泰 康 资产管 理 有限责 任 公司
泰康 现金 管家 货 币 市场 基 金托 管 协议
基金管 理人：泰康资产管 理有限责任公司
基金托 管人：中国工商银 行股份有限公司
泰康现金 管家 货 币市 场基 金 托管 协议
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目
录
一、 基 金托 管协议 当事 人 1
二、 基 金托 管协议 的依 据、 目的和 原则 2
三、 基 金托 管人对 基金 管理 人的业 务监 督和核 查 3
四、 基 金管 理人对 基金 托管 人的业 务核 查 8
五、 基 金财 产保管 8
六、 指 令的 发送、 确认 和执 行 11
七、 交 易及 清算交 收安 排 13
八、 基 金资 产净值 计算 和会 计核算 16
九、 基 金收 益分配 20
十、 信 息披 露 21
十 一、 基金 费用 22
十 二、 基金 份额持 有人 名册 的保管 24
十 三、 基金 有关文 件和 档案 的保存 25
十 四、 基金 管理人 和基 金托 管人的 更换 26
十 五、 禁止 行为 28
十 六、 基金 托管协 议的 变更 、终止 与基 金财产 的清 算 29
十 七、 违约 责任 31
十 八、 争议 解决方 式 32
十 九、 基金 托管协 议的 效力 32
二 十、 基金 托管协 议的 签订 32
泰康现金 管家 货 币市 场基 金 托管 协议
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一、 基 金托 管协 议当 事人
（一）基金管理人
名称：泰康资产管理有限责任公司
住所：中国（上海）自由贸易 试验区张杨路 828-838 号26F07、F08 室
法定代表人：段国圣
成立时间：2006 年2 月21 日
批准设立机关及批准设立文号：中国保监会保监发改[2006]69 号
注册资本：10 亿元人民币
组织形式: 有限责任公司（国内合资）
经营范围： 管理运用自有资金及保险资金； 受托资金管理业务； 与资金管理
业务相关的咨询业务； 公开募集证券投资基金管理业务； 国家法律法规允许的其
他资产管 理业务 。 （依 法须经批 准的项 目，经 相关部门 批准后 依批准 的内容开展
经营活动。 ）
存续期间：五十年
基金管理资格批准机关及批准文号：中国证监 会证监许可[2015]218 号
电话： （010）57691999
传真： （010）57697397
联系人：何纬
（二）基金托管人
名称：中国工商银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号（100032）
法定代表人：易会满
电话： （010）66105799
传真： （010）66105798
联系人：洪渊
成立时间：1984 年1 月1 日
组织形式：股份有限公司 泰康现金 管家 货 币市 场基 金 托管 协议
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注册资本：人民币 35,640,625.71 万元
批准设立机关和设立文号： 国务院 《关于中国 人民银行专门行使中央银行职
能的决定》 （国发[1983]146 号）
存续期间：持续经营
经营范围： 办理人民币存款、 贷款、 同业拆借业务； 国内外结算； 办理票据
承兑、贴现、转贴现、各类汇兑业务；代理资金清算；提供信用证服务及担保；
代理销售业务； 代理发行、 代理承销、 代理兑付政府债券； 代收代付业务； 代理
证券投资 基金清 算业务 （银证转 账） ； 保险代 理业务； 代理政 策性银 行、外国政
府和国际金融机构贷款业务； 保管箱服务； 发行金融债券； 买卖政府债券、 金融
债券； 证券投资基金、 企业年金托管业务； 企业年金受托管理服务； 年金账户管
理服务； 开放式基金的 注册登记、 认购、 申购 和赎回业务； 资 信调查 、 咨询、 见
证业务； 贷款承诺； 企业、 个人财务顾问服务； 组织或参加银团贷款； 外汇存款；
外汇贷款；外币兑换；出口托收及进口代收；外汇票据承兑和贴现；外汇借款；
外汇担保；发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券；自营、
代客外汇买卖； 外汇金融衍生业务； 银行卡业务； 电话银行、 网上银行、 手机银
行业务；办理结汇、售汇业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。
二、 基 金托 管协 议的 依据 、目 的和 原则
订立本协 议的依 据是《 中华人民 共和国 证券投 资基金法 》 （以 下简称 《基金
法》 ） 、 《 公开募 集证券 投资基金 运作管理 办法 》 （以下 简称《运 作办 法》 ） 、 《 证券
投资基金销售管理办法》 （以下简称 《销售办法》 ） 、 《证券投资基金信息披露管理
办法》 （以下简称 《信息披露办法》 ） 、 《证券投资基金信息披露内容与格式准则第
7 号〈托 管协议的 内容 与格式〉 》 、 《货 币市场 基金监督 管理办法 》 、 《 关于实施＜
货币市场基金监督管理办法＞有关问题的规定》 、 《泰康现金管家货币市场 基金基
金合同》 （以下简称《基金合同》 ）及其他有关规定。
订立本协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金财产的保管、
投资运作、 净值计算、 收益分配、 信息披露及相互监督等有关事宜中的权利、 义
务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
基金管理人和基金托管人本着平等自愿、 诚实信用、 充分保护基金份额持有泰康现金 管家 货 币市 场基 金 托管 协议
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人合法权益的原则，经协商一致，签订本协议。
除非本协议另有约定， 本协议所使用的词语或简称与其在 《基金合同》 的释
义部分具有相同含义。
三、 基 金托 管人 对基 金管 理人 的业 务监 督和 核查
（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
1、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对下述基
金投资范围、投资对象进行监督。
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具， 包括现金， 期限 在
一年以内 （含一年） 的 银行存款、 债券回购、 中央银行票据、 同业存 单， 剩余期
限在 397 天以内 （含 397 天） 的债券、 非金融企业债务融资工具 、 资产支持证券
以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他 货币市场工具的， 在不改变基
金投资目标、 不改变基金风险收益特征的前提下， 本基金 在履行适当程序后， 可
参与其他货币市场工具的投资 ， 其投资比例遵循届时有效法律法规或监管机构的
相关规定 执行，且须经基金托管人许可，方可纳入监督范围 。
本基金不得投资于 相关法律、 法规、 部 门规章及 《基金合同》 禁止投资的投
资工具 。
2、基金 托管人 根据有 关法律法 规的规 定及《 基金合同 》的约 定对下 述基金
的投资范围和 投融资比例进行监督：
（1 ）本基金不得投资于以下金融工具：
1）股票；
2）可转换债券、可交换债券；
3）信用等级在 AA+ 以 下的债券与非金融企业债务融资工具；
4）以定 期存款 利率为 基准利率 的浮动 利率债 券，已进 入最后 一个利 率调整
期的除外 。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制的， 本基金不受上述限制 ， 但须经
基金托管人许可，方可纳入监督范围 。
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（2 ）基金投资于相关金融工具的比例应遵循以下限制：
1）本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 120 天，平均剩余存 续期不得
超过 240 天；
2） 本基 金持有 的同一 机构发行 的债券 、非金 融企业债 务融资 工具及 其作为
原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10% ， 国债、 中
央银行票据、政策性金融债券除外；
3） 本基金持有一家公司 发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10% ；
本基金管理人管理 并由本基金托管人托管 的全部基金持有一家公司发行的证券，
不超过该证券的 10% ；
4）本基 金持有 现金、 国债、中 央银行 票据、 政策性金 融债券 占基金 资产净
值的比例合计不得低于 5% ；
5）本基金持有现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易
日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10% ；
6） 本基金持有到期日在 10 个交易日以上的逆回购、 银行定期存款等流动性
受限资产投资占基金资产净值的比例合计不得超过 30% ；
7） 除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎 回 20% 以上或者连续 5 个交易
日累计赎回 30% 以上的情形外， 本基金债券正回购的资金余额占基金资产净值的
比例不得超过 20% ；
8） 本基 金进入 全国银 行间同业 市场进 行债券 回购的资 金余额 不得超 过基金
资产净值的 40% ；债券回购最 长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期；
9 ） 本 基 金 投 资 于 有 固 定 期 限 银 行 存 款 的 比 例 ， 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
30% ， 但投资于有存款期限、 根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制；
10） 本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、 同业存
单占基金资产净值的比例合计不得超过 20% ， 投资于不具有基金托管人资格的同
一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 5% ；
11 ） 本基金投资于同一 原始权益人的各类资产支持证券的比例， 不得超过基
