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银华惠增利(000860)

银华惠增利:2017年半年度报告摘要查看PDF公告

 
 
银 华 惠 增 利货 币 市 场 基金 
2017 年 半年 度 报 告 摘要 
 
2017 年6 月30 日 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金管 理人: 银华基金管 理股份有限公司 
基金托 管人: 中国农业银 行股份有限公司 
送出日 期:2017 年8 月29 日 银华惠增利货币 2017 年半年度 报告 摘要 
第 2 页 共 27 页


§1 重要提 示 基金管理人的 董事会、 董 事保证本报告 所载资料 不 存在虚假记载 、误导性 陈 述或重大遗漏 , 并对其内容的 真实性、 准 确性和完整性 承担个别 及 连带的法律责 任。本半 年 度报告已经 三分之二 以上独 立董 事签 字同 意, 并由董 事长 签发 。 基金托 管人 中国 农业 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定, 于 2017 年 8 月 25 日 复核 了本 报告中的财务 指标、净 值 表现、利润分 配情况、 财 务会计报告、 投资组合 报 告等内容, 保证复核 内容不 存在 虚假 记载 、误 导性陈 述或 者重 大遗 漏。 基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 , 但 不保 证基金 一定 盈 利 。 基金的过往 业 绩并不代 表 其未来表现。 投资有风 险 ,投资者在作 出投资决 策 前应仔细阅读 本 基金的 招募 说明 书及 其更 新。 本半年 度报 告摘 要摘 自半 年度报 告正 文, 投资 者欲 了解详 细内 容, 应阅 读半 年度报 告正 文。 本报告 中财 务资 料未 经审 计。 本报告 期 自2017 年1 月1 日起 至6 月 30 日止 。 银华惠增利货币 2017 年半年度 报告 摘要 第 3 页 共 27 页


§2


基金简介 2.1 基 金基 本情况 基金名 称 银华惠 增利 货币 市场 基金 基金简 称 银华惠 增利 货币 基金主 代码 000860



























































































































































































































































基金运 作方 式 契约型 开放 式 基金合 同生 效日 2014 年11 月 14 日 基金管 理人 银华基 金管 理股 份有 限公 司 基金托 管人 中国农 业银 行股 份有 限公 司 报告期 末基 金份 额总 额 11,626,467,541.92 份 基金合 同存 续期 不定期 2.2 基 金产 品说明 投资目 标 本基金 在严 格控 制风 险并 保持较 高流 动性 的前 提下 , 力 争为基 金份 额持 有人 创造 稳定的 、 高 于业 绩比 较基 准 的 投资收 益。 投资策 略 本基金 将基 于主 要经 济指 标 (包 括:GDP 增长 率、 国 内 外利率 水平 及市 场预 期、 市 场资金 供求 、 通 货膨 胀水 平 、 货币供 应量 等) 分析 背景 下制定 投资 策略 , 力 求在 满足 投资组 合对 安全 性、 流动 性 需要的 基础 上为 投资 人创 造 稳定的 收益 率。 业绩比 较基 准 活期存 款税 后利 率。 风险收 益特 征 本基金 为货 币市 场基 金, 是 证券投 资基 金中 的低 风险 品 种。 本 基金 的预 期风 险和 预期收 益低 于债 券型 基金 、 混 合型基 金、 股票 型基 金。


2.3 基 金管 理人和 基金 托管人 项目 基金管 理人 基金托 管人 名称 银华基 金管 理股 份有 限公 司 中国农 业银 行股 份有 限公 司 信息披露负责 人 姓名 杨文辉 林葛 联系电 话 (010)58163000 010-66060069 电子邮 箱 yhjj@yhfund.com.cn tgxxpl@abchina.com 客户服 务电话


4006783333,(010)85186558 95599 传真 (010)58163027 010-68121816


银华惠增利货币 2017 年半年度 报告 摘要 第 4 页 共 27 页


2.4 信 息披 露方式


登载基 金半 年度 报告 正文 的管理 人互 联网 网址 http://www.yhfund.com.cn 基金半 年度 报告 备置 地点 基金管 理人 及基 金托 管人 办公地 址


§3 主要财 务指标和基金净值 表现 3.1 主 要会 计数据 和财 务指标 金额 单 位: 人民 币元 3.1.1 期间 数据 和指 标 报告期(2017 年1 月1 日 - 2017 年6 月 30 日 ) 本期已 实现 收益 234,604,743.11 本期利 润 234,604,743.11 本期净 值收 益率 1.9599% 3.1.2 期末 数据 和指 标 报告期 末( 2017 年6 月 30 日 ) 期末基 金资 产净 值 11,626,467,541.92 期末基 金份 额净 值 1.0000 3.1.3 累计 期末 指标 报告期 末( 2017 年6 月 30 日 ) 累计净 值收 益率 8.1386% 注:1 、 本 期已 实现 收益 指 基金本 期利 息收 入、 投资 收益、 其他 收入 ( 不含 公 允价值 变动 收益 ) 扣 除相关费用后 的余额, 本 期利润为本期 已实现收 益 加上本期公允 价值变动 收 益,由于货 币市场基 金采用 摊余 成本 法核 算 , 因此 , 公 允价 值变 动收 益 为零 , 本 期已 实现 收益 和 本期利 润的 金额 相等 。 2、本 基金 利润 分配 是按 日 结转份 额。 3.2 基 金净 值表现 3.2.1 基 金份 额 净值 收益 率 及其 与同 期业绩 比较 基准收 益率 的比较 阶段 份额净 值 收益率 ① 份额净 值 收益率 标 准差② 业绩比 较 基准收 益 率③ 业绩比 较基 准收益 率标 准差④ ①-③ ②-④ 过去一 个月 0.3506% 0.0016% 0.0288% 0.0000% 0.3218% 0.0016% 过去三 个月 1.0376% 0.0010% 0.0873% 0.0000% 0.9503% 0.0010% 过去六 个月 1.9599% 0.0013% 0.1737% 0.0000% 1.7862% 0.0013% 过去一 年 3.3481% 0.0020% 0.3506% 0.0000% 2.9975% 0.0020% 自基金合同 生效起 至今 8.1386% 0.0041% 0.9248% 0.0000% 7.2138% 0.0041% 注: 本基 金的 业绩 比较 基 准为 : 活 期存 款税 后利 率 。 本 基金 为货 币市 场基 金 , 属 于现 金管 理产 品,银华惠增利货币 2017 年半年度 报告 摘要 第 5 页 共 27 页


产品性质上与 银行活期 存 款有着很强的 相似性。 根 据基金的投资 标的、投 资 目标及流动 性特征, 本基金 选取 活期 存款 税后 利率作 为本 基金 的业 绩比 较基准 。 3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率 变 动的 比较 注:按基金合 同的规定 , 本基金自基金 合同生效 起 六个月为建仓 期,建仓 期 结束时各项 资产配置 比例已 达到 基金 合同 约定 。 银华惠增利货币 2017 年半年度 报告 摘要 第 6 页 共 27 页


