国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 1 号）
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国 寿 安保 添 利货 币 市场 基 金
更 新 招募 说 明书 摘 要
（2017 年第 1 号）
国寿安 保添 利货 币市 场基 金 （ 以下 简称 “本 基金 ” ） 根据 2016 年 9 月 20 日中 国证券 监
督管理 委员 会 （以 下简 称 “中 国证 监会 ” ） 《关 于准 予国寿 安保 添利 货币 市场 基金注 册的 批
复》（ 证监 许可[2016]2138 号） 注册 并进 行募 集 。 本基金 的基 金合 同 于 2016 年 12 月 27 日
生效。 本基 金为 契约 型 开 放式基 金。
重要提示
国寿安 保基 金管 理有 限公 司保证 招募 说明 书的 内容 真实 、 准 确、 完整 。 本招 募 说明书 经
中国证 监会 注册 ， 但中 国 证监会 对本 基金 募集 的注 册， 并不 表明 其对 本基 金 的价值 和收 益作
出实质 性判 断或 保证 ， 也 不表明 投资 于本 基金 没有 风险 。 基 金管 理人 依照 恪 尽职守 、 诚实 信
用、谨 慎勤 勉的 原则 管理 和运用 基金 财产 ，但 不保 证基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。
本基金的基金合同于2016年12 月27 日 生效。本摘要根据基金合同和基金招募说明书编
写， 并经 中国 证监 会核 准 。 基 金合 同是 约定 基金 当 事人之 间权 利 、 义 务的 法 律文件 。 基金 投
资人自 依基 金合 同取 得基 金份额 ， 即成 为基 金份 额 持有人 和本 基金 合同 的当 事人 ， 其 持有 基
金份额的 行为本 身即表明 其对基金 合同的 承认和接 受，并按 照《基 金法》 、 《 运作办法》 、 基
金合同 及其 他有 关规 定享 有权利 、 承担 义务 。 基金 投 资人欲 了解 基金 份额 持有 人的权 利和 义
务，应 详细 查阅 基金 合同 。
本基金投 资于货币 市场， 每万份基 金已实现 收益、7 日年化收 益率会因 为货币 市场波 动
等因素 产生 波动 。 投 资者 购 买本货 币市 场基 金并 不等 于将资 金作 为存 款存 放在 银行或 存款 类
金融机 构， 基金 管理 人不 保证基 金一 定盈 利， 也不 保证最 低收 益。 投资 者在 投资本 基金 前 ，
应全面 了解 本基 金的 产品 特性 ， 充 分考 虑自 身的 风 险承受 能力 ， 理性 判断 市 场， 并承 担基 金
投资中 出现 的各 类风 险 ， 包括 ： 因 政治 、 经 济、 社会 等环境 因素 对证 券价 格产 生影响 而形 成
的系统 性风 险 、 个 别证 券 特 有的 非系 统性 风险 、 由 于投资 者连 续大 量赎 回基 金份额 产生 的流
动性风 险 、 基 金管 理人 在基 金管理 实施 过程 中产 生的 基金管 理风 险 、 本 基金 的特 定风险 等等 。
本基金 为货 币市 场基 金 ， 是证券 投资 基金 中的 低风 险品种 。 本基 金的 预期 风 险和预 期收 益低
于股票 型基 金 、 混 合型 基 金和债 券型 基金 。 投资 有 风险 ， 投 资人 认购 （ 或申 购） 基金 时应 认国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 1 号）
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真阅读 本招 募说 明书 和基 金合同 等信 息披 露文 件， 全 面认识 本基 金的 风险 收益 特征和 产品 特
性， 自主 判断 基金 的投 资 价值 ， 自 主做 出投 资决 策 ， 并 充分 考虑 自身 的风 险 承受能 力 ， 理 性
判断市 场， 谨慎 做出 投资 决策。
基金管 理人 提醒 投资 人基 金 投资 的 “买 者自 负” 原 则， 在投 资人 作出 投资 决 策后 ， 基 金
运营状 况与 基金 净值 变化 引致的 投资 风险 ，由 投资 人自行 负责 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。 基 金管 理人 管 理的其 他基 金的 业绩 并不 构成新 基
金业绩 表现 的保 证。
基金招 募说 明书 自基 金合 同生效 日起 ， 每6 个月 更新 一次 ， 并 于每6个 月结 束之 日后的45
日内公 告， 更新 内容 截至 每6个 月的 最后1 日。
本更新招募 说明书 所载内 容截止日为2017 年6月26 日 ，有关财务 数据和 净值表 现截止日
为2017 年3 月31 日（ 财务 数 据未经 审计 ） 。
一 、基 金管理 人
（一）基金管理人概 况
名称： 国寿 安保 基 金 管理 有限公 司
住所： 上海 市虹 口区 丰镇 路 806 号 3 幢 306 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 28 号 院盈 泰商 务 中心 2 号楼 11 、12 层
法定代 表人 ： 王 军辉
设立日 期：2013 年 10 月 29 日
注册资 本：5.88 亿元 人民 币
存续期 间： 持续 经营
客户服 务电 话：4009-258-258
联系人 ： 耿 馨雅
国寿安 保基 金管 理有 限公 司 （以 下简 称 “公司 ” ） 经中 国证监 会证 监许 可[2013]1308 号文
核 准 设 立 。 公 司 股 东 为 中 国 人 寿 资 产 管 理 有 限 公 司 ， 持 有 股 份 85.03% ；AMP CAPITAL
INVESTORS LIMITED （ 安保 资 本投 资有 限公 司） ， 持有股 份 14.97% 。
（二）主要 人员情况
1、基 金管 理人 董事 会成 员
