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银华信用(161813)

银华信用:更新招募说明书摘要(2017年第2号)查看PDF公告

















































更新招募说明书 摘要 银华 信用 四 季红 债 券型 证 券投 资 基金 更新招募 说 明书 摘要 (2017 年 第 2 号) 基 金管 理人 : 银 华基 金管 理股 份有 限公 司 基 金托 管人 : 中 国建 设银 行股 份有 限公 司


















































更新招募说明书 摘要 2 重 要提 示 本基金经 中国 证券监 督 管理委员 会 ( 以下简 称 “中国证 监会” )于2013年5 月10日证监许可2013【643】号文核准募集。 本基金的基金合同于2013年8月7日正式生效。 基金管理人保证本 招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本 招募说明书 经中 国证监会核准, 但中国证监会对本基金募集的核准, 并不表明其对本基金的 风险 和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 证券投资基金 (以下简称 “基金” ) 是一种长 期投资工具, 其主要功能是分 散投资, 降低投资单一证券所带来的个别风险。 基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融工具, 投资人购买基金, 既可能按其持有份额分享基 金投资所产生的收益, 也可能承担基金投资所带来的损失。 投资人应当充分了解 基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。 定期定额投资是引导投资人进 行长期投资、 平均投资成本的一种简单易行的投资方式。 但是定期定额投资并不 能规避基金投资所固有的风险, 不能保证投资人获得收益, 也不是替代储蓄的等 效理财方式。 基金分为股票基金、 混合基金、 债券基金、 货币市场基金等不同类型, 投资 人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期, 也将承担不同程度的风险。 一般 来说, 基金的收益预期越高, 投资人承担的风险也越大。 本基金属于债券型证券 投资基金, 属于证券投资基金中风险和预期收益较低的品种, 其风险和预 期收益 水平高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。 本基金按照 基金 份额初始面值1.00元发售, 在市场波动等因素的影响下, 基 金份额净值可能低于 基金份额初始面值。 本基金投资于证券市场, 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动, 投 资人 在投资本基金前, 需充分了解本基金的产品特性, 充分考虑自身的风险承受 能力, 理性判断市场, 并承担基金投资中出现的各类风险, 包括市场风险, 管理 风险、 流动性风险、 合规性风险、 操作和技术 风险以及本基金特有的风险 等。 巨 额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险, 即当单个开放 日基金的净赎回申请 超过 前一开放日 基金总份额的百分之十时, 投资人将可能无法及时赎回持有的全















































更新招募说明书 摘要 3 部基金份额。 投资人 在进行投资决策前, 请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同, 了 解本基金的风险收益特征, 并根据自身的投资目的、 投资期限、 投资经验、 资产 状况等判断基金是否和 投资人的风险承受能力相适应。 基金管理人承诺以 恪尽职守、 诚实信用、 谨慎 勤勉 的原则管理和运用基金资 产, 但不保证本基金一定盈利, 也不保证最低收益。 本基金的过往业绩及其净值 高低并不预示其未来业绩表现。 基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对 本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则, 在做出投资决策后, 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险, 由投资人自 行负担。 投资人应当通过基金管理人或具有基金 销售业务资格的其他机构购买和赎 回基金, 基金 销售机构名单详见本招募说明书、 本基金的基金份额发售公告以及 相关公告。 本招募说明书 (更新) 所载内容截止日为2017年8月7日, 有关财务数据和净 值表现截止日为2017年6月30日, 所披露的投资组合为2017年2季度的数据 (财务 数据未经审计)。


















































更新招募说明书 摘要 4 一 、基 金管理 人 概 况和主 要人 员情况 (一)基金管理人概况 名称 银华基金管理股份有限公司 注册地址 广东省深圳市深南大道6008 号特区报业大厦19层 办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15 层 法定代表人 王珠林 设立日期 2001年5月28日 批 准 设 立 机 关 中国证监会 批准设立文 号 中国证监会证监基金字 [2001]7号 组织形式 股份有限公司 注册资本 2亿元人民币 存续期间 持续经营 联系人 冯晶 电话 010-58163000 传真 010-58163090 银华基金 管理 有限公 司 成立于2001 年5 月28日 ,是经中 国证 监会批 准 (证监 基金字[2001]7 号文) 设立的全国性资产管理公司。 公司注册资本为2亿元人民币, 公司的股 权结构 为西南 证券股份 有限公 司(出 资比例49% )、第 一创 业证券股份 有限公司 (出资比例29%) 、 东北证券股份有限公司 (出资比例21%) 及山西海鑫 实业股份有限公司 (出资比例1%) 。 公司的主要业务是基金募集、 基金销售、 资 产管理及中国证监会许可的其他业务。 公司注册地为广东省深圳市。 银华基金管 理有限公司的法定名称已于2016 年8 月9 日 起 变 更 为 “ 银 华 基 金 管 理 股 份 有 限公 司”。 公司治理结构完善, 经营运作规范, 能够切实维护基金投资人的利益。 公司 董事会下设 “战略委员会” 、 “风险控制委员会” 、 “薪酬与提名委员会” 、 “审 计委员会” 四个专业委员会, 有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相 关情况, 制定相应的政策, 并充分发挥独立董事的职能, 切实加强对公司运作的 监督。 公司监事 会由4 位监事 组成,主 要负责 检查公 司的财务 以及对 公司董 事、高 级管理人员的行为进行监督。 公司具体经营管理由总经理负责,公司根据经营运作需要设置投资管理一 部、投资管理二部、投资管理三部、量化投资部、境外投资部、 养老金投资部、 FOF 投资管 理部、 研究 部、市场 营销部 、机构 业务部、 养老金 业务部 、交易管理















































更新招募说明书 摘要 5 部、 风险管理部、 国际合作与产品开发部、 运作保障部、 信息技术部、 互联网金 融部、 战略发展部、 投 资银行部、 监察稽核部 、 人力资源部、 公司办 公室、 行政 财务部、 深圳管理部等24个职能部门, 并设有北京分公司、 青岛分公司和上海分 公司。 此外, 公司设立投资决策委员会作为公司投资业务的最高决策机构, 同时 下设“主 动型A 股投资 决策、固 定收益 投资决 策、量化 和境外 投资决 策、养老金 投资决策及基金中基金投资决策” 五个专门委员会。 公司投资决策委员会负责确 定公 司投资业务理念、投资政策及投资决策流程和风险管理。 (二)主要人员情况 1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 王珠林先生:董事长,经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师, 甘肃省证券公司发行部经理, 中国蓝星化学工业总公司处长, 蓝星清洗股份有限 公司董事、 副总经理、 董事会秘书, 西南证券副总裁, 中国银河证券副总裁, 西 南证券董事、 总裁; 还曾先后担任中国证监会发行审核委员会委员、 中国证监会 上市公司并购重组审核委员会委员、 中国证券业协会投资银行业委员会委员、 重 庆市证券期货业协会会长。 现任公司董事长, 兼任中国上市公司协会并购融资委 员会执行主任、 中国退役士兵就业创业服务促进会副理事长、 中证机构间报价系 统股份有限公司董事、 中国航 发动力股份有限公司独立董事、 中国中材股份有限 公司独立董事、财政部资产评估准则委员会委员。 钱龙海先生: 董事, 经济学硕士。 曾任北京京放投资管理顾问公司总经理助 理; 佛山证券有限责任公司副总经理。 现任第一创业证券股份有限公司党委书记、 董事、 总裁, 兼任第一创业投资管理有限公司董事长, 第一创业摩根大通证券有 限责任公司董事; 并任中国证券业协会第五届理事会理事, 中国证券业协会投资 银行业务委员会第五届副主任委员,深圳市证券业协会副会长。 李福春先生: 董事, 中共党员, 研究生, 高级工程师。 曾任一汽集团公司发 展部部长、 吉林省经济 贸易委员会副主任、 吉林省发展和改革委员会副主任、 长 春市副市长、 吉林省发展和改革委员会主任、 吉林省政府秘书长。 现任东北证券 股份有限公司董事长、党委书记。 吴坚先生: 董事, 中共党员。 曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员, 重 庆市证券监管办公室副处长, 重庆证监局上市处处长, 重庆渝富资产经营管理集















































