信诚永利一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2017 年第 1 次更新）
信 诚 永 利 一 年 定期 开 放 混 合 型 证券 投 资 基 金
招募说明书摘要
（2017 年第 1 次更 新）
基金管 理人 ：信 诚基 金管 理有限 公司
基金托 管人 ： 中 信 银 行股 份有限 公司
重要提示
本基金 于2017 年 2 月28 日基金 合同 正式 生效 。
基金 的过 往业 绩并 不预 示其未 来表 现。
投资有 风险 ，投 资人 申购 本基金 时应 认真 阅读 招募 说明书 。
本摘要根据基金合同和基 金招募说明书编写，并经 中国证监会核准。基金合 同是约 定
基金当事人之间权利 、义 务的法律文件。基金 投资 人自依基金合同取得 基金 份额，即成为
基金份额持有人和本 基金 合同的当事人，其持 有基 金份额的行为本身即 表明 其对基金合同
的承认和接受，并按 照《 基金法》、《运作办 法》 、基金合同及其他有 关规 定享有权利、
承担义 务。 基金 投资 人欲 了解基 金份 额持 有人 的权 利和义 务， 应详 细查 阅基 金合同 。
本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日若 无特 别说 明为 2017 年 8 月 28 日 ，有 关 财务数 据
和净值 表现 截止 日 为2017 年 6 月 30 日（ 未经 审计 ） 。 信诚永利一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2017 年第 1 次更新）
1
一、 基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 信诚 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 汇丰 银行 大楼9 层
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 汇丰 银行 大楼9 层
法定代 表人 ：张 翔燕
设立日 期：2005 年9 月30 日
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证券 监督 管理 委员会 证监 基金 字【2005 】142 号
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本：2亿 元人 民币
存续期 间： 持续 经营
经营范围：基金募集、基 金销售、资产管理、境外 证券投资管理和中国证监 会许可的
其他业 务（ 涉及 行政 许可 的凭许 可证 经营 ）
电话： （021 ）68649788
联系人 ：唐 世春
股权结 构：
股 东
出资额
（ 万 元 人 民
币）
出资比 例
（%）
中信信 托有 限责 任公 司
9800 49
英国保 诚集 团股 份有 限公 司
9800 49
中新苏 州工 业园 区创 业投 资有限 公司
400 2
合 计
20000 100
（ 二） 主要 人员 情况
1 、基 金管 理人 董事 会成 员
张翔燕女士，董事长，工 商管理硕士。历任中信银 行总行营业部副总经理、 综合计划
部总经理，中信银行 北京 分行副行长、中信银 行总 行营业总部副总经理 ，中 信证券股份有
限公司副总经济师， 中信 控股有限责任公司风 险管 理部总经理、中信控 股有 限责任公司副
总裁、中国中信集团 有限 公司业务协同部主任 ，现 兼任中信信托有限责 任公 司副董事长、
中信信 诚资 产管 理有 限公 司（信 诚基 金管 理有 限公 司之子 公司 ）董 事长 。
王道远先生，董事，工商 管理硕士。历任中信信托 有限责任 公 司 综 合 管 理 部总 经 理 、
信托管理部总经理、 总经 理助理、董事会秘书 、副 总经理。现任中信信 托有 限责任公司副信诚永利一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2017 年第 1 次更新）
2
总 经 理 、 董 事 会 秘 书 、 固 有 业 务 审 查 委 员 会 主 任 兼 天 津 信 唐 货 币 经 纪 有 限 责 任 公 司 董 事
长。
Guy Robert STRAPP 先生， 董事，商科 学士。 历任瀚 亚投资（香 港）有 限公司 首席执 行
官，英国保诚集团亚 洲区 资产管理业务投资总 裁、 瀚亚投资（新加坡） 有限 公司首席执行
官。现 任瀚 亚投 资集 团首 席执行 官兼 瀚亚 投资 （香 港）有 限公 司首 席执 行官 。
魏秀彬女士，董事，新加 坡籍，工商管理硕士。历 任施罗德国际商业银行东 南亚区域
合规经理、施罗 德 投 资 管理( 新加坡) 有 限 公 司亚 太地 区 风 险 及 合 规总 监 。 现任 瀚 亚 投 资 首
席风险 官。
吕涛先生，董事，总经理 ，工商管理硕士。历任中 信证券股份有限公司资产 管理部总
经理、中 信基金管 理有限 公司（中 信证券股 份有限 公司的全 资子公司 ，2009 年2月已与 华夏
基金管理有限公司合 并） 总经理、中信证券股 份有 限公司董事总经理、 中信 资产管理有限
公司副 总经 理。 现任 信诚 基金管 理有 限公 司总 经理 、首席 执行 官。
孙麟麟先生，独立董事， 商科学士。历任安永会计 师事务所（香港）资产管 理审计团
队亚太区联合领导人 ，安 永会计师事务所（旧 金山 ）美国西部资产管理 市场 审计团队领导
等 职 。 现 任Lattice Strategies Trust 独 立 受 托 人 、Nippon Wealth Bank 独 立 董 事 、
Ironwood Institutional Multi Strategy Fund LLC and Ironwood Multi Strategy Fund
LLC. 独立 董事 。
夏执东先生，独立董事， 经济学硕士。历任财政部 财政科学研究所副主任、 中国建设
银行总行国际部副处 长、 安永华明会计师事务 所副 总经理、北京天华会 计师 事务所首席合
伙人。 现任 致同 会计 师事 务所管 委会 副主 席。
杨 思 群 先 生 ， 独 立 董 事 ， 经 济 学 博 士 。 历 任 中 国 社 会 科 学 院 财 贸 经 济 研 究 所 副 研 究
员，现 任清 华大 学经 济管 理学院 经济 系副 教授 。
