中融物联网主题 灵活配置混合型 证券投资基金
招募说明书
基金管理 人： 中 融 基金管理 有限公 司
基金托管 人：交通 银行股份 有限公 司
中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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重要提 示
中融 物联网主题 灵活配置混合型证券投资 基金 （以下简称 “本基金” ） 的募集
申请 经 中 国 证 监 会2016 年10 月14 日 证 监 许 可 〔2016 〕2366 号 文 注 册 。 本 基 金 基 金
合同 于2017年2月27日生效，自该日起本基金管理人正式开始管理本基金。
本 招 募 说 明 书 是 对 原 《 中 融 物 联 网 主 题 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招募说
明 书 》 的 定 期 更 新 ， 原 招 募 说 明 书 与 本 招 募 说 明 书 不 一 致 的 ， 以 本 招 募 说 明 书 为
准。 基 金 管 理 人 保 证 本 招 募 说 明 书 的 内 容 真 实 、 准 确 、 完 整 。 本 基 金 由基金管理
人依照 《 基金法》 、 基金 合同和其他有关法律法规规定募集， 并经中国证监会注册 。
中 国 证 监 会 对 本 基 金 募 集 的 注 册 ， 并 不 表 明 其 对 本 基 金 的 投资价值 、 市场前景和
收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本 基 金 投 资 于 证 券 市 场 ， 基 金 净 值 会 因 为 证 券 市 场 波 动 等 因 素 产 生 波 动 ， 投
资 者根据 所 持 有 的 基 金 份 额 享 受 基 金 收 益 ， 同时 承担 相 应 的 投资 风险 。 投资有风
险， 投 资 人 在 投 资 本 基 金 前 ， 应 当 认 真 阅 读 基 金 合 同 、 基 金 招 募 说 明 书 等 信 息 披
露文件， 充分了解 本基金的产品特性， 并承担基金投资中出现的各类风险 ， 包括：
因 政 治 、 经 济 、 社 会 等 环 境 因 素 对 证 券 价 格 产 生 影 响 而 形 成 的 系 统 性 风 险 ， 个 别
证券特有的非系统性风险， 由于基金投资 人连续大量赎回基金产生的流动性风险，
基 金 管 理 人 在 基 金 管 理 实 施 过 程 中 产 生 的 基 金 管 理 风 险 ， 本 基 金 的 特定 风险等。
本基金属于 混合型 基 金 ， 预期风险 与 预 期 收 益 水平 高 于 货 币 市 场 基 金 、 债 券 型 基
金，低于股票 型 基 金 ， 属 于 证 券 投 资 基 金 中 的 中 高 风 险 和 中 高 预 期 收 益 产 品 。 投
资人 在 进 行 投 资 决 策 前 ， 请 仔 细 阅 读 本 基 金 的 招 募 说 明 书 及 基 金 合 同 等 信息披露
文件 ， 自主判断基金 的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险 。
本 基 金 可 投 资 中 小 企 业 私 募 债 ， 中 小 企 业 私 募 债 由 于 发 行 人 自 身 特 点 ， 存 在
一 定 的 违 约 风 险 。 同 时 单 只 债 券 发 行 规 模 较 小 ， 且 只 能 通 过 两 大 交 易 所 特 定 渠 道
进行转让交易，存在流动性风险。
基金管理人建议投资人根据自身的风险收益偏好， 选择适合自己的基金产品，
并且中长期持有。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但 不 保 证 基 金 一 定 盈 利 ， 也 不 保 证 最 低 收 益 。 基 金 的 过 往 业 绩 并 不 预 示 其 未 来 表
现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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基 金 管 理 人 提 醒 投 资 者 基 金 投 资 的 “ 买 者 自 负 ” 原 则 ， 在 投 资 者 作 出 投 资 决
策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
本 招 募 说 明 书 已 经 本 基 金 托 管 人 复 核 。 本 招 募 说 明 书 所 载 内 容 截 止 日 为2017
年8 月27日，有关财务数据和净值表现数据截止日为2017年6 月30 日 （ 未 经 审 计 ） 。
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目
录
第一部分
绪言 .................................................................. 错误! 未 定义 书签。
第二部分
释义 .................................................................. 错误! 未 定义 书签。
第三部分
基金管理人 ...................................................... 错误! 未 定义 书签。
第四部分
基金托管人 ...................................................... 错误! 未 定义 书签。
第五部分
相关服务机构 .................................................. 错误! 未 定义 书签。
第六部分
基金的募集 ...................................................... 错误! 未 定义 书签。
第七部分
基金合同的生效 .............................................. 错误! 未 定义 书签。
第八部分
基金份额的申购与 赎回 .................................. 错误! 未 定义 书签。
第九部分
基金的投资 ...................................................... 错误! 未 定义 书签。
第十部分
基金的业绩 ...................................................... 错误! 未 定义 书签。
第十一部分
基金的财产 .................................................. 错误! 未 定义 书签。
第十二部分
基金资产的估值 .......................................... 错误! 未 定义 书签。
第十三部分
基金的收益与分配 ...................................... 错误! 未 定义 书签。
第十四部分
基金的费用与税收 ...................................... 错误! 未 定义 书签。
第十五部分
基金的会计 和审计 ...................................... 错误! 未 定义 书签。
第十六部分
基金的信息披露 .......................................... 错误! 未 定义 书签。
第十七部分
风险揭示 ...................................................... 错误! 未 定义 书签。
第十八部分
基金合同的变更、终止与基金财产的清算错误! 未 定义 书签。
第十九部分
基金合同的内容摘要 .................................. 错误! 未 定义 书签。
第二十部分
托管协议的内容摘要 .................................. 错误! 未 定义 书签。
第二十一部分
对基金份 额持有人的服务 ...................... 错误! 未 定义 书签。
第二十二部分
其他应披露事项 ...................................... 错误! 未 定义 书签。
第二十三部分
招募说明书的存放及查阅方式 .............. 错误! 未 定义 书签。
第二十四部分
备查文件 .................................................. 错误! 未 定义 书签。
中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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第 一部 分
绪 言
本招募说明书依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 （以下简称 “ 《 基金法》 ” ） 、
《 公开募集证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》 （ 以 下 简 称 “ 《 运 作 办 法 》 ” ） 、 《 证 券 投 资
基 金 销 售 管 理 办 法 》 （ 以 下 简 称 “ 《 销 售 办 法 》 ” ） 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办
法 》 （ 以 下 简 称 “ 《 信 息 披 露 办 法 》 ” ） 和 其 他 有 关 法 律 法 规 的 规 定 ， 以 及 《 中融物
联网主题 灵活配置混合型证券 投资基金 基金 合同》 （以下简称 “基金合 同” ） 编写。
本 基 金 管 理 人 承 诺 本 招 募 说 明 书 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 、 误 导 性 陈 述 或 者 重 大
遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本 基 金 是 根 据 本 招 募 说 明 书 所 载 明 的 资 料 申 请 募 集 的 。 本 招 募 说 明 书 由 本基
金管理人 解 释 。 本 基 金 管 理 人 没 有 委 托 或 授 权 任 何 其 他 人 提 供 未 在 本 招 募 说 明 书
中载明的信息 ，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本 招 募 说 明 书 根 据 本 基 金 的 基 金 合 同 编 写 ， 并 经 中 国 证 监 会 注 册 。 基 金 合 同
是约定基金 合同当 事 人 之 间 权 利 、 义 务 的 法 律 文 件 。 基 金 投资人 自依 基金合同取
得 基 金 份 额 ， 即 成 为 基 金 份 额 持 有 人 和 基 金 合 同 的 当 事 人 ， 其 持 有 基 金 份 额 的 行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受， 并按照 《基金法》 、 基金合同及其他有
关 规 定 享 有 权 利 、 承 担 义 务 。 基 金 投资人 欲 了 解 基 金 份 额 持 有 人 的 权 利 和 义 务 ，
应详细查阅基金合同。 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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第 二部 分
释义
本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1 ．基金或本基金：指 中融 物联网主题 灵活配置混合型证券投资基金
2 ．基金管理人：指 中融基金管理有限公司
3 ．基金托管人：指 交通银行股份有限公司
4 ． 基 金 合 同 ： 指 《 中融 物 联 网 主 题 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 》
及对 基金合同的任何有效修订和补充
5 ． 托管协议： 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之 《 中融物联网主题
灵活配置混合型 证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6 ． 招募说明书 或本招募说明书：指《 中融物联网主题灵活配置混合型 证券投
资基金招募说明书》及其定期的更新
7 ． 基金份额发售公告： 指 《 中融物联网主题 灵活配置混合型 证券投资基金基
金份额发售公告》
8 ． 法 律 法 规 ： 指 中 国 现 行 有 效 并 公 布 实 施 的 法 律 、 行 政 法 规 、 规 范 性 文 件 、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9 ． 《基金法》 ： 指 2012 年 12 月 28 日经第十 一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议修订通过， 自 2013 年 6 月 1 日起实施， 并经 2015 年 4 月 24 日第
十 二 届 全 国 人 民 代 表 大 会 常 务 委 员 会 第 十 四 次 会 议 《 全 国 人 民 代 表 大 会 常 务 委 员
会关于修改< 中 华 人 民共 和 国 港 口 法> 等 七 部法 律 的 决 定 》 修 改 的 《中 华 人 民 共 和
国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10 ． 《销售办法》 ：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11 ． 《信息披露办法》 ：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、 同年 7 月 1 日实
施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12 ． 《运作办法》 ： 指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、 同年 8 月 8 日实施的
《公开募集证券投资基金运作管理办法》 及颁布机关对其不时做出的修订
13 ．中国证监会：指中国证券监督管理委员会
14 ．银行业监督管理机构：指中国人民银行和/ 或中国银行业监督管理委员会 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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15 ． 基 金 合 同 当 事 人 ： 指 受 基 金 合 同 约 束 ， 根 据 基 金 合 同 享 有 权 利 并 承 担 义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
16 ．个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
17 ． 机 构 投 资 者 ： 指 依 法 可 以 投 资 证 券 投 资 基 金 的 、 在 中 华 人 民 共 和 国 境 内
合 法 登 记 并 存 续 或 经 有 关 政 府 部 门 批 准 设 立 并 存 续 的 企 业 法 人 、 事 业 法 人 、 社 会
团体或其他组织
18 ． 合 格 境 外 机 构 投 资 者 ： 指 符 合 《 合 格 境 外 机 构 投 资 者 境 内 证 券 投 资 管 理
办 法 》 及 相 关 法 律 法 规 规 定 可 以 投 资 于 在 中 国 境 内 依 法 募 集 的 证 券 投 资 基 金 的 中
国境外的机构投资者
19 ．投 资人/ 投 资者 ： 指个人 投资 者、 机构 投 资者 、 合格 境外 机构 投 资者以及
法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
20 ． 基 金 份 额 持 有 人 ： 指 依 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 合 法 取 得 基 金 份 额 的 投 资
人
21． 基金销售业务： 指 基金管理人或销售机构宣传推介基金， 发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
22 ． 销 售 机 构 ： 指 中 融 基 金 管 理 有 限 公 司 以 及 符 合 《 销 售 办 法 》 和 中 国 证 监
会 规 定 的 其 他 条 件 ， 取 得 基 金 销售 业 务 资 格 并 与 基 金 管 理 人 签 订 了 基 金 销 售 服 务
代理协议，代为办理基金销售业务的机构
23 ． 登 记 业 务 ： 指 基 金 登 记 、 存 管 、 过 户 、 清 算 和 结 算 业 务 ， 具 体 内 容 包 括
投 资 人 基 金 账 户 的 建 立 和 管 理 、 基 金 份 额 登 记 、 基 金 销 售 业 务 的 确 认 、 清 算 和 结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册 和办理非交易过户 等
24 ． 登 记 机 构 ： 指 办 理 登 记 业 务 的 机 构 。 基金的 登 记 机 构 为 中 融 基 金 管 理 有
限公司 或接受中融基金管理有限公司 委托代为办理登记业务的机构
25 ． 基 金 账 户 ： 指 登 记 机 构 为 投 资 人 开 立 的 、 记 录 其 持 有 的 、 基 金 管 理 人 所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
26 ． 基 金 交 易 账 户 ： 指 销 售 机 构 为 投 资 人 开 立 的 、 记 录 投 资 人 通 过 该 销 售 机
构 办 理 认 购 、 申 购 、 赎 回 、 转 换 、 转 托 管 及 定 期 定 额 投 资 等 业 务 而 引 起 基金份额
变动及结余情况的账户
27 ． 基金合同生效日： 指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基 金 管 理 人 向 中 国 证 监 会 办 理 基 金 备 案 手 续 完 毕 ， 并 获 得 中 国 证 监 会 书 面 确 认 的中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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日期
28 ． 基 金 合 同 终 止 日 ： 指 基 金 合 同 规 定 的 基 金 合 同 终 止 事 由 出 现 后 ， 基 金 财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
29 ． 基 金 募 集 期 ： 指 自 基 金 份 额 发 售 之 日 起 至 发 售 结 束 之 日 止 的 期 间 ， 最 长
不得超过 三个月
30 ．存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
31 ．工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
32 ． T 日： 指销售机构在规定时间受理投资人申购、 赎回或 其他业务申请的 开
放 日
33 ．T+n 日：指自 T 日 起第 n 个工作日 （不包含 T 日）， n 为自然数
34 ．开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
35 ．开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
36 ． 《业务规则》 ： 指 《 中融基金管理有限公司 开放式基金业务规则》 ， 是规范
基 金 管 理 人 所 管 理 的 开 放 式 证 券 投 资 基 金 登 记 方 面 的 业 务 规 则 ， 由 基 金 管 理 人 和
投资人共同遵守
37 ． 认 购 ： 指 在 基 金 募 集 期 内 ， 投 资 人 根 据 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 的 规 定 申
请购买基金份额的行为
38 ． 申 购 ： 指 基 金 合 同 生 效 后 ， 投 资 人 根 据 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 的 规 定 申
请购买基金份额的行为
39 ． 赎 回 ： 指 基 金 合 同 生 效 后 ， 基 金 份 额 持 有 人 按 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
40 ． 基 金 转 换 ： 指 基 金 份 额 持 有 人 按 照 基 金 合 同 和 基 金 管 理 人 届 时 有 效 公 告
规 定 的 条 件 ， 申 请 将 其 持 有 基 金 管 理 人 管 理 的 、 某 一 基 金 的 基 金 份 额 转 换 为 基 金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
41 ． 转 托 管 ： 指 基 金 份 额 持 有 人 在 本 基 金 的 不 同 销 售 机 构 之 间 实 施 的 变 更 所
持基金份额销售机构的操作
42 ． 定 期 定 额 投 资 计 划 ： 指 投 资 人 通 过 有 关 销 售 机 构 提 出 申 请 ， 约 定 每 期 申
购 日 、 扣 款 金 额 及 扣 款 方 式 ， 由 销 售 机 构 于 每 期 约 定 扣 款 日 在 投 资 人 指 定 银 行 账
户内自动完成扣款及 受理基金申购申请的一种投资方式
43 ． 巨 额 赎 回 ： 指 本 基 金 单 个 开 放 日 ， 基 金 净 赎 回 申 请 （ 赎 回 申 请 份 额 总 数中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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加 上 基 金 转 换 中 转 出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转 换 中 转 入 申
请份额总数后的余额 ）超过上一开放日基金总份额的 10%
44 ．元：指人民币元
45 ． 基 金 收 益 ： 指 基 金 投 资 所 得 红 利 、 股 息 、 债 券 利 息 、 买 卖 证 券 价 差 、 银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
46 ． 基 金 资 产 总 值 ： 指 基 金 拥 有 的 各 类 有 价 证 券 、 银 行 存 款 本 息 、 基 金 应 收
申购款及其他资产的价值总和
47 ．基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
48 ．基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
49 ． 基 金 资 产 估 值 ： 指 计 算 评 估 基 金 资 产 和 负 债 的 价 值 ， 以 确 定 基 金 资 产 净
值和基金份额净值的过程
50 ．指定 媒介 ： 指 中 国 证 监 会 指 定 的 用 以 进 行 信 息 披 露 的 报 刊 、 互 联 网 网 站
及其他 媒介
51 ． 不 可 抗 力 ： 指 基 金 合 同 当 事 人 不 能 预 见 、 不 能 避 免 且 不 能 克 服 的 客 观 事
件
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第 三部 分
基 金 管理 人
一、 基 金管理 人概况
名称 中融基 金管 理有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区莲 花街 道益 田路 6009 号新 世界 中心 29 层
办公地 址 北京市 东城 区建 国门 内大 街 28 号民 生金 融中 心 A 座 7 层
法定代 表人 王瑶
总经理 杨凯
成立日 期 2013 年 5 月 31 日
注册资 本 11.5 亿元
股权结 构
中融国 际信 托有 限公 司占 注册资 本 的 51% ， 上 海融 晟投资 有限 公司
占注册 资本 的 49%
存续期 间 持续经 营
电话 （010 ）85003333
传真 （010 ）85003386
联系人 肖佳琦
二 、主 要人员 情况
1 ．基金管理人董事 、监事、总经理、高级管理人员基本情况
（1）基金管理人董事
王 瑶 女 士 ， 董 事 长 ， 法 学 硕 士 。1998 年7月至2013 年1 月 在 中 国 证 监 会 工 作 期
间， 先后在培训中心、 机构监管部、 人事教育 部等部门工作。2013 年5月加入中融
基金管理有限公司， 先后担任公司督察长、 总经理， 自2015年3月 起至今任公司董
事长。
杨 凯 先 生 ， 董 事 ， 工 商 管 理 硕 士 。1993 年7 月至1998 年6 月 在 湖 南 工 程 学 院 担
任教师。1998 年7 月至2001 年8 月 在 振 远 科 技 股 份 有 限 公 司 担 任 产 品 部 营 销 经 理 。
2003 年7月至2016 年8 月 在 宝 盈 基 金 管 理 有 限 公 司 工 作 期 间 ， 历 任 市 场 开 发 部 执 行
总监、 特定客户资产管 理部总监、 研究部总监 、 公司副总经理。2016 年9月加入中
融基金管理有限公司，自2016年10月起至今任公司总经理。 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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刘 洋 先 生 ， 董 事 ， 毕 业 于 长 江 商 学 院 ， 工 商 管 理 硕 士 。 曾 任 职 于 中 国 工 商 银
行 黑 龙 江 省 分 行 国 际 业 务 部 、 中 植 高 科 技 投 资 有 限 公 司 、 上 海 中 植 金 智 科 技 投 资
有限公司、中植企业集团有限公司，现任中融国际信托有限公司董事长。
李 骥 先 生 ， 独 立 董 事 ，1989 年 毕 业 于 北 京 大 学 法 律 系 ， 获 学 士 学 位 ， 曾 任 西
安 飞 机 工 业 公 司 法 律 顾 问 、 中 国 管 理 科 学 研 究 院 投 资 与 市 场 研 究 所 办 公 室 主 任 、
银 川 经 济 技 术 开 发 区 投 资 控 股 有 限 公 司 总 裁 。 现 任 中 农 科 创 投 资 股 份 有 限 公 司 董
事长、中农科创资产管理有限公司董事长。
姜 国 华 先 生 ， 独 立 董 事 ，2002 年 毕 业 于 美 国 加 利 福 尼 亚 大 学 ， 获 博 士 学 位 ，
并 拥 有 香 港 科 技 大 学 硕 士 学 位 以 及 北 京 大 学 学 士 学 位 。 任 职 于 北 京 大 学 光 华 管 理
学院，同时担任北京大学研究生院副院长，以及北京大学燕京学堂办公室主任。
董 志 勇 先 生 ， 独 立 董 事 ，2004 年 毕 业 于 新 加 坡 南 洋 理 工 大 学 ， 获 经 济 学 博 士
学 位 ， 并 拥 有 英 国 剑 桥 大 学 经 济 学 硕 士 学 位 以 及 中 国 人 民 大 学 学 士 学 位 。 现 任 北
京大学经济学院教授，同时兼任北京 大学教务部部长。
（2）基金管理人监事
裴 芸 女 士 ， 监 事 ， 法 学 学 士 。 曾 任 职 于 北 京 市 君 泰 律 师 事 务 所 、 甘 肃 太 平 洋
律师事务所 。2013 年5 月加入中融基金管理有限公司，现任公司法律合 规 部 总 监 。
（3）基金管理人高级管理人员
杨 凯 先 生 ， 总经理 ， 工 商 管 理 硕 士 。1993 年7 月至1998 年6 月 在 湖 南 工 程 学 院
担任教师。1998年7月至2001年8月在振远科技股份有限公司担任产品部营销经理。
2003 年7月至2016 年8 月 在 宝 盈 基 金 管 理 有 限 公 司 工 作 期 间 ， 历 任 市 场 开 发 部 执 行
总监、 特定客户资产管 理部总监、 研究部总监 、 公司副总经理。2016 年9月加入中
融基金管理有限公司，自2016年10月起至今任公司总经理。
向 祖 荣 先 生 ， 督 察 长 ， 法 学 博 士 。 曾 就 职 于 北 京 建 工 集 团 总 公 司 、 中 国 证 券
监 督 管 理 委 员 会 、 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 中 国 上 市 公 司 协 会 筹 备 组 、 中 国 上 市
公司协会。2014年8月加入中融基金管理有限公司， 自2014年10月起至今任公司督
察长。
侯 利 鹏 先 生 ， 副 总 经 理 ， 工 商 管 理 硕 士 。1996 年8月至2004 年6 月 任 沈 阳 诚 浩
证券公司西顺城营业部客服部经理；2004 年6月至2015年12月在南方基金管理有限
公 司 ， 历 任 北 京 分 公 司 高 级 经 理 、 北 部 营 销 中 心 总 经 理 、 市 场 管 理 部 总 监 。2015
年12月加入中融基金管理有限公司，自2016 年5月起至今任公司副总经理。 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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曹 健 先 生 ， 副 总 经 理 ， 工 商 管 理 硕 士 ， 注 册 税 务 师 。 曾 任 黑 龙 江 省 国 际 信 托
投 资 公 司 证 券 部 财 务 负 责 人 、 天 元 证 券 公 司 财 务 负 责 人 、 江 海 证 券 有 限 公 司 财 务
负责人。2013年5 月加入中融基金管理有限公司， 曾任公司首席财务官 ， 自2014年
12 月起至今任公司副总经理。
代 宝 香 女 士 ， 副 总 经 理 ， 毕 业 于 哈 尔 滨 商 业 大 学 工 业 会 计 专 业 。1990 年10 月
至1999 年5月曾任哈铁分局五营车务段主管会计；1999年5月至2003 年3月曾任中植
集 团 驻 哈 办 会 计 ；2003 年3 月至2006 年2 月 曾 历 任 哈 尔 滨 盟 科 置 业 发 展 有 限 公 司 财
务 经 理 、 主 管 会 计 ；2006 年2月至2016 年3 月 任 职 于 中 融 国 际 信 托 ， 历 任 财 务 部 副
经 理 、 财 务 总 监 兼 财 务 管 理 部 总 经 理 、 财 务 总 监 、 财 务 管 理 部 总 经 理 、 财 务 管 理
部总经理兼固有业务部总经理 。 自2016年6月起至今任公司副总经理。
2 ．本基金基金经理
孔 学 兵 先 生 ， 中 国 国 籍 ， 硕 士 研 究 生 ， 具 有 基 金 从 业 资 格 ， 证 券 从 业 年 限21
年。1996 年8 月至2011 年4 月 曾 任 南 京 证 券 股 份 有 限 公 司 自 营 投 资 经 理 、 资 管 投 资
主办；2011 年4 月至2016 年2 月 曾 任 富 安 达 基 金 管 理 有 限 公 司 董 事 、 投 资 管 理 部 总
监、基金经理；2016 年2月加入中融基金管理有限公司，任权益投资部总监。
3 ．投资决策委员会成员
投 资 决 策 委 员 会 的 成 员 包 括 ： 主 席 总 经 理 杨 凯 先 生 ； 常 设 委 员 研 究 部 黄 震 先
生 和 风 险 管 理 部 李 晓 伟 先 生 ； 一 般 委 员 易 海 波 先 生 、 权 益 投 资 部 孔 学 兵 先 生 、 量
化 投 资 部 赵 菲 先 生 、 策 略 投 资 部 田 刚 先 生 、 国 际 业 务 部 付 世 伟 先 生 、 创 新 业 务 投
资部吴刚先生、固收投资部罗杰先生。
上述人员之间均不存在近亲属关系。
三 、基 金管理 人的 职责
1 ． 依法募集资金， 办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金
份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2 ．办理基金备案手续；
3 ． 自基金合同生效之日起， 以诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产；
4 ． 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、 决策， 以专业化的经
营方式管理和运作基金财产；
5 ． 建立健全内部风险 控制、 监察与稽核、 财 务管理及人事管理等制度， 保证中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立， 对所管理的不同基金分别管理，
分别记账，进行证券投资；
6 ． 除 依 据 《 基 金 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 外 ， 不 得 利 用 基 金 财 产 为 自
己及任何第三人 谋取 利益，不得委托第三人运作基金财产；
7 ．依法接受基金托管人的监督；
8 ． 采取适当合理的措施使计算基金份额认购、 申购、 赎回和注销价格的方法
符合 基 金 合 同 等 法 律 文 件 的 规 定 ， 按 有 关 规 定 计 算 并 公 告 基 金 资 产 净 值 ，确定基
金 份额申购、赎回的价格；
9 ．进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
10 ．编制季度、半年度和年度基金报告；
11 ． 严格按照 《基金法 》 、 基金合同及其他有关规定， 履行信息披露及报告义
务；
12 ． 保 守 基 金 商 业 秘 密 ， 不 泄 露 基 金 投 资 计 划 、 投 资 意 向 等 。 除 《 基 金 法 》 、
基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 另 有 规 定 外 ， 在 基 金 信 息 公 开 披 露 前 应 予 保 密 ， 不 向 他
人泄露；
13 ． 按 基 金 合 同 的 约 定 确 定 基 金 收 益 分 配 方 案 ， 及 时 向 基 金 份 额 持 有 人 分 配
基金收益；
14 ．按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
15 ． 依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配
合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
16 ． 按 规 定 保 存 基 金 财 产 管 理 业 务 活 动 的 会 计 账 册 、 报 表 、 记 录 和 其 他 相 关
资料15 年以上；
17 ． 确 保 需 要 向 基 金 投 资 者 提 供 的 各 项 文 件 或 资 料 在 规 定 时 间 发 出 ， 并 且 保
证 投 资 者 能 够 按 照 基 金 合 同 规 定 的 时 间 和 方 式 ， 随 时 查 阅 到 与 基 金 有 关 的 公 开 资
料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
18 ． 组 织 并 参 加 基 金 财 产 清 算 小 组 ， 参 与 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、 变
现和分配；
19 ． 面 临 解 散 、 依 法 被 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破 产 时 ， 及 时 报 告 中 国 证 监 会 并
通知基金托管人；
20 ． 因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
21 ． 监 督 基 金 托 管 人 按 法 律 法 规 和 基 金 合 同 规 定 履 行 自 己 的 义 务 ， 基 金 托 管
人 违 反 基 金 合 同 造 成 基 金 财 产 损 失 时 ， 基 金 管 理 人 应 为 基 金 份 额 持 有 人 利 益 向 基
金托管人追偿；
22 ． 当 基 金 管 理 人 将 其 义 务 委 托 第 三 方 处 理 时 ， 应 当 对 第 三 方 处 理 有 关 基 金
事务的行为承担责任；
23 ． 以 基 金 管 理 人 名 义 ， 代 表 基 金 份 额 持 有 人 利 益 行 使 诉 讼 权 利 或 实 施 其 他
法律行为；
24 ． 基 金 管 理 人 在 募 集 期 间 未 能 达 到 基 金 的 备 案 条 件 ， 基 金 合 同 不 能 生 效 ，
基 金 管 理 人 承 担 全 部 募 集 费 用 ， 将 已 募 集 资 金 并 加 计 银 行 同 期 活 期 存 款 利 息 在 基
金募集期结束后30 日内退还基金认购人；
25 ．执行生效的基金份额持有人大会的决议；
26 ．建立并保存基金份额持有人名册；
27 ．法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
四 、基 金管理 人承 诺
1 ． 基金管理人承诺不 从事违反 《中华人民共 和国证券法》 、 《基金法 》 、 《销售
办 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 《 信 息 披 露 办 法 》 等 法 律 法 规 的 行 为 ， 并 承 诺 建 立 健 全 内 部
控制制度，采取有效措施，防止违法行为的发生。
2 ．基金管理人 的禁止行为 ：
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待公司管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6） 泄露因职务便利获取的未公开信息、 利用该信息从事或者明示、 暗示他
人从事相关的交易活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）法律、行政法规以及中国证监会规定禁止的其他行为。
3 ． 基金管理人承诺加强人员管理， 强化职业操守， 督促和约束员工遵守国家
有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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（1）越权或违规经营；
（2）违反法律法规、 基金合同 或托管协议；
（3）故意损害基金份额持有人或 基金合同 其他当事人的合法权益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；
（7） 泄露在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密、 尚未依法公开的基
金 投 资 内 容 、 基 金 投 资 计 划 等 信 息 ， 或 泄 露 因 职 务 便 利 获 取 的 未 公 开 信 息 ， 利 用
该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
（8）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；
（9 ） 违 反 证 券 交 易 所 业 务 规 则 ， 利 用 对 敲 、 倒 仓 等 非 法 手 段 操 纵 市 场 价 格 ，
扰乱市场秩序；
（10）贬损同行，以提高自己；
（11 ）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成份；
（12）以不正当手段谋求业务发展；
（13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
（14）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。
4 ．基金经理承诺
（1） 依照有关法律法规和 基金合同的规定， 本着勤勉谨慎的原则为基金份额
持有人谋取最大利益 ；
（2）不得利用职务之便为自己 、受雇人或任何第三 者牟取利益 ；
（3 ） 不 违 反 现 行 有 效 的 有 关 法 律 法 规 、 基 金 合 同 和 中 国 证 监 会 的 有 关 规 定 ，
泄 露 在 任 职 期 间 知 悉 的 有 关 证 券 、 基 金 的 商 业 秘 密 ， 尚 未 依 法 公 开 的 基 金 投 资 内
容 、 基 金 投 资 计 划 等 信 息 ， 或 利 用 该 信 息 从 事 或 者 明 示 、 暗 示 他 人 从 事 相 关 的 交
易活动；
（4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
五 、基 金管理 人的 风险管 理与 内部控 制制 度
1 ．风险管理的原则
（1） 全面性原则： 公司风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位， 渗透各项
业务过程和业务环节； 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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（2） 独立性原则： 公 司设立独立的法律合规部、 风险管理部， 两部 门保持独
立 性 ， 负 责 对 公 司 各 部 门 风 险 控 制 工 作 进 行 监 督 和 检 查 ； 公 司 各 机 构 、 部 门 和 岗
