更新 招募说明书 摘要
银华纯债 信用主题债券型证券投 资基金（LOF ）
更新 招募 说明书 摘要
（2017 年 第2 号）
基金管理人 ： 银华基金管理股份有限公 司
基金托管人 ：中国 工商 银行股份有限公 司
更新 招募说明书 摘要
重要提示
本基金经中国证券监督管理委员会 （以 下简 称 “中 国证 监会 ” ） 于2012 年6月8日证监许
可2012 【782】号文核准募集。
本基金基金合同已于2012 年8月9日生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国证监会核
准， 但中 国证 监会 对本 基金 募集 的核 准， 并不 表明 其对 本基 金的 风险 和收 益作 出实质性判断
或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
证券 投资 基金 （以 下简 称 “基 金” ） 是一 种长 期投 资工 具， 其主 要功 能是 分散 投资 ， 降
低投资单一证券所带来的个别风险。 基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的
金融 工具 ， 投资 人购 买基 金， 既可 能按 其持 有份 额分 享基 金投 资所 产生 的收 益， 也可 能承 担
基金投资所带来的损失。 投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区
别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。
但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险， 不能保证投资人获 得收 益， 也不 是替
代储蓄的等效理财方式。
基金分为股票基金、 混合基金、 债券基金、 货币市场基金等不同类 型， 投资人投资不同
类型的基金将获得不同的收益预期， 也将承担不同程度的风险。 一般来说， 基金的收益预期
越高 ， 投资 人承 担的 风险 也越 大。 本基金为债券型基金， 属于证券投资基金中的较低风险品
种，其预期风险与收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
本基金按照基金份额初始面值1.00 元发 售， 在市 场波 动等 因素 的影 响下 ， 基金 份额 净值
可能低于基金份额初始面值。
本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波 动， 投资 人在 投资
本基金前，需充分了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，
并承担基金投资中出现的各类风险，包括市场风险，管理风险、流动性风险、 合规性风险、
操作 和技术 风险以及本基金特有的风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，
即当单个开放日基金的净赎回申请超过前一开放日基金总份额的百分之十时， 投资人将可能
无法及时赎回持有的全部基金份额。
投资人在进行投资决策前， 请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同， 了解本基金的
风险 收益 特征 ， 并根 据自 身的 投资 目的 、 投资 期限 、 投资 经验 、 资产 状况 等 判断基金是否和
投资人的风险承受能力相适应。
基金管理人承诺以恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产， 但不保
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证本基金一定盈利， 也不保证最低收益。 本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业
绩表 现。 基金 管理 人所 管理 的其 他基 金的 业绩 并不 构成 对本 基金 业绩 表现 的保 证。 基金 管理
人提醒投资人基金投资的 “买者自负” 原则， 在做出投资决策后 ， 基金运营状况与基金净值
变化引致的投资风险，由投资人自行负担。
投资人应当通过基金管理人或具有基金代销业务资格的其他机构购买和赎回基金， 基金
代销机构名单详见本招募说明书、本基金 的基金份额发售公告以及相关公告。
本招 募说 明书 （更 新） 所载 内容 截止 日为2017 年8 月9 日， 有关 财务 数据 和净 值表 现截 止
日为2017 年6月30日，所披露的投资组合为2017年第2 季度的数据（财务数据未经审计） 。
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一、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称 银华基金管理股份有限公司
注册地址 广东省深圳市深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层
办公地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层
法定代表人 王珠林 设立日期 2001 年 5 月 28 日
批准设立机关 中国证监会 批准设立文号 中国证监会证监基金字[2001]7 号
组织形式 股份有限公司 注册资本 2 亿元人民币
存续期间 持续经营 联系人 冯晶
电话 010-58163000 传真 010-58163090
银华基金管理有限公司成立于 2001 年 5 月 28 日，是经中国证监会批准（证监基金字
[2001]7 号文 ） 设立 的全 国性 资产 管理 公司 。公 司注 册资 本为 2 亿元人民币，公司的股权结
构为西南证券股份有限公司 （出资比例 49% ） 、第 一创 业证 券股 份有 限公 司 （出 资比 例 29%）、
东北证券股份有限公司 （出资比例 21% ） 及山 西海 鑫实 业股 份有 限公 司 （出 资比例 1% ） 。公
司的 主要 业务 是 基金 募集 、基 金销 售 、资 产管 理 及中 国证 监 会许 可的 其他 业务 。 公司 注册
地为广东省深圳市。 银华基金管理有限公司的法定名称已于 2016 年 8 月 9 日起变更为 “ 银
华基金管理股份有限公司 ” 。
公司 治理 结构 完善 ，经 营 运作 规范 ，能 够切 实 维护 基金 投资 人的 利 益。 公司 董事 会下
设“ 战略 委员 会 ”、 “风 险控 制委 员 会” 、“ 薪 酬与 提名 委 员会 ”、 “审 计委 员 会” 四个
专 业 委员 会 ，有 针对 性 地研 究公 司 在经 营管 理和 基 金运 作中 的 相关 情况 ， 制定 相应 的 政
策，并充分发挥独立董事的职能，切实加强对公司运作的监督。
公司监事会由 4 位监事组 成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人
员的行为进行监督。
公司 具体 经营 管理 由总 经 理负 责， 公司 根据 经 营运 作需 要设 置投 资 管理 一部 、投 资管
理二 部、 投资 管 理三 部、 量化 投资 部 、研 究部 、 市场 营销 部 、机 构业 务部 、国 际 合作 与产
品开 发部 、境 外 投资 部、 交易 管理 部 、养 老金 业 务部 、风 险 管理 部、 运作 保障 部 、信 息技
术 部 、互 联 网金 融部 、 投资 银行 部 、公 司办 公室 、 人力 资源 部 、行 政财 务 部、 深圳 管 理
部、监察稽核部、战略发展部、养老金投资部、FOF 投资管理部等 24 个职能部门，并设有
北京 分公 司、 青 岛分 公司 和上 海分 公 司。 此外 ， 公司 设立 投 资决 策委 员会 作为 公 司投 资业
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务的最高决策机构，同时下设“主动型 A 股投资决策、固定收益投资决策、量化 和 境外投
资决策 、 养老金投资决策 及 基金中基金投资决策”五个专门委员会。公司投资决策委员会负
责确定公司投资业务理念、投资政策及投资决策流程和风险管理。
（二）主要人员情况
1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员
王珠 林先 生： 董事 长， 经 济学 博士 。曾 任甘 肃 省职 工财 经学 院财 会 系讲 师， 甘肃 省证
券公 司发 行部 经 理， 中国 蓝星 化学 工 业总 公司 处 长， 蓝星 清 洗股 份有 限公 司董 事 、副 总经
理、 董事 会秘 书 ，西 南证 券副 总裁 ， 中国 银河 证 券副 总裁 ， 西南 证券 董事 、总 裁 ；还 曾先
后担 任中 国证 监 会发 行审 核委 员会 委 员、 中国 证 监会 上市 公 司并 购重 组审 核委 员 会委 员、
中国 证券 业协 会 投资 银行 业委 员会 委 员、 重庆 市 证券 期货 业 协会 会长 。现 任公 司 董事 长，
兼任 中国 上市 公 司协 会并 购融 资委 员 会执 行主 任 、中 国退 役 士兵 就业 创业 服务 促 进会 副理
事长 、中 证机 构 间报 价系 统股 份有 限 公司 董事 、 中国 航发 动 力股 份有 限公 司独 立 董事 、中
国中材股份有限公司独立董事、财政部资产评估准则委员会委员。
钱龙海先生 ： 董事 ， 经济 学硕 士 。 曾任 北京 京 放投 资管 理顾 问公 司 总经 理助 理； 佛山
证券 有限 责任 公 司副 总经 理。 现任 第 一 创业 证券 股份 有限 公 司党 委书 记、 董事 、 总裁 ，兼
任第 一创 业投 资 管理 有限 公司 董事 长 ， 第一 创业 摩根 大通 证 券有 限责 任公 司董 事 ；并 任中
国 证 券业 协 会第 五届 理 事会 理事 ， 中国 证券 业协 会 投资 银行 业 务委 员会 第 五届 副主 任 委
