信诚永益一年定期开放混合型证券投资基金招募说明书 摘要（2017 年第 1 次更新）
信 诚 永 益 一 年 定期 开 放 混 合 型 证券 投 资 基 金
招募说明书摘要
（2017 年第 1 次更 新）
基金管 理人 ：信 诚基 金管 理有限 公司
基金托 管人 ： 中 信 银 行股 份有限 公司
重要提示
本基金 于2017 年 1 月25 日基金 合同 正式 生效 。
基金 的过 往业 绩并 不预 示其未 来表 现。
投资有 风险 ，投 资人 申购 本基金 时应 认真 阅读 招募 说明书 。
本摘要根据基金合同和基 金招募说明书编写，并经 中国证监会核准。基金合 同是约 定
基金当事人之间权利 、义 务的法律文件。基金 投资 人自依基金合同取得 基金 份额，即成为
基金份额持有人和本 基金 合同的当事人，其持 有基 金份额的行为本身即 表明 其对基金合同
的承认和接受，并按 照《 基金法》、《运作办 法》 、基金合同及其他有 关规 定享有权利、
承担义 务。 基金 投资 人欲 了解基 金份 额持 有人 的权 利和义 务， 应详 细查 阅基 金合同 。
本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日若 无特 别说 明为 2017 年 7 月 25 日 ，有 关 财务数 据
和净值 表现 截止 日 为2017 年 6 月 30 日（ 未经 审计 ） 。 信诚永益一年定期开放混合型证券投资基金招募说明书 摘要（2017 年第 1 次更新）
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一、 基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
基金管 理人 ：信 诚基 金管 理有限 公司
注册地址： 中国（ 上海） 自由贸易试 验区世 纪大 道 8 号上海国 金中心 汇丰银 行大楼 9
层
办公地址： 中国（ 上海） 自由贸易试 验区世 纪大 道 8 号上海国 金中心 汇丰银 行大楼 9
层
法定代 表人 ：张 翔燕
成立日 期：
2005 年9 月30 日
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证券 监督 管理 委员会 证监 基金 字【2005 】142 号
注册资 本：
贰 亿元 人民 币
电话：
（021 ）68649788
联系人 ：
唐 世春
股权结 构：
股 东
出资额
（ 万 元 人 民
币）
出资比 例
（%）
中信信 托有 限责 任公 司
9800 49
英国保 诚集 团股 份有 限公 司
9800 49
中新苏 州工 业园 区创 业投 资有限 公司
400 2
合 计
20000 100
（二） 主要 人员 情况
张翔燕女士，董事长，工 商管理硕士。历任中信银 行总行营业部副总经理、 综合计划
部总经理，中信银行 北京 分行副行长、中信银 行总 行营业总部副总经理 ，中 信证券股份有
限公司副总经济师， 中信 控股有限责任公司风 险管 理部总经理、中信控 股有 限责任公司副
总裁、中国中信集团 有限 公司业务协同部主任 ，现 任中信信托有限责任 公司 副董事长、中
信信诚 资产 管理 有限 公司 （信诚 基金 管理 有限 公司 之子公 司） 董事 长。
王道远先生，董事，工商 管理硕士。历任中信信托 有限责任公司综合管理部 总经理、
信托管理部总经理、 总经 理助理、董事会秘书 、副 总经理。现任中信信 托有 限责任公司副
总 经 理 、 董 事 会 秘 书 、 固 有 业 务 审 查 委 员 会 主 任 兼 天 津 信 唐 货 币 经 纪 有 限 责 任 公 司 董 事
长。
Guy Robert STRAPP 先 生 ， 董 事 ， 商 科 学 士 。 历 任 瀚 亚 投 资 （ 香 港 ） 有 限 公 司 首 席 执
行官，英国保诚集团 亚洲 区资产管理业务投资 总裁 、瀚亚投资（新加坡 ）有 限公司首席执信诚永益一年定期开放混合型证券投资基金招募说明书 摘要（2017 年第 1 次更新）
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行官。 现任 瀚亚 投资 集团 首席执 行官 兼瀚 亚投 资（ 香港） 有限 公司 首席 执行 官。
魏秀彬女士，董事，新加 坡籍，工商管理硕士。历 任施罗德国际商业银行东 南亚区域
合 规 经 理 、 施 罗德 投 资 管理( 新加坡) 有 限 公 司亚 太地 区 风 险 及 合 规总 监 。 现任 瀚 亚 投 资 首
席风险 官。
吕涛先生，董 事 ， 总 经 理， 工 商 管 理 硕 士 。 历 任 中信 证 券 股 份 有 限 公 司 资 产管 理 部 总
经理、 中信 基金 管理 有限 公司（ 中信 证券 股份 有限 公司的 全资 子公 司，2009 年 2 月 已与 华
夏基金管理有限公司 合并 ）总经理、中信证券 股份 有限公司董事总经理 、中 信资产管理有
限公司 副总 经理 。现 任信 诚基金 管理 有限 公司 总经 理、首 席执 行官 。
孙麟麟先生，独立董事， 商科学士。历任安永会计 师事务所（香港）资产管 理审计团
队亚太区联合领导人 ，安 永会计师事务所（旧 金山 ）美国西部资产管理 市场 审计团队领导
等 职 。 现 任 Lattice Strategies Trust 独立受托人、Nippon Wealth Bank 独立董事、
Ironwood Institutional Multi Strategy Fund LLC and Ironwood Multi Strategy Fund
LLC. 独立 董事 。
夏执东先生，独立董事， 经济学硕士。历任财政部 财政科学研究所副主任、 中国建设
银行总行国际部副处 长、 安永华明会计师事务 所副 总经理、北京天华会 计师 事务所首席合
伙人。 现任 致同 会计 师事 务所管 委会 副主 席。
杨 思 群 先 生 ， 独 立 董 事 ， 经 济 学 博 士 。 历 任 中 国 社 会 科 学 院 财 贸 经 济 研 究 所 副 研 究