金资产净值的 10% ； 本 基金持有的全部资产支持证券， 其市 值不得超过基金资产
净值的 20% ； 本基金持 有的同一 （指同一信用级别） 资产支持证券的比例， 不得
超过该资产支持证券规模的 10% ； 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始
权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ； 泰康现金 管家 货 币市 场基 金 托管 协议
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12） 本基金应投资于信用级别评级为 AAA 以 上 （含 AAA ） 的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
13）基金资产总值不超过基金资产净值的 140% 。
除上述第 1）、 4）、 12）项外， 因证券 市场波 动 、证券 发行人 合并、 基金规
模变动、 股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不
符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行 调整，但中国
证监会规定的特殊情形除外。 法律法规另有规定的，从其规定。
基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下，至少提前 2 个工
作 日 正 式 向 基 金 托 管 人 发 函 说 明 基 金 可 能 变 动 规 模 和 公 司 应 对 措 施 ， 便 于 托 管
人实施交易监督。
基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。 在上述期间内， 本基 金的投资范围应当符合基金合同的
约定。 基金托管人对基金投资的监督和检查自《基金合同》生效之日起开始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人在
履行适当程序后， 则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准 ， 不须经
基金份额持有人大会审议。
3、基金 托管人 根据有 关法律法 规的规 定及《 基金合同 》的约 定对下 述基金
投资禁止行为进行监督：
根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但中国证监会另有规 定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出资。
如法律、 行政法规或监管部门 取消或变更上述禁止性规定， 如适用于本基金，
则本基金投资不再受相关限制。
4 、基金托管人 依 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 和 《 基 金 合 同 》 的 约 定 对 基 金 管
理人参与银行间债券市场进行监督。
（1 ）基 金托管 人按以 下方式对 基金管 理人参 与银行间 市场交 易的交 易对手泰康现金 管家 货 币市 场基 金 托管 协议
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资信风险控制措施进行监督。
基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易
对手的名单， 并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的交
易结算方式。 基金托管人在收到名单后当 日内回函确认收到该名单。 基金管理人
应定期或不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新， 名单中增加
或减少银行间市场交易对手时须提前书面通知基金托管人， 基金托管人当日内回
函确认收到后， 对名单进行更新。 基金管理人收到基金托管人书面确认后， 被确
认调整的名单开始生效， 新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结
算的交易，仍应按照协议进行结算。
如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行
交易， 应及时提醒基金管理人撤销交易， 经提醒后基金管理人仍执行交易并造成
基金资产损失的，基金托管人不承 担责任。
（2 ）基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制
基 金 管 理 人 在 银 行 间 市 场 进 行 现 券 买 卖 和 回 购 交 易 时 ， 需 按 交 易 对 手 名 单
中约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。 如果基金托管人发现基金
管理人没有按照事先约定的交易方式进行交易时， 基金托管人应及时提醒基金管
理人与交易对手重新确定交易方式，经提醒后仍未改正时造成基金资产损失的，
基金托管人不承担责任。
（3） 基金管理人参与银行间市场交易的核心交易对手为中国工商银行、 中
国银行、 中国建设银行、 中国农业银行和交通银行， 基金管理人在通知基金托管
人后， 可以根据当时的市场情况调整核心交易对手名单。 基金管理人有责任控制
交易对手的资信风险， 在与交易对手进行交易时， 由于交易对手资信风险引起的
损失先由基金管理人承担， 其后有权要求相关责任人进行赔偿。 基金托管人的监
督责任仅限于根据已提供的名单，审核交易对手是否在名单内列明。
5、基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。
本 基 金 投 资 银 行 存 款 的 信 用 风 险 主 要 包 括 存 款 银 行 的 信 用 等 级 、 存 款 银 行
的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。 本基金核心存款银行名单为 中国
工商银行、 中国银行、 中国建设银行、 中国农业银行和交通银行 ， 本基金投资的
银行存款出现由于存款银行信用风险而造成的损失时，先由基金管理人负责赔
偿， 之后有权要求相关责任人进行赔偿。 基金管理人在通知基金托管人后， 可以泰康现金 管家 货 币市 场基 金 托管 协议
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根据当时的市场情况对于核心存款银行名单进行调整。 基金托管人的监督责任仅
限于根据已提供的名单，审核核心存款银行是否在名单内列明。
（二）基 金托管 人应根 据有关法 律法规 的规定 及《基金 合同》 的约定 ，对 各
类基金份 额 基金 资产净 值、 每万 份基金 已实现 收益 及7 日年化 收益率 的计算 、应
收资金到账、 基金费用开支及收入确定、 基金收益分配、 相关信息披露、 基金宣
传推介材料中登载基金业绩表 现数据等进行监督和核查。
（三） 基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反 《基金法》 、 《基
金合同》 、基金 托管协 议有关规 定时， 应及时 以书面形 式通知 基金管 理人限期纠
正， 基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对， 并以书面形式向基金托
管人发出回函，进行解释或举证。
在限期内， 基金托管人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。
基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管人应报
告中国证监会。 基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反 《基金合同》 而
致使投资者遭受的损失。
对于依据交易 程序尚未成交的且基金托管人在交易前能够监控的投资指令，
基金托管人发现 该投资指令违反关法律法规规定或者违反《基金合同》约定的，
应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并向中国证监会报告。
对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投
资指令， 基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反 《基金合同》 约定的，
应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。
基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查， 必须在规定时间内
答复基金托管人并改正， 就基金托管人的疑义进行解释或举证， 对基金托管人按
照法规要求需向中 国证监会报送基金监督报告的， 基金管理人应积极配合提供相
关数据资料和制度等。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会， 同时
通知基金管理人限期纠正。
基金管理人无正当理由， 拒绝、 阻挠基金托管人 根据本协议规定行使监督权，
或采取拖延、 欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督， 情节严重或经基金托管
人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 泰康现金 管家 货 币市 场基 金 托管 协议
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四、 基 金管 理人 对基 金托 管人 的业 务核 查
基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查， 核查事项包括但不限
于基金托管人安全保管基金财产、 开设基金财产的资金账户和 证券账户以及投资
所需的其他专用 账户、 复核基金管理人计算的 各类基金份额的 基金资产净值、每
万份基金已实现收益和 7 日年化收益率、 根据基金 管理人指令办理清算交收、 相
关信息披露和监督基金投资运作等行为。
基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管
理、 无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、 泄露基金投资信息等
违反《基 金法》 、 《基金 合同》 、 本托管 协议及 其他有关 规定时 ，基金 管理人应及
