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中银互联网+股票(001663)

中银互联网+股票:更新招募说明书摘要(2017年第2号)查看PDF公告

 
1 
 
 
 
 
 
中银互联网+股票型 证 券 投 资 基 金 
更新招募说明书摘要 
(2017 年第 2 号) 
 
 
 
 
 
 
基金管 理人:中银基金管 理有限公司 
基金托 管人:招商银行股 份有限公司 
 
 
 
二〇一 七年 九 月 



2 重 要提 示 本基金 经 2015 年 7 月 1 日 中国证 券监 督管 理委 员会 证监许 可[2015]1474 号 文 募集注 册 。 基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实、 准确 、 完 整 。 本招 募说 明书 经中 国证 监 会注册 , 但中国 证监 会对 本基 金募 集的注 册, 并不 表明 其对 本 基金的 价值 和收 益做 出实 质性判 断或 保 证, 也不 表明 投资 于本 基 金没有 风险 。 中国 证监 会 不对基 金的 投资 价值 及市 场前景 等作 出实 质性判 断或 者保 证 。 基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 , 但 不保 证 本基金 一定 盈利 ,也 不保 证最低 收益 。 投资有 风险 , 投资 者认 购 (或 申购 ) 基 金时 应认 真 阅读本 招募 说明 书基 金合 同等信 息披 露文件 , 全面 认识 本基 金 产品的 风险 收益 特征 , 自 主判断 基金 的投 资价 值 , 自主做 出投 资决 策, 并承 担基 金投 资中 出 现的各 类风 险 , 包 括因 政 治、 经济 、 社 会等 环境 因 素对证 券价 格产 生影响 而形 成的 系统 性风 险, 个别 证券 特有 的非 系 统性风 险 , 由 于基 金投 资 者连续 大量 赎回 基金产 生的 流动 性风 险 , 基金管 理人 在基 金管 理实 施过程 中产 生的 基金 管理 风险 , 基 金投 资 过程中 产生 的操 作风 险 , 因交收 违约 和投 资债 券引 发的信 用风 险 , 基 金投 资 对象与 投资 策略 引致的 特有 风险 , 等等 。 本基金 投资 中小 企业 私募 债券 , 中 小企 业私 募债 是 根据相 关法 律法 规由非 上市 中小 企业 采用 非公开 方式 发行 的债 券 。 由于不 能公 开交 易 , 一 般 情况下 , 交易 不 活跃 , 潜 在较 大流 动 性 风 险。 当发 债主 体信 用质 量 恶化时 , 受市 场流 动性 所 限, 本基 金可 能 无法卖 出所 持有 的中 小企 业私募 债 , 由 此可 能给 基 金净值 带来 更大 的负 面影 响和损 失 。 本 基 金的特 定风 险详 见招 募说 明书 “ 风险 揭示 ” 章节 。 本基金 为混 合型 基金 , 其 预期收 益及 预期 风险 水平 高于债 券型 基金 和货 币市 场基金 , 但 低于股 票型 基金 ,属 于中 等风险 水平 的投 资品 种。 投资者 应充 分考 虑自 身的 风险承 受能 力 , 并 对于 认 购 ( 或申 购 ) 基 金的 意愿 、 时 机 、 数 量等投 资行 为作 出独 立决 策。 基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 , 基 金管 理人 管 理的其 他基 金的 业绩 也不 构成对 本 基金业 绩表 现的 保证 。 基 金管理 人提 醒投 资者 基金 投资的 “ 买 者自 负 ” 原 则 , 在投资 者作 出投 资决策 后, 基金 运营 状况 与基金 净值 变化 引致 的投 资风险 ,由 投资 者自 行负 责。 本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日为 2017 年 8 月 5 日,有 关财 务数 据和 净值 表现截 止 日为 2017 年 6 月 30 日 ( 财务数 据未 经审 计 ) 。 本 基金托 管人 招商 银行 股份 有限公 司 已 复核 了本次 更新 的招 募说 明书 摘要。 中银 互联网+ 股票型证券投资基金


更新招募说明书 (摘要) 3 一 、基 金合同 生效 日 2015 年 8 月 6 日 二 、基 金管理 人 (一) 基金 管理 人概 况 公司 名 称: 中银 基金 管理 有限公 司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼 办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼 法定代 表人 : 白 志中 设立日 期:2004 年 8 月 12 日 电话: (021 )38834999 联系人 :高 爽秋 注册资 本:1 亿 元人 民币 股权结 构: 股东 出资额 占注册 资本 的比 例 中国银 行股 份有 限公 司 人民 币 8350 万元 83.5% 贝莱德 投资 管理 (英 国) 有限公 司 相当于 人民 币 1650 万元 的 美元 16.5% (二)主要人员情况 1、董 事会 成员 白志中 (BAI Zhizhong ) 先 生, 董 事长。 国籍: 中国。 上海交 通大 学工 商管 理专 业硕士 , 高级经 济师 。 历任 中国 银 行山西 省分 行综 合计 划处 处长及 办公 室主 任 , 中 国 银行宁 夏回 族自 治区分 行行 长 、 党 委书 记 , 中 国银 行广 西壮 族自 治 区分行 行长 、 党委 书记 , 中国银 行四 川省 分行行 长 、 党 委书 记, 中 国银行 广东 省分 行行 长 、 党委书 记等 职 。 现 任中 银 基金管 理有 限公 司董事 长。 李道滨(LI Daobin )先生,董事。国籍:中国。清华大学法学博士。中银基金管理有 限公司 执行 总裁 。2000 年 10 月至 2012 年 4 月任 职 于嘉实 基金 管理 有限 公司 ,历任 市场 部 副总监 、总 监、 总经 理助 理和公 司副 总经 理。 王超(WANG Chao ) 先生 ,董事 。国 籍: 中国 。美 国 Fordham 大学工商管 理 硕士。 现 任中国 银行 总行 人力 资源 部副总 经理 。 历 任中 国银 行 总行人 力资 源部 经理 、 高 级 经理、 主管 , 中银国 际证 券有 限责 任公 司人力 资源 部总 经理 、董 事会办 公室 负责 人、 董事 会秘书 等职 。 中银 互联网+ 股票型证券投资基金


更新招募说明书 (摘要) 4 宋福宁 (SONG Funing ) 先生 , 董 事 。 国 籍 : 中 国 。 厦 门大 学经 济学 硕士 , 经济师 。 历 任中国 银行 福建 省分 行资 金计划 处外 汇交 易科 科长 、 资金计 划处 副处 长 、 资 金业 务部负 责人 、 资金业 务部 总经 理 , 中 国 银行总 行金 融市 场总 部助 理总经 理 , 中 国银 行总 行 投资银 行与 资产 管理 部 助理 总经 理等 职。 现任中 国银 行投 资银 行与 资产管 理部 副总 经理 。 曾仲诚 (Paul Tsang )先 生 ,董事 。国 籍: 中国 。为 贝莱德 亚太 区首 席风 险管 理总监 、 董事总 经理 , 负责 领导 亚 太区的 风险 管理 工作 , 同 时担任 贝莱 德亚 太区 执行 委员会 成员 。 曾 先生 于 2015 年 6 月 加入 贝 莱德。 此前 ,他 曾担 任摩 根士丹 利亚 洲首 席风 险管 理总监 ,以 及 其亚太 区执 行委 员会 成员 , 带 领独 立的 风险 管理 团 队, 专责 管理 摩根 士丹 利 在亚洲 各经 营范 围的市场 、信贷及 营运风 险,包括 机构销售 及交易 (股票及 固定收益 ) 、资本 市场、投 资 银 行、 投资 管理 及财 富管 理 业务 。 曾 先生 过去 亦曾 于 美林的 市场 风险 管理 团队 效力九 年 , 并 曾 于瑞 银的利率衍 生工具交易\ 结 构部工作两年 。曾先生现 为中国清华大 学及北京大 学的风险 管理客 座讲 师 。 他 拥有 美 国威斯 康辛 大学 麦迪 逊分 校工商 管理 学士 学位 , 以 及宾夕 法尼 亚大 学沃顿 商学 院工 商管 理硕 士学位 。 荆新 (JING Xin ) 先 生, 独立董 事 。 国 籍: 中国 。 现任中 国人 民大 学商 学院 副院长 、 会 计学教 授 、 博 士生 导师 、 博士后 合作 导师 , 兼任 财 政部中 国会 计准 则委 员会 咨询专 家 、 中 国 会计学 会理 事 、 全 国会 计 专业学 位教 指委 副主 任委 员、 中国 青少 年发 展基 金 会监事 、 安泰 科 技股份 有限 公司 独立 董事 、 风 神轮 胎股 份有 限公 司 独立董 事 。 曾 任中 国人 民 大学会 计系 副主 任,中 国人 民大 学审 计处 处长、 中国 人民 大学 商学 院党委 书记 等职 。 赵欣舸 (ZHAO Xinge ) 先 生,独 立董 事。 国籍 :中 国。美 国西 北大 学经 济学 博士。 曾 在美国 威廉 与玛 丽学 院商 学院任 教, 并曾 为美 国投 资公司 协会 (美 国共 同 基 金业行 业协 会 ) 等公司 和机 构提 供咨 询 。 现 任中欧 国际 工商 学院 金融 学与会 计学 教授 、 副教 务长 和金 融 MBA 主任, 并在 中国 的数 家上 市公司 和金 融投 资公 司担 任独立 董事 。 雷晓波 (Edward Radcliffe )先生 ,独 立董 事。 国籍 :英国 。法 国 INSEAD 工 商管理 硕 士。 曾任 白狐 技术 有限 公 司总经 理 , 目 前仍 担任 该 公司的 咨询 顾问 。 在此 之 前, 曾任 英国 电 信集团 零售 部部 门经 理 , 贝特伯 恩顾 问公 司董 事 、 北京代 表处 首席 代表 、 总 经理 , 中 英商 会 财务司 库、 英中 贸易 协会 理事会 成员 。现 任银 硃合 伙人有 限公 司合 伙人 。 杜惠芬 (DU huifen )女 士 ,独立 董事 。国 籍: 中国 。山西 财经 大学 经济 学学 士,美 国 俄克拉 荷马 州梅 达斯 经济 学院工 商管 理硕 士 , 澳 大 利亚国 立大 学高 级访 问学 者, 中央 财经 大 学经济 学博 士。 现任 中央 财经大 学金 融学 院教 授, 兼任新 时代 信托 股份 有限 公司独 立董 事 。中银 互联网+ 股票型证券投资基金


