银 河 银 信 添利 债 券 型 证券 投 资 基 金
2017 年 半年 度 报 告 摘要
2017 年6 月30 日
基金管 理人： 银河基金管 理有限公司
基金托 管人： 中信银行股 份有限公司
送出日 期：2017 年8 月29 日
银河银信添利债券 2017 年半年 度报告摘要
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§1 重要提 示
1.1 重要提示
基金管理人的 董事会、 董 事保证本报告 所载资料 不 存在虚假记载 、误导性 陈 述或重大遗漏 ，
并对其内容的 真实性、 准 确性和完整性 承担个别 及 连带的法律责 任。本半 年 度报告已经 三分之二
以上独 立董 事签 字同 意， 并由董 事长 签发 。
基金托 管人 中信 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定， 于 2017 年08 月28 日复核 了本 报 告
中的财务指标 、净值表 现 、利润分配情 况、财务 会 计报告、投资 组合报告 等 内容，保证 复核内容
不存在 虚假 记载 、误 导性 陈述或 者重 大遗 漏。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈 利 。
基金的过 往业 绩并不代 表 其未来表现。 投资有风 险 ，投资者在作 出投资决 策 前应仔细阅读 本
基金的 招募 说明 书及 其更 新。
本报告 中财 务资 料未 经审 计。
本报告 期 自2017 年01 月01 日 起至 06 月30 日止 。
本半年 度报 告摘 要摘 自半 年度报 告正 文， 投资 者欲 了解详 细内 容， 应阅 读半 年度报 告正 文。 银河银信添利债券 2017 年半年 度报告摘要
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§2 基金简 介
2.1 基金基本情况
基金简 称 银河银 信添 利债 券
场内简 称 -
基金主 代码 519666
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2007 年 3 月14 日
基金管 理人 银河基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 中信银 行股 份有 限公 司
报告期 末基 金份 额总 额 156,453,009.12 份
基金合 同存 续期 不定期
基金份 额上市 的 证券 交易 所 -
上市日期 -
下属分 级基 金的 基金 简称 ： 银河银 信添 利债 券 A 银河银 信添 利债 券 B
下属分 级基 金场 内简 称: - -
下属分 级基 金的 交易 代码 ： 519667 519666
下属分 级基 金的 前端 交易 代码 - -
下属分 级基 金的 后端 交易 代码 - -
报告期 末 下 属分 级基 金的 份额总 额 73,180,995.95 份 83,272,013.17 份
2.2 基金产品说明
投资目 标 在满足 本金 稳妥 与良 好流 动性的 前提 下， 追求 基金 资产的 长期 稳健 增值 。
投资策 略 通过合 理的 债券 资产 配置 ， 综 合运 用利 率预 期、 收 益率曲 线和 其他 动态 增 强 策
略特别 是新 股申 购等 ，获 取稳定 收益 。
业绩比 较基 准 中证全 债指 数收 益率 ×80%+ 税后 一年 期定 期存 款利 率 ×20%
风险收 益特 征 本基金 为债 券型 证券 投资 基金 ， 以 在满 足本 金稳 妥 与良好 流动 性的 前提 下 ， 追
求基金 资产 的长 期稳 健增 值为基 金的 投资 目标。 本 基金还 可以 通过 参与 新 股 申
购提高 基金 的收 益水 平 。 本基金 属于 证券 投资 基金 中的中 低风 险品 种 ， 其 预 期
风险和 收益 水平 高于 货币 市场基 金和 中短 期债 券基 金， 低于 混合 型基 金 和 股 票
型基金 。
银河银 信添 利债 券A 银河银 信添 利债 券 B
下 属 分 级 基 金
的 风 险 收 益 特
征
- -
注： 为提 高银 河银 信添 利 债券型 证券 投资 基金 （ 以 下简称 “ 本基 金” ） 的业 绩 与业绩 比较 基准 的可
比性和 增强 基金 业绩 评价 的透明 性， 本公 司决 定 自 2013 年 1 月 21 日 起， 将 本基金 的业 绩比 较基
准由“ 新华 巴克 莱资 本中 国全债 指数 涨跌 幅*80%+ 税 后一年 期定 期存 款利 率 *2 0 %” （原 名为 新华 雷银河银信添利债券 2017 年半年 度报告摘要
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曼中国 全债 指数 涨跌 幅*80%+ 税后 一年 期定 期存 款利 率*20% ，2008 年 11 月7 日 起新华 雷曼 中国 全
债指数 更名 为新 华巴 克莱 资本中 国全 债指 数） ， 变更 为 “中 证全 债指 数收 益率 ×80%+ 税后 一年 期 定
期存款 利率 ×20 %” 。
2.3 基金管理人和基金托 管人
项目 基金管 理人 基金托 管人
名称 银河基 金管 理有 限公 司 中信银 行股 份有 限公 司
信息披 露负 责人
姓名 董伯儒 方韡
联系电 话 021-38568888 4006800000
电子邮 箱 dongboru@galaxyasset.com fangwei@citicbank.com
客户服 务电 话
400-820-0860 95558
传真 021-38568769 010-85230024
2.4 信息 披露方式
登载基金半年度报告正文的管理人互联 网
网址
http://www.galaxyasset.com
基金半 年度 报告 备置 地点 1、 中国( 上海)自 由贸 易试 验区世 纪大 道 1568 号15
层
2、北 京市 东城 区朝 阳门 北 大街富 华大 厦 C 座
§3 主要财 务指标和基金 净值表现
3.1 主要会计数据和 财务 指标
金额单 位： 人民 币元
基金级 别
银河 银信 添利 债券A 银河银 信添 利债 券 B
3.1.1 期间 数据 和指 标 报告期(2017 年1 月1 日- 2017
年 6 月 30 日)
报告期(2017 年1 月1 日 -
2017 年 6 月30 日)
本期已 实现 收益 3,461,955.35 3,081,730.32
本期利 润 854,242.21 718,876.59
加权平 均基 金份 额本 期利 润 0.0095 0.0083
本期基 金份 额净 值增 长率 1.00% 0.81%
3.1.2 期末 数据 和指 标 报告期 末( 2017 年6 月 30 日 )
期末可 供分 配基 金份 额利 润 0.0291 0.0271
期末基 金资 产净 值 77,321,339.22 87,815,089.39
期末基 金份 额净 值 1.0566 1.0546
注：1 、 本 期已 实现 收益 指 基金本 期利 息收 入、 投资 收益、 其他 收入 （ 不含 公 允价值 变动 收益 ） 扣银河银信添利债券 2017 年半年 度报告摘要
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除相关 费用 后的 余额 ，本 期利润 为本 期已 实现 收益 加上本 期公 允价 值变 动收 益。
2、 所 述基 金业 绩指 标不 包 括持有 人认 购或 交易 基金 的各项 费用 ， 计 入费 用后 实际收 益水 平要 低于
所列数 字（ 基金 于2008 年 5 月23 日进 行分 级） 。
3、 对期 末可 供分 配利 润， 采 用期末 资产 负债 表中 未分 配利润 与未 分配 利润 中已 实现部 分的 孰低 数 。
3.2 基金净值表现
3.2.1 基 金份 额净 值增长 率及 其与同 期业 绩比较 基准 收益率 的比 较
银河银 信添 利债 券A
阶段
份额净 值增
长率①
份额净 值
增长率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基 准
收益率 标准 差
④
①－③ ②－④
过去一 个
月
0.91% 0.04% 0.99% 0.04% -0.08% 0.00%
过去三 个
月
0.76% 0.04% 0.19% 0.06% 0.57% -0.02%
过去六 个
月
1.00% 0.04% 0.00% 0.06% 1.00% -0.02%
过去一 年 2.59% 0.06% 0.44% 0.08% 2.15% -0.02%
过去三 年 26.42% 0.18% 14.02% 0.07% 12.40% 0.11%
自基金 合
同生效 起
至今
81.87% 0.19% 45.24% 0.06% 36.63% 0.13%
银河银 信添 利债 券B
阶段
份额净 值增
长率①
份额净 值
增长率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基 准
收益率 标准 差
④
①－③ ②－④
过去一 个
月
0.88% 0.04% 0.99% 0.04% -0.11% 0.00%
过去三 个
月
0.66% 0.04% 0.19% 0.06% 0.47% -0.02%
过去六 个
月
0.81% 0.04% 0.00% 0.06% 0.81% -0.02%
过去一 年 2.20% 0.06% 0.44% 0.08% 1.76% -0.02%
过去三 年 24.92% 0.18% 14.02% 0.07% 10.90% 0.11%
自基金 合
同生效 起
至今
75.34% 0.19% 45.24% 0.06% 30.10% 0.13%
银河银信添利债券 2017 年半年 度报告摘要
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3.2.2 自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准 收
益 率变 动的比 较
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§4 管理人 报告
4.1 基金管理人及基金经 理情况
4.1.1 基 金管 理人 及其管 理基 金的经 验
银河基 金管 理有 限公 司设 立于 2002 年 6 月 14 日， 公司的 股东 分别 为中 国银 河金融 控股 有 限
责任公 司 （ 控股 股东） 、 中 国石油 天然 气集 团公 司、 首都机 场集 团公 司、 上海 城投 （ 集团） 有限 公
司、湖 南电 广传 媒股 份有 限公司 。
目前， 截止 本报 告期 ，银 河基金 管理 有限 公司 管 理1 只封 闭式 与 43 只 开放 式 证券投 资基 金，
基本情 况如 下：
1 、银 丰证 券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型封 闭式
基金合 同生 效日 ：2002 年08 月 15 日
基金投资目标 ：为平衡 型 基金，力求有 机融合稳 健 型和进取型两 种投资风 格 ，在控制风险 的银河银信添利债券 2017 年半年 度报告摘要
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前提下 追求 基金 资产 的长 期稳定 增值 。
2 、银 河银 联系 列证 券投 资 基金
本系列基金为 契约型开 放 式基金，由两 只基金构 成 ，包括银河稳 健证券投 资 基金和银河收 益
证券投 资基 金， 每只 基金 彼此独 立运 作， 并通 过基 金间相 互转 换构 成一 个 统 一的基 金体 系。
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2003 年08 月 04 日
（1） 银河 稳健 证券 投资 基 金
基金 投资 目标 ： 以 稳健 的 投资风 格 ， 构 造资 本增 值 与收益 水平 适度 匹配 的投 资组合 ， 在控 制
风险的 前提 下， 追求 基金 资产的 长期 稳定 增值 。
（2） 银河 收益 证券 投资 基 金
基金投资目标 ：以债券 投 资为主，兼顾 股票投资 ， 在充分控制风 险和保持 较 高流动性的前 提
下，实 现基 金资 产的 安全 及长期 稳定 增值 。
3 、银 河银 泰理 财分 红证 券 投资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2004 年03 月 30 日
