万 家 现 金 增利 货 币 市 场基 金
2017 年 半年 度 报 告 摘要
2017 年6 月30 日
基金管 理人： 万家基金管 理有限公司
基金托 管人： 上海浦东发 展银行股份有限公 司
送出日 期：2017 年8 月29 日 万家现金增利货币 2017 年半年 度报告 摘要
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§1 重要提 示
基金管理人的董事会及董 事保证本报告所载资料不 存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏,
并对其内容的 真实性、 准 确性和完整性 承担个别 及 连带责任。本 半年度报 告 已经三分之 二以上独
立董事 签字 同意,并 由董 事 长签发 。
基金托 管人 上海 浦东 发展 银行股 份有 限公 司根 据本 基金合 同规 定,于2017 年8 月28 日复 核 了
本报告 中的 财务 指标 、 净 值表现 、 财务 会计 报告 、 投资组 合报 告等 内容, 保 证 复核内 容不 存在 虚假
记载、 误导 性陈 述或 者重 大遗漏 。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产,但 不保 证 基金一 定盈 利 。
基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。 投 资有 风险, 投资者 在做 出投 资决 策前 应仔细 阅读 本 基
金的招 募说 明书 及其 更新 。
本报告 财务 资料 未经 审计 。
报告期 为2017 年2 月 13 日（基 金合 同生 效日 ）起至 2017 年6 月30 日 止。
本半年 度报 告摘 要摘 自半 年度报 告正 文， 投资 者欲 了解详 细内 容， 应阅 读半 年度报 告正 文。 万家现金增利货币 2017 年半年 度报告 摘要
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§2
基金简介
2.1 基 金基 本情况
基金简 称 万家现 金增 利货 币
基金主 代码 004169
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2017 年 2 月 13 日
基金管 理人 万家基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 上海浦 东发 展银 行股 份有 限公司
报告期 末基 金份 额总 额 10,133,503,356.40 份
基金合 同存 续期 不定期
下属分 级基 金的 基金 简称 ： 万家现 金增 利 A 万家现 金增 利 B
下属分 级基 金的 交易 代码 ： 004169 004170
报告期 末下 属分 级基 金的 份额总 额 287,808.86 份 10,133,215,547.54 份
2.2 基 金产 品说明
投资目 标
在严格 控制 风险 和保 持资 产流动 性的 前提 下， 追求 基金资 产的 长期 稳定 增
值，力 争获 得超 过业 绩比 较基准 的收 益。
投资策 略
本基金 在投 资组 合的 管理 中，将 通过 市场 利率 预期 策略、 久期 管理 策略 、
类属资 产配 置策 略 、 个 券 选择策 略 、 同 业存 单投 资 策略 、 回 购策 略 、 套 利
策略和 现金 流管 理策 略构 建投资 组合 ， 谋 求在 满足 流动性 要求 、 控 制风 险
的前提 下， 实现 基金 收益 的最大 化。
业绩比 较基 准 银行活 期存 款利 率（ 税后 ）
风险收 益特 征
本基金 属于 证券 投资 基金 中低风 险、 高流 动性 的品 种,其 预期 风险 和预 期
收益率 都低 于股 票、 债券 和混合 型基 金。
2.3 基 金管 理人和 基金 托管人
项目 基金管 理人 基金托 管人
名称 万家基 金管 理有 限公 司
上海浦 东发 展银 行股 份有 限公
司
信 息 披 露 负 责
人
姓名 兰剑 朱萍
联系电 话 021-38909626 021-61618888
电子邮 箱 lanj@wjasset.com zhup02@spdb.com.cn
客户服 务电话
95538 转 6 、4008880800 95528
传真 021-38909627 021-63602540
万家现金增利货币 2017 年半年 度报告 摘要
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2.4 信 息披 露方式
登载基 金半 年度 报告 正文 的管理 人互 联网 网址 http://www.wjasset.com
基金半 年度 报告 备置 地点
中国（ 上海 ）自 由贸 易实 验区浦 电路
360 号8 层 （名 义楼 层 9 层） 基 金管 理
人办公 场所
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§3 主要财 务指标和基金净值 表现
3.1 主 要会 计数据 和财 务指标
金额单 位： 人民 币元
注:1 、本期 已实现收 益指 基金本期利 息收入、 投资 收益、其他 收入(不含 公允 价值变动收 益)扣除
相关费用后 的余额,本 期利 润为本期已 实现收益 加上 本期公允价 值变动收 益,由 于货币市场 基金采
用摊余 成本 法核 算, 因此, 公允价 值变 动收 益为 零, 本 期已实 现收 益和 本期 利润 的金额 相等 。
2.本基 金成 立 于2017 年2 月13 日， 报告 期间 为2017 年2 月 13 日至 2017 年6 月 30 日。
3.本基 金利 润分 配为 按日 结转份 额。
3.2 基金 净值 表现
3.2.1 基 金份 额 净值 收益 率 及其 与同 期业绩 比较 基准收 益率 的比较
万家现 金增 利 A
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去一 个月 0.29% 0.00% 0.03% 0.00% 0.26% 0.00%
过去三 个月 0.91% 0.00% 0.09% 0.00% 0.83% 0.00%
自 基 金 合 同
生效起 至今
1.34% 0.00% 0.13% 0.00% 1.21% 0.00%
万家现 金增 利 B
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去一 个月 0.30% 0.00% 0.03% 0.00% 0.27% 0.00%
基金级 别 万家现 金增 利 A 万家现 金增 利 B
3.1.1 期间 数据 和指 标 报告期( 2017 年2 月 13 日 -
2017 年6 月30 日 )
报告期( 2017 年 2 月 13 日 -
2017 年 6 月30 日)
本期已 实现 收益 2,921.39 136,358,907.07
本期利 润 2,921.39 136,358,907.07
本期净 值收 益率 1.34% 1.41%
3.1.2 期末 数据 和指 标 报告期 末( 2017 年6 月 30 日 )
期末基 金资 产净 值 287,808.86 10,133,215,547.54
期末基 金份 额净 值 1.0000 1.0000 万家现金增利货币 2017 年半年 度报告 摘要
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过去三 个月 0.96% 0.00% 0.09% 0.00% 0.87% 0.00%
自 基 金 合 同
生效起 至今
1.41% 0.00% 0.13% 0.00% 1.28% 0.00%
3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
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注：本 基金 成立 于 2017 年 2 月 13 日， 建仓 期为 3 个月， 建仓 期结 束时 各项 资产配 置比 例符 合基
金合同 要求 。报 告期 末各 项资产 配置 比例 符合 基金 合同要 求。
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§4 管理人 报告
4.1 基 金管 理人及 基金 经理情 况
4.1.1 基 金管 理人及 其管 理基金 的经 验
万家基 金管 理有 限公 司经 中国证 监会 证监 基金 字[2002]44 号文 批准 设立 。 公 司 现股东 为中 泰
证券股 份有 限公 司、 新疆 国 际实业 股份 有限 公司 和山 东省国 有资 产投 资控 股有 限公司,住 所地 址为
中国 （ 上海） 自由 贸易 试 验区浦 电 路 360 号8 层 （ 名义楼 层 9 层） ， 办公 地址 为 中国 （上 海） 自 由
贸易试 验区 浦电 路360 号8 层 （名 义楼 层9 层）,注 册资 本 1 亿 元人 民币 。 目 前管理 四十 九只 开放
式基金 ，分 别为 万 家 180 指数证 券投 资基 金、 万家 增强收 益债 券型 证券 投资 基金、 万家 行业 优 选
混合型 证券 投资 基金 （LOF ） 、 万家 货币 市场 证券 投 资基金 、 万家 和谐 增长 混 合 型证 券投 资基 金、
万家双引擎灵 活配置混 合 型证券基金、 万家精选 混 合型证券投资 基金、万 家 稳健增利债 券型证券
投资基金、万 家中证红 利 指数证券投资 基金（LOF ） 、万家添利债 券型证券 投 资基金（LOF ） 、万家
中证创业成长 指数分级 证 券投资基金、 万家信用 恒 利债券型证券 投资基金 、 万家日日薪 货币市场
证券投 资基 金、 万家 强化 收益定 期开 放债 券型 证券 投资基 金、 万家 上证50 交 易型开 放式 指数 证券
投资基金、万 家新利灵 活 配置混合型证 券投资基 金 、万家双利债 券型证券 投 资基金、万 家现金宝
货币市场证券 投资基金 、 万家瑞丰灵活 配置混合 型 证券投资基金 、万家瑞 兴 灵活配置混 合型证券