更新招募说明书 摘要 6 团有限公司党委委员、 副总经理, 重庆东源产业投资股份有限公司董事长, 重庆 机电股份有限公司董事, 重庆上市公司董事长协会秘书长, 西南证券有限责任公 司董事, 安诚财产保险股份有限公司副董事长, 重庆银海融资租赁有限公司董事 长, 重庆直升机 产业投资有限公司副董事长, 华融渝富股权投资基金管理有限公 司副董事长, 西南药业股份有限公司独立董事, 西南证券股份有限公司董事, 西 南证券股份有限公司副总裁。 现任西南证券股份有限公司总裁, 重庆股份转让中 心有限责任公司董事长, 西证国际投资有限公司董事, 西证国际证券股份有限公 司执行董事,重庆仲裁委仲裁员。 王立新先生: 董事, 总经理, 经济学博士。 曾就读于北京大学哲学系、 中央 党校研究生部、 中国社会科学院研究生部、 长江商学院EMBA。 先后就职于中国工 商银行总行、 中国农村发展信托投资公司、 南方证券股份有限公司基金部; 参与 筹建 南方基金管理有限公司, 并历任南方基金研究开发部、 市场拓展部总监。 现 任银华基金管理股份有限公司总经理、 银华财富资本管理 (北京) 有限公司董事 长。 此外, 兼任中国基 金业协会理事、 香山论 坛发起理事、 秘书长、 《中国证券 投资基金年鉴》 副主编、 北京大学校友会理事、 北京大学企业家俱乐部理事、 北 京大学哲学系系友会秘书长、北京大学金融校友联合会副会长。 郑秉文先生: 独立董事, 经济学博士后, 教授, 博士生导师, 曾任中国社会 科学院培训中心主任、 院长助理、 副院长。 现任中国社会科学院美国研究所党委 书记、 所长, 中国社科院世界社会保障中心主任 , 中国社科院研究生院教授、 博 士生导师, 政府特殊津贴享受者, 中国人民大学劳动人事学院兼职教授, 武汉大 学社会保障研究中心兼职研究员, 西南财经大学保险学院暨社会保障研究所兼职 教授,辽宁工程技术大学客座教授。 刘星先生: 独立董事, 管理学博士, 重庆大学经济与工商管理学院会计学教 授、 博士生导师、 国务 院 “政府特殊津贴” 获 得者, 全国先进会计 ( 教育) 工作 者, 中国注册会计师协会非执业会员。 现任中国会计学会理事, 中国会计学会对 外学术交流专业委员会副主任, 中国会计学会教育分会前任会长, 中国管理现代 化研究会常务理事,中国优选法统筹与 经济数学研究会常务理事。 邢冬梅女士: 独立董事, 法律硕士, 律师。 曾 任职于司法部中国法律事务中 心(后更名为信利律师事务所), 并历任北京市共和律师事务所合伙人。 现任北京















































更新招募说明书 摘要 7 天达共和律师事务所管理合伙人、 金融部负责人, 同时兼任北京朝阳区律师协会 副会长。 封和平先生: 独立董事, 会计学硕士, 中国注册会计师。 曾任职于财政部所 属中华财务会计咨询公司,并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙人, 普华永道会计师事务所合伙人、 北京主管合伙人, 摩根士丹利中国区副主席; 还 曾担任中国证监会发行审核委员会委员、 中国证监会上市公司并购重组 审核委员 会委员、 第29届奥运会北京奥组委财务顾问。 现任普华永道高级顾问, 北京注册 会计师协会第五届理事会常务理事。 王芳女士: 监事会主席, 研究生学历。2000 年至2004年任大鹏证券有限责任 公司法律支持部经理,2004年10月起历任第一创业证券有限公司首席律师、 法律 合规部总经理、 合规总监、 副总裁。 现任第一创业证券股份有限公司副总裁、 合 规总监、首席风险官,兼任第一创业摩根大通证券有限公司董事。 李军先生: 监事, 管理学博士。 曾任四川省农业管理干部学院教师, 西南证 券股份有限公司成都证券营业部咨询部分析师、 高级客户经 理、 总经理助理、 业 务总监, 西南证券股份有限公司经纪业务部副总经理。 此外, 还曾先后担任重庆 市国有资产监督管理委员会统计评价处(企业监管三处)副处长、 企业管理三处副 处长、 企业管理二处处长、 企业管理三处处长, 并曾兼任重庆渝富资产经营管理 集团有限公司外部董事。现任西南证券股份有限公司运营管理部总经理。 龚飒女士: 监事, 硕士学历。 曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负责 人, 泰达荷银基金管理有限公司基金事业部副总经理, 湘财证券有限责任公司稽 核经理, 交银施罗德基金管理有限公司运营部总经理。 现任公司运作保障部总监。 杜永军 先生: 监事, 大专学历。 曾任五洲大酒店财务部主管, 北京赛特饭店 财务部主管、主任、经理助理、副经理、经理。现任公司行政财务部总监助理。 封树标先生: 副总经理, 工学硕士。 曾任平安证券综合研究所副所长, 平安 证券资产管理事业部总经理、 平安大华基金管理有限责任公司 (筹) 总经理、 广 发基金机 构投资 部总经 理等职,2011 年3 月加 盟银华基 金管理 有限公 司任公司总 经理助理。现任公司副总经理,兼任投资管理二部总监及投资经理。 周毅先生:副总经理。硕士学位,曾任美国普华永道金融服务部部门经理、 巴克莱银行量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限 公司副董事等职, 曾任银华全球















































更新招募说明书 摘要 8 核心优选证券投资基金、 银华沪深300指数证券投资基金 (LOF) 及银华抗通胀主 题证券投 资基金 (LOF )基金经 理和公 司总经 理助理职 务。现 任公司 副总经理, 兼任公司量化投资总监、 量化投资部总监以及境外投资部总监、 银华国际资本管 理有限公 司总经 理,并 同时兼任 银华深 证100 指数分级 证券投 资基金 、银华中证 800 等权重指数增强分级证券投资基金基金经理职务。 凌宇翔先生: 副总经理, 工商管理硕士。 曾任职于机械工业部、 西南证券有 限责任公司;2001年起任银华基金管理有限公司督察长。现任公司副总经理。 杨文辉先生,督察长,法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、 中国证监会。 现任银华基金管理股份有限公司督察长, 兼任银华财富资本管理 (北 京)有限公司董事、银华国际资本管理有限公司董事。 2、 本基金基金经理 邹维娜女士, 硕士学位。 历任国家信息中心下属中经网公司宏观经济分析人 员;中再资产管理股份有限公司固定收益部投资经理助理、自有账户投资经理。 2012 年10 月 加入银 华基 金管理有 限公司 , 曾担 任基金经 理助理 职务 , 自2013年8 月7日起 担任本基金基金经理, 自2013年9月18 日起兼任银华信用季季红债券型证 券投资基 金基金 经理, 自2014年1 月22日 起兼 任银华永 利债券 型证券 投资基金基 金经理 , 2014年5月22 日至2017年7月13日兼任银华永益分级债券型证券投资基金 基金经理,自 2014年10月8日起兼任银华纯债信用主题债券型证券投资基金 (LOF) 基金经理 ,自2016 年3 月22日起 兼任银 华添益 定期开放 债券型 证券投 资基金基金 经理,自 2016年11月11日起兼任银华添泽定期开放债券型证券投资基金基金经理, 自2017年3月7日起兼任银华添润定期开放债券型证券投资基金基 金经理 。 本基金历任基金经理: 于海颖女士, 自2013年8月7日起至2014年10月8日期间担任本基金基金经理。 3.公司投资决策委员会成员 委员会主席:王立新 委员: 封树标、 周毅、 王华、 姜永康、 王世伟 、 倪明、 董岚枫、 肖侃 宁、 周 可彦 王立新先生:详见主要人员情况。 封树标先生:详见主要人员情况。


















































更新招募说明书 摘要 9 周毅先生:详见主要人员情况。 王华先生, 硕士学位, 中国注册会计师协会非执业会员。 曾任职于西南证券 有限责任公司。2000 年10月加盟银华基金管理有限公司 (筹) , 先后 在研究策划 部、 基金经理部工作, 曾任银华保本增值证券投资基金、 银华货币市场证券投资 基金、 银华中小盘精选混合型证券投资基金、 银华富裕主题股票型证券投资基金、 银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、 银华逆向投资灵活配置 定期开放混合型发起式证券投资基金 、 银华优质增长混合型证券投资基金 基金经 理。现任公司总经理助理、投资管理一部总监 、投资经理及A股基金投资总监。 姜永康先生, 硕士 学位 。2001 年至2005年曾就 职于中国平安保险 (集 团) 股 份有限公 司,历 任研究 员、组合 经理等 职。2005 年9月 加盟银 华基金 管理有限公 司, 曾任养老金管理部投资经理职务。 曾担任银华货币市场证券投资基金、 银华 保本增值证券投资基金、 银华永祥保本混合型证券投资基金、 银华中证转债指数 增强分级证券投资基金、 银华增强收益债券型证券投资基金、 银华永泰积极债券 型证券投资基金基金经理。 现任公司总经理助理、 固定收益基金投资总监及投资 管理三部总监、投资经理以及银华财富资本管理(北京)有限公司董事。 王世伟先生, 硕士学位, 曾担任吉林大 学系统工程研究所讲师; 平安证券兴 华营业部总经理; 南方基金公司市场部总监; 都邦保险股权投资部总经理; 金元 证券资本 市场部 总经理 。2013年1 月加盟 银华 基金管理 有限公 司,曾 担任银华财 富资本管理 (北京) 有限公司副总经理, 现任银华财富资本管理 (北京) 有限公 司总经理。 倪明先生, 经济学博士; 曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作, 历 任债券信用分析师、 债券基金助理、 行业研究员、 股票基金助理等职, 并曾任大 成创新成 长混合 型证券 投资基金 基金经 理职务 。2011年4 月加盟 银华 基金管理有 限公司。 曾任银 华内需 精选混合 型证券 投资基 金(LOF) 基金经 理。 现任银华核 心价值优选混合型证券投资基金、 银华领先策略混合型证券投资基金、 银华战略 新兴灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金和 银 华 明 择 多 策 略 定 期 开 放 混合型证券投资基金 基金经理。


















































