国寿安保 尊益信用纯债一年定期开放债券型基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
第 1 页共 31 页
国 寿 安保 尊 益信 用 纯债 一 年定 期 开放 债 券型 证 券投
资基金 更 新 招募 说 明书 摘 要
（2017 年第 2 号）
国 寿 安保 尊 益信 用纯 债一 年 定期 开 放债 券型 证券 投 资基 金 （以 下简 称 “ 本基
金 ” ） 根据 2014 年 11 月 19 日中国证券监督管理委员会 （以下简称“ 中国证监会 ” ）
《关于 准 予 国 寿 安 保 尊 益 信 用 纯 债 一 年 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 注 册 的 批
复》 （证监许可 【2014 】1207 号） 注册和 2014 年 12 月 18 日《 关于国寿安保 尊
益信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金 募集时间安排的确认函》（ 证券基
金机构监管部部函 【2014】2070 号） ， 进行募 集 。 本基金的基金合同于 2015 年
1 月22 日正式生效。本基金为契约型 开放式基金。
重 要提 示
国寿安保基金管理有限公司保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招
募说明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册， 并不表明其对
本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但
不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金 的基 金合 同于2015年1 月22 日生 效。 本 摘要根 据基 金合同 和基 金招募
说明书编写， 并经中国证监会核准。 基金合同是约定基金当事人之间权利、 义务
的法律文件。 基金投资人自依基金合同取得基金份额， 即成为 基金份额持有人和
本基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和
接受， 并按照 《基 金法 》 、 《 运作办 法》 、 基金 合同及 其他有 关规定 享 有权利 、承
担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅基金合同。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
国家债券、 中央银行票据、 金融债券、 次级债券、 企业债券、 公司债券、 中期票
据、 短期融资券、 超短 期融资券、 政府支持机构债券、 政府支持债券、 地方政府
债券、 中小企 业私 募债 、资产 支持证 券、 可转 换债券 （含分 离交 易可 转债） 、债国寿安保 尊益信用纯债一年定期开放债券型基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
第 2 页共 31 页
券回 购 、银行 存款 （包 括协议 存款、 定期 存款 、通知 存款和 其他 银行 存款） ，以
及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 （但须符合中国证监会的
相关规 定） 。 本基 金不 直接参 与股票 投资 ，但 可持有 因可转 换债 券转 股所形 成的
股票（包括因持有该股票所派发的权证）以及因投资可分离债券而产生的权证。
因上述原因持有的股票和权证等资产，本基金将在其可交易之日起 30 个交易日
内卖出。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的
80% ， 其中对信用债券的投资比例不低于非现金基金资产的 80% 。 本基金所指信
用债券 包括金 融债 券 （ 不含政 策性金 融债 ） 、 企业债 券、公 司债 券、 中期票 据、
短期融资券、 超短期融资券、 次级债券、 政府 支持机构债券、 政府支持债券、 地
方政府债券、 中小企业私募债、 资产支持证券、 可转换债券 （含分离交易可转债） 、
非国家信用的固定收益类金融工具， 以及法律法规或中国证监会允许基金投资的
其他信用类债券。 在每个开放期的前 1 个月和后 1 个月以及开放期期间不受前述
投资组合比例的限制。 本基金在封闭期内持有现金或者到期日在一年以内的政府
债券占基金资产净值的比例不受限制， 但在开放期内 现金或到期日在一年以内的
政府债券占基金资产净值的比例不低于 5% 。
本基金为债券型基金， 从预期风险收益方面看， 其风险和预期收益水平 低于
股票型基金、 混合型基金，高于货币市场基金。
本基金投资中小企业私募债， 中小企业私募债的发行主体一般是信用资质相
对较差的中小企业， 其经营状况稳定性较低、 外部融资的可得性较差， 信用风险
高于大中型企业； 同时由于其财务数据相对不透明， 提高了及时跟踪并识别所蕴
含的潜在风险的难度。 其违约风险高于现有的其他信用品种， 极端情况下会给投
资组合带来较大的损失。
投资者在投资本基金前， 应全面了解本基金的产品特性， 充分考虑自身的风
险承受能力， 理性判断市场， 并承担基金投资中出现的各类风险， 包括： 因政治、
经济、 社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、 个别证券特有
的非系统性风险、 由于投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风险、 基金管
理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等等。
基金管理人提醒投资人基金投资的 “ 买者自负 ” 原则， 在投资人作出投资决策国寿安保 尊益信用纯债一年定期开放债券型基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
第 3 页共 31 页
后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。
基金的过往业绩并不预示其未来表现 。 基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成新基金业绩表现的保证。
基金招募说明书自基金合同生效日起， 每6个月更新一次， 并于每6个月结束
之日后的45日内公告，更新内容截至每6个月的最后1日。
本更新 招募 说明 书所载 内容截 止日 为2017 年7 月21日 ，有 关财务 数据 和净值
表现截止日为2017年6月30日（财务数据未经审计） 。
一、 基 金管理 人
（ 一） 基金管 理人 概况
名称：国寿安保基金管理有限公司
住所：上海市虹口区丰镇路 806 号 3 幢 306 号
办公地址：北京市西城区金融大街 28 号院盈泰商务中心 2 号楼 11 、12 层
法定代表人：王军辉
设立日期：2013 年 10 月 29 日
注册资本：5.88 亿元人民币
存续期间：持续经营
客户服务电话：4009-258-258
联系人：耿馨雅
国 寿 安 保 基 金 管 理 有 限 公 司 （ 以 下 简 称 “ 公司 ” ） 经 中 国 证 监 会 证 监 许 可
[2013]1308 号 文 核 准 设 立 。 公 司 股 东 为 中 国 人 寿 资 产 管 理 有 限 公 司 ， 持 有 股 份
