创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资
基金招募说明书（更新）摘要
（2017 年第2 号）
基 金管 理人 ： 创 金合 信基 金管 理有 限公 司
基 金托 管人 ： 中 国邮 政储 蓄银 行股 份有 限公 司
截 止日 ：2017 年08 月30 日 创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金（2017 年第 2 号）招募说明书（摘要）
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重要提示
本基金 经中 国证 监 会 2015 年8 月10 日证 监许 可 ［2015 ］ 1933 号文 注册 募集 ， 并 于 2016
年 6 月 22 日 获得 中国 证监 会证券 基金 机构 监管 部《 关于创 金合 信鑫 价值 灵活 配置混 合型 证
券投资 基金 延期 募集 备案 的回函 》（ 机构 部函[2016]1424 号） 。本 基金 的基 金合同 于 2016
年8 月 30 日正 式生 效。
基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实、 准确 、 完 整。 本 基金 经中 国证 监会 注册， 但中
国证监 会对 本基 金募 集的 注册， 并不 表明 其对 本基 金的投 资价 值、 市场 前景 和收益 做出 实质
性判断 或保 证， 也不 表明 投资于 本基 金没 有风 险。
本基金 为混 合型 证券 投资 基金 ， 理 论上 其预 期风 险收 益水平 高于 债券 型基 金和 货币市 场
基金， 低于 股票 型基 金。
本基金 投资 于证 券市 场， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因 素 产生 波动 ， 投 资人在 投资
本基金 前，应 全面了 解本 基金的 风险收 益特征 和产 品特性 ，充分 考虑自 身的 风险承 受能力 ，
理性判 断市 场 ， 并承 担基 金投资 中出 现的 各类 风险 。 投 资本 基金 可能遇 到的 风险包 括 ： 与 本
基金投 资金融 衍生品 、证 券公司 短期公 司债、 中小 企业私 募债等 特定品 种相 关的特 定风险 。
如与投 资金融 衍生品 相关 的基差 风险、 盯市结 算风 险、第 三方风 险，证 券公 司短期 公司债 、
中小企 业私 募债 等非 公开 发行的 债券 品种 因信 息披 露不充 分而 可能 发生 的流 动性风 险 、 信 用
风险， 以及 因单 一投 资者 申购比 例上 限而 导致 的部 分确认 或无 法确 认的 风险 等； 证 券市 场整
体环境 引 发 的系 统性 风险 ； 个别 证券 特有 的非 系统 性风险 ； 大 量赎 回或 暴跌 导致的 流动 性风
险； 基金 投资 过程中 产生 的操作 风险 ； 因交收 违约 和投资 债券 引发 的信 用风 险； 基金 投资 回
报可能 低于 业绩 比较 基准 的风险 等。 本基 金的 一般 风险及 特有 风险 详见 本招 募说明 书的 “风
险揭示 ”部 分。
基金不同 于银 行储蓄 与债 券，基金 投资 人有可 能获 得较高的 收益 ，也有 可能 损失本金 。
投资有 风险， 投资 人认 购 （或申 购） 基 金时应 认真 阅读本 基金 的 《招 募说 明 书》 及 《 基金 合
同》等 信息 披露 文件 ，自 主判断 基金 的投 资价 值， 自主做 出投 资决 策， 自行 承担投 资风险 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 ， 基金 管理 人管 理的其 他基 金的 业绩 也不 构成对 本
基金业 绩表 现的 保证 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 资产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。
基金管 理人 提醒 投资 者基 金投资 的 “ 买者 自负 ” 原 则， 在 投资 者作 出投 资决 策后， 基金
运营状 况与 基金 净值 变化 导致的 投资 风险 ，由 投资 者自行 负担 。
本招募 说明 书已 经本 基金 托管人 复核 。 本招 募说 明 书所载 内容 截止 日 为 2017 年 8 月 30
日,有 关财 务数 据和 净值 表 现截止 日 为2017 年6 月30 日（ 未经 审计 ）。 创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金（2017 年第 2 号）招募说明书（摘要）
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第一部分 基 金 管理 人
一、基 金管 理人 概况
名称： 创金 合信 基金 管理 有限公 司
住所： 深圳 市前 海深 港合 作 区前湾 一路1 号201 室 （ 入 驻深圳 市前 海商 务秘 书有 限公司 ）
办公地 址： 深圳 市福 田中 心区福 华一 路 115 号 投行 大厦 15 层
法定代 表人 ：刘 学民
成立日 期：2014 年7 月9 日
联系电 话：0755-23838000
联系人 ：王 晶晶
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本： 人民 币 1.7 亿元
股权结 构
股东名 称 出资比 例
第一创 业证 券股 份有 限公 司 70%
深圳市 金合 信投 资合 伙企 业（有 限合 伙） 30%
总计 100%
二、主 要人 员情 况
1 、董 事会 成员 基本 情况
公司董 事会 共 有7 名 成员 ，其 中1 名 董事 长，3 名 董事，3 名 独立 董事 。
刘学民 先生， 董事 长， 研 究生， 国籍： 中国。 历任 北京市 计划 委员 会外 经处 副处长、 北
京京放 经济 发展 公司 总经 理、 佛 山证 券有 限责 任公 司董事 长， 现任 第一 创业 证券股 份有 限公
司董事 长、第 一创业 投资 管理有 限公司 董事、 第一 创业摩 根大通 证券有 限责 任公司 董事长 、
深圳第 一创 业创 新资 本管 理有限 公司 董事 、 国 泰一 新 （ 北京 ） 节 水投 资基 金 管理有 限公 司董
事、 深圳 第一 创业 元创 投资 管理有 限公 司董 事 、 北 京第 一创业 圆创 资本 管理 有限 公司的 董事 、
珠海一 创风 华文 化投 资管 理有 限 公司 董事 、 北京 一创 远航投 资管 理有 限公 司董 事长 、 普 创 （ 珠
海） 投 资管 理有 限公 司董 事 长、 法 人代 表、 创 金合 信基 金管理 有限 公司 董事 长、 法 定代表 人。
苏彦祝 先生 ， 董事 ， 硕 士， 国籍 ： 中 国。 历任 南方 基金 管理有 限公 司研 究员 、 基 金经理 、
投资部 执行 总监 、 投 资部 总监 、 第 一创 业证券 股份 有限公 司副 总裁 兼资 产管 理部总 经理 ， 现
任创金 合信 基金 管理 有限 公司董 事、 总经 理。
黄越岷 先生， 董事， 硕士 ， 国籍： 中国。 历任 佛山 市计量 所工 程师、 佛山 市 诚信税 务师
事务所 副经理 、第一 创业 证券股 份有限 公司信 息技 术部总 经理助 理、清 算托 管部副 总经理 、
资产管 理部 运营 与 客 服负 责人， 现任 创金 合信 基金 管理有 限公 司董 事、 公司 副总经 理。 创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金（2017 年第 2 号）招募说明书（摘要）