位在职能上必须保持相对独立；
（3） 相互制约原则： 公司及各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相互
制约的机制，建立不同岗位之间的制衡体系；
（4） 定性和定量相结合原则： 建立完备的风险管理指标体系， 使风险管理更
具客观性和操作性；
（5） 重要性原则： 公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基础上， 内
部风险控制与公司业务发展同等重要。
2 ．风险管理和内部风险控制体系结构
公 司 的 风 险 管 理 体 系 结 构 是 一 个 分 工 明 确 、 相 互 牵 制 的 组 织 结 构 ， 由 最 高 管
理 层 对 风 险 管 理 负 最 终 责 任 ， 各 个 业 务 部 门 负 责 本 部 门 的 风 险 评 估 和 监 控 ， 法律
合规部 、 风 险 管 理 部 负 责 监 察 公 司 的 风 险 管 理 措 施 的 执 行 。 具 体 而 言 ， 包 括 如 下
组成部分：
（1） 董事会： 负责监督检查公司的合法合规运营、 内部控制、 风险管理， 从
而控制公司的整体运营风险；
（2） 督察长： 独立行 使督察权利， 直接对董 事会负责， 及时向董事 会和董事
会下设风险与合规委员会报告公司内部控制执行情况；
（3） 投资决策委员会： 负责指导基金财产的运作、 制定本基金的资产配置方
案和基本的投资策略；
（4 ） 内 控 及 风 险 管 理 委 员 会 ： 分 为 内 控 和 风 险 管 理2 个 专 业 小 组 ， 其 中 ， 内
控 小 组 主 要 负 责 研 究 审 议 公 司 内 控 机 制 （ 包 括 但 不 限 于 公 司 制 度 、 业 务 流 程 ） 建
设 等 内 部 管 理 方 面 的 事 项 ； 风 险 管 理 小 组 主 要 负 责 研 究 制 订 公 司 业 务 风 险 政 策 ，
研究处理紧急情况和风险事件等业务风险管理方面的事项 ；
（5） 法律合规部： 负责对公司风险管理政策和措施的执行情况进行监察， 并
为 每 一 个 部 门 的 风 险 管 理 提 供 合 规 控 制 标 准 ， 使 公 司 在 一 种 风 险 管 理 和 控 制 的 环
境中实现业务目标；
（6） 风险管理部： 通过投资交易系统的风控参数设置， 保证各投资组合的投
资 比 例 合 规 ； 参 与 各 投 资 组 合 新 股 申 购 、 一 级 债 申 购 、 银 行 间 交 易 等 场 外 交 易 的
风 险 识 别 与 评 估 ， 保 证 各 投 资 组 合 场 外 交 易 的 事 中 合 规 控 制 ； 负 责 各 投 资 组 合 投中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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资绩效、风险的计量和控制；
（7） 业务部门： 风险管理 是每一个业务部门最首要的责任。 各部门的部门负
责 人 对 本 部 门 的 风 险 负 第 一 责 任 ， 负 责 履 行 公 司 的 风 险 管 理 程 序 ， 负 责 本 部 门 的
风险管理系统的开发、执行和维护，用于识别、监控和降低风险；
（8） 岗位员工： 公司努力树立内控优先和风险管理理念， 培养全体员工的风
险 防 范 意 识 ， 营 造 一 个 浓 厚 的 内 控 文 化 氛 围 ， 保 证 全 体 员 工 及 时 了 解 国 家 法 律 法
规 和 公 司 规 章 制 度 ， 使 风 险 意 识 贯 穿 到 公 司 各 个 部 门 、 各 个 岗 位 和 各 个 环 节 。 员
工 在 其 岗 位 职 责 范 围 内 承 担 相 应 的 内 控 责 任 ， 并 负 有 对 岗 位 工 作 中 发 现 的 风 险 隐
患或风险问题及时报告、反馈的义务。
3 ．内部控制制度综述
（1）风险控制制度
公 司 风 险 控 制 的 目 标 为 严 格 遵 守 国 家 法 律 法 规 、 行 业 自 律 规 定 和 公 司 各 项 规
章 制 度 ， 自 觉 形 成 守 法 经 营 、 规 范 运 作 的 经 营 思 想 和 经 营 风 格 ； 不 断 提 高 经 营 管
理 水 平 ， 在 风 险 最 小 化 的 前 提 下 ， 确 保 基 金 份 额 持 有 人 利 益 最 大 化 ； 建 立 行 之 有
效 的 风 险 控 制 机 制 和 制 度 ， 确 保 各 项 经 营 管 理 活 动 的 健 康 运 行 与 公 司 财 产 的 安 全
完 整 ； 维 护 公 司 信 誉 ， 保 持 公 司 的 良 好 形 象 。 针 对 公 司 面 临 的 各 种 风 险 ， 分 别 制
定严格防范措施，并制定相关配套制度。
（2）监察稽核制度
监 察 稽 核 工 作 是 公 司 内 部 风 险 控 制 的 重 要 环 节 。 公 司 设 法 律 合 规 部 落 实 具 体
监 察 稽 核 工 作 ， 其 依 照 国 家 有 关 法 律 、 法 规 和 中 国 证 监 会 的 要 求 ， 检 查 、 评 价 公
司 和 基 金 运 作 的 合 法 性 、 合 规 性 ， 揭 示 公 司 内 部 控 制 及 基 金 运 作 中 的 合 规 及 运 营
风 险 ； 检 查 、 评 价 公 司 内 部 控 制 制 度 的 合 规 性 和 完 备 性 ， 监 督 、 检 查 公 司 内 部 控
制制度的执行情况，及时提出改进意见。
4 ．风险管理和内部风险控制的措施
（1） 建立、 健全内控体系， 完善内控制度。 公司建立、 健全了内控结构， 高
管 人 员 关 于 内 控 有 明 确 的 分 工 ， 确 保 各 项 业 务 活 动 有 恰 当 的 组 织 和 授 权 ， 确 保 监
察稽核工作是独立的，并得到高管人员的支持；
（2） 建立相互分离、 相互制衡的内控机制。 公司建立、 健全了各项制度， 做
到 基 金 经 理 分 开 、 投 资 决 策 分 开 、 基 金 交 易 集 中 ， 形 成 不 同 部 门 、 不 同 岗 位 之 间
的制衡机制，从制度上减少和防范风险； 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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（3） 建立、 健全岗位责任制。 公司建立、 健全了岗位责任制， 使每个员工都
明 确 自 己 的 任 务 、 职 责 ， 并 及 时 将 各 自 工 作 领 域 中 的 风 险 隐 患 上 报 ， 以 防 范 和 减
少风险；
（4） 建立风险分类、 识别、 评估、 报告、 提示程序。 公司建立了 内控及风险
管理委员会 ， 使 用 适 合 的 程 序 ， 确 认 和 评 估 与 公 司 运 作 有 关 的 风 险 ； 公 司 建 立 了
自 下 而 上 的 风 险 报 告 程 序 ， 对 风 险 隐 患 进 行 层 层 汇 报 ， 使 各 个 层 次 的 人 员 及 时 掌
握风险状况，从而以最快速度做出决策 。
5 ．基金管理人关于内部控制制度的声明
基 金 管 理 人 特 别 声 明 以 上 关 于 内 部 控 制 制 度 的 披 露 真 实 、 准 确 ， 并 承 诺 将 根
据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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第 四部分
基 金 托管 人
一、 基本 情况
公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）
公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代表人：牛锡明
住
所：上海市浦东新区银城中路188号
办公地址：上海市浦东新区银城中路188号
邮政编码：200120
注册时间：1987 年3月30日
注册资本：742.62 亿元
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25 号
联系人： 陆志俊
电
话：95559
交 通 银 行 始 建 于1908 年 ， 是 中 国 历 史 最 悠 久 的 银 行 之 一 ， 也 是 近 代 中 国 的 发
钞 行 之 一 。1987 年 重 新 组 建 后 的 交 通 银 行 正 式 对 外 营 业 ， 成 为 中 国 第 一 家 全 国 性
的国有股份制商业银行， 总部设在上海。2005年6月交通银行在香港联合交易所挂
牌上市，2007年5 月在 上海证券交易所挂牌上市。 根据2016年英国 《 银行家》 杂志
发布的全球千家大银行报告， 交通银行一级资本位列第13位， 较上年上升4位； 根
据2016 年美国 《财富》 杂志发布的世界500 强公司排行榜， 交通银行营业收入位列
第153 位，较上年上升37位。
截至2017年6 月30日， 交通银行资产总额为人民币89308.38亿元。 2017年1-6月，
交通银行实现净利润( 归属于母公司股东) 人民币389.75亿元。
交 通 银 行 总 行 设 资 产 托 管 业 务 中 心 （ 下 文 简 称 “ 托 管 中 心 ” ） 。 现 有 员 工 具 有
多 年 基 金 、 证 券 和 银 行 的 从 业 经 验 ， 具 备 基 金 从 业 资 格 ， 以 及 经 济 师 、 会 计 师 、
工 程 师 和 律 师 等 中 高 级 专 业 技 术 职 称 ， 员 工 的 学 历 层 次 较 高 ， 专 业 分 布 合 理 ， 职
业 技 能 优 良 ， 职 业 道 德 素 质 过 硬 ， 是 一 支 诚 实 勤 勉 、 积 极 进 取 、 开 拓 创 新 、 奋 发
向上的资产托管从业人员队伍。
二、 主 要人员 情况 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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牛锡明先生，董事长、执行董事。
牛先生2013年10月至今任本行董事长、 执行董事，2013年5月至2013年10月任
本行董事长、 执行董事 、 行长，2009年12 月至2013年5月任本行副董事长、 执行董
事 、 行 长 。 牛 先 生1983 年 毕 业 于 中 央 财 经 大 学 金 融 系 ， 获 学 士 学 位 ，1997 年毕业
于 哈 尔 滨 工 业 大 学 管 理 学 院 技 术 经 济 专 业 ， 获 硕 士 学 位 ，1999年享 受 国 务 院 颁 发
的政府特殊津贴。
彭纯先生，副董事长、执行董事、行长。
彭先生2013年11 月起任本行副董事长、 执行董事， 2013年10月起任本行行长；
2010 年4月至2013 年9 月 任 中 国 投 资 有 限 责 任 公 司 副 总 经 理 兼 中 央 汇 金 投 资 有 限 责
任公司执行董事、 总经理； 2005年8月至2010 年4月任本行执行董事、 副行长； 2004
年9月至2005年8月任本行副行长； 2004年6月至2004年9月任本行董事、 行长助理；
2001 年9 月至2004 年6 月 任 本 行 行 长 助 理 ；1994 年至2001 年 历 任 本 行 乌 鲁 木 齐 分 行
副 行 长 、 行 长 ， 南 宁 分 行 行 长 ， 广 州 分 行 行 长 。 彭 先 生1986 年 于 中 国 人 民 银 行 研
究生部获经济学硕士学位。
袁庆伟女士，资产托管业务中心总裁。
袁女士2015年8月起任本行资产托管业务中心总裁；2007年12 月至2015年8月，
历任本行资产托管部总经理助理、 副总经理， 本行资产托管业务中心副总裁； 1999
年12 月至2007 年12 月 ， 历 任 本 行 乌 鲁 木 齐 分 行 财 务 会 计 部 副 科 长 、 科 长 、 处 长 助
理 、 副 处 长 ， 会 计 结 算 部 高 级 经 理 。 袁 女 士1992 年 毕 业 于 中 国 石 油 大 学 计 算 机 科
学系，获得学士学位，2005年于新疆财经学院获硕士学位。
三 、基 金托管 业务 经营情 况
截 至2017 年6 月30 日 ， 交 通 银 行 共 托 管 证 券 投 资 基 金298 只 。 此 外 ， 交 通 银 行
还 托 管 了 基 金 公 司 特 定 客 户 资 产 管 理 计 划 、 证 券 公 司 客 户 资 产 管 理 计 划 、 银 行 理
财 产 品 、 信 托 计 划 、 私 募 投 资 基 金 、 保 险 资 金 、 全 国 社 保 基 金 、 养 老 保 障 管 理 基
金、 企业年金基金、QFII 证 券投资资产、RQFII 证券投资资产、QDII 证 券投资资产
和QDLP 资金等产品。
四 、基 金托管 人的 内部控 制制 度
1 ．内部控制目标
交 通 银 行 严 格 遵 守 国 家 法 律 法 规 、 行 业 规 章 及 行 内 相 关 管 理 规 定 ， 加 强 内 部
管 理 ， 保 证 托 管 中 心 业 务 规 章 的 健 全 和 各 项 规 章 的 贯 彻 执 行 ， 通 过 对 各 种 风 险 的中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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梳 理 、 评 估 、 监 控 ， 有 效 地 实 现 对 各 项 业 务 风 险 的 管 控 ， 确 保 业 务 稳 健 运 行 ， 保
护基金持有人的合法权益。
2 ．内部控制原则
（1） 合法性原则： 托管中心制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构的
监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
（2） 全面性原则： 托管中心建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控的
内 部 控 制 机 制 ， 覆 盖 各 项 业 务 、 各 个 部 门 和 各 级 人 员 ， 并 渗 透 到 决 策 、 执 行 、 监
督、反馈等各个经营环节，建立全面的风险管理监督机制。
（3） 独立性原则： 托管中心独立负责受托基金资产的保管， 保证基金资产与
交通银行的自有资产相互 独立， 对不同的受托基金资产分别设置账户， 独立核算，
分账管理。
（4） 制衡性原则： 托 管中心贯彻适当授权、 相互制约的原则， 从组 织结构的
设 置 上 确 保 各 二 级 部 和 各 岗 位 权 责 分 明 、 相 互 牵 制 ， 并 通 过 有 效 的 相 互 制 衡 措 施
消除内部控制中的盲点。
（5） 有效性原则： 托管中心在岗位、 业务二级部和风险合规部三级内控管理
模 式 的 基 础 上 ， 形 成 科 学 合 理 的 内 部 控 制 决 策 机 制 、 执 行 机 制 和 监 督 机 制 ， 通 过
行 之 有 效 的 控 制 流 程 、 控 制 措 施 ， 建 立 合 理 的 内 控 程 序 ， 保 障 内 控 管 理 的 有 效 执
行。
（6） 效益性原则： 托管中心内部控制与基金托管规模、 业务范围和业务运作
环 节 的 风 险 控 制 要 求 相 适 应 ， 尽 量 降 低 经 营 运 作 成 本 ， 以 合 理 的 控 制 成 本 实 现 最
佳的内部控制目标。
3 ．内部控制制度及措施
根 据 《 证 券 投 资 基 金 法 》 、 《 中 华 人 民 共 和 国 商 业 银 行 法 》 等 法 律 法 规 ， 托 管
中 心 制 定 了 一 整 套 严 密 、 高 效 的 证 券 投 资 基 金 托 管 管 理 规 章 制 度 ， 确 保 基 金 托 管
业务运行的规范、 安全、 高效， 包括 《交通银 行资产托管业务管理暂行办法》 、 《交
通 银 行 资 产 托 管 部 业 务 风 险 管 理 暂 行 办 法 》 、 《 交 通 银 行 资 产 托 管 部 项 目 开 发 管 理
办 法 》 、 《 交 通 银 行 资 产 托 管 部 信 息 披 露 制 度 》 、 《 交 通 银 行 资 产 托 管 部 保 密 工 作 制
度 》 、 《 交 通 银 行 资 产 托 管 业 务 从 业 人 员 守 则 》 、 《 交 通 银 行 资 产 托 管 部 业 务 资 料 管
理 制 度 》 等 ， 并 根 据 市 场 变 化 和 基 金 业 务 的 发 展 不 断 加 以 完 善 。 做 到 业 务 分 工 合
理 ， 技 术 系 统 完 整 独 立 ， 业 务 管 理 制 度 化 ， 核 心 作 业 区 实 行 封 闭 管 理 ， 有 关 信 息中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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披露由专人负责。
托 管 中 心 通 过 对 基 金 托 管 业 务 各 环 节 的 事 前 指 导 、 事 中 风 控 和 事 后 检 查 措 施
实 现 全 流 程 、 全 链 条 的 风 险 控 制 管 理 ， 聘 请 国 际 著 名 会 计 师 事 务 所 对 基 金 托 管 业
务运行进行国际标准的内部控制评审。
五 、基 金托管 人对 基金管 理人 运作基 金进 行监督 的方 法和程 序
交 通 银 行 作 为 基 金 托 管 人 ， 根 据 《 证 券 投 资 基 金 法 》 、 《 公 开 募 集 证 券 投 资 基
金 运 作 管 理 办 法 》 和 有 关 证 券 法 规 的 规 定 ， 对 基 金 的 投 资 对 象 、 基 金 资 产 的 投 资
组 合 比 例 、 基 金 资 产 的 核 算 、 基 金 资 产 净 值 的 计 算 、 基 金 管 理 人 报 酬 的 计 提 和 支
付 、 基 金 托 管 人 报 酬 的 计 提 和 支 付 、 基 金 的 申 购 资 金 的 到 账 与 赎 回 资 金 的 划 付 、
基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。
交 通 银 行 作 为 基 金 托 管 人 ， 发 现 基 金 管 理 人 有 违 反 《 证 券 投 资 基 金 法 》 、 《 公
开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》 等 有 关 证 券 法 规 和 《 基 金 合 同 》 的 行 为 ， 应
当 及 时 通 知 基 金 管 理 人 予 以 纠 正 ， 基 金 管 理 人 收 到 通 知 后 及 时 核 对 确 认 并 进 行 调
整 。 交 通 银 行 有 权 对 通 知 事 项 进 行 复 查 ， 督 促 基 金 管 理 人 改 正 。 基 金 管 理 人 对 交
通银行通知的违规事项未能及时纠正的，交通银行须报告中国证监会。
交 通 银 行 作 为 基 金 托 管 人 ， 发 现 基 金 管 理 人 有 重 大 违 规 行 为 ， 须 立 即 报 告 中
国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。
六 、其 他事项
最 近 一 年 内 交 通 银 行 及 其 负 责 资 产 托 管 业 务 的 高 级 管 理 人 员 无 重 大 违 法 违 规
行 为 ， 未 受 到 中 国 人 民 银 行 、 中 国 证 监 会 、 中 国 银 监 会 及 其 他 有 关 机 关 的 处 罚 。
负责基金托管业务的高级管理人员在基金管理公司无兼职的情况。 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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第 五部分
相 关 服务 机构
一 、基 金份额 发售 机构
1 ．直销机构
（1）名称：中融基金管理有限公司
住所：深圳市福田区莲花街道益田路 6009 号新世界中心29 层
办公地址：北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心B 座12 层
法定代表人：王瑶
邮政编码：100005
电话：010-85003535、010-85003560
传真：010-85003387 、010-65127767
邮箱：zhixiao@zrfunds.com.cn
联系人： 郭丽苹 、赵静
网址：www.zrfunds.com.cn
（2）中融基金 直销电子交易 平台
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2 ．其他销售 机构
1) 交通银行股份有限公司
住所 ：上海市浦东新区银城中路188号
办公地址 ：上海市浦东新区银城中路188号
法定代表人 ： 牛锡明
客服电话：95559
2) 中国银行股份有限公司
住所： 北京市西城区复兴门内大街1号
办公地址： 北京市西城区复兴门内大街1号
法定代表人： 田国立 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
23
客服 电话：95566
3) 宁波银行股份有限公司
住所：浙江省宁波市鄞州区宁南南路700号
办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路700号
法定代表人：陆华裕
客服电话：95574
4) 深圳前海微众银行 股份 有限公司
住所 ：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A 栋201室
办公地址 ：广东省深圳市南山区田厦金牛广场A 座36楼、37楼
法定代表人 ： 顾敏
客服电话 ：400-999-8800
5) 中国中投证券有限责任公司
住所： 深 圳 市 福 田 区 益 田 路 与 福 中 路 交 界 处 荣 超 商 务 中 心A 栋第18 层-21 层及
第04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地址： 深圳市福田区益田路6003 号荣超商务中心A 栋第04 、18层至21层
法定代表人： 高涛
电话：0755-82023442
联系人： 张鹏
客服电话 ：95532 、4006008008
6) 国信证券股份有限公司
住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012 号国信证券大厦6楼
法定代表人：何如
电话 ：0755-82130833
联系人 ：周杨
客服电话 ：95536
7) 五矿证券有限公司
住所：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01 单元
办公地址：深圳市福田区金田路4028 号荣超经贸中心办公楼47 层01单元
法定代表人：赵立功
中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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电话：0755-23902400
联系人：赖君伟
客服电话 ：40018-40028
8) 中泰证券 股份有限公司
住所：济南市市中区经七路86号
办公地址：济南市经七路86 号23层
法定代表人：李玮
电话：0531-68889155
联系人：吴阳
客服电话 ：95538
9) 海通证券股份有限公司
住所：上海市广东路689号
办公地址：上海市广东路689 号海通证券大厦
法定代表人： 周杰
电话：021-23219275
联系人：李笑鸣
客服电话 ：95553 、4008888001
10) 东北证券股份有限公司
住所： 长春市生态大街6666 号
办公地址： 长春市生态大街6666号
法定代表人：李 福春
电话：0431-85096517
联系人 ：安岩岩
客服电话 ：95360
11) 中信证券股份有限公司
住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48 号中信证券大厦
法定代表人：王东明
电话：010-60838888
联系人：顾凌 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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客服电话 ：95548
12) 中信证券（山东）有限责任公司
住所：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层
法定代表人：杨宝林
电话：0532-85022326
联系人：吴忠超
客服电话：95548
13) 中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市东城区朝内大街188 号
法定代表人：王常青
电话：010-85156398
联系人：许梦园
客服 电话：95587/4008-888-108
14) 中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街35号2-6层
办公地址：北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦C 座
法定代表人： 陈共炎
电话：010-83574507
联系人： 辛国政
客服电话 ：4008-888-888 或95551
15) 国泰君安证券股份有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼
法定代表人：杨德红
电话：021-38676666
联系人：芮敏祺
客服电话 ：95521
16) 太平洋证券股份有限公司
中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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住所：云南省昆明市青年路389号志远大厦18层
办公地址：北京市西城区北展北街9号华远企业号D 座3单元
法定代表人：李长伟
电话：010-88321967
联系人： 马焮
客服电话：400-6650-999
17) 国金证券股份有限公司
住所：四川省成都市东城根上街95号
办公地址：四川省成都市东城根上街95号
法定代表人：冉云
电话：028-86690057 、028-86690058
联系人：刘婧漪、贾鹏
客服电话 ：95310
18) 华西证券股份有限公司
住所： 成都市高新区天府二街198号
办公地址：成都市高新区天府二街198 号华西证券大厦
法定代表人：杨炯洋
电话：028-86135991
联系人：周志茹
客服电话 ：95584/4008-888-818
19) 申万宏源证券有限公司
住所：上海市徐汇区长乐路989号45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
法定代表人：李梅
电话：021-33389888
联系人：钱达琛
客服电话 ：021-33389888
20) 华融证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街8号
办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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法定代表人：祝献忠
电话：010-85556048
联系人： 孙燕波
客服电话 ：95390/400-898-9999
21) 平安证券股份有限公司
住所：深圳市福田中心区金田路4036 号荣超大厦16-20层
办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层
法定代表人：谢永林
电话：021-38637436
联系人：周一涵
客服电话 ：4000-188-288
22) 兴业证券股份有限公司
住所 ：福州湖东路268号
办公地址 ：福州湖东路268 号
法定代表人 ： 兰荣
电话：0591-38281963
联系人 ：夏中苏
客服电话 ：95562
23) 信达证券股份有限公司
住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
法定代表人：张志刚
电话：010-63080985
联系人：唐静
客服电话 ：95321
24) 华泰证券股份有限公司
住所 ：南京市江东中路228 号
办公地址 ：南京市建邺区江东中路228 号华泰证券广场
法定代表人 ： 周易
电话：0755-82492193 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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联系人 ：庞晓芸
客服电话 ：95597
25) 长江证券股份有限公司
住所：武汉市新华路特8号长江证券大厦
办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦
法定代表人： 尤习贵
电话：027-65799999
联系人：奚博宇
客服电话 ：95579
26) 东海证券股份有限公司
住所：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层
办公地址：上海市浦东新区东方路1928 号东海证券大厦
法定代表人：赵俊
电话：021-20333333
联系人：王一彦
客服电话：95531
27) 中国国际金融股份有限公司
住所：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
法定代表人：丁学东
电话：010-65051166-1753
联系人：任敏
客服电话 ：010- 65051166
28) 宏信证券有限责任公司
住所：四川省成都市人民南路二段18 号川信大厦10楼
办公地址：四川省成都市人民南路二段18号川信大厦10楼
法定代表人：吴玉明
电话：028-86199041
联系人：杨磊
客服电话 ：4008-366-366 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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29) 安信证券股份有限公司
住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼、28层A02 单元
办公地址：深圳市福田区金田路4018 号安联大厦35楼、28层A02 单元
法定代表人：王连志
电话：0755-82558305
联系人：陈剑虹
客服电话 ：95517
30) 渤海证券股份有限公司
住所：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
办公地址：天津市南开区宾水西道8号
法定代表人：王春峰
电话：022-28451991
联系人：蔡霆
客服电话 ：400-651-5988
31) 首创证券有限责任公司
住所：北京市西城区德胜门外大街115 号
办公地址：北京市西城区德胜门外大街115号
法定代表人： 毕劲松
电话：010-59366070
联系人：刘宇
客服电话 ：400-620-0620
32) 联讯证券股份有限公司
住所 ：广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三楼
办公地址 ：深圳市福田区深南中路2002 号中广核大厦北楼10楼
法定代表人 ： 徐刚
电话：0755-83331195
联系人 ：彭莲
客服电话 ：95564
33) 光大证券股份有限公司
住所 ：上海市静安区新闸路1508号 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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办公地址 ：上海市静安区新闸路1508 号
法定代表人 ： 薛峰
电话：021-22169999
联系人 ：刘晨、李芳芳
客服电话 ：95525
34) 上海华信证券有限责任 公司
住所 ：上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼
办公地址 ：上海浦东新区世纪大道100 号环球金融中心9楼
法定代表人 ： 郭林
电话：021-63898427
联系人 ：徐璐
客服电话 ：4008205999
35) 国都证券股份有限公司
住所 ：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10 层
法定代表人：王少华
电话：010-84183389
联系人：黄静
客服电话：400-818-8118
36) 民生证券股份有限公司
住所 ：北京市东城区建国门内大街28 号民生金融中心A 座16-18 层
办公地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A 座16-18层
法定代表人：冯 鹤年
客服电话 ：95376
37) 北京植信基金销售有限公司
住所：北京市密云县兴盛南路8号院2 号楼106室-67
办公地址： 北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号
法定代表人：杨纪峰
电话：010-56075718
联系人：吴鹏 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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客服电话 ：4006-802-123
38) 北京唐鼎耀华投资咨询有限公司
住所 ：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室
办公地址 ：北京市朝阳区亮马桥路甲40号二十一世纪大厦A303
法定代表人 ：张冠宇
电话：010-85870662
联系人 ：刘美薇
客服电话：400-819-9868
39) 北京晟视天下投资管理有限公司
住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲6号万通中心D 座28层
法定代表人：蒋煜
电话：010-58170949
联系人：殷 雯
客服电话：400-818-8866
40) 北京恒天明泽基金销售有限公司
住所：北京市北京经济技术开发区宏达北路10号五层5122室
办公地址：北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A 座23层
法定代表人：梁越
电话：010-53509644
联系人： 张鼎
客服电话：4008-980-618
41) 众升财富（北京）基金销售有限公司
住所： 北京市朝阳区望京东园四区13 号楼A 座9层908室
办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心A 座9层04-08
法定代表人：李 招弟
电话：010-59497361
联系人：李艳
客服电话：400-876-9988
42) 深圳众禄金融控股股份有限公司 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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住所：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801
办公地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8 楼801
法定代表人：薛峰
电话: 0755-33227950
联系人：童彩平
客服电话：4006-788-887
43) 上海好买基金销售有限公司
住所 ：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118 号鄂 尔多斯国际大厦903～906室
法定代表人：杨文斌
电话：021-20613999
联系人：张茹
客服电话：400-700-9665
44) 北京增财基金销售有限公司
住所：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号
办公地址：北京市西城区南礼士路66 号1号楼12层1208号
法定代表人：罗细安
电话：010-67000988
联系人：杜娟
客服电话：400-001-8811
45) 蚂蚁（杭州） 基金销售有限公司
住所 ：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室
办公地址 ：浙江省杭州市西湖区黄龙时代广场B 座6层
法定代表 人： 陈柏青
联系人 ：韩爱彬
客服电话 ：4000-766-123
46) 上海天天基金销售有限公司
住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C 座7楼
法定代表人：其实 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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客服电话：400-1818-188
联系人：潘世友
47) 北京钱景基金销售有限公司
住所：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012
办公地址：北京市海淀区丹棱街6号1 幢9层1008-1012
法定代表人：赵荣春
电话：010-57418813
联系人： 崔丁元
客服电话：400-893-6885
48) 浙江同花顺基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903
办公地址： 杭州市余杭区五常街道同顺路18号同花顺大楼
法定代表人：凌顺平
电话：0571-88911818
联系人：吴强
客服电话：95105885
49) 中期资产管理有限公司
住所：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢11 层1103 号
办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路16号中期大厦A 座8 层
法定代表人：姜新
客服电话：95162 、400-8888-160
50) 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
住所：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
办公地址：上海市杨浦区昆明路508号北美广场B 座12楼
法定代表人：汪静波
电话：021-38509735
联系人：张裕
客服电话：400-821-5399
51) 上海汇付金融服务有限公司
住所 ：上海市中山南路100 号金外滩国际广场19楼 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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办公地址 ：上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼
法定代表人 ： 冯修敏
电话：021-33323999
联系人 ：陈云卉
客服电话：400-820-2819
52) 上海陆金所资产管理有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333 号14楼09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼
法定代表人：郭坚
电话：021-20665952
联系人：宁博宇
客服电话：400-866-6618
53) 北京虹点基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室
办公地址：北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室
法定代表人： 胡伟
联系人：葛亮
客服电话：400-618-0707
54) 大泰金石基金销售有限公司
住所：南京市建邺区江东中路222号南京 奥体中心现代五项馆2105室
办公地址：上海市浦东新区峨山路505 号东方纯一大厦15楼
法定代表人：袁顾明
客服电话：400-928-2266
55) 北京微动利投资管理有限公司
住所：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341
办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341
法定代表人：梁洪军
电话：010-52609656
联系人：季长军
客服电话：400-819-6665 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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56) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
住所 ：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#
办公地址 ：北京市西城区宣武门 外大街28号富卓大厦16层
法定代表人 ： 杨懿
电话：010-83363101
联系人 ：文雯
客服电话：400-166-1188
57) 上海长量基金销售投资顾问有限公司
住所 ：上海市浦东新区高翔路526号2 幢220室
办公地址 ：上海市浦东新区东方路1267 号11 层
法定代表人 ： 张跃伟
电话：021-20691923
联系人 ：苗明
客服电话：400-820-2899
58) 上海凯石财富基金销售有限公司
