泰康现金管家货币：基金合同内容摘要查看PDF公告
1 泰 康 现 金 管 家 货币 市 场 基 金 基金合同内 容 摘要 基 金管 理人： 泰康 资产管 理有 限责任 公司 基 金托 管人： 中国 工商银 行股 份有限 公司 一 、基 金份额 持有 人、基 金管 理人和 基金 托管人 的权 利义务 （ 一） 基金管 理人 的权利 与义 务 1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的权 利包括 但不限于： （1 ）依法募集资金； （2 ）自 基金合 同生效 之日起， 根据法 律法规 和基金合 同独立 运用并 管理基 金财产； （3 ）依 照基金 合同收 取基金管 理费以 及法律 法规规定 或中国 证监会 批准的 其他费用； （4 ）销售基金份额； （5 ）按照规定召集基金份额 持有人大会； （6 ）依 据基金 合同及 有关法律 规定监 督基金 托管人， 如认为 基金托 管人违 反了基金合同及国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取 必要措施保护基金投资者的利益； （7 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （8 ）选 择、更 换基金 销售机构 ，对基 金销售 机构的相 关行为 进行监 督和处 理； （9 ）担 任或委 托其他 符合条件 的机构 担任基 金登记机 构办理 基金登 记业务 并获得基金合同规定的费用；
（10 ）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11 ）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与 赎回申请；
（12 ） 以基金管理人的名义， 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者2 实施其他法律行为； （13 ） 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构； （14 ）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、 赎回、转换和非交易过户等业务规则； （15 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的义 务包括 但不限于： （1 ）依 法募集 资金， 办理或者 委托经 中国证 监会认定 的其他 机构代 为办理 基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜； （2 ）办理基金备案手续； （3 ）自 基金合 同生效 之日起， 以诚实 信用、 谨慎勤勉 的原则 管理和 运用基 金财产； （4 ）配 备足够 的具有 专业资格 的人员 进行基 金投资分 析、决 策，以 专业化 的经营方式管理和运作基金财产； （5 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度， 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立， 对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资； （6 ） 除依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定外， 不得利用基金财产为 自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基 金财产； （7 ）依法接受基金托管人的监督； （8 ）采 取适当 合理的 措施使计 算基金 份额认 购、申购 、赎回 和注销 价格的 方法符合基金合同等法律文件的规定， 按有关规定计算并公告各类基金份额的基 金资产净值，每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率； （9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10 ）编制季度、半年度和年度基金报告； （11 ）严 格按 照《基 金 法》 、 基金 合同 及其 他 有关规 定， 履行 信息 披 露及报 告义务； （12 ） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、3 基金合同及其他有关规定另有规定外， 在基金 信息公开披露前应予保密， 不向他 人泄露； （13 ） 按基金合同的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有人分 配基金收益； （14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （15 ）依 据《基 金法》 、基金合 同及其 他有关 规定召集 基金份 额持有 人大会 或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16 ） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相 关资料 15 年以上； （17 ） 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且 保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的公开 资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； （18 ）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配； （19 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会 并通知基金托管人； （20 ） 因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益 时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21 ） 监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务， 基金托 管人违反基金合同造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有人利益向 基金 托管人追偿； （22 ） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任； （23 ） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为；
（24 ） 基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件， 基金合同不能生效， 基金管理人承担全部募集费用， 将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基 金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； （25 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 4 （26 ）建立并保存基金份额持有人名册； （27 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义 务。 （ 二） 基金托 管人 的权利 与义 务 1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的权 利包括 但不限于： （1 ）自 基金合 同生效 之日起， 依法律 法规和 基金合同 的规定 安全保 管基金 财产； （2 ）依 基金合 同约定 获得基金 托管费 以及法 律法规规 定或监 管部门 批准的 其他费用； （3 ）监 督基金 管理人 对本基金 的投资 运作， 如发现基 金管理 人有违 反基金 合同及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当 事人的利益造成重大损失的情形， 应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； （4 ）根 据相关 市场规 则，为基 金开设 证券账 户、为基 金 办理 证券交 易资金 清算； （5 ）提议召开或召集基金份额持有人大会； （6 ）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； （7 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的义 务包括 但不限于： （1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； （2 ）设 立专门 的基金 托管部门 ，具有 符合要 求的营业 场所， 配备足 够的、 合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； （3 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度， 确保基金财 产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的 基金财产相互独立； 对所托管的不同的基金分别设置账户， 独立核算， 分账管理， 保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； （4 ） 除依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定外， 不得利用基金财产为 自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； （5 ） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 5 （6 ）按 规定开 设基金 财产的资 金账户 和证券 账户，按 照基金 合同的 约定， 根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； （7 ） 保守基金商业秘密， 除 《基金法》 、 基金 合同及其他有关规定另有规定 外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； （8 ）复 核、审 查基金 管理人计 算的各 类基金 份额的基 金资产 净值、 每万份 基金已实现收益和 7 日年化收益率； （9 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （10 ） 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明 基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行； 如果基金管 理人有未执行基金合同规定的行为， 还应当说明基金托管人是否采取了适当的措 施； （11 ）保存基金托管业务活动的记 录、账册、报表和其他相关资料 15 年以 上； （12 ）保存基金份额持有人名册； （13 ）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （14 ） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和 赎回款项； （15 ）依 据《基 金法》 、基金合 同及其 他有关 规定，召 集基金 份额持 有人大 会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16 ）按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作； （17 ） 参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和 分配； （18 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依 法宣告破产时， 及时报告中国证监会 和银行监管机构，并通知基金管理人； （19 ） 因违反基金合同导致基金财产损失时， 应承担赔偿责任， 其赔偿责任 不因其退任而免除； （20 ）按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务， 基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人利益向基 金管理人追偿； 6 （21 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （22 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 （ 三 ） 基金份 额持 有人 的 权利 与义务 基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接 受， 基 金投资者自依据基金合同取得基金份额， 即成为本基金份额持有人和基金合同的 当事人， 直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有人作为基金合同当事 人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。 同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的权利 包括但不限于： （1 ）分享基金财产收益； （2 ）参与分配清算后的剩余基金财产； （3 ）依法申请赎回其持有的基金份额； （4 ） 按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； （5 ）出 席或者 委派代 表出席基 金份额 持有人 大会，对 基金份 额持有 人大会 审议事项行使表决权； （6 ）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7 ）监督基金管理人的投资运作； （8 ）对 基金管 理人、 基金托管 人、基 金服务 机构损害 其合法 权益的 行为依 法提起诉讼或仲裁； （9 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的义务 包括但不限于： （1 ）认真阅读并遵守基金合同、招募说明书等信息披露文件； （2 ）了 解所投 资基金 产品，了 解自身 风险承 受能力， 自主判 断基金 的投资 价值，自主做 出投资决策，自行承担投资风险； （3 ）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； （4 ）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用； （5 ）在 其持有 的基金 份额范围 内，承 担基金 亏损或者 基金合 同终止 的有限7 责任； （6 ）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动； （7 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （8 ）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； （9 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 二 、基 金份额 持有 人大会 召集 、议事 及表 决的程 序和 规则 基金份额持有人大会 由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代 表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每一基金份 额拥有平等的投票权。 