国寿安保智慧生活股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
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国 寿 安保 智 慧生 活 股票 型 证券 投 资基 金
更 新 招募 说 明书 摘 要
（2017 年第 2 号）
国寿安保智慧生活股票型证券投资基金 （以下简称 “本基金” ） 根据 2015 年
7 月 1 日中国证券监督管理委员会 （以下简称 “中国证监会” ） 《关于准予国寿安
保智慧生活股票型证券投资基金注册的批复》 （证监许可[2015]1469 号）注册并
进行募集。 本基金的基金合同于 2015 年 6 月 26 日生效。 本基金为契约型 开放式
基金。
重 要提 示
国寿安保基金管理有限公司 保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招
募说明书经中国证监会 注册， 但中国证监会对本基金募集的 注册， 并不表明其对
本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但
不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金的基金合同于 2015 年 9 月 1 日生效。 本摘要根据基金合同和基金招
募说明书编写， 并经中国证监会核准。 基金合同是约定基金当事人之间权利、 义
务的法律文件。 基金投 资人自依基金合同取得基金份额， 即成为基金份额持有人
和本基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认
和接受 ，并按 照《 基金 法》 、 《运作 办法》 、基 金合同 及其他 有关规 定 享有权 利、
承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅基金合
同。
投资有风险， 投资人认购 （或申购） 基金时应认真阅读本招募说明书和基金
合同等信息披露文件， 全面认识本基金的风险收益特征和产品特性， 自主判断基
金的投资价值， 自主做出投资决策， 并充分考虑自身的风险承受能力， 理性判断
市场，谨慎做出投资决策，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、
经济、 社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、 个别证券特有国寿安保智慧生活股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
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的非系统性风险、 由于投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风险、 基金管
理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等。 本基金属于股票型基金， 其
预期收益及预期风险水平高于 混合型基金、 债券型基金与货币市场基金， 属于高
预期风险、高预期收益的开放式基金。
本基金投资范围包括中小企业私募债券， 中小企业私募债券是根据相关法律
法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。 由于不能公开交易， 一般情
况下， 交易不活跃， 潜在较大流动性风险。 当发债主体信用质量恶化时， 受市场
流动性所限， 本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债， 由此可能给基金净
值带来更大的负面影响和损失。
基金管理人提醒投资人基金投资的 “买者自负” 原则， 在投资人作出投资决
策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行 负责。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成本基金业绩表现的保证。
本基金的基金合同于 2015 年 9 月 1 日生效。 基金招募说明书自基金合同生
效日起，每 6 个月更新 一次，并于每 6 个月结 束之日后的 45 日内公 告，更新 内
容截至每 6 个月的最后 1 日。
本更新招募说明书所载内容截止日为 2017 年 8 月 28 日， 有关财务数据和净
值表现截止日为 2017 年 6 月 30 日（财务数据未经审计） 。
一、 基 金管 理人
（ 一） 基金管 理人 概况
名称：国寿安保基金管理有限公司
住所：上海市虹口区丰镇路 806 号 3 幢 306 号
办公地址：北京市西城区金融大街 28 号院盈泰商务中心 2 号楼 11 、12 层
法定代表人：王军辉
设立日期：2013 年 10 月 29 日
注册资本：5.88 亿元人民币
存续期间：持续经营
客户服务电话：4009-258-258 国寿安保智慧生活股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
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联系人：耿馨雅
国 寿 安 保 基 金 管 理 有 限 公 司 （ 以 下 简 称 “ 公 司 ” ） 经 中 国 证 监 会 证 监 许 可
[2013]1308 号 文 核 准 设 立 。 公 司 股 东 为 中 国 人 寿 资 产 管 理 有 限 公 司 ， 持 有 股 份
85.03% ；AMP CAPITAL INVESTORS LIMITED （安保资本投资有限公司） ，持
有股份 14.97% 。
（ 二） 主要人员 情况
1、基金管理人董事会成员
王军辉先生， 董事长， 博士。 曾任嘉实基金管理有限公司基金经理、 总经理
助理兼投资部总监、 投资决策委员会执行委员， 中国人寿资产管理有限公司总裁
助理、 副总裁、 党委委 员， 国寿投资控股有限公司总裁、 党委书记。 现任中国人
寿保险（集团）公司首席投资官，中国人寿资产管理有限公司总裁、党委书记，
国寿安保基金管理有限公司董事长，上海陆家嘴贸易有限公司董事。
宋子洲先生，董事，本科。曾任中国人寿保险公司资金运用中心副总经理，
并曾在中央国家机关和中国外贸运输 （集团） 公司工作。 现任中国人寿资产管理
有限公司党委委员、 副总裁、 中国保险资产管理业协会副会长、 东吴证券股份有
限公司董事。
左季庆先生， 董事， 硕士。 曾任中国人寿资金运用中心债券投资部总经理助
理， 中国人寿资产管理有限公司债券投资部总经理助理、 总经理， 中国人寿资产
管理有限公司固定收益部总经理， 并担任中国交易商协会债券专家委员会副主任
委员；现任国寿安保基金管理有限公司总经理、国寿财富管理有限公司董事长。
叶蕾女士， 董事， 硕士。 曾任中华全国工商业联合会国际联络部副处长； 现
任澳大利亚安保集团北京代表处首席代表、中国人寿养老保险股份有限公司董
事、国寿财富管理有限公司董事。
罗琦先生， 独立董事， 博士。 曾任武汉造船专用设备厂助理经济师， 华中科
技大学管理学院讲师、 博士后， 武汉大学经济与管理学院金融系副教授。 现任武
汉大学 经济与 管理 学院 金融系 教授、 博士 生导 师、副 系主任 ， 《 经济 评论》 副主
编，教育部新世纪优秀人才支持计划入选者，武汉大学资产经营公司独立董事，
南昌农商银行独立董事，深圳财富趋势科技股份有限公司独立董事。
杨金观先生， 独立董事， 硕士。 曾任中央财经大学教务处处长、 会计学院党国寿安保智慧生活股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
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总支书记兼副院长；现任中央财经大学会计学院教授。
周黎安先生， 独立董事， 博士。 曾任北京大学光华管理学院副教授； 现任北
京大学光华管理学院应用经济系主任、教授。
2、基金管理人监事会成员
杨建海先生，监事长，本科。曾任中国人寿保险公司办公室综合处副处长，
中国人寿保险 （集团） 公司办公室总务处处长， 中国人寿资产管理有限公司办公
室副主 任、监 审部 副总 经理（ 主持工 作） ，中 国人寿 资产管 理有 限公 司纪委 副书
记、 股东代表监事、 监审部总经理。 现任中国人寿资产管理有限公司纪委 副书记、
办公室（党委办公室）主任。
张彬女士，监事，硕士。曾任毕马威华振会计师事务所审计员、助理经理、
经理、 高级经理及部门负责人； 现任国寿安保基金管理有限公司监察稽核部总经
理，国寿财富管理有限公司风险控制委员会委员。
马胜强先生， 监事， 硕士。 曾任中国人寿资产管理有限公司人力资源部助理、
业务主办；现任国寿安保基金管理有限公司综合管理部助理。
3、基金管理人高级管理人员
王军辉先生，董事长，博士。简历同上。
左季庆先生，总经理，硕士。简历同上。
申梦玉先生， 督察长， 硕士。 曾任中国人寿保险公司资金运用中心基金投资
部副总监， 中国人寿资产管理有限公司交易管理部高级经理， 中国人寿资产管理
有限公 司风险 管理 及合 规部副 总经理 （主 持工 作） ； 现任国 寿安 保基 金管理 有限
