诺 安 永 鑫 收 益 一年 定 期 开 放 债 券型 证 券 投 资 基 金
招募说明书(更新) 摘要
2017 年 第 1 期
基金管理人：诺安基 金管 理有限公司
基金托管人：中国农 业银 行股份有限公司
重 要提 示
（一）诺 安永鑫收 益一年 定期开放 债券型证 券投资 基金（以 下简称“ 本基金” ）经中 国
证券监 督管 理委 员 会 2013 年 12 月 20 日证 监许 可 【2013 】1613 号文 核准 公开 募 集， 本 基金
的基金 合同 于 2014 年 6 月 24 日正 式生 效。
（二） 基金 管理 人保 证本 《招募 说明 书》 的内 容真 实、准 确、 完整 。本 《招 募说明 书 》
经中国 证监 会注册 ， 但 中 国证监 会对 本基 金募 集的 注册 ， 并 不表 明其 对本 基 金的价 值和 收益
作出实 质性 判断 或保 证， 也不表 明投 资于 本基 金没 有风险 。
（三 ） 投 资有 风险 ， 投 资 人认购 （ 或申 购） 基金 时 应认真 阅读 本基 金 《招 募 说明书 》 及
《基金 合同 》 等， 全面 认 识本基 金产 品的 风险 收益 特征 ， 应 充分 考虑 投资 人 自身的 风险 承受
能力 ， 并 对于 认购 （或 申 购） 基金 的意 愿、 时机 、 数量等 投资 行为 作出 独立 决策 。 基 金管 理
人提醒 投资者 “ 买者 自负 ”原则, 在 投资 者作 出投 资决策 后， 须承 担基 金投 资 中出现 的各 类
风险， 包括 ： 本 基金 特有 风险、 债券 市场 风险 、开 放式基 金共 同风 险等 。
（四 ） 基 金的 过往 业绩 并 不预示 其未 来表 现 。 基 金 管理人 管理 的其 他基 金的 业绩并 不构
成新基 金业 绩表 现的 保证 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
本基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 ， 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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金当事 人之 间权 利 、 义 务 的法律 文件 。 基金 投资 人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人， 其持 有基 金份 额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ， 并按 照 《中 华人 民共和 国证 券投 资基 金法 》 、 《 公开 募集 证券 投资 基金运 作管 理 办
法》 、 基 金合 同及 其他 有 关规定 享有 权利 、 承担 义 务。 基金 投资 人欲 了解 基 金份额 持有 人的
权利和 义务 ，应 详细 查阅 基金合 同。
招募说 明书( 更新) 已经 基金 托管人 复核 。 招募 说明 书( 更新) 所 载内 容截 止日 为 2017 年 6
月 24 日， 有关 财务 数据 和 净值表 现截 止日 为 2017 年 3 月 31 日( 财 务数 据未 经审计) 。
一、基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
公司名 称： 诺安 基金 管理 有限公 司
住所： 深圳 市深 南大 道 4013 号 兴业 银行 大厦 19 —20 层
法定代 表人 ：秦 维舟
设立日 期：2003 年 12 月 9 日
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证监 会证 监基 金字[2003]132 号
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本：1.5 亿元 人民 币
存续期 限： 持续 经营
电话：0755 －83026688
传真：0755 －83026677
联系人 ：王 嘉
股权结 构：
股东单 位 出资额( 万元) 出资比 例
中国对 外经 济贸 易信 托投 资有限 公司 6000 40％
深圳市 捷隆 投资 有限 公司 6000 40％
大恒新 纪元 科技 股份 有限 公司 3000 20％
合
计 15000 100％
（二） 证券 投资 基金 管理 情况
截至 2017 年 6 月 24 日， 本基金 管理 人共 管理 五十 二 只开 放式 基金 ： 诺 安平 衡证券 投资诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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基金 、 诺 安货 币市 场基 金 、 诺 安先 锋混 合型 证券 投 资基金 、 诺安 优化 收益 债 券型证 券投 资基
金、 诺安 价值 增长 混合 型 证券投 资基 金 、 诺 安灵 活 配置混 合型 证券 投资 基金 、 诺 安成 长混 合
型证券 投资 基金 、 诺安 增 利债券 型证 券投 资基 金 、 诺安中 证 100 指 数证 券投 资基金 、 诺安 中
小盘精 选混 合型 证券 投资 基金 、 诺 安主 题精 选混 合 型证券 投资 基金 、 诺安 全 球黄金 证券 投资
基金 、 上 证新 兴产 业交 易 型开放 式指 数证 券投 资基 金、 诺安 上证 新兴 产业 交 易型开 放式 指数
证券投 资基 金联 接基 金 、 诺安 行 业轮 动 混 合型 证券 投资基 金 、 诺 安多 策略 混 合型证 券投 资基
金、诺安全球收益不动产 证券投资基金、诺安油气 能 源股票证券投资基金（LOF ） 、诺安新
动力灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金 、 诺 安中 证创 业 成长指 数分 级证 券投 资基 金、 诺安 汇鑫 保
本混合 型证 券投 资基 金 、 诺安双 利债 券型 发起 式证 券投资 基金 、 中小 板等 权 重交易 型开 放式
指数证 券投 资基 金 、 诺 安 研究精 选股 票型 证券 投资 基金 、 诺 安纯 债定 期开 放 债券型 证券 投资
基金 、 诺 安鸿 鑫保 本混 合型 证券投 资基 金 、 诺 安信 用债 券一年 定期 开放 债券 型证 券投资 基金 、
诺安稳 固收 益一 年定 期开 放债券 型证 券投 资基 金、 诺 安泰鑫 一年 定期 开放 债券 型证券 投资 基
金、 诺安 中证 500 交易 型 开放式 指数 证券 投资 基金 、 诺 安优 势行 业灵 活配 置 混合型 证券 投资
基金 、 诺 安天 天宝 货币 市 场基金 、 诺安 理财 宝货 币 市场基 金 、 诺 安永 鑫收 益 一年定 期开 放债
券型证 券投 资基 金 、 诺 安聚 鑫宝货 币市 场基 金 、 诺 安稳 健回报 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 、
诺安聚 利债 券型 证券 投资 基金 、 诺 安新 经济 股票 型 证券投 资基 金 、 诺 安低 碳 经济股 票型 证券
投资基 金 、 诺 安中 证 500 交易型 开放 式指 数证 券投 资基金 联接 基金 、 诺安 创 新驱动 灵活 配置
混合型 证券 投资 基金 、 诺 安先进 制造 股票 型证 券投 资基金 、 诺安 利鑫 保本 混 合型证 券投 资基
金、 诺安 景鑫 保本 混合 型 证券投 资基 金 、 诺 安益 鑫 保本混 合型 证券 投资 基金 、 诺 安安 鑫保 本
混合型 证券 投资 基金 、 诺 安精选 回报 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 、 诺安 和 鑫保本 混合 型证
券投资 基金 、 诺安 积极 回 报灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 、 诺安 优选 回报 灵 活配置 混合 型证
券投资 基金 、 诺安 进取 回 报灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 、 诺安 高端 制造 股 票型证 券投 资基
金 。
（三） 主要 人员 情况
1. 董 事会 成员
秦维舟 先生 ， 董事 长， 工 商管理 硕士 。 历任 北京 中 联新技 术有 限公 司总 经理 、 香 港昌 维
发展有 限公 司总 经理 、 香 港先锋 投资 有限 公司 总经 理、 中国 新纪 元有 限公 司 副总裁 、 诺安 基
金管理 有限 公司 副董 事长 。
伊力扎 提? 艾合 买提 江先 生 ， 副 董事 长 ， 历 任吉 通网 络通信 股份 有限 公司 人 力 资源部 副
总经理 ， 中化 国际 石油 公 司人力 资源 部总 经理 、 公 司副总 经理 ， 中国 对外 经 济贸易 信托 有限诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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公司副 总经 理， 现任 中国 对外经 济贸 易信 托有 限公 司总经 理 。
赵忆波 先生，董事，硕 士。历任 南方航空公司规 划发展部 项目经理，泰信 基金管理有
限公司 研究 员 ， 翰 伦投 资 咨询公 司 （马 丁可 利基 金 ） 投 资经 理， 纽银 西部 基 金管理 有限 公司
基金经 理， 现任 大恒 科技 副董事 长。
齐斌先 生，董事，硕士 。历任中 国国贸有限责任 公司董事 会秘书，中国中 化集团公司
投资部 副总 经理 、战 略规 划部副 总经 理。 现担 任中 国对外 经济 贸易 信托 有限 公司副 总 经 理 。
李清章 先生，董事，硕 士 。历任 天津电视台总编 室副主任 ，天津广播电视 台宣传管理
部副主 任。 现任 上海 钟表 有限公 司董 事长 ，上 海摩 士达钟 表进 出口 有限 公司 董事长 。
奥成文 先生，董事，硕 士。历任 中国通用技术（ 集团）控 股有限责任公司 资产经营部
副经理 ， 中国 对外 经济 贸 易信托 有限 公司 投资 银行 部副总 经理 ， 诺安 基金 管 理有限 公司 督察
长，现 任诺 安基 金管 理有 限公司 总经 理。
汤小青 先生，独立董事 ，博士。 历任国家计委财 政金融司 处长，中国农业 银行市场开
发部副 主任 ， 中国 人民 银 行河南 省分 行副 行长 ， 中 国人民 银行 合作 司副 司长 ， 中 国银 监会 合
作金融 监管 部副 主任 ， 内 蒙古银 监局 、 山西 银监 局 局长 ， 中 国银 监会 监管 一 部主任 ， 招商 银
行副行 长。
史其禄 先生，独立董事 ，博士。 历任中国工商银 行外汇业 务管理处处长， 中国工商银
行伦敦 代表 处首 席代 表 ， 中国工 商银 行新 加坡 分行 总经理 ， 中国 工商 银行 个 人金融 业务 部副
总经理 ，机 构业 务部 副总 经理， 机构 金融 业务 部资 深专家 。
赵玲华 女士 ， 独立 董事 ， 硕士 。 历 任中 国人 民解 放 军空军 总医 院新 闻干 事 ， 全国妇 女联
合会宣 传部 负责 人 ， 中 国人 民银行 人事 司综 合处 副处 长， 国家 外汇 管理 局政 策法 规司副 处长 ，
中国外 汇管 理杂 志社 社长 兼主编 ，国 家外 汇管 理局 国际收 支司 巡视 员。
2. 监 事会 成员
李京先 生 ， 监 事， 企业 管 理硕士 。 历任 中国 中化 集 团总裁 办公 室部 门经 理 ， 中化集 团香
港立丰 实业 公司 总经 理助 理， 中化 汇富 资产 管理 公 司副总 经理 ， 中化 欧洲 资 本公司 副总 经理
兼世盈 （厦 门） 创业 投资 有 限公司 副总 经理 ， 现 任中 国 对外经 济贸 易信 托有 限公 司副总 经理 。
赵星 明先生， 监事，金融学硕 士。历任 中国人民银行深 圳经济特 区分行证券管理 处副
处长、 深圳 证券 交易 所理 事会秘 书长 、君 安证 券香 港公司 副总 经理 等职 。
戴宏明 先生 ，监 事。 历任 浙江证 券深 圳营 业部 交易 主管、 国泰 君安 证券 公司 部门主 管 ，
现任 诺 安基 金管 理有 限公 司 交易 中心 总监 兼首 席交 易师（ 总助 级） 。
梅律吾 先生 ， 监事 ， 硕 士。 历任长 城证 券有 限责 任公 司研究 员 ， 鹏 华基 金管 理 有限公 司诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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研究员 ， 诺安 基金 管理 有 限公司 研究 员 、 基 金经 理 助理 、 基 金经 理 、 研 究部 副总监 、 指数 投
资组副 总监 ，现 任指 数组 负责人 。
3. 经 理层 成员
奥成文 先生 ， 总经 理， 经 济学硕 士 ， 经 济师 。 曾 任 中国通 用技 术 （集 团） 控 股有限 责任