本基金份额持有人大会不设立日常机构。 （ 一） 召开事 由 1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： （1 ）终止基金合同； （2 ）更换基金管理人； （3 ）更换基金托管人； （4 ）转换基金运作方式； （5 ）调 整基金 管理人 或基金托 管人的 报酬标 准或提高 销售服 务费， 但根据 法律法规的要求调整该等报酬标准或提高销售服务费的除外 ； （6 ）变更基金类别； （7 ）本基金与其他基金的合并； （8 ）变 更基金 投资目 标、范围 或策略 （法律 法规、中 国证监 会另有 规定的 除外） ； （9 ）变更基金份额持有人大会程序； （10 ）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； （11 ）单独或合计持有本基金总份额 10% 以上（含 10% ）基金份额的基金 份额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书 面要求召开基金份额持有人大会； （12 ）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 8 （13 ） 法律法规、 基金 合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有 人大会的事项。 2、 以下 情况可 由基金 管理人和 基金托 管人协 商后修改 ，不须 召开基 金份额 持有人大会： （1 ）法律法规要求增加的基金费用的收取； （2 ）在 法律法 规和本 基金合同 规定的 范围内 ，且对基 金份额 持有人 利益无 实质性不利影响的情况下， 调低基金的销售服务费率或变更收费方式或调整基金 份额类别设置； （3 ）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改； （4 ）对 基金合 同的修 改对基金 份额持 有人利 益无实质 性不利 影响或 修改不 涉及基金合同当事人权利义务关系发生重大变化； （5 ）按 照法律 法规和 基金合同 规定不 须召开 基金份额 持有人 大会的 其他情 形。 3、当影 子定价 确定的 基金资产 净值与 摊余成 本法计算 的基金 资产净 值的负 偏离度绝对值连续两个 交易日超过 0.5% ，且 基金管理人决定暂停接 受所有赎回 申请并终止基金合同， 则基金合同将根据第十九部分的约定进行基金财产清算并 终止，不需召开基金份额持有人大会。 （ 二） 会议召 集人 及召集 方式 1、除法 律法规 规定或 基金合同 另有约 定外， 基金份额 持有人 大会由 基金管 理人召集。 2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。 3、基金 托管人 认为有 必要召开 基金份 额持有 人大会的 ，应当 向基金 管理人 提出书面提议。基金管理人应当自收到书 面提议之日起 10 日内决定 是否召集， 并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召 开；基 金管 理人决定 不召集 ，基金 托管人仍 认为有 必要召 开的，应当 由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告 知基金管理 人，基金管理人应当配合。 4、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有人就同一事项书面要 求召开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当9 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面告知提出提议的基金份额 持有人代表和基金托管人。 基金管理人 决定召集的， 应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10% 以上（ 含 10% ）的基 金份额持有人仍认为有必要召开的， 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管 人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是 否召集，并书面告知提出提议的基 金份额持有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集的， 应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开，并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 5、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有人就同一事项要求召 开基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独 或合计代 表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的， 基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 6、基金 份额持 有人会 议的召集 人负责 选择确 定开会时 间、地 点、方 式和权 益登记日。 （ 三） 召开基 金份 额持有 人大 会的通 知时 间、通 知内 容、通 知方 式 1、 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开前 30 日， 在指定媒介公 告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： （1 ）会议召开的时间、地点和会议形式； （2 ）会议拟审议 的事项、议事程序和表决方式； （3 ）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； （4 ）授 权委托 证明的 内容要求 （包括 但不限 于代理人 身份， 代理权 限和代 理有效期限等） 、送达时间和地点； （5 ）会务常设联系人姓名及联系电话； （6 ）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； （7 ）召集人需要通知的其他事项。 2、采取 通讯开 会方式 并进行表 决的情 况下， 由会议召 集人决 定在会 议通知 中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联 系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。 3、如召 集人为 基金管 理人，还 应另行 书面通 知基金托 管人到 指定地 点对表10 决意见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管理人 到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另行 书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金 管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响表决意见 的计票效力。 （ 四） 基金份 额持 有人出 席会 议的方 式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、 通讯开会方式等法律法规或监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 1、现场 开会。 