融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
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融 通 易支付 货 币市场 证 券投资 基 金
更 新 招募说 明 书 摘要
（2017 年 第 2 号）
融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
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重 要提 示
融 通 易 支 付 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金 （ 以 下 简 称 “ 本 基 金 ” ） 经 中 国 证 监 会 证 监 基 金 字
[2005]195 号文 核准 募集 。本基 金基 金合 同 于 2006 年 1 月 19 日正 式生 效。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写， 基金 管理人 保证 招募 说明 书的 内容真 实 、
准确 、 完 整。 本招 募说 明 书经中 国证 监会 核准 ， 但 中国证 监会 对本 基金 募集 的核准 ， 并不 表
明其对 本基 金的 价值 和收 益做出 实质 性判 断或 保证 ， 也 不表 明投 资于 本基 金 没有风 险 。 基金
合同是 约定 基金 当事 人之 间权利 、 义务 的法 律文 件。 基金投 资人 自依 基金 合同 取得基 金份 额 ，
即成为 基金 份额 持有 人和 本基金 合同 的当 事人 ， 其 持 有基金 份额 的行 为本 身即 表明其 对基 金
合同的承 认和接 受，并按 照《基金 法》 、 《运 作办法》 、基金合 同及其 他有关规 定享有权 利 、
承担义 务。 基金 投资 人欲 了解基 金份 额持 有人 的权 利和义 务， 应详 细查 阅基 金合同 。
投资有 风险 ，投 资者 申购 基金时 应认 真阅 读本 招募 说明书 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
基金管 理人 承诺 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤 勉的原 则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 投
资者购买本基金并不 等于 将资金作为存款存放 在银 行或存款类金融机构, 本基 金 管 理 人 不
保证投 资本 基金 一定 盈利 ，也不 保证 最低 收益 。
本基金 单一投资者持有基金份额 数不得达到或超过基金份 额总数 的 50% ，但在基金 运
作过程 中因 基金 份额 赎回 等情形 导致 被动 达到 或超 过 50% 的除 外。
除特别 说明 外 ， 本 招募 说 明书所 载内 容截 止日 为 2017 年7 月 19 日 ， 有关 财务 数据截 止
日为2017 年 6 月 30 日 ， 业绩表 现截 止日 为2017 年 6 月30 日。 （ 财务 数据 未经审 计） 。
一、基 金合 同生 效日 期
2006 年 1 月 19 日
二、基 金管 理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 融 通基 金管 理有 限 公司
住所： 深圳 市南 山区 华侨 城汉唐 大厦13、14层
设立日 期：2001 年5 月22 日
法定代 表人 ：高 峰
办公地 址： 深圳 市南 山区 华侨城 汉唐 大厦13、14层
电话： （0755 ）26947517
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联系人 ：赖 亮亮
注册资 本：12500 万 元人 民 币
股 权 结 构 ： 新 时 代 证 券 股 份 有 限 公 司 60% 、 日 兴 资 产 管 理 有 限 公 司 （Nikko Asset
Management Co.,Ltd. ）40% 。
（二） 基金 管理 人主 要人 员情况
1、现 任董 事情 况
董事长 高峰 先生 ， 金融 学 博士 ， 现 任融 通基 金管 理 有限公 司董 事长 。 历任 大 鹏证券 投行
部高级 经理 、 业务 董事 ， 平安证 券投 行部 副总 经理 ， 北 京远 略投 资咨 询有 限 公司总 经理 ， 深
圳新华 富时 资产 管理 有限 公司总 经理 。2015 年7 月 起至今 ，任 公司 董事 长。
独立董 事杜 婕女 士， 经济 学博士 ， 民 进会 员， 注册 会 计师， 现任 吉林 大学 经济 学院教 授 。
历任电 力部 第一 工程 局一 处主管 会计 ，吉 林大 学教 师、讲 师、 教授 。2011 年 1 月至今 ，任
公司独 立董 事。
独立董 事田 利辉 先生 ，金 融学博 士后 、执 业律 师， 现任南 开大 学金 融发 展研 究院 教 授 。
历任密 歇根 大学 戴维 德森 研究所 博士 后研 究员、 北 京大学 光华 管理 学院 副教 授、 南 开大 学金
融发展 研究 院教 授。2011 年 1 月 至今 ，任 公司 独立 董事。
独立董 事施 天涛 先生 ， 法 学博士 ， 现任 清华 大学法 学院教 授 、 法 学院 副院长 、 博 士 研 究
生导师 、中 国证 券法 学研 究会和 中国 保险 法学 研究 会副 会 长。2012 年 1 月至 今，任 公司 独
立董事 。
董事马 金声 先生 ， 高级 经 济师 ， 现 任新 时代 证券 股 份有限 公司 名誉 董事 长 。 历任中 国人
民银行 办公 厅副 主任 、 主 任， 金银 管理 司司 长， 中 国农业 发展 银行 副行 长 ， 国泰君 安证 券股
份有限 公司 党委 书记 兼副 董事长 ，华 林证 券有 限责 任公司 党委 书记 。2007 年 1 月至今 ，任
公司董 事。
董事黄 庆华 先生 ， 工 科学 士 ， 现任 上海 宜利 实业 有限 公 司总裁 助理 兼投 资管 理部 总经理 。
历任上 海宜 利实 业有 限公 司投资 管理 部经 理助 理 、 新 时代证 券股 份有 限公 司经 纪事业 部综 合
管理处 主管 。2015 年 2 月 至今， 任公 司董 事。
董事 David Semaya （薛迈 雅）先生， 教育学硕 士， 现任日兴资 产管理有 限公 司执行董
事长 ， 三 井住 友信 托银 行 有限公 司顾 问 。 历 任日 本 美林副 总 ， 纽 约美 林总 监 ， 美 林投 资管 理
有限公 司首 席运 营官 、 代 表董事 和副 总 、 代 表董 事 和主席 ， 巴克 莱全 球投 资 者日本 信托 银行
有限公 司总 裁及 首席 执行 官， 巴克 莱全 球投 资者(英国)首 席执 行官 ， 巴克 莱集 团、 财富 管理
(英国) 董事 及总 经理 。2015 年6 月至 今， 任公 司董 事。 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
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董事 Allen Yan（ 颜锡廉 ）先生，工 商管理硕 士， 现任融通基 金管理有 限公 司常务副
总经理 兼融 通国 际资 产管 理有限 公司 总经 理 。 历 任 富达投 资公 司 （美 国波 士 顿） 分析 员 、 富
达投资 公司(日 本东 京)经理 、 日兴 资产 管理 有限公 司部长 。2015 年6 月至 今 ， 任 公司 董事 。
董事张 帆先 生 ， 工 商管 理 硕士 ， 现 任融 通基 金管 理 有限公 司总 经理 。 历任 上 海远东 证券
有限公 司上 海金 桥路 证券 营业部 总经 理助 理 、 经 纪 业务总 部副 总经 理， 新 时 代证券 股份 有限
公司信 阳北 京大 街证 券营 业部总 经理 、 经纪 业务 管 理总部 董事 总经 理 、 总 经 理助理 、 副总 经
理职务 。2017 年 6 月起 至 今，任 公司 董事 。
2、现 任监 事情 况
监事刘 宇先 生 ， 金 融学硕 士、 计算 机科 学硕 士， 现 任公司 监察 稽核 部总 经理 。 历 任国 信
证券股 份有 限公 司投 资银 行部项 目助 理、 安 永会 计 师事务 所高 级审 计员、 景 顺长城 基金 管理
有限公 司法 律监 察稽 核部 副总监 。2015 年8 月起 至 今 ，任 公司 监事 。
3、公 司高 级管 理人 员情 况
董事长 高峰 先生 ， 金 融学 博士， 现任 融通 基金 管理 有限公 司董 事长 。 历 任大 鹏证券 投 行
部高级 经理 、 业务 董事 ， 平安证 券投 行部 副总 经理 ， 北 京远 略投 资咨 询有 限 公司总 经理 ， 深
圳新华 富时 资产 管理 有限 公司总 经理 。2015 年7 月 起至今 ，任 公司 董事 长。
总经理 张帆 先生 ， 工商 管 理硕士 ， 现任 融 通 基金 管 理有限 公司 总经 理 。 历 任 上海远 东证
券有限 公司 上海 金桥 路证 券营业 部总 经理 助理 、 经 纪业务 总部 副总 经理 ， 新 时代证 券 股 份有
限 公司 信阳 北京 大街 证券 营业部 总经 理 、 经 纪业 务 管理总 部董 事总 经理 、 总 经理助 理 、 副 总
经理职 务。2017 年6 月 起 至今， 任公 司总 经理 。
常务副总经 理 Allen Yan （颜锡廉） 先生，工 商管 理硕士。历 任富达投 资公 司（美国
波士顿） 分析员 、 富达投 资公司(日 本东京) 经理、 日兴资产 管理有限 公司部 长。2011 年 3
月至今 ，任 公司 常务 副总 经理。
副总经 理 刘 晓玲 女士 ，金 融学学 士。 历任 博时 基金 管理有 限公 司零 售业 务部 渠道总 监 ，
富国基金管理有限公 司零 售业务部负责人，泰 康资 产管理有限责任公司 公募 事业部市场总
监。2015 年 9 月起 至今 ， 任公司 副总 经理 。
督察长 涂卫 东先 生 ， 法 学硕 士 。 历任 国务 院法 制办 公室(原国 务院 法制 局)财 金司 公务员 ，
曾在中 国证 监会 法律 部和 基金监 管部 工作 ，曾 是中 国证监 会公 职律 师。2011 年 3 月至今 ，
任公司 督察 长。
4、基 金经 理
（1） 现任 基金 经理 情况 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
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黄浩荣 先生， 厦 门大 学管 理学硕 士，4 年 证券 投资 从业经 历， 具有 基金 从业 资格。2014
年 6 月 加入 融通 基金 管理 有限公 司 ， 历 任固 定收 益部 固定收 益研 究员 ， 现任 融通 易支付 货币 、
融通汇财 宝货币（ 由原融 通七天理 财债券转 型而来） 、融通通 源短融债 券、融 通增利债 券 、
融通通 安债 券、 融通 通福 债券（LOF ） （由原融 通通 福分级 债券 转型 而来 ） 、 融 通通和 债券 、
融通通 祺债 券 、 融 通通 宸 债券 、 融 通通 玺债 券 、 融 通通穗 债券 、 融通 通弘 债 券、 融通 通润 债
券、融 通通 颐定 期开 放债 券基金 的基 金经 理。
张一格 先生 ， 中国 人民 银 行研究 生部 经济 学硕 士 、 南开大 学法 学学 士 ， 美 国 特许金 融分
析师 （CFA）。 11 年证 券投 资从业 经历 ， 具有 基金从 业资格 ， 现任 融通 基金管 理有限 公 司 固
定收益 部总 经理 。 历任 兴 业银行 资金 营运 中心 投资 经理 、 国 泰基 金管 理有 限 公司国 泰民 安增
利债券 等基 金的 基金 经理 。2015 年 6 月 加入 融通 基 金管理 有限 公司 ， 现任 融 通易支 付货 币、
融通通 盈保 本 、 融 通增 裕 债券 、 融 通增 祥债 券 、 融 通增丰 债券 、 融通 通瑞 债 券、 融通 通优 债
券、 融通 月月 添利 定期 开 放债券 、 融通 通景 灵活 配 置混合 、 融通 通鑫 灵活 配 置混合 、 融通 新
机遇灵 活配 置混 合、 融通 通裕债 券基 金的 基金 经理 。
（2） 历任 基金 经理 情况
自2006 年1 月19 日起至2008 年 3 月 30 日， 由陶 武彬先 生担 任本 基金 的基 金经理 。
自2008 年3 月31 日起至2011 年 10 月 12 日 ，由 乔 羽夫先 生担 任本 基金 的基 金经理 。
自2011 年10 月 13 日起至 2011 年 11 月 2 日， 由 乔羽夫 先生 和蔡 奕奕 女士 共同担 任本
基金的 基金 经理 。
自2011 年11 月 3 日起至2015 年 1 月 5 日， 由蔡 奕 奕女士 担任 本基 金的 基金 经理。
自2015 年1 月6 日起至 2015 年 3 月 14 日， 由蔡 奕 奕女士 和王 涛先 生共 同担 任本基 金
的基金 经理 。
自2015 年3 月15 日起至2015 年 11 月 16 日 ，由 王 涛先生 担任 本基 金的 基金 经理。
自2015 年11 月 17 日起至 2017 年 7 月 28 日， 由 王涛先 生和 张一 格先 生共 同担任 本基
金的基 金经 理。
5、投 资决 策委 员会 成员
公司固 定收 益投 资决 策委 员会成 员 ： 常 务副 总经 理 颜锡廉 先生 ， 固定 收益 部 总经理 、 基
金经理 张一 格先 生 ， 固 定 收益部 副总 监 、 基 金经 理 王超先 生 ， 交 易部 总经 理 谭奕舟 先生 ， 风
险管理 部总 经理 马洪 元先 生。
6、上 述人 员之 间 均 不存 在 近亲属 关系 。
（三） 基金 管理 人的 职责 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
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1、依 法募 集基 金， 办理 基 金备案 手续 ；
2、自 基金 合同 生效 之日 起 ，依照 诚实 信用 、勤 勉尽 责的原 则管 理和 运用 基金 财产；
3、对所管 理的不同 基金财 产分别设 账、进行 基金会 计核算， 编制财务 会计报 告及基 金
报告；
4、充分考 虑本基金 的特点 ，并配备 具有专业 资格的 人员进行 基金投资 分析、 决策， 以
专业化 的经 营方 式管 理和 运作基 金财 产；
5、设置相 应的部门 并配备 足够的专 业人员办 理基金 份额的认 购、申购 、赎回 或委托 其
他机构 代理 该项 业务 ；
6、设置相 应的部门 并配备 足够的专 业人员和 相应的 技术设施 进行基金 的注册 与过户 登
记工作 或委 托其 它机 构代 理该项 业务 ；
7、建立健 全内部风 险控制 、监察稽 核、财务 管理及 人事管理 等制度， 保证所 管理的 基
金财产 和管 理人 的财 产相 互独立 ， 对 所管 理的 不同 基 金分别 管理 、 分 别记 账， 进 行证券 投资 ；
8、除依据 《基金法 》等相 关法律法 规、基金 合同及 其他有关 规定外， 不得利 用基金 财
产为自 己及 基金 份额 持有 人以外 的任 何第 三方 谋取 利益；
9、除 依据 法律 法规 和基 金 合同的 规定 外， 不得 委托 第三人 管理 、运 作基 金财 产；
10、依 法接 受基 金托 管人 的监督 ；
11、 采取 适当 合理 的措 施 使计算 开放 式基 金份 额认 购、 申购 、 赎 回和 注销 价 格的方 法符
合基金 合同 等法 律文 件的 规定；
12、 按 有关 规定 计算 并公 告 基金资 产净 值 及A 类 基金 份额 和 B 类 基金 份额 的每 万份基 金
净收益 和基 金7 日年 化收 益率、E 类 基金 份额 的每 百份基 金净 收益 和7 日年 化收益 率；
13、 严格 按照 《基 金法 》 等 相关法 律法 规和 基金 合同 及其他 有关 规定 ， 履行 信 息披露 及
报告义 务；
14、 按照 法律 法规 、 基 金 合同及 其他 有关 规定 受理 申购和 赎回 申请 ， 及时 、 足额支 付赎
回款项 ；
15、按 基金 合同 的约 定确 定基金 收益 方案 ，及 时向 基金份 额持 有人 分配 收益 ；
16、 保守 基金 的商 业秘 密 ， 不 泄露 基金 投资 计划 、 投资意 向等 ； 除法 律法 规 和基金 合同
及其他 有关 规定 另有 规定 外， 在基 金信 息公 开披 露 前应予 保密 ， 不向 他人 泄 露。 但因 遵守 和
服从司 法机 构 、 中 国证 监 会或其 它监 管机 构的 判决 、 裁 决、 决定 、 命 令而 作出 的披露 或为 了
基金审 计目 的而 作出 的披 露不应 视为 基金 管 理 人违 反基金 合同 约定 的保 密义 务；
17、 依据 法律 法规 、 基金 合 同及其 他有 关规 定召 集基 金份额 持有 人大 会或 配合 基金托 管融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
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人、基 金份 额持 有人 依法 召集基 金份 额持 有人 大会 ；
18、 按规 定保 存基 金财 产 管理业 务活 动的 记录、 账 册、 报表 和其 他相 关资 料 15 年以 上 ；
19、组 织并 参加 基金 清算 小组， 参与 基金 财产 的保 管、清 理、 估价 、变 现和 分配；
