民 生 加 银 家盈 理 财 7 天债 券 型 证 券投 资 基
金
2017 年 半年 度 报 告 摘要
2017 年6 月30 日
基金管 理人： 民生加银基 金管理有限公司
基金托 管人： 中国建设银 行股份有限公司
送出日 期：2017 年8 月28 日
民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告摘要
第 2 页 共 40 页
§1 重要提 示
1.1 重要提 示
基金管理人的 董事会、 董 事保证本报告 所载资料 不 存在虚假记载 、误导性 陈 述或重大遗漏 ，
并对其内容的 真实性、 准 确性和完整性 承担个别 及 连带的法律责 任。本半 年 度报告已经 三分之二
以上独 立董 事签 字同 意， 并由董 事长 签发 。
基金托 管人 中国 建设 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定，于 2017 年 8 月 23 日 复核 了本
报告中的财务 指标、净 值 表现、利润分 配情况、 财 务会计报告、 投资组合 报 告等内容， 保证复核
内容不 存在 虚假 记载 、误 导性陈 述或 者重 大遗 漏。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈利 。
基金的过往业 绩并不代 表 其未来表现。 投资有风 险 ，投资者在作 出投资决 策 前应仔细阅读 本
基金的 招募 说明 书及 其更 新。
本报告 中财 务资 料未 经审 计 。
本报告 期 自2017 年1 月1 日起 至2017 年6 月30 日 止。
本半年 度报 告摘 要摘 自半 年度报 告正 文， 投资 者欲 了解详 细内 容， 应阅 读半 年度报 告正 文。 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告摘要
第 3 页 共 40 页
§2 基金简 介
2.1 基金基本情况
基金简 称 民生加 银家 盈理 财 7 天
基金主 代码 690012
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2013 年 2 月 7 日
基金管 理人 民生加 银基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 中国建 设银 行股 份有 限公 司
报告期 末基 金份 额总 额 166,950,200.64 份
基金合 同存 续期 不定期
下属分 级基 金的 基金 简称 ： 民生加 银家 盈理 财7 天 A 民生加 银家 盈理 财 7 天 B
下属分 级基 金的 交易 代码 ： 690012 690212
报告期 末下 属分 级基 金的 份额总 额 13,561,218.65 份 153,388,981.99 份
2.2 基金产品说明
投资目 标 在综合 考虑 基金 资产 收益 性、 安 全性 和流 动性 的基 础上， 通过 积极 主动 的
投资管 理， 力争 实现 超过 业绩比 较基 准的 投资 收益 。
投资策 略 本基金 的投 资将 以保 证资 产的安 全性 和流 动性 为基 本原则 ， 在 对国 内外 宏
观经济 走势 、 财 政政 策、 货币政 策变 动等 因素 充分 评估的 基础 上， 判断 金
融市场 利率 的走 势， 择优 筛选并 优化 配置 投资 范围 内的各 种金 融工 具， 进
行积极 的投 资组 合管 理， 将组合 的平 均剩 余期 限控 制在合 理的 水平 ， 提 高
基金的 收益 。
业绩比 较基 准 人民币 七天 通知 存款 税后 利率
风险收 益特 征 本基金 为短 期理 财债 券型 基金， 属于 证券 投资 基金 中的较 低风 险品 种， 其
预 期 收 益 和 预 期 风 险 水 平 低 于 混 合 型 基 金 、 股 票 型 基 金 和 普 通 债 券 型 基
金，高 于货 币市 场基 金。
2.3 基金管理人和基金托 管人
项目 基金管 理人 基金托 管人
名称 民生加 银基 金管 理有 限公 司 中国建 设银 行股 份有 限公 司
信息披 露负 责
人
姓名 林海 田青
联系电 话 0755-23999888 010-67595096
电子邮 箱 linhai@msjyfund.com.cn tianqing1.zh@ccb.com
客户服 务电话
400-8888-388 010-67595096
传真 0755-23999800 010-66275853 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告摘要
第 4 页 共 40 页
2.4 信息披露方式
登载基 金半 年度 报告 正文 的管理 人互 联网 网址 http://www.msjyfund.com.cn
基金半 年度 报告 备置 地点 基金管 理人 和基 金托 管人 的住所
§3 主要财 务指标和基金 净值表现
3.1 主要会计数据和财务 指标
金额单 位： 人民 币元
注：①本期已 实现收益 指 基金 本期利息 收入、投 资 收益、其他收 入（不含 公 允价值变动 收益）扣
除相关 费用 后的 余额 ；
②本期利润为 本期已实 现 收益加上本期 公允价值 变 动收益，由于 本基金采 用 摊余成本法 核算，因
此，公 允价 值变 动收 益为 零，本 期已 实现 收益 和本 期利润 的金 额相 等。
③本基 金无 持有 人认 购或 交易基 金的 各项 费用 。
④本基 金按 日结 转份 额。
3.2 基金 净值表现
3.2.1 基 金份 额净 值收益 率及 其与同 期业 绩比较 基准 收益率 的比 较
民生加 银家 盈理 财 7 天 A
阶段
份额净 值
收益率 ①
份额净 值
收益率 标
业绩比 较
基准收 益
业绩比 较基
准收益 率标
①－③ ②－④
基金级 别 民生加 银家 盈理 财7 天 A 民生加 银家 盈理 财 7 天B
3.1.1 期间 数据 和指
标
报告期( 2017 年1 月1 日 - 2017
年 6 月 30 日)
报告期( 2017 年 1 月 1 日 - 2017
年 6 月 30 日)
本期已 实现 收益 389,455.80 3,003,052.68
本期利 润 389,455.80 3,003,052.68
本期净 值收 益率 1.7143% 1.8610%
3.1.2 期末 数据 和指
标
报告期 末( 2017 年6 月 30 日 )
期末基 金资 产净 值 13,561,218.65 153,388,981.99
期末基 金份 额净 值 1.0000 1.0000 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告摘要
第 5 页 共 40 页
准差② 率③ 准差④
过去一 个月 0.2777% 0.0005% 0.1110% 0.0000% 0.1667% 0.0005%
过去三 个月 0.8644% 0.0005% 0.3366% 0.0000% 0.5278% 0.0005%
过去六 个月 1.7143% 0.0007% 0.6695% 0.0000% 1.0448% 0.0007%
过去一 年 2.9140% 0.0031% 1.3500% 0.0000% 1.5640% 0.0031%
过去三 年 10.4755% 0.0135% 4.0537% 0.0000% 6.4218% 0.0135%
自基金 合同
生效起 至今
16.7919% 0.0114% 5.9363% 0.0000% 10.8556% 0.0114%
民生加 银家 盈理 财 7 天 B
阶段
份额净 值
收益率 ①
份额净 值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去一 个月 0.3022% 0.0006% 0.1110% 0.0000% 0.1912% 0.0006%
过去三 个月 0.9379% 0.0005% 0.3366% 0.0000% 0.6013% 0.0005%
过去六 个月 1.8610% 0.0007% 0.6695% 0.0000% 1.1915% 0.0007%
过去一 年 3.2135% 0.0031% 1.3500% 0.0000% 1.8635% 0.0031%
过去三 年 10.5697% 0.0095% 4.0537% 0.0000% 6.5160% 0.0095%
自基金 合同
生效起 至今
14.8700% 0.0086% 5.9363% 0.0000% 8.9337% 0.0086%
注：业 绩比 较基 准= 人民 币 七天通 知存 款税 后利率
3.2.2 自 基 金 合 同 生 效 以 来 基 金 累 计 净 值 收 益 率 变 动 及 其 与 同 期 业 绩 比 较 基 准 收 益
率 变动 的比较 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告摘要
第 6 页 共 40 页
民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告摘要
第 7 页 共 40 页
注： 本基 金合 同于2013 年2 月7 日生 效 ， 本 基金 建仓 期为自 基金 合同 生效 日起 的 6 个 月 ， 截 至建
仓期结束及本 报告期末 ， 本基金各项资 产配置比 例 符合基金合同 及招募说 明 书有关投资 比例的约
定。
§4 管理人 报告
4.1 基金管理人及基金经 理情况
4.1.1 基 金管 理人 及其管 理基 金的经 验
民生加 银基 金管 理有 限公 司 （ 以下 简称 “ 公司 ” ） 是 由中国 民生 银行 股份 有限 公司 、 加 拿大 皇
家 银 行 和 三 峡 财 务 有 限 责 任 公 司 共 同 发 起 设 立 的 中 外 合 资 基 金 管 理 公 司 。 经 中 国 证 监 会
[2008]1187 号文 批 准， 于2008 年 11 月3 日在 深圳 正式成 立，2012 年注 册资 本增加 至 3 亿元 人民
币。
截至2017 年6 月30 日， 民生加 银基 金管 理有 限公 司管 理 42 只开 放式 基金 ： 民生加 银品 牌蓝
筹灵活配置混 合型证券 投 资基金、民生 加银增强 收 益债券型证券 投资基金 、 民生加银精 选混合型
证券投 资基 金、 民生 加银 稳健成 长混 合型 证券 投资 基金、 民生 加银 内需 增长 混合型 证 券 投资 基金 、民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告摘要
第 8 页 共 40 页
民生加银景气 行业混合 型 证券投资基金 、民生加 银 中证内地资源 主题指数 型 证券投资基 金、民生
加银信用双利 债券型证 券 投资基金、民 生加银红 利 回报灵活配置 混合型证 券 投资基金、 民生加银
平稳增利定期 开放债券 型 证券投资基金 、民生加 银 现金增利货币 市场基金 、 民生加银积 极成长混