员，深圳市证券业协会副会长。
李 福 春 先生 ：董 事 ， 中 共 党员 ，研 究 生， 高 级工 程师 。 曾任 一 汽集 团公 司 发展 部 部
长、 吉林 省经 济 贸易 委员 会副 主任 、 吉林 省发 展 和改 革委 员 会副 主任 、长 春市 副 市长 、吉
林省 发展 和改 革 委员 会主 任、 吉林 省 政府 秘书 长 。现 任东 北 证券 股份 有限 公司 董 事长 、党
委书记。
吴坚 先生 ：董 事， 中共 党 员。 曾任 重庆 市经 济 体制 改 革 委员 会主 任 科员 ，重 庆市 证券
监管 办公 室副 处 长， 重庆 证监 局上 市 处处 长， 重 庆渝 富资 产 经营 管理 集团 有限 公 司党 委委
员、 副总 经理 ， 重庆 东源 产业 投资 股 份有 限公 司 董事 长， 重 庆机 电股 份有 限公 司 董事 ，重
庆上 市公 司董 事 长协 会秘 书长 ，西 南 证券 有限 责 任公 司董 事 ，安 诚财 产保 险股 份 有限 公司
副董 事长 ，重 庆 银海 融资 租赁 有限 公 司董 事长 ， 重庆 直升 机 产业 投资 有限 公司 副 董事 长，
华融 渝富 股权 投 资基 金管 理有 限公 司 副董 事长 ， 西南 药业 股 份有 限公 司独 立董 事 ，西 南证
券股 份有 限公 司 董事 ，西 南证 券股 份 有限 公司 副 总裁 。现 任 西南 证券 股份 有限 公 司总 裁，
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重庆 股份 转让 中 心 有限 责 任公 司董 事 长， 西证 国 际投 资有 限 公司 董事 ，西 证国 际 证券 股份
有限公司执行董事，重庆仲裁委仲裁员。
王立新先生 ： 董事 ，总 经 理， 经济 学博 士。 曾 就读 于北 京大 学哲 学 系、 中央 党校 研究
生部、中国社会科学院研究生部、长江商学院 EMBA 。先后就职于中国工商银行总行、中国
农 村 发展 信 托投 资公 司 、南 方证 券 股份 有限 公司 基 金部 ；参 与 筹建 南方 基 金管 理有 限 公
司， 并历 任南 方 基金 研究 开发 部、 市 场拓 展部 总 监。 现任 银 华基 金管 理股 份有 限 公司 总经
理、银华财富资本管理 （北京） 有限公司董事长。此外，兼任中国基金业协会理事、香山论
坛发起理事、秘书长、 《 中国证券投资基金年鉴》 副主编、北京大学校友会理事、北京大学
企业家俱乐部理事、北京大学哲学系系友会秘书长、北京大学金融校友联合会副会长。
郑秉 文先 生： 独立 董事 ， 经济 学博 士后 ，教 授 ，博 士生 导师 ，曾 任 中国 社会 科学 院培
训中 心主 任、 院 长助 理、 副院 长。 现 任中 国社 会 科学 院美 国 研究 所党 委书 记、 所 长， 中国
社科 院世 界社 会 保障 中心 主任 ，中 国 社科 院研 究 生院 教授 、 博士 生导 师， 政府 特 殊津 贴享
受者 ，中 国人 民 大学 劳动 人事 学院 兼 职教 授， 武 汉大 学社 会 保障 研究 中心 兼职 研 究员 ，西
南财经大学保险学院暨社会保障研究所兼职教授，辽宁工程技术大学客座教授 。
刘星 先生 ：独 立董 事， 管 理学 博士 ，重 庆大 学 经济 与工 商管 理学 院 会计 学教 授、 博士
生导师、国务院“政府特殊津贴”获得者，全国先进会计 （教育） 工作者，中国注册会计师
协 会 非执 业 会员 。现 任 中国 会计 学 会理 事， 中国 会 计学 会对 外 学术 交流 专 业委 员会 副 主
任， 中国 会计 学 会教 育分 会前 任会 长 ，中 国管 理 现代 化研 究 会常 务理 事， 中国 优 选法 统筹
与经济数学研究会常务理事。
邢冬梅女士：独立董事，法律硕士，律师。曾任职于司法部中国法律事务中心(后更名
为信利律师事务所)，并历任北京市共和律师事务所合伙人。现任北京天达共和律师事务所
管理合伙人、金融 部负责人，同时兼任北京朝阳区律师协会副会长。
封和 平先 生： 独立 董事 ， 会计 学硕 士， 中国 注 册会 计师 。曾 任职 于 财政 部所 属中 华财
务会 计咨 询公 司 ，并 历任 安达 信华 强 会计 师事 务 所副 总经 理 、合 伙人 ，普 华永 道 会计 师事
务所 合伙 人、 北 京主 管合 伙人 ，摩 根 士丹 利中 国 区副 主席 ； 还曾 担任 中国 证监 会 发行审核
委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员 、第 29 届奥运会北京奥组委财
务顾问。现任普华永道高级顾问，北京注册会计师协会第五届理事会常务理事。
王芳女士：监事会主席， 研究生学历 。2000 年至2004 年任大鹏证券有限责任公司法律
支持部经理 ，2004 年10 月 起历任 第一创业证券有限公司 首席律师 、法律合规部总经理 、 合
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规总监 、 副总裁 。 现任 第 一创 业证 券 股份 有限 公 司 副总裁 、 合规总监 、首席 风险 官，兼任
第一创业 摩根 大通证券有限公司 董事 。
李军 先生 ：监 事， 管理 学 博士 。曾 任四 川省 农 业管 理干 部学 院教 师 ，西 南证 券股 份有
限公 司成 都证 券 营业 部咨 询部 分析 师 、高 级客 户 经理 、总 经 理助 理、 业务 总监 ， 西南 证券
股份 有限 公司 经 纪业 务部 副总 经理 。 此外 ，还 曾 先后 担任 重 庆市 国有 资产 监督 管 理委 员会
统计评价处(企 业监 管三 处)副处 长、 企业 管理 三处 副处 长 、企 业管 理 二处 处长 、 企业 管理
三处处 长， 并曾 兼任 重庆 渝富 资产 经 营管 理集 团 有限 公司 外 部董 事。 现任 西南 证 券股 份有
限公司运营管理部总经理。
龚飒女士 ：监 事， 硕士 学 历 。 曾任 湘财 证券 有 限责 任公 司分 支机 构 财务 负责 人 ，泰达
荷银 基金 管理 有 限公 司基 金事 业部 副 总经 理 ，湘 财证 券有 限 责任 公司 稽核 经理 ， 交银施罗
德基金管理有限公司运营部总经理。现任公司运作保障部总监。
杜永军先生 ： 监事 ， 大专 学历 。 曾 任五 洲大 酒 店财 务部 主管 ，北京 赛特 饭店 财务 部主
管、主任、经理助理、副经理、经理。现任公司行政财务部总监助理。
封树 标先 生： 副总 经理 ， 工学 硕士 。曾 任平 安 证券 综合 研究 所副 所 长， 平安 证券资产
管理事业部总经理、平安大华基金管理有限责任公司 （筹） 总经理、广发基金机构投资部总
经理等职，2011 年 3 月加 盟 银华 基金 管理 有限 公 司任 公司 总经 理助 理 。现 任公 司副 总经
理，兼任投资管理二部总监及投资经理。
周毅 先生 ：副 总经 理。 硕 士学 位， 曾任 美国 普 华永 道金 融服 务部 部 门经 理、 巴克 莱银
行量 化分 析部 副 总裁 及巴 克莱 亚太 有 限公 司副 董 事等 职， 曾 任银 华全 球核 心优 选 证券 投资
基金、银华沪深 300 指数证券投资基金 （LOF ） 及银 华抗 通胀 主题 证券 投资 基金 （LOF ） 基金
经理 和公 司总 经 理助 理职 务。 现任 公 司副 总经 理 ，兼 任公 司 量化 投资 总监 、 量化 投资 部总
监以及境外投资部总监、银华国际资本管理有限公司总经理，并同时兼任银华深证 100 指
数分级证券投资基金、银华中证 800 等权重指数增强分级证券投资基金基金经理职务。
凌宇 翔先 生： 副总 经理 ， 工商 管理 硕士 。 曾任 职于 机械 工业 部、 西南 证券 有限 责任 公司 ；
2001 年起任银华基金管理有限公司督察长。现任公司副总经理。
杨文 辉先 生， 督察 长， 法 学博 士。 曾任 职于 北 京市 水利 经济 发展 有 限公 司、 中国 证监
会。 现任 银华 基 金管 理股 份有 限公 司 督察 长， 兼 任银 华财 富 资本 管理 （北 京） 有 限公 司董
事、银华国际资本管理有限公司董事。
2.本基金基金经理
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邹维 娜女 士， 硕士 。 历任国家信息中心下属中经网公司宏观经济分析人员； 中再资产管
理股份有限公司固定收益部投资经理助理、 自有账户投资经理。2012 年10月加入 银华基金管
理有限公司 ， 曾担 任基 金经 理助 理职 务， 自2013 年8月7日起担任银华信用四季红债券型证券
投资基金基金经理， 自2013 年9月18日起兼任银华信用季季红债券型证券投资基金基金经理，
自2014 年1月22 日起兼任银华永利债券型证券投资基金基金经理， 自2014 年5 月22 日起兼任银
华永益分级债券型证券投资基金基金经理 ， 自2016 年3月22日起兼任银华添益定期开放债券
型证券投资基金基金经理， 自2016 年11 月11日起 兼任银华添 泽 定期开放债券型 证券投资基金
基金 经理 ， 自2017 年3月7日起 兼任银华添 润定期开放债券型 证券投资基金基金经理。 自2014
年10 月8日起 担任 本基金基金经理。
本基金历任基金经理：
于海颖女士，自2012 年8月9日起至2014 年10 月8日期间担任本基金基金经理。
3.公司投资决策委员会成员
委员会主席：王立新
委员：封树标、周毅、王华、姜永康、王世伟、倪明、董岚枫、肖侃宁、 周可彦
王立新先生：详见主要人员情况。
封树标先生：详 见主要人员情况。
周毅先生：详见主要人员情况。
王华 先生 ， 硕士 学位 ， 中国 注册 会计 师协 会非 执业 会员 。 曾任 职于 西南 证券 有限 责任 公
司。2000 年10 月加盟银华基金管理有限公司（筹），先后在研究策划部、基金经理部工作，
曾任银华保本增值证券投资基金、 银华货币市场证券投资基金、 银华中小盘精选混合型证券