注：原“ 英国保 诚集团 亚 洲区总部 基金管 理业务 ” 自2012年2月14日 起正式 更 名为瀚亚
投资， 其旗 下各 公司 名称 自该日 起进 行相 应变 更。 瀚亚投 资为 英国 保诚 集团 成员。
2 、基 金管 理人 监事 会成 员
於乐女士，执行监 事 ， 经济 学 硕 士 。 历 任 日 本 兴 业银 行 上 海 分 行 营 业 管 理 部主 管 、 通
用电气金融财务（中 国） 有限公司人力资源经 理。 现任信诚基金管理有 限公 司首席人力资
源官。
3 、经 营管 理层 人员 情况
吕涛先生，董事，总经理 ，工商管理硕士。历任中 信证券股份有限公司资产 管理部总
经理、中 信基金管 理有限 公司（中 信证券股 份有限 公司的全 资子公司 ，2009 年2月已与 华夏
基金管理有限公司合 并） 总经理、中信证券股 份有 限公司董事总经理、 中信 资产管理有限
公司副 总经 理。 现任 信诚 基金管 理有 限公 司总 经理 、首席 执行 官。 信诚永利一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2017 年第 1 次更新）
3
桂思毅先生，副总经理， 工商管理硕士。历任 安 达信 咨 询 管 理 有 限 公 司 高 级审 计 员 ，
中乔智威汤逊广告有 限公 司财务主管，德国德 累斯 登银行上海分行财务 经理 ，信诚基金管
理有限公司风险控制 总监 、财务总监、首席财 务官 、首席运营官。现任 信诚 基金管理有限
公司副 总经 理、 首席 财务 官，兼 任中 信信 诚资 产管 理有限 公司 董事 。
唐世春先生，副总经理， 法学硕士。历任北京天平 律师事务所律师、国泰基 金管理有
限公司监察稽核部法 务主 管、友邦华泰基金管 理有 限公司法律监察部总 监、 总经理助理兼
董事会秘书；信诚基 金管 理有限公司督察长兼 董事 会秘书、中信信诚资 产管 理有限公司董
事。现 任信 诚基 金管 理有 限公司 副 总 经理 、首 席市 场官。
4 、督 察长
周浩先生，督察长，法学 硕士，历任中国证券监督 管理委员会主任科员、公 职律师、
副调研员，上海航运 产业 基金管理有限公司合 规总 监，国联安基金管理 有限 公司督察长。
现任信 诚基 金管 理有 限公 司督察 长， 兼任 中信 信诚 资产管 理有 限公 司监 事。
5 、基 金经 理
提云涛先生，经济学博士 。曾任职于大鹏证券股份 有限公司上海分公司，担 任研究部
分析师；于上海申银 万国 证券研究所，历任宏 观策 略部副总监、金融工 程部 总监；于平安
资产管理有限责任公 司， 担任量化投研部总经 理； 于中信证券股份有限 公司 ，担任研究部
金融工程 总监。2015 年6 月 加入信诚 基金管理 有限公 司，担任 量化投资 总监。 现任信诚 沪深
300 指数分 级证券 投资基 金 、信诚至 利灵活配 置混合 型证券投 资基金、 信诚至 益灵活配 置混
合型证券投资基金、 信诚 至优灵活配置混合型 证券 投资基金、信诚至鑫 灵活 配置混合型证
券投资基金、信诚至 瑞灵 活配置混合型证券投 资基 金、信诚至选灵活配 置混 合型证券投资
基金、信诚新选回报 灵活 配置混合型证券投资 基金 、信诚新旺回报灵活 配置 混合型证券投
资基金(LOF) 、 信诚永益 一 年定期开 放混合型 证券投 资基金、 信诚永鑫 一年定 期开放混 合型
证券投资基金、信诚 永利 一年定期开放混 合 型证 券投 资 基 金 、 信 诚 量 化阿 尔法 股 票 型 证 券
投资基 金的 基金 经理 。
6 、投 资决 策委 员会 成员
胡喆女 士， 总经 理助 理、 副首席 投资 官、 特定 资产 投资管 理总 监；
王国强 先生 ，固 定收 益总 监、基 金经 理；
董越先 生， 交易 总监 ；
张光成 先生 ，股 票投 资总 监、基 金经 理；
王睿先 生， 研究 副总 监、 基金经 理。
上述人 员之 间不 存在 近亲 属关系 。
二、 基金托管人 信诚永利一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2017 年第 1 次更新）
4
（一） 基本 情况
1 、基 本情 况
名称： 中信 银行 股份 有限 公司（ 简称 “中 信银 行 ” ）
住所： 北京 市东 城区 朝阳 门北大 街9 号
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街9 号
法定代 表人 ：李 庆萍
成立时 间：1987 年4 月20 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本：489.35 亿 元人 民币
存续期 间： 持续 经营
批准设 立文 号： 中华 人民 共和国 国务 院办 公厅 国办 函[1987]14 号
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字[2004]125 号
联系人 ：中 信银 行资 产托 管部
联系电 话：4006800000
传真：010-85230024
客服电 话：95558
网址：bank.ecitic.com
经营范围：吸收公众存款 ；发放短期、中期和长期 贷款；办理国内外结算； 办理票据
承兑与贴现；发行金 融债 券；代理发行、代理 兑付 、承 销 政 府 债 券 ； 买卖 政府 债 券 、 金 融
债券；从事同业拆借 ；买 卖、代理买卖外汇； 从事 银行卡业务；提供信 用证 服务及担保；
代 理 收 付 款 项 ； 提 供 保 管 箱 服 务 ； 结 汇 、 售 汇 业 务 ； 代 理 开 放 式 基 金 业 务 ； 办 理 黄 金 业
务；黄金进出口；开 展证 券投资基金、企业年 金基 金、保险资金、合格 境外 机构投资者托
管 业 务 ； 经 国 务 院 银 行 业 监 督 管 理 机 构 批 准 的 其 他 业 务 ； 保 险 兼 业 代 理 业 务 （ 有 效 期 至
2017 年09 月08 日 ） 。（ 依法 须 经 批 准 的 项 目 ， 经 相关 部 门 批 准 后 依 批 准 的 内容 开 展 经 营 活
动。）
中 信 银 行 （601998.SH 、0998.HK ）成立于1987 年 ， 原 名 中 信 实 业 银 行 ， 是 中 国 改 革 开
放中最早成立的新兴 商业 银行之一，是中国最 早参 与国内外金融市场融 资的 商业银行，并
以屡创中国现代金融 史上 多个第一而蜚声海内 外。 伴随中国经济的快速 发展 ，中信实业银