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刘红霞 女士， 董事， 本科 ， 国籍： 中国。 历任 广东 省香江 集团 人力 资源 部副 总经理、 中
国建材 集团下 属北新 家居/ 易好家 电器连 锁有限 公司 人力资 源总监 、顺丰 快递 集团人 事处总
经理 ， 现 任第 一创 业证 券股 份有限 公司 副总 裁 、 第 一创 业摩根 大通 证券 有限 责任 公司监 事长 ，
深圳市 透镜 科技 有限 公司 执行董 事， 北京 第一 创业 圆创资 本管 理有 限公 司董 事长， 深圳 第一
创业元 创投 资管 理有 限公 司董事 长， 第一 创业 投资 管理有 限公 司董 事长 、 深 圳第一 创业 创新
资本管 理有 限公 司董 事长 ， 深圳 聚创 文化 产业 投资 管理有 限 公 司董 事长 ， 深 圳一创 泓宇 投资
管理有 限公 司法 人代 表、 执行董 事、 总经 理， 深圳 一创泰 和投 资管 理有 限公 司董事 长， 珠海
一创风 华文 化投 资管 理有 限公司 董事 长， 深圳 市一 创创富 投资 管理 有限 公司 执行董 事， 广东
恒元创 投资 管理 有限 公司 董事， 珠海 一创 明昇 投资 管理有 限公 司董 事长 ， 一 创道胜 资产 管理
（青岛 ） 有限 公司 董事 长 ， 深圳一 创汇 智股 权投 资管 理有限 公司 法人 代表 、 董 事长 ， 普 创 （珠
海） 投 资管 理有 限公 司董 事， 珠 海一 创众 值大 数据 投资有 限公 司董 事， 中关 村顺势 一创 （北
京）投 资管 理股 份有 限公 司法人 代表 、董 事长 ，创 金合信 基金 管理 有限 公司 董事。
陈基华 先 生， 独立 董事， 硕士， 高级会 计师， 国籍 ： 中国。 历任 中国诚 信证 券评估 有 限
公司经理 、红 牛维他 命饮 料有限公 司财 务总监 、ALJ （中国） 有限 公司财 务总 监、吉通 网络
通讯股 份有 限公 司副 总裁 、 财务总 监、 中国 铝业 股份 有 限公司 执行 董事 、 副 总裁、 财务总 监、
农银汇 理基 金管 理有 限公 司董事 、 中 铝海 外控 股有 限公司 总裁 、 中 国太 平洋 保险 （ 集团 ） 有
限公司 副总 裁 ， 现 任北 京厚 基资本 管理 有限 公司 总裁 、 中铁高 新工 业股 份有 限公 司独立 董事 、
江苏沃 田集 团董 事、 黄山 永新股 份有 限公 司、 创金 合信基 金管 理有 限公 司独 立董事 。
潘津良 先生 ， 独立 董事 ， 研 究生 ， 国 籍 ： 中 国 。 于1970 年 12 月-1975 年 3 月服 役；1975
年4 月 起历 任北 京照 相机 总厂职 工， 北京 经济 学院 劳动经 济系 教师 ， 北 京市 西城区 委办 公室
干部、 副总 主任 ， 北 京市 委办公 厅副 处长 ， 北 京市 政府休 改办 调研 处、 研究 室处长 ， 建 设银
行信托 投资 公司 房地 产业 务部总 经理 、 海南 代表 处主 任、 海南 建信 投资 管理 有限 公司总 经理 ，
信达信 托投 资公 司总 裁助 理、 总 裁办 主任 兼基 金部 总经理 ， 信 达投 资有 限公 司总裁 助理 兼总
裁办主 任，中 润经济 发展 有限责 任公司 副总经 理、 总经理 、董事 长、党 委委 员、党 委书记 ，
名誉董 事长 。现 任创 金合 信基金 管理 有限 公司 独立 董事。
徐肇宏 先生 ， 独立 董事， 学士， 国籍， 中国。 曾就 职于北 京市 皮革 工业 公司 、 中国人 民
银行、 中国 工商 银行 ，1999 年12 月-2015 年 5 月 历 任中国 华融 资产 管理 公司 人力资 源部 总
经理、 组织 部部 长， 北 京 办事处 总经 理、 党委 书记 ， 公司 总裁 助理、 党委 委 员、 副 总裁。 现
任创金 合信 基金 管理 有限 独立董 事。
2 、监 事基 本情 况
公司不 设监 事会 ，设 监事 一名、 职工 监事 一名 。
杨健先 生， 监事， 博士， 国籍： 美国。 历任 华北 电 力设计 院 （ 北京） 工程 师 ，GE Energy
（通用 电气 能源 集团 ） 工 程师，ABB Inc. 项目 经理、 新英格 兰电 力交 易与 调度 中心首 席分 析
师、 通用 电气 能源投 资公 司助理 副总 裁 、 花旗 集团 高级副 总裁 ， 现任第 一创 业证券 股份 有 限创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金（2017 年第 2 号）招募说明书（摘要）
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公司首 席风 险官 兼风 险管 理部负 责人 、创 金合 信基 金管理 有限 公司 监事 。
梁少珍 女士 ， 职 工监 事， 国籍： 中国 。 历 任第 一创 业证券 股份 有限 公司 经纪 业务部 营销
管理 、 东 莞营 业部运 营总 监、 资产 管理 部综合 运营 主管 。 现 任创 金合信 基金 管理有 限公 司 基
金运营 部总 监助 理， 职工 监事。
3 、高 级管 理人 员基 本情 况
刘学民 先生 ，董 事长 、法 定代表 人， 简历 同前 。
苏彦祝 先生 ，总 经理 ，简 历同前 。
梁绍锋 先生 ， 督 察长 ， 硕 士， 国 籍： 中国。 历任 中 国国际 贸易 促进 委员 会深 圳分会 法务
主管、 世纪证 券有限 责任 公司合 规专员 、第一 创业 证券股 份有限 公司法 律合 规部副 总经理 、
现任创 金合 信基 金管 理有 限公司 督察 长。
黄先智 先生， 副总 经理， 硕士， 国籍： 中国。 历任 湖南浏 阳枫 林花 炮厂 销售 经理、 第 一
创业证 券股 份有 限公 司资 产管理 部高 级投 资助 理、 固定收 益部 投资 经理 、 资 产管理 部产 品研
发与创 新业 务部 负责 人兼 交易部 负责 人。 现任 创金 合信基 金管 理有 限公 司副 总经理 。
黄越岷 先生 ，副 总经 理， 简历同 前。
刘逸心 女士 ， 副 总经 理， 学士， 国籍 ： 中 国。 历 任 中国工 商银 行北 京市 分行 个人金 融业
务部项 目经 理、 上投 摩根 基金管 理有 限公 司北 京分 公司北 方 区 域渠 道业 务总 监、 第 一创 业证
券股份 有限 公司 资产 管理 部市场 部负 责人 ，现 任创 金合信 基金 管理 有限 公司 副总经 理。
张雪松 先生， 副总 经理， 博士， 国籍： 中国。 历任 广东发 展银 行深 圳分 行信 贷员， 深 圳
市太阳 海岸 国际 旅游 发展 有限公 司财 务副 经理 ， 南方 基金管 理有 限公 司养 老金 及机构 理财 部
总监助 理、 基金 经理 、 养 老金业 务部 总监 、 机 构业 务部总 监， 第一 创业 证券 股份有 限公 司资
产管理 部私 募业 务战 略规 划组负 责人 ，现 任创 金合 信基金 管理 有限 公司 副总 经理。
4 、本 基金 基金 经理
张荣先 生， 中国 国籍， 北 京大学 金融 学硕 士。 2004 年就职 于深 圳银 监局 从事 银行监管
工作， 历任 多家 银行 监管 员。 2010 年加 入第 一创 业 证券资 产管 理部 ， 历 任金 融行业 研究 主
管、 投 资主 办等 职务。2014 年 8 月加 入创 金合 信基 金管理 有限 公司 担任 高级 研究员,现 任基
金经理 。
闫一帆 先生 ，中 国国 籍， 新加坡 南洋 理工 大学 金融 学硕士 。2008 年 7 月 就职 于国泰 君
安证券 股份 有限 公司 。2011 年 5 月 加入 永安 财产 保 险股份 有限 公司 投资 管理 中心任 固定 收
益研究 员,2012 年 10 月加 入第一 创业 证券 股份 有限 公司资 产管 理部 任固 定收 益研究 员， 负
责债券 类组 合的 债券 信用 研究、 组合 投资 管理 等工 作。2014 年 8 加 入创 金合 信基金 管理 有
