华富 物 联 世界 灵 活 配 置混 合 型 证 券投 资
基 金 招 募 说明 书 （ 更 新） （摘要）
（2017 年第 2 号）
基 金 管理 人 ： 华 富 基金 管 理有 限 公司
基 金 托管 人 ： 中 国 工商 银 行股 份 有限 公 司
华富物联世界灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书摘要
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重要提示
华富 物联 世界 灵 活配置 混合型 证 券投资 基金（ 以下简称 “ 本基 金”） 的募集
申请经中国证监会 2015 年 7 月 13 日证监许 可[2015]1621 号准予募集注册 。本
基金基金合同于2016 年1 月21 日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中
国证监会 注册， 但中国证监会对本基金募集的 注册， 并不表明其对本基金的 投资
价值和 市场前景 作出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。 中国
证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
投资有风险， 投资者认购 （或申购） 基金时应认真阅读 基金合同、 本招募说
明书 等信息披露文件 ， 自主判断基金的投资价值 。 投资者根据所持有份额享受基
金的收益， 但同时也需承担相应的投资风险。 本基金为混合型基金， 其预期收益
及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金， 但低于股票型基金， 属于中等
风险水平的投资品种。
本基金投资中小企业私募债券， 中小企业私募债券存在较高的流动性风险和
信用风险。 尽管本基金将中小企业私募债券的投资比例控制在一定的范围内， 但
仍然提请投资者关注中小企业私募债存在的上述风险及其对基金总体风险的影
响。
本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投
资者在投 资本基金前， 应全面了解本基金的产品特性 ， 自主判断基金的投资价值 ，
充分考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场， 自主做出投资决策， 并自行承担
基金投资中出现的各类风险， 包括： 市场风险、 管理风险、 估值风险、 流动性风
险、 本基金特有风险 和其他风险等。 基金管理人建议投资人根据自身的风险收益
偏好，选择适合自己的基金产品，并且中长期持有。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金资产，
但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金的过往业绩并不预示其未来表现， 基金管理人管理的其他基金的业绩也
不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资人基金投资的 “ 买者自负”
原则， 在做出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险， 由投华富物联世界灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书摘要
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资者自行负担 。
基金招募说明书自基金合同生效日起， 每 6 个月更新一次， 并于每 6 个月结
束之日后的 45 日内公告，更新内容截至每 6 个月的最后 1 日。
本招募说明书( 更新) 所 载内容截止日为 2017 年 7 月 21 日， 有关财务数据和
净值表现截止日为 2017 年 6 月 30 日。
华富物联世界灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书摘要
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第 一 部 分 基 金 管理 人
一、基金管理人概况
名称：华富基金管理有限公司
住所： 中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1000 号31 层
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1000 号31 层
邮政编码：200120
法定代表人：章宏韬
设立日期：2004 年4 月19 日
核准设立机关：中国证监会
核准设立文号：中国证监会证监基金字【2004】47 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：2.5 亿元人民币
存续期间：持续经营
联系人：邵恒
电话：021-68886996
传真：021-68887997
股权结构： 华安证券股份有限公司 49%、 安徽省信用担保集团有限公司 27%、
合肥兴泰 金融控股（ 集团）有限公司24%
二、主要人员情况
1、基金管理人董事会成员
章宏韬先生， 董事长， 大学本科学历， 工商管理硕士， 经济师。 历任安徽省
农村经济管理干部学院政治处职员， 安徽省农村经济委员会调查研究处秘书、 副
科级秘书 ，安徽 证券交 易中心综 合部（ 办公室 ）经理助 理、副 经理（ 副主任） ，
安徽省证券公司合肥蒙城路营业部总经理， 华安证券有限责任公司办公室副主任、
总裁助理兼办公室主任、 副总裁。 现任华安证券 股份有限公司公司董事、 总经理，
兼任华富基金管理有限公司董事长， 华安期货有限责任公司董事， 中国证券业协
会创新发展战略专业委员会委员。
姚怀然先生， 董事， 学士学位、 研究生学历， 经济师。 历任中国人民银行安华富物联世界灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书摘要
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徽省分行金融管理处主任科员， 安徽省证券公司营业部经理、 总办主任、 总经理
助理兼证券投资总部总经理， 华安证券有限责任公司总裁助理兼证券投资总部总
经理， 华富基金管理有限公司董事长、 总经理， 上海华富利得资产管理有限公司
董事长。现任上海华富利得资产管理有限公司董事。
范强先生， 董事， 大专学历， 历任安徽省财政厅工交处副主任科员、 主任科
员、 副处长， 安徽省财政厅工交处副处长， 省地税局直属分局副局长、 局长， 省
地税局计财处处长， 省地税局财监处处长， 安徽省信用担保 集团副总经理兼任华
安证券董事、 皖煤投资有限公司董事长， 现任安徽省信用担保集团副总经理、 党
委委员。
郑晓静女 士，董 事，硕 士研究生 学历。 历任合 肥市财政 局预外 局（非 税局）
科员， 合肥市财政局办公室科员、 副主任， 合肥市财政局预算处副处长， 合肥市
金融办（ 市投融 资管理 中心）资 本市场 处（企 业融资处 ）副处 长（主 持工作） ，
合肥市金融办担保与保险处处长， 合肥市金融办资本市场处处长。 现任合肥兴泰
金融控股（集团）有限公司副总裁，兼任合肥兴泰资本管理有限公司董事长。
余海春先生， 总经理， 硕士研究生学历。 曾先后担任安徽省证券公司合肥营
业 部业务员、 上海自忠路营业部业务主管、 合肥第二营业部经理助理， 华安证券
股份有限公司投资总部副总经理、 池州营业部总经理、 合肥花园街营业部总经理、
办公室主任、 固定收益部总经理、 投资管理部总经理， 现任华富基金管理有限公
司总经理。
刘瑞中先生， 独立董事， 研究生学历。 历任安徽铜陵财专教师， 中国经济体
制改革研究所助理研究员、 信息部主任， 中国 国际期货经纪有限公司任信息部经
理、 深圳公司副总经理， 北京商品交易所常务副总裁， 深圳特区证券公司 （现巨
田证券） 高级顾问。 现任深圳神华期货经纪有限公司独立董事， 冠通期货经纪有
限公司独立董事 。
陈庆平先生， 独立董事， 工商管理硕士。 历任上海金融专科学校讲师、 处长，
申银证券公司哈尔滨营业部总经理， 上海鑫兆投资管理咨询有限公司顾问， 宁波
国际银行上海分行行长，上海金融学院客座教授。
张赛美女士， 独立董事， 硕士学位， 研究生学历。 历任上海张江公社团委副
书记， 上海建平中学教师， 上海社会科学院经济研究所助理研究员， 海通证券股华富物联世界灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书摘要
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份有限公 司投资 银行部 副总经理 （主持 工作） 、投资银 行管理 部总经 理、并购及
资本市场部总经理、 战略规划部总经理、 衍生产品部总经理， 海通开元投资有限
公司董事长， 海通创意资本管理有限公司董事长。 现任 上海双创投资管理有限公
司创始合伙人，上海双创投资中心总经理。
2、基金管理人监事会成员
王忠道先生， 监事会主席， 本科学历。 历任上海财经大学金融理论教研室助
教， 安徽省财政厅副主任科员， 安徽信托投资公司部门经理、 安徽省中小企业信
用担保中心副主任、 安徽省皖煤投资有限公司总经理。 现任安徽省信用担保集团
有限责任公司总经济师。
梅鹏军先生， 监事， 金融学博士， 高级经济师。 先后在安徽省国际经济技术
合作公司， 安徽省物资局 （后更名为安徽省徽商集团） 工作， 历任合肥兴泰控股
集团有限公司投资发展部业务经理， 合肥兴泰控股集团有限公司 金融研究所副所
长。 现任合肥兴泰金融控股 （集团） 有限公司金融研究所所长， 安徽大学经济学
院金融硕士研究生兼职导师。
李宏升先生， 监事， 本科学历， 经济师。 历任国元证券斜土路营业部交易部
经理， 交通银行托管部基金会计、 基金清算。 现任华富基金管理有限公司综合管
理部总监。
邵恒先生 ，监 事，工 商 管理硕士 ，研 究生学 历 ，CFA。历 任雀 巢（中 国）有
