民生家盈：更新招募说明书摘要（2017年第2号）查看PDF公告
民 生 加 银 家 盈 理 财7 天 债 券 型 证 券 投 资 基金
更新 招 募 说 明 书 摘要
2017 年 第2 号
基 金 管 理 人 ： 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司
基 金 托 管 人 ： 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司
二零 一 七 年 九 月 5-1
民生加银家盈理财 7 天债券型 证券投资基金更新 招募说明书 摘要（2017 年第 2 号）
重要提 示
民生加 银家 盈理 财 7 天 债 券型证 券投 资基 金经 2013 年 1 月 11 日中 国证 监 会证监 许可
【2013 】29 号 文核 准募 集 ，本基 金合 同已 于 2013 年 2 月 7 日 生效 。
投 资 有 风 险 ， 投 资 人 申 购 基 金 时 应 认 真 阅 读 招 募 说 明 书 ； 基 金 的 过 往 业 绩 并 不 预 示 其 未
来表现 。
本 摘 要 根 据 基 金 合 同 和 基 金 招 募 说 明 书 编 写 ， 并 经 中 国 证 监 会 核 准 。 基 金 合 同 是 约 定 基
金 当 事 人 之 间 权 利 、 义 务 的 法 律 文 件 。 基 金 投 资 人 自 依 基 金 合 同 取 得 基 金 份 额 ， 即 成 为 基 金
份 额 持 有 人 和 本 基 金 合 同 的 当 事 人 ， 其 持 有 基 金 份 额 的 行 为 本 身 即 表 明 其 对 基 金 合 同 的 承 认
和接受，并按照 《基金法》 、 《运 作办法》 、基金合同及其他有关规定 享有权利、承担义务。 基
金投资 人欲 了解 基金 份额 持有人 的权 利和 义务 ，应 详细查 阅基 金合 同。
本 基 金 管 理 人 保 证 本 招 募 说 明 书 的 内 容 真 实 、 准 确 、 完 整 。 本 招 募 说 明 书 经 中 国 证 监 会
审 核 同 意 ， 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金 做 出 的 任 何 决 定 ， 均 不 表 明 其 对 本 基 金 的 价 值 和 收 益 做 出
实质性 判断 或保 证， 也不 表明投 资于 本基 金没 有风 险 。
基 金 管 理 人 承 诺 以 诚 实 信 用 、 勤 勉 尽 责 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 财 产 ， 但 不 保 证 基 金 一 定
盈利， 也不 保证 最低 收益 。
除非另 有说明， 本招募说明书所 载内容截止日为2017 年8月7日 ，有关财务数据和净值 表
现截止 日为2017 年6 月30 日 。 （财 务数 据未 经审 计） 5-2
民生加银家盈理财 7 天债券型 证券投资基金更新 招募说明书 摘要（2017 年第 2 号）
目 录
重要提 示 ....................................................................... 1
一 、基金 管理人 ................................................................. 3
二 、 基 金托 管人 ................................................................. 7
三 、相关 服务机 构 ............................................................... 9
四 、基金 的名称 ................................................................ 22
五 、 基 金的 类型 ................................................................ 22
六 、 基 金的 投资 目标 ............................................................ 22
七、 基 金的 投资方 向 ............................................................ 22
八、 基 金的 投资策 略 ............................................................ 22
九、基 金的 业绩 比较 基准 ........................................................ 23
十、基 金的 风险 收益 特征 ........................................................ 24
十 一、基 金 投资 组合报 告........................................................ 24
十 二、基 金的业 绩 .............................................................. 27
十 三 、 基金 的费用 .............................................................. 28
十 四、对 招募说 明书更 新部 分的说 明 ............................................. 30 5-3
民生加银家盈理财 7 天债券型 证券投资基金更新 招募说明书 摘要（2017 年第 2 号）
一 、 基 金管 理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 民生 加银 基金 管理 有限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 莲花街 道福 中三 路2005 号 民生金 融大 厦13 楼13A
办公地 址： 深圳 市福 田区 莲花街 道福 中三 路2005 号 民生金 融大 厦13 楼13A
法定代 表人 ：张 焕南
成立时 间：2008 年11 月3 日
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证券 监督 管理 委员会 证监 许可[2008]1187 号
组织形 式： 有限 责任 公司 （中外 合资 ）
注册资 本： 人民 币叁 亿元
存续期 间： 永续 经营
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产 管 理和 中国 证监会 许可 的其 他业 务。
股 权 结 构 ： 公 司 股 东 为 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 （ 持 股63.33 ％ ） 、 加 拿 大 皇 家 银 行 （ 持 股
30％） 、三 峡财 务有 限责 任公司 （持 股6.67 ％ ）。
电话：010-88566521
传真：010-88566500
联系人 ：李 良翼
民生加银基金管 理有限公司设有股东会、 董事会、监事会；董事会 下设专门委员会：审计委 员
会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会；经营管理层下设专门委员会：投资决策委员会 、
风险控制委员会和产品委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设公募投资决策委员会和 专
户 投 资 决 策 委 员 会 ； 常 设 部 门 包 括 ： 投 资 部 、 研 究 部 、 固 定 收 益 部 、 专 户 理 财 一 部 、 专 户 理 财 二
部、资产配置部、产品部、市场策划中心、渠道管理部、机构一部、机构二部、机构三部、电子 商
务 部 、 客 户 服 务 部 、 交 易 部 、 监 察 稽 核 部 、 风 险 管 理 部 、 运 营 管 理 部 、 信 息 技 术 部 、 深 圳 管 理 总
部、综 合管 理部 、国 际业 务部（ 筹） 。
基金管 理情 况： 截至 2017 年 8 月 7 日， 民 生加 银 基金管 理有 限公 司管 理 48 只开放 式基 金：
民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、民生加银增强收益债券型证券投资基金、民生 加
银精选混合型证券投资基金、民生加银稳健成长混合型证券投资 基金、民生加银内需增长混合型 证
券投资基金、民生加银景气行业混合型证券投资基金、民生加银中证内地资源主题指数型证券投 资
基金、民生加银信用双利债券型证券投资基金、民生加银红利回报灵活配置混合型证券投资基金 、
民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金增利货币市场基金、民生加银积 极
成长混 合型 发起 式证 券投 资基金 、民 生加 银家 盈理 财 7 天债 券型 证券 投资 基 金、民 生加 银转 债优 选
债券型证券投资基金、民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金、民生加银策略精选灵活配置 混
合型证券投资基金、民生加银岁岁增利定期开放债券型证券 投资基金、民生加银平稳添利定期开 放5-4
民生加银家盈理财 7 天债券型 证券投资基金更新 招募说明书 摘要（2017 年第 2 号）
债券型证券投资基金、民生加银现金宝货币市场基金、民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资 基
金、民生加银优选股票型证券投资基金、民生加银研究精选灵活配置混合型证券投资基金、民生 加
银新动力灵活配置混合型证券投资基金、民生加银新战略灵活配置混合型证券投资基金、民生加 银
新收益债券型证券投资基金、民生加银和鑫债券型证券投资基金、民生加银量化中国灵活配置混 合
型证券投资基金、民生加银鑫瑞债券型证券投资基金、民生加银现金添利货币市场基金、民生加 银
鑫福灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫盈债券 型证券投资基金、民生加银鑫安纯债债券 型