限公 司 ，历 任信 用研 究主 管、投 资经 理， 负责 固定 收益研 究、 债券 组合 管理 等工作 。
5 、基 金管 理人 投资 决策 委 员会成 员的 姓名 和职 务
苏彦祝 先生 ，创 金合 信基 金管理 有限 公司 董事 、总 经理
陈玉辉 先生 ，创 金合 信基 金管理 有限 公司 投资 一部 总监 创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金（2017 年第 2 号）招募说明书（摘要）
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曹春林 先生 ，创 金合 信基 金管理 有限 公司 基金 经理
王一兵 先生 ，创 金合 信基 金管理 有限 公司 固定 收益 部总监
张荣先 生， 创金 合信 基金 管理有 限公 司基 金经 理
薛静女 士， 创金 合信 基金 管理有 限公 司总 经理 助理
程志田 先生 ，创 金合 信基 金管理 有限 公司 量化 投资 部总监
上述人 员之 间不 存在 近亲 属关系 。
第二部分 基 金 托管 人
一、基 金托 管人 情况
（一） 基本 情况
名称： 中国 邮政 储蓄 银行 股份有 限公 司( 简称 ：中 国 邮政储 蓄银 行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 3 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 3 号A 座
法定代 表人 ：李 国华
成立时 间：2007 年3 月6 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本：810.31 亿元 人 民币
存续期 间： 持续 经营
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 银监 会银 监复 〔2006 〕484 号
基金托 管资 格批 文及 文号 ：证监 许可 〔2009 〕673 号
联系人 ：王 瑛
联系电 话：010 －68858126
经营范 围： 吸 收公 众存 款 ； 发放 短期、 中期、 长期 贷款； 办 理国 内外 结算； 办理票 据承
兑和贴 现 ； 发 行金 融债 券； 代理发 行 、 代 理兑 付、 承销 政府债 券 ； 买 卖政 府债 券、 金融债 券；
从事同 业拆 借； 买卖 、 代 理买卖 外汇 ； 从 事银 行卡 业务； 提供 信用 证服 务及 担保； 代理 收付
款项及 代理 保险 业务 ； 提 供保险 箱服 务； 经中 国银 行业监 督管 理机 构等 监管 部门批 准的 其他
业务。
经国务院同意并经中 国银 行业监督管理委员会 批准 ，中国邮政储蓄银行 有限 责任公司
（成立 于2007 年3 月 6 日 ）于2012 年 1 月 21 日依 法整体 变更 为中 国邮 政储 蓄银行 股份 有
限公司 。 中国 邮政 储蓄 银行 股 份有 限公 司依 法承 继原 中国邮 政储 蓄银 行有 限责 任公司 全部 资
产、 负 债、 机构、 业务 和人 员， 依 法承 担和 履行 原中 国邮政 储蓄 银行 有限 责任 公司在 有关 具
有法律 效力 的合 同或 协议 中的权 利 、 义 务， 以及 相 应的债 权债 务关 系和 法律 责任 。 中 国邮 政
储蓄银 行股 份有 限公 司坚 持服务 “三 农” 、 服务 中小 企业、 服务 城乡 居民 的大 型零售 商业 银创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金（2017 年第 2 号）招募说明书（摘要）
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行定位 ， 发 挥邮 政网 络优 势， 强 化内 部控 制， 合规 稳健经 营， 为广 大城 乡居 民及企 业提 供优
质金融 服务 ，实 现股 东价 值最大 化， 支持 国民 经济 发展和 社会 进步 。
（二） 主要 人员 情况
中国邮 政储 蓄银 行股 份有 限公司 总行 设托 管业 务部 ， 下 设资 产托 管处 、 风 险 管理处 、 运
营管理处 等处 室。现 有员 工 23 人，全 部员工 拥有 大学本科 以上 学历及 基金 从业资格 ，90%
员工具 有三 年以 上基 金从 业经历 ，具 备丰 富的 托管 服务经 验。
（三） 托管 业务 经营 情况
2009 年7 月23 日 ， 中 国邮 政储蓄 银行 经中 国证 券监 督管理 委员 会和 中国 银行 业监督 管
理委员 会联 合批 准， 获得 证券投 资基 金托 管资 格， 是我国 第 16 家 托管 银行 。2012 年 7 月 19
日， 中国 邮政 储蓄银 行经 中国保 险业 监督 管理 委员 会批准 ， 获得 保险资 金托 管资格 。 中国 邮
政储蓄 银行 坚持 以客 户为 中心 、 以 服务 为基础 的经 营理念 ， 依托 专业的 托管 团队 、 灵 活的 托
管业 务 系统 、 规 范的 托管 管理制 度、 健全 的内 控体 系、 运 作高 效的 业务 处理 模式， 为广 大基
金份额 持有 人和 众多 资产 管理机 构提 供安 全、 高效 、 专业 、 全 面的 托管 服务， 并获得 了合 作
伙伴一 致好 评。
截至2017 年 6 月 30 日 ， 中国邮 政储 蓄银 行托 管的 证券投 资基 金共76 只。 至 今，中 国
邮政储 蓄银 行已 形成 涵盖 证券投 资基 金 、 基金 公司 特定客 户资 产管 理计 划、 信托计 划 、 银 行
理财产 品 （本 外币） 、 私 募基金、 证券 公司 资产 管 理计划、 保险 资金、 保险 资产管 理计 划等
多种资 产类 型的 托管 产品 体系， 托管 规模 达42128.79 亿 元。
二、基 金托 管人 的内 部控 制制度
（一） 内部 控制 目标
作为基 金托 管人 ， 中 国邮 政储蓄 银行 严格 遵守 国家 有关托 管业 务的 法律 法规 、 行业 监管
规章和 行内 有关 管理 规定 ， 守法 经营 、 规 范运 作、 严格监 察， 确保 业务 的稳 健运行 ， 保 证基
金财产 的安 全完 整， 确保 有关信 息的 真实 、 准 确、 完整、 及时 ， 保 护基 金份 额持有 人的 合法
权益。
（二） 内部 控制 组织 结构
中国邮 政储 蓄银 行设 有风 险与内 控管 理委 员会 ， 负 责全行 风险 管理 与内 部控 制工作 ， 对
托管业 务风 险控 制工 作进 行检查 指导 。 托 管业 务部 专门设 置内 部风 险控 制处 室， 配 备专 职内
控监督 人员 负责 托管 业务 的内控 监督 工作 ，具 有独 立行使 监督 稽核 的工 作职 权和能 力 。
（三） 内部 控制 制度 及措 施
托管业务 部具 备系统 、完 善的制度 控制 体系， 建立 了管理制 度、 控制制 度、 岗位职责 、
业务操 作流 程 ， 可以 保证 托管业 务的 规范 操作 和顺 利进行 ； 业务 人员具 备从 业资格 ； 业务 管
理严格 实行复 核、审 核、 检查制 度，授 权工作 实行 集中控 制，业 务印章 按规 程保管 、存放 、
使用， 账户 资料 严格 保管 ， 制约 机制 严格 有效 ； 业 务操作 区专 门设 置， 封闭 管理， 实施 音像创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金（2017 年第 2 号）招募说明书（摘要）
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监控； 业务 信息 由专 职信 息披露 人员 负责 ， 防 止泄 密； 业 务实 现自 动化 操作 ， 防止 人为 事故
