银华保本增 值混合基金 ——招募说明书 （ 更新） 摘要
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银华保本增值证券投资基金
更新招募说明书 摘要
（2017 年 第2 号）
基 金管 理人 ： 银华 基金 管理 股份有 限公 司
基 金托 管人 ：中国 建设 银行 股份有 限公 司
基金 担 保人 ：北京 首创 融资 担保有 限公 司
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重要提 示
银华保 本增 值证 券投 资基 金 （以 下简 称 “本 基金” ） 经中国 证券 监督 管理 委员 会于2004 年1
月30 日 证监 基金 字[2004]9 号文批 准募 集。 本基 金的 基金合 同于2004 年3 月2日 正式生 效。 本基
金为契 约型 开放 式。
银华基 金管 理股 份有 限公 司 （以 下简 称“ 本基 金管 理人” 或“ 管理 人” ）保 证 本招募 说明
书 的内 容真 实、 准确 、 完 整。 本 招募 说明 书经 中国 证监会 核 准 ， 但 中国 证监 会对本 基金 募集 的
核准 ， 并 不 表明 其对 本基 金的价 值和 收益 作出 实质 性判断 或保 证， 也不 表明 投资于 本基 金没 有
风险。
投资有 风险 ，投 资人 申购 基金时 应认 真阅 读 本 招募 说明书 。
基金的 过 往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
本 基金 管理 人 依 照恪 尽职 守、 诚 实信 用、 谨慎 勤 勉的 原则管 理和 运用 基金 资产 ， 但 不 保证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 投资 人投 资于 本基金 并不 等于 将资 金作 为存款 存放 在银 行
或存款 类金 融机 构， 但本 基金可 以为 投资 者控 制本 金损失 的风 险， 并由 担保 人 提供 保证 担 保 。
本招募 说明 书 （ 更新） 所载 内容截 止日 为2017 年9月2 日， 有 关财 务数 据和 净值 表现截 止日
为2017 年6 月30 日， 所披 露 的投资 组合 为2017年2季 度 的数据 （财 务数 据未 经审 计） 。
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一 、 基 金管理 人 概 况及主 要人员 情况
（一） 基金 管理 人概 况
名称 银华基 金管 理股 份有 限公 司
注册地 址 广东省 深圳 市深 南大 道6008 号特 区报 业大 厦19 层
办公地 址 北京市 东城 区东 长安 街1 号 东方广 场东 方经 贸城C2办 公楼15 层
法定代 表人 王珠林 设立日 期 2001年5月28 日
批准设 立机 关 中国证 监会
批准设立文
号
中 国 证 监 会 证 监基 金 字[2001]7
号
组织形 式 股份有 限公 司 注册资 本 2亿元 人民 币
存续期 间 持续经 营 联系人 冯晶
电话 010-58163000 传真 010-58163090
银华基 金管理 有 限公 司成 立于2001 年5月28 日 ， 是 经 中国证 监会 批准 （证 监基 金字[2001]7
号文） 设立 的全 国性 资产 管理公 司。 公司 注册 资本 为2亿 元人 民币 ，公 司的 股 权结构 为西 南证
券股份 有限 公司 （出 资比 例49% ） 、 第 一创 业证 券股 份有限 公司 （出 资比 例29% ） 、 东 北证 券股 份
有限公 司 （ 出资 比例21% ） 及山西 海鑫 实业 股份 有限 公司 （ 出资 比例1%） 。 公 司 的主要 业务 是基
金募集 、 基 金销 售、 资产 管理及 中国 证监 会许 可的 其他业 务。 公司 注册 地为 广东省 深圳 市。 银
华基金 管理 有限 公司 的法 定名称 已于2016 年8 月9日 起变更 为 “ 银华 基金 管理 股份有 限公 司 ” 。
公司治 理结 构完 善， 经营 运 作规范 ， 能 够切 实维 护基 金 投资人 的利 益。 公司 董事 会 下设 “ 战
略委员 会” 、 “风 险控 制委 员会” 、 “薪 酬与 提名 委员 会” 、 “ 审计 委员 会” 四个 专业委 员会 ， 有 针
对性地 研究 公司 在经 营管 理和基 金运 作中 的相 关情 况， 制 定相 应的 政策 ， 并 充 分发挥 独立 董事
的职能 ，切 实加 强对 公司 运作的 监督 。
公司监 事会 由4 位监 事组 成 ，主要 负责 检查 公司 的财 务以及 对公 司董 事、 高级 管理人 员的
行为进 行监 督。
公司具 体经 营管 理由 总经 理负责 ， 公 司根 据经 营运 作需要 设置 投资 管理 一部 、 投资 管理 二
部、投 资管 理三 部、 量化 投资部 、境 外投 资部 、养 老金投 资部 、FOF 投 资管 理 部、研 究部 、市
场营销 部、 机构 业务 部、 养 老金业 务部 、 交 易管 理部、 风险管 理部 、 产 品开 发部、 运作保 障部 、
信息技 术部 、 互联 网金 融 部、 战略 发展 部 、 投 资银 行部 、 监 察稽 核部 、 人力 资源部 、 公司 办公
室、 行 政财 务部、 深圳 管 理部 、 内部 审计 部 等25 个 职能部 门， 并设 有北 京分 公司、 青岛 分公 司
和上海 分公 司。 此外， 公司 设立投 资决 策委 员会 作为 公司投 资业 务的 最高 决策 机构， 同时 下设
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“主动 型A 股投 资决 策、 固 定收益 投资 决策 、量 化和 境外投 资决 策、 养老 金投 资决策 及基 金中
基金投 资决 策” 五个 专门 委员会 。 公 司投 资决 策委 员会负 责确 定公 司投 资业 务 理念 、 投 资政 策
及投资 决策 流程 和风 险管 理。
（二） 主要 人员 情况
1. 基金 管理 人董 事、 监事 、经理 及其 他高 级管 理人 员
王珠林 先生 ： 董 事长 ， 经 济学博 士。 曾任 甘肃 省职 工财经 学院 财会 系讲 师， 甘肃省 证券 公
司发行 部经 理， 中国 蓝星 化学工 业总 公司 处长 ， 蓝 星清洗 股份 有限 公司 董事 、 副总 经理 、 董 事
会秘书 ， 西 南证 券副 总裁 ， 中国 银河 证券 副总 裁， 西南证 券董 事、 总裁； 还 曾先后 担任 中国 证
监会发 行审 核委 员会 委员 、 中国 证监 会上 市公 司并 购重组 审核 委员 会委 员、 中国证 券业 协会 投
资银行 业委 员会 委员 、 重 庆市证 券期 货业 协会 会长 。 现任 公司 董事 长， 兼 任中 国上市 公 司 协会
并购融 资委 员会 执行 主任 、 中国 退役 士兵 就业 创业 服务促 进会 副理 事长 、 中 证机构 间报 价系 统
股份有 限公 司董 事、 中国 航发动 力股 份有 限公 司独 立董事 、中 国中 材股 份有 限公司 独立 董事 、
财政部 资产 评估 准则 委员 会委员 。
钱龙海 先生 ： 董 事， 经济 学硕士 。 曾 任北 京京 放投 资管理 顾问 公司 总经 理助 理； 佛 山证 券
有限责 任公 司副 总经 理。 现任第 一创 业证 券股 份有 限公司 党委 书记 、 董 事、 总裁， 兼任 第一 创
业投资 管理 有限 公司 董事 长 ， 第 一创 业摩 根大 通证 券有限 责任 公司 董事；并 任中国 证券 业协 会
第五届 理事 会理 事， 中国 证券业 协会 投资 银行 业务 委员会 第五 届副 主任 委员 ， 深圳 市证 券业 协
会副会 长。
李福春 先生 ： 董事 ， 中共 党员 ， 研 究生 ， 高级 工程 师 。 曾任 一汽 集团 公司 发 展部部 长 、 吉
林省经 济贸 易委 员会 副主 任、 吉 林省 发展 和改 革委 员会副 主任 、 长 春市 副市 长、 吉 林省 发展 和
改革委 员会 主任 、吉 林省 政府秘 书长 。现 任东 北证 券股份 有限 公司 董事 长、 党委书 记。
吴坚先生 ： 董事 ， 中 共党 员。 曾 任重 庆市 经济 体制 改革委 员会 主任 科员 ， 重 庆市证 券监 管
办公室 副处 长， 重庆 证监 局上市 处处 长， 重庆 渝富 资产经 营管 理集 团有 限公 司党委 委员 、 副 总
经理， 重庆 东源 产业 投资 股份有 限公 司董 事长 ， 重 庆机电 股份 有限 公司 董事 ， 重庆 上市 公司 董
事长协 会秘 书长 ， 西 南证 券有限 责任 公司 董事 ， 安 诚财产 保险 股份 有限 公司 副董事 长， 重庆 银
海融资 租赁 有限 公司 董事 长， 重 庆直 升机 产业 投资 有限公 司副 董事 长， 华融 渝富股 权投 资基 金
管理有 限公 司副 董事 长， 西南药 业股 份有 限公 司独 立董事 ， 西 南证 券股 份有 限公司 董事 ， 西 南
证券股 份有 限公 司副 总裁 。 现任 西南 证券 股份 有限 公司总 裁， 重庆 股份 转让 中心有 限责 任公 司
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董事长 ， 西 证国 际投 资有 限公司 董事 ， 西 证国 际证 券股份 有限 公司 执行 董事 ， 重庆 仲裁 委仲 裁
员。
王立新 先生 ： 董事， 总经 理 ， 经济学 博士。 曾就 读于 北 京大学 哲学 系、 中 央党 校 研究生 部、
中国社 会科 学院 研究 生部 、 长江 商学 院EMBA 。 先 后就 职于中 国工 商银 行总 行、 中国农 村发 展信
托投资 公司 、 南 方证 券股 份有限 公司 基金 部； 参与 筹建南 方基 金管 理有 限公 司， 并 历任 南方 基
金研究 开发 部、 市场 拓展 部总监 。 现 任银 华基 金管 理股份 有限 公司 总经 理、 银华财 富资 本管 理
（北京） 有限 公司 董事 长。 此外， 兼 任中 国基 金业 协 会理事、 香山 论坛 发起 理 事、 秘书 长、 《中
国证券 投资 基金 年鉴 》 副 主编、 北京 大学 校友 会理 事、 北 京大 学企 业家 俱乐 部理事 、 北 京大 学
哲学系 系友 会秘 书长 、北 京大学 金融 校友 联合 会 副 会长。
郑秉文 先生 ： 独 立董 事， 经济学 博士 后， 教授， 博 士生导 师， 曾任 中国 社会 科学院 培训 中
心主任 、 院 长助 理、 副 院 长。 现 任中 国社 会科 学院 美国研 究所 党委 书记 、 所 长， 中 国社 科院 世
界社会 保障 中心 主任 ， 中 国社科 院研 究生 院教 授、 博士生 导师 ， 政 府特 殊津 贴享受 者， 中国 人
民大学 劳动 人事 学院 兼职 教授， 武汉 大学 社会 保障 研究中 心兼 职研 究员 ， 西 南财经 大学 保险 学
院暨社 会保 障研 究所 兼职 教授， 辽宁 工程 技术 大学 客座教 授。
刘星先 生： 独立 董事 ， 管 理学博 士， 重庆 大学 经济 与工商 管理 学院 会计 学教 授、 博 士生 导
师、 国务 院 “ 政府 特殊 津 贴” 获得 者， 全国 先进 会 计 （ 教育 ） 工 作者 ， 中国 注册会 计师 协会 非
执业会 员。 现任 中国 会计 学会理 事， 中国 会计 学会 对外学 术交 流专 业委 员会 副主任 ， 中 国会 计
学会教 育分 会前 任会 长， 中国管 理现 代化 研究 会常 务理事 ， 中 国优 选法 统筹 与经济 数学 研究 会
常务理 事。
邢冬梅 女士 ：独 立董 事， 法律硕 士， 律师 。曾 任职 于司法 部中 国法 律事 务中 心(后 更名 为
信利律 师事 务所)， 并历 任 北京市 共和 律师 事务 所合 伙人。 现任 北京 天达 共和 律师事 务所 管理
合伙人 、金 融部 负责 人， 同时兼 任北 京朝 阳区 律师 协会副 会长 。
封和平 先生 ： 独 立董 事， 会计学 硕士 ， 中 国注 册会 计师。 曾任 职于 财政 部所 属中华 财务 会
计 咨询 公司 ， 并 历任 安达 信华强 会计 师事 务所 副总 经理、 合伙 人， 普 华永 道会 计师事 务所 合伙
人、北 京主 管合 伙人 ，摩 根士丹 利中 国区 副主 席； 还曾担 任中 国证 监会 发行 审核委 员会 委员 、
中国证 监会 上市 公司 并购 重组审 核委 员会 委员、第29 届奥 运会 北京 奥组 委财 务 顾问。 现任 普华
永道高 级顾 问， 北京 注册 会计师 协会 第五 届理 事会 常务理 事。
王芳女 士： 监事 会主 席， 研 究生学 历 。2000 年至2004 年任大 鹏证 券有 限责 任公 司法律 支持
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部经理 ，2004 年10月 起历任 第一 创业 证券 有限 公司 首席律 师 、 法律 合规 部总 经理 、 合规 总监 、
副总裁 。 现任 第 一创 业证 券股份 有限 公司 副总 裁 、 合规总 监 、 首席 风险 官 ， 兼任第 一创 业摩根
大通证 券有 限公 司董事 。
李军先生 ： 监事 ， 管 理学 博士。 曾任 四川 省农 业管 理干部 学院 教师 ， 西 南证 券股份 有限 公
司成都 证券 营业 部咨 询部 分析师 、 高 级客 户经 理、 总经理 助理 、 业 务总 监， 西南证 券股 份有 限
公司经 纪业 务部 副总 经理 。 此外， 还曾 先后 担任 重庆 市 国有资 产监 督管 理委 员会 统计评 价处(企
业监管 三处)副 处长 、企 业 管理三 处副 处长 、企 业管 理二处 处长 、企 业管 理三 处处长 ，并 曾兼
任重庆 渝富 资产 经营 管理 集团有 限公 司外 部董 事。 现 任西南 证券 股份 有限 公司 运营管 理部 总经
理。
龚飒女 士 ： 监事 ， 硕 士学 历 。 曾 任湘 财证 券有 限责 任公司 分支 机构 财务 负责 人 ， 泰 达荷 银
基金管 理有 限公 司基 金事 业部副 总经 理 ， 湘财 证券 有限责 任公 司稽 核经 理 ， 交银施 罗德 基金 管