王军辉 先生 ， 董事 长， 博 士。 曾任 嘉实 基金 管理 有 限公司 基金 经理 、 总经 理 助理兼 投资国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 1 号）
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部总监 、 投资 决策 委员 会 执行委 员 ， 中 国人 寿资 产 管理有 限公 司总 裁助 理 、 副总裁 、 党委 委
员，国 寿投 资控 股有 限公 司总裁 、党 委书 记。 现任 中国人 寿保 险（ 集团 ）公 司首席 投资 官 ，
中国人 寿资 产管 理有 限公 司总裁 、 党委 书记 ， 国 寿 安保基 金管 理有 限公 司董 事长 ， 上 海陆 家
嘴贸易 有限 公司 董事 。
宋子洲 先生 ， 董事 ， 本 科。 曾任中 国人 寿保 险公 司资 金运用 中心 副总 经理 ， 并 曾在中 央
国家机 关 和 中国 外贸 运输 （集 团） 公司 工作 。 现 任中 国人寿 资产 管理 有限 公司 党委委 员 、 副
总裁、 中国 保险 资产 管理 业协会 副会 长、 东吴 证券 股份有 限公 司董 事。
左季庆 先生 ， 董事 ， 硕 士。 曾任中 国人 寿资 金运 用中 心债券 投资 部总 经理 助理 ， 中 国 人
寿资产 管理 有限 公司 债券 投资部 总经 理助 理 、 总 经 理， 中国 人寿 资产 管理 有 限公司 固定 收益
部总经 理 ， 并 担任 中国 交 易商协 会债 券专 家委 员会 副主任 委员 ； 现任 国寿 安 保基金 管理 有限
公司总 经理 、国 寿财 富管 理有限 公司 董事 长。
叶蕾女 士 ， 董 事， 硕士 。 曾 任中华 全国 工商 业联 合会 国际联 络部 副处 长 ； 现 任 澳大利 亚
安保集 团北 京代 表处 首席 代表 、 中 国人 寿养 老保 险 股份有 限公 司董 事 、 国 寿 财富管 理有 限公
司董事 。
罗琦先 生 ， 独 立董 事， 博 士。 曾任 武汉 造船 专用 设 备厂助 理经 济师 ， 华中 科 技大学 管理
学院讲 师 、 博 士后 ， 武 汉 大学经 济与 管理 学院 金融 系副教 授 。 现 任武 汉大 学 经济与 管理 学院
金融系教 授、博士 生导师 、副系主 任， 《经 济评论》 副主编， 教育部新 世纪优 秀人才支 持 计
划入选 者 ， 武 汉大 学资 产 经营公 司独 立董 事 ， 南 昌 农商银 行独 立董 事 ， 深 圳 财富趋 势科 技股
份有限 公司 独立 董事 。
杨金观 先生 ， 独立 董事 ， 硕士 。 曾 任中 央财 经大 学 教务处 处长 、 会计 学院 党 总支书 记兼
副院长 ；现 任中 央财 经大 学会计 学 院 教授 。
周黎安 先生 ， 独立 董事 ， 博士 。 曾 任北 京大 学光 华 管理学 院副 教授 ； 现任 北 京大学 光华
管理学 院应 用经 济系 主任 、教授 。
2、基 金管 理人 监事 会成 员
杨建海 先生 ， 监事 长， 学 士。 曾任 中国 人寿 保险 公 司办公 室综 合处 副处 长 ， 中国人 寿保
险 （ 集团 ） 公 司办 公室 总 务处处 长 ， 中 国人 寿资 产 管理有 限公 司办 公室 副主 任、 监审 部副 总
经理 （主 持工 作） ， 中 国人 寿资产 管理 有限 公司 纪委 副书记 、 股东 代表 监事 、 监审部 总经 理；
现任中 国人 寿资 产管 理有 限公司 纪委 副书 记、 办公 室（党 委办 公室 ）主 任。
张彬女 士 ， 监 事， 硕士 。 曾任毕 马威 华振 会计 师事 务所审 计员 、 助理 经 理 、 经理 、 高 级
经理及 部门 负责 人 ； 现 任 国寿安 保基 金管 理有 限公 司监察 稽核 部总 经理 ， 国 寿财富 管理 有限国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 1 号）
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公司风 险控 制委 员会 委员 。
马胜强 先生 ， 监事 ， 硕 士。 曾任中 国人 寿资 产管 理有 限公司 人力 资源 部助 理 、 业务主 办；
现任国 寿安 保基 金管 理有 限公司 综合 管理 部助 理。
3、高 级管 理人 员
王军辉 先生 ，董 事长 ，博 士。简 历同 上。
左季庆 先生 ，总 经理 ，硕 士。简 历同 上。
申梦玉 先生 ，督 察长 ，硕 士。曾 任中 国人 寿保 险公 司资金 运用 中心 基金 投资 部副总 监 ，
中国人 寿资 产管 理有 限公 司交易 管理 部高 级经 理， 中 国人寿 资产 管理 有限 公司 风险管 理及 合
规部副总 经理（主 持 工作） ；现任国 寿安保基 金管理 有限公司 督察长 ， 国寿财 富管理有 限 公
司董事 。
封雪梅 女士 ， 总经 理助 理 ， 硕 士。 曾任 中国 工商 银 行股份 有限 公司 经理 ， 大 成基金 管理
有限公 司高 级经 理 ， 信 达 澳银基 金管 理有 限公 司总 经理助 理兼 机构 业务 总监 ； 现 任国 寿安 保
基金管 理有 限公 司总 经理 助理。
4、本 基金 基金 经理
桑迎先 生， 基金 经理 ，硕 士。2002 年 7 月至 2003 年 8 月 ，任 职于 交通 银行 北京分 行 ，
担任交 易员 ； 2004 年 11 月至 2008 年 1 月 ， 任 职于华 夏银行 总行 资金 部， 担任 交易员 ； 2008
年 2 月至 2013 年 12 月， 任职于 嘉实 基金 ， 历 任交 易员、 基金 经 理。2013 年 12 月 加入 国寿
安保基 金管 理有 限公 司 。 现任国 寿安 保场 内实 时申 赎货币 市场 基金 、 国寿 安 保薪金 宝货 币市
场基金 、 国寿 安保 聚宝 盆 货币市 场基 金 、 国 寿安 保 鑫钱包 货币 市场 基金 和国 寿安保 添利 货币
市场基 金 基 金经 理。