公司资产经营部副经理、 中国对外经济贸易信托投 资有限公司投资银行部副 总经理。2002
年 10 月开 始参 加诺 安基 金 管理有 限公 司筹 备工 作， 任公司 督察 长， 现任 公司 总经理 。
杨文先 生， 副总 经理 ， 企 业 管理学 博士 。 曾 任国 泰君 安 证券公 司研 究所 金融 工程 研究员、
中融基 金管 理公 司市 场部 经理 。2003 年 8 月 加入 诺 安基金 管理 有限 公司 ， 历 任市场 部总 监、
发展战 略部 总监 ，现 任公 司副总 经理 。
杨谷先 生， 副总 经理 ， 经 济学硕 士，CFA 。1998 年至 2001 年 任平 安证 券公 司 综合研 究
所研究 员；2001 年至 2003 年任 西北 证券 公司 资产 管理部 研究 员。2003 年 10 月加 入诺 安基
金管理 有限 公司 ， 现任 公 司副总 经理 、 权益 事业 部 总经理 、 投资 一部 总监 、 诺安先 锋混 合型
证券投 资基 金基 金经 理。
陈勇先 生 ， 副 总经 理， 经 济学硕 士 ， 注 册会 计师 。 曾任国 泰君 安证 券公 司固 定收益 部业
务董事 、 资 产管 理部 基金 经理， 民生 证 券 公司 证券 投资总 部副 总经 理。2003 年 10 月加 入 诺
安基金 管理 有限 公司 ， 历 任研究 部总 监 、 合 规与 风 险控制 部总 监 、 督 察长 。 现任公 司副 总经
理 、固 定收 益事 业部 总经 理 。
曹园先 生， 副总 经理 ，本 科。曾 任职 于国 泰基 金管 理有限 公司 ，先 后从 事于 TA 交易 中
心交易 员、 销售 部北 方区 副总经 理、 北京 公司 副总 经理的 工作 。2010 年 5 月 加入诺 安基 金
管理有 限公 司 ， 历 任华 北 营销中 心总 经理 、 公司 总 经理助 理 ， 现 任公 司副 总 经理 、 营 销事 业
部总经 理 。
马宏先生 ， 督 察长 ， 硕 士 。 曾 任中 国新 兴 （ 集团 ） 总公司 职员 、 中化 财务 公 司证券 部职
员、 中化 国际 贸易 股份 有 限公司 投资 部副 总经 理 、 中国对 外经 济贸 易信 托投 资有限 公司 证券
部投资 总监 、资 产管 理二 部副总 经理 、投 资发 展部 总经理 。现 任公 司督 察长 。
4.现任 基金 经理
程卓先 生，FRM ，武 汉大 学 金融工 程专 业硕 士。2009 年至 2012 年 曾任 招商 银 行总行 金
融市场 部高 级信 用研 究员 、 交 易员 ， 期间 独立 负责 招 商银行 总行 资产 管理 部和 金融市 场部 全
部信用 资产 的评 级及 风险 控制工 作。2012 年 9 月 加 入诺安 基金 管理 有限 公司 ，先后 任固 定
收益部 高级 信用 及策 略研 究员、 基金 经理 助理 。2016 年 1 月起 任诺 安泰 鑫一 年定期 开放 债
券型证 券投 资基 金基 金经 理，2016 年 2 月起 任 诺 安 双利债 券型 发起 式证 券投 资基金 基金 经诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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理，2016 年 3 月起 任诺 安 信用债 券一 年定 期开 放债 券型证 券投 资基 金及 诺安 永鑫收 益一 年
定期开 放债 券型 证券 投资 基金基 金经 理。
5.历任 基金 经理
谢志华 先生 ，曾 于 2014 年6 月至 2016 年 3 月担 任 本基金 基金 经理 。
6.投资 决策 委员 会成 员的 姓名及 职务
本公司投资决策委员会分 股票类基金投资决策委员 会和固定收益类基金投资 决策委员
会，具 体如 下：
股票类 基金 投资 决策 委员 会： 主 席由 公司 总经 理奥 成 文先生 担任 ， 委 员包 括： 杨 谷先生 ，
副总经 理 、 投 资一部 总 监、 权益事 业部 总经 理 、 基 金 经理 ； 韩 冬燕 女士 ， 投资 二 部执行 总监 、
基金经 理 ； 王创 练先 生 ， 首席策 略师 （总 助级 ）兼 研究部 总监 、基 金经 理 。
固定收 益类 基金 投资 决策 委员会 ： 主席 由公 司总 经 理奥成 文先 生担 任 ， 委 员 包括 ： 杨 谷
先生， 副总 经理 、 权 益事 业部总 经理 、投资 一部 总 监、基 金经 理； 谢志 华先 生 ，基 金经 理 、
总裁助 理、 固定 收益 事业 部副总 经理 ；王 创练 先生 ，首席 策略 师（ 总助 级） 兼研究 部总 监 、
基金经 理 。
上述人 员之 间不 存在 近亲 属关系 。
二、 基金托管人
(一)基 本情 况
名称： 中国 农业 银行 股份 有限公 司（ 简称 中国 农业 银行）
住所： 北京 市东 城区 建国 门内大 街 69 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 28 号 凯晨 世 贸中心 东座
法定代 表人 ：周 慕冰
成立日 期：2009 年1 月 15 日
批准设 立机 关和 批准 设立 文号： 中国 银监 会银 监复[2009]13 号
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字[1998]23 号
注册资 本：32,479,411.7 万元人 民币
存续期 间： 持续 经营
联系电 话：010-66060069
传真：010-68121816
联系人 ：林 葛 诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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中国农业 银行股份 有限公 司是中国 金融体系 的重要 组成部分, 总行设在 北京。 经国务 院
批准， 中国 农业 银行 整体 改 制为中 国农 业银 行股 份有 限公司 并 于2009 年1 月15 日依法 成立 。
中国农 业银 行股 份有 限公 司承继 原中 国农 业银 行全 部资产 、负 债、 业务 、机 构网点 和员 工 。
中国农 业银 行网 点遍 布中 国城乡 ，成 为国 内网 点最 多、业 务辐 射范 围最 广， 服务领 域最 广 ，
服务对 象最 多 ， 业 务功 能 齐全的 大型 国有 商业 银行 之一 。 在 海外 ， 中 国农 业 银行同 样通 过自
己的努 力赢 得了 良好 的信 誉，每 年位 居《 财富 》世 界 500 强企 业之 列。 作为 一家城 乡并 举 、
联通国 际 、 功 能齐 备的 大型 国有商 业银 行 ， 中 国农 业银 行一贯 秉承 以客 户为 中心 的经营 理念 ，
坚持审 慎稳 健经 营 、 可 持 续发展 ， 立足 县域 和城 市 两大市 场 ， 实 施差 异化 竞 争策略 ， 着力 打
造 “ 伴你 成长 ” 服 务 品 牌， 依托覆 盖全 国的 分支 机构 、 庞 大的 电子 化网 络和 多 元化的 金融 产
品，致 力为 广大 客户 提供 优质的 金融 服务 ，与 广大 客户共 创价 值、 共同 成长 。
中国农 业银 行是 中国 第一 批开展 托管 业务 的国 内商 业银行 ， 经验 丰富 ， 服 务 优质 ， 业 绩
突出 ，2004 年 被英 国 《全 球托管 人 》 评 为中 国 “最 佳托管 银行 ” 。2007 年 中国 农业银 行通 过
了美国SAS70 内 部控 制审 计，并 获得 无保 留意 见的 SAS70 审计 报告 。自 2010 年起中 国农 业
银行连 续通 过托 管业 务国 际内控 标准 （ISAE3402 ） 认证 ， 表 明了 独立 公正 第 三方对 中国 农业
银行托 管服 务运 作流 程的 风险管 理 、 内 部控 制的 健 全有效 性的 全面 认可 。 中 国农业 银行 着力
加强能 力建 设， 品牌 声誉 进一步 提升 ， 在2010 年 首 届 “ ‘ 金牌 理财 ’TOP10 颁 奖盛典 ” 中 成
绩突出， 获“最佳 托管银 行”奖。2010 年再次荣 获 《首席财 务官》杂 志颁发 的“最佳 资产
托管奖 ” 。2012 年 荣获 第 十届中 国财 经风 云榜 “最 佳资产 托管 银行 ”称 号；2013 年至 2016
年连续 荣获 上海 清算 所授 予的 “托 管银 行优 秀奖 ” 和 中央国 债登 记结 算有 限责 任公司 授予 的
“优秀 托管 机构 奖” 称号 ；2015 年、2016 年 荣获 中 国银行 业协 会授 予的 “养 老金业 务最 佳
发展奖 ”称 号。
中国农 业银 行证 券投 资基 金托管 部于 1998 年 5 月 经 中国证 监会 和中 国人 民银 行批准 成
立，2014 年更 名为 托管 业 务部/ 养老 金管 理中 心， 内 设综合 管理 处、 证券 投资 基金托 管处 、
委托资 产托 管处 、 境外 资 产托管 处 、 保 险资 产托 管 处、 风险 管理 处、 技术 保障 处、 营运 中心、
市场营 销处 、内 控监 管处 、账户 管理 处， 拥有 先进 的安全 防范 设施 和基 金托 管业务 系统 。
（二） 主要 人员 情况
中国农 业银 行托 管业 务部 现有员 工 近 140 名 ，其 中 具有高 级职 称的 专 家 30 余 名，服 务
团队成 员专 业水 平高 、业 务素质 好、 服务 能力 强， 高级管 理层 均有 20 年以 上 金融从 业经 验
和高级 技术 职称 ，精 通国 内外证 券市 场的 运作。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况 诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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截止 到2017 年3 月31 日 ， 中国农 业银 行托 管的 封闭 式证券 投资 基金 和开 放式 证券投 资
基金 共361 只。
三、 相关服务机构
（一） 基 金份 额发 售机 构
1、诺 安基 金管 理有 限公 司 直销中 心
本公司 在深 圳、 北京 、上 海、广 州 、 成都 开设 五个 直销网 点对 投资 者办 理开 户和申购、
赎回 业 务：
（1） 深圳 直销 中心
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 4013 号 兴业 银行 大厦 19 —20 层
邮政编 码：518048
电话：0755-83026603 或 0755-83026620
传真：0755-83026630
联系人 ：祁冬 灵
（2） 北京 直销 网点
办公地 址： 北京 市朝 阳区 光华路 甲 14 号 诺安 基金 大 厦 8-9 层
邮政编 码：100020
电话：010-59027811
传真：010-59027890
联系人 ：孟佳
（3） 上海 直销 网点
办公地 址： 上海 市浦 东新 区 世纪 大 道 210 号 21 世 纪 中心大 厦 903 室
邮政编 码：200120
电话：021-68824617
传真：021-68362099
联系人 ： 王 惠如
（4） 广州 直销 网点
办公地 址： 广州 市珠 江新 城华夏 路 10 号 富力 中心 2908
邮政编 码：510623
电话：020 －38928980 诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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传真：020 －38393680
联系人 ：黄 怡珊
（5） 西部 营销 中心
办 公地 址： 成都 市高 新 区府城 大道 西段399 号天 府 新谷9 栋1单元1802
邮政编 码：610021
电话：028-86050157
传真：028-86050160
联系人 ：裴 兰
（6）个人 投资者可 以通过 基金管理 人的网上 直销交 易系统办 理本基金 的开户 和 申购 、
赎回 手 续， 具体 交易 细节 请参阅 基金 管理 人网 站公 告。
网址：www.lionfund.com.cn
2、基金 代销 机构
（1） 中国农 业银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 28 号 凯晨 世 贸中心 东座
法定代 表人 ： 周 慕冰
传真： （010 ）63201816
客服电 话：95599
网址： www.abchina.com
（2） 招商银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
法定代 表人 ： 李 建红
客户服 务电 话：95555
网址：www.cmbchina.com
（3） 烟台银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 山东 省烟 台市 芝罘区 海港 路 25 号
