银华多利宝货币市场基金
2017 年半年度报告摘要
2017年6月30日
基金管理人：银华基金管理股份有限公司
基金托管人：中国银行股份有限公司
送出日期：2017年8月29日银华多利宝货币 2017年半年度报告摘要
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§1 重要提示
基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本半年度报告已经三分之二
以上独立董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2017年8月25日复核了本报告
中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核内容
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本
基金的招募说明书及其更新。
本半年度报告摘要摘自半年度报告正文，投资者欲了解详细内容，应阅读半年度报告正文。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2017年1月1日起至 6月30日止。
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§2
基金简介
2.1 基金基本情况
基金名称 银华多利宝货币市场基金
基金简称 银华多利宝货币
基金主代码
000604
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2014年4月25日
基金管理人 银华基金管理股份有限公司
基金托管人 中国银行股份有限公司
报告期末基金份额总额 24,160,008,090.80份
基金合同存续期 不定期
下属分级基金的基金简称： 银华多利宝货币A 银华多利宝货币B
下属分级基金的交易代码：
000604 000605
报告期末下属分级基金的份额总额 531,743,973.99份 23,628,264,116.81份
2.2 基金产品说明
投资目标
在有效控制风险并保持较高流动性的前提下，力争为基金份额持有人创
造稳定的、高于业绩比较基准的投资收益。
投资策略
本基金将基于主要经济指标（包括：GDP增长率、国内外利率水平及市场
预期、市场资金供求、通货膨胀水平、货币供应量等）分析背景下制定
投资策略，力求在满足投资组合对安全性、流动性需要的基础上为投资
人创造稳定的收益率。
业绩比较基准 活期存款利率（税后）
风险收益特征
本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预
期风险和预期收益低于债券型基金、混合型基金、股票型基金。
2.3 基金管理人和基金托管人
项目 基金管理人 基金托管人
名称 银华基金管理股份有限公司 中国银行股份有限公司
姓名 杨文辉 王永民
联系电话
(010)58163000 010-66594896
信息披露负责
人
电子邮箱
yhjj@yhfund.com.cn fcid@bankofchina.com
客户服务电话
4006783333,(010)85186558 95566
传真
(010)58163027
（010）66594942
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2.4 信息披露方式
登载基金半年度报告正文的管理人互联网网址
http://www.yhfund.com.cn
基金半年度报告备置地点 基金管理人及基金托管人住所
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§3 主要财务指标和基金净值表现
3.1 主要会计数据和财务指标
金额单位：人民币元
注：1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）
扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益，由于货币市场
基金采用摊余成本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相
等。
2、本基金利润分配方式为按日结转份额。
3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
银华多利宝货币A
阶段
份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去一个月
0.3349% 0.0007% 0.0288% 0.0000% 0.3061% 0.0007%
过去三个月
1.0027% 0.0007% 0.0873% 0.0000% 0.9154% 0.0007%
过去六个月
1.9658% 0.0009% 0.1737% 0.0000% 1.7921% 0.0009%
过去一年
3.3903% 0.0037% 0.3506% 0.0000% 3.0397% 0.0037%
过去三年
10.7781% 0.0063% 1.0565% 0.0000% 9.7216% 0.0063%
自基金合同
生效起至今
11.4343% 0.0062% 1.1214% 0.0000% 10.3129% 0.0062%
基金级别 银华多利宝货币A 银华多利宝货币B
3.1.1 期间数据和指标 报告期( 2017年1月1日 -
2017年6月30日 )
报告期( 2017年1月1日 -
2017年6月30日)
本期已实现收益
8,293,988.03 428,344,243.00
本期利润
8,293,988.03 428,344,243.00
本期净值收益率
1.9658% 2.0864%
3.1.2 期末数据和指标 报告期末( 2017年6月30日 )
期末基金资产净值
531,743,973.99 23,628,264,116.81
期末基金份额净值
1.00 1.00
3.1.3 累计期末指标 报告期末( 2017年6月30日 )
累计净值收益率
11.4343% 12.2420%银华多利宝货币 2017年半年度报告摘要
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银华多利宝货币B
阶段
份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去一个月
0.3549% 0.0007% 0.0288% 0.0000% 0.3261% 0.0007%
过去三个月
1.0630% 0.0007% 0.0873% 0.0000% 0.9757% 0.0007%
过去六个月
2.0864% 0.0009% 0.1737% 0.0000% 1.9127% 0.0009%
过去一年
3.6373% 0.0037% 0.3506% 0.0000% 3.2867% 0.0037%
过去三年
11.5312% 0.0063% 1.0565% 0.0000% 10.4747% 0.0063%
自基金合同
生效起至今
12.2420% 0.0062% 1.1214% 0.0000% 11.1206% 0.0062%
注：本基金业绩比较基准：活期存款利率（税后）。本基金为货币市场基金，属于现金管理产品，
产品性质上与银行活期存款有着很强的相似性。根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征，
本基金选取活期存款利率（税后）作为本基金的业绩比较基准。
3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率
变动的比较
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注：按基金合同规定，本基金自基金合同生效起六个月为建仓期，建仓期结束时本基金的各项资
产配置比例已达到基金合同的规定。
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§4 管理人报告
4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1 基金管理人及其管理基金的经验
银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准(证监基金字
