信达澳银 红利 回 报 混合 型 证 券 投 资基 金
招 募 说 明 书（ 更 新 ） 摘要
2017 年 第 2 期
基金管理人：信达澳银基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
二〇 一七年 九月信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
1
重要提 示
信达澳银 红利回报 混合型证券投资基金 （以下简称 “本基金” ）于 2010 年 5
月 4 日经中国证监会证监许可 【2010】 571 号 文核准募集。 根据相关法律法规，
本基金基金合同已于 2010 年 7 月 28 日生效 ，基金管理人于该日起正式开始对
基金财产进行运作管理。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国
证监会核准， 但中国证监会对本基金募集的核准， 并不表明其对本基金的价值和
收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投
资者在投资本基金前， 应全面了解本基金的产品特性， 充分考虑自身的风险承受
能力， 理性判断市场， 对认购基金的意愿、 时机、 数量等投资行为作出独立决策，
获得基金投资收益， 亦承担基金投资中出现的各类风险， 包括： 因整体政治、 经
济、 社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险， 个别证券特有的
非系统性风险， 由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险， 基金管理
人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等。
本基金为混合型基金产品， 基金资产整体的预期收益和 预期风险均较高， 属
于较高风险，较高收益的基金品种。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
投资有风险， 投资者在进行投资决策前， 请仔细阅读本基金的招募说明书及
基金合同。
本招募说明书 中 与托管业务相关的更新 信息已经本基金托管人复核。 本招募
说明书所载内容截止日为 2017 年 7 月 27 日， 所载财务数据和净值表现截至 2017
年 6 月 30 日（财务数 据未经审计）。信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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一、 基金管 理人
( 一)
基金管理人概况
名 称：信达澳银基金管理有限公司
住 所： 广东省深圳市 南山区科苑南路 （深圳湾段）3331 号阿里巴巴大厦
N1 座第 8 层和第 9 层
办公地址：广东省深圳市 南山区科苑南路（深圳湾段）3331 号阿里 巴巴大
厦 T1 座第 8 层和第 9 层
邮政编码：518054
成立日期：2006 年 6 月 5 日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监基金字【2006 】071 号
法定代表人：于建伟
电话：0755-83172666
传真：0755-83199091
联系人：郑妍
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：壹亿元
股本结构：信达证券股份有限公司 出资 5400 万元，占公司总股本的 54% ；
康联首域集团有限公司（Colonial First State Group Limited ）出资 4600 万元，
占公司总股本的 46%
存续期间：持续经营
( 二)
主要人员情况
1 、董事、监事、高级管理人员
董事：
于帆先生，董事长，毕业于厦门大学法律系。1987 年 7 月至 1988 年 10 月
任化工部管理干部学院经济系法学教师，1988 年 10 月至 1999 年 6 月任中国信信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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达信托投资公司部门副总经理、 部门总经理，1999 年6 月至2000 年 9 月任中国
信达资产管理公司债权管理部高级经理，2000 年9 月至2007 年9 月任宏源证券
股份有限公司董事会秘书、副总经理，2007 年 9 月至 2011 年 10 月任信达证券
股份有限公司党委委员、 董事会秘书、 副总经 理、 常务副总经理，2011 年10 月
至2013 年8 月任中国信达资产管理公司投融资业务部总经理，2013 年8 月至今
任信达证券股份有限公司董事、 总经理。2014 年9 月16 日起兼任信达澳银基金
管理有限公司董事长。
施普敦（Michael Stapleton ） 先 生 ， 副 董 事 长 ， 澳 大 利 亚 墨 尔 本 Monash
大学经济学学士。 1996 年至1998 年担任JP 摩根投资管理有限公司 （澳大利亚）
机构客户 经理，1998 年加入康 联首域 投资有 限公司机 构业务 开发部 门，负责澳
大利亚机构客户销售和关系管理，2002 年加入首域投资国际 （伦敦） ， 历任机构
销售总监、机构业务开发主管，2009 年 6 月起担任首域投资有限公司（香港）
亚洲及日本区域董事总 经理。
于建伟先生， 董事， 中 央财政金融学院金融专业 学士， 东北财经大学 EMBA。
29 年证券从业经历， 具有证券与基金从业资格、 基金业高管人员任职资格。1989
年至 1996 年在中国建 设银行信托投资公司工作，历任证券部副总经理、深圳证
券业务部总经理、 资产中介部负责人；1996 年至2000 年任中国科技国际信托投
资有限公司天津赤峰道证券营业部总经理；2000 年至2004 年任宏源证券有限公
司北京北洼路营业部总经理；2004 年至2008 年任宏源证券有限公司营销经纪总
部总经理；2008 年至 2013 年5 月任世纪证券有限公司副总裁；2013 年7 月加入
信达澳银基金管理有限公司，2013 年 8 月 9 日起任信达澳银基金管理有限公司
总经理兼任信达新兴财富资产管理有限公司执行董事。
潘广建先生， 英国伯明翰大学工商管理硕士， 加拿大注册会计师。 曾任职于
德勤会计 师事务 所稽核 部、香港 期货交 易所监 察部。1997 年起历 任 山一证券分
析员、 香港证券及期货事务监察委员会助理经理、 香港强制性公积金计划管理局
经理、 景顺亚洲业务发展经理、 景顺长城基金管理公司财务总监、AXA 国卫市场
部助理总经理、银联信托有限公司市场及产品部主管。潘广建先生于 2007 年 5
月起任首域投资 （香港） 有限公司中国业务开发董事並于同年兼任信达澳银基金
管理公司监事至 2016 年 5 月 13 日，自 2016 年 5 月 14 日起,潘广建先生兼任信信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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达澳银基金管理公司董事。
孙志新先生， 独立董事， 山西财经学院财政金融学学士， 高级经济师。 历任
中国建设银行总行人事教育部副处长， 总行教育部副主任， 总行监察室主任， 广
东省分行党组副书记、 副行长， 广西区分行党委书记、 行长， 总行人力资源部总
经理（党 委组织 部部长 ） ，总行 个人业 务管理 委员会副 主任， 总行党 校（高级研
修院）常 务副校 长，总 行人力资 源部总 经理（ 党委组织 部部长 ） ，总 行工会常务
副主席，总行监事会监事，于 2011 年1 月退休。
刘颂兴 先生， 独立 董事 ，香港 中文大 学工 商管 理硕士 。历任 W.I.Carr （远
东）有限 公司投 资分析 师，霸菱 国际资 产管理 有限公司 投资分 析师、 投资经理，
纽约摩根担保信托公司 Intl 投资管理副经 理，景顺亚洲有限公司投资董事，汇
丰资产管理（香港）有限公司（2005 年 5 月起改组为汇丰卓誉投资管理公司）
股票董事， 中银保诚资产管理有限公司投资董事， 新鸿基地产有限公司企业策划
总经理， 中国平安资产管理 （香港） 有限公司高级副总裁兼股票投资董事， 中国
国际金融 （香港） 有限公 司资产管理部执行董事，Seekers Advisors （香港） 有
限公司执行董事兼投资总监。2012 年6 月19 日起担任广发资产管理 （香港） 有
限公司董事总经理。
刘治海先生 ， 独立董事 ， 全国律师协会公司法专业委员会委员 ， 北京市人大
立法咨询专家 ， 中国政法大学法学硕士 ， 历任江苏省盐城市政法干校干部 ， 首都
经贸大学经济系讲师 ，自 1993 年 2 月起担任 北京金诚同达律师事务所高级合伙
人。2015 年5 月8 日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。
执行监事：
郑妍女士 ，中 国农业 大 学管理学 硕士 ，现任 监 察稽核 部副 总 监。2007 年 5
月加入信达澳银基金管理有限公司， 历任客户服务部副总经理、 监察稽核部副总
经理、监察稽核总监助理。自 2015 年 1 月起 兼任信达澳银基金管理有限公司职
工监事。
高级管理人员：
于建伟先生， 总经理， 中央财政金融学院金融专业 学士， 东北财经大学 EMBA。
29 年证券从业经历， 具有证券与基金从业资格、 基金业高管人员任职资格。1989
年至 1996 年在中国建 设银行信托投资公司工作，历任证券部副总经理、深圳证信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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券业务部总经理、 资产中介部负责人；1996 年至2000 年任中国科技国际信托投