20、 面临 解散 、 依 法被 撤 销、 破产 或者 由接 管人 接 管其资 产时 ， 及时 报告 中 国证监 会并
通知基 金托 管人 ；
21、 基金 托管 人违 反基 金 合同造 成基 金财 产损 失时 ， 基 金管 理人 应为 基金 份 额持有 人利
益向基 金托 管人 追偿 ；
22、 因违 反基 金合 同导 致 基金财 产的 损失 或损 害基 金份额 持有 人合 法权 益 ， 应承担 赔偿
责任， 其赔 偿责 任不 因其 退任而 免除 ；
23、 确保 需要 向基 金份 额 持有人 提供 的各 项文 件或 资料在 规定 时间 内发 出 ； 保证投 资者
能够按 照基 金合 同约 定的 时间和 方式 ， 查阅 到与 基 金有关 的公 开资 料 ， 并 得 到有关 资料 的复
印件；
24、负 责为 基金 聘请 注册 会计师 和律 师；
25、 以基 金管 理人 名义 ， 代 表基金 份额 持有 人利 益行 使诉讼 权利 或者 实施 其他 法律 行 为 ；
26、基 金合 同 不 能生 效时 按规定 退还 所募 集资 金本 息，并 承担 发行 费用 ；
27、 公平 对待 所管 理的 不 同基金 ， 防止 在不 同基 金 间进行 有损 本基 金份 额持 有人利 益的
行为及 进行 不公 平的 资源 分配；
28、不 从事 任何 有损 本基 金其他 当事 人合 法权 益的 活动；
29、法 律法 规、 基金 合同 或中国 证监 会规 定的 其它 义务。
（四） 基金 管理 人关 于遵 守法律 法规 的承 诺
1、基金管 理人承诺 不从事 违反《证 券法》的 行为， 并承诺建 立健全的 内部控 制制度 ，
采取有 效措 施， 防止 违反 《证券 法》 行为 的发 生；
2、基金管 理人承诺 不从事 以下违反 《基金法 》的行 为，并承 诺建立健 全的内 部风险 控
制制 度 ，采 取有 效措 施， 防止下 列行 为的 发生 ：
（1） 将基 金管 理人 固有 财 产或者 他人 财产 混同 于基 金财产 从事 证券 投资 ；
（2） 不公 平地 对待 管理 的 不同基 金财 产；
（3） 利用 基金 财产 为基 金 份额持 有人 以外 的第 三人 牟取利 益；
（4） 向基 金份 额持 有人 违 规承诺 收益 或者 承担 损失 ；
（5） 依照 法律 、行 政法 规 有关规 定， 由中 国证 监会 规定禁 止的 其他 行为 。
3、 基 金管 理人 承诺 加强 人 员管理 ， 强化 职业 操守 ， 督促和 约束 员工 遵守 国家 有关法 律、融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
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法规及 行业 规范 ，诚 实信 用、勤 勉尽 责， 不从 事以 下活动 ：
（1） 越权 或违 规经 营；
（2） 违反 基金 合同 或托 管 协议；
（3） 故意 损害 基金 份额 持 有人或 其他 基金 相关 机构 的合法 权益 ；
（4） 在向 中国 证监 会报 送 的资料 中弄 虚作 假；
（5） 拒绝 、干 扰、 阻挠 或 严重影 响中 国证 监会 依法 监管；
（6） 玩忽 职守 、滥 用职 权 ；
（7）泄露 在任职期 间知悉 的有关证 券、基金 的商业 秘密、尚 未依法公 开的基 金投资 内
容、基 金投 资计 划等 信息 ；
（8） 除按 本公 司制 度进 行 基金运 作投 资外 ，直 接或 间接进 行其 他股 票投 资；
（9） 协助 、接 受委 托或 以 其他任 何形 式为 其他 组织 或个人 进行 证券 交易 ；
（10 ） 违 反证 券交 易场 所 业务规 则 ， 利 用对 敲、 对 仓等手 段操 纵市 场价 格 ， 扰乱市 场秩
序；
（11） 贬损 同行 ，以 提高 自己；
（12） 在公 开信 息披 露和 广告中 故意 含有 虚假 、误 导、欺 诈成 分；
（13） 以不 正当 手段 谋求 业务发 展；
（14） 有悖 社会 公德 ，损 害证券 投资 基金 人员 形象 ；
（15） 其他 法律 、行 政法 规禁止 的行 为。
（五） 基金 管理 人关 于禁 止性行 为的 承诺
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 本基 金禁 止从 事下列 行为 ：
1、承 销证 券；
2、违 反规 定向 他人 提供 贷 款或者 提供 担保 ；
3、从 事承 担无 限责 任的 投 资；
4、买 卖其 他基 金份 额， 但 是中国 证监 会另 有规 定的 除外；
5、向 基金 管理 人、 基金 托 管人出 资；
6、从 事内 幕交 易、 操 纵 证 券交易 价格 及其 他不 正当 的证券 交易 活动 ；
7、依照法 律、行政 法规有 关规定， 由中国证 监会、 中国人民 银行规定 禁止的 其他投 资
或活动 。
（六） 基金 经理 承诺
1、依照有 关法律、 法规和 基金合同 的规定， 本着谨 慎的原则 为基金份 额持有 人谋取 最融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
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大利益 ；
2、不 利用 职务 之便 为自 己 、受雇 人或 任何 第三 者牟 取利益 ；
3、不泄露 在任职期 间知悉 的有关证 券、基金 的商业 秘密，尚 未依法公 开的基 金投资 内
容、基 金投 资计 划等 信息 ；
4、不 以任 何形 式为 其他 机 构或个 人进 行证 券交 易。
（七） 基金 管理 人的 内部 控制制 度
1、内 部控 制制 度概 述
为了保 证公 司规 范运 作 ， 有效地 防范 和化 解管 理风 险、 经营 风险 以及 操作 风 险， 确保 基
金财务 和公 司财 务以 及其 他信息 真实 、 准确 、 完 整 ， 从而最 大程 度地 保护 基金 份额持 有人 的
利益， 本基 金管 理人 建立 了科学 合理 、控 制严 密、 运行高 效的 内部 控制 制度 。
内部控 制制 度是 指公 司为 实现内 部控 制目 标而 建立 的一系 列组 织机 制 、 管 理 方法 、 操 作
程序与 控制 措施 的总 称 。 内部控 制制 度由 内部 控制 大纲 、 基 本管 理制 度、 部 门业务 规章 等组
成。
公司内 部控 制大 纲是 对公 司章程 规定 的内 控原 则的 细化和 展开 ， 是 对各 项基 本 管理制 度
的总揽 和指 导， 内部 控制 大纲明 确了 内控 目标 、内 控原 则 、控 制环 境、 内控 措施等 内容 。
基本管 理制 度包 括内 部会 计控制 制度 、风 险控 制制 度、投 资管 理制 度、 监察 稽核制 度 、
基金会 计制 度 、 信 息披 露 制度 、 信 息技 术管 理制 度 、 资 料档 案管 理制 度、 业 绩评估 考核 制度
和紧急 应变 制度 等。
部门业 务规 章是 在基 本管 理制度 的基 础上 ， 对 各部 门 的主要 职责 、 岗 位设 置、 岗 位责任 、
操作守 则等 的具 体说 明。
2、内 部控 制原 则
健全性 原则 。 内部 控制 机 制必须 覆盖 公司 的各 项业 务、 各个 部门 或机 构和 各 级人员 ， 并
涵盖到 决策 、执 行、 监督 、反馈 等各 个运 作环 节。
有效性 原则 。 通过 科学 的 内控手 段和 方法 ， 建立 合 理的内 控程 序 ， 维 护 内 控 制度的 有效
执行。
独立性 原则 。 公司 各机 构 、 部 门和 岗位 在职 能上 应 当保持 相对 独立 ， 公司 基 金资产 、 自
有资产 、其 他资 产的 运作 应当分 离。
相互制 约原 则 。 公 司内 部 部门和 岗位 的设 置必 须权 责分明 、 相互 制衡 ， 并 通 过切实 可行
的措施 来实 行。
成本效 益原 则 。 公 司应 充 分发挥 各机 构 、 各 部门 及 各级员 工的 工作 积极 性 ， 运用科 学化融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
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的方法 尽量 降低 经营 运作 成本 ， 提 高经 济效 益， 以合 理的控 制成 本达 到最 佳的 内部控 制 效 果 。
3、主 要内 部控 制制 度
（1） 内部 会计 控制 制度
公司依 据 《中 华人 民共 和 国会计 法》 、 《 金融 企业 会 计制度 》 、 《证 券投 资基 金 会计核 算业
务 指引 》 、 《企 业财 务通 则》 等国家 有关 法律 、 法规 制 订了基 金会 计制 度 、 公 司 财务会 计制 度、
会计工 作操 作流 程和 会计 岗位职 责， 并针 对各 个风 险控制 点建 立严 密的 会计 系统控 制。
内部会 计控 制制 度包 括凭 证制度 、 复核 制度 、 账 务 处理程 序 、 基 金估 值制 度 和程序 、 基
金财务 清算 制度 和程 序 、 成本控 制制 度 、 财 务收 支 审批制 度和 费用 报销 管理 办法 、 财 产登 记
保管和 实物 资产 盘点 制度 、会计 档案 保管 和财 务交 接制度 等。
（2） 风险 管理 控制 制度
风险控 制制 度由 风险 控制 委员会 组织 各部 门制 定， 风 险控制 制度 由风 险控 制的 目标和 原
则、 风险 控制 的机 构设 置 、 风 险控 制的 程序 、 风险 类型的 界定 、 风险 控制 的 主要措 施 、 风 险
控制的 具体 制度 、风 险控 制制度 的监 督与 评价 等部 分组成 。
风险控 制的 具体 制度 主要 包括投 资风 险管 理制 度 、 交易风 险管 理制 度 、 财 务 风险控 制制
度以及 岗位 分离 制度 、 防 火墙制 度 、 岗 位职 责 、 反 馈制度 、 保密 制度 、 员工 行为准 则等 程序
性风险 管理 制度 。
（3） 监察 稽核 制度
公司设 立督 察长 ， 负责 监 察稽核 工作 ， 督察 长由 总 经理 提 名 ， 经 董事 会 聘 任 ， 报 中国 证
监会核 准。
除应当 回避 的情 况外 ， 督 察长可 以列 席公 司任 何会 议， 调阅 公司 相关 档案 ， 就内部 控制
制度的 执行 情况 独立 地履 行检查 、 评价 、 报 告、 建议 职能 。 督 察长 应 当 定期 和 不定期 向董 事
会报告 公司 内部 控制 执行 情况， 董事 会应 当对 督察 长的报 告进 行审 议。
公司设 立监 察稽 核部 门 ， 具 体执行 监察 稽核 工作 。 公司 配备了 充足 合格 的监 察稽 核人员 ，
明确规 定了 监察 稽核 部门 及内部 各岗 位的 职责 和工 作流程 。
监察稽 核制 度包 括内 部监 察稽核 管理 办法 、 内部 监 察稽核 工作 准则 等 。 通 过 这些制 度的
建立 ， 检 查公 司各 业务 部 门和人 员遵 守有 关法 律 、 法规和 规章 的有 关情 况 ； 检查公 司各 业务
部门和 人员 执行 公司 内部 控制制 度、 各项 管理 制度 和业务 规章 的情 况。
4、基 金管 理人 关于 内部 控 制制度 的声 明
（1） 基金 管理 人承 诺以 上 关于内 部控 制的 披露 真实 、准确 ；
（2） 基金 管理 人承 诺根 据 市场变 化和 基金 管理 人发 展不断 完善 内部 合规 控制 。 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
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三、基金托管人
1、基 本情 况
名称： 中国 民生 银行 股份 有限公 司（ 以下 简称 “中 国民生 银行 ” ）
住所： 北京 市西 城区 复兴 门内大 街 2 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 ：洪 崎
成立时 间：1996 年2 月7 日
基金托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字 ［2004 ］101 号
组织形 式： 其他 股份 有限 公司（ 上市 ）
注册资 本：28,365,585,227 元人 民币
存续期 间： 持续 经营
电话：010-58560666
联系人 ：罗 菲菲
中国民 生银 行是 我国 首家 主要由 非公 有制 企业 入股 的全国 性股 份制 商业 银行 ， 同时又 是
严格按 照 《公 司法 》 和 《 商业银 行法 》 建立 的规 范 的股份 制金 融企 业 。 多 种 经济成 份在 中国
金融业的涉足和实现 规范 的现代企业制度，使 中国 民生银行有别于国有 银行 和其他商业银
行， 而为 国内 外经 济界 、 金融界 所关 注 。 中 国民 生 银行成 立二 十年 来 ， 业 务 不断拓 展 ， 规 模
不断扩 大， 效益 逐年 递增 ，并保 持了 快速 健康 的发 展势头 。
2000 年12 月19 日， 中 国民 生银 行A 股股 票 （600016 ） 在上海 证券 交易 所挂 牌上 市。 2003
年3 月18 日， 中国 民生 银 行 40 亿 可转 换公 司债 券在 上交所 正式 挂牌 交易 。2004 年 11 月 8
日，中 国民 生银 行通 过银 行间债 券市 场成 功发 行了 58 亿元 人民 币次 级债 券， 成为中 国第 一
家在全 国银 行间 债券 市场 成功私 募发 行次 级债 券的 商业银 行。2005 年 10 月 26 日 ，民 生 银
行成功 完成 股权 分置 改革 ， 成 为国 内首 家完 成股 权 分置改 革的 商业 银行 ， 为 中国资 本市 场股
权分置 改革 提供 了成 功范 例。 2009 年 11 月 26 日 ，中国 民生 银行 在香 港交 易所挂 牌 上 市 。
中国民 生银 行自 上市 以来 ， 按 照 “ 团结 奋进 ， 开 拓 创新 ， 培 育人 才； 严格 管 理， 规范 行
为， 敬业 守法 ； 讲 究质 量 ， 提 高效 益， 健康 发展 ” 的经营 发展 方针 ， 在改 革 发展与 管理 等方
面进行 了有 益探 索， 先后 推出了 “大 集中” 科技 平 台、 “两 率” 考 核机 制、 “ 三卡” 工程、 独
立评审 制度 、 八大 基础 管 理系统 、 集中 处理 商业 模 式及事 业部 改革 等制 度创 新， 实现 了低 风
险、快 增长 、高 效益 的战 略目标 ，树 立了 充满 生机 与活力 的崭 新的 商业 银行 形象。
2010 年 2 月 3 日， 在 “ 卓 越 2009 年 度金 融理 财排 行 榜” 评 选活 动中， 中国 民 生银行 一融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
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流的电 子银 行产 品和 服务 获得了 专业 评测 公司 、网 友和专 家的 一致 好评 ，荣 获卓越 2009 年
度金融 理财 排行 榜“ 十佳 电子银 行” 奖。
2010 年 10 月， 在经 济观 察 报主办 的 “2009 年 度中 国 最佳银 行评 选 ” 中 ， 民 生 银行获 得
评委会奖 ——“中 国银行 业十年改 革创新奖 ” 。这一 奖项是评 委会为表 彰在公 司治理、 激 励
机制 、 风 险管 理、 产品 创 新、 管理 架构 、 商 业模 式 六个方 面创 新表 现卓 著的 银行而 特别 设立
的。
2011 年 12 月， 在由 中国 金 融认证 中心 （CFCA ） 联合 近40 家成 员行 共同 举办 的 2011 中
国电子银行 年会上 ，民生 银行荣获“2011 年中国 网 上银行最佳 网银安 全奖” 。 这是继 2009
年、2010 年荣 获“中国 网 上银行最 佳网银安 全奖” 后，民生 银行第三 次获此 殊荣，是 第三
方权威 安全 认证 机 构 对民 生银行 网上 银行 安全 性的 高度肯 定。
2012 年 6 月 20 日 ，在 国 际经济 高峰 论坛 上, 民生 银 行贸易 金融 业务 以其 2011-2012 年
度的出色 业绩和产 品创新 最终荣获 “2012 年中国 卓 越贸易金 融银行” 奖项。 这也是民 生银
行继2010 年荣 获英 国 《 金 融时报 》 “ 中国 银行 业成 就 奖 —最 佳贸 易金 融银 行奖 ” 之 后第 三次
获此殊 荣。
2012 年 11 月 29 日， 民生 银行在 《The Asset 》杂 志 举办的 2012 年度 AAA 国 家 奖项评
选中获 得“ 中国 最佳 银行- 新秀奖 ” 。
2013 年度, 民 生 银 行 荣 获中 国 投 资 协 会 股 权 和 创 业 投 资 专 业 委 员 会 年 度 中 国 优 秀 股 权
和创业 投资 中介 机构 “ 最 佳资金 托管 银行 ” 及由21 世纪传 媒颁 发 的2013 年PE/VC 最佳 金融
服务托 管银 行奖 。
2013 年荣 获中 国内 部审 计 协会民 营企 业内 部审 计优 秀企业 。
在第八 届 “21 世 纪亚 洲金 融年会 ” 上， 民生 银行 荣 获 “2013 ?亚 洲最 佳投 资金 融服务 银
行”大 奖。
在“2013 第 五届 卓越 竞争 力金融 机构 评选 ”中 ，民 生银行 荣获 “2013 卓 越竞 争力品 牌
建设银 行” 奖。
在中国社科 院发布 的《中 国企业社会 责任蓝 皮书（2013 ） 》中， 民生银 行荣获 “中国 企
业上市 公司 社会 责任 指数 第一名 ” 、 “中 国民 营企 业 社会责 任指 数第 一名 ” 、 “ 中国银 行业 社会
责任指 数第 一名 ” 。
