银 华 惠 添 益货 币 市 场 基金
2017 年 半年 度 报 告
2017 年6 月30 日
基金管 理人： 银华基金管 理股份有限公司
基金托 管人： 包商银行股 份有限公司
送出日 期：2017 年8 月29 日 银华惠添益货币 2017 年半年度 报告
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§1 重要提 示及目录
1.1 重 要提 示
基金管理人的 董事会、 董 事保证本报告 所载资料 不 存在虚假记载 、误导性 陈 述或重大遗漏 ，
并对其内容的 真实性、 准 确性和完整性 承担个别 及 连带的法律责 任。本半 年 度报告已经 三分之二
以上独 立董 事签 字同 意， 并由董 事长 签发 。
基金托 管人 包商 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定， 于 2017 年 8 月 25 日复核 了本 报告
中的财务指标 、净值表 现 、利润分配情 况、财务 会 计报告、投资 组合报告 等 内容，保证 复核内容
不存在 虚假 记载 、误 导性 陈述或 者重 大遗 漏。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈 利 。
基金的过往业 绩并不代 表 其未来表现。 投资有风 险 ，投资者在作 出投资决 策 前应仔细阅读 本
基金的 招募 说明 书及 其更 新。
本报告 中财 务资 料未 经审 计。
本报告 期 自2017 年1 月1 日起 至6 月 30 日止 。 银华惠添益货币 2017 年半年度 报告
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1.2 目录
§1 重要提示及目录 ................................................................................................................................... 2
1.1 重 要提 示 ...................................................................................................................................... 2
1.2 目录 .............................................................................................................................................. 3
§2 基金简介 ............................................................................................................................................... 6
2.1 基 金基 本情 况 .............................................................................................................................. 6
2.2 基 金产 品说 明 .............................................................................................................................. 6
2.3 基 金管 理人 和基 金托 管人 .......................................................................................................... 6
2.4 信 息披 露方 式 .............................................................................................................................. 7
2.5 其 他相 关资 料 .............................................................................................................................. 7
§3 主要财务指标和基金净 值表现 ........................................................................................................... 8
3.1 主 要会 计数 据和 财务 指标 .......................................................................................................... 8
3.2 基 金净 值表 现 .............................................................................................................................. 8
§4 管理人报告 ......................................................................................................................................... 10
4.1 基 金管 理人 及基 金经 理情况 .................................................................................................... 10
4.2 管 理人 对报 告期 内本 基金运 作遵 规守 信情 况的 说明 ............................................................ 12
4.3 管 理人 对报 告期 内公 平交易 情况 的专 项说 明 ........................................................................ 13
4.4 管 理人 对报 告期 内基 金的投 资策 略和 业绩 表现 的说明 ........................................................ 13
4.5 管 理人 对宏 观经 济、 证券市 场及 行业 走势 的简 要展望 ........................................................ 14
4.6 管 理人 对报 告期 内基 金估值 程序 等事 项的 说明 .................................................................... 14
4.7 管 理人 对报 告期 内基 金利润 分配 情况 的说 明 ........................................................................ 14
4.8 报 告期 内管 理人 对本 基金持 有人 数或 基金 资产 净值预 警情 形的 说明 ................................ 15
§5 托管人报告 ......................................................................................................................................... 16
5.1 报 告期 内本 基金 托管 人遵规 守信 情况 声明 ............................................................................ 16
5.2 托 管人 对报 告期 内本 基金投 资运 作遵 规守 信、 净值计 算、 利润 分配 等情 况的说 明 ........ 16
5.3 托 管人 对本 半年 度报 告中财 务信 息 等 内容 的真 实、准 确和 完整 发表 意见 ........................ 16
§6 半年度财务会计报告（ 未经审计） ................................................................................................. 17
6.1 资 产负 债表 ................................................................................................................................ 17
6.2 利 润表 ........................................................................................................................................ 18 银华惠添益货币 2017 年半年度 报告
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6.3 所 有者 权益 （基 金净 值）变 动表 ............................................................................................ 19
6.4 报 表附 注 .................................................................................................................................... 20
§7 投资组合报告 ..................................................................................................................................... 34
7.1 期 末基 金资 产组 合情 况 ............................................................................................................ 34
7.2 债 券回 购融 资情 况 .................................................................................................................... 34
7.3 基 金投 资组 合平 均剩 余期限 .................................................................................................... 35
7.4 报 告期 内投 资组 合平 均剩余 存续 期超 过 240 天 情况说 明 .................................................... 35
7.5 期 末按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合 .................................................................................... 35
7.6 期 末按 摊余 成本 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前十 名债 券投 资明细 ............................ 36
7.7 “ 影子 定价 ”与 “摊 余成本 法” 确定 的基 金资 产净值 的偏 离 ............................................ 36