办公地 址： 山东 省烟 台市 芝罘区 海港 路 25 号
法定代 表人 ：叶 文君
联系人 ：王 淑 华 诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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电话：0535-6699660
传真：0535-6699884
客户服 务电 话：4008-311-777
网址：www.yantaibank.net
（4） 江苏常 熟农 村商 业银 行股 份有限 公司
注册地 址： 江苏 省常 熟市 新世纪 大 道 58 号
办公地 址： 江苏 省常 熟市 新世纪 大 道 58 号
法定代 表人 ：宋 建明
客户服 务电 话：0512-962000 、4009962000
网址：www.csrcbank.com
（5） 广州农 村商 业银 行股 份有 限公司
注册地 址： 广州 市 天 河区 华夏 路1 号 信合 大厦
办公地 址： 广州 市天 河区 华夏 路 1 号 信合 大厦
法定代 表人 ：王 继康
客户服 务电 话：95313
网址：www.grcbank.com
（6） 苏州银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 江苏 省苏 州市 东吴北 路 143 号
办公地 址： 江苏 省苏 州工 业园区 钟园 路 728 号
法定代 表人 ：王 兰凤
客户服 务电 话：96067
网址： www.suzhoubank.com
（7） 宁波银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 宁波 市鄞 州宁 南南 路 700 号
办公地 址： 宁波 市鄞 州宁 南南 路 700 号
法定代 表人 ：陆 华裕
联系人 ：钱 庚旺
电话：021-63586189
传真：021-63586215
客户服 务电 话：95574 诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
10
网址： www.nbcb.com.cn
（8） 桂林银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 广西 壮族 自治 区桂林 市中 山南 路 76 号
办公地 址： 广西 壮族 自治 区桂林 市中 山南 路 76 号
法定代 表人 ： 王能
联系人 ： 刘 卫平
联系电 话：0773-3821373
客户服 务电 话：400-869-6299 （ 全国 ）或96299 （ 广 西专线 ）
网址：www.guilinbank.com.cn
（9） 江苏紫 金农 村商 业银 行股 份有限 公司
注册地 址： 南京 市建 邺区 梦都大 街 136 号
办公地 址： 南京 市建 邺区 梦都大 街 136 号
法定代 表人 ：张 小军
客服电 话：96008
公司网 址：www.zjrcbank.com
（10） 平安银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 广东 省深 圳市 深南东 路 5047 号深 圳发 展 银行大 厦
办公地 址： 广东 省深 圳市 深南东 路 5047 号深 圳发 展 银行大 厦
法定代 表人 ： 谢 永林
电话：0755 －82088888
传真：0755 －82080714
联系人 ：周 勤
客 户服 务电 话：95511-3
网址：www.bank.pingan.com
（11） 渤海银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 天津 市河 东区 海河东 路 218 号
办公地 址： 天津 市河 东区 海河东 路 218 号
法定代 表人 ：李 伏安
客户服 务电 话：022 －58316666
客服热 线：400-888-8811 诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
11
网址：www.cbhb.com.cn
（12） 广发银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 中 国 广东 省广 州市越 秀区 东风 东 路 713 号
法定代 表人 ：杨 明生
联系人 ：江 璐、 罗环 宇
电话：020-38323704 、38322730 、38323206
传真：020-87311780
客户服 务热 线：400-830-8003
网址：www.cgbchina.com.cn
（13） 山西证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 太原 市府 西 街69 号 山西 国际 贸易 中心 东 塔楼
办公地 址： 太原 市府 西 街69 号 山西 国际 贸易 中心A 座 26 ―30 层
法定代 表人 ：侯 巍
客户服 务电 话：95573
网址：www.i618.com.cn
（14） 中信证 券（ 山东 ）有 限责 任公司 （原 中信 万通 证券 有限责 任公 司 ）
注册地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼 2001
办公地 址： 青岛 市市 南区 东海西 路 28 号 龙翔 广场 东 楼 2 层
法定代 表人 ： 姜 晓林
基金业 务联 系人 ：吴 忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服 务电 话：95548
公司网 址：www.zxwt.com.cn
（15） 信达证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼 信达金 融中 心
法定代 表人 ： 张 志刚
客户服 务电 话：95321
网址：www.cindasc.com 诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
12
（16） 长城证 券股份 有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 6008 号特 区报 业 大厦 16/17 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 6008 号特 区报 业 大厦 16/17 层
法定代 表人 ：邵崇
客户服 务电 话: 400-6666-888 、0755-33680000
网址：www.cgws.com
（17） 广州证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 广州 市天 河区 珠江西 路 5 号广 州国 际金 融中心 主 塔 19 层、20 层
办公地 址： 广州 市天 河区 珠江西 路 5 号广 州 国 际金 融中心 主 塔 19 层、20 层
法定代 表人 ：邱 三发
联系人 ： 林洁 茹
联系电 话： 020-88836999
传真： 020-88836654
客户服 务电 话：95396
网址：www.gzs.com.cn
（18） 平安证 券股份 有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田中 心区金 田路 荣超 大 厦 4036 号16-20
办公地 址： 深圳 市福 田中 心区金 田路 荣超 大 厦 4036 号16-20 层
法定代 表人 ： 曹 实凡
客户服 务电 话：95511-8
开放式 基金 业务 传真 ：0755-82400862
网址：http://stock.pingan.com
（19） 东海证 券 股 份有 限公 司
注册地 址： 江苏 省常 州市 延陵西 路 23 号 投资 广场18 、19 号楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1928 号东 海证 券 大厦
法定代 表人 ：赵俊
联系人 ：王 一彦
电话：021-20333333
传真：021-50498825
客户服 务电 话：400-888-8588 ，95531 诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
13
网址：www.longone.com.cn
（20） 华西证 券股份 有 限公 司
注册地 址： 四川 省成 都市 高新区 天府 二 街 198 号
办公地 址： 四川 省成 都市 高新区 天府 二 街 198 号华 西证券 大厦
法定代 表人 ：杨 炯洋
客户服 务电 话：400-8888-818 、95584
网址：www.hx168.com.cn
（21） 中信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三 路8 号 卓越 时代广 场（ 二期 ）北 座
办公地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三 路8 号 中信 证券大 厦
法定代 表人 ： 张 佑君
客户服 务电 话：95548
网址：www.cs.ecitic.com
（22） 中信建 投证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号
办公地 址： 北京 市东 城区 朝内大 街 188 号 中信 建投 证券公 司
法定代 表人 ： 王 常青
客户服 务电 话：95587
网址：www.csc108.com
（23） 国金证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 成都 市东 城根 上街 95 号
办公地 址： 成都 市东 城根 上街 95 号 成证 大厦16 楼
法定代 表人 ：冉 云
联系电 话：028-86690021 86690206
传真：028-86695681
客户服 务电 话：95310 、4006-600109
网址：www.gjzq.com.cn
（24） 国都证 券股份 有 限公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层 诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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法定代 表人 ： 王 少华
电话：010-84183333
传真：010-84183311-3389
联系人 ：黄 静
客户服 务热 线：400-818-8118
网址：www.guodu.com
（25） 西部证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 西安 市东 新 街232 号 信托 大 厦16-17 层
办公地 址： 西安 市东 新 街232 号 信托 大 厦16-17 层
法定代 表人 ：刘 建武
客户服 务电 话：95582
网址：www.westsecu.com
（26） 中航证 券有 限公 司
注册地 址 ： 江 西省 南昌 市 红谷滩 新区 红谷 中大 道 1619 号 南昌 国际 金融 大厦A 栋 41 层
办公地 址 ： 江 西省 南昌 市 红谷滩 新 区 红谷 中大 道 1619 号 南昌 国际 金融 大厦A 栋 41 层
法定代 表人 ：王 宜四
电话：0791-83811898
传真：0791-6789414
联系人 ：余 雅娜
客户服 务热 线：95335 、400-88-95335
网址：www.avicsec.com
（27） 西南证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号
办公地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号 西南 证券 大厦
法定代 表人 ：吴坚
客户服 务电 话：4008-096-096、95355
网址：www.swsc.com.cn
（28） 东北证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 吉林 省长 春市 自由大 路 1138 号
办公地 址： 吉林 省长 春市 自由大 路 1138 号东北 证 券 大厦 诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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法定代 表人 ： 李 福春
联系人:潘锴
电话:0431-85096709
客户服 务电 话: 95360
网址：www.nesc.cn
（29） 渤海证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 天津 经济 技术 开发区 第二 大 街42 号写 字 楼101 室
办公地 址： 天津 市河 西区 宾水 道 8 号