更新招募说明书 摘要 10 董岚枫先生, 博士学位; 曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。2010 年10月加盟银华基金管理有限公司, 历任研究部助理研究员、 行业研究员、 研究 部副总监。现任研究部总监。 肖侃宁先生,硕士研究生,曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理, 天同(万 家)基 金管理 有限公司 任天同180 指 数基金、 天同保 本基金 及万家货币 基金基金 经理, 太平养老保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业年 金, 在长江养老保险股份有限公司历任投资管理部副总经理、 总经理、 投资总监、 公司总经 理助理 (分管 投资和研 究工作 )。2016 年8月 加入银 华基金 管理股份有 限公司,现任总经理助理。 周可彦先生, 硕士学位。 历任中国银河证券有限公司研究员, 申万巴黎基金 管理有限公司高级分析师, 工银瑞信基金管理有限公司高级分析师, 嘉实基金管 理有限公司高级分析师, 曾担任嘉实泰和价值封闭式基金基金经理职务, 华夏基 金管理有限公司投资经理, 天弘基金管理有限公司投资部总经理, 曾担任天弘精 选 混合型 证券投 资基金 基金经理 职务。2013 年8月加盟 银华基 金管理 有限公司, 现任公司银华富裕主题混合型证券投资基金、 银华和谐主题灵活配置混合型证券 投资基金及银华沪港深增长股票型证券投资基金基金经理。 4、 上述人员之间均不存在近亲属关系。 二 、基 金托管 人概况 一 、基 金托管 人情 况 (一)基本情况 名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行) 住所:北京市西城区金融大街 25 号 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院1 号楼 法定代表人:王洪章 成立时间:2004 年09 月17 日 组织形式:股份有限公司 注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间:持续经营


















































更新招募说明书 摘要 11 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号 联系人:田


青 联系电话:(010)6759 5096 中国建设银行成立于 1954 年10 月, 是一家国内领先、 国际知名的大型股份 制商业银行, 总部设在北京。 本 行于2005 年10 月在香港联合交易所挂牌上市(股 票代码939),于2007 年9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。





资产负债稳步增长。2016年末,本集团资产总额20.96万亿元,较上年增加 2.61 万亿元,增幅14.25% ,其中客户贷款总额11.76万亿元,较上年增加1.27万 亿元, 增幅12.13%。 负债总额19.37万亿元, 较上年增加2.47万亿元, 增幅14.61%, 其中客户存款总额15.40万亿元,较上年增加1.73万亿元,增幅12.69% 。





核心财务指标表现良好。 积极消化五次降息、 利率市场化等因素影响, 本集 团实现净利润2,323.89 亿元,较上年增长1.53% 。手续费及佣金净收入1,185.09 亿元,在营业收入中的占比较上年提升0.83 个百分点。平均资产回报率1.18%, 加权平均净资产收益率15.44%,净利息收益率2.20%,成本收入比为27.49%,资 本充足率14.94%,均居同业领先水平。





2016 年,本集团先后获得国内外知名机构授予的 100 余项重要 奖项。荣获 《欧洲货币》 “2016 中国最佳银行”, 《环球金融》 “2016 中国最佳消费者银行” 、 “2016 亚 太 区 最 佳 流 动 性 管 理 银 行 ” , 《 机 构 投 资 者 》 “ 人 民 币 国 际 化 服 务 钻 石 奖” , 《 亚洲银 行家》 “ 中国最佳 大型零 售银行 奖”及中 国银行 业协会 “年度最具 社会责任金融机构奖” 。本集团在英国《银行家》2016 年“世界银行 1000 强排 名”中, 以一 级资本 总 额继续位 列全 球第 2 ; 在美国《 财富》2016 年世界 500 强排名第22 位。 中国建设银行总行设资产托管业务部, 下设综合处、 基金市场处、 证券保险 资产市场处、 理财信托股权市场处、QFII托管处、 养老金托管处、 清算处、 核算 处、 跨境托管运营处、 监督稽核处等10个职能处室, 在上海设有投资托管服务上 海备份中 心,共 有员工220余人。 自2007年 起 ,托管部 连续聘 请外部 会计师事务 所对托管业务进行内部控制审计,并已经成为常规化的内控工作手段。 (二)主要人员情况 赵观甫, 资产托管业务部总经理, 曾先后在中国建设 银行郑州市分行、 总行















































更新招募说明书 摘要 12 信贷部、 总行信贷二部、 行长办公室工作, 并 在中国建设银行河北省分行营业部、 总行个人银行业务部、 总行审计部担任领导职务, 长期从事信贷业务、 个人银行 业务和内部审计等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 龚毅, 资产托管业务部副总经理, 曾就职于中国建设银行北京市分行国际部、 营业部并担任副行长, 长期从事信贷业务和集团客户业务等工作, 具有丰富的客 户服务和业务管理经验。 黄秀莲, 资产托管业务部副总经理, 曾就职于中国建设银行总行会计部, 长 期从事托管业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 原玎,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行国际业务部, 长期从事海外机构及海外业务管理、 境内外汇业务管理、 国外金融机构客户营销 拓展等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 (三)基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行, 中国建设银行一直秉 持 “以客户为中心” 的经营理念, 不断加强风险管理和内部控制, 严格履行托管 人的各项职责, 切实维护资产持有人的合法权益, 为资产委托人提供高质量的托 管服务。 经过多年稳步发展, 中国建设银行托管资产规模不断扩大, 托管业务品 种不断增加, 已形成包括证 券投资基金、 社保基金、 保险资金、 基本养老个人账 户、(R)QFII、(R)QDII 、 企业年金等产品在内的托管业务体系, 是目前国内托管 业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2017 年一季度末,中国建设银行已托管 719 只证券投资基金。 中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平, 赢得 了业内的高度认同。中国建设银行连续 11 年 获得《全球托管人》 、 《财资》 、 《环 球金融》 “中国最佳托管银行” 、 “中国最佳次托管银行” 、 “最佳托管专家 ——QFII” 等奖项,并在2016 年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行” 。 二 、基 金托管 人的 内部控 制制 度 (一)内部控制目标 作为基金托管人, 中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、 行 业监管规章和本行内有关管理规定, 守法经营、 规范运作、 严格监察, 确保业务 的稳健运行, 保证基金财产的安全完整, 确保有关信息的真实、 准确、 完整、 及 时,保护基金份额持有人的合法权益。


















































更新招募说明书 摘要 13 (二)内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会, 负责全行风险管理与内部控制工 作, 对托管业务风险控制工作进行检查指导。 资产托管业务部配备了专职内控合 规人员负责托管业务的内控合规工作,具有独立行使内控合规工作职权和能力。 (三)内部控制制度及措施 资产托管业务部具备系统、 完善的制度控制体系, 建立了管理制度、 控制制 度、 岗位职责、 业务操作流程, 可以保证托管业务的规范操作和顺利进行; 业务 人员具备从业资格; 业务管理严格实行复核、 审核、 检查制度, 授权工作实行集 中控制, 业务印章按规程保管、 存放、 使用, 账户资料严格保管, 制约机制严格 有 效; 业务操作区专门设置, 封闭管理, 实施音像监控; 业务信息由专职信息披 露人负责, 防止泄密; 业务实现自动化操作, 防止人为事故的发生, 技术系统完 整、独立。 三 、基 金托管 人对 基金管 理人 运作基 金进 行监督 的方 法和程 序 (一)监督方法 依照 《基金法》 及其配套法规和基金合同的约定, 监督所托管基金的投资运 作。利用 自行开 发的“ 新一代托 管应用 监督子 系统” , 严格按 照现行 法律法规以 及基金合同规定, 对基金管理人运作基金的投资比例、 投资范围、 投资组合等情 况进行监督。 在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中, 对基 金管理人发送的 投资指令、 基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查 监督。 (二)监督流程 1.每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统, 对各基金投资运作比例控 制等情况进行监控, 如发现投资异常情况, 向基金管理人进行风险提示, 与基金 管理人进行情况核实,督促其纠正,如有重大异常事项及时报告中国证监会。 2.收到基金管理人的划款指令后,对指令要素等内容进行核查。 3.根据基金投资运作监督情况, 定期编写基金投资运作监督报告, 对各基金 投资运作的合法合规性和投资独立性等方面进行评价,报送中国证监会。 4. 通过技术或非技术手段发现基 金涉嫌违规交易, 电话或书面要求基金管理人进 行解释或举证,并及时报告中国证监会。


















