更新招募说明书 (摘要) 5 曾任山 西财 经大 学计 统系 讲师、 山西 财经 大学 金融 学 院副教 授、 中央 财经 大学 独 立学院 (筹 ) 教授、 副院 长、 中央 财经 大学金 融学 院副 院长 等职 。 2、监 事 乐妮(YUE Ni )女 士, 职 工监事 。国 籍: 中国 。工 商管理 硕士 。曾 分别 在上 海浦东 发 展银行 、山 西证 券有 限责 任公司 、友 邦华 泰基 金管 理公司 工作 。2006 年 7 月 加入 中 银基 金 管理有 限公 司, 现任 基金 运营部 总经 理。 3、管 理层 成员 李道滨 (LI Daobin ) 先生 ,董事 、执 行总 裁。 简历 见董事 会成 员介 绍。 欧阳向 军(Jason X. OUYANG ) 先生 ,督 察长 。国 籍 :加拿 大。 中国 证券 业协 会- 沃顿 商学院 高级 管理 培训 班(Wharton-SAC Executive Program) 毕业证书, 加拿 大西 部 大学毅 伟商 学院(Ivey School of Business, Western University) 工商管理硕 士 (MBA ) 和 经济 学硕士 。 曾 在 加拿大 太平 洋集 团公 司、 加 拿大帝 国商 业银 行 和 加拿 大伦敦 人寿 保险 公司 等海 外机构 从事 金 融工作 多年 , 也曾 任蔚 深 证券有 限责 任公 司 (现 英 大证券 ) 研究 发展 中心 总 经理 、 融 通基 金 管理公 司市 场拓 展总 监 、 监察稽 核总 监和 上海 复旦 大学国 际金 融系 国际 金融 教研室 主任 、 讲 师。 张家文 (ZHANG Jiawen ) 先生, 副执 行总 裁。 国籍 :中国 。西 安交 通大 学工 商管理 硕 士。 历任 中国 银行 苏州 分 行太仓 支行 副行 长 、 苏 州 分行风 险管 理处 处长 、 苏 州分行 工业 园区 支行行 长、 苏州 分行 副行 长、党 委委 员。 陈军(CHEN Jun ) 先生 , 副执行 总裁 。国 籍: 中国 。上海 交通 大学 工商 管理 硕士、 美 国伊利 诺伊 大学 金融 学 硕 士。2004 年加 入中 银基 金 管理有 限公 司, 历任 基金 经理、 权益 投 资部总 经理 、助 理执 行总 裁。 杨军(YANG Jun )先 生, 副执行 总裁 。国 籍: 中国 。统计 学硕 士。 曾任 中国 银行 总 行 金融市 场总 部主 管。2012 年加入 中银 基金 管理 有限 公司, 曾任 资深 投资 经理 。 4、基 金经 理 邬炜(WU Wei ) 先生 ,中 银基金 管理 有限 公司 副总 裁(VP), 数 量经 济学 硕 士。2010 年加入 中银 基金 管理 有限 公司, 曾任 研究 员、 基金 经理助 理、 专户 投资 经理 。2015 年 3 月 至今任 中银 价值 基金 基金 经理,2015 年 5 月 至今 任 中银策 略基 金基 金经 理,2015 年 5 月 至 2016 年 11 月 任中 银健 康 生活基 金基 金经 理, 2015 年 8 月 至今 任中 银互 联网+ 基金基 金经 理 , 2016 年 11 月 至今 任中 银 瑞利基 金基 金经 理。 具有 7 年证 券从 业年 限。 具备 基金从 业资 格。 5、投 资决 策委 员会 成员 的 姓名及 职务 中银 互联网+ 股票型证券投资基金


更新招募说明书 (摘要) 6 主席: 李道 滨( 执行 总裁 ) 成员: 陈军 ( 副 执行 总裁 ) 、杨军 ( 副 执行 总裁 ) 、 奚 鹏洲( 固定 收益 投资 部总 经理) 、 李建( 权益 投资 部总 经理 ) 列席成 员: 欧阳 向军 (督 察长) 6、上 述人 员之 间均 不存 在 近亲属 关系 。 三 、基 金托管 人 (一)基金托管人情 况 1 、基本情况 名称: 招商 银行 股份 有限 公司( 以下 简称 “ 招 商银 行 ” ) 设立日 期:1987 年4 月8日 注册地 址: 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦 办公地 址: 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦 注册资 本:252.20亿元 法定代 表人 : 李 建红 行长: 田惠 宇 资产托 管业 务批 准文 号: 证监基 金字[2002]83 号 电话:0755 —83199084 传真:0755 —83195201 资产托 管部 信息 披露 负责 人:张 燕 2 、主要人员情况 李建红 先生 ,本 行董 事长 、非执 行董 事,2014 年 7 月起担 任本 行董 事、 董事 长。英 国 东伦敦 大学 工商 管理 硕士 、 吉 林大 学经 济管 理专 业 硕士 , 高 级经 济师 。 招 商 局集团 有限 公司 董事长 , 兼任 招商 局国 际 有限公 司董 事会 主席 、 招 商局能 源运 输股 份有 限公 司董事 长 、 中 国 国际海 运集 装箱 ( 集团 ) 股份有 限公 司董 事长 、 招 商局华 建公 路投 资有 限公 司董事 长和 招商 局资本 投资 有限 责任 公司 董事长 。曾 任中 国远 洋运 输(集 团) 总公 司总 裁助 理、总 经济 师 、 副总裁 ,招 商局 集团 有限 公司董 事、 总裁 。 田惠宇 先生 ,本 行行 长、 执行董 事,2013 年 5 月 起 担任本 行行 长、 本行 执行 董事。 美 国哥伦 比亚 大学 公共 管理 硕士学 位, 高级 经济 师。 曾于 2003 年 7 月至 2013 年 5 月 历任 上 海银行 副行 长 、 中 国建 设 银行上 海市 分行 副行 长 、 深圳市 分行 行长 、 中国 建 设银行 零售 业务 总监兼 北京 市分 行行 长。 中银 互联网+ 股票型证券投资基金


更新招募说明书 (摘要) 7 王良先 生, 本行 副行 长, 货币银 行学 硕士 , 高 级经 济师。1991 年至 1995 年 , 在中国 科 技国际 信托 投资 公司 工作 ;1995 年 6 月至 2001 年 10 月, 历任 招商 银行 北京 分行展 览路 支 行、 东 三环 支行 行长 助理 、 副行长 、 行 长、 北京 分行 风 险控制 部总 经理 ; 2001 年 10 月至 2006 年 3 月 , 历 任北 京分 行行 长助理 、 副 行长;2006 年 3 月至 2008 年 6 月, 任北 京分行 党委 书 记、副 行长 (主 持工 作) ;2008 年 6 月至 2012 年 6 月,任 北京 分行 行长 、党 委书记 ;2012 年 6 月至 2013 年 11 月, 任招商 银行 总行 行长 助理 兼北京 分行 行长 、党 委书 记;2013 年 11 月至 2014 年 12 月, 任招 商银行 总行 行长 助理 ;2015 年 1 月起 担任 本行 副行 长;2016 年 11 月起兼 任本 行董 事会 秘书 。 姜然女 士 , 招 商银 行资 产 托管部 总经 理 , 大 学本 科 毕业 , 具 有基 金托 管人 高 级管理 人员 任职资 格。 先后 供职 于中国 农业 银行 黑龙 江省 分行 , 华商 银行 ,中 国农业 银行 深圳 市分行, 从事信 贷管 理、 托管 工作 。2002 年 9 月 加盟 招商 银 行至今 ,历 任招 商银 行总 行资产 托管 部 经理 、 高 级经 理、 总经 理 助理等 职 。 是 国内 首家 推 出的网 上托 管银 行的 主要 设计 、 开 发者 之 一,具 有 20 余 年银 行信 贷 及托管 专业 从业 经验 。在 托管产 品创 新、 服务 流程 优化、 市场 营 销及客 户关 系管 理等 领域 具有深 入的 研究 和丰 富的 实务经 验 。 3 、基金托管业务经 营情况 截至2017 年 6 月 30 日, 招商银 行股 份有 限公 司累 计托 管301 只开 放式 基金 。 四 、相 关服务 机构 (一)基金份额发售 机构 1、直 销机 构 中银基 金管 理有 限公 司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼 办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼 法定代 表人 :白 志中 电话: (021 )38834999 传真: (021 )68872488 1)中 银基 金管 理有 限公 司 直销柜 台 地址: 上海 市浦 东新 区银 城中 路 200 号中 银大 厦 45 楼 客户服 务电 话:021-3883 4788 , 400-888-5566 电子信 箱:clientservice@bocim.com 中银 互联网+ 股票型证券投资基金