投资 基金 、 银华 富裕 主题 混合 型证 券投 资基 金、 银华 回报 灵活 配置 定期 开放 混合 型发 起式 证
券投 资基 金、 银华 逆向 投资 灵活 配置 定期 开放 混合 型发 起式 证券 投资 基金 、 银华 优质 增长 混
合型证券投资基金基金经理。 现任 公司总经理助理、投资经理、投资管 理一部总监及A股基
金投资总监。
姜永 康先 生， 硕士 学位 。2001 年至2005 年曾就职于中国平安保险 （集团） 股份有限公司，
历任研究员、组合经理等职。2005 年9月加盟银华基金管理有限公司，曾任养老金管理部投
资经 理职 务。 曾担 任银 华货 币市 场证 券投 资基 金、 银华 保本 增值 证券 投资 基金 、 银华 永祥 保
本混合型证券投资基金、 银华中证转债指数增强分级证券投资基金、 银华增强收益债券型证
券投 资基 金、 银华 永泰 积极 债券 型证 券投 资基 金基 金经 理。 现任 公司 总经 理助 理、 固定 收益
基金投资总监及投资管理三部总监、 投资经理以及银华财富资本管理 （北京） 有 限公司董事。
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王世 伟先 生， 硕士 学位 ， 曾担 任吉 林大 学系 统工 程研 究所 讲师 ； 平安 证券 兴华 营业 部总
经理 ； 南方 基金 公司 市场 部总 监； 都邦 保险 股权 投资 部总 经理 ； 金元 证券 资本 市场 部总 经理 。
2013 年1月加盟银华基金管理有限公司，曾担任银华财富资本管理（北京）有限公司副总经
理，现任银华财富资本管理（北京）有限公司总经理。
倪明 先生 ， 经济 学博 士； 曾在 大成 基金 管理 有限 公司 从事 研究 分析 工作 ， 历任 债券 信用
分析 师、 债券 基金 助理 、 行业 研究 员、 股票 基金 助理 等职 ， 并曾 任大 成创 新成 长混 合型 证券
投资基金基金经理职务。 2011 年4月加盟银华基金管 理有限公司,曾任银华内需精选混合型证
券投资基金（LOF）基金经理 。 现任银华核心价值优选混合型证券投资基金、银华领先策略
混合型证券投资基金、 银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金 和 银华明
择多策略定期开放混合型证券投资基金。
董岚 枫先 生， 博士 学位 ； 曾任 五矿 工程 技术 有限 责任 公司 高级 业务 员。2010 年10 月加盟
银华基金管理有限公司， 历任研究部助理研究员、 行业研究员、 研 究部副总监。 现任研究部
总监。
肖侃 宁先 生， 硕士 研究 生， 曾在 南方 证券 武汉 总部 任投 资理 财部 投资 经理 ， 天同 （万 家）
基金管理有限公司任天同180 指数基金、天同保本基金及万家货币基金基金经理，太平养老
保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业年金， 在长江养老保险股份有限公司历
任投资管理部副总经理、 总经理、 投资总监、 公司总经理助理 （分管投资和研究工作 ） 。2016
年8月加入银华基金管理股份有限公司，现任总经理助理。
周可 彦先 生， 硕士 学位 。 历任 中国 银河 证券 有限 公司 研究 员， 申万 巴黎 基金 管理 有限 公
司高 级分 析师 ， 工银 瑞信 基金 管理 有限 公司 高级 分析 师， 嘉实 基金 管理 有限 公司 高级 分析 师，
曾担任嘉实泰和价值封闭式基金基金经理职务， 华夏基金管理有限公司投资经理， 天弘基金
管理有限公司投资部总经理，曾担任天弘精选混合型证券投资基金基金经理职务。2013 年8
月加盟银华基金管理有限公司， 现任公司银华富裕主题混合型证券投资基金、 银华和谐主题
灵活配置混合型证券投资基金及银华沪港深增长股票型证券投资基金基金经理。
4.上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
（一）基金托管人基本情况
名称：中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号
招募说明书 摘要
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成立时间：1984 年1月1日
法定代表人：易会满
注册资本：人民币35,640,625.71 万元
联系电话：010-66105799
联系人：郭明
（二）主要人员情况
截至2017 年3月末，中国工商银行资产托管部共有员工205 人，平均年龄30岁，95%以上
员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。
（三）基金托管业务经营情况
作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自1998 年在国内首家提供托管服务以
来， 秉承 “诚 实信 用、 勤勉 尽责 ” 的宗 旨， 依靠 严密 科学 的风 险管 理和 内部 控制 体系 、 规范
的管 理模 式、 先进 的营 运系 统和 专业 的服 务团 队， 严格 履行 资产 托管 人职 责， 为境 内外 广大
投资 者、 金融 资产 管理 机构 和企 业客 户提 供 安全 、 高效 、 专业 的托 管服 务， 展现 优异 的市 场
形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、
信托 资产 、 保险 资产 、 社会 保障 基金 、 基本 养老 保险 、 企业 年金 基金 、QFII 资产、QDII 资产、
股权 投资 基金 、 证券 公司 集合 资产 管理 计划 、 证券 公司 定向 资产 管理 计划 、 商业 银行 信贷 资
产证 券化 、 基金 公司 特定 客户 资产 管理 、 QDII 专户资产、 ESCROW 等门类齐全的托管产品体系，
同时在国内率先开展绩效评估、 风险管理等增值服务， 可以为各类客户提供个性化的托管服
务。截至2017 年3月，中国工商银行共托管证券投 资基金709 只。自2003 年以来，本行连续
十四 年获 得香 港 《亚 洲货 币》 、 英国 《全 球托 管人 》 、 香港 《财 资》 、美 国 《环 球金 融》 、 内地
《证 券时 报》 、 《上 海证 券报 》 等境 内外 权威 财经 媒体 评选 的53 项最佳托管银行大奖； 是获得
奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。
三、相关服务机构
（一）基金份额发 售机构
1.直销机构
（1）银华基金管理股份有限公司北京直销中心
地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层
电话 010-58162950 传真 010-58162951
招募说明书 摘要
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联系人 展璐
（2）银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统
网上交易网址 trade.yhfund.com.cn/etrading
移动端站点
请到本公司官方网站或各 大移动应用市场下 载“银华生利宝 ”手
机 APP 或关注“银华基金”官方微信
客户服务电话 010-85186558, 4006783333
投资 人可 以通 过基 金管 理 人网 上直 销交 易系 统 办理 本基 金的 开户 和 认购 手续 ，具 体交
易细则请参阅基金管理人网站公告。
2.代销机构
（1）场外代销机构
1) 中国工商银行股份有限公司
注册地址 中国北 京复兴门内大街55号
法定代表人 易会满
客服电话 95588 网址 www.icbc.com.cn
2) 中国建设银行股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街25号
法定代表人 王洪章
客服电话 95533 网址 www.ccb.com
3) 中国银行股份有限公司
注册地址 北京市西城区复兴门内大街1号
法定代表人 田国立
客服电话 95566 网址 www.boc.cn
4) 中国农业银行股份有限公司
注册地址 北京市东城区建国门内大街69号
法定代表人 周慕冰
客服电话 95599 网址 www.abchina.com
5) 交通银行股份有限公司
注册地址 上海市银城中路188 号
法定代表人 牛锡明
客服电话 95559 网址 www.bankcomm.com
6) 招商银行股份有限公司
注册地址 深圳市福田区深南大道7088 号
法定代表人 李建红
客服电话 95555 网址 www.cmbchina.com
7) 中国民生 银行股份有限公司
注册地址 北京市西城区复兴门内大街2号
招募说明书 摘要
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法定代表人 洪崎
客服电话 95568 网址 www.cmbc.com.cn
8) 平安 银行股份有限公司
注册地址 中国 深圳市 深南 东路5047 号
法定代表人 孙建一
客服电话 95511-3 网址 bank.pingan.com
9) 上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址 上海市浦东新区浦东南路500 号
法定代表人 吉晓辉
客服电话 95528 网址 www.spdb.com.cn
10) 北京银行股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街甲 17 号首层
法定代表人 闫冰竹
客服电话 95526 网址 www.bankofbeijing.com.cn
11) 中信银行股份有限公司
注册地址 北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座
