中银产债：更新招募说明书摘要（2017年第2号）查看PDF公告

 
 
 
 
中 银产 业债 一年 定期 开放 债券型 证券 投资
基金 更新 招 募说 明书 摘要 
（2017 年 第 2 号） 
 
 
 
 
 
 
基金管理人 ：





中银基金管 理有限公 司 
基金托管人 ：





中国工商银 行股份有 限公司 
 
 
二零一 七 年 十 月 
 中银 产业债 一年定期开放债券型证券投资基金









































 更新 招募说明书 摘要 
2 
 
重要提示 
 
本基金经 2013 年 11 月 25 日中国证券监督管理委员会 【2013 】1500 号文 注册 募集，基
金合同于 2014 年 9 月 4 日正式生效 。 
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写， 并经中国证监会核准。 基金合同是约定基
金当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同取得基金份额， 即成为基金
份额持有人和本基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认
和接 受， 并按 照 《基 金法 》 、 《公 开募 集证 券投 资基 金运 作管 理办 法》 、 基金 合同 及其 他有
关规定享有权利、 承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅
基金合同。 
基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募 说明书经中国证监会 注册 ，
但中国证监会对本基金募集的 注册 ， 并不 表明 其对 本基 金的 价值 和收 益作 出实 质性 判断 或保
证，也不表明投资于本基金没有风险。



基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证
本基金一定盈利，也不保证最低收益。



投资有风险， 投资者根据所持有份额享受基金的收益， 但同时也要承担相应的投资风险。
投资 者认 购 （或 申购 ） 基金 时应 认真 阅读 本招 募说 明书 ， 全面 认识 本基 金产 品的 风险 收益 特
征， 并承 担基 金投 资中 出现 的各 类风 险， 包括 ： 因政 治、 经济 、 社会 等环 境因 素对 证券 价格
产生影响而形成的系 统性 风险 ， 个别 证券 特有 的非 系统 性风 险， 由于 基金 投资 者连 续大 量赎
回基金产生的流动性风险， 基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险， 本基金
投资中小企业私募债券， 中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开
方式发行的债券。 由于不能公开交易， 一般情况下， 交易不活跃， 潜在较大流动性风险。 当
发债主体信用质量恶化时， 受市场流动性所限， 本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募
债， 由此 可能 给基 金净 值带 来更 大的 负面 影响 和损 失， 本基 金的 特定 风险 详见 招募 说明 书“ 风
险揭示” 章节等等 。 本基金为债券型基金，属于证 券投 资基金中的较低风险品种，本基金的
预期收益和预期风险高于货币市场基金， 低于混合型基金和股票型基金 。 投资者应充分考虑
自身的风险承受能力， 并对于认购 （或申购） 基金的意愿、 时机、 数量等投资行为作出独立
决策。 中银 产业债 一年定期开放债券型证券投资基金









































 更新 招募说明书 摘要 
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基金的过往业绩并不预示其未来表现， 基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本
基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资者基金投资的“ 买者自负” 原则 ， 在投 资者 作出 投
资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 
本更新招募说明书所载内容截止日为 2017 年 9 月 3 日，有关财务数据和净值表现截止
日为 2017 年 6 月 30 日 （财务数据未经审计） 。 本基 金托 管人 中国工商 银行股份有限公司已
复核了本次更新的招募说明书。 中银 产业债 一年定期开放债券型证券投资基金









































 更新 招募说明书 摘要 
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一、 基金合同生 效日期 
2014 年 9 月 4 日 
 
二、 基金管理人 
（一）基金管理人 简况



名称：中银基金管理有限公司



注册地址 ：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼 
办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 26 楼、27 楼、45 楼 
法定代表人： 白志中 
设立日期：2004 年 8 月 12 日 
电话：（021）38834999 
联系人：高爽秋 
注册资本：1 亿元人民币 
股权结构： 
股


东 出资额 占注册资本的比例 
中国银行股份有限公司 人民币 8350 万元 83.5% 
贝莱德投资管理（英国）有限公司 相当于人民币 1650 万元的美元 16.5% 
 
（二）主要人员情 况 
1、董事会成员 
白志中（BAI Zhizhong ）先生，董事长。国 籍：中国。上海交通大 学工商管理专业硕
士， 高级 经济 师。 历任 中国 银行 山西 省分 行综 合计 划处 处长 及办 公室 主任 ， 中国 银行 宁夏 回
族自治区分行行长、 党委书记， 中国银行广西壮族自治区分行行长、 党委书记 ， 中国银行四
川省 分行 行长 、 党委 书记 ， 中国 银行 广东 省分 行行 长、 党委 书记 等职 。 现任 中银 基金 管理 有
限公司董事长。 
李道滨（LI Daobin ）先生，董事。国籍：中国。清华大学法学博士。中银基金管理有
限公司执行总裁。2000 年10 月至2012 年4月任职于嘉实基金管理有限公司，历任市场部副总
监、总监、总经理助理和公司副 总经理。 中银 产业债 一年定期开放债券型证券投资基金









