更新招募说明书 (摘要) 8 联系人 :周虹 2)中 银基 金管 理有 限公 司 电子直 销平 台 本公司 电子 直销 平台 包括 : 中银基 金官 方网 站(www.bocim.com ) 官方微 信服 务号 (在 微信 中搜索 公众 号 “ 中银 基金 ” 并选择 关注 ) 中银基 金官 方 APP 客 户端 (在各 大手 机应 用商 城搜 索 “ 中 银基 金 ” 下 载安 装) 客户服 务电 话:021-3883 4788 , 400-888-5566


电子信 箱:clientservice@bocim.com 联系人 :张 磊 2、其他 销售 机构 (1) 中国银 行股 份有 限公 司 注册地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号 办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号 法定代 表人 :田 国立 客户服 务电 话:


95566


联系人 : 陈 洪源 网址:www.boc.cn (2) 招商银 行股 份有 限公 司 注册地 址: 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦 办公地 址: 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦 法定代 表人 :李 建红 客户服 务电 话:


95555 联系人 :邓 炯鹏 网址:www.cmbchina.com (3) 中国民 生银 行股 份有 限公 司 注册地 址:


北京市 西城 区复 兴门 内大 街 2 号 办公地 址:


北京市 西城 区复 兴门 内大 街 2 号 法定代 表人 : 洪崎 客户服 务电 话: 95568 联系人 :姚 健英 中银 互联网+ 股票型证券投资基金


更新招募说明书 (摘要) 9 公司网 站:


www.cmbc.com.cn (4) 兴业银 行股 份有 限公 司 注册地 址: 福州 市湖 东 路 154 号 中山 大厦 法定代 表人 :高 建平 联系人 :李 博 客户服 务电 话:


95561 公司网 址:www.cib.com.cn (5) 上海陆 金所 资产 管理 有限 公司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼 09 单元 法定代 表人 : 胡 学勤 联系人 :宁 博宇 客户服 务电 话:


4008219031


公司网 址:www.lufunds.com (6) 上海 天天 基金 销售 有 限公司 注册地 址: 上海 市徐 汇区 龙田路190 号2号楼2 层 办公地 址: 上海 市徐 汇区 宛平南 路88 号东 方财 富大 厦 法定代 表人 :其 实 客户服 务电 话:95021/4001818188 联系人 :唐 湘怡 网址:http://fund.eastmoney.com/ (7) 蚂蚁 (杭 州) 基金 销 售有限 公司 注册地 址: 杭州 市余 杭区 仓前街 道文 一西 路1218 号1 栋202 室 办公地 址: 浙江 省杭 州市 西湖区 万塘 路18 号黄 龙时 代广场B 座6F 法定代 表人 :陈 柏青 客户服 务电 话:


4000-766-123 联系人 :韩 爱彬 网址:www.fund123.cn (8) 上海 好买 基金 销售 有 限公司 注册地 址: 上海 市虹 口区 欧阳路196 号26 号楼2 楼41 号 办公地 址: 上海 市浦 东南 路1118 号鄂 尔多 斯国 际大 厦903 ~906 室 法定代 表人 :杨 文斌 中银 互联网+ 股票型证券投资基金


更新招募说明书 (摘要) 10 联系人 :刘 芸、 许梦 园 客服电 话: 王诗 玙 公司网 站:www.ehowbuy.com 基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求 , 选 择其 它 符合要 求的 机构 销售 本基 金, 并及 时 公告。 (二)登记机构 名称: 中银 基金 管理 有限 公司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中路200 号中 银大 厦45楼 办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼 法定代 表人 : 白 志中 电话: (021 )38834999 传真: (021 )68872488 联系人 :乐妮 (三)出具法律意见 书的 律师事务所 名称: 上海 市通 力律 师事 务所 住所: 上海 市银 城中 路 68 号时代 金融 中 心 19 楼 办公地 址: 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼 负责人 :俞 卫锋 电话: (021 )31358666 传真: (021 )31358600 经办律 师: 黎明 、孙 睿 联系人 :孙 睿 (四)审计基金财产 的会 计师事务所 会计师 事务 所名 称: 安永 华明会 计师 事务 所( 特殊 普通合 伙) 住所: 上海 市浦 东新 区世 纪大 道 100 号上 海环 球金 融中 心 50 层 执行事 务合 伙人 :吴 港平 电话:021-22288888


传真:021-22280000 联系人 :汤 骏 经办会 计师 :汤 骏 、 许培 菁 中银 互联网+ 股票型证券投资基金


更新招募说明书 (摘要) 11 五 、基 金 名称 中银互 联网+ 股票 型证 券投 资基金 六 、基 金的类型 股票型 证券 投资 基金 七 、基 金的投 资目 标 本基金通过深入研究互联 网与传统行业及新兴产业 的应用和融合趋势,基于 基本面分 析,优 选互 联网+ 主 题相 关 的上市 公司 ,在 严格 控制 风险的 前提 下, 力争 实现 基金资 产的 长 期稳定 增值 。 八 、基金 的投 资范 围 本基金 的投 资对 象是 具有 良好流 动性 的金 融工 具 , 包括国 内依 法发 行上 市的 股票 (包 括 中小板、 创业板及 其他经 中国证监 会核准上 市的股 票) 、权证 、股指 期货等权 益类品种 , 债 券等固 定收 益类 品种 ( 包 括但不 限于 国债 、 金融 债 、 央 行票 据、 地方 政府 债 、 企 业债 、 公 司 债、 可转 换公 司债 券、 可 分离交 易可 转债 、 可交 换 债券 、 中 小企 业私 募债 券 、 中 期票 据、 短 期融资 券 、 超 短期 融资 券 、 资 产支 持证 券、 次级 债 、 债 券回 购、 银行 存款 、 货币市 场工 具) , 以及法律法规或中国 证监 会允许基金投资的其 他金 融工具,但须符合中 国证 监会的相关规 定。 本基金 股票 投资 占基 金资 产的比 例范围为 80-95% 。 本基金 投资 于互 联网+ 相关 主题的 上 市公司股票 的比例不低于非现金基金 资产的 80% 。本基金每个 交易日日终在扣除股指期 货 需缴纳 的交 易保 证金 后 , 应当保 持不 低于 基金 资产 净值 5% 的现 金或 者到 期日 在一年 以内 的 政府债 券。 如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 , 基 金管 理人 在履 行适 当 程序后 , 可 以将其 纳入 投资 范围 。 如果法 律法 规或 中国 证监 会变更 投资 品种 的投 资比 例限制 , 基 金管 理人 在履 行 适当程 序 后,可 以调 整上 述投 资品 种的投 资比 例。 九 、投 资 策略 (一 )投资策略 (一 )大 类资 产配 置策 略 本基金 将综 合分 析和 持续 跟踪基 本面 、 政策 面、 市 场面等 多方 面因 素 , 研 究 宏观经 济运 行的规 律 , 判 断经 济周 期 的位置 及未 来的 发展 方向 , 并 结合 证券 市场 的特 点 和各类 证券 风险 收益特 征的 变化 确定 投资 组合中 各类 资产 的合 适配 置。 中银 互联网+ 股票型证券投资基金


