万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金更 新招 募说 明书 摘要（2017 年第 1 号）
万家日日薪货币市场证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
（2017 年 第 2 号）
基 金 管 理 人 ： 万家 基 金 管 理 有 限公 司
基 金 托 管 人 ： 中国 农 业 银 行 股 份有 限 公 司
二〇一七年八月
万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金招 募说 明书 （更 新） 摘 要（2017 年 第2 号）
重要提示
万家日日薪货币市场证券投资基金由万家 14 天理财债券型证券投资基金通过
基金合同修订变更而来。 《关于修改万家 14 天理财债券型证券投资基金基金合同
有关事项的议案》 经万家 14 天理财债券型证券投资基金基金份额持有人大会决议
通过，于 2014 年 5 月 15 日完成向中国证监会的备案。自 2014 年 5 月 15 日起，
由 《万家 14 天理财债券型证券投资基金基金合同》 修订而成的 《万家日日薪货币
市场证券投资基金基金合同》 生效， 原 《万家 14 天理财债券型证券投资基金基金
合同》同日起失效。
本 基 金 管 理 人 保 证 招 募 说 明 书 的 内 容 真 实 、 准 确 、 完 整 。 本 招 募 说 明 书 经中
国 证 监 会 备 案 ， 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金 募 集 的 备 案 ， 并 不 表 明 其 对 本 基 金 的 价 值
和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本 基 金 在 投 资 运 作 过 程 中 可 能 面 临 各 种 风 险 ， 包 括 ： 因 整 体 政 治 、 经 济 、社
会 等 环 境 因 素 对 证 券 价 格 产 生 影 响 而 形 成 的 系 统 性 风 险 ， 个 别 证 券 特 有 的 非 系 统
性 风 险 ， 基 金 管 理 人 在 基 金 管 理 实 施 过 程 中 产 生 的 基 金 管 理 风 险 ， 本 基 金 的 特 定
风险等。
本 基 金 是 货 币 市 场 基 金 ， 属 证 券 投 资 基 金 中 的 低 风 险 品 种 。 本 基 金 的 风 险和
预期收益低于股票型基金、混合型基金 和债券型基金。
投 资 有 风 险 ， 投 资 人 在 进 行 投 资 决 策 前 ， 请 仔 细 阅 读 本 基 金 的 招 募 说 明 书和
基 金 合 同 ， 全 面 认 识 本 基 金 产 品 的 风 险 收 益 特 征 ， 充 分 考 虑 投 资 人 自 身 的 风 险 承
受 能 力 ， 并 对 于 认 购 （ 或 申 购 ） 基 金 的 意 愿 、 时 机 、 数 量 等 投 资 行 为 作 出 独 立 决
策 。 在 投 资 人 作 出 投 资 决 策 后 ， 基 金 投 资 运 作 与 基 金 净 值 变 化 引 致 的 投 资 风 险 ，
由投资人自行负责。
基 金 的 过 往 业 绩 并 不 预 示 其 未 来 表 现 。 基 金 管 理 人 所 管 理 的 其 它 基 金 的 业绩
并不构成对本基金业绩表现的保证。
本 基 金 管 理 人 承 诺 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用基
金财产，但不保证投资本基金一定盈利 ，也不保证最低收益。
本招募说明书( 更新) 所 载内容截止日为 2017 年 7 月 15 日,有关财务数据和净值
表现截止日为 2017 年 6 月 30 日( 财务数据未经审计) 。 万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金招 募说 明书 （更 新） 摘 要（2017 年 第2 号）
第一部 分基金管理人
一、基金管理人概况
名称：万家基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号8 层（名义楼层 9 层）
办公地址： 中国 （上海） 自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层 （名义楼层 9 层）
法定代表人：方一天
成立日期：2002 年 8 月 23 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字【2002】44 号
经营范围：基金募集；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：壹亿元人民币
存续期间：持续经营
联系人：兰剑
电话：021-38909626
传真：021-38909627
二、主要人员情况
（一） 、基金管理人董事会成员
董 事 长 方 一 天 先 生 ， 大 学 本 科 ， 学 士 学 位 ， 先 后 在 上 海 财 政 证 券 公 司 、 中国
证监会系统、 上证所信息网络有限公司任职， 2014 年 10 月加入万家基金管理有限
公司， 2014 年 12 月起 任公司董事， 2015 年 2 月至 2016 年 7 月任公司总经理， 2015
年 7 月起任公司董事长。
董 事 马 永 春 先 生 ， 政 治 经 济 学 硕 士 学 位 ， 曾 任 新 疆 自 治 区 党 委 政 策 研 究 室科
长 ， 新 疆 通 宝 投 资 有 限 公 司 总 经 理 ， 新 疆 对 外 经 贸 集 团 总 经 理 ， 新 疆 天 山 股 份 有
限公司董事，现任新疆国际实业股份有限公司副董事长兼总经理。
董 事 袁 西 存 先 生 ， 中 共 党 员 ， 研 究 生 ， 工 商 管 理 学 硕 士 ， 曾 任 莱 钢 集 团 财务
部 科 长 ， 副 部 长 ， 中 泰 证 券 股 份 有 限 公 司 计 划 财 务 部 总 经 理 ， 现 任 中 泰 证 券 股 份
有限公司财务总监。
董 事 经 晓 云 女 士 ， 中 国 民 主 建 国 会 会 员 ， 研 究 生 ， 工 商 管 理 学 硕 士 ， 曾 任上
海财政证券公司市场管理部经理， 上海证券有限责任公司经纪管理总部副总经理、
总经理，上投摩根基金管理有限公司副总经理。2016 年 7 月加入万家基金管理有万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金招 募说 明书 （更 新） 摘 要（2017 年 第2 号）
限公司，任公司董事、总经理。
独 立 董 事 黄 磊 先 生 ， 中 国 民 主 建 国 会 成 员 ， 经 济 学 博 士 ， 教 授 ， 曾 任 贵 州财
经 学 院 财 政 金 融 系 教 师 、 山 东 财 经 大 学 金 融 学 院 院 长 、 山 东 省 政 协 常 委 ， 现 任 山
东 财 经 大 学 资 本 市 场 研 究 中 心 主 任 、 山 东 金 融 产 业 优 化 与 区 域 管 理 协 同 创 新 中 心
副 主 任 、 山 东 省 人 大 常 委 、 山 东 省 人 大 财 经 委 员 会 委 员 、 教 育 部 高 校 金 融 类 专 业
教学指导委员会委员。
独 立 董 事 张 伏 波 先 生 ， 经 济 学 博 士 ， 曾 任 上 海 申 佳 船 厂 科 员 、 浙 江 省 经 济建
设 投 资 公 司 副 经 理 、 国 泰 君 安 证 券 股 份 有 限 公 司 总 裁 助 理 、 兴 安 证 券 有 限 责 任 公
司 副 总 经 理 、 上 海 证 券 有 限 责 任 公 司 副 总 经 理 、 海 证 期 货 有 限 公 司 董 事 长 、 亚 太
资源有限公司董事，现任玖源化工（集团）有限公司董事局副主席。
独 立 董 事 朱 小 能 先 生 ， 中 共 党 员 ， 哲 学 博 士 ， 教 授 。 曾 任 华 东 理 工 大 学 商学