投资基 金、 万家 品质 生活 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金、 万家 瑞益 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 、
万家新兴蓝筹 灵活配置 混 合型证券投资 基 金、万 家 瑞和灵活配置 混合型证 券 投资基金、 万家颐达
保本混 合型 证券 投资 基金 、 万家 颐和 保本 混合 型证 券投资 基金 、 万 家恒 瑞 18 个月定 期开 放债 券型
证券投 资基 金、 万家 年年 恒祥定 期开 放债 券型 证券 投资基 金、 万家 鑫安 纯债 债券型 证券 投资 基金 、
万家鑫璟纯债 债券型证 券 投资基金、万 家瑞旭灵 活 配置混合型证 券投资基 金 、万家家享 纯债债券
型证券投资基 金、万家 瑞 盈灵活配置混 合型证券 投 资基金、万家 年年恒荣 定 期开放债券 型证券投
资基金、万家 瑞祥灵活 配 置混合型证券 投资基金 、 万家鑫通纯债 债券型证 券 投资基金、 万家瑞富
灵活配置混合 型证券投 资 基金、万家鑫 稳纯债 债 券 型证券投资基 金、万家 瑞 隆灵活配置 混合型证
券投资 基金 、 万 家恒 景18 个月定 期开 放债 券型 证券 投资基 金、 万家 鑫丰 纯债 债 券型证 券投 资基 金、
万家鑫享纯债 债券型证 券 投资基金、万 家现金增 利 货币市场基金 、万家消 费 成长股票型 证券投资
基金、万家家 泰债券型 证 券投资基金、 万家家盛 债 券型证券投资 基金、万 家 宏观择时多 策略灵活
配置混 合型 证券 投资 基金 、万家 鑫瑞 纯债 债券 型证 券投资 基金 、万 家玖 盛纯 债 9 个 月定 期开 放 债
券型证 券投 资基 金。 万家现金增利货币 2017 年半年 度报告 摘要
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4.1.2 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 及基金 经理 助理简 介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 （助 理）期 限
证券从
业年限
说明
任职日 期 离任日 期
苏谋东
本基金 基
金经理 、
万家强 化
收益定 期
开放债 券
型证券 投
资基金 、
万家添 利
债券型 证
券投资 基
金（ LOF）、
万家信 用
恒利债 券
型证券 投
资基金 、
万家日 日
薪货币 市
场证券 投
资基金 、
万家颐 和
保本混 合
型证券 投
资基金 、
万家恒 瑞
18 个月
定期开 放
债券型 证
券投资 基
金、万 家
年年恒 祥
定期开 放
债券型 证
券投资 基
金、万 家
年年恒 荣
定期开 放
债券型 证
券投资 基
金、万 家
2017 年 2 月 13
日
- 9 年
经济学 硕士 ，CFA ，2008 年
7 月至 2013 年 2 月在 宝 钢
集团财务有限公司从事固
定收益 投资 研究 工作 ， 担 任
投 资 经 理 职 务 。2013 年 3
月加入万家基金管理有限
公司 ， 现 任固 定收 益部 副 总
监。 万家现金增利货币 2017 年半年 度报告 摘要
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鑫通纯 债
债券型 证
券投资 基
金、万 家
鑫稳纯 债
债券型 证
券投资 基
金、万 家
恒景 18
个月定 期
开放债 券
型证券 投
资基金 、
万家瑞 盈
灵活配 置
混合型 证
券投资 基
金、万 家
鑫丰纯 债
债券型 证
券投资 基
金基金 经
理。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本报告期内,本 基金管理 人 严格遵守基金 合同、 《证 券 投资基金法》 、 《 公开募集 证券投资基 金
运作管 理办 法 》 等 法律 、 法规和 监管 部门 的相 关规 定, 依 照诚 实信 用 、 勤 勉尽 责、 安全 高效 的原 则
管 理 和 运 用 基 金资 产, 在 认真 控 制 投 资 风 险的 基 础 上, 为 基 金 持 有 人 谋取 最 大 利益, 没 有 损 害 基金
持有人 利益 的行 为。
4.3 管 理人 对报告 期内 公平交 易情 况的专 项说 明
4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况
根据中 国证 监会 颁布 的 《 证券投 资基 金管 理公 司公 平交易 制度 指导 意见 》, 公 司制定 了 《公 平
交易管 理办 法》 和 《异 常 交易监 控及 报告 管理 办法 》 等规 章制 度,涵 盖了 研究 、 授权、 投资 决策 和
交易执行等 投 资管理 活动 的各个环节, 确保公平 对待 不同投资组 合,防范导 致不 公平交易以 及利益
输送的 异常 交易 发生 。 万家现金增利货币 2017 年半年 度报告 摘要
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公司制订了明 确的投资 授 权制度,并建立 了统一的 投 资管理平台,确 保不同投 资 组合获得公 平
的投资 决策 机会 。 实 行集 中 交易制 度, 对于 交易 所公 开 竞价交 易, 执行 交易 系统 中 的公平 交易 程序;
对于债 券一 级市 场申 购、 非公开 发行 股票 申购 等非 集中竞 价交 易, 按照 价 格 优 先、 比 例分 配的 原则
对交易结果 进行分配; 对于 银行间交易, 按照时间 优先 、价格优先 的原则公 平公 正的进行询 价并完
成交易 。 为保 证公 平交 易 原则的 实现, 通 过制 度规 范 、 流 程审 批、 系统 风控 参 数设置 等进 行事 前控
制, 通 过对 投资 交易 系统 的 实时监 控进 行事 中控 制, 通 过对异 常交 易的 监控 和分 析实现 事后 控制 。
4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明
本报告 期内 未发 现本 基金 有可能 导致 不公 平交 易和 利益输 送的 异常 交易 。
本报告期内无下列情况: 所有 投 资 组 合 参 与 的 交 易 所公 开 竞 价 同 日 反 向 交 易 成交 较 少 的 单 边
交易量 超过 该证 券当 日成 交量 的 5% 。
4.4 管 理人 对报告 期内 基金的 投资 策略和 业绩 表现的 说明
4.4.1 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
2017 年上 半年 国内 宏观 经 济延续 温和 复苏 的势 头。1-6 月 份官 方PMI 持 续处 于51 以 上， 总 体
较为平 稳， 只 有 4-5 月份 因为金 融监 管强 化使 得各 经济参 与主 体对 实体 经济 继续复 苏的 预期 产 生
悲观情 绪并 导 致 PMI 小幅 回落。 由于 全球 经济 继续 小幅复 苏， 且欧 洲经 济也 逐步好 于预 期， 所 以
全球贸易继续 得以修复 ， 在国内体现为 上半年进 出 口同比增速较 去年显著 反 弹。由于较 低的地产
库存，尽管地 产销售受 限 购政策影响， 累计同比 增 速持续下滑， 但是房地 产 开发投资依 然保持稳
定，且显著高 于年初预 期 。上半年最值 得关注的 是 供给侧 改革对 于工业品 价 格和全社会 投资 的影
响。以供给侧 改革为背 景 ，大多数工业 品价格大 幅 上涨，企业盈 利显著改 善 。在过去数 年的经济
下行中，多数 行业和企 业 的资本开支持 续下滑， 但 是今年以来企 业恢复或 者 增加了设备 更新和投
资， 也拉 动了 实体 经济 的 需求 。 在 供给 侧改 革和 需 求修复 的共 同作 用下 ， 国 内经济 表现 超出 预期 。
上半年国内债券 收益率以 上行为主，其中 ，10 年 国 债从年初的 3.1%最高 上行 至 3.67% ，10
年国开 从年 初 的 3.7% 最 高 上行 至 4.37% 。同 样， 受 资金面 偏紧 的影 响， 短端 也显著 上行 ，1 年国
债从年 初 的2.75% 最 高上 行至 3.66% ，1 年国 开从 年 初的 3.2% 最高 上行 至4.26% 。 信 用债 方面 ， 中
债7 年期 AA+ 评 级企 业债 收益率 从年 初 的 4.53% 最 高上行 至 5.46% 。上 半年 国内债 市收 益率 上行 ，
一方面与全球 经济复苏 、 流动性由松转 紧、全球 债 市收益率普遍 反弹有关 ， 另一方面， 也与国内
金融监管强化 有关。上 半 年国内债市的 信用风险 仍 然较多，但是 由于大多 数 信用风险事 件在预期
之内， 所以 并没 有引 发系 统性信 用危 机。
本基金继续以 低风险偏 好 、高流动性要 求作为基 础 ，根据资金面 的状况合 理 安排回购、债 券万家现金增利货币 2017 年半年 度报告 摘要
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和存款 的比 例和 期限 配置 ，为持 有人 获取 较好 的投 资回报 。
4.4.2 报 告期 内基金 的业 绩表现
本报告 期万 家现 金增 利 A 的基金 份额 净值 收益 率为 1.3409% ， 本报 告期 万家 现 金增利 B 的基
金份额 净值 收益 率 为1.4148% ， 同期 业绩 比较 基准 收 益率 为0.1323% 。
4.5 管 理人 对宏观 经济 、证券 市场 及行业 走势 的简要 展望
预计三 季度 宏观 经济 继续 延续 L 型走 势， 尽管 复苏 的动力 不是 很强 劲， 但是 韧劲较 强。 短 期
内，供给侧改 革带来的 价 格弹性和盈利 改善，以 及 企业的资本开 支复苏都 使 得经济继续 呈现较好
的景气度。中 长期看， 需 要关注基建和 地产投资 是 否会逐步疲软 。从货币 政 策和监管层 面看，经