证券投资基金，民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金，民生加银鑫享债券型证券投资 基
金，民生加银前沿科技灵活配置混合型证券投资基金，民生加银腾元宝货币市场基金，民生加银 鑫
喜灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫益债券型 证
券投资基金、民生加银汇鑫一年定期开放债券型证券投资基金、民生加银中证港股通高股息精选 指
数型证券投资基金、民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫利纯债债券型证券投资 基
金、民生加银鑫兴纯债债券型证券投资基金、民生 加银鑫成纯债债券型证券投资基金、民生加银 鑫
顺债券型证券投资基金、民生加银鑫智纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫华债券型证券投资 基
金。
（二） 主要 人员 情况
1. 董事 会成 员基 本情 况
张焕南先生：董 事长，硕士。历任宜兴市 实验小学校长，无锡市委 办公室副主任，市委副秘 书
长，江苏省政府办公厅财贸处处长，中国银监会江苏监管局调研员，中国银监会银行监管一部副 主
任，海南省政府副秘书长、研究室主任，民生银行董事会战投办主任。现任民生加银基金管理有 限
公司党 委书 记、 董事 长、 民生加 银资 产管 理有 限公 司党委 书记 、董 事长 。
吴剑飞先生：董 事、总经理，硕士。历任 长盛基金管理公司研究员 ；泰达宏利基金管理有限 公
司基金经理助理和基金经理；建信基金管理有限公司基金经理、投资决策委员会委员及投资部副 总
监；2009 年至 2011 年， 任职于 平安 资产 管理 公司 ，担任 股票 投资 部总 经理 ；2011 年 9 月加 入民 生
加银基 金管 理有 限公 司， 自 2011 年 9 月至 2015 年 5 月担 任公 司副 总经 理 （分管 投研 ） ； 现任 总经
理、党 委委 员、 投资 决策 委员会 主席 、公 募投 资决 策委员 会主 席。
林海先 生： 董事 、督 察长 ，硕士 。1995 年至 1999 年历任 中国 民生 银行 办公 室秘书 、宣 传处 副
处长；1999 年至 2000 年 ，任中 国民 生银 行北 京管 理部阜 成门 支行 副行 长；2000 年至 2012 年 ，历
任 中 国 民 生 银 行 金 融 同 业 部 处 长 、 公 司 银 行 部 处 长 、 董 事 会 战 略 发 展 与 投 资 管 理 委 员 会 办 公 室 处
长；2012 年 2 月加 入民 生 加银基 金管 理有 限公 司，2012 年 5 月至 2014 年 4 月 担任民 生加 银基 金管
理有限 公司 副总 经理 ，现 任民生 加银 基金 管理 有限 公司督 察长 、党 委委 员。
Clive Brown 先 生： 董事 ，学士 。历 任 Price Waterhouse 审计 师、 高级 经理 ，JP Morgan 资产
管理亚 洲业 务、JP Morgan EMEA 和JP Morgan 资 产 管理 的 首席 执行 官。 现任 加拿大 皇家 银行 环球 资
产管理 （英 国） 有限 公司 亚洲区 和 RBC EMEA 全球 资 产管理 首席 执行 官。
王维绛先生：董 事，学士。历任外汇管理 局储备管理司副司长及首 席投资官、汇丰集团伦敦 总5-5
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部及香港分行全球市场部董事总经理、加拿大皇家银行香港分行资本市场部董事总经理。现任加 拿
大皇家 银行 中国 区董 事总 经理、 北京 分行 行长 。
张星燎先生：董 事，硕士。历任葛洲坝电 厂会计、中国长江电力股 份有限公司财务主任、财 务
部副经理、湖北大冶有色金属有限公司副总经理、财务总监、监事会副主席、湖北清能地产集团 有
限公司董事、党委委员、 副总经理、总会计师、中国长江三峡集团公司资产财务部主任、三峡财 务
有限责 任公 司总 经理 、党 委副书 记。
任淮秀：独立董 事，经济学博士。历任中 国人民大学工业经济系讲 师，基本建设经济教研室 主
任、党支部书记，投资经济系副系主任，投资经济系副教授，财金学院投资经济系系主任，人民 大
学财金 学院 副院 长， 现任 中国人 民大 学财 政金 融学 院教授 委员 会副 主席 。
于学会先生 ：独立董事，学士。从事 过 10 年企业经营管理工作 。历任北京市汉华律师事 务所
律师、 北京 市必 浩得 律师 事务所 合伙 人、 律师 。现 任北京 市众 天律 师事 务所 合伙人 、律 师。
杨有红先生 ：独立 董事，会计学博士 。1987 年 7 月起至今， 先后曾任北京工商大学商 学院讲
师、副 教授 、教 授， 会计 学院副 院长 、书 记、 院长 ，商学 院院 长， 现任 科技 处处长 。
2. 监事 会成 员基 本情 况
朱晓光先生：监 事会主席，硕士，高级经 济师。历任中国银行北京 分行财会部副科长，中国 民
生银行总行财会部会计处处长，中国民生银行福州分行副行长，中国民生银行中小企业金融部副 总
经理兼财务总监，民生加银基金管理有限公司督察长、副总经理。现任民生加银基金管理有限公 司
监事会 主席 、党 委委 员。
谭 伟 明 先 生 ： 监 事 ， 香 港 专 业 文 凭 ， 香 港 会 计 师 公 会 会 士 、 香 港 特 许 公 认 会 计 师 工 会 资 深 会
员。曾在普华永道国际会计事务所、黛丽斯国际有限公司、怡富集团从事财务工作，曾任摩根资 产
管理董事总经理兼北亚区主管、德意志银行资产与财富管理董事总经理兼全球客户亚太区（日本 除
外）主 管。 现任 加拿 大皇 家银行 环球 资产 管理 董事 总经理 兼亚 洲业 务总 主管 。
陈伟先生：监事 ，硕士，高级经济师。历 任四川雅安印刷厂秘书， 私立四川恩立德学院秘书 ，
三 峡 财 务 有 限 责 任 公 司 投 资 银 行 部 研 究 员 、 副 经 理 ， 研 究 发 展 部 副 经 理 （ 牵 头 ） 、 经 理 ， 现 任 三 峡
财务有 限责 任公 司投 资银 行部经 理。
于善辉先生：监 事，硕士。曾任职于天相 投资顾问有限公司， 任分 析师、金融创新部经理、 总
裁 助 理 、 副 总 经 理 等 职 。2012 年 加 入 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 ， 曾 兼 任 金 融 工 程 与 产 品 部 总
监 ， 现 任 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 总 经 理 助 理 兼 专 户 理 财 二 部 总 监 、 产 品 部 总 监 、 专 户 投 资 总
监、投 资决 策委 员会 委员 、专户 投资 决策 委员 会主 席。
董文艳女士：监 事，学士。曾就职于河南 叶县教育局办公室从事统 计工作，中国人民银行外 管
局从事 稽核 检查 工作 。2008 年 加盟 民生 加银 基金 管 理有限 公司 ，现 任民 生加 银基金 管理 有限 公司 深
圳管理 总部 负责 人兼 工会 办公室 主任 。
申晓辉先生：监 事，学士。历任长盛基金 管理有限公司市场部 机构 经理，摩根士丹利华鑫基 金
管理有限公司市场部总监助理、北京中心总经理，光大保德信基金管理有限公司北京分公司总经 理5-6
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助理， 益民 基金 管理 有限 公司机 构业 务部 总经 理。2012 年加 入民 生加 银基 金 管理有 限公 司， 现任 民
生加银 基金 管理 有限 公司 机构一 部总 监。
3. 高级 管理 人员 基本 情况
张焕南 先生 ：董 事长 ，简 历见上 。
吴剑飞 先生 ：总 经理 ，简 历见上 。
林海先 生： 督察 长， 简历 见上。
4．本 基金 基金 经理
李 慧 鹏 先 生 ： 首 都 经 济 贸 易 大 学 产 业 经 济 学 硕 士 ，7 年 证券从 业 经 历 。 曾 在 联 合 资 信 评 估 有 限
公司担任高级分析师，在银华基金管理有限公司担任 研究员，泰达宏利基金管理有限公司担任基 金
经理的职务。2015 年6 月加入民生加银基金管 理有限公司，自2015 年7月至今担任民生加银平稳添 利
定期开放债券型证 券投资基金、民生加银平 稳增利定期开放债券型证 券投资基金基金经理；自2016
年1月至今 担任民生加银新收益债券型证券投资基金基金经理；自2016 年4月至今担任民生加银家 盈
理财7天债 券型证券投资基金基金经理；自2016 年6月至今担任民生加银鑫瑞债券型证券投资基金 基
金 经 理 ； 自2016 年7 月 至 今 担 任 民 生 加 银 鑫 盈 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理;2016 年9 月 至 今 担 任 民
生加银 鑫安纯债债 券型证券投资基金基金经 理；2016 年10 月 至今担任民生加银鑫享债券型证券投 资
基金基金经理。自2016 年12 月至今 担任民生加银岁岁增利定期开放债券 型证券投资基金基金经理 。
自2017 年3月至今担任民生加银鑫益债券型证 券投资基金基金经理。自2017 年4月至今担任民生加 银
汇 鑫 一 年 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 。 自2017 年6 月 至 今 担 任 民 生 加 银 鑫 元 纯 债 债 券 型
证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ； 自2017 年7 月 至 今 担 任 民 生 加 银 鑫 华 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 鑫 智
纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫兴纯债债券型证券投资基金 、民生加银鑫成纯债债券型证 券
投资基 金基 金经 理。
历 任 基 金 经 理 ： 陈 薇 薇 女 士 ， 自2013 年2 月至2014 年4 月 任 民 生 加 银 家 盈 理 财7 天 债 券 型 证 券 投
资 基 金 基 金 经 理 ； 杨 林 耘 女 士 ， 自2014 年4 月至2015 年7 月担任民生加银家 盈理财7 天 债 券 型 证 券 投