 更新 招募说明书 摘要 
5 
 
王超（WANG Chao ）先生，董事。国籍：中国。美国Fordham 大学工商管理硕士。现
任中国银行总行人力资源部副总经理。 历任中国银行总行人力资源部经理、 高级经理、 主管，
中银国际证券有限责任公司人力资源部总经理、董事会办公室负责人、董事会秘书等职。 
宋福宁（SONG Funing ）先生，董事。国籍 ：中国。厦门大学经济 学硕士，经济师。
历任中国银行福建省分行资金计划处外汇交易科科长、 资金计划处副处长、 资金业务部负责
人、 资金 业务 部总 经理 ， 中国 银行 总行 金融 市场 总部 助理 总经 理， 中国 银行 总行 投资 银行 与
资产管理 部助理总经理等职。现任中国银行投资银行与资产管理部副总经理。 
曾仲诚（Paul Tsang ）先生，董事。国籍：中国。为贝莱德亚太区首席风险管理总监、
董事 总经 理， 负责 领导 亚太 区的 风险 管理 工作 ， 同时 担任 贝莱 德亚 太区 执行 委员 会成 员。 曾
先生于2015 年6月加入贝莱德。此前，他曾担任摩根士丹利亚洲首席风险管理总监，以及其
亚太区执行委员会成员， 带领独立的风险管理团队， 专责管理摩根士丹利在亚洲各经营范围
的市 场、 信贷 及营 运风 险， 包括 机构 销售 及交 易 （股 票及 固定 收益 ） 、 资本 市场 、 投资 银行 、
投资管理及财富管理业务。 曾先生过去亦曾 于美林的市场风险管理团队效力九年， 并曾于瑞
银的利率衍生工具交易\ 结构 部工 作两 年。 曾先 生 现为 中国 清华 大学 及 北京 大学 的风 险管 理
客座 讲师 。 他拥 有美 国威 斯康 辛大 学麦 迪逊 分校 工商 管理 学士 学位 ， 以及 宾夕 法尼 亚大 学沃
顿商学院工商管理硕士学位。 
荆新（JING Xin ）先生，独立董事。国籍：中国。现任中国人民大学商学院副院长、
会计 学教 授、 博士 生导 师、 博士 后合 作导 师， 兼任 财政 部中 国会 计准 则委 员会 咨询 专家 、 中
国会计学会理事、 全国会计专业学位教指委副主任委员、 中国青少年发展基金会监事、 安泰
科技股份有限公司独立董事、 风神轮胎股份有 限公司独立董事。 曾任中国人民大学会计系副
主任，中国人民大学审计处处长、中国人民大学商学院党委书记等职。 
赵欣舸（ZHAO Xinge ）先生，独立董事。国籍：中国。美国西北大学经济学博士。曾
在美国威廉与玛丽学院商学院任教，并曾为美国投资公司协会（美国共同基金业行业协会）
等公司和机构提供咨询。 现任中欧国际工商学院金融学与会计学教授、 副教务长和金融MBA
主任，并在中国的数家上市公司和金融投资公司担任独立董事。 
雷晓 波 （Edward Radcliffe ） 先生 ， 独立 董事 。 国籍 ： 英国 。 法国INSEAD工商管理硕士。
曾任 白狐技术有限公司总经理， 目前仍担任该公司的咨询顾问。 在此之前， 曾任英国电信集
团零售部部门经理， 贝特伯恩顾问公司董事、 北京代表处首席代表、 总经理 ， 中英商会财务
司库、英中贸易协会理事会成员。现任银硃合伙人有限公司合伙人。 
杜惠芬（DU huifen ）女士，独立董事。国籍：中国。山西财经大学经济学学士，美国中银 产业债 一年定期开放债券型证券投资基金









































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俄克拉荷马州梅达斯经济学院工商管理硕士， 澳大利亚国立大学高级访问学者， 中央财经大
学经济学博士。现任中央财经大学金融学院教授，兼任新时代信托股份有限公司独立董事。
曾任山西财经大学计统系讲师、 山西财经大学金融学院副教授、 中央财经大学独立学院 （筹）
教授、副院长、中央财经大学金融学院副院长等职。 
2、监事 
乐妮（YUE Ni ）女士，职工监事。国籍：中国。上海交通大学工商管理硕士。曾分别
就职于上海浦东发展银行、山西证券有限责任公司、友邦华泰基金管理公司。2006 年7月加
入中银基金管理有限公司，现任基金运营部总经理。 
3. 高级管理人 员 
李道滨（LI Daobin ）先生，董事、执行总裁。简历见董事会成员介绍。 
欧阳向军（Jason X. OUY ANG ）先生，督察长。国籍：加拿大。中国证券业协会- 沃顿
商学院高级管理培训班(Wharton-SAC Executive Program) 毕业证书， 加拿大西部大学毅伟商
学院(Ivey School of Business, Western University) 工商 管理 硕士 （MBA ） 和经 济学 硕士 。 曾在
加拿大太平洋集团公司、 加拿 大帝国商业银行和加拿大伦敦人寿保险公司等海外机构从事金
融工 作多 年， 也曾 任蔚 深证 券有 限责 任公 司 （现 英大 证券 ） 研究 发展 中心 总经 理 、 融通 基金
管理公司市场拓展总监、 监察稽核总监和上海复旦大学国际金融系国际金融教研室主任、 讲
师。 
张家 文 （ZHANG Jiawen ） 先生 ， 副执 行总 裁。 国籍 ： 中国 。 西安 交通 大学 工商 管理 硕
士。 历任 中国 银行 苏州 分行 太仓 支行 副行 长、 苏州 分行 风险 管理 处处 长、 苏州 分行 工业 园区
支行行长、苏州分行副行长、党委委员。 
陈军（CHEN Jun ）先生，副执行总裁。国籍：中国。上海交通大学工商管理硕士、美
国伊利 诺伊大学金融学硕士。 2004 年加入中银基金管理有限公司， 历任基金经理、 权益投资
部总经理、助理执行总裁。 
杨军（Y ANG Jun ）先生，副执行总裁。国籍：中国。统计学硕士 。曾任中国银行总行
金融市场总部主管。2012 年加入中银基金管理有限公司，曾任资深投资经理。 
4. 基金经理 
白洁 （BAI Jie ） 女士 ， 中银基金管理有限公司副总裁 （VP ）, 上海财经大学经济学硕士。
曾任金盛保险有限公司投资部固定收益分析员。2007 年加入中银基金管理有限公司，曾担
任固定收益研究员、 基金经理助理。2011 年 3 月至今任中银货币基金基金 经理，2012 年 12
月至今任中银理财 7 天债券基金基金经理， 2013 年 12 月至 2016 年 7 月任中银理财 21 天债中银 产业债 一年定期开放债券型证券投资基金









