§4 管理人 报告 4.1 基 金管 理人及 基金 经理情 况 4.1.1 基 金管 理人及 其管 理基金 的经 验 银华基 金管 理有 限公 司成 立于 2001 年 5 月 28 日, 是经中 国证 监会 批准(证 监 基金字[2001]7 号文) 设立 的全 国性 资产 管 理公司 。 公 司注 册资 本为2 亿元 人民 币, 公司 的股 东 及其出 资比 例分 别 为: 西 南证 券股 份有 限公 司 49% 、 第 一创 业证 券股 份有限 公 司29% 、 东 北证 券股份 有限 公 司 21% 及 山西海 鑫实 业股 份有 限公 司 1% 。 公 司的 主要 业务 是 基金募 集、 基金 销售 、 资 产管理 及中 国证 监会 许可的 其他 业务 。 公 司注 册地为 广东 省深 圳市 。 银 华基金 管理 有限 公司 的法 定名称 已 于 2016 年8 月9 日 起变 更为 “银 华基 金管理 股份 有限 公司 ”。 截至2017 年6 月30 日, 本基金 管理 人管 理 着79 只 证券投 资基 金, 具体 包括 银华优 势企 业证 券投资 基金 、银 华保 本增 值证券 投资 基金 、银 华- 道 琼斯 88 精 选证 券投 资基 金 、银华 货币 市场 证 券投资基金、 银华核心 价 值优选混合型 证券投资 基 金、银华优质 增长混合 型 证券投资基 金、银华 富裕主题混合 型证券投 资 基金、银华领 先策略混 合 型证券投资基 金、银华 全 球核心优选 证券投资 基金 、 银 华内 需精 选混 合 型证券 投资 基金(LOF) 、 银 华增强 收益 债券 型证 券投 资基金 、 银华 和谐 主 题灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 、银 华沪 深 300 指 数分级 证券 投资 基金 、银 华深证 100 指数 分 级 证券投资基金 、银华信 用 债券型证券投 资基金(LOF ) 、银华成长先 锋混合型 证 券投资基金 、银华 信用双 利债 券型 证券 投资 基金 、 银 华抗 通胀 主题 证 券投资 基金 (LOF ) 、 银 华 中证等 权 重 90 指数 分 级证券投资基 金、银华 永 祥保本混合型 证券投资 基 金、银华消费 主题分级 混 合型证券投 资基金、 银华中证内地 资源主题 指 数分级证券投 资基金、 银 华永泰积极债 券型证券 投 资基金、银 华中小盘 精选混 合型 证券 投资 基金 、 银 华纯 债信 用主 题债 券 型证券 投资 基金 (LOF ) 、 上证 50 等 权重 交易 型 开放式 指数 证券 投资 基金 、 银华 上证50 等权 重交 易 型开放 式指 数证 券投 资基 金联接 基金 、 银 华中 证中 票50 指数 债券 型证 券 投资基 金 (LOF ) 、 银 华永 兴纯债 债券 型发 起式 证券 投资基 金 (LOF ) 、 银 华交易型货币 市场基金 、 银华信用四季 红债券型 证 券投资基金、 银华中证 转 债指数增强 分级证券 投资基 金、 银华 信用 季季 红债券 型证 券投 资基 金、 银华中 证 800 等 权重 指数 增强分 级证 券投 资 基 金、银华永利 债券型证 券 投资基金、银 华恒生中 国 企业指数分级 证券投资 基 金、银华多 利宝货币 市场基金、银 华永益分 级 债券型证券投 资基金、 银 华活钱宝货币 市场基金 、 银华双月定 期理财债 券型证券投资 基金、银 华 高端制造业灵 活配置混 合 型证券投资基 金、银华 惠 增利货币市 场 基金、 银华回 报灵 活配 置定 期开 放混合 型发 起式 证券 投资 基金、 银华 泰利 灵活 配置 混 合型证 券投 资基 金、银华惠增利货币 2017 年半年度 报告 摘要 第 7 页 共 27 页


银华中 国 梦30 股票 型证 券 投资基 金、 银华 恒利 灵活 配置混 合型 证券 投资 基金 、 银华 聚利 灵活 配置 混合型证券投 资基金、 银 华汇利灵活配 置混合型 证 券投资基金、 银华稳利 灵 活配置混合 型证券投 资基金、银华 战略新兴 灵 活配置定期开 放混合型 发 起式证券投资 基金、银 华 逆向投资灵 活配置定 期开放混合型 发起式证 券 投资基金、银 华互联网 主 题灵活配置混 合型证券 投 资基金、银 华生态环 保主题灵活配 置混合型 证 券投资基金、 银华合利 债 券型证券投资 基金、银 华 添益定期开 放债 券型 证券投资基金 、银华远 景 债券型证券 投 资基金、 银 华双动力债券 型证券投 资 基金、银华 大数据灵 活配置定期开 放混合型 发 起式证券投资 基金、银 华 量化智慧动力 灵活配置 混 合型证券投 资基金、 银华多元视野 灵活配置 混 合型证券投资 基金、银 华 惠添益货币市 场基金、 银 华鑫锐定增 灵活配置 混合型证券投 资基金、 银 华通利灵活配 置混合型 证 券投资基金、 银华沪港 深 增长股票型 证券投资 基金、银华鑫 盛定增灵 活 配置混合型证 券投资基 金 、银华添泽定 期开放债 券 型证券投资 基金、银 华体育 文化 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 、 银 华上 证 5 年 期国 债指 数证 券投 资基金 、 银 华上 证 10 年期国债指数 证券投资 基 金、银华盛世 精选 灵活 配 置混合型发起 式证券投 资 基金、银华 惠安定期 开放混合型证 券投资基 金 、银华添润定 期开放债 券 型证券投资基 金、银华 惠 丰定期开放 混合型证 券投资 基金 、银 华中 债-5 年期国 债期 货期 限匹 配金 融债指 数证 券投 资基 金、 银华中 债-10 年 期国 债期货期限匹 配金融债 指 数证券投资基 金、银华 万 物互联灵活配 置混合型 证 券投资基金 、银华中 证5 年 期地 方政 府债 指数 证券投 资基 金、 银华 中证10 年期 地方 政府 债指 数证 券投资 基金 、 银 华中 债 AAA 信用 债指 数证 券投 资基金 。同 时, 本基 金管 理人管 理着 多个 全国 社保 基金、 企业 年金 和 特 定客户 资产 管理 投资 组合 。 4.1.2 基 金经 理( 或 基金 经理小 组) 及基金 经理 助理简 介 姓名 职务 任本基 金的 基金 经理 (助 理) 期 限 证券从 业年限 说明 任职日 期 离任日 期 李晓彬 女士 本 基金 的 基金 经理 2016 年 10 月 17 日 - 7 年 学士学 位;2008 年至 2015 年 4 月 任 职 于 泰 达 宏 利 基 金 管 理 有 限公司 ; 2015 年4 月 加盟 银华基 金管理 有限 公司 , 任 职基 金经理 助理。 自 2016 年 3 月 7 日起担 任银华 货币 市场 证券 投资 基金、 银 华 双 月 定 期 理 财 债 券 型 证 券 投资基 金基 金经 理。 具有 从业资 格。国 籍: 中国 。 刘谢冰 先生 本 基金 的 基金 经 理助 2016 年 12 月 13 日 - 3 年 经济学 硕士 , 曾 就职 于广 发证券 股份有 限公 司,2016 年 12 月加 入银华 基金 , 现 任投 资管 理三部银华惠增利货币 2017 年半年度 报告 摘要 第 8 页 共 27 页