限公司市场部助理、 强生 （中国） 有限公司市场部助理、 讯驰投资咨询公司高级
研究员、 华富基金管理有限公司整合营销经理、 双子星信息公司合伙人。 现任华
富基金管理有限公司总经理助理兼市场拓展部总监 。
3、高级管理人员
章宏韬先生，董事长，简历同上。
余海春先生，总经理，简历同上。
满志弘女 士， 督察长 ， 管理学硕 士，CPA 。曾 任道勤控 股股 份有限 公 司财务
部总经理， 华富基金管理有限公司监察稽核部副总监兼董事会秘书， 上海华富利
得资产管理有限公司监事， 现任华富基金管理有限公司督察长兼监察稽核部总监。
陈大毅先生， 副总经理， 硕士学位。 曾先后供职于安徽省证券公司上海自忠
路营业部、 徐家汇路营业部， 华安证券上海总部， 华安证券网络经纪公司 （筹） 。华富物联世界灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书摘要
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曾任华富基金管理有限公司总经理助理兼运作保障部总监， 上海华富利得资产管
理有 限公司总经理。 现任华富基金管理有限公司副总经理， 上海华富利得资产管
理有限公司董事长。
龚炜先生， 副总经理， 硕士学位， 先后供职于湘财证券有限责任公司、 中国
证监会安徽监管局、 天治基金管理有限公司。 曾任华富基金管理有限公司金融工
程研究员、 公司投研副总监、 基金投资部总监、 投研总监、 公司总经理助理。 现
任华富基金管理有限公司副总经理、公司公募投资决策委 员 会 主 席 、 基 金 经 理 。
曹华玮先生， 副总经理， 硕士学位， 先后供职于庆泰信托公司、 新疆金新信
托投资股份有限公司、 德恒证券有限责任公司、 嘉实基金管理有限公司、 汇添富
基金管理有限 公司、 华泰柏瑞基金管理有限公司。 曾任华富基金管理有限公司总
经理助理、机构理财部总监，现任华富基金管理有限公司副总经理。
4、本基金基金经理简介
龚炜， 安徽财经大学金融学硕士， 研究生学历， 十三年证券从业年限。 历任
湘财证券有限责任公司研究发展部行业研究员、 中国证监会安徽监管局机构处科
员、天治 基金管 理有限 公司研究 发展部 行业研 究员、投 资管理 部基金 经理助理、
天治创新先锋股票型基金和天治成长精选股票型基金的基金经理、 权益投资部总
监， 2012 年9 月加入华富基金管理有限公司， 曾任研究发展部金融工程研究员、
公司投研副总监、 基金投资部总监、 投研总监、 公司总经理助理、 华富灵活配置
混合型基金基金经理。 现任公司副总经理、 公司公募投资决策委员会主席、 华富
成长趋势混合型基金基金 经理、 华富竞争力优选混合型基金基金经理、 华富智慧
城市灵活配置混合型基金基金经理、 华富国泰民安灵活配置混合型基金基金经理、
华富灵活配置混合型基金基金经理、 华富天鑫灵活配置混合型基金基金经理、 华
富物联世界灵活配置混合型基金基金经理。
王翔先生 ，墨尔 本大学 工程管理 学硕士 、研究 生学历， 七年证 券从业 经验。
2010 年3 月加入华富基 金管理有限公司， 先后担任研究发展部助理行业研究员、
行业研究员、 华富智慧城市灵活配置型基金基金经理助理、 华富成长趋势混合型
基金基金经理， 现任华富智慧城市灵活配置混合型基金基金经理、 华富物联世界
灵 活配置混合型基金基金经理、 华富灵活配置混合型基金基金经理、 华富天鑫灵
活配置混合型基金基金经理。 华富物联世界灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书摘要
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翁海波， 清华大学工程学硕士， 研究生学历， 八年证券从业年限。 曾任华安
证券股份有限公司证券投资部研究员。 2012 年2 月加入华富基金管理有限公司，
先后担任助理行业研究员、 行业研究员、 华富 策略精选灵活配置混合型基金基金
经理助理、 华富策略精选灵活配置混合型基金基金经理、 华富智慧城市灵活配置
混合型基金基金经理。 现任华富天鑫灵活配置混合型基金基金经理、 华富物联世
界灵活配置混合型基金基金经理。
5、 公募投资决策委员会成员
公募投资决策委员会是负责公募基金投资决策的最高权力机构， 由公司分管
公募投资业务的领导、 涉及公募投资和研究的部门的业务负责人以及公募投资决
策委员会认可的其他人员组成。 公募投资决策委员会主席由公司分管公募投资业
务的最高业务领导担任，负责投决会的召集和主持。
公募投资决策委员会成员姓名和职务如下：
龚炜先生 公司公募投资决策委员会主席、 公司副总经理、 基
金经理
胡伟先生 公司公募投资决策委员会成员、公司总经理助理、
固定收益部总监、基金经理
陈启明先生 公司公募投资决策委员会成员、基金投资部总监、
基金经理
郦彬先生 公司公募投资决策委员会成员、研究发展部总监
尹培俊先生 公 司 公 募 投 资 决 策 委 员 会 成 员 、 固 定 收 益 部 副 总
监、基金经理
6、 上述人员之间不存在近亲属关系。
第 二 部 分 基 金 托管 人
一、基金托管人情况
（一 ）、基本情况
名称：中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
成立时间：1984 年 1 月 1 日
法定代表人：易会满 华富物联世界灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书摘要
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注册资本：人民币 35,640,625.71 万元
联系电话：010-66105799
联系人：郭明
（二）主要人员情况
截至 2017 年 3 月末， 中国工商银行资产托管部共有员工 205 人，平均年龄
30 岁， 95% 以上员工拥 有大学本科以上学历， 高管人员均拥有研究生以上学历或
高级技术职称。
（三）基金托管业务经营情况
作为中国大陆托管服务的先行者， 中国工商银行自 1998 年在国内首家提供
托 管 服 务 以 来 ， 秉 承 “ 诚 实 信 用 、 勤 勉 尽 责 ” 的 宗 旨 ， 依 靠 严 密 科 学 的 风 险 管
理 和 内 部 控 制 体 系 、 规 范 的 管 理 模 式 、 先 进 的 营 运 系 统 和 专 业 的 服 务 团 队 ， 严
格 履 行 资 产 托 管 人 职 责 ， 为 境 内 外 广 大 投 资 者 、 金 融 资 产 管 理 机 构 和 企 业 客 户
提 供 安 全 、 高 效 、 专 业 的 托 管 服 务 ， 展 现 优 异 的 市 场 形 象 和 影 响 力 。 建 立 了 国
内 托 管 银 行 中 最 丰 富 、 最 成 熟 的 产 品 线 。 拥 有 包 括 证 券 投 资 基 金 、 信 托 资 产 、
保险资产、 社会保障基金、 基本养老保险、 企 业年金基金、QFII 资产、QDII 资
产、 股权投资基金、 证 券公司集合资产管理计划、 证券公司定向资产管理计划、
商业银行信贷资产证券化、 基金公司特定客户资产管理、 QDII 专户资产、 ESCROW
等 门 类 齐 全 的 托 管 产 品 体 系 ， 同 时 在 国 内 率 先 开 展 绩 效 评 估 、 风 险 管 理 等 增 值
服务， 可以为各类客户提供个性化的托管服务。 截至 2017 年3 月， 中国工商银
行共托管证券投资基金 709 只。 自2003 年以来， 本行连续十四年获得香港 《亚
洲 货币》 、 英国 《全球 托管人》 、 香港 《财资 》 、 美国 《环球金融》 、 内地 《证
券时报》 、 《上海证券报》 等境内外权威财经媒体评选的 53 项最佳托管银行大
奖 ； 是 获 得 奖 项 最 多 的 国 内 托 管 银 行 ， 优 良 的 服 务 品 质 获 得 国 内 外 金 融 领 域 的
持续认可和广泛好评。
二、基金托管人的内部控制制度
中 国 工 商 银 行 资 产 托 管 部 自 成 立 以 来 ， 各 项 业 务 飞 速 发 展 ， 始 终 保 持 在 资
产托管行业的优势地位。 这些成绩的取得， 是 与资产托管部 “一手抓业务拓展，
一 手 抓 内 控 建 设 ” 的 做 法 是 分 不 开 的 。 资 产 托 管 部 非 常 重 视 改 进 和 加 强 内 部 风
险管理工作， 在积极拓展各项托管业务的同时， 把加强风险防范和控制的力度，
精 心 培 育 内 控 文 化 ， 完 善 风 险 控 制 机 制 ， 强 化 业 务 项 目 全 过 程 风 险 管 理 作 为 重华富物联世界灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书摘要
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要工作来做。 继2005 、2007、2009、2010、2011、2012、2013、2014 年八次顺
利 通 过 评 估 组 织 内 部 控 制 和 安 全 措 施 是 否 充 分 的 最 权 威 的 SAS70 （ 审 计 标 准 第
70 号） 审阅后，2015 年、2016 年中国工商银行资产托管部均通过 ISAE3402 （原
SAS70 ） 审阅， 迄今已 第十次获得无保留意见的控制及有效性报告， 表明独立第
三方对我行托管服务在风险管理、 内部控制方面的健全性和有效性的全面认可。
也 证 明 中 国 工 商 银 行 托 管 服 务 的 风 险 控 制 能 力 已 经 与 国 际 大 型 托 管 银 行 接 轨 ，
达到国际先进水平。目前，ISAE3402 审阅已经成为年度化、常规化的内控工作
手段。
1、内部风险控制目标
保 证 业 务 运 作 严 格 遵 守 国 家 有 关 法 律 法 规 和 行 业 监 管 规 则 ， 强 化 和 建 立 守
法经营、 规范运作的经营思想和经营风格， 形成 一个运作规范化、 管理科学化、
监 控 制 度 化 的 内 控 体 系 ； 防 范 和 化 解 经 营 风 险 ， 保 证 托 管 资 产 的 安 全 完 整 ； 维