更新招募说明书 (摘要) 12 在大类 资产 配置 中, 本基 金重点 关注 以下 指标 : 1、 宏 观经 济指 标, 包 括 GDP 增长 率、 PMI 、 工业增 加值、 进出 口数 据、 CPI 、 PPI 走 势、 M2 的 绝对 水平 和增 长率、 利率水 平与 走势 等; 2、微 观经 济指 标, 包括 各 行业企 业营 业收 入变 化、 投资变 化、 盈利 变化 及预 期等; 3、国 家政 策, 包括 国家 的 财政、 货币 、税 收、 汇率 、产业 政 策 等; 4、证 券市 场基 本指 标, 包 括整体 估值 水平 、市 场资 金变化 、市 场情 绪等 因素 。 同时 , 本 基金 将通 过对 上 述指标 的分 析 , 动 态调 整 基金资 产在 股票 、 债券 及 现金等 类别 资产间 的分 配比 例, 动态 优化投 资组 合。 (二) 股票 投资 策略 1、股 票投 资策 略 (1) 互联 网+ 主题 的界 定 以互联 网为 主的 一整 套信 息技术 , 包括 移动 互联 网 、 云 计算 、 大 数据 技术 等, 代表着 技 术进步 , 已经 成为 我国 经 济发展 的新 引擎 , 代表 为 未来经 济成 长的 方向 , 并 列入国 家发 展战 略,在 这一 大背 景下 ,以 互联网 为代 表的 新一 代信 息技术 与各 产业 加速 融合 ,互联 网+ 应运 而生。 本基金 所界 定的 互联 网+ 指 制造、 医疗 、农 业、 交通 、运输 、教 育、 服务 等各 大产业 通 过在研 发 、 生 产、 交易 、 流通 、 融 资等 各个 环节 运 用移动 互联 网 、 云 计算 、 大数据 、 物联 网 等技术 手段 , 进行 互联 网 化改造 和转 型 , 或 者以 互 联网思 维引 入新 的商 业模 式等 , 提 升生 产 效率 、 节 约能 源、 降低 生 产成本 、 扩大 市场 份额 、 畅通融 资渠 道 , 引 发产 业 变革 。 包 括但 不 限于农 业信 息化 、 工业 互 联网 、 能 源互 联网 、 人 工 智能 、 车 联网 、 智 能家 居 、 智 能交 通、 可 穿戴设 备、 互联 网金 融、 互联网 教育 、互 联网 医疗 、互联 网物 流等 。 基于当 前互 联网+ 的现 状和 变化趋 势, 互联 网+ 主 题的 上市公 司包 括以 下 两 个范 畴: 1)直接参 与并受益 于互联 网产业发 展,或者 将电子 信息技术 与互联网 相结合 、并延 伸 出新业 务新 模式 的上 市公 司, 包含 申万 一级 行业 分 类的电 子元 器件 、 计算 机 、 传 媒、 通信 行 业等; 2)依托互 联网、云 计算、 大数据、 物联网等 新一代 信息技术 手段,融 合互联 网思维 对 企业进 行变 更和 转型 , 进 行商业 模式 创新 、 传统 产 业升级 的优 质上 市公 司 , 包括已 发布 公告 或已实 施相 关方 案的 上市 公司, 以及 预期 将进 行相 关变革 的上 市公 司。 上述上 市公 司将 作为 本基 金的主 要投 资方 向。 本基 金将根 据对 互联 网+ 的发 展 趋势的 跟 踪研究 ,适 时调 整互 联网+ 主题所 覆盖 的行 业范 围。 此外, 本基 金将 对申 万一 级行业 分类 标中银 互联网+ 股票型证券投资基金


更新招募说明书 (摘要) 13 准进行 密切 跟踪 , 若日 后 该标准 有所 调整 或出 现更 为科学 的行 业分 类标 准 , 本基金 将在 审慎 研究的 基础 上, 采用 新的 行业分 类标 准并 重新 界定 互联网+ 主题 所覆 盖的 行业 范围。 本基金 将专 注于 互联 网+ 主 题投资 ,对 其相 关行 业的 发展进 行密 切跟 踪, 充分 把握互 联 网+ 概 念企 业 的投 资机 会, 发 掘与 互联 网+ 主题 相关 的 上市 公司 中商 业模 式独 特 、竞 争优势 明显 , 具 有长 期持 续增 长 模式 、 估 值水 平相 对合 理 的优质 上市 公司 , 分享 企 业成长 及变 革带 来的资 本增 值。 (2) 行业 配置 策略 互联网+ 主 题涉 及到 社会 的 方方 面 面, 所包 含的 子行 业众多 ,但 各个 行业 由于 所处的 商 业周期 不同 ,与 新一 代信 息技术 融合 发展 的阶 段不 同,面 临着 不同 的发 展模 式和景 气周 期 , 行业表 现也 并不 同步 。基 金管理 人将 通过 对互 联网+ 的技术 演进 趋势 、消 费市 场需求 及结 构 变化的 分析 , 借鉴 海外 发 达市场 同类 行业 的发 展经 验, 综合 考虑 经济 周期 、 国家政 策 、 社 会 经济结 构、 行业 特性 以及 市场短 期事 件等 因素 ,考 察各子 行业 所处 的发 展阶 段、景 气程 度 、 成长空 间, 在不 同子 行业 之间进 行资 产配 置。 考虑到 中国 所处 的发 展阶 段和互 联网+ 过 程中 的实 际 情况, 基金 管理 人将 在充 分结合 中 国的实 际国 情的 基础 上 , 重点 配 置中 国市 场在 细分 领域实 现跨 越式 发展 , 在 市场空 间和 技术 创新应 用上 具有 独特 优势 和广阔 发展 前景 的子 行业 , 并 通过 相关 的产 业调 研 和个案 研究 , 验 证和修 正之 前的 研究 观点 进而指 导投 资决 策。 (3) 个股 投资 策略 在 对 互联 网+ 主题 相 关行业 进 行识 别和 配 置之 后,对 互 联网+ 主 题相 关 的上市 公 司使 用 定性与 定量 相结 合的 方法 精选股 票进 行投 资。 1)定 性分 析 定性分 析是 从竞 争优 势 、 市场前 景以 及治 理结 构等 方面对 上市 公司 进行 基本 面评估 , 挑 选优质 的上 市公 司进 行投 资。 ①竞争 优势 是决 定企 业成 败和投 资价 值的 关键 , 企 业在管 理 、 品 牌 、 资 源、 技术 、 创 新 能力 中 的某 一方 面或 多个 方面具 有竞 争对 手在 短时 间内难 以模 仿的 显著 优势 , 从而能 够获 得 超越行 业平 均的 盈利 水平 和增长 速度 , 本基 金将 从 市场 、 资 源、 产品 三个 方 面对上 市公 司当 前和未 来的 竞争 优势 加以 评估。 ②市场 前景 分析 包括 市场 的广度 、 深度 、 产业 政策 导 向以及 上市 公司 自身 进行 创新并 拓 展市场 的潜 力 , 本 基金 将 重点投 资于 行业 竞争 格局 良好 、 有 潜力 成为 所在 相 关行业 龙头 地位 的优势 公司 。 中银 互联网+ 股票型证券投资基金


更新招募说明书 (摘要) 14 ③治理 结构 分析 包括 对公 司管理 层 、 战 略定 位、 管 理制度 、 内部 控制 等方 面 的评价 。 本 基金将 主要 选择 公司 治理 结构合 理、 管理 团队 相对 稳定、 具有 清晰 的长 期愿 景与企 业文 化 、 内部控 制制 度完 善的 上市 公司。 2)定 量分 析 定量分 析是 利用 公司 的财 务和运 营数 据进 行企 业估 值评估 , 主要 包括 对成 长 能力 、 盈 利 能力以 及估 值水 平等 方面 指标的 考察 。 本基金 通过 财务 和运 营数 据进行 企业 价值 评估 , 考 察上市 公司 创造 利润 的能 力, 主要 参 考的指 标包 括净 资产 收益 率(ROE ) ,毛 利率 ,净 利润, 主营 业务 收入 等。 本基金 通过 每股 收益 (EPS ) 增 长率 和主 营业 务收 入 增长率 等指 标考 察上 市公 司的成 长 能力。 为了避 免投 资估 值过 高的 股票 , 本 基金 将根 据上 市 公司所 处行 业 、 业 务模 式 以及公 司发 展中所 处的 不同 阶段 等特 征, 综 合利 用市 盈率法 (P/E ) 、 市净 率法 (P/B ) 、 市盈率 -长 期 成长法 (PEG ) 、 折 现现 金流法 (DCF ) 等估值 方 法对公 司的 估值 水平 进行 分析比 较, 筛选 出估值 合理 或具 有吸 引力 的上市 公司 进行 投资 。 3)投 资组 合的 构建 与优 化 本基金 将根 据对 上市 公司 定量和 定性 分析 的结 果形 成最终 的股 票组 合进 行投 资。 本 基 金 基于基 金组 合中 单个 证券 的预期 收益 及风 险特 性 , 对组合 进行 优化 , 在合 理 风险水 平下 追求 基金收 益最 大化 , 同时 监 控组合 中证 券的 估值 水平 , 在 市场 价格 明显 高于 其 内在合 理价 值时 适时卖 出证 券。 (三) 债券 投资 策略 在大类 资产 配置 的基 础上 , 本 基金 将依 托基 金管 理 人固定 收益 团队 的研 究成 果, 综合 分 析市场 利率 和信 用利 差的 变动趋 势 , 采 取久 期配 置 、 期 限结 构配 置、 债券 类 别配置 和个 券配 置等积 极投 资策 略 , 把 握 债券市 场投 资机 会 , 实 施 积极主 动的 组合 管理 , 以 获取稳 健的 投资 收益。 1、久 期配 置 本基金 根据 利用 宏观 经济 模型分 析中 长期 的宏 观经 济走势 和经 济周 期波 动趋 势, 判 断 债 券市场 的未 来走 势 , 并 形 成对未 来市 场利 率变 动方 向的预 期 , 动 态调 整组 合 的久期 。 当预 期 收益率 曲线 下移 时 , 适 当 提高组 合久 期 , 以 分享 债 券市场 上涨 的收 益 ; 当 预 期收益 率曲 线上 移时 , 适 当降 低组 合 久 期 , 以 规避 债券 市场 下跌 的 风险 。 本 基金 还将 结合 货 币政策 、 财政 政中银 互联网+ 股票型证券投资基金


