中银基金：关于新增上海好买基金销售有限公司为旗下部分基金开通定期定额投资及转换业务的公告查看PDF公告
1 中银 基 金管理 有限 公司关 于新 增 上海 好买 基金销 售有 限公司 为 旗下 部分基金 开通 定期 定额 投资及 转换 业务 的 公告 根据中 银基 金管 理有 限公 司（以 下简 称 “ 本公 司 ” ）与上 海好 买基 金销 售有 限公司( 以 下简称 “ 好买 基金 ”)签署的 基金 销售 协议 及相 关补 充协议 ， 好买 基金 自2017 年8月23 日 起正 式 办理 本公 司旗 下部分 基金 的定 期定 额投 资及 转换 业务( 详 细基 金信 息可 参见 下 文列表 及附 件) 。 一、现将基金定期定 额投 资业务有关事项公告 如下 ： （一） 办理 时间 本业务 自2017年8月23 日 起 正式开 通。 业务 申请 受理 时间与 基金 日常 申购 业务 受理时 间 相同。 （二） 适用 基金 （详 细基 金信息 可参 见下 方列 表） 基金名称 基金代码 中银安心 回报 000817 中银研究 精选 000939 中银新动 力 000996 中银恒利 半年 001035 中银宏观 策略 001127 中银新趋 势 001370 中银智能 制造 001476 中银互联 网+ 001663 中银多策 略 000572 中银健康 生活 000591 中银新经 济 000805 中银国有 企业债 001235 中银战略 新兴产 业 001677 中银新财 富 A 002054 中银新财 富 C 002056 中银新机 遇 A 002057 中银新机 遇 C 002058 2 中银宝利 A 002261 中银宝利 C 002262 中银瑞利 A 002413 中银瑞利 C 002414 中银美元 债人民 币 002286 中银稳进 保本 002288 中银鑫利 A 002535 中银鑫利 C 002536 中银益利 A 002616 中银益利 C 002617 中银裕利 A 002618 中银裕利 C 002619 中银珍利 A 002461 中银珍利 C 002462 中银腾利 A 002502 中银腾利 C 002503 中银合利 002693 中银机构 货币 002195 中银丰利 A 002430 中银丰利 C 002431 中银宏利 A 002434 中银宏利 C 002435 中银颐利 A 002614 中银颐利 C 002615 中银永利 002826 中银尊享 002916 中银季季 红 002985 中银量化 精选 003717 中银润利 混合 A 003966 中银润利 混合 C 003967 中银广利 混合 A 003848 中银广利 混合 C 003849 中银锦利 混合 A 003850 中银锦利 混合 C 003851 中银品质 生活混 合 003769 3 若未来 本公 司旗 下其 他基 金在 好 买基 金 开 通定 期定 额投资 业务 ，将 另行 公告 。 （三） 每期 扣款 金额 投资者 可与 好买 基金 约定 每期固 定扣 款金 额， 但每 期金额 不得 低于 人民 币100 元 （含100 元）， 且不 设金 额级 差。 （四） 扣款 日期 及扣 款方 式 投资者 可与 好买 基金 约定 定期定 额投 资业 务的 扣款 日期及 扣款 方式 ， 相关 流程 和业务 规 则遵循 好买 基金 有关 规定 。 （五） 扣款 和交 易确 认 每期实 际扣 款日 为基 金申 购申请 日， 并以 该日 （T 日 ） 的基 金份 额净 值为 基准 计算申 购 份额， 申购 份额 将在T ＋1 工作日 确认 成功 后直 接计 入投资 者的 基金 账户 。基 金份额 查询 起 始日为T ＋2工 作日。 （ 其 中，QDII 基金产品申 购份 额在T+2 工作 日确 认， 该 部 分基金 份额 查 询起始 日为T+3 工 作日 ） 。 （六） 变更 与解 约 如果投 资者 想变 更每 期扣 款金额 和扣 款日 期， 可提 出变更 申请 ； 如 果投 资者 想终止 定期 定额投 资业 务， 可提 出解 除申请 。 具 体办 理程 序请 遵循 好 买基 金 的 相关 规定 。 