民 生 加 银 家盈 理 财 7 天债 券 型 证 券投 资 基
金
2017 年 半年 度 报 告
2017 年6 月30 日
基金管 理人： 民生加银基 金管理有限公司
基金托 管人： 中国建设银 行股份有限公司
送出日 期：2017 年8 月28 日 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告
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§1 重要提 示及目录
1.1 重 要提 示
基金管理人的 董事会、 董 事保证本报告 所载资料 不 存在虚假记载 、误导性 陈 述或重大遗漏 ，
并对其内容的 真实性、 准 确性和完整性 承担个别 及 连带的法律责 任。本半 年 度报告已经 三分之二
以上独 立董 事签 字同 意， 并由董 事长 签发 。
基金托 管人 中国 建设 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定， 于 2017 年 8 月 23 日 复核 了本
报告中的财务 指标、净 值 表现、利润分 配情况、 财 务会计报告、 投资组合 报 告等内容， 保证复核
内容不 存在 虚假 记载 、误 导性陈 述或 者重 大遗 漏。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈利 。
基金的过往业 绩并不代 表 其未来表现。 投资有风 险 ，投资者在作 出投资决 策 前应仔细阅读 本
基金的 招募 说明 书及 其更 新。
本报告 中财 务资 料未 经审 计 。
本报告 期 自2017 年1 月1 日起 至2017 年6 月30 日 止。 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告
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1.2
目录
§1 重要提示及目录 ................................................................................................................................... 2
1.1 重 要提 示 ...................................................................................................................................... 2
1.2 目录 .............................................................................................................................................. 3
§2 基金简 介 ............................................................................................................................................... 6
2.1 基 金基 本情 况 .............................................................................................................................. 6
2.2 基 金产 品说 明 .............................................................................................................................. 6
2.3 基 金管 理人 和基 金托 管人 .......................................................................................................... 6
2.4 信 息披 露方 式 .............................................................................................................................. 7
2.5 其 他相 关资 料 .............................................................................................................................. 7
§3 主要财务指标和基金净 值表现 ........................................................................................................... 8
3.1 主 要会 计数 据和 财务 指标 .......................................................................................................... 8
3.2 基 金净 值表 现 .............................................................................................................................. 8
§4 管理人报告 ......................................................................................................................................... 11
4.1 基 金管 理人 及基 金经 理情况 .................................................................................................... 11
4.2 管 理人 对报 告期 内本 基金运 作遵 规守 信情 况的 说明 ............................................................ 12
4.3 管 理人 对报 告期 内公 平交易 情况 的专 项说 明 ........................................................................ 13
4.4 管 理人 对报 告期 内基 金的投 资策 略和 业绩 表现 的说明 ........................................................ 13
4.5 管 理人 对宏 观经 济、 证券市 场及 行业 走势 的简 要展望 ........................................................ 14
4.6 管 理人 对报 告期 内基 金估值 程序 等事 项的 说明 .................................................................... 14
4.7 管 理人 对报 告期 内基 金利润 分配 情况 的说 明 ........................................................................ 15
4.8 报 告期 内管 理人 对本 基金持 有人 数或 基金 资产 净值预 警情 形的 说明 ................................ 15
§5 托管人报告 ......................................................................................................................................... 16
5.1 报 告期 内本 基金 托管 人遵规 守信 情况 声明 ............................................................................ 16
5.2 托 管人 对报 告期 内本 基金投 资运 作遵 规守 信、 净值计 算、 利润 分配 等情 况的说 明 ........ 16
5.3 托 管人 对本 半年 度报 告中财 务信 息等 内容 的真 实、准 确和 完整 发表 意见 ........................ 16
§6 半年度财务会计报告（ 未经审计） ................................................................................................. 17
6.1 资 产负 债表 ................................................................................................................................ 17
6.2 利 润表 ........................................................................................................................................ 18
6.3 所 有者 权益 （基 金净 值）变 动表 ............................................................................................ 19 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告
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6.4 报 表附 注 .................................................................................................................................... 20
§7 投资组合报告 ..................................................................................................................................... 38
7.1 期 末基 金资 产组 合情 况 ............................................................................................................ 38
7.2 债 券回 购融 资情 况 .................................................................................................................... 38
7.3 基 金投 资组 合平 均剩 余期限 .................................................................................................... 38
7.4 报 告期 内投 资组 合平 均剩余 存续 期超 过 240 天 情况说 明 .................................................... 39
7.5 期 末按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合 .................................................................................... 39
7.6 期 末按 摊余 成本 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前十 名债 券投 资明 细 ............................ 40
7.7 “ 影子 定价 ”与 “摊 余成本 法” 确定 的基 金资 产净值 的偏 离 ............................................ 40
7.8 期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的所有 资产 支持 证券 投资 明细 ................ 40
7.9 投 资组 合报 告附 注 .................................................................................................................... 40
§8 基金份额持有人信息 ......................................................................................................................... 42
8.1 期 末基 金份 额持 有人 户数及 持有 人结 构 ................................................................................ 42
8.2 期 末基 金管 理人 的从 业人员 持有 本基 金的 情况 .................................................................... 42
8.3 期 末基 金管 理人 的从 业人员 持有 本开 放式 基金 份额总 量区 间的 情况 ................................ 42
§9 开放式基金份额变动 ......................................................................................................................... 43
§ 10 重大事件揭示 ................................................................................................................................... 44
10.1 基金 份额 持有 人大 会 决议 ...................................................................................................... 44
10.2 基金 管理 人、 基金 托 管人的 专门 基金 托管 部门 的重大 人事 变动 ...................................... 44
10.3 涉及 基金 管理 人、 基 金财产 、基 金托 管业 务的 诉讼 .......................................................... 44
