易方达天天发货币市场基金
更新的 招募说明书摘要
基 金 管 理 人 ： 易方 达 基 金 管 理 有限 公 司
基金托管人： 广发银行 股份有限公司
二〇一 七年 九 月
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重要提 示
1、 本基金根据中国证券监 督管理委员会 《关于 准予 易方达天天发货币市 场基 金 注册 的
批复》 （ 证监许 可 【2014】959 号） ， 以及 《 关于 易方 达天天发货币市场基 金延 期募集备案的
回函》 （机构部函【2016】2956 号） 进行募集。 本基金基金合同于 2017 年 2 月 16 日正式生
效。
本摘要根据基金合同 和基 金招募说明书编写 ， 并经 中国证监会核准 。 基金合 同是约定基
金当事人之间权利、 义务 的法律文件。 基金投资人 自依基金合同取得基 金份 额， 即成为基金
份 额 持 有 人 和本 基 金 合同的 当 事 人 ， 其持 有 基 金份额 的 行 为 本 身即 表 明 其对基 金 合 同 的 承
认和接受， 并按 照 《基金 法 》 、 《运作办法》 、 基金合同 及其他有关规定享有 权利 、 承担义务。
基金投资人欲了解基 金份 额持有人的权利和义 务， 应详细查阅基金合同 。
2、 基金管理人保证 《招募 说明书》 的内容真 实、 准 确、 完整。 本 《招募说明 书》 经中
国证监会 注册 ， 但中国证 监会对本基金募集的 注册 ， 并不表 明其对 本基金的 投资价值及市场
前景 作出实质性判断 或保 证，也不表明投资于 本基 金没有风险。
3、 本基金为货币市场基 金 ， 预期风险和预期收 益均 低于股票型基金、 混 合型 基金及债
券型基金， 属证 券投资基 金中的较低风险收益 品种 。 投资者购买本 货币市场 基金并不等于将
资金作为存款存放在 银行 或存款类金融机构 ， 基金 管理人不保证基金一 定盈 利， 也不保证最
低收益。 投资者在投资本 基金前， 应全面了解本基 金的产品特性， 充分考虑 自身的风险承受
能力， 理性判断市场， 并 承担基金投资中出现 的各 类风险， 包括： 因整体政 治、 经济、 社会
等 环 境 因 素 对证 券 市 场价格 产 生 影 响 的市 场 风 险，因 金 融 市 场 利率 的 波 动而导 致 证 券 市 场
价 格 和 收 益 率变 动 的 利率风 险 ， 因 债 券和 票 据 发行主 体 信 用 状 况恶 化 而 可能产 生 的 到 期 不
能兑付的信用风险 ， 因基 金管理人在基金管理 实施 过程中产生的基金管 理风 险， 因投资者连
续 大 量 赎 回 基金 份 额 产生的 流 动 性 风 险， 因 本 基金管 理 现 金 头 寸时 有 可 能存在 现 金 不 足 的
风险或现金过多而带 来的 机会成本的风险 ， 因发生 特定情况收取强制赎 回费 用的风险， 因收
益 分 配 处 理 的业 务 规 则造成 持 有 份 额 数较 少 的 投资者 无 法 获 得 投资 收 益 的风险 ， 因 本 基 金
投 资 的 证 券 交易 市 场 数据传 输 延 迟 等 因素 影 响 业务处 理 流 程 造 成赎 回 款 顺延划 出 的 风 险 ，
因 投 资 人 申 购金 额 超 过基金 管 理 人 规 定的 上 限 而被拒 绝 的 风 险 ，因 影 子 定价确 定 的 基 金 资
产 净 值 与 摊 余成 本 法 确定的 基 金 资 产 净值 偏离度 达到 一 定 程 度 而导 致 暂停 申购 ， 或者暂停
赎回并终止基金合同 的风 险 等等。
投资人在投资本基金 之前 ， 请仔细阅读本基金的 《 招募说明书》 和 《基金合 同 》 等信息
披露文件， 全面认识本基 金的风险收益特征和 产品 特性， 自主判断基金的投 资价值， 并充分
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考虑自身的风险承受 能力 ， 理性判断市场， 自主并谨 慎做出投资决策， 自行承 担投资风险 。
4、 基金不同于银行储蓄 与 债券， 基金 投资者 有 可能 获得较高的收益， 也 有可 能损失本
金。 投资有风险， 投资者 在进行投资决策前， 请仔 细阅读本基金的 《招募说 明书》 及 《基金
合同》 。
5、 基金的过往业绩 并不预 示其未来表现。 基金管理 人依照恪尽职守 、 诚实信 用、 谨慎
勤勉的原则管理和运 用基 金资产，但不保证基 金一 定盈利，也不保证最 低收 益。
本招募说明书已经本 基金 托管人复核。 除非另 有说 明， 本招募说明书所 载内 容截止日为
2017 年 8 月 16 日， 有 关 财务数据截止日为 2017 年 6 月 30 日， 净值表现截 止日为 2017 年
6 月30 日。 （本报告中财 务数据未经审计）
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一、基金 管理人
（ 一） 基金 管理 人基 本情 况
1. 基金 管理 人： 易方 达基 金管理 有限 公司
注册地 址： 广东 省珠 海市 横琴新 区宝 中路3号4004-8 室
办公地 址： 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江东 路30 号广 州银行 大厦40-43 楼
设立日 期：2001 年4 月17 日
法定代 表人 ：刘 晓艳
联系电 话：400 881 8088
联系人 ：贺 晋
注册资 本：12,000 万元 人 民币
批准设 立机 关及 文号 ：中 国证券 监督 管理 委员 会， 证监基 金字[2001]4 号
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 ；资 产管 理； 经中 国证监 会批 准的 其他 业务
2. 股权 结构 ：
股东名 称 出资比 例
广东粤 财信 托有 限公 司 1/4
广发证 券股 份有 限公 司 1/4
盈峰投 资控 股集 团有 限公 司 1/4
广东省 广晟 资产 经营 有限 公司 1/6
广州市 广永 国有 资产 经营 有限公 司 1/12
总
计 100%
（ 二） 主要 人员 情况
1 ．董 事、 监事 及高 级管 理 人员
詹余引 先生 ， 工商管 理博 士， 董事 长。 曾任 中国 平 安保险 公司 证券 部研 究咨 询室总 经理
助理； 平安证 券有限 责任 公司研 究咨询 部副总 经理 （主持 工作） 、 国债 部副总 经理（ 主持工
作） 、资 产管理 部副 总经理 、总经 理；中 国平安 保险 股份有 限公司 投资管 理部 副总经 理（主
持工作） ；全国 社会 保障基 金理事 会投资 部资产 配置 处处长 、投资 部副主 任、 境外投 资部主
任、 投 资部 主任 、 证 券投 资部主 任。 现任 易方 达基 金管理 有限 公司 董事 长； 易方达 国际 控股
有限公 司董 事长 。
刘晓艳 女士 ， 经 济学 博士， 董事、 总裁。 曾任 广发 证券 有限责 任公 司投 资理 财部 副经理 、
基金经 理 ， 基 金投资 理财 部副总 经理 、 基金资 产管 理部总 经理 ； 易方达 基金 管理有 限公 司 督