7.8 期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的所有 资产 支持 证券 投资 明细 ................ 37
7.9 投 资组 合报 告附 注 .................................................................................................................... 37
§8 基金份额持有人信息 ......................................................................................................................... 38
8.1 期 末基 金份 额持 有人 户数及 持有 人结 构 ................................................................................ 38
8.2 期 末基 金管 理人 的从 业人员 持有 本基 金的 情况 .................................................................... 38
8.3 期 末基 金管 理人 的从 业人员 持有 本开 放式 基金 份额总 量区 间的 情况 ................................ 38
§9 开放式基金份额变动 ......................................................................................................................... 39
§ 10 重大事件揭示 ................................................................................................................................... 40
10.1 基金 份额 持有 人大 会 决议 ...................................................................................................... 40
10.2 基金 管理 人、 基金 托 管人的 专门 基金 托管 部门 的重大 人事 变动 ...................................... 40
10.3 涉及 基金 管理 人、 基 金财产 、基 金托 管业 务的 诉讼 .......................................................... 40
10.4 基金 投资 策略 的改 变 .............................................................................................................. 40
10.5 为基 金进 行审 计的 会 计师事 务所 情况 .................................................................................. 40
10.6 管理 人、 托管 人及 其 高级管 理人 员受 稽查 或处 罚等情 况 .................................................. 40
10.7 基金 租用 证券 公司 交 易单元 的有 关情 况 .............................................................................. 40
10.8 偏离 度绝 对值 超过 0.5% 的情 况 ............................................................................................. 40
10.9 其他 重大 事件 .......................................................................................................................... 41
§ 11 影响投资者决策的其 他重要信息 ................................................................................................... 42
11.1 报告 期内 单一 投资 者 持有基 金份 额比 例达 到或 超过 20% 的 情况 ...................................... 42
11.2 影响 投资 者决 策的 其 他重要 信息 .......................................................................................... 42 银华惠添益货币 2017 年半年度 报告
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§ 12 备查文件目录 ................................................................................................................................... 43
12.1 备查 文件 目录 .......................................................................................................................... 43
12.2 存放 地点 .................................................................................................................................. 43
12.3 查阅 方式 .................................................................................................................................. 43
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§2
基金简介
2.1 基 金基 本情况
基金名 称 银华惠 添益 货币 市场 基金
基金简 称 银华惠 添益 货币
基金主 代码 001101
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2016 年7 月21 日
基金管 理人 银华基 金管 理股 份有 限公 司
基金托 管人 包商银 行股 份有 限公 司
报告期 末基 金份 额总 额 219,139,645.25 份
基金合 同存 续期 不定期
2.2 基 金产 品说明
投资目 标
本基金 在严 格控 制风 险并 保持较 高流 动性 的前 提下 ， 力
争为基 金份 额持 有人 创造 稳定的 、 高 于业 绩比 较基 准 的
投资收 益。
投资策 略
本基金 将基 于主 要经 济指 标 （包 括：GDP 增长 率、 国 内
外利率 水平 及市 场预 期、 市 场资金 供求 、 通 货膨 胀水 平 、
货币供 应量 等） 分析 背景 下制定 投资 策略 ， 力 求在 满足
投资组 合对 安全 性、 流动 性 需要的 基础 上为 投资 人创 造
稳定的 收益 率。
本基金 投资 于法 律法 规允 许的金 融工 具包 括： 现金 ； 期
限在一 年以 内 （含 一年 ） 的银行 存款 、 债券 回购 、 中央
银行票 据、 同业 存单 ； 剩 余期限 在 397 天 以内 （ 含397
天） 的债 券、 非金 融企 业 债务融 资工 具 、 资 产支 持 证券
以及中 国证 监会 、 中 国人 民 银行认 可的 其它 具有 良好 流
动性的 货币 市场 工具 。
业绩比 较基 准 本基金 的业 绩比 较基 准为 ：活期 存款 税后 利率 。
风险收 益特 征
本基金 为货 币市 场基 金， 是 证券投 资基 金中 的低 风险 品
种。 本 基金 的预 期风 险和 预期收 益低 于债 券型 基金 、 混
合型基 金、 股票 型基 金。
2.3 基 金管 理人和 基金 托管人
项目 基金管 理人 基金托 管人
名称 银华基 金管 理股 份有 限公 司 包商银 行股 份有 限公 司
信息披露负责 姓名 杨文辉 董雁 银华惠添益货币 2017 年半年度 报告
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人 联系电 话 (010)58163000 0755-33352370
电子邮 箱 yhjj@yhfund.com.cn Dongyanbsb@163.com
客户服 务电话
4006783333,(010)85186558 95352
传真 (010)58163027 0755-33352053
注册地 址
广东省 深圳 市深 南大 道
6008 号特 区报 业大 厦 19 层
包头市 青山 区钢 铁大 街 6 号
办公地 址
北京市 东城 区东 长安 街 1 号
东方广 场东 方经 贸 城 C2 办
公楼 15 层
深圳市 福田 区金 田 路 3038 号现
代国际 大 厦2805
邮政编 码 100738 518000
法定代 表人 王珠林 李镇西
2.4 信 息披 露方式
本基金 选定 的信 息披 露报 纸名称 《中国 证券 报》
登载基 金半 年度 报告 正文 的管理 人互 联网 网址 http://www.yhfund.com.cn
基金半 年度 报告 备置 地点
基金管 理人 及基 金托 管人 办公地
址
2.5 其 他相 关资料
项目 名称 办公地 址
注册登 记机 构 银华基 金管 理股 份有 限公 司
北京市 东城 区东 长安 街1 号东方 广
场东方 经贸 城 C2 办 公楼15 层
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§3 主要财 务指标和基金净值 表现
3.1 主 要会 计数据 和财 务指标
金额 单 位： 人民 币元
3.1.1 期间 数据 和指 标 报告期(2017 年1 月1 日 - 2017 年6 月 30 日 )
本期已 实现 收益 16,871,231.12
本期利 润 16,871,231.12
本期净 值收 益率 1.6058%
3.1.2 期末 数据 和指 标 报告期 末( 2017 年6 月 30 日 )
期末基 金资 产净 值 219,139,645.25
期末基 金份 额净 值 1.0000
3.1.3 累计 期末 指标 报告期 末( 2017 年6 月 30 日 )
累计净 值收 益率 2.6870%
注：1 、 本 期已 实现 收益 指 基金本 期利 息收 入、 投资 收益、 其他 收入 （ 不 含 公 允价值 变动 收益 ） 扣
除相关费用后 的余额， 本 期利润为本期 已实现收 益 加上本期公允 价值变动 收 益，由于货 币市场基
金采用 摊余 成本 法核 算 ， 因此 ， 公 允价 值变 动收 益 为零 ， 本 期已 实现 收益 和 本期利 润的 金额 相等 。
2、本 基金 利润 分配 是按 日 结转份 额。
3.2 基 金净 值表现
3.2.1 基 金份 额 净值 收益 率 及其 与同 期业绩 比较 基准收 益率 的比较
阶段
份额净 值
收益率 ①
份额净 值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去一 个月 0.2717% 0.0009% 0.0288% 0.0000% 0.2429% 0.0009%
过去三 个月 0.8790% 0.0012% 0.0873% 0.0000% 0.7917% 0.0012%
过去六 个月 1.6058% 0.0018% 0.1737% 0.0000% 1.4321% 0.0018%
自基金合同
生效起 至今
2.6870% 0.0055% 0.3314% 0.0000% 2.3556% 0.0055%