理 基金经 理助 理。 具有 从业 资格。 国籍: 中国 。 注:1 、此 处的 任职 日期 和 离任日 期均 指基 金合 同生 效之日 或公 司作 出决 定之 日。


2、证 券从 业的 含义 遵从 行 业协会 《证 券业 从业 人员 资格管 理办 法》 的相 关规 定。 4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明 本基金管理人 在本报告 期 内严格遵守《 中华人民 共 和国证券法》 、 《 中华人民 共和国证券投 资 基金法》 、 《证 券投资基 金 运作管理办 法》 、 《证券 投 资基金销售 管理办法》 、 《 证券投资基 金信息 披 露管理 办法 》 及其 各项 实 施准则 、 《 银华 惠增 利货 币 市场基 金基 金合 同 》 和 其 他有关 法律 法规 的规 定, 本 着诚 实信 用、 勤 勉尽 责的原 则管 理和 运用 基金 资产, 在严 格控 制风 险的 基 础上, 为基 金份 额持 有人谋 求最 大利 益, 无损 害 基金份 额持 有人 利益 的行 为。 本基 金无 违法 、 违 规 行为 。 本 基金 投资 组 合符合 有关 法规 及基 金合 同的约 定。 4.3 管 理人 对报告 期内 公平交 易情 况的专 项说 明 4.3.1 公平 交 易制度 的执 行情况 本基金 管理 人根 据中 国证 监会颁 布的 《证 券投 资基 金管理 公司 公平 交易 制度 指导意 见》 , 制 定 了《公平交易 制度》和 《 公平交易执行 制度》等 , 并建立了健全 有效的公 平 交易执行体 系,保证 公平对 待旗 下的 每一 个投 资组合 。 在投资决策环 节,本基 金 管理人构建了 统一的研 究 平台,为旗下 所有投资 组 合公平地提供 研 究支持。同时 ,在投资 决 策过程中,各 基金经理 、 投资经理严格 遵守本基 金 管理人的各 项投资管 理制度 和投 资授 权制 度, 保证各 投资 组合 的独 立投 资决策 机制 。 在交易 执行 环节 , 本 基金 管理人 实行 集中 交易 制度 , 按照 “ 时间 优先 、 价 格 优先、 比例 分配、 综合平 衡” 的原 则, 确保 各投资 组合 享有 公平 的交 易执行 机会 。 在事后监控环 节,本基 金 管理人定期对 股票交易 情 况进行分析, 并出具公 平 交易执行情况 分 析报告;另外 ,本基金 管 理人还对公平 交易制度 的 遵守和相关业 务流程的 执 行情况进行 定期和不 定期的 检查 ,并 对发 现的 问题进 行及 时报 告。 综上所 述, 本基 金管 理人 在本报 告期 内严 格执 行了 公平交 易制 度的 相关 规定 。 4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明 本报告 期内 ,本 基金 未发 现存在 可能 导致 不公 平交 易和利 益输 送的 异常 交易 行为。 银华惠增利货币 2017 年半年度 报告 摘要 第 9 页 共 27 页


4.4 管 理人 对报告 期内 基金的 投资 策略和 业绩 表现的 说明 4.4.1 报 告期 内基金 投资 策略 和 运作 分析 国际方面,发 达经济体 复 苏态势日渐清 晰,美日 欧 等主要经济体 的货币政 策 从趋势上转为 收 缩,推 动全 球无 风险 利率 震荡回 升。 国内数 据方 面, 5 月 工业 企业产 成品 库存 累计 同比 回落 1.1 个 百分 点 至9.3% , 为近 期首 次回 落,主动补库 周期或接 近 尾声;房地产 调控政策 频 出,行业下行 压力渐显 ; 制造业投资 缺乏持续 改善基 础; 财政 支出 或减 速,制 约基 建发 力; 出口 拉动效 力存 疑; 实体 经济 货币条 件持 续收 紧。 市场方面,在 宏观调控 政 策着重于调控 金融风险 的 大背景下,监 管政策强 于 市场预期,债 券 市场受到较大 冲击,报 告 期内市场波动 显著扩大 , 收益 率曲线平 坦化上行 , 信用债受到 的冲击更 大,各 等级 信用 利差 回升 至中位 数以 上水 平。 操作方 面, 本基 金采 取相 对谨慎 的投 资策 略, 维持 中短久 期, 增配 关键 期限 到期存 款 及 CD , 收益率 高位 择时 增配 高收 益 CP ,采 取稳 定收 益下 的 适度波 段, 增厚 组合 静态 。


4.4.2 报 告期 内基金 的业 绩表现 本报告 期, 本基 金基 金份 额净值 收益 率 为1.9599% ,同期 业绩 比较 基准 收益 率为 0.1737% 。 4.5 管 理人 对宏观 经济 、证券 市场 及行业 走势 的简要 展望 展望下半年, 经济增长 动 能大概率放缓 ,基本面 虽 有所支持,但 下行压力 渐 显。当前金融 监 管的大 方向 并没 有发 生转 变。未 来 货 币政 策和 监管 政策或 将更 加注 重协 调性 ,值得 关注 。 4.6 管 理人 对报告 期内 基金估 值程 序等事 项的 说明 报告期内,本 基金管理 人 严格遵守《企 业会计准 则》 、 《证券投资基 金会计核 算 业务指引》 以 及中国证监会 相关规定 和 基金合同的约 定,日常 估 值由基金管理 人同基金 托 管人一同进 行,基金 份额净值由基 金管理人 完 成估值后,经 基金托管 人 复核无误后由 基金管理 人 对外公布。 月末、年 中和年 末估 值复 核与 基金 会计账 目的 核对 同时 进行 。 本基金管理人 设立估值 委 员会(委员包 括估值业 务 分管领导以及 投资部、 研 究部、监察稽 核 部、 运作 保障 部等 部门 负 责人及 相关 业务 骨干 ) , 负 责研究 、 指导 基金 估值 业 务。 估值 委员 会委 员 和负责基金日 常估值业 务 的基金会计均 具有专业 胜 任能力和相关 工作经历 。 基金经理不 介入基金 日常估值业务 ;估值委 员 会决议之前会 与涉及基 金 的基金经理进 行充分沟 通 。运作保障 部负责执 行估值 委员 会制 定的 估值 政策及 决议 。


参与估值流程 各方之间 不 存在任何重大 利益冲突 ; 本基金管理人 未签约与 估 值相关的任何 定银华惠增利货币 2017 年半年度 报告 摘要 第 10 页 共 27 页