更新招募说明书 (摘要) 15 策以及 债券 市场 资金 供求 分析, 根据 一定 的收 益率 模 型为各 种固 定收 益投 资品 种进行 风险 评 估,最 终确 定投 资组 合的 久期配 置。 2、期 限结 构配 置 在确定 组合 久期 后 , 通 过 研究收 益率 曲线 形态 , 采 用收益 率曲 线分 析模 型对 各期限 段的 风险收 益情 况进 行评 估 , 对收益 率曲 线各 个期 限的 骑乘收 益进 行分 析 。 通 过 模型选 择预 期收 益率最 高的 期限 段进 行配 比组合 , 从而 在子 弹策 略 、 哑铃策 略组 合和 梯形 策略 合中选 择风 险 收益比 最佳 的配 置方 案 。 一般而 言 , 当 预期 收益 率 曲线变 陡时 , 本基 金将 采 用子弹 策略 ; 当 预 期收 益率 曲线 变平 时 , 将采用 哑铃 策略 ; 在预 期 收益率 曲线 不变 或平 行移 动时 , 则 采用 梯 形策略 。 3、债 券类 别配 置 本基金 在充 分考 虑不 同类 型债券 流动 性、 税收 以及 信 用风险 等因 素基 础上 根据 各类债 券 品种之 间的 相对 价值 , 以 其历史 价格 关系 的数 量分 析为依 据 , 同 时兼 顾特 定 类别收 益品 种的 基本面 分析 , 综合 分析 各 个品种 的信 用利 差变 化 。 在信用 利差 水平 较高 时持 有金融 债 、 企 业 债、 短期 融资 券、 可分 离 可转债 、 资产 支持 证券 等 信用债 券 , 在 信用 利差 水 平较低 时持 有国 债,从 而确 定整 个债 券组 合中各 类别 债券 投资 比例 。 4、个 债选 择 本基金 在综 合考 虑上 述配 置原则 基础 上 , 通 过对 个 体券种 的价 值分 析 , 重 点 考察各 券种 的收益 率 、 流 动性 、 信 用等 级, 选择 相应 的最 优投 资 对象 。 本 基金 还将 采取 积 极主动 的策 略, 针对市 场定 价失 误和 回购 套利机 会等 ,在 确定 存在 超额收 益的 情况 下, 积极 把握市 场机 会 。 在短期 资金 运用 上, 如果 逆回购 利率 较高 ,选 择逆 回购融 出资 金。 本基金 在已 有组 合基 础上 , 根 据对 未来 市场 预期 的 变化 , 持 续运 用上 述策 略 对债券 组合 进行 动态调 整。 在短 期资 金运 用上, 如果 逆回 购利 率较 高,选 择逆 回购 融出 资金 。 5、中 小企 业私 募债 券投 资 策略 中小企 业私 募债 券本 质上 为公司 债 , 只 是发 行主 体 扩展到 未上 市的 中小 型企 业, 扩大 了 基金进 行债 券投 资的 范围 。 由 于中 小企 业私 募债 券 发行主 体为 非上 市中 小企 业, 企业 管理 体 制和治 理结 构弱 于普 通上 市公司 , 信息 披露 情况 相 对滞后 , 对企 业偿 债能 力 的评估 难度 高于 普通上 市公 司 , 且 定向 发 行方式 限制 了合 格投 资者 的数量 , 会导 致一 定的 流 动性风 险 。 因 此 本基金 中小 企业 私募 债券 的投资 将重 点关 注信 用风 险和流 动性 风险 。 本 基金 采 取自下 而上 的 方法建 立适 合中 小企 业私 募债券 的信 用评 级体 系 , 对个券 进行 信用 分析 , 在 信用风 险可 控的 前提下 , 追求 合理 回报 。 本 基金根 据内 部的 信用 分析 方法对 可选 的中 小企 业私 募 债券 品种 进中银 互联网+ 股票型证券投资基金


更新招募说明书 (摘要) 16 行筛选 过滤 ,重 点分 析发 行主体 的公 司背 景、 竞争 地位、 治理 结构 、盈 利能 力、偿 债能 力 、 现金流 水平 等诸 多因 素 , 给予不 同因 素不 同权 重 , 采用数 量化 方法 对主 体所 发行债 券进 行打 分和投 资价 值评 估 , 选 择发 行主体 资质 优良 , 估值 合理 且流通 相对 充分 的品 种进 行适度 投 资 。 (四) 资产 支持 证券 投资 策略 本基金 管理 人通 过考 量宏 观经济 形势 、 提前 偿还 率 、 违 约率 、 资 产池 结构 以 及资产 池资 产所在 行业 景气 情况 等因 素, 预判 资产 池未 来现 金 流变动 ; 研究 标的 证券 发 行条款 , 预测 提 前偿还 率变 化对 标的 证券 平均久 期及 收益 率曲 线的 影响, 同时 密切 关注 流动 性 变化对 标的 证 券收益 率的 影响 , 在严 格 控制信 用风 险暴 露程 度的 前提下 , 通过 信用 研究 和 流动性 管理 , 选 择风险 调整 后收 益较 高的 品种进 行投 资。 (五) 衍生 品投 资策 略 1. 股 指期 货投 资策 略 本基金 将根 据风 险管 理的 原则 , 以 套期 保值 为目 的 , 有 选择 地投 资于 股指 期 货。 套期 保 值将主 要采 用流 动性 好、 交易活 跃的 期货 合约 。 本基金 在进 行股 指期 货投 资时 , 将 通过 对证 券市 场 和期货 市场 运行 趋势 的研 究, 并结 合 股指期 货的 定价 模型 寻求 其合理 的估 值水 平。 本基 金管理 人将 充分 考虑 股指 期货的 收益 性 、 流动性 及风 险特 征 , 通 过 资产配 置 、 品 种选 择, 谨慎 进行投 资 , 以 降低 投资 组 合的整 体风 险。 2.权证 投资 策略 权证为 本基 金辅 助性 投资 工具 。 在 进行 权证 投资 时 , 基金管 理人 将通 过对 权证 标的证 券 基本面 的研 究 , 并 结合 权 证定价 模型 寻求 其合 理估 值水平 , 根据 权证 的高 杠 杆性 、 有 限损 失 性、灵 活性 等特 性, 通过 限量投 资、 趋势 投资 、优 化组合 、获 利等 投资 策略 进行权 证投 资 。 基金管 理人 将充 分考 虑权 证资产 的收 益性 、 流动 性 及风险 性特 征 , 通 过资 产 配置 、 品 种与 类 属选择 ,谨 慎进 行投 资, 追求较 稳定 的当 期收 益。 ( 二)投资决策依据 、机 制和程序 1、投 资决 策依 据 (1) 国家 有关 法律 、法 规 和基金 合同 的有 关规 定; (2) 宏观 经济 发 展 环境 、 债券市 场和 证券 市场 走势 。 2、投 资决 策机 制 本基金 管理 人实 行的 投资 决策机 制是 : 在投 资决 策 委员会 授权 范围 内 , 分 管 投资领 导领 导下的 基金 经理 负责 制。 中银 互联网+ 股票型证券投资基金