基金投 资目 标： 追求 资产 的安全 性和 流动 性， 为投 资者创 造长 期稳 定的 投资 回报。
4 、银 河银 富货 币市 场基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2004 年12 月 20 日
基金投 资目 标： 在确 保基 金资产 安全 和高 流动 性的 基础上 ，追 求高 于业 绩比 较基准 的回 报。
5 、银 河银 信添 利债 券型 证 券投资 基金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2007 年03 月14 日
基金投 资目 标： 在满 足本 金稳妥 与良 好流 动性 的前 提下， 追求 基金 资产 的长 期稳健 增值 。
6 、银 河竞 争优 势成 长股 票 型证券 投资 基金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2008 年05 月 26 日
基金投资目标 ：在有效 控 制风险、保持 良好流动 性 的前提下，通 过主动式 管 理，追求基金 中
长期资 本增 值。
7 、银 河行 业优 选股 票型 证 券投资 基金 银河银信添利债券 2017 年半年 度报告摘要
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基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2009 年04 月 24 日
基金投资目标 ：本基金 将 “自上而下” 的资产配 置 以及动态行业 配置策略 与 “自下而上” 的
个股优选策略 相结合， 优 选景气行业或 预期景气 行 业中的优势企 业进行投 资 ，在有效控 制风险、
保持良 好流 动性 的前 提下 ，通过 主动 式管 理， 追求 基金中 长期 资本 增值 。
8 、银 河沪 深300 价 值指 数 证券投 资基 金
基 金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2009 年12 月 28 日
基金投资目标 ：通过严 格 的投资程序约 束、数学 模 型优化和跟踪 误差控制 模 型等数量化风 险
管理手 段， 追求 指数 投资 相对于 业绩 比较 基准 的跟 踪误差 的最 小化 。
9 、银 河蓝 筹精 选股 票型 证 券投资 基金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2010 年07 月 16 日
基金投资目标 ：本基金 投 资于中国经济 中具有代 表 性和竞争力的 蓝筹公司 ， 在有效控制风 险
的前提下，通 过积极主 动 的投资管理， 追求基金 资 产的长期稳定 增值，力 争 使基金份额 持有人分
享中国 经济 持续 成长 的成 果。
10 、银 河创 新成 长股 票型 证券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2010 年12 月 29 日
基金投 资目 标： 本基 金投 资于具 有良 好成 长性 的创 新类上 市公 司， 在有 效控 制风险 的前 提下 ，
追求基 金资 产的 长期 稳定 增值。
11 、银 河强 化收 益债 券型 证券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2014 年06 月 09 日
基金投资目标 ：本基金 主 要投资于固定 收益类品 种 ，在控制风险 ，保持资 产 良好流动性的 前
提下， 追求 一定 的当 期收 入和基 金资 产的 长期 稳健 增值。
12 、银 河消 费驱 动股 票型 证券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2011 年07 月 29 日
基金投资目标 ：本基金 通 过深入研究， 重点投资 与 居民消费密切 相关的行 业 中具有竞争优 势银河银信添利债券 2017 年半年 度报告摘要
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的上市公司， 分享由于 中 国巨大的人口 基数、收 入 增长和消费结 构变革所 带 来的投资机 会，在严
格控制 风险 的前 提下 ，追 求基金 资产 长期 稳定 增值 。
13 、银 河通 利债 券型 证券 投资基 金（LOF ）
基金运 作方 式： 上市 契约 型开放 式（LOF ）
基金合 同生 效日 ：2012 年04 月 25 日
基金投资目标 ：在合理 控 制风险的前提 下，力求 为 基金份额持有 人创造高 于 业绩比较基准 的
投资收 益。
14 、银 河主 题策 略股 票型 证券投 资基 金
基 金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2012 年09 月 21 日
基金投资目标 ：本基金 在 严格控制风险 的前提下 ， 采用主题投资 策略和精 选 个股策略的方 法
进行投 资， 力争 实现 基金 资产的 长期 稳健 增值 。
15 、银 河领 先债 券型 证券 投资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2012 年11 月 29 日
基金投资目标 ：在合理 控 制风险的前提 下，力求 为 基金份额持有 人创造高 于 业绩比较基准 的
投资收 益。
16 、银 河沪 深300 成 长增 强指数 分级 证券 投资 基金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2013 年03 月 29 日
基金投 资目 标： 本基 金为 增强型 股票 指数 基金 ，力 求对沪 深 300 成 长指 数进 行有效 跟踪 ， 在
严格控制跟踪 偏离度和 跟 踪误差的前提 下进行相 对 增强的组合管 理。力争 控 制本基金的 净值增长
率与业 绩比 较基 准之 间的 日均跟 踪偏 离度 的绝 对值 不超 过 0.5% ， 年跟 踪误 差 不超 过 7.75% 。
17 、银 河增 利债 券型 发起 式证券 投资 基金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2013 年07 月 17 日
基金投资目标 ：本基金 主 要投资于债券 等固定收 益 类金融工具， 辅助投资 于 精选的具有投 资
价值的 股票 ，通 过灵 活的 资产配 置与 严谨 的风 险管 理，力 求实 现基 金资 产持 续稳定 增值 。
18 、银 河岁 岁回 报定 期开 放债券 型证 券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放 式(本 基金 以定 期开 放的 方 式运作,运 作周 期和 自由 开 放期相 结合,银河银信添利债券 2017 年半年 度报告摘要
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以1 年 为一 个运 作周 期， 每个运 作周 期共 包含 为4 个封闭 期 和 3 个 受限 开放 期。)
基金合 同生 效日 ：2013 年08 月 09 日
基金投资目标 ：本基金 主 要投资于债券 等固定收 益 类金融工具， 通过严谨 的 风险管理与主 动
管理， 力求 实现 基金 资产 持续稳 定增 值。
19 、银 河灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2014 年02 月 11 日
基金投资目标 ：本基金 主 要投资于股票 等权益类 资 产和债券等固 定收益类 金 融工具，通过 灵
活的资产配置 与严谨的 风 险管理，在确 保超越业 绩 比较基准、实 现基金资 产 持续稳定增 值的前提
下，力 求获 取超 额收 益。
20 、银 河定 投宝 中证 腾安 价值 100 指 数型 发起 式证 券投资 基金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2014 年03 月 14 日
基金投 资目 标： 本基 金为 股票型 指数 基金 ，力 求对 中证腾 安价 值 100 指 数进 行有效 跟踪，在
严格控制跟踪 偏离和跟 踪 误差的前提下 追求跟踪 误 差的最小化。 力争控制 本 基金的净值 增长率与
业绩比 较基 准之 间的 日均 跟踪偏 离度 的绝 对值 不超 过 0.35% ， 年跟 踪误 差不 超 过 4% 。
21 、银 河美 丽优 萃股 票型 证券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2014 年05 月 29 日
基金投资目标 ：本基金 主 要投资于具有 竞争优势 的 本基金定义的 美丽主题 相 关股票，在严 格
控制风 险的 前提 下， 力争 实现基 金资 产的 长期 稳健 增值。
22 、银 河润 利保 本混 合型 证券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2014 年08 月 06 日
基金投资目标 ：本基金 应 用优化的恒定 比例投资 保 险策略，并引 入保证人 ， 在保证本金安 全
的基础上，本 基金在严 格 控制风险和追 求本金安 全 的前提下，力 争实现基 金 资产在保本 周期内的
稳定增 值。
23 、银 河康 乐股 票型 证券 投资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2014 年11 月 18 日 银河银信添利债券 2017 年半年 度报告摘要
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基金投资目标 ：本基金 主 要投资于具有 竞争优势 的 本基金定义的 健康快乐 主 题相关的股票 ，
在严格 控制 风险 的前 提下 ，力争 实现 基金 资产 的长 期稳健 增值 。
24 、银 河丰 利纯 债债 券型 证券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2015 年04 月 08 日
基金投 资目 标： 本基 金应 用优化 的恒 定比 例投 资保 险策略 （优 化 的 CPPI 策 略） ， 并引 入保 证
人，在保证本 金安全的 基 础上，本基金 在严格控 制 风险和追求本 金安全的 前 提下，力争 实现基金
资产在 保本 周期 内的 稳定 增值。
25 、银 河现 代服 务主 题灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2015 年04 月 22 日
基金投资目标 ：本基金 将 充分把握中国 经济可持 续 发展过程中现 代服务主 题 相关行业及子 行
业呈现出的投 资机会， 通 过行业配置和 精选个股 ， 分享中国在加 快转变经 济 发展方式的 过程中现
代服务 主题相 关行业及 子 行业的崛起所 孕育的投 资 机遇。在严格 控制投资 风 险的条件下 ，力争基
金资产 获取 超越 业绩 比较 基准的 稳健 收益 。
26 、银 河鑫 利灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2015 年04 月 22 日
基金投资目标 ：本基金 在 合理控制风险 的前提下 ， 在深入的基本 面研究的 基 础上，通过灵 活
的资产配置、 策略配置 与 严谨的风险管 理，分享 中 国在加快转变 经济发展 方 式的过程中 所孕育的
投资机 遇， 追求 实现 基金 资产的 持续 稳定 增值 。
27 、银 河转 型增 长主 题灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2015 年5 月 12 日
基金投资目标 ：本基金 将 充分把握我国 经济结构 转 型调整、产业 结构优化 升 级等国家经济 战
略布局过程中 呈现的转 型 增长主题投资 机会，充 分 利用我公司的 研究投资 优 势，通过行 业配置和
精选个股，分 享中国在 加 快转变经济结 构转型、 产 业优化升级的 红利，在 严 格控制投资 风险的条
件下， 力争 基金 资产 获取 超越业 绩比 较基 准的 稳健 收益。
28 、银 河鸿 利灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式 银河银信添利债券 2017 年半年 度报告摘要
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基金合 同生 效日 ：2015 年6 月 19 日