护持有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。
2、内部风险控制组织结构
中 国 工 商 银 行 资 产 托 管 业 务 内 部 风 险 控 制 组 织 结 构 由 中 国 工 商 银 行 稽 核 监
察部门 （内控合规部、 内部审计局） 、 资产托管部内设风险控制处及资产托管部
各 业 务 处 室 共 同 组 成 。 总 行 稽 核 监 察 部 门 负 责 制 定 全 行 风 险 管 理 政 策 ， 对 各 业
务 部 门 风 险 控 制 工 作 进 行 指 导 、 监 督 。 资 产 托 管 部 内 部 设 置 专 门 负 责 稽 核 监 察
工 作 的 内 部 风 险 控 制 处 ， 配 备 专 职 稽 核 监 察 人 员 ， 在 总 经 理 的 直 接 领 导 下，依
照 有 关 法 律 规 章 ， 对 业 务 的 运 行 独 立 行 使 稽 核 监 察 职 权 。 各 业 务 处 室 在 各 自 职
责范围内实施具体的风险控制措施。
3、内部风险控制原则
（1 ） 合法性原则。 内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，
并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
（2 ） 完整性原则。 托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序
和 监 督 制 约 ； 监 督 制 约 应 渗 透 到 托 管 业 务 的 全 过 程 和 各 个 操 作 环 节 ， 覆 盖 所 有
的部门、岗位和人员。
（3 ） 及时性原则。 托 管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录； 按
照 “ 内 控 优 先 ” 的 原 则 ， 新 设 机 构 或 新 增 业 务 品 种 时 ， 必 须 做 到 已 建 立 相 关 的华富物联世界灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书摘要
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规章制度。
（4 ） 审慎性原则。 各项业务经营活动必须防范风险， 审慎经营， 保证基金
资产和其他委托资产的安全与完整。
（5 ） 有效性原则。 内 控制度应根据国家政策、 法律及经营管理的需要适时
修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。
（6 ） 独立性原则。 设 立专门履行托管人职责的管理部门； 直接操作人员和
控 制 人 员 必 须 相 对 独 立 ， 适 当 分 离 ； 内 控 制 度 的 检 查 、 评 价 部 门 必 须 独 立 于 内
控制度的制定和执行部门。
4、内部风险控制措施实施
（1 ） 严格的隔离制度。 资产托管业务与传统业务实行严 格分离， 建立了明
确 的 岗 位 职 责 、 科 学 的 业 务 流 程 、 详 细 的 操 作 手 册 、 严 格 的 人 员 行 为 规 范 等 一
系 列 规 章 制 度 ， 并 采 取 了 良 好 的 防 火 墙 隔 离 制 度 ， 能 够 确 保 资 产 独 立 、 环 境 独
立、人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。
（2 ） 高层检查。 主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策
略 的 制 定 者 和 管 理 者 ， 要 求 下 级 部 门 及 时 报 告 经 营 管 理 情 况 和 特 别 情 况 ， 以 检
查 资 产 托 管 部 在 实 现 内 部 控 制 目 标 方 面 的 进 展 ， 并 根 据 检 查 情 况 提 出 内 部 控 制
措施，督促职能管理部门改进。
（3 ） 人事控制。 资产 托管部严格落实岗位责任制， 建立 “自控防线 ” 、 “互
控 防 线 ” 、 “ 监 控 防 线 ” 三 道 控 制 防 线 ， 健 全 绩 效 考 核 和 激 励 机 制 ， 树 立 “ 以 人
为本” 的内控文化， 增 强员工的责任心和荣誉感， 培育团队精神和核心竞争力。
并 通 过 进 行 定 期 、 定 向 的 业 务 与 职 业 道 德 培 训 、 签 订 承 诺 书 ， 使 员 工 树 立 风 险
防范与控制理念。
（4 ） 经营控制。 资产 托管部通过制定计划、 编制预算等方法开展各种业务
营 销 活 动 、 处 理 各 项 事 务 ， 从 而 有 效 地 控 制 和 配 置 组 织 资 源 ， 达 到 资 源 利 用 和
效益最大化目的。
（5 ） 内部风险管理。 资产托管部通过稽核监察、 风险评估等方式加强内 部
风 险 管 理 ， 定 期 或 不 定 期 地 对 业 务 运 作 状 况 进 行 检 查 、 监 控 ， 指 导 业 务 部 门 进
行风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。
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（6 ） 数据安全控制。 我们通过业务操作区相对独立、 数据和传真加密、 数
据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。
（7 ） 应急准备与响应。 资产托管业务建立专门的灾难恢复中心， 制定了基
于 数 据 、 应 用 、 操 作 、 环 境 四 个 层 面 的 完 备 的 灾 难 恢 复 方 案 ， 并 组 织 员 工 定 期
演 练 。 为 使 演 练 更 加 接 近 实 战 ， 资 产 托 管 部 不 断 提 高 演 练 标 准 ， 从 最 初 的 按 照
预订时间演练发展到现在的 “随机演练” 。 从 演练结 果看， 资产托管部完全有能
力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。
5、资产托管部内部风险控制情况
（1 ） 资产托管部内部设置专职稽核监察部门， 配备专职稽核监察人员， 在
总 经 理 的 直 接 领 导 下 ， 依 照 有 关 法 律 规 章 ， 全 面 贯 彻 落 实 全 程 监 控 思 想 ， 确 保
资产托管业务健康、稳定地发展。
（2 ） 完善组织结构， 实施全员风险管理。 完善的风险管理体系需要从上至
下 每 个 员 工 的 共 同 参 与 ， 只 有 这 样 ， 风 险 控 制 制 度 和 措 施 才 会 全 面 、 有 效 。 资
产托管部实施全员风险管理， 将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，
每 位 员 工 对 自 己 岗 位 职 责 范 围 内 的 风 险 负 责 ， 通 过 建 立 纵 向 双 人 制 、 横 向 多 部
门制的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。
（3 ） 建立健全规章制度。 资产托管部十分重视内控制度的建设， 一贯坚持
把 风 险 防 范 和 控 制 的 理 念 和 方 法 融 入 岗 位 职 责 、 制 度 建 设 和 工 作 流 程 中 。 经 过
多年努力， 资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度， 包括： 岗位职责、
业 务 操 作 流 程 、 稽 核 监 察 制 度 、 信 息 披 露 制 度 等 ， 覆 盖 所 有 部 门 和 岗 位 ， 渗 透
各项业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。
（4 ） 内部风险控制始终是托管部工作重点之一， 保持与业务发展同等地位。
资 产 托 管 业 务 是 商 业 银 行 新 兴 的 中 间 业 务 ， 资 产 托 管 部 从 成 立 之 日 起 就 特 别 强
调规范运作， 一直将建立一个系统、 高效的风险防范和控制体系作为工作重点。
随 着 市 场 环 境 的 变 化 和 托 管 业 务 的 快 速 发 展 ， 新 问 题 、 新 情 况 不 断 出 现 ，
资 产 托 管 部 始 终 将 风 险 管 理 放 在 与 业 务 发 展 同 等 重 要 的 位 置 ， 视 风 险 防 范 和 控
制为托管业务生存和发展的生命线。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据 《基金法》 、 《基金合同》 、 托管协议和有关基金法规的规定， 基金托管华富物联世界灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书摘要
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人 对 基 金 的 投 资 对 象 、 基 金 资 产 的 投 资 组 合 比 例 、 基 金 资 产 的 核 算 、 基 金 资 产
净 值 的 计 算 、 基 金 管 理 人 报 酬 的 计 提 和 支 付 、 基 金 费 用 的 支 付 、 基 金 申 购 资 金
的 到 账 和 赎 回 资 金 的 划 付 、 基 金 收 益 分 配 、 基 金 的 融 资 条 件 等 行 为 的 合 法 性 、
合 规 性 进 行 监 督 和 核 查 ， 其 中 对 基 金 的 投 资 监 督 和 检 查 自 基 金 合 同 生 效 之 日 开
始。
基金托管人发现基金管理人违反 《基金法》 、 《 基金合同》 、 托管协议或有关
基 金 法 规 规 定 的 行 为 ， 应 及 时 以 书 面 形 式 通 知 基 金 管 理 人 限 期 纠 正 ， 基 金 管 理
人 收 到 通 知 后 应 及 时 核 对 ， 并 以 书 面 形 式 对 基 金 托 管 人 发 出 回 函 确 认 。 在 限 期