合型发 起式 证券 投资 基金 、民生 加银 家盈 理 财 7 天 债券型 证券 投资 基金 、民 生加银 转债 优选 债 券
型证券投资基 金、民生 加 银家盈理财月 度债券型 证 券投资基金、 民生加银 策 略精选灵活 配置混合
型证券投资基 金、民生 加 银岁岁增利定 期开放债 券 型证券投资基 金、民生 加 银平稳添利 定 期开放
债券型证券投 资基金、 民 生加银现金宝 货币市场 基 金、民生加银 城镇化灵 活 配置混合型 证券投资
基金、民生加 银优选股 票 型证券投资基 金、民生 加 银研究精选灵 活配置混 合 型证券投资 基金、民
生加银新动力 灵活配置 混 合型证券投资 基金、民 生 加银新战略灵 活配置混 合 型证券投资 基金、民
生加银新收益 债券型证 券 投资基金、民 生加银和 鑫 债券型证券投 资基金、 民 生加银量化 中国灵活
配置混 合型 证券 投资 基金 、 民生 加银 鑫瑞 债券 型证 券投资 基金 、 民 生加 银现 金添利 货币 市场 基金 、
民生加银鑫福 灵活配置 混 合型证券投资 基金、民 生 加银鑫盈债券 型证券投 资 基金、民生 加银鑫安
纯债债券型证 券投资基 金 ，民生加银养 老服务灵 活 配置混合型证 券投资基 金 ，民生加银 鑫享债券
型证券投资基 金，民生 加 银前沿科技灵 活配置混 合 型证券投资基 金，民生 加 银腾元宝货 币市场基
金，民生加银 鑫喜灵 活 配 置混合型证券 投资基金 、 民生加银鑫升 纯债债券 型 证券投资基 金、民生
加银鑫益债券 型证券投 资 基金、民生加 银汇鑫一 年 定期开放债券 型证券投 资 基金、民生 加银中证
港股通 高股 息精 选指 数型 证券投 资基 金、 民生 加银 鑫元纯 债债 券型 证券 投资 基金。
4.1.2 基 金经 理（ 或基金 经理 小组） 及基 金经理 助理 简介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理
（助理 ）期 限 证券从 业
年限
说明
任职日
期
离任日 期
李慧鹏
民生加 银平 稳增
利、 民生 加银 家盈
理财 7 天 、 民 生加
银岁岁 增利 债券 、
民生加 银平 稳添
利债券 、 民生 加银
新收益 债券 、 民生
加银鑫 瑞债 券 、 民
生加银 鑫盈 债券 、
民生加 银鑫 安纯
债债券 、 民生 加银
鑫享债 券 、 民 生加
银鑫益 债券 、 民生
2016 年
4 月15
日
- 7 年
首都经 济贸 易大 学产 业经
济学硕 士， 曾在 联合 资信
评估有 限公 司担 任高 级分
析师， 在银 华基 金管 理有
限公司 担任 研究 员， 泰达
宏利基 金管 理有 限公 司担
任基金 经理 的职 务。2015
年6 月 加入 民生 加银 基金
管理有 限公 司， 担任 基金
经理的 职务 。 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告摘要
第 9 页 共 40 页
加银汇 鑫定 开债
券、 民生 加银 鑫元
纯债债 券的 基金
经理。
李文君
民生加 银现 金增
利货币 、 民生 加银
家盈理 财7 天 、 民
生加银 家盈 理财
月度 、 民 生加 银和
鑫债券 、 民生 加银
现金添 利货 币 、 民
生加银 鑫盈 债券 、
民生加 银腾 元宝
货币 、 民 生加 银鑫
升纯债 的基 金经
理
2016 年
11 月3
日
- 10 年
自2007 年至 2011 年 在东
方基金 管理 有限 公司 交易
部担任 交易 员职 务， 自
2011 年 5 月至 2013 年 8
月在方 正富 邦基 金管 理有
限公司 交易 部担 任交 易员
职务， 自2013 年 8 月至
2014 年3 月在 方正 富邦 基
金管理 有限 公司 投资 部担
任基金 经理 助理 一职 ，自
2014 年 3 月至 2016 年 1
月在方 正富 邦基 金管 理有
限公司 担任 基金 经理 一
职。2016 年 1 月加 入民 生
加银基 金管 理有 限公 司。
注：① 上述 任职 日期 、离 任日期 根据 本基 金管 理人 对外披 露的 任免 日期 填写 。
② 证券 从业 的含 义遵 从《证 券业 从业 人员 资格 管理办 法》 的相 关规 定。
4.2 管理人对报告期内本 基金运作遵规守信 情况的说明
本报告期内， 基金管理 人 严格遵守《证 券投资基 金 法》及其他相 关法律法 规 、证监会规定 和
基金合同的约 定，本着 诚 实信用、勤勉 尽责的原 则 管理和运用基 金资产， 在 严格控制风 险的前提
下，为基金份 额持有人 谋 求最大利益。 本报告期 内 ，基金运作整 体合法合 规 ，无损害基 金份额持
有人利 益的 行为 。
4.3 管理人对报告期内公 平交易情况的专项 说明
4.3.1 公 平交 易制 度的执 行情 况
公司严 格执 行《 证券 投资 基金管 理公 司公 平交 易制 度指导 意见 》 ， 完善 了公 司 公平交 易制 度，
制度的范围包 括境内上 市 股票、债券的 一级市场 申 购、二级市场 交易等所 有 投资管理活 动，同时
包括授权、研 究分析、 投 资决策、交易 执行、监 控 等投资管理活 动相关的 各 个环节，形 成了有效
的公平 交易 执行 体系 。
对于场内交易 ，公司启 用 了交易系统中 的公平交 易 程序，在指令 分发及指 令 执行阶段，均 由
系统强 制执 行公 平委 托； 此外， 公司 严格 控制 不同 投资组 合之 间的 同日 反向 交易。
民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告摘要
第 10 页 共 40 页
对于场外交易 ，公司完 善 银行间市场交 易、交易 所 大宗交易等非 集中竞价 交 易的交易分配 制
度，保证各投 资组合获 得 公平的交易机 会。对于 部 分债券一级市 场申购、 非 公开发行股 票申购等
以公司名义进 行的交易 ， 各投资组合经 理在交易 前 独立地确定各 投资组合 的 交易价格和 数量，公
司按照 价格 优先 、比 例分 配的原 则对 交易 结果 进行 分配。
本报告期内， 本基金管 理 人公平交易制 度得到良 好 的贯彻执行， 未发现存 在 违反公平交易 原
则的情 况。
4.3.2 异 常交 易行 为的专 项说 明
公司严格控制 不同投资 组 合之间的同日 反向交易 ， 禁止可能导致 不公平交 易 和利益输送的 同
日反向交易。 本报告期 内 ，本基金未发 现可能的 异 常交易情况， 不存在所 有 投资组合参 与的交易
所公开 竞价 同日 反向 交易 成交较 少的 单边 成交 量 超 过该证 券当 日成 交量 的 5% 的情况 。
4.4 管理人对报告期内基 金的投资策略和业绩 表现 的说明
4.4.1 报 告期 内基 金投资 策略 和运作 分析
2017 年 上半 年， 宏观 经济 持续向 好，PMI 数 据连续 6 个月稳 定在 枯荣 线之 上 ，一季 度地 产投
资和基建带动 了需求、 生 产双双回升， 而二季度 消 费保持稳定， 出口延续 改 善趋势。货 币政策方
面，去杠杆和 防止金融 泡 沫成为上半年 政策主要 目 标，流动性始 终处于紧 平 衡状态。年 初以来，
债券市场在国 内外多重 因 素影响下，收 益率震荡 上 行。1 月份债 市迎来短 期 反弹，海外 经济暂时
进入数 据真 空期 ， 美 元指 数短期 回落 ， 美 国 10 年 期 国债收 益率 降 至 2.40% 左 右， 人 民币 贬值 压力
显著缓解。央 行继续保 持 适度从紧的政 策取向， 采 取多种措施保 证跨年资 金 需求，整体 流动性 较
12 月 有所 好转 ， 债 市出 现 短期修 复性 反弹 ， 短端 品种 更为明 显 ， 1 年 期国 开债 收 益率小 幅下 行 3BP ，
收于3.14% 。2 月央 行调 高 公开市 场操 作利 率 ， 债 市 急剧调 整 。 公 开市 场全 月 净回笼 叠加 机构 普遍
对未来 资金 面悲 观， 导致 短端利 率持 续上 行，1 年 期国开 债收 益率 上行 23BP 到 3.37% 。3 月 伴随
美联储 加息 ，中 国央 行再 度上调 货币 市场 工具 利率 。季末 因素 及 MPA 考 核对 短端影 响较 大，1 年
期国开 债收 益率 全 月 上行 19BP 到 3.56% 。 二季 度债 券市场 波动 较大 ，3 月 份 经济数 据较 好打 消了
市场关于经济 增速下降 的 疑虑，同时伴 随 4 月 份金 融监管政策持 续出台， 导 致了债券市 场 4 、5
月份的 持续 调整 ， 而 6 月 份随着 央行 货币 政策 及金 融监管 政策 的缓 和， 市场 配置需 求有 所回 升 ，
收益率 开启 一波 下行 行情 。
本报告 期内 ，民 生加 银家 盈理 财 7 天 基金 秉承 稳健 投资原 则， 在收 益率 上行 期间维 持了 短 久
期操作，资金 到期的再 配 置为组合提供 了较好的 回 报，同时在季 末时点适 度 拉长组合久 期，抓住民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告摘要
第 11 页 共 40 页
资金利 率高 点进 行配 置， 提高组 合的 收益 。
4.4.2 报 告期 内基 金的业 绩表 现
本报告 期民 生加 银家 盈理 财 7 天 A 的基 金份 额净 值 收益率 为 1.7143% ，本 报 告期民 生加 银家
盈理 财7 天B 的 基金 份额 净值收 益率 为 1.8610% ， 同期业 绩比 较基 准收 益率 为0.6695% 。
4.5 管理人对宏观经济、 证券市场及行业走 势的简要展望
展望下半年， 宏观经济 稳 中求进，物价 水平趋于 下 降，货币政策 在经济出 现 明显下滑前讲 保
持稳健中性， 监管部门 加 强协调监管以 避免政策 集 中对市场造成 冲击，十 九 大召开在即 ，市场将
保持平稳运行 。考虑到 下 半年债券市场 供给放量 ， 外围市场持续 加息等多 重 因素，债券 市场可能
无明显的方向 性走势。 信 用债仍面 临一 定风险， 尤 其是民企在暴 露风险后 市 场融资困难 加剧，信
用利差 存在 上行 风险 。
综合来看，对 于货币基 金 而言，保持组 合流动性 依 然首当其冲。 投资策略 上 ，本基金将保 持
适中的组合期 限，如遇 市 场调整，可酌 情提高组 合 期限，以此增 强组合收 益 。我们将持 续跟踪各
方面数据及市 场动态， 在 保证组合流动 性、安全 性 的基础上为持 有人创造 更 高的投资收 益。感谢
基金持有人对 本基金的 信 任和支持，我 们将本着 勤 勉尽责的精神 ，秉承“ 诚 信、稳健、 专业、创
新”的 原则 ，力 争为 基金 持有人 在保 持良 好流 动性 前提下 获取 较好 回报 。
4.6 管理 人对报告期内基金 估值程序等事 项的 说明
根据中国证监 会相关规 定 及基金合同约 定，本基 金 管理人严格按 照新准则 、 中国证监会相 关
规定和基金合 同关于估 值 的约定，对基 金所持有 的 投资品种进行 估值。本 基 金托管人根 据法律法