85.03% ；AMP CAPITAL INVESTORS LIMITED （安保资本投资有限公司） ，持
有股份 14.97% 。
（ 二） 主要成 员情 况
1、基金管理人董事会成员
王军辉先生， 董事长， 博士。 曾任嘉实基金管理有限公司基金经理、 总经理
助理兼投资部总监、 投资决策委员会执行委员， 中国人寿资产管理有限公司总裁
助理、 副总裁、 党委委 员， 国寿投资控股有限公司总裁、 党委书记。 现任中国人
寿保险（集团）公司首席投资官，中国人寿资产管理有限公司总裁、党委书记，国寿安保 尊益信用纯债一年定期开放债券型基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
第 4 页共 31 页
国寿安保基金管理有限公司董事长，上海陆家嘴贸易有限公司董事。
宋子洲先生，董事，本科。曾任中国人寿保险公司资金运用中心副总经理，
并曾在中央国家机关和中国外贸运输 （集团） 公司工作。 现任中国人寿资产管理
有限公司党委委员、 副总裁、 中国保险资产 管理业协会副会长、 东吴证券股份有
限公司董事。
左季庆先生， 董事， 硕士。 曾任中国人寿资金运用中心债券投资部总经理助
理， 中国人寿资产管理有限公司债券投资部总经理助理、 总经理， 中国人寿资产
管理有限公司固定收益部总经理， 并担任中国交易商协会债券专家委员会副主任
委员；现任国寿安保基金管理有限公司总经理、国寿财富管理有限公司董事长。
叶蕾女士， 董事， 硕士。 曾任中华全国工商业联合会国际联络部副处长； 现
任澳大利亚安保集团北京代表处首席代表、中国人寿养老保险股份有限公司董
事、国寿财富管理有限公司董事。
罗琦先生， 独立董事， 博 士。 曾任武汉造船专用设备厂助理经济师， 华中科
技大学管理学院讲师、 博士后， 武汉大学经济与管理学院金融系副教授。 现任武
汉大学 经济与 管理 学院 金融系 教授、 博士 生导 师、副 系主任 ， 《 经济 评论》 副主
编，教育部新世纪优秀人才支持计划入选者，武汉大学资产经营公司独立董事，
南昌农商银行独立董事，深圳财富趋势科技股份有限公司独立董事。
杨金观先生， 独立董事， 硕士。 曾任中央财经大学教务处处长、 会计学院党
总支书记兼副院长；现任中央财经大学会计学院教授。
周黎安先生， 独立董事， 博士。 曾任北京大学光华管理学院副教授； 现任北
京大学光华管理学院应用经济系主任、教授。
2、基金管理人监事会成员
杨建海先生，监事长，本科。曾任中国人寿保险公司办公室综合处副处长，
中国人寿保险 （集团） 公司办公室总务处处长， 中国人寿资产管理有限公司办公
室副主 任、监 审部 副总 经理（ 主持工 作） ，中 国人寿 资产管 理有 限公 司纪委 副书
记、股 东代表 监事 、监 审部总 经理。 ，现 任中 国人寿 资产管 理有 限公 司纪委 副书
记、办公室（党委办公室）主任。
张彬女士，监事，硕士。曾任毕马威华振会计师事务所审计员、助理经理、
经理 、 高级经理及部门负责人； 现任国寿安保基金管理有限公司监察稽核部总经国寿安保 尊益信用纯债一年定期开放债券型基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
第 5 页共 31 页
理，国寿财富管理有限公司风险控制委员会委员。
马胜强先生， 监事， 硕士。 曾任中国人寿资产管理有限公司人力资源部助理、
业务主办；现任国寿安保基金管理有限公司综合管理部助理。
3、高级管理人员
王军辉先生，董事长，博士。简历同上。
左季庆先生，总经理，硕士。简历同上。
申梦玉先生， 督察长， 硕士。 曾任中国人寿保险公司资金运用中心基金投资
部副总监， 中国人寿资产管理有限公司交易管理部高级经理， 中国人寿资产管理
有限公 司风险 管理 及合 规部副 总经理 （主 持工 作） ； 现任国 寿安 保基 金管理 有限
公司督察长，国寿财富管理有限公司董事。
封雪梅女士， 总经理助理， 硕士。 曾任中国工商银行股份有限公司经理， 大
成基金管理有限公司高级经理， 信达澳银基金管理有限公司总经理助理兼机构业
务总监；现任国寿安保基金管理有限公司总经理助理。
4、本基金基金经理
董瑞倩 女士 ，基 金经理 ，硕士 ，19 年证 券从 业经验 。曾 任工银 瑞信 基金管
理有限公司专户投资部基金经理， 中银国际证券有限责任公司定息收益部副总经
理、 执行总经理； 现任 国寿安保基金管理有限公司投资管理部总经理及国寿安保
尊享债券型证券投资基金、 国寿安保尊益信用纯债一年定期开放债券型证券投资
基金、 国寿安保稳 恒 混合型证券投资基金、 国寿安保尊盈一年定期开放债券型证
券投资基金、 国寿安保稳健回报混合型证券投资基金、 国寿安保保本混合型证券
投资基金、 国寿安保尊利增强回报债券型证券投资基金、 国寿安保稳信混合型证
券投资基金和国寿安保尊裕优化回报债券型证券投资基金基金经理 。
李一鸣女士， 基金经理， 硕士，8 年证券从业经验。 曾任中银国际定息收益
部研究员、 中信证券固定收益部研究员。 现任国寿安保尊益信用纯债一年定期开
放债券型证券投资基金、 国寿安保尊利增强回报债券型证券投资基金、 国寿安保
安康纯债债券型证券投资基金、 国寿安保安享纯债债券型证券投资基金及国寿安
保稳嘉混合型证券投资基金基金经理。
5、投资决策委员会成员
左季庆先生：国寿安保基金管理有限公司董事、总经理。 国寿安保 尊益信用纯债一年定期开放债券型基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
第 6 页共 31 页
董瑞倩女士：国寿安保基金管理有限公司投资管理部总经理。
段辰菊女士：国寿安保基金管理有限公司研究部总经理。
张琦先生：国寿安保基金管理有限公司股票投资部总监。
黄力先生：国寿安保基金管理有限公司基金经理。
吴坚先生：国寿安保基金管理有限公司基金经理。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二 、基 金托管 人
（ 一） 基金托 管人 情况
本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下：
名称：上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市中山东一路 12 号
办公地址：上海市中山东一路 12 号
法定代表人：高国富
成立时间：1992 年 10 月 19 日
经营范围： 经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准， 公司主营业
务主要包括： 吸收公众存款； 发放短期、 中期 和长期贷款； 办理结算； 办理票据
贴现； 发行金融债券； 代理发行、 代理兑付、 承销政府债券； 买卖政府债券； 同
业拆借； 提供信用证服务及担保； 代理收付款项及代理保险业务； 提供保险箱业
务； 外汇存款； 外汇贷款； 外汇汇款； 外币兑换； 国际结算； 同业外汇拆借； 外
汇票据的承兑和贴现； 外汇借款； 外汇担保； 结汇、 售汇； 买卖和代 理买卖股票
以外的外币有价证券； 自营外汇买卖； 代客外汇买卖； 资信调查、 咨 询、 见证业
务； 离岸银行业务； 证券投资 基金托管业务； 全国社会保障基金托管业务； 经中
国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。
组织形式：股份有限公司
注册资本：216.18 亿元人民币
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2003]105 号
