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南方现金通货币市场基金 
招募说明书（更新） 
（2017 年第 2 号） 
 
 
 
 
 
 
基金管理 人： 南 方 基金管理 有限公 司 
基金托管 人： 中 国 工商银行 股份有 限 公司 
截止日：2017 年07 月21 日 
 
 



南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
2 
目录 
§ 1 绪言............................................................................................................................................ 4 
§ 2 释义............................................................................................................................................ 5 
§ 3 基 金管 理人 ................................................................................................................................ 9 
§ 4 基 金托 管人 .............................................................................................................................. 20 
§ 5 相 关服 务机 构 .......................................................................................................................... 25 
§ 6 基 金份 额的 分类 ...................................................................................................................... 29 
§ 7 基 金的 募集 .............................................................................................................................. 31 
§ 8 基 金合 同的 生效 ...................................................................................................................... 32 
§ 9 基 金份 额的 申购 和赎 回 .......................................................................................................... 33 
§ 10 基金 的投 资 ............................................................................................................................ 42 
§ 11 基金 的财 产 ............................................................................................................................ 54 
§ 12 基金 资产 估值 ........................................................................................................................ 55 
§ 13 基金 的收 益与 分配 ................................................................................................................ 59 
§ 14 基金 的费 用与 税收 ................................................................................................................ 61 
§ 15 基金 的会 计与 审计 ................................................................................................................ 64 
§ 16 基金 的信 息披 露 .................................................................................................................... 65 
§ 17 基金 合同 的变 更、 终 止和基 金财 产的 清算 ........................................................................ 70 
§ 18 风险 揭示 ................................................................................................................................ 73 
§ 19 基金 合同 的内 容摘 要 ............................................................................................................ 76 
§ 20 基金 托管 协议 的内 容 摘要 .................................................................................................... 94 
§ 21 基金 份额 持有 人服 务 .......................................................................................................... 109 
§ 22 其他 应披 露事 项 .................................................................................................................. 111 
§ 23 招募 说明 书存 放及 其 查阅方 式 .......................................................................................... 112 
§ 24 备查 文件 .............................................................................................................................. 113 
 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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重要提 示 
本基金 经中 国证 监会2013 年12 月12 日证 监许 可[2013]1571 号文 注册 募集 ， 基金合 同
于2014 年01 月21 日正 式 生效。 
基金管理人保证招募 说明 书的内容真实、准确 、完 整。本招募说明书经 中国 证监会注
册 ， 但 中 国 证监 会 对 本 基金 募 集 的 注 册， 并 不 表 明其 对 本 基 金 的价 值 和 收 益做 出 实 质 性判
断或保 证， 也不 表明 投资 于本基 金没 有风 险。 
本基金为货币市场基 金。 投资人购买本货币市 场基 金并不等于将资金作 为存 款存放在
银 行 或 存 款 类金 融 机 构 ，基 金 管 理 人 不保 证 基 金 一定 盈 利 ， 也 不保 证 最 低 收益 。 投 资 人在
投 资 本 基 金 前， 应 全 面 了解 本 基 金 的 产品 特 性 ， 充分 考 虑 自 身 的风 险 承 受 能力 ， 理 性 判断
市 场 ， 并 承 担基 金 投 资 中出 现 的 各 类 风险 ， 包 括 ：因 整 体 政 治 、经 济 、 社 会等 环 境 因 素对
证 券 市 场 价 格产 生 影 响 的市 场 风 险 ， 因金 融 市 场 利率 的 波 动 而 导致 证 券 市 场价 格 和 收 益率
变 动 的 利 率 风险 或 负 收 益风 险 ， 因 债 券和 票 据 发 行主 体 信 用 状 况恶 化 而 可 能产 生 的 到 期不
能 兑 付 的 信 用风 险 ， 因 本产 品 相 关 技 术、 规 则 、 操作 等 创 新 性 造成 基 金 管 理人 在 基 金 管理
实 施 过 程 中 产生 的 基 金 管理 风 险 ， 因 内部 控 制 存 在缺 陷 或 者 人 为因 素 造 成 操作 失 误 或 违反
操 作 规 程 等 引致 的 风 险 。本 基 金 份 额 类别 是 根 据 投资 人 持 有 份 额的 时 间 或 数量 在 满 足 一定
条 件 后 由 系 统自 动 升 级 生成 ， 若 满 足 升级 条 件 的 当日 若 为 非 工 作日 ， 则 升 级日 期 顺 延 至下
一 工 作 日 ， 因此 可 能 存 在投 资 人 持 有 份额 的 实 际 持有 时 间 比 本 招募 说 明 书 中约 定 的 升 级条
件 的 持 有 时 间更 长 的 风 险。 本 基 金 的 特定 风 险 详 见招 募 说 明 书 “风 险 揭 示 ”章 节 。 本 基金
长 期 平 均 风 险和 预 期 收 益率 均 低 于 股 票型 基 金 、 混合 型 基 金 及 债券 型 基 金 。投 资 人 在 投资
本基金 之前 ，请 仔细 阅读 本基金 的 《 招募 说明 书》 和 《基 金合 同》 ，全 面认 识本基 金的 风险
收 益 特 征 和 产品 特 性 ， 并充 分 考 虑 自 身的 风 险 承 受能 力 ， 理 性 判断 市 场 ， 谨慎 做 出 投 资决
策。 
基 金 不 同 于 银 行 储 蓄 与 债 券 ， 基 金 投 资 人 有 可 能 获 得 较 高 的 收 益 ， 也 有 可 能 损 失 本
金。投 资有 风险 ，投 资人 在进行 投资 决策 前， 请仔 细阅读 本基 金的 《招 募说 明书 》 及 《基 金
合同》 。 
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。 
基金管理人依照恪尽 职守 、诚实信用、谨慎勤 勉的 原则管理和运用基金 资产 ，但不保
证基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。 
基金管理人提醒投资 人基 金投资的“买者自负 ”原 则，在投资 人 作 出 投资 决策 后 ， 基
金运营 状况 与基 金净 值变 化导致 的投 资风 险， 由投 资人自 行负 担。 
本招募 说明 书已 经本 基金 托管人 复核 。本 招募 说明 书所载 内容 截止 日为2017 年7 月21
日,有 关财 务数 据和 净值 表 现截止 日 为2017 年6 月30 日（ 未经 审计 ）。 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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§ 1 绪言 
本招募 说明 书依 据 《 中华 人民共 和国 合同 法》(以 下 简称“ 《合 同法 》 ”) 、 《 中华人 民
共和国 证券 投资 基金 法》( 以下简 称“ 《基 金法 》 ”) 、 《公 开募 集证 券投 资基 金运作 管理 办
法》(以 下简称 “《 运作办 法》”) 、《证 券投 资基金 销售管 理办法 》(以 下简称 “《销 售办
法》”) 、《证 券投 资基金 信息披 露管理 办法》(以下 简称“ 《信息 披露办 法》 ”)、《 货币
市场基 金监 督管 理办 法》 、 《 关于 实施 ＜货币 市场 基金监 督管 理办 法＞ 有关 问题的 规定 》 和
其他有 关法 律法 规编 写。 
基金管理人承诺本招 募说 明书不存在任何虚假 记载 、误导性陈述或者重 大遗 漏，并对
其 真 实 性 、 准确 性 、 完 整性 承 担 法 律 责任 。 本 基 金是 根 据 本 招 募说 明 书 所 载明 的 资 料 申请
募集的 。本基 金管理 人没 有委托 或授权 任何其 他人 提供未 在本招 募说明 书中 载明的 信息, 或
对本招 募说 明书 作任 何解 释或者 说明 。 
本招募说明书根据本 基金 的基金合同编写，并 经中 国证监会注册。基金 合同 是约定基
金当事人 之 间权 利 、 义 务的 法 律 文 件 。基 金 投 资 人自 依 基 金 合 同取 得 基 金 份额 ， 即 成 为基
金 份 额 持 有 人和 基 金 合 同的 当 事 人 ， 其持 有 基 金 份额 的 行 为 本 身即 表 明 其 对基 金 合 同 的承
认和接 受， 并按 照 《 基金 法》 、 基金 合同 及其 他有 关规定 享有 权利 、承 担义 务。基 金投 资人
欲了解 基金 份额 持有 人的 权利和 义务 ，应 详细 查阅 基金合 同。 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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§ 2 释义 
本招募 说明 书中 除非 文意 另有所 指， 下列 词语 有如 下含义 ： 
1 、基 金或 本基 金： 指南 方 现金通 货币 市场 基金 
2 、基 金管 理人 ：指 南方 基 金管理 有限 公司 
3 、基 金托 管人 ：指 中国 工 商银行 股份 有限 公司 
4 、基金 合同或 本基金 合同 ：指《南 方现 金通货 币市 场基金基 金合 同》及 对本 基金合 同
的任何 有效 修订 和补 充 
5 、托管 协议： 指基金 管理 人与基金 托管 人就本 基金 签订之《 南方 现金通 货币 市场基 金
托管协 议》 及对 该托 管协 议的任 何有 效修 订和 补充 
6 、招 募说 明书 ：指 《南 方 现金通 货币 市场 基金 招募 说明书 》及 其定 期的 更新 
7 、基 金份 额发 售公 告： 指 《南方 现金 通货 币市 场基 金基金 份额 发售 公告 》 
8 、 法 律 法 规 ： 指 中 国 现 行 有 效 并 公 布 实 施 的 法 律 、 行 政 法 规 、 规 范 性 文 件 、 司 法 解
释、行 政规 章以 及其 他对 基金合 同当 事人 有约 束力 的决定 、决 议、 通知 等 
9 、 《基 金法》 ：指2003 年10 月 28 日经 第十 届全 国人民 代表 大会 常务 委员 会第五 次会
议通过 ，并 在 2012 年 12 月 28 日 第十 一届 全国 人民代 表大 会常 务委 员会 第三十 次会 议修
订，自2013 年6 月1 日起 实施并 经 2015 年 4 月 24 日第十 二届 全国 人民 代表 大会常 务委 员
会第十 四次 会议 《 全国 人民 代表大 会常 务委 员会 关于 修改< 中华 人民 共和 国港 口 法>等 七部 法
律的决 定》 修改 的《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》及 颁布 机关 对其 不时 做出的 修订 
10 、 《销 售办 法》 ：指 中 国证监 会 2013 年 3 月 15 日颁布 、同 年6 月1 日实 施的 《证 券
投资基 金销 售管 理办 法》 及颁布 机关 对 其 不时 做出 的修订 
11 、 《 信息 披露 办法》 ：指 中国证 监 会 2004 年6 月8 日颁布 、同 年7 月 1 日实 施的 《 证
券投资 基金 信息 披露 管理 办法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修 订 
12 、《 运作 办法 》： 指中 国证监 会 2014 年7 月 7 日 颁布、 同年8 月8 日实 施 的《公 开
募集证 券投 资基 金运 作管 理办法 》及 颁布 机关 对其 不时做 出的 修订 
13 、中 国证 监会 ：指 中国 证券监 督管 理委 员会 
14 、银 行业 监督 管理 机构 ：指中 国人 民银 行和/或 中 国银行 业监 督管 理委 员会 
15 、基金合同当事人 ：指 受基金合同约束，根 据基 金合同享有权利并承 担义 务的法律
主体， 包括 基金 管理 人、 基金托 管人 和基 金份 额持 有人 
16 、个 人投 资者 ：指 依据 有关法 律法 规规 定可 投资 于证券 投资 基金 的自 然人 
17 、机构投资者：指 依法 可以投资证券投资基 金的 、在中华人民共和国 境内 合法登记
并存续 或经 有关 政府 部门 批准设 立并 存续 的企 业法 人、事 业法 人、 社会 团体 或其他 组织 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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18 、合 格境 外机 构投 资者 ：指符 合 《 合格 境外 机构 投资者 境内 证券 投资 管理 办法》 及相
关法律 法规 规定 可以 投资 于中国 境内 证券 市场 的中 国境外 的机 构投 资者 
19 、人 民币 合格 境外 机构 投资者 ：指 按照 《 人民 币合 格境外 机构 投资 者境 内证 券投资 试
点办法 》及 相关 法律 法规 规定， 运用 来自 境外 的人 民币资 金进 行境 内证 券投 资的境 外法 人 
20 、投资人：指个人 投资 者、机构投资者、合 格境 外机构投资者和人民 币合 格境外机
构投资 者以 及法 律法 规或 中国证 监会 允许 购买 证券 投资基 金的 其他 投资 人的 合称 
21 、基 金份 额持 有人 ：指 依基金 合同 和招 募说 明书 合法取 得基 金份 额的 投资 人 
22 、基金销售业务： 指基 金管理人或销售机构 宣传 推介基金，发售基金 份额 ，办理基
金份额 的申 购、 赎回 、转 换、非 交易 过户 、转 托管 及定期 定额 投资 等业 务 
23 、销 售机 构： 指南 方基 金管理 有限 公司 以及 符合 《销售 办法》 和中 国证 监会 规定的 其
他 条 件 ， 取 得基 金 销 售 业务 资 格 并 与 基金 管 理 人 签订 了 基 金 销 售服 务 协 议 ，办 理 基 金 销售
业务的 机构 
24 、登记业务：指基 金登 记、存管、过户、清 算和 结算业务，具体内容 包括 投资人基
金 账 户 的 建 立 和 管 理 、 基 金 份 额 登 记 、 基 金 销 售 业 务 的 确 认 、 清 算 和 结 算 、 代 理 发 放 红
利、建 立并 保管 基金 份额 持有人 名册 和办 理非 交易 过户等 
25 、登记机构：指办 理登 记业务的机构。基金 的登 记机构为南方基金管 理有 限公司或
接受南 方基 金管 理有 限公 司委托 代为 办理 登记 业务 的机构 
26 、基金账户 ： 指 登记 机构 为 投 资 人 开 立 的 、记 录其 持 有 的 、 基 金 管 理人 所管 理 的 基
金份额 余额 及其 变动 情况 的账户 
27 、基金交易账户： 指销 售机构为投资人开立 的、 记录投资人通过该销 售机 构买卖基
金的基 金份 额变 动及 结余 情况的 账户 
28 、基金合同生效日 ：指 基金募集达到法律法 规规 定及基金合同规定的 条件 ，基金管
理人向 中国 证监 会办 理基 金备案 手续 完毕 ，并 获得 中国证 监会 书面 确认 的日 期 
29 、基金合同终止日 ：指 基金合同规定的基金 合同 终止事由出现后，基 金财 产清算完
毕，清 算结 果报 中国 证监 会备案 并予 以公 告的 日期 
30 、基金募集期：指 自基 金份额发售之日起至 发售 结束之日止的期间， 最长 不得超过
3 个月 
31 、存 续期 ：指 基金 合同 生效至 终止 之间 的不 定期 期限 
32 、工 作日 ：指 上海 证券 交易所 、深 圳证 券交 易所 的正常 交易 日 
33 、T 日： 指销 售机 构在 规定时 间受 理投 资人 申购 、赎回 或其 他业 务申 请的 开放日 
34 、T+n 日 ：指 自 T 日起 第n 个 工作 日( 不包 含 T 日) 
35 、开 放日 ：指 为投 资人 办理基 金份 额申 购、 赎回 或其他 业务 的日 期 
36 、开 放时 间： 指开 放日 基金接 受申 购、 赎回 或其 他交易 的时 间段 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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37 、 《 业务 规则 》 ： 指 《南 方基金 管理 有限 公司 开放 式基金 业务 规 则 》 ， 是规 范基金 管
理人所 管理 的开 放式 证券 投资基 金登 记方 面的 业务 规则， 由基 金管 理人 和投 资人共 同遵 守 
38 、认购：指在基金 募集 期内，投资人根据基 金合 同和招募说明书的规 定申 请购买基
金份额 的行 为 
39 、申购：指基金合 同生 效后，投资人根据基 金合 同和招募说明书的规 定申 请购买基
金份额 的行 为 
40 、赎回：指基金合 同生 效后，基金份额持有 人按 基金合同和招募说明 书规 定的条件
要求将 基金 份额 兑换 为现 金的行 为 
41 、基金转换：指基 金份 额持有人按照本基金 合同 和基金管理人届时有 效公 告规定的
条 件 ， 申 请 将其 持 有 基 金管 理 人 管 理 的、 某 一 基 金的 基 金 份 额 转换 为 基 金 管理 人 管 理 的其
他基金 基金 份额 的行 为 
42 、转托管：指基金 份额 持有人在本基金的不 同销 售机构之间实施的变 更所 持基金份
额销售 机构 的操 作 
43 、定期定额投资计 划： 指投资人通过有关销 售机 构提出申请，约定每 期申 购日、扣
款 金 额 及 扣 款方 式 ， 由 销售 机 构 于 每 期约 定 扣 款 日在 投 资 人 指 定银 行 账 户 内自 动 完 成 扣款
及受理 基金 申购 申请 的一 种投资 方式 ，或 简称 “定 投计划 ” 
44 、巨额 赎回 ：指本 基金 单个开放 日， 基金净 赎回 申请(赎 回申请 份额总 数加 上基金 转
换中转 出申请 份额总 数后 扣除申 购申请 份额总 数及 基金转 换中转 入申请 份额 总数后 的余额)
超 过上 一开 放日 基金 总份 额的 10% 
45 、元 ：指 人民 币元 
46 、基金利润：指基 金利 息收入、投资收益、 公允 价值变动收益和其他 收入 扣除相关
费用后 的余 额 
47 、摊余成本法：指 计价 对象以买入成本列示 ，按 照票面利率或协议利 率并 考虑其买
入时的 溢价 与折 价， 在剩 余存续 期内 按实 际利 率法 摊销， 每日 计提 损益 
48 、影子定价：为了 避免 采用“摊余成本法” 计算 的基金资产净值与按 市场 利率和交
易 市 价 计 算 的基 金 资 产 净值 发 生 重 大 偏离 ， 从 而 对基 金 份 额 持 有人 的 利 益 产生 稀 释 和 不公
平 的 结 果 ， 基金 管 理 人 于每 一 估 值 日 ，采 用 估 值 技术 ， 对 基 金 持有 的 估 值 对象 进 行 重 新评
估，即 “影 子定 价” 
49 、每 万份 基金 已实 现收 益：指 按照 相关 法规 计算 的每万 份基 金份 额的 日已 实现收 益 
50 、7 日年 化收 益率 ：指 以最 近 7 日(含 节假 日)收 益所折 算的 年收 益率 
51 、销售服务费：指 本基 金用于持续销售和服 务基 金份额持有人的费用 ，该 笔费用从
基金财 产中 扣除 ，属 于基 金的营 运费 用 
52 、基金资产总值： 指基 金拥有的各类有价证 券、 银行存款本息、基金 应收 申购款及
其他资 产的 价值 总和 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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53 、基 金资 产净 值： 指基 金资产 总值 减去 基金 负债 后的价 值 
54 、基 金份 额净 值： 指计 算日基 金资 产净 值除 以计 算日基 金份 额总 数 
55 、基金资产估值： 指计 算评估基金资产和负 债的 价值，以确定基金资 产净 值和基金
份额每 万份 基金 已实 现收 益和 7 日年 化收 益率 的过 程 
56 、指定媒体：指中 国证 监会指定的用以进行 信息 披露的报刊、互联网 网站 及其他媒
体 
57 、不 可抗 力： 指本 基金 合同当 事人 不能 预见 、不 能避免 且不 能克 服的 客观 事件 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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§ 3 基金管理人 
3.1 基金 管理人 概况 
名称： 南方 基金 管理 有限 公司 
住所及 办公 地址 ：深 圳市 福田区 福田 街道 福华 一路 六号免 税商 务大 厦 31-33 层 
成立时 间：1998 年3 月6 日 
法定代 表人 ：张 海波 
注册资 本：3 亿 元人 民币 
电话： （0755）82763888 
传真： （0755 ）82763889 
联系人 ：鲍 文革 
南方基金管理有限公司是经中国证监会证监基字[1998]4 号文批准，由南方证 券有限
公司、厦 门国 际信托 投资 公司、广 西信 托投资 公司 共同发起 设立 。2000 年， 经中国证 监会
证监基 金字[2000]78 号文 批准进 行了 增资 扩股 ，注 册资本 达到 1 亿 元人 民币 。2005 年， 经
中国证监 会证监 基金 字[2005]201 号文 批准进 行增资 扩股，注 册资本 达 1.5 亿 元人民币 。
2010 年， 经证 监许 可[2010]1073 号 文核 准深 圳市 机 场（集 团） 有限 公司 将其 持有 的 30% 股
权 转让 给深 圳市 投资 控股 有限公 司。2014 年 公司 进 行增资 扩股 ，注 册资 本金 达 3 亿元 人民
币。目 前股 权结 构： 华泰 证券股 份有 限公 司 45% 、 深圳市 投资 控股 有限 公司 30% 、 厦门 国际
信托有 限公 司15% 及 兴业 证券股 份有 限公 司 10% 。 
3.2 主要 人员情 况 
3.2.1 董 事会 成员 
张 海 波 先 生 ， 董 事 长 ，1963 年 出 生 ， 籍 贯 安 徽 ， 工 商 管 理 硕 士 ， 十 九 年 证 券 从 业 经
历 ， 中 国 籍 。曾 任 职 中 共江 苏 省 委 农 工部 至 助 理 调研 员 ， 江 苏 省人 民 政 府 办公 厅 调 研 员。
1998 年12 月 加入 华泰 证券 ，曾任 总裁 助理 、投 资银 行部总 经理 、投 资银 行业 务总监 兼投 资
银 行 业 务 管 理总 部 总 经 理， 华 泰 证 券 副总 裁 兼 华 泰紫 金 投 资 有 限责 任 公 司 董事 长 、 华 泰金
融控股 （香 港） 有限 公司 董事长 、华 泰证 券 （ 上海 ） 资产 管理 有限 公司 董事 长等职 务， 曾分
管 投 资 银 行 、固 定 收 益 投资 、 资 产 管 理、 直 接 投 资、 海 外 业 务 、计 划 财 务 、人 力 资 源 等工
作。现 任南 方基 金管 理有 限公司 党委 书记 、 董 事长 。 
王 连 芬 女 士 ， 董 事 ，1966 年 出 生 ， 籍 贯 天 津 ， 金 融 专 业 硕 士 ， 二 十 四 年 证 券 从 业 经
历 ， 中 国 籍 。历 任 赛 格 集团 销 售 ， 深 圳投 资 基 金 管理 公 司 投 资 一部 研 究 室 主任 ， 大 鹏 证券南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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经 纪 业 务 部 副总 经 理 、 深圳 福 虹 路 营 业部 总 经 理 、南 方 总 部 总 经理 、 总 裁 助理 ， 第 一 证券
总 裁 助 理 ， 华泰 联 合 证 券深 圳 华 强 北 路营 业 部 总 经理 、 渠 道 服 务部 总 经 理 、运 营 中 心 总经
理 、 零 售 客 户部 总 经 理 、执 行 办 主 任 、总 裁 助 理 。现 任 华 泰 证 券股 份 有 限 公司 总 裁 助 理兼
深圳分 公司 总经 理。 
张辉先生 ，董 事，1975 年 出生，籍 贯浙 江，管 理学 博士，十 九年 证券从 业经 历，中 国
籍 。 曾 任 职 于北 京 东 城 区人 才 交 流 服 务中 心 、 华 晨集 团 上 海 办 事处 、 通 商 控股 有 限 公 司、
北京联 创投 资管 理有 限公 司。2003 年 2 月 加入 华泰 证券， 先后 担任 华泰 证券 资产管 理总 部
高 级 经 理 、 证券 投 资 部 投资 策 划 员 、 南通 姚 港 路 营业 部 副 总 经 理、 上 海 瑞 金一 路 营 业 部总
经 理 、 证 券 投 资 部 副 总 经 理 、 综 合 事 务 部 总 经 理 。 现 任 华 泰 证 券 股 份 有 限 公 司 董 事 会 秘
书、人 力资 源部 总经 理兼 党委组 织部 长。 
冯青山 先生 ，董 事，1966 年出生 ，籍 贯江 西， 工学 学士， 中国 籍。 历任 陆军 第 124 师
工兵营 地爆 连副 连职 排长 、代政 治指 导员 、师 政治 部组织 科正 连职 干事 、陆 军第 42 集团 军
政 治 部 组 织 处副 营 职 干 事、 驻 香 港 部 队政 治 部 组 织处 正 营 职 干 事、 驻 澳 门 部队 政 治 部 正营
职干事、 陆军 第 163 师政 治部宣传 科副 科长(正 营职)、深圳 市纪委 教育调 研室 主任科员 、
副 处 级 纪 检 员、 深 圳 市 纪委 办 公 厅 副 主任 、 深 圳 市纪 委 党 风 廉 政建 设 室 主 任。 现 任 深 圳市
投资控 股有 限公 司董 事、 党委副 书记 、纪 委书 记、 深圳市 投控 资本 有限 公司 监事。 
李平先生 ，董 事，1981 年 出生，籍 贯四 川，工 商管 理硕士， 中国 籍。历 任深 圳市城 建
集团办 公室 文秘 、董 办文 秘、深 圳市 投资 控股 有限 公司办 公室 （信 访办） 高级 主管。 现任 深
圳市投 资控 股有 限公 司企 业三部 高级 主管 。 
李自成先 生， 董事，1961 年出生， 籍贯 福建， 近现 代史专业 硕士 ，中国 籍。 历任厦 门
大 学 哲 学 系 团 总 支 副 书 记 、 厦 门 国 际 信 托 投 资 公 司 办 公 室 主 任 、 营 业 部 经 理 、 计 财 部 经
理 、 公 司 总 经理 助 理 、 厦门 国 际 信 托 投资 有 限 公 司副 总 经 理 、 工会 主 席 、 党总 支 副 书 记。
现任厦 门国 际信 托有 限公 司党总 支副 书记 、总 经理 。 
王斌先生 ，董 事，1970 年 出生，籍 贯安 徽，临 床医 学博士， 中国 籍。历 任安 徽泗县 人
民 医 院 临 床 医生 、 瑞 金 医院 主 治 医 师 、兴 业 证 券 研究 所 医 药 行 业研 究 员 、 总经 理 助 理 、副
总监、 副总 经理 。现 任兴 业证券 研究 所总 经理 。 
杨 小 松 先 生 ， 董 事 ，1970 年 出 生 ， 籍 贯 四 川 ， 经 济 学 硕 士 ， 中 国 注 册 会 计 师 ， 中 国
籍。历 任德 勤国 际会 计师 行会计 专业 翻译 、光 大银 行证券 部职 员、 美国 NASDAQ 实习 职员 、
证 监 会 处 长 、副 主 任 、 南方 基 金 管 理 有限 公 司 督 察长 。 现 任 南 方基 金 管 理 有限 公 司 总 裁、
党委副 书记 。 
姚景源先 生， 独立董 事，1950 年 出生， 籍贯山 东， 经济学硕 士， 中国籍 。历 任国家 经
委 副 处 长 、 商业 部 政 策 研究 室 副 处 长 、国 际 合 作 司处 长 、 副 司 长、 中 国 国 际贸 易 促 进 会商
业 行 业 分 会 副 会 长 、 常 务 副 会 长 、 国 内 贸 易 部 商 业 发 展 中 心 主 任 、 中 国 商 业 联 合 会 副 会
长 、 秘 书 长 、安 徽 省 政 府副 秘 书 长 、 安徽 省 阜 阳 市政 府 市 长 、 安徽 省 统 计 局局 长 、 党 组书南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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记、国 家统 计局 总经 济师 兼新闻 发言 人。 现任 国务 院参事 室特 约研 究员 、中 国经济 50 人论
坛成员 、中 国统 计学 会副 会长。 
李 心 丹 先 生 ， 独 立 董 事 ，1966 年 出 生 ， 籍 贯 湖 南 ， 金 融 学 博 士 ， 国 务 院 特 殊 津 贴 专
家 ， 国 务 院 学位 委 员 会 、教 育 部 全 国 金融 硕 士 专 业学 位 教 学 指 导委 员 会 委 员， 中 国 籍 。历
任东南 大学经 济管理 学院 教授、 南京大 学工程 管理 学院院 长。现 任南京 大学- 牛津大 学金融
创 新 研 究 院 院长 、 金 融 工程 研 究 中 心 主任 、 南 京 大学 创 业 投 资 研究 与 发 展 中心 执 行 主 任、
教 授 、 博 士 生导 师 、 江 苏省 省 委 决 策 咨询 专 家 、 上海 证 券 交 易 所上 市 委 员 会委 员 及 公 司治
理委员会委员 、 上 海 证 券交 易 所 、 深 圳证 券 交 易 所、 交 通 银 行 等单 位 的 博 士后 指 导 导 师、
中 国 金 融 学 年会 常 务 理 事、 国 家 留 学 基金 会 评 审 专家 、 江 苏 省 资本 市 场 研 究会 会 长 、 江苏
省科技 创新 协会 副会 长。 
周锦涛先 生， 独立董 事，1951 年 出生， 中国香 港籍 ，工商管 理博 士，法 学硕 士，香 港
证 券 及 投 资学 会 杰 出资 深会 员 。 历 任香 港 警 务处( 商业 罪 案 调 查科) 警 务 总督 察、 香 港 证券
及 期 货 专 员 办事 处 证 券 主任 、 香 港 证 券及 期 货 事 务监 察 委 员 会 法规 执 行 部 总监 。 现 任 香港
金融管 理局 顾问 。 
郑建彪先 生， 独立董 事，1964 年 出生， 籍贯北 京， 经济学硕 士、 工商管 理硕 士、中 国
注 册 会 计 师 ，中 国 籍 。 历任 北 京 市 财 政局 干 部 、 深圳 蛇 口 中 华 会计 师 事 务 所经 理 、 京 都会
计师事 务所 副主 任。 现任 致同会 计师 事务 所 （ 特殊 普通合 伙） 管理 合伙 人、 中国证 监会 第三
届上市 公司 并购 重组 专家 咨询委 员会 委员 。 
周蕊女士 ，独 立董事 ，1971 年出生 ，籍 贯广东 ，法 学硕士， 中国 籍。历 任北 京市万 商
天勤（ 深圳 ）律 师事 务所 律师、 北京 市中 伦（ 深圳 ）律师 事务 所律 师、 北京 市信利 （深 圳 ）
律 师 事 务 所 律师 、 合 伙 人。 现 任 金 杜 律师 事 务 所 合伙 人 、 全 联 并购 公 会 广 东分 会 会 长 、广
东 省 律 师 协 会女 律 师 工 作委 员 会 副 主 任、 深 圳 市 中小 企 业 改 制 专家 服 务 团 专家 、 深 圳 市女
企业家 协会 理事 。 
3.2.2 监 事会 成员 
吴晓东先生，监事会主席 ，1969 年 出 生 ，籍 贯 江 苏， 法 律 博 士 ， 中 国 籍 。 历任 中 国
证 监 会 法 律 部法 规 处 副 处长 、 上 市 公 司监 管 部 并 购监 管 处 副 处 长、 上 市 公 司监 管 部 公 司治
理 监 督 处 处 长、 发 行 监 管部 发 审 委 处 长、 华 泰 证 券合 规 总 监 、 华泰 联 合 证 券党 委 书 记 、副
总裁、 董事 长。 现任 南方 基金管 理有 限公 司监 事会 主席。 
舒本娥女 士， 监事，1964 年出生， 籍贯 江西， 大学 本科学历 ，十 九年证 券从 业经历 ，
中 国 籍 。 历 任熊 猫 电 子 集团 公 司 财 务 处处 长 、 华 泰证 券 计 划 资 金部 副 总 经 理、 稽 查 监 察部
副 总 经 理 、 总经 理 、 计 划财 务 部 总 经 理。 现 任 华 泰证 券 股 份 有 限公 司 财 务 总监 、 华 泰 联合南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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证 券 有 限 责 任公 司 监 事 会主 席 、 华 泰 长城 期 货 有 限公 司 副 董 事 长、 华 泰 瑞 通投 资 管 理 有限
公司董 事。 
姜丽花女 士， 监事，1964 年出生， 籍贯 浙江， 大学 本科学历 ，高 级会计 师， 中国籍 。
历 任 浙 江 兰 溪马 涧 米 厂 主管 会 计 、 浙 江兰 溪 纺 织 机械 厂 主 管 会 计、 深 圳 市 建筑 机 械 动 力公
司 会 计 、 深 圳市 建 设 集 团计 划 财 务 部 助理 会 计 师 、深 圳 市 建 设 投资 控 股 公 司计 划 财 务 部高
级 会 计 师 、 经理 助 理 、 深圳 市 投 资 控 股有 限 公 司 计划 财 务 部 经 理、 财 务 预 算部 副 部 长 。现
任深圳 市投 资控 股有 限公 司考核 分配 部部 长、 深圳 经济特 区房 地产 （集 团） 股 份有限 公司 董
事、深 圳市 建安 （集 团） 股 份有限 公司 董事 、深 圳市 国际招 标有 限公 司董 事、 深圳市 深投 物
业发展 有限 公司 董事 。 
王克力先 生， 监事，1961 年出生， 籍贯 福建， 船舶 工程专业 学士 ，中国 籍。 历任厦 门
造 船 厂 技 术 员、 厦 门 汽 车工 业 公 司 总 经理 助 理 、 厦门 国 际 信 托 有限 公 司 国 际广 场 筹 建 处副
主 任 、 厦 信 置业 发 展 公 司总 经 理 、 投 资部 副 经 理 、自 有 资 产 管 理部 副 经 理 职务 。 现 任 厦门
国际信 托有 限公 司投 资发 展部总 经理 。 
林红珍女 士， 监事，1969 年出生， 籍贯 福建 ， 工商 管理硕士 ，中 国籍。 历任 厦门对 外
供 应 总 公 司 会计 、 厦 门 中友 贸 易 联 合 公司 财 务 部 副经 理 、 厦 门 外供 房 地 产 开发 公 司 财 务部
经 理 、 兴 业 证券 计 财 部 财务 综 合 组 负 责人 、 直 属 营业 部 财 务 部 经理 、 计 划 财务 部 经 理 、风
险 控 制 部 总 经理 助 理 兼 审计 部 经 理 、 风险 管 理 部 副总 监 、 稽 核 审计 部 副 总 监、 风 险 管 理部
副 总 经 理 （ 主持 工 作 ） 、风 险 管 理 部 总经 理 。 现 任兴 业 证 券 财 务部 、 资 金 运营 管 理 部 总经
理、兴 证期 货管 理有 限公 司董事 、兴 业创 新资 本管 理有限 公司 监事 。 
苏民先生 ，职 工监事 ，1969 年出生 ，籍 贯安徽 ，计 算机硕士 研究 生，中 国籍 。历任 安
徽 国 投 深 圳 证券 营 业 部 电脑 工 程 师 、 华夏 证 券 深 圳分 公 司 电 脑 部经 理 助 理 、南 方 基 金 管理
有 限 公 司 运 作保 障 部 副 总监 、 市 场 服 务部 总 监 、 电子 商 务 部 总 监。 现 任 南 方基 金 管 理 有限
公司风 险管 理部 总监 。 
张德伦先 生， 职工监 事，1964 年 出生， 籍贯山 东， 企业管理 硕士 学历， 中国 籍。历 任
北 京 邮 电 大 学副 教 授 、 华为 技 术 有 限 公司 处 长 、 汉唐 证 券 人 力 资源 管 理 总 部总 经 理 、 海王
生 物 人 力 资 源总 监 、 华 信惠 悦 咨 询 公 司副 总 经 理 、首 席 顾 问 。 现任 南 方 基 金管 理 有 限 公司
人力资 源总 监、 党委 组织 部部长 、南 方资 本管 理有 限公司 董事 。 
林斯彬先 生， 职工监 事，1977 年 出生， 籍贯广 东， 民商法专 业硕 士，中 国籍 。历任 金
杜 律 师 事 务 所证 券 业 务 部实 习 律 师 、 上海 浦 东 发 展银 行 深 圳 分 行资 产 保 全 部职 员 、 银 华基
金 监 察 稽 核 部法 务 主 管 、民 生 加 银 基 金监 察 稽 核 部职 员 。 现 任 南方 基 金 管 理有 限 公 司 监察
稽核部 执行 总监 。 
3.2.3 公 司高 级管 理人员 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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张海波 先生 ，董 事长 ，简 历同上 。 
杨小松 先生 ，总 裁， 简历 同上。 
俞文宏先生，副总裁 ，中 共党员，工商管理硕 士， 经济师，中国籍。历 任江 苏省投资
公 司 业 务 经 理 、 江 苏 国 际 招 商 公 司 部 门 经 理 、 江 苏 省 国 际 信 托 投 资 公 司 投 资 银 行 部 总 经
理、江苏 国信 高科技 创业 投资有限 公司 董事长 兼总 经理。2003 年加入 南方基 金，曾任 南方
资 本管 理有 限公 司董 事长 ，现任 南方 基金 管理 有限 公司副 总裁 、党 委委 员。 
朱运东先生，副总裁 ，中 共党员，经济学学士 ，中 国籍。曾任职于财政 部地 方预算司
及办公厅 、中 国经济 开发 信托投资 公司 ，2002 年加 入南方基 金， 历任北 京分 公司总经 理、
产 品 开 发 部 总监 、 总 裁 助理 、 首 席 市 场执 行 官 ， 现任 南 方 基 金 管理 有 限 公 司副 总 裁 、 党委
委员。 
常克川先 生， 副总裁 ，中 共党员，EMBA 工商 管理硕 士，中国 籍。 历任中 国农 业银行 副
处 级 秘 书 ， 南方 证 券 有 限责 任 公 司 投 资业 务 部 总 经理 、 沈 阳 分 公司 总 经 理 、总 裁 助 理 ，华
泰联合证 券董 事会秘 书、 合规总监 等职 务；2011 年 加入南方 基金 ，任职 董事 会秘书、 纪委
书 记 、 南 方 资本 管 理 有 限公 司 董 事 ， 现任 南 方 基 金管 理 有 限 公 司副 总 裁 、 董事 会 秘 书 、纪
委书记 。 
李海鹏先 生，副 总裁， 工 商管理硕 士，中 国籍。 曾 任美国 AXA Financial 公 司投资 部
高级分析 师，2002 年加入 南方基金 管理 有限公 司， 历任高级 研究 员、基 金经 理助理、 基金
经 理 、 全 国 社保 及 国 际 业务 部 执 行 总 监、 全 国 社 保业 务 部 总 监 、固 定 收 益 部总 监 、 总 经理
助理兼 固定 收益 投资 总监 ，现任 南方 基金 管理 有限 公司副 总裁 、首 席投 资官 （固定 收益） 、
南方东 英资 产管 理有 限公 司（香 港） 董事 。 
鲍文革先生，督察长 ，中 国民主同盟盟员，经 济学 硕士，中国籍。历任 财政 部中华会
计师事务 所审 计师， 南方 证券有限 公司 投行部 及计 划财务部 总经 理助理 ，1998 年加入 南方
基 金 ， 历 任 运作 保 障 部 总监 、 公 司 监 事、 财 务 负 责人 、 总 经 理 助理 ， 现 任 南方 基 金 管 理有
限公司 督察 长、 南方 资本 管理有 限公 司董 事。 
3.2.4 基 金经 理 
本基金 历任 基金 经理 为：2014 年 1 月至2014 年7 月 ，刘朝 阳；2014 年 7 月至2014 年
9 月，刘 朝阳 、夏 晨曦 ；2014 年9 月至2015 年9 月 ，夏晨 曦；2015 年9 月至 今，夏 晨曦 、
董浩。 
夏晨曦先生，香港科技大 学理学硕士，具有基金从 业资格 。2005 年 5 月 加入 南 方 基
金 ， 曾 担 任 金融 工 程 研 究员 、 固 定 收 益研 究 员 、 风险 控 制 员 等 职务 ， 现 任 现金 投 资 部 负责
人、固 定收 益投 资决 策委 员会副 主席 。2008 年 5 月至 2012 年 7 月 ，任 固定 收益部 投资 经
理，负 责社 保、 专户 及年 金组合 的投 资管 理；2012 年7 月至2015 年1 月，任 南方润 元基 金南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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经理；2014 年 7 月至 2016 年 11 月， 任南 方薪 金宝 基金经 理；2014 年 12 月至 2016 年 11
月，任 南方 理财 金基 金经 理；2012 年 8 月至 今， 任 南方理 财 14 天 基金 经理 ；2012 年 10 月
至今， 任南 方理 财 60 天 基金经 理；2013 年 1 月至 今，任 南 方 收益 宝基 金经 理；2014 年 7
月至今 ，任 南方 现金 增利 、南方 现金 通基 金经 理；2016 年 2 月至 今， 任南 方 日添益 货币 基
金经理 ；2016 年10 月至 今，任 南方 天天 利基 金经 理。 
董浩先 生， 南开 大学 金融 学硕士 ，具 有基 金从 业资 格。2010 年 7 月 加入 南方 基金， 历
任交易 管理 部债 券交 易员 、固定 收益 部货 币理 财类 研究员 ；2014 年3 月至2015 年9 月，任
南方现 金通 基金 经理 助理 ；2015 年 9 月至 2016 年 8 月，任 南方 50 债基 金经 理；2015 年 9
月至今 ，任 南方 现金 通、 南方中 票基 金经 理；2016 年 2 月至 今， 任南 方日 添 益货币 基金 经
理；2016 年8 月 至今 ，任 南方10 年 国债 基金 经理 ；2016 年11 月至 今， 任南 方 理财60 天基
金经理 。 
3.2.5 投 资决 策委 员会成 员 
总裁杨 小松 先生 ，副 总裁 兼首席 投资 官 （固定 收益 ） 、 南方 东英 资产管 理有 限公司 （ 香
港） 董事 李海 鹏先 生， 交易 管理部 总监 王珂 女士 ，现 金投资 部副 总监 夏晨 曦先 生，固 定收 益
投资部 副总 监李 璇女 士。 
3.2.6 上 述人 员之 间不存 在近 亲属关 系。 
3.3 基金 管理人 的职 责 
1 、依法 募集 资 金，办 理或 者委托经 中国 证监会 认定 的其他机 构代 为办理 基金 份额的 发
售、申 购、 赎回 和登 记事 宜； 
2 、办 理基 金备 案手 续； 
3 、自 《基 金合 同》 生效 之 日起, 以诚 实信 用、 谨慎 勤 勉的原 则管 理和 运用 基金 财产； 
4 、 配 备足 够的 具有专 业资 格的人 员进 行基 金投 资分 析、 决 策， 以专 业化 的经 营方式 管
理和运 作基 金财 产； 
5 、 建 立健 全内 部风 险控 制 、 监 察与 稽核 、 财 务管 理 及人事 管理 等制 度 ， 保 证 所管理 的
基金财 产和 基金 管理 人的 财产相 互独 立 ， 对所 管理 的不同 基金 分别 管理 ， 分 别记账 ， 进行 证
券投资 ； 
6 、 除依据《基金法 》 、 《基金合同》 及其他有关规定外, 不得利用基金财产 为自己及 任
何第三 人谋 取利 益， 不得 委托第 三人 运作 基金 财产 ； 
7 、 依法接 受基 金托 管人 的监 督； 
8 、 采 取适 当合 理 的 措施 使 计算基 金份 额认 购 、 申 购 、 赎 回和 注销 价格 的方 法 符合 《基南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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金合同 》 等法 律文件 的规 定， 按有 关规 定计算 并公 告基金 资产 净值 ， 各 类基 金份额 的每 万 份
基金已 实现 收益 和7 日年 化收益 率； 
9 、进 行基 金会 计核 算并 编 制基金 财务 会计 报告 ； 
10 、编 制季 度、 半年 度和 年度基 金报 告； 
11 、严 格按 照《 基金 法》 、 《基金 合同 》及 其他 有关 规定， 履行 信息 披露 及报 告义务 ； 
12 、保 守基金商业秘密 ，不泄露 基金投资计划、 投资意向 等。除《基金法 》 、 《基金 合
同》及 其他 有关 规定 另有 规定外 ，在 基金 信息 公开 披露前 应予 保密 ，不 向他 人泄露 ； 
13 、按 《基金合同》 的约定确定 基金收益分配 方案，及时 向基金份额持 有人分配基 金
收益； 
14 、按 规定 受理 申购 与赎 回申请 ，及 时、 足额 支付 赎回款 项； 
15 、依 据《基金法》 、 《基金合同 》及其他有关规 定召集基 金份额持有人大 会或配合 基
金托管 人、 基金 份额 持有 人依法 召集 基金 份额 持有 人大会 ； 
16 、 按 规定 保存 基金 财产 管理业 务活 动的 会计 账册 、 报表 、 记 录和 其他 相关 资料 15 年
以上； 
17 、确 保需要向基金 投资 人提供 的各项文件或 资料在规定 时间发出，并 且保证投资 人
能够按 照 《 基金 合同 》 规 定的时 间和 方式 ， 随 时查 阅到与 基金 有关 的公 开资 料， 并 在支 付合
理 成本 的条 件下 得到 有关 资料的 复印 件； 
18 、 组织 并参 加基 金财 产 清算小 组 ， 参 与基 金财 产 的保管 、 清理 、 估 价、 变 现和分 配； 
19 、面 临解散、依法 被撤销或者 被依法宣告破 产时，及时 报告中国证监 会并通知基 金
托管人 ； 
20 、因 违反《基金合 同》导致基 金财产的损失 或损害基金 份额持有人合 法权益时， 应
当承担 赔偿 责任 ，其 赔偿 责任不 因其 退任 而免 除； 
21 、监 督基金托管人 按法律法规 和《基金合同 》规定履行 自己的义务， 基金托管人 违
反 《 基金 合同 》 造 成基 金 财产损 失时 ， 基金管 理人 应为基 金份 额持 有人 利益 向基金 托管 人追
偿； 
22 、当 基金管理人将 其义务 委托 第三方处理时 ，应当对第 三方处理有关 基金事务的 行
为承担 责任 ； 
23 、 以基 金管 理人 名义 ， 代表基 金份 额持 有人 利益 行使诉 讼权 利或 实施 其他 法律行 为；
 24 、基金 管理 人在募 集期 间未能达 到基 金的备 案条 件， 《基 金合同 》不能 生效 ，基金 管
理人承 担全 部募 集费 用， 将已募 集资 金并 加计 银行 同期存 款利 息在 基金 募集 期结束 后 30 日
内退还 基金 认购 人； 
25 、执 行生 效的 基金 份额 持有人 大会 的决议 ； 
26 、建 立并 保存 基金 份额 持有人 名册 ； 
27 、法 律法 规及 中国 证监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 义务 。 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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3.4 基金 管理人 关于 遵守 法律 法规的 承诺 
1 、基金 管理人 承诺不 从事 违反《证 券法 》的行 为， 并承诺建 立健 全的内 部控 制制度 ，
采取有 效措 施， 防止 违反 《证券 法》 行为 的发 生； 
2 、基金 管理人 承诺不 从事 以下违反 《基 金法》 的行 为，并承 诺建 立健全 的内 部风险 控
制制度 ，采 取有 效措 施， 防止下 列行 为的 发生 ： 