基金投资目标 ：本基金 在 合理控制风险 的前提下 ， 在深入的基本 面研究 的 基 础上，通过灵 活
的资产配置、 策略配置 与 严谨的风险管 理，分享 中 国在加快转变 经济发展 方 式的过程中 所孕育的
投资机 遇， 追求 实现 基金 资产的 持续 稳定 增值 。
29 、银 河智 联主 题灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ： 2015 年12 月17 日
基金投资目标 ：本基金 在 合理控制风险 的前提下 ， 在深入的基本 面研究的 基 础上，通过灵 活
的资产配置、 策略配置 与 严谨的风险管 理，追求 实 现基金资产持 续稳定增 值 的前提下， 力求获取
超额收 益。
30 、银 河大 国智 造主 题灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放 式
基金合 同生 效日 ： 2016 年3 月11 日
基金投 资目 标： 在 实现 《中 国制 造 2025 》 规 划的 工业 未来发 展纲 领和 顶层 设计 目标的 过程 中，
本基金将充分 把握大国 智 造主题涵盖领 域中相关 行 业和企业呈现 出的投资 机 会，通过行 业配置和
精选个股，分 享大国智 造 主题涵盖领域 中相关行 业 及子行业的崛 起所孕育 的 投资机遇。 在严格控
制投资 风险 的条 件下 ，力 争基金 资产 获取 超越 业绩 比较基 准的 稳健 收益 。
31 、银 河旺 利灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2016 年5 月 13 日
基金投资目标 ：本基金 在 合理控制风险 的前提下 ， 在深入的基本 面研究的 基 础上，通过灵 活
的资产配置、 策略配置 与 严谨的风险管 理，分享 中 国在加快转变 经济发展 方 式的过程中 所孕育的
投资机 遇， 追求 实现 基金 资产的 持续 稳定 增值 。
32 、银 河君 尚灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2016 年8 月 17 日
基金投资目标 ：本基金 在 合理控制风险 的前提下 ， 在深入的基本 面研究的 基 础上，通过灵 活
的资产配置、 策略配置 与 严谨的风险管 理，分享 中 国在加快转变 经济发展 方 式的过程中 所孕育的
投资机 遇， 追求 实现 基金 资产的 持续 稳定 增值 。
33 、银 河君 信灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金 银河银信添利债券 2017 年半年 度报告摘要
第 14 页 共 42 页
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2016 年9 月7 日
基金投资目标 ：本基金 在 深入的基本面 研究的基 础 上，通过灵活 的资产配 置 、策略配置与 严
谨的风 险管 理， 力争 实现 基金资 产的 持续 稳定 增值 。
34 、银 河君 荣灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2016 年9 月5 日
基金投资目标 ：本基金 在 合理控制风险 的前提下 ， 在深入的基本 面研究的 基 础上，通过灵 活
的资产配置、 策略配置 与 严谨的风险管 理，分享 中 国在加快转变 经济发展 方 式的过程中 所孕 育的
投资机 遇， 追求 实现 基金 资产的 持续 稳定 增值 。
35 、银 河君 耀灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2016 年11 月 18 日
基金投资目标 ：本基金 在 合理控制风险 的前提下 ， 在深入的基本 面研究的 基 础上，通过灵 活
的资产配置、 策略配置 与 严谨的风险管 理，分享 中 国在加快转变 经济发展 方 式的过程中 所孕育的
投资机 遇， 追求 实现 基金 资产的 持续 稳定 增值 。
36 、银 河君 盛灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2016 年12 月9 日
基金投资目标 ：本基金 在 合理控制风险 的前提下 ， 在深入的基本 面研究的 基 础上，通过灵 活
的资产配置、 策略配置 与 严谨的风险管 理，分享 中 国在加快转变 经济发展 方 式的过程中 所孕育的
投资机 遇， 追求 实现 基金 资产的 持续 稳定 增值 。
37 、银 河君 怡纯 债债 券型 证券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2016 年12 月 27 日
基金投资目标 ：本基金 在 合理控制风险 的前提下 ， 在深入的基本 面研究的 基 础上，通过灵 活
的资产配置、 策略配置 与 严谨的风险管 理，分享 中 国在加快转变 经济发展 方 式的过程中 所孕育的
投资机 遇， 追求 实现 基金 资产的 持续 稳 定 增值 。
38 、银 河君 润灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式 银河银信添利债券 2017 年半年 度报告摘要
第 15 页 共 42 页
基金合 同生 效日 ：2016 年12 月 27 日
基金投资目标 ：本基金 在 合理控制风险 的前提下 ， 在深入的基本 面研究的 基 础上，通过灵 活
的资产配置、 策略配置 与 严谨的风险管 理，分享 中 国在加快转变 经济发展 方 式的过程中 所孕育的
投资机 遇， 追求 实现 基金 资产的 持续 稳定 增值 。
39 、银 河睿 利灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2016 年12 月 29 日
基金投资目标 ：本基金 在 合理控制风险 的前提下 ， 在深入的基本 面研究的 基 础上，通过灵 活
的资产配置、 策略配置 与 严谨的风险管 理，分享 中 国在加快转变 经济发展 方 式的过程中 所孕育的
投资机 遇， 追求 实现 基金 资产的 持续 稳定 增值 。
40 、银 河君 腾灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2017 年3 月2 日
基金投资目标 ：本基金 在 合理控制风险 的前提下 ， 在深入的基本 面研究的 基 础上，通过灵 活
的资产配置、 策略配置 与 严谨的风险管 理，分享 中 国在加快转变 经济发展 方 式的过程中 所孕育的
投资机 遇， 追求 实现 基金 资产的 持续 稳 定 增值 。
41 、银 河君 欣纯 债债 券型 证券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2017 年3 月2 日
基金投资目标 ：本基金 在 合理控制风险 的前提下 ， 在深入的基本 面研究的 基 础上，通过灵 活
的资产配置、 策略配置 与 严谨的风险管 理，分享 中 国在加快转变 经济发展 方 式的过程中 所孕育的
投资机 遇， 追求 实现 基金 资产的 持续 稳定 增值 。
42 、银 河犇 利灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2017 年3 月 10 日
基金投资目标 ：本基金 在 合理控制风险 的前提下 ， 在深入的基本 面研究的 基 础上，通过灵 活
的资产配置、 策略配置 与 严谨的风险管 理，分享 中 国在加快转变 经济发展 方 式的过程中 所孕育的
投资机 遇， 追求 实现 基金 资产的 持续 稳定 增值 。
43 、银 河君 辉纯 债债 券型 证券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式 银河银信添利债券 2017 年半年 度报告摘要
第 16 页 共 42 页
基金合 同生 效日 ：2017 年4 月 20 日
基金投资目标 ：本基金 在 合理控制风险 的前提下 ， 在深入的基本 面研究的 基 础上，通过灵 活
的资产配置、 策略配置 与 严谨的风险管 理，分享 中 国在加快转变 经济发展 方 式的过程中 所孕育的
投资机 遇， 追求 实现 基金 资产的 持续 稳定 增值 。
44 、银 河量 化优 选混 合型 证券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2017 年4 月 27 日
基金投资目标 ：本基金 在 合理控制风险 的前提下 ， 在深入的基本 面研究的 基 础上，通过灵 活
的资产配置、 策略配置 与 严谨的风险管 理，分享 中 国在加快转变 经济发展 方 式的过程中 所孕育的
投资机 遇， 追求 实现 基金 资产的 持续 稳定 增值 。
4.1.2 基 金经 理（ 或基金 经理 小组） 及基 金经理 助理 简介
姓
名
职
务
任本基 金的
基金经 理 （助
理）期 限
证
券
从
业
年
限
说明
任职日
期
离
任
日
期
韩
晶
基
金
经
理
2011 年
8 月 25
日
- 15
中共党 员， 经济 学硕 士，15 年证 券从 业经 历， 曾就 职于中 国民
族证券 有限 责任 公司 ，期 间从事 交易 清算 、产 品设 计、投 资管
理等工 作。2008 年 6 月加 入银河 基金 管理 有限 公司 ， 先后 担任
债券经 理助 理、 债券 经理 等职务 。现 任固 定收 益部 负责人 、基
金经理 。2011 年8 月 起担 任银河 银信 添利 债券 型证 券投资 基金
的基金 经理 ，2012 年 11 月起担 任银 河领 先债 券型 证券投 资基
金的基 金经 理 ，2014 年 7 月起担 任银 河收 益证 券投 资基金 的基
金经理 ，2015 年4 月 起担 任银河 鑫利 灵活 配置 混合 型证券 投资
基金的 基金 经理 ，2015 年6 月起 担任 银河 鸿利 灵活 配置混 合 型
证券投 资基 金的 基金 经理 ，2016 年3 月起 担任 银河 丰利纯 债债
券型证 券投 资基 金、 银河 润利保 本混 合型 证券 投资 基金的 基金
经理, 2016 年 5 月起 担任 银河旺 利灵 活配 置混 合型 证券投 资基
金的基 金经 理 ，2016 年 8 月起担 任银 河君 尚灵 活配 置混合 型证
券投资 基金 的基 金经 理 ，2016 年9 月 起担 任银 河君 信灵活 配置
混合型 证券 投资 基金 的基 金经理 、银 河君 荣灵 活配 置混合 型证
券投资 基金 的基 金经 理，2016 年11 月起 担任 银河 君 耀灵活 配
置混合 型证 券投 资基 金的 基金经 理，2016 年 12 月 起担任 银河
君怡纯 债债 券型 证券 投资 基金的 基金 经理 、银 河君 盛灵活 配置
混合型 证券 投资 基金 的基 金经理 、银 河君 润灵 活配 置混合 型证
券投资 基金 的基 金经 理、 银河睿 利灵 活配 置混 合型 证券投 资基银河银信添利债券 2017 年半年 度报告摘要
第 17 页 共 42 页
金的基 金经 理 ，2017 年 3 月起担 任银 河君 腾灵 活配 置混合 型证
券投资 基金 的基 金经 理、 银河君 欣纯 债债 券型 证券 投资基 金的
基金经 理 、 银 河犇 利灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金的 基金经 理，
2017 年4 月 起担 任银 河君 辉纯债 债券 型证 券投 资基 金的基 金经
理、 银 河通 利债 券型 证券 投资基 金(LOF) 的基 金经 理 、 银河 增利
债券型 发起 式证 券投 资基 金的基 金经 理、 银河 强化 收益债 券型
证券投 资基 金的 基金 经理 。
蒋
磊
基
金
经
理
2016 年
8 月 26
日
- 11
硕士研 究生 学历 ，11 年 证 券从业 经历 。曾 先后 在星 展银行(中
国)有 限公 司、 中宏 人寿 保 险有限 公司 工作 。2016 年4 月加 入
银河基 金管 理有 限公 司， 就职于 固定 收益 部。2016 年8 月 起担
任银河 岁岁 回报 定期 开放 债券型 证券 投资 基金 的基 金经理 、银
河旺利 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 的基 金经 理、 银河鸿 利灵
活配置 混合 型证 券投 资基 金的基 金经 理、 银河 银信 添利债 券型
证券投 资基 金的 基金 经理 、银河 领先 债券 型证 券投 资基金 的基
