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国金众赢货币(001234)

国金众赢货币:更新招募说明书摘要(2017年第2号)查看PDF公告

国金众 赢货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书 ( 更新 )摘要 
 
 
 
 
 
 
 
国金众赢货币市场证券投资基金 
招募说明书(更新)摘要 
 
 
2017 年第 2 号 
 
 
 
 
 
 
基 金 管理 人 : 国金基金 管 理有 限 公司 
基 金 托管 人 : 招商银行 股 份有 限 公司 
 
 国金众 赢货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书 ( 更新 )摘要 
重 要提 示 
国 金众 赢 货币 市场 证券投 资基 金 募集 申请 已于 2013 年 11 月 14 日获 中国 证
监 会证 监许可(2013)1442 号文准予募 集注 册 。本 基金 的基金 合同 于 2015 年 6 月
25 日 生效 。 
 
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中
国证监会 注册, 但中国证监会对本基金募集的 注册, 并不表明其对本基金的价值
和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 
本基金管理人承诺依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产,但不保证投资本基金一定盈利,也不保证最低收益。当投资者赎回时,
所得或会高于或低于投资者先前所支付的金额。 
本基金投资于货币市场, 每万份基金 已实现 收益会因为货币市场波动等因素
产生波动。 投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存
款类金融机构, 基金管理人不保证基金一定盈利, 也不保证最低收益。 投资者在
投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,
理性判断市场, 并承担基金投资中出现的各类风险, 包括: 因政 治、 经济、 社会
等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、 个别证券特有的非系统性
风险、 由于投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风险、 基金管理人在基金
管理实施过程中产生的基金管理风险、 本基金的特定风险等等。 本基金为货币市
场基金, 本基金属于 高流动性、 低风险的基金品种, 其预期风险和预期收益均低
于股票型基金、 混合型基金及债券型基金。 投资者在投资本基金之前, 请仔细阅
读本基金的招募说明书和基金合同,全面认识本基金的风险收益特征和产品特
性, 并充分考虑自身的风险承受能力, 理性判断市场, 谨慎做出投资决策。 基金
管理人建议 基金投资者根据自身的风险收益偏好, 选择适合自己的基金产品, 并
且中长期持有。 基金管理人提醒投资者基金投资的 “买者自负” 原则, 在投资者
做出投资决策后, 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险, 由投资者自行
负责。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人所管理的其它基金的业绩
并不构成对本基金业绩表现的保证。 投资有风险, 投资者在认购 (或申购) 本基国金众 赢货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书 ( 更新 )摘要 
金时应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同。 
本招募说明书所载内容截止日为 2017 年 6 月 25 日, 有关财务数据和净值表
现数据截止日为 2017 年 3 月 31 日。 
 国金众 赢货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书 ( 更新 )摘要 
1 
一、 基 金管 理人 
(一)基金管理人概况 
名称: 国金基金管理有限公司 
成立日期:2011 年 11 月 2 日 
住所 :北京市怀柔区府前街三号楼 3-6 
办公地址:北京市海淀区西三环北路 87 号国际财经中心 D 座 14 层 
法定代表人:尹庆军 
组织形式: 有限责任公司 
联系人:张丽 
联系电话:010-88005888 
注册资本:2.8 亿元人民币 
股权结构: 
国金基金管理有限公司股东为国金证券股份有限公司、 苏州工业园区兆润投
资控股集团有限公司、 广东宝丽华新能源股份有限公司、 涌金投资控股有限公司 ,
四家企业共同出资 2.8 亿元人民币, 出资比例分别为 49% 、 19.5% 、 19.5% 和 12% 。
(二)主要人员情况 