更新招募说明书 摘要 14 三 、相 关服务 机构 (一)基金份额发售机构 1、 直销机构 (1 )银华基金管理股份有限公司北京直销中心 地址 北京市东城区东长安街1 号东方广场东方经贸城C2 办公楼15 层 电话 010-58162950 传真 010-58162951 联系人 展璐 (2 )银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统 网上交易网址 trade.yhfund.com.cn/etrading 移动端站点 请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载 “银华生利 宝”手机APP 或关注“银华基金”官方微信 客户服务电话 010-85186558, 4006783333 投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手 续,具体交易细则请参阅基金管理人网站公告。 2、 代销机构 1) 中国建设银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街25号 法定代表人 王洪章 客服电话 95533 网址 www.ccb.com 2) 中国银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区复兴门内大街1号 法定代表人 田国立 客服电话 95566 网址 www.boc.cn 3) 中国农业银行股份有限公司 注册地址 北京市东城区建国门内大街69号 法定代表人 蒋超良 客服电话 95599 网址 www.abchina.com 4) 交通银行股份有限公司 注册地址 上海市银城中路188号 法定代表人 牛锡明 客服电话 95559 网址 www.bankcomm.com 5) 招商银行股份有限公司 注册地址 深圳市福田区深南大道7088号 法定代表人 李建红 客服电话 95555 网址 www.cmbchina.com 6) 中国民生银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区复兴门内大街2号


















































更新招募说明书 摘要 15 法定代表人 洪崎 客服电话 95568 网址 www.cmbc.com.cn 7) 平安银行股份有限公司 注册地址 中国深圳市深南东路5047 号 法定代表人 孙建一 客服电话 95511-3 网址 bank.pingan.com 8) 上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址 上海市浦东新区浦东南路500号 法定代表人 吉晓辉 客服电话 95528 网址 www.spdb.com.cn 9) 北京银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街甲17号首层 法定代表人 闫冰竹


客服电话 95526 网址 www.bankofbeijing.com.cn 10) 中信银行股份有限公司 注册地址 北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 法定代表人 李庆萍 客服电话 95558 网址 http://bank.ecitic.com 11) 渤海银行股份有限公司 注册地址 天津市河西区马场道201-205号 法定代表人 李伏安 客服电话 95541 网址 www.cbhb.com.cn 12) 东莞农村商业银行股份有限公司 注册地址 广东省东莞市东城区鸿福东路2号 法定代表人 何沛良 网址 www.drcbank.com 13) 杭州银行股份有限公司 注册地址 杭州市庆春路46号杭州银行大厦 法定代表人 吴太普 客服电话 0571-96523 ; 400-8888-508 网址 www.hzbank.com.cn 14) 吉林银行股份有限公司 注册地址 吉林省长春市经开区东南湖大路1817号


















































更新招募说明书 摘要 16 法定代表人 唐国兴 客服电话 400-88-96666 网址 www.jlbank.com.cn


15) 上海农村商业银行股份有限公司 注册地址 上海市浦东新区银城中路8号15-20楼、22-27楼 法定代表人 冀光恒 客服电话 021-962999 ; 4006962999 网址 www.srcb.com 16) 大连银行股份有限公司 注册地址 大连市中山区中山路88 号天安国际大厦49楼 法定代表人 陈占维 客服电话 400-664-0099 网址 www.bankofdl.com 17) 哈尔滨银行股份有限公司 注册地址 哈尔滨市道里区尚志大街160号 法定代表人 郭志文 客服电话 95537 400-609-5537 网址 www.hrbb.com.cn 18) 河北银行股份有限公司 注册地址 石家庄市平安北大街28 号 法定代表人 乔志强 客服电话 400-612-9999 网址 www.hebbank.com 19) 渤海证券股份有限公司 注册地址 天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101 室 法定代表人 王春峰 客服电话 400-6515-988 网址 www.ewww.com.cnhttp: 20) 大通证券股份有限公司


注册地址 辽 宁 省 大 连 市 沙 河 口 区 会 展 路129 号 大 连 国 际 金 融 中 心A 座- 大连期货大厦38、39层 法定代表人 赵玺 客服电话 4008-169-169 网址 www.daton.com.cn 21) 大同证券有限责任公司


















































更新招募说明书 摘要 17 注册地址 山西省大同市大北街13 号 法定代表人 董祥 客服电话 4007121212 网址 http://www.dtsbc.com.cn/ 22) 东北证券股份有限公司 注册地址 长春市自由大路1138号 法定代表人 李福春 客服电话 95360 网址 www.nesc.cn 23) 东兴证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15 层 法定代表人 魏庆华 客服电话 4008-888-993 网址 www.dxzq.net 24) 国都证券股份有限公司 注册地址 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9 层10层 法定代表人 王少华 客服电话 400-818-8118 网址 www.guodu.com 25) 恒泰证券股份有限公司 注册地址 内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D座 法定代表人 庞介民 客服电话 4001966188 网址 www.cnht.com.cn 26) 申万宏源西部证券 有限公司 注册地址 新疆乌鲁木齐市文艺路233号 法定代表人 李季 客服电话 400-800-0562 网址 www.hysec.com 27) 华龙证券股份有限公司 注册地址 兰州市城关区东岗西路638号财富大厦4楼 法定代表人 李晓安 客服电话 95368 网址 www.hlzqgs.com 28) 华融证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街8号 法定代表人 祝献忠


















































更新招募说明书 摘要 18 客服电话 400-898-9999 网址 www.hrsec.com.cn 29) 华西证券股份有限公司 注册地址 四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦 法定代表人 杨炯洋 客服电话 95584


网址 www.hx168.com.cn


30) 江海证券有限公司 注册地址 黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号 法定代表人 孙名扬 客服电话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn 31) 开源证券股份有限公司 注册地址 西安市高新区锦业路1 号都市之门B座5层 法定代表人 李刚 客服电话 400-860-8866 网址 www.kysec.cn 32) 联讯证券股份有限公司 注册地址 中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心


法定代表人 徐刚


客服电话 95564


网址 www.lxzq.com.cn


33) 联储证券有限责任公司 注册地 址 广东省 深圳 市福 田区 华强 北路圣 廷苑 酒店B座26 楼 法定代 表人 沙常明 客服电 话 400-620-6868 网址 www.lczq.com 34) 中泰证券股份有限公司 注册地址 山东省济南市经七路86 号 法定代表人 李玮 客服电话 95538 网址 www.zts.com.cn 35) 瑞银证券有限责任公司 注册地址 北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12 层、15层 法定代表人 程宜荪 客服电话 400-887-8827 网址 www.ubssecurities.com 36) 山西证券股份有限公司 注册地址 太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼


















































更新招募说明书 摘要 19 法定代表人 侯巍 客服电话 400-666-1618 网址 www.i618.com.cn 37) 天相投资顾问有限公司 注册地址 北京市西城区金融街19 号富凯大厦B座701 法定代表人 林义相 客服电话 010-66045678 网址 www.jjm.com.cn 38) 西部证券股份有限公司 注册地址 西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层 法定代表人 刘建武 客服电话 95582 网址 www.westsecu.com.cn 39) 新时代证券 股份有限公司 注册地址 北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501 法定代表人 叶顺德 客服电话 4006-98-98-98 网址 www.xsdzq.cn 40) 信达证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人 张志刚 客服电话 95321 网址 www.cindasc.com 41) 中国民族证券有限责任公司 注册地址 北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼 法定代表人 赵大建 客服电话 4008895618 网址 www.e5618.com 42) 中国银河证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人 陈共炎 客服电话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn 43) 中国国际金融 股份有限公司 注册地址 北京市建国门外大街1 号国贸大厦2座27层及28 层 法定代表人 丁学东 客服电话 400-910-1166 网址 www.ciccs.com.cn


















































