万家 现 金 增利 货 币 市 场 基金更新招募 说
明书摘要
（2017 年第 1 号）
基 金 管理 人 ：万 家 基金 管 理有 限 公司
基 金 托管 人 ： 上 海 浦东 发 展 银 行 股份 有 限公 司
二 零一 七 年 九月
万家现 金增 利货 币市 场基 金
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重 要提 示
万家 现金增利货币市场 基金 （以下简称 “本基金” ） 于 2016 年 12 月 15 日经
中国证券监督管理委员会证监许可[2016]3093 号文注册募集， 于 2017 年 2 月 13
日生效。2017 年 4 月 19 日本基金基金份额持有人大会以通讯方式召开， 大会审
议并通过 《 关于 万家现 金增利货 币市场 基金调 低管理费 率有关 事项的 议案 》 。自
持有人大会决议生效之日起， 旧版 《 万家现金增利货币市场基金基金合同 》 失效
且新版《 万家现金增利货币市场基金基金合同 》同时生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。
本招募说明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册， 并不
表明其对本基金的投资价值、 市场前景和收益作出实质性判断或保证， 也不表明
投资于本基金没有风险。
证券投资 基金（ 以下简 称“基金 ” ）是 一种长 期投资工 具，其 主要功 能是分
散投资， 降低投资单一证券所带来的个别风险。 基金不同于银行储蓄和债券等能
够提供固定收益预期 的金融工具， 投资者购买基金， 既可能按其持有份额分享基
金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投
资有风险， 投资者在投资本基金前， 请认真阅读本基金的招募说明书和基金合同
等信息披露文件， 全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性， 充分考虑自
身的风险承受能力， 理性判断市场， 自主判断基金的投资价值， 对认购 （或申购）
基金的意愿、 时机、 数量等投资行为作出独立决策， 承担基金投资中出现的各类
风险。 投资本基金可能遇到的风险包括： 证券市场整体环境引发的 市场风险； 因
为基金管理人的因素而影响基金收益水平； 系统故障导致的技术风险 ； 本基金的
特定风险等 ； 本基金的一般 风险及特有风险详见本招募说明书的 “风险揭示” 部
分。
本基金为 货币市场基金， 其长期平均风险和预期收益 率低于股票基金、 混合
基金和债券型基金，属于预期风险收益水平较低的品种。
投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类
金融机构， 基金管理人不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金管理人提万家现 金增 利货 币市 场基 金
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醒投资者基金投资的 “买者自负” 原则， 在投资者作出投资决策后， 基金运营状
况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈 利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预示其未来表
现。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。
本招募说明书( 更新) 所 载内容截止日为 2017 年 8 月 13 日,有关财务数据和净
值表现截止日为 2017 年 6 月 30 日( 财务数据未经审计) 。
万家现 金增 利货 币市 场基 金
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第 一部分 基 金管理 人
一、基金管理人概况
名称：万家基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层）
办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名义 楼层 9
层）
法定代表人：方一天
成立日期：2002 年 8 月 23 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】44 号
经营范围：基金募集 、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：壹亿元人民币
存续期间：持续经营
联系人：兰剑
电话：021-38909626
传真：021-38909627
二、主要人员情况
1、基金管理人董事会成员
董事长方一天先生， 大学本科， 学士学位， 先后在上海财政证券公司、 中国
证监会系统、 上证所信息网络有限公司任职，2014 年10 月加入万家基金管理有
限公司，2014 年12 月起任公司董事，2015 年 2 月至2016 年7 月任公司总经理 ，
2015 年 7 月起任公司董事长。
董事马永春先生， 政治经济学硕士学位， 曾任新疆自治区党委政策研究室科
长， 新疆通宝投资有限公司总经理， 新疆对外经贸集团总经理， 新疆天山股份有
限公司董事，现任新疆国际实业股份有限公司副董事长兼总经理。
董事袁西存先生， 中共党员， 研究生， 工商管理学硕士， 曾任莱钢集团财务
部科长， 副部长， 齐鲁证券有限责任公司计划财务部总经理， 现任中泰证券股份
有限公司财务总监。
董事经晓云女士， 中国民主建国会会员， 研究生， 工商管理学硕士， 曾任上万家现 金增 利货 币市 场基 金
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海财政证券公司市场管理部经理，上海证券有限责任公司经纪管理总部副总经
理、总经理，上投摩根基金管理有限公司副总经理。2016 年 7 月加入万家基金
管理有限公司， 任公司董事、公司总经理。
独立董事黄磊先生， 中国民主建国会成员， 经济学博士， 教授， 曾任贵州财