过央行不断的 窗口指导 后 ，市场对货币 政策的 预 期 逐步稳定，对 监管的力 度 和意图的适 应程度也
在提高。三季 度货币政 策 和监管的预期 会较为稳 定 。影响市场的 主要因素 将 从政策转移 到外部环
境和基本面上 来。由于 海 外货币政策正 处于回归 正 常化的过程中 ，海外收 益 率仍有上行 压力，其
外溢性不可 避 免会对国 内 产生影响，需 持续保持 关 注。本基金将 继续做好 信 用风险管理 和流动性
管理， 积极 关注 市场 机会 ，为持 有人 获取 较好 的投 资回报 。
4.6 管 理人 对报告 期内 基金估 值程 序等事 项的 说明
1 、参 与估 值流 程各 方及 人 员(或 小组) 的职 责分 工、 专业胜 任能 力和 相关 工作 经历
公司成立了估 值委员会, 定 期评价现行估 值政策和程序,在发生了影 响估值政 策 和程序有效 性
及适用性的情 况后及时 修 订估值方法。 估值委员 会 由督察长、基 金运营部 负 责人、合规 稽核部负
责人、权益投 资部负责 人 、固定收益部 负责人等 组 成。估值委员 会的成员 均 具备专业胜 任能力和
相关从 业资 格, 精通 各自 领 域的理 论知 识, 熟悉 政策 法 规,并 具有 丰富 的实 践经 验 。
2 、基 金经 理参 与或 决定 估 值的程 度
基金经 理可 参与 估值 原则 和方法 的讨 论, 但不 介入 基 金日常 估值 业务 。
3 、参 与估 值流 程各 方之 间 存在的 任何 重大 利益 冲突
参与估 值流 程各 方之 间不 存在重 大利 益冲 突。
4 、已 签约 的与 估值 相关 的 任何定 价服 务的 性 质 与程 度
本基金管理人 与中央国 债 登记结算有限 责任公司 签 署了《中债收 益率曲线 和 中债估值最终 用
户服务 协议 》 。
万家现金增利货币 2017 年半年 度报告 摘要
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4.7 管 理人 对报告 期内 基金利 润分 配情况 的说 明
本基金 每日 计算 分配 收益 ， 按 日支 付。 本报 告期 内 本基金 应分 配利 润136,361,828.46 元， 本
报告期 内本 基金 已分 配利 润 136,361,828.46 元。
4.8 报 告期 内管理 人对 本基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警情形 的说 明
本报告期内， 本基金没 有 出现连续二十 个工作日 基 金份额持有人 数量不满 二 百人或者基金 资
产净值 低于 五千 万元 情况 。 万家现金增利货币 2017 年半年 度报告 摘要
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§5 托管人 报告
5.1 报 告期 内本基 金托 管人遵 规守 信情况 声明
本报告 期内 ， 上海 浦东 发 展银行 股份 有限 公司 （ 以 下简称 “ 本托 管人 ” ） 在 对 万家现 金增 利货
币市场基金 的托管过 程中 ，严格遵守 《中华人 民共 和国证券投 资基金法》 、 《 货币市场基 金监督 管
理办法 》 、 《货 币市 场基 金 信息披 露特 别规 定 》 及 其 他有关 法律 法规 、 基金 合 同、 托管 协议 的规 定，
不存在 损害 基金 份额 持有 人利益 的行 为， 完全 尽职 尽责地 履行 了基 金托 管人 应尽的 义务 。
5.2 托 管人 对报告 期内 本基金 投资 运作遵 规守 信、净 值计 算、利 润分 配等情 况的 说明
本报告期内， 本托管人 依 照《中华人民 共和国证 券 投资基金法》 、 《 货币 市场 基金监督管理 办
法》 、 《货币市 场基金信 息 披露特别规 定》及其 他有 关法律法规 、基金合 同、 托管协议的 规定， 对
万家现金增利 货币市场 基 金的投资运作 进行了监 督 ，对基金资产 净值的计 算 、基金收益 的计算以
及基金费用开 支等方面 进 行了认真的复 核，未发 现 基金管理人存 在损害基 金 份额持有人 利益的行
为。
5.3 托 管人 对本半 年度 报告中 财务 信息等 内容 的真实 、准 确和完 整发 表意见
本报告 期内 ， 由 万家 基金 管理有 限公 司编 制本 托管 人复核 的本 报告 中的 财务 指标、 净值 表现 、
收益分配情况 、财务会 计 报告（注：财 务会计报 告 中的“金融工 具风险及 管 理”部分未 在托管人
复核范 围内 ） 、 投资 组合 报 告等内 容真 实、 准确 、完 整。 万家现金增利货币 2017 年半年 度报告 摘要
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§6 半年度 财务会计报告（未 经审计）
6.1 资 产负 债表
会计主 体： 万家 现金 增利 货币市 场基 金
报告截 止日 ： 2017 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
资 产
本期末
2017 年 6 月30 日
资 产：
银行存 款 3,511,209,253.29
结算备 付金 -
存出保 证金 -
交易性 金融 资产 2,628,947,324.36
其中： 股票 投资 -
基金投 资 -
债券投 资 2,628,947,324.36
资产支 持证 券投 资 -
贵金属 投资 -
衍生金 融资 产 -
买入返 售金 融资 产 3,983,457,875.18
应收证 券清 算款 -
应收利 息 11,883,937.83
应收股 利 -
应收申 购款 -
递延所 得税 资产 -
其他资 产 -
资产总 计 10,135,498,390.66
负债和所有者权益
本期末
2017 年 6 月30 日
负 债：
短期借 款 -
交易性 金融 负债 -
衍生金 融负 债 -
卖出回 购金 融资 产款 -
应付证 券清 算款 -
应付赎 回款 -
应付管 理人 报酬 1,247,483.28
应付托 管费 415,827.76
应付销 售服 务费 83,246.79
应付交 易费 用 132,763.43 万家现金增利货币 2017 年半年 度报告 摘要
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应交税 费 -
应付利 息 -
应付利 润 -
递延所 得税 负债 -
其他负 债 115,713.00
负债合 计 1,995,034.26
所有者权益：
实收基 金 10,133,503,356.40
未分配 利润 -
所有者 权益 合计 10,133,503,356.40
负债和 所有 者权 益总 计 10,135,498,390.66
注： 1. 报告 截止日2017 年6 月30 日， 基金 份额 净值1.0000 元， 基 金份 额总 额10,133,503,356.40
份，其 中下 属 A 类 基金 的287,808.86 份 ；下 属B 类 基金的 份额 总 额 10,133,215,547.54 份。
2.本基 金成 立 于2017 年2 月13 日， 无上 年度 末对 比 数据。
6.2 利 润表
会计主 体： 万家 现金 增利 货币市 场基 金
本报告 期：2017 年2 月 13 日( 基金 合同 生效 日)至2017 年6 月30 日
单位： 人民 币元
项 目
本期
2017 年2 月 13 日(基金合同生效日)至
2017 年 6 月 30 日
一、收入 145,962,541.97
1.利息 收入 145,962,541.97
其中： 存款 利息 收入 82,821,324.19
债券利 息收 入 15,731,332.48
资产支 持证 券利 息收 入 -
买入返 售金 融资 产收 入 47,409,885.30
其他利 息收 入 -
2.投资 收益 （损 失以 “- ”填列） -
其中： 股票 投资 收益 -
基金投 资收 益 -
债券投 资收 益 -
资产支 持证 券投 资收 益 -
贵金属 投资 收益 -
衍生工 具收 益 -
股利收 益 -
3.公允 价值 变动 收益 （损 失以“- ”号 填列 ） -
4.汇兑 收益 （损 失以 “- ”号填列 ） -
5.其他 收入 （损 失以 “- ”号填列 ） - 万家现金增利货币 2017 年半年 度报告 摘要
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减：二、费用 9,600,713.51
1．管 理人 报酬 7,068,026.46
2．托 管费 1,817,401.28
3．销 售服 务费 363,635.98
4．交 易费 用 -
5．利 息支 出 193,156.93
其中： 卖出 回购 金融 资产 支出 193,156.93
6．其 他费 用 158,492.86
三、利润总额（亏损 总额 以“-”号填列） 136,361,828.46
减：所 得税 费用 -
四、净利润（净亏损 以“- ”号填列） 136,361,828.46
注：本 财务 报表 的实 际编 制期间 为 2017 年 2 月 13 日（基 金合 同生 效日 ） 至 2017 年 6 月 30 日。
无上年 度可 比数 据。
6.3 所 有者 权益（ 基金 净值） 变动 表
会计主 体： 万家 现金 增利 货币市 场基 金
本报告 期：2017 年2 月 13 日 至 2017 年6 月30 日
单位： 人民 币元
项目
本期
2017 年2 月 13 日(基金合同生效日)至 2017 年6 月30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者 权益 （基
金净值 ）
411,004,673.43 - 411,004,673.43
二 、 本 期 经 营 活 动 产 生
的 基 金 净 值 变 动 数 （ 本
期利润 ）
- 136,361,828.46 136,361,828.46
三 、 本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 基金 净值 变动 数