法定代 表人 ： 王 春峰
电话：022-28451861
传真：022-28451892
联系人 ：王 兆权
客户服 务电 话：400-6515-988
网址：www.ewww.com.cn
（30） 招商证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 38 －45 楼
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦A 座 38 －45 楼
法定代 表人 ：宫 少林
电话：0755 －82943666
传真：0755 －82960141
联系人 ：黄 健
客户服 务电 话：95565
网址：www.newone.com.cn
（31） 万联证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 广州 市天 河区 珠江东 路 11 号18 、19 楼 全层
办公地 址： 广州 市天 河区 珠江东 路 11 号18 、19 楼 全层
法定代 表人 ：张 建军
客户服 务电 话：4008888133
网址：www.wlzq.com.cn
（32） 天相投 资顾 问有 限公司 诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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注册地 址： 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦 B 座 701
办公地 址： 北京 市西 城区 新街口 外大 街 28 号 C 座 5 层
法定代 表人 ：林 义相
客服电 话：010-66045678
传真：010-66045678
联系人 ：尹 伶
联系电 话：010-66045678
天相投 顾网- 网址 ： www.txsec.com
天相基 金网- 网址 ：www.jjm.com.cn
（33） 大同证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 大同 市城 区迎 宾街 15 号 桐城 中央 21 层
办公地 址： 山西 省太 原市 长治 路 111 号 山西 世贸 中 心 A 座 12 、13 层
法定代 表人 ：董 祥
客户服 务电 话 ：4007-121-212
网址：www.dtsbc.com.cn
（34） 第一创 业证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 福华 一 路 115 号 投 行大 厦 20 楼
办公地 址： 广东 省深 圳市 福田区 福华 一 路 115 号 投 行大 厦 20 楼
法定代 表人 ：刘 学民
客户服 务电 话：95358
网址：www.firstcapital.com.cn
（35） 首创证 券有 限责 任公 司
注册地 址 ： 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 115 号德 胜 尚城 E 座
办公地 址 ： 北京 市西 城区 德胜 门 外大 街 115 号德 胜 尚城 E 座
法定代 表人 ：吴涛
电话：010 －59366000
传真：010 －59366281
客户服 务电 话 ：400-620-0620
公司网 站 ：www.sczq.com.cn
（36） 上海华 信证 券有 限责 任公 司 诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 100 号环 球金 融中 心 9 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 100 号环 球金 融中 心 9 楼
法定代 表人 ：郭 林
联系人 ：李 颖
联系电 话：021-38784818-8508
客户服 务电 话：400-820-5999
网址：www.shhxzq.com
（37） 联储证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 华强 北路 圣廷 苑酒 店 B 座 26 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 333 号 金砖 大厦 8 楼
法定代 表人 ：沙 常明
联系人 ：丁 倩云
联系电 话：010-56177851
客户服 务电 话：400-620-6868
网址：www.lczq.com
（38） 中信期 货有 限公 司
地址： 广东 省深 圳市 福田 区中心 三 路 8 号 卓越 时代 广场（ 二期 ）北 座 13
层 1301-1305、14 层
法定代 表人 ：张 晧
客户服 务电 话：400-990-8826
网址：www.citicsf.com
（39） 中经北 证（ 北京 ）资 产管 理有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 车公庄 大 街 4 号 5 号楼 1 层
办公地 址： 北京 市西 城区 车公庄 大 街 4 号 5 号楼 1 层
法定代 表人 ：查薇
客户服 务电 话：400-600-0030
联系人 ：陈 莹莹
电话：010-68998820-8306
网址：www.bzfunds.com
（40） 蚂蚁 （ 杭州 ）基 金销 售有 限公司 （原 杭州 数米 基金 销售有 限公 司 ） 诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道文 一西 路 1218 号 1 幢 202 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道 3588 号 恒 生大 厦 12 楼
法定代 表人 ：陈 柏青
联系人 ：张 裕
电话：021-60897869
传真：0571-26698533
客户服 务电 话：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
（41） 深圳众 禄 金 融控 股股 份 有 限公司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 笋岗街 道梨 园路 物资 控股 置地大 厦 8 楼 801
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦 8 楼
法定代 表人 ：薛 峰
联系人 ：童 彩平
电话：0755-33227950
传真：0755-82080798
客户服 务电 话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn ；www.jjmmw.com
（42） 一路财 富( 北京) 信息 科技 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 阜成门 外大 街 2 号 1 幢 A2208 室
办公地 址： 北京 西城 区阜 成门大 街 2 号万 通新 世界 广场 A 座 22 层 2208
法定代 表人 ： 吴雪 秀
客户服 务电 话：400-001-1566
网址： www.yilucaifu.com
（43） 宜信普 泽投 资顾 问（ 北京 ）有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路 88 号 9 号楼 15 层 1809
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809
法定代 表人 ：戎兵
客户服 务电 话： 400 6099 200
联系人 ：程 刚
电话：010-52855713 诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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网址： www.yixinfund.com
（44） 上海汇 付金 融服 务有 限公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 西藏中 路 336 号 1807-5 室
办公地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号金 外滩 国 际广场 19 楼
法定代 表人 ：金佶
联系人 ： 陈 云卉
电话：021-33323999
传真：021-33323993
客户服 务电 话：400-821-3999
手机客 户端 ：天 天盈 基金
网址：https://tty.chinapnr.com
（45） 上海天 天基 金销 售有 限公 司
注册地 址 ： 上海 市徐 汇区 龙田 路 190 号 2 号楼 2 层
办公地 址 ： 上海 市徐 汇区 宛平南 路 88 号 东方 财富 大 厦
法定代 表人 ：其实
联系人 ：潘 世友
客户服 务电 话 ：400-1818-188 、95021
网址：www.1234567.com.cn
（46） 上海利 得基 金销 售有 限公 司
注册地 址 ： 上海 市宝 山区 蕴川 路 5475 号 1033 室
办公地 址 ： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴 1318 号星 展银 行 大厦 1003 单元 ；
上海浦 东新 区峨 山 路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼
法定代 表人 ：沈 继伟
客户服 务电 话 ： 400-921-7755
网址：www.leadfund.com.cn
（47） 浙江金 观诚 财富 管理 有限 公司
注册地 址 ： 杭州 市拱 墅区 登云 路 45 号（ 锦昌 大厦 ）1 幢 10 楼 1001 室
办公地 址 ： 杭州 市拱 墅区 登云 路 45 号（ 锦昌 大厦 ）1 幢 10 楼 1001 室
法定代 表人 ：徐 黎云
联系人 ：周 立枫 诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
20
联系电 话：0571-88337788
客户服 务电 话 ：400-068-0058
网址： www.jincheng-fund.com
（48） 上海陆 金所 资产 管理 有限 公司
注册地 址: （ 上海 ）自 由 贸易试 验区 陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地 址： （上 海） 自由 贸 易试验 区陆 家嘴 环 路 1333 号 14 楼 09 单元
法定代 表人 ： 胡 学勤
联系人 ：宁 博宇
电 话 ：021-20665952
传 真 ：021-22066653
客户服 务电 话：4008219031
网址：www.lufunds.com
（49） 浙江同 花顺 基金 销售 有限 公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 翠柏 路 7 号 杭州 电子 商务 产业 园 2 号楼 2 楼
法定代 表人 ：凌 顺平
客户服 务电 话：0571-88920897
4008-773-772
网址：www.5ifund.com
（50） 深圳市 新兰 德证 券投 资咨 询责任 公司
注册地 址： 深 圳市 福田 区 华强北 路赛 格科 技园 4 栋 10 层 1006#
办公地 址： 深 圳市 福田 区 华强北 路赛 格科 技园 4 栋 10 层 1006#
法定代 表人 ：马勇
客户服 务电 话：400-166-1188
网址：http://money.jrj.com.cn
（51） 诺亚正 行（ 上海 ）基 金销 售投资 顾问 有限 公司
注册地 址： 上海 市虹 口区 飞虹 路 360 弄 9 号 3724 室
办公地 址： 上海 杨浦 区秦 皇岛 路 32 号 C 栋 2 楼
法定代 表人 ：汪 静波
联系人 ：魏 可妤
客服电 话：400 －821 －5399 诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
21
网站：www.noah-fund.com
（52） 嘉实财 富管 理有 限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大道 8 号上海 国金 中心 办公 楼 二期 53 层
5312-15 单元
办公地 址 ： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号 上海 国金 中心办 公楼 二 期 53 层 12-15 单元
法定代 表人 ：赵 学军
联系人 ：景琪
电话 ：021-20289890
传真 ：021-20280110
客服电 话 ：400-021-8850
网址：www.harvestwm.cn
（53） 上海长 量基 金销 售投 资顾 问有限 公司