行 在 中 国 金 融 市 场 改 革 的 大 潮 中 逐 渐 成 长 壮 大 ， 于2005 年8 月，正式更名“中信银行”。
2006 年12 月 ， 以 中 国中 信集 团 和 中 信 国 际 金 融 控 股有 限 公 司 为 股 东 ， 正 式 成立 中 信 银 行 股
份有限公司。同年，成功 引进战略投资者，与欧洲 领先的西班牙对外银行（BBVA ）建立了
优势互补 的战略合 作关系 。2007 年4 月27日 ，中信 银 行在上海 交易所和 香港联 合交易所 成功
同 步 上 市 。2009 年 ， 中 信 银 行 成 功 收 购 中 信 国 际 金 融 控 股 有 限 公 司 （ 简 称 ： 中 信 国 金 ）
70.32% 股 权 。 经 过三 十 年的 发 展 ， 中 信 银 行 已 成 为国 内 资 本 实 力 最 雄 厚 的 商业 银 行 之 一 ，信诚永利一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2017 年第 1 次更新）
5
是一家快速增长并具有强 大综合竞争力的全国性股 份制商业银行。2009 年 ，中 信 银 行 通 过
了美国SAS70 内 部 控 制 审 订并 获 得 无 保 留 意 见 的SAS70审订报告，表明了独立公正第三方对
中信银 行托 管服 务运 作流 程的风 险管 理和 内部 控制 的健全 有效 性全 面认 可。
（ 二） 主要 人员 情况
孙德顺先 生，中 信银行 执 行董事、 行长。 孙先生 自2016 年7 月20 日起 任本行 行 长。孙先
生同时担任中信银行（国 际）董事长。此前，孙先 生于2014 年5 月至2016 年7月任本行常务
副行长；2014 年3 月 起 任 本行 执 行 董 事 ；2011 年12 月至2014 年5 月 任 本 行 副 行 长，2011 年10
月起任本 行党委副 书记；2010 年1月至2011 年10月 任 交通银行 北京管理 部副总 裁兼交通 银行
北京市分行党委书记、行 长；2005 年12 月至2009 年12 月任交通银行北京市分行 党委书记、
行长；1984 年5月至2005 年11月在中 国工商银 行海淀 区办事处 、海淀区 支行、 北京分行 、数
据中心（北京）等单位工 作，期间，1995 年12 月至2005 年11 月任中国工商银行 北京分行行
长助理、副行长，1999 年1月至2004 年4 月 曾 兼 任 中国工 商 银 行 数 据 中 心 （ 北 京） 总 经 理 ；
1981 年4 月至1984 年5 月 就 职 于 中 国 人 民 银 行 。 孙 先 生 拥 有 三 十 多 年 的 中 国 银 行 业 从 业 经
验。孙 先生 毕业 于东 北财 经大学 ，获 经济 学硕 士学 位。
张强先生 ，中信 银行副 行 长，分管 托管业 务。张 先 生自2010 年3 月起 任本行 副 行长。此
前，张先生 于2006 年4月至2010年3月 任本行 行长助 理 、党委委 员 ，期间 ，2006 年4月至2007
年3月曾兼 任总行 公司银行 部总经理 。张先生2000 年1 月至2006 年4月任 本行总 行 营业部副 总
经理、常务副总经理和总 经理；1990 年9 月至2000 年1 月先后在本行信贷部、济 南分行和青
岛分行工 作，曾任 总行信 贷部副总 经理、总 经理、 分行副行 长和行长 。自1990 年9月至今 ，
张先生一直为本行服 务， 在中国银行业拥有近 三十 年从业经历。张先生 为高 级经济师，先
后于中南财经大学（ 现中 南财经政法大学）、 辽宁 大学获得经济学学士 学位 、金融学硕士
学位。
杨洪先生，现任中信银行 资产托管部总经理，硕士 研究生学 历 ， 高 级 经 济 师， 教 授 级
注册咨询师。先后毕 业于 四川大学和北京大学 工商 管理学院。曾供职于 中国 人民银行四川
省分行、中国工商银行四 川省分行。1997 年 加入 中信 银 行 ， 相 继 任 中 信 银 行成 都 分 行 信 贷
部总经理、支行行长 ，总 行零售银行部总经理 助理 兼市场营销部总经理 、贵 宾理财部总经
理、中 信银 行贵 阳分 行党 委书记 、行 长， 总行 行政 管理部 总经 理。
（ 三） 基金 托管 业务 经营 情况
2004 年8 月18 日 ， 中 信银 行 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 和 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员
会批准，取得基金托 管人 资格。中信银行本着 “诚 实信用、勤勉尽责” 的原 则，切实履行
托管人 职责 。
截至2017 年半年 末，中 信 银行已托 管136只 公开募 集 证券投资 基金， 以及证券 公司资产
管理产品、信托产品、企 业年金、股权基金、QDII等其他托管资产，托管总 规模达到7.41
万亿元 人民 币。 信诚永利一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2017 年第 1 次更新）
6
三、相关服务机构
（一） 基金 份额 发售 机构
1、直 销机 构
信诚基 金管 理有 限公 司及 其网上 交易 平台
住所： 中国 （上 海） 自由 贸易试 验区 世纪 大 道 8 号 上海国 金中 心汇 丰银 行大 楼 9 层
办公地址 ： 中国 （上 海） 自由贸易 试验区 世纪 大道 8 号上海 国金中 心汇 丰银 行大楼 9
层
法定代 表人 ：张 翔燕
电话： （021 ）6864 9788
联系人 ：杨 德智
投资人可以通过基金管 理 人网上交易系统办理本 基 金的开户、认购、申购 及 赎回等业
务，具体交易细则请参阅基金管理人网站公告。网上交易网址：
http://www.xcfunds.com/ 。
2、其 他销 售机 构
（1 ） 上海 天天 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路 190 号2 号楼 2 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 宛平南 路 88 号 金座
法定代 表人 ：其 实
电
话：021-54660526
传
真：021-54660501
公司网 址：www.1234567.com.cn