经学院财政金融系教师、 山东财经大学金融学院院长、 山东省政协常委， 现任山
东财经大学资本市场研究中心主任、 山东金融产业优化与区域管理协同创新中心
副主任、 山东省人大常委、 山东省人大财经委员会委员、 教育部高校 金融类专业
教学指导委员会委员。
独立董事张伏波先生， 经济学博士， 曾任上海申佳船厂科员、 浙江省经济建
设投资公司副经理、 国泰君安证券股份有限公司总裁助理、 兴安证券有限责任公
司副总经理、 上海证券有限责任公司副总经理、 海证期货有限公司董事长、 亚太
资源有限公司董事，现任玖源化工（集团）有限公司董事局副主席。
独立董事朱小能先生， 中共党员， 哲学博士， 教授。 曾任华东理工大学商学
院讲师、中央财经大学中国金融发展研究院硕士生导师、副教授、博士生导师，
上海财经大学金融学院副教授、博士生导师，现任上海财经大学金融学院教授、
博士生 导师。
2、基金管理人监事会成员
监事会主席李润起先生， 硕士学位， 经济师。 曾任宏源证券股份有限公司文
艺路营业部客户主管、 公司投行部项目经理， 新疆国际实业股份有限公司证券事
务代表，现任新疆国际实业股份有限公司董事会秘书兼副总经理。
监事张浩先生， 中共党员， 管理学博士， 先后任职于山东东银投资管理有限
公司、 山东省国有资产控股有限公司、 巨能资本管理有限公司。 现任巨能资本管
理有限公司董事长。
监事陈广益先生，中共党员，硕士学位，先后任职于苏州市对外贸易公司、
兴业全球基金管理有限公司，2005 年 3 月起任职于万家基金管理 有限公司，现
任公司 总经理助理、 基金运营部总监。
监事李丽女士， 中共党员， 硕士， 中级讲师， 先后任职于中国工商银行济南
分行、济南卓越外语学校、山东中医药大学。2008 年 3 月起加入本公司，现任
公司综合管理部总监。 万家现 金增 利货 币市 场基 金
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监事尹丽曼女士， 中共党员， 硕士， 先后任职于申银万国期货有限公司、 东
海期货有限责任公司、 万家共赢资产管理有限公司。2017 年4 月起加入本公司，
现任公司综合管理部副总监。
3、基金管理人高级管理人员
董事长：方一天先生（简介请参见基金管理人董事会成员）
总经理： 经晓云女士 （简介请参见基金管理人董事会成员）
副总经理： 李杰先生， 硕士研究生。 1994 年至 2003 年任职于国泰君安证券，
从事行政管理、 机构客户开发等工作；2003 年至 2007 年任职于兴安证券， 从事
营销管理工作；2007 年至 2011 年任职于齐鲁证券， 任营业部高级经理、 总经理
等职。2011 年加入万家基金管理有限 公司， 曾任综合管理部总监、 总经理助理，
2013 年 4 月起任公司副总经理 ，2014 年 10 月至 2015 年 2 月代任公司总经理 。
副总经理： 黄海先生， 硕士研究生。 先后在上海德锦投资有限责任公司、 上
海申银万国证券研究所有限公司、 华宝信托有限责任公司、 中银国际证券有限责
任公司工 作，历 任项目 经理、研 究员、 投资经 理、投资 总监等 职务。2015 年 4
月进入万家基金管理有限公司任投资总监职务，负责公司投资管理工作 ，2017
年 4 月起任公司副总经理 。
督察长： 兰剑先生， 法学硕士， 律师、 注册会计师， 曾在江苏淮安知源律师
事务所、 上海和华利盛律师事务所从事律师工作，2005 年 10 月进入万家基金管
理有限公司工作，2015 年4 月起任公司督察长。
4、本 基金基金经理简历
苏谋东 先生， 复旦大学经济硕士，CFA 。2008 年 7 月进入宝钢集团财务有
限公司， 从事固定收益投资研究工作， 担任投资经理职务。 2013 年 3 月加入万
家基金管理有限公司， 现任公司万家强化收益定期开放债券型证券投资基金、 万
家添利债券型证券投资基金 （LOF） 、 万家信用恒利债券型证券投资基金、 万家日
日薪货币 市场证 券投资 基金、万 家颐和 保本混 合型证券 投资基 金、万 家恒瑞 18
个月定期开放债券型证券投资基金、万家年年恒祥定期开放债券型证券投资基
金、 万家年年恒荣定期开放债券型证券投资基金、 万家鑫通纯债债券型证券投资
基金、万家鑫稳纯债债券 型证券投资基金、万家恒景 18 个月定期开 放债券型证
券投资基金、 万家瑞盈灵活配置混合型证券投资基金、 万家鑫丰纯债债券型证券万家现 金增 利货 币市 场基 金
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投资基金、 万家现金增利货币市场基金、 万家安弘纯债一年定期开放债券型证券
投资基金、万家家瑞债券型证券投资基金基金经理。
5、投资决策委员会成员
（1 ）权益投资决策委员会
主
任：黄海
委
员：莫海波、李文宾、白宇、卞勇、叶勇
黄海先生，公司副总经理、投资总监。
莫海波先生，投资研究部总监、基金经理。
李文宾先生，研究总监助理、基金经理。
白宇先生，交易部总监。
卞勇先生，量化投资部总监、基 金经理。
叶勇先生，权益投资二部总监。
（2 ）固收投资决策委员会
主
任：方一天
委
员：陈广益、唐俊杰、苏谋东、白宇、熊义明
方一天先生，公司董事长
陈广益先生，公司总经理助理、基金运营部总监。
唐俊杰先生，固定收益部总监、基金经理。
苏谋东先生，固定收益部副总监、基金经理。
白宇先生，交易部总监。
熊义明先生，首席宏观分析师。
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
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第 二部分 基 金托管 人
一、基金托管人情况
1、基本情况
名称： 上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市中山东一路 12 号
办公地址：上海市中山东一路 12 号
法定代表人：高国富
成立时间： 1992 年10 月 19 日
经营范围： 经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准， 公司主营业
务主要包括： 吸收公众存款； 发放短期、 中期和长期贷款； 办理结算； 办理票据