1、董事会成员 
纪 路 先 生 , 董事 长 , 硕士 EMBA 。 历 任 博 时基 金 管 理 有 限公 司 分 析师 、 金
信证券有限责任公司投资研究中心总经理、国金证券股份有限公司研究所总经
理。 现任国金证券股份有限公司副总经理 、 上海国金 通用财富资产管理有限公司
执行董事、 中国证券业协会证券公司专业评价专家 、 四川证券业协会创新咨询委
员会主任委员。 2011 年 11 月至今任国金通用基金管理有限公司 (2015 年 7 月起
更名为“国金基金管理有限公司” )董事长。 
金鹏先生, 董事, 研究生学历。 历任涌金期货经纪有限公司总经理助理, 上
海涌金理财顾问有限公司副总经理, 河北财金投资有限公司总经理, 涌金实业 (集
团) 有限公司副总裁, 国金证券有限责任公司风险控制中心总经理。 现任国金证
券股份有限公司董事、 总经理 、 国金期货有限责任公司董事 、 国金创新投资有限
公司董事及国金鼎兴投资有限公司投资委员会委员 。 国金众 赢货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书 ( 更新 )摘要 
2 
许强先生, 董事, 硕士。 历任苏州商品交易所交易部、 交割部、 信息部总经
理, 中国华通物产集团经易期货经纪有限公司副总裁, 苏州工业园区国有资产经
营公司投资银行部总经理, 苏州工业园区地产经营管理公司投资部总经理。 2008
年至今任苏州工业园区资产管理有限公司董事长。 
宁远喜先生, 董事, 硕士。 历任广东宝丽华集团有限公司广告部经理、 广东
宝丽华实业股份有限公司董事、 董事会秘书。 现任广东宝丽华新能源股份有限公
司董事长、十一届全国人大代表、广东上市公司协会会长。 
赵煜先生, 董事, 学士。 历任北京台都汽车安全设备有限公司销售经理, 北
京顶峰贸易公司销售经理, 上海浦东中软科技发展有限公司副总经理。 现任涌金
实业(集团)有限公司董事长助理。 
尹庆军先生, 董事, 硕士。 历任中央编译局世界所助理研究员、 办公厅科研
外事秘书, 中央编译出版社出版部主任, 博时基金管理有限公司人力资源部总经
理、 董事会秘书、 监事, 国金通用基金管理有限公司筹备组拟任督察长, 国金通
用基金管理有限公司督察长。2012 年 7 月至今任国金通用基金管理有限公司
(2015 年 7 月起更名为“国金基金管理有限公司” )总经理。 
肖昌秀女士, 独立董事, 高级经济师。 历任中国人民银行四川省分行信贷处
科员, 中国农业银行总行企业信贷局科员, 中央财金学院科员, 北京中医学院科
员,中国人民银行总行信贷局科员、副处长,中国工商银行总行信贷部副主任、
主任,中国工商银行总行纪委书记。现已退休。 
张克东先生, 独立董事, 学士, 注册会计师。 历 任中国国际经济咨询公司 (中
信会计师事务所) 项目经理, 中信会计师事务所副主任, 中天信会计师事务所副
主任。2001 年至今任信永中和会计师事务所副总经理、合伙人。 
鲍卉芳女士, 独立董事, 法学硕士, 律师。 曾 任职于最高人民检察院法纪厅,
2003 年 5 月至今任北京市康达律师事务所 合伙人 、律师。 
2、监事会 成员 
张宝全先生, 监事会主席, 硕士, 会计师。 历 任哈尔滨翔鸿电子有限公司成
本会计, 哈尔滨八达科技有限公司主办会计, 国巨电子 (中国) 有限公司内审专
员,苏州工业园区财政局项目资金管理处副处长。2015 年 9 月至今任苏州工业
园区兆润投资控股集团有限公司总裁助理。 国金众 赢货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书 ( 更新 )摘要 
3 
刘兴旺先生, 监事, 硕士, 经济师。 历任广发证券股份有限公司投资银行部
项目经理、 高级经理, 广发证券股份有限公司总裁秘书, 广发证券股份有限公司
投资自营部投资经理,香江投资有限公司总裁助理,香江投资有限公司副总裁,
广东宝丽华新能源股份有限公司投资管理总监、 宝新能源投 资有限公司董事、 副
总经理;2007 年 10 月至今任广东宝丽华新能源股份有限公司投资管理总监、 宝
新能源投资有限公司董事、副总经理。 
聂武鹏先生,职工代表监事,硕士。历任天虹商场股份有限公司培训专员、
TCL 集 团 股 份 有 限公司 招 聘 及培 训 经 理、 深圳 迅 雷 网络 技 术 有限 公司 高 级 招 聘
经理、国金通用基金管理有限公司(2015 年 7 月起更名为“国金基金管理有限
公司” ) 筹备组 综合管 理部总经 理助理 兼人力 资本经理 、综合 管理部 总经理、运
营支持部总经理 、 运营总监兼运营支持部总经理 ,2014 年 12 月至今任 北京千石
创富资本管理有限公司监事会主席, 2015 年 12 月至今任国金基金管理有限公司
总经理助理兼运营总监、运营支持部总经理 。 
刘容女士 , 职工代表监事, 硕士。 历任北大方正物产集团期货研究员、 国金
通用基金管理有限公司 (2015 年 7 月起更名为 “国金基金管理有限公司” ) 风险
管理部风险分析师、国金基金管理有限公司合规风控部总经理助理,2014 年 11