公司督察长，国寿财富管理有限公司董事。
封雪梅女士， 总经理助理， 硕士。 曾任中国工商银行股份有限公司经理， 大
成基金管理有限公司高级经理， 信达澳银基金管理有限公司总经理助理兼机构业
务总监；现任国寿安保基金管理有限公司总经理助理。
4、本基金基金经理
吴坚先生，博士，美国 特许金融分析师（CFA ） 。 历 任 中 国 建 设 银 行云 南分
行副经理、 中国人寿资产管理有限公司一级研究员， 国寿安保基金 管理有限公司
基金经理。 现任国寿安保沪深 300 指数型证券投资基金、 国寿安保中证养老产业
指数分级证券投资基金、 国寿安保智慧生活股票型证券投资基金、 国寿安保成长国寿安保智慧生活股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
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优选股票型证券投资基金、 国寿安保稳 惠混合型证券投资基金、 国寿安保策略精
选灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
张琦先生， 金融学硕士，2005 年 1 月至 2015 年 5 月任职中银基金管理有限
公司，先后担任行业研究员、基金经理助理和基金经理等。2015 年 6 月加入国
寿安保基金管理有限公司，现任国寿安保基金金管理有限公司股票投资部总监，
国寿安保智慧生活股票型证券投资基金 、 国 寿 安 保 成 长 优 选 股 票 型 证 券 投 资 基
金、 国寿安保核心产业灵活配置混合型证券投资基金、 国寿安保强国智造灵活配
置混合型证券投资基金、国寿安保健康科学混合型证券投资基金基金经理。
5、投资决策委员会成员
左季庆先生：国寿安保基金管理有限公司董事、总经理。
董瑞倩女士：国寿安保基金管理有限公司投资管理部总经理。
段辰菊女士：国寿安保基金管理有限公司研究部总经理。
张琦先生：国寿安保基金管理有限公司股票投资部总监。
黄力先生：国寿安保基金管理有限公司基金经理。
吴坚先生：国寿安保基金管理有限公司基金经理。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二 、基 金托管 人
（ 一） 基金托 管人 情况
名称：中国建设银行股份有限公司（简称：中国建设银行）
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人：王洪章
成立时间：2004 年 09 月 17 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人：田
青 国寿安保智慧生活股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
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联系电话：(010)6759 5096
中国建设银行成立于 1954 年 10 月，是一家 国内领先、国际知名的大型股
份制商业银行，总部设在北京。中国建设银行于 2005 年 10 月在香 港联合交易
所挂牌上市( 股票代码 939)，于 2007 年 9 月在 上海证券交易所挂牌上市( 股票代
码 601939) 。
资产负债稳步增长。2016 年末，中国建设银行资产总额 20.96 万亿 元，较
上年增加 2.61 万亿元 ， 增幅 14.25% ， 其中客户贷款总额 11.76 万 亿元， 较上年
增加 1.27 万亿元，增 幅 12.13% 。负债总额 19.37 万亿元，较上年 增加 2.47 万
亿元， 增幅 14.61% ， 其 中客户存款总额 15.40 万亿元， 较上年增加 1.73 万亿元，
增幅 12.69% 。
核心财务指标表现良好。 积极消化五次降息、 利率市场化等因素影响， 本集
团实现净利润 2,323.89 亿元， 较上年增长 1.53% 。 手续费及佣金净收 入 1,185.09
亿元， 在营业收入中的占比较上年提升 0.83 个百分点。 平均资产回报率 1.18% ，
加权平均净资产收益率 15.44% ， 净利息收 益率 2.20% ， 成本收入 比为 27.49% ，
资本充足率 14.94% ， 均居同业领先水平。
2016 年， 中国建设银行 先后获得国内外知名机构授予的 100 余项重要 奖项。
荣获 《欧洲货币》 “2016 中国最佳银行” ， 《环球金融》 “2016 中国最 佳消费者银
行” 、 “2016 亚太区最 佳流动性管理银行” ， 《机构投资者》 “人民币国际化服务钻
石奖” ， 《亚 洲银 行家》 “中国 最佳大 型零售 银 行奖” 及中国 银行业 协 会“年 度最
具 社 会 责 任 金 融 机 构 奖 ” 。 中 国 建 设 银 行 在 英 国 《 银 行 家 》2016 年“世界银行
1000 强排名” 中， 以 一级资本总额继续位列全球第 2 ； 在美国 《财 富》2016 年
世界 500 强排名第 22 位。
中国建设银行总行设资产托管业务部， 下设综合处、 基金市场处、 证券保险
资 产 市场 处 、理 财信 托股 权 市场 处 、QFII 托管 处 、养 老 金托 管处 、清 算 处、 核
算处、跨境 托管运营处、监督稽核处等 10 个 职能处室，在上海设有投资托管服
务上海备份中心， 共有员工 220 余人。 自 2007 年起， 托管部连续聘请外部会计
师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。
（ 二） 主要人 员情 况
赵观甫， 资产托管业务部总经理， 曾先后在中国建设银行郑州市分行、 总行国寿安保智慧生活股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
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信贷部、 总行信贷二部、 行长办公室工作， 并在中国建设银行河北省分行营业部、
总行个人银行业务部、 总行审计部担任领导职务， 长期从事信贷业务、 个人银行
业务和内部审计等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
龚毅， 资产托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行北京市分行国际部、
营业部并担任副行长， 长期从事信贷业务和集团客户业务等工作， 具有丰富的客
户服务和业务管理经验。
黄秀莲， 资产托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行总行会计部， 长
期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部，
长期从事海外机构及海外业务管理、 境内外汇业务管理、 国外金融机构客户营销
拓展等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
三 、相 关服务 机构
（ 一） 基金份 额发 售 机构
1 、直 销机构
（1）国寿安保基金管理有限公司直销中心
名称：国寿安保基金管理有限公司
住所：上海市虹口区丰镇路 806 号 3 幢 306 号
办公地址：北京市西城区金融大街 28 号院盈泰商务中心 2 号楼 11 、12 层
法定代表人：王军辉
客户服务电话：4009-258-258
传真：010-50850777
联系人：孙瑶
（ 2 ） 国 寿 安 保 基 金 管 理 有 限 公 司 网 上 直 销 系 统
（https://e.gsfunds.com.cn/etrading/ ）
2 、其他 销售 机构
（1）中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 国寿安保智慧生活股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
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法定代表人：王洪章
电话：010-66275654
传真：010-66275654
联系人：王琳
客户服务电话：95533
网址：www.ccb.com
（2）中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人：易会满
联系人：刘秀宇
电话：010-66107900
客户服务电话：95588
网址：www.icbc.com.cn
（3）中国银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
法定代表人：田国立
电话：010-66596688
传真：010-66594946
客户服务电话：95566
联系人：宋亚平
网址：www.boc.cn
（4）上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市中山东一路 12 号
办公地址：上海市中山东一路 12 号
法定代表人：高国富
电话：021-61618888
传真：021-63604199 国寿安保智慧生活股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