的发生 ，技 术系 统完 整、 独立。
三、基 金托 管人 对基 金管 理人运 作基 金进 行监 督的 方法和 程序
（一） 监督 方法
依照 《 基金 法》 及其 配套 法规和 基金 合同 的约 定， 监督所 托管 基金 的投 资运 作。 严 格按
照现行 法律 法规 以及 基金 合同规 定 ， 对 基金管 理人 运作基 金的 投资 比例 、 投 资范围 、 投资 组
合等情 况进 行监 督， 对违 法违规 行为 及时 予以 风险 提示 ， 要 求其 限期纠 正 ， 同时报 告中 国证
监会。 在日 常为 基金 投资 运作所 提供 的基 金清 算和 核算服 务环 节中 ， 对 基金 管理人 发送 的投
资指令 、基 金管 理人 对各 基金费 用的 提取 与开 支情 况进行 检查 监督 。
（二） 监督 流程
1 、 每工 作日 按时 通过 基金 监督子 系统 ， 对各 基金 投资 运作比 例控 制指 标进 行例 行监控 ，
发现投 资比例 超标等 异常 情况， 向基金 管理人 发出 书面通 知，与 基金管 理人 进行情 况核实 ，
督促其 纠正 ，并 及时 报告 中国证 监会 。
2 、收到 基金管 理人的 划款 指令后， 对涉 及各基 金的 投资范围 、投 资对象 及交 易对手 等
内容进 行合 法合 规性 监督 。
3 、通过 技术或 非技术 手段 发现基金 涉嫌 违规交 易， 电话或书 面要 求管理 人进 行解释 或
举证， 要求 限期 纠正 ，并 及时报 告中 国证 监会 。
第三部分 相 关 服务 机 构
一、基 金份 额销 售机 构
1 、直 销机 构
直销机 构： 创金 合信 基金 管理有 限公 司
住所： 深圳 市前 海深 港合 作区前 湾一 路 1 号A 栋 201 室
办公地 址： 深圳 市福 田区 福华一 路 115 号 投行 大 厦15 层
法定代 表人 ：刘 学民
传真：0755-82769149
电话：0755-23838923
邮箱：cjhxzhixiao@cjhxfund.com
联系人 ：欧 小娟
网站：www.cjhxfund.com
2 、其 他销 售机 构 创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金（2017 年第 2 号）招募说明书（摘要）
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（1） 上海 天天 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路 190 号2 号楼 二层
办公地 址： 上海 徐汇 区东 湖路 7 号大 公馆
法定代 表人 ：其 实
联系人 ：高 莉莉
客服电 话：95021/400-1818-188
官方网 址：http://www.1234567.com.cn
（2） 安信 证券 股份 有限 责 任公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦35 层、28 层 A02 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦35 层、28 层 A02 单元
法定代 表人 ：王 连志
联系人 ：郑 向溢
联系电 话：0755-82558038
客服电 话：400-800-1001
官方网 址：www.essence.com.cn
二、登 记机 构
名称： 创金 合信 基金 管理 有限公 司
住所： 深圳 市前 海深 港合 作区前 湾一 路 1 号A 栋 201 室
办公地 址： 深圳 市福 田中 心区福 华一 路 115 号 投行 大厦 15 层
法定代 表人 ：刘 学民
电话：0755-23838000
传真：0755-23838333-8922
联系人 ：吉祥
三、出 具法 律意 见书 的律 师事务 所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
住所： 上海 市银 城中 路 68 号时代 金融 中 心19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
负责人 ：俞 卫锋
电话：021-31358666
传真：021-31358600
经办律 师： 安冬 、陆 奇
联系人 ：安 冬 创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金（2017 年第 2 号）招募说明书（摘要）
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四、审 计基 金财 产的 会计 师事务 所
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所（ 特殊 普通 合伙 ）
住所： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1318 号星 展银 行 大厦 6 楼
办公地 址： 上海 市黄 浦区 湖滨 路 202 号普 华永 道中 心 11 楼
法定代 表人 ：李 丹
电话：021-2323 8888
传真：021-2323 8800
联系人 ：边 晓红
经办注 册会 计师 ：曹 翠丽 、边晓 红
第四部分 基 金 的名 称
创金合 信鑫 价值 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金
第五部分 基 金 的类 型
混合型 证券 投资 基金
第六部分 基 金 的投 资 目 标
追求基 金资 产的 稳健 增值 。
第七部分 基 金 的投 资 方 向
本基金 的投 资范 围包 括国 内依法 发行 上市 的股 票 （ 包括创 业板 、 中 小板 以及 其他经 中国
证监会 允许 基金 投资 的股 票） 、 债 券 （ 包括 国债 、 央 行票据 、 地方 政府 债、 金融 债、 企业 债、
公司债 、 证券 公司 短期 公 司债、 中小企 业私 募债、 次级债、 中期 票据、 短期 融资券、 可转 换
债券、 可交 换债 券等 ） 、 资产支 持证 券、 债券 回购 、 银行 存款 、 金 融衍 生品 （包括 权证 、 股
指期货 等）及 法律法 规或 中国证 监会允 许基金 投资 的其他 金融工 具( 但 须符合 中国证 监会相
关规定)。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ，本基 金可 将其 纳入 投资 范围。 创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金（2017 年第 2 号）招募说明书（摘要）
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基金的投 资组合 比例 为： 股票资 产 占基 金资产 的比 例为 0%-95% ；每个 交易日 日终， 在
扣除股 指期 货合 约需 缴纳 的交易 保证 金后 ， 现金 或者 到期日 在一 年以 内的 政府 债券不 低于 基
金资产 净值 的5 ％。
第八部分 基 金 投资 策 略
1 、资 产配 置策 略
本基金 在资 产配 置过 程中 采取 “自 上而 下” 的分 析 框架 ， 基 金管 理人基 于定 量与定 性相
结合的 分析 方法 ， 综 合宏 观数据 、 经 济政 策、 货币 政策、 市场 估值 等因 素， 形成各 资产 类别
预期收 益与 预期 风险 的判 断， 并进 而确 定股 票、 债券 、 货币市 场工 具等 资产 类别 的配置 比 例 。
2 、股 票投 资策 略
本基金 将采 取 “ 自上 而下 ” 的行 业策 略与 “自 下而 上” 的 公司 研究 相 结 合的 方式， 构建
股票组 合。
（1） 行业 配置 策略
本基金主 要通 过行业 景气 度分析和 行业 竞争格 局分 析，就行 业投 资价值 进行 综合评估 ，