[2001]7号文)设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为2亿元人民币，公司的股东及其出
资比例分别为：西南证券股份有限公司49%、第一创业证券股份有限公司29%、东北证券股份有
限公司21%及山西海鑫实业股份有限公司1%。公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理
及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。银华基金管理有限公司的法定名称
已于2016年8月9日起变更为“银华基金管理股份有限公司”。
截至2017年6月30日，本基金管理人管理着79只证券投资基金，具体包括银华优势企业
证券投资基金、银华保本增值证券投资基金、银华-道琼斯88精选证券投资基金、银华货币市场
证券投资基金、银华核心价值优选混合型证券投资基金、银华优质增长混合型证券投资基金、银
华富裕主题混合型证券投资基金、银华领先策略混合型证券投资基金、银华全球核心优选证券投
资基金、银华内需精选混合型证券投资基金(LOF)、银华增强收益债券型证券投资基金、银华和
谐主题灵活配置混合型证券投资基金、银华沪深300指数分级证券投资基金、银华深证100指数
分级证券投资基金、银华信用债券型证券投资基金（LOF）、银华成长先锋混合型证券投资基金、
银华信用双利债券型证券投资基金、银华抗通胀主题证券投资基金（LOF）、银华中证等权重
90指数分级证券投资基金、银华永祥保本混合型证券投资基金、银华消费主题分级混合型证券
投资基金、银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金、银华永泰积极债券型证券投资基金、
银华中小盘精选混合型证券投资基金、银华纯债信用主题债券型证券投资基金（LOF）、上证
50等权重交易型开放式指数证券投资基金、银华上证50等权重交易型开放式指数证券投资基金
联接基金、银华中证中票50指数债券型证券投资基金（LOF）、银华永兴纯债债券型发起式证券
投资基金（LOF）、银华交易型货币市场基金、银华信用四季红债券型证券投资基金、银华中证
转债指数增强分级证券投资基金、银华信用季季红债券型证券投资基金、银华中证800等权重指
数增强分级证券投资基金、银华永利债券型证券投资基金、银华恒生中国企业指数分级证券投资
基金、银华多利宝货币市场基金、银华永益分级债券型证券投资基金、银华活钱宝货币市场基金、
银华双月定期理财债券型证券投资基金、银华高端制造业灵活配置混合型证券投资基金、银华惠
增利货币市场基金、银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华泰利灵活配置
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混合型证券投资基金、银华中国梦30股票型证券投资基金、银华恒利灵活配置混合型证券投资
基金、银华聚利灵活配置混合型证券投资基金、银华汇利灵活配置混合型证券投资基金、银华稳
利灵活配置混合型证券投资基金、银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、
银华逆向投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华互联网主题灵活配置混合型证
券投资基金、银华生态环保主题灵活配置混合型证券投资基金、银华合利债券型证券投资基金、
银华添益定期开放债券型证券投资基金、银华远景债券型证券投资基金、银华双动力债券型证券
投资基金、银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华量化智慧动力灵活配
置混合型证券投资基金、银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金、银华惠添益货币市场基金、
银华鑫锐定增灵活配置混合型证券投资基金、银华通利灵活配置混合型证券投资基金、银华沪港
深增长股票型证券投资基金、银华鑫盛定增灵活配置混合型证券投资基金、银华添泽定期开放债
券型证券投资基金、银华体育文化灵活配置混合型证券投资基金、银华上证5年期国债指数证券
投资基金、银华上证10年期国债指数证券投资基金、银华盛世精选灵活配置混合型发起式证券
投资基金、银华惠安定期开放混合型证券投资基金、银华添润定期开放债券型证券投资基金、银
华惠丰定期开放混合型证券投资基金、银华中债-5年期国债期货期限匹配金融债指数证券投资
基金、银华中债-10年期国债期货期限匹配金融债指数证券投资基金、银华万物互联灵活配置混
合型证券投资基金、银华中证5年期地方政府债指数证券投资基金、银华中证10年期地方政府
债指数证券投资基金、银华中债AAA信用债指数证券投资基金。同时，本基金管理人管理着多个
全国社保基金、企业年金和特定客户资产管理投资组合。
4.1.2 基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理简介
任本基金的基金经理（助
理）期限
姓名 职务
任职日期 离任日期
证券从业
年限
说明
哈默女
士
本基金
的基金
经理
2015年
5月25日
2017年3月
22日
10年
学士学位，2007年7月加盟银华基
金管理有限公司，历任股票交易员、
债券交易员等职位，2015年5月
25日至2017年6月8日兼任银华活
钱宝货币市场基金基金经理，
2015年5月25日至2016年10月
17日兼任银华惠增利货币市场基金、
银华双月定期理财债券型证券投资
基金基金经理，2015年7月16日至
2016年10月17日兼任银华货币市
场证券投资基金基金经理，2015年
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7月16日至2017年3月22日兼任
银华交易型货币市场基金基金经理，
自2016年7月21日起兼任银华惠
添益货币市场基金基金经理，自
2016年10月17日起兼任银华聚利
灵活配置混合型证券投资基金及银
华汇利灵活配置混合型证券投资基
金基金经理，自2017年2月28日
起兼任银华稳利灵活配置混合型证
券投资基金基金经理，自2017年
5月2日起兼任银华万物互联灵活配
置混合型证券投资基金基金经理。
具有从业资格。国籍：中国。
洪利平
女士
本基金
的基金
经理
2017年
2月28日
-
8年
硕士学位。曾任职于生命人寿保险
公司、金鹰基金管理有限公司，
2015年8月加盟银华基金管理有限
公司，曾任投资管理三部基金经理
助理，现任投资管理三部二级部门
副总经理。自2017年2月28日起
兼任银华惠添益货币市场基金、银
华货币市场证券投资基金和银华交
易型货币市场基金基金经理，自
2017年3月22日起兼任银华活钱宝
货币市场基金基金经理。具有从业
资格。国籍：中国。
王树丽
女士
本基金
的基金
经理
2017年
5月4日
-
3.5年
硕士学位；2013年7月加入银华基
金，历任交易管理部助理交易员、
中级交易员、投资管理三部询价研
究员，曾任投资管理三部基金经理
助理。自2017年5月4日起担任银
华双月定期理财债券型证券投资基
金基金经理。具有从业资格。国籍：
中国。
刘谢冰
先生
本基金
的基金
经理助
理
2016年
12月
13日
-
3年
硕士学位；曾就职于广发证券股份
有限公司，2016年12月加入银华基
金管理股份有限公司，现任投资管
理三部基金经理助理职务。具有从
业资格。国籍：中国。
注：1、此处的任职日期和离任日期均指基金合同生效之日或公司作出决定之日。
2、证券从业的含义遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
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4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本基金管理人在本报告期内严格遵守《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投
资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基