注册地 址： 上 海市 浦东 新 区高翔 路 526 号 2 幢 220 室
办公地 址： 上 海市 浦东 新 区浦东 大道 555 号 裕景 国 际 B 座 16 层
法定代 表人 ：张 跃伟
电话：021-20691869
传真：021-20691861
联系人 ：单 丙烨
客户服 务电 话：400-820-2899
网址：www.erichfund.com
（54） 北京唐 鼎耀 华投 资咨 询有 限公司
注册地 址： 北京 市延 庆县 延庆经 济开 发区 百泉 街 10 号 2 栋 236 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 40 号 二十 一世 纪 大厦 A 座 3 层 303 室
法定代 表人 ： 张 冠宇
客户服 务电 话：400-819-9868
电话：010-59200999
传真： 010-59200800
网址：www.tdyhfund.com
（55） 上海凯 石财 富基 金销 售有 限公司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 西藏南 路 765 号 602-115 室 诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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办公地 址： 上海 黄浦 区延 安东路 一号 凯石 大 厦 4 楼
法定代 表人 ：陈 继武
联系人 ：李 晓明
联系电 话：021-63333319
客户服 务电 话：400-643-3389
网址：www.vstonewealth.com
（56） 泰诚财 富基 金销 售（ 大连 ）有限 公司
注册地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙 园 3 号
办公地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙 园 3 号
法人代 表： 林卓
联系及 投诉 电话 ：0411-88891212
财富热 线：400-6411-999
网址：www.haojiyou.cn
（57） 厦门市 鑫鼎 盛控 股有 限公 司
注册地 址: 厦 门市 思明 区鹭 江道 2 号 第一 广场 1501-1504
办公地 址: 厦 门市 思明 区鹭 江道 2 号 第一 广场 1501-1504
法定代 表人 ：陈 洪生
联系人 ：袁 艳艳
客服电 话 ： 400-918-0808
公司网 站 ：www.xds.com.cn 、www.dkhs.com
（58） 北京汇 成基 金销 售有 限公 司
注册地 址 ： 北京 市海 淀区 中关村 大 街 11 号 11 层 1108 号
办公地 址 ： 北京 市海 淀区 中关村 大 街 11 号 11 层 1108 号
法定代 表人 ：王 伟刚
客服电 话 ：400-619-9059
公司网 站 ：www.hcjijin.com
（59） 珠海盈 米财 富管 理有 限公 司
注册地 址 ： 珠海 市横 琴新 区宝华 路 6 号 105 室-3491
办公地 址 ： 广州 市海 珠区 琶洲大 道东 路 1 号保 利国 际广场 南 塔 1201-1203 室
法定代 表人 ：肖雯 诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
23
电话：020-89629099
传真：020-89629011
客户服 务电 话 ：020-89629066
公司网 站 ：www.yingmi.cn
（60） 上海联 泰资 产管 理有 限公 司
注册地 址 ： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 富特 北 路 277 号 3 层 310 室
办公地 址 ： 上海 市长 宁区 福泉北 路 518 号 8 座 3 层
法定代 表人 ：燕斌
客户服 务电 话 ： 4000-466-788
公司网 站 ：www.66zichan.com
（61） 北京钱 景财 富投 资管 理有 限公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 丹棱 街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012
办公地 址： 北京 市海 淀区 丹棱街 中关 村金 融大 厦 10 层
法定代 表人 ：赵 荣春
客户服 务电 话：400-893-6885
联系人 ：魏 争
电话：010-57418829
网址：www.niuji.net
（62） 中证金 牛（ 北京 ）投 资咨 询有限 公司
注册地 址 ： 北京 市丰 台区 东管 头 1 号 2 号楼 2-45 室
办公地 址 ： 北京 市宣 武门 外大街 甲 1 号环 球财 讯中 心 A 座 5 层
法定代 表人 ：钱 昊旻
客户服 务电 话 ：4008-909-998
公司网 站 ：www.jnlc.com
（63） 奕丰金 融服 务( 深圳) 有限 公司
注册地 址: 深 圳市 前海 深 港合作 区前 湾一 路 1 号 A 栋 201 室
办公地 址： 深圳 市南 山区 海德三 路海 岸大 厦东 座 1116 室及 1307 室
法定代 表人 ：TAN YIK KUAN
客户服 务电 话 ：400-684-0500
网址：www.ifastps.com.cn 诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
24
（64） 乾道金 融信 息服 务（ 北京 ）有限 公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 东北旺 村 南 1 号楼 7 层 7117 室
办公地 址： 北京 市西 城区 德外大 街合 生财 富广 场 1302 室
法人代 表： 王兴 吉
联系人 ：高 雪超
联系电 话：18601207732
客户服 务电 话：400-088-8080
公司网 址： www.qiandaojr.com
（65） 北京格 上富 信投 资顾 问有 限公司
注册地 址： 北 京市 朝阳 区 东三环 北 路 19 号楼 701 内 09 室
办公地 址： 北 京市 朝阳 区 东三环 北 路 19 号楼 701 内 09 室
法人代 表： 李悦 章
联系人 ：曹 庆展
联系电 话：010-65983311
客户服 务电 话：400-066-8586
公司网 址：www.igesafe.com
（66） 北京广 源达 信基 金销 售有 限公司 （原 北京 广源 达信 投资管 理有 限公 司 ）
注册地 址： 北京 市西 城区 新街口 外大 街 28 号 C 座六 层 605 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 望京东 园四 区浦 项中 心 B 座 19 层
法定代 表人 ：齐 剑辉
联系人 ：王 永霞
联系电 话：15201586214
客户服 务电 话：400-623-6060
公司网 址：www.niuniufund.com
（67） 北京新 浪仓 石基 金销 售有 限公司
注册地 址 ： 北 京市 海淀 区 东北旺 西路 中关 村软 件园 二期(西扩)N-1 、 N-2 地 块 新浪总 部科
研楼 5 层 518 室
办公地 址 ： 北 京市 海淀 区 东北旺 西路 中关 村软 件园 二期(西扩)N-1 、 N-2 地 块 新浪总 部科
研楼 5 层 518 室
法定代 表人 ：李 昭琛 诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
25
联系人 ：吴 翠
联系电 话：18910449680
客户服 务电 话：010-62675369
公司网 址：www.xincai.com
（68） 泰信财 富基 金销 售有 限公 司（原 泰信 财富 投资 管理 有限公 司 ）
注册地 址： 北京 市石 景山 区实兴 大 街 30 号院 3 号楼 8 层 8995 房间
办公地 址： 北京 市海 淀区 西四环 北 路 69 号一 层
法定代 表人 ：李 静
联系人 ：周 栋
联系电 话：010-88499161-8006
客户服 务电 话：400-1687575
公司网 址：www.taixincf.com
（69） 凤凰金 信（ 银川 ）基 金销 售有限 公司 （原 凤凰 金信 （银川 ）投 资管 理有 限 公 司 ）
注册地 址： 宁夏 回族 自治 区银川 市金 凤区 阅海 湾中 央商务 区万 寿 路 142 号 14 层 1402
办公地 址： 北京 市朝 阳区 紫月 路 18 号院 朝来 高科 技产业 园凤 凰金 融 18 号楼
法定代 表人 ：程 刚
客户服 务电 话：400-810-5919
公司网 址：www.fengfd.com
（70） 上海万 得投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 福山 路 33 号 11 楼 B 座
办公地 址： 上海 市浦 东新 区福山 路 33 号 8 楼
法定代 表人 ：王 廷富
联系人 ：徐 亚丹
联系电 话：13818306630
客户服 务电 话：400-821-0203
（71） 天津国 美基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 天津 经济 技术 开发区 第一 大 街 79 号 MSDC1-28 层 2801
办公地 址： 北京 市朝 阳区 霄云 路 26 号鹏 润大 厦 B 座 19 层
法定代 表人 ： 丁东 华
联系人 ：郭 宝亮
诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
26
联系电 话：18610664740
客户服 务电 话：400-111-0889
公司网 站：www.gomefund.com
（72） 北京电 盈基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 呼家楼 （京 广中 心）1 号楼 36 层 3603 室
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 8 号富 华大 厦 F 座 12 层 B 区
法定代 表人 ：程 刚
联系人 ：黄 翠茹
联系电 话：010-56176115
客户服 务电 话：400-100-3391
公司网 站：www.dianyingfund.com
（73） 和谐保 险销 售有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 中 路 55 号楼 20 层 2302
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建外大 街 6 号安 邦保 险大 厦 10 层
法定代 表人 ：蒋 洪
联系人 ：张 楠
联系电 话：010-85256214
客户服 务电 话：95569
公司网 站： www.hx-sales.com
（74） 上海好 买基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 欧阳 路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地 址： 上海 浦东 南 路 1118 号 鄂尔 多斯 大厦 903 ～906 室
法定代 表人 ：杨 文斌
联系人 ：张 茹
电话：021-58870011
传真：021-68596916
客户服 务电 话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（75） 北京懒 猫金 融信 息服 务有 限公司
注册地 址： 北京 市石 景山 区石景 山 路 31 号院 盛景 国 际广 场 3 号楼 1119 诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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办公地 址： 北京 市朝 阳区 四惠东 通惠 河畔 产业 园 区 1111 号 国投 尚科 大厦
法定代 表人 ：许 现良
客户服 务电 话：4001-500-882
网址：www.lanmao.com
（76） 上海华 夏财 富投 资管 理有 限公司
注册地 址： 上海 市虹 口区 东大名 路 687 号 1 幢 2 楼 268 室
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 33 号 通泰 大厦 B 座 8 层
法定代 表人 ：毛 淮平
客户服 务电 话：400-817-5666
网址：www.amcfortune.com
（77） 北京肯 特瑞 财富 投资 管理 有限公 司