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3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
注：本 基金 合同 生效 日期 为 2016 年 7 月 21 日 ，自 基金合 同生 效日 起到 本报 告期末 不满 一年 ， 按
基金合同的规 定，本基 金 自基金合同生 效起六个 月 为建仓期，建 仓期结束 时 本基金的各 项资产配
置比例 已达 到基 金合 同的 规定。
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§4 管理人 报告
4.1 基 金管 理人及 基金 经理情 况
4.1.1 基 金管 理人及 其管 理基金 的经 验
银华基 金管 理有 限公 司成 立于 2001 年 5 月 28 日， 是经中 国证 监会 批准(证监基金字[2001]7
号文) 设立 的全 国性 资产 管 理公司 。 公 司注 册资 本为2 亿元 人民 币， 公司 的股 东 及其出 资比 例分 别
为： 西 南证 券股 份有 限公 司 49% 、 第 一创 业证 券股 份有限 公 司29% 、 东 北证 券股份 有限 公 司 21% 及
山西海 鑫实 业股 份有 限公 司 1% 。 公 司的 主要 业务 是 基金募 集、 基金 销售 、 资 产管理 及中 国证 监会
许可的 其他 业务 。 公 司注 册地为 广东 省深 圳市 。 银 华基金 管理 有限 公司 的法 定名称 已 于 2016 年8
月9 日 起变 更为 “银 华基 金管理 股份 有限 公司 ”。
截至2017 年6 月30 日， 本基金 管理 人管 理 着 79 只 证券投 资基 金， 具体 包括 银华优 势企 业证
券投资 基 金 、银 华保 本增 值证券 投资 基金 、银 华- 道 琼斯 88 精 选证 券投 资基 金 、银华 货币 市场 证
券投资基金、 银华核心 价 值优选混合型 证券投资 基 金、银华优质 增长混合 型 证券投资基 金、银华
富裕主题混合 型证券投 资 基金、银华领 先策略混 合 型证券投资基 金、银华 全 球核心优选 证券投资
基金 、 银 华内 需精 选混 合 型证券 投资 基金(LOF) 、 银 华增强 收益 债券 型证 券投 资基金 、 银华 和谐 主
题灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 、银 华沪 深 300 指 数分级 证券 投资 基金 、银 华深证 100 指数 分 级
证券投资基金 、银华信 用 债券型证券投 资基金（LOF ） 、银华成长先 锋混合型 证 券投资基金 、银华
信用双 利债 券型 证券 投资 基金 、 银 华抗 通胀 主题 证 券投资 基金 （LOF ） 、 银 华 中证等 权 重 90 指数 分
级证券投资基 金、银华 永 祥保本混合型 证券投资 基 金、银华消费 主题分级 混 合型证券投 资基金、
银华中证内地 资源主题 指 数分级证券投 资基金、 银 华永泰积极债 券型证券 投 资基金、银 华中小盘
精选混 合型 证券 投资 基金 、 银 华纯 债信 用主 题债 券 型证券 投资 基金 （LOF ） 、 上证 50 等 权重 交易 型
开放式 指数 证券 投资 基金 、 银华 上证50 等权 重交 易 型开放 式指 数证 券投 资基 金联接 基金 、 银 华中
证中 票50 指数 债券 型证 券 投资基 金 （LOF ） 、 银 华永 兴纯债 债券 型发 起式 证券 投资基金（LOF ） 、 银
华交易型货币 市场基金 、 银华信用四季 红债券型 证 券投资基金、 银华中证 转 债指数增强 分级证券
投资基 金、 银华 信用 季季 红债券 型证 券投 资基 金、 银华中 证 800 等 权重 指数 增强分 级证 券投 资 基
金、银华永利 债券型证 券 投资基金、银 华恒生中 国 企业指数分级 证券投资 基 金、银华多 利宝货币
市场基金、银 华永益分 级 债券型证券投 资基金、 银 华活钱宝货币 市场基金 、 银华双月定 期理财债
券型证券投资 基金、银 华 高端制造业灵 活配置混 合 型证券投资基 金、银华 惠 增利货币市 场 基金、
银华回 报灵 活配 置定 期开 放混合 型发 起式 证券 投资 基金、 银华 泰利 灵活 配置 混 合型证 券投 资基 金、银华惠添益货币 2017 年半年度 报告
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银华中 国 梦30 股票 型证 券 投资基 金、 银华 恒利 灵活 配置混 合型 证券 投资 基金 、 银华 聚利 灵活 配置
混合型证券投 资基金、 银 华汇利灵活配 置混合型 证 券投资基金、 银华稳利 灵 活配置混合 型证券投
资基金、银华 战略新兴 灵 活配置定期开 放混合型 发 起式证券投资 基金、银 华 逆向投资灵 活配置定
期开放混合型 发起式证 券 投资基金、银 华互联网 主 题灵活配置混 合型证券 投 资基金、银 华生态环
保主题灵活配 置混合型 证 券投资基金、 银华合利 债 券型证券投资 基金、银 华 添益定期开 放债 券型
证券投资基金 、银华远 景 债券型证券投 资基金、 银 华双动力债券 型证券投 资 基金、银华 大 数据灵
活配置定期开 放混合型 发 起式证券投资 基金、银 华 量化智慧动力 灵活配置 混 合型证券投 资基金、
银华多元视野 灵活配置 混 合型证券投资 基金、银 华 惠添益货币市 场基金、 银 华鑫锐定增 灵活配置
混合型证券投 资基金、 银 华通利灵活配 置混合型 证 券投资基金、 银华沪港 深 增长股票型 证券投资
基金、银华鑫 盛定增灵 活 配置混合型证 券投资基 金 、银华添泽定 期开放债 券 型证券投资 基金、银
华体育 文化 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 、 银 华上 证5 年 期国 债指 数证 券投 资基金 、 银 华上 证 10
年期国债指数 证券投资 基 金、银华盛世 精选灵活 配 置混合型发起 式证券投 资 基金、银华 惠安定期
开放混合型证 券投资基 金 、银华添润定 期开放债 券 型证券投资基 金、银华 惠 丰定期开放 混合型证
券投资 基金 、银 华中 债-5 年期国 债期 货期 限匹 配金 融债指 数证 券投 资基 金、 银华中 债-10 年 期国
债期货期限匹 配金融债 指 数证券投资基 金、银华 万 物互联灵活配 置混合型 证 券投资基金 、银华中
证5 年 期地 方政 府债 指数 证券投 资基 金、 银华 中证10 年期 地方 政府 债指 数证 券投资 基金 、 银 华中
债 AAA 信用 债指 数证 券投 资基金 。同 时， 本基 金管 理人管 理着 多个 全国 社保 基金、 企业 年金 和 特
定客户 资产 管理 投资 组合 。
4.1.2 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 及基金 经理 助理简 介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 （助 理） 期 限
证券从
业年限
说明
任职日 期 离任日 期
哈默女
士
本 基金
的 基金
经理
2016 年7 月21
日
- 10 年
学士学 位。 2007 年 7 月加 盟银华
基金管 理有 限公 司， 历任 股票交
易员、 债券 交易 员、 基金 经理助
理等职 位， 自2015 年5 月25 日
至2017 年3 月22 日 担任 银华多
利宝货币市场基金，2015 年 5
月25 日至2017 年6 月8 日兼任
银 华 活 钱 宝 货 币 市 场 基 金 基 金
经理，2015 年 5 月 25 日至 2016
年10 月17 日兼 任银 华双 月定期
理财债 券型 证券 投资 基金 、 银华
惠 增 利 货 币 市 场 基 金 的 基 金 经银华惠添益货币 2017 年半年度 报告
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理；2015 年 7 月 16 日至 2016
年10 月17 日兼 任银 华货 币市场
证券投 资基 金基 金经 理， 自 2015
年 7 月 16 日至 2017 年 3 月 22
日 兼 任 银 华 交 易 型 货 币 市 场基
金的基 金经 理， 自 2016 年10 月
17 日 起 兼 任 银 华 聚 利 灵 活 配 置
混 合 型 证 券 投 资 基 金 及 银 华 汇
利 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基
金基金 经理 ，自2017 年 2 月 28
日 起 兼 任 银 华 稳 利 灵 活 配 置 混
合型证 券投 资基 金基 金经 理， 自
2017 年5 月2 日 起兼 任银 华万物
互 联 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资
基金基 金经 理。 具有 从业 资格。
国籍： 中国 。
洪利平
女士
本 基金
的 基金
经理
2017 年2 月28
日
- 8 年
硕士学 位。 曾就 职于 生命 人寿保
险 公 司 、 金 鹰 基 金 管 理 有 限 公
司。2015 年8 月加 盟银 华 基金，
曾任基 金经 理助 理， 现任 投资管
理 三 部 二 级 部 门 副 总 经 理 。 自
2017 年 2 月 28 日起 担任 银华多
利宝货 币市 场基 金、 银华 货币市
场证券 投资 基金 、 银 华交 易型货
币市场基金基金经理。自 2017
年 3 月 22 日起 兼任 银华 活钱宝
货币市 场基 金基 金经 理。 具有从
业资格 。国 籍： 中国 。
刘谢冰
先生
本 基金
的 基金
经 理助
理
2016 年 12 月
13 日
- 3 年
经济学 硕士 ， 曾 就职 于广 发证券
股份有 限公 司，2016 年 12 月加
入银华 基金 ， 现 任投 资管 理三部
基金经 理助 理。 具有 从业 资格。
国籍： 中国 。
注：1 、此 处的 任职 日期 和 离任日 期均 指基 金合 同生 效之日 或公 司作 出决 定之 日。
2、证 券从 业的 含义 遵从 行 业协会 《证 券业 从业 人员 资格管 理办 法》 的相 关规 定。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本基金管理人 在本报告 期 内严格遵守《 中华人民 共 和国证券法》 、 《 中华人民 共和国证券投 资
基金法》 、 《证 券投资基 金 运作管理办 法》 、 《证券 投 资基金销售 管理办法》 、 《 证券投资基 金信息 披
露管理 办法 》 及其 各项 实 施准则 、 《 银华 惠添 益货 币 市场基 金基 金合 同 》 和 其 他有关 法律 法规 的规
定, 本 着诚 实信 用、 勤 勉尽 责的原 则管 理和 运用 基金 资产, 在严 格控 制风 险的 基 础上, 为基 金份 额持银华惠添益货币 2017 年半年度 报告
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有人谋 求最 大利 益, 无损 害 基金份 额持 有人 利益 的行 为。 本基 金无 违法 、 违 规 行为 。 本 基金 投资 组
合符合 有关 法规 及基 金合 同的约 定。
4.3 管 理人 对报告 期内 公平交 易情 况的专 项说 明
4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况
本基金 管理 人根 据中 国证 监会颁 布的 《证 券投 资基 金管理 公司 公平 交易 制度 指导意 见》 ， 制 定
了《公平交易 制度》和 《 公平交易执行 制度》等 ， 并建立了健全 有效的公 平 交易执行体 系，保证
公平对 待旗 下的 每一 个投 资组合 。
在投资决策环 节，本基 金 管理人构建了 统一的研 究 平台，为旗下 所有投资 组 合公 平地提供 研
究支持。同时 ，在投资 决 策过程中，各 基金经理 、 投资经理严格 遵守本基 金 管理人的各 项投资管
理制度 和投 资授 权制 度， 保证各 投资 组合 的独 立投 资决策 机制 。
在交易 执行 环节 ， 本 基金 管理人 实行 集中 交易 制度 ， 按照 “ 时间 优先 、 价 格 优先、 比例 分配、
综合平 衡” 的原 则， 确保 各投资 组合 享有 公平 的交 易执行 机会 。
在事后监控环 节，本基 金 管理人定期对 股票交易 情 况进行分析， 并出具公 平 交易执行情况 分
析报告；另外 ，本基金 管 理人还对公平 交易制度 的 遵守和相关业 务流程的 执 行情况进行 定期和不
定期的 检查 ，并 对发 现的 问题进 行及 时报 告。
综上所 述， 本基 金管 理人 在本报 告期 内严 格执 行了 公平交 易制 度的 相关 规定 。