贴现； 发行金融债券； 代理发行、 代理兑付、 承销政府债券； 买卖政 府债券； 同
业拆借； 提供信用证服务及担保； 代理收付款项及代理保险业务； 提供保险箱业
务； 外汇存款； 外汇贷 款； 外汇汇款； 外币兑 换； 国际结算； 同业外 汇拆借； 外
汇票据的承兑和贴现； 外汇借款； 外汇担保； 结汇、 售汇； 买卖和代理买卖股票
以外的 外币有价证券； 自营外汇买卖； 代客外汇买卖； 资信调查、 咨询、 见证业
务； 离岸银行业务； 证券投资基金托管业务； 全国社会保障基金托管业务； 经中
国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。
组织形式： 股份有限公司
注册资本： 216.18 亿元人民币
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基 金字[2003]105号
联系人：朱萍
联系电话： （021 ）61618888
上海浦东发展银行自2003年开展资产托管业务， 是较早开展银行资产托管服
务的股份制商业银行之一。 经过二十年来的稳健经营和业务开拓， 各项业务发展
一直保持较快增长，各项经营指标在股份制商业银行中处于较好水平。
上海浦东发展银行总行于2003 年 设 立 基 金 托 管 部 ，2005 年 更 名 为 资 产 托 管
部，2013 年更名为资产托管与养老金业务部，2016年进行组织架构优化调整， 并万家现 金增 利货 币市 场基 金
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更名为资 产托管 部，目 前下设证 券托管 处、客 户资产托 管处、 内控管 理处、 、业
务保障处、总行资产托管运营中心（含合肥分中心）五个职能处室。
目前， 上海浦东发展银行已拥 有客户资金托管、 资金信托保管、 证券投资基
金托管、 全球资产托管、 保险资金托管、 基金专户理财托管、 证券公司客户资产
托管、 期货公司客户资产托管、 私募证券投资基金托管、 私募股权托管、 银行理
财产品托管、 企业年金托管等多项托管产品， 形成完备的产品体系， 可满足多领
域客户、境内外市场的资产托管需求。
二、主要人员情况
高国富， 男，1956 年 出生，研 究生 学历， 博 士学位， 高级 经济师 职 称。曾
任上海外高桥保税区开发 （控股） 公司总经理； 上海外高桥保税区管委会副主任；
上海万国证券公司代总裁； 上海久事公司总经理； 上海市城市建设投资开发总公
司总经理； 中国太平洋保险 （集团） 股份有限公司党委书记、 董事长。 现任上海
浦东发展银行股份有限公司党委书记、 董事长。 第十二届全国政协委员。 伦敦金
融城中国事务顾问委员会委员， 中欧国际工商学院理事会成员、 国际顾问委员会
委员，上海交通大学安泰经济管理学院顾问委员会委员。
刘信义， 男，1965 年 出生，硕 士研 究生， 高 级经济师 。曾 任上海 浦 东发展
银行上海地区总部副总经理， 上海市金融服务办挂职任机构处处长、 市金融服务
办主任助理， 上海浦东发展银行党委委员、 副行长、 财务总监， 上海国盛集团有
限公司总裁。现任上海浦东发展银行党委副书记、副董事长、行长。
刘长江， 男，1966 年 出生，硕 士研 究生， 经 济师。历 任工 商银行 总 行教育
部主任科员， 工商银行基金托管部综合管理处副处长、 处长， 上海浦东发展银行
总行基金托管部总经理， 上海浦东发展银行公司及投资银行总部资产托管部、 企
业年金部、 期货结算部总经理， 上海浦东发展银行公司及投资银行总部副总经理
兼资 产托管部、 企业年金部、 期货结算部总经理， 上海浦东发展银行总行金融机
构部总经理。现任上海浦东发展银行总行金融机构部、资产托管部总经理。
三、基金托管业务经营情况
截止2017 年6 月30 日， 上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为2456.43
亿元，比 去年 末增长 33.45% 。托管 证券 投资 基金共一 百一 十六只 ， 分别为国泰
金龙行业精选基金、 国泰金龙债券基金、 天治财富增长基金、 广发小盘成长基金、
汇添富货币基金、 长信金利趋势基金、 嘉实优质企业基金、 国联安货币基金、 银万家现 金增 利货 币市 场基 金
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华永泰债券型基金、长信利众债券基金（LOF ） 、华富保本混合型证券投资基金、
中海安鑫保本基金、博时安丰 18 个月基金（LOF ） 、易方达裕丰回报基金年、鹏
华丰泰定期开放基金、 汇添富双利增强债券基金、 中信建投稳信债券基金、 华富
恒财分级债券基金、汇添富和聚宝货币基金、工银目标收益一年定开债券基金、
北信瑞丰宜投宝货币基金、 中海医药健康产业基金、 国寿安保尊益信用纯债基金、
华富国泰民安灵活配置混合基金、 博时产业债纯债基金、 安信动态策略灵活配置
基金、 东方红稳健精选基金、 国联安鑫享混合基金、 国联安鑫富混合基金、 长安
鑫利优选混合基金、 工银瑞信生态环境基金、 天弘新价值混合基金、 嘉实机构快
线货币基金、 鹏华REITs 封闭式基金、 华富健康文娱基金、 国寿安保稳定回报基
金、 国寿安保稳健回报基金、 国投瑞银新成长基金、 金鹰改革红利基金、 易方达
裕祥回报债券基金 、 国联安鑫禧基金、 国联安鑫悦基金、 中银瑞利灵活配置混合
基金、 华夏新活力混合基金、 鑫元汇利债券型基金、 国联安安稳保本基金、 南方
转型驱动灵活配置基金、 银华远景债券基金、 华富诚鑫灵活配置基金、 富安达长
盈保本基金、 中信建投稳溢保本基金、 工银瑞信恒享纯债基金、 长信利发债券基
金、 博时景发纯债基金、 国泰添益混合基金、 鑫元得利债券型基金、 中银尊享半
年定开基金、 鹏华兴盛定期开放基金、 华富元鑫灵活配置基金、 东方红战略沪港
深混合基金、 博时富发纯债基金、 博时利发纯债基金、 银河君信混合基金、 鹏华
兴锐定期开放基金、 汇添富保鑫保本混合基 金、 景顺长城景颐盛利债券基金、 兴
业启元一年定开债券基金、工银瑞信瑞盈 18 个月定开债券基金、中信建投稳裕
定开债券基金、 招商招怡纯债债券基金、 中加丰享纯债债券基金、 长安泓泽纯债