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券基金基金经理， 2014 年 9 月至今任中银产业债基金基金经理 ， 2014 年 10 月至今任中银安
心回报债券基金基金经理，2015 年 11 月至今任中银新机遇基金基金经理,2016 年 8 月至今
任中银颐利基金基金经理，2016 年 9 月至今任中银睿享基金基金经理 ，2016 年 9 月至今任
中银悦享基金基金经理， 2017 年 3 月至今任中银富享基金基金经理,2017 年 3 月至今任中银
丰庆基金经理 。具有 12 年证券从业年限。具备基金、证券、银行间本币市场交易员从业资
格 。 
5、投资决策委员会成员的姓名及职务 
主席： 李道滨（执行总裁） 
成员 ： 陈军 （ 副执行 总裁 ） 、 杨军 （副执行总裁 ） 、 奚鹏 洲 （固 定收 益投 资部 总经 理） 、
李建（ 权益 投资部总经理） 
列席成员：欧阳向军（督察长） 
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 
 
三、 基金托管人 
 （一 ）基 金托 管 人基 本情 况



名 称： 中 国 工 商银 行 股 份 有限 公 司 
注 册地 址 ： 北 京市 西 城 区 复兴 门 内 大 街55 号 
成 立时 间 ：1984 年1 月1 日 
法 定代 表 人 ： 易会 满 
注 册资 本 ： 人 民币35,640,625.71 万元 
联 系电 话 ：010-66105799 
联 系人 ： 郭 明 
（二）主要人员情 况 
截至2017 年6 月 末 ，中 国 工 商 银行 资 产 托 管部 共 有 员 工218 人， 平 均 年龄30 岁，95%
以 上员 工 拥 有 大学 本 科 以 上学 历 ， 高 管 人员 均 拥 有 研究 生 以 上 学历 或 高 级 技术 职 称。
（三）基金托管业 务经营情况 
作 为中 国 大 陆 托管 服 务 的 先行 者 ， 中 国 工商 银 行自 1998 年在 国 内 首 家提 供 托 管 服
务 以来 ， 秉 承 “诚 实 信 用 、勤 勉 尽 责 ” 的宗 旨 ， 依 靠严 密 科 学 的风 险 管 理 和内 部 控 制
体 系、 规 范 的 管理 模 式 、 先进 的 营 运 系 统和 专 业 的 服务 团 队 ， 严格 履 行 资 产托 管 人 职中银 产业债 一年定期开放债券型证券投资基金









































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责 ，为 境 内 外 广大 投 资 者 、金 融 资 产 管 理机 构 和 企 业客 户 提 供 安全 、 高 效 、专 业 的 托
管 服务 ， 展 现 优异 的 市 场 形象 和 影 响 力 。建 立 了 国 内托 管 银 行 中最 丰 富 、 最成 熟 的 产
品 线。 拥 有 包括 证 券 投 资 基金 、 信 托资 产 、 保险 资 产 、社 会 保 障 基 金、 基 本 养老 保 险、
企 业年 金 基 金 、QFII 资 产、QDII 资产 、 股 权 投资 基 金 、 证券 公 司 集 合资 产 管 理 计划 、
证 券公 司 定 向 资产 管 理 计 划、 商 业银 行 信 贷 资 产证 券 化、 基 金 公 司特 定 客 户 资产 管 理、
QDII 专 户 资 产、ESCROW 等 门 类 齐 全的 托 管 产 品体 系 ， 同 时在 国 内 率 先开 展 绩 效 评估 、
风 险管 理 等 增 值服 务 ， 可以 为 各 类 客户 提 供 个 性化 的 托 管 服 务。 截至 2017 年 6 月 ，中
国 工商 银 行 共 托管 证 券 投 资基 金 745 只 。 自 2003 年以 来 ， 本 行 连 续 十四 年 获 得 香港 《 亚
洲 货币 》 、英 国 《 全 球托 管 人》 、 香 港 《 财资 》 、美 国 《 环 球金 融 》 、 内 地 《 证券 时 报》 、
《 上海 证 券 报》 等 境 内外 权 威 财 经媒 体 评 选的 54 项 最佳 托 管 银 行大 奖 ；是 获 得 奖 项最
多 的国 内 托 管 银行 ， 优 良 的服 务 品 质 获 得国 内 外 金 融领 域 的 持 续认 可 和 广 泛好 评 。 
四、 相关服务机 构 
（一）基金份额发 售机构



1、场外销售机构 
（1） 直销机构 
中银基金管理有限公司 
注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼 
办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 26 楼、27 楼、45 楼 
法定代表人：白志中 
电话 ： （021 ）38834999 
传真 ： （021 ）68872488 
1）中银基金管理有限公司直销柜台 
地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼 
客户服务电话：021-3883 4788 ， 400-888-5566 
电子信箱：clientservice@bocim.com 
联系人： 周虹 
2）中银基金管理有限公司电子直销平台 
本公司电子直销平台包括： 
中银基金官方网站（www.bocim.com ） 中银 产业债 一年定期开放债券型证券投资基金









































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9 
 
官方微信服务号（在微信中搜索公众号“ 中银基金” 并选择关注） 
中银基金官方 APP 客户端（在各大手机应用商城搜索“ 中银基金” 下载安装） 
客户服务电话：021-3883 4788 ， 400-888-5566



