中银稳健添利债券型发起式证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2017 年第 2 号）
基金管 理人：
中银基 金管理有限公司
基金托 管人：
招商银 行股份有限公司
二〇一 七年 九 月
中银稳健添利债券型发起式证券投资基金
更新招募说明 书 摘要
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重要提 示
中银 稳 健 添 利 债 券 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金( 以 下 简 称 “ 本基金 ”) 的 募 集 申 请 经 中 国 证 券
监督管 理委 员会 （以 下简 称 “ 中 国证 监会 ” ）2012 年12 月13 日证 监许 可[2012] 1680 号文 核 准 ，
基金合 同于2013 年2 月4日 正式生 效 。
基金 管理人依 照恪尽职守、诚 实信用、 谨慎勤勉的原则 管理和运 用基金资产，但 不保
证本基 金一 定盈 利， 也不 保证最 低收 益。
基金 的过往业 绩并不预示其未 来表现， 基金管理人管理 的其他基 金的业绩也不构 成对
本基金 业绩 表现 的保 证 。 基金管 理人 提醒 投资 人基 金投资 的 “ 买者 自负 ” 原则 ， 在 做出 投资 决
策后， 基金 运营 状况 与基 金净值 变化 引致 的投 资风 险，由 投资 者自 行负 担。
投资有 风险 ， 投资 者认 购 （或 申购 ） 基 金时 应认 真 阅读本 基金 招募 说明 书 。 投资者 根据
所持有 份额 享受 基金 的收 益， 但同 时也 需承 担相 应 的投资 风险 。 本基 金为 债 券型基 金 ， 属 于
证券投 资基 金中 的较 低风 险品种 ， 本基 金的 预期 收 益和预 期风 险高 于货 币市 场基金 ， 低于 混
合型基 金和 股票 型基 金。
本基 金投资于 证券市场，基金 净值会因 为证券市场波动 等因素产 生波动，投资者 在投
资本基 金前 ， 应 全面 了解 本 基金的 产品 特性 ， 充 分考 虑 自身的 风险 承受 能力 ， 理 性 判断市 场，
并承担 基金 投资 中出 现的 各类风 险， 包括 ： 市 场风 险、流 动性 风险 、信 用风 险、管 理风 险 、
交易风 险和 本基 金的 特定 风险等 。 基金 管理 人建 议 投资者 根据 自身 的风 险收 益偏好 ， 选择 适
合自己 的基 金产 品， 并且 中长期 持有 。
本基金 为发 起式 基金 ， 最 低募集 份额 总额 为 5000 万 份， 基金 募集 金额 不少 于 5000 万元
人民币 ， 其中 ， 发 起资 金 （ 本公司 固有 资金 ） 认购 本 基金的 总金 额不 少 于 1000 万元人 民币 ，
且对认 购的 基金 份额 持有 期限不 少于 三年。 发起 资 金 （ 本公 司固 有资 金） 认 购的基 金份 额持
有期限 满三 年后 ，其 将根 据自身 情况 决定 是否 继续 持有， 届时 发起 资金 （本 公司固 有资 金 ）
有可能 赎回 认购 的本 基金 份额 。 发 起资 金 （ 本公 司 固有资 金 ） 对 本基 金的 发 起认购 ， 并不 代
表对本 基金 的风 险或 收益 的任何 判断 、 预测 、 推 荐 和保证 ， 发起 资金 也并 不 用于对 投资 者投
资亏损 的补 偿 ， 投 资人 及 发起份 额认 购人 均自 行承 担投资 风险 。 基 金 合同 生 效之日 起三 年后
的对应 日 ， 若 本基 金的 资 产规模 低 于 2 亿 元 ， 基 金 合同将 自动 终止 ， 投资 者 将面临 基金 合同
可能终 止的 不确 定性 风险 。投资 者应 充分 考虑 自身 的风险 承受 能力 ，并 对于 认购（ 或申 购 ）
基金的 意愿 、时 机、 数量 等投资 行为 作出 独立 决策 。 中银稳健添利债券型发起式证券投资基金
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本基 金的投资 范围包括中小企 业私募债 券，中小企业私 募债券是 指中小微型企业 在中
国境 内以非公开 方式发行和转 让，约定在一 定期限还本 付息的公司债 券，发行主 体整体资
质较低 ，采 取非 公开 方式 发行， 每期 私募 债券 的投 资者合 计不 超 过 200 人 ， 参与认 购与 转
让的 个人投资者 与机构投资者 必须具备相应 资质 。因此 ， 中小企业私 募债券较传 统企业债
的信用 风险 及流 动性 风险 更大， 从而 增加 了本 基金 整体的 债券 投资 风险 。
本摘 要根据基 金合同和基金招 募说明书 编写，并经中国 证监会核 准。基金合同是 约定
基金当 事人 之间 权利 、 义 务的法 律文 件 。 基 金投 资 人自依 基金 合同 取得 基金 份额 ， 即 成为 基
金份额 持有 人和 本基 金合 同的当 事人 ， 其 持有 基金 份 额的行 为本 身即 表明 其对 基金合 同的 承
认和接 受 ， 并 按照 《 基金 法》 、 《运 作办 法》 、 基 金合 同及其 他有 关规 定享 有权 利、 承担 义务 。
基金投 资人 欲了 解基 金份 额持有 人的 权利 和义 务， 应详细 查阅 基金 合同 。
基金 管理人保 证本 基金 招募说 明书的内 容真实、准确、 完整。本 基金招募说明书 经中
国证监 会核 准 ， 但 中国 证 监会对 本基 金募 集的 核准 ， 并 不表 明其 对本 基金 的 价值和 收益 作出
实质性 判断 或保 证， 也不 表明投 资于 本基 金没 有风 险。
本摘要 所载 内容 截止 日为 2017 年 8 月 3 日， 有关 财务数 据和 净值 表现 截止 日为 2017
年 6 月 30 日( 财务 数据 未 经过审 计) 。 本基 金托 管人 招商银 行股 份有 限公 司已 复核了 本次 更
新的招 募说 明书 摘要 。中银稳健添利债券型发起式证券投资基金
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一、 基金合 同生效日
2013年2月4 日
二、 基金管 理人
（一） 基金管理人概况
名称： 中银 基金 管理 有限 公司
注册地 址 ： 上海 市浦 东新 区银城 中路200 号中 银大 厦45楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路200 号中 银大 厦26楼、27楼、45 楼
法定代 表人 ： 白 志中
设立日 期：2004 年8 月12 日
电话： （021 ）38834999
联系人 ： 高 爽秋
注册资 本：1亿 元人 民币
股权结 构：
股
东 出资额 占注册 资本 的比 例
中国银 行股 份有 限公 司 人民 币 8350 万元 83.5%
贝莱德 投资 管理 （英 国） 有限公 司 相当于 人民 币 1650 万元 的 美元 16.5%
（二） 主要人员情况
1.董事 会成 员
白志中 （BAI Zhizhong ） 先生， 董事 长。 国籍 ：中 国。上 海交 通大 学工 商管 理专业 硕
士， 高 级经 济师。 历任 中 国银行 山西 省分 行综 合计 划处处 长及 办公 室主 任， 中国银 行宁 夏
回族自 治区 分行 行长 、 党 委书记 ， 中 国银 行广 西壮 族自治 区分 行行 长、 党委 书记， 中国 银
行四川 省分 行行 长、 党委 书记， 中国 银行 广东 省分 行行长 、 党 委书 记等 职。 现任中 银基 金
管理有 限公 司董 事长 。
李道滨 （LI Daobin ） 先生 ， 董 事 。 国 籍： 中国 。 清 华大学 法学 博士 。 中银 基 金管理 有
限公司 执行 总裁 。 2000 年 10 月至 2012 年 4 月 任职 于嘉实 基金 管理 有限 公司 ， 历任 市场 部
副总监 、总 监、 总经 理助 理和公 司副 总经 理。
王超（WANG Chao ） 先生 ，董事 。国 籍： 中国 。美 国 Fordham 大学工商管 理 硕士。
现任中 国银 行总 行人 力资 源部副 总经 理。 历任 中国 银行总 行人 力资 源部 经理 、高级 经 理 、中银稳健添利债券型发起式证券投资基金
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主管， 中银 国际 证券 有限 责任公 司人 力资 源部 总经 理、 董 事会 办公 室负 责人 、 董事 会秘 书
等职。
宋福宁 （SONG Funing ） 先生， 董事 。国 籍： 中国 。厦门 大学 经济 学硕 士， 经济师 。
历任中 国银 行福 建省 分行 资金计 划处 外汇 交易 科科 长、 资 金计 划处 副处 长、 资金业 务部 负
责人、 资金 业务 部总 经理 ， 中国 银行 总行 金融 市场 总部助 理总 经理 ， 中 国银 行总行 投资 银
行与资 产管 理部 助理 总经 理等职 。现 任中 国银 行投 资银行 与资 产管 理部 副总 经理。
曾仲诚 （Paul Tsang ） 先生 ，董 事。 国籍 ：中 国 。为 贝莱德 亚太 区首 席风 险管 理总监 、
董事总 经理 ，负 责领 导亚 太区的 风险 管理 工作 ，同 时担任 贝莱 德亚 太区 执行 委员会 成 员 。
曾先生 于 2015 年 6 月 加 入贝莱 德。 此前 ，他 曾担 任摩根 士丹 利亚 洲首 席风 险管理 总监 ，
以及其 亚太 区执 行委 员会 成员， 带 领 独立 的风 险管 理团队 ， 专 责管 理摩 根士 丹利在 亚洲 各