院 讲 师 、 中 央 财 经 大 学 中 国 金 融 发 展 研 究 院 硕 士 生 导 师 、 副 教 授 、 博 士 生 导 师 ，
上 海 财 经 大 学 金 融 学 院 副 教 授 、 博 士 生 导 师 ， 现 任 上 海 财 经 大 学 金 融 学 院 教 授 、
博士生导师。
（二） 、基金管理人监事会成员
监 事 会 主 席 李 润 起 先 生 ， 硕 士 学 位 ， 经 济 师 。 曾 任 宏 源 证 券 股 份 有 限 公 司文
艺 路 营 业 部 客 户 主 管 、 公 司 投 行 部 项 目 经 理 ， 新 疆 国 际 实 业 股 份 有 限 公 司 证 券 事
务代表，现任新疆国际实业股份有限公司董事会秘书兼副总经理。
监 事 张 浩 先 生 ， 中 共 党 员 ， 管 理 学 博 士 ， 先 后 任 职 于 山 东 东 银 投 资 管 理 有限
公 司 、 山 东 省 国 有 资 产 控 股 有 限 公 司 。 现 任 山 东 省 国 有 资 产 投 资 控 股 有 限 公 司 综
合部（党委办公室）部长（主任） 。
监 事 李 丽 女 士 ， 中 共 党 员 ， 硕 士 ， 中 级 讲 师 ， 先 后 任 职 于 中 国 工 商 银 行 济南
分行、济南卓越外语学校、山东中医药大学。2008 年 3 月起加入本公司，现任公
司综合管理部总监。
监 事 陈 广 益 先 生 ， 中 共 党 员 ， 硕 士 学 位 ， 先 后 任 职 于 苏 州 市 对 外 贸 易 公 司、
兴业全球基金管理有限公司 ，2005 年 3 月起任职于万家基金管理有限公司，现任
公司总经理助理、基金运营部总监。
监 事 尹 丽 曼 女 士 ， 中 共 党 员 ， 硕 士 ， 先 后 任 职 于 申 银 万 国 期 货 有 限 公 司 、东
海期货有限责任公司、万家共赢资产管理有限公司。2017 年 4 月起加入本公司，万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金招 募说 明书 （更 新） 摘 要（2017 年 第2 号）
现任公司综合管理部副总监。
（三） 、基金管理人高级管理人员
董事长：方一天先生（简介请参见基金管理人董事会成员）
总经理：经晓云女士 （简介请参见基金管理人董事会成员）
副总经理：李杰先生，硕士研究生。1994 年至 2003 年任职于国泰君安证券，
从事行政管理、 机构客 户开发等工作；2003 年至2007 年任职于兴安证券， 从事营
销管理工作； 2007 年至 2011 年任职于齐鲁证券， 任营业部高级经理、 总经理等职。
2011 年加入本公司，曾任综合管理部总监、董事会秘书、总经理助理，2013 年 4
月起任公司副总经理，2014 年10 月至2015 年 2 月代任公司总经理。
副 总 经 理 ： 黄 海 先 生 ， 硕 士 研 究 生 。 先 后 在 上 海 德 锦 投 资 有 限 责 任 公 司 、上
海 申 银 万 国 证 券 研 究 所 有 限 公 司 、 华 宝 信 托 有 限 责 任 公 司 、 中 银 国 际 证 券 有 限 责
任公司工作，历任项目经理、研究员、投资经理、投资总监等职务。2015 年 4 月
进入万家基金管理有限公司任投资总监职务，负 责公司投资管理工作。2017 年 4
月起任公司副总经理。
督 察 长 ： 兰 剑 先 生 ， 法 学 硕 士 ， 律 师 、 注 册 会 计 师 ， 曾 在 江 苏 淮 安 知 源 律师
事务所、 上海和华利盛律师事务所从事律师工作，2005 年10 月进入万家基金管理
有限公司工作，2015 年4 月起任公司督察长。
（四） 、本基金基金经理简历
苏谋东，基金经理，复旦大学经济学硕士，CFA 。2008 年 7 月 进入 宝钢集团
财务有限公司，从事固定收益投资研究工作，担任投资经理职务。2013 年 3 月加
入万家基金管理有限公司， 现任公司万家强化收益定期开放债券型证券投资基金、
万家添利债券型证券投 资基 金（LOF ） 、万家 信用恒利债券型证券投 资基金、万家
日日薪货币市场证券投资基金、万家颐和保本混合型证券投资基金、万家恒瑞 18
个月定期开放债券型证券投资基金、 万家年年恒祥定期开放债券型证券投资基金、
万家年年恒荣定期开放债券型证券投资基金、 万家鑫通纯债债券型证券投资基金、
万家鑫稳纯债债券型证券投资基金、 万家恒景 18 个月定期开放债券型证券投资基
金、 万家瑞盈灵活配置混合型证券投资基金、 万家鑫丰纯债债券型证券投资基金、
万家现金增利货币市场基金基金经理。 万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金招 募说 明书 （更 新） 摘 要（2017 年 第2 号）
陈佳昀， 2010 年 7 月至 2011 年 3 月在上海 银行虹口分行工作，担 任出纳岗
位。 2011 年 7 月至 2015 年 11 月在财达证券工作， 先后担任固定收益部经理助理、
资产管理部投资经理岗位。2015 年 12 月至 2017 年 4 月在平安证券 工作，担任资
产管理部投资经理岗位。2017 年 4 月进入我公司工作。现任万家日日薪货币市场
证 券 投 资 基 金 、 万 家 家 盛 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 家 泰 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、
万家添利债券型证券投 资基金（LOF ） 、万家 货币市场证券投资基金 、万家玖盛纯
债 9 个月定期开放债 券型证券投资基金、万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金基金
经理。
5、投资决策委员会成员
（1）权益投资决策委员会
主任：黄海
委员：莫海波、卞勇、叶勇、白宇、李文宾
黄海先生，副总经理、投资总监。
莫海波先生，投资研究部总监、基金经理。
卞勇先生，量化投资部总监、基金经理。
叶勇先生，权益投资二部总监。
白宇先生，交易部总监。
李文宾先生，研究总监助理、基金经理。
（2）固收投资决策委员会
主任：方一天
委员：陈广益、唐俊杰、苏谋东、白宇、熊义明
方一天先生，董事长
陈广益先生，总经理助理、基金运营部总监。
唐俊杰先生，固定收益部总监，基金经理。
苏谋东先生，固定收益部副总监，基金经理。
白宇先生，交易部总监。
熊义明先生，首席宏观分析师 。
6、上述人员之间不存在近亲属关系。 万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金招 募说 明书 （更 新） 摘 要（2017 年 第2 号）
万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金招 募说 明书 （更 新） 摘 要（2017 年 第2 号）
第二部 分基金托管人
（一）基金托管人情况
1、基本情况
名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）
住所：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座
法定代表人：周慕冰
成立日期：2009 年 1 月 15 日
批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13 号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]23 号
注册资本：32,479,411.7 万元人民币
存续期间：持续经营
联系电话：010-66060069
传真：010-68121816
联系人：林葛
中 国 农业 银行 股 份有 限公 司 是中 国金 融 体系 的重 要 组成 部分, 总行 设在 北 京。
经国务院批准， 中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年