金经理 ，2017 年1 月 起担 任银河 君怡 纯债 债券 型证 券投资 基金
的基金 经理 、银 河睿 利灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金的基 金经
理，2017 年3 月 起担 任银 河君欣 纯债 债券 型证 券投 资基金 的基
金经理 ，2017 年4 月 起担 任银河 君辉 纯债 债券 型证 券投资 基金
的基金 经理 、银 河通 利债 券型证 券投 资基 金(LOF) 的 基金经 理 、
银河增 利债 券型 发起 式证 券投资 基金 的基 金经 理、 银河强 化收
益债券 型证 券投 资基 金的 基金经 理。
注：1 、上 表中 任职 日期 均为我 公司 做出 决定 之日 ；
2、证 券从 业年 限按 其从 事 证券相 关行 业的 从业 经历 累计年 限计 算。
4.2 管理人对报告期内本 基金运作遵规守信 情况的说明
本报告 期内 ， 本 基金 管理 人严格 遵守 《证 券法》 、 《 证券投 资基 金法 》 及 其各 项管理 办法 、 《基
金合同》 和其 他有关法 律 法规的规定， 本着“诚 实 信用、勤奋律 己、创新 图 强”的原则 管理和运
用基金资产， 在合法合 规 的前提下谋求 基金资产 的 保值和增值， 努力实现 基 金持有人的 利益，无
损害基金持有 人利益的 行 为，基金投资 范围、投 资 比例及投资组 合符合有 关 法规及基金 合同的规
定。
随业务的发展 和规模的 扩 大，本基金管 理人将继 续 秉承“诚信稳 健、勤奋 律 己、创新图强 ”
的理念，严 格遵守《 证券 法》 、 《证券投 资基金法 》 等法律法规 的规定， 进一 步加强风险 管理和 完
善内部 控制 体系 ，为 基金 份额持 有人 谋求 长期 稳健 的风险 回报 。
4.3 管理人对报告期内公 平交易情况的 专项 说明
4.3.1 公 平交 易制 度的执 行情 况
本报告 期内 ， 公 司旗 下管 理的所 有投 资组 合严 格执 行相关 法律 法规 及公 司制 度， 在 授权 管理 、银河银信添利债券 2017 年半年 度报告摘要
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研究分析、投 资决策、 交 易执行、行为 监控等方 面 对公平交易制 度予以落 实 ，确保公平 对待不同
投资组合。同 时，公司 针 对不同投资组 合的整体 收 益率差异以及 分投资类 别 （股票、债 券）的收
益率差 异进 行了 分析 。
针对同向交易 部分，本 报 告期内，公司 对旗下管 理 的所有投资组 合（完全 复 制的指数基金 除
外） ， 连续 四个 季度 期间 内 、不同 时间 窗下 （日 内、3 日内 、5 日内 ）公 开竞 价 交易的 证券 进行 了
价差分析，并 针对溢价 金 额、占优比情 况及显著 性 检验结果进行 了梳理和 分 析，未 发现 重大异常
情况。
针对反向交易 部分，公 司 对旗下不同投 资组合临 近 日的反向交易 （包括股 票 和债券）的交 易
时间、交易价 格进行了 梳 理和分析，未 发现重大 异 常情况。本报 告期内， 不 存在所有投 资组合参
与的交 易所 公开 竞价 同日 反向交 易成 交较 少的 单边 成交量 超过 该证 券当 日成 交量 的 5% 的情 况 （ 完
全复制 的指 数基 金除 外） 。
对于以公司名 义进行的 一 级市场申购等 交易，由 各 投资组合经理 均严格按 照 制度规定，事 前
确定好 申购 价格 和数 量， 按 照价 格优 先、 比例 分配 的原则 对获 配额 度进 行分 配。
4.3.2 异 常交 易行 为的专 项说 明
本报告期内， 未发现本 基 金与其它投资 组合之间 有 可能导致不公 平交易和 利 益输送的异常 交
易。
4.4 管理人对报告期内基 金的投资策略和业 绩表现的说明
4.4.1 报 告期 内基 金投资 策略 和运作 分析
上半年 债市 先是 在一 季度 受联储 加息 、 央 行上 调公 开市场 操作 利率 等影 响， 收益率 显著 上行 。
二季度 又由 银监 会 “三 三 四自查 ” 触发 ， 在 金融 去 杠杆监 管加 强的 压力 下, 利 率债收 益率 呈快 速上
升趋势,10y 国 债最 多上 升45BP, 触及3.7,10y 国开 则 升至 4.4 。 六月 份市 场一 致预期 央行 会维 稳
资金面 ，果 然央 行在 上旬 提前续 作 MLF 并 连续 在公 开市场 小幅 净投 放， 维持 了季末 货币 市场 的 稳
定， 同时 银监 会推 迟上 交 自查报 告时 间 ， 使 市场 对 监管的 预期 有所 缓解 ， 市 场出现 一波 抢跑 行情 ，
10y 国债 收益 率最 低回 落 至 3.45 左 右的 水平 ，随 后 部分交 易盘 获利 了 结 ，截 止 6 月 23 日收益 率
反弹 至3.55% 。 短 端利 率 债在长 端下 行之 后跟 随下 行， 但 幅度 有限 ， 曲 线仍 然维持 极度 平坦 。 全
季来看 ，中 债新 综合 全价 （总值 ）指 数下 跌1.06% 。
同业存 单6 月到 期量 巨大 ， 一级 发行 利率 持续 走高 ，3m 城 商行 CD 发 行利 率6 月份已 突 破 5%。
去年 4Q 至 今同 业存 单对 信 用债发 生造 成明 显的 挤出 效应。
银河银信添利债券 2017 年半年 度报告摘要
第 19 页 共 42 页
信用债方面， 信用利差 整 体呈下行趋势 。 产业债 各 评级分化明显 ， 投资者 偏 好再融资压 力
较少 的AAA 级发 行人,导致 AAA 级下 行明 显 较AA+ 级快。 1y AAA 利 差分 位 由70% 大 跌至20%,3y AAA
则由60%跌至 40%, 同期 的 AA 债券 利差 分位 只下 降20% 和 10% 。 1y 城 投债 的利差 较上 季度 有 40BP
左右的 下降,各 评级 下降 幅 度相若 ，3y 城投 债利 差按 质资水 平分 化明 显， 3y AA 級城投 YTM 下行
10BP 而AAA& AA+下行 30BP 。
伴随债 市的 止 跌 和权 益市 场的结 构性 反弹 ，转 债市 场 5 月底见 底，6 月份 走 出了一 波 5.7% 的
行情， 全季 来看 中证 转债 指数上 行 2.09% 。
上半年 经济 基本 面较 为平 稳，CPI 、PPI 有所 回落, 特别 是 5 月 CPI 同 比增 幅 只有 1.5% 。 值
得关注 的是 5 月份 M2 增 速 创历史 新低 （9.8% ） ，反 映 出 金融 去杠 杆政 策已 经实 际影响 到银 行业 的
资产负 债表 扩张 。
海外方面，由 于市场对 联 储的加息预期 减弱，及 特 朗普通俄门事 件的紧张 使 市场的再通胀 预
期衰退 ，10 年 美国 国债 收 益率 从 2.4% 持 续下 跌至2.14% 。
基于对 市场 的谨 慎判 断 ， 该基金 在持 续降 低债 券仓 位， 在久 期上 严控 风险 ， 目前组 合无 杠杆 ，
债券仓 位 在92% ，在6 月 份开始 逐步 小幅 加仓 转债 。
4.4.2 报 告期 内基 金的业 绩表 现
截至本 报告 期末 银河 银信 添利债 券 A 基金 份额 净值 为 1.0566 元， 本 报告 期基 金份额 净值 增 长
率为1.00% ； 截 至本 报告 期 末银河 银信 添利 债 券B 基 金份额 净值 为 1.0546 元 ， 本报告 期基 金份 额
净值增 长率 为0.81% ；同 期业绩 比较 基准 收益 率 为0.00% 。
4.5 管理人对宏观经济、 证券市场及行业走 势的简要展望
对于后市，认 为短期不 乐 观中期不悲观 。预计短 期 内 债市交易性 行情进入 尾 声的概率较大 ，
市场将 维持 震荡 盘整 等待 新的催 化剂 ，季 末考 核过 后 7 月 份的 资金 面情 况是 决定短 期市 场走 势 的
关键。中期来 看，市场 的 核心问题还在 于金融去 杠 杆的监管政策 究竟能否 持 续推动、以 何种力度
推动， 以及 内外 部基 本面 的条件 何时 发生 变化 。
金融去杠杆的 监管源于 金 融体系近几年 来脱离实 体 经济飞速地自 我膨胀， 表 现为银行表内 同
业业务、表外 理财、以 及 同业链条多层 嵌套下非 银 金融机构资产 负债表的 高 速扩张。在 这一扭曲
未得到有效缓 解之前， 预 计难以看到金 融监管的 大 方向发生变化 ，年内来 看 ，受货币化 棚改政策
支撑的 三四 线房 地产 市场 将继续 成为 国内 经济 的稳 定器， 美联 储在 年内 似乎 难有超 预期 动作 ， 在
这一环境下金 融去杠杆 有 望继续推进， 因此三、 四 季度对债券市 场仍持中 性 判断，预计 利率中枢银河银信添利债券 2017 年半年 度报告摘要
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将会在前期利 率高点和 四 月初的阶段性 低点之间 震 荡。收益率曲 线大概率 会 修复目前的 倒挂局面
但仍会 维持 相对 较为 平坦 的局面 。
信用债方面， 由于企业 和 行业之间的分 化较大， 在 中期国内经济 下行压力 仍 较大的判断下 ，
应注意回避景 气周期向 下 行业的产业债 ，尤其是 低 评级长久期的 这类品种 ； 过剩产能行 业的信用
利差溢 价已 经不 大， 配置 价值大 于交 易价 值； 中低 评级老 城投 债如 果收 益率 重新上 行 至 6 以%以上
则存在 较高 的超 额收 益机 会。
转债方 面， 由于 较大 的供 给压力 和对 权益 市场 结构 性行情 的判 断， 预计 年内 难现趋 势性 行情 。
但前期转债整 体进入了 估 值底部区间， 具备一定 配 置价值，近两 周随股市 反 弹表现较好 。后续如
果出现 调整 ，可 以逐 步建 仓股性 较强 的品 种。
三季度 策略 ： 预计 现有 规 模相对 稳定 ， 因此 考虑 择 机增强 组合 的进 攻性 ， 一 是在持 有的 短融
到期后 择机 重新 配置 到 2-3 年收 益率 具备 相对 价值 的老城 投债 。二 是在 转债 再次出 现调 整进 入前
期估值底部区 域的情况 下 逐步继续增持 股性较强 的 品种。 三是利 用杠杆择 机 少量参与长 端利率债
机会。
4.6 管理 人对报告期内基金 估值程序等事项的 说明
本基金管理人 严格按照 新 准则、中国证 监会、中 国 证券投资基金 业协会颁 布 的相关规定及 基
金合同 的约 定， 制定 了健 全、有 效的 估值 政策 和程 序，对 基金 所持 有的 投资 品种进 行估 值。
为确保估值的 合规、公 允 ，本基金管理 人设立了 估 值工作决策、 监督、审 查 的专门部门， 组
成人员包括投 资研究部 门 、监察稽核部 门及会计 核 算部门的工作 负责人或 资 深业务人员 ，其多数
拥有十年以上 的证券、 风 控、估值经验 ，根据基 金 管理公司制定 的相关制 度 ，估值政策 决策机构
中不包 括基 金经 理， 但对 于非活 跃投 资品 种， 基金 经理可 以提 供估 值建 议 。
同时不断建立 起一套完 整 、有效的估值 工作管理 规 定及程序，对 估值相关 的 各个环节均配 有
专门的 人员 实施 、把 控， 并保证 环节 的各 方不 存在 重大利 益冲 突。
4.7 管理人对报告期内基 金利润分配情况的 说明
根据法律法规 以及《基 金 合同》的约定 ，本基金 在 满足法律、法 规规定的 基 金分红条件且 每
份基金 份额 可分 配收 益超 过 0.001 元 的前 提下 ，本 基金每 季度 至少 分配 收益 一次， 每年 最多 分 配
12 次 ，每 次基 金收 益分 配 比例不 低于 可分 配收 益 的50% 。
本基金 截至 2016 年 12 月 31 日，A 类可 分配 收 益为 3,321,879.21 元，B 类可 分配 收益 为
2,243,333.30 元，2017 年1 月 18 日 进行 利润 分配 ，A 类每 单位 分配 收益0.014 元，B 类 每单 位分银河银信添利债券 2017 年半年 度报告摘要
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配收益 0.013 元 ，超 过可 分配收 益的 50% 。本 基金 截至 2017 年 3 月 31 日，A 类 可分 配 收 益为
3,957,859.33 元，B 类可 分配收 益 为 3,118,669.45 元，2017 年 4 月 14 日进 行利润 分配 ，A 类每
单位分 配收 益0.020 元，B 类每单 位分 配收 益0.019 元， 超 过可 分配收 益 的 50% 。 本基 金截 至 2017