4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明
本报告 期内 ，本 基金 未发 现存在 可能 导致 不公 平交 易和利 益输 送的 异常 交易 行为。
4.4 管 理人 对报告 期内 基金的 投资 策略和 业绩 表现的 说明
4.4.1 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
2017 年上 半年 ， 债 券市 场 收益率 整体 呈上 行态 势 。 经济总 体运 行平 稳 ， GDP 连续两 个季 度同
比增 长6.9% ， 投资 者担心 的经济 下滑 并未 如期 出现 ， 央行 政策 利率 上调 以及 一行三 会加 强监 管 成
为影响债券市 场情绪的 主 要因素。通胀 方面，随 着 大宗商品价格 见顶回落 、PPI 环比转弱 、食品
价格疲弱叠加 油价回落 ，CPI 维持低位 运行。货 币政 策方面，在金 融去杠杆 、 防止资产泡沫 的大
背景下 ，货 币政 策收 紧态 度明确 ，资 金利 率中 枢不 断抬升 且波 动加 大。
基于“防风险 ”的考量 ， 本基金在报告 期内操作 较 为保守，两个 季末到期 量 都极多。充裕 的
现金流 安排 保证 其顺 利度 过流动 性紧 张的 时点 。该 组合平 常规 模波 动较 大， 现券配 置占 比较 高。 银华惠添益货币 2017 年半年度 报告
第 14 页 共 43 页
4.4.2 报 告期 内基金 的业 绩表现
截至报 告期 末， 本报 告期 份额净 值收 益率 为1.6058% ，同 期业 绩比 较基 准收 益 率为 0.1737% 。
4.5 管 理人 对宏观 经济 、证券 市场 及行业 走势 的简要 展望
经济目前运行 稳健，但 随 着市场利率的 抬升 ，下 半 年中国经济面 临一定下 行 压力。房地产 投
资增速回落， 销售增速 持 续下滑以及融 资约束对 于 房地产投资的 压制作用 逐 渐显现。基 建投资受
制于资金约束 ，预计全 年 走势仍将是前 高后低。 第 三，制造业投 资改善趋 势 近期有所反 复，下半
年PPI 持续 下行 将抬 升企 业实际 利率 。
从货币政策角 度，全球 经 济稳步复苏， 主要经济 体 均处在收缩通 道中。国 内 处于强监管、 降
杠杆周期，短 期内货币 政 策仍将维持中 性偏紧的 格 局。经济下行 压力凸显 时 可能转向， 目前仍需
观察等 待。
在基本面平稳 ，货币政 策 偏紧的格局下 ，债券收 益 率较高，存在 下行空间 。 目前收益率曲 线
仍非常 平 坦 ，短 券性 价比 突出。
4.6 管 理人 对报告 期内 基金估 值程 序等事 项的 说明
报告期内，本 基金管理 人 严格遵守《企 业会计准 则》 、 《证券投资基 金会计核 算 业务指引》 以
及中国证监会 相关规定 和 基金合同的约 定，日常 估 值由基金管理 人同基金 托 管人一同进 行，基金
份额净值由基 金管理人 完 成估值后，经 基金托管 人 复核无误后由 基金管理 人 对外公布。 月末、年
中和年 末估 值复 核与 基金 会计账 目的 核对 同时 进行 。
本基金管理人 设立估值 委 员会（委员包 括估值业 务 分管领导以及 投资部、 研 究部、监察稽 核
部、 运作 保障 部等 部门 负 责人及 相关 业务 骨干 ） ， 负 责研究 、 指导 基金 估值 业 务。 估值 委员 会委 员
和负责基金日 常估值业 务 的基金会计均 具有专业 胜 任能力和相关 工作经历 。 基金经理不 介入基金
日常估值业务 ；估值委 员 会决议之前会 与涉及基 金 的基金经理进 行充分沟 通 。运作保障 部负责执
行估值 委员 会制 定的 估值 政策及 决议 。
参与估值流程 各方之间 不 存在任何重大 利益冲突 ； 本基金管理人 未签约与 估 值相关的任何 定
价服务 。
4.7 管 理人 对报告 期内 基金利 润分 配情况 的说 明
本基金 的利 润分 配方 式为 按日进 行收 益分 配。 本基 金 的基金 份额 采用 人民 币1.00 元 的固 定份
额净值交易方 式，每日 将 基金份额实现 的基金净 收 益分配给基金 份额持有 人 ，并以红 利 再投资的
方式于 分配 次日 按单 位面 值 1.00 元 转入 持有 人权 益 。 银华惠添益货币 2017 年半年度 报告
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本基金 本报 告期 内向 份额 持有人 分配 利润 ：16,871,231.12 元。
4.8 报 告期 内管理 人对 本基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警情形 的说 明
报告期内，本 基金不存 在 连续二十个工 作日基金 份 额持有人数量 不满二百 人 或者基金资产 净
值低于 五千 万元 的情 形。 银华惠添益货币 2017 年半年度 报告
第 16 页 共 43 页
§5 托管人 报告
5.1 报 告期 内本基 金托 管人遵 规守 信情况 声明
本报告 期内 ， 包商 银行 股 份有限 公司 （ 以下 称 “ 本托 管人” ） 在 对银 华惠 添益 货 币市场 基金 （ 以
下称 “ 本基 金” ） 的 托管 过 程中， 严格 遵守 《 证券 投 资基金 法》 及其 他有 关法 律法规 、 基 金合 同和
托管协议的有 关规定， 不 存在损害基金 份额持有 人 利益的行为， 完全尽职 尽 责地履行了 应尽的义
务。
5.2 托 管人 对报告 期内 本基金 投资 运作遵 规守 信、净 值计 算、利 润分 配等情 况的 说明
本报告期内， 本托管人 根 据《证券投资 基金法》 及 其他有关法律 法规、基 金 合同和托管协 议
的规定，对本 基金的投 资 运作进行了必 要的监督 ， 对基金资产净 值的计算 、 基金份额申 购赎回价
格的计算以及 基金费用 开 支、利润分配 等方面进 行 了认真地复核 ，未发现 本 基金管理人 存在损害
基金份 额持 有人 利益 的行 为。该 基金 本报 告期 内已 进行利 润分 配。
5.3 托 管人 对本半 年度 报告中 财务 信息 等 内容 的真实 、准 确和完 整发 表意见
本报告期内， 由银华基 金 管理股份有限 公司编制 本 托管人复核的 本报告中 的 财务指标、净 值
表现、财务会 计报告（ 注 ：财务会计报 告中的“ 金 融工具风险及 管理”部 分 未在托管人 复核范围
内） 、 投资 组合 报告 等内 容 真实、 准确 、完 整。 银华惠添益货币 2017 年半年度 报告
第 17 页 共 43 页
§6 半年度 财务会计报告（未 经审计）
6.1 资 产负 债表
会计主 体： 银华 惠添 益货 币市场 基金
报告截 止日 ： 2017 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
资 产 附注号
本期末
2017 年 6 月 30 日
上年度末
2016 年12 月 31 日
资 产：
银行存 款 6.4.7.1 60,718,615.08 350,961,193.96
结算备 付金
- -
存出保 证金
- -
交易性 金融 资产 6.4.7.2 134,422,163.59 673,947,506.06
其中： 股票 投资
- -
基金投 资
- -
债券投 资
134,422,163.59 673,947,506.06
资产支 持证 券投 资
- -
贵金属 投资
- -
衍生金 融资 产 6.4.7.3 - -
买入返 售金 融资 产 6.4.7.4 19,909,229.86 302,766,814.15
应收证 券清 算款
- -
应收利 息 6.4.7.5 1,412,534.36 5,014,522.59
应收股 利
- -
应收申 购款
20,662,498.83 20,378,904.40
递延所 得税 资产
- -
其他资 产 6.4.7.6 - 37,500.00
资产总 计
237,125,041.72 1,353,106,441.16
负债和所有者权益 附注号
本期末
2017 年 6 月 30 日
上年度末
2016 年12 月 31 日
负 债：
短期借 款
- -
交易性 金融 负债
- -
衍生金 融负 债 6.4.7.3 - -
卖出回 购金 融资 产款
17,639,871.18 142,999,465.50
应付证 券清 算款
- -
应付赎 回款
- -
应付管 理人 报酬
85,045.78 340,074.38
应付托 管费
14,174.30 56,679.10
应付销 售服 务费
70,871.46 283,395.31
应付交 易费 用 6.4.7.7 19,596.11 48,707.21 银华惠添益货币 2017 年半年度 报告
第 18 页 共 43 页
应交税 费
- -
应付利 息
1,976.09 30,207.72
应付利 润
20,177.79 181,489.51
递延所 得税 负债
- -
其他负 债 6.4.7.8 133,683.76 59,300.00
负债合 计
17,985,396.47 143,999,318.73
所有者权益：
实收基 金 6.4.7.9 219,139,645.25 1,209,107,122.43
未分配 利润 6.4.7.10 - -
所有者 权益 合计
219,139,645.25 1,209,107,122.43
负债和 所有 者权 益总 计
237,125,041.72 1,353,106,441.16
注：报 告截 止 日 2017 年 6 月 30 日 ，银 华惠 添益 货币基 金份 额净 值 1.0000 元 ，基 金份 额总 额
219,139,645.25 份。
6.2 利 润表
会计主 体： 银华 惠添 益货 币市场 基金
本报告 期： 2017 年1 月1 日至2017 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
项 目 附注号
本期
2017 年 1 月 1 日至2017 年6 月 30 日
一、收入
21,049,056.77
1.利息 收入
21,637,603.08
其中： 存款 利息 收入 6.4.7.11 6,817,201.41
债券利 息收 入
10,114,241.35
资产支 持证 券利 息收 入
-
买入返 售金 融资 产收 入
4,706,160.32
其他利 息收 入
-
2.投资 收益 （损 失以 “- ”填列）
-588,546.31
其中： 股票 投资 收益 6.4.7.12 -
基金投 资收 益
-
债券投 资收 益 6.4.7.13 -588,546.31
资产支 持证 券投 资收 益 6.4.7.13.5 -
贵金属 投资 收益 6.4.7.14 -
衍生工 具收 益 6.4.7.15 -
股利收 益 6.4.7.16 -
3.公允 价值 变动 收益 （ 损 失以 “- ”
号填列 ）
6.4.7.17
-
4.汇兑 收益 （ 损失 以 “- ” 号填列 ）
-
5.其他 收入 （ 损失 以 “- ” 号填列 ） 6.4.7.18 -
减： 二、费用
4,177,825.65
1．管 理人 报酬 6.4.10.2.1 1,613,747.87 银华惠添益货币 2017 年半年度 报告
第 19 页 共 43 页
2．托 管费 6.4.10.2.2 268,957.98
3．销 售服 务费 6.4.10.2.3 1,344,789.97
4．交 易费 用 6.4.7.19 107.94
5．利 息支 出
857,238.13
其中： 卖出 回购 金融 资产 支出
857,238.13
6．其 他费 用 6.4.7.20 92,983.76
三、利润总额（亏损 总额 以“-”
号填列）
16,871,231.12
减：所 得税 费用
-
四、 净利润 （ 净亏损以 “- ” 号填
列）
16,871,231.12
注：本 基金 基金 合同 生效 日为 2016 年7 月21 日， 无上年 度可 比期 间。
6.3 所 有者 权益（ 基金 净值） 变动 表
会计主 体： 银华 惠添 益货 币市场 基金
本报告 期：2017 年1 月1 日至 2017 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
项目
本期
2017 年 1 月 1 日至 2017 年 6 月30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益 合计
一 、 期 初 所 有 者 权 益 （ 基
金净值 ）
1,209,107,122.43 - 1,209,107,122.43
二 、 本 期 经 营 活 动 产 生 的
基 金 净 值 变 动 数 （ 本 期 利
润）
- 16,871,231.12 16,871,231.12