金信息披露管理办法》及其各项实施准则、《银华多利宝货币市场基金基金合同》和其他有关法
律法规的规定,本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,在严格控制风险的基础上,
为基金份额持有人谋求最大利益,无损害基金份额持有人利益的行为。本基金无违法、违规行为。
本基金投资组合符合有关法规及基金合同的约定。
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1 公平交易制度的执行情况
本基金管理人根据中国证监会颁布的《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》，制
定了《公平交易制度》和《公平交易执行制度》等，并建立了健全有效的公平交易执行体系，保
证公平对待旗下的每一个投资组合。
在投资决策环节，本基金管理人构建了统一的研究平台，为旗下所有投资组合公平地提供研
究支持。同时，在投资决策过程中，各基金经理、投资经理严格遵守本基金管理人的各项投资管
理制度和投资授权制度，保证各投资组合的独立投资决策机制。
在交易执行环节，本基金管理人实行集中交易制度，按照“时间优先、价格优先、比例分配、
综合平衡”的原则，确保各投资组合享有公平的交易执行机会。
在事后监控环节，本基金管理人定期对股票交易情况进行分析，并出具公平交易执行情况分
析报告；另外，本基金管理人还对公平交易制度的遵守和相关业务流程的执行情况进行定期和不
定期的检查，并对发现的问题进行及时报告。
综上所述，本基金管理人在本报告期内严格执行了公平交易制度的相关规定。
4.3.2 异常交易行为的专项说明
本报告期内，本基金未发现存在可能导致不公平交易和利益输送的异常交易行为。
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析
2017年上半年，债券市场收益率整体呈上行态势。经济总体运行平稳， GDP连续两个季度
同比增长6.9%，投资者预期的经济下滑并未如期出现，央行政策利率上调以及一行三会加强监
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管成为影响债券市场情绪的主要因素。通胀方面，随着大宗商品价格见顶回落、PPI环比转弱、
食品价格疲弱叠加油价回落，CPI维持低位运行。货币政策方面，央行在春节前后超预期上调了
MLF\OMO\SLF利率，3月中旬，央行二次上调其利率，在金融去杠杆、防止资产泡沫的大背景下，
货币政策收紧态度明确，资金利率中枢不断抬升且波动加大，为此央行创设各类临时性工具，对
市场的调控更加趋于精准；此外，一季度市场出于对监管机构将同业存单纳入同业负债考核口径、
由央行牵头的资管新规出台的预期，叠加地产调控政策不断升级，债券市场收益率震荡上行。二
季度银监会密集下发各类监管文件，各类政策信号对市场造成冲击，进一步引发市场不稳定预期，
期限利差不断压缩，债券市场呈现熊平格局。5月以来，一二线主导的地产销售与投资预期下行，
同时在87号文等约束下，基建项目融资空间受到约束，经济基本面预期稳中趋弱；货币政策方
面，央行更加强调防风险与监管协调，并在关键时点加大资金投放稳定市场预期，半年末的资金
面超预期宽松，呈现出前紧后松的态势，短端资产收益率冲高回落，总体看，债券市场各类期限
资产收益在6月均有不同程度的下行。
在政策频繁出台、资金面波动较为剧烈的上半年，本基金以合理的现金流安排保证其顺利度
过流动性紧张时点。配置上，以存款存单为主，在季末关键时点积极介入，适当加杠杆、拉长久
期；并通过一定的波段操作增厚组合收益。
4.4.2 报告期内基金的业绩表现
本报告期，本基金A级基金份额净值收益率为1.9658%，同期业绩比较基准收益率为0.1737%；
本基金B级基金份额净值收益率为2.0864%，同期业绩比较基准收益率为0.1737%。
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
中国经济在未来半年仍面临一定下行压力。主动补库存周期接近尾声，房地长销售增速持续
下滑以及融资约束对于房地产投资的压制作用逐渐显现；此外，基建投资受制于资金约束，预计
全年走势仍将是前高后低，制造业投资改善趋势近期出现反复，近期市场各种利率均出现抬升，
不利于实体经济发展。通胀方面，CPI 中枢难以超越2016年，下半年受基数影响预计将缓慢上
行。货币政策方面，在强监管、去杠杆的大环境下缺乏“宽松”的政治基础，但伴随经济下行压
力逐渐显现，出现大幅收紧的可能性也明显弱化，货币政策大方向上仍将是“稳健中性”，但边
际松紧的摆布仍然取决于央行，虽然近期边际有所弱化，但监管的大趋势仍在，短期暂未看到转
向的迹象。未来半年债券市场收益预计将维持区间震荡，存在一定的波段机会，短期仍需关注金
融监管政策的落地情况。
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基于以上分析，从组合配置角度，本基金将继续维持弹性的操作策略。采取中性久期水平，
在充分保持组合流动性的前提下，力争为持有人创造稳健收益。投资方面，在资金紧张时点及季
末关键时点积极介入存款、存单及债券类资产等的配置，通过杠杆水平的升降保持组合弹性，关
注政策落地的窗口，进行一定的波段操作提升组合静态收益水平。
4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
报告期内，本基金管理人严格遵守《企业会计准则》、《证券投资基金会计核算业务指引》
以及中国证监会相关规定和基金合同的约定，日常估值由基金管理人同基金托管人一同进行，基
金份额净值由基金管理人完成估值后，经基金托管人复核无误后由基金管理人对外公布。月末、
年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
本基金管理人设立估值委员会（委员包括估值业务分管领导以及投资部、研究部、监察稽核
部、运作保障部等部门负责人及相关业务骨干），负责研究、指导基金估值业务。估值委员会委
员和负责基金日常估值业务的基金会计均具有专业胜任能力和相关工作经历。基金经理不介入基
金日常估值业务；估值委员会决议之前会与涉及基金的基金经理进行充分沟通。运作保障部负责
执行估值委员会制定的估值政策及决议。
参与估值流程各方之间不存在任何重大利益冲突；本基金管理人未签约与估值相关的任何定
价服务。
4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
本基金的利润分配方式为按日结转份额。本基金的各级基金份额均采用人民币1.00元的固
定份额净值交易方式，每日将各级基金份额实现的基金净收益分配给该级基金份额持有人，并以
红利再投资的方式于分配次日按单位面值1.00元转入持有人权益。本基金本报告期内向A级份
额持有人分配利润:8,293,988.03元,向B级份额持有人分配利润:428,344,243.00元。
4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明
报告期内，本基金不存在连续二十个工作日基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净
值低于五千万元的情形。
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§5 托管人报告
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
本报告期内，中国银行股份有限公司（以下称“本托管人”）在银华多利宝货币市场基金
（以下称“本基金”）的托管过程中，严格遵守《证券投资基金法》及其他有关法律法规、基金
合同和托管协议的有关规定，不存在损害基金份额持有人利益的行为，完全尽职尽责地履行了应
尽的义务。
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说
明
本报告期内，本托管人根据《证券投资基金法》及其他有关法律法规、基金合同和托管协议
的规定，对本基金管理人的投资运作进行了必要的监督，对基金资产净值的计算、基金净值收益
率的计算以及基金费用开支等方面进行了认真地复核，未发现本基金管理人存在损害基金份额持
有人利益的行为。
5.3 托管人对本半年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