10.4 基金 投资 策略 的改 变 .............................................................................................................. 44
10.5 为基 金进 行审 计的 会 计师事 务所 情况 .................................................................................. 44
10.6 管理 人、 托管 人及 其 高级管 理人 员受 稽查 或处 罚等情 况 .................................................. 44
10.7 基金 租用 证券 公司 交 易单元 的有 关情 况 .............................................................................. 44
10.8 偏离 度绝 对值 超过 0.5% 的情 况 ............................................................................................. 49
10.9 其他 重大 事件 .......................................................................................................................... 49
§ 11 影响投资者决策的其 他重要信息 ................................................................................................... 51
11.1 报告 期内 单 一 投资 者 持有基 金份 额比 例达 到或 超过 20% 的 情况 ...................................... 51
11.2 影响 投资 者决 策的 其 他重要 信息 .......................................................................................... 51
§ 12 备查文件目录 ................................................................................................................................... 52 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告
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12.1 备查 文件 目录 .......................................................................................................................... 52
12.2 存放 地点 .................................................................................................................................. 52
12.3 查阅 方式 .................................................................................................................................. 52
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§2
基金简介
2.1 基 金基 本情况
基金名 称 民生加 银家 盈理 财 7 天债 券型证 券投 资基 金
基金简 称 民生加 银家 盈理 财 7 天
基金主 代码 690012
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2013 年 2 月 7 日
基金管 理人 民生加 银基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 中国建 设银 行股 份有 限公 司
报告期 末基 金份 额总 额 166,950,200.64 份
基金合 同存 续期 不定期
下属分 级基 金的 基金 简称 ： 民生加 银家 盈理 财7 天 A 民生加 银家 盈理 财 7 天 B
下属分 级基 金的 交易 代码 ： 690012 690212
报告期 末下 属分 级基 金的 份额总 额 13,561,218.65 份 153,388,981.99 份
2.2 基 金产 品说明
投资目 标
在综合 考虑 基金 资产 收益 性、 安 全性 和流 动性 的基 础上， 通过 积极 主动 的
投资管 理， 力争 实现 超过 业绩比 较基 准的 投资 收益 。
投资策 略
本基金 的投 资将 以保 证资 产的安 全性 和流 动性 为基 本原则 ， 在 对国 内外 宏
观经济 走势 、 财 政政 策、 货币政 策变 动等 因素 充分 评估的 基础 上， 判断 金
融市场 利率 的走 势， 择优 筛选并 优化 配置 投资 范围 内的各 种金 融工 具， 进
行积极 的投 资组 合管 理， 将组合 的平 均剩 余期 限控 制在合 理的 水平 ， 提 高
基金的 收益 。
业绩比 较基 准 人民币 七天 通知 存款 税后 利率
风险收 益特 征
本基金 为短 期理 财债 券型 基金， 属于 证券 投资 基金 中的较 低风 险品 种， 其
预期收 益和 预期 风险 水平 低于混 合型 基金 、股 票型 基金和 普通 债券 型基
金，高 于货 币市 场基 金。
2.3 基 金管 理人和 基金 托管人
项目 基金管 理人 基金托 管人
名称 民生加 银基 金管 理有 限公 司 中国建 设银 行股 份有 限公 司
信 息 披 露 负 责
人
姓名 林海 田青
联系电 话 0755-23999888 010-67595096
电子邮 箱 linhai@msjyfund.com.cn tianqing1.zh@ccb.com
客户服 务电话
400-8888-388 010-67595096
传真 0755-23999800 010-66275853
注册地 址
深圳市 福田 区莲 花街 道福 中
三路2005 号民 生金 融大 厦13
楼13A
北京市 西城 区金 融大 街 25 号
办公地 址 深圳市 福田 区莲 花街 道福 中 北京市 西城 区闹 市口 大 街1 号民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告
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三路2005 号民 生金 融大 厦13
楼13A
院 1 号楼
邮政编 码 518038 100033
法定代 表人 张焕南 王洪章
2.4 信 息披 露方式
本基金 选定 的信 息披 露报 纸名称 《证券 时报 》
登载基 金半 年度 报告 正文 的管理 人互 联网 网址 http://www.msjyfund.com.cn
基金半 年度 报告 备置 地点 基金管 理人 和基 金托 管人 的住所
2.5 其 他相 关资料
项目 名称 办公地 址
注册登 记机 构 民生加 银基 金管 理有 限公 司
深圳市 福田 区莲 花街 道福 中三路
2005 号民 生金 融大 厦 13 楼 13A
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§3 主要财 务指标和基金净值 表现
3.1 主 要会 计数据 和财 务指标
金额单 位： 人民 币元
注：①本期已 实现收益 指 基金本期利息 收入、投 资 收益、其他 收 入（不含 公 允价值变动 收益）扣
除相关 费用 后的 余额 ；
②本期利润为 本期已实 现 收益加上本期 公允价值 变 动收益，由于 本基金采 用 摊余成本法 核算，因
此，公 允价 值变 动收 益为 零，本 期已 实现 收益 和本 期利润 的金 额相 等。
③本基 金无 持有 人认 购或 交易基 金的 各项 费用 。
④本基 金按 日结 转份 额。
3.2 基金 净值 表现
3.2.1 基 金份 额净值 收益 率及其 与同 期业绩 比较 基准收 益率 的比较
民生加 银家 盈理 财 7 天A
阶段
份额净 值
收益率 ①
份额净 值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去一 个月 0.2777% 0.0005% 0.1110% 0.0000% 0.1667% 0.0005%
过去三 个月 0.8644% 0.0005% 0.3366% 0.0000% 0.5278% 0.0005%
过去六 个月 1.7143% 0.0007% 0.6695% 0.0000% 1.0448% 0.0007%
过去一 年 2.9140% 0.0031% 1.3500% 0.0000% 1.5640% 0.0031%
过去三 年 10.4755% 0.0135% 4.0537% 0.0000% 6.4218% 0.0135%
自 基 金 合 同
生效起 至今
16.7919% 0.0114% 5.9363% 0.0000% 10.8556% 0.0114%
民生加 银家 盈理 财 7 天B
基金级 别 民生加 银家 盈理 财 7 天A 民生加 银家 盈理 财 7 天B
3.1.1 期间 数据 和指 标 报告期( 2017 年 1 月 1 日 -
2017 年6 月 30 日 )
报告期( 2017 年1 月1 日 -
2017 年 6 月30 日)
本期已 实现 收益 389,455.80 3,003,052.68
本期利 润 389,455.80 3,003,052.68
本期净 值收 益率 1.7143% 1.8610%
3.1.2 期末 数据 和指 标 报告期 末( 2017 年6 月 30 日 )
期末基 金资 产净 值 13,561,218.65 153,388,981.99
期末基 金份 额净 值 1.0000 1.0000
3.1.3 累计 期末 指标 报告期 末( 2017 年6 月 30 日 )
累计净 值收 益率 16.7919% 14.8700% 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告
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阶段
份额净 值
收益率 ①
份额净 值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去一 个月 0.3022% 0.0006% 0.1110% 0.0000% 0.1912% 0.0006%
过去三 个月 0.9379% 0.0005% 0.3366% 0.0000% 0.6013% 0.0005%
过去六 个月 1.8610% 0.0007% 0.6695% 0.0000% 1.1915% 0.0007%
过去一 年 3.2135% 0.0031% 1.3500% 0.0000% 1.8635% 0.0031%
过去三 年 10.5697% 0.0095% 4.0537% 0.0000% 6.5160% 0.0095%
自 基 金 合 同
生效起 至今
14.8700% 0.0086% 5.9363% 0.0000% 8.9337% 0.0086%
注：业 绩比 较基 准= 人民 币 七天通 知存 款税 后利 率
3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值收 益率 变 动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
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注： 本基 金合 同于2013 年2 月7 日生 效 ， 本 基金 建仓 期为自 基金 合同 生效 日起 的 6 个 月 ， 截 至建
仓期结束及本 报告期末 ， 本基金各项资 产配置比 例 符合基金合同 及招募说 明 书有关投资 比例的约
定。
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§4 管理人 报告
4.1 基 金管 理人及 基金 经理情 况
4.1.1 基 金管 理人及 其管 理基金 的经 验
民生加 银基 金管 理有 限公 司 （ 以下 简称 “ 公司 ” ） 是 由中国 民生 银行 股份 有限 公司 、 加 拿大 皇
家 银 行 和 三 峡 财 务 有 限 责 任 公 司 共 同 发 起 设 立 的 中 外 合 资 基 金 管 理 公 司 。 经 中 国 证 监 会
[2008]1187 号 文批 准， 于2008 年 11 月3 日在 深圳 正式成 立，2012 年注 册资 本增加 至 3 亿元 人民
币。
截至2017 年6 月30 日， 民生加 银基 金管 理有 限公 司管 理 42 只开 放式 基金 ： 民生加 银品 牌蓝
筹灵活配置混 合型证券 投 资基金、民生 加银增强 收 益债券型证券 投资基金 、 民生加银精 选混合型
证券投 资基 金、 民生 加银 稳健成 长混 合型 证券 投资 基金、 民生 加银 内需 增长 混合型 证 券 投资 基金 、
民生加银景气 行业混合 型 证券投资基金 、民生加 银 中证内地资源 主题指数 型 证券投资基 金、民生
加银信用双利 债券型证 券 投资基金、民 生加银红 利 回报灵活配置 混合型证 券 投资基金、 民生加银
平稳增利定期 开放债券 型 证券投资基金 、民生加 银 现金增利货币 市场基金 、 民生加银积 极成长混
合型发 起式 证券 投资 基金 、民生 加银 家盈 理 财 7 天 债券型 证券 投资 基金 、民 生加银 转债 优选 债 券
型证券投资基 金、民生 加 银家盈理财月 度债券型 证 券投资基金、 民生加银 策 略精选灵活 配置混合
型证券投资基 金、民生 加 银岁岁增利定 期开放债 券 型证券投资基 金、民生 加 银平稳添利 定 期开放
债券型证券投 资基金、 民 生加银现金宝 货币市场 基 金、民生加银 城镇化灵 活 配置混合型 证券投资
基金、民生加 银优选股 票 型证券投资基 金、民生 加 银研究精选灵 活配置混 合 型证券投资 基金、民
生加银新动力 灵活配置 混 合型证券投资 基金、民 生 加银新战略灵 活配置混 合 型证券投资 基金、民
生加银新收 益 债券型证 券 投资基金、民 生加银和 鑫 债券型证券投 资基金、 民 生加银量化 中国灵活
配置混 合型 证券 投资 基金 、 民生 加银 鑫瑞 债券 型证 券投资 基金 、 民 生加 银现 金添利 货币 市场 基金 、
民生加银鑫福 灵活配置 混 合型证券投资 基金、民 生 加银鑫盈债券 型证券投 资 基金、民生 加银鑫安
纯债债券型证 券投资基 金 ，民生加银养 老服务灵 活 配置混合型证 券投资基 金 ，民生加银 鑫享债券
型证券投资基 金，民生 加 银前沿科技灵 活配置混 合 型证券投资基 金，民生 加 银腾元宝货 币市场基
金，民生加银 鑫喜灵活 配 置混合型证券 投资基金 、 民生加银鑫升 纯债债券 型 证券投资基 金、民生
加银鑫益债券 型证 券投 资 基金、民生加 银汇鑫一 年 定期开放债券 型证券投 资 基金、民生 加银中证
港股通 高股 息精 选指 数型 证券投 资基 金、 民生 加银 鑫元纯 债债 券型 证券 投资 基金。
4.1.2 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 及基金 经理 助理简 介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理
（助理 ）期 限
证券从
业年限
说明 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告