三 、 本 期 基 金 份 额 交 易 产
生的基 金净 值变 动数
（净值 减少 以 “- ” 号 填列）
-989,967,477.18 - -989,967,477.18
其中：1. 基 金申 购款 4,922,449,576.83 - 4,922,449,576.83
2. 基金 赎回 款 -5,912,417,054.01 - -5,912,417,054.01
四 、 本 期 向 基 金 份 额 持 有
人 分 配 利 润 产 生 的 基 金 净
值变动 （净 值减 少以 “- ”
号填列 ）
- -16,871,231.12 -16,871,231.12
五 、 期 末 所 有 者 权 益 （ 基
金净值 ）
219,139,645.25 - 219,139,645.25
注：本 基金 基金 合同 生效 日为 2016 年7 月21 日， 无上年 度可 比期 间。
报表附 注为 财务 报表 的组 成部分 。 银华惠添益货币 2017 年半年度 报告
第 20 页 共 43 页
本报告 6.1 至 6.4 财务 报表由 下列 负责 人签 署：
______ 王立 新______
______ 凌 宇翔______
____ 龚飒____
基金管 理人 负责 人
主 管会 计工 作负 责人
会 计机 构负 责人
6.4 报 表附 注
6.4.1 基 金基 本情况
银华惠添益货 币市场基 金( 以下简称“本 基金 ”) 系由 基金管理人银 华基金管 理 股份有限公 司
依照《中华 人民共和 国证 券投资基金 法》 、 《银华 惠 添益货币市 场基金基 金合 同》及其他 有关法 律
法规的规定， 经中国证券 监督管理委员 会(以下简称 “中国证监会 ”)证监基 金 字[2015]211 号文
批 准 公 开 发 行 。 本 基 金 为 契 约 型 开 放 式 基 金 ， 存 续 期 限 为 不 定 期 ， 首 次 设 立 募 集 基 金 份 额 为
260,047,817.95 份，经德 勤华永会计师 事务所(特殊 普通合伙)北京分 所验证 。 《银华惠添益 货币
市场基 金基 金合 同》 于 2016 年 7 月 21 日正 式生 效 。本基 金的 基金 管理 人 和 注册登 记机 构均 为银
华基金 管理 股份 有限 公司 ，基金 托管 人为 包商 银行 股份有 限公 司( 以下 简称 “ 包商银 行”) 。
根据 《 中华 人民 共和 国证 券投资 基金 法》 、 基 金合 同 及 《银 华惠 添益 货币 市场 基金招 募说 明书 》
的有关规定， 本基金投 资 于法律法规允 许的金融 工 具包括：现金 ；期限在 一 年以内（含 一年）的
银行存 款、 债券 回购 、中 央银行 票据 、同 业存 单； 剩余期 限在 397 天 以内 （ 含397 天） 的债 券、
非金融企业债 务融资工 具 、资产支持证 券以及中 国 证监会、中国 人民银行 认 可的其它具 有良好流
动性的 货币 市场 工具 。本 基金的 业绩 比较 基准 是活 期存款 税后 利率 。
6.4.2 会 计报 表的编 制基 础
本基金 的财 务报 表按 照财 政部 于2006 年2 月15 日 颁布的 企业 会计 准则 以 及2014 年颁 布及 经
修订的准则及 相关规定( 以 下简称 “企业 会计准则 ”) 及中国证监会 发布的关 于 基金行业实 务操作
的有关规定编 制，同时 在 具体会计核算 和信息披 露 方面也参考了 中国证券 投 资基金业协 会发布的
若干基 金行 业实 务操 作。
6.4.3 遵 循企 业会计 准则 及其他 有关 规定的 声明
本基金 财务报 表的编制 符 合企业会计准 则和中国 证 监会发布的关 于基金行 业 实务操作的有 关
规定的要求， 真实、完 整 地反映了本基 金本报告 期 末的财务状况 以及本报 告 期间的经营 成果和基
金净值 变动 情况 。
银华惠添益货币 2017 年半年度 报告
第 21 页 共 43 页
6.4.4 重 要会 计政策 和会 计估计
本报告 期所 采用 的会 计政 策、会 计估 计与 最近 一期 年度报 告相 一致 。
6.4.5 会 计政 策和会 计估 计变更 以及 差错更 正的 说明
6.4.5.1 会 计政 策变更 的说 明
本基金 本报 告期 无需 说明 的重大 会计 政策 变更 。
6.4.5.2 会 计估 计变更 的说 明
本基金 本报 告期 无需 说明 的重大 会计 估计 变更 。
6.4.5.3 差 错更 正的说 明
本基金 本报 告期 无重 大会 计差错 的内 容和 更正 金额 。
6.4.6 税项
根据财政 部、 国家税务总 局财税[2004]78 号文《关 于证券投资基 金税收政策 的通知 》 、财 税
[2005]102 号文 《关 于股 息红利 个人 所得 税有 关政 策的通 知》 、财 税[2008]1 号文《 关于 企业 所得
税若干优惠政 策的通知 》 、 财税[2016]36 号《关于 全 面推开营业税 改征增值 税 试点的通知》 及其
他相关 税务 法规 和实 务操 作，主 要税 项列 示如 下：
（1） 以发 行基 金方 式募 集 资金， 不属 于营 业税 征收 范围， 不缴 纳营 业税 ；
（2） 证券 投资 基金( 封闭 式证券 投资 基金 ，开 放式 证券投 资基 金) 管理 人运 用 基金买 卖股 票、
债券免 征营 业税 和增 值税 ；
（3 ） 对 证券 投资 基金 从证 券市场 中取 得的 收入 ， 包 括买卖 股票 、 债券 的差 价 收入 ， 股 权的 股
息、红 利收 入， 债券 的利 息收入 及其 他收 入， 暂不 缴纳企 业所 得税 ；
（4） 对基 金取 得的 债券 利 息收入 ， 由 发行 债券 的企 业在向 基金 支付 上述 收入 时代扣 代 缴 20%
的个人 所得 税， 暂不 缴纳 企业所 得税 。
6.4.7 重 要财 务报表 项目 的说明
6.4.7.1 银 行存 款
单位： 人民 币元
项目
本期末
2017 年 6 月 30 日
活期存 款 718,615.08
定期存 款 60,000,000.00
其中： 存款 期 限1-3 个月 60,000,000.00 银华惠添益货币 2017 年半年度 报告
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其他存 款 -
合计： 60,718,615.08
6.4.7.2 交 易性 金融资 产
单位 ：人 民币 元
项目
本期末
2017 年 6 月 30 日
摊余成 本 影子定 价 偏离金 额 偏离度
债
券
交易所 市场 - - - -
银行间 市场 134,422,163.59 134,984,500.00 562,336.41 0.2566%
合计 134,422,163.59 134,984,500.00 562,336.41 0.2566%
6.4.7.3 衍 生金 融资产/负债
注：本 基金 于本 报告 期末 未持有 衍生 金融 资产/负债。
6.4.7.4 买 入返 售金融 资产
6.4.7.4.1 各 项买 入返售 金融 资产期 末余 额
单位: 人 民币 元
项目
本期末
2017 年 6 月 30 日
账面余 额 其中； 买断 式逆 回购
买 入 返 售 证 券_ 银行
间
19,909,229.86 -
合计 19,909,229.86 -
6.4.7.4.2 期 末买 断式逆 回购 交易中 取得 的债券
注：本 基金 本报 告期 末未 持有买 断式 逆回 购交 易中 取得的 债券 。
6.4.7.5 应 收利 息
单位 ：人 民币 元
项目
本期末
2017 年6 月30 日
应收活 期存 款利 息 817.19
应收定 期存 款利 息 80,836.68
应收其 他存 款利 息 -
应收结 算备 付金 利息 - 银华惠添益货币 2017 年半年度 报告
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应收债 券利 息 1,327,913.34
应收买 入返 售证 券利 息 2,967.15
应收申 购款 利息 -
应收黄 金合 约拆 借孳 息 -
其他 -
合计 1,412,534.36
6.4.7.6 其 他资 产
注：本 基金 本报 告期 末未 持有其 他资 产。
6.4.7.7 应 付交 易费用
单位： 人民 币元
项目
本期末
2017 年 6 月 30 日
交易所 市场 应付 交易 费用 -
银行间 市场 应付 交易 费用 19,596.11
合计 19,596.11
6.4.7.8 其 他负 债
单位 ：人 民币 元
项目
本期末
2017 年 6 月 30 日
应付券 商交 易单 元保 证金 -
应付赎 回费 -
预提费 用 133,683.76
合计 133,683.76
6.4.7.9 实 收基 金
金额单 位： 人民 币元
项目
本期
2017 年 1 月 1 日至 2017 年 6 月 30 日
基金份 额（ 份） 账面金 额
上年度 末 1,209,107,122.43 1,209,107,122.43
本期申 购 4,922,449,576.83 4,922,449,576.83
本期赎 回( 以"-" 号填列) -5,912,417,054.01 -5,912,417,054.01
- 基金 拆分/ 份额 折算 前 - -
基金拆 分/ 份 额折 算变 动份 额 - - 银华惠添益货币 2017 年半年度 报告
第 24 页 共 43 页
本期申 购 - -
本期赎 回( 以"-" 号填列) - -
本期末 219,139,645.25 219,139,645.25
注：本 期申 购中 包含 红利 再投资 份额 及金 额。
6.4.7.10 未 分配 利润
单位 ：人 民币 元
项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计
上年度 末 - - -
本期利 润 16,871,231.12 - 16,871,231.12
本期 基金份额 交易
产生的 变动 数
- - -
其中： 基金 申购 款 - - -
基金赎 回款 - - -
本期已 分配 利润 -16,871,231.12 - -16,871,231.12
本期末 - - -
6.4.7.11 存 款利 息收入
单位： 人民 币元
项目
本期
2017 年 1 月 1 日至 2017 年 6 月 30 日
活期存 款利 息收 入 22,518.30
定期存 款利 息收 入 6,794,683.11
其他存 款利 息收 入 -
结算备 付金 利息 收入 -
其他 -
合计 6,817,201.41
6.4.7.12 股 票投 资收益
注：本 基金 本报 告期 间无 股票投 资收 益。
6.4.7.13 债 券投 资收益
6.4.7.13.1 债 券投 资收益 项目 构成
单位： 人民 币元
项目
本期
2017年1月1 日至2017 年6 月30日
债 券 投资 收 益——买卖 债券 （ 、债 转 股及 债
券到期 兑付 ）差 价收 入
-588,546.31 银华惠添益货币 2017 年半年度 报告
第 25 页 共 43 页
债券投 资收 益—— 赎 回差 价收入 -
债券投 资收 益—— 申 购差 价收入 -
合计 -588,546.31
6.4.7.13.2 债 券投 资收益 —— 买卖债 券差 价收入
单位： 人民 币元
项目
本期
2017年1月1 日至2017 年6 月30日
卖 出 债券 （ 、 债转 股及 债券 到 期兑 付 ） 成交
总额
2,846,577,100.78
减 ： 卖出 债券 （ 、 债转 股及 债 券到 期兑 付 ）
成本总 额
2,835,137,367.72
减：应 收利 息总 额 12,028,279.37
买卖债 券差 价收 入 -588,546.31
6.4.7.13.3 资 产支 持证券 投资 收益
注：本 基金 本报 告期 间无 资产支 持证 券投 资收 益。
6.4.7.14 贵 金属 投资收 益
注：本 基金 本报 告期 间无 贵金属 投资 收益 。
6.4.7.15 衍 生工 具收益
注：本 基金 本报 告期 间无 衍生工 具收 益。
6.4.7.16 股 利收 益
注：本 基金 本报 告期 间无 股利收 益。
6.4.7.17 公 允价 值变动 收益
注：本 基金 本报 告期 间无 公允价 值变 动收 益。
6.4.7.18 其 他收 入
注：本 基金 本报 告期 间无 其他收 入。
6.4.7.19 交 易费 用
单位 ：人 民币 元
项目
本期
2017 年1 月1 日至 2017 年 6 月 30 日 银华惠添益货币 2017 年半年度 报告
第 26 页 共 43 页
交易所 市场 交易 费用 -
银行间 市场 交易 费用 107.94
合计 107.94
6.4.7.20 其 他费 用
单位 ：人 民币 元
项目
本期
2017 年 1 月 1 日至 2017 年 6 月 30 日
审计费 用 24,795.19
信息披 露费 49,588.57