本报告中的财务指标、净值表现、收益分配情况、财务会计报告（注：财务会计报告中的
“金融工具风险及管理”部分未在托管人复核范围内）、投资组合报告等数据真实、准确和完整。
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§6 半年度财务会计报告（未经审计）
6.1 资产负债表
会计主体：银华多利宝货币市场基金
报告截止日： 2017年6月30日
单位：人民币元
资 产
本期末
2017年6月30日
上年度末
2016 年12月31日
资 产：
银行存款
11,898,411,030.40 5,621,019,355.91
结算备付金
- -
存出保证金
- -
交易性金融资产
8,402,663,034.87 3,496,244,579.19
其中：股票投资
- -
基金投资
- -
债券投资
8,402,663,034.87 3,496,244,579.19
资产支持证券投资
- -
贵金属投资
- -
衍生金融资产
- -
买入返售金融资产
5,101,607,104.83 2,451,522,117.29
应收证券清算款
- -
应收利息
75,057,743.54 14,280,001.97
应收股利
- -
应收申购款
3,797,801.66 1,972,085.53
递延所得税资产
- -
其他资产
48,070,500.15 -
资产总计
25,529,607,215.45 11,585,038,139.89
负债和所有者权益
本期末
2017年6月30日
上年度末
2016 年12月31日
负 债：
短期借款
- -
交易性金融负债
- -
衍生金融负债
- -
卖出回购金融资产款
1,312,497,568.55 916,948,384.57
应付证券清算款
- -
应付赎回款
119,741.11 1,000.28
应付管理人报酬
2,983,534.08 524,404.79
应付托管费
1,989,022.74 158,910.55
应付销售服务费
316,189.99 47,603.84
应付交易费用
153,995.25 55,103.28
银华多利宝货币 2017年半年度报告摘要
第 16 页 共37 页
应交税费
- -
应付利息
235,387.15 190,358.40
应付利润
3,054,622.54 1,341,294.44
递延所得税负债
- -
其他负债
48,249,063.24 89,300.00
负债合计
1,369,599,124.65 919,356,360.15
所有者权益：
实收基金
24,160,008,090.80 10,665,681,779.74
未分配利润
- -
所有者权益合计
24,160,008,090.80 10,665,681,779.74
负债和所有者权益总计
25,529,607,215.45 11,585,038,139.89
注：报告截止日2017年6月30日，基金份额净值1.00元，基金份额总额
24,160,008,090.80份，其中银华多利宝货币A级的基金份额总额为 531,743,973.99份，银华
多利宝货币B级的基金份额总额为23,628,264,116.81份。
6.2 利润表
会计主体：银华多利宝货币市场基金
本报告期：2017年1月1日至2017年 6月30日
单位：人民币元
项 目
本期
2017年1月1日至
2017年6月30日
上年度可比期间
2016年1月 1日至2016年6月
30日
一、收入
485,671,186.40 17,188,714.75
1.利息收入
488,203,493.13 16,641,774.10
其中：存款利息收入
325,995,381.02 5,954,882.86
债券利息收入
113,816,529.87 8,641,522.66
资产支持证券利息收入
- -
买入返售金融资产收入
48,391,582.24 2,045,368.58
其他利息收入
- -
2.投资收益（损失以“-”填列）
-2,539,134.81 546,940.65
其中：股票投资收益
- -
基金投资收益
- -
债券投资收益
-2,539,134.81 546,940.65
资产支持证券投资收益
- -
贵金属投资收益
- -
衍生工具收益
- -
股利收益
- -
3.公允价值变动收益（损失以
“-”号填列）
- -
银华多利宝货币 2017年半年度报告摘要
第 17 页 共37 页
4.汇兑收益（损失以“-”号填
列）
- -
5.其他收入（损失以“-”号填
列）
6,828.08 -
减：二、费用
49,032,955.37 3,797,096.46
1．管理人报酬
18,977,519.66 1,622,523.23
2．托管费
10,469,472.42 491,673.74
3．销售服务费
1,548,548.44 205,163.70
4．交易费用
- -
5．利息支出
17,870,652.05 1,347,127.84
其中：卖出回购金融资产支出
- -
6．其他费用
166,762.80 130,607.95
三、利润总额（亏损总额以
“-”号填列）
436,638,231.03 13,391,618.29
减：所得税费用
- -
四、净利润（净亏损以“-
”号填列）
436,638,231.03 13,391,618.29
6.3 所有者权益（基金净值）变动表
会计主体：银华多利宝货币市场基金
本报告期：2017年1月1日 至 2017年6月30日
单位：人民币元
本期
2017年1月1日至2017年6月30日
项目
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益
（基金净值）
10,665,681,779.74 - 10,665,681,779.74
二、本期经营活动产生
的基金净值变动数（本
期利润）
- 436,638,231.03 436,638,231.03
三、本期基金份额交易
产生的基金净值变动数
（净值减少以“-”号
填列）
13,494,326,311.06 - 13,494,326,311.06
其中：1.基金申购款
14,981,987,833.25 - 14,981,987,833.25
2.基金赎回款
-1,487,661,522.19 - -1,487,661,522.19
四、本期向基金份额持
有人分配利润产生的基
金净值变动（净值减少
- -436,638,231.03 -436,638,231.03
银华多利宝货币 2017年半年度报告摘要
第 18 页 共37 页
以“-”号填列）
五、期末所有者权益
（基金净值）
24,160,008,090.80 - 24,160,008,090.80
上年度可比期间
2016年1月1日至2016年6月30日
项目
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益
（基金净值）
1,115,300,927.11 - 1,115,300,927.11
二、本期经营活动产生
的基金净值变动数（本
期利润）
- 13,391,618.29 13,391,618.29
三、本期基金份额交易
产生的基金净值变动数
（净值减少以“-”号
填列）
-338,826,394.26 - -338,826,394.26
其中：1.基金申购款
565,068,103.05 - 565,068,103.05
2.基金赎回款
-903,894,497.31 - -903,894,497.31
四、本期向基金份额持
有人分配利润产生的基
金净值变动（净值减少
以“-”号填列）
- -13,391,618.29 -13,391,618.29
五、期末所有者权益
（基金净值）
776,474,532.85 - 776,474,532.85
报表附注为财务报表的组成部分。
本报告 6.1 至 6.4 财务报表由下列负责人签署：
______王立新______
______凌宇翔______
____龚飒____
基金管理人负责人
主管会计工作负责人
会计机构负责人
6.4 报表附注
6.4.1 重要会计政策和会计估计
本基金本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致。
6.4.2 会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