内 ， 基 金 托 管 人 有 权 随 时 对 通 知 事 项 进 行 复 查 ， 督 促 基 金 管 理 人 改 正 。 基 金 管
理 人 对 基 金 托 管 人 通 知 的 违 规 事 项 未 能 在 限 期 内 纠 正 的 ， 基 金 托 管 人 应 报 告中
国 证 监 会 。 基 金 托 管 人 有 义 务 要 求 基 金 管 理 人 赔 偿 因 其 过 失 致 使 投 资 者 遭 受 的
损失。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会， 同时
通知基金管理人限期纠正。
第 三 部 分 相 关 服务 机 构
一、基金份额发售机构
1、直销机构：
名称：华富基金管理有限公司直销中心 和网上交易系统
住所： 中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1000 号31 层
办公地址： 上海市浦东新区陆家嘴环路 1000 号31 层
法定代表人： 章宏韬
联系人：方萍
咨询电话：021-50619688，400-700-8001
传真：021-68415680
网址：www.hffund.com
2、 其他销售机构：
（1 ）中国工商银行股份有限公司
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13
注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号
办公地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人: 易会满
传真: （010）66105798
联系人:杨菲
客服电话:95588
公司网站:www.icbc.com.cn
（2 ）中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人：王洪章
联系人：王琳
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（3 ）上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市中山东一路 12 号
办公地址：上海市中山东一路 12 号
法定代表人：吉晓辉
电话：(021)61618888
传真：(021)63604199
联系人：于慧、虞谷云
客户服务热线：95528
（4 ）中信银行股份有限公司
住所：北京市东城区朝阳门北大街 8 号
法定代表人：常振明
电话：010-89937369 华富物联世界灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书摘要
14
传真：010-85230049
联系人：廉赵峰
客户服务热线：95558
公司网站：http://bank.ecitic.com
（5 ）渤海银行股份有限公司
住所：天津市河东区海河东路 218 号
法定代表人：李伏安
电话：022-58316666
传真：022-58316569
联系人：王宏
客服电话：95541
公司网址：www.cbhb.com.cn
（6 ）徽商银行股份有限公司
住所：合肥市安庆路 79 号天徽大厦A 座
办公地址：合肥市安庆路 79 号天徽大厦 A 座
法定代表人：李宏鸣
联系人：叶卓伟
联系电话：0551-62667635
传真电话：0551-62667684
客户服务电话：40088-96588 （安徽省内可直拨 96588）
公司网址: www.hsbank.com.cn
（7 ）华安证券股份有限公司
住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
法定代表人：李工
联系人：范超
联系电话：0551-65161821
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15
传真：0551-65161672
客服电话：95318
公司网址：www.hazq.com
（8 ）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
办公地址 ：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
联系人：顾凌
电话：010-60838888
传真：010-60833739
公司网址：www.cs.ecitic.com
（9 ）中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 35 号2-6 层
法定代表人：陈共炎
联系人：邓颜
电话：010-66568292
传真：010-66568990
客服电话：400-888-8888
公司网址：www.chinastock.com.cn
（10 ）海通证券股份有限公司
住所：上海市广东路 689 号
法定代表人：王开国
联系人：李笑鸣
电话：021－23219000
传真：021-23219100
客服电话：95553
华富物联世界灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书摘要
16
公司网址：www.htsec.com
（11 ）申万宏源证券有限公司
注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号45 层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
法定代表人：李梅
联系人：黄莹
电话：021-33389888
传真：021-33388224
客服电话：95523 或4008895523
电话委托：021-962505
网址:www.swhysc.com
（12 ）长江证券股份有限公司
注册地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人：尤习贵
客户服务热线：95579 或4008-888-999
联系人：奚博宇
电话：027-65799999
传真：027-85481900
公司网址：www.95579.com
（13 ）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
深圳市福田区深南大道凤凰大厦 1 栋9 层
法定代表人：王连志
联系人：陈剑虹
电话：0755-82825551 华富物联世界灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书摘要
17
客服电话：400-800-1001
公司网址：www.essence.com.cn
（14 ）天风证券股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦四楼
办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路 99 号保利广场A 座37 楼
法定代表人：余磊
联系人：杨晨
电话：027- 87107535
传真：027-87618863
客户服务电话：4008005000
公司网站：www.tfzq.com
（15 ）山西证券股份有限公司
住所：山西省太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼
法定代表人：侯巍
联系人：郭熠
电话：0351-8686659
传真：0351-8686619
客服电话：400-666-161895573
公司网址：www.i618.com.cn
（16 ）中信证券（山东）有限责任公司
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层
法定代表人：杨宝林
联系人：吴忠超
联系电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客服电话：95548 华富物联世界灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书摘要
18
公司网址：www.citicssd.com
（17 ）信达证券股份有限公司
注册（办公）地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院1 号楼
法定代表人：张志刚
联系人：唐静
电话：010-63081000
传真：010-63080978
客服电话：95321
公司网址：www.cindasc.com
（18 ）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
联系人：刘晨
电话：021-22169999
传真：021-22169134
客户服务电话:95525 、4008888788 、10108998
公司网址：www.ebscn.com
（19 ）平安证券股份有限公司
住所：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层
法定代表人：詹露阳
联系人：周一涵
电话：021-38637436
客服电话：95511-8
公司网址：stock.pingan.com
（20 ）国都证券股份有限公司 华富物联世界灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书摘要
19
注所：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层10 层
法定代表人：王少华
联系人：黄静
电话：010-84183333
客服电话：400-818-8118
公司网址：www.guodu.com
（21 ）东海证券股份有限公司
注册地址：江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层
办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦
法定代表人：赵俊
电话：021-20333333
传真：021-50498825