资基金基金经理。 王滨先生，自2014 年11 月至2016 年4月担 任民生加银家盈理财7天债 券型证券投资
基金基 金经 理。
5．投 资决 策委 员会
投资决策委员会 下设公募投资决策委员会 和专户投资决策委员会， 由10名成员组成。由吴剑 飞
先生担任投资决策委员会主席、公募投资决策委员会主席，现任董 事、总经理；于善辉先生，担 任
专户投资决策委员会主席、投资委员会委员，现任监事、总经理助理兼专户理财二部总监；杨林 耘
女士，投资决策委员会委员、公募投资决策委员会委员，现任公司总经理助理兼固定收益部总监 ；
牛洪振先生，投资决策委员会委员、公募投资决策委员会委员、专户投资委员会委员，现任公司 交
易部总监；陈廷国先生，公募投资决策委员会委员，现任研究部首席分析师；宋磊先生，公募投 资
决策委员会委员、专户投资决策委员会委员、投资决策委员会委员，现任研究部总监；张岗先生 ，
公募投资决策委员会委员、投资决策委员会委员，现任投资部 总监；李宁宁女士，专户投资决策 委5-7
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员会委员、投资决策委员会委员，现任总经理助理兼专户理财一部总监；赵景亮先生，专户投资 决
策委员 会委 员， 现任 专户 理财一 部副 总监 ；尹 涛先 生，专 户投 资决 策委 员会 委员。
6．上 述人 员之 间不 存在 亲 属关系 。
二 、基 金托 管 人
一、基 金托 管人 情况
（一） 基本 情况
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：王 洪章
成立时 间：2004 年 09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：田
青
联系电 话：(010)6759 5096
中国建 设银 行成 立 于 1954 年 10 月 ，是 一家 国内 领先 、国际 知名 的大 型股 份制 商业银 行， 总 部
设在北 京。 本行于 2005 年10 月在 香港 联合 交易 所 挂牌上 市( 股票 代码939) ，于 2007 年 9 月 在上 海
证券交 易所 挂牌 上市( 股 票 代码601939) 。
资 产负 债稳 步增 长。2016 年 末， 本集 团资 产总 额20.96 万亿 元， 较上 年增 加2.61万 亿元 ，增 幅
14.25% ，其 中客 户贷 款总 额11.76 万 亿元 ，较 上年 增 加1.27 万亿 元， 增幅12.13% 。负 债总 额19.37 万
亿元， 较上 年增 加2.47 万 亿元， 增幅14.61% ， 其中 客户存 款总 额15.40 万亿 元 ，较上 年增 加1.73 万
亿元， 增幅12.69% 。
核 心财 务指 标表 现良 好。积 极消 化五 次降 息、 利率市 场化 等因 素影 响， 本集团 实现 净利 润
2,323.89 亿 元， 较上 年增 长1.53% 。 手续 费及 佣金 净 收入1,185.09 亿 元， 在营 业收入 中的 占比 较上
年提升0.83 个百 分点 。平 均资产 回报 率1.18% ，加 权 平均净 资产 收益 率15.44% ，净 利 息收 益率
2.20% ，成 本收 入比 为27.49% ，资 本充 足率14.94% ， 均居同 业领 先水 平。
2016 年， 本集 团先 后获得 国内 外知 名机 构授 予的 100 余 项重 要奖 项。 荣获《 欧洲 货币 》 “2016
中国最佳银行 ” ， 《环球金融》 “2016 中国最佳消费者银行” 、 “2016 亚太区最佳流动性管理银行 ” ，
《机构投资者》 “人民币国际化服务钻石奖” ， 《亚洲银行家》 “中国最佳大型零售银行奖”及中国 银
行业协 会“ 年度 最具 社会 责任金 融机 构奖 ” 。 本集 团 在英国 《银 行家 》2016 年 “世界 银行1000 强排
名”中 ，以 一级 资本 总额 继续位 列全 球 第2； 在美 国《财 富》2016 年 世界 500 强排 名第22 位。 5-8
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中国建设银行总 行设资产托管业务部，下 设综合处、基金市场处、 证券保险资产市场处、理 财
信托股权市场处、QFII 托管处、养老金托管 处、清算处、核算处、跨 境托管运营处、监督稽核处 等
10 个 职 能 处 室 ， 在 上 海 设 有 投 资 托 管 服 务 上 海 备 份 中 心 ， 共 有 员 工220 余人。自2007 年 起 ， 托 管 部
连续聘 请外 部会 计师 事务 所对托 管业 务进 行内 部控 制审计 ，并 已经 成为 常规 化的内 控工 作手 段。
（二） 主要 人员 情况
赵观甫，资产托 管业务部总经理，曾先后 在中国建设银行郑州市分 行、总行信贷部、总行信 贷
二部、行长办公室工作，并在中国建设银行河北省分行营业部、总行个人银行业务部、总行审计 部
担任领导职务，长期从事信贷业务、个人银行业务和内部审计等工作，具有丰富的客户服务和业 务
管理经 验。
龚毅，资产托管 业务部副总经理，曾就职 于中国建设银行北京市分 行国际部、营业部并担任 副
行长， 长期 从事 信贷 业务 和集团 客户 业务 等工 作， 具有丰 富的 客户 服务 和业 务管理 经验 。
黄秀莲，资产托 管业务部副总经理，曾就 职于中国建设银行总行会 计部，长期从事托管业务 管
理等工 作， 具有 丰富 的客 户服务 和业 务管 理经 验。
原玎，资产托管 业务部副总经理，曾就职 于中 国建设银行总行国际 业务部，长期从事海外机 构
及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作，具有丰富的客户服务 和
业务管 理经 验。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
作 为 国 内 首 批 开 办 证 券 投 资 基 金 托 管 业 务 的 商 业 银 行 ， 中 国 建 设 银 行 一 直 秉 持 “ 以 客 户 为 中
心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维护资产持 有
人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资 产
规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本 养
老个人账 户、(R)QFII 、(R)QDII 、 企业年金等产品在内的托管 业务体系，是目前国内托 管业务品种
最齐全 的商 业银 行之 一。 截至 2017 年一 季度 末， 中国建 设银 行已 托管 719 只证券 投资 基金 。中 国
建设银行专业高效 的托管服务能力和业务水 平，赢得了业内的高度认 同。中国建设银行连 续 11 年
获得《全球托管人》 、 《财 资》 、 《环球金融 》 “中国 最佳托管银行” 、 “中国最 佳次托管银行” 、 “最 佳
托 管 专 家 ——QFII ” 等 奖 项 ， 并 在 2016 年 被 《 环 球 金 融 》 评 为 中 国 市 场 唯 一 一 家 “ 最 佳 托 管 银
行” 。
二、基 金托 管人 的内 部控 制制度
（一） 内部 控制 目 标
作为基金托管人 ，中国建设银行严格遵守 国家有关托管业务的法律 法规、行业监管规章和本 行
内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全 完
整，确 保有 关信 息的 真实 、准确 、完 整、 及时 ，保 护基金 份额 持有 人的 合法 权益。
（二） 内部 控制 组织 结构
中国建设银行设 有风险与内控管理委员会 ，负责全行风险管理与内 部控制工作，对托管业务 风5-9
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险 控 制 工 作 进 行 检 查 指 导 。 资 产 托 管 业 务 部 配 备 了 专 职 内 控 合 规 人 员 负 责 托 管 业 务 的 内 控 合 规 工
作，具 有独 立行 使内 控合 规工作 职权 和能 力。
（三） 内部 控制 制度 及措 施
资产托管 业务部 具备系统、完善的制度控 制体系，建立了管理制度 、控制制度、岗位职责、 业
务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理严格 实
行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资 料
严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专 职
信息披 露人 负责 ，防 止泄 密；业 务实 现自 动化 操作 ，防止 人为 事故 的发 生， 技术系 统完 整、 独立 。
三、基 金托 管人 对基 金管 理人运 作基 金进 行监 督的 方法和 程序
（一） 监督 方法
依照《基金法》 及其配 套法规和基金合同 的约定，监督所托管基金 的投资运作。利用自行开 发
的 “ 新 一 代 托 管 应 用 监 督 子 系 统 ” ， 严 格 按 照 现 行 法 律 法 规 以 及 基 金 合 同 规 定 ， 对 基 金 管 理 人 运 作
基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清 算
和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况 进
行检查 监督 。
（二） 监督 流程
1. 每 工 作 日 按 时 通 过 新 一 代 托 管 应 用 监 督 子 系 统 ， 对 各 基 金 投 资 运 作 比 例 控 制 等 情 况 进 行 监
控 ， 如 发 现 投 资 异 常 情 况 ， 向 基 金 管 理 人 进 行 风 险 提 示 ， 与 基 金 管 理 人 进 行 情 况 核 实 ， 督 促 其纠
正，如 有重 大异 常事 项及 时报告 中国 证监 会。
2. 收到 基金 管理 人的 划款 指令后 ，对 指令 要素 等内 容进行 核查 。
3. 根据基金投资 运作监督情况，定期编写 基金投资运作监督报告， 对各基金投资运作的合法 合
规性和 投资 独立 性等 方面 进行评 价， 报送 中国 证监 会。
4. 通 过 技 术 或 非 技 术 手 段 发 现 基 金 涉 嫌 违 规 交 易 ， 电 话 或 书 面 要 求 基 金 管 理 人 进 行 解 释 或 举