电子信箱：clientservice@bocim.com 
联系人：张磊 
（2） 其他 销售 机构



（1） 中国银行股份有限公司 
注册地址：








北京市西城区复兴门内大街 1 号 
办公地址：





北京市西城区复兴门内大街 1 号 
法定代表人：


陈四清 
客户服务电话：


 95566 
网址：














 www.boc.cn 
联系人：











 宋亚平 
（2）申万宏源证券有限公司 
注册地址：





 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 
办公地址：





 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 
法定代表人：


 李梅 
联系人：








 黄莹 
客服电话：





 95523 
公司网站：





 www.swhysc.com 
基金管理人可根据有关法律法规的要求， 选择其他符合要求的机构销售基金， 并及时公
告。 
2、场内 销售 机构 
场内 销售 机构是指具有基金销售业务资格、 并经深圳证券交易所和中国证券登记结算有
限责任公司认可的深圳证券交易所会员单位， 具体名单详见基金份额发售公告 或相关业务公
告 。 
 
（二） 登记机构



名称：








 中国证券登记结算有限责任公司 
注册地址：


 北京西城区太平桥大街 17 号


中银 产业债 一年定期开放债券型证券投资基金









































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10 
 
办公地址：


 北京西城区太平桥大街 17 号


 
法定代表人： 周明 
电话：








（010 ）58598839



传真：








（010 ）59378835



联系人：





 任瑞新 
 
（三）出具法律意 见书的律师事务所 
名称：上海市通力律师事务所 
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 
负责人：韩炯 
电话：（021）31358666 
传真：（021）31358600 
经办律师： 黎明 、孙睿 
联系人：孙睿 
 
（四）审计基金财 产的会计师事务所 
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 
住所： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层 
执行事务合伙人：吴港平



电话：010-58153000 
传真：010-85188298 
联系人：汤骏



经办会计师： 汤骏 、许培菁 
 
五、 基金的名称 
中银产业债一年定期开放债券型证券投资基金 
 
六、 基金的类型 
债券型证券投资基金 
 中银 产业债 一年定期开放债券型证券投资基金









































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11 
 
七、 基金的投资 目标 
在严 格控 制投 资风 险并 保持 资产 流 动性 的基 础上 ，通 过对 产业 债券 积极 主 动的 投资 管
理，追求基金资产的长期稳定增值。 
 
八、 基金的投资 范围 
本基 金的 投资 范围 为具 有良 好流 动 性的 金融 工具 ，包 括国 内依 法发 行和 上 市交 易的 国
债、 金融 债、 央行 票据 、 地方 政府 债、 企业 债、 公司 债 、 中小 企业 私募 债、 中期 票据 、 短期
融资券、超级短期融资券、资产支持证券、次级债、可转换债券（含分离交易可转债） 、债
券回 购、 银行 存款 、 货币 市场 工具 等， 以及 股票 、 权证 等权 益类 品种 和法 律法 规或 中国 证监
会允许基金投资的其它金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当程序后， 可
以将其纳入投资范围。 
本基金的投资组合比例为：基金 投资于债券 资产 的比 例不 低于 基金 资产 的 80% ，其中
产业债的投资比例不低于本基金 非现金资产的 80% 。应 开放 期流 动 性需 要， 为保 护基 金份
额持 有人 利益 ， 开放 期开 始前 三个 月至 开放 期结 束后 三个 月内 不受 前述 比例 限制 。 本基 金还
可投 资于 可转 债转 股所 得 股票 以及 权证 等中 国 证监 会允 许基 金投 资 的非 固定 收益 类金 融品
种。本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3% 。开放期内，基金持有现
金或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5% ，在封闭期内，本基金
不受上述 5% 的限制。 
本基金所指产业债， 具体包括公司债、 企业债、 短期融资券、 中期 票据 、 商业 银行 金融
债与 次级 债、 可分 离交 易可 转换 债券 的纯 债部 分等 除国 债、 中央 银行 票据 及政 策性 金融 债之
外、非国家信用的固定收益类金融工具，但不包括城投债。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当程序后， 可
以将其纳入投资范围 。 
 
九、 基金的投资 策略 
本基金采取自上而下和自下而上相结合的投资策略， 在严格控制风险的前提下， 实现风
险和收益的最佳配比。 
1、类属配置策略 中银 产业债 一年定期开放债券型证券投资基金









































 更新 招募说明书 摘要 
12 
 
本基金定性和定量地分析不同类属债券类资产的信用风险、 流动性风险及其经风险调整
后的 收益 率水 平或 盈利 能 力， 通过 比较 或合 理 预期 不同 类属 债券 类 资产 的风 险与 收益 率变
化， 确定 并动 态地 调整 不同 类属 债券 类资 产间 的配 置比 例， 确定 最能 符合 本基 金风 险收 益特
征的资产组合。 
2、久期配置策略 
本基金认真研判中国宏观经济运行情况， 及由此引致的货币政策、 财政政策， 密切跟踪
CPI 、PPI 、M2 、M1 、汇率等利率敏感指标，通过定性与定量相结合的方式 ，对未来中国债
券市场利率走势进行分析与判断，并由此确定合理的债券组合久期。 
（1）宏观经济环境分析：通过跟踪、研判诸如工业增加值同比增长率、社会消费品零
售总额同比增长率、 固定资产投资额同比增长率、 进出口额同比增长率等宏 观经 济数 据， 判
断宏观经济运行趋势及其在经济周期中所处位置， 预测国家货币政策、 财政政策取向及当前
利率在利率周期中所处位置；基于利率周期的判断，密切跟踪、关注诸如 CPI 、PPI 等物价
指数 、 银行 准备 金率 、 货币 供应 量、 信贷 状况 等金 融运 行数 据， 对外 贸易 顺逆 差、 外商 直接
投资额等实体经济运行数据，研判利率在中短期内变动趋势，及国家可能采取的调控政策； 
（2）利率变动趋势分析：基于对宏观经济运行状态以及利率变动趋势的判断，同时考
量债券市场资金面供应状况、市场主流预期等因素，预测债券收益率变化趋势； 
（3）久期分析：根据利率 周期变化、市场利率变动趋势、市场主流预期，以及当期债
券收 益率 水平 ， 通过 合理 假设 下的 情景 分析 和压 力测 试， 最后 确定 最优 的债 券组 合久 期。 当
预期市场总体利率水平降低时， 本基金将延长所持有的债券组合的久期值， 从而可以在市场
利率实际下降时获得债券价格上升收益； 反之， 当预期市场总体利率水平上升时， 则缩短组
合久期，以规避债券价格下降的风险带来的资本损失，获得较高的再投资收益。 
3、期限结构配置策略 
本基金将综合考察收益率曲线和信用利差曲线， 通过预期收益率曲线形态变化和信用利
差曲线走势来调整投资组合的头寸。 
在考察收益率曲线的基础上， 本基金将确定采用集中策略、 哑铃策略或梯形策略等， 以
从收益率曲线的形变和不同期限信用债券的相对价格变化中获利。 一般而言， 当预期收益率
曲线 变陡 时， 本基 金将 采用 集中 策略 ； 当预 期收 益率 曲线 变平 时， 将采 用哑 铃策 略 ； 在预 期
收益率曲线不变或平行移动时，则采用梯形策略。 
4、产业债投资策略 
（1）产业债选择策略 中银 产业债 一年定期开放债券型证券投资基金









