员，现 任清 华大 学 经 济管 理学院 经济 系副 教授 。
注：原 “英 国保 诚集 团亚 洲区总 部基 金管 理业 务” 自 2012 年 2 月 14 日起 正 式更名 为
瀚亚投 资， 其旗 下各 公司 名称自 该日 起进 行相 应变 更。瀚 亚投 资为 英国 保诚 集团成 员。
2、基 金管 理人 监事 会成 员
於乐女士，执行监事，经 济学硕士。历任日本兴业 银行上海分行营业管理部 主管、通
用电气金融财务（中 国） 有限公司人力资源经 理。 现任信诚基金管理有 限公 司首席人力资
源官。
3、经 营管 理层 人员 情况
吕涛先生，董事，总经理 ，工商管理硕士。历任中 信证券股份有限公司资产 管理部总
经理、 中信 基金 管理 有限 公司（ 中信 证券 股份 有限 公司的 全资 子公 司，2009 年 2 月 已与 华
夏基金管理有限公司 合并 ）总经理、中信证券 股份 有限公司董事总经理 、中 信资产管理有
限公司 副总 经理 。现 任信 诚基金 管理 有限 公司 总经 理、首 席执 行官 。
桂思毅先生，副总经理， 工商管理硕士。历任安达 信咨询管理有限公司高级 审计员，
中乔智威汤逊广告有 限公 司财务主管，德国德 累斯 登银行上海分行财务 经理 ，信诚基金管
理有限公司风险控制 总监 、财务总监、首席财 务官 、首席运营官。现任 信 诚基 金 管 理 有 限
公司副总经理、首席 财务 官，中信信诚资产管 理有 限公司董事。唐世春 先生 ，副总经理，
法学硕士。历任北京 天平 律师事务所律师、国 泰基 金管理有限公司监察 稽核 部法务主管、信诚永益一年定期开放混合型证券投资基金招募说明书 摘要（2017 年第 1 次更新）
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友邦华泰基金管理有 限公 司法律监察部总监、 总经 理助理兼董事会秘书 ；信 诚基金管理有
限公司督察长兼董事 会秘 书、中信信诚资产管 理有 限公司董事。现任信 诚基 金管理有限公
司副总 经理 、首 席市 场官 。
4、督 察长
周浩先生，督察长，法学 硕士，历任中国证券监督 管理委员会主任科员、公 职律师、
副调研员，上海航运 产业 基金管理有限公司合 规总 监，国联安基金管理 有限 公司督察长。
现任信 诚基 金管 理有 限公 司督察 长， 中信 信诚 资产 管理有 限公 司监 事。
5、基 金经 理
提云涛先生，经济学博士 。曾任职于大鹏证券股份 有限公司上海分公司，担 任研究部
分析师；于上海申银 万国 证券研究所，历任宏 观策 略部副总监、金融工 程部 总监；于平安
资产管理有限责任公 司， 担任量化投研部总经 理； 于中信证券股份有限 公司 ，担任研究部
金融工 程总 监。2015 年 6 月加入 信诚 基金 管理 有限 公司， 担任 量化 投资 总监 。现任 信诚 沪
深 300 指数分 级证券投 资 基金、信 诚至利灵 活配置 混合型证 券投资基 金、信 诚至益灵 活配
置混合型证券投资基 金、 信诚至优灵 活 配 置 混合 型证 券 投 资 基 金 、 信 诚至 鑫灵 活 配 置 混 合
型证券投资基金、信 诚至 瑞灵活配置混合型证 券投 资基金、信诚至选灵 活配 置混合型证券
投资基金、信诚新选 回报 灵活配置混合型证券 投资 基金、信诚新旺回报 灵活 配置混合型证
券投资基 金(LOF) 、信诚 永 益一年定 期开放混 合型证 券投资基 金、信诚 永鑫一 年定期开 放混
合型证券投资基金、 信诚 永利一年定期开放混 合型 证券投资基金、信诚 量化 阿尔法股票型
证券投 资基 金的 基金 经理 。
6、投 资决 策委 员会 成员
胡喆女 士， 总经 理助 理、 副首席 投资 官、 特定 资产 投资管 理总 监；
王国强 先生 ，固 定收 益总 监、基 金经 理；
董越先 生， 交易 总监 ；
张光成 先生 ，股 票投 资总 监、基 金经 理；
王睿先 生， 研究 副总 监、 基金经 理。
上述人 员之 间不 存在 近亲 属关系 。
二、 基金托管人
（一） 基本 情况
名称： 中信 银行 股份 有限 公司（ 简称 “中 信银 行 ” ）
住所： 北京 市东 城区 朝阳 门北大 街 9 号
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 9 号
法定代 表人 ： 李 庆萍 信诚永益一年定期开放混合型证券投资基金招募说明书 摘要（2017 年第 1 次更新）
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成立时 间：1987 年4 月7 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本：489.35 亿元 人 民币
存续期 间： 持续 经营
批准设 立文 号： 中华 人民 共和国 国务 院办 公厅 国办 函[1987]14 号
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字[2004]125 号
联系人 ：中 信银 行资 产托 管部
联系电 话：4006800000
传真：010-85230024
客服电 话：95558
网址：bank.ecitic.com
经营范围：吸收公众存款 ；发放短期、中期和长期 贷款；办理国内外结算； 办理票据
承兑与贴现；发行金 融债 券；代理发行、代理 兑付 、承销政府债券；买 卖政 府债券、金融
债券；从事同业拆借 ；买 卖、代理买卖外汇； 从事 银行卡业务；提供信 用证 服务及担保；
代 理 收 付 款 项 ； 提 供 保 管 箱 服 务 ； 结 汇 、 售 汇 业 务 ； 代 理 开 放 式 基 金 业 务 ； 办 理 黄 金 业
务；黄金进出口；开 展证 券投资基金、企业年 金基 金、保险资金、合格 境外 机构投资者托
管 业 务 ； 经 国 务 院 银 行 业 监 督 管 理 机 构 批 准 的 其 他 业 务 ； 保 险 兼 业 代 理 业 务 （ 有 效 期 至
2017 年 09 月 08 日 ）。 （ 依法须 经批 准的 项目 ，经 相关部 门批 准后 依批 准的 内容开 展经 营