6.4.2.1 会计政策变更的说明
本基金本报告期不涉及会计政策变更事项。
银华多利宝货币 2017年半年度报告摘要
第 19 页 共37 页
6.4.2.2 会计估计变更的说明
本基金本报告期无重大会计差错的内容和更正金额。
6.4.2.3 差错更正的说明
本基金本报告期无重大会计差错的内容和更正金额。
6.4.3 税项
6.4.3.1 营业税、增值税
根据财政部、国家税务总局财税[2004]78号文《关于证券投资基金税收政策的通知》的规
定，自2004年1月1日起，对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开放式证券投资基金）管
理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征营业税；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]36号文《关于全面推开营业税改增值税试点的通知》
的规定，经国务院批准，自2016年5月1日起在全国范围内全面推开营业税改征增值税试点，
金融业纳入试点范围，由缴纳营业税改为缴纳增值税。对证券投资基金（封闭式证券投资基金，
开放式证券投资基金）管理人运用基金买卖股票、债券的转让收入免征增值税；国债、地方政府
债利息收入以及金融同业往来利息收入免征增值税；存款利息收入不征收增值税；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]46号文《关于进一步明确全面推开营改增试点金融
业有关政策的通知》的规定，金融机构开展的质押式买入返售金融商品业务及持有政策性金融债
券取得的利息收入属于金融同业往来利息收入；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]70号文《关于金融机构同业往来等增值税政策的补
充通知》的规定，金融机构开展的买断式买入返售金融商品业务、同业存款、同业存单以及持有
金融债券取得的利息收入属于金融同业往来利息收入；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]140号文《关于明确金融、房地产开发、教育辅助服
务等增值税政策的通知》的规定，资管产品运营过程中发生的增值税应税行为，以资管产品管理
人为增值税纳税人；
根据财政部、国家税务总局财税[2017]2号文《关于资管产品增值税政策有关问题的补充通
知》的规定，2017年7月1日（含）以后，资管产品运营过程中发生的增值税应税行为，以资
管产品管理人为增值税纳税人，按照现行规定缴纳增值税。对资管产品在2017年7月1日前运
营过程中发生的增值税应税行为，未缴纳增值税的，不再缴纳；已缴纳增值税的，已纳税额从资
管产品管理人以后月份的增值税应纳税额中抵减。
6.4.3.2 企业所得税
根据财政部、国家税务总局财税[2004]78号文《关于证券投资基金税收政策的通知》的规
银华多利宝货币 2017年半年度报告摘要
第 20 页 共37 页
定，自2004年1月1日起，对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开放式证券投资基金）管
理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征企业所得税；
根据财政部、国家税务总局财税[2008]1号文《关于企业所得税若干优惠政策的通知》的规
定，对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、
红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。
6.4.3.3 个人所得税
根据财政部、国家税务总局财税[2008]132号文《财政部、国家税务总局关于储蓄存款利息
所得有关个人所得税政策的通知》的规定，自2008年10月9日起，对储蓄存款利息所得暂免征
收个人所得税。
6.4.4 关联方关系
6.4.4.1 本报告期存在控制关系或其他重大利害关系的关联方发生变化的情况
本基金本报告期存在控制关系或其他重大利害关系的关联方无发生变化的情况。
6.4.4.2 本报告期与基金发生关联交易的各关联方
关联方名称 与本基金的关系
西南证券股份有限公司（“西南证券”） 基金管理人股东、基金代销机构
第一创业证券股份有限公司（“第一创业”
）
基金管理人股东、基金代销机构
东北证券股份有限公司（“东北证券”） 基金管理人股东、基金代销机构
银华基金管理股份有限公司(“银华基金”) 基金管理人、基金销售机构
中国银行股份有限公司（“中国银行”） 基金托管人、基金代销机构
注：以下关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。
6.4.5 本报告期及上年度可比期间的关联方交易
6.4.5.1 通过关联方交易单元进行的交易
6.4.5.1.1 股票交易
注：本基金于本报告期未通过关联方交易单元进行股票交易。
6.4.5.1.2 债券交易
注：本基金于本报告期未通过关联方交易单元进行债券交易。
银华多利宝货币 2017年半年度报告摘要
第 21 页 共37 页
6.4.5.1.3 债券回购交易
注：本基金本报告期未通过关联方交易单元进行债券回购交易。
6.4.5.1.4 权证交易
注：本基金于本报告期未通过关联方交易单元进行权证交易。
6.4.5.1.5 应支付关联方的佣金
注：本基金于本报告期未发生应支付关联方佣金。
6.4.5.2 关联方报酬
6.4.5.2.1 基金管理费
单位：人民币元
项目
本期
2017年1月1日至2017年6月
30日
上年度可比期间
2016年1月1日至2016年6月
30日
当期发生的基金应支付
的管理费
18,977,519.66 1,622,523.23
其中：支付销售机构的
客户维护费
209,111.32 285,999.44
注：基金管理费每日计提，按月支付。经持有人大会决议通过，并与基金托管人中国银行股份有
限公司协商一致，本年度基金管理人对本基金基金合同、托管协议中进行了修订，修订内容自
2017年2月9日起正式生效，将本基金管理费年费率由0.33%降低至0.15%，即目前基金管理费
按前一日基金资产净值的0.15%的年费率计提。计算方法如下：
H=E×0.33%/当年天数（2017年1月1 日至2017年2月8日）
H=E×0.15%/当年天数（2017年2月9 日至2017年6月30日）
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
6.4.5.2.2 基金托管费
单位：人民币元
项目
本期
2017年1月1日至2017年6月
30日
上年度可比期间
2016年1月1日至2016年6月
30日
当期发生的基金应支付
的托管费
10,469,472.42 491,673.74
银华多利宝货币 2017年半年度报告摘要
第 22 页 共37 页
注：基金托管费按前一日的基金资产净值的0.1%的年费率计提。计算方法如下：
H=E×0.1%/当年天数
H为每日应支付的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月底，按月支付,由基金托管人于次月前五个工作日内从
基金资产中一次性支取。
6.4.5.2.3 销售服务费
单位：人民币元
本期
2017年1月1日至2017年6月30日
当期发生的基金应支付的销售服务费
获得销售服务费的
各关联方名称
银华多利宝货币
A
银华多利宝货币 B 合计
西南证券
401.50 0.00 401.50
第一创业
109.99 63.84 173.83
东北证券
344.12 0.00 344.12
银华基金
21,312.43 1,024,437.30 1,045,749.73
中国银行
91,946.33 299.87 92,246.20
合计
114,114.37 1,024,801.01 1,138,915.38
上年度可比期间
2016年1月1日至2016年6月30日
当期发生的基金应支付的销售服务费
获得销售服务费的
各关联方名称
银华多利宝货币
A
银华多利宝货币B 合计
东北证券
67.83 0.00 67.83
银华基金
5,564.86 32,495.69 38,060.55
中国银行