1 月 15 日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、
负 债 、 业 务 、 机 构 网 点 和 员 工 。 中 国 农 业 银 行 网 点 遍 布 中 国 城 乡 ， 成 为 国 内 网 点
最 多 、 业 务 辐 射 范 围 最 广 ， 服 务 领 域 最 广 ， 服 务 对 象 最 多 ， 业 务 功 能 齐 全 的 大 型
国 有 商 业 银 行 之 一 。 在 海 外 ， 中 国 农 业 银 行 同 样 通 过 自 己 的 努 力 赢 得 了 良 好 的 信
誉，每年位居《财富》世界 500 强企业之列 。作为一家城乡并举、联通国际、功
能 齐 备 的 大 型 国 有 商 业 银 行 ， 中 国 农 业 银 行 一 贯 秉 承 以 客 户 为 中 心 的 经 营 理 念 ，
坚 持 审 慎 稳 健 经 营 、 可 持 续 发 展 ， 立 足 县 域 和 城 市 两 大 市 场 ， 实 施 差 异 化 竞 争 策
略 ， 着 力 打 造 “ 伴 你 成 长 ” 服 务 品 牌 ， 依 托 覆 盖 全 国 的 分 支 机 构 、 庞 大 的 电 子 化
网 络 和 多 元 化 的 金 融 产 品 ， 致 力 为 广 大 客 户 提 供 优 质 的 金 融 服 务 ， 与 广 大 客 户 共
创价值、共同成长。
中 国 农 业 银 行 是 中 国 第 一 批 开 展 托 管 业 务 的 国 内 商 业 银 行 ， 经 验 丰 富 ， 服务
优质， 业绩突出，2004 年被英国 《全球托管人》 评为中国 “最佳 托管银行” 。2007万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金招 募说 明书 （更 新） 摘 要（2017 年 第2 号）
年中国农业银行通过了美国 SAS70 内部控制审计， 并获得无保留意 见的 SAS70 审
计报告。自 2010 年起 中国农业银行连续通过托管业务国际内控标准（ISAE3402 ）
认 证 ， 表 明 了 独 立 公 正 第 三 方 对 中 国 农 业 银 行 托 管 服 务 运 作 流 程 的 风 险 管 理 、 内
部 控 制 的 健 全 有 效 性 的 全 面 认 可 。 中 国 农 业 银 行 着 力 加 强 能 力 建 设 ， 品 牌 声 誉 进
一步提升，在 2010 年 首届“ ‘金牌理财’TOP10 颁奖盛典”中成绩突出，获“最
佳托管银行” 奖。 2010 年再次荣获 《首席财务官》 杂志颁发的 “最佳 资产托管奖” 。
2012 年荣获第十届中国财经风云榜“ 最佳资产托管银行”称号；2013 年至 2016
年 连 续 荣 获 上 海 清 算 所 授 予 的 “ 托 管 银 行 优 秀 奖 ” 和 中 央 国 债 登 记 结 算 有 限 责 任
公司授予的 “优秀托管机构奖” 称号；2015 年、2016 年荣获中国银行业协会授予
的“养老金业务最佳发展奖”称号。
中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月经中国证监会和中国人民银
行批准成立，2014 年更名为托管业务部/ 养老金管理中心， 内设综合管理处、 证券
投 资 基 金 托 管 处 、 委 托 资 产 托 管 处 、 境 外 资 产 托 管 处 、 保 险 资 产 托 管 处 、 风 险 管
理 处 、 技 术 保 障 处 、 营 运 中 心 、 市 场 营 销 处 、 内 控 监 管 处 、 账 户 管 理 处 ， 拥 有 先
进的安全防范设施和基金托管业务系统。
2、主要人员情况
中国农业银行托管业务部现有员工近 140 名， 其中具有高级职称的专家 30 余
名， 服务团队成员专业水平高、 业务素质好、 服务能力强， 高级管理层均有 20 年
以上金融从业经验和高级技术职称，精通国内外证券市场的运作。
3、基金托管业务经营情况
截止到 2017 年 6 月 30 日，中国农业银 行托管的封闭式证券投资基金和
开放式证券投资基金共 372 只。
（二）基金托管人的内部风险控制制度说明
1、内部控制目标
严 格 遵守 国家 有 关托 管业 务 的法 律法 规 、行 业监 管 规章 和行 内 有关 管理 规 定,
守法经营、规范运作、严格监察, 确 保 业 务 的 稳 健 运 行, 保 证 基 金 财 产 的 安 全 完 整,
确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。
2、内部控制组织结构
风 险 管理 委员 会 总体 负责 中 国农 业银 行 的风 险管 理 与内 部控 制 工作,对 托 管业
务 风 险管 理和 内部 控制工 作 进行 监督 和评 价。托 管 业务 部专 门设 置了风 险 管理 处,万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金招 募说 明书 （更 新） 摘 要（2017 年 第2 号）
配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作,独立行使监督稽核职权。
3、内部控制制度及措施
具 备 系 统 、 完 善 的 制 度 控 制 体 系 ， 建 立 了 管 理 制 度 、 控 制 制 度 、 岗 位 职 责、
业 务 操 作 流 程 ， 可 以 保 证 托 管 业 务 的 规 范 操 作 和 顺 利 进 行 ； 业 务 人 员 具 备 从 业 资
格 ； 业 务 管 理 实 行 严 格 的 复 核 、 审 核 、 检 查 制 度 ， 授 权 工 作 实 行 集 中 控 制 ， 业 务
印 章 按 规 程 保 管 、 存 放 、 使 用 ， 账 户 资 料 严 格 保 管 ， 制 约 机 制 严 格 有 效 ； 业 务 操
作区专门设置， 封闭管理,实施音像监控； 业务信息由专职信息披露人负责,防止泄
密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。
（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
基金托管人通过参数设置将 《基金法》 、 《运作 办法》 、 基金合同、 托 管协议规
定 的 投 资 比 例 和 禁 止 投 资 品 种 输 入 监 控 系 统 ， 每 日 登 录 监 控 系 统 监 督 基 金 管 理 人
的 投 资 运 作 ， 并 通 过 基 金 资 金 账 户 、 基 金 管 理 人 的 投 资 指 令 等 监 督 基 金 管 理 人 的
其他行为。
当 基 金 出 现 异 常 交 易 行 为 时 ， 基 金 托 管 人 应 当 针 对 不 同 情 况 进 行 以 下 方 式的
处理：
1、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题，电话提示基金管理人；
2、 书面警示。 对本基 金投资比例接近超标、 资金头寸不足等问题， 以书面方
式对基金管理人进行提示；
3、 书面报告。 对投资比 例超标、 清算资金透支 以及其他涉嫌违规交易等行为，
书面提示有关基金管理人并 报中国证监会。 万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金招 募说 明书 （更 新） 摘 要（2017 年 第2 号）
第五部分相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
本基金的直销机构为万家基金管理有限公司以及该公司的网上交易平台。
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号8 层（名义楼层 9 层）
办公地址： 中国 （上海） 自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层 （名义楼层 9 层）