在2013 年 第十 届中 国最 佳 企业公 民评 选中 ， 民生 银 行荣获 “2013 年度 中国 最 佳企业 公
民大奖 ” 。
2013 年还 获得 年度 品牌 金 博奖“ 品牌 贡献 奖” 。 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
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2014 年 获 评中 国银 行业 协 会 “最 佳民 生金 融奖 ”、 “年度 公益 慈善 优秀 项目 奖 ”。
2014 年 荣获 《亚 洲企 业管 治》 “ 第四 届最 佳投 资者 关系公 司 ” 大奖 和 “ 2014 亚洲企 业
管治典 范奖 ”。
2014 年 被 英国 《金 融时 报 》 、 《博 鳌观 察》 联合 授予 “亚洲 贸易 金融 创新 服务 ”称号 。
2014 年还 荣 获《 亚洲 银行 家》 “ 中国 最佳 中小 企业 贸易金 融银 行奖 ”， 获得 《21 世纪
经济报 道 》 颁发 的 “ 最佳 资 产管理 私人 银行 ”奖 ， 获 评 《经 济观 察》 报 “ 年度 卓越 私人银 行 ”
等。
2015 年度， 民生 银行 在 《金 融理财 》 举 办的 2015 年度 金融理 财金 貔貅 奖评 选中 荣获 “ 金
牌创新 力托 管银 行奖 ” 。
2015 年度 ， 民 生银 行荣 获 《EUROMONEY 》2015 年度 “ 中国最 佳实 物黄 金投 资银 行” 称号 。
2015 年 度，民生 银行连 续 第四次获评 《企业 社会责 任蓝皮书（2015） 》 “中国 银行业社
会责任 发展 指数 第一 名” 。
2015 年度 ，民 生银 行在 《 经济观 察 报 》主 办 的 2014-2015 年 度中 国卓 越金 融 奖评选 中
荣获“ 年度 卓越 创新 战略 创新银 行” 和“ 年度 卓越 直销银 行” 两项 大奖 。
2、主 要人 员情 况
杨春萍 ： 女， 北京 大学 本科 、 硕 士。 资产 托管 部副 总经 理。 曾就 职于 中国 投资 银 行总行 ，
意大利 联合 信贷 银行 北京 代表处 ， 中国 民生 银行 金 融市场 部和 资产 托管 部 。 历任中 国投 资银
行总行 业务 经理 ， 意大 利 联合信 贷银 行北 京代 表处 代表 ， 中 国民 生银 行金 融 市场部 处长 、 资
产托管 部总 经理 助理 、 副 总经理 等职 务 。 具 有近 三 十年的 金融 从业 经历 ， 丰 富的外 资银 行工
作经验 ，具 有广 阔的 视野 和前瞻 性的 战略 眼光 。
3、基 金托 管业 务经 营情 况
中国民 生银 行股 份有 限公 司于 2004 年 7 月 9 日获 得 基金托 管资 格， 成为 《中 华人民 共
和国证 券投 资基 金法 》 颁布 后首家 获批 从事 基金 托管 业务的 银行 。 为了 更好 地发 挥后发 优势 ，
大力发 展托 管业 务， 中国 民 生银行 股份 有限 公司 资产 托管部 从成 立伊 始就 本着 充分保 护基 金
持有人 的利 益 、 为 客户 提 供高品 质托 管服 务的 原则 ， 高 起点 地建 立系 统、 完 善制度 、 组织 人
员。 资产 托管 部目 前共 有 员工 66 人 ， 平 均年 龄 36 岁，100% 员工 拥有 大学 本 科以上 学历 ，80%
以上员 工具 有硕 士以 上文 凭。基 金业 务人 员100% 都 具有基 金从 业资 格。
中国民 生 银 行坚 持以 客户 需求为 导向 ，秉 承“ 诚信 、严谨 、高 效、 务实 ”的 经营理 念 ，
依托丰 富的 资产 托管 经验 、 专 业的 托管 业务 服务 和 先进的 托管 业务 平台 ， 为 境内外 客户 提供
安全、 准确 、及 时、 高效 的专业 托管 服务 。截 至 2017 年 6 月 30 日， 中国 民 生银行 已托 管融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
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170 只 证券 投资 基金 ， 托管 的证券 投资 基金 总净 值达 到 4829.73 亿元 。 中国 民 生银行 于 2007
年推出 “ 托付 民生 · 安 享 财富 ” 托 管业 务品 牌， 塑 造产品 创新 、 服务 专业 、 效益优 异 、 流 程
先进 、 践 行社 会责 任的 托 管行形 象 ， 赢 得了 业界 的 高度认 可和 客户 的广 泛好 评， 深化 了与 客
户的战 略合 作。 自 2010 年 至今 ， 中国 民生 银行 荣获 《金融 理财 》杂 志颁 发的 “最具 潜力 托
管银行” 、 “ 最佳创 新托管 银行”和 “金牌创 新力托 管银行” 奖，荣获 《21 世 纪经济报 道》
颁发的 “最 佳金 融服 务托 管银行 ”奖 。
四、相关服务机构
（一） 基金 份额 销售 机构
1、场 外基 金份 额（A 类/B 类基金 份额 ）销 售机 构
（1） 直销 机构
基金管 理人 通过 在深 圳、 北 京和上 海设 立的 销售 服务 小组以 及网 上直 销为 投资 者办理 开
放式基 金开 户、 认购 、申 购、赎 回、 基金 转换 等业 务：
1） 融 通基 金管 理有 限公 司
办公地 址： 深圳 市南 山区 华侨城 汉唐 大 厦13 、14 层
邮政编 码：518053
联系人 ： 陈 思辰
电话： （0755 ）26948034
客户服 务中 心电 话：400-883-8088 （ 免长 途通 话费 用 ） 、 （0755 ）26948088
2） 融 通基 金管 理有 限公 司 北京 分公 司
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座1241-1243 单元
邮政编 码：100140
联系人 ： 魏 艳薇
电话： （010 ）66190989
3） 融 通基 金管 理有 限公 司 上海 分公 司
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 501 号上 海中 心大 厦 34 层3405 号
邮政编 码：200120
联系人 ：刘 佳佳
联系电 话： （021 ）38424889
4） 融 通基 金管 理有 限公 司网上 直销
办公地 址： 深圳 市南 山区 华侨城 汉唐 大 厦13 、14 层 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
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邮政编 码：518053
联系人 ：殷洁
联系电 话： （0755 ）26947856
（2） 代销 机构
（1） 中国 民生 银行 股份 有 限公司
办公地 址： 北京 市复 兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 ：洪 崎
联系人 ：李 群
客户服 务电 话：95568
电话： （010 ）58351666
传真： （010 ）83914283
（2） 中国 工商 银行 股份 有 限公司
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 ：易 会满
联系人 ：刘 秀宇
客服热 线：95588
（3） 中国 建设 银行 股份 有 限公司
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 25 号
法定代 表人 ：王 洪章
联系人 ：王 琳
电话：95533
（4） 中国 农业 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号
法定代 表人 ：周 慕冰
客户服 务电 话：95599
（5） 招商 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号
法定代 表人 ：李 建红
联系人 ：邓 炯鹏
融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
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客服电 话：95555
网址：www.cmbchina.com
（6） 北京 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 甲 17 号首 层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号
法定代 表人 ：闫 冰竹
联系人 ：王 曦
电话： （010 ）66223584
传真： （010 ）66226045
客户服 务电 话：95526
（7） 中国 光大 银行 股份 有 限公司
办公地 址： 北 京市 西城 区 复兴门 外大 街 6 号 光大 大 厦
法定代 表人 ：唐 双宁
联系人 ：李 伟
电话：95595
（8） 平安 银行 股份 有限 公 司
办公地 址： 深南 中 路 1099 号平 安银 行大 厦
法定代 表人 ：谢 永林
联系人 ：张 莉
电话： （0755 ）25859591
（9） 华夏 银行 股份 有限 公 司
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号 华夏 银行大 厦 12 层
法定代 表人 ：李 民吉
联系人 ：邓 轼坡
电话：95577
（10） 渤海 银行 股份 有限 公司
办公地 址： 天津 市河 东区 海河东 路 218 号
法定代 表人 ：李 伏安
联系人 ：王 宏
电话：022-58316666 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
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客服电 话：95541
网址：www.cbhb.com.cn
（11） 交通 银行 股份 有限 公司
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 188 号
法定代 表人 ：牛 锡明
联系人 ：曹 榕
电话： （02158781234
传真： （021 ）58408483
（12） 上海 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号
法定代 表人 ：金 煜
联系人 ：汤 征程
电话： （021 ）68475888
(13)恒 丰银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 山东 省烟 台市 芝罘区 南大 街 248 号
法人代 表： 蔡国 华
联系人 ：甘 学芳
电话：0535-2118050
客服热 线：400-813-8888
（14） 宁波 银行 股份 有限 公司
办公地 址： 宁波 市鄞 州区 宁南南 路 700 号 24 层
法定代 表人 ：陆 华裕
客户服 务电 话：95574
联系人 ：邱 艇
电话：0574-87050397
（15） 包商 银行 股份 有限 公司（ 仅代 销前 端）
注册地 址： 内蒙 古包 头市 青山区 钢铁 大 街6 号
办公地 址:
内 蒙古 包头 市青山 区钢 铁大 街 6 号
法定代 表人: 李 镇西 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
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联系人: 张 建鑫
电
话: 010-64816038
客户服 务电 话： 95352
网址：www.bsb.com.cn ；
（16） 苏州 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 江苏 省苏 州市 工业园 区钟 园 路728 号
办公地 址： 江苏 省苏 州市 工业园 区钟 园 路728 号
法定代 表人 ：王 兰凤
传真：0512-69868370
联系人 ：葛 晓亮
电话：0512-69868519
客服热 线：96067
网址：www.suzhoubank.com 。
（17） 天相 投资 顾问 有限 公司
办公地 址： 北京 市西 城区 新街口 外大 街 28 号C 座5 层
法定代 表人 ：林 义相
联系人 ：林 爽
电话： （010 ）66045577
(18) 上海 长量 基金 销售 投资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路 526 号2 幢 220 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大 道 555 号 裕景 国 际 B 座16 层
法定代 表人 ：张 跃伟
联系人 ：吕 慧
电话：021-58788678-8816
传真：021-58788678-8101
（19） 上海 好买 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 1118 号 鄂尔 多斯国 际大 厦 903 ～906 室
法定代 表人 ：杨 文斌
联系人 ：蒋 章 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
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电话：(021)58870011
（20） 蚂蚁 （杭 州） 基金 销售有 限公 司
住 所： 杭州 市余 杭区 仓前街 道文 一西 路1218 号 1 栋202 室
办 公地 址： 浙江 省杭 州市西 湖区 万塘 路 18 号 黄 龙时代 广 场 B 座6F
法 定代 表人 ：陈 柏青
联 系人 ：韩 爱彬
客 服电 话：4000-766-123
公 司网 址：www.fund123.cn
（21） 深圳 众禄 金融 控股 股份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 25 层IJ 单元
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 25 层IJ 单元
法定代 表人 ：薛 峰
传真：0755-82080798
联系人 ：童 彩平
客服电 话：4006-788-887
（22） 上海 天天 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区峨山 路 613 号6 幢 551 室
办公地 址： 上 海市 徐汇 区 龙田 路 195 号 3 号楼 C 座 9 楼
法定代 表人 ： 其实
联系人 ：高 莉莉
电话：(021)54509998
(23) 诺亚 正行 （上 海） 基 金销售 投资 顾问 有限 公司
注册地 址： 上海 市金 山区 廊下镇 漕廊 公 路7650 号205 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时 代金 融中 心 8 楼801 室
法定代 表人 ：汪 静波
联系人 ：贾 雅楠
电话： （021 ）38509630
（24） 和讯 信息 科技 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层
法定代 表人 ：王 莉 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
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联系人 ：李 延鹏
电话：0755-82721122-8625
客服电 话：400-920-0022
(25) 中期 资产 管理 有限 公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路14 号 1 幢11 层1103 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 麦子店 西 街 3 号 新恒 基大 厦 15 层
法定代 表人 ：姜 新
电话：010-65807865
传真：010-65807864
联系人 ：郭 爱丽
客服热 线：010-59539901
公司网 站：cifcofund.com
（26） 北京 展恒 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街6 号
法定代 表人 ：闫 振杰
联系人 ：王 婉秋
电话：010-62020088
传真：010-62020355
客服电 话：400-888-6661
（27） 深圳 腾元 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 2028 号 皇岗 商务 中 心主 楼 4F （07 ）单 元
法定代 表人 ：卓 紘畾
联系人 ：王 娓萍
电话：0755-33376853
传真：0755-33065516
客服电 话：4006-877-899
(28)北 京增 财基 金销 售有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 南礼士 路 66 号 建威 大厦1208 室
法人代 表： 罗细 安
电话：010-67000988 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
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传真：010-67000988-6000