经营范 围的 市场 、 信 贷及 营运风 险， 包括 机构 销售 及交易 （股 票及 固定 收益） 、 资本 市场 、
投资银 行、 投资 管理 及财 富管理 业务 。 曾 先生 过去 亦曾于 美林 的市 场风 险管 理团队 效力 九
年， 并 曾于 瑞银 的利 率衍 生工具 交易\ 结构 部工 作两 年。 曾 先生 现为 中国 清华 大学及 北京 大
学的风 险管 理客 座讲 师。 他拥有 美国 威斯 康辛 大学 麦迪逊 分校 工商 管理 学士 学位， 以及 宾
夕法尼 亚大 学沃 顿商 学院 工商管 理硕 士学 位。
荆新（JING Xin ） 先生 ， 独立董 事。 国籍 ：中 国。 现任中 国人 民大 学商 学院 副院长 、
会计学 教授 、博 士生 导师 、 博士 后合 作导 师， 兼任 财政部 中国 会计 准则 委员 会咨询 专 家 、
中国会 计学 会理 事、 全国 会计专 业学 位教 指委 副主 任委员 、中 国青 少年 发展 基金会 监 事 、
安泰科 技股 份有 限公 司独 立董事 、 风 神轮 胎股 份有 限公司 独立 董事 。 曾 任中 国人民 大学 会
计系副 主任 ，中 国人 民大 学审计 处处 长、 中国 人民 大学商 学院 党委 书记 等职 。
赵欣舸（ZHAO Xinge ） 先生，独立董事。国籍： 中国。美国西北大学经济 学博士。
曾在美 国威 廉与 玛丽 学院 商学院 任教 ， 并 曾为 美国 投资公 司协 会 （ 美国 共同 基金业 行业 协
会） 等 公司 和机 构提 供咨 询。 现 任中 欧国 际工 商学 院金融 学与 会计 学教 授、 副教务 长和 金
融 MBA 主任 ，并 在中 国 的数家 上市 公司 和金 融投 资公司 担任 独立 董事 。
雷晓波 （Edward Radcliffe ） 先 生， 独立 董事 。 国籍 ： 英 国。 法国 INSEAD 工 商管理 硕
士。 曾 任白 狐技 术有 限公 司总经 理， 目前 仍担 任该 公司的 咨询 顾问 。 在 此之 前， 曾 任英 国
电信集 团零 售部 部门 经理 ， 贝特 伯恩 顾问 公司 董事 、 北京 代表 处首 席代 表、 总经理 ， 中 英
商会财 务司 库、 英中 贸易 协会理 事会 成员 。现 任银 硃合伙 人有 限公 司合 伙人 。 中银稳健添利债券型发起式证券投资基金
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杜惠芬 （DU huifen ） 女士 ， 独立 董事。 国籍 ： 中 国 。 山西 财经 大学 经济 学学 士， 美 国
俄克拉 荷马 州梅 达斯 经济 学院工 商管 理 硕 士， 澳大 利亚国 立大 学高 级访 问学 者， 中 央财 经
大学经 济学 博士 。 现 任中 央财经 大学 金融 学院 教授 ， 兼任 新时 代信 托股 份有 限公司 独立 董
事。 曾 任山 西财 经大 学计 统系讲 师、 山西 财经 大学 金融学 院副 教授 、 中 央财 经大学 独立 学
院（筹 ）教 授、 副院 长、 中央财 经大 学金 融学 院副 院长等 职。
2. 监事
乐妮 （YUE Ni ） 女 士， 职 工监事 。 国籍 ： 中国 。 上 海交通 大学 工商 管理 硕士 。 曾 分别
就 职于 上海浦 东发 展银 行、 山西 证券有 限责 任公 司、 友邦 华泰基 金管 理公司。2006 年 7
月加入 中银 基金 管理 有限 公司， 现任 基金 运营 部总 经理。
3. 管理 层成 员
李道滨 （LI Daobin ） 先生 ，董事 、执 行总 裁。 简历 见董事 会成 员介 绍。
欧阳向 军 （Jason X. OUYANG ） 先 生， 督 察长。 国籍 ： 加拿大。 中国 证券 业协 会- 沃顿
商学院 高级 管理 培训 班(Wharton-SAC Executive Program) 毕业证书 ， 加 拿大西 部大学 毅 伟
商学院(Ivey School of Business, Western University) 工商管理 硕士 （MBA ） 和经 济学硕 士。
曾在加 拿大 太平 洋集 团公 司、 加拿 大帝 国商 业银 行 和加拿 大伦 敦人 寿保 险公 司等海 外机 构
从事金 融工 作多 年， 也曾 任蔚深 证券 有限 责任 公 司 （现英 大证 券） 研究 发展 中心总 经 理 、
融通基 金管 理公 司市 场拓 展总监 、 监察 稽核 总监 和 上海复 旦大 学国 际金 融系 国际金 融教 研
室主任 、讲 师。
张家文 （ZHANG Jiawen ） 先生， 副执 行总 裁。 国籍 ：中国 。西 安交 通大 学工 商管 理
硕士。 历任 中国 银行 苏州 分行太 仓支 行副 行长 、 苏 州分行 风险 管理 处处 长、 苏州分 行工 业
园区支 行行 长、 苏州 分行 副行长 、党 委委 员 。
陈军（CHEN Jun ）先 生， 副执行 总裁 。国 籍： 中国 。上海 交通 大学 工商 管理 硕士 、
美国伊 利诺 伊大 学金 融学 硕士。2004 年加 入中 银基 金管理 有限 公司 ， 历 任基 金经理 、 权 益
投资部 总经 理、 助 理 执行 总裁。
杨军（YANG Jun ）先 生， 副执行 总裁 。国 籍： 中国 。统计 学硕 士。 曾任 中国 银行 总
行金融 市场 总部 主管 。2012 年加 入中 银基 金管 理有 限 公司， 曾任 资深 投资 经理 。
4.基金 经理
现任基 金经 理：
陈玮(CHEN Wei) 先生 ，应 用数学 硕士。 曾任 上海浦 东发展 银行总 行金 融市场 部高 级中银稳健添利债券型发起式证券投资基金
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交易员 。2014 年 加入 中银 基金管 理有 限公 司， 曾担 任固定 收益 基金 经理 助理 。2014 年12 月
至今任 中银 纯债 基金 基金 经理，2014 年12 月至 今任 中银添 利基 金基 金经 理，2014 年12 月至
今 任 中 银盛 利 纯债 基 金（LOF ）基金经理，2015 年5月 至 今 任中 银 新趋 势 基金基 金 经 理，
2015 年6月 任今 任中 银聚 利 分级债 券基 金基 金经 理。 具有8 年证 券从 业年 限。 具 备基金 从业
资格。
曾任基 金经 理：
陈国辉 （CHEN Guohui ） 先生， 2013 年2 月至2014 年12月 任本 基金 基金 经理 。
5.投资 决策 委员 会成 员的 姓名及 职务
主席： 李道 滨（ 执行 总裁 ）
成员： 陈军 （ 副 执 行总 裁 ） 、 杨军 （ 副执 行总 裁 ） 、 奚 鹏洲 （ 固定 收益 投资 部总 经理） 、
李建（ 权益 投资 部总 经理 ）
列席成 员： 欧阳 向军 （督 察长 ）
6.上述 人员 之间 均不 存在 近亲属 关系 。
三、 基金托 管人
（一）基本托管人概 况
1、基 本情 况
名称： 招商 银行 股份 有限 公司（ 以下 简称 “招 商银 行” ）
设立日 期：1987 年4 月8日
注册地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦
办公地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦
注册资 本：252.20亿元
法定代 表人 ： 李 建红
行长： 田惠 宇
资产托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字[2002]83 号
电话：0755 —83199084
传真：0755 —83195201
资产托 管部 信息 披露 负责 人：张 燕
2、发 展概 况
招 商 银 行 成 立 于1987 年4 月8 日 ， 是 我 国 第 一 家 完 全 由 企 业 法 人 持 股 的 股 份 制 商 业 银中银稳健添利债券型发起式证券投资基金
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行 ，总 行设 在深圳 。自 成立 以来 ，招 商银行 先后 进行 了三 次增 资扩股 ，并 于2002 年3
月 成功 地发 行了15 亿A 股，4 月9日 在上 交所挂 牌（ 股票 代码 ：600036 ），是 国内 第一
家 采用 国际会 计标 准上 市的 公司 。2006年9 月又 成功发 行了22亿H股，9 月22日在 香港
联 交所 挂牌 交易（ 股票 代码 ：3968），10 月5 日行 使H 股 超额配 售， 共发 行了24.2 亿H
股。 截 至2017 年6 月30 日， 本集团 总资 产61,996.90 亿 元人民 币， 高级 法下 资本 充足率
14.59% ，权 重法 下资 本充 足率11.85% 。
2002 年 8 月 ，招 商银 行成 立基金 托管 部；2005 年 8 月，经 报中 国证 监会 同意 ，更 名
为资产 托管 部 ， 下 设业 务 管理室 、 产品 管理 室、 业 务营运 室 、 稽 核监 察室 、 基金外 包业 务
室5 个 职能 处室 ， 现 有员 工 74 人。2002 年 11 月 ， 经中国 人民 银行 和中 国证 监会批 准获 得
证券投 资基 金托 管业 务资 格，成 为国 内第 一家 获得 该项业 务资 格上 市银 行；2003 年4 月，
正式办 理基 金托 管业 务。 招商银 行作 为托 管业 务资 质最全 的商 业银 行， 拥有 证券投 资基 金
