银 华 货 币 市场 证 券 投 资基 金
2017 年 半年 度 报 告
2017 年6 月30 日
基金管 理人： 银华基金管 理股份有限公司
基金托 管人： 交通银行股 份有限公司
送出日 期：2017 年8 月29 日 银华货币 2017 年半年度报告
第 2 页 共 50 页
§1 重要提 示及目录
1.1 重 要提 示
基金管理人的 董事会、 董 事保证本报告 所载资料 不 存在虚假记载 、误导性 陈 述或重大遗漏 ，
并对其内容的 真实性、 准 确性和完整性 承担个别 及 连带的法律责 任。本半 年 度报告已经 三分之二
以上独 立董 事签 字同 意， 并由董 事长 签发 。
基金托 管人 交通 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定， 于 2017 年 8 月 25 日复核 了本报告
中的财务指标 、净值表 现 、利润分配情 况、财务 会 计报告、投资 组合报告 等 内容，保证 复核内容
不存在 虚假 记载 、误 导性 陈述或 者重 大遗 漏。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈 利 。
基金的过往业 绩并不代 表 其未来表现。 投资有风 险 ，投资者在作 出投资决 策 前应仔细阅读 本
基金的 招募 说明 书及 其更 新。
本报告 中财 务资 料未 经审 计。
本报告 期 自2017 年1 月1 日起 至6 月 30 日止 。
银华货币 2017 年半年度报告
第 3 页 共 50 页
1.2
目录
§1 重要提示及目录 ................................................................................................................................... 2
1.1 重 要提 示 ...................................................................................................................................... 2
1.2 目录 .............................................................................................................................................. 3
§2 基金简介 ............................................................................................................................................... 6
2.1 基 金基 本情 况 .............................................................................................................................. 6
2.2 基 金产 品说 明 .............................................................................................................................. 6
2.3 基 金管 理人 和基 金托 管人 .......................................................................................................... 6
2.4 信 息披 露方 式 .............................................................................................................................. 7
2.5 其 他相 关资 料 .............................................................................................................................. 7
§3 主要财务指标和基金净 值表现 ........................................................................................................... 8
3.1 主 要会 计数 据和 财务 指标 .......................................................................................................... 8
3.2 基 金净 值表 现 .............................................................................................................................. 8
§4 管理人报告 ......................................................................................................................................... 12
4.1 基 金管 理人 及基 金经 理情况 .................................................................................................... 12
4.2 管 理人 对报 告期 内本 基金运 作遵 规守 信情 况的 说明 ............................................................ 14
4.3 管 理人 对报 告期 内公 平交易 情况 的专 项说 明 ........................................................................ 14
4.4 管 理人 对报 告期 内基 金的投 资策 略和 业绩 表现 的说明 ........................................................ 15
4.5 管 理人 对宏 观经 济、 证券市 场及 行业 走势 的简 要展望 ........................................................ 15
4.6 管 理人 对报 告期 内基 金估值 程序 等事 项的 说明 .................................................................... 15
4.7 管 理人 对报 告期 内基 金利润 分配 情况 的说 明 ........................................................................ 16
4.8 报 告期 内管 理人 对本 基金持 有人 数或 基金 资产 净值预 警情 形的 说明 ................................ 16
§5 托管人报告 ......................................................................................................................................... 17
5.1 报 告期 内本 基金 托管 人遵规 守信 情况 声明 ............................................................................ 17
5.2 托 管人 对报 告期 内本 基金投 资运 作遵 规守 信、 净值计 算、 利润 分配 等情 况的说 明 ........ 17
5.3 托 管人 对本 半年 度报 告中财 务信 息等 内容 的真 实、准 确和 完整 发表 意见 ........................ 17
§6 半年度财务会计报告（ 未经审计） ................................................................................................. 18
6.1 资 产负 债表 ................................................................................................................................ 18
6.2 利 润表 ........................................................................................................................................ 19
6.3 所 有者 权益 （基 金净 值）变 动表 ............................................................................................ 20 银华货币 2017 年半年度报告
第 4 页 共 50 页
6.4 报 表附 注 .................................................................................................................................... 21
§7 投资组合报告 ..................................................................................................................................... 39
7.1 期 末基 金资 产组 合情 况 ............................................................................................................ 39
7.2 债 券回 购融 资情 况 .................................................................................................................... 39
7.3 基 金投 资组 合平 均剩 余期限 .................................................................................................... 39
7.4 报 告期 内投 资组 合平 均剩余 存续 期超 过 240 天 情况说 明 .................................................... 40
7.5 期 末按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合 .................................................................................... 40
7.6 期 末按 摊余 成本 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前 十 名债 券投 资明 细 ............................ 41
7.7 “ 影子 定价 ”与 “摊 余成本 法” 确定 的基 金资 产净值 的偏 离 ............................................ 42
7.8 期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的所有 资产 支持 证券 投资 明细 ................ 42
7.9 投 资组 合报 告附 注 .................................................................................................................... 42
§8 基金份额持有人信息 ......................................................................................................................... 43
8.1 期 末基 金份 额持 有人 户数及 持有 人结 构 ................................................................................ 43
8.2 期 末基 金管 理人 的从 业人员 持有 本基 金的 情况 .................................................................... 43
8.3 期 末基 金管 理人 的从 业人员 持有 本开 放式 基金 份额总 量区 间的 情况 ................................ 43
§9 开放式基金份额变动 ......................................................................................................................... 44
§ 10 重大事件揭示 ................................................................................................................................... 45
10.1 基金 份额 持有 人大 会 决议 ...................................................................................................... 45