联系人：王一彦
客服电话：95531 ；400-8888-588
公司网址：www.longone.com.cn
（22 ）中泰证券股份有限公司
注册地址：济南市经七路 86 号
办公地址：上海市浦东新区花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 18 层
法定代表人：李玮
联系人：许曼华
电话：021－20315290
传真：021－20315137
客户服务电话：95538
公司网址：www.zts.com.cn
（23 ）世纪证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦 40/42 层 华富物联世界灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书摘要
20
法定代表人：姜昧军
联系人：袁媛
电话：0755-83199511
传真：0755-83199545
客服电话：0755-83199511
公司网址：www.csco.com.cn
（24 ）华福证券有限责任公司
住所：福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层
法定代表人：黄金琳
联系人：郭相兴
联系电话：021-20655175
客户服务电话：96326（福建省外请先拨 0591）
公司网址：www.hfzq.com.cn
（25 ）华龙证券股份有限公司
办公地址：兰州市城关区东岗西路 638 号财富中心
法定代表人：李晓安
联系人：范坤
电话：0931-4890208
客服电话：95368
公司网址：www.hlzq.com
（26 ）中国中投证券有限责任公司
住所：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层
-21 层及第 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地址： 深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层
至21 层
法定代表人：高涛
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联系人：张鹏
电话：0755-82023442
传真：0755-82026539
客服电话：400-600-8008、95532
公司网址：www.china-invs.cn
（27 ）中山证券有限责 任公司
住所：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层
法定代表人：黄扬录
联系人：罗艺琳
电话：0755-82570586
客服电话：95329
公司网址：www.zszq.com
（28 ）东吴证券股份有限公司
注册地址：苏州工业园区星阳街 5 号
办公地址：苏州工业园区星阳街 5 号
法定代表人：范力
联系人：方晓丹
联系电话：0512-65581136
客服电话：400-860-1555
公司网址：www.dwzq.com.cn
（29 ）西南证券股份有限公司
住所：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦
法定代表人：吴坚
联系人：张煜
电话：023-63786633
客服电话：4008096096 华富物联世界灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书摘要
22
公司网址：www.swsc.com.cn
（30 ）国金证券股份有限公司
办公地址：四川省成都市东城根上街 95 号
联系电话：028-86690057、028-86690058
传真号码：028-86690126
联系人：刘婧漪、贾鹏
客服电话：95310
公司网址：www.gjzq.com.cn
（31 ）江海证券有限公司
住所：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
法定代表人：孙名扬
联系人：周俊
电话：0451-85863726
传真：0451-82287279
客服电话：400-666-2288
公司网址：www.jhzq.com.cn
（32 ）万联证券有限责任公司
住所：广东省广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场F 座18 、19 层
法定代表人：张建军
联系人：甘蕾
电话：020-38286026
传真：020-38286588
客服电话：4008888133
公司网址：www.wlzq.com.cn
（33 ）东北证券股份有限公司 华富物联世界灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书摘要
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住所：吉林省长春市自由大路 1138 号
法定代表人：李福春
联系人：安岩岩
电话：0431-85096517
客服电话：400-600-0686、0431-85096733
公司网址：www.nesc.cn
（34 ）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦29 楼
法定代表人：杨德红
联系人：芮敏祺
电话：021-38676666
传真：021-38670666
客服电话：95521
公司网址：www.gtja.com.cn
（35 ）中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路 66 号4 号楼
法定代表人：王常青
联系人：权唐
电话：010-85130577
传真：010-65182261
客服电话：400-888-8108
公司网址：www.csc108.com
（36 ）招商证券股份有限公司
注册(办公)地址:深圳市益田路江苏大厦 38-45 层
法定代表人:宫少林 华富物联世界灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书摘要
24
联系人:黄婵君
电话:0755-82943666
传真:0755-83734343
客户服务电话:400-8888-111,95565
网址:www.newone.com.cn
（37 ）上海天天基金销售有限公司
住所：上海市徐汇区宛平南路 88 号26 楼
法定代表人：其实
联系人：黄妮娟
电话： 021-54509998
传真：021-64385308
客服电话：400-1818-188
公司网址：www.1234567.com.cn
（38 ）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
住所：上海市杨浦区昆明路 508 号北美广场 B 座12 层
法定代表人：汪静波
联系人：李娟
电话：021-80359115
传真：021-38509777
客服电话：400-821-5399
公司网址：www.noah-fund.com
（39 ）中期资产管理有限公司
住所：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号1 幢11 层1103 号
法定代表人：姜新
联系人：侯英建
电话：010-65807865
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25
传真：010-65807864
客服电话：95162-2
公司网址：www.cifcofund.com
（40 ）上海好买基金销售有限公司
住所：上海市虹口区欧阳路 196 号26 号楼 2 楼41 号
法定代表人： 杨文斌
联系人：张茹
电话：021-20613999
传真：021-68596916
客服电话：400-700-9665
公司网址：www.ehowbuy.com
（41 ）深圳众禄金融控股股份有限公司
住所：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼
法定代表人：薛峰
联系人：童彩平
电话：0755-33227950
传真：0755-33227951
客服电话：4006-788-887
公司网址：www.jjmmw.com ，www.zlfund.cn
（42 ）一路财富（北京）信息科技有限公司
住所：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座2208
法定代表人：吴雪秀
联系人：刘栋栋
电话：010-88312877-8009
传真：010-88312099
客服电话：400-001-1566 华富物联世界灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书摘要
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公司网址：www.yilucaifu.com
（43 ）众升财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼A 座9 层908 室
办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A 座9 层04-08
法定代表人：李招弟
客服电话：400-876-9988
联系人：李艳
联系电话：010-59497361
传真：010-64788016
公司网站：www.zscffund.com
（44 ）上海联泰资产管理有限公司
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号8 座3 层
法定代表人：燕斌
联系人：陈东
联系电话：021-52822063
传真：021-52975270
客户服务电话： 4000-466-788
网址：www.66zichan.com
（45 ）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦16 层