更新招募说明书 摘要 20 44) 中信建投证券股份有限公司 注册地址 北京市朝阳区安立路66 号4号楼 法定代表人 王常青 客服电话 400-8888-108 网址 www.csc108.com 45) 中信证券股份有限公司 注册地址 深圳市深南大道7088号招商银行大厦A层 法定代表人 张佑君 客服电话 95558 网址 www.citics.com 46) 中信证券(山东)有限责任公司 注册地址 青 岛 市 崂 山 区 深 圳 路222 号 青 岛 国 际 金 融 广 场1 号楼20 层 (266061) 法定代表人 杨宝林 客服电话 95548 网址 www.citicssd.com 47) 爱建证券有限责任公司 注册地址 上海市世纪大道1600号32楼 法定代表人 钱华 网址 www.ajzq.com 48) 安信证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区金田路4018 号安联大厦35层、28 层A02单元 法定代表人 王连志 客服电话 400-800-1001 网址 www.essence.com.cn 49) 长城证券股份 有限公司 注册地址 深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16 、17层 法定代表人 黄耀华 客服电话 0755-33680000 ; 400-6666-888 网址 www.cgws.com 50) 长江证券股份有限公司 注册地址 武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表人 尤习贵 客服电话 95579 网址 www.95579.com


















































更新招募说明书 摘要 21 400-8888-999 51) 德邦证券股份有限公司 注册地址 上海市普陀区曹杨路510 号南半幢9楼 法定代表人 姚文平 客服电话 400-888-8128 网址 www.tebon.com.cn 52) 第一创业证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 法定代表人 刘学民 客服电话 95358 网址 www.firstcapital.com.cn 53) 东莞证券股份有限公司 注册地址 东莞市莞城可园南路 1 号 法定代表人 张运勇 客服电话 95328 网址 www.dfzq.com.cn 54) 东海证券股份有限公司 注册地址 江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层 法定代表人 赵俊 客服电话 95531 ; 400-8888-588 网址 http://www.longone.com.cn 55) 东吴证券股份有限公司 注册地址 苏州工业园区星阳街5 号东吴证券大厦 法定代表人 范力 客服电话 95330 网址 http://www.dwzq.com.cn 56) 方正证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦11 层 法定代表人 雷杰 客服电话 95571 网址 http://www.foundersc.com 57) 光大证券股份有限公司 注册地址 上海市静安区新闸路1508 号 法定代表人 薛峰 客服电话 95525 ; 网址 www.ebscn.com


















































更新招募说明书 摘要 22 400-888-8788 58) 广州证券股份有限公司 注册地址 广 州 市 天 河 区 珠 江 西 路5 号 广 州 国 际 金 融 中 心 主 塔19 层、20 层 法定代表人 邱三发 客服电话 95396 网址 www.gzs.com.cn 59) 国海证券股份有限公司 注册地址 广西桂林市辅星路13号 法定代表人 张雅锋 客服电话 95563 网址 www.ghzq.com.cn 60) 国金证券股份有限公司 注册地址 成都市青羊区东城根上街 95 号 法定代表人 冉云 客服电话 95310 网址 www.gjzq.com.cn 61) 国盛证券有限责任公司 注册地址 江西省南昌市北京西路88号(江信国际金融大厦) 法定代表人 马跃进 客服电话 400-8222-111 网址 www.gszq.com 62) 国泰君安证券股份有限公司 注册地址 中国(上海)自由贸易试验区商城路618号 法定代表人 杨德红 客服电话 95521 网址 www.gtja.com 63) 国元证券股份有限公司 注册地址 安徽省合肥市寿春路179 号 法定代表人 蔡咏 客服电话 400-8888-777 网址 www.gyzq.com.cn 64) 海通证券股份有限公司 注册地址 上海市广东路689号 法定代表人 周杰 客服电话 95553 或 拨 打 各 城 市 营 网址 www.htsec.com


















































更新招募说明书 摘要 23 业网点咨询电话 65) 华安证券股份有限公司 注册地址 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 法定代表人 李工 客服电话 95318 网址 www.hazq.com 66) 华宝证券有限责任公司 注册地址 中国(上海)自由贸易试验区世纪大道100号57 层 法定代表人 陈林 客服电话 400-820-9898 网址 www.cnhbstock.com 67) 华福证券有限责任公司 注册地址 福州市五四路157号新天地大厦7、8层 法定代表人 黄金琳 客服电话 96326 (福建省外请 先拨0591) 网址 www.hfzq.com.cn 68) 华泰证券股份有限公司 注册地址 南京市江东中路228号 法定代表人 周易 客服电话 95597 网址 www.htsc.com.cn 69) 华鑫证券有限责任公司 注册地址 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01 、B01(b) 单元 法定代表人 俞洋 客服电话 021-32109999; 029-68918888; 400-109-9918 网址 www.cfsc.com.cn 70) 金元证券股份有限公司 注册地址 海南省海口市南宝路 36 号证券大厦4 层 法定代表人 王作义 客服电话 400-888-8228 网址 www.jyzq.cn 71) 民生证券股份有限公司


















































更新招募说明书 摘要 24 注册地址 北 京 市东 城区 建 国门 内大 街28号 民生 金 融中 心A 座16-18 层 法定代表人 余政 客服电话 400-619-8888 网址 www.mszq.com 72) 南京证券股份有限公司 注册地址 江苏省南京市大钟亭8 号 法定代表人 步国旬 客服电话 95386 网址 www.njzq.com.cn 73) 平安证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20 层 法定代表人 曹实凡 客服电话 95511-8 网址 stock.pingan.com 74) 长城国瑞证券有限公司 注册地址 厦门市莲前西路2号莲富大厦17楼 法定代表人 王勇 客服电话 0592-5163588 网址 www.xmzq.cn 75) 上海证券有限责任公司 注册地址 上海市黄浦区四川中路213号7楼 法定代表人 李俊杰 客服电话 021-962518 网址 www.962518.com 76) 上海华信证券有限责任公司 注册地 址 上海浦 东新 区世 纪大 道100 号环球 金融 中心9楼 法定代 表人 郭林 客服电 话 4008205999 网址 www.shhxzq.com 77) 申万宏源证券有限公司 注册地址 上海市徐汇区长乐路989 号45层 法定代表人 李梅 客服电话 95523 400-889-5523 网址 www.swhysc.com 78) 太平洋证券股份有限公司 注册地址 云南省昆明市青年路389 号志远大厦18层


















































更新招募说明书 摘要 25 法定代表人 李长伟 客服电话 400-665-0999 网址 http://www.tpyzq.com 79) 天风证券股份有限公司 注册地址 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼 法定代表人 余磊 客服电话 028-86711410 ; 027-87618882 网址 www.tfzq.com 80) 万联证券有限责任公司 注册地址 广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场18、19层 法定代表人 张建军 客服电话 400-8888-133 网址 www.wlzq.com.cn 81) 五矿证券有限公司 注册地址 深圳市福田区金田路4028 号荣超经贸中心办公楼47层01单 元 法定代表人 赵立功 客服电话 400-184-0028 网址 www.wkzq.com.cn 82) 西藏东方财富证券股份有限公司 注册地址 西藏自治区拉萨市北京中路101号 法定代表人 陈宏 客服电话 400-911-2233 网址 www.xzsec.com 83) 西南证券股份有限公司 注册地址 重庆市江北区桥北苑 8 号 法定代表人 吴坚 客服电话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn 84) 湘财证券股份有限公司 注册地址 湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼 法定代表人 林俊波 客服电话 400-888-1551 网址 www.xcsc.com 85) 兴业证券股份有限公司 注册地址 福州市湖东路268号


















































更新招募说明书 摘要 26 法定代表人 兰荣 客服电话 95562 网址 www.xyzq.com.cn 86) 招商证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层 法定代表人 宫少林 客服电话 400-8888-111 95565 网址 www.newone.com.cn 87) 中国中投证券有限责任公司 注册地址 深 圳 市 福 田 区 益 田 路 与 福 中 路 交 界 处 荣 超 商 务 中 心A 栋第18 层-21 层及第04 层01 、02 、03 、05 、11 、12 、13 、15 、16 、 18、19、20 、21、22、23单元 法定代表人 高涛 客服电话 95532 网址 www.china-invs.cn 88) 中航证券有限公司 注册地址 南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼 法定代表人 王宜四 客服电话 400-8866-567 网址 www.avicsec.com 89) 中山证券有限责任公司 注册地址 深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层 法定代表人 黄扬录 客服电话 400-1022-011 网址 http://www.zszq.com/ 90) 中银国际证券有限责任公司 注册地址 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层 法定代表人 宁敏 客服电话 400-620-8888 网址 www.bocichina.com 91) 首创证券有限责任公司 注册地址 北京市西城区德胜门外大街115号 法定代表人 吴涛 客服电话 4006200620 网址 www.sczq.com.cn 92) 中信期货有限公司


















