资有限公司天津赤峰道证券营业部 总经理；2000 年至2004 年任宏源证券有限公
司北京北洼路营业部总经理；2004 年至2008 年任宏源证券有限公司营销经纪总
部总经理；2008 年至 2013 年5 月任世纪证券有限公司副总裁；2013 年7 月加入
信达澳银基金管理有限公司，2013 年 8 月 9 日起任信达澳银基金管理有限公司
总经理兼任信达新兴财富资产管理有限公司执行董事。
黄晖女士， 督察长， 中南 财经大学经济学学士， 加拿大 Concordia University
经济学硕 士。20 年证 券、基金 从业经 历，具 有证券与 基金从 业资格 、基金业高
管人员任 职资格 。1999 年起历 任大成 基金管 理有限公 司研究 部分析 师、市场部
副总监、 规划发展部副总监、 机构理财部总监等职务， 其间两次 借调到中国证监
会基金部工作， 参与老基金重组、 首批开放式基金评审等工作 。2000-2001 年参
与英国政 府“中 国金融 人才培训 计划” （FIST 项目） ， 任职于 东方汇 理证券公司
（伦敦） 。 2005 年8 月加 入信达澳银基金管理有限公司， 任督察长兼董事会秘书。
于鹏先生 ， 副 总经理 ， 中国人民 大学 经济学 学 士。23 年 证券 、基金 从业经
历， 具有证券与基金从业资格、 基金业高管人员任职资格。 历任中国建设银行总
行信托投资公司证券总部驻武汉证券交 易中心交易员、 计划财务部会计、 深圳证
券营业部计划财务部副经理、 经理； 中国信达 信托投资公司北京证券营业部总经
理助理兼计财部经理； 宏源证券股份有限公司北京营业部副总经理、 机构管理总
部业务监控部经理兼清算中心经理、 资金财务总部副总经理、 资金管理总部总经
理兼客户资金存管中心总经理等职务。2005 年10 月加入信达澳银基金管理有限
公司，历任财务总监、总经理助理兼财务总监、副总经理。
2 、基金经理
（1 ）现任基金经理：
姓名 职务
任本基金的基金经理期限 证券从
业年限
说明
任职日期 离任日期 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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王辉良
本基金的基
金经理
2016 年 1 月
8 日
- 10 年
中国人民大学金融学硕
士。 2006 年 7 月至 2010
年 8 月在招商基金管理
有限公司，任策略研究
员； 2010 年 8 月至 2012
年 4 月在华宝兴业基金
管理有限公司，任高级
分析师； 2013 年 1 月加
入信达澳银基金公司，
历任高级策略研究员、
信达澳银中小盘混合基
金基金经理助理、信达
澳银红利回报混合基金
基金经理助理、信达澳
银红利回报混合基金基
金经理 （2016 年 1 月 8
日起至今） 。
（2 ）曾任基金经理
姓名
任本基金的基金经理期限
任职日期 离任日期
曾国富 2010 年 07 月 28 日 2011 年 12 月 16 日
张俊生 2011 年 12 月 16 日 2013 年 2 月 21 日
周强松 2012 年 1 月 9 日 2013 年 6 月 7 日
林钟斌 2013 年 2 月 21 日 2014 年 10 月 28 日
张俊生 2014 年 10 月 29 日 2015 年 2 月 14 日
杜蜀鹏 2015 年 2 月 14 日 2016 年 1 月 22 日
柴妍 2015 年 7 月 9 日 2016 年 10 月 27 日
3 、 公司公募基金 投资审议委员 会
公司 公募基金投资审议委员会由 5 名成员组成，设主席 1 名，委员 4 名。
名单如下：
主席 ：于建伟， 总经理
委员 ：
曾国富， 公募投资总部副总监 、基金经理 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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孔学峰， 公募投资总部副总监 、基金经理
张培培， 投委会秘书、 基金经理
刘涛， 产品创新 部副总监
上述人员之间不存在亲属关系。
二、 基金托 管人
（一 ）基金托管人情况
1、 基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院1 号楼
法定代表人：王洪章
成立时间：2004 年09 月17 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人：田
青
联系电话：(010)6759 5096
中国建设银行成立于 1954 年10 月， 是一家国内领先、 国际知名的大型股份
制商业银行， 总部设在北京。 本 行于2005 年10 月在香港联合交易所挂牌上市(股
票代码939)，于2007 年9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。
资产负债稳步增长。2016年末，本集团资产总额20.96万亿元，较上年增加
2.61 万亿元，增幅14.25% ，其中客户贷款总额11.76万亿元，较上年增加1.27万
亿元， 增幅12.13%。 负债 总额19.37万亿元， 较上年增加2.47万亿元， 增幅14.61%，
其中客户存款总额15.40 万亿元，较上年增加1.73万亿元，增幅12.69% 。
核心财务指标表现良好。积极消化五次降息、利率市场化等因素影响，本
集团实现净利润2,323.89 亿元， 较上年增长1.53% 。 手续费及佣金净收入1,185.09
亿元，在营业收入中的占比较上年提升0.83 个百分点。平均资产回报率1.18%，
加权平均净资产收益率15.44%，净利息收益率2.20%，成本收入比为27.49%，资信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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本 充足率14.94%，均居同业领先水平。
2016 年， 本集团先 后获得国内外知名机构授予的 100 余项重要奖项。 荣获
《欧洲货币》 “2016 中国最佳银行”， 《环球金融》 “2016 中国最佳消费者银行” 、
“2016 亚太区最佳流动性管理银行” ， 《机构投资者》 “人民币国际化服务钻石奖” ，
《亚洲银 行家》 “中国 最佳大型 零售银 行奖” 及中国银 行业协 会“年 度最具社会
责任金融机构奖” 。本集团在英国《银行家》2016 年“世界银行 1000 强排名”
中， 以一级资本总额继续位列全球第 2； 在美国 《财富》2016 年世界 500 强排名
第22 位。
中国建设银行总行设资产托管业务部， 下设综合处、 基金市场处、 证券保险
资产市场处、 理财信托股权市场处、QFII托管处、 养老金托管处、 清算处、 核算
处、 跨境托管运营处、 监督稽核处等10个职能处室， 在上海设有投资托管服务上
海备份中 心，共 有员工220余人。 自2007年 起 ，托管部 连续聘 请外部 会计师事务
所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。
2、 主要人员情况
赵观甫， 资产托管业务部总经理， 曾先后在中国建设银行郑州市分行、 总行
信贷部、 总行信贷二部、 行长办公室工作， 并在中国建设银行河北省分行营业部、
总行个人银行业务部、 总行审计部担任领导职务， 长期从事信贷业务、 个人银行
业务和内部审计等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
龚毅， 资产托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行北京市分行国际部、
营业部并担任副行长， 长期从事信贷业务和集团客户业务等工作， 具有丰富的客
户服务和业务管理经验。
黄秀莲， 资产托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行总行会计部， 长
期从事托管业务管理 等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
原玎，资 产托管 业务部 副总经理 ，曾就 职于中 国建设银 行总行 国际业 务部，
长期从事海外机构及海外业务管理、 境内外汇业务管理、 国外金融机构客户营销
拓展等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
3、 基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行， 中国建设银行一直秉
持 “以客户为中心” 的经营理念， 不断加强风险管理和内部控制， 严格履行托管信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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人的各项职责， 切实维护资产持有人的合法权益， 为资产委托人提供高质量的托
管服务。 经过多年稳步发展， 中国建设银行托管资产规模不 断扩大， 托管业务品
种不断增加， 已形成包括证券投资基金、 社保基金、 保险资金、 基本养老个人账
户、(R)QFII、(R)QDII 、 企业年金等产品在内的托管业务体系， 是目前国内托管
业务品种最齐全 的商业银行之一。截至 2017 年一季度末，中国建设银行已托管
719 只证券投资基金。 中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平， 赢得
了业内的高度认同。中国建设银行连续 11 年 获得《全球托管人》 、 《财资》 、 《环