活动。 ）
中信银 行（601998.SH 、0998.HK ）成 立于 1987 年， 原名中 信实 业银 行， 是中 国改革 开
放中最早成立的新兴 商业 银行之一，是中国最 早参 与国内外金融市场融 资的 商业银行，并
以屡创中国现代金融 史上 多个第一而蜚声海内 外。 伴随中国经济的快速 发展 ，中信实业银
行在中 国金 融市 场改 革的 大潮中 逐渐 成长 壮大 ， 于 2005 年 8 月 ，正 式更 名“ 中信银 行” 。
2006 年 12 月 ，以中 国中 信集团和中 信国际 金融控 股有限公司 为股东 ，正式 成立中信银 行
股份有限公司。同年，成 功引进战略投资者，与欧 洲领先的西班牙对外银行 （BBVA ） 建立
了优势 互补 的战 略合 作关 系。2007 年 4 月 27 日 ， 中信银 行在 上海 交易 所和 香港联 合交 易
所成功同 步上市。2009 年 ，中信银 行成功收 购中信 国际金融 控股有限 公司（ 简称：中 信国
金）70.32% 股 权 。经 过 三十 年 的 发 展 ， 中 信 银 行 已成 为 国 内 资 本 实 力 最 雄 厚的 商 业 银 行 之
一，是一 家快速增 长并具 有 强大综 合竞争力 的全国 性股份制 商业银行 。2009 年，中信 银行
通过了 美 国 SAS70 内 部控 制审订 并获 得无 保留 意见 的 SAS70 审 订报 告， 表明 了独立 公正 第
三方对 中信 银行 托管 服务 运作流 程的 风险 管理 和内 部控制 的健 全有 效性 全面 认可。
（二） 主要 人员 情况
孙德顺 先生 ，中 信银 行执 行董事 、行 长。 孙先 生自 2016 年 7 月 20 日 起任 本 行行长 。
孙先生 同时 担任 中信 银行 （国际 ）董 事长 。此 前， 孙先生 于 2014 年 5 月至 2016 年 7 月任信诚永益一年定期开放混合型证券投资基金招募说明书 摘要（2017 年第 1 次更新）
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本行常 务副 行长 ；2014 年3 月 起任 本行 执行 董事 ；2011 年 12 月至 2014 年 5 月任本 行副 行
长，2011 年 10 月起 任本 行党委 副书 记；2010 年 1 月至 2011 年 10 月任 交通 银行北 京管 理
部副总 裁兼 交通 银行 北京 市分行 党委 书记 、行 长；2005 年 12 月至 2009 年 12 月任交 通银
行北京 市分 行党 委书 记、 行长；1984 年 5 月至 2005 年 11 月 在中 国工 商银 行海淀 区办 事
处、海 淀区 支行 、北 京分 行、数 据中 心（ 北京 ）等 单位工 作， 期间 ，1995 年 12 月至 2005
年 11 月 任中 国工 商银 行北 京分行 行长 助理 、副 行长 ，1999 年 1 月至 2004 年 4 月曾 兼任 中
国工商 银行 数据 中心 （北 京）总 经理 ；1981 年 4 月至 1984 年 5 月就 职于 中 国人民 银行 。
孙先生拥有三十多年 的 中国 银 行 业 从 业 经 验 。孙 先生 毕 业 于 东 北 财 经 大学 ，获 经 济 学 硕 士
学位。
张强先生 ， 中信 银行 副行 长，分管 托 管业 务。 张先 生自 2010 年 3 月起 任本 行 副行长 。
此前， 张先 生于 2006 年 4 月至 2010 年 3 月任 本行 行长助 理、 党委 委员 ，期 间，2006 年 4
月至2007 年3 月 曾兼 任总 行公司 银行 部总 经理 。张 先生 2000 年 1 月至2006 年 4 月任本 行
总行营 业部 副总 经理 、常 务副总 经理 和总 经理 ；1990 年 9 月至 2000 年 1 月 先后在 本行 信
贷 部 、 济 南 分 行 和 青 岛 分 行 工 作 ， 曾 任 总 行 信 贷 部 副 总 经 理 、 总 经 理 、 分 行 副 行 长 和 行
长。 自 1990 年 9 月 至今 ， 张先 生 一直 为本 行服 务， 在中国 银行 业拥 有近 三十 年从业 经历 。
张先生为高级经济师 ，先 后于中南财经大学（ 现中 南财经政法大学）、 辽宁 大学获得经济
学学士 学位 、金 融学 硕士 学位。
杨洪先生，现任中信银行 资产托管部总经理，硕士 研究生学历，高级经济师 ，教授级
注册咨询师。先后毕 业于 四川大学和北京大学 工商 管理学院。曾供职于 中国 人民银行四川
省分行、 中国工商 银行四 川省分行 。1997 年加入 中 信银行， 相继任中 信银行 成都分行 信贷
部总经理、支行行长 ，总 行零售银行部总经理 助理 兼市场营销部总经理 、贵 宾理财部总经
理、中 信银 行贵 阳分 行党 委书记 、行 长， 总行 行政 管理部 总经 理。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
2004 年 8 月 18 日 ，中 信银行经中 国证券监 督管 理委员会和 中国银 行业监 督管理委
员会批准，取得基金 托管 人资格 。 中 信 银 行 本着 “诚 实 信 用 、 勤 勉 尽 责” 的原 则 ， 切 实 履
行托管 人职 责。
截至 2017 年 半年 末， 中信 银行已 托 管 136 只 公开 募 集证券 投资 基金 ，以及 证 券公司 资
产 管 理 产 品 、 信 托 产 品 、 企 业 年 金 、 股 权 基 金 、QDII 等 其 他 托 管 资 产 ， 托 管 总 规 模 达 到
7.41 万亿 元人 民币 。
三、相关服务机构
（一） 基金 份额 发售 机构
1、直 销机 构 信诚永益一年定期开放混合型证券投资基金招募说明书 摘要（2017 年第 1 次更新）
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信诚基 金管 理有 限公 司及 本公司 的网 上交 易平 台
住所： 中国 （上 海） 自由 贸易试 验区 世纪 大 道 8 号 上海国 金中 心汇 丰银 行大 楼 9 层