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任职日 期
离任日
期
李慧鹏
民 生 加 银 平 稳 增
利 、 民 生 加 银 家 盈
理财 7 天 、民 生加
银 岁 岁 增 利 债 券 、
民 生 加 银 平 稳 添 利
债 券 、 民 生 加 银 新
收 益 债 券 、 民 生 加
银 鑫 瑞 债 券 、 民 生
加 银 鑫 盈 债 券 、 民
生 加 银 鑫 安 纯 债 债
券 、 民 生 加 银 鑫 享
债 券 、 民 生 加 银 鑫
益 债 券 、 民 生 加 银
汇 鑫 定 开 债 券 、 民
生 加 银 鑫 元 纯 债 债
券的基 金经 理。
2016 年 4 月
15 日
- 7 年
首 都 经 济 贸 易 大 学 产 业 经
济学硕 士， 曾 在联 合资 信 评
估 有 限 公 司 担 任 高 级 分 析
师， 在银 华基 金管 理有 限 公
司担任 研究 员， 泰 达宏 利 基
金 管 理 有 限 公 司 担 任 基 金
经理的 职务 。 2015 年 6 月加
入 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限
公 司 ， 担 任 基 金 经 理 的 职
务。
李文君
民 生 加 银 现 金 增 利
货 币 、 民 生 加 银 家
盈理财 7 天、 民生
加 银 家 盈 理 财 月
度 、 民 生 加 银 和 鑫
债 券 、 民 生 加 银 现
金 添 利 货 币 、 民 生
加 银 鑫 盈 债 券 、 民
生 加 银 腾 元 宝 货
币 、 民 生 加 银 鑫 升
纯债的 基金 经理
2016 年11 月
3 日
- 10 年
自2007 年至2011 年在 东 方
基 金 管 理 有 限 公 司 交 易 部
担 任 交 易 员 职 务 ， 自 2011
年 5 月至 2013 年 8 月在方
正 富 邦 基 金 管 理 有 限 公 司
交易部 担任 交易 员职 务， 自
2013 年8 月至 2014 年 3 月
在 方 正 富 邦 基 金 管 理 有 限
公 司 投 资 部 担 任 基 金 经 理
助理一 职， 自 2014 年 3 月
至 2016 年 1 月在 方正 富 邦
基 金 管 理 有 限 公 司 担 任 基
金经理 一职 。 2016 年 1 月加
入 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限
公司。
注：① 上述 任职 日期 、离 任日期 根据 本基 金管 理人 对外披 露的 任免 日期 填写 。
② 证券 从业 的含 义遵 从《证 券业 从业 人员 资格 管理办 法》 的相 关规 定。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本报告期内， 基金管理 人 严格遵守《证 券投资基 金 法》及其他相 关法律法 规 、证监会规定 和
基金合同的约 定，本着 诚 实信用、勤勉 尽责的原 则 管理和运用基 金资产， 在 严格控制风 险的前提
下，为基金份 额持有人 谋 求最大利益。 本报告期 内 ，基金运作整 体合法合 规 ，无损害基 金份额持
有人利 益的 行为 。 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告
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4.3 管 理人 对报告 期内 公平交 易情 况的专 项说 明
4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况
公司严 格执 行《 证券 投资 基金管 理公 司公 平交 易制 度指导 意见 》 ， 完善 了公 司 公平交 易制 度，
制度的范围包 括境内上 市 股票、债券的 一级市场 申 购、二级市场 交易等所 有 投资管理活 动， 同时
包括授权、研 究分析、 投 资决策、交易 执行、监 控 等投资管理活 动相关的 各 个环节，形 成了有效
的公平 交易 执行 体系 。
对于场内交易 ，公司启 用 了交易系统中 的公平交 易 程序，在指令 分发及指 令 执行阶段，均 由
系统强 制执 行公 平委 托； 此外， 公司 严格 控制 不同 投资组 合之 间的 同日 反向 交易。
对于场外交易 ，公司完 善 银行间市场交 易、交易 所 大宗交易等非 集中竞价 交 易的交易分配 制
度，保证各投 资组合获 得 公平的交易机 会。对于 部 分债券一级市 场申购、 非 公开发行股 票申购等
以公司名义进 行的交易 ， 各投资组合经 理在交易 前 独立地确定各 投资组合 的 交易价格和 数量， 公
司按照 价格 优先 、比 例分 配的原 则对 交易 结果 进行 分配。
本报告期内， 本基金管 理 人公平交易制 度得到良 好 的贯彻执行， 未发现存 在 违反公平交易 原
则的情 况。
4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明
公司严格控制 不同投资 组 合之间的同日 反向交易 ， 禁止可能导致 不公平交 易 和利益输送的 同
日反向交易。 本报告期 内 ，本基金未发 现可能的 异 常交易情况， 不存在所 有 投资组合参 与的交易
所公开 竞价 同日 反向 交易 成交较 少的 单边 成交 量超 过该证 券当 日成 交量 的 5% 的情况 。
4.4 管 理人 对报告 期内 基金的 投资 策略和 业绩 表现的 说明
4.4.1 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
2017 年 上半 年， 宏观 经济 持续向 好，PMI 数 据连续 6 个月稳 定在 枯荣 线之 上 ，一季 度地 产投
资和基建带动 了需求、 生 产双双回升， 而二季度 消 费保持稳定， 出口延续 改 善趋势。货 币政策方
面，去杠杆和 防止金融 泡 沫成为上半年 政策主要 目 标，流动性始 终处于紧 平 衡状态。年 初以来，
债券市场在国 内外多重 因 素影响下，收 益率震荡 上 行。1 月份债 市迎来短 期 反弹，海外 经济暂时
进入数 据真 空期 ， 美 元指 数短期 回落 ， 美 国 10 年 期 国债收 益率 降 至 2.40% 左 右， 人 民币 贬值 压力
显著缓解。央 行继续保 持 适度从紧的政 策取向， 采 取多种措施保 证跨年资 金 需求，整体 流动性 较
12 月 有所 好转 ， 债 市出 现 短期修 复性 反弹 ， 短端 品种 更为明 显 ， 1 年 期国 开债 收 益率小 幅下 行 3BP ，
收于3.14% 。2 月央 行调 高 公开市 场操 作利 率 ， 债 市 急剧调 整 。 公 开市 场全 月 净回笼 叠加 机构 普遍
对未来 资金 面悲 观， 导致 短端利 率持 续上 行，1 年 期国开 债收 益率 上行 23BP 到 3.37% 。3 月 伴随
美联储 加息 ，中 国央 行再 度上调 货币 市场 工具 利率 。季末 因素 及 MPA 考 核对 短端影 响较 大，1 年民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告
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期国开 债收 益率 全月 上行 19BP 到 3.56% 。 二季 度债 券市场 波动 较大 ，3 月 份 经济数 据较 好打 消了
市场关于经济 增速下降 的 疑虑，同时伴 随 4 月 份金 融监管政策持 续出台， 导 致了债券市 场 4 、5
月份的 持续 调整 ， 而 6 月 份随着 央行 货币 政策 及金 融监管 政策 的缓 和， 市场 配置需 求有 所回 升 ，
收益率 开启 一波 下行 行情 。
本报告 期内 ，民 生加 银家 盈理 财 7 天 基金 秉承 稳健 投资原 则， 在收 益率 上行 期间维 持了 短 久
期操作，资金 到期的再 配 置为组合提供 了较好的 回 报，同时在季 末时点适 度 拉长组合久 期，抓住
资金利 率高 点进 行配 置， 提高组 合的 收益 。
4.4.2 报 告期 内基金 的业 绩表现
本报告 期民 生加 银家 盈理 财 7 天 A 的基 金份 额净 值 收益率 为 1.7143% ，本 报 告期民 生加 银家
盈理 财7 天B 的 基金 份额 净值收 益率 为 1.8610% ， 同期业 绩比 较基 准收 益率 为0.6695% 。
4.5 管 理人 对宏观 经济 、证券 市场 及行业 走势 的简要 展望
展望下半年， 宏观经济 稳 中求进，物价 水平趋于 下 降，货币政策 在经济出 现 明显下滑前讲 保
持稳健中性， 监管部门 加 强协调监管以 避免政策 集 中对市场造成 冲击，十 九 大召开在即 ，市场将
保持平稳运行 。考虑到 下 半年债券市场 供给放量 ， 外围市场持续 加息等多 重 因素，债券 市场可能
无明显的方向 性走势。 信 用债仍面临一 定风险， 尤 其是民企在暴 露风险后 市 场融资困难 加剧，信
用利差 存在 上行 风险 。
综合来看，对 于货币基 金 而言，保持组 合流动性 依 然首当其冲。 投资策略 上 ，本基金将保 持
适中的组合期 限，如 遇 市 场调整，可酌 情提高组 合 期限，以此增 强组合收 益 。我们将持 续跟踪各
方面数据及市 场动态， 在 保证组合流动 性、安全 性 的基础上为持 有人创造 更 高的投资收 益。感谢
基金持有人对 本基金的 信 任和支持，我 们将本着 勤 勉尽责的精神 ，秉承“ 诚 信、稳健、 专业、创
新”的 原则 ，力 争为 基金 持有人 在保 持良 好流 动性 前提下 获取 较好 回报 。
4.6 管 理人 对报告 期内 基金估 值程 序等事 项的 说明
根据中国证监 会相关规 定 及基金合同约 定，本基 金 管理人严格按 照新准则 、 中国证监会相 关
规定和基金合 同关于估 值 的约定，对基 金所持有 的 投资品种进行 估值。本 基 金托管人根 据法律法
规要求 履行估 值及净值 计 算的复核责任 。其中， 本 基金管理人为 了确保估 值 工作的合规 开展，建
立了负责估值 工作决策 和 执行的专门机 构，组成 人 员包括分管运 营的公司 领 导、督察长 、投资总
监、运营管理 部、交易 部 、研究部、投 资部、固 定 收益部、监察 稽核部、 风 险管理部各 部门负责
人及其指定的 相关人员 。 研究部参加人 员应包含 金 融工程小组及 相关行业 研 究员。分管 运营的公
司领导任估值 小组组长 。 且基金经理不 参与其管 理 基金的相关估 值业务。 本 报告期内， 参与估值民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告
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流程各 方之 间无 重大 利益 冲突。
4.7 管 理人 对报告 期内 基金利 润分 配情况 的说 明
本基金管理人 严格按照 本 基金 基金合同 的规定进 行 收益分配。据 本基金基 金 合同中收益分 配
有关原则的规 定：本基 金 根据每日基金 收益公告 ， 以每万份基金 份额收益 为 基准，为投 资人每日
计算收益并分配，每个运作期期末集中支付收益。本报告期内本基金应分配利 润 3,392,508.48
元，报 告期 内已 分配 利 润3,392,508.48 元。
4.8 报 告期 内管理 人对 本基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警情形 的说 明
本报告期内本 基金不存 在 连续二十个工 作日基金 份 额持有人数量 不满二百 人 或者基金资产 净
值低于 五千 万元 的情 形。 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告
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§5 托管人 报告
5.1 报 告期 内本基 金托 管人遵 规守 信情况 声明
本报告期，中 国建设银 行 股份有限公司 在本基金 的 托管过程中， 严格遵守 了 《证券投资基 金
法》 、 基 金合 同 、 托 管协 议 和其他 有关 规定 ， 不存 在 损害基 金份 额持 有人 利益 的行为 ， 完全 尽职 尽
责地履 行了 基金 托管 人应 尽的义 务。
5.2 托 管人 对报告 期内 本基金 投资 运作遵 规守 信、净 值计 算、利 润分 配等情 况的 说明
本报告期，本 托管人按 照 国家有关规定 、基金合 同 、托管协议和 其他有关 规 定，对本基金 的
基金资产净值 计算、基 金 费用开支等方 面进行了 认 真的复核，对 本基金的 投 资运作方面 进行了监
督，未 发现 基金 管理 人有 损害基 金份 额持 有人 利益 的行为 。
报告期 内 ， 本 基金 实施 利 润分配 的金 额 ： 民 生加 银 家盈理 财 7 天 A 为 389,455.80 元， 民生 加
银家盈 理 财7 天B 为3,003,052.68 元。
5.3 托 管人 对本半 年度 报告中 财务 信息等 内容 的真实 、准 确和完 整发 表意见
本托管人复核 审查了本 报 告中的财务指 标、净值 表 现、利润分配 情况、财 务 会计报告、投 资
组合报 告等 内容 ，保 证复 核内容 不存 在虚 假记 载、 误导性 陈述 或者 重大 遗漏 。 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告
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§6 半年度 财务会计报告（未 经审计）
6.1 资 产负 债表
会计主 体： 民生 加银 家盈 理财 7 天债 券型 证券 投资 基金
报告截 止日 ： 2017 年6 月30 日
单位： 人民 币元
资 产 附注号
本期末
2017 年 6 月30 日
上年度末
2016 年 12 月 31 日
资 产：
银行存 款 6.4.7.1 130,970,458.54 86,187,199.94
结算备 付金
- 204,545.45
存出保 证金
- -
交易性 金融 资产 6.4.7.2 39,983,861.81 30,029,376.60
其中： 股票 投资
- -
基金投 资
- -
债券投 资
39,983,861.81 30,029,376.60
资产支 持证 券投 资
- -
贵金属 投资
- -
衍生金 融资 产 6.4.7.3 - -
买入返 售金 融资 产 6.4.7.4 - 49,452,274.18
应收证 券清 算款
- -
应收利 息 6.4.7.5 1,158,914.26 851,670.97
应收股 利
- -
应收申 购款
100.24 60,000.00
递延所 得税 资产
- -
其他资 产 6.4.7.6 - -
资产总 计
172,113,334.85 166,785,067.14
负债和所有者权益 附注号
本期末
2017 年 6 月30 日
上年度末
2016 年 12 月 31 日
负 债：
短期借 款
- -
交易性 金融 负债
- -
衍生金 融负 债 6.4.7.3 - -
卖出回 购金 融资 产款
4,999,872.50 -
应付证 券清 算款
- -
应付赎 回款
- -
应付管 理人 报酬
42,272.41 53,469.23
应付托 管费
12,525.17 15,842.71
应付销 售服 务费
7,366.68 5,271.27
应付交 易费 用 6.4.7.7 3,169.99 2,737.31
应交税 费
- -
应付利 息
1,406.30 - 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告
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应付利 润
18,096.80 40,387.95
递延所 得税 负债
- -
其他负 债 6.4.7.8 78,424.36 139,000.00
负债合 计
5,163,134.21 256,708.47
所有者权益：