上清所 账户 维护 费 9,600.00
账户维 护费 9,000.00
合计 92,983.76
6.4.8 或 有事 项、资 产负 债表日 后事 项的说 明
6.4.8.1 或 有事 项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 重大 或有 事项。
6.4.8.2 资 产负 债表日 后事 项
截至财 务报 表批 准日 ，本 基金无 需要 说明 的资 产负 债表日 后事 项。
6.4.9 关 联方 关系
6.4.9.1 本 报告 期存在 控制 关系或 其他 重大利 害关 系的关 联方 发生变 化的 情况
本报告 期存 在控 制关 系或 其他重 大利 害关 系的 关联 方未发 生变 化。
6.4.9.2 本 报告 期与基 金发 生关联 交易 的各关 联方
关联方 名称 与本基 金的 关系
银华基 金管 理股 份有 限公 司 基金管 理人 、基 金销 售机 构
包商银 行股 份有 限公 司(“ 包商银 行”) 基金托 管人 、基 金代 销机 构
注：以 下关 联交 易均 在正 常业务 范围 内按 一般 商业 条款订 立。
6.4.10 本 报告 期及上 年度 可比期 间的 关联方 交易
本基金 本报 告期 未通 过关 联方交 易单 元进 行交 易。 本基金 基金 合同 生效 日为 2016 年 7 月 21
日，无 上年 度可 比期 间。 银华惠添益货币 2017 年半年度 报告
第 27 页 共 43 页
6.4.10.1 关 联方 报酬
6.4.10.1.1 基 金管 理费
单位： 人民 币元
项目
本期
2017 年 1 月 1 日至 2017 年6 月30 日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的管理 费
1,613,747.87
其 中 ： 支 付 销 售 机 构 的
客户维 护费
229,605.17
注：基 金管 理费 按前 一日 的基金 资产 净值 的0.30% 的年费 率计 提。 计算 方法 如下：
H=E×0 .30% / 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管理费每 日计提， 逐 日累计至每个 月月末， 按 月支付。经基 金管理人 与 基金托管人 核对一致
后，由 基金 托管 人于 次月 首日 起 2-5 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金管 理人 。
6.4.10.1.2 基 金托 管费
单位： 人民 币元
项目
本期
2017 年 1 月 1 日至 2017 年6 月30 日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的托管 费
268,957.98
注：基 金托 管费 按前 一日 的基金 资产 净值 的0.05% 的年费 率计 提。 计算 方法 如下：
H=E×0 .05% / 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托管费每 日计提， 逐 日累计至每个 月月末， 按 月支付。经基 金管理人 与 基金托管人 核对一致
后，由 基金 托管 人于 次月 首日 起 2-5 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金托 管人 。
6.4.10.1.3 销 售服 务费
金额单 位： 人民 币元
获得销 售服 务费
各关联 方名 称
本期
2017 年1 月1 日至2017 年6 月30 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
银华基 金管 理股 份有 限公 司 1,071,454.33
包商银 行股 份有 限公 司 273,335.64 银华惠添益货币 2017 年半年度 报告
第 28 页 共 43 页
合计 1,344,789.97
注：基 金销 售服 务费 按前 一日的 基金 资产 净值 的0.25% 的 年费 率计 提。 计算 方 法如下 ：
H=E×M / 当 年天 数
H 为每 日各 类基 金份 额应 计提的 基金 销售 服务 费
E 为前 一日 该类 基金 份额 的基金 资产 净值
M 为该 类基 金份 额的 年销 售服务 费率 （ M 最 高不 超 过0.25% ）
本基金当前份 额类别的 年 销售服务费率 M 为 0.25% ；若新 增份额 类别，具 体 份额销售费用 标准
以届时 公告 为准 。
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 逐 日累 至每 个月 月末 ， 按月支 付 。 经 基金 管理 人 与基金 托 管人 核对 一
致后 ，由基金 托管人于 次 月首日起 2-5 个工作 日内 从基金财产中 一次 性支 付 给登记机构 ，由登
记机构 代付 给销 售机 构。
6.4.10.2 与 关联 方进行 银行 间同业 市场 的债券( 含回购) 交易
单位： 人民 币元
本期
2017 年1 月1 日至2017 年 6 月 30 日
银行间 市场 交
易的
各关联 方名 称
债券交 易金 额 基金逆 回购 基金正 回购
基金买 入 基金卖 出 交易金 额 利息收 入 交易金 额 利息支 出
包商银 行 - - - - 54,054,000.00 3,495.00
6.4.10.3 各 关联 方投资 本基 金的情 况
6.4.10.3.1 报 告期 内基金 管理 人运用 固有 资金投 资本 基金的 情况
注：本 基金 的基 金管 理人 于本报 告期 末未 持有 本基 金份额 。
6.4.10.3.2 报 告期 末除基 金管 理人之 外的 其他关 联方 投资本 基金 的情况
注：本 基金 除基 金管 理人 之外的 其他 关联 方于 本报 告期末 未持 有本 基金 份额 。
6.4.10.4 由 关联 方保管 的银 行存款 余额 及当期 产生 的利息 收入
单位： 人民 币元
关联方
名称
本期
2017 年1 月1 日至 2017 年 6 月 30 日
期 末余 额 当期利 息收 入 银华惠添益货币 2017 年半年度 报告
第 29 页 共 43 页
包商银 行 718,615.08 22,518.30
6.4.10.5 本 基金 在承销 期内 参与关 联方 承销证 券的 情况
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 未在 承销 期内参 与关 联方 承销 证券 。
6.4.10.6 其 他关 联交易 事项 的说明
本基金 本报 告期 及上 年度 可比期 间无 需要 说明 的其 他关联 交易 事项 。
6.4.11 利 润分 配情况
金额单 位： 人民 币元
已按 再 投资 形式 转实 收
基金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
本期利 润分 配
合计
备注
17,032,542.84 - -161,311.72 16,871,231.12 -
6.4.12 期 末（ 2017 年6 月30 日 ） 本基 金持有 的流 通受 限证券
6.4.12.1 因 认购 新发/ 增发 证券而 于期 末持有 的流 通受限 证券
注：本 基金 本报 告期 末未 持有因 认购 新发/增 发证 券 而流通 受限 的证 券。
6.4.12.2 期 末持 有的暂 时停 牌等流 通受 限股票
注：本 基金 本报 告期 末未 持有暂 时停 牌等 流通 受限 股票。
6.4.12.3 期 末债 券正回 购交 易中作 为抵 押的债 券
6.4.12.3.1 银 行间 市场债 券正 回购
截至 2017 年 6 月 30 日止 ，本基 金从 事银 行间 市场 债券正 回购 交易 形成 的卖 出回购 证券 款 余
额17,639,871.18 元 ，是 以如下 债券 作为 质押 ：
金额单 位： 人民 币元
债券代 码 债券名 称 回购到 期日 期末估 值单 价 数量（ 张） 期末估 值总 额
111710291
17 兴业银
行CD291
2017 年 7 月
3 日
99.11 180,000 17,839,800.00
合计
180,000 17,839,800.00
-
6.4.12.3.2 交 易所 市场债 券正 回购
本基金 本报 告期 末未 持有 交易所 市场 债券 正回 购交 易中作 为抵 押的 债券 。 银华惠添益货币 2017 年半年度 报告
第 30 页 共 43 页
6.4.13 金 融工 具风险 及管 理
6.4.13.1 风 险管 理政策 和组 织架构
本基金在日常 经营活动 中 涉及的财务风 险主要包 括 信用风险、流 动性风险 及 市场风险。本 基
金管理人制定 了政策和 程 序来识别及分 析这些风 险 ，并设定适当 的风险限 额 及内部控制 流程，通
过可靠 的管 理及 信息 系统 持续监 控上 述各 类风 险。
本基金管理 人 建立了以 董 事会风险控制 委员会为 核 心的，由董事 会风险控 制 委员会、经营 管
理层及各具体 业务部门 组 成的三道风险 监控防线 ； 并在后两道监 控防线中 ， 由独立于公 司管理层
和其他业务部 门的督察 长 和监察稽核部 对公司合 规 风险状况及各 部门风险 控 制措施进行 检查、监
督及报 告。
6.4.13.2 信 用风 险
信用风险是指 基金在交 易 过程中因交易 对手未履 行 合约责任，或 者基金所 投 资证券之发行 人
出现违约、拒 绝支付到 期 本息，导致基 金资产损 失 和收益变化的 风险。本 基 金均投资于 具有良好
信用等 级的 证券 ，且 通过 分散化 投资 以分 散信 用风 险。
本基金在交易 所进行的 交 易均与中国证 券登 记结 算 有限责任公司 完成证券 交 收和款项清算 ，
因此违 约风 险发 生的 可能 性很小 ； 基 金在 进行 银行 间 同业市 场交 易前 均对 交易 对手进 行信 用评 估，
以控制 相应 的信 用风 险。
6.4.13.3 流 动性 风险
流动性风险是 指基金所 持 金融工具变现 的难易程 度 。本基金的流 动性风险 一 方面来自于基 金
份额持有人可 随时要求 赎 回其持有的基 金份额， 另 一方面来自于 投资品种 所 处的交易市 场不活跃
而带来 的变 现困 难。
本 基 金 所 持 大 部 分 证 券 在 证 券 交 易 所 上 市 ， 其 余 亦 可 在 银 行 间 同 业 市 场 交 易 ， 因 此 ， 除 在
6.4.12 中 列示 的部 分基 金 资产流 通暂 时受 限制 不能 自由转 让的 情况 外， 均能 及时变 现。 此外，本
基金可通过卖 出回购金 融 资产方式借入 短期资金 应 对流动性需求 ，其上限 一 般不超过基 金持有的
债券资产的公 允价值。 本 基金于资产负 债表日所 持 有的金融负债 的合约约 定 剩余到期 日 均为一年
以内且一般不 计息，可 赎 回基金份额净 值（所有 者 权益）无固定 到期日且 不 计息，因此 账面余额
一般即 为未 折现 的合 约到 期现金 流量 。
本基金管理人 每日预测 本 基金的流动性 需求，并 同 时根据设定的 流动性比 例 要求，对流动 性
指标进 行持 续的 监测 和分 析。 银华惠添益货币 2017 年半年度 报告
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6.4.13.4 市 场风 险
市场风险是指 基金所持 金 融工具的公允 价值或未 来 现金流量因所 处市场各 类 价格因素的变 动
而发生 波动 的风 险， 包括 利率风 险、 外汇 风险 和其 他价格 风险 。
6.4.13.4.1 利 率风 险
利率风险是指 基金的财 务 状况和现金流 量受市场 利 率变动而发生 波动的风 险 。利率敏感性 金
融工具 均面 临由 于市 场利 率上升 而导 致公 允价 值下 降的风 险。 本基 金的 生息 资 产主要 为银 行存 款、
债券投 资等 。
6.4.13.4.1.1 利 率风 险敞口
单位： 人民 币元
本期末
2017 年6 月30 日
1 个月 以内 1-3 个月 3 个月-1 年 1-5 年
5 年以
上
不计息 合计
资产
银行存款
30,718,615.08 30,000,000.00 - - - - 60,718,615.08
交易性金融资产
39,972,081.29 79,544,608.38 14,905,473.92 - - - 134,422,163.59
买入返售金融资产
19,909,229.86 - - - - - 19,909,229.86
应收利息
- - - - - 1,412,534.36 1,412,534.36
应收申购款
- - - - - 20,662,498.83 20,662,498.83
其他资产
- - - - - - -