5、投 资决 策委 员会 成员
左季庆 先生 ：国 寿安 保基 金管理 有限 公司 董事 、总 经理。
董瑞倩 女士 ：国 寿安 保基 金管理 有限 公司 投资 管理 部总经 理。
段辰菊 女士 ：国 寿安 保基 金管理 有限 公司 研究 部总 经理。
张琦先 生： 国寿 安保 基金 管理有 限公 司股 票投 资部 总监。
黄力先 生： 国寿 安保 基金 管理有 限公 司基 金经 理。
吴坚先 生： 国寿 安保 基金 管理有 限公 司基 金经 理。
6、上 述人 员之 间均 不存 在 近亲属 关系 。
二 、基 金托管 人 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 1 号）
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（一）基金托管人情况
公司法 定中 文名 称： 交通 银行股 份有 限公 司（ 简称 ：交通 银行 ）
公司法 定英 文名 称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代 表人 ：牛 锡明
住
所： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 188 号
办公地 址： 上海 市长 宁区 仙霞 路 18 号
邮政编 码：200120
注册时 间：1987 年 3 月 30 日
注册资 本：742.62 亿元
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]25 号
联系人 ：陆 志俊
电
话：95559
交通银 行始 建 于 1908 年 ， 是中国 历史 最悠 久的 银行 之一 ， 也 是近 代中 国的 发 钞行之 一。
1987 年 重新组 建后的交 通 银行正式 对外营业 ，成为 中国第一 家全国性 的国有 股份制商 业银
行，总 部设 在上 海。2005 年 6 月 交通 银行 在香 港联 合交易 所挂 牌上 市，2007 年 5 月 在上 海
证券交 易所 挂牌 上市 。根 据 2015 年 英国 《银 行家 》 杂志发 布的 全球 千家 大银 行报告 ，交 通
银行一 级资 本位 列第 17 位 ，较上 年上 升 2 位； 根据 2015 年 美国 《财 富》 杂志 发布的 世界
500 强 公司 排行 榜， 交通 银行营 业收 入位 列 第 190 位，较 上年 上 升 27 位。
截至 2016 年 9 月 30 日， 交通银 行资 产总 额为 人民 币 80,918.10 亿 元。2016 年 1-9 月，
交通银 行实 现净 利润 （归 属于母 公司 股东 ）人 民 币 525.78 亿元 。
交通银 行总 行设 资产 托管 业务中 心（ 下文 简称 “托 管中心 ” ） 。 现有 员工 具有 多年基 金 、
证券和 银行 的从 业经 验 ， 具备基 金从 业资 格 ， 以 及 经济师 、 会计 师、 工程 师 和律师 等中 高级
专业技 术职 称， 员工 的学 历层次 较高 ，专 业分 布合 理，职 业技 能优 良， 职业 道德素 质过 硬 ，
是一支 诚实 勤勉 、积 极进 取、开 拓创 新、 奋发 向上 的资产 托管 从业 人员 队伍 。
（二）主要人员情况
牛锡明 先生 ，董 事长 、执 行董事 。
牛先 生 2013 年 10 月至 今 任本行 董事 长、 执行 董事 ，2013 年 5 月至 2013 年 10 月 任本
行董事 长、 执行 董事 、行 长，2009 年 12 月至 2013 年 5 月 任本 行副 董事 长、 执行董 事、 行
长。 牛 先 生 1983 年 毕业 于 中央财 经大 学金 融系 ， 获 学士学 位，1997 年毕 业于 哈尔滨 工业 大
学管理 学院 技术 经济 专业 ，获硕 士学 位，1999 年 享 受国务 院颁 发的 政府 特殊 津贴。 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 1 号）
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彭纯先 生， 副董 事长 、执 行董事 、行 长。
彭先 生 2013 年 11 月起 任 本行副 董事 长、 执行 董事 ，2013 年 10 月 起任 本行 行长；2010
年 4 月至 2013 年 9 月任 中 国投资 有限 责任 公司 副总 经理兼 中 央 汇金 投资 有限 责任公 司执 行
董事、 总经 理；2005 年 8 月至 2010 年 4 月 任本 行执 行董事 、副 行长 ；2004 年 9 月至 2005
年 8 月 任本行 副行 长；2004 年 6 月至 2004 年 9 月 任 本行董 事、 行长 助理 ；2001 年 9 月至
2004 年 6 月任 本行 行长 助 理； 1994 年至 2001 年 历任 本行乌 鲁木 齐分 行副 行长 、 行 长， 南宁
分行行 长， 广州 分行 行长 。彭先 生 1986 年于 中国 人 民银行 研究 生部 获经 济学 硕士学 位。
袁庆伟 女士 ，资 产托 管业 务中心 总裁 。
袁女 士 2015 年 8 月 起任 本 行资产 托管 业务 中心 总裁 ；2007 年 12 月至 2015 年 8 月 ， 历
任本行 资产 托 管 部总 经理 助理、 副总 经理 ， 本 行资 产托管 业务 中心 副总 裁；1999 年 12 月至
2007 年 12 月， 历任 本行 乌鲁木 齐分 行财 务会 计部 副科长 、 科 长、 处长 助理 、 副处 长， 会 计
结算部 高级 经理 。袁 女士 1992 年 毕业 于中 国石 油大 学计算 机科 学系 ，获 得学 士学位 ，2005
年于新 疆财 经学 院获 硕士 学位。
三 、相 关服务 机构
（一）基金份额发售 机构
1 、直销机构
（1） 国寿 安保 基金 管理 有 限公司 直销 中心
名称： 国寿 安保 基金 管理 有限公 司