客服电 话：400-1818-188
具体名 单详 见基 金份 额发 售公告 以及 基金 管理 人届 时发布 的相 关公 告。
基金管理人可根据有关 法 律法规要求，根据实情 ， 选择其他符合要求的机 构 销售本基
金或变 更上 述销 售机 构， 并及时 公告 。
（二） 登记 机构
名称： 信诚 基金 管理 有限 公司
注册地址 ： 中国 （上 海） 自由贸易 试验区 世纪 大道 8 号上海 国金中 心汇 丰银 行大楼 9
层
办公地址 ： 中国 （上 海） 自由贸易 试验区 世纪 大道 8 号上海 国金中 心汇 丰银 行大楼 9
层
法定代 表人 ：张 翔燕 信诚永利一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2017 年第 1 次更新）
7
客服电 话：400-6660066
联系人 ：金 芬泉
电话：021-68649788
（三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所
名称： 上海 源泰 律师 事务 所
注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 256 号华 夏银 行大 厦 14 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 256 号华 夏银 行大 厦 14 楼
负责人 ：廖 海
经办律 师： 廖海 、刘 佳
电话： （021 ）51150298
传真： （021 ） 51150398
联系人 ：刘 佳
（四） 审计 基金 财产 的会 计师事 务所
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所( 特殊 普通 合伙)
住所： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1318 号星 展银 行 大厦 6 楼
办公地 址： 上海 市黄 浦区 湖滨 路 202 号企 业天 地 2 号楼普 华永 道中 心 11 楼
法定代 表人 ：李 丹
电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人 ：赵 钰
经办注 册会 计师 ： 薛 竞、 赵钰
四、基金的名称
信诚永 利一 年定 期开 放混 合型证 券投 资基 金
五、基金的类型
契约型 、定 期开 放式
六、基金的投资目标
在严格 控制 风险 的前 提下 ，通过 合理 的资 产配 置， 综合运 用多 种投 资策 略， 力争获 得
超越业 绩比 较基 准的 回报 。
七、基金的投资范围 信诚永利一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2017 年第 1 次更新）
8
本基金的 投资范围 为具有 良好流动 性的金融 工具， 包括国内 依法发行 上市的 股票(包含
中 小 板 、 创 业 板及 其 他 经中 国 证 监 会 核 准上 市 的 股票) 、债券( 含 国 债 、金 融债 、 地 方 政 府
债、企业债、公司债 、央 行票据、中期票据、 短期 融资券、次级债、可 转换 债券、可交换
债券、证 券公司短 期公司 债券及其 他中国证 监会允 许投资的 债券)、 资产支持 证券、债 券 回
购、货币市场工具、 银行 存款、同业存单、权 证、 股指期货 以 及 法 律 法规 或中 国 证 监 会 允
许基金 投资 的其 他金 融工 具(但 须符 合中 国证 监会 相 关规定)。
如法律法规或监管机构以 后允许基金投资其他品种 ，基金管理人在履行适当 程序后，
可以将 其纳 入投 资范 围。
基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 0% －30% ； 开 放 期 内， 每 个 交
易日日终在扣除股 指期 货合 约 需 缴 纳 的 交 易 保证 金后 ， 基 金 保 留 的 现 金或 投资 于 到 期 日 在
一年以内 的政府债 券的比 例合计不 低于基金 资产净 值的 5%， 在封闭 期内， 本 基金不受 前述
5% 限制，但每个交易 日日 终在扣除股指期货合 约需 缴纳的交易保证金后 ，应 当保持不低于
交易保 证金 一倍 的现 金。
如果法律法规对该比例要 求有变更的，以变更后的 比例为准，本基金的投资 范围会做
相应调 整。
八、基金的投资策略
1、资 产配 置策 略
本基金主要通过对宏观经 济运行状况、国家财政和 货币政策、国家产业政策 以及资本
市场资金环境、证券 市场 走势的分析， 在 评 价未 来一 段 时 间 股 票 、 债 券市 场相 对 收 益 率 的
基 础 上 ， 动 态 优 化 调整权益类 、 固 定 收 益 类 等 大 类 资产 的 配置。 在 严 格 控 制 风 险 的 前 提
下，力 争获 得超 越业 绩比 较基准 的绝 对回 报。
2、股 票投 资策 略
在灵活 的类 别资 产配 置的 基础上 ， 本 基金 通过 自上 而下及 自下 而上 相结 合的 方法挖 掘
优质的 上市 公司 ，严 选其 中安全 边际 较高 的个 股构 建投资 组合 ：自 上而 下地 分析行 业的 增
长前景 、行 业结 构、 商业 模式、 竞争 要素 等分 析把 握其投 资机 会； 自下 而上 地评判 企业 的
产品、 核心 竞争 力、 管理 层、治 理结 构等 ；并 结合 企业基 本面 和估 值水 平进 行综合 的研
判，严 选安 全边 际较 高的 个股 。
3、债 券投 资策 略
本基金 将根 据当 前宏 观经 济形势 、金 融市 场环 境， 运用基 于债 券研 究的 各种 投资分 析
技术， 进行 个券 精选 。 对 于普通 债券 ，本 基金 将在 严格控 制目 标久 期及 保证 基金资 产流 动
性的前 提下 ，采 用目 标久 期控制 、期 限结 构配 置、 信用利 差策 略、 相对 价值 配置、 回购 放
大策略 等策 略进 行主 动投 资。
4、证 券公 司短 期公 司债 券 投资策 略
信诚永利一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2017 年第 1 次更新）
9
本基金 通过 对证 券公 司短 期公司 债券 发行 人基 本面 的深入 调研 分析 ，结 合发 行人资 产
负债状 况、 盈利 能力 、现 金流、 经营 稳定 性以 及债 券流动 性、 信用 利差 、信 用评级 、违 约