注册地 址： 北京 市海 淀区 中关村 东 路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06
办公地 址： 北京 市亦 庄经 济开发 区科 创十 一 街 18 号院
法定代 表人 ：江 卉
客户服 务电 话： 95118 或 400 098 8511 （ 个人 业 务） 、 400 088 8816 （企 业 业务）
网址：http://fund.jd.com
（78） 通华财 富（ 上海 ）基 金销 售有限 公司 （原 上海 通华 财富资 产管 理有 限公 司 ）
注册地 址： 上海 市虹 口区 同丰 路 667 弄 107 号 201 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区杨高 南 路 799 号陆 家嘴 世纪金 融广 场 3 号楼 9 楼
法定代 表人 ：马刚
联系人 ：庄 洁茹
联系电 话：021-60818206
客户服 务电 话：95156-5
网址：www.tonghuafund.com
（79） 上海基 煜基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 上海 市崇 明县 长兴镇 路潘 园公 路 1800 号 2 号楼 6153 室 （上 海泰 和经济 发 展
区）
办公地 址： 上海 市昆 明 路 518 号 北美 广场 A1002 室
法定代 表人 ：王 翔
联系人 ：蓝 杰 诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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联系电 话：021-65370077-220
客户服 务电 话：400-820-5369
网址：www.jiyufund.com.cn
基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求， 选择 其他 符合要 求的 机构 代理 销售 基金， 并 及
时公告 。
（二） 注册 登记 机构
名称： 诺安 基金 管理 有限 公司
住所： 深圳 市深 南大 道 4013 号 兴业 银行 大厦 19-20 层
法定代 表人 ： 秦 维舟
电话：0755-83026688
传真：0755-83026677
（三） 出 具法 律意 见书 的 律师事 务所 和经 办律 师
名称： 北京 颐合 中鸿 律师 事务所
住所： 北京 市东 城区 建国 门内大 街 7 号光 华长 安大 厦 2 座 1908-1911 室
法定代 表人/ 负责 人： 付朝 晖
电话：010-65178866
传真：010-65180276
经办律 师： 虞荣 方 、 高平 均
（四） 审计 基金 财产 的会 计师事 务所 和经 办注 册会 计师
名称： 毕马 威华 振会 计师 事务所 （特 殊普 通合 伙）
住所： 北京 市东 城区 东长 安街 1 号东 方广 场 E2 座8 层
执行事 务合 伙人 ：邹 俊
电话：010-85085000
传真：010-85185111
联系人 ：左 艳霞
经办注 册会 计师 ：左 艳霞 张品
诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
29
四、基金的名称
诺安永 鑫收 益一 年定 期开 放债券 型证 券投 资基 金
五、基金的类型
契约型 开放 式
六、基金份额的封闭 期和 开放期
（一） 基金 的封 闭期
本基金 的封 闭期 为自 基金 合同生 效之 日起 （包 括基 金合同 生效 之日 ）或 自每 一开放 期
结束之 日次 日起 （ 包括 该 日） 一年 的期 间。 本基 金 的第一 个封 闭期 为自 基金 合同生 效之 日起
一年 。 首 个封 闭期 结束 之 后第一 个工 作日 为基 金管 理费计 提日 ， 第二 个工 作 日进入 首个 开放
期， 下一 个封 闭期 为首 个 开放期 结束 之日 次日 起的 一年 ， 以 此类 推。 本基 金 第三 个 封闭 期自
2016 年8 月 4 日起 至一 年 后对应 日的 前一 日 （2017 年8 月3 日） 。 本 基金 封闭 期内不 办理 申
购与赎 回业 务。
（二） 基金 的管 理费 计提 日
基金的 管理 费计 提日 为基 金封闭 期结 束后 第一 个工 作日。
本基金 管理 费率 收取 采用 浮动费 率方 式， 不收 取固 定管理 费， 以分 档计 提方 式收取 浮
动管理 费 。 封 闭运 作一 年 之后 ， 基 金管 理人 将以 封 闭期基 金净 值增 长率 为基 础分档 收取 管理
费。管 理费 将以 封闭 期最 后一日 资产 净值 为基 数在 管理费 计提 日进 行计 提。
管理费 计提 日不 办理 基金 的申购 与赎 回业 务， 仅进 行基金 的管 理费 计提 。
（三） 基金 的开 放期
本基金 自封 闭期 结束 之后 第二个 工作 日进 入开 放期 ，期间 可以 办理 申购 与赎 回业务 。
本基金 每个 开放 期最 长不 超过 1 个月 ， 最短 不少 于5 个工 作日 ， 开放 期的 具体 时间以 基金 管
理人届 时公 告为 准 ， 且 基 金管理 人最 迟应 于开 放期 的 2 日 前进 行公 告 。 如 在 开放期 内发 生不
可抗力 或其 他情 形致 使基 金无法 按时 开放 申购 与赎 回业务 的 ， 开 放期 时间 中 止计算 ， 在不 可
抗力或 其他 情形 影响 因素 消除之 日次 日起 ， 继续 计 算该开 放期 时间 ， 直至 满 足开放 期的 时间
要求。
每个开 放期 的最 后一 日 （ 份 额折算 日） ， 本基 金将 进行 份额 折 算， 即基 金管 理人 根 据 《基
金合同 》 的约 定 ， 在 基金 份 额持有 人持 有的 基金 份额 所代表 的资 产净 值总 额保 持不变 的前 提诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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下，对 本基 金所 有份 额进 行折算 ，将 本基 金所 有份 额的基 金份 额净 值调 整为 1.00 元 ，并 将
基金份 额按 折算 比例 相应 调整。
（四） 封闭 期与 开放 期示 例
比如， 本基 金的 基金 合同 于 2012 年 11 月 1 日生 效 ，则本 基金 的第 一个 封闭 期为基 金
合同生 效之 日起 一年 ，即 2012 年 11 月 1 日至 2013 年 10 月 31 日，管 理费 计提日 为 2013
年11 月1 日 。 假 设第一 个 开放期 时间 为1 个 月， 则 第 一个开 放期 为2013 年11 月4 日至2013
年 12 月 3 日； 第二 个封 闭 期为第 一个 开放 期结 束之 日次日 起的 一年 ， 即 2013 年 12 月 4 日
至2014 年12 月 3 日 ，以 此类推 。
七、基金的投资目标
本基金 在追 求本 金安 全 、 有效控 制风 险的 前提 下 ， 力求资 产持 续稳 妥地 保值 增值 ， 为 投
资者提 供较 好的 养老 资产 管理工 具。
八、基金的投资范围
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括国 债、 央行 票据 、地 方政 府 债 、
金融债 、 企业 债、 融资 券 、 中 期票 据、 公司 债 、 资 产支持 证 、 可 转换 债券 （ 含分离 交易 可转
债） 、债券 逆回购 、银行存 款等固定 收益类资 产以及 股票等权 益类品种 和法律 法规或中 国 证
监会允 许基 金 投 资的 其他 金融工 具。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。
本基金 各类 资产 的投 资比 例范围 为 ： 债 券资 产的 比 例不低 于基 金资 产 的 80% ， 所 投资 的
债券的 信用 评级 均 在 AA- 以上。 在开放 期， 本 基金 持 有的现 金或 到期 日在 一年 以内的 政府 债
券的比 例合 计不 低于 基金 资产净 值的 5% 。 在非 开 放期， 本基 金不 受上 述 5% 的限 制。 应开
放期流 动性 需要 ， 为保 护 持有人 利益 ， 本基 金开 放 期开始 前两 个月 、 开放 期 以及开 放期 结束
后的两 个月 内， 本基 金的 债券资 产比 例可 不受 上述 限制。
九、基金的投资策略
1、封 闭期 投资 策略
在封闭 期内 ， 为合 理控 制本 基金开 放期 的流 动性 风险， 并满足 每次 开放 期的 流动 性需 求 ，
原则上 本基 金在 投资 管理 中将持 有债 券的 组合 久期 与封闭 期进 行适 当的 匹配 。 同 时 ， 在 遵 守诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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本基金 有关 投资 限制 与投 资比例 的前 提下 ， 将主 要 投资于 高流 动性 的投 资品 种， 减小 基金 净
值的波 动。
（1） 固定 收益 资产 配置 策 略
1）组 合久 期配 置策 略
本基金 通过 对宏 观经 济形 势、 财政 及货 币政 策、 利 率环境 、 债券 市场 资金 供 求等因 素的
分析 ， 主 动判 断利 率和 收 益率曲 线可 能移 动的 方向 和方式 ， 并据 此确 定收 益 资产组 合的 平均
久期 。 原 则上 ， 利率 处于 上行通 道时 ， 缩短 目标 久 期； 利率 处于 下降 通道 时 ， 则 延长 目标 久
期。
○ 1 宏观经 济环 境分 析
通过跟踪 、分析 宏观经 济 数据（包 括国内 生产总 值 、工业增 长、固 定资产 投 资、CPI 、
PPI 、进出口贸易等 ）判断 宏观经济运行趋势 及在经 济周期中所处的位 置，预 测国家货币政
策、 财政 政策 取向 及当 期 利率在 利率 周期 中所 处的 位置 ； 密 切跟 踪、 关注 货 币金融 指标 （ 包
括货币 供应 量 M1/M2 ， 新 增贷款 、 新 增存 款、 准备 金率等 ） ， 判断 利率 在中 短 期内的 变动 趋
势及国 家可 能采 取的 调控 措施。
○ 2 利率变 动趋 势分 析
基于对 宏观 经济 运行 状态 及利率 变动 趋势 的判 断， 同时考 量债 券市 场资 金面 供应 状 况 、
市场预 期等 因素 ，预 测债 券收益 率曲 线可 能移 动的 方向和 方式 。
○ 3 久期配 置
基于宏 观经 济环 境分 析和 利率变 动趋 势预 测， 通过 合理假 设下 的情 景分 析和 压力 测 试 ，
确定最 优的 债券 组合 久期 。 一 般的 ， 若 预期 利率 水 平上升 时 ， 建 立较 短平 均 久期的 债券 组合
或缩短 现有 债券 组合 的平 均久期 ； 若预 期利 率水 平 下降时 ， 建立 较长 平均 久 期的债 券组 合或
延长现 有债 券组 合的 平均 久期， 以获 取较 高的 组合 收益率 。
2）期 限结 构配 置策 略
本基金在确定 固定收益组 合 平均久期的 基础上,将对 债券市场收益 率期限结构 进行分析,
预测收益 率期限 结构的变 化方式,根 据收益率 曲线形 态变化确 定合理 的组合期 限结构,包括采
用子弹 策略 、 哑铃 策略 和 梯形策 略等 ， 在长 期、 中 期和短 期债 券间 进行 动态 调整 ， 以 从收 益
率曲线 的形 变和 不同 期限 债券价 格的 相对 变化 中获 利。
3）类 属资 产配 置策 略
受信用 风险 、 税 赋水平 、 市场流 动性 、 市 场风险 等 不同因 素的 影响 ， 国债 、 央票、 金融
债、 企业 债、 公司 债、 短期 融资券 等不 同类 属的 券种 收益率 变化 特征 存在 明显 的差异 ， 并 表诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
32
现出不 同的 利差 变化 趋势 。 基 金管 理人 将分 析各 类 属券种 的利 差变 化趋 势 ， 合 理配 置并 灵活
调整不 同类 属券 种在 组合 中的构 成比 例， 通过 对类 属 的合理 配置 力争 获取 超越 基准的 收益 率
水平。
（2） 固定 收益 类个 券投 资 策略
1）利 率品 种投 资策 略
利率品 种的 主要 影响 因素 为基准 利率 。 本基 金对 国 债、 央行 票据 等利 率品 种 的投资 ， 首
先根据 对宏 观经 济变 量 、 宏观经 济政 策 、 利 率环 境 、 债 券市 场资 金供 求状 况 的分析 ， 预测 收
益率曲 线变 化的 两个 方面 ： 变 化方 向及 变化 形态 ， 从 而确定 利率 品种 组合 的久 期和期 限配 置
结构。 其次 根据 不同 利率 品 种的收 益风 险特 征、 流动 性 因素等 ， 决 定投 资品 种及 相 应的权 重，
在控制 风险 并保 证流 动性 的前提 下获 得最 大的 收益 。
2）信 用品 种投 资策 略