托管、 受托 投资 管理 托管 、合格 境外 机构 投资 者托 管（QFII ） 、全 国社 会保 障基金 托 管 、
保险资 金托 管、 企业 年金 基金托 管等 业务 资格 。
招商银 行确 立 “ 因势 而变 、 先 您 所想 ” 的 托管 理念 和 “财 富所 托、 信守 承诺 ” 的托 管
核心价 值， 独创 “6S 托管 银行” 品牌 体系， 以 “ 保 护您的 业务 、 保 护您 的财 富” 为 历史 使
命， 不 断创 新托 管系 统、 服务和 产品 ： 在 业内 率先 推出 “ 网上 托管 银行 系统 ” 、 托 管业 务
综合系 统和 “6 心 ”托 管 服务标 准， 首家 发布 私募 基金绩 效分 析报 告， 开办 国内首 个托 管
银行网 站， 成功 托管 国内 第一只 券商 集合 资产 管理 计划、 第一 只 FOF 、第 一 只信托 资金 计
划、 第 一只 股权 私募 基金 、 第一 家实 现货 币市 场基 金赎回 资 金T+1 到账 、 第 一只境 外银 行
QDII 基金、 第一 只红 利 ETF 基金、 第一 只 “1+N ” 基 金专户 理财 、 第 一家 大小 非解禁 资产 、
第一 单TOT 保管， 实现 从单 一托管 服务 商向 全面 投资 者服务 机构 的转 变， 得 到了 同业 认 可 。
招商银行资产托管业 务 持续稳健发展 ，社会影 响力不断提升, 四度 蝉联 获《财
资》“中国最佳托管 专 业银行”。2016 年 6 月 招商银行荣膺《财资 》 “中国最佳
托 管 银 行 奖 ” ， 成 为 国 内 唯 一 获 奖 项 国 内 托 管 银 行 ； “ 托 管 通 ” 获 得 国 内 《 银 行
家》2016 中国金 融创新 “十佳金融产品创 新奖 ”；7 月荣膺2016 年中 国资产管理
【金贝奖】 “最佳资产 托管银行” ；2017 年 6 月再度荣膺 《财资》 “中国最佳托
管银行奖”, “ 全功能 网上托管银行 2.0 ” 荣获 《银行家》2017 中国金 融创新 “十
佳金融产品创新奖” 。
（二）主要人员情况 中银稳健添利债券型发起式证券投资基金
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李建红 先生 ， 本 行董 事长 、 非执 行董 事，2014 年 7 月起担 任本 行董 事、 董事 长。 英 国
东伦敦 大学 工商 管理 硕士 、 吉林 大学 经济 管理 专业 硕士， 高级 经济 师。 招 商 局集团 有限 公
司董事 长， 兼任 招商 局国 际有限 公司 董事 会主 席、 招商局 能源 运输 股份 有限 公司董 事 长 、
中国国 际海 运集 装箱 （集 团） 股 份有 限公 司董 事长 、 招商 局华 建公 路投 资有 限公司 董事 长
和招商 局资 本投 资有 限责 任公司 董事 长。 曾任 中国 远洋运 输 （ 集团 ） 总 公司 总裁助 理、 总
经济师 、副 总裁 ，招 商局 集团有 限公 司董 事、 总裁 。
田惠宇 先生 ， 本 行行 长、 执行董 事，2013 年 5 月起 担任本 行行 长、 本行 执行 董事。 美
国哥伦 比亚 大学 公共 管理 硕士学 位， 高级 经济 师。 曾于 2003 年 7 月至 2013 年 5 月历 任
上海银 行副 行长 、 中 国建 设银行 上海 市分 行副 行长 、 深圳 市分 行行 长、 中 国 建设银 行零 售
业务总 监兼 北京 市分 行行 长。
王良先 生， 本行 副行 长， 货币银 行学 硕士 ，高 级经 济师。1991 年至 1995 年 ，在中 国
科技国 际信 托投 资公 司工 作； 1995 年 6 月至 2001 年 10 月， 历 任招 商银 行北 京分行 展览 路
支行、 东三 环支 行行 长助 理、副 行长 、行 长、 北京 分行风 险控 制部 总经 理；2001 年 10 月
至 2006 年 3 月 ， 历 任北 京 分行行 长助 理 、 副 行长 ；2006 年 3 月至 2008 年 6 月 ， 任 北京 分
行党委 书记 、 副 行长 （ 主 持工作）； 2008 年 6 月至 2012 年 6 月， 任北 京分 行行 长、 党 委书
记；2012 年 6 月至 2013 年 11 月， 任招 商银 行总 行 行长助 理兼 北京 分行 行长 、党委 书记 ；
2013 年 11 月至 2014 年 12 月， 任招 商银 行总 行行 长 助理； 2015 年 1 月起 担任 本行副 行长 ；
2016 年 11 月 起兼 任本 行 董事会 秘书 。
姜然女 士， 招商 银行 资产 托管部 总经 理， 大学 本科 毕业， 具有 基金 托管 人高 级管理 人
员任职 资格 。 先 后供 职于 中国农 业银 行黑 龙江 省分 行， 华 商银 行， 中 国农 业 银行深 圳市 分
行， 从事 信贷 管理 、 托 管 工作 。2002 年9 月 加盟 招 商银行 至今 ， 历任 招商 银 行总行 资产 托
管部经 理、 高级 经理 、 总 经理助 理等 职。 是国 内首 家推出 的网 上托 管银 行的 主要设 计、 开
发者之 一， 具有20 余 年银 行信贷 及托 管专 业从 业经 验。 在 托管 产品 创新、 服 务流程 优化 、
市场营 销及 客户 关系 管理 等领域 具有 深入 的研 究和 丰富的 实务 经验 。
（三）基金托管业务 经营 情况
截至2017 年 6 月30 日， 招商 银 行股 份有 限公 司累 计托 管301 只开 放式 基金 。
四、 相关服 务机构
（一） 基金份额发售机构 中银稳健添利债券型发起式证券投资基金
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1.直销 机构
中银基 金管 理有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代 表人 ：白 志中
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
1）中 银基 金管 理有 限公 司 直销柜 台
地址： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
客户服 务电 话：021-3883 4788 ， 400-888-5566
电子信 箱：clientservice@bocim.com
联系人 ：周虹
2）中 银基 金管 理有 限公 司 电子直 销平 台
本公司 电子 直销 平台 包括 ：
中银基 金官 方网 站（www.bocim.com ）
官方微 信服 务号 （在 微信 中搜索 公众 号 “ 中银 基金 ” 并选择 关注 ）
中银基 金官 方 APP 客 户端 （在各 大手 机应 用商 城搜 索 “ 中 银基 金 ” 下 载安 装）
客户服 务电 话：021-3883 4788 ， 400-888-5566
电子信 箱：clientservice@bocim.com
联系人 ：张 磊
2.其他 销售 机构
（1） 中国 银行 股份 有限 公 司
注册地 址：
北 京市 西城区 复兴 门内 大 街 1 号
办公地 址：
北 京市 西城区 复兴 门内 大 街 1 号
法定代 表人 ：
田 国立
客户服 务电 话：
95566
网址：
www.boc.cn
联系人 ：
陈 洪源
（2） 招商 银行 股份 有限 公 司 中银稳健添利债券型发起式证券投资基金
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注册地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
法定代 表人 ： 李建 红
客户服 务电 话：95555
网址：www.cmbchina.com
联系人 ： 邓 炯鹏
（3） 交通 银行 股份 有限 公 司
注册地 址：
上海银 城中 路 188 号
办公地 址：
上 海市 银城中 路 188 号
法定代 表人 ：
牛锡 明
客户服 务电 话：
95559
联系人 ：
曹榕
网址：
www.bankcomm.com
（4） 兴业 银行 股份 有限 公 司
注册地 址：
福州 市湖 东路 154 号 中山 大厦
法定代 表人 ：
高建 平
客户服 务电 话：
95561
联系人 ：
李博
网址：
www.cib.com.cn
（5） 中信 证券 股份 有限 公 司
注 册地 址：
广 东 省深圳 市福 田区 中心 三 路 8 号卓 越时 代广 场（ 二期 ）北座
办公地 址：
北 京市 朝 阳区亮 马桥 路 48 号 中信 证 券大厦
法定代 表人 ：
张 佑军
联系人 ：
汤迅\ 侯 艳红
联系电 话：
95558
公司网 站：
www.cs.ecitic.com
（6） 光大 证券 股份 有限 公 司
注册地 址：
上 海市 静安区 新闸 路 1508 号
办公地 址：
上海 市 静安区 新闸 路 1508 号 中银稳健添利债券型发起式证券投资基金
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12
法定代 表人 ：
薛峰
联系人 ：
姚巍
客服电 话：
95525
公司网 站：
www.ebscn.com
（7） 海通 证券 股份 有限 公 司
注册地 址：
上 海市 淮海中 路 98 号
办公地 址：
上 海市 广东 路 689 号
法定代 表人 ：
周杰
联系人 ：
刘佳
客服电 话：
95553 或拨打 各城 市营 业网 点咨 询电话
公司网 站：
www.htsec.com
（8） 中信 建投 证券 股份 有 限公司
注册地 址：
北 京安 立路 66 号 4 号楼