球金融》 “ 中 国 最 佳 托 管 银 行 ” 、 “ 中 国 最 佳 次 托 管 银 行 ” 、 “ 最 佳 托 管 专 家
—— QFII” 等奖项，并在 2016 年被《环球金 融》评为 中国市场唯一一家 “最佳
托管银行 ”。
（二 ）基金托管人的内部控制制度
1、 内部控制目标
作为基金托管人， 中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、 行
业监管规章和本行内有关管理规定， 守法经营、 规范运作、 严格监察， 确保业务
的稳健运行， 保证基金财产的安全完整， 确保有关信息的真实、 准确、 完整、 及
时，保护基金份额持有人的合法权益。
2、 内部控制组织结构
中国建设银行设有风险与内控管理委员会， 负责全行风险管理与内部控制工
作， 对托管业务风险控制工作进行检查指导。 资产托管业务部配备了专职内控合
规人员负责托管业务的内控合 规工作，具有独立行使内控 合 规 工 作 职 权 和 能 力 。
3、 内部控制制度及措施
资产托管业务部具备系统、 完善的制度控制体系， 建立了管理制度、 控制制
度、 岗位职责、 业务操作流程， 可以保证托管业务的规范操作和顺利进行； 业务
人员具备从业资格； 业务管理严格实行复核、 审核、 检查制度， 授权工作实行集
中控制， 业务印章按规程保管、 存放、 使用， 账户资料严格保管， 制约机制严格
有效； 业务操作区专门设置， 封闭管理， 实施音像监控； 业务信息由专职信息披
露人负责， 防止泄密； 业务实现自动化操作， 防止人为事故的发生， 技术系统完
整、独立。
（三 ）基金托管 人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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1、 监督方法
依照 《基金法》 及其配套法规和基金合同的约定， 监督所托管基金的投资运
作。利用 自行开 发的“ 新一代托 管应用 监督子 系统” ， 严格按 照现行 法律法规以
及基金合同规定， 对基金管理人运作基金的投资比例、 投资范围、 投资组合等情
况进行监督。 在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中， 对基
金管理人发送的投资指令、 基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查
监督。
2、 监督流程
（1 ）每 工作日 按时通 过新一代 托管应 用监督 子系统， 对各基 金投资 运作比
例控制等情况进行监控 ， 如发现投资异常情况， 向基金管理人进行风险提示， 与
基金管理人进行情况核实， 督促其纠正， 如有重 大异常事项及时报告中国证监会。
（2 ）收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。
（3 ）根 据基金 投资运 作监督情 况，定 期编写 基金投资 运作监 督报告 ，对各
基金投资运作的合法合规性和投资独立性等方面进行评价，报送中国证监会。
（4 ）通 过技术 或非技 术手段发 现基金 涉嫌违 规交易， 电话或 书面要 求基金
管理人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。
三、 相关服 务机构
（一）销售机构及联系人
1 、直销机构
名 称：信达澳银基金管理有限公司
住 所： 广东省深圳市 南山区科苑南路 （深圳湾段）3331 号阿里巴巴大厦
N1 座第 8 层和第 9 层
办公地址：广东省深圳市 南山区科苑南路（深圳湾段）3331 号阿里 巴巴大
厦 T1 栋 8 、9 层
法定代表人： 于建伟
电 话：0755-83077068/0755-82858168
传 真：0755-83077038
联系 人 ：王丽燕 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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公司网址：www.fscinda.com
邮政编码：518054
2 、代销机构
序号 名称 注册地址
法定代
表人
办公地
址
客服电话 联系人 网站
1
中国建设 银
行股份有 限
公司
北京市西 城区
金融大街25
号
王洪章
北京市
西城区
闹市口
大街 1
号院 1
号楼
95533 王琳
www.ccb.co
m
2
交通银行 股
份有限公 司
上海市浦 东新
区自由贸 易试
验区银城 中路
188 号
牛锡明
同 “注
册地
址”
95559 胡佳敏
www.bankco
mm.com
3
中信银行 股
份有限公 司
北京东城 区朝
阳门北大 街 9
号东方文 化大
厦中信银 行总
行 12 层
李庆萍
同 “注
册地
址”
95558 王晓琳
bank.eciti
c.com
4
北京银行 股
份有限公 司
北京市西 城区
金融大街 甲
17 号首层
张东宁
北京市
西城区
金融大
街丙 17
号
95526 赵姝
www.bankof
beijing.co
m.cn
5
华夏银行 股
份有限公 司
北京市东 城区
建国门内 大街
22 号
李民吉
同 “注
册地
址”
95577 董金
www.hxb.co
m.cn
6
平安银行 股
份有限公 司
深圳市罗 湖区
深南东 路
5047 号
谢永林
同 “注
册地
址”
95511-3 冯博
www.bank.p
ingan.com
7
杭州银行 股
份有限公 司
杭州市下 城区
庆春路 46 号
陈震山
同 “注
册地
址”
0571-9652
3/4008888
508
金超龙
www.hccb.c
om.cn
8
渤海银行 股
份有限公 司
天津市河 东区
海河东路218
号
李伏安
天津市
河东区
海河东
路 218
号渤海
银行大
厦
95541 王宏
www.cbhb.c
om.cn 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
12
9
西安银行 股
份有限公 司
陕西省西 安市
新城区东 四路
35 号
王西省
同 “注
册地
址”
029-96779
/40086967
79
白智
www.xacban
k.com
10
南洋商业 银
行（中国 ）
有限公司
上海市浦 东新
区世纪大 道
800 号三 层、
六层至九 层
岳毅
上海市
浦东新
区世纪
大道
800 号
南洋商
业银行
大厦
800830206
6/
400830206
6
宋雯
www.ncbchi
na.cn/cn/i
ndex.html
11
信达证券 股
份有限公 司
北京市西 城区
闹市口大 街 9
号院 1 号楼
张志刚
同 “注
册地
址”
95321 唐静
www.cindas
c.com
12
中国银河 证
券股份有 限
公司
北京市西 城区
金融大街35
号国际企 业大
厦 C 座
陈共炎
同 “注
册地
址”
400888888
8
邓颜
www.chinas
tock.com.c
n
13
中信建投 证
券 股份有限
公司
北京市朝 阳区
安立路66 号4
号楼
王常青
北京市
朝阳门
内大街
188 号
400888810
8
许梦园
www.csc108
.com
14
申万宏源 证
券有限公 司
上海市徐 汇区
长乐路 989 号
45 层
李梅
上海市
徐汇区
长乐路
989 号
45 层
95523/400
8895523
曹晔
www.swhysc
.com
15
申万宏源 西
部证券有 限
公司
新疆乌鲁 木齐
市高新区 （新
市区）北 京南
路358 号 大成
国际大厦20
楼 2005 室
韩志谦
新疆乌
鲁木齐
市高新
区 （新 市
区） 北 京
南路
358 号
大成国
际大厦
20 楼
2005 室
400800056
2
唐岚
www.hysec.
com
16
华龙证券 股
份有限公 司
甘肃省兰 州市
城关区东 岗西
路638 号 兰州
财富中心21
楼
李晓安
同 “注
册地
址”
400689888
8/0931-96
668
范坤、 杨
力
www.hlzqgs
.com 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
13
17
中信证券 股
份有限公 司
广东省深 圳市
福田区中 心 3
路8 号卓 越时
代广场 （二期）
北座
张佑君
北京市
朝阳区
亮马桥
路48 号
中信证
券大厦
18 层
95558 周雪晴
www.cs.eci
tic.com
18
中信证券
（山东） 有
限责任公 司
青岛市崂 山区
深圳路 222 号
青岛国际 金融
广场1 号楼20
层
姜晓林
同 “注
册地
址”
95548
孙秋月
www.citics
sd.com
19
国泰君安 证
券股份有 限
公司
中国（上 海）
自由贸易 试验
区商城路618
号
杨德红
上海市
浦东新
区银城
中路
168 号
上海银
行大厦
29 层
95521
芮敏祺 、
钟伟镇
www.gtja.c
om
20
湘财证券 有
限责任公 司
湖南省长 沙市
黄兴中路63
号中山国 际大
厦 12 楼
林俊波
上海市
浦东新
区陆家
嘴环路
958 号
华能联
合大厦
5 楼
400888155
1
李欣
www.xcsc.c
om
21
光大证券 股
份有限公 司
上海市静 安区
新闸路 1508
号
薛峰
同 “注
册地
址”
400888878
8/95525
刘晨
www.ebscn.
com
22
兴业证券 股
份有限公 司
福建省福 州市
湖东路 268 号
兰荣
同 “注
册地
址”
95562
黄英、
夏中苏
www.xyzq.c
om.cn
23
海通证券 股
份有限公 司
上海市淮 海中
路 98 号
王开国
上海市
广东路
689 号
海通证
券大厦
400888800
1/021-955
53
王立群
www.htsec.