住所 ：上海市黄浦区西藏南路765号602-115 室
办公地址 ：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼
法定代表人 ： 陈继武
电话：021-63333389
联系人 ：王哲宇
客服电话：4006-433-389
59) 奕丰金融服务（深圳）有限公司
住所 ： 深圳市前海深港合作区前湾一路1号A 栋201室 （入住深圳市前海商务秘
书有限公司）
办公地址 ：深圳市南山区海德三道航天科技广场A 座17楼1704 室
法定代表人 ：TAN YIK KUAN
电话：0755-89460500
联系人 ：陈广浩
客服电话：400-684-0500
60) 北京新浪仓石基金销售有限公司 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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住所 ： 北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期( 西扩)N-1、 N-2地 块新浪总
部科研楼5层518室
办公地址 ： 北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期( 西扩)N-1、 N-2地块新
浪总部科研楼5层518室
法定代表人 ： 李昭琛
电话：010-60619607
联系人 ：吴翠
客服电话 ：010-62675369
61) 北京展恒基金销售股份有限公司
住所 ：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
办公地址 ：北京市朝阳区安苑路15-1 号邮电新闻大厦2层
法定代表人 ： 闫振杰
电话：010-59601366-7024
联系人 ：李露平
客服电话：400-818-8000
62) 珠海盈米财富管理有限公司
住所 ：珠海市横琴新区宝华路6号105 室-3491
办公地址 ：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12 楼B1201-1203
法定代表人 ：肖雯
电话：020-896290994
联系人 ：黄敏嫦
客服电话：020-89629066
63) 北京懒猫金融信息服务有限公司
住所 ：北京市石景山区石景山路31号院盛景国际广场3号楼1119
办公地址 ：北京市朝阳区四惠东通惠河畔产业园区1111 号
法定代表人 ： 许现良
电话：010-58527835
联系人 ：李雪
客服电话：4001-500-882
64) 一路财富（北京）信息科技 股份 有限公司 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
37
住所 ：北京市西城区阜成门外大街2号1幢A2208 室
办公地址 ：北京市西城区阜成门外大街2号1幢A2208 室
法定 代表人： 吴雪秀
电话 ：010-88312877-8028
联系人 ：段京璐
客服电话：400-001-1566
65) 上海利得基金销售有限公司
住所 ：上海市宝山区蕴川路5475号1033 室
办公地址 ：上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼
法定 代表人： 李兴春
电话 ：021-50583533
联系人 ：曹怡晨
客服电话：400-921-7755
66) 深圳富济财富管理有限公司
住所 ：深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期418室
办公地址 ：深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期418室
法定 代表人： 刘鹏宇
电话 ：0755-83999907-815
联系人 ：马力佳
客服电话：0755-83999907
67) 北京广源达信基金销售有限公司
住所 ：北京市西城区新街口外大街28 号C 座六层605室
办公地址 ：北京市朝阳区望京东园四区浦项中心B 座19层
法定代表 人：齐剑辉
客服电话 ：400-623-6060
68) 上海云湾投资管理有限公司
住所 ：中国（ 上海）自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层
办公地址 ：中国（ 上海）自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层
法定代表人 ： 戴新装
电话 ：021-20530224 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
38
联系人 ：江辉
客服电话：400-820-1515
69) 上海联泰资产管理有限公司
住所 ：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址 ：上海市长宁区 福泉北路518 号8号楼3层
法定代表人 ： 燕斌
电话：021-52822063
联系人 ：兰敏
客服电话：021-52822063
70) 北京电盈基金销售有限公司
住所 ：北京市朝阳区呼家楼（京广中心）1号楼36层3603室
办公地址 ：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F 座12层B 室
法定代表人 ： 程刚
电话：010-56176118
联系人 ：张旭
客服电话：400-100-3391
71) 深圳前海凯恩斯基金销售有限公司
住所 ： 深圳市前海深港合作区前湾一路1号A 栋201室 （入驻深圳市前海商务秘
书有限公司）
办公地址 ：深圳市福田区深南大道6019 号金润大厦23A
法定代表人 ： 高锋
电话：0755-83655588
联系人 ：廖苑兰
客服电话：400-804-8688
72) 深圳前海财厚资产管理有限公司
住所 ：深圳市 前海深港合作区前湾一路1号A 栋201室
办公地址 ：深圳市 南山区南山大道1088 号南园枫叶大厦15层15K 室
法定代表人 ： 孙方厚
电话：0755-86575665
联系人 ：李军 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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客服电话：400-699-0071
73) 泰诚财富基金销售（大连）有限公司
住所 ：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
办公地址 ：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
法定代表人 ： 林卓
电话：0411-88891212
联系人 ：张晓辉
客服电话：400-6411-999
74) 上海万得 基金销售有限公司
住所 ：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11 楼B 座
办公地址 ：上海市浦东新区福山路33 号8楼
法定代表人 ： 王廷富
电话：021-51327185
联系人 ：徐亚丹
客服电话 ：400-821-0203
75) 北京汇成基金销售有限公司
住所 ：北京市海淀区中关村大街11 号11 层1108
办公地址 ：北京市海淀区中关村大街11 号11 层1108
法定代表人 ： 王伟刚
电话：010-56282140
联系人 ：丁向坤
客服电话 ：400-619-9059
76) 深圳市金斧子基金销售有限公司
住所：深圳市南山区粤海街道科苑路16号东方科技大厦18楼
办公地址： 深圳市南山区粤海街道科苑路科兴科学园B3 单元7楼
法定代表人：赖任军
电话：0755-66892301
联系人：张烨
客服电话：400-9500-888
77) 北京肯特瑞财富投资管理有限公司 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
40
住所 ：北京市 海淀区海淀东三街2号4 层401-15
办公地址 ：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街18号院京东集团总部
法定代表人 ： 江卉
电话：010-89181356
联系人 ：徐伯宇
客服电话 ：95118
78) 北京君德汇富投资咨询有限公司
住所 ：北京市 东城区建国门内大街18 号办一22层07单元
办公地址 ：北京市东城区建国门内大街18号恒基中心办公楼一座2202室
法定代表人 ： 李振
电话：010-51455516
联系人 ：周雯
客服电话 ：400-829-1218
79) 上海大智慧财富管理有限公司
住所 ：上海市 浦东新区杨高南路428号1号楼1102、1103 单元
办公地址 ：上海市 浦东新区杨高南路428号1号楼1102、1103 单元
法定代表人 ： 申健
电话：021-20219188
联系人 ：印强明
客服电话 ：021-20292031
80) 和讯信息 科技有限公司
住所 ：北京市 朝外大街22号1002室
办公地址 ：北京市 朝阳区朝外大街22 号泛利大厦10层
法定代表人 ： 王莉
电话：010-85650628
联系人 ：刘洋
客服电话 ：400-920-0022
81) 上海基煜基金销售有限公司
住所 ： 上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室 （上海泰和经济发
展区） 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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办公地址 ：上海市浦东新区银城中路488号的太平金融大厦1503-1504室
法定代表人 ： 王翔
电话：021-65370077-209
联系人 ：俞申莉
客服电话 ：400-820-5369
82) 凤凰金信（ 银川）基金销售 有限公司
住所 ： 宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层1402
办公地址 ：北京市朝阳区紫月路18号院朝来高科技产业园18号楼
法定代表 人： 程刚
电话 ：010-58160168
联系人 ：张旭
客服电话 ：400-810-5919
83) 南京苏宁基金销售有限公司
住所 ：南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址 ：南京市玄武区苏宁大道1-5号
法定代表 人： 钱燕飞
电话 ：025-66996699-887226
联系人 ：王锋
客服电话 ：95177
84) 深圳盈信基金销售有限公司
住所 ：深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦8楼A-1
办公地址 ：大连市 中山区南山1910小区A3-1
法定代表人 ： 苗宏升
电话：0411-66661322
联系人 ：王清臣
客服电话 ：4007-903-688
85) 乾道金融信息服务（北京）有限公司
住所 ：北京市西城区德胜门外大街13 号院1号楼1302
办公地址：北京市西城区德胜门外大街合生财富广场1302室
法定代表人：王兴吉
中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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电话：18500501595
联系人：宋子琪
客服电话 ：400-088-8080
86) 北京蛋卷基金销售有限公司
住所 ：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
法定代表人：钟斐斐
电话：010-61840688
联系人：戚晓强
客服 电话：4000-618-518
87) 武汉市伯嘉基金销售有限公司
住所： 湖 北省 武 汉市 江汉 区 武 汉 中央 商 务区 泛海 国 际SOHO 城（ 一 期） 第7 栋
23 层1 号、4号
办公地址 ： 湖北省武汉 市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO 城 （ 一期） 第
7 栋23 层1号、4号
法定代表人 ： 陶捷
客服 电话：4000-027-9899
88) 天津国美基金销售有限公司
住所 ：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801
办公地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B 座9层
法定代表人：丁东华
电话：010-59287105
联系人：许艳
客服 电话：400-111-0889
89) 北京格上富信投资顾问有限公司
住所 ：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室
法定代表人：李悦章
电话：010-85594745
联系人：张林 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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客 服电话：400-066-8586
90) 上海挖财金融信息服务有限公司
住所 ：中国（ 上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02 、03室
办公地址：中国 （上海）自由 贸易试验区杨高南路799号5层01 、02、03室
法定代表人：胡燕亮
电话：021-50810687
联系人：樊晴晴
客 服电话：021-50810673
91) 上海华夏财富投资管理有限公司
住所 ：上海市虹口区东大名路687号1 幢2楼268室
办公地址：北京市西城区金融大街33 号通泰大厦B 座16层
法定代表人：毛淮平
客服 电话：400-817-5666
92) 中信期货有限公司
住所：深圳市福田区中心三路8 号 卓 越 时 代 广 场 （ 二 期 ） 北 座13 层1301-1305
室、14 层
办公地址： 深圳市福田 区中心三路8号卓越时代广场 （二期） 北座13层1301-1305
室、14 层
法定代表人：张皓
电话：13718246886/010-60834022
联系人： 刘宏莹
客服电话：400-9908-826
93) 东海期货有限责任公司
住所 ：江苏省常州市延陵西路23、25 、27、29号
办公地址 ：上海市浦东新区东方路1928 号东海证券大厦8楼
法定代表 人： 陈太康
电话 ：021-68757102
联系人 ：李天雨
客服电话 ：95531/4008888588
94) 大有期货有限公司
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住所 ：湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段128号现代广场三、四楼
办公地址：湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段128号现代广场三、四楼
法定代表人：沈众辉
电话：0731-84409106、0731-84409130
联系人：马科、王霞
客服电话 ：4006-365-058
二 、注册 登记 机构
名称：中融基金管理有限公司
住所： 深圳市福田区莲花街道益田路6009号新世界中心29层
办公地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A 座7层
法定代表人： 王瑶
电话：010-85003333
传真：010-85003386
联系人： 鞠帅平
网址：www.zrfunds.com.cn
三 、出 具法律 意见 书的律 师事 务所
名称： 上海市通力律师事务所
住所 ：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址： 上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人：俞卫锋
电话： 021-31358666
传真： 021-31358600
联系人： 安冬
经办律师： 安冬、 陆奇
四 、审 计基金 资产 的会计 师事 务所
名称： 上会会计师 事务所
住所： 上海市静安区 威海路755号文新报业大厦20楼
办公地址： 上海市静安区威海路755号文新报业大厦20楼
执行事务合伙人： 张晓荣（首席合伙人）
电话：021-52920000 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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传真：021-52921369
经办注册会计师： 张健、陈大愚
联系人： 杨伟平
中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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第 六部分
基 金 的募 集
一 、募 集的依 据
本基金由基金管理人依照 《基金法》 、 《运作办 法》 、 《销售办法》 、 基 金合同及
其他 有关规定 ， 已于2016年10月14日获得 中国证监会证监许可 〔2016〕 2366号文，
完成 注册 募集。
二 、基 金类 别 及存 续期限
基金类别 ：混合型 证券投资基金
基金运作方式 ：契约型、开放式
基金存续期限 ：不定期
三 、募 集期限
本基金的募集期限自2016年12月22日至2017年2月22日。
四 、募 集方式 及场所
通 过 各 销 售 机 构 的 基 金 销 售 网 点 公 开 发 售 ， 各 销 售 机 构 的 具 体 名 单 见 基 金 份
额发售公告以及基金管理人届时发布的 调整 销售机构的相关公告。
五 、募 集对象
符 合 法 律 法 规 规 定 的 可 投 资 于 证 券 投 资 基 金 的 个 人 投 资 者 、 机 构 投 资 者 和 合
格 境 外 机 构 投 资 者 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 购 买 证 券 投 资 基 金 的 其 他 投 资
人 。
六 、认 购时间
本 基 金 发 售 募 集 期 间 每 天 的 具 体 业 务 办 理 时 间 ， 由 基 金 份额 发 售 公 告 或 各 销
售机构的相关公告或者通知规定。
各 个 销 售 机 构 在 本 基 金 发 售 募 集 期 内 对 于 个 人 投 资 者 或 机 构 投 资 者 的 具 体 业
务 办 理 时 间 可 能 不 同 ， 若 本 招 募 说 明 书 或 发 售 公 告 没 有 明 确 规 定 ， 则 由 各 销 售 机
构自行决定每天的业务办理时间。
七 、认 购的数 额限 制
认 购 以 金 额 申 请 。 投 资 人 认 购 基 金 份 额 时 ， 需 按 销 售 机 构 规 定 的 方 式 全 额 交
付 认 购 款 项 ， 投 资 人 可 以 多 次 认 购 本 基 金 份 额 。 基 金 管 理 人 对 募 集 期 间 单 个 投 资
人 的 累 计 认 购 金 额 不 设 限 制 。 通 过 基 金 管 理 人 直 销 机 构 或 网 上 交 易 平 台 认 购 本 基中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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金 时 ， 首 次 单 笔 最 低 认 购 金 额 为100 元 人 民 币 ， 单 笔 追 加 认 购 最 低 金 额 为100 元人
民币。 其他销售机构每个基金账户每次认购金额不得低于100元人民币， 其他销售
机构另有规定的，从其规定。
八 、认 购费用
本基金的认购费率随认购金额的增加而递减，具体费率结构如下表所示：
单笔认购金额（M ） 认购费率
M<100万元 1.20%
100万元≤M<300万元 0.80%
300万元≤M<500万元 0.60%
M ≥500万元 每笔1000元
本 基 金 的 认 购 费 由 投 资 人 承 担 。 基 金 认 购 费 用 不 列 入 基 金 财 产 ， 主 要 用 于 本
基 金 的 市 场 推 广 、 销 售 、 注 册 登 记 等 募 集 期 间 发 生 的 各 项 费 用 。 募 集 期 间 发 生 的
信 息 披 露 费 、 会 计 师 费 和 律 师 费 等 各 项 费 用 ， 不 从 基 金 财 产 中 列 支 。 若 投 资 人 重
复认购 本基金时，需按单笔认购金额对应的费率分别计算认购费用。
九 、认购 份额 的计 算
本基金的认购价格为每份基金份额1.00 元。
认购份额计算方法：
1、 认购费用适用比例费率时，认购份额的计算方法如下：
净认购金额＝认购金额/ （1＋认购费率）
认购费用＝认购金额－净认购金额
认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/ 基金份额发售面值
2、 认购费用适用固定金额时，认购份额的计算方法如下：
认购费用＝固定金额
净认购金额＝认购金额－认购费用
认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/ 基金份额发售面值
认 购 费 用 、 净 认 购 金 额 以 人 民 币 元 为 单 位 ， 计 算 结 果 按 照 四 舍 五 入 方 法 ， 保
留 到 小 数 点 后 两 位 ； 认 购 份 额 计 算 结 果 保 留 到 小 数 点 后 两 位 ， 小 数 点 后 两 位 以 后
的 部 分 四 舍 五 入 ， 由 此 误 差 产 生 的 损 失 由 基 金 财 产 承 担 ， 产 生 的 收 益 归 基 金 财 产中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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所有。
例： 某投资人投资10,000元认购本基金的基金份额， 则其所对应 的认购费率为
1.20% 。假定该笔 认购金额产生利息5元，则 其可得到的基金份额计算如下：
净认购金额=10,000/ （1+1.20% ）=9,881.42 元
认购费用=10,000-9,881.42=118.58 元
认购份额= （9,881.42+5 ）/1.00=9,886.42份
即 ： 该投资人投资10,000元认购本基金的 本基金份额， 假定该笔 认购金额产生
利息5 元，在基金发售结束后 ， 其所获得的基金份额为9,886.42份。
十 、认 购的方 法与 确认
1 ．认购方法
投资人 认 购 时 间 安 排 、 投资人 认 购 应 提 交 的 文 件 和 办 理 的 手 续 ， 由 基 金 管 理
人根据相关法律法规及基金合同，在基金份额发售公告中确定并披露。
2 ．认购确认
基金销售 机构 对 认 购 申 请 的 受 理 并 不 代 表 该 申 请 一 定 成 功 ， 而 仅 代 表 发 售 机
构 确 实 接 收 到 认 购 申 请 。 认 购 申 请 的 确 认 以 登 记 机 构 的 确 认 结 果 为 准 。 对 于 认 购
申 请 及 认 购 份 额 的 确 认 情 况 ， 投 资 人 应 及 时 查 询 并 妥 善 行 使 合 法 权 利 ， 否 则 ， 由
此产生的任何损失由投资者自行承担。
3. 投 资人 在 基金 募集期 内 可以 多 次认 购基 金份 额 。认 购 申请 一经 受理 不 得 撤
销。
十一 、 募集资 金利 息的处 理方 式
本基金 的 有 效 认 购 款 项 在 募 集 期 间 产 生 的 利 息 将 折 算 为 基 金 份 额 归 基 金 份 额
持有人所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。
十二 、 募集期 内 募 集资金 的管理
基 金 募 集 期 间 募 集 的 资 金 存 入 专 门 账 户 ， 在 基 金 募 集 行 为 结 束 前 ， 任 何 人 不
得动用。 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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第 七部 分
基 金 合同 的生 效
一 、基 金备案 的条 件
本基金基金合同已于 2017 年 2 月 27 日生效 ，自该日起本基金管理人正式开
始管理本基金。
二 、基 金存续 期内 的基金 份额 持有人 数量 和资产 规模
《基金合同》 生效后， 连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人
或者基金资产净值低于 5000 万元情形的， 基金管理人应当在定期报告中予以披露；
连续 60 个工作日出现前述情形的， 基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决
方 案 ， 如 转 换 运 作 方 式 、 与 其 他 基 金 合 并 或 者 终 止 基 金 合 同 等 ， 并 召 开 基 金 份 额
持有人大会进行表决。法律法规另有规定时，从其规定。
中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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第八 部分
基 金 份额 的申 购与 赎回
一 、申购 和赎 回场 所
本 基 金 的 申 购 与 赎 回 将 通 过 销 售 机 构 进 行 。 具 体 的 销 售 网 点 将 由 基 金 管 理 人
在 相 关 公 告 中 列 明 。 基 金 管 理 人 可 根 据 情 况 变 更 或 增 减 销 售 机 构 ， 并 予 以 公 告 。
基金投资者 应 当 在 销 售 机 构 办 理 基 金 销 售 业 务 的 营 业 场 所 或 按 销 售 机 构 提 供 的 其
他方式办理基金份额的申购与赎回。
若 基 金 管 理 人 或 其 指定的 销售 机 构 开 通 电 话 、 传 真 或 网 上 等 交 易 方 式 ， 投 资
人 可 以 通 过 上 述 方 式 进 行 基金份额 的 申 购 与 赎 回 。 具 体 办 法 由 基 金 管 理 人 另 行 公
告。
二 、申购 和赎 回的 开放日 及时 间
1 ．开放日及开放时间
申 购 和 赎 回 的 具 体 办 理 时 间 是 指 投 资 人 办 理 基 金 份 额 申 购 和 赎 回 等 业 务 的 上
海 证 券 交 易 所 、 深 圳 证 券 交 易 所 的 正 常 交 易 日 的 交 易 时 间 ， 但 基 金 管 理 人 根 据 法
律 法 规 、 中 国 证 监 会 的 要 求 或 基 金 合 同 的 规 定 公 告 暂 停 申 购 、 赎 回 时 除 外 。 开 放
日的具体业务办理时间在届时相关公告中载明。
基 金 合 同 生 效 后 ， 若 出 现 新 的 证 券 交 易 市 场 、 证 券 交 易 所 交 易 时 间 变 更 或 其
他 特 殊 情 况 ， 基 金 管 理 人 将 视 情 况 对 前 述 开 放 日 及 开 放 时 间 进 行 相 应 的 调 整 ， 但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2 ．申购、赎回开始日及业务办理时间
本基金于2017 年3月29日开始办理日常申购、赎回业务 。
三 、申 购与赎 回的 原则
1 ． “ 未 知 价 ” 原 则 ， 即 申 购 、 赎 回 价 格 以 申 请 当 日 收 市 后 计 算 的 基 金 份 额 净
值为基准进行计算；
2 ． “金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3 ．当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规 定的时间以内撤销；
4 ． 赎回遵循 “先进先出” 原则， 即按照投资人认购、 申购的先后次序进行顺
序赎回 。
基 金 管 理 人 可 在 法 律 法 规 允 许 的 情 况 下 ， 对 上 述 原 则 进 行 调 整 。 基 金 管 理 人中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
四 、申 购与赎 回的 程序
1 ．申购和赎回的申请方式
投 资 人 必 须 根 据 销 售 机 构 规 定 的 程 序 ， 在 开 放 日 的 具 体 业 务 办 理 时 间 内 提 出
申购或赎回的申请。
投 资 人 在 提 交 申 购 申 请 时 须 按 销 售 机 构 规 定 的 方 式 备 足 申 购 资金， 投 资 人 在
提 交 赎 回 申 请 时 须 持 有 足 够 的 基 金 份 额 余额 ， 否 则 所 提 交 的 申 购 、 赎 回 申 请 不 成
立。
2 ．申购和赎回的款项支付
投 资 人 申 购 基 金 份 额 时 ， 必 须 全 额 交 付 申 购 款 项 ， 投 资 人 交 付 申 购 款 项 ， 申
购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请， 赎回成立； 登 记机构确认赎回时， 赎回生效。
投资人赎回申请成功后， 基金管理人将在T+7 日 （包括该日） 内支付赎回款项。 在
发 生 巨 额 赎 回 或 基 金 合 同 约 定 的 延 缓 支 付 赎 回 款 项 时 ， 款 项 的 支 付 办 法 参 照 基 金
合同有关条款处理。
遇 证 券 交 易 所 或 交 易 市 场 数 据 传 输 延 迟 、 通 讯 系 统 故 障 、 银 行 数 据 交 换 系 统
故 障 或 其 它 非 基 金 管 理 人 及 基 金 托 管 人 所 能 控 制 的 因 素 影 响 业 务 处 理 流 程 时 ， 赎
回 款 项 顺 延 至 下 一 个 工 作 日 划 出 。 在 发 生 巨 额 赎 回 时 ， 款 项 的 支 付 办 法 参 照 基 金
合同有关条款处理。
3 ．申购和赎回申请的确认
基 金 管 理 人 应 以 交 易 时 间 结 束 前 受 理 有 效 申 购 和 赎 回 申 请 的 当 天 作 为 申 购 或
赎回申请日 （T 日） ， 在 正常情况下， 本基金登记机构在T+1日内对该 交易的有效性
进行确 认。T 日 提交 的 有效申 请， 投资 人应 在T+2日 后（ 包括 该日 ） 及时到 销售网
点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确 认情况。 若申购不成功或无效，
则申购款项退还给投资人。
基 金 销 售 机 构 对 申 购 、 赎 回 申 请 的 受 理 并 不 代 表 该 申 请 一 定 成 功 ， 而 仅 代 表
销 售 机 构 确 实 接 收 到 申 购 、 赎 回 申 请 。 申 购 、 赎 回 的 确 认 以 登 记 机 构 的 确 认 结 果
为 准 。 对 于 申 购 、 赎 回 申 请 及 申 购 、 赎 回 份 额 的 确 认 情 况 ， 投 资 人 应 及 时 查 询 并
妥善行使合法权利。
在 法 律 法 规 允 许 的 范 围 内 ， 基 金 管 理 人 可 根 据 相 关 业 务 规 则 ， 对 上 述 业 务 办中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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理时间进行调整，本基金管理人将于调整实施前按照有关规定予以公告。
五 、申购 和赎 回的 数量限制
1 ． 基 金 管 理 人 直 销 机 构 每 个 基 金 账 户 首 次 最 低 申 购 金 额 为100 元 人 民 币 ， 单
笔追加申购最低金额为100元人民币； 通过基金管理人网上交易平台申购本基金时，
每次最低申购金额为100元人民币。 其他销售机构每个基金账户单笔申购最低金额
为100 元人民币，其他销售机构另有规定的，从其规定。
2 ． 基 金 份 额 持 有 人 在 销 售 机 构 赎 回 时 ， 每 次 赎 回 申 请 不 得 低 于100 份基金份
额 。 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 时 或 赎 回 后 在 销 售 机 构 （ 网 点 ） 保 留 的 基 金 份 额 余 额 不
足100 份的，在赎回时需一次全部赎回。
3 ． 基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限， 具体规定请参
见 更新的招募说明书或 相关公告 。
4 ． 基金管理人可 在法律法规允许的情况下， 调整上述规定申购金额和赎回份
额 等 数 量 限 制 。 基 金 管 理 人 必 须 在 调 整 实施 前 依 照 《 信 息 披 露 办 法 》 的 有 关 规 定
在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
六 、申购 和赎回 的 价格 、 费用 和用途
1 ．申购费
投资人 在 申 购 本 基 金 基 金 份 额 时 ， 收 取 申 购 费 用 ， 申 购 费 率 随 申 购 金 额 增 加
而递减； 投 资 人 可 以 多 次 申 购 本 基 金 ， 申 购 费用 按 每 日 累 计 申 购 金 额 确 定 申 购 费
率，以 每笔申购申请单独计算 费用 。
本基金的申购费率如下表所示：
申购金额（M ） 申购费率
M<100万元 1.50%
100 万元≤M<300 万元 1.00%
300万元≤M<500 万元 0.80%
M ≥500万元 每笔1000元
本 基 金 的 申 购 费 用 应 在 投资人 申 购 基 金 份 额 时 收 取 ， 不 列 入 基 金 财 产 ， 主 要
用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
2 ．赎回费 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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本 基 金 的 赎 回 费 率 按 照 持 有 时 间 递 减 ， 即 基 金 份 额 持 有 时 间 越 长 ， 所 适 用 的
赎回费率越低，具体赎回费率如下表所示：
持有时间 赎回费率
Y ＜7日 1.50%
7日≤Y ＜30日 0.75%
30日≤Y ＜1年 0.50%
1年≤Y ＜2年 0.25%
Y ≥2年 0
（注：Y ：持有时间；1年=365日）
投 资 者 可 将 其 持 有 的 全 部 或 部 分 基 金 份 额 赎 回 。 赎 回 费 用 由 赎 回 基 金 份 额 的
基 金 份 额 持 有 人 承 担 ， 在 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 基 金 份 额 时 收 取 。 对 于 持 有 期 少 于
30 日 的 基 金 份 额 所 收 取 的 赎 回 费 ， 赎 回 费 用 全 额 归 入 基 金 财 产 ； 对 于 持 有 期 不少
于30日但 少于3 个月的 基金份额 所收取 的赎回 费，赎回 费用75% 归入 基金财产 ；对
于持有期 不少于3 个月但少于6个月的基金份额所收取的赎回费， 赎 回费用50% 归入
基金财产 ；对于 持有期 不少于6 个月的 基金份 额所收取 的赎回 费，赎 回费用25% 归
入基金财产。 （注：1个月=30日）
3 ． 基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式， 并最迟应
于 新 的 费 率 或 收 费 方 式 实 施 日 前 依 照 《 信 息 披 露 办 法 》 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上
公告 。
4 ． 基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场
情 况 制 定 基 金 促 销 计 划 ， 定 期 或 不 定 期 地 开 展 基 金 促 销 活 动 。 在 基 金 促 销 活 动 期
间 ， 基 金 管 理 人 可 以 按 中 国 证 监 会 要 求 履 行 必 要 手 续 后 ， 对 基 金 投 资 者 适当调低
基金申购费率、赎回费率。
七 、申购 份额 与赎 回金额 的计 算方式
1 ．申购份额的计算
申购本基金的申购费用采用前端收费模式 （即申购基金时缴纳申购费） ， 投资
人 的申购金额 包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算方式如下：
1 ）当申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下： 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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净申购金额 = 申购金额/ （1+ 申购费率）
申购费用= 申购金额- 净 申购金额
申购份数= 净申购金额/ 申购当日基金份额净值
2 ）当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：
申购费用＝固定金额
净申购金额= 申购金额－申购费用
申购份额＝净申购金额/ 申购当日基金份额净值
上述计 算 结 果 均 按 照 四 舍 五 入 方 法 ， 保 留 到 小 数 点 后 两 位 ， 由 此 产 生 的 误 差
计入基金财产 。
例： 某投资者投资50,000元申购本基金的基金份额， 假设申购当日基金份额净
值为1.1500元，则可得到的申购份额为：
净申购金额=50,000/ （1+1.50% ）=49,261.08元
申购费用=50,000-49,261.08=738.92 元
申购份额=49,261.08/1.1500=42,835.72 份
即： 投资者投资50,000元申购本基金的基金份额， 假设申购当日基金份额净值
为1.1500元，则其可得到42,835.72 份基金份额。
2 ．赎回金额的计算
基 金 份 额 持 有 人 在 赎 回 本 基 金 时 缴 纳 赎 回 费 ， 基 金 份 额 持 有 人 的 赎 回 净 额 为
赎回金额扣减赎回费用。其中：
赎回总金额= 赎回份额? 赎回当日基金 份额净值
赎回费 用= 赎回总金额 ? 赎回费率
净赎回金额= 赎回总金额? 赎回费用
赎 回 费 用 以 人 民 币 元 为 单 位 ， 计 算 结 果 按 照 四 舍 五 入 方 法 ， 保 留 到 小 数 点 后
两 位 ； 赎 回 净 额 结 果 按 照 四 舍 五 入 方 法 ， 保 留 到 小 数 点 后 两 位 ， 由 此 产 生 的 误 差
计入基金财产。
例 ： 某投 资 者赎 回 本基金10,000 份基 金 份额 ，持有期3 个 月， 赎 回适用 费 率 为
0.50% ，假设赎回当日基金份额净值为1.1480元，则其可得净赎回金额为：
赎回总金额＝10,000× 1.1480＝11480.00 元
赎回费用＝11,480.00× 0.50% ＝57.40元
净赎回金额＝11,480.00－57.40＝11,422.60 元 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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即：投资者赎回本基金10,000 份 基 金 份 额 ， 假 设 赎 回 当 日 基 金 份 额 净 值 为
1.1480 元，则可得到的净赎回金额为11,422.60 元。
3 ．基金份额净值计算
本 基 金 份 额 净 值 的 计 算 ， 保 留 到 小 数 点 后4 位 ， 小 数 点 后 第5 位 四 舍 五 入 ， 由
此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市后计算， 并
在T+1日内公告。遇特 殊情况，经中国 证监会同意，可以适当延迟计算或公告。
八 、申 购与赎 回的 登记
投资人申购基金成功后， 登记机构在T+1日为 投资人登记权益并办理注册登记
手续，投资人自T+2 日 （含该日）后有权赎回该部分基金份额。
投资人赎回基金成功后， 登记机构在T+1日为 投资人办理扣除权益的注册登记
手续。
基 金 管 理 人 可 以 在 法 律 法 规 允 许 的 范 围 内 ， 对 上 述 登 记 办 理 时 间 进 行 调 整 ，
但不得实质影响投资人的合法权益， 并最迟于开始实施前3个工作日在指定媒介公
告。
九 、巨 额赎回 的情形 及处 理方 式
1 ．巨额赎回的认定
若本基金 单个开 放日内 的基金份 额净赎 回申请( 赎回 申请份 额总数 加 上基金转
换 中 转 出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转 换 中 转 入 申 请 份 额 总 数
后的余额) 超过前一开放日的基金总份额的10% ，即认为是发生了巨额赎回。
2 ．巨额赎回的处理方式
当 基 金 出 现 巨 额 赎 回 时 ， 基 金 管 理 人 可 以 根 据 基 金 当 时 的 资 产 组 合 状 况 决 定
全额赎回或部分延期赎回。
（1） 全额赎回： 当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 按
正常赎回程序执行。
（2） 部分延期赎回： 当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为
因 支 付 投 资 人 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成 较 大 波 动
时 ， 基金管理人在当日 接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10% 的前提下，