月 至今任北京千石创富资本管理有限公司监事,2017 年 2 月至今任国金基金管
理有限公司合规风控部副总经理。 
3、总经理及其他高级管理人员 
纪路先生,董事长, 硕士 EMBA 。简历请见上 文。 
尹庆军先生,总经理,硕士。 简历请见上文。 
索峰先生, 副总经理, 学士。 历任重庆润庆期货服务有限公司业务部副总经
理,重庆星河期货经纪公司业务部投资顾问,上海申银万国证券投资咨询人员,
君安证券有限责任公司重庆民生路营业部交易部经理, 中国银河证券有限责任公
司重庆民族路营业部、 重庆管理部研发部经理, 银河基金管理有限公司基金经理、
固定收益部总监、总经理助理等职。2016 年 5 月加入国金基金管理有限公司,
任总经理助理 ; 2016 年 8 月起担任固定收益投资总监兼上海资管事业部总经理;
2016 年 12 月至今任国金基金管理有限公司副总经理兼固定收益投资总监、 上 海
资管事业部总经理。 国金众 赢货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书 ( 更新 )摘要 
4 
张丽女士, 督察长, 硕士, 通过国家司法考试, 国际注册内部审计师。 历任
科学出版 社法律 事务部 内部法律 顾问、 国金通 用基金管 理有限 公司(2015 年 7
月起更名 为“国 金基金 管理有限 公司” )筹备 组监察稽 核部法 律顾问 、国金通用
基金管理有限公司监察稽核部法律顾问、 国金通用基金管理有限公司监察稽核部
副总经理兼法律顾问、 国金通用基金管理有限公司监察稽核部总经理。 2014 年 7
月至今任国金基金管理有限公司督察长。 
4、基金经理 
徐艳芳女士, 硕士 ,CFA 。 历任香港皓天财经 公关公司咨询师、 英大 泰和财
产保险股份有限公司投资经理 。2012 年 6 月加盟国金通用基金管理有限公司
(2015 年 7 月起更名为 “国金基金管理有限公司” ) , 历任投资研究部基金经理 、
固定收益投资部 总经理兼 基金经理;2017 年 3 月起任投资管理部总经理兼基金
经理 。 截至本招募说明书更新公布之日, 徐艳芳女士兼任国金国鑫灵活配置混合
型发起式证券投资基金、国金及第七天理财债券型证券投资基金的基金经理。 
5、 投资决策委员会成员名单 
投资决策委员会成员包括公司总经理尹庆军先生, 副总经理兼固定收益 投资
总监 索峰 先生, 基金交易部总经理詹毛毛 先生, 量化投资总监林健武 先生, 量化
投资事业 三部总经理兼 基金经理宫雪女士, 投资管理部总经理兼 基金经理 徐艳芳
女士,基金经理滕祖光先生,基金经理 李安心 先生,研究部总经理尹海峰先生 。 
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 
(三)基金管理人的职责 
1、依法 募集 资 金,办 理或者委 托经国 务院证 券监督管 理机构 认定的 其他机
构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。 
2、办理本基金备案手续。 
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资。 
4、按照 基金合 同的约 定确定基 金收益 分配方 案,及时 向基金 份额持 有人分
配收益。 
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。 
6、编制季度、半年度和年度基金报告。 
7、计算并公告基金资产净值、 每万份基金 已实现收益、7 日年化收益率 。 国金众 赢货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书 ( 更新 )摘要 
5 
8、 严格按照 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定, 履行信息披露及报告义
务。 
9、 按照规定召集基金份额持有人大会。 
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。 
11 、 以基金管理人名义 , 代表本基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施
其他法律行为。 
12、 中国证监会 规定的其他职责。 
(四)基金管理人承诺 
1、基金 管理人 承诺不 从事违反 《 中华 人民共 和国 证券 法》的 行为, 并承诺
建立健全内部控制制度, 采取有效措施, 防止违反 《 中华人民共和国 证券法》 行
为的发生。 
2、基金 管理人 承诺不 从事违反 《基金 法》的 行为,并 承诺建 立健全 内部风
险控制制度,采取有效措施,防止下列行为的发生: 
( (1)将其固有财产或者他人财产混同于基金资产从事证券投资。 
(2 )不公平地对待其管理的不同基金资产。 
(3 )承销证券。 
(4 )将基金财产用于抵押、担保、资金拆借或者贷款。 
(5 )从事承担无限责任的投资。 
(6 )利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益. 