com
24
招商证券 股
份有限公 司
深圳市福 田区
益田路江 苏大
厦 A 座 38-45
层
霍达
同 “注
册地
址”
95565/400
8888111
黄婵君
www.newone
.com.cn 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
14
25
国信证券 股
份有限公 司
深圳市罗 湖区
红岭中路
1012 号国信
证券 大厦16
楼
何如
深圳市
罗湖区
红岭中
路1012
号国信
证券大
厦16 层
至26 层
95536
容榕、 李
颖
www.guosen
.com.cn
26
广发证券 股
份有限公 司
广州天河 区天
河北路
183-187 号大
都会广场43
楼（ 4301-4316
房）
孙树明
广东省
广州天
河北路
大都会
广场 5 、
18、19 、
36、38 、
41 和 42
楼
95575 黄岚
www.gf.com
.cn
27
安信证券 股
份有限公 司
深圳市福 田区
金田路 4018
号安联大 厦
35 层、28 层
A02 单元
王连志
同 “注
册地
址”
400800100
1
郑向溢
www.essenc
e.com.cn
28
平安证券 股
份 有限公 司
深圳市福 田区
金田路 4036
号荣超大 厦
16-20 层
曹实凡
同 “注
册地
址”
95511-8 石静武
stock.ping
an.com
29
东兴证券 股
份有限公 司
北京市西 城区
金融大街5 号
新盛大厦B 座
12 、15 层
魏庆华
同 “注
册地
址”
400888899
3
汤漫川
www.dxzq.n
et
30
世纪证券 有
限责任公 司
深圳市福 田区
深南大道
7088 号招 商
银行大厦
40-42 层
姜昧军
同 “注
册地
址”
0755-8319
9509
王雯、 陈
玮
www.csco.c
om.cn
31
华福证券 有
限责任公 司
福州市鼓 楼区
温泉街道 五四
路157 号 新天
地大厦 7 、8
层
黄金琳
福州市
五四路
157 号
新天地
大厦 7
至10 层
0591-9632
6
郭相兴
www.gfhfzq
.com.cn
32
华泰证券 股
份有限公 司
南京市江 东中
路 228 号
周易
南京市
建邺区
江东中
95597 庞晓芸
www.htsc.c
om.cn 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
15
路 228
号华泰
证券广
场
33
广州证券 股
份有限公 司
广州市天 河区
珠江西路5 号
广州国际 金融
中心主塔19
层、20 层
邱三发
同 “注
册地
址”
020-96130
3
梁微
www.gzs.co
m.cn
34
新时代证 券
股份有限 公
司
北京市海 淀区
北三环西 路
99 号院1 号楼
15 层 1501
叶顺德
同 “注
册地
址”
400698989
8
田芳芳
www.xsdzq.
cn
35
长江证券 股
份有限公 司
武汉市新 华路
特8 号长 江证
券大厦
尤习贵
同 “注
册地
址”
95579/400
8888999
奚博宇
www.95579.
com
36
银泰证券 经
纪有限责 任
公司
广东省深 圳市
福田区竹 子林
四路紫竹 七道
18 号光大 银
行 18 楼
黄冰
同 “注
册地
址”
400850550
5
刘翠玲
www.ytzq.n
et
37
浙商证券 股
份有限公 司
浙江省杭 州市
杭大路 1 号黄
龙世纪广 场 A
座
吴承根
上海市
长乐路
1219 号
长鑫大
厦18 楼
95345 陈韵
www.stocke
.com.cn
38
中泰证券 股
份有限公 司
济南市市 中区
经七路 86 号
李玮
同 “注
册地
址”
95538
秦雨晴 、
许曼华
www.qlzq.c
om.cn
39
联讯证券 股
份有限公 司
惠州市江 北东
江三路 55 号
广播电视 新闻
中心西面 一层
大堂和三 、四
层
徐刚
同 “注
册地
址”
95564 彭莲
www.lxsec.
com
40
长城证券 有
限责任公 司
深圳市福 田区
深南大道
6008 号特 区
报业大厦
16-17 层
黄耀华
深圳市
福田区
深南大
道6008
号特区
报业大
厦14 层
400666688
8/0755-33
680000
金夏、 胡
永君
www.cgws.c
om
41
恒泰证券 股
份有限公 司
内蒙古呼 和浩
特新城区 新华
庞介民
内蒙古
呼和浩
400196618
8
熊丽
www.cnht.c
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16
东街 111 号 特市赛
罕区敕
勒川大
街东方
君座 D
座14 层
42
太平洋证 券
股份有限 公
司
云南省昆 明市
青年路 389 号
志远大厦18
层
李长伟
北京市
西城区
北展北
街9 号
华远企
业号 D
座3 单
元
400-665-0
999
马焮
www.tpyzq.
com
43
国金证券 股
份有限公 司
四川省成 都市
东城根上 街
95 号
冉云
同 “注
册地
址”
95310 刘婧漪
www.gjzq.c
om.cn
44
华金证券 股
份 有限公司
上海市浦 东新
区杨高南 路
759 号(陆家
嘴世纪金 融广
场)30 层、31
层
宋卫东
同 “注
册地
址”
400821135
7
黄昆龙
www.huajin
sc.cn/
45
首创证券 有
限责任公 司
北京市西 城区
德胜门外 大街
115 号德 胜尚
城 E 座
吴涛
同 “注
册地
址”
400620062
0
刘宇
www.sczq.c
om.cn
46
上海华信 证
券有限责 任
公司
上海自由 贸易
试验区世 纪大
道100 号 环球
金融中心9 楼
郭林
上海市
黄浦区
399 号
明天广
场 22F
400820599
9
吉云龙 、
许璐
www.shhxzq
.com
47
华西证券 股
份有限公 司
四川省成 都市
高新区天 府二
街198 号 华西
证券大厦
杨炯洋
同 “注
册地
址”
95584 谢国梅
www.hx168.
com.cn
48
山西证券 股
份有限公 司
山西省太 原市
府西街 69 号
山西国际 贸易
中心东塔 楼
侯巍
同 “注
册地
址”
400666161
8 、95573
郭熠
www.i618.c
om.cn
49
天相投资 顾
问有限公 司
北京市西 城区
金融街 19 号
富凯大厦B 座
701
林义相
北京市
西城区
新街口
外大街
010-66045
678
尹伶
www.txsec.
com/
www.jjm.co
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17
28 号 C
座5 层
50
诺亚正行
（上海） 基
金销售投 资
顾问有限 公
司
上海市虹 口区
飞虹路 360 弄
9 号3724 室
汪静波
同 “注
册地
址”
400821539
9
张裕、 李
娟
www.noah-f
und.com
51
深圳众禄 金
融控股股 份
有限公司
深圳市罗 湖区
梨园路物 资控
股置地大 厦 8
楼 801
薛峰
同 “注
册地
址”
400678888
7
童彩平
www.zlfund
.cn 及
www.jjmmw.
com
52
上海天天 基
金销售有 限
公司
上海市徐 汇区
龙田路 190 号
2 号楼 2 层
其实
上海市
徐汇区
龙田路
195 号
3C 座 7
楼
400181818
8
王逐一
www.123456
7.com.cn
53
上海好买 基
金销售有 限
公司
上海市虹 口区
欧阳路 196 号
26 号楼2 楼41
号
杨文斌
同 “注
册地
址”
400700966
5
徐超逸
www.ehowbu
y.com
54
蚂蚁 （杭州 ）
基金销售 有
限公司
杭州市余 杭区
仓前街道 文一
西路1218 号1
幢 202 室
陈柏青
杭州市
滨江区
江南大
道3588
号恒生
大厦 12
楼
400076612
3
徐丽玲 、
铄金、 祝
红艳
www.fund12
3.cn
55
和讯信息 科
技有限公 司
北京市朝 阳区
朝外大街22
号泛利大 厦
1002 室
王莉
同 “注
册地
址”
400920002
2
刘洋
licaike.he
xun.com
56
浙江同花 顺
基金销售 有
限公司
杭州市文 二西
路一号 903 室
凌顺平
同 “注
册地
址”
400877377
2
朱琼
www.5ifund
.com
57
上海联泰 资
产管理有 限
公司
中国（上 海）
自由贸易 试验
区富特北 路
277 号3 层310
室
燕斌
上海市
长宁区
金钟路
658 弄 2
号楼 B
座6 楼
400046678
8
陈东
www.66mone
y.com
58
北京展恒 基
金销售股 份
有限公司
北京市顺 义区
后沙峪镇 安富
街 6 号
闫振杰
北京市
朝阳区
安苑路
400818800
0
乌兰其
其格、 李
露平
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18
15-1 号
邮电新
闻大厦
2 层
59
众升财富
（北京） 基
金销售有 限
公司
北京市朝 阳区
望京东园 四区
13 号楼 A 座
9 层 908 室
李招娣
北京市
朝阳区
望京浦
项中心
A 座9 层
04-08
400876998
8
李艳
www.zscffu
nd.com
60
中信期货 有
限公司
深圳市福 田区
中心三路8 号
卓越时代 广场
（二期） 北座
13 层
1301-1305
室、14 层
张皓
深圳市
福田区
中心三
路8 号
卓越时
代广场
（二期 ）
北座 13
层
1301-13
05 室、
14 层
400990882
6
洪诚
www.citics
f.com
61
上海长量 基
金销售投 资
顾问有限 公
司
上海市浦 东新
区高翔路526
号2 幢 220 室
张跃伟
上海市
浦东新
区东方
路1267
号11 层
400820289
9
张佳琳
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62
嘉实财富 管
理有限公 司
上海市浦 东新
区世纪大 道 8
号上海国 金中
心办公楼 二期
46 层 4609-10
单元
赵学军
北京市
朝阳区
建国路
91 号金
地中心
A 座6 层
400021885
0
余永键
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twm.cn
63
北京虹点 基
金销售有 限
公司
北京市朝 阳区
西大望路1 号
1 号楼 1603
董浩
北京市
朝阳区
工人体
育馆北
路甲 2
号盈科
中心 B
座裙楼
二层
400068117
6
牛亚楠
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64
上海陆金 所
资产管理 有
上海市自 由贸
易试验区 陆家
郭坚
同 “注
册地
400821903
1