理有限 公司 运营 部总 经理 。现任 公司 运作 保障 部总 监。
杜永军 先生 ：监 事， 大专 学历 。 曾任 五洲 大酒 店财 务部主 管 ， 北京 赛特 饭店 财务部 主管 、
主任、 经理 助理 、副 经理 、经理 。现 任公 司行 政财 务部总 监助 理。
封树标 先生 ： 副 总经 理， 工学硕 士。 曾任 平安 证券 综合研 究所 副所 长， 平安 证券资 产管 理
事业部 总经 理、 平安 大华 基金管 理有 限责 任公 司 （ 筹） 总 经理 、 广 发基 金机 构投资 部总 经理 等
职，2011 年3月 加盟 银华 基 金管 理 有限 公司 任公 司总 经理助 理。 现任 公司 副总 经理， 兼任 投资
管理二 部总 监及 投资 经理 。
周毅先 生： 副总 经理 。 硕 士学位 ， 曾 任美 国普 华永 道金融 服务 部部 门经 理、 巴克莱 银行 量
化分析 部副 总裁 及巴 克莱 亚太有 限公 司副 董事 等职 ， 曾任 银华 全球 核心 优选 证券投 资基 金、 银
华沪深300 指数 证券 投资 基 金（LOF ） 及银 华抗 通胀 主 题证券 投资 基金 （LOF ） 基 金经理 和公 司
总经理 助理 职务 。 现 任公 司副总 经理 ， 兼 任公 司量 化投资 总监 、 量 化投 资部 总监以 及境 外投 资
部总监 、 银 华国 际资 本管 理有限 公司 总经 理， 并同 时兼任 银华 深证100 指数 分 级证券 投资 基金 、
银华中 证800 等 权重 指数 增 强分级 证券 投资 基金 基金 经理职 务。
凌宇翔 先生 ：副 总经 理， 工商管 理硕 士。 曾任 职于 机械工 业部 、西 南证 券有 限责任 公司 ；
2001 年 起任 银华 基金 管理 有限公 司督 察长 。现 任公 司副总 经理 。
杨文辉 先生 ，督 察长 ，法 学博士 。曾 任职 于北 京市 水利经 济发 展有 限公 司、 中国证 监会 。
现任银 华基 金管 理股 份有 限公司 督察 长， 兼任 银华 财富资 本管 理 （ 北京 ） 有 限公司 董事 、 银 华
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国际资 本管 理有 限公 司董 事。
2. 本基 金基 金经 理
贾鹏先 生： 硕士 学位，2008 年3月至2011 年3 月期 间任 职于 银 华基 金管 理有 限公 司 ， 担 任行
业研究 员职 务； 2011 年4 月至2012 年3 月期 间任 职于 瑞 银证券 有限 责任 公司 ， 担 任行业 研究 组长
职务； 2012 年4月至2014 年6 月期间 任职 于建 信基 金管 理有限 公司 ， 担 任基 金经 理 助理职 务。 2014
年6 月 起任 职于 银华 基金 管 理有限 公司 ， 2014 年8 月27 日至2017 年8月7 日担 任银 华永祥 保本 混合
型证券 投资 基金 基金 经理 ， 自2014 年8月27 日至2016 年12月22日 兼任 银华 中证 转债指 数增 强分
级证券 投资 基金 基金 经理 ， 自2014 年9 月12 日起 兼任 本 基金基 金经 理，自 2014 年12 月31日 至2016
年12 月22日 兼任银 华 信用 双利债 券型 证券 投资 基金 基金经 理 ， 2016 年4 月1日 至2017 年7月5 日 兼
任银华 远景 债券 型证 券投 资基金 基金 经理 ，自2016 年5月19 日 起兼 任银 华多 元 视野灵 活配 置混
合型证 券投 资基 金基 金经 理，自 2017 年8月8日 起兼 任 银华永 祥灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金基
金经理 。
孙慧女 士： 硕士 学位 ， 2010 年6月至2012 年6 月任 职中 邮人寿 保险 股份 有限 公司 投资管 理部 ，
任投资 经理 助理 ； 2012 年7 月至2015 年2 月 任职 于华 夏 人寿保 险股 份有 限公 司资 产管理 中心 ， 任
投资经 理；2015 年3 月加 盟 银华基 金管 理有 限公 司 ， 历任基 金经 理助 理职 务。 自2016 年2 月6 日
起 担任 本基 金 和 银华 中证 转债指 数增 强分 级证 券投 资基金 基金 经理 ，2016 年2 月6日 至2017 年8
月7 日 兼任 银华 永祥 保本 混 合型证 券投 资基 金基 金经 理 ，自2016 年10 月17 日起 兼任银 华稳 利灵
活 配 置 混合 型 证券 投 资基金 和 银 华永 泰 积极 债 券型证 券 投 资基 金 基金 经 理，自2016 年12 月22
日 兼任 银华 远景 债券 型证 券投资 基金 基金 经理，自 2017 年8 月8日 起兼 任银 华永 祥灵活 配置 混合
型证券 投资 基金 基金 经理 。
本基金 历任 基金 经理
姜永康 先生 ，管 理本 基金 时间为2007 年1 月30 日至2014 年12 月15 日。
3. 公司 投资 决策 委员 会成 员
委员会 主席 ：王 立新
委员： 封树 标、 周毅 、王 华、姜 永康 、王 世伟 、倪 明、董 岚枫 、肖 侃宁 、周 可彦
王立新 先生 ：详 见主 要人 员情况 。
封树标 先生 ：详 见主 要人 员情况 。
周毅先 生： 详见 主要 人员 情况。
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王华先 生 ， 硕 士学 位， 中国 注册会 计师 协会 非执 业会 员。 曾任 职于 西南 证券 有限 责任公 司。
2000 年10月 加盟 银华 基金 管理有 限公 司（ 筹） ，先 后 在研究 策划 部、 基金 经理 部工作 ，曾 任银
华保本 增值 证券 投资 基金 、 银华货 币市 场证 券投 资基 金、 银 华中 小盘 精选 混合 型 证券投 资基 金、
银华富 裕主 题股 票型 证券 投资基 金、 银华 回报 灵活 配置定 期开 放混 合型 发起 式证券 投资 基金 、
银华逆 向投 资灵 活配 置定 期开放 混合 型发 起式 证券 投资基 金、 银华 优质 增长 混 合型证 券投 资基
金基金 经理 。现 任公 司总 经理助 理、 投资 管理 一部 总监、 投资 经理 及A 股基 金 投资总 监。
姜永康 先生 ，硕 士 学 位。2001年至2005 年 曾就 职于 中 国平安 保险 （集 团） 股份 有限公 司，
历任研 究员 、组 合经 理等 职。2005 年9月 加盟 银华 基 金管理 有限 公司 ，曾 任养 老金管 理部 投资
经理职 务。 曾担 任银 华货 币市场 证券 投资 基金 、 银 华保本 增值 证券 投资 基金 、 银华 永祥 保本 混
合型证 券投 资基 金、 银华 中证转 债指 数增 强分 级证 券投资 基金 、 银 华增 强收 益债券 型证 券投 资
基金、 银华 永泰 积极 债券 型证券 投资 基金 基金 经理 。 现任 公司 总经 理助 理、 固 定收益 基金 投资
总监及 投资 管理 三部 总监 、投资 经理 以及 银华 财富 资本管 理（ 北京 ）有 限公 司董事 。
王世伟 先生 ， 硕 士学 位， 曾 担任吉 林大 学系 统工 程研 究所讲 师； 平安 证券 兴华 营业部 总经
理； 南 方基 金公 司市 场部 总 监； 都 邦保 险股 权投 资部 总 经理； 金元 证券 资本 市场 部 总经理 。 2013
年1 月 加盟 银华 基金 管理 有 限公司 ，曾 担任 银华 财富 资本管 理（ 北京 ）有 限公 司副总 经理 ，现
任银华 财富 资本 管理 （北 京）有 限公 司总 经理 。
倪明先 生， 经济 学博 士； 曾 在大成 基金 管理 有限 公司 从事研 究分 析工 作， 历任 债券信 用分
析师、 债券 基金 助理 、 行 业研究 员、 股票 基金 助理 等职， 并曾 任大 成创 新成 长混合 型证 券投 资
基金基 金经 理职 务。2011 年4月 加盟 银华 基金 管理 有 限公司 。曾 任银 华内 需精 选混合 型证 券投
资基金 （LOF ） 基金 经理 。 现任银 华核 心价 值优 选混 合型证 券投 资基 金、 银华 领先策 略混 合型
证券投 资基 金、 银华 战略 新 兴灵活 配置 定期 开放 混合 型发起 式证 券投 资基 金和 银华明 择多 策略
定期开 放混 合型 证券 投资 基金基 金经 理。
董岚枫 先生 ， 博 士学 位； 曾 任五矿 工程 技术 有限 责任 公司高 级业 务员 。2010 年10 月加 盟银
华基金 管理 有限 公司 ， 历 任研究 部助 理研 究员 、 行 业研究 员、 研究 部副 总监 。 现任研 究部 总监 。
肖侃宁 先生 ，硕 士研 究生 ，曾在 南方 证券 武汉 总部 任投资 理财 部投 资经 理， 天同（ 万家 ）
基金管 理有 限公 司任 天同180 指数 基金 、天 同保 本基 金及万 家货 币基 金基 金 经 理，太 平养 老保
险股份 有限 公司 投资 管理 中心任 投资 经理 管理 企业 年金， 在长 江养 老保 险股 份 有限公 司历 任投
资 管 理 部副 总经 理 、总 经理 、 投 资总 监、 公 司总 经理 助 理 （分 管投 资 和研 究工 作 ） 。2016 年8
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月加入 银华 基金 管理 股份 有限公 司， 现任 总经 理助 理。
周可彦 先生 ， 硕 士学 位。 历 任中国 银河 证券 有限 公司 研究员 ， 申 万巴 黎基 金管 理有限 公司
高级分 析师 ， 工 银瑞 信基 金管理 有限 公司 高级 分析 师， 嘉 实基 金管 理有 限公 司高级 分析 师， 曾
担任嘉 实泰 和价 值封 闭式 基金基 金经 理职 务， 华夏 基金管 理有 限公 司投 资经 理， 天 弘基 金管 理
有限公 司投 资部 总经 理， 曾担任 天弘 精选 混合 型证 券投资 基金 基金 经理 职务 。2013 年8 月加 盟
银华基 金管 理有 限公 司， 现任公 司银 华富 裕主 题混 合型证 券投 资基 金、 银华 和谐主 题灵 活配 置
混合型 证券 投资 基金 及银 华沪港 深增 长股 票型 证券 投资基 金基 金经 理。
4. 上述 人员 之间 均不 存在 近亲属 关系 。
二 、 基 金托管 人概况
一、基 金托管 人情 况
（一） 基本 情况
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：王 洪章
成立时 间：2004 年 09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：田
青
联系电 话：(010)6759 5096
中国建 设银 行成 立 于 1954 年10 月， 是一 家国 内领 先 、国际 知名 的大 型股 份制 商业银 行，
总部设 在北 京。 本行于 2005 年 10 月 在香 港联 合交 易 所挂牌 上市(股 票代 码939)，于 2007 年9
月在上 海证 券交 易所 挂牌 上市( 股票 代码601939) 。
资 产负 债稳 步增 长。2016 年 末， 本集 团资 产总 额20.96 万亿 元， 较上 年增 加2.61万 亿元 ，
增幅14.25% ，其 中客 户贷 款总额11.76 万 亿元 ，较 上 年增加1.27 万亿 元， 增幅12.13% 。负 债总
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额19.37 万 亿元 ， 较 上年 增 加2.47 万亿 元， 增幅14.61% ， 其 中客 户存 款总 额15.40 万亿 元， 较上
年增加1.73 万亿 元， 增幅12.69% 。
核 心财 务指 标表 现良 好。 积 极消 化五 次降 息、 利 率市场 化等 因素 影响 ， 本 集团实 现净 利润
2,323.89 亿 元， 较上 年增 长1.53% 。 手续 费及 佣金 净 收入1,185.09 亿 元， 在营 业收入 中的 占比
较上年 提升0.83 个百 分点 。平均 资产 回报 率1.18% ， 加权平 均净 资产 收益 率15.44% ， 净利 息收
益率2.20% ，成 本收 入比 为27.49% ，资 本充 足率14.94% ，均 居同 业领 先水 平。
2016 年， 本集 团先 后获得 国内 外知 名机 构授 予的 100 余项 重要 奖项 。 荣获《 欧洲 货币 》
“2016 中 国最 佳银 行 ” ， 《 环球金 融》 “2016 中国 最佳 消费者 银行 ” 、 “2016 亚 太 区最佳 流动 性
管 理 银行 ” ， 《 机构 投 资者 》 “ 人 民币 国际 化服 务钻 石奖 ” ， 《亚 洲银 行家 》 “中 国最 佳 大型 零售
银行奖 ”及 中国 银行 业协 会“年 度最 具社 会责 任金 融机构 奖” 。本 集团 在英 国 《银行 家》2016
年“世 界银 行1000 强排 名 ”中， 以一 级资 本总 额继 续位列 全球 第 2 ；在 美国 《财富 》2016 年
世界500 强 排名 第 22 位。
中国建 设银 行总 行设 资产 托管业 务部 ，下 设综 合处 、基金 市场 处、 证券 保险 资产市 场处 、
理财信 托股 权市 场处 、QFII 托管 处 、 养老 金托 管处 、 清算处 、 核算 处 、 跨 境托 管运营 处 、 监 督
稽核处 等10 个职 能处 室， 在上海 设有 投资 托管 服务 上海备 份中 心， 共有 员工220 余人 。自2007
年起， 托管 部连 续聘 请外 部会计 师事 务所 对托 管业 务进行 内部 控制 审计 ， 并 已经成 为常 规化 的
内控工 作手 段。
（二） 主要 人员 情况
赵观甫 ， 资 产托 管业 务部 总经理 ， 曾 先后 在中 国建 设 银行 郑州 市分 行、 总行 信贷部 、 总 行
信贷二 部、 行长 办公 室工 作， 并 在中 国建 设银 行河 北省分 行营 业部 、 总 行个 人银行 业务 部、 总
行审计 部担 任领 导职 务， 长期从 事信 贷业 务、 个人 银行业 务和 内部 审计 等工 作， 具 有丰 富的 客