10.2 基金 管理 人、 基金 托 管人的 专门 基金 托管 部门 的重大 人事 变动 ...................................... 45
10.3 涉及 基金 管理 人、 基 金财产 、基 金托 管业 务的 诉讼 .......................................................... 45
10.4 基金 投资 策略 的改 变 .............................................................................................................. 45
10.5 为基 金进 行审 计的 会 计师事 务所 情况 .................................................................................. 45
10.6 管理 人、 托管 人及 其 高级管 理人 员受 稽查 或处 罚等情 况 .................................................. 45
10.7 基金 租用 证券 公司 交 易单元 的有 关情 况 .............................................................................. 45
10.8 偏离 度绝 对值 超过 0.5% 的情 况 ............................................................................................. 46
10.9 其他 重大 事件 .......................................................................................................................... 46
§ 11 影响投资者决策的其 他重要信息 ................................................................................................... 49
11.1 报告 期内 单一 投资 者 持有基 金份 额比 例达 到或 超过 20% 的 情况 ...................................... 49
11.2 影响 投资 者决 策的 其 他重要 信息 .......................................................................................... 49
§ 12 备查文件目录 ................................................................................................................................... 50 银华货币 2017 年半年度报告
第 5 页 共 50 页
12.1 备查 文件 目录 .......................................................................................................................... 50
12.2 存放 地点 .................................................................................................................................. 50
12.3 查阅 方式 .................................................................................................................................. 50
银华货币 2017 年半年度报告
第 6 页 共 50 页
§2
基金简介
2.1 基 金基 本情况
基金名 称 银华货 币市 场证 券投 资基 金
基金简 称 银华货 币
基金主 代码 180008
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2005 年 1 月 31 日
基金管 理人 银华基 金管 理股 份有 限公 司
基金托 管人 交通银 行股 份有 限公 司
报告期 末基 金份 额总 额 1,880,721,044.33 份
基金合 同存 续期 不定期
下属分 级基 金的 基金 简称 ： 银华货 币A 银华货 币B
下属分 级基 金的 交易 代码 ： 180008 180009
报告期 末下 属分 级基 金的 份额总 额 869,259,277.64 份 1,011,461,766.69 份
2.2 基 金产 品说明
投资目 标
在保持 本金 低风 险的 前提 下， 力 求实 现高 流动 性和 高于业 绩比 较基 准的 收
益。
投资策 略
本基金 以市 场价 值分 析为 基础， 以主 动式 的科 学投 资管理 为手 段， 把握 宏
观与微 观脉 搏， 通过 以久 期为核 心的 资产 配置 、 品 种与类 属选 择， 充分 考
虑各类 资产 的收 益性 、 流 动性及 风险 性特 征， 追求 基金资 产稳 定的 当期 收
益。
业绩比 较基 准
银行一 年期 定期 存款 的税 后利率 ：（1－ 利息 税率 ） ×银行 一年 期定 期储
蓄存款 利率 。
风险收 益特 征
本基金 属于 证券 投资 基金 中高流 动性 、 低 风险 的品 种， 其 预期 风险 和预 期
收益率 都低 于股 票、 债券 和混合 型基 金。
2.3 基 金管 理人和 基金 托管人
项目 基金管 理人 基金托 管人
名称 银华基 金管 理股 份有 限公 司 交通银 行股 份有 限公 司
信 息 披 露 负 责
人
姓名 杨文辉 陆志俊
联系电 话 (010)58163000 95559
电子邮 箱 yhjj@yhfund.com.cn luzj@bankcomm.com
客户服 务电话
4006783333,(010)85186558 95559
传真 (010)58163027 021-62701216
注册地 址
广东省 深圳 市深 南大 道 6008
号特区 报业 大 厦19 层
上海市 浦东 新区 银城 中 路188
号
办公地 址 北京市 东城 区东 长安 街 1 号 上海市 浦东 新区 银城 中 路188银华货币 2017 年半年度报告
第 7 页 共 50 页
东方广 场东 方经 贸城C2 办公
楼 15 层
号
邮政编 码 100738 200120
法定代 表人 王珠林 牛锡明
2.4 信 息披 露方式
本基金 选定 的信 息披 露报 纸名称 《中国 证券 报》
登载基 金半 年度 报告 正文 的管理 人互 联网 网址 http://www.yhfund.com.cn
基金半 年度 报告 备置 地点 基金管 理人 及基 金托 管人 办公地 址
2.5 其 他相 关资料
项目 名称 办公地 址
注册登 记机 构 银华基 金管 理股 份有 限公 司
北京市 东城 区东 长安 街1 号东方 广
场东方 经贸 城 C2 办 公楼15 层
银华货币 2017 年半年度报告
第 8 页 共 50 页
§3 主要财 务指标和基金净值 表现
3.1 主 要会 计数据 和财 务指标
金额单 位： 人民 币元
注：1 、 本 期已 实现 收益 指 基金本 期利 息收 入、 投资 收益、 其他 收入 （ 不含 公 允价值 变动 收益 ） 扣
除相关费用后 的余额， 本 期利润为本期 已实现收 益 加上本期公允 价值变动 收 益，由于货 币市场基
金采用 摊余 成本 法核 算 ， 因此 ， 公 允价 值变 动收 益 为零 ， 本 期已 实现 收益 和 本期利 润的 金额 相等 。
2 、本 基金 利润 分配 方 式为按 日结 转份 额。
3.2 基金 净值 表现
3.2.1 基 金份 额 净值 收益 率 及其 与同 期业绩 比较 基准收 益率 的比较
银华货 币A
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去一 个月 0.2790% 0.0014% 0.1234% 0.0000% 0.1556% 0.0014%
过去三 个月 0.8364% 0.0010% 0.3747% 0.0000% 0.4617% 0.0010%
过去六 个月 1.5502% 0.0013% 0.7466% 0.0000% 0.8036% 0.0013%
过去一 年 2.8164% 0.0015% 1.5113% 0.0000% 1.3051% 0.0015%
过去三 年 10.3625% 0.0032% 6.0236% 0.0016% 4.3389% 0.0016%
自 基 金 合 同
生效起 至今
42.3834% 0.0053% 37.0323% 0.0020% 5.3511% 0.0033%
银华货 币B
基金级 别 银华货 币A 银华货 币 B
3.1.1 期间 数据 和指 标 报告期( 2017 年 1 月 1 日 -
2017 年6 月30 日 )
报告期( 2017 年 1 月1 日 -
2017 年6 月 30 日)
本期已 实现 收益 14,846,106.59 76,884,853.66
本期利 润 14,846,106.59 76,884,853.66
本期净 值收 益率 1.5502% 1.6712%
3.1.2 期末 数据 和指 标 报告期 末( 2017 年6 月 30 日 )
期末基 金资 产净 值 869,259,277.64 1,011,461,766.69
期末基 金份 额净 值 1.0000 1.0000
3.1.3 累计 期末 指标 报告期 末( 2017 年6 月 30 日 )
累计净 值收 益率 42.3834% 46.6888% 银华货币 2017 年半年度报告
第 9 页 共 50 页
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去一 个月 0.2988% 0.0014% 0.1234% 0.0000% 0.1754% 0.0014%
过去三 个月 0.8968% 0.0010% 0.3747% 0.0000% 0.5221% 0.0010%
过去六 个月 1.6712% 0.0013% 0.7466% 0.0000% 0.9246% 0.0013%
过去一 年 3.0632% 0.0015% 1.5113% 0.0000% 1.5519% 0.0015%
过去三 年 11.1600% 0.0032% 6.0236% 0.0016% 5.1364% 0.0016%
自 基 金 合 同
生效起 至今
46.6888% 0.0053% 37.0323% 0.0020% 9.6565% 0.0033%
注： 本 基金 业绩 比较 基准 为： 银 行一 年期 定期 存款 的税后 利率 ， 即 （1－ 利息 税率） × 银 行一 年期
定期储 蓄存 款利 率。
本基金 选取 银行 一年 期定 期储蓄 存款 的税 后利 率作 为业绩 比较 基准 的理 由如 下：
1.本基金为货 币市场基 金 ，其自身的特 性决定了 它 的业绩收益与 股票型或 债 券型基金不 具有可比
性。由于主要 投资品种 均 为货币市场工 具，先天 决 定了其低风险 、高流动 性 与稳定收益 的业绩 收
益特征 。
2.由于存款人 能取得的 利 息是税后收益 ，所以一 年 期定期存款的 税后利率 与 本基金的业 绩有更好
的可比 性。
3.市场 同行 一般 采用 一年 期定期 存款 的税 后利 率作 为业绩 比 较 基准 。
银华货币 2017 年半年度报告
第 10 页 共 50 页
3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
银华货币 2017 年半年度报告
第 11 页 共 50 页
注：根据《银 华货币市 场 证券投资基金 基金合同 》 的规定：本基 金的资产 配 置比例范围 为：央行
票据：0%－80% ；短 期债 券 ：0%－80% ；债 券回 购：0% －70% ；同 业存 款/现 金：0% －70% 。
银华货币 2017 年半年度报告
第 12 页 共 50 页
§4 管理人 报告
4.1 基 金管 理人及 基金 经理情 况
4.1.1 基 金管 理人及 其管 理基金 的经 验
银华基 金管 理有 限公 司成 立于 2001 年 5 月 28 日， 是经中 国证 监会 批准(证 监 基金字[2001]7
号文) 设立 的全 国性 资产 管 理公司 。 公 司注 册资 本为2 亿元 人民 币， 公司 的股 东 及其出 资比 例分 别
为： 西 南证 券股 份有 限公 司 49% 、 第 一创 业证 券股 份有限 公 司29% 、 东 北证 券股份 有限 公 司 21% 及
山西海 鑫实 业股 份有 限公 司 1% 。 公 司的 主要 业务 是 基金募 集、 基金 销售 、 资 产管理 及中 国证 监会
许可的 其他 业务 。 公 司注 册地为 广东 省深 圳市 。 银 华基金 管理 有限 公司 的法 定名称 已 于 2016 年8
月9 日 起变 更为 “银 华基 金管理 股份 有限 公司 ”。
截至2017 年6 月30 日， 本基金 管理 人管 理 着 79 只 证券投 资基 金， 具体 包括 银华优 势企 业证
券投资 基金 、银 华保 本增 值证券 投资 基金 、银 华- 道 琼斯 88 精 选证 券投 资基 金 、银华 货币 市场 证
券投资基金、 银华核心 价 值优选混合型 证券投资 基 金、银华优质 增长混合 型 证券投资基 金、银华
富裕主题混合 型证券投 资 基金、银华领 先策略混 合 型证券投资基 金、银华 全 球核心优选 证券投资
基金 、 银 华内 需精 选混 合 型证券 投资 基金(LOF) 、 银 华增强 收益 债券 型证 券投 资基金 、 银华 和谐 主
题灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 、银 华沪 深 300 指 数分级 证券 投资 基金 、银 华深证 100 指数 分 级
证券投资基金 、银华信 用 债券型证券投 资基金（LOF ） 、银 华成长先 锋混合型 证 券投资基金 、银华
信用双 利债 券型 证券 投资 基金 、 银 华抗 通胀 主题 证 券投资 基金 （LOF ） 、 银 华 中证等 权 重 90 指数 分
级证券投资基 金、银华 永 祥保本混合型 证券投资 基 金、银华消费 主题分级 混 合型证券投 资基金、
银华中证内地 资源主题 指 数分级证券投 资基金、 银 华永泰积极债 券型证券 投 资基金、银 华中小盘