可 对 其 余 赎 回 申 请 延 期 办 理 。 对 于 当 日 的 赎 回 申 请 ， 应 当 按 单 个 账 户 赎 回 申 请 量
占 赎 回 申 请 总 量 的 比 例 ， 确 定 当 日 受 理 的 赎 回 份 额 ； 对 于 未 能 赎 回 部 分 ， 投 资 人
在 提 交 赎 回 申 请 时 可 以 选 择 延 期 赎 回 或 取 消 赎 回 。 选 择 延 期 赎 回 的 ， 将 自 动 转 入中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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下 一 个 开 放 日 继 续 赎 回 ， 直 到 全 部 赎 回 为 止 ； 选 择 取 消 赎 回 的 ， 当 日 未 获 受 理 的
部 分 赎 回 申 请 将 被 撤 销 。 延 期 的 赎 回 申 请 与 下 一 开 放 日 赎 回 申 请 一 并 处 理 ， 无 优
先 权 并 以 下 一 开 放 日 的 基 金 份 额 净 值 为 基 础 计 算 赎 回 金 额 ， 以 此 类 推 ， 直 到 全 部
赎 回 为 止 。 如 投 资 人 在 提 交 赎 回 申 请 时 未 作 明 确 选 择 ， 投 资 人 未 能 赎 回 部 分 作 自
动延期赎回处理。
（3） 暂停赎回： 连续2 个开放日以上( 含本数) 发生巨额赎回， 如基金管理人认
为 有 必 要 ， 可 暂 停 接 受 基 金 的 赎 回 申 请 ； 已 经 接 受 的 赎 回 申 请 可 以 延 缓 支 付 赎 回
款项，但不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。
3 ．巨额赎回的公告
当 发 生 上 述 巨 额 赎 回 并 延 期 办 理 时 ， 基 金 管 理 人 应 当 通 过 邮 寄 、 传 真 或 者 招
募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人， 说明有关处理方法，
同时在指定媒介上刊登公告。
十 、拒 绝或暂 停申 购的情 形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1 、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2 、 发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时， 基金管理人可暂停接受投
资人的申购申请。
3 、 证券、 期货交易所交易时间非正常停市， 导致基金管理人无法计算当日基
金资产净值。
4 、 基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额
持有人利益时。
5 、 基金资产规模过大， 使基金管理人无法找到合适的投资品种， 或其他可能
对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
6 、 基金销售机构或登记 机构的异常情况导致基金销售系统、 基金登记系统或
基金会计系统无法正常运行。
7 、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第1 、2 、3 、5 、6 、7 项 暂 停 申 购 情 形 之 一 且 基 金 管 理 人 决 定 暂 停 接
受 投 资 人 的 申 购 申 请 时 ， 基 金 管 理 人 应 当 根 据 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 刊 登 暂 停 申
购 公 告 。 如 果 投 资 人 的 申 购 申 请 被 拒 绝 ， 被 拒 绝 的 申 购 款 项 将 退 还 给 投 资 人 。 在
暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理并依法公告。 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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十一 、 暂停赎 回或 延缓支 付赎 回款项 的情 形
发 生 下 列 情 形 时 ， 基 金 管 理 人 可 暂 停 接 受 投 资 人 的 赎 回 申 请 或 延 缓 支 付 赎 回
款项：
1 、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2 、 发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时， 基金管理人可暂停接受投
资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
3 、 证券、 期货交易所交易时间非正常停市， 导致基金管理人无法计算当日基
金资产净值。
4 、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
5 、 发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时， 基金管
理人可暂停接受投资人的赎回申请。
6 、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发 生 上 述 情 形 之 一 且 基 金 管 理 人 决 定 暂 停 接 受 赎 回 申 请 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项
时 ， 基 金 管 理 人 应 在 当 日 报 中 国 证 监 会 备 案 ， 已 确 认 的 赎 回 申 请 ， 基 金 管 理 人 应
足 额 支 付 ； 如 暂 时 不 能 足 额 支 付 ， 应 将 可 支 付 部 分 按 单 个 账 户 申 请 量 占 申 请 总 量
的 比 例 分 配 给 赎 回 申 请 人 ， 未 支 付 部 分 可 延 期 支 付 。 若 出 现 上 述 第4 项所述情形，
按 基 金 合 同 的 相 关 条 款 处 理 。 基 金 份 额 持 有 人 在 申 请 赎 回 时 可 事 先 选 择 将 当 日 可
能 未 获 受 理 部 分 予 以 撤 销 。 在 暂 停 赎 回 的 情 况 消 除 时 ， 基 金 管 理 人 应 及 时 恢 复 赎
回业务的办理并公告。
十二 、 暂停申 购或 赎回的 公告 和重新 开放 申购或 赎回 的公告
1 、 发生上述暂停申购或赎回情况的， 基金管理人当日应立即向中国证监会备
案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。
2 、 如 发 生 暂 停 的 时 间 为1 日 ， 基 金 管 理 人 应 于 重 新 开 放 日 ， 在 指 定 媒 介 上 刊
登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基金份额净值。
3 、 如 发 生 暂 停 的 时 间 超 过1 日 但 少 于2 周 ， 暂 停 结 束 ， 基 金 重 新 开 放 申 购 或
赎回时， 基金管理人应提前2个工作日在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回
公告，并公告最近1个工作日的基金份额净值。
4 、 如发生暂停的时间超过2周， 暂停期间， 基金管理人应每2 周至少刊登暂停
公告1 次； 当连续暂停时间超过两个月时， 可对重复刊登暂停公告的频率进行调整。
暂停结束， 基金重新开放申购或赎回时， 基金管理人应提前2个工作日在指定媒介中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告， 并公告最近1个工作日的基金份额净值。
十 三、 基金转 换
基 金 管 理 人 可 以 根 据 相 关 法 律 法 规 以 及 基 金 合 同 的 规 定 决 定 开 办 本 基 金 与 基
金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 之 间 的 转 换 业 务 ， 基 金 转 换 可 以 收 取 一 定 的 转 换 费 ， 相
关 规 则 由 基 金 管 理 人 届 时 根 据 相 关 法 律 法 规 及 基 金 合 同 的 规 定 制 定 并 公 告 ， 并 提
前告知基金托管人与相关机构。
十 四、 基金的 非交 易过户
基 金 的 非 交 易 过 户 是 指 基 金 登 记 机 构 受 理 继 承 、 捐 赠 和 司 法 强 制 执 行 等 情 形
而 产 生 的 非 交 易 过 户 以 及 登 记 机 构 认 可 、 符 合 法 律 法 规 的 其 他 非 交 易 过 户 。 无 论
在 上 述 何 种 情 况 下 ， 接 受 划 转 的 主 体 必 须 是 依 法 可 以 持 有 本 基 金 基 金 份 额 的 投 资
人。
继 承 是 指 基 金 份 额 持 有 人 死 亡 ， 其 持 有 的 基 金 份 额 由 其 合 法 的 继 承 人 继 承 ；
捐 赠 指 基 金 份 额 持 有 人 将 其 合 法 持 有 的 基 金 份 额 捐 赠 给 福 利 性 质 的 基 金 会 或 社 会
团 体 ； 司 法 强 制 执 行 是 指 司 法 机 构 依 据 生 效 司 法 文 书 将 基 金 份 额 持 有 人 持 有 的 基
金 份 额 强 制 划 转 给 其 他 自 然 人 、 法 人 或 其 他 组 织 。 办 理 非 交 易 过 户 必 须 提 供 基 金
登 记 机 构 要 求 提 供 的 相 关 资 料 ， 对 于 符 合 条 件 的 非 交 易 过 户 申 请 按 基 金 登 记 机 构
的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
十 五、 基金的 转托 管
基 金 份 额 持 有 人 可 办 理 已 持 有 基 金 份 额 在 不 同 销 售 机 构 之 间 的 转 托 管 ， 基 金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
十 六、 定期定 额投 资计划
基 金 管 理 人 可 以 为 投 资 人 办 理 定 期 定 额 投 资 计 划 ， 具 体 规 则 由 基 金 管 理 人 另
行 规 定 。 投 资 人 在 办 理 定 期 定 额 投 资 计 划 时 可 自 行 约 定 每 期 扣 款 金 额 ， 每 期 扣 款
金 额 必 须 不 低 于 基 金 管 理 人 在 相 关 公 告 或 更 新 的 招 募 说 明 书 中 所 规 定 的 定 期 定 额
投资计划最低申购金额。
十 七、 基金份 额的 冻结 和 解冻
基 金 登 记 机 构 只 受 理 国 家 有 权 机 关 依 法 要 求 的 基 金 份 额 的 冻 结 与 解 冻 ， 以 及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
十 八、 基金份 额的 转让
在 法 律 法 规 允 许 且 条 件 具 备 的 情 况 下 ， 基 金 管 理 人 可 受 理 基 金 份 额 持 有 人 通中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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过 中 国 证 监 会 认 可 的 交 易 场 所 或 者 交 易 方 式 进 行 份 额 转 让 的 申 请 并 由 登 记 机 构 办
理 基 金 份 额 的 过 户 登 记 。 基 金 管 理 人 拟 受 理 基 金 份 额 转 让 业 务 的 ， 将 提 前 公 告 ，
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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第九 部分
基 金 的投 资
一 、投 资目标
本 基 金 以 追 求 长 期 资 本 增 值 为 目 的 ， 通 过 重 点 投 资 物 联 网 主 题 相 关 的 优 质 证
券，在充分控制风险的前提下，力争实现基金资产的长期稳健增值。
二 、投 资范围
本 基 金 的 投 资 对 象 是 具 有 良 好 流 动 性 的 金 融 工 具 ， 包 括 国 内 依 法 发 行 上 市 的
股票 （包括中小板、 创 业板及其他经中国证监会核准上市的股票） 、 债券 （包括国
债、 金融债券、 地方政 府债、 央行票据、 短期 融资券、 超短期融资券、 中期票据、
企业债券、 公司债券、 可转换公司债券 （含可 分离交易可转债） 、 可 交换公司债券、
中小企业私募债券、 次级债等） 、 资产支持证券、 银行存款、 货币市场工具、 债券
回 购 、 同 业 存 单 、 权 证 、 股 指 期 货 、 国 债 期 货 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 基 金
投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定） 。
如 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 基 金 投 资 其 他 品 种 ， 基 金 管 理 人 在 履 行 适 当
程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为： 股票投资占基金资产的比例范围为 0-95% ， 其中投资
于“ 物联 网主题 ”相关 证券的比 例不低 于非现 金基金资 产比例 的 80% 。本 基金每
个 交 易 日 日 终 在 扣 除 股 指 期 货 和 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 ， 应 当 保 持
不低于基金资产净值 5% 的现金或者到期日在一年以内的政府债券。
股 指 期 货 、 国 债 期 货 的 投 资 比 例 依 照 法 律 法 规 或 监 管 机 构 的 规 定 执 行 。 如 果
法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 变 更 投 资 品 种 的 投 资 比 例 限 制 ， 基 金 管 理 人 在 履 行 适 当 程
序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
三 、投 资策略
1 、资产配置策略
本 基 金 从 宏 观 面 、 政 策 面 、 基 本 面 和 资 金 面 等 多 方 面 进 行 综 合 分 析 ， 研 判 国
内 外 经 济 发 展 趋 势 ， 在 严 格 控 制 风 险 的 前 提 下 ， 合 理 确 定 本 基 金 在 股 票 、 债 券 及
货 币 市 场 工 具 等 大 类 资 产 的 投 资 比 例 ， 并 根 据 宏 观 经 济 形 势 和 市 场 实 际 的 变 化 适
时进行动态调整。
2 、股票投资策略 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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本 基 金 主 要 投 资 于 物 联 网 主 题 的 相 关 证 券 ， 通 过 发 掘 业 绩 持 续 增 长 、 竞 争 优
势明显、估值水平相对合理的优质上市公司进行投资布局。
（1）物联网主题界定
物 联 网 是 指 基 于 通 讯 及 网 络 连 接 ， 实 现 物 与 物 、 人 与 物 、 人 与 人 之 间 信 息 交
换的智能生态系统。 具体而言， 物联网通过射频识别 （RFID） 、 红外 感应器、 全球
定 位 系 统 、 激 光 扫 描 器 等 信 息 传 感 设 备 ， 按 约 定 的 协 议 ， 把 任 何 物 品 与 互 联 网 相
连 接 ， 进 行 信 息 交 换 和 通 信 ， 在 “ 万 物 互 联 ” 所 构 筑 的 网 络 生 态 基 础 上 ， 实 现 智
能化的识别、定位、跟踪、监控和管理。
本基金主要投资的物联网主题相关行业，主要包括:
1 ） 物联网感知制造行业： 与物联网感知功能密切相关的制造业， 包括传感器
/ 节点/ 网关、 射频识别、 二维条码等核心制造业， 仪器仪表、 嵌入式系统等配套产
业 ，微纳器件、集成电路、微能源、新材料等原材料产业。
2 ） 物 联 网 通 信 行 业 ： 与 物 联 网 通 信 功 能 紧 密 相 关 的 基 础 制 造 、 运 营 等 产 业 ，
包括近距离无线通信芯片与终端制造产业，M2M （Machine to machine ）终端、通
信模块、有线/ 无线通信网络设备、计算机、电子等产业。
3 ） 物联网服务行业： 物联网专业服务、 增值 服务等服务行业， 包括 海量数据
存 储 、 处 理 与 决 策 等 基 础 设 施 服 务 业 ， 操 作 系 统 、 数 据 库 、 中 间 件 、 应 用 软 件 、
系 统 集 成 等 软 件 开 发 与 集 成 服 务 业 、 包 括 线 上 社 交 、 移 动 网 络 、 网 络 金 融 、 在 线
视频、移动支付、网络游戏等服务产业。
4 ） 物联网应用行业： 通过应用传感器接口、 超高频和微波射频识别、 智能网
关、M2M （Machine to machine ） 、服务支撑 等物联网技术提高智能化的行业，包
括环保、交通、电力、物流等。
物 联 网 的 概 念 本 身 会 随 着 技 术 的 进 步 而 不 断 更 新 ， 基 金 管 理 人 将 持 续 跟 踪 相
关 行 业 的 最 新 技 术 及 商 业 模 式 发 展 ， 并 对 物 联 网 概 念 的 具 体 涉 及 行 业 进 行 更 新 调
整。
（2）行业配置
本 基 金 的 股 票 池 构 建 以 物联网 主 题 相 关 行 业 为 主 ， 从 定 性 分 析 和 定 量 分 析 两
个 角 度 进 行 考 察 ， 依 据 行 业 周 期 轮 动 特 征 以 及 行 业 相 对 投 资 价 值 评 估 结 果 ， 得 出
各行业的相对投资价值与比较优 势。 本基金将密切跟踪 物联网带来的投资新机遇，
并积极把握以 物联网 为驱动力、具备增长空间的相关行业所带来的投资机会。 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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（3）股票池与投资组合构建
本 基 金 将 采 取 “ 自 上 而 下 ” 和 “ 自 下 而 上 ” 相 结 合 的 精 选 策 略 ， 基 于 对 相 关
上市公司深入的基本面研究，结合实地调研，精选股票构建股票投资组合。
本基金管理人的股票投资具体分为以下几个层次进行：
1 ）品质筛选
筛 选 出 在 公 司 治 理 、 财 务 状 况 、 竞 争 优 势 等 方 面 符 合 基 本 品 质 要 求 的 公 司 ，
构建备选股票池。主要筛选指标包括：
①盈利能力指标（如 P/E 、P/Cash Flow 、P/FCF 、P/S 、P/EBIT 等）
②经营效率指标（如 ROE 、ROA 、Return on operating assets 等）
③财务状况指标（如 D/A 、流动比率等）
2 ）价值评估
在备选股票池基础上， 本基金将进一步通过对备选上市公司深入的案头分析，
结 合 实 地 调 研 ， 以 定 性 与 定 量 相 结 合 的 方 法 对 公 司 价 值 进 行 综 合 评 估 ， 构 建 股 票
组 合 。 其 中 ， 本 基 金 重 点 关 注 以 物 联 网 为 驱 动 力 、 在 产 业 竞 争 中 掌 握 核 心 竞 争 优
势 的 上 市 公 司 ， 对 其 内 在 价 值 进 行 评 估 ， 在 明 确 的 价 值 评 估 基 础 上 精 选 优 秀 质 地
的投资标的构建股票组合，对组合进行动态跟踪和维护。
3 、债券投资策略
本 基 金 在 债 券 投 资 方 面 ， 通 过 深 入 分 析 宏 观 经 济 数 据 、 货 币 政 策 和 利 率 变 化
趋 势 以 及 不 同 类 属 的 收 益 率 水 平 、 流 动 性 和 信 用 风 险 等 因 素 ， 以 久 期 控 制 和 结 构
分 析 策 略 为 主 ， 以 收 益 率 曲 线 策 略 、 利 差 策 略 等 为 辅 ， 构 造 能 够 提 供 稳 定 收 益 的
债券和货币市场工具组合。
4 、中小企业私募债券投资策略
本 基 金 对 中 小 企 业 私 募 债 的 投 资 综 合 考 虑 安 全 性 、 收 益 性 和 流 动 性 等 方 面 特
征 进 行 全 方 位 的 研 究 和 比 较 ， 对 个 券 发 行 主 体 的 性 质 、 行 业 、 经 营 情 况 、 以 及 债
券 的 增 信 措 施 等 进 行 全 面 分 析 ， 选 择 具 有 优 势 的 品 种 进 行 投 资 ， 并 通 过 久 期 控 制
和调整、适度分散投资来管理组合的风险。
5 、衍生品投资策略
（1）股指期货投资策略
在 股 指 期 货 投 资 上 ， 本 基 金 以 避 险 保 值 和 有 效 管 理 为 目 标 ， 在 控 制 风 险 的 前
提 下 ， 谨 慎 适 当 参 与 股 指 期 货 的 投 资 。 本 基 金 在 进 行 股 指 期 货 投 资 中 ， 将 分 析 股中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
63
指期货的收益性、 流动性及风险特征， 主要选择流动性好、 交易活跃的期货合约，
通 过 研 究 现 货 和 期 货 市 场 的 发 展 趋 势 ， 运 用 定 价 模 型 对 其 进 行 合 理 估 值 ， 谨 慎 利
用 股 指 期 货 ， 调 整 投 资 组 合 的 风 险 暴 露 ， 及 时 调 整 投 资 组 合 仓 位 ， 以 降 低 组 合 风
险、提高组合的运作效率。
（2）国债期货投资策略
国 债 期 货 作 为 利 率 衍 生 品 的 一 种 ， 有 助 于 管 理 债 券 组 合 的 久 期 、 流 动 性 和 风
险 水 平 。 管 理 人 通 过 构 建 量 化 分 析 体 系 ， 对 国 债 期 货 和 现 货 基 差 、 国 债 期 货 的 流
动 性 、 隐 含 波 动 率 水 平 、 套 期 保 值 的 稳 定 性 等 指 标 进 行 跟 踪 监 控 ， 在 最 大 限 度 保
证基金资产安全的基础上，力求实现基金资产的长期稳定增值。
（3）权证投资策略
本 基 金 还 将 在 法 规 允 许 的 范 围 内 ， 基 于 谨 慎 原 则 利 用 权 证 以 及 其 它 金 融 工 具
进 行 套 利 交 易 或 风 险 管 理 ， 为 基 金 收 益 提 供 增 加 价 值 。 本 基 金 进 行 权 证 投 资 时 ，
将 在 对 权 证 标 的 证 券 进 行 基 本 面 研 究 及 估 值 的 基 础 上 ， 结 合 股 价 波 动 率 等 参 数 ，
运 用 数 量 化 期 权 定 价 模 型 ， 确 定 其 合 理 内 在 价 值 ， 从 而 构 建 套 利 交 易 或 避 险 交 易
组合。
如 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 本 类 基 金 投 资 于 其 他 衍 生 金 融 工 具 ， 基 金 管
理 人 在 履 行 适 当 程 序 后 ， 可 以 将 其 纳 入 投 资 范 围 。 本 基 金 对 衍 生 金 融 工 具 的 投 资
主 要 以 对 提 高 组 合 整 体 收 益 为 主 要 目 的 。 本 基 金 将 在 有 效 风 险 管 理 的 前 提 下 ， 通
过对标的品种的研究，谨慎投资。
6 、资产支持证券投资策略
资产支持证券主要包括资产抵押贷款支持证券（ABS ） 、住房抵押贷款支持证
券（MBS ）等证券品种。本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成
及 质 量 、 提 前 偿 还 率 、 风 险 补 偿 收 益 和 市 场 流 动 性 等 影 响 资 产 支 持 证 券 价 值 的 因
素 进 行 分 析 ， 并 辅 助 采 用 数 量 化 定 价 模 型 ， 评 估 资 产 支 持 证 券 的 相 对 投 资 价 值 并
做出相应的投资决策。
四 、投 资限制
1 、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金股票投资占基金资产的比例范围为 0-95% ，其中投资于 “ 物联网
主题 ”相关证券的比例不低于非现金基金资产的 80% ；
中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
64
（2） 本基金每个交易日 日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保
证金后， 应当保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债
券；
（3）本基金持有一家公司发行的证券 ， 其 市 值 不 超 过 基 金 资 产 净 值 的 10％；
（4） 本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券， 不超过该证券
的 10％；
（5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％；
（6 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 ， 不 得 超 过 该 权 证 的
10 ％；
（7） 本基金在任何交易日买入权证的总金额， 不得超过上一交易日基金资产
净值的 0.5％；
（8） 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例， 不得超过基
金资产净值的 10 ％；
（9） 本基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资产净值的 20％；
（10） 本基金持有的同一( 指同一信用级别) 资 产支持证券的比例， 不得超过该
资产支持证券规模的 10％；
（11 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 投 资 于 同 一 原 始 权 益 人 的 各 类 资 产 支 持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；
（12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支 持证券。
基 金 持 有 资 产 支 持 证 券 期 间 ， 如 果 其 信 用 等 级 下 降 、 不 再 符 合 投 资 标 准 ， 应 在 评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
（13 ） 基 金 财 产 参 与 股 票 发 行 申 购 ， 本 基 金 所 申 报 的 金 额 不 超 过 本 基 金 的 总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（14 ） 本 基 金 进 入 全 国 银 行 间 同 业 市 场 进 行 债 券 回 购 的 资 金 余 额 不 得 超 过 基
金资产净值的 40% ， 本 基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年，
债券回购到期后不得展期；
（15）本基金参与股指期货、国债期货交易，需遵守下列投资比例限制：
1 ） 在任何交 易日日终， 持有的买入股指期货合约价值， 不得超过基金资产净
值的 10% ；
2 ） 在任何交易日日终， 持有的买入股指期货和国债期货合约价值与有价证券中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
65
市值之和 ，不得 超过基 金资产净 值的 95% ， 其中，有 价证券 指股票 、债券（ 不含
到期日在一年以内的政府债券） 、 权证、 资产 支持证券、 买入返售金 融资产 （不含
质押式回购）等；
3 ） 在任何交易日日终， 持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股
票总市值的 20% ；
4 ） 在任何交易日内交易 （不包括平仓） 的股指期货合约的成交金额不得超过
上一个交易日基金资产净值的 20% ；
5 ） 基金所持有的股 票市值、 买入、 卖出股指期货合约价值， 合计 （轧差计算）
应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；
6 ） 在任何交易日日终， 持有的买入国债期货合约价值， 不得超过基金资产净
值的 15% ；
7 ） 在任何交易日日终， 持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债
券总市值的 30% ；
8 ） 在任何交易日内交易 （不包括平仓） 的国债期货合约的成交金额不得超过
上一交易日基金资产净值的 30% ；
（16 ） 本 基 金 持 有 单 只 中 小 企 业 私 募 债 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 本 基 金 资 产 净 值
的 10% ；
（17）本基金总资产不得超过基金净资产的 140% ；
（18）法律法规及中国证监会规定的其他投资比例限制。
除第（2 ） 、 （12 ） 条 以 外 ， 因 证 券 市 场 波 动 、 上 市 公 司 合 并 、 基 金 规 模 变 动 、
股 权 分 置 改 革 中 支 付 对 价 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述
规定投资比例的， 基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整， 但中国证监会规定
的特殊情形除外。
基 金 管 理 人 应 当 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 六 个 月 内 使 基 金 的 投 资 组 合 比 例 符 合
基金合 同 的 有 关 约 定 。 在 上 述 期 间 内 ， 本 基 金 的 投 资 范 围 、 投 资 策 略 应 当 符 合 基
金 合 同 的 约 定 。 基 金 托 管 人 对 基 金 的 投 资 的 监 督 与 检 查 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 开
始。
法 律 法 规 或 监 管 部 门 取 消 上 述 限 制 ， 如 适 用 于 本 基 金 ， 基 金 管 理 人 在 履 行 适
当程序后，则本基金投资不再受相关限制。
2 ．禁止行为 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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根据法律法规的规定及基金合同 的约定，本基金禁止从事下列行为：
（1）承销证券；
（2）违反规定 向他人贷款或 者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但中国证监会另有规定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基 金 管 理 人 运 用 基 金 财 产 买 卖 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 及 其 控 股 股 东 、 实 际
控 制 人 或 者 与 其 有 其 他 重 大 利 害 关 系 的 公 司 发 行 的 证 券 或 者 承 销 期 内 承 销 的 证 券 ，
或 者 从 事 其 他 重 大 关 联 交 易 的 ， 应 当 符 合 基 金 的 投 资 目 标 和 投 资 策 略 ， 遵 循 基 金
份 额 持 有 人 利 益 优 先 原 则 ， 防 范 利 益 冲 突 ， 建 立 健 全 内 部 审 批 机 制 和 评 估 机 制 ，
按 照 市 场 公 平 合 理 价 格 执 行 。 相 关 交 易 必 须 事 先 得 到 基 金 托 管 人 的 同 意 ， 并 按 法
律 法 规 予 以 披 露 。 重 大 关 联 交 易 应 提 交 基 金 管 理 人 董 事 会 审 议 ， 并 经 过 三 分 之 二
以上的独立董事通过。 基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
如法律、 行政法规或监 管部门取消或调整上述禁止性规定， 如适用于本基金，
基金管理人在履行适当程序后，可不受上述规定的限制或按调整后的规定执行。
五 、业 绩比较 基准
沪深300指数收益率×55%+ 上证国债指数收益 率×45%
沪深300 指 数 是 由 中 证 指 数 有 限 公 司 编 制 ， 从 上 海 和 深 圳 证 券 市 场 中 选 取300
只A 股 作 为 样 本 的 综合 性 指 数 ； 样 本选 择 标准 为 规 模 大 、 流动 性 好的 股 票 ， 目 前
沪深300 指 数 样 本 覆 盖 了 沪 深 市 场 六 成 左 右 的 市 值 ， 具 有 良 好 的 市 场 代 表 性 。 上
证 国 债 指 数 样 本 涵 盖 了 上 海 证 券 交 易 所 所 有 的 国 债 品 种 ， 交 易 所 的 国 债 交 易 市 场
具 有 参 与 主 体 丰 富 、 竞 价 交 易 连 续 的 特 性 ， 能 反 映 出 市 场 利 率 的 瞬 息 变 化 ， 也 使
得 上 证 国 债 指 数 能 真 实 地 标 示 出 利 率 市 场 整 体 的 收 益 风 险 度 。 因 此 本 基 金 选 取 的
基准具有较好的代表性。
如 果 今 后 法 律 法 规 发 生 变 化 ， 或 者 市 场 变 化 导 致 本 业 绩 比 较 基 准 不 再 适 用 ，
又 或 者 市 场 出 现 更 具 权 威 、 且 更 能 够 表 征 本 基 金 风 险 收 益 特 征 的 业 绩 比 较 基 准 ，
则 本 基 金 管 理 人 将 视 情 况 经 与 本 基 金 托 管 人 协 商 同 意 后 调 整 本 基 金 的 业 绩 比 较 基
准并报中国 证监会备案，并及时公告，但不需要召开基金份额持有人大会。 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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六 、风 险收益 特征
本基金为混合型基金， 预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金，
但低于股票型基金，属于证券投资基金中的中高风险和中高预期收益产品。
七 、基 金管理 人代 表基金 行使 相关权 利的 处理原 则及 方法
1 、 基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利， 保护基金份额
持有人的利益；
2 、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；
3 、有利于基金财产的安全与增值；
4 、 不通过关联交易为自身、 雇员、 授权代理人或任何存在利害关系的第三人
牟取任何不当利益。
八 、基 金的投 资组 合报告
本 基 金 管 理 人 的 董 事 会 及 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 虚 假 记 载 、 误 导 性
陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本 基 金 的 基 金 托 管 人 交 通 银 行 股 份 有 限 公 司 根 据 本 基 金 合 同 规 定 ， 于2017 年
9 月18 日复核了本报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容， 保证复核
内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至2017年6月30日， 本报告中所列财务数据未经审
计。
1.报告期末基金资产组合情况
金额单位：人民币元
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例 （%）
1 权益投资 96,876,543.76 91.04
其中：股票 96,876,543.76 91.04
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 - -
其中：债券 - -
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入 - - 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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返售金融资产
7
银行存款和结算备付金合
计
7,937,793.38 7.46
8 其他资产 1,601,827.73 1.51
合计 106,416,164.87 100.00
2.报告期末按行业分类的股票投资组合
金额单位：人民币元
序号 行业类别 公允价值(元)
占基金资产净值的比例
（%）
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 88,483,543.76 85.15
D
电力、 热力、 燃气及水
生产和供应业
- -
E 建筑业 8,393,000.00 8.08
F 批发和零售业 - -
G
交通运输、 仓储和邮政
业
- -
H 住宿和餐饮业 - -
I
信息传输、 软件和信息
技术服务业
- -
J 金融业 - -
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M
科学研究和技术服务
业
- -
N
水利、 环境和公共设施
管理业
- -
O
居民服务、 修理和其他
服务业
- -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - - 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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S 综合 - -
合计 96,876,543.76 93.23
3. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
金额单位：人民币元
序号 股票代码 股票名称 数量(股)
公允价值
(元)
占基金资产
净值比例(%)
1 300450 先导智能 193,000
9,991,610.0
0
9.62
2 600477 杭萧钢构 550,000
8,393,000.0
0
8.08
3 300408 三环集团 245,900
5,161,441.0
0
4.97
4 002635 安洁科技 142,400
5,157,728.0
0
4.96
5 000063 中兴通讯 214,400
5,089,856.0
0
4.90
6 002466 天齐锂业 91,000
4,945,850.0
0
4.76
7 002460 赣锋锂业 106,000
4,902,500.0
0
4.72
8 002008 大族激光 136,500
4,728,360.0
0
4.55
9 300323 华灿光电 336,400
4,669,232.0
0
4.49
10 300577 开润股份 76,200
4,311,396.0
0
4.15
4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
本基金本报告期末未持有债券。
5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
本基金本报告期末未持有债券。
6. 报 告 期 末 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 序 的 前 十 名 资 产 支 持 证 券中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
70
投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7. 报 告 期 末 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 序 的 前 五 名 贵 金 属 投 资 明
细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9. 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
本基金本报告期末未持有股指期货。
10. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
本基金本报告期末未持有 国债期货。
11. 投资组合报告附注
11.1 报告期内， 本基金投资决策程序符合相关法律法规的要求， 未发现本基
金 投 资 的 前 十 名 证 券 的 发 行 主 体 本 期 出 现 被 监 管 部 门 立 案 调 查 ， 或 在 报 告 编
制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
1.
11.2 基金投资的前十名股票未超过基金合同规定的备选股票库。
2.