资产总计 90,599,926.23 109,544,608.38 14,905,473.92 - - 22,075,033.19 237,125,041.72
负债
卖出回购金融资产款 17,639,871.18 - - - - - 17,639,871.18
应付管理人报酬 - - - - - 85,045.78 85,045.78
应付托管费 - - - - - 14,174.30 14,174.30
应付销售服务费 - - - - - 70,871.46 70,871.46
应付交易费用 - - - - - 19,596.11 19,596.11
应付利息 - - - - - 1,976.09 1,976.09
应付利润 - - - - - 20,177.79 20,177.79
其他负债 - - - - - 133,683.76 133,683.76
负债总计 17,639,871.18 - - - - 345,525.29 17,985,396.47
利率敏感度缺口 72,960,055.05 109,544,608.38 14,905,473.92 - - 21,729,507.90 219,139,645.25
上年度末
2016 年12 月 31 日
1 个月 以内 1-3 个月 3 个月-1 年 1-5 年
5 年以
上
不计息 合计
资产
银行存款 100,961,193.96 150,000,000.00 100,000,000.00 - - - 350,961,193.96
交易性金融资产 109,959,776.68 195,040,080.78 368,947,648.60 - - - 673,947,506.06
买入返售金融资产 253,266,619.90 49,500,194.25 - - - - 302,766,814.15
应收利息 - - - - - 5,014,522.59 5,014,522.59 银华惠添益货币 2017 年半年度 报告
第 32 页 共 43 页
应收申购款 - - - - - 20,378,904.40 20,378,904.40
其他资产 - - - - - 37,500.00 37,500.00
资产总计 464,187,590.54 394,540,275.03 468,947,648.60 - - 25,430,926.99 1,353,106,441.16
负债
卖出回购金融资产款 142,999,465.50 - - - - - 142,999,465.50
应付管理人报酬 - - - - - 340,074.38 340,074.38
应付托管费 - - - - - 56,679.10 56,679.10
应付销售服务费 - - - - - 283,395.31 283,395.31
应付交易费用 - - - - - 48,707.21 48,707.21
应付利息 - - - - - 30,207.72 30,207.72
应付利润 - - - - - 181,489.51 181,489.51
其他负债 - - - - - 59,300.00 59,300.00
负债总计 142,999,465.50 - - - - 999,853.23 143,999,318.73
利率敏感度缺口 321,188,125.04 394,540,275.03 468,947,648.60 - - 24,431,073.76 1,209,107,122.43
注： 上 表统 计了 本基 金交 易的利 率风 险敞 口。 表中 所示为 本基 金资 产及 交易 形成负 债的 公允 价值 ，
并按照 合约 规定 的重 新定 价日或 到期 日孰 早者 进行 了分类 。
6.4.13.4.1.2 利 率风 险的敏 感性 分析
注：利率风险 的敏感性 分 析，反映了在 其他变量 不 变的假设下， 利率发生 合 理、可能的 变动时，
将对基金资产 公允价值 产 生的影响。于 报告期末 ， 在“影子定价 ”机制有 效 的前提下， 若市场利
率上升 或下 降 25 个 基点 且 其他市 场变 量保 持不 变， 本基金 资产 公允 价值 不会 发生重 大变 动。
6.4.13.4.2 其 他价 格风险
其他价格风险 主要为市 场 价格风险，市 场价格风 险 是指基金所持 金融工具 的 公允价值或未 来
现金流量因除 市场利率 和 外汇汇率以外 的市场价 格 因素变动而发 生波动的 风 险。本基金 主要投资
于证券交易所 上市或银 行 间同业市场交 易的股票 和 债券，所面临 的最大市 场 价格风 险由 所持有的
金融工具的公 允价值决 定 。本基金通过 投资组合 的 分散化降低市 场价格风 险 ，并且本基 金管理人
每日对 本基 金所 持有 的证 券价格 实施 监控 。
本基金 投资 于法 律法 规允 许的金 融工 具包 括：1、 现 金；2 、期 限在 1 年 以内 （ 含 1 年）的 银
行存款 、债 券回 购、 中央 银行票 据、 同业 存单 ；3 、 剩余期 限 在 397 天以 内（ 含397 天） 的债 券、
非金融 企业 债务 融资 工具 、 资 产支 持证 券 ；4 、 中 国 证监会 、 中国 人民 银行 认 可的其 它具 有良 好流
动性的货币市 场工具。 法 律法规或监管 机构允许 货 币市场基金投 资其他货 币 市场工具的 ，在不改
变基金投资目 标、投资 策 略，不改变基 金风险收 益 特征的条件下 ，本基金 可 参与其他货 币市场工
具的投资，不 需召开持 有 人大会。具体 投资比例 限 制按照相关法 律法规和 监 管规定执行 。如法律
法规或监管机 构以后允 许 基金投资其他 品种，基 金 管理人在履行 适当程序 后 ，可以将其 纳入投资银华惠添益货币 2017 年半年度 报告
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范围。 于本 报告 期末 ，本 基金面 临的 整体 其他 价格 风险列 示如 下：
6.4.14 有 助于 理解和 分析 会计报 表需 要说明 的其 他事项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 其他 重要 事项。 银华惠添益货币 2017 年半年度 报告
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§7 投资组 合报告
7.1 期 末基 金资产 组合 情况
金额 单位:人 民币 元
序号 项目 金额 占基金 总资 产的 比例
（% ）
1 固定收 益投 资 134,422,163.59 56.69
其中： 债券 134,422,163.59 56.69
资产 支持 证券 - -
2 买入返 售金 融资 产 19,909,229.86 8.40
其中： 买断 式回 购的 买入 返售 金 融资 产 - -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 60,718,615.08 25.61
4 其他各项 资产 22,075,033.19 9.31
5 合计 237,125,041.72 100.00
7.2 债 券回 购融资 情况
金 额单 位: 人 民币 元
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 5.41
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 17,639,871.18 8.05
其中： 买断 式回 购融 资 - -
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
序号 发生日 期 融资余 额占 基金 资产
净值比 例 （% ）
原因 调整期
1
2017 年 6 月
27 日
26.13 巨额赎 回 2 个交 易日
2
2017 年 6 月
29 日
20.21 调整期 1 个交 易日
注：报告期内 债券回购 融 资余额占基金 资 产净值 的 比例为报告期 内每个交 易 日融资余额 占资产净
值比例 的简 单平 均值 。
银华惠添益货币 2017 年半年度 报告
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7.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
7.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限
67
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 96
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 17
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天情况 说明
注：本 基金 本报 告期 内投 资组合 平均 剩余 期限 未有 超过 120 天 的情 况。
7.3.2 期 末投 资组合 平均 剩余期 限分 布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净
值的比 例（% ）
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（% ）
1 30 天 以内 18.54 8.05
其中：剩余存续期超过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含) —60 天 31.87 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮 动利 率债
4.51 -
3 60 天( 含) —90 天 40.93 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含) —120 天 - -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 120 天( 含) —397 天 （含 ） 6.80 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 98.13 8.05
7.4 报 告期 内投资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天 情况 说明
注：本 基金 本报 告期 内投 资组合 平均 剩余 存续 期未 有超 过 240 天的 情况 。
7.5 期 末按 债券品 种分 类的债 券投 资组合
金 额单 位： 人民 币 元 银华惠添益货币 2017 年半年度 报告
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序号 债券品 种 摊余成 本
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 24,788,700.63 11.31
其中： 政策 性金 融债 24,788,700.63 11.31
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 79,942,067.04 36.48
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 29,691,395.92 13.55
8 其他 - -
9 合计 134,422,163.59 61.34
10 剩余存 续期 超 过397 天的 浮动利 率债 券 9,883,226.71 4.51
7.6 期 末按 摊余成 本占 基金资 产净 值比例 大小 排序 的 前十 名债券 投资 明细
金 额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 111710291
17 兴 业银 行
CD291
300,000 29,691,395.92 13.55
2 011698575
16 广晟
SCP006
200,000 19,992,761.59 9.12
3 071721005
17 渤 海证 券
CP005
200,000 19,992,553.05 9.12
4 011698745
16 鲁 黄金
SCP013
200,000 19,979,319.70 9.12
5 011698793
16 鲁 能源
SCP007
200,000 19,977,432.70 9.12
6 170204 17 国开 04 150,000 14,905,473.92 6.80
7 130213 13 国开 13 100,000 9,883,226.71 4.51
注：本 基金 本报 告期 末仅 持有上 述债 券。
7.7 “ 影子 定价” 与“ 摊余成 本法 ”确定 的基 金资产 净值 的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间的 次数 5