信用品 种收 益率 的主 要影 响因素 为利 率品 种基 准收 益与信 用利 差 。 信 用利 差是 信用 产 品
相对国 债 、 央 行票 据等 利 率产品 获取 较高 收益 的来 源。 信用 利差 主要 受两 方 面的影 响 ， 一 方
面为债 券所 对应 信用 等级 的市场 平均 信用 利差 水平 ， 另 一方 面为 发行 人本 身 的信用 状况 。 信
用品种 投资 策略 具体 为：
○ 1 在经济 周期 上行 或下 行阶 段， 信 用利 差通 常会 缩小 或扩大 ， 利 差的 变动 会带 来趋 势 性
的信用 产品 投资 机会 ； 同 时， 研究 不同 行业 在经 济 周期和 政策 变动 中所 受的 影响 ， 以 确定 不
同行业 总体 信用 风险 和利 差水平 的变 动 情 况 ， 投 资 具有积 极因 素的 行业 ， 规 避具有 潜在 风险
的行业 ；
○ 2 信用产 品发 行人 的资 信水 平和评 级调 整变 化会 使产 品的信 用利 差扩 大或 缩小 ， 本 基 金
将充分 发挥 内部 评级 作用 ， 选 择评 级有 上调 可能 的 信用债 ， 以获 取因 信用 利 差下降 带来 的价
差收益 ；
○ 3 对信用 利差 期限 结构 进行 研究 ， 分 析各 期限 信用 债利 差水平 相对 历史 平均 水平 所 处 的
位置， 以及 不同 期限 之间 利差的 相对 水平 ，发 现更 具投资 价值 的期 限进 行投 资；
○ 4 研究分 析相 同期 限但 不同 信用评 级债 券的 相对 利差 水平， 发现 偏离 均值 较多， 相 对 利
差有收 窄可 能的 债券 。
（3） 动态 增强 策略
在以上 债券 投资 策略 的基 础上， 本基 金还 将根 据债 券市场 的动 态变 化， 运用 骑乘收 益 率
曲线策 略、 息差 放大 策略 和换券 策略 等， 进行 增强 性的主 动投 资， 以提 高债 券组合 的 收 益 。
1）骑 乘收 益率 曲线 策略 诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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债券投 资收 益的 来源 主要 由两大 部分 组成 ， 第 一部 分是息 票收 入， 第二 部分 是资本 利 得
收入 。 在 息票 收入 固定 的 情况下 ， 通过 主动 式债 券 投资的 管理 ， 尽可 能多 的 获取资 本利 得收
入是提 高本 基金 收益 的重 要手段 。 而资 本利 得收 入 主要是 通过 债券 收益 率下 降取得 的 ， 因 此
本基金 可以 通过 骑乘 策略 在个券 收益 率下 降时 获得 资本利 得。
骑乘策 略是 指当 收益 率曲 线比较 陡峭 时， 也即 相邻 期限利 差较 大时 ， 可 以买 入期限 位 于
收益率 曲线 陡峭 处的 债券 ， 也 即收 益率 水平 处于 相 对高位 的债 券 ， 随 着持 有 期限的 延长 ， 债
券的剩 余期 限将 会缩 短 ， 从而此 时债 券的 收益 率水 平将会 较投 资期 初有 所下 降， 通过 债券 的
收益率 的下 滑， 进而 获得 资本利 得收 益。
骑乘策 略的 关键 影响 因素 是收益 率曲 线的 陡峭 程度 ， 若收 益率 曲线 较为 陡峭， 则随 着 债
券剩余 期限 的缩 短， 债券 的收益 率水 平将 会有 较大 下滑， 进而 获得 较高 的资 本利得 。
2）息 差放 大策 略
该策略是利用债券回购收益率低于债券收益率的机会通过循环回购以放大债券投资 收
益的投 资策 略 。 该 策略 的 基本模 式即 是利 用买 入债 券进行 正回 购 ， 再 利用 回 购融入 资金 购买
收益率 较高 的债 券品 种 ， 如此循 环至 回购 期结 束卖 出债券 偿还 所融 入资 金 。 在进行 回购 放大
操作时 ，只 有当 回购 利率 低于债 券收 益率 时该 策略 才能够 有效 执行 。
3）换 券策 略
综合考 虑利 率期 限结 构 、 流动性 、 税收 、 信 用级 别等 因素对 债券 进行 定价 ， 以 此为基 础，
在类属 相近 的债 券中 ， 选 择 买入相 对被 低估 的债 券， 卖 出相对 被高 估的 债券 ， 进 行 换券操 作。
2、开 放期 投资 安排
在开放 期， 基金 管理 人将 采取各 种有 效管 理措 施， 保障基 金运 作安 排， 防范 流动性 风险 ，
满足开 放期 流动 性的 需求 。 在 开放 期前 根据 市场 情 况， 进行 相应 压力 测试 ， 制定开 放期 操作
规范流 程和 应急 预案 ，做 好应付 极端 情况 下巨 额赎 回的准 备。
十 、基金的业绩比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ： 同 期中 国人 民银 行公 布 的一年 期定 期存 款基 准利 率 （ 税后 ） 。
如果今 后法 律法 规发 生变 化，或 者有 更权 威的 、更 能为市 场普 遍接 受的 业绩 比较基 准推 出 ，
或者是市场上出现更 加适 合用于本基金的业绩 基准 的指数时，本基金可 以变 更业绩比较基
准， 但应 与托 管人 协商 一 致， 在履 行适 当程 序后 报 中国证 监会 备案 后变 更业 绩比较 基准 并及
时公告 ， 而 无需 召开 基金 份额持 有人 大会 。
诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
34
十一、基金的风险收 益特 征
本基金 为债 券型 基金 ， 其 预期收 益和 风险 水平 高于 货币市 场基 金 ， 低 于混 合 型基金 和股
票型基 金。
十二、 基金的投资组 合报 告
本投资 组合 报告 所载 数据 截止日 为2017 年3 月31 日 ， 本报 告中 所列 财务 数据 未 经审计 。
（一） 报告期末基金资产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 - -
其中： 股票
- -
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
781,678,162.94 95.15
其中： 债券
781,678,162.94 95.15
资产 支持 证券
- -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
27,440,140.16 3.34
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
3,612,780.99 0.44
8 其他资 产
8,831,238.88 1.07
9 合计
821,562,322.97
100.00
（二）报告期末按行 业分 类的股票投资组合
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
（三）报告期末按公 允价 值占基金资产净值比 例大 小排序的前十名股票 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
（四）报告期末按债 券品 种分类的债券投资组 合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 5,077,000.00 0.62
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 119,860,000.00 14.60
其中： 政策 性金 融债 119,860,000.00 14.60
4 企业债 券 35,034,740.80 4.27
5 企业短 期融 资券 489,615,000.00 59.63
6 中期票 据 110,983,000.00 13.52
7 可转债 （可 交换 债） 21,108,422.14 2.57
8 同业存 单 - - 诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
35
9 其他 - -
10 合计 781,678,162.94 95.21
（五）报告期末按公 允价 值占基金资产净值比 例大 小排名的前五名债券 投资 明细
序
号
债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 160213 16 国开 13 1,300,000 119,860,000.00 14.60
2 1382012 13 陕 高速 MTN1 400,000 40,572,000.00 4.94
3 011754038 17 金隅 SCP002 400,000 40,028,000.00 4.88
4 011761004 17 中 普天 SCP001 400,000 39,996,000.00 4.87
5 041658052
16 中 原高 速
CP002
400,000 39,796,000.00 4.85
（六）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资
明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
（七）报告期末 按公 允价 值占基金资产净值比 例大 小排序的前五名贵金 属投 资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
（八）报告期末按公 允价 值占基金资产净值比 例大 小排名的前五名权证 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
（ 九 ）报告期末本基 金投 资的国债期货交易情 况说 明
1、本期国债期货投 资政策
本基金 本报 告期 未投 资国 债期货 。
2、报告期末本基金 投资的 国债期货持仓和损益 明细
本基金 本报 告期 末未 投资 国债期 货。
3、本期国债期货投 资评价
本基金 本报 告期 未投 资国 债期货 。
（ 十 ） 投资组合报告 附注
1、 本 基 金 本报 告 期 投资的 前 十 名证 券 的 发行 主 体, 本 期 没 有出 现 被 监管 部 门立 案 调 查
的情形, 也没有出现在报告 编制日前一年内受到 公开 谴责、处罚的情形。
2、本基金投资的前 十名股 票中, 没有投资于超出 基金 合同规定备选股票库 之外 的股票。
3、 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 38,385.66
2 应收证 券清 算款 10,074.17 诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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3 应收股 利 -
4 应收利 息 8,782,779.05
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 8,831,238.88
4、 报告期末持有的 处于转 股期的可 转换债券明 细
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比
例（％ ）
1 132001 14 宝钢 EB 7,926,213.00 0.97
2 132003 15 清控 EB 2,767,964.60 0.34
3 110034 九州转 债 3,621,900.00 0.44
4 128010 顺昌转 债 909,402.00 0.11
5 128011 汽模转 债 87,469.34 0.01
5 、报告期末前十名 股票中 存在流通受限情况的 说明
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
6、 投资组合报告附 注 的其 他文字描述部分
由于四 舍五 入原 因， 分项 之和与 合计 可能 有尾 差。
诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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十三、基金的业绩
本基金 的过 往业 绩不 代表 未 来表 现。
（一）诺安永鑫收益一年 定期开放债券型证券投资 基金报告期基金份额净值 增长率与
同期业绩基准收益率 比较 表
阶段
净值增
长率①
净值增
长率标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①- ③ ②- ④
2014.06.24 ～2014. 12.31 5.80% 0.14% 1.56% 0.01% 4.24% 0.13%
2015.01.01 ～2015.12.31 9.17% 0.27% 2.15% 0.01% 7.02% 0.26%
2016.01.01 ～2016.12.31 -0.38% 0.18% 1.53% 0.00% -1.91% 0.18%
2017.01.01 ～2017.03.31 0.51% 0.06% 0.38% 0.00% 0.13% 0.06%