二、现将基金转换业 务有 关事项公告如下： （一） 办理 时间 自2017 年8 月23 日起 正式 开 通，基 金转 换业 务办 理时 间为上 海证 券交 易所 和深 圳证券 交 易所交 易日 （本 公司 公告 暂停申 购、 赎回 时除 外） 。 由于 系统 及业 务安 排等 原因， 开放 日的 具体交 易时 间可 能有 所不 同，投 资者 应参 照 好 买基 金 的具 体规 定。 （二） 适用 基金 （详 见本 公告文 末附 件） 若未来 本公 司旗 下其 他基 金在 好 买基 金 开 通转 换业 务，将 另行 公告 。 4 （三） 基金 转换 费率 及转 换公式 1 、基 金转 换费 用由 转出 基 金的赎 回费 用加 上转 出与 转入基 金申 购费 用的 补差 两部分 构 成， 具 体收 取情 况视 每次 转换时 两只 基金 的申 购费 差异情 况和 转出 基金 的赎 回费而 定。 基金 转换费 用由 基金 份额 持有 人承担 。 （1） 基金 转换 申购 补差 费 ：按照 转入 基金 与转 出基 金的申 购费 的差 额收 取补 差费。 当 转出基 金申 购费 低于 转入 基金的 申购 费时 ， 补差 费为 转入基 金的 申购 费和 转出 基金的 申购 费 差额； 当转 出基 金申 购费 高于转 入基 金的 申购 费时 ，补差 费为 零。 （2） 转出 基金 赎回 费： 按 转出基 金正 常赎 回时 的赎 回费率 收取 费用 。 2 、基 金转 换的 计算 公式 A=[B× C× (1-D)/(1+H)+G]/E F=B× C× D J=[B× C× (1-D)/(1+H)]× H 其中， A 为转 入的 基金 份额数 量 ； B 为 转出 的基 金份 额数 量 ； C 为 转换 当日 转出 基金 份 额净值 ； D 为转 出基 金份 额的赎 回 费率； E 为 转换 当日 转入 基金 份 额净值 ； F 为转出基金 份额 的赎 回 费； G 为 转出 基金 份额 对应 的 未支付 收益 ，若 转出 基金 为非货 币市 场基 金的 ，则G ＝0； H 为申 购补 差费 率， 当 转 出基金 净金 额所 对应 的申 购费率 ≥ 转入 基金 的申 购费 率时， 则 H=0 ； J 为申 购补 差费 。 赎回费 按照 转出 基金 基金 合同约 定的 比例 归入 转出 基金资 产 ， 转 出金 额以 四舍 五入的 方 式保留 至小 数点 后两 位， 由此产 生的 误差 在转 出基 金的基 金资 产中 列支 ； 转 入份额 以四 舍五5 入的方 式保 留至 小数 点后 两位， 由此 产生 的误 差在 转入基 金的 基金 资产 中列 支。 例如 ： 某 投资 者将 其持 有超过6个月 的100万份 中 银国 有企业 债债 券型 证券 投资 基金基金 份额转 换到 中银 安心 回报 半年定 期开 放债 券型 证券 投资基 金 ， 则 这部 分 中 银国 有企业 债债 券 型证券 投资 基金 基金 份额 的赎回 费率 为0% ，假 设转 换日的 中银 国有 企业 债债 券型证 券投 资 基金 和 中银 安心 回报 半年 定期开 放债 券型 证券 投资 基金 的 基金 份额 净值 分别 为1.200元和 1.500 元， 因转 换入 金额 介 于100 万和200 万 元之 间， 对应 中 银国 有企 业债 债券 型证券 投资 基 金 和中 银安 心回 报半 年定 期开放 债券 型证 券投 资基 金 的申 购费 率分 别为0.5% 和0.5% ，申 购 补差费 率为0。 则基 金转 换 的计算 结果 如下 ： B=1,000,000 份 C=1.200 D=0% E=1.500 G=0 H=0 A=[B× C× (1-D)/(1+H)+G]/E