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察员、 监 察部 总经 理、 市 场部总 经理、 总裁 助理、 公司副 总裁、 常务 副总 裁 。 现任 易方达 基
金管理 有限 公司 总裁 ； 易 方达资 产管 理 （ 香港 ） 有 限公司 董事 长； 易方 达国 际控股 有限 公司
董事。
秦力先 生， 经济 学博 士， 董事。 曾任 广发 证券 投资 银行部 常务 副总 经理 、 投 资理财 部总
经理、 资金 营运 部总 经理 、 规划 管理 部总 经理 、 投 资自营 部总 经理 、 公 司总 经理助 理、 副总
经理 ， 广 东金 融高 新区 股权 交易中 心有 限公 司董 事长 。 现任广 发证 券股 份有 限公 司执行 董事 、
常务副 总经 理； 广发 控股 （香港 ）有 限公 司董 事。
杨力先生 ，高 级管理 人员 工商管理 硕士 （EMBA ） ，董 事。曾任 美的 集团空 调事 业部技 术
主管、 企划经 理；佛 山顺 德百年 科技有 限公司 行政 总监； 美的空 调深圳 营销 中心区 域经理；
佛山顺 德创 佳电 器有 限公 司董事 、 副总 经理 ； 长 虹 空调广 州营 销中 心营 销总 监； 广东 盈峰 投
资控股 集团 有限 公司 战略 总监 、 副 总裁 ； 盈 峰资 本 管理有 限公 司总 经理 ； 开 源证券 股份 有限
公司副 董事 长 。 现任 盈峰 投资控 股集 团有 限公 司董 事、 执行 副总 裁兼首 席投 资官 ； 盈 峰资 本
管理有 限公 司董 事长 ；广 东民营 投资 股份 有限 公司 董事。
王海先 生， 经 济学、 工商 管理 （国 际） 硕士， 董事 。 曾任 工商银 行江 西省 分 行法律 顾问
室科员 ； 工商 银行珠 海分 行法律 顾问 室办 事员 、 营 业部计 划信 贷部 信贷 员、 办公室 行长 室 秘
书、 信贷 管理 部业务 主办 、 资 产风 险管 理部经 理助 理兼法 律室 副主 任、 资产 风险管 理部 副 总
经理兼 法律 室主 任、 资产 风险管 理部 总经 理； 招商 银行总 行法 律事 务部 行员 ； 工 商银 行珠 海
分行资 产风 险部 总经 理兼 特殊资 产管 理部 负责 人、 公司业 务部 总经 理、 副行 长； 工商 银行 广
东省分 行公司 业务部 副总 经理（ 主持工 作） 、 总经理 ；工商 银行韶 关分行 行长 、党委 书记 。
现任广 东粤 财信 托有 限公 司总经 理。
刘韧先 生， 经济 学硕 士， 董事。 曾任 湖南 证券 发行 部经理 助理 ； 湘 财证 券投 资银行 总部
总经理 助理 ； 财富 证券 投资 银行总 部副 总经 理 ； 五 矿二 十三冶 建设 集团 副总 经理 、 党委委 员；
深圳市 中金 岭南 有色 金属 股份有 限公 司监 事； 新晟 期货有 限公 司副 董事 长； 广东省 广晟 资产
经营有 限公 司总 经理 助理 、资本 运营 部部 长。 现任 东江环 保股 份有 限公 司董 事长。
朱征夫先 生， 法学博 士， 独立董事 。曾 任广东 经济 贸易律师 事务 所金融 房地 产部主任 ；
广东大 陆律 师事 务所 合伙 人； 广 东省 国土 厅广 东地 产法律 咨询 服务 中心 副主 任。 现 任广 东东
方昆仑 律 师 事务 所主 任。
忻榕女 士， 工商 行政 管理 博士， 独立 董事 。 曾 任中 科院研 究生 院讲 师； 美国 加州高 温橡
胶公司 市场部 经理； 美国 加州大 学讲师 ；美国 南加 州大学 助理教 授；香 港科 技大学 副教授；
中欧国 际工 商学 院教 授； 瑞士洛 桑管 理学 院教 授。 现任中 欧国 际工 商学 院教 授。
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谭劲松先 生， 管理学 博士 （会计学 ） ，独 立董事 。曾 任邵阳市 财会 学校教 师； 中山大 学
管理学 院助 教、 讲师 、副 教授。 现任 中山 大学 管理 学院教 授。
陈国祥 先生 ， 经 济学 硕士 ， 监事 会主 席。 曾任 交通 银行广 州分 行江 南西 营业 部经理 ； 广
东粤财 信托 投资 公司 证券 部副总 经理 、 基 金部 总经 理； 易 方达 基金 管 理 有限 公司市 场拓 展部
总经理 、总 裁助 理、 市场 总监。 现任 易方 达基 金管 理有限 公司 监事 会主 席。
李舫金 先生 ， 经 济学 硕士 ， 监事 。 曾 任华 南师 范大 学外语 系党 总支 书记 ； 中 国证监 会广
州证管 办处 长； 广州 市广 永国有 资产 经营 有限 公司 董事长 ； 广 州股 权交 易中 心有限 公司 董事
长； 广 州立 根小 额再 贷款 股份有 限公 司董 事长 ； 广 州银行 副董 事长 ； 广 州中 盈 （三 明） 基金
管理有 限公 司董 事长 ； 广 州汽车 集团 股份 有限 公司 独立董 事。 现任 广州 金融 控股集 团有 限公
司党委 书记及 董事长 ；万 联证券 有限责 任公司 董事 长；广 州金控 资本管 理有 限公司 董事长；
广金期 货有 限公 司董 事； 立根融 资租 赁有 限公 司董 事长； 广州 农村 商业 银行 股份有 限公 司董
事；广 州股 权投 资行 业协 会法人 代表 。
廖智先 生， 经济 学硕 士， 监事。 曾任 广东 证券 股份 有限公 司基 金部 主管 ； 易 方达基 金管
理有限 公司 综合 管理 部副 总经理 、 人力 资源部 副总 经理 、 市 场部 总经理 、 互 联网金 融部 总经
理。现 任易 方达 基金 管理 有限公 司总 裁助 理； 广东 粤财互 联网 金融 股份 有限 公司董 事。
张优造先 生， 工商管 理硕 士(MBA) ，常 务副总 裁。曾 任南方证 券交 易中心 业务 发展部 经
理； 广 东证 券公 司发 行上 市部经 理； 深圳 证券 业务 部总经 理、 基金 部总 经理 ； 易方 达基 金管
理有限 公司 董事 、 副 总裁 。 现 任易 方达 基金管 理有 限公司 常务 副总 裁； 易方 达国际 控股 有 限
公司董 事； 易方 达资 产管 理（香 港） 有限 公司 董事 。
陈彤先 生 ， 经 济学博 士 ， 副总裁 。 曾任 中国经 济开 发信托 投资 公司 成都 营业 部研发 部副
经理、 交易 部经 理、 研发 部经理 、 证 券总 部研 究部 行业研 究员 ； 易 方达 基金 管理有 限公 司市
场拓展 部主 管、 基金 科瑞 基金经 理、 市场 部华 东区 大区销 售经 理、 市场 部总 经理助 理、 南京
分公司 总经 理、 成都 分公 司总经 理、 上海 分公 司总 经理、 总裁 助理 、 市 场总 监。 现 任易 方达
基金管 理有 限公 司副 总裁 。
马骏先生 ，高 级管理 人员 工商管理 硕士 （EMBA ） ，副 总裁。曾 任君 安证券 有限 公司营 业
部职员 ； 深圳 众大投 资有 限公司 投资 部副 总经 理； 广发证 券有 限责 任公 司研 究员 ； 易 方达 基
金管理 有限公 司固定 收益 部总经 理、现 金管理 部总 经理、 固定收 益总部 总经 理、总 裁助理、
固定收 益投 资总 监、 固定 收益首 席投 资官 、 基 金科 讯基金 经理 、 易方达50指 数证券 投资 基 金