办公地址： 中国（ 上海） 自由贸易试 验区世 纪大 道 8 号上海国 金中心 汇丰银 行大楼 9
层
法定代 表人 ：张 翔燕
电话： （021 ）6864 9788
联系人 ： 杨 德智
投资人可以通过本公司网 上交易系统办理本基金的 开户、认购、申购及赎回 等业务，
具体交 易细 则请 参阅 本公 司网站 公告 。网 上交 易网 址：http://www.xcfunds.com/ 。
2、其 他销 售机 构
（1） 上海 天天 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田路190 号2号楼2 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 宛平南 路88 号金 座
法定代 表人 ：其 实
公司网 址：www.1234567.com.cn
客服电 话：400-1818-188
具体名 单详 见基 金份 额发 售公告 以及 基金 管理 人届 时发布 的相 关公 告。
基金管理人可根据有关法 律法规要求，根据实情， 选择其他符合要求的机构 销售本基
金或变 更上 述销 售机 构， 并及时 公告 。
（ 二） 登记 机构
名称： 信诚 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 汇丰 银行 大楼9 层
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 汇 丰 银行 大楼9 层
法定代 表人 ：张 翔燕
客服电 话：400-6660066
联系人 ：金 芬泉
电话：021-68649788
（ 三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所
名称： 上海 源泰 律师 事务 所
注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南路256 号华 夏银 行 大厦14 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南路256 号华 夏银 行 大厦14 楼
负责人 ：廖 海
经办律 师： 廖海 、刘 佳
电话： （021 ）51150298 信诚永益一年定期开放混合型证券投资基金招募说明书 摘要（2017 年第 1 次更新）
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传真： （021 ）51150398
联系人 ：刘 佳
（ 四） 审计 基金 财产 的会 计师事 务所
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所( 特殊 普通 合伙)
住所： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路1318 号 星展 银行 大厦6 楼
办公地 址： 上海 市黄 浦区 湖滨路202 号企 业天 地2号 楼普华 永道 中心11楼
法定代 表人 ：李 丹
电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人 ：赵 钰
经办注 册会 计师 ： 薛 竞、 赵钰
四、基金的名称
信诚永 益一 年定 期开 放混 合型证 券投 资基 金
五、基金的类型
契约型 、定期开放式
六、基金的投资目标
在严格 控制 风险 的前 提下 ，通过 合理 的资 产配 置， 综合运 用多 种投 资策 略， 力争获 得
超越业 绩比 较基 准的 回报 。
七、基金的投资范围
本基金的 投资范 围为具 有 良好流动 性的金 融工具 ， 包括国内 依法发 行上市 的 股票(包含
中 小 板 、 创 业 板及 其 他 经中 国 证 监 会 核 准上 市 的 股票) 、债券( 含 国 债 、金 融债 、 地 方 政 府
债、企业债、公司债 、央 行票据、中期票据、 短期 融资券、次级债、可 转换 债券、可交换
债券、证 券公司短 期公司 债券及其 他中国证 监会允 许投资的 债券)、 资产支持 证券、债 券 回
购、货币市场工具、 银行 存款、同业存单、权 证、 股指期货 以 及 法 律 法规 或中 国 证 监 会 允
许基金 投资 的其 他金 融工 具(但 须符 合中 国证 监会 相 关规定)。
如法律法规或监管机构以 后允许基金投资其他品种 ，基金管理人在履行 适 当程 序 后 ，
可以将 其纳 入投 资范 围。
基金的投 资组合 比例为 ： 股票资产 占基金 资产的 比 例为0%－30% ；开 放期内 ， 每个交易
日日终在扣除股指期 货合 约需缴纳的交易保证 金后 ，基金保留的现金或 投资 于到期日在一
年以内的政府债券的 比例 合计不低于基金资产 净值 的5% ， 在 封 闭 期 内 ，本 基金 不 受 前 述5%信诚永益一年定期开放混合型证券投资基金招募说明书 摘要（2017 年第 1 次更新）
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限制，但每个交易日 日终 在扣除股指期货合约 需缴 纳的交易保证金后， 应当 保持不低于交
易保证 金一 倍的 现金 。
如果法律法规对该比例要 求有变更的，以变更后的 比例为准，本基金的投资 范围会做
相应调 整。
八、基金的投资策略
1、资 产配 置策 略
本基金 主要 通过 对宏 观经 济运行 状况 、国 家财 政和 货币政 策、 国家 产业 政策 以及资 本
市场资 金环 境、 证券 市场 走势的 分析 ， 在 评价 未来 一段时 间股 票、 债券 市场 相对收 益率 的
基础上 ，动 态优 化调整 权 益类 、 固定 收益 类等 大类 资产的 配置 。 在 严格 控制 风险的 前提
下，力 争获 得超 越业 绩比 较基准 的绝 对回 报。
2、股 票投 资策 略
在灵活 的类 别资 产配 置的 基础上 ， 本 基金 通过 自上 而下及 自下 而上 相结 合的 方法挖 掘