11.3 其他资产构成
单位：人民币元
序
号
名称 金额(元)
1 存出保证金 77,469.29
2 应收证券清算款 1,504,232.52
3 应收股利 -
4 应收利息 2,543.34
5 应收申购款 17,582.58
6 其他应收款 -
7 其他 -
8 合计 1,601,827.73
11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末持有的前十名股票中不存在流通受限的情况。
11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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由于四舍五入的原因，各比例的分项之和与合计项之间可能存在尾差。
中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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第 十部 分
基金 的业 绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但 不 保 证 基 金 一 定 盈 利 ， 也 不 保 证 最 低 收 益 。 基 金 的 过 往 业 绩 并 不 代 表 其 未 来 表
现 。 投 资 有 风 险 ， 投 资 者 在 做 出 投 资 决 策 前 应 仔 细 阅 读 本 基 金 的 招 募 说 明 书 。 基
金业绩数据截至2017 年6 月30 日。
本基金 合同生效日为2017年2月27日， 基金合同生效以来基金投资业绩与同期
业绩比较基准的比较如下表所示：
一、 基 金份额 净值 增长率 及其 与同期 业绩 比较基 准收 益率的 比较
阶段
份额净
值增长
率①
份额净值
增长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①-③ ②-④
自基金合同生效 日（20
17 年2月27 日）至2017
年6 月30日
1.88% 1.11% 3.20% 0.33% -1.32% 0.78%
二、 自 基金合 同生 效以来 基金 份额累 计净 值增长 率变 动及其 与同 期业绩 比较 基准
收 益率 变动的 比较
注：按照基金合同和招募说明书的约定，本基金自合同生效日起6个月内为
建仓期，截至本报告期末仍在建仓期内。 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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第十 一 部分
基 金 的 财产
一 、基 金资产 总值
基 金 资 产 总 值 是 指 购 买 的 各 类 证 券 及 票 据 价 值 、 银 行 存 款 本 息 和 基 金 应 收 的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
二 、基 金资产 净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
三 、基 金财产 的账 户
基金托管人根据相关法律法规、 规范性文件为本基金开立 托管 资金专门账户、
证 券 账 户 以 及 投 资 所 需 的 其 他 专 用 账 户 。 开 立 的 基 金 专 用 账 户 与 基 金 管 理 人 、 基
金 托 管 人 、 基 金 销 售 机 构 和 登 记 机 构 自 有 的 财 产 账 户 以 及 其 他 基 金 财 产 账 户 相 独
立。
四 、基 金财产 的保 管和处 分
本 基 金 财 产 独 立 于 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 和 基 金 销 售 机 构 的 财 产 ， 并 由 基
金 托 管 人 保 管 。 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 基 金 登 记 机 构 和 基 金 销 售 机 构 以 其 自
有 的 财 产 承 担 其 自 身 的 法 律 责 任 ， 其 债 权 人 不 得 对 本 基 金 财 产 行 使 请 求 冻 结 、 扣
押或其他权利。除依法律法规和基金合同的规定处分外，基金财产不得被处分。
基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 因 依 法 解 散 、 被 依 法 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破 产 等 原
因 进 行 清 算 的 ， 基 金 财 产 不 属 于 其 清 算 财 产 。 基 金 管 理 人 管 理 运 作 基 金 财 产 所 产
生 的 债 权 ， 不 得 与 其 固 有 资 产 产 生 的 债 务 相 互 抵 消 ； 基 金 管 理 人 管 理 运 作 不 同 基
金 的 基 金 财 产 所 产 生 的 债 权 债 务 不 得 相 互 抵 消 。 非 因 基 金 财 产 本 身 承 担 的 债 务 ，
不得对基金财产强制执行。 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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第十 二 部分
基 金 资 产的 估值
一 、估 值日
本 基 金 的 估 值 日 为 本 基 金 相 关 的 证 券 交 易 场 所 的 交 易 日 以 及 国 家 法 律 法 规 规
定需要对外披露基金净值的非交易日。
二 、估 值对象
基 金 所 拥 有 的 股 票 、 权 证 、 股 指 期 货 合 约 、 国 债 期 货 合约、 债 券 和 银 行 存 款
本息、应收款项、其它投资等资产及负债。
三 、估值 方法
1 、证券交易所上市的有价证券的估值
（1 ） 交 易 所 上 市 的 有 价 证 券 （ 包 括 股 票 、 权 证 等 ） ， 以 其 估 值 日 在 证 券 交 易
所 挂 牌 的 市 价 （ 收 盘 价 ） 估 值 ； 估 值 日 无 交 易 的 ， 且 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 未 发
生 重 大 变 化 或 证 券 发 行 机 构 未 发 生 影 响 证 券 价 格 的 重 大 事 件 的 ， 以 最 近 交 易 日 的
市 价 （ 收 盘 价 ） 估 值 ； 如 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 发 生 了 重 大 变 化 或 证 券 发 行 机 构
发 生 影 响 证 券 价 格 的 重 大 事 件 的 ， 可 参 考 类 似 投 资 品 种 的 现 行 市 价 及 重 大 变 化 因
素，调整最近交易市价，确定公允价格；
（2） 交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供
的 价 格 估 值 ， 估 值 日 没 有 交 易 的 ， 且 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 未 发 生 重 大 变 化 ， 按
最 近 交 易 日 的 收 盘 价 或 第 三 方 估 值 机 构 提 供 的 价 格 估 值 。 如 最 近 交 易 日 后 经 济 环
境 发 生 了 重 大 变 化 的 ， 可 参 考 类 似 投 资 品 种 的 现 行 市 价 及 重 大 变 化 因 素 ， 调 整 最
近交易市价，确定公允价格；
（3） 交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收 盘价中所
含 的 债 券 应 收 利 息 得 到 的 净 价 进 行 估 值 ； 估 值 日 没 有 交 易 的 ， 且 最 近 交 易 日 后 经
济 环 境 未 发 生 重 大 变 化 ， 按 最 近 交 易 日 债 券 收 盘 价 减 去 债 券 收 盘 价 中 所 含 的 债 券
应 收 利 息 得 到 的 净 价 进 行 估 值 。 如 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 发 生 了 重 大 变 化 的 ， 可
参 考 类 似 投 资 品 种 的 现 行 市 价 及 重 大 变 化 因 素 ， 调 整 最 近 交 易 市 价 ， 确 定 公 允 价
格；
（4 ） 交 易 所 上 市 不 存 在 活 跃 市 场 的 有 价 证 券 ， 采 用 估 值 技 术 确 定 公 允 价 值 。
交 易 所 上 市 的 资 产 支 持 证 券 ， 采 用 估 值 技 术 确 定 公 允 价 值 ， 在 估 值 技 术 难 以 可 靠中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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计量公允价值的情况下，按成本估值。
2 、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处 理：
（1） 送股、 转增股、 配股和公开增发的新股， 按估值日在证券交易 所挂牌的
同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；
（2） 首次公开发行未上市的股票、 债券和权证， 采用估值技术确定公允价值，
在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
（3） 首次公开发行有明确锁定期的股票， 同一股票在交易所上市后， 按交易
所 上 市 的 同 一 股 票 的 估 值 方 法 估 值 ； 非 公 开 发 行 有 明 确 锁 定 期 的 股 票 ， 按 监 管 机
构或行业协会有关规定确定公允价值。
3 、 全国银行间债券市场交易的债券、 资产支持证券等固定收益品种， 采用估
值技术确定公允价值。
4 、 同一债券同时在两个或两个以上市场交易的， 按债券所处的市场分别估值。
5 、 期货合约一般以估值当日结算价进行估值， 估值当日无结算价的， 且最近
交 易 日 后 经 济 环 境 未 发 生 重 大 变 化 的 ， 采 用 最 近 交 易 日 结 算 价 估 值 。 当 日 结 算 价
及结算规则以《中国金融期货交易所结算细则》为准。
6 、 中小企业私募债券采用估值技术确定公允价值估值。 如使用的估值技术难
以 确 定 和 计 量 其 公 允 价 值 的 ， 按 成 本 估 值 。 如 相 关 法 律 法 规 以 及 监 管 部 门 有 最 新
规定的，从其规定。如有新增 事项，按国家最新规定估值。
7 、 如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的， 基金
管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
8 、 相关法律法规以及 监管部门有强制规定的， 从其规定。 如有新增 事项， 按
国家最新规定估值。
如 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 发 现 基 金 估 值 违 反 基 金 合 同 订 明 的 估 值 方 法 、 程
序 及 相 关 法 律 法 规 的 规 定 或 者 未 能 充 分 维 护 基 金 份 额 持 有 人 利 益 时 ， 应 立 即 通 知
对方，共同查明原因，双方协商解决。
根 据 有 关 法 律 法 规 ， 基 金 资 产 净 值 计 算 和 基 金 会 计 核 算 的 义 务 由 基 金 管 理 人
承 担 。 本 基 金 的 基 金 会 计 责 任 方 由 基 金 管 理 人 担 任 ， 因 此 ， 就 与 本 基 金 有 关 的 会
计 问 题 ， 如 经 相 关 各 方 在 平 等 基 础 上 充 分 讨 论 后 ， 仍 无 法 达 成 一 致 的 意 见 ， 按 照
基 金 管 理 人 对 基 金 资 产 净 值 的 计 算 结 果 对 外 予 以 公 布 ， 由 此 给 基 金 份 额 持 有 人 和
基 金 造 成 的 损 失 以 及 因 该 交 易 日 基 金 资 产 净 值 计 算 顺 延 错 误 而 引 起 的 损 失 ， 由 基中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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金管理人负责赔付。
四 、估值 程序
1 、 基金份额净值是按照每个工作日闭市后， 基金资产净值除以当日基金份额
的 余 额数 量计 算 ，精 确到0.0001 元， 小数 点 后第5 位四 舍五 入 。国 家另 有 规定 的 ，
从其规定。
基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值， 并按规定公告。
如遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。
2、基 金管理人应每个工作日对基金资产估值。 但基金管理人根据法律法规或
基 金 合 同 的 规 定 暂 停 估 值 时 除 外 。 基 金 管 理 人 每 个 工 作 日 对 基 金 资 产 估 值 后 ， 将
基 金 份 额 净 值 结 果 发 送 基 金 托 管 人 ， 经 基 金 托 管 人 复 核 无 误 后 ， 由 基 金 管 理 人 对
外公布。
五 、估 值错误 的处 理
基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 将 采 取 必 要 、 适 当 、 合 理 的 措 施 确 保 基 金 资 产 估 值
的 准 确 性 、 及 时 性 。 当 基 金 份 额 净 值 小 数 点 后4 位以内 （ 含 第4 位 ） 发 生 估 值 错 误
时，视为基金份额净值错误。
基金合同 的当事人应按照以下约定处理：
1 ．估值错误类型
本 基 金 运 作 过 程 中 ， 如 果 由 于 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 、 或 登 记 机 构 、或销
售 机 构 、 或 投 资 人 自 身 的 过 错 造 成 估 值 错 误 ， 导 致 其 他 当 事 人 遭 受 损 失 的 ， 过 错
的 责 任 人 应 当 对 由 于 该 估 值 错 误 遭 受 损 失 当 事 人 （ “ 受 损 方 ” ） 的 直 接 损 失 按 下 述
“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上 述 估 值 错 误 的 主 要 类 型 包 括 但 不 限 于 ： 资 料 申 报 差 错 、 数 据 传 输 差 错 、 数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
2 、估值错误处理原则
（1） 估值错误已发生， 但尚未给 当事人造成损失时， 估值错误责任方应及时
协 调 各 方 ， 及 时 进 行 更 正 ， 因 更 正 估 值 错 误 发 生 的 费 用 由 估 值 错 误 责 任 方 承 担 ；
由 于 估 值 错 误 责 任 方 未 及 时 更 正 已 产 生 的 估 值 错 误 ， 给 当 事 人 造 成 损 失 的 ， 由 估
值 错 误 责 任 方 对 直 接 损 失 承 担 赔 偿 责 任 ； 若 估 值 错 误 责 任 方 已 经 积 极 协 调 ， 并 且
有 协 助 义 务 的 当 事 人 有 足 够 的 时 间 进 行 更 正 而 未 更 正 ， 则 其 应 当 承 担 相 应 赔 偿 责
任 。 估 值 错 误 责 任 方 应 对 更 正 的 情 况 向 有 关 当 事 人 进 行 确 认 ， 确 保 估 值 错 误 已 得中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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到更正。
（2 ） 估 值 错 误 的 责 任 方 对 有 关 当 事 人 的 直 接 损 失 负 责 ， 不 对 间 接 损 失 负 责 ，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三 方负责。
（3） 因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但
估 值 错 误 责 任 方 仍 应 对 估 值 错 误 负 责 。 如 果 由 于 获 得 不 当 得 利 的 当 事 人 不 返 还 或
不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失( “受损方”) ， 则估 值错误责任方
应 赔 偿 受 损 方 的 损 失 ， 并 在 其 支 付 的 赔 偿 金 额 的 范 围 内 对 获 得 不 当 得 利 的 当 事 人
享 有 要 求 交 付 不 当 得 利 的 权 利 ； 如 果 获 得 不 当 得 利 的 当 事 人 已 经 将 此 部 分 不 当 得
利 返 还 给 受 损 方 ， 则 受 损 方 应 当 将 其 已 经 获 得 的 赔 偿 额 加 上 已 经 获 得 的 不 当 得 利
返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
（4 ）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误 的 正 确 情 形 的 方 式 。
3 ．估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1） 查明估值错误发生的原因， 列明所有的当事人， 并根据估值错误发生的
原因确定估值错误的责任方；
（2） 根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进
行评估；
（3） 根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更
正和赔偿损失；
（4） 根据估值错误处理的方法， 需要修改登记机构交易数据的， 由登记机构
进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4 、基金份额净值估值错误处理的方法如下：
（1） 基金份额净值计算出现错误时， 基金管理人应当立即予以纠正， 通报基
金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2 ） 错 误 偏 差 达 到 基 金 份 额 净 值 的0.25% 时 ， 基 金 管 理 人 应 当 通 报 基 金 托 管
人并报中国证监会备案； 错误偏差达到基金份额净值的0.50% 时， 基金管理人应当
公告，并报证监会备案。
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
六 、暂 停估值 的情 形
1 、 基金投资所涉及的证券、 期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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业时；
2 、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评 估 基 金 资 产 价 值 时 ；
3 、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
七 、基 金净值 的确 认
用 于 基 金 信 息 披 露 的 基 金 资 产 净 值 和 基 金 份 额 净 值 由 基 金 管 理 人 负 责 计 算 ，
基 金 托 管 人 负 责 进 行 复 核 。 基 金 管 理 人 应 于 每 个 开 放 日 交 易 结 束 后 计 算 当 日 的 基
金 资 产 净 值 和 基 金 份 额 净 值 并 发 送 给 基 金 托 管 人 。 基 金 托 管 人 对 净 值 计 算 结 果 复
核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。
八 、特 殊情 况 的处 理
1 、 基金管理人或基金托管人按估值方法的第 7 项进行估值时， 所造成的误差
不作为基金资产估值错误处理。
2 、 由于证券、 期货交易场所及其登记结算公司发送的数据错误， 或不可抗力
等 原 因 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 虽 然 已 经 采 取 必 要 、 适 当 、 合 理 的 措 施 进 行 检
查 ， 但 是 未 能 发 现 该 错 误 的 ， 由 此 造 成 的 基 金 资 产 估 值 错 误 ， 基 金 管 理 人 和 基 金
托 管 人 可 以 免 除 赔 偿 责 任 。 但 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 应 当 积 极 采 取 必 要 的 措 施
消除或减轻由此造成的影响。
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第 十三 部分
基 金 的 收益 与分配
一 、基 金利润 的构 成
基 金 利 润 指 基 金 利 息 收 入 、 投 资 收 益 、 公 允 价 值 变 动 收 益 和 其 他 收 入 扣 除 相
关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
二 、基 金可供 分配 利润
基 金 可 供 分 配 利 润 指 截 至 收 益 分 配 基 准 日 基 金 未 分 配 利 润 与 未 分 配 利 润 中 已
实现收益的孰低数。
三 、基 金收益 分配 原则
1 、 在符合有关基金分红条件的前提下， 本基金每年收益分配次数最多为12次，
每 次 收 益 分 配 比 例 不 得 低 于 收 益 分 配 基 准 日 每 份 基 金 份 额 该 次 可 供 分 配 利 润 的
20% ，若基金合同生效不满3个月可不进行收益分配；
2 、 本基金收益分配方式分两种： 现金分红与红利再投资， 投资者可选择现金
红 利 或 将 现 金 红 利 自 动 转 为 基 金 份 额 进 行 再 投 资 ； 若 投 资 者 不 选 择 ， 本 基 金 默 认
的收益分配方式是现金分红；
3 、 基金收益分配后基金份额净值不能低于面值， 即基金收益分配基准日的基
金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
4 、每一基金份额享有同等分配权；
5 、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
在 对 基 金 份 额 持 有 人 利 益 无 实 质 不 利 影 响 的 情 况 下 ， 基 金 管 理 人 可 在 法 律 法
规 允 许 的 前 提 下 并 按 照 监 管 部 门 要 求 履 行 适 当 程 序 后 酌 情 调 整 以 上 基 金 收 益 分 配
原 则 ， 此 项 调 整 不 需 要 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ， 但 应 于 变 更 实 施 日 前 在 指 定 媒
介公告。
四 、收 益分配 方案
基 金 收 益 分 配 方 案 中 应 载 明 截 止 收 益 分 配 基 准 日 的 可 供 分 配 利 润 、 基 金 收 益
分配对象 、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
五 、收 益分配 方案 的确定 、公 告与实 施
1. 本基金收益分配方案由基金管理人拟定、 由基金托管人复核， 基金管理人按
法律法规的规定公告并向中国证监会备案。 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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2. 本基金收益分配的发放日距离收益分配基准日的时间不超过15个工作日。
3. 法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
六 、基 金收益 分配 中发生 的费 用
基 金 收 益 分 配 时 所 发 生 的 银 行 转 账 或 其 他 手 续 费 用 由 投 资 者 自 行 承 担 。 当 投
资 者 的 现 金 红 利 小 于 一 定 金 额 ， 不 足 以 支 付 银 行 转 账 或 其 他 手 续 费 用 时 ， 登记机
构 可 将 基 金 份 额 持 有 人 的 现 金 红 利 自 动 转 为 基 金 份 额 。 红 利 再 投 资 的 计 算 方 法 ，
依照《业务规则》执行。
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第 十四 部分
基 金 的 费用 与税 收
一 、基 金费用 的种 类
1 、基金管理人的管理费；
2 、基金托管人的托管费；
3 、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
4 、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
5 、基金份额持有人大会费用；
6 、基金的证券、期货交易费用；
7 、基金的银行汇划费用；
8 、基金的开户费用、账户维护费用；
9 、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产 中 列 支 的 其 他 费 用 。
二 、基 金费用 计提 方法、 计提 标准和 支付 方式
1 、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.50% 年费率计提。 管理费 的计算方
法如下：
H ＝E ×1.50% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基 金 管 理 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 基 金 管 理 人 与 基 金
托 管 人 核 对 一 致 后 ， 自 动 在 月 初 三 个 工 作 日 内 、 按 照 指 定 的 账 户 路 径 进 行 资 金 支
付 ， 基 金 管 理 人 无 需 再 出 具 资 金 划 拨 指 令 。 若 遇 法 定 节 假 日 、 公 休 日 或 不 可 抗 力
致使无法按时支付的， 支付日期顺延。 费用自动扣划后， 基金管理人应进行核对，
如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。
2 、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20% 的年费率计提。 托管 费的计算
方法如下：
H ＝E ×0.20% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金托管费 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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E 为前一日的基金资产净 值
基 金 托 管 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 基 金 管 理 人 与 基 金
托 管 人 核 对 一 致 后 ， 自 动 在 月 初 三 个 工 作 日 内 、 按 照 指 定 的 账 户 路 径 进 行 资 金 支
付 ， 基 金 管 理 人 无 需 再 出 具 资 金 划 拨 指 令 。 若 遇 法 定 节 假 日 、 公 休 日 或 不 可 抗 力
致使无法按时支付的， 支付日期顺延。 费用自动扣划后， 基金管理人应进行核对，
如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。
上 述 “ 一 、 基 金 费 用 的 种 类 ” 中 第3 －9 项 费 用 ， 根 据 有 关 法 规 及 相 应 协 议 规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三 、不 列入基 金费 用的项 目
下列费用不列入基金费用 ：
1 、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失；
2 、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3 、基金合同生效前的相关费用；
4 、 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
四 、基 金税收
本 基 金 运 作 过 程 中 涉 及 的 各 纳 税 主 体 ， 其 纳 税 义 务 按 国 家 税 收 法 律 、 法 规 执
行。 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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第十 五 部分
基 金 的 会计 和审计
一 、基 金会计 政策
1 、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
2 、 基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日； 基金首次募集的会计年
度按如下原则：如果基金合同生效少于2个月，可以并入下一个会计年度披露；
3 、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4 、会计制度执行国家有关会计制度；
5 、本基金独立建账、独立核算；
6 、 基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、 凭证并进行日常的会
计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
7 、 基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、 报表编制等进行核对并
以托管协议约定的方式确认。
二 、基 金的年 度审 计
1 、 基金管理人聘请与基金管理人、 基金托管人相互独立的具有证券从业资 格
的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
2 、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
3 、 基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所， 须通报基金托管人。 更换
会计师事务所需在2个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。
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第十 六 部分
基 金 的 信息 披露
一 、 本基金的信息披露应符合 《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息披露办法》 、 基
金合同及其他有关规定。
二 、信 息披露 义务 人
本 基 金 信 息 披 露 义 务 人 包 括 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 召 集 基 金 份 额 持 有 人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、 法人和其他组织。
本 基 金 信 息 披 露 义 务 人 按 照 法 律 法 规 和 中 国 证 监 会 的 规 定 披 露 基 金 信 息 ， 并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
本 基 金 信 息 披 露 义 务 人 应 当 在 中 国 证 监 会 规 定 时 间 内 ， 将 应 予 披 露 的 基 金 信
息 通 过 中 国 证 监 会 指 定 的 媒介披 露 ， 并 保 证 基 金 投 资 者 能 够 按 照 基 金 合 同 约 定 的
时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
三 、本 基金信 息披 露义务 人承 诺公开 披露 的基金 信息 ，不得 有下 列行为 ：
1 、虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏；
2 、对证券投资业绩进行预测；
3 、违规承诺收益或者承担损失；
4 、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
5 、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维 性 或 推 荐 性 的 文 字 ；
6 、中国证监会禁止的其他行为。
四 、 本 基 金 公 开 披 露 的 信 息 应 采 用 中 文 文 本 。 如 同 时 采 用 外 文 文 本 的 ， 基 金
信 息 披 露 义 务 人 应 保 证 两 种 文 本 的 内 容 一 致 。 两 种 文 本 发 生 歧 义 的 ， 以 中 文 文 本
为准。
本 基 金 公 开 披 露 的 信 息 采 用 阿 拉 伯 数 字 ； 除 特 别 说 明 外 ， 货 币 单 位 为 人 民 币
元。
五 、公 开披露 的基 金信息
公开披露的基金信息包括：
1 ．基金合同、 招募说明书、托管协议
（1） 基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、 义务关系， 明确基金份额
持 有 人 大 会 召 开 的 规 则 及 具 体 程 序 ， 说 明 基 金 产 品 的 特 性 等 涉 及 基 金 投 资 者 重 大中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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利益的事项的法律文件。
（2） 招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项， 说明
基 金 认 购 、 申 购 和 赎 回 安 排 、 基 金 投 资 、 基 金 产 品 特 性 、 风 险 揭 示 、 信 息 披 露 及
基金份额持有人服务等内容。 基金合同生效后， 基金管理人在每6 个月结束之日起
45 日 内 ， 更 新 招 募 说 明 书 并 登 载 在 网 站 上 ， 将 更 新 后 的 招 募 说 明 书 摘 要 登 载 在 指
定 媒介上 ； 基 金 管 理 人 在 公 告 的15 日 前 向 主 要 办 公 场 所 所 在 地 的 中 国 证 监 会 派 出
机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。
（3） 托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监
督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
基金募集申请经中国证监会注册后， 基金管理人在基金份额发售的3日前， 将
基 金 招 募 说 明 书 、 基 金 合 同 摘 要 登 载 在 指 定 媒 介 上 ； 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 应
当将基金合同、基金托管协议登载在各自网站上。
2 ．基金份额发售公告
基 金 管 理 人 应 当 就 基 金 份 额 发 售 的 具 体 事 宜 编 制 基 金 份 额 发 售 公 告 ， 并 在 披
露招募说明书的当日登载于指定 媒介上。
3 ．基金合同生效公告
基 金 管 理 人 应 当 在 收 到 中 国 证 监 会 确 认 文 件 的 次 日 在 指 定 媒介 上 登 载 基 金 合
同生效公告。
4 ．基金资产净值、基金份额净值
基 金 合 同 生 效 后 ， 在 开 始 办 理 基 金 份 额 申 购 或 者 赎 回 前 ， 基 金 管 理 人 应 当 至
少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后， 基金管理人应当在每个开放日的次日，
通 过 网 站 、 基 金 份 额 发 售 网 点 以 及 其 他 媒 介 ， 披 露 开 放 日 的 基 金 份 额 净 值 和 基 金
份额累计净值。
基 金 管 理 人 应 当 公 告 半 年 度 和 年 度 最 后 一 个 市 场 交 易 日 （ 或 自 然 日 ） 基 金 资
产 净 值 和 基 金 份 额 净 值 。 基 金 管 理 人 应 当 在 前 款 规 定 的 市 场 交 易 日 （ 或 自 然 日 ）
的次日， 将基金资产净值、 基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。
5 ．基金份额申购、赎回价格
基 金 管 理 人 应 当 在 基 金 合 同 、 招 募 说 明 书 等 信 息 披 露 文 件 上 载 明 基 金 份 额 申
购 、 赎 回 价 格 的 计 算 方 式 及 有 关 申 购 、 赎 回 费 率 ， 并 保 证 投 资 者 能 够 在 基 金 份 额中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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发售网点查阅或者复制前述信息资料。
6 ．基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告
基 金 管 理 人 应 当 在 每 年 结 束 之 日 起90 日 内 ， 编 制 完 成 基 金 年 度 报 告 ， 并 将 年
度 报 告 正 文 登 载 于 网 站 上 ， 将 年 度 报 告 摘 要 登 载 在 指 定 媒 介 上 。 基 金 年 度 报 告 的
财务会计 报告应当经过审计。
基 金 管 理 人 应 当 在 上 半 年 结 束 之 日 起60 日 内 ， 编 制 完 成 基 金 半 年 度 报 告 ， 并
将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒介上。
基 金 管 理 人 应 当 在 每 个 季 度 结 束 之 日 起15 个 工 作 日 内 ， 编 制 完 成 基 金 季 度 报
告，并将季度报告登载在指定媒介上。
基金合同生效不足2个月的， 基金管理人可以不编制当期季度报告、 半年度报
告或者年度报告。
基金定期报告在公开披露的第2个工作日， 分别报中国证监会和基金管理人主
要 办 公 场 所 所 在 地 中 国 证 监 会 派 出 机 构 备 案 。 报 备 应 当 采 用 电 子 文 本 或 书 面 报 告
方式。
7 ．临时报告
本基金发 生重大事件， 有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书， 予
以 公 告 ， 并 在 公 开 披 露 日 分 别 报 中 国 证 监 会 和 基 金 管 理 人 主 要 办 公 场 所 所 在 地 的
中国证监会派出机构备案。
前 款 所 称 重 大 事 件 ， 是 指 可 能 对 基 金 份 额 持 有 人 权 益 或 者 基 金 份 额 的 价 格 产
生重大影响的下列事件：
（1）基金份额持有人大会的召开；
（2）终止基金合同；
（3）转换基金运作方式；
（4）更换基金管理人、基金托管人；
（5）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
（6）基金管理人股东及其出资比例发生变更；
（7）基金募集期延长；
（8） 基金管理人的董事长、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理和基金托
管人基金托管部门负责人发生变动；
（9）基金管理人的董事在一年内变更超过 百分之五十； 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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（10 ） 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 基 金 托 管 部 门 的 主 要 业 务 人 员 在 一 年 内 变 动
超过 百分之三十 ；
（11 ）涉及基金管理 业务、基金财产、基金托管业务的诉讼 或仲裁 ；
（12）基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查；
（13 ） 基 金 管 理 人 及 其 董 事 、 总 经 理 及 其 他 高 级 管 理 人 员 、 基 金 经 理 受 到 严
重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚；
（14）重大关联交易事项；
（15）基金收益分配事项；
（16）管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；
（17）基金份额净值计价错误达基金份额净值 百分之零点五；
（18）基金改聘会计师事务所；
（19）变更基金销售机构；
（20）更换基金 登记机构；
（21）本基金开始办理申购、赎回；
（22）本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更；
（23）本基金发生巨额赎回并延期 办理 ；
（24）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请；
（25）本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回；
（26）新增或调整本基金份额类别设置 ；
（27）法律法规、中国证监会规定的或基金合同约定的其他事项 。
8 ．澄清公告
在 基 金 合 同 存 续 期 限 内 ， 任 何 公 共 媒介 中 出 现 的 或 者 在 市 场 上 流 传 的 消 息 可
能 对 基 金 份 额 价 格 产 生 误 导 性 影 响 或 者 引 起 较 大 波 动 的 ， 相 关 信 息 披 露 义 务 人 知
悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。
9 ．基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项， 应当依法报中国证监会备案， 并予以公告。
10．投资于中小企业私募债券的信息
（1 ） 基 金 管 理 人 应 当 在 基 金 投 资 中 小 企 业 私 募 债 券 后2 个 交 易 日 内 ， 在 中 国
证 监 会 指 定 媒 介 披 露 所 投 资 中 小 企 业 私 募 债 券 的 名 称 、 数 量 、 期 限 、 收 益 率 等 信
息。 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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（2） 基金管理人应当在基金季度报告、 半年度报告、 年度报告等定期报告和
招募说明书（更新）等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。
11 ．投资于股指期货的信息
基金管理人在季度报告、 半年度报告、 年度报 告等定期报告和招募说明书 （更
新 ） 等 文 件 中 披 露 股 指 期 货 交 易 情 况 ， 包 括 投 资 政 策 、 持 仓 情 况 、 损 益 情 况 、 风
险 指 标 等 ， 并 充 分 揭 示 股 指 期 货 交 易 对 基 金 总 体 风 险 的 影 响 以 及 是 否 符 合 既 定 的
投资政策和投资目标。
12 ．投资资产支持证券信息披露
基 金 管 理 人 应 在 基 金 年 报 及 半 年 报 中 披 露 其 持 有 的 资 产 支 持 证 券 总 额 、 资 产
支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。
基 金 管 理 人 应 在 基 金 季 度 报 告 中 披 露 其 持 有 的 资 产 支 持 证 券 总 额 、 资 产 支 持
证 券 市 值 占 基 金 净 资 产 的 比 例 和 报 告 期 末 按 市 值 占 基 金 净 资 产 比 例 大 小 排 序 的 前
10 名资产支持证券明细。
13 ．投资国债期货相关公告
基 金 管 理 人 应 在 季 度 报 告 、 半 年 度 报 告 、 年 度 报 告 等 定 期 报 告 和 招 募 说 明 书
（更新） 等文件中披露国债期货交易情况， 包括投资政策、 持仓情况、 损益情况、
风 险 指 标 等 ， 并 充 分 揭 示 国 债 期 货 交 易 对 基 金 总 体 风 险 的 影 响 以 及 是 否 符 合 既 定
的投资政策和投资目标等。
14．中国证监会规定的其他信息
六 、信 息披露 事务 管理
基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 应 当 建 立 健 全 信 息 披 露 管 理 制 度 ， 指 定 专 人 负 责 管
理信息披露事务。
基 金 信 息 披 露 义 务 人 公 开 披 露 基 金 信 息 ， 应 当 符 合 中 国 证 监 会 相 关 基 金 信 息
披露内容与格式准则的规定。
基 金 托 管 人 应 当 按 照 相 关 法 律 法 规 、 中 国 证 监 会 的 规 定 和 基 金 合 同 的 约 定 ，
对 基 金 管 理 人 编 制 的 基 金 资 产 净 值 、 基 金 份 额 净 值 、 基 金 份 额 申 购 赎 回 价 格 、 基
金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、 审查，
并向基金管理人出具书面文件或 者以其他双方认可的方式确认。
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。