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联系人：高天、虞谷云
客户服务电话：95528
网址：www.spdb.com.cn
（5）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人：李建红
电话：0755-83198888
传真：0755-83195050
联系人：邓炯鹏
客户服务电话：95555
网址：www.cmbchina.com
（6）广发银行股份有限公司
注册地址：广东省广州市东风东路 713 号
办公地址：广东省广州市东风东路 713 号
法定代表人：杨明生
电话：020-38322256
传真：020-87310955
客户服务电话：400-830-8003
网址：www.gdb.com.cn
（7）兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 268 号
办公地址：上海市浦东新区民生路 1199 弄证大五道口广场 1 号楼 21 层
法定代表人：兰荣
联系人：谢高得
电话：021-38565785
传真：021-38565955
客户服务电话：95562
网址：www.xyzq.com.cn 国寿安保智慧生活股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
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（8）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市广东路 689 号
办公地址：上海市广东路 689 号
法定代表人：周杰
联系人：李笑鸣
电话：021-23219000
传真：021-23219100
客户服务电话：95553、400-8888-001
网址：www.htsec.com
（9）信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
法定代表人：张志刚
联系人：唐静
电话：010-63081000
传真：010-63080978
客户服务电话：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（10）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场( 二期北座)
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
联系人：顾凌
电话：010-60838888
传真：010-60833739
客户服务电话：95548
网址：www.cs.ecitic.com
（11 ）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层 国寿安保智慧生活股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
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办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层
法定代表人：姜晓林
联系人：吴忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服务电话：95548
网址：www.citicssd.com
（12）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
联系人：权唐
电话：010-85130588
传真：010-65182261
客户服务电话：400-888-8108
网址：www.csc108.com
（13）国海证券股份有限公司
注册地址：广西壮族自治区桂林市辅星路 13 号
办公地址：广西壮族自治区南宁市滨湖路 46 号国海大厦
法定代表人：何春梅
联系人：陈炽华
电话：0755-82047857
传真：0755-82835785
客户服务电话：95563
网址：www.ghzq.com.cn
（14）中泰证券股份有限公司
注册地址：山东省济南市市中区经七路 86 号
办公地址：山东省济南市市中区经七路 86 号
法定代表人：李玮 国寿安保智慧生活股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
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联系人：吴阳
电话：0531-68889155
传真：0531-68889752
客户服务电话：95538
网址：www.zts.com.cn
（15）长江证券股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
办公地址：湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人：尤习贵
联系人：李良
电话：027-65799999
传真：027-85481900
客户服务电话：95579 或 4008-888-999
网址：www.95579.com
（16）中山证券有限责任公司
注册地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层
办公地址：深圳市华侨城深南大道 9010 号
法定代表人：黄扬录
联系人：罗艺琳
联系电话：0755-82570586
客户服务电话：4001022011
网址：www.zszq.com
（17）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区商城路 618 号
法定代表人：杨德红
联系人：芮敏祺
电话：(021)38676666 转 6161
传真：(021)38670161 国寿安保智慧生活股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
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客户服务电话：4008888666
网址：www.gtja.com
（18）申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层（邮编：200031）
法定代表人：李梅
联系人：钱达琛
电话：021-33389888
传真：021-33388224
客户服务电话：95523 或 4008895523
网址：www.swhysc.com
（19）申万宏源西部证券有限公司
注册地 址： 新疆 乌鲁 木 齐市高 新区 （新 市区 ） 北京南 路 358 号大 成 国际 大
厦 20 楼 2005 室
办公地址：北京市西城区太平桥大街 19 号
法定代表人：韩志谦
电话：010-88085858
传真：010-88085195
联系人：李巍
客户服务电话：400-800-0562
网址：www.swhysc.com
（20）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人：陈共炎
联系人：邵海霞
电话：010-66568124
传真：010-66568990
客户服务电话：95551 国寿安保智慧生活股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
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网址：www.chinastock.com.cn
（21）中国国际金融股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
法定代表人：丁学东
联系人：杨涵宇
电话：010-65051166
传真：010-85679203
客户服务电话：400-910-1166
网址：www.cicc.com.cn
（22）东吴证券股份有限公司
注册地址：苏州工业园区星阳街 5 号
办公地址：苏州工业园区星阳街 5 号
法定代表人：范力
联系人：方晓丹
电话：0512-65581136
传真：0512-65588021
客户服务电话：0512-33396288
网址：www.dwzq.com.cn
（23）国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦六楼
法定代表人：何如
联系人：齐晓燕
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
客户服务电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
（24）华西证券股份有限公司 国寿安保智慧生活股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
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注册地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号
办公地址：深圳市深南大道 4001 号时代金融中心 18 楼（深圳总部）