 更新 招募说明书 摘要 
13 
 
本基金在债券投资中以产业债投资为主。 更加关注债券的信用风险， 利用有效严格的内
部风险控制系统， 选取合格的产业债作为投资标的， 在规避信用风险的同时， 取得较好的投
资收 益。 本基 金采 取自 上而 下与 自下 而上 相结 合的 投资 策略 。 通过 内部 的信 用分 析方 法对 可
选债券品种进行筛选过滤， 通过自上而下地考察宏观经济环境、 国家产业发展政策、 行业发
展状 况和 趋势 、 监管 环境 、 公司 背景 、 竞争 地位 、 治理 结构 、 盈利 能力 、 偿债 能力 、 现金 流
水平 等诸 多因 素， 通过 给 予不 同因 素不 同权 重 ，采 用数 量化 方法 把 主体 所发 行债 券分 为 6
个信用级别，其中，1-3 级资质较好，可 以长期持有，被视为配置类资产；4-5 级则资质稍
差， 可以 短期 持有 ， 被视 为交 易类 资产 ； 而规 避类 则资 质很 差， 信用 风险 很高 ， 限制 对其 投
资。



信用债收益率是在基准收益率基础上加上反映信用风险收益的信用利差。 基准收益率主
要受宏观经济政策环境的影响， 信用利差收益率主要受该信用债对应信用水平的市场信用利
差曲线以及该信用债本身的信用变化的影响。 因此， 产业债的投资策略可细分为基于信用利
差曲线变化的投资策略、基于产业债个券信用变化的投资策略。 
1）基于信用利差曲线变化的投资策略 
首先，信用利差曲线的变化受到经济周期和相关市场变 化的影响。如果宏观经济向好，
企业盈利能力增强，现金流好转，信贷条件放松，则信用利差将收窄；如果经济陷入萧条，
企业 亏损 增加 ， 现金 流恶 化， 信贷 条件 收紧 ， 则信 用利 差将 拉大 。 其次 ， 分析 产业 债市 场容
量、 产业 债债 券结 构、 流动 性等 变化 趋势 对信 用利 差曲 线的 影响 ； 同时 政策 的变 化也 影响 可
投资产业债的投资主体对产业债的需求变化。 本基金将综合各种因素， 分析信用利差曲线整
体及分行业走势，确定不同风险类别的产业债的投资比例。 
2）基于个券信用变化的投资策略 
除受宏观经济和行业周期影响外， 产业债发行人自身素质也是影响个券信用变化的重要
因素，包括股东背景、法人治理结构、管理水平、经营状况、财务质量、融资能力等因素。
本基金将通过公司内部的信用债评级系统， 对债券发行人进行资质评估并结合其所属行业特
点， 判断 个券 未来 信用 变化 的方 向， 采用 对应 的信 用利 差曲 线对 产业 债定 价， 从而 发掘 价值
低估债券或规避信用风险。 
（2）产业债信用风险控制措施 
本基金实施审慎的风险控制措施， 以便有效评估和控制组合信用风险暴露。 通过建立信
用风险评估体系和精选交易对手，严格控制各信用级别持仓量、组合持仓分布等重要指标，
控制投资风险。 中银 产业债 一年定期开放债券型证券投资基金









































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14 
 
5、流动性管理策略 
为合理控制本基金开放期的流 动性 风险 ， 并满 足每 次开 放期 的流 动性 需求 ， 本基 金在 投
资管理中将持有债券的组合久期与封闭期进行适当的匹配。 
6、息差策略 
当回购利率低于债券收益率时，本基金将实施正回购并将融入的资金投资于信用债券，
从而获取债券收益率超出回购资金成本（即回购率）的套利价值。 
7、资产支持证券（含资产收益计划）投资策略 
本基金管理人通过考量宏观经济形势、 提前偿还率、 违约率、 资产池结构以及资产池资
产所在行业景气情况等因素， 预判资产池未来现金流变动； 研究标的证券发行条款， 预测提
前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率曲线的影响， 同时密切 关注流动性变化对标的证
券收益率的影响， 在严格控制信用风险暴露程度的前提下， 通过信用研究和流动性管理， 选
择风险调整后收益较高的品种进行投资。 
本基金可根据市场发展，精选投资夹层工具，在控制风险的前提下谋求收益增强。 
8、中小企业私募债券的投资策略 
中小企业私募债券本质上为公司债， 只是发行主体扩展到未上市的中小型企业， 扩大了
基金进行债券投资的范围。 由于中小企业私募债券发行主体为非上市中小企业， 企业管理体
制和治理结构弱于普通上市公司， 信息披露情况相对滞后， 对企业偿债能力的评估难度高于
普通 上市 公司 ， 且定 向发 行方 式限 制了合格投资者的数量， 会导致一定的流动性风险。 因此
本基金对中小企业私募债券的投资将重点关注信用风险和流动性风险。 本基金采取自下而上
的方法建立适合中小企业私募债券的信用评级体系， 对个券进行信用分析， 在信用风险可控
的前 提下 ， 追求 合理 回报 。 本基 金根 据内 部的 信用 分析 方法 对可 选的 中小 企业 私募 债券 品种
进行 筛选 过滤 ， 重点 分析 发行 主体 的公 司背 景、 竞争 地位 、 治理 结构 、 盈利 能力 、 偿债 能力 、
现金流水平等诸多因素， 给予不同因素不同权重， 采用数量化方法对主体所发行债券进行打
分和投资价值评估， 选择发行主体资质优良， 估值合理且流通相对充 分的品种进行适度投资 。 
 