实收基 金 6.4.7.9 166,950,200.64 166,528,358.67
未分配 利润 6.4.7.10 - -
所有者 权益 合计
166,950,200.64 166,528,358.67
负债和 所有 者权 益总 计
172,113,334.85 166,785,067.14
注：报 告截 止 日 2017 年 6 月 30 日 ，民 生加 银家 盈理 财 7 天 A 基 金份 额净 值 1.000 元， 基金份 额
总额 13,561,218.65 份 ； 民 生 加 银 家 盈 理 财 7 天 B 基 金 份 额 净 值 1.000 元 ， 基 金 份 额 总 额
153,388,981.99 份 。民 生 加银家 盈理 财 7 天份 额总 额合计 为 166,950,200.64 份。
6.2 利 润表
会计主 体： 民生 加银 家盈 理财 7 天债 券型 证券 投资 基金
本报告 期：2017 年1 月1 日至2017 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
项 目 附注号
本期
2017 年1 月1 日至2017
年 6 月 30 日
上年度可比期间
2016 年1 月1 日至2016
年 6 月 30 日
一、收入
3,916,165.40 1,521,330.60
1.利息 收入
3,916,165.40 1,472,865.71
其中： 存款 利息 收入 6.4.7.11 2,889,443.22 55,131.32
债券利 息收 入
505,500.47 994,433.56
资产支 持证 券利 息收 入
- -
买入返 售金 融资 产收 入
521,221.71 423,300.83
其他利 息收 入
- -
2.投资 收益 （ 损失 以 “- ” 填 列）
- 48,464.89
其中： 股票 投资 收益 6.4.7.12 - -
基金投 资收 益
- -
债券投 资收 益 6.4.7.13 - 48,464.89
资产支 持证 券投 资收 益 6.4.7.13.5 - -
贵金属 投资 收益 6.4.7.14 - -
衍生工 具收 益 6.4.7.15 - -
股利收 益 6.4.7.16 - -
3.公允 价值 变动 收益 （损 失以
“- ”号填列 ）
6.4.7.17
- -
4.汇兑 收益 （损 失以 “- ”号填
列）
- -
5.其他 收入 （损 失以 “- ”号填
列）
6.4.7.18
- - 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告
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减： 二、费用
523,656.92 350,477.43
1．管 理人 报酬 6.4.10.2.1 249,644.77 118,886.90
2．托 管费 6.4.10.2.2 73,968.79 35,225.76
3．销 售服 务费 6.4.10.2.3 42,646.03 33,646.64
4．交 易费 用 6.4.7.19 - -
5．利 息支 出
58,327.28 69,830.83
其中： 卖出 回购 金融 资产 支出
58,327.28 69,830.83
6．其 他费 用 6.4.7.20 99,070.05 92,887.30
三、 利润总 额 （ 亏损总额以 “-”
号填列）
3,392,508.48 1,170,853.17
减：所 得税 费用
- -
四、 净利润 （净 亏损以 “-”号
填列）
3,392,508.48 1,170,853.17
6.3 所 有者 权益（ 基金 净值） 变动 表
会计主 体： 民生 加银 家盈 理财 7 天债 券型 证券 投资 基金
本报告 期：2017 年1 月1 日 至 2017 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
项目
本期
2017 年1 月 1 日至 2017 年6 月30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者 权益 （基
金净值 ）
166,528,358.67 - 166,528,358.67
二 、 本 期 经 营 活 动 产 生
的 基 金 净 值 变 动 数 （ 本
期利润 ）
- 3,392,508.48 3,392,508.48
三 、 本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 基金 净值 变动 数
（净值 减少 以 “-” 号填
列）
421,841.97 - 421,841.97
其中：1. 基 金申 购款 390,769,571.02 - 390,769,571.02
2. 基金 赎回 款 -390,347,729.05 - -390,347,729.05
四 、 本 期 向 基 金 份 额 持
有 人 分 配 利 润 产 生 的 基
金 净 值 变 动 （ 净 值 减 少
以“- ”号 填列 ）
- -3,392,508.48 -3,392,508.48
五、 期 末所 有者 权益 （基
金净值 ）
166,950,200.64 - 166,950,200.64 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告
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项目
上年度可比期间
2016 年1 月 1 日至 2016 年6 月30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者 权益 （基
金净值 ）
83,106,263.27 - 83,106,263.27
二 、 本 期 经 营 活 动 产 生
的 基 金 净 值 变 动 数 （ 本
期利润 ）
- 1,170,853.17 1,170,853.17
三 、 本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 基 金 净值 变动 数
（净值 减少 以 “-” 号填
列）
1,796,226.87 - 1,796,226.87
其中：1. 基 金申 购款 181,934,403.88 - 181,934,403.88
2. 基金 赎回 款 -180,138,177.01 - -180,138,177.01
四 、 本 期 向 基 金 份 额 持
有 人 分 配 利 润 产 生 的 基
金 净 值 变 动 （ 净 值 减 少
以“- ”号 填列 ）
- -1,170,853.17 -1,170,853.17
五、 期 末所 有者 权益 （基
金净值 ）
84,902,490.14 - 84,902,490.14
报表附 注为 财务 报表 的组 成部分 。
本报告 6.1 至 6.4 财务 报表由 下列 负责 人签 署：
______ 吴剑 飞______
______ 周 吉人______
____ 洪锐 珠____
基金管 理人 负责 人
主 管会 计工 作负 责人
会 计机 构负 责人
6.4 报 表附 注
6.4.1 基 金基 本情况
民生加 银家 盈理 财 7 天债 券型证 券投 资基 金( 以下 简 称 “本 基金 ”) ，系 经中 国 证券监 督管 理
委员会 （以 下简 称 “ 中国 证监会 ”） 证监 许可[2013]29 号 《关 于核 准民 生加 银家盈 理 财 7 天 债券
型证券投资基 金募集的 批 复》的核准， 由基金管 理 人民生加银基 金管理有 限 公司向社会 公开发行
募集， 基金 合同 于 2013 年 2 月 7 日 正式 生效 ，首 次设立 募集 规模 为 7,816,411,023.56 份基 金份
额， 其 中认 购资 金利 息折 合 343,897.07 份基 金份 额 。 本基 金为 契约 型开 放式 基金， 存续 期限 不定 。
本基金 的基 金管 理人 为民 生加银 基金 管理 有限 公司 ， 注册登 记 机 构为 民生 加银 基金管 理有 限公 司，
基金托 管人 为中 国建 设银 行股份 有限 公司(以 下简 称 “ 中国 建设 银行 ”) 。
民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告
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根据《 民生 加银 家盈 理财 7 天债券 型证 券投 资基 金 基金合 同》 和《 民生 加银 家盈理 财 7 天债
券型证券投资 基金招募 说 明书》的有关 规定，本 基 金根据投资者 认购、申 购 本基金的金 额，对投
资者持有的基 金份额按 照 不同的费率计 提销售服 务 费用，因此形 成不同的 基 金份额类别 。本基金
将设 A 类和 B 类两 类基 金 份额， 两类 基金 份额 单独 设 置基金 代码 ， 并 分别 公布 每 万份基 金净 收益 、
七日年 化收 益率 。 根据 基 金实际 运作 情况 ， 在履 行 适当程 序后 ， 基金 管理 人 可对基 金份 额分 类进
行调整并公告 。投资者 可 自行选择认购 、申购的 基 金份额类别， 不同基金 份 额类别之间 不得互相
转换，但依据 招募说明 书 约定因认购、 申购、赎 回 、基金转换等 交易而发 生 基金份额自 动升级或
者降级 的除 外。
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具 ， 包括现 金 、 通 知存 款 、 一 年以内 （ 含一 年）
的银行 定期 存款 和大 额存 单、 剩 余期 限 （或 回售 期 限） 在 397 天以 内 （含397 天） 的债 券、 资 产
支持证券、中 期票据； 期 限在一年以内 （含一年 ） 的债券回购、 期限在一 年 以内（含一 年）的中
央银行票据、 短期融资 券 ，及法律法规 或中国证 监 会 允许本基金 投资的其 他 固定收益类 金融工具
（但须 符合 中国 证监 会相 关规定 ） 。 本基 金不 直接 在 二级市 场上 买入 股票 、 权 证等权 益类 资产 ， 也
不参与一级市 场新股申 购 和新股增发。 如法律法 规 或监管机构以 后允许基 金 投 资其他品 种，基金
管理人 在履 行适 当程 序后 ，可以 将其 纳入 投资 范围 。
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：人民 币七 天通 知存 款税 后利率 。
6.4.2 会 计报 表的编 制基 础
本财务报表系 按照财政 部 颁布的《企业 会计准则 — 基本准则》以 及其后颁 布 及修订的具体 会
计准则 、 其 后颁 布的 应用 指南、 解释 以及 其他 相关 规定 （ 以下 合称 “企 业会 计准则 ” ） 编制 ， 同 时，
对于在具体会 计核算和 信 息披露方面， 也参考了 中 国证券投资基 金业协会 修 订并发布的 《证券投
资基金 会计 核算 业务 指引 》 、 中国 证监 会制 定的 《关 于 进一步 规范 证券 投资 基金 估值业 务的 指导 意
见》 、 《关于证 券投资基 金 执行<企业会 计准则>估 值 业务及份额 净值计价 有关 事项的通知》 、 《证券
投资基 金信 息披 露管 理办 法》 、 《 证券 投资 基金 信息 披露内 容与 格式 准则 》 第 2 号《 年度 报告 的内
容与格 式》 、 《证 券投 资基 金信息 披露 编报 规则 》 第 3 号《 会计 报表 附注 的编 制及披 露》 、 《证 券投
资基金 信息 披 露XBRL 模板第 3 号<年 度报 告和 半年 度 报告>》 及其 他中 国证 监会 颁布及 中国 证券 投
资基金 业协 会的 相关 规定 。
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本财务 报表 以本 基金 持续 经营为 基础 列报 。
6.4.3 遵 循企 业会计 准则 及其他 有关 规定的 声明
本财务 报表 符合 企业 会计 准则的 要求 ，真 实、 完整 地反映 了本 基金 于 2017 年 6 月 30 日 的财
务状况 以 及2017 年1 月1 日至2017 年6 月 30 日止 期间的 经营 成果 和净 值变 动情况 。
6.4.4 本 报告 期所采 用的 会计政 策、 会计估 计与 最近一 期年 度报告 相一 致的说 明
本基金本报告 期会计报 表 所采用的会计 政策、会 计 估计与最近一 期年度会 计 报表所采用的 会
计政策 、会 计估 计一 致。
6.4.5 会 计政 策和会 计估 计变更 以及 差错更 正的 说明
6.4.5.1 差 错更 正的说 明
本基金 本报 告期 无需 要说 明的重 大会 计差 错更 正。
6.4.6 税项
6.4.6.1 印 花税
证券( 股票) 交易 印花 税税 率为 1‰ ， 由出 让方 缴纳 。
股权分置改革 过程中因 非 流通股股东向 流通股股 东 支付对价而发 生的股权 转 让， 暂免征收 印
花税。
6.4.6.2 营 业税 、增 值税 、企业 所得 税
以发行 基金 方式 募集 资金 不属于 营业 税征 收范 围， 不征收 营业 税。
证券投资基金( 封闭式证 券 投资基金，开 放式证券 投 资基金)管理人 运用基金 买 卖股票、债 券
的差价 收入 ，免 征营 业税 。
自2016 年5 月1 日 起， 在 全国范 围内 全面 推开 营业 税改征 增值 税试 点， 金融 业 纳入试 点范 围，
由缴纳营业 税改为缴 纳增 值税。对证 券投资基金(封 闭式证券投 资基金， 开放 式证券投资 基金)管
理人运用基金 买卖股票 、 债券的转让收 入免征增 值 税；国债、地 方政府债 利 息收入以及 金融同业
往来利息收入 免征增 值 税 ；存款利息收 入不征收 增 值税。金融机 构开展的 质 押式和买断 式买入返民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告
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售金融商品业 务、同业 存 款、同业存单 以及持有 金 融债券取得的 利息收入 属 于金融同业 往来利息
收入。
资管产 品运 营过 程中 发生 的增值 税应 税行 为， 以资 管产品 管理 人为 增值 税纳 税人， 并 自 2018
年 1 月 1 日起， 资管 产品 管理人 运营 资管 产品 过程 中发生 的增 值税 应税 行为 （以下 称资 管产 品 运
营业务） ，暂适 用简易计 税 方法，按 照 3%的征收 率缴 纳增值税。管 理人应分 别 核算资管产 品运营
业务和其他业 务的销售 额 和增值税应纳 税额。未 分 别核算的，资 管产品运 营 业务不得适 用于简易
计税方 法。 对资 管产 品在2018 年1 月1 日 前运 营过 程中发 生的 增值 税应 税行 为， 未 缴纳 增值 税的，
不再缴 纳； 已缴 纳增 值税 的，已 纳税 额从 资管 产品 管理人 以后 月份 的增 值税 应纳税 额中 抵减 。
证券投资基金 从证券市 场 中取得的收入 ，包括买 卖 股票、债券的 差价收入 ， 股权的股息、 红
利收入 ，债 券的 利息 收入 及其他 收入 ，暂 不征 收企 业所得 税。
股权分置改革 中非流通 股 股东通过对价 方式向流 通 股股东支付的 股份、现 金 等收入，暂免 征
收流通 股股 东应 缴纳 的企 业所得 税。
6.4.6.3 个 人所 得税
自 2013 年 1 月 1 日 起， 证券投 资基 金从 上市 公司 分配取 得的 股息 红利 所得 ，持股 期限 在 1
个月以 内( 含 1 个月) 的， 其股息 红利 所得 全额 计入 应纳税 所得 额 ；持 股期 限 在 1 个 月以 上至 1
年( 含1 年) 的 ， 暂 减按50% 计入应 纳税 所得 额 ； 持 股 期限超 过1 年的 ， 暂减 按25% 计入 应纳 税所 得
额； 上 述所 得统一 适 用20% 的税率 计征 个人 所得 税。 自 2015 年9 月8 日 起， 持 股期限 超 过 1 年 的，
股息红 利所 得暂 免征 收个 人所得 税。
股权分置改革 中非流通 股 股东通过对价 方式向流 通 股股东支付的 股份、现 金 等收入，暂免 征