法定代表人：方一天
联系人：张婉婉
电话：(021)38909777
传真：(021)38909798
客户服务热线：400-888-0800；95538 转 6
投 资 人 可 以 通 过 本 公 司 网 上 交 易 系 统 办 理 本 基 金 的 开 户 、 认 购 、 申 购 及 赎回
等业务，具体交易细则请参阅基金管理人的网站公告。网上交易网址：
https://trade.wjasset.com/
2、非直销销售机构
（1）中国农业银行股份有限公司
客户服务电话：95599（或拨打各城市营业网点咨询电话）
网址：www.abchina.com
（2）交通银行股份有限公司
客户服务电话：95559
网址：www.bankcomm.com
（3）招商银行股份有限公司
客服电话：95555
网址：www.cmbchina.com
（4）中泰股份证券有限公司
客服电话：95538
网址：www.zts.com.cn
（5）光大证券股份有限公司
客服电话：400-888-8788 ，10108998 ，95525
网址：www.ebscn.com 万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金招 募说 明书 （更 新） 摘 要（2017 年 第2 号）
（6）海通证券股份有限公司
客服电话：95553 或拨打各城市营业网点咨询电话
公司网址：www.htsec.com
（7）信达证券股份有限公司
客户服务电话：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（8）中国银河证券股份有限公司
客户服务电话：400-888-8888
网址：www.chinastock.com.cn
（9）国信证券股份有限公司
客户服务电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
（10）山西证券股份有限公司
客户服务电话：400-666-1618
网址：www.i618.com.cn
（11 ）上海证券有限责任公司
客户服务电话：400-891-8918，021-962518
网址：www.962518.com
（12）东吴证券股份有限公司
客户服务电话：4008601555
网址：www.dwzq.com.cn
（13）国融证券有限责任公司
客户服务电话：95385
网址： www.grzq.com.cn
（14）申银万国证券股份有限公司
客服电话：021-95523、4008-895523
网址：www.sywg.com
（15）国泰君安证券股份有限公司
客服电话：400-888-8666
网址：www.gtja.com 万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金招 募说 明书 （更 新） 摘 要（2017 年 第2 号）
（16）中信建投证券股份有限公司
客户服务电话：400-888-8108
网址：www.csc108.com
（17）中国国际金融有限公司
电话：010-65051166
网址：www.cicc.com.cn
（18）招商证券股份有限公司
客户服务电话：400-8888-111 ，95565
网址：www.newone.com.cn
（19）中信证券（山东）有限责任公司
客服电话：95548
网址：www.zxwt.com.cn
（20）江海证券有限公司
客户服务热线：400-666-2288
网址：www.jhzq.com.cn
（21）上海好买基金销售有限公司
客服电话：400-700-9665
网址：www. ehowbuy.com
（22）杭州数米基金销售有限公司
客服电话：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
（23）长量基金销售投资顾问有限公司
客服电话：400-089-1289
网址：www.erichfund.com
（24）上海天天基金销售有限公司
客服电话：400-1818-188
网址：www.1234567.com.cn
（25）深圳众禄基金销售有限公司
客服电话：4006-788-887
网址：www.zlfund.com 万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金招 募说 明书 （更 新） 摘 要（2017 年 第2 号）
（26）和讯信息技术有限公司
客服电话： 400-920-0022
网址：licaike.hexun.com
（26）中国中投证券有限责任公司
客户服务电话：95532
公司网站：http://www.china-invs.cn/
（27）金元证券股份有限公司
客户服务电话：4008-888-228
公司网站：www.jyzq.cn
（28）平安银行股份有限公司
客户服务电话： 95511-3
网址：bank.pingan.com
(29) 中信证券股份有限公司
客户服务电话：95558
网址：www.cs.ecitic.com
(30)
中信证券（浙江）有限责任公司
公司网站：www.bigsun.com.cn
客户服务中心电话：95548
(31) 五矿证券有限公司
客户服务电话：400-184-0028
网址：http://wkzq.com.cn
(32) 华龙证券有限责任公司
客服电话：4006898888
网址： www.hlzqgs.com
（33）北京乐融多源投资咨询有限公司 万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金招 募说 明书 （更 新） 摘 要（2017 年 第2 号）
客户服务电话： 400-068-1176
网址： www.jimubox.com
（34）浙江同花顺基金销售有限公司
客服电话：4008-773-772
网址：http://fund.10jqka.com.cn/
（35）国金证券股份有限公司
客户服务电话：400-660-0109
网址：www.gjzq.com.cn
(36) 盈米财富管理有限公司
客户服务电话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
(37 ）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
客户服务电话：400-166-1188
网址：http://8.jrj.com.cn/
（38）杭州数米基金销售有限公司
客户服务电话：400-076-6123
网址：www.fund123.cn
(39) 大泰金石投资管理有限公司
客户服务电话：021-22267982
网址：www.dtfortune.com
(40) 中信期货有限公司
客户服务电话：400-990-8826 万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金招 募说 明书 （更 新） 摘 要（2017 年 第2 号）
网址：www.citicsf.com
(41) 上海汇付金融服务有限公司
客户服务电话： 400-820-2819
网址：https://tty.chinapnr.com/
(42) 北京钱景财富投资管理有限公司
客户服务电话： 400-893-6885
网址： fund.qianjing.com
(43) 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com
（43）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
客服电话：400-8909-998
网址：www.jnlc.com
（44）奕丰金融服务（深圳）有限公司
客服电话：400-684-0500
网址：www.ifastps.com.cn
（45）浙江金观诚财富管理有限公司
客服电话：400-068-0058
网址：www.jincheng-fund.com
（46）深圳富济财富管理有限公司