优质的 上市 公司 ，严 选其 中安全 边际 较高 的个 股构 建投资 组合 ：自 上而 下地 分析行 业的 增
长前景 、行 业结 构、 商业 模式、 竞争 要素 等分 析把 握其投 资机 会； 自下 而上 地评判 企业 的
产品、 核心 竞争 力、 管理 层、治 理结 构等 ；并 结合 企业基 本面 和估 值水 平进 行综合 的研
判，严 选安 全边 际较 高的 个股 。
3、债 券投 资策 略
本基金 将根 据当 前宏 观经 济形势 、金 融市 场环 境， 运用基 于债 券研 究的 各种 投资分 析
技术， 进行 个券 精选 。 对 于普通 债券 ，本 基金 将在 严格控 制目 标久 期及 保证 基金资 产流 动
性的前 提下 ，采 用目 标久 期控制 、期 限结 构配 置、 信用利 差策 略、 相对 价值 配置、 回购 放
大策略 等策 略进 行主 动投 资。
4、证 券公 司短 期公 司债 券 投资策 略
本基金 通过 对证 券公 司短 期公司 债券 发行 人基 本面 的深入 调研 分析 ，结 合发 行人资 产
负债状 况、 盈利 能力 、现 金流、 经营 稳定 性以 及债 券流动 性、 信用 利差 、信 用评级 、违 约
风险等 的综 合评 估结 果， 选取具 有价 格优 势和 套利 机会的 优质 信用 债券 进行 投资。
5、资 产支 持证 券投 资策 略
资产支 持证 券的 定价 受市 场利率 、发 行条 款、 标的 资产的 构成 及质 量、 提前 偿还率 等
多种因 素影 响。 本基 金将 在基本 面分 析和 债券 市场 宏观分 析的 基础 上， 对资 产支持 证券 的
交易结 构风 险、 信用 风险 、提前 偿还 风险 和利 率风 险等进 行分 析， 采取 包括 收益率 曲线 策
略、信 用利 差曲 线策 略、 预期利 率波 动率 策略 等积 极主动 的投 资策 略， 投资 于资产 支持 证
券。
6、股 指期 货投 资策 略
基金管 理人 可运 用股 指期 货，以 提高 投资 效率 更好 地达到 本基 金的 投资 目标 。本基 金
在股指 期货 投资 中将 根据 风险管 理的 原则 ，以 套期 保值为 目的 ，在 风险 可控 的前提 下， 本信诚永益一年定期开放混合型证券投资基金招募说明书 摘要（2017 年第 1 次更新）
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着谨慎 原则 ，参 与股 指期 货的投 资， 以管 理投 资组 合的系 统性 风险 ，改 善组 合的风 险收 益
特 性。 此外 ，本 基金 还将 运用股 指期 货来 对冲 诸如 预期大 额申 购赎 回、 大量 分红等 特殊 情
况下的 流动 性风 险以 进行 有效的 现金 管理 。
7、权 证投 资策 略
本基金 将按 照相 关法 律法 规通过 利用 权证 进行 套利 、避险 交易 ，控 制基 金组 合风险 ，
获取超 额收 益。 本基 金进 行权证 投资 时， 将在 对权 证标的 证券 进行 基本 面研 究及估 值的 基
础上， 结合 股价 波动 率等 参数， 运用 数量 化定 价模 型，确 定其 合理 内在 价值 ，构建 交易 组
合。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ，基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ，
可以将 其纳 入投 资范 围 ， 本基金 可以 相应 调整 和更 新相关 投资 策略 ，并 在招 募 说明 书更 新
或相关 公告 中公 告。
九、基金的业绩比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：沪深 300 指数 收益 率×30%+ 中 证综 合债 指数 收益 率 ×70% 。
十、基金的风险收益 特征
本基金为混合型基金，其 预期风险、预期收益高于 货币市场基金和债券型基 金，低于
股票型 基金 。
十一、基金投资组合 报告 （未经审计）
本基金 管理 人董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大
遗漏， 并对 本报 告内 容的 真实性 、准 确性 和完 整性 承担个 别及 连带 责任 。
基金托 管人 中信 银行 股份 有限公 司根 据基 金合 同的 约定， 于2017年7月20 日 复 核了本 招
募说明 书中 的投 资组 合报 告，保 证复 核内 容不 存在 虚假记 载、 误导 性陈 述或 者重大 遗漏 。
本投资 组合 报告 的财 务数 据截止 至2017年6月30日。
1. 报告期末基金资产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例(%)
1 权益投 资 - -
其中： 股票 - -
2 固定收 益投 资 3,935,426,000.00 94.11
其中： 债券 3,935,426,000.00 94.11
资产支 持证 券 - -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产 166,770,543.46 3.99
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融资 产 - -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 2,613,897.26 0.06
7 其他资 产 76,795,208.56 1.84 信诚永益一年定期开放混合型证券投资基金招募说明书 摘要（2017 年第 1 次更新）
10
8 合计 4,181,605,649.28 100.00
2. 报告期末按行业分类 的股 票投资组合
1) 报告期 末按 行业 分类 的境 内股票 投资 组合
本基金 本报 告期 末未 持有 股票投 资。
2) 报告期 末按 行业 分类 的港 股通投 资股 票投 资组 合
行业类 别 公允价 值（ 人民 币） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
- - -
合计 - -