债券基金、 银河君耀灵活配置混合基金、 广发汇瑞一年定开债券基金、 国联安鑫
盛混合基金、 汇安嘉汇纯债债券基金、 鹏华普泰债券基金、 南方宣利定开债券基
金、 招商兴福灵活配置混合基金、 博时鑫润灵活配置混合基金、 兴业裕华债券基
金、 易方达瑞通灵活配置混合基金、 招商招祥纯债债券基金、 国泰景益灵活配置
混合基金、 国联安鑫利混合基金、 易方达瑞程混合基金、 华福长富一 年定开债券
基金、 中欧骏泰货币基金、 招商招华纯债债券基金、 汇安丰融灵活配置混合基金、
汇安嘉源纯债债券基金、 国泰普益混合基金、 汇添富鑫瑞债券基金、 鑫元合丰纯
债债券基金、 博时鑫惠混合基金、 工银瑞信瑞盈半年定开债券基金、 国泰润利纯
债基金、华富天益货币基金、汇安丰华混合基金、汇安丰泰灵活配置混合基金、
汇安丰恒混合基金、 交银施罗德启通灵活配置混合型证券投资基金、 景顺长城中万家现 金增 利货 币市 场基 金
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证500 指数基金、 南方和利定开债券基金、 鹏华丰康债券基金、 兴业安润货币基
金、兴业瑞丰6 个月定开债券基金、兴业裕丰债券基金、易方达瑞弘混合基金、
银河犇利 灵活配置混合基金、 长安鑫富领先混合基金、 长盛盛泰灵活配置混合基
金、 万家现金增利货币基金、 上银慧增利货币市场基金、 易方达瑞富灵活配置证
券投资基金、博时富腾纯债债券型证券投资基金。 万家现 金增 利货 币市 场基 金
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第 三部分 相 关服务 机构
一、基金份额发售机构
1、直销机构
本基金直销机构为直销中心万家基金管理有限公司以及电子直销系统（网
站、微交易） 。
住所： 中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层）
法定代表人：方一天
联系人： 张婉婉
电话：(021)38909777
传真：(021)38909798
客户服务热线：400-888-0800；95538 转 6
投资 者可以通过 基金管理人电子直销系统 （网站、 微交易） 办理本基金的开
户、 认购、 申购及赎回等业务 ， 具体交易细则请参阅 基金管理人的网站公告。 网
上交易网址：https://trade.wjasset.com/
微交易：万家基金微理财（微信号：wjfund_e ）
2、非直销销售机构
非直销销售机构名单详见《基金份额发售公告》或相关业务公告。
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择符合要求的机构销售本基金，
并及时公告。
二、基金登记机构
名称： 万家基金管理有限公司
住所： 中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层）
办公地址 ： 中 国（上 海 ）自由贸 易试 验区浦 电 路 360 号陆 家嘴 投资 大厦 9
层
法定代表人：方一天
联系人： 尹超
电话：(021)38909670
传真：(021)38909798
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三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公场所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：俞卫锋
经办律师：黎明、陆奇
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：陆奇
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所 （特殊普通合伙）
住所： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
办公地址： 上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 50楼（ 200120）
联系电话： （021 ）22288888
传真： （021）22280000
联系人： 汤骏、印艳萍
经办注册会计师： 汤骏、印艳萍 万家现 金增 利货 币市 场基 金
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第 四部分 基 金的名 称
万家现金增利货币市场基金。
第 五部分 基 金的类 型
基金类别： 货币市场基金
基金运作方式： 契约型、开放式
基金存续期间： 不定期
第 六部分 基 金的投 资目 标
在严格控制风险和保持资产流动性的前提下，追求基金资产的长期稳定增
值，力争获得超过业绩比较基准的收益。
第 七部分 基 金的投 资范 围
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具， 包括现金， 期限在
一年以内 （含一年） 的 银行存款、 债券回购、 中央银行票据、 同业存 单， 剩余期
限在 397 天以内 （含 397 天） 的债券、 非金融 企业债务融资工具、 资产支持证券，
以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种， 基金管理人在
履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
第 八部分 基 金的投 资策 略
本基金在投资组合的管理中， 将通过市场利率预期策略、 久期管理策略、 类
属资产配置策略、 个券选择策略、 同业存单投资策略、 回购策略、 套利策略和现
金流管理策略构建投资组合， 谋求在满足流动性要求、 控制风险的前提下， 实现
基金收益的最大化。
1、市场利率预期策略
基金管理人 通过对宏观经济形势、 财政与货币政策、 市场资金供求等因素进万家现 金增 利货 币市 场基 金
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行跟踪分析，合理预期货币市场利率曲线的动态变化。
2、久期管理策略
基金管理人在科学、 合理的短期利率预测的基础上决定本基金投资组合的平