年 6 月 30 日，A 类 可分 配 收益 为 2,129,510.58 元，B 类可 分配 收益 为 2,255,199.75 元， 根据 公
司分红 安排 ， 本基 金于2017 年7 月 13 日 进行 利润 分 配，A 类 每单 位分 配收 益0.015 元，B 类 每单
位分配 收 益0.014 元 ，超 过可分 配收 益 的 50% 。
4.8 报 告 期内 管理 人对本 基金 持有人 数或 基金资 产净 值预警 情形 的说明
无。
§5 托管人 报告
5.1 报告期内本基金托管 人遵规守信情况声 明
自2007 年03 月14 日银 河 银信添 利债 券型 证券 投资 基金成 立以 来， 作为 本基 金的托 管人 ， 中
信银行严格遵 守了《证 券 投资基金法》 及其他有 关 法律法规、基 金合同和 托 管协议的规 定，尽职
尽责地 履行 了托 管人 应尽 的义务 ，不 存在 任何 损害 基金份 额持 有人 利益 的行 为。
5.2 托管人对报告期内本 基金投资运作遵规 守信、 净 值计算 、 利润分配 等
情况的 说明
报告期内，本 托管人按 照 国家有关法律 法规、基 金 合同和托管协 议要求， 对 基金管理人银 河
基金管理有限 公司在本 基 金投资运作方 面进行了 监 督，对基金资 产净值计 算 、基金份额 申购赎回
价格的计算、 基金费用 开 支等方面进行 了认真的 复 核，未发现基 金管理人 有 损害基金份 额持有人
利益的 行为 。
本基金 本报 告期 进行 了 2 次分红 ，经 本托 管人 复核 ，符合 合同 相关 要求 ，不 存在 损 害持 有 人
利益的 情况 。
5.3 托管人对本半年度报 告中财务信息等内 容的真实、 准确和完 整发表意
见
由银河银信添 利债券型 证 券投资基金管 理人银河 基 金管理有限责 任公司编 制 ，并经本托管 人
复核审查的本 半年度报 告 中的财务指标 、净值表 现 、收益分配、 财务会计 报 告、投资组 合报告等
内容真 实、 准确 和完 整。 银河银信添利债券 2017 年半年 度报告摘要
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§6 半年度 财务会计报告 （未经审计）
6.1 资产 负债表
会计主 体： 银河 银信 添利 债券型 证券 投资 基金
报告截 止日 ： 2017 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
资 产 附注号
本期末
2017 年 6 月30 日
上年度末
2016 年 12 月 31 日
资 产：
银行存 款
1,341,272.24 781,889.08
结算备 付金
433,000.00 3,667,267.19
存出保 证金
19,748.02 4,664.04
交易性 金融 资产
153,710,900.70 243,261,904.90
其中： 股票 投资
- -
基金投 资
- -
债券投 资
153,710,900.70 243,261,904.90
资产支 持证 券投 资
- -
贵金属 投资
- -
衍生金 融资 产
- -
买入返 售金 融资 产
11,000,000.00 -
应收证 券清 算款
2,386.85 -
应收利 息
3,427,137.80 4,126,392.22
应收股 利
- -
应收申 购款
857.80 395,029.32
递延所 得税 资产
- -
其他资 产
- -
资产总 计
169,935,303.41 252,237,146.75
负债和所有者权益 附注号
本期末
2017 年 6 月30 日
上年度末
2016 年 12 月 31 日
负 债：
短期借 款
- -
交易性 金融 负债
- -
衍生金 融负 债
- -
卖出回 购金 融资 产款
- 13,500,000.00
应付证 券清 算款
- 11,445.25
应付赎 回款
63,262.59 38,415.83
应付管 理人 报酬
87,826.27 145,059.22
应付托 管费
27,023.47 44,633.60
应付销 售服 务费
28,731.42 34,479.82
应付交 易费 用
175.00 3,650.00
应交税 费
4,327,212.14 4,327,212.14 银河银信添利债券 2017 年半年 度报告摘要
第 23 页 共 42 页
应付利 息
- 2,122.52
应付利 润
- -
递延所 得税 负债
- -
其他负 债
264,643.91 331,024.63
负债合 计
4,798,874.80 18,438,043.01
所有者权益：
实收基 金
156,453,009.12 216,644,353.02
未分配 利润
8,683,419.49 17,154,750.72
所有者 权益 合计
165,136,428.61 233,799,103.74
负债和 所有 者权 益总 计
169,935,303.41 252,237,146.75
注：报 告截 止日2017 年 06 月 30 日 ，基 金份 额总 额156,453,009.12 份， 其中 银河银 信添 利债 券
型A 基 金份 额净 值1.0566 元， 基 金份 额总 额73,180,995.95 份； 银河 银信 添利 债券 型 B 基 金份 额
净值1.0546 元 ，基 金份 额 总额 83,272,013.17 份。
6.2 利润表
会计主 体： 银河 银信 添利 债券型 证券 投资 基金
本报告 期：2017 年1 月1 日至2017 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
项 目
附注号 本期
2017 年 1 月1 日至
2017 年 6 月 30 日
上年度可比期间
2016 年1 月1 日至2016
年 6 月 30 日
一、收入
2,752,130.84 8,671,136.22
1.利息 收入
4,652,605.95 12,209,378.55
其中： 存款 利息 收入
33,856.48 89,399.72
债券利 息收 入
4,333,341.63 12,113,950.23
资产支 持证 券利 息收 入
- -
买入返 售金 融资 产收 入
285,407.84 6,028.60
其他利 息收 入
- -
2.投资 收益 （ 损失 以 “- ” 填 列）
3,067,660.07 483,606.85
其中： 股票 投资 收益
- -
基金投 资收 益
- -
债券投 资收 益
3,067,660.07 483,606.85
资产支 持证 券投 资收 益
- -
贵金属 投资 收益
- -
衍生工 具收 益
- -
股利收 益
- -
3.公允 价值 变动 收益 （损 失以
“- ”号填列 ）
-4,970,566.87 -4,042,194.99
4.汇兑 收益 （损 失以 “- ”号填
列）
- -
5.其他 收入 （损 失以 “- ”号填 2,431.69 20,345.81 银河银信添利债券 2017 年半年 度报告摘要
第 24 页 共 42 页
列）
减： 二、费用
1,179,012.04 3,159,776.69
1．管 理人 报酬
607,528.86 1,237,535.17
2．托 管费
186,931.96 380,780.07
3．销 售服 务费
182,850.78 220,816.55
4．交 易费 用
1,741.66 3,593.11
5．利 息支 出
14,538.08 1,128,260.14
其中： 卖出 回购 金融 资产 支出
14,538.08 1,128,260.14
6．其 他费 用
185,420.70 188,791.65
三、 利润总额 （亏损总额 以 “-”
号填列）
1,573,118.80 5,511,359.53
减：所 得税 费用
- -
四、 净利润 （净 亏损以 “-”号
填列）
1,573,118.80 5,511,359.53
6.3 所有者权益（基金净 值）变动表
会计主 体： 银河 银信 添利 债券型 证券 投资 基金
本报告 期：2017 年1 月1 日至2017 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
项目
本期
2017 年 1 月 1 日至 2017 年 6 月 30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者 权益 （基
金净值 ）
216,644,353.02 17,154,750.72 233,799,103.74
二 、 本 期 经 营 活 动 产 生
的 基 金 净 值 变 动 数 （ 本
期净 利 润）
- 1,573,118.80 1,573,118.80
三 、 本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 基金 净值 变动 数
（净值 减少 以 “- ” 号填
列）
-60,191,343.90 -3,740,530.96 -63,931,874.86
其中：1.基 金申 购款 34,782,781.39 2,798,238.68 37,581,020.07
2. 基金 赎回 款 -94,974,125.29 -6,538,769.64 -101,512,894.93
四 、 本 期 向 基 金 份 额 持
有 人 分 配 利 润 产 生 的 基
金 净 值 变 动 （ 净 值 减 少
以“- ”号填 列）
- -6,303,919.07 -6,303,919.07
五、 期 末所 有者 权益 （基
金净值 ）
156,453,009.12 8,683,419.49 165,136,428.61 银河银信添利债券 2017 年半年 度报告摘要
第 25 页 共 42 页
项目
上年度可比期间
2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者 权益 （基
金净值 ）
426,183,971.11 45,168,371.86 471,352,342.97
二 、 本 期 经 营 活 动 产 生
的 基 金 净 值 变 动 数 （ 本
期净 利 润）
- 5,511,359.53 5,511,359.53
三 、 本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 基金 净值 变动 数
（净值 减少 以 “- ” 号填
列）
-212,366,755.73 -17,283,588.90 -229,650,344.63
其中：1.基 金申 购款 60,325,163.79 5,737,164.47 66,062,328.26
2. 基金 赎回 款 -272,691,919.52 -23,020,753.37 -295,712,672.89
四 、 本 期 向 基 金 份 额 持
有 人 分 配 利 润 产 生 的 基
金 净 值 变 动 （ 净 值 减 少
以“- ”号填 列）
- -13,731,935.33 -13,731,935.33
五、 期 末所 有者 权益 （基
金净值 ）
213,817,215.38 19,664,207.16 233,481,422.54
报表附 注为 财务 报表 的组 成部分 。
本报告 6.1 至 6.4 财务 报表由 下列 负责 人签 署：
______ 刘立 达______
______ 刘 立达______
____ 秦长 建____
基金管 理人 负责 人
主 管会 计工 作负 责人
会 计机 构负 责人
6.4 报表附注
6.4.1 基 金基 本情 况
银河银 信添 利债 券型 证券 投资基 金( 以下 简称 “本基金 ”)， 系经 中国 证券 监督 管理委 员会 （以
下简称 “中 国证 监会 ”） 证监基 金字[2007]14 号 文 《关于 同意 银河 银信 添利 债券型 证券 投资 基金
募集的 批复 》 的核 准， 由银 河基金 管理 有限 公司 作为 发起人 向社 会公 开发 行募 集， 基金 合同 于 2007
年 3 月 14 日 正式 生效 ，首 次设立 募集 规模 为 2,450,672,675.34 份 基金 份额 。 本基金 为契 约型 开
放式，存续期 限不定。 本 基金的基金管 理人为银 河 基金管理有限 公司，注 册 登记机构为 中国证券
登记结 算有 限责 任公 司， 基金托 管人 为中 信银 行股 份有限 公司 。
根据《银河基 金管理有 限 公司关于银河 银信添利 债 券型证券投资 基金份额 分 类及费率调整 的银河银信添利债券 2017 年半年 度报告摘要