价服务 。 4.7 管 理人 对报告 期内 基金利 润分 配情况 的说 明 本基金 的收 益分 配方 式为 按日结 转份 额。 本基 金的 基 金份额 均采 用人 民 币 1.00 元的固 定份 额 净值交易方式 ,每日将 基 金份额实现的 基金净收 益 分配给该基金 份额持有 人 ,并以红利 再投资的 方式于 分配 次日 按单 位面 值 1.00 元 转入 持有 人权 益 。 本基金 本报 告期 内向 份额 持有人 分配 利润 :234,604,743.11 元。 4.8 报 告期 内管理 人对 本基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警情形 的说 明 报告期内,本 基金不存 在 连续二十个工 作日基金 份 额持有人数量 不满二百 人 或者基金资产 净 值低于 五千 万元 的情 形。 §5 托管人 报告 5.1 报 告期 内本基 金托 管人遵 规守 信情况 声明 在托管本基金 的 过程中 , 本基金托管人 中国农业 银 行股份有限公 司严格遵 守 《证券投资基 金 法》相关法律 法规的规 定 以及基金合同 、托管协 议 的约定,对本 基金基金 管 理人 —银华 基金管理 股份有 限公 司2017 年1 月 1 日至 2017 年6 月30 日基金 的投 资运 作, 进行 了认真 、 独 立的 会计 核 算和必 要的 投资 监督 , 认 真履行 了托 管人 的义 务, 没有从 事任 何损 害基 金份 额持有 人利 益的 行 为 。 5.2 托 管人 对报告 期内 本基金 投资 运作遵 规守 信、净 值计 算、利 润分 配等情 况的 说明 本托管人认为, 银华基 金 管理股份有限 公司在本 基 金的投资运作 、基金资 产 净值的计算、 基 金份额申购赎 回价格的 计 算、 基金费用 开支及利 润 分配等问题上 ,不存在 损 害基金份额 持有人利 益的行为;在 报告期内 , 严格遵守了《 证券投资 基 金法》等有关 法律法规 , 在各重要方 面的运作 严格按 照基 金合 同的 规定 进行。 5.3 托 管人 对本半 年度 报告中 财务 信息等 内容 的真实 、准 确和完 整发 表意见 本托管人认为 ,银华基 金 管理股份有限 公司的信 息 披露事务符合 《证券投 资 基金信息披露 管 理办法 》 及 其他 相关 法律 法规的 规定 , 基 金管 理人 所编制 和披 露的 本基 金年 度报告 中的 财务 指标 、 净值表现、收 益分配情 况 、财务会计报 告、投资 组 合报告等信息 真实、准 确 、完整,未 发现有损 害基金 持有 人利 益的 行为 。 银华惠增利货币 2017 年半年度 报告 摘要 第 11 页 共 27 页


§6 半年度 财务会计报告(未 经审计) 6.1 资 产负 债表 会计主 体: 银华 惠增 利货 币市场 基金 报告截 止日 : 2017 年6 月 30 日 单位: 人民 币元 资 产 本期末 2017 年6 月30 日 上年度末 2016 年 12 月 31 日 资 产:


银行存 款 3,708,727,501.79 2,820,231,109.77 结算备 付金 - - 存出保 证金 - - 交易性 金融 资产 5,115,475,009.76 1,874,583,862.82 其中: 股票 投资 - - 基金投 资 - - 债券投 资 5,115,475,009.76 1,874,583,862.82 资产支 持证 券投 资 - - 贵金属 投资 - - 衍生金 融资 产 - - 买入返 售金 融资 产 3,589,338,628.55 2,648,468,967.08 应收证 券清 算款 - - 应收利 息 27,106,662.44 19,077,535.83 应收股 利 - - 应收申 购款 - - 递延所 得税 资产 - - 其他资 产 - 75,000.00 资产总 计 12,440,647,802.54 7,362,436,475.50 负债和所有者权益 本期末 2017 年6 月30 日 上年度末 2016 年 12 月 31 日 负 债:


短期借 款 - - 交易性 金融 负债 - - 衍生金 融负 债 - - 卖出回 购金 融资 产款 809,398,971.50 139,999,550.00 应付证 券清 算款 - - 应付赎 回款 - - 应付管 理人 报酬 2,182,561.58 827,850.73 应付托 管费 727,520.52 206,962.64 应付销 售服 务费 - - 应付交 易费 用 130,366.18 153,179.30 银华惠增利货币 2017 年半年度 报告 摘要 第 12 页 共 27 页


应交税 费 - - 应付利 息 100,972.96 30,840.92 应付利 润 1,501,334.12 1,540,300.09 递延所 得税 负债 - - 其他负 债 138,533.76 61,364.94 负债合 计 814,180,260.62 142,820,048.62 所有者权益:


实收基 金 11,626,467,541.92 7,219,616,426.88 未分配 利润 - - 所有者 权益 合计 11,626,467,541.92 7,219,616,426.88 负债和 所有 者权 益总 计 12,440,647,802.54 7,362,436,475.50 注 : 报 告 截 止 日 2017 年 6 月 30 日 , 基 金 份 额 净 值 为 人 民 币 1.0000 元 , 基 金 份 额 总 额 为 11,626,467,541.92 份。


6.2 利 润表 会计主 体: 银华 惠增 利货 币市场 基金 本报告 期: 2017 年1 月1 日至2017 年6 月 30 日 单位: 人民 币元 项 目 本期 2017 年 1 月1 日至 2017 年6 月 30 日 上年度可比期间 2016 年1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日 一、收入 249,329,976.91 57,396,214.69 1.利息 收入 252,292,256.74 57,698,508.78 其中: 存款 利息 收入 137,844,142.82 22,801,863.08 债券利 息收 入 58,250,562.74 26,533,299.81 资产支 持证 券利 息收 入 - - 买入返 售金 融资 产收 入 56,197,551.18 8,363,345.89 其他利 息收 入 - - 2.投资 收益 (损 失以 “- ”填列) -2,962,279.83 -302,294.09 其中: 股票 投资 收益 - - 基金投 资收 益 - - 债券投 资收 益 -2,962,279.83 -302,294.09 资产支 持证 券投 资收 益 - - 贵金属 投资 收益 - - 衍生工 具收 益 - - 股利收 益 - - 3.公允 价值 变动 收益 (损 失以 “- ” 号填 列) - - 4.汇兑 收益 (损 失以 “- ”号填列 ) - - 5.其他 收入 (损 失以 “- ”号填列 ) - - 减: 二、费用 14,725,233.80 8,186,734.96 银华惠增利货币 2017 年半年度 报告 摘要 第 13 页 共 27 页


1.管 理人 报酬 9,141,182.92 3,462,624.68 2.托 管费 2,937,800.10 865,656.16 3.销 售服 务费 - - 4.交 易费 用 - - 5.利 息支 出 2,483,701.29 3,740,144.19 其中: 卖出 回购 金融 资产 支出 2,483,701.29 3,740,144.19 6.其 他费 用 162,549.49 118,309.93 三、利润总额(亏损 总额 以“-”号填 列) 234,604,743.11 49,209,479.73 减:所 得税 费用 - - 四、净利润(净亏损 以“- ”号填列) 234,604,743.11 49,209,479.73