均剩余期限。 如果预期市场利率下降， 将增加组合的平均剩余期限； 反之， 如果
预期市场利率将上升，则缩短组合的平均剩余期限。
3、类属资产配置策略
在满足投资组合平均剩余期限的前提下， 根据各类属资产的市场规模、 收益
性和流动性， 确定各类属资产的配置比例， 在保证投资组合高流动性和低风险的
前提下尽可能提高组合收益率。
4、个券选择策略
本基金将优先考虑安全性因素，优先选择高信用等级的债券品种进行投资。
在个券选择上，本基金将对影响债券定价的主要因素，包括信用等级、流动性、
市场供求、 票息及付息频率、 税赋等因素进行分析， 选择具有良好投资价值的债
券品种进行投资。
5、同业存单投资策略
本基金管 理人 将通过 全 面研究 GDP 、物 价、 就业以及 国际 收支等 主 要经济
变量， 分析宏观经济运行的可能情景， 并预测财政政策、 货币政策等宏观经济政
策取向， 分析金融市场资金供求状况变化趋势及结构。 在此基础上， 预测金融市
场利率水平变动趋势， 以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势， 通过投资同业存
单为投资者带来高于活期存款利率的稳定收益。
6、回购策略
（1 ）息 差放大 策略： 本基金将 利用回 购利率 低于债券 收益率 的机会 ，通过
正回购将所获得的资金投资于债券以放大债券投资收益。 本基金将充分考虑市场
回购资金利率与债券收益率之间的关系， 选择适当的杠杆比率， 谨慎实施息差放
大策 略，以提高投资组合收益水平。
（2 ）逆 回购策 略：本 基金将密 切关注 短期资 金需求激 增的机 会，通 过逆回
购的方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机会。
7、现金流管理策略
本基金将根据对市场资金面分析以及对申购赎回变化的动态预测， 通过回购万家现 金增 利货 币市 场基 金
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的滚动操作和银行存款、 债券品种的期限结构搭配， 动态调整基金的现金流， 在
保持充分流动性的基础上争取较高收益。
8、资产支持证券投资策略
本基金将通过宏观经济、 提前偿还率、 资产池 结构及资产池资产所在行业景
气变化等因素的研究， 预测资产池未来现金流变化； 研究标的证券发行条款， 预
测提前偿 还率变化对标的证券的久期与收益率的影响， 同时密切关注流动性对标
的证券收益率的影响。 综合运用久期管理、 收益率曲线、 个券选择和把握市场交
易机会等积极策略， 在严格控制风险的情况下， 通过信用研究和流动性管理， 选
择风险调整后的收益高的品种进行投资，以期获得长期稳定收益。
第 八部分 基 金的投 资限 制
1、组合限制
（1 ）本基金不得投资于以下金融工具：
1）股票、权证及股指期货；
2）可转换债券、可交换债券；
3）以定 期存款 利率为 基准利率 的浮动 利率债 券，已进 入最后 一个利 率调整
期的除外；
4）信用等级在 AA+ 以 下的债券与非 金融企业债务融资工具；
5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
法律法规或监管部门取消上述限制的， 履行适当程序后， 基金不受上述限制。
（2 ）基金的投资组合应遵循以下限制：
1） 本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 120 天， 平均剩余存续期不得
超过 240 天。
2 ） 本 基 金 持 有 的 一 家 公 司 发 行 的 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
10% ；
3）本基 金与基 金管理 人管理的 其他基 金持有 一家公司 发行的 证券总 和，不
超过该证券的 10% ；
4）本基 金进入 全国银 行间同业 市场进 行债券 回购的资 金余额 不得超 过基金
净资产的 40％；在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年，债券回万家现 金增 利货 币市 场基 金
更 新招 募说 明书 摘要 201701
17
购到期后不得展期；
5）本基金投资于相关金融工具的比例应当符合下列规定：
①同一机构发行的债券、 非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资
产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10% ， 国债、 中央银 行票据、 政
策性金融债券除外；
②投资于有固定期限银行存款的比例， 不得超过基金资产净值的 30% ， 但投
资于有存款期限， 根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制； 投资于具
有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、 同业存单占基金资产净值的比例
合计不得超过 20% ，投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、
同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 5% 。
6） 本基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资产净值的 20% ；
本基金持有的同一 （指同一信用级别） 资产支持证券的比例， 不得超过该资产支
持证券规模的 10% ；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，
不得超过基金资产净值的 10% ； 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权
益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ；
7）本基 金需保 持足够 比例的流 动性资 产以应 对潜在的 赎回要 求，其 投资组
合应当符合下列规定：