基金经理 、易 方达深 证100 交易型开 放式 指数基 金基 金经理。 现任 易方达 基金 管理有限 公司
副总裁 ； 易 方达 资产 管理 有限公 司董 事； 易方 达资 产管理 （香 港） 有限 公司 董事、 人民 币合
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格境外 投资 者 （RQFII ） 业务 负责人 、 证 券交 易负 责人 员 （RO） 、 就 证券 提供 意见 负责 人员 （RO）、
提供 资产 管理 负责人 员（RO）、 RQFII/QFII 产 品投资 决策委员 会委 员；中 债资 信评估有 限责
任公司 独立 董事 。
吴欣荣 先生 ， 工 学硕 士， 副总裁 。 曾 任易 方达 基金 管理有 限公 司研 究员 、 投 资管理 部经
理、 基 金投 资部 副总 经理 、 研究 部副 总经 理、 研究 部总经 理、 基金 投资 部总 经理、 公募 基金
投资部 总经 理、 权益 投资 总部总 经理 、 总 裁助 理、 权益投 资总 监、 基金 科瑞 基金经 理、 易方
达科汇 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 基金 经理 、 易方 达价值 精选 股票 型证 券投 资基金 基金 经
理。现 任易 方达 基金 管理 有限公 司副 总裁 。
张南女 士， 经济 学博 士， 督察长 。 曾 任广 东省 经济 贸易委 员会 主任 科员 、 副 处长； 易方
达基金 管理 有限 公司 市场 拓展部 副总 经理 、 监 察部 总经理 。 现 任易 方达 基金 管理有 限公 司督
察长。
范岳先生 ，工 商管理 硕士(MBA) ， 首席产 品官。 曾任 中国工商 银行 深圳分 行国 际业务 部
科员 ； 深 圳证 券登 记结 算公 司办公 室经 理 、 国 际部 经理 ； 深 圳证 券交 易所 北京 中心 助理主 任、
上市部 副总 监 、 基金 债券 部副总 监 、 基 金管理 部总 监。 现任 易方 达基金 管理 有限公 司首 席 产
品官； 易方 达资 产管 理（ 香港） 有限 公司 董事 、另 类投资 决策 委员 会委 员。
关秀霞 女士 ， 财 务硕 士、 工商管 理硕 士， 首席 国际 业务官 。 曾 任中 国银 行 ( 香港) 分析
员；Daniel Dennis 高 级 审计师 ；美 国道 富银 行波 士顿及 亚洲 总部 大中 华地 区高级 副总 裁、
董事总 经理、 中国 区行 长 、 亚洲区 （除 日本外 ） 副 总裁、 机 构服 务主 管、 美 国共同 基金 业务
风险经 理、 公司 内部 审计 部高级 审计 师。 现任 易方 达基金 管理 有限 公司 首席 国际业 务官 。
高松凡先 生， 高级管 理人 员工商管 理硕 士（EMBA ） ， 首席养老 金业 务官。 曾任 招商银 行
总行人 事部 高级 经理 、 企 业年金 中心 副主 任， 浦东 发展银 行总 行企 业年 金部 总经理 ， 长江 养
老保险 公司 首席 市场 总监 ， 易方 达基 金管 理有 限公 司养老 金业 务总 监。 现任 易方达 基金 管理
有限公 司首 席养 老金 业务 官。
2 、基 金经 理
石大怿 先生 ， 经济学 硕士 。 曾 任南 方基 金管理 有限 公司交 易管 理部 交易 员， 易方达 基 金
管理有 限公 司集 中交 易室 债券交 易员 、 固 定收 益部 基金经 理助 理。 现任 易方 达基金 管理 有限
公司易 方达 月月 利理 财债 券型证 券投 资基 金基 金经 理 （ 自2012 年11 月26 日起 任职 ） 、 易方 达
双月利理 财债 券型证 券投 资基金基 金经 理（自2013 年1月15 日起任 职）、 易方 达天天理 财货
币市场 基金 基金 经理 （自2013 年3 月4 日起 任职） 、 易 方达货 币市 场基 金基 金经 理 （自2013 年
4月22日 起任职 ）、 易方达 保证金 收益货 币市场 基金 基金经 理（自2013 年4月22 日起任 职）、
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易 方达 易理 财货 币市 场基 金基金 经理 （ 自2013 年10 月24日 起任 职 ） 、 易方 达 财富快 线货 币市
场基金基 金经 理（自2014 年6 月17 日起任 职）、 易方 达天天增 利货 币市场 基金 基金经理 （自
2014 年6 月25日 起任 职）、 易方达龙 宝货 币市场 基金 基金经理 （自2014 年9月12 日起任职 ）、
易方达 现金 增利 货币 市场 基金基 金经 理 （自2015 年2 月5日 起任 职） 、 易 方达 天 天发货 币市 场
基金基金 经理 （自2017 年2 月16日起 任职 ）、易 方达 掌柜季季 盈理 财债券 型证 券投资基 金基
金经理（ 自2017 年6 月15 日 起任职） 、易 方达新 鑫灵 活配置混 合型 证券投 资基 金的基金 经理
助理。
3 、投 资决 策委 员会 成员
本公司 固定 收益 投资 决策 委员会 成员 包括 ： 马 骏先 生、 王 晓晨 女士 、 张 清华 先生、 袁方
女士、 胡剑 先生 。
马骏先 生， 同上 。
王晓晨 女士 ， 经济学 硕士 。 曾 任易 方达 基金管 理有 限公司 集中 交易 室债 券交 易员 、 债 券
交易主 管 、 固 定收益 总部 总经理 助理 、 易方达 货币 市场基 金基 金经 理、 易方 达保证 金收 益 货
币市场 基金 基金 经理 。 现 任易方 达基 金管 理有 限公 司固定 收益 基金 投资 部副 总经理 、 易 方达
增 强 回 报 债 券型 证 券 投 资基 金 基 金 经 理、 易 方 达 投资 级 信 用 债 债券 型 证 券 投资 基 金 基 金经
理、易方 达中 债新综 合债 券指数发 起式 证券投 资 基 金（LOF ）基金 经理 、易方 达保本一 号混
合型证 券投 资基 金基 金经 理、 易 方达 双债 增强 债券 型证券 投资 基金 基金 经理 、 易方 达纯 债债
券型证券 投资 基金基 金经 理、易方 达中 债3-5 年期国 债指数证 券投 资基金 基金 经理、易 方达
中债7-10年 期国 开行 债券 指数证 券投 资基 金基 金经 理， 兼易 方达 资产管 理 （ 香港 ） 有 限公 司
基金经 理、 就证 券提 供意 见负责 人员 （RO） 、 提供 资产管 理负 责人 员 （RO ） ， 易方 达资 产管
理（香 港） 有限 公司RQFII/QFII 产品 投资 决策 委员 会 委员。
张清华 先生 ， 物 理学 硕士 。 曾任 晨星 资讯 （深 圳） 有限公 司数 量分 析师 ， 中 信证券 股份
有 限公 司研 究员 ， 易 方达 基金管 理有 限公 司投 资经 理。 现 任易 方达 基金 管理 有限公 司固 定收
益基金 投资 部总 经理 、 易 方达安 心回 报债 券型 证券 投资基 金基 金经 理、 易方 达裕丰 回报 债券
型证券 投资 基金 基金 经理 、 易方 达裕 如灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金基 金经 理、 易 方达 新收