6.3 所 有者 权益( 基金 净值) 变动 表 会计主 体: 银华 惠增 利货 币市场 基金 本报告 期:2017 年1 月1 日至2017 年6 月 30 日 单位: 人民 币元 项目 本期 2017 年 1 月 1 日至 2017 年 6 月30 日 实收基金 未分配利润 所有者权益合计 一 、 期 初 所 有 者 权 益 ( 基 金净值 ) 7,219,616,426.88 - 7,219,616,426.88 二 、 本 期 经 营 活 动 产 生 的 基 金 净 值 变 动 数 ( 本 期 利 润) - 234,604,743.11 234,604,743.11 三 、 本 期 基 金 份 额 交 易 产 生的基 金净 值变 动数 (净值 减少 以 “- ” 号 填列) 4,406,851,115.04 - 4,406,851,115.04 其中:1.基 金申 购款 29,289,328,593.39 - 29,289,328,593.39 2.基金 赎回 款 -24,882,477,478.35 - -24,882,477,478.35 四 、 本 期 向 基 金 份 额 持 有 人 分 配 利 润 产 生 的 基 金 净 值变动 (净 值减 少以 “- ” 号填列 ) - -234,604,743.11 -234,604,743.11 五 、 期 末 所 有 者 权 益 ( 基 金净值 ) 11,626,467,541.92 - 11,626,467,541.92 项目 上年度可比期间 2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月30 日 银华惠增利货币 2017 年半年度 报告 摘要 第 14 页 共 27 页


实收基金 未分配利润 所有者权益合计 一 、 期 初 所 有 者 权 益 ( 基 金净值 ) 110,715,584.57 - 110,715,584.57 二 、 本 期 经 营 活 动 产 生 的 基 金 净 值 变 动 数 ( 本 期 利 润) - 49,209,479.73 49,209,479.73 三 、 本 期 基 金 份 额 交 易 产 生的基 金净 值变 动数 (净值 减少 以 “- ” 号 填列) 7,701,392,054.47 - 7,701,392,054.47 其中:1.基 金申 购款 8,405,227,210.49 - 8,405,227,210.49 2.基金 赎回 款 -703,835,156.02 - -703,835,156.02 四 、 本 期 向 基 金 份 额 持 有 人 分 配 利 润 产 生 的 基 金 净 值变动 (净 值减 少以 “- ” 号填列 ) - -49,209,479.73 -49,209,479.73 五 、 期 末 所 有 者 权 益 ( 基 金净值 ) 7,812,107,639.04 - 7,812,107,639.04


报表附 注为 财务 报表 的组 成部分 。 本报告 6.1 至 6.4 财务 报表由 下列 负责 人签 署: ______ 王立 新______














______ 凌 宇翔______














____ 龚飒____ 基金管 理人 负责 人














主 管会 计工 作负 责人














会 计机 构负 责人 6.4 报 表附 注 6.4.1 本 报告 期所采 用的 会计政 策、 会计估 计与 最近一 期年 度报告 相一 致的说 明 本基金 本报 告期 所采 用的 会计政 策、 会计 估计 与最 近一期 年度 报告 相一 致。 6.4.2 会 计政 策和会 计估 计变更 以及 差错更 正的 说明 6.4.2.1 会 计政 策变更 的说 明 本基金 本报 告期 不涉 及会 计政策 变更 。 6.4.2.2 会 计估 计变更 的说 明 本基金 本报 告期 不涉 及会 计估计 变更 。 6.4.2.3 差 错更 正的说 明 本基金 本报 告期 无重 大会 计差错 的内 容和 更正 金额 。 银华惠增利货币 2017 年半年度 报告 摘要 第 15 页 共 27 页


6.4.3 税项 1 、营 业税 、企 业所 得税 根据财政部、 国家税务总 局财税字[2004]78 号文《 关于证券投资 基金税收政 策的通知 》 , 自 2004 年1 月1 日起 , 对 证 券投资 基金 (封 闭式 证券 投资基 金, 开放 式证 券投 资基金 ) 管 理人 运用 基金买 卖股 票、 债券 的差 价收入 ,继 续免 征营 业税 和企业 所得 税。 根据财政部、 国家税务总 局财税[2008]1 号文《关 于企业所得税 若干优惠政 策的通知》的 规 定,对证券投 资基金从 证 券市场中取得 的收入, 包 括买卖股票、 债券的差 价 收入,股权 的股息、 红利收 入, 债券 的利 息收 入及其 他收 入, 暂不 征收 企业所 得税 。 2 、个 人所 得税 根据财政部、国 家税务总 局财税字[2002]128 号文 《关于开放式证 券投资基 金有关税收问 题 的通知》的规 定,对基 金 取得的股票的 股息、红 利 收入、债券的 利息收入 、 储蓄存款利 息收入, 由上市 公司 、发 行债 券的 企业和 银行 在向 基金 支付 上述收 入时 代扣 代 缴20% 的个人 所得 税; 根据财政部、国 家税务总 局财税[2008]132 号《财 政部国家税务总 局关于储 蓄存款利息所 得 有关个 人所 得税 政策 的通 知》的 规定 , 自 2008 年 10 月 9 日起 ,对 储蓄 存款 利息所 得暂 免征 收个 人所得 税。 6.4.4 关 联方 关系 6.4.4.1 本 报告 期存在 控制 关系或 其他 重大利 害关 系的关 联方 发生变 化的 情况 本报告 期内 存在 控制 关系 或其他 重大 利害 关系 的关 联方未 发生 变化 。 6.4.4.2 本 报告 期与基 金发 生关联 交易 的各关 联方 关联方 名称 与本基 金的 关系 银华基 金管 理股 份有 限公 司 基金管 理人 、基 金销 售机 构 中 国 农 业 银 行 股 份 有 限 公 司 ( “ 中 国 农 业 银行 ” ) 基金托 管人 、基 金代 销机 构 注:以 上 关 联交 易均 在正 常业务 范围 内按 一般 商业 条款订 立。


6.4.5 本 报告 期及上 年度 可比期 间的 关联方 交易 6.4.5.1 通 过关 联方交 易单 元进行 的交 易 注:本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 未通 过关 联方交 易单 元进 行交 易。 银华惠增利货币 2017 年半年度 报告 摘要 第 16 页 共 27 页