精选混 合型 证券 投资 基金 、 银 华纯 债信 用主 题债 券 型证券 投资 基金 （LOF ） 、 上证 50 等 权重 交易 型
开放式 指数 证券 投资 基金 、 银华 上证50 等权 重交 易 型开放 式指 数证 券投 资基 金联接 基金 、 银 华中
证中 票50 指数 债券 型证 券 投资基 金 （LOF）、 银 华永 兴纯债 债券 型发 起式 证券 投资基 金 （LOF ） 、 银
华交易型货币 市场基金 、 银华信用四季 红债券型 证 券投资基金、 银华中证 转 债指数增强 分级证券
投资基 金、 银华 信用 季季 红债券 型证 券投 资基 金、 银华中 证 800 等 权重 指数 增强分 级证 券投 资 基
金、银华永利 债券型证 券 投资基金、银 华恒生中 国 企业指数分级 证券投资 基 金、银华多 利宝货币
市场基金、银 华永益分 级 债券型证券投 资基金、 银 华活钱宝货币 市场基金 、 银华双月定 期理财债
券型证券投资 基金、银 华 高端制造业灵 活配置混 合 型证券投资基 金、银华 惠 增利货币市 场 基金、
银华回 报灵 活配 置定 期开 放混合 型发 起式 证券 投资 基金、 银华 泰利 灵活 配置 混 合型证 券投 资基 金、银华货币 2017 年半年度报告
第 13 页 共 50 页
银华中 国 梦30 股票 型证 券 投资基 金、 银华 恒利 灵活 配置混 合型 证券 投资 基金 、 银华 聚利 灵活 配置
混合型证券投 资基金、 银 华汇利灵活配 置混合型 证 券投资基金、 银华稳利 灵 活配置混合 型证券投
资基金、银华 战略新兴 灵 活配置定期开 放混合型 发 起式证券投资 基金、银 华 逆向投资灵 活配置定
期开放混合型 发起式证 券 投资基金、银 华互联网 主 题灵活配置混 合型证券 投 资基金、银 华生态环
保主题灵活配 置混合型 证 券投资基金、 银华合利 债 券型证券投资 基金、银 华 添益定期开 放债 券型
证券投资基金 、银华远 景 债券型证券投 资基金、 银 华双动力债券 型证券投 资 基金、银华 大数据灵
活配置定期开 放混合型 发 起式证券投资 基金、银 华 量化智慧动力 灵活配置 混 合型证券投 资基金、
银华多元视野 灵活配置 混 合型证券投资 基金、银 华 惠添益货币市 场基金、 银 华鑫锐定增 灵活配置
混合型证券投 资基金、 银 华通利灵活配 置混合型 证 券投资基金、 银华沪港 深 增长股票型 证券投资
基金、银华鑫 盛定增灵 活 配置混合型证 券投资基 金 、银华添泽定 期开放债 券 型证券投资 基金、银
华体育 文化 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 、 银 华上 证5 年 期国 债指 数证 券投 资基金 、 银 华上 证 10
年期国债指数 证券投资 基 金、银华盛世 精选灵活 配 置混合 型发起 式证券投 资 基金、银华 惠安定期
开放混合型证 券投资基 金 、银华添润定 期开放债 券 型证券投资基 金、银华 惠 丰定期开放 混合型证
券投资 基金 、银 华中 债-5 年期国 债期 货期 限匹 配金 融债指 数证 券投 资基 金、 银华中 债-10 年 期国
债期货期限匹 配金融债 指 数证券投资基 金、银华 万 物互联灵活配 置混合型 证 券投资基金 、银华中
证5 年 期地 方政 府债 指数 证券投 资基 金、 银华 中证10 年期 地方 政府 债指 数证 券投资 基金 、 银 华中
债 AAA 信用 债指 数证 券投 资基金 。同 时， 本基 金管 理人管 理着 多个 全国 社保 基金、 企业 年金 和 特
定客户 资产 管理 投资 组合 。
4.1.2 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 及基金 经理 助理简 介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 （助
理）期 限
证券
从业
年限
说明
任职日 期 离任日 期
李 晓 彬
女士
本基金
的基金
经理
2016 年3 月
7 日
- 7 年
学士学 位；2008 年至2015 年 4 月 任职
于 泰 达 宏 利 基 金 管 理 有 限 公 司 ；2015
年4 月 加盟 银华 基金 管理 有限公 司， 任
职基金 经理 助理 ，自2016 年3 月 7 日
起 担 任 银 华 双 月 定 期 理 财 债 券 型 证 券
投资基 金基 金经 理， 自 2016 年 10 月
17 日起 兼任银 华惠增 利货 币市场基 金
基金经 理 。 具 有从 业资 格 。 国籍 ： 中 国。
洪 利 平
女士
本基金
的基金
经理
2017 年2 月
28 日
- 8 年
硕 士 学 位 。 曾 就 职 于 生 命 人 寿 保 险 公
司、 金 鹰基 金管 理有 限公 司。2015 年8
月加盟 银华 基金 ， 曾 任投 资 管理三 部基银华货币 2017 年半年度报告
第 14 页 共 50 页
金经理 助理 ， 现 任投 资管 理 三部二 级部
门副总 经理 。 自2017 年 2 月 28 日起 兼
任银华 惠添 益货 币市 场基 金、 银 华多 利
宝货币 市场 基金 、 银 华交 易 型货币 市场
基金基 金经 理。 自2017 年3 月 22 日起
兼 任 银 华 活 钱 宝 货 币 市 场 基 金 基 金 经
理。具 有从 业资 格。 国籍 ：中国 。
刘 谢 冰
先生
本基金
的基金
经理助
理
2016 年 12
月13 日
- 3 年
硕士学 位； 曾就 职于 广发 证 券股份 有限
公司，2016 年 12 月 加入 银 华基金 管理
股份有 限公 司， 现任 投资 管 理三部 基金
经理助 理职 务。 具有 从业 资格。 国籍 ：
中国。
注：1 、此 处的 任职 日期 和 离任日 期均 指基 金合 同生 效日或 公司 作出 决定 之日 。
2、证 券从 业的 含义 符合 行 业普遍 认可 的计 算标 准。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本基金管理人 在本报告 期 内严格遵守《 中华人民 共 和国证券法》 、 《 中华人民 共和国证券投 资
基金法》 、 《证 券投资基 金 运作管理办 法》 、 《证券 投 资基金销售 管理办法》 、 《 证券投资基 金信息 披
露管理 办法 》 及其 各项 实 施准则 、 《 银华 货币 市场 证 券投资 基金 基金 合同 》 和 其他有 关法 律法 规的
规定, 本着 诚实 信用、 勤勉 尽责的 原则 管理 和运 用基 金资产,在 严格 控制 风险 的 基础上, 为 基金 份额
持有人 谋求 最大 利益,无 损 害基金 份额 持有 人利 益的 行为 。 本 基金 无违 法、 违 规行为 。 本基 金投 资
组合符 合有 关法 规及 基金 合同的 约定 。
4.3 管 理人 对报告 期内 公平交 易情 况的专 项说 明
4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况
本基金 管理 人根 据中 国证 监会颁 布的 《证 券投 资基 金管理 公司 公平 交易 制度 指导意 见》 ， 制 定
了《公平交易 制度》和 《 公平交易执行 制度》等 ， 并建立了健全 有效的公 平 交易执行体 系，保证
公平对 待旗 下的 每一 个投 资组合 。
在投资决策环 节，本基 金 管理人构建了 统一的研 究 平台，为 旗下 所有投资 组 合公平地提供 研
究支持。同时 ，在投资 决 策过程中，各 基金经理 、 投资经理严格 遵守本基 金 管理人的各 项投资管
理制度 和投 资授 权制 度， 保证各 投资 组合 的独 立投 资决策 机制 。
在交易 执行 环节 ， 本 基金 管理人 实行 集中 交易 制度 ， 按照 “ 时间 优先 、 价 格 优先、 比例 分配、
综合平 衡” 的原 则， 确保 各投资 组合 享有 公平 的交 易执行 机会 。
在事后监控环 节，本基 金 管理人定期对 股票交易 情 况进行分析， 并出具公 平 交易执行情况 分银华货币 2017 年半年度报告
第 15 页 共 50 页
析报告；另外 ，本基金 管 理人还对公平 交易制度 的 遵守和相关业 务流程的 执 行情况进行 定期和不
定期的 检查 ，并 对发 现的 问题进 行及 时报 告 。
综上所 述， 本基 金管 理人 在本报 告期 内严 格执 行了 公平交 易制 度的 相关 规定 。
4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明
本报告 期内 ，本 基金 未发 现存在 可能 导致 不公 平交 易和利 益输 送的 异常 交易 行为。
4.4 管 理人 对报告 期内 基金的 投资 策略和 业绩 表现的 说明
4.4.1 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
国际方面，发 达经济体 复 苏态势日渐清 晰，美日 欧 等主要经济体 的货币政 策 从趋势上转为 收
缩，推 动全 球无 风险 利率 震荡回 升。
国内数 据方 面， 5 月 工业 企业产 成品 库存 累计 同比 回落 1.1 个 百分 点 至9.3% ， 为近 期首 次回
落，主动补库 周期或接 近 尾声；房地产 调控政策 频 出，行业下 行 压力渐显 ； 制造业投资 缺乏持续
改善基 础； 财政 支出 或减 速，制 约基 建发 力； 出口 拉动效 力存 疑； 实体 经济 货币条 件持 续收 紧。
市场方面，在 宏观调控 政 策着重于调控 金融风险 的 大背景下，监 管政策强 于 市场预期，债 券
市场受到较大 冲击，报 告 期内市场波动 显著扩大 ， 收益率曲线平 坦化上行 ， 信用债受到 的冲击更
大，各 等级 信用 利差 回升 至中位 数以 上水 平。
操作方 面， 本基 金采 取相 对谨慎 的投 资策 略， 维持 中短久 期， 增配 关键 期限 到期存 款 及 CD ，
收益率 高位 择时 增配 高收 益 CP ，采 取稳 定收 益下 的 适度波 段， 增厚 组合 静态 。
4.4.2 报 告期 内基金 的业 绩表现
本报告 期 银 华货 币 A 的 基 金份额 净值 收益 率为 1.5502% ， 本报 告期 银华 货币 B 的基金 份额 净
值收益 率 为1.6712% ，同 期业绩 比较 基准 收益 率 为0.7466% 。
4.5 管 理人 对宏观 经济 、证券 市场 及行业 走势 的简要 展望
展望下半年， 经济增长 动 能大概率放缓 ，基本面 虽 有所支持，但 下行压力 渐 显。当前金融 监
管的大 方向 并没 有发 生转 变。未 来货 币政 策和 监管 政策或 将更 加注 重协 调性 ，值得 关注 。
4.6 管 理人 对报告 期内 基金估 值程 序等事 项的 说明
报告期内，本 基金管理 人 严格遵守《企 业会计准 则》 、 《证券投资基 金会计核 算 业务指引》 以银华货币 2017 年半年度报告
第 16 页 共 50 页
及中国证监会 相关规定 和 基金合同 的约 定，日常 估 值由基金管理 人同基金 托 管人一同进 行，基金
份额净值由基 金管理人 完 成估值后，经 基金托管 人 复核无误后由 基金管理 人 对外公布。 月末、年
中和年 末估 值复 核与 基金 会计账 目的 核对 同时 进行 。
本基金管理人 设立估值 委 员会（委员包 括估值业 务 分管领导以及 投资部、 研 究部、监察稽 核
部、 运作 保障 部等 部门 负 责人及 相关 业务 骨干 ） ， 负 责研究 、 指导 基金 估值 业 务。 估值 委员 会委 员
和负责基金日 常估值业 务 的基金会计均 具有专业 胜 任能力和相关 工作经历 。 基金经理不 介入基金
日常估值业务 ；估值委 员 会决议之前会 与涉及基 金 的基金经理进 行充分沟 通 。运作保障 部负责执
行估值 委员 会制 定的 估值 政策及 决议 。
参与估值流程 各方之间 不 存在任何重大 利益冲突 ； 本基金管理人 未签约与 估 值相关的任何 定
价服务 。
4.7 管 理人 对报告 期内 基金利 润分 配情况 的说 明
本 基金 的利 润分 配方 式 为按日 结转 份额 。本 基金 的各级 基金 份额 均采 用人 民币 1.00 元的
固定份额净值 交易方式 ， 每日将各级基 金份额实 现 的基金净收益 分配给该 级 基金份额持 有人，并
以红利 再投 资的 方式 于分 配次日 按单 位面 值1.00 元 转入持 有人 权益 。 本 基金 本 报告期 内 向 A 级份
额持有 人分 配利 润: 14,846,106.59 元,向B 级 份额 持有人 分配 利润: 76,884,853.66 元。
4.8 报 告期 内管理 人对 本基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警情形 的说 明
报告期内，本 基金不存 在 连续二十个工 作日基金 份 额持有人数量 不满二百 人 或者基金资产 净
值低于 五千 万元 的情 形。 银华货币 2017 年半年度报告
第 17 页 共 50 页
§5 托管人 报告
5.1 报 告期 内本基 金托 管人遵 规守 信情况 声明
2017 年上 半年 度， 托管 人 在银华 货币 市场 证券 投资 基金的 托管 过程 中， 严格 遵守了 《证 券投
资基金法》及 其他有关 法 律法规、基金 合同、托 管 协议，尽职尽 责地履行 了 托管人应尽 的义务，
不存在 任何 损害 基金 持有 人利益 的行 为。
5.2 托 管人 对报告 期内 本基金 投资 运作遵 规守 信、净 值计 算、 利 润分 配等情 况的 说明
2017 年上 半年 度， 银华基 金管理 股份 有限 公司 在银 华货币 市场 证券 投资 基金 投资运 作、 资 产
净值的计算、 基金收益 的 计算、基金费 用开支等 问 题上，托管人 未发现损 害 基金持有人 利益的行
为。
本基金 本报 告期 内向 A 级 份额持 有人 分配 利润 ：14,846,106.59 元，向 B 级份 额持有 人分 配
利润：76,884,853.66 元。
5.3 托 管人 对本半 年度 报告中 财务 信息等 内容 的真实 、准 确和完 整发 表意见
2017 年上 半年 度， 由 银华 基金管 理股 份有 限公 司编 制并经 托管 人复 核审 查的 有关银 华货 币 市
场证券投资基 金 的半年 度 报告中财务指 标、收益 表 现、收益分配 情况、财 务 会计报告相 关内容、
投资组 合报 告等 内容 真实 、准确 、完 整。 银华货币 2017 年半年度报告
第 18 页 共 50 页
§6 半年度 财务会计报告（未 经审计）
6.1 资 产负 债表
会计主 体： 银华 货币 市场 证券投 资基 金
报告截 止日 ： 2017 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
资 产 附注号
本期末
2017 年 6 月 30 日
上年度末
2016 年12 月 31 日
资 产：
银行存 款 6.4.7.1 502,954,105.02 4,665,749,036.94
结算备 付金
- -
存出保 证金
- -