客服电话：0755-83999907
网址：www.jinqianwo.cn
（47）上海陆金所资产管理有限公司
客户服务电话： 4008-219-031
网址：www.lufunds.com 万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金招 募说 明书 （更 新） 摘 要（2017 年 第2 号）
（48）中经北证（北京）资产管理有限公司
客服电话：400-600-0030
网址：www.bzfunds.com
（49）华泰证券股份有限公司
客服电话：95597
网址：www.htsc.com.cn
（50）武汉市伯嘉基金销售有限公司
客服电话：400-027-9899
网址：www.buyfunds.cn
（51）海银基金销售有限公司
客服电话：400-808-1016
网址：www.fundhaiyin.com
（52）北京汇成基金销售有限公司
客服电话：400-619-9059
网址： www.fundzone.cn
（53）北京广源达信投资管理有限公司
客服电话：400-623-6060
网址：www:niuniufund.com
（54）平安证券有限责任公司
客户服务电话：95511-8
网址： stock.pingan.com
（55）中航证券有限公司
客户服务电话：0791-6768763
公司网址：www.avicsec.com
（56）南京证券股份有限公司
客服电话：95386 万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金招 募说 明书 （更 新） 摘 要（2017 年 第2 号）
网址：http://www.njzq.com.cn/
（57）上海基煜基金销售有限公司
客户服务电话：021-65370077
网址：www.jiyufund.com.cn
（58）爱建证券有限责任公司
客服电话：021-63340678
网址：www.ajzq.com
（59）华鑫证券有限责任公司
客服电话：021-32109999；029-68918888
网址：www.cfsc.com.cn
（60）华福证券有限责任公司
客服电话：400-889-6326
网址：http://www.hfzq.com.cn/
（61）北京懒猫金融信息服务有限公司
客户服务电话：4001-500-882
网址：http:// www.lanmao.com
（62）北京肯特瑞财富投资管理有限公司
客服电话
个人业务：95118
企业业务：4000888816
网址：fund.jd.com
（63）北京恒天明泽基金销售有限公司 万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金招 募说 明书 （更 新） 摘 要（2017 年 第2 号）
客服电话：4008980618
网址：www.chtfund.com
（64）深圳众禄基金销售有限公司
客服电话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
（65）北京新浪仓石基金销售有限公司
客服电话：010-62675369
网址：www.xincai.com
（66）中国银行股份有限公司
客服电话：95566
网址：http://www.boc.cn/
（67）中银国际证券有限公司
客服电话：400-620-8888
网址：http://www.bocichina.com/
场 内 代 销 机 构 指 由 中 国 证 监 会 核 准 的 具 有 开 放 式 基 金 代 销 资 格 ， 并 经 上 海证
券 交 易 所 和 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 认 可 的 上 海 证 券 交 易 所 会 员 （ 以 下 简
称“有资格的上证所会员” ） ，名单详见上海证券交易所网站。
基 金 管 理 人 可 根 据 有 关 法 律 法 规 的 要 求 ， 选 择 其 它 符 合 要 求 的 机 构 代 理 销售
本基金，并及时公告。
（二）基金登记机构
名称：中国证券登记结算有限责任公司
住所：北京市西城区太平桥大街 17 号
电话： （010）58598839
万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金招 募说 明书 （更 新） 摘 要（2017 年 第2 号）
传真： （010）58598834
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：北京大成 （上海）律师事务所
住所：上海市浦东新区银城中路 501 号上海中心 15/16 层（200120 ）
电话： （021）3872 2416
传真： （021）5878 6866
联系人：华涛
（四）审计基金财产的会计师事务所
安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街 1 号 东 方 广 场 安 永 大 楼 17 层 01-12 室（邮
编:100738 ）
办 公 地 址 ： 上 海 市 浦 东 新 区 世 纪 大 道 100 号 上 海 环 球 金 融 中 心 50 楼（邮
编:200120 ）
联系电话： （021 ）22288888
传真： （021）22280000
联系人：汤骏
经办注册会计师：汤骏
万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金招 募说 明书 （更 新） 摘 要（2017 年 第2 号）
第四部 分基金的名称
本基金名称：万家日日薪货币市场证券投资基金
第五部 分基金的类型
本基金为契约型开放式货币市场基金
第六部 分基金的投资目标
在 力 保 本 金 安 全 性 和 基 金 资 产 流 动 性 的 基 础 上 ， 追 求 超 过 业 绩 比 较 基 准 的稳
定收益。
第七部 分基金的投资范围
本基金投资于法律法规允许的金融工具包括： 现金； 通知存款； 短期融资券；
1 年以内 （含 1 年） 的 银行定期存款、 大额存单； 剩余期限在 397 天以内 （含 397
天） 的债券； 期限在 1 年以内 （含 1 年） 的债 券回购； 期限在 1 年以内 （含 1 年）
的中央银行票据（以下简称“央行票据” ） ；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）
的资产支持证券；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的中期票据；以及中国证
监会认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。
对 于 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 货 币 市 场 基 金 投 资 的 其 他 品 种 ， 基 金 管理
人在履行适当程序后，可以将其纳入 投资范围。
第八部 分基金的投资策略
一、资产配置策略
本 基 金 在 投 资 组 合 的 管 理 中 ， 将 通 过 短 期 市 场 利 率 预 期 策 略 、 类 属 资 产 配置
策 略 和 无 风 险 套 利 操 作 策 略 等 策 略 构 建 投 资 组 合 ， 谋 求 在 满 足 流 动 性 要 求、
控制风险的前提下，实现基金收益的最大化。
（1）短期市场利率预期策略
短 期 利 率 预 期 策 略 是 指 基 金 管 理 人 根 据 对 短 期 货 币 市 场 有 影 响 的 宏 观 经 济形万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金招 募说 明书 （更 新） 摘 要（2017 年 第2 号）
势 、 财 政 与 货 币 政 策 、 短 期 市 场 资 金 供 求 等 因 素 变 化 作 出 研 究 与 分 析 ， 对 未 来 短