由基金 份额持有 人本人 出席或 以代理投 票授权 委托证 明委派 代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持 有人大会， 基金管理人或基金托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场开 会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： （1 ）亲 自出席 会议者 持有基金 份额的 凭证、 受托出席 会议者 出具的 委托人 持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 基金合同 和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相 符； （2 ）经 核对， 汇总到 会者出示 的在权 益登记 日持有基 金份额 的凭证 显示， 有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一） 。若 到会者 在权益 登记日代 表的有 效的基 金份额少 于本基 金在权 益登记日基 金总份额的二分之一， 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召 集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一） 。 2、通讯 开会。 通讯开 会系指基 金份额 持有人 将其对表 决事项 的投票 以会议 通知载明的形式在表 决截止日以前送达至召集人指定的地址。 在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： （1 ）会议召集人按基金合同约定公布会议通知后，在 2 个工作日内 连续公 布相关提示性公告； （2 ）召 集人按 基金合 同约定通 知基金 托管人 （如果基 金托管 人为召 集人，11 则为基金管理人） 到指定地点对表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基金托 管人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按照会 议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见； 基金托管人或基金管理人经 通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力； （3） 本人直接出具意 见或授权他人代表出具意见的， 基金份额持有人所持 有的基金 份额不 小于在 权益登记 日基金 总份额 的二分之 一（含 二分之 一） 。若本 人直接出具意见或授权他人代表出具意见基金份额持有人所持有的基金份额小 于在权益登记日基金总份额的二分之一， 召集人可以在原公告的基金份额持有人 大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项重新召集基金份额持 有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上 （含三分之 一）基金份额的持有人直接出具意见或授权他人代表出具意见； （4 ） 上述第 （3） 项中直接出具意见的基金份额持有人或受托代表 他人出具 意见的代理人， 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具意见的代理人出具的 委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 基 金合同和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 3、在法 律法规 或监管 机构允许 的情况 下，经 基金份额 持有人 大会会 议通知 载明， 基金份额持有人也可以选择网络、 电话或其他方式进行表决， 或者采用网 络、 电话或其他方式授权他人代为出席会议并表决， 为此， 基金份额持有人需在 会议通知载明的期限内， 以会议通知载明的有效方式向会议召集人提交相应有效 的表决票或授权委托书。 （ 五） 议事内 容与 程序 1、议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如基金合同的重大修改、 决定终止基金合同、 更换基金管理人、 更换基金托管人、 与其他基金合并、 法律 法规及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大 会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应 当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 12 2、议事程序 （1 ）现场开会 在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和 公 布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。 大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表， 在基金管理人授权代表未能主持 大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人授权 代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和 代理人所持表决权的二分之一以上 （含二分之一） 选举产生一名基金份额持有人 作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主 持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名 （或单位 名称） 、身份 证明文件 号码、 持有或 代表有表 决权的 基金份 额、委托人 姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 （2 ）通讯开会 在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决 截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证 机关监督下形成决议。 （ 六） 表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 1、一般 决议， 一般决 议须经参 加大会 的基金 份额持有 人或其 代理 人 所持表 决权的二分之一以上 （含二分之一） 通过方为有效； 除下列第 2 项所规定的须以 特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 2、特别 决议， 特别决 议应当经 参加大 会的基 金份额持 有人或 其代理 人所持 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除基金合同另有约定外， 转换基金运作方式、 更换基金管理人或者基金托管人、 终止基金合同、 本基金与 其他基金合并以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据证明， 否则提交13 符合会议通知中规定的确 认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者， 表面 符合会议通知规定的表决意见视为有效表决， 表决意见模糊不清或相互矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开 审议、逐项表决。 （ 七） 计票 1、现场开会 （1 ）如 大会由 基金管 理人或基 金托管 人召集 ，基金份 额持有 人大会 的主持 人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基 金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基 金份额持有人 自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管 理人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始 后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票 人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 （2 ）监 票人应 当在基 金份额持 有人表 决后立 即进行清 点并由 大会主 持人当 场公布计票结果。 （3 ）如 果会议 主持人 或基金份 额持有 人或代 理人对于 提交的 表决结 果有怀 疑， 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行 重新清点， 重新清点以一次为限。 重新清 点后， 大会主持人应当当场公布重新清 点结果。 （4 ）计 票过程 应由公 证机关予 以公证 ，基金 管理人或 基金托 管人拒 不出席 大会的，不影响计票的效力。 2、通讯开会 在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金 托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的监督下进 行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代 表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 （ 八） 生效与 公告 基金份额持有人大会的决议， 召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会14 备案。 基金份额 持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在指定媒介上公告。 如果采用 通讯方式进行表决， 在公告基金份额持有人大会决议时， 必须将公证书全文、 公 证机构、公证员姓名等一同公告。 基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人 大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理 人、基金托管人均有约束力。 （九） 本部分关于基金份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程序、 表 决条件等规定， 凡是直接引用法律法规的部分， 如将来法律法规修改导致相关内 容被 取消或变更的， 基金管理人提前公告后， 可直接对本部分内容进行修改和调 整，不须召开基金份额持有人大会审议。 三 、基 金收益 分配 原则、 执行 方式 （ 一） 基金利 润的 构成 基金利润指基金利息收入、 投资收益、 公允价 值变动收益和其他收入扣除相 关费用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。 （ 二） 收益分 配原 则 本基金收益分配应遵循下列原则： 1、本基金 同一类别 每份基金份额享有同等分配权； 2、本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用； 3、 “每 日分配 、按日 支 付” 。本 基金根 据每日 基金收益 情况， 以 每万 份基金 已实现收益为基准， 为投资人每日计算当日收益并分配， 且每日进行支付。 投资 人当日收益分配的计算保留到小数点后 2 位，小数点后第 3 位按去尾原则处理， 因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止； 4、本基 金根据 每日收 益情况， 将当日 收益全 部分配， 若当日 已实现 收益大 于零时，为投资人记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资人记负收益； 若当日已实现收益等于零时，当日投资人不记收益； 5、本基 金每日 进行收 益计算并 分配时 ，每日 收益支付 方式只 采用红 利再投15 资 （即红利转基金份额） 方式， 投资人可通过赎回基金份额获得现金收益； 若当 日净收益为正值， 则为投资人增加相应的基金份额； 若当日净收益为负值， 则缩 减投资人基金份额；若当日净收益为零，则保持投资人基金份额不变； 6、当日 申购的 基金份 额自下一 个交易 日起， 享有基金 的收益 分配权 益；当 日赎回的基金份额自下一个交易日起，不享有基金的收益分配权益； 7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下， 基金管理人可在法律法 规允许的前提下调整基金收益的分配原则和支付方式， 不须召开基金份额持有人 大会审议，但应于变更实施日前在指定媒介公告。 （ 三） 收益分 配方 案 本基金按日计算并分配收益，基金管理人不再另行公告基金收益分配方案。 （ 四） 收益分 配的 时间和 程序 本基金每日进行收益分配。 每个开放日公告前一个开放日各类基金份额的每 万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。 若遇法定节假日， 应于节假日结束后第 二个自然日， 披露节假日期间各类基金份额的每万份基金已实现收益和节假日最 后一日的 7 日年化收益率， 以及节假日后首个开放日各类基金份额的每万份基金 已实现收益和 7 日年化收益率。经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 法律法规另有规定的，从其规定。 （ 五） 本基金 各类 基金份 额每 万份基 金已 实 现收 益及 7 日 年化 收益率 的计 算 见本 基金基 金合 同第十 八部 分。 四 、与 基金财 产管 理、运 用有 关费用 的提 取、支 付方 式和比 例 （ 一） 基金费 用的 种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、基金销售服务费； 4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； 5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费； 6、基金份额持有人大会费用； 16 7、基金的证券交易费用； 8、基金的银行汇划费用； 9、基金的开户费用、账户维护费用； 10、 按照国家有关规定和基金合同约定， 可以在基金财产中列支的其他费用。 （ 二） 基金费 用计 提方法 、计 提标准 和支 付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15% 年费率计提。 管理费的计算 方法如下： H ＝E× 年管理费率÷ 当 年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提， 按月支付。 由基金管理人向基金托管人发送基金管理 费划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起 2 个工作日内从基金财产中一次 性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 顺延至法定节假日、 休息日结束之日起 2 个工作日内或不可抗力情形消除之日 起 2 个工作日内支付。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.06% 的年费率计提。 托管费的计 算方法如下： H ＝E× 年托管费率÷ 当 年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提， 按月支付。 由基金管理人向基金托管人发送基金托管 费划付指令， 基金托管人复核后于次月首日起 2 个工作日内从基金财产中一次性 支取。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 顺延至法定节 假日、 休息日结束之日起 2 个工作日内或不可抗力情形消除之日起 2 个工作日内 支付。 