法定代表人：杨炯洋
联系人：张曼
电话：010-52723273
客户服务电话：4008-888-818
网址：www.hx168.com.cn
（25）上海华信证券有限责任公司
注册地址： 中国 （上海） 自由贸易试验区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼
法定代表人：陈灿辉
电话：021-38784818
传真：021-68775878
联系人：倪丹
客户服务电话：021-38784818
网址：shhxzq.com
（26）北京展恒基金销售有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层
法定代表人：闫振杰
联系人：宋丽冉
联系电话：010-62020088
传真：62020088-8802
客户服务电话：4008-886-661
网址： www.myfund.com
（27）贵州省腾元基金销售有限公司
注册地址：贵州省黔东南苗族侗族自治州麻江县杏山镇
办公地址：深圳市福田区深南中路 4026 号田面城市大厦 18 楼 ABC
法定代表人：曾革 国寿安保智慧生活股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
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联系人：鄢萌莎
电话：0755-33376853
传真：0755-33065516
客户服务电话：4009-908-600
网址：www.tenyuanfund.com
（28）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
办公地址：北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层
法定代表人：周斌
联系人：张晔
电话：010-56810307
传真：010-56810628
客户服务电话：4008-980-618
网址：www.chtfund.com
（29）中信期货有限公司
注册地 址： 深圳 市福 田 区中心 三路 8 号 卓越 时代广 场（ 二期 ）北 座 13 层
1301-1305 室、14 层
办公地 址： 深圳 市福 田 区中心 三路 8 号 卓越 时代广 场（ 二期 ）北 座 13 层
1301-1305 室、14 层
法定代表人：张皓
联系人：韩钰
电话：010-6083 3754
传真：010-5776 2999
客户服务电话：400-990-8826
网址：www.citicsf.com
（30）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座（北楼）25 层
法定代表人：其实 国寿安保智慧生活股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
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联系人：丁珊珊
电话：010-65980408-8009
传真：010-65980408-8000
客户服务电话：400-1818-188
网址：www.1234567.com.cn
（31）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号 1 栋 202 室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6 楼
法定代表人：陈柏青
联系人：韩爱斌
电话：0571-22907239
传真：0571-22905999
客户服务电话：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
（32）上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
法定代表人：胡学勤
联系人：宁博宇
电话：021-20665951
传真：021-22066653
客户服务电话：4008219031
网址：www.lufunds.com
（33）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号同花顺大楼
法定代表人：凌顺平
联系人：吴强
电话：0571-88911818 国寿安保智慧生活股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
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传真：0571-86800423
客户服务电话：4008-773-772
网址：www.5ifund.com
（34）和讯信息科技有限公司概况
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人：王莉
联系人：岳倩倩
电话：010-85650578
传真：021-20835879
客户服务电话：4009-200-022
网址： www.hexun.com
（35）一路财富（北京）信息科技股份有限公司
注册地址：北京市西城区阜成门大街 2 号 1 幢 A2008 室
办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208
法定代表人：吴雪秀
联系人：段京璐
电话：010-88312877
传真：010-88312099
客户服务电话：400-001-1566
网址：www.yilucaifu.com
（36）北京中天嘉华基金销售有限公司
注册地址：北京市石景山区八大处高科技园区西井路 3 号 3 号楼 7457 房间
办公地址：北京市朝阳区京顺路 5 号曙光大厦 C 座一层
法定代表人：洪少猛
联系人： 张立新
电话：010-58276999
传真：010-58276998
客户服务电话：400-650-9972 国寿安保智慧生活股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
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网址：www.5ilicai.cn
（37）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地址： 上海市浦东新区浦东南路 1118 号 鄂尔多斯国际大厦 903 ～906 室
法定代表人：杨文斌
联系人：张茹
电话：021-20613999
传真：021-68596916
客户服务电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（38）深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801
法定代表人：薛峰
联系人：童彩平
电话：0755-33227950
传真：0755-33227951
客户服务电话：400-678-8887
网址：www.zlfund.cn ；www.jjmmw.com
（39）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
办公地址：上海市杨浦区昆明路 508 号北美广场 B 座 12 楼
法定代表人：汪静波
联系人：张裕
电话：021-38509735
传真：021-38509777
客户服务电话：400-821-5399
网址： www.noah-fund.com
（40）上海汇付金融服务有限公司 国寿安保智慧生活股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
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注册地址：上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼
办公地址：上海市虹梅路 1801 号凯科国际大厦 7 层
法定代表人：金佶
联系人：陈云卉
电话：021-33323999-5611
传真：021-33323837
客户服务电话：400-820-2819
网址：https ：//tty.chinapnr.com
（41）深圳富济财富管理有限公司
注册地址： 深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期 418 室
办公地址： 深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期 418 室
法定代表人：刘鹏宇
联系人：杨涛
电话：0755-83999907
传真：0755-83999926
客户服务电话：0755-83999907
网址： www.jinqianwo.cn
（42）上海联泰资产管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 楼
法定代表人：燕斌
联系人：陈东
电话：021-52822063
传真：021-52975270
客户服务电话：4000-466-788
网址：www.66zichan.com