更新招募说明书 摘要 27 注册地址 深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层 1301-1305室、14层


法定代表人 张皓


客服电话 400-990-8826


网址 www.citicsf.com


93) 深圳众禄金融控股股份有限公司 注册地址 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼 联系人 童彩平 客服电话 4006-788-887 网址 www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com 94) 上海长量基金销售投资顾问有限公司 办公地址 上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16 层 联系人 单丙烨 客服电话 400-820-2899 网址 www.erichfund.com 95) 北京展恒基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6 层 联系人 朱亚菲 客服电话 400-888-6661 网址 www.myfund.com 96) 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 办公地址 浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场B 座 6F 联系人 韩爱彬 客服电话 0571-26888888-37494 网址 www.fund123.cn 97) 上海好买基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区浦东南路1118 号鄂尔多斯国际大厦9 楼 (200120) 联系人 罗梦 客服电话 400-700-9665 网址 www.ehowbuy.com 98) 浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址 浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903 联系人 吴杰


















































更新招募说明书 摘要 28 客服电话 4008-773-772 网址 www.ijijin.cn 99) 上海天天基金销售有限公司 办公地址 上海市徐汇区龙田路195 号3C座9楼 联系人 潘世友 客服电话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn 100) 诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司 办公地址 上海市杨浦区昆明路508 号北美广场B 座12F 联系人 张裕 客服电话 400-821-5399 网址 www.noah-fund.com 101) 众升财富(北京)基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室 联系人 李艳 客服电话 400-059-8888 网址 www.wy-fund.com 102) 宜信普泽投资顾问(北京)有限公司 办公地址 北京市朝阳区建国路88 号SOHO现代城C座1809 联系人 刘梦轩 客服电话 400-6099-200 网址 www.yixinfund.com 103) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 办公地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9 层 联系人 张燕 客服电话 4008507771


网址 t.jrj.com 104) 和讯信息科技有限公司 办公地址 北京市朝外大街22号泛利大厦10层 联系人 吴卫东 客服电话 4009200022 网址 licaike.hexun.com 105) 北京增财基金销售有限公司 办公地址 北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦1208 室 联系人 王天 客服电话 400-001-8811 网址 www.zcvc.com.cn 106) 一路财富(北京)信息科技有限公司


















































更新招募说明书 摘要 29 办公地址 北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼C 座702 室 联系人 苏昊 客服电话 400-0011-566 网址 www.yilucaifu.com 107) 北京钱景 基金销售有限公司 办公地址 北京市海淀区海淀南路 13 号楼6 层616 室 联系人 博乐 客服电话 400-678-5095 网址 www.niuji.net 108) 嘉实财富管理有限公司 办公地址 北京市朝阳区建国路91 号金地中心A 座6 层 联系人 费勤雯 客服电话 400-021-8850 网址 www.harvestwm.cn 109) 北京恒天明泽基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心A 座23 层 联系人 李洋 客服电话 400-786-8868-5 网址 www.chtfund.com/ 110) 中国国际期货有限公司 办公地址 北京市朝阳区麦子店西路 3 号新恒基国际大厦15 层 联系人 孟夏 客服电话 400-8888-160 网址 www.cifco.net 111) 北京创金启富投资管理有限公司 办公地址 北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社A 座综合楼 712 号 联系人 齐廷君 客服电话 010-66154828-801 网址 www.5irich.com 112) 海银基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴金融服务广场 16 楼 联系人 毛林 客服电话 400-808-1016 网址 www.fundhaiyin.com 113) 上海联泰资产管理有限公司


















































更新招募说明书 摘要 30 办公地址 上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼B 座6 楼 联系人 凌秋艳 客服电话 4000-466-788 网址 www.66zichan.com 114) 北京微动利投资管理有限公司 办公地址 北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心金融商业楼 341 室 联系人 季长军 客服电话 4008-196-665 网址 www.buyforyou.com.cn


115) 北京君德汇富 基金销售有限公司 办公地址 北京市东城区建国门内大街 18 号恒基中心办公楼一座 2202 室 联系人 魏尧 客服电话 400-066-9355 网址 www.kstreasure.com


116) 北京虹点 基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区工人体育馆北路甲2 号盈科中心B 座裙楼二层 联系人 牛亚楠 客服电话 400-068-1176 网址 www.hongdianfund.com 117) 上海陆金所资产管理有限公司 办公地址 上海市浦东新区陆家嘴 1333 号14 楼 联系人 宁博宇 客服电话 400-821-9031 网址 www.lufunds.com 118) 大泰金石 基金销售有限公司 办公地址 江苏省南京市建邺区东中路 222 号奥体中心 (西便门)文体创 业中心 联系人 朱海涛 客服电话 400-928-2266 网址 www.dtfunds.com 119) 珠海盈米财富管理有限公司 办公地址 广 州 市 海 珠 区 琶 洲 大 道 东 1 号 保 利 国 际 广 场 南 塔 12 楼 B1201-1203 联系人 黄敏嫦


















































更新招募说明书 摘要 31 客服电话 020-89629066 网址 www.yingmi.cn 120) 上海凯石财富基金销售有限公司


办公地址 上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼 联系人 李晓明 客服电话 4000-178-000 网址 www.lingxianfund.com 121) 北京汇成基金销售有限公司


办公地址 北京市海淀区中关村大街 11 号1108 联系人 丁向坤 客服电话 400-619-9059 网址 www.fundzone.cn 122) 天津国美基金销售有限公司


办公地址 天 津 经 济 技 术 开 发 区 南 港 工 业 区 综 合 服 务 区 办 公 楼 D 座二层 202-124 室 客服电话 400-111-0889 网址 www.gomefund.com 123) 凤凰金信(银川)投资管理有限公司 办公地址 北京市朝阳区紫月路 18 号院朝来高科技产业园 18 号楼 联系人 张旭 客服电话 4008105919 网址 http://www.fengfd.com/service.html 124) 北京肯特瑞财富投资管理有限公司 办公地址 北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街18 号院A 座4 层A428 室 联系人 万容 客服电话 4000988511 网址 keterui.jd.com 125) 上海基煜基金销售 公司 办公地址 上海市杨浦区昆明路 518 号北美广场 A1002-A1003 室 联系人 李鑫 客服电话 021-65370077 网址 www.jiyufund.com.cn 126) 上海华夏财富投资管理有限公司 办公地址 北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 联系人 张静怡 客服电话 400-817-5666 网址 www.amcfortune.com


















































更新招募说明书 摘要 32 127) 通华财富(上海)基金销售有限公司 办公地 址 上海市 浦东 新区 陆家 嘴世 纪金融 广场 杨高 南路799 号3号楼9 楼 联系人 云澎 客服电 话 95156 转6 或 400-66-95156 转6 网址 www.tonghuafund.com (以上排名不分先后) 基金管理人可根据 《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 和基金合同等的规 定,选择其他符合要求的机构代理销售本基金,并及时履行公告义务。 (二) 登记机构 名称 银华基金管理股份有限公司 注册地址 广东省深圳市深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层 住所及办公地址 北京市东城区东长安街1 号东方广场东方经贸城C2 办 公楼15 层 法定代表人 王珠林 联系人 伍军辉 电话 010-58163000 传真 010-58162824 (三) 出具法律意见书的律师事务所 名称 上海市通力律师事务所 住所及办公地址 上海市银城中路68 号时代金融中心19 楼 负责人 韩炯 联系人 黎明 电话 021-31358666 传真 021-31358600 经办律师 吕红、黎明 (四)会计师事务所及经办注册会计师 名称 德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)北京分所 住所及办公地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城西二办 公楼8 层10 室 法定代表人 崔劲 联系人 于亚楠 电话 010-85207381 传真 010-85181218


















































更新招募说明书 摘要 33 经办注册会计师 文启斯、杨丽 四 、基 金的名 称


银 华信 用四 季红 债券 型 证券投 资基 金 五 、基 金类型





债 券型 基金 六、 基 金的 投 资目 标 本基金 以信 用债 券为 主要 投资对 象, 在控 制信 用风 险的前 提下 , 力 求为 基金 持有人 提供 稳健的 当期 收益 和总 投资 回报。 七 、基 金的投资 方向 本基金的投资对象为具有良好流动性的金融工具, 包括国内依法发行上市的 债券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 本基金主要投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具, 包括国债、 中央 银行票据、 中期票据、 金融债、 企业债、 公司债、 可分离交易的可转换债券的纯 债部分、 短期融资券、 回购、 次级债、 资产支持证券、 期限在一年以内 (含一年) 的银行存款, 以及法律法规或监管部门允许基金投资的其他固定收益类金融工具 (但须符合中国证监会的相关规定) 。 本基金不投资股票 (含一级市场新股申购) 、 权证和可转换公司债券(不含可分离交易的可转换公司债券的纯债部分) 。 如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种, 基金管理人在履行适 当程序后,可以将其纳入投资 范围。 本基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80% ,其中 信用债 券投 资不低于 非现金 基金 资 产的 80%; 本基金 持有 现金或到期 日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。 本基金所 指信用 债券包 括中期票 据、金 融债( 不包括政 策性金 融债) 、企业 债、 公司债、 可分离交易的可转换债券的纯债部分、 短期融资券、 资产支持证券 等除国债、 央行票据、 政策性金融债和中央政府代为发行的地方债券之外的、 非 国家信用的固定收益类金融工具。 八 、基 金的 投 资策 略


















