第 26 页 共 42 页
公告》 ，本 基金 于 2008 年 5 月 23 日 开始 实施 分级 ， 分级后 本基 金设 两级 基金 ：A 级 基金 份额和B
级基金 份额 。投 资者 申购 A 级基金 时收 取申 购费 ， 投资者 申购 B 级基 金时 不 收取申 购费 ，而 从 B
级基金 资产 中计 提销 售服 务费。
本基金投资于 具有良好 流 动性的固定收 益类品种 ， 包括国债、金 融债、次 级 债、企业债、 可
转换公司 债券 、央行票 据 、短期融资券 、资产支 持 证券、回购和 银行定期 存 单等，以及 中国证监
会允许基金投 资的其他 固 定收益类金融 工具，债 券 类资产投资不 低于基金 资 产的 80%。 为提高 基
金收益水平， 本基金可 以 参与新股申购 ，但股票 等 权益类投资比 例不超过 基 金资产的 20% 。如 果
法律法规或中 国证监会 允 许基金投资于 其它品种 ， 本基金在履行 适当的程 序 后，将其纳 入到基金
的投资 范围 。
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：中证 全债 指数 收益 率×80%+ 税 后一 年期 定期 存款 利 率 ×20 % 。
6.4.2 会 计报 表的 编制基 础
本财务 报表 系按 照中 国财 政部 2006 年 2 月 颁布 的《 企业会 计准 则 — 基本 准则 》和 38 项具 体
会计准则、其 后颁布的 应 用指南、解释 以及其他 相 关规定（以下 合称 “企 业 会计准则 ” ）编制，
同时，对于在 具体会计 核 算和信息披露 方面，也 参 考了中国证券 业协会制 定 的《证券投 资基金会
计核算 业务 指引 》 、 中国 证 监会制 定的 《 关于 进一 步 规范证 券投 资基 金估 值业 务的指 导意 见》 、 《 关
于证券投资 基金执行< 企业 会计准则> 估 值业务及 份额 净值计价有 关事项的 通知》 、 《证券投资 基金
信息披 露管 理办 法》 、 《证 券投资 基金 信息 披露 内容 与格式 准则 》 第 3 号 《半 年度报 告的 内容 与格
式》 、 《 证券 投资 基金 信息 披露编 报规 则》 第 3 号《 会计报 表附 注的 编制 及披 露》 、 《 证券 投资 基 金
信息披 露XBRL 模板 第3 号<年度 报告 和半 年度 报告> 》 及其他 中国 证监 会及 中国 证券投 资基 金业 协
会颁布 的相 关规 定。
本财务 报表 以本 基金 持续 经营为 基础 列报 。
6.4.3 遵 循企 业会 计准则 及其 他有关 规定 的声明
本财务 报表 符合 企业 会计 准则的 要求 ， 真 实、 完整 地 反映了 本基 金 于2017 年06 月 30 日 的财
务状况 以 及2017 年 上半 年 的经营 成果 和净 值变 动情 况。
6.4.4 会 计政 策和 会计估 计变 更以及 差错 更正的 说明
6.4.4.1 会 计政 策变 更的 说明
本基金 报告 期内 无会 计政 策变更 。 银河银信添利债券 2017 年半年 度报告摘要
第 27 页 共 42 页
6.4.4.2 会 计估 计变 更的 说明
本基金 报告 期内 无会 计估 计变更 。
6.4.4.3 差 错更 正的 说明
本基金 本报 告期 无重 大会 计差错 的内 容和 更正 金额 。
6.4.5 税项
1 印花 税
经国务 院批 准， 财政 部、 国家税 务总 局研 究决 定， 自 2008 年4 月24 日 起， 调整证 券 （ 股票）
交易印 花税 税率 ，由 原先 的 3‰ 调整 为 1‰ ；
经国务 院批 准， 财政 部、 国家税 务总 局研 究决 定， 自 2008 年 9 月 19 日 起， 调整由 出让 方 按
证券（ 股票 ）交 易印 花税 税率缴 纳印 花税 ，受 让方 不再征 收， 税率 不变 ；
根据财政部、国 家税务总 局财税[2005]103 号文《 关于股权分置试 点改革有 关税收政策问 题
的通知 》 的 规定 ， 股 权分 置 改革过 程中 因非 流通 股股 东向流 通股 股东 支付 对价 而发生 的股 权转 让，
暂免征 收印 花税 。
2 增值 税
根据财 政部 、国 家税 务总 局财税[2016]36 号 文《 关 于全面 推开 营业 税改 增值 税试点 的通 知》
的规定，对证 券投资基 金 （封闭式证券 投资基金 ， 开放式证券投 资基金） 管 理人运用基 金买卖股
票、债券的转 让收入免 征 增值税；国债 、地方政 府 债利息收入以 及金融同 业 往来利息收 入免征增
值税； 存款 利息 收入 不征 收增值 税；
根据财 政部 、 国 家税 务总 局财税[2016]46 号 文 《关 于进一 步 明 确全 面推 开营 改增试 点金 融 业
有关政策的通 知》的规 定 ，金融机构开 展的质押 式 买入返售金融 商品业务 及 持有政策性 金融债券
取得的 利息 收入 属于 金融 同业往 来利 息收 入；
根据财 政部 、 国 家税 务总 局财税[2016]70 号 文 《关 于金融 机构 同业 往来 等增 值税政 策的 补 充
通知》的规定 ，金融机 构 开展的买断式 买入返售 金 融商品业务、 同业存款 、 同业存单以 及持有金
融债券 取得 的利 息收 入属 于金融 同业 往来 利息 收入 ；
根据财政部、国 家税务总 局财税[2016]140 号文《 关于明确金融、 房地产开 发、教育辅助 服
务等增值税政 策的通知 》 的规定，资管 产品运营 过 程中发 生的增 值税应税 行 为，以资管 产品管理
人为增 值税 纳税 人；
根据财 政部 、 国 家税 务总 局财税[2017]56 号 文 《 关 于资管 产品 增值 税有 关问 题的通 知》 的规银河银信添利债券 2017 年半年 度报告摘要
第 28 页 共 42 页
定， 自2018 年1 月1 日 起 ， 资 管产 品管 理人 运营 资 管产品 过程 中发 生的 增值 税应税 行为 （ 以下 简
称 “资 管产 品运 营业 务” ） ， 暂适 用简 易计 税方 法， 按照 3% 的 征收 率缴 纳增 值 税， 资 管产 品管 理人
未分别核算资 管产品运 营 业务和其他业 务的销售 额 和增值税应纳 税额的除 外 。资管产品 管理人可
选择分 别或 汇总 核算 资管 产品运 营业 务销 售额 和增 值税应 纳税 额。 对资 管产 品在 2018 年 1 月 1
日前运营过程 中发生的 增 值 税应税行为 ，未缴纳 增 值税的，不再 缴纳；已 缴 纳增值税的 ，已纳税
额从资 管产 品管 理人 以后 月份的 增值 税应 纳税 额中 抵减。
3 企业 所得 税
根据财 政部 、 国家 税务 总 局财税[2004]78 号 文 《关 于证券 投资 基金 税收 政策 的通知 》 的 规定，
自2004 年1 月1 日 起 ， 对 证券投 资基 金 （封 闭式 证 券投资 基金 ， 开放 式证 券 投资基 金 ） 管 理人 运
用基金 买卖 股票 、债 券的 差价收 入， 继续 免征 企业 所得税 ；
根据财政部、国 家税务总 局财税[2005]103 号文《 关于股权分置试 点改革有 关税收政策问 题
的通知》的规 定，股权 分 置改革中非流 通股股东 通 过对价方式向 流通股股 东 支付的股份 、现金等
收入， 暂免 征收 流通 股股 东应缴 纳的 企业 所得 税；
根据财政部、 国家税务总 局财税[2008]1 号文《关 于企业所得税 若干优惠政 策的通知》的 规
定，对证券投 资基 金从 证 券市场中取得 的收入， 包 括买卖股票、 债券的差 价 收入，股权 的股息、
红利收 入， 债券 的利 息收 入及其 他收 入， 暂不 征收 企业所 得税 。
4 个人 所得 税
根据财政部、国 家税务总 局财税[2005]103 号文《 关于股权分置试 点改革有 关税收政策问 题
的通知》的规 定，股权 分 置改革中非流 通股股东 通 过对价方式向 流通股股 东 支付的股份 、现金等
收入， 暂免 征收 流通 股股 东应缴 纳的 个人 所得 税；
根据财政部、国 家税务总 局财税[2008]132 号文《 财政部、国家税 务总局关 于储蓄存款利 息
所得有 关个 人所 得税 政策 的通知 》的 规定 ， 自 2008 年 10 月 9 日 起， 对储 蓄存 款利息 所得 暂免 征
收个人 所得 税；
根据财 政部 、 国 家税 务总 局、 中 国证 监会 财税[2012]85 号 文 《 关于 实施 上市 公司股 息红 利差
别化个 人所 得税 政策 有关 问题的 通知 》 的规 定， 自 2013 年1 月1 日 起 ， 证 券投 资基金 从公 开发 行
和转让 市场 取得 的上 市公 司股票 ，持 股期 限在 1 个 月以内 （含 1 个 月） 的， 其股息 红利 所得 全 额
计入应 纳税 所得 额； 持股 期限 在 1 个 月以 上 至1 年 （含 1 年） 的， 暂减 按50% 计入应 纳税 所得 额；
持股期 限超 过1 年的 ， 暂 减按 25% 计 入应 纳税 所得 额。 上 述所 得统 一适 用20% 的税率 计征 个人 所得
税；
根据财政部、国 家税务总 局、中国证监会 财税[2015]101 号文 《关于上市 公司 股息红利差 别银河银信添利债券 2017 年半年 度报告摘要
第 29 页 共 42 页
化个人 所得 税政 策有 关问 题的通 知 》 的 规定 ， 自2015 年 9 月 8 日起 ， 证券 投资 基金从 公开 发行 和
转让市 场取 得的 上市 公司 股票， 持股 期限 超 过1 年 的，股 息红 利所 得暂 免征 收个人 所得 税。
6.4.6 关 联方 关系
6.4.6.1 本 报告 期存 在控 制关 系或其 他重 大利害 关系 的关联 方发 生变化 的情 况
本报告 期内 存在 控制 关系 或其他 重大 利害 关系 的关 联方未 发生 变化 。
6.4.6.2 本 报告 期与 基金 发生 关联交 易的 各关联 方
关联方 名称 与本基 金的 关系
银河基 金管 理有 限公 司 基金管 理人 、基 金销 售机 构
中信银 行股 份有 限公 司 基金托 管人 、基 金代 销机 构
中国银 河证 券股 份有 限公 司 受基金 管理 人的 第一 大股 东控制 、基 金代 销机 构
6.4.7 本 报告 期及 上年度 可比 期间的 关联 方交易
以下关 联交 易均 在正 常业 务范围 内按 一般 商业 条款 订立。
6.4.7.1 通 过关 联方 交易 单元 进行的 交易
6.4.7.1.1 股 票交 易
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 未通 过关 联方交 易单 元进 行股 票交 易。
6.4.7.1.2 债 券交 易
金额 单位 ：人 民币 元
关联方 名称
本期
2017 年1月1 日至2017 年6 月30 日
上年度 可比 期间
2016年1月1 日至2016 年6 月30日
成交金 额
占当期 债券
成交总 额的 比例
成交金 额
占当期 债券
成交总 额的 比例
中国银河证券股份有限
公司
7,735,679.20 4.10% 13,201,992.69 92.10%
6.4.7.1.3 债 券回 购交 易
金额单 位： 人民 币元
关联方 名称
本期
2017 年1月1 日至2017 年6 月30日
上年度 可比 期间
2016年1月1 日至2016 年6 月30日 银河银信添利债券 2017 年半年 度报告摘要
第 30 页 共 42 页
回购成 交金 额
占当期 债券 回购
成交总 额的 比例
回购成 交金 额
占当期 债券 回购
成交总 额的 比例
中国银河证券股份
有限公司
- - 24,500,000.00 0.43%
6.4.7.1.4 权 证交 易
注：本 基金 本报 告期 间及 上年同 期均 未通 过关 联方 交易单 元进 行权 证交 易。
6.4.7.1.5 应 支付 关联 方的 佣金
金 额 单位： 人民 币元
关联方 名称
本期
2017 年1月1 日至2017 年6 月30日
当期佣 金
占当期 佣金 总
量的比 例
期末应 付佣 金余 额
占期末 应付 佣金
总额的 比例
中国银河证券股份
有限公司
- - - -
关联方 名称
上年度 可比 期间
2016 年1月1 日至2016 年6 月30日
当期佣 金
占当期 佣金 总
量的比 例
期末应 付佣 金余 额
占期末 应付 佣金
总额的 比例
中国银河证券股份
有限公司
- - - -
注：上述佣 金按市场 佣金 率计算,扣除 证券公司 需承 担的费用(包 括但不限 于买(卖)经手费、 证券
结 算 风 险 基 金 和上 海 证 券交 易 所 买( 卖) 证 管费 等） 。管 理 人 因 此 从 关联 方 获 取的 其 他 服 务 主 要包