本基金 本报 告期 末未 持有 沪港通 投资 的股 票。
3. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名股票投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 股票投 资。
4. 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例(%)
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 - -
其中： 政策 性金 融债 - -
4 企业债 券 315,655,000.00 10.40
5 企业短 期融 资券 50,110,000.00 1.65
6 中期票 据 - -
7 可转债 - -
8 同业存 单 3,369,861,000.00 111.02
9 其他 199,800,000.00 6.58
10 合计 3,935,426,000.00 129.66
5. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名债券投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例(%)
1 111681267
16 包 商 银 行
CD078
3,000,000 287,940,000.00 9.49
2 1705192 17 湖 南债 02 2,000,000 199,800,000.00 6.58
3 111698358
16 晋 城 银 行
CD026
2,000,000 193,100,000.00 6.36
4 111699832
16 浙江 泰隆 商行
CD047
2,000,000 192,680,000.00 6.35
5 111681200
16 江苏 江南 农村
商业银 行 CD157
2,000,000 191,960,000.00 6.32
6. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名资产支持证 券投 资明细
本基金 本报 告期 内未 进行 资产支 持证 券投 资。
7. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名贵金属投资 明细
本基金 本报 告期 内未 进行 贵金属 投资 。
8. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名权证投资明 细
本基金 本报 告期 内未 进行 权证投 资。
9. 报告期末本基金投资 的股 指期货交易情况说明 信诚永益一年定期开放混合型证券投资基金招募说明书 摘要（2017 年第 1 次更新）
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1) 报告期 末本 基金 投资 的股 指期货 持仓 和损 益明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货投 资。
2) 本基金 投资 股指 期货 的投 资政策
基金管 理人 可运 用股 指期 货,以 提高 投资 效率 更好 地 达到本 基金 的投 资目 标。 本基金 在
股指期 货投 资中 将根 据风 险管理 的原 则, 以套 期保 值 为目的,在 风险 可控 的前 提 下,本 着谨 慎
原则, 参与 股指期 货的投 资,以管理投 资组合 的系统 性 风险,改善 组合的 风险收 益 特性。此 外,
本基金 还将 运用 股指 期货 来对冲 诸如 预期 大额 申购 赎回、 大量 分红 等特 殊情 况下的 流动 性
风险以 进行 有效 的现 金管 理。
10. 报告期末本基金投资 的国 债期货交易情况说明
1) 本期国 债期 货投 资政 策
本基金 投资 范围 不包 括国 债期货 投资 。
2) 报告期 末本 基金 投资 的国 债期货 持仓 和损 益明 细
本基金 本报 告期 内未 进行 国债期 货投 资。
3) 本期国 债期 货投 资评 价
本基金 投资 范围 不包 括国 债期货 投资 。
11. 投资组合报告附注
1) 本 基金 本期 投资的 前十 名证 券的 发行 主体没 有被 监管 部门 立案 调查,或 在报告编 制日
前一年 内受 到公 开谴 责、 处罚。
2) 本基金 投资 的前 十名 股票 中,没 有超 出基 金合 同规 定 备选库 之外 的股 票。
3) 其他资 产构 成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 13,399.48
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 76,781,809.08
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 76,795,208.56
4) 报告期 末持 有的 处于 转股 期的可 转换 债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
5) 报告期 末前 十名 股票 中存 在流通 受限 情况 的说 明
本基金 本报 告期 末未 持有 股票投 资, 不存 在流 通受 限 情况。
6) 因四舍 五入 原因,投 资组 合 报告中 市值 占净 值比 例的 分项之 和与 合计 可能 存在 尾差。
十二、基金的业绩
基 金管 理人 承诺 以诚 实信用 、勤 勉尽 责的 原则 管理和 运用 基金 资产, 但不 保证基 金一 定
盈利 。基金的 过往业绩 并不代 表其未来 表现。投 资有风 险, 投资者在 作出投资决策 前应仔 细
阅读本 招募 说明 书。 基金 业绩数 据截 至 2017 年 6 月 30 日。
（一） 基金份 额净 值增 长率 与同 期业绩 比较 基准 收益 率比 较表
信诚 永益 A
阶段 份额净 值增
长率 ①
份额净 值