（净值 减少 以 “- ” 号填
列）
9,722,498,682.97 - 9,722,498,682.97
其中：1. 基 金申 购款 15,147,308,352.56 - 15,147,308,352.56
2. 基金 赎回 款 -5,424,809,669.59 - -5,424,809,669.59
四 、 本 期 向 基 金 份 额 持
有 人 分 配 利 润 产 生 的 基
金 净 值 变 动 （ 净 值 减 少
以“- ”号 填列 ）
- -136,361,828.46 -136,361,828.46
五、 期 末所 有者 权益 （基
金净值 ）
10,133,503,356.40 - 10,133,503,356.40
注：本 财务 报表 的实 际编 制期间 为 2017 年 2 月 13 日（基 金合 同生 效日 ） 至 2017 年 6 月 30 日。万家现金增利货币 2017 年半年 度报告 摘要
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无上年 度可 比数 据。
报表附 注为 财务 报表 的组 成部分 。
本报告 6.1 至 6.4 财务 报表由 下列 负责 人签 署：
______ 方一 天______
______李杰______
____ 陈 广益____
基金管 理人 负责 人
主 管会 计工 作负 责人
会 计机 构负 责人
6.4 报 表附 注
6.4.1 基 金基 本情况
万家现 金增 利货 币市 场基 金 (以 下简 称 “ 本基 金”)， 系经 中国 证券 监督 管理 委员会 （以 下简
称“ 中 国证 监会 ”） 证监 基金字[2016]3093 号文 《 关于准 予万 家现 金增 利货 币市场 基金 注册 的批
复》 的 核准 ， 由 基金 管理 人 万家基 金管 理有 限公 司向 社会公 开发 行募 集， 基金 合同 于 2017 年2 月
13 日 正式 生效 ，首 次设 立 募集规 模 为 411,004,673.43 份 基金 份额 。本 基金 为 契约型 开放 式， 存
续期限不定。 本基金的 基 金管理人为万 家基金管 理 有限公司，注 册登记机 构 为万家基金 管理有限
公司， 基金 托管 人为 上海 浦东发 展银 行股 份有 限公 司。
本基金采取主 动式投资 管 理策略，在 严 格控制风 险 的前提下，实 现投资组 合 的高变现力与 当
期收益 最大 化 。 投 资于 法 律法规 及监 管机 构允 许投 资的金 融工 具 ， 包 括现 金 ， 期限在 一年 以内 （ 含
一年） 的银 行存 款、 债券 回购、 中央 银行 票据 、同 业存单 ，剩 余期 限在 397 天以内 （含 397 天）
的债券、非金 融企业债 务 融资工具、资 产支持证 券 ，以及中国证 监会、中 国 人民银行认 可的其他
具有良好流动 性的货币 市 场工具。法律 法规或监 管 机构以后允许 货币市场 基 金投资其他 品种，基
金管理人在履 行适当程 序 后，可以将其 纳入投资 范 围。本基金在 严格控制 风 险和保持资 产流动性
的前提下， 追 求基金资 产 的长期稳定增 值， 力争 获 得超过业绩比 较基准的 收 益。本基金 业绩比较
基准: 银行 活期 存款 利率 （ 税后） 。
6.4.2 会 计报 表的编 制基 础
本财务 报表 系按 照中 国财 政部 2006 年2 月颁 布的 《 企业会 计准 则- 基本 准则 》 和 38 项具 体会
计准则、其 后颁布的 应用 指南、解释 以及其他 相关 规定(以下合 称 “企业 会计 准则 ”)编制,同时,
对于在 具体 会计 核算 和信 息披露 方面,也 参考 了中 国 证券业 协会 制定 的 《 证券 投 资基金 会计 核算 业
务指引 》 、 中国 证监 会制 定 的 《 关于 进一 步规 范证 券 投资基 金估 值业 务的 指导 意见》 、 《 关于 证券 投
资基金执行< 企业会计 准则>估值业务及 份额净值 计价 有关事项的 通知 》 、 《证 券 投资基金信 息披露
管理办 法》 、 《证 券投 资基 金信息 披露 内容 与格 式准 则》 第 3 号 《半 年度 报告 的内容 与格 式》 、 《 证万家现金增利货币 2017 年半年 度报告 摘要
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券投资 基金 信息 披露 编报 规则》 第 3 号《 会计 报表 附注的 编制 及披 露》 、 《证 券投资 基金 信息 披 露
XBRL 模板 第3 号<年 度报 告和半 年度 报告>》 及其 他 中国证 监会 颁布 的相 关规 定。
本财务 报表 以本 基金 持续 经营为 基础 列报 。
6.4.3 遵 循企 业会计 准则 及其他 有关 规定的 声明
本财务 报表 符合 企业 会计 准则的 要求,真 实、 完整 地 反映了 本基 金 于2017 年6 月 30 日 的财
务状况 以及2017 年 2 月 13 日（ 基金 合同 生效 日） 至 2017 年 6 月 30 日 止 期间的 经营 成果 和净
值变动 情况 。
6.4.4 重 要会 计政策 和会 计估计
6.4.4.1 会 计年 度
本基金 会计 年度 采用 公历 年度， 即每 年 1 月 1 日起 至 12 月 31 日止 。本 期财 务报表 的实 际 编
制期间 系2017 年2 月13 日至2017 年6 月30 日止 。
6.4.4.2 记 账本 位币
本基金 记账 本位 币和 编制 本财务 报表 所采 用的 货币 均为人 民币 。 除 有特 别说 明 外,均 以人 民币
元为单 位表 示。
6.4.4.3 金 融资 产和金 融负 债的分 类
本基金 的金 融资 产分 类为 交易类 金融 资产 及贷 款和 应收款 项， 在初 始确 认时 以 公允价 值计 量。
本基金对所持 有的债券 投 资以摊余成本 法进行后 续 计量。本会计 期间内， 本 基金持 有的 债券投资
的摊余 成本 接近 其公 允价 值。
本基金的金融 负债于初 始 确认时归类为 其他金融 负 债，以公允价 值计量， 并 以摊余成本进 行
后续计 量。
6.4.4.4 金 融资 产和金 融负 债的初 始确 认、后 续计 量和终 止确 认
（1） 债券 投资
买入银 行间 同业 市场 交易 的债券 ，于 成交 日确 认为 债券投 资；
债券投资按实 际支付的 全 部价款入账， 其中所包 含 债券起息日或 上次除息 日 至购买日止的 利
息，作 为应 收利 息单 独核 算，不 构成 债券 投资 成本 ，对于 贴息 债券 ，应 作为 债券投 资成 本；
卖出银行间同 业市场交 易 的债券，于成 交日确认 债 券投资收益， 卖出债券 的 成本按移动加 权
平均法 结转 ； 万家现金增利货币 2017 年半年 度报告 摘要
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（2） 回购 协议
基金持 有的 回购 协议 （ 封 闭式回 购） ， 以成 本列 示 ， 按实际 利率 （ 当实 际利 率 与合同 利率 差异
较小时 ，也 可以 用合 同利 率）在 实际 持有 期间 内逐 日计提 利息 。
6.4.4.5 金 融资 产和金 融负 债的估 值原 则
公允价值是指 市场参与 者 在计量日发生 的有序交 易 中，出售一项 资产所能 收 到或者转移一 项
负债所需支付 的价格。 以 公允价值计量 或披露的 资 产和负债，根 据对公允 价 值计量整体 而言具有
重要意义的最 低层次输 入 值，确定所属 的公允价 值 层次：第一层 次输入值 ， 在计量日能 够取得的
相同资产或负 债在活跃 市 场上未经调整 的报价； 第 二层次输入值 ，除第一 层 次输入值外 相关资产
或负债 直接 或间 接可 观察 的输入 值； 第三 层次 输入 值，相 关资 产或 负债 的不 可观察 输入 值。
本基金估值采 用摊余成 本 法，其相当于 公允价值 。 估值对象以买 入成本列 示 ，按实际利率 并
考虑其 买入 时的 溢价 与折 价，在 其剩 余期 限内 摊销 ，每日 计提 收益 或损 失。
本基金不采用 市场利率 和 上市交易的债 券和票据 的 市价计算基金 资产净值 ； 本基金金融工 具
的估值 方法 具体 如下 ：
1) 银行 存款
基金持 有的 银行 存款 以本 金列示 ，按 银行 实际 协议 利率逐 日计 提利 息；
2) 债券 投资
基金持有的附 息债券、 贴 现券购买时采 用实际支 付 价款（包含交 易费用） 确 定初始成本， 每
日按摊 余成 本和 实际 利率 计算确 定利 息收 入；
3) 回购 协议
(1) 基金持有 的回购协 议（ 封闭式回购 ） ， 以成本列 示 ，按实际利率 在实际持 有 期间内逐日 计
提利息 ；
(2) 基 金持 有的 买断 式回 购 以协议 成 本 列示 ， 所 产生 的利息 在实 际持 有期 间内 逐日计 提。 回购
期间对涉及的 金融资产 根 据其资产的性 质进行相 应 的估值。回购 期满时， 若 双方都能履 约，则按
协议进行交割 。若融资 业 务到期无法履 约，则继 续 持有现金资产 ；若融券 业 务到期无法 履约，则
继续持 有债 券资 产， 实际 持有的 相关 资产 按其 性质 进行估 值；
4) 其他
(1) 如 有确 凿证 据表 明按 上 述方法 进行 估值 不能 客观 反映其 公允 价值 的， 基金 管 理人可 根据 具
体情况 与基 金托 管人 商定 后，按 最能 反映 公允 价值 的价格 估值 ；
(2) 为了避免采用摊余成本 法计算的基金资产净值与 按其他可参考公允价值指 标计算的基金万家现金增利货币 2017 年半年 度报告 摘要
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资产 净值发生 重大偏离 ， 从而对基金份 额持有人 的 利益产生稀释 和不公平 的 结果，基金 管理人于
每一估值日， 采用其他 可 参考公允价值 指标，对 基 金持有的估值 对象进行 重 新评估，即 “影子定
价” 。 当 “影 子定 价” 确定 的基金 资产 净值 与摊 余成 本法计 算的 基金 资产 净值 的偏离 度的 绝对 值 达