交易性 金融 资产 6.4.7.2 1,066,023,467.09 5,464,105,511.88
其中： 股票 投资
- -
基金投 资
- -
债券投 资
1,066,023,467.09 5,464,105,511.88
资产支 持证 券投 资
- -
贵金属 投资
- -
衍生金 融资 产 6.4.7.3 - -
买入返 售金 融资 产 6.4.7.4 374,676,594.17 1,905,865,177.29
应收证 券清 算款
- -
应收利 息 6.4.7.5 11,868,394.92 48,320,682.46
应收股 利
- -
应收申 购款
186,759,596.84 2,303,943.70
递延所 得税 资产
- -
其他资 产 6.4.7.6 - -
资产总 计
2,142,282,158.04 12,086,344,352.27
负债和所有者权益 附注号
本期末
2017 年 6 月 30 日
上年度末
2016 年12 月 31 日
负 债：
短期借 款
- -
交易性 金融 负债
- -
衍生金 融负 债 6.4.7.3 - -
卖出回 购金 融资 产款
256,999,551.50 957,898,163.15
应付证 券清 算款
- -
应付赎 回款
1,765,454.18 455,417.60
应付管 理人 报酬
1,158,165.35 3,827,755.51
应付托 管费
350,959.19 1,159,925.92
应付销 售服 务费
215,023.75 332,663.07
应付交 易费 用 6.4.7.7 59,618.76 431,109.73 银华货币 2017 年半年度报告
第 19 页 共 50 页
应交税 费
483,698.36 483,698.36
应付利 息
22,615.25 294,865.32
应付利 润
287,184.24 1,045,155.91
递延所 得税 负债
- -
其他负 债 6.4.7.8 218,843.13 114,837.78
负债合 计
261,561,113.71 966,043,592.35
所有者权益：
实收基 金 6.4.7.9 1,880,721,044.33 11,120,300,759.92
未分配 利润 6.4.7.10 - -
所有者 权益 合计
1,880,721,044.33 11,120,300,759.92
负债和 所有 者权 益总 计
2,142,282,158.04 12,086,344,352.27
注：报 告截 止日 2017 年 6 月 30 日， 基金 份额 净值 1.0000 元 ，基 金份 额总额 1,880,721,044.33
份，其 中银 华货 币 A 级 的 基金份 额总 额 为 869,259,277.64 份 ，银 华货 币 B 级 的基金 份额 总额 为
1,011,461,766.69 份。
6.2 利 润表
会计主 体： 银华 货币 市场 证券投 资基 金
本报告 期：2017 年1 月1 日至 2017 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
项 目 附注号
本期
2017 年1 月1 日至2017
年 6 月 30 日
上年度可比期间
2016 年1 月1 日至2016
年 6 月 30 日
一、收入
108,595,332.77 312,407,030.47
1.利息 收入
112,579,653.39 304,603,527.75
其中： 存款 利息 收入 6.4.7.11 50,284,719.50 139,823,844.99
债券利 息收 入
43,379,671.61 125,251,840.40
资产支 持证 券利 息收 入
- -
买入返 售金 融资 产收 入
18,915,262.28 39,527,842.36
其他利 息收 入
- -
2.投资 收益 （ 损失以“ - ” 填 列）
-3,984,320.62 7,803,502.72
其中： 股票 投资 收益 6.4.7.12 - -
基金投 资收 益
- -
债券投 资收 益 6.4.7.13 -3,984,320.62 7,803,502.72
资产支 持证 券投 资收 益 6.4.7.13.5 - -
贵金属 投资 收益 6.4.7.14 - -
衍生工 具收 益 6.4.7.15 - -
股利收 益 6.4.7.16 - -
3.公允 价值 变动 收益 （损 失以
“- ”号填列 ）
6.4.7.17
- -
4.汇兑 收益 （损 失以 “- ”号填 - - 银华货币 2017 年半年度报告
第 20 页 共 50 页
列）
5.其他 收入 （损 失以 “- ”号填
列）
6.4.7.18
- -
减： 二、费用
16,864,372.52 54,727,948.00
1．管 理人 报酬 6.4.10.2.1 9,486,260.82 31,273,082.53
2．托 管费 6.4.10.2.2 2,874,624.47 9,476,691.58
3．销 售服 务费 6.4.10.2.3 1,440,708.01 2,632,578.94
4．交 易费 用 6.4.7.19 - -
5．利 息支 出
2,887,282.28 11,154,708.38
其中： 卖出 回购 金融 资产 支出
2,887,282.28 11,154,708.38
6．其 他费 用 6.4.7.20 175,496.94 190,886.57
三、 利润总额 （ 亏损总额以 “-”
号填列）
91,730,960.25 257,679,082.47
减：所 得税 费用
- -
四、 净利润 （净 亏损以 “-”号
填列）
91,730,960.25 257,679,082.47
6.3 所 有者 权益（ 基金 净值） 变动 表
会计主 体： 银华 货币 市场 证券投 资基 金
本报告 期：2017 年1 月1 日 至 2017 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
项目
本期
2017 年1 月1 日至 2017 年6 月30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者 权益 （基
金净值 ）
11,120,300,759.92 - 11,120,300,759.92
二 、 本 期 经 营 活 动 产 生
的 基 金 净 值 变 动 数 （ 本
期利润 ）
- 91,730,960.25 91,730,960.25
三 、 本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 基金 净值 变动 数
（净值 减少 以 “- ” 号填
列）
-9,239,579,715.59 - -9,239,579,715.59
其中：1. 基 金申 购款 18,146,147,264.79 - 18,146,147,264.79
2. 基金 赎回 款 -27,385,726,980.38 - -27,385,726,980.38
四 、 本 期 向 基 金 份 额 持
有 人 分 配 利 润 产 生 的 基
金 净 值 变 动 （ 净 值 减 少
以“- ”号 填列 ）
- -91,730,960.25 -91,730,960.25 银华货币 2017 年半年度报告
第 21 页 共 50 页
五、 期 末所 有者 权益 （基
金净值 ）
1,880,721,044.33 - 1,880,721,044.33
项目
上年度可比期间
2016 年1 月1 日至 2016 年6 月30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者 权益 （基
金净值 ）
22,382,743,309.18 - 22,382,743,309.18
二 、 本 期 经 营 活 动 产 生
的 基 金 净 值 变 动 数 （ 本
期利润 ）
- 257,679,082.47 257,679,082.47
三 、 本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 基金 净值 变动 数
（净值 减少 以 “- ” 号填
列）
-7,977,810,716.22 - -7,977,810,716.22
其中：1. 基 金申 购款 52,361,487,208.57 - 52,361,487,208.57
2. 基金 赎回 款 -60,339,297,924.79 - -60,339,297,924.79
四 、 本 期 向 基 金 份 额 持
有 人 分 配 利 润 产 生 的 基
金 净 值 变 动 （ 净 值 减 少
以“- ”号 填列 ）
- -257,679,082.47 -257,679,082.47
五、 期 末所 有者 权益 （基
金净值 ）
14,404,932,592.96 - 14,404,932,592.96
报表附 注为 财务 报表 的组 成部分 。
本报告 6.1 至 6.4 财务 报表由 下列 负责 人签 署：
______ 王立 新______
______ 凌 宇翔______
____ 龚飒____
基金管 理人 负责 人
主 管会 计工 作负 责人
会 计机 构负 责人
6.4 报 表附 注
6.4.1 基 金基 本情况
银华货币市场 证券投资 基 金（以下简称 “本基金” ） ，系经中国证 券监督管 理 委员会（以下 简
称“中 国证 监会 ” ） 证监 基 金字[2005]4 号 文《 关于 同意银 华货 币市 场证 券投 资基金 募集 的批 复》
的核准 ，由 银华 基金 管理 股份有 限公 司 于 2005 年 1 月 17 日至 2005 年 1 月 25 日向社 会公 开发 行
募集， 基金 合同 于2005 年1 月 31 日 正式 生效， 首次 设立募 集规 模 为 591,035,712.30 份 基金 份额。银华货币 2017 年半年度报告
第 22 页 共 50 页
本基金为契约 型开放式 ， 存续期限不定 。本基金 的 基金管理人和 注册登记 机 构均为银华 基金管理
股份有 限公 司， 基金 托管 人为交 通银 行股 份有 限公 司。
本基金 分设 两级 基金 份额 ，A 级 基金 份额 和B 级基 金 份额。A 级 基金 份额 适用 于 在单个 基金 账
户保留 份额 在 500 万份 以 下的持 有人 ，B 级 基金 份 额适用 于在 单个 基金 账户 保留份 额在 500 万份
以上（ 含500 万 ）的 持有 人。
根据基 金管 理人 银华 基金 管理股 份有 限公 司 于2016 年10 月 12 日起 修订 的 《 银 华货币 市场 证
券投资 基金 基金 合同 》 ， 本 基金的 投资 范围 进行 如下 变更 。 变 更前 ， 本基 金的 投资范 围为 现金 ； 一
年以内（含一 年）的银 行 定期存款、大 额存单； 剩 余期限在 397 天以内 （ 含 397 天 ）的债券 ；
期限在一年以 内（含一 年 ）的央行票据 ；期限在 一 年以内（ 含一 年）的债 券 回购；中国 证监会、
中国人民银行 认可的其 他 具有良好流动 性的货币 市 场工具。变更 后，本基 金 的投资范围 为现金；
期限在 1 年以 内 （ 含 1 年） 的 银行 存款 、 债 券回 购、 中 央银 行票 据、 同业 存单； 剩余 期限 在 397
天以内 （含 397 天） 的 债 券、 非 金融 企业 债务 融资 工具、 资产 支持 证券； 中 国证监 会、 中国 人民
银行认可的其 他具 有良 好 流动性的货币 市场工具 。 本基金的业绩 比较基准 为 银行一年期 定期储蓄
存款的 税后 利率 。
6.4.2 会 计报 表的编 制基 础
本财务报表系 按照财政 部 颁布的《企业 会计准则 — 基本准则》以 及其后颁 布 及修订的具体 会
计准则 、 应 用指 南、 解释 以及其 他相 关规 定 （ 以下 统称 “ 企业 会计 准则 ” ） 编 制， 同 时， 对于 在具
体会计核算和 信息披露 方 面，也参考了 中国证券 投 资基金业协会 修订并发 布 的《证券投 资基金会
计核算 业务 指引 》 、 中国 证 监会制 定的 《 关于 进一 步 规范证 券投 资基 金估 值业 务的指 导意 见》 、 《 关
于证券投资 基金执行< 企业 会计准则> 估 值业务及 份额 净值计价有 关事项的 通知》 、 《证券投资 基金
信息披 露管 理办 法》 、 《证 券投资 基金 信息 披露 内容 与格式 准则 》 第 3 号 《半 年度报 告的 内容 与 格
式》 、 《 证券 投资 基金 信息 披露编 报规 则》 第 3 号《 会计报 表附 注的 编制 及披 露》 、 《 证券 投资 基 金
信息披露编报 规则》 第 5 号《货币市场 基金信息 披 露特别规定》 、 《 证券投资 基金信息披 露 XBRL
模板 第3 号<年 度报 告和 半 年度报 告> 》及 其他 中国 证 监会颁 布的 相关 规定 。
本财务 报表 以本 基金 持续 经营为 基础 列报 。
6.4.3 遵 循企 业会计 准则 及其他 有关 规定的 声明
本财务 报表 符合 企业 会计 准则的 要求 ，真 实、 完整 地反映 了本 基金 于 2017 年 6 月 30 日 的财
务状况 以 及2017 年 上半 年 度的经 营成 果和 净值 变动 情况。 银华货币 2017 年半年度报告
第 23 页 共 50 页
6.4.4 重 要会 计政策 和会 计估计
本报告 期所 采用 的会 计政 策、会 计估 计与 最近 一期 年度报 告相 一致 。
6.4.4.1 其 他重 要的会 计政 策和会 计估 计
本基金 本报 告期 间无 需要 说明的 其他 重要 会计 政策 和会计 估计 事项 。
6.4.5 会 计政 策和会 计估 计变更 以及 差错更 正的 说明
6.4.5.1 会 计政 策变更 的说 明
本基金 本报 告期 不涉 及会 计政策 变更 。
6.4.5.2 会 计估 计变更 的说 明
本基金 本报 告期 不涉 及会 计估计 变更 。
6.4.5.3 差 错更 正的说 明
本基金 本报 告期 无重 大会 计差错 的内 容和 更正 金额 。
6.4.6 税项
6.4.6.1 营 业税 、增 值税
根据财 政部 、 国家 税务 总 局财税[2004]78 号 文 《关 于证券 投资 基金 税收 政策 的通知 》 的 规定，
自2004 年1 月1 日 起 ， 对 证券投 资基 金 （封 闭式 证 券投资 基金 ， 开放 式证 券 投资基 金 ） 管 理人 运
用基金 买卖 股票 、债 券的 差价收 入， 继续 免征 营业 税；
根据财 政部 、国 家税 务总 局财税[2016]36 号 文《 关 于全面 推开 营业 税改 增值 税试点 的通 知》
的规定 ， 经国 务院 批准 ， 自 2016 年5 月1 日 起在 全 国范围 内全 面推 开营 业税 改征增 值税 试点 ， 金
融业纳入试点 范围，由 缴 纳营业税改为 缴纳增值 税 。对证券投资 基金（封 闭 式证券投 资 基金，开
放式证券投资 基金）管 理 人运用基金买 卖股票、 债 券的转让收入 免征增值 税 ；国债、地 方政府债