住所： 上海 市虹 口区 丰镇 路 806 号 3 幢 306 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 28 号 院盈 泰商 务 中心 2 号楼 11 、12 层
法定代 表人 ： 王 军辉
客户服 务电 话：4009-258-258
传真：010-50850777
联系人 ：孙瑶
（2） 国寿 安保 基金 管理 有 限公司 网上 直销 系统 （https://e.gsfunds.com.cn/etrading/ ）
2 、其他销售机构
基金管 理人 可根 据有 关法 律、法 规的 要求 ，选 择其 他符合 要求 的销 售机 构销 售本基 金 ，
并及时 公告 。 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 1 号）
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（ 二）登记机构
名称： 国寿 安保 基金 管理 有限公 司
住所： 上海 市虹 口区 丰镇 路 806 号 3 幢 306 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 28 号 院盈 泰商 务 中心 2 号楼 11 、12 层
法定代 表人 ： 王 军辉
客户服 务电 话：4009-258-258
传真： 010-50850966
联系人 ：干 晓树
（ 三）出具法律意见 书的 律师事务所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
注册地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
负责人 ：俞 卫锋
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人 ：安 冬
经办律 师： 安冬 、陆 奇
（ 四）审计基金财产 的 会 计师事务所
名称： 安永 华明 会计 师事 务所（ 特殊 普通 合伙 ）
注册地 址： 北京 市东 城区 东长安 街 1 号东 方广 场安 永大 楼 17 层 01-12 室
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街 1 号东 方广 场安 永大 楼 17 层 01-12 室
执行事 务合 伙人 ：毛 鞍宁
电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人 ：范 新紫
经办注 册会 计师 ：辜 虹、 吴军、 范新 紫
四 、基 金的名 称
国寿安 保添 利货 币市 场基 金 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 1 号）
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五 、基 金的类 型
货币型
六 、基 金的投 资目 标
在严格 控制 风险 和维 持资 产 较高 流动 性的 基础 上， 力 争获得 超越 业绩 比较 基准 的稳定 回
报 。
七 、投 资 范围
本基金 投资 于法 律法 规及 监管机 构允 许投 资的 金融 工具， 具体 如下 ：
（一） 现金 ；
（二） 期限 在1 年以 内（ 含1年） 的银 行存 款、 债券 回 购、中 央银 行票 据、 同业 存单；
（三 ） 剩 余期 限在397 天以 内 （ 含397 天 ） 的 债券 、 非 金融企 业债 务融 资工 具 、 资产支 持
证券；
（四） 中国 证监 会、 中国 人民银 行认 可的 其他 具有 良好流 动性 的货 币市 场工 具。
如果法 律法 规或 监管 机构 以后允 许货 币市 场基 金投 资其他 品种 ， 基 金管 理人 在 履行适 当
程序后 ，可 以将 其纳 入投 资范围 ，不 需召 开基 金份 额持有 人大 会。
八 、投 资策略
本基金 将在 深入 研究 国内 外的宏 观经 济走 势 、 货 币 政策变 化趋 势 、 市 场资 金 供求状 况的
基础上 ，分 析和 判断 利率 走势与 收益 率曲 线变 化趋 势，并 综合 考虑 各类 投资 品种的 收益 性 、
流动性 和风 险特 征， 对基 金资产 组合 进行 积极 管理 。
（一） 资产 配置 策略
基金管 理人 主要 采取 自上 而下的 方式 ， 通过 对 宏 观 经济和 资本 市场 进行 深入 研究 ， 综 合
考虑市 场流 动性 状况 、 存 款银行 的信 用资 质 、 信 用 债券信 用评 级及 其他 资产 的收益 率水 平和
流动性 特征 ，设 定各 类资 产合理 的配 置比 例。
（二） 利率 预期 策略
由于短 期利 率对 于基 金资 产有重 要影 响， 基金 管理 人 将持续 跟踪 分析 货币 市场 短期利 率国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 1 号）
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变化， 以根 据形 势变 化对 基金资 产做 出合 理调 整。
具体而 言， 基金 管理 人将 持续跟 踪分 析宏 观经 济及 流动性 等指 标， 在对 宏观 经济走 势 、
流动性 状况 及宏 观经 济政 策进行 深入 分析 基础 上， 准确把 握短 期利 率走 势并 做出及 时反 应 。
一般说 来 ， 预 期利 率上 涨 时， 将适 当缩 短组 合的 平 均剩余 期限 ； 预期 利率 下 降时 ， 将 在法 律
法规允 许的 范围 内适 当延 长组合 的平 均剩 余期 限。 在 短期利 率期 限结 构分 析和 品种深 入分 析
的基础 上 ， 进 行品 种合 理 配置 。 当 预期 利率 上涨 时 ， 可 以增 加 回 购资 产的 比 重 ， 适度 降低 债
券资产 的比 重； 预期 利率 下降， 将降 低 回 购资 产的 比重 ， 增加 债券 资产 的比 重。