规要求履行估 值及净值 计 算的复核责任 。其中， 本 基金管理人为 了确保估 值 工作的合规 开展，建
立了负责估值 工作决策 和 执行的专门机 构，组成 人 员包括分管运 营的公司 领 导、督察长 、投资总
监、运营管理 部、交易 部 、研究部、投 资部、固 定 收益部、监察 稽核部、 风 险管理部各 部门负责
人及其指定的 相关人员 。 研究部参加人 员应包含 金 融工程小组及 相关行业 研 究员。分管 运营的公
司领导任估值 小组组长 。 且基金经理不 参与其管 理 基金的相关估 值业务。 本 报告期内， 参与估值
流程各 方之 间无 重大 利益 冲突。
4.7 管理人对报告期内基 金利润分配情况的 说明
本基金管理人 严格按照 本 基金基金合同 的规定进 行 收益分配。据 本基金基 金 合同中收益分 配民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告摘要
第 12 页 共 40 页
有关原则的规 定：本基 金 根据每日基金 收益公告 ， 以每万份基金 份额收益 为 基准，为投 资人每日
计算收益并分配，每个运作期期末集中支付收益。本报告期内本基金应分配利 润 3,392,508.48
元，报 告期 内已 分配 利 润3,392,508.48 元。
4.8 报 告 期内 管理 人对本 基金 持有人 数或 基金 资 产净 值预警 情形 的说明
本报告期内本 基金不存 在 连续二十个工 作日基金 份 额持有人数量 不满二百 人 或者基金资产 净
值低于 五千 万元 的情 形。
§5 托管人 报告
5.1 报告期内本基金托管 人遵规守信情况声 明
本报告期，中 国建设银 行 股份有限公司 在本基金 的 托管过程中， 严格遵守 了 《证券投资基 金
法》 、 基 金合 同 、 托 管协 议 和其他 有关 规定 ， 不存 在 损害基 金份 额持 有人 利益 的行为 ， 完全 尽职 尽
责地履 行了 基金 托管 人应 尽的义 务。
5.2 托管人对报告期内本 基金投资运作遵规 守信、净值计算、 利润分配
等情况 的说明
本报告期，本 托管人按 照 国家有关规定 、基金 合 同 、托管协议和 其他有关 规 定，对本基金 的
基金资产净值 计算、基 金 费用开支等方 面进行了 认 真的复核，对 本基金的 投 资运作方面 进行了监
督，未 发现 基金 管理 人有 损害基 金份 额持 有人 利益 的行为 。
报告期 内 ， 本 基金 实施 利 润分配 的金 额 ： 民 生加 银 家盈理 财7 天 A 为 389,455.80 元， 民生 加
银家盈 理 财7 天B 为3,003,052.68 元。
5.3 托管人对本半年度报 告中财务信息等内 容的真实、准确和 完整发表
意见
本托管人复核 审查了本 报 告中的财务指 标、净值 表 现、利润分配 情况、财 务 会计报告、投 资
组合报 告等 内容 ，保 证复 核内容 不存 在虚 假记 载、 误导性 陈述 或者 重大 遗漏 。 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告摘要
第 13 页 共 40 页
§6 半年度财务 会计报告 （未经审计）
6.1 资产 负债表
会计主 体： 民生 加银 家盈 理财 7 天债 券型 证券 投资 基金
报告截 止日 ： 2017 年6 月30 日
单位： 人民 币元
资 产 附注号
本期末
2017 年 6 月30 日
上年度末
2016 年 12 月 31 日
资 产：
银行存 款
130,970,458.54 86,187,199.94
结算备 付金
- 204,545.45
存出保 证金
- -
交易性 金融 资产
39,983,861.81 30,029,376.60
其中： 股票 投资
- -
基金投 资
- -
债券投 资
39,983,861.81 30,029,376.60
资产支 持证 券投 资
- -
贵金属 投资
- -
衍生金 融资 产
- -
买入返 售金 融资 产
- 49,452,274.18
应收证 券清 算款
- -
应收利 息
1,158,914.26 851,670.97
应收股 利
- -
应收申 购款
100.24 60,000.00
递延所 得税 资产
- -
其他资 产
- -
资产总 计
172,113,334.85 166,785,067.14
负债和所有者权益 附注号
本期末
2017 年 6 月30 日
上年度末
2016 年 12 月 31 日
负 债：
短期借 款
- -
交易性 金融 负债
- -
衍生金 融负 债
- -
卖出回 购金 融资 产款
4,999,872.50 -
应付证 券清 算款
- -
应付赎 回款
- -
应付管 理人 报酬
42,272.41 53,469.23
应付托 管费
12,525.17 15,842.71
应付销 售服 务费
7,366.68 5,271.27
应付交 易费 用
3,169.99 2,737.31
应交税 费
- - 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告摘要
第 14 页 共 40 页
应付利 息
1,406.30 -
应付利 润
18,096.80 40,387.95
递延所 得税 负债
- -
其他负 债
78,424.36 139,000.00
负债合 计
5,163,134.21 256,708.47
所有者权益：
实收基 金
166,950,200.64 166,528,358.67
未分配 利润
- -
所有者 权益 合计
166,950,200.64 166,528,358.67
负债和 所有 者权 益总 计
172,113,334.85 166,785,067.14
注： 报告 截止 日2017 年6 月 30 日 ， 民 生加 银家 盈 理财 7 天 A 基金 份额 净 值1.000 元 ， 基 金份 额
总额 13,561,218.65 份 ； 民 生 加 银 家 盈 理 财 7 天 B 基 金 份 额 净 值 1.000 元 ， 基 金 份 额 总 额
153,388,981.99 份 。民 生 加银家 盈理 财 7 天份 额总 额合计 为 166,950,200.64 份。
6.2 利润表
会计主 体： 民生 加银 家盈 理财 7 天债 券型 证券 投资 基金
本报告 期：2017 年1 月1 日至2017 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
项 目 附注号
本期
2017 年 1 月 1 日至
2017 年6 月30 日
上年度可比期间
2016 年1 月1 日至2016
年 6 月 30 日
一、收入
3,916,165.40 1,521,330.60
1.利息 收入
3,916,165.40 1,472,865.71
其中： 存款 利息 收入
2,889,443.22 55,131.32
债券利 息收 入
505,500.47 994,433.56
资产支 持证 券利 息收 入
- -
买入返 售金 融资 产收 入
521,221.71 423,300.83
其他利 息收 入
- -
2.投资 收益 （损 失以 “-”填 列）
- 48,464.89
其中： 股票 投资 收益
- -
基金投 资收 益
- -
债券投 资收 益
- 48,464.89
资产支 持证 券投 资收 益
- -
贵金属 投资 收益
- -
衍生工 具收 益
- -
股利收 益
- -
3.公允 价值 变动 收益 （损 失以
“- ”号填列 ）
- -
4.汇兑 收益 （损 失以 “- ”号填
列）
- -
5.其他 收入 （损 失以 “- ”号填 - - 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告摘要
第 15 页 共 40 页
列）
减： 二、费用
523,656.92 350,477.43
1．管 理人 报酬
249,644.77 118,886.90
2．托 管费
73,968.79 35,225.76
3．销 售服 务费 6.4.9.2.3 42,646.03 33,646.64
4．交 易费 用
- -
5．利 息支 出
58,327.28 69,830.83
其中： 卖出 回购 金融 资产 支出
58,327.28 69,830.83
6．其 他费 用
99,070.05 92,887.30
三、 利润总额 （ 亏损总额以 “-”
号填列）
3,392,508.48 1,170,853.17
减：所 得税 费用
- -
四、 净利润 （净亏损以 “-”号
填列）
3,392,508.48 1,170,853.17
6.3 所有者权益（基金净 值）变动表
会计主 体： 民生 加银 家盈 理财 7 天债 券型 证券 投资 基金
本报告 期：2017 年1 月1 日 至 2017 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
项目
本期
2017 年1 月 1 日至 2017 年6 月30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者 权益 （基
金净值 ）
166,528,358.67 - 166,528,358.67
二 、 本 期 经 营 活 动 产 生
的 基 金 净 值 变 动 数 （ 本
期净利 润）
- 3,392,508.48 3,392,508.48
三 、 本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 基金 净值 变动 数
（净值 减少 以 “- ” 号填
列）
421,841.97 - 421,841.97
其中：1.基 金申 购款 390,769,571.02 - 390,769,571.02
2. 基金 赎回 款 -390,347,729.05 - -390,347,729.05
四 、 本 期 向 基 金 份 额 持
有 人 分 配 利 润 产 生 的 基
金 净 值 变 动 （ 净 值 减 少
以“- ”号填 列）
- -3,392,508.48 -3,392,508.48
五、 期 末所 有者 权益 （基
金净值 ）
166,950,200.64 - 166,950,200.64 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告摘要
第 16 页 共 40 页
项目
上年度可比期间
2016 年1 月 1 日至 2016 年6 月30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者 权益 （基
金净值 ）
83,106,263.27 - 83,106,263.27
二 、 本 期 经 营 活 动 产 生
的 基 金 净 值 变 动 数 （ 本
期净利 润）
- 1,170,853.17 1,170,853.17
三 、 本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 基金 净值 变动 数