（43）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层 国寿安保智慧生活股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
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法定代表人：马勇
联系人：文雯
电话：010-83363010
传真：010-83363072
客户服务电话：400-166-1188
网址：www.xinlande.com.cn
（44）泰诚财富基金销售（大连）有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
法定代表人：林卓
联系人：薛长平
电话：0411-88891212
传真：0411-88891212
客户服务电话：400-6411-999
网址：www.taichengcaifu.com
（45）北京乐融多源投资咨询有限公司
注册地址：北京市朝阳区西工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元
办公地址：北京市朝阳区西工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元
法定代表人：胡伟
联系人：陈铭洲
电话：010-56580666
传真：010-56580660
客服电话：010-56580666
公司网站：www.hongdianfund.com
（46）珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
办公地址： 广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利 国际广场南塔 12 楼 B1201-1203
法定代表人：肖雯
联系人：黄敏嫦 国寿安保智慧生活股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
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电话：020-89629099
传真：020-89629011
客户服务电话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
（47）北京懒猫金融信息服务有限公司
注册地址：北京市石景山区石景山路 31 号院盛景国际广场 3 号楼 1119
办公地址：北京市朝阳区四惠东通惠河畔产业园区 1111 号国投尚科 大厦
法定代表人：许现良
联系人：李雪
电话：010-58527830
传真：010-58527831
客户服务电话：4001-500-882
网址：www.lanmao.com
（48）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 110
法定代表人：王伟刚
联系人：丁向坤
联系电话：010-56282140
业务传真：010-62680927
客户服务电话：400-619-9059
公司网址：www.fundzone.cn
（49）上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层
法定代表人：张跃伟
联系人：何昳
联系电话：021-20691922
业务传真：021-20691861 国寿安保智慧生活股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
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客户服务电话：400-820-2899
公司网址：www.erichfund.com
（50）北京肯特瑞财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06
办公地址：北京经济开发区科创十一街 18 号院京东集团总部大楼 A 座
法定代表人：江卉
联系人：万容
联系电话：010-89189297
业务传真：010-89188000
客户服务电话：95118
公司网址：http://fund.jd.com
（51）北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号楼 106 室-67
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源 10 号
法定代表人：杨纪峰
联系人：吴鹏
电话：010-56075718
传真：010-67767615
客户服务电话：400-680-2123
公司网址：www.zhixin-inv.com
（52）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
办公地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼
法定代表人：沈继伟
联系人：徐鹏
电话：021-50583533
传真：021-50583633
客户服务电话：400-067-6266
公司网址：www.leadfund.com.cn 国寿安保智慧生活股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
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基金管理人可根据有关法律、 法规的要求， 选 择其他符合要求的销售机构销
售本基金，并及时公告。
（ 二） 登记机 构
名称：国寿安保基金管理有限公司
住所：上海市虹口区丰镇路 806 号 3 幢 306 号
办公地址：北京市西城区金融大街 28 号院盈泰商务中心 2 号楼 11 、12 层
法定代表人：王军辉
客户服务电话：4009-258-258
传真：010-50850966
联系人：干晓树
（ 三） 出具法 律意 见书的 律师 事务所
名称：上海市通力律师事务所
注册地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：俞卫锋
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：安冬
经办律师：安冬、陆奇
（ 四） 审计基 金财 产的 会 计师 事务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
执行事务合伙人 ：毛鞍宁
电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人：范新紫
经办注册会计师：辜虹、吴军、范新紫
四 、基 金的名 称 国寿安保智慧生活股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
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国寿安保智慧生活股票型证券投资基金
五 、基 金的类 型
股票型
六 、基 金的投 资目 标
本基金在深入研究的基础上，自下而上精选开拓和建设智慧生活的上市公
司，在严格控制投资风险的前提下，力求获得长期稳定的投资回报 。
七、 基 金的投资 范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
股票（ 包括中 小板 、创 业板及 其他中 国证 监会 核准上 市的股 票） 、权 证、债 券资
产（国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、
央行票据、 中期票据、 短期融资券、 超级短期融资券、 中小企业私募债、 证券公
司短期 公司债 券等 ） 、 资产支 持证券 、债 券回 购、银 行存款 、现 金资 产、货 币市
场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 （但须符合中国
证监会相关规定） 。
本基金股票投资比例不低于基金资产的 80% ， 其中， 权证投资比例不超过基
金资产净 值的 3% ；现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于
基金资产净值的 5% 。 本基金将不低于 80% 的非现金基金资产投资于本基金所界
定的智慧生活相关股票。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
八、 基 金的 投 资策 略
（一）资产配置策略
在大类资产配置上， 在具备足够多本基金所定义的投资标的时， 优先考虑股国寿安保智慧生活股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
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票类资产的配置， 剩余资产将配置于债券和现金等大类资产上。 除主要的股票投
资策略外， 本基金还可通过债券投资策略以及衍生工具投资策略， 进一步为基金
组合规避风 险、 增强收益。 本基金通过定量与定性相结合的方法分析宏观经济和
证券市场发展趋势， 评估市场的系统性风险和各类资产的预期收益与风险， 据此
合理制定和调整股票、 债券等各类资产的比例， 在保持总体风险水平相对稳定的
基础上， 力争投资组合的稳定增值。 在债券类资产的投资上， 将深入分析宏观经