更新招募说明书 (摘要) 17 投资决 策委 员会 : 根据 研 究报告 , 负责 制定 整体 投 资策略 和原 则 , 审 定季 度 资产配 置调 整计划 和转 持股 份产 品的 投资方 案 ; 参 考投 资报 告 , 审 定核 心投 资对 象和 范 围, 并定 期调 整 投资原 则和 投资 策略 。 投资经 理 : 在 投资 决策 委 员会的 授权 范围 内 , 参 考 投资决 策委 员会 的资 产配 置建议 、 行 业投资 比例 和整 体组 合的 绝对和 相对 风险 控制 水平 , 关 注整 个资 产组 合的 风 险收益 水平 、 增 值性 、 稳 定性 、 分 散性 和 流动性 等特 征 , 并 结合 自 身对证 券市 场的 分析 判断 , 确 定具 体的 投 资品种 、 数量 和买 卖时 间 , 构 建和 优化 投资 组合 , 并进行 日常 分析 和管 理 。 为有效 控制 组合 风险, 投资 经理 只有 获得 投资决 策委 员会 的批 准, 才可以 超越 权限 超配 个别 证券。 投资 经理助理/ 投资分析 员:通 过内部调 研和参考外部研 究报告, 定期提出宏观分 析、 行业分 析 、 公 司分 析以 及 数据模 拟的 各类 报告 或建 议, 提交 投资 决策 委员 会 , 作 为投 资决 策 的依据 。 数量分 析人 员通 过数 量模 型发现 潜在 投资 机会 , 运 用组合 业绩 评估 系统 , 定 期对投 资组 合中大 类资 产配 置 、 行 业 配置 、 风 格轮 动 、 个 股选 择、 个券 选择 、 买卖 成本 等对整 体业 绩的 贡献进 行归 因分 析。 风险 管 理人员 对投 资组 合的 风险 进行分 析、 监控 和报 告。 根 据反馈 结果 , 投资经 理及 时对 组合 进行 必要的 调整 。 3、投 资决 策程 序 本基金 具体 的投 资决 策机 制与流 程为 : (1) 研究 支持 研究人 员从 基本 面 对 宏观 经济 、 行 业、 个券 、 和 市场 走势提 出研 究报 告 , 数 量 小组利 用 集成市 场预 测模 型和 风险 控制模 型对 市场 、行 业、 个券进 行分 析和 预期 收益 测算。 (2) 投资 决策 投资决 策委 员会 依据 上述 研究报 告 , 定 期 ( 月) 或遇 重大事 项时 召开 投资 决策 会议 , 决 定相关 事项 。基 金经 理根 据投资 决策 委员 会的 决议 ,进行 基金 投资 管理 的日 常决策 。 (3) 组合 构建 在投资 决策 委员 会制 定的 投资原 则和 资产 配置 原则 下, 基 金经 理根 据研 究人 员 和数量 小 组的投 资建 议 , 结 合自 身 对证券 市场 的分 析判 断 , 制定大 类资 产配 置 、 行 业 配置及 个股 投资 策略 , 结 合优 秀企 业主 题 的投资 特点 , 在严 格贯 彻 投资流 程和 投资 纪律 的基 础上 , 严 格控 制 风险构 建投 资组 合, 进行 投资组 合的 构建 和日 常管 理,并 定期 进行 组合 优化 。 (4) 交易 执行 中银 互联网+ 股票型证券投资基金


更新招募说明书 (摘要) 18 基金经 理直 接向 中央 交易 室下达 交易 指令 。 中央 交 易室依 据投 资经 理的 指令 , 制 定交 易 策略 , 统 一执 行投 资组 合 计划 , 进 行具 体品 种的 交 易, 并将 执行 结果 反馈 基 金经理 确认 。 交 易执行 结束 后, 交易 员填 写交易 回执 ,经 基金 经理 确认后 交给 基金 行政 人员 存档。 (5) 业绩 评估 数量小 组和 风险 控制 小组 利用公 司开 发的 业绩 评估 系统, 对投 资组 合中 整体 资产配 置 、 投资组 合 、 个 股选 择、 个 券选择 、 买卖 成本 等因 素 对整体 业绩 的贡 献进 行分 析。 该评 估结 果 将为基 金经 理进 行积 极投 资风险 的控 制和 调整 提供 依据。 (6) 组合 维护 基金经 理将 根据 市场 状况 , 结 合行 业、 个股 的基 本 面情况 、 流动 性状 况、 基 金申购 和赎 回的现 金流 量情 况以 及组 合投资 绩效 评估 的结 果, 对投资 组合 进行 监控 和调 整。 ( 三)投资限制与禁 止行 为 1、组 合限 制 基金的 投资 组合 应遵 循以 下限制 : (1) 本基 金股 票资 产的 投 资比例 为 80-95% ,其 中投 资于互 联网+ 主题 相关 股票 的比例 不低于 非现 金基 金资 产 的 80% ; (2)本基 金每个交 易日日 终在扣除 股指期货 合约需 缴纳的交 易保证金 后,应 当保持 不 低于基 金资 产净 值 5% 的现 金或者 到期 日在 一年 以内 的政府 债券 ; (3) 本基 金持 有一 家公 司 发行的 证券 ,其 市值 不超 过基金 资产 净值 的 10 %; (4) 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有一 家公 司发 行的证 券, 不超 过该 证券 的 10 %; (5) 本基 金持 有的 全部 权 证,其 市值 不得 超过 基金 资产净 值 的 3%; (6) 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有的 同一 权证 ,不得 超过 该权 证 的 10 %; (7 ) 本 基 金 在 任 何 交 易 日 买 入 权 证 的 总 金 额 , 不 得 超 过 上 一 交 易 日 基 金 资 产 净 值 的 0.5%; (8)本基 金投资于 同一原 始权益人 的各类资 产支持 证券的比 例,不得 超过基 金资产 净 值的 10 %; (9) 本基 金持 有的 全部 资 产支持 证券 ,其 市值 不得 超过基 金资 产净 值 的 20 %; (10) 本基 金持 有的 同一( 指同一 信用 级别) 资产 支持 证券的 比例 , 不 得超 过该 资产支 持 证券规 模 的 10 %; (11 ) 本 基金 管理 人管 理 的全部 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券 , 不 得 超过其 各类 资产 支持 证券 合计规 模 的 10 %; 中银 互联网+ 股票型证券投资基金


更新招募说明书 (摘要) 19 (12) 本基 金应 投资 于信 用级别 评级 为 BBB 以上( 含 BBB) 的 资产 支持 证券 。 基金持 有 资产支 持证 券期 间, 如果 其信用 等级 下降 、 不 再符 合投资 标准 , 应 在评 级报 告发布 之日 起 3 个月内 予以 全部 卖出 ; (13 ) 基 金财 产参 与股 票 发行申 购 , 本 基金 所申 报 的金额 不超 过本 基金 的总 资产 , 本 基 金所申 报的 股票 数量 不超 过拟发 行股 票公 司本 次发 行股票 的总 量; (14) 本基 金进 入全 国银 行 间同业 市场 进行 债券 回购 的资金 余额 不得 超过 基金 资产净 值 的 40% , 本基 金在 全国 银 行间同 业市 场中 的债 券回 购最长 期限 为 1 年, 债券 回购到 期后 不 得展期 ; (15) 本基 金的 基金 资产 总值不 得超 过基 金资 产净 值的 140% ; (16 ) 本 基金 在任 何交 易 日日终 , 持有 的买 入股 指 期货合 约价 值 , 不 得超 过 基金资 产净 值的 10% ;在任何交易 日日终,持有 的买入股指期货合约价值 与有价证券市值之 和,不 得 超过基金资 产净值 的 95% ,其中,有 价证券指股票、债券(不 含到期日在一年以内的政 府 债券 ) 、 权证 、 资产 支持 证券 、 买 入返 售金 融资 产 (不 含质 押式 回购 ) 等 ; 在任何 交易 日日 终,持有的 卖出期货合约价值不得超 过基金持有的股票总市值 的 20% ;在 任何交易日内 交 易( 不包 括平 仓) 的股 指 期货合 约的 成交 金额 不得 超过上 一个 交易 日基 金资 产净值 的 20% ; 基金所 持有 的股 票市 值 、 买入 、 卖 出股 指期 货合 约 价值 , 合 计 (轧 差计 算) 应当符 合基 金合 同关于 股票 投资 比例 的有 关约定 ; (17) 本基 金持 有单 只中 小企业 私募 债券 ,其 市值 不得超 过本 基金 资产 净值 的 10% ; (18) 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他投 资限 制。 因证券 、 期货 市场 波动 、 上市公 司合 并 、 基 金规 模 变动等 基金 管理 人之 外的 因素致 使基 金投资 比例 不符 合上 述规 定投资 比例 的, 基金 管理 人应当 在 10 个 交易 日内 进 行调整 ,但 中 国证监 会规 定的 特殊 情形 除外。 法律 法规 另有 规定 的,从 其规 定。 基金管理人 应当自 基金合 同生效之日 起 6 个月内 使 基金的投资 组合比 例符合 基金合同 的有关 约定 。 在上 述期 间 内, 本基 金的 投资 范围 、 投资策 略应 当符 合基 金合 同的约 定 。 基 金 托管人 对基 金的 投资 的监 督与检 查自 基金 合同 生效 之日起 开始 。 如果法 律法 规或 监管 部门 对上述 投资 组合 比例 限制 进行变 更的 ,以 变更 后的 规定为 准 。 法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制 , 如 适用 于本 基 金, 在履 行适 当程 序后 本 基金投 资不 再受 相关限 制, 不需 要经 过基 金份额 持有 人大 会审 议。 2、禁 止行 为 为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益, 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动: 中银 互联网+ 股票型证券投资基金