（1） 将基 金管 理人 固 有财产 或者 他人 财产 混同 于基金 财产 从事 证券 投资 ； 



（2） 不公 平地 对待 管 理的不 同基 金财 产； 



（3） 利用 基金 财产 为 基金份 额持 有人 以外 的第 三人牟 取利 益； 
（4） 向基 金份 额持 有人 违 规承诺 收益 或者 承担 损失 ； 



（5） 法律 、行 政法 规 和中国 证监 会规 定禁 止的 其他行 为。 
3 、 基 金管 理人 承诺 加强 人 员管理 ， 强化 职业操 守 ， 督促和 约束 员工 遵守 国家 有关法 律、
法规及 行业 规范 ，诚 实信 用、勤 勉尽 责， 不从 事以 下活动 ： 
（1） 越权 或违 规经 营； 
（2） 违反 基金 合同 或托 管 协议； 
（3） 故意 损害 基金 份额 持 有人或 其他 基金 相关 机构 的合法 权益 ； 
（4） 在向 中国 证监 会报 送 的资料 中弄 虚作 假； 
（5） 拒绝 、干 扰、 阻挠 或 严重影 响中 国证 监会 依法 监管； 
（6） 玩忽 职守 、滥 用职 权 ，不按 照规 定履 行职 责 ； 
（7）泄 露在任 职期间 知悉 的有关证 券、 基金的 商业 秘密、尚 未依 法公开 的基 金投资 内
容、基 金投 资计 划等 信息 ，或利 用该 信息 从事 或者 明示、 暗示 他人 从事 相关 的交易 活动 ； 
（8） 协助 、接 受委 托或 以 其他任 何形 式为 其他 组织 或个人 进行 证券 交易 ； 
（9）违 反证券 交易场 所业 务规则， 利用 对敲 、 倒仓 等手段操 纵市 场价格 ，扰 乱市场 秩
序； 
（10） 贬损 同行 ，以 提高 自己； 
（11 ）在 公开 信息 披露 和 广告中 故意 含有 虚假 、误 导、欺 诈成 分； 
（12） 以不 正当 手段 谋求 业务发 展； 
（13） 有悖 社会 公德 ，损 害证券 投资 基金 人员 形象 ； 
（14） 法律 、行 政法 规 和 中国证 监会 规定 禁止 的行 为。 
3.5 基金 管理人 关于 禁止 性行 为的承 诺 
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 本基 金禁 止从 事下列 行为 ： 



1 、承 销证 券和 投资 股 票； 



2 、违 反规 定向 他人 贷 款或者 提供 担保 ； 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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3 、从 事承 担无 限责 任 的投资 ； 



4 、买 卖其 他基 金份 额 ，但是 中国 证监 会另 有规 定的除 外； 



5 、向 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资； 



6 、从 事内 幕交 易、 操 纵证券 交易 价格 及其 他不 正当的 证券 交易 活动 ； 
7 、法 律、 行政 法规 和中 国 证监会 规定 禁止 的其 他活 动。 
如法律、行政法规或 监管 部门取消上述禁止性 规定 ，在适用于本基金的 情况 下，则本
基金投 资不 再受 相关 限制 。 
3.6 基金 经理承 诺 
1 、依照 有关法 律、法 规和 基金合同 的规 定，本 着谨 慎的原则 为基 金份额 持有 人谋取 最
大利益 ； 
2 、不 能利 用职 务之 便为 自 己、受 雇人 或任 何第 三者 谋取利 益； 
3 、不泄 露在任 职期间 知悉 的有关证 券、 基金的 商业 秘密，尚 未依 法公开 的基 金投资 内
容、基 金投 资计 划等 信息 ； 
4 、不 以任 何形 式为 其他 组 织或个 人进 行证 券交 易。 
3.7 基金 管理人 的内 部控 制制 度 
1 、内 部控 制制 度概 述 
为了保证公司规范运 作， 有效地防范和化解管 理风 险、经营风险以及操 作风 险，确保
基 金 财 务 和 公司 财 务 以 及其 他 信 息 真 实、 准 确 、 完整 ， 从 而 最 大程 度 地 保 护基 金 份 额 持有
人的利 益， 本基 金管 理人 建立了 科学 合理 、控 制严 密、运 行高 效的 内部 控制 制度。 
内部控制制度是指公 司为 实现内部控制目标而 建立 的一系列组织机制、 管理 方法、操
作 程 序 与 控 制措 施 的 总 称。 内 部 控 制 制度 由 内 部 控制 大 纲 、 基 本管 理 制 度 、部 门 业 务 规章
等组成 。 
公司内部控制大纲是 对公 司章程规定的内控原 则的 细化和展开，是对各 项基 本管理制
度 的 总 揽 和 指 导 ， 内 部 控 制 大 纲 明 确 了 内 控 目 标 、 内 控 原 则 、 控 制 环 境 、 内 控 措 施 等 内
容。 
基 本 管 理 制 度 包 括 内 部 会 计 控 制 制 度 、 风 险 控 制 制 度 、 投 资 管 理 制 度 、 监 察 稽 核 制
度 、 基 金 会 计制 度 、 信 息披 露 制 度 、 信息 技 术 管 理制 度 、 资 料 档案 管 理 制 度、 业 绩 评 估考
核制度 和紧 急应 变制 度等 。 
部门业务规章是在基 本管 理制度的基础上，对 各部 门的主要职责、岗位 设置 、岗位责
任、操 作守 则等 的具 体说 明。 
2 、内 部控 制原 则 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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健 全 性 原 则 。 内部 控制 机 制 必 须 覆 盖 公 司的 各项 业 务 、 各 个 部 门 或机 构和 各 级 人
员，并 涵盖 到决 策、 执行 、监督 、反 馈等 各个 运作 环节。 



有 效 性 原 则 。 通过 科学 的 内 控 手 段 和 方 法， 建立 合 理 的 内 控 程 序 ，维 护内 控 制 度
的有效 执行 。 
独 立 性 原 则 。 公 司 各 机 构 、 部 门 、 和 岗 位 在 职 能 上 应 当 保 持 相 对 独 立 ， 公 司 基 金 资
产、自 有资 产、 其他 资产 的运作 应当 分离 。 
相互制约原则。公司 内部 部门和岗位的设置必 须权 责分明、相互制衡， 并通 过切实可
行的措 施来 实行 。 
成本效益原则。公司 应充 分发挥各机构、各部 门及 各级员工的工作积极 性， 运用科学
化 的 方 法 尽 量降 低 经 营 运作 成 本 ， 提 高经 济 效 益 ，以 合 理 的 控 制成 本 达 到 最佳 的 内 部 控制
效果。 



3 、主 要内 部控 制制 度 
（1） 内部 会计 控制 制度 



公 司依 据 《 中华 人民 共和国 会计 法》 等国 家有 关法律 法规 制订 了基 金会 计制度 、公
司 财 务 会 计 制度 、 会 计 工作 操 作 流 程 和会 计 岗 位 职责 ， 并 针 对 各个 风 险 控 制点 建 立 严 密的
会计系 统控 制。 
内部会计控制制度包 括凭 证制度、复核制度、 账务 处理程序、基金估值 制度 和程序、
基 金 财 务 清 算制 度 和 程 序、 成 本 控 制 制度 、 财 务 收支 审 批 制 度 和费 用 报 销 管理 办 法 、 财产
登记保 管和 实物 资产 盘点 制度、 会计 档案 保管 和财 务交接 制度 等。 



（2） 风险 管理 控制 制 度 



风 险 控 制 制 度 由风 险控 制 委 员 会 组 织 各 部门 制定 ， 风 险 控 制 制 度 由风 险控 制 的 目
标 和 原 则 、 风险 控 制 的 机构 设 置 、 风 险控 制 的 程 序、 风 险 类 型 的界 定 、 风 险控 制 的 主 要措
施、风 险控 制的 具体 制度 、风险 控制 制度 的监 督与 评价等 部分 组成 。 
风险控制的具体制度 主要 包括投资风险管理制 度、 交易风险管理制度、 财务 风险控制
制 度 以 及 岗 位分 离 制 度 、防 火 墙 制 度 、岗 位 职 责 、反 馈 制 度 、 保密 制 度 、 员工 行 为 准 则等
程序性 风险 管理 制度 。 
（3） 监察 稽核 制度 



公 司 设 立 督 察 长， 负责 监 督 检 查 基 金 和 公司 运作 的 合 法 合 规 情 况 及公 司内 部 风 险
控制情 况。 督察 长由 总经 理提名 ，董 事会 聘任 ，并 经全体 独立 董事 同意 。 



督 察 长 负 责 组 织指 导公 司 监 察 稽 核 工 作 。除 应当 回 避 的 情 况 外 ， 督察 长享 有 充 分
的 知 情 权 和 独立 的 调 查 权。 督 察 长 根 据履 行 职 责 的需 要 ， 有 权 参加 或 者 列 席公 司 董 事 会以
及 公 司 业 务 、投 资 决 策 、风 险 管 理 等 相关 会 议 ， 有权 调 阅 公 司 相关 文 件 、 档案 。 督 察 长应
当 定 期 或 者 不定 期 向 全 体董 事 报 送 工 作报 告 ， 并 在董 事 会 及 董 事会 下 设 的 相关 专 门 委 员会
定期会 议上 报告 基金 及公 司运作 的合 法合 规情 况及 公司内 部风 险控 制情 况。 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
19 



公 司 设 立 监 察 稽核 部门 ， 具 体 执 行 监 察 稽核 工作 。 公 司 配 备 了 充 足合 格的 监 察 稽
核人员 ，明 确规 定了 监察 稽核部 门及 内部 各岗 位的 职责和 工作 流程 。 
监察稽核制度包括内 部稽 核管理办法、内部稽 核工 作准则等。通过这些 制度 的建立，
检 查 公 司 各 业务 部 门 和 人员 遵 守 有 关 法律 、 法 规 和规 章 的 情 况 ；检 查 公 司 各业 务 部 门 和人
员执行 公司 内部 控制 制度 、各项 管理 制度 和业 务规 章的情 况。 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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§ 4 基金托管人 
二、基 金托 管人 
（一） 基金 托管 人基 本情 况 
名称： 中国 工商 银行 股份 有限公 司 
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号 
成立时 间：1984 年1 月1 日 
法定代 表人 ：易 会满 
注册资 本： 人民 币 35,640,625.71 万元 
联系电 话：010-66105799 
联系人 ：郭 明 
（二） 主要 人员 情况 
截至2017 年 3 月 末， 中国 工商银 行资 产托 管部 共有 员工 205 人 ，平 均年龄30 岁，95%
以上员 工拥 有大 学本 科以 上学历 ，高 管人 员均 拥有 研究生 以上 学历 或高 级技 术职称 。 
（三） 基金 托管 业务 经营 情况 
作为中 国大 陆托 管服 务的 先行者 ，中 国工 商银 行自 1998 年 在国 内首 家提 供托 管服务 以
来 ， 秉 承 “ 诚实 信 用 、 勤勉 尽 责 ” 的 宗旨 ， 依 靠 严密 科 学 的 风 险管 理 和 内 部控 制 体 系 、规
范 的 管 理 模 式、 先 进 的 营运 系 统 和 专 业的 服 务 团 队， 严 格 履 行 资产 托 管 人 职责 ， 为 境 内外
广 大 投 资 者 、金 融 资 产 管理 机 构 和 企 业客 户 提 供 安全 、 高 效 、 专业 的 托 管 服务 ， 展 现 优异
的 市 场 形 象 和影 响 力 。 建立 了 国 内 托 管银 行 中 最 丰富 、 最 成 熟 的产 品 线 。 拥有 包 括 证 券投
资 基 金 、 信 托 资 产 、 保 险 资 产 、 社 会 保 障 基 金 、 基 本 养 老 保 险 、 企 业 年 金 基 金 、QFII 资
产、QDII 资 产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计
划、商 业银 行信 贷资 产证 券化、 基金 公司 特定 客户 资产管 理、QDII 专户 资产 、ESCROW 等门
类 齐 全 的 托 管产 品 体 系 ，同 时 在 国 内 率先 开 展 绩 效评 估 、 风 险 管理 等 增 值 服务 ， 可 以 为各
类客户 提供 个性 化的 托管 服务。 截至 2017 年 3 月 ，中国 工商 银行 共托 管证 券投资 基金 709
只。 自2003 年 以来 ，本 行连续 十四 年获 得香 港 《 亚洲货 币 》 、 英国 《 全球 托管人 》 、香 港
《财资 》 、 美国 《 环球 金 融》 、 内地 《 证券 时报》 、 《上 海证 券报》 等境 内 外权威 财经 媒体
评选的 53 项 最佳 托管 银行 大奖； 是 获 得奖 项最 多的 国内托 管银 行， 优良 的服 务品质 获得 国
内外金 融领 域的 持续 认可 和广泛 好评 。 
四、 基金 托管 人的 职责 的 内容 
1 、以 诚实 信用 、勤 勉尽 责 的原则 持有 并安 全保 管基 金财产 ； 
2 、设立 专门的 基金托 管部 门，具有 符合 要求的 营业 场所，配 备足 够的、 合格 的熟悉 基
金托管 业务 的专 职人 员， 负责基 金财 产托 管事 宜； 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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3 、建立 健全内 部风险 控制 、监察与 稽核 、财务 管理 及人事管 理等 制度， 确保 基金财 产
的 安 全 ， 保 证其 托 管 的 基金 财 产 与 基 金托 管 人 自 有财 产 以 及 不 同的 基 金 财 产相 互 独 立 ；对
所 托 管 的 不 同 的 基 金 分 别 设 置 账 户 ， 独 立 核 算 ， 分 账 管 理 ， 保 证 不 同 基 金 之 间 在 名 册 登
记、账 户设 置、 资金 划拨 、账册 记录 等方 面相 互独 立； 
4 、除依 据《基 金法》 、基 金合同及 其他 有关规 定外 ，不得利 用基 金财产 为自 己及任 何
第三人 谋取 利益 ，不 得委 托第三 人托 管基 金财 产； 
5 、保 管由 基金 管理 人代 表 基金签 订的 与基 金有 关的 重大合 同及 有关 凭证 ； 
6 、按规 定开设 基金财 产的 资金账户 和证 券账户 ，按 照基金合 同的 约定， 根据 基金管 理
人的投 资指 令， 及时 办理 清算、 交割 事宜 ； 
7 、保守 基金商 业秘密 ，除 《基金法 》、 基金合 同及 其他有关 规定 另有规 定外 ，在基 金
信息公 开披 露前 予以 保密 ，不得 向他 人泄 露； 
8 、复 核、 审查 基金 管理 人 计算 的 基金 资产 净值 、基 金份额 申购 、赎 回价 格； 
9 、办 理与 基金 托管 业务 活 动有关 的信 息披 露事 项； 
10 、对基金财务会计 报告 、季度、半年度和年 度基 金报告出具意见，说 明基 金管理人
在 各 重 要 方 面的 运 作 是 否严 格 按 照 基 金合 同 的 规 定进 行 ； 如 果 基金 管 理 人 有未 执 行 基 金合
同规定 的行 为， 还应 当说 明基金 托管 人是 否采 取了 适当的 措施 ； 
11 、保 存基 金托 管业 务活 动的记 录、 账册 、报 表和 其他相 关资 料 15 年 以上 ； 
12 、建 立并 保存 基金 份额 持有人 名册 ； 
13 、按 规定 制作 相关 账册 并与基 金管 理人 核对 ； 
14 、依 据基 金管 理人 的指 令或有 关规 定向 基金 份额 持有人 支 付 基金 收益 和赎 回款项 ； 
15 、按照规定召集基 金份 额持有人大会或配合 基金 管理人、基金份额持 有人 依法自行
召集基 金份 额持 有人 大会 ； 
16 、按 照法 律法 规和 基金 合同的 规定 监督 基金 管理 人的投 资运 作； 
17 、参 加基 金财 产清 算小 组，参 与基 金财 产的 保管 、清理 、估 价、 变现 和分 配； 
18 、面临解散、依法 被撤 销或者被依法宣告破 产时 ，及时报告中国证监 会和 银行监管
机构， 并通 知基 金管 理人 ； 
19 、因违反基金合同 导致 基金财产损失时，应 承担 赔偿责任，其赔偿责 任不 因其退任
而免除 ； 
20 、按规定监督基金 管理 人按法律法规和基金 合同 规定履行自己的义 务， 基金 管 理 人
因违反 基金 合同 造成 基金 财产损 失时 ，应 为基 金利 益向基 金管 理人 追偿 ； 
21 、执 行生 效的 基金 份额 持有人 大会 的决 议； 
22 、法 律法 规及 中国 证监 会规定 的和 基金 合同 约定 的其他 义务 。 
五、基 金托 管人 的内 部控 制制度 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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中国工商银行资产托 管部 自成立以来，各项业 务飞 速发展，始终保持在 资产 托管行业
的 优 势 地 位 。这 些 成 绩 的取 得 ， 是 与 资产 托 管 部 “一 手 抓 业 务 拓展 ， 一 手 抓内 控 建 设 ”的
做 法 是 分 不 开的 。 资 产 托管 部 非 常 重 视改 进 和 加 强内 部 风 险 管 理工 作 ， 在 积极 拓 展 各 项托
管 业 务 的 同 时， 把 加 强 风险 防 范 和 控 制的 力 度 ， 精心 培 育 内 控 文化 ， 完 善 风险 控 制 机 制，
强 化 业 务 项 目 全 过 程 风 险 管 理 作 为 重 要 工 作 来 做 。 继 2005 、2007 、2009 、2010 、2011 、
2012 、2013 、2014 年 八 次 顺 利 通 过 评 估 组 织 内 部 控 制 和 安 全 措 施 是 否 充 分 的 最 权 威 的
SAS70 （ 审 计 标 准 第 70 号 ） 审 阅 后 ，2015 年、2016 年 中 国 工 商 银 行 资 产 托 管 部 均 通 过
ISAE3402 （原 SAS70 ） 审阅 ，迄今 已第 十次 获得 无保 留意见 的控 制及 有效 性报 告，表 明独 立
第三方 对我行 托管服 务在 风险管 理、内 部控制 方面 的健全 性和有 效性的 全面 认可,也 证明 中
国 工 商 银 行 托管 服 务 的 风险 控 制 能 力 已经 与 国 际 大型 托 管 银 行 接轨 ， 达 到 国际 先 进 水 平。
目前，ISAE3402 审 阅已 经 成为年 度化 、常 规化 的内 控工作 手段 。 
1 、内 部风 险控 制目 标 
保证业务运作严格遵 守国 家有关法律法规和行 业监 管规则，强化和建立 守法 经营、规
范 运 作 的 经 营思 想 和 经 营风 格 ， 形 成 一 个 运 作 规 范化 、 管 理 科 学化 、 监 控 制度 化 的 内 控体
系 ； 防 范 和 化解 经 营 风 险， 保 证 托 管 资产 的 安 全 完整 ； 维 护 持 有人 的 权 益 ；保 障 资 产 托管
业务安 全、 有效 、稳 健运 行。 
2 、内 部风 险控 制组 织结 构 
中国工 商银 行资 产托 管业 务内部 风险 控制 组织 结构 由中国 工商 银行 稽核 监察 部门 （内 控
合规部 、内 部审 计局 ） 、资 产托管 部内 设风 险控 制处 及资产 托管 部各 业务 处室 共同组 成。 总
行 稽 核 监 察 部 门 负 责 制 定 全 行 风 险 管 理 政 策 ， 对 各 业 务 部 门 风 险 控 制 工 作 进 行 指 导 、 监
督 。 资 产 托 管部 内 部 设 置专 门 负 责 稽 核监 察 工 作 的内 部 风 险 控 制处 ， 配 备 专职 稽 核 监 察人
员 ， 在 总 经 理的 直 接 领 导下 ， 依 照 有 关法 律 规 章 ，对 业 务 的 运 行独 立 行 使 稽核 监 察 职 权。
各业务 处室 在各 自职 责范 围内实 施具 体的 风险 控制 措施。 
3 、内 部风 险控 制原 则 
（1）合 法性原 则。内 控制 度应当符 合国 家法律 法规 及监管机 构的 监管要 求， 并贯穿 于
托管业 务经 营管 理活 动的 始终。 
（2 ） 完 整 性 原 则 。 托 管 业 务 的 各 项 经 营 管 理 活 动 都 必 须 有 相 应 的 规 范 程 序 和 监 督 制
约 ； 监 督 制 约 应 渗 透 到 托 管 业 务 的 全 过 程 和 各 个 操 作 环 节 ， 覆 盖 所 有 的 部 门 、 岗 位 和 人
员。 
（3）及 时性原 则。托 管业 务经营活 动必 须在发 生时 能准确及 时地 记录； 按照 “内控 优
先”的 原则 ，新 设机 构或 新增业 务品 种时 ，必 须做 到已 建 立相 关的 规章 制度 。 
（4）审 慎性原 则。各 项业 务经营活 动必 须防范 风险 ，审慎经 营， 保证基 金资 产和其 他
委托资 产的 安全 与完 整。 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
23 
（5）有 效性原 则。内 控制 度应根据 国家 政策、 法律 及经营管 理的 需要适 时修 改完善 ，
并保证 得到 全面 落实 执行 ，不得 有任 何空 间、 时限 及人员 的例 外。 
（6）独 立性原 则。设 立专 门履行托 管人 职责的 管理 部门；直 接操 作人员 和控 制人员 必
须 相 对 独 立 ，适 当 分 离 ；内 控 制 度 的 检查 、 评 价 部门 必 须 独 立 于内 控 制 度 的制 定 和 执 行部
门。 
4 、内 部风 险控 制措 施实 施 
（1）严 格的隔 离制度 。资 产托管业 务与 传统业 务实 行严格分 离， 建立了 明确 的岗位 职
责 、 科 学 的 业务 流 程 、 详细 的 操 作 手 册、 严 格 的 人员 行 为 规 范 等一 系 列 规 章制 度 ， 并 采取
了 良 好 的 防 火墙 隔 离 制 度， 能 够 确 保 资产 独 立 、 环境 独 立 、 人 员独 立 、 业 务制 度 和 管 理独
立、网 络独 立。 
（2）高 层检查 。主管 行领 导与部门 高级 管理层 作为 工行托管 业务 政策和 策略 的制定 者
和 管 理 者 ， 要求 下 级 部 门及 时 报 告 经 营管 理 情 况 和特 别 情 况 ， 以检 查 资 产 托管 部 在 实 现内
部控制 目标 方面 的进 展， 并根据 检查 情况 提出 内部 控制措 施， 督促 职能 管理 部门改 进。 
（3 ） 人 事 控 制 。 资 产 托 管 部 严 格 落 实 岗 位 责 任 制 ， 建 立 “ 自 控 防 线 ” 、 “ 互 控 防
线 ” 、 “ 监 控防 线 ” 三 道控 制 防 线 ， 健全 绩 效 考 核和 激 励 机 制 ，树 立 “ 以 人为 本 ” 的 内控
文 化 ， 增 强 员工 的 责 任 心和 荣 誉 感 ， 培育 团 队 精 神和 核 心 竞 争 力。 并 通 过 进行 定 期 、 定向
的业务 与职 业道 德培 训、 签订承 诺书 ，使 员工 树立 风险防 范与 控制 理念 。 
（4）经 营控制 。资产 托管 部通过制 定计 划、编 制预 算等方法 开展 各种业 务营 销活动 、
处理各 项事 务， 从而 有效 地控制 和配 置组 织资 源， 达到资 源利 用和 效益 最大 化目的 。 
（5）内 部风险 管理。 资产 托管部通 过稽 核监察 、风 险评估等 方式 加强内 部风 险管理 ，
定 期 或 不 定 期地 对 业 务 运作 状 况 进 行 检查 、 监 控 ，指 导 业 务 部 门进 行 风 险 识别 、 评 估 ，制
定并实 施风 险 控 制措 施， 排查风 险隐 患。 
（6）数 据安全 控制。 我们 通过业务 操作 区相对 独立 、数据和 传真 加密、 数据 传输线 路
的冗余 备份 、监 控设 施的 运用和 保障 等措 施来 保障 数据安 全。 
（7）应 急准备 与响应 。资 产托管业 务建 立专门 的灾 难恢复中 心， 制定了 基于 数据、 应
用 、 操 作 、 环境 四 个 层 面的 完 备 的 灾 难恢 复 方 案 ，并 组 织 员 工 定期 演 练 。 为使 演 练 更 加接
近 实 战 ， 资 产托 管 部 不 断提 高 演 练 标 准， 从 最 初 的按 照 预 订 时 间演 练 发 展 到现 在 的 “ 随机
演 练 ” 。 从 演 练 结 果 看 ， 资 产 托 管 部 完 全 有 能 力 在 发 生 灾 难 的 情 况 下 两 个 小 时 内 恢 复 业
务。 
5 、资 产托 管部 内部 风险 控 制情况 
（1）资 产托管 部内部 设置 专职稽核 监察 部门， 配备 专职稽核 监察 人员， 在总 经理的 直
接 领 导 下 ， 依照 有 关 法 律规 章 ， 全 面 贯彻 落 实 全 程监 控 思 想 ， 确保 资 产 托 管业 务 健 康 、稳
定地发 展。 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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（2）完 善组织 结构， 实施 全员风险 管理 。完善 的风 险管理体 系需 要从上 至下 每个员 工
的 共 同 参 与 ，只 有 这 样 ，风 险 控 制 制 度和 措 施 才 会全 面 、 有 效 。资 产 托 管 部实 施 全 员 风险
管 理 ， 将 风 险控 制 责 任 落实 到 具 体 业 务部 门 和 业 务岗 位 ， 每 位 员工 对 自 己 岗位 职 责 范 围内
的 风 险 负 责 ，通 过 建 立 纵向 双 人 制 、 横向 多 部 门 制的 内 部 组 织 结构 ， 形 成 不同 部 门 、 不同
岗位相 互制 衡的 组织 结构 。 
（3）建 立 健全 规章制 度。 资产托管 部十 分重视 内控 制度的建 设， 一贯坚 持把 风险防 范
和 控 制 的 理 念和 方 法 融 入岗 位 职 责 、 制度 建 设 和 工作 流 程 中 。 经过 多 年 努 力， 资 产 托 管部
已 经 建 立 了 一整 套 内 部 风险 控 制 制 度 ，包 括 ： 岗 位职 责 、 业 务 操作 流 程 、 稽核 监 察 制 度、
信 息 披 露 制 度等 ， 覆 盖 所有 部 门 和 岗 位， 渗 透 各 项业 务 过 程 ， 形成 各 个 业 务环 节 之 间 的相
互制约 机制 。 
（4）内 部风险 控制始 终是 托管部工 作重 点之一 ，保 持与业务 发展 同等地 位。 资产托 管
业 务 是 商 业 银行 新 兴 的 中间 业 务 ， 资 产托 管 部 从 成立 之 日 起 就 特别 强 调 规 范运 作 ， 一 直将
建 立 一 个 系 统、 高 效 的 风险 防 范 和 控 制体 系 作 为 工 作 重 点 。 随 着市 场 环 境 的变 化 和 托 管业
务 的 快 速 发 展， 新 问 题 、新 情 况 不 断 出现 ， 资 产 托管 部 始 终 将 风险 管 理 放 在与 业 务 发 展同
等重要 的位 置， 视风 险防 范和控 制为 托管 业务 生存 和发展 的生 命线 。 
六、基 金托 管人 对基 金管 理人运 作基 金进 行监 督的 方法和 程序 
根据 《 基金 法》 、 基金 合同 、托管 协议 和有 关基 金法 规的规 定， 基金 托管 人对 基金的 投
资 范 围 和 投 资对 象 、 基 金投 融 资 比 例 、基 金 投 资 禁止 行 为 、 基 金参 与 银 行 间债 券 市 场 、基
金 资 产 净 值 的计 算 、 基 金份 额 净 值 计 算、 应 收 资 金到 账 、 基 金 费用 开 支 及 收入 确 定 、 基金
收 益 分 配 、 相 关 信 息 披 露 、 基 金 宣 传 推 介 材 料 中 登 载 基 金 业 绩 表 现 数 据 等 进 行 监 督 和 核
查，其 中对 基金 的投 资比 例的监 督和 核查 自基 金合 同生效 之后 六个 月开 始。 
基金托 管人 发现 基金 管理 人违反 《基 金法》 、基 金合 同、基 金托 管协 议或 有关 基金法 律
法 规 规 定 的 行为 ， 应 及 时以 书 面 形 式 通知 基 金 管 理人 限 期 纠 正 ，基 金 管 理 人收 到 通 知 后应
及 时 核 对 ， 并以 书 面 形 式对 基 金 托 管 人发 出 回 函 确认 。 在 限 期 内， 基 金 托 管人 有 权 随 时对
通 知 事 项 进 行复 查 ， 督 促基 金 管 理 人 改正 。 基 金 管理 人 对 基 金 托管 人 通 知 的违 规 事 项 未能
在限期 内纠 正的 ，基 金托 管人应 报告 中国 证监 会。 
基金托管人发现基金 管理 人有重大违规行为， 应立 即报告中国证监会， 同时 通知基金
管理人 限期 纠正 。 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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§ 5 相关服务机构 
5.1 销售 机构 
5.1.1 直 销机 构 
南方基 金管 理有 限公 司 
住所及 办公 地址 ：深 圳市 福田区 福田 街道 福华 一路 六号免 税商 务大 厦 31-33 层 
法定代 表人 ：张 海波 
电话：0755-82763905 、82763906 
传真：0755-82763900 
联系人 ：张 锐珊 
5.1.2 代 销机 构 
南方现 金 通 A/B/C 代销 机 构： 
序号 代销机构名称 代销机构信息 
1 上海天天 基金销 售有限 公 司 
注册地址 ：上海 市徐汇 区 龙田路 190 号2 号楼2 层 
办公地址： 上海市 徐汇区 宛平南 路88 号金 座大楼 （ 东
方财富大 厦） 
法定代表 人：其 实 
联系人： 黄妮娟 
电话：021-54509998 
传真：021-64385308 
客服电话 ：95021 
网址：www.1234567.com.cn 
2 本基金其 他代销 机构情 况 详见基金 管理人 发布的 相 关公告 
南方现 金 通 E 代销 机构 ： 
序号 代销机构名称 代销机构信息 
1 河北银行 股份有 限公司 
注册地址 ：石家 庄市平 安 北大街 28 号 
办公地址 ：石家 庄市平 安 北大街 28 号 
法定代表 人：乔 志强 
联系人： 郑夏芳 
电话：0311-67807030 
传真：0311-88627027 
客服电话 ：400-612-9999 
网址：www.hebbank.com 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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2 广州农村 商业银 行股份 有 限公司 
注册地址 ：广州 市天河 区 珠江新城 华夏路1 号 
办公地址 ：广州 市天河 区 珠江新城 华夏路1 号 
法定代表 人：王 继康 
联系人： 卢媛薇 
电话：020-28852729 
传真：020-22389031 
客服电话 ：95313 
网址：www.grcbank.com 
3 东莞农村 商业银 行股份 有 限公司 
注册地址 ：广东 省东莞 市 东城区鸿 福东路2 号 
办公地址 ：东莞 市东城 区 鸿福东路2 号东 莞农商 银
行大厦 
法定代表 人：何 沛良 
联系人： 杨亢 
电话：0769-22866270 
传真：0769-22866282 
客服电话 ：0769-961122 
网址：www.drcbank.com 
4 财富证券 有限责 任公司 
注册地址： 长沙市 芙蓉中 路二段 80 号顺天 国际财 富
中心 26 楼 
办公地址： 长沙市 芙蓉中 路二段 80 号顺天 国际财 富
中心 26 楼 
法定代表 人：蔡 一兵







































联系人： 郭 磊












































 联
系电话：0731-84403319 
客服电话 ： 95317 
网址:www.cfzq.com 
5 华泰证券 股份有 限公司 
注册地址 ：南京 市江东 中 路 228 号 
法定代表 人：周 易 
联系人： 庞晓芸 
联系电话 ：0755-82492193 
客服电话 ：95597 
网址：www.htsc.com.cn 
6 深圳腾元 基金销 售有限 公 司 
机构代码 ：323 
注册地址： 深圳市 福田区 华富街道 深南中 路 4026 号
田面城市 大厦 18 层 b 
办公地址： 深圳市 福田区 华富街道 深南中 路 4026 号
田面城市 大厦 18 层 b 
法定代表 人：曾 革 
客服电话 ：400-990-8600 
网址：http://www.tenyuanfund.com/ 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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7 上海联泰 资产管 理有限 公 司 
注册地址 ：中国 （上海 ） 自由贸易 试验区 富特北 路
277 号 3 层 310 室 
办公地址 ：上海 市长宁 区 福泉北路518 号8 座3 层 
法定代表 人：燕 斌 
联系人： 陈东 
电话：021-52822063 
传真：021-52975270 
客服电话 ：400-166-6788 
网址：http://www.66zichan.com 
8 大连网金 金融信 息服务 有 限公司 
机构代码 ：390 
注册地址： 辽宁省 大连市 沙河口区 体坛路22 号诺 德
大厦 2 层202 室 
办公地址： 辽宁省 大连市 沙河口区 体坛路22 号诺 德
大厦 2 层202 室 
法定代表 人：卜 勇 
客服电话 ：4000-899-100 
网址：http://www.yibaijin.com/ 
 
本基金其 他代销 机构情 况 详见基金 管理人 发布的 相 关公告 
 
5.2 登记 机构 
南方基 金管 理有 限公 司 
住所及 办公 地址 ：深 圳市 福田区 福田 街道 福华 一路 六号免 税商 务大 厦 31-33 层 
法定代 表人 ：张 海波 
电话： （0755 ）82763849 
传真： （0755 ）82763889 
联系人 ：古 和鹏 
5.3 出具 法律意 见书 的律 师事 务所 
名称： 上海 市通 力律 师事 务所 
地址： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼 
负责人 ：韩 炯 
电话： （021 ）31358666 
传真： （021 ）31358600 
经办律 师： 黎明 、孙 睿 
联系人 ：孙 睿 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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5.4 审计 基金财 产的 会计 师事 务所 
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所( 特殊 普通 合伙 ） 
住所： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1318 号星 展银 行 大厦 6 楼 
办公地 址： 上海 市湖 滨 路202 号 普华 永道 中心11 楼 
执行事 务合 伙人 ：李 丹 
联系电 话： （021 ）23238888 
传真： （021 ）23238800 
联系人 ：陈 熹 
经办注 册会 计师 ：薛 竞、 陈熹 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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§ 6 基金份额的分类 
一 、基 金份 额分 类 
本基金 根据 投资 人持 有基 金份额 的数 量、 时间 等的 不同 或 其他 条件 ， 分 别设 置 A 类、B
类 、C 类和 E 类 四类 基 金 份额， 每类 基金 份额 按照 不同的 费率 计提 管理 费和 销售服 务费 用 。 
本基 金 A 类 基金 份额开 放 认购 、 申 购和 赎回 业务 ，B 类和 C 类 不开 放认 购和 申 购业务 ，
只开放 赎回 业务 。投 资人 在 进行 本基金 A 类、B 类或 C 类 份额 认购 、申 购和 赎回 时 使用 同
一个基 金代码 ， 但是 上述 三 类基 金份 额 在 信息 披露 等场合 可以 使用 不同 的代 码和简 称。 
本基金 E 类基 金份 额通过 本基金管 理人 指定的 电子 交易平台 办理 申购、 赎回 等业务 并
单独设 置基 金代 码和 简称 。 
各类基 金份 额分 别 公 布基 金份额 的每 万份 基金 已实 现收益 和 7 日年 化收 益率 。 
 