程晨
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19
限公司 嘴环路 1333
号14 楼 09 单
元
址”
65
上海利得 基
金销售有 限
公司
上海市宝 山区
蕴川路 5475
号 1033 室
李兴春
上海浦
东新区
峨山路
91 弄 61
号10 号
楼12 楼
400921775
5
曹怡晨
a.leadfund
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66
深圳市金 斧
子基金销 售
有限公司
深圳市南 山区
粤海街道 科苑
路 16 号东 方
科技大厦18
楼
赖任军
深圳市
南山区
粤海街
道科苑
路科兴
科学园
B3 单元
7 楼
400950088
8
张烨
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67
珠海 盈米 财
富管理有 限
公司
珠海市横 琴新
区宝华路6 号
105 室-3491
肖雯
广州市
海珠区
琶洲大
道东 1
号 保利
国际广
场南塔
12 楼
B1201-1
203
020-89629
066
邱湘湘 、
曾健灿
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.cn
68
北京创金 启
富投资管 理
有限公司
北京市西 城区
西单民丰 胡同
31 号中水 大
厦 215A 室
梁蓉
北京西
城区白
纸坊东
街2 号
经济日
报社 A
综合楼
712 室
010-66154
828
郭爱丽
www.5irich
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69
北京钱景 基
金销售有 限
公司
北京市海 淀区
丹棱街 6 号1
幢 9 层
1008-1012
赵荣春
同 “注
册地
址”
400893688
5
陈剑炜
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70
中证金牛
（北京） 投
资咨询有 限
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北京市丰 台区
东管头 1 号2
号楼2-45 室
钱昊旻
北京市
西城区
宣武门
外大街
甲1 号
400890999
8
孙雯
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环球财
讯中心
A 座5 层
71
北京广源 达
信基金销 售
有限公司
北京市西 城区
新街口外 大街
28 号C 座六层
605 室
齐剑辉
北京市
朝阳区
望京宏
泰东街
浦项中
心B 座
19 层
400623606
0
王英俊
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72
北京晟视 天
下投资管 理
有限公司
北京市怀 柔区
九渡河镇 黄坎
村735 号03
室
蒋煜
北京市
朝阳区
朝外大
街甲 6
号万通
中心 D
座28 层
400818886
6
殷雯
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hiview.com
73
上海万得 投
资顾问有 限
公司
中国（上 海）
自由贸易 试验
区福山路33
号 11 楼 B 座
王廷富
上海市
浦东新
区福山
路33 号
8 楼
400821020
3
徐亚丹
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74
北京富国 大
通资产管 理
有限公司
北京市东 城区
北三环东 路
36 号 1 号楼
A2501 室
宋宝峰
同 “注
册地
址”
400088008
8
张玥
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75
上海基煜 基
金销售有 限
公司
上海市崇 明县
长兴镇路 潘园
公路1800 号2
号楼6153 室
（上海泰 和经
济发展区 ）
王翔
上海市
杨浦区
昆明路
518 号
A1002
室
400820536
9
吴鸿飞
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76
北京唐鼎 耀
华投资咨 询
有限公司
北京市延 庆县
延庆经济 开发
区百泉街10
号2 栋 236 室
张冠宇
北京市
朝阳区
东三环
北路 38
号院 1
号泰康
金融中
心38 层
400819986
8
刘美薇
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77
深圳市新 兰
德证券投 资
咨询有限 公
司
深圳市福 田区
华强北路 赛格
科技园4 栋10
层1006#
马勇
北京市
西城区
宣武门
外大街
400166118
8
文雯
8.jrj.com.
cn/ 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
21
28 号富
卓大厦
A 座7 层
78
北京汇成 基
金销售有 限
公司
北京市海 淀区
中关村大 街
11 号 11 层
1108
王伟刚
同 “注
册地
址”
400619905
9
熊小满、
李瑞真
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大泰金石 投
资管理有 限
公司
南京市建 邺区
江东中路222
号南京奥 体中
心现代五 项馆
2105 室
袁顾明
同 “注
册地
址”
400928226
6
何庭宇
www.dtfund
s.com
80
中民财富 管
理（上海 ）
有限公司
上海市黄 浦区
中山南路100
号7 层05 单元
弭洪军
上海市
黄浦区
中山南
路 100
号17 层
400876571
6
茅旦青
www.cmiwm.
com
81
北京植信 基
金销售有 限
公司
北京市密 云县
兴盛南路8 号
院 2 号楼106
室-67
杨纪锋
北京市
朝阳区
惠河南
路盛世
龙源 10
号
400680212
3
吴鹏
www.zhixin
-inv.com
82
北京肯特 瑞
财富投资 管
理有限公 司
北京市海 淀区
中关村东 路
66 号1 号楼22
层 2603-06
陈超
北京市
大兴区
亦庄经
济开发
区科创
十一街
十八号
院京东
集团总
部
95118/400
0988511
万容
kenterui.j
d.com/
fund.jd.co
m/
基金管理人可根据有关法律法规的要求， 选择其它符合要求的机构代理销售
本基金或变更上述代销机构，并及时公告。
（二）注册登记机构
名 称：信达澳银基金管理有限公司
住 所： 广东省深圳市 南山区科苑南路 （深圳湾段）3331 号阿里巴巴大厦信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
22
N1 座第 8 层和第 9 层
办公地址：广东省深圳市 南山区科苑南路（深圳湾段）3331 号阿里 巴巴大
厦 T1 座第 8 层和第 9 层
法定代表人： 于建伟
电 话：0755-83172666
传 真：0755-83196151
联系 人 ：刘玉兰
（三）律师事务所和经办律师
名称：上海源泰律师事务所
办公地址：上海市浦东南路 256 号华夏银行大 厦 1405 室
负责人：廖海
电话：021-51150298
传真：021-51150398
联系人： 刘佳
经办律师： 廖海、 刘佳
（四）会计师事务所和经办注册会计师
名称： 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
办公地址： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
法定代表人（执行事务合伙人） ： 吴港平
联系电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人： 汤骏
经办注册会计师：汤骏、 郭淑仪
四、 基金的 名称 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
23
信达澳银 红利回报 混合型证券投资基金
五、 基金的 运作方式和类型
运作方式：契约型、开放式
类型： 混合型证券投资基金
六、 基金的 投资目标
精选红利股票，力争实现基金资产的长期稳定增值。
七、 基金的 投资 范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
股票、 债券、 货币市场工具、 权证、 资产支持证券以及法律法规或中国证监会允
许基金投资的其他金融工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种， 基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为： 权益类资产占 基金资产的 60%-95% ，固定 收益类
资产占基金 资产的 5%-40% ，基金保留的 现 金或者投资 于到期日 在 一年以内的
政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5% ， 投资于红利股票的资产比例不
低于股票资产的 80% 。
八、 基金的 投资策略
本基金奉行 “自下而上 ” 和 “自上而下” 相结 合的投资方法。 一方面 ， 本基
金通过“自下而上”的 深入分析，精选公司素 质高、竞争力突出的红 利股票，
依靠这些公司的出色能 力来抵御行业的不确定 性和各种压力，力争获 得超越行
业平均水平的良好回报 ；另一方面，本基金依 靠“自上而下”的策略 分析和运
作，通过定量/ 定性分 析 权益类资产 、 固定收 益 类资产及其 他类别资 产的 风险调
整收益 ， 及 时 动 态 调 整 资 产 配 置 。 本 基 金 通 过 严 格 的 投 资 管 理 程 序 和 收 益 管 理
程序， 力争实现在控制风险的前提下有效提高基金资产 组合的整体收益水平 。
1. 股票投资策略
本基金通过积极 主动的投资管理为投资人创造价值， 秉承自下而上的投资分
析方法， 对企业及其发展环境的深入分析， 寻求具有良好的公司治理结构、 在行信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
24
业内具有竞争优势及长期持续增长能力的红利股票并把握他们的价值被低估时
产生的投资机会， 通过投资具有持续盈利增长能力和长期投资价值的红利股票为
投资人实现股票资产的持续增值。
本基金管理人按照以下标准在中国 A 股市场的所有股票中筛选出红利股票，
构成本基金红利股票的基础库。 满足以下条件之一的股票即为本基金管理人认定
的红利股票：
（1 ） 具有较高的分红回报，最近一年的股息率（最近一年的现金分红/ 股
票的年均价（年均价= 年成交额/ 年成交量） ）处于市场前50% ；
（2 ） 具有较强的分红意愿，最近一年的分红率（最近一年的现金分红总
额/ 可分配利润）处于市场前50% ；