①现金、 国债、 中央银行票据、 政策性金融债券占基金资产净值的比例合计
不得低于 5% ；
②现金、 国债、 中央银行票据、 政策性金融债券以及五个交易日内到期的其
他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10% ；
③到期日在 10 个交易 日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投
资占基金资产净值的比例合计不得超过 30% ；
④除发 生巨额赎回、 连续 3 个交易日累计赎回 20% 以上或者连续 5 个交易日
累计赎回 30% 以上的情形外， 债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得
超过 20% 。
8）本基 金投资 的资产 支持证券 须具有 评级资 质的资信 评级机 构进行 持续信
用评级， 且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或 相当于 AAA
级的信用级别。 本基金持有的资产支持证券信用等级下降、 不再符合投资标准的，万家现 金增 利货 币市 场基 金
更 新招 募说 明书 摘要 201701
18
基金管理人应在评级报告发布之日起 3 个月内对其予以全部卖出；
9）本基金总资产不得超过基金净资产的 140% ；
10） 法律、 法规、 基金 合同及中国证监会、 中国人民银行规定的其他比例限
制。
除上述第 1） 、 第 7） 的①项和第 8） 项外， 因证券市场波动、 证券发行人合
并、 基金规模变动等基金管理人之外的因素导致本基金投资组合不符合以上比例
限制的，基金管理人应在 10 个交易日内进行 调整，但中国证监会规定的特殊情
形除外。
基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。 期间， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合基金合同
的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
若法律法规或中国证监 会的相关规定发生修改或变更， 本基金可相应调整投
资限制规定。 法律法规或中国证监会取消该等限制的， 如适用于本基金， 则本基
金投资不再受相关限制，但须提前公告。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1 ）承销证券；
（2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3 ）从事承担无限责任的投资；
（4 ）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5 ）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7 ）法律、行政法规和中 国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或
者从事其他重大关联交易的， 应当符合本基金的投资目标和投资策略， 遵循基金
份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，
按照市场公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人同意， 符合中国
证监会的规定，并履行披露义务。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，万家现 金增 利货 币市 场基 金
更 新招 募说 明书 摘要 201701
19
并经过三分之二以上( 含三分之二) 的独立董事通过。 基金管理人董事会应 至少每
半年对关联交易事项进行审查。
法律、 行政法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 则本基金投资
不再受相关限制。
第 九部分 基 金的业 绩比 较基 准
本基金的业绩比较基准为银行活期存款利率（税后） 。
本基金选取这个业绩比较基准的理由： 本基金为货币市场证券投资基金， 本
质上属于现金管理产品，产品性质上与银行活期存款有很强的可比性和相关性。
如果今后法律法规发生变化， 或者证券市场中有其他代表性更强、 更科学客观的
业绩比较基准适用于本基金时， 本基金管理人可依据维护基金份额持有人合法权
益的原则， 在与基金托管人协商一致的情况下对业绩比较基准进行相应调整。 调
整业绩比较基准须报中国证监会备案并及时公告， 而无须基金份额持有人大会审
议。
第 十部分 基 金的风 险收 益特 征
本基金为货币市场基金， 其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、 混
合型基金和债券型基金。
第 十一 部分 基金 的 投资 组合 报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人上海浦东发展银行股份有限公司根据本基金合同规定, 于 2017
年 8 月 28 日复核了本 报告中的财务指标、净值表现、财务会计报告、投资组合
报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截止日至 2017 年6 月30 日， 本报告中所列财务数
据未经审计。 万家现 金增 利货 币市 场基 金
更 新招 募说 明书 摘要 201701
20
1 报 告 期末基 金资 产组合 情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例 （%）
1 固定收益投资
2,628,947,324.3
6
25.94
其中：债券
2,628,947,324.3
6
25.94
资产支持证券
-
-
2 买入返售金融资产
3,983,457,875.1
8
39.30
其中：买断式回购的
买入返售金融资产
- -
3
银行存款和结算备付
金合计
3,511,209,253.2
9
34.64
4 其他资产 11,883,937.83 0.12
5 合计
10,135,498,390.