二 、基 金份 额类 别的 划分 
（一） 本基 金 A 类、B 类和 C 类份 额类 别的 划分 
1 、根据 投资人 持有基 金份 额 的时间 或数 量 ，确 定持 有基金份 额所 适用的 份额 类别以 及
其 管理 费和 销售 服务 费： 
项目 A 类基金份额 B 类基金份额 C 类基金份额 
单 笔基 金份额 的 持有 时间
（N 为持 有时间 ） ； 
单个基金 账 户持 有的 份额
数量（M 为 持有 的份 额数 ） 
N ＜7日且 
M ＜10 万份 
7日≤N ＜14 日或 
10 万份 ≤M ＜50
万份 
N ≥14日或 
M ≥50 万份 
管理费 （年 费率 ） 0.27% 0.22% 0.17% 
销售服 务费 率 
（年费 率） 
0.25% 0.20% 0.15% 
 
2、 本 基金A 类基 金份 额开 放认购 和申 购业 务 ，B 类和C 类 基金 份额 是根 据持 有时 间 或持
有数量 在满 足一定 条 件后 由系统 自动 升级 生成 。 
（1）若 投 资人 认购 或申 购 本基金 且单个 基金 账 户保 留的基 金份 额数 量不足10 万份 时，
自认购 或申 购确 认之 日起 ，该笔 份额 在单 个基 金账 户 的持 有时 间达 到7 日时 ， 该账户 持有 的
该笔份 额由A 类基 金份 额 自动升 级为B 类基 金份 额； 若该笔 份额 继续 持有 ，持 有时间 达到14南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
30 
日时， 该账 户持 有的 该笔 份额由B 类基 金份 额自 动升 级为C 类 基金 份额 。 
（2）若 A 类基 金份 额持 有 人在单 个基金 账 户保 留的 基金份 额数 量达 到或 超过10 万份 时，
该账户 持有 的A 类 基金 份 额将自 动升 级为B 类基 金份 额 ；若 投资 人 在 单个 基金 账户保 留的 基
金份额 数量 达到 或超 过50 万份时 ，该 账户 持有 的B 类 基金份 额将 自动 升级 为C 类 基金份 额 ； 
（3） 投资 人持 有的 基金 份 额在满 足上 述 （1） 和 （2 ） 项中 任一 项条 件时 ， 系 统自动 升
级。满 足升 级条 件的 当日 若为非 工作 日， 则升 级日 期顺延 至下 一工 作日 。 
（4） 系统 只对 满足 条件 的 基金份 额进 行升 级处 理， 不对基 金份 额进 行降 级处 理。 
（5） 投资 人 认 购、 申 购申 请确认 成交 后， 实际 持有 的基金 份额 类别 以根 据上 述规则 确
认的基 金份 额类 别为 准。 当投资 人 持 有的 基金 份额 所适用 的份 额类 别发生 变 化的， 将自 其份
额类别 变化 的当 日 起 适用 于新份 额类 别的 管理 费和 销售服 务费 的年 费率 。 
（二） 本基 金 E 类 基金 份 额类别 
E 类 基金 份额 收取 固定 的 管理费 和销 售服 务费 ， 不 随 持有时 间或 持有 数量 升级 或降级 为
其他基 金份 额类 别。E 类 基金份 额管 理费 年费 率 为 0.25% ， 托管 费年 费率 为 0.05% ， 销售 服
务费年 费率 为 0.25% 。 
 
三 、基 金份 额分 类办 法及 规则的 调整 
在不违反法律法规、 基金 合同的约定以及对份 额持 有人利益无实质性不 利影 响的情况
下 ， 基 金管 理人 可对 基金 份额分 类办 法及 规则 进行 调整并 在调 整实 施之 日前 依照 《 信息 披露
办法》 的有 关规 定在 指定 媒体上 公告 ，不 需要 召开 基金份 额持 有人 大会 。 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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§ 7 基金的募集 
本基金 由基 金管 理人 依照 《基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《销 售办 法》 、 基金 合同及 其他
有关规 定， 并经 中国 证监 会2013 年12 月12 日证监 许可[2013]1571 号文 注册 募集。 募集 期
为2014 年01 月16 日， 共 募集 212,316,611.19 份 基 金份额 ，募 集户 数 为1,054 户。 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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§ 8 基金合同的生效 
一、基 金备 案的 条件 
本基金 自基 金份 额发 售之 日起3 个月 内， 在基 金募 集份额 总额 不少 于2 亿份 ，基金 募集
金额不 少于2 亿 元人 民币 且基金 认购 人数 不少 于200 人的 条件 下， 基金 管理 人 依据法 律法 规
及招募 说明 书可 以决 定停 止基 金 发售 ，并 在 10 日内 聘请法 定验 资机 构验 资， 自收到 验资 报
告之日 起 10 日 内， 向中 国 证监会 办理 基金 备案 手续 。 
基金募集达到基金备 案条 件的，自基金管理人 办理 完毕基金备案手续并 取得 中国证监
会书面 确认 之日 起， 《基 金合同 》 生 效； 否则 《基 金合同 》 不 生效 。基 金管 理人在 收到 中国
证监会 确认 文件 的次 日对 《基金 合同》 生效 事宜 予以 公告。 基金 管理 人应 将基 金募集 期间 募
集的资 金存 入专 门账 户， 在基金 募集 行为 结束 前， 任何人 不得 动用 。 
二、基 金合 同的 生效 
本基金 合同 于2014 年 01 月 21 日 正式 生效 。自 基金 合同生 效日 起， 本基 金管 理人正 式
开始管 理本 基金。 
 
三、基 金存 续期 内的 基金 份额持 有人 数量 和资 产规 模 
《基金 合同 》生 效后 ，连 续 20 个 工作 日出 现基 金份 额持有 人数 量不 满 200 人 或者基 金
资产净 值低 于5000 万 元的 ，基金 管理 人应 当在 定期 报告中 予以 披露 ；连 续20 个工作 日基 金
资产净 值低 于5000 万 元的 情况下 ，基 金合 同应 当终 止。连 续60 个工 作日 出现 基金份 额持 有
人数量不 满 200 人 情形的 ，基金管 理人 应当向 中国 证监会报 告并 提出解 决方 案，如转 换运
作方式 、与 其他 基金 合并 或者终 止基 金合 同等 ，并 召开基 金份 额持 有人 大会 进行表 决。 
法律法 规或 监管 部门 另有 规定时 ，从 其规 定。 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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§ 9 基金份额的申购和赎 回 
9.1 申购 与赎回 场所 
本基金的申购与赎回 将通 过销售机构进行，具 体的 销售网点将由基金管 理人 在招募说
明 书 或 其 他 相关 公 告 中 列明 。 基 金 管 理人 可 根 据 情况 变 更 或 增 减销 售 机 构 ，并 予 以 公 告。
基 金 投 资 人 应当 在 销 售 机构 办 理 基 金 销售 业 务 的 营业 场 所 或 按 销售 机 构 提 供的 其 他 方 式办
理 基 金 份 额 的申 购 与 赎 回。 若 基 金 管 理人 或 其 指 定的 销 售 机 构 开通 电 话 、 传真 或 网 上 等交
易方式 ，投 资人 可以 通过 上述方 式进 行申 购与 赎回 。 
9.2 申购 与赎回 的开 放日 及时 间 
1 、开 放日 及开 放时 间 
投资人 在开 放日 办理 基金 份额的 申购 和赎 回， 具体 办理 时 间为 上海 证券 交易 所、 深 圳证
券交易 所的 正常 交易 日的 交易时 间 （ 基金 销售 机构 另有规 定的 ， 可 在上 述范 围内规 定具 体的
交易时 间） ， 但 基金 管理人 根据法 律法规 、中国 证监 会的要 求或基 金合同 的规 定公告 暂停申
购、赎 回时 除外 。 
基金合 同生 效后 ， 若 出现 特殊情 况， 基金 管理 人将 视情况 对前 述开 放日 及开 放时间 进行
相应的 调整 ，但 应在 实施 日前依 照《 信息 披露 办法 》的有 关规 定在 指定 媒体 上公告 。 
2 、申 购、 赎回 开始 日及 业 务办理 时间 
基金管 理人 自基 金合 同生 效之日 起不 超 过 3 个月 开 始办理 申购 ， 具体 业务 办理 时间在 申
购开始 公告 中规 定。 
基金管 理人 自基 金合 同生 效之日 起不 超 过 3 个月 开 始办理 赎回 ， 具体 业务 办理 时间在 赎
回开始 公告 中规 定。 本基 金已 于 2014 年 2 月 20 日 开放申 购赎 回业 务。 本基 金 E 类 基金 份
额自 2014 年 7 月 4 日起 开 放申购 和赎 回业 务。 
基金管理人不得在基 金合 同约定之外的日期 或时 间办理基金份额的申购 、 赎回 或 者 转
换。 投 资人 在基 金合 同约 定之外 的日 期和 时间 提出 申购、 赎回 或转 换申 请 且 登记机 构确 认接
受 的， 视为 下一 开放 日的 申购、 赎回 或转 换申 请。 
9.3 申购 与赎回 的原 则 
1 、 “ 确定 价 ” 原 则， 即申 购、 赎回 价格 以每 份基 金 份额净 值 为 1.00 元 的基 准 进行计 算 ； 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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2 、“ 金 额申 购、 份额 赎回 ” 原则， 即申 购以 金额 申请 ，赎回 以份 额申 请； 
3 、当日 的申购 与赎回 申请 可以在基 金管 理人规 定的 时间以内 撤销 ， 基金 销售 机构另 有
规定的 ，以 基金 销售 机构 的规定 为准 ； 
4 、基金 份额持 有人赎回 时， 除基金 合同 另有规 定 外 ，基金管 理人 按“ 后 进先 出”的原
则， 对 该持 有人 账户 在该 销售机 构托 管的 基金 份额 进行处 理， 即登 记确 认日 期在先 的基 金份
额后赎 回， 登记 确认 日期 在后的 基金 份额 先赎 回 。 
基金管 理人 可在 法律 法规 允许的 情况 下， 对上 述原 则进行 调整 。 基 金管 理人 必须在 新规
则开始 实施 前依 照《 信息 披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 体上 公告 。 
9.4 申购 与赎回 的程 序 
1 、申 购和 赎回 的申 请方 式 
投资人必须根据销售 机构 规定的程序，在开放 日的 具体业务办理时间内 提出 申购或赎
回的申 请。 
2 、申 购和 赎回 的款 项支 付 
投资人申购基金份额 时， 必须全额交付申购款 项， 否则所提交的申购申 请不 成立。投
资 人 在 提 交 赎回 申 请 时 须持 有 足 够 的 基金 份 额 余 额， 否 则 所 提 交的 赎 回 申 请不 成 立 。 投资
人交付 申购 款项 ，申 购成 立；登 记机 构确 认基 金份 额时， 申购 生效 。 
基金份 额持 有人 递交 赎回 申请， 赎回 成立 ；登 记机 构确认 赎回 时， 赎回 生效 。 
投资人赎回申请成功 后， 基金管理人将在法律 法规 规定的期限内支付赎 回款 项。正常
情况下 ，投 资人 赎回 （T 日 ） 申请 成功 后， 基金 管理 人将指 示基 金托 管人 按有 关规定 将赎 回
款项于 T+1 日从基 金托管 账户划出 ，经 销售机 构划 往基金份 额持 有人指 定的 银行账户 。遇
通 讯 系 统 故 障、 银 行 交 换系 统 故 障 或 其他 非 基 金 管理 人 及 基 金 托管 人 所 能 控制 的 因 素 影响
了 业 务 流 程 ，则 赎 回 款 项划 付 时 间 相 应顺 延 。 在 发生 巨 额 赎 回 或基 金 合 同 约定 的 其 他 情况
时，款 项的 支付 办法 参照 本基金 合同 有关 条款 处理 。 
3 、申 购和 赎回 申请 的确 认 
基金管理人应以开放 日规 定时间结束前受理有 效申 购和 赎 回 申 请 的 当 天作 为申 购 或 赎
回申请 日(T 日) ，在 正常 情 况下， 本基 金登 记机 构在T+1 日内 对该 交易 的有 效性 进行确 认。
T 日提 交的 有效 申请 ，投 资 人可在T+1 日后( 包括 该日) 到销 售网 点柜 台或 以销 售 机构规 定的
其他方 式查 询申 请的 确认 情况。 若申 购不 成功 ，则 申购款 项退 还给 投资 人。 
基金销售机构对申购 、赎 回申请的受理并不代 表申 请一定成功，而仅代 表销 售机构确
实 接 收 到 申 请。 申 购 、 赎回 的 确 认 以 登记 机 构 的 确认 结 果 为 准 。对 于 申 请 的确 认 情 况 ，投
资人应 及时 查询 并妥 善行 使合法 权利 。 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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9.5 申购 与赎回 的数 额限 制 
1 、本基 金首次 申购和 追加 申购的 最 低金 额均 为 0.01 元，基 金销 售机构 在符 合上述 规
定 的 前 提 下 ，可 根 据 情 况调 高 首 次 申 购和 追 加 申 购的 最 低 金 额 ，具 体 以 基 金销 售 机 构 公布
的 为 准 ， 投 资人 需 遵 循 销售 机 构 的 相 关规 定 。 本 基金 不 对 单 笔 最低 赎 回 份 额进 行 限 制 ，基
金 份 额 持 有 人可 将 其 全 部或 部 分 基 金 份额 赎 回 ， 基金 销 售 机 构 另有 规 定 的 ，以 基 金 销 售机
构的规 定为 准； 
2 、投 资人 当日 分配 的基 金 收益转 为基 金份 额时 ，不 受最低 申购 金额 的限 制； 
3 、基金 管理人 可以设 置单 日累计申 购份 额上限 或单 个账户单 日累 计申购 份额 上限， 并
依照《 信息 披露 办法 》的 有关规 定在 指定 媒体 上公 告； 
4 、基金管理人可以 设 置 单日 累 计 申 购 金 额/ 净申 购 金额 上 限 、 单 个 账 户单 日 累计 申 购
金额/净 申购金 额上 限、单 日累计 赎回金 额/净 赎回金 额上限 、单个 账户单 日累 计赎回 金额/
净赎回 金额 上限 、单 笔申 购赎回 上限 。 
基金管理人可根据市 场情 况，在法律法规允许 的情 况下，调整上述规定 申购 和赎回的
数额限 制， 基金 管理 人必 须在调 整实 施前 依照 《信 息披露 办法 》 的 有关 规定 在指定 媒体 公告
并报中 国证 监会 备案 。 
9.6 申购 费用和 赎回 费用 
1 、本基 金在一 般情况 下不 收取申购 费用 和赎回 费用 ，但当基 金持 有的现 金、 国债、 中
央银行票 据、 政策性 金融 债券以 及 5 个 交易 日内到 期的其他 金融 工具占 基金 资产净值 的比
例合计低 于 5% 且偏 离度为 负时，为 确保 基金平 稳运 作，避免 诱发 系统性 风险 ，对当日 单个
基金份额 持有 人申请 赎回 基金份额 超过 基金总 份额 的 1%以 上的赎 回申 请（超 过基金总 份额
1% 以上的 部分 ）征 收 1% 的 强制赎回 费用 ，并将 上述 赎回费用 全额 计入基 金资 产。基金 管理
人与基 金托 管人 协商 确认 上述做 法无 益于 基金 利益 最大化 的情 形除 外。 
2 、本 基金 的申 购、 赎回 价 格为每 份基 金份 额 1.00 元。 
 
9.7 申购 份额与 赎回 金额 的计 算 
1 、基 金申 购份 额的 计算 
本基金 的申 购采 用 “ 金额 申 购、份 额确 认 ” 的方 式。 申 购份额 的计 算公 式为 ： 
申购份 额 = 申购 金额/1.00 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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例：某 投资 人投 资 10 万 元 申购本 基金 ，则 其可 得到 的申购 份额 为： 
申购份 额＝100,000/1.00 ＝100,000.00 份 
2 、基 金赎 回金 额的 计算 
本基金 的赎 回采 用 “ 份额 赎回 、 金 额确 认 ” 的 方式 。 投资 人在 赎回 基金 份额 时， 基金份 额
对应的 未付 收益 是否 与赎 回款一 并支 付给 投资 人 ， 以 销售机 构或 指定 电子 交易 平台的 具体 规
定为准 。 
(1) 如 销售 机构 或指 定电子交 易平 台规 定投 资 人 在 赎回 基金 份额 时将 按比例 结转 的未 付
收益一 并结 算并 与赎 回份 额对应 的款 项一 并支 付给 投资 人 ， 赎回 金额 包括 赎回 份额对 应的 款
项和未 付收 益两 部分 ，具 体的计 算方 法为 ： 
赎回金 额＝ 赎回 份额× 1.00 元﹢赎 回份 额对 应的 未付 收益 
例 ： 某投 资 人 持有 本 基金 份额 100,000 份， 赎回 50,000 份 ， 赎 回份 额对 应的 未 付收益 为
1.50 元， 则 其可 得到 的赎 回金额 为： 
赎回金额 ＝50,000 ×1.00+1.50 ＝50001.50 元 
(2) 如 销 售 机 构 或 指 定 电 子 交 易 平 台 规 定 投 资 人 在 赎 回 基 金 份 额 时 未 付 收 益 不 与 赎 回
份额对 应的 款项 一并 支付 给投资 人， 未付 收益 将结 转为份 额后 留存 在投 资 人 的基金 账户 。 赎
回金额 的计 算公 式为 ： 
赎回金 额＝ 赎回 份额 ×1.00 元 
例: 某投 资人 赎回 本基 金份 额 10,000 份， 则赎 回金 额 ＝10,000 ×1.00 ＝10,000 元 
3 、申 购份 额的 处理 方式 
申购份 额的 计算 结果 保留 到小数 点 后 2 位 ， 小 数点 后 2 位 以后 的部 分舍 弃， 舍弃部 分归
入基金 财产 。 
4 、赎 回金 额的 处理 方式 
赎回金 额 的 计算 结果 保留 到小数 点 后 2 位， 小 数点 后 2 位 以后 的部 分四 舍五 入， 由 此产
生的误 差计 入基 金财 产 。 
 
9.8 拒绝 或暂停 申购 的情 形及 处理方 式 
发生下 列情 况时 ，基 金管 理人可 拒绝 或暂 停接 受投 资人的 申购 申请 ： 
1 、因 不可 抗力 导致 基金 无 法正常 运作 。 
2 、发生 基金合 同规定 的暂 停基金资 产估 值情况 时， 基金管理 人可 暂停接 受投 资人的 申南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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购申请 。 
3 、证 券交 易所 交易 时间 非 正常停 市， 导致 基金 管理 人无法 计算 当日 基金 资产 净值。 
4 、基金 管理人 认为接 受某 笔或某些 申购 申请可 能会 影响或损 害现 有基金 份额 持有人 利
益时。 
5 、基金 资产规 模过大 ，使 基金管理 人无 法找到 合适 的投资品 种， 或其他 可能 对基金 业
绩产生 负面 影响 ，从 而损 害现有 基金 份额 持有 人利 益的情 形。 
6 、本基 金出现 当日净 收益 或累计未 分配 净收益 小于 零的情形 ，为 保护投 资人 的利益 ，
基金管 理人 可暂 停本 基金 的申购 。 
7 、基金 管理人 、基金 托管 人、 基金 销售 机构或 登记 机构的技 术保 障等异 常情 况导致 基
金销售 系统 或基 金登 记系 统或基 金会 计系 统无 法正 常运行 。 
8 、本 基金 每日 累计 申购 金 额/ 净申 购金 额达 到基 金管 理人所 设定 的上 限。 
9 、单 一账 户每 日累 计申 购 金额/ 净 申购 金额 达到 基金 管理人 所设 定的 上限 。 
10 、单 笔申 购金 额达 到基 金管理 人所 设定 的上 限。 
11 、 当影 子定 价确 定的 基金 资产净 值与 摊余 成本 法计 算的基 金资 产净 值的 正偏 离度绝 对
值达到 或超 过 0.5%时。 
12 、法 律法 规规 定或 中国 证监会 认定 的其 他情 形。 
发生上 述 第 1、2、3 、5 、6、7、11 、12 项暂 停申 购 情形之 一且 基金 管理 人决 定暂停 申
购时， 基金管 理人应 当根 据有关 规定在 指定媒 体上 刊登暂 停申购 公告。 对于 上述第 8、9 、
10 项拒 绝申购 的情 形，基 金管理人 将于 每一开 放日 在基金管 理人 网站上 公布 相关申购 上限
设定 。 如 果投 资人的 申购 申请被 拒绝 ， 被拒绝 的申 购款项 将退 还给 投资 人。 在暂停 申购 的 情
况消除 时， 基金 管理 人应 及时恢 复申 购业 务的 办理 。 
 
9.9 暂停 赎回或 延缓 支付 赎回 款项的 情形 及处理 方式 
发生下 列情 形时 ，基 金管 理人可 暂停 接受 投资 人的 赎回申 请或 延缓 支付 赎回 款项： 
1 、因 不可 抗力 导致 基金 管 理人不 能支 付赎 回款 项。 
2 、发生 基金合 同规定 的暂 停基金资 产估 值情况 时， 基金管理 人可 暂停接 受投 资人的 赎
回申请 或延 缓支 付赎 回款 项。 
3 、证 券交 易所 交易 时间 非 正常停 市， 导致 基金 管理 人无法 计算 当日 基金 资产 净值。 
4 、为公 平对待 不同类 别基 金份额持 有人 的合法 权益 ，单个基 金份 额持有 人在 单个开 放南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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日申请赎回基金份额超过基金总份 额 10% 的，基金管理人可以采取延期办理部分赎回申 请
或者延 缓支 付赎 回款 项的 措施。



5 、当影 子定价 确定的 基金 资产净值 与摊 余成本 法计 算的基金 资产 净值的 负偏 离度绝 对
值连续 两个 交易 日超 过 0.5% ，且 基金 管理 人决 定暂 停接受 所有 赎回 申请 并终 止基金 合同 进
行财产 清算 。 
6 、连 续两 个或 两个 以上 开 放日发 生巨 额赎 回。 
7 、本基 金出现 当日净 收益 或累计未 分配 净收益 小于 零的情形 ，为 保护基 金份 额持有 人
的利益 ，基 金管 理人 可暂 停本基 金的 赎回 。 
8 、基金 管理人 、基金 托管 人、基金 销售 机构或 登记 机构的技 术保 障等异 常情 况导致 基
金销售 系统 或基 金登 记系 统或基 金会 计系 统无 法正 常运行 。 
9 、本 基金 每日 累计 赎回 金 额/ 净赎 回金 额达 到基 金管 理人所 设定 的上 限。 
10 、单 一账 户每 日累 计赎 回金额/ 净赎 回金 额达 到基 金管理 人所 设定 的上 限。 
11 、 单笔 赎回 金额 达到 基 金管理 人所 设定 的上 限。 
12 、法 律法 规规 定或 中国 证监会 认定 的其 他情 形。 
发生上 述第 1-3、5 、7、8 、12 项情 形之 一而 基金 管 理人决 定暂 停接 受基 金份 额持有 人
的赎回 申请 或者 延缓 支付 赎回款 项时 ， 基金 管理 人应 当根据 有关 规定 在指 定媒 体上刊 登暂 停
赎回公 告。 对于 上述 第 9 、10、11 项 拒绝 赎回 的情 形 ， 基金 管理 人将 于每 一开 放日在 基金 管
理人网 站上 公布 相关 赎回 上限设 定 。 已 确认的 赎回 申请 ， 基 金管 理人应 足额 支付 ； 如 暂时 不
能足额 支付 ， 应 将可 支付 部分按 单个 账户 申请 量占 申请总 量的 比例 分配 给赎 回申请 人， 未支
付部分 可延 期支 付 。 若 出 现上述 第 4、第 6 项所 述 情形 ， 按 基金 合同 的相 关 条款处 理 。 基 金
份额持 有人 在申 请赎 回时 可事先 选择 将当 日可 能未 获受理 部分 予以 撤销 。 在暂 停赎回 的情 况
消除时 ，基 金管 理人 应及 时恢复 赎回 业务 的办 理并 公告。 
 
9.10 巨 额赎回 的情 形及 处理 方式 
1 、巨 额赎 回的 认定 
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请( 赎回申请份额总数加上基金转换中转 出
申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额) 超过前一
开放日 的基 金总 份额 的 10% ，即 认为 是发 生了 巨额 赎回。 
2 、巨 额赎 回的 处理 方式 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
39 
当基金 出现 巨额 赎回 时 ， 基 金管理 人可 以根 据基 金当 时的资 产组 合状 况决 定全 额赎回 或
部分延 期赎 回。 
（1）全 额赎回 ：当基 金管 理人认为 有能 力支付 投资 人的全部 赎回 申请时 ，按 正常赎 回
程序执 行。 
（2）部 分延期 赎回： 当基 金管理人 认为 支付投 资人 的赎回申 请有 困难或 认为 因支付 投
资人的 赎回 申请 而进 行的 财产变 现可 能会 对基 金资 产净值 造成 较大 波动 时 ， 基 金管理 人在 当
日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额 的 10% 的前提 下，可对其余赎回申请延期 办
理。 对于 当日 的赎回 申请 ， 应 当按 单个 账户赎 回申 请量占 赎回 申请 总量 的比 例， 确定 当日 受
理的赎 回份 额 ； 对 于未 能赎 回部分 ， 投资 人在 提交 赎回 申请时 可以 选择 延期 赎回 或取消 赎回 。
选择延 期 赎 回的 ， 将 自动 转 入下一 个开 放日 继续 赎回 ， 直到全 部赎 回为 止； 选择 取 消赎回 的，
当日未 获受 理的 部分 赎回 申请将 被撤 销。 延期 的赎 回申请 与下 一开 放日 赎回 申请一 并处 理 ，
无优先 权， 以此 类推 ， 直 到全部 赎回 为止 。 如 投资 人在提 交赎 回申 请时 未作 明确选 择， 投资
人未能 赎回 部分 作自 动延 期赎回 处理 。 
（3） 暂停 赎回 ：连 续 2 日以上( 含本 数) 发 生巨 额赎 回，如 基金 管理 人认 为有 必要， 可
暂停接 受基 金的 赎回 申请 ；已经 接受 的赎 回申 请可 以延缓 支付 赎回 款项 ，但 不得超 过 20 个
工作日 ，并 应当 在指 定媒 体上进 行公 告。 
3 、巨 额赎 回的 公告 
当发生 上述 延期 赎回 并延 期办理 时， 基金 管理 人应 当通过 邮寄 、 传 真或 者招 募说明 书规
定的其 他方 式 （包括 但不 限于短 信 、 电 子邮件 或由 基金销 售机 构通 知等 方式 ） 在 3 个 交易 日
内通知 基金 份额 持有 人， 说明有 关处 理方 法， 同时 在指定 媒体 上刊 登公 告。 
9.11 暂 停申购 或赎 回的 公告 和重新 开放 申购或 赎回 的公告 
1 、发生 上述暂 停申购 或赎 回情况的 ，基 金管理 人应 及时向中 国证 监会备 案， 并在规 定
期限内 在指 定媒 体上 刊登 暂停公 告。 
2 、基金 管理人 可以根 据暂 停申购或 赎回 的时间 ，依 照《信息 披露 办法》 的有 关规定 ，
最 迟 于 重 新 开放 日 在 指 定媒 体 上 刊 登 重新 开 放 申 购 或 赎 回 的 公 告； 也 可 以 根据 实 际 情 况在
暂停公 告中 明确 重新 开放 申购或 赎回 的时 间， 届时 不再另 行发 布重 新开 放的 公告。 
9.12 基 金转换 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
40 
基金管理人可以根据 相关 法律法规以及基金合 同的 规定决定开办本基金 与基 金管理人
管 理 的 其 他 基金 之 间 的 转换 业 务 ， 基 金转 换 可 以 收取 一 定 的 转 换费 ， 相 关 规则 由 基 金 管理
人 届 时 根 据 相关 法 律 法 规及 基 金 合 同 的规 定 制 定 并公 告 ， 并 提 前告 知 基 金 托管 人 与 相 关机
构。 
9.13 基 金的非 交易 过户 
基金的非交易过户是 指基 金登记机构受理继承 、捐 赠和司法强制执行等 情形 而产生的
非 交 易 过 户 以 及 登 记 机 构 认 可 、 符 合 法 律 法 规 的 其 它 非 交 易 过 户 。 无 论 在 上 述 何 种 情 况
下，接 受划 转的 主体 必须 是依法 可以 持有 本基 金基 金份额 的投 资人 。 
继承是指基金份额持 有人 死亡，其持有的基金 份额 由其合法的继承人继 承； 捐赠指基
金 份 额 持 有 人将 其 合 法 持有 的 基 金 份 额捐 赠 给 福 利性 质 的 基 金 会或 社 会 团 体； 司 法 强 制执
行 是 指 司 法 机构 依 据 生 效司 法 文 书 将 基金 份 额 持 有人 持 有 的 基 金份 额 强 制 划转 给 其 他 自然
人 、 法 人 或 其他 组 织 。 办理 非 交 易 过 户必 须 提 供 基金 登 记 机 构 要求 提 供 的 相关 资 料 ， 对于
符 合 条 件 的 非交 易 过 户 申请 按 基 金 登 记机 构 的 规 定办 理 ， 并 按 基金 登 记 机 构规 定 的 标 准收
费。 
9.14 基 金的转 托管 
基金份 额 持 有 人 可 办理 已持 有 基 金 份 额 在 不 同销 售机 构 之 间 的 转 托 管 ，基 金销 售 机 构
可以按 照规 定的 标准 收取 转托管 费。 
9.15 定 投计划 
基金管理人可以为投 资人 办理定投计划，具体 规则 由基金管理人另行规 定。 投资人在
办 理 定 投 计 划时 可 自 行 约定 每 期 扣 款 金额 ， 每 期 扣款 金 额 必 须 不低 于 基 金 管理 人 在 相 关公
告或更 新的 招募 说明 书中 所规定 的定 投计 划最 低申 购金额 。 
9.16 基 金的冻 结和 解冻 
基金登记机构只受理 国家 有权机关依法要求的 基金 份额的冻结与解冻， 以及 登记机构
认 可 、 符 合 法律 法 规 的 其他 情 况 下 的 冻结 与 解 冻 。基 金 份 额 的 冻结 手 续 、 冻结 方 式 按 照登
记 机 构 的 相 关规 定 办 理 。基 金 份 额 被 冻结 的 ， 被 冻结 部 分 产 生 的权 益 按 照 我国 法 律 法 规、
监管规 章及 国家 有权 机关 的要求 以及 登记 机构 业务 规定来 处理 。 
9.17 基 金份额 的转 让 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
41 
在法律法规允许且条 件具 备的情况下，基金管 理人 可受理基金份额持有 人在 中国证监
会 认 可 的 交 易场 所 或 者 通过 其 他 方 式 进行 份 额 转 让的 申 请 并 由 登记 机 构 办 理基 金 份 额 的过
户 登 记 。 基 金管 理 人 受 理基 金 份 额 转 让业 务 的 ， 基金 份 额 持 有 人应 根 据 基 金管 理 人 的 业务
规则办 理基 金份 额转 让业 务。 
9.18 其 他业务 
在相关法律法规允许 的条 件下，基金登记机构 可依 据其业务规则，受理 基金 份额质押
等业务 ，并 收取 一定 的手 续费用 。 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
42 
§ 10 基金的投资 
10.1 投 资目标 
在 控 制 投 资 组 合 风 险 ， 保 持 流 动 性 的 前 提 下 ， 力 争 实 现 超 越 业 绩 比 较 基 准 的 投 资 回
报。 
10.2 投 资范围 
本基金投资于法律法 规及 监管机构允许投资的 金融 工具，包括现金、期 限在 一年以内
(含一年) 的银行 存款 、债 券回购、 中央 银行票 据、 同业存单 ，剩 余期限 在 397 天以内 （含
397 天 ） 的债 券、 非金 融企 业债务 融资 工具 、资 产支 持证券 以及 中国 证监 会、 中国人 民银 行
认可的 其他 具有 良好 流动 性的货 币市 场工 具。 
如法律法规或监管机 构以 后允许基金投资其他 品种 ，基金管理人在履行 适当 程序后，
可以将 其纳 入投 资范 围。 
10.3 投 资策略 
本基金 将采 用积 极管 理型 的投资 策略 ， 在 控制 利率 风险、 尽量 降低 基金 净值 波动风 险并
满足流 动性 的前 提下 ，提 高基金 收益 。 
1 、利 率策 略 
本基金 将首 先采 用 “ 自上 而下” 的研 究方 法， 综合 研究主 要经 济变 量指 标、 分析宏 观经
济情况 ， 建 立经 济前 景的 情景模 拟， 进而 判断 财政 政策、 货币 政策 等宏 观经 济政策 取向 。 同
时， 本 基金 还将 分析 金融 市场资 金供 求状 况变 化趋 势， 对 影响 资金 面的 因素 进行详 细分 析与
预判， 建立 资金 面的 场景 模拟。 
在宏观 分析 与流 动性 分析 的基础 上， 结合 历史 与经 验数据 ，确 定当 前资 金的 时间价 值 、
通货膨 胀补 偿 、 流动 性溢 价等要 素 ， 得 到当前 宏观 与流动 性条 件下 的均 衡收 益率曲 线 。 区 分
当前利 率债 收益 率曲 线期 限利差 、 曲 率与 券间 利差 所面临 的历 史分 位， 然后 通过市 场收 益率
曲线与 均衡 收益 率曲 线的 对比， 判断 收益 率曲 线参 数变动 的程 度和 概率 ， 确 定组合 的平 均剩
余期限 ，并 据此 动态 调整 投资组 合。 
2 、骑 乘策 略 
当市场 利率 期限 结构 向上 倾斜并 且相 对较 陡时 ， 投 资并持 有债 券一 段时 间， 随着时 间推南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
43 
移， 债 券剩 余年 限减 少， 市场同 样年 限的 债券 收益 率较低 ， 这 时将 债券 按市 场价格 出售 ， 投
资人除 了获 得债 券利 息以 外， 还可 以获 得资本 利得 。 在 多数 情况 下， 这样 的 骑乘操 作策 略可
以获得 比持 有到 期更 高的 收益。 
3 、放 大策 略 
放大策 略即 以组 合现 有债 券为基 础 ， 利 用买断 式回 购、 质押 式回 购等方 式融 入资金 ， 并
购买剩 余年 限相 对较 长的 债券 ， 以 期获 取超额 收益 的操作 方式 。 在回购 利率 过高 、 流 动性 不
足、或 者市 场状 况不 宜采 用放大 策略 等情 况下 ，本 基金将 适时 降低 杠杆 投资 比例。 
4 、信 用债 投资 策略 
(1) 信 用风 险控 制。 本基金拟 投资 的每 支信 用债券 必需 经过 南方 基金 债券信 用评 级系 统
进行内 部评 级， 符合 基金 所对应 的内 部评 级规 定的 方可进 行 投 资， 以事 前防 范和控 制信 用风
险。 
(2) 信 用利 差策 略。 信用产品 相对 国债 、政 策性金 融债 等利 率产 品的 信用利 差是 获取 较
高投资 收益 的来 源。 首先 ， 伴随 经济 周期 的波 动， 在经济 周期 上行 或下 行阶 段， 信 用利 差通
常会缩 小或 扩大 ， 利 差的 变动会 带来 趋势 性的 信用 产品投 资机 会 。 同时 ， 研 究不同 行业 在经
济周期 和政 策变 动中 所受 的影响 ， 以 确定 不同 行业 总体信 用风 险和 利差 水平 的变动 情况 ， 投
资具有 积极 因素 的行 业， 规避具 有潜 在风 险的 行业 。 其 次， 信用 产品 发行 人 资信水 平和 评级
调 整 的 变 化 会使 产 品 的 信用 利 差 扩 大 或缩 小 ， 本 基金 将 充 分 发 挥内 部 评 级 在定 价 方 面 的作
用 ， 选 择评 级有 上调 可能 的信用 债， 以获 取因 利差 下降带 来的 价差 收益 。 第 三， 对 信用 利差
期限结 构进 行研 究， 分析 各期限 信用 债利 差水 平相 对历史 平均 水平 所处 的位 置， 以 及不 同期
限之间 利差 的相 对水 平， 发现更 具投 资价 值的 期限 进行投 资 ； 第 四， 研究 分 析相同 期限 但不
同信用 评级 债券 的相 对利 差水平 ，发 现偏 离均 值较 多、相 对利 差有 收窄 可能 的债券 。 
(3) 类 属选 择策 略。 国内信用 产品 目前 正经 历着快 速发 展阶 段， 不同 审批机 构批 准发 行
的信用 产品 在定 价、 产品 价格特 性 、 信 用风险 方面 具有一 定差 别 ， 本基 金将 考虑产 品定 价 的
合理性 、 产 品主 要投 资人 的需求 特征 、 不 同类 属产 品的持 有收 益和 价差 收益 特点和 实际 信用
风险状 况， 进行 信用 债券 的类属 选择 。 
5 、资 产支 持证 券投 资策 略 
当前国 内资 产支 持证 券市 场以信 贷资 产证 券化 产品 为主 （ 包括 以银 行贷 款资 产、 住 房抵
押贷款 等作为 基础资 产） ， 仍处于 创新试 点阶段 。产 品投资 关键在 于对基 础资 产质量 及未来
现金流 的分 析， 本基 金将 在国内 资产 证券 化产 品具 体政策 框架 下， 采用 基本 面分析 和数 量化
模型相 结合 ， 对 个券 进行 风险分 析和 价值 评估 后进 行投资 。 本 基金 将严 格控 制资产 支持 证券南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
44 
的总体 投资 规模 并进 行分 散投资 ，以 降低 流动 性风 险。 
6 、其 他金 融工 具投 资策 略 
本基金 将密 切跟 踪银 行承 兑汇票 、商 业承 兑汇 票等 商业票 据以 及各 种衍 生产 品的动 向 ，
一旦监 管机 构允 许基 金参 与此类 金融 工具 的投 资， 本基金 将在 届时 相应 法律 法规的 框架 内 ，
根据对 该金 融工 具的 研究 ， 制定 符合 本基 金投 资目 标的投 资策 略， 在充 分考 虑该投 资品 种风
险和收 益特 征的 前提 下， 谨慎投 资。 
10.4 投 资决策 依据 和决 策程 序 
1 、决 策依 据 
（1 ） 国 家 有 关 法 律 、 法 规 和 基 金 合 同 的 有 关 规 定 。 依 法 决 策 是 本 基 金 进 行 投 资 的 前
提； 
（2）宏 观经济 发展态 势、 微观经济 运行 环境和 证券 市场走势 。这 是本基 金投 资决策 的
基础； 
（3）投 资对象 收益和 风险 的配比关 系。 在充分 权衡 投 资对象 的收 益和风 险的 前提下 做
出投资 决策 ，是 本基 金维 护投资 者利 益的 重要 保障 。 
2 、决 策程 序 
（1）决 定主要 投资原 则： 投资决策 委员 会决定 基金 的主要投 资原 则，并 对基 金投资 组
合的资 产配 置比 例等 提出 指导性 意见 。 
（2 ） 提 出 投 资 建 议 ： 固 定 收 益 部 研 究 员 以 内 外 部 研 究 报 告 以 及 其 他 信 息 来 源 作 为 参
考 ， 对 利 率 市场 、 信 用 市场 进 行 研 究 ，提 出 债 券 市场 运 行 趋 势 的分 析 观 点 ，在 重 点 关 注的
投 资 产 品 范 围内 根 据 自 己的 研 究 选 出 有投 资 价 值 的各 类 债 券 向 基金 经 理 做 出投 资 建 议 。研
究员根 据基 金经 理提 出的 要求对 各类 投资 品种 进行 研究并 提出 投资 建议 。 
（3）制 定投资 决策： 基金 经理在遵 守投 资决策 委员 会制定的 投资 原则前 提下 ，根据 研
究员提 供的 投资 建议 以及 自己的 分析 判断 ，做 出具 体的投 资决 策。 
（4）进 行风险 评估： 风险 管理部门 对公 司旗下 基金 投资组合 的风 险进行 监测 和评估 ，
并出具 风险 监控 报告 。 
（5）评 估和调 整决策 程序 ：基金管 理人 有权根 据环 境的变化 和实 际的需 要调 整决策 的
程序。 
10.5 投 资限制 
（一） 本基 金不 得投 资于 以下金 融工 具： 
（1） 股票 、权 证； 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
45 
（2） 可转 换债 券、 可交 换 债券； 
（3） 信用 等级 在 AAA 级 以下的 企业 债券 ，主 体信 用等级 在 AA+ 以 下的 非金 融企业 债务
融 资工 具； 
（4 ） 以 定 期 存 款 利 率 为 基 准 利 率 的 浮 动 利 率 债 券 ， 已 进 入 最 后 一 个 利 率 调 整 期 的 除
外； 
（5） 非在 全国 银行 间债 券 交易市 场或 证券 交易 所交 易的资 产支 持证 券； 
（6） 中国 证监 会、 中国 人 民银行 禁止 投资 的其 他金 融工具 。 
（二） 投资 组合 限制 
基金的 投资 组合 应遵 循以 下限制 ： 
（1） 本基 金投 资组 合的 平 均剩余 期限 不得 超过 120 天，平 均剩 余存 续期 不得 超过 240 
天； 
（2） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有一 家公 司发 行的证 券， 不超 过该 证券 的 10% ； 
（3）同 一机构 发行的 债券 、非金融 企业 债务融 资工 具及其作 为原 始权益 人的 资产支 持
证 券 占 基 金 资 产 净值 的 比例 合 计 不 得 超过 10% ， 国债 、 中 央 银 行 票 据、 政 策性 金 融 债 券 除
外； 
（4 ） 除 发生巨 额赎 回、 连 续 3 个交 易日 累计 赎回 20% 以上 或者 连续5 个 交易 日累计 赎
回30% 以上 的情 形外 ，本 基金债 券正 回购 的资 金余 额占基 金资 产净 值的 比例 不得超 过 20% ； 
（5）本 基金投 资于具 有基 金托管资 格的 同一商 业银 行的存款 、同 业存单 ，合 计不得 超
过 基 金 资 产 净 值的 20% ；投 资 于 不 具 有 基 金托 管 资格 的 同 一 商 业 银 行的 存 款、 同 业 存 单 ，
合计不 得超 过基 金资 产净 值的 5% ； 
（6）本 基金投 资于有 固定 期限银行 存款 的比例 不得 超过基金 资产 净值 的 30% ，但如 果
基金投 资有 存款 期限 ，但 协议中 约定 可以 提前 支取 的银行 存款 ，不 受该 比例 限制； 
（7）现 金、国 债、中 央银 行票据、 政策 性金融 债券 占基金资 产净 值的比 例合 计不得 低
于5% ； 
（8 ） 现 金、国 债、 中央 银 行票据 、政 策性 金融 债券 以及 5 个 交易 日内 到期 的 其他金 融
工具占 基金 资产 净值 的比 例合计 不得 低 于10% ； 
（9）到 期日 在 10 个交易 日以上的 逆回 购、银 行定 期存款等 流动 性受限 资产 投资占 基
金资产 净值 的比 例合 计不 得超 过 30% 
（10 ） 本 基金 持有 的同 一( 指同一 信用 级别)资 产支 持 证券的 比例 ，不 得超 过该 资产支 持
证 券 规 模 的 10 ％ ； 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
20 ％ ； 本 基 金管 理 人 管 理的 全 部 基 金 投资 于 同 一 原始 权 益 人 的 各类 资 产 支 持证 券 ， 不 得超
过其各 类资 产支 持证 券合 计规模 的 10 ％； 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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（11 ） 本 基金 应投 资于 信用 级别评 级 为 AAA 以上(含AAA) 的 资产 支持 证券 。基 金 持有资
产 支 持 证 券 期间 ， 如 果 其信 用 等 级 下 降、 不 再 符 合投 资 标 准 ， 应在 评 级 报 告发 布 之 日起 3 
个月内 予以 全部 卖出 ； 
（12） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 其他 比例 限制 。 
除上述第 （7） 、（11 ）项 另有约定 外， 因市场 波动 、基金规 模变 动等基 金管 理人之 外
的因素致使基金投 资比例 不符合上述规定投 资比例 的，基金管理人应 当在 10 个交易日内
进行调 整， 但中 国证 监会 规定的 特殊 情形 除外 。法 律法规 另有 规定 的， 从其 规定。 
10.6 投 资组合 平均 剩余 期限 计算方 法 
1 、本 基金 投资 组合 平均 剩 余存续 期限 的计 算公 式为 ： 
投资组 合平 均剩 余存 续期 限＝ （Σ 投资 于金 融工 具 产生的 资产 ×剩 余存 续期 限－Σ 投
资于金 融工具 产生的 负债 ×剩余 存续期 限＋债 券正 回购× 剩余存 续期限 ）/（ 投资于 金融工
具产生 的资 产－ 投资 于金 融工具 产生 的负 债＋ 债券 正回购 ） 
其中： 
投资于 金融 工具 产生 的资 产包括 现金 ，期 限在 1 年 以内（ 含 1 年） 的银 行存 款、债 券
回购、 中央 银行 票据 、同 业存单 ，剩 余期 限在 397 天以内 （含 397 天） 的债 券、非 金融 企
业 债 务 融 资 工具 、 资 产 支持 证 券 ， 以 及中 国 证 监 会、 中 国 人 民 银行 认 可 的 其他 具 有 良 好流
动性的 货币 市场 工具 。 
投资于 金融 工具 产生 的负 债包括 正回 购、 买断 式回 购产生 的待 返售 债券 等。 
2 、各 类资 产和 负债 剩余 期 限和剩 余存 续期 限的 确定 
（1 ） 银 行活期 存款 、清 算 备付金 、交 易保 证金 的剩 余期限 和剩 余存 续期 限 为0 天； 证
券清算 款的 剩余 期限 和剩 余存续 期限 以计 算日 至交 收日的 剩余 交易 日天 数计 算； 
（2）回 购（包 括正回 购和 逆回购） 的剩 余期限 和剩 余存续期 限以 计算日 至回 购协议 到
期 日 的 实 际 剩余 天 数 计 算； 买 断 式 回 购产 生 的 待 回购 债 券 的 剩 余期 限 和 剩 余存 续 期 限 为该
基 础 债 券 的 剩余 期 限 ， 待返 售 债 券 的 剩余 期 限 和 剩余 存 续 期 限 以计 算 日 至 回购 协 议 到 期日
的实际 剩余 天数 计算 ； 
（3）银 行定期 存款、 同业 存单的剩 余期 限和剩 余存 续期限以 计算 日至协 议到 期日的 实
际 剩 余 天 数 计算 ； 有 存 款期 限 ， 根 据 协议 可 提 前 支取 且 没 有 利 息损 失 的 银 行存 款 ， 剩 余期
限 和 剩 余 存 续期 限 以 计 算日 至 协 议 到 期日 的 实 际 剩余 天 数 计 算 ；银 行 通 知 存款 的 剩 余 期限
和剩余 存 续 期限 以存 款协 议中约 定的 通知 期计 算； 
（4）中 央银行 票据的 剩余 期限和剩 余存 续期限 以计 算日至中 央银 行票据 到期 日的实 际
剩余天 数计 算； 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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（5）组 合中债 券的剩 余期 限和剩余 存续 期限是 指计 算日至债 券到 期日为 止所 剩余的 天
数 ， 以 下 情 况除 外 ： 允 许投 资 的 可 变 利率 或 浮 动 利率 债 券 的 剩 余期 限 以 计 算日 至 下 一 个利
率 调 整 日 的 实际 剩 余 天 数计 算 。 允 许 投资 的 可 变 利率 或 浮 动 利 率债 券 的 剩 余存 续 期 限 以计
算日至 债券 到期 日的 实际 剩余天 数计 算。 
（6）对 其它金 融工具 ，本 基金管理 人将 基于审 慎原 则，根据 法律 法规或 中国 证监会 的
规定、 或参 照行 业公 认的 方法计 算其 剩余 期限 和剩 余存续 期限 。 
平均剩余期限和剩余 存续 期限的计算结果保留 至整 数位，小数点后四舍 五入 。如法律
法规或 中国 证监 会对 剩余 期限和 剩余 存续 期限 计算 方法另 有规 定的 从其 规定 。 
10.7 业 绩比较 基准 
本基金 的业 绩比 较基 准为 同期七 天通 知存 款税 后利 率。 
根据基金的投资标的 、投 资目标及流动性特征 ，本 基金选取同期七天通 知存 款税后利
率作为 本基 金的 业绩 比较 基准。 
如果今后法律法规发 生变 化，或者有更权威的 、更 能为市场普遍接受的 业绩 比较基准
推 出 ， 或 者 是市 场 上 出 现更 加 适 合 用 于本 基 金 业 绩基 准 时 ， 经 与基 金 托 管 人协 商 一 致 ，本
基 金 可 以 在 报中 国 证 监 会备 案 后 变 更 业绩 比 较 基 准并 及 时 公 告 ，而 无 需 召 开基 金 份 额 持有
人大会 。 
10.8 风 险收益 特征 
本基金为货币市场基 金， 其长期平均风险和预 期收 益率低于股票型基金 、混 合型基金
和债券 型基 金。 
10.9 基 金的融 资融 券及 转融 通 
本基金可以根据届时 有效 的有关法律法规和政 策的 规定进行融资融券和 转融 通业务。
待 基 金 参 与 融资 融 券 和 转融 通 业 务 的 相关 规 定 颁 布后 ， 基 金 管 理人 可 以 在 不改 变 本 基 金既
有 投 资 策 略 和风 险 收 益 特征 并 在 控 制 风险 的 前 提 下， 参 与 融 资 融券 业 务 以 及通 过 证 券 金融
公 司 办 理 转 融通 业 务 ， 以提 高 投 资 效 率及 进 行 风 险管 理 。 届 时 基金 参 与 融 资融 券 、 转 融通
等 业 务 的 风 险控 制 原 则 、具 体 参 与 比 例限 制 、 费 用收 支 、 信 息 披露 、 估 值 方法 及 其 他 相关
事 项 按 照 中 国证 监 会 的 规定 及 其 他 相 关法 律 法 规 的要 求 执 行 ， 无需 召 开 基 金份 额 持 有 人大
会。 
10.10 其他交 易 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
48 
在不违反法律法规规 定的 情况下，本基金可与 基金 管理人管理的其他资 产以 公平的市
场价格 进行 相互 交易 。 
10.11 基金投 资组 合报告 
基金管理人的董事会 及董 事保证本报告所载资 料不 存在虚假记载、误导 性陈 述或重大
遗漏， 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。 
基金托管人根据本基 金合 同规定复核了本报告 中的 财务指 标 、 净 值 表 现和 投资 组 合 报
告等内 容， 保证 复核 内容 不存在 虚假 记载 、误 导性 陈述或 者重 大遗 漏。 
基金管理 人承 诺以诚 实信 用、勤勉 尽责 的原则 管理 和运用基 金资 产, 但不 保证 基金一 定
盈利。 
基金的过 往业 绩并不 代表 其未来表 现。 投资有 风险, 投资者在 做出 投资决 策前 应仔细 阅
读本基 金的 招募 说明 书。 
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2017 年6 月30 日（ 未经审 计） 。 
1.报告期末基金资产组合 情况