66,367.36 2,568.99 68,936.35
合计
72,000.05 35,064.68 107,064.73
注：基金销售服务费每日计提，按月支付。本基金A类基金份额的年销售服务费率为0.25%，
B类基金份额的年销售服务费率为0.01%。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具
体如下：
H=E×年销售服务费率/当年天数
H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E为前一日的该类基金份额的基金资产净值
银华多利宝货币 2017年半年度报告摘要
第 23 页 共37 页
6.4.5.3 与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易
注：本基金本报告期内未通过关联方进行银行间市场交易。
6.4.5.4 各关联方投资本基金的情况
6.4.5.4.1 报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金的情况
注：本基金的基金管理人于本报告期和上年度可比期间均未运用固有资金投资本基金份额。
6.4.5.4.2 报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况
注：本基金除基金管理人之外的其他关联方于本报告期末及上年度末均未持有本基金份额。
6.4.5.5 由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入
单位：人民币元
本期
2017年1月1日至2017年6月30日
上年度可比期间
2016年1月1日至2016年6月30日
关联方
名称
期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入
中国银行
8,411,030.40 41,075.85 20,919,241.72 4,219.75
6.4.5.6 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况
注：本基金本报告期及上年度可比期间均未在承销期内参与关联方承销证券。
6.4.5.7 其他关联交易事项的说明
本基金本报告期及上年度可比期间均无需要说明的其他关联交易事项。
6.4.6 期末（ 2017 年 6 月 30 日 ）本基金持有的流通受限证券
6.4.6.1 因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券
注：本基金本报告期末未持有因认购新发/增发证券而流通受限的证券。
6.4.6.2 期末持有的暂时停牌等流通受限股票
注：本基金本报告期末未持有暂时停牌等流通受限股票。
6.4.6.3 期末债券正回购交易中作为抵押的债券
6.4.6.3.1 银行间市场债券正回购
截至本报告期末,本基金从事银行间市场债券正回购交易形成的卖出回购证券款余额
1,312,497,568.55元，是以如下债券作为质押：
银华多利宝货币 2017年半年度报告摘要
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金额单位：人民币元
债券代码 债券名称 回购到期日 期末估值单价 数量（张） 期末估值总额
160308
16进出
08
2017年7月
6日
99.92 500,000 49,960,000.00
179930
17贴现国
债30
2017年7月
6日
99.27 200,000 19,854,000.00
179927
17贴现国
债27
2017年7月
6日
99.39 1,000,000 99,390,000.00
140440
14农发
40
2017年7月
6日
100.09 300,000 30,027,000.00
170203
17国开
03
2017年7月
6日
99.64 1,100,000 109,604,000.00
179907
17贴现国
债07
2017年7月
6日
99.63 1,000,000 99,630,000.00
150214
15国开
14
2017年7月
6日
100.53 300,000 30,159,000.00
170204
17国开
04
2017年7月
6日
99.57 3,300,000 328,581,000.00
179924
17贴现国
债24
2017年7月
3日
99.57 500,000 49,785,000.00
179925
17贴现国
债25
2017年7月
3日
99.49 500,000 49,745,000.00
140220
14国开
20
2017年7月
3日
100.13 900,000 90,117,000.00
140220
14国开
20
2017年7月
6日
100.13
100,000 10,013,000.00
140220
14国开
20
2017年7月
7日
100.13
1,200,000 120,156,000.00
160419
16农发
19
2017年7月
6日
99.93 900,000 89,937,000.00
179924
17贴现国
债24
2017年7月
6日
99.57 1,000,000 99,570,000.00
179929
17贴现国
债29
2017年7月
6日
99.33 500,000 49,665,000.00
合计
13,300,000 1,326,193,000.00
-
6.4.6.3.2 交易所市场债券正回购
本基金本报告期末未持有交易所市场债券正回购交易中作为抵押的债券。
银华多利宝货币 2017年半年度报告摘要
第 25 页 共37 页
6.4.7 有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项
截至资产负债表日，本基金无需要说明的其他重要事项。
银华多利宝货币 2017年半年度报告摘要
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§7 投资组合报告
7.1 期末基金资产组合情况
金额单位:人民币元
序号 项目 金额 占基金总资产的
比例（%）
1 固定收益投资
8,402,663,034.87 32.91
其中：债券
8,402,663,034.87 32.91
资产支持证券
- -
2 买入返售金融资产
5,101,607,104.83 19.98
其中：买断式回购的买入返售金融
资产
291,708,770.00 1.14
3 银行存款和结算备付金合计
11,898,411,030.40 46.61
4 其他各项资产
126,926,045.35 0.50
5 合计
25,529,607,215.45 100.00
7.2 债券回购融资情况
金额单位:人民币元
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额
4.74
其中：买断式回购融资
-
序号 项目 金额
占基金
资产净
值的比
例（％）
2 报告期末债券回购融资余额
1,312,497,568.55 5.43
其中：买断式回购融资
- -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净
值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
注：本基金本报告期无债券正回购资金余额超过基金资产净值20%的情况。
7.3 基金投资组合平均剩余期限
银华多利宝货币 2017年半年度报告摘要
第 27 页 共37 页
7.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限
79
报告期内投资组合平均剩余期限最高值
96
报告期内投资组合平均剩余期限最低值
31
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明
注：本报告期内投资组合平均剩余期限未有超过120天的情况。
7.3.2 期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产
净值的比例（%）
各期限负债占基金资
产净值的比例（%）
1 30天以内
13.29 5.43
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