收流通 股股 东应 缴纳 的个 人所得 税。
暂免征 收储 蓄存 款利 息所 得个人 所得 税。
民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告
第 24 页 共 52 页
6.4.7 重 要财 务报表 项目 的说明
6.4.7.1 银 行存 款
单位： 人民 币元
项目
本期末
2017 年6 月30 日
活期存 款 970,458.54
定期存 款 130,000,000.00
其中： 存款 期 限1-3 个月 110,000,000.00
存款期 限3 个月-1 年 20,000,000.00
其他存 款 -
合计： 130,970,458.54
6.4.7.2 交 易性 金融资 产
单位 ：人 民币 元
项目
本期末
2017 年 6 月 30 日
摊余成 本 影子定 价 偏离金 额 偏离度
债
券
交易所 市场 - - - -
银行间 市场 39,983,861.81 40,071,000.00 87,138.19 0.0522%
合计 39,983,861.81 40,071,000.00 87,138.19 0.0522%
注：偏 离金 额＝ 影子 定价 －摊余 成本 ；偏 离度 ＝偏 离金额/摊 余成 本法 确定 的 基金资 产净 值。
6.4.7.3 衍 生金 融资产/负债
注：本 基金 于本 期末 无衍 生金融 资产/负 债。
6.4.7.4 买 入返 售金融 资产
6.4.7.4.1 各 项买 入返售 金融 资产期 末余 额
注：本 基金 于本 期末 无买 入返售 金融 资产 余额 。
6.4.7.4.2 期 末买 断式逆 回购 交易中 取得 的债券
注：本 基金 于本 期末 无买 断式逆 回购 交易 中取 得的 债券。 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告
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6.4.7.5 应 收利 息
单 位： 人民 币元
项目
本期末
2017 年6 月30 日
应收活 期存 款利 息 811.52
应收定 期存 款利 息 119,647.26
应收其 他存 款利 息 -
应收结 算备 付金 利息 -
应收债 券利 息 1,038,455.48
应收买 入返 售证 券利 息 -
应收申 购款 利息 -
应收黄 金合 约拆 借孳 息 -
其他 -
合计 1,158,914.26
6.4.7.6 其 他资 产
注：本 基金 于本 期末 无其 他资产 。
6.4.7.7 应 付交 易费用
单位： 人民 币元
项目
本期末
2017 年 6 月 30 日
交易所 市场 应付 交易 费用 -
银行间 市场 应付 交易 费用 3,169.99
合计 3,169.99
6.4.7.8 其 他负 债
单 位： 人民 币元
项目
本期末
2017 年 6 月 30 日
应付券 商交 易单 元保 证金 -
应付赎 回费 -
预提费 用 78,424.36
合计 78,424.36
6.4.7.9 实 收基 金
金额单 位： 人民 币元 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告
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民生加 银家 盈理 财 7 天 A
项目
本期
2017 年 1 月 1 日至 2017 年 6 月 30 日
基金份 额（ 份） 账面金 额
上年度 末 13,647,706.11 13,647,706.11
本期申 购 145,542,766.50 145,542,766.50
本期赎 回( 以"-" 号填列) -145,629,253.96 -145,629,253.96
- 基金 拆分/份 额折 算前 - -
基金拆 分/ 份额 折算 变动 份 额 - -
本期申 购 - -
本期赎 回( 以"-" 号填列) - -
本期末 13,561,218.65 13,561,218.65
金额单 位： 人民 币元
民生加 银家 盈理 财 7 天 B
项目
本期
2017 年1 月1 日至2017 年6 月 30 日
基金份 额（ 份） 账面金 额
上年度 末 152,880,652.56 152,880,652.56
本期申 购 245,226,804.52 245,226,804.52
本期赎 回( 以"-" 号填列) -244,718,475.09 -244,718,475.09
- 基金 拆分/份 额折 算前 - -
基金拆 分/ 份额 折算 变动 份 额 - -
本期申 购 - -
本期赎 回( 以"-" 号填列) - -
本期末 153,388,981.99 153,388,981.99
注：申 购含 红利 再投 、分 级调整 及转 换入 份额 ，赎 回含分 级调 整、 转换 出份 额。
6.4.7.10 未 分配 利润
单位 ：人 民币 元
民生加 银家 盈理 财 7 天 A
项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计
上年度 末 - - -
本期利 润 389,455.80 - 389,455.80
本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 变动 数
- - -
其中： 基金 申购 款 - - -
基金赎 回款 - - -
本期已 分配 利润 -389,455.80 - -389,455.80
本期末 - - -
民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告
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单位： 人民 币元
民生加 银家 盈理 财 7 天 B
项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计
上年度 末 - - -
本期利 润 3,003,052.68 - 3,003,052.68
本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 变动 数
- - -
其中： 基金 申购 款 - - -
基金赎 回款 - - -
本期已 分配 利润 -3,003,052.68 - -3,003,052.68
本期末 - - -
注： 本基 金以 份额 面值1.00 元固 定份 额净 值交 易方 式， 每日 计算 当日 收益 并 全部分 配 ， 每 个运 作
期期末 以红 利再 投资 方式 集中支 付累 计收 益， 即按 份额面 值 1.00 元转 为基 金 份额。
6.4.7.11 存 款利 息收入
单位： 人民 币元
项目
本期
2017 年1 月1 日至 2017 年 6 月 30 日
活期存 款利 息收 入 16,182.11
定期存 款利 息收 入 2,873,233.36
其他存 款利 息收 入 -
结算备 付金 利息 收入 27.75
其他 -
合计 2,889,443.22
6.4.7.12 股 票投 资收益
注：本 基金 于本 期无 股票 投资收 益。
6.4.7.13 债 券投 资收益
6.4.7.13.1 债 券投 资收益 —— 买卖债 券差 价收入
单位： 人民 币元
项目
本期
2017年1月1 日至2017 年6 月30日
卖 出 债券 （、 债转 股及 债券 到 期兑 付） 成交
总额
51,769,000.00
减 ： 卖出 债券 （、 债转 股及 债 券到 期兑 付）
成本总 额
50,000,000.00
减：应 收利 息总 额 1,769,000.00 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告
第 28 页 共 52 页
6.4.7.14 贵 金属 投资收 益
注：本 基金 于 本 期无 贵金 属投资 收益 。
6.4.7.15 衍 生工 具收益
注：本 基金 于本 期无 衍生 工具收 益。
6.4.7.16 股 利收 益
注：本 基金 于本 期无 股利 收益。
6.4.7.17 公 允价 值变动 收益
注：本 基金 于本 期无 公允 价值变 动收 益。
6.4.7.18 其 他收 入
注：本 基金 于本 期无 其他 收入。
6.4.7.19 交 易费 用
注：本 基金 于本 期无 交易 费用。
6.4.7.20 其 他费 用
单位： 人民 币元
项目
本期
2017 年 1 月 1 日至 2017 年 6 月 30 日
审计费 用 19,835.79
信息披 露费 49,588.57
其他费 用 600.00
债券帐 户维 护费 18,000.00
银行费 用 11,045.69
合计 99,070.05
6.4.7.21 分 部报 告
截至本期末， 本基金仅 在 中国大陆境内 从事证券 投 资单一业务， 因此，无 需 作披露的分部 报
告。 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告
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6.4.8 或 有事 项、资 产负 债表日 后事 项的说 明
6.4.8.1 或 有事 项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 重大 或有 事项。
6.4.8.2 资 产负 债表日 后事 项
截至财 务报 表批 准日 ，除 在 6.4.6 中 披露 的增 值税 事项外 ，本 基金 无其 他需 要披露 的资 产 负
债表日 后事 项。
6.4.9 关 联方 关系
6.4.9.1 本 报告 期存在 控制 关系或 其他 重大利 害关 系的关 联方 发生变 化的 情况
本基金 本报 告期 不存 在控 制关系 或其 他重 大利 害关 系的关 联方 发生 变化 的情 况。
6.4.9.2 本 报告 期与基 金发 生关联 交易 的各关 联方
关联方 名称 与本基 金的 关系
民生加 银基 金管 理有 限公 司 (“ 民生 加银
基金公 司”)
基金管 理人 、注 册登 记机 构、基 金销 售机 构
中国建 设银 行 基金托 管人 、基 金销 售机 构
中国民 生银 行股 份有 限公 司（ “ 中国 民生
银行 ” ）
基金管 理人 的股 东、 基金 销售机 构
注：以 下关 联交 易均 在正 常业务 范围 内按 一般 商业 条款订 立。
6.4.10 本 报告 期及上 年度 可比期 间的 关联方 交易
-
6.4.10.1 通 过关 联方交 易单 元进行 的交 易
6.4.10.1.1 股 票交 易
注：本 基金 于本 期及 上年 度可比 期间 均无 通过 关联 方交易 单元 进行 的股 票交 易。
6.4.10.1.2 债 券交 易
6.4.10.1.3 债 券回 购交易
6.4.10.1.4 权 证交 易
注：本 基金 于 本 期及 上年 度可比 期间 均无 通过 关联 方交易 单元 进行 的权 证交 易。 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告
第 30 页 共 52 页
6.4.10.1.5 应 支付 关联方 的佣 金
注：本 基金 于本 期末 及上 年度末 均无 应支 付关 联方 的佣金 。
6.4.10.2 关 联方 报酬
6.4.10.2.1 基 金管 理费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2017 年1 月1 日至 2017 年6 月
30 日
上年度 可比 期间
2016 年1 月1 日至2016 年6 月30
日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的管理 费
249,644.77 118,886.90
其 中 ： 支 付 销 售 机 构 的
客户维 护费
12,189.71 6,281.30
注：1) 基 金管 理费 每日 计 提， 按 月支 付。 基金 管理 费按前 一日 的基 金资 产净 值的 0.27% 的年 费率
计提。 计算 方法 如下 ：
H=E×0 .27% / 当 年天 数
H 为每 日应 支付 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
2)于 2017 年 6 月 30 日 应 付的基 金管 理费 的金 额为 人民币 42,272.41 元。 （2016 年 12 月 31 日：
人民 币53,469.23 元 。 ）
6.4.10.2.2 基 金托 管费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2017 年1 月1 日至 2017 年6 月
30 日
上年度 可比 期间
2016 年1 月1 日至2016 年6 月30
日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的托管 费
73,968.79 35,225.76
注：1 ） 基 金托 管费 每日 计 提， 按 月支 付。 基金 托管 费按前 一日 的基 金资 产净 值的 0.08% 的年 费率
计提。 计算 方法 如下 ：
H=E×0 .08% / 当 年天 数
H 为每 日应 支付 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
2）于2017 年6 月 30 日 应 付的基 金托 管费 的金 额人 民币 为 12,525.17 元 。 （2016 年 12 月31 日：
人民 币15,842.71 元 。 ） 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告
第 31 页 共 52 页
6.4.10.2.3 销 售服 务费
单位： 人民 币元
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
本期
2017 年 1 月 1 日至 2017 年 6 月 30 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
民生加 银家 盈理
财7 天 A
民生加 银家 盈理 财
7 天 B
合计
中国建 设银 行 5,214.49 - 5,214.49
民生加 银基 金公 司 71.58 7,685.04 7,756.62
中国民 生银 行 21,925.45 409.36 22,334.81
合计 27,211.52 8,094.40 35,305.92
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
上年度 可比 期间
2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
民生加 银家 盈理
财7 天 A
民生加 银家 盈理 财
7 天B
合计
中国建 设银 行 6,600.24 - 6,600.24
民生加 银基 金公 司 53.78 3,224.34 3,278.12
中国民 生银 行 15,902.16 19.60 15,921.76
合计 22,556.18 3,243.94 25,800.12
注：1) 本 基金 各类 基金 份 额按照 不同 的费 率计 提销 售服务 费，A 类 基金 的基 金 销售服 务费 按前 一
日 基 金 资 产 净 值 的 0.30% 的 年 费 率 计 提 ；B 类基金的基金销售服务费按前一日基金资产净值的
0.01% 的年 费率 计提 。 基 金 销售服 务费 每日 计算 ， 按 月支付 。 各类 基金 份额 的 销售服 务费 计提 的计
算公式 如下 ：
H=E×R ÷ 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的销 售 服 务费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
R 为该 类基 金份 额的 销售 服务费 率
2) 本 基金 于本 期末 应付 关 联方的 销售 服务 费余 额为 人民 币 6,714.73 元(2016 年 12 月 31 日：