证，并 及时 报告 中国 证监 会。
三 、 相 关服 务机 构
（一 ） 销售 机 构 及 联 系人
1． 直 销机 构
民生 加 银基 金 管 理 有 限 公 司
注册 地 址： 深圳 市福 田区 莲花街 道福 中三 路2005 号 民生金 融大 厦13 楼13A
办 公地 址： 深圳 市福 田区 莲花街 道福 中三 路2005 号 民生金 融大 厦13 楼13A
法定 代 表人 ： 张 焕 南 5-10
民生加银家盈理财 7 天债券型 证券投资基金更新 招募说明书 摘要（2017 年第 2 号）
客服 电 话：400-8888-388
联系 人 ：汤敏
电话：0755-23999809
传真：0755-23999810
网址：www.msjyfund.com.cn
2．代 销机 构
（1） 中国 建设 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大街1号院1号楼
法定代 表人 ：王 洪章
电话：010-66275654
传真：010-66275654
联系人 ：张静
客服电 话：95533
网址：www.ccb.com
（2） 中国 民生 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街2 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街2 号
法定代 表人 ：洪 崎
客服电 话：95568
联系人 ：穆婷
电话：010-58560666
传真：010-57092611
网址：www.cmbc.com.cn
（3） 渤海 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 天津 市河 西区 马场道201-205 号
办公地 址： 天津 市河 东区 海河东 路218 号 渤海 银行 大 厦
法定代 表人 ：李 伏安
客服电 话：95541
联系人 ：王 宏
网址：www.cbhb.com.cn
（4） 国泰 君安 证券 股份 有 限公司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 商城 路618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路168 号上 海银 行 大厦29 层 5-11
民生加银家盈理财 7 天债券型 证券投资基金更新 招募说明书 摘要（2017 年第 2 号）
法定代 表人 ：杨 德红
客户服 务热 线：95521
联系人 ：芮 敏祺
电话：021-38676666
传真：021-38670666
网址：www.gtja.com
（5） 国信 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中路1012 号 国信 证券 大厦十 六层 至二 十六 层
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路1012 号 国信 证券 大厦十 六层 至二 十六 层
法定代 表人 ：何 如
客服电 话：95536
联系人 ：齐 晓燕
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
网址：www.guosen.com.cn
（6） 招商 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大厦A 座38-45 楼
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大厦A 座38-45 楼
法定代 表人 ：霍 达
客户服 务热 线：95565 ，400-8888-111
联系人 ：林 生迎
电话：0755-82943666
传真：0755-82943636
网址：www.newone.com.cn
（7） 中国 银河 证券 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街35 号国 际企 业大 厦C座
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街35 号国 际企 业大 厦C座
法定代 表人 ：陈 共炎
客服电 话： 400-888-8888
联系人 ：田 薇
电话：010-66568430
传真：010-665688990
网址：www.chinastock.com.cn
（8） 海通 证券 股份 有限 公 司 5-12
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注册地 址： 上海 市淮 海中 路98号
办公地 址： 上海 市广 东路689 号
法定代 表人 ：周 杰
电话：021-23219000
传真：021-23219100
联系人 ：李 笑鸣
客服电 话：95553 或 拨打 各 城市营 业网 点咨 询电 话
公司网 址：www.htsec.com
（9） 申万 宏源 证券 有限 公 司
注册地 址： 上海 市常 熟路171 号
办公地 址： 上海 市常 熟路171 号
法定代 表人 ：李 梅
客服电 话：021-962505
联系人 ：曹 晔
电话：021-54033888-2653
传真：021-54038844
网址：www.sywg.com
（10） 安信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路4018 号安 联大 厦35 层、28 层A02单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道凤 凰大 厦1 栋9层
法定代 表 人 ：王 连志
开放式 基金 咨询 电话 ：4008-001-001
联系人 ：陈 剑虹
联系电 话：0755-82558305
开放式 基金 业务 传真 ：0755-82558355
网址：www.essence.com.cn
（11） 平安 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场8楼
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场8楼
法定代 表人 ： 曹 实凡
联系人 ： 石 静武
业务咨 询电 话：95511 转8
开放式 基金 业务 传真 ：0755-82400862
网站：stock.pingan.com
5-13
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（12） 中国 中投 证券 有限 责任公 司
注 册 地 址 ： 深 圳 市 福 田 区 益 田 路 与 福 中 路 交 界 处 荣 超 商 务 中 心A栋第18 层 —21 层及第04 层01 、
02、03 、05 、11 、12 、13 、15、16、18、19、20 、21 、22 、23 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路6003 号荣 超商 务中 心A栋第04 、18 层至21 层
法定代 表人 ：高 涛
客服电 话：400-600-8008 、95532
联系人 ：刘 毅
电话：0755-82023442
传真：0755-82026539
网址：www.china-invs.cn
（13） 中信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三路8 号 卓越 时 代广场 （二 期） 北座
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路48 号中 信证 券大 厦
法定代 表人 ：张 佑君
客服电 话：95558
联系人 ：陈 忠
电话：010-60838888
传真：010-60836221
网址：www.citics.com
（14） 中信 证券 （山 东） 有限责 任公 司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 深圳路222 号青 岛国 际金 融 广场1 号楼20 层
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳路222 号青 岛国 际金 融 广场1 号楼20 层
法定代 表人 ：姜 晓林
联系人 ：吴 忠超
电话：0532-85022026
传真：0532-85022605
客户服 务电 话：95548
网址：www.citicssd.com
（15） 英大 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南中 路华 能大 厦三 十 、 三十一 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南中 路华 能大 厦三 十、 三十一 层
法定代 表人 ：吴 骏
客服电 话：400-018-8688
联系人 ：吴 尔晖 5-14
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电话：0755-83007159
传真：0755-83007034
公司网 站：www.ydsc.com.cn
（16） 上海 好买 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中路685 弄37 号4号楼449 室
办公地 址： 上海 市浦 东南 路1118 号鄂 尔多 斯国 际大 厦903 ～906 室
法定代 表人 ：杨 文斌
客服电 话： 400-700-9665
联系人 ：张 茹
电话：021-20613600
传真：021-68596916
公司网 站：www.ehowbuy.com
（17） 深圳 众禄 金融 控股 股份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大厦8 楼
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大厦8 楼
法定代 表人 ：薛 峰
客服电 话：400-6788-887
联系人 ：童 彩平
电话：0755-33227950
传真：0755-33227951
公司网 站：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