(7 )向基金份额持有 人违规承诺收益或者承担损失。 
(8 )侵占、挪用基金财产。 
(9 )泄 露因职 务便利 获取的未 公开信 息、利 用该信息 从事或 者明示 、暗示
他人从事相关的交易活动。 
(10 )玩忽职守,不按照规定履行职责。 
(11 )法律、行政法规 和中国证监会规定禁止的其他行为 
3、基金管理人承诺不从事证券法规规定禁止从事的其他行为。 
4、基金 管理人 承诺加 强人员管 理,强 化职业 操守,督 促和约 束员工 遵守国
家有关法律、法规、规章及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动: 
(1 )越权或违规经营。 国金众 赢货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书 ( 更新 )摘要 
6 
(2 )违反基金合同或托管协议。 
(3 )故意损害基 金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益。 
(4 )在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露。 
(5 )拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管。 
(6 )玩忽职守、滥用职权。 
(7 )泄 露在任 职期间 知悉的有 关证券 、基金 的商业秘 密、尚 未依法 公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息。 
(8 )除按 基金 管理人 制度进行 基金运 作投资 外,直接 或间接 进行其 他股票
投资。 
(9 )协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 
(10 ) 违反证券交易场所业务规则, 利用对敲、 对倒、 倒仓等手段操纵市场
价格,扰乱市场秩序。 
(11)贬损同行,以提高自己。 
(12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分。 
(13)以不正当手段谋求业务发展。 
(14)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象。 
(15)其他法律、行政法规禁止的行为。 
5、基金经理承诺 
(1 )依 照有关 法律、 法规、规 章和基 金合同 的规定, 本着勤 勉谨慎 的原则
为基金份额持有人谋取最大利益。 
(2 )不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益。 
(3 )不 泄露在 任职期 间知悉的 有关证 券 、基 金的商业 秘密, 尚未依 法公开
的基金投资内容、 基金投资计划等信息 , 或利用该信息从事或者明示、 暗示他人
从事相关的交易活动 。 
(4 )不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 
(五)基金管理人的内部控制制度 
1、内部控制的原则 
(1 )全 面性原 则:内 部控制必 须覆盖 公司的 所有部门 和岗位 ,渗透 各项业
务过程和业务环节。 国金众 赢货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书 ( 更新 )摘要 
7 
(2 )独 立性原 则:设 立独立的 合规风 控部 , 合规风控 部保持 高度的 独立性
和权威性,负责对公司各部门风险控制工作进行稽核和检查。 
(3 )相 互制约 原则: 各部门在 内部组 织结构 的设计上 要形成 一种相 互制约
的机制,建立不 同岗位之间的制衡体系。 
(4 )定 性和定 量相结 合原则: 建立完 备的风 险管理指 标体系 ,使风 险管理
更具客观性和操作性。 
2、内部控制的体系结构 
公司的内部控制体系结构是一个分工明确、 相互牵制的组织结构, 由最高管
理层对内部控制负最终责任, 各个业务部门负责本部门的风险评估和监控, 监察
稽核部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言,包括如下组成部分: 
(1 )董 事会: 负责制 定公司的 内部控 制政策 ,对内部 控制负 完全的 和最终
的责任。 
(2 ) 督 察 长 : 独 立 行 使 督 察 权 利 ; 直 接 对 董 事 会 负 责 ; 及 时 向 董 事 会 及/
或董事会下设的相关专门委员会 提 交 有 关 公 司 规 范 运 作 和 风 险 控 制 方 面 的 工 作
报告。 
(3 )投 资决策 委员会 :负责指 导基金 财产的 运作、制 定本基 金的资 产配置
方案和基本的投资策略。 
(4 )风险控制委员会:负责对基金投资运作的风险进行测量和监控。 