4,035.24 元); 其中 应付 民 生加银 基金 公司 人民 币1,268.26 元(2016 年12 月31 日:1,875.25 元),
应付中 国建 设银 行人 民币 871.05 元(2016 年 12 月 31 日:819.20 元); 应 付中 国民生 银行 人民 币
4,575.42 元(2016 年12 月31 日:1,340.79 元)。
6.4.10.3 与 关联 方进行 银行 间同业 市场 的债券( 含回购) 交易
注：本 基金 于 本 期及 上年 度可比 期间 均未 与关 联方 进行银 行间 同业 市场 的债 券（含 回购 ）交 易。 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告
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6.4.10.4 各 关联 方投资 本基 金的情 况
6.4.10.4.1 报 告期 内基金 管理 人运用 固有 资金投 资本 基金的 情况
注：基 金管 理人 于本 期未 运用固 有资 金投 资本 基金 。
6.4.10.4.2 报 告期 末除基 金管 理人之 外的 其他关 联方 投资本 基金 的情况
注：本 基金 于本 期末 无除 基金管 理人 之外 的其 他关 联方投 资本 基金 的情 况。
6.4.10.5 由 关联 方保管 的银 行存款 余额 及当期 产生 的利息 收入
单位 ：人 民币 元
关联方
名称
本期
2017 年 1 月1 日至2017 年 6 月 30 日
上年度 可比 期间
2016 年 1 月 1 日至 2016 年6 月30 日
期末余 额 当期利 息收 入 期末余 额 当期 利 息收 入
中国建 设银 行 970,458.54 16,182.11 561,123.46 9,987.06
注： （1）本基 金的银行 存 款由基金托 管人中国 建设 银行保管， 按银行同 业利 率计息，定 期银行 存
款按银 行约 定利 率利 息。
（2 ） 本基 金本 期末 及上 年 度可比 期末 均无 存放 于中 国建设 银行 及中 国民 生银 行的定 期存 款余 额。
6.4.10.6 本 基金 在承销 期内 参与关 联方 承销证 券的 情况
注：本 基金 于本 期及 上年 度可比 期间 均未 在承 销期 内参与 关联 方承 销证 券。
6.4.10.7 其 他关 联交易 事项 的说明
本基金 于本 期及 上年 度可 比期间 均无 需要 说明 的其 他关联 交易 事项 。
6.4.11 利 润分 配情况
金额单 位： 人民 币元
民生加 银家 盈理 财7 天A
已按 再 投资 形式 转实 收基
金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
本期利 润分
配合计
备注
391,199.10 - -1,743.30 389,455.80 -
民生加 银家 盈理 财7 天B
已按 再 投资 形式 转实 收基
金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
本期利 润分 配
合计
备注
3,023,600.53 - -20,547.85 3,003,052.68 -
民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告
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6.4.12 期 末（ 2017 年 6 月 30 日 ） 本基 金持有 的流 通受 限证券
6.4.12.1 因 认购 新发/ 增发 证券而 于期 末持有 的流 通受限 证券
注：本 基金 无因 认购 新发/ 增发证 券而 于期 末持 有的 流通受 限证 券。
6.4.12.2 期 末持 有的暂 时停 牌等流 通受 限股票
注：本 基金 于本 期末 未持 有暂时 停牌 等流 通受 限股 票。
6.4.12.3 期 末债 券正回 购交 易中作 为抵 押的债 券
6.4.12.3.1 银 行间 市场债 券正 回购
截至本 报告 期 末 2017 年 6 月 30 日 止， 本基 金从 事银 行间市 场债 券正 回购 交易 形成的 卖出 回
购证券 款余 额人 民 币4,999,872.50 元， 是以 如下 债 券作为 质押 ：
金额 单位 ：人 民币 元
债券代 码 债券名 称 回购到 期日 期末估 值单 价 数量（ 张） 期末估 值总 额
150315 15 进出15
2017 年 7 月6
日
100.08 50,000 5,004,000.00
合计
50,000 5,004,000.00
-
6.4.12.3.2 交 易所 市场债 券正 回购
截至本 报告 期 末 2017 年 6 月 30 日 止， 本基 金未 持有 从事交 易所 市场 债券 正回 购交易 中作 为
抵押的 债券 。
6.4.13 金 融工 具风险 及管 理
-
6.4.13.1 风 险管 理政策 和组 织架构
本基金 在日 常经 营活 动中 由金融 工具 产生 的风 险主 要包括 信用 风险 、 流 动性 风 险及市 场风 险。
本基金 管理 人制 定了 政策 和程序 来识 别及 分析 这些 风险， 并设 定适 当的 风险 限 额及内 部控 制流 程，
通过可 靠的 管理 及信 息系 统持续 监控 上述 各类 风险 。
本基金的基金 管理人奉 行 全面风险管理 体系的建 设 ，建立了以公 募基金投 资 决策委员会和 专
户投资决策委 员会核心 的 、由风险控制 委员会、 投 资部、固定收 益部、专 户 一部、专户 二部、交
易部、 监察 稽核 部、 风险 管理部 、研 究部 等相 关业 务部门 构成 的金 融工 具风 险管理 架构 体系 。
民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告
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本基金的基金 管理人对 于 金融工具的风 险管理方 法 主要是通过定 性分析和 定 量分析的方法 去
估测各种风险 产生的可 能 损失。从定性 分析的角 度 出发，判断风 险损失的 严 重程度和出 现同类风
险损失的频度 。而从定 量 分析的角度出 发，根 据 本 基金的投资目 标，结合 基 金资产所运 用金融工
具特征 通过 特定 的风 险量 化指标 、 模型 ， 日 常的 量 化报告 ， 确定 风险 损失 的 限度和 相应 置信 程度 ，
及时可 靠地 对各 种风 险进 行监督 、 检查 和评 估， 并 通过相 应决 策 ， 将 风险 控 制在可 承受 的范 围内 。
6.4.13.2 信 用风 险
信用风险是指 基金在交 易 过程中因交易 对手未履 行 合约责任，或 者基金所 投 资证券之发行 人
出现违 约、 拒绝 支付 到期 本息等 情况 ，导 致基 金资 产损失 和收 益变 化的 风险 。
本基金的基金 管理人在 交 易前对交易对 手的资信 状 况进行了充分 的评估。 本 基金与银行存 款
相关的信用风 险不重大 。 本基金在交易 所进行的 交 易均以中 国证 券登记结 算 有限责任公 司为交易
对手完成证券 交收和款 项 清算，违约风 险可能性 很 小；在银行间 同业市场 进 行交易前均 对交易对
手进行 信用 评估 以控 制相 应的信 用风 险。
6.4.13.2.1 按 短期 信用评 级列 示的债 券投 资
单位： 人民 币元
短期信 用评 级
本期末
2017 年6 月30 日
上年度 末
2016 年 12 月 31 日
A-1 9,964,353.38 -
A-1 以下 - -
未评级 - -
合计 9,964,353.38 -
6.4.13.2.2 按 长期 信用评 级列 示的债 券投 资
单位： 人民 币元
长期信 用评 级
本期末
2017 年6 月 30 日
上年度 末
2016 年12 月 31 日
AAA - -
AAA 以下 - -
未评级 30,019,508.43 30,029,376.60
合计 30,019,508.43 30,029,376.60
注：未 评级 债券 为国 家政 策性金 融债 券。 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告
第 35 页 共 52 页
6.4.13.3 流 动性 风险
流动性风险， 是指在履 行 以交付现金或 其他金融 资 产的方式结算 的义务时 发 生资金短缺的 风
险。对于本基 金而言， 体 现在所持金融 工具变现 的 难易程度。本 基金的流 动 性风险一方 面来自于
基金份额持有 人可随时 要 求赎回其持有 的基金份 额 ，另一方面来 自于投资 品 种所处的交 易市场不
活跃而 带来 的变 现困 难或 因投 资 集中 而无 法在 市场 出现剧 烈波 动的 情况 下以 合理的 价格 变现 。
针对兑付赎回 资金的流 动 性风险，本基 金的基金 管 理人每日对本 基金的申 购 赎回情况进行 严
密监控并预测 流动性需 求 ，保持基金投 资组合中 的 可用现金头寸 与之相匹 配 。本基金的 基金管理
人在基金合同 中设计了 巨 额赎回条款， 约定在非 常 情况下赎回申 请的处理 方 式，控制因 开放申购
赎回模 式带 来的 流动 性风 险，有 效保 障基 金持 有人 利益。
针对投资品种 变现的流 动 性风险，本基 金的基金 管 理人通过相关 部门设定 流 动性比例要求 ，
对流动性指标 进行持续 的 监测和分析， 包括组合 持 仓集中度指标 、组合在 短 时间 内变现 能力的综
合指标、组合 中变现能 力 较差的投资品 种比例以 及 流通受限制的 投资品种 比 例等。本基 金与由本
基金的基金管 理人管理 的 其他基金共同 持有一家 公 司发行的证券 不得超过 该 证券的 10% 。本基 金
所持证券在银 行间同业 市 场交易，能及 时变现。 此 外，本 基金可 通过卖出 回 购金融资产 方式借入
短期资 金应 对流 动性 需求 ，其上 限一 般不 超过 基金 持有的 债券 投资 的公 允价 值。
6.4.13.3.1 金 融资 产和金 融负 债的到 期期 限分析
6.4.13.4 市 场风 险
市场风险是指 基金所持 金 融工具的公允 价值或未 来 现金流量因所 处市场各 类 价格因素的变 动
而发生 波动 的风 险， 包括 利率风 险、 外汇 风险 和其 他价格 风险 。
6.4.13.4.1 利 率风 险
利率风险是指 金融工具 的 公允价值或现 金流量因 市 场利率变动而 发生波动 的 风险。利率敏 感
性金融工具均 面临由于 市 场利率上升而 导致公允 价 值下降的风险 ，其中浮 动 利率类金融 工具还面
临每个 付息 期间 结束 根据 市场利 率重 新定 价时 对于 未来现 金流 影响 的风 险。
本基金持有的 利率敏感 性 资产主要为银 行存款、 结 算备付金及债 券投资等 ， 本基金的基金 管
理人定期对本 基金面临 的 利率敏感性缺 口进行监 控 ，并通过调整 投资组合 的 久期等方法 对上述利民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告
第 36 页 共 52 页
率风险进行管 理。下表 统 计了本基金面 临的利率 风 险敞口。表中 所示为本 基 金资产及负 债的公允
价值， 并按 照合 约规 定的 利率重 新定 价日 或到 期日 孰早者 予以 分类 。
6.4.13.4.1.1 利 率风 险敞口
单位： 人民 币元
本期末
2017 年 6 月30 日
1 个月 以内 1-3 个月 3 个月-1 年 1-5 年 5 年以 上 不计息 合计
资产
银行存款
970,458.54 110,000,000.00 20,000,000.00 - - - 130,970,458.54
结算备付金
- - - - - - -
交易性金融资产
20,011,252.10 10,008,256.33 9,964,353.38 - - - 39,983,861.81
买入返售金融资产
- - - - - - -
应收利息
- - - - - 1,158,914.26 1,158,914.26
应收申购款
- - - - - 100.24 100.24
其他资产
- - - - - - -
资产总计 20,981,710.64 120,008,256.33 29,964,353.38 - - 1,159,014.50 172,113,334.85
负债
卖出回购金融资产款 4,999,872.50 - - - - - 4,999,872.50
应付管理人报酬 - - - - - 42,272.41 42,272.41
应付托管费 - - - - - 12,525.17 12,525.17
应付销售服务费 - - - - - 7,366.68 7,366.68
应付交易费用 - - - - - 3,169.99 3,169.99
应付利息 - - - - - 1,406.30 1,406.30
应付利润 - - - - - 18,096.80 18,096.80
其他负债 - - - - - 78,424.36 78,424.36
负债总计 4,999,872.50 - - - - 163,261.71 5,163,134.21
利率敏感度缺口 15,981,838.14 120,008,256.33 29,964,353.38 - - 995,752.79 166,950,200.64
上年度末
2016 年12 月 31 日
1 个月 以内 1-3 个月 3 个月-1 年 1-5 年 5 年以 上 不计息 合计
资产
银行存款 1,187,199.94 85,000,000.00 - - - - 86,187,199.94
结算备付金 204,545.45 - - - - - 204,545.45
交易性金融资产 20,015,860.32 10,013,516.28 - - - - 30,029,376.60
买入返售金融资产 49,452,274.18 - - - - - 49,452,274.18
应收利息 - - - - - 851,670.97 851,670.97
应收申购款 - - - - - 60,000.00 60,000.00
其他资产 - - - - - - -
资产总计 70,859,879.89 95,013,516.28 - - - 911,670.97 166,785,067.14
负债
应付管理人报酬 - - - - - 53,469.23 53,469.23 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告
第 37 页 共 52 页
应付托管费 - - - - - 15,842.71 15,842.71
应付销售服务费 - - - - - 5,271.27 5,271.27
应付交易费用 - - - - - 2,737.31 2,737.31
应付利润 - - - - - 40,387.95 40,387.95
其他负债 - - - - - 139,000.00 139,000.00
负债总计 - - - - - 256,708.47 256,708.47
利率敏感度 缺口 70,859,879.89 95,013,516.28 - - - 654,962.50 166,528,358.67
6.4.13.4.1.2 利 率风 险的敏 感性 分析
假设
下表为 利率 风险 的敏 感性 分析, 反映 了在 其它 变量 不 变的假 设下,利 率发 生合 理 、 可能
的变动 时， 为交 易而 持有 的债券 公允 价值 的变 动将 对基金 资产 净值 产生 的影 响。 正 数
表示可 能增 加资 产净 值， 负数表 示可 能减 少资 产净 值。
分析
相关风 险变 量的 变动
对资产 负债 表日 基金 资产 净值的
影响金 额（ 单位 ：人 民币 元）
本期末 （ 2017 年6 月30 日 ）
上年度 末（ 2016 年12 月31
日 ）
1.市场 利率 下 降 25
个基点
54,742.07 48,798.12
2.市场 利率 上 升 25
个基点
-54,666.77 -48,559.34
6.4.13.4.2 外 汇风 险
外汇风 险是 指金 融工 具的 公允价 值或 未来 现金 流量 因外汇 汇率 变动 而发 生波 动的风 险。 本基
金持有 的金 融工 具以 人民 币计价 ，因 此无 重大 外汇 风险。