（18） 蚂蚁 （杭 州） 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东2 号
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大道3588 号恒 生大厦12楼
法定代 表人 ：陈 柏青
客服电 话：4000-766-123
联系人 ： 徐 昳绯
电话： 021-60897840
传真：0571-26698533
网站：www.fund123.cn
（19） 上海 天天 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田路190 号2号楼2 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 龙田路195 号3C 座10 楼
法定代 表人 ：其 实
5-15
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客服电 话：400-1818-188
联系人 ：高 莉莉
电话：020-87599121
传真：020-87597505
公司网 站：www.1234567.com.cn
（20） 和讯 信息 科技 有限 公司
公司地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街22 号泛 利大 厦10 层
法定代 表人 ：王 莉
客服电 话：400-920-0022
联系人 ：吴 阿婷
电话：0755-82721106
网站：http://licaike.hexun.com/
（21） 深圳 腾元 基金 销售 有限公 司
公司地 址： 深圳 市福 田区 金田路 卓越 世纪 中 心 1 号楼 1806-1808 单元
法定代 表人 ：曾 革
客户电 话：40068877899
网站：www.tenyuanfund.com
(22) 日发 资产 管理 （上 海 ）有限 公司
注册地 址： 上海 市花 园石 桥路 66 号1307 室
办公地 址： 上海 市花 园石 桥路 66 号1307 室
法定代 表人 ：周 泉 恭
联系人 ：蔡 小威
电话：021-61600500
传真：021-61600502
网站：www.rffund.com
（23） 浙 江同 花顺 基金 销 售有限 公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路 1 号元 茂大 厦 903
办公地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 翠柏 路7 号电 子商 务产业 园2 号楼 2 楼
法定代 表人 ： 凌顺 平
联系人 ： 吴强
电话：0571-88911818
传真：0571-86800423
网站：www.10jqka.com.cn/
（24） 北 京展 恒基 金销 售 有限公 司 5-16
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注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街 6 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 华严北 里 2 号民 建大 厦 6 层
法定代 表人 ：闫 振杰
联系人 ：张 云
电话：010-59601366-7024
传真：010-62020355
网站：www.myfund.com/
（25） 上海 汇付 金融 服务 有限公 司
注册地 址： 上 海市 黄浦 区 中 山南 路100 号 19 层
办公地 址： 上 海市 黄浦 区 中山南 路 100 号 金外 滩国 际广 场 19 层
法定代 表人 ：冯 修敏
联系人 ： 陈云 卉
电话：021-33323999-5611
传真：021-33323830
网站：www.bundwealth.com/
（26） 北京 钱景 财富 投资 管理有 限公 司
注册地 址： 北京 市海 淀区 丹棱 街 6 号丹棱 SOHO 1008-1012
办公地 址： 北京 市海 淀区 丹棱 街 6 号丹棱 SOHO 1008-1012
法定代 表人 ：赵 荣春
客服电 话：400-893-6885
联系人 ：高 静
电话：010-57418813
传真：010-57569671
网站：www.qianjing.com
（27） 北京 乐融 多源 投资 咨询有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 西大望 路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 工人体 育馆 北路 甲 2 号盈 科中 心B 座 裙楼 二层
法定代 表人 ：董 浩
客服电 话：400-068-1176
联系人 ：张 婷婷
网站：www.jimufund.com
（28） 诺亚 正行 （上 海） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 飞虹 路 360 弄 9 号 3724 室
办公地 址： 上海 市杨 浦区 昆明 路 508 号北 美广 场 B 座 12 楼 5-17
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法定代 表人 ：汪 静波
客服电 话：400-821-5399
联系人 ：张 裕
电话：021-38509735
传真：021-38509777
网站：www.noah-fund.com
（29） 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技 园 4 栋10 层 1006#
办公地 址： 北京 市西 城区 宣武门 外大 街 28 号 富卓 大 厦16 层
法定代 表人 ：杨 懿
客服电 话：400-166-1188
联系人 ：张 燕
电话：010-83363099
传真：010-83363072
网站：http://8.jrj.com.cn
（30） 北京 广源 达信 投资 管理有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 新街口 外大 街 28 号C 座六层 605 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 望京东 园四 区浦 项中 心 B 座 19 层
法定代 表人 ：齐 剑辉
客服电 话：4006236060
联系人 ：王 永霞
电话：4006236060
传真：010-8205586061
网址：https://www.niuniufund.com/
（31） 中民 财富 管理 （上 海）有 限公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号 7 层 05 单元
办公地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号 17 层
法定代 表人 ：弭 洪军
客服电 话：400-9655-365
联系人 ：茅 旦青
电话：021-33355392
传真：021-33355288
网址：www.cmiwm.com
（32） 深圳 市金 斧子 投资 咨询有 限公 司 5-18
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注册地 址： 深圳 市南 山区 南山街 道科 苑 路 18 号东 方 科技大 厦18F
办公地 址： 深圳 市南 山区 南山街 道科 苑 路 18 号东 方 科技大 厦18F
法定代 表人 ：赖 任军
客服电 话：4009-500-888
联系人 ：张 烨
电话：0755-84034499
传真：0755-84034477
网址：www.jfzinv.com
（33） 中信 建投 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 内大 街188 号
法定代 表人 ：王 常青
开放式 基金 咨询 电话 ：400-8888-108
联系人 ：魏 明
电话：010-85130579
传真：010-65182261
网址：www.csc108.com
（34） 北京 汇成 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大 街11 号 11 层 1108
办公地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大 街11 号 11 层 1108
法定代 表人 ：王 伟刚
客服电 话: 400-619-9059
联系人 ：丁 向坤
电话：010-56282140
传真：010-62680827
网址：http://www.fundzone.cn
(35) 弘 业期 货股 份有 限公 司
注册地 址： 南 京市 中华 路 50 号
办公地 址： 南京 市中 华 路50 号 弘业 大厦
法定代 表人 ： 周剑 秋
电话：025-52278870
传真：025-52313068
网址：www.ftol.com.cn
(36)武 汉市 伯嘉 基金 销售 有限公 司
5-19
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注册地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 武汉 中央 商务 区泛 海国 际 SOHO 城 （一 期） 第 七幢 23 层1 号4
号
办公地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 武汉 中央 商务 区泛 海国 际 SOHO 城 （一 期） 第 七幢 23 层1 号4
号
法定代 表人 ：陶 捷
电话：027-87006009
传真：027-97006010
网址：www.buyfunds.cn
(37) 中 信期 货有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 中心三 路 8 号卓 越时 代广 场（二 期） 北 座 13 层1301-1305 室、14 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 中心三 路 8 号卓 越时 代广 场（二 期） 北 座 13 层1301-1305 室、14 层