利息收 入以 及金 融同 业往 来利息 收入 免征 增值 税； 存款利 息收 入不 征收 增值 税；
根据财 政部 、 国 家税 务总 局财税[2016]46 号 文 《关 于进一 步明 确全 面推 开营 改增试 点金 融 业
有关政策的通 知》的规 定 ，金融机构开 展的质押 式 买入返售金融 商品业务 及 持有政策性 金融债券
取得的 利息 收入 属于 金融 同业往 来利 息收 入；
根据财 政部 、 国 家税 务总 局财税[2016]70 号 文 《关 于金融 机构 同业 往来 等增 值税政 策的 补 充
通知》的规定 ，金融机 构 开展的买断式 买入返售 金 融商品业务、 同业存款 、 同业存单以 及持有金
融债券 取得 的利 息收 入属 于金融 同业 往来 利息 收入 ；
根据财政部、国 家税务总 局财税[2016]140 号文《 关于明确金融、 房地产开 发、教育辅助 服
务等增值税政 策的通知 》 的规定，资管 产品运营 过 程中发生的增 值税应税 行 为，以资管 产品管理银华货币 2017 年半年度报告
第 24 页 共 50 页
人为增 值税 纳税 人；
根据财政部、 国家税务总 局财税[2017]2 号文《关 于资管产品增 值税政策有 关问题的补充 通
知》 的 规定 ，2017 年7 月1 日 （ 含） 以后 ， 资 管产 品 运营过 程中 发生 的增 值税 应税行 为， 以资 管
产品管 理人 为增 值税 纳税 人， 按 照现 行规 定缴 纳增 值税。 对资 管产 品在2017 年7 月1 日 前运 营过
程中发生的增 值税应税 行 为，未缴纳增 值税的， 不 再缴纳；已缴 纳增值税 的 ，已纳税额 从资管产
品管理 人以 后月 份的 增值 税应纳 税额 中抵 减。
6.4.6.2 企 业所 得税
根据财 政部 、 国家 税务 总 局财税[2004]78 号 文 《关 于证券 投资 基金 税收 政策 的通知 》 的 规定，
自2004 年1 月1 日 起 ， 对 证券投 资基 金 （封 闭式 证 券投资 基金 ， 开放 式证 券 投资基 金 ） 管 理人 运
用基金 买卖 股票 、债 券的 差价收 入， 继续 免征 企业 所得税 ；
根据财政部、 国家税务总 局财税[2008]1 号文《关 于企业所得税 若干优惠政 策的通知》的 规
定，对证券投 资基金从 证 券市场中取得 的收入， 包 括买卖股票、 债券的差 价 收入，股权 的股息、
红利收 入， 债券 的利 息收 入及其 他收 入， 暂不 征收 企业所 得税 。
6.4.6.3 个 人所 得税
根据财政部、国 家税务总 局财税[2008]132 号文《 财政部、国家税 务总局关 于储蓄存款利 息
所得有 关个 人所 得税 政策 的通知 》的 规定 ， 自 2008 年 10 月 9 日 起， 对储 蓄存 款利息 所得 暂免 征
收个人 所得 税。
6.4.7 重 要财 务报表 项目 的说明
6.4.7.1 银 行存 款
单位： 人民 币元
项目
本期末
2017 年6 月30 日
活期存 款 2,954,105.02
定期存 款 500,000,000.00
其中： 存款 期 限1-3 个月 100,000,000.00
存款期 限3 个月-1 年 400,000,000.00
其他存 款 -
合计： 502,954,105.02
银华货币 2017 年半年度报告
第 25 页 共 50 页
6.4.7.2 交 易性 金融资 产
单位 ：人 民币 元
项目
本期末
2017 年 6 月 30 日
摊余成 本 影子定 价 偏离金 额 偏离度
债
券
交易所 市场 - - - -
银行间 市场 1,066,023,467.09 1,068,369,000.00 2,345,532.91 0.1247%
合计 1,066,023,467.09 1,068,369,000.00 2,345,532.91 0.1247%
注：1 、偏 离金 额=影 子定 价-摊 余成 本
2 、偏 离度= 偏离 金额/ 基金资 产净 值
6.4.7.3 衍 生金 融资产/负债
注：本 基金 本报 告期 末未 持有衍 生金 融资 产/ 负债 。
6.4.7.4 买 入返 售金融 资产
6.4.7.4.1 各 项买 入返售 金融 资产期 末余 额
单位: 人 民币 元
项目
本期末
2017 年 6 月 30 日
账面余 额 其中； 买断 式逆 回购
买入返 售证 券_ 银行 间 374,676,594.17 98,567,300.00
合计 374,676,594.17 98,567,300.00
6.4.7.4.2 期 末买 断式逆 回购 交易中 取得 的债券
金额 单位 ：人 民币 元
项目
本期末
2017 年 6 月 30 日
债券代 码 债券名 称 约定
返售日
估值单
价
数量（ 张） 估值
总额
其中： 已出
售
或再质 押总
额
银 行 间 期
末 买 断 式
逆 回 购 交
易 中 取 得
111716105
17 上 海银
行CD105
2017 年7
月31 日
99.56 1,000,000.00 99,560,000.00 - 银华货币 2017 年半年度报告
第 26 页 共 50 页
的债券
合计
1,000,000.00 99,560,000.00 -
6.4.7.5 应 收利 息
单 位： 人民 币元
项目
本期末
2017 年6 月30 日
应收活 期存 款利 息 14,982.49
应收定 期存 款利 息 6,011,887.79
应收其 他存 款利 息 -
应收结 算备 付金 利息 -
应收债 券利 息 5,528,201.68
应收买 入返 售证 券利 息 313,322.96
应收申 购款 利息 -
应收黄 金合 约拆 借孳 息 -
其他 -
合计 11,868,394.92
6.4.7.6 其 他资 产
注：本 基金 本报 告期 末未 持有其 他资 产。
6.4.7.7 应 付交 易费用
单位： 人民 币元
项目
本期末
2017 年 6 月 30 日
交易所 市场 应付 交易 费用 -
银行间 市场 应付 交易 费用 59,618.76
合计 59,618.76
6.4.7.8 其 他负 债
单 位： 人民 币元
项目
本期末
2017 年 6 月 30 日
应付券 商交 易单 元保 证金 -
应付赎 回费 2,886.29
预提费 用 215,956.84
合计 218,843.13 银华货币 2017 年半年度报告
第 27 页 共 50 页
6.4.7.9 实 收基 金
金额单 位： 人民 币元
银华货 币A
项目
本期
2017 年 1 月 1 日至 2017 年 6 月 30 日
基金份 额（ 份） 账面金 额
上年度 末 977,201,874.40 977,201,874.40
本期申 购 4,504,675,602.35 4,504,675,602.35
本期赎 回( 以"-" 号填列) -4,612,618,199.11 -4,612,618,199.11
- 基金 拆分/份 额折 算前 - -
基金拆 分/ 份额 折算 变动 份 额 - -
本期申 购 - -
本期赎 回( 以"-" 号填列) - -
本期末 869,259,277.64 869,259,277.64
金额单 位： 人民 币元
银华货 币B
项目
本期
2017 年 1 月 1 日至 2017 年 6 月 30 日
基金份 额（ 份） 账面金 额
上年度 末 10,143,098,885.52 10,143,098,885.52
本期申 购 13,641,471,662.44 13,641,471,662.44
本期赎 回( 以"-" 号填列) -22,773,108,781.27 -22,773,108,781.27
- 基金 拆分/份 额折 算前 - -
基金拆 分/ 份额 折算 变动 份 额 - -
本期申 购 - -
本期赎 回( 以"-" 号填列) - -
本期末 1,011,461,766.69 1,011,461,766.69
注：本期申购 包含红利 再 投资，分级调 整及转入 的 份额及金额； 本期赎回 包 含分级调整 及转出的
份额及 金额 。
6.4.7.10 未 分配 利润
单位 ：人 民币 元
银华货 币A
项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计
上年度 末 - - -
本期利 润 14,846,106.59 - 14,846,106.59
本 期 基 金 份 额 交 易 - - - 银华货币 2017 年半年度报告
第 28 页 共 50 页
产生的 变动 数
其中： 基金 申购 款 - - -
基金赎 回款 - - -
本期已 分配 利润 -14,846,106.59 - -14,846,106.59
本期末 - - -
单位： 人民 币元
银华货 币B
项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计
上年度 末 - - -
本期利 润 76,884,853.66 - 76,884,853.66
本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 变动 数
- - -
其中： 基金 申购 款 - - -
基金赎 回款 - - -
本期已 分配 利润 -76,884,853.66 - -76,884,853.66
本期末 - - -
6.4.7.11 存 款利 息收入
单位： 人民 币元
项目
本期
2017 年1 月1 日至 2017 年 6 月 30 日
活期存 款利 息收 入 79,789.19
定期存 款利 息收 入 50,204,930.31
其他存 款利 息收 入 -
结算备 付金 利息 收入 -
其他 -
合计 50,284,719.50
6.4.7.12 股 票投 资收益
注：本 基金 本报 告期 无买 卖股票 投资 收益 。
6.4.7.13 债 券投 资收益
6.4.7.13.1 债 券投 资收益 项目 构成
单位： 人民 币元
项目
本期
2017年1月1 日至2017 年6 月30日 银华货币 2017 年半年度报告
第 29 页 共 50 页
债 券 投资 收 益——买卖 债券 （ 、债 转 股及 债
券到期 兑付 ）差 价收 入
-3,984,320.62
债券投 资收 益—— 赎 回差 价收入 -
债券投 资收 益—— 申 购差 价收入 -
合计 -3,984,320.62
6.4.7.13.2 债 券投 资收益 —— 买卖债 券差 价收入
单位： 人民 币元
项目
本期
2017年1月1 日至2017 年6 月30日
卖 出 债券 （ 、 债转 股及 债券 到 期兑 付 ） 成交
总额
9,524,869,846.21
减 ： 卖出 债券 （ 、 债转 股及 债 券到 期兑 付 ）
成本总 额
9,490,493,111.58
减：应 收利 息总 额 38,361,055.25
买卖债 券差 价收 入 -3,984,320.62
6.4.7.13.3 资 产支 持证券 投资 收益
注：本 基金 本报 告期 无资 产支持 证券 投资 收益 。
6.4.7.14 贵 金属 投资收 益
注：本 基金 本报 告期 无贵 金属投 资收 益。
6.4.7.15 衍 生工 具收益
注：本 基金 本报 告期 无衍 生工具 投资 收益 。
6.4.7.16 股 利收 益
注：本 基金 本报 告期 无股 利收益 。
6.4.7.17 公 允价 值变动 收益
注：本 基金 本报 告期 无公 允价值 变动 收益。
6.4.7.18 其 他收 入
注：本 基金 本报 告期 无其 他收入 。
6.4.7.19 交 易费 用
注：本 基金 本报 告期 无交 易费用 。 银华货币 2017 年半年度报告
第 30 页 共 50 页
6.4.7.20 其 他费 用
单位： 人民 币元
项目
本期
2017 年 1 月 1 日至 2017 年 6 月 30 日
审计费 用 52,068.27
信息披 露费 49,588.57
银行费 用 54,826.12
账户维 护费 18,800.00
其他 213.98
合计 175,496.94
6.4.8 或 有事 项、资 产负 债表日 后事 项的说 明
6.4.8.1 或 有事 项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 重大 或有 事项。
6.4.8.2 资 产负 债表日 后事 项
截至 财务 报表 批准 日， 本 基金无 需做 披露 的资 产负 债表日 后事 项。
6.4.9 关 联方 关系
6.4.9.1 本 报告 期存在 控制 关系或 其他 重大利 害关 系的关 联方 发生变 化的 情况
本报告 期存 在控 制关 系或 其他重 大利 害关 系的 关联 方未发 生变 化。
6.4.9.2 本 报告 期与基 金发 生关联 交易 的各关 联方
关联方 名称 与本基 金的 关系
西南证 券股 份有 限公 司（ “ 西南 证券 ”） 基金管 理人 股东 、基 金代 销机构
第一创 业证 券股 份有 限公 司 (“ 第一 创
业”)
基金管 理人 股东 、基 金代 销机构
东北证 券股 份有 限公 司(“ 东北证 券”) 基金管 理人 股东 、基 金代 销机构
交通银 行股 份有 限公 司（ “ 交通 银行 ”） 基金托 管人 、基 金代 销机 构
银华基 金管 理股 份有 限公 司 基金管 理人 、基 金销 售机 构
注：以 下关 联交 易均 在正 常业务 范围 内按 一般 商业 条款订 立。
6.4.10 本 报告 期及上 年度 可比期 间的 关联方 交易
- 银华货币 2017 年半年度报告
第 31 页 共 50 页
6.4.10.1 通 过关 联方交 易单 元进行 的交 易
6.4.10.1.1 股 票交 易
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 未通 过关 联方交 易单 元进 行股 票交 易。
6.4.10.1.2 债 券交 易
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 未通 过关 联方交 易单 元进 行债 券交 易。
6.4.10.1.3 债 券回 购交易
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 未通 过关 联方交 易单 元进 行债 券回 购交易 。
6.4.10.1.4 权 证交 易
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 未通 过关 联方交 易单 元进 行权 证交 易。
6.4.10.1.5 应 支付 关联方 的佣 金
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 未发 生应 支付关 联方 的佣 金。
6.4.10.2 关 联方 报酬
6.4.10.2.1 基 金管 理费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2017 年1 月1 日至 2017 年 6 月
30 日
上年度 可比 期间
2016 年1 月1 日至2016 年6 月30