（三） 利率 品种 投资 策略
基金管 理人 在对 国内 外宏 观经济 形势 研究 基础 上， 对 利率期 限结 构和 债券 市场 变化趋 势
进行深 入分 析和 预测 ， 基 于利率 品种 的收 益风 险特 征调 整 债券 组合 久期 。 确 定组合 平均 久期
后，运 用量 化分 析技 术， 选择合 理的 期限 结构 的配 置策略 。
（四） 信用 品种 投资 策略
基金管 理人 参考 外部 信用 评级结 果 ， 在 公司 内部 的 信用评 级体 系基 础上 ， 对 市场公 开发
行的所 有短 期融 资券 、 中 期票据 、 企业 债 、 公司 债 等信用 品种 进行 认真 研究 和筛选 ， 形成 信
用品种 基础 池 。 结 合本 基 金的配 置需 要 ， 通 过对 到 期收益 率 、 剩 余期 限、 流动 性等综 合分 析，
挑选适 合的 短期 信用 品种 进行投 资。
（五） 银行 定期 存款 投资 策略
在组合 投资 过程 中 ， 本 基 金将在 综合 考虑 成本 收益 的基础 上 ， 尽 可能 的扩 大 交易对 手方
的覆盖 范围 ， 通过 向交 易 对手询 价基 础上 ， 挖掘 出 利率报 价较 高的 多家 银行 进行银 行定 期存
款的投 资， 在获 取较 高投 资收益 的同 时尽 量分 散投 资风险 ，提 高存 款及 存单 资产的 流 动 性 。
（六） 杠杆 投资 策略
基金管 理人 将在 严格 遵守 杠杆比 例的 前提 下 ， 通 过 对流动 性状 况深 入分 析 ， 综合比 较回
购利率 与短 期债 券收 益率 、 存 款利 率， 判断 是否 存 在利差 套利 空间 ， 进而 确 定是否 进行 杠杆
操作。
（七） 流动 性管 理策 略
本基金 将紧 密关 注申 购/ 赎 回现金 流变 化情 况、 季节 性资金 流动 等影 响基 金流 动性管 理
的因素 ，建 立组 合流 动性 监控管 理指 标， 实现 对基 金资产 流动 性的 实时 管理 。
本基金 将通 过对 市场 结构 、 市 场冲 击情 况 、 主 要资 产 流动性 变化 跟踪 分析 等多 种方式 对
流动性 进行 定量 定性 分析 ， 在 进行 组合 优化 时增 加 流动性 约束 条件 ， 在兼 顾 基金收 益的 前提
下合理 地控 制资 产的 流动 性风险 ， 综 合平 衡基 金资 产 在流动 性资 产和 收益 性资 产之间 的配 置国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 1 号）
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比例 ， 通 过现 金留 存、 持 有高流 动性 券种 、 正向 回 购、 降低 组合 久期 等方 式 提高基 金资 产整
体的流 动性 。
九 、基 金的业 绩比 较基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：7 天 通知 存款 利率 （税 后） 。
本基金 定位 为现 金管 理工 具， 注 重 基金 资产 的流 动 性和安 全性 ， 因此 采用 7 天通知 存款
利率 （ 税后） 作为 业绩 比 较基准 。7 天通 知存 款利 率由中 国人 民银 行公 布， 如果 7 天通 知存
款利率 或利 息税 发生 调整 ，则新 的业 绩比 较基 准将 从调整 当日 起开 始生 效。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或者 有其 他代 表性 更 强、 更科 学客 观的 业绩 比 较基准 适用
于本基 金时 ， 经基 金管 理 人和基 金托 管人 协商 一致 后， 本基 金可 以在 报中 国 证监会 备案 后变
更业绩 比较 基准 并及 时公 告，而 无需 召开 基金 份额 持有人 大会 。
十 、基 金的风 险收 益特征
本基金 为货 币市 场基 金 ， 是证券 投资 基金 中的 低风 险品种 。 本基 金的 预期 风 险和预 期收
益 低于 股票 型基 金、 混合 型基金 和债 券型 基金 。
十 一、 基金的 投资 组合报 告
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述 或重大 遗
漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。
基金托 管人 根据 本基 金合 同规定 ，复 核了 本报 告中 的净值 表现 和投 资组 合报 告等内 容 ，
保证复 核内 容不 存在 虚假 记载、 误导 性陈 述或 者重 大遗漏 。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2017 年 3 月 31 日， 报告期 间 为 2017 年 1 月 1 日至 2017
年 3 月 31 日。 本报 告财 务 数据未 经审 计。
1、报 告期 末基 金资 产组 合 情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 2,487,541,967.31 20.29
其中： 债券 2,487,541,967.31 20.29
资产支 持证 券 -
-
2 买入返 售金 融资 产 201,000,701.50 1.64
其中： 买断 式回 购的 买入 返 - - 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 1 号）
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售金融 资产
3
银行存 款和 结算 备付 金合
计
9,524,762,135.21 77.70
4 其他资 产 45,631,604.89 0.37
5 合计 12,258,936,408.91 100.00
2、报 告期 债券 回购 融资 情 况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 7.76