十、 业绩比较基 准 
本基金的业绩比较基准为：1 年期定期存款利率（税后）+1% 。每个封闭期首日，1 年
期定期存款利率根据当日中国人民银行公布并执行的利率水平调整。 
本基金选择一年期定期存款利率 （税后）+1% 作为业绩比较基准主要考虑如下 ： 本基金
是债 券型 基金 ， 主要 投资 于各 类固 定收 益类 金融 工具 ， 强调 基金 资产 的稳 定增 值， 以 1 年期中银 产业债 一年定期开放债券型证券投资基金









































 更新 招募说明书 摘要 
15 
 
定期 存款 利率 （税 后）+1% 作为业绩比较基准， 符合本基金的风险收益特征， 且与本基金每
封闭满 1 年开放一次的运作方式相匹配。 
如果今后法律法规发生变化， 或者中国人民银行调整或停止该基准利率的发布， 或者有
更权 威的 、 更能 为市 场普 遍接 受的 业绩 比较 基准 推出 ， 或者 是市 场上 出现 更加 适合 用于 本基
金的业绩比较基准的指数时， 本基金管理人在与基金托管人协商一致， 并履行适当程序后调
整或变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会 。 
 
十一、 风险收益特 征 
本基金为债券型基金， 属于证券投资基金中的较低风险品种， 本基金的预期收益和预期
风险高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。 
 
十二、 投资组合报 告 
本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或 重大
遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 
本基金的托管人—— 中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2017 年 9 月
29 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在
虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 
本投资组合报告所载数据截至 2017 年 6 月 30 日 ，本报告所列财务数据未经审计 。 
（ 一 ） 报告 期末 基金 资产 组合 情况 
序号 项目 金额( 元) 
占基金总资产的比例
(%) 
1 权益投资 138,451,854.86 14.07 
 其中：股票 138,451,854.86 14.07 
2 固定收益投资 804,073,218.90 81.73 
 其中：债券 804,073,218.90 81.73 
 资产支持证券 - - 
3 贵金属投资 - - 
4 金融衍生品投资 - - 
5 买入返售金融资产 - - 
 
其中：买断式回购的买入返售金
融资产 
- - 
6 银行存款和结算备付金合计 22,165,981.92 2.25 
7 
其他各项资产 19,069,288.81 1.94 中银 产业债 一年定期开放债券型证券投资基金









































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16 
 
8 
合计 983,760,344.49 100.00 
（二） 报告 期末 按 行业 分类 的股 票投 资组 合 
1 报告 期末 按行 业 分类 的境 内股 票投 资组 合 
代码 行业类别 公允价值（元） 
占基金资产净值比例
（％） 
A 农、林、牧、渔业 
- - 
B 采矿业 
1,060,146.50 
 
0.14 
 
C 制造业 46,288,627.63 6.19 
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 2,307,000.00 0.31 
E 建筑业 1,161,600.00 0.16 
F 批发和零售业 1,458,000.00 0.19 
G 交通运输、仓储和邮政业 - - 
H 住宿和餐饮业 - - 
I 信息传输、软件和信息技术服务业 - - 
J 金融业 82,412,987.89 11.01 
K 房地产业 - - 
L 租赁和商务服务业 2,595,234.84 0.35 
M 科学研究和技术服务业 - - 
N 水利、环境和公共设施管理业 - - 
O 居民服务、修理和其他服务业 - - 
P 教育 - - 
Q 卫生和社会工作 - - 
R 文化、体育和娱乐业 - - 
S 综合 1,168,258.00 0.16 
 合计 138,451,854.86 18.50 
2 报告 期末 按行 业 分类 的港 股通 投资 股票 投资 组合 
本基金本报告期末未持有港股通投资股票。 
（三） 报告 期末 按公 允价 值占 基金 资产 净值 比例 大小 排序 的前 十名 股票 投资 明细 
序号 股票代码 股票名称 数量( 股) 公允价值( 元) 
占基金资产净
值比例( ％) 
1 601318 中国平安 440,088 21,832,765.68 2.92 
2 600030 中信证券 780,000 13,275,600.00 1.77 
3 600219 南山铝业 3,200,000 10,848,000.00 1.45 
4 601211 国泰君安 507,950 10,418,054.50 1.39 
5 000060 中金岭南 865,024 9,688,268.80 1.29 
6 002557 洽洽食品 554,464 8,023,094.08 1.07 中银 产业债 一年定期开放债券型证券投资基金









