户服务 和业 务管 理经 验。
龚毅， 资产 托管 业务 部副 总经理 ， 曾 就职 于中 国建 设银行 北京 市分 行国 际部 、 营业 部并 担
任副行 长， 长期 从事 信贷 业务和 集团 客户 业务 等工 作，具 有丰 富的 客户 服务 和业务 管理 经 验 。
黄秀莲 ， 资 产托 管业 务部 副总经 理， 曾就 职于 中国 建设银 行总 行会 计部 ， 长 期从事 托管 业
务管理 等工 作， 具有 丰富 的客户 服务 和业 务管 理经 验。
原 玎， 资产 托管 业务 部副 总经理 ， 曾 就职 于中 国建 设银行 总行 国际 业务 部， 长期从 事海 外
机构及 海外 业务 管理 、 境 内外汇 业务 管理 、 国 外金 融机构 客户 营销 拓展 等工 作， 具 有丰 富的 客
银华保本增 值混合基金 ——招募说明书 （ 更新） 摘要
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户服务 和业 务管 理经 验。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
作为国 内首 批开 办证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行， 中 国建 设银 行一 直秉 持 “以 客户 为
中心” 的经 营理 念， 不断 加强风 险管 理和 内部 控制 ， 严格 履行 托管 人的 各项 职责， 切实 维护 资
产持有 人的 合法 权益 ， 为 资产委 托人 提供 高质 量的 托管服 务。 经过 多年 稳步 发展， 中国 建设 银
行托管 资产 规模 不断 扩大 ， 托管 业务 品种 不断 增加 ， 已形 成包 括证 券 投 资基 金、 社 保基 金、 保
险资金 、 基 本养 老个 人账 户、(R)QFII 、(R)QDII 、 企业年 金等 产品 在内 的托 管业务 体系 ， 是 目
前国内 托管 业务 品种 最齐 全的商 业银 行之 一。 截至2017 年 一季 度末 ， 中 国建 设 银行已 托 管719
只证券 投资 基金 。 中 国建 设 银行专 业高 效的 托管 服务 能力和 业务 水平 ， 赢 得了 业 内的高 度认 同。
中国建 设银 行连 续 11 年 获 得 《全 球托 管人》 、 《 财资》 、 《环球 金融 》 “ 中国 最佳 托 管银行 ” 、 “ 中
国最佳 次托 管银 行” 、 “最 佳托管 专家 ——QFII ”等 奖项， 并 在 2016 年 被《 环 球金融 》评 为中
国市场 唯一 一家 “最 佳托 管银行 ” 。
二、基 金托管 人的 内部控 制制度
（一） 内部 控制 目标
作为基 金托 管人 ， 中 国建 设银行 严格 遵守 国家 有关 托管业 务的 法律 法规 、 行 业监管 规章 和
本行内 有关 管理 规定 ， 守 法经营 、 规 范运 作、 严 格 监察， 确保 业务 的稳 健运 行， 保 证基 金财 产
的安全 完整 ，确 保有 关信 息的真 实、 准确 、完 整、 及时， 保护 基金 份额 持有 人的合 法权 益。
（二） 内部 控制 组织 结构
中国建 设银 行设 有风 险与 内控管 理委 员会 ， 负 责全 行风险 管理 与内 部控 制工 作， 对 托管 业
务风险 控制 工作 进行 检查 指导。 资产 托管 业务 部配 备 了专职 内控 合规 人员 负责 托管业 务的 内控
合规工 作， 具有 独立 行使 内控合 规工 作职 权和 能力 。
（三） 内部 控制 制度 及措 施
资产托 管业 务部 具备 系统 、 完善 的制 度控 制体 系， 建 立了管 理制 度、 控制 制度 、 岗位职 责、
业务操 作流 程， 可以 保证 托管业 务的 规范 操作 和顺 利进行 ； 业 务人 员具 备从 业资格 ； 业 务管 理
严格实 行复 核、 审核、 检查 制度， 授权 工作 实行 集中 控制， 业务 印章 按规 程保 管、 存 放、 使 用，
账户资 料严 格保 管， 制约 机制严 格有 效； 业务 操作 区专门 设置 ， 封 闭管 理， 实施音 像监 控； 业
务信息 由专 职信 息披 露人 负责， 防止 泄密 ； 业 务实 现自动 化操 作， 防止 人为 事故的 发生 ， 技 术
系统完 整、 独立 。
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三、基 金托管 人对 基金管 理人运 作基金 进行 监督的 方 法和 程序
（一） 监督 方法
依照 《 基金 法》 及其 配套 法规和 基金 合同 的约 定， 监督所 托管 基金 的投 资运 作。 利 用自 行
开发的 “新 一代 托管 应用 监督子 系统 ” ， 严格 按照 现 行法律 法规 以及 基金 合同 规定， 对基 金管
理人运 作基 金的 投资 比例 、 投资 范围、 投资 组合 等情 况进行 监督 。 在 日常 为基 金投资 运作 所提
供的基 金清 算和 核算 服务 环节中 ， 对 基金 管理 人发 送的投 资指 令、 基金 管理 人对各 基金 费用 的
提取与 开支 情况 进行 检查 监督。
（二） 监督 流程
1. 每工 作日 按时 通过 新一 代托管 应用 监督 子系 统， 对 各基金 投资 运作 比例 控制 等情况 进行
监控， 如发 现投 资异 常情 况， 向 基金 管理 人进 行风 险提示 ， 与 基金 管理 人进 行情况 核实 ， 督 促
其纠正 ，如 有重 大异 常事 项及时 报告 中国 证监 会。
2. 收到 基金 管理 人的 划款 指令后 ，对 指令 要素 等内 容进行 核查 。
3. 根据 基金 投资 运作 监督 情况， 定期 编写 基金 投资 运作监 督报 告， 对各 基金 投资运 作的 合
法合规 性和 投资 独立 性等 方面进 行评 价， 报送 中国 证监会 。
4. 通过 技术 或非 技术 手段 发现基 金涉 嫌违 规交 易， 电 话或书 面要 求基 金管 理人 进行解 释或
举证， 并及 时报 告中 国证 监会。
三 、相 关服务 机构
（一） 基金管 理人
名称 银华基 金管 理股 份有 限公 司
注册地 址 广东省 深圳 市深 南大 道6008 号特 区报 业大 厦19 层
办公地 址 北京市 东城 区东 长安 街1 号 东方广 场东 方经 贸城C2办 公楼15 层
法定代 表人 王珠林 设立日 期 2001年5月28 日
批 准 设 立 机
关
中国证 监会
批 准 设 立 文
号
中国证 监会 证监 基金 字[2001]7 号
组织形 式 股份有 限公 司 注册资 本 2亿元 人民 币
存续期 间 持续经 营 联系人 冯晶
电话 010-58163000 传真 010-58163090
（二 ）基 金托 管人
名称 中国建 设银 行股 份有 限公 司
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注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街 25 号
办公地 址 北京市 西城 区闹 市口 大 街1 号院1 号楼
法定代 表人 王洪章
（三） 基金担 保人
名称 北京首 创融 资担 保有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区闹 市口 大 街1 号长 安兴 融中 心4 号楼3 层
法定代 表人 马力 联系人 崔晓琴
电话 010-58528777 邮编 100031
（四） 销售机 构及 有关中 介机构
1、 销售 机构
（1） 直销 机构 ：
（1） 银华 基金 管理 股份 有 限公司 北京 直销 中心
地址 北京市 东城 区东 长安 街 1 号东方 广场 东方 经贸 城 C2 办公 楼15 层
电话 010-58162950 传真 010-58162951
联系人 展璐
（2） 银华 基金 管理 股份 有 限公司 网上 直销 交易 系统
网上交 易网 址 trade.yhfund.com.cn/etrading
移动端 站点
请 到本公司 官方网 站或各大 移动应用 市场下 载“银华 生利宝” 手
机 APP 或关 注“ 银华 基金 ”官方 微信
客户服 务电 话 010-85186558, 4006783333
投资人 可以 通过 基金 管理 人网上 直销 交易 系统 办理 本基金 的开 户和 认购 手续 ， 具体交 易细
则请参 阅基 金管 理人 网站 公告。
（2） 代销 机构 ：
1) 中国建 设银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街 25 号
法定代 表人 王洪章
客服电 话 95533 网址 www.ccb.com
2) 中国银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区复 兴门 内大 街 1 号
法定代 表人 田国立
客服电 话 95566 网址 www.boc.cn
3) 中国工 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址 中国北 京复 兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 易会满
客服电 话 95588 网址 www.icbc.com.cn
4) 中国农 业银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 东城 区建 国门 内大 街 69 号
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法定代 表人 周慕冰
客服电 话 95599 网址 www.abchina.com
5) 交通银 行股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 银城 中 路 188 号
法定代 表人 牛锡明
客服电 话 95559 网址 www.bankcomm.com
6) 招商银 行股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道 7088 号
法定代 表人 李建红
客服电 话 95555 网址 www.cmbchina.com
7) 中国民 生银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区复 兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 洪崎
客服电 话 95568 网址 www.cmbc.com.cn
8) 平安银 行股 份有 限公 司
注册地 址 中国深 圳市 深南 东 路 5047 号
法定代 表人 孙建一
客服电 话 95511-3 网址 http://bank.pingan.com/
9) 上海浦 东发 展银 行股 份有 限公司
注册地 址 上海市 浦东 新区 浦东 南 路500 号
法定代 表人 吉晓辉
客服电 话 95528 网址 www.spdb.com.cn
10) 中国光 大银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京西 城区 太平 桥大 街 25 号中国 光大 中心
法定代 表人 唐双宁
客服电 话 95595 网址 www.cebbank.com
11) 广发银 行股 份有 限公 司
注册地 址 广州市 越秀 区东 风东 路 713 号
法定代 表人 董建岳
客服电 话 400-830-8003 网址 www.gdb.com.cn
12) 华夏银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 东城 区建 国门 内大 街 22 号
法定代 表人 吴建
客服电 话 95577 网址 www.hxb.com.cn
13) 兴业银 行股 份有 限公 司
注册地 址 福州市 湖东 路154 号 中山 大 厦
法定代 表人 高建平
银华保本增 值混合基金 ——招募说明书 （ 更新） 摘要
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客服电 话 95561 网址 www.cib.com.cn
14) 浙江稠 州商 业银 行股 份有 限公司
注册地 址 浙江省 义乌 市江 滨路 义乌 乐园东 侧
法定代 表人 金子军
客服电 话 (0571)96527 ，4008096527 网址 www.czcb.com.cn
15) 中国邮 政储 蓄银 行有 限责 任公司
注册地 址 北京市 西城 区宣 武门 西大 街 131 号
法定代 表人 刘安东
客服电 话 95580 网址 www.psbc.com
16) 西安银 行股 份有 限公 司
注册地 址 陕西省 西安 市新 城区 东四 路35 号
法定代 表人 王西省
客服电 话 96779 网址 www.xacbank.com
17) 北京银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街甲17 号首 层
法定代 表人 闫冰竹
客服电 话 95526 网址 www.bankofbeijing.com.cn
18) 中信银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 东城 区朝 阳门 北大 街8号 富华 大厦C 座
法定代 表人 李庆萍
客服电 话 95558 网址 http://bank.ecitic.com
19) 包商银 行股 份有 限公 司
注册地 址 内蒙古 包头 市钢 铁大 街6 号
法定代 表人 李镇西
客服电 话 95352 网址 www.bsb.com.cn
20) 渤海银 行股 份有 限公 司
注册地 址 天津市 河西 区马 场道201-205 号
法定代 表人 李伏安
客服电 话 95541 网址 www.cbhb.com.cn
21) 东莞银 行股 份有 限公 司
注册地 址 东莞市 莞城 区体 育路21号
法定代 表人 廖玉林
客服电 话 40011-96228 网址 www.dongguanbank.cn
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22) 东莞农 村商 业银 行股 份有 限公司