(5 )合 规风控 部 :负 责对公司 风险管 理政策 和措施的 执行情 况进行 监察,
并为每一个部门的风险管理系统的发展提供协助, 使公司在一种风险管理和控制
的环境中实现业务目标,并 负责对投资事前及事中的风险监控, 具体落实针对投
研运作的相关法律法规、 公司制度及日常的投研风控决策, 设置相应的投研风控
措施, 并对各投资组合风险进行分析, 对发现的异常及时向相关部门反馈, 以作
为调整投资决策的依据。 
(6 )业 务部门 :风险 管理是每 一个业 务部门 最首要的 责任。 部门负 责人对
本部门的风险负全部责任, 负责履行公司的风险管理程序, 负责本部门的风险管
理系统的开发、执行和维护,用于识别、监控和降低风险。 
3、内部控制的措施 
(1 )建 立、健 全内控 体系,完 善内控 制度: 公司建立 、健全 了内控 结构,国金众 赢货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书 ( 更新 )摘要 
8 
高管人员关于内控有明确的分工, 确保各项业务活动有恰当的组织和授权, 确保
监察稽核工作是独立的, 并得到高管人员的支持, 同时置备操作手册, 并定期更
新。 
(2 )建 立相互 分离、 相互制衡 的内控 机制: 建立、健 全了各 项制度 ,做到
基金经理分开, 投资决策分开, 基金交易集中, 形成不同部门、 不同岗位之间的
制衡机制,从制度上减少和防范风险。 
(3 )建 立、健 全岗位 责任制: 建立、 健全了 岗位责任 制,使 每个员 工都明
确自己的任务、 职责, 并及时将各自工作领域中的风险隐患上报, 以防范和减少
风险。 
(4 )建 立风险 分类、 识别、评 估、报 告、提 示程序: 分别建 立了公 司营运
风险和投资风险控制委员会, 使用适合的程序, 确认和评估与公司运作和投资有
关的风险; 公司建立了自下而上的风险报告程序, 对风险隐患进行层层汇 报, 使
各个层次的人员及时掌握风险状况,从而以最快速度作出决策。 
(5 )建 立内部 监控系 统:建立 了有效 的内部 监控系统 ,如电 脑预警 系统、
投资监控系统,能对可能出现的各种风险进行全面和实时的监控。 
(6 )使 用数量 化的风 险管理手 段:采 取数量 化、技术 化的风 险控制 手段,
建立数量化的风险管理模型, 用以提示指数趋势、 行业及个股的风险, 以便公司
及时采取有效的措施,对风险进行分散、控制和规避,尽可能地减少损失。 
(7 )提 供足够 的培训 :制定了 完整的 培训计 划,为所 有员工 提供足 够和适
当的培训,使员工明确其职责所在,控制风险。 
4、基金 管理人关于内部合规控制声明书 
(1 )基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。 
(2 )基金管理人承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部合规控制。 国金众 赢货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书 ( 更新 )摘要 
9 
二 、基 金托 管人 
(一)基金托管人概况 
1、基本情况 
名称:招商银行股份有限公司(以下简称“招商银行” ) 
设立日期:1987 年 4 月 8 日 
注册地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 
办公地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 
注册资本:252.20 亿元 
法定代表人:李建红 
行长:田惠宇 
资产托管业务批准文号:证监基金字[2002]83 号 
电话:0755—83199084 
传真:0755—83195201 
资产托管部信息披露负责人:张燕 
2、发展概况 
招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日,是我国第 一家完全由企业法人持股的股
份制商业银行, 总行设在深圳。 自成立以来, 招商银行先后进行了三次增资扩股,
并于 2002 年 3 月成功地发行了 15 亿 A 股,4 月 9 日在上交所挂牌(股票代码:
600036 ) , 是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006 年 9 月又成功发行
了 22 亿 H 股,9 月 22 日在香港联交所挂牌交易 (股票代码:3968), 10 月 5 日
行使 H 股超额配售, 共发行了 24.2 亿 H 股。 截至 2017 年 3 月 31 日, 本集团总
资产 60,006.74 亿元人民币, 高级法下资本充足率 14.43% , 权重法下资本充足率
12.08% 。 
2002 年 8 月,招商银 行成立基金托管部;2005 年 8 月,经报中国 证监会同