法定代表人 李庆萍
客服电话 95558 网址 http://bank.ecitic.com
12) 东莞农村商业银行股份有限公司
注册地址 广东省东莞市东城区鸿福东路2 号
法定代表人 何沛良
网址 www.drcbank.com
13) 上海农村商业银行股份有限公司
注册地址 上海市 浦东新区银城中路 8 号 15-20 楼、22-27 楼
法定代表人 冀光恒
客服电话
021 －962999 、
4006962999
网址 www.srcb.com
14) 上海银行股份有限公司
注册地址 上海市银城中路 168 号
法定代 表人 金煜
客服电话 021-962888 网址 www.bankofshanghai.com
15) 乌鲁木齐市商业银行股份有限公司
注册地址 新疆乌鲁木齐市新华北路 8 号
法定代表人 农惠臣
客服电话 96518 网址 www.uccb.com.cn
16) 重庆银行股份有限公司
招募说明书 摘要
12
注册地址 重庆市渝中区邹容路153 号
法定代表人 马千真
客服电话
96899 （ 重 庆地 区） ；
400-709-6899 （其他
地区）
网址 www.cqcbank.com
17) 厦门银行股份有限公司
注册地址
厦门市湖滨北路101 号商业 银行大厦
法定代表人
吴世群
客服电话
400-858-8888
网址
http://www.xmccb.com
18) 河北银行股份有限公司
注册地址 石家庄市平安北大街28 号
法定代表人 乔志强
客服电话 400-612-9999 网址 www.hebbank.com
19) 渤海证券股份有限公司
注册地址 天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
法定代表人 王春峰
客服电话 400-6515-988 网址 www.ewww.com.cn
20) 大通证券股份有限公司
注册地址
辽宁省大连市沙河口区 会展路129 号大连国际金融中心A座-大连期货
大厦38 、39 层
法定代表人 赵玺
客服电话 4008-169-169 网址 www.daton.com.cn
21) 大同证券有限责任公司
注册地址 大同市城区迎宾街15号桐城中央21层
法定代表人 董祥
客服电话 4007121212 网址 http://www.dtsbc.com.cn/
22) 东北证券股份有限公司
注册地址 长春市自由大路1138 号
法定代表人
李福春
客服电话
95360
网址 www.nesc.cn
招募说明书 摘要
13
23) 东兴证券 股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12 、15层
法定代表人 魏庆华
客服电话 4008-888-993 网址 www.dxzq.net
24) 国都证券股份有限公司
注册地址 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10 层
法定代表人 王少华
客服电话 400-818-8118 网址 www.guodu.com
25) 恒泰证券股份有限公司
注册地址
内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D 座
法定代表人 庞介民
客服电话
4001966188
网址 www.cnht.com.cn
26) 申万宏源西部证券 有限公司
注册地址
新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358 号大 成国 际大 厦20楼
2005 室
法定代表人 韩志谦
客服电话 400-800-0562 网址 www.hysec.com
27) 华龙证券股份有限公司
注册地址 兰州市城关区东岗西路638号财富大厦4楼
法定代表人 李晓安
客服电话 95368 网址 www.hlzqgs.com
28) 华融证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街8号
法定代表人 祝献忠
客服电话 400-898-9999 网址 www.hrsec.com.cn
29) 华 西证券股份有限公司
注册地址
四川省成都市高新区天府二街198 号华西证券大厦
法定代表人 杨炯洋
客服电话 95584
网址 www.hx168.com.cn
30) 江海证券有限公司
招募说明书 摘要
14
注册地址 黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号
法定代表人 孙名扬
客服电话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn
31) 开源 证券 股份有限公司
注册地址 西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层
法定代表人 李刚
客服电话 400-860-8866 网址 www.kysec.cn
32) 联讯证券股份 有限公司
注册地址
中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心
法定代表人
徐刚
客服电话
95564
网址
www.lxzq.com.cn
33) 联储 证券有限责任公司
注册地址 广东省深圳市福田区华强北路圣廷苑酒店B座26楼
法定代表人 沙常明
客服电话 400-620-6868 网址 www.lczq.com
34) 中泰证券股份有限公司
注册地址 山东省济南市经七路86 号
法定代表人 李玮
客服电话 95538 网址 www.qlzq.com.cn
35) 国融证券股份有限公司
注册地址 呼和浩特市新城区锡林南路18号
法定代表人 张智河
客服电话 400-660-9839 网址 www.grzq.com
36) 瑞银证券有限责任公司
注册地址 北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15 层
法定代表人 程宜荪
客服电话 400-887-8827 网址 www.ubssecurities.com
37) 山西证券股份有限公司
注册地址 太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼
法定代表人 侯巍
客服电话
400-666-1618 ；
95573
网址 www.i618.com.cn
招募说明书 摘要
15
38) 天相投资顾问有限公司
注册地址 北京市西城区金融街19 号富凯大厦B 座701
法定代表人 林义相
客服电话 010-66045678 网址 www.jjm.com.cn
39) 西部证券股份有限公司
注册地址 西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层
法定代表人 刘建武
客服电话 95582 网址 www.westsecu.com.cn
40) 新时代证券股份有限公司
注册地址 北京市海淀区北三环西路99 号院1号楼15 层1501
法定代表人 叶顺德
客服电话 4006-98-98-98 网址 www.xsdzq.cn
41) 信达证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
法定代表人 张志刚
客服电话 95321 网址 www.cindasc.com
42) 中国民族证券有限责任公司
注册地址 北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼
法定代表人 赵大建
客服电话 4008895618 网址 www.e5618.com
43) 中国银河证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
法定代表人 陈共炎
客服电话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn
44) 中国国际金融股份有限公司
注册地址 北京市建国门外大街1 号国贸大厦2座27层及28层
法定代表人 丁学东
客服电话 400-910-1166 网址 www.ciccs.com.cn
45) 中天证券股份有限公司
注册地址 辽宁省沈阳市和平区光荣街23号甲
招募说明书 摘要
16
法定代表人 马功勋
客服电话 400-6180-315 网址 www.izqzq.com
46) 中信建投证券股份有限公司
注册地址 北京市朝阳区安立路66 号4号楼
法定代表人 王常青
客服电话 400-8888-108 网址 www.csc108.com
47) 中信证券股份有限公司
注册地址 深圳市深南大道7088 号招商银行大厦A层
法定代表人 张佑君
客服电话 95558 网址 www.citics.com
48) 中信证券（山东）有限责任公司
注册地址 青岛市崂山区深圳路222 号青岛国际金融广场1号楼20 层（266061)
法定代表人 杨宝林
客服电话 95548 网址 www.citicssd.com
49) 中原证券股份有限公司
注册地址 郑州市郑东新区商务外环路10号
法定代表人 菅明军
客服电话 95377 网址 www.ccnew.com
50) 爱建证券有限责任公司
注册地址 上海市世纪大道1600 号32楼
法定代表人 钱华
网址 www.ajzq.com
51) 安信证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区金田路4018 号安联大厦35层、28 层A02 单元
法定代表人 王连志
客服电话 400-800-1001 网址 www.essence.com.cn
52) 财通证券 股份有限公司
注册地址
杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201 、 501 、 502 、 1103 、 1601-1615 、
1701-1716
法定代表人 沈继宁