到或超过 0.25% 时 ，基金 管理人应根据 风险控制 的 需要调整组合 。其中， 对 于偏离度的绝 对值达
到或超 过0.50% 的情 形， 基金管 理人 应编 制并 披露 临时报 告；
(3) 如 有新 增事 项， 按国 家 最新规 定估 值。
6.4.4.6 金 融资 产和金 融负 债的抵 销
当本基 金具 有抵 销已 确认 金融资 产和 金融 负债 的法 定 权利 ， 且 该种 法定 权利 现 在是可 执行 的，
同时本基金计 划以净额 结 算或同时变现 该金融资 产 和清偿该金融 负债时， 金 融资产和金 融负债以
相互抵销后的 金额在资 产 负债表内列示 。除此以 外 ，金融资产和 金融负债 在 资产负债表 内分别列
示，不 予相 互抵 销。
6.4.4.7 实 收基 金
实收基 金为 对外 发行 的基 金份额 总额 所对 应的 金额 。 每份基 金份 额面 值 为1.00 元。 由 于申 购、
赎回引起的实 收基金的 变 动分别于基金 申购确认 日 、赎回确认日 确认。上 述 申购和赎回 分别包括
基金转 换所 引起 的转 入基 金的实 收基 金增 加和 转出 基金的 实收 基金 减少 。
6.4.4.8 收入/( 损失) 的 确认和计 量
(1) 存款利息 收 入 按 存 款 的本 金 与 适 用 的 实 际 利 率 逐日 计 提 的 金 额 入 账 。 若 提前 支 取 定 期 存
款，按协议规 定的利率 及 持有期重新计 算存款利 息 收入，并根据 提前支取 所 实际收到的 利息收入
与帐面已确认 的利息收 入 的差额确认利 息收入损 失 ，列入利息收 入减项， 存 款利息收入 以净额列
示。 另外 ， 根 据中 国证 监 会基金 部通 知(2006)22 号 文 《 关于 货币 市场 基金 提 前支取 定期 存款 有关
问题的 通知 》的 规定 ，因 提前支 取导 致的 利息 损失 由基金 管理 公司 承担 ；
(2) 债 券利 息收 入按 实际 持 有期内 逐日 计提 。 附息 债 券、 贴现 券购 买时 采用 实 际支付 价款 （ 包
含交易 费用 ）确 定 初 始成 本，每 日 按 摊余 成本 和实 际利率 计算 确定 利息 收入 ；
(3) 买 入返 售金 融资 产收 入 ， 按买 入返 售金 融资 产的 摊余成 本及 实际 利率 （当 实际利 率与 合同
利率差 异较 小时 ，也 可以 用合同 利率 ） ， 在回 购期 内 逐日计 提；
(4) 债券投资 收益/（损 失 ）于卖出债券 成交日确 认 ，并按卖出债 券成交金 额 与其成本、应 收
利息及 相关 费用 的差 额入 账；
(5) 其 他收 入在 主要 风险 和 报酬已 经转 移给 对方 ， 经 济 利益很 可能 流入 且金 额可 以可靠 计量 的万家现金增利货币 2017 年半年 度报告 摘要
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时候确 认。
6.4.4.9 费 用的 确认和 计量
（1） 基金 管理 费按 前一 日 基金资 产净 值 的0.15% 的 年费率 逐日 计提 ；
（2） 基金 托管 费按 前一 日 基金资 产净 值 的0.05% 的 年费率 逐日 计提 ；
（3） 对 于 A 类 基金 份额， 基金销 售服 务费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.20% 的 年费率 逐日 计提 ；
对于 B 类 基金 份额 ，基 金 销售服 务费 按前 一日 基金 资产净 值 的 0.01% 的 年费 率逐日 计提 ；
（4） 卖出 回购 金融 资产 支 出， 按卖 出回 购金 融资 产 的摊余 成本 及实 际利 率 （ 当实际 利率 与合
同利率 差异 较小 时， 也可 以用合 同利 率） 在回 购期 内逐日 计提 ；
（5 ） 其 他费 用系 根据 有关 法规及 相应 协议 规定 ， 按 实际支 出金 额 ， 列 入当 期 基金费 用 。 如 果
影响基 金份 额净 值小 数点 后第四 位的 ，则 采用 待摊 或预 提 的方 法。
6.4.4.10 基 金的 收益分 配政 策
（1） 本基 金同 一类 别的 每 份基金 份额 享有 同等 分配 权；
（2） 本基 金收 益分 配方 式 为红利 再投 资， 免收 再投 资的费 用；
（3 ） “ 每日 分配 、 按日 支 付 ” 。 本 基金 根据 每日 基 金收益 情况 ， 以各 类基 金 份额的 每万 份基
金已实现收益 为基准， 为 投资者每日计 算当日收 益 并分配，且每 日进行支 付 。投资者当 日收益分
配的计 算保 留到 小数 点 后2 位， 小数 点后 第3 位按 去尾原 则处 理， 因去 尾形 成的余 额进 行再 次分
配，直 到分 完为 止；
（4 ） 本 基金 根据 每日 收益 情况 ， 将 当日 收益 全部 分 配， 若当 日已 实现 收益 大 于零时 ， 为投 资
者记正收益； 若 当日已 实 现收益小于零 时，为投 资 者记负收益； 若当日已 实 现收益等于 零时，当
日投资 者不 记收 益；
（5） 本基 金每 日进 行收 益 计算并 分配 时 ， 每 日收 益 支付方 式只 采用 红利 再投 资 （ 即红 利转 基
金份额）方式 ，投资者 可 通过赎回基金 份额获得 现 金收益；若投 资者在每 日 收益支付时 ，其当日
已实现收益大 于零时， 则 为投资者增加 相应的基 金 份额；若当日 已实现收 益 等于零时， 则保持投
资者基 金份 额不 变； 若当 日已实 现收 益小 于零 时， 相应缩 减投 资者 相应 的基 金份额 ；
（6） 基金 份额 持有 人在 全 部赎回 其持 有的 本基 金某 类基金 份额 余额 时， 基金 管理人 自动 将该
基金份额持有 人 的该类 基 金份额未付收 益一并结 算 并与赎回款一 起支付给 该 基金份额持 有人；基
金份额持有人 部分赎回 其 持有的某类基 金份额时 ， 当该类基金份 额未付收 益 大于零时， 未付收益
不进行支付； 当该类基 金 份额未付收益 小于零时 ， 其剩余的该类 基金份额 需 足以弥补其 当前未付
收益小 于零 时的 损益 ，否 则将自 动按 比例 结转 当前 未付收 益， 再进 行赎 回款 项结算 ； 万家现金增利货币 2017 年半年 度报告 摘要
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（7） 当日 申购 的基 金份 额 自下一 个交 易日 起享 有基 金的分 配权 益； 当日 赎回 的基金 份额 自下
一个交 易日 起不 享有 基金 的分配 权益 ；
（8） 在不 违反 法律 法规 且 不影响 基金 份额 持有 人实 质利益 的前 提下 ， 基 金管 理人可 在中 国 证
监会允 许的 条件 下调 整基 金 收益 的分 配原 则和 支付 方式， 不需 召开 基金 份额 持有人 大会 ；
（9） 法律 法规 或监 管机 构 另有规 定的 从其 规定 。
6.4.4.11 其 他重 要的会 计政 策和会 计估 计
本基金 本报 告期 无需 要说 明的其 他重 要会 计政 策和 会计估 计事 项。
6.4.5 差 错更 正的说 明
本基金 本报 告期 无重 大会 计差错 的内 容和 更正 金额 。
6.4.6 税项
6.4.6.1 增 值税
根据财 政部 、国 家税 务总 局财税[2016]36 号 文《 关 于全面 推开 营业 税改 增值 税试点 的通 知》
的规定 ， 经国 务院 批准 ， 自 2016 年5 月1 日 起在 全 国范围 内全 面推 开营 业税 改征增 值税 试点 ， 金
融业纳入试点 范围，由 缴 纳营业税改为 缴纳增值 税 。对证券投资 基金（封 闭 式证券投资 基金，开
放式证券投资 基金）管 理 人运用基金买 卖股票、 债 券的转让收入 免征增值 税 ；国债、地 方政府债
利息收 入以 及金 融同 业往 来利息 收入 免征 增值 税； 存款利 息收 入不 征收 增值 税；
根据财 政部 、 国 家税 务总 局财税[2016]46 号 文 《关 于进一 步明 确全 面推 开营 改增试 点金 融 业
有关政策 的通 知》的规 定 ，金融机构开 展的质押 式 买入返售金融 商品业务 及 持有政策性 金融债券
取得的 利息 收入 属于 金融 同业往 来利 息收 入；
根据财 政部 、 国 家税 务总 局财税[2016]70 号 文 《关 于金融 机构 同业 往来 等增 值税政 策的 补 充
通知》的规定 ，金融机 构 开展的买断式 买入返售 金 融商品业务、 同业存款 、 同业存单以 及持有金
融债券 取得 的利 息收 入属 于金融 同业 往来 利息 收入 ；
根据财政部、国 家税务总 局财税[2016]140 号文《 关于明确金融、 房地产开 发、教育辅助 服
务等增值税政 策的通知 》 的规定，资管 产品运营 过 程中发生的增 值税应税 行 为，以资管 产品管理
人为增 值税 纳税 人；
根据财政部、 国家税务总 局财税[2017]2 号文《关 于资管产品增 值税政策有 关问题的补充 通
知》 的 规定 ，2017 年7 月1 日 （ 含） 以后 ， 资 管产 品 运营过 程中 发生 的增 值税 应税行 为， 以资 管
产品管 理人 为增 值税 纳税 人， 按 照现 行规 定缴 纳增 值税。 对资 管产 品在2017 年7 月1 日 前运 营过万家现金增利货币 2017 年半年 度报告 摘要
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程中发生的增 值税应税 行 为，未缴纳增 值税的， 不 再缴纳；已缴 纳 增值税 的 ，已纳税额 从资管产
品管理 人以 后月 份的 增值 税应纳 税额 中抵 减。
6.4.6.2 企 业所 得税
根据财 政部 、 国家 税务 总 局财税[2004]78 号 文 《关 于证券 投资 基金 税收 政策 的通知 》 的 规定，
自2004 年1 月1 日 起 ， 对 证券投 资基 金 （封 闭式 证 券投资 基金 ， 开放 式证 券 投资基 金 ） 管 理人 运