基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 除 依 法 在 指 定 媒 介 上 披 露 信 息 外 ， 还 可 以 根 据 需 要中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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在 其 他 公 共 媒 介 披 露 信 息 ， 但 是 其 他 公 共 媒 介 不 得 早 于 指 定 媒 介 披 露 信 息 ， 并 且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
为 基 金 信 息 披 露 义 务 人 公 开 披 露 的 基 金 信 息 出 具 审 计 报 告 、 法 律 意 见 书 的 专
业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到基金合同终止后10年。
七 、信 息披露 文件 的存放 与查 阅
招 募 说 明 书 公 布 后 ， 应 当 分 别 置 备 于 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 和 基 金 销 售 机
构的住所，供公众查阅、复制。
基 金 定 期 报 告 公 布 后 ， 应 当 分 别 置 备 于 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 的 住 所 ， 以
供公众查阅、复制。 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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第 十七 部分
风险揭示
证券投资基金 （以下简 称 “基金” ） 是一种长 期投资工具， 其主要功 能是分散
投 资 ， 降 低 投 资 单 一 证 券 所 带 来 的 个 别 风 险 。 基 金 不 同 于 银 行 储 蓄 和 债 券 等 能 够
提 供 固 定 收 益 预 期 的 金 融 工 具 ， 投 资 人 购 买 基 金 ， 既 可 能 按 其 持 有 份 额 分 享 基 金
投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
基 金 在 投 资 运 作 过 程 中 可 能 面 临 各 种 风 险 ， 既 包 括 市 场 风 险 ， 也 包 括 基 金 自
身 的 管 理 风 险 、 技 术 风 险 和 合 规 风 险 等 。 巨 额 赎 回 风 险 是 开 放 式 基 金 所 特 有 的 一
种风险， 对 于 本 基 金 来 说 ， 巨 额 赎 回 即 当 单 个 交 易 日 基 金 份 额 的 净 赎 回 申 请 超 过
前一开放日的基金总份额的10% ， 投资人将可 能无法及时赎回持有的全部基金份额。
基 金 分 为 股 票 基 金 、 混 合 基 金 、 债 券 基 金 、 货 币 市 场 基 金 等 不 同 类 型 ， 投 资
人 投 资 不 同 类 型 的 基 金 将 获 得 不 同 的 收 益 预 期 ， 也 将 承 担 不 同 程 度 的 风 险 。 一 般
来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。
投 资 人 应 当 认 真 阅 读 基 金 合 同 、 招 募 说 明 书 等 基 金 法 律 文 件 ， 了 解 基 金 的 风
险 收 益 特 征 ， 并 根 据 自 身 的 投 资 目 的 、 投 资 期 限 、 投 资 经 验 、 资 产 状 况 等 判 断 基
金是否和投资人的风险承受能力相适应。
投 资 人 应 当 充 分 了 解 基 金 定 期 定 额 投 资 和 零 存 整 取 等 储 蓄 方 式 的 区 别 。 定 期
定额投资是引导投资人进行长期投资、 平均投资成本的一种简单易行的投资方式。
但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险， 不能保证投资人获得收益，
也不是替代储蓄的等效理财方式。
基 金 管 理 人 承 诺 以 诚 实 信 用 、 勤 勉 尽 责 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 资 产 ， 但 不 保
证 本 基 金 一 定 盈 利 ， 也 不 保 证 最 低 收 益 。 基 金 的 过 往 业 绩 及 其 净 值 高 低 并 不 预 示
其 未 来 业 绩 表 现 ， 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 的 业 绩 不 构 成 对 本 基 金 业 绩 表 现 的
保证。 基金管理人提醒投资人基金投资的 “买者自负” 原则， 在做出投资决策后，
基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。
投 资 人 应 当 通 过 基 金 管 理 人 或 具 有 基 金 销售 业 务 资 格 的 其 他 机 构 申购和赎回
基金，基金 销售机构名单详见本基金 基金份额发售公告 。
本基金在认购期内按1.00元面值发售并不改变基金的风险收益特征。 投资人按
1.00 元面值购买基金份额以后， 有可能面临基金份额净值跌破1.00 元、 从而遭受损中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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失的风险。
投资于本基金的主要风险包括 ：
一 、市 场风险
证 券 市 场 价 格 受 到 各 种 因 素 的 影 响 ， 导 致 基 金 收 益 水 平 变 化 而 产 生 风 险 ， 主
要包括：
1 ．政策风险
因 国 家 宏 观 政 策 （ 如 货 币 政 策 、 财 政 政 策 、 行 业 政 策 、 地 区 发 展 政 策 等 ） 发
生变化，导致市场价格波动而产生风险。
2 ．经济周期风险
随 着 经 济 运 行 的 周 期 性 变 化 ， 证 券 市 场 的 收 益 水 平 也 呈 周 期 性 变 化 。 本 基 金
主要投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。
3 ．利率风险
利 率 风 险 。 金 融 市 场 利 率 的 波 动 会 导 致 证 券 市 场 价 格 和 收 益 率 的 变 动 。 利 率
直 接 影 响 着 债 券 的 价 格 和 收 益 率 ， 影 响 着 企 业 的 融 资 成 本 和 利 润 ， 并 通 过 对 股 票
市场走势变化等方面的影响，引起基金收益水平的变化。
4 、通货膨胀风险。
如 果 发 生 通 货 膨 胀 ， 基 金 投 资 于 证 券 所 获 得 的 收 益 可 能 会 被 通 货 膨 胀 抵 消 ，
从而影响基金资产的保值增值。
5 、上市公司经营风险。
上 市 公 司 的 经 营 好 坏 受 多 种 因 素 影 响 ， 如 管 理 能 力 、 财 务 状 况 、 市 场 前 景 、
行 业 竞 争 、 人 员 素 质 等 ， 这 些 都 会 导 致 企 业 的 盈 利 发 生 变 化 。 如 果 基 金 所 投 资 的
上 市 公 司 经 营 不 善 ， 其 股 票 价 格 可 能 下 跌 ， 或 者 能 够 用 于 分 配 的 利 润 减 少 ， 使 基
金 投 资 收 益 下 降 。 虽 然 基 金 可 以 通 过 投 资 多 样 化 来 分 散 这 种 非 系 统 风 险 ， 但 不 能
完全规避。
6 、再投资风险。
再 投 资 风 险 反 映 了 利 率 下 降 对 固 定 收 益 证 券 利 息 收 入 再 投 资 收 益 的 影 响 ， 这
与利率上升所带来的价格风险（即利率风险）互为消长。
二 、信 用风险
信 用 风 险 主 要 指 债 券 、 资 产 支 持 证 券 等 信 用 证 券 发 行 主 体 信 用 状 况 恶 化 ， 导
致信用评 级 下 降 甚 至 到 期 不 能 履 行 合 约 进 行 兑 付 的 风 险 ， 另 外 ， 信 用 风 险 也 包 括中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。
三 、流 动性风 险
流 动 性 风 险 是 指 因 证 券 市 场 交 易 量 不 足 ， 导 致 证 券 不 能 迅 速 、 低 成 本 地 变 现
的 风 险 。 流 动 性 风 险 还 包 括 基 金 出 现 巨 额 赎 回 ， 致 使 没 有 足 够 的 现 金 应 付 赎 回 支
付所引致的风险。
四 、操 作风险
操 作 风 险 是 指 基 金 运 作 过 程 中 ， 因 内 部 控 制 存 在 缺 陷 或 者 人 为 因 素 造 成 操 作
失 误 或 违 反 操 作 规 程 等 引 致 的 风 险 ， 例 如 ， 越 权 违 规 交 易 、 会 计 部 门 欺 诈 、 交 易
错误、IT 系统故障等风 险。
五 、管 理风险
在 基 金 管 理 运 作 过 程 中 ， 基 金 管 理 人 的 研 究 水 平 、 投 资 管 理 水 平 直 接 影 响 基
金 收 益 水 平 ， 如 果 基 金 管 理 人 对 经 济 形 势 和 证 券 市 场 判 断 不 准 确 、 获 取 的 信 息 不
充分、投资操作出现失误等，都会影响基金的收益水平。
六 、合 规风险
合规风 险 指 基 金 管 理 或 运 作 过 程 中 ， 违 反 国 家 法 律 、 法 规 的 规 定 ， 或 者 违 反
基金合同 有关规定的风险。
七 、 本基 金的特 定风 险
本 基 金 作 为 混 合 型 基 金 ， 具 有 对 相 关 市 场 的 系 统 性 风 险 ， 不 能 完 全 规 避 市 场
下 跌 的 风 险 和 个 券 风 险 ， 在 市 场 大 幅 上 涨 时 也 不 能 保 证 基 金 净 值 能 够 完 全 跟 随 或
超越市场上涨幅度。
本 基 金 可 投 资 中 小 企 业 私 募 债 ， 中 小 企 业 私 募 债 是 根 据 相 关 法 律 法 规 由 非 上
市 中 小 企 业 采 用 非 公 开 方 式 发 行 的 债 券 。 由 于 不 能 公 开 交 易 ， 一 般 情 况 下 ， 交 易
不活跃， 潜在较大流动性风险。 当发债主体信用质量恶化时， 受市场流动性所限，
本 基 金 可 能 无 法 卖 出 所 持 有 的 中 小 企 业 私 募 债 ， 由 此 可 能 给 基 金 净 值 带 来 更 大 的
负面影响和损失。
本基金投资资产支持证券，主要包括资产抵押贷款支持证券（ABS ） 、住房抵
押贷款支持证券（MBS ）等证券品种，是一种债券性质的金融工具，其向投资者
支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。 与股票和一般债券不同，
资 产 支 持 证 券 不 是 对 某 一 经 营 实 体 的 利 益 要 求 权 ， 而 是 对 基 础 资 产 池 所 产 生 的 现
金 流 和 剩 余 权 益 的 要 求 权 ， 是 一 种 以 资 产 信 用 为 支 持 的 证 券 ， 所 面 临 的 风 险 主 要中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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包 括 交 易 结 构 风 险 、 各 种 原 因 导 致 的 基 础 资 产 池 现 金 流 与 对 应 证 券 现 金 流 不 匹 配
产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风险等。
本 基 金 可 投 资 于 股 指 期 货 ， 股 指 期 货 作 为 一 种 金 融 衍 生 品 ， 具 备 一 些 特 有 的
风 险 点 。 投 资 股 指 期 货 所 面 临 的 主 要 风 险 是 市 场 风 险 、 流 动 性 风 险 、 基 差 风 险 、
保证金风险、信用风险、和操作风险。
本基金 可 投 资 于 国 债 期 货 ， 国 债 期 货 的 投 资 可 能 面 临 市 场 风 险 、 基 差 风 险 、
流 动 性 风 险 。 市 场 风 险 是 因 期 货 市 场 价 格 波 动 使 所 持 有 的 期 货 合 约 价 值 发 生 变 化
的 风 险 。 基 差 风 险 是 期 货 市 场 的 特 有 风 险 之 一 ， 是 指 由 于 期 货 与 现 货 间 的 价 差 的
波 动 ， 影 响 套 期 保 值 或 套 利 效 果 ， 使 之 发 生 意 外 损 益 的 风 险 。 流 动 性 风 险 可 分 为
两 类 ： 一 类 为 流 通 量 风 险 ， 是 指 期 货 合 约 无 法 及 时 以 所 希 望 的 价 格 建 立 或 了 结 头
寸的风险， 此类风险往往是由市场缺乏广度或深度导致的； 另一类为资金量风险，
是指资金量无法满足保证金要求，使得所持有的头寸面临被强制平仓的风险。
中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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第十八 部分
基 金 合同 的变 更、 终止 与 基 金财 产的 清算
一 、基 金合同 的变 更
1 、 变更基金合同涉及法律法规规定或 基金合同约定应经基金份额持有人大会
决 议 通 过 的 事 项 的 ， 应 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 通 过 。 对 于 可 不 经 基 金 份 额
持 有 人 大 会 决 议 通 过 的 事 项 ， 由 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 同 意 后 变 更 并 公 告 ， 并
报中国证监会备案。
2 、 关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行， 并自决
议生效后2日内在指定媒介公告。
二 、基 金合同 的终 止事由
有下列情形之一的，基金合同应当终止：
1 ．基金份额持有人大会决定终止的；
2 ． 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 职 责 终 止 ， 在6 个 月 内 没 有 新 基 金 管 理 人 、 新 基
金托管人承接的；
3 ．基金合同约定的其他情形；
4 ．相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
三 、基 金财产 的清 算
1 、 基金财产清算小组： 自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立清
算 小 组 ， 基 金 管 理 人 组 织 基 金 财 产 清 算 小 组 并 在 中 国 证 监 会 的 监 督 下 进 行 基 金 清
算。
2 、 基金财产清算小组组成： 基金财产清算小组成员由基金管理人、 基金托管
人 、 具 有 从 事 证 券 相 关 业 务 资 格 的 注 册 会 计 师 、 律 师 以 及 中 国 证 监 会 指 定 的 人 员
组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3 、 基 金 财 产 清 算 小 组 职 责 ： 基 金 财 产 清 算 小 组 负 责 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4 、基金财产清算程序：
（1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告； 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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（5） 聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计， 聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5 、基金财产清算的期限为6个月。
四 、清 算费用
清 算 费 用 是 指 基 金 财 产 清 算 小 组 在 进 行 基 金 清 算 过 程 中 发 生 的 所 有 合 理 费 用 ，
清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
五 、基 金财产 清算 剩余资 产的 分配
依 据 基 金 财 产 清 算 的 分 配 方 案 ， 将 基 金 财 产 清 算 后 的 全 部 剩 余 资 产 扣 除 基 金
财 产 清 算 费 用 、 交 纳 所 欠 税 款 并 清 偿 基 金 债 务 后 ， 按 基 金 份 额 持 有 人 持 有 的 基 金
份额比例进行分配。
六 、基 金财产 清算 的公告
清 算 过 程 中 的 有 关 重 大 事 项 须 及 时 公 告 ； 基 金 财 产 清 算 报 告 经 会 计 师 事 务 所
审 计 并 由 律 师 事 务 所 出 具 法 律 意 见 书 后 报 中 国 证 监 会 备 案 并 公 告 。 基 金 财 产 清 算
公 告 于 基 金 财 产 清 算 报 告 报 中 国 证 监 会 备 案 后5 个 工 作 日 内 由 基 金 财 产 清 算 小 组
进行公告。
七 、基 金财产 清算 账册及 文件 的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
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第 十九 部分
基 金 合 同的 内容 摘要
一、 基 金管理 人、 基金托 管人 、基金 份额 持有人 的权 利、义 务
（一） 基金管理人的权利与义务
1 、 根据 《基金法》 、 《 运作办法》 及其他有关规定， 基金管理人的权利包括但
不限于：
（1）依法募集资金；
（2） 自基金合同生效之日起， 根据法律法规和基金合同独立运用并管理基金
财产；
（3） 依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其
他费用；
（4）销售基金份额；
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6） 依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人， 如认为基金托管人违反
了 基 金 合 同 及 国 家 有 关 法 律 规 定 ， 应 呈 报 中 国 证 监 会 和 其 他 监 管 部 门 ， 并 采 取 必
要措施保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8） 选择、 更换基金销 售机构， 对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；
（9） 担任或委托其他符合条件的机构担任登记机构办理基金登记业务并获得
基金合同规定的费用 ；
（10）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11 ）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
（12 ） 依 照 法 律 法 规 为 基 金 的 利 益 对 被 投 资 公 司 行 使 股 东 权 利 ， 为 基 金 的 利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
（14 ） 以 基 金 管 理 人 的 名 义 ， 代 表 基 金 份 额 持 有 人 的 利 益 行 使 诉 讼 权 利 或 者
实施其他法律行为；
（15 ） 选 择 、 更 换 律 师 事 务 所 、 会 计 师 事 务 所 、 证 券 经 纪 商 、 期 货 经 纪 机 构
或其他为基金提供服务的外部机构；
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（16 ） 在 符 合 有 关 法 律 、 法 规 的 前 提 下 ， 制 订 和 调 整 有 关 基 金 认 购 、 申 购 、
赎回、转换和非交易过户等业务规则；
（17）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。
2 、 根据 《基金法》 、 《 运作办法》 及其他有关规定， 基金管理人的义务包括但
不限于：
（1） 依法募集资金， 办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3） 自基金合同生效之日起， 以诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金
财产；
（4） 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、 决策， 以专业化的
经营方式管理和运作基金财产；
（5） 建立健全内部风 险控制、 监察与稽核、 财务管理及人事管理等制度， 保
证 所 管 理 的 基 金 财 产 和 基 金 管 理 人 的 财 产 相 互 独 立 ， 对 所 管 理 的 不 同 基 金 分 别 管
理，分别记账，进行证券投资；
（6 ）除 依据 《基 金 法》 、 基 金合 同及 其他 有 关规 定 外, 不得 利用 基 金财 产 为 自
己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8） 采取适当合理的措施使计算基金份额认购、 申购、 赎回和注销价格的方
法 符 合 基 金 合 同 等 法 律 文 件 的 规 定 ， 按 有 关 规 定 计 算 并 公 告 基 金 资 产 净 值 ， 确 定
基金份额申购、赎回的价格；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度、半年度和年度基金报告；
（11 ） 严格按照 《基金 法》 、 基金合同及其他有关规定， 履行信息披露及报告
义务；
（12） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《 基金法》 、
基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 另 有 规 定 外 ， 在 基 金 信 息 公 开 披 露 前 应 予 保 密 ， 不 向 他
人泄露；
（13 ） 按 基 金 合 同 的 约 定 确 定 基 金 收 益 分 配 方 案 ， 及 时 向 基 金 份 额 持 有 人 分
配基金收益； 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15） 依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或
配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16 ） 按 规 定 保 存 基 金 财 产 管 理 业 务 活 动 的 会 计 账 册 、 报 表 、 记 录 和 其 他 相
关资料15年以上；
（17 ） 确 保 需 要 向 基 金 投 资 者 提 供 的 各 项 文 件 或 资 料 在 规 定 时 间 发 出 ， 并 且
保 证 投 资 者 能 够 按 照 基 金 合 同 规 定 的 时 间 和 方 式 ， 随 时 查 阅 到 与 基 金 有 关 的 公 开
资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的 复印件；
（18 ）组 织并 参 加基 金财 产 清算 小组, 参与 基金 财 产的 保管 、 清理 、估 价 、 变
现和分配；
（19 ） 面 临 解 散 、 依 法 被 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破 产 时 ， 及 时 报 告 中 国 证 监 会
并通知基金托管人；
（20 ） 因 违 反 基 金 合 同 导 致 基 金 财 产 的 损 失 或 损 害 基 金 份 额 持 有 人 合 法 权 益
时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21 ） 监 督 基 金 托 管 人 按 法 律 法 规 和 基 金 合 同 规 定 履 行 自 己 的 义 务 ， 基 金 托
管 人 违 反 基 金 合 同 造 成 基 金 财 产 损 失 时 ， 基 金 管 理 人 应 为 基 金 份 额 持 有 人 利 益 向
基金托管人追偿；
（22 ） 当 基 金 管 理 人 将 其 义 务 委 托 第 三 方 处 理 时 ， 应 当 对 第 三 方 处 理 有 关 基
金事务的行为承担责任；
（23 ） 以 基 金 管 理 人 名 义 ， 代 表 基 金 份 额 持 有 人 利 益 行 使 诉 讼 权 利 或 实 施 其
他法律行为；
（24） 基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件， 基金合同不能生效，
基 金 管 理 人 承 担 全 部 募 集 费 用 ， 将 已 募 集 资 金 并 加 计 银 行 同 期 活 期 存 款 利 息 在 基
金募集期结束后30 日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
（ 二） 基金托管人的权利与义务
1 、 根据 《基金法》 、 《 运作办法》 及其他有关规定， 基金托管人的权利包括但
不限于： 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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（1） 自基金合同生效之日起， 依法律法规和基金合同的规定安全保管基金财
产；
（2） 依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其
他费用；
（3） 监督基金管理人对本基金的投资运作， 如发现基金管理人有违反基金合
同 及 国 家 法 律 法 规 行 为 ， 对 基 金 财 产 、 其 他 当 事 人 的 利 益 造 成 重 大 损 失 的 情 形 ，
应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4 ） 根 据 相 关 市 场 规 则 ， 为 基 金 开 设 证 券 账 户 、 资 金 账 户 等 投 资 所 需 账 户 ，
为基金办理证券、期货交易资金清算；
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。
2 、 根据 《基金法》 、 《 运作办法》 及其他有关规定， 基金托管人的义务包括但
不限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2） 设立专门的基金 托管部门， 具有符合要 求的营业场所， 配备足 够的、 合
格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3） 建立健全内部风 险控制、 监察与稽核、 财务管理及人事管理等制度， 确
保 基 金 财 产 的 安 全 ， 保 证 其 托 管 的 基 金 财 产 与 基 金 托 管 人 自 有 财 产 以 及 不 同 的 基
金 财 产 相 互 独 立 ； 对 所 托 管 的 不 同 的 基 金 分 别 设 置 账 户 ， 独 立 核 算 ， 分 账 管 理 ，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4 ） 除 依 据 《 基 金 法 》 、 基 金 合 同 、 托 管 协 议 及 其 他 有 关 规 定 外 ， 不 得 利 用
基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5 ）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重 大 合 同 及 有 关 凭 证 ；
（6） 按规定开设基金财产的托管资金专门账户、 证券账户等投资所需其他账
户 ， 按 照 基 金 合 同 的 约 定 ， 根 据 基 金 管 理 人 的 投 资 指 令 ， 及 时 办 理 清 算 、 交 割 事
宜；
（7 ） 保 守 基 金 商 业 秘 密 ， 除 《 基 金 法 》 、 基 金 合 同 、 托 管 协 议 及 其 他 有 关 规
定 另 有 规 定 外 ， 在 基 金 信 息 公 开 披 露 前 予 以 保 密 ， 不 得 向 他 人 泄 露 ， 因 审 计 、 法
律等外部专业顾问提供的情况除外； 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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（8） 复核、 审查基金管 理人计算的基金资产净值、 基金份额申购、 赎 回价格；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10 ） 对 基 金 财 务 会 计 报 告 、 季 度 、 半 年 度 和 年 度 基 金 报 告 出 具 意 见 ， 说 明
基金管理人 在 各 重 要 方 面 的 运 作 是 否 严 格 按 照 基 金 合 同 、 托 管 协 议 的 规 定 进 行 ；
如 果 基 金 管 理 人 有 未 执 行 基 金 合 同 、 托 管 协 议 规 定 的 行 为 ， 还 应 当 说 明 基 金 托 管
人是否采取了适当的措施；
（11 ） 保存基金托管业 务活动的记录、 账册、 报表和其他相关资料15年以上；
（12） 从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14 ） 依 据 基 金 管 理 人 的 指 令 或 有 关 规 定 向 基 金 份 额 持 有 人 支 付 基 金 收 益 和
赎回款项；
（15） 依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关 规定， 召集基金份额持 有人大会
或配合基金管 理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作；
（17 ） 参 加 基 金 财 产 清 算 小 组 ， 参 与 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、 变 现 和
分配；
（18 ） 面 临 解 散 、 依 法 被 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破 产 时 ， 及 时 报 告 中 国 证 监 会
和银行监管机构，并通知基金管理人；
（19 ） 因 违 反 基 金 合 同 导 致 基 金 财 产 损 失 时 ， 应 承 担 赔 偿 责 任 ， 其 赔 偿 责 任
不因其退任而免除；
（20 ） 按 规 定 监 督 基 金 管 理 人 按 法 律 法 规 和 基 金 合 同 规 定 履 行 自 己 的 义 务 ，
基 金 管 理 人 因 违 反 基 金 合 同 造 成 基 金 财 产 损 失 时 ， 应 为 基 金 份 额 持 有 人 利益向基
金管理人追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
（三）基金份额持有人
基 金 投 资 者 持 有 本 基 金 基 金 份 额 的 行 为 即 视 为 对 基 金 合 同 的 承 认 和 接 受 ， 基
金 投 资 者 自 依 据 基 金 合 同 取 得 基 金 份 额 ， 即 成 为 本 基 金 份 额 持 有 人 和 基 金 合 同 的
当 事 人 ， 直 至 其 不 再 持 有 本 基 金 的 基 金 份 额 。 基 金 份 额 持 有 人 作 为 基 金 合 同 当 事
人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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每份基金份额具有同等的合法权益。
1 、 根据 《基金法》 、 《 运作办法》 及其他有关规定， 基金份额持有人的权利包
括但不限于：
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）根据基金合同的约定，依法申请赎回或转让其持有的基金份额；
（4 ）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基 金 份 额 持 有 人 大 会 ；
（5） 出席或者委派代表出席基金份额持有人大会， 对基金份额持有人大会审
议事项行使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8） 对基金管理人、 基金托管人、 基金服务机构损害其合法权益的行为依 法
提起诉讼或仲裁；
（9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。
2 、 根据 《基金法》 、 《 运作办法》 及其他有关规定， 基金份额持有人的义务包
括但不限于：
（1）认真阅读并遵守基金合同、招募说明书等信息披露文件；
（2） 了解所投资基金产品， 了解自身风险承受能力， 自主判断基金的投资价
值，自主作出投资决策，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用；
（5） 在其持有的基金份额范围内， 承担基金亏损或者基金合同终止的有限 责
任；
（6）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
二 、基 金份额 持有 人大会 召集 、议事 及表 决的程 序和 规则
基 金 份 额 持 有 人 大 会 由 基 金 份 额 持 有 人 组 成 ， 基 金 份 额 持 有 人 的 合 法 授 权 代
表 有 权 代 表 基 金 份 额 持 有 人 出 席 会 议 并 表 决 。 基 金 份 额 持 有 人 持 有 的 每 一 基 金 份中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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额拥有平等的投票权。
本 基 金 份 额 持 有 人 大 会 未 设 日 常 机 构 。 在 本 基 金 存 续 期 内 ， 根 据 本 基 金 的 运
作 需 要 ， 基 金 份 额 持 有 人 大 会 可 以 设 立 日 常 机 构 ， 日 常 机 构 的 设 立 与 运 作 应 当 根
据相关法律法规和中国证监会的规定进行。
（ 一）召开事由
1 ． 当出现或需要决定下列事由之一的， 应当召开基金份额持有人大会， 法律
法规、中国证监会另有规定或基金合同另有约定的除外：
（1）终止基金合同；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5） 调整基金管理人、 基金托管人的报酬标准， 但法律法规要求调整该等报
酬标准的除外；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11 ） 单独或合计持有本基金总份额10% 以上 （含10% ） 基金份额的基金份额
持 有 人 （ 以 基 金 管 理 人 收 到 提 议 当 日 的 基 金 份 额 计 算 ， 下 同 ） 就 同 一 事 项 书 面 要
求召开基金份额持有人大会；
（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13 ） 法 律 法 规 、 基 金 合 同 或 中 国 证 监 会 规 定 的 其 他 应 当 召 开 基 金 份 额 持 有
人大会的事项。
2 ． 以下情况可由基金管理人和 基金托管人协商后修改， 不需召开基金份额持
有人大会：
（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（2） 在法律法规和基金合同规定的范围内且在对现有基金份额持有人利益无
实质性不利影响的前提下调整本基金的申购费率、 调低赎回费率、 变更收费方式、
调整本基金的基金份额类别的设置； 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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（3）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改；
（4） 对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉
及基金合同当事人权利义务关系发生重大变化；
（5） 在符合有关法律法规的前提下且在对现有基金份额持有人利益无实质性
不 利 影 响 的 前 提 下 ， 经 中 国 证 监 会 允 许 ， 基 金 管 理 人 、 基 金 销 售 机 构 、 登 记 机 构
在 法 律 法 规 规 定 的 范 围 内 调 整 有 关 基 金 认 购 、 申 购 、 赎 回 、 转 换 、 非 交 易 过 户 、
转托管等业务的规则；
（6） 在法律法规或中国证监会允许的范围内且对现有基金份额持有人利益无
实质性不利影响的前提下推出新业务或服务；
（7） 按照法律法规和基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
（ 二）会议召集人及召集方式
1 、 除法律法规规定或基金合同另有约定外， 基金份额持有人大会由基金管理
人召集。
2 、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。
3 、 基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的， 应当向基金管理人提
出书面提议。 基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集， 并书
面 告 知 基 金 托 管 人 。 基 金 管 理 人 决 定 召 集 的 ， 应 当 自 出 具 书 面 决 定 之 日 起60 日内
召 开 ； 基 金 管 理 人 决 定 不 召 集 ， 基 金 托 管 人 仍 认 为 有 必 要 召 开 的 ， 应 当 由 基 金 托
管 人 自 行 召 集 ， 并 自 出 具 书 面 决 定 之 日 起60日 内 召 开 并 告 知 基 金 管 理 人 ， 基 金 管
理人应当配合。
4 、代表基金份额10%以上（含10% ） 的 基 金份 额 持 有 人 就 同 一 事 项书 面 要 求
召开基 金 份 额 持 有 人 大 会 ， 应 当 向 基 金 管 理 人 提 出 书 面 提 议 。 基 金 管 理 人 应 当 自
收 到 书 面 提 议 之 日 起10 日 内 决 定 是 否 召 集 ， 并 书 面 告 知 提 出 提 议 的 基 金 份 额 持 有
人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召开； 基金管理人决定不召集， 代表基金份额10% 以上 （含10% ） 的基
金 份 额 持 有 人 仍 认 为 有 必 要 召 开 的 ， 应 当 向 基 金 托 管 人 提 出 书 面 提 议 。 基 金 托 管
人 应 当 自 收 到 书 面 提 议 之 日 起10 日 内 决 定 是 否 召 集 ， 并 书 面 告 知 提 出 提 议 的 基 金
份 额 持 有 人 代 表 和 基 金 管 理 人 ； 基 金 托 管 人 决 定 召 集 的 ， 应 当 自 出 具 书 面 决 定 之
日起60 日内召开并告知 基金管理人，基金管理人应当配合。
5 、代表基金份额10%以上（含10% ） 的 基 金份 额 持 有 人 就 同 一 事 项要 求 召 开中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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基 金 份 额 持 有 人 大 会 ， 而 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 都 不 召 集 的 ， 单 独 或 合 计 代 表
基金份额10% 以上 （含10% ） 的基金份额持有 人有权自行召集， 并至少提前30日报
中 国 证 监 会 备 案 。 基 金 份 额 持 有 人 依 法 自 行 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 ， 基 金 管
理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
6 、 基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、 地点、 方式和权益
登记日。
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召 开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开前30日， 在指定媒介公告。
基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4） 授权委托证明的内容要求 （包括但不限于代理人身份， 代理权限和代理
有效期限等） 、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
2 、 采取通讯开会方式并进行表决 的情况下， 由会议召集人决定在会议通知中
说 明 本 次 基 金 份 额 持 有 人 大 会 所 采 取 的 具 体 通 讯 方 式 、 委 托 的 公 证 机 关 及 其 联 系
方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3 、 如召集人为基金管理人， 还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决
意 见 的 计 票 进 行 监 督 ； 如 召 集 人 为 基 金 托 管 人 ， 则 应 另 行 书 面 通 知 基 金 管 理 人 到
指 定 地 点 对 表 决 意 见 的 计 票 进 行 监 督 ； 如 召 集 人 为 基 金 份 额 持 有 人 ， 则 应 另 行 书
面 通 知 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 到 指 定 地 点 对 表 决 意 见 的 计 票 进 行 监 督 。 基 金 管
理 人 或 基 金 托 管 人 拒 不 派 代 表 对 表 决 意 见 的 计 票 进 行 监 督 的 ， 不 影 响 表 决 意 见 的
计 票效力。
（四）基金份额持有人出席会议的方式
基 金 份 额 持 有 人 大 会 可 通 过 现 场 开 会 方 式 、 通 讯 开 会 方 式 或 法 律 法 规 、 监 管
机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
1 、 现场开会。 由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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表 出 席 ， 现 场 开 会 时 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 的 授 权 代 表 应 当 列 席 基 金 份 额 持 有
人 大 会 ， 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 不 派 代 表 列 席 的 ， 不 影 响 表 决 效 力 。 现 场 开 会
同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1） 亲自出席会议者持有基金份额的凭证、 受托出席会议者出具的委托人持
有 基 金 份 额 的 凭 证 及 委 托 人 的 代 理 投 票 授 权 委 托 证 明 符 合 法 律 法 规 、 基 金 合 同 和
会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
（2） 经核对， 汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示， 有
效 的 基 金 份 额 不 少 于 本 基 金 在 权 益 登 记 日 基 金 总 份 额 的 二 分 之 一 （ 含 二 分 之 一 ） 。
若 到 会 者 在 权 益 登 记 日 代 表 的 有 效 的 基 金 份 额 少 于 本 基 金 在 权 益 登 记 日 基 金 总 份
额的二分之一， 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、
6 个月以内， 就原定审议 事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额
持 有 人 大 会 到 会 者 在 权 益 登 记 日 代 表 的 有 效 的 基 金 份 额 应 不 少 于 本 基 金 在 权 益 登
记日基金总份额的三分之一（含三分之一） 。
2 、 通讯开会。 通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形
式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开会应以书面方式进行表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1 ） 会 议 召 集 人 按 基 金 合 同 约 定 公 布 会 议 通 知 后 ， 在2 个 工 作 日 内 连 续 公 布
相关提示性公告；
（2） 召集人按基金合同约定通知基金托管人 （如果基金托管人为召集人， 则
为基金 管 理 人 ） 到 指 定 地 点 对 书 面 表 决 意 见 的 计 票 进 行 监 督 。 会 议 召 集 人 在 基 金
托 管 人 （ 如 果 基 金 托 管 人 为 召 集 人 ， 则 为 基 金 管 理 人 ） 和 公 证 机 关 的 监 督 下 按 照