从而确 定并 动态 调整 行业 配置比 例。 在行 业景 气分 析方面 ， 本 基金 将重 点投 资于景 气度 较高
且具有 可持 续性 的行 业； 在行业 竞争 格局 方面 ， 本 基金将 重点 投资 于行 业竞 争格局 良好 的行
业。
（2） 个股 投资 策略
1 ）公 司基 本面 分析
在行业 配置 的基 础上 ， 本 基金将 重点 投资 于满 足以 下标准 的公 司 ： 公司 经营 稳健 ， 盈 利
能力较 强或 具有 较好 的盈 利预期 ； 财务 状况运 行良 好， 资产 负债 结构相 对合 理， 财务 风险 较
小；公 司治理 结构合 理、 管理团 队相对 稳定、 管理 规范、 具有清 晰的长 期愿 景与企 业文化 、
信息透 明。
2 ）估 值水 平分 析
本基金 将根 据上 市公 司的 行业特 性及 公司 本身 的特 点， 选 择合 适的 股票 估值 方法。 可供
选择的估 值方 法包括 市盈 率法（P/E ）、 市净 率法（P/B）、 市盈率 －长 期成长 法（PEG ）、
企业价值/ 销售 收入(EV/SALES) 、 企业价 值/息税 折旧 摊销前利 润法（EV/EBITDA ）、自由 现
金流贴现 模型 （FCFF ，FCFE ）或股 利贴现 模型（DDM ）等。通 过估 值水平 分析 ，基金管 理人
力争发 掘出 价值 被低 估或 估值合 理的 股票 。
3 ）股 票组 合的 构建 与调 整
本基金在 行业 分析、 公司 基本面分 析及 估值水 平分 析的基础 上， 进行股 票组 合的构建 。
当行业 、 公司 的基本 面 、 股票的 估值 水平 出现 较大 变化时 ， 本基 金将对 股票 组合适 时进 行动
态调整 。 创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金（2017 年第 2 号）招募说明书（摘要）
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3 、债 券投 资策 略
本基金 将主 要通 过类 属配 置与券 种选 择两 个层 次进 行债券 投资 组合 的投 资管 理。 在类 属
配置方 面， 本基 金结 合对 宏观经 济、 市场 利率 、 供 求变化 等因 素的 综合 分析 ， 根据 交易 所 市
场与银 行间市 场类属 资产 的风险 收益特 征，定 期对 投资组 合类属 资产进 行优 化配置 和调整 ，
确定类 属资 产的 最优 权重 ； 在 券种 选择 上， 本基 金 以长期 利率 趋势 分析 为基 础， 结合 经济 变
化趋势 、 货币 政策及 不同 债券品 种的 收益 率水 平、 流动性 和信 用风 险等 因素 ， 实 施积 极主 动
的债券 投资 管理 。
4 、中 小企 业私 募债 投资 策 略
本基金 在控 制信 用风 险的 基础上 ， 对 中小 企业 私募 债进行 投资 ， 主 要采 取分 散化投 资策
略， 控 制个 债持 有比 例。 同时， 紧密 跟踪 研究 发债 企业的 基本 面情 况变 化， 并据此 调整 投资
组合， 控制 投资 风险 。
5 、资 产支 持证 券投 资策 略
本基金 投资 资产 支持 证 券 将采取 自上 而下 和自 下而 上相结 合的 投资 策略 。 自上 而下投 资
策略指 本公 司在 平均 久期 配置策 略与 期限 结构 配置 策略基 础上 ， 运用 数量 化或 定性分 析方 法
对资产 支持证 券的利 率风 险、提 前偿付 风险、 流动 性风险 溢价、 税收溢 价等 因素进 行分析 ，
对收益 率走 势及 其收 益和 风险进 行判 断 。 自 下而 上投 资策略 指本 公司 运用 数量 化或定 性分 析
方法对 资产 池信 用风 险进 行分析 和度 量， 选择 风险 与收益 相匹 配的 更优 品种 进行配 置。
6 、金 融衍 生品 投资 策略
（1） 股指 期货 投资 策略
本基金 将根 据风 险管 理的 原则 ， 主 要选 择流 动性 好 、 交易活 跃的 股指 期货 合约 进行交 易，
以对冲 投资 组 合 的系 统性 风险、 有效 管理 现金 流量 或降低 建仓 或调 仓过 程中 的冲击 成本等 。
（2） 权证 投资 策略
权证为 本基 金辅 助性 投资 工具 。 权 证的 投资 原则 为有 利于基 金资 产增 值 、 控 制下 跌风险 、
实现保 值和 锁定 收益 。
（3）本 基金将 关注其 他金 融衍生产 品的 推出情 况， 如法律法 规或 监管机 构允 许基金 投
资前述 衍生 工具 ， 本 基金 将按届 时有 效的 法律 法规 和监管 机构 的规 定， 制定 与本基 金投 资目
标相适 应的 投资 策略 和估 值政策 ， 在 充分 评估 衍生 产品的 风险 和收 益的 基础 上， 谨 慎地 进行
投资。
7 、其 他
未来， 随着 市场 的发 展和 基金管 理运 作的 需要 ， 基 金管理 人可 以在 不改 变投 资 目标 的前
提下， 遵循 法律 法规 的规 定，相 应调 整或 更新 投资 策略， 并在 招募 说明 书更 新中公 告。
第九部分 基 金 的业 绩 比 较 基 准 创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金（2017 年第 2 号）招募说明书（摘要）
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沪深300 指 数收 益率 ×30% + 一 年期 人民 币定 期存 款 利率（ 税后 ）×70%
本基金 选定 被市 场广 泛认 同的沪 深 300 指 数作 为股 票部分 的业 绩比 较基 准 ， 一 年期人 民
币 定 期 存 款 利率 系 中 国 人民 银 行 公 布 并执 行 的 金 融机 构 一 年 期 人民 币 整 存 整取 定 期 存 款利
率。此 外， 本基 金还 参考 预期的 大类 资产 配置 比例 设置了 业绩 比较 基准 的权 重。
如果指数 编制 单位停 止计 算编制以 上指 数或更 改指 数名称、 或今 后法律 法规 发生变化 、
或有更 适当 的、 更 能 为市 场普遍 接受 的业 绩比 较基 准推出 、 或 市场 上出 现更 加适用 于本 基金
的业绩 基准 的指 数时 ， 本 基金管 理人 可以 根据 本基 金的投 资范 围和 投资 策略 ， 调整 基金 的业
绩比较 基准 ， 但应在 取得 基金托 管人 同意 后报 中国 证监会 备案 ， 并及时 公告 ， 无 须召 开基 金
份额持 有人 大会 审议 。
第十部分 风 险 收益 特 征
本基金 为混 合型 基金 ， 理 论上其 预期 风险 与预 期收 益水平 低于 股票 型基 金， 高于债 券型
基金和 货币 市场 基金 。
第十一部分 基 金的 投 资 组 合 报 告（ 未 经 审 计 ）
本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 内容 不存在 虚假 记载 、 误导 性陈 述或重 大
遗漏， 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。
本基金 的托 管人 根据 基金 合同的 规定 ， 复 核了 本报 告的内 容， 保证 复核 内容 不存在 虚假
记载、 误导 性陈 述或 者重 大遗漏 。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2017 年6 月30 日（ 未经审 计） 。
1 、报 告期 末基 金资 产组 合 情况
金额单 位： 人民 币元
序号 项目 金额
占基金 总资 产的
比例（%）
1 权益投 资
64,722,163.74 17.41
其中： 股票
64,722,163.74 17.41
2 基金投 资
- -
3 固定收 益投 资
291,513,000.00 78.40