用基金 买卖 股票 、债 券的 差价收 入， 继续 免征 企业 所得税 ；
根据财政部、 国家税务总 局财税[2008]1 号文《关 于企业所得税 若干优惠政 策的通知》的 规
定，对证券投 资基金从 证 券市场中取得 的收入， 包 括买卖股票、 债券的差 价 收入，股权 的股息、
红利收 入， 债券 的利 息收 入及其 他收 入， 暂不 征收 企业所 得税 。
6.4.6.3 个 人所 得税
根据财政部、国 家税务总 局财税[2008]132 号文《 财政部、国家税 务总局关 于储蓄存款利 息
所得有 关个 人所 得税 政策 的通知 》的 规定 ， 自 2008 年 10 月 9 日 起， 对储 蓄存 款利息 所得 暂免 征
收个人 所得 税。
6.4.7 或 有事 项、资 产负 债表日 后事 项的说 明
6.4.7.1 或 有事 项
截至资 产负 债表 日, 本基 金 无需要 说明 的重 大或 有事 项。
6.4.7.2 资 产负 债表日 后事 项
截至财 务报 表批 准日,本 基 金无需 要披 露的 资产 负债 表日后 事项 。
6.4.8 关 联方 关系
6.4.8.1 本 报告 期存在 控制 关系或 其他 重大利 害关 系的关 联方 发生变 化 的 情况
本报告 期内 ，与 本基 金存 在控制 关系 或其 他重 大利 害关系 的关 联方 未发 生变 化。
6.4.8.2 本 报告 期与基 金发 生关联 交易 的各关 联方
关联方 名称 与本基 金的 关系
万家基 金管 理有 限公 司 基金管 理人 、基 金销 售机 构
上海浦 东发 展银 行股 份有 限公司 （ “ 浦发
银行 ” ）
基金托 管人 、基 金代 销机 构
中泰证 券股 份有 限公 司（ “中泰 证券 ”） 基金管 理人 的股 东、 基金 代销机 构
上海万 家朴 智投 资管 理有 限公司 基金管 理人 控制 的公 司 万家现金增利货币 2017 年半年 度报告 摘要
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注：1. 以下 关联 交易 均在 正常业 务范 围内 按一 般商 业条款 订立 。2. 本基 金合 同于 2017 年 2 月 13
日生效 ，无 上年 度可 比期 间数据 。
6.4.9 本 报告 期及上 年度 可比期 间的 关联方 交易
6.4.9.1 通 过关 联方交 易单 元进行 的交 易
6.4.9.1.1 股 票交 易
本基金 本报 告期 未通 过关 联方交 易单 元进 行股 票交 易。
6.4.9.1.2 债 券交 易
金额 单位 ：人 民币 元
关联方 名称
本期
2017 年2 月13 日(基 金合 同生效 日)
至2017 年6 月30 日
上年度 可比 期间
2016年1月1 日至2016 年6 月30日
成交金 额
占当期 债券
成交总额 的 比例
成交金 额
占当期 债券
成交总额 的 比例
中泰证 券 112,763,725.00 100.00% - -
6.4.9.1.3 债 券回 购交易
金额单 位： 人民 币元
关联方 名称
本期
2017 年2 月13 日(基 金合 同生效 日)
至2017 年6 月30 日
上年度 可比 期间
2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30
日
回购成 交金 额
占当期 债券 回购
成交总额 的 比例
回购成 交金 额
占 当期 债券 回购
成交总额 的 比例
中泰证 券 580,000,000.00 100.00% - -
6.4.9.1.4 权 证交 易
本基金 本报 告期 未通 过关 联方交 易单 元进 行权 证交 易。
6.4.9.1.5 应 支付 关联方 的佣 金
本基金 本报 告期 无应 支付 关联方 的佣 金。 万家现金增利货币 2017 年半年 度报告 摘要
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6.4.9.2 关 联方 报酬
6.4.9.2.1 基 金管 理费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2017 年2 月 13 日( 基金 合 同生效 日) 至 2017 年6 月30
日
当期发 生的 基金 应支 付的 管理费 7,068,026.46
其中： 支付 销售 机构 的客 户维护 费 -
注：本 基金 的管 理费 按前 一日基 金资 产净 值 的0.15% 年费 率计 提。 管理 费的 计 算方法 如下 ：
H＝ E× 0.15 %÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管理费每 日计提， 逐 日累计至每月 月末，按 月 支付，由基金 管理人向 基 金托管人发 送基金管
理费划款指令，基金托 管 人复核后于次月前 5 个 工作 日 内 从 基 金 财 产 中一 次性 支 付 给 基 金 管理
人。若 遇法 定节 假日 、公 休假或 不可 抗力 等， 支付 日期顺 延。
6.4.9.2.2 基 金托 管费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2017 年2 月 13 日( 基金 合 同生效 日) 至 2017 年6 月30
日
当期发 生的 基金 应支 付的 托管费 1,817,401.28
注：本 基金 的托 管费 按前 一日基 金资 产净 值 的0.05% 的年 费率 计提 。托 管费 的 计算方 法如 下：
H＝ E× 0.05 %÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托管费每 日计提， 逐 日累计至每月 月末，按 月 支付，由基金 管理人向 基 金托管人发 送基金托
管费划 款指 令， 基金 托管 人复核 后于 次月 前 5 个 工 作日内 从基 金财 产中 一次 性支取 。 若 遇法 定节
假日、 公休 日或 不可 抗力 等，支 付日 期顺 延。
6.4.9.2.3 销 售服 务费
单位： 人民 币元
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
本期
2017 年2 月13 日( 基金 合 同生效 日) 至2017 年6 月30 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费 万家现金增利货币 2017 年半年 度报告 摘要
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万家现 金增 利A 万家现 金增 利 B 合计
万家基 金管 理有 限公 司 163.98 363,472.00 363,635.98
合计 163.98 363,472.00 363,635.98
注： 本 基金A 类 基金 份额 的年销 售服 务费 率 为 0.20% ， 对于 由 B 类 降级 为A 类 的基金 份额 持有 人，
年销售 服务 费率 应自 其降 级后的 下一 个自 然日 起适 用 A 类基 金份 额的 费率。B 类基 金份 额的 年销
售服务 费率 为0.01% ， 对 于 由 A 类升 级为 B 类 的基 金 份额持 有人 ， 年 销售 服务 费率应 自其 升级 后
的下一 个自 然日 起享 受 B 类基金 份额 的费 率。
A、B 两类 基金 份额 的销 售 服务费 计提 的计 算公 式相 同，具 体如 下：
H＝ E× 该类 基金 份额 的年 销售服 务费 率 ÷ 当年 天数
H 为每 日该 类基 金份 额应 计提的 基金 销售 服务 费
E 为前 一日 该类 基金 份额 的基金 资 产 净值
基金销售服务 费每日计 提 ，逐日累计至 每月月末 ， 按月支付，由 基金管理 人 向基金托管 人发送基
金销售 服务 费划 款指 令， 基金托 管人 复核 后于 次月 前 5 个工 作日 内从 基金 财 产中一 次性 支付 给登
记机构 ，由 登记 机构 代付 给销售 机构 。若 遇法 定节 假日、 公休 日或 不可 抗力 等，支 付日 期顺 延。
6.4.9.3 与 关联 方进行 银行 间同业 市场 的债券( 含回购) 交易
本基金 本报 告期 未与 关联 方进行 银行 间同 业市 场的 债券( 含回 购)交 易。
6.4.9.4 各 关联 方投资 本基 金的情 况
6.4.9.4.1 报 告期 内基金 管理 人运用 固有 资金投 资本 基金的 情况
本报告 期内 未发 生基 金管 理人运 用固 有资 金投 资本 基金的 情况 。
6.4.9.4.2 报 告期 末除基 金管 理人之 外的 其他关 联方 投资本 基金 的情况
万家 现金 增利 A
份额单 位： 份
关联方 名称
本期末
2017 年 6 月 30 日
持有的
基金份 额
持有的 基金 份额
占基金 总份 额的 比例
中泰证 券股 份有 限公 司 4,542.71 0.0000%
上海万 家朴 智投 资管 理
有限公 司
1,485.36 0.0000%
万家现金增利货币 2017 年半年 度报告 摘要
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6.4.9.5 由 关联 方保管 的银 行存款 余额 及当期 产生 的利息 收入
单位 ：人 民币 元
关联方
名称
本期
2017 年 2 月 13 日( 基金 合 同生效 日) 至 2017 年 6 月30 日
期末余 额 当期利 息收 入
浦发银 行 1,209,253.29 2,378,256.29
注: 本 基 金 的 证 券 交 易 结 算 资 金 通 过 托 管 银 行 备 付 金 账 户 转 存 于 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公
司,2017 年2 月13 日 （ 基 金合同 生效 日 ） 至6 月 30 日获得 的利 息收 入为 人民 币 4,173.48 元， 2017
年6 月30 日结 算备 付金 余 额为人 民 币 0.00 元。
6.4.9.6 本 基金 在承销 期内 参与关 联方 承销证 券的 情况