招募说明书 摘要
17
客服电话
95336 ；
4008696336
网址 www.ctsec.com
53) 长城证券 股份有限公司
注册地址 深圳市福田区深南大道6008 号特区报业大厦16 、17 层
法定代表人 黄耀华
客服电话
0755-33680000 ；
400-6666-888
网址 www.cgws.com
54) 长江证券股份有限公司
注册地址 武汉市新华路特8号长江证券大厦
法定代表人 崔少华
客服电话 95579 ；400-8888-999 网址 www.95579.com
55) 德邦证券股份有限公司
注册地址 上海市普陀区曹杨路510 号南半幢9楼
法定代表人 姚文平
客服电话 400-888-8128 网址 www.tebon.com.cn
56) 第一创业证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区福华一路115 号投行大厦20 楼
法定代表人 刘学民
客服电话 95358 网址 www.firstcapital.com.cn
57) 东方证券股份有限公司
注册地址 上海市中山南路318 号2 号楼22-29层
法定代表人 潘鑫军
客服电话 95503 网址 www.dfzq.com.cn
58) 东莞证券股份有限公司
注册地址 东莞市莞城可园南路1号
法定代表人 张运勇
客服电话
95328 ；95503
网址
www.dgzq.com.cn ；
www.dfzq.com.cn
59) 东海证券 股份有限公司
注册地址 江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层
招募说明书 摘要
18
法定代表人 赵俊
客服电话 95531 ；400-8888-588 网址 http://www.longone.com.cn
60) 东吴证券股份有限公司
注册地址 苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦
法定代表人 范力
客服电话 95330 网址 http://www.dwzq.com.cn
61) 方正证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦11 层
法定代表人 雷杰
客服电话 95571 网址 http://www.foundersc.com
62) 光大证券股份有限公司
注册地址 上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人 薛峰
客服电话
95525 ；
400-888-8788
网址 www.ebscn.com
63) 广发证券股份有限公司
注册地址 广州市天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼
法定代表人 孙 树明
客服电话
95575 或致电各地营
业网点
网址 http://www.gf.com.cn
64) 广州证券 股份有限公司
注册地址 广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层
法定代表人 邱三发
客服电话 95396 网址 www.gzs.com.cn
65) 国海证券股份有限公司
注册地址 广西桂林市辅星路13号
法定代表人 张雅锋
客服电话 95563 网址 www.ghzq.com.cn
66) 国金证券股份有限公司
注册地址 成都市青羊区东城根上街 95 号
法定代表人 冉云
客服电话 95310 网址 www.gjzq.com.cn
67) 国盛证券有限责任公司
招募说明书 摘要
19
注册地址 江西省南昌市北京西路88号（江信国际金融大厦）
法定代表人 徐丽峰
客服电话 400-8222-111 网址 www.gszq.com
68) 国泰君安证券股份有限公司
注册地址 中国（上海）自由贸易试验区商城路618 号
法定代表人 杨德红
客服电话 95521 网址 www.gtja.com
69) 国信证券股份有限公司
注册地址 深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层
法定代表人 何如
客服电话 95536 网址 www.guosen.com.cn
70) 国元证券股份有限公司
注册地址 安徽省合肥市寿春路179 号
法定代表人 蔡咏
客服电话 400-8888-777 网址 www.gyzq.com.cn
71) 海通证券股份有限公司
注册地址 上海市广东路689号
法定代表人 周杰
客服电话
95553 或拨打各城市
营业网点咨询电话
网址 www.htsec.com
72) 华安证券股份有限公司
注册地址 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198 号
法定代表人 李工
客服电话 95318 网址 www.hazq.com
73) 华福证券有限责任公司
注册地址 福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层
法定代表人 黄金琳
客服电话
96326 （福建省外请先
拨 0591 ）
网址 www.hfzq.com.cn
74) 华林证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区民田路178 号华融大厦5、6 楼
法定代表人 林立
招募说明书 摘要
20
客服电话
全国统一客服热线
400-188-3888 ；
全国统一电话委托号
码：400-880-2888
网址 www.chinalions.com
75) 华泰证券股份有限公司
注册地址 南京市江东中路228 号
法定代表人 周易
客服电话 95597 网址 www.htsc.com.cn
76) 华鑫证券有限责任公司
注册地址 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01 、B01 （b ）单元
法定代表人 俞洋
客服电话
021-32109999 ；
029-68918888 ；
400-109-9918
网址 www.cfsc.com.cn
77) 金元证券股份有限公司
注册地址 海南省海口市南宝路36 号证券大厦4 层
法定代表人 王作义
客服电话 400-888-8228 网址 www.jyzq.cn
78) 民生证券股份有限公司
注册地址
北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A 座16-18 层
法定代表人
余政
客服电话
400-619-8888
网址
www.mszq.com
79) 南京证券股份有限公司
注册地址 江苏省南京市大钟亭8号
法定代表人 步国旬
客服电话 400-828-5888 网址 www.njzq.com.cn
80) 平安证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田中心区金田路4036 号荣超大厦16-20层
法定代表人 曹实凡
客服电话 95511-8 网址 stock.pingan.com
81) 长城国瑞证券有限公司
招募说明书 摘要
21
注册 地址 厦门市莲前西路 2 号莲富大厦 17 楼
法定代表人 王勇
客服电话 0592-5163588 网址 www.xmzq.cn
82) 上海证券有限责任公司
注册地址 上海市黄浦区四川中路213号7楼
法定代表人 李俊杰
客服电话 021-962518 网址 www.962518.com
83) 申万宏源 证券有限公司
注册地址 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
法定代表人 李梅
客服电话 95523 ；400-889-5523 网址 www.swhysc.com
84) 世纪证券有限责任公司
注册地址 深圳市福田区深南 大道7088 号招商银行大厦40-42 层
法定代表人 姜昧军
网址 www.csco.com.cn
85) 太平洋证券股份有限公司
注册地址
云南省昆明市青年路389 号志远大厦18层
法定代表人 李长伟
客服电话 400-665-0999 网址 http://www.tpyzq.com
86) 天风证券股份有限公司
注册地址 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼
法定代表人 余磊
客服电话
028-86711410 ；
027-87618882
网址 www.tfzq.com
87) 五矿证券有限公司
注册地址 深圳市福田区金田路4028 号荣超经贸中心办公楼47 层01单元
法定代表人 赵立功
客服电话 400-184-0028 网址 www.wkzq.com.cn
88) 西藏东方财富证券股份有限 公司
注册地址 西藏自治区拉萨市北京中路101 号
法定代表人 陈宏
客服电话 400-881-1177 网址 www.xzsec.com
89) 西南证券股份有限公司
招募说明书 摘要
22
注册地址 重庆市江北区桥北苑8号
法定代表人 吴坚
客服电话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn
90) 招商证券股份有限 公司
注册地址 深圳市福田区益田路江苏大厦A 座38 －45 层
法定代表人 宫少林
客服电话 400-8888-111 ；95565 网址 www.newone.com.cn
91) 浙商证券股份有限公司
注册地址 浙江省杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A6/7
法定代表人 吴承根
客服电话 0571-967777 网址 www.stocke.com.cn
92) 中国中投证券有限责任公司
注册地址
深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层-21