注册地 址 广东省 东莞 市东 城区 鸿福 东路2 号
法定代 表人 何沛良
网址 www.drcbank.com
23) 杭州银 行股 份有 限公 司
注册地 址 杭州市 庆春 路46 号杭 州银 行大厦
法定代 表人 吴太普
客服电 话
0571-96523 、
400-8888-508
网址 www.hzbank.com.cn
24) 吉林银 行股 份有 限公 司
注册地 址
吉林省 长春 市经 开区 东南 湖大路1817 号
法定代 表人 唐国兴
客服电 话 400-88-96666 网址
www.jlbank.com.cn
25) 宁波银 行股 份有 限公 司
注册地 址 宁波市 鄞州 区宁 南南 路700 号
法定代 表人 陆华裕
客服电 话 95574 网址 www.nbcb.com.cn
26) 青岛银 行股 份有 限公 司
注册地 址 青岛市 市南 区香 港中 路68 号
法定代 表人 郭少泉
客服电 话
96588 （ 青 岛 ） 、
400-669-6588 （全 国）
网址 www.qdccb.com
27) 上海农 村商 业银 行股 份有 限公司
注册地 址 上海市 浦东 新区 银城 中路8 号15-20 楼、22-27楼
法定代 表人 冀光恒
客服电 话
021 － 962999 、
4006962999
网址 www.srcb.com
28) 上海银 行股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 银城 中路168 号
法定代 表人 金煜
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客服电 话 021-962888 网址 www.bankofshanghai.com
29) 乌鲁木 齐市 商业 银行 股份 有限公 司
注册地 址 新疆乌 鲁木 齐市 新华 北路8 号
法定代 表人 农惠臣
客服电 话 96518 网址 www.uccb.com.cn
30) 大连银 行股 份有 限公 司
注册地 址 大连市 中山 区中 山路88号 天安国 际大 厦49 楼
法定代 表人 陈占维
客服电 话 400-664-0099 网址 www.bankofdl.com
31) 广东顺 德农 村商 业银 行股 份有限 公司
注册地 址 广东省 佛山 市顺 德大 良新 城区拥 翠路2号
法定代 表人 姚真勇
网址 www.sdebank.com
32) 哈尔滨 银行 股份 有限 公司
注册地 址 哈尔滨 市道 里区 尚志 大街160 号
法定代 表人 郭志文
客服电 话 95537 ；400-609-5537 网址 www.hrbb.com.cn
33) 重庆银 行股 份有 限公 司
注册地 址 重庆市 渝中 区邹 容路153 号
法定代 表人 马千真
客服电 话
96899 （ 重 庆 地 区 ） ；
400-709-6899 （ 其 他
地区）
网址 www.cqcbank.com
34) 昆仑银 行股 份有 限公 司
注册地 址 克拉玛 依市 世纪 大道7号
法定代 表人 蒋尚君
客服电 话 40066-96869 网址 www.klb.com
35) 渤海证 券股 份有 限公 司
注册地 址 天津市 经济 技术 开发 区第 二大街42号 写字 楼101 室
法定代 表人 王春峰
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18
客服电 话 400-6515-988 网址 www.ewww.com.cn
36) 大通证 券股 份有 限公 司
注册地 址
辽宁省大连市沙河口 区会 展路129号大连国 际金融中 心A座- 大连期货
大厦38 、39 层
法定代 表人 赵玺
客服电 话 4008-169-169 网址 www.daton.com.cn
37) 大同证 券有 限责 任公 司
注册地 址 大同市 城区 迎宾 街15 号桐 城中央21层
法定代 表人 董祥
客服电 话 4007121212 网址 http://www.dtsbc.com.cn/
38) 东北证 券股 份有 限公 司
注册地 址 长春市 自由 大路1138 号
法定代 表人 李福春
客服电 话 95360 网址 www.nesc.cn
39) 东兴证 券 股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街5 号 新盛大 厦B 座12 、15 层
法定代 表人 魏庆华
客服电 话 4008-888-993 网址 www.dxzq.net
40) 国都证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 东城 区东 直门 南大 街3号 国华 投资 大厦9 层、10 层
法定代 表人 王少华
客服电 话 400-818-8118 网址 www.guodu.com
41) 恒泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址 内蒙古 呼和 浩特 市新 城区 新华东 街111 号
法定代 表人 庞介民
客服电 话 0471-4960762 网址 www.cnht.com.cn
42) 申万宏 源西 部证 券有 限公 司
注册地 址
新疆乌鲁木齐市高新 区（ 新市区）北京南路358 号大 成国际大厦20楼
2005 室
法定代 表人 韩志谦
银华保本增 值混合基金 ——招募说明书 （ 更新） 摘要
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客服电 话 400-800-0562 网址 www.hysec.com
43) 华龙证 券股 份有 限公 司
注册地 址 兰州市 城关 区东 岗西 路638 号财富 大厦4楼
法定代 表人 李晓安
客服电 话 95368 网址 www.hlzqgs.com
44) 华融证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街8 号
法定代 表人 祝献忠
客服电 话 400-898-9999 网址 www.hrsec.com.cn
45) 华西证 券股 份有 限公 司
注册地 址 四川省 成都 市高 新区 天府 二街198 号 华西 证券 大厦
法定代 表人 杨炯洋
客服电 话 95548 网址 www.hx168.com.cn
46) 江海证 券有 限公 司
注册地 址 黑龙江 省哈 尔滨 市香 坊区 赣水路56号
法定代 表人 孙名扬
客服电 话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn
47) 开源证券 股 份有 限公 司
注册地 址 西安市 高新 区锦 业 路1 号 都市之 门 B 座 5 层
法定代 表人 李刚
客服电 话 400-860-8866 网址 www.kysec.cn
48) 联讯证 券股 份有 限公 司
注册地 址
中国广 东省 惠州 市惠 城区 江北东 江三 路广 播电 视新 闻中心
法定代 表人
徐刚
客服电 话
95564
网址
www.lxzq.com.cn
49) 联储证 券有 限责 任公 司
注册地 址 广东省 深圳 市福 田区 华强 北路圣 廷苑 酒店B座26 楼
法定代 表人 沙常明
客服电 话 400-620-6868 网址 www.lczq.com
50) 中泰证 券股 份有 限公 司
银华保本增 值混合基金 ——招募说明书 （ 更新） 摘要
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注册地 址 山东省 济南 市经 七路86号
法定代 表人 李玮
客服电 话 95538 网址 www.zts.com.cn
51) 国融证 券股 份有 限公 司
注册地 址 呼和浩 特市 新城 区锡 林南 路18号
法定代 表人 张智河
客服电 话 400-660-9839 网址 www.grzq.com
52) 瑞银证 券有 限责 任公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街7 号 英蓝国 际金 融中 心12 层、15 层
法定代 表人 程宜荪
客服电 话 400-887-8827 网址 www.ubssecurities.com
53) 山西证 券股 份有 限公 司
注册地 址 太原市 府西 街69 号山 西国 际贸易 中心 东塔 楼
法定代 表人 侯巍
客服电 话 400-666-1618 ；95573 网址 www.i618.com.cn
54) 天相投 资顾 问有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融街19号 富凯大 厦B 座701
法定代 表人 林义相
客服电 话 010-66045678 网址 www.jjm.com.cn
55) 西部证 券股 份有 限公 司
注册地 址 西安市 东新 街232 号 陕西 信 托大厦16-17 层
法定代 表人 刘建武
客服电 话 95582 网址 www.westsecu.com.cn
56) 新时代 证券 股份 有限 公司
注册地 址 北京市 海淀 区北 三环 西路99 号院1 号楼15层1501
法定代 表人 叶顺德
客服电 话 4006-98-98-98 网址 www.xsdzq.cn
57) 信达证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区闹 市口 大街9 号院1 号楼
法定代 表人 张志刚
银华保本增 值混合基金 ——招募说明书 （ 更新） 摘要
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客服电 话 95321 网址 www.cindasc.com
58) 中国民 族证 券有 限责 任公 司
注册地 址 北京市 朝阳 区北 四环 中路27 号院5 号楼
法定代 表人 赵大建
客服电 话 4008895618 网址 www.e5618.com
59) 中国银 河证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街35 号国际 企业 大厦C座
法定代 表人 陈 共炎
客服电 话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn
60) 中国国 际金 融股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 建国 门外 大街1号 国 贸大厦2座27 层及28 层
法定代 表人 丁学东
客服电 话 400-910-1166 网址 www.ciccs.com.cn
61) 中天证 券股 份有 限公 司
注册地 址 辽宁省 沈阳 市和 平区 光荣 街 23 号甲
法定代 表人 马功勋
客服电 话 400-6180-315 网址 www.izqzq.comw
62) 中信建 投证 券 股 份有 限公司
注册地 址 北京市 朝阳 区安 立路66号4 号楼
法定代 表人 王常青
客服电 话 400-8888-108 网址 www.csc108.com
63) 中信证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 深南 大道7088 号招 商银行 大厦A层
法定代 表人 张佑君
客服电 话 95558 网址 www.citics.com
64) 中信证 券（ 山东 ）有 限责 任公司
注册地 址 青岛市 崂山 区深 圳路222 号 青岛国 际金 融广 场1 号楼20 层（266061)
法定代 表人 杨宝林
客服电 话 95548 网址 www.citicssd.com
65) 中原证 券股 份有 限公 司
银华保本增 值混合基金 ——招募说明书 （ 更新） 摘要
22
注册地 址 郑州市 郑东 新区 商务 外环 路10号
法定代 表人 菅明军
客服电 话 95377 网址 www.ccnew.com
66) 爱建证 券有 限责 任公 司
注册地 址 上海市 世纪 大道1600 号32 楼
法定代 表人 钱华
网址 www.ajzq.com
67) 安信证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区金 田路4018 号安联 大厦35层、28 层A02 单元
法定代 表人 王连志
客服电 话 400-800-1001 网址 www.essence.com.cn
68) 财通证 券股 份有 限公 司
注册地 址
杭州市 杭大 路15 号嘉 华国 际商务 中心201 、 501 、 502 、 1103 、 1601-1615 、
1701-1716
法定代 表人 沈继宁
客服电 话 95336 ；4008696336 网址 www.ctsec.com
69) 长城证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道6008 号特 区报 业大 厦16 、17 层
法定代 表人 黄耀华
客服电 话
0755-33680000 ；
400-6666-888
网址 www.cgws.com
70) 长江证 券股 份有 限公 司
注册地 址 武汉市 新华 路特8号 长江 证 券大厦
法定代 表人 尤习贵
客服电 话 95579 ；400-8888-999 网址 www.95579.com
71) 德邦证 券股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 普陀 区曹 杨路510 号 南半幢9楼
法定代 表人 姚文平
客服电 话 400-888-8128 网址 www.tebon.com.cn
72) 第一创 业证 券股 份有 限公 司
银华保本增 值混合基金 ——招募说明书 （ 更新） 摘要
23
注册地 址 深圳市 福田 区福 华一 路115 号投行 大厦20楼
法定代 表人 刘学民
客服电 话 95358 网址 www.firstcapital.com.cn
73) 东方证 券股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 中山 南路318 号2号楼22-29 层