本基金 本报 告期 未在 承销 期内直 接购 入关 联方 承销 的证券 。
6.4.10 期 末（ 2017 年 6 月 30 日 ） 本基 金持有 的流 通受 限证券
6.4.10.1 因 认购 新发/ 增发 证券而 于期 末持有 的流 通受限 证券
本基金 本报 告期 末未 持有 因认购 新发/增 发而 流通 受 限的证 券。
6.4.10.2 期 末持 有的暂 时停 牌等流 通受 限股票
本基金 本报 告期 末未 持有 暂时停 牌等 流通 受限 股票 。
6.4.10.3 期 末债 券正回 购交 易中作 为抵 押的债 券
6.4.10.3.1 银 行间 市场债 券正 回购
截至本 报告 期 末 2016 年 6 月 30 日 止， 本基 金无 因从 事银行 间市 场债 券正 回购 交易形 成的 卖出 回
购证券 款余 额。
6.4.10.3.2 交 易所 市场债 券正 回购
截至本 报告 期 末2017 年6 月30 日止,本 基金 无因 从事证 券交 易所 债券 正回 购交易 形成 的卖
出回购 金融 资产 款余 额。
6.4.11 有 助于 理解和 分析 会计报 表需 要说明 的其 他事项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 其他 重要 事项。 万家现金增利货币 2017 年半年 度报告 摘要
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§7 投资组 合报告
7.1 期 末基 金资产 组合 情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 金额 占基金 总资 产的
比例（% ）
1 固定收 益投 资 2,628,947,324.36 25.94
其中： 债券 2,628,947,324.36 25.94
资产 支持 证券 - -
2 买入返 售金 融资 产 3,983,457,875.18 39.30
其中： 买断 式回 购的 买入 返售 金 融资
产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 3,511,209,253.29 34.64
4 其他各项 资产 11,883,937.83 0.12
5 合计 10,135,498,390.66 100.00
7.2 债 券回 购融资 情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 0.20
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额
占基金
资产净
值的比
例（％ ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 - -
其中： 买断 式回 购融 资 - -
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
本报告 期内 本货 币市 场基 金债券 正回 购的 资金 余额 未超过 基金 资产 净值 的 20% 。
7.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
万家现金增利货币 2017 年半年 度报告 摘要
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7.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 52
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 53
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 0
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天情况 说明
报告期 内本 基金 不存 在投 资组合 平均 剩余 期限 超 过120 天 的情 况。
7.3.2 期 末投 资组合 平均 剩余期 限分 布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例（% ）
1 30 天 以内 46.41 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
2 30 天( 含) —60 天 17.08 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
3 60 天( 含) —90 天 27.61 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
4 90 天( 含) —120 天 5.38 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
5 120 天( 含) —397 天 （含 ） 3.43 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
合计 99.90 -
7.4 报 告期 内投资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天 情况 说明
本报告 期内 本基 金投 资组 合平均 剩余 存续 期未 超 过240 天。
7.5 期 末按 债券品 种分 类的债 券投 资组合
金额 单位 ：人 民币 元
序号 债券品 种 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（ ％） 万家现金增利货币 2017 年半年 度报告 摘要
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1 国家债 券 112,879,371.89 1.11
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 398,092,035.67 3.93
其中： 政策 性金 融债 398,092,035.67 3.93
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 240,384,750.48 2.37
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 1,877,591,166.32 18.53
8 其他 - -
9 合计 2,628,947,324.36 25.94
10 剩余存 续期 超 过397 天 的 浮动利 率债 券 - -
7.6 期 末按 摊余成 本占 基金资 产净 值比例 大小 排序 的 前十 名债券 投资 明细
金 额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 111780361
17 天津银
行 CD121
5,000,000 498,304,530.27 4.92
2 111716141
17 上海银
行 CD141
5,000,000 494,633,873.82 4.88
3 170204 17 国开 04 3,400,000 337,930,485.28 3.33
4 111711192
17 平安银
行 CD192
2,000,000 199,078,349.47 1.96
5 011751024
17 邮政
SCP001
1,700,000 170,394,819.77 1.68
6 019546 16 国债 18 1,130,420 112,879,371.89 1.11
7 111720124
17 广发银
行 CD124
1,000,000 99,687,967.69 0.98
8 111611340
16 平安
CD340
1,000,000 99,460,975.22 0.98
9 111710262
17 兴业银
行 CD262
1,000,000 99,270,533.41 0.98
10 011759042
17 华电
SCP006
700,000 69,989,930.71 0.69
7.7 “ 影子 定价” 与“ 摊余成 本法 ”确定 的基 金资产 净值 的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.01%
万家现金增利货币 2017 年半年 度报告 摘要
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报告期 内偏 离度 的最 低值 0.00%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.00%
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况说 明
本报告 期内 本基 金负 偏离 度的绝 对值 未达 到0.25% 。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情 况说明
本报告 期内 本基 金正 偏离 度的绝 对值 未达 到0.5% 。
7.8 期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值比例 大小 排序 的 前五 名 资产 支持 证券投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7.9 投 资组 合报告 附注
7.9.1
本基金采用摊余成本 法计 价， 即计价对象以 买入成 本列示， 按照票面 利率或 协议利率每日计
提利息，并考虑其买 入时 的溢价和折价在其剩 余期 限内摊销，每日计提 损益 。
本基金通过每日分红 使基 金份额净值维持在 1.00 元。
7.9.2
本报告期内, 本基金投资的前十名证券的发行主体不存在被监管部门立案调查的, 在报告编
制日前一年内也不存 在受 到公开谴责、处罚的 情况 。
7.9.3 期 末其 他各项 资产 构成