3、基金销售服 务费 本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25% ，对于由 B 类基金 份额降17 级为 A 类基金份额的 基金份额持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一个 工作日起适用 A 类基金份额的费率。B 类基金 份额的年销售服务费率为 0.01% ， 对于由 A 类基金份额 升级为 B 类基金份额 的基金份额持有人，年销售服务费率 应自其升级后的下一个工作日起享受 B 类基金 份额的费率。 C 类基金份额的年销 售服务费率为 0.01% 。D 类基金份额的年销售服务费率为 0.25% 。 四类基金份额 的销售服务费计提的计算公式相同，具体如下： H ＝E× 年销售服务费率÷ 当年天数 H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金销售服务费每日计提， 按月支付。 由基金 管理人向基金托管人发送基金 销售服务费划付指令， 基金托管人复核后于次月首日起 2 个工作日内从基金财产 中一次性 支付给登记机构， 由登记机构代付给销售机构。 若遇法定节假日、 休息 日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至法定节假日、休息日结束之日起 2 个工作日内或不可抗力情形消除之日起 2 个工作日内支付。 上述 “一、 基金费用 的种类” 中第 4－10 项费用 ， 根据有关法规及相应协议 规 定，按费用实际支出金额列入当期费用 ，由基金托管人从基金财产中支付。 （ 三） 不列入 基金 费用的 项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、基金合同生效前的相关费用； 4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项 目。 （ 四） 基金税 收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执 行。 五 、基 金财产 的投 资方向 和投 资限制 18 （ 一 ） 投资目 标 在综合考虑基金资产安全性、 收益性 和流动性的基础上， 通过积极主动的投 资管理，力争为投资人创造稳定的收益。 （ 二 ） 投资范 围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具， 包括现金， 期限在 一年以内 （含一年） 的 银行存款、 债券回购、 中央银行票据、 同业存 单， 剩余期 限在 397 天以内 （含 397 天） 的债券、 非金融 企业债务融资工具、 资产支持证券， 以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他货币市场工具的， 在不改变基 金投资目标、 不改变基金风险收益特征的前提下， 本基金 在履行适当程序后， 可 参与其 他货币市场工具的投资， 其投资比例遵循届时有效法律法规或监管机构的 相关规定执行。 （ 三） 投资限 制 1、组合限制 （1 ）本基金不得投资于以下金融工具： 1）股票； 2）可转换债券、可交换债券； 3）信用等级在 AA+ 以 下的债券与非金融企业债务融资工具； 4）以定 期存款 利率为 基准利率 的浮动 利率债 券，已进 入最后 一个利 率调整 期的除外； 5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 法律法规或监管部门取消 或变更上述限制的，本基金不受上述限制。 （2 ）基金投资于相关金融工具的比例应遵循以下限制： 1）本基金投资组合 的平均剩余期限不得超过 120 天，平均剩余存 续期不得 超过 240 天； 2）本基 金持有 的同一 机构发行 的债券 、非金 融企业债 务融资 工具及 其作为 原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10% ， 国债、 中 央银行票据、政策性金融债券除外； 3） 本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10% ；19 本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10% ； 4）本基 金持有 现金、 国债、中 央银行 票据、 政策性金 融债券 占基金 资产净 值的比例合计不得低于 5% ； 5）本基金持有现金、国债、中央银行票据 、政策性金融债券以及 5 个交易 日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10% ； 6） 本基金持有到期日在 10 个交易日以上的逆回购、 银行定期存款等流动性 受限资产投资占基金资产净值的比例合计不得超过 30% ； 7）除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎 回 20% 以上或者连续 5 个交易 日累计赎回 30% 以上的情形外， 本基金债券正回购的资金余额占基金资产净值的 比例不得超过 20% ；
8） 本基 金进入 全国银 行间同业 市场进 行债券 回购的 资 金余额 不得超 过基金 资产净值的 40% ；债券回购 最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期； 9 ） 本 基 金 投 资 于 有 固 定 期 限 银 行 存 款 的 比 例 ， 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 30% ， 但投资于有存款期限、 根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制； 10） 本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、 同业存 单占基金资产净值的比例合计不得超过 20% ， 投资于不具有基金托管人资格的同 一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 5% ； 11 ） 本基金投资于同一 原始权益人的各类资产支持证券的比例， 不得超过基 金资产净值的 10% ； 本 基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资产 净值的 20% ； 本基金持 有的同一 （指同一信用级别） 资产支持证券的比例， 不得 超过该资产支持证券规模的 10% ； 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始 权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ； 12） 本基金应投资于信用级别评级为 AAA 以 上 （含 AAA ） 的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评 级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 13）基金资产总值不超过基金资产净值的 140% 。 14）中国证监会规定的其他比例限制。 除上述第 1）、 4）、 12）条外， 因证券 市场波 动、 证券 发行人 合并、 基金规 模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，20 基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整， 但中国证监会规定的特殊情形除外。 法律法规另有规定的，从其规定。 基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符 合基金合同的有关约定， 在上述期间内， 本基 金的投资范围和投资策略应当符合 基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起 开始。 