法定代表人：杨懿
联系人：文雯
电话：010-83363101
传真：010-83363072
客户服务电话： 400-166-1188
网址：http://8.jrj.com.cn 华富物联世界灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书摘要
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（46 ）北京钱景基金销售有限公司
住所：北京市海淀区丹棱街 6 号1 幢10 层1007-1012
法定代表人：赵荣春
联系人：陈剑炜
电话： 010-57418813
传真：010-57569671
客服电话：400-893-6885
公司网址：www.qianjing.com
（47 ）泰诚财富基金销售（大连）有限公司
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
法定代表人： 林卓
联系人： 戚文
电话：0411-88891212-119
传真：0411-84396536
客户服务电话： 400-6411-999
网址： www.taichengcaifu.com
（48 ）上海长量基金销售投资顾问有限公司
办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号11 层
法定代表人：张跃伟
联系人：韩曼玲
电话：021-20691832
传真：021—20691861
客服电话：400-820-2899
公司网站： www.erichfund.com
（49 ）大泰金石基金销售有限公司
办公地址：上海市长宁区虹桥路 1386 号文广大厦 15 楼 华富物联世界灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书摘要
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法定代表人：袁顾明
联系人：朱真卿
电话：021-22267943
传真：021-20324199
客户服务电话： 400-928-2266
网址：www.dtfortune.com
（50 ）北京增财基金销售有限公司
住所：北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室
法定代表人：罗细安
联系人：李皓
电话：010- 67000988-6025
传真：010- 67000988-6000
客服电话：400-001-8811
公司网址：www.zcvc.com.cn
（51 ）上海陆金所资产管理有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼
法定代表人：鲍东华
联系人：
宁博宇
电话：
021-20665952
传真：021-50783597
客服电话：400-821-9031
公司网址：www.lufunds.com
（52 ）厦门市鑫鼎盛控股有限公司
办公地址：厦门市思明区鹭江道 2 号第一广场 1501-1504
法定代表人：陈洪生
联系人：梁云波 华富物联世界灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书摘要
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电话：0592-3122757
传真：0592-3122701
客户服务电话： 400-918-0808
网址：www.xds.com.cn
（53 ）开源证券股份有限公司
注册地址：西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层
办公地址：西安市锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层
法定代表人：李刚
联系人：袁伟涛
电话：029-63387289
客户服务电话：400-860-8866
网址：www.kysec.cn
（54 ）上海万得投资顾问有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号11 楼B 座
办公地址： 上海市浦东新区福山路 33 号8 楼
法定代表人： 王廷富
联系人： 徐亚丹
电话：021-51327185
传真：021-50710161
客户服务电话：400-821-0203
公司网站：www.520fund.com.cn
基 金 管 理 人 有 权 根 据 实 际 情 况 按 照 相 关 程 序 变 更 或 增 减 销 售 机 构 ， 并 予 以
公告。
二、登记机构
名称：华富基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1000 号31 层
办公地址： 上海市浦东新区陆家嘴环路 1000 号31 层 华富物联世界灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书摘要
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法定代表人：章宏韬
联系人：潘伟
电话：021-68886996
传真：021-68887997
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人： 俞卫锋
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：安冬
经办律师： 安冬、孙睿
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：天健会计师事务所（特殊普通合伙）
主要经营场所：杭州市西溪路 129 号9 楼
执行事务合伙人：胡少先
电话: 021-62281910
传真: 021-62286290
联系人：曹小勤
经办注册会计师： 曹小勤、 林晶
第 四 部分基金的 名称
华富物联世界灵活配置混合型证券投资基金
第五部分基 金 的类 型
契约型 、开放式
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第 六 部 分 基 金 的投 资 目标
本基金通过深入研究并积极投资于 与物联世界主题 相关的优质上市公司， 精
选个股，分享其发展和成长的机会，力求超额收益与长期资本增值。
第 七 部 分 基 金 的投 资 范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行的股票
（包括中 小板、 创业板 及其他经 中国证 监会核 准上市的 股票） 、债券 （包括中小
企业私募 债券） 、 权证 、资产支 持证券 、货币 市场工具 及法律 法规或 中国证监会
允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的规定） 。
基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 ： 本 基 金 投 资 组 合 中 股 票 投 资 比 例 为 基 金 资 产 的
0%-95% ，投资 于本基 金 合同界 定的 物联世 界 主题 相关 证券 不低于 非 现金基金资
产的 80% ； 权证投资比例不得超过基金资产净值的 3% ； 保持现金或者到期日在
一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的 5% 。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
第 八 部 分 基 金 的投 资 策略
1、大类资产配置策略
本基金通过定量与定性相结合的方法分析宏观经济、 证券市场以及 物联世界
相关行业的发展趋势， 评估市场的系统性风险和各类资产的预期收益与风险， 据
此合理制定和调整股票、 债券等各类资产的比例， 在保持总体风险水平相对稳定
的基础上， 力争投资组合的稳定增值。 此外， 本基金将持续地进行定期与不定期
的资产配置风险监控，适时地做出相应的调整。
在大类资 产配置 中，本 基金主要 考虑（1）宏 观经济指 标，包 括国际 经济和
国内经济的GDP 增长率、 工业增加值、PPI、CPI 、 市场利率变化、 进出口贸易数华富物联世界灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书摘要
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据等，以 判断阶 段性的 最优资产 ； （2 ）微观经 济指标， 包括市 场资金 供求状况、
不同类资 产的盈 利变化 情况及盈 利预期 等； （3 ）物联世 界 相关 行业的 发展状况，
包括 物联世界 相关行业的国家政策变化情况、 行业发展状况等； （4） 市场方面指
标， 包括市场成交量、 估值水平、 股票及债券市场的涨跌及预期收益率以及反映
投资人情绪的技术指标等， 并密切关注 物联世界 相关行业估值水平相对市场平均
估值水平的折 溢价率变化情况； （5） 政策因素， 包括宏观政策、 资本市场相关政
策等的出台对市场的影响等。
2、股票投资策略
（1 ）物联世界 主题相关证券的界定
物联网 的内涵是 “万物互联” ， 指通过各种信息传感设备， 实时采集任何需
要监控、 连接、 互动的物体或过程等各种需要的信息， 与互联网结合形成的一个
巨大网络。
物联网主 要涉及 医疗物 联网，交 通物联 网、智 能电网物 联网、 家居物 联网、
物流物联网、农业物联网、工业物联网等相关领域。
根据 物联网的内涵以及 本基金的投资目标和投资理念， 在申银万国 28 个一
级行业中， 与物联 世界主题 相关的行业包括电 子、 计算机、 传媒、 通 信、 电气设
备、机械 设备、 汽车、 家用电器 、轻工 制造、 商业贸易 、农林 牧渔、 食品饮料、
休闲服务、 医药生物、 公用事业、 交通运输、 房地产、 银行、 非银金 融， 这些行