法定代 表人 ：
王 常青
联系人 ：
刘芸
客服电 话：
4008-888-108
公司网 站：
http://www.csc108.com/
（9） 中信 证券 （山 东） 有 限责任 公司
注册地 址：
山 东省 青 岛市崂 山区 深圳 路 222 号 1 号楼 2001
办公地 址：
青 岛市 崂 山区深 圳 路 222 号青 岛国 际金融 广 场 1 号楼第 20 层
法定代 表人 ：
姜 晓林
联系人 ：
孙 秋月
客服电 话：
（0532 ）96577
公司网 站：
http://www.zxwt.com.cn
（10） 上海 陆金 所资 产管 理有限 公司
注册地 址：
上 海市 浦东新 区陆 家嘴 环 路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地 址：
上 海市 浦东新 区陆 家嘴 环 路 1333 号 14 楼
法定代 表人 ：
胡 学勤
客户服 务电 话：
4008219031 中银稳健添利债券型发起式证券投资基金
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13
联系人 ：
宁 博宇
网址：
www.lufunds.com
（11 ）上 海天 天基 金销 售 有限公 司
注册 地址 ：上 海市 徐汇 区 宛平南 路88 号金 座（ 东方 财富大 厦）
办公地 址： 上海 市徐 汇区 宛平南 路88 号金 座（ 东方 财富大 厦）
法定代 表人 ：其 实
客户服 务电 话：95021/4001818188
联系人 ：王 超
网址：http ：//fund.eastmoney.com/
（12） 蚂蚁 （杭 州） 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道文 一西 路1218 号1 栋202 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 万塘 路18 号黄 龙时 代广场B 座6F
法定代 表人 ：陈 柏青
客户服 务电 话：4000-766-123
联系人 ：韩 爱彬
网址：www.fund123.cn
基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求， 选择 其它 符合要 求的 机构 销售 本基 金， 并 及
时履行 信息 披露 义务 。
（二） 注册登记机构
名称：
中国证 券登 记结 算有 限责 任公司
注册地 址：
北 京市 西城 区太平 桥大 街17 号
办公地 址：
北 京市 西城 区太平 桥大 街 17 号
法定代 表人 ：周 明
电话：
（010 ）59378835
传真：
（010 ）59378907
联系人 ：
任瑞 新
（三） 出具法律意见书的律 师事 务所
名称： 上海 市通力 律 师事 务所
住所： 上海 市 银 城中 路68 号时代 金融 中心19 楼 中银稳健添利债券型发起式证券投资基金
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办公地 址： 上海 市银 城中 路68号 时代 金融 中心19楼
负责人 ：韩炯
电话： （021 ）31358666
传真： （021 ）31358600
联系人 ：安冬
经办律 师： 吕红 、安冬
（四） 审计基金财产的会计 师事 务所
会计师 事务 所名 称： 安永 华明会 计师 事务 所（ 特殊 普通合 伙）
住所： 北京 市东 城区 东长 安街1 号东 方广 场安 永大 楼16层
执行事 务合 伙人 ：吴 港平
电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人 ：汤 骏
经办会 计师 ：汤骏 、 许培 菁
五、 基金的 名称
中银稳 健添 利 债 券型 发起 式证券 投资 基金
六、 基金的 类型
债券型 发起 式证 券投 资基 金
七、 基金的 投资 目标
本基金 在保 持基 金资 产流 动性和 严格 控制 基金 资产 风险的 前提 下 ， 通 过积 极 主动的 管
理，追 求基 金资 产的 长期 稳定增 值。
八、 基金的 投资范围
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具 ， 包括国 内依 法发 行和 上市 交易的 国
债、 金融 债 、 央 行票 据 、 地方政 府债 、 企业 债 、 公 司债 、 中 小企 业私 募债 、 中期票 据 、 短
期融资 券 、 超 级短 期融 资 券、 资产 支持 证券 、 次 级 债、 可转 换债 券 （ 含分 离 交易可 转债 ） 、
债券回 购、 银行 存款 、 货 币市场 工具 等， 以及 股票 、 权证 等权 益类 品种 和法 律法规 或中 国
证监会 允许 基金 投资 的其 它金融 工具 ，但 须符 合中 国证监 会的 相关 规定 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ，基金 管理 人在 履行 适当 程序 后 ，中银稳健添利债券型发起式证券投资基金
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可以将 其纳 入投 资范 围。
本基金 对债 券等 固定 收益 类品种 的投 资比 例不 低于 基金资 产的 80% ， 现金 或 者到期 日
在一年 以内 的政 府债 券不 低于基 金资 产净 值 的 5% ； 本基金 还可 投资 于一 级市 场新股 申购 、
持有可 转债 转股 所得 股票 、 二 级市 场股 票以 及权 证 等中国 证监 会允 许基 金投 资的非 固定 收
益类金 融品 种 ， 上 述非 固定 收益类 金融 品种 的投 资比 例合计 不超 过基 金资 产 的 20% ， 其中，
权证的 投资 比例 不超 过基 金资产 净值 的 3% 。
九、
基 金的 投资策略
( 一) 投资策略
本基金 根据 对宏 观经 济趋 势、 国 家政 策方 向、 行 业 和企业 盈利 、 信 用状 况及 其变化 趋
势、 债 券市 场和 股票 市场 估值水 平及 预期 收益 等因 素的动 态分 析， 在限 定投 资范围 内， 决
定债券 类资 产和 权益 类资 产的配 置比 例， 并跟 踪影 响资产 配置 策略 的各 种因 素的变 化， 定
期或不 定期 对大 类资 产配 置比例 进行 调整 。 在充 分 论证债 券市 场宏 观环 境和 仔细分 析利 率
走势基 础上 ， 依 次通 过久 期配置 策略 、 期 限结 构配 置策略 、 类 属配 置策 略、 信用利 差策 略
和回购 放大 策略 自上 而下 完成组 合构 建 。 本 基金 在 整个投 资决 策过 程中 将认 真遵守 投资 纪
律并有 效管 理投 资风 险。
1. 大类 资产 配置 策略
本基金 主要 通过 对宏 观经 济指标 、 货 币政 策和 财政 政策、 国家 产业 政策 以及 资本市 场
资金环 境的 分析 ，预 判宏 观经济 发展 趋势 及利 率走 势，据 此评 价未 来一 定时 间段内 债 券 、
股票市 场相 对收 益率 ， 同 时评估 各类 资产 在未 来一 定时间 段内 流动 性和 信用 水平， 以本 基
金投资 风格 、 投 资目 标为 指导， 动态 调整 债券 、 股 票及现 金类 资产 的配 置比 例， 以 期实 现
本基金 投资 目标 ，满 足其 较低风 险 收 益特 征。
本基金 将通 过战 略性 资产 配置为 主， 战术 性资 产配 置为辅 的方 式进 行大 类资 产配 置 ；
通过战 略性 资产 配置 在较 长时间 框架 内考 察评 判各 类资产 的预 期收 益和 风险 ， 然 后确 定 最
能满足 本基 金风 险收 益特 征的资 产组 合 ； 通 过战 术 性资产 配置 在较 短时 间框 架内考 察各 类
资产的 收益 能力 ， 预 测短 期收益 率， 动态 调整 大类 资产配 置， 获取 市场 时机 选择的 超额 收
益。
2. 固定 收益 类投 资策 略
（1） 久期 配置 策略
本基金 认真 研判 中国 宏观 经济运 行情 况， 及由 此引 致的货 币政 策、 财政 政策 ， 密切 跟中银稳健添利债券型发起式证券投资基金
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踪 CPI 、PPI 、M2 、M1 、 汇率等 利率 敏感 指标 ， 通 过定性 与定 量相 结 合 的方 式， 对未 来中
国债券 市场 利率 走势 进行 分析与 判断 ，并 由此 确定 合理的 债券 组合 久期 。
1 ）宏 观经 济环 境分析 ：通过 跟踪 、研判 诸如 工业 增加 值同 比增长 率、 社会消费 品零
售总额 同比 增长 率、 固定 资产投 资额 同比 增长 率、 进出口 额同 比增 长率 等宏 观经济 数 据 ，
判断宏 观经 济运 行趋 势及 其在经 济周 期中 所处 位置 ， 预测 国家 货币 政策、 财 政政策 取向 及
当 前利 率在利 率周 期中所处 位置 ；基于 利率 周期的判 断， 密切跟 踪、 关注诸如 CPI 、PPI
等物价 指数 、银 行准 备金 率、货 币供 应量 、信 贷状 况等金 融运 行数 据， 对外 贸易顺 逆 差 、
外商直 接投 资额 等实 体经 济运行 数据 ， 研 判 利 率在 中短期 内变 动趋 势， 及国 家可能 采取 的
调控政 策；
2 ）利 率变 动趋 势分析 ：基于 对宏 观经济 运行 状态 以及 利率 变动趋 势的 判断，同 时考