66
100.00
2 报 告 期债券 回购 融资情 况
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1
报告期内 债券回购 融资 余
额
0.29
其中：买断式回购融资 -
2
报告期末 债券回购 融资 余
额
- -
其中：买断式回购融资 - -
万家现 金增 利货 币市 场基 金
更 新招 募说 明书 摘要 201701
21
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过基金资产净值的
20% 。
3 基 金 投资组 合平 均剩余 期限
3.1 投 资 组合 平均 剩余期 限基 本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 52
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 53
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 12
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天 情况 说明
报告期内本基金不存在投资组合平均剩余期限超过 120 天的情况。
3.2 报 告 期末 投资 组合平 均剩 余期限 分布 比例
序号 平均剩余期限
各期限 资产 占基 金资产
净值的比例（%）
各期限负债占基金资
产净值的比例（%）
1 30 天以内 46.41
-
其中： 剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
2 30 天(含)-60 天 17.08 -
其中： 剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
3 60 天(含)-90 天 27.61 -
其中： 剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
4 90 天(含)-120 天 5.38 -
其中： 剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- - 万家现 金增 利货 币市 场基 金
更 新招 募说 明书 摘要 201701
22
5 120 天(含)-397 天 （含） 3.43 -
其中： 剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
合计 99.90 -
4 报 告 期内投 资组 合平均 剩余 存续期 超过 240 天 情 况说明
本报告期内本基金投资组合平均剩余存续期未超过 240 天。
5 报 告 期末按 债券 品种分 类的 债券投 资组 合
序号 债券品种 摊余成本（元）
占基金资产净值比例
（%）
1 国家债券 112,879,371.89 1.11
2 央行票据 - -
3 金融债券 398,092,035.67 3.93
其中：政策性金融债 398,092,035.67 3.93
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 240,384,750.48 2.37
6 中期票据 - -
7 同业存单 1,877,591,166.32 18.53
8 其他 - -
9 合计 2,628,947,324.36 25.94
10
剩余存续期超过 397
天的浮动利率债券
- -
6 报 告 期末按 摊余 成本占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名债 券投资 明 细
序
号
债券代码 债券名称
债券数量
（张）
摊余成本(元)
占基金资
产净值比
例（％）
1 111780361
5,000 498,304,530.27 4.92 万家现 金增 利货 币市 场基 金
更 新招 募说 明书 摘要 201701
23
17 天津银
行CD121
,000
2 111716141
17 上海银
行CD141
5,000
,000
494,633,873.82 4.88
3 170204
17 国开
04
3,400
,000
337,930,485.28 3.33
4 111711192
17 平安银
行CD192
2,000
,000
199,078,349.47 1.96
5 011751024
17 邮政
SCP001
1,700
,000
170,394,819.77 1.68
6 019546
16
国债18
1,130
,420
112,879,371.89 1.11
7 111720124
17 广发银
行CD124
1,000
,000
99,687,967.69 0.98
8 111611340
16 平安
CD340
1,000
,000
99,460,975.22 0.98
9 111710262
17 兴业银
行CD262
1,000
,000
99,270,533.41 0.98
1
0
011759042
17 华电
SCP006
700,0
00
69,989,930.71 0.69
万家现 金增 利货 币市 场基 金
更 新招 募说 明书 摘要 201701
24
7 “ 影 子定价 ” 与“ 摊余 成本 法 ” 确定 的基 金资产净 值的 偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%
间的次数
0
报告期内偏离度的最高值 0.0106%
报告期内偏离度的最低值 -0.0015%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单
平均值
0.0024%
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况 说明
本报告期内本基金负偏离度的绝对值未达到 0.25%。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情况说明
本报告期内本基金正偏离度的绝对值未达到 0.5%。
8 报 告期 末按公 允价 值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名资 产支持 证券 投
资 明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
9 投 资 组合报 告附 注
9.1
本基金采用摊余成本法计价，即计价对象以买入成本列示,按照票面利率或
协议利率每日计提利息,并考虑其买入时的溢价和折价在其剩余期限内摊销,每
日计提损益。
本基金通过每日分红使基金份额净值维持在 1.00 元。
9.2
本报告期内,本基金投资的前十名证券的发行主体不存在被监管部门立案调
查的,在报告编制日前一年内也不存在受到公开谴责、处罚的情况。
9.3 其 他 资产 构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 - 万家现 金增 利货 币市 场基 金
更 新招 募说 明书 摘要 201701
25
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 11,883,937.83
4 应收申购款 -
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 11,883,937.83
第十 二 部分 基 金的 业绩