序号


项目


金额（ 人民 币元 ）


占基金 总资 产的 比例 （% ）



1


固定收 益投 资


11,099,448,197.34 48.87 
 其中： 债券


11,099,448,197.34 48.87 
 
资产支 持
证券



- - 
2



买入返 售金 融资
产



1,054,002,221.00 4.64 
 
其中： 买断 式回
购的买 入返 售金
融资产



- - 
3



银行存 款和 结算
备付金 合计



10,481,550,317.00 46.15 
4 其他资 产


78,314,053.43 0.34 
5 合计


22,713,314,788.77 100.00 
2.报告期债券回购融资情 况



序号


项目


占基金 资产 净值 比例 （% ）



1



报告期内债券回
购融资余额



8.29 
 
其中： 买断式回购
融资



- 
序号



项目



金额（ 元）



占基金 资产 净值 比例



（%）



2



报告期末债券回
1,510,097,681.88 7.13 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
49 
购融资余额



 
其中： 买断式回购
融资



- - 
注：报告期内债券回 购融 资余额占基金资产净 值的 比例为报告期内每个 交易 日融资余
额占资 产净 值比 例的 简单 平均值 。 
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的 20% 的 说明



注：本基金合同约定 ：“ 本基金债券正回购的 资金 余额在每个交易日均 不得 超过基金
资产净 值 的20% ”， 本报 告期内 ，本 基金 未发 生超 标情况 。 
3.基金投资组合平均剩余 期限



3.1 投资组合平均剩余期 限基本情况



项目


天数



报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限



99 
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值



104 
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值



44 
报告期内投资组合平 均剩 余期限超过 120 天情况说 明



注:本基 金合同 约定： “本 基金投资 组合 的平均 剩余 期限在每 个交 易日均 不得 超过 120
天”， 本报 告期 内， 本基 金未发 生超 标情 况。 
3.2 报告期末投资组合平 均剩余期限分布比例



序号


平均剩 余期 限


各期限 资产 占基 金资 产净
值的比 例（%）



各期限 负债 占基 金资 产净 值的比 例
（%）



1


30 天 以内



7.43 7.13 
 
其中：剩余存续期超过
397 天 的浮 动利 率债



- - 
2


30 天 （含 ） —60 天



14.22 - 
 
其中：剩余存续期超过
397 天 的浮 动利 率债



- - 
3


60 天 （含 ） —90 天



51.87 - 
 
其中：剩余存续期超过
397 天 的浮 动利 率债



- - 
4


90 天 （含 ） —120 天



4.76 - 
 
其中：剩余存续期超过
397 天 的浮 动利 率债



- - 
5


120 天 （含 ） —397 天 （含 ）



28.52 - 
 
其中：剩余存续期超过
397 天 的浮 动利 率债



- - 
合计



106.80 7.13 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
50 
4.报告期内投资组合平均 剩余存续期超过 240 天情 况说明



注: 本报告期 内，本 基金未 发生平均 剩余存 续期超 过 240 天的情况 。 
5.报告期末按债券品种分 类的债券投资组合



序号


债券品 种


摊余成 本（ 元）


占基金 资产 净值 比例 （％ ）



1


国家债 券



857,166,315.34 4.04 
2


央行票 据



- - 
3


金融债 券



816,494,123.15 3.85 
 其中： 政策 性金 融债



816,494,123.15 3.85 
4


企业债 券



- - 
5


企业短 期融 资券



2,506,508,685.50 11.83 
6


中期票 据



10,013,699.38 0.05 
7


同业存 单



6,909,265,373.97 32.60 
8


其他



- - 
9


合计



11,099,448,197.34 52.37 
10


剩余存 续期 超 过 397 天
的浮动 利率 债券



- - 
6.报告期末按摊余成本占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名债券投资 明细



序号


债券代 码


债券名 称



债券数 量
( 张)



摊余成 本（ 元）



占基金 资产 净
值比例 （％ ）



1 111715190 17 民 生银 行CD190 10,000,000 989,467,727.45 4.67 
2 111715184 17 民 生银 行CD184 7,700,000 761,896,839.35 3.60 
3 111711240 17 平 安银 行CD240 7,000,000 692,917,482.26 3.27 
4 111708184 17 中 信银 行CD184 7,000,000 692,917,482.26 3.27 
5 111710277 17 兴 业银 行CD277 5,000,000 495,156,142.17 2.34 
6 111707145 17 招 商银 行CD145 5,000,000 494,810,078.51 2.33 
7 111713051 17 浙 商银 行CD051 4,000,000 391,198,400.64 1.85 
8 111710284 17 兴 业银 行CD284 3,500,000 346,383,519.79 1.63 
9 170306 17 进出 06 2,600,000 259,037,752.83 1.22 
10 020175 17 贴债 19 2,500,000 249,544,334.18 1.18 
7.“影子定价”与“摊余 成本法”确定的基金 资产 净值的偏离



项目


偏离情 况



报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25 （ 含）
-0.5% 间的 次数



- 
报告期 内偏 离度 的最 高值


0.0863%



报告期 内偏 离度 的最 低值


0.0119%



报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简
单平均 值



0.0332%



 
报告期内负偏离度的 绝对 值达到 0.25%情况说明


南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
51 
注：无 。 
 
报告期内正偏离度的 绝对 值达到 0.5%情况说明



注：无 。 
8.报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名资产支持 证券 投资明细



注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。 
9.投资组合报告附注



9.1 
本基金采用“摊余成 本法 ”计价，即计价对象 以买 入成本列示，按票面 利率 或商定利
率并考 虑其 买入 时的 溢价 与折价 ，在 其剩 余期 限内 平均摊 销， 每日 计提 收益 。



9.2 
本基金投资的前十名 证券 的发行主体本期没有 出现 被监管部门立案调查 ，或 在报告编
制日前 一年 内受 到公 开谴 责、处 罚的 情形 。 
9.3 其他资产构成



序
号



名称


金额（ 人民 币元 ）



1


存出保 证金


9,610.72 
2


应收证 券清 算款


- 
3


应收利 息


78,296,942.71 
4


应收申 购款


- 
5


其他应 收款


7,500.00 
6 其他


- 
7 合计


78,314,053.43 
 
10.12 基金业 绩 
基金管理 人依 照恪尽 职守 、诚实信 用、 勤勉尽 责的 原则管理 和运 用基金 资产, 但不保 证
基金一 定盈利 ，也不 保证 最低收 益。基 金的过 往业 绩并不 代表其 未来表 现。 投资有 风险, 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。 
1.1 基金净值表现 
1.1.1 本报告期基金份额 净值 收益率及其与同 期业 绩比较基准收益率的 比较 
南方现金通货币 A 
阶段 
净值收 益
率① 
净值收
益率标
准差② 
业绩比
较基准
收益率
③ 
业绩比
较基准
收益率
标准差
④ 
①－③ ②－④ 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
52 
2014.01.21-2014.12.31 4.4689% 0.0057% 1.3021% 0.0000% 3.1668% 0.0057% 
2015.01.01-2015.12.31 4.2087% 0.0124% 1.3781% 0.0000% 2.8306% 0.0124% 
2016.01.01-2016.12.31 2.9094% 0.0034% 1.3819% 0.0000% 1.5275% 0.0034% 
2017.01.01-2017.06.30 1.9935% 0.0012% 0.6810% 0.0000% 1.3125% 0.0012% 
自基金 成立 起至 今 14.2664% 0.0078% 4.8265% 0.0000% 9.4399% 0.0078% 
注：本 基金 收益 分配 为按 日结转 份额 。 
南方现金通货币 B 
阶段 
净值收 益
率① 
净值收
益率标
准差② 
业绩比
较基准
收益率
③ 
业绩比
较基准
收益率
标准差
④ 
①－③ ②－④ 
2014.01.21-2014.12.31 4.5249% 0.0056% 1.3021% 0.0000% 3.2228% 0.0056% 
2015.01.01-2015.12.31 4.2630% 0.0124% 1.3781% 0.0000% 2.8849% 0.0124% 
2016.01.01-2016.12.31 2.9623% 0.0033% 1.3819% 0.0000% 1.5804% 0.0033% 
2017.01.01-2017.06.30 2.0173% 0.0012% 0.6810% 0.0000% 1.3363% 0.0012% 
自基金 成立 起至 今 14.4727% 0.0077% 4.8265% 0.0000% 9.6462% 0.0077% 
注：本 基金 收益 分配 为按 日结转 份额 。 
南方现金通货币 C 
阶段 
净值收 益
率① 
净值收
益率标
准差② 
业绩比
较基准
收益率
③ 
业绩比
较基准
收益率
标准差
④ 
①－③ ②－④ 
2014.01.21-2014.12.31 4.5913% 0.0056% 1.3021% 0.0000% 3.2892% 0.0056% 
2015.01.01-2015.12.31 4.3346% 0.0124% 1.3781% 0.0000% 2.9565% 0.0124% 
2016.01.01-2016.12.31 3.0280% 0.0033% 1.3819% 0.0000% 1.6461% 0.0033% 
2017.01.01-2017.06.30 2.0495% 0.0012% 0.6810% 0.0000% 1.3685% 0.0012% 
自基金 成立 起至 今 14.7336% 0.0077% 4.8265% 0.0000% 9.9071% 0.0077% 
注：本 基金 收益 分配 为按 日结转 份额 。 
 
南方现金通货币 E 
阶段 
净值收 益
率① 
净值收
益率标
准差② 
业绩比
较基准
收益率
③ 
业绩比
较基准
收益率
标准差
④ 
①－③ ②－④ 
2014.07.07-2014.12.31 2.1610% 0.0066% 0.6697% 0.0000% 1.4913% 0.0066% 
2015.01.01-2015.12.31 4.1476% 0.0124% 1.3781% 0.0000% 2.7695% 0.0124% 
2016.01.01-2016.12.31 2.8471% 0.0033% 1.3819% 0.0000% 1.4652% 0.0033% 
2017.01.01-2017.06.30 1.9600% 0.0012% 0.6810% 0.0000% 1.2790% 0.0012% 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
53 
自基金 成立 起至 今 11.5723% 0.0081% 4.1721% 0.0000% 7.4002% 0.0081% 
注：本 基金 收益 分配 为按 日结转 份额 。 
 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
54 
§ 11 基金的财产 
一、基 金资 产总 值 
基金资 产总 值是 指购 买的 各类证 券及 票据 价值 、 银行 存款本 息和 基金 应收 的申 购基金 款
以及其 他投 资所 形成 的价 值总和 。 
二、基 金资 产净 值 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 基金 负债 后的 价值。 
三、基 金财 产的 账户 
基金托 管人 根据 相关 法律 法规、 规范 性文 件为 本基 金开立 资金 账户 、 证 券账户 以及 投资
所需的 其他 专用 账户 。 开 立的基 金专 用账 户与 基金 管理人 、 基金 托管人 、 基 金销售 机构 和基
金登记 机构 自有 的财 产账 户以及 其他 基金 财产 账户 相独立 。 
四、基 金财 产的 保管 和处 分 
本基金 财产 独立 于基 金管 理人、 基金 托管 人和 基金 销售机 构的 财产 ， 并 由基 金托管 人保
管。 基金 管理 人、 基金 托 管人 、 基 金登 记机构 和基 金销售 机构 以其 自有 的财 产承担 其自 身的
法律责 任， 其债 权人 不得 对 本基金 财产 行使 请求 冻结 、 扣押或 其他 权利 。 除 依法 律 法规和 《基
金合同 》的 规定 处分 外， 基金财 产不 得被 处分 。 
基金管 理人 、 基 金托 管人 因依法 解散 、 被 依法 撤销 或者被 依法 宣告 破产 等原 因进行 清算
的， 基金 财产 不属于 其清 算财产 。 基金 管理人 管理 运作基 金财 产所 产生 的债 权， 不得 与其 固
有资产 产生 的债 务相 互抵 销； 基金 管理 人管 理运 作不 同基金 的基 金财 产所 产生 的债权 债务 不
得相互 抵销 。 非 因基 金财 产本身 承担 的债 务， 不得 对基金 财产 强制 执行 。 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
55 
§ 12 基金资产估值 
一、估 值日 
本基金的估值日为本 基金 相关的证券交易场所 的交 易日以及国家法律法 规规 定需要对
外披露基 金资 产净值 、 各 类基金份 额的 每万份 基金 已实现收 益及 7 日 年化收 益率的非 交易
日。 
二、估 值对 象 
基金所 拥有 的各 类证 券和 银行存 款本 息、 应收 款项 、其它 投资 等资 产及 负债 。 
三、估 值方 法 
1 、本基 金估值 采用“ 摊余 成本法” ，即 计价对 象以 买入成本 列示 ，按照 票面 利率或 协
议 利 率 并 考 虑其 买 入 时 的溢 价 与 折 价 ，在 剩 余 存 续期 内 按 照 实 际利 率 法 摊 销， 每 日 计 提损
益。本 基金 不采 用市 场利 率和上 市交 易的 债券 和票 据的市 价计 算基 金资 产净 值。 
2 、为了 避免采 用“摊 余成 本法”计 算的 基金资 产净 值与按市 场利 率和交 易市 价计算 的
基 金 资 产 净 值发 生 重 大 偏离 ， 从 而 对 基金 份 额 持 有人 的 利 益 产 生稀 释 和 不 公平 的 结 果 ，基
金 管 理 人 于 每一 估 值 日 ，采 用 估 值 技 术， 对 基 金 持有 的 估 值 对 象进 行 重 新 评估 ， 即 “ 影子
定 价 ” 。 当 “摊 余 成 本 法” 计 算 的 基 金资 产 净 值 与“ 影 子 定 价 ”确 定 的 基 金资 产 净 值 负偏
离达到0.25% 时 ，基 金管 理人应 当在 5 个 交易 日内 将负偏 离度 绝对 值调 整到0.25% 以内 ，当
正偏离 绝对 值达 到 0.5% 时 ，基金 管理 人应 当暂 停接 受申购 并 在 5 个交 易日 内 将正偏 离度 绝
对值调 整到 0.5% 以内 。当 负偏离 度绝 对值 达到 0.5% 时，基 金管 理人 应当 使用 风险准 备金 或
者固有资 金弥 补潜在 资产 损失，将 负偏 离度绝 对值 控制在 0.5% 以内。 当负偏 离度绝对 值连
续两个交 易日 超过 0.5% 时 ，基金管 理人 应当采 用公 允价值估 值方 法对持 有投 资组合的 账面
价值进 行调 整， 或者 采取 暂停接 受所 有赎 回申 请并 终止基 金合 同进 行财 产清 算等措 施。 
3 、如有 确凿证 据表明 按上 述方法进 行估 值不能 客观 反映其公 允价 值的， 基金 管理人 可
根据具 体情 况与 基金 托管 人商定 后， 按最 能反 映公 允价值 的价 格估 值。 
4 、相关 法律法 规以及 监管 部门有强 制规 定的， 从其 规定。如 有新 增事项 ，按 国家最 新
规定估 值。 
如基金管理人或基金 托管 人发现基金估值违反 基金 合同订明的估值方法 、程 序及相关
法 律 法 规 的 规定 或 者 未 能充 分 维 护 基 金份 额 持 有 人利 益 时 ， 应 立即 通 知 对 方， 共 同 查 明原
因，双 方协 商解 决。 
根据有关 法律 法规， 基金 资产净值 、各 类基金 份额 的每万份 基金 已实现 收益 及 7 日年
化 收 益 率 计 算和 基 金 会 计核 算 的 义 务 由基 金 管 理 人承 担 。 本 基 金的 基 金 会 计责 任 方 由 基金
管 理 人 担 任 ， 因 此 ， 就 与 本 基 金 有 关 的 会 计 问 题 ， 如 经 相 关 各 方 在 平 等 基 础 上 充 分 讨 论南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
56 
后 ， 仍 无 法 达成 一 致 的 意见 ， 按 照 基 金管 理 人 对 基金 资 产 净 值 、各 类 基 金 份额 的 每 万 份基
金已实 现收 益 及7 日 年化 收益率 的计 算 结 果对 外予 以公布 。 
四、估 值程 序 
1 、每万 份基金 已实现 收益 是按照相 关法 规计算 的每 万份基金 份额 的日已 实现 收益， 精
确到小 数点 后第4 位 ，小 数点后 第 5 位四 舍五 入。 本基金 的收 益分 配是 按日 结转份 额的 ，7
日年化 收益 率是 以最 近 7 日(含 节假 日)收 益所 折算 的年收 益率 ，精 确 到 0.001% ，百 分号 内
小数点 后 第4 位 四舍 五入 。国家 另有 规定 的， 从其 规定。 
2 、基金 管理人 应每个 工作 日对基金 资产 估值。 但基 金管理人 根据 法律法 规或 本基金 合
同 的 规 定 暂 停估 值 时 除 外。 基 金 管 理 人每 个 工 作 日对 基 金 资 产 估值 后 ， 将 估值 结 果 发 送基
金托管 人， 经基 金托 管人 复核无 误 后 ，由 基金 管理 人对外 公布 。 
五、估 值错 误的 处理 
基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 将 采 取 必 要 、 适 当 、 合 理 的 措 施 确 保 基 金 资 产 估 值 的 准 确
性、及 时性 。当 基金 资产 的计价 导致 每万 份基 金已 实现收 益小 数点 后4 位或7 日年化 收益 率
百分号 内小 数点 后3 位以 内发生 差错 时， 视为 估值 错误。 
本基金 合同 的当 事人 应按 照以下 约定 处理 ： 
1 、估 值错 误类 型 
本基金运作过程中， 如果 由于基金管理人或基 金托 管人、或登记机构、 或销 售机构、
或 投 资 人 自 身的 过 错 造 成估 值 错 误 ， 导致 其 他 当 事人 遭 受 损 失 的， 过 错 的 责任 人 应 当 对由
于 该 估 值 错误 遭 受 损失 当事 人( “ 受 损方 ”) 的 直接损 失 按 下 述“ 估 值 错误 处理 原 则 ” 给予
赔偿， 承担 赔偿 责任 。 
上述估值错误的主要 类型 包括但不限于：资料 申报 差错、数据传输差错 、数 据计算差
错 、 系 统 故 障差 错 、 下 达指 令 差 错 等 。对 于 因 技 术原 因 引 起 的 差错 ， 若 系 同行 业 现 有 技术
水平不 能预 见、 不能 避免 、不能 克服 ，则 属不 可抗 力，按 照下 述规 定执 行； 
由于不可抗力原因造 成投 资人的交易资料灭失 或被 错误处理或造成其他 差错 ，因不可
抗 力 原 因 出 现差 错 的 当 事人 不 对 其 他 当事 人 承 担 赔偿 责 任 ， 但 因该 差 错 取 得不 当 得 利 的当
事人仍 应负 有返 还不 当得 利的义 务。 
2 、估 值错 误处 理原 则 
（1 ） 估 值 错 误 已 发 生 ， 但 尚 未 给 当 事 人 造 成 损 失 时 ， 估 值 错 误 责 任 方 应 及 时 协 调 各
方 ， 及 时 进 行更 正 ， 因 更正 估 值 错 误 发生 的 费 用 由估 值 错 误 责 任方 承 担 ； 由于 估 值 错 误责
任 方 未 及 时 更正 已 产 生 的估 值 错 误 ， 给当 事 人 造 成损 失 的 ， 由 估值 错 误 责 任方 对 直 接 损失
承 担 赔 偿 责 任； 若 估 值 错误 责 任 方 已 经积 极 协 调 ，并 且 有 协 助 义务 的 当 事 人有 足 够 的 时间
进 行 更 正 而 未更 正 ， 则 其应 当 承 担 相 应赔 偿 责 任 。估 值 错 误 责 任方 应 对 更 正的 情 况 向 有关
当事人 进行 确认 ，确 保估 值错误 已得 到更 正。 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
57 
（2）估 值错误 的责任 方对 有关当事 人的 直接损 失负 责，不对 间接 损失负 责， 并且仅 对
估值错 误的 有关 直接 当事 人负责 ，不 对第 三方 负责 。 
（3）因 估值错 误而获 得不 当得利的 当事 人负有 及时 返还不当 得利 的义务 。但 估值错 误
责 任 方 仍 应 对估 值 错 误 负责 。 如 果 由 于获 得 不 当 得利 的 当 事 人 不返 还 或 不 全部 返 还 不 当得
利 造 成 其 他当 事 人 的利 益损 失( “ 受 损方 ”) ， 则估值 错 误 责 任方 应 赔 偿受 损方 的 损 失 ，并
在 其 支 付 的 赔偿 金 额 的 范围 内 对 获 得 不当 得 利 的 当事 人 享 有 要 求交 付 不 当 得利 的 权 利 ；如
果 获 得 不 当 得利 的 当 事 人已 经 将 此 部 分不 当 得 利 返还 给 受 损 方 ，则 受 损 方 应当 将 其 已 经获
得 的 赔 偿 额 加上 已 经 获 得的 不 当 得 利 返还 的 总 和 超过 其 实 际 损 失的 差 额 部 分支 付 给 估 值错
误责任 方。 
（4） 估值 错误 调整 采用 尽 量恢复 至假 设未 发生 估值 错误的 正确 情形 的方 式。 
3 、估 值错 误处 理程 序 
估值错 误被 发现 后， 有关 的当事 人应 当及 时进 行处 理，处 理的 程序 如下 ： 
（1）查 明估值 错误发 生的 原因，列 明所 有的当 事人 ，并根据 估值 错误发 生的 原因确 定
估值错 误的 责任 方； 
（2） 根据 估值 错误 处理 原 则或当 事人 协商 的方 法对 因估值 错误 造成 的损 失进 行评估 ； 
（3）根 据估值 错误处 理原 则或当事 人协 商的方 法由 估值错误 的责 任方进 行更 正和赔 偿
损失； 
（4）根 据估值 错误处 理的 方法，需 要修 改基金 登记 机构交易 数据 的，由 基金 登记机 构
进行更 正， 并就 估值 错误 的更正 向有 关当 事人 进行 确认。 
4 、基 金估 值错 误处 理的 方 法如下 ： 
（1）基 金估值 出现错 误时 ，基金管 理人 应当立 即予 以纠正， 通报 基金托 管人 ，并采 取
合理的 措施 防止 损失 进一 步扩大 。 
（2）错 误偏差 达到基 金资 产净值 的 0.25% 时 ，基金 管理人应 当通 报基金 托管 人并报 中
国证监 会备 案； 错误 偏差 达到基 金资 产净 值 的0.5% 时，基 金管 理人 应当 公告 。 
（3）前 述内容 如法律 法规 或监管机 关另 有规定 的， 从其规定 处理 。如果 行业 有通行 做
法，双 方当 事人 应本 着平 等和保 护基 金份 额持 有人 利益的 原则 进行 协商 。 
六、暂 停估 值的 情形 
1 、基 金投 资所 涉及 的证 券 交易市 场遇 法定 节假 日或 因其他 原因 暂停 营业 时； 
2 、因 不可 抗力 致使 基金 管 理人、 基金 托管 人无 法准 确评估 基金 资产 价值 时； 
3 、 占 基 金 相 当 比 例 的 投 资 品 种 的 估 值 出 现 重 大 转 变 ， 基 金 管 理 人 为 保 障 投 资 人 的 利
益，决 定延 迟估 值； 
4 、中 国证 监会 和基 金合 同 认定的 其它 情形 。 
七、基 金净 值的 确认 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
58 
用于基金 信息 披露的 基金 资产净值 、各 类基金 份额 的每万份 基金 已实现 收益 和 7 日年
化 收 益 率 由 基金 管 理 人 负责 计 算 ， 基 金托 管 人 负 责进 行 复 核 。 基金 管 理 人 应于 每 个 工 作日
交易结束 后计 算当日 的基 金资产净 值、 各类基 金份 额的每万 份基 金已实 现 收 益和 7 日年 化
收 益 率 并 发 送给 基 金 托 管人 。 基 金 托 管人 复 核 确 认后 发 送 给 基 金管 理 人 ， 由基 金 管 理 人予
以公布 。 
八、特 殊情 况的 处理 
1 、基 金管 理人 或基 金托 管 人按估 值方 法的 第 3 项 进 行估值 时， 所造 成的 误差 不作为 基
金资产 估值 错误 处理 。 
2 、由于 不可抗 力原因 ，或 由于证券 交易 所、登 记公 司及存款 银行 发送的 数据 错误， 或
国 家 会 计 政 策 变 更 、 市 场 规 则 变 更 等 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 虽 然 已 经 采 取 必 要 、 适
当 、 合 理 的 措施 进 行 检 查， 但 未 能 发 现错 误 的 ， 由此 造 成 的 基 金资 产 估 值 错误 ， 基 金 管理
人 和 基 金 托 管人 免 除 赔 偿责 任 。 但 基 金管 理 人 、 基金 托 管 人 应 当积 极 采 取 必要 的 措 施 减轻
或消除 由此 造成 的影 响。 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
59 
§ 13 基金的收益与分配 
一、基 金利 润的 构成 
基金利 润指 基金 利息 收入 、 投资 收益、 公允 价值 变动 收益和 其他 收入 扣除 相关 费用后 的
余额； 基金 已实 现收 益指 基金利 润减 去公 允价 值变 动损益 后的 余额 。 
二、收 益分 配原 则 
本基金 收益 分配 应遵 循下 列原则 ： 
1 、本 基金 同一 类别 内的 每 份基金 份额 享有 同等 分配 权； 
2 、本 基金 收益 分配 方式 为 红利再 投资 ，免 收再 投资 的费用 ； 
3 、 “每日 分配、 按日 支付” 。本基金 根据 每日基 金收 益情况， 以每 万份基 金已 实现收 益
为基准 ， 为投 资人每 日计 算当日 收益 并分 配， 且每 日进 行 支付 。 投资人 当日 收益分 配的 计 算
保留到 小数 点 后 2 位 ，小 数点后 第 3 位按 去尾 原则 处理（ 因去 尾形 成的 余额 进行再 次分 配 ，
直到分 完为 止） ； 
4 、本基 金根据 每日收 益情 况，将当 日收 益全部 分配 ，若当日 已实 现收益 大于 零时， 为
投资人 记正 收益 ； 若 当日 已实现 收益 小于 零时 ， 为 投资人 记负 收益 ； 若 当日 已实现 收益 等 于
零时， 当日 投资 人不 记收 益； 
5 、 本基金 每日 进行 收益 计 算并分 配时 ， 收益 支付 方 式只采 用红 利再 投资( 即红 利转基 金
份额) 方式，投资人可通过 赎回基金份额获得现金收益；若投资人在当日收益支付时，若当
日净收 益大 于零 ， 则 增加 基金份 额持 有人 基金 份额 ； 若 当日 净收 益等于 零时 ， 则 保持 基金 份
额持有 人基 金份 额不 变； 基金管 理人 将采 取必 要措 施尽量 避免 基金 净收 益小 于零， 若当 日基
金净收 益小 于零 时， 不为 基金份 额持 有人 缩减 相应 的基金 份额 ， 基 金管 理人 有权通 过销 售机
构或自 行向 基金 份额 持有 人追索 ，基 金份 额持 有人 应予支 付； 
6 、当日 申购的 基金份 额自 下一个工 作日 起，享 有基 金的收益 分配 权益； 当日 赎回的 基
金份额 自下 一个 工作 日起 ，不享 有基 金的 收益 分配 权益； 
7 、在不 违反法 律法规 、基 金合同的 约定 以及对 份额 持有人利 益无 实质性 不利 影响的 情
况下 ， 基金 管理 人可 调整 基金收 益的 分配 原则 和支 付方式 ， 不 需召 开基 金份 额持有 人 大 会 ； 
8 、法 律法 规或 监管 机构 另 有规定 的从 其规 定。 
三、收 益分 配方 案 
本基金 按日 计算 并分 配收 益，基 金管 理人 不另 行公 告基金 收益 分配 方案 。 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
60 
四、收 益分 配的 时间 和程 序 
本基金 每个 自然 日进 行收 益分配 。 
在开始 办理 基金 份额 申购 或者赎 回后 ，基 金管 理人 将在每 个工 作日 的次 日， 通过网 站 、
基金份 额销 售网 点以 及其 他媒介 ， 披露 工作 日的 各 类基金 份额 的每 万份 基金 已实现 收益 和 7
日年化 收益 率。 
若遇法 定节 假日 ， 应 于节 假日结 束后 第二 个自 然日 ， 披露 节假 日期 间的 各类 基金份 额的
每万份 基金 已实 现收 益和 节假日 最后 一日 的 7 日年 化收益 率 ， 以 及节 假日 后首 个 工作 日各类
基金份 额 的 每万 份基 金已 实现收 益 和 7 日 年化 收益 率。 经 中国 证监 会同 意， 可 以适当 延迟 计
算或公 告。 法律 法规 另有 规定的 ，从 其规 定。 
本基金 每个 自然 日例 行对 当天实 现的 收益 进行 收益 支付 ， 每 日例 行的 收益 支付 不再另 行
公告。 
五、 本基 金各 类基 金份 额每 万份基 金已 实现 收益 及 7 日年化 收益 率的 计算 见本 招募说 明
书“基 金的 信息 披露 ”章 节 。 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
61 
§ 14 基金的费用与税收 
一、基 金费 用的 种类 
1 、基 金管 理人 的管 理费 ； 
2 、基 金托 管人 的托 管费 ； 
3 、销 售服 务费 ； 
4 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ； 
5 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费； 
6 、基 金份 额持 有人 大会 费 用； 
7 、基 金的 证券 交易 费用 ； 
8 、基 金的 银行 汇划 费用 ； 
9 、证 券账 户开 户费 用、 银 行账户 维护 费用 ； 
10 、按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。 
二、基 金费 用计 提方 法、 计提标 准和 支付 方式 
本基金对于管理费 率或 销售 服 务 费 率 不 同 的 各类 基金 份 额 分 别 计 提 管 理费 或销 售 服 务
费 ， 对于 管理 费 率或 销售 服务费 率相 同的 各类 基金 份额 ， 可 以分别 计提 相应 费用 ， 也 可以 合
并 计提 相应 费用 。 
1 、基 金管 理人 的管 理费 
本基金 管理 费年 费率 最高 不超 过 0.27% 。 
本基金 的 A 类基 金份额 年 管理费 率为 0.27% 。 
本基金 的 B 类 基金 份额 年 管理费 率为 0.22% 。 
本基金 的 C 类 基金 份额 年 管理费 率为 0.17% 。 
本基金 的 E 类 基金 份额 年 管理费 率 为 0.25% 。 
（1） 分别 计提 管理 费的 计 算方法 如下 ： 
H ＝E× 该类 基金 份额 年管 理费率÷ 当年 天数 
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费 
E 为 前一 日该 类份 额（ 扣 除当日 该类 份额 升级 的部 分） 的 基金 资产 净值 
A 类、B 类和 C 类 基金 份 额的管 理费 按照 上述 方式 计提。 
（2） 合并 计提 管理 费的 计 算方法 如下 ： 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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H ＝E× 参与 合并 计提 基金 份额 的 年管 理费 率÷ 当 年天 数 
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费 
E 为 参与 合并 计提 基金 份 额 的基 金资 产净 值 
E 类 基金 份额 的管 理费 按 照上述 方式 计提 。 
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金 管理 费划 款指 令 ， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 5 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 付
给基金 管理 人。 若遇 法定 节假日 、公 休假 等, 支付 日 期顺延 。 
2 、基 金托 管人 的托 管费 
本 基 金 的 托管 费 按前 一 日基 金 资 产 净值 的 0.05% 的年 费 率 计 提。 托 管费 的 计算 方 法 如
下： 
H ＝E× 年托 管费 率÷ 当 年天 数 
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费 
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金托 管费 划款指 令， 基金托管 人复 核后于 次月 前 5 个 工作 日 内从 基金财 产中一次 性支
取。若 遇法 定节 假日 、公 休日等,支 付日 期顺 延。 
3 、基 金销 售服 务费 
本基金 销售 服务 费 年 费率 最高不 超 过 0.25% 。 
本基金 的 A 类基 金份额 的 年销售 服务 费率为 0.25% 。 
本基金 的 B 类 基金 份额 的 年销售 服务 费率为 0.20% 。 
本基金 的 C 类 基金 份额 的 年销售 服务 费率为 0.15% 。 
本基金 的 E 类 基金 份额 的 年销售 服务 费率 为 0.25% 。 
（1） 分别 计提 销售 服务 费 的计算 方法 如下 ： 
H ＝E × 该类 基金 份额 年销 售服务 费率 ÷当 年天 数 
H 为 每日 该类 基金 份额 应 计提的 基金 销售 服务 费 
E 为 前一 日该 类份 额（ 扣 除当日 该类 份额 升级 的部 分） 的 基金 资产 净值 
A 类、B 类和 C 类 基金 份 额的销 售服 务费 按照 上述 方式计 提。 
（2） 合并 计提 销售 服务 费 的计算 方法 如下 ： 
H ＝E× 参与 合并 计提 基金 份额 的 年销 售服 务费 率÷ 当 年天数 
H 为 每日 应计 提的 年销 售 服务费 率 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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E 为 参与 合并 计提 基金 份 额 的基 金资 产净 值 
E 类 基金 份额 的销 售服 务 费按照 上述 方式 计提 。 
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 按月 支付。 由基 金管 理人 向基金 托管 人发 送基 金销 售服务 费
划付指 令 ， 经 基金 托管 人复 核后于 次月 首日 起 5 个工 作日内 从基 金财 产中 一次 性支付 给登 记
机构 ， 由 登记 机构代 付给 销售机 构 。 若 遇法定 节假 日、 休息 日或 不可抗 力致 使无法 按时 支 付
的，支 付日 期顺 延至 最近 可支付 日支 付。 
上述“ 一、 基金 费用 的种 类中第 4－10 项费 用” ，根 据有关 法规 及相 应协 议规 定，按 费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。 
三、不 列入 基金 费用 的项 目 
下列费 用不 列入 基金 费用 ： 
1 、基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的
损失； 
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ； 
3 、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用； 
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 
四、费 用调 整 
基金管 理人 和基 金托 管人 协商一 致后 ， 可 按照 基金 发展情 况， 并根 据法 律法 规规定 和基
金合同 约定 调整 基金 管理 费率、 基金 托管 费率 、基 金销售 服务 费率 等相 关费 率。 
基金管 理人 与基 金托 管人 协商一 致调 低基 金管 理费 率、 基 金托 管费 率、 基 金销 售服务 费
率等费 率， 无需 召开 基金 份 额持 有人 大会 。 
基金管 理人 必须 于新 的费 率实施 日前 在指 定媒 体上 公告。 
 