业内的上 市公司 将作为 本基金的 主要投 资方向 。对于以 上行业 之外的 其他行业，
如果其中某些细分行业符合既定投资主题， 本基金也将对这些细分行业的公司进
行积极投资。
随着城市的日益发展、 技术的不断进步， 物联 世界主题涉及的行业范围也会
发生变化。 本基金将通过对 物联世界主题的跟踪研究， 适时调整所覆盖的行业范
围。 此外， 本基金将对申银万国行业分类标准进行密切跟踪 ， 若日后该标准有所
调整或出现更为科学的行业分类标准， 本基金将在审慎研究的基础上， 采用新的
行业分类标准并重新界定物联 世界所覆盖的行业范围。
（2 ）行业配置策略
本基金的投资和 物联世界主题密切相关， 将在综合考虑宏观经济状况、 政府
产业政策、 行业生命周期等因素的情况下， 将股票资产在各产业、 各行业间灵活华富物联世界灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书摘要
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动态配置。
A．宏观经济状况
本基金将 分析 和预测 众 多宏观经 济数 据，包 括 GDP、CPI 、社 会融 资总量、
利率水平等等， 结合国家财政政策、 货币政策等， 选择合适的时点灵活投资。 本
基金也将着眼于国际视野， 在结合市场对 物联网 发展需求的基础上， 挑选出在当
前宏观环境下景气度高并有成长潜力的行业进行投资。
B．政府产业政策
国家和地方政府在为了实现一定的经济和社会目标的情况下会对相关产业
的发展进 行支持 和干预 。通过这 样的手 段，相 关行业能 得到较 快的发 展。因此，
我们将紧密跟踪政府产业政策的导向， 顺应我国产业发展的趋势， 投资受益最大
的行业。
C．行业生命周期
行业生命 周期理 论为我 们判断一 个行业 以及其 下各个细 分子行 业处在 成长、
成熟还是衰退的状态奠定理论基础。 我们将在具体分析行业的市场增长率、 产品
品种、 竞争壁垒、 技术变革、 用户需求的状况下选择成长性良好， 或者处于培育
期但是发展前景广阔的行业进行投资。
（3 ）个股精选策略
在行业配置的基础上， 本基金将对具体上市公司的基本状况和投资价值进行
定性和定量的分析，精选出极具竞争力的公司进行投资。
A．基本状况
我们将通过公司的毛利、 管理销售费用率、 产 品周期等的分析来研究公司的
基本面和财务状况， 通过上下游分析、 股权结构分析、 股东 与管理团队分析、 公
司历史发展和未来战略规划分析来研究公司的竞争力和核心价值， 然后挑选出具
有产品研发能力、 具有运营优势、 内部治理严谨、 商业模式有亮点的公司进行投
资。
B．投资价值
我们将考 察自由 现金流 （FCF） 、 市盈率 （P/E） 、市净率 （P/B） 、企业 价值/
息税前利润 （EV/EBIT ） 、 收入增长率、 净利润增长率等一系列指标， 通过折现模
型、 相对估值模型等分析公司的价值， 我们将投资于业绩有前景、 估值水平有吸华富物联世界灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书摘要
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引力的投资标的，并随时灵活调整股票池。
3、债券投资策略
本基金可 投资的 债券品 种包括国 债、金 融债和 企业债（ 包括可 转换债 ）等。
本基金将以 物联世界 相关行业公司债券为主线， 在研判利率期限结构变化的基础
上做出最佳的资产配置及风险控制。 在选择国债品种中， 本基金侧重于对国债品
种所蕴涵的利率风险、 流动性风险的分析， 根据利率预测模型构造最佳期限结构
的国债组合； 在选择金融债、 企业债品种时， 本基金重点分析债券的市场风险以
及发行人的资信品质。 可转债的投资则结合债券和股票走势的判断， 捕捉其套利
机会。
由于中小企业私募债券采取非公开方式发行和交易， 并限制投资者数量上限，
整体流动性相对较差。 同时， 受到发债主体资产规模较小、 经营波动性较高、 信
用基本面稳定性较差的影响， 整体的信用风险相对较高。 中小企业私募债券的这
两个特点要求在具体的投资过程中， 应采取更为谨慎的投资策略。 投资该类债券
的核心要 点是分 析和跟 踪发债主 体的信 用基本 面，并综 合考虑 信用风 险、久期、
债券收益率和流动性等要素， 确定最终的投资决策。 作为开放式基金， 本基金将
严格控制该类债券占基金净资产的比例， 对于有一定信用风险隐患的个券， 基于
流动性风险的考虑，本基金将及时减仓或卖出。
4、权证投资策略
本基金将通过对权证标的证券基本面的研究， 结合权证定 价模型寻求其合理
估值水平， 考虑运用的策略包括： 杠杆策略、 价值挖掘策略、 获利保护策略、 价
差策略、 双向权证策略、 卖空保护性的认购权证策略、 买入保护性的认沽权证策
略等。
本基金将充分考虑权证资产的收益性、 流动性及风险性特征， 通过资产配置、
品种与类属选择，谨慎进行投资，追求较稳定的当期收益。
5、资产支持证券投资策略
本基金将通过宏观经济、 提前偿还率、 资产池 结构及资产池资产所在行业景
气变化等因素的研究， 预测资产池未来现金流变化； 研究标的证券发行条款， 预
测提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响， 同时密切关注流动 性对标
的证券收益率的影响。 综合运用久期管理、 收益率曲线、 个券选择和把握市场交华富物联世界灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书摘要
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易机会等积极策略， 在严格控制风险的情况下， 通过信用研究和流动性管理， 选
择风险调整后的收益高的品种进行投资，以期获得长期稳定收益。
第 九 部分业 绩 比较 基 准
本基金业绩比较基准： 沪深 300 指数收益率×50% ＋上证国债指数收益率×
50% 。
第 十 部分基 金 投资 组 合 报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或 重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任 。
基金托管人根据本基金合同规定， 复核了本报告中的财务指标、 净值表现和
投资组合报告等内容， 保证复核内容不存在虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2017 年 6 月 30 日， 报告中所列财务数据未经审计。
1、 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产的比例
（% ）
1 权益投 资 37,014,887.00 14.40
其中： 股票 37,014,887.00 14.40
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资 59,204,000.00 23.03
其中： 债券 59,204,000.00 23.03
资产支 持证 券 - -
4 贵金属 投资 - - 华富物联世界灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书摘要
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5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产 76,400,000.00 29.72
其中： 买断 式回 购的 买入 返
售金融 资产
- -
7
银 行 存 款 和 结 算 备 付 金 合
计
71,067,672.55 27.65
8 其他资 产 13,384,914.47 5.21
9 合计 257,071,474.02
100.00
2、 报告期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元）
占 基 金 资 产 净 值 比 例
(%)
A
农、林 、牧 、渔 业 - -
B
采矿业 - -
C
制造业 32,552,967.00 12.76
D
电力、 热力 、 燃 气及 水生 产和
供应业
- -
E
建筑业 - -
F
批发和 零售 业 - -
G
交通运 输、 仓储 和邮 政业 - - 华富物联世界灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书摘要
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H
住宿和 餐饮 业 - -
I
信息传 输、 软件 和信 息技 术服
务业
4,461,920.00 1.75
J
金融业 - -
K
房地产 业 - -
L
租赁和 商务 服务 业 - -
M
科学研 究和 技术 服务 业 - -
N
水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - -
O
居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P
教育 - -
Q
卫生和 社会 工作 - -
R
文化、 体育 和娱 乐业 - -
S
综合 - -
合计 37,014,887.00 14.51
3、 报告 期末按 公允价 值占基金 资产净 值比例 大小排序 的前十 名股票 投资明
细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产净
值比例（％）
1
000063 中兴通 讯 609,800 14,476,652.00 5.68 华富物联世界灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书摘要
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2 600176 中国巨 石 782,800 8,595,144.00 3.37