更新招募说明书 摘要 34 本基金通过 “自上而下” 的战略性资产配置和 “自下而上” 的个 券精选策略 相结合的 固定收 益类资 产投资策 略。 “ 自上而 下”的策 略主要 确定组 合久期并进 行资产配 置, “ 自下而 上”的策 略重点 对信用 债品种的 利率风 险和信 用风险进行 度量和定价, 同时结合市场的流动性状况, 利用市场对信用利差定价的相对失衡, 对溢价率较高的品种进行投资。 此外, 基金管理人在严格遵守公司的信用债券库制度的前提下, 利用内部信 用评级分析系统进行独立的信用债发行主体和信用债项目的信用分析和评估, 并 根据不同的信用风险等级, 采取分散化投资策略, 按照相应的投资管理规定进行 投资。同时对入库债券进行定期的跟踪分析,严格控制组合整 体的信用风险。 1、久期调整策略 本基金将通过对宏观经济走势、 经济周期波动以及国家财政货币政策等因素 的深入研究分析, 判断未来市场利率变化的方向和时间, 确定债券组合的目标久 期, 并进行动态调整。 主要研究范围包括国内外宏观经济形势、 国家政策、 通货 膨胀趋势、 市场利率走势等, 重点宏观指标包括 GDP、 工业增加值、 投资、 进出 口、消费 、CPI、 国际 收支等国 民经济 运行指 标,同时 结合国 家采取 的财政货币 政策的政策取向进行深入研究。 在分析了以上因素后, 若预期收益率曲线将下移时, 本基金将适当延长所持 有债券组合的久期, 以在市场利率实 际下降时获得债券价格上涨的收益; 若预期 收益率曲线将上移时, 则适当降低组合久期, 以规避债券价格下跌的风险所带来 的资本损失, 并获得较高的再投资收益。 在通胀预期较为强烈的时期, 提高短久 期、高收益债券的配置比例,以有效应对加息预期,降低投资组合风险。 2、类属资产配置策略 由于本基金不进行股票、可转换公司债券等具有权益投资特征资产的投资, 因此本基金将在信用类品种和非信用类品种进行类属资产配置策略选择。 具体而 言,本基金将主要通过利差分析等方法,在国债、金融债、央行票据、公司债、 企业债、 短期融资券、 中期票据等资产类别之 间进行类属配置, 同时辅以定性和 定量结合的方法,在充分考虑债券市场流动性、利息处理方式等因素的基础上, 选择风险收益特征最优的资产类别。 3、收益率曲线配置策略


















































更新招募说明书 摘要 35 在根据宏观环境确定了组合久期和类属资产配置之后, 本基金还将根据具体 收益率曲线特征确定合理的期限结构特征, 分析和预测收益率曲线可能发生的形 状变化, 具体包括子弹型、 哑铃型和梯型策略, 在长期、 中期、 短期 债券间进行 动态调整, 从曲线的形变中获利; 其次, 本基金还通过不同期限间债券当前利差 与历史利差的比较, 进行增陡、 减斜和凸度变化的交易, 从而进一步优化债券组 合的期限结构。 4、信用债券投资策略 信用债策略是本基金债券投资的核心策略。 本基金将通过分析宏观经济、 信 用利差的历史水平和市场资金结构及流向等因素, 评估当前信用债市场 信用利差 是否存在相对失衡以及信用利差曲线的未来走势, 确定具体信用债券的配置。 除 此以外, 考虑到信用债在存续期间内, 可能会受到企业盈利水平、 产业政策等多 种因素或事件的影响, 导致其信用状况发生变化, 本基金将定期跟踪债券发行人 的信用状况, 并及时对信用债等进行重新定价, 尽可能挖掘和把握投资机会和规 避信用风险。 (1 )个券精选策略 本基金将利用公司内部信用评级分析系统, 针对发债主体和具体债券项目的 信用情况进行深入研究并及时跟踪。 主要内容包括: 公司管理水平和公司财务状 况、 债券发行人所处行业市场地位及竞争情况、 财务状况、 管 理水平及其负债率 水平, 并结合债券担保条款、 抵押品估值、 选择权条款及债券其他要素, 对债券 发行人信用风险和债券的信用级别进行细致调研, 并做出综合评价, 着重挑选信 用评级相对较低、 信用利差收益相对较大以及公司未来发展良好, 信用评级有可 能被上调的券种。 (2 )利差策略 利差策略实质是一种相对价值投资策略, 信用利差曲线的走势能够直接影响 相应债券品种的信用利差收益率。 因此, 我们 将基于信用利差曲线的变化进行相 应的信用债配置操作, 综合分析市场利差水平和历史水平的差异, 同时研究和分 析信用债市场供求、 信用债市场结构、 信用债品种的流动性以及相关市场等因素 变化对信用利差曲线的影响,并在此基础上确定信用债个券的配置比例。 除了信用利差策略, 还包括跨期套利策略 (即不同期限券种的利差策略) 以















































更新招募说明书 摘要 36 及相近期限券种利差策略。 其中, 跨期套利策 略指利用一定时期内不同期限的债 券品种基于利息、 违约风险、 流动性、 可回购条款等方面的差别造成的收益率差 异, 同时买入和卖出这些券种, 以获取二者之间的差价收益。 另外, 相近期限券 种利差交易策略是指对两个期限相近的债券的利差进行分析, 从而对利差水平的 未来趋势做出判断,进行债券置换,套利获取利润。 (3 )骑乘交易策略 当债券收益率曲线比较陡峭时, 本基金可以买入期限位于收益率曲线陡峭处 的债券, 以期随着持有期限的延长, 债券的收益率水平会较投资期初有较大幅度 的下降,并因此获得相应投资收益。 (4 )跨市场套利策略 目前债券收益投资市场包括银行间市场和交易所市场, 部分债券品种属于跨 市场品种, 因此本基金将利用目前的交易所和银行间两个投资市场的利差不同, 密切关注两市场之间的利差波动情况, 积极寻找跨市场中现券和回购操作的套利 机会。 除此以外, 本基金还将密切关注同一评级、 同一期限在不同交易市场的收益 率差,在考虑个券流动性的情况下,进行不同市场的套利操作。 5、杠杆操作策略 在综合考虑债券品种的票息收入和融资成本后, 在控制组合整体风险的基础 上, 当回购利率低于债券收益率时, 买入收益率高于回购成本的债券, 通过回购 融资操作来博取超额收益,从而获得杠杆放大收益。 6、资产支持证券投资策略 本基金将深入分析资产支 持证券的市场利率、 发行条款、 支持资产的构成及 质量、 提前偿还率、 风险补偿收益和市场流动性等基本面因素, 估计资产违约风 险和提前偿付风险, 并根据资产证券化的收益结构安排, 模拟资产支持证券的本 金偿还和利息收益的现金流过程, 辅助采用数量化定价模型, 评估资产支持证券 的内在投资价值并做出相应的投资决策。 九、 业 绩比较 基准 本基金业绩比较基准:中债综合指数(全价) 。 本基金选择该指数作为业绩比较基准的原因如下:


















































更新招募说明书 摘要 37 1、权威 性。该 指数由 中央国债 登记结 算有限 责任公司 编制并 发布, 能够综 合反映债券市场整体价格和回报情况, 是目前市场 上较为权威的反映债券市场整 体走势的基准指数之一; 2、样本 覆盖广 泛,编 制方法合 理。该 指数样 本券包括 记账式 国债、 央行票 据、 短期融资券、 中期票据、 政策性银行债券、 商业银行债券、 证券公司短期融 资券、 证券公司债、 地方企业债、 国际机构债券、 非银行金融机构债、 中央企业 债等债券。 该指数以债券托管量市值作为样本券的权重因子, 每日计算债券市场 整体表现; 3、指数公布透明、公开,具有较好的市场接受度。 综上所述, 中债综合指数 (全价) 可以较好地体现本基金的投资特征与目标 客户群的风险收益偏好。 因此, 本基金选取中债综合指数 (全价) 作 为本基金的 业绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化, 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩 比较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的债券指数 时, 经基金管理人与基金托管人协商一致, 本基金可以在报中国证监会备案后变 更业绩比较基准并及时公告,而无需召开基金份额持有人大会。 十、 风 险收益 特征 本基金属于证券市场中的较低风险品种, 预期收益和预期风险高于货币市场 基金,低于混合型基金和股票型基金。 十 一、 投资组 合报 告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈 述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。