（净值 减少 以 “- ” 号填
列）
1,796,226.87 - 1,796,226.87
其中：1.基 金申 购款 181,934,403.88 - 181,934,403.88
2. 基金 赎回 款 -180,138,177.01 - -180,138,177.01
四 、 本 期 向 基 金 份 额 持
有 人 分 配 利 润 产 生 的 基
金 净 值 变 动 （ 净 值 减 少
以“- ”号填 列）
- -1,170,853.17 -1,170,853.17
五、 期 末所 有者 权益 （基
金净值 ）
84,902,490.14 - 84,902,490.14
报表附 注为 财务 报表 的组 成部分 。
本报告 6.1 至 6.4 财务 报表由 下列 负责 人签 署：
______ 吴剑 飞______
______ 周 吉人______
____ 洪锐 珠____
基金管 理人 负责 人
主 管会 计工 作负 责人
会 计机 构负 责人
6.4 报表附注
6.4.1 基 金基 本情 况
民生加 银家 盈理 财 7 天债 券型证 券投 资基 金( 以下 简 称 “本 基金 ”) ，系 经中 国 证券监 督管 理
委员会 （以 下简 称 “ 中国 证监会 ”） 证监 许可[2013]29 号 《关 于核 准民 生加 银家盈 理 财 7 天 债券
型证券投资基 金募集的 批 复》的核准， 由基金管 理 人民生加银基 金管理有 限 公司向社会 公开发行
募集， 基金 合同 于 2013 年 2 月 7 日正 式 生效 ，首 次设立 募集 规模 为 7,816,411,023.56 份基 金份
额， 其 中认 购资 金利 息折 合 343,897.07 份基 金份 额 。 本基 金为 契约 型开 放式 基金， 存续 期限 不定 。
本基金 的基 金管 理人 为民 生加银 基金 管理 有限 公司 ， 注册登 记 机 构为 民生 加银 基金管 理有 限公 司，
基金托 管人 为中 国建 设银 行股份 有限 公司(以 下简 称 “ 中国 建设 银行 ”) 。
民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告摘要
第 17 页 共 40 页
根据《 民生 加银 家盈 理财 7 天债券 型证 券投 资基 金 基金合 同》 和《 民生 加银 家盈理 财 7 天债
券型证券投资 基金招募 说 明书》的有关 规定，本 基 金根据投资者 认购、申 购 本基金的金 额，对投
资者持有的基 金份额按 照 不同 的费率计 提销售服 务 费用，因此形 成不同的 基 金份额类别 。本基金
将设 A 类和 B 类两 类基 金 份额， 两类 基金 份额 单独 设 置基金 代码 ， 并 分别 公布 每 万份基 金净 收益 、
七日年 化收 益率 。 根据 基 金实际 运作 情况 ， 在履 行 适当程 序后 ， 基金 管理 人 可对基 金份 额分 类进
行调整并公告 。投资者 可 自行选择认购 、申购的 基 金份额类别， 不同基金 份 额类别之间 不得互相
转换，但依据 招募说明 书 约定因认购、 申购、赎 回 、基金转换等 交易而发 生 基金份额自 动升级或
者降级 的除 外。
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具 ， 包括现 金 、 通 知存 款 、 一 年以内 （ 含一 年）
的银行 定期 存款 和大 额存 单、 剩 余期 限 （或 回售 期 限） 在 397 天以 内 （含397 天） 的债 券、 资 产
支持证券、中 期票据； 期 限在一年以内 （含一年 ） 的债券回购、 期限在一 年 以内（含一 年）的中
央银行票据、 短期融资 券 ，及法律法规 或中国证 监 会 允许本基金 投资的其 他 固定收益类 金融工具
（但须 符合 中国 证监 会相 关规定 ） 。 本基 金不 直接 在 二级市 场上 买入 股票 、 权 证等权 益类 资产 ， 也
不参与一级市 场新股申 购 和新股增发。 如法律法 规 或监管机构以 后允许基 金 投资其他品 种，基金
管理人 在履 行适 当程 序后 ，可以 将其 纳入 投资 范围 。
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：人民 币七 天通 知存 款 税 后利率 。
6.4.2 会 计报 表的 编制基 础
本财务报表系 按照财政 部 颁布的《企业 会计准则 — 基本准则》以 及其后颁 布 及修订的具体 会
计准则 、 其 后颁 布的 应用 指南、 解释 以及 其他 相关 规定 （ 以下 合称 “企 业会 计准则 ” ） 编制 ， 同 时，
对于在具体会 计核算和 信 息披露方面， 也参考了 中 国证券投资基 金业协会 修 订并发布的 《证券投
资基金 会计 核算 业务 指引 》 、 中国 证监 会制 定的 《关 于 进一步 规范 证券 投资 基金 估值业 务的 指导 意
见》 、 《关于证 券投资基 金 执行<企业会 计准则>估 值 业务及份额 净值计价 有关 事项的通知》 、 《证券
投资基 金信 息披 露管 理办 法》 、 《 证券 投资 基金 信息 披露内 容与 格式 准则 》 第 2 号《 年度 报告 的内
容与格 式》 、 《证 券投 资基 金信息 披露 编报 规则 》 第 3 号《 会计 报表 附注 的编 制及披 露》 、 《证 券投
资基金 信息 披 露XBRL 模板第 3 号<年 度报 告和 半年 度 报告>》 及其 他中 国证 监会 颁布及 中国 证券 投
资基金 业协 会的 相关 规定 。 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告摘要
第 18 页 共 40 页
本财务 报表 以本 基金 持续 经营为 基础 列报 。
6.4.3 遵 循企 业会 计准则 及其 他有关 规定 的声明
本财务 报表 符合 企业 会计 准则的 要求 ，真 实、 完整 地反映 了本 基金 于 2017 年 6 月 30 日 的财
务状况 以 及2017 年1 月1 日至2017 年6 月 30 日止 期间的 经营 成果 和净 值变 动情况 。
6.4.4 本 报告 期所 采用的 会计 政策、 会计 估计与 最近 一期年 度报 告相一 致的 说明
本基金本报告 期会计报 表 所采用的会计 政策、会 计 估计与最近一 期年度会 计 报表所采用的 会
计政策 、会 计估 计一 致。
6.4.5 会 计政 策和 会计估 计变 更以及 差错 更正的 说明
6.4.5.3 差 错更 正的 说明
本基金 本报 告期 无需 要说 明的重 大会 计差 错更 正。
6.4.6 税项
6.4.6.1 印 花税
证券( 股票) 交易 印花 税税 率为 1‰ ， 由出 让方 缴纳 。
股权分置改革 过程中因 非 流通股股东向 流通股股 东 支付对价而发 生的股权 转 让，暂免征收 印
花税。
6.4.6.2 营 业税 、增 值税 、企业 所得 税
以发行 基金 方式 募集 资金 不属于 营业 税征 收范 围， 不征收 营业 税。
证券投资基金( 封闭式证 券 投资基金，开 放式证券 投 资基金)管理人 运用基金 买 卖股票、债 券
的差价 收入 ，免 征营 业税 。
自2016 年5 月1 日 起， 在 全国范 围内 全面 推开 营业 税改征 增值 税试 点， 金融 业 纳入试 点范 围，
由缴纳营业 税改为缴 纳增 值税。对证 券投资基金(封 闭式证券投 资基金， 开放 式证券投资 基金)管
理人运用基金 买卖股票 、 债券的转让收 入免征增 值 税；国债、地 方政府债 利 息收入以及 金融同业民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告摘要
第 19 页 共 40 页
往来利息收入 免征增值 税 ；存款利息收 入不征收 增 值税。 金融机 构开展的 质 押式和买断 式买入返
售金融商品业 务、同业 存 款、同业存单 以及持有 金 融债券取得的 利息收入 属 于金融同业 往来利息
收入。
资管产 品运 营过 程中 发生 的增值 税应 税行 为， 以资 管产品 管理 人为 增值 税纳 税人， 并 自 2018
年 1 月 1 日起， 资管 产品 管理人 运营 资管 产品 过程 中发生 的增 值税 应税 行为 （以下 称资 管产 品 运
营业务） ，暂适 用简易计 税 方法，按 照 3%的征收 率缴 纳增值税。管 理人应分 别 核算资管产 品运营
业务和其他业 务的销售 额 和增值税应纳 税额。未 分 别核算的，资 管产品运 营 业务不得适 用于简易
计税方 法。 对资 管产 品在2018 年1 月1 日 前运 营 过 程中发 生的 增值 税应 税行 为， 未 缴纳 增值 税的，
不再缴 纳； 已缴 纳增 值税 的，已 纳税 额从 资管 产品 管理人 以后 月份 的增 值税 应纳税 额中 抵减 。
证券投资基金 从证券市 场 中取得的收入 ，包括买 卖 股票、债券的 差价收入 ， 股权的股息、 红
利收入 ，债 券的 利息 收入 及其他 收入 ，暂 不征 收企 业所得 税。
股权分置改革 中非流通 股 股东通过对价 方式向流 通 股股东支付的 股份、现 金 等收入，暂免 征
收流通 股股 东应 缴纳 的企 业所得 税。
6.4.6.3 个 人所 得税
自 2013 年 1 月 1 日 起， 证券投 资基 金从 上市 公司 分配取 得的 股息 红利 所得 ，持股 期限 在 1
个月以 内( 含 1 个月) 的， 其股息 红利 所得 全额 计入 应纳税 所得 额 ；持 股期 限 在 1 个 月以 上至 1
年( 含1 年) 的 ， 暂 减按50% 计入应 纳税 所得 额 ； 持 股 期限超 过1 年的 ， 暂减 按25% 计入 应纳 税所 得
额； 上 述所 得统一 适 用20% 的税率 计征 个人 所得 税。 自 2015 年9 月8 日 起， 持 股期限 超 过 1 年 的，
股息红 利所 得暂 免征 收个 人所得 税。
股权分置改革 中非流通 股 股东通过对价 方式向流 通 股股东支付的 股份、现 金 等收入，暂免 征
收流通 股股 东应 缴纳 的个 人所得 税。
暂免征 收储 蓄存 款利 息所 得个人 所得 税。
民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告摘要
第 20 页 共 40 页
6.4.7 重 要财 务报 表项目 的说 明
6.4.7.1 银 行存 款
单位： 人民 币元
项目
本期末
2017 年 6 月 30 日
活期存 款 970,458.54
定期存 款 130,000,000.00
其中： 存款 期 限1-3 个月 110,000,000.00
存款期 限3 个月-1 年 20,000,000.00
其他存 款 -
合计： 130,970,458.54
6.4.7.2 交 易性 金融 资产
单位 ：人 民币 元
项目
本期末
2017 年 6 月 30 日
摊余成 本 影子定 价 偏离金 额 偏离度
债
券