日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的管理 费
9,486,260.82 31,273,082.53
其 中 ： 支 付 销 售 机 构 的
客户维 护费
286,842.82 472,921.00
注：基金管理 费每日计 提 ，按月支付。 基金管理 费 按前一日的基 金资产净 值 的 0.33% 的年费率 计
提。计 算方 法如 下：
H=E×0 .33% / 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
6.4.10.2.2 基 金托 管费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2017 年1 月1 日至 2017 年 6 月
30 日
上年度 可比 期间
2016 年1 月1 日至2016 年6 月30
日 银华货币 2017 年半年度报告
第 32 页 共 50 页
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的托管 费
2,874,624.47 9,476,691.58
注：基金托管 费每日计 提 ，按月支付。 基金托管 费 按前一日的基 金资产净 值 的 0.10% 的年费率 计
提。计 算方 法如 下：
H=E×0 .10% / 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的 基 金资 产净 值
6.4.10.2.3 销 售服 务费
单位： 人民 币元
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
本期
2017 年1 月 1 日至 2017 年 6 月 30 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
银华货 币A 银华货 币 B 合计
交通银 行 21,694.27 16.75 21,711.02
银 华 基 金 管 理 股 份 有 限 公
司
652,102.11 228,757.84 880,859.95
西南证 券 331.45 - 331.45
东北证 券 319.27 - 319.27
第一创 业 1,471.18 - 1,471.18
合计 675,918.28 228,774.59 904,692.87
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
上年度 可比 期间
2016 年1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
银华货 币A 银华货 币B 合计
交通银 行 24,972.32 - 24,972.32
银 华 基 金 管 理 股 份 有 限 公
司
788,914.81 853,702.45 1,642,617.26
西南证 券 1,603.14 234.45 1,837.59
东北证 券 531.30 - 531.30
第一创 业 1,887.19 2,656.74 4,543.93
合计 817,908.76 856,593.64 1,674,502.40
注：销售服务 费每日计 提 ，按月支付。 本基金各 级 基金份额按照 不同的费 率 计提销售服 务费，但
各级基金份额 的销售服 务 费率均不超 过 0.25% 年费 率。各级基金 份额的销 售 服务费计提的 计算公
式如下 ：
H=E×R / 当 年天 数
H 为各 级基 金份 额每 日应 计提的 销售 服务 费 银华货币 2017 年半年度报告
第 33 页 共 50 页
E 为前 一日 该级 基金 份额 的基金 资产 净值
R 为该 级基 金份 额的 销售 服务费 率
6.4.10.3 与 关联 方进行 银行 间同业 市场 的债券( 含回购) 交易
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 未 与 关联 方进行 银行 间同 业市 场的 债券( 含回 购)交 易。
6.4.10.4 各 关联 方投资 本基 金的情 况
6.4.10.4.1 报 告期 内基金 管理 人运用 固有 资金投 资本 基金的 情况
份额单 位： 份
项目
上年度 可比 期间
2016 年 1 月 1 日至2016 年6 月30 日
银华货 币A 银华货 币 B
基金 合同 生效 日 （ 2005 年
1 月 31 日 ）持 有的 基金 份
额
- -
期初持 有的 基金 份额 - 100,022,802.70
期间申 购/ 买入 总份 额 40,738.31 768,852.78
期间因 拆分 变动 份额 - -
减：期 间赎 回/ 卖出 总份 额 40,738.81 100,791,655.48
期末持 有的 基金 份额 - -
期末持 有的 基金 份额
占基金 总份 额比 例
- -
注：1 、 本期 申购 包含 红利 再投资 ， 分级 调整 及转 入 的份额 ； 本期 赎回 包含 分 级调整 及转 出的 份额 。
2、对 于分 级基 金， 下属 分 级份额 的比 例的 分母 采用 各自级 别的 份额 。
3、本 基金 的基 金管 理人 于 本报告 期内 未运 用固 有资 金投资 本基 金。
6.4.10.4.2 报 告期 末除基 金管 理人之 外的 其他关 联方 投资本 基金 的情况
银 华货 币B
份 额单 位： 份
上年度 末
2016 年12 月 31 日
持有的
基金份 额
持有的 基金 份额
占基金 总份 额的 比例
500,274,390.42 4.93%
40,005,730.22 0.39%
注：本 基金 除基 金管 理人 之外的 其他 关联 方于 本报 告期末 未持 有本 基金 份额 。 银华货币 2017 年半年度报告
第 34 页 共 50 页
6.4.10.5 由 关联 方保管 的银 行存款 余额 及当期 产生 的利息 收入
单位 ：人 民币 元
关联方
名称
本期
2017 年1 月 1 日至2017 年 6 月 30 日
上年度 可比 期间
2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日
期末余 额 当期利 息收 入 期末余 额 当期利 息收 入
交通银 行 2,954,105.02 79,789.19 22,263,016.89 61,374.80
6.4.10.6 本 基金 在承销 期内 参与关 联方 承销证 券的 情况
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 未在 承销 期内参 与关 联方 承销 证券 。
6.4.10.7 其 他关 联交易 事项 的说明
本基金 本报 告期 及上 年度 可比期 间均 无需 要说 明的 其他关 联交 易事 项。
6.4.11 利 润分 配情况
金额单 位： 人民 币元
银华货 币A
已按 再 投资 形式 转实 收基
金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
本期利 润分 配
合计
备注
14,802,361.78 - 43,744.81 14,846,106.59 -
银华货 币B
已按 再 投资 形式 转实 收基
金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
本期利 润分 配
合计
备注
77,686,570.14 - -801,716.48 76,884,853.66 -
注： 本 基金 的收 益分 配方 式为按 日结 转份 额。 本基 金的各 级基 金份 额均 采用 人民 币1.00 元 的固 定
份额净值交易 方式，每 日 将各级基金份 额实现的 基 金净收益分配 给该级基 金 份额持有人 ，并以红
利再投 资的 方式 于分 配次 日按单 位面 值1.00 元转 入 持有人 权益 。
6.4.12 期 末（ 2017 年 6 月 30 日 ） 本基 金持有 的流 通受 限证券
6.4.12.1 因 认购 新发/ 增发 证券而 于期 末持有 的流 通受限 证券
注：本 基金 本报 告期 末未 因认购 新发/增 发而 于期 末 持有流 通受 限证 券。
6.4.12.2 期 末持 有的暂 时停 牌等流 通受 限股票
注：本 基金 本报 告期 末未 持有暂 时停 牌等 流通 受限 股票。 银华货币 2017 年半年度报告
第 35 页 共 50 页
6.4.12.3 期 末债 券正回 购交 易中作 为抵 押的债 券
6.4.12.3.1 银 行间 市场债 券正 回购
截至本 报告 期末2017 年6 月30 日止,本 基金 从事 银 行间市 场债 券正 回购 交易 形成的 卖出 回购
证券款 余 额256,999,551.5 元， 是以 如下 债券 作为 质押：
金额 单位 ：人 民币 元
债券代 码 债券名 称 回购到 期日 期末估 值单 价 数量（ 张） 期末估 值总 额
120227 12 国开27
2017 年7 月 3
日
100.51 1,000,000 100,510,000.00
179907
17 贴现 国
债07
2017 年7 月 3
日
99.63 500,000 49,815,000.00
011758060
17 中航 资
本SCP001
2017 年7 月 3
日
100.12 500,000 50,060,000.00
120233 12 国开33
2017 年7 月 3
日
100.05 700,000 70,035,000.00
合计
2,700,000 270,420,000.00
-
6.4.12.3.2 交易 所 市场债 券正 回购
本基金 本报 告期 末未 持有 交易所 市场 债券 正回 购交 易中作 为抵 押的 债券 。
6.4.13 金 融工 具风险 及管 理
-
6.4.13.1 风 险管 理政策 和组 织架构
本基金在日常 经营活动 中 涉及的财务风 险主要包 括 信用风险、流 动性风险 及 市场风险。本 基
金管理人制定 了政策和 程 序来识别及分 析这些风 险 ，并设定适当 的风险限 额 及内部控制 流程，通
过可靠 的管 理及 信息 系统 持续监 控上 述各 类风 险。
本基金管理人 建立了以 董 事会风险控制 委员会为 核 心的，由董事 会风险控 制 委员会、经营 管
理层及各具体 业务部门 组 成的三道风险 监控防线 ； 并在后两道监 控防线中 ， 由独立于公 司管理层
和其他业务部 门的督察 长 和监察稽核部 对公司合 规 风险状况及各 部门风险 控 制措施进行 检查、监
督及报 告。
6.4.13.2 信 用风 险
信用风险是指 基金在交 易 过程中因交易 对手未履 行 合约责任，或 者基金所 投 资证券之发行 人
出现违约、拒 绝支付到 期 本息，导致基 金资产损 失 和收益变化的 风险。本 基 金均投资于 具有良好银华货币 2017 年半年度报告
第 36 页 共 50 页
信用等 级的 债券 、国 债、 央行票 据等 ，且 通过 分散 化投资 以分 散信 用风 险。
本基金在交易 所进行的 交 易均与中国证 券登记结 算 有限责任公司 完成证券 交 收和款项清算 ，
因此违 约风 险发 生的 可能 性很小 ； 基 金在 进行 银行 间 同业市 场交 易前 均对 交易 对手进 行信 用评 估，
以控制 相应 的信 用风 险。
6.4.13.3 流 动性 风险
流动性风险是 指基金所 持 金融工具变现 的难易程 度 。本基金的流 动性风险 一 方面来自于基 金
份额持有人可 随时要求 赎 回其持有的基 金份额， 另 一方面来自于 投资品种 所 处的交易市 场不活跃
而带来 的变 现困 难。
本基金所持大 部分证券 为 剩余期限较短 、信誉良 好 的国债、企业 债及央行 票 据等，除在证 券
交易所 的债 券回 购及 返售 交易 ， 其 余均 在银 行间 同 业市场 交易 ， 因此 ， 除 在6.4.12 中列 示的 部分
基金资产流通 暂时受限 制 不能自由转让 的情况外 ， 均能够及时变 现。本基 金 可通过卖出 回购金融
资产方式借入 短期资金 应 对流动性需求 ，其上限 一 般不 超过基金 持有的债 券 资产的 公允 价值。本
基金于资产负 债表日所 持 有的金融负债 的合约约 定 剩余到期日均 为一年以 内 且一般不计 息，可赎
回基金份额净 值（所有 者 权益）无固定 到期日且 不 计息，因此账 面余额一 般 即为未折现 的合约到
期现金 流量 。
本基金管理人 每日预测 本 基金的流动性 需求，并 同 时根据设定的 流动性比 例 要求，对流动 性
指标进 行持 续的 监测 和分 析。
6.4.13.4 市 场风 险
市场风险是指 基金所持 金 融工具的公允 价值或未 来 现金流量因所 处市场各 类 价格因素的变 动
而发生 波动 的风 险， 包括 利率风 险、 外汇 风险 和其 他价格 风险 。
6.4.13.4.1 利 率风 险
利率风险是指 基金的财 务 状况和 现金流 量受市场 利 率变动而发生 波动的风 险 。本基金主要 投
资于银行间市 场交易的 固 定收益品种， 以摊余成 本 计价，并通过 “影子定 价 ”机制使按 摊余成本
确认的基金资 产净值能 近 似反映基金资 产的公允 价 值，因此本基 金的运作 仍 然存在相应 的利率风
险。本 基金 管理 人每 日对 本基金 面临 的利 率敏 感性 缺口进 行监 控。
6.4.13.4.1.1 利 率风 险敞口
单位： 人民 币元
本期末
2017 年 6 月30 日
1 个月 以内 1-3 个月 3 个月-1 年 1-5 年
5 年以
上
不计息 合计 银华货币 2017 年半年度报告
第 37 页 共 50 页
资产
银行存款
2,954,105.02 500,000,000.00 - - - - 502,954,105.02
交易性金融资产
169,937,441.74 766,561,535.68 129,524,489.67 - - - 1,066,023,467.09
买入返售金融资产
374,676,594.17 - - - - - 374,676,594.17
应收利息
- - - - - 11,868,394.92 11,868,394.92
应收申购款
- - - - - 186,759,596.84 186,759,596.84
其他资产
- - - - - - -
资产总计 547,568,140.93 1,266,561,535.68 129,524,489.67 - - 198,627,991.76 2,142,282,158.04
负债
卖出回购金融资产款 256,999,551.50 - - - - - 256,999,551.50
应付赎回款 - - - - - 1,765,454.18 1,765,454.18
应付管理人报酬 - - - - - 1,158,165.35 1,158,165.35
应付托管费 - - - - - 350,959.19 350,959.19
应付销售服务费 - - - - - 215,023.75 215,023.75
应付交易费用 - - - - - 59,618.76 59,618.76
应付利息 - - - - - 22,615.25 22,615.25