法定代 表人 ：张 皓
电话：010-60833754
传真：0755-83217421
网址：www.citicsf.com
(38) 天 津万 家财 富资 产管 理有限 公司
注册地 址： 天津 自贸 区（ 中心商 务区 ）迎 宾大 道 1988 号 滨海 浙商 大厦 公寓 2-2413 室
办公地 址： 北京 市西 城区 丰盛胡 同 28 号 太平 洋保 险 大厦 5 层
法定代 表人 ：李 修辞
电话：400-888-0800
（39） 北京 晟视 天下 投资 管理有 限公 司
注册地 址： 北京 市怀 柔区 九渡河 镇黄 坎 村 735 号 03 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 万通中 心 D 座 21 层
法定代 表人 ：蒋 煜
客服电 话: 400-818-8866
联系人 ：宋 志强
电话：010-58170932
传真：010-58170840
网址：www.gscaifu.com
(40) 和谐 保险 销售 有限 公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 中 路55 号楼20 层2302
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建外大 街 6 号 安邦 保险 大 厦 10 层
法定代 表人 ：蒋 洪
客服电 话：400-819-5569 5-20
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联系人 ：张 楠
电话：010-85256214
网址：http://www.hx-sales.com/
（41） 北京 植信 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市密 云县 兴盛南 路 8 号院 2 号楼 106 室-67
办公地 址： 北京 市朝 阳区 惠河南 路盛 世龙 源 10 号
法定代 表人 ：杨 纪峰
客服电 话: 4006-802-123
联系人 ：吴 鹏
电话：010-56075718
传真：010-67767615
网址：www.zhixin-inv.com
（42） 上海 华夏 财富 投资 管理有 限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 东大名 路 687 号 1 幢 2 楼268 室
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 33 号 通泰 大厦B 座 8 层
法定代 表人 ：李 一梅
客服电 话：400-817-5666
联系人 ：仲 秋玥
电话：010-88066632
传真：010-88066552
网址：www.amcfortune.com
（43） 北京 蛋卷 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 阜通东 大 街1 号院 6 号楼 2 单元21 层 222507
办公地 址： 北京 市朝 阳区 阜通东 大 街1 号院 6 号楼 2 单元21 层 222507
法定代 表人 ： 钟斐 斐
客服电 话：400-0618-518
联系人 ： 戚晓 强
电话：15810005516
传真：010-61840699
网址：https://danjuanapp.com
（44） 上海 万得 投资 顾问 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 福山 路 33 号 11 楼 B 座
办公地 址： 上海 市浦 东新 区福山 路 33 号8 楼
法 定代 表人 ： 王廷 富 5-21
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客服电 话：400-821-0203
联系人 ： 徐亚 丹
电话：021-51327185
传真：021-50710161
网址：www.520fund.com.cn
（45） 南京 苏宁 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 南京 市玄 武区 苏宁大 道 1-5 号
办公地 址： 南京 市玄 武区 苏宁大 道 1-5 号
法定代 表人 ： 刘汉 青
客服电 话：95177
联系人 ： 赵耶
电话：18551602256
传真：025-66996699-884131
网址：www.snjijin.com
（二） 基金 注册 登记 机构
名称： 民生 加银 基金 管理 有限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 莲花街 道福 中三 路2005 号 民生金 融大 厦13 楼13A
办公地 址： 深圳 市福 田区 莲花街 道福 中三 路2005 号 民生金 融大 厦13 楼13A
法定代 表人 ：张 焕南
电话：0755-23999888
传真：0755-23999833
联系人 ：蔡 海峰
（三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所 和经 办律 师
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路68号 时代 金融 中心19 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路68号 时代 金融 中心19 楼
负责人 ：韩 炯
经办律 师： 吕红 、孙 睿
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人 ：孙 睿
（四） 审计 基金 财产 的会 计师事 务所 和经 办注 册会 计师
名称： 安永 华明 会计 师事 务所（ 特殊 普通 合伙 ）
注册地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场安 永 大楼17 层01-12 室
5-22
民生加银家盈理财 7 天债券型 证券投资基金更新 招募说明书 摘要（2017 年第 2 号）
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场安 永 大楼17 层01-12 室
执行事 务合 伙人 ：Tony Mao
毛 鞍宁
经办注 册会 计师 ： 吴 翠蓉 、乌爱 莉
电话：010-58153000 0755-25028288
传真：010-85188298 0755-25026188
联系人 ：吴 翠蓉
四 、 基 金的 名称
民生加 银加 盈理 财 7 天债 券型证 券投 资基 金
五 、基 金的 类型
债券型
六 、基 金 的 投资 目标
在综合考虑基金 资产收益性、安全性和流 动性的基础上，通过积极 主动的投资管理，力争实 现
超过业 绩比 较基 准的 投资 收益。
七 、基 金的 投 资 方向
本基金的投资范 围为具有良好流动性的金 融工具，包括现金、通知 存款、一年以内（含一年 ）
的银行定期存款 和大额存单、剩余期限（ 或回售期限）在397 天以内（含397 天） 的债券、资产支
持证券、中期票据；期限在一年以内（含一年）的债券回购、期限在一年以内（含一年）的中央 银
行票据、短期融资券， 及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具（但 须
符合中 国证 监会 相关 规定 ）。
本基金不直接在 二级市场上买入股票、权 证等权益类资产，也不参 与一级市场新股申购和新 股
增发。
如法律法规或监 管机构以后允许基金投资 其他品种，基金管理人在 履行适当程序后，可以将 其
纳入投 资范 围。
八、基 金的 投 资策略
本基金的投资将 以保证资产的安全性和流 动性为基本原则，在对国 内外宏观经济走势、财政 政
策、货币政策变动等因素充分评估的基础上，判断金融市场利率的走势，择优筛选并优化配置投 资
范围内的各种金融工具，进行积极的投资组合 管理，将组合的平均剩余期限控制在合理的水平， 提5-23
民生加银家盈理财 7 天债券型 证券投资基金更新 招募说明书 摘要（2017 年第 2 号）
高基金 的收 益。
1、利 率策 略
通过对各种宏观 经济指标、资金市场供求 状况等因素的分析，判断 政府宏观经济政策取向和 资
金市场供求变化趋势，以此为依据判断金融市场利率变化趋势。在对利率变动趋势做出充分评估 的
基础上，结合历史及经验数据，确定资金的时间价值、流动性溢价等要素，动态调整投资组合平 均
剩余期 限。
2、信 用策 略
本基金将适时跟 踪发债主体的经营能力、 偿债能力、盈利能力等， 运用定性与定量相结合的 内
部信用评级方法，对发债主体的信用风险进行全面有效的分析，从而降低因信用风险 所带来的投 资
损失。内部的信用评级将结合行业所处的生命周期、公司的发展状况以及未来的发展战略等，从 公
司的短期偿债能力、长期偿债能力、营运能力、盈利能力四个方面进行定量分析，并对公司的发 展
战略、内部控制、外部支持等方面进行定性分析，对定量分析进行补充，从而提高内部信用评级 的
有效性，挑选出信用风险低、具有超额收益的投资品种。同时，本基金将结合宏观经济环境、行 业
发展来适时跟踪发债主体的发展状况，对发债主体的信用风险进行适时评价，从而有效的抓住市 场
的交易 机会 。
3、个 券选 择策 略
选择个券时，本 基金将首先考虑安全性， 优 先配置央票、短期国债 等高信用等级的债券品种 。
此外，本基金也将配置外部信用评级等级较高(符合法规规定的级别) 的企业债、短期融资券等信 用
类债券。除安全性因素之外，在具体的券种选择上，本基金将正确拟合收益率曲线，从而找出收 益
率出现明显偏高的券种，并客观分析收益率出现偏高的原因。若出现因市场原因所导致的收益率 高
于公允 水平 ，则 该券 种价 格出现 低估 ，本 基金 将对 此类低 估品 种进 行重 点关 注。
4、流 动性 管理 策略
本 基 金 作 为 现 金 管 理 工 具 ， 必 须 具 备 较 高 的 流 动 性 。 基 金 管 理 人 将 在 遵 循 流 动 性 优 先 的 原 则
下，综合平衡基金资产在流动性资产和收 益性资产之间的配置比例，通过现金留存、持有高流动 性
债券种、正向回购、降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性。同时，基金管理人将密切 关