层及第 04 层 01 、02、03、05、11、12、13、15、16、18 、19 、20 、
21 、22 、23 单元
法定代表人 高涛
客服电话 95532 网址 www.china-invs.cn
93) 中航证券有限公司
注册地址 南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦A 座 41 楼
法定代表人 王宜四
客服电话 400-8866-567 网址 www.avicsec.com
94) 中山 证券有限责任公司
注册地址 深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层
法定代表人 黄扬录
客服电话 400-1022-011 网址 http://www.zszq.com/
95) 中银国际证券有限责任公司
注册地址 上海市浦东新区银城中路200 号中银大厦39层
法定代表人 宁敏
客服电话 400-620-8888 网址 www.bocichina.com
96) 首创证券有限责任公司
注册地址 北京市西城区德胜门外大街115 号
法定代表人 吴涛
客服电话 4006200620 网址 www.sczq.com.cn
招募说明书 摘要
23
97) 中信期货有限公司
注册地址
深圳市福田区中心三路8号卓 越时 代广 场 （二 期） 北座13层1301-1305
室、14层
法定代表人
张皓
客服电话
400-990-8826
网址
www.citicsf.com
98) 深圳众禄金融控股股份有限公司
办公地址 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8 楼
联系人 童彩平
客服电话 4006-788-887 网址
www.zlfund.cn 及
www.jjmmw.com
99) 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
办公地址 浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场B 座 6F
联系人 韩爱彬
客服电话
4000-766-123
网址 www.fund123.cn
100) 上海好买基金销售有限公司
办公地址 上海市浦东新区浦东南路1118 号鄂尔多斯国际大厦9楼（200120 ）
联系人 罗梦
客服电话 400-700-9665 网址 www.ehowbuy.com
101) 浙江同花顺基金销售有限公司
办公地址 浙江省杭州市西湖区文二西路1 号元茂大厦903
联系人
吴杰
客服电话 4008-773-772 网址 www.ijijin.cn
102) 上海天天基金销售有限公司
办公地址 上海市徐汇区龙田路195 号 3C座9楼
联系人
潘世友
客服电话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn
103) 北京钱景基金销售有限公司
办公地址 北京市海淀区海淀南路 13 号楼6 层 616 室
联系人 魏争
客服电话 400-678-5095 网址 www.niuji.net
104) 嘉实财富管理有限公司
招募说明书 摘要
24
办公地址 北京市朝阳区建国路 91 号金地中心A 座6 层
联系人 费勤雯
客服电话 400-021-8850 网址 www.harvestwm.cn
105) 北京恒天明泽基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区东三环中路20 号乐成中心A 座23 层
联系人 李洋
客服电话 400-786-8868-5 网址 www.chtfund.com
106) 上海长量基金销售投资顾问有限公司
办公地址 上海市浦东新区浦东大道555 号裕 景国际B座16层
联系人 单丙烨
客服电话 400-820-2899 网址 www.erichfund.com
107) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
办公地址
北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层
联系人
张燕
客服电话 4008507771
网址 t.jrj.com
108) 上海陆金所资产管理有限公司
办公地址 上海市浦东新区陆家嘴 1333 号 14 楼
联系人 宁博宇
客服电话 400-821-9031 网址 www.lufunds.com
109) 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
办公地址 上海市杨浦区昆明路 508 号北美广场B 座 12F
联系人 张裕
客服电话 400 －821 －5399 网址 www.noah-fund.com
110) 珠海盈米财富管理有限公司
办公地址 广州市海珠区琶洲大道东1 号保利国际广场南塔12 楼B1201-1203
联系人 黄敏嫦
客服电话 020-89629066 网址 www.yingmi.cn
111) 北京汇成 基金销售有限公司
办公地址 北京市海淀区中关村大街 11 号 1108
招募说明书 摘要
25
联系人 丁向坤
客服电话 400-619-9059 网址 www.fundzone.cn
（以上排名不分先后）
基金管理人可根据 《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 和基金合同等的规定， 选择其
他符合要求的机构代理销售本基金，并及时履行公告义务。
（2）场内代销机构
具有基金代销业务资格的深圳证券交易所会员单位（具体名单可在深交所网站查询） 。
基金管理人可根据 《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 和基金合同等的规定， 选择其
他符合要求的机 构代理销售本基金，并及时履行公告义务。
（二）注册登记机 构
名称 中国证券登记结算有限责任公司
住所及办公地址 北京市西城区太平桥大街 17 号
法定代表人 周明 联系人 徐一文
电话 010-50938888 ， 010-59378888 传真 010-66210938
（三）出具法律意 见书的律师事务所
名称 北京市道可特律师事务所
住所及办公地址 北京市朝阳区东三环中路 5 号财富金融中心 56 层
负责人 刘光超 联系人 云大慧
电话 010-85861018 传真 010-85863605
经办律 师 云大慧
（四）会计师事务 所及经办注册会计师
名称 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所及办公地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
执行事务合伙人 毛鞍宁 联系人 马剑英
电话 （010 ）58153000 传真 （010 ）85188298
经办注册会计师 徐艳、马剑英
招募说明书 摘要
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四、基金类型
债券型证券投资 基金
五、基金的运作方 式
上市契约型开放式
六、 投资目标
本基金以信用债券为主要投资对象， 在控制信用风险的前提下， 力求为基金持有人提供
稳健的当期收益和总 投资回报 。
七、 投资范围
本基金的投资对象为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的债券以及法
律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 （但须符合中国证监会的相关规定） 。
本基金主要投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具，包括国债、中央银行票据、
中期票据、金融债、企业债、公司债、可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、回购、
次级 债、 资产 支持 证券 、 期限 在一 年以 内 （含 一年 ） 的银 行存 款， 以及 法律 法规 或监 管部 门
允许基金投资的其他固定收益类金融工具。本基金不投资股票（含一级市场新股申购） 、权
证和可转换公司 债券（可分离交易可转债的纯债部分 除外）。
本基金的投资组合比例为： 本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%， 其中 信
用债券投资不低于本基金债券资产的 80% ； 本基 金持 有现 金或 到期 日在 一年 以内 的政 府债 券
不低于基金资产净值的 5%。
本基金所指信用债券包括中期票据、 金融债 （不包括政策性金融债） 、 企业债、 公司债、
短期 融资 券、 可分 离交 易可 转债 的纯 债部 分、 资产 支持 证券 等除 国债 、 央行 票据 、 政策 性金
融债和中央政府代为发行的地方债券之外的，非国家信用的固定收益类金融工具。
如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种，基 金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。
八、 投资策略
本基金通过对宏观经济和企业的财务状况进行分析， 对信用债券采取 “自上而下” 和 “自
下而 上” 相结 合的 投资 策略 ， 自上 而下 确定 组合 久期 并进 行资 产配 置， 自下 而上 进行 个券 的
选择 ， 重点 对信 用债 品种 的利 率风 险和 信用 风险 进行 度量 和定 价， 同时 结合 市场 的流 动性 状
况， 利用 市场 对信 用利 差定 价的 相对 失衡 ， 对溢 价率 较高 的品 种进 行投 资 。 此外 ， 基金 管理
人在严格遵守公司的信用债券库制度的前提下， 利用内部信用评级分析系统进行独立的信用
债发行主体和信用债项目的信用分析和评估， 并根据不同 的信用风险等级， 采取分散化投资