应交税费 - - - - - 483,698.36 483,698.36
应付利润 - - - - - 287,184.24 287,184.24
其他负债 - - - - - 218,843.13 218,843.13
负债总计 256,999,551.50 - - - - 4,561,562.21 261,561,113.71
利率敏感度缺口 290,568,589.43 1,266,561,535.68 129,524,489.67 - - 194,066,429.55 1,880,721,044.33
上年度末
2016 年12 月 31 日
1 个月 以内 1-3 个月 3 个月-1 年 1-5 年
5 年以
上
不计息 合计
资产
银行存款 1,665,749,036.94 2,260,000,000.00 740,000,000.00 - - - 4,665,749,036.94
交易性金融资产 854,943,138.17 2,100,635,820.20 2,508,526,553.51 - - - 5,464,105,511.88
买入返售金融资产 1,705,602,976.90 200,262,200.39 - - - - 1,905,865,177.29
应收利息 - - - - - 48,320,682.46 48,320,682.46
应收申购款 - - - - - 2,303,943.70 2,303,943.70
资产总计 4,226,295,152.01 4,560,898,020.59 3,248,526,553.51 - - 50,624,626.16 12,086,344,352.27
负债
卖出回购金融资产款 957,898,163.15 - - - - - 957,898,163.15
应付赎回款 - - - - - 455,417.60 455,417.60
应付管理人报酬 - - - - - 3,827,755.51 3,827,755.51
应付托管费 - - - - - 1,159,925.92 1,159,925.92
应付销售服务费 - - - - - 332,663.07 332,663.07
应付交易费用 - - - - - 431,109.73 431,109.73
应付利息 - - - - - 294,865.32 294,865.32
应交税费 - - - - - 483,698.36 483,698.36
应付利润 - - - - - 1,045,155.91 1,045,155.91
其他负债 - - - - - 114,837.78 114,837.78
负债总计 957,898,163.15 - - - - 8,145,429.20 966,043,592.35 银华货币 2017 年半年度报告
第 38 页 共 50 页
利率 敏感度缺口 3,268,396,988.86 4,560,898,020.59 3,248,526,553.51 - - 42,479,196.96 11,120,300,759.92
注： 上 表统 计了 本基 金交 易的利 率风 险敞 口。 表中 所示为 本基 金资 产及 交易 形成负 债的 公允 价值 ，
并按照 合约 规定 的重 新定 价日或 到期 日孰 早者 进行 了分类 。
6.4.13.4.1.2 利 率风 险的敏 感性 分析
注：利 率风 险的 敏感 性分 析，反 映了 在其 他变 量不 变的假 设下 ，利 率发 生合 理、可 能的 变动 时，
将对基 金资 产公 允价 值产 生的影 响。 于报 告期 末， 在“影 子定 价” 机制 有效 的前提 下， 若市 场利
率上升 或下 降 25 个 基点 且 其他市 场变 量保 持不 变， 本基金 资产 公允 价值 不会 发生重 大变 动。
6.4.13.4.2 其 他价 格风险
其他价格风险 主要为市 场 价格风险，市 场价格风 险 是指基金所持 金融工具 的 公允价值或未 来
现金流量因除 市场利率 和 外汇汇率以外 的市场价 格 因素变动而发 生波动的 风 险。本基金 主要投资
于银行 间同 业市 场交 易的 固定收 益品 种， 且以 摊余 成本进 行后 续计 量， 因此 无重大 市场 价格 风 险 。
6.4.13.4.2.1 其 他价 格风险 敞口
6.4.13.4.2.2 其 他价 格风险 的敏 感性分 析
注：于本报告 期末，本 基 金主要投资于 固定收益 品 种，因此除市 场利率和 外 汇汇率以外 的市场价
格因素 的变 动对 本基 金资 产净值 无重 大影 响。
6.4.14 有 助于 理解和 分析 会计报 表需 要说明 的其 他事项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 其他 重要 事项。 银华货币 2017 年半年度报告
第 39 页 共 50 页
§7 投资组 合报告
7.1 期 末基 金资产 组合 情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 金额 占基金 总资 产的
比例（% ）
1 固定收 益投 资 1,066,023,467.09 49.76
其中： 债券 1,066,023,467.09 49.76
资产 支持 证券 - -
2 买入返 售金 融资 产 374,676,594.17 17.49
其中： 买断 式回 购的 买入 返售 金 融资
产
98,567,300.00 4.60
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 502,954,105.02 23.48
4 其他各项 资产 198,627,991.76 9.27
5 合计 2,142,282,158.04 100.00
7.2 债 券回 购融资 情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 3.13
其中： 买断 式 回 购融 资 -
序号 项目 金额
占基金
资产净
值的比
例（％ ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 256,999,551.50 13.66
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报告期内 债券回购 融 资余额占基金 资产净值 的 比例为报告期 内每个交 易 日融资余额 占资产净
值比例 的简 单平 均值 。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
注：本 基金 本报 告期 无债 券正回 购的 资金 余额 超过 基金资 产净 值20% 的 情况 。
7.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
银华货币 2017 年半年度报告
第 40 页 共 50 页
7.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 52
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 95
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 19
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天情况 说明
注：本 基金 本报 告期 内投 资组合 平均 剩余 期限 未有 超过 120 天 的情 况。
7.3.2 期 末投 资组合 平均 剩余期 限分 布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例（% ）
1 30 天 以内 23.87 13.66
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
2 30 天( 含) —60 天 51.35 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
3 60 天( 含) —90 天 15.91 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
4 90 天( 含) —120 天 10.64 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
5.33 -
5 120 天( 含) —397 天 （含 ） 1.58 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
合计 103.35 13.66
7.4 报 告期 内投资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天 情况 说明
注：本 基金 本报 告期 内投 资组合 平均 剩余 存续 期未 有超 过 240 天的 情况 。
7.5 期 末按 债券品 种分 类的债 券投 资组合
金额 单位 ：人 民币 元
序号 债券品 种 摊余成 本 占基金 资产 净值银华货币 2017 年半年度报告
第 41 页 共 50 页
比例（ ％）
1 国家债 券 49,809,559.50 2.65
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 170,207,201.38 9.05
其中： 政策 性金 融债 170,207,201.38 9.05
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 349,439,918.76 18.58
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 496,566,787.45 26.40
8 其他 - -
9 合计 1,066,023,467.09 56.68
10 剩余存 续期 超 过397 天 的 浮动利 率债 券 100,197,642.77 5.33
7.6 期 末按 摊余成 本占 基金资 产净 值比例 大小 排序 的 前十 名债券 投资 明细
金 额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 111711200
17 平安银
行 CD200
2,000,000 198,840,957.59 10.57
2 111619194
16 恒丰银
行 CD194
2,000,000 198,496,212.29 10.55
3 011698847
16 大同煤
矿 SCP004
1,200,000 119,987,545.96 6.38
4 120227 12 国开 27 1,000,000 100,197,642.77 5.33
5 011698720
16 苏城投
SCP001
1,000,000 99,927,883.13 5.31
6 111710262
17 兴业银
行 CD262
1,000,000 99,229,617.57 5.28
7 120233 12 国开 33 700,000 70,009,558.61 3.72
8 011758060
17 中航资
本 SCP001
500,000 49,988,632.91 2.66
9 011761026
17 柯桥国
资 SCP002
500,000 49,846,541.11 2.65
10 179907
17 贴现国
债 07
500,000 49,809,559.50 2.65
银华货币 2017 年半年度报告
第 42 页 共 50 页
7.7 “ 影子 定价” 与“ 摊余成 本法 ”确定 的基 金资产 净值 的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1247%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0663%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0305%
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况说 明
注：本 基金 本报 告期 内无 偏离度 的绝 对值 达 到0.25% 的情 况。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情 况说明
注：本 基金 本报 告期 内无 正偏离 度的 绝对 值达 到0.5% 的情 况。
7.8 期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值比例 大小 排序 的 所有 资产支 持证 券投资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
7.9 投 资组 合报告 附注
7.9.1 本 基金 所持有 的债 券采用 摊余 成本法 进行 估值， 即估 值对象 以买 入成本 列示 ，
按 票面 利率或 商定 利率并 考虑 其买入 时的 溢价或 折价 ，在其 剩余 期限内 按实 际
利 率法 进行摊 销， 每日计 提收 益。
7.9.2 本 基金 投资的 前十 名证券 的发 行主体 本期 不存在 被监 管部门 立案 调查， 或在 报
告 编制 日前一 年内 受到公 开谴 责、处 罚的 情形。
7.9.3 期 末其 他各项 资产 构成
单位： 人民 币元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 11,868,394.92
4 应收申 购款 186,759,596.84
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 198,627,991.76
7.9.4 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
本基金 本报 告期 内无 需要 说明的 证券 投资 决策 程序 。
由 于四 舍五 入的 原因 ， 各比例 的分 项之 和与 合计 可能有 尾差 。 银华货币 2017 年半年度报告
第 43 页 共 50 页
§8 基金份 额持有人信息
8.1 期 末基 金份额 持有 人户数 及持 有人结 构
份额单 位： 份
份
额
级
别
持有人
户数
( 户)
户均持 有的 基
金份额
持有人 结构
机构投 资者 个人投 资者
持有份 额
占总份 额
比例
持有份 额
占总份
额比例
银
华
货
币A
177,218 4,905.03 75,650,450.87 8.70% 793,608,826.77 91.30%
银
华
货
币B
37 27,336,804.51 967,695,553.54 95.67% 43,766,213.15 4.33%
合
计
177,255 10,610.26 1,043,346,004.41 55.48% 837,375,039.92 44.52%
注：对于分级 基金，下 属 分级份额比例 的分母采 用 各自级别的份 额，合计 数 比例的分母 采用期末
基金份 额总 额。