（3 ） 具有稳定的分红政策，在过去的3 年中，至少有2 次分红（包括现金
分红和股票分红） 。
本基金将对红利股票基础库中的红利股票进行进一步筛选， 剔除 “恶意 分红”
的股票（ 包括当 年亏损 、未分配 利润为 负、经 营现金流 为负、 分红率 过高等） ，
并在对红利股票未来分红能力、 前景和意愿进行评估的基础上， 结合股票的估值
水平，甄选出具有投资价值的红利股票。
在对红利股票的分红能力进行评价时， 本基金着重关注及考察红利股票的持
续盈利及分红能力, 采用本管理人独有的QGV 、ITC 、MDE 体系分析 上市公司在
所属行业的竞争地位及竞争优势、 公司治理结构、 主营业务的成长性等， 甄选出
基本面良好、 具有优秀成长能力且估值合理的红利股票。 在分析红利股票的分红
前景及分红意愿时，本基金会着重分析红利股票过往的分 红 情 况 ， 包 括 股 息 率 、
EPS 的波动性、净资产 收益率、现金充足率等指标。
本基金精选红利股票的策略包括：
（1 ） 运用“信达澳银公司价值分析体系（QGV ，Quality, Growth &
Valuation ） ” ， 从公司素 质、 盈利增长和估值三个方面对公司进行严格的综合评估，
以深度挖掘能够持续保持盈利增长的成长型公司。
（2 ） 运用“信达澳银行业优势分析体系(ITC ，Industrial Trends &
Competitiveness) ” ，从行业长期发展的维度对比分析行业内的公司，从行业层
面对公司做出筛选，挑选行业内竞争力强、符合行业发展趋势的优秀公司。
（3 ） 运用“信达澳银宏观景气分析体系(MDE,Macro Drivers & 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
25
Environment) ” ，考察宏观经济增长的行业驱动力，行业景气的变化、宏观 景气
变动对不同行业及相关公司的潜在影响，以及宏观经济政 策 对 相 关 行 业 的 影 响 ，
进而判断行业的发展趋势、 景气周期、 盈利能力、 成长性、 相对投资价值的变化，
选择未来一段时间内持续增长能力突出的行业并调整对相关公司的价值判断， 最
终完成对行业配置的适度调控。
相关公司根据满足 “信达澳银公司价值分析体系 （QGV ） ” 和 “信达澳银行
业优势分析体系(ITC) ”的不同程度，以及投资团队对该公司的研究深度，分别
被确定为 “核心品种” 、 “重点品种” 和 “观察性品种” 3 个层级并不断循环论证，
在此基础之上基金经理根据自身判断， 结合 “信达澳银宏 观景气分析体系(MDE) ”
提出的行业投资建议，构建基金的股票投资组合。
2. 资产配置策略
本基金 的资产配置是指基金资产在权益类和固定收益类资产之间的配置比
例，包括两个层面：战略资产配置（SAA, Strategic Assets Allocation ）和策略
灵活配置 （TAA ，Tactic Assets Allocation ） 。 战略资产配置以 “联邦模型” 为基
础， 每季度更新一次数据， 并依据模型输出的结果来确定基金资产在权益类资产
及固定收益类资产之间的基础配置。 策略灵活配置是根据 “宏观环境和市场气氛
分析体系 （MEMS ） ” ， 在战略资产配置确定的资产配置比例的基础上进行占基金
净值±10% 比例的调整 ， 以更灵活地适应市场的现时特点， 从而在坚持纪律性的
资产配置方法的同时也保持适度的灵活性。
（1 ） 战略资产配置（SAA ）
信达澳银战略资产配置模型的蓝本是 “ 联邦模型 ” ， 该模型通过测算 动态市盈
率、 债券收益率等一系列市场变量与市场环境变量及其相关性， 评估比较股票市
场、 债券市场等不同资产类别的相对投资价值及其变化， 研判市场系统性风险的
高低，为动态调整或修正基金在不同资产类别中的资产配 置 比 例 提 供 决 策 依 据 。
基于联邦模型的思想， 我公司设计了 “ 信达澳银战略资产配置模型 ” ， 模型的
核心是 “ 市场相对价值指标（RVI, relative value index ）” 。模型的含义是：长期
来看国债和股票收益水平之间应该有一个确定的相对关系， 如果短期两者偏离程
度较大我们就进行相应操作等待市场恢复到正常状况。 具体配置策略是， 当RVI
大于0 时，股票市场相对于债券市场处于高估状态，这时应保持较低股票投资比信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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例，RVI 越高，股票比例应越低；当RVI 小于零时，股票市场相对于债券市场处
于低估状态，这时应保持较高股票比例，RVI 越低，股票比例应越高。
（2 ） 策略灵活配置（TAA ）
本基金的资产配置将保 留占基金资产±10% 比例的灵活配置空间，由 基金
经理根据对宏观环境和市场气氛的判断进行调整。 其中， 宏观经济环 境的分析重
在把握宏观经济的趋势， 希望能准确把握实体经济趋势性的拐点。 市场气氛的分
析重在把 握市 场即时 的 “动量（Momentum ） ”情况， 以适 应市场 现 时的氛围。
策略灵活配置将主要依据 “宏观环境与市场气氛 （MEMS ，Macro Environment
and Market Sentiment ） 分析体系” 。 该体系主要由全球经济指标、 国内经济指
标、 政策取向、 企业盈利趋势、 分析员盈利预测、 市场故 事等部分构成。 本基金
将根据实际的效果对上述指标赋以相应的权重 （权重会及时调整） 并 计算整体得
分， 若得分很高说明宏观经济、 市场氛围整体向好， 则调高股票配置比例， 否则
降低股票比例。
3. 固定收益投资策略
本基金将债券投资管理作为控制基金整体投资风险和提高非股票资产收益
率的重要策略性手段， 坚持价值投资理念， 把注意力集中在对个券公允价值的研
究上， 精选价值相对低估的个券品种进行投资。 通过类属资产配置、 期限配置等
手段，有效构造债券投资组合并控制风险。
（1 ） 公允值分析：债券的公允值指投资者要求的足够补偿债券各种风险
的收益率。 债券投资研究团队通过对通货膨胀、 实际利率、 期限、 信用 、 流动性、
税收等因素的深入分析，运用公允价值分析模型，确定各券种的公允值。
（2 ） 在类属配置层面， 本基金将市场细分为交易所国债、 交易所企业债、
交易所可转债、 银行间国债、 银行间央行票据、 银行间金融债 （含政策性金融债、
商业银行债等） 、银行间企业债、银行间企业短期融资券、资产支持证券等不同
类属， 定期跟踪分析不同类属的公允值和风险收益特征， 并结合该类属的市场收
益率水平、波动性、市场容量、流动性等确定其投 资比例和组合的目标久期。
（3 ） 在个券选择层面，本基金将在对个券进行深入研究和估值的基础上
选择价值相对低估的品种, 具体操作中将专注于对不同类属关键驱动因素的研究
和分析, 如国债/ 央票/ 政 策性金融债主要关注影响利率水平的各种因素，企业债/信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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短期融资券则在关注影响利率水平的因素基础上还要综合评估其信用风险， 可转
债则还要评估正股的投资价值。
4. 权证投资策略
本基金将权证作为有效控制基金投资组合风险、提高投资组合收益的辅助
工具。 本基金在投资权证时， 将根据权证对应公司基本面研究成果确定权证的合
理估值， 发现市场对股票权证的非理性定价， 谨慎进行投资， 追求较为稳健的当
期收益。
5. 其他金融衍生产品投资策略
本 基 金 将 密 切 跟 踪 国 内 各 种 衍 生 产 品 的 动 向, 一 旦 有 新 的 产 品 推 出 市 场, 将
在届时相应法律法规 的 框架内, 制订符合本基 金投资目标的投资策 略, 同时结合对
衍生工具的研究, 在充分考虑衍生产品风险和收益特征的前提下, 谨慎进行投资。
6. 投资决策程序
本基金投资决策基本原则是根据基金合同规定的投资目标、 投资理念以及范
围等要素， 制定基金投资策略。 本基金采用投资团队分级负责制的投资决策方式,
本基金经理是本基金投资团队的重要成员， 一方面积极参与投资团队的投资研究
工作，另一方面在公司授权下主动行使投资决策和本基金 的 投 资 组 合 管 理 职 责 。
本基金力求通过包括本基金经理在内的整个投资团队全体人员的共同努力来争
取良好的投资业绩， 在投资过程中采取分级授权的投资决策机制， 对于不同的投
资规模的决策程序有所不同, 力争实现基金资产在合理控制投资风险的前提下的
稳定增值。
公司设立投资审 议委员会， 作为公司投资管理的最高决策和监督机构。 投资
审议委员会由总经理担任主席， 投资总监任执行委员。 为提高投资决策效率和专
业性水平， 公司授权投资总监带领投资研究部负责公司日常投资决策和投资管理。
投资审议委员会定期或在认为必要时评估基金投资业绩、 监控基金投资组合风险
并对基金重大投资计划做出决策。本基金投资决策的程序是：
（1 ） 基 金 经 理 与 投 研 团 队 运 用 “ 信 达 澳 银 战 略 资 产 配 置 模 型 ” 从 战 略 资
产配置 （SAA） 角度研究各资产类别的相对长期投资价值 ， 提出大类资产 （权益
类、 固定收益类等） 的投资建议。 在战略资产配置的基础上， 基金经理 运用 “策
略灵活配置模型 （TAA ） ” ， 根据现时的经济环境和市场气氛进行±10% 的灵活配信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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置。基金经理的资产配置建议经投资审议委员会批准后实施。
（2 ） 根据本基金合同的规定构建红利股票基础库；
（3 ） 投 资 研 究 团 队 对 基 础 库 中 符 合 基 本 流 通 性 条 件 和 素 质 要 求 的 红 利 股
票展开广泛研究，确定本基金的备选股票库；
（4 ） 基 金 经 理 根 据 分 析 师 推 荐 及 自 身 研 究 ， 结 合 未 来 的 分 红 能 力 ， 自 行
确定观察性买入的股票及相应的买入数量和价格；
（5 ） 股 票 投 资 部 总 经 理 每 周 或 在 认 为 必 要 时 组 织 投 资 团 队 召 开 股 票 分 析
会， 运用 QGV 和 ITC 等分析体系对基金经理或行业分析师建议投资的股票进行
深入讨论，形成对股票的基本面和投资价值的结论性意见；
（6 ） 在 深 入 研 究 （ 要 具 备 内 部 的 深 入 研 究 报 告 ） 和 团 队 讨 论 的 基 础 上 ，
基金经理可提出重点投资建议和集中投资建议， 根据公司投资管理制度规定， 分
别报投资总监或公司投资审议委员会审议，经批准后方可实施；
（7 ） 投 资 总 监 组 织 基 金 经 理 和 投 资 团 队 对 基 金 的 投 资 组 合 进 行 分 析 ， 对
投资组合的资产配置和主要品种进行分析， 投资总监根据上述分析对基金的组合