交易所 市场
- - - -
银行间 市场
39,983,861.81 40,071,000.00 87,138.19 0.0522%
合计
39,983,861.81 40,071,000.00 87,138.19 0.0522%
注： 偏离 金额 ＝影 子定 价 －摊余 成本 ；偏 离度 ＝偏 离金额/摊 余成 本法 确定 的 基金资 产净 值。
6.4.7.3 衍 生金 融资 产/ 负债
注：本 基金 于本 期末 无衍 生金融 资产/负 债。
6.4.7.4 买 入返 售金 融资 产
6.4.7.4.1 各 项买 入返 售金 融资 产期末 余额
注：本 基金 于本 期末 无买 入返售 金融 资产 余额 。
6.4.7.4.2 期 末买 断式 逆回 购交 易中取 得的 债券
注：本 基金 于本 期末 无买 断式逆 回购 交易 中取 得的 债券。
6.4.7.5 应 收利 息
单 位： 人民 币元
项目 本期末 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告摘要
第 21 页 共 40 页
2017 年6 月30 日
应收活 期存 款利 息 811.52
应收定 期存 款利 息 119,647.26
应收其 他存 款利 息 -
应收结 算备 付金 利息 -
应收债 券利 息 1,038,455.48
应收买 入返 售证 券利 息 -
应收申 购款 利息 -
应收黄 金合 约拆 借孳 息 -
其他 -
合计 1,158,914.26
6.4.7.6 其 他资 产
注：本 基金 于本 期末 无其 他资产 。
6.4.7.7 应 付交 易费用
单位： 人民 币元
项目
本期末
2017 年 6 月 30 日
交易所 市场 应付 交易 费用 -
银行间 市场 应付 交易 费用 3,169.99
合计 3,169.99
6.4.7.8 其 他负 债
单 位： 人民 币元
项目
本期末
2017 年6 月30 日
应付券 商交 易单 元保 证金 -
应付赎 回费 -
预提费 用 78,424.36
合计 78,424.36
6.4.7.9 实 收基 金
金额单 位： 人民 币元
民生加 银家 盈理 财 7 天 A
项目
本期
2017 年 1 月 1 日至 2017 年 6 月 30 日
基金份 额（ 份） 账面金 额
上年度 末 13,647,706.11 13,647,706.11 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告摘要
第 22 页 共 40 页
本期申 购 145,542,766.50 145,542,766.50
本期赎 回( 以"-" 号填列) -145,629,253.96 -145,629,253.96
- 基金 拆分/ 份额 折算 前 - -
基金拆 分/ 份 额折 算变 动份 额 - -
本期申 购 - -
本期赎 回( 以"-" 号填列) - -
本期末 13,561,218.65 13,561,218.65
民生加 银家 盈理 财 7 天 B
项目
本期
2017 年 1 月 1 日至 2017 年 6 月 30 日
基金份 额（ 份） 账面金 额
上年度 末 152,880,652.56 152,880,652.56
本期申 购 245,226,804.52 245,226,804.52
本期赎 回( 以"-" 号填列) -244,718,475.09 -244,718,475.09
- 基金 拆分/ 份额 折算 前 - -
基金拆 分/ 份 额折 算变 动份 额 - -
本期申 购 - -
本期赎 回( 以"-" 号填列) - -
本期末 153,388,981.99 153,388,981.99
注：申 购含 红利 再 投 、分 级调整 及转 换入 份额 ，赎 回含分 级调 整、 转换 出份 额。
6.4.7.10 未 分配 利润
单位 ：人 民币 元
民生加 银家 盈理 财 7 天 A
项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计
上年度 末 - - -
本期利 润 389,455.80 - 389,455.80
本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 变动 数
- - -
其中： 基金 申购 款 - - -
基金赎 回款 - - -
本期已 分配 利润 -389,455.80 - -389,455.80
本期末 - - -
民生加 银家 盈理 财 7 天 B
项目 已实现 部分 未实现 部 分 未分配 利润 合计
上年度 末 - - -
本期利 润 3,003,052.68 - 3,003,052.68
本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 变动 数
- - -
其中： 基金 申购 款 - - -
基金赎 回款 - - - 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告摘要
第 23 页 共 40 页
本期已 分配 利润 -3,003,052.68 - -3,003,052.68
本期末 - - -
注： 本基 金以 份额 面值1.00 元固 定份 额净 值交 易方 式， 每日 计算 当日 收益 并 全部分 配 ， 每 个运 作
期期末 以红 利再 投资 方式 集中支 付累 计收 益， 即按 份额面 值 1.00 元转 为基 金 份额。
6.4.7.11 存 款 利息 收入
单位 ：人 民币 元
项目
本期
2017 年 1 月 1 日至 2017 年 6 月 30 日
活期存 款利 息收 入 16,182.11
定期存 款利 息收 入 2,873,233.36
其他存 款利 息收 入 -
结算备 付金 利息 收入 27.75
其他 -
合计 2,889,443.22
6.4.7.12 股 票投 资收 益
6.4.7.12.1 股 票投 资收益 —— 买卖股 票差 价收入
注：本 基金 于本 期无 股票 投资收 益。
6.4.7.13 债 券 投资 收益
6.4.7.13.1 债 券 投 资收益 —— 买卖债 券差 价收入
单位： 人民 币元
项目
本期
2017年1月1 日至2017 年6 月30日
卖出债 券（ 、债 转股 及债 券到期 兑付 ）成 交
总额
51,769,000.00
减：卖 出债 券（ 、债 转股 及债券 到期 兑付 ）
成本总 额
50,000,000.00
减：应 收利 息总 额 1,769,000.00
买卖债 券差 价收 入 -
6.4.7.14 贵 金 属投 资收益
注：本 基金 于本 期无 贵金 属投资 收益 。
6.4.7.15 衍 生工 具收 益 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告摘要
第 24 页 共 40 页
注：本 基金 于本 期无 衍生 工具收 益。
6.4.7.16 股 利收 益
注：本 基金 于本 期无 股利 收益。
6.4.7.17 公 允价 值变 动收 益
注：本 基金 于 本 期无 公允 价值变 动收 益。
6.4.7.18 其 他收 入
注：本 基金 于本 期无 其他 收入。
6.4.7.19 交 易费 用
注：本 基金 于本 期无 交易 费用。
6.4.7.20 其 他费 用
单位： 人民 币元
项目
本期
2017 年 1 月 1 日至 2017 年 6 月 30 日
审计费 用 19,835.79
信息披 露费 49,588.57
其他费 用 600.00
债券帐 户维 护费 18,000.00
银行费 用 11,045.69
合计 99,070.05
6.4.7.21 分 部报 告
截至本期末， 本基金仅 在 中国大陆境内 从事证券 投 资单一业务， 因此，无 需 作披露的分部 报
告。
6.4.8 关 联方 关系
6.4.8.1 本 报告 期存 在控 制关 系或其 他重 大利害 关系 的关联 方发 生变化 的情 况
本基金 本报 告期 不存 在控 制关系 或其 他重 大利 害关 系的关 联方 发生 变化 的情 况。
6.4.8.2 本 报告 期与 基金 发生 关联交 易的 各关联 方
关联方 名称 与本基 金的 关系
民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 (“ 民 生 加 银
基金公 司”)
基金管 理人 、注 册登 记机 构、基 金销 售机 构
中国建 设银 行 基金托 管人 、基 金销 售机 构
中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 （ “ 中 国 民 生 基金管 理人 的股 东、 基金 销售机 构 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告摘要
第 25 页 共 40 页
银行 ” ）
注：以 下关 联交 易均 在正 常业务 范围 内按 一般 商业 条款订 立。
6.4.9 本 报告 期及 上年度 可比 期间的 关联 方交易
6.4.9.1 通 过关 联方 交易 单元 进行的 交易
6.4.9.1.1 股 票交 易
注：本 基金 于本 期及 上年 度可比 期间 均无 通过 关联 方交易 单元 进行 的股 票交 易。
6.4.9.1.4 权 证交 易
注：本 基金 于本 期及 上年 度可比 期间 均无 通过 关联 方交易 单元 进行 的权 证交 易。
6.4.9.1.5 应 支付 关联 方的 佣金
注：本 基金 于本 期末 及上 年度末 均无 应支 付关 联方 的佣金 。
6.4.9.2 关 联方 报酬
6.4.9.2.1 基 金管 理费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2017 年1 月1 日至 2017 年6 月
30 日
上年度 可比 期间
2016 年1 月1 日至2016 年6 月30
日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的管理 费
249,644.77 118,886.90
其 中 ： 支 付 销 售 机 构 的
客户维 护费
12,189.71 6,281.30
注：1) 基 金管 理费 每日 计 提， 按 月支 付。 基金 管理 费按前 一日 的基 金资 产净 值的 0.27% 的年 费率
计提。 计算 方法 如下 ：
H=E×0 .27% / 当 年天 数
H 为每 日应 支付 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
2)于 2017 年 6 月 30 日应 付的基 金管 理费 的金 额为 人民币 42,272.41 元。 （2016 年 12 月 31 日：
人民 币53,469.23 元 。 ）
6.4.9.2.2 基 金托 管费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2017 年1 月1 日至 2017 年6 月