8.2 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本基 金的 情况
项目 份额级 别 持有份 额总 数（ 份） 占基金 总份 额比 例
基 金 管 理 人 所 有 从 业 人 员
持有本 基金
银华货 币A 11,393,962.91 1.31%
银华货 币B - -
合计 11,393,962.91 0.61%
注：对于分级 基金，下 属 分级份额比例 的分母采 用 各自级别的份 额，合计 数 比例的分母 采用期末
基金份 额总 额。
8.3 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本开 放式 基金份 额总 量区间 的情 况
项目 份额级 别 持有基 金份 额总 量的 数量 区间（ 万份 ）
本公司 高级 管理 人员 、 基 金
投 资 和 研 究 部 门 负 责 人 持
有本开 放式 基金
银华货 币A >100
银华货 币B 0
合计 >100
本 基 金 基 金 经 理 持 有 本 开
放式基 金
银华货 币A 0~10
银华货 币B 0 银华货币 2017 年半年度报告
第 44 页 共 50 页
合计 0~10
§9 开放式 基金份额变动
单位： 份
银华货 币 A 银华货 币 B
基金合 同生 效日 （2005 年 1 月 31 日） 基金
份额总 额
402,974,537.90 188,061,174.40
本报告 期期 初基 金份 额总 额 977,201,874.40 10,143,098,885.52
本报告 期基 金总 申购 份额 4,504,675,602.35 13,641,471,662.44
减:本 报告 期基 金总 赎回 份 额 4,612,618,199.11 22,773,108,781.27
本报 告 期基 金拆 分变 动份 额 （ 份额 减少 以"-"
填列）
- -
本报告 期期 末基 金份 额总 额 869,259,277.64 1,011,461,766.69
注：总申购份 额含转换 入 、分级调整、 红利再投 的 基金份额，本 期总赎回 份 额含转换出 、分级调
整的基 金份 额。 银华货币 2017 年半年度报告
第 45 页 共 50 页
§10 重大事 件揭示
10.1 基 金份 额持有 人大 会决议
报告期 内无 基金 份额 持有 人大会 决议 。
10.2 基 金管 理人、 基金 托管人 的专 门基金 托管 部门的 重大 人事变 动
10.2.1 基 金管 理人 的重 大 人事变 动
本报告 期内 ，本 基金 管理 人未发 生重 大人 事变 动。
10.2.2 基 金托 管人 的专 门 基金托 管部 门的 重大 人事 变动
本报告 期内 ，本 基金 托管 人未发 生重 大人 事变 动。
10.3 涉 及基 金管理 人、 基金财 产、 基金托 管业 务的诉 讼
本报告 期内 没有 涉及 本基 金管理 人、 基金 财产 、基 金托管 业务 的诉 讼事 项。
10.4 基 金投 资策略 的改 变
本基 金投 资策 略在 本报 告期内 未发 生改 变。
10.5 为 基金 进行审 计的 会计师 事务 所情况
本基金 本报 告期 未变 更为 其提供 审计 服务 的会 计师 事务所 。
10.6 管 理人 、托管 人及 其高级 管理 人员受 稽查 或处罚 等情 况
本报告期内 本基金 管理人 和基金托管 人涉及 托管业 务的部门及 其相关 高级管 理人员未受 到任
何稽查 或者 处罚 。
10.7 基 金租 用证券 公司 交易单 元的 有关情 况
10.7.1 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行股票 投资 及佣金 支付 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
股票交 易 应支付 该券 商的 佣金
银华货币 2017 年半年度报告
第 46 页 共 50 页
交易单 元
数量 成交金 额
占当期 股票
成交总 额的 比
例
佣金
占当期 佣金
总量的 比例
备注
西 南 证 券 股
份有限 公司
1 - - - - -
10.7.2 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行其他 证券 投资的 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
债券交 易 债券回 购交 易 权证交 易
成交金额
占当期 债券
成交总额 的比
例
成交金额
占当期 债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占 当期 权证
成交总额 的
比例
西 南 证 券 股 份
有限公 司
- - - - - -
注：1 、 基金 专用 交易 单元 的选择 标准 为该 证券 经营 机构具 有较 强的 研究 服务 能力 ， 能 及时 、 全面 、
定期向基金管 理人提供 高 质量的咨询服 务，包括 宏 观经济报告、 行业报告 、 市场走向分 析报告、
市场服 务报 告以 及全 面的 信息服 务。
2、 基 金专 用交 易单 元的 选 择程序 为根 据标 准进 行考 察后 ， 确 定证 券经 营机 构 的选择 。 经公 司批 准
后与被 选择 的证 券经 营机 构签订 协议 。
3、本 基金 本报 告期 内未 变 更交易 单元 。
4、本 基金 本报 告期 内未 通 过交易 单元 进行 债券 交易 、债券 回购 交易 、权 证交 易。
10.8 偏 离度 绝对值 超过 0.5% 的情 况
注：本 基金 本报 告期 内不 存在偏 离度 绝对 值超 过0.5% 的情 况。
10.9 其 他重 大事件
序号 公告事 项 法定披 露方 式 法定披 露日 期
1
《银华 基金 管理 股份 有限 公司
2016 年12 月 31 日 基金 净 值公
告》
四大证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2017 年 1 月 3
日
2
《银华 货币 市场 证券 投资 基金
2016 年第4 季 度报 告》
中国证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2017 年1 月21
日
3
《银华 货币 市场 证券 投资 基金
2017 年“ 春节 ”假 期前 暂 停及
恢复大 额申 购 （含 定期 定 额投资
中国证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2017 年1 月24
日 银华货币 2017 年半年度报告
第 47 页 共 50 页
及转换 转入 ）业 务的 公告 》
4
《银华 基金 关于 增加 上海 华信
证券为 旗下 部分 基金 代销 机构
公告》
四大证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2017 年2 月24
日
5
《关于 旗下 部分 基金 在首 创证
券开通 定期 定额 投资 及转 换业
务并参 加首 创证 券费 率优 惠活
动的公 告》
四大证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2017 年2 月27
日
6
《关于 增加 凤凰 金信 （ 银 川） 投
资管理 有限 公司 为旗 下部 分基
金销售 机构 并参 加其 费率 优惠
活动的 公告 》
四大证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2017 年2 月28
日
7
《关于 增加 天津 国美 基金 销售
有限公 司为 旗下 部分 基金 销 售
机构并 参加 其费 率优 惠活 动的
公告》
四大证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2017 年2 月28
日
8
《银华 基金 管理 股份 有限 公司
关于银 华货 币市 场证 券投 资基
金增聘 基金 经理 的公 告》
中国证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2017 年 3 月 2
日
9
《银华 货币 市场 证券 投资 基金
更新招 募说 明书 摘要 （2017 年第
1 号） 》
中国证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2017 年3 月17
日
10
《银华 货币 市场 证券 投资 基金
更新招 募说 明书 （2017 年第 1
号） 》
本基金 管理 人网 站
2017 年3 月17
日
11
《银华 货币 市场 证券 投资 基金
2017 年“ 清明 节 ” 假期 前 限制
并恢复 大额 申购 （ 含定 期 定额投
资及转 换转 入） 业务 的公 告》
中国证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2017 年3 月29
日
12
《银华 货币 市场 证券 投资 基金
2016 年年 度报 告》
本基金 管理 人网 站
2017 年3 月31
日
13
《银华 货币 市场 证券 投资 基金
2016 年年 度报 告摘 要》
中国证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2017 年3 月31
日
14
《银华 货币 市场 证券 投资 基金
2017 年第1 季 度报 告》
中国证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2017 年4 月21
日
15
《银华 货币 市场 证券 投资 基金
2017 年“ 端午 节 ” 假期 前 限制
并恢复 大额 申购 （含... 》
中国证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2017 年5 月24
日
16
《银华 基金 管理 股份 有限 公司
关于增 加上 海华 夏财 富投 资管
理有限 公司 为旗 下部 分基 金代
销机构 的公 告》
四大证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2017 年 6 月 1
日
17
《银华 基金 管理 股份 有限 公司
关于增 加上 海通 华财 富资 产管
四大证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2017 年 6 月 1
日 银华货币 2017 年半年度报告
第 48 页 共 50 页
理有限 公司 为旗 下部 分基 金代
销机构 并参 与其 优惠 费率 活动
的公告 》
银华货币 2017 年半年度报告
第 49 页 共 50 页
§11 影响投 资者决策的其他重 要信息
11.1 报 告期 内单一 投资 者持有 基金 份额比 例达 到或超 过 20% 的 情况
投
资
者
类
别
报告期内持有基金份额变化情况
报告期末持有
基金情况
序
号
持有基金份额比例达到或者
超过 20% 的时间区间
期初
份额
申购
份额
赎回
份额
持有
份额
份额
占比
机
构
1 2017/06/28-2017/06/29 0.00 613,358,936.97 613,358,936.97 0.00 0.00%
2
2017/04/01-2017/04/12
1,039,918,858.48 17,027,893.19 1,056,946,751.67 0.00 0.00% 2017/05/03-2017/05/04
2017/05/08-2017/06/26
产品特有 风险
投资人在 投资本 基金时 ， 将面临本 基金的 特有风 险 ，具体包 括：
1 ） 当基 金份额 集中度较 高时， 少 数基金 份额持 有 人所持有 的基金 份额占 比 较高， 其 在召开 持有人 大
会并对重 大事项 进行投 票 表决时可 能拥有 较大话 语 权；
2 ） 在极 端情况 下， 当 持 有基金份 额占比 较高的 基 金份额持 有人大 量赎回 本 基金时， 可能导 致在其 赎
回后本基 金资产 规模长 期 低于 5000 万元 ， 进而 可 能导致本 基金终 止或与 其 他基金合 并或转 型为另 外
的基金， 其他基 金份额 持 有人丧失 继续投 资 本基 金 的机会；
3 ） 当持 有基金 份额占比 较高的基 金份额 持有人 大 量赎回本 基金时 ， 更容 易 触发巨额 赎回条 款 ， 基 金
份额持有 人将可 能无法 及 时赎回所 持有的 全部基 金 份额；
4 ） 当持 有基金 份额占 比 较高的基 金份额 持有人 大 量赎回本 基金时 ， 基金 为 支付赎回 款项而 卖出所 持
有的 证券，可能 造成证券价格 波动，导致 本基金的收益 水平发生波 动。同时，巨 额赎回、份 额净值
小数 保留位数是 采用四舍五入 、管理费及 托管费等费用 是按前一日 资产计提，会 导致基金份 额净值
出现大幅 波动；
5 ） 当某一基 金份额 持有 人所持有 的基金 份额达 到 或超过本 基金规 模的 50% 时， 本基金 管 理人 将不再
接受 该持有人对 本基金基金份 额提出的申 购及转换转入 申请。在其 他基金份额持 有人赎回基 金份额
导致 某一基金份 额持有人所持 有的基金份 额达到或超过 本基金规 模 50% 的 情况下 ，该基金份 额持有
人将 面临所提出 的对本基金基 金份额的申 购及转换转入 申请被拒绝 的风险。如果 投资人某笔 申购或
转换 转入申请导 致其持有本基 金基金份额 达到或超过本 基金规模 的 50% ， 该笔申 购或转换转 入申请
可能被确 认失败 。
11.2 影 响投 资者决 策的 其他重 要信 息
无。
银华货币 2017 年半年度报告
第 50 页 共 50 页
§12 备查文 件目录
12.1 备 查文 件目录
12.1.1 中 国证 监会 核准 银 华货币 市场 证券 投资 基金 设立的 文件
12.1.2 《银 华货 币市 场证 券投资 基金 招募 说明 书》
12.1.3 《银 华货 币市 场证 券投资 基金 金基 金合 同》
12.1.4 《银 华货 币市 场证 券投资 基金 托管 协议 》
12.1.5 《银 华基 金管 理股 份有限 公司 开放 式基 金业 务规则 》
12.1.6
银 华基 金管 理股 份有限 公司 批准 成立 批件 、营业 执照 、公 司章 程
12.1.7
基 金托 管人 业务 资格批 件和 营业 执照
12.1.8
报 告期 内本 基金 管理人 在指 定媒 体上 披露 的各项 公告
12.2 存 放地 点
述备查文本存 放在本基 金 管理人或基金 托管人的 办 公场所。本报 告存放在 本 基金管理人及 托
管人住 所， 供公 众查 阅、 复制。
12.3 查 阅方 式
投资者可免费 查阅，在 支 付工本费后， 可在合理 时 间内取得上述 文件的复 制 件或复印件。 相
关公开 披露 的法 律文 件， 投资者 还可 在本 基金 管理 人网站 （www.yhfund.com.cn ）查 阅。
银 华基 金管理 股份 有限公 司
2017 年 8 月 29 日