期 内 不 同 市 场 、 不 同 品 种 的 市 场 利 率 进 行 积 极 的 判 断 ， 并 以 此 为 依 据 制 定 未 来 一
段 时 间 基 金 组 合 的 期 限 结 构 和 品 种 配 置 计 划 ， 期 限 结 构 与 品 种 配 置 计 划 是 未 来 一
段投资的基础。
（2）投资组合优化策略
投 资 组 合 优 化 管 理 策 略 是 指 在 期 限 结 构 与 品 种 比 例 约 束 下 ， 在 滚 动 配 置 策略
的 基 础 上 采 用 优 化 技 术 获 得 最 大 化 收 益 的 策 略 体 系 。 其 优 化 目 标 是 组 合 资 产 收 益
最大化，约束条件为期限结构比例约束、品种类属比例约束、信用风险约束等。
（3）类属配置策略
在 满 足 投 资 组 合 平 均 剩 余 期 限 的 前 提 下 ， 根 据 各 类 属 资 产 的 市 场 规 模 、 收益
性 和 流 动 性 ， 确 定 各 类 属 资 产 的 配 置 比 例 ， 在 保 证 投 资 组 合 高 流 动 性 和 低 风 险 的
前提下尽可能提高组合收益率。
（4）个券选择策略
本 基 金 将 优 先 考 虑 安 全 性 因 素 ， 优 先 选 择 高 信 用 等 级 的 债 券 品 种 进 行 投 资。
在 个 券 选 择 上 ， 本 基 金 将 对 影 响 债 券 定 价 的 主 要 因 素 ， 包 括 信 用 等 级 、 流 动 性 、
市 场 供 求 、 票 息 及 付 息 频 率 、 税 赋 等 因 素 进 行 分 析 ， 选 择 具 有 良 好 投 资 价 值 的 债
券品种进行投资。
（5）回购策略
1） 息差放大策略： 本基金将利用回购利率低于债券收益率的机会， 通过正回
购 将 所 获 得 的 资 金 投 资 于 债 券 以 放 大 债 券 投 资 收 益 。 本 基 金 将 充 分 考 虑 市 场 回 购
资 金 利 率 与 债 券 收 益 率 之 间 的 关 系 ， 选 择 适 当 的 杠 杆 比 率 ， 谨 慎 实 施 息 差 放 大 策
略，以提高投资组合收益水平。
2） 逆回购策略： 本基金将密切关注短期资金需求激增的机会， 通过逆回购的
方式融 出资金以分享短期资金利率陡升的投资机会。
（6）无风险套利操作策略
由 于 市 场 环 境 差 异 以 及 市 场 参 与 成 员 的 不 同 ， 市 场 中 常 常 存 在 无 风 险 套 利机
会 。 本 基 金 管 理 人 认 为 随 着 市 场 有 效 性 的 提 高 ， 无 风 险 套 利 的 机 会 与 收 益 会 不 断
减 少 ， 但 是 相 信 在 较 长 一 段 时 间 中 市 场 中 仍 然 会 存 在 的 无 风 险 套 利 机 会 ， 基 金 管
理人将贯彻谨慎的原则， 充分把握市场无风险套利机会， 为投资人带来更大收益。
同 时 ， 随 着 市 场 的 发 展 、 新 的 货 币 投 资 工 具 的 推 出 ， 会 产 生 新 的 无 风 险 套利万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金招 募说 明书 （更 新） 摘 要（2017 年 第2 号）
机 会 ， 本 基 金 将 加 强 对 市 场 前 沿 的 研 究 ， 及 时 发 现 市 场 中 新 的 无 风 险 套 利 机 会 ，
扩大基金投资收益。
（7）现金流管理策略
本 基 金 将 根 据 对 市 场 资 金 面 分 析 以 及 对 申 购 赎 回 变 化 的 动 态 预 测 ， 通 过 回购
的 滚 动 操 作 和 银 行 存 款 、 债 券 品 种 的 期 限 结 构 搭 配 ， 动 态 调 整 基 金 的 现 金 流 ， 在
保持充分流动性的基础上争取较高收益。
第九部 分基金的业绩比较 基准
本基金的业绩比较基准为：银行活期存款利率（税后） 。
第十部 分基金的风险收益 特征
本 基 金 为 货 币 市 场 基 金 ， 其 长 期 平 均 风 险 和 预 期 收 益 率 低 于 股 票 型 基 金 、混
合型基金和债券型基金。
第十一 部分基金的投资组 合报告
基 金 管 理 人 的 董 事 会 及 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 虚 假 记 载 、 误 导 性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人农业银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2017 年 7 月 20
日 复 核 了 本 报 告 中 的 财 务 指 标 、 净 值 表 现 和 投 资 组 合 报 告 等 内 容 ， 保 证 复 核 内 容
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2017 年 6 月 30 日，本报告中所列财务数据未
经审计。
1.报 告 期末基 金资 产组合 情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产的比例
（% ）
1 固定收益投资 67,496,403.00 31.45
其中：债券 67,496,403.00 31.45
资产支持证券
-
-
2 买入返售金融资 76,000,150.00 35.41 万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金招 募说 明书 （更 新） 摘 要（2017 年 第2 号）
产
其中： 买断式回购
的买入返售金融资产
- -
3
银行存款和结算
备付金合计
69,955,429.29 32.59
4 其他资产 1,194,655.27 0.56
5 合计 214,646,637.56 100.00
2.报 告 期债券 回购 融资情 况
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1
报告期内债券回购融
资余额
2.28
其中：买断式回购融
资
-
序
号
项目 金额 （元）
占基金资产净值的
比例（％）
2
报告期末债券回购融
资余额
- -
其中：买断式回购融
资
- -
注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资
余额占资产净值比例的简单平均值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
本基金合同约定 :“本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余
额不得超过基金资产净值的 20%”,本报告期内,本基金未发生超标情况。
3.基 金 投资组 合平 均剩余 期限
3.1 投 资 组合 平均 剩余期 限基 本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期
限
62
报告期内投资组合平均剩余期
限最高值
69
报告期内投资组合平均剩余期
限最低值
33 万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金招 募说 明书 （更 新） 摘 要（2017 年 第2 号）
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天 情况 说明
本基金合同约定: “本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过
120 天”,本报告期内,本基金未发生超标情况。
3.2 报 告 期末 投资 组合平 均剩 余期限 分布 比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金
资产净值的比例（%）
各期限负债占基金
资产净值的比例（%）
1 30 天以内 40.63 -
其中：剩余存续期
超过 397 天的浮动利率