量债券 市场 资金 面供 应状 况、市 场主 流预 期等 因素 ，预测 债券 收益 率变 化趋 势；
3 ）久 期分 析： 根据利 率周期 变化 、市场 利率 变动 趋势 、市 场主流 预期 ，以及当 期债
券收益 率水 平， 通过 合理 假设下 的情 景分 析和 压力 测试， 最后 确定 最优 的债 券组合 久 期 。
当预期 市场 总体 利率 水平 降低时 ， 本 基金 将延 长所 持有的 债券 组合 的久 期值 ， 从而 可以 在
市场利 率实 际下 降时 获得 债券价 格上 升收 益； 反之 ， 当预 期市 场总 体利 率水 平上升 时， 则
缩短组 合久 期， 以规 避债 券价格 下降 的风 险带 来的 资本损 失， 获得 较高 的再 投资收 益。
（2） 期限 结构 配置 策略
本基金 将综 合考 察收 益率 曲线和 信用 利差 曲线 ， 通 过预期 收益 率曲 线形 态变 化和信 用
利差曲 线走 势来 调整 投资 组合的 头寸 。
在考察 收益 率曲 线的 基础 上，本 基金 将确 定采 用集 中策略 、哑 铃策 略或 梯形 策略 等 ，
以从收 益率 曲线 的形 变和 不同期 限信 用债 券的 相对 价格变 化中 获利 。 一 般而 言， 当 预期 收
益率曲 线变 陡时 ，本 基金 将采用 集中 策略 ；当 预期 收益率 曲线 变平 时， 将采 用哑铃 策 略 ；
在预期 收益 率曲 线不 变或 平行移 动时 ，则 采用 梯形 策略。
（3） 类属 配置 策略
本基金 定性 和定 量地 分析 不同类 属债 券类 资产 的信 用风险 、 流动 性风 险及 其 经风险 调
整后的 收益 率水 平或 盈利 能力 ， 通 过比 较或 合理 预 期不同 类属 债券 类资 产的 风险与 收益 率
变化， 确定 并动 态地 调整 不同类 属债 券类 资产 间的 配置比 例， 确定 最能 符合 本基金 风险 收
益特征 的资 产组 合。
（4） 信用 类债 券策 略 中银稳健添利债券型发起式证券投资基金
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信用债 收益 率是 在基 准收 益率基 础上 加上 反映 信用 风险收 益的 信用 利差 。 基 准收益 率
主要受 宏观 经济 政策 环境 的影响 ， 信用 利差 收益 率 主要受 该信 用债 对应 信用 水平的 市场 信
用利差 曲线 以及 该信 用债 本身的 信用 变化 的影 响。 具体投 资策 略包 括：
1 ）自 上而 下与 自下而 上相结 合 的 投资策 略。 本基 金对 于金 融债、 企业 （公司） 债等
信用类 债券 采取 自上 而下 与自下 而上 相结 合的 投资 策略。 自上 而下 即从 宏观 环境、 债券 市
场、 机 构行 为等 角度 分析 ， 制定 配置 策略 ， 把 握投 资时机 ； 自 下而 上即 通过 寻找相 对投 资
价值， 精选 个券。 根据 对同 类债券 的相 对价 值判 断， 选择合 适的 交易 时机 ， 增 持相对 低估 、
价格将 上升 的债 券， 减持 相对高 估、 价格 将下 降的 债券。 由于 利差 水平 受流 动性和 信用 水
平的影 响， 因此 该策 略也 可扩展 到新 老券 置换 、 流 动性和 信用 的置 换， 即在 相同收 益率 下
买入近 期发 行的 债券 或是 流动性 更好 的债 券， 或在 相同外 部信 用级 别和 收益 率下， 买入内
部信用 评级 更高 的债 券。
2 ）基 于信 用利 差曲线 变化的 投资 策略。 首先 ，信 用利 差曲 线的变 化受 到经济周 期和
相关市 场变 化的 影响 。 如 果宏观 经济 向好 ， 企 业盈 利能力 增强 ， 现 金流 好转 ， 信贷 条件 放
松， 则 信用 利差 将收 窄； 如果经 济陷 入萧 条， 企业 亏损增 加， 现金 流恶 化， 信贷条 件收 紧 ，
则信用 利差 将拉 大。 其次 ， 分析 信用 债市 场容 量、 信用债 券结 构、 流动 性等 变化趋 势对 信
用利差 曲线 的影 响 ； 同 时 政策的 变化 也影 响可 投资 信用债 券的 投资 主体 对信 用债的 需求 变
化。 本 基金 将综 合各 种因 素， 分 析信 用利 差曲 线整 体及分 行业 走势 ， 确 定不 同风险 类别 的
信用债 券的 投资 比例 。
3 ）基 于信 用债 个券信 用变化 的投 资策略 。除 受宏 观经 济和 行业周 期影 响外，信 用债
发行人 自身 素质 也是 影响 个券信 用变 化的 重要 因素 ， 包括 股东 背景、 法人 治 理结构 、 管 理
水平、 经营 状况、 财务 质量 、 融资 能力 等因 素。 本 基金 将通过 公司 内部 的信 用债 评级系 统 ，
对债券 发行 人进 行资 质评 估并结 合其 所属 行业 特点 ， 判断 个券 未来 信用 变化 的方向 ， 采 用
对应的 信用 利差 曲线 对公 司债、 企业 债定 价， 从而 发掘价 值低 估债 券或 规避 信用风 险。
4 ）信 用债 的风 险控制 。本基 金实 施审慎 的风 险控 制措 施， 以便有 效评 估和控制 组合
信用风 险暴 露。 通 过建 立信 用风险 评估 体系 和精 选交 易对手， 严格 控制 各信 用级 别持仓 量 、
组合持 仓分 布等 重要 指标 ，控制 投资 风险 。
为准确 评估 发债 主体 的信 用风险 ， 本基 金建 立了 定 性和定 量相 结合 的内 部信 用评级 体
系， 通 过自 上而 下地 考察 宏观经 济环 境、 国家 产业 发展政 策、 行业 发展 状况 和趋势 、 监 管
环境、 公司 背景 、竞 争地 位、治 理结 构、 盈利 能力 、偿债 能力 、现 金流 水平 等诸多 因 素 ，中银稳健添利债券型发起式证券投资基金
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18
给予不 同因 素不 同权 重 ， 采用数 量化 方法 把主 体所 发行债 券分 为 6 个信 用级 别， 其中 ， 1-3
级资质 较好， 可以 长期持 有，被 视为配 置类 资产；4-5 级则资质稍 差，可 以短 期持有 ，被
视为交 易类 资产 ；而 规避 类则资 质很 差， 信用 风险 很 高， 限制 对其 投资 。
（5） 息差 策略
当 回 购 利 率 低 于 债 券 收 益 率 时 ， 本 基 金 将 实 施 正 回 购 并 将 融 入 的 资 金 投 资 于 信 用 债
券，从 而获 取债 券收 益率 超出回 购资 金成 本（ 即回 购率） 的套 利价 值。
（6） 资产 支持 证券 投资 策 略
本基金 管理 人通 过考 量宏 观经济 形势 、 提 前偿 还率 、 违约 率、 资 产池 结构 以 及资产 池
资产所 在行 业景 气情 况等 因素， 预判 资产 池未 来现 金流变 动； 研究 标的 证券 发行条 款， 预
测提前 偿还 率变 化对 标的 证券平 均久 期及 收益 率曲 线的影 响 ， 同 时密 切关 注 流动性 变化 对
标的证 券收 益率 的影 响， 在严格 控制 信用 风险 暴露 程度的 前提 下， 通过 信用 研究和 流动 性
管理， 选择 风险 调整 后收 益较高 的品 种进 行投 资。 基金持 有资 产支 持证 券期 间， 如 果其 信
用等级 下降 、不 再符 合投 资标准 ，应 在评 级报 告发 布之日 起３ 个月 内予 以全 部卖出 。
（7） 中小 企业 私募 债的 投 资策略
中小企 业私 募债 本质 上为 公司债 ， 只 是发 行主 体扩 展到未 上市 的中 小型 企业 ， 扩大 了
基金进 行债 券投 资的 范围 。 由于 中小 企业 私募 债券 发行主 体为 非上 市中 小企 业， 企 业管 理
体制和 治理 结构 弱于 普通 上市公 司， 信息 披露 情况 相对滞 后， 对企 业偿 债能 力的评 估难 度
高于普 通上 市公 司， 且 定向 发行方 式限 制了 合格 投资 者的数 量， 会 导致 一定 的流 动性风 险 。
因此本 基金 中小 企业 私募 债的投 资将 重点 关注 信用 风险和 流动 性风 险 。 本 基 金采取 自下 而
上的方 法建 立适 合中 小企 业私募 债的 信用 评级 体系 ， 对个 券进 行信 用分 析， 在信用 风险 可
控的前 提下 ， 追 求合 理回 报。 本 基金 根据 内部 的信 用 分析 方法 对可 选的 中小 企业私 募债 券
品种进 行筛 选过 滤 ， 重 点 分析发 行主 体的 公司 背景 、 竞 争地 位、 治理 结构 、 盈利能 力 、 偿
债能力 、 现 金流 水平 等诸 多因素 ， 给 予不 同因 素不 同权重 ， 采 用数 量化 方法 对主体 所发 行
债券进 行打 分和 投资 价值 评估， 选择 发行 主体 资质 优良， 估值 合理 且流 通相 对充分 的品 种
进行适 度投 资。
3. 股票 及权 证等 权益 类品 种的投 资策 略
股票（ 包括 新股 申购 ） 、 权 证等权 益类 品种 为本 基金 的增强 性资 产， 在控 制风 险的基
础上， 此部 分资 产追 求超 越业绩 比较 基准 的增 强性 收益。
（1） 股票 投资 策略 中银稳健添利债券型发起式证券投资基金
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本基金 将在 风险 可控 的前 提下， 精选 个股 ，审 慎投 资，以 提高 整个 组合 的收 益水 平 ，
同时择 机参 与新 股申 购。
1）二 级市 场股 票投 资策 略
本基金 将在 风险 可控 的前 提下， 依据 自上 而下 和自 下而上 的宏 观、 行业 和个 股策 略 ，