注投资 者大 额申 购和 赎回 的需求 变化 ，根 据投 资者 的流动 性需 求提 前做 好资 金准备 。
九、基金的 业绩 比 较基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：人民 币七 天通 知存 款税 后利率 。
通知存款是一种 不约定存期，支取时需提 前通知银行，约定支取日 期和金额方能支取的存款 ，
具有存 期灵 活、 存取 方便 的特征 ，同 时可 获得 高于 活期存 款利 息的 收益 。
如果今后法律法 规发生变化，或证券市场 中有其他代表性更强或者 更科学客观的 业绩比较基 准
适用于本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据实际情况对 业
绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意，并报中国证监会备案。基金 管5-24
民生加银家盈理财 7 天债券型 证券投资基金更新 招募说明书 摘要（2017 年第 2 号）
理人应 在调 整前2个 工作 日 在指定 媒体 上予 以公 告， 而无需 基金 份额 持有 人大 会审议 。
十、基金的 风险 收 益特征
本基金为短期理 财债券型基金，属于证券 投资基金中的较低风险品 种，其预期收益和预期风 险
水平低 于混 合型 基金 、股 票型基 金和 普通 债券 型基 金，高 于货 币市 场基 金。
十一、基金 投资 组合 报 告
基金管理人的董 事会及董事保证本报告所 载资料不存在虚 假记载、 误导性陈述或重大遗漏， 并
对其内 容的 真实 性、 准确 性和完 整性 承担 个别 及连 带责任 。
基金托管人中国 建设 银行股份有限公司根 据本基金合同规定复核了 本投资组合报告内容，保 证
复核内 容不 存在 虚假 记载 、误导 性陈 述或 者重 大遗 漏。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ，但 不保 证基金 一定 盈利 。
基金的过往业绩 并不代表其未来表现。投 资有风险，投资者在作出 投资决策前应仔细阅读本 基
金的招 募说 明书 。
本投资 组合 报告 截至 时间 为2017 年6 月30 日， 本报 告 中所列 财务 数据 未经 审计 。
1、报 告期 末基 金资 产组 合 情况
序 号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 39,983,861.81 23.23
其中： 债券 39,983,861.81 23.23
资产支 持证 券
-
-
2 买入返 售金 融资 产
-
-
其中： 买断 式回 购的 买入
返售金 融资 产
- -
3
银行存 款和 结算 备付 金合
计
130,970,458.54 76.10
4 其他资 产 1,159,014.50 0.67
5 合计 172,113,334.85 100.00
2、报 告期 债券 回购 融资 情 况
序号 项目 占基金 资 产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 3.42
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额（ 元） 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 4,999,872.50 2.99
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每日 融资 余额占 资产 净值 比例 的5-25
民生加银家盈理财 7 天债券型 证券投资基金更新 招募说明书 摘要（2017 年第 2 号）
简单平 均值 。
债券正 回购 的资 金余 额占 基金资 产净 值比 例的 说明
本基金 基金 合同 中未 对债 券正回 购的 资金 余额 超占 基金资 产净 值的 比例 进行 限制。 根据 《基 金
管理公 司进 入银 行间 同业 市场管 理规 定 》 第八 条规 定“进 入全 国银 行间 同业 市场进 行债 券回 购的 资
金余额 不得 超过 基金 资产 净值 的 40% ” ， 本报 告期 内，本 基金 未发 生上 述比 例超 过 40% 的情 况。
3、基 金投 资组 合平 均剩 余 期限
（1） 投资组 合平 均剩 余期 限基 本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 116
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 117
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 27
报 告期 内投 资组 合平 均剩余 期限 超过180 天情 况 说明
本基金 合同 约定 ： “ 本基 金 投资组 合的 平均 剩余 期限 在每个 交易 日均 不得 超 过127 天 ”， 本基
金本报 告期 内 未 发生 投资 组合平 均剩 余期 限超 过 127 天的 情况 。
（2） 报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
1 30 天 以内 12.57
2.99
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 5.99 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
5.99 -
3 60 天( 含)-90 天 65.89 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-120 天 - -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 120 天(含)-397 天（ 含） 17.95 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 102.40 2.99
4、报 告期 末按 债券 品种 分 类的债 券投 资组 合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 30,019,508.43 17.98
其中： 政策 性金 融债 30,019,508.43 17.98
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 9,964,353.38 5.97
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 - - 5-26
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8 其他 - -
9 合计 39,983,861.81 23.95
10
剩余存 续期 超 过 397 天的
浮动利 率债 券
10,008,256.33 5.99
5、报 告期 末按 摊余 成本 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 债券 投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称
债券数 量
（张）
摊余成 本( 元)
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 140438 14 农发 38 200,000 20,011,252.10 11.99
2 150315 15 进出 15 100,000 10,008,256.33 5.99
3 041761009 17 河 钢集CP003 100,000 9,964,353.38 5.97
6、 “ 影子 定价 ”与 “摊 余 成本法 ”确 定的 基金 资产 净值的 偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 0
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0534%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0036%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0275%
7、报 告期 末按 公允 价值 占 基金 资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
8、投 资组 合报 告附 注
（1） 基金 计价 方法 说明
本基金 估值 采用 “摊 余成 本法” ，即 估值 对象 以买 入 成本列 示， 按票 面利 率或 协议利 率并 考虑
其买入 时的 溢价 与折 价， 在剩余 存续 期内 平均 摊销 ，每日 计提 损益 。本 基金 不采用 市场 利率 和上 市
交易的 债券 和票 据的 市价 计算基 金资 产净 值。
为了避 免采 用“ 摊余 成本 法”计 算的 基金 资产 净值 与按市 场利 率和 交易 市价 计算的 基金 资产 净
值发生 重大 偏离 ，从 而对 基金份 额持 有人 的利 益产 生稀释 和不 公平 的结 果， 基金管 理人 于每 一估 值
日，采 用估 值技 术， 对基 金持有 的估 值对 象进 行重 新评估 ，即 “影 子定 价” 。 当“摊 余成 本法 ”计
算的基 金资 产净 值与 “影 子定价 ”确 定的 基金 资产 净值偏 离达 到或 超 过 0.25% 时， 基金 管理 人应 根
据风险 控制 的需 要调 整组 合，其 中， 对于 偏离 程度 达到或 超 过0.5% 的 情形 ， 基金管 理人 应与 基金 托
管人协 商一 致后 ，参 考成 交价、 市场 利率 等信 息对 投资组 合进 行价 值重 估， 使基金 资产 净值 更能 公
允地反 映基 金资 产价 值。
如有确 凿证 据表 明按 上述 规定不 能客 观反 映基 金资 产公允 价值 的， 基金 管理 人可根 据具 体情
况，在 与基 金托 管人 商议 后，按 最能 反映 基金 资产 公允价 值 的 方法 估值 。
（2） 本基 金本 报告 期内 持 有的剩 余期 限小 于397 天 但 剩余存 续期 超过397 天的 浮 动利率 债券 未发 生
其摊余 成本 超过 当日 基金 资产净 值的20％ 的情 况。
（3） 本基 金投 资的 前十 名 证券的 发行 主体 本期 没有 出现被 监管 部门 立案 调查 ，或在 报告 编制 日前