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额 （ 元） 占基金 资产 净值 的比 例 （ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 - -
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 本 基金 报告 期内 债券 回 购融资 余额 占基 金资 产净 值的比 例为 报告 期内 每日 融资余 额
占资产 净值 比例 的简 单平 均值。
债券正 回购 的资 金余 额超 过基金 资产 净值 的 20% 的 说明
本基金 本报 告期 内债 券正 回购的 资金 余额 未超 过资 产净值 的 20% 。
3、基 金投 资组 合平 均剩 余 期限
（1） 投 资 组合 平均 剩余 期 限基本 情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 66
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 70
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 10
（2） 报告 期内 投资 组合 平 均剩余 期限 超 过 120 天情 况说明
本报告 期内 本货 币市 场基 金投资 组合 平均 剩余 期限 未超 过 120 天。
（3） 报告 期末 投资 组合 平 均剩余 期限 分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例（%）
1 30 天 以内 3.30
-
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 30.16 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 66.20 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-120 天 - -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 - - 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 1 号）
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天的浮 动利 率债
5 120 天(含)-397 天（ 含） - -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 99.66 -
4、报 告期 内投 资组 合平 均 剩余存 续期 超 过 240 天情 况说明
本基金 本报 告期 内投 资组 合平均 剩余 存续 期未 发生 超过 240 天 的情 况。
5、报 告期 末按 债券 品种 分 类的债 券投 资组 合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （%）
1 国家债 券 19,920,581.46 0.16
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 599,788,213.77 4.89
其中： 政策 性金 融债 599,788,213.77 4.89
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 1,867,833,172.08 15.24
8 其他 - -
9 合计 2,487,541,967.31 20.30
10
剩余存 续期 超 过 397 天的
浮动利 率债 券
- -
6、报 告期 末按 摊余 成本 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 债券 投资 明 细
序
号
债券代 码 债券名 称
债券数 量
（张）
摊余成 本( 元)
占基金 资
产净值 比
例（％ ）
1 070209 07 国开 09 2,100,000 209,692,041.39 1.71
2 111699757
16 广 州农 村商 业银 行
CD142
2,000,000 199,055,397.68 1.62
3 111709082 17 浦 发银 行CD082 1,200,000 119,008,845.35 0.97
4 111709084 17 浦 发银 行CD084 1,200,000 118,993,919.55 0.97
5 111711087 17 平 安银 行CD087 1,100,000 109,152,566.05 0.89
6 111716037 17 上 海银 行CD037 1,100,000 109,138,771.39 0.89
7 120217 12 国开 17 1,000,000 100,052,746.19 0.82
8 111698360 16 南 充商 行CD041 1,000,000 99,846,392.53 0.81
9 111791300
17 江 苏江 南农 村商 业银
行CD012
1,000,000 99,548,854.16 0.81
10 111680085 16 哈 尔滨 银行CD041 1,000,000 99,467,510.81 0.81
7、“ 影 子定 价 ” 与 “ 摊 余成 本法 ” 确定 的基 金资 产净 值 的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0159% 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 1 号）
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报告期 内 偏 离度 的最 低值 -0.0378%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0067%