2 30天(含)—60天
12.98 -
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
3 60天(含)—90天
57.13 -
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
4 90天(含)—120天
14.15 -
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
5 120天(含)—397天（含）
7.59 -
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
合计
105.14 5.43
7.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明
注：本报告期内投资组合平均剩余期限未有超过240天的情况。
7.5 期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 摊余成本 占基金资产净值
银华多利宝货币 2017年半年度报告摘要
第 28 页 共37 页
比例（％）
1
国家债券
467,459,094.92 1.93
2
央行票据
- -
3
金融债券
858,097,239.63 3.55
其中：政策性金融债
858,097,239.63 3.55
4
企业债券
- -
5
企业短期融资券
79,986,785.49 0.33
6
中期票据
- -
7
同业存单
6,997,119,914.83 28.96
8
其他
- -
9
合计
8,402,663,034.87 34.78
10
剩余存续期超过397天的浮动利率债
券
- -
7.6 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本
占基金资产净值
比例（％）
1 111715205
17民生银
行CD205
8,500,000 840,909,343.70 3.48
2 111780412
17东莞银
行CD055
7,000,000 692,234,974.23 2.87
3 111709250
17浦发银
行CD250
5,000,000 494,912,933.00 2.05
4 111780255
17宁波银
行CD116
5,000,000 494,602,428.64 2.05
5 111780333
17上海农
商银行
CD148
5,000,000 494,574,357.50 2.05
6 111780360
17广州银
行CD055
5,000,000 494,573,873.62 2.05
7 111780396
17西安银
行CD021
5,000,000 494,513,730.90 2.05
8 111709233
17浦发银
行CD233
4,500,000 445,446,952.88 1.84
9 170204
17国开04
3,300,000 327,982,279.84 1.36
10 111792641
17长安银
行CD015
3,000,000 297,871,347.86 1.23
银华多利宝货币 2017年半年度报告摘要
第 29 页 共37 页
7.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数
-
报告期内偏离度的最高值
0.0291%
报告期内偏离度的最低值
-0.0080%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值
0.0084%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
注：本基金本报告期内未有负偏离度绝对值达到0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
注：本基金本报告期内未有正偏离度绝对值达到0.5%的情况。
7.8 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有资产支持证券投资明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7.9 投资组合报告附注
7.9.1 本基金所持有的债券采用摊余成本法进行估值，即估值对象以买入成本列示，
按票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价或折价，在其剩余期限内按实
际利率法进行摊销，每日计提收益。
7.9.2 本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查，或在报
告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
7.9.3 期末其他各项资产构成
单位：人民币元
序号 名称 金额
1 存出保证金
-
2 应收证券清算款
-
3 应收利息
75,057,743.54
4 应收申购款
3,797,801.66
5 其他应收款
48,070,500.15
6 待摊费用
-
7 其他
-
8 合计
126,926,045.35
银华多利宝货币 2017年半年度报告摘要
第 30 页 共37 页
7.9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，各比例的分项之和与合计可能有尾差。
本基金本报告期内无需要说明的证券投资决策程序。
银华多利宝货币 2017年半年度报告摘要
第 31 页 共37 页
§8 基金份额持有人信息
8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构
份额单位：份
持有人结构
机构投资者 个人投资者
份
额
级
别
持有人
户数
(户)
户均持有的基金份
额
持有份额
占总份
额比例
持有份额
占总份
额比例
银
华
多
利
宝
货
币
A
28,872 18,417.29 16,015,942.13 3.01% 515,728,031.86 96.99%
银
华
多
利
宝
货
币
B
19 1,243,592,848.25 23,599,538,138.19 99.88% 28,725,978.62 0.12%
合
计
28,891 836,246.86 23,615,554,080.32 97.75% 544,454,010.48 2.25%
注：对于分级基金，下属分级份额比例的分母采用各自级别的份额，合计数比例的分母采用期末
基金份额总额
8.2 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况
项目 份额级别 持有份额总数（份） 占基金总份额比例
银华多利宝
货币A
2,099,560.94 0.39%
银华多利宝
货币B
0.00 0.00%
基金管理人所有从业人员
持有本基金
合计
2,099,560.94 0.01%
注：对于分级基金，下属分级份额比例的分母采用各自级别的份额，合计数比例的分母采用期末
基金份额总额。
银华多利宝货币 2017年半年度报告摘要
第 32 页 共37 页
8.3 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况
项目 份额级别 持有基金份额总量的数量区间（万份）
银华多利宝货币A
0
银华多利宝货币B
0
本公司高级管理人员、基
金投资和研究部门负责人
持有本开放式基金 合计
0
银华多利宝货币A
10~50
银华多利宝货币B
0
本基金基金经理持有本开
放式基金
合计
10~50
§9 开放式基金份额变动
单位：份
银华多利宝货币
A
银华多利宝货币B
基金合同生效日（2014 年4 月25 日）基金
份额总额
3,051,858,040.51 939,800,775.55
本报告期期初基金份额总额
143,579,162.57 10,522,102,617.17
本报告期基金总申购份额
1,088,183,140.46 13,893,804,692.79
减:本报告期基金总赎回份额
700,018,329.04 787,643,193.15
本报告期基金拆分变动份额（份额减少以"-
"填列）
- -
本报告期期末基金份额总额