时以书面形式通知基金托管人限期纠正， 基金托管人收到通知后应及时核对确认
并以书面形式向基金管理人发出回函。 在限期内 ， 基金管理人有权随时对通知事
项进行复查， 督促基金托管人改正， 并予协助配合。 基金托管人对基金管理人通
知的违规事项未能在限期内纠正的， 基金管理人应报告中国证监会。 基金管理人
有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。
基金管理人发现基金托管人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会和银行
业监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。
基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为， 包括但不限于： 提交 相关资
料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性， 在规定时间内答复基金管理
人并改正。
基金托管人无正当理由， 拒绝、 阻挠基金 管理人 根据本协议规定行使监督权，
或采取拖延、 欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督， 情节严重或经基金管理
人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。
五、 基 金财 产保 管
（一）基金财产保管的原则
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2、基金 托管人 应安全 保管基金 财产。 未经基 金管理人 的正当 指令， 不得自
行运用、处分、分配基金的任何财产。 泰康现金 管家 货 币市 场基 金 托管 协议
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3、基金 托管人 按照规 定开设基 金财产 的资金 账户和证 券账户 等投资 所需账
户 。
4、基金 托管人 对所托 管的不同 基金财 产分别 设置账户 ，与基 金托管 人的其
他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独
立。
5、对于 因基金 认（申 ）购、基 金投资 过程中 产生的应 收财产 ，应由 基金管
理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人， 到账日基金财产没有到
达基金托管人处的， 基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。 由此
给基金造成损失的， 基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失， 基金托管
人对此不承担责任。
（二）募集资金的验证
募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定， 将认购资金划入基金管理
人在具有托管资格的商业银行开设的泰康资产管理有限责任公司基金认购专户。
该账户 由基金管理人开立并管理。 基金募集期满， 募集的基金份额总额、 基金募
集金额、 基金份额持有人人数符合 《基金法》 、 《运作办法》 等有关规定后， 由基
金管理人聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告，
出具的验资报告应由参加验资的 2 名以上（含2 名）中国注册会计师签字有效。
验资完成， 基金管理人应将募集的 属于本基金财产的全部资金 划入基金托管人为
基金开立的资产托管专户中，基金托管人在收到资金当日出具确认文件。
若基金募集期限届满， 未能达到 《基金合同》 生效的条件， 由基金管理人按
规定办理退款事宜。
（三）基金的银 行账户的开立和管理
基金托管人以基金托管人的名义在其营业机构开设资产托管专户， 保管基金
的银行存款。 该账户的开设和管理由基金托管人承担。 本基金的一切货币收支活
动，均需通过基金托管人的资产托管专户进行。
资产托管专户的开立和使用， 限于满足开展本基金业务的需要。 基金托管人
和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户； 亦不得使用基金的
任何银行账户进行本基金业务以外的活动。
资产托管专户的管理应符合 《人民币银行结算账户管理办法》 、 《现金管理暂泰康现金 管家 货 币市 场基 金 托管 协议
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行条例》 、 《人民币利率管理规定》 、 《利率管理暂行规定》 、 《支付结算办 法》 以及
银行业监督管理机构的其他规定。
（四）基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理
基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公
司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。
基金托管人以 基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分
公司/深圳分公司开立基金证券交易资金账户，用于证券清算。
基金证券账户的开立和使用， 限于满足开展本基金业务的需要。 基金托管人
和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户； 亦不得使
用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
（五）债券托管账 户的开立和管理
1、 《基金合同》 生效后， 基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国
银行间本币市场的交易资格， 并代表基金进行交易； 基金托管人负责以基金的名
义在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司开设银
行间债券市场债券托管账户， 并由基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金
的清算。
2、基金 管理人 和基金 托管人应 一起负 责为基 金对外签 订全国 银行间 债券市
场回购主协议，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。
（六）其他账户的开设和管理
在本托管协议订立日之后， 本基金被允许从事符合法律法规规定和 《基金合
同》 约定的其他投资品种的投资业务时， 如果涉及相关账户的开设和使用， 由基
金管理人协助托管人根据有关法律法规的规定和 《基金合同》 的约定， 开立有关
账户。该账户按有关规则使用并管理。
（七） 基金财产投资的有关实物证券、 银行定期存款存单等有价凭证的保管
基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库； 其
中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司、 银行间市场清算所股份有
限公司、 中国证 券登记 结算有限 责任公 司上海 分公司/ 深圳分 公司或 票据营业中
心的代保管库。 实物证券的购买和转让， 由基金托管人根据基 金管理人的指令办
理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、泰康现金 管家 货 币市 场基 金 托管 协议
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灭失， 由此产生的责任应由基金托管人承担。 基金托管人对基金托管人以外机构
实际有效控制或保管的证券不承担保管责任。
（八）与基金财产有关的重大合同的保管
由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金
托管人、 基金管理人保管。 除本协议另有规定外， 基金管理人在代表基金签署与
基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本， 以便基金管理人和
基金托管人至少各持有一份正本的原件。 基金管理人在合同签署后 5 个工作日内
通 过专人送达、 挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。 合同原件应
存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门 15 年以上。
六、 指 令的 发送 、确 认和 执行
（一）基金管理人对发送指令人员的书面授权
基金管理人应向基金托管人提供预留印鉴和被授权人签字样本， 事先书面通
知（以下 简称“ 授权通 知” ）基 金托管 人有权 发送指令 的人员 名单， 注明相应的
交易权限， 并规定基金管理人向基金托管人发送指令时基金托管人确认有权发送
人员身份的方法。 基金托管人在收到授权通知当日回函向基金管理人确认。 基金
管理人和基金托管人对授权文件负有保密义务， 其 内容不得向授权人及相关操作
人员以外的任何人泄露，但法律法规或监管规定另有要求的除外。
（二）指令的内容
指令是基金管理人在运用基金资产时， 向基金托管人发出的资金划拨及其他
款项支付的指令。 基金管理人发送给基金托管人的纸质指令应写明款项事由、 支
付时间、 到账时间、 金额、 账户等， 加盖预留印鉴并有被授权人签字， 对电子直
连划款指令或者网银形式发送的指令应包括但不限于款项事由、 支付时间、 金额、
账户等，基金托管人以收到电子指令为合规有效指令。
（三）指令的发送、确认和执行的时间和程序
指令由“ 授权通 知”确 定的有权 发送人 （下 称 “被授权 人” ） 代表基 金管理
人用电子直连划款指令或者网银指令等双方约定的方式向基金托管人发送， 并以
传真作为应急方式备用。基金管理人有义务在发送指令后及时与托管人进行确
认，因管 理人未 能及时 与托管人 进行指 令确认, 致使资 金未能 及时到 账所造成的泰康现金 管家 货 币市 场基 金 托管 协议
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损失不由基金托管人承担。 基金托管人依照本托管协议及 “授权通知” 约定的方
法确认指令有效后， 方可执行指令。 对于被授权人发出的指令， 基金管理人不得
否认其效 力。基 金管理 人应按照 《基金 法》 、 有关法律 法规和 《基金 合同》的规
定， 在其合法的经营权限和交易权限内发送划款指令， 发送人应按照其授权 权限
发送划款指令。 基金管理人在发送指令时， 应为基金托管人留出执行指令所必需