6.4.5.2 关 联方 报酬 6.4.5.2.1 基 金管 理费 单位: 人民 币元 项目 本期 2017 年1 月1 日至2017 年 6 月 30 日 上年度 可比 期间 2016 年1 月1 日至 2016 年6 月30 日 当 期 发 生 的 基 金 应 支 付 的管理 费 9,141,182.92 3,462,624.68 其 中 : 支 付 销 售 机 构 的 客户维 护费 - - 注: 2017 年1 月1 日至 2017 年2 月8 日基 金管 理费 按前一 日的 基金 资产 净值 的0.20% 的 年费 率计 提。计 算方 法如 下: H=E×0 .20% / 当 年天 数 H 为每 日应 计提 的基 金管 理费 E 为前 一日 的基 金资 产净 值 2017 年2 月9 日至2017 年6 月30 日基 金管 理费 按 前一日 的基 金资 产净 值的0.15% 的年 费率 计提。 计算方 法如 下: H=E×0 .15% / 当 年天 数 H 为每 日应 计提 的基 金管 理费 E 为前 一日 的基 金资 产净 值 基金管 理费 每日 计提 ,按 月支付 。由 托管 人根 据与 管理人 核对 一致 的财 务数 据,在 月 初 2-5 个工 作日内 从基 金财 产中 一次 性支 付 给基 金管 理人 。若 遇法定 节假 日、 公休 日等 ,支付 日期 顺延 。 6.4.5.2.2 基 金托 管费 单位: 人民 币元 项目 本期 2017 年1 月1 日至2017 年 6 月 30 日 上年度 可比 期间 2016 年1 月1 日至 2016 年6 月30 日 当 期 发 生 的 基 金 应 支 付 的托管 费 2,937,800.10 865,656.16 注:基 金托 管费 按前 一日 的基金 资产 净值 的0.05% 的年费 率计 提。 计算 方法 如下: H=E×0 .05% / 当 年天 数 H 为每 日应 计提 的基 金托 管费 E 为前 一日 的基 金资 产净 值 银华惠增利货币 2017 年半年度 报告 摘要 第 17 页 共 27 页


基金托管费每 日计提, 按 月支付。由托 管人根据 与 管理人核对一 致的财务 数 据,由托管 人根据与 管理人 核对 一致 的财 务数 据,在 月 初 2-5 个工 作日 内从基 金财 产中 一次 性支 付给基 金管 理人 。 若 遇法定 节假 日、 公休 日等 ,支付 日期 顺延 。 6.4.5.2.3 销 售服 务费 注:本 基金 当前 份额 类别 不收取 销售 服务 费。 6.4.5.3 与 关联 方进行 银行 间同业 市场 的债券( 含回购) 交易 注: 本基 金本 报告 期及 上 年度可 比期 间均 未与 关联 方进行 银行 间同 业市 场的 债券 (含 回购 ) 交 易 。 6.4.5.4 各 关联 方投资 本基 金的情 况 6.4.5.4.1 报 告期 内基金 管理 人运用 固有 资金投 资本 基金的 情况 份额单 位: 份 项目 本期 2017 年1 月1 日至2017 年 6 月 30 日 上年度 可比 期间 2016 年1 月1 日至2016 年6 月30 日 基金合 同生 效日 ( 2014 年 11 月 14 日 ) 持 有的 基金 份 额 - - 期初持 有的 基金 份额 - 21,174,204.19 期间申 购/ 买 入总 份额 - 305,739.07 期间因 拆分 变动 份额 - - 减:期 间赎 回/ 卖 出总 份额 - - 期末持 有的 基金 份额 - 21,479,943.26 期末持 有的 基金 份额 占基金 总份 额比 例 - 0.27% 注: 本 基金 的基 金管 理人 于本报 告期 未运 用固 有资 金投资 本基 金份 额。 上年 度可比 期间 申购/买入 总份额 包含 当期 收益 转份 额部分 。 6.4.5.4.2 报 告期 末除基 金管 理人之 外的 其他关 联方 投资本 基金 的情况 注:本 基金 除基 金管 理人 之外的 其他 关联 方于 本报 告期末 未持 有本 基金 份额 。 6.4.5.5 由 关联 方保管 的银 行存款 余额 及当期 产生 的利息 收入 单位: 人民 币元 关联方 名称 本期 2017 年1 月1 日至2017 年6 月30 日 上年度 可比 期间 2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日 期 末余 额 当期利 息收 入 期末余 额 当期 利 息收 入 中国农 业银 行 8,727,501.79 137,189.49 834,079.50 4,126.28 银华惠增利货币 2017 年半年度 报告 摘要 第 18 页 共 27 页





6.4.5.6 本 基金 在承销 期内 参与关 联方 承销证 券的 情况 注:本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间内 均未 在承 销期内 参与 关联 方承 销证 券。 6.4.5.7 其 他关 联交易 事项 的说明 本基金 本报 告期 及上 年度 可比期 间内 均无 需要 说明 的其他 关联 交易 事项 。 6.4.6 期 末( 2017 年 6 月30 日 ) 本基 金持有 的流 通受 限证券 6.4.6.1 因 认购 新发/ 增发 证券而 于期 末持有 的流 通受限 证券 注:本 基金 本报 告期 末未 持有因 认购 新发/增 发而 流 通受限 的证 券。 6.4.6.2 期 末持 有的暂 时停 牌等流 通受 限股票 注:本 基金 本报 告期 末未 持有暂 时停 牌等 流通 受限 股票。 6.4.6.3 期 末债 券正回 购交 易中作 为抵 押的债 券 6.4.6.3.1 银 行间 市场债 券正 回购 截至本 报告 期末2017 年6 月30 日止,本 基金 从事 银 行间市 场债 券正 回购 交易 形成的 卖出 回购 证券款 余 额809,398,971.50 元 ,是 以如 下债 券作 为 质押: 金额单 位: 人民 币元 债券代 码 债券名 称 回购到 期日 期末估 值单 价 数量( 张) 期末估 值总 额 070215 07 国开 15 2017 年7 月 3 日 100.10 600,000 60,060,000.00 120233 12 国开 33 2017 年7 月 3 日 100.05 600,000 60,030,000.00 170204 17 国开 04 2017 年7 月 3 日 99.57 2,000,000 199,140,000.00 179912 17 贴 现国 债12 2017 年7 月 3 日 99.39 500,000 49,695,000.00 179925 17 贴 现国 债25 2017 年7 月 3 日 99.49 500,000 49,745,000.00 179929 17 贴 现国 债29 2017 年7 月 3 日 99.33 900,000 89,397,000.00 111780255 17 宁 波银 行CD116 2017 年7 月 6 日 98.97 3,100,000 306,807,000.00 合计





8,200,000 814,874,000.00 - 银华惠增利货币 2017 年半年度 报告 摘要 第 19 页 共 27 页


6.4.6.3.2 交 易所 市场债 券正 回购 本基金 本报 告期 末未 持有 交易所 市场 债券 正回 购交 易中作 为抵 押的 债券 。 6.4.7 有 助于 理解和 分析 会计报 表需 要说明 的其 他事项 截至资 产负 债表 日, 本基 金无需 要说 明的 其他 重要 事项。 §7 投资组 合报告 7.1 期 末基 金资产 组合 情况


金额 单位:人 民币 元 序号 项目 金额 占基金 总资 产的 比例 (% ) 1 固定收 益投 资 5,115,475,009.76 41.12 其中: 债券 5,115,475,009.76 41.12








资产 支持 证券 - - 2 买入返 售金 融资 产 3,589,338,628.55 28.85 其中: 买断 式回 购的 买入 返售 金 融资 产 484,716,771.64 3.90 3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 3,708,727,501.79 29.81 4 其他各项 资产 27,106,662.44 0.22 5 合计 12,440,647,802.54 100.00 注:由 于四 舍五 入的 原因 ,市值 占总 资产 净值 比例 的分项 之和 与合 计可 能有 尾差。 7.2 债 券回 购融资 情况