五、基 金税 收 
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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§ 15 基金的会计与审计 
一、基 金会 计政 策 
1 、基 金管 理人 为本 基金 的 基金会 计责 任方 ； 
2 、基 金的 会计 年度 为公 历 年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基 金首 次募 集的 会 计年度 按
如下原 则： 如果 《基 金合 同》生 效少 于 2 个月 ，可 以并入 下一 个会 计年 度披露 ； 
3 、基 金核 算以 人民 币为 记 账本位 币， 以人 民币 元为 记账单 位； 
4 、会 计制 度执 行国 家有 关 会计制 度； 
5 、本 基金 独立 建账 、独 立 核算； 
6 、基金 管理人 及基金 托管 人各自保 留完 整的会 计账 目、凭证 并进 行日常 的会 计核算 ，
按照有 关规 定编 制基 金会 计报表 ； 
7 、基金 托管人 每月与 基金 管理人就 基金 的会计 核算 、报表编 制等 进行核 对并 以书面 方
式确认 。 
二、基 金的 年度 审计 
1 、基金 管理人 聘请与 基金 管理人、 基金 托管人 相互 独立的具 有证 券从业 资格 的会计 师
事务所 及其 注册 会计 师对 本基金 的年 度财 务报 表进 行审计 。 
2 、会 计师 事务 所更 换经 办 注册会 计师 ，应 事先 征得 基金管 理人 同意 。 
3 、基金 管理人 认为有 充足 理由更换 会计 师事务 所， 须通报基 金托 管人。 更换 会计师 事
务所需 在 2 个工 作日 内在 指定媒 体 公 告并 报中 国证 监会备 案。 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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§ 16 基金的信息披露 
一、本 基金 的信 息披 露应 符合《 基金 法》 、 《运 作办 法》 、 《 信息 披露 办法 》 、 《 基金合 同 》
及其他 有关 规定 。 相 关法 律法规 关于 信息 披露 的披 露方式 、 登载 媒体 、 报 备 方式等 规定 发生
变化时 ，本 基金 从其 最新 规定。 
二、信 息披 露义 务人 
本基金 信息 披露 义务 人包 括基金 管理 人、 基金 托管 人、 召 集基 金份 额持 有人 大会的 基金
份额持 有人 等法 律法 规和 中国证 监会 规定 的自 然人 、法人 和其 他组 织。 
本基金 信息 披露 义务 人按 照法律 法规 和中 国证 监会 的规定 披露 基金 信息 ， 并保 证所披 露
信息的 真实 性、 准确 性和 完整性 。 
本基金 信息 披露 义务 人应 当在中 国证 监会 规定 时间 内， 将应 予披 露的 基金 信息 通过中 国
证监会 指定 的媒 体和 基金 管理人 、 基金 托管 人的 互 联网网 站 （以 下简 称 “网站 ” ） 等 媒介 披露 ，
并保证 基金 投资 人能 够按 照 《基 金合 同》 约 定的 时间 和方式 查阅 或者 复制 公开 披露的 信息 资
料。 
三、本 基金 信息 披露 义务 人承诺 公开 披露 的基 金信 息，不 得有 下列 行为 ： 
1 、虚 假记 载、 误导 性陈 述 或者重 大遗 漏； 
2 、对 证券 投资 业绩 进行 预 测； 
3 、违 规承 诺收 益或 者承 担 损失； 
4 、诋 毁其 他基 金管 理人 、 基金托 管人 或者 基金 销售 机构； 
5 、登 载任 何自 然人 、法 人 或者其 他组 织的 祝贺 性、 恭维性 或推 荐性 的文 字； 
6 、中 国证 监会 禁止 的其 他 行为。 
四、 本基 金公 开披露 的信 息应采 用中 文文 本。 如同 时采用 外文 文本 的， 基金 信息披 露 义
务人应 保证 两种 文本 的内 容一致 。两 种文 本发 生歧 义的， 以中 文文 本为 准。 
本基金 公开 披露 的信 息采 用阿拉 伯数 字； 除特 别说 明外， 货币 单位 为人 民币 元。 
五、公 开披 露的 基金 信息 
公开披 露的 基金 信息 包括 ： 
（一） 基金 招募 说明 书、 《 基金合 同》 、基 金托 管协 议 
1 、 《基 金合同 》 是界 定 《 基金合 同》 当 事人 的各 项 权利、 义 务关 系， 明 确基 金份额 持有
人大会 召开 的规 则及 具体 程序 ， 说 明基 金产 品的 特性 等涉及 基金 投资 人重 大利 益的事 项的 法南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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律文件 。 
2 、基金 招募说 明书应 当最 大限度地 披露 影响基 金投 资 人决策 的全 部事项 ，说 明基金 认
购、 申 购和 赎回 安排 、 基 金投资 、 基 金产 品特 性、 风险揭 示、 信息 披露 及基 金份额 持有 人服
务等内 容。 《基金 合同 》 生 效后， 基金 管理 人在 每 6 个月结 束之 日 起 45 日内， 更新招 募说 明
书 并 登 载 在 网站 上 ， 将 更新 后 的 招 募 说明 书 摘 要 登载 在 指 定 媒 体上 ； 基 金 管理 人 在 公 告的
15 日前 向主要 办公 场所所 在地的 中 国证 监会派 出机 构报送更 新的 招募说 明书 ，并就有 关更
新内容 提供 书面 说明 。 
3 、基金 托管协 议是界 定基 金托管人 和基 金管理 人在 基金财产 保管 及基金 运作 监督等 活
动中的 权利 、义 务关 系的 法律文 件。 
基金募 集申 请经 中国 证监 会 注册 后， 基金 管理 人在 基金份 额发 售 的 3 日 前， 将基金 招募
说明书 、 《基 金合 同》 摘 要 登载在 指定 媒体 上； 基金 管理人 、 基 金托 管人 应当 将 《基 金合 同》 、
基金托 管协 议登 载在 网站 上。 
（二） 基金 份额 发售 公告 
基金管 理人 应当 就基 金份 额发售 的具 体事 宜编 制基 金份额 发售 公告 ， 并在 披露 招募说 明
书的当 日登 载于 指定 媒体 上。 
（三） 《基 金合 同》 生效 公 告 
基金管 理人 应当 在收 到中 国证监 会确 认文 件的 次日 在指定 媒体 上登 载 《 基金 合同》 生效
公告。 
（四） 基金 资产 净值 、 每 万份基 金已 实现 收益 和 7 日年化 收益 率公告 
1 、本基 金的基 金合同 生效 后，在开 始办 理基金 份额 申购或者 赎回 前，基 金管 理人将 至
少每周 公告 一次 基金 资产 净值 、 各类 基金 份额 的每 万份基 金已 实现 收益 和 7 日年化 收 益 率 ； 
每万份 基金 已实 现收 益 和 7 日年 化收 益率 的计 算方 法如下 ： 
每 万 份 基 金 已 实 现 收 益 ＝ 当 日 该 类 基 金 份 额 的 已 实 现 收 益/ 当 日 该 类 基 金 份 额 总 额 ×
10000 
7 日年 化收 益率 （% ）=
3 6 5 / 7
7
i= 1
1 + 1 1 0 0 %
10000
i
R
??
?? ?? ??
??
??
?? ??
?? ??
??
??
?
 
其中，Ri 为 最近 第 i 个 自 然日( 包 括计 算当 日) 的 每万 份基金 已实 现收 益。 
每万份 基金 已实 现收 益采 用四舍 五入 保留 至小 数点 后第 4 位， 7 日年 化收 益率 采用四 舍
五入保 留至 百分 号内 小数 点后 第 3 位 。如 果基 金成 立不足 七日 ，按 类似 规则 计算。 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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2 、在开 始办理 基金份 额申 购或者赎 回后 ，基金 管理 人将在每 个工 作日的 次日 ，通过 网
站、 基 金份 额销 售网 点以 及其他 媒介 ， 披 露工 作日 的各类 基金 份额 的每 万份 基金已 实现 收益
和 7 日 年化 收益 率。 若遇 法定节 假日 ， 于节假 日结 束后 第 2 个 自然 日， 公告 节假日 期间 的 各
类基金 份额 的每 万份 基金 已实现 收益 、 节 假日 最后 一日 的 7 日 年化 收益 率， 以及节 假日 后首
个工作 日的 各类 基金 份额 每万份 基金 已实 现收 益 和 7 日年 化收 益率。 经中 国证 监会同 意， 可
以适当 延迟 计算 或公 告。 法律法 规另 有规 定的 ，从 其规定 。 
3 、基金 管理人 将公告 半年 度和年度 最后 一个市 场交 易日（或 自然 日）基 金资 产净值 、
各类基 金份 额的 每万 份基 金已实 现收 益 和 7 日 年化 收益率 。 基金 管理 人应 当在 上述市 场交 易
日 （或 自然 日） 的次 日， 将 基金资 产净 值、 各类 基金 份额的 每万 份基 金已 实现 收益 和 7 日年
化收益 率登 载在 指定 媒体 上。 
（五） 基金 定期 报告 ，包 括基金 年度 报告 、基 金半 年度报 告和 基金 季度 报告 
基金管 理人 应当 在每 年结 束之日 起 90 日内 ，编 制完 成基金 年度 报告 ，并 将年 度报告 正
文登载 于网 站上 ， 将 年度 报告摘 要登 载在 指定 媒体 上。 基 金年 度报 告的 财务 会计报 告应 当经
过审计 。 
基金管 理人 应当 在上 半年 结束之 日起 60 日 内， 编制 完成基 金半 年度 报告 ，并 将半年 度
报告正 文登 载在 网站 上， 将半年 度报 告摘 要登 载在 指定媒 体上 。 
基金管 理人 应当 在每 个季 度结束 之日 起 15 个工 作日 内，编 制完 成基 金季 度报 告，并 将
季度报 告登 载在 指定 媒体 上。 
《基金 合同 》 生效不 足 2 个月的 ， 基金 管理人 可以 不编制 当期 季度 报告 、 半 年度报 告 或
者年度 报告 。 
基金定 期报 告在 公开 披露 的第 2 个工 作日 ， 分别 报中 国证监 会和 基金 管理 人主 要办公 场
所所在 地中 国证 监会 派出 机构备 案。 报备 应当 采用 电子文 本 或 书面 报告 方式 。 
（ 六） 临时 报告 
本基金 发生 重大 事件 ， 有 关信息 披露 义务 人应 当 在 2 个工 作日 内编 制临 时报 告书， 予以
公告 ， 并 在公 开披 露日 分别 报中国 证监 会和 基金 管理 人主要 办公 场所 所在 地的 中国证 监会 派
出机构 备案 。 
前款所 称重 大事 件 ， 是 指可 能对基 金份 额持 有人 权益 或者基 金份 额的 价格 产生 重大影 响
的下列 事件 ： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 的 召开； 
2 、终 止《 基金 合同》 ； 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
68 
3 、转 换基 金运 作方 式； 
4 、更 换基 金管 理人 、基 金 托管人 ； 
5 、基 金管 理人 、基 金托 管 人的法 定名 称、 住所 发生 变更； 
6 、基 金管 理人 股东 及其 出 资比例 发生 变更 ； 
7 、基 金募 集期 延长 ； 
8 、基金 管理人 的董事 长、 总经理及 其他 高级管 理人 员、基金 经理 和基金 托管 人基金 托
管部门 负责 人发 生变 动； 
9 、基 金管 理人 的董 事在 一 年内变 更超 过百 分之 五十 ； 
10 、 基 金管 理人、 基金 托管 人基金 托管 部门 的主 要业 务人员 在一 年内 变动 超过 百分之 三
十； 
11 、 涉及 基金 管理 业务 、 基金财 产、 基金 托管 业务 的诉讼 ； 
12 、基 金管 理人 、基 金托 管人受 到监 管部 门的 调查 ； 
13 、基 金管 理人 及其 董事 、总经 理及 其他 高级 管理 人员、 基金 经理 受到 严重 行政处 罚 ，
基金托 管人 及其 基金 托管 部门负 责人 受到 严重 行政 处罚； 
14 、重 大关 联交 易事 项； 
15 、基 金收 益分 配事 项 ， 但本基 金合 同另 有约 定的 除外 ； 
16 、管 理费 、托 管费 、销 售服务 费 等 费用 计提 标准 、计提 方式 和费 率发 生变 更； 
17 、基 金资产 净 值计 价错 误达基 金资产 净 值百 分之 零点五 ； 
18 、基 金改 聘会 计师 事务 所； 
19 、变 更基 金销 售机 构； 
20 、更 换基 金登 记机 构； 
21 、本 基金 开始 办理 申购 、赎回 ； 
22 、本 基金 收费 方式 发生 变更； 
23 、本 基金 发生 巨额 赎回 并延期 办理 ； 
24 、本 基金 连续 发生 巨额 赎回并 暂停 接受 赎回 申请 ； 
25 、本 基金 暂停 接受 申购 、赎回 申请 后重 新接 受申 购、赎 回； 
26 、 当 “摊 余成 本法” 计 算的基 金资 产净 值与 “影 子定价 ” 确 定的 基金 资产 净值的负 偏
离度绝 对值 达 到 0.25% 或 正负偏 离度 绝对 值达 到 0.5% 时的 情形 ； 
27 、中 国证 监会 规定 的其 他事项 。 
根据基金 合同 约定， 上述 第 2 项 基金合 同终 止事项 中，若 《 基金 合同》 生效 后，连 续南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
69 
20 个工 作日 出现 基金 资产 净值低 于 5000 万元 的 情况 ，基金 合同 应当 终止 。在 连续 15 个工
作日以 上出 现 基 金资 产净 值低于 5000 万元 的情 况时 基金管 理人 应根 据实 际情 况发布 提示 性
公告。 
（ 七） 澄清 公告 
在 《 基金 合同 》 存 续期 限 内， 任何 公共 媒体中 出现 的或者 在市 场上 流传 的消 息可能 对基
金份额 价格 产生 误导 性影 响或者 引起 较大 波动 的 ， 相 关信息 披露 义务 人知 悉后 应当立 即对 该
消息进 行公 开澄 清， 并将 有关情 况立 即报 告中 国证 监会。 
（ 八） 基金 份额 持有 人大 会决议 
基金份 额持 有人 大会 决定 的事项 ，应 当依 法报 中国 证监会 备案 ，并 予以 公告 。 
（ 九） 中国 证监 会规 定的 其他信 息。 
六、信 息披 露事 务管 理 
基金管 理人 、 基 金托 管人 应当建 立健 全信 息披 露管 理制度 ， 指 定专 人负 责管 理信息 披露
事务。 
基金信 息披 露义 务人 公开 披露基 金信 息 ， 应 当符 合中 国证监 会相 关基 金信 息披 露内容 与
格式准 则的 规定 。 
基金托 管人 应当 按照 相关 法律法 规、 中国 证监 会的 规定和 《基 金合 同》 的约 定， 对 基金
管理人 编制 的基 金资 产净 值、 各 类基 金份 额每 万份 基金已 实现 收益 、7 日年 化 收益率 、 基 金
定期报 告和 定期 更新 的招 募说明 书等 公开 披露 的相 关基金 信息 进行 复核 、 审 查， 并 向基 金管
理人出 具书 面文 件或 者盖 章确认 。 
基金管 理人 、基 金托 管人 应当在 指定 媒体 中选 择披 露信息 的报 刊。 
基金管 理人 、 基 金托 管人 除依法 在指 定媒 体上 披露 信息外 ， 还 可以 根据 需要 在其他 公共
媒体披 露信 息， 但是 其他 公共媒 体不 得早 于指 定媒 体披露 信息 ， 并 且在 不同 媒介上 披露 同一
信息的 内容 应当 一致 。 
为基金 信息 披露 义务 人公 开披露 的基 金信 息出 具审 计报告 、 法 律意 见书 的专 业机构 ， 应
当制作 工作 底稿 ，并 将相 关档案 至少 保存 到《 基金 合同》 终止 后 10 年。 
七、信 息披 露文 件的 存放 与查阅 
招募说 明书 公布 后， 应当 分别置 备于 基金 管理 人、 基金托 管人 和基 金销 售机 构的住 所 ，
供公众 查阅 、复 制。 
基金定 期报 告公 布后 ， 应当 分别置 备于 基金 管理 人和 基金托 管人 的住 所 ， 以 供公 众查阅 、
复制。 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
70 
§ 17 基金合同的变更、 终止和基金财产的 清算 
一、《 基金 合同 》的 变更 
1 、变更 基金合 同涉及 法律 法规规定 或本 基金合 同约 定应经基 金份 额持有 人大 会决议 通
过 的 事 项 的 ，应 召 开 基 金份 额 持 有 人 大会 决 议 通 过。 对 于 法 律 法规 规 定 和 基金 合 同 约 定可
不 经 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 通 过 的 事 项 ， 由 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 同 意 后 变 更 并 公
告，并 报中 国证 监会 备案 。 
2 、关于 《基金 合同》 变更 的基金份 额持 有人大 会决 议自生效 后方 可执行 ，自 决议生 效
之日 起2 个 工作 日内 在指 定媒体 公告 。 
二、《 基金 合同 》的 终止 事由 
有下列 情形 之一 的， 《基 金合同 》应 当终 止： 
（一） 一般 终止 
1 、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的； 
2 、基 金管 理人 、基 金托 管 人职责 终止 ，在 6 个月 内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人
承接的 ； 
3 、《 基金 合同 》约 定的 其 他情形 ； 
4 、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。 
（二） 到点 终止 
《基金 合同 》 生效 后， 连 续 20 个工 作日 出现 基金 资 产净值 低 于5000 万 元的 情 况，基 金
合同应 当终 止。 
三、基 金财 产的 清算 
（一） 本基 金到 点终 止的 变现与 清算 
基金资产变现：本基 金在 出现到点终止的情况 后的 下一工作日起，基金 进入 变现期，
变现期不 超过 5 个 工作日 ，除暂时 无法 变现的 资产 外，基金 管理 人应在 变现 期内将基 金资
产全部 变现 。 
基金清 算流 程 ： 
1 、基 金财 产清 算小 组： 自 出现 《 基金 合同》 终止 事由 之日 起 10 个工 作日 内成 立 清算小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组进 行基 金清 算。 
2 、基金 财产清 算小组 组成 ：基金财 产清 算小组 成员 由基金管 理人 、基金 托管 人、具 有
从 事 证 券 相 关业 务 资 格 的注 册 会 计 师 、律 师 组 成 。基 金 财 产 清 算小 组 可 以 聘用 必 要 的 工作
人员。 
3 、基金 财产清 算小组 职责 ：基金财 产清 算小组 负责 基金财产 的保 管、清 理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
71 
4 、基 金财 产清 算程 序： 
（1）本 基金变 现期结 束且 基金财产 清算 小组已 成立 ，则本基 金由 基金 财 产清 算小组 统
一接管 基金 ； 
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； 
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； 
（4） 制作 清算 报告 ； 
（5）聘 请会计 师事务 所对 清算报告 进行 外部审 计， 聘请律师 事务 所对清 算报 告出具 法
律意见 书； 
（6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 ； 
（7） 对基 金剩 余财 产进 行 分配； 
5 、基金 财产清 算的期 限 为 10 个工作 日。如 本基 金遇二次 清算 的情况 ，详 见本部分 第
三条第 （三 ）款 “本 基金 到点终 止涉 及二 次清 算的 情况” 。 
（二） 本基 金一 般终 止的 清算 
1 、基 金财 产清 算小 组： 自 出现 《 基金 合同》 终止 事由 之日 起 30 个工 作 日 内成 立 清算小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 
2 、基金 财产清 算小组 组成 ：基金财 产清 算小组 成员 由基金管 理人 、基金 托管 人、具 有
从 事 证 券 相 关业 务 资 格 的注 册 会 计 师 、律 师 以 及 中国 证 监 会 指 定的 人 员 组 成。 基 金 财 产清
算小组 可以 聘用 必要 的工 作人员 。 
3 、基金 财产清 算小组 职责 ：基金财 产清 算小组 负责 基金财产 的保 管、清 理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4 、基 金财 产清 算程 序： 
（1） 《基 金合 同》 终止 情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 ； 
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； 
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； 
（4） 制作 清算 报告 ； 
（5）聘 请会计 师事务 所对 清算报告 进行 外部审 计， 聘请律师 事务 所对清 算报 告出具 法
律意见 书； 
（6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 ； 
（7） 对基 金剩 余财 产进 行 分配； 
5 、基 金财 产清 算的 期限 为 6 个 月。 
（三） 本基 金到 点终 止涉 及二次 清算 的情 况 
若本基金所持有的个 别债 券资产流动性不足等 原因 导致基金所持有资产 在变 现期内不
能 顺 利 变 现 的， 则 基 金 需要 进 行 二 次 清算 。 二 次 清算 原 则 上 需 待所 涉 及 二 次清 算 的 资 产流
动性满 足要 求的 10 个 交易 日内进 行变 现， 但基 金管 理人、 基金 托管 人协 商一 致采用 其他 方南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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法 或 基 金 财 产清 算 小 组 认为 对 基 金 持 有人 更 为 有 利的 方 法 或 法 律法 规 及 中 国证 监 会 另 有规
定的除 外。 
四、清 算费 用 
清算费用是指基金财 产清 算小组在进行基金清 算过 程中发生的所有合理 费用 ，清算费
用由基 金财 产清 算小 组优 先从基 金财 产中 支付 。 
五、基 金财 产清 算剩 余资 产的分 配 
1 、本基 金发生 一般终 止的 情形以及 发生 到点终 止的 ，本基金 变现 期结束 且资 产全部 变
现 的 情 况 下 ，依 据 基 金 财产 清 算 的 分 配方 案 ， 将 基金 财 产 清 算 后的 全 部 剩 余资 产 扣 除 基金
财 产 清 算 费 用、 交 纳 所 欠税 款 并 清 偿 基金 债 务 后 ，按 基 金 份 额 持有 人 持 有 的基 金 份 额 比例
进行分 配。 
2 、本基 金到点 终止涉 及二 次清算的 情况 下，将 基金 财产清算 后的 全部已 变现 的剩余 资
产 扣 除 基 金 财产 清 算 费 用、 交 纳 所 欠 税款 并 清 偿 基金 债 务 后 ， 按基 金 份 额 持有 人 持 有 的基
金份额比 例进 行分配 。当 二次清算 资产 恢复交 易或 流动性满 足要 求时， 基金 管理人应 在 10
个 交 易 日 内 将未 变 现 资 产全 部 变 现 ， 并按 基 金 份 额持 有 人 持 有 的基 金 份 额 比例 进 行 分 配。
对 于 在 变 现 期出 现 基 金 资产 无 法 完 全 变现 的 情 形 ，基 金 管 理 人 应先 按 照 基 金合 同 约 定 预提
管 理 费 、 托 管 费 ， 待 基 金 资 产 完 全 变 现 后 重 新 计 算 管 理 费 、 托 管 费 。 如 果 实 际 应 收 管 理
费、 托 管 费 小 于 预 提 管 理 费 、 托 管 费 ， 则 基 金 管 理 人 应 将 多 出 的 部 分 返 还 基 金 份 额 持 有
人 ； 如 果 实 际应 收 管 理 费、 托 管 费 大 于预 提 管 理 费、 托 管 费 ， 则按 预 提 管 理费 、 托 管 费收
取，不 对基 金份 额持 有人 追加管 理费 、托 管费 。 
基金管理人、基金托 管人 应协商一致采用其他 方法 ，或基金财产清算小 组认 为对基金
持 有 人 更 为 有 利 的 方 法 ， 或 根 据 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 的 相 关 规 定 尽 快 完 成 全 部 资 产 变
现 ， 并 制 作 二次 清 算 报 告， 清 算 报 告 经会 计 师 事 务所 审 计 并 由 律师 事 务 所 出具 法 律 意 见书
后 报 中 国 证 监会 备 案 并 公告 后 ， 按 基 金份 额 持 有 人持 有 的 基 金 份额 比 例 将 剩余 资 产 进 行分
配。 
六、基 金财 产清 算的 公告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告； 基金 财产 清算报 告 （ 包括 二次 清算 报告） 经会
计 师 事 务 所 审计 并 由 律 师事 务 所 出 具 法律 意 见 书 后报 中 国 证 监 会备 案 并 公 告。 基 金 财 产清
算公告于 基金 财产清 算报 告报中国 证监 会备案 后 5 个工作日 内由 基金财 产清 算小组进 行公
告。 
七、基 金财 产清 算账 册及 文件的 保存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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§ 18 风险揭示 
一、本 基金 特有 的风 险 
1 、申 购赎 回风 险 
（1）本 基金基 金管理 人可 在每个开 放日 对本基 金的 累计申购 或对 单一账 户的 累计申 购
设定上 限。 如果 投资 人的 申购申 请接 受后 将使 当日 申购相 关控 制指 标超 过上 限， 则 投资 人的
申购申 请可 能确 认失 败。 
（2）特 定条件 下，如 基金 收益为负 、交 易所假 期休 市等情况 ，基 金可能 暂停 申购， 投
资人可 能面 临无 法申 购本 基金的 风险 。 
（3）特 定条件 下，如 基金 收益为负 、交 易所假 期休 市等情况 ，基 金可能 暂停 赎回， 投
资人可 能面 临无 法赎 回本 基金的 风险 。 
（4）本 基金可 能出现 节假 日集中赎 回量 较大， 而本 基金在短 时间 内无法 及时 变现基 金
资产， 导致 本基 金出 现流 动性风 险。 
（5）本 基金份 额类别 是根 据投资人 持有 份额的 持有 时间 或持 有数 量 在满 足一定 条件 后
由系统 自动 升级 生成 。 若满 足升级 条件 的当 日若 为非 工作日 ， 则升 级日 期顺 延至 下一工 作日 。
因 此 可 能 存 在投 资 人 持 有份 额 的 实 际 持有 时 间 比 本招 募 说 明 书 中约 定 的 升 级条 件 的 持 有时
间更长 。 
2 、收 益分 配风 险 
（1）如 基金份 额持有 人未 付收 益为 负， 在持有 人全 部赎回基 金份 额 时， 基金 管理人 有
权通过 销售 机构 或自 行向 基金份 额持 有人 追索 负收 益， 基 金份 额持 有人 应予 支付， 如基 金份
额持有 人未 支付 负收 益， 将面临 被追 索负 收益 的风 险。 
（2） 本 基金 首次 申购 和追 加申购 的最 低金 额均 为 0.01 元 ， 若投 资人 申购 份额 较 少， 由
于 投资人 当日 收益分 配的 计算保留 到小 数点 后 2 位 ，可能出 现当 日基金 收益 无法显示 的情
况。 
（3）投资 人在 赎回基 金份 额时，基 金份 额对应 的未 付收益是 否与 赎回款 一并 支付给 投
资 人， 以销 售机 构或 指定 电子交 易平 台的 具体 规定 为准 。 如销 售机 构或 指定 电子交 易平 台规
定投资 人在 赎回 基金 份额 时未付 收益 不与 赎回 份额 对应的 款项 一并 支付 给投 资 人 ， 未 付收 益
将结转 为份 额后 留存 在投 资 人的 基金 账户 。 
3 、流 动性 风险 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
74 
流动性 风险 是指 投资 人 提 交了赎 回申 请后 ， 基 金管 理人无 法及 时变 现基 金资 产， 导 致赎
回款交 收资 金不 足的 风险 ； 或 者为 应付 赎回款 ， 变 现冲击 成本 较高 ， 给 基金 资产造 成较 大的
损失的 风险 。 大 部分 债券 品 种的 流动 性较 好， 也存 在部分 企业 债、 资产 证券 化、 回 购等 品种
流动性 相对 较差 的情 况 ， 如 果市场 短时 间内 发生 较大 变化或 基金 赎回 量较 大可 能会影 响到 流
动性和 投资 收益 。 
4 、机 会成 本风 险 
由于本 基金 申购 赎回 的高 效率使 本基 金对 流动 性要 求更高 ， 本基 金 必 须保 持一 定的现 金
比例以 应付 赎回 的需 求， 在管理 现金 头寸 时， 有可 能存在 现金 过多 而带 来的 机会成 本风 险 ，
本基金 长期 收益 可能 低于 市场平 均水 平 。 
5 、系 统故 障风 险 
本基金 每个 自然 日进 行清 算和收 益分 配， 系统 实现 要求更 高， 可能 出现 系统 故障导 致基
金无法 正常 估值 或办 理相 关业务 的风 险。 
6 、到 点清 算风 险 
本基金 连续 20 个工 作日 基 金资产 净值 低 于 5000 万元的情况 下， 基金 合同 应当 终止 。 本
基金将 启动 到点 终止 的变 现和清 算流 程。 
7 、基 金管 理人 认购 及申 购 份额的 升级 风险 
本基金 管理 人承 诺认 购及 申购份 额不 参与 基金 份额 升级 ， 可 能存 在由 于系 统故 障等原 因
导致部 分管 理人 持有 份额 误升级 的风 险。 
8 、收 益率 变化 风险 
本基金 各类 基金 份额 的规 模变动 可能 引起 各类 基金 份额收 益率 的波 动 ， 特 定情 况下当 日
万份收 益可 能出 现A 类大 于 B、E、C 类或者 E 类大 于 B、C 类 或者B 类 大于C 类 等情 况。 
 
二、市 场风 险 
证券市 场价格受到经 济因素、政 治因素、投资 心理和交易 制度等各种因 素的影响， 导
致基金 收益 水平 变化 ，产 生风险 ，主 要包 括： 
1 、 政策 风险。 因国 家宏 观 政策 （ 如货币 政策、 财政 政策、 行 业政 策、 地 区发 展政策 等）
发生变 化， 导致 市场 价格 波动而 产生 风险 ； 
2 、经济 周期风 险。随 经济 运行的周 期性 变化， 证券 市场的收 益水 平也呈 周期 性变化 。
基金投 资于 债券 ，收 益水 平也会 随之 变化 ，从 而产 生风险 ； 
3 、利率 风险。 金融市 场利 率的波动 会导 致证券 市场 价格和收 益率 的变动 。利 率直接 影
响着国 债的 价格 和收 益率 ， 影 响着 企业 的融资 成本 和利润 。 基金 投资于 债券 ， 其 收益 水平 会南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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受到利 率变 化的 影响 ； 
4 、购买 力风险 。基金 的利 润将主要 通过 现金形 式来 分配 ，而 现金 可能因 为通 货膨胀 的
影响而 导致 购买 力下 降， 从而使 基金 的实 际收 益下 降。 
 
三、管 理风 险 
在基金 管理 运作 过程 中基 金管理 人的 知识 、 经 验、 判断、 决策 、 技 能等， 会 影响其 对信
息的占 有和 对经 济形 势、 证券价 格走 势的 判断 ， 从 而影响 基金 收益 水平 ， 造 成管理 风险 。 但
从长期 看 ， 本基 金的 收益 水平仍 与基 金管 理人 的管 理水平 、 管 理手 段和 管理 技术等 相关 性较
大 ，可 能因 为基 金管 理人 的因素 而影 响基 金的 长期 收益水 平。 
相关当 事人 在业 务各 环节 操作过 程中 ， 可能 因内 部控 制存在 缺陷 或者 人为 因素 造成操 作
失误或 违反 操作 规程 等引 致风险 ， 例 如越 权违 规交 易、 欺 诈行 为、 清算 交收 差错、 份额 登记
差错等 风险 。 
 
四、法 律文 件 风 险收 益特 征表述 与销 售机 构基 金风 险评价 可能 不一 致的 风险 
法律文 件 投 资章 节有 关风 险收益 特征 的表 述是 基于 投资范 围、 投资 比例、 证券 市场普 遍
规律等 做出 的概 述性 描述 ， 代表了 一般 市场 情况 下本 基金的 长期 风险 收益 特征 。 销售机 构( 包
括基金管理人 和其他销售机构) 根据相关法律法规对 本基金进行风险评价，不同的销售机构
采用的 评价 方法 也不 同 ， 因 此销售 机构 的风 险等 级评 价与 法 律文 件 中 风险 收益 特征的 表述 可
能存在 不同 ， 投资 人在 购买 本基金 时需 按照 销售 机构 的要求 完成 风险 承受 能力 与产品 风险 之
间的匹 配检 验 。 
 