联系人 ：孙 晋峰
(29)浙 江同 花顺 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903
办公地 址： 浙江 省杭 州市 翠柏 路 7 号 杭州 电子 商务 产业 园 2 号楼 2 楼
法定代 表人 ：凌 顺平
联系人 ：胡 璇
电话：0571-88911818
传真：0571-86800423
客户服 务电 话：4008-773-772
(30)一 路财 富( 北京) 信息 科技公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 车公庄 大 街 9 号 五栋 大 楼C 座702 室
办公地 址： 北京 市西 城区 车公庄 大 街 9 号 五栋 大 楼C 座702 室
法定代 表人 ：吴 雪秀
传真：010-88312885
联系人 ：苏 昊
客服电 话：400-0011-566
(31)嘉 实财 富管 理有 限公 司（仅 代销 前端 ）
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号 B 座 46 楼06-10 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号 B 座 46 楼 06-10 单元 、北 京市 朝 阳区建 国路
91 号 金地 中心A 座6 层
法定代 表人 ：赵 学军
联系人 ：景 琪
电话：021-20289890
传真：021-20280110
客户服 务电 话：400-021-8850
(32) 北京 钱景 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 丹棱 街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012
办公地 址： 北京 市海 淀区 丹棱 街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012
法定代 表人 ：赵 荣春 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
21
联系人 ：魏 争
电话：010-57418829
传真：010-57569671
客户服 务电 话：400-678-5095
（33） 上海 利得 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上 海市 宝山 区 蕴川 路 5475 号1033 室
办公地 址： 上 海浦 东新 区 峨山 路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼
法定代 表人 ： 李兴 春
电话：021-50583533
传真：021-50583633
联系人 ： 曹怡 晨
客服热 线：400-921-7755
公司网 站： http://a.leadfund.com.cn/
（34） 厦门 市鑫 鼎盛 控股 有限公 司
办公地 址： 厦门 市思 明区 鹭江 道 2 号 第一 广 场 1501-1504
法定代 表人 ：陈 洪生
联系人 ：李 智磊
联系电 话：0592-3122679
传真：0592-3122701
客服热 线：0592-3122716
公司网 站：www.xds.com.cn
（35） 上海 汇付 金融 服务 有限公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号 19 层
办公地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号 金外 滩国 际广 场 19 层
法定代 表人 ：冯 修敏
电话：021-33323999
传真：021-33323830
联系人 ：陈 云卉
客服热 线：400-820-2819
公司网 站：www.fund.bundtrade.com 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
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（36） 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技 园 4 栋10 层1006#
办公地 址： 北京 市西 城区 宣武门 外大 街 28 号 富卓 大 厦 16 层
法定代 表人 ： 杨懿
联系人 ：文 雯
电话：010-83363101
（37） 深圳 富济 财富 管理 有限公 司
注册地 址： 深圳 市南 山区 粤海街 道科 苑南 路高 新南 七道惠 恒集 团二 期 418 室
办公地 址： 深圳 市南 山区 粤海街 道科 苑南 路高 新南 七道惠 恒集 团二 期 418 室
法定代 表人 ：刘 鹏宇
电话：0755-83999907-815
传真：0755-83999926
联系人 ：马 力佳
客服热 线：0755-83999907
公司网 站：www.jinqianwo.cn
（38） 上海 陆金 所资 产管 理有限 公司 （仅 代销 前端 ）
办公地 址:
上 海市 浦东 新 区陆家 嘴环 路 1333 号14 楼
法定代 表人: 郭坚
联系人: 宁 博宇
电
话: 021-20665952
客户服 务电 话： 4008219031
公司网 站：www.lufunds.com
（39） 珠海 盈米 财富 管理 有限公 司（ 仅代 销前 端）
注册地 址： 珠海 市横 琴新 区宝华 路 6 号 105 室-3491
办公地 址： 广州 市海 珠区 琶洲大 道 东 1 号 保利 国际 广场南 塔 12 楼B1201-1203
法定代 表人 ：肖 雯
传真：020-89629011
联系人 ：黄 敏嫦
电话：020-89629099
客服热 线：020-89629066 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
23
（40） 奕丰 金融 服务 （深 圳）有 限公 司
注册地 址 ： 深 圳市 前海 深 港合作 区前 湾一 路 1 号A 栋201 室 （入 住深 圳市 前 海商务 秘书
有限公 司）
办公地 址： 深圳 市南 山区 海德三 道航 天科 技广 场 A 座17 楼1704 室
法定代 表人 ：TAN YIK KUAN
电话：0755-8946 0500
传真：0755-2167 4453
联系人 ： 叶健
客服热 线：400-684-0500
公司网 站： www.ifastps.com.cn
（41） 中国 邮政 储蓄 银行 股份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 宣武门 西大 街 131 号
法定代 表人 ：李 国华
客服热 线：95580
公司网 站：www.psbc.com
（42） 北京 汇成 基金 销售 有限公 司
地址： 北京 市海 淀区 中关 村 e 世界 A 座 1108 室
法人代 表人 ：王 伟刚
联系人 ：丁 向坤
客户服 务电 话：400-619-9059 ；
网址：www.fundzone.cn
（43） 天津 国美 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 天津 经济 技术 开发区 第一 大 街79 号 MSDC1-28 层2801
办公地 址： 北京 市朝 阳区 霄云 路 26 号鹏 润大 厦 B 座9 层
法定代 表人 ：丁 东华
电话：010-59287984
传真：010-59287825
联系人 ： 郭宝 亮
客服热 线：400-111-0889
网址：www.gomefund.com 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
24
（44） 上海 万得 投资 顾问 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 福山 路 33 号11 楼B 座
办公地 址： 上 海市 浦东 新 区福山 路 33 号8 楼
法定代 表人 ： 王廷 富
电话：021-5132 7185
传真：021-5071 0161
联系人 ： 姜吉 灵
客服热 线：400-821-0203
（45） 上海 中正 达广 投资 管理有 限公 司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙腾大 道 2815 号 302 室
办公地 址： 上海 市徐 汇区 龙腾大 道 2815 号 302 室
法定代 表人 ：黄 欣
电话：021-33768132
传真：021-33768132-802
联系人 ：戴 珉微
客服热 线：400-6767-523
公司网 站：www.zzwealth.cn
（46） 上海 基煜 基金 销售 有限公 司
办公地 址： 上海 市昆 明 路518 号 北美 广场A1002-A1003 室
法定代 表人 ：王 翔
客服电 话：021-65370077
网址：www.jiyufund.com.cn
（47） 大泰 金石 基金 销售 有限公 司
办公地 址： 南京 市建 邺区 江东中 路 222 号 南京 奥体 中心现 代五 项 馆2105 室
法定代 表人 ：袁 顾明
联系人 ：何 庭宇
电话：021-20324153
（48） 中国 国际 期货 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路14 号 1 幢1 层、2 层、9 层、11 层、12 层
办公地 址： 北京 市朝 阳区 麦子店 西 路 3 号 新恒 基 国 际大 厦15 层 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
25
法定代 表人 ：王 兵
联系人 ：赵 森
电话：010-59539864
传真：010-59539806
客户服 务电 话：95162
（49） 北京 虹点 基金 销售 有限公 司（ 北京 乐融 多源 投资咨 询有 限公 司）
注册地 址： 北京 市朝 阳区 工人体 育场 北路 甲2 号裙 房2 层222 单元
办公地 址： 北京 市朝 阳区 工人体 育场 北路 甲2 号裙 房2 层222 单元
法定代 表人 ：胡 伟
电话：010-65951887
传真：010-65951887
联系人 ：葛 亮
客服热 线：400-618-0707
网址：www.hongdianfund.com/
（50） 北京 肯特 瑞财 富投 资管理 有限 公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 海淀东 三 街 2 号 4 层 401-15
办公地 址： 北京 市亦 庄经 济技术 开发 区科 创十 一 街18 号 京东 集团 总部A 做 17 层
法定代 表人 ：陈 超
电话：4000988511/ 4000888816
传真：010-89188000
联系人 ： 徐伯 宇
客服热 线：95518
公司网 站：jr.jd.com
（51） 深圳 前海 凯恩 斯基 金销售 有限 公司
注册地 址 ： 深 圳市 前海 深 港合作 区前 湾一 路 1 号A 栋201 室 （入 驻深 圳市 前 海商务 秘书
有限公 司）
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 6019 号金 润大 厦 23A
法定代 表人 ：高 锋
电话：0755-83655588
传真：0755-83655518 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
26
联系人 ：廖 苑兰
客服热 线：4008048688
公司网 站：www.keynesasset.com
（52） 华瑞 保险 销售 有限 公司
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 501 号上 海中 心大 厦 32 层
法人代 表： 路昊
联系人 ：茆 勇强
客服电 话：400-111-5818
网址：www.huaruisales.com
（53） 通华 财富 （上 海） 基金销 售有 限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 同丰 路 667 弄 107 号 201 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴世 纪金 融广 场杨 高南 路 799 号3 号楼 9 楼
法定代 表人 ：马 刚
联系人 ：杨 徐霆
电话：021-60818249
客服热 线：95156
网址：www.tonghuafund.com 。
（54） 国泰 君安 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 商城 路 618 号
法定代 表人 ： 杨 德红
联系人 ： 钟 伟镇
传真： （021 ）38676767
客服电 话：4008888666
（55） 中信 建投 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号4 号楼
法定代 表人 ：王 常青
联系人 ： 许 梦园
电话： （010 ）85130236
客服电 话：400-8888-108
（56） 国信 证券 股份 有限 公司 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
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注册地 址： 深圳 市红 岭中 路 1012 号 国信 证券 大厦16 —26 层
法定代 表人:何如
联系人:李颖
电话: （0755 ）82130833
客服电 话:95536
（57） 招商 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦38-45 层
法定代 表人 ：宫 少林
联系人 ： 黄 婵君
电话： （0755 ）82960167
客服电 话：95565
（58） 金元 证券 股份 有限 公司
注册地 址 ： 海口 市南 宝 路36 号 证券 大厦4 楼
法定代 表人 ：陆 涛
联系人 ：张 霞
电话： （0755 ）21516897
客服电 话：4008888228
（59） 东吴 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 苏州 市工 业园 区星阳 街 5 号
法定代 表人 ：范力
联系人 ： 方 晓丹
电话： （0512 ）65581136
客服电 话：4008601555
（60） 广发 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 广州 市天 河区 天河北 路 183 号 大都 会广 场 43 楼
法定代 表人 ：孙 树明
联系人 ：黄 岚
电话： （020 ）87555888 转833
客户服 务热 线：95575
（61） 中国 银河 证券 股份 有限公 司 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
28
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号2-6 层
法定代 表人 ： 陈有 安
联系人 ： 辛 国政
电话： （010 ）66568292
客服电 话：4008-888-8888
（62） 长城 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 6008 号特 区报 业 大厦 14 、16 、17 层
法定代 表人 ：黄 耀华
联系人 ： 李 嘉禾
电话： （0755 ）83516289
客服电 话：4006666888
（63） 东方 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市中 山南 路 318 号 2 号楼 22 层、23 层、25 层 —29 层
法定代 表人 ： 潘 鑫军
联系人 ： 胡 月茹
电话： （021 ）50367888
客服热 线：95503
（64） 海通 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 广东 路 689 号
法定代 表人 ：王 开国
联系人 ：涂洋
电话： （021 ）23219275
客服电 话：4008888001
（65） 申万 宏源 证 券 有限 公司
注册地 址： 上海 市 徐 汇区 长乐 路989 号世 纪商 贸广 场 45 层
法定代 表人 ：李梅
联系人 ： 李 玉婷
电话： （021 ）33388229
客服热 线： 95523 或4008895523
（66） 申万 宏源 西部 证券 有限公 司 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
29
注册地 址： 新疆 乌鲁 木齐 市高新 区 （ 新市 区） 北京 南路 358 号 大成 国际 大 厦20 楼 2005
室
法定代 表人 ：许 建平
联系人 ： 李 玉婷
电话： （021 ）33388229
（67） 兴业 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 福州 市湖 东 路268 号 证券 大厦
法定代 表人 ：兰 荣
联系人 ： 夏 中苏
电话： （021 ）38281963