更新招募说明书 (摘要) 20 (1) 承销 证券 ; (2) 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保; (3) 从事 承担 无限 责任 的 投资; (4) 买卖 其他 基金 份额 , 但是中 国证 监会 另有 规定 的除外 ; (5) 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资; (6) 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动; (7) 法律 、行 政法 规和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动。 基金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、 基金 托 管人及 其控 股股 东 、 实 际 控制人 或者 与其他 有重 大利 害关 系的 公司发 行的 证券 或者 承销 期内承 销的 证券 , 或 者从 事 其他重 大关 联 交易的 , 应当 符合 基金 的 投资目 标和 投资 策略 , 遵 循基金 份额 持有 人利 益优 先的原 则 , 防 范 利益冲 突 , 建 立健 全内 部 审批机 制和 评估 机制 , 按 照市场 公平 合理 价格 执行 。 相 关交 易必 须 事先得 到基 金托 管人 的同 意, 并按 相关 法律 法规 予 以披露 。 重大 关联 交易 应 提交基 金管 理人 董事会 审议 , 并经 过三 分 之二以 上的 独立 董事 通 过 。 基 金管 理人 董事 会应 至 少每半 年对 关联 交易事 项进 行审 查。 法律 、 行 政法 规或 监管 部 门取消 上述 限制 , 如适 用 于本基 金 , 则 本基 金投 资 不再受 相关 限制。 十、业绩比较基准 本基金 的业 绩比 较基 准为 :中 证 800 指数 收益 率× 80% + 中 债综 合指 数收 率× 20% 中证 800 指 数综 合反 映了 沪深证 券市 场内 大中 小市 值公司 的整 体状 况, 其成 份 股由中 证 500 和 沪深 300 成份 股共 同构成 , 较好 的反 映了 市 场上不 同规 模特 征股 票的 整体表 现 , 适 合 作为本 基金 股票 投资 的比 较基准 。 中债 综合 指数 由 中央国 债登 记结 算有 限责 任公司 编制 , 样 本债券 涵盖 的范 围全 面 , 具有广 泛的 市场 代表 性 , 涵盖主 要交 易市 场 (银 行 间市场 、 交易 所 市场等 ) 、 不 同发 行主 体 (政府、 企业 等) 和 期限 (长期、 中期、 短期 等) , 能够 很好 地反 映中国 债券 市场 总体 价格 水平和 变动 趋势 ,适 合作 为本基 金债 券投 资的 业绩 比较基 准。 如果今 后证 券市 场中 有其 他代表 性更 强 , 或 者指 数 编制单 位停 止编 制该 指数 , 或 者更 科 学客观 的业 绩比 较基 准适 用于本 基金 时, 基金 管理 人 可以依 据维 护基 金份 额持 有人合 法权 益 的原则 , 根 据实 际情 况在 履 行适当 的程 序并 经基 金托 管人同 意后 对业 绩比 较基 准进行 相应 调 整,而 无需 召开 基金 份额 持有人 大会 。 本基金 的业 绩比 较基 准仅 作为衡 量本 基金 业绩 的参 照, 不 决定 也不 必然 反映 本 基金的 投 资策略 。 中银 互联网+ 股票型证券投资基金


更新招募说明书 (摘要) 21 十一、 风险收益特征 本基金 为股 票型 证券 投资 基金 , 属 于高 预期 风险 和 高预期 收益 的证 券投 资基 金品种 , 其 预期风 险和 预期 收益 高于 混合型 基金 、债 券型 基金 和货币 市场 基金 。 十 二、投资组合报告 本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误 导性 陈 述或重 大 遗漏, 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。 本基金 的托 管人 —— 招商 银行股 份有 限公 司根 据本 基金合 同规 定, 于 2017 年 9 月 8 日 复核了 本报 告中 的财 务指 标、 净值 表现 和投 资组 合 报告等 内容 , 保证 复核 内 容不存 在虚 假记 载、误 导性 陈述 或者 重大 遗漏。 本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2017 年 6 月 30 日, 本报告 所列 财务 数据 未经 审计 。 ( 一) 报告期末基金资产组 合情 况 序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例 (%) 1 权益投 资 89,937,459.92 80.01 其中: 股票 89,937,459.92 80.01 2 固定收 益投 资 - - 其中: 债券 - - 资产支 持证 券 - - 3 贵金属 投资 - - 4 金融衍 生品 投资 - - 5 买入返 售金 融资 产 - - 其中: 买断 式回 购的 买入 返售金 融资产 - - 6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 21,419,230.41 19.06 7 其他各 项资 产 1,049,871.66 0.93 8 合计 112,406,561.99 100.00 ( 二) 报告期末按行业分类 的股 票投资组合 代码 行业类 别 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例中银 互联网+ 股票型证券投资基金


更新招募说明书 (摘要) 22 (%) A 农、林 、牧 、渔 业 - - B 采矿业 - - C 制造业 73,314,213.79 66.89 D 电力、 热力 、燃 气及 水生 产和供 应业 - - E 建筑业 4,359,996.00 3.98 F 批发和 零售 业 - - G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - - H 住宿和 餐饮 业 - - I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 7,639.62 0.01 J 金融业 3,842,939.51 3.51 K 房地产 业 - - L 租赁和 商务 服务 业 5,456,646.00 4.98 M 科学研 究和 技术 服务 业 - - N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 2,956,025.00 2.70 O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - - P 教育 - - Q 卫生和 社会 工作 - - R 文化、 体育 和娱 乐业 - - S 综合 - - 合计 89,937,459.92 82.05 ( 三) 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名股票投资明 细 序号 股票代 码 股票名 称 数量( 股) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净 值比例( %) 1 600703 三安光 电 351,200 6,918,640.00 6.31 2 000651 格力电 器 165,900 6,830,103.00 6.23 3 002456 欧菲光 348,500 6,332,245.00 5.78 4 600519 贵州茅 台 12,800 6,039,680.00 5.51 5 002050 三花智 控 351,100 5,729,952.00 5.23 6 600138 中青旅 259,100 5,456,646.00 4.98 7 300083 劲胜智 能 585,934 5,414,030.16 4.94 8 600887 伊利股 份 215,100 4,644,009.00 4.24 9 000049 德赛电 池 84,808 4,393,902.48 4.01 中银 互联网+ 股票型证券投资基金


更新招募说明书 (摘要) 23 10 600068 葛洲坝 387,900 4,359,996.00 3.98 ( 四) 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合 本基金 本报 告期 末未 持有 债券。 ( 五) 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名债券投资明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 债券。 ( 六) 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名资产支持证 券投 资明细 本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 ( 七) 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名贵金属投资 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。 ( 八) 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名权证投资明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 权证。 ( 九) 报告期末本基金投资 的股 指期货交易情况说明 1、报告期末本基金 投资的 股指期货持仓和损益 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货。 2、本基金投资股指 期货的 投资政策 本基金 将根 据风 险管 理的 原则 , 以 套期 保值 为目 的 , 有 选择 地投 资于 股指 期 货。 套期 保值 将 主要采 用流 动性 好、 交易 活跃的 期货 合约 。 本基金 在进 行股 指期 货投 资时 , 将 通过 对证 券市 场 和期货 市场 运行 趋势 的研 究, 并结 合股 指 期货的 定价 模型 寻求 其合 理的估 值水 平 。 本 基金 管 理人将 充分 考虑 股指 期货 的收益 性 、 流 动 性及风 险特 征, 通过 资产 配置、 品种 选择 ,谨 慎进 行投资 ,以 降低 投资 组合 的整体 风险 。 ( 十) 报告期末本基金投资 的国 债期货交易情况说明 1、本期国债期货投 资政策 本基金 投资 范围 未包 括国 债期货 ,无 相关 投资 政策 。 2、报告期末本基金 投资的 国债期货持仓和损益 明细 本基金 报告 期内 未参 与国 债期货 投资 。 3、本期国债期货投 资评价 中银 互联网+ 股票型证券投资基金


更新招募说明书 (摘要) 24 本基金 报告 期内 未参 与国 债期货 投资 ,无 相关 投资 评价。 ( 十一) 投资组合报告附注 1、 劲 胜精 密 (300083.SZ )2016 年 7 月 22 日 广东 监管局 公告 , 劲 胜精 密存 在部分 融资 租 赁 事项决 策程 序不 规范 、信 息披露 内部 不真 实等 问题 ,不符 合《 上市 公司 信息 披露管 理办 法 》 第二条 、 第五 十八 条、 《深 圳证券 交易 所创 业板 股票 上市规 则 (2014 年修 订) 》 第 2.1 、2.2 、 9.2 条 、 公 司 《章 程》 第 一 百二十 条等 相关 规定 , 对 公司董 事长 、 时 任董 事会 秘书予 以警 示 。 基金管 理人 通过 对该 发行 人进行 进一 步了 解后 , 认 为 以上处 罚不 会对 劲胜 精密 的投资 价值 构 成实质 性的 影响 。 报告期 内, 本基 金投 资的 前 十名证 券的 其余 九名 证券 的发行 主体 没有 被监 管部 门立案 调查 或 在本报 告编 制日 前一 年内 受到公 开谴 责、 处罚 的情 况 。 2、本 基金 投资 的前 十名 股 票没有 超出 基金 合同 规定 的备选 股票 库。 3、其他各项资产构 成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 62,827.02 2 应收证 券清 算款 761,869.63 3 应收股 利 - 4 应收利 息 4,054.04 5 应收申 购款 221,120.97 6 其他应 收款 - 7 待摊费 用 - 8 其他 - 9 合计 1,049,871.66 4、报告期末持有的 处于转 股期的可转换债券明 细 本基金 报告 期末 未持 有处 于转股 期的 可转 换债 券。 5、报告期末前十名 股票中 存在流通受限情况的 说明 本基金 报告 期末 前十 名股 票中不 存在 流通 受限 的情 况。 中银 互联网+ 股票型证券投资基金