的时间。 发送指令日完成划款的指令， 基金管理人应给基金托管人预留出距划款
截至时点2 小时的指令执行时间。 由基金管理人原因造成的指令传输不及时、 未
能留出足够划款所需时间， 致使资金未能及时到账所造成的损失由基金管理人承
担。
基金托管人收到基金管理人发送的指令后，应审慎验证有关指令内容要素，
复核无误后应在规定期限内执行， 不得延误。 指令执行完毕后， 基金托管人应将
执行完毕的指令盖章回传给基金管理人。
基金管理人向基金托管人下达指令时， 应确保基金银行 账户有足够的资金余
额， 对基金管理人在没有充足资金的情况下向基金托管人发出的指令， 基金托管
人可不予执行， 并立即通知基金管理人， 基金托管人不承担因为不执行该指令而
造成损失的责任。
基金管理人应将同业市场国债交易通知单加盖印章后传真给基金托管人。
（四）基金管理人发送错误指令的情形和处理程序
基金管理人发送错误指令的情形包括指令发送人员无权或超越权限发送指
令及交割信息错误，指令中重要信息不完整等。
基金托管人在履行监督职能时， 发现基金管理人的指令错误时， 有权拒绝执
行，并及时通知基金管理人改正。
（五）基金托管人依 照法律法规暂缓、拒绝执行指令的情形和处理程序
基金托管 人发现 基金管 理人发送 的指令 违反《 基金法》 、 《基 金合同 》 、本协
议或有关基金法规的有关规定， 不予执行， 并 应及时以书面形式通知基金管理人
纠正， 基金管理人收到通知后应及时核对， 并以书面形式对基金托管人发出回函
确认，由此造成的损失由基金管理人承担。
（六）基金托管人未按照基金管理人指令执行的处理方法
基金托管人由于自身原因造成未按照或者未及时按照基金管理人发送的正泰康现金 管家 货 币市 场基 金 托管 协议
13
常有效指令执行，给基金份额持有人造成损失的，应负赔偿责任。
（七）更换被授权人的程序
基金管理人撤换被 授权人员或改变被授权人员的权限， 必须提前至少一个交
易日， 使用传真或其他基金托管人和基金管理人书面确认过的方式向基金托管人
发出由授权人签字和盖章的被授权人变更通知， 同时电话通知基金托管人。 变更
通知应载明生效时间， 并提供新的被授权人的签字样本。 基金托管人收到变更通
知当日将回函书面传真基金管理人或通过电话向基金管理人确认。 授权变更于变
更通知载明的生效时间生效。 若变更通知载明的生效时间早于基金托管人收到变
更通知时间， 则授权变更于基金托管人收到变更通知时生效。 基金管理人在此后
三日内将被授权人变更通知的正本送交基金托管 人。 基金管理人更换被授权人通
知生效后， 对于已被撤换的人员无权发送的指令， 或被改变授权人员超权限发送
的指令， 基金管 理人不 承担责任.被授 权人变 更通知正 本与基 金托管 人之前收到
的副本不一致的，以副本为准，相关责任由基金管理人承担” 。
七、 交 易及 清算 交收 安排
（一）选择代理证券买卖的证券经营机构的标准和程序
基金管理人负责选择代理本基金证券买卖的证券经营机构。
基金管理人负责根据相关标准以及内部管理制度对有关证券经营机构进行
考察后确定代理本基金证券买卖证券经营机构， 并承担相应责任。 基 金管理人和
被选择的证券经营机构签订席位 使用协议， 由基金管理人通知基金托管人， 并在
法定信息披露公告中披露有关内容。
基金管理人应及时将基金专用交易单元号、 佣金费率等基本信息以及变更情
况及时以书面形式通知基金托管人。
（二）基金投资证券后的清算交收安排
1、基金管理人和基金托管人在基金清算和交收中的责任
基金管理人与基金托管人应根据有关法律法规及相关业务规则， 签订 《证券
交易资金 结算协 议》 ， 用以具体 明确基 金管理 人与基金 托管人 在证券 交易资金结
算业务中的责任。
对基金管理人的资金划拨指令， 基金托管人在复核无误后应在规定期限内执泰康现金 管家 货 币市 场基 金 托管 协议
14
行并在执行完毕后回函确认，不 得延误。
本基金投资于证券发生的所有场内、 场外交易的资金清算交割， 全部由基金
托管人负责办理。
本基金证券投资的清算交割， 由基金托管人通过中国证券登记结算有限责任
公司上海分公司/深圳分公司、其他相关登记结算机构及清算代理银行办理。
如果因基金托管人原因在清算和交收中造成基金财产的损失， 应由基金托管
人负责赔偿基金的损失； 如果因为基金管理人违反法律法规的规定进行证券投资
或违反双方签订的 《证券交易资金结算协议》 而造成基金投资清算困难和风险的，
托管人发现后应立即通知基金管理人， 由基金管理人负责解决， 基金管理人未能
解决 的，给基金和基金托管人造成的损失由基金管理人承担。
2、基金出现超买或超卖的责任认定及处理程序
基金托管人在履行监督职能时， 如果发现基金投资证券过程中出现超买或超
卖现象， 应立即提醒基金管理人， 由基金管理人负责解决， 由此给基金及基金托
管人造成的损失由基金管理人承担。 如果非因基金托管人原因发生超买行为， 基
金管理人必须于T+1 日上午 10 时之前划拨资金，用以完成清算交收。
3、基金无法按时支付证券清算款的责任认定及处理程序
基金管理人应确保基金托管人在执行基金管理人发送的指令时， 有足够的头
寸进行交收。 基金的资金头寸 不足时， 基金托管人有权拒绝基金管理人发送的划
款指令。 基金管理人在发送划款指令时应充分考虑基金托管人的划款处理所需的
合理时间。 如由于基金管理人的原因导致无法按时支付证券清算款， 由此给基金
及基金托管人造成的损失由基金管理人承担。
在基金资金头寸充足的情况下， 基金托管人对基金管理人符合法律法规、 《基
金合同》 、基金 托管协 议的指令 不得拖 延或拒 绝执行。 如由于 基金托 管人的原因
导致基金无法按时支付证券清算款，由此给基金造成的损失由基金托管人承担。
（三）资金、证券账目及交易记录的核对
对基金的交易记录， 由基金管理人按日进行 核对。 每日对外披露基金份额净
值之前，必须保证当天所有实际交易记录与基金会计账簿上的交易记录完全一
致。 如果实际交易记录与会计账簿记录不一致， 造成基金会计核算不完整或不真
实，由此导致的损失由基金的会计责任方承担。 泰康现金 管家 货 币市 场基 金 托管 协议
15
对基金的资金账目，由相关各方每日对账，确保相关各方账账相符。
对基金证券账目，由每周最后一个交易日终了时相关各方进行对账。
对实物券账目，每月月末相关各方进行账实核对。
对交易记录，由相关各方每日对账一次。
（四） 申购、 赎回、 转 换开放式基金 的资金清算、 数据传递及托管协议当事
人的责任
1、托管协议当事人 在开放式基金的申购赎回、转换中的责任
基金的投资者可通过基金管理人的直销中心和销售代理人的代销网点进行
申购和赎回申请， 由基金管理人办理基金份额的过户和登记， 基金托管人负责接
收并确认资金的到账情况，以及依照基金管理人的投资指令来划付赎回款项。
2、开放式基金的数据传递
基金管理人应将每个开放日的申购、 赎回、 转 换开放式基金的数据传送给基
金托管人，并应于每个交易日向基金托管人发送加盖印鉴的 TA 单据 。如基金管
理人今后开通系统直联，则直接采用直联系统向基金托管人发送 TA 指令。基金
管理人应对传递的申购、赎回、转换数据的 真实性、准确性和完整性负责。
3、开放式基金的资金清算
基金申购、 赎回、 转换等款项采用轧差交收的结算方式， 基金托管账户与 “注
册登记清算账户”间， 直销申购款于 T+1 日 交收、代销申购款于 T+2 日交收，
赎回款于 T+1 日交收 ，转换转出款项于 T+3 日交收，但港股通基 金转换入本基
金款项 最迟 于 T+4 日 交收，其他基金转换入本基金仍于 T+3 日交 收。如遇到特
殊基金产品或特殊情形， 则依基金管理人和基金托管人协商 达成的最新一致意见
处理。
基金托管账户与 “注册登记清算账户” 间的资金清算遵循 “全额清算、 净额
交收” 的原则， 即按照 托管账户当日应收资金 （包括申购资金及基金转换转入款）
与托管账户应付额 （含赎回资金、 基金转换转出款及转换费） 的差额来确定托管
账户净应收额或净应付额，以此确定资金交收额。当存在托管账户净应收额时，
基金管理人负责将托管账户净应收额在当日 15:00 前从 “注册登记清 算账户” 划
到基金托管账户，基金托管人在资金到账后应立即通知基金管理人进行账务处
理；当存在托管账户净应付额时，基金管理人应在当日 11 ：30 前将 划款指令发
送给基金托管人， 基金 托管行按管理人的划款指令将托管账户净应付额在交收日泰康现金 管家 货 币市 场基 金 托管 协议
16
15:00 前划往 “注册登记清算账户” ， 基金托管人在资金划出后立即通知基金管理
人进行账务处理。
如 果 当 日 基 金 为 净 应 收 款 ， 基 金 托 管 人 应 及 时 查 收 资 金 是 否 到 账 ， 对 于 未
准 时 到 账 的 资 金 ， 应 及 时 通 知 基 金 管 理 人 划 付 。 对 于 未 准 时 划 付 的 资 金 ， 基 金
托 管 人 应 及 时 通 知 基 金 管 理 人 划 付 ， 由 此 产 生 的 责 任 应 由 基 金 管 理 人 承 担 。 后
果严重的基金托管人应向中国证监会报告。
如 果 当 日 基 金 为 净 应 付 款 ， 基 金 托 管 人 应 根 据 基 金 管 理 人 的 指 令 及 时 进 行
划 付 。 对 于 未 准 时 划 付 的 资 金 ， 基 金 管 理 人 应 及 时 通 知 基 金 托 管 人 划 付 ， 由此
产生的责任应由基金托管人承担。 后果严重的基金管理人应向中国证监会报告。
八、 基 金资 产净 值计 算和 会计 核算
（一）基金资产净值的计算
1、基金资产净值的计算、复核的时间和程序
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 本基金采用摊余成本法
计价， 通过每日计算收益并分配的方式， 使每份基金份额净值始终保持在人民币
1.00 元，国家另有规定的，从其规定。
基金管理人应每估值日对基金资产估值。 估值原则应符合 《基金合同》 、 《证
券 投 资 基 金 会 计 核 算 业 务 指 引 》 及 其 他 法 律 、 法 规 的 规 定 。 用 于 基 金 信 息 披 露
的 各类基金份额的 基金资产 净值、每万份基金已实现收益和 7 日年 化收益率 由
基 金 管 理 人 负 责 计 算 ， 基 金 托 管 人 复 核 。 基 金 管 理 人 应 于 每 个 估 值 日 交 易 结 束
后计算当日 各类基金份额 的基金份额资产净值、 每万份基金已实现收益和 7 日
年 化 收 益 率 并 以 双 方 认 可 的 方 式 发 送 给 基 金 托 管 人 。 基 金 托 管 人 对 上述 计算结
果复核后以双方认可的方式发送给基金管理人， 由基金管理人 按约定予以公布。
根据《基金法》 ，基金管理人计算并公告 各类基金份额的 基金资产净值 、每
万份基金已实现收益和 7 日年化收益率， 基金托管人复核、审查基金管理人计