客服电 话：95562
（68） 光大 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：薛峰
联系人 ： 李 晓皙
电话： （021 ）22169130
客服电 话：95525
（69） 平安 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼
法定代 表人 ：杨 宇翔
联系人 ： 周 一涵
电话： （021 ）38637436
客服电 话：95511 转8
（70） 华安 证券 股份 有限 公司
注册地 址 ： 安徽 省合 肥市 政务文 化新 区天 鹅湖 路 198 号
法定代 表人 ：李工
联系人 ： 樊 忠亚
电话： （0551 ）65161821
客服电 话：96518
（71） 国都 证券 股份 有限 公司 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
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注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层10 层
法定代 表人 ：常 喆
联系人 ：黄静
电话： （010 ）84183389
客服电 话：400818811
（72） 华泰 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 江苏 省南 京市 中山东 路 90 号
法定代 表人 ：吴 万善
联系人 ：庞 晓芸
电话： （0755 ）82492193
客户服 务电 话：95597
（73） 东北 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 长春 市自 由大 路 1138 号
法定代 表人 ： 杨 树财
联系人 ：安 岩岩
电话： （0431 ）85096517
客服电 话: 4006000686
（74） 南京 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 江苏 省南 京市 大钟 亭 8 号
法人代 表： 步国 旬
联系人 ：徐 翔
电话： （025 ）83367888
客服电 话: 4008285888
（75） 国盛 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 江西 省南 昌市 北京西 路 88 号 江信 国际 金 融大厦
法定代 表人 ：曾 小普
联系人 ： 周 欣玲
电话： （0791 ）86281305
客服电 话：4008222111
（76） 第一 创业 证券 股份 有限公 司 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
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联系地 址： 广东 省深 圳市 罗湖区 笋岗 路 12 号 中民 时 代广 场 B 座25 、26 层
法定代 表人 ：刘 学民
联系人 ： 李 若晨
电话： （0755 ）23838751
客服电 话：4008881888
（77） 中银 国际 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 上海 市浦 东银 城中 路 200 号中 银大 厦 39 层
法定代 表人 ：钱卫
联系人 ： 王 炜哲
电话： （021 ）20328309
客服电 话：4006208888
（78） 华龙 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 甘肃 省兰 州市 城关区 东岗 西 路 638 号兰 州财富 中 心21 楼
法定代 表人 ：李 晓安
联系人 ：李 昕田
电话： （0931 ）8490208
客服电 话：4006898888
（79） 新时 代证 券股份 有 限公司
注册地 址 ： 北京 市 海 淀区 北三环 西 路99 号院1 号楼 15 层1501
法定代 表人 ： 田 德军
联络人 ： 田 芳芳
电话： （010 ）83561072
客服电 话：400698989
（80） 安信 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦35 层、28 层 A02 单元
法定代 表人 ：牛 冠兴
联系人 ： 郑 向溢
电话： （0755 ）82558336
客服热 线：4008001001
（81） 西部 证券 股份 有限 公司 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
32
办公地 址： 西 安市 东新 街 232 号陕 西信 托大 厦 16-17 层
法定代 表人 ：刘 建武
联系人 ： 梁 承华
电话： （029 ）87406649
客服电 话：95582
（82） 方正 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 湖南 省长 沙市 芙蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦 22 －24 层
法定代 表人 ： 何 其聪
联系人 ：丁敏
电话： （0731 ）85832463
客服电 话：95571
（83） 上海 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 四川中 路 213 号 7 楼
法定代 表人 ： 李 俊杰
联系人 ： 邵 珍珍
电话：021- 53686262
客户服 务电 话：4008-918-918
（84） 信达 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
法定代 表人 ： 张 志刚
联系人 ： 尹 旭航
电话： （010 ）63080994
客服电 话：4008008899
（85） 华福 证券 有限 责任 公司
办公地 址： 福州 市鼓 楼区 温泉街 道五 四 路 157 号7-8 层
法定代 表人 ： 黄 金琳
联系人 ：张 腾
电话： （0591 ）87383623
客服电 话：0591-96326
（86） 中信 证券 股份 有限 公司 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
33
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三 路 8 号 卓越 时代广 场（ 二期 ）北 座
法定代 表人 ：王 东明
联系人 ： 周 雪晴
电话： （010 ）60838995
客服电 话：4008895548
（87） 国元 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 安徽 省合 肥市 寿春 路 179 号
法定代 表人 ：蔡 咏
联系人 ：杨 鹏军
电话： （0551 ）2207966
客服电 话：95578
（88） 渤海 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼101 室
法定代 表人 ： 王 春峰
联系人 ：王星
电话： （022 ）28451709
客服电 话：4006515988
(89) 中信 证券 （山 东） 有限责 任公 司
注册地 址： 山东 省青 岛市 崂山区 深圳 路 222 号 1 号楼 2001
法定代 表人 ：杨 宝林
联系人 ： 孙 秋月
电话： （0532 ）85023924
客服电 话：95548
（90） 长江 证券 股份 有限 公司
联系地 址 ： 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦
法定代 表人 ： 杨 泽柱
联系人 ：奚 博宇
电话： （021 ）68751860
客服热 线：400-8888-999 、95579
（91） 恒泰 证券 股份 有限 公司 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
34
注册地 址： 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街 111 号
法定代 表人 ：庞 介民
联系人 ：熊丽
电话： （0471 ）4974437
客服电 话：4001966188
(92) 太平 洋证 券股 份有 限 公司
注册地 址： 云南 省昆 明市 青年 路 389 号志 远大 厦 18 层
法人代 表： 李长 伟
联系人 ：马 焮
电话：010-88321613
客服热 线：0871-68898130
（93） 中国 国际 金融 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市建 国门 外大 街 1 号 国贸 大 厦 2 座27 层及 28 层
法定代 表人 ： 丁 学东
电话：010-85679888-6035
联系人 ：秦朗
客服电 话：4009101166
（94） 国金 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 成都 市东 城根 上街 95 号
法定代 表人 ：冉云
电话：028-86690057
联系人 ： 刘 婧漪
客服电 话：4006-600109
（95） 中泰 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 山东 省济 南市 经七 路 86 号
法定代 表人 ：李玮
电话：021-20315255
联系人 ： 许曼 华
客户服 务电 话：95538
（96） 西南 证券 股份 有限 公司 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
35
注册地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号
法定代 表人 ： 余 维佳
电话：023-63786141
联系人 ： 周青
客服电 话：4008096096
（97） 中信 期货 有限 公司
注册地 址 ： 深 圳市 福田 区 中心三 路 8 号卓 越时 代广 场 （ 二期 ） 北 座 13 层1301-1305 室、
14 层
法定代 表人 ：张皓
电话：0755-82791065
联系人 ：韩 钰
客服热 线：4009908826
（98） 北京 晟视 天下 投资 管理有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街甲 六号 万通 中 心D 座 28 层
法定代 表人 ：蒋 煜
联系人 ：尚 瑾
客服电 话：4008188866
2、场 内基 金份 额（E 类 基 金份额 ）销 售机 构
（1） 场内 申购 、赎 回代 办 证券公 司
本基 金E 类 基金 份额 场内 申购、 赎回 代办 证券 公司 的具体 名单 如下 ：
1）华 安证 券股 份有 限公 司
注册地 址 ： 安徽 省合 肥市 政务文 化新 区天 鹅湖 路 198 号
法定代 表人 ：李工
联系人 ：范 超
电话： （0551 ）65161821
客服电 话：96518
2）信 达证 券股 份有 限公 司
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
法定代 表人 ： 张 志刚
联系人 ：尹 旭航 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
36
电话： （010 ）63080994
客服电 话：4008008899
3）第 一创 业证 券股 份有 限 公司
联系地 址： 广东 省深 圳市 罗湖区 笋岗 路 12 号 中民 时 代广 场 B 座25 、26 层
法定代 表人 ：刘 学民
联系人 ： 李 若辰
电话： （0755 ）23838751
客服电 话：4008881888
4）光 大证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：薛峰
联系人 ：李 晓皙
电话： （021 ）22169130
客服电 话：95525
5）长 江证券 股份 有 限公 司
联系地 址 ： 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦
法定代 表人 ： 杨 泽柱
联系人 ：奚 博宇
电话： （021 ）68751860
客服热 线：400-8888-999 、95579
6）方 正证 券股 份有 限公 司
办公地 址： 湖南 省长 沙市 芙蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦 22 －24 层
法定代 表人 ：何 其聪
联系人 ：丁 敏
电话： （0731 ）85832463
客服电 话：95571
7）国 金证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 成都 市东 城根 上街 95 号
法定代 表人 ：冉 云
电话：028-86690057
融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
37
联系人 ：刘 婧漪
客服电 话：4006-600109
8）华 泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 江苏 省南 京市 中山东 路 90 号
法定代 表人 ：吴 万善
联系人 ：庞 晓芸
电话： （0755 ）82492193
客户服 务电 话：95597
9）中 信建 投证 券股 份有 限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号4 号楼
法定代 表人 ：王 常青
联系人 ：许 梦园
电话： （010 ）85130236
客服电 话：400-8888-108
10）新 时代 证券 股份 有限 公司
注册地 址 ： 北京 市 海 淀区 北三环 西 路99 号院1 号楼 15 层1501
法定代 表人 ： 田 德军
联络人 ：田 芳芳
电话： （010 ）83561072
客服电 话：400698989
11）中 国国 际金 融股 份有 限公司
注册地 址： 北京 市建 国门 外大 街 1 号 国贸 大 厦 2 座27 层及 28 层
法定代 表人 ： 丁 学东
电话：010-85679888-6035
联系人 ：秦 朗
客服电 话：4009101166
12）中 泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 山东 省济 南市 经七 路 86 号
法定代 表人 ：李 玮
电话：021-20315255 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
38
联系人 ： 许曼 华
客户服 务电 话：95538
13）国 泰君 安证 券股 份有 限公司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 商城 路 618 号
法定代 表人 ：杨 德红
联系人 ：钟 伟镇
传真： （021 ）38676767
客服电 话：4008888666
14）申 万宏 源证 券有 限公 司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号世 纪商 贸广 场 45 层
法定代 表人 ：李 梅
联系人 ：李 玉婷
电话： （021 ）33388229
客服热 线： 95523 或4008895523
15）申 万宏 源西 部证 券有 限公司
注册地 址： 新疆 乌鲁 木齐 市高新 区 （ 新市 区） 北京 南路 358 号 大成 国际 大 厦20 楼 2005
室
法定代 表人 ：许 建平
联系人 ：李 玉婷
电话： （021 ）33388229
16）招 商证 券股 份有 限公 司
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦38-45 层
法定代 表人 ：宫 少林
联系人 ：黄 婵君
电话： （0755 ）82960167
客服电 话：95565
17）西 南证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号
法定代 表人 ： 余 维佳
电话：023-63786141 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
39
联系人 ： 周青
客服电 话：4008096096
18）国 信 证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市红 岭中 路 1012 号 国信 证券 大厦16 —26 层
法定代 表人:何如
联系人:李颖
电话: （0755 ）82130833
客服电 话:95536
19）中 国银 河证 券股 份有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号2-6 层
法定代 表人 ： 陈有 安
联系人 ：辛 国政
电话： （010 ）66568292
客服电 话：4008-888-8888
20）恒 泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街 111 号
法定代 表人 ：庞 介民
联系人 ：熊 丽
电话： （0471 ）4974437
客服电 话：4001966188