括：为 本基 金提 供的 证券 投资研 究成 果和 市场 信息 服务。
6.4.7.2 关 联方 报酬
6.4.7.2.1 基 金管 理费
单位： 人民 币元
项目
本期
2017 年1月1 日至2017 年6 月30日
上年度 可比 期间
2016年1月1 日至2016 年6 月30日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的管理 费
607,528.86 1,237,535.17
其中： 支付 销售 机构 的客
户维护 费
53,257.89 67,989.18
注：基 金管 理费 按前 一日 的基金 资产 净值 的0.65% 的年费 率计 提。 计算 方法 如下：
H=E×0 .65% / 当 年天 数
H 为每 日应 支付 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
银河银信添利债券 2017 年半年 度报告摘要
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基金管理费每 日计算， 逐 日累计至每月 月末，按 月 支付，由基金 托管人根 据 基金管理人 的指令于
次月 前5 个 工作 日内 从基 金资产 中一 次性 支付 给基 金管理 人。 若遇 节假 日、 公 休假等,支 付日 期顺
延。
6.4.7.2.2 基 金托 管费
单位： 人民 币元
项目
本期
2017 年1月1 日至2017 年6 月30日
上年度 可比 期间
2016年1月1 日至2016 年6 月30日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的托管 费
186,931.96 380,780.07
注：基 金托 管费 按前 一日 的基金 资产 净值 的0.20% 的年费 率计 提。 计算 方法 如下：
H=E×0 .20% / 当 年天 数
H 为每 日应 支付 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托管费每 日计算， 逐 日累计至每月 月末，按 月 支付，由基金 托管人根 据 基金管理人 的指令于
次月 前5 个 工作 日内 从基 金资产 中一 次性 支取 。若 遇节假 日、 公休 假等,支 付 日期顺 延。
6.4.7.2.3 销 售服 务费
单位： 人民 币元
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
本期
2017 年 1 月1 日至 2017 年 6 月 30 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
银河银 信添 利债 券
A
银河银 信添 利债 券B 合计
银河基 金管 理有 限公 司 - 4,508.98 4,508.98
中信银 行股 份有 限公 司 - 48,389.75 48,389.75
中国银 河证 券股 份有 限
公司
- 88,907.71 88,907.71
合计 - 141,806.44 141,806.44
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
上年度 可比 期间
2016 年 1 月1 日至 2016 年 6 月 30 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
银河银 信添 利债 券
A
银河银 信添 利债 券B 合计
银河基 金管 理有 限公 司 - 7,911.60 7,911.60
中信银 行股 份有 限公 司 - 44,022.93 44,022.93
中国银 河证 券股 份有 限
公司
- 90,757.16 90,757.16 银河银信添利债券 2017 年半年 度报告摘要
第 32 页 共 42 页
合计 - 142,691.69 142,691.69
注：基金销售 服务费用 于 支付销售机构 佣金、基 金 的营销费用以 及基金份 额 持有人服务 费等。本
基金管理人将 通过定期 的 审计和监察稽 核监督基 金 销售服务费的 支出和使 用 情况，确保 其用于约
定的用 途。
根据 《银河基 金管理 有限公司关于 银河银信 添 利债券型证券 投资基金 份 额分类及费率 调整的
公告》 ， 基 金于2008 年5 月23 日始 实施 分级 ， 分 级 后本基 金设 两级 基金 ：A 类基金 份额 和 B 类基
金份额 ， 其 中A 类基 金不 再计提 销售 服务 费，B 类 基金按 原 来 0.40% 的 年费 率继续 计提 。B 级基 金
份额的 销售 服务 费计 提的 计算公 式如 下：
H=E ×0.4 0%/ 当年 天 数
H 为 每日 应支 付的 基金销 售服 务费
E 为 前一 日的 基金 资产净 值
基金 销售服务 费每日 计算，逐日累 计至每月 月 末，按月支付 ；由基金 托 管人根据基金 管理人
指令于 次月 前5 个工 作日 内从基 金资 产中 一次 性支 付给基 金销 售人 ， 若 遇法 定节假 日、 休息 日等 ，
支付日 期顺 延。
6.4.7.3 与 关联 方进 行银 行间 同业市 场的 债券( 含 回购)交易
注：本 基金 本报 告期 未与 关联方 进行 银行 间同 业市 场的债 券( 含回 购)交 易。
6.4.7.4 各 关联 方投 资本 基金 的情况
6.4.7.4.1 报 告期 内基 金管 理人 运用固 有资 金投资 本基 金的情 况
注：本 报告 期内 及上 年度 可比期 间基 金管 理人 均未 运用固 有资 金投 资本 基金 。
6.4.7.4.2 报 告期 末除 基金 管理 人之外 的其 他关联 方投 资本基 金的 情况
注：本 报告 期及 上 年 度末 不存在 除基 金管 理人 之外 的其他 关联 方投 资本 基金 的情况 。
6.4.7.5 由 关联 方保 管的 银行 存款余 额及 当期产 生的 利息收 入
单位： 人民 币元
关联方
名称
本期
2017 年 1 月1 日至 2017 年6 月30 日
上年度 可比 期间
2016 年 1 月 1 日至 2016 年6 月30 日
期末余 额 当期利 息收 入 期末余 额 当期利 息收 入
中信银行股份有限
公司
1,341,272.24 9,711.88 4,884,729.42 47,317.53
银河银信添利债券 2017 年半年 度报告摘要
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6.4.7.6 本 基金 在承 销期 内参 与关联 方承 销证券 的情 况
注：本 基金 本期 间及 上年 度可比 期间 均无 在承 销期 内参与 关联 方承 销证 券的 情况。
6.4.7.7 其 他关 联交 易事 项的 说明
无。
6.4.8 期 末（2017 年6 月 30 日） 本基金 持有的 流通 受限证 券
6.4.8.1 因 认购 新发/ 增发 证券 而于期 末持 有的流 通受 限证券
注：本 基金 本报 告期 末未 持有因 认购 新发/增 发证 券 而于期 末流 通受 限证 券。
6.4.8.2 期 末持 有的 暂时 停牌 等流通 受限 股票
注：本 基金 本报 告期 末未 持有暂 时停 牌股 票。
6.4.8.3 期 末债 券正 回购 交易 中作为 抵押 的债券
6.4.8.3.1 银 行间 市场 债券 正回 购
截至本 报告 期 末2017 年06 月 30 日 止， 本 基金 无从 事银行 间同 业市 场的 债券 回购交 易形 成的
卖出回 购证 券款 。
6.4.8.3.2 交 易所 市场 债券 正回 购
截至本 报告 期 末2017 年06 月 30 日 止， 本 基金 无从 事证券 交易 所债 券回 购交 易形成 的卖 出回
购证券 款。
6.4.9 有 助于 理解 和分析 会计 报表需 要说 明的其 他事 项
1 公允 价值
1.1 不 以公 允价 值计 量的 金融工 具
不以公允价值 计量的金 融 资产和负债主 要包括贷 款 和应收款项以 及其他金 融 负债，其因剩 余
期限不 长， 公允 价值 与账 面价值 相若 。
1.2 以 公允 价值 计量 的金 融工具
1.2.1 各层 次金 融工 具公 允价值
于2017 年06 月30 日， 本 基金持 有的 以公 允价 值计 量且其 变动 计入 当期 损益 的金融 资产 中 属
于第一层次的余额为人民 币 10,694,580.30 元，属 于第二层次的余额为人 民 币 143,016,320.40银河银信添利债券 2017 年半年 度报告摘要
第 34 页 共 42 页
元，无 属于 第三 层次 的余 额。
于2016 年06 月30 日， 本 基金持 有的 以公 允价 值计 量且其 变动 计入 当期 损益 的金融 资产 中 属
于第一 层次 的余 额为 人民 币 172,138.80 元， 属于 第 二层次 的余 额为 人民 币 329,921,806.10 元，
无属于 第三 层次 的余 额。
1.2.2 公允 价值 所属 层次 间的重 大变 动
对于 证券交易 所上市的 股 票和债券，若 出现重大 事 项停牌、交易 不活跃、 或 属于非公开发 行
等情况，本基 金分别于 停 牌日至交易恢 复活跃日 期 间、交易不活 跃期间及 限 售期间不将 相关股票
和债券的公允 价值列入 第 一层次；并根 据估值调 整 中采用的不可 观察输入 值 对于公允价 值的影响
程度， 确定 相关 股票 和债 券公允 价值 应属 第二 层次 或第三 层次 。
根据基金业协 会基金业协 会中基协发(2014)24 号《 关于发布<中国证 券投资基 金业协会估 值
核算工 作小 组关 于 2015 年 1 季度 固定 收益 品种 的 估值处 理标 准> 的通 知》 的 规定， 自 2015 年 3
月 26 日起 ，交 易所 上市 交 易或挂 牌 转 让的 固定 收益 品种( 可转 换债 券、 资产 支 持证券 和私 募债 券
除外) 采用 第三 方估 值机 构 提供的 估值 数据 进行 估值 ， 相关固 定收 益品 种的 公允 价值所 属层 次从 第
一层次 转入 第二 层次 。
1.2.3 第三 层次 公允 价值 余额和 本期 变动 金额
本基金持有的 以公允价 值 计量且其变动 计入当期 损 益的金融工具 第三层级 公 允价值本期未 发
生变动 。
§7 投资组 合报告
7.1 期末基金资产组合情 况
金额单 位： 人民 币元
序号 项目 金额 占基金 总资 产的 比
例（% ）
1 权益投 资 - -
其中： 股票 - -
2 固定收 益投 资 153,710,900.70 90.45
其中： 债券 153,710,900.70 90.45
资产 支持 证券 - -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产 11,000,000.00 6.47
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融资 产 - -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 1,774,272.24 1.04 银河银信添利债券 2017 年半年 度报告摘要
第 35 页 共 42 页
7 其他各 项资 产 3,450,130.47 2.03
8 合计 169,935,303.41 100.00
7.2 期末按行业分类的股 票投资组合
7.2.1 报告期 末按 行业分 类的 境内股 票投 资组合
注：本 基金 本报 告期 末未 持有股 票。
7.2.2 报告期 末按 行业分 类的 港股通 投资 股票投 资组 合
注：本 基金 本报 告期 末未 持有港 股通 股票 。
7.3 期末按公允价值占基 金资产净值比例大 小排序的前十名股 票投资明
细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有股 票。
7.4 报告期内股票投资组 合的重大变动
7.4.1 累 计买 入金 额超出 期初 基金资 产净 值 2% 或前 20 名的股 票明 细
注：本 基金 本报 告期 未买 入股票 。
7.4.2 累 计卖 出金 额超出 期初 基金资 产净 值 2% 或前 20 名的股 票明 细
注：本 基金 本报 告期 未卖 出股票 。
7.4.3 买 入股 票的 成本总 额及 卖出股 票的 收入总 额
注：本 基金 本报 告期 未买 入、卖 出股 票。
7.5 期末按债券品种分类 的债券投资组合
金额单 位： 人民 币元