更新招募说明书 (摘要) 25 6、投资组合报告附 注的其 他文字描述部分 由于计 算中 四舍 五入 的原 因,本 报告 分项 之和 与合 计项之 间可 能存 在尾 差。 十 三、 基金的 业绩 基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 , 但 不保 证 基金一 定盈 利 , 也 不保 证 最低收 益 。 基 金的 过往 业 绩并不 预示 其未 来表 现 。 投资有 风险 , 投 资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。 本基金 合同 生效 日为 2015 年 8 月 6 日, 基金 合同 生 效以来 基金 投资 业绩 与同 期业绩 比 较基准 的比 较如 下表 所示 : 阶段 净值增 长 率① 净值增 长率 标准差 ② 业绩比 较基 准收益 率 ③ 业绩比 较基 准收益 率标 准差④ ①- ③ ②- ④ 2015 年 8 月 6 日(基 金合 同 生效日 ) 至 2015 年 12 月 31 日 12.30% 1.76% -1.75% 1.95% 14.05% -0.19% 2016 年 1 月 1 日至2016 年12 月 31 日 -21.64% 1.87% -10.65% 1.22% -10.99% 0.65% 2017 年 1 月 1 日至 2017 年 6 月 30 日 7.61% 0.82% 5.10% 0.49% 2.51% 0.33% 自基金 合同 生 效起 至 2017 年 6 月 30 日 -5.30% 1.64% -7.72% 1.28% 2.42% 0.36% 十 四、 基金的 费用 概览 (一)与基金运作有 关的 费用 1、基金费用的种类 1) 基 金管 理人 的管 理费 ; 2) 基 金托 管人 的托 管费 ; 3) 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ; 4) 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费; 5) 基 金份 额持 有人 大会 费 用; 6) 基 金的 相关 账户 的开 户 及维护 费用 ; 7) 基 金的 证券 、期 货交 易 费用; 中银 互联网+ 股票型证券投资基金


更新招募说明书 (摘要) 26 8) 基 金的 银行 汇划 费用 ; 9) 按 照国 家有 关规 定和 《 基金合 同》 约定 ,可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。 2、基金费用计提方 法、计 提标准和支付方式 1) 基 金管 理人 的管 理费 本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 1.5% 年费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 : H =E× 1.5%÷ 当年 天数 H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费 E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 基金管 理费 每日 计算 , 逐 日累计 至每 月月 末, 按月 支付, 由基 金管 理人 与基 金托管 人 核 对一致 后, 基金 托管 人按 照 与基金 管理 人协 商一 致的 方式于 次月 前 3 个工 作日 内从基 金财 产 中一次 性支 付给 基金 管理 人。若 遇法 定节 假日 、公 休假等 ,支 付日 期顺 延。 2) 基 金托 管人 的托 管费 本 基 金 的 托管 费 按 前一 日基 金 资 产 净值 的 0.25% 的年 费 率 计 提。 托 管 费的 计算 方 法 如 下: H =E× 0.25%÷ 当年 天数 H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费 E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 基金托 管费 每日 计算 , 逐 日累计 至每 月月 末, 按月 支付, 由基 金管 理人 与基 金托管 人 核 对一致 后, 基金 托管 人按 照 与基金 管理 人协 商一 致的 方式于 次月 前 3 个工 作日 内从基 金财 产 中一次 性支 取。 若遇 法定 节假日 、公 休假 等, 支付 日期顺 延。 3) 证券账 户开 户费用 :证 券账户开 户费自 本基金 成 立一个月 内由基 金托管 人 从基金 财 产中划 付 , 如 资产 余额 不 足支付 该开 户费 用 , 由 基 金管理 人于 本基 金成 立一 个月后 的 5 个工 作日内 进行 垫付 ,基 金托 管人不 承担 垫付 开户 费用 义务。 上述“ (一)基金费用的种 类中第 3)-9)项费用 ” ,根据有关法规及相应协 议规定, 按费用 实际 支出 金额 列入 当期费 用, 由基 金托 管人 从基金 财产 中支 付。 3、不列入基金费用 的项目 下列费 用不 列入 基金 费用 : 1) 基金管 理人 和基金 托管 人因未履 行或未 完全履 行 义务导致 的费用 支出或 基 金财产 的 损失; 2) 基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ; 中银 互联网+ 股票型证券投资基金


更新招募说明书 (摘要) 27 3) 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用; 4) 其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 (二)与基金销售有 关的 费用 申购费用和赎回费用 1、申 购费 用 本基金 申购 费用 由投 资人 承担, 不列 入基 金财 产, 主要用 于本 基金 的市 场推 广、销 售 、 登记等 各项 费用 。 本基金 的申 购费 率如 下: 申购费 率 客户申 购金 额(M ) 申购费 率 M <100 万元 1.5%


100 万元 ≤M <200 万元 1.2%


200 万元 ≤M <500 万元 0.6%


M ≥ 500 万元 1000 元/ 笔 2、赎 回费 用。 本基金 赎回 费用 由赎 回基 金份额 的基 金份 额持 有人 承担, 在基 金份 额持 有人 赎 回基金 份 额时收 取。 对持 续持 有期 少于 7 日的投 资人 收取 不 低于 1.5% 的 赎回 费, 对持 续持有 期少 于 30 日 的投 资人 收取 不低 于 0.75% 的 赎回 费, 并将 上述赎 回费 全额 计入 基金 财产; 对持 续 持 有期少于 3 个月 的投 资人 收取不 低于 0.5% 的 赎回 费 ,并将 不低 于赎 回费 总额 的 75% 计 入基 金财产 ;对 持续 持有 期长 于 3 个月 但少 于 6 个 月的 投资人 收取 不低 于 0.5% 的 赎回费 ,并 将 不低于 赎回 费总 额的 50% 计入基 金财 产; 对持 续持 有期长 于 6 个月 的投 资人 ,应当 将不 低 于赎回费总 额的 25% 计 入基金财产。 赎回费中计入基金财产之 余的费用用于支付登记费 和 其他必 要的 手续 费。 本基金 的赎 回费 率如 下: 持有期 限(Y ) 赎回费 率 赎回费 率 Y <7 天 1.5% 7 天≤Y <30 天 0.75% 30 天≤Y <1 年 0.50% 1 年≤Y <2 年 0.25% Y ≥ 2 年 0 注:上 表中 ,1 年按 365 天计算 ,2 年按 730 天 计 算,以 此类 推。 投资 人通 过日常 申购中银 互联网+ 股票型证券投资基金


更新招募说明书 (摘要) 28 所得基 金份 额, 持有 期限 自登记 机构 确认 登记 之日 起计算 。 3、本 基金 份额 净值 的计 算 ,保留 到小 数点 后3 位, 小 数点后 第4 位四 舍五 入, 由 此产生 的收益 或损 失由 基金 财产 承担。T 日 的基 金份 额净 值 在当天 收市 后计 算, 并在T+1 日 内公 告。 遇特殊 情况 ,经 中国 证监 会同意 ,可 以适 当延 迟计 算或公 告 4、基 金管 理人 可以 在基 金 合同约 定的 范围 内调 整费 率或收 费方 式, 并最 迟应 于新的 费 率或收 费方 式实 施日 前依 照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒 介上 公告 。 5、基金管 理人 可以在 不违 反法律法 规规定 及基金 合 同约定的 情形下 根据市 场 情况制 定 基金促 销计 划 , 针 对投 资 人定期 或不 定期 地开 展基 金促销 活动 。 在基 金促 销 活动期 间 , 基 金 管理人 可以 对基 金销 售费 用实行 一定 的优 惠。 (三)其他费用 本基金 其他 费用 根据 相关 法律法 规执 行。 十 五、 对招募 说明 书更新 部分 的说明 本基金 管理 人依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 公 开募 集 证 券投 资 基金运 作 管理办 法 》 、 《 证券 投资 基金销 售管 理办 法 》 、 《 证券投 资基 金信 息披 露管 理办法 》 及其 它 有关法 律法 规的 要求 ,结 合本基 金运 作的 实际 情况 ,对本 基金 的原 招募 说明 书进行 了更 新 , 主要更 新的 内容 如下 : (一) 在“重 要提 示” 部分 ,对 招募说 明书 所载 内容 的截 止日进 行更 新; (二) 在“ 基 金管 理人 ” 部分 ,对 董事会 成员 、监事 、 基金 经理 的 信息 进行 了更 新; (三) 在“ 基 金托 管人 ” 部分 ,对 基金托 管人 基本 情况 、 主 要人员 情况 、 基 金托 管业 务经营 情况的 信息 进行 了更 新; (四) 在“ 相 关服 务机 构 “ 部 分, 对基金 份额 发售 机构 等相 关信息 进行 了更 新; (五) 在“ 投 资组 合报 告 ” 部 分, 根据 《信 息披 露内 容与 格 式准则 第 5 号 》 及 《基 金 合同 》 , 披露了 本基 金最 近一 期投 资组合 报告 的内 容 ; (六) 在“ 基 金的 业绩 ” 部分 ,披 露了基 金自 合同 生效 以来 的投资 业绩 ; (七) 在“ 其 他应 披露 事项 ” 部分 ,列明 了前 次招 募说 明书 公布以 来的 其他 应披 露事 项 。 中银基 金管 理有 限公 司 2017 年 9 月 18 日