基金托管人中国建设银行股份有限公司对本招募说明书中的基金投资组合 报告和基金业绩中的数据进行了复核。 本投资组合报告所载数据截至2017年6月30日(财务数据未经审计) 。 1. 报 告期 末基金 资产 组合情 况


序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例 (% ) 1 权益投 资 - -


















































更新招募说明书 摘要 38 其中: 股票


- - 2 基金投 资 - - 3 固定收 益投 资


573,413,179.60 95.80 其中: 债券


573,413,179.60 95.80 资产支 持证 券


- - 4 贵金属 投资 - - 5 金融衍 生品 投资 - - 6 买入返 售金 融资 产


- - 其中: 买断 式回 购的 买入 返售 金融资 产


- - 7 银行存 款和 结算 备付 金合 计


12,094,556.15 2.02 8 其他资 产


13,049,512.39 2.18 9 合计





598,557,248.14





100.00 注:由 于四 舍五 入的 原因 ,市值 占总 资产 净值 比例 的分项 之和 与合 计可 能有 尾差。


2. 报 告期 末按行 业分 类的股 票投 资组合


2.1 报 告期 末按行 业分 类的境 内股 票投资 组合


注:本 基金 本报 告期 末未 持有股 票。 2.2 报 告期 末按行 业分 类的沪 港通 投资股 票投 资组合 注:本 基金 本报 告期 末未 持有沪 港通 股票 投资 。


3. 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 股票 投资明 细


注:本 基金 本报 告期 末未 持有股 票。





4. 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合


序号 债券品 种 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 (% ) 1 国家债 券 32,164,580.00 6.46 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 - - 其中: 政策 性金 融债 - - 4 企业债 券 433,240,599.60 87.08 5 企业短 期融 资券 - - 6 中期票 据 69,504,000.00 13.97 7 可转债 (可 交换 债) - - 8 同业存 单 - -


















































更新招募说明书 摘要 39 12 地方政 府债 38,504,000.00 7.74 10 其他 - - 11 合计 573,413,179.60 115.25


5. 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 债券 投资明 细 序 号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例( %) 1 1580114 15 绍城 投 债 400,000 41,104,000.00 8.26 2 130945 16 湖南 04 400,000 38,504,000.00 7.74 3 1480128 14 淮开 控 债 400,000 33,676,000.00 6.77 4 019546 16 国债 18 322,000 32,164,580.00 6.46 5 1180141 11 赣铁 债 300,000 31,221,000.00 6.28





6. 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 资产 支持证 券 投资 明 细


注:本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。 7. 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 贵金 属投资 明 细 注:本 基金 本报 告期 末未 持有贵 金属 。 8. 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 权证 投资明 细 注:本 基金 本报 告期 末未 持有权 证。 9. 报 告期 末本基 金投 资的国 债期 货交易 情况 说明 注:本 基金 本报 告期 末未 投资国 债期 货。


















































更新招募说明书 摘要 40 10. 投 资组 合报告 附注 10.1 本 基金 投资的 前十 名证券 的发 行主体 本期 不存在 被监 管部门 立案 调查, 或 在 报告 编制日 前一 年内受 到公 开谴责 、处 罚的情 形。 10.2 本 基金 本报告 期末 未持有 股票 ,因此 本基 金不存 在投 资的前 十名 股票超 出 基 金合 同规定 的备 选股票 库之 外的情 形。 10.3 其 他资 产构成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 4,724.49 2 应收证 券清 算款 637,853.33 3 应收股 利 - 4 应收利 息 12,227,405.47 5 应收申 购款 179,529.10 6 其他应 收款 - 7 待摊费 用 - 8 其他 - 9 合计 13,049,512.39


10.4 报 告期 末持有 的处 于转股 期的 可转换 债券 明细 注:本 基金 本报 告期 末未 持有可 转换 债券 。


10.5 报 告期 末前十 名股 票中存 在流 通受限 情况 的说明 注:本 基金 本报 告期 末未 持有股 票。 10.6 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分 由于四 舍五 入的 原因 ,比 例的分 项之 和与 合计 可能 有尾差 。 十 二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利, 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表 现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。


















































更新招募说明书 摘要 41 本基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表: 阶段 净值增 长 率① 净值增长 率标准差 ② 业绩比较基 准收益率③ 业 绩 比 较 基 准 收 益 率 标 准差④ ①- ③ ②-④ 自基金合同生效日 (2013.08.07) 起至 2013.12.31 0.10% 0.14% -4.10% 0.09% 4.20% 0.05% 2014 年 16.15% 0.15% 6.54% 0.11% 9.61% 0.04% 2015 年 12.78% 0.10% 4.19% 0.08% 8.59% 0.02% 2016 年 2.72% 0.09% -1.63% 0.09% 4.35% 0.00% 2017.1.1 至 2017.6.30 0.69% 0.08% -2.11% 0.08% 2.80% 0.00% 自基金合同生效日 (2013.08.07) 起至 2017.6.30 35.62% 0.12% 2.51% 0.10% 33.11% 0.02%


















































更新招募说明书 摘要 42 十三 、 基金 的费用 (一 )基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、 基金合同生效后与基金相关的信息披露费用; 4、 基金 合同 生 效后与 基金相关 的会计 师费、 律师费和 诉讼费 、仲裁 费等法 律费用 ; 5、基金份额持有人大会费用; 6、基金的证券交易费用; 7、基金的银行汇划费用; 8、证券账户开户费用、银行账户维护费; 9、 按照国家有关规定和 基金合同约定, 可以在基金财产中列支的其他费用。 (二 ) 上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格 确定,法律法规另有规定时从其规定。 (三 )基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.70%年费率计提。 管理费的计算 方法如下: H= E×0.70%÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提, 按月支付。 由基金托管人根据与基金管理人核对一致 的财务数据, 自动在月初 5 个工作日内、 按照指定的账户路径进行资金支付, 基 金管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇不可抗力致使无法按时支付的, 支付日 期顺延至最近可支付日。 费用自动扣划后, 基金管理人应进行核对, 如发现数据 不符,及时联系托管人协商解决。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。 托管费的计 算方法如下:


















































更新招募说明书 摘要 43 H= E×0.20%÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每 日计提, 按月支付。 由基金托管人根据与基金管理人核对一致 的财务数据, 自动在月初 5 个工作日内、 按照指定的账户路径进行资金支付, 基 金管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇不可抗力致使无法按时支付的, 支付日 期顺延至最近可支付日。 费用自动扣划后, 基金管理人应进行核对, 如发现数据 不符,及时联系托管人协商解决。 上述 “(一)基金费用的种类中第 3-9 项费 用 ”,根据有关法规及相应协 议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 (四 )不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或 基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、 基金合同生效前的相关费用; 4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项 目。 (五 )费用调整 基金管理人和基金托管人协商一致后, 可根据基金发展情况调整基金管理费 率、基金托管费率等相关费率。 调高基金管理费率或基金托管费率等费率,需召开基金份额持有人大会审 议, 但法律法规要求提高该等报酬标准的除外; 调低基金管理费率或基金托管费 率等费率,无须召开基金份额持有人大会。 基金管理人必须按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 十 四、 对招募 说明 书更新 部分 的说明 银华信用四季红债券 型 证券投资基金招募说 明 书依据《中华人民共 和 国证 券投资基金法》 、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管















































更新招募说明书 摘要 44 理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 及其它有关法律法规的要求, 对本 基金原更新招募说明书进行了更新,主要更新内容如下: 1、在“ 重要提 示”部 分,修改 了招募 说明书 内容的截 止日期 及相关 财务数 据的截止日期。 2、在“ 三、基 金管理 人”中, 对基金 管理人 的概况及 主要人 员情况 进行了 更新。 3、在“四、基金托管人”中,对基金托管人的 相关情况进行了更新。 4、 在“ 五、相 关服务 机构”中 , 增加 了部分 代销机构 ,并更 新了部 分代销 机构的资料 。 5、 在“九、基金的投资”部分, 更新了 最近一期投资组合报告的内容。 6、 在“十、基金的业绩”部分, 更新了截至 2017 年 6 月 30 日的 基金投资 业绩。 7、对部分表述进行了更新。 银华基金管理股份 有限公司 2017 年 9 月21 日