联系人：朱萍 国寿安保 尊益信用纯债一年定期开放债券型基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
第 7 页共 31 页
联系电话： （021 ）61618888
上海浦东发展银行自 2003 年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管
服务的股份制商业银行之一。 经过二十年来的稳健经营和业务开拓， 各项业务发
展一直保持较快增长，各项经营指标在股份制商业银行中处于较好水平。
上海浦东发展银行总行于 2003 年设立基金托管部，2005 年更名为资产托管
部，2013 年更名为资产托管与养老金业务部，2016 年进行组织架构优化调整，
并更名为资产托管部， 目前下设证券托管处、 客户资产托管处、 内控管理处、 业
务保障处、总行资产托管运营中心（含合肥分中心）五个职能处室。
目前， 上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、 资金信托保管、 证券投资基
金托管、 全球资产托管、 保险资金托管、 基金专户理财托管、 证券公司客户资产
托管、 期货公司客户资产托管、 私募证券投资基金托管、 私募股权托管、 银行理
财产品托管、 企业年金托管等 多项托管产品， 形成完备的产品体系， 可满足多领
域客户、境内外市场的资产托管需求。
（ 二） 主要人 员情 况
高国富 ，男 ，1956 年 出生， 研究 生学 历， 博 士学位 ，高 级经 济师 职 称。 曾
任上海外高桥保税区开发 （控股） 公司总经理； 上海外高桥保税区管委会副主任；
上海万国证券公司代总裁； 上海久事公司总经理； 上海市城市建设投资开发总公
司总经理； 中国太平洋保险 （集团） 股份有限 公司党委书记、 董事长。 现任上海
浦东发展银行股份有限公司党委书记、 董事长。 第十二届全国政协委员。 伦敦金
融城中国事务顾问委员会委员， 中欧国际工商学院理事会成员、 国际顾问委员会
委员，上海交通大学安泰经济管理学院顾问委员会委员。
刘信义 ，男 ，1965 年 出生， 硕士 研究 生， 高 级经济 师。 曾任 上海 浦 东发 展
银行上海地区总部副总经理， 上海市金融服务办挂职任机构处处长、 市金融服务
办主任助理， 上海浦东发展银行党委委员、 副行长、 财务总监， 上海国盛集团有
限公司总裁。现任上海浦东发展银行党委副书记、副董事长、行长。
刘长江 ，男 ，1966 年 出生， 硕士 研究 生， 经 济师。 历任 工商 银行 总 行教 育
部主任科员， 工商银行基金托管部综合管理处副处长、 处长， 上海浦东发展银行
总行基金托管部总经理， 上海浦东发展银行公司及投资银行总部资产托管部、 企
业年金部、 期货结算部总经理， 上海浦东发展银行公司及投资银行总部副总经理国寿安保 尊益信用纯债一年定期开放债券型基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
第 8 页共 31 页
兼资产托管部、 企业年金部 、 期货结算部总经理， 上海浦东发展银行总行金融机
构部总经理。现任上海浦东发展银行总行金融机构部、资产托管部总经理。
三 、相 关服务 机构
（ 一） 基金份 额发 售 机构
1、 直销 机构
（1 ）国寿安保基金管理有限公司直销中心
名称：国寿安保基金管理有限公司
住所：上海市虹口区丰镇路 806 号 3 幢 306 号
法定代表人：王军辉
办公地址：北京市西城区金融大街 28 号院盈泰商务中心 2 号楼 11 、12 层
客户服务电话：4009-258-258
传真：010-50850777
联系人：孙瑶
（2 ）国寿安保基金管理有限公司网上直销系统
（https://e.gsfunds.com.cn/etrading/ ）
2、 其他 销售机 构
（1 ）上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市中山东一路 12 号
办公地址：上海市中山东一路 12 号
法定代表人：高国富
电话： 021-61618888
传真：021-63604199
联系人：高天、虞谷云
客服电话：95528
公司网址：www.spdb.com.cn
（2 ）广发银行股份有限公司
注册地址：广东省广州市东风东路 713 号
办公地址：广东省广州市东风东路 713 号 国寿安保 尊益信用纯债一年定期开放债券型基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
第 9 页共 31 页
法定代表人：杨明生
电话：020-38322256
传真：020-87310955
客户服务电话：400-830-8003
网址：www.gdb.com.cn
（3 ）申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
法定代表人：李梅
联系人：钱达琛
电话：021-33389888
传真：021-33388224
客户服务电话：95523 或 4008895523
网址：www.swhysc.com
（4 ）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人：陈共炎
联系人：邵海霞
电话：010-66568124
传真：010-66568990
客户服务电话：95551
网址：www.chinastock.com.cn
（5）长江证券股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
办公地址：湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人：尤习贵
联系人：李良
电话：027-65799999 国寿安保 尊益信用纯债一年定期开放债券型基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
第 10 页共 31 页
传真：027-85481900
客户服务电话：95579 或 4008-888-999
网址：www.95579.com
（6）中山证券有限责任公司
注册地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层
办公地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层
法定代表人：黄扬录
联系人：刘军
电话：0755-82943755
传真：0755-82960582
客户服务电话：400-102-2011
网址：www.zszq.com.cn
（7）信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
法定代表人：张志刚
联系人：唐静
电话：010-63081000
传真：010-63080978
客户服务电话：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（8）国海证券股份有限公司
注册地址：广西壮族自治区桂林市辅星路 13 号
办公地址：广西壮族自治区南宁市滨湖路 46 号国海大厦
法定代表人：何春梅
联系人：陈炽华
电话：0755-82047857
传真：0755-82835785
客户服务电话：95563 国寿安保 尊益信用纯债一年定期开放债券型基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
第 11 页共 31 页
网址：www.ghzq.com.cn