30 日
上年度 可比 期间
2016 年1 月1 日至2016 年6 月30
日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的托管 费
73,968.79 35,225.76 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告摘要
第 26 页 共 40 页
注：1 ） 基 金托 管费 每日 计 提， 按 月支 付。 基金 托管 费按前 一日 的基 金资 产净 值的 0.08% 的年 费率
计提。 计算 方法 如下 ：
H=E×0 .08% / 当 年天 数
H 为每 日应 支付 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
2）于2017 年6 月 30 日 应 付的基 金托 管费 的金 额人 民币 为 12,525.17 元 。 （2016 年 12 月31 日：
人民 币15,842.71 元 。 ）
6.4.9.2.3 销 售服 务费
单位： 人民 币元
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
本期
2017 年 1 月 1 日至 2017 年 6 月 30 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
民生加 银家 盈理 财7
天 A
民生加 银家 盈理 财
7 天B
合计
中国建 设银 行 5,214.49 - 5,214.49
民生加 银基 金公 司 71.58 7,685.04 7,756.62
中国民 生银 行 21,925.45 409.36 22,334.81
合计 27,211.52 8,094.40 35,305.92
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
上年度 可比 期间
2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
民生加 银家 盈理
财7 天 A
民生加 银家 盈理 财
7 天 B
合计
中国建 设银 行 6,600.24 - 6,600.24
民生加 银基 金公 司 53.78 3,224.34 3,278.12
中国民 生银 行 15,902.16 19.60 15,921.76
合计 22,556.18 3,243.94 25,800.12
注：1) 本 基金 各类 基金 份 额按照 不同 的费 率计 提销 售服务 费，A 类 基金 的基 金 销售服 务费 按前 一
日 基 金 资 产 净 值 的 0.30% 的 年 费 率 计 提 ；B 类基金的基金销售服务费按前一日基金资产净值的
0.01% 的年 费率 计提 。 基 金 销售服 务费 每日 计算 ， 按 月支付 。 各类 基金 份额 的 销售服 务费 计提 的计
算公式 如下 ：
H=E×R ÷ 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的销 售服 务费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
R 为该 类基 金份 额的 销售 服务费 率
2) 本 基金 于本 期末 应付 关 联方的 销售 服务 费余 额为 人民币 6,714.73 元(2016 年 12 月 31 日：民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告摘要
第 27 页 共 40 页
4,035.24 元); 其中 应付 民 生加银 基金 公司 人民 币1,268.26 元(2016 年12 月31 日:1,875.25 元),
应付中 国建 设银 行人 民币 871.05 元(2016 年 12 月 31 日:819.20 元); 应 付中 国民生 银行 人民 币
4,575.42 元(2016 年12 月31 日:1,340.79 元)。
6.4.9.3 与 关联 方进 行银 行间 同业市 场的 债券( 含 回购)交易
注 ： 本 基金 于本 期及 上 年度可 比期 间均 未与 关联 方进行 银行 间同 业市 场的 债券 （含 回购 ） 交 易。
6.4.9.4 各 关联 方投 资本 基金 的情况
6.4.9.4.1 报 告期 内基 金管 理人 运用固 有资 金投资 本基 金的情 况
注：基 金管 理人 于本 期未 运用固 有资 金投 资本 基金 。
6.4.9.4.2 报 告期 末除 基金 管理 人之外 的其 他关联 方投 资本基 金的 情况
注：本 基金 于本 期末 无除 基金管 理人 之外 的其 他关 联方投 资本 基金 的情 况。
6.4.9.5 由 关联 方保 管的 银行 存款余 额及 当期产 生的 利息收 入
单位 ：人 民币 元
关联方
名称
本期
2017 年1 月1 日至2017 年6 月30 日
上年度 可比 期间
2016 年1 月1 日至2016 年6 月30 日
期末余 额 当期 利 息收 入 期末余 额
当期利 息收
入
中国建设银行 970,458.54 16,182.11 561,123.46 9,987.06
注： （1）本基 金的银行 存 款由基金托 管人中国 建设 银行保管， 按银行同 业利 率计息，定 期银行 存
款按银 行约 定利 率利 息。
（2 ） 本基 金本 期末 及上 年 度可比 期末 均无 存放 于中 国建设 银行 及中 国民 生银 行的定 期存 款余 额。
6.4.9.6 本 基金 在承 销期 内参 与关联 方承 销证券 的情 况
注：本 基金 于本 期及 上年 度可比 期间 均未 在承 销期 内参与 关联 方承 销证 券。
6.4.9.7 其 他关 联交 易事 项的 说明
本基金 于本 期及 上年 度 可 比期间 均无 需要 说明 的其 他关联 交易 事项 。
6.4.10 期 末（ 2017 年 6 月30 日 ）本 基金持有 的流 通受限 证券
6.4.10.1 因 认购 新发/ 增发 证券 而于期 末持 有的流 通受 限证券
注：本 基金 无因 认购 新发/ 增发证 券而 于期 末持 有的 流通受 限证 券。
6.4.10.2 期 末持 有的 暂时 停牌 等流通 受限 股票
注：本 基金 于本 期末 未持 有暂时 停牌 等流 通受 限股 票。
6.4.10.3.1 银 行间 市场债 券正 回购 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告摘要
第 28 页 共 40 页
截至本 报告 期 末 2017 年 6 月 30 日 止， 本基 金从 事银 行间市 场债 券正 回购 交易 形成的 卖出 回
购证券 款余 额人 民 币4,999,872.50 元， 是以 如下 债 券作为 质押 ：
金额 单位 ：人 民币 元
债券代 码 债券名 称 回购到 期日 期末估 值单 价 数量（ 张） 期末估 值总 额
150315 15 进出15 2017 年7 月6 日 100.08 50,000 5,004,000.00
合计
50,000 5,004,000.00
-
6.4.10.3.2 交 易所 市场债 券正 回购
截至本 报告 期 末 2017 年 6 月 30 日 止， 本基 金未 持有 从事交 易所 市场 债券 正回 购交易 中作 为
抵押的 债券 。
6.4.11 有 助 于理 解和分析 会计 报表需 要说 明的其 他事 项
1 承诺 事项
截至资 产 负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 承诺 事项 。
2 其他 事项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 其他 重要 事项。
§7 投资组 合报告
7.1 期末基金资产组合情 况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 金额
占基金 总资 产的
比例（% ）
1 固定收 益投 资 39,983,861.81 23.23
其中： 债券 39,983,861.81 23.23
资产 支持 证券 - -
2 买入返 售金 融资 产 - -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售 金 融资
产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 130,970,458.54 76.10
4 其他各项 资产 1,159,014.50 0.67
5 合计 172,113,334.85 100.00
民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告摘要
第 29 页 共 40 页
7.2 债券回购融资情况
金额单 位: 人 民币 元
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 1.95
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额
占基金
资产净
值的比
例（％ ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 4,999,872.50 2.99
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报告期内 债券回购 融 资余额占基金 资产净值 的 比例为报告期 内每日融 资 余 额占资产 净值比例
的简单 平均 值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
注：本基金基 金合同中 未 对债券正回购 的资金余 额 超占基金资产 净值的比 例 进行限制。 根据《基
金管理公司进 入银行间 同 业市场管理规 定》第八 条 规定“进入全 国银行间 同 业市场进行 债券回购
的资金 余额 不得 超过 基金 资产净 值 的 40% ” ， 本报 告 期内， 本基 金未 发生 上述 比 例超 过 40% 的情 况。
7.3 基金投资组合平均剩 余期限
7.3.1 投 资组 合平 均剩余 期限 基本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限
116
报告期 内投 资组 合 平 均剩 余期限 最高 值 117
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 27
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天情况 说明
注： 本基 金合 同约 定： “本 基金投 资组 合的 平均 剩余 期限在 每个 交易 日均 不得 超过 127 天 ” ， 本 报
告期内 本基 金没 有发 生投 资组合 平均 剩余 期限 超 过127 天 的情 况。