益灵活 配置混 合型证 券投 资基金 基金经 理、易 方达 安心回 馈混合 型证券 投资 基金基 金经理、
易方达 瑞选 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 基金 经理 、 易方达 裕祥 回报 债券 型证 券投资 基金 基
金经理 、 易 方达 新利 灵活 配置混 合型 证券 投资 基金 基金经 理、 易方 达新 鑫灵 活配置 混合 型证
券投资 基金 基金 经理 、 易 方达新 享灵 活 配 置混 合型 证券投 资基 金基 金经 理、 易方达 瑞景 灵活
配置混 合型 证券 投资 基金 基金经 理、 易方 达裕 鑫债 券型证 券投 资基 金基 金经 理、 易 方达 丰和
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债券型 证券 投资 基金 基金 经理、 易方 达瑞 通灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金基 金经理 、 易 方达
瑞程灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金基 金经 理 、 易 方达 瑞弘灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金基 金
经理、 易方 达安 盈回 报混 合型证 券投 资基 金基 金经 理。
袁方女 士， 工学 硕士 。 曾 任中慧 会计 师事 务所 审计 师、 资 产评 估师 ， 湘 财证 券有限 责任
公司投 资经 理 ， 泰康 人寿 保险公 司投 资经 理， 天弘 基金管 理有 限公 司基 金经 理、 固定 收益 总
监， 泰康 资产 管理有 限 责 任公司 年金 投资 部高 级投 资经理 、 执行 总监 ， 易 方 达基金 管理 有限
公司固 定收益 投资部 总经 理助理 、固定 收益总 部总 经理助 理、固 定收益 机构 投资部 总经理。
现任易 方达 基金 管理 有限 公司固 定收 益专 户投 资部 总经理 、投 资经 理。
胡剑先 生 ， 经 济学硕 士 。 曾任易 方达 基金 管理 有限 公司固 定收 益部 债券 研究 员、 基金 经
理助理 兼债 券研 究员 、 固 定收益 研究 部负 责人 、 固 定收益 总部 总经 理助 理、 易方达 中债 新 综
合债券 指数 发起 式证 券投 资基金 （LOF ） 基金 经理 、 易方达 纯债 1 年定 期开 放 债券型 证券 投
资基金 基金 经理 、 易 方达 永旭添 利定 期开 放债 券型 证券投 资基 金基 金经 理、 易方 达 纯债 债券
型证券 投资 基金 基金 经理 。 现任 易方 达基 金管 理有 限公司 固定 收益 研究 部总 经理、 易方 达稳
健收益 债券 型证 券投 资基 金基金 经理 、 易 方达 信用 债债券 型证 券投 资基 金基 金经理 、 易 方达
裕惠回 报定 期开 放式 混合 型发起 式证 券投 资基 金基 金经理 、 易方 达瑞 财灵 活配 置混合 型证 券
投资基 金基 金经 理、 易方 达裕景 添 利 6 个 月定 期开 放债券 型证 券投 资基 金基 金经理 、 易 方达
高等级 信用 债债 券型 证券 投资基 金基 金经 理、 易方 达丰惠 混合 型证 券投 资基 金基金 经理 、 易
方达瑞 富灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金基 金经 理 、 易 方达瑞 智灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金
基金经 理、 易方 达瑞 兴灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金基金 经理 。
4 、上 述人 员之 间均 不存 在 近亲属 关系 。
二、基金 托管人
名称： 广发 银行 股份 有限 公司
住所： 广州 市越 秀区 东风 东路 713 号
办公地 址： 广州 市越 秀区 东风东 路 713 号
法定代 表人 ：杨 明生
成立时 间：1988 年7 月8 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本：154 亿人 民币
存续期 间： 持续 经营
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基金托 管资 格批 文及 文号 ： 中 国证 监会 、 中 国银 监 会 《 关于 核准 广东发 展银 行证券 投资
基金托 管资 格的 批复 》 ， 证 监许可[2009]363 号
联系人 ：周 小磊
联系电 话： （010 ）65169562
三、相关 服务机 构
（ 一） 基金 份额 销售 机构
1 、直 销机 构： 易方 达基 金 管理有 限公 司
注册地 址： 广东 省珠 海市 横琴新 区宝 中 路 3 号4004-8 室
办公地 址： 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江东 路 30 号 广 州银行 大 厦40-43 楼
法定代 表人 ： 刘 晓艳
电话：020-85102506
传真：4008818099
联系人 ： 李 红枫
网址：www.efunds.com.cn
直销机 构网 点信 息：
（1） 易方 达基 金管 理有 限 公司广 州直 销中 心
办公地 址： 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江东 路 30 号 广 州银行 大 厦40 楼
电话：020-85102506
传真：400 881 8099
联系人 ： 李 红枫
（2） 易方 达基 金管 理有 限 公司北 京直 销中 心
办公地 址： 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦 B 座1703 室
电话：010-63213377
传真：400 881 8099
联系人 ：刘 蕾
（3） 易方 达基 金管 理有 限 公司上 海直 销中 心
办公地 址： 上海 市浦东 新区 世纪 大 道88 号金 茂大 厦 46 楼
电话：021-50476668
传真：400 881 8099
联系人 ：于 楠
（4） 易方 达基 金管 理有 限 公司网 上交 易系 统
网址：www.efunds.com.cn
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2 、非 直销 销售 机构
暂无， 如将 来新 增非 直销 销售机 构， 详见 相关 公告 。
（ 二） 、基 金登 记机 构
名称： 易方 达基 金管 理有 限公司
注册地 址： 广东 省珠 海市 横琴新 区宝 中 路 3 号4004-8 室
办公地 址： 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江东 路 30 号 广 州银行 大 厦40-43 楼
法定代 表人 ： 刘 晓艳
电话：4008818088