意, 更名为资产托管部, 下设业务管理室、 产品管理室、 业务营运室、 稽核监察
室、基金外包业务室 5 个职能处室,现有员工 60 人。2002 年 11 月,经中国人
民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格, 成为国内第一家获得
该项业务资格上市银行;2003 年 4 月,正式办理基金托管业务。 招商银行作为国金众 赢货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书 ( 更新 )摘要 
10 
托管业务资质最全的商业银行, 拥有证券投资基金托管、 受托投资管理托管、 合
格境 外机 构投 资者 托管 (QFII ) 、 全国 社会 保 障基 金托 管、 保险 资金 托管 、企业
年金基金托管等业务资格。 
招商银行确立 “因势而变、 先您所想” 的托管理念和 “财富所托、 信守承诺”
的托管核心价值,独 创 “6S 托管银行”品牌 体系,以“保护您的 业 务、保护您
的财富” 为历史使命, 不断创新托管系统、 服务和产品: 在业内率先推出 “网上
托管银行 系统” 、托管 业务综合 系统和 “6 心 ”托管服 务标准 ,首家 发布私募基
金绩效分析报告, 开办国内首个托管银行网站, 成功托管国 内第一只券商集合资
产管理计划、 第一只 FOF 、 第一只信托资金计 划 、 第一只股权私募基金、 第一家
实现货币市场基金赎回资金 T+1 到账、 第一只 境外银行 QDII 基金、 第一只红利
ETF 基金 、 第一只 “1+N ” 基金专户理财、 第 一家大小非解禁资产、 第一 单 TOT
保管 ,实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变,得到了同业认可。 
招商银行资产托管业务持续稳健发展, 社会影响力不断提升,四度蝉联获 《财
资》 “中国最佳托管专 业银行” 。2016 年 6 月 招商银行荣膺 《财资》 “中国最佳 托
管银行奖” ,成为国内唯一获奖项国内托管银行; “托管通”获 得国内《银行家》
2016 中国金融创新 “十佳金融产品创新奖” ; 7 月荣膺 2016 年中国资产管理 【金
贝奖】 “最佳资产托管银行” 。 
(二)主要人员情况 
李建红先生,本行董事长、非执行董事,2014 年 7 月起担任本行董事、董
事长。 英国东伦敦大学工商管理硕士、 吉林大学经济管理专业硕士, 高级经济师。
招商局集团有限公司董事长, 兼任招商局国际有限公司董事会主席、 招商局能源
运输股份有限公司董事长、中国国际海运集装箱(集团)股份有限公司董事长、
招商局华建公路投资有限公司董事长和招商局资本投资有限责任公司董事长。 曾
任中国远洋运输 (集 团) 总公司总裁助理、 总经济师、 副总裁, 招商局集团有限
公司董事、总裁。 
田惠宇先生,本行行长、执行董事,2013 年 5 月起担任本行行长、本行执
行董事。 美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位, 高级经济师。 曾于 2003 年 7 月
至 2013 年 5 月历任上 海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市
分行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市分行行长。 国金众 赢货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书 ( 更新 )摘要 
11 
丁伟先生, 本行副行长。 大学本科毕业, 副研究员。 1996 年 12 月加入本行,
历任杭州分行办公室主任兼营业部总经理, 杭州分行行长助理、 副行长, 南昌支
行行长,南昌分行行长,总行人力 资源部总经理,总行行长助理,2008 年 4 月
起任本行副行长。兼任招银国际金融有限公司董事长。 
姜然女士, 招商银行资产托管部总经理, 大学本科毕业, 具有基金托管人高
级管理人员任职资格。 先后供职于 中国农业银行 黑龙江省分行, 华商银行, 中国
农业 银行 深圳市分行 ,从事信贷管理、托管工作。2002 年 9 月加盟招商银行至
今, 历任招商银行总行资产托管部经理、 高级经理、 总经理助理等职。 是国内首
家推出的网上托管银行的主要设计、开发者之一,具有 20 余年银行 信贷及托管
专业从业经验。 在托管产品创新、 服务流程优化、 市场营销及客户关系管理等领
域 具有深入的研究 和丰富的实务经验 。 
(三)基金托管业务经营情况 
截至 2017 年 3 月 31 日, 招商银行股份有限公司累计托管 285 只开放式基金。 
(四) 托管人的内部控制制度 
内部控制目标 