基金业 绩截 止日 为 2017 年6 月30 日。
基金管理 人依 照恪尽 职守 、诚实信 用、 谨慎勤 勉的 原则管理 和运 用基金 财产, 但不保 证
基金一 定盈 利, 也不 保证 最 低收益 。 基 金的 过往 业绩 并不代 表其 未来 表现 。 投 资有风 险, 投资
者在做 出投 资决 策前 应仔 细阅读 本基 金的 招募 说明 书。
（一） 本报 告期 基金 份额 净值增 长率 及其 与同 期业 绩比较 基准 收益 率的 比较
万家现 金增 利 A
阶段
净值收
益率①
净值收益率
标准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
2017
年第
二季
度
0.91% 0.00% 0.09% 0.00% 0.83% 0.00%
自基
金合
同生
效起
至
2017
1.34% 0.00% 0.13% 0.00% 1.21% 0.00% 万家现 金增 利货 币市 场基 金
更 新招 募说 明书 摘要 201701
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年 6
月30
日
万家现 金增 利 B
阶段
净值收
益率①
净值收益率
标准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
2017
年第
二季
度
0.96% 0.00% 0.09% 0.00% 0.87% 0.00%
自基
金合
同生
效起
至
2017
年 6
月30
日
1.41% 0.00% 0.13% 0.00% 1.28% 0.00%
（二） 自基金合同生效 以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收
益率变动的比较 （自基金合同日至 2017 年 6 月 30 日） 万家现 金增 利货 币市 场基 金
更 新招 募说 明书 摘要 201701
27
万家现 金增 利货 币市 场基 金
更 新招 募说 明书 摘要 201701
28
注： 本基金成立于2017 年2 月 13 日， 建仓期为 3 个月， 建仓期结束时各项资产
配置比例符合基金合同要求。报告期末各项资产配置比例符合基金合同要求。
万家现 金增 利货 币市 场基 金
更 新招 募说 明书 摘要 201701
29
第十 三 部分 基 金的 费用 与税 收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金销售服务费；
4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的账户开户费用、账户维护费用；
10、 按照国家有关规定和基金合同约定， 可以在基金财产中列支的其他费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15% 年费率计提。 管理费的计算
方法如下：
H ＝E ×0.15% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等，
支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下：
H ＝E ×0.05% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金托管费 万家现 金增 利货 币市 场基 金
更 新招 募说 明书 摘要 201701
30
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支取。 若遇法定节假日、 公 休日或不可抗力等， 支付日期顺延。
3、基金销售 服务费
本基金 A 类基金份额 的年销售服务费率为 0.20% ，对于由 B 类降级 为 A 类
的基金份额持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一个自然日起适用 A 类
基金份额的费率。 B 类 基金份额的年销售服务费率为 0.01% ， 对于由 A 类升级为
B 类的基金份额持有人 ， 年销售服务费率应自 其升级后的下一个自然日起享受 B
类基金份额的费率。
A 、B 两类基金份额的 销售服务费计提的计算公式相同，具体如下：
H ＝E ×该类基金份额的年销售服务费率÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人
向基金托管人发送基金销售服务费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工
作日内从基金财产中一次性支付给登记机构， 由登记机构代付给销售机构。 若遇
法定节假日、公休日或不可抗力等，支付日期顺延。
上述 “一、 基金费用的种类” 中第 4－10 项费用， 根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基 金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、基金合同生效前的相关费用；
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。
四、基金管理费、基金托管费、基金销售服务费的调整 万家现 金增 利货 币市 场基 金
更 新招 募说 明书 摘要 201701
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基金管理人和基金托管人协商一致，在履行相关程序后可调整基金管理费、
基金托管费和基金销售服务费。 基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2 个工作
日前予以刊登公告。
五、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
万家现 金增 利货 币市 场基 金
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第十 四 部分
对招募说明 书更新部分的说明
本招募说明书依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公 开募集证券投资
基金运作管理办法 》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管
理办法》 及其它有关法律法规的要求,对基金管理人于2017年4月20日刊登的本基
金招募说明书进行了更新,主要更新内容如下：
1、 在重要提示部分,新增了更新招募说明书内容的截止日期及有关财务数据
的截止日期。
2、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人的有关内容。
3、在“四、基金托管人”部分,更新了基金托管人的有关内容。
4、在“六、基金的 募集”部分，更新了本基金的募集情况。
5、在“七、基金合同的生效”部分，更新了本基金生效日期的相关信息。
6、在“八、基金份额的申购与赎回”部分，更新了本基金申购、赎回开始
日及业务办理时间。
7、 在 “九、 基金的投资 ” 部分， 补充了本基金 最近一期 （2017 年第 2 季度）
投资组合报告内容。
8、新增 “ 十、基金的业绩 ” 部分，补充了基金成立以来的投资业绩。
9、新增了“二十二、其他应披露事项”部分，补充了本基金发售以来的公
告事项。
万 家基 金管理 有限 公司
二 零一 七年九 月二 十八日