其中： 债券
291,513,000.00 78.40
资产支 持证 券
- -
4 贵金属 投资
- - 创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金（2017 年第 2 号）招募说明书（摘要）
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5 金融衍 生品 投资
- -
6 买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融资 产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
8,800,801.01 2.37
8 其他资 产
6,794,184.47 1.83
9 合计
371,830,149.22 100.00
2 、报 告期 末按 行业 分类 的 股票投 资组 合
金额单 位： 人民 币元
代码 行业类 别 公允价 值
占基金 资产 净值
比例（%）
A 农、林 、牧 、渔 业
- -
B 采矿业
2,606,071.00 0.86
C 制造业
12,465,320.74 4.13
D 电力、 热力 、燃 气及 水生 产和供 应业
592,779.00 0.20
E 建筑业
4,766,279.00 1.58
F 批发和 零售 业
- -
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业
1,177,980.00 0.39
H 住宿和 餐饮 业
- -
I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业
446,402.00 0.15
J 金融业
41,569,635.00 13.79
K 房地产 业
1,097,697.00 0.36
L 租赁和 商务 服务 业
- -
M 科学研 究和 技术 服务 业
- -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业
- -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业
- -
P 教育
- -
Q 卫生和 社会 工作
- -
R 文化、 体育 和娱 乐业
- -
S 综合
- -
合计
64,722,163.74 21.47
3 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 股票 投资 明细 创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金（2017 年第 2 号）招募说明书（摘要）
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金额单 位： 人民 币元
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值
占基金 资产 净值
比例（%）
1 601318 中国平 安 143,800 7,133,918.00 2.37
2 600519 贵州茅 台 7,279 3,434,596.15 1.14
3 600036 招商银 行 136,900 3,273,279.00 1.09
4 601166 兴业银 行 185,000 3,119,100.00 1.03
5 600016 民生银 行 365,400 3,003,588.00 1.00
6 601328 交通银 行 429,100 2,643,256.00 0.88
7 601668 中国建 筑 240,700 2,329,976.00 0.77
8 600030 中信证 券 124,000 2,110,480.00 0.70
9 601288 农业银 行 590,300 2,077,856.00 0.69
10 600000 浦发银 行 161,900 2,048,035.00 0.68
4 、报 告期 末按 债券 品种 分 类的债 券投 资组 合
金额单 位： 人民 币元
序号 债券品 种 公允价 值
占基金 资产 净值
比例（%）
1 国家债 券
- -
2 央行票 据
- -
3 金融债 券
20,038,000.00 6.65
其中： 政策 性金 融债
20,038,000.00 6.65
4 企业债 券
- -
5 企业短 期融 资券
40,082,000.00 13.29
6 中期票 据
231,393,000.00 76.75
7 可转债
- -
8 同业存 单
- -
9 其他
- -
10 合计
291,513,000.00 96.69
5 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 债券 投资 明细
金额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值
占基金 资产 净值
比例（%） 创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金（2017 年第 2 号）招募说明书（摘要）
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1 101353006 13川投MTN001 200,000 20,444,000.00 6.78
2 101351006 13首发MTN001 200,000 20,370,000.00 6.76
3 1382059 13闽投MTN1 200,000 20,132,000.00 6.68
4 1382048 13宁城 建MTN2 200,000 20,128,000.00 6.68
5 1382124 13申通 集MTN1 200,000 20,106,000.00 6.67
6 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 贵金 属投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 权证 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9 、报 告期 末本 基金 投资 的 股指期 货交 易情 况说 明
本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货。
10 、报 告期 末本 基金 投资 的国债 期货 交易 情况 说明
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货。
11 、投 资组 合报 告附 注
11.1 本 报告 期内未 出现基 金投资的 前十 名证券 的发 行主体被 监管 部门立 案调 查或者 在
报告编 制日 前一 年内 受到 公开谴 责、 处罚 的情 况。
11.2 本基 金投 资的 前十 名 股票未 超出 基金 合同 规定 的备选 股票 库。
11.3 其他 资产 构成
金额 单 位： 人民 币元
序号 名称 金额
1 存出保 证金
153,651.46
2 应收证 券清 算款
261,693.50
3 应收股 利
-
4 应收利 息
6,378,839.51
5 应收申 购款
-
6 其他应 收款
-
7 其他
-
8 合计
6,794,184.47
11.4 报告 期末 持有 的处 于 转股期 的可 转换 债券 明细 创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金（2017 年第 2 号）招募说明书（摘要）
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本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