3 002643 万润股 份 313,100 4,621,356.00 1.81
4 600406 国电南 瑞 252,800 4,461,920.00 1.75
5 600584 长电科 技 232,800 3,736,440.00 1.47
6 000895 双汇发 展 47,300 1,123,375.00 0.44
4、 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 39,836,000.00 15.62
其中： 政策 性金 融债 19,986,000.00 7.84
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 可转债 （可 交换 债） - -
8 同业存 单 19,368,000.00 7.59
9 其他 - -
10 合计 59,204,000.00 23.22
5、 报告 期末按 公允价 值占基金 资产净 值比例 大小排序 的前五 名债券 投资明
细
序
号
债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 160419 16 农发19 200,000 19,986,000.00 7.84
2 1728008
17 浦 发银
行02
200,000 19,850,000.00 7.78
3 111790596
17 汉 口银
行CD008
200,000 19,368,000.00 7.59
6、 报告 期末按 公允价 值占基金 资产净 值比例 大小排序 的前十 名资产 支持证
券投资明细 华富物联世界灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书摘要
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注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、 报告 期末按 公允价 值占基金 资产净 值比例 大小排序 的前五 名贵金 属投资
明细
注：本基金本报告期末未持有贵金属。
8、 报告 期末按 公允价 值占基金 资产净 值比例 大小排序 的前五 名权证 投资明
细
注：本基金本报告期末未持有权证。
9、 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
注：本报告期末本基金无股指期货投资。
10、 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
注：本基金本报告期内未投资国债期货。
11 、 投资组合报告附注
（1 ） 本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，
或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
（2 ）基 金投资 的前十 名股票中 ，没有 投资于 超出基金 合同规 定备选 股票库
之外的股票。
（3 ）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1
存出保 证金 325,144.60
2 应收证 券清 算款 10,092,586.02
3 应收股 利 -
4 应收利 息 1,977,756.97
5 应收申 购款 989,426.88
6 其他应 收款 - 华富物联世界灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书摘要
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7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 13,384,914.47
（4 ）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
（5 ）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
注：本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。
（6 ）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于计算中四舍五入的原因，本报告分项之和与合计 项 之 间 可 能 存 在 尾 差 。
第十一 部 分 基 金的 业绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
（一）基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
净值增 长率
①
净值增 长率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
2016.01.23
-2016.12.31 7.70% 0.26% 4.05% 0.59% 3.65% -0.33%
2017.01.01
（二） 自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比
较基准收益率变动的比较 华富物联世界灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书摘要
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第十二 部 分 基 金费 用 与 税 收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、 基金的账户 开户费用、账户维护费用；
9、按照 国家有 关规定 和《基金 合同》 约定， 可以在基 金财产 中列支 的其他
费用。 华富物联世界灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书摘要
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二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一 日基金资产净值的 1.5% 年费率计提。管理费 的计算
方法如下：
H ＝E× 1.5%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人 复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性 支付给基金管理人 。 若遇法定节假日、 公休假等 ， 支付日期顺
延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下：
H ＝E× 0.25%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性 支付给基金托管人 。 若遇法定节假日、 公休 假等， 支付日期顺
延。
上述 “ 一、基金费用的种类中第 3－9 项费用 ” ，根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处 理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用； 华富物联世界灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书摘要
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4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。
四、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
五、基金管理费、基金托管费的调整
基金管理人和基金托管人协商 一致后， 酌情降低基金管理费率、 基金托管费
率， 无需召开基金份额持有人大会。 基金管理人必须于新的费率实施前 2 日在指
定媒介上刊登公告。
第十三 部分对 招募 说 明 书 更 新 部分 的 说 明
本基金管理人依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资
基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管
理办法》 及其它有关法律法规的要求， 结合本基金管理人对本基金实施的投资管
理活动，对原《华富 物联世界灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 （2017
年第1号） 》进行了更新，主要更新的内容如下：
1 、在“重要提示”部分，更新了华富 物联世界灵活配置混合型基金合同
的生效日期，以及招募说明书更新和截止日期等内容。
2 、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人的相关信息。
3 、在“四、基金托管人”部分 ，更新了基金托管人的相关信息。
4 、在“五、相关服务机构”中更新了相关服务机构的内容。
5 、在“六、基金的募集”中更新了基金募集的内容。
6 、在“七、基金合同的生效”中更新了基金合同生效的情况，删除了基
金备案条件、基金募集失败的处理方式等内容。
7 、在“八、基金份额的申购与赎回”中，更新了基金份额的申购与赎回
的时间、基金转换业务和定期定额投资计划的相关内容。
8 、在“九、基金投资”中，增加了基金最近一期投资组合报告的内容。
9 、新增“十、基金的业绩”一章，增加了基金最近一期的业绩说明。 华富物联世界灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书摘要
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10 、在“二十二、其他应披露事项”披露了本期基金的相关公告。
华富基金管理有限公司
二零一七 年八月