会 议 通 知 规 定 的 方 式 收 取 基 金 份 额 持 有 人 的 书 面 表 决 意 见 ； 基 金 托 管 人 或 基 金 管
理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；
（3） 本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的， 基金份额持有
人 所 持 有 的 基 金 份 额 不 小 于 在 权 益 登 记 日 基 金 总 份 额 的 二 分 之 一 （ 含 二 分 之 一 ） ；
若 本 人 直 接 出 具 书 面 意 见 或 授 权 他 人 代 表 出 具 书 面 意 见 基 金 份 额 持 有 人 所 持 有 的
基 金 份 额 小 于 在 权 益 登 记 日 基 金 总 份 额 的 二 分 之 一 ， 召 集 人 可 以 在 原 公 告 的 基 金
份 额 持 有 人 大 会 召 开 时 间 的3 个 月 以 后 、6 个 月 以 内 ， 就 原 定 审 议 事 项 重 新 召 集 基
金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上 （含
三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见； 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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（4 ） 上 述 第 （3 ） 项 中 直 接 出 具 意 见 的 基 金 份 额 持 有 人 或 受 托 代 表 他 人 出 具
意 见 的 代 理 人 ， 同 时 提 交 的 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 、 受 托 出 具 意 见 的 代 理 人 出 具 的
委 托 人 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 及 委 托 人 的 代 理 投 票 授 权 委 托 证 明 符 合 法 律 法 规 、 基
金合同和会议通知的规定，并与登记机构记录相符。
3 、 在法律法规和监管机关允许的情况下， 经会议通知载明， 本基金的基金份
额 持 有 人 亦 可 采 用 其 他 非 书 面 方 式 授 权 其 代 理 人 出 席 基 金 份 额 持 有 人 大 会 。 在 会
议 召 开 方 式 上 ， 本 基 金 亦 可 采 用 其 他 非 现 场 方 式 或 者 以 现 场 方 式 与 非 现 场 方 式 相
结 合 的 方 式 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ， 会 议 程 序 比 照 现 场 开 会 和 通 讯 方 式 开 会 的
程序进行。
（五） 议事内容与程序
1 、议事内容及提案权
议 事 内 容 为 关 系 基 金 份 额 持 有 人 利 益 的 重 大 事 项 ， 如 基 金 合 同 的 重 大 修 改 、
决 定 终 止 基 金 合 同 、 更 换 基 金 管 理 人 、 更 换 基 金 托 管 人 、 与 其 他 基 金 合 并 、 法 律
法 规 及 基 金 合 同 规 定 的 其 他 事 项 以 及 会 议 召 集 人 认 为 需 提 交 基 金 份 额 持 有 人 大 会
讨论的其他事项。
基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 召 集 人 发 出 召 集 会 议 的 通 知 后 ， 对 原 有 提 案 的 修 改 应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2 、议事程序
（1）现场开会
在 现 场 开 会 的 方 式 下 ， 首 先 由 大 会 主 持 人 按 照 下 列 第 七 条 规 定 程 序 确 定 和 公
布 监 票 人 ， 然 后 由 大 会 主 持 人 宣 读 提 案 ， 经 讨 论 后 进 行 表 决 ， 并 形 成 大 会 决 议 。
大 会 主 持 人 为 基 金 管 理 人 授 权 出 席 会 议 的 代 表 ， 在 基 金 管 理 人 授 权 代 表 未 能 主 持
大 会 的 情 况 下 ， 由 基 金 托 管 人 授 权 其 出 席 会 议 的 代 表 主 持 ； 如 果 基 金 管 理 人 授 权
代 表 和 基 金 托 管 人 授 权 代 表 均 未 能 主 持 大 会 ， 则 由 出 席 大 会 的 基 金 份 额 持 有 人 和
代 理 人 所 持 表 决 权 的 二 分 之 一 以 上 （ 含 二 分 之 一 ） 选 举 产 生 一 名 基 金 份 额 持 有 人
作 为 该 次 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 主 持 人 。 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 拒 不 出 席 或 主
持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会 议 召 集 人 应 当 制 作 出 席 会 议 人 员 的 签 名 册 。 签 名 册 载 明 参 加 会 议 人 员 姓 名
（或单位名称） 、 身份证明文件号码、 持有或代表有表决权的基金份额、 委托人姓中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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名（或单位名称）和联系方式等事项。
（2）通讯开会
在 通 讯 开 会 的 情 况 下 ， 首 先 由 召 集 人 提 前30 日 公 布 提 案 ， 在 所 通 知 的 表 决 截
止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证机关
监督下形成决议。
（六） 表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1 ． 一般决议， 一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决
权的二分之一以上 （含二分之一） 通过方为有效； 除下列第2项所规定的须以特别
决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2 ． 特别决议， 特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决 权 的 三 分 之 二 以 上 （ 含 三 分 之 二 ） 通 过 方 可 做 出 。 转 换 基 金 运 作 方 式 、 更 换 基
金 管 理 人 或 者 基 金 托 管 人 、 终 止 基 金 合 同 、 本 基 金 与 其 他 基 金 合 并 以 特 别 决 议 通
过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采 取 通 讯 方 式 进 行 表 决 时 ， 除 非 在 计 票 时 有 充 分 的 相 反 证 据 证 明 ， 否 则 提 交
符 合 会 议 通 知 中 规 定 的 确 认 投 资 者 身 份 文 件 的 表 决 视 为 有 效 出 席 的 投 资 者 ， 表 面
符 合 会 议 通 知 规 定 的 书 面 表 决 意 见 视 为 有 效 表 决 ， 表 决 意 见 模 糊 不 清 或 相 互 矛 盾
的 视 为 弃 权 表 决 ， 但 应 当 计 入 出 具 书 面 意 见 的 基 金 份 额 持 有 人 所 代 表 的 基 金 份 额
总数。
基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 各 项 提 案 或 同 一 项 提 案 内 并 列 的 各 项 议 题 应 当 分 开 审
议、逐项表决。
（七） 计票
1 、现场开会
（1） 如大会由基金管理人或基金托管人召集， 基金份额持有人大会的主持人
应 当 在 会 议 开 始 后 宣 布 在 出 席 会 议 的 基 金 份 额 持 有 人 和 代 理 人 中 选 举 两 名 基 金 份
额 持 有 人 代 表 与 大 会 召 集 人 授 权 的 一 名 监 督 员 共 同 担 任 监 票 人 ； 如 大 会 由 基 金 份
额 持 有 人 自 行 召 集 或 大 会 虽 然 由 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 召 集 ， 但 是 基 金 管 理 人
或 基 金 托 管 人 未 出 席 大 会 的 ， 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 主 持 人 应 当 在 会 议 开 始 后 宣中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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布 在 出 席 会 议 的 基 金 份 额 持 有 人 中 选 举 三 名 基 金 份 额 持 有 人 代 表 担 任 监 票 人 。 基
金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
（2） 监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场
公布计票结果。
（3） 如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，
可 以 在 宣 布 表 决 结 果 后 立 即 对 所 投 票 数 要 求 进 行 重 新 清 点 。 监 票 人 应 当 进 行 重 新
清 点 ， 重 新 清 点 以 一 次 为 限 。 重 新 清 点 后 ， 大 会 主 持 人 应 当 当 场 公 布 重 新 清 点 结
果。
（4） 计票过程应由公证机关予以公证， 基金管理人或基金托管人拒不出席大
会的，不影响计票的效力。
2 、通讯开会
在 通 讯 开 会 的 情 况 下 ， 计 票 方 式 为 ： 由 大 会 召 集 人 授 权 的 两 名 监 督 员 在 基 金
托 管 人 授 权 代 表 （ 若 由 基 金 托 管 人 召 集 ， 则 为 基 金 管 理 人 授 权 代 表 ） 的 监 督 下 进
行 计 票 ， 并 由 公 证 机 关 对 其 计 票 过 程 予 以 公 证 。 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 拒 派 代
表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
（八） 生效与公告
基金份额持有人大会的决议， 召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备
案。
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在指定媒介上公告。 如果采用通
讯 方 式 进 行 表 决 ， 在 公 告 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 时 ， 必 须 将 公 证 书 全 文 、 公 证
机构、公证员姓名等一同公告。
基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 和 基 金 份 额 持 有 人 应 当 执 行 生 效 的 基 金 份 额 持 有 人
大 会 的 决 议 。 生 效 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 对 全 体 基 金 份 额 持 有 人 、 基 金 管 理
人、基金托管人均有约束力。
（九） 本 部 分 关 于 基 金 份 额 持 有 人 大 会 召 开 事 由 、 召 开 条 件 、 议 事 程 序 、 表
决 条 件 等 规 定 ， 凡 是 直 接 引 用 法 律 法 规 或 监 管 规 则 的 部 分 ， 如 将 来 法 律 法 规 或 监
管 规 则 修 改 导 致 相 关 内 容 被 取 消 或 变 更 的 ， 基 金 管 理 人 提 前 公 告 后 ， 可 直 接 对 本
部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。
三、 基 金合同 解除 和终止 的事 由和程 序 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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（一）基金合同的变更
1 、 变更基金合同涉及法律法规规定或 本基金合同约定应经基金份额持有人大
会 决 议 通 过 的 事 项 的 ， 应 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 通 过 。 对 于 可 不 经 基 金 份
额 持 有 人 大 会 决 议 通 过 的 事 项 ， 由 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 同 意 后 变 更 并 公 告 ，
并报中国证监会备案。
2 、 关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行， 并自决
议生效后2日内在指定媒介公告。
（二）基金合同的终止事由
有下列情形之一的，基金合同应当终止：
1 、基金份额持有人大会决定终止的；
2 、 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 职 责 终 止 ， 在6 个 月 内 没 有 新 基 金 管 理 人 、 新 基
金托管人承接的；
3 、基金合同约定的其他情形；
4 、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（三）基金财产的清算
1 、 基金财产清算小组： 自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立清
算 小 组 ， 基 金 管 理 人 组 织 基 金 财 产 清 算 小 组 并 在 中 国 证 监 会 的 监 督 下 进 行 基 金 清
算。
2 、 基金财产清算小组组成： 基金财产清算小组成员由基金管理人、 基金托管
人 、 具 有 从 事 证 券 相 关 业 务 资 格 的 注 册 会 计 师 、 律 师 以 及 中 国 证 监 会 指 定 的 人 员
组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3 、 基 金 财 产 清 算 小 组 职 责 ： 基 金 财 产 清 算 小 组 负 责 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4 、基金财产清算程序：
（1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5） 聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计， 聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书； 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5 、基金财产清算的期限为6个月。
（四）清算费用
清 算 费 用 是 指 基 金 财 产 清 算 小 组 在 进 行 基 金 清 算 过 程 中 发 生 的 所 有 合 理 费 用 ，
清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依 据 基 金 财 产 清 算 的 分 配 方 案 ， 将 基 金 财 产 清 算 后 的 全 部 剩 余 资 产 扣 除 基 金
财 产 清 算 费 用 、 交 纳 所 欠 税 款 并 清 偿 基 金 债 务 后 ， 按 基 金 份 额 持 有 人 持 有 的 基 金
份额比例进行分配。
（六）基金财产清算的公告
清 算 过 程 中 的 有 关 重 大 事 项 须 及 时 公 告 ； 基 金 财 产 清 算 报 告 经 会 计 师 事 务 所
审 计 并 由 律 师 事 务 所 出 具 法 律 意 见 书 后 报 中 国 证 监 会 备 案 并 公 告 。 基 金 财 产 清 算
公 告 于 基 金 财 产 清 算 报 告 报 中 国 证 监 会 备 案 后5 个 工 作 日 内 由 基 金 财 产 清 算 小 组
进行公告。
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
四 、争 议 解决 方式
各 方 当 事 人 同 意 ， 因 基 金 合 同 而 产 生 的 或 与 基 金 合 同 有 关 的 一 切 争 议 ， 如 经
友 好 协 商 未 能 解 决 的 ， 应 提 交 中 国 国 际 经 济 贸 易 仲 裁 委 员 会 根 据 该 会 当 时 有 效 的
仲 裁 规 则 进 行 仲 裁 ， 仲 裁 的 地 点 在 上海市 ， 仲 裁 裁 决 是 终 局 性 的 并 对 相 关 各 方 均
有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
争 议 处 理 期 间 ， 基 金 合 同 当 事 人 应 恪 守 各 自 的 职 责 ， 继 续 忠 实 、 勤 勉 、 尽 责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
基金合同 适用于 中华人民共和国法律并从其解释 。
五 、基 金合同 存放 地和投 资者 取得基 金合 同的方 式
基 金 合 同 可 印 制 成 册 ， 供 投 资 者 在 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 销 售 机 构 的 办
公场所和营业场所查阅。
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第 二十 部分
托 管 协 议的 内容 摘要
一 、托 管协议 当事 人
1. 基金管理人
名称：中融基金管理有限公司
住所：深圳市福田区莲花街道益田路6009号新世界中心29层
办公地址：北京市 东城区建国门内大街28号民生金融中心A 座7层
法定代表人：王瑶
成立时间：2013 年5月31日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可〔2013〕667号
注册资本：人民币 壹拾壹亿伍仟万 元整
组织形式：有限责任公司
存续期间：持续经营
2. 基金托管人
名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）
住所：上海市浦东新区银城中路188号（邮政编码：200120）
办公地址： 上海市浦东新区银城中路188号（邮政编码：200120 ）
法定代表人：牛锡明
成立 时间：1987 年3月30日
批准设立机关及批准设 立文号：国务院国发(1986) 字第81 号文和中国人民银
行银发［1987］40 号文
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25号
经 营 范 围 ： 吸 收 公 众 存 款 ； 发 放 短 期 、 中 期 和 长 期 贷 款 ； 办 理 国 内 外 结 算 ；
办 理 票 据 承 兑 与 贴 现 ； 发 行 金 融 债 券 ； 代 理 发 行 、 代 理 兑 付 、 承 销 政 府 债 券 ； 买
卖政府债券、 金融债券； 从事同业拆借； 买卖、 代理买卖外汇； 从事银行卡业务；
提 供 信 用 证 服 务 及 担 保 ； 代 理 收 付 款 项 业 务 ； 提 供 保 管 箱 服 务 ； 经 国 务 院 银 行 业
监督管理机构批准的其他业务；经营结汇、售汇 业务。
注册资本：742.62 亿元人民币
组织形式：股份有限公司 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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存续期间：持续经营
二 、基 金托管 人对 基金管 理人 的业务 监督 和核查
（一） 基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
1 、 基金托管人根据有 关法律法规的规定及 《 基金合同》 和本协议的 约定， 对
基金的投资范围、投资对象进行监督。
本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的
股票 （包括中小板、 创 业板及其他经中国证监会核准上市的股票） 、 债券 （包括国
债、 金融债券、 地方政 府债、 央行票据、 短期 融资券、 超短期融资券、 中期票据、
企业债券、 公司债券、 可转换公司债券 （含可 分离交易可转债） 、 可 交换公司债券、
中小企业私募债券、 次级债等） 、 资产支持证券、 银行存款、 货币市场工具、 债券
回购、同业存单、权证、股指期货、国债期货及法律法规或中国证监会允许基金
投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定） 。
如法律法规或监管机构以后允许基金 投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为： 股票投资占基金资产的比例范围为 0-95%， 其中投资
于“ 物联网主题” 相关 证券的比例不低于非现金基金资产比例的 80% 。 本基金每个
交易日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不
低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。
股指期货、国债期货的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。如果
法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程
序后，可以调整上述投资品种的投资比 例。
基金托管人对基金管理人业务进行监督和核查的义务自基金合同生效日起开
始履行。
2 、 基金托管人根据有 关法律法规的规定及 《 基金合同》 和本协议的 约定， 对
基金投资、融资比例进行监督。
根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应符合以下规定：
（1） 本基金股票投资占基金资产的比例范围为 0-95% ， 其中投资于 “ 物联网主
题 ”相关证券的比例不低于非现金基金资产的 80% ；
（2 ） 本 基 金 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 股 指 期 货 和 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保
证金后， 应当保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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券；
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％；
（4 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 一 家 公 司 发 行 的 证 券 ， 不 超 过 该 证 券
的 10％；
（5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％；
（6 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 ， 不 得 超 过 该 权 证 的
10 ％；
（7 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 买 入 权 证 的 总 金 额 ， 不 得 超 过 上 一 交 易 日 基 金 资 产
净值的 0.5％；
（8 ） 本 基 金 投 资 于 同 一 原 始 权 益 人 的 各 类 资 产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不 得 超 过 基
金资产净值的 10 ％；
（9） 本基金持有的全部资产支持证券， 其市 值不得超过基金资产净值的 20％；
（10 ） 本 基 金 持有 的 同一( 指同一信用级别) 资产 支 持 证 券 的 比例 ， 不得 超 过 该
资产支持证券规模的 10％；
（11 ） 本基金管理人管 理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；
（12） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支 持证券。 基
金 持 有 资 产 支 持 证 券 期 间 ， 如 果 其 信 用 等 级 下 降 、 不 再 符 合 投 资 标 准 ， 应 在 评 级
报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
（13） 基金财产参与股票发行申购， 本基金所申报的金额不超过本基金的总资
产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（14） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的 40% ，本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年，
债券回购到期后不得展期；
（15）本基金参与股指期货、国债期货交易，需遵守下列投资比例限制：
1 ） 在任何交易日日终， 持有的买入股指期货合约价值， 不得超过基金资产净
值的 10% ；
2 ） 在任何交易日日终， 持有的买入股指期货和国债期货合约价值与有 价证券
市值之和 ，不得 超过基 金资产净 值的 95% ， 其中，有 价证券 指股票 、债券（ 不含
到期日在一年以内的政府债券） 、 权证、 资产 支持证券、 买入返售金 融资产 （不含中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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质押式回购）等；
3 ） 在任何交易日日终， 持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股
票总市值的 20% ；
4 ） 在任何交易日内交易 （不包括平仓） 的股指期货合约的成交金额不得超过
上一个交易日基金资产净值的 20% ；
5 ） 基金所持有的股票市值、 买入、 卖出股指期货合约价值， 合计 （轧差计算）
应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；
6 ） 在任何交易日日终， 持有的买入国 债期货合约价值， 不得超过基金资产净
值的 15% ；
7 ） 在任何交易日日终， 持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债
券总市值的 30% ；
8 ） 在任何交易日内交易 （不包括平仓） 的国债期货合约的成交金额不得超过
上一交易日基金资产净值的 30% ；
（16） 本基金持有单只中小企业私募债券， 其市值不得超过本基金资产净值的
10% ；
（17）本基金总资产不得超过基金净资产的 140% ；
（18）法律法规及中国证监会规定的其他投资比例限制。
除第（2）（ 12 ） 条 以 外 ， 因 证 券 市 场 波 动 、 上 市 公 司 合 并 、 基 金 规 模 变 动 、
股 权 分 置 改 革 中 支 付 对 价 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述
规定投资比例的， 基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整， 但中国证监会规定
的特殊情形除外。
基 金 管 理 人 应 当 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 六 个 月 内 使 基 金 的 投 资 组 合 比 例 符 合
基金合 同 的 有 关 约 定 。 在 上 述 期 间 内 ， 本 基 金 的 投 资 范 围 、 投 资 策 略 应 当 符 合 基
金 合 同 的 约 定 。 基 金 托 管 人 对 基 金 的 投 资 的 监 督 与 检 查 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 开
始。
法 律 法 规 或 监 管 部 门 取 消 上 述 限 制 ， 如 适 用 于 本 基 金 ， 基 金 管 理 人 在 履 行 适
当程序后，则本基金投资不再受相关限制。
3 、 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协 议的约定， 对基金
投资禁止行为进行监督。基金财产不得用于下列投资或者活动。
（1 ）承销证券； 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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（2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3 ）从事承担无限责任的投资；
（4 ）买卖其他基金份额，但中国证监会另有规定的除外；
（5 ）向本基金的基金管理人、基金托管人出资；
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7 ）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基 金 管 理 人 运 用 基 金 财 产 买 卖 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 及 其 控 股 股 东 、 实 际
控 制 人 或 者 与 其 有 其 他 重 大 利 害 关 系 的 公 司 发 行 的 证 券 或 者 承 销 期 内 承 销 的 证 券 ，
或 者 从 事 其 他 重 大 关 联 交 易 的 ， 应 当 符 合 基 金 的 投 资 目 标 和 投 资 策 略 ， 遵 循 基 金
份 额 持 有 人 利 益 优 先 原 则 ， 防 范 利 益 冲 突 ， 建 立 健 全 内 部 审 批 机 制 和 评 估 机 制 ，
按 照 市 场 公 平 合 理 价 格 执 行 。 相 关 交 易 必 须 事 先 得 到 基 金 托 管 人 的 同 意 ， 并 按 法
律 法 规 予 以 披 露 。 重 大 关 联 交 易 应 提 交 基 金 管 理 人 董 事 会 审 议 ， 并 经 过 三 分 之 二
以上的独立董事通过。 基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
如法律、 行政法规或监 管部门取消或调整上述禁止性规定， 如适用于本基金，
基金管理人在履行适当程序后，可不受上述规定的限制或按调整后的规定执行。
4 、 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定， 对基金
管理人参与银行间债券市场进行监督。
（1 ） 基 金 托 管 人 依 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 和 《 基 金 合 同 》 的 约 定 对 于 基 金 管
理人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。
基 金 管 理 人 向 基 金 托 管 人 提 供 符 合 法 律 法 规 及 行 业 标 准 的 银 行 间 市 场 交 易 对
手的名单。 基金托管人在收到名单后2个工作日内电话或回函确认收到该名单。 基
金 管 理 人 应 定 期 和 不 定 期 对 银 行 间 市 场 现 券 及 回 购 交 易 对 手 的 名 单 进 行 更 新 。 基
金托管人在收到名单后2个工作日内电话或书面回函确认， 新名单自基金托管人确
认 当 日 生 效 。 新 名 单 生 效 前 已 与 本 次 剔 除 的 交 易 对 手 所 进 行 但 尚 未 结 算 的 交 易 ，
仍应按照协议进行结算。
（2 ） 基 金 管 理 人 参 与 银 行 间 市 场 交 易 时 ， 有 责 任 控 制 交 易 对 手 的 资 信 风 险 ，
由于交易对手资信风险引起的损失,基金管理人应当负责向相关责任人追偿。
5 、 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 和 本 协 议 的 约 定 ， 对 基
金管理人选择存款银行进行监督。
基 金 投 资 银 行 定 期 存 款 的 ， 基 金 管 理 人 应 根 据 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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约 定 ， 确 定 符 合 条 件 的 所 有 存 款 银 行 的 名 单 ， 并 及 时 提 供 给 基 金 托 管 人 ， 基 金 托
管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。
本基金投资银行存款应符合如下规定：
（1 ） 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 应 当 与 存 款 银 行 建 立 定 期 对 账 机 制 ， 确 保 基 金
银行存款业务账目及核算的真实、准确。
（2 ） 基 金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 应 根 据 相 关 规 定 ， 就 本 基 金 银 行 存 款 业 务 另 行
签 订 书 面 协 议 ， 明 确 双 方 在 相 关 协 议 签 署 、 账 户 开 设 与 管 理 、 投 资 指 令 传 达 与 执
行 、 资 金 划 拨 、 账 目 核 对 、 到 期 兑 付 、 文 件 保 管 以 及 存 款 证 实 书 的 开 立 、 传 递 、
保 管 等 流 程 中 的 权 利 、 义 务 和 职 责 ， 以 确 保 基 金 财 产 的 安 全 ， 保 护 基 金 份 额 持 有
人的合法权益。
（3 ） 基 金 托 管 人 应 加 强 对 基 金 银 行 存 款 业 务 的 监 督 与 核 查 ， 严 格 审 查 、 复 核
相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。
（4） 基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时， 应严格遵守 《基金法》 、
《 运 作 办 法 》 等 有 关 法 律 法 规 ， 以 及 国 家 有 关 账 户 管 理 、 利 率 管 理 、 支 付 结 算 等
的各项规定。
6、基金托管人对基金投资流通受限证券的监督
（1） 基金投资流通受限证券， 应遵守 《关于基金投 资非公开发行股票等流通
受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。
（2） 流通受限证券， 包括由 《上市公司证券 发行管理办法》 规范的 非公开发
行 股 票 、 公 开 发 行 股 票 网 下 配 售 部 分 等 在 发 行 时 明 确 一 定 期 限 锁 定 期 的 可 交 易 证
券, 不包 括由 于发 布重大 消 息或 其他 原因 而临时 停 牌的 证券 、已 发行未 上 市证 券 、
回购交易中的质押券等流通受限证券。
（3 ）基 金管 理 人应 在基 金 首次 投资 流 通受 限证 券 前, 向基 金 托管 人提 供 经 基
金 管 理 人 董 事 会 批 准 的 有 关 基 金 投 资 流 通 受 限 证 券 的 投 资 决 策 流 程 、 风 险 控 制 制
度 。 基金 投资 非公 开发行 股 票, 基金 管理 人还应 提 供基 金管 理人 董事会 批 准的 流 动
性 风 险 处 置 预 案 。 上 述 资 料 应 包 括 但 不 限 于 基 金 投 资 流 通 受 限 证 券 的 投 资 额 度 和
投资比例控制情况。 基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上
述 资 料书 面发 至基 金托管 人,保 证基 金托 管人有 足 够的 时间 进行 审核。 基 金托 管 人
应 在 收到 上述 资料 后两个 工 作日 内, 以书 面或其 他 双方 认可 的方 式确认 收 到上 述 资
料。
中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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（4） 基金投资流通受限证券前,基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规
要 求 的有 关书 面信 息,包 括 但不 限于 拟发 行证券 主 体的 中国 证监 会批准 文 件、 发 行
证 券 数量 、发 行价 格、锁 定 期, 基金 拟认 购的数 量 、价 格、 总成 本、 总 成 本占 基 金
资产净值的比例、 已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、 资金划付时间等。
基 金 管理 人应 保证 上述信 息 的真 实、 完整,并应 至 少于 拟执 行投 资指令 前 两个 工 作
日将上述信息书面发至基金托管人,保证基金托管人有足够的时间进行审核。
（5） 基金托管人应对基金管理人提供的有关书面信息进行审核， 基金托管人
认 为 上述 资料 可能 导致基 金 投资 出现 风险 的,有 权 要求 基金 管理 人在投 资 流通 受 限
证 券 前就 该风 险的 消除或 防 范措 施进 行补 充书面 说 明, 并保 留查 看基金 管 理人 风 险
管 理 部门 就基 金投 资流通 受 限证 券出 具的 风险评 估 报告 等备 查资 料的权 利 。否 则,
基 金 托管 人有 权拒 绝执行 有 关指 令。 因拒 绝执行 该 指令 造成 基金 财产损 失 的, 基金
托管人不承担任何责任,并有权报告中国证监会。
如 基 金管 理人 和 基金 托管 人 无法 达成 一 致, 应及 时 上报 中国 证 监会 请求 解 决 。
如果基金托管人切实履行监督职责,则不承担任何责任。
7 、 基金托管人根据有 关法律法规的规定及 《 基金合同》 和本协议的 约定， 对
基金管理人投资中小企业私募债券进行监督。
基金管理人根据法律、 法规、 监管部门的规定， 本着审慎、 勤勉尽责的原则，
针 对 中 小 企 业 私 募 债 券 的 投 资 ， 制 定 了 相 关 风 险 控 制 制 度 及 决 策 流 程 ， 以 规 范 对
中 小 企 业 私 募 债 券 的 投 资 决 策 流 程 、 风 险 控 制 ， 并 与 基 金 托 管 人 签 订 《 基 金 投 资
中小企业私募债风险控制补充协议》 。
基 金 管 理 人 已 将 经 董 事 会 批 准 的 相 应 风 险 控 制 制 度 及 决 策 流 程 提 供 给 基 金 托
管 人 ， 若 基 金 管 理 人 对 相 关 制 度 进 行 修 订 ， 应 及 时 提 供 给 基 金 托 管 人 。 基 金 托 管
人 应 依 据 届 时 有 效 的 制 度 文 件 及 基 金 合 同 、 托 管 协 议 的 约 定 ， 对 基 金 管 理 人 投 资
中 小 企 业 私 募 债 券 是 否 遵 守 相 关 制 度 、 决 策 流 程 、 流 动 性 风 险 处 置 预 案 以及相关
投资额度和投资比例、投资限制进行监督。
如今后法律法规对基金投资中小企业私募债券另有规定的，从其规定。
8 、 基金托管人根据有 关法律法规的规定及 《 基金合同》 和本协议的 约定， 对
基金投资中期票据的监督
（1） 基金投资中期票据应遵守有关法律法规的规定， 并与基金托管人签订 《基
金投资中期票据风险控制补充协议》 。 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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（2 ） 基 金 管 理 人 应 将 经 董 事 会 批 准 的 相 关 投 资 决 策 流 程 、 风 险 控 制 制 度 以 及
基 金 投 资 中 期 票 据 相 关 流 动 性 风 险 处 置 预 案 提 供 给 基 金 托 管 人 ， 基 金 托 管 人 对 基
金 管 理 人 是 否 遵 守 相 关 制 度 、 流 动 性 风 险 处 置 预 案 以 及 相 关 投 资 额 度 和 比 例的情
况进行监督。
基 金 管 理 人 确 定 基 金 投 资 中 期 票 据 的 ， 应 根 据 《 托 管 协 议 》 及 相 关 补 充 协 议
的 约 定 向 基 金 托 管 人 提 供 其 托 管 基 金 拟 购 买 中 期 票 据 的 数 量 和 价 格 、 应 划 付 的 金
额等执行指令所需相关信息，并保证上述信息的真实、准确、完整。
基 金 托 管 人 应 对 基 金 管 理 人 提 供 的 有 关 书 面 信 息 进 行 审 核 ， 基 金 托 管 人 认 为
上 述 资 料 可 能 导 致 基 金 投 资 出 现 风 险 的 ， 有 权 要 求 基 金 管 理 人 在 投 资 中 期 票 据 前
就 该 风 险 的 消 除 或 防 范 措 施 进 行 补 充 书 面 说 明 ， 并 保 留 查 看 基 金 管 理 人 风 险 管 理
部 门 就 基 金 投 资 中 期 票 据 出 具 的 风 险 评 估 报 告 等 备 查 资 料 的 权 利 。 否 则 ， 基 金 托
管 人 有 权 拒 绝 执 行 有 关 指 令 。 因 拒 绝 执 行 该 指 令 造 成 基 金 财 产 损 失 的 ， 基 金 托 管
人不承担任何责任，并有权报告中国证监会。
如基金管理人和基金托管人无法达成一致， 应及时上报中国证监会请求解决。
如果基金托管人切实履行监督职责，则不承担任何责任。
9 、 在 基 金 合 同 生 效 后2 个 工 作 日 内 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 应 相 互 提 供 与
本 机 构 有 控 股 关 系 的 股 东 或 者 与 本 机 构 有 其 他 重 大 利 害 关 系 的 公 司 名 单 ， 以 上 名
单发生变化的，应及时予以更新并通知对方。
10 、 基 金 托 管 人 根 据 法 律 法 规 的 规 定 及 《 基 金 合 同 》 和 本 协 议 的 约 定 ， 对 基
金投资其他方面进行监督。
（ 二 ） 基 金 托 管 人 应 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 ， 对 基 金 资
产 净 值 计 算 、 基 金 份 额 净 值 计 算 、 应 收 资 金 到 账 、 基 金 费 用 开 支 及 收 入 确 认 、 基
金 收 益 分 配 、 相 关 信 息 披 露 、 基 金 宣 传 推 介 材 料 中 登 载 基 金 业 绩 表 现 数 据 等 进 行
监 督 和 核 查 。 如 果 基 金 管 理 人 未 经 基 金 托 管 人 的 审 核 擅 自 将 不 实 的 业 绩 表 现 数 据
印 制 在 宣 传 推 介 材 料 上 ， 则 基 金 托 管 人 对 此 不 承 担 任 何 责 任 ， 并 有 权 在 发 现 后 报
告 中国 证监会 。
（ 三 ） 基 金 管 理 人 应 积 极 配 合 和 协 助 基 金 托 管 人 的 监 督 和 核 查 ， 在 规 定 时 间
内 答 复 并 改 正 ， 就 基 金 托 管 人 的 疑 义 进 行 解 释 或 举 证 。 对 基 金 托 管 人 按 照 法 规 要
求 需 向 中 国 证 监 会 报 送 基 金 监 督 报 告 的 ， 基 金 管 理 人 应 积 极 配 合 提 供 相 关 数 据 资
料 和制 度等。 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 的 投 资 指 令 或 实 际 投 资 运 作 违 反 《 基 金 法 》 及 其
他有关法规、 《基金合同》 和本协议规定的行为， 应及时以书面形式通知基金管理
人 限 期 纠 正 ， 基 金 管 理 人 收 到 通 知 后 应 及 时 核 对 ， 并 以 电 话 或 书 面 形 式 向 基 金 托
管人反馈， 说明违规原因及纠正期限， 并保证在规定期限内及时改正。 在限期内，
基 金 托 管 人 有 权 随 时 对 通 知 事 项 进 行 复 查 ， 督 促 基 金 管 理 人 改 正 。 基 金 管 理 人 对
基 金 托 管 人 通 知 的 违 规 事 项 未 能 在 限 期 内 纠 正 的 ， 基 金 托 管 人 有 权 报 告 中 国 证 监
会。
基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 有 重 大 违 规 行 为 ， 应 立 即 报 告 中 国 证 监 会 ， 同 时
通知基金管理人在限期内纠正。
基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 的 指 令 违 反 法 律 、 行 政 法 规 和 其 他 有 关 规 定 ， 或
者 违 反 《 基 金 合 同 》 约 定 的 ， 应 当 拒 绝 执 行 ， 立 即 通 知 基 金 管 理 人 ， 并 有 权 向 中
国证监会报告。
基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 依 据 交 易 程 序 已 经 生 效 的 指 令 违 反 法 律 、 行 政 法
规 和 其 他 有 关 规 定 ， 或 者 违 反 《 基 金 合 同 》 约 定 的 ， 应 当 立 即 通 知 基 金 管 理 人 ，
并有权向中国证监会报告。