=[1,000,000.00× 1.2000× (1-0%)]/1.500=800,000.00 份 F= B× C× D =1,000,000.00× 1.2000× 0%=0.00 元 J=[B× C× (1-D)/(1+H)]× H =[1,000,000.00× 1.200× (1-0%)]× 0=0 元 即， 该投 资者 承担0 元转 换 费 （ 含0.00 元 赎回 费和0 元 申购补 差费 ） 后， 将获 得800,000.00 份 中银 安心 回报 半年 定期 开放债 券型 证券 投资 基金 。 注： 基 金转 换只 能在 同一 销售机 构进 行， 且该 销售 机 构同 时代 理拟 转出 基金 与转入 基金 的销售 。 转 换费 的计 算方 法参照 最新 规定 进行 。 基 金管理 人在 不损 害各 基金 持有人 权益 的情 况下可 更改 上述 公式 并公 告。 （四） 基金 转换 的程 序 1 、基 金转 换的 申请 方式 6 基金持 有人 必须 根据 本公 司与 好 买基 金 规 定的 手续 ， 在开放 日的 交易 时间 段内 提出基 金 转换申 请。 2 、基 金转 换申 请的 确认 本公司 以收 到基 金转 换申 请的当 天作 为基 金转 换申 请日（T 日） ，并在T+1 工 作日对 该 交易的 有效 性进 行确 认。 投资者 可在T+2 工 作日 及之 后到其 提出 基金 转换 申请 的网点 或网 站 进行成 交查 询。 （五） 基金 转换 的数 额限 制 本公告 适用 基金 按照 份额 进行转 换， 申请 转换 份额 精确到 小数 点后 两位 ， 单 笔转换 份额 不得低 于1000份。 基金份 额持 有人 申请 转换 时， 如剩 余份 额低于1000 份， 应选 择一 次性全 部转 出， 具体 数 量限制 以 好 买基 金的 规定 为准。 （六） 基金 转换 的注 册登 记 1 、基 金投 资者 提出 的基 金 转换申 请， 在当 日交 易时 间结束 前可 以撤 销， 交易 时间结 束 后即不 得撤 销。 2 、基 金持 有人 申请 基金 转 换成功 后， 基金 注册 登记 机构在T+1 工 作日 为基 金持 有人办 理相关 的注 册登 记手 续。 3 、本 公司 可在 法律 法规 允 许的范 围内 ，对 上述 注册 登记办 理时 间进 行调 整并 公告。 三、投资者可以通过 以下 途径咨询相关详情： 1. 中银基 金管 理有 限公 司 注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路200 号中 银大 厦45层 客户服 务热 线：4008885566 或021-38834788 公司网 站：www.bocim.com 2. 上海好 买基 金销 售有 限公 司 7 注册地 址： 上海 市虹 口区 欧阳路196 号26 号楼2 楼41 号 客户服 务热 线：4007009665 公司网 站：www.ehowbuy.com 四、风险提示 1. 本公司 承诺 以诚 实信 用、 勤勉尽 责的 原则 管理 和运 用基金 财产 ， 但 不保 证基 金一定 盈利， 也不 保证 最低 收益 。 2. 投资者 投资 于货 币市 场基 金、 保本 基金 并不 等于 将资 金作为 存款 存放 在银 行或 者存 款类金 融机 构。 保本 基金 在极端 情况 下仍 然存 在本 金损失 的风 险。 投资 者在 当期保 本周期 内申 购或 者转 换入 ， 或基 金份 额持 有人 在当 期保本 周期 到期 日前 （不 包括该 日）赎 回或 转换 出的 基金 份额不 适用 保本 条款 。 3. 基金的 过往 业绩 及其 净值 高低并 不预 示其 未来 业绩 表现 。 基 金管 理人 提醒 投资 人基 金投资 的 “ 买者 自负 ” 原 则， 在 做出 投资 决策 后， 基金运 营状 况与 基金 净值 变化引 致的投 资风 险， 由投 资人 自行负 担。 4. 投资者 投资 基金 前应 认真 阅读基 金合 同、 最新 的招 募说明 书等 法律 文件 ， 了 解拟 投资基 金的 风险 收益 特征 ， 并根 据自 身投 资目 的、 投资期 限、 投资 经验 、 资 产状况 等判断 基金 是否 和投 资者 的风险 承受 能力 相匹 配。 5. 投资者 应当 充分 了解 基金 定投和 银行 零存 整取 等储 蓄方式 的区 别 。 基 金定 投是 引导 投资者 进行 长期 投资 ， 平 均投资 成本 的一 种简 单易 行的投 资方 式。 但是 定期 定额投 资并不 能规 避基 金投 资所 固有的 风险 ， 不 能保 证投 资者获 得收 益， 也不 是替 代储蓄 的等效 理财 方式 。 特此公 告。 