精选行 业和 个股, 审 慎投 资，以 提高 整个 组合 的收 益水平 。本 基金 根据 宏观 背景确 定一 定
时间内 最优 的大 类资 产配 置， 并 在此 基础 上进 行行 业优选 。 在 个股 选择 方面 ， 本基 金主 要
采取自 下而 上的 策略 ， 考 察上市 公司 所属 行业 发展 前景、 行业 地位、 竞争 优势 、 盈利 能力 、
公司治 理结 构 、 价 格趋 势 、 成 长性 和估 值水 平等 多 种因素,精 选流 动性 好， 成 长性高 ， 估值
水平低 的股 票进 行投 资。 本基金 充分 结合 宏观 、 行 业和个 股的 研究 结果 ， 做 到股票 投资 的
优中选 优。
2）一 级市 场股 票投 资策 略
本基金 在考 虑本 金安 全的 基础上， 根据 新股 发行 公司 的基本 面、 可 比公 司的 估值 水平 、
近期新 股发 行市 盈率 、 二 级市场 走势 的市 场预 期等 因素， 对于 拟发 行上 市的 新股进 行合 理
估值， 制定 相应 的申 购策 略， 并 于锁 定期 后在 控制 组合波 动性 风险 的前 提下 择时出 售， 以
提高基 金资 产的 收益 率水 平。
（2） 权证 投资 策略
本基金 会结 合自 身资 产状 况审慎 投资 权证 ， 主 要运 用价值 发现 和价 差策 略， 力图获 得
最佳风 险调 整后 收益 。
( 二) 投资决策依据、机制 和程序
1、投 资决 策依 据
（1） 国家 有关 法律 、法 规 和基金 合同 的有 关规 定；
（2） 国内 外宏 观经 济形 势 及对中 国债 券市 场的 影响 ；
（3） 企业 信用 评级 ；
（4） 国家 货币 政策 及债 券 市场政 策；
（5） 商业 银行 的信 贷扩 张 。
2、投 资决 策机 制
本基金 实行 投资 决策 团队 制， 强 调团 队合 作， 充 分 发挥集 体智 慧。 本基 金管 理人将 投
资和研 究职 能整 合， 设立 了投资 研究 部， 策略 分析 师、 固 定收 益分 析师 、 数 量分析 师和 基
金经理 ， 充 分发 挥主 观能 动性， 渗透 到投 资研 究的 关键环 节， 群策 群力 ， 为 基金份 额持 有中银稳健添利债券型发起式证券投资基金
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20
人谋取 中长 期稳 定的 较高 投资回 报。
3、投 资决 策程 序
本基金 具体 的投 资决 策机 制与流 程为 ：
（1） 宏观 分析 师根据 宏观经 济形 势、物 价形 势、 货币 政策 等判断 市场 利率的走 向，
提交策 略报 告。
（2） 债券 策略 分析师 提交关 于债 券市场 基本 面、 债券 市场 供求、 收益 率曲线预 测的
分析报 告。
（3） 信用 分析 师负 责信 用 风险的 评估 、信 用利 差的 分析及 信用 评级 的调 整。
（4） 数量 分析 师对 衍生 产 品和创 新产 品进 行分 析。
（5） 在分 析研 究报告 的基础 上， 基金经 理提 出月 度投 资计 划并提 交投 资决策委 员会
审议。
（6） 投资 决策 委员 会审 议 基金经 理提 交的 投资 计划 。
（7） 如审 议通 过，基 金经理 在考 虑资产 配置 的情 况下 ，挑 选合适 的债 券品种， 灵活
采取各 种策 略， 构建 投资 组合。
（8） 集中 交易 室执 行交 易 指令。
( 三) 投资限制
1、组 合限 制
基金的 投资 组合 应遵 循以 下限制 ：
（1）本 基金 对固定 收益 类 品种的 投资比 例不 低于基 金资产 的 80% ，现 金或者 到期日
在一年 以内的 政府 债券不 低于基 金资产 净值 的 5% ，非固 定收益 类金 融品种 的投资 比例 合
计不超 过基 金资 产 的 20% ；
（2） 持有 一家 上市 公司 的 股票， 其市 值不 得超 过基 金资产 净值 的 10% ；
（3） 本基 金与 由本基 金管理 人管 理的其 他基 金共 同持 有一 家公司 发行 的证券， 不得
超过该 证券 的 10% ；
（4） 中期 票据 属于固 定收益 类证 券，基 金投 资中 期票 据应 符合法 律、 法规及基 金合
同中关 于该 基金 投资 固定 收益类 证券 的相 关比 例及 期限限 制 ； 基 金管 理人 管 理的全 部公 募
基金投 资于 一家 企业 发行 的单期 中期 票据 合计 不超 过该期 证券 的 10% ；
（5） 本基 金持 有单 只中 小 企业私 募债 券， 其市 值不 得超过 基金 资产 净值 的 10% ；
（6） 本基 金进 入全国 银行间 同业 市场进 行债 券回 购的 资金 余额不 得超 过基金资 产净中银稳健添利债券型发起式证券投资基金
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21
值的 40 ％；
（7） 本基 金投 资于同 一原始 权益 人的各 类资 产支 持证 券的 比例， 不得 超过基金 资产
净值的 10％ ；本 基金 持有 的全部 资产 支持 证券 ，其 市值不 得超 过基 金资 产净 值的 20 ％；
本基金 持有 的同 一 （ 指同 一信用 级别 ） 资 产支 持证 券的比 例， 不得 超过 该资 产支持 证券 规
模的 10 ％；
（8） 本基 金管 理人管 理的全 部基 金投资 于同 一原 始权 益人 的各类 资产 支持证券 ，不
得超过 其各 类资 产支 持证 券合计 规模 的 10 ％； 本基 金应投 资于 信用 级别 评级 为 BBB 以上
( 含 BBB) 的资 产支 持证 券 ；
（9 ）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不超过上一交易日基金资产净值的
0.5% ； 本基 金持 有的 全部 权证的 市值 不超 过基 金资 产净值 的 3% ；基 金管 理 人管理 的全 部
基金持 有同 一权 证的 比例 不超过 该权 证 的 10% 。 法 律法规 或中 国证 监会 另有 规定的 ， 遵 从
其规定 ；
（10） 本基 金财 产参 与股 票发行 申购 ， 所 申报 的金 额不得 超过 本基 金的 总资 产， 所 申
报的股 票数 量不 得超 过拟 发行股 票公 司本 次发 行股 票的总 量；
（11 ）基 金不 得违 反基 金 合同关 于投 资范 围、 投资 策略和 投资 比例 的约 定；
（12） 本基 金资 产投 资不 得违反 法律 法规 规定 的其 他比例 限制 。
因证券 市场 波动 、 上 市公 司合并 、 基 金规 模变 动、 股权分 置改 革中 支付 对价 等基金 管
理人之 外的 因素 致 使 基金 投资比 例不 符合 上述 规定 投资比 例的 ，基 金管 理人 应当在 10 个
交易日 内进 行调 整。
基金管 理人 应当 自基 金合 同生效 之日 起 6 个 月内 使 基金的 投资 组合 比例 符合 基金合 同
的有关 约定 。基 金托 管人 对基金 的投 资的 监督 与检 查自基 金合 同生 效之 日起 开始。
如法律 法规 或中 国证 监会 对上述 投资 限制 或投 资比 例进行 变更 或取 消限 制 ， 且适用 于
本基金 的， 以变 更后 的规 定为准 ， 不 需要 经基 金份 额持有 人大 会审 议， 本基 金投资 可不 受
上述规 定限 制。
2、禁 止行 为
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动：
（1） 承销 证券 ；
（2） 向他 人贷 款或 者提 供 担保；
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资； 中银稳健添利债券型发起式证券投资基金
更新招募说明 书 摘要
22
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是国 务院 另有 规定 的除 外；
（5） 向其 基金 管理人 、基金 托管 人出资 或者 买卖 其基 金管 理人、 基金 托管人发 行的
股票或 者债 券；
（6） 买卖 与其 基金管 理人、 基金 托管人 有控 股关 系的 股东 或者与 其基 金管理人 、基
金托管 人有 其他 重大 利害 关系的 公司 发行 的证 券或 者承销 期内 承销 的证 券；
（7） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动；
（8） 依照 法律 法规 有关 规 定，由 中国 证监 会规 定禁 止的其 他活 动。
（9） 法律 法规 或监 管部 门 取消上 述限 制， 如适 用于 本基 金 ，则 本基 金投 资不 再受相
关限制 。
十、
业 绩比较基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：中国 债券 综合 全价 指数 。
中国债 券综 合全 价指 数是 由中央 国债 登记 结算 有限 责任公 司编 制 ， 样 本债 券 涵盖的 范
围更加 全面 ， 具 有广 泛的 市场代 表性 ， 涵 盖主 要交 易市场 （银 行间 市场 、 交 易所市 场等 ） 、
不 同发行 主体 （政府 、企业 等）和 期限 （长期 、中期 、短期 等） ，能够 很好 地反 映中国 债
券市场 总体 价格 水平 和变 动趋势 。 中 债综 合 指 数各 项指标 值的 时间 序列 更加 完整， 有利 于
更加深 入地 研究 和分 析市 场。 在 综合 考虑 了指 数的 权威性 和代 表性 、 指 数的 编制方 法和 本
基金的 投资 范围 和投 资理 念， 本基 金选 择市 场认 同 度较高 的中 国债 券综 合全 价指数 作为 业