（1） 报告 期内 负偏 离度 的 绝对值 达 到 0.25% 情 况说 明
本基金 本报 告期 内未 发生 负偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 情况 。
（2） 报告 期内 正偏 离度 的 绝对值 达 到 0.5% 情况 说明
本基金 本报 告期 内未 发生 正偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 情况 。
8、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
9、投 资组 合报 告附 注
（1）本基 金采用摊 余成本 法计价， 即计价对 象以买 入 成本列 示，按实 际利率 并考虑 其
买入时 的溢 价与 折价 ， 在 其剩余 期限 内摊 销 ， 每 日 计提收 益 。 本 基金 采用 固 定份额 净值 ， 基
金账面 份额 净值 始终 保 持 1.00 元。
（2）报告 期内本基 金投资 的前十名 证券的发 行主体 没有被监 管部门立 案调查 ，或在 报
告编制 日前 一年 内受 到公 开谴责 、处 罚。
（3） 其他 资产 构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 45,631,604.89
4 应收申 购款 -
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 45,631,604.89
（4） 投资 组合 报告 附注 的 其他文 字描 述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。
十 二、 基金的 业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利 ， 也 不保 证 最低收 益 。 基 金的 过往 业 绩并不 代表 其未 来表 现 。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
历史各 时间 段基 金份 额净 值增长 率及 其与 同期 业绩 比较基 准收 益率 的比 较： 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 1 号）
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国寿安 保添 利货 币 A
阶段 净值增 长
率①
净值增 长
率标准 差
②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①- ③ ②- ④
2016 年12月27 日 至
2017 年3月31 日
1.0265% 0.0015% 0.3514% 0.0000% 0.6751% 0.0015%
2017 年1月1 日至
2017 年3月31 日
0.9740% 0.0011% 0.3329% 0.0000% 0.6411% 0.0011%
国寿安 保添 利货 币 B
阶段 净值增 长
率①
净值增 长
率标准 差
②
业绩比 较
基准收 益
率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差 ④
①- ③ ②- ④
2016 年12月27 日 至
2017 年3月31 日
1.0871% 0.0015% 0.3514% 0.0000% 0.7357% 0.0015%
2017 年1月1 日至
2017 年3月31 日
1.0320% 0.0011% 0.3329% 0.0000% 0.6991% 0.0011%
十 三、 费用概 览
（一）与基金运作有 关的 费用
1、基 金费 用的 种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ；
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ；
（3） 销售 服务 费；
（4） 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的信 息披 露费 用；
（5） 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的会 计师 费、 律师费 、仲 裁费 和诉 讼费 ；
（6） 基金 份额 持有 人大 会 费用；
（7） 基金 的证 券交 易费用；
（8） 基金 的银 行汇 划费 用 ； 国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 1 号）
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（9） 账户 开户 费用 和账 户 维护费 ；
（10） 按照 国家 有关 规定 和《基 金合 同》 约定 ，可 以在基 金财 产中 列支 的其 他费用 。
2、基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.15% 年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法 如 下 ：
H ＝E ×0.15% ÷当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 由 基金 管理 人向 基 金托管 人发
送基金 管理 费划 款指 令， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 5 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 付
给基金 管理 人。 若遇 法定 节假日 、公 休假 等， 支付 日期顺 延。
（2） 基金 托管 人的 托管 费