法律法规或监管部门取消或变更上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人在 履行适当程序后， 则本基金投资不再受相关 限制或以变更后的规定为准， 不须经 基金份额持有人大会审议。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1 ）承销证券； （2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3 ）从事承担无限责任的投资； （4 ）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5 ）向其基金管理人、基金托管人出资； （6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7 ）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 法律、 行政法规或监管部门取消或变更上述禁止行为， 如适用于本基金， 则 本基金投资不再受相关限制。 六 、基 金资产 净值 的计算 方法 和公告 方式 （ 一） 基金资 产净 值的计 算方 法 本基金估 值采用 “摊余 成本法” ，即计 价对象 以买入成 本列示 ，按照 票面利 率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内 按 实 际 利 率 法 摊 销， 每日计提损益。 本 基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算 基金资产净值。 （ 二） 基金资 产净 值、每 万份 基金已 实现 收益和7日年 化收益 率公 告 1、本基 金的基 金合同 生效后， 在开始 办理基 金份额申 购或者 赎回前 ，基金21 管理人将至少每周公告一次各类基金份额的基金资产净值、 每万份基金已实 现收 益和 7 日年化收益率； 每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的计算方法如下： 日每万份基金已实现收益＝当日基金份额的已实现收益/ 当日基金份额总额 ×10000 7 日年化收益率的计算方法： 365/7 7 1 7 (%) 1 1 100 10000 i i R ? ?? ?? ?? ?? ? ? ? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ? 日 年 化 收 益 率 ＝ ％ 其中，Ri 为最近第 i 个 自然日（包括计算当日）的每万份基金已实现收益。 每万份基金已实现收益采用舍去法保留至小数点后第 4 位， 7 日年化收益率 采用四舍五入保留至百分号内小数点后第 3 位。 其中， 当日基金份额 总额包括截 至上一工作日（包括节假日）未结转份 额。 2、 在开 始办理 基金份 额申购或 者赎回 后，基 金管理人 将在每 个开放 日的次 日， 通过网站、 基金份额销售网点以及其他媒介， 披露开放日各类基金份额的每 万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。 3、 基金 管理人 将公告 半年度和 年度最 后一个 市场交易 日（或 自然日 ）各类 基金份额的基金资产净值、 每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。 基金管理 人应当在上述市场交易日 （或自然日） 的次日， 将各类基金份额的基金资产净值、 每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率登载在 指定媒介上。 七 、基 金合同 解除 和终止 的事 由、程 序以 及基金 财产 清算方 式 （ 一） 基金 合 同的 变更 1、变更 基金合 同涉及 法律法规 规定或 本基金 合同约定 应经基 金份额 持有人 大会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基金 份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公 告，并报中国证监会备案。 2、关于 基金合 同变更 的基金份 额持有 人大会 决议自生 效后方 可执行 ，并自 决议生效之日起 2 日内在指定媒介公告。 （ 二） 基金合 同的 终止事 由 22 有下列情形之一的，基金合同应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新 基金托管人承接的； 3、基金合同约定的其他情形； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 （ 三） 基金财 产的 清算 1、 基金财产清算小组： 自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立 清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金 清算。 2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托 管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人 员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1 ）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3 ）对基金财产进行估值和变现； （4 ）制作清算报告； （5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算 报告出具法律意见书； （6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7 ）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为 6 个月。 （ 四） 清算费 用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 （ 五） 基金财 产清 算剩余 资产 的分配 23 依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 （ 六） 基金财 产清 算的公 告 清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所 审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算 公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小 组进行公告。 （ 七） 基金财 产清 算账册 及文 件的保 存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 八 、争 议解决 方式 各方当事人同意， 因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议， 如经 友好协商未能解决的， 应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的 仲裁规则进行仲裁， 仲裁地点为北京市， 仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具 有约束力，仲裁费由败诉方承担。 争议处理期间， 基金合同当事人应恪守各自的职责， 继续忠实、 勤勉、 尽责 地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 基金合同受中国法律管辖。 九 、基 金合同 的存 放地和 投资 者取得 基金 合同的 方式 基金合同可印制成册， 供投资者在基金管理人、 基金托管人、 销售机构的办 公场所和营业场所查阅。