债
- -
2 30 天(含)-60 天 15.86 -
其中：剩余存续期
超过 397 天的浮动利率
债
- -
3 60 天(含)-90 天 20.79 -
其中：剩余存续期
超过 397 天的浮动利率
债
- -
4 90 天(含)-120 天 - -
其中：剩余存续期
超过 397 天的浮动利率
债
- -
5
120 天(含)-397 天
（含）
22.47 -
其中：剩余存续期
超过 397 天的浮动利率
债
- -
合计 99.75 -
4.报 告 期内投 资组 合平均 剩余 存续期 超过 240 天 情 况说明
本基金合同约定： “本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过
120 天”，本报告期内，本基金未发生超标情况。
万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金招 募说 明书 （更 新） 摘 要（2017 年 第2 号）
5.报 告 期末按 债券 品种分 类的 债券投 资组 合
序号 债券品种 摊余成本（元）
占基金资产净值比
例（%）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 17,970,118.98 8.40
其 中 ：政 策 性金 融
债
17,970,118.98 8.40
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 同业存单 49,526,284.02 23.14
8 其他 - -
9 合计 67,496,403.00 31.54
1
0
剩 余 存 续 期 超 过
397 天的浮动利率债券
- -
6.报 告 期末按 摊余 成本占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名债 券投资 明 细
序号 债券代码
债券
名称
债券数
量（张）
摊余成本
(元)
占基金
资产净值比
例（％）
1 140220
14 国
开20
100,00
0
10,015,00
1.37
4.68
2 111799936
17 青
岛银行
CD087
100,00
0
9,974,935
.05
4.66
3 111711209
17 平
安银行
CD209
100,00
0
9,931,778
.14
4.64
4 111699367
16 唐
山银行
CD018
100,00
0
9,889,279
.89
4.62
5 111699554
16 贵
州银行
CD025
100,00
0
9,885,028
.72
4.62
6 111681045
16 杭
州银行
CD192
100,00
0
9,845,262
.22
4.60
7 170204
17 国
开04
80,000
7,955,117
.61
3.72
万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金招 募说 明书 （更 新） 摘 要（2017 年 第2 号）
7.“ 影 子定 价 ” 与 “ 摊 余成本 法 ” 确定 的基 金资产净 值的 偏离
项目 偏离情况
报 告 期 内 偏 离 度 的 绝 对 值 在
0.25( 含)-0.5%间的次数
0
报告期内偏离度的最高值 -0.0438%
报告期内偏离度的最低值 -0.1035%
报 告 期 内 每 个 工 作 日 偏 离 度 的 绝 对 值 的
简单平均值
0.0792%
8.报 告 期末按 公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名资 产支持 证券 投资
明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
9.投 资 组合报 告附 注
9.1
本 基金 估值采 用摊 余成本 法计 价,即 估值 对象以 买入 成本列 示, 按票面 利率 或
商 定利 率每日 计提 利息, 并考 虑其买 入时 的溢价 与折 价在其 剩余 期限内 平均 摊销,
每 日计 提损益 。
本 基金 通过每 日分 红使基 金份 额净值 维持 在 1.00 元。
9.2
本报告期内, 本 基 金 投 资 的 前 十 名 证 券 的 发 行 主 体 不 存 在 被 监 管 部 门 立 案 调
查 的情 况,在 报告 编制日 前一 年内不 存在 受到公 开谴 责、处 罚的 情形。
9.3 其 他 资产 构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 1,164.37
2 应收证券清算款 5,071.23
3 应收利息 919,254.19
4 应收申购款 269,165.48
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 1,194,655.27 万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金招 募说 明书 （更 新） 摘 要（2017 年 第2 号）
第十二 部分基金的业绩
基金业绩截止日为 2017 年 6 月 30 日。
基 金 管理 人依 照 恪尽 职守 、 诚实 信用 、 谨慎 勤勉 的 原则 管理 和 运用 基金 财 产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。
投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
（一）本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
万家日日薪 A
阶段
净
值收益
率①
净值
收益率标
准差②
业
绩比较
基准收
益率③
业绩
比较基准
收益率标
准差④
①－ ③ ② －④
2017 年
上半年
1.6213% 0.0014% 0.1736% 0.0000% 1.4477% 0.0014%
2016 年 2.5255% 0.0055% 0.3510% 0.0000% 2.1745% 0.0055%
2015 年 3.6038% 0.0099% 0.3500% 0.0000% 3.2538% 0.0099%
2014 年 3.0619% 0.0067% 0.7171% 0.0013% 2.3448% 0.0054%
2013 年 3.5517% 0.0054% 1.2982% 0.0000% 2.2535% 0.0054%
自基金
合同生
效起至
2017 年6
月30 日
15.1979
%
0.0068% 2.8899% 0.0013% 12.3080% 0.0055%
万家日日薪 B
阶段 净值收益率 净值收益 业绩比 业绩比 较基 ①－③ ②－④ 万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金招 募说 明书 （更 新） 摘 要（2017 年 第2 号）
① 率标准差
②
较基准
收益率
③
准收益 率标
准差④
2017
年上
半年
1.7433% 0.0014% 0.1736% 0.0000% 1.5697% 0.0014%
2016
年
2.7708% 0.0055% 0.3510% 0.0000% 2.4198% 0.0055%
2015
年
3.8533% 0.0099% 0.3500% 0.0000% 3.5033% 0.0099%
2014
年
2.3003% 0.0079% 0.2215% 0.0000% 2.0788% 0.0079%
自基
金合
同修
改日
起至
2017
年 6
月 30
日
11.0885% 0.0074% 1.0960% 0.0000% 9.9925% 0.0074%
注：1、本基金于 2014 年 5 月 15 日修改合同 ，基金业绩比较基准由原来的： “本
基金业绩比较基准为 7 天通知存款税后利率。修改为：本基金业绩比较基准为银
行活期存款利率（税后） 。