风险等 的综 合评 估结 果， 选取具 有价 格优 势和 套利 机 会的 优质 信用 债券 进行 投资。
5、资 产支 持证 券投 资策 略
资产支 持证 券的 定价 受市 场利率 、发 行条 款、 标的 资产的 构成 及质 量、 提前 偿还率 等
多种因 素影 响。 本基 金将 在基本 面分 析和 债券 市场 宏观分 析的 基础 上， 对资 产支持 证券 的
交易结 构风 险、 信用 风险 、提前 偿还 风险 和利 率风 险等进 行分 析， 采取 包括 收益率 曲线 策
略、信 用利 差曲 线策 略、 预期利 率波 动率 策略 等积 极主动 的投 资策 略， 投资 于资产 支持 证
券。
6、股 指期 货投 资策 略
基金管 理人 可运 用股 指期 货，以 提高 投资 效率 更好 地达到 本基 金的 投资 目标 。本基 金
在股指 期货 投资 中将 根据 风险管 理的 原则 ，以 套期 保值为 目的 ，在 风险 可控 的前提 下， 本
着谨慎 原则 ，参 与股 指期 货的投 资， 以管 理投 资组 合的系 统性 风险 ，改 善组 合的风 险收 益
特性。 此外 ，本 基金 还将 运用股 指期 货来 对冲 诸如 预期大 额申 购赎 回、 大量 分红等 特殊 情
况下的 流动 性风 险以 进行 有效的 现金 管理 。
7、权 证投 资策 略
本基金 将按 照相 关法 律法 规通过 利用 权证 进行 套利 、避险 交易 ，控 制基 金组 合风险 ，
获取超 额收 益。 本基 金进 行权证 投资 时， 将在 对权 证标的 证券 进行 基本 面研 究及估 值的 基
础上， 结合 股价 波动 率等 参数， 运用 数量 化定 价模 型，确 定其 合理 内在 价值 ，构建 交易 组
合。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ，基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ，
可以将 其纳 入投 资范 围 ， 本基金 可以 相应 调整 和更 新相关 投资 策略 ，并 在招 募说明 书更 新
或相关 公告 中公 告。
九、基金的业绩比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：沪深 300 指 数收 益率 ×30%+ 中 证综 合债 指数 收益 率×
70% 。
十、基金的风险收益 特征
本基金 为混 合型 基金 ，其 预期风 险、 预期 收益 高于 货币市 场基 金和 债券 型基 金，低 于
股票型 基金 。
十一、基金投资组合 报告 （未经审计） 信诚永利一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2017 年第 1 次更新）
10
本基金 管理 人董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大
遗漏， 并对 本报 告内 容的 真实性 、准 确性 和完 整性 承担个 别及 连带 责任 。
基金托 管人 中信 银行 股份 有限公 司 根 据基 金合 同的 约定， 于2017 年7月20 日 复 核了本 招
募说明 书中 的投 资组 合报 告，保 证复 核内 容不 存在 虚假记 载、 误导 性陈 述或 者重大 遗漏 。
本投资 组合 报告 的财 务数 据截止 至2017 年6月30 日。
1. 报告期末基金资产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例(%)
1 权益投 资 124,409,128.73 17.60
其中： 股票 124,409,128.73 17.60
2 固定收 益投 资 330,306,400.00 46.73
其中： 债券 330,306,400.00 46.73
资产支 持证 券 - -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产 82,900,439.10 11.73
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融资 产 - -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 163,369,219.33 23.11
7 其他资 产 5,921,586.23 0.84
8 合计 706,906,773.39 100.00
2. 报告期末按行业分类 的股 票投资组合
1) 报告期 末按 行业 分类 的境 内股票 投资 组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 822,603.36 0.14
B 采矿业 975,320.00 0.16
C 制造业 51,408,935.75 8.49
D
电力 、热 力、 燃气 及水 生 产和供 应业 2,781,571.00 0.46
E 建筑业 1,327,741.00 0.22
F 批发和 零售 业 2,086,027.00 0.34
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 4,747,284.00 0.78
H 住宿和 餐饮 业 - -
I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 2,722,997.62 0.45
J 金融业 42,910,677.00 7.08
K 房地产 业 5,709,974.00 0.94
L 租赁和 商务 服务 业 2,525,692.00 0.42
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 4,102,774.00 0.68
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 2,287,532.00 0.38
S 综合 - -
合计 124,409,128.73 20.53
2) 报告期 末按 行业 分类 的港 股通投 资股 票投 资组 合 信诚永利一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2017 年第 1 次更新）
11
行业类 别 公允价 值（ 人民 币） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