 更新 招募说明书 摘要 
17 
 
7 000538 云南白药 79,511 7,462,107.35 1.00 
8 600837 海通证券 486,571 7,225,579.35 0.97 
9 601328 交通银行 900,000 5,544,000.00 0.74 
10 600109 国金证券 375,973 4,406,403.56 0.59 
（四） 报告 期末 按 债券 品种 分类 的债 券投 资组 合 
序号 债券品种 公允价值( 元) 
占基金资产净值
比例( ％) 
1 国家债券 1,379,840.00 0.18 
2 央行票据 - - 
3 金融债券 9,875,000.00 1.32 
 其中：政策性金融债 9,875,000.00 1.32 
4 企业债券 312,907,130.50 41.82 
5 企业短期融资券 180,399,000.00 24.11 
6 中期票据 293,488,000.00 39.22 
7 可转债 （可交换债） 6,024,248.40 0.81 
8 同业存单 - - 
9 其他 - - 
10 合计 804,073,218.90 107.46 
（五） 报告 期末 按公 允价 值占 基金 资产 净值 比例 大小 排序 的前 五名 债券 投资 明细 
序号 债券代码 债券名称 数量( 张) 公允价值( 元) 
占基金资产
净值比例
( ％) 
1 101456059 
14 云能投
MTN003 
500,000 51,685,000.00 6.91 
2 101453022 
14 五矿股
MTN001 
500,000 50,775,000.00 6.79 
3 101460037 
14 宝鸡钛
业 MTN001 
500,000 50,255,000.00 6.72 
4 101355009 
13 中铝业
MTN001 
400,000 40,964,000.00 5.47 
5 124948 14 金资 02 300,000 31,536,000.00 4.21 
（六） 报告 期末 按 公允 价值 占基 金资 产净 值比 例大 小排 序的 前十 名资 产支 持证 券投 资明 细 
本基金本报告期末未持有资产支持证券。 
（七） 报告 期末 按 公允 价值 占基 金资 产净 值比 例大 小排 序的 前五 名贵 金属 投资 明细 
本基金本报告期末未持有贵金属。 
（八） 报告 期末 按 公允 价值 占基 金资 产净 值比 例大 小排 序的 前五 名权 证投 资明 细 中银 产业债 一年定期开放债券型证券投资基金









































 更新 招募说明书 摘要 
18 
 
本基金本报告期末未持有权证。 
（九）报告期末 本 基金 投资 的股 指期 货交 易情 况说 明 
1 报告 期末 本基 金 投资 的股 指期 货持 仓和 损益 明细 
本基金本报告期内未参与股指期货投资。 
2 本基 金投 资股 指 期货 的投 资政 策 
本基金投资范围未包括股指期货，无相关投资政策。 
（ 十 ）报告 期末 本 基金 投资 的国 债期 货交 易情 况说 明 
1、 本期 国债 期货 投 资政 策 
本基金投资范围未包括国债期货，无相关投资政策。 
2、 报告 期末 本基 金 投资 的国 债期 货持 仓和 损益 明细 
本基金报告期内未参与国债期货投资。 
3、 本期 国债 期货 投 资评 价 
本基金报告期内未参与国债期货投资，无相关投资评价。 
（十 一） 投资 组合 报告 附注 
1、本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查，或在报告编制
日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 
2、本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。 
3、 其他 各项 资产 构 成 
序号 名称 金额( 元) 
1 存出保证金 10,338.48 
2 应收证券清算款 - 
3 应收股利 - 
4 应收利息 19,058,950.33 
5 应收申购款 - 
6 其他应收款 - 
7 待摊费用 - 
8 其他 - 
9 合计 19,069,288.81 中银 产业债 一年定期开放债券型证券投资基金









































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19 
 
4、 报告 期末 持有 的 处于 转股 期的 可转 换债 券明 细 
序号 债券代码 债券名称 公允价值( 元) 
占基金资产净
值比例(%) 
1 110031 航信转债 599,952.00 0.08 
2 113008 电气转债 415,440.00 0.06 
3 128013 洪涛转债 177,275.00 0.02 
5、 报告 期末 前十 名 股票 中存 在流 通受 限情 况的 说明 
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 
6 投资 组合 报告 附 注的 其他 文字 描述 部分 
由于计算中四舍五入的原因，本报告分项之和与合计项之间可能存在尾差 
 
十三、 基金的业绩 
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证
基金 一定 盈利 ， 也不 保证 最低 收益 。 基金 的过 往业 绩并 不代 表其 未来 表现 。 投资 有风 险 ， 投
资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 
本基金合同生效日为 2014 年 9 月 4 日，基金合同生效以来基金投资业绩与同期业绩比
较基准 的比较如下表所示： 
阶段 
净值增长
率 ① 
净值增长率
标准差 ② 
业绩比较基
准收益率 ③ 
业绩比较基
准收益率标
准差 ④ 
①- ③ ②- ④ 
自基金合同生效
起至 2014 年 12
月 31 日 
7.10% 0.28% 1.29% 0.01% 5.81% 0.27% 
2015 年 1 月 1 日
至 2015 年 12 月
31 日 
2.24% 0.44% 3.12% 0.01% -0.88% 0.43% 
2016 年 1 月 1 日
至 2016 年 12 月
31 日 
0.30% 0.21% 2.43% 0.01% -2.13% 0.20% 
2017 年 1 月 1 日
至 2017 年 6 月 30
日 
2.48% 0.15% 1.17% 0.01% 1.31% 0.14% 
自基金合同生效
起至 2017 年 6 月
30 日 
12.55% 0.31% 8.25% 0.01% 4.30% 0.30% 
 中银 产业债 一年定期开放债券型证券投资基金









































 更新 招募说明书 摘要 
20 
 
十四、 基金费用概 览 
（一）与基金运作 有关的费用 
1、基金费用的种类 
1）基金管理人的管理费； 
2）基金托管人的托管费； 
3） 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
4） 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 
5）基金份额持有人大会费用； 
6）基金的证券交易费用； 
7）基金的银行汇划费用； 
8）基金上市费用及年费； 
9）证券账户开户费用、银行账户维护费用； 
10） 按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用 。 
 