传真：020-38799249
联系人 ：余 贤高
（三） 、律 师事 务所 和经 办 律师
律师事 务所 ：北 京德 恒律 师事务 所
地址： 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦 B 座12 层
负责人 ：王 丽
电话：010-52682888
传真：010-52682999
经办律 师： 徐建 军、 刘焕 志
联系人 ：徐 建军
（四） 会计 师事 务所 和经 办注册 会计 师
本基金 的法 定验 资机 构为 安永华 明会 计师 事务 所（ 特殊普 通合 伙） 。
会计师 事务 所： 安永 华明 会计师 事务 所（ 特殊 普通 合伙）
主要经 营场 所： 北京 市东 城区东 长安 街 1 号东 方广 场安永 大 楼 17 层 01-12 室
执行事 务合 伙人 ：Tony Mao 毛鞍 宁
电话：010-58153000
传真：010-85188298
经办注 册会 计师 ：赵 雅、 李明明
联系人 ：赵 雅
本基金 的年 度财 务报 表及 其他规 定事 项的 审计 机构 为普华 永道 中天 会计 师事 务所 （特 殊
普通合 伙） 。
会计师 事务 所： 普华 永道 中天会 计师 事务 所（ 特殊 普通合 伙）
住所： 上海 市湖 滨 路 202 号普华 永道 中 心11 楼
办公地 址： 上海 市湖 滨 路202 号 普华 永道 中心11 楼
15
首席合 伙人 ：李 丹
电话： （021 ）23238888
传真： （021 ）23238800
经办注 册会 计师 ：陈 玲、 周祎
联系人 ：周 祎
四、基金 的名称
易方达 天天 发货 币市 场基 金
五、 基金 的类型
契约型 开放 式 货 币市 场基 金
六、 基金 的投资 目标
在有效 控制 投资 风险 和保 持高流 动性 的基 础上 ， 力争 获得高 于业 绩比 较基 准的 投资 回 报 。
七、基金 的投资 方向
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具 ， 包 括现金 ， 期限 在一 年以 内 （ 含一年 ）
的银行 存款、 债券 回购、 中央银 行票 据、 同 业存 单 ， 剩余 期限 在 397 天以 内 （含 397 天） 的
债券、 非金 融企 业债 务融 资工具 、 资 产支 持证 券， 以及法 律法 规或 中国 证监 会、 中 国人 民银
行认可 的其 他具 有良 好流 动性的 货币 市场 工具 。
法律法 规或 监管 机构 以后 对货币 市场 基金 的投 资范 围与限 制进 行调 整的 ， 本基 金可随 之
调整。
八、基金 的投资 策略
本 基金 将对 基金 资产 组合 进行积 极管 理， 在深 入研 究国内 外的 宏观 经济 走势 、 货币 政策
变化趋 势 、 市 场资金 供求 状况的 基础 上 ， 综合 考虑 各类投 资品 种的 收益 性、 流动性 和风 险 特
征，力 争获 得高 于业 绩比 较基准 的投 资回 报。
16
1 、银 行存 款及 同业 存单 投 资策略
银行存 款及 同业 存单 是本 基金重 要的 投资 对象 。 对 于银行 存款 及同 业存 单的 投资， 本基
金根据 宏观 经济 指标 分析 债券类 资产 和银 行存 款的 预期收 益率 水平 ， 制定 和调 整银行 存款 及
同业存 单投 资比 例、 存款 期限等 。
2 、利 率品 种的 投资 策略
本基金 对利 率品 种的 投资 ， 是 在对 国内 、 国 外经 济 趋势进 行分 析和 预测 基础 上， 结合 利
率期限 结构 变化 趋势 和债 券市场 供求 关系 变化 ， 据 此确定 组合 的平 均久 期。 在确定 组合 平均
久期后 ， 本基 金对债 券的 期限结 构进 行分 析， 选择 合适的 期限 结构 配置 策略 ， 在 合理 控制 风
险的前 提下 ，综 合考 虑组 合的流 动性 ，决 定投 资品 种。
3 、信 用品 种的 投资 策略
本基金根 据基 金管理 人的 “内部信 用评 级体系” ，从 市场上公 开发 行的信 用债 券中筛 选
投资备 选券 ， 形成信 用债 券投资 备选 库 。 从信 用债 券投资 备选 库中 ， 本 基金 管理人 结合 本 基
金的投 资与 配置 需要 ， 通 过分析 比较 到期 收益 率、 剩 余期 限、 流动 性等 特征 ， 挑选 适当 的信
用债券 进行 投资 。
4 、债 券回 购投 资策 略
在组合 进行 债券 回购 投资 操作时 ， 基 金管 理人 将根 究资金 面走 势等 因素 ， 选 择回购 的品
种和期 限。
5 、基 金投 资策 略
在组合 进行 货币 市场 基金 、 理 财债 券基 金投资 操作 时， 在可 投资 的基金 中 ， 基金管 理人
优先挑 选由 具备 较强 流动 性管理 能力 、 有较 丰富 应对 规模波 动经 验的 投资 团队 管理的 基金 进
行投资 。
6 、其 他金 融工 具投 资策 略
本基金 将密 切跟 踪衍 生产 品等其 他金 融工 具的 动向 。 当监管 机构 允许 基金 参与 其他金 融
工具的 投资 ， 本基金 将按 照届时 生效 的法 律法 规， 根据对 该金 融工 具的 研 究 ， 制 定符 合本 基
金投资 目标 的投 资策 略， 在充分 考虑 该投 资品 种风 险和收 益特 征的 前提 下， 谨慎投 资。
九、基金 的业绩 比较基准
中国人 民银 行公 布的 七天 通知存 款利 率（ 税后 ）
17
十、基金 的风险 收益特征
本基金 为货 币市 场基 金， 是证券 投资 基金 中的 低风 险品种 。 本 基金 的预 期风 险和预 期收
益低于 股票 型基 金、 混合 型基金 和债 券型 基金 。
十一、基 金投资 组合报告 （未经 审计）
本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误导 性陈 述或重 大
遗漏， 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。
本基金的 托管 人广发 银行 股份有限 公司 根据本 基金 合同的规 定， 复核了 本报 告的内容 ，
保证复 核内 容不 存在 虚假 记载、 误导 性陈 述或 者重 大遗漏 。
本投资 组合 报告 有关 数据 的期间 为 2017 年 4 月1 日至 2017 年6 月30 日 。
1 、报 告期 末基 金资 产组 合 情况
序号 项目 金额（ 元）
占基金 总资 产的
比例(%)
1 固定收 益投 资 4,467,201,760.67 37.19
其中： 债券 4,467,201,760.67 37.19
资产支 持证 券 - -
2 买入返 售金 融资 产 1,441,229,001.84 12.00
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 6,084,249,686.70 50.66
4 其他资 产 18,387,053.45 0.15
5 合计 12,011,067,502.66 100.00
2 、报 告期 债券 回购 融资 情 况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 3.00