招募说明书 摘要
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策略 ， 按照 相应 的投 资管 理规 定进 行投 资。 同时 对入 库债 券进 行定 期的 跟踪 分析 ， 严格 控制
组合整体的违约风险。
1、久期调整策略
本基金将通过对宏观经济走势、 经济周期波动以及国家财政货币政策等因素的深入研究
分析 ， 判断 未来 市场 利率 变化 的方 向和 时间 ， 确定 债券 组合 的目 标久 期 ， 并动 态调 整。 即当
预期收益率曲线下移时， 本基金将适当延长所持有债券组合的久期值， 以在市场利率实际下
降时获得债券价格上涨的收益； 当预期收益率曲线上移时， 则适当降低组合久期， 以规避债
券价格下跌的风险所带来的资本损失， 并获得较高的 再投 资收 益。 在通 胀预 期较 为强 烈的 时
期，提高短久期、高收益债券的配置比例，以有效应对加息预期，降低投资组合风险。
2、类属资产配置策略
由于本基金不进行股票、 可转换公司债券 （可分离交易可转债的纯债部分 除外 ） 等具 有
权益投资特征资产的投资， 因此本基金将在信用类品种和非信用类品种进行类属资产配置策
略选 择。 具体 通过 自上 而下 的方 法对 基金 资产 投资 环境 进行 分析 ， 并据 此进 行整 体资 产配 置
和类属资产配置， 主要研究范围包括国内外宏观经济形势、 国家政策 、 通货膨胀趋势、 市场
利率 走势 、 经济 环境 以及 市场 资金 面等 因素 ， 同时 采取 定性 和定 量结 合 的方 法， 并在 充分 考
虑债券市场流动性、 利息处理方式等因素的基础上， 对投资组合进行类属资产的优化配置和
调整 ， 确定 风险 资产 在信 用类 固定 收益 品种 和非 信用 类固 定收 益品 种之 间的 合理 配置 并动 态
调整。
3、收益率曲线配置策略
在根据宏观环境确定了组合久期和类属资产配置之后， 本基金还将根据具体收益率曲线
特征确定合理的期限结构特征， 分析和预测收益率曲线可能发生的形状变化， 具体包括子弹
型、哑铃型和梯型策略，在长期、中期、短期债券间进行动态调整，从曲线的形变中获利，
其次 ， 本基 金还 通过 不同 期限 间债 券当 前利 差与 历史 利差 的比 较， 进行 增陡 、 减斜 和凸 度变
化的交易，从而进一步优化债券组合的期限结构。
4、信用债券投资策略
信用债策略是本基金债券投资的核心策略。 本基金将通过分析宏观经济、 信用利差的历
史水平和市场资金结构及流向等因素， 评估当前信用债市场信用利差是否存在相对失衡以及
信用利差曲线的未来走势，确定具体信用债券的配置。
（1） 个券精选策略
本基金将利用公司内部信用评级分析系统， 针对发债主体和具体债券项目的信用情况进
行深入研究并及时跟踪。 主要内容包括： 公司管理水平和公司财务状况、 债券发行人所处行
招募说明书 摘要
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业的市场地位及竞争情况， 并结合债券担保条款、 抵押 品估 值、 选择 权条 款及 债券 其他 要素 ，
对债券发行人信用风险和债券的信用级别进行细致调研， 并做出综合评价， 着重挑选信用评
级被低估以及公司未来发展良好，信用评级有可能被上调的券种。
（2）利差策略
利差策略实质是一种相对价值投资策略， 除了信用利差策略， 还包括跨期套利策略 （即
不同期限券种的利差策略） 以及相近期限券种利差策略。 其中， 跨期套利策略指利用一定时
期内不同期限的债券品种基于利息、 违约风险、 流动性、 可回购条款等方面的差别造成的收
益率 差异 ， 同时 买入 和卖 出这 些券 种， 以获 取二 者之 间的 差价 收益 。 另外 ， 相近 期限 券种 利
差交易 策略是指对两个期限相近的债券的利差进行分析， 从而对利差水平的未来趋势作出判
断，进行债券置换，套利获取利润。
（3）骑乘交易策略
当债券收益率曲线比较陡峭时， 本基金可以买入期限位于收益率曲线陡峭处的债券， 以
期随着持有期限的延长， 债券的收益率水平会较投资期初有较大幅度的下降， 并因此获得相
应投资收益。
（4）跨市场套利策略
目前债券收益投资市场包括银行间市场和交易所市场，部分债券品种属于跨市场品种，
因此本基金将利用目前的交易所和银行间两个投资市场的利差不同， 密切关注两市场之间的
利差波动情况，积极寻找跨市场中现券和 回购操作的套利机会。
除此 以外 ， 本基 金还 将密 切关 注同 一评 级、 同一 期限 在不 同交 易市 场的 收益 率差 ， 在考
虑个券流动性的情况下，进行不同市场的套利操作。
5、杠杆操作策略
在综合考虑债券品种的票息收入和融资成本后， 在控制组合整体风险的基础上， 当回购
利率低于债券收益率时， 买入收益率高于回购成本的债券， 通过回购融资操作来博取超额收
益，从而获得杠杆放大收益。
6、资产支持证券投资策略
本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、 发行条款、 支持资产的构成及质量、 提前
偿还 率、 风险 补偿 收益 和市 场流 动性 等基 本面 因素 ， 估计 资产 违约 风险 和提前偿付风险， 并
根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支持证券的本金偿还和利息收益的现金流过程，
辅助采用数量化定价模型，评估其内在价值 。
九、 业绩比较基准
本基金业绩比较基准：
招募说明书 摘要
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中债综合指数（全价） 。
本基金选择该指数作为业绩比较基准的原因如下：
1、权威性。该指数由中央国债登记结算有限责任公司编制并发布 ，能够 综合反映债券
市场 整体 价格 和 回报 情况 ，是 目前 市 场上 较为 权 威的 反映 债 券市 场整 体走 势的 基 准指 数之
一；
2、样本覆盖广泛，编制方法合理。该指数样本券包括记账式国债、央行票据、短期融
资券 、 中期 票据 、 政策 性银 行 债券 、 商业 银行 债券 、 证券 公司 短期 融资 券、 证券 公司 债、 地
方企 业债 、 国际 机构 债券 、 非银 行金 融机 构债 、 中央 企业 债等 债券 。 该指 数以 债券 托管 量市
值作为样本券的权重因子，每日计算债券市场整体表现；
3、指数公布透明、公开，具有较好的市场接受度。
综上所述， 中债 综合 指数 （全价） 可以较好地体现本基金的投资特征与目标客户群的
风险收益偏好。因此，本基金选取中债综合指数 （全价） 作为本基金的业绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化， 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩比较基准推
出， 或者 是市 场上 出现 更加 适合 用于 本基 金的 业绩 基准 的 债券 指数 时， 经基 金管 理人 与基 金
托管人协商一致， 本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告， 而无需
召开基金份额持有人大会。
十、 风险收益特征
本基金为债券型基金， 属于证券投资基金中的较低风险品种， 其预期风险与预期收益高
于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
十一、投资组合报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈述或重大遗
漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人 中国工商银行股份有限公司 根据本基金合同规定， 复核了本报告中的财务指
标、 净值 表现和投资组合报告等内容， 保证复核内容不存在虚假记载、 误导性陈述或者重大
遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2017 年6 月 30 日，本报告相关财务数据未经审计。
1. 报告 期末 基金 资 产组 合情 况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 权益投资 - -
其中：股票
- -
2 基金投资 - -
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3 固定收益投资
2,374,812,092.40 96.89
其中：债券
2,374,812,092.40 96.89
资产支持证券
- -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产
- -
其中：买断式回购的买入返售
金融资产
- -
7 银行存款和结算备付金合计
18,899,232.92 0.77
8 其他资产
57,360,624.37 2.34
9 合计
2,451,071,949.69
100.00
注：由于四舍五入的原因，市值占总资产净值比例的分项之和与合计可能有尾差。
2. 报告 期末 按行 业分 类的 股票 投资 组合
2.1 报 告期 末按 行业 分类 的境 内股 票投 资组 合
注：本基金本报告期末未持有 股票。
2.2 报 告期 末按 行业 分类 的沪 港通 投资 股票 投资 组合
注：本基金本报告期末未持有沪港通股票投资。
3. 报告 期末 按公 允价 值占 基金 资产 净值 比例 大小 排序 的前 十名 股票 投资 明细
注：本基金本报告期末未持有股票。
4. 报告 期末 按债 券品 种分 类的 债券 投资 组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例 （％）
1 国家债券 179,591,000.00 7.53
2 央行票据 - -
3 金融债券 4,989,500.00 0.21
其中：政策性金融债 4,989,500.00 0.21