五、其 他风 险 
1 、因 技术 因素 而产 生的 风 险，如 电脑 系统 不可 靠产 生的风 险； 
2 、因 业务 快速 发展 而在 制 度建设 、人 员配 备、 内控 制度建 立等 不完 善而 产生 的风险 ； 
3 、因 人为 因素 而产 生的 风 险、如 内幕 交易 、欺 诈行 为等产 生的 风险 ； 
4 、对 主要 业务 人员 如基 金 经理的 依赖 而可 能产 生的 风险； 
5 、因 业务 竞争 压力 可能 产 生的风 险； 
6 、不 可抗 力可 能导 致基 金 资产的 损失 ，影 响基 金收 益水平 ，从 而带 来风 险； 
7、其 他意 外导 致的 风险 。 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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§ 19 基金合同的内容摘 要 
一、基 金份 额持 有人 、基 金管理 人和 基金 托管 人的 权利、 义务 
（一） 基 金管 理人 的权 利 与义务 
1 、根 据 《基 金法 》 、 《 运 作办法 》 及 其他 有关 规定 ，基金 管理 人的 权利 包括 但不限 于 ： 
（1） 依法 募集 资金 ； 
（2）自 《基金 合同》 生效 之日起， 根据 法律法 规和 《基金合 同》 独立运 用并 管理基 金
财产； 
（3）依 照《基 金合同 》收 取基金管 理费 以及法 律法 规规定或 中国 证监会 批准 的其他 费
用； 
（4） 销售 基金 份额 ； 
（5） 按照 规定 召集 基金 份 额持有 人大 会； 
（6） 依 据 《 基金 合同》 及 有关法 律规 定监 督基 金托 管人， 如认 为基 金托 管人 违反了 《基
金合同 》 及国 家有 关法 律规 定，应 呈报 中国 证监 会和 其他监 管部 门， 并采 取必 要措施 保护 基
金投资 人的 利益 ； 
（7） 在基 金托 管人 更换 时 ，提名 新的 基金 托管 人； 
（8） 选择 、更 换基 金销 售 机构， 对基 金销 售机 构的 相关行 为进 行监 督和 处理 ； 
（9） 担任 或委 托其 他符 合 条件的 机构 担任 基金 登记 机构办 理基 金登 记业 务； 
（10） 依据 《基 金合 同》 及有关 法律 规定 决定 基金 收益的 分配 方案 ； 
（11） 在《 基金 合同 》约 定的范 围内 ，拒 绝或 暂停 受理申 购与 赎回 申请 ； 
（12 ） 在 法律 法规 允许 的前 提下， 为基 金的 利益 依法 为基金 进行 融资 、融 券及 转融 通 ； 
（13 ） 在 不 违 反 法 律法 规和 监 管 规 定 且 对 基 金份 额持 有 人 利 益 无 实 质 不利 影响 的 前 提
下 ， 为 支 付 本基 金 应 付 的赎 回 、 交 易 清算 等 款 项 ，基 金 管 理 人 有权 代 表 基 金份 额 持 有 人以
基金资 产作 为抵 押进 行融 资。 
（14 ） 以 基金 管理 人的 名义 ，代表 基金 份额 持有 人的 利益行 使诉 讼权 利或 者实 施其他 法
律行为 ； 
（15 ） 选 择、 更换 律师 事务 所、会 计师 事务 所、 证券 经纪商 或其 他为 基金 提供 服务的 外
部机构 ； 
（16 ） 在 符合 有关 法律 、法 规的前 提下 ，制 订和 调整 有关基 金认 购、 申购 、赎 回、转 换
和 非 交 易 过 户等 业 务 规 则， 在 法 律 法 规和 本 基 金 合同 规 定 的 范 围内 决 定 和 调整 基 金 的 除调
高管理 费率 、托 管费 率、 销售服 务费 率之 外的 基金 相关费 率结 构和 收费 方式 ； 
（17） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他权 利。 
2 、根 据 《基 金法 》 、 《 运 作办法 》 及 其他 有关 规定 ，基金 管理 人的 义务 包括 但不限 于 ： 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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（1）依 法募集 资金， 办理 或者委托 经中 国证监 会认 定的其他 机构 代为办 理基 金份额 的
发售、 申购 、赎 回和 登记 事宜； 
（2） 办理 基金 备案 手续 ； 
（3） 自 《基金 合同 》 生 效之 日起， 以诚 实信 用、 谨慎 勤勉的 原则 管理 和运 用基 金财 产 ； 
（4）配 备足够 的具有 专业 资格的人 员进 行基金 投资 分析、决 策， 以专业 化的 经营方 式
管理和 运作 基金 财产 ； 
（5）建 立健全 内部风 险控 制、监察 与稽 核、财 务管 理及人事 管理 等制度 ，保 证所管 理
的 基 金 财 产 和基 金 管 理 人的 财 产 相 互 独立 ， 对 所 管理 的 不 同 基 金分 别 管 理 ，分 别 记 账 ，进
行证券 投资 ； 
（6）除 依据《 基金法 》、 《基金合 同》 及其他 有关 规定外， 不得 利用基 金财 产为自 己
及任何 第三 人谋 取利 益， 不得委 托第 三人 运作 基金 财产； 
（7） 依法 接受 基金 托管 人 的监督 ； 
（8 ） 采 取适 当合 理的 措施 使计算 基金 份额 认购 、申 购、赎 回和 注销 价格 的方 法符合 《 基
金合同 》 等法 律文 件的 规定 ，按有 关规 定计 算并 公告 基金资 产净 值， 各类 基金 份额的 每万 份
基金已 实现 收益 和7 日年 化收益 率； 
（9） 进行 基金 会计 核算 并 编制基 金财 务会 计报 告； 
（10） 编制 季度 、半 年度 和年度 基金 报告 ； 
（11） 严格按 照《基 金法 》、《基 金合 同》及 其他 有关规定 ，履 行信息 披 露 及报告 义
务； 
（12） 保守 基金 商业 秘密 ，不泄 露基 金投 资计 划、 投资意 向等 。除 《基 金法 》 、 《 基金
合同》 及其 他有 关规 定另 有规定 外， 在基 金信 息公 开披露 前应 予保 密， 不向 他人泄 露； 
（13 ） 按 《基 金合 同》 的约 定确定 基金 收益 分配 方案 ，及时 向基 金份 额持 有人 分配基 金
收益； 
（14） 按规 定受 理申 购与 赎回申 请， 及时 、足 额支 付赎回 款项 ； 
（15） 依据 《基 金法》 、 《 基金合 同》 及其 他有 关规 定召集 基金 份额 持有 人大 会或配 合
基金托 管人 、基 金份 额持 有人依 法召 集基 金份 额持 有人大 会； 
（16）按 规定 保存基 金财 产管理业 务活 动的会 计账 册、报表 、记 录 和其 他相 关资料 15
年以上 ； 
（17 ） 确 保需 要向 基金 投资 人提供 的各 项文 件或 资料 在规定 时间 发出 ，并 且保 证投资 人
能够按 照 《 基金 合同》 规定 的时间 和方 式， 随时 查阅 到与基 金有 关的 公开 资料 ，并在 支付 合
理成本 的条 件下 得到 有关 资料的 复印 件； 
（18 ） 组 织 并 参 加 基金 财产 清 算 小 组 ， 参 与 基金 财产 的 保 管 、 清 理 、 估价 、变 现 和 分
配； 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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（19 ） 面 临解 散、 依法 被撤 销或者 被依 法宣 告破 产时 ，及时 报告 中国 证监 会并 通知基 金
托管人 ； 
（20 ） 因 违反 《基 金合 同》 导致基 金财 产的 损失 或损 害基金 份额 持有 人合 法权 益时， 应
当承担 赔偿 责任 ，其 赔偿 责任不 因其 退任 而免 除； 
（21 ） 监 督基 金托管 人按 法律法 规和 《 基金合 同 》 规定履 行自 己的 义务 ，基 金托管 人违
反 《基 金合 同》 造 成基 金财 产损失 时， 基金 管理 人应 为基金 份额 持有 人利 益向 基金托 管人 追
偿； 
（22 ） 当 基金 管理 人将 其义 务委托 第三 方处 理时 ，应 当对第 三方 处理 有关 基金 事务的 行
为承担 责任 ； 
（23 ） 以 基 金 管 理 人名 义， 代 表 基 金 份 额 持 有人 利益 行 使 诉 讼 权 利 或 实施 其他 法 律 行
为； 
（24 ） 基 金管 理人在 募集 期间未 能达 到基 金的 备案 条件， 《 基金 合同 》 不 能 生效， 基金
管理人承 担全 部募集 费用 ，将已募 集资 金并加 计银 行同期存 款利 息在基 金募 集期结束 后 30
日内退 还基 金认 购人 ； 
（25） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决议 ； 
（26） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册； 
（27） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
（二） 基 金托 管人 的权 利 与义务 
1 、根 据 《基 金法 》 、 《 运 作办法 》 及 其他 有关 规定 ，基金 托管 人的 权利 包括 但不限 于 ： 
（1）自 《基金 合同》 生效 之日起， 依法 律法规 和《 基金合同 》的 规定安 全保 管基金 财
产； 
（2）依 《基金 合同》 约定 获得基金 托管 费以及 法律 法规规定 或监 管部门 批准 的其他 费
用； 
（3）监 督基金 管理人 对本 基金的投 资运 作，如 发现 基金管理 人有 违反《 基金 合同》 及
国 家 法 律 法 规行 为 ， 对 基金 财 产 、 其 他当 事 人 的 利益 造 成 重 大 损失 的 情 形 ，应 呈 报 中 国证
监会， 并采 取必 要措 施保 护基金 投资 者的 利益 ； 
（4） 根据 相关 市场 规则 ， 为基金 开设 证券 账户 、为 基金办 理证 券交 易资 金清 算； 
（5） 提议 召开 或召 集基 金 份额持 有人 大会 ； 
（6） 在基 金管 理人 更换 时 ，提名 新的 基金 管理 人； 
（7） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。 
2 、根 据 《基 金法 》 、 《 运 作办法 》 及 其他 有关 规定 ，基金 托管 人的 义务 包括 但不限 于 ： 
（1） 以诚 实信 用、 勤勉 尽 责的原 则持 有并 安全 保管 基金财 产； 
（2）设 立专门 的基金 托管 部门，具 有符 合要求 的营 业场所， 配备 足够的 、合 格的熟 悉
基金托 管业 务的 专职 人员 ，负责 基金 财产 托管 事宜 ； 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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（3）建 立健全 内部风 险控 制、监察 与稽 核、财 务管 理及人事 管理 等制度 ，确 保基金 财
产 的 安 全 ， 保证 其 托 管 的基 金 财 产 与 基金 托 管 人 自有 财 产 以 及 不同 的 基 金 财产 相 互 独 立；
对 所 托 管 的 不同 的 基 金 分别 设 置 账 户 ，独 立 核 算 ，分 账 管 理 ， 保证 不 同 基 金之 间 在 账 户设
置、资 金划 拨、 账册 记录 等方面 相互 独立 ； 
（4）除 依据《 基金法 》、 《基金合 同》 及其他 有关 规定外， 不得 利用基 金财 产为自 己
及任何 第三 人谋 取利 益， 不得委 托第 三人 托管 基金 财产； 
（5） 保管 由基 金管 理人 代 表基金 签订 的与 基金 有关 的重大 合同 及有 关凭 证； 
（6）按 规定开 设基金 财产 的资金账 户和 证券账 户， 按照《基 金合 同》的 约定 ，根据 基
金管理 人的 投资 指令 ，及 时办理 清算 、交 割事 宜； 
（7）保 守基金 商业秘 密， 除《基金 法》 、《基 金合 同》及其 他有 关规定 另有 规定外 ，
在基金 信息 公开 披露 前予 以保密 ，不 得向 他人 泄露 ； 
（8）复 核、审 查基金 管理 人计算的 基金 资产净 值、 各类基金 份额 的每万 份基 金已实 现
收益 和7 日 年化 收益 率； 
（9） 办理 与基 金托 管业 务 活动有 关 的 信息 披露 事项 ； 
（10 ） 对 基金 财务 会计 报告 、季度 、半 年度 和年 度基 金报告 出具 意见 ，说 明基 金管理 人
在各重 要方 面的 运作 是否 严格按 照 《基 金合同 》 的 规定进 行； 如果 基金 管理 人有未 执行 《 基
金合同 》规 定的 行为 ，还 应当说 明基 金托 管人 是否 采取了 适当 的措 施； 
（11） 保存 基金 托管 业务 活动的 记录 、账 册、 报表 和其他 相关 资 料 15 年以 上 ； 
（12） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册； 
（13） 按规 定制 作相 关账 册并与 基金 管理 人核 对； 
（14 ） 依 据基 金管 理人 的指 令或有 关规 定向 基金 份额 持有人 支付 基金 收益 和赎 回款 项 ； 
（15） 依据 《基 金法》 、 《 基金 合 同》 及其 他有 关规 定，召 集基 金份 额持 有人 大会或 配
合基金 管理 人、 基金 份额 持有人 依法 召集 基金 份额 持有人 大会 ； 
（16） 按照 法律 法规 和《 基金合 同》 的规 定监 督基 金管理 人的 投资 运作 ； 
（17） 参加 基金 财产 清算 小组， 参与 基金 财产 的保 管、清 理、 估价 、变 现和 分配； 
（18 ） 面 临解 散、 依法 被撤 销或者 被依 法宣 告破 产时 ，及时 报告 中国 证监 会和 银行监 管
机构， 并通 知基 金管 理人 ； 
（19 ） 因 违反 《基 金合 同》 导致基 金财 产损 失时 ，应 承担赔 偿责 任， 其赔 偿责 任不因 其
退任而 免除 ； 
（20 ） 按 规定 监督基 金管 理人按 法律 法规 和 《 基金 合同 》 规 定履 行自己 的义 务，基 金 管
理 人 因 违 反 《基 金 合 同 》造 成 基 金 财 产损 失 时 ， 应为 基 金 份 额 持有 人 利 益 向基 金 管 理 人追
偿； 
（21） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决议 ； 
（22） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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（三） 基金 份额 持有 人的 权利和 义务 
同一类 别每 份基 金份 额具 有同等 的合 法权 益。 
1 、根据 《基金 法》、 《运 作办法》 及其 他有关 规定 ，基金份 额持 有人的 权利 包括但 不
限于： 
（1） 分享 基金 财产 收益 ； 
（2） 参与 分配 清算 后的 剩 余基金 财产 ； 
（3） 依法 转让 或者 申请 赎 回其持 有的 基金 份额 ； 
（4） 按照 规定 要求 召开 基 金份额 持有 人大 会或 者召 集基金 份额 持有 人大 会； 
（5）出 席或者 委派代 表出 席基金份 额持 有人大 会， 对基金份 额持 有人大 会审 议事项 行
使表决 权； 
（6） 查阅 或者 复制 公开 披 露的基 金信 息资 料； 
（7） 监督 基金 管理 人的 投 资运作 ； 
（8）对 基金管 理人、 基金 托管人、 基金 销售机 构损 害其合法 权益 的行为 依法 提起诉 讼
或仲裁 ； 
（9） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。 
2 、根据 《基金 法》、 《运 作办法》 及其 他有关 规定 ，基金份 额持 有人的 义务 包括但 不
限于： 
（1） 认真 阅读 并遵 守《 基 金合同 》； 
（2） 了解 所投 资基 金产 品 ，了解 自身 风险 承受 能力 ，自行 承担 投资 风险 ； 
（3） 关注 基金 信息 披露 ， 及时行 使权 利和 履行 义务 ； 
（4） 缴纳 基金 认购 、申 购 款项及 法律 法规 和《 基金 合同》 所规 定的 费用 ； 
（5） 在其 持有 的基 金份 额 范围内 ，承 担基 金亏 损或 者《基 金合 同》 终止 的有 限责任 ； 
（6） 不从 事任 何有 损基 金 及其他 《基 金合 同》 当事 人合法 权益 的活 动； 
（7） 执行 生效 的基 金份 额 持有人 大会 的决 议； 
（8） 返还 在基 金交 易过 程 中因任 何原 因获 得的 不当 得利； 
（9） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 义务。 
二、基 金份 额持 有人 大会 召集、 议事 及表 决的 程序 和规则 
基金份额持有人大会 由基 金份额持有人组成， 基金 份额持有人的合法授 权代 表有权代
表 基 金 份 额 持有 人 出 席 会议 并 表 决 。 基金 份 额 持 有人 持 有 的 每 一基 金 份 额 拥有 平 等 的 投票
权。 
（一） 召开 事由 
1 、当 出现 或需 要决 定下 列 事由之 一的 ，应 当召 开基 金份额 持有 人大 会： 
（1） 终止 《基 金合 同》 ， 本基金 合同 另有 约定 的除 外； 
（2） 更换 基金 管理 人； 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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（3） 更换 基金 托管 人； 
（4）转 换基金 运作方 式（ 法律法规 、中 国证监 会另 有规定或 《基 金合同 》另 有约定 的
除外） ； 
（5）提 高基金 管理人 、基 金托管人 的报 酬标准 和提 高销售服 务费 ，但根 据法 律法规 的
要求提 高该 等报 酬标 准的 除外； 
（6） 变更 基金 类别 ； 
（7） 本基 金与 其他 基金 的 合并； 
（8） 变更 基金 投资 目标 、 范围或 策略 （ 法律法 规、 中国证 监会 另有 规定 或 《 基金合 同》
另有约 定的 除外 ）； 
（9） 变更 基金 份额 持有 人 大会程 序； 
（10） 基金 管理 人或 基金 托管人 要求 召开 基金 份额 持有人 大会 ； 
（11） 单独 或合 计持 有本 基金总 份 额 10% 以上 （含 10% ） 基 金份 额的 基金 份额 持有人 （以
基金管 理人 收到 提议 当日 的基金 份额 计算 ，下 同 ） 就 同一事 项书 面要 求召 开基 金份额 持有 人
大会； 
（12） 对基 金合 同当 事人 权利和 义务 产生 重大 影响 的其他 事项 ； 
（13 ） 法 律法 规、 《基 金 合同 》 或 中国 证监会 规定 的其他 应当 召开 基金 份额 持有人 大会
的事项 。 
2 、 以 下 情 况 可 由 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 协 商 后 修 改 ， 不 需 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大
会： 
（1） 调低 基金 管理 费、 基 金托管 费； 
（2） 法律 法规 要求 增加 的 基金费 用的 收取 ； 
（3）在 不违反 法律法 规、 基金合同 的约 定以及 对份 额持有人 利益 无实质 性不 利影响 的
情 况 下 ， 调 低 基 金 的 销 售 服 务 费 率 或 变 更 收 费 方 式 ， 增 加 、 减 少 或 调 整 基 金 份 额 类 别 设
置； 
（4） 因相 应的 法律 法规 发 生变动 而应 当对 《基 金合 同》进 行修 改； 
（5） 对 《基 金合 同》 的 修 改对基 金份 额持 有人 利益 无实质 性不 利影 响或 修改 不涉及 《基
金合同 》当 事人 权利 义务 关系发 生重 大变 化； 
（6）在 不违反 法律法 规、 基金合同 的约 定以及 对份 额持有人 利益 无实质 性不 利影响 的
情 况 下 ， 基 金管 理 人 、 销售 机 构 、 登 记机 构 调 整 有关 基 金 认 购 、申 购 、 赎 回、 转 换 、 非交
易过户 、转 托管 等业 务的 规则； 
（7）按 照法律 法规和 《基 金合同》 规定 不需召 开基 金份额持 有人 大会的 以外 的其他 情
形。 
（二） 会议 召集 人及 召集 方式 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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1 、除法 律法规 规定或 《基 金合同》 另有 约定外 ，基 金份额持 有人 大会由 基金 管理人 召
集； 
2 、基 金管 理人 未按 规定 召 集或不 能召 集时 ，由 基金 托管人 召集 ； 
3 、基金 托管人 认为有 必要 召开基金 份额 持有人 大会 的，应当 向基 金管理 人提 出书面 提
议。基金管理人应 当自收 到书面提议之日 起 10 日内 决 定 是 否 召 集 ，并 书 面告 知 基 金 托 管
人。基 金管 理人 决定 召集 的，应 当自 出具 书面 决定 之日起 60 日 内召 开； 基金 管理人 决定 不
召 集 ， 基 金 托管 人 仍 认 为有 必 要 召 开 的， 应 当 由 基金 托 管 人 自 行召 集 ， 并 自出 具 书 面 决定
之日 起60 日内 召开 并告 知 基金管 理人 ，基 金管 理人 应当配 合； 
4 、代 表基 金份 额 10% 以 上 （含 10% ） 的基 金份 额持 有 人就同 一事 项书 面要 求召 开基金 份
额 持 有 人 大 会， 应 当 向 基金 管 理 人 提 出书 面 提 议 。基 金 管 理 人 应当 自 收 到 书面 提 议 之 日起
10 日内 决定是 否召 集，并 书面告知 提出 提议的 基金 份额持有 人代 表和基 金托 管人。基 金管
理人决 定召 集的 ，应 当自 出具书 面决 定之 日起 60 日 内召开 ；基 金管 理人 决定 不召集 ，代 表
基金份 额 10% 以 上（含 10% ）的基 金份 额持 有人 仍认 为有必 要召 开的 ，应 当向 基金托 管人 提
出书面 提议 。基 金托 管人 应当自 收到 书面 提议 之日 起 10 日 内决 定是 否召 集， 并书面 告知 提
出 提 议 的 基 金份 额 持 有 人代 表 和 基 金 管理 人 ； 基 金托 管 人 决 定 召集 的 ， 应 当自 出 具 书 面决
定之日 起 60 日 内召 开并 告 知基金 管理 人， 基金 管理 人应当 配合 ； 
5 、代 表基 金份 额 10% 以 上 （含 10% ） 的基 金份 额持 有 人就同 一事 项要 求召 开基 金份额 持
有人大 会， 而基 金管 理人 、基金 托管 人都 不召 集的 ，单独 或合 计代 表基 金份 额 10% 以上 （ 含
10% ） 的基 金份 额持 有人 有 权自行 召集 ，并 至少 提 前30 日 报中 国证 监会 备案 。 基金份 额持 有
人 依 法 自 行 召集 基 金 份 额持 有 人 大 会 的， 基 金 管 理人 、 基 金 托 管人 应 当 配 合， 不 得 阻 碍、
干扰； 
6 、基 金份 额持 有人 会议 的 召集人 负责 选择 确定 开会 时间、 地点 、方 式和 权益 登记日 。 
（三） 召开 基金 份额 持有 人大会 的通 知时 间、 通知 内容、 通知 方式 
1 、召开 基金份 额持有 人大 会，召集 人应 于会议 召开 前 30 日，在 指定媒 体公 告。基 金
份额持 有人 大会 通知 应至 少载明 以下 内容 ： 
（1） 会议 召开 的时 间、 地 点和会 议形 式； 
（2） 会议 拟审 议的 事项 、 议事程 序和 表决 方式 ； 
（3） 有权 出席 基金 份额 持 有人大 会的 基金 份额 持有 人的权 益登 记日 ； 
（4）授 权委托 证明的 内容 要求（包 括但 不限于 代理 人身份， 代理 权限和 代理 有效期 限
等）、 送达 时间 和地 点； 
（5） 会务 常设 联系 人姓 名 及联系 电话 ； 
（6） 出席 会议 者必 须准 备 的文件 和必 须履 行的 手续 ； 
（7） 召集 人需 要通 知的 其 他事项 。 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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2 、采取 通讯开 会方式 并进 行表决的 情况 下，由 会议 召集人决 定在 会议通 知中 说明本 次
基 金 份 额 持 有人 大 会 所 采取 的 具 体 通 讯方 式 、 委 托的 公 证 机 关 及其 联 系 方 式和 联 系 人 、表
决意见 寄交 的截 止时 间和 收取方 式。 
3 、如召 集人为 基金管 理人 ，还应另 行书 面通知 基金 托管人到 指定 地点对 表决 意见的 计
票 进 行 监 督 ；如 召 集 人 为基 金 托 管 人 ，则 应 另 行 书面 通 知 基 金 管理 人 到 指 定地 点 对 表 决意
见 的 计 票 进 行监 督 ； 如 召集 人 为 基 金 份额 持 有 人 ，则 应 另 行 书 面通 知 基 金 管理 人 和 基 金托
管 人 到 指 定 地点 对 表 决 意见 的 计 票 进 行监 督 。 基 金管 理 人 或 基 金托 管 人 拒 不派 代 表 对 表决
意见的 计票 进行 监督 的， 不影响 表决 意见 的计 票效 力。 
（四） 基金 份额 持有 人出 席会议 的方 式 
基金份额持有人大会 可通 过现场开会方式或通 讯开 会或法律法规和监管 机关 允许的其
他方式 召开 ，会 议的 召开 方式由 会议 召集 人确 定。 
1 、现场 开会。 由基金 份额 持有人本 人出 席或以 代理 投票授权 委托 证明委 派代 表出席 ，
现 场 开 会 时 基金 管 理 人 和基 金 托 管 人 的授 权 代 表 应当 列 席 基 金 份额 持 有 人 大会 ， 基 金 管理
人 或 托 管 人 不派 代 表 列 席的 ， 不 影 响 表决 效 力 。 现场 开 会 同 时 符合 以 下 条 件时 ， 可 以 进行
基金份 额持 有人 大会 议程 ： 
（1）亲 自出席 会 议者 持有 基金份额 的凭 证、受 托出 席会议者 出具 的委托 人持 有基金 份
额 的 凭 证 及 委托 人 的 代 理投 票 授 权 委 托证 明 符 合 法律 法 规 、 《 基金 合 同 》 和会 议 通 知 的规
定，并 且持 有基 金份 额的 凭证与 基金 管理 人持 有的 登记资 料相 符； 
（2）经 核对， 汇总到 会者 出示的在 权益 登记日 持有 基金份额 的凭 证显示 ，有 效的基 金
份额不 少于 本基 金在 权益 登记日 基金 总份 额的 二分 之一 （ 含二 分之 一） 。 若到 会者在 权益 登
记 日 代 表 的 有效 的 基 金 份额 少 于 本 基 金在 权 益 登 记日 基 金 总 份 额的 二 分 之 一， 召 集 人 可以
在原公 告的 基金 份额 持有 人大会 召开 时间 的3 个 月 以后、6 个 月以 内， 就原 定 审议事 项重 新
召 集 基 金 份 额持 有 人 大 会。 重 新 召 集 的基 金 份 额 持有 人 大 会 到 会者 在 权 益 登记 日 代 表 的有
效的基 金份 额应 不少 于本 基金在 权益 登记 日基 金总 份额的 三分 之一 （含 三分 之一） 。 
2 、通讯 开会。 通讯开 会系 指基金份 额持 有人将 其对 表决事项 的投 票以召 集人 确定的 非
现 场 方 式 在 表决 截 至 日 以前 送 达 至 召 集人 指 定 的 地址 或 系 统 。 通讯 开 会 应 以召 集 人 确 定的
非现场 方式 进行 表决 。 
在同时 符合 以下 条件 时， 通讯开 会的 方式 视为 有效 ： 
（1） 会议 召集 人按 《基 金 合同》 约定 公布 会议 通知 后，在 2 个工 作日 内连 续 公布相 关
提示性 公告 ； 
（2）召 集人按 基金合 同约 定通知基 金托 管人（ 如 果 基金托管 人为 召集人 ，则 为基金 管
理人） 到指 定地 点对 表决 意见的 计票 进行 监督 。会 议召集 人在 基金 托管 人 （ 如果基 金托 管人
为召集 人， 则为 基金 管理 人） 和公 证机 关的 监督 下按 照会议 通知 规定 的方 式收 取基金 份额 持南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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有 人 的 表 决 意见 ； 基 金 托管 人 或 基 金 管理 人 经 通 知不 参 加 收 取 表决 意 见 的 ，不 影 响 表 决效
力； 
（3）本 人直接 出具表 决意 见或授权 他人 代表出 具表 决意见的 ，基 金份额 持有 人所持 有
的基金 份额 不小 于在 权益 登记日 基金 总份 额的 二分 之一 （ 含二 分之 一） 。 若本 人直接 出具 表
决 意 见 或 授 权他 人 代 表 出具 表 决 意 见 基金 份 额 持 有人 所 持 有 的 基金 份 额 小 于在 权 益 登 记日
基 金总份 额的 二分之 一， 召集人可 以在 原公告 的基 金份额持 有人 大会召 开时 间的 3 个月 以
后、6 个 月 以内 ， 就 原 定审 议 事 项 重 新召 集 基 金 份额 持 有 人 大 会。 重 新 召 集的 基 金 份 额持
有人大 会应 当有 代表 三分 之一以 上 （ 含三 分之 一） 基 金份额 的持 有人 直接 出具 表决意 见或 授
权他人 代表 出具 表决 意见 ； 
（4） 上述 第 （3 ） 项中 直接 出具表 决意 见的 基金 份额 持有人 或受 托代 表他 人出 具表决 意
见 的 代 理 人 ，同 时 提 交 的持 有 基 金 份 额的 凭 证 、 受托 出 具 表 决 意见 的 代 理 人出 具 的 委 托人
持有基 金份 额的 凭证 及委 托人的 代理 投票 授权 委托 证明符 合法 律法 规、 《基 金合同 》 和 会议
通知的 规定 ，并 与 基 金登 记机构 记录 相符 。 
3 、在不 与法律 法规冲 突的 前提下， 基金 份额持 有人 大会可通 过网 络、电 话或 其他方 式
召 开 ， 基 金 份额 持 有 人 可以 采 用 书 面 、网 络 、 电 话、 短 信 或 其 他方 式 进 行 表决 ， 具 体 方式
由会议 召集 人确 定并 在会 议通知 中列 明。 
4 、基金 份额持 有人授 权他 人代为出 席会 议并表 决的 ，授权方 式可 以采用 书面 、网络 、
电话、 短信 或其 他方 式， 具体方 式在 会议 通知 中列 明。 
（五） 议事 内容 与程 序 
1 、议 事内 容及 提案 权 
议事内 容为 关系 基金 份额 持有人 利益 的重 大事 项， 如 《基 金合 同》 的 重大 修改 、决定 终
止 《 基金 合同 》 、 更换 基 金管理 人、 更换 基金 托管 人、与 其他 基金 合并 、法 律法规 及 《基 金
合同》 规定 的其 他事 项以 及会议 召集 人认 为需 提交 基金份 额持 有人 大会 讨论 的其他 事项 。 
基金份额持有人大会 的召 集人发出召集会议的 通知 后，对原有提案的修 改应 当在基金
份额持 有人 大会 召开 前及 时公告 。 
基金份 额持 有人 大会 不得 对未事 先公 告的 议事 内容 进行表 决。 
2 、议 事程 序 
（1） 现场 开会 
在 现 场 开 会 的 方 式 下 ， 首 先 由 大 会 主 持 人 按 照 下 列 第 七 条 规 定 程 序 确 定 和 公 布 监 票
人，然后由大 会 主 持 人 宣读 提 案 ， 经 讨论 后 进 行 表决 ， 并 形 成 大会 决 议 。 大会 主 持 人 为基
金 管 理 人 授 权出 席 会 议 的代 表 ， 在 基 金管 理 人 授 权代 表 未 能 主 持大 会 的 情 况下 ， 由 基 金托
管 人 授 权 其 出席 会 议 的 代表 主 持 ； 如 果基 金 管 理 人授 权 代 表 和 基金 托 管 人 授权 代 表 均 未能
主持大 会， 则由 出席 大会 的基金 份额 持有 人和 代理 人所持 表决 权的 二分 之一 以上 （含 二分 之
一） 选举 产生 一名 基金 份额 持有人 作为 该次 基金 份额 持有人 大会 的主 持人 。基 金管理 人和 基南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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金 托 管 人 拒 不出 席 或 主 持基 金 份 额 持 有人 大 会 ， 不影 响 基 金 份 额持 有 人 大 会作 出 的 决 议的
效力。 
会议召 集人 应当 制作 出席 会议人 员的 签名 册。 签名 册载明 参加 会议 人员 姓名 （ 或单位 名
称） 、身 份证 明文件 号码 、持有 或代 表有 表决 权的 基金份 额、 委托 人姓 名 （ 或单位 名称 ） 和
联系方 式等 事项 。 
（2） 通讯 开会 
在通讯 开会 的情 况下 ，首 先由召 集人 提前 30 日 公布 提案， 在所 通知 的表 决截 止日期 后
2 个 工 作 日 内 在 公 证 机 关 监 督 下 由 召 集 人 统 计 全 部 有 效 表 决 ， 在 公 证 机 关 监 督 下 形 成 决
议。 
（六） 表决 
基金份 额持 有人 所持 每份 基金份 额有 一票 表决 权。 
基金份 额持 有人 大会 决议 分为一 般决 议和 特别 决议 ： 
1 、一般 决议， 一般决 议须 经参加大 会的 基金份 额持 有人或其 代理 人所持 表决 权的二 分
之一以 上 （ 含二 分之 一） 通 过 方为 有效 ；除 下列 第 2 项所规 定的 须以 特别 决议 通过事 项以 外
的其他 事项 均以 一般 决议 的方式 通过 。 
2 、特别 决议， 特别决 议应 当经参加 大会 的基金 份额 持有人或 其代 理人所 持表 决权的 三
分 之 二 以 上 （含 三 分 之 二） 通 过 方 可 做出 。 转 换 基金 运 作 方 式 （本 基 金 合 同另 有 约 定 的除
外） 、更 换基 金管 理人 或 者基金 托管 人、 终止 《 基 金合同 》 （ 本基 金合 同另 有 约定的 除外 ） 、
本基金 与其 他基 金合 并以 特别决 议通 过方 为有 效。 
基金份 额持 有人 大会 采取 记名方 式进 行投 票表 决。 
采取通讯方式进行表 决时 ，除非在计票时有充 分的 相反证据证明，否则 提交 符合会议
通 知 中 规 定 的确 认 投 资 人身 份 文 件 的 表决 视 为 有 效出 席 的 投 资 人， 表 面 符 合会 议 通 知 规定
的 表 决 意 见 视为 有 效 表 决， 表 决 意 见 模糊 不 清 或 相互 矛 盾 的 视 为弃 权 表 决 ，但 应 当 计 入出
具表决 意见 的基 金份 额持 有人所 代表 的基 金份 额总 数。 
基金份额持有人大会 的各 项提案或同一项提案 内并 列的各项议题应当分 开审 议、逐项
表决。 
在上述 规则 的前 提下 ，具 体规则 以召 集人 发布 的基 金份额 持有 人大 会通 知为 准。 
（七） 计票 
1 、现 场开 会 
（1）如 大会由 基金管 理人 或基金托 管人 召集， 基金 份额持 有 人大 会的主 持人 应当在 会
议 开 始 后 宣 布在 出 席 会 议的 基 金 份 额 持有 人 和 代 理人 中 选 举 两 名基 金 份 额 持有 人 代 表 与大
会 召 集 人 授 权的 一 名 监 督员 共 同 担 任 监票 人 ； 如 大会 由 基 金 份 额持 有 人 自 行召 集 或 大 会虽
然 由 基 金 管 理人 或 基 金 托管 人 召 集 ， 但是 基 金 管 理人 或 基 金 托 管人 未 出 席 大会 的 ， 基 金份
额 持 有 人 大 会的 主 持 人 应当 在 会 议 开 始后 宣 布 在 出席 会 议 的 基 金份 额 持 有 人中 选 举 三 名基南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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金 份 额 持 有 人代 表 担 任 监票 人 。 基 金 管理 人 或 基 金托 管 人 不 出 席大 会 的 ， 不影 响 计 票 的效
力。 
（2）监 票人应 当在基 金份 额持有人 表决 后立即 进行 清点并由 大会 主持人 当场 公布计 票
结果。 
（3）如 果会议 主持人 或基 金份额持 有人 或代理 人对 于提交的 表决 结果有 怀疑 ，可以 在
宣 布 表 决 结 果后 立 即 对 所投 票 数 要 求 进行 重 新 清 点。 监 票 人 应 当进 行 重 新 清点 ， 重 新 清点
以一次 为限 。重 新清 点后 ，大会 主持 人应 当当 场公 布重新 清点 结果 。 
（4）计 票过程 应由公 证机 关予以公 证， 基金管 理人 或基金托 管人 拒不出 席大 会的， 不
影响计 票的 效力 。 
2 、通 讯开 会 
在通讯开会的情况下 ，计 票方式为：由大会召 集人 授权的两名监督员在 基金 托管人授
权代表 （若 由基 金托 管人 召集， 则为 基金 管理 人授 权代表 ） 的 监督 下进 行计 票，并 由公 证机
关 对 其 计 票 过程 予 以 公 证。 基 金 管 理 人或 基 金 托 管人 拒 派 代 表 对表 决 意 见 的计 票 进 行 监督
的，不 影响 计票 和表 决结 果。 
（八） 生效 与公 告 
基金份 额持 有人 大会 的决 议，召 集人 应当 自通 过之 日起 5 日内 报中 国证 监会 备案。 
基金份 额持 有人 大会 的决 议自表 决通 过之 日起 生效 。 
基金份额 持有 人大会 决议 自生效之 日起 2 个 工作日 内在指定 媒体 上公告 。如 果采用 通
讯 方 式 进 行 表决 ， 在 公 告基 金 份 额 持 有人 大 会 决 议时 ， 必 须 将 公证 书 全 文 、公 证 机 构 、公
证员姓 名等 一同 公告 。 
基金管理人、基金托 管人 和基金份额持有人应 当执 行生效的基金份额持 有人 大会的决
议 。 生 效 的 基金 份 额 持 有人 大 会 决 议 对全 体 基 金 份额 持 有 人 、 基金 管 理 人 、基 金 托 管 人均
有约束 力。 
九、本部分关于基金 份额 持有人大会召开事由 、召 开条件、议事程序、 表决 条件等规
定 ， 凡 是 直 接引 用 法 律 法规 的 部 分 ， 如将 来 法 律 法规 修 改 导 致 相关 内 容 被 取消 或 变 更 的，
基 金 管 理 人 提前 公 告 后 ，可 直 接 对 本 部分 内 容 进 行修 改 和 调 整 ，无 需 召 开 基金 份 额 持 有人
大会审 议。 
三、基 金收 益分 配原 则、 执行方 式 
（一） 收益 分配 原则 
本基金 收益 分配 应遵 循下 列原则 ： 
1 、本 基金 同一 类别 内的 每 份基金 份额 享有 同等 分配 权； 
2 、本 基金 收益 分配 方式 为 红利再 投资 ，免 收再 投资 的费用 ； 
3 、“每 日分配 、按日 支付 ”。本基 金根 据每日 基金 收益情况 ，以 每万份 基金 已实现 收
益 为 基 准 ， 为投 资 人 每 日计 算 当 日 收 益并 分 配 ， 且每 日 进 行 支 付。 投 资 人 当日 收 益 分 配的南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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计算保 留到 小数 点 后2 位 ，小数 点后 第3 位按 去尾 原则处 理 （因 去尾 形成 的余 额进行 再次 分
配，直 到分 完为 止） ； 
4 、本基 金根据 每日收 益情 况，将当 日收 益全部 分配 ，若当日 已实 现收益 大于 零时， 为
投 资 人 记 正 收益 ； 若 当 日已 实 现 收 益 小于 零 时 ， 为投 资 人 记 负 收益 ； 若 当 日已 实 现 收 益等
于零时 ，当 日投 资 人 不记 收益； 
5 、本基金每日进行 收益计 算并分配时，收益 支付方 式只采用红利再投 资( 即 红利 转 基
金份额) 方式， 投资 人可通 过赎回 基金份 额获得 现金 收益； 若投资 人在当 日收 益支付 时，若
当 日 净 收 益 大于 零 ， 则 增加 基 金 份 额 持有 人 基 金 份额 ； 若 当 日 净收 益 等 于 零时 ， 则 保 持基
金 份 额 持 有 人基 金 份 额 不变 ； 基 金 管 理人 将 采 取 必要 措 施 尽 量 避免 基 金 净 收益 小 于 零 ，若
当 日 基 金 净 收益 小 于 零 时， 不 为 基 金 份额 持 有 人 缩减 相 应 的 基 金份 额 ， 基 金管 理 人 有 权通
过销售 机构 或自 行向 基金 份额持 有人 追索 ，基 金份 额持有 人应 予支 付； 
6 、当日 申购的 基金份 额自 下一个工 作日 起，享 有 基 金的收益 分配 权益； 当日 赎回的 基
金份额 自下 一个 工作 日起 ，不享 有基 金的 收益 分配 权益； 
7 、在不 违反法 律法规 、基 金合同的 约定 以及对 份额 持有人利 益无 实质性 不利 影响的 情
况 下 ， 基 金 管 理 人 可 调 整 基 金 收 益 的 分 配 原 则 和 支 付 方 式 ， 不 需 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大
会； 
8 、法 律法 规或 监管 机构 另 有规定 的从 其规 定。 
（二） 收益 分配 的时 间和 程序 
本基金 每个 自然 日进 行收 益分配 。 
在 开 始 办 理 基 金 份 额 申 购 或 者 赎 回 后 ， 基 金 管 理 人 将 在 每 个 工 作 日 的 次 日 ， 通 过 网
站 、 基 金 份 额销 售 网 点 以及 其 他 媒 介 ，披 露 工 作 日的 各 类 基 金 份额 的 每 万 份基 金 已 实 现收
益和7 日年 化收 益率。 
若遇法定节假日，应 于节 假日结束后第二个自 然日 ，披露节假日期间的 各类 基金份额
的每万份 基金 已实现 收益 和节假日 最后 一日 的 7 日 年化收益 率， 以及节 假日 后首个工 作日
各类基金 份额 的每万 份基 金已实现 收益 和 7 日年化 收益率。 经中 国证监 会同 意，可以 适当
延迟计 算或 公告 。法 律法 规另有 规定 的， 从其 规定 。 
本基金每个自然日例 行对 当天实现的收益进行 收益 支付，每日例行的收 益支 付不再另
行公告 。 
四、与 基金 财产 管理 、运 用有关 费用 的提 取、 支付 方式与 比例 
1 、基 金管 理人 的管 理费 
本基金的管理费年费率最 高不超过 0.27% 。 本 基 金可 以 对 不 同 份 额 类 别 设 定不 同 的 管
理费率 并在 招募 说明 书中 列示。 
管理费 的计 算方 法如 下： 
H ＝E× 该类 基金 份额 年管 理费率 ÷当 年天 数 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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H 为每 日应 计提 的基 金管 理费 
E 为前 一日 该类 份额 （扣 除当日 该类 份额 升级 的部 分）的 基金 资产 净值 
基金管理费每日计算 ，逐 日累计至每月月末， 按月 支付，由基金管理人 向基 金托管人
发送基金 管理 费划款 指令 ，基金托 管人 复核后 于次 月前 5 个工作 日内 从基金 财产中一 次性
支付给 基金 管理 人。 若遇 法定节 假日 、公 休假 等， 支付日 期顺 延。 
2 、基 金托 管人 的托 管费 
本基金的托管费按前一日 基金资产净值的 0.05% 的年 费 率 计 提 。 托 管 费 的 计算 方 法 如
下： 
H ＝E× 年托 管费 率÷ 当年 天数 
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费 
E 为前 一日 的基 金资 产净 值 
基金托管费每日计算 ，逐 日累计至每月月末， 按月 支付，由基金管理人 向基 金托管人
发送基金 托管 费划款 指令 ，基金托 管人 复核后 于次 月前 5 个工作 日内 从基金 财产中一 次性
支取。 若遇 法定 节假 日、 公休日 等， 支付 日期 顺延 。 
3 、基 金销 售服 务费 
本基金年销售服务费率最 高不超过 0.25% ， 本 基 金可 以 对 不 同 份 额 类 别 设 定不 同 的 销
售服务 费率 并在 招募 说明 书中列 示。 销售 服务 费计 提的计 算公 式具 体如 下： 
H ＝E× 该类 基金 份额 年销 售服务 费率 ÷当 年天 数 
H 为每 日该 类基 金份 额应 计提的 基金 销售 服务 费 
E 为前 一日 该类 份额 （扣 除当日 该类 份额 升级 的部 分）的 基金 资产 净值 
基金销售服务费每日 计提 ，按月支付。由基金 管理 人向基金托管人发送 基金 销售服务
费划付指 令， 经基金 托管 人复核后 于次 月首日 起 5 个工作日 内从 基金财 产中 一次性支 付给
登 记 机 构 ， 由登 记 机 构 代付 给 销 售 机 构。 若 遇 法 定节 假 日 、 休 息日 或 不 可 抗力 致 使 无 法按
时支付 的， 支付 日期 顺延 至最近 可支 付日 支付 。 
上述“一 、基 金费用 的种 类中第 4 －10 项费 用”， 根据有关 法规 及相应 协议 规定， 按
费用实 际支 出金 额列 入当 期费用 ，由 基金 托管 人从 基金财 产中 支付 。 
五、基 金财 产的 投资 方向 和投资 限制 
（一） 投资 范围 
本基金投资于法律法 规及 监管机构允许投资的 金融 工具，包括现金、期 限在 一年以内
(含一年) 的银行 存款 、债 券回购、 中央 银行票 据、 同业存单 ，剩 余期限 在 397 天以内 （含
397 天 ） 的债 券、 非金 融企 业债务 融资 工具 、资 产支 持证券 以及 中国 证监 会、 中国人 民银 行
认可的 其他 具有 良好 流动 性 的货 币市 场工 具。 
如法律法规或监管机 构以 后允许基金投资其他 品种 ，基金管理人在履行 适当 程序后，
可以将 其纳 入投 资范 围。 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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（二） 投资 限制 
一）本 基金 不得 投资 于以 下金融 工具 ： 
（1） 股票 、权 证； 
（2） 可转 换债 券、 可交 换 债券； 
（3） 信用 等级 在 AAA 级 以下的 企业 债券 ，信 用等 级在 AA+ 以下 的非金 融企 业债务 融资
工具； 
（4 ） 以 定 期 存 款 利 率 为 基 准 利 率 的 浮 动 利 率 债 券 ， 已 进 入 最 后 一 个 利 率 调 整 期 的 除
外； 
（5） 非在 全国 银行 间债 券 交易市 场或 证券 交易 所交 易的资 产支 持证 券； 
（6） 中国 证监 会、 中国 人 民银行 禁止 投资 的其 他金 融工具 。 
二 ）投 资组 合限 制 
基金的 投资 组合 应遵 循以 下限制 ： 
（1） 本基 金投 资组 合的 平 均剩余 期限 不得 超 过 120 天，平 均剩 余存 续期 不得 超过 240
天； 
（2） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有一 家公 司发 行的证 券， 不超 过该 证券 的 10% ； 
（3）同 一机构 发行的 债券 、非金融 企业 债务融 资工 具及其作 为原 始权益 人的 资产支 持
证券占基金资产净 值的比 例合计不得超 过 10% ， 国债 、 中 央 银 行 票 据、 政 策性 金 融 债 券 除
外； 
（4） 除发 生巨 额赎 回、 连 续 3 个交 易日 累计 赎回 20% 以上 或者 连续 5 个交 易日 累计赎
回30% 以上 的情 形外 ，本 基金债 券正 回购 的资 金余 额占基 金资 产净 值的 比例 不得超 过 20% ； 
（5）本 基金投 资于具 有基 金托管资 格的 同一商 业银 行的存款 、同 业存单 ，合 计不得 超
过 基 金 资 产 净 值的 20% ；投 资 于 不 具 有 基 金托 管 资格 的 同 一 商 业 银 行的 存 款、 同 业 存 单 ，
合计不 得超 过基 金资 产净 值的 5% ； 
（6）本 基金投 资于有 固定 期限银行 存款 的比例 不得 超过基金 资产 净值 的 30% ，但如 果
基金投 资有 存款 期限 ，但 协议中 约定 可以 提前 支取 的银行 存款 ，不 受该 比例 限制； 
（7）现 金、国 债、中 央银 行票据、 政策 性金融 债券 占基金资 产净 值的比 例合 计不得 低
于5% ； 
（8） 现金 、国 债、 中央 银 行票据 、政 策性 金融 债券 以及 5 个 交易 日内 到期 的 其他金 融
工具占 基金 资产 净值 的比 例合计 不得 低 于10% ； 
（9） 到期 日在10 个交 易日 以上的 逆回 购、 银行 定期 存款等 流动 性受 限资 产投 资占基 金
资产净 值的 比例 合计 不得 超过 30% 
（10 ） 本 基金 持有 的同 一( 指同一 信用 级别)资 产支 持 证券的 比例 ，不 得超 过该 资产支 持
证 券 规 模 的 10 ％ ； 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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20 ％ ； 本 基 金管 理 人 管 理的 全 部 基 金 投资 于 同 一 原始 权 益 人 的 各类 资 产 支 持证 券 ， 不 得超
过其各 类资 产支 持证 券合 计规模 的 10 ％； 
（11 ） 本 基金 应投 资于 信 用级别 评级 为 AAA 以上( 含 AAA) 的 资产 支持 证券 。 基金持 有资
产 支 持 证 券 期间 ， 如 果 其信 用 等 级 下 降、 不 再 符 合投 资 标 准 ， 应在 评 级 报 告发 布 之 日 起 3
个月内 予以 全部 卖出 ； 
（12） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 其他 比例 限制 。 
除上述第 （7） 、（11 ）项 另有约定 外， 因市场 波动 、基金规 模变 动等基 金管 理人之 外
的因素 致使 基金 投资 比例 不符合 上述 规定 投资 比例 的，基 金管 理人 应当 在 10 个交易 日内 进
行调整 ，但 中国 证监 会规 定的特 殊情 形除 外。 法 律 法规另 有规 定的 ，从 其规 定。 
基金管理 人应 当自基 金合 同生效之 日起 6 个 月内使 基金的投 资组 合比例 符合 基金合 同
的有关 约定 。基 金托 管人 对基金 的投 资的 监督 与检 查自本 基金 合同 生效 之日 起开始 。 
如果法律法规及监管 政策 等对本基金合同约定 投资 组合比例限制进行变 更的 ，本基金
可 相 应 调 整 投资 比 例 限 制规 定 ， 不 需 经基 金 份 额 持有 人 大 会 审 议。 法 律 法 规或 监 管 部 门取
消上述 限制 ，如 适用 于本 基金， 则本 基金 投资 不再 受上述 限制 。 
六、基 金资 产净 值的 计算 方法和 公告 方式 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 基金 负债 后的 价值。 
本基金的基金合同生 效后 ，在开始办 理 基 金 份额 申购 或 者 赎 回 前 ， 基 金管 理人 将 至 少
每周公告 一次 基金资 产净 值、各类 基金 份额的 每万 份基金已 实现 收益 和 7 日 年化收益 率；
在 开 始 办 理 基金 份 额 申 购或 者 赎 回 后 ，基 金 管 理 人将 在 每 个 工 作日 的 次 日 ，通 过 网 站 、基
金 份 额 销 售 网点 以 及 其 他媒 介 ， 披 露 工作 日 的 各 类基 金 份 额 的 每万 份 基 金 已实 现 收 益 和 7
日年化收 益率 。若遇 法定 节假日， 于节 假日结 束后 第 2 个 自然日 ，公 告节假 日期间的 各类
基金份额 的每 万份基 金已 实现收益 、节 假日最 后一 日的 7 日年化 收益 率，以 及节假日 后首
个工作日 的各 类基金 份额 每万份基 金已 实现收 益和 7 日年化 收益 率。经 中国 证监会同 意，
可 以适 当延 迟计 算或 公告 。法律 法规 另有 规定 的， 从其规 定。 
七、基 金合 同解 除和 终止 的事由 、程 序以 及基 金财 产清算 方式 
（一） 《基 金合 同》 的变 更 
1 、变更 基金合 同涉及 法律 法规规定 或本 基金合 同约 定应经基 金份 额持有 人大 会决议 通
过 的 事 项 的 ，应 召 开 基 金份 额 持 有 人 大会 决 议 通 过。 对 于 法 律 法规 规 定 和 基金 合 同 约 定可
不 经 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 通 过 的 事 项 ， 由 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 同 意 后 变 更 并 公
告，并 报中 国证 监会 备案 。 
2 、关于 《基金 合同》 变更 的基金份 额持 有人大 会决 议自生效 后方 可执行 ，自 决议生 效
之日 起2 个 工作 日内 在指 定媒体 公告 。 
（二） 《 基 金合 同》 的终 止事由 
有下列 情形 之一 的， 《基 金合同 》应 当终 止： 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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一）一 般终 止 
1 、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的； 
2 、基 金管 理人 、基 金托 管 人职责 终止 ，在 6 个月 内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人
承接的 ； 
3 、《 基金 合同 》约 定的 其 他情形 ； 
4 、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。 
二）到 点终 止 
《基金 合同 》 生效 后， 连 续 20 个工 作日 出现 基金 资 产净值 低 于5000 万 元的 情 况，基 金
合同应 当终 止。 
（三） 基金 财产 的清 算 
一）本 基金 到点 终止 的变 现与清 算 
基金资产变现：本基 金在 出现到点终止的情况 后的 下一工作日起，基金 进入 变现期，
变现期不 超过 5 个 工作日 ，除暂时 无法 变现的 资产 外，基金 管理 人应在 变现 期内将基 金资
产全部 变现 。 
基金清 算流 程： 
1 、基 金财 产清 算小 组： 自 出现 《 基金 合同》 终止 事由 之日 起 10 个工 作日 内成 立 清算小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组进 行基 金清 算。 
2 、基金 财产清 算小组 组成 ：基金财 产清 算小组 成员 由基金管 理人 、基金 托管 人、具 有
从 事 证 券 相 关业 务 资 格 的注 册 会 计 师 、律 师 组 成 。基 金 财 产 清 算小 组 可 以 聘用 必 要 的 工作
人员。 
3 、基金 财产清 算小组 职责 ：基金财 产清 算小 组 负责 基金财产 的保 管、清 理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4 、基 金财 产清 算程 序： 
（1）本 基金变 现期结 束且 基金财产 清算 小组已 成立 ，则本基 金由 基金财 产清 算小组 统
一接管 基金 ； 
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； 
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； 
（4） 制作 清算 报告 ； 
（5）聘 请会计 师事务 所对 清算报告 进行 外部审 计， 聘请律师 事务 所对清 算报 告出具 法
律意见 书； 
（6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 ； 
（7） 对基 金剩 余财 产进 行 分配； 
5 、基金 财产清 算的期 限 为 10 个工作 日。如 本基 金遇二次 清算 的情况 ，详 见本部分 第
三条第 三） 款“ 本基 金到 点终止 涉及 二次 清算 的情 况”。 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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二）本 基金 一般 终止 的清 算 
1 、基 金财 产清 算小 组： 自 出现 《 基金 合同》 终止 事由 之日 起 30 个工 作日 内成 立 清算小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 
2 、基金 财产清 算小组 组成 ：基金财 产清 算小组 成员 由基金管 理人 、基金 托管 人、具 有
从 事 证 券 相 关业 务 资 格 的注 册 会 计 师 、律 师 以 及 中国 证 监 会 指 定的 人 员 组 成。 基 金 财 产清
算小组 可以 聘用 必要 的工 作人员 。 
3 、基金 财产清 算小组 职责 ：基金财 产清 算小组 负责 基金财产 的保 管、清 理 、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4 、基 金财 产清 算程 序： 
（1） 《基 金合 同》 终止 情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 ； 
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； 
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； 
（4） 制作 清算 报告 ； 
（5）聘 请会计 师事务 所对 清算报告 进行 外部审 计， 聘请律师 事务 所对清 算报 告出具 法
律意见 书； 
（6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 ； 
（7） 对基 金剩 余财 产进 行 分配； 
5 、基 金财 产清 算的 期限 为 6 个 月。 
三）本 基金 到点 终止 涉及 二次清 算的 情况 
若本基金所持有的个 别债 券资产流动性不足等 原因 导致基金所持有资产 在变 现期内不
能 顺 利 变 现 的， 则 基 金 需要 进 行 二 次 清算 。 二 次 清算 原 则 上 需 待所 涉 及 二 次清 算 的 资 产流
动性满 足要 求的 10 个 交易 日内进 行变 现， 但基 金管 理人、 基金 托管 人协 商一 致采用 其他 方
法 或 基 金 财 产清 算 小 组 认为 对 基 金 持 有人 更 为 有 利的 方 法 或 法 律法 规 及 中 国证 监 会 另 有规
定的除 外。 
（四） 清算 费用 
清算费用是指基金财 产清 算小组在进行基金清 算过 程中发生的所有合理 费用 ，清算费
用由基 金财 产清 算小 组优 先从基 金财 产中 支付 。 
（五） 基金 财产 清算 剩余 资产的 分配 
1 、本基 金发生 一般终 止 的 情形以及 发生 到点终 止的 ，本基金 变现 期结束 且资 产全部 变
现 的 情 况 下 ，依 据 基 金 财产 清 算 的 分 配方 案 ， 将 基金 财 产 清 算 后的 全 部 剩 余资 产 扣 除 基金
财 产 清 算 费 用、 交 纳 所 欠税 款 并 清 偿 基金 债 务 后 ，按 基 金 份 额 持有 人 持 有 的基 金 份 额 比例
进行分 配。 
2 、本基 金到点 终止涉 及二 次清算的 情况 下，将 基金 财产清算 后的 全部已 变现 的剩余 资
产 扣 除 基 金 财产 清 算 费 用、 交 纳 所 欠 税款 并 清 偿 基金 债 务 后 ， 按基 金 份 额 持有 人 持 有 的基南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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金份额比 例进 行分配 。当 二次清算 资产 恢复交 易或 流动性满 足要 求时， 基金 管理人应 在 10
个 交 易 日 内 将未 变 现 资 产全 部 变 现 ， 并按 基 金 份 额持 有 人 持 有 的 基 金 份 额 比例 进 行 分 配。
对 于 在 变 现 期出 现 基 金 资产 无 法 完 全 变现 的 情 形 ，基 金 管 理 人 应先 按 照 基 金合 同 约 定 预提
管 理 费 、 托 管 费 ， 待 基 金 资 产 完 全 变 现 后 重 新 计 算 管 理 费 、 托 管 费 。 如 果 实 际 应 收 管 理
费 、 托 管 费 小 于 预 提 管 理 费 、 托 管 费 ， 则 基 金 管 理 人 应 将 多 出 的 部 分 返 还 基 金 份 额 持 有
人 ； 如 果 实 际应 收 管 理 费、 托 管 费 大 于预 提 管 理 费、 托 管 费 ， 则按 预 提 管 理费 、 托 管 费收
取，不 对基 金份 额持 有人 追加管 理费 、托 管费 。 
基金管理人、基金托 管人 应协商一致采用其他 方法 ，或基金财产清算小 组认 为对基金
持 有 人 更 为 有 利 的 方 法 ， 或 根 据 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 的 相 关 规 定 尽 快 完 成 全 部 资 产 变
现 ， 并 制 作 二次 清 算 报 告， 清 算 报 告 经会 计 师 事 务所 审 计 并 由 律师 事 务 所 出具 法 律 意 见书
后 报 中 国 证 监会 备 案 并 公告 后 ， 按 基 金份 额 持 有 人持 有 的 基 金 份额 比 例 将 剩余 资 产 进 行分
配。 
（六） 基金 财产 清算 的公 告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告； 基金 财产 清算报 告 （ 包括 二次 清算 报告） 经会
计 师 事 务 所 审计 并 由 律 师事 务 所 出 具 法律 意 见 书 后报 中 国 证 监 会备 案 并 公 告。 基 金 财 产清
算公告于 基金 财产清 算报 告报中国 证监 会备案 后 5 个工作日 内由 基金财 产清 算小组进 行公
告。 
（七） 基金 财产 清算 账册 及文件 的保 存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保存 15 年以上 。 
八、争 议解 决方 式 
各方当 事人 同意 ，因 《基 金合同 》 而 产生 的或 与 《 基金合 同》 有关 的一 切争 议，如 经友
好 协 商 未 能 解决 的 ， 应 提交 中 国 国 际 经济 贸 易 仲 裁委 员 会 ， 根 据该 会 届 时 有效 的 仲 裁 规则
进 行 仲 裁 ， 仲裁 地 点 为 北京 ， 仲 裁 裁 决是 终 局 性 的并 对 各 方 当 事人 具 有 约 束力 ， 仲 裁 费由
败诉方 承担 。 
争议处理期间，基金 合同 当事人应恪守各自的 职责 ，继续忠实、勤勉、 尽责 地履行基
金合同 规定 的义 务， 维护 基金份 额持 有人 的合 法权 益。 
《基金 合同 》受 中国 法律 管辖。 
九、基 金合 同存 放地 和投 资人取 得基 金合 同的 方式 
《基金 合同 》 可印 制成 册， 供投资 人在 基金 管理 人、 基金托 管人 、销 售机 构的 办公场 所
和营业 场所 查阅 。 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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§ 20 基金托管协议的内 容摘要 
（一） 基金 管理 人 
名称： 南方 基金 管理 有限 公司 
住所： 广东 省深 圳市 福田 中心区 福华 一路 六号 免税 商务大 厦塔 楼 31 、32 、33 层整层 
法定代 表人 ：吴 万善 
成立时 间：1998 年3 月6 日 
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证监 会证 监基 字[1998]4 号 
注册资 本：3 亿元 
组织形 式: 有限 责任 公司 
经营范 围： 基金 募集 ；基 金销售 ；资 产管 理以 及中 国证监 会许 可的 其他 业务 
存续期 间： 持续 经营 
电话：0755-82763888 
传真：0755-82763889 
联系人 ：鲍 文革 
（二） 基金 托管 人 
名称： 中国 工商 银行 股份 有限公 司 
住所： 北京 市西 城区 复兴 门内大 街 55 号（100032 ） 
法定代 表人 ：姜 建清 
电话： （010 ）66105799 
传真： （010 ）66105798 
联系人 ：赵 会军 
成立时 间：1984 年1 月1 日 
组织形 式： 股份 有限 公司 
注册资 本： 人民 币 349,018,545,827 元 
批准设 立机 关和 设立 文号 ：国务 院《 关于 中国 人民 银行专 门行 使中 央银 行职 能的决 定 》
（国发[1983]146 号） 
存续期 间： 持续 经营 
经营范围：办理人民 币存 款、贷款、同业拆借 业务 ；国内外结算；办理 票据 承兑、贴
现 、 转 贴 现 、各 类 汇 兑 业务 ； 代 理 资 金清 算 ； 提 供信 用 证 服 务 及担 保 ； 代 理销 售 业 务 ；代
理发行 、代 理承 销、 代理 兑付政 府债 券； 代收 代付 业务； 代理 证券 投资 基金 清算业 务 （银 证
转 账 ） ； 保 险代 理 业 务 ；代 理 政 策 性 银行 、 外 国 政府 和 国 际 金 融机 构 贷 款 业务 ； 保 管 箱服
务 ； 发 行 金 融债 券 ； 买 卖政 府 债 券 、 金融 债 券 ； 证券 投 资 基 金 、企 业 年 金 托管 业 务 ； 企业南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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年 金 受 托 管 理 服 务 ； 年 金 账 户 管 理 服 务 ； 开 放 式 基 金 的 注 册 登 记 、 认 购 、 申 购 和 赎 回 业
务 ； 资 信 调 查、 咨 询 、 见证 业 务 ； 贷 款承 诺 ； 企 业、 个 人 财 务 顾问 服 务 ； 组织 或 参 加 银团
贷 款 ； 外 汇 存款 ； 外 汇 贷款 ； 外 币 兑 换； 出 口 托 收及 进 口 代 收 ；外 汇 票 据 承兑 和 贴 现 ；外
汇 借 款 ； 外 汇担 保 ； 发 行、 代 理 发 行 、买 卖 或 代 理买 卖 股 票 以 外的 外 币 有 价证 券 ； 自 营、
代 客 外 汇 买 卖； 外 汇 金 融衍 生 业 务 ； 银行 卡 业 务 ；电 话 银 行 、 网上 银 行 、 手机 银 行 业 务；
办理结 汇、 售汇 业务 ；经 国务院 银行 业监 督管 理机 构批准 的其 他业 务。 
二、基 金托 管人 对基 金管 理人的 业务 监督 和核 查 
（一） 基金 托管 人对 基金 管理人 的投 资行 为行 使监 督权 
1 、基 金托 管人 根据 有关 法 律法规 的规 定和 《 基金 合同 》 的 约定 ，对 下述 基金 投资 范围、
投 资对 象进 行监 督。 
本基金 将投 资于 以下 金融 工具： 
本基金投资于法律法 规及 监管机构允许投资的 金融 工具，包括现金、期 限在 一年以内
(含一年) 的银行 存款 、债 券回购、 中央 银行票 据、 同业存单 ，剩 余期限 在 397 天以内 （含
397 天 ） 的债 券、 非金 融企 业债务 融资 工具 、资 产支 持证券 以及 中国 证监 会、 中国人 民银 行
认可的 其他 具有 良好 流动 性的货 币市 场工 具。 
如法律法规或监管机 构以 后允许基金投资其他 品种 ，基金管理人在履行 适当 程序后，
可以将 其纳 入投 资范 围。 
本基金 不得 投资 于相 关法 律、法 规、 部门 规章 及《 基金合 同》 禁止 投资 的投 资工具 。 
2 、基金 托管人 根据有 关法 律法规的 规定 及《基 金合 同》的约 定对 下述基 金投 融资比 例
进行监 督： 
（1） 本基 金投 资组 合的 平 均剩余 期限 不得 超 过 120 天，平 均剩 余存 续期 不得 超过 240
天； 
（2） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有一 家公 司发 行的证 券， 不超 过该 证券 的 10% ； 
（3）同 一机构 发行的 债券 、非金融 企业 债务融 资工 具及其作 为原 始权益 人的 资产支 持
证券占基金资产净 值的比 例合计不得超 过 10% ， 国债 、 中 央 银 行 票 据、 政 策性 金 融 债 券 除
外； 
（4） 除发 生巨 额赎 回、 连 续 3 个交 易日 累计 赎回 20% 以上 或者 连续 5 个交 易日 累计赎
回30% 以上 的情 形 外 ，本 基金债 券正 回购 的资 金余 额占基 金资 产净 值的 比例 不得超 过 20% ； 
（5）本 基金投 资于具 有基 金托管资 格的 同一商 业银 行的存款 、同 业存单 ，合 计不得 超
过 基 金 资 产 净 值的 20% ；投 资 于 不 具 有 基 金托 管 资格 的 同 一 商 业 银 行的 存 款、 同 业 存 单 ，
合计不 得超 过基 金资 产净 值的 5% ； 
（6）本 基金投 资于有 固定 期限银行 存款 的比例 不得 超过基金 资产 净值 的 30% ，但如 果
基金投 资有 存款 期限 ，但 协议中 约定 可以 提前 支取 的银行 存款 ，不 受该 比例 限制； 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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（7）现 金、国 债、中 央银 行票据、 政策 性金融 债券 占基金资 产净 值的比 例合 计不得 低
于5% ； 
（8） 现金 、国 债 、 中央 银 行票据 、政 策性 金融 债券 以及 5 个 交易 日内 到期 的 其他金 融
工具占 基金 资产 净值 的比 例合计 不得 低 于10% ； 
（9） 到期 日在10 个交 易日 以上的 逆回 购、 银行 定期 存款等 流动 性受 限资 产投 资占基 金
资产净 值的 比例 合计 不得 超过 30% 
（10 ） 本 基金 持有 的同 一( 指同一 信用 级别)资 产支 持 证券的 比例 ，不 得超 过该 资产支 持
证 券 规 模 的 10 ％ ； 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
20 ％ ； 本 基 金管 理 人 管 理的 全 部 基 金 投资 于 同 一 原始 权 益 人 的 各类 资 产 支 持证 券 ， 不 得超
过其各 类资 产支 持证 券合 计规模 的 10 ％； 
（11 ） 本 基金 应投 资于 信 用级别 评级 为AAA 以上( 含 AAA) 的 资产 支持 证券 。 基金持 有资
产 支 持 证 券 期间 ， 如 果 其信 用 等 级 下 降、 不 再 符 合投 资 标 准 ， 应在 评 级 报 告发 布 之 日 起 3
个月内 予以 全部 卖出 ； 
（12） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 其他 比例 限制 。 
除上述第 （7） 、（11 ）项 另有约定 外， 因市场 波动 、基金规 模变 动等基 金管 理人之 外
的因素 致使 基金 投资 比例 不符合 上述 规定 投资 比例 的，基 金管 理人 应当 在 10 个交易 日内 进
行调整 ，但 中国 证监 会规 定的特 殊情 形除 外。 法律 法规另 有规 定的 ，从 其规 定。 
基金管理 人应 当自基 金合 同生效之 日起 6 个 月内使 基金的投 资组 合比例 符合 基金合 同
的有关 约定 。基 金托 管人 对基金 的投 资的 监督 和检 查自基 金合 同生 效之 日起 开始。 
基金管理 人应 在出现 可预 见资产规 模大 幅变动 的情 况下，至 少提 前 2 个工作 日正式 向
基金托 管人 发函 说明 基金 可能变 动规 模和 公司 应对 措施， 便于 基金 托管 人实 施交易 监督 。 
本基金 可以 按照 国家 的有 关规定 进行 融资 融券 及转 融通。 
如果法律法规及监管 政策 等对基金合同约定的 投资 范围、投资组合比例 限制 进行变更
的 ， 本 基 金 可相 应 调 整 投资 比 例 限 制 规定 ， 不 需 经基 金 份 额 持 有人 大 会 审 议。 法 律 法 规或
监管部 门取 消上 述限 制， 如适用 于本 基金 ，则 本基 金投资 不再 受上 述限 制。 
3 、基金 托管人 根据有 关法 律法规的 规定 及《基 金合 同》的约 定对 下述基 金投 资禁止 行
为进行 监督 ： 
根据法 律法 规的 规定 及《 基金合 同》 的约 定， 本基 金禁止 从事 下列 行为 ： 
（1） 承销 证券 ； 
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或提供 担保 ； 
（3） 从事 可能 使基 金承 担 无限责 任的 投资 ； 
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但中国 证监 会另 有规 定的 除外； 
（5） 向基 金管 理人 、基 金 托管人 出资 ； 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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如法律、行政法规或 监管 部门取消上述禁止性 规定 ，在适用于本基金的 情况 下，则本
基金不 再受 上述 规定 的限 制。 
4 、基金 托管人 依据有 关法 律法规的 规定 和《基 金合 同》的约 定对 基金管 理人 参与银 行
间债券 市场 进行 监督 。 
（1）基 金托管 人按以 下方 式对基金 管理 人参与 银行 间市场交 易的 交易对 手资 信风险 控
制措施 进行 监督 。 
基 金 管 理 人 向 基 金 托 管 人 提 供 符 合 法 律 法 规 及 行 业 标 准 的 银 行 间 市 场 交 易 对 手 的 名
单 ， 并 按 照 审慎 的 风 险 控制 原 则 在 该 名单 中 约 定 各交 易 对 手 所 适用 的 交 易 结算 方 式 。 基金
托管人在 收到 名单 后 2 个 工作日内 回函 确认收 到该 名单。基 金管 理人应 定期 或不定期 对银
行 间 市 场 现 券及 回 购 交 易对 手 的 名 单 进行 更 新 ， 名单 中 增 加 或 减少 银 行 间 市场 交 易 对 手时
须提前书 面通 知基金 托管 人，基金 托管 人于 2 个工 作日内回 函确 认收到 后， 对名单进 行更
新 。 基 金 管 理人 收 到 基 金托 管 人 书 面 确认 后 ， 被 确认 调 整 的 名 单开 始 生 效 ，新 名 单 生 效前
已与本 次剔 除的 交易 对手 所进行 但尚 未结 算的 交易 ，仍应 按照 协议 进行 结算 。 
如果基金托管人发现 基金 管理人与不在名单内 的银 行间市场交易对手进 行交 易，应及
时 提 醒 基 金 管理 人 撤 销 交易 ， 经 提 醒 后基 金 管 理 人仍 执 行 交 易 并造 成 基 金 资产 损 失 的 ，基
金托管 人不 承担 责任 ，发 生此种 情形 时， 基金 托管 人有权 报告 中国 证监 会。 
（2） 基金 托管 人对 于基 金 管理人 参与 银行 间市 场交 易的交 易方 式的 控制 
基金管理人在银行间 市场 进行现券买卖和回购 交易 时，需按交易对手名 单中 约定的该
交 易 对 手 所 适用 的 交 易 结算 方 式 进 行 交易 。 如 果 基金 托 管 人 发 现基 金 管 理 人没 有 按 照 事先
约 定 的 交 易 方式 进 行 交 易时 ， 基 金 托 管人 应 及 时 提醒 基 金 管 理 人与 交 易 对 手重 新 确 定 交易
方式， 经提 醒后 仍未 改正 时造成 基金 资产 损失 的， 基金托 管人 不承 担责 任。 
（3）基 金管理 人参与 银行 间市场交 易的 核心交 易对 手为中国 工商 银行、 中国 银行、 中
国 建 设 银 行 、中 国 农 业 银行 和 交 通 银 行， 基 金 管 理人 在 通 知 基 金托 管 人 后 ，可 以 根 据 当时
的 市 场 情 况 调整 核 心 交 易对 手 名 单 。 基金 管 理 人 有责 任 控 制 交 易对 手 的 资 信风 险 ， 在 与核
心 交 易 对 手 以外 的 交 易 对手 进 行 交 易 时， 由 于 交 易对 手 资 信 风 险引 起 的 损 失先 由 基 金 管理
人 承 担 ， 其 后有 权 要 求 相关 责 任 人 进 行赔 偿 。 基 金托 管 人 的 监 督责 任 仅 限 于根 据 已 提 供的
名单， 审核 交易 对手 是否 在名单 内列 明。 
5 、基 金托 管人 对基 金管 理 人选择 存款 银行 进行 监督 。 
本基金投资银行存款 的信 用风险主要包括存款 银行 的信用等级、存款银 行的 支付能力
等 涉 及 到 存 款 银 行 选 择 方 面 的 风 险 。 本 基 金 核 心 存 款 银 行 名 单 为 中 国 工 商 银 行 、 中 国 银
行 、 中 国 建 设银 行 、 中 国农 业 银 行 和 交通 银 行 ， 本基 金 投 资 除 核心 存 款 银 行以 外 的 银 行存
款 出 现 由 于 存款 银 行 信 用风 险 而 造 成 的损 失 时 ， 先由 基 金 管 理 人负 责 赔 偿 ，之 后 有 权 要求
相 关 责 任 人 进行 赔 偿 。 基金 管 理 人 在 通知 基 金 托 管人 后 ， 可 以 根据 当 时 的 市场 情 况 对 于核
心 存 款 银 行 名单 进 行 调 整。 基 金 托 管 人的 监 督 责 任仅 限 于 根 据 已提 供 的 名 单， 审 核 核 心存南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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款银行 是否在 名单内 列明 。6 、基 金托管 人根 据有关 法律法 规的规 定及基 金合 同的约 定，对
基金投 资中 期票 据进 行监 督。 
（二 ） 基 金托 管人应 根据 有关法 律法 规的 规定 及 《 基金合 同 》 的 约定， 对基 金资产 净 值
计算、各 类基 金份额 的每 万份已实 现收 益及 7 日年 化收益率 计算 、应收 资金 到账、基 金费
用 开 支 及 收 入确 定 、 基 金收 益 分 配 、 相关 信 息 披 露、 基 金 宣 传 推介 材 料 中 登载 基 金 业 绩表
现数据 等进 行监 督和 核查 。 
（三） 基金 托管 人发 现基 金 管理人 的投 资运 作及 其他 运作违 反 《 基金 法》 、 《基 金 合同》 、
基 金 托 管 协 议有 关 规 定 时， 应 及 时 以 书面 形 式 通 知基 金 管 理 人 限期 纠 正 ， 基金 管 理 人 收到
通 知 后 应 在 下一 个 工 作 日及 时 核 对 ， 并以 书 面 形 式向 基 金 托 管 人发 出 回 函 ，进 行 解 释 或举
证。 
在限期内，基金托管 人有 权随时对通知事项进 行复 查，督促基金管理人 改正 。基金管
理 人 对 基 金 托管 人 通 知 的违 规 事 项 未 能在 限 期 内 纠正 的 ， 基 金 托管 人 应 报 告中 国 证 监 会。
基金托 管人 有义 务要 求基 金管理 人赔 偿因 其违 反《 基金合 同》 而致 使投 资者 遭受的 损失 。 
对于依据交易程序尚 未成 交的且基金托管人在 交易 前能够监控的投资指 令， 基金托管
人发现 该投 资指 令违 反关 法律法 规规 定或 者违 反 《 基金合 同》 约定 的， 应当 拒绝执 行， 立即
通知基 金管 理人 ，并 向中 国 证监 会报 告。 
对于必须于估值完成 后方 可获知的监控指标或 依据 交易程序已经成交的 投资 指令，基
金托管 人发 现该 投资 指令 违反法 律法 规或 者违 反 《 基金合 同》 约定 的， 应当 立即通 知基 金管
理人， 并报 告中 国证 监会 。 
基金管理人应积极配 合和 协助基金托管人的监 督和 核查，必须在规定时 间内 答复基金
托 管 人 并 改 正， 就 基 金 托管 人 的 疑 义 进行 解 释 或 举证 ， 对 基 金 托管 人 按 照 法规 要 求 需 向中
国证监 会报 送基 金监 督报 告的， 基金 管理 人应 积极 配合提 供相 关数 据资 料和 制度等 。 
基金托管人发现基金 管理 人有重大违规行为， 应立 即报告中国证监会， 同时 通知基金
管理人 限期 纠正 。 
基金管理人无正当理 由， 拒绝、阻挠基金托管 人根 据本协议规定行使监 督权 ，或采取
拖 延 、 欺 诈 等手 段 妨 碍 基金 托 管 人 进 行有 效 监 督 ，情 节 严 重 或 经基 金 托 管 人提 出 警 告 仍不
改正的 ，基 金托 管人 应报 告中国 证监 会。 
三、基 金管 理人 对基 金托 管人的 业务 核查 
基金管理人对基金托 管人 履行托管职责情况进 行核 查，核查事项包括但 不限 于基金托
管 人 安 全 保 管基 金 财 产 、开 设 基 金 财 产的 资 金 账 户和 证 券 账 户 、复 核 基 金 管理 人 计 算 的基
金资产净 值、 各类基 金份 额的每万 份已 实现收 益及 7 日年化 收益 率计算 ，根 据管理人 指令
办理清 算交 收、 相关 信息 披露和 监督 基金 投资 运作 等行为 。 
基金管理人发现基金 托管 人擅自挪用基金财产 、未 对基金财产实行分账 管理 、无故未
执行或 无故 延迟 执行 基金 管理人 资金 划拨 指令 、泄 露基金 投资 信息 等违 反 《 基金法 》 、 《 基南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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金合同 》 、本 托管 协议 及其 他有关 规定 时， 基金 管理 人应及 时以 书面 形式 通知 基金托 管人 限
期 纠 正 ， 基 金托 管 人 收 到通 知 后 应 及 时核 对 确 认 并以 书 面 形 式 向基 金 管 理 人发 出 回 函 。在
限 期 内 ， 基 金 管 理 人 有 权 随 时 对 通 知 事 项 进 行 复 查 ， 督 促 基 金 托 管 人 改 正 ， 并 予 协 助 配
合 。 基 金 托 管人 对 基 金 管理 人 通 知 的 违规 事 项 未 能在 限 期 内 纠 正的 ， 基 金 管理 人 应 报 告中
国证监 会。 基金 管理 人有 义务要 求基 金托 管人 赔偿 基金因 此所 遭受 的损 失。 
基金管理人发现基金 托管 人有重大违规行为， 应立 即报告中国证监会和 银行 业监督管
理机构 ，同 时通 知基 金托 管人限 期纠 正。 
基金托管人应积极配 合基 金管理人的核查行为 ，包 括但不限于：提交相 关资 料以供基
金管理 人核 查托 管财 产的 完整性 和真 实性 ，在 规定 时间内 答复 基金 管理 人并 改正。 
基金托管人无正当理 由， 拒绝、阻挠基金管理 人根 据本协议规定行使监 督权 ，或采取
拖 延 、 欺 诈 等手 段 妨 碍 基金 管 理 人 进 行有 效 监 督 ，情 节 严 重 或 经基 金 管 理 人提 出 警 告 仍不
改正的 ，基 金管 理人 应报 告中国 证监 会。 
四、基 金财 产保 管 
一）基 金财 产保 管的 原 则 
1 、基 金财 产应 独立 于基 金 管理人 、基 金托 管人 的固 有财产 。 
2 、基金 托管人 应安全 保管 基金财产 。未 经基金 管理 人的正当 指令 ，不得 自行 运用、 处
分、分 配基 金的 任何 财产 。 
3 、基 金托 管人 按照 规定 开 设基金 财产 的资 金账 户和 证券账 户。 
4 、基金 托管人 对所托 管的 不同基金 财产 分别设 置账 户，与基 金托 管人的 其他 业务和 其
他基金 的托 管业 务实 行严 格的分 账管 理， 确保 基金 财产的 完整 与独 立。 
对于因 基金 认 （ 申） 购 、基 金投资 过程 中产 生的 应收 财产， 应由 基金 管理 人负 责与有 关
当 事 人 确 定 到账 日 期 并 通知 基 金 托 管 人， 到 账 日 基金 财 产 没 有 到达 基 金 托 管人 处 的 ， 基 金
托 管 人 应 及 时通 知 基 金 管理 人 采 取 措 施进 行 催 收 。由 此 给 基 金 造成 损 失 的 ，基 金 管 理 人应
负责向 有关 当事 人追 偿基 金的损 失， 基金 托管 人对 此不承 担责 任。 
（二） 募集 资金 的验 证 
募集期内销售机构按 销售 与服务代理协议的约 定， 将认购资金划入基金 管理 人在具有
基 金 托 管 资 格的 商 业 银 行开 设 的 南 方 基金 管 理 有 限公 司 基 金 认 购专 户 。 该 账户 由 基 金 管理
人 开 立 并 管 理。 基 金 募 集期 满 ， 募 集 的基 金 份 额 总额 、 基 金 募 集金 额 、 基 金份 额 持 有 人人
数符合 《基 金法 》 、 《 运作 办法》 等有 关规 定后 ，由 基金管 理人 聘请 具有 从事 证券业 务资 格
的会计 师事 务所 进行 验资 ，出具 验资 报告 ，出 具的 验资报 告应 由参 加验 资 的2 名以 上 （含 2
名） 中国 注册 会计 师签 字有 效。验 资完 成， 基金 管理 人应将 募集 的属 于本 基金 财产的 全部 资
金 划 入 基 金 托管 人 为 基 金开 立 的 资 产 托管 专 户 中 ，基 金 托 管 人 在收 到 资 金 当日 出 具 确 认文
件。 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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若基金 募集 期限 届满 ，未 能达到 《基 金合 同》 生 效的 条件， 由基 金管 理人 按规 定办理 退
款事宜 。 
（三） 基金 的资 产托 管专 户的开 立和 管理 
基金托管人以基金托 管人 的名义在其营业机构 开设 资产托管专户，保管 基金 的银行存
款 。 该 账 户 的开 设 和 管 理由 基 金 托 管 人承 担 。 本 基金 的 一 切 货 币收 支 活 动 ，均 需 通 过 基金
托管人 的资 产托 管专 户进 行。 
资产托管专户的开立 和使 用，限于满足开展本 基金 业务的需要。基金托 管人 和基金管
理 人 不 得 假 借本 基 金 的 名义 开 立 其 他 任何 银 行 账 户； 亦 不 得 使 用基 金 的 任 何银 行 账 户 进行
本基金 业务 以外 的活 动。 
资产托 管专 户的 管理 应符 合 《人 民币 银行 结算 账户 管 理办法 》 、 《 现金 管理 暂行 条例》 、
《人民 币利 率管 理规 定》 、 《利 率管 理暂 行规 定》 、 《支 付结 算办 法》 以及 银行业 监督 管理
机构的 其他 规定 。 
（四） 基金 证券 账户 与证 券交易 资金 账户 的开 设和 管理 
基金托管人以基金托 管人 和本基金联名的方式 在中 国证券登记结算有限 责任 公司上海
分公司/深 圳分 公司 开设 证 券账户 。 
基金托管 人以 基金托 管人 的名义在 中国 证券登 记结 算有限责 任公 司上海 分公 司/深圳 分
公司开 立基 金证 券交 易资 金账户 ，用 于证 券清 算。 
基金证券账户的开立 和使 用，限于满足开展本 基金 业务的需要。基金托 管人 和基金管
理 人 不 得 出 借和 未 经 对 方同 意 擅 自 转 让基 金 的 任 何证 券 账 户 ； 亦不 得 使 用 基金 的 任 何 账户
进行本 基金 业务 以外 的活 动。 
（五） 债券 托管 账户 的开 立和管 理 
1 、《基 金合同 》生效 后， 基金管理 人负 责以本 基金 的名义申 请并 取得进 入全 国银行 间
同 业 拆 借 市 场的 交 易 资 格， 并 代 表 基 金进 行 交 易 ；基 金 托 管 人 负责 以 本 基 金的 名 义 在 中央
国 债 登 记 结 算有 限 责 任 公司 开 设 银 行 间债 券 市 场 债券 托 管 自 营 账户 ， 并 由 基金 托 管 人 负责
基金的 债券 的后 台匹 配及 资金的 清算 。 
2 、基金 管理人 和基金 托管 人应一起 负责 为基金 对外 签订全国 银行 间债券 市场 回购主 协
议，正 本由 基金 托管 人保 管，基 金管 理人 保存 副本 。 
（六） 其他 账户 的开 设和 管理 
在本托 管协 议订 立日 之后 ，本基 金被 允许 从事 符合 法律法 规规 定和 《基 金合 同》 约 定的
其 他 投 资 品 种的 投 资 业 务时 ， 如 果 涉 及相 关 账 户 的开 设 和 使 用 ，由 基 金 管 理人 协 助 托 管人
根据有 关法 律法 规的 规定 和 《基 金合 同》 的 约定 ，开 立有关 账户 。该 账户 按有 关规则 使用 并
管理。 
（七） 基金 财产 投资 的有 关实物 证券 、银 行定 期存 款存单 等有 价凭 证的 保管 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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基金财产投资的有关 实物 证券由基金托管人存 放于 基金托管人的保管库 ；其 中实物证
券也可 存 入中 央国债 登记 结算有 限责任 公司或 中国 证券登 记结算 有限责 任公 司上海 分公司/
深 圳 分 公 司 或票 据 营 业 中心 的 代 保 管 库。 实 物 证 券的 购 买 和 转 让， 由 基 金 托管 人 根 据 基金
管 理 人 的 指 令办 理 。 属 于基 金 托 管 人 实际 有 效 控 制下 的 实 物 证 券在 基 金 托 管人 保 管 期 间的
损 坏 、 灭 失 ，由 此 产 生 的责 任 应 由 基 金托 管 人 承 担。 基 金 托 管 人对 基 金 托 管人 以 外 机 构实
际有效 控制 或保 管的 证券 不承担 保管 责任 。 
（八） 与基 金财 产有 关的 重大合 同的 保管 
由基金管理人代表基 金签 署的与基金有关的重 大合 同的原件分别应由基 金托 管人、基
金 管 理 人 保 管。 除 本 协 议另 有 规 定 外 ，基 金 管 理 人在 代 表 基 金 签署 与 基 金 有关 的 重 大 合同
时 应 保 证 基 金一 方 持 有 两份 以 上 的 正 本， 以 便 基 金管 理 人 和 基 金托 管 人 至 少各 持 有 一 份正
本的原件 。基 金管理 人在 合同签署 后 5 个工 作日内 通过专人 送达 、挂号 邮寄 等安全方 式将
合 同 原 件 送 达基 金 托 管 人处 。 合 同 原 件应 存 放 于 基金 管 理 人 和 基金 托 管 人 各自 文 件 保 管部
门15 年以 上。 
五、基 金资 产净 值计 算和 会计核 算 
（一） 基金 资产 净值 的计 算 
1 、基 金资 产净 值的 计算 、 复核的 时间 和程 序 
基金资产净值是指基 金资 产总值减去负债后的 价值 。基金管理人每个工 作日 计算基金
资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率，经基金托管人复
核，按 规定 公告 。 
基金管 理人 应每 工作 日对 基金资 产估 值。 估值 原则 应符合 《 基金 合同 》 、 《证 券投资 基
金会计 核算 办法 》 及其 他法 律、法 规的 规定 。用 于基 金信息 披露 的基 金资 产净 值、各 类基 金
份额的每万份基金已实现收益及 7 日年化收益率由基金管理人负责计算，基金托管人复
核 。 基 金 管 理人 应 于 每 个工 作 日 交 易 结束 后 计 算 当日 的 基 金 份 额资 产 净 值 、各 类 基 金 份额
的每万份 基金 已实现 收益 及 7 日 年化收 益率 并以双 方认可的 方式 发送给 基金 托管人。 基金
托 管 人 对 净 值计 算 结 果 复核 后 以 双 方 认可 的 方 式 发送 给 基 金 管 理人 ， 由 基 金管 理 人 对 基金
净值予 以公 布。 
根据 《 基金 法》 ， 基金 管理 人计算 并公 告基 金资 产净 值，基 金托 管人 复核 、审 查基金 管
理人计算 的基 金资产 净值 、各类基 金份 额的每 万份 基金已实 现收 益及 7 日年 化收益率 。因
此 ， 本 基 金 的会 计 责 任 方是 基 金 管 理 人， 就 与 本 基金 有 关 的 会 计问 题 ， 如 经相 关 各 方 在平
等 基 础 上 充 分讨 论 后 ， 仍无 法 达 成 一 致的 意 见 ， 按照 基 金 管 理 人对 基 金 资 产净 值 、 各 类基
金份额的 每万 份基金 已实 现收益 及 7 日 年化 收益率 的计算结 果对 外予以 公布 。法律法 规以
及监管 部门 有强 制规 定的 ，从其 规定 。如 有新 增事 项，按 国家 最新 规定 估值 。 
（二） 基金 资产 估值 方法 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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1 、本基 金估值 采用“ 摊余 成本法 ” ，即 计价对 象以 买入成本 列示 ，按照 票面 利率或 协
议 利 率 并 考 虑其 买 入 时 的溢 价 与 折 价 ，在 剩 余 存 续期 内 按 照 实 际利 率 法 摊 销， 每 日 计 提损
益。本 基金 不采 用市 场利 率和上 市交 易的 债券 和票 据的市 价计 算基 金资 产净 值。 
2 、为了 避免采 用“摊 余成 本法”计 算的 基金资 产净 值与按市 场利 率和交 易市 价计算 的
基 金 资 产 净 值发 生 重 大 偏离 ， 从 而 对 基金 份 额 持 有人 的 利 益 产 生稀 释 和 不 公平 的 结 果 ，基
金 管 理 人 于 每一 估 值 日 ，采 用 估 值 技 术， 对 基 金 持有 的 估 值 对 象进 行 重 新 评估 ， 即 “ 影子
定 价 ” 。 当 “摊 余 成 本 法” 计 算 的 基 金资 产 净 值 与“ 影 子 定 价 ”确 定 的 基 金资 产 净 值 负偏
离达到0.25% 时 ，基 金管 理人应 当在 5 个 交易 日内 将负偏 离度 绝对 值调 整到0.25% 以内 ，当
正偏离 绝对 值达 到 0.5% 时 ，基金 管理 人应 当暂 停接 受申购 并 在 5 个交 易日 内 将正偏 离度 绝
对值调 整到 0.5% 以内 。当 负偏离 度绝 对值 达到 0.5% 时，基 金管 理人 应当 使用 风险准 备金 或
者固有资 金弥 补潜在 资产 损失，将 负偏 离度绝 对值 控制在 0.5% 以内。 当负偏 离度绝对 值连
续两个交 易日 超过 0.5% 时 ，基金管 理人 应当采 用公 允价值估 值方 法对持 有投 资组合的 账面
价值进 行调 整， 或者 采取 暂停接 受所 有赎 回申 请并 终止基 金合 同进 行财 产清 算等措 施。 
3 、如有 确凿证 据表明 按上 述方法进 行估 值不能 客观 反映其公 允价 值的， 基金 管理人 可
根据具 体情 况与 基金 托管 人商定 后， 按最 能反 映公 允价值 的价 格估 值。 
4 、相关 法律法 规以及 监管 部门有强 制规 定的， 从其 规定。如 有新 增事项 ，按 国家最 新
规定估 值。 
（三） 估值 差错 处理 
因基金估值错误给投 资者 造成损失的应先由基 金管 理人承担，基金管理 人对 不应由其
承担的 责任 ，有 权向 责任 人追偿 。 
当基金管 理人 计算的 基金 资产净值 、各 类基金 份额 的每万份 基金 已实现 收益 及 7 日年
化 收 益 率 已 由基 金 托 管 人复 核 确 认 后 公告 的 ， 由 此造 成 的 投 资 者或 基 金 的 损失 ， 应 根 据法
律 法 规 的 规 定对 投 资 者 或基 金 支 付 赔 偿金 ， 就 实 际向 投 资 者 或 基金 支 付 的 赔偿 金 额 ， 由基
金管理 人与 基金 托管 人按 照管理 费率 和托 管费 率的 比例各 自承 担相 应的 责任 。 
由于一方当事人提供 的信 息错误，另一方当事 人在 采取了必要合理的措 施后 仍不能发
现该错误 ，进 而导致 基金 资产净值 、各 类基金 份额 的每万份 基金 已实现 收益 及 7 日 年化 收
益 率 计 算 错 误造 成 投 资 者或 基 金 的 损 失， 以 及 由 此造 成 以 后 交 易日 基 金 资 产净 值 、 各 类基
金份额的 每万 份基金 已实 现收益 及 7 日 年化 收益率 计算顺延 错误 而引起 的投 资者或基 金的
损失， 由提 供错 误信 息的 当事人 一方 负责 赔偿 。 
由于证券交易所、登 记公 司及存款银行发送的 数据 错误，或国家会计政 策变 更、市场
规 则 变 更 或 由 于 其 他 不 可 抗 力 原 因 等 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 虽 然 已 经 采 取 必 要 、 适
当 、 合 理 的 措施 进 行 检 查， 但 是 未 能 发现 该 错 误 的， 由 此 造 成 的基 金 资 产 估值 错 误 ， 基金
管理人 和 基 金托 管 人 可 以免 除 赔 偿 责 任。 但 基 金 管理 人 和 基 金 托管 人 应 当 积极 采 取 必 要的
措施减 轻或 消除 由此 造成 的影响 。 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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当基金管 理人 计算的 基金 资产净值 、各 类基金 份额 的每万份 基金 已实现 收益 及 7 日年
化 收 益 率 与 基金 托 管 人 的计 算 结 果 不 一致 时 ， 相 关各 方 应 本 着 勤勉 尽 责 的 态度 重 新 计 算核
对 ， 如 果 最 后仍 无 法 达 成一 致 ， 应 以 基金 管 理 人 的计 算 结 果 为 准对 外 公 布 ，由 此 造 成 的损
失 以 及 因 该 交易 日 基 金 资产 净 值 计 算 顺延 错 误 而 引起 的 损 失 由 基金 管 理 人 承担 赔 偿 责 任，
基金托 管人 不负 赔偿 责任 。 
（四） 基金 账册 的建 立 
基金管 理人 和基 金托 管人 在 《基 金合 同》 生 效后 ，应 按照相 关各 方约 定的 同一 记账方 法
和 会 计 处 理 原则 ， 分 别 独立 地 设 置 、 登录 和 保 管 本基 金 的 全 套 账册 ， 对 相 关各 方 各 自 的账
册 定 期 进 行 核对 ， 互 相 监督 ， 以 保 证 基金 资 产 的 安全 。 若 双 方 对会 计 处 理 方法 存 在 分 歧，
应以基 金管 理人 的处 理方 法为准 。 
经对账发现相关各方 的账 目存在不符的，基金 管理 人和基金托管人必须 及时 查明原因
并 纠 正 ， 保 证相 关 各 方 平行 登 录 的 账 册记 录 完 全 相符 。 若 当 日 核对 不 符 ， 暂时 无 法 查 找到
错账的 原因 而影 响到 基金 资产净 值的 计算 和公 告的 ，以基 金管 理人 的账 册为 准。 
（五） 基金 定期 报告 的编 制和复 核 
基金财务报表由基金 管理 人和基金托管人每月 分别 独立编制。月度报表 的编 制，应于
每月终 了 后5 个 工作 日内 完成。 
在《基 金合 同》 生效 后每 六个月 结束 之日 起 45 日内 ，基金 管理 人对 招募 说明 书更新 一
次 并 登 载 在 网站 上 ， 并 将更 新 后 的 招 募说 明 书 摘 要登 载 在 指 定 媒体 上 。 基 金管 理 人 在 每个
季度结 束之 日起15 个 工作 日内完 成季 度报 告编 制并 公告； 在会 计年 度半 年终 了后60 日内 完
成半年 报告 编制 并公 告； 在会计 年度 结束 后 90 日 内 完成年 度报 告编 制并 公告 。 
基 金 管 理 人 在 5 个 工 作 日 内 完 成 月 度 报 告 ， 在 月 度 报 告 完 成 当 日 ， 对 报 告 加 盖 公 章
后，以加 密传 真方式 将有 关报告提 供基 金托管 人复 核；基金 托管 人在 3 个工 作日内 进 行复
核，并将 复核 结果及 时书 面通知基 金管 理人。 基金 管理人 在 7 个 工作 日内完 成季度报 告，
在季度报 告完 成当日 ，将 有关报告 提供 基金托 管人 复核，基 金托 管人在 收到 后 7 个 工作 日
内进行 复核 ，并 将复 核结 果书面 通知 基金 管理 人。 基金管 理人 在 30 日内 完成 半年度 报告 ，
在半年 报完 成当 日， 将有 关报告 提供 基金 托管 人复 核，基 金托 管人 在收 到后 30 日内 进行 复
核，并 将复 核结 果书 面通 知基金 管理 人。 基金 管理 人在 45 日内 完成 年度 报告 ，在年 度报 告
完成当 日， 将有 关报 告提 供基金 托管 人复 核， 基金 托管人 在收 到后 45 日 内复 核，并 将复 核
结果书 面通 知基 金管 理人 。 
基金托 管 人 在 复 核 过程 中， 发 现 相 关 各 方 的 报表 存在 不 符 时 ， 基 金 管 理人 和基 金 托 管
人 应 共 同 查 明原 因 ， 进 行调 整 ， 调 整 以相 关 各 方 认可 的 账 务 处 理方 式 为 准 。核 对 无 误 后，
基 金 托 管 人 在基 金 管 理 人提 供 的 报 告 上加 盖 业 务 印鉴 或 者 出 具 加盖 托 管 业 务部 门 公 章 的复
核 意 见 书 ， 相关 各 方 各 自留 存 一 份 。 如果 基 金 管 理人 与 基 金 托 管人 不 能 于 应当 发 布 公 告之南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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日 之 前 就 相 关报 表 达 成 一致 ， 基 金 管 理人 有 权 按 照其 编 制 的 报 表对 外 发 布 公告 ， 基 金 托管
人有权 就相 关情 况报 证监 会备案 。 
基金托管人在对财务 会计 报告、季度报告、半 年度 报告或年度报告复核 完毕 后，需盖
章确认 或出 具相 应的 复核 确 认书 ，以 备有 权机 构对 相关文 件审 核时 提示 。 
基金定期 报告 应当在 公开 披露的 第 2 个 工作 日，分 别报中国 证监 会和基 金管 理人主 要
办公场 所所 在地 中国 证监 会派出 机构 备案 。（ 一） 基金资 产净 值的 计算 
1 、基 金资 产净 值的 计算 、 复核的 时间 和程 序 
基金资产净值是指基 金资 产总值减去负债后的 价值 。基金管理人每个工 作日 计算基金
资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率，经基金托管人复
核，按 规定 公告 。 
基金管 理人 应每 工作 日对 基金资 产估 值。 估值 原则 应符合 《 基金 合同 》 、 《证 券投资 基
金会计 核算 办法 》 及其 他法 律、法 规的 规定 。用 于基 金信息 披露 的基 金资 产净 值、各 类基 金
份额的每万份基金已实现收益及 7 日年化收益率由基金管理人负责计算，基金托管人复
核 。 基 金 管 理人 应 于 每 个工 作 日 交 易 结束 后 计 算 当日 的 基 金 份 额资 产 净 值 、各 类 基 金 份额
的每万份 基金 已实现 收益 及 7 日 年化收 益率 并以双 方认可的 方式 发送给 基金 托管人。 基金
托 管 人 对 净 值计 算 结 果 复核 后 以 双 方 认可 的 方 式 发送 给 基 金 管 理人 ， 由 基 金管 理 人 对 基金
净值予 以公 布。 
根据 《 基金 法》 ， 基金 管理 人计算 并公 告基 金资 产净 值，基 金托 管人 复核 、审 查基金 管
理人计算 的基 金资产 净值 、各类基 金份 额的每 万份 基金已实 现收 益及 7 日年 化收益率 。 因
此 ， 本 基 金 的会 计 责 任 方是 基 金 管 理 人， 就 与 本 基金 有 关 的 会 计问 题 ， 如 经相 关 各 方 在平
等 基 础 上 充 分讨 论 后 ， 仍无 法 达 成 一 致的 意 见 ， 按照 基 金 管 理 人对 基 金 资 产净 值 、 各 类基
金份额的 每万 份基金 已实 现收益 及 7 日 年化 收益率 的计算结 果对 外予以 公布 。法律法 规以
及监管 部门 有强 制规 定的 ，从其 规定 。如 有新 增事 项，按 国家 最新 规定 估值 。 
（二） 基金 资产 估值 方法 
1 、本基 金估值 采用“ 摊余 成本法” ，即 估值对 象以 买入成本 列示 ，按照 票面 利率或 协
议 利 率 并 考 虑其 买 入 时 的溢 价 与 折 价 ，在 剩 余 存 续期 内 平 均 摊 销， 每 日 计 提损 益 。 本 基金
不 采 用 市 场 利率 和 上 市 交易 的 债 券 和 票据 的 市 价 计算 基 金 资 产 净值 。 在 有 关法 律 法 规 允许
交易所 短期 债券 可以 采用 摊余成 本法 估值 前， 本基 金暂不 投资 于交 易所 短期 债券。 
2 、为了 避免采 用“摊 余成 本法”计 算的 基金资 产净 值与按市 场利 率和交 易市 价计算 的
基 金 资 产 净 值发 生 重 大 偏离 ， 从 而 对 基金 份 额 持 有人 的 利 益 产 生稀 释 和 不 公平 的 结 果 ，基
金 管 理 人 于 每一 估 值 日 ，采 用 估 值 技 术， 对 基 金 持有 的 估 值 对 象进 行 重 新 评估 ， 即 “ 影子
定 价 ” 。 当 “摊 余 成 本 法” 计 算 的 基 金资 产 净 值 与“ 影 子 定 价 ”确 定 的 基 金资 产 净 值 偏离
达到或超过 0.25% 时 ， 基金 管 理 人 应 根 据 风 险控 制的 需 要 调 整 组 合 ， 其中 ，对 于 偏 离 程度南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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达到或超 过 0.5% 的 情形， 基金管理 人应 与基金 托管 人协商一 致后 ，参考 成交 价、市场 利率
等信息 对投 资组 合进 行价 值重估 ，使 基金 资产 净值 更能公 允地 反映 基金 资产 价值。 
3 、如有 确凿证 据表明 按上 述方法进 行估 值不能 客观 反映其公 允价 值的， 基金 管理人 可
根据具 体情 况与 基金 托管 人商定 后， 按最 能反 映公 允价值 的价 格估 值。 
4 、相关 法律法 规以及 监管 部门有强 制规 定的， 从其 规定。如 有新 增事项 ，按 国家最 新
规定估 值。 
（三） 估值 差错 处理 
因基金估值错误给投 资者 造成损失的应先由基 金管 理人承担，基金管理 人对 不应由其
承担的 责任 ，有 权向 责任 人追偿 。 
当基金管 理人 计算的 基金 资产净值 、各 类基金 份额 的每万份 基金 已实现 收益 及 7 日年
化 收 益 率 已 由基 金 托 管 人复 核 确 认 后 公告 的 ， 由 此造 成 的 投 资 者或 基 金 的 损失 ， 应 根 据法
律 法 规 的 规 定对 投 资 者 或基 金 支 付 赔 偿金 ， 就 实 际向 投 资 者 或 基金 支 付 的 赔偿 金 额 ， 由基
金管理 人与 基金 托管 人按 照管理 费率 和托 管费 率的 比例各 自承 担相 应的 责任 。 
由于一方当事人提供 的信 息错误，另一方当事 人在 采取了必要合理的措 施后 仍不能发
现该错误 ，进 而导致 基金 资产净值 、各 类基金 份额 的每万份 基金 已实现 收益 及 7 日 年化 收
益 率 计 算 错 误造 成 投 资 者或 基 金 的 损 失， 以 及 由 此造 成 以 后 交 易日 基 金 资 产净 值 、 各 类基
金份额的 每万 份基金 已实 现收益 及 7 日 年化 收益率 计算顺延 错误 而引起 的投 资者或基 金的
损失， 由提 供错 误信 息的 当事人 一方 负责 赔偿 。 
由于证券交易所、登 记公 司及存款银行发送的 数据 错误，或国家会计政 策变 更、市场
规 则 变 更 或 由 于 其 他 不 可 抗 力 原 因 等 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 虽 然 已 经 采 取 必 要 、 适
当 、 合 理 的 措施 进 行 检 查， 但 是 未 能 发现 该 错 误 的， 由 此 造 成 的基 金 资 产 估值 错 误 ， 基金
管 理 人 和 基 金托 管 人 可 以免 除 赔 偿 责 任。 但 基 金 管理 人 和 基 金 托管 人 应 当 积极 采 取 必 要的
措施减 轻或 消除 由此 造成 的影响 。 
当基金管 理人 计算的 基金 资产净值 、 各 类基金 份额 的每万份 基金 已实现 收益 及 7 日年
化 收 益 率 与 基金 托 管 人 的计 算 结 果 不 一致 时 ， 相 关各 方 应 本 着 勤勉 尽 责 的 态度 重 新 计 算核
对 ， 如 果 最 后仍 无 法 达 成一 致 ， 应 以 基金 管 理 人 的计 算 结 果 为 准对 外 公 布 ，由 此 造 成 的损
失 以 及 因 该 交易 日 基 金 资产 净 值 计 算 顺延 错 误 而 引起 的 损 失 由 基金 管 理 人 承担 赔 偿 责 任，
基金托 管人 不负 赔偿 责任 。 
（四） 基金 账册 的建 立 
基金管 理人 和基 金托 管人 在 《基 金合 同》 生 效后 ，应 按照相 关各 方约 定的 同一 记账方 法
和 会 计 处 理 原则 ， 分 别 独立 地 设 置 、 登录 和 保 管 本基 金 的 全 套 账册 ， 对 相 关各 方 各 自 的账
册 定 期 进 行 核对 ， 互 相 监督 ， 以 保 证 基 金 资 产 的 安全 。 若 双 方 对会 计 处 理 方法 存 在 分 歧，
应以基 金管 理人 的处 理方 法为准 。 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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经对账发现相关各方 的账 目存在不符的，基金 管理 人和基金托管人必须 及时 查明原因
并 纠 正 ， 保 证相 关 各 方 平行 登 录 的 账 册记 录 完 全 相符 。 若 当 日 核对 不 符 ， 暂时 无 法 查 找到
错账的 原因 而影 响到 基金 资产净 值的 计算 和公 告的 ，以基 金管 理人 的账 册为 准。 
（五） 基金 定期 报告 的编 制和复 核 
基金财务报表由基金 管理 人和基金托管人每月 分别 独立编制。月度报表 的编 制，应于
每月终 了 后5 个 工作 日内 完成。 
在《基 金合 同》 生效 后每 六个月 结束 之日 起 45 日内 ，基金 管理 人对 招募 说明 书更新 一
次 并 登 载 在 网站 上 ， 并 将更 新 后 的 招 募说 明 书 摘 要登 载 在 指 定 媒体 上 。 基 金管 理 人 在 每个
季度结 束之 日起15 个 工作 日内完 成季 度报 告编 制并 公告； 在会 计年 度半 年终 了后60 日内 完
成半年 报告 编制 并公 告； 在会计 年度 结束 后 90 日 内 完成年 度报 告编 制并 公告 。 
基 金 管 理 人 在 5 个 工 作 日 内 完 成 月 度 报 告 ， 在 月 度 报 告 完 成 当 日 ， 对 报 告 加 盖 公 章
后，以加 密传 真方式 将有 关报告提 供基 金托管 人复 核；基金 托管 人在 3 个工 作日内进 行复
核，并将 复核 结果及 时书 面通知基 金管 理人。 基金 管理人 在 7 个 工作 日内完 成季度报 告，
在季度报 告完 成当日 ，将 有关报告 提供 基金托 管人 复核，基 金托 管人在 收到 后 7 个 工作 日
内进行 复核 ，并 将复 核结 果书面 通知 基金 管理 人。 基金管 理人 在 30 日内 完成 半年度 报告 ，
在半年 报完 成当 日， 将有 关报告 提供 基金 托管 人复 核，基 金托 管人 在收 到后 30 日内 进行 复
核，并 将复 核结 果书 面通 知基金 管理 人。 基金 管理 人在 45 日内 完成 年度 报告 ，在年 度报 告
完成当 日， 将有 关报 告提 供基金 托管 人复 核， 基金 托管人 在收 到后 45 日 内复 核，并 将复 核
结果书 面通 知基 金管 理人 。 
基金托管人在复核过 程中 ，发现相关各方的报 表存 在不符时，基金管理 人和 基金托管
人 应 共 同 查 明原 因 ， 进 行调 整 ， 调 整 以相 关 各 方 认可 的 账 务 处 理方 式 为 准 。 核 对 无 误 后，
基 金 托 管 人 在基 金 管 理 人提 供 的 报 告 上加 盖 业 务 印鉴 或 者 出 具 加盖 托 管 业 务部 门 公 章 的复
核 意 见 书 ， 相关 各 方 各 自留 存 一 份 。 如果 基 金 管 理人 与 基 金 托 管人 不 能 于 应当 发 布 公 告之
日 之 前 就 相 关报 表 达 成 一致 ， 基 金 管 理人 有 权 按 照其 编 制 的 报 表对 外 发 布 公告 ， 基 金 托管
人有权 就相 关情 况报 证监 会备案 。 
基金托管人在对财务 会计 报告、季度报告、半 年度 报告或年度报告复核 完毕 后，需盖
章确认 或出 具相 应的 复核 确认书 ，以 备有 权机 构对 相关文 件审 核时 提示 。 
基金定期 报告 应当在 公开 披露的 第 2 个 工作 日，分 别报中国 证监 会和基 金管 理人主 要
办公场 所所 在地 中国 证 监 会派出 机构 备案 。 
六、基 金份 额持 有人 名册 的保管 
基金管 理人 和基 金托 管人 须分别 妥善 保管 的基 金份 额持有 人名 册， 包括 《基 金合同 》 生
效日、 《基 金合 同》 终止 日、基 金份 额持 有人 大会 权益登 记日 、每 年 6 月 30 日、12 月 31
日 的 基 金 份 额持 有 人 名 册。 基 金 份 额 持有 人 名 册 的内 容 必 须 包 括基 金 份 额 持有 人 的 名 称和
持有的 基金 份额 。 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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基金份额持有人名册 由基 金的基金登记机构根 据基 金管理人的指令编制 和保 管，基金
管 理 人 和 基 金托 管 人 应 按照 目 前 相 关 规则 分 别 保 管基 金 份 额 持 有人 名 册 。 保管 方 式 可 以采
用电子 或文 档的 形式 。保 管期限 为 15 年。 
基金管 理人 应当 及 时 向基 金托管 人提 交下 列日 期的 基金份 额持 有人 名册 ：《 基金合 同 》
生效日 、 《 基金 合同》 终 止日、 基金 份额 持有 人大 会权益 登记 日、 每 年6 月30 日 、每 年12
月 31 日 的基 金份 额持 有人 名册。 基金 份额 持有 人名 册的内 容必 须包 括基 金份 额持有 人的 名
称和持 有的 基金 份额 。其 中每年12 月31 日 的基 金份 额持有 人名 册应 于下 月前 十个工 作日 内
提交； 《基 金合 同》 生效 日、 《 基金 合同 》 终 止日 等涉及 到基 金重 要事 项日 期的基 金份 额持
有人名 册应 于发 生日 后十 个工作 日内 提交 。 
基金托管人以电子版 形式 妥善保管基金份额持 有人 名册，并定期刻成光 盘备 份，保存
期限为 15 年。 基 金托 管人 不得将 所保 管的 基金 份额 持有人 名册 用于 基金 托管 业务以 外的 其
他用途 ，并 应遵 守保 密义 务。 
若基金管理人或基金 托管 人由于自身原因无法 妥善 保管基金份额持有人 名册 ，应按有
关法规 规定 各自 承担 相应 的责任 。 
基金管 理人 和基 金托 管人 须分别 妥善 保管 的基 金份 额持有 人名 册， 包括 《基 金合同 》 生
效日、 《基 金合 同》 终止 日、基 金份 额持 有人 大会 权益登 记日 、每 年 6 月 30 日、12 月 31
日 的 基 金 份 额持 有 人 名 册。 基 金 份 额 持有 人 名 册 的内 容 必 须 包 括基 金 份 额 持有 人 的 名 称和
持有的 基金 份额 。 
基金份额持有人名册 由基 金的基金登记机构根 据基 金管理人的指令 编 制和 保管 ， 基 金
管 理 人 和 基 金托 管 人 应 按照 目 前 相 关 规则 分 别 保 管基 金 份 额 持 有人 名 册 。 保管 方 式 可 以采
用电子 或文 档的 形式 。保 管期限 为 15 年。 
基金管 理人 应当 及时 向基 金托管 人提 交下 列日 期的 基金份 额持 有人 名册 ：《 基金合 同 》
生效日 、 《 基金 合同》 终 止日、 基金 份额 持有 人大 会权益 登记 日、 每 年6 月30 日 、每 年12
月 31 日 的基 金份 额持 有人 名册。 基金 份额 持有 人名 册的内 容必 须包 括基 金份 额持有 人的 名
称和持 有的 基金 份额 。其 中每年12 月31 日 的基 金份 额持有 人名 册应 于下 月前 十个工 作日 内
提交； 《基 金合 同》 生效 日、 《 基金 合同 》 终 止日 等涉及 到基 金重 要事 项日 期的基 金份 额持
有人名 册应 于发 生日 后十 个工作 日内 提交 。 
基金托管人以电子版 形式 妥善保管基金份额持 有人 名册，并定期刻成光 盘备 份，保存
期限为 15 年 。基 金托 管人 不得将 所保 管的 基金 份额 持有人 名册 用于 基金 托管 业务以 外的 其
他用途 ，并 应遵 守保 密义 务。 
若基金管理人或基金 托管 人由于自身原因无法 妥善 保管基金份额持有人 名册 ，应按有
关法规 规定 各自 承担 相应 的责任 。 
七、争 议解 决方 式 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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相关各方当事人同意 ，因 本协议而产生的或与 本协 议有关的一切争议， 除经 友好协商
可 以 解 决 的 ， 应 提 交 中 国 国 际 经 济 贸 易 仲 裁 委 员 会 根 据 该 会 当 时 有 效 的 仲 裁 规 则 进 行 仲
裁 ， 仲 裁 的 地点 在 北 京 ，仲 裁 裁 决 是 终局 性 的 并 对相 关 各 方 均 有约 束 力 ， 仲裁 费 用 由 败诉
方承担 。 
争议处理期间，相关 各方 当事人应恪守基金管 理人 和基金托管人职责， 继续 忠实、勤
勉、尽 责地 履行 《基 金合 同》和 托管 协议 规定 的义 务，维 护基 金份 额持 有人 的合法 权益 。 
本协议 受中 国法 律管 辖。 
相关各方当事人同意 ，因 本协议而产生的或与 本协 议有关的一切争议， 除经 友好协商
可 以 解 决 的 ， 应 提 交 中 国 国 际 经 济 贸 易 仲 裁 委 员 会 根 据 该 会 当 时 有 效 的 仲 裁 规 则 进 行 仲
裁 ， 仲 裁 的 地点 在 北 京 ，仲 裁 裁 决 是 终局 性 的 并 对相 关 各 方 均 有约 束 力 ， 仲裁 费 用 由 败诉
方承担 。 
争议处理期间，相关 各方 当事人应恪守基金管 理人 和基金托管人职责， 继续 忠实、勤
勉、尽 责地 履行 《基 金合 同》和 托管 协议 规定 的义 务，维 护基 金份 额持 有人 的合法 权益 。 
本协议 受中 国法 律管 辖。 
八、托 管协 议的 变更 和终 止 
1 （一 ）托 管协 议的 变更 与 终止 
1 、托 管协 议的 变更 程序 
本协议双方当事人经 协商 一致，可以对协议的 内容 进行变更。变更后的 托管 协议，其
内容不 得与 《基 金合 同》 的规定 有任 何冲 突 。 基金 托管协 议的 变更 应报 中国 证监会 备案 。 
2 、基 金托 管协 议终 止的 情 形 
发生以 下情 况， 本托 管协 议终止 ： 
（1） 《基 金合 同》 终止 ； 
（2） 基金 托管 人解 散、 依 法被撤 销、 破产 或有 其他 基金托 管人 接管 基金 资产 ； 
（3） 基金 管理 人解 散、 依 法被撤 销、 破产 或有 其他 基金管 理人 接管 基金 管理 权； 
（4） 发生 法律 法规 或《 基 金合同 》规 定的 终止 事项 。 
、托管 协议 的变 更程 序 
本协议双方当事人经 协商 一致，可以对协议的 内容 进行变更。变更后的 托管 协议，其
内容不 得与 《基 金合 同》 的规定 有任 何冲 突。 基金 托管协 议的 变更 应报 中国 证监会 备案 。 
2 、基 金托 管 协 议终 止的 情 形 
发生以 下情 况， 本托 管协 议终止 ： 
（1） 《基 金合 同》 终止 ； 
（2） 基金 托管 人解 散、 依 法被撤 销、 破产 或有 其他 基金托 管人 接管 基金 资产 ； 
（3） 基金 管理 人解 散、 依 法被撤 销、 破产 或有 其他 基金管 理人 接管 基金 管理 权； 
（4） 发生 法律 法规 或《 基 金合同 》规 定的 终止 事项 。 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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§ 21 基金份额持有人服 务 
如本招募 说明 书存在 任何 您/ 贵机 构无法 理解的 内容 ，请及时 通过 下述方 式联 系基金 管
理人。 请确 保投 资前 ，您/ 贵机构 已经 全面 理解 本招 募说明 书， 并同 意全 部内 容。 
对基金份额持有人的 服务 主要由基金管理人、 发售 机构及销售机构提供 ，以 下是基金
管 理 人 提 供 的主 要 服 务 内容 。 基 金 管 理人 根 据 基 金份 额 持 有 人 的需 要 和 市 场的 变 化 ， 有权
在 符 合 法 律 法规 的 前 提 下， 增 加 和 修 改相 关 服 务 项目 。 如 因 系 统、 第 三 方 或不 可 抗 力 等原
因，导 致下 述服 务无 法提 供，基 金管 理人 不承 担任 何责任 。 
若本基金 包含 在中国 香港 特别行政 区销 售的 H 类份 额，则该 份额 持有人 享有 客户服 务
中心电 话服 务、 客户 投诉 及建议 受理 服务 及网 站资 讯等服 务。 
 