算的 各类基金份额的 基金资产净值 、 每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率 。
因 此 ， 本 基 金 的 会 计 责 任 方 是 基 金 管 理 人 ， 就 与 本 基 金 有 关 的 会 计 问 题 ， 如 经
相 关 各 方 在 平 等 基 础 上 充 分 讨 论 后 ， 仍 无 法 达 成 一 致 的 意 见 ， 按 照 基 金 管 理 人泰康现金 管家 货 币市 场基 金 托管 协议
17
对 各类基金份额的 基金资产净值 、每万份基金已实现收益和 7 日年 化收益率 的
计 算 结 果 对 外 予 以 公 布 。 法 律 法 规 以 及 监 管 部 门 有 强 制 规 定 的 ， 从 其 规 定 。 如
有新增事项，按国家最新规定估值。
（二）基金资产估值方法
1、估值对象
基 金 所 拥 有 的 各 类 证 券 和 银 行 存 款 本 息 、 应 收 款 项 、 其 它 投 资 等 资 产 及 负
债。
2、估值方法
（1 ） 本 基 金 估 值 采 用 “ 摊 余 成 本 法 ” ， 即 计 价 对 象 以 买 入 成 本 列 示 ， 按 照
票面利 率 或 协 议 利 率 并 考 虑 其 买 入 时 的 溢 价 与 折 价 ， 在 剩 余 存 续 期 内 按 实 际 利
率 法 摊 销 ， 每 日 计 提 损 益 。 本 基 金 不 采 用 市 场 利 率 和 上 市 交 易 的 债 券 和 票 据 的
市价计算基金资产净值。
（2 ）为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交
易 市 价 计 算 的 基 金 资 产 净 值 发 生 重 大 偏 离 ， 从 而 对 基 金 份 额 持 有 人 的 利 益 产 生
稀 释 和 不 公 平 的 结 果 ， 基 金 管 理 人 于 每 一 估 值 日 ， 采 用 估 值 技 术 ， 对 基 金 持 有
的估值对象进行重新评估，即“影子定价” 。
当 “ 影 子 定 价 ” 确 定 的 基 金 资 产 净 值 与 “ 摊 余 成 本 法 ” 计 算 的 基 金 资 产 净
值的负偏离度绝对值达到 0.25%时， 基金管理人应当 在5 个交易日内将负偏离度
绝对值调整到 0.25%以内。当正偏离度绝对值达到 0.5%时，基金管理人应当暂
停接受申购并在 5 个交易日内将正偏离度绝对值调整到 0.5%以内。当负偏离度
绝对值达到 0.5%时，基金管理人应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资
产损失，将负偏离度绝对值控制在 0.5%以内。当负偏离度绝对值连续两个交易
日超过 0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面
价 值 进 行 调 整 ， 或 者 采 取 暂 停 接 受 所 有 赎 回 申 请 并 终 止 基 金 合 同 进 行 财 产 清 算
等措施。前述情形及处理方法应当履行信息披露义务。
（3 ）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，
基 金 管 理 人 可 根 据 具 体 情 况 与 基 金 托 管 人 商 定 后 ， 按 最 能 反 映 公 允 价 值 的 价 格
估值。
（4 ） 相关法律法规以及监管部门有强制规定的， 从其规定。 如有新增事项，泰康现金 管家 货 币市 场基 金 托管 协议
18
按国家最新规定估值。
如 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 发 现 基 金 估 值 违 反 基 金 合 同 订 明 的 估 值 方 法 、
程 序 及 相 关 法 律 法 规 的 规 定 或 者 未 能 充 分 维 护 基 金 份 额 持 有 人 利 益 时 ， 应 立 即
通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
（三）估值差错处理
因 基 金 估 值 错 误 给 投 资 者 造 成 损 失 的 应 先 由 基 金 管 理 人 承 担 ， 基 金 管 理 人
对不应由其承担的责任，有权向过 错人追偿。
当 基 金 管 理 人 计 算 的 各 类 基 金 份 额 的 基 金 资 产 净 值 、 每 万 份 基 金 已 实 现 收
益和 7 日年化收益率 已由基金托管人复核确认后公告的，由此造成的投资者或
基 金 的 损 失 ， 应 根 据 法 律 法 规 的 规 定 对 投 资 者 或 基 金 支 付 赔 偿 金 ， 就 实 际 向 投
资 者 或 基 金 支 付 的 赔 偿 金 额 ， 由 基 金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 按 照 管 理 费 率 和 托 管
费率的比例各自承担相应的责任。
由 于 一 方 当 事 人 提 供 的 信 息 错 误 ， 另 一 方 当 事 人 在 采 取 了 必 要 合 理 的 措 施
后 仍 不 能 发 现 该 错 误 ， 进 而 导 致 各 类 基 金 份 额 的 基 金 资 产 净 值 、 每 万 份 基 金 已
实现收益和 7 日年化 收益率 计算错误造成投资者或基金的损失，以及由此造成
以 后 交 易 日 各 类 基 金 份 额 的 基 金 资 产 净 值 、 基 金 份 额 净 值 计 算 顺 延 错 误 而 引 起
的投资者或基金的损失，由提供错误信息的当事人一方负责赔偿。
基金管理人或基金托管人按基金合同规定的估值方法第 3 项进行估 值时，
所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。
由 于 不 可 抗 力 原 因 ， 或 由 于 证 券 交 易 所 、 登 记 结 算 公 司 发 送 的 数 据 错 误 ，
或 国 家 会 计 政 策 变 更 、 市 场 规 则 变 更 等 原 因 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 虽 然 已
经 采 取 必 要 、 适 当 、 合 理 的 措 施 进 行 检 查 ， 但 是 未 能 发 现 该 错 误 的 ， 由 此 造 成
的 基 金 资 产 估 值 错 误 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 可 以 免 除 赔 偿 责 任 。 但 基 金 管
理人和基金 托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。
当 基 金 管 理 人 计 算 的 各 类 基 金 份 额 的 基 金 资 产 净 值 与 基 金 托 管 人 的 计 算 结
果 不 一 致 时 ， 相 关 各 方 应 本 着 勤 勉 尽 责 的 态 度 重 新 计 算 核 对 ， 如 果 最 后 仍 无 法
达 成 一 致 ， 应 以 基 金 管 理 人 的 计 算 结 果 为 准 对 外 公 布 ， 由 此 造 成 的 损 失 以 及 因
该 交 易 日 各 类 基 金 份 额 的 基 金 资 产 净 值 计 算 顺 延 错 误 而 引 起 的 损 失 由 基 金 管 理
人承担赔偿责任，基金托管人不负赔偿责任。 泰康现金 管家 货 币市 场基 金 托管 协议
19
（四）基金账册的建立
基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 在 《 基 金 合 同 》 生 效 后 ， 应 按 照 相 关 各 方 约 定 的
同 一 记 账 方 法 和 会 计 处 理 原 则 ， 分 别 独 立 地 设 置 、 登 录 和 保 管 本 基 金 的全套账
册，对相关各方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。
若双方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。
经 对 账 发 现 相 关 各 方 的 账 目 存 在 不 符 的 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 必 须 及
时 查 明 原 因 并 纠 正 ， 保 证 相 关 各 方 平 行 登 录 的 账 册 记 录 完 全 相 符 。 若 当 日 核 对
不 符 ， 暂 时 无 法 查 找 到 错 账 的 原 因 而 影 响 到 基 金 资 产 净 值 的 计 算 和 公 告 的 ， 以
基金管理人的账册为准。
（五）基金定期报告的编制和复核
基 金 财 务 报 表 由 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 每 月 分 别 独 立 编 制 。 月 度 报 表 的
编制，应于每月终了后 5 个工作日内完成。
在《基金合同 》生效后每六个月结束之日起 45 日内，基金管理人对招募说
明 书 更 新 一 次 并 登 载 在 网 站 上 ， 并 将 更 新 后 的 招 募 说 明 书 摘 要 登 载 在 指 定 媒 体
上。 基金管理人在每个季度结束之日起 15 个 工作日内完成季度报告编制并公告；
在会计年度半年终了后 60 日内完成半年报告编制并公告； 在会计年度结束后 90
日内完成年度报告编制并公告。
基金管理人在 5 个工 作日内完成月度报告，在月度报告完成当日，对报告
加盖公章后， 以加密传真方式将有关报告提供基金托管人复核； 基金托管人在 3
个工作日内进行复核， 并将复核结果及时书面通知基金管理人。 基金管理人在 7
个 工 作 日 内 完 成 季 度 报 告 ， 在 季 度 报 告 完 成 当 日 ， 将 有 关 报 告 提 供 基 金 托 管 人
复核，基金托管人在收到后 7 个工作日内进 行复核，并将复核结果书面通知基
金管理人。基金管理人在 30 日内完成半年度报告，在半年报完成当日，将有关
报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后 30 日内进行复核，并将复核结
果书面通知基金管理人。基金管理人在 45 日内完成年度报告，在年度报告完成
当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后 45 日内复核，并
将复核结果书面通知基金管理人。
基 金 托 管 人 在 复 核 过 程 中 ， 发 现 相 关 各 方 的 报 表 存 在 不 符 时 ， 基 金 管 理 人
和 基 金 托 管 人 应 共 同 查 明 原 因 ， 进 行 调 整 ， 调 整 以 相 关 各 方 认 可 的 账 务 处 理 方泰康现金 管家 货 币市 场基 金 托管 协议
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式 为 准 。 核 对 无 误 后 ， 基 金 托 管 人 在 基 金 管 理 人 提 供 的 报 告 上 加 盖 业 务 印 鉴 或