7.3.2 期 末投 资组 合平均 剩余 期限分 布比 例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例（% ）
1 30 天 以内 12.57 2.99
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮 - - 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告摘要
第 30 页 共 40 页
动利率 债
2 30 天( 含) —60 天 5.99 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
5.99 -
3 60 天( 含) —90 天 65.89 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
4 90 天( 含) —120 天 - -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
5 120 天( 含) —397 天 （含 ） 17.95 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
合计 102.40 2.99
7.4 报 告 期内 投资 组合平 均剩 余存续 期超 过 240 天 情 况说 明
注： ： 本报 告期 内本 基金 未 发生投 资组 合平 均剩 余存 续期超 过 240 天 的情 况。
7.5 期末按债券品种分类 的债券投资组合
金额 单位 ：人 民币 元
序号 债券品 种 摊余成 本 占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 30,019,508.43 17.98
其中： 政策 性金 融债 30,019,508.43 17.98
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 9,964,353.38 5.97
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 - -
8 其他 - -
9 合计 39,983,861.81 23.95
10 剩余存 续期 超 过397 天 的 浮动利 率债 券 10,008,256.33 5.99
7.6 期末按摊余成本占基 金资产净值比例大 小排序的前十名债 券投资明
细
金 额单 位： 人民 币元 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告摘要
第 31 页 共 40 页
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 140438 14 农发 38 200,000 20,011,252.10 11.99
2 150315 15 进出 15 100,000 10,008,256.33 5.99
3 041761009 17 河钢 集
CP003
100,000 9,964,353.38 5.97
7.7 “影子定价”与“摊 余成本法”确定的 基金资产净值的偏 离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间的 次数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0534%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0646%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0303%
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况说 明
序号 发生日 期 偏离度 原因 调整期
注：本 报告 期内 本基 金未 发生负 偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 的 情况 。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情 况说明
序号 发生日 期 偏离度 原因 调整期
注：本 报告 期内 本基 金未 发生正 偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 的 情况 。
7.8 期末按公允价值占基 金资产净值比例大 小排序的前十名资 产支持证
券投资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
7.9 投资组合报告附注
7.9.1
本基金 估值 采用 “ 摊余 成 本法” ， 即 估值 对象 以买 入 成本列 示 ， 按 票面 利率 或 协议利 率并 考虑
其买入时的溢 价与折价 ， 在剩余存续期 内平均摊 销 ，每日计提损 益。本基 金 不采用市场 利率和上
市交易 的债 券和 票据 的市 价计算 基金 资产 净值 。
为了避免采用 “摊余成 本 法”计算的基 金资产净 值 与按市场利率 和交易市 价 计算的基金资 产
净值发生重大 偏离，从 而 对基金份额持 有人的利 益 产生稀释和不 公平的结 果 ，基金管理 人于每一
估值日 ， 采 用估 值技 术， 对基金 持有 的估 值对 象进 行重新 评估 ， 即 “影 子定 价” 。 当 “ 摊余 成本 法”民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告摘要
第 32 页 共 40 页
计算的基金资 产净值与 “ 影子定价”确 定的基金 资 产净值偏离达 到或超 过 0.25% 时，基金 管理人
应根据 风险 控制 的需 要调 整组合 ， 其 中， 对于 偏离 程度达 到或 超 过0.5% 的 情 形， 基 金管 理人 应与
基金托管人协 商一致后 ， 参考成交价、 市场利率 等 信息对投资组 合 进行价 值 重估，使基 金资产净
值更能 公允 地反 映基 金资 产价值 。
如有确凿证据 表明按上 述 规定不能客观 反映基金 资 产公允价值的 ，基金管 理 人可根据具体 情
况，在 与基 金托 管人 商议 后，按 最能 反映 基金 资产 公允价 值的 方法 估值 。
7.9.2
本基金投资的 前十名证 券 的发行主体本 期没有出 现 被监管部门立 案调查， 或 在报告编制日 前
一年内 受到 公开 谴责 、处 罚的情 形。
7.9.3 期 末其 他各 项资产 构成
单位： 人民 币元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 1,158,914.26
4 应收申 购款 100.24
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 1,159,014.50
7.9.4 投 资组 合报 告附注 的其 他文字 描述 部分
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。
§8 基金份 额持有人信息
8.1 期末基金份额持有人 户数及持有人结构
份额单 位： 份
份额
级别
持有人
户数
( 户)
户均持 有的 基
金份额
持有人 结构
机构投 资者 个人投 资者
持有份 额
占总份 额比
例
持有份 额
占总份 额
比例
民生
加银
680 19,942.97 0.00 0.00% 13,561,218.65 100.00% 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告摘要
第 33 页 共 40 页
家盈
理财
7 天A
民生
加银
家盈
理财
7 天B
2 76,694,491.00 153,388,981.99 100.00% 0.00 0.00%
合计 682 244,795.02 153,388,981.99 91.88% 13,561,218.65 8.12%
注： 机构/ 个人 投资 者持 有 份额占 总份 额比 例的 计算 中， 对下 属分 级基 金， 比 例的分 母采 用各 自级
别的份 额， 对合 计数 ，比 例的分 母采 用下 属分 级基 金份额 的合 计数 （即 期末 基金份 额总 额） 。
8.2 期末基金管理人的从 业人员持有 本基金 的情况
项目 份额级 别 持有份 额总 数（ 份） 占基金 总份 额比 例
基金管 理人 所有 从业 人员
持有本 基金
民生加 银家
盈理 财7 天A
0.00 0.0000%
民生加 银家
盈理 财7 天B
0.00 0.0000%
合计
0.00 0.0000%
8.3 期末基金管理人的从 业人员持有本开放 式基金份额总量区 间的情况
项目 份额级 别 持有基 金份 额总 量的 数量 区间（ 万份 ）
本公司 高级 管理 人员 、 基 金
投资和 研究 部门 负责 人 持
有本开 放式 基金
民生加 银家 盈理 财7
天A
0
民生加 银家 盈理 财7
天B
0
合计
0
本 基金 基金 经理 持有 本开
放式基 金
民生加 银家 盈理 财7
天A
0
民生加 银家 盈理 财7
天B
0
合计 0
§9 开放式 基金份额变动
单位： 份 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告摘要
第 34 页 共 40 页
民生加 银家 盈理
财 7 天 A
民生加 银家 盈理
财 7 天B
基金合 同生 效日 （2013 年2 月7 日 ） 基 金份
额总额
3,303,246,361.49 4,513,164,662.07
本报告 期期 初基 金份 额总 额 13,647,706.11 152,880,652.56
本报告 期基 金总 申购 份额 145,542,766.50 245,226,804.52
减:本 报告 期基 金总 赎回份额 145,629,253.96 244,718,475.09
本报告 期基 金拆 分变 动份 额 （ 份额 减少 以"-"
填列）
- -
本报告 期期 末基 金份 额总 额 13,561,218.65 153,388,981.99
§10 重大事件揭示
10.1 基金份额持 有人大会 决议
报告期 内无 基金 份额 持有 人大会 决议 。
10.2 基金管理人 、基金托 管人的专门基金托 管部门的重大人事 变动
1 、 基 金管 理人 的重 大人 事 变动 ：2017 年3 月30 日 ， 民生加 银基 金管 理有 限公 司聘任 张焕 南
为董事 长， 解聘 万青 元董 事长职 务。
2 、基 金托 管 人 的专 门基 金 托管部 门的 重大 人事 变动 ：无。
10.3 涉及基金管 理人、基 金财产、基金托管 业务的诉讼
本报告 期基 金管 理人 、基 金财产 、基 金托 管业 务没 有发生 诉讼 事项 。
10.4 基金投资策 略的改变
本报告 期基 金投 资策 略没 有改变 。