一、基 金份 额持 有人 交易 资料的 寄送 及发 送服 务 
1 、纸 质对 账单 
每季度 结束 后 15 个工 作日 内，基 金管 理人 向本 季度 有场外 交易 （本 基金 是否 支持场 外
交 易 ， 请 以 本基 金 基 金 合同 和 招 募 说 明书 相 关 条 款为 准 ） 且 有 定制 的 投 资 人寄 送 纸 质 对账
单，资 料（ 含姓 名及 地址 等）不 详的 除外 。 
2 、电 子对 账单 
基金管理人提供场外 交易 电子邮件对账单、场 外交 易手机短信对账单以 及场 外交易微
信 对 账 单 服 务 ， 基 金 管 理 人 将 以 电 子 邮 件 、 手 机 短 信 或 微 信 形 式 向 定 制 的 投 资 人 定 期 发
送，资 料（ 含电 子邮 件地 址及手 机号 码等 ）不 详的 、微信 未绑 定的 除外 。 
3 、注册 登记机 构和基 金管 理人不提 供投 资人的 场内 交易（本 基金 是否支 持场 内交易 ，
请以本 基金 基金 合同 和招 募说明 书相 关条 款为 准） 对账单 服务 （ 含纸质 及电 子对账 单 ） 。 投
资人可 到交 易网 点打 印或 通过交 易网 点提 供的 自助 、电话 、网 上服 务等 渠道 查询。 
 