- - -
合计 - -
本基金 本报 告期 末未 持有 沪港通 投资 的股 票。
3. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名股票投资明 细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例(%)
1 600000 浦发银 行 338,387 4,280,595.55 0.71
2 601328 交通银 行 593,700 3,657,192.00 0.60
3 000538 云南白 药 36,500 3,425,525.00 0.57
4 601166 兴业银 行 200,300 3,377,058.00 0.56
5 000333 美的集 团 77,900 3,352,816.00 0.55
6 000001 平安银 行 355,900 3,341,901.00 0.55
7 000568 泸州老 窖 65,900 3,333,222.00 0.55
8 002142 宁波银 行 165,276 3,189,826.80 0.53
9 000858 五 粮 液 52,400 2,916,584.00 0.48
10 000069 华侨城 Ａ 287,900 2,896,274.00 0.48
4. 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例(%)
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 - -
其中： 政策 性金 融债 - -
4 企业债 券 129,017,000.00 21.29
5 企业短 期融 资券 55,154,500.00 9.10
6 中期票 据 - -
7 可转债 - -
8 同业存 单 146,134,900.00 24.12
9 其他 - -
10 合计 330,306,400.00 54.52
5. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名债券投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例(%)
1 111794346
17 广 州农 村商 业
银行 CD056
1,000,000 96,670,000.00 15.96
2 143131 17 中泰 01 500,000 50,390,000.00 8.32
3 011751023
17 日 照港
SCP002
300,000 30,087,000.00 4.97
4 122485 15 厦 住宅 300,000 29,712,000.00 4.90
5 136459 16 上港 02 300,000 29,313,000.00 4.84
6. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名资产支持证 券投 资明细
本基金 本报 告期 内未 进行 资产支 持证 券投 资。
7. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名贵金属投资 明细
本基金 本报 告期 内未 进行 贵金属 投资 。 信诚永利一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2017 年第 1 次更新）
12
8. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名权证投资明 细
本基金 本报 告期 内未 进行 权证投 资。
9. 报告期末本基金投资 的股 指期货交易情况说明
1) 报告期 末本 基金 投资 的股 指期货 持仓 和损 益明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货投 资。
2) 本基金 投资 股指 期货 的投 资政策
基金管 理人 可运 用股 指期 货,以 提高 投资 效率 更好 地 达到本 基金 的投 资目 标。 本基金 在
股指期 货投 资中 将根 据风 险管理 的原 则, 以套 期保 值 为目的,在 风险 可控 的前 提 下,本 着谨 慎
原则, 参与 股指期 货的投 资,以管理投 资组合 的系统 性 风险,改善 组合的 风险收 益 特性。此 外,
本基金 还将 运用 股指 期货 来对冲 诸如 预期 大额 申购 赎回、 大量 分红 等特 殊情 况下的 流动 性
风险以 进行 有效 的现 金管 理。
10. 报告期末本基金投资 的国 债期货交易情况说明
1) 本期国 债期 货投 资政 策
本基金 投资 范围 不包 括国 债期货 投资 。
2) 报告期 末本 基金 投资 的国 债期货 持仓 和损 益明 细
本基金 本报 告期 内未 进行 国债期 货投 资。
3) 本期国 债期 货投 资评 价
本基金 投资 范围 不包 括国 债期货 投资 。
11. 投资组合报告附注
1) 本 基金 投资 的前十 名证 券的 发行 主体 均没有 被监 管部 门立 案调 查, 或在 报告编制 日前
一年内 受到 公开 谴责 、处 罚。
2) 本基金 投资 的前 十名 股票 中,没 有超 出基 金合 同规 定 备选库 之外 的股 票。
3) 其他资 产构 成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 65,920.32
2 应收证 券清 算款 466,649.20
3 应收股 利 -
4 应收利 息 5,389,016.71
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 5,921,586.23
4) 报告期 末持 有的 处于 转股 期的可 转换 债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
5) 报告期 末前 十名 股票 中存 在流通 受限 情况 的说 明
本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 未存 在流 通受 限情 况。
6) 因四舍 五入 原因,投 资组 合 报告中 市值 占净 值比 例的 分项之 和与 合计 可能 存在 尾差。
十二、基金的业绩
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产, 但 不保 证 基金一 定