（9）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市广东路 689 号
办公地址：上海市广东路 689 号
法定代表人：王开国
联系人：李笑鸣
电话：021－23219000
传真：021- 23219100
客户服务电话：95553、400－8888－001
网址：www.htsec.com
（10）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期北座）
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
联系人：顾凌
电话：010-60838888
传真：010-60833739
客户服务电话：95548
网址：www.cs.ecitic.com
（11 ）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层
法定代表人：姜晓林
联系人：吴忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服务电话：95548
网址：www.citicssd.com
（12）中信建投证券股份有限公司 国寿安保 尊益信用纯债一年定期开放债券型基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
第 12 页共 31 页
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
联系人：权唐
电话：010-85130588
传真：010-65182261
客户服务电话：400-888-8108
网址：www.csc108.com
（13）上海华信证券有限责任公司
注册地址： 中国 （上海 ） 自由贸易试验区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼
法定代表人：陈灿辉
电话：021-38784818
传真：021-68775878
联系人：倪丹
客户服务电话：021-38784818
网址：shhxzq.com
（14）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 层
法定代表人：其实
联系人：丁珊珊
电话：010-65980408-8009
传真：010-65980408-8000
客户服务电话：400-1818-188
网址：http://www.1234567.com.cn
（15）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号 1 栋 202 室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6 楼 国寿安保 尊益信用纯债一年定期开放债券型基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
第 13 页共 31 页
法定代表人：陈柏青
联系人：韩爱斌
电话：0571-22907239
传真：0571-22905999
客户服务电话：4000-766-123
网址：http://www.fund123.cn/
（16）上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
法定代表人：胡学勤
联系人：宁博宇
电话： （021）20665951
传真： （021）22066653
客户服务电话：4008219031
网址：www.lufunds.com
（17）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号同花顺大楼
法定代表人：凌顺平
联系人：吴强
电话：0571-88911818
传真：0571-86800423
客户服务电话：4008-773-772
网址：www.5ifund.com
（18）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人：王莉
联系人：岳倩倩 国寿安保 尊益信用纯债一年定期开放债券型基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
第 14 页共 31 页
电话：010-85650578
传真：021-20835879
客户服务电话：4009-200-022
网址：http:// www.hexun.com
（19）一路财富（北京）信息科技股份有限公司
注册地址：北京市西城区阜成门大街 2 号 1 幢 A2008 室
办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208
法定代表人：吴雪秀
联系人：段京璐
电话： 010-88312877
传真： 010-88312099
客户服务电话：400-001-1566
网址：www.yilucaifu.com
（20）北京中天嘉华基金销售有限公司
注册地址：北京市石景山区八大处高科技园区西井路 3 号 3 号楼 7457 房间
办公地址：北京市朝阳区京顺路 5 号曙光大厦 C 座一层
法定代表人：洪少猛
联系人：张立新
电话：010-58276999
传真：010-58276998
客户服务电话：400-650-9972
网址：www.5ilicai.cn
（21）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
办公地址： 上海市浦东新区浦东南路 1118 号 鄂尔多斯 国际大厦 903 ～906 室
法定代表人：杨文斌
联系人：张茹
电话：021-20613999
传真：021-68596916 国寿安保 尊益信用纯债一年定期开放债券型基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
第 15 页共 31 页
客户服务电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（22）深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801
法定代表人：薛峰
联系人：童彩平
电话：0755-33227950
传真：0755-82080798
客户服务电话：400-678-8887
网址：www.zlfund.cn ；www.jjmmw.com
（23）北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址：北京市朝阳区华严北里 2 号民建大厦 6 层
法定代表人：闫振杰
联系人：韩晓彤
电话：010-62020088-7071
传真：010-62020355
客户服务电话:400-888-6661
网址:www.myfund.com
（24）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
办公地址：上海市杨浦区昆明路 508 号北美广场 B 座 12 楼
法定代表人：汪静波
联系人：张裕
电话：021-38509735
传真：021-38509777
客服电话：400-821-5399
公司网站：www.noah-fund.com
国寿安保 尊益信用纯债一年定期开放债券型基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
第 16 页共 31 页
（25）上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼
办公地址：上海市中虹梅路 1801 号凯科国际大厦 7 层
法定代表人：金佶
联系人：陈云卉
电话：021-33323999-5611
传真：021-33323837
客服电话：400-820-2819
公司网站：https://www.chinapnr.com/
（26）深圳富济财富管理有限公司
注册地址： 深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期 418 室
办 公 地 址 ： 深 圳 市 南 山 区 粤 海 街 道 科 苑 南 路 高 新 南 七 道 惠 恒 集 团 二 期 418
室
法定代表人：刘鹏宇
联系人：杨涛
电话：0755-83999907
传真：0755-83999926
客服电话：0755-83999907
公司网站：www.jinqianwo.cn
（27）上海联泰资产管理有限公司
注册地址：中国（ 上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 楼
法定代表人：燕斌
联系人：陈东
电话：021-52822063
传真：021-52975270
客服电话：4000-466-788
公司网站：www.66zichan.com
（28）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 国寿安保 尊益信用纯债一年定期开放债券型基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
第 17 页共 31 页
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层
法定代表人：马勇
联系人：文雯
电话：010-83363010
传真：010-83363072
客服电话：400-166-1188
公司网站：www.xinlande.com.cn
（29）泰诚财富基金销售（大连）有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
法定代表人：林卓
联系人：薛长平
电话：0411-88891212
传真：0411-88891212
客服电话：400-6411-999
公司网站：www.taichengcaifu.com
（30）北京乐融多源投资咨询有限公司
注册地址：北京市朝阳区西工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元
办公地址：北京市朝阳区西工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元
法定代表人：胡伟
联系人：陈铭洲
电话：010-65951887
客服电话：010-56409010
公司网站：www.jimufund.com
（31）贵州省腾元基金销售有限公司
注册地址：贵州省黔东南苗族侗族自治州麻江县杏山镇
办公地址：深圳市福田区深南中路 4026 号田面城市大厦 18 楼 ABC
法定代表人：曾革 国寿安保 尊益信用纯债一年定期开放债券型基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
第 18 页共 31 页
联系人：曾革
电话：0755-33376922
传真：0755-33065516
客户服务电话：400-687-7899
网址：www.tenyuanfund.com
（32）北京懒猫金融信息服务有限公司
注册地址：北京市石景山区石景山路 31 号院盛景国际广场 3 号楼 1119
办公地址：北京市朝阳区四惠东通惠河畔产业园区 1111 号国投尚科 大厦
法定代表人：许现良
联系人：李雪
电话：010-58527830
传真：010-58527831
客户服务电话：4001-500-882
公司网址：www.lanmao.com
（33）珠海盈米财富管理有限 公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
办公地址： 广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利 国际广场南塔 12 楼 B1201-1203
法定代表人：肖雯
联系人：黄敏嫦
电话：020-89629099
传真：020-89629011
客户服务电话：020-89629066
公司网址：www.yingmi.cn
（34）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 110
法定代表人：王伟刚
联系人：丁向坤
联系电话：010-56282140 国寿安保 尊益信用纯债一年定期开放债券型基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
第 19 页共 31 页
业务传真：010-62680927
客户服务电话：400-619-9059
公司网址：www.fundzone.cn
（35）上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层
法定代表人：张跃伟
联系人：何昳
联系电话：021-20691922
业务传真：021-20691861
客户服务电话：400-820-2899
公司网址：www.erichfund.com
（36）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
办公地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼
法定代表人：李兴春
联系人：徐鹏
电话：021-50583533
传真：021-50583633
客户服务电话：400-067-6266
公司网址：www.leadfund.com.cn
（37）北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号楼 106 室-67
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源 10 号
法定代表人：于龙
联系人：吴鹏
电话：010-56075718
传真：010-67767615
客户服务电话：400-680-2123
国寿安保 尊益信用纯债一年定期开放债券型基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
第 20 页共 31 页
公司网址：www.zhixin-inv.com
基金管理人可根据有关法律、 法规的要求， 选择其他符合要求的销售机构销
售本基金，并及时公告。
（ 二） 登记机 构
名称：国寿安保基金管理有限公司
住所：上海市虹口区丰镇路 806 号 3 幢 306 号
办公地址：北京市西城区金融大街 28 号院盈泰商务中心 2 号楼 11 、12 层
法定代表人：王军辉
客户服务电话：4009-258-258
传真：010-50850966
联系人：干晓树
（ 三） 出具法 律意 见书的 律师 事务所
名称：上海市通力律师事务所
注册地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：俞卫锋
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：安冬
经办律师：吕红、安冬
（ 四） 审计基 金财 产的 会 计师 事务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
执行事务合伙人 ：毛鞍宁