绩比较 基准 。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或 者有 更权 威的、 更 能为市 场普 遍接 受的 业绩 比较基 准
推出， 或者 是市 场上 出现 更加适 合用 于本 基金 的业 绩基准 的指 数时 ， 本 基金 的基金 管理 人
可以在 与基 金托 管人 协商 一致， 并履 行适 当程 序后 ，变更 业绩 比较 基准 并及 时公告 。
十一、 风险收 益特征
本基金 为债 券型 基金 ， 属 于证券 投资 基金 中的 较低 风险品 种， 本基 金 的 预期 收益和 预
期风险 高于 货币 市场 基金 ，低于 混合 型基 金和 股票 型基金 。
十二、 投资组 合报告
本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误导 性 陈述或 重
大遗漏 ，并 对其 内容 的真 实性、 准确 性和 完整 性承 担个别 及连 带责 任。
本基金 的托 管人 —— 招商 银行股 份有 限公 司根 据本 基金合 同规 定， 于 2017 年 9 月 7中银稳健添利债券型发起式证券投资基金
更新招募说明 书 摘要
23
日复核 了本 报告 中的 财务 指标、 净值 表现 和投 资组 合报告 等内 容， 保证 复核 内容不 存在 虚
假记载 、误 导性 陈述 或者 重大遗 漏。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2016 年 6 月 30 日， 本报告 所列 财务 数据 未经 过 审 计 。
1 报告期末基金资 产组合 情况
序号 项目 金额( 元)
占基金 总资 产的 比例
(%)
1 权益投 资 124,171,807.30 6.15
其中： 股票 124,171,807.30 6.15
2 固定收 益投 资 1,848,740,322.81 91.52
其中： 债券 1,848,740,322.81 91.52
资产支 持证 券 - -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产 - -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金
融资产
- -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 20,921,649.88 1.04
7 其他各 项资 产 26,199,843.53 1.30
8 合计 2,020,033,623.52 100.00
2 报告期末按行业 分类的 股票投资组合
2.1 报告期末按行业分类的 境内股票投资组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（％）
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业
-
-
C 制造业 64,304,387.20 3.86
D 电力、 热力 、燃 气及 水生 产和供 应业 - -
E 建筑业 29,123,257.00 1.75
F 批发和 零售 业 - -
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 7,551,000.00 0.45
H 住宿和 餐饮 业 - -
I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 - -
J 金融业 16,571,000.00 0.99
K 房地产 业 - -
L 租赁和 商务 服务 业 - -
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 6,622,163.10 0.40 中银稳健添利债券型发起式证券投资基金
更新招募说明 书 摘要
24
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 - -
S 综合 - -
合计 124,171,807.30 7.44
2.2 报告期末按行业分类 的港股通投资股票投 资组 合
本基金 本报 告期 末未 持有 港股通 投资 股票 。
3 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名股票投资 明细
序号 股票代 码 股票名 称 数量( 股) 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例( ％)
1 000333 美的集 团 437,300 18,821,392.00 1.13
2 600309 万华化 学 429,930 12,313,195.20 0.74
3 601328 交通银 行 1,850,000 11,396,000.00 0.68
4 600585 海螺水 泥 500,000 11,365,000.00 0.68
5 600068 葛洲坝 1,000,000 11,240,000.00 0.67
6 600176 中国巨 石 1,000,000 10,980,000.00 0.66
7 601668 中国建 筑 1,000,000 9,680,000.00 0.58
8 601186 中国铁 建 681,900 8,203,257.00 0.49
9 601006 大秦铁 路 900,000 7,551,000.00 0.45
10 600054 黄山旅 游 387,261 6,622,163.10 0.40
4 报告期末按债券 品种分 类的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值
比例( ％)
1 国家债 券 2,139,056.10 0.13
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 478,108,000.00 28.66
其中： 政策 性金 融债 478,108,000.00 28.66
4 企业债 券 1,007,588,813.91 60.41
5 企业短 期融 资券 40,216,000.00 2.41
6 中期票 据 124,962,000.00 7.49
7 可转债 （可 交换 债） 4,496,452.80 0.27
8 同业存 单 191,230,000.00 11.46
9 其他 - -
10 合计 1,848,740,322.81 110.83
5 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前五名债券投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元)
占基金 资产
净值比 例
( ％) 中银稳健添利债券型发起式证券投资基金
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25
1 018005 国开 1701 1,000,000 99,580,000.00 5.97
2 170304 17 进出 04 1,000,000 99,540,000.00 5.97
3 018006 国开 1702 1,000,000 99,300,000.00 5.95
4 111717131
17 光 大银
行 CD131
1,000,000 95,620,000.00 5.73
5 111714190
17 江 苏银
行 CD190
1,000,000 95,610,000.00 5.73
6 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名资产支持 证券 投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前五名贵金属投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前五名权证投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9 报告期末本基金 投资的 股指期货交易情况说 明
9.1 报告期末本基金投资 的股指期货持仓和损 益明 细
本基金 本报 告期 内未 参与 股指期 货投 资。
9.2 本基金投资股指期货 的投资政策
本基金 投资 范围 未包 括股 指期货 ，无 相关 投资 政策 。
10 报告期末本基金投资的 国债期货交易情况说 明
10.1 本期国债期货投资政 策
本基金 投资 范围 未包 括国 债期货 ，无 相关 投资 政策 。
10.2 报告期末本基金投资 的国债期货持仓和损 益明 细
本基金 报告 期内 未参 与国 债期货 投资 。
10.3 本期国债期货投资评 价
本基金 报告 期内 未参 与国 债期货 投资 ，无 相关 投资 评价。
11 投资组合报告附注
11.1 本基 金投 资的 前十 名 证券的 发行 主体 本期 没有 出现被 监管 部门 立案 调查 ， 或在 报告 编
制日前 一年 内受 到公 开谴 责、处 罚的 情形 。
11.2 本基 金投 资的 前十 名 股票没 有超 出基 金合 同规 定的备 选股 票库 。
11.3 其他各项资产构成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 146,578.24 中银稳健添利债券型发起式证券投资基金
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26