本 基 金 的 托 管 费按 前 一 日基 金 资 产 净 值的 0.05% 的年 费 率 计 提 。 托管 费 的 计算 方 法 如
下：
H ＝E ×0.05% ÷当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 由 基金 管理 人向 基 金托管 人发
送基金托 管费划款 指令， 基金托管 人复核后 于次月 前 5 个工 作日内 从基金 财 产中一次 性支
取。若 遇法 定节 假日 、公 休日等 ，支 付日 期顺 延。
（3） 本基 金的 销售 服务 费
本基 金 A 类基 金份 额的 年 销售服 务费 率 为 0.25% ， 对于 由 B 类 基金 份额 降级 为 A 类基
金份额 的基 金份 额持 有人 ，年销 售服 务费 率应 自其 降级后 的下 一个 工作 日起 适用 A 类基金
份额的 费率 。B 类基 金份 额的年 销售 服务 费率 为 0.01% ，对 于由 A 类基 金份 额升级 为 B 类
基金份 额的 基金 份额 持有 人，年 销售 服务 费率 应自 其升级 后的 下一 个工 作日 起享受 B 类基
金份额 的费 率。 两类 基金 份额的 销售 服务 费计 提的 计算公 式相 同， 具体 如下 ：
H ＝E × 年销 售服 务费 率÷ 当年天 数
H 为 每日 该类 基金 份额 应 计提的 基金 销售 服务 费
E 为 前一 日该 类基 金份 额 的基金 资产 净值
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 逐 日累 计至 每月 月末 ， 按月支 付 。 由 基金 管理 人 向基金 托管国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 1 号）
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人发送 基金 销售 服务 费划 付指令 ， 经 基金 托管 人复 核 后于次 月首 日 起 5 个 工作 日内从 基金 财
产中一 次性 支付 给登 记机 构， 由登 记机 构代 付给 销 售机构 。 若遇 法定 节假 日 、 休 息日 或不 可
抗力致 使无 法按 时支 付的 ，支付 日期 顺延 至最 近可 支付日 支付 。
上述 “1 、 基 金费 用的 种类 中第 （4 ） － （10 ） 项费 用 ” ， 根 据有 关法 规及 相应 协 议规定 ，
按费用 实际 支出 金额 列入 当期费 用， 由基 金托 管人 从基金 财产 中支 付。
（二）与基金销售有 关的 费用
本基金 不收 取申 购费 和赎 回费 。
（三）不列入基金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1、基金管 理人和基 金托管 人因未履 行或未完 全履行 义务导致 的费用支 出或基 金财产 的
损失；
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3、《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用；
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
十 四、 对招募 说明 书更新 部分 的说明
本招募 说明 书依 据 《中 华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《证 券投 资基 金运 作 管理办 法》 、
《证券 投资 基金 销售 管理 办法》 、 《 证券 投资 基金 信 息披露 管理 办法 》 及其 它 有关法 律法 规的
要求, 对本 基金管理 人于2017年1月4 日刊登的 本基金原更新 招募说 明书（ 《 国寿安保 薪金 宝
货币市 场基 金 招 募说 明书 （2017年第1 号） 》 ） 进 行了 更新, 并根 据本 基金 管理 人 对本基 金实 施
的投资 经营 活动 进行 了内 容补充 和更 新, 主要 更新 的 内容如 下：
1、在“第 三部分、 基金管 理人”中 ，更新了 基金管 理人国寿 安保基金 管理有 限公司 的
法定代 表人 和主 要人 员情 况；
2、 在 “ 第四 部分 、 基金 托 管人 ” 中 ， 更新 了基 金托 管人交 通银 行股 份有 限公 司的情 况 ；
3、在“第 五部分、 相关服 务机构” 中，更新 了直销 机构、登 记机构和 审计基 金财产 的
会计师 事务 所的 情况 ；
4、在“第 六部分、 基金的 募集”中 ， 删除了 相关募 集方案， 增加了基 金的募 集情况 说
明；
5、在“第 七部分、 基金合 同的生效 ”中，删 除了基 金的备案 条件和募 集失败 内容， 增国寿安保添利货币市场基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 1 号）
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加了基 金合 同生 效日 期；
6、在“第 八部分、 基金份 额的申购 与赎回” 中，更 新了申购 、赎回开 始日及 业务办 理
时间和 申购 和赎 回的 数量 限制；
7、 在 “第 九部 分、 基 金的 投资” 中， 增 加了 “ 七、 基金的 投资 组合 报告 ” ， 数 据内容 截
止时间 为 2017 年 3 月 31 日，财 务数 据未 经审 计；
8、增 加了 “第 十部 分、 基 金的业 绩” ，相 关数 据内 容 截止时 间 为 2017 年 3 月 31 日；
9、在“第 二十部分 、基金 托管协议 的内容摘 要”中 ， 更新了 基金管理 人和基 金托管 人
的基本 信息 ；
10、增加 了“第二 十二部 分、其它 应披露的 事项” ， 披露了报 告期内我 公司在 指定信 息
披露媒 体上 披露 的与 本基 金相关 的所 有公 告。
国寿安保基金管理 有限公 司
2017 年 8 月 11 日