提出调整建议， 建议区分为建议性提议和强制性提议， 对强制性提议基金经理必
须在特定时间内完成组合调 整；
（8 ） 公 司 投 资 审 议 委 员 会 每 月 讨 论 并 每 季 正 式 评 议 本 基 金 的 投 资 业 绩 和
投资组合风险， 并在认为必要时要求投资团队和基金经理提出控制投资组合风险
和改善投资业绩的方案， 方案经会议审议后， 基金经理根据方案和投资流程调整
投资组合；
（9 ） 固 定 收 益 品 种 的 投 资 和 调 整 程 序 。 通 过 对 各 类 属 和 各 券 种 的 公 允 值
进行全面分析， 以确定组合久期并选择价值相对低估的个券从而构建固定收益投
资组合；
（10） 公 司 风 险 管 理 委 员 会 和 监 察 稽 核 部 实 时 监 控 本 基 金 投 资 的 全 过
程并及时制止违反本基金合规控制要求的投资行为， 对基于有关法规和本基金合
同要求的该等合规建议本基金经理及投 资团队必须在合理时间内无条件执行。
本基金管理人有权根据市场变化和实际情况的需要， 对上述投资 决策程序做
出调整。
九、 基金的 业绩比较基准 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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中证红利指数收益率*80%+ 中国债券总指数收益率*20%
中证红利指数是中证指数公司于 2008 年推出 的全市场红利股票指数。 中证
红利指数通过筛选在上海证券交易所和深圳证券交易所上市的现金股息率高、 分
红比较稳定、具有一定规模及流动性的 100 只股票作为样本，以反映 A 股市场
高红利股票的整体状况和走势， 具有较强的代表性， 可以作为本基金股票投资部
分的基准。
中国债券总指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制的中国全市场债
券指数， 拥有独立的数据源和自主的编制方法。 该指数同时覆盖了国内交易所和
银行间两个债券市场， 能够反映债券市场总体走势， 具有较强的市场代表性， 可
以作为本基金债券投资部分的基准。
随着法律 法规和 市场环 境发生变 化，如 果上述 业绩比较 基准不 适用本 基金、
或者本基金业绩比较基准中所使用的指数暂停或终止发布， 或者推出更权威的能
够表征本基金风险收益特征的指数， 本基金管理人可以依据维护基金份额持有人
合法 权益的原则， 根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。 调整业绩比较 基
准应经基金托管人同意，报中国证监会备案并公告。
十、 基金的 风险收益特征
本基金为混合型基金产品， 基金资产整体的预期收益和预期风险均较高， 属
于较高风险，较高收益的基金品种。
十一、 基金的 投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国建设银行股份有限公司复核了本次更新招募说明书中的 投
资组合报告等内容 ，保证复核内容不存在虚假记载、误导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏 。
基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用 基金资产， 但不保
证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险， 投资者在作出投资决策
前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本投资组合报告期 截止至 2017 年 6 月 30 日。 本报告中财务资料未经审计。 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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一） 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 66,335,436.82 87.13
其中： 股票
66,335,436.82 87.13
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
- -
其中： 债券
- -
资产支 持证 券
- -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
6,910,682.53 9.08
8 其他资 产
2,891,948.84 3.80
9 合计
76,138,068.19
100.00
二） 报告期末按行业分 类的股票投资组合
1 、报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 39,284,953.79 52.12
D
电力 、 热 力、 燃气 及水 生 产和供 应
业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 28,347.84 0.04
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H 住宿和 餐饮 业 - -
I 信息传 输 、 软 件和 信息 技 术服务 业 16,530,508.69 21.93
J 金融业 - -
K 房地产 业 5,926,298.50 7.86
L 租赁和 商务 服务 业 - -
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 4,565,328.00 6.06 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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S 综合 - -
合计 66,335,436.82 88.01
2、 报 告期 末按 行业 分类 的 沪港通 投资 股票 投资 组合
注：本 报告 期末 未持 有沪 港通股 票。
三） 报告期末按公允价 值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序
号
股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 600240 华业资 本 408,225 3,698,518.50 4.91
2 300287 飞利信 319,400 2,932,092.00 3.89
3 300088 长信科 技 190,300 2,850,694.00 3.78
4 300447 全信股 份 121,576 2,649,141.04 3.51
5 600562 国睿科 技 95,300 2,624,562.00 3.48
6 603600 永艺股 份 152,341 2,507,532.86 3.33
7 600990 四创电 子 39,300 2,436,207.00 3.23
8 002590 万安科 技 170,100 2,383,101.00 3.16
9 002343 慈文传 媒 62,300 2,358,678.00 3.13
10 300188 美亚柏 科 135,085 2,335,619.65 3.10
四） 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
注：本基金本报告期末未持有债券。
五） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
注：本基金本报告期末未持有债券。
六） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
32
七） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有贵 金属 。
八） 报告期末按公允价 值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有权 证。
九） 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
1 、 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有股 指期 货。
2 、 本基金投资股指期货的投资政策
注：本 基金 未参 与 投 资股 指期货 。
十） 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
1 、 本期国债期货投资政策
注：本基金未参与投资国债期货。
2 、 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
注：本基金本报告期末未持有国债期货。
3 、 本期国债期货投资评价
注：本基金未参与投资国债期货。
十一） 投资组合报告附注
1 、 本基金投资的前十 名证券的发行主体报 告 期内被监管部门立案 调 查，或在报
告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形及相关投资决策程序说明。
慈文传媒（002343 ）2016 年12 月19 日收到中国证券监督管理委员会浙江
证监局的整改通知书，主要内容为：公司合并范围内控股子公司于 2016 年4 月
20 日就其投资摄制的电视剧与湖南广播电视台卫视频道签订了《电视剧中国大
陆独家首轮播映权转让协议》 ， 合同总金额为 2.58 亿元， 占公司上年度经审计总
收入的30.14%，但是公司未披露该重大经营合同。 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
33
该公司在收到 《整改通知书》 后， 认识到了在信息披露方面存在的问题， 并
立即进行了较为详细和充分的信息披露。 基金管理人经审慎分析， 认为此次事件
对该公司经营和价值不会构成重大影 响。
除慈文传媒 （002343 ） 外， 其余的本基金投资的前十名证券的发行主体报告
期内没有被监管部门立案调查， 也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、 处
罚的情形。
2 、 本基金投资的前十名 股票中， 没有投资超出基金合同规定备选股票库的情形。
3 、 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 79,860.74
2 应收证 券清 算款 2,809,232.26
3 应收股 利 -
4 应收利 息 1,870.62
5 应收申 购款 985.22
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 2,891,948.84
4 、 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
5 、 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