金 额单 位: 人 民币 元 序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例( %) 1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 1.39 其中: 买断 式回 购融 资 - 序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例( %) 2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 809,398,971.50 6.96 其中: 买断 式回 购融 资 - - 注:报告期内 债券回购 融 资余额占基金 资产净值 的 比例为报告期 内每个交 易 日融资余额 占资产净 值比例 的简 单平 均值 。 债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明 注:本 基金 本报 告期 内无 债券正 回购 的资 金余 额超 过基金 资产 净 值20% 的情 况。 银华惠增利货币 2017 年半年度 报告 摘要 第 20 页 共 27 页


7.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限 7.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况 项目 天数 报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限














67 报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 84 报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 23


报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天情况 说明 注:本 基金 本报 告期 内投 资组合 平均 剩余 期限 未有 超过 120 天 的情 况。 7.3.2 期 末投 资组合 平均 剩余期 限分 布比例 序号 平均剩 余期 限 各期限 资产 占基 金资 产净 值的比 例(% ) 各期限 负债 占基 金资 产净 值的比 例(% ) 1 30 天 以内 32.34 6.96 其中:剩余存续期超过 397 天的浮 动利 率债 - - 2 30 天( 含) —60 天 17.37 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮 动利 率债 - - 3 60 天( 含) —90 天 36.12 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮 动利 率债 - - 4 90 天( 含) —120 天 11.94 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮 动利 率债 - - 5 120 天( 含) —397 天 (含 ) 8.99 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮 动利 率债 - - 合计 106.77 6.96


7.4 报 告期 内投资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天 情况 说明 注:本 基金 本报 告期 内投 资组合 平均 剩余 存续 期未 有超 过 240 天的 情况 。 7.5 期 末按 债券品 种分 类的债 券投 资组合








金 额单 位: 人民 币 元 银华惠增利货币 2017 年半年度 报告 摘要 第 21 页 共 27 页


序号 债券品 种 摊余成 本 占基金 资产 净值 比例 (%) 1 国家债 券 238,496,169.56 2.05 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 449,216,154.15 3.86 其中: 政策 性金 融债 449,216,154.15 3.86 4 企业债 券 - - 5 企业短 期融 资券 1,558,125,026.97 13.40 6 中期票 据 - - 7 同业存 单 2,869,637,659.08 24.68 8 其他 - - 9 合计 5,115,475,009.76 44.00 10 剩余存 续期 超 过 397 天的 浮动利 率债 券 - -


7.6 期 末按 摊余成 本占 基金资 产净 值比例 大小 排序 的 前十 名债券 投资 明细


金 额单 位: 人民 币元 序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本 占基金 资产 净值 比例( %) 1 111710291 17 兴 业银 行 CD291 5,000,000 494,854,422.86 4.26 2 111780255 17 宁 波银 行 CD116 5,000,000 494,602,428.64 4.25 3 111780412 17 东 莞银 行 CD055 3,000,000 296,672,131.81 2.55 4 011752029 17 东 航股 SCP005 2,600,000 259,961,889.91 2.24 5 111780270 17 西 安银 行 CD019 2,500,000 247,228,973.38 2.13 6 170204 17 国开 04 2,000,000 198,777,845.97 1.71 7 111715178 17 民 生银 行 CD178 2,000,000 197,926,958.83 1.70 8 111780360 17 广 州银 行 CD055 2,000,000 197,830,457.91 1.70 9 111780396 17 西 安银 行 CD021 2,000,000 197,805,492.36 1.70 10 111780366 17 中 原银 行 CD147 2,000,000 197,781,936.09 1.70


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7.7 “ 影子 定价” 与“ 摊余成 本法 ”确定 的基 金资产 净值 的偏离 项目 偏离情 况 报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间的 次数 - 报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0630% 报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0460% 报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0136%


报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况说 明 注:本 基金 本报 告期 内无 偏离度 的绝 对值 达 到0.25% 的情 况。 报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情 况说明 注:本 基金 本报 告期 内无 正偏离 度的 绝对 值达 到0.5% 的情 况。 7.8 期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值比例 大小 排序 的 所有 资产支 持证 券投资 明细 注:本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。 7.9 投 资组 合报告 附注 7.9.1 本 基金 所持有 的债 券采用 摊余 成本法 进行 估值, 即估 值对象 以买 入成本 列示 , 按 票面 利率或 商定 利率并 考虑 其买入 时的 溢价或 折价, 在其 剩余期 限内 按实 际 利 率法 进行摊 销, 每日计 提收 益。 7.9.2 本 基金 投资的 前十 名证券 的发 行主体 本期 不存在 被监 管部门 立案 调查, 或在 报 告 编制 日前一 年内 受到公 开谴 责、处 罚的 情形。 7.9.3 期 末其 他各项 资产 构成








单位 :人 民币 元 序号 名称 金额 1 存出保 证金 - 2 应收证 券清 算款 - 3 应收利 息 27,106,662.44 4 应收申 购款 - 5 其他应 收款 - 6 待摊费 用 - 7 其他 - 8 合计 27,106,662.44


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7.9.4 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分 由于四 舍五 入的 原因 ,各 比例的 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。 本基金 本报 告期 内无 需要 说明的 证券 投资 决策 程序 。 §8 基金份 额持有人信息 8.1 期 末基 金份额 持有 人户数 及持 有人结 构





份 额单 位: 份 持有人 户数 ( 户) 户均持 有的 基 金份额 持有人 结构 机构投 资者 个人投 资者 持有份 额 占总份 额比 例 持有份 额 占总份 额比 例 300 38,754,891.81 11,626,458,085.37 100.00% 9,456.55 0.00%


8.2 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本基 金的 情况 项目 持有份 额总 数( 份) 占基金 总份 额比 例 基 金 管 理 人 所 有 从 业 人 员 持 有本基 金 72.56 0.00%


8.3 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本开 放式 基金份 额总 量区间 的情 况 注:截至本报 告期末, 本 基金管理人高 级管理人 员 、基金投资和 研究部门 负 责人持有本 基金份额 总量的 数量 区间 为0 ;本 基金的 基金 经理 持有 本基 金份额 总量 的数 量区 间 为0。 银华惠增利货币 2017 年半年度 报告 摘要 第 24 页 共 27 页