济、 货币政策和利率变化趋势以及不同债券品种的收益率水平、 流动性和信用风
险等因素，以价值发现为基础，力求获取高于业绩基准的投资回报。
（二）股票投资策略
现代科学技术的发展日新月异， 数字化、 智能化 和网络化已经成为大势所趋，
新技术、新材料 、新设 计 、新工艺层出 不穷， 以“互联网+ ”等为 代 表的科技力
量正在逐步改造居民日常生活的方方面面。 毋庸置疑， 科技进步的最终目的是为
了使得居民生活更加便捷高效、 安全健康、 绿色环保、 丰裕和谐， 科技必将以人
性关爱与人文关怀为其归宿和依托。 综上， 我们提出基于 “智慧生活” 概念的投
资理念 ，认为 这将 是顺 应时代 趋势的 投资 方向 。 “智 慧生活 ”具 有丰 富的内 涵与
广阔的外延， 融合了人文、 科技、 绿色三大核心要素。 围绕居民衣、 食、 住、 行
等生活场景， 通过科技创新推动理念革新， 使得居民的饮食、 交通、 居住、 教育、
医疗、 购物、 娱乐 、社 交、金 融、养 老、 旅游 等 方方 面面更 具有 “智 慧” 。 或者
说， “ 智慧生 活” 是指 ，将现 代科学 技术 融合 到普通 居民的 日常 生活 之中， 将其
衣、 食、 住、 行等生活 场景的要素重新进行分解、 革新和聚合， 使得 居民生活更
加便捷高效、 安全健康、 绿色环保、 丰裕和谐。 相关的科学技术包括但不限于物
联网、云计算、大数据、3D 打印、智慧机器人、生物科技、下一代基因技术、
化工新 材料等 。 “ 智慧 生活” 的兴起 和发 展不 可阻挡 ，从而 会带 动相 关产品 和服
务需求的增加， 并推动提供这些产品和服务的上市公司的快速成长。 投资于能够
分享到 “智慧生活” 发展的相关行业与上市公司， 并伴随其长期成长， 有 望获得
较好的 投资回 报。 “智 慧生活 ”相关 的投 资主 题包括 但不限 于以 下投 资主题 ：智
慧城市、 智能交通、 智慧政务、 智能建筑、 智能家居、 智能娱乐、 智能汽车、 智
能穿戴、 智慧医疗、 智慧教育、 智慧金融、 智能制造、 智慧能源、 智慧物流、 智
能办公、移动支付、食品安全、节能环保、绿色农业等。 国寿安保智慧生活股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
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1、智慧生活主题类股票的界定
本基金的股票主要投资与 “智慧生活” 相关的产业和行业， 所投资的行业将
涵盖所有证监会所划分的十九个一级行业分类， 具体的投资标的将选择这些行业
中符合 “智慧生活” 投资方向的细分子行业及相关上市公司。 界定的标准是， 该
上市公司通过科学技术的创新或者应用，抑或是新的商业模式的构建或者应用，
使得居民生活更加便捷高效， 或更加安全健康， 或更加绿色环保， 或更加丰裕和
谐。 投资范围不仅涵盖直接推动 “智慧生活” 的相关上市公司， 也涵盖了间接为
“智慧生活”相关的细分行业及企业提供技术支持和服务的相关上市公司。
未来随着经济结构调整和产业升 级， 与智慧生活相关的产品和服务也会发生
变化。 本基金将通过对相关产业和行业的跟踪研究， 适时调整智慧生活主题所覆
盖的投资范围。
2、行业配置策略
本基金将综合考虑经济结构调整、 产业升级、 需 求升级引致的行业景气程度、
行业的生命周期、 行业定价能力等因素， 进行股票资产在各细分产业、 行业间的
动态配置。
（1）基于全球视野下的行业发展趋势和行业景气程度的分析和判断
本基金着眼于全球视野， 借鉴居民需求升级的国际经验， 以对国内外行业升
级的轨迹分析作为脉络， 再结合对国内宏观经济、 行业政策、 居民收入变化、 居
民支出变化等经济 因素的分析， 从而判别国内各行业产业链传导的内在机制， 并
从中找出最具发展潜力以及处于高景气中的行业。
（2）基于行业生命周期的分析和判断
由于与居民 “智慧生活” 需求升级相关行业的外延在不断发展变化， 各行业
发展成熟度不尽相同， 本基金将重点投资处于成长期的相关行业。 对于阶段性国
家重点扶持和经济转型中产生的行业成长机会也予以重点关注。
（3）基于行业定位和定价能力的分析和判断
本基金将通过毛利率的变化情况深入分析各个相关行业的定位与定价能力，
重点关注那些可顺利将上游成本转化、 产品提价能力强， 保持较高毛利率的 行业。
3、个股精选策略
本基金在行业配置的基础上， 通过定性分析和定量分析相结合的办法， 挑选国寿安保智慧生活股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
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出受惠于“智慧生活”发展的优质上市公司。
（1）定性分析
本基金对上市公司的竞争优势进行定性评估。 上市公司在行业中的相对竞争
力是决定投资价值的重要依据，主要包括以下几个方面：
a 、 公司的竞争优势： 重点考察公司的市场优势， 包括市场地位和市场份额，
在细分市场是否占据领先位置， 是否具有品牌号召力或较高的行业知名度， 在营
销渠道及营销网络方面的优势和发展潜力等； 资源优势， 包括是否拥有独特优势
的物资或非物质资源， 比如市场 资源、 专利技术等； 产品优势， 包括是否拥有独
特的、 难以模仿的产品， 对产品的定价能力等以及其他优势， 例如是否受到中央
或地方政府政策的扶持等因素；
b、公 司的 盈利模 式： 对企业 盈利 模式的 考察 重点关 注企 业盈利 模式 的属性
以及成熟程度，考察核心竞争力的不可复制性、可持续性、稳定性；
c 、 公 司治 理 方面 ：考察 上 市公 司 是否 有清 晰、 合 理、 可 执行 的发 展战 略 ；
是否具有合理的治理结构， 管理团队是否团结高效、 经验丰富， 是否具有进取精
神等。
（2）定量分析
本基金将对反映上市公司质量和增长潜力的成长性指标、 财务指标和估值指
标等进行定量分析，以挑选具有成长优势、财务优势和估值优势的个股。
a 、成长性指标：收入增长率、营业利润增长率和净利润增长率等；
b、财 务指 标：毛 利率 、营业 利润 率、净 利率 、净资 产收 益率、 经营 活动净
收益/ 利润
总额等；
c 、 估值指标： 市盈率 （PE ） 、 市盈率相对盈利增长比率 （PEG ） 、 市销率 （PS）
和总市值。
（三）债券选择策略
本基金将采取类属资产配置策略、 期限结构策略、 久期调整策略、 个券选择
策略、 分散投资策略、 回购套利策略、 可转换债券投 资策略、 中小企业私募债投
资策略等投资管理手段， 对债券市场、 债券收 益率曲线以及各种固定收益品种价
格的变化进行预测，相机而动、积极调整。 国寿安保智慧生活股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
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1、类属资产配置策略
本基金通过对宏观经济变量和宏观经济政策进行分析，预测未来的利率趋
势，判断证券市场对上述变量和政策的反应，并根据不同类属资产的风险来源、
收益率水平、 利息支付方式、 利息税务处理、 附加选择权价值、 类属资产收益差
异、 市场偏好以及流动性等因素， 采取积极投资策略， 定期对投资组合类属资产
进行最优化配置和调整，确定类属资产的最优权数。
2、期限结构策略
收益率曲线形状变化的主要影响因素是宏观经济基本面以及货币政策， 而投
资者的期限偏好以及各期限的债券供给分布对收益率形状有一定影响。 对收益率
曲线的分析采取定性和定量相结合的方法。 定性方法为： 在对经济周期和货币政
策分析下， 对收益率曲线形状可能变化给予一个方向判断； 定量方法为： 参考收
益率曲线的历史趋势，同时结合未来的各期限的供给分布以及投资者的期限偏
好，对未来收益率曲线形状做出判断。
在对于收益率曲线形状变化和变动幅度做出判断的基础上， 结合情景分析结
果，提出可能的期限结构配置策略。
3、久期调整策略
本基金将根据中 长期内的宏观经济波动趋势， 形成对未来市场利率变动方向
的预期， 在一定范围内适当对资产组合久期进行动态调整。 当预期收益率曲线下
移时， 适当提高组合久期， 以增强投资组合收益； 当预期收益率曲线上移时， 适
当降低组合久期，以规避债券市场下跌带来的风险。
4、个券选择策略
本基金将利用公司内部信用评级体系， 对债券发行主体所在行业发展以及公
司治理、 财务状况等信息进行深入研究并及时跟踪。 在此基础上， 结合债券发行
具体条款， 对债券的收益性、 安全性、 流动性等因素进行分析。 同时参考债券外
部评级， 对债券发行人和债券的信用风险细致甄别， 做 出综合评价， 并着重挑选
资质良好及信用评级被低估的券种进行投资。
5、分散投资策略
本基金将适当分散行业选择和个券配置的集中度， 以降低个券及行业信用事
件给投资组合带来的冲击。 国寿安保智慧生活股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
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6、回购套利策略
回购套利策略是本基金重要的操作策略之一， 把信用产品投资和回购交易结
合起来，管理人根据信用产品的特征，在信用风险和流动性风险可控的前提下，