序号 债券品 种 公允价 值
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 9,957,000.00 6.03 银河银信添利债券 2017 年半年 度报告摘要
第 36 页 共 42 页
其中： 政策 性金 融债 9,957,000.00 6.03
4 企业债 券 102,984,320.40 62.36
5 企业短 期融 资券 30,075,000.00 18.21
6 中期票 据 - -
7 可转债 （可 交换 债） 10,694,580.30 6.48
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 153,710,900.70 93.08
7.6 期末按公允价值占基 金资产净值比例大 小 排序的前五名债 券投资明
细
金额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 124054 PR 株 云龙 200,000 12,256,000.00 7.42
2 124040 PR 绍 迪荡 200,000 10,248,000.00 6.21
3 124895 14 筑 经开 100,000 10,234,000.00 6.20
4 122521 12 筑 金阳 200,000 10,130,000.00 6.13
5 011762013 17 平 安租 赁
SCP002
100,000 10,033,000.00 6.08
7.7 期末按公允价值占基 金资产净值比例大 小 排序的前十名资 产支持证
券投资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
7.8 报告 期 末按 公允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 五名 贵金属 投资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有贵 金属 。
银河银信添利债券 2017 年半年 度报告摘要
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7.9 期末按公允价值占基 金资产净值比例大 小 排序的前五名权 证投资明
细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有权 证。
7.11 报告期 末本基金投资 的国债期货交易情 况说明
7.11.1 本 期国 债期 货投资 政策
本基金未 投资国 债期货 。
7.11.2 报 告期 末本 基金投 资的 国债期 货持 仓和损 益明 细
注：本 基金 未投 资国 债期 货。
7.11.3 本 期国 债期 货投资 评价
本基金 未投 资国 债期 货。
7.12 投资组合报 告附注
7.12.1
报告期内本基 金投资的 前 十名证券的发 行主体没 有 被监管部门立 案调查， 或 在本报告编制 日
前一年 内受 到公 开谴 责、 处罚的 情况 。
7.12.2
报告期 内本 基金 投资 的前 十名股 票中 没有 在基 金合 同规定 备选 股票 库之 外的 股票。
7.12.3 期 末其 他各 项资产 构成
单位： 人民 币元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 19,748.02
2 应收证 券清 算款 2,386.85
3 应收股 利 -
4 应收利 息 3,427,137.80
5 应收申 购款 857.80
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 3,450,130.47 银河银信添利债券 2017 年半年 度报告摘要
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7.12.4 期 末持 有的 处于转 股期 的可转 换债 券明细
金额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 132004 15 国盛 EB 2,269,348.80 1.37
2 110034 九州转 债 2,129,836.50 1.29
3 132005 15 国资 EB 1,935,765.00 1.17
4 123001 蓝标转 债 1,467,340.00 0.89
5 110032 三一转 债 594,000.00 0.36
6 110033 国贸转 债 592,100.00 0.36
7 128010 顺昌转 债 585,750.00 0.35
7.12.5 期 末前 十名 股票中 存在 流通受 限情 况的说 明
注：本 基金 本报 告期 末前 十名股 票中 不存 在流 通受 限情况 。
7.12.6 投 资组 合报 告附注 的其 他文字 描述 部分
无。
§8 基金份 额持有人信息
8.1 期末基金份额持有人 户数及持有人结构
份额单 位： 份
份额
级别
持有人
户数
( 户)
户均持 有的
基金份 额
持有人 结构
机构投 资者 个人投 资者
持有份 额
占总份 额比
例
持有份 额
占总份
额比例
银河
银信
添利
债券A
795 92,051.57 64,139,631.49 87.65% 9,041,364.46 12.35%
银河
银信
添利
债券B
1,850 45,011.90 30,011,101.00 36.04% 53,260,912.17 63.96%
合计 2,645 59,150.48 94,150,732.49 60.18% 62,302,276.63 39.82%
银河银信添利债券 2017 年半年 度报告摘要
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8.3 期末基金管理人的从 业人员持有本基金 的情况
项目 份额级 别 持有份 额总 数（ 份）
占基金 总份 额
比例
基金管 理人 所有 从业 人员
持有本 基金
银河银 信
添利债 券
A
0.00 0.0000%
银河银 信
添利债 券
B
0.00 0.0000%
合计
0.00 0.0000%
8.4 期末基金管理人的从 业人员持有本开放 式基金份额总量区 间的情况
项目 份额级 别 持有基 金份 额总 量的 数量 区间（ 万份 ）
本公司 高级 管理 人员 、 基 金
投资和 研究 部门 负责 人 持
有本开 放式 基金
银河银 信添 利债 券A 0
银河银 信添 利债 券B 0
合计
0
本基金 基金 经理 持有 本开
放式基 金
银河银 信添 利债 券A 0
银河银 信添 利债 券B
0
合计
0
§9 开放式 基金份额变动
单位： 份
项目
银河银 信添 利债
券A
银河银 信添 利债
券 B
基金合 同生 效日 （2007 年3 月 14 日 ） 基 金份
额总额
- 2,450,672,675.34
本报告 期期 初基 金份 额总 额 125,297,279.27 91,347,073.75
本报告 期基 金总 申购 份额 29,860,989.06 4,921,792.33
减:本 报告 期基 金总 赎回 份 额 81,977,272.38 12,996,852.91
本 报 告期 基 金拆 分 变动 份额 （ 份额 减 少以"-"
填列）
- -
本报告 期期 末基 金份 额总 额 73,180,995.95 83,272,013.17
银河银信添利债券 2017 年半年 度报告摘要
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§10 重大事件揭示
10.1 基金份额持 有人大会 决议
报告期 内未 召开 基金 份额 持有人 大会 。
10.2 基金管理人 、基金托 管人的专门基金托 管部门的重大人事 变动
一、报 告期 内基 金管 理人 发生以 下重 大人 事变 动：
无。
二、报 告期 内基 金托 管人 未发生 重大 人事 变动
10.3 涉及基金管 理人、基 金财产、基金托管 业务的诉讼
报告期 内无 涉及 基金 管理 人、基 金财 产、 基金 托管 业务的 诉讼 。
10.4 基金投资策 略的改变
报告期 内基 金投 资策 略无 改变。
10.5 为基金进行 审计的会 计师事务所情况
报告期 内基 金未 改聘 会计 师事务 所。
10.6 管理人、托 管人及其 高级管理人员受稽 查或处罚等情况
报告期 内无 基金 管理 人、 托管人 及其 高级 管理 人员 受监管 部门 稽查 或处 罚的 情况。
10.7 基金租用证券公司交 易单元的有关情况
10.7.1 基 金租 用证 券公司 交易 单元进 行股 票投资 及佣 金支付 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
股票交 易 应支付 该券 商的 佣金
银河银信添利债券 2017 年半年 度报告摘要
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交易单 元
数量 成交金 额
占当期 股票
成交总 额的 比
例
佣金
占当期 佣金
总量的 比例
备注
中信建投 1 - - - - -
银河证券 1 - - - - -
东海证券 1 - - - - -
方正证券 2 - - - - -
川财证券 1 - - - - 新增
西南证券 1 - - - - -
中银国际 1 - - - - -
注： 专用 席位 的选 择标 准 和程序
选择证 券公 司专 用席 位的 标准
（1 ） 实力 雄厚 ；
（2 ） 信誉 良好 ，经 营行 为 规范；
（3 ） 具有 健全 的内 部控 制 制度， 内部 管理 规范 ，能 满足本 基金 安全 运作 的要 求；
（4 ） 具 备基 金运 作所 需的 高效 、 安 全 、 便 捷的 通讯 条件 ， 交 易设 施符 合代 理 本基金 进行 证券 交易
之需要 ，并 能提 供全 面的 信息服 务；
（5 ） 研究 实力 强 ， 有 固定 的研究 机构 和专 职的 高素 质研究 人员 ， 能及 时提 供 高质量 的研 究支 持和
咨询服务，包 括宏观经 济 报告、行业分 析报告、 市 场分析报告、 证券分析 报 告及其他报 告等，并
能根据 基金 投资 的特 定要 求，提 供专 题研 究 报 告；
（6 ） 本基 金管 理人 要求 的 其他条 件。
选 择证 券公 司专 用席 位 的程序:
（1 ）资 格考 察；
（2 ）初 步确 定；
（3 ）签 订协 议。
10.7.2 基 金租 用证 券公司 交易 单元进 行其 他证券 投资 的情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
债券交 易 债券回 购交 易 权证交 易
成交金 额
占当期 债券
成交总 额的 比
例
成交金 额
占当期 债
券回购
成交总 额
的比例
成交金 额
占当期 权证
成交总 额的
比例
中信建投 180,996,834.96 95.90% 1,115,700,000.00 100.00% - -
银河证券 7,735,679.20 4.10% - - - - 银河银信添利债券 2017 年半年 度报告摘要
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东海证券 - - - - - -
方正证券 - - - - - -
川财证券 - - - - - -
西南证券 - - - - - -
中银国际 - - - - - -
§11 影响投资者决策的其 他重要信息
11.1 报告期 内单一投资者 持有基金份额比例 达到或超过 20% 的 情况
投
资
者
类
别
报告期内持有基金份额变化情况 报告期末持有基金情况
序
号
持有基金份额比例达
到或者超过 20% 的时
间区间
期初
份额
申购
份额
赎回
份额
持有份额
份额占
比
机
构
1 20170101-20170105 49,169,788.95 - 49,169,788.95 - 0.00%
2 20170116-20170630 - 47,669,249.22 - 47,669,249.22 30.47%
个
人
- - - - - - -
产品特有风险
本基金在报告期内存在单一投资者持有基金份额比例达到或者超过基金总份额 20% 的情形， 在市场流动性不足的情况
下， 如遇投资者巨额赎回或集中赎回， 基金管理人可能无法以合理的价格及时变现基金资产， 有可能对基金净值产生
一定的影响，甚至可能引发基金的流动性风险。
11.2 影响投 资者决策的其 他重要信息
无。
银河基金管理有限公司
2017 年8 月29 日