6.4.13.4.3 其 他价 格风险
其他价格风险 是指 基金 所 持金融工具的 公允价值 或 未来现金流量 因除市场 利 率和外汇汇率 以
外的市场价格 因素变动 而 发生波动的风 险。本基 金 主要投资于协 议存款、 定 期存款、交 易所及银
行间同 业市 场交 易的 固定 收益品 种， 因此 无其 他价 格风险 。
6.4.14 有 助于 理解和 分析 会计报 表需 要说明 的其 他事项
1 承诺 事项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 承诺 事项 。
2 其他 事项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 其他 重要 事项。 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告
第 38 页 共 52 页
§7 投资组 合报告
7.1 期 末基 金资产 组合 情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 金额 占基金 总资 产的
比例（% ）
1 固定收 益投 资 39,983,861.81 23.23
其中： 债券 39,983,861.81 23.23
资产 支持 证券 - -
2 买入返 售金 融资 产 - -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售 金 融资
产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 130,970,458.54 76.10
4 其他各项 资产 1,159,014.50 0.67
5 合计 172,113,334.85 100.00
7.2 债 券回 购融资 情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 1.95
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额
占基金
资产净
值的比
例（％ ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 4,999,872.50 2.99
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报告期内 债券回购 融 资余额占基金 资产净值 的 比例为报告期 内每日融 资 余额占资产 净值比例
的简单 平均 值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
注：本基金基 金合同中 未 对债券正回购 的资金余 额 超占基金资产 净值的比 例 进行限制。 根据《基
金管理公司进 入银行间 同 业市场管理规 定》第八 条 规定“进入全 国银行间 同 业市场进行 债券回购
的资金 余额 不得 超过 基金 资产净 值 的 40% ” ， 本报 告 期内， 本基 金未 发生 上述 比 例超 过 40% 的情 况。
7.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
7.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告
第 39 页 共 52 页
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 116
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 117
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 27
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天情况 说明
注： 本基 金合 同约 定： “本 基金投 资组 合的 平均 剩余 期限在 每个 交易 日均 不得 超过 127 天 ” ， 本 报
告期内 本基 金没 有发 生投 资组合 平均 剩余 期限 超 过127 天 的情 况。
7.3.2 期 末投 资组合 平均 剩余期 限 分 布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例（% ）
1 30 天 以内 12.57 2.99
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
2 30 天( 含) —60 天 5.99 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
5.99 -
3 60 天( 含) —90 天 65.89 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
4 90 天( 含) —120 天 - -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
5 120 天( 含) —397 天 （含 ） 17.95 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
合计 102.40 2.99
7.4 报 告期 内投资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天 情况 说明
注： ： 本报 告期 内本 基金 未 发生投 资组 合平 均剩 余存 续期超 过240 天 的情 况。
7.5 期 末按 债券品 种分 类的债 券投 资组合
金额 单位 ：人 民币 元
序号 债券品 种 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 30,019,508.43 17.98
其中： 政策 性金 融债 30,019,508.43 17.98 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告
第 40 页 共 52 页
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 9,964,353.38 5.97
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 - -
8 其他 - -
9 合计 39,983,861.81 23.95
10 剩余存 续期 超 过397 天 的 浮动利 率债 券 10,008,256.33 5.99
7.6 期 末按 摊余成 本占 基金资 产净 值比例 大小 排序的 前十 名债券 投资 明细
金 额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 140438 14 农发 38 200,000 20,011,252.10 11.99
2 150315 15 进出 15 100,000 10,008,256.33 5.99
3 041761009
17 河钢集
CP003
100,000 9,964,353.38 5.97
7.7 “ 影子 定价” 与“ 摊余成 本法 ”确定 的基 金资产 净值 的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0534%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0646%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0303%
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况说 明
注：本 报告 期内 本基 金未 发生负 偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 的 情况 。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情 况说明
注：本 报告 期内 本基 金未 发生正 偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 的 情况 。
7.8 期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值比例 大小 排序的 所有 资产支 持证 券投资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
7.9 投 资组 合报告 附注
7.9.1
本基金估值采用“摊余 成 本法” ，即估值对象以买 入 成本列示，按票面利率 或 协议利率并考
虑其买入时的溢价与 折价 ， 在剩余存续 期内平均摊 销 ， 每日计提 损益。 本 基 金不采用市场利率和
上市交易的债券和票 据的 市价计算基金资产净 值。 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告
第 41 页 共 52 页
为了避免采用 “摊 余成本 法” 计算的基金资 产净值 与按市场利率和交易 市价 计算的基金资产
净值发生重大偏离 ， 从而 对基金份额持有人的 利益 产生稀释和不公平的 结果 ， 基金管理人于每 一
估值日，采用估值 技术， 对基金持有的估值 对象进 行重新评估，即“ 影子定 价” 。当“摊余成 本
法”计算的基金资产 净值 与“影子定价”确定 的基 金资产净值偏离达到 或超 过 0.25% 时，基金管
理人应根据风险控制 的需 要调整组合， 其中， 对于 偏离程度达到或超过 0.5% 的情形， 基金管理人
应与基金托管人协商 一致 后， 参考成交 价、 市场 利 率等信息对投资组合 进行 价值重估， 使 基金资
产净值更能公允地反 映基 金资产价值。
如有确凿证据表明按 上述 规定不能客观反映基 金资 产公允价值的， 基金管理 人可根据具体情
况，在与基金托管人 商议 后，按最能反映基金 资产 公允价值的方法估值 。
7.9.2
本基金投资的前十名 证券 的发行主体本期没有 出现 被监管部门立案调查， 或 在报告编制日前
一年内受到公开谴责 、处 罚的情形。
7.9.3 期 末其 他各项 资产 构成
单位： 人民 币元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 1,158,914.26
4 应收申 购款 100.24
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 1,159,014.50
7.9.4 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告
第 42 页 共 52 页
§8 基金份 额持有人信息
8.1 期 末基 金份额 持有 人户数 及持 有人结 构
份额单 位： 份
份额
级别
持有人
户数
( 户)
户均持 有的 基
金份额
持有人 结构
机构投 资者 个人投 资者
持有份 额
占总份 额比
例
持有份 额
占总份 额
比例
民生
加银
家盈
理财
7 天A
680 19,942.97 0.00 0.00% 13,561,218.65 100.00%
民生
加银
家盈
理财
7 天B
2 76,694,491.00 153,388,981.99 100.00% 0.00 0.00%
合计 682 244,795.02 153,388,981.99 91.88% 13,561,218.65 8.12%
注： 机构/ 个人 投资 者持 有 份额占 总份 额比 例的 计算 中， 对下 属分 级基 金， 比 例的分 母采 用各 自级
别的份 额， 对合 计数 ，比 例的分 母采 用下 属分 级基 金份额 的合 计数 （即 期末 基金份 额总 额） 。
8.2 期 末基 金管理 人的 从业人 员 持 有本基 金的 情况
项目 份额级 别 持有份 额总 数（ 份） 占基金 总份 额比 例
基 金 管 理 人 所 有 从 业 人 员
持有本 基金
民生加 银家
盈理 财7 天A
0.00 0.0000%
民生加 银家
盈理 财7 天B
0.00 0.0000%
合计 0.00 0.0000%
8.3 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本开 放式 基金份 额总 量区间 的情 况
项目 份额级 别 持有基 金份 额总 量的 数量 区间（ 万份 ）
本公司 高级 管理 人员 、 基 金
投 资 和 研 究 部 门 负 责 人 持
有本开 放式 基金
民生加 银家 盈理 财7
天A
0
民生加 银家 盈理 财7
天B
0
合计 0
本基金 基 金 经 理 持 有 本 开
放式基 金
民生加 银家 盈理 财7
天A
0
民生加 银家 盈理 财7 0 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告
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天B
合计 0
§9 开放式 基金份额变动
单位： 份
民生加 银家 盈理
财 7 天 A
民生加 银家 盈理
财 7 天B
基金合 同生 效日 （2013 年2 月7 日 ） 基 金份
额总额
3,303,246,361.49 4,513,164,662.07
本报告 期期 初基 金份 额总 额 13,647,706.11 152,880,652.56
本报告 期基 金总 申购 份额 145,542,766.50 245,226,804.52
减:本 报告 期基 金总 赎回 份 额 145,629,253.96 244,718,475.09
本报告 期基 金拆 分变 动份 额 （ 份额 减少 以"-"
填列）
- -
本报告 期期 末基 金份 额总 额 13,561,218.65 153,388,981.99
民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告
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§10 重大事 件揭示
10.1 基 金份 额持有 人大 会决议
报告期 内无 基金 份额 持有 人大会 决议 。
10.2 基 金管 理人、 基金 托管人 的专 门基金 托管 部门的 重大 人事变 动
1 、 基 金管 理人 的重 大人 事 变动 ：2017 年3 月30 日 ， 民生加 银基 金管 理有 限公 司聘任 张焕 南
为董事 长， 解聘 万青 元董 事长职 务。
2 、基 金托 管人 的专 门基 金 托管部 门的 重大 人事 变动 ：无。
10.3 涉 及基 金管理 人、 基金财 产、 基金托 管业 务的诉 讼
本报告 期基 金管 理人 、基 金财产 、基 金托 管业 务没 有发生 诉讼 事项 。
10.4 基 金投 资策略 的改 变
本报告 期基 金投 资策 略没 有改变 。
10.5 为 基金 进行审 计的 会计师 事务 所情况
本报告 期本 基金 所聘 用的 会计师 事务 所未 发生 改变 。
10.6 管 理人 、托管 人及 其高级 管理 人员受 稽查 或处罚 等情 况
本基金 管理 人、 托管 人及 其高级 管理 人员 没有 发生 受监管 部门 稽查 或处 罚的 情形。
10.7 基 金租 用证券 公司 交易单 元的 有关情 况
10.7.1 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行股票 投资 及佣金 支付 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
交易单 元
数量
股票交 易 应支付 该券 商的 佣金
备注
成交金 额
占当期 股票
成交总 额的 比
例
佣金
占当期 佣金
总量的 比例
中 国 国 际 金
融 股 份 有 限
2 - - - - - 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告
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公司