其中： 买断 式回 购融 资
0.14
序号 项目 金额 占 基 金 资 产 净 值 的
18
比例（ ％）
2
报告期 末债 券回 购融 资余 额 1,271,365,626.19 11.84
其中： 买断 式回 购融 资 450,647,487.27 4.20
注： 上表 中报 告期 内债 券回 购融资 余额 占基 金资 产净 值的比 例为 报告 期内 每个 交易日 融
资余额 占基 金资 产净 值比 例的简 单平 均值 。
债券正 回购 的资 金余 额超 过基金 资产 净值 的 20 ％ 的 说明
在本报 告期 内本 货币 市场 基金债 券正 回购 的资 金余 额未超 过资 产净 值 的 20% 。
3 、基 金投 资组 合平 均剩 余 期限
（1） 投资 组合 平均 剩余 期 限基本 情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 96
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 100
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 21
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 超 过 120 天情 况说 明
本报告 期内 本货 币市 场基 金投资 组合 平均 剩余 期限 未超 过 120 天。
（2） 报告 期末 投资 组合 平 均剩余 期限 分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金
资产净 值的 比例
（%）
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例（ ％）
1 30天以 内 7.92 11.84
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的
浮动利 率债
- -
2 30天（ 含） —60 天 0.19 -
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的
浮动利 率债
- -
3 60天（ 含） —90 天 84.36 -
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的
浮动利 率债
- -
4 90天（ 含） —120 天 - -
19
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的
浮动利 率债
- -
5 120 天 （含 ） —397 天 （含 ） 19.24 -
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的
浮动利 率债
- -
合计 111.71 11.84
4 、报 告期 内投 资组 合平 均 剩余存 续期 超 过 240 天情 况说明
本报告 期内 本货 币市 场基 金投资 组合 平均 剩余 存续 期未超 过 240 天。
5 、报 告期 末按 债券 品种 分 类的债 券投 资组 合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值
比例( ％)
1 国家债 券 278,097,316.39 2.59
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 259,714,104.78 2.42
其中： 政策 性金 融债 259,714,104.78 2.42
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 3,929,390,339.50 36.60
8 其他 - -
9 合计 4,467,201,760.67 41.61
10
剩余存续期超 过 397 天的 浮
动利率 债券
- -
6 、报 告期 末按 摊余 成本 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 债券 投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称
债券数 量
（张）
摊余成 本（ 元）
占基金 资
产净值 比
例（％ ）
1 111714191 17 江 苏银 行CD191 10,000,000 966,942,701.03 9.01
2 111715184 17 民 生银 行CD184 6,000,000 593,657,166.27 5.53
20
3 111707152 17 招 商银 行CD152 5,000,000 494,634,991.53 4.61
4 111780292 17 宁 波银 行CD117 5,000,000 494,575,657.93 4.61
5 111711255 17 平 安银 行CD255 5,000,000 488,837,596.79 4.55
6 111709250 17 浦 发银 行CD250 4,000,000 395,772,077.30 3.69
7 111709229 17 浦 发银 行CD229 3,000,000 296,993,051.22 2.77
8 179927 17 贴 现国 债27 2,500,000 248,280,011.20 2.31
9 111711240 17 平 安银 行CD240 2,000,000 197,977,097.43 1.84
10 160419 16 农发 19 1,400,000 139,912,837.46 1.30
7 、 “影 子定 价” 与“ 摊余 成本法 ”确 定的 基金 资产 净值的 偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 0 次
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0478%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0009%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0084%
报告期 内负 偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 情 况说 明
本基金 本报 告期 内不 存在 负偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 的 情况 。
报告期 内正 偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 情 况说 明
本基金 本报 告期 内不 存在 正偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 的情 况。
8 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
9 、投 资组 合报 告附 注
（1） 基金 计价 方法 说明
本基金 目前 投资 工具 的估 值方法 如下 ：