2、本报告期万家日日薪 R 类基金份额为 0，无法计算收益数据。
（二）自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基
准收益率变动的比较（2013 年 1 月 15 日至 2017 年 6 月 30 日） 万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金招 募说 明书 （更 新） 摘 要（2017 年 第2 号）
万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金招 募说 明书 （更 新） 摘 要（2017 年 第2 号）
注：1、 本基金成立于 2013 年1 月15 日， 建仓期为本 《基金合同》 生效之日
（2013 年1 月15 日） 起 两周， 建仓期结束时各项资产配置比例符合基金合同要求。
报告期末各项资产配置比例符合基金合同要求。
2、2014 年5 月 16 日，本基金转型为货币市场基金，转型后本基金设三类基
金份额：A 类基金份额、B 类基金份额和R 类基金份额，其中 B 类基金份额的指
标计算自分类实施日（2014 年5 月16 日）算起，R 类基金份额为0，因此无收益
数据。
万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金招 募说 明书 （更 新） 摘 要（2017 年 第2 号）
第十三 部分基金的费用与 税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他费
用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33% 年费率计提。 管理费的计算方
法如下：
H ＝E× 0.33%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基 金 管 理 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 由 基 金 管 理 人 向基
金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月 首日起 3 个工作日
内 从 基 金 财 产 中 一 次 性 支 付 给 基 金 管 理 人 。 若 遇 法 定 节 假 日 、 公 休 假 等 ， 支 付 日
期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10% 的年费率计提。 托管费的计算
方法如下：
H ＝E× 0.10%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值 万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金招 募说 明书 （更 新） 摘 要（2017 年 第2 号）
基 金 托 管 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 由 基 金 管 理 人 向基
金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人 复核后于次月首日起 3 个工作日
内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
3、销售服务费
本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.25% ， 对于由 B 类降级 为 A 类
的 基 金 份 额 持 有人 ， 年基 金 销 售 服 务 费率 应 自其 降 级 后 的 下 一个 工 作日 起 适 用 A
类基金份额持有人的费率。 B 类基金份额的销售服务费年费率为 0.01% ， 对于由 A
类升级为 B 类的基金份 额持有人，年基金销售服务费率应自其达到 B 类条件的开
放日后的下一个工作日起享受 B 类基金份额持 有人的费率。本基金 R 类基金份额
的销售服务费年费率为 0。各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：
H ＝E ×销售服务费年费率÷当年天数
H 为每日应计提的销售服务费
E 为前一日的基金资产净值
基 金 销 售 服 务 费 每 日 计 提 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 。 由 基 金 管 理人
向 基 金 托 管 人 发 送 基 金 销 售 服 务 费 划 付 指 令 ， 基 金 托 管 人 复 核 后 于 次 月 首 日 起 3
个 工 作 日 内 从 基 金 财 产 中 一 次 性 支 付 给 注 册 登 记 机 构 ， 由 注 册 登 记 机 构 代 付 给 销
售机构。 若遇法定节假日、公休日等 ，支付日期顺延。
上述 “一、 基金费用的 种类” 中第 4－9 项费用， 根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管 人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
四、基金税收
本 基 金 运 作 过 程 中 涉 及 的 各 纳 税 主 体 ， 其 纳 税 义 务 按 国 家 税 收 法 律 、 法 规执
行。 万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金招 募说 明书 （更 新） 摘 要（2017 年 第2 号）
第十四 部分对招募说明书 更新部分的说明
本 招 募 说 明 书 依 据 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》 、 《 证 券 投 资 基 金 运 作
管 理 办 法 》 、 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 》 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》
及其它有关法律法规的要求,对本基金 2017 年 2 月 28 日发布的更新招募说明书内
容 进 行了 更新,并 根据本 基 金管 理人 在本 基金成 立 后对 本基 金实 施的投 资 经营 活 动
进行了内容补充和更新,主要更新内容如下：
1、 在重要提示部分,明确了更新招募说明书内容的截止日期及有关财务数据的
截止日期。
2、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人的有关内容。
3、在“ 四、基金托管人 ” 部分,更新了基金托管人的有关内容。
4、在“ 五、相关服务机构 ” 部分,更新了服务机构的有关内容。
5、在 “ 九、 基金的投资 ” 部分， 补充了本基金最近一期 （2017 年第 二季度） 投
资组合报告内容。
6、在“ 十、基金的业绩 ” 部分，更新了基金成立以来的投资业绩。
7、 增加了 “二十三、 其他应披露事项” 部分， 更新了本基金最近一次招募说
明书更新以来的公告事项。
万家日 日薪 货币 市场 证券 投资基 金招 募说 明书 （更 新） 摘 要（2017 年 第2 号）
第二十 五部分备查文件
以下备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅。
（一） 中国证监会证券基金机构监管部 《关于 万家 14 天理财债券型证券投资
基金基金份额持有人大会决议备案的回函》 （基金部函[2014]203 号）
（二） 《万家日日薪货币市场证券投资基金基金合同》
（三） 《万家日日薪货币市场证券投资基金托管协议》
（四）法律意见书
（五）基金管理人业务资格批件、营业执照
（六）基金托管人业务资格批件、营业执照
（七）中国证监会要求的其他文件
万家基金管理有限公司
二〇一七年八月二十八日