法定代 表人 潘鑫军
客服电 话 95503 网址 www.dfzq.com.cn
74) 东莞证 券股 份有 限公 司
注册地 址 东莞市 莞城 可园 南路1号
法定代 表人 张运勇
客服电 话 95328 网址
www.dgzq.com.cn ；
www.dfzq.com.cn
75) 东海证 券股 份有 限公 司
注册地 址 江苏省 常州 市延 陵西 路23 号投资 广场18层
法定代 表人 赵俊
客服电 话
400-8888-588
95531
网址 http://www.longone.com.cn
76) 东吴证 券股 份有 限公 司
注册地 址 苏州工 业园 区星 阳街5号 东 吴证券 大厦
法定代 表人 范力
客服电 话 95330 网址 http://www.dwzq.com.cn
77) 方正证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区丰 盛胡 同28 号太平 洋保 险大 厦11 层
法定代 表人 雷杰
客服电 话 95571 网址 http://www.foundersc.com
78) 光大证 券股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 静安 区新 闸路1508 号
法定代 表人 薛峰
客服电 话 95525 ；400-888-8788 网址 www.ebscn.com
79) 广发证 券股 份有 限公 司
银华保本增 值混合基金 ——招募说明书 （ 更新） 摘要
24
注册地 址 广州市 天河 北路183-187 号 大都会 广场43楼
法定代 表人 孙树明
客服电 话
95575 或 致 电 各 地 营
业网点
网址 http://www.gf.com.cn
80) 广州证 券股 份有 限公 司
注册地 址 广州市 天河 区珠 江西 路5 号 广州国 际金 融中 心主 塔19 层、20 层
法定代 表人 邱三发
客服电 话 95396 网址 www.gzs.com.cn
81) 国海证 券股 份有 限公 司
注册地 址 广西桂 林市 辅星 路13 号
法定代 表人 张雅锋
客服电 话 95563 网址 www.ghzq.com.cn
82) 国金证 券股 份有 限公 司
注册地 址 成都市 青羊 区东 城根 上 街95 号
法定代 表人 冉云
客服电 话 95310 网址 www.gjzq.com.cn
83) 国盛证 券有 限责 任公 司
注册地 址 江西省 南昌 市北 京西 路88 号（江 信国 际金 融大 厦）
法定代 表人 马跃进
客服电 话 400-8222-111 网址 www.gszq.com
84) 国泰君 安证 券股 份有 限公 司
注册地 址 中国（ 上海 ）自 由贸 易试 验区商 城路618 号
法定代 表人 杨德红
客服电 话 95521 网址 www.gtja.com
85) 国信证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 罗湖 区红 岭中 路1012 号国 信证 券大 厦16-26层
法定代 表人 何如
客服电 话 95536 网址 www.guosen.com.cn
86) 国元证 券股 份有 限公 司
注册地 址 安徽省 合肥 市寿 春路179 号
银华保本增 值混合基金 ——招募说明书 （ 更新） 摘要
25
法定代 表人 蔡咏
客服电 话 400-8888-777 网址 www.gyzq.com.cn
87) 海通证 券股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 广东 路689
法定代 表人 周杰
客服电 话
95553 或 拨 打 各 城 市
营业网 点咨 询电 话
网址 www.htsec.com
88) 红塔证 券股 份有 限公 司
注册地 址 云南省 昆明 市北 京路155 号附1号 红塔 大厦9 楼
法定代 表人 况雨林
客服电 话 400-871-8880 网址 www.hongtastock.com
89) 华安证 券股 份有 限公 司
注册地 址 安徽省 合肥 市政 务文 化新 区天鹅 湖路198 号
法定代 表人 李工
客服电 话 95318 网址 www.hazq.com
90) 华宝证 券有 限责 任公 司
注册地 址 中国（ 上海 ）自 由贸 易试 验区世 纪大 道100 号57 层
法定代 表人 陈林
客服电 话 400-820-9898 网址 www.cnhbstock.com
91) 华福证 券有 限责 任公 司
注册地 址 福州市 五四 路157 号 新天 地 大厦7 、8层
法定代 表人 黄金琳
客服电 话
96326 （福 建省 外请 先
拨0591 ）
网址 www.hfzq.com.cn
92) 华林证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区民 田路178 号 华融大 厦5 、6楼
法定代 表人 林立
客服电 话
全国统一客服热线
400-188-3888 ；
全国统一电话委托号
码：400-880-2888
网址 www.chinalions.com
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26
93) 华泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址 南京市 江东 中路228 号
法定代 表人 周易
客服电 话 95597 网址 www.htsc.com.cn
94) 华鑫证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 区金 田 路4018 号安联 大 厦28 层A01 、B01 （b） 单元
法定代 表人 俞洋
客服电 话
021-32109999 ；
029-68918888 ；
400-109-9918
网址 www.cfsc.com.cn
95) 金元证 券股 份有 限公 司
注册地 址 海南省 海口 市南 宝路36号 证券大 厦4 层
法定代 表人 王作义
客服电 话 400-888-8228 网址 www.jyzq.cn
96) 南京证 券股 份有 限公 司
注册地 址 江苏省 南京 市大 钟亭8号
法定代 表人 步国旬
客服电 话 95386 网址 www.njzq.com.cn
97) 平安证 券 股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 中心 区金 田路4036 号 荣超 大厦16-20 层
法定代 表人 曹实凡
客服电 话 95511-8 网址 stock.pingan.com
98) 长城国 瑞证 券有 限公 司
注册地 址 厦门市 莲前 西路2号 莲富 大 厦17楼
法定代 表人 王勇
客服电 话 0592-5163588 网址 www.xmzq.cn
99) 上海证 券有 限责 任公 司
注册地 址 上海市 黄浦 区四 川中 路213 号7楼
法定代 表人 李俊杰
客服电 话 021-962518 网址 www.962518.com
100) 上海华 信证 券有 限责 任公 司
银华保本增 值混合基金 ——招募说明书 （ 更新） 摘要
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注册地 址 上海浦 东新 区世 纪大 道100 号环球 金融 中心9楼
法定代 表人 郭林
客服电 话 4008205999 网址 www.shhxzq.com
101) 申万宏 源 证 券有 限公 司
注册地 址 上海市 徐汇 区长 乐路989 号45层
法定代 表人 李梅
客服电 话 95523 ；400-889-5523 网址 www.swhysc.com
102) 世纪证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦40-42层
法定代 表人 姜昧军
网址 www.csco.com.cn
103) 太平洋 证券 股份 有限 公司
注册地 址 云南省 昆明 市青 年路389 号 志远大 厦18 层
法定代 表人 李长伟
客服电 话 400-665-0999 网址 http://www.tpyzq.com
104) 天风证 券股 份有 限公 司
注册地 址 湖北省 武汉 市东 湖新 技术 开发区 关东 园路2号 高科 大 厦4楼
法定代 表人 余磊
客服电 话
028-86711410 ；
027-87618882
网址 www.tfzq.com
105) 万联证 券有 限责 任公 司
注册地 址 广东省 广州 市天 河区 珠江 东路11 号高 德置 地广 场18 、19 层
法定代 表人 张建军
客服电 话 400-8888-133 网址 www.wlzq.com.cn
106) 五矿证 券有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区金 田 路4028 号荣超 经贸 中心 办公 楼 47 层 01 单元
法定代 表人 赵立功
客服电 话 400-184-0028 网址 www.wkzq.com.cn
107) 西藏东 方财 富证 券股 份有 限公司
注册地 址 西藏自 治区 拉萨 市北 京中 路101 号
银华保本增 值混合基金 ——招募说明书 （ 更新） 摘要
28
法定代 表人 陈宏
客服电 话 400-911-2233 网址 www.xzsec.com
108) 西南证 券股 份有 限公 司
注册地 址 重庆市 江北 区桥 北苑8号
法定代 表人 吴坚
客服电 话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn
109) 湘财证 券股 份有 限公 司
注册地 址 湖南省 长沙 市天 心区 湘府 中路198 号 新南 城商 务中 心A栋11 楼
法定代 表人 林俊波
客服电 话 400-888-1551 网址 www.xcsc.com
110) 兴业证 券股 份有 限公 司
注册地 址 福州市 湖东 路268 号
法定代 表人 兰荣
客服电 话 95562 网址 www.xyzq.com.cn
111) 英大证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南中 路华 能大厦30、31层
法定代 表人 吴骏
客服电 话 4008-188-688 网址 www.ydsc.com.cn
112) 招商证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区益 田路 江苏 大厦A 座38 －45 层
法定代 表人 宫少林
客服电 话 400-8888-111 ；95565 网址 www.newone.com.cn
113) 浙商证 券股 份有 限公 司
注册地 址 浙江省 杭州 市杭 大路1号 黄 龙世纪 广场A6/7
法定代 表人 吴承根
客服电 话 0571-967777 网址 www.stocke.com.cn
114) 中国中 投证 券有 限责 任公 司
注册地 址
深 圳 市 福 田 区 益 田 路 与 福 中 路 交 界 处 荣 超 商 务 中 心A 栋第18 层-21 层
及第04 层01 、02 、03 、05 、11、12、13、15、16、18 、19 、20 、21 、
22 、23 单元
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法定代 表人 高涛
客服电 话 95532 网址 www.china-invs.cn
115) 中航证 券有 限公 司
注册地 址 南昌市 红谷 滩新 区红 谷中 大道1619 号 国际 金融 大厦A 座41楼
法定代 表人 王宜四
客服电 话 400-8866-567 网址 www.avicsec.com
116) 中山证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 南山 区科 技中 一路 西华强 高新 发展 大 楼7 层、8 层
法定代 表人 黄扬录
客服电 话 400-1022-011 网址 http://www.zszq.com/
117) 中银国 际证 券有 限责 任公 司
注册地 址 上海市 浦东 新区 银城 中路200 号中 银大 厦39 层
法定代 表人 宁敏
客服电 话 400-620-8888 网址 www.bocichina.com
118) 首创证 券有 限责 任公 司
注册地 址 北京市 西城 区德 胜门 外大 街115 号
法定代 表人 吴涛
客服电 话 4006200620 网址 www.sczq.com.cn
119) 中信期 货有 限公 司
注册地 址
深圳市 福田 区中 心三 路8 号 卓越时 代广 场 （二 期） 北座13 层1301-1305
室、14 层
法定代 表人
张皓
客服电 话
400-990-8826
网址
www.citicsf.com
120) 深圳众 禄金 融控 股股 份有 限公司
办公地 址 深圳市 罗湖 区梨 园路 物资 控股置 地大 厦8 楼
联系人 童彩平
客服电 话 4006-788-887 网址 www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com
121) 上海长 量基 金销 售投 资顾 问有限 公司
办公地 址 上海市 浦东 新区 浦东 大道555 号裕 景国 际B 座16 层
联系人 单丙烨
客服电 话 400-820-2899 网址 www.erichfund.com
银华保本增 值混合基金 ——招募说明书 （ 更新） 摘要
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122) 北京展 恒基 金销 售有 限公 司
办公地 址 北京市 朝阳 区德 胜门 外华 严北里2号 民建 大厦6 层
联系人 朱亚菲
客服电 话 400-888-6661 网址 www.myfund.com
123) 蚂蚁( 杭州) 基金 销售 有限 公司
办公地 址 浙江省 杭州 市西 湖区 万塘 路18号 黄龙 时代 广场B座6F
联系人
韩爱彬