序
号
股票代 码 股票名 称
流通受 限部 分的
公允价 值( 元)
占基金 资产
净值比 例
（%）
流通受 限情 况说
明
1 300088 长信科 技 2,850,694.00 3.78 重大事 项停 牌
6 、 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差 。
十二、 基金的 业绩 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金财产， 但不保
证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 投
资有风险， 投资者在进行投资决策前， 请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合
同。
（一）基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较（截至
2017 年 6 月 30 日） ：
阶段
份额净
值增长
率①
份额净值
增长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
2010 年
（2010 年7
月 28 至
2010 年 12
月 31 ）
11.10% 1.45% 10.06% 1.24% 1.04% 0.21%
2011 年
（2011 年 1
月 1 日至
2011 年 12
月 31 日）
-32.90% 1.21% -18.19% 1.00% -14.71% 0.21%
2012 年
（2012 年1
月 1 日至
2012 年 12
月 31 日）
0.82% 1.11% 6.44% 0.97% -5.62% 0.14%
2013 年
（2013 年1
月 1 日至
2013 年 12
月 31 日）
3.79% 1.27% -8.21% 1.19% 12.00% 0.08%
2014 年
（2014 年1
月 1 日至
2014 年 12
月 31 日）
55.87% 1.36% 42.93% 0.91% 12.94% 0.45%
2015 年
（2015 年1
月 1 日至
2015 年 12
月 31 日）
9.99% 2.80% 24.58% 2.11% -14.59% 0.69%
2016 年
（2016 年1
-10.28% 2.12% -5.54% 1.14% -4.74% 0.98% 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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月 1 日至
2016 年 12
月 31 日）
2017 年
（2017 年1
月 1 日至
2017 年 6
月 30 日）
-2.59% 1.12% 9.42% 0.49% -12.01% 0.63%
自基金合同
生效起至今
（2010 年7
月 28 日至
2017 年 6
月 30 日）
16.87% 1.70% 61.92% 1.25% -45.05% 0.45%
（二） 基金合同生效以来基金份额净值的变动情况， 并与同期业绩比较基准的变
动的比较
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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注： 1 、 本 基金 基金 合同 于 2010 年 7 月 28 日 生效 ， 2010 年 9 月 1 日开 始办 理 申购、 赎回 业务 。
2 、本基金的投资组合比例 为： 权益类资产占基金资 产的 60%-95% ，固定收 益类资产占基
金资产 的 5%-40% ， 基金 保 留的现 金或 者投 资于 到期 日在一 年以 内的 政府 债券 的比例 合计 不低 于
基金资 产净 值 的 5% ， 投 资 于红利 股票 的资 产比 例不 低于股 票资 产 的 80% 。 本 基金按 规定 在合 同
生效后 六个 月内 达到 上述 规定的 投资 比例 。
十三、 基金的 费用 与税收
( 一)
基金费用的种类
1. 基金管理人的管理费 ；
2. 基金托管人的托管费 ；
3. 基金财产拨划支付的 银行费用；
4. 基金合同生效后的基 金信息披露费用；
5. 基金份额持有人大会 费用；
6. 基金合同生效后与基 金有关的会计师费和律师费；
7. 基金的证券交易费用 ；
8. 在中国证监会规定允 许的前提下， 本基金可 以从基金财产中计提销售服务
费，具体计提方法、计提标准在招募说明书或相关公告中载明
9. 依法可以在基金财产 中列支的其他费用。
( 二)
上述基金费用由基金管 理人在法律规定的范围 内参照公允的市场价格 确定，
法律法规另有规定时从其规定。
( 三)
基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1 、 基金管理人的管理费
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的 1.5% 年费率计 提。计
算方法如下：
H ＝E× 年管理费率÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提， 按月支付。 由基金管理人向基金托管人发送基金管理
费划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
2 、 基金托管人的托管费
在通常情况下， 基金托管费按前一日基金资产净值的 0.25% 年费率计 提。 计
算方法如下：
H ＝E× 年托管费率÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日基金资产净值
基金托管费每日计提， 按月支付。 由基金管理人向基金托管人发送基金托管
费划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产 中一次
性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
3 、 基金申购（基金合同生效后购买本基金）
投 资 者 在 申 购 基 金 份 额 时 需 交 纳 前 端 申 购 费 ， 费 率 按 申 购 金 额 递 减 ， 具 体
费率如下：
申购金额 M 申购费率
M ＜50 万元 1.5%
5 0 ≤M ＜200 万元 1.0%
2 0 0 ≤M ＜500 万元 0.6%
M ≥5 0 0 万元 每笔 1000 元
申购费用的计算方法如下：
净申购金额＝申购金额/[1 ＋申购费率]
申购费用＝申购金额－净申购金额
本基金申购费用由投资者承担， 申购费不列入基金财产， 主要用于基金的市
场推广、销售、注册登记等各项费用。
若投资者在一个交易日内多次申购， 则根据单次申购金额确定每次申购所适
用的费率，分别计算每笔的申购费用。
4 、 基金赎回
投资者在赎回基金份额 时需交纳赎回费， 赎 回 费 率 按 持 有 期(T) 递减，最高
不超过总的赎回金额的 5% ，持有期超过 2 年赎回费率则为 0 。具体费率如下：
持有期 T 适用的赎回费率
T ＜1 年 0.5%
1 ≤T ＜2 年 0.3% 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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T ≥2 年 0%
注：1 年按照 365 天计 算，2 年按照 730 天计 算，其余同。
赎回费用的计算方法如下：
赎回费用＝赎回金额× 赎回费率
本基金赎回费总额的25% 归基金财产， 75% 用 于支付注册登记费和其他必要
的手续费。
5 、 基金转换
本 基 金 已 通 过 信 达 澳 银 直 销 中 心 及 部 分 代 销 机 构 开 通 本 基 金 与 公 司 旗 下 其
他基金 的 转 换 业 务 。 本 基 金 转 换 费 的 费 率 水 平 、 计 算 公 式 、 收 取 方 式 和 使 用 方
式请详见 招 募 说 明 书 的 “ 基 金 份 额 的 申 购 与 赎 回 ” 章 节 和 本 基 金 关 于 转 换 业 务
的相关公告。
( 四)
除管理费和托管费之 外 的基金费用，由基金 托 管人根据其他有关法 规 及相
应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。
( 五)
不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费 用 等 不 列 入 基 金 费 用 。
基金合同生效前所发生的信息披露费、 律师费和会计师费以及其他费用不从基金
财产中支付。
( 六)
基金管理费、基金托管费的调整
基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托
管费率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2 日前在指定媒体上刊登公告。
( 七)
基金 税收
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。
十四、 对招募 说明书更新部分的 说明
本基金管理人根据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《 公开募集 证券投资
基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管
理办法》 及其它有关法律法规的规定， 结合本基金管理人对本基金实施的投资管
理活动， 对本基金管理人于2017 年3 月11 日公 告的本基金的招募说明书进行了更信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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新，主要更新的内容如下：
（一） 在“重要提示 ”部分，明确了更新招募说明书内容的截止日期及有
关财务数据的截止日期；
（二） 在“三、基金管理人 ”部分，更新了管理人的相关信息 ：
1、 更新了基金管理人证券投资基金管理情况 相关信息的截止时间 ；
2、 更新了基金管理人董事 、监事、高级管理人员的相关信息；
3、 更新了公司投资审议委员会的相关信息；
（三） 在“四、基金托管人”部分，更新了基金托管人的相关信息 ；
（四） 在“五、相关服务机构 ”部分， 更新了代销机构的相关信息 ；
（五） 在“九、 基金的投资 ”部分， 更新 了本基金最近一期投资组合报告内
容，数据截至2017 年6 月30 日；
（六） 在“十、基金的业绩 ”部分，更新 了基金业绩相关数据，数据截至
2017 年6 月30 日；
（七） 在“二十三、 其他应披露事项 ”部分， 更新了本基金的其他应披露事
项 列表。
信达澳银基金管理有限公司
二○一七 年九月九日