§9 开放式 基金份额变动 单位: 份 基金合 同生 效日 (2014 年11 月 14 日 )基 金份 额总 额 200,165,123.81 本报告 期期 初基 金份 额总 额 7,219,616,426.88 本报告 期基 金总 申购 份额 29,289,328,593.39 减:本 报告 期基 金总 赎回 份 额 24,882,477,478.35 本报告 期基 金拆 分变 动份 额(份 额减 少以"-" 填列 ) - 本报告 期期 末基 金份 额总 额 11,626,467,541.92 注:总 申购 份额 含红 利再 投的基 金份 额。 §10 重大事 件揭示 10.1 基 金份 额持有 人大 会决议 本基金 管理 人于 2017 年 2 月 10 日披 露了 《银 华惠 增 利货币 市场 基金 基金 份额 持有人 大会 表 决结果 暨决 议生 效公 告》 , 自 2017 年2 月9 日 起, 本 基金将 执行 调整 后的 管理 费率, 即 2017 年2 月 9 日本 基金 的管 理费 按 照 2017 年 2 月 8 日 基金 资产净 值的 0.15% 年费 率 计提。 同时 , 《 银华 惠 增利货 币市 场基 金基 金合 同(2017 年 2 月 修订 ) 》 与《银 华惠 增利 货币 市场 基金托 管协 议(2017 年2 月 修订 ) 》 修订 内容 自 2017 年2 月9 日 起正 式 生效。 10.2 基 金管 理人、 基金 托管人 的专 门基金 托管 部门的 重大 人事变 动 10.2.1 基 金管 理人 的重 大 人事变 动 本报告 期内 ,本 基金 管理 人未发 生重 大人 事变 动。 10.2.2 基 金托 管人 的专 门 基金托 管部 门的 重大 人事 变动 本报告 期内 ,本 基金 托管 人未发 生重 大人 事变 动。 10.3 涉 及基 金管理 人、 基金财 产、 基金托 管业 务的诉 讼 本报告 期内 ,无 涉及 基金 管理人 、基 金财 产以 及基 金托管 业务 的诉 讼。 10.4 基 金投 资策略 的改 变 本报告 期内 ,基 金投 资策 略未发 生改 变。 银华惠增利货币 2017 年半年度 报告 摘要 第 25 页 共 27 页


10.5 为 基金 进行审 计的 会计师 事务 所情况 本基金 本报 告期 内未 变更 为其审 计的 会计 师事 务所 。 10.6 管 理人 、托管 人及 其高级 管理 人员受 稽查 或处罚 等情 况 本报告期内 ,基金 管理人 、托管人的 托管业 务部门 及其相关高 级管理 人员无 受稽查或处 罚等 情况。 10.7 基 金租 用证券 公司 交易单 元的 有关情 况


10.7.1 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行股票 投资 及佣金 支付 情况 金额单 位: 人民 币元 券商名 称 交易单 元 数量 股票交 易 应支付 该券 商的 佣金


备注 成交金 额 占当期 股票 成交总 额的 比 例 佣金 占当期 佣金 总量的 比例 中 国 中 投 证 券 有 限 责 任 公司 2 - - - - - 海 通 证 券 股 份有限 公司 2 - - - - - 国 泰 君 安 证 券 股 份 有 限 公司 2 - - - - - 中 国 银 河 证 券 股 份 有 限 公司 2 - - - - - 西 南 证 券 股 份有限 公司 1 - - - - - 信 达 证 券 股 份有限 公司 1 - - - - - 中 信 建 投 证 券 股 份 有 限 公司 1 - - - - - 第 一 创 业 证 券 股 份 有 限 公司 1 - - - - - 广 发 证 券 股 份有限 公司 1 - - - - - 申 万 宏 源 集 团 股 份 有 限 2 - - - - - 银华惠增利货币 2017 年半年度 报告 摘要 第 26 页 共 27 页


公司 中 国 国 际 金 融有限 公司 1 - - - - - 湘 财 证 券 股 份有限 公司 1 - - - - - 注:1 、 基金 专用 交易 单元 的选择 标准 为该 证券 经营 机构具 有较 强的 研究 服务 能力 , 能 及时 、 全面 、 定期向基金管 理人提供 高 质量的咨询服 务,包括 宏 观经济报告、 行业报告 、 市场走向分 析报告、 市场服 务报 告以 及全 面的 信息服 务。 2、 基 金专 用交 易单 元的 选 择程序 为根 据标 准进 行考 察后 , 确 定证 券经 营机 构 的选择 。 经公 司批 准 后与被 选择 的证 券经 营机 构签订 协议 。 3、本 基金 本报 告期 内未 变 更交易 单元 。 4、本 基金 本报 告期 内未 通 过关联 方交 易单 元进 行债 券交易 、债 券回 购交 易、 权证交 易。 10.8 偏 离度 绝对值 超过 0.5% 的情 况 注:本 基金 本报 告期 内不 存在偏 离度 绝对 值超 过0.5% 的情 况。 §11 影响投 资者决策的其他重 要信息 11.1 报 告期 内单一 投资 者持有 基金 份额比 例达 到或超 过 20% 的 情况 投 资 者 类 别 报告期内 持有基 金份额 变 化情况 报告期末 持有基 金情况 序 号 持有基金 份 额比例达 到 或者超过 20% 的时间 区间


期初 份额 申购 份额 赎回 份额 持有份额 份额 占比 机 构 1 2017/01/01- 2017/06/30 7,027,872,823.86 5,131,839,621.07 7,081,604,226.26 5,078,108,218.67 43.68% 产品特有 风险 投资人在 投资本 基金时 , 将面临本 基金的 特有风 险 ,具体包 括: 1)当基金份额集中度较 高时,少数基金份额持有 人所持有的基金份额占比 较高,其在召开持有人大 会并对 重大事项 进行投 票表决 时 可能拥有 较大话 语权; 2)在极端情况下,当持 有基金份额占比较高的基 金份额持有人大量赎回本 基金时,可能导致在其赎 回后本 基金资产 规模长 期低于 5000 万元,进 而可能 导致 本基金终 止或与 其他基 金 合并或转 型为另 外的基 金 ,其他 基金份额 持有人 丧失继 续 投资本基 金的机 会; 3)当持有基金份额占比 较高的基金份额持有人大 量赎回本基金时,更容易 触发巨额赎回条款 ,基金 份额持 有人将可 能无法 及时赎 回 所持有的 全部基 金份额 ; 银华惠增利货币 2017 年半年度 报告 摘要 第 27 页 共 27 页


4)当持有基金份额占比 较高的基金份额持有人大 量赎回本基金时,基金为 支付赎回款项而卖出所持 有的证 券, 可 能造成 证券价 格波 动, 导 致本基 金的收 益水 平发生波 动。 同时 , 巨额 赎回、 份额净 值小数 保留 位数是 采用四舍 五入、 管理费 及 托管费等 费用是 按前一 日 资产计提 ,会导 致基金 份 额净值出 现大幅 波动; 5)当某一基金份额持有 人所持有的基金份额达到 或超过本基金规模的 50% 时,本基金管理人将不再 接受该 持有人对 本基金 基金份 额 提出的申 购及转 换转入 申 请。 在其 他基金 份额持 有 人赎回基 金份额 导致某 一 基金份 额持有人 所持有 的基金 份 额达到或 超过本 基金规 模 50%的 情况下 , 该基 金 份额持有 人将面 临所提 出 的对本基 金基金份 额的申 购及转 换 转入申请 被拒绝 的风险 。 如果投资 人某笔 申购或 转 换转入申 请导致 其持有 本 基金基 金份额达 到或超 过本基 金 规模的 50% ,该 笔申购 或 转换转入 申请可 能被确 认 失败。


11.2 影 响投 资者决 策的 其他重 要信 息 无。 银华基金管理股份有限公司 2017 年8 月29 日