者 出 具 加 盖 托 管 业 务 部 门 公 章 的 复 核 意 见 书 ， 相 关 各 方 各 自 留 存 一 份 。 如 果 基
金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 不 能 于 应 当 发 布 公 告 之 日 之 前 就 相 关 报 表 达 成 一 致 ， 基
金 管 理 人 有 权 按 照 其 编 制 的 报 表 对 外 发 布 公 告 ， 基 金 托 管 人 有 权 就 相 关 情 况 报
证监会备案。
基 金 托 管 人 在 对 财 务 会 计 报 告 、 半 年 报 告 或 年 度 报 告 复 核 完 毕 后 ， 需 盖 章
确认或出具相应的复核确认书，以备有权机构对相关文件审核时提示。
基金定期报告应当在公开披露的第 2 个工作 日， 分别报中国证监会和基金
管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。
九、 基 金收 益分 配
（一）基金收益分配的原则
1、本基金 同一类别 每份基金份额享有同等分配权；
2、本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用；
3、 “每 日分配 、按日 支 付” 。本 基金根 据每日 基金收益 情况， 以每万 份基金
已实现收益为基准， 为投资人每日计算当日收益并分配， 且每日进行支付。 投资
人当日收益分配的计算保留到小数点后 2 位，小数点后第 3 位按去尾原则处理，
因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止；
4、本基 金根据 每日收 益情况， 将当日 收益全 部 分配， 若当日 已实现 收益大
于零时，为投资人记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资人记负收益；
若当日已实现收益等于零时，当日投资人不记收益；
5、本基 金每日 进行收 益计算并 分配时 ，每日 收益支付 方式只 采用红 利再投
资 （即红利转基金份额） 方式， 投资人可通过赎回基金份额获得现金收益； 若当
日净收益为正值， 则为投资人增加相应的基金份额； 若当日净收益为负值， 则缩
减投资人基金份额；若当日净收益为零，则保持投资人基金份额不变 ；
6、当日 申购的 基金份 额自下一 个交易 日起， 享有基金 的收益 分配权 益；当
日赎回的基金份额自下一个交易日起， 不享有基金的收益分配权益；
7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定 。
在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下， 基金管理人可在法律法泰康现金 管家 货 币市 场基 金 托管 协议
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规允许的前提下调整基金收益的分配原则和支付方式， 不须召开基金份额持有人
大会审议，但应于变更实施日前在指定媒介公告。
（二）基金收益分配方案的制定和实施程序
本基金按日计算并分配收益，基金管理人不再另行公告基金收益分配方案。
本基金每日进行收益分配。 每个开放日公告前一个开放日 各类基金份额的 每
万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。 若遇法定节假日， 应于节假日结束后第
二个自然日， 披 露节假日期间 各类基金份额的每万份基金已实现收益和节假日最
后一日的 各类基金份额的 7 日年化收益率， 以及节假日后首个开放日 各类基金份
额的 每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。 经中国证监会同意， 可以适当延
迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。
本基金 各 类基 金份额 的 每万份基 金已 实现收 益 及 7 日年 化收 益率的 计算见
本基金基金合同。
十、 信 息披 露
（一） 保密义务
除 按 照 《 基 金 法 》 、 《 信 息 披 露 办 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 中 国 证 监 会 关 于 基 金
信 息 披 露 的 有 关 规 定 进 行 披 露 以 外 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 对 基 金 运 作 中 产
生 的 信 息 以 及 从 对 方 获 得 的 业 务 信 息 应 恪 守 保 密 的 义 务 。 基 金 管 理 人 与 基 金 托
管 人 对 基 金 的 任 何 信 息 ， 除 法 律 法 规 规 定 之 外 ， 不 得 在 其 公 开 披 露 之 前 ， 先 行
对 任 何 第 三 方 披 露 。 但 是 ， 如 下 情 况 不 应 视 为 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 违 反 保
密义务：
1、 非因基金管理人和基金托管人的原因导致保密信息被披露、 泄露或公开；
2、基金 管理人 和基金 托管人为 遵守和 服从法 院判决、 仲裁裁 决或中 国证监
会等监管机构的命令、决定所做出的信息披露或公开。
（二）基金管理人和基金托管人在信息披露中的职责和信息披露程序
基金管理人和基金托管人应根据相关法律法规、 《基金合同》的规定 各自承
担 相 应 的 信 息 披 露 职 责 。 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 负 有 积 极 配 合 、 互 相 督 促 、
彼此监督、保证其履行按照法定方式和时限披露的义务。
根据 《信息披露办法》 的要求， 本基金信息披露的文件包括基金招募说明书、泰康现金 管家 货 币市 场基 金 托管 协议
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《基金合同》 、 基金托管协议、 基金份额发售公告、 《基金合同》 生效公告、 定期
报告、 临时报告、 基金资产净值和基金份额净值等其他必要的公告文件， 由基金
管理人拟定并负责公布。
基金托管人应当按照相关法律、 行政法规、 中 国证监会的规定和 《基金合同》
的约定， 对基金管理人编制的 各类基金份额的基金资产净值、 每万份基金已实现
收益和 7 日年化收益率 、 基金业绩 表现数据、 基金定期报告和定期更新的招募说
明书等公开披露的相关基金信息进行复核、 审查， 并向基金管理人出具书面文件
或者盖章确认。
基金年报中的财务报告部分， 经有从事证券相关业务资格的会计师事务所审
计后，方可披露。
基金管理人应当在中国证监会规定的时间内， 将应予披露的基金信息通过中
国证监会指定的全国性报刊和基金管理人的互联网网站等媒介披露。 根据法律法
规应由基金托管人公开披露的信息， 基金托管人将通过指定报刊或基金托管人的
互联网网站公开披露。
予以披露 的信息 文本， 存放在基 金管理 人/ 基 金托管人 处，投 资者可 以免费
查阅。 在 支付工本费后可在合理时间获得上述文件的复制件或复印件。 基金管理
人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
（三）暂停估值的情形
1、 基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
十 一、 基 金费 用
（一）基金管理费的计提比例和计提方法
本基金 基 金 管 理 费 按 前 一 日 基 金 资 产 净 值 0.15% 年费率计提。计算方法如
下：
H＝E×0.15% ÷当年天数
H 为每日应计提的基金管 理费
E 为前一日的基金资产净值 泰康现金 管家 货 币市 场基 金 托管 协议
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（二）基金托管费的计提比例和计提方法
本基金 基金托管费按前一日基金资产净值的 0.06%年费率计提。 计算方法如
下：
H＝E×0.06% ÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
（三）基金销售服务费的计提比例和计提方法
本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25% ，对于由 B 类基金 份额降
级为 A 类基金份额的 基金份额持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一个
工作日起适用 A 类基金份额的费率。B 类基金 份额的年销售服务费率为 0.01% ，
对于由 A 类基金份额 升级为 B 类基金份额 的基金份额持有人，年销售服务费率
应自其升级后的下一个工作日起享受 B 类基金 份额的费率。 C 类基金份额的年销
售服务费率为 0.01% 。D 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%。四 类基金份额
的销售服务费计提的计算公式相同，具体如下：
H＝E×年销售服务费率÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
（四 ）证 券交易 费 用、基金 信息披 露费用 、基金份 额持有 人大会 费用、 《基
金合同》 生效后与基金相关的会计师费、 律师费、 诉讼费和仲裁费、 银行划付费
用、 基金 的账户 开户费 用、账户 维护费 用 等根 据有关法 规、 《 基金合 同》及相应
协议的规定， 由基金托管人按基金管理人的划款指令并根据费用实际支出金额支
付，列入当期基金费用。
（五 ）不列入基金费用的项目
基金管理人与基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的 损失、 《基金 合同》生 效前的 相关费 用（包括 但不限 于验资 费、会计师
和律师费 、信息 披露费 用等费用 ） 、处 理与基 金运作无 关的事 项发生 的费用、其
他根据相关法律法规， 以及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目不列
入基金费用。
（六 ）基金管理费、基金 托管费和基金销售服务费 的调整 泰康现金 管家 货 币市 场基 金 托管 协议
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基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、 基金托管