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 26,053,265.29
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 26,199,843.53
11.4 报告期末持有的处于 转股期的可转换债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
11.5 报告期末前十名股票 中存在流通受限情况 的说 明
本基金 本报 告期 前十 名股 票中无 流通 受限 情况 。
11.6 投资组合报告附注的 其他文字描述部分
由于计 算中 四舍 五入 的原 因，本 报告 分项 之和 与合 计项之 间可 能存 在尾 差。
十三、 基金的 业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚实 信用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但不 保
证基金 一定 盈利 ， 也不 保 证最低 收益 。 基金 的过 往 业绩并 不预 示其 未来 表现 。 投 资有 风险 ，
投资者 在做 出投 资决 策前 应仔细 阅读 本基 金的 招募 说明书 。
本基金 合同 生效 日为 2013 年 2 月 4 日， 基金 合同 生 效以来 基金 投资 业绩 与同 期业绩
比较基 准的 比较 如下 表所 示：
阶段
净值增 长
率 ①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①- ③ ②- ④
自基金 合同 生
效起 至 2013 年
12 月 31 日
-0.80% 0.12% -4.19% 0.09% 3.39% 0.03%
2014 年 1 月 1
日至 2014 年 12
月 31 日
17.54% 0.18% 6.54% 0.11% 11.00% 0.07%
2015 年 1 月 1
日至 2015 年 12
15.27% 0.20% 4.19% 0.08% 11.08% 0.12% 中银稳健添利债券型发起式证券投资基金
更新招募说明 书 摘要
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月 31 日
2016 年 1 月 1
日至 2016 年 12
月 31 日
4.17% 0.11% -1.63% 0.09% 5.80% 0.02%
2017 年 1 月 1
日至 2017 年 6
月 30 日
2.36% 0.07% -2.11% 0.08% 2.36% 0.07%
自基金 合同 生
效起 至 2017 年
6 月 30 日
43.30% 0.15% 2.41% 0.09% 43.30% 0.15%
十四、 基金费用 概览
( 一) 与基金运作有关的费 用
1 、基金费用的种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ；
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ；
（3） 基金 财产 拨划 支付 的 银行费 用；
（4） 基金 合同 生效 后的 基 金信息 披露 费用 ；
（5） 基金 份额 持有 人大 会 费用；
（6） 基金 合同 生效 后与 基 金有关 的会 计师 费、 律师 费；
（7） 基金 的证 券交 易费 用 ；
（8） 证券 账户 开户 费用 、 银行账 户维 护费 用；
（9） 依法 可以 在基 金财 产 中列支 的其 他费 用。
2 、 上述 基金 费用由 基金 管理 人在 法律规 定的范 围内参 照公 允的市 场价格 确定， 法 律
法规另有规定时从其 规定 。
3 、基金费用计提方 法、计 提标准和支付方式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
在通常 情况 下 ， 基 金管理 费 按 前一 日 基 金资 产净 值 的 0.6% 年 费率 计提 。 计 算方 法 如下：
H ＝E× 0.6%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费 中银稳健添利债券型发起式证券投资基金
更新招募说明 书 摘要
28
E 为 前一 日基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计提 ， 按 月支付 。 经 基金 管理 人与 基金托 管人 核对 一致 后， 由基金 托
管人于 次月 首日 起 5 个 工 作日内 从基 金财 产中 一次 性支付 给基 金管 理人 ， 若 遇 法定节 假日 、
休息日 ，支 付日 期顺 延。
（2） 基金 托管 人的 托管 费
在通常 情况 下 ， 基 金托管 费 按 前一 日 基 金资 产净 值 的 0.2% 年 费率 计提 。 计 算方 法 如下：
H ＝E× 0.2%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计提 ， 按 月支付 。 经 基金 管理 人与 基金托 管人 核对 一致 后， 由基金 托
管人于 次月 首日 起 5 个 工 作日内 从基 金财 产中 一次 性支付 给基 金托 管人 ， 若 遇 法定节 假日 、
休息日 ，支 付日 期顺 延。
（3） 除管 理费 、托管 费之外 的基 金费用 ，由 基金 托管 人根 据其他 有关 法规及相 应协
议的规 定， 按费 用支 出金 额支付 ，列 入或 摊入 当期 基金费 用。
4 、不列入基金费用 的项目
（1） 基金 管理 人和基 金托管 人因 未履行 或未 完全 履行 义务 导致的 费用 支出或基 金财
产的损 失；
（2） 基金 管理 人和 基金 托 管人处 理与 基金 运作 无关 的事项 发生 的费 用；
（3） 基金 合同 生效 前的 律 师费、 会计 师费 和信 息披 露费用 等相 关费 用；
（4） 其他 根据 相关 法律 法 规及中 国证 监会 的有 关规 定不得 列入 基金 费用 的项 目。
5 、基金管理费和基 金托管 费的调整
基金管 理人 和基 金托 管人 可协商 酌情 降低 基金 管理 费和基 金托 管费 ， 此项 调 整不需 要
基金份 额持 有人 大会 决议 通过 。 基 金管 理人 必须 最 迟于新 的费 率实 施 日 2 日 前在指 定媒 体
上刊登 公告 。
（二）与基金销售有 关的 费用
1. 本 基金 的申 购费 用由 投 资人承 担， 不列 入基 金财 产，主 要用 于本 基金 的市 场推广 、
销售、 注册 登记 等各 项费 用。
2. 本 基金 的赎 回费 用由 赎 回基金 份额 的基 金份 额持 有人承 担 ， 在 基金 份额 持有 人赎回
基金份 额时 收取 。赎 回费 归入基 金财 产的 比例 为赎 回费总 额 的 100% 。 中银稳健添利债券型发起式证券投资基金
更新招募说明 书 摘要
29
3. 申 购费 用
本基金 的申 购费 率如 下：
申购费率
申购金 额（M ） 申购费 率
M ＜100 万 0.80%
100 万≤M ＜200 万 0.50%
200 万≤M ＜500 万 0.30%
M≥ 500 万 1000 元/ 笔
（注：M ： 申购 金额 ；单 位：人 民币 元）
4. 赎 回费 用
本基金 赎回 费用 如下 ：
赎回费率
持有期 限（Y ） 赎回费 率
Y ＜1 年 2.0%
1 年≤Y ＜2 年 1.5%
2 年≤Y ＜3 年 1.0%
Y ≥ 3 年 0%
（注：Y ：持 有时 间， 其 中 1 年为 365 日，2 年为 730 日）
（三）其他费用
本基金 其他 费用 根据 相关 法律法 规执 行。
十五、 对招募 说明书更新部分的 说明
本基金 管理 人依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 公开 证券 投资 基金 运作管 理
办法》 、 《证 券投 资基 金销 售管理 办法 》 、 《 证券 投资 基金信 息披 露管 理办 法》 及其它 有关 法
律法规 的要 求， 结合 本基 金运作 的实 际情 况， 对本 基金的 原招 募说 明书 进行 了更新 ， 主 要
更新的 内容 如下 ：
（一） 在 “ 重 要提 示 ” 部 分， 对招 募说明 书所 载内 容的 截止 日进行 更新 ；
（二） 在 “ 基 金管 理人 ” 部分 ， 对 董事会 成员 、 监 事的 信息 进行了 更新 ；
（三） 在 “ 基 金托 管人 ” 部分 ， 对 基金托 管人 概况 、 主要 人 员情况 、 基金 托管 业务 经
营情况 、 托 管人 的内 部控 制制度 、 基 金托 管人 对基 金管理 人运 作基 金进 行监 督的方 法和 程
序 等相 关内 容进 行了 更新 ；
（四） 在 “ 相 关服 务机 构 “ 部 分， 对基金 份额 发售 机构 等相 关信息 进行 了更 新 ；
（五） 在 “ 投 资组 合报 告 ” 部 分， 披露了 基金 最近 一期 的投 资组合 情况 ；
（六） 在 “ 基 金的 业绩 ” 部分 ，披 露了基 金自 合同 生效 以来 的投资 业绩 ；
中银稳健添利债券型发起式证券投资基金
更新招募说明 书 摘要
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（七） 在 “ 其 他应 披露 事项 ” 部分 ， 列 明了 前次 招募 说明 书 公布以 来的 其他 应披 露事
项 。
中银基金管理有限公 司
2017 年 9 月 16 日