1 ）基金 持有的 债券（ 包括 票据）购 买时 采用实 际支 付价款（ 包含 交易费 用） 确定初 始
成本， 按实 际利 率计 算其 摊余成 本及 各期 利息 收入 ，每日 计提 收益 ；
2 ）基金 持有的 回购以 成本 列示，按 实际 利率在 实际 持有期间 内逐 日计提 利息 ；合同 利
率与实 际利 率差 异较 小的 ，也可 采用 合同 利率 计算 确定利 息收 入；
3 ）基 金持 有的 银行 存款 以 本金列 示， 按实 际协 议利 率逐日 计提 利息 。
如有确 凿证 据表 明按 上述 方法进 行估 值不 能客 观反 映其公 允价 值的 ， 基金 管理 人可根 据
具体情 况与 基金 托管 人商 定后， 按最 能反 映公 允价 值的方 法估 值。
如有新 增事 项， 按国 家最 新规定 估值 。
（2）17 宁 波银 行 CD117 （ 代码：111780292 ） 为 易方 达天天 发货 币市 场基 金的 前十大 持
仓证券 。2017 年1 月 23 日、2017 年 2 月 20 日， 宁波银 监局 针对 宁波 银行 关联交 易管 理不
到位 、 票 据同 业业务 未能 持续实 行同 业专 营制 管理 、 监 管政 策未 严格执 行 、 监管意 见执 行不
21
力等行 为， 处以 人民 币 350 万元 的行 政处 罚。
17 平安 银行CD240 （ 代码 ：111711240）、 17 平 安银 行 CD255 （ 代码 ：111711255 ）为 易
方达天 天发 货币 市场 基金 的前十 大持 仓证 券。2017 年 3 月 29 日， 中 国银 监会 针对平 安银 行
内控管 理严 重违 反审 慎经 营规则 ； 非 真实 转让 信贷 资产； 销售 对公 非保 本理 财产品 出具 回购
承诺 、 承 诺保 本； 为同 业 投资业 务提 供第 三 方 信用 担保 ； 未 严格 审查贸 易背 景真实 性办 理票
据承兑 、贴 现业 务， 处以 人民 币 1670 万 元的 行政 处 罚。
17 招商 银行 CD152 （代 码 ：111707152 ） 为易 方达 天 天发货 币市 场基 金的 前十 大持仓 证
券。2017 年 3 月 29 日， 中国银 监会 针对 招商 银行 批量转 让个 人贷 款， 处以 人民 币 50 万元
的行政 处罚 。
17 民生 银行 CD184 （代 码 ：111715184 ） 为易 方达 天 天发货 币市 场基 金的 前十 大持仓 证
券。2016 年 10 月8 日 ， 中 国人民 银行 营业 管理 部对 民生银 行违 反 《征 信业 管 理条例 》 相关
规定处 以人 民 币 40 万 元的 行政处 罚。2017 年 3 月 29 日 ，中 国银 监会 针对 民 生银行 批量 转
让个人 贷款 、 安排回 购条 件以及 未按 规定 进行 信息 披露 ； 违 规转 让非不 良贷 款， 处以 人民 币
70 万 元的 行政 处罚 。
本基金 投资17 宁波 银行 CD117 、17 平 安银行 CD240 、17 平 安银行CD255 、17 招商银 行
CD152 、17 民生 银行CD184 的投 资决 策程 序符 合公 司投 资 制度 的规 定。
除 17 宁波 银 行 CD117 、17 平安银 行 CD240 、17 平 安 银行 CD255 、17 招 商银 行 CD152 、
17 民 生银 行 CD184 外 ，本 基金投 资的 前十 名证 券的 发行主 体本 期没 有出 现被 监管部 门立 案
调查， 或在 报告 编制 日前 一年内 受到 公开 谴责 、处 罚的情 形。
（3） 其他 各项 资产 构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 18,387,053.45
4 应收申 购款 -
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 18,387,053.45
22
十二、基 金的业 绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 作出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本基金 合同 生效 日为 2017 年2 月16 日 ，基 金合 同生 效以来 （截 至2017 年 6 月 30 日）
的投资 业绩 及与 同期 基准 的比较 如下 表所 示：
易方达 天天 发货 币 A
阶段
净值收 益率
①
净值收 益率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①-③ ②- ④
基金合 同生
效至2017
年 6 月30
日
1.4396% 0.0009% 0.5075% 0.0000% 0.9321% 0.0009%
易方达 天天 发货 币 B
阶段
净值收 益率
①
净值收 益率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①-③ ②- ④
基金合 同生
效至2017
年 6 月30
日
1.5287% 0.0009% 0.5075% 0.0000% 1.0212% 0.0009%
十 三、费用 概览
（ 一） 基金 费用 的种 类
1 、基 金管 理人 的管 理费 ；
2 、基 金托 管人 的托 管费 ；
23
3 、销 售服 务费 ；
4 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
5 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费、 诉讼 费和 仲裁 费；
6 、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7 、基 金的 证券 交易 费用 ；
8 、基 金的 银行 汇划 费用 ；
9 、证 券账 户开 户费 用、 银 行账户 维护 费用 ；
10 、按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。
（ 二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式
1 、基 金管 理人 的管 理费
本基金的 管理 费按前 一日 基金资产 净值 的 0.15%年 费率计提 。管 理费的 计算 方法如下 ：
H ＝E×0.15%÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金管 理费 划款指 令， 基金托管 人复 核后于 次月 前 5 个工作 日内从 基金 财 产中一次 性支
付给基 金管 理人 。若 遇法 定节假 日、 公休 假等 ，支 付日期 顺延 。
2 、基 金托 管人 的托 管费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.05%的 年费率 计提 。 托管 费的 计 算方法 如 下 ：
H ＝E×0.05%÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金托 管费 划款指 令， 基金托管 人复 核后于 次月 前 5 个工作 日内从 基金 财 产中一次 性支