费率 、基金销售服务费 等相关费率，但需要按照法律法规的规定履行相应程序。
基金管理人必须依照有关规定于新的费率实施日前在指定媒介和基金管理人网
站上刊登公告。
（六） 基金管理费、 基金托管费 和基金销售服务费 的复核程序、 支付方式和
时间。 基金托管人对不符合 《基金法》 、 《运作办法》 等有关规定以及 《基金合同》
的其他费用有权拒绝执行。
基金托管人对基金管理人计提的基金管理费、 基金托管费 和基金销售服务费
等，根据本托管协议和《基金合同 》的有关规定进行复核。
基金管理费每日计提， 按月支付。 由基金管理人向基金托管人发送基金管理
费划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起 2 个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金管理人。
基金托管费每日计提， 按月支付。 由基金管理人向基金托管人发送基金托管
费划付指令， 基金托管人复核后于次月首日起 2 个工作日内从基金财产中一次性
支取。
基金销售服务费每日计提， 按月支付。 由基金 管理人 向基金托管人发送基金
销售服务 费划付指令， 基金托管人复核后于次月首日起 2 个工作日内从基金财产
中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构 。
若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 顺延至法定节假
日、 休息日结束之日起 2 个工作日内或不可抗力情形消除之日起 2 个工作日内支
付。
（七） 如果基金托管人发现基金管理人违反有关法律法规的有关规定和 《基
金合同》 、本协 议的约 定，从基 金财产 中列支 费用，有 权要求 基金管 理人做出书
面解释，如果基金托管人认为基金管理人无正当或合理的理由，可以拒绝支付。
十 二、 基 金份 额持 有人 名册 的保 管
基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册， 包括 《基
金合同》 生效日 、 《基 金合同》 终止日 、基金 份额持有 人大会 权益登 记日、每 年
6 月30 日、12 月31 日的基金份额持有人名册。 基金份额持有人名册的内容必须泰康现金 管家 货 币市 场基 金 托管 协议
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包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由基金的基金登记机构根据基金管理人的指令编制和
保管 ， 基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名
册。 保管方式可以采用电子或文档的 形式。 基金 （份额） 登记机构的保存期限自
基金账户销户之日起不得少于 20 年。
基 金 管 理 人 应 当 及 时 向 基 金 托 管 人 提 交 下 列 日 期 的 基 金 份 额 持 有 人 名 册 ：
《基金合 同》生 效日、 《基金合 同》终 止日、 基金份额 持有人 大会权 益登记日、
每年 6 月 30 日、每 年 12 月 31 日的基金份额 持有人名册。基金份额持有人名册
的内容必 须包括 基金份 额持有人 的名称 和持有 的基金份 额。其 中每 年 12 月 31
日 的 基 金 份 额 持 有 人 名 册 应 于 下 月 前 十 个 工 作 日 内 提 交 ； 《 基 金 合 同 》 生 效 日 、
《基金合同》 终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生
日后十个工作日内提交。
基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册， 并定期刻成光盘备
份，保存期限为 15 年 。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基
金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。
若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名
册，应按有关法规规定各自 承担相应的责任。
十 三、 基 金有 关文 件和 档案 的保 存
基金管理人、 基金托管人按各自职责完整保存原始凭证、 记账凭证、 基金账
册、 交易记录和重要合同等， 保存期限不少于 15 年， 对相关信息负有保密义务，
但司法强制检查情形及法律法规规定的其它情形除外。 其中， 基金管 理人应保存
基金财产管理业务活动的记录、 账册、 报表和其他相关资料， 基金托管人应保存
基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。
基金管理人签署重大合同文本后，应及时将合同文本正本送达基金托管人
处。 基金管理人应及时将与本基 金账务处理、 资金划拨等有关的合同、 协议传真
给基金托管人。
基金管理人或基金托管人变更后， 未变更的一方有义务协助接任人接受基金
的有关文件。 泰康现金 管家 货 币市 场基 金 托管 协议
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十 四、 基 金管 理人 和基 金托 管人 的更 换
（一）基金管理人的更换
1、基金管理人职责终止的情形
有下列情形之一的，基金管理人职责终止：
(1) 被依法取消基金管理人资格；
(2) 被基金份额持有人大会解任 ；
(3) 依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产 ；
(4) 法律法规及中国证监会规定的 和《基金合同》约定的其它情形。
2、更换基金管理人的程序
（1 ） 提名： 新任基金管 理人由基金托管人 或由 单独或合计持有10%以上 （含
10% ）基金份额的基金份额持有人提名；
（2 ）决议：基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后 6 个月内 对被提
名的基金管理人形成决议， 该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的
三分之二 以上 （含三分之二 ） 表决通过， 新任基金管理人应当符合法律法规及中
国证监会规定的资格条件 ；
（3 ）临 时基金 管理人 ：新任基 金管理 人产生 之前，由 中国证 监会指 定临时
基金管理人；
（4 ）备案 ：基 金份额 持有人大 会选任 基金管 理人的决 议 自表 决通过 之日起
生效，自通过之日起五日内报中国证监会备案 ；
（5 ）公 告：基 金管 理 人更换后 ， 由基 金托管 人在 更换 基金管 理人的 基金份
额持有人大会决议生效 后 2 日内在指定媒介公告 ；
（6 ）交 接： 基 金管理 人职责终 止的， 基金管 理人应妥 善保管 基金管 理业务
资料，及时向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续，
临时基金管理人或新任基金管理人应及时接收。 新任基金管理人应与基金托管人
核对基金资产总值 和净值 ；
（7 ）审 计：基 金管理 人职责终 止的， 应当按 照法律法 规规定 聘请会 计师事
务所对基金财产进行审计， 并将审计结果予以公告同时报中国证监会备案 ， 审计
费用在基金财产中列支 ； 泰康现金 管家 货 币市 场基 金 托管 协议
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（8 ） 基金名称变更： 基金管 理人更换后， 如果原任或新任基金管理人要求，
应按其要求替换或删除基金名称中与原任基金管理人有关的名称字样。
3、原任 基金管 理人职 责终止后 ，新任 基金管 理人或基 金临时 管理人 接受基
金管理业务前， 原任基金管理人和基金托管人需采取审慎措施确保基金财产的安
全， 不对基金份额持有人的利益造成损失， 并有义务协助新任基金管理人或临时
基金管理人尽快恢复基金财产的投资运作。
（二）基金托管人的更换
1、基金托管人职责终止的情形
有下列情形之一的，基金托管人的职责终止：
(1) 被依法取消基金托管人资格；
(2) 被基金份额持有人大会 解任；
(3) 依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产 ；
(4) 法律法规及中国证监会规定的 和《基金合同》约定的其它情形。
2、更换基金托管人的程序
（1 ） 提名： 新任基金托 管人由基金管理人或由 单独或合计持有10%以上 （含
10% ）基金份额的基金份额持有人提名；
（2 ）决议：基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后 6 个月内 对被提
名的基金托管人形成决议， 该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的
三分之二 以上 （含三分之二 ） 表决通过， 新任基金托管人应当符合法律法规及中
国证监会规定的资格条件 ；
（3 ）临 时基金 托管人 ： 新任基 金托管 人产生 之前，由 中国证 监会指 定临时
基金托管人；
（4 ）备案 ：基 金份额 持有人大 会更换 基金托 管人的决 议 自表 决通过 之日起
生效，自通过之日起五日内报中国证监会备案 ；
（5 ）公 告：基 金托管 人更换后 ， 由基 金管理 人在 更换 基金托 管人的 基金份
额持有人大会决议生效 后 2 日内在指定媒介公告 ；
（6 ）交 接：基 金托管 人职责终 止的， 应当妥 善保管基 金财产 和基金 托管业
务资料， 及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续， 新任基金托管人或者临
时基金托管人应当及时接收。 新任基金托管人与基金管理人核对基金资产总值 和泰康现金 管家 货 币市 场基 金 托管 协议
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净值 ；
（7 ）审 计：基 金托 管 人职责终 止的， 应当按 照法律法 规规定 聘请会 计师事
务所对基金财产进行审计， 并 将审计结果予以公告， 同时报中国证监会备案 ， 审
计费用在基金财产中列支 。
3、 原基金托管人职责终止后， 新任基金托管人或临时基金托管人接受基金
财产和基金托管业务前， 原基金托管人和基金管理人需采取审慎措施确保基金财
产的安全， 不对基金份额持有人的利益造成损失， 并有义务协助新任基金托管人
或临时基金托管人尽快交接基金资产。
（三） 基金管理人和基金托管人的同时更换程序
1、 提名： 如果基金管 理人和基金托管人同时更换， 由单独或合计持有基金