一年内 受到 公开 谴责 、处 罚的情 形。
（4） 其他 资产 构成 5-27
民生加银家盈理财 7 天债券型 证券投资基金更新 招募说明书 摘要（2017 年第 2 号）
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 1,158,914.26
4 应收申 购款 100.24
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 1,159,014.50
（5） 投资组 合报 告附 注的 其他 文字描 述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。
十 二 、 基金 的业 绩
基金管理人依照 恪尽职守、诚实信用、谨 慎勤勉的原则管理和运用 基金财产，但不保证基金 一
定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出 投
资决策 前应 仔细 阅读 本基 金的招 募说 明书 。
本报告 期基 金份 额净值 收益 率及 其与 同期 业绩 比较 基准收 益率 的比 较
民生加 银加 盈理 财 7 天A
阶段
净值收 益
率①
净值收 益率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①－③ ②－④
2013 年度
（自2013 年 2
月7 日至 12 月
31 日）
3.5117% 0.0041% 1.2132% 0.0000% 2.2985% 0.0041%
2014 年度 4.2572% 0.0043% 1.3500% 0.0000% 2.9072% 0.0043%
2015 年度 3.8761% 0.0224% 1.3500% 0.0000% 2.5261% 0.0224%
2016 年度 2.4283% 0.0044% 1.3537% 0.0000% 1.0746% 0.0044%
2017 年
（2017 年1 月 1
日至6 月 30
日）
1.7143% 0.0007% 0.6695% 0.0000% 1.0448% 0.0007%
自基金 合同 生效
起至今 （2017
年6 月30 日）
16.7919% 0.0114% 5.9363% 0.0000% 10.8556% 0.0114%
民生加 银加 盈理 财 7 天B
阶段
净值收
益率①
净值收 益率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①－③ ②－④
2013 年度
（自2013 年 2
月7 日至 12 月
31 日）
2.8896% 0.0060% 1.2132% 0.0000% 1.6764% 0.0060% 5-28
民生加银家盈理财 7 天债券型 证券投资基金更新 招募说明书 摘要（2017 年第 2 号）
2014 年度 3.2248% 0.0067% 1.3500% 0.0000% 1.8748% 0.0067%
2015 年度 3.3625% 0.0151% 1.3500% 0.0000% 2.0125% 0.0151%
2016 年度 2.7259% 0.0044% 1.3537% 0.0000% 1.3722% 0.0044%
2017 年
（2017 年1 月 1
日至6 月 30
日）
1.8610% 0.0007% 0.6695% 0.0000% 1.1916% 0.0007%
自基金 合同 生效
起至今 （2017
年6 月30 日）
14.8700
%
0.0086% 5.9363% 0.0000% 8.9337% 0.0086%
注：本 基金 按日 结转 份额 。
十 三、 基金的费 用
(一)基 金费 用的 种类
1. 基金 管理 人的 管理 费；
2. 基金 托管 人的 托管 费；
3. 基金 财产 拨划 支付 的银 行费用 ；
4. 基金 合同 生效 后的 基金 信息披 露费 用；
5. 基金 份额 持有 人大 会费 用；
6. 基金 合同 生效 后与 基金 有关的 会计 师费 和律 师费 ；
7. 基金 的证 券交 易费 用；
8. 基金 的开 户费 用、 账户 维护费 用
9. 基金 的销 售服 务费 ；
10. 依 法可 以在 基金 财产 中 列支的 其他 费用 。
(二)上述基金费用由基金管理人在法律规定 的范围内参照公允的市场 价格确定，法律法规另 有
规定时 从其 规定 。
(三)基 金费 用计 提方 法、 计提标 准和 支付 方式
1. 基金 管理 人的 管理 费
在通常 情况 下， 基金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值 的0.27% 年 费率 计提 。计 算 方法如 下：
H＝E× 年管 理费 率÷ 当年 天数
H为每 日应 计提 的基 金管 理 费
E为前 一日 基金 资产 净值
基金管理费每日 计提，按月支付。由基金 托管人根据与基金管理人 核对一致的财务数据，自 动
在月初5 个工作日内、按照指定的账 户路径进行资金支付，基 金管理人无需再出具资金 划拨指令。
若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现 数5-29
民生加银家盈理财 7 天债券型 证券投资基金更新 招募说明书 摘要（2017 年第 2 号）
据不符 ，及 时联 系基 金托 管人协 商解 决。
2. 基金 托管 人的 托管 费
在通常 情况 下， 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的0.08% 年 费率 计提 。计 算 方法如 下：
H＝E× 年托 管费 率÷ 当年 天数
H为每 日应 计提 的基 金托 管 费
E为前 一日 基金 资产 净值
基金托管费每日 计提，按月支付。由基金 托管人根据与基金管理人 核对一致的财务数据，自 动
在月初5 个工作日内、按照指定的账 户路径进行 资 金 支 付 ， 基 金 管 理 人 无 需 再 出 具 资 金 划 拨 指 令 。
若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现 数
据不符 ，及 时联 系基 金托 管人协 商解 决。
3. 本 基 金A 类 基 金 份 额 的 销 售 服 务 费 年 费 率 为0.30% ， 对 于 由B 类 降 级 为A 类 的 基 金 份 额 持 有
人，年 基金 销售 服务 费率 应自其 降级 后的 下一 个工 作日起 适用A类 基金 份额 持 有人的 费率 。
B类基 金份额的销售服务费年费率为0.01% ，对于由A类升级为B类的基金份额持有人，年基金 销
售服务费率应自其达到B类条件的开放日后的下一个工作日起享受B类 基金份额持有人的费率 。各 类
基金份 额的 销售 服务 费计 提的计 算公 式如 下：
H＝E× 销售 服务 费年 费率 ÷当年 天数
H 为每 日应 计提 的销 售服 务费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基 金 销 售 服 务 费 每 日 计 提 ， 按 月 支 付 。 经 基 金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 复 核 后 于 次 月 首 日 起5个工
作日内从基金资产中划出，经注册登记机构分别支付给各个基金销售机构。若遇法定节假日、休 息
日等， 支付 日期 顺延 。
4. 除管理费、托 管费和销售服务费之外的 基金费用，由基金托管人 根据其他有关法规及相应 协
议的规 定， 按费 用支 出金 额支付 ，列 入或 摊入 当期 基金费 用。
(四)不 列入 基金 费用 的项 目
基金管理人和 基 金托管人因未履行或未完 全履行义务导致的费用支 出或基金财产的损失，以 及
处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生的信息披露费 、
律师费 和会 计师 费以 及其 他费用 不从 基金 财产 中支 付。
(五)基金管理人和基金托管人可根据基金发 展情况调低基金管理费率 、基金托管费率和销售 服
务费率 。基 金管 理人 必须 最迟于 新的 费率 实施 日2 日 前在指 定媒 体上 刊登 公告 。
(六)基 金税 收
基金和 基金 份额 持有 人根 据国家 法律 法规 的规 定， 履行纳 税义 务。
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民生加银家盈理财 7 天债券型 证券投资基金更新 招募说明书 摘要（2017 年第 2 号）
十四、 对招 募说 明书 更 新 部分 的说 明
本更新招募说明书 依据《中华人民共和国证 券投资基金法》 、 《公开募集证券投资基金运作管 理
办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规 的
要求， 对 2017 年 3 月 24 日公布 的《 民生 加银 家盈 理财 7 天 债券 型证 券投 资 基金招 募说 明书 （2017
年第 1 号 ） 》 进行 了更 新， 本招募 说明 书所 载内 容截 止日 为 2017 年 8 月 7 日 ， 有关财 务数 据和 净值
表现截 止日 为2017 年 6 月30 日。 主要 修改 内容 如 下：
1、 在 “ 重 要 提 示 ” 中 ， 对 招 募 说 明 书 所 载 内 容 截 止 日 期 以 及 有 关 财 务 数 据 和 净 值 表 现 截
止日期 进行 了更 新。
2、 在“绪 言” 部分 ，更 新了 《运作 办法 》法 规全 称。
3、 在“释 义” 部分 ，更 新了 《基金 法》 、 《销 售办 法》 、 《运作 办法 》的 释义 。
4、 在“三 、基 金管 理人 ”部 分，更 新了 基金 管理 人的 概况和 主要 人员 情况 相关 信息。
5、 在“四 、基 金托 管人 ”部 分，更 新了 基金 托管 人的 相关信 息。
6、 在“五 、相 关服 务机 构” 中，对 销售 机构 相关 信息 进行了 更新 。
7、 在“十 、基 金的 投资 ”中 ，更新 了“ （十 ）基 金投 资 组合报 告” 的相 关信 息。
8、 在“十 一、 基金 业绩 ”中 ，对基 金的 业绩 进行 了更 新。
在“二 十三 、其 他应 披露 事项” 中， 更新 了本 次更 新内容 期间 的历 次公 告等 信息。
民生加 银基 金管 理有 限公 司
二〇一 七年 九 月 二 十 一 日