11.5 报告 期末 前十 名股 票 中存在 流通 受限 情况 的说 明
本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 不存 在流 通受 限情 况。
第十二部分 基 金的 业 绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 资产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利 ， 也不 保证 最低收 益 。 基 金的过 往业 绩并不 预示 其未 来表 现， 基金管 理人 管 理
的其他 基金 的业 绩也 不构 成对本 基金 业绩 表现 的保 证。 投 资有 风险， 投资 者在 作出投 资决 策
前应仔 细阅 读本 基金 的招 募说明 书。
本基金 合同 生效 日 为 2016 年8 月30 日， 基金 合同 生 效以来 的投 资业 绩及 与同 期基准 的
比较如 下表 所示 ：
创金合 信鑫 价值 混 合 A
阶段
净值收 益
率①
净值收 益
率标准 差
②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①－③ ②－④
2016.8.30-2016.12.31 -0.80% 0.12% 0.42% 0.21% -1.22% -0.09%
2017.4.1-2017.6.30 1.81% 0.12% 2.08% 0.19% -0.27% -0.07%
2017.1.1-2017.6.30 2.12% 0.11% 3.70% 0.17% -1.58% -0.06%
2016.8.30-2017.6.30 1.30% 0.11% 4.13% 0.19% -2.83% -0.08%
创金合 信鑫 价值 混 合 C
阶段
净值收 益
率①
净值收 益
率标准 差
②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①－③ ②－④
2016.8.30-2016.12.31 -0.80% 0.12% 0.42% 0.21% -1.22% -0.09%
2017.4.1-2017.6.30 1.81% 0.13% 2.08% 0.19% -0.27% -0.06%
2017.1.1-2017.6.30 1.92% 0.11% 3.70% 0.17% -1.78% -0.06%
2016.8.30-2017.6.30 1.10% 0.12% 4.13% 0.19% -3.03% -0.07%
第十三部分 费 用概 览 创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金（2017 年第 2 号）招募说明书（摘要）
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一、基 金运 作费 用
（一） 基金 费用 的种 类
1 、基 金管 理人 的管 理费 ；
2 、基 金托 管人 的托 管费 ；
3 、C 类基 金份 额的 销售 服 务费；
4 、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
5 、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费、 诉讼 费和 仲裁 费；
6 、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7 、基 金的 证券 、期 货交 易 费用；
8 、基 金的 银行 汇划 费用 ；
9 、账 户开 户费 用、 账户 维 护费用 ；
10 、按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。
（二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式
1 、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净值的 0.60% 年费 率 计提 。管 理费 的计 算方 法 如下 ：
H ＝E×0.60% ÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计提 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 。 由 基金 管理人 在次 月初 3 个工
作日内 出具 资金 划拨 指令 ， 基金 托管 人复 核无 误后 于 2 个 工作 日内 进行 支付 。 若遇 法定 节假
日、休 息日 等， 支付 日期 顺延。
2 、基 金托 管人 的 托 管费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.2% 的 年 费率计 提 。 托 管费 的计 算 方法如 下：
H ＝E×0.2% ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计提 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 。 由 基金 管理人 在次 月初 3 个工
作日内 出具 资金 划拨 指令 ， 基金 托管 人复 核无 误后 于 2 个 工作 日内 进行 支付 。 若遇 法定 节假
日、休 息日 等， 支付 日期 顺延。
3 、C 类基 金份 额的 销售 服 务费
本基 金A 类 基金 份额 不收 取销售 服务 费 ， 仅 就 C 类基 金份额 所代 表的 基金 资产 收取销 售
服务费 。 本 基金 销售 服务 费按前 一 日C 类 基金 份额 基金 资 产净 值 的0.20% 的 年费率 计提 。 销
售服务 费的 计算 方法 如下 ：
H ＝E×0.20% ÷ 当年 天数 创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金（2017 年第 2 号）招募说明书（摘要）
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H 为C 类基 金份 额每 日应 计提的 销售 服务 费
E 为C 类基 金份 额前 一日 的基金 资产 净值
销售服 务费 每日 计提 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 。 由 基金 管理人 在次 月初 3 个工
作日内 出具 资金 划拨 指令 ， 基金 托管 人复 核无 误后 于 2 个 工作 日内 进行 支付 。 若遇 法定 节假
日、休 息日 等， 支付 日期 顺延。
销售服 务费 可用 于本 基金 市场推 广、 销售 以及 基金 份额持 有人 服务 等各 项费 用。
4 、 上 述 “ （ 一） 基 金费 用 的种类 ” 中第 4 －10 项费 用， 根 据有 关法 规及 相应 协议规 定，
按费用 实际 支出 金额 列入 当期费 用， 由基 金托 管人 从基金 财产 中支 付。
（三） 不列 入基 金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1 、基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的
损失；
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3 、《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用；
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（四） 基金 税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