或者通过回购融资来博取超额收益， 或者通过回购的不断滚动来套取信用债收益
率和资金成本的利差。
7、可转换债券投资策略
由于可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性， 具有抵御下行风
险 、 分享股票价格上涨收益的特点。 本基金将选择公司基本面优良、 具有较高上
涨潜力的可转换债券进行投资， 并采用期权定价模型等数量化估值工具评定其投
资价值，以合理价格买入并持有。本基金持有的可转换债券可以转换为股票。
8、中小企业私募债投资策略
本基金对中小企业私募债的投资策略主要基于信用品种投资略， 在此基础上
重点分析中小企业私募债的信用风险及流动性风险。 首先， 确定经济 周期所处阶
段，研究中小企业私募债发行人所处行业在经济周期和政策变动中所受的影响，
以确定行业总体信用风险的变动情况， 并投资具有积极因素的行业， 规避具有潜
在风险的行业； 其次， 对中小企业私募债发行人的经营管理、 发展前景、 公司治
理、财务状况及偿债能力综合分析；最后，结合私募债的票面利率、剩余期限、
担保情况及发行规模等因素，综合评价中小企业私募债的信用风险和流动性风
险，选择风险与收益相匹配的品种进行配置。
（四）权证投资策略
权证为本基金辅助性投资工具， 投资原则为有利于基金资产增值、 控制下跌
风险、 实现保值和锁定收益。 本基金将主要投资满足成长和价值优选条件的公司
发行的权证 。
九 、基 金的业 绩比 较基准
本基金的业绩比较基准为： 沪深 300 指数收益率*80%+ 中债综合指数 收益率
（全价）*20%
沪深 300 指数 选样 科 学客观 ，流 动性 高， 是 目前市 场上 较有 影响 力 的股 票
投资业绩比较基准。 中债综合指数具广泛市场代表性， 旨在综合反映债券全市场国寿安保智慧生活股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
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整体价格和投资回报情况。 基于本基金的特征， 使用上述业绩比较基准能够忠实
反映本基金的风险收益特征。
若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比
较基准， 基金管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略， 调
整本基金的业绩比较基准。 业绩基准的变更须经基金管理人和基金托管人协商一
致，并在报中国证监会备案后及时公告， 而无需召开基金份额持有人大会 。
十 、基 金的风 险收 益特征
本基金为股票型基金， 其预期风险和预期收益高于货币市场基金、 债券型基
金、混合型基金，属于证券投资基金中的高风险/ 高收益品种。
十 一、 基金的 投资 组合报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人根据本基金合同规定， 复核了本报告中的净值表现和投资组合报
告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2017 年 6 月 30 日，报告期间为 2017 年 4 月
1 日至 6 月 30 日。本报告财务数据未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序
号
项目 金额（元）
占基金总资产的
比例（%）
1 权益投资 598,662,353.19 92.27
其中：股票
598,662,353.19 92.27
2 基金投资 - -
3 固定收益投资
- -
其中：债券
- -
资产支持证券
- -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产
- -
其中：买断式回购的买入返
售金融资产
- -
7 银行存款和结算备付金合计
49,924,549.59 7.69 国寿安保智慧生活股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
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8 其他资产
223,339.73 0.03
9 合计
648,810,242.51
100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
代
码
行业类别 公允价值（元）
占基金资产
净值比例(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 537,923,612.53 83.21
D 电力、 热力、 燃气及水 生产和供应业 - -
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 22,671,278.32 3.51
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 7,639.62 0.00
J 金融业 - -
K 房地产业 11,719,496.04 1.81
L 租赁和商务服务业 18,712,884.48 2.89
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 7,627,442.20 1.18
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 598,662,353.19 92.60
3、报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 股票 投资明
细
序
号
股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 002138 顺络电子 1,303,600 24,220,888.00 3.75
2 002236 大华股份 999,989 22,809,749.09 3.53
3 300408 三环集团 1,027,088 21,558,577.12 3.33
4 002372 伟星新材 1,135,420 21,209,645.60 3.28
5 002456 欧菲光 1,124,830 20,438,161.10 3.16
6 600703 三安光电 1,020,000 20,094,000.00 3.11
7 600885 宏发股份 500,000 19,945,000.00 3.09
8 002597 金禾实业 905,758 19,799,869.88 3.06
9 600426 华鲁恒升 1,676,883 19,686,606.42 3.05
10 002304 洋河股份 222,818 19,342,830.58 2.99
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 国寿安保智慧生活股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
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本基金本报告期末未持有债券。
5、报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 资产 支持证
券投资 明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
6、报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 贵金 属投资
明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
7、报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 权证 投资明
细
本基金本报告期末未持有权证。
8、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
本基金本报告期末未持有股指期货。
9、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
本基金本报告期末未持有国债期货。
10、投资组合报告附注
（1） 本基 金本报 告期 内投资 前十 名证券 的发 行主体 均无 被监管 部门 立案调
查和在报告编制前一年内受到公开谴责、处罚。
（2）基金投资前十名股票未超出基金合同的投资范围。
（3）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 111,786.96
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 10,467.05
5 应收申购款 101,085.72
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 223,339.73
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 国寿安保智慧生活股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