2014.06.24 ～2017.03.31 15.65% 0.20% 5.61% 0.01% 10.04% 0.19%
注： 本基 金的 业绩 比较 标 准为 ： 同 期中 国人 民银 行 公布的 一年 期定 期存 款基 准利率 （ 税后） 。
（二）自基金 合 同 生 效 以来 基 金 份 额 累 计 净 值 增 长率 变 动 及 其 与 同 期 业 绩 比较 基 准 收
益率变动的比较
注： 本 基金 建仓 期 为6 个 月，建 仓期 结束 时各 项资 产配置 比例 符合 合同 约定 。
十四、基金的费用与 税收
（一） 基金 的费 用的 种类 诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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1、基 金管 理人 的管 理费 ；
2、基 金托 管人 的托 管费 ；
3、从 基金 份额 的财 产中 计 提的销 售服 务费 ；
4、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
5、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费；
6、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7、基 金的 证券 交易 费用 ；
8、基 金的 银行 汇划 费用 ；
9、按 照国 家有 关规 定和 《 基金合 同》 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。
（二） 与基 金运 作有 关的 费用
1 、基 金管 理人 的管 理费
本基金 采用 的浮 动费 率方 式如下 ：
1）本 基金 不收 取固 定管 理 费，以 分档 计提 方式 收取 浮动管 理费 ；
2） 本基 金的 业绩比 较基 准 为： 同期 中国 人民 银行 公 布的一 年期 定期 存款 基准 利率 （税
后）；
3） 封闭 运作 一年 之后 ， 基 金 管理人 将以 封闭 期基 金净 值增长 率为 基础 分档 收取 管理费 。
在分档 模式 下， 基金 管理 人 将封闭 期基 金净 值增 长率 由低到 高划 分为 四档 并设 定不同 等级 的
管理费 率 。 封 闭期 基金 净 值增长 率越 大的 档 ， 管 理 费率越 高 （具 体档 数、 不 同档数 封闭 期基
金净值 增长 率起 止点 、 不 同档数 管理 费率 如下 表 ） 。 管 理费 在管 理费 计提 日 计提 ， 并 将对 应
四档管 理费 计提 日基 金份 额净值 。 同时 ， 管理 费的 提 取将保 证高 档数 的管 理费 计提日 基金 份
额净值 不低 于低 档数 的管 理费计 提日 基金 份额 净值 。
表：基 金管 理费 分档 费率 表
设N为 封闭 期基 金净 值增 长 率：
档数 封闭期 基 金 净值 增长 率（N ） 管理费率
1 N ≤4.0% 0%
2 4.0% ＜N ≤5.5% Min(0.3%，（ N-4% ）/(1+N))
3 5.5% ＜N ≤7% Min(0.7%，（ N-5.2% ）/(1+N))
4 7% ＜N Min(1.0%，（ N-6.3% ）/(1+N))
基金管理 费 以封 闭期 最后 一日资 产净 值为 基数 ，在 管理费 计提 日计 提， 管理 费计提 日诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
39
结束后 由基 金管 理人 向基 金托管 人发 送基 金管理 费 划款指 令， 基金 托管 人复 核 后于 管 理费 计
提日结束 后2个工 作日内从 基金财产 中一次性 支付给 基金管理 人 。若遇 法定节 假日、公 休 日
等,支 付日 期顺 延。
例：当 封闭 期基 金净 值增 长率为7%， 管理 费率 为0.7% ，则 管理 费计 提日基 金份 额净 值
为1.063 ；
当封闭 期基 金净 值增 长率 为7.1% ，管 理费 率为1.0% ，则管 理费 计提 日基 金份 额净值 为
1.060 ； 出现了 封闭期基 金 净值增长 率高而管 理费计 提日基金 份额净值 低的情 况，为了 保证
高档数 的管 理费 计提 日基 金份额 净值 不低 于低 档数 的管理 费计 提日 基金 份额 净值， 则当 封 闭
期基金 净值 增长 率为7.1% ，管理 费计 提日 基金 份额 净值为1.063 ， 实际 管理 费 率为0.75% 。
当封闭 期基 金净 值增 长率 为7.4% ，管 理费 率为1.0% ，则管 理费 计提 日基 金份 额净值 为
1.063 。
当封闭 期基 金净 值增 长率 为7.5% ，管 理费 率为1.0% ，则管 理费 计提 日基 金份 额净值 为
1.064 。
2 、基 金托 管人 的托 管费
基金托 管人 的基 金托 管费 按基金 财产 净值 的0.2% 年 费率计 提。
在通常 情况 下 ， 基 金托 管 费按前 一日 基金 财产 净值 的 0.2% 年 费率 计提 。 计 算 方法如 下 ：
H ＝E× 0.2%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 由 基金 管理 人向 基 金托管 人发
送基金托 管费划款 指令， 基金托管 人复核后 于次月 前 2 个工 作 日内 从基金 财 产中一次 性支
取。若 遇法 定节 假日 、公 休日等,支 付日 期顺 延。
3、基 金销 售服 务费
本基金 的销 售服 务费 年费 率为 0.50% 。
本基金 销售 服务 费按 前一 日基金 资产 净值 的0.50% 年费率 计提 。
销售服 务费 额计 算方 法如 下：
M=E ×0.50% ÷当 年天 数
M 为每 日应 计提 的销 售服 务费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金销 售服 务 费 每日 计算 ， 逐 日累 计至 每月 月末 ， 按月支 付 ， 由 基金 管理 人 向基金 托管诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
40
人发送 基金 销售 服务 费划 款指令 ， 基 金托 管人 复核 后 于次月 前 2 个工 作日 内从 基金财 产中 一
次性支 取 ， 由 注册 登记 机 构代收 ， 注册 登记 机构 收 到后按 相关 合同 规定 支付 给基金 销售 机构
等。若 遇法 定节 假日 、公 休日等 ，支 付日 期顺 延。
销售服 务费 主要 用于 支付 销售机 构佣 金 、 以 及基 金 管理人 的基 金行 销广 告费 、 促 销活 动
费、基 金份 额持 有人 服务 费等。
销售服 务费 适用 范围 不包 括基金 募集 期间 的上 述费 用。
上述“ 一、 基金 费用 的种 类中第 3 －8 项 费用 ” ， 根 据有关 法规 及相 应协 议规 定，按 费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。
（三） 与基 金销 售有 关的 费用
1、申 购费
本基金 不收 取认 购费 用， 从基金 资产 中计 提销 售服 务费。
2、赎 回费
对于在 同一 开放 期内 申购 后又赎 回的 份额 收 取 0.5% 赎回费 ，对 于认 购或 在某 一开放 期
申购并 持有 一个 封闭 期以 上的份 额不 收取 赎回 费。 本 基金的 赎回 费用 由赎 回基 金份额 的基 金
份额持 有人 承担 ，其 中不 低于 25% 的 部分 归入 基金 财产。
3 、转 换费
基金 管理人可 以根据相关法律 法规、本 基金合同的规定 以及本基 金的运作特性决 定是
否开办 本基 金与 基金 管理 人管理 的其 他基 金之 间的 转换业 务。 若本 基金 开通 基金转 换业 务 ，
相关规 则与 具体 费率 由基 金管理 人届 时根 据相 关法 律法规 及本 基金 合同 的规 定制定 并 公 告 。
4、基金管 理人可以 在基金 合同规定 的范围内 调整上 述与销售 有关的费 率。上 述费率 如
发生变 更 ， 基 金管 理 人 应 最迟于 新的 费率 实施 前 按 《信 息披 露管 理办 法》 于 2 日 内 在至 少一
种中国 证监 会指 定的 信息 披露媒 体公 告。 调整 后的 上 述费率 还将 在最 新的 更新 的招募 说明 书
中列示 。
5、基金管 理人可以 在不违 背法律法 规规定及 基金合 同约定的 情形下根 据市场 情况制 定
基金促 销计 划 ， 针 对通 过 特定交 易方 式 （如 网上 交 易） 等进 行基 金交 易的 投 资者定 期或 不定
期地开 展基 金促 销活 动。
（四） 其他 费用
本基金 运作 和销 售过 程中 发生的 其他 费用 ，以 及因 故与本 基金 有关 的其 他费 用，将 依
照国家 法律 法规 的规 定， 予以收 取和 使用 。
（五） 不列 入基 金费 用的 项目 诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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1、基金管 理人和基 金托 管 人因未履 行或未完 全履行 义务导致 的费用支 出或基 金财产 的
损失；
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3、《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用；
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（六） 费用 调整
基金管 理人 和基 金托 管人 可协商 酌情 降低 基金 管理 费和基 金托 管费 ， 此 项调 整 不需要 基
金份额 持有 人大 会决 议通 过。 基金 管理 人必 须最 迟 于新的 费率 实施 日 前 按 《 信息披 露管 理办
法》 于 2 日内 在 指定 媒体 上刊登 公告 。
（七） 基金 税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ， 其纳 税义 务 按国家 税收 法律 、 法规 执 行。 基金 财
产投资 的相 关税 收 ， 由 基 金份额 持有 人承 担 ， 基 金 管理人 或者 其他 扣缴 义务 人按照 国家 有关
税收征 收的 规定 代扣 代缴 。
十五、对招募说明书 本次 更新部分的说明
本招募 说明 书 （更 新） 依 据 《 中华 人民 共和 国证 券 投资基 金法 》 、 《 公开 募 集证券 投资
基金运 作管 理办 法 》 、 《证 券投资 基金 销售 管理 办法 》 、 《证 券投 资基 金信 息披 露管理 办法 》
及其它 有关 法律 法规 的要 求，对 本基 金管 理人 于 2017 年 2 月7 日 刊登 的《 诺 安永鑫 收益 一
年定期 开放 债券 型证 券投 资基金 招募 说明 书》 进行 了 更新， 并根 据基 金管 理人 在 《基金 合同 》
生效后 对本 基金 实施 得投 资经营 活动 进行 了内 容的 补充， 主要 更新 的内 容如 下：
1、在“重 要提示” 部分， 更新了招 募说明书 内容的 截至日期 及相关财 务数据 的截至 日
期。
2、 在 “ 第三 部分 基 金管 理人 ” 中 ， 更新 了证 券投 资基金 管理 情况 、 主要 人 员情况 的相
关信息 。
3、在 “第 四部 分 基 金托 管人” 中， 更新 了基 金托 管人情 况的 相关 信息 。
4、 在 “ 第五 部分 相 关服 务机构 ” 中 ， 更 新了 基金 份额销 售机 构 、 审 计基 金 财产的 会计
师事务 所和 经办 注册 会计 师 的相 关信 息。
5、 在“ 第九 部分 基金 份 额的申 购和 赎回 ”中 ， 更 新了基 金份 额的 申购 与赎 回的相 关 披
露 信息 。 诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
42
6、在“第 十部分
基金的 投资”中 ， 更新了 “七、 基金投资 组合报告 ”的内 容。相 关
数据及 内容 的截 止日 期 为2017 年 3 月 31 日。
7、在“第 十一部 分
基金 的业绩” 中，更新 了本基 金报告期 基金份额 净值增 长率与 同
期业绩基准收益率比 较表 以及本基金累计净值 增长 率与业绩比较基准收 益率 的历史走势对
比图。
8、 在 “第 十五 部分 基金 的费用 与税 收 ” 中 ， 更 新 了 与基 金销 售有 关的 费用 、 费 用调 整
的相关 披露 信息 。
9、 在 “第 二十 三部 分
其 他应披 露事 项 ” 中 ， 列 举 了本基 金在 本报 告期 内的 相关公 告 。
十六、 签署日期
2017 年 6 月 24 日
以上内 容仅 为摘 要， 须与 本 招募 说明 书（ 更新 ）正 文所载 之详 细资 料一 并阅 读。
诺安基 金管 理有 限公 司
二○一七 年 八月 八日