电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人：范新紫
经办注册会计师：吴军、范新紫 国寿安保 尊益信用纯债一年定期开放债券型基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
第 21 页共 31 页
四 、基 金的名 称
国寿安保尊益信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金
五 、基 金的类 型
债券型
六 、基 金的投 资目 标
本基金在追求本金安全、 保持资产流动性以及有效控制风险的基础上， 通过
主要配置公司债券、 企业债券等固定收益类金融工具， 追求资产的长期稳定增值，
力争为基金份额持有人提供超越业绩比较基准的投资收益。
七、 基 金的投资 范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
国家债券、 中央银行票据、 金融债券、 次级债券、 企业债券、 公司债券、 中期票
据、 短期融资券、 超短 期融资券、 政府支持机构债券、 政府支持债券、 地方政府
债券、 中小企 业私 募债 、资产 支持证 券、 可转 换债券 （含分 离交 易可 转债） 、债
券回购 、银行 存款 （包 括协议 存款、 定期 存款 、通知 存款和 其他 银行 存款） ，以
及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 （但须符合中国证监会的
相关规 定） 。 本基 金不 直接参 与股票 投资 ，但 可持有 因可转 换债 券转 股所形 成的
股票（包括因持有该股票所派 发的权证）以及因投资可分离债券而产生的权证。
因上述原因持有的股票和权证等资产，本基金将在其可交易之日起 30 个交易日
内卖出。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人届时根据相
关规定在履行适当程序后， 可将其纳入投资范围。 如法律法规或监管机构将该品
种纳入投资范围， 且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下， 若未规定
须经基金份额持有人大会决议的，基金管理人可不召开基金份额持有人大会。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的国寿安保 尊益信用纯债一年定期开放债券型基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
第 22 页共 31 页
80% ， 其中对信用债券的投资比例不低于非现金基金资产的 80% 。 本基金所指信
用债券 包括金 融债 券（ 不含政 策性金 融债 ） 、 企业债 券、公 司债 券、 中期票 据、
短期融资券、 超短期融资券、 次级债券、 政府 支持机构债券、 政府支持债券、 地
方政府债券、 中小企业私募债、 资产支持证券、 可转换债券 （含分离交易可转债） 、
非国家信用的固定收益类金融工具， 以及法律法规或中国证监会允许基金投资的
其他信用类债券。 在每个开放期的前 1 个月和后 1 个月以及开放期期间不受前述
投资组合比例的限制。 本基金在封闭期内持有现金或者到期日在一年以内的政府
债券占基金资产净值的 比例不受限制， 但在开放期内 现金或到期日在一年以内的
政府债券占基金资产净值的比例不低于 5% 。
八、 基 金的 投 资策 略
本基金在投资中主要基于对国家财政政策、 货币政策的深入分析以及对宏观
经济的动态跟踪， 采用期限匹配下的主动性投资策略， 主要包括： 类属资产配置
策略、期限配置策略、信用债投资策略、回购套利策略、可转换债券投资策略、
中小企业私募债投资策略等投资管理手段， 对债券市场、 债券收益率曲线以及各
种固定收益品种价格的变化进行预测，相机而动、积极调整。
（一）类属资产配置策略
本基金通过对宏观经济变量和宏观经济政策进行分析，预测未来的利率趋
势，判断证券市场对上述变量和政策的反应，并根据不同类属资产的风险来源、
收益率水平、 利息支付方式、 利息税务处理、 附加选择权价值、 类属资产收益差
异、 市场偏好以及流动性等因素， 采取积极投资策略， 定期对投资组合类属资产
进行最优化配置和调整，确定类属资产的最优权数。
（二）期限配置策略
为合理控制本基金开放期的流动性风险，并满足每次开放期的流动性需求，
本基金在每个封闭期将适当的采取期限配置策略， 即将基金资产所投资标的的平
均剩余存续期限与基金剩余封闭期限进行适当的匹配。
（三）信用债投资策略
本基金将自上而下通过对宏观经济形势、 基准利率走势、 资金面状况、 行业
以及个券信用状况的研判， 并结合公司内部信用评级体系， 对债券发行主体所在国寿安保 尊益信用纯债一年定期开放债券型基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
第 23 页共 31 页
行业 发展以及公司治理、 财务状况等信息 进行深入研究并及时跟踪。 在此基础上，
结合债券发行具体条款 ， 对债券的收益性、 安全性、 流动性等因素 进行 分析。 同
时参考债券外部 评级， 对债券发行人和债券的信用风险细致甄别， 做出综合评价，
并着重挑选资质良好及信用评级被低估的券种进行投资。
（四）回购套利策略
回购套利策略是本基金重要的操作策略之一， 把信用产品投资和回购交易结
合起来， 基金管理人根据信用产品 的特征， 在信用风险和流动性风险可控的前提
下， 或者通过回购融资来博取超额收益， 或者通过回购的不断滚动来套取信用债
收益率和资金成本的利差。
（五）可转换债券投资策略
由于可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性， 具有抵御下行风
险、 分享股票价格上涨收益的特点。 本基金将选择公司基本面优良、 具有较高上
涨潜力的可转换债券进行投资， 并采用期权定价模型等数量化估值工具评定其投
资价值，以合理价格买入并持有。本基金持有的可转换债券可以转换为股票。
（六）中小企业私募债投资策略
本基金对中小企业私募债的投资策略主要基于信用品种投资， 在此基础上重
点分析 中小企业私募债的信用风险及流动性风险。 首先， 确定经济周期 所处阶段，
研究 中小企业私募债发行人所处行业在经济周期和政策变动中所受的影响， 以确
定行业总体信用风险的变动情况， 并投资具有积极因素的行业， 规避具有潜在风
险的行业；其次，对 中小企业私募债发行人的经营管理、发展前景、公司治理、
财务状况及偿债能力综合分析； 最后， 结合 中小企业 私募债的票面利率、 剩余期
限、 担保情况及发行规模等因素， 综合评价 中小企业 私募债的信用风险和流动性
风险，选择风险与收益相匹 配的品种进行配置。
九 、基 金的业 绩比 较基准
本基金的业绩比较基准为： 同期中国人民银行公布的一年期定期存款基准利
率（税后）+1.2% 。
本基金采取一年期定期开放的运作方式， 从投资者感受上与投资一年期定期
存款相似， 一年期定期存款基准利率作为我国基准利率， 有广泛的定价指导意义。国寿安保 尊益信用纯债一年定期开放债券型基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
第 24 页共 31 页
本基金 投资管理中将持有组合久期与封闭期进行适当匹配， 因此选择在一年期定
期存款基准利率的基 础 上加 1.2% 作为业绩 比 较基准，能够使本基 金 投资人理 性
判断本基金的风险收益特征，合理衡量比较本基金的业绩表现。