盈利。 基金 的过 往业 绩并 不代表 其未 来表 现。 投资 有风险, 投 资者 在作 出投 资 决策前 应仔 细
阅读本 招募 说明 书。 基金 业绩数 据截 至 2017 年 6 月 30 日。
（一） 基金份 额净 值增 长率 与同 期业绩 比较 基准 收益 率比 较表
信诚永 利 A 信诚永利一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2017 年第 1 次更新）
13
阶段 份额净 值增
长率 ①
份额净 值
增长率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率 ③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①- ③ ②- ④
2017 年2 月 28 日至
2017 年6 月 30 日
0.98% 0.12% 2.14% 0.19% -1.16% -0.07%
信诚永 利 C
阶段 份额净 值增
长率 ①
份额净 值
增长率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率 ③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①- ③ ②- ④
2017 年2 月 28 日至
2017 年6 月 30 日
0.84% 0.12% 2.14% 0.19% -1.30% -0.07%
（二） 基金累 计净 值增 长率 与业 绩比较 基准 收益 率的 历史 走势对 比图
信诚永 利 A
信诚永 利 C 信诚永利一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2017 年第 1 次更新）
14
注: 1 、基 金合 同生 效起 至 本报告 期末 不满 一年(本 基 金合同 生效 日为2017 年2 月28日) 。
2、本 基金 建仓 期自2017 年2月28 日至2017 年8月28日, 截至本 报告 期末,本 基金 尚 处于建 仓
期。
十三、费用概览
(一) 与基金 运作 有关 的费 用
1．基 金费 用的 种类
1） 基 金管 理人 的管 理费 ；
2） 基 金托 管人 的托 管费 ；
3）C 类基 金份 额的 销售 服 务费；
4） 《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
5） 《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费 、 诉讼 费 和 仲裁 费；
6） 基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7） 基 金的 证券 交易 或结 算 费用；
8） 基 金的 银行 汇划 费用 ；
9） 基 金的 账户 开户 费用 、 账户维 护费 用；
10）按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。
2． 基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
1） 基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.6%年 费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 ：
H＝ E×0.6%÷ 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值 信诚永利一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2017 年第 1 次更新）
15
基金管 理费 每日 计 提 ，逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 经基 金 管 理人 与基金 托管 人
核对一 致后 ，由 基金 托管 人于次月前 5 个 工作 日内 从基金 财产 中一 次性 支付 给基金 管理
人 ，基 金管 理人 无需 再出 具资金 划拨 指令 。若 遇法 定节假 日、 休息 日或 不可 抗力致 使无 法
按时支 付的 ，支 付日 期顺 延。
2） 基 金托 管人 的托 管费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.1%的 年 费率计 提。 托管 费的 计算 方法如
下：
H＝ E×0.1%÷ 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计 提 ，逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 经基 金 管 理人 与基金 托管 人
核对一 致后 ，由 基金 托管 人 于次 月 前5 个 工作 日内 从基金 财产 中一 次性 提取 ，基金 管理 人
无需再 出具 资金 划拨 指令 。若遇 法定 节假 日、 休息 日或不 可抗 力致 使无 法按 时支付 的， 支
付日期 顺延 。
3）C 类基 金份 额的 销售 服 务费
本基 金A 类 基金 份额 不收 取销售 服务 费，C 类 基金 份额的 年销 售服 务费 率 为0.4%。
在通常 情况 下，C 类 基金 份额销 售服 务费 按前 一 日C 类基 金份 额资 产净 值的0.4%年费
率计提 。计 算方 法如 下：
H＝ E×0.4%÷ 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的 C 类基 金份额 的销 售服 务费
E 为前 一日C 类 基金 份额 的基金 资产 净值
C 类基 金份 额的 销售 服务 费 每日 计算 ，逐 日累 计至 每月月 末， 按月 支付 ， 经 基金管理
人与基金 托 管人 核对 一致 后 ，由 基金 托管 人 于 次月 前 5 个 工作 日内 从基 金财 产中一 次性 支
取 ，基 金管 理人 无需 再出 具资金 划拨 指令 。若 遇法 定节假 日、 公休 日 或 不可 抗力致 使无 法
按时支 付的 ，顺 延至 最近 可支付 日支 付 。
上述“ 一、 基金 费用 的种 类 ”中第 4 －10 项费 用， 根据有 关法 规及 相应 协议 规定， 按