三 、基 金管理 人对 基金托 管人 的业务 核查
根据 《基金法》 及其他有关法规、 《基金合同》 和本协议规定， 基金管理人对
基 金 托 管 人 履 行 托 管 职 责 的 情 况 进 行 核 查 ， 核 查 事 项 包 括 但 不 限 于 基 金 托 管 人 是
否 安 全 保 管 基 金 财 产 、 开 立 基 金 财 产 的 资 金 账 户 、 证 券 账 户 及 债 券 托 管 账 户 等 投
资 所 需 账 户 ， 是 否 及 时 、 准 确 复 核 基 金 管 理 人 计 算 的 基 金 资 产 净 值 和 基 金 份 额 净
值 ， 是 否 根 据 基 金 管 理 人 指 令 办 理 清 算 交 收 ， 是 否 按 照 法 规 规 定 和 《 基 金 合 同 》
规定进行相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
基 金 管 理 人 定 期 和 不 定 期 地 对 基 金 托 管 人 保 管 的 基 金 资 产 进 行 核 查 。 基 金 托
管 人 应 积 极 配 合 基 金 管 理 人 的 核 查 行 为 ， 包 括 但 不 限 于 ： 提 交 相 关 资 料 以 供 基 金
管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复并改正。
基金管理人发现基金托管人未对基金资产实行分账管理、 擅自挪用基金资产、
未 执 行 或 无 故 延 迟 执 行 基 金 管 理 人 资 金 划 拨 指 令 、 泄 露 基 金 投 资 信 息 等 违 反 《 基
金法》 、 《基金合同》 、 本协议及其他有关规定的， 应及时以书面形式通知基金托管
人 在 限 期 内 纠 正 ， 基 金 托 管 人 收 到 通 知 后 应 及 时 核 对 并 以 书 面 形 式 对 基 金 管 理 人
发 出 回 函 。 在 限 期 内 ， 基 金 管 理 人 有 权 随 时 对 通 知 事 项 进 行 复 查 ， 督 促 基 金 托 管中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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人 改 正 。 基 金 托 管 人 对 基 金 管 理 人 通 知 的 违 规 事 项 未 能 在 限 期 内 纠 正 的 ， 基 金 管
理 人 应 报 告 中 国 证 监 会 。 对 基 金 管 理 人 按 照 法 规 要 求 需 向 中 国 证 监 会 报 送 基 金 监
督报告的，基金托管人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
基 金 管 理 人 发 现 基 金 托 管 人 有 重 大 违 规 行 为 ， 应 立 即 报 告 中 国 证 监 会 ， 同 时
通知基金托管人在限期内纠正。
四 、基 金财产 的保 管
（一）基金财产保管的原则
1 、 基金托管人应安全保管基金财产， 未经基金管理人的指令， 不得自行运用、
处分、分配基金的任何资产。
2 、基金财产应独立于基金管理人、基金 托管人的固有财产。
3 、 基金托管人按照规定开立基金财产的资金账户、 证券账户和债券托管账户
等投资所需账户。
4 、 基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户， 确保基金财产的完整
和独立。
5 、 对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资产， 应
由 基 金 管 理 人 负 责 与 有 关 当 事 人 确 定 到 账 日 期 并 通 知 基 金 托 管 人 ， 到 账 日 基 金 资
产 没 有 到 达 基 金 银 行 存 款 账 户 的 ， 基 金 托 管 人 应 及 时 通 知 基 金 管 理 人 采 取 措 施 进
行 催 收 。 由 此 给 基 金 造 成 损 失 的 ， 基 金 管 理 人 应 负 责 向 有 关 当 事 人 追 偿 基 金 的 损
失。基金托管人对此不承担任何责任。
（二） 基金募集 资产的验证
基金募集期满或基金提前结束募集之日起 10 日内， 由基金管理人聘请具有从
事证券相关业务资格的 会计师事务所进行验资 ，出具验资报告，出具 的验资报告
应由参加验资的 2 名以 上（含 2 名）中国注册 会计师签字有效。验资完成，基金
管理人应将募集到的全 部资金存入基金托管人 为基金开立的基金银行 存款账户中，
基金托管人在收到资金当日出具相关证明文件。
（三）基金的银行 存款账户的开立和管理
1 、基金托管人应负责本基金银行存款账户的开立和管理。
2 、 基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行存款账户， 并根
据 中 国 人 民 银 行 规 定 计 息 。 本 基 金 的 银 行 预 留 印 鉴 由 基 金 托 管 人 制 作 、 保 管 和 使
用 。 本 基 金 的 一 切 货 币 收 支 活 动 ， 包 括 但 不 限 于 投 资 、 支 付 赎 回 金 额 、 支 付 基 金中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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收益，均需通过本基金的银行存款账户进行。
3 、 本基金银行存款账户的开立和使用， 限于满足开展本基金业务的需要。 基
金 托 管 人 和 基 金 管 理 人 不 得 假 借 本 基 金 的 名 义 开 立 其 他 任 何 银 行 存 款 账 户 ； 亦 不
得使用基金的任何银行存款账户进行本基金业务以外的活动。
4 、 基金托管人可以通过申请开通本基金银行账户的企业网上银行业务进行资
金 支付， 并使用交通银 行企业网上银行 （简称 “交通银行网银” ） 办 理托管资产的
资金结算汇划业务。
5 、 基金银行存款账户的管理应符合 《中华人民共和国票据法》 、 《人民币银行
结算账户管理办法》 、 《现金管理暂行条例实施细则》 、 《人民币利率管理规定》 、 《支
付结算办法》以及银行业监督管理机构的其他规定。
（四） 基金证券交收账户、资金交收账户的开立和管理
基 金 托 管 人 以 基 金 托 管 人 和 本 基 金 联 名 的 方 式 在 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任
公司开立证券账户。
基 金 证 券 账 户 的 开 立 和 使 用 ， 限 于 满 足 开 展 本 基 金 业 务 的 需 要 。 基 金 托 管 人
和 基 金 管 理 人 不 得 出 借 和 未 经 对 方 同 意 擅 自 转 让 基 金 的 任 何 证 券 账 户 ； 亦 不 得 使
用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
基金管理人不得对基金证券交收账户、 资金交收账户进行证券的超卖或超买。
基 金 托 管 人 以 基 金 托 管 人 的 名 义 在 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 开 立 结 算
备 付 金 账 户 即 资 金 交 收 账 户 ， 用 于 证 券 交 易 资 金 的 结 算 。 基 金 托 管 人 以 本 基 金 的
名义在托管人处开立基金的证券交易资金结算的二级结算备付金账户。
（五）债券托管账户的开立和管理
1 、 基金合同生效后， 基金托管人 负责向人民银行进行报备， 并在备案通过后
在 中 央 国 债 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 及 银 行 间 市 场 清 算 所 股 份 有 限 公 司 以 本 基 金 的
名 义 开 立 债 券 托 管 账 户 ， 并 由 基 金 托 管 人 负 责 基 金 的 债 券 及 资 金 的 清 算 。 基 金 管
理 人 负 责 申 请 基 金 进 入 全 国 银 行 间 同 业 拆 借 市 场 进 行 交 易 ， 由 基 金 管 理 人 在 中 国
外汇交易中心开设同业拆借市场交易账户。
2 、 基金管理人代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议， 协议正本
由基金管理人保存。
（六）其他账户的 开立和管理
若 中 国 证 监 会 或 其 他 监 管 机 构 在 本 托 管 协 议 订 立 日 之 后 允 许 基 金 从 事 其 他 投中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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资 品 种 的 投 资 业 务 ， 涉 及 相 关 账 户 的 开 立 、 使 用 的 ， 由 基 金 管 理 人 协 助 基 金 托 管
人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 和 《 基 金 合 同 》 的 约 定 ， 开 立 有 关 账 户 。 该 账 户 按 有
关规则使用并管理。
（七） 基金财产投资的有关实物证券、银行存款定期存单等有价凭证的保管
实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库。 实物证券的购买和转让，
由 基 金 托 管 人 根 据 基 金 管 理 人 的 指 令 办 理 。 基 金 托 管 人 对 由 基 金 托 管 人 以 外 机 构
实际有效控制的本基金资产不承担保管责任。
银行存款定期存单等有价凭证由基金托管人负责保管。
（八） 与基金财产有关的重大合同的保管
由 基 金 管 理 人 代 表 基 金 签 署 的 与 基 金 有 关 的 重 大 合 同 的 原 件 分 别 由 基 金 托 管
人 、 基 金 管 理 人 保 管 ， 相 关 业 务 程 序 另 有 限 制 除 外 。 除 本 协 议 另 有 规 定 外 ， 基 金
管 理 人 在 代 基 金 签 署 与 基 金 有 关 的 重 大 合 同 时 应 尽 可 能 保 证 持 有 二 份 以 上 的 正 本 ，
以 便 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 至 少 各 持 有 一 份 正 本 的 原 件 ， 基 金 管 理 人 应 及 时 将
正本送达基金托管人处。合同的保管期限按照国家有关规定执行。
对 于 无 法 取 得 二 份 以 上 的 正 本 的 ， 基 金 管 理 人 应 向 基 金 托 管 人 提 供 加 盖 授 权
业务章的合同传真件， 未经双方协商或未在合同约定范围内， 合同原件不得转移。
五、 基 金资产 净值 计算和 会计 核算
（一） 基金资产净值 及基金份额净值的计算与复核
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。
基 金 管 理 人 应 每 工 作 日 对 基 金 资 产 估 值 。 估 值 原 则 应 符 合 《 基 金 合 同 》 、 《 关
于证券投资基金执行<企业会计准则> 估 值 业务 及 份 额 净 值 计 价 有 关事 项 的 通 知 》
及 其 他 法 律 、 法 规 的 规 定 。 用 于 基 金 信 息 披 露 的 基 金 资 产 净 值 和 基 金 份 额 净 值 由
基 金 管 理 人 负 责 计 算 ， 基 金 托 管 人 复 核 。 基 金 管 理 人 应 于 每 个 工 作 日 交 易 结 束 后
计 算 当 日 的 基 金 资 产 净 值 ， 以 约 定 方 式 发 送 给 基 金 托 管 人 。 基 金 托 管 人 对 净 值 计
算 结 果 复 核 后 ， 将 复 核 结 果 反 馈 给 基 金 管 理 人 ， 由 基 金 管 理 人 对 基 金 份 额 净 值 予
以公布。
本基金按以下方法估值：
1 、证券交易所上市的有价证券的估值
（1 ） 交 易 所 上 市 的 有 价 证 券 （ 包 括 股 票 、 权 证 等 ） ， 以 其 估 值 日 在 证 券 交 易
所 挂 牌 的 市 价 （ 收 盘 价 ） 估 值 ； 估 值 日 无 交 易 的 ， 且 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 未 发中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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生 重 大 变 化 或 证 券 发 行 机 构 未 发 生 影 响 证 券 价 格 的 重 大 事 件 的 ， 以 最 近 交 易 日 的
市 价 （ 收 盘 价 ） 估 值 ； 如 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 发 生 了 重 大 变 化 或 证 券 发 行 机 构
发 生 影 响 证 券 价 格 的 重 大 事 件 的 ， 可 参 考 类 似 投 资 品 种 的 现 行 市 价 及 重 大 变 化 因
素，调整最近交易市价，确定公允价格；
（2） 交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构 提供
的 价 格 估 值 ， 估 值 日 没 有 交 易 的 ， 且 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 未 发 生 重 大 变 化 ， 按
最 近 交 易 日 的 收 盘 价 或 第 三 方 估 值 机 构 提 供 的 价 格 估 值 。 如 最 近 交 易 日 后 经 济 环
境 发 生 了 重 大 变 化 的 ， 可 参 考 类 似 投 资 品 种 的 现 行 市 价 及 重 大 变 化 因 素 ， 调 整 最
近交易市价，确定公允价格；
（3） 交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所
含 的 债 券 应 收 利 息 得 到 的 净 价 进 行 估 值 ； 估 值 日 没 有 交 易 的 ， 且 最 近 交 易 日 后 经
济 环 境 未 发 生 重 大 变 化 ， 按 最 近 交 易 日 债 券 收 盘 价 减 去 债 券 收 盘 价 中 所 含 的 债 券
应 收 利 息 得 到 的 净 价 进 行 估 值 。 如 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 发 生 了 重 大 变 化的，可
参 考 类 似 投 资 品 种 的 现 行 市 价 及 重 大 变 化 因 素 ， 调 整 最 近 交 易 市 价 ， 确 定 公 允 价
格；
（4 ） 交 易 所 上 市 不 存 在 活 跃 市 场 的 有 价 证 券 ， 采 用 估 值 技 术 确 定 公 允 价 值 。
交 易 所 上 市 的 资 产 支 持 证 券 ， 采 用 估 值 技 术 确 定 公 允 价 值 ， 在 估 值 技 术 难 以 可 靠
计量公允价值的情况下，按成本估值。
2 、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
（1） 送股、 转增股、 配股和公开增发的新股， 按估值日在证券交易 所挂牌的
同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；
（2） 首次公开发行未上市的股票、 债券和权证， 采用估值技术确定公允价值，
在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
（3） 首次公开发行有明确锁定期的股票， 同一股票在交易所上市后， 按交易
所 上 市 的 同 一 股 票 的 估 值 方 法 估 值 ； 非 公 开 发 行 有 明 确 锁 定 期 的 股 票 ， 按 监 管 机
构或行业协会有关规定确定公允价值。
3 、 全国银行间债券市场交易的债券、 资产支持证券等固定收益品种， 采用估
值技术确定公允价值。
4 、 同一债券同时在两个或两个以上市场交易的， 按债券所处的市场分别估值。
5 、 期货合约一般以估值当日结算价进行估值， 估值当日无结算 价的， 且最近中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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交 易 日 后 经 济 环 境 未 发 生 重 大 变 化 的 ， 采 用 最 近 交 易 日 结 算 价 估 值 。 当 日 结 算 价
及结算规则以《中国金融期货交易所结算细则》为准。
6 、 中小企业私募债券采用估值技术确定公允价值估值。 如使用的估值技术难
以 确 定 和 计 量 其 公 允 价 值 的 ， 按 成 本 估 值 。 如 相 关 法 律 法 规 以 及 监 管 部 门 有 最 新
规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估值。
7 、 如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的， 基金
管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
8 、 相关法律法规以及 监管部门有强制规定的， 从其规 定。 如有新增 事项， 按
国家最新规定估值。
如 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 发 现 基 金 估 值 违 反 基 金 合 同 订 明 的 估 值 方 法 、 程
序 及 相 关 法 律 法 规 的 规 定 或 者 未 能 充 分 维 护 基 金 份 额 持 有 人 利 益 时 ， 应 立 即 通 知
对方，共同查明原因，双方协商解决。
根 据 有 关 法 律 法 规 ， 基 金 资 产 净 值 计 算 和 基 金 会 计 核 算 的 义 务 由 基 金 管 理 人
承 担 。 本 基 金 的 基 金 会 计 责 任 方 由 基 金 管 理 人 担 任 ， 因 此 ， 就 与 本 基 金 有 关 的 会
计 问 题 ， 如 经 相 关 各 方 在 平 等 基 础 上 充 分 讨 论 后 ， 仍 无 法 达 成 一 致 的 意 见 ， 按 照
基 金 管 理 人 对 基 金 资 产 净 值 的 计 算 结 果 对 外 予 以 公 布 ， 由 此 给 基 金 份 额 持 有 人 和
基 金 造 成 的 损 失 以 及 因 该 交 易 日 基 金 资 产 净 值 计 算 顺 延 错 误 而 引 起 的 损 失 ， 由 基
金管理人负责赔付。
（二 ）净值差错处理
基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 将 采 取 必 要 、 适 当 、 合 理 的 措 施 确 保 基 金 资 产 估 值
的 准 确 性 、及 时 性 。当基 金 份 额 净值 小 数 点后4 位以内( 含第4 位) 发生估 值 错 误 时 ，
视为基金份额净值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1 、估值错误类型
本 基 金 运 作 过 程 中 ， 如 果 由 于 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 、 或 登 记 机 构 、 或 销
售 机 构 、 或 投 资 人 自 身 的 过 错 造 成 估 值 错 误 ， 导 致 其 他 当 事 人 遭 受 损 失 的 ， 过 错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人( “受损方” ) 的直接损 失按 下述 “估
值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上 述 估 值 错 误 的 主 要 类 型 包 括 但 不 限 于 ： 资 料 申 报 差 错 、 数 据 传 输 差 错 、 数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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2 、估值错误处理原则
（1） 估值错误已发生， 但尚未给当事人造成损失时， 估值错误责任方应及时
协 调 各 方 ， 及 时 进 行 更 正 ， 因 更 正 估 值 错 误 发 生 的 费 用 由 估 值 错 误 责 任 方 承 担 ；
由 于 估 值 错 误 责 任 方 未 及 时 更 正 已 产 生 的 估 值 错 误 ， 给 当 事 人 造 成 损 失 的 ， 由 估
值 错 误 责 任 方 对 直 接 损 失 承 担 赔 偿 责 任 ； 若 估 值 错 误 责 任 方 已 经 积 极 协 调 ， 并 且
有 协 助 义 务 的 当 事 人 有 足 够 的 时 间 进 行 更 正 而 未 更 正 ， 则 其 应 当 承 担 相 应 赔 偿 责
任 。 估 值 错 误 责 任 方 应 对 更 正 的 情 况 向 有 关 当 事 人 进 行 确 认 ， 确 保 估 值 错 误 已 得
到更正。
（2 ） 估 值 错 误 的 责 任 方 对 有 关 当 事 人 的 直 接 损 失 负 责 ， 不 对 间 接 损 失 负 责 ，
并且仅对估值错误的有 关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3） 因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但
估 值 错 误 责 任 方 仍 应 对 估 值 错 误 负 责 。 如 果 由 于 获 得 不 当 得 利 的 当 事 人 不 返 还 或
不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失( “受损方”) ， 则估 值错误责任方
应 赔 偿 受 损 方 的 损 失 ， 并 在 其 支 付 的 赔 偿 金 额 的 范 围 内 对 获 得 不 当 得 利 的 当 事 人
享 有 要 求 交 付 不 当 得 利 的 权 利 ； 如 果 获 得 不 当 得 利 的 当 事 人 已 经 将 此 部 分 不 当 得
利 返 还 给 受 损 方 ， 则 受 损 方 应 当 将 其 已 经 获 得 的 赔 偿 额 加 上 已 经 获 得 的 不 当 得 利
返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方 。
（4 ）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误 的 正 确 情 形 的 方 式 。
3 、估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1） 查明估值错误发生的原因， 列明所有的当事人， 并根据估值错误发生的
原因确定估值错误的责任方；
（2） 根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进
行评估；
（3） 根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更
正和赔偿损失；
（4） 根据估值错误处理的方法， 需要修改基金登记机构交易数据的， 由登记
机构进行更正，并就估值错 误的更正向有关当事人进行确认。
4 、基金份额净值估值错误处理的方法如下：
（1） 基金份额净值计算出现错误时， 基金管理人应当立即予以纠正， 通报基中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2 ） 错 误 偏 差 达 到 基 金 份 额 净 值 的0.25% 时 ， 基 金 管 理 人 应 当 通 报 基 金 托 管
人并报中国证监会备案 ；错误偏差达到基金份 额净值的0.5% 时 ， 基 金 管 理 人 应 当
公告。
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
（三） 基金会计制度
按国家有关部门制定的会计制度执行。
（四）基金账册的建立
基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 在 《 基 金 合 同 》 生 效 后 ， 应 按 照 双 方 约 定 的 同 一 记
账 方 法 和 会 计 处 理 原 则 ， 分 别 独 立 地 设 置 、 登 录 和 保 管 本 基 金 的 全 套 账 册 ， 对 双
方 各 自 的 账 册 定 期 进 行 核 对 ， 互 相 监 督 ， 以 保 证 基 金 财 产 的 安 全 。 若 双 方 对 会 计
处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。
（五） 会计数据和财务指标的核对
双 方 应 每 个 交 易 日 核 对 账 目 ， 如 发 现 双 方 的 账 目 存 在 不 符 的 ， 基 金 管 理 人 和
基 金 托 管 人 必 须 及 时 查 明 原 因 并 纠 正 ， 确 保 核 对 一 致 。 若 当 日 核 对 不 符 ， 暂 时 无
法 查 找 到 错 账 的 原 因 而 影 响 到 基 金 资 产 净 值 的 计 算 和 公 告 的 ， 以 基 金 管 理 人 的 账
册为准。
（六）基 金定期报告的编制和复核
基 金 财 务 报 表 由 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 每 月 分 别 独 立 编 制 。 月 度 报 表 的 编
制， 应于每月终了后5个工作日内完成。 定期报告文件应按中国证监会的要求公告。
季 度 报 表 的 编 制 ， 应 于 每 季 度 终 了 后15 个 工 作 日 内 完 成 ； 更 新 的 招 募 说 明 书 在 基
金合同生效后每6 个月公告一次， 于截止日后的45日内公告。 半年度报告在基金会
计年度前6个月结束后的60日内公告；年度报告在会计年度结束后90日内公告。
基 金 管 理 人 在 月 度 报 表 完 成 当 日 ， 对 报 表 盖 章 后 ， 以 传 真 方 式 将 有 关 报 表 提
供基金托管人； 基金托管人在2个工作日内进行复核， 并将复核结果及时书面通知
基 金 管 理 人 。 基 金 管 理 人 在 季 度 报 表 完 成 当 日 ， 以 约 定 方 式 将 有 关 报 表 提 供 基 金
托 管 人 ； 基 金 托 管 人 在5 个 工 作 日 内 进 行 复 核 ， 并 将 复 核 结 果 反 馈 给 基 金 管 理 人 。
基 金 管 理 人 在 更 新 招 募 说 明 书 完 成 当 日 ， 将 有 关 报 告 提 供 基 金 托 管 人 ， 基 金 托 管
人在收到15 日 内 进 行 复 核 ， 并 将 复 核 结 果 反 馈 给 基 金 管 理 人 。 基 金 管 理 人 在 半 年
度 报 告 完 成 当 日 ， 将 有 关 报 告 提 供 基 金 托 管 人 ， 基 金 托 管 人 在 收 到 后20 日内进行中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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复 核 ， 并 将 复 核 结 果 反 馈 给 基 金 管 理 人 。 基 金 管 理 人 在 年 度 报 告 完 成 当 日 ， 将 有
关 报 告 提 供 基 金 托 管 人 ， 基 金 托 管 人 在 收 到 后30 日 内 复 核 ， 并 将 复 核 结 果 反 馈 给
基 金 管 理 人 。 基 金 托 管 人 在 复 核 过 程 中 ， 发 现 双 方 的 报 表 存 在 不 符 时 ， 基 金 管 理
人 和 基 金 托 管 人 应 共 同 查 明 原 因 ， 进 行 调 整 ， 调 整 以 双 方 认 可 的 账 务 处 理 方 式 为
准 。 如 果 基 金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 不 能 于 应 当 发 布 公 告 之 日 前 就 相 关 报 表 达 成 一
致 ， 基 金 管 理 人 有 权 按 照 其 编 制 的 报 表 对 外 发 布 公 告 ， 基 金 托 管 人 有 权 就 相 关 情
况报证监会备案。
基 金 托 管 人 在 对 财 务 报 表 、 季 度 报 告 、 半 年 度 报 告 或 年 度 报 告 复 核 完 毕 后 ，
可 以 出 具 复 核 确 认 书 （ 盖 章 ） 或 以 其 他 双 方 约 定 的 方 式 确 认 ， 以 备 有 权 机 构 对 相
关文件审核检查。
六 、基 金份额 持有 人名册 的登 记与 保管
基 金 管 理 人 可 委 托 基 金 登 记 机 构 登 记 和 保 管 基 金 份 额 持 有 人 名 册 。 基 金 份 额
持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基 金 份 额 持 有 人 名 册 ， 包 括 基 金 募 集 期 结 束 时 的 基 金 份 额 持 有 人 名 册 、 基 金
权 益 登 记 日 的 基 金 份 额 持 有 人 名 册 、 基 金 份 额 持 有 人 大 会 登 记 日 的 基 金 份 额 持 有
人 名 册 、 每 年 最 后 一 个 交 易 日 的 基 金 份 额 持 有 人 名 册 ， 由 基 金 登 记 机 构 负 责 编 制
和保管，并对基金份额持有人名册的真实性、完整性和准确性负责。
基 金 管 理 人 应 根 据 基 金 托 管 人 的 要 求 定 期 和 不 定 期 向 基 金 托 管 人 提 供 基 金 份
额持有人名册。
（ 一 ） 基 金 管 理 人 于 《 基 金 合 同 》 生 效 日 及 《 基 金 合 同 》 终 止 日 后10 个工作
日内向基金托管人提供由登记机构编制的基金份额持有人名册；
（二） 基金管理人于基金份额持有人大会权益登记日后5个工作日内向基金托
管人提供由登记机构编制的基金份额持有人名册；
（ 三 ） 基 金 管 理 人 于 每 年 最 后 一 个 交 易 日 后10 个 工 作 日 内 向 基 金 托 管 人 提 供
由登记机构编制的基金份额持有人名册；
（ 四 ） 除 上 述 约 定 时 间 外 ， 如 果 确 因 业 务 需 要 ， 基 金 托 管 人 与 基 金 管 理 人 商
议 一 致 后 ， 由 基 金 管 理 人 向 基 金 托 管 人 提 供 由 登 记 机 构 编 制 的 基 金 份 额 持 有 人 名
册。
基 金 托 管 人 以 电 子 版 形 式 妥 善 保 管 基 金 份 额 持 有 人 名 册 ， 并 定 期 刻 成 光 盘 备
份 ， 保 存 期 限 为15 年 。 基 金 托 管 人 不 得 将 所 保 管 的 基 金 份 额 持 有 人 名 册 用 于 基 金中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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托 管 业 务 以 外 的 其 他 用 途 ， 并 应 遵 守 保 密 义 务 。 若 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 由 于
自 身 原 因 无 法 妥 善 保 管 基 金 份 额 持 有 人 名 册 ， 应 按 有 关 法 规 规 定 各 自 承 担 相 应 的
责任。
七 、争 议解决 方式
各 方 当 事 人 同 意 ， 因 基 金 合 同 而 产 生 的 或 与 基 金 合 同 有 关 的 一 切 争 议 ， 如 经
友 好 协 商 未 能 解 决 的 ， 应 提 交 中 国 国 际 经 济 贸 易 仲 裁 委 员 会 根 据 该 会 当 时 有 效 的
仲 裁 规 则 进 行 仲 裁 ， 仲 裁 的 地 点 在 上海市 ， 仲 裁 裁 决 是 终 局 性 的 并 对 相 关 各 方 均
有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
争 议 处 理 期 间 ， 基 金 合 同 当 事 人 应 恪 守 各 自 的 职 责 ， 继 续 忠 实 、 勤 勉 、 尽 责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
基金合同适用于中华人民共和国法律并从其解释。
八、 基 金托管 协议 的变更 、终 止与基 金财 产的清 算
（一） 基金托管协议的变更
本 协 议 双 方 当 事 人 经 协 商 一 致 ， 可 以 对 协 议 进 行 修 改 。 修 改 后 的 新 协 议 ， 其
内 容 不 得 与 《 基 金 合 同 》 的 规 定 有 任 何 冲 突 。 修 改 后 的 新 协 议 ， 应 报 中 国 证 监 会
备案。
（二） 基金托管协议的终止
1 、 《基金合同》终止；
2 、 基金托管人解散、 依法被撤销、 破产， 被 依法取消基金托管资格或因其他
事由造成其他基金托管人接管基金财产；
3 、 基金管理人解散、 依法被撤销、 破产， 被 依法取消基金管理资格或因其他
事由造成其他基金管理人接管基金管理权。
4 、 发生 《基金法》 、 《 销售办法》 、 《运作办法》 或其他法律法规规定的终止事
项。
（三 ）基金财产的清算
1 、基金财产清算组
（1） 基金财产清算小组： 自出现基金合同终止事由之日起30 个工作日内成立
清 算 小 组 ， 基 金 管 理 人 组 织 基 金 财 产 清 算 小 组 并 在 中 国 证 监 会 的 监 督 下 进 行 基 金
清算。
（2） 基金财产清算小组组成： 基金财产清算小组成员由基金管理人、 基金托中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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管 人 、 具 有 从 事 证 券 相 关 业 务 资 格 的 注 册 会 计 师 、 律 师 以 及 中 国 证 监 会 指 定 的 人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
（3） 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
2 、基金财产清算程序
（1） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算组统一接管基金财产；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5） 聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计， 聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
3 、基金财产清算的期限为6个月。
4 、清算费用
清 算 费 用 是 指 基 金 财 产 清 算 组 在 进 行 基 金 财 产 清 算 过 程 中 发 生 的 所 有 合 理 费
用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。
5 、基金剩余财产的分配
依 据 基 金 财 产 清 算 的 分 配 方 案 ， 将 基 金 财 产 清 算 后 的 全 部 剩 余 资 产 扣 除 基 金
财 产 清 算 费 用 、 交 纳 所 欠 税 款 并 清 偿 基 金 债 务 后 ， 按 基 金 份 额 持 有 人 持 有 的 基 金
份额比例进行分配。
6 、基金财产清算的公告
清 算 过 程 中 的 有 关 重 大 事 项 须 及 时 公 告 ； 基 金 财 产 清 算 报 告 经 会 计 师 事 务 所
审 计 并 由 律 师 事 务 所 出 具 法 律 意 见 书 后 报 中 国 证 监 会 备 案 并 公 告 。 基 金 财 产 清 算
公 告 于 基 金 财 产 清 算 报 告 报 中 国 证 监 会 备 案 后5 个 工 作 日 内 由 基 金 财 产 清 算 小 组
进行公告。
7 、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存期限不少于15 年。
中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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第 二十 一部分
对 基 金份 额持 有人 的服 务
基 金 管 理 人 为 基 金 份 额 持 有 人 提 供 以 下 一 系 列 的 服 务 。 基 金 管 理 人 有 权 根 据
基 金 份 额 持 有 人 的 需 要 、 市 场 状 况 以 及 基 金 管 理 人 服 务 能 力 的 变 化 ， 增 加 、 修 改
以下服务项目或服务内容：
一 、主 动通知 服务
基 金 管 理 人 通 过 短 信 、 电 子 邮 件 、 邮 寄 信 件 或 主 动 致 电 等 方 式 按 基 金 份 额 持
有 人 意 愿 为 基 金 份 额 持 有 人 提 供 各 项 主 动 通 知 服 务 。 主 动 通 知 服 务 内 容 包 括 账 户
交 易 确 认 通 知 、 纸 质 账 单 寄 送 失 败 通 知 、 与 基 金 份 额 持 有 人 相 关 的 基 金 管 理 人 公
告及重要信息通知等服务。 请基金份额持有人留意各联系方式的完整性和准确性。
二 、查 询服务
基 金 管 理 人 开 通 了24 小 时 自 助 语 音 服 务 和 网 上 查 询 服 务 。 基 金 份 额 持 有 人 可
通 过 以 上 方 式 进 行 基 金 管 理 人 信 息 查 询 和 持 有 人 账 户 信 息 查 询 。 客 服 专 员 在 工 作
时间还可为基金份额持有人提供周到的人工查询、答疑服务。
具 体 查 询 内 容 ： 最 新 公 告 、 各 基 金 产 品 介 绍 、 基 金 管 理 人 介 绍 等 基 金 管 理 人
信息；基金交易信息、资产市值、基金份额净值、基金收益分配等账户信息。
三 、资 料索取 服务
为 方 便 基 金 份 额 持 有 人 办 理 各 种 直 销 交 易 手 续 ， 基 金 管 理 人 网 站 上 提 供 直 销
业务表单下载。 基金份额持有人也可通过客户服务热线向客服专员索取业务表格。
另外，基金管理人还可提供对账单、资产证明等资料。
四 、资 讯服务 定 制
为 进 一 步 提 升 服 务 品 质 ， 满 足 基 金 份 额 持 有 人 个 性 化 需 要 ， 基 金 管 理 人 推 出
全 方 位 资 讯 服 务 定 制 计 划 。 基 金 份 额 持 有 人 可 通 过 客 户 服 务 热 线 、 客 服 邮 箱 定 制
各类资讯服务。
基 金 管 理 人 会 按 照 基 金 份 额 持 有 人 的 要 求 通 过 电 子 邮 件 、 短 信 等 方 式 提 供 交
易确认通知、持有基金周净值、对账单等资讯服务。
基 金 管 理 人 可 不 定 期 发 送 其 他 资 讯 ， 以 便 基 金 份 额 持 有 人 及 时 了 解 基 金 管 理
人发布的公告信息、市场研判、最新动态等。
五 、基 金理财 业务 咨询 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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为 更 好 地 与 基 金 份 额 持 有 人 沟 通 ， 客 服 专 员 可 以 在 工 作 时 间 内 为 基 金 份 额 持
有人解答基金理财方面的疑问，提供关于基金理财的 咨询服务。
六 、投 诉建议 受理
如果基金份额持有人对基金管理人提供的各项服务有疑问， 可通过语音留言、
发 送 电 子 邮 件 、 客 服 热 线 等 方 式 随 时 向 基 金 管 理 人 提 出 。 基 金 管 理 人 将 采 用 限 期
处理、分级管理的原则，及时处理基金份额持有人的投诉建议。
七 、互 动活动
基 金 管 理 人 可 以 为 基 金 份 额 持 有 人 定 期 或 不 定 期 地 举 办 各 种 互 动 活 动 ， 以 加
强基金份额持有人与基金管理人之间的互动联系。
八 、基 金管理 人客 户服务 中心 联系方 式
客户服务热线：400-160-6000 ；010-8500 3210
人工坐席服务时间：周一至周五（除节假日）9：00-17：00
网址：www.zrfunds.com.cn
客服邮箱：services@zrfunds.com.cn
九 、如 本招 募说 明书 存 在任何 您/ 贵机 构无 法 理解的 内容 ， 请 通过 上 述方式联
系基金管理人 。请确保投资前，您/ 贵机构已经全面理解了本招募说明书。 中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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第 二十 二部分
其他应披 露事 项
自2017 年02 月27 日至2017 年8 月26 日， 本基金的临时报告刊登 于 《证券日
报 》 。
序号 临 时报 告 名称 披 露日 期 备注
1 中融物联 网主题 灵活配 置 混合型证 券投资 基金基 金 合同生效 公告 2017-02-28
2
中融物联 网主题 灵活配 置 混合型证 券投资 基金开 放 日常申购 、赎
回、转换 、定期 定额投 资 业务公告
2017-03-27
3
关于旗下 部分基 金增加 深 圳盈信基 金销售 有限公 司 为销售机 构及
开通定投 、转换 业务并 参 与其费率 优惠活 动的公 告
2017-04-19 含本基金
4
关于旗下 部分基 金参加 交 通银行股 份有限 公司手 机 银行申购 及定
期定额投 资手续 费率优 惠 活动的公 告
2017-04-22 含本基金
5
关于旗下 部分基 金增加 北 京蛋卷基 金销售 有限公 司 为销售机 构及
开通定投、 转换业 务、 参 与其费率 优惠活 动并调 整 交易金额 下限的
公告
2017-05-10 含本基金
6
关于旗下 部分基 金增加 国 都证券股 份有限 公司为 销 售机构及 开通
转换业务 的公告
2017-05-15 含本基金
7
关于旗下 部分基 金增加 武 汉市伯嘉 基金销 售有限 公 司为销售 机构
及开通定 投、转 换业务 并 参与其费 率优惠 活动的 公 告
2017-05-17 含本基金
8
关于旗下 部分基 金增加 民 生证券股 份有限 公司为 销 售机构及 开通
定投、转 换业务 的公告
2017-05-22 含本基金
9
关于旗下 部分基 金增加 天 津国美基 金销售 有限公 司 为销售机 构及
开通定投 、转换 业务并 参 加其费率 优惠活 动的公 告
2017-06-02 含本基金
10
关于旗下 部分基 金增加 大 有期货有 限公司 为销售 机 构及开通 定投 、
转换业务 并参加 其费率 优 惠活动的 公告
2017-06-16 含本基金
11
关于旗下 部分基 金参加 上 海长量基 金销售 投资顾 问 有限公司 费率
优惠活动 的公告
2017-06-20 含本基金
12 中融基金 管理有 限公司 关 于增加注 册资本 的公告 2017-06-22
13
关于旗下 部分基 金增加 北 京格上富 信投资 顾问有 限 公司为销 售机
构及开通 定投、 转换业 务 并参加其 费率优 惠活动 的 公告
2017-06-23 含本基金
14
关于旗下 部分基 金参加 交 通银行股 份有限 公司手 机 银行申购 及定
期定额投 资手续 费率优 惠 活动的公 告
2017-07-03 含本基金
15
关于旗下 部分基 金参加 交 通银行股 份有限 公司网 上 银行申购 手续
费率优惠 活动的 公告
2017-07-04 含本基金
16
关于旗下 部分基 金增加 上 海挖财金 融信息 服务有 限 公司为销 售机
构及开通 定投业 务并参 加 其费率优 惠活动 的公告
2017-07-25 含本基金
17 关于旗下 部分基 金参加 华 泰证券股 份有限 公司费 率 优惠的公 告 2017-08-01 含本基金
18
关于旗下 基金增 加上海 华 夏财富投 资管理 有限公 司 为销售机 构及
开通转换 、定投 业务并 参 加其费率 优惠活 动的公 告
2017-08-08 含本基金
中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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第 二十 三部分
招 募 说明 书的 存放 及查 阅方 式
本 招 募 说 明 书 存 放 在 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 及 基 金 销 售 机 构 的 住 所 ， 投 资
者 可 免 费 查 阅 。 在 支 付 工本费 后 ， 可 在 合 理 时 间 内 取 得 上 述 文 件 的 复制 件 或 复印
件 。投资人 也可在 基金管理人指定的网站上 进行查阅。
基金管理人 和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
中融物 联网 主题 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 更新 招募说 明书 （2017 年第1 号）
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第 二十 四部分
备 查 文件
（一） 中 国 证 监 会 准予中融物 联 网 主 题 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 募 集 注
册 的文件
（二 ） 《中融 物联网主题灵活配置混合型 证券投资基金基金合同》
（三 ） 《中融 物联网主题灵活配置混合型 证券投资基金托管协议》
（四） 关 于 申 请 募 集 中融 物 联 网 主 题 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 之 法 律 意
见书
（五 ）基金管理人业务资格批件 、营业执照
（ 六）基金托管人业务资格批件 、营业执照
（七 ）中国证监会要求的其他文件
上 述 备 查 文 件 存 放 在 基 金 管 理 人 和 基 金 销 售 机 构 的 办 公 场 所 和 营 业 场 所 ， 基
金投资人可 免 费 查 阅 。 在 支 付 工 本 费 后 ， 可 在 合 理 时 间 内 取 得 上 述 文 件 的 复 制 件
或复印件。
中融基金管理有限公司
2017 年10 月10 日