2、基金 费用 计提 方 法、 计提 标准 和支 付方 式 
1）基金管理人的管理费



本基金收取浮动年管理费， 即本基金管理费的适用费率 （m ） 是根 据业 绩考 核周 期内 的
基金份额净值增长率（R ）和 一年期定期存款基准利率（r ）的大小来决定的。 
基金份额净值增长率(R) 管理费率(m) 
R≤(r+1%) 0.20% 
(r+1%)(r+4%) 0.90% 
其中，R=(NA V
1
+∑D)/NA V
0 
– 1 
NAV
1 
为第 N 个封闭期最后一日的未扣除管理费的基金份额净值；NAV
0
为第 N-1 个
开放期最后一日的基金份额净值 （若 N=1，则 NAV
0
=1.000）；∑D 为以第 N 个业绩考核周
期内的任一日为除息日的份额红利的总和 ；R 的计算，保留到小数点后 4 位， 小数 点后 第 5
位四舍五入 。 本基 金的 业绩 考核 周期 为自 每个 封闭 期首 日起 （包 括该 日） 至该 封闭 期最 后一
日（包括该日）的期间。 中银 产业债 一年定期开放债券型证券投资基金









































 更新 招募说明书 摘要 
21 
 
1年期定期存款利率根据 每个封闭期首日 中国人民银行公布并执行的利率水平调整。 
本基金在封闭期内不计提管理费，在每个开放期首日对管理费进行一次性计提并支付，
由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月起2 个工作
日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
本基金对非业绩考核周期的存续期不收取管理费，即每个开放期期间不收取管理费。 
管理费的计算方法如下: 
H ＝E× m÷ 365× 第N 个业绩考核周期实际天数 
其中，



H 为在第N 个开放期首日应计提的基金 管理费 
E 为第 N 个封闭期最后一日的基金资产净值（未扣除管理费） 
m 为第 N 个封闭期适用的基金管理费率。 
2）基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2% 的年 费率 计提 。 托管 费的 计算 方法 如下 ： 
H ＝E× 0.2%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基金托管人发
送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支
取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延 。 
上述“1、基金费用的种类中第 3 ）－10 ）项费用” ，根 据 有关 法规 及相 应协 议规 定， 按
费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
 
3、不列 入基 金费 用 的项 目 
下列费用不列入基金费用： 
1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失； 
2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3） 《基金合同》生效前的相关费用； 
4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目 。 
 中银 产业债 一年定期开放债券型证券投资基金









































 更新 招募说明书 摘要 
22 
 
4、基金管理人和基金托管人可根据基 金发展情况， 履行 适当程序后调整基金管理费率
和基金托管费率。降低基金管理费率或改变浮动管理费 率收取的条件以及降低基金托管费，
无须 召开 基金 份额 持有 人 大会 。基 金管 理人 应 当依 照有 关 规定 最迟 于新 的费 率 实施 日前 在
指定媒体上刊登公 告 
 
5、基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行 。 
 
（二）与基金销售 有关的费用 
1、申购费用 
本基金申购费用由投资人承担，不列入基金财产。 
本基金的申购费率如下： 
 
单笔申购金额 M 申购费率 
场外申购 
M ＜100 万元 0.80% 
100 万元≤M ＜200 万元 0.50% 
200 万元≤M ＜500 万元 0.30% 
M≥500 万元 
1000 元/ 笔 
场内申购 由销售机构参照场外申购费率执行 
 
2、赎回费用 
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担， 在基金份额持有人赎回基金份额时收
取。赎回费归入基金财产的比例为赎回费总额的 100% 。 
本基金的赎回费率如下： 
 
持有期限（Y ） 赎回费率 
场外赎回 
Y ＜30 天 0.75% 
Y≥30 天 0 
场内赎回 
0 
 
注：Y ＜30 天指在一个开放期内持有期限小于 30 天。 中银 产业债 一年定期开放债券型证券投资基金









































 更新 招募说明书 摘要 
23 
 
投资人通过日常申购所得基金份额，持有期限自登记机构确认登记之日起计算。 
3、本基金份额净值的计算，保留到 小数点后 3 位，小数点后第 4 位四舍五入，由此产
生的收益或损失由 基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天 收市后计算，并在 T+1 日内
公告。遇特殊情况 ，经中国证监会同意，可以适当延迟 计算或公告 。 
4、基金管理人可以在基金合同约定的 范围内调整费率或收费方式 ， 并最迟于新的费率
或收费方式实施日 前依照《信息披露办法》的有关规定 在指定媒体上公告。 
5、销售机构可以在法律 、 行政法规及中国证监会允许的 范围内对基金销售费用实行一
定 的优 惠， 并应 按 《信 息披 露办 法》 的要 求进 行公 告。 
（三）其他费用 
本基金其他费用根据相关法律法规执行。 
 
十五、 对招募说明 书更新部分的说明 
本基金管理人依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《 公开募集 证券投资基金运作管
理办 法》 、 《证 券投 资基 金销 售管 理办 法》 、 《证 券投 资基 金信 息披 露管 理办 法》 及其 它有 关法
律法 规的 要求 ， 结合 本基 金运 作的 实际 情况 ， 对本 基金 的原 招募 说明 书进 行了 更新 ， 主要 更
新的内容 如下：



(一) 在“重要提示”部分，对招募说明书所载 数据和 内容的截止日进行更新； 
(二) 在“ 基金管理人” 部分，对董事会成员、 监事 、 高级管理人员 的信息进行了更新； 
(三) 在“ 基金托管人” 部分 ， 对主 要人 员情 况、 基金托管业务经营情况 、 基金托管人对基金
管理人运作基金进行监督的方法和程序 的 信息进行了更新；



(四) 在“ 相关服务机构” 部分，对基金份额发售机构的相关信息进行了更新； 
(五) 在“ 投资组合报告” 部分， 根据《信息披露内容与格式准则第 5 号》及《基金合同》，
披露了本基金最近一期投资组合报告的内容 ； 
(六) 在“ 基金的业绩” 部分，披露了基金自合同生效以来的投资业绩； 
(七) 在“ 其他应披露事项” 部分，列明了前次招募说明书公布以来的其他应披露事项。 
 
中银基金管理有限公司 
2017 年 10 月 17 日
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