21) 中 信证 券 股 份有 限公 司
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三 路 8 号 卓越 时代广 场（ 二期 ）北 座
法定代 表人 ：王 东明
联系人 ： 侯 艳红
电话： （010 ）60838995
客服电 话：4008895548
22）中 信证 券（ 山东 ）有 限责任 公司
注册地 址： 山东 省青 岛市 崂山区 深圳 路 222 号 1 号楼 2001
法定代 表人 ：杨 宝林
联系人 ： 孙 秋月 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
40
电话： （0532 ）85023924
客服电 话：95548
23）安信 证 券股 份有 限公 司
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦35 层、28 层 A02 单元
法定代 表人 ：牛 冠兴
联系人 ： 郑 向溢
电话： （0755 ）82558336
客服热 线：4008001001
24）兴业 证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 福州 市湖 东 路268 号 证券 大厦
法定代 表人 ：兰 荣
联系人 ： 夏 中苏
电话： （021 ）38281963
客服电 话：95562
25）国海 证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 广西 桂 林市 辅 星路 13 号
法定代 表人 ：何 春梅
联系人 ： 牛 孟宇
联系电 话： （0755 ）83709350
客服电 话：95563
26）平 安证 券股份 有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼
法定代 表人 ：杨 宇翔
联系人 ： 周 一涵
电话： （021 ）38637436
客服电 话：95511 转8
27）东 吴证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 苏州 市工 业园 区星阳 街 5 号
法定代 表人 ：范力
联系人 ： 方 晓丹 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
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电话： （0512 ）65581136
客服电 话：4008601555
（2） 二级 市场 交易 代办 证 券公司
投资者 在上 海证 券交 易所 各会员 单位 的证 券营 业部 均可参 与基 金二 级市 场交 易。
本基金 管理 人可 根据 有关 法律法 规规 定 ， 选 择其 他 符合要 求的 机构 代理 销售 本基金 ， 并
及时公 告。
（二） 注册 登记 机构 ：
1、融 通 基 金管 理有 限公 司
注册地 址： 深圳 市南 山区 华侨城 汉唐 大 厦13 、14 层
办公地 址： 深圳 市南 山区 华侨城 汉唐 大 厦13 、14 层
邮政编 码：518053
法定代 表人 ：高 峰
电话： （0755 ）26948075
传真： （0755 ）26935011
联系人 ：杜 嘉
2、中 国证 券登 记结 算有 限 责任公 司
住所： 中国 北京 西城 区太 平桥大 街 17 号
办公地 址： 中国 北京 西城 区太平 桥大 街 17 号
法定代 表人 ：周 明
电话： （010 ）59378856
联系人 ：崔 巍
（三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
住所： 上海 市银 城中 路 68 号时代 金融 中 心19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
负责人 ：俞 卫锋
经办律 师： 安冬 、陆 奇
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人 ：安 冬 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
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（四） 审计 基金 财产 的会 计师事 务所
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所有 限公 司（ 特殊 普通合 伙）
住所： 上海 市湖 滨路202 号 普华永 道中 心11 楼
办公地 址： 上海 市湖 滨路202 号 普华 永道 中心11 楼 （邮编 ：200021 ）
执行事 务合 伙人 ：李 丹
联系人 ： 俞 伟敏
电话：021-23238888
传真：021-23238800
经办注 册会 计师 ： 陈 玲、 俞伟敏
五、基金的名称
融通易 支付 货币 市场 证券 投资基 金
六、基金的类型
契约型 开放 式
七、基金的投资目标
在强调 本金 安全 性、 资产 充分流 动性 的前 提下 ，追 求稳定 的当 期收 益。
八、基金的投资范围
本基金 主要 投资 于货 币市 场工具 ， 包括 ： 现 金， 期限 在 1 年 以内 （ 含1 年） 的银 行存款 、
债券回 购 、 中 央银 行票 据 、 同 业存 单， 剩余 期限 在 397 天 以内 （含397 天） 的 债券 、 非 金融
企业债 务融 资工 具 、 资 产 支持证 券以 及中 国证 监会 、 中 国人 民银 行认 可的 其 他具有 良好 流动
性的货 币市 场工 具。
九、基金的投资策略
（一） 利率 预期 和资 产配 置策略
根据宏 观经 济指 标 （如 利 率水平 、CPI 指标、GDP 增 长率 、 货 币供 应量 、 汇 率 等） ， 重点
关注利 率变 化趋 势 ， 决 定 基金投 资组 合的 平均 剩余 期限 ； 根 据各 大类 属资 产 的收益 水平 、 平
均剩余 期限 、 流动 性特 征 （如 平均 日交 易量 、 交易 场所 、 机 构投 资者 持仓 情 况、 回购 抵押 情
况等） ，决 定基 金投 资组 合 中各类 属资 产的 配置 比例 。
（二） 估值 策略
建立不 同品 种的 收益 率曲 线预测 模型 ， 并通 过这 些 模型进 行估 值 ， 确 定价 格 中枢的 变动
趋势 。 根 据收 益率 、 流 动 性、 风险 匹配 原则 以及 债 券的估 值原 则构 建投 资组 合， 合理 选择 不
同市场 中有 投资 价值 的券 种，并 根据 投资 环境 的变 化相机 调整 。 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
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（三） 久期 控制 和流 动性 管理策 略
为控制 风险 、 保证 流动 性 ， 根 据持 有人 的平 均持 有 期限确 定组 合的 平均 持有 期限 。 组 合
久期控 制 在120 天以 内 ， 并通过 控制 同业 存款 的比 例、 保留 充足 的可 变现 资 产和平 均安 排回
购到期 期限 ，保 证组 合的 一定流 动性 。
（四） 选时 与套 利策 略
市场和 品种 的多 样性 以及 风险收 益差 异提 供了 丰富 的无风 险套 利机 会， 比如 ：
（1）分析 市场变动 趋势， 把握回购 利率波动 规律， 对回购资 产进行时 间方向 上的动 态
配置策 略。 根据 回购 利差 进行回 购品 种的 配置 比例 调整。
（2）把握 大盘新股 发行、 季节因素 、日历效 应等， 捕捉回购 利率的高 点。对 银行间 市
场和交 易所 市场 出现 的跨 市场套 利机 会， 进行 跨市 场套利 。
（3）对于 跨期限套 利，进 行严格的 实证检验 ，在控 制风险的 基础上进 行操作 。在短 期
债券的 单个 债券 选择 上利 用收益 率利 差策 略、 收益 率 曲线 策 略以 及含 权债 券价 值变动 策略 选
择收益 率高 或价 值被 低估 的短期 债券 ，进 行投 资决 策。
（五） 基金 投资 组合 管理 办法
1、投 资组 合
投资组 合的 原则 是追 求收 益性 、 流 动性 和安 全性 的 有机结 合 。 本 基金 通过 投 资于货 币市
场工具 ， 在保 持基 金资 产 流动性 的条 件下 ， 获取 稳 定的收 益 。 本 基金 投资 组 合必须 符合 以下
规定：
（1）本基 金投资于 同一机 构发行的 债券、非 金融企 业债务融 资工具及 其作为 原始权 益
人的资 产支 持证 券占 基金 资产净 值的 比例 合计 不得 超过 10% ， 国债 、 中 央银 行 票据、 政策 性
金融债 券除 外；
（2）本基 金持有一 家公司 发行的证券 ，其市 值不得 超过基金资 产净值 的 10% ；本基 金
与由基 金管 理人 管理 的其 它基金 持有 一家 公司 发行 的证券 ，不 得超 过该 证券 的 10% ；
（3）本基 金投资于 有固定 期限银行存 款的比 例，不 得超过基金 资产净 值的 30% ，但投
资于有 存款 期限 ， 根据 协 议可提 前支 取的 银行 存款 不受上 述比 例限 制 ； 本 基 金投资 于具 有基
金托管人资格的同一 商业 银行的银行存款、同 业存 单占基金资产净值的 比例 合计不得超过
20% ，投资 于不具 有基金 托 管人资格 的同一商 业银行 的银行存 款、同业 存单占 基金资产 净值
的比例 合计 不得 超 过5% ；
（4） 本基 金 投 资组 合的 平 均剩余 期限 不得 超 过 120 天，平 均剩 余存 续期 不得 超过 240
天； 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
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（5）本基 金投资组 合中持 有的现金 、国债、 中央银 行票据、 政策性金 融债券 占基金 资
产净值 的比 例合 计不 得低 于 5% ；
（6） 本基 金投 资组 合中 持 有的现 金、 国债 、中 央银 行票据 、政 策性 金融 债券 以及 5 个
交易日 内到 期的 其他 金融 工具占 基金 资产 净值 的比 例合计 不得 低 于10% ；
（7 ） 本 基金 投资 组合 中持 有的到 期日 在 10 个 交易 日 以上的 逆回 购 、 银 行定 期 存款等 流
动性受 限资 产投 资占 基金 资产净 值的 比例 合计 不得 超过 30% ；
（8） 除发 生巨 额赎 回、 连 续 3 个交 易日 累计 赎 回 20% 以上 或者 连 续 5 个交 易日 累计赎
回30% 以上 的情 形外 ，债 券正回 购的 资金 余额 占基 金资产 净值 的比 例不 得超 过 20% ；
（9） 遵守 中国 人民 银行 、 中国证 监会 规定 的其 他比 例限制 ；
（10） 本基 金的 基金 资产 总值不 得超 过基 金资 产净 值的 140% ；
（11） 法律 法规 或中 国证 监会对 上述 比例 限制 另有 规定的 ，应 从其 规定 。
除上述 另有 约定 外， 由于 证 券市场 波动 或基 金规 模变 动等基 金管 理人 之外 的原 因导致 的
投资组 合不 符合 上述 约定 比例的 ，基 金管 理人 应在 10 个交 易日 内进 行调 整， 以达到 上述 标
准。法 律法 规和 监管 机关 另有规 定时 ，从 其规 定。
2、投 资组 合构 建 和 调整 方 法
（1）判断 利率走势 和决定 资产配置 ：本基金 投资团 队依据对 宏观经济 以及货 币、利 率
政策的 研究 和预 期提 出资 产配置 方案 ， 设定 投资 组 合的期 限 ， 将 利率 风险 控 制在一 定的 范围
之内。
（2）综合 投资价值 分析和 品种选择 ：将资产 配置方 案落实在 具体的投 资品种 上。具 体
将通过 综合 考虑 流动 性风 险约束 条件 、 信用 风险 约 束条件 ， 使用 定性 和定 量 相结合 的方 法构
建优化 投资 组合 。 其中 ， 投资组 合优 化的 操作 方法 是， 在确 定投 资组 合的 久 期之后 ， 综合 考
虑利率 风险 、 流 动性 风险 、 信用风 险约 束条 件， 利用 优 化技术 对组 合约 束比 例进 行单独 优化 ，
之后再 综合 各个 约束 条件 确定投 资组 合的 比例 构成 并进行 收益 率优 化， 决定 明 细投资 品种 以
及投资 数量 ，形 成投 资组 合的完 整方 案。
（3）投资 组合的动 态调整 ：本基金 的投资组 合包括 核心投资 组合、流 动性投 资组合 以
及同业 存款/现 金。
核心投 资组 合以 获取 收益 为目的 ， 以 397 天 内到 期 的债券 、 央行 票据 以及 中 长期回 购为
主； 流动 性组 合以 保证 流 动性并 灵活 获取 一定 收益 为目的 ， 以短 期回 购品 种 为主 ； 同 业存 款
/现金 主要 是以 保障 经常 性 赎回为 目的 ，可 以即 时支 付的资 产。
如果预 测短 期货 币市 场利 率将上 升 ， 则 适当 增加 流 动性投 资组 合的 比例 ； 如 预测短 期货融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
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币市场 利率 将下 降， 则适 当 增加 核心 投资 组合 的比 例。
3、投 资决 策及 操作
（1） 确定 投资 策略
基金经 理在 宏观 、 货 币市 场 以及金 融工 程研 究员 提供 的研究 报告 基础 上完 成投 资策略 报
告，并 上报 投资 决策 委员 会审批 。投 资决 策委 员会 修改批 准后 ，由 基金 经理 进行具 体实 施 ，
并交由 监察 稽核 部备 案监 督。
（2） 进行 资产 配置
基金经 理根 据上 述研 究报 告设计 合理 的久 期， 对基 金资产 在每 个市 场进 行合 理地配 置 ，
并根据 市场 的流 动性 状况 对资产 配置 进行 调整 。
（3） 建立 投资 组合
运用组 合优 化模 型构 建初 始比例 ， 然后 根据 市场 的 变动情 况及 时对 组合 进行 调整 。 但 是
调整的 幅度 不得 超越 整体 的投 资 策略 和资 产配 置策 略。
（4） 组合 监控 与调 整
组合监 控与 调整 的理 由主 要来自 于两 个方 面 ， 一 是 可能出 现市 场失 效 ， 例 如 出现了 极具
吸引力 的短 线买 入或 者卖 出机会 ； 二是 基于 风险 控 制的需 要 ， 由 专门 的风 险 管理小 组对 持仓
和交易 进行 监控 ， 基金 经 理或者 风险 管理 小组 发现 组合局 部或 者整 体风 险超 标时 ， 基 金经 理
应立即 对组 合进 行调 整。
（5） 风险 报告 与业 绩分 析
风险管 理小 组每 日对 基金 投资组 合进 行监 控 ， 出 具 风险管 理报 告 ， 同 时还 将 定期对 基金
业绩进 行归 因分 析， 为基 金管理 提供 客观 依据 。
基金管理人在确保基金份 额持有人利益的前提下有 权根据环境变化和实际需 要对上述
投资程 序作 出调 整。
（6） 资产 支持 证券 的投 资 策略及 风险 控制 措施
A、投 资策 略
基金管 理人 在确 保与 基金 投资目 标相 一致 的前 提下 ， 可 本着 谨慎 和风 险可 控 的原则 ， 为
取得与 承担 风险 相称 的收 益，投 资于 资产 支持 证券 。
a、买 入持 有策 略
基金可 在与 投资 目标 一致 的前提 下 ， 买 入并 持有 资产 支持证 券 ， 以 获取 相应 的利 息收 入 。
b、利 率预 期策 略
根据对 利率 趋势 、 提前 还 款率等 的预 期 ， 预 测资 产 支持证 券收 益率 的变 化趋 势， 从而 决融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
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定对资 产支 持证 券的 买入 或卖出 。
c、信 用利 差策略
通过对 资产 支持 证券 的信 用评估 ， 分析 预期 违约 率 和违约 损失 率的 变化 趋势 ， 评 估其 信
用利差 是否 合理 ，并 预测 其变化 趋势 ，通 过其 信用 质量的 改善 和信 用利 差的 缩小获 利。
d、相 对价 值策 略
通过计 算资 产支 持证 券的 名义利 差 、 静 态利 差及 期 权调整 利差 等指 标 ， 将 资 产支持 证券
的收益 风险 特征 与其 他资 产类别 和债 券的 收益 风险 比较 ， 确 定其 是否 具有 相 对价值 ， 从而 决
定对其 整体 或个 券的 买入 和卖出 。
B、风 险控 制措 施
a、通过严 格的投资 流程控 制投资风 险，基金 经理及 有关人员 必须严格 执行公 司投资 授
权制度 。
b、在投资 资产支持 证券时 ，首先应 由固定收 益研究 员提出资 产支持证 券产品 的风险 收
益报告 和投 资建 议 ， 基 金 经理根 据公 司投 委会 决定 的资产 配置 计划 和相 应的 投资权 限 ， 参 考
固定收 益研 究员 的资 产支 持证券 的风 险收 益报 告， 充分评 估资 产支 持证 券的 风险收 益特 征 ，
确定具 体投 资方 案， 在严 格控制 风险 的前 提下 ，谨 慎进行 投资 。
c、交易部 负责具体 的交易 执行，同 时履行一 线监控 的职责， 监控内容 包括基 金资产 支
持证券 投资 比例 及交 易对 手风险 控制 等。
d、固定收 益小组对 资产支 持证券投 资进行风 险和绩 效评估， 密切跟踪 影响基 金所投 资