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.2927%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0791%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0586% 银华惠添益货币 2017 年半年度 报告
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报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况说 明
注：本 基金 本报 告期 内无 负偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 的 情况 。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情 况说明
注：本 基金 本报 告期 内无 正偏离 度的 绝对 值达 到0.5% 的情 况。
7.8 期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值比例 大小 排序 的 所有 资产支 持证 券投资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
7.9 投 资组 合报告 附注
7.9.1 本 基金 所持有 的债 券采用 摊余 成本法 进行 估值， 即估 值对象 以买 入成本 列示 ，
按 票面 利率或 商定 利率并 考虑 其买入 时的 溢价或 折价 ，在其 剩余 期限内 按实 际利率
法 进行 摊销， 每日 计提收 益。
7.9.2 本 基金 投资的 前十 名证券 的发 行主体 本期 不存在 被监 管部门 立案 调查， 或在 报
告 编制 日前一 年内 受到公 开谴 责、处 罚的 情形。
7.9.3 期 末其 他各项 资产 构成
单位 ：人 民币 元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 1,412,534.36
4 应收申 购款 20,662,498.83
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 22,075,033.19
7.9.4 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，各 比例的 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
本基金 本报 告期 内无 需要 说明的 证券 投资 决策 程序 。
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§8 基金份 额持有人信息
8.1 期 末基 金份额 持有 人户数 及持 有人结 构
份 额单 位： 份
持有人 户
数( 户)
户均持 有
的基金 份
额
持有人 结构
机构投 资者 个人投 资者
持有份 额
占总份 额比
例
持有份 额 占总份 额比 例
7,079 30,956.30 0.00 0.00% 219,139,645.25 100.00%
8.2 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本基 金的 情况
项目 持有份 额总 数（ 份） 占基金 总份 额比 例
基 金 管 理 人 所 有 从 业 人 员 持
有本基 金
84,239.13 0.04%
8.3 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本开 放式 基金份 额总 量区间 的情 况
注：截至本报 告期末， 本 基金管理人高 级管理人 员 、基金投资和 研究部门 负 责人持有本 基金份额
总量的 数量 区间 为0 ；本 基金的 基金 经理 持有 本基 金份额 总量 的数 量区 间 为0。
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§9 开放式 基金份额变动
单位： 份
基金合 同生 效日 （2016 年7 月 21 日 ）基 金份 额总 额 260,047,817.95
本报告 期期 初基 金份 额总 额 1,209,107,122.43
本报告 期基 金总 申购 份额 4,922,449,576.83
减:本 报告 期基 金总 赎回 份 额 5,912,417,054.01
本报告 期基 金拆 分变 动份 额（份 额减 少以"-" 填列 ） -
本报告 期期 末基 金份 额总 额 219,139,645.25
注：总 申购 份额 含红 利再 投的基 金份 额。
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§10 重大事 件揭示
10.1 基 金份 额持有 人大 会决议
本报告 期内 ，无 基金 份额 持有人 大会 决议 。
10.2 基 金管 理人、 基金 托管人 的专 门基金 托管 部门的 重大 人事变 动
10.2.1 基 金管 理人 的重 大 人事变 动
本报告 期内 ，本 基金 管理 人未发 生重 大人 事变 动。
10.2.2 基 金托 管人 的专 门 基金托 管部 门的 重大 人事 变动
本报告 期内 ，本 基金 托管 人未发 生重 大人 事变 动。
10.3 涉 及基 金管理 人、 基金财 产、 基金托 管业 务的诉 讼
本报告 期内 ， 无 涉及 基金 管理人 、基 金财 产以 及基 金托管 业务 的诉 讼。
10.4 基 金投 资策略 的改 变
本报告 期内 ，基 金投 资策 略未发 生改 变。
10.5 为 基金 进行审 计的 会计师 事务 所情况
报告期 内本 基金 未变 更为 其审计 的会 计师 事务 所。
10.6 管 理人 、托管 人及 其高级 管理 人员受 稽查 或处罚 等情 况
本报告期内 ，基金 管理人 、托管人的 托管业 务部门 及其相关高 级管理 人员无 受稽查或处 罚等
情况。
10.7 基 金租 用证券 公司 交易单 元的 有关情 况
注：本 基金 未租 用证 券公 司交易 单元 。
10.8 偏 离度 绝对值 超过 0.5% 的情 况
注：本 基金 本报 告期 内不 存在偏 离度 绝对 值超 过0.5% 的情 况。 银华惠添益货币 2017 年半年度 报告
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10.9 其 他重 大事件
序号 公告事 项 法定披 露方 式 法定披 露日 期
1
《 银 华 基 金 管 理 股 份 有 限 公 司
2016 年 12 月 31 日 基金 净 值公
告》
四大证券报及本基金管理人
网站
2017 年1 月 3 日
2
《 银 华 惠 添 益 货 币 市 场 基 金
2016 年第4 季 度报 告》
中国证券报及本基金管理人
网站
2017 年1 月 21 日
3
《 银 华 基 金 管 理 股 份 有 限 公 司
关 于 银 华 惠 添 益 货 币 市 场 基 金
增聘基 金经 理的 公告 》
中国证券报及本基金管理人
网站
2017 年3 月 2 日
4
《 银 华 惠 添 益 货 币 市 场 基 金 基
金 更 新 招 募 说 明 书 摘 要 （2017
年第1 号） 》
中国证券报及本基金管理人
网站
2017 年3 月 7 日
5
《 银 华 惠 添 益 货 币 市 场 基 金 基
金更新 招募 说明 书 （2017 年第 1
号） 》
本基金 管理 人网 站 2017 年3 月 7 日
6
《 银 华 惠 添 益 货 币 市 场 基 金
2016 年年 度报 告》
本基金 管理 人网 站 2017 年3 月 31 日
7
《 银 华 惠 添 益 货 币 市 场 基 金
2016 年年 度报 告摘 要》
中国证券报及本基金管理人
网站
2017 年3 月 31 日
8
《 银 华 惠 添 益 货 币 市 场 基 金
2017 年第1 季 度报 告》
中国证券报及本基金管理人
网站
2017 年4 月 21 日
9
《 银 华 基 金 管 理 股 份 有 限 公 司
关 于 增 加 通 华 财 富 为 银 华 惠 添
益 货 币 市 场 基 金 代 销 机 构 并 开
通定期 定额 投资 业务 的公 告》
中国证券报及本基金管理人
网站
2017 年6 月 29 日
银华惠添益货币 2017 年半年度 报告
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§11 影响投 资者决策的其他重 要信息
11.1 报 告期 内单一 投资 者持有 基金 份额比 例达 到或超 过 20% 的 情况
投
资
者
类
别
报告期内 持有基 金份额 变 化情况
报告期末 持有
基金情况
序
号
持有基金 份额
比例达到 或者
超过20% 的时
间区间
期初
份额
申购
份额
赎回
份额
持有
份额
份额
占比
机
构
1
2017/01/24-
2017/02/05
0.00 400,369,570.89 400,369,570.89 0.00 0.00%
2
2017/01/01-
2017/06/22
1,001,828,087.34 513,120,193.24 1,514,948,280.58 0.00 0.00%
产品特有 风险
投资人在 投资本 基金时 ， 将面临本 基金的 特有风 险 ，具体包 括：
1 ） 当基 金份额 集中度较 高时， 少 数基金 份额持 有 人所持有 的基金 份额占 比 较高， 其 在召开 持有人 大
会并对重 大事项 进行投 票 表决时可 能拥有 较大话 语 权；
2 ） 在极 端情况 下， 当 持 有基金份 额占比 较高的 基 金份额持 有人大 量赎回 本 基金时， 可能导 致在其 赎
回后本基 金资产 规模 长 期 低于 5000 万元 ， 进而 可 能导致本 基金终 止或与 其 他基金合 并或转 型为另 外
的基金， 其他基 金份额 持 有人丧失 继续投 资本基 金 的机会；
3 ） 当持 有基金 份额占比 较高的基 金份额 持有人 大 量赎回本 基金时 ， 更容 易 触发巨额 赎回条 款 ， 基 金
份额持有 人将可 能无法 及 时赎回所 持有的 全部基 金 份额；
4 ） 当持 有基金 份额占 比 较高的基 金份额 持有人 大 量赎回本 基金时 ， 基金 为 支付赎回 款项而 卖出所 持
有的 证券，可能 造成证券价格 波动，导致 本基金的收益 水平发生波 动。同时，巨 额赎回、份 额净值
小数 保留位数是 采用四舍五入 、管理费及 托管费等费用 是按前一日 资产计提，会 导 致基金份 额净值
出现大幅 波动；
5 ） 当某一基 金份额 持有 人所持有 的基金 份额达 到 或超过本 基金规 模的 50% 时， 本基金 管理人 将不再
接受 该持有人对 本基金基金份 额提出的申 购及转换转入 申请。在其 他基金份额持 有人赎回基 金份额
导致 某一基金份 额持有人所持 有的基金份 额达到或超过 本基金规 模 50% 的 情况下 ，该基金份 额持有
人将 面临所提出 的对本基金基 金份额的申 购及转换转入 申请被拒绝 的风险。如果 投资人某笔 申购或
转换 转入申请导 致其持有本基 金基金份额 达到或超过本 基金规模 的 50% ， 该笔申 购或转换转 入申请
可能被确 认失败 。
11.2 影 响投 资者决 策的 其 他重 要信 息
无。
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§12 备查文 件目录
12.1 备 查文 件目录
12.1.1 银 华惠 添益 货币 市 场基金 募集 申请 获中 国证 监会注 册的 文件
12.1.2 《银 华惠 添益 货币 市场基 金招 募说 明书 》
12.1.3 《银 华惠 添益 货币 市场基 金基 金合 同》
12.1.4 《银 华惠 添益 货币 市场基 金托 管协 议》
12.1.5 《银 华基 金管 理股 份有限 公司 开放 式基 金业 务规则 》
12.1.6
银 华基 金管 理股 份有限 公司 批准 成立 批件 、营业 执照 、公 司章 程
12.1.7
基 金托 管人 业务 资格批 件和 营业 执照
12.2 存 放地 点
上述备查文本 存放在本 基 金管理人或基 金 托管人 的 办公场所。本 报告存放 在 本基金管理人 及
托管人 住所 ，供 公众 查阅 、复制 。
12.3 查 阅方 式
投资者可免费 查阅，在 支 付工本费后， 可在合理 时 间内取得上述 文件的复 制 件或复印件。 相
关公开 披露 的法 律文 件， 投资者 还可 在本 基金 管理 人网站 （www.yhfund.com.cn ）查 阅。
银 华基 金管理 股份 有限公 司
2017 年 8 月 29 日