如果今后法律法规发生变化， 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准的指数
时， 本基金可以在基金托管人同意、 报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及
时公告，而无需召开基金份额持有人大会。
十 、基 金的风 险收 益特征
本基金为债券型基金， 其风险和 预期收益水平 低于股票型基金、 混合型基金，
高于货币市场基金。
十 一、 基金的 投资 组合报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责 任。
基金托管人根据本基金合同规定， 复核了本报告中的净值表现和投资组合报
告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2017 年 6 月 30 日，报告期间为 2017 年 4 月
1 日至6 月30 日。本报告财务数据未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序
号
项目 金额（元）
占基金总资产的比例
（% ）
1 权益投资 - -
其中：股票 - -
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 315,410,709.10 96.02
其中：债券 315,410,709.10 96.02
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中： 买断式回购的买入返售金融 - - 国寿安保 尊益信用纯债一年定期开放债券型基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
第 25 页共 31 页
资产
7 银行存款和结算备付金合计 5,611,386.22 1.71
8 其他资产 7,448,154.50 2.27
9 合计 328,470,249.82
100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合
本基金本报告期末未持有股票。
（2）报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合
本基金本报告期末未投资沪港通股票。
3、报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 股票 投资明
细
本基金本报告期末未持有股票。
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序
号
债券品种 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 131,698,625.00 63.81
5 企业短期融资券 90,191,000.00 43.70
6 中期票据 89,777,000.00 43.50
7 可转债（可交换债） 3,744,084.10 1.81
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 315,410,709.10 152.82
5、报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 债券 投资明
细
序
号
债券代码 债券名称 数量 （张） 公允价值（元）
占基金资
产净值比
例（％）
1 011698768 16 国新能源 SCP002 200,000 20,062,000.00 9.72
2 101661015
16 池州城投
MTN001
200,000 19,524,000.00 9.46
3 101651048
16 金鹰商贸
MTN001
200,000 19,510,000.00 9.45
4 136832 16 正大债 200,000 19,250,000.00 9.33 国寿安保 尊益信用纯债一年定期开放债券型基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
第 26 页共 31 页
5 122236 12 哈电 01 190,000 19,072,200.00 9.24
6、报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 资产 支持证
券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 贵金 属投资
明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 权证 投资明
细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
本基金本报告期末未持有国债期货。
10、投资组合报告附注
（1） 报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查，
或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
（2） 基金 投资的 前十 名股票 中， 没有投 资超 出基金 合同 规定备 选股 票库之
外的股票。
（3）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 9,613.96
2 应收证券清算款 2,007,096.28
3 应收股利 -
4 应收利息 5,431,444.26
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 7,448,154.50
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称
公允价
值( 元)
占基金资产净值比
例（％）
1 132006 16 皖新 EB 104,880.60 0.05
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 国寿安保 尊益信用纯债一年定期开放债券型基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
第 27 页共 31 页
本基金本报告期末未持有股票。
（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
十 二、 基金的 业绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
阶段
净值增
长率①
净值增
长率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
① - ③ ② - ④
2017/1/1-2017/6/30 1.06% 0.07% 1.34% 0.01% -0.28% 0.06%
2016/1/1-2016/12/31 2.05% 0.08% 2.70% 0.01% -0.65% 0.07%
2015/1/22-2015/12/31 7.50% 0.15% 3.09% 0.01% 4.41% 0.14%
2015/1/22-2017/6/30 10.86% 0.11% 7.13% 0.01% 3.73% 0.10%
十 三、 费用概 览
（ 一） 与 基金 运作有 关的 费用
1、基金费用的种类
（1 ）基金管理人的管理费；
（2 ）基金托管人的托管费；
（3 ） 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