资产支 持证 券信 用质 量变 化的各 种因 素 ， 并 在投 资中 进行相 应操 作 ， 以 规避 信用 风险的 上 升 。
e、固定收 益小组负 责不断 完善资产 支持证券 定价模 型，并评 估模型风 险。密 切跟踪 影
响资产 支持 证券 收益 率变 化的各 种因 素 ， 并 评估 其 对资产 支持 证券 持有 期收 益的影 响 ， 并 进
行相应 的投 资操 作。
f、基金经 理在投资 决策时 将评估资 产支持证 券的上 市等流动 性安排， 并考虑 其对基 金
资产流 动性 的影 响， 分散 投资， 确保 所投 资的 资产 支持证 券具 有适 当的 流动 性。
g、基金经 理将密切 关注影 响债务人 提前偿还 的各种 因素，并 评估其对 资产支 持证券 投
资价值 的影 响， 并进 行相 应的投 资决 策。
h、本公司 将不断完 善内部 控制制度 及相应技 术手段 ，使基金 相关操作 以谨慎 安全的 方
式进行 ，确 保基 金及 持有 人利益 得到 保障 。
i、本公司 将严格审 查所投 资资产支 持证券的 法律文 件，确保 各业务环 节都有 适当的 法
律保障 。 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
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4、投 资组 合平 均剩 余期 限 和平均 剩余 存续 期限 的计 算
（1） 本基 金采 用如 下公 式 计算平 均剩 余期 限（ 天） 和平均 剩余 存续 期限 （天 ） ：
投资组 合平 均剩 余期 限＝ （ Σ投资 于金 融工 具产 生的 资产× 剩余 期限 －Σ 投资 于金融 工
具产生的 负债×剩 余期限 ＋债券正 回购×剩 余期限 ）/ （投资 于金融 工具产生 的资产－ 投 资
于金融 工具 产生 的负 债＋ 债券正 回购 ）
投资组 合平 均 剩 余存 续期 限＝ （ Σ投 资于 金融 工具 产 生的资 产× 剩余 存续 期限 －Σ投 资
于金融工 具产生的 负债× 剩余存续 期限＋债 券正回 购×剩余 存续期限 ）/（投 资于金融 工 具
产生的 资产 －投 资于 金融 工具产 生的 负债 ＋债 券正 回购）
（2） 各类 资产 和负 债的 剩 余期限 和剩 余存 续期 限的 计算标 准
①银行 活期 存款 、 清算 备 付金 、 交 易保 证金 的剩 余 期限和 剩余 存续 期限 为 0 天； 证券 清
算款的 剩余 期限 和剩 余存 续期限 以计 算日 至交 收日 的剩余 交易 日天 数计 算。
②回购 （ 包括 正回 购和 逆 回购 ） 的 剩余 期限 和剩 余 存续期 限以 计算 日至 回购 协议到 期日
的实际 剩余 天数 计算 ； 买 断 式回购 产生 的待 回购 债券 的剩余 期限 和剩 余存 续期 限为该 基础 债
券的剩 余期 限， 买断 式回 购 产生的 待返 售债 券的 剩余 期限和 剩余 存续 期限 以计 算日至 回购 协
议到期 日的 实际 剩余 天数 计算。
③银行 定期 存款 、 同 业存 单 的剩余 期限 和剩 余存 续期 限以计 算日 至协 议到 期日 的实际 剩
余天数 计算 ； 有存 款期 限 ， 根 据协 议可 提前 支取 且 没有利 息损 失的 银行 存款 ， 剩 余期 限和 剩
余存续 期限 以计 算日 至协 议到期 日的 实际 剩余 天数 计算； 银行 通知 存款 的剩 余 期限和 剩余 存
续期限 以存 款协 议中 约定 的通知 期计 算。
④ 中央银行票据的剩余期 限和剩余存续期限以计算 日至中央银行票据到期日 的实际剩
余天数 计算 。
⑤组合 中债 券的 剩余 期限 和剩余 存续 期限 是指 计算 日至债 券到 期日 为止 所剩 余的天 数 ，
以下情 况除 外：
允许投资的可变利率或浮 动利率债券的剩余期限以 计算日至下一个利率调整 日的实际
剩余天 数计 算。
允许投资的可变利率或浮 动利率债券的剩余存续期 限以计算日至债券到期日 的实际剩
余天数 计算 。
⑥法律 法 规 、中 国证 监会 另有规 定的 ，从 其规 定。
平均剩 余期 限和 平均 剩余 存续期 限的 计算 结果 保留 至整数 位 ， 小 数点 后四 舍 五入 。 如 法
律法规 或中 国证 监会 对平 均剩余 期限 和平 均剩 余存 续期限 计算 方法 另有 规定 的，从 其 规 定 。 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
48
十、基金的业绩比较 基准
本基金 以货 币市 场工 具为 投资对 象 ， 因 此， 本基 金 的业绩 比较 基准 为 ： 银 行 活期存 款利
率（税 后） （即 银行 活期 存 款利率 ×（ １－ 利息 税率 ） ） 。
基于本基金作为日常 现 金管 理 工 具 的定位，为 使本 基金业绩比较基 准 具 有 更强 的 可 比
性 ，经 本公 司与 基金 托管 人中国 民生 银行 股份 有限 公司协 商一 致， 决定 自 2011 年 1 月1 日
起， 本 基金 业绩 比较 基准 由 “银 行一 年期 定期 存款 税后利 率” 变更 为 “ 银行 活 期存款 利率 （税
后） （即 银 行活 期存 款利 率 ×（１ －利 息税 率） ） ” 。 详 见基金 管理 人于2010 年 12 月 31 日在
《上海 证券 报 》 上 发布 的 《 融通基 金管 理有限 公 司关 于变更 融通 易支 付货 币市 场证券 投资 基
金业绩 比较 基准 并相 应修 改基金 合同 的公 告》。
在合理 的市 场化 利率 基准 推出的 情况 下 ， 本 基金 管 理人可 根据 投资 目标 和投 资策略 ， 确
定变更 业绩 比较 基准 ，并 及时公 告。
本基金 管理 人认 为 ， 业 绩 的选择 标准 需要 合理 、 透 明， 为广 大投 资者 所接 受 。 本 基金 业
绩基准 是投 资 者 最熟 知、 最容易 获得 的低 风险 收益 率。
十一、基金的风险收 益特 征
本 基金属于 证券投 资基金中 高流动性 、低风 险的品种, 其 预期风险 和预期 收益率 低于股
票、债 券和 混合 型基 金。
十二、基金投资组合 报告
基金托 管人 中国 民生 银行 股份有 限公 司根 据基 金合 同规定 ，于 2017 年 8 月 7 日复核 了
本报告 中的 财务 指标 、 净 值表现 和投 资组 合报 告等 内容 ， 保 证复 核内 容不 存 在虚假 记载 、 误
导性陈 述或 者重 大遗 漏。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2017 年 6 月 30 日。 本报告 中所 列财 务数 据未 经审计 。
1、 报告期末基金资产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 1,727,473,428.23 32.04
其中： 债券 1,727,473,428.23 32.04
资产支 持证 券
-
-
2 买入返 售金 融资 产
1,910,778,626.16
35.44
其中 ： 买 断式 回购 的买 - - 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
49
入返售 金融 资产
3
银行存 款和 结算 备付
金合计
1,729,449,206.83 32.07
4 其他资 产 24,295,421.83 0.45
5 合计 5,391,996,683.05 100.00
2、 报告期债券回购融资 情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 7.77
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额（ 元） 占基金 资产 净值 的比 例 （ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 - -
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 报 告期 内债 券回 购融 资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 个交 易日 融资余 额
占资产 净值 比例 的简 单平 均值。
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的 20%的 说明
序号 发生日 期
融资余 额占 基金 资产
净值比 例 （%）
原因 调整期
1 2017 年4 月 20 日 28.88
连续巨 额赎 回； 债
券市场 波动
2 个交 易日
2 2017 年4 月 21 日 21.36
连续巨 额赎 回； 债
券市场 波动
1 个交 易日
3 2017 年6 月 26 日 27.65
连续巨 额赎 回； 债
券市场 波动
2 个交 易日
4 2017 年6 月 27 日 23.12
连续巨 额赎 回； 债
券市场 波动
1 个交 易日
注：调 整期 从正 回购 融资 余额超 过基 金资 产净 值比 例 20% 后的 第一 个交 易日 起开始 计算 。
3、 基金投资组合平均 剩 余期限
3.1 投资组合平均剩余期 限基本情况
项目 天数 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
50
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 60
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 90
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 40
报告期内投资组合平 均剩 余期限超过 120 天情况说 明
本报告 期内 本货 币市 场基 金投资 组合 平均 剩余 期限 未超 过 120 天。
3.2 报告期末投资组合平 均剩余期限分布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净
值的比 例（%）
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（%）
1 30 天 以内 64.97
-
其中 ： 剩 余存 续期 超过 397
天的浮 动利 率债
1.66 -
2 30 天( 含)-60 天 1.67 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过 397
天的浮 动利 率债
1.11 -
3 60 天( 含)-90 天 10.75 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-120 天 0.55 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 120 天(含)-397 天（ 含） 21.70 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 99.64
4 、报告期内投资组合平 均剩余存续期超过 240 天 情况说明
报告期内投资组合平 均剩 余存续期未出现超过 240 天的情况。
5、 报告期末按债券品种 分 类的债券投资组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
1 国家债 券 49,993,243.64 0.93 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
51
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 469,379,465.11 8.71
其中： 政策 性金 融债 469,379,465.11 8.71
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 579,941,119.20 10.76
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 628,159,600.28 11.65
8 其他 - -
9 合计 1,727,473,428.23 32.05
10
剩余存 续期 超 过 397 天的
浮动利 率债 券
149,636,948.07 2.78
6、 报告期末按摊余成本 占基金资产净值比例 大小 排序的前十名债券投 资明 细
序号 债券代 码 债券名 称
债券数 量
（张）
摊余成 本( 元)
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 170401 17 农发 01 2,600,000 259,456,983.19 4.81
2 011753026 17 联通 SCP001 2,000,000 199,963,253.04 3.71
3 111710283 17 兴 业银 行CD283 2,000,000 199,644,861.07 3.70
4 041769004 17 国 家核 电CP001 1,500,000 149,878,837.55 2.78
5 111716087 17 上 海银 行CD087 1,300,000 129,799,824.85 2.41
6 111617243 16 光大 CD243 1,200,000 119,147,440.19 2.21
7 111707138 17 招 商银 行CD138 1,000,000 99,822,430.55 1.85
8 011765002 17 宁 沪高SCP002 900,000 89,988,441.34 1.67
9 160202 16 国开 02 900,000 89,723,466.18 1.66
10 150207 15 国开 07 500,000 50,253,332.96 0.93
7、 “ 影子定价”与“ 摊 余成本法 ” 确定的基 金资 产净值的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 0
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0028%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0819% 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
52
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0392%
报告期内负偏离度的 绝对 值达到 0.25%情况说明
本基金 本报 告期 未出 现负 偏离度 的绝 对值 达 到 0.25% 的情 况 。
报告期内正偏离度的 绝对 值达到 0.5%情况说明
本基金 本报 告期 未出 现 正 偏离度 绝对 值达 到0.5% 的 情况。
8 、报告期末按公允价值 占基金资产净值比例 大小 排序的前十名资产支 持证 券投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
9 、投资组合报告附注
9.1 本 基金 采用 摊余 成本 法计价,即 计价 对象 以买 入 成本列 示, 按照 票面 利率 或 协议利 率并
考虑其 买入 时的 溢价 和折 价,在 其剩 余期 限内 按照 实 际利率 法每 日计 提收 益。
9.2 本 基金 投资 的前 十名 证券的 发行 主体 报告 期内 没有 被 监管 部门 立案 调查 ， 或在 报告 编 制
日前一 年内 受到 公开 谴责 、处罚 。
9.3 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 2,410,778.00
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 20,527,446.74
4 应收申 购款 1,357,197.09
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 24,295,421.83
十三、基金的业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利 ， 也 不保 证 最低收 益 。 基 金的 过往 业 绩并不 代表 其未 来表 现 。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本基金 无持 有人 认购 或交 易基金 的各 项费 用。 本基 金收益 分配 自成 立起 至 2016 年 6 月
14 日， 利润 分配 是按 月结 转份额 ；自 2016 年 6 月 15 日起 ，利 润分 配 由 按月 结转份 额变更
为 按日 结转 份额 。
本基金 《基 金合 同》 于 2006 年 1 月 19 日 正式 生效， 基金业 绩截 止日 为2017 年 6 月 30融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
53
日。 基 金合 同生 效以 来各 阶段基 金投 资业 绩与 同期 业绩比 较基 准的 比较 如下 表所示 ：
融通易 支付 货 币 A
阶段
净值收
益率①
净值收 益
率标准 差
②
业绩比 较
基准收 益
率 ③
业绩比 较基 准
收益率 标准 差
④
①-③ ②-④
2006 年1 月 19 日 （ 基
金 合 同 生 效 日 ） 至
2006 年12 月 31 日 1.8386% 0.0045% 1.7911% 0.0003% 0.0475% 0.0042%