客服电 话 4000-766-123 网址 www.fund123.cn
124) 上海好 买基 金销 售有 限公 司
办公地 址 上海市 浦东 新区 浦东 南路1118 号 鄂尔 多斯 国际 大厦9 楼（200120 ）
联系人 罗梦
客服电 话 400-700-9665 网址 www.ehowbuy.com
125) 浙江同 花顺 基金 销售 有限 公司
办公地 址 浙江省 杭州 市西 湖区 文二 西路1 号元 茂大 厦903
联系人
吴 杰
客服电 话 4008-773-772 网址 www.ijijin.cn
126) 上海天 天基 金销 售有 限公 司
办公地 址 上海市 徐汇 区龙 田路195 号 3C座9 楼
联系人
潘 世友
客服电 话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn
127) 诺亚正 行（ 上海 ）基 金销 售投资 顾问 有限 公司
办公地 址 上海市 杨浦 区昆 明路508 号 北美广 场B 座12F
联系人
张裕
客服电 话 400 －821 －5399 网址 www.noah-fund.com
128) 众升财 富（ 北京 ）基 金销 售有限 公司
办公地 址 北京市 朝阳 区望 京东 园四 区 13 号楼 A 座 9 层 908 室
联系人 李艳
客服电 话 400-059-8888 网址 www.wy-fund.com
129) 宜信普 泽投 资顾 问（ 北京 ）有限 公司
办公地 址 北京市 朝阳 区建 国路88号SOHO 现 代城C 座1809
联系人 刘梦轩
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客服电 话 400-6099-200 网址 www.yixinfund.com
130) 深圳市 新兰 德证 券投 资咨 询有限 公司
办公地 址 北京市 西城 区金 融大 街35 号国际 企业 大厦C座9 层
联系人 张燕
客服电 话 4008507771
网址 t.jrj.com
131) 和讯信 息科 技有 限公 司
办公地 址 北京市 朝外 大街22号 泛利 大厦10 层
联系人 刘洋
客服电 话 4009200022 网址 licaike.hexun.com
132) 北京增 财基 金销 售有 限公 司
办公地 址 北京市 西城 区南 礼士 路66 号建威 大厦1208 室
联系人 王天
客服电 话 400-001-8811 网址 www.zcvc.com.cn
133) 一路财 富（ 北京 ）信 息科 技有限 公司
办公地 址 北京市 西城 区车 公庄 大街9 号五栋 大楼C座702 室
联系人 苏昊
客服电 话 400-0011-566 网址 www.yilucaifu.com
134) 北京钱 景 基 金销 售 有 限公 司
办公地 址 北京市 海淀 区海 淀南 路 13 号楼6 层616 室
联系人 博乐
客服电 话 400-678-5095 网址 www.niuji.net
135) 嘉实财 富管 理有 限公 司
办公地 址 北京市 朝阳 区建 国 路91 号 金地中 心 A 座6 层
联系人 余永键
客服电 话 400-021-8850 网址 www.harvestwm.cn
136) 北京恒 天明 泽基 金销 售有 限公司
办公地 址 北京市 朝阳 区东 三环 中 路20 号 乐成 中心A 座 23 层
联系人 李洋
客服电 话 400-786-8868-5 网址 www.chtfund.com/
137) 中国国 际期 货有 限公 司
办公地 址 北京市 朝阳 区麦 子店 西 路3 号新 恒基 国际 大厦15 层
银华保本增 值混合基金 ——招募说明书 （ 更新） 摘要
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联系人 孟夏
客服电 话 400-8888-160 网址 www.cifco.net
138) 北京创 金启 富投 资管 理有 限公司
办公地 址 北京市 西城 区白 纸坊 东 街2 号经 济日 报社A 座 综合 楼 712 号
联系人 齐廷君
客服电 话 010-66154828-801 网址 www.5irich.com
139) 海银基 金销 售有 限公 司
140) 上海联 泰资 产管 理有 限公 司
141) 北京微 动利 投资 管理 有限 公司
办公地 址 北京市 石景 山区 古城 西 路113 号 景山 财富 中心 金融 商业 楼 341 室
联系人 季长军
客服电 话 4008-196-665 网址 www.buyforyou.com.cn
142) 北京君 德汇 富 基 金销 售 有 限公司
办公地 址 北京市 东城 区建 国门 内大 街 18 号恒 基中 心办 公楼 一 座 2202 室
联系人 魏尧
客服电 话 400-066-9355 网址 www.kstreasure.com
143) 北京虹 点基 金销售 有 限公 司
办公地 址 北京市 朝阳 区工 人体 育馆 北路 甲2 号 盈科 中 心B 座 裙楼二 层
联系人 牛亚楠
客服电 话 400-068-1176 网址 www.hongdianfund.com
144) 上海陆 金所 资产 管理 有限 公司
办公地 址 上海市 浦东 新区 陆家 嘴1333 号 14 楼
联系人 宁博宇
客服电 话 400-821-9031 网址 www.lufunds.com
办公地 址 上海市 浦东 新区 东方 路1217 号 陆家 嘴金 融服 务广 场16 楼
联系人 刘艳妮
客服电 话 400-808-1016 网址 www.fundhaiyin.com
办公地 址 上海市 长宁 区金 钟 路658 弄 2 号楼 B 座6 楼
联系人 凌秋艳
客服电 话 4000-466-788 网址 www.66zichan.com
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145) 大泰金 石 基 金销 售 有 限公 司
办公地 址
江苏省 南京 市建 邺区 江东 中路 222 号 奥体 中心 （ 西 便门 ） 文 体创 业
中心
联系人 朱海涛
客服电 话 400-928-2266 网址 www.dtfunds.com
146) 珠海盈 米财 富管 理有 限公 司
办公地 址 广州市 海珠 区琶 洲大 道 东1 号 保利 国际 广场 南 塔12 楼B1201-1203
联系人 黄敏嫦
客服电 话 020-89629066 网址 www.yingmi.cn
147) 上海凯 石财 富基 金销 售有 限公司
办公地 址 上海市 黄浦 区延 安东 路1 号凯石 大 厦4 楼
联系人 李晓明
客服电 话 4000-178-000 网址 www.lingxianfund.com
148) 北京汇 成基 金销 售有 限公 司
办公地 址 北京市 海淀 区中 关村 大 街11 号1108
联系人 丁向坤
客服电 话 400-619-9059 网址 www.fundzone.cn
149) 天津国 美基 金销 售有 限公 司
办公地 址
天 津 经 济 技 术 开 发 区 南 港 工 业 区 综 合 服 务 区 办 公 楼 D 座 二 层
202-124 室
客服电 话 400-111-0889 网址 www.gomefund.com
150) 北京肯 特瑞 财富 投资 管理 有限公 司
办公地 址 北京市 大兴 区亦 庄经 济开 发区科 创十 一街18 号院A 座4 层A428 室
联系人 万容
客服电 话 4000988511 网址 keterui.jd.com
151) 上海基 煜基 金销 售公司
办公地 址 上海市 杨浦 区昆 明 路518 号北美 广 场A1002-A1003 室
联系人 李鑫
客服电 话 021-65370077 网址 www.jiyufund.com.cn
152) 凤凰金 信（ 银川 ）基 金销 售有限 公司
银华保本增 值混合基金 ——招募说明书 （ 更新） 摘要
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办公地 址 北京市 朝阳 区紫 月 路 18 号 院朝来 高科 技产 业 园 18 号楼
联系人 张旭
客服电 话 4008105919 网址 http://www.fengfd.com/service.html
153) 上海华 夏财 富投 资管 理有 限公司
办公地址 北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层
联系人 张静怡
客服电话 400-817-5666 网址 www.amcfortune.com
154) 通华财 富（ 上海 ）基 金销 售有限 公司
办公地址
上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路799号3号楼9楼
联系人 云澎
客服电话 95156 转6 或
400-66-95156转6
网址
www.tonghuafund.com
基金管 理人 可根 据有 关法 律 、 法 规的 要求， 选择 其他 符合要 求的 机构 代理 销售 本基金 ， 并
及时公 告。
2、 注册 登记 机构：
名称 银华基 金管 理股 份有 限公 司
注册地 址 广东省 深圳 市深 南大 道 6008 号 特区 报业 大厦 19 层
办公地 址 北京市 东城 区东 长安 街 1 号东方 广场 东方 经贸 城 C2 办公 楼 15 层
法定代 表人 王珠林 联系人 伍军辉
电话 010-58163000 传真 010-58162951
3、出具 法律 意见书 的 律 师 事务所
名称 北京市 金杜 律师 事务 所
住所及 办公 地址 北京市 朝阳 区东 三环 中 路39 号 建外SOHO A 座31 层
负责人 王玲 联系人 宋萍萍
电话 0755-22163307 传真 0755-22163380
经办律 师 靳庆军
宋 萍萍
4、 会计 师事 务所和 经办 注 册会计 师
名称 德勤华 永会 计师 事务 所（ 特殊普 通合 伙） 北京 分所
住所及 办公 地址
北京市东城 区东长 安街 1 号东方广场 东方经 贸城西 二办公楼 8
层 10 室
法定代 表人 崔劲 联系人 于亚楠
电话 010-85207381 传真 010-85181218
经办注 册会 计师 文启斯 、杨丽
银华保本增 值混合基金 ——招募说明书 （ 更新） 摘要
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四、基 金的名 称
银华保 本增 值证 券投 资基 金
五、基 金的类 型
契约型 、开 放式
六、基 金的投 资目 标
本基金 的投 资目 标是 ： 在 确保保 本周 期到 期时 本金 安全的 基础 上， 谋求 基金 资产的 稳定 增
值。
七、 基金的 投资方向
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括国 内依 法公 开发 行的 各类债 券、 股
票以及 中国 证监 会允 许基 金投资 的其 他金 融工 具。
本基金 的投 资对 象主 要分 为两类 ：保 本资 产和 收益 资产。 现阶 段， 保本 资产 主要是 债券 ，
包括国 债、 高信 用等 级的 企业债 与金 融债 等； 收益 资产主 要是 股票 ， 此 外， 基金管 理人 还将 在
基金合 同和 证券 法律 法规 的约束 范围 内积 极参 与包 括新股 申购 、 新 债申 购、 可 转债投 资等 有可
能带来 高收 益的 收益 资产 的投资 。 如 在本 基金 存续 期 内市场 出现 新的 金融 衍生 产品且 在开 放式
基金许 可的 投资 范围 之内 ，本基 金管 理人 保留 调整 投资对 象的 权利 。
八 、 业 绩比较 基准
与保本 周期 同期 限的 银行 定期存 款税 后收 益率 。
九、基 金的 投 资策 略和投 资组合 的构建
1．总 体投资 策略
本基金 的投 资采 用恒 定比 例投资 组合 保险 策略 （CPPI）。 CPPI 是 国际 通行 的一 种投资 组合
保险策 略， 它主 要是 通过 数量分 析， 根据 市场 的波 动来调 整、 修正 收益 资产 与保本 资产 在投 资
组合中 的比 重， 以确 保投 资组合 在一 段时 间以 后的 价值不 低于 事先 设定 的某 一目标 价值 ， 从 而
达到对 投资 组合 保值 增值 的目的 。
在保证 资产 配置 符合 基金 合同规 定的 前提 下， 基金 管 理人将 按照CPPI 策略 的要 求动态 调整
保本资 产与 收益 资产 的投 资比例 ， 在 保证 收益 资产 可 能的损 失额 不超 过保 本资 产的潜 在收 益与
基金前 期收 益并 扣除 相关 费用后 （此 时的 值即 安全 垫，cushion ） 的基 础上 ， 实现基 金资 产最
大限度 的增 值。 如在 本基 金 存续期 内市 场出 现新 的金 融衍生 产品 且在 开放 式基 金许可 的投 资范
围之内 ，本 基金 管理 人保 留调整 保本 投资 策略 的权 利。
银华保本增 值混合基金 ——招募说明书 （ 更新） 摘要
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本基金 总体 投资 策略 包括 以下三 个层 面：
（1） 按照 恒定 比例 投资 组 合保险 策略 对股 票资 产进 行动态 调整
CPPI投 资策 略的 投资 步骤 大致可 分为 三步 ： 第 一步， 根据投 资组 合期 末最 低目 标价值 （在
本基金 中该 值为 基金 的本 金） 和 合理 的折 现率 设定 当前应 持有 的保 本资 产的 数量， 即投 资组 合
的价值 底线 ； 第 二步 ， 计 算 投资组 合现 时净 值超 过价 值底线 的数 额， 该数 值等 于安全 垫； 最后 ，
将相当 于安 全垫 特定 倍数 的资金 规模 投资 于收 益资 产 （如 股票 ） 以 创造 高于 最 低目标 价值 的收
益，其 余资 产投 资于 保本 资产以 在期 末实 现最 低目 标价值 。
在期间
? ? T , 0
内， 收益 资产 价值 的计算 公式 为：
) ( ) (
t t t t t t t
F B R M F V M MC R ? ? ? ? ? ?