费用实 际支 出金 额列 入当 期费用 ，由 基金 托管 人从 基金财 产中 支付 。
3、不 列入 基金 费用 的项 目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1） 基 金管 理人 和 基 金托 管 人因未 履行 或未 完全 履行 义务导 致的 费用 支出 或基 金财产 的
损失；
2） 基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3） 《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用；
4） 其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 信诚永利一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2017 年第 1 次更新）
16
二、与 基金 销售 有关 的费 用
1、本 基金A 类 基金 份额 的 申购费 用由 投资 人承 担， 不列入 基金 财产 ，主 要用 于本基 金
的市场 推广 、销 售、 登记 等各项 费用 。C 类基 金份 额不收 取申 购费 用。 本基 金的赎 回费 用
由赎回 基金 份额 的基 金份 额持有 人承 担， 在基 金份 额持有 人赎 回基 金份 额时 收取。
2、申 购费 率如 下
申购金 额（M） A 类基 金份 额 C 类基 金份 额
M<50 万 0.60%
0
50 万 ≤M<2 00 万 0.40%
200 万 ≤M< 500 万 0.20%
M≥50 0 万 1000 元/笔
（注：M： 申购 金额 ；单 位 ：元）
3、基 金份 额的 赎回 费率
赎回费 用由 赎回 基金 份额 的基金 份额 持有 人承 担， 在基金 份额 持有 人赎 回基 金份额 时
收取。 对 于A 类 基金 份额 ， 对持 续持 有期 少 于30 日的 投资 人收 取的 赎回 费全 额计入 基金 财
产；对 持续 持有 期长于 30 日 但少 于3 个月 的投 资人 收取的 赎回 费， 将不 低于 赎回费 总额 的
75%计 入基 金财 产； 对持 续 持有期 长于 3 个月 但少于 6 个月 的投 资人 收取 的赎 回费 ， 将不低
于赎回 费总 额 的50% 计入 基金财 产 ， 其余 用于 支付 登记费 和其 他必 要的 手续 费 。对 于C 类
基金份 额， 对持 续持 有期 少于 30 日 的投 资人 收取 的 赎回费 全额 计入 基金 财产 ； 对持 续持 有
期长于 30 日 但 少于6 个月 的投资 人收 取的 赎回 费， 将不低 于赎 回费 总额 的 25%计入 基金 财
产，其余 用 于支 付登 记费 和其他 必要 的手 续费 。
赎回费 率如 下：
持续持 有期 （Y ） A 类份 额 C 类份 额
Y<7 天 1.50%
0.50% 7 天≤Y<30 天 0.75%
30 天≤Y<6 个月 0.50%
Y≥6 个月 0 0
4、 基 金管 理人 可以 在基 金 合同约 定的 范围 内调 整费 率或收 费方 式， 并最 迟应 于新的 费
率或收 费方 式实 施日 前依 照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒 介上 公告 。
5、基 金管 理人 可以 在不 违 反法律 法规 规定 及基 金合 同约定 ，并 在不 对基 金份 额持有 人
权益产 生实 质性 不利 影响 的情形 下根 据市 场情 况制 定基金 促销 计划 ，针 对投 资人定 期或 不
定期地 开展 基金 促销 活动 。在基 金促 销活 动期 间， 按相关 监管 部门 要求 履行 必要手 续后 ，
基金管 理人 可以 适当 调低 基金申 购费 率和 赎回 费率 。 信诚永利一年定期开放混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2017 年第 1 次更新）
17
十四、对招募说明书 更新 部分的说明
本基金 管理 人依 据《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》、 《公 开募 集证 券投 资基金 运
作管理 办法 》（ 以下 简称 “运作 办法 ”） 、《 证券 投资基 金销 售管 理办 法》 、《证 券投 资
基金信 息披 露管 理办 法》 及其它 有关 法律 法规 的要 求，结 合本 基金 管理 人对 本基金 实施 的
投资管 理活 动， 对原 《 信 诚永利 一年 定期 开放 混合 型证券 投资 基金 招募 说明 书》进 行了 更
新，主 要更 新的 内容 如下 ：
1 、 在“重 要提 示” 部分 更新 了相应 日期 。
2 、 在 “ 第 三 部 分 基 金 管 理 人 ” 中 的 “ 主 要 人 员 情 况 ” 部 分 ， 更 新 了 相 关 成 员 的 内
容。
3 、 在“第 四部 分 基金 托管 人 ”中， 更新 了基 金托 管人 的相关 信息 。
4 、 在 “ 第 五 部 分 相 关 服 务 机 构 ” 部 分 ， 根 据 实 际 情 况 对 销 售 机 构 的 相 关 信 息 进 行 了
更新。
5 、 在 “ 第 六 部 分 基 金 的 募 集 ” 部 分 ， 删 除 了 募 集 目 标 等 内 容 ， 增 加 了 本 基 金 的 实 际
募集期 限以 及募 集的 基本 情况；
6 、 在 “ 第 七 部 分 基 金 合 同 的 生 效 ” 部 分 ， 删 除 了 基 金 备 案 的 条 件 等 内 容 ， 增 加 了 本
基金的 实际 合同 生效 日期 。
7 、 在 “ 第 十 部 分 基 金 的 投 资 ” 部 分 ， 增加了 “ 基 金 投 资 组 合 报 告 ” ， 财 务 数 据 截 止
至2017 年6 月30 日。
8 、 在“第十一部分 基金的业 绩”部分， 增加 了该节的 内容，数据截止至2017 年6月30
日。
9 、 在 “ 第 二 十 二 部 分 对 基 金 份 额 持 有 人 的 服 务 ” 部 分 ， 更 新 了 网 上 交 易 服 务 相 关 信
息。
10 、 在 “ 第 二 十 三 部 分 其 他 应 披 露 事 项 ” 部 分 ， 披 露 了 自2017 年3 月1 日 以 来 涉 及 本 基
金的相 关公 告。
信诚基 金管 理有 限公 司
2017 年 10 月 11 日