取。若 遇法 定节 假日 、公 休日等 ，支 付日 期顺 延 。
3. 基金 销售 服务 费
本基金 A 类 基金 份额 的年 销售服 务费 率为 0.25% ， B 类基金 份额 的年 销售 服 务费率 为
0.01% 。两 类基 金份 额的 销 售服务 费计 提的 计算 公式 相同， 具体 如下 ：
H ＝E× 年销 售服 务费 率÷ 当年天 数
H 为每 日该 类基 金份 额应 计提的 基金 销售 服务 费
24
E 为前 一日 该类 基金 份额 的基金 资产 净值
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 逐 日 累 计至 每月月 末 ， 按月支 付 。 由 基金管 理人 向基金 托管
人发送基 金销 售服务 费划 付指令， 经基 金托管 人复 核后于次 月首 日起 5 个 工 作日内从 基金
财产中 一次 性支 付， 由基 金管理 人代 收 ， 基金 管理 人收到 后支 付给 基金 销售 机构 ， 专 门用 于
本基金 的销 售与 基金 份额 持有人 服务 。 若 遇法 定节 假日、 休息 日或 不可 抗力 致使无 法按 时支
付的， 支付 日期 顺延 至最 近可支 付日 支付 。
销售服 务费 可用 于本 基金 市场推 广、 销售 以及 基金 份额持 有人 服务 等各 项费 用。
上述“ 一、 基金 费用 的种 类中第 4－10 项费 用” ，根 据有关 法规 及相 应协 议规 定，按 费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。
（ 三） 不列 入基 金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1 、基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的
损失；
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3 、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用；
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（四） 与基 金销 售有 关的 费用
1 、申 购费 、赎 回费
（1） 本基 金申 购费 、赎 回 费均为 零。
（2） 强制 赎回 费用
发生本 基金 持有 的现 金、 国债 、 中 央银 行票据 、 政 策性金 融债 券以 及 5 个交 易日内 到期
的其他金 融工 具占基 金资 产净值的 比例 合计低 于 5% 且偏离度 为负 的情形 时， 对当日单 个基
金份额 持有 人申 请赎 回基 金份额 超过 基金 总份 额 1% 以上的 赎回 申请 （指 超过 基金总 份额 1%
以上的部 分） 征收 1% 的强 制赎回费 用， 并将上 述赎 回费用全 额计 入基金 财产 。基金管 理人
与基金 托管 人协 商确 认上 述做法 无益 于基 金利 益最 大化的 情形 除外 。
2 、基 金转 换费 用
基金转 换费 由基 金份 额持 有人承 担， 由转 出基 金赎 回费用 及基 金申 购补 差费 用构成 ， 其
中赎回 费用按 照基金 合同 、更新 的招募 说明 书 及最 新的相 关公告 约定的 比例 归入基 金财产，
其余部 分用 于支 付注 册登 记费等 相关 手续 费， 具体 实施办 法和 转换 费率 详见 相关公 告。 转换
费用以 人民 币元 为单 位， 计算结 果按 照四 舍五 入方 法，保 留小 数点 后两 位。
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3 、 投 资者 通过本 公司 网上 交易系 统 （www.efunds.com.cn ） 进行 申购 、 赎 回和 转换的 交
易费率 ，请 具体 参照 我公 司网站 上的 相关 说明 。
4 、基金 管理人 可以在 基金 合同规定 的范 围内调 整上 述费率或 变更 收费方 式， 调整后 的
费率或 变更的 收费方 式在 更新的 《招募 说明书 》中 列示。 上述费 率或收 费方 式如发 生变更，
基金管 理人 最迟 应于 新的 费率或 收费 方式 实施 前依 照 《信 息披 露办 法》 的 有关 规定在 指定 媒
介上公 告。
基金管理人可以在不 违背 法律法规规定及基金 合同 约定的情况下根据市 场情 况制定基
金促销 计划 ， 针对基 金投 资者定 期和 不定 期地 开展 基金促 销活 动 。 在基 金促 销活动 期间 ， 基
金管理 人可 以适 当调 低基 金销售 费率 ， 或 针对 特定 渠道、 特定 投资 群体 开展 有差别 的费 率优
惠活动 。
（ 五） 费用 调整
基金管 理 人 和基 金托 管人 协商一 致后 ， 可 按照 基金 发展情 况， 并根 据法 律法 规规定 和基
金合同 约定 ，调 整基 金管 理费率 、基 金托 管费 率或 基金销 售服 务费 率等 相关 费率。
十四、对 招募说 明书更新 部分的 说明
本基金 管理 人依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 证券 投资 基金 信 息披露 管理
办法 》 等 有关 法律法 规及 《易 方达 天天 发货币 市场 基金基 金合 同 》 ，结 合本 基金管 理人 对 本
基金实 施的 投资 管理 活动 ，对 2017 年 2 月 10 日刊 登的本 基金 招募 说明 书进 行了更 新， 主
要更新 的内 容如 下：
1. 在“三 、基 金管 理人 ”部 分，更 新了 部分 内容 。
2. 在“四 、基 金托 管人 ”部 分，根 据最 新资 料进 行了 更新。
3. 在“五 、相 关服 务机 构” 部分， 更新 了基 金份 额销 售机构 信息 。
4. 在“六 、基 金份 额的 分类 ”部分 ，更 新了 部分 内容 。
5. 将“七、 基金 的募集 安排 ”改为“ 六、 基金的 募集” ，更新了 部分 内容， 并概 述了
基金的 募集 情况 。
6. 更新了 “八 、基 金合 同的 生效” 部分 内容 ，概 述了 基金合 同生 效的 情况 。
7. 在“九 、基 金份 额的 申购 、赎回 ”部 分， 更新 了部 分内容 。
8. 在“十 、基 金转 换和 定期 定额投 资计 划” 部分 ，更 新了部 分内 容。
9. 在“十 二、 基金 的投 资” 部分， 补充 了本 基金 2017 年第 2 季度 投资 组合 报告 的内
容。
10. 增加了 “十 三、 基金 的业 绩” 部 分， 补充 了基 金合 同生效 以来 的投 资业 绩数 据， 并
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相应调 整其 他部 分的 序号 。
11. 在“十 七、 基 金的 费用 与 税收” 部分 ，更 新了 部分 内容。
12. 在“二 十四 、其 他应 披露 事项” 部分 ，根 据相 关公 告的内 容进 行了 补充 。
易方达 基金 管理 有限 公司
2017 年9 月30 日