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t
V
投资组 合t 时净 值
?
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收益资 产t 时价 值
?
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C
t时安全垫 价值
?
t
B
保本资 产t 时值
?
t
F
t时的 价 值底线
? M
特定 的放 大倍 数
安全垫 的放 大将 同时 带来 股票投 资可 能的 收益 增加 和股票 投资 可能 的风 险加 大两个 结果 。
因此， 在CPPI 中， 随着 安全 垫放大 倍数 的变 化， 基金 管理人 必须 在股 票投 资风 险加大 和收 益增
加这两 者间 寻找 适当 的平 衡点， 也就 是确 定适 当的 安全垫 放大 倍数 ， 以 力求 既能保 证基 金本 金
的安全 ，又 能尽 量为 投资 者创造 更多 的收 益。
依照CPPI 投 资的 关键 点主 要有三 点：
① 保本 资产 的确 定
在CPPI 中， 保本 资产 在保 本 期末需 要有 确定 的现 金流 。 如果在 保本 期末 没有 确定 的现金 流，
将无法 确定 在当 前为 实现 保本期 末最 低目 标价 值所 需投资 的保 本资 产的 数量 。
在实际 投资 中， 有确 定现 金 流的保 本资 产最 好是 选用 剩余期 限与 保本 周期 相匹 配的高 信用
等级的 零息 票据 ，如 零息 国债。 由于 国内 债券 市场 中此类 国债 较少 ，因 此在 本基金 的投 资中 ，
主要选 用高 信用 等级 的三 年期债 券。 对于 认购 期以 后投资 者追 加的 申购 资金 ， 将尽 可能 地投 入
剩余期 限与 保本 周期 剩余 期限相 匹配 的高 信用 等级 的三年 期债 券。
②放大 倍数 的确 定
在CPPI 中， 安全 垫是 收益 资产可 承受 的最 高损 失限 额。 因 此收 益资 产变 现时 所能承 担损 失
的比例 上限 是放 大倍 数的 倒数。 所以， 安全 垫放 大倍 数不能 过高 ， 过 高则 可能 出现在 需要 清空
股票时 ， 因 为 流 动性 不足 而使股 票损 失超 过安 全垫 。 但安 全垫 放大 倍数 又不 能过低 ， 过 低则 收
银华保本增 值混合基金 ——招募说明书 （ 更新） 摘要
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益资产 数量 不够 ，使 基金 收益性 不足 。
因此， 在本 基金 的投 资中， 本基金 管理 人将 着重 考察 保本周 期内 的市 场中 长期 走势， 根据
市场的 中长 期态 势， 适度 调整安 全垫 中长 期的 放大 倍数。 在市 场处 于弱 市时， 辅以TIPP 投 资策
略以控 制基 金风 险， 确保 基金保 本目 标的 实现 。TIPP 是CPPI 一 种保 守投 资的 发 展形式 ， 主 要是
在投资 组合 净值 提升 时， 将投资 组合 的期 末最 低目 标价值 随之 提高 ，以 锁定 前期已 实现 收 益 。
③安全 垫放 大倍 数的 维持
根据CPPI ， 只有 当安 全垫 的放大 倍数 在一 定时 间内 保持恒 定， 才能 保证 在安 全垫减 少至 零
时，收 益资 产的 数量 也能 按需要 同时 减少 至零 ，以 保证基 金的 本金 安全 。如 下图所 示：
安全垫 趋近 于零 时收 益资 产投资 额同 时趋 近于 零
在实际 应用 中， 如果 要保 持安全 垫放 大倍 数的 恒定 ， 则需 要根 据投 资组 合市 值的变 化随 时
调整收 益资 产与 保本 资产 的比例 ， 而 这将 给基 金带 来高昂 的交 易费 用， 同时 当市场 发生 较大 变
化时， 为维 持固 定的 放大 倍数， 基金 有可 能出 现过 激投资 （收 益资 产过 多或 过少） 。
因此， 在本 基金 的实 际投 资中， 对于 “恒 定比 例” 采取如 下两 个方 法进 行处 理：
I、为 维持 收益 资产 与安 全 垫的放 大倍 数， 基金 管理 人对收 益资 产与 保本 资产 的比例 进行
定期调 整而 不是 随时 调整 ， 同时 管理 人还 将根 据这 种调整 可能 造成 的交 易费 用与冲 击成 本， 设
立调整 阀值 （即 调整 资产 比例所 能接 受的 最高 冲击 成本与 交易 费用 ） ， 根据 调 整阀值 来确 定调
整的最 佳时 点， 以降 低交 易费用 。
II 、为 尽量 减少 基金 可能 出现的 过激 投资 ，本 基金 管理人 将在 市场 可能 发生 剧烈变 化时 ，
对基金 安全 垫的 中长 期放 大倍数 进行 调整 ， 调 整的 时 间间隔 将比 日常 保本 资产 与收益 资产 比例
调整的 时间 间隔 长， 这样 一方面 保证 基金 能够 有充 足的时 间间 隔实 现 “ 恒定 比例” 的投 资组 合
保险策 略， 另一 方面 ， 本 基 金管理 人又 能根 据对 市场 中长期 态势 的判 断来 决定 是否该 减小 或增
大放大 倍数 ，以 尽量 避免 过激投 资。
（2） 债券 投资 策略
本基金 的债 券投 资策 略主 要包括 以下 几方 面：
①基本 持有 久期 与保 本周 期相匹 配的 债券 ， 主 要按 买 入并持 有方 式操 作以 保证 组合收 益的
稳定性 ，以 有效 回避 利率 风险， 形成 本基 金的 保本 资产。
②综合 考虑 收益 性、 流动 性和风 险性 ， 进 行主 动性 的品种 选择 ， 主 要包 括根 据利率 预测 调
整组合 久期 、 选 择低 估值 债券进 行投 资、 把握 市场 上的无 风险 套利 机会 ， 增 加盈利 性、 控制 风
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险等等 ，以 争取 获得 适当 的超额 收益 ，提 高 整 体组 合收益 率。
③ 利用 银行 间市 场和 交易 所市场 现券 存量 回购 所得 资金积 极参 与新 股申 购和 配售， 以获 得
稳定的 股票 一级 市场 投资 回报。
④ 利用 未来 可能 推出 的金 融衍生 工具 ，有 效地 规避 利率风 险。
（3） 股票 投资 策略
本基金 注重 对股 市趋 势的 研究， 根据CPPI 策略， 控制 股票市 场下 跌风 险， 分享 股票市 场成
长收益 。
本基金 的股 票投 资以 价值 选股、 组合 投资 为原 则， 通 过选择 高流 动性 股票 ， 保 证组合 的高
流动性 ； 通 过选 择具 有上 涨或分 红潜 力的 股票 ， 保 证组合 的收 益性 ； 通 过分 散投资 、 组 合投 资，
降低个 股风 险与 集中 性风 险。
2. 投资 组合 管理
(1)投资 组 合构 建原 则
CPPI的 投资 策略 ，是 本基 金实现 本金 安全 的基 础， 其主要 原则 有以 下几 点：
①根据CPPI 的要 求确 定基 金安全 垫。
② 根据 基金 安全 垫和 放大 倍数调 整基 金资 产中 债券 和股票 的投 资额 。
(2)资 产配 置
资产配 置的 确定 ： 资 产配 置以基 金合 同的 规定 和CPPI 策略 为原 则。 在 基金 运行 过程中 ， 基
金管理 人可 以根 据基 金运 作的实 际情 况和 对市 场的 判断调 整CPPI 机 制的 各要 素。
投资范 围和 操作 模式 的确 定： 固 定收 益部 在研 究市 场投资 品种 的风 险、 收益、 流动性 和操
作模式 的基 础上 ， 定 期向 公司投 资决 策委 员会 提交 投资品 种和 操作 模式 建议 书。 公司 投 资决 策
委员会 在研 究之 后， 确定 本基金 在运 作过 程中 可以 投资的 品种 类别 及可 以使 用的操 作模 式。
本基金 在每 一个 保本 周期 内，资 产类 别的 配置 关系 如下：
固定收 益类 金融 产品 和银 行存款 以外 的资 产在 资产 配置中 的比 例不 高 于15% ；
债券投 资在 资产 配置 中的 比例不 低 于 60% ； 本 基金 管 理人应 在基 金合 同生 效日 起 6 个 月内
完成建 仓； 本基 金投 资运 作应符 合本 基金 合同 规定 。
从 第四 个 保 本周 期开 始， 基 金管理 人 自 保本 周期 开始 之日 起3 个 月内 使基 金的 投资组 合比
例符合 基金 合同 的有 关约 定。
本基金 保持 适当 比例 现金 以应付 赎回 。
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(3)选 择债 券的 标准
根据投 资组 合构 建的 原则 ，本基 金选 择债 券的 标准 为：
①期限 ：债 券资 产主 要是 久期与 保本 周期 相匹 配的 债券。
②信用 等级 ：债 券资 产， 投资品 种必 须是 具有AA 级 以上投 资评 级的 债券 ，其 中评级 为AAA
级的债 券在 债券 组合 中的 比例不 低于60% 。
③流动 性： 本基 金投 资的 债券必 须具 有良 好的 流动 性。
④收益 性： 投资 品种 必须 在同等 流动 性的 债券 中具 有合理 的收 益率 水平 。
十、 风 险收益 特征
本基金 为保 本基 金， 在证 券投资 基金 中属 于低 风险 的品种 。
十一、 投资组 合报 告
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大遗
漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。
基金托 管人 中国 建设 银行 根据本 基金 合同 规定 ， 复 核了本 报告 中的 财务 指标 、 净值 表现 和
投资组 合报 告等 内容 ，保 证复核 内容 不存 在虚 假记 载、误 导性 陈述 或者 重大 遗漏。
本投资 组合 报告 所 载 数据 截至 2017 年 6 月 30 日 （ 财务数 据未 经审 计） 。
1. 报告期末 基金资产组合情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 212,697,342.66 4.06
其中： 股票
212,697,342.66 4.06
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
4,049,597,291.40 77.27
其中： 债券
3,937,028,591.40 75.12
资产 支持 证券
112,568,700.00 2.15
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
99,900,349.85 1.91
其 中 ：买 断 式回 购的 买 入返
售金融 资产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
811,196,362.03 15.48
8 其他资 产 67,338,475.79 1.28
9 合计 5,240,729,821.73
100.00
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2. 报告期末 按行业分类的股票投资 组合
2.1 报告期末 按行业分类的境内股票 投资组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 8,357,052.42 0.24
B 采矿业 - -
C 制造业 111,039,221.24 3.16
D
电力 、 热 力 、 燃 气及 水生 产和供
应业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 24,626,853.64 0.70
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 15,464,709.00 0.44
H 住宿和 餐饮 业 - -
I
信息传 输、 软件 和信 息技 术服务
业
4,936,492.12 0.14
J 金融业 34,062,638.00 0.97
K 房地产 业 - -
L 租赁和 商务 服务 业 10,602,479.04 0.30
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 3,607,897.20 0.10
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 - -
S 综合 - -
合计 212,697,342.66 6.05
2.2 报告期末 按行业分类的沪港通投 资股票投资组合
注：本 基金 本报 告期 末未 持有沪 港通 股票 投资 。
3. 报告期末 按公允价值占基金资产 净值比例大小排序的前 十名股票投资明细
序
号
股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 000661 长春高 新 174,506 22,530,469.66 0.64
2 601169 北京银 行 1,906,000 17,478,020.00 0.50
3 000001 平安银 行 1,766,200 16,584,618.00 0.47
4 600887 伊利股 份 616,621 13,312,847.39 0.38
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5 600297 广汇汽 车 1,617,288 12,178,178.64 0.35
6 600221 海航控 股 3,640,800 11,723,376.00 0.33
7 600426 华鲁恒 升 925,600 10,866,544.00 0.31
8 002241 歌尔股 份 556,100 10,721,608.00 0.30
9 603228 景旺电 子 220,901 10,658,473.25 0.30