2007 年度 3.1399% 0.0061% 2.7850% 0.0019% 0.3549% 0.0042%
2008 年度 3.4600% 0.0070% 3.7621% 0.0012% -0.3021% 0.0058%
2009 年度 1.6362% 0.0061% 2.2470% 0.0000% -0.6108% 0.0061%
2010 年度 1.8616% 0.0049% 2.3041% 0.0003 -0.4425% -0.0046
2011 年度 3.6992% 0.0044% 0.4697% 0.0001% 3.2295% 0.0034%
2012 年度 4.2803% 0.0110% 0.4190% 0.0002% 3.8613% 0.0108%
2013 年度 3.9221% 0.0034% 0.3500% 0.0000% 3.5721% 0.0034%
2014 年度 4.7420% 0.0074% 0.3500% 0.0000% 4.3920% 0.0074%
2015 年度 3.3528% 0.0056% 0.3500% 0.0000% 3.0028% 0.0056%
2016 年度
2.4061% 0.0010% 0.3500% 0.0000% 2.0561% 0.0010%
2017 年上 半年 1.2425% 0.0016% 0.1736% 0.0000% 1.0689% 0.0016%
融通易 支付 货 币 B
阶段
净值收
益率①
净值收 益率
标准差 ②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①-③ ②-④
2012 年 5 月 2 日至
2012 年12 月 31 日
2.7671% 0.0131% 0.2523% 0.0001% 2.5148% 0.0130%
2013 年度 4.2112% 0.0034% 0.3500% 0.0000% 3.8612% 0.0034%
2014 年度 5.0187% 0.0075% 0.3500% 0.0000% 4.6687% 0.0075%
2015 年度
3.6001% 0.0056% 0.3500% 0.0000% 3.2501% 0.0056%
2016 年度
2.6529% 0.0010% 0.3500% 0.0000% 2.3029% 0.0010% 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
54
2017 年上 半年 1.3626% 0.0016% 0.1736% 0.0000% 1.1890% 0.0016%
融通易 支付 货 币 E
阶段
净值收
益率①
净值收 益率
标准差 ②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①-③ ②-④
2016 年6 月 22 日至
2016 年12 月 31 日
1.2163% 0.0010% 0.1846% 0.0000% 1.0317% 0.0010%
2017 年上 半年 1.2330% 0.0016% 0.1736% 0.0000% 1.0594% 0.0016%
注：1 、 融通 易支 付货 币 A 的业绩 比较 基准 项目 分段 计算 ， 其 中2010 年12 月 31 日之 前
（含此 日） 采 用 “ 银行 一 年期定 期存 款税 后利 率。 ” ，2011 年1 月1 日 起使 用新基 准即 “银
行活期 存款 利率(税后) ( 即银行 活期 存款 利率 ×（1-利息 税率 ） )” 。
2、自 2012 年5 月2 日 ， 本基金 实施 基金 份额 分类 ， 新 增融 通易 支付 货币B 类份额 。 上
表中融 通易 支付 货 币B 相 关数据 的统 计起 始日 为2012 年5 月2 日。
3、自 2016 年6 月 20 日， 本基金 增 设E 类 份额 。融 通易支 付货 币 E 的数 据统 计期间 为
2016 年6 月 22 日至 本报 告期末 止。
十四、基金份额的分 类
本基金 的基 金份 额分 为 A 类基金 份额 、B 类 基金 份额 和 E 类 基金 份额 ， 各类 基 金份额 单
独设置 基金 代码 。 基 金管 理 人分别 公 布A 类 基金 份额 和 B 类 基金 份额 的每 万份 基金净 收益 和
7 日年 化收 益率 ， 以及E 类 基金份 额每 百份 基金 净收 益和7 日年 化收 益率 。 本 基金基 金份 额
的申购 与赎 回包 括场 外和 场内两 种方 式。A 类 基金 份额 和 B 类 基金 份额 在场 外申购 和赎 回 ；
E 类基 金份 额在 场内 申购 和赎回 。
（1） 本基 金A 类、B 类和E 类基 金份 额的 最低 申购 限额和 适用 费率 如下 表所 示：
A 类基金份额 B 类基金份额 E 类基金份额
管理费 率（ 年费 率） 0.33% 0.33% 0.33%
托管费 率（ 年费 率） 0.1% 0.1% 0.1%
销售服务费率（年 费
率）
0.25% 0.01% 0.25%
单笔申 购最 低限 额
其他代 销机 构：10 元
基金管 理人 网上 直销 ：0.01 元
500 万元
1 份 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
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基金管 理人 直销 柜台 ：1 万元
追加申 购最 低限 额
其他代 销机 构：10 元
基金管 理人 网上 直销 ：0.01 元
基金管 理人 直销 柜台 ：1 万元
10 万元
1 份
基金代 码 161608 161615 511910
(交易 代码)
注：
（1） 本基金 A 类基 金份 额 当期基 金收 益结 转基 金份 额或采 用定 期定 额投 资计 划时， 不
受最低 申购 金额 的限 制 ；B 类基金 份额 当期 基金 收益 结转基 金份 额时 ， 不受 最 低申购 金额 的
限制；E 类 基金 份额 单笔 申购份 额 为 1 份或 1 份的 整数倍 。
（2） 基金 份额 分类 后， 在 基金存 续期 内的 任何 一个 开放日 ，若 A 类 基金 份额 持有人 在
单个基 金帐 户保 留的 基金 份额达 到或 超 过500 万份 时， 本 基金 的注 册登 记机 构 自动将 其在 该
基金帐 户持 有 的A 类 基金 份额升 级 为 B 类 基金 份额 ， 并于升 级当 日适 用B 类基 金份额 的相 关
费率。
（3） 基金 份额 分类 后， 在 基金存 续期 内的 任何 一个 开放日 ，若 B 类 基金 份额 持有人 在
单个基 金帐 户保 留的 基金 份额低 于 500 万 份时 ， 本 基 金的注 册登 记机 构自 动将 其在该 基金 帐
户持有 的B 类基 金份 额降 级为 A 类基 金份 额， 并于 降级当 日适 用A 类基 金份 额的相 关 费 率 。
如果本 基金 的注 册登 记机 构于基 金存 续期 内的 某一 开放日 （T 日 ） 对投 资者 持 有的基 金
份额进 行了 升降 级处 理 ， 那么投 资者 在该 日对 升降 级前的 基金 份额 提交 的赎 回、 基金 转换 转
出、 转托 管等 申请 将确 认失 败， 基金 管理 人不 承担 由此 造成的 一切 损失 ； 投资 者可 于 T＋1 日
就升级 或降 级后 的基 金份 额提交 赎回 、基 金转 换转 出及转 托管 申请 。
根据基 金实 际运 作情 况， 在 不 违反 法律 法规 且对 份额 持有人 利益 无实 质不 利影 响的前 提
下，基 金管 理人 可对 上述 基金份 额的 分类 规则 和办 法进行 调整 并提 前公 告。
十五、基金费用概览
（一） 与基 金运 作有 关的 费用
1、基 金费 用的 种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ；
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ；
（3） 销售 服务 费；
（4） 基金 合同 生效 后的 基 金信息 披露 费用 ；
融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
56
（5） 基金 合同 生效 后与 基 金相关 的会 计师 费与 律师 费；
（6） 基金 份额 持有 人大 会 费用；
（7） 基金 的证 券交 易费 用 ；
（8） 银行 汇划 费用 ；
（9）E 类 基金 份额 上市 费 用及上 市年 费；
（10） 按照 国家 有关 规定 和基金 合同 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。
本基金 终止 清算 时所 发生 费用， 按实 际支 出额 从基 金资产 总值 中扣 除。
2、基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
（1） 基金 管理 人的 基金 管 理费
基金管 理费 按前 一日 基金 资产净 值 的 0.33% 年 费率 计提。 计算 方法 如下 ：
H＝E×0.33% ÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金管 理费 每日 计提 ， 按 月支付 。 每月 前 5 个工 作 日内 ， 由 基金 管理 人向 基 金托管 人发
送上月基 金管理费 划付指 令，经基 金托管人 复核后 于次日起 2 个工 作日内 从 基金财产 中一
次性支 付给 基金 管理 人。 若遇法 定节 假日 、休 息日 等，支 付日 期顺 延。
（2） 基金 托管 人的 基金 托 管费
基金托 管费 按前 一日 基金 资产净 值 的 0.1% 年 费率 计 提。计 算方 法如 下：
H=E ×0.10% ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计提 ， 按 月支付 。 每月 前 5 个工 作 日内由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送
上月基金 托管费划 付指令 ，基金托 管人复核 后于次 日起 2 个 工作日 内从基 金 财产中一 次性
支付给 基金 托管 人， 若遇 法定节 假日 、休 息日 ，支 付日期 顺延 。
（3） 基金 的销 售服 务费
本基金 各类 基金 份额 按照 一定的 费率 计提 销售 服务 费，A 类基 金份 额的 销售 服 务费按 照
前一日基金净值的 0.25%年费率计提，B 类 基 金 份额 的 销 售 服 务 费 按 照 前 一日 基 金 净 值 的
0.01% 年费 率计 提，E 类 基 金份额 的销 售服 务费 按照 前一日 基金 净值 的 0.25% 年费率 计提 。
本基金 销售 服务 费计 提的 计算方 法如 下：
H＝E×R÷ 当年 天数 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
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H 为各 类基 金份 额每 日应 计提的 销售 服务 费
E 为前 一日 该类 基金 份额 的基金 资产 净值
R 为该 类基 金份 额的 销售 服务费 率
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 按 月支 付。 每月 前 5 个 工作日 内 ， 由 基金 管理 人 向基金 托管
人发送上 月基 金销 售服务 费划付指 令，基金 托管人 复核后于 次日起 2 个工 作 日内从基 金财
产中一 次性 支付 给基 金管 理人指 定的 基金 销售 机构 ， 若 遇法 定节 假日 、 休 息 日， 支付 日期 顺
延。
（4） 其他 费用
上述 “1 、 基 金费 用的 种类 ” 中 （4 ） 到 （10 ） 项费 用 由基金 托管 人根 据其 它有 关法规 及
相应协 议的 规定 ， 按费 用 实际支 出金 额 ， 列 入当 期 基金费 用 ， 从 基金 财产 中 支付 。 上 述 “1、
基金费用 的种类” 中第（9 ）项费用 由基金托 管人根 据其它有 关法规及 相应协 议的规定 ， 按
费用实 际支 出金 额， 列 入E 类基 金份 额的 当期 基金 费用， 从基 金财 产中 支付 。
3、不 列入 基金 费用 的项 目
基金合 同生 效前 所产 生的 费用、 基金 管理 人和 基金 托 管人因 未履 行或 未完 全履 行义务 导
致的费 用支 出或 基金 财产 的损失 ， 以 及处 理与 基金 运 作无关 的事 项发 生的 费用 等不列 入基 金
费用。
其他具 体不 列入 基金 费用 的项目 依据 中国 证监 会有 关规定 执行 。
（二） 基金 费率 的调 整
基金管 理人 和基 金托 管人 协商一 致后 ， 可根 据基 金 发展情 况调 整基 金管 理费 率、 基金 托
管费率 或基 金销 售服 务费 等相关 费率 。 调高 基金 管 理费率 、 基金 托管 费率 或 基金销 售服 务费
等费率 ， 须召 开基 金份 额 持有人 大会 审议 ； 调低 基 金管理 费率 、 基金 托管 费 率或基 金销 售费
服务费 等费 率 ， 无 须召 开 基金份 额持 有人 大会 。 基 金管理 人必 须最 迟于 新的 费率实 施日 前 2
个工作 日在 至少 一家 中国 证监会 指定 的媒 介公 告并 报中国 证监 会备 案。
（三） 与基 金销 售有 关的 费用
（1） 本基 金认 购费 、申 购 费和赎 回费 为零 。
（2） 基金 转换 费用 包括 转 换费和 补差 费。
转换费 ：按 转出 基金 正常 赎回时 的赎 回费 率收 取费 用。
补差费 ：按 照转 入基 金与 转出基 金的 申购 费率 （或 认购费 率） 之间 的差 额收 取补差 费 。
提出转 换申 请的 基金 份额 所对应 的转 出基 金申 购费 率 （ 或认 购费 率 ） 低 于转 入 基金的 申购 费
率 （ 或认 购费 率） 的， 补 差费率 为转 入基 金和 转出 基金的 申购 费率 （ 或认 购 费率 ） 差 额； 提融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
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出 转换 申请 的基 金份 额所 对应的 转出 基金 申购 费率 （或 认购 费率 ） 高于 转入 基 金的申 购费 率
（或认 购费 率） 的， 补差 费为零 。
基金补 差费 的收 取以 该基 金份额 曾经 有过 的最 高申 （认 ） 购 费率 为基 础计 算 ， 累计不 超
过最高 认购 （申 购） 费率 与最低 认购 （申 购） 费率 的差额 。基 金补 差费 由转 换申请 人承 担 ，
作为相 关的 手续 费。
目前参 与本 基金 基金 转换 业务的 各开 放式 基金 的前 端申购 费率 （ 和前 端认 购 费率 ） 详 见
相关基 金最 新招 募说 明书 或公告 的约 定。
具体计 算方 法见 “十 、基 金份额 的申 购、 赎回 和转 换” 。
（四） 基金 的税 收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，依 照国 家法 律法规 的规 定， 履行 纳税 义务。
十六、对招募说明书 更新 部分的说明
本招募 说明 书依 据 《基 金 法》 、 《运 作管 理办 法》 、 《销 售管理 办法 》 、 《信 息披 露 管理办 法》
及其他 有关 法律 法规 的要 求,对 本基 金管 理人 于2017 年3 月4 日 刊登 的本 基金 招募说 明书 进
行了更 新, 主要 更新 的内 容 如下：
1、在 “三 、 基金 管理 人 ” 部分 ， 更 新了 “ （ 一 ） 基 金管理 人概 况 、 （二 ） 基金 管理人 主
要人员 情况 ”的 内容 ；
2、在“四、 基金 托管人 ”部分,更 新了 “( 一)基金 托管人概 况、(二) 基金托 管人的 内
部控制 制度 ”的 内容 ；
3、在“五、 相关 服务机 构 ” 部分, 更新了 “（一） 基金份额 销售机构 ”中公 司直销 机
构联系 人信 息， 根据 最新 资料更 新了 代销 机构 信息 ，更新 了场 内基 金份 额（E 类基 金份 额 ）
销售机 构的 信息 。
4、在 “ 六 、 基 金募 集 ” 部分, 更新 了 基 金募 集信 息 。
5、在 “ 八 、基 金份 额的 分 类 ”部分, 更新 了 “A 类、B 类和 E 类 基金 份额的 最 低申购 限
额和适 用费 率表 ”的 备注 。
6、在“十 、基金 份额的申 购、赎回 和转换 ” 部分,更 新了 “ （九 ）拒绝 或暂停申 购的 情
形” 。
7、在“十 一、基金 的投资 ” 部分， 更新了 “ （八） 基金投资 组合报告 ”的内 容，更 新
数据为 本基 金2017 年 2 季 度报告 中的 投资 组合 数据 ；
8、在“十 二、基金 的业绩 ” 部分， 按规定要 求对基 金的投资 业绩数据 进行了 列示， 已
经基金 托管 人复 核；
融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第2 号）
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9、在 “ 二十 四、 其他 应披 露事项 ”部 分对 本基 金自 上次更 新招 募说 明书 披露 日至 2017
年7 月19 日期 间的 公告 信 息进行 了列 示。
融通基 金管 理有 限公 司
2017 年8 月29 日