二、在 线服 务 
通 过 基 金 管 理 人 网 站 （www.nffund.com ） 、 微 信 公 众 号 （ 可 搜 索 “ 南 方 基 金 ” 或
“NF4008898899 ”） 或客 户端， 投资 人可 获得 如下 服务： 
1 、查 询服 务 
投资人通过基金管理 人网 站、微信公众号或客 户端 ，可享有场外基金交 易查 询、账户
查询和 基金 信息 查询 服务 。 
2 、网 上交 易服 务 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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投资人可 通过 基金管 理人 网站、微 信公 众号或 客户 端办理开 户、 认购/申 购、 赎回及信
息 查 询 等 业 务。 有 关 基 金管 理 人 电 子 直销 具 体 业 务规 则 请 参 见 基金 管 理 人 网站 相 关 公 告和
业务规 则。 
3 、信 息资 讯服 务 
投资人可以利用基金 管理 人网站等获取基金和 基金 管理人的各类信息， 包括 基金的法
律文件 、基 金公 告、 定期 报告和 基金 管理 人最 新动 态等各 类最 新资 料。 
4 、自 助答 疑服 务 
投资人可 通过 基金管 理人 网站及客 户端 的“在 线客 服” ， 根据提 示操作 输入 要咨询 问
题的关 键词 ，便 可自 助进 行相关 问题 的搜 索及 解答 。 
5 、网 上人 工服 务 
投资人可通过基金管 理人 网站、微信公众号或 客户 端获得投资咨询、业 务咨 询、信息
查询、 服务 投诉 及建 议、 信息定 制等 专项 服务 。 
 
三、客 户服 务中 心电 话服 务 
投资人 拨打 基金 管理 人客 服热 线 400-889-8899 （ 国 内免长 途话 费） 可享 有如 下服务 ： 
1 、自 助语 音服 务： 提供7 ×24 小时 基金 净值 信息 、 基金产 品等 自助 查询 服务 。 
2 、人 工服 务： 提供 每周 七 天，每 日不 少于 8 小时 的 人工服 务（ 法定 节假 日除 外）。 投
资 人 可 以 通 过该 热 线 获 得投 资 咨 询 、 业务 咨 询 、 信息 查 询 、 服 务投 诉 及 建 议、 信 息 定 制等
专项服 务。 
 
四、客 户投 诉及 建议 受理 服务 
投资人可以通过基金 管理 人客户服务中心人工 热线 、在线客服、微客服 、书 信、电子
邮 件 、 短 信 、传 真 及 各 销售 机 构 网 点 柜台 等 不 同 的渠 道 对 基 金 管理 人 和 销 售网 点 所 提 供的
服务进 行投 诉或 提出 建议 。 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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§ 22 其他应披露事项 
标题 公告日 期 
南方现 金通 货币 市场 基 金 2017 年第 2 季 度报
告 
2017-07-20 
南方基 金关 于南 方现 金通 货币市 场基 金 E 类
增加大 连网 金金 融为 代销 机构及 开通 快速 赎
回业务 的公 告 
2017-05-05 
南方现 金通 货币 市场 基 金 2017 年第 1 季 度报
告 
2017-04-24 
南方现 金通 货币 市场 基金 2016 年年 度报 告摘
要 
2017-03-30 
南方现 金通 货币 市场 基 金 2016 年年 度报 告 2017-03-30 
南方现 金通 货币 市场 基金 调整大 额申 购业 务
的公告 
2017-03-09 
南方基 金关 于临 时调 整实 时赎回 业务 的公 告 2017-01-24 
 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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§ 23 招募说明书存放及 其查阅方式 
本招募说明书存放在 本基 金管理人、基金托管 人、 基金销售机构的办公 场所 ，投资人
可 在 办 公 时 间免 费 查 阅 ；也 可 按 工 本 费购 买 本 招 募说 明 书 复 制 件或 复 印 件 ，但 应 以 招 募说
明书正 本为 准。 
基金管 理人 和基 金托 管人 保证文 本的 内容 与所 公告 的内容 完全 一致 。 南方现金通（2017 年第 2 号） 招募说明书（更新） 
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§ 24 备查文件 
1 、中 国证 监会 准予 本基 金 募集注 册的 文件 ； 
2 、《 南方 现金 通货 币市 场 基金基 金合 同》 ； 
3 、《 南方 现金 通货 币市 场 基金托 管协 议》 ； 
4 、法 律意 见书 ； 
5 、基 金管 理人 业务 资格 批 件、营 业执 照； 
6 、基 金托 管人 业务 资格 批 件、营 业执 照； 
7 、中 国证 监会 规定 的其 他 备查文 件。 
 
 
南方基 金管 理有 限公 司 
2017 年 8 月 25 日