10 002027 分众传 媒 770,529 10,602,479.04 0.30
4. 报告期末 按债券品种分类的债券 投资组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 187,505,487.90 5.33
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 395,450,000.00 11.24
其中： 政策 性金 融债 395,450,000.00 11.24
4 企业债 券 1,503,576,900.00 42.75
5 企业短 期融 资券 1,527,512,500.00 43.43
6 中期票 据 322,689,000.00 9.17
7 可转债 （可 交换 债） 294,703.50 0.01
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 3,937,028,591.40 111.93
5. 报告期末 按公允价值占基金资产 净值比例大小排 序的前 五名债券投资明细
序
号
债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比
例（％ ）
1 011698605
16 中粮
SCP007
2,000,000 200,620,000.00 5.70
2 011751024
17 邮政
SCP001
2,000,000 200,500,000.00 5.70
3 041769004
17 国 家核
电CP001
2,000,000 200,240,000.00 5.69
4 018005 国开1701 2,000,000 199,160,000.00 5.66
5 011753017
17 中 电投
SCP005
1,500,000 150,240,000.00 4.27
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6. 报告期末 按公允价值占基金资产 净值比例大小排 序的前 十名资产支持证券投
资明 细
序
号
证券代 码 证券名 称 数量（ 份） 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值
比例(%)
1 1689069 16 龙元 1A2 3,000,000 33,060,000.00 0.94
2 1689066
16 速 利银 丰
1A
2,000,000 29,520,000.00 0.84
3 1689070 16 龙元 1B 290,000 28,921,700.00 0.82
4 1689238 16 苏元 1A1 1,000,000 19,180,000.00 0.55
5 1689206 16 永生 2A1 100,000 1,887,000.00 0.05
注：本 基金 本报 告期 末仅 持有上 述资 产支 持证 券。
7. 报告期末 按公允价值占基金资产 净值比例大小排序的前 五名贵金属投资明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有贵 金属 。
8. 报告期末 按公允价值占基金资产 净值比例大小排 序的前 五名权证投资明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有权 证。
9. 报告期末 本基金投资的股指期货 交易情况说明
注：本 基金 本报 告期 末未 持有股 指期 货。
10. 报告期末 本基金投资的国债期货 交易情况说明
注：本 基金 本报 告期 末未 持有国 债期 货。
11. 投资组合 报告附注
11.1 本基金投 资的前十名证券的发行 主体本期不存在被监管 部门立案调查，或在
报告编制 日前一年内受到公开谴 责、处罚的情形。
11.2 本基金投 资的前十名股票没有超 出基金合同规定的备选 股票库之外的情形。
11.3 其他资产 构成
序号 名称 金额（ 元）
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1 存出保 证金 95,153.94
2 应收证 券清 算款 13,710,317.41
3 应收股 利 -
4 应收利 息 53,531,629.47
5 应收申 购款 1,374.97
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 67,338,475.79
11.4 报告期末 持有的处于转股期的可 转换债券明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有处 于转 股期 的可 转换 债券。
11.5 报告期末 前十名股票中存在流通 受限情况的说明
注：本 基金 本报 告期 末前 十名股 票中 不存 在流 通受 限的情 况。
11.6 投资组合 报告附注的其他文字描 述部分
由于四 舍五 入的 原因 ，比 例的分 项之 和与 合计 可能 有尾差 。
十 二 、 基金的 业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、诚实 信用 、谨 慎勤 勉的 原则管 理和 运用 基金 财产 ，但不 保证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投 资
者在做 出投 资决 策前 应仔 细阅读 本基 金的 招募 说明 书。
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阶段
净值
增长率 ①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准
收益率 标准 差④
①-③ ②- ④
自基金 合同 生效 日（2004.3.2）至
2004.12.31
-0.41% 0.13% 1.68% 0.00% -2.09% 0.13%
2005 年 3.37% 0.09% 2.03% 0.00% 1.34% 0.09%
2006 年 17.91% 0.21% 2.03% 0.00% 15.88% 0.21%
第一个 保本 周期 （2004.3.2 至2007.3.1 ） 23.61% 0.16% 6.22% 0.00% 17.39% 0.16%
自 第 二 个 保 本 周 期 起 始 日 （2007.3.2 ）至
2007.12.31
24.64% 0.39% 2.48% 0.00% 22.16% 0.39%
2008 年 -5.66% 0.37% 3.00% 0.00% -8.66% 0.37%
2009 年 21.42% 0.31% 2.99% 0.00% 18.43% 0.31%
第二个 保本 周期 （2007.3.2 至2010.3.1 ） 41.80% 0.35% 9.24% 0.00% 32.56% 0.35%
自第三 个保 本周 期起 始日 （2010.3.2 ）至
2010.12.31
0.67% 0.08% 2.81% 0.00% -2.14% 0.08%
2011 年 1.41% 0.09% 3.39% 0.00% -1.98% 0.09%
2012 年 2.38% 0.09% 3.39% 0.00% -1.01% 0.09%
自第三 个保 本周 期起 始日 （2010.3.2 ）至
2013.3.1
5.09% 0.08% 10.49% 0.00% -5.40% 0.08%
自第四 个保 本周 期开 始(2013 年3 月2 日)
至2013.12.31
-0.57% 0.12% 3.60% 0.01% -4.17% 0.11%
自第四 个保 本周 期开 始(2013 年3 月2 日)
至2014.6.30
3.43% 0.13% 5.81% 0.01% -2.38% 0.12%
2014 年 14.08% 0.18% 4.34% 0.01% 9.74% 0.17%
2015 年
9.18% 0.39% 4.34% 0.01% 4.84% 0.38%
自第四 个保 本周 期开 始(2013 年3 月2 日)
至2015.12.31
23.85% 0.26% 12.79% 0.01% 11.06% 0.25%
第四个 保本 周期 （2013.3.2 至2016.3.1 ）
18.02% 0.30% 13.60% 0.01% 4.42% 0.29%
自第五 个保 本周 期起 始日 （2016.3.2 ）至
2016.6.30
0.59% 0.03% 0.91% 0.01% -0.32% 0.02%
2016 年
-0.89% 0.07% 3.05% 0.01% -3.94% 0.06%
2017.1.1 至2017.6.30 年
1.16% 0.05% 1.37% 0.01% -0.21% 0.04%
自第五 个保 本周 期起 始日 （2016.3.2 ）至
2017.6.30
1.14% 0.06% 3.72% 0.01% -2.58% 0.05%
自基金 合同 生效 日起 至 2017.6.30
128.71% 0.23% 51.12% 0.01% 77.59% 0.22%
银华保本增 值混合基金 ——招募说明书 （ 更新） 摘要
45
十三 、 基金的 费用
（一） 基金费 用的 种类
1. 基金 管理 人的 管理 费；
2. 基金 托管 人的 托管 费；
3. 投资 交易 费用 ；
4. 基金 信息 披露 费用 ；
5. 基金 份额 持有 人大 会费 用；
6. 与基 金相 关的 会计 师费 和律师 费；
7. 证券 账户 开户 费用 、基 金财产 划拨 支付 的银 行费 用、银 行账 户维 护费 ；
8. 按照 国家 有关 规定 可以 列入的 其他 费用 。
（二） 基金费 用计 提方法 、计提 标准和 支付 方式
1. 基金 管理 人的 基金 管理 费
基金管 理人 的基 金管 理费 按基金 资产 净值 的1.2% 年 费率计 提。
在通常 情况 下， 基金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值 的 1.2%年 费率 计提 。计 算 方法如 下：
H＝E×1.2 ％÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金管 理费 由基 金管 理人 每日计 算， 每日 计提， 按月 支付。 经基 金托 管人 复核 后于次 月首
日起的 两个 工作 日内 从基 金资产 中一 次性 支付 给基 金管理 人， 若遇 法定 节假 日、 休 息日 等， 支
付日期 顺延 。
2. 基金 托管 人的 基金 托管 费
在通常 情况 下， 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的 0.2% 年 费率 计提 。计 算 方法如 下：
H=E×0.2% ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 由基 金管 理人 每日计 算， 每日 计提， 按月 支付。 由基 金管 理人 向基 金托管 人发
送基金 托管 费划 付指 令， 基 金托管 人复 核后 于次 月首 日起两 个工 作日 内从 基金 资产中 一次 性支
付给基 金托 管人 ，若 遇法 定节假 日、 休息 日， 支付 日期顺 延。
银华保本增 值混合基金 ——招募说明书 （ 更新） 摘要
46
3. 本条 第 （一 ） 款 第 3 至第8 项费 用由 基金 托管 人根 据有关 法律 、 法规 及相 应协 议的规 定，
按 费 用实 际 支出 金额 支 付， 列 入当 期 基金 费用 。 基金 发 售过 程 中所 发生 的 验资 费( 会计 师费)
和律师 费从 基金 认购 费用 中列支,招 募说 明书 、发 售 公告等 信息 披露 费用 根据 相关法 律及 中国
证监会 相关 规定 列支 。
（三） 不列入 基金 费用的 项目
基金管 理人 和基 金托 管人 因未履 行或 未完 全履 行义 务导致 的费 用支 出或 基金 资产的 损失 ，
以及处 理与 基金 运作 无关 的事项 发生 的费 用等 不列 入基金 费用 。
（四） 基金管 理费 和基金 托管费 的调整
基金管 理人 和基 金托 管人 可根据 基金 发展 情况 调整 基金管 理费 率和 基金 托管 费率， 此项 调
整需要 基金 份额 持有 人大 会决议 通过 。 基 金管 理人 必 须依照 有关 规定 于新 的费 率实施 日前 在指
定媒介 上刊 登公 告 。
十四、 对招募 说明 书更新 部分的 说明
银华保 本增 值证 券投 资基 金招募 说明 书依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 证券
投资基 金运 作管 理办 法》 、 《证 券投 资基 金销 售管 理 办法 》 、 《证 券投 资基 金信息 披露 管理 办
法》 以 及其 它有 关法 律法 规的要 求， 对本 基金 原更 新招募 说明 书进 行了 更新 ， 主要 更新 内容 如
下：
1、 在 “重 要提 示” 部分， 修改了 招募 说明 书内 容的 截止日 期及 相关 财务 数据 的截止 日 期 。
2、在 “三 、基 金管 理人 ” 中，对 基金 管理 人的 概况 及主要 人员 情况 进行 了更 新。
3、在 “四 、基 金托 管人 ” 中，对 基金 托管 人的 相关 情况进 行了 更新 。
4、在 “五 、相 关服 务机 构 ”中， 增加 了部 分代 销机 构，并 更新 了部 分代 销机 构、律 师事
务所及 会计 师事 务所 的资 料。
5、在 “十 、基 金的 投资 ” 部分， 更新 了最 近一 期投 资组合 报告 的内 容。
6、在 “十 一、 基金 的业 绩 ”部分 ，更 新了 截 至 2017 年 6 月 30 日的 基金 投资 业 绩。
7、对 部分 表述 进行 了更 新 。
银华基 金管 理股 份有 限公 司
2017 年 10 月 17 日