单位： 人民 币元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 11,883,937.83
4 应收申 购款 -
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 11,883,937.83
7.9.4 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
本基金 由于 四舍 五入 的原 因，分 项之 和与 合计 项之 间可能 存在 尾差 。 万家现金增利货币 2017 年半年 度报告 摘要
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§8 基金份 额持有人信息
8.1 期 末基 金份额 持有 人户数 及持 有人结 构
份额单 位： 份
份
额
级
别
持有
人户
数
( 户)
户均持 有的 基金 份
额
持有人 结构
机构投 资者 个人投 资者
持有份 额
占总份 额
比例
持有份 额
占总份
额比例
万
家
现
金
增
利A
233 1,235.23 66,878.99 23.24% 220,929.87 76.76%
万
家
现
金
增
利B
1 10,133,215,547.54 10,133,215,547.54 100.00% - -
合
计
234 43,305,569.90 10,133,282,426.53 100.00% 220,929.87 0.00%
8.2 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本基 金的 情况
项目 份额级 别 持有份 额总 数（ 份） 占基金 总份 额比 例
基 金 管 理 人 所 有 从 业 人 员
持有本 基金
万家现 金增
利A
204,951.11 71.2108%
万家现 金增
利B
- -
合计 204,951.11 0.0020%
8.3 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本开 放式 基金份 额总 量区间 的情 况
项目 份额级 别 持有基 金份 额总 量的 数量 区间（ 万份 ）
本公司 高级 管理 人员 、 基 金
投 资 和 研 究 部 门 负 责 人 持
万家现 金增 利A 0~10
万家现 金增 利B 0 万家现金增利货币 2017 年半年 度报告 摘要
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有本开 放式 基金 合计 0~10
本 基 金 基 金 经 理 持 有 本 开
放式基 金
万家现 金增 利A 0
万家现 金增 利B 0
合计 0
§9 开放式 基金份额变动
单位： 份
万家现 金增 利 A 万家现 金增 利 B
基金合 同生 效日 （2017 年 2 月 13 日） 基金
份额总 额
4,673.43 411,000,000.00
本报告 期期 初基 金份 额总 额 - -
基金 合同生效 日起至报 告期期 末基金总 申购
份额
949,445.49 15,146,358,907.07
减: 基 金 合 同 生 效 日 起 至 报 告 期 期 末 基 金 总
赎回份 额
666,310.06 5,424,143,359.53
基金 合同生效 日起至报 告期期 末基金拆 分变
动份额 （份 额减 少以"-" 填 列）
- -
本报告 期期 末基 金份 额总 额 287,808.86 10,133,215,547.54
注：总 申购 含红 利再 投、 转入份 额， 总赎 回含 转换 出份额 。 万家现金增利货币 2017 年半年 度报告 摘要
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§10 重大事 件揭示
10.1 基 金份 额持有 人大 会决议
2017 年 4 月 19 日 召开 基 金份额 持有 人大 会， 审议 调低本 基金 管理 费率 相关 事项， 具体 内 容
为 ： 该基 金 的管 理费 年 费率 由 0.25% 调 低至 0.15% ， 同 时修 改 该基 金《 基 金合 同 》与 《 托管协
议》 。
10.2 基 金管 理人、 基金 托管人 的专 门基金 托管 部门的 重大 人事变 动
基金管 理人 ：
报告期 内无 涉及 基金 管理 人的重 大人 事变 动。
基金托 管人 ：
本基金 托管 人的 专门 基金 托管部 门本 报告 期内 未发 生重大 人事 变动 。
10.3 涉 及基 金管理 人、 基金财 产、 基金托 管业 务的诉 讼
报告期 内无 涉及 基金 管理 人、基 金财 产、 基金 托管 业务的 诉讼 。
10.4 基 金投 资策略 的改 变
报告期 内基 金投 资策 略未 发生改 变。
10.5 为 基金 进行审 计的 会计师 事务 所情况
报告期 内为 基金 进行 审计 的会计 师事 务所 情况 未发 生改变 。
10.6 管 理人 、托管 人及 其高级 管理 人员受 稽查 或处罚 等情 况
本报告 期内 管理 人、 托管 人的托 管业 务部 门及 其相 关高级 管理 人员 未受 到稽 查或者 处罚 。
10.7 基 金租 用证券 公司 交易单 元的 有关情 况
10.7.1 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行股票 投资 及佣金 支付 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
股票交 易 应支付 该券 商的 佣金
万家现金增利货币 2017 年半年 度报告 摘要
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交易单 元
数量 成交金 额
占当期 股票
成交总 额的 比
例
佣金
占当期 佣金
总量的 比例
备注
中泰证 券 2 - - - - -
注:1 、 基金 专用 交易 席位 的选择 标准 如下:
(1) 经 营行 为稳 健规 范, 内 控制度 健全,在 业内 有良 好 的声誉;
(2) 具 备基 金运 作所 需的 高 效、安 全的 通讯 条件,交 易 设施满 足基 金进 行证 券交 易的需 要;
(3) 具有较 强的全方 位金融 服务能力和 水平,包括 但不 限于:有较好 的研究能 力和 行业分析能 力,能
及时、全面地 向公司提 供 高质量的关于 宏观、行 业 及市场走向、 个股分析 的 报告及丰富 全面的信
息服务; 能 根 据 公司 所 管 理基 金 的 特 定 要 求,提 供 专 门研 究 报 告, 具 有 开发 量 化 投资 组 合 模 型 的能
力; 能积极为 公司投资 业务 的开展,投资 信息的交 流以 及其他方面 业务 的开 展提 供良好的服 务和支
持。
2、基 金专 用交 易席 位的 选 择程序 如下:
(1) 本 基金 管理 人根 据上 述 标准考 察后 确定 选用 交易 席位的 证券 经营 机构;
(2) 基 金管 理人 和被 选中 的 证券经 营机 构签 订席 位租 用协议 。
3、基 金专 用交 易席 位的 变 更情况:
无
10.7.2 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行其他 证券 投资的 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
债券交 易 债券回 购交 易 权证交 易
成交金额
占当期 债券
成交总额 的比
例
成交金额
占当期 债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占当期 权证
成交总额 的
比例
中泰证 券 112,763,725.00 100.00% 580,000,000.00 100.00% - -
10.8 偏 离度 绝对值 超过 0.5% 的情 况
本基金 本报 告期 内无 偏离 度绝对 值超 过0.5% （ 含） 的情况 。
万家现金增利货币 2017 年半年 度报告 摘要
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§11 影响投 资者决策的其他重 要信息
11.1 报 告期 内单一 投资 者持有 基金 份额比 例达 到或超 过 20% 的 情况
投
资
者
类
别
报告期内 持有基 金份额 变 化情况 报告期末 持有基 金情况
序
号
持有
基金
份额
比例
达到
或者
超过
20%
的时
间区
间
期初
份额
申购
份额
赎回
份额
持有份额
份额
占比
机
构
1
2017
年 2
月13
日
-201
7 年
2 月
15 日
200,000,000.
00
60,366.53
200,060,366.5
3
- -
2
2017
年 2
月16
日
-201
7 年
2 月
20 日
-
5,002,336,901.
10
5,002,336,901
.10
- -
3
2017
年 2
月21
日
-201
7 年
6 月
30 日
-
10,132,011,738
.85
-
10,132,011,738
.85
100.0
0
产品特有 风险 万家现金增利货币 2017 年半年 度报告 摘要
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报告期内 本基金 出现了 单 一投资者 份额占 比达到 或 超过 20% 的情况 。
未 来 本基 金 如果 出现 巨 额赎 回 甚至 集 中赎 回， 基 金管 理 人可 能 无法 及时 变现基 金 资产 ， 可能 对
基 金 份额 净 值产 生一 定 的影 响 ；极 端 情况 下可 能 引发 基 金的 流 动性 风险 ，发生 暂 停赎 回 或延 缓
支付赎回 款项； 若个别 投 资者巨额 赎回后 本基金 出 现连续六 十个工 作日基 金 资产净值 低于 5000
万元，还 可能面 临转换 运 作方式、 与其他 基金合 并 或者终止 基金合 同等情 形 。
注：申 购含 红利 转投 。
万 家基 金管理 有限 公司
2017 年 8 月 29 日