10.5 为基金进行 审计的会 计师事务所情况
本报告 期本 基金 所聘 用的 会计师 事务 所未 发生 改变 。 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告摘要
第 35 页 共 40 页
10.6 管理人、托 管人及其 高级管理人员受稽 查或处罚等情况
本基金 管理 人、 托管 人及 其高级 管理 人员 没有 发生 受监管 部门 稽查 或处 罚的 情形。
10.7 基金租用证券公司交 易单元的有关情况
10.7.1 基 金租 用证 券公司 交易 单元进 行股 票投资 及佣 金支付 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
交易单 元
数量
股票交 易 应支付 该券 商的 佣金
备注
成交金 额
占当期 股票
成交总 额的 比
例
佣金
占当期 佣金
总量的 比例
中国国际金融
股份有限公司
2 - - - - -
方正证券股份
有限公司
1 - - - - -
中银国际证券
有限责任公司
2 - - - - -
兴业证券股份
有限公司
1 - - - - -
中信证券股份
有限公司
1 - - - - -
中信建投证券
股份有限公司
2 - - - - -
国泰君安证券
股份有限公司
1 - - - - -
西南证券股份
有限公司
1 - - - - 本报告期新
增深圳交易
单元
国金证券股份
有限公司
2 - - - - -
东方证券股份
有限公司
1 - - - - -
广发证券股份
有限公司
1 - - - - -
光大证券股份
有限公司
1 - - - - -
英大证券有限
责任公司
1 - - - - -
平安证券有限
责任公司
1 - - - - -
民生证券股份 1 - - - - - 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告摘要
第 36 页 共 40 页
有限公司
国联证券股份
有限公司
1 - - - - -
华泰证券股份
有限公司
2 - - - - -
海通证券股份
有限公司
1 - - - - -
安信证券股份
有限公司
2 - - - - -
招商证券股份
有限公司
1 - - - - -
申万宏源证券
有限公司
2 - - - - -
中国银河证券
股份有限公司
2 - - - - -
东兴证券股份
有限公司
1 - - - - -
中泰证券股份
有限公司
1 - - - - -
国信证券股份
有限公司
1 - - - - -
长江证券股份
有限公司
1 - - - - -
华创证券有限
责任公司
1 - - - - -
天风证券股份
有限公司
2 - - - - -
东吴证券股份
有限公司
1 - - - - -
西藏东方财富
证券股份有限
公司
1 - - - - 本报告期新
增深圳交易
单元
川财证券有限
责任公司
1 - - - - -
东北证券股份
有限公司
1 - - - - -
10.7.2 基 金租 用证 券公司 交易 单元进 行其 他证券 投资 的情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
债券交 易 债券回 购交 易 权证交 易
成交金额
占当期 债券
成交总额 的比
成交金额
占当期 债
券回购
成交金额
占当期 权证
成交总额 的民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告摘要
第 37 页 共 40 页
例 成交总额
的比例
比例
中国国际金融股
份有限公司
- - - - - -
方正证券股份有
限公司
- - - - - -
中银国际证券有
限责任公司
- - - - - -
兴业证券股份有
限公司
- - - - - -
中信证券股份有
限公司
- - - - - -
中信建投证券股
份有限公司
- - - - - -
国泰君安证券股
份有限公司
- - - - - -
西南证券股份有
限公司
- - - - - -
国金证券股份有
限公司
- - - - - -
东方证券股份有
限公司
- - - - - -
广发证券股份有
限公司
- - - - - -
光大证券股份有
限公司
- - - - - -
英大证券有限责
任公司
- - - - - -
平安证券有限责
任公司
- - - - - -
民生证券股份有
限公司
- - - - - -
国联证券股份有
限公司
- - - - - -
华泰证券股份有
限公司
- - - - - -
海通证券股份有
限公司
- - - - - -
安信证券股份有
限公司
- - - - - -
招商证券股份有
限公司
- - - - - -
申万宏源证 券有
限公司
- - - - - - 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告摘要
第 38 页 共 40 页
中国银河证券股
份有限公司
- - - - - -
东兴证券股份有
限公司
- - - - - -
中泰证券股份有
限公司
- - - - - -
国信证券股份有
限公司
- - - - - -
长江证券股份有
限公司
- - - - - -
华创证券有限责
任公司
- - - - - -
天风证券股份有
限公司
- - - - - -
东吴证券股份有
限公司
- - - - - -
西藏东方财富证
券股份有限公司
- - - - - -
川财证券有限责
任公司
- - - - - -
东北证券股份有
限公司
- - - - - -
注：由 于四 舍五 入的 原因 ，百分 比分 项之 和与 合计 可能有 尾差 。
①为了 贯彻 中国 证监 会的 有关规 定， 我公 司制 定了 选择券 商的 标准 ，即 ：
ⅰ实力 雄厚 ，信 誉良 好， 注册资 本不 少 于3 亿 元人 民币；
ⅱ研究实力较 强，有固 定 的研究机构和 专门的研 究 人员，能及时 为基金提 供 高质量的资 讯服务，
包括宏观经济 报告、行 业 报告、市场分 析、个股 分 析报告、市场 数据统计 及 其它专门报 告等，并
能根据 基金 投资 的特 定要 求，提 供专 门研 究报 告；
ⅲ财务 状况 良好 ，各 项财 务指标 显示 公司 经营 状况 稳定；
ⅳ经营行为规 范，内部 管 理规范、严格 ，具备健 全 的内部控制制 度，并能 满 足基金运作 高度保密
的要求 ；
ⅴ具备基金运 作所需的 高 效、安全的通 讯条件， 交 易设施符合代 理基金进 行 证券交易的 要求，并
能为基 金提 供全 面的 信息 服务。
②券商 专用 交易 单元 选择 程序：
ⅰ投研能力打 分：由投 资 、研究、交易 部相关人 员 对券商投研及 综合能力 进 行打分，填 写《券商
评价表 》
ⅱ指定 租用 方案 ：由 交易 部根据 评价 结果 ，结 合公 司租用 席位 要求 制定 具体 的席位 租用 方案 ； 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告摘要
第 39 页 共 40 页
ⅲ公司 领导 审批 ：公 司领 导对席 位租 用方 案进 行审 批或提 供修 改意 见；
ⅳ交易 部洽 谈： 交易 部指 派专人 就租 用事 宜等 业务 与券商 一并 进行 洽谈 ，并 起草相 关书 面协 议；
ⅴ律师 审议 ：席 位租 用协 议交公 司监 察稽 核部 的律 师进行 法律 审计 ；
vi 交 易部 经办 ：席 位租 用 协议生 效后 ，由 交易 部专 人与券 商进 行联 系， 具体 办理租 用手 续；
vii 连通测 试：信息 技术 部接到交易部 通知后， 将 联络券商技术 人员对租 用 席位进行连通 等方面
的测试 ；
viii 通知 托管 行： 信息 技 术部测 试通 过后 ， 应 及时 通知投 资部 、 交 易部 及运 营部， 由运 营部 通知
托管行 有关 席位 的具 体信 息；
ix 席 位启 用： 交易 席位 正 式使用 ， 投 资部 、 交 易部 、 运营 部有 关人 员须 提前 做好席 位启 用的 准备
工作。
本基金 管理 人与 被选 择的 券商签 订交 易单 元租 用协 议，并 通知 基金 托管 人。
③本基金本期 新增西藏 东 方财富证券股 份有限公 司 深圳交易单元 、西南证 券 股份有限公 司深圳交
易单元作为本 基金交易 单 元；本基金本 期取消中 国 中投证券有限 责任公司 上 海交易单元 作为本基
金交易 单元 。
10.8 偏离度绝对 值超 过 0.5% 的情况
项目 发生日 期 偏离度 法定披 露报 刊 法定披 露日 期
注：本 基金 本报 告期 内无 偏离度 绝对 值超 过0.5% 的 情况。
§11 影响投资者决策的其 他重要信息
11.1 报告期 内单一投资者 持有基金份额比例 达到或超过 20% 的 情况
投
资
者
类
别
报告期内 持有基 金份额 变 化情况 报告期末 持有基 金情况
序
号
持有基金 份额比 例
达到或者 超过 20%
的时间区 间
期初
份额
申购
份额
赎回
份额
持有份额
份额占
比
机
构
1 20170101~20170630 101,314,738.04 1,899,270.43 0.00 103,214,008.47 61.82%
2 20170526~20170630 0.00 50,174,973.52 0.00 50,174,973.52 30.05% 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告摘要
第 40 页 共 40 页
3 20170531~20170604 0.00 50,000,000.00 50,000,000.00 0.00 0.00%
个
人
- - - - - - -
产品特有 风险
1、大额赎 回风险
本基金如 果出现 单一投 资 者持有基 金份额 比例达 到 或超过基 金份额 总份额 的 20% ， 则面临 大额赎 回 的情况 ， 可
能导致：
（1） 基金 在短时 间内无 法变现足 够的资 产予以 应 对， 可能 会产生 基金仓 位 调整困难 ， 导致 流动性 风 险； 如果
持有基金 份额比 例达到 或 超过基金 份额总 额的 20% 的单一投 资者大 额赎回 引 发巨额赎 回， 基金 管理人 可能根据
《基金合 同》的 约定决 定 部分延期 赎回， 如果连 续 2 个开放 日以上 （含 本数）发 生巨额 赎回， 基 金管理人 可
能根据《 基金合 同》的 约 定暂停接 受基金 的赎回 申 请，对剩 余投资 者的赎 回 办理造成 影响；
（2） 基金 管理 人 被迫抛 售证券以 应付基 金赎回 的 现金需要 ， 则可能 使基金 资产净值 受到不 利影响， 影响基金
的投资运 作和收 益水平 ；
（3）因基 金净值 精度计 算问题， 或因赎 回费收 入 归基金资 产，导 致基金 净 值出现较 大波动 ；
（4）基金 资产规 模过小 ，可能导 致部分 投资受 限 而不能实 现基金 合同约 定 的投资目 的及投 资策略
11.2 影响投 资者决策的其 他重要信息
无。
民生加银基金管理有限公司
2017 年8 月28 日