方 正 证 券 股
份有限 公司
1 - - - - -
中 银 国 际 证
券 有 限 责 任
公司
2 - - - - -
兴 业 证 券 股
份有限 公司
1 - - - - -
中 信 证 券 股
份有限 公司
1 - - - - -
中 信 建 投 证
券 股 份 有 限
公司
2 - - - - -
国 泰 君 安 证
券 股 份 有 限
公司
1 - - - - -
西 南 证 券 股
份有限 公司
1 - - - -
本报告 期
新增深 圳
交易单 元
国 金 证 券 股
份有限 公司
2 - - - - -
东 方 证 券 股
份有限 公司
1 - - - - -
广 发 证 券 股
份有限 公司
1 - - - - -
光 大 证 券 股
份有限 公司
1 - - - - -
英 大 证 券 有
限责任 公司
1 - - - - -
平 安 证 券 有
限责任 公司
1 - - - - -
民 生 证 券 股
份有限 公司
1 - - - - -
国 联 证 券 股
份有限 公司
1 - - - - -
华 泰 证 券 股
份有限 公司
2 - - - - -
海 通 证 券 股
份有限 公司
1 - - - - -
安 信 证 券 股
份有限 公司
2 - - - - -
招 商 证 券 股
份有限 公司
1 - - - - - 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告
第 46 页 共 52 页
申 万 宏 源 证
券有限 公司
2 - - - - -
中 国 银 河 证
券 股 份 有 限
公司
2 - - - - -
东 兴 证 券 股
份有限 公司
1 - - - - -
中 泰 证 券 股
份有限 公司
1 - - - - -
国 信 证 券 股
份有限 公司
1 - - - - -
长 江 证 券 股
份有限 公司
1 - - - - -
华 创 证 券 有
限责任 公司
1 - - - - -
天 风 证 券 股
份有限 公司
2 - - - - -
东 吴 证 券 股
份有限 公司
1 - - - - -
西 藏 东 方 财
富 证 券 股 份
有限公 司
1 - - - -
本报告 期
新增深 圳
交易单 元
川 财 证 券 有
限责任 公司
1 - - - - -
东 北 证 券 股
份有限 公司
1 - - - - -
10.7.2 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行其他 证券 投资的 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
债券交 易 债券回 购交 易 权证交 易
成交金额
占当期 债券
成交总额 的比
例
成交金额
占当期 债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占当期 权证
成交总额 的
比例
中 国 国 际 金 融
股份有 限公 司
- - - - - -
方正证券股 份
有限公 司
- - - - - -
中 银 国 际 证 券
有限责 任公 司
- - - - - -
兴 业 证 券 股 份
有限公 司
- - - - - - 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告
第 47 页 共 52 页
中 信 证 券 股 份
有限公 司
- - - - - -
中 信 建 投 证 券
股份有 限公 司
- - - - - -
国 泰 君 安 证 券
股份有 限公 司
- - - - - -
西 南 证 券 股 份
有限公 司
- - - - - -
国 金 证 券 股 份
有限公 司
- - - - - -
东 方 证 券 股 份
有限公 司
- - - - - -
广 发 证 券 股 份
有限公 司
- - - - - -
光 大 证 券 股 份
有限公 司
- - - - - -
英 大 证 券 有 限
责任公 司
- - - - - -
平 安 证 券 有 限
责任公 司
- - - - - -
民 生 证 券 股 份
有限公 司
- - - - - -
国 联 证 券 股 份
有限公 司
- - - - - -
华 泰 证 券 股 份
有限公 司
- - - - - -
海 通 证 券 股 份
有限公 司
- - - - - -
安 信 证 券 股 份
有限公 司
- - - - - -
招 商 证 券 股 份
有限公 司
- - - - - -
申 万 宏 源 证 券
有限公 司
- - - - - -
中 国 银 河 证 券
股份有 限公 司
- - - - - -
东兴证券股 份
有限公 司
- - - - - -
中 泰 证 券 股 份
有限公 司
- - - - - -
国 信 证 券 股 份
有限公 司
- - - - - -
长 江 证 券 股 份
有限公 司
- - - - - - 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告
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华 创 证 券 有 限
责任公 司
- - - - - -
天 风 证 券 股 份
有限公 司
- - - - - -
东 吴 证 券 股 份
有限公 司
- - - - - -
西 藏 东 方 财 富
证 券 股 份 有 限
公司
- - - - - -
川 财 证 券 有 限
责任公 司
- - - - - -
东 北 证 券 股 份
有限公 司
- - - - - -
注：由 于四 舍五 入的 原因 ，百分 比分 项 之 和与 合计 可能有 尾差 。
①为了 贯彻 中国 证监 会的 有关规 定， 我公 司制 定了 选择券 商的 标准 ，即 ：
ⅰ实力 雄厚 ，信 誉良 好， 注册资 本不 少 于3 亿 元人 民币；
ⅱ研究实力较 强，有固 定 的研究机构和 专门的研 究 人员，能及时 为基金提 供 高质量的资 讯服务，
包括宏观经济 报告、行 业 报告、市场分 析、个股 分 析报告、市场 数据统计 及 其它专门报 告等，并
能根据 基金 投资 的特 定要 求，提 供专 门研 究报 告；
ⅲ财务 状况 良好 ，各 项财 务指标 显示 公司 经营 状况 稳定；
ⅳ经营行为规 范，内部 管 理规范、严格 ，具备健 全 的内部控制制 度，并能 满 足基金运作 高度保密
的要求 ；
ⅴ具备基金 运 作所需的 高 效、安全的通 讯条件， 交 易设施符合代 理基金进 行 证券交易的 要求，并
能为基 金提 供全 面的 信息 服务。
②券商 专用 交易 单元 选择 程序：
ⅰ投研能力打 分：由投 资 、研究、交易 部相关人 员 对券商投研及 综合能力 进 行打分，填 写《券商
评价表 》
ⅱ指定 租用 方案 ：由 交易 部根据 评价 结果 ，结 合公 司租用 席位 要求 制定 具体 的席位 租用 方案 ；
ⅲ公司 领导 审批 ：公 司领 导对席 位租 用方 案进 行审 批或提 供修 改意 见；
ⅳ交易 部洽 谈： 交易 部指 派专人 就租 用事 宜等 业务 与券商 一并 进行 洽谈 ，并 起草相 关书 面协 议；
ⅴ律师 审议 ：席 位租 用协 议交公 司监 察稽 核部 的律 师进行 法律 审计 ；
vi 交 易部 经办 ：席 位租 用 协议生 效后 ，由 交易 部专 人与券 商进 行联 系， 具体 办理租 用手 续；
vii 连通测 试：信息 技术 部接到交易部 通知后， 将 联络券商技术 人员对租 用 席位进行连通 等方面
的测试 ； 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告
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viii 通知 托管 行： 信息 技 术部测 试通 过后 ， 应 及时 通知投 资部 、 交 易部 及运 营部， 由运 营部 通知
托管行 有关 席位 的具 体信 息；
ix 席 位启 用： 交易 席位 正 式使用 ， 投 资部 、 交 易部 、 运营 部有 关人 员须 提前 做好席 位启 用的 准备
工作。
本基金 管理 人与 被选 择的 券商签 订交 易单 元租 用协 议，并 通知 基金 托管 人。
③本基金本期 新增西藏 东 方财富证券股 份有限公 司 深圳交易单元 、西南证 券 股份有限公 司深圳交
易单元作为本 基金交易 单 元；本基金本 期取消中 国 中投证券有限 责任公司 上 海交易单元 作为本基
金交易 单元 。
10.8 偏 离度 绝对值 超过 0.5% 的情 况
注：本 基金 本报 告期 内无 偏离度 绝对 值超 过0.5% 的 情况。
10.9 其 他重 大事件
序号 公告事 项 法定披 露方 式 法定披 露日 期
1
旗下基 金2016 年 12 月 31 日基
金资产 净值 公告
中国证 券报 、上 海证 券报 、
证券时 报、 公司 网站
2017 年 1 月 3
日
2
民生加 银家 盈理 财7 天 债 券型证
券投资 基 金2016 年第 4 季 度报
告
证券时 报、 公司 网站
2017 年1 月19
日
3 关于住 所变 更的 公告
中国证 券报 、上 海证 券报 、
证券时 报、 证券 日报 、公 司
网站
2017 年1 月25
日
4
关于旗 下部 分开 放式 基金 增加
华夏财 富销 售机 构的 公告
中国证 券报 、上 海证 券报 、
证券时 报、 证券 日报 、公 司
网站
2017 年3 月13
日
5
民生加 银家 盈理 财7 天 债 券型证
券投资 基金 更新 招募 说明 书及
摘要（2017 年第 1 号）
证券时 报、 公司 网站
2017 年3 月24
日
6
民生加 银家 盈理 财7 天 债 券型证
券投资 基 金2016 年 年度 报 告及
摘要
证券时 报、 公司 网站
2017 年3 月30
日
7
民生加 银资 产管 理有 限公 司董
事长变 更公 告
中国证 券报 、上 海证 券报 、
证券时 报、 证券 日报 、公 司
网站
2017 年 4 月 8
日
8 关于高 级管 理人 员变 更的 公告
中国证 券报 、上 海证 券报 、
证券时 报、 证券 日报 、公 司
网站
2017 年 4 月 8
日
9
关于旗 下部 分开 放式 基金 增加
北京蛋 卷基 金销 售有 限公 司为
代销机 构并 开通 基金 定期 定额
投资和 转换 业务 、 同时 参 加费率
中国证 券报 、上 海证 券报 、
证券时 报、 证券 日报 、公 司
网站
2017 年4 月11
日 民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告
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优惠活 动的 公告
10
民生加 银家 盈理 财7 天 债 券型证
券投资 基 金2017 年 第一 季 度报
告
证券时 报、 公司 网站
2017 年4 月24
日
11
关于旗 下部 分开 放式 基金 参与
交通银 行股 份有 限公 司手 机银
行费率 优惠 活动 的公 告
中国证 券报 、上 海证 券报 、
证券时 报、 证券 日报 、公 司
网站
2017 年4 月24
日
12
关于旗 下基 金持 有的 股票 停牌
后估值 方法 变更 的提 示性 公告
中国证 券报 、上 海证 券报 、
证券时 报、 证券 日报 、公 司
网站
2017 年4 月25
日
13
关于再 次提 请投 资者 及时 更新
已过期 身份 证件 或者 身份 证明
文件的 公告
中国证 券报 、上 海证 券报 、
证券时 报、 证券 日报 、公 司
网站
2017 年4 月26
日
14
关于旗 下部 分开 放式 基金 增加
北京植 信基 金销 售有 限公 司为
代销机 构的 公 告
上海证 券报 、证 券时 报、 公
司网站
2017 年6 月24
日
15
关于旗 下部 分开 放式 基金 增加
弘业期 货并 参加 费率 优惠 活动
的公告
中国证 券报 、上 海证 券报 、
证券时 报、 证券 日报 、公 司
网站
2017 年6 月24
日
16
关于旗 下部 分开 放式 基金 增加
南京苏 宁基 金销 售有 限公 司并
开通基 金转 换业 务 、 同 时 参加费
率优惠 活动 的公 告
中国证 券报 、上 海证 券报 、
证券时 报、 证券 日报 、公 司
网站
2017 年6 月24
日
17
关于旗 下部 分开 放式 基金 增加
中信期 货并 开通 基金 定期 定额
投资和 转换 业务 、 同时 参 加费率
优惠活 动的 公告
中国证 券报 、上 海证 券报 、
证券时 报、 证券 日报 、公 司
网站
2017 年6 月28
日
民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告
第 51 页 共 52 页
§11 影响投 资者决策的其他重 要信息
11.1 报 告期 内单一 投资 者持有 基金 份额比 例达 到或超 过 20% 的 情况
投
资
者
类
别
报告期内 持有基 金份额 变 化情况 报告期末 持有基 金情况
序
号
持有基金 份额比 例
达到或者 超过 20%
的时间区 间
期初
份额
申购
份额
赎回
份额
持有份额
份额占
比
机
构
1 20170101~20170630 101,314,738.04 1,899,270.43 0.00 103,214,008.47 61.82%
2 20170526~20170630 0.00 50,174,973.52 0.00 50,174,973.52 30.05%
3 20170531~20170604 0.00 50,000,000.00 50,000,000.00 0.00 0.00%
个
人
- - - - - - -
产品特有 风险
1、大额赎 回风险
本基金如 果出现 单一投 资 者持有基 金份额 比例达 到 或超过基 金份额 总份额 的 20% ， 则面临 大额赎 回 的情况 ， 可
能导致：
（1） 基金 在短时 间内无 法变现足 够的资 产予以 应 对， 可能 会产生 基金仓 位 调整困难 ， 导致 流动性 风 险； 如果
持有基金 份额比 例达到 或 超过基金 份额总 额的 20% 的单一投 资者大 额赎回 引 发巨额赎 回， 基金 管理人 可能根据
《基金合 同》的 约定决 定 部分延期 赎回， 如果连 续 2 个开放 日以上 （含 本数）发 生巨额 赎回， 基 金管理人 可
能根据《 基金合 同》的 约 定暂停接 受基金 的赎回 申 请，对剩 余投资 者的赎 回 办理造成 影响；
（2） 基金 管理 人 被迫抛 售证券以 应付基 金赎回 的 现金需要 ， 则可能 使基金 资产净值 受到不 利影响， 影响基金
的投资运 作和收 益水平 ；
（3）因基 金净值 精度计 算问题， 或因赎 回费收 入 归基金资 产，导 致基金 净 值出现较 大波动 ；
（4）基金 资产 规 模过小 ，可能导 致部分 投资受 限 而不能实 现基金 合同约 定 的投资目 的及投 资策略
11.2 影 响投 资者决 策的 其他重 要信 息
无。
民生加银家盈理财 7 天 2017 年 半年度报告
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§12 备查文 件目录
12.1 备 查文 件目录
1 中国 证监 会核 准基 金募 集的文 件；
2 《民 生加 银家 盈理 财 7 天 债券型 证券 投资 基金 招募 说明书 》 ；
3 《民 生加 银家 盈理 财 7 天 债券型 证券 投资 基金 基金 合同》 ；
4 《民 生加 银家 盈理 财 7 天 债券型 证券 投资 基金 托管 协议》 ；
5 法律 意见 书；
6 基金 管理 人业 务资 格批 件、营 业执 照和 公司 章程 ；
7 基金 托管 人业 务资 格批 件、营 业执 照。
12.2 存 放地 点
备查文 件存 放于 基金 管理 人和/ 或基 金托 管 人 的住 所 。
12.3 查 阅方 式
投资者可到基 金管理人 、 基金托管人的 住所或基 金 管理人网站免 费查阅备 查 文件。在支付 工
本费后 ，投 资者 可在 合理 时间内 取得 备查 文件 的复 制件或 复印 件。
民 生加 银基金 管理 有限公 司
2017 年 8 月 28 日