中银基 金管 理有 限公 司 2017 年 8 月 23 日8 附：基 金产 品可 转换 明细 清单 表 1、 中银 基金 管理 有限 公司作 为注 册登 记机 构的 产品 的 相关 转换 信息 ： 转出基金\ 转入基金 中银 安心 回报 中银 多策 略混 合 中银 国有 企业 债 中银 合利 债券 中银 宏观 策略 中银 互联 网+ 中银 机构 货币 中银 健康 生活 混合 中银 量化 精选 混合 中银 品质 生活 混合 中银 瑞利 混合 A 中银 瑞利 混合 C 中银 稳进 保本 中银 新动 力 中银 新机 遇混 合 A 中银 新机 遇混 合 C 中银 新经 济 中银 新趋 势 中银 薪钱 包货 币 中银 研究 精选 中银 战略 新兴 中银 珍利 混合 A 中银 珍利 混合 C 中银 智能 制造 中银安心 回报 - √ √ - √ √ - √ - - √ √ - √ - - √ √ √ √ √ √ √ √ 中银多策 略混 合 √ - √ √ - √ - - - √ √ √ √ √ - - - - - √ √ √ √ √ 中银国有 企业 债 √ √ - √ √ √ - √ - √ √ √ √ √ - - √ √ √ √ √ √ √ √ 中银合利 债券 - √ √ - √ √ - √ √ - √ √ √ √ - - √ √ √ √ √ √ √ √ 中银恒利 半年 债券 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 中银宏观 策略 √ - √ √ - √ - √ √ √ √ √ √ √ - - √ √ - √ √ √ √ √ 中银互联 网+ √ √ √ √ √ - - √ - √ √ √ √ √ - - √ √ √ √ √ √ √ √ 中银机构 货币 - - - - - - - - - - √ √ - - √ √ - - - - - - - - 中银健康 生活 混合 √ - √ √ √ √ - - - √ √ √ √ √ - - - √ - √ √ √ √ √ 中银量化 精选 混合 - - - √ √ - - - - √ - - - √ - - √ - - - - - - √ 中银品质 生活 混合 - √ √ - √ √ - √ √ - √ √ √ √ - - √ √ √ √ √ √ √ √ 中银瑞利 混合 A √ √ √ √ √ √ √ √ - √ - - √ √ - - √ √ √ √ √ √ √ √ 9 中银瑞利 混合 C √ √ √ √ √ √ √ √ - √ - - √ √ - - √ √ √ √ √ √ √ √ 中银稳进 保本 - √ √ √ √ √ - √ - √ √ √ - √ - - √ √ √ √ √ √ √ √ 中银新动 力 √ √ √ √ √ √ - √ √ √ √ √ √ - - - √ √ √ √ √ √ √ √ 中银新机 遇混 合 A - - - - - - √ - - - - - - - - - - - - - - - - - 中银新机 遇混 合 C - - - - - - √ - - - - - - - - - - - - - - - - - 中银新经 济 √ - √ √ √ √ - - √ √ √ √ √ √ - - - √ - √ √ √ √ √ 中银新趋 势 √ - √ √ √ √ - √ - √ √ √ √ √ - - √ - - √ √ √ √ √ 中银薪钱 包货 币 √ - √ √ - √ - - - √ √ √ √ √ - - - - - - √ √ √ √ 中银研究 精选 √ √ √ √ √ √ - √ - √ √ √ √ √ - - √ √ - - √ √ √ √ 中银战略 新兴 √ √ √ √ √ √ - √ - √ √ √ √ √ - - √ √ √ √ - √ √ √ 中银珍利 混合 A √ √ √ √ √ √ - √ - √ √ √ √ √ - - √ √ √ √ √ - - √ 中银珍利 混合 C √ √ √ √ √ √ - √ - √ √ √ √ √ - - √ √ √ √ √ - - √ 中银智能 制造 √ √ √ √ √ √ - √ √ √ √ √ √ √ - - √ √ √ √ √ √ √ - 备注： 标识 “ √ ”代 表“ 可互相 转换 ”， 标识 “- ”代表“ 不可 互相 转换 ”