二、基 金销 售费 用
1 、本 基金 的基 金份 额包 括 A 类基 金份 额和 C 类基 金份额 两类 。其 中，A 类 基金份 额从
本类别 基金 资产 中收 取认 购费、 申购 费， 并 不再 从 本类别 基金 资产 中计 提销 售服务 费；C 类
基金份 额从 本类 别基 金资 产中计 提销 售服 务费 ， 不 收取认 购费 、 申 购费。C 类 基金份 额对 持
有期限 少 于90 日的 本类 别 基金份 额的 赎回 收取 赎回 费， 对持 有期 大于 或等 于 90 日的 本类 别
基金份 额不 收取 赎回 费。
本基 金A 类 基金 份额 的申 购费用 由申 购基 金份 额的 投资人 承担 ， 不 列入 基金 财产， 主要
用于本 基金 的市 场推 广、 销售、 登记 等各 项费 用。 赎回费 由赎 回基 金的 投资 者承担 。
2 、申 购费 率
（1）A 类 基金 份额 的申 购 费率
投资人 申 购A 类 基金 份额 时的申 购费 率如 下表 ：
申购金 额 申购费 率
100 万 元以 下 1.2%
100 万 元（ 含） －200 万元 0.8%
200 万 元（ 含） －500 万元 0.3%
500 万 元（ 含） 以上 固定费 率 1,000 元/ 笔 创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金（2017 年第 2 号）招募说明书（摘要）
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（2）在 申购费 按金额 分档 的情况下 ，如 果投资 者多 次申购， 申购 费适用 单笔 申购金 额
所对应 的费 率。
（3） 本基 金C 类基 金份 额 不收取 申购 费。
3 、赎 回费 率
（1）A 类 基金 份额 的赎 回 费率
本基 金A 类 基金 份额 的赎 回费率 如下 表所 示：
申请份 额持 有时 间 赎回费 率
7 日以 下 1.50%
7 日（ 含） －30 日（ 不含 ） 0.75%
30 日 （含 ）－180 日 （不 含） 0.50%
180 日 （含 ）以 上 0
投资者 可将 其持 有的 全部 或部 分 A 类 基金 份额 赎回 。 赎回费 用由 赎回 基金 份额 的基金 份
额持有 人承 担， 在基 金份 额持有 人赎 回基 金份 额时 收取。 对持 有期 少 于 30 日（不 含） 的 A
类基金 份额 持有 人所 收取 赎回费 用全 额计 入基 金财 产；对 持有 期在 30 日 以上 （含） 且少 于
90 日 （不 含） 的A 类基 金 份额持 有人 所收 取赎 回费 用总额 的 75% 计 入基 金财 产； 对持 有期 在
90 日 以上 （含 ）且 少于 180 日（ 不含 ）的 A 类 基金 份额持 有人 所收 取赎 回费 用总额 的 50%
计入基 金财 产 ； 对持 续持 有期 180 日 以上 （含 ） 的A 类基 金份 额持 有人 所收 取赎回 费用 总额
的25% 计入 基金 财产 ；其 余 用于 支付 市场 推广 、登 记费和 其他 手续 费。
（2）C 类 基金 份额 的赎 回 费率
本基 金C 类 基金 份额 的赎 回费率 如下 表所 示：
申请份 额持 有时 间 赎回费 率
30 日 以下 0.5%
30 日 （含 ）－90 日 （不 含 ） 0.25%
90 日 （含 ）以 上 0
投资者 可将 其持 有的 全部 或部 分 C 类 基金 份额 赎回 。 赎回费 用由 赎回 基金 份额 的基金 份
额持有 人承 担， 在基 金份 额持有 人赎 回基 金份 额时 收取。 对持 有期 少 于 30 日（不 含） 的 C
类基金 份额 持有 人所 收取 赎回费 用全 额计 入基 金财 产；对 持有 期在 30 日 以上 （含） 且少 于
90 日 （不 含） 的C 类基 金 份额持 有人 所收 取赎 回费 用总额 的 25% 计 入基 金财 产； 其余 用于 支
付市场 推广 、登 记费 和其 他手续 费。 创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金（2017 年第 2 号）招募说明书（摘要）
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4 、基金 管理人 可以在 《基 金合同》 规定 的范围 内调 整申购费 率和 赎回费 率， 并最迟 应
于新的 费率 或收 费方 式实 施日前 依照 有关 规定 在指 定媒介 上公 告 ， 调 整后 的申 购费率 和赎 回
费 率在 更新 的招 募说 明书 中列示 。
5 、申购 费用由 基金申 购投 资人承担 ，不 列入基 金财 产，主要 用于 本基金 的市 场推广 、
销售、 登记 结算 等各 项费 用。
6 、赎回 费用由 赎回基 金份 额的基金 份额 持有人 承担 ，在基金 份额 持有人 赎回 基金份 额
时收取 。
7 、基金 管理人 可以在 不违 反法律法 规规 定及基 金合 同约定的 情况 下根据 市场 情况制 定
基金促 销计划 ，针对 基金 投资人 定期和 不定期 地开 展基金 促销活 动。在 基金 促销活 动期间 ，
基金管 理人 可以 对投 资者 开展不 同的 费率 优惠 活动 。
第十四部分 对 招募 说 明 书 更 新 部分 的 说 明
创金合 信鑫 价值 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 （ 以 下简称 “ 本基 金” ） 基金 合 同于 2016
年 8 月 30 日 起生 效， 根据 《中华 人民 共和 国证 券投 资基金 法》 、《 公开 募集 证券投 资基 金
运作管 理办 法》 、 《 证券 投资基 金销 售管 理办 法》 、 《证券 投资 基金 信息 披 露管理 办法 》 等
有关法 律法 规及 《创 金合 信鑫价 值灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金基 金合 同》 ， 结 合本 公司 对
本基金 实施 的投 资管 理活 动，对 本基 金的 招募 说明 书进行 了更 新， 主要 更新 的内容 如下 ：
一、“ 重要 提示 ”部 分
1 、更 新了 招募 说明 书所 载 内容截 止日 及有 关财 务数 据和净 值表 现的 截止 日。
2 、增 加了 投资 本基 金可 能 遇到的 风险 类型 。
二、“ 基金 管理 人” 部分
更新了 董事 会成 员、 监事 、投资 决议 委员 会成 员的 信息。
三、“ 基金 托管 人” 部分
更新了 基金 托管 人的 信息 。
四、“ 相关 服务 机构 ”部 分
1 、更 新了 直销 机构 的办 公 地址、 联系 人。
2 、更 新了 其他 销售 机构 信 息。
五、“ 基金 份额 的申 购和 赎回” 部分
1 、更 新了 申购 金额 限制 。
2 、增 加了 拒绝 或暂 停申 购 的情形 。
六、“ 基金 的投 资” 部分
更新了 最新 的“ 基金 投资 组合报 告” 。
七、“ 基金 业绩 ”部 分 创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金（2017 年第 2 号）招募说明书（摘要）
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更新了 最新 的“ 基金 业绩 ”报告 。
八、“ 基金 的信 息披 露” 部分
增加了 需要 在基 金定 期报 告披露 的内 容。
九、“ 风险 揭示 ”部 分
增加了 因单 一投 资者 申购 比例上 限而 导致 的部 分确 认或无 法确 认的 风险 。
十、“ 其他 应披 露事 项” 部分
根据相 关公 告的 内容 进行 了更新 。
创金合 信基 金管 理有 限公 司
2017 年 10 月 13 日