（4 ） 《基金合同》 生效 后与基金相关的会计师费、 律师费、 仲裁费和 诉讼费；
（5 ）基金份额持有人大会费用；
（6 ）基金的证券交易费用；
（7 ）基金的银行汇划费用；
（8 ）账户开户费用和账户维护费； 国寿安保 尊益信用纯债一年定期开放债券型基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
第 28 页共 31 页
（9 ） 按 照 国 家 有 关 规 定 和 《 基 金 合 同 》 约 定 ， 可 以 在 基 金 财 产 中 列 支 的 其
他费用。
2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
（1 ）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.70% 年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H ＝E ×0.70% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作
日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休假等， 支付
日期顺延。
（2 ）基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15 % 的年费率计提。 托管 费的计
算方法如下：
H ＝E ×0.15% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划付指令， 基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日
内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
上述 “1、 基金费用的 种类中第 （3） － （9） 项费用” ， 根据有关法规及相应
协议规定， 按费用实际支出金额列入当期费用， 由基金托管人从基金财产中支付。
（ 二） 与基金 销售 有关的 费用
1 、 本 基 金 的 申 购 费 用 由 投 资 人 承 担 ， 不 列 入 基 金 资 产 ， 主 要 用 于 本 基 金 的
市场推广、销售、登记等各项费用。
本基金的申购 费随申购金额的增加而递减，适用以下前端收费费率标准：
投资者申购本基金的申购费率为： 国寿安保 尊益信用纯债一年定期开放债券型基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
第 29 页共 31 页
申购金额 申购费率
M ＜100 万 0.60%
100 万≤M ＜500 万 0.30%
500 万≤M ＜1000 万 0.10%
M≥1000 万 按笔收 取，1,000 元/ 笔
注：M 为申 购金 额。
机构投资者通过本公司直销中心开户并申购本基金， 享受申购费率 1 折优惠，
具体详见 2015 年 11 月 4 日刊登的 《国寿安保基金管理有限公司关于旗下基金开
展直销费率优惠活动的公告》 。
2、本基金在同一个开放期内申购又赎回的份额收取 1.0% 的赎回费 率，认购
或在某一开放期申购并在下一个及之后的开放期赎回的份额不收取赎回费。
投资者 在一天之内多次申购的， 需按单一交易 账户当日累计申 购金额对应的
费率计算认购费用 。
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担， 在基金份额持有人 赎回基
金份额时收取。 不低于赎回费总额的 25% 应归基金财产， 其余用于支付登记费和
其他必要的手续费。
3 、 基 金 管 理 人 可 以 在 履 行 相 关 手 续 后 ， 在 基 金 合 同 约 定 的 范 围 内 调 整 费 率
或收费方式， 并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》 的
有关规定在指定媒介上公告。
4 、 基 金 管 理 人 可 以 在 不 违 背 法 律 法 规 规 定 及 基 金 合 同 约 定 的 情 况 下 根 据 市
场情况制定基金促销计划， 定期和不定期地开展基金促销活动。 在基金促销活动
期间， 可以按中国证监会要求履行必要手续后， 对基金投资者适当调低基金申购
费率、赎回费率。
（ 三） 不 列入 基金费 用的 项目
下列费用不列入基金费用：
1 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用 支 出 或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用； 国寿安保 尊益信用纯债一年定期开放债券型基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
第 30 页共 31 页
4 、 其 他 根 据 相 关 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 的 有 关 规 定 不 得 列 入 基 金 费 用 的 项
目。
（ 四） 基 金管 理费和 托管 费的调 整
基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、 基金托管
费率等相关费率。 调低基金管理费率、 基金托管费率等， 无须召开基金份额持有
人大会。
基金管理人必须依照 《信息披露办法》 的有关规定于新的费率实施前在指定
媒介上刊登公告。
十 四、 对招募 说明 书更新 部分 的说明
本招募说明书依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《证券投资基金运作
管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》
及其它有关法律法规的 要求, 对 本 基 金 管 理 人 于2017 年3 月8 日 刊 登 的 本 基 金 原 招
募说明 书（ 《 国寿 安保 尊益信 用纯债 一年 定期 开放债 券型证 券投 资基 金 招募 更新
说明书 （2017年第1 号） 》 ） 进行了更新,并根据本基金管理人对本基金实施的投资
经营活动进行了内容补充和更新,主要更新的内容如下：
1、在“ 第三部分 、 基 金管理人” 中， 对基金 管理人 国寿安保基金管理 有限
公司的基本情况进行了更新 ；
2、 在 “第四部分、 基金托管人” 中， 对基金托管人上海浦东发展银行股份
有限公司的基本情况及相关业务经营情况进行了更新；
3、在“ 第五部分 、 相关服务机构” 中， 增加了部分代销机构并更新 会计师
事务所 的内容；
4、在 “ 第 九部分 、基 金的投 资” 中，更新 了 “十、 基金 投资组 合报 告” ，
数据内 容截止时间为 2017 年6 月30 日，财务数据未经审计；
5、 更新了 “第十部分 、 基金的业绩” ， 相关 数据内容截止时间为 2017 年6
月30 日；
6、 在 “第二十部分
基金托管协议的内容摘要” 中， 更新了基金 托管人的
法定代表人；
7、更 新了 “第二 十二 部分 、 其它 应披露 的事 项” ， 披露 了报告 期内 我公司国寿安保 尊益信用纯债一年定期开放债券型基金 更新招募说明书摘要（2017 年第 2 号）
第 31 页共 31 页
在指定信息披露媒体上披露的与本基金相关的所有公告 。
国 寿安 保 基金 管理 有限公 司
2017 年 9 月 5 日