总份额10%以上 （含10% ） 的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管人；
2、基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行；
3、 公告： 新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管理人和基金托
管人的基金份额持有人大会决议生效后 2 日内在指定媒介上联合公告。
十 五、 禁 止行 为
托管协议当事人禁止从事的行为，包括但不限于：
（一）基金管理人、 基 金托管人将其固有财 产 或者他人财产混同于 基 金财
产从事证券投资。
（二）基金管理人、 基 金托管人不公平地对 待 其管理或托管的不同 基 金财
产。
（三）基金管理人、 基 金托管人利用基金财 产 为基金份额持有人 以 外 的 第
三人牟取利益。
（四）基金管理人、 基 金托管人向基金份额 持 有人违规承诺收益或 者 承担
损失。
（五）基金管理人、 基 金托管人对他人泄漏 基 金经营过程中任何尚 未 按法
律法规规定的方式公开披露的信息。
（六）基金管理人在 没 有充足资金的情况下 向 基金托管人发出投资 指 令和
赎回资金的划拨指令，或违规向基金托管人发出指令。 泰康现金 管家 货 币市 场基 金 托管 协议
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（七）基金托管人对基金管理人的正常有效指令拖延或拒绝执行。
（八）基金管理人、 基 金托管人在行政上、 财 务上不独立，其高级 基 金管
理人员相互兼职。
（九） 基金托管人私自动用或处分基金资产， 根据基金管理人的合法 指令、
基金合同或托管协议的规定进行处分的除外。
（十） 基金管理人、 基金托管人不得利用基金财产用于下列投资或者活动：
（1）承 销证券； （2） 违反规定 向他人贷 款或 者提供担 保； （3 ）从事 承担无限责
任的投资； （4） 买卖其他基金份额， 但是中国证监会另有规定的除外； （5 ） 向其
基金管理人、 基金托管人出资； （6） 从事内幕交易、 操纵证券交易价格及其他不
正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
（十一）法律法规和 基 金合同禁止的其他行 为 ，以及依照法律法规 有 关规
定，由中国证监会规定禁止基金管理人、基 金托管人从事的其他行为。
十 六、 基 金托 管协 议的 变更 、终 止与 基金 财产 的清 算
（一）托管协议的变更与终止
1、托管协议的变更程序
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的
托 管 协 议 ， 其 内 容 不 得 与 《 基 金 合 同 》 的 规 定 有 任 何 冲 突 。 基 金 托 管 协 议 的
变更报中国证监会备案。
2、基金托管协议终止的情形
发生以下情况，本托管协议终止：
（1 ） 《 基 金 合 同 》 终 止 ；
（2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基
金资产；
（3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基
金管理权；
（4）发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。
（二）基金财产的清算
1、 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内泰康现金 管家 货 币市 场基 金 托管 协议
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成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
2、 在基 金财产 清算小 组接管基 金财产 之前， 基金管理 人和基 金托管 人应按
照《基金合同》和本托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。
3、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及 中国证监会指定的人
员 组成。基金财产清算小组可以聘 用必要的工作人员。
4、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
5、基金财产清算程序：
（1 ）基金终止情形出现后，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3 ）对基金财产进行估值和变现；
（4 ）制作清算报告；
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书；
（6 ）将清算报告报告中国证监会备案并公告；
（7 ）对基金剩余财产进行分配。
基金财产清 算的期限为 6 个月。
6、清算费用
清算费用是指基金清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用， 清
算费用由基金清算小组优先从基金财产中支付。
7、基金财产按下列顺序清偿：
(1) 支付清算费用；
(2) 交纳所欠税款；
(3) 清偿基金债务；
(4) 按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。
（ 三） 基金财 产清 算的公 告
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所泰康现金 管家 货 币市 场基 金 托管 协议
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审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于 基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告。
（ 四） 基金财 产清 算账册 及文 件的保 存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
十 七、 违 约责 任
（一） 如果基金管理人或基金托管人的不履行本托管协议或者履行本托管协
议不符合约定的，应当承担违约责任。
（二）因托管协议当事人违约给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，
应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任， 因共同行为给基金财产或者基金份额
持有人造成损害的， 应当承担连带赔偿责任。 但是发生下列情况， 当事人可以免
责：
1、基金 管理人 及基金 托管人按 照当时 有效的 法律法规 或中国 证监会 的规定
作为或不作为而造成的损失等；
2、基金 管理人 由于按 照《基金 合同》 规定的 投资原则 而行使 或不行 使其投
资权而造成的损失等；
3、 不可抗力。
（三） 托管协议当事人违反托管协议， 给另一方当事人造成损失的， 应承担
赔偿责任。
（四） 当事人一方违约， 非违约方当事人在职责范围内有义务及时采取必要
的措施， 防止损失的扩大。 没有采取适当措施致使损失进一步扩大的， 不得就扩
大的损失要求赔偿。非违约方因防止损失扩大而支出的合理费用由违约方承担。
（五） 违约行为虽已发生， 但 本托管协议能够继续履行的， 在最大限度地保
护基金份额持有人利益的前提下，基金管理人和基金托管人应当继续履行本协
议。
（六） 由于基金管理人、 基金托管人不可控制的因素导致业务出现差错， 基
金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合理的措施进行检查， 但是未
能发现错误的， 由此造成基金财产或投资人损失， 基金管理人和基金托管人免除泰康现金 管家 货 币市 场基 金 托管 协议
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赔偿责任。 但是基金管理人和基金托管人应积极采取必要的措施 减轻或消除由此
造成的影响。
（七 ）本协议所指损失均为直接损失。
十 八、 争 议解 决方 式
基金管理人和基金托管人 同意， 因本协议而产生的或与本协议有关 的一切争
议， 除经友好协商可以解决的， 应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当
时有效的仲裁规则进行仲裁， 仲裁的地点为北京市， 仲裁裁决是终局性的并对相
关各方均有约束力 ，除非仲裁裁决另有规定 ，仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间， 基金管理人和基金托管人 应恪守 各自职责， 继续忠实、 勤勉、
尽责地履行 《基金合同》 和托管协议规定的义务， 维护基金份额持有人的合法权
益。
本协议受中国法律管辖。
十 九、 基 金托 管协 议的 效力
（一） 基金管理人在向中国证监会申请发售基金份额时提交的本基金托管协
议草案， 该等草案系经托管协议当事人双方盖章以及 双方法定代表人或授权代表
签字或签章，协议当事人双方可能不时根据中国证监会的意见修改托管协议草
案。托管协议以中国证监会注册的文本为正式文本。
（二） 基金托管协议自 《基金合同》 成立之日 起成立， 自 《基金合同 》 生效
之日起生效。 基金托管协议的有效期自其生效之日起至该基金财产清算结果报中
国证监会备案并公告之日止。
（三）基金托管协议自生效之日对托管协议当事人具有同等的法律约束力。
（四） 基金托管协议正本一式 3 份， 除上报有关监管机构 1 份外， 基金管理
人和基金托管人分别持有 1 份，每份具有同等的法律效力。
二 十、 基 金托 管协 议的 签订 泰康现金 管家 货 币市 场基 金 托管 协议
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本托管协议经基金管理人和基金托管人认可后， 由该双方当事人在基金托管
协议上盖章， 并由各自的法定代表人或授权代表签字， 并注明基金托管协议的签
订地点和签订日期。泰康现金 管家 货 币市 场 基 金托管 协议
0
本页无正文，为《泰康 现金管家货币市场基金托管协议》签字页。
《 托管 协议》 当事 人盖章 及法 定代表 人或 授权代 表签 字（签 章） 、 签订 地、
签 订日
基 金管 理人： 泰康 资产管 理有 限责任 公司 （章）
法 定代 表人或 授权 代表：
（签字 或签 章）
基 金托 管人： 中国 工商银 行股 份有限 公司 （章）
法 定代 表人或 授权 代表：
（签字 或签 章）
签 订地 点：中 国北 京
签 订 日：
年
月
日