增长率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率 ③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①- ③ ②- ④ 信诚永益一年定期开放混合型证券投资基金招募说明书 摘要（2017 年第 1 次更新）
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2017 年 1 月 25 日至
2017 年6 月 30 日
1.18% 0.05% 2.69% 0.19% -1.51% -0.14%
信诚 永益 C
阶段 份额净 值增
长率 ①
份额净 值
增长率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率 ③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①- ③ ②- ④
2017 年 1 月 25 日至
2017 年6 月 30 日
1.00% 0.05% 2.69% 0.19% -1.69% -0.14%
（二） 基金累 计净 值增 长率 与业 绩比较 基准 收益 率的 历史 走势对 比图
信诚 永益 A
信诚 永益 C 信诚永益一年定期开放混合型证券投资基金招募说明书 摘要（2017 年第 1 次更新）
13
注: 1、基 金合 同生 效起 至本报 告期 末不 满一 年( 本 基金合 同生 效日 为2017 年1 月25日)。
2 、本基金建仓期自2017 年1 月25 日至2017 年7 月25 日, 截至本报告期末, 本基金尚处于建仓
期。
十三、费用概览
(一) 与基金 运作 有关 的费 用
1．基 金费 用的 种类
1）基 金管 理人 的管 理费 ；
2）基 金托 管人 的托 管费 ；
3）C 类份 额的 销售 服务 费 ；
4）《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
5）《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费 、 诉讼 费 和 仲裁 费；
6）基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7）基 金的 证券 、期 货 交 易 费用；
8）基 金的 银行 汇划 费用 ；
9）基 金的 账户 开户 费用 、 账户维 护费 用；
10）按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。
2．基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
1）基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值的0.6% 年费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 ：
H ＝E× 0.6%÷ 当年 天数 信诚永益一年定期开放混合型证券投资基金招募说明书 摘要（2017 年第 1 次更新）
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H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金资 产净 值
基金管 理费 每日 计 提 ，逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 经基 金 管 理人 与基金 托管 人
核对一 致后 ，由 基金 托管 人于 次 月前5个 工作 日内 从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金管 理人 ，
基金管 理人 无需 再出 具资 金划拨 指令 。若 遇法 定节 假日、 休息 日或 不可 抗力 致使无 法按 时
支付的 ，支 付日 期顺 延。
2、基 金托 管人 的托 管费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值的0.1% 的年 费率计 提。 托管 费的 计算 方法如
下：
H ＝E× 0.1%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金资 产净 值
基金托 管费 每日 计 提 ，逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 经基 金 管 理人 与基金 托管 人
核对一 致后 ，由 基金 托管 人 于次 月前5个 工作 日内 从 基金财 产中 一次 性 提 取， 基金管 理人 无
需再出 具资 金划 拨指 令 。 若遇法 定节 假日 、 休 息日 或不可 抗力 致使 无法 按时 支付的 ，支 付
日期顺 延。
3、C 类基 金份 额的 销售 服 务费
本基金A 类基 金份 额不 收 取销售 服务 费，C 类基 金份 额的年 销售 服务 费率 为0.4% 。
在通常 情况 下，C 类基 金份 额销售 服务 费按 前一 日C 类 基金份 额资 产净 值的0.4% 年费率
计提。 计算 方法 如下 ：
H ＝E× 0.4%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的C 类 基金 份额的 销售 服务 费
E 为 前一 日C 类基 金份 额 的 基金资 产净 值
C 类 基金 份额 的销 售服 务费 每日计 算， 逐日 累计 至每 月月末 ，按 月支 付， 经基 金 管理
人与基金 托 管人 核对 一致 后 ，由 基金 托管 人 于 次月 前5个 工作 日内 从基 金财 产 中一次 性支
取 ，基 金管 理人 无需 再出 具资金 划拨 指令 。若 遇法 定节假 日、 公休 日 或 不可 抗力致 使无 法
按时支 付的 ，顺 延至 最近 可支付 日支 付 。
上述“ 一、 基金 费用 的种 类 ”中第4 －10 项费 用， 根 据有关 法规 及相 应协 议规 定，按 费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。 信诚永益一年定期开放混合型证券投资基金招募说明书 摘要（2017 年第 1 次更新）