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本基金本报告期末未持有流通受限制的股票。
（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
十 二、 基金的 业绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
自基金合同生效开始基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率
的比较：
阶段
份额
净值增
长率①
份
额净值
增长率
标准差
②
业
绩比较
基准收
益率③
业绩
比较基 准
收益率 标
准差④
①
－③
②
－④
2015/09/01-2015/12/31 23.505 1.57% 9.23% 1.44% 14.27% 0.13%
2016/01/01-2016/12/31 -11.26% 1.54% -9.08% 1.12% -2.18% 0.42%
2017/01/01-2017/06/30 12.40% 0.78% 8.10% 0.46% 4.30% 0.32%
2015/09/01-2017/06/30 23.19% 1.39% 7.36% 1.06% 15.83% 0.33%
十 三、 费用概 览
（ 一） 与基金 运作 有关的 费用
1、基金费用的种类
（1）基金管理人的管理费；
（2）基金托管人的托管费；
（3） 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
（4） 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
（5）基金份额持有人大会费用；
（6）基金的证券交易费用；
（7）基金的银行汇划费用；
（8）账户开户费用、账户维护费用； 国寿安保智慧生活股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
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（9） 按照 国家有 关规 定和《 基金 合同》 约定 ，可以 在基 金财产 中列 支的其
他费用。
2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
（1）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.50% 年费率计提。 管理费的计算
方法如下：
H ＝E ×1.50% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金托管人根据
与基金管理人核对一致的财务数据， 自动在月初 5 个工作日内、 按照指定的账户
路径进行资金支付， 基金管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日、 休
息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。
（2）基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下：
H ＝E ×0.25% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金托管人根据
与基金管理人核对一致的财务数据， 自动在月初 5 个工作日内、 按照指定的账户
路径进行资金支付， 基金管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日、 休
息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。
上述 “1、 基金费用的种类中第 （3） － （9） 项费用” ， 根据有关法规及相应
协议规定， 按费用实际支出金额列入当期费用， 由基金托管人从基金财产中支付。
（ 二） 与基金 销售 有关的 费用
1、申购和赎回费率
表：本基金的申购费率
申购金额（M ） 申购费率（% ） 国寿安保智慧生活股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
第 36 页 共 38 页
M < 100 万元 1.50%
100 万元 ≤ M <300 万元 1.00%
300 万元 ≤ M <500 万元 0.60%
M ≥ 500 万元 收取固定费用 1000 元/ 笔
表：本基金的赎回费率
持有基金份额期限（Y ） 赎回费率
Y < 7 日 1.5%
7 日 ≤ Y < 30 日 0.75%
30 日 ≤ Y < 1 年 0.5%
1 年 ≤ Y < 2 年 0.25%
Y ≥ 2 年
0
注：1 年指 365 日
机构投 资者 通过 本公司 直销中 心开 户并 申购本 基金， 享受 申购费 率 1 折优
惠， 具体详见 2015 年 11 月 4 日刊登的 《国寿安保基金管理有限公司关于旗下基
金开展直销费率优惠活动的公告》 。
投资人在开放期内可以多次申购基金份额， 申购费按照当天合并后金额对应
的费率进行计算。 本基金的申购费用由投资人承担， 不列入基金资产， 申购费主
要用于本基金的市场推广和销售、登记等各项费用。
本基金的赎回费用由基金份额持有人承担。 对持续持有期少于 7 日的投资人
收取不低于 1.5% 的赎回费， 对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 0.75%
的赎回费， 并将上述赎回费全额计入基金财产； 对持续持有期少于 3 个月的投资
人收取不低于 0.5% 的赎回费，并将不低于赎回费总额的 75% 计入基金财产；对
持续持有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取不低于 0.5% 的赎回费，并将
不低于赎回费总额的 50% 计入基金财产； 对持续持有期长于 6 个月的投资人， 将
不低于赎回费总额的 25% 计入基金财产。
2、基 金管 理人可 以在 基金合 同约 定的范 围内 调整费 率或 收费方 式， 并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介
上公告。
3、基 金管 理人可 以在 不违背 法律 法规规 定及 基金合 同约 定的情 况下 根据市国寿安保智慧生活股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
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场情况制定基金促销计划，针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。
在基金促销活动期间， 基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后， 对基
金投资者适当调整基金申购费率、赎回费率和转换费率。
（ 三） 不列入 基金 费用的 项目
下列费用不列入基金费用：
1、基 金管 理人和 基金 托管人 因未 履行或 未完 全履行 义务 导致的 费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其 他根 据相关 法律 法规及 中国 证监会 的有 关规定 不得 列入基 金费 用的项
目。
十 四、 对招募 说明 书更新 部分 的说明
本招募说明书依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《证券投资基金运作
管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》
及其它有关法律法规的要求,对本基金管理人于 2017 年 4 月 15 日 刊登的本基金
更新 招募说明书 （ 《国寿安保智慧生活股票型证券投资基金 更新招募说明书 （2017
年第 1 号） 》 ）进行了更新,并根据本基金管理人对本基金实施的投资经营活动进
行了内容补充和更新,主要更新的内容如下：
1、在 “第 三部分 、基 金管理 人” 中，对 基金 管理人 国寿 安保基 金管 理有限
公司的主要人员情况进行了更新；
2、在“ 第四部分 、 基 金托管人” 中， 对基金 托管人中国建 设银 行股 份 有限公 司
的情况进行了更新；
3、在 “第 五部分 、相 关服务 机构 ”中， 更新 了部分 代销 机构 和 审计 基金财
产的 会计师事务所；
4、 在 “第九部分、 基 金的投资” 中， 更新了 “ 七、 基金投资组合报 告” ， 数
据内容截止时间为 2017 年 6 月 30 日，财务数据未经审计；
5、更新了“第十部分、基金的业绩” ，相关数据内容截止时间为 2017 年 6
月 30 日； 国寿安保智慧生活股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
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6、 更新了 “第二十二部分、 其它应披露的事项” ， 披露了报告期内我公司在
指定信息披露媒体上披露的与本基金相关的所有公告。
国 寿安 保 基金 管理 有限 公司
2017 年 10 月16 日