531,743,973.99 23,628,264,116.81
注：总申购份额含转换入、分级调整、红利再投的基金份额，本期总赎回份额含转换出、分级调
整的基金份额。
银华多利宝货币 2017年半年度报告摘要
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§10 重大事件揭示
10.1 基金份额持有人大会决议
本基金管理人于2017年2月10日披露了《银华多利宝货币市场基金基金份额持有人大会
表决结果暨决议生效报告》，自2017 年2月9日起，本基金管理费年费率由0.33%降低至
0.15%。同时，《银华多利宝货币市场基金基金合同（2017年2月修订）》与《银华多利宝货币
市场基金托管协议（2017年2月修订）》修订内容自2017年2月9日起正式生效。
10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
10.2.1 基金管理人的重大人事变动
本报告期内，本基金管理人未发生重大人事变动。
10.2.2 基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
本报告期内，本基金托管人未发生重大人事变动。
10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
本报告期内，无涉及基金管理人、基金财产以及基金托管业务的诉讼。
10.4 基金投资策略的改变
本报告期内，基金投资策略未发生改变。
10.5 为基金进行审计的会计师事务所情况
本基金本报告期未变更为其审计的会计师事务所。
10.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
本报告期内，基金管理人、托管人的托管业务部门及其相关高级管理人员无受稽查或处罚等
情况。
10.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况
10.7.1 基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况
金额单位：人民币元
券商名称 股票交易 应支付该券商的佣金
银华多利宝货币 2017年半年度报告摘要
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交易单元
数量 成交金额
占当期股票
成交总额的比
例
佣金
占当期佣金
总量的比例
备注
财达证券有
限责任公司
1 - - - - -
招商证券股
份有限公司
2 - - - - -
华鑫证券有
限责任公司
1 - - - - -
广州证券股
份有限公司
2 - - - - -
西部证券股
份有限公司
1 - - - - -
中银国际证
券有限责任
公司
1 - - - - -
方正证券股
份有限公司
2 - - - - -
华泰证券股
份有限公司
1 - - - - -
兴业证券股
份有限公司
1 - - - - -
国金证券股
份有限公司
1 - - - - -
第一创业证
券股份有限
公司
1 - - - - -
上海华信证
券有限责任
公司
2 - - - - -
申万宏源集
团股份有限
公司
2 - - - - -
恒泰证券股
份有限公司
1 - - - - -
首创证券有
限责任公司
1 - - - - -
国联证券股
份有限公司
1 - - - - -
国盛证券有
限责任公司
1 - - - - -
中国银河证
券股份有限
公司
3 - - - - -
银华多利宝货币 2017年半年度报告摘要
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国信证券股
份有限公司
2 - - - - -
北京高华证
券有限责任
公司
1 - - - - -
国元证券股
份有限公司
1 - - - - -
西南证券股
份有限公司
2 - - - - -
国泰君安证
券股份有限
公司
2 - - - - -
渤海证券股
份有限公司
3 - - - - -
中信建投证
券股份有限
公司
3 - - - - -
国海证券股
份有限公司
1 - - - - -
国开证券有
限责任公司
1 - - - - -
平安证券有
限责任公司
1 - - - - -
中信证券股
份有限公司
3 - - - - -
东北证券股
份有限公司
2 - - - - -
财富证券有
限责任公司
1 - - - -
新增1个
交易单元
中国中投证
券有限责任
公司
2 - - - - -
中天证券有
限责任公司
1 - - - - -
川财证券有
限责任公司
2 - - - - -
大同证券有
限责任公司
1 - - - - -
华创证券有
限责任公司
2 - - - - -
华融证券股
份有限公司
2 - - - - -
华西证券股
份有限公司
1 - - - - -
银华多利宝货币 2017年半年度报告摘要
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联讯证券股
份有限公司
2 - - - - -
山西证券股
份有限公司
1 - - - - -
注：1、基金专用交易单元的选择标准为该证券经营机构具有较强的研究服务能力，能及时、全
面、定期向基金管理人提供高质量的咨询服务，包括宏观经济报告、行业报告、市场走向分析报
告、市场服务报告以及全面的信息服务。
2、基金专用交易单元的选择程序为根据标准进行考察后，确定证券经营机构的选择。经公司批
准后与被选择的证券经营机构签订协议。
10.7.2 基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况
本基金本报告期内未通过交易单元进行债券交易、债券回购交易、权证交易。
10.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况
注：本基金本报告期内不存在偏离度绝对值超过0.5%的情况。
§11 影响投资者决策的其他重要信息
11.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况
报告期内持有基金份额变化情况 报告期末持有基金情况
投
资
者
类
别
序
号
持有基金份
额比例达到
或者超过
20%的时间
区间
期初
份额
申购
份额
赎回
份额
持有份额
份额占
比
机
构
1
2017/01/01
-
2017/06/30
10,002,327,998.76 9,233,321,452.25 0.00 19,235,649,451.01 79.62%
产品特有风险
投资人在投资本基金时，将面临本基金的特有风险，具体包括：
1）当基金份额集中度较高时，少数基金份额持有人所持有的基金份额占比较高，其在召开持有人大会
并对重大事项进行投票表决时可能拥有较大话语权；
2）在极端情况下，当持有基金份额占比较高的基金份额持有人大量赎回本基金时，可能导致在其赎回
后本基金资产规模长期低于5000万元，进而可能导致本基金终止或与其他基金合并或转型为另外的基
金，其他基金份额持有人丧失继续投资本基金的机会；
3）当持有基金份额占比较高的基金份额持有人大量赎回本基金时，更容易触发巨额赎回条款，基金份
银华多利宝货币 2017年半年度报告摘要
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额持有人将可能无法及时赎回所持有的全部基金份额；
4）当持有基金份额占比较高的基金份额持有人大量赎回本基金时，基金为支付赎回款项而卖出所持有
的证券，可能造成证券价格波动，导致本基金的收益水平发生波动。同时，巨额赎回、份额净值小数保
留位数是采用四舍五入、管理费及托管费等费用是按前一日资产计提，会导致基金份额净值出现大幅波
动；
5）当某一基金份额持有人所持有的基金份额达到或超过本基金规模的50%时，本基金管理人将不再接受
该持有人对本基金基金份额提出的申购及转换转入申请。在其他基金份额持有人赎回基金份额导致某一
基金份额持有人所持有的基金份额达到或超过本基金规模50%的情况下，该基金份额持有人将面临所提
出的对本基金基金份额的申购及转换转入申请被拒绝的风险。如果投资人某笔申购或转换转入申请导致
其持有本基金基金份额达到或超过本基金规模的50%，该笔申购或转换转入申请可能被确认失败。
11.2 影响投资者决策的其他重要信息
无。
银华基金管理股份有限公司
2017年8月29日