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3、不 列入 基金 费用 的项 目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1）基 金管 理人 和基 金托 管 人因未 履行 或未 完全 履行 义务导 致的 费用 支出 或基 金财产 的
损失；
2）基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3）《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用；
4）其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
二、与 基金 销售 有关 的费 用
1、本 基金A 类 基金 份额 的 申购费 用由 投资 人承 担， 不列入 基金 财产 ，主 要用 于本基 金
的市场 推广 、销 售、 登记 等各项 费用 。C 类基 金份 额不收 取申 购费 用。 本基 金的赎 回费 用
由赎回 基金 份额 的基 金份 额持有 人承 担， 在基 金份 额持有 人赎 回基 金份 额时 收取。
2、申 购费 率如 下
申购金 额（M） A 类基 金份 额 C 类基 金份 额
M<50 万 0.60%
0
50 万 ≤M<2 00 万 0.40%
200 万 ≤M< 500 万 0.20%
M≥50 0 万 1000 元/笔
（注：M： 申购 金额 ；单 位 ：元）
3、基 金份 额的 赎回 费率
赎回费 用由 赎回 基金 份额 的基金 份额 持有 人承 担， 在基金 份额 持有 人赎 回基 金份额 时
收取。 对 于A 类 基金 份额 ， 对持 续持 有期 少 于30 日的 投资 人收 取的 赎回 费全 额计入 基金 财
产；对 持续 持有 期长于 30 日 但少 于3 个月 的投 资人 收取的 赎回 费， 将不 低于 赎回费 总额 的
75%计 入基 金财 产； 对持 续 持有期 长于 3 个月 但少于 6 个月 的投 资人 收取 的赎 回费 ， 将不低
于赎回 费总 额 的50% 计入 基金财 产 ， 其余 用于 支付 登记费 和其 他必 要的 手续 费 。对 于C 类
基金份 额， 对持 续持 有期 少于 30 日 的投 资人 收取 的 赎回费 全额 计入 基金 财产 ； 对持 续持 有
期长于 30 日 但 少于6 个月 的投资 人收 取的 赎回 费， 将不低 于赎 回费 总额 的 25%计入 基金 财
产，其余 用 于支 付登 记费 和其他 必要 的手 续费 。
赎回费 率如 下：
持续持 有期 （Y ） A 类份 额 C 类份 额
Y<7 天 1.50%
0.50%
7 天≤Y<30 天 0.75% 信诚永益一年定期开放混合型证券投资基金招募说明书 摘要（2017 年第 1 次更新）
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30 天≤Y<6 个月 0.50%
Y≥6 个月 0 0
4、 基 金管 理人 可以 在基 金 合同约 定的 范围 内调 整费 率或收 费方 式， 并最 迟应 于新的 费
率或收 费方 式实 施日 前依 照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒 介上 公告 。
5、基 金管 理人 可以 在不 违 反法律 法规 规定 及基 金合 同约定 ，并 在不 对基 金份 额持有 人
权益产 生实 质性 不利 影响 的情形 下根 据市 场情 况制 定基金 促销 计划 ，针 对投 资人定 期或 不
定期地 开展 基金 促销 活动 。在基 金促 销活 动期 间， 按相关 监管 部门 要求 履行 必要手 续后 ，
基金管 理人 可以 适当 调低 基金申 购费 率和 赎回 费率 。
十四、对招募说明书 更新 部分的说明
本基金 管理 人依 据《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》、 《公 开募 集证 券投 资基金 运
作管理 办法 》（ 以下 简称 “运作 办法 ”） 、《 证券 投资基 金销 售管 理办 法》 、《证 券投 资
基金信 息披 露管 理办 法》 及其它 有关 法律 法规 的要 求，结 合本 基金 管理 人对 本基金 实施 的
投资管 理活 动， 对原 《 信 诚永益 一年 定期 开放 混合 型证券 投资 基金 招募 说明 书》进 行了 更
新，主 要更 新的 内容 如下 ：
1、 在“重 要提 示” 部分 更新 了相应 日期 ；
2、 在“第 三部 分 基金 管理 人 ”部分 ，更 新了 相关 成员 的内容 ；
3、 在“第 四部 分 基金 托管 人 ”部分 ，更 新了 托管 人的 相关信 息；
4、 在 “ 第 六 部 分 基 金 的 募 集 ” 部 分 ， 删 除 了 募 集 目 标 等 内 容 ， 增 加 了 本 基 金 的 实 际
募集期 限以 及募 集的 基本 情况；
5、 在 “ 第 七 部 分 基 金 合 同 的 生 效 ” 部 分 ， 删 除 了 基 金 备 案 的 条 件 等 内 容 ， 增 加 了 本
基金的 实际 合同 生效 日期 。
6、 在 “ 第 九 部 分 基 金 的 投 资 ” 部 分 ， 增加了 “ 基 金 投 资 组 合 报 告 ” ， 财 务 数 据 截 止
至2017 年6 月30 日；
7、 在“第十部分 基金的业绩 ”部分， 增加了该节的内 容，数据截止至 2017 年 6 月
30 日；
8、 在 “ 第 二 十 一 部分 对 基 金 份 额 持 有 人 的 服 务 ” 部 分 ， 更 新 了 网 上 交 易 服 务 相 关 信
息。
9、 在“第 二十 二部分 其他 应 披露事 项” 部分 ，披 露了 自 2017 年 1 月 26 日 以来 涉及
本基金 的相 关公 告。
信诚基金管理有限公司
2017 年9 月7 日