4 企业债券 1,860,789,592.40 78.02
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 49,891,000.00 2.09
7 可转债 （可交换债） - -
8 同业存单 - -
9 地方政府债 279,551,000.00 11.72
10 其他 - -
11 合计 2,374,812,092.40 99.58
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5. 报告 期末 按公 允价 值占 基金 资产 净值 比例 大小 排序 的前 五名 债券 投资 明细
序
号
债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
1 019546
16 国债
18
1,100,000 109,879,000.00 4.61
2 140065
16 江苏
10
1,000,000 96,310,000.00 4.04
3 1080079
10 芜湖建
投债 01
890,000 89,881,100.00 3.77
4 1580317 15 浙滨债 800,000 78,384,000.00 3.29
5 140097
16 福建
02
800,000 77,120,000.00 3.23
6. 报告 期末 按公 允价 值占 基金 资产 净值 比例 大小 排序 的 前十名资产支持证券 投
资 明 细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7. 报告 期末 按公 允价 值占 基金 资产 净值 比例 大小 排序 的前 五名 贵金 属投 资明 细
注：本基金本报告期末未持有贵金属。
8. 报告 期末 按公 允价 值占 基金 资产 净值 比例 大小 排序 的前 五名 权证 投资 明细
注：本基金本报告期末未持有权证。
9. 报告 期末 本基 金投 资的 国债 期货 交易 情况 说明
注：本基金本报告期未持有国债期货。
10. 投 资组 合报 告附 注
10.1 本基 金 投资 的前 十名 证券 的发 行主 体本 期不 存在 被监 管部 门立 案调 查， 或
在报 告编 制日 前 一年 内受 到公 开谴 责、 处罚 的情 形。
10.2 本基 金 本报 告期 末未 持有 股票 ，因 此本 基金 不存 在投 资的 前十 名股 票超 出
基金 合同 规定 的 备选 股票 库之 外的 情形 。
10.3 其 他资 产 构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 38,804.70
2 应收证券清算款 10,773,997.09
3 应收股利 -
4 应收利息 46,524,288.20
5 应收申购款 23,534.38
6 其他应收款 -
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7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 57,360,624.37
10.4 报 告期 末 持有 的处 于转 股期 的可 转换 债券 明细
注：本基金本报 告期末未持有可转换债券。
10.5 报 告期 末 前十 名股 票中 存在 流通 受限 情况 的说 明
注：本基金本报告期末未持有股票。
10.6 投 资组 合 报告 附注 的其 他文 字描 述部 分
由于四舍五入的原因，比例的分项之和与合计可能有尾差。
十二、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，
投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
基金份额净值增长率与业绩比较基准收益率比较表
阶段
净值增
长率①
净值增 长率标
准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基准收
益率标准差④
①-③ ②-④
2012.8.9-2012.12.31 2.00% 0.07% -0.95% 0.04% 2.95% 0.03%
2013.1.1-2013.12.31 2.83% 0.10% -3.75% 0.08% 6.58% 0.02%
2014.1.1-2014.12.31 11.47% 0.14% 6.54% 0.11% 4.93% 0.03%
2015.1.1-2015.12.31 12.09% 0.08% 4.19% 0.08% 7.90% 0.00%
2016.1.1-2016.12.31 1.76% 0.09% -1.63% 0.09% 3.39% 0.00%
2017.1.1-2017.6.30 0.94% 0.08% -2.11% 0.08% 3.05% 0.00%
自基金合同生效日
（2012.8.9 ）至 2017.6.30
34.60% 0.10% 1.90% 0.09% 32.70% 0.01%
十三 、基金的费用
（一）基金费用的 种类
招募说明书 摘要
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1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、 《基 金合 同》 生 效后与基金相关的信息披露费用；
4、 《基 金合 同》 生效 后与 基金 相关 的会 计师 费、 律师 费、 仲裁费 和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、证券账户开户费用、银行账户维护费；
9、基金上市初费和上市月费；
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。
（二）基金费用计 提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金 的管理费 按前一日 基金资产净值的 0.6%年费 率计提。 管理费的 计算方法如下：
H＝E×0.6%÷ 当年天数
H 为每日应 计提 的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算 ， 逐日 累计 至每 月月 末， 按月支付 ， 由基 金管 理人 向基 金托 管人 发
送基金管理费划款指令， 基金托管人 复核后 于次月前 2 个工作日内从基金 财产 中一次性支付
给基金管理人 。若遇法定节假日、 公休假 等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按 前一日 基金资产净值的 0.2% 的年费率计提。 托管费的 计算方法如下：
H＝E×0.2% ÷ 当年天数
H 为每日应 计提 的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算 ， 逐日 累计 至每 月月 末， 按月支付 ， 由基金管理人向基金托管人发
送基金托管费划款指令， 基金托管人 复核后 于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支
取 。 若遇法定节假日、 公休日 等,支付日期顺延。
除管理费和托管费之外的基金费用， 由基金托管人 根据有关法规及相应协议规定 ， 按费
招募说明书 摘要
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用实际支出金额列入 或摊入 当期费用。
（三）不列入基金 费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用 ；
3、 《基 金合 同》 生效 前的 相关 费用 ， 包括 但不 限于 验资 费、 会计 师和 律师 费、 信息 披露
费用等费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（四） 费 用调整
基金管理人和基金托管人协商一致后， 可根据基金发展情况调整基金管理费率、 基金托
管费率等相关费率。
调高基金管理费率或基金托管费率等费率， 需召开基金份额持有人大会审议， 但法律法
规要求提高该等报酬标准的除外； 调低基金管理费率或基金托管费率等费率， 无须召开基金
份额持有人大会。
基金管理人必须按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公 告。
（五）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
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十四 、对 招募 说明 书更 新部 分的 说明
银华纯债信用主题 债券型证券投 资 基金 （LOF ） 招募 说 明书 依据 《中 华人 民共 和国 证
券投 资基 金法 》 、 《证 券投 资基 金运 作管 理办 法》 、 《证 券投 资基 金销 售管 理办 法》 、 《证 券投 资
基金信息披露管理办法》 及其它有关法律法规的要求， 对本基金原更新招募说明书进行了更
新， 并根 据本 基金 管理 人在 本基 金成 立后 对本 基金 实施 的投 资经 营活 动进 行了 内容 补充 和更
新，主要更新内容如下：
1、在 “重要提示 ”部分，更新了招 募说明书内容的截止日期及相关财务数据的截止日
期。
2、在“三、基金管理人”中，对基金管理人的情况进行了更新。
3、在“四、基金托管人”中，对基金托管人的情况进行了更 新。
4、在“五、相关服务机构”部分，增加 了代销机构 ， 更新了部分代销机构的资料。
5、在“ 十 、基金的投资”部分，更新了最近一期投资组合报告的内容。
6、在 “十 一、基金的业绩”部分，更新了截至 2017 年6 月 30 日的基金投资业绩。
7、对部分表述进行了更新。
银华基金管理股份有限公司
2017 年 9 月 23 日