确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则, 自觉形成守法经
营、 规范运作的经营思想和经营理念; 形成科学合理的决策机制、 执行机制和监
督机制, 防范和化解经营风险, 确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全完整;
建立有利于查错防弊、 堵塞漏洞、 消除隐患, 保证业务稳健运行的风险控制制度,
确保托管业务信息真实、 准确、 完整、 及时; 确保内控机制 、 体制的不断改进和
各项业务制度、流程的不断完善。 
内部控制组织结构 
招商银行资产托管业务建立三级内控风险防范体系: 
一级风险防范是在总行层面对风险进行预防和控制。 
二级防范是总行资产托管部设立稽核监察室,负责部门内部风险预防和控
制。稽核监察室在总经理室直接领导下,独立于部门内其他业务室和托管分部、
分行资产托管业务主管部门, 对各岗位、 各业务室、 各分部、 各项业务中的风险
控制情况实施监督,及时发现内部控制缺陷,提出整改方案,跟踪整改情况。 
三级风险防范是总行资产托管部在专业岗位设置时,必须遵循内控制衡原国金众 赢货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书 ( 更新 )摘要 
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则,监督制衡的形式和方式视业务的风险程度决定。 
内部控制原则 
(1 )全 面性原 则。内 部控制应 覆盖各 项业务 过程和操 作环节 、覆盖 所有室
和岗位,并由全部人员参与。 
(2 )审 慎性原 则。内 部控制的 核心是 有效防 范各种风 险,托 管组织 体系的
构成、 内部管理制度的建立都要以防范风险、 审慎经营为出发点, 应当体现 “内
控优先”的要求。 
(3 )独 立性原 则。各 室、各岗 位职责 应当保 持相对独 立,不 同托管 资产之
间、 托管资产和自有资产之间应当分离。 内部控制的检查、 评价部门应当独立于
内 部控制的建立和执行部门, 稽核监察室应保持高度的独立性和权威性, 负责对
部门内部控制工作进行评价和检查。 
(4 )有 效性原 则。内 部控制应 当具有 高度的 权威性, 任何人 不得拥 有不受
内部控制约束的权利,内部控制存在的问题应当能够得到及时的反馈和纠正。 
(5 )适 应性原 则。内 部控制应 适应我 行托管 业务风险 管理的 需要, 并能随
着托管业务经营战略、 经营方针、 经营理念等内部环境的变化和国家法律、 法规、
政策制度等外部环境的改变及时进行修订和完善。 内部控制应随着托管业务经营
战略、 经营方针、 经营理念等内部环境的变化和国家法律、 法规、 政策制度 等外
部环境的改变及时进行相应的修订和完善。 
(6 )防 火墙原 则。业 务营运、 稽核监 察等相 关室,应 当在制 度上和 人员上
适当分离, 办公网和业务网分离, 部门业务网和全行业务网分离, 以达到风险防
范的目的。 
(7 )重 要性原 则。内 部控制应 当在全 面控制 的基础上 ,关注 重要托 管业务
事项和高风险领域。 
(8 )制 衡性原 则。内 部控制应 当在托 管组织 体系、机 构设置 及权责 分配、
业务流程等方面形成相互制约、相互监督,同时兼顾运营效率。 
(9 )成 本效益 原则。 内部控制 应当权 衡托管 业务的实 施成本 与预期 效益,
以适当的成本实现有效控制。 
内部控制措施 
(1 )完 善的制 度建设 。招商银 行资产 托管部 制定了《 招商银 行证券 投资基国金众 赢货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书 ( 更新 )摘要 
13 
金托管业务管理办法》 、 《招商银行资产托管业务内控管理办法》 、 《招商银行基金
托管业务操作规程》 和等一系列规章制度, 从资产托管业务操作流程、 会计核算、
岗位管理、档案管理、保密管理和信息管理等方面,保证资产托管业务科学化、
制度化、 规范化运作。 为保障托管资产安全和托管业务正常运作, 切实维护托管
业务各当事人的利益, 避免托管业务危机事件发生或确保危机事件发生后能够及
时、 准确、 有效地处理, 招商银行还制定了 《招商银行托管业务危机事件应急处
理办法》 ,并建 立了灾 难 备份中 心,各 种业务 数据能及 时在灾 难备份 中心进行备
份,确保灾难发生时,托管业务能迅速恢复和不间断运行。 
(2 )经 营风险 控制。 招商银行 资产托 管部托 管项目审 批、资 金清算 与会计
核算双人双岗、 大额资金专人跟踪、 凭证管理、 差错处理等一系列完整的操作规
程,有效地控制业务运作过程中的风险。 
(3 )业 务信息 风险控 制。招商 银行资 产托管 部采用加 密方式 传输数 据。数
据执行异地同步灾备, 同时, 每日实时对托管业务数据库进行备份, 托管业务数
据每日进行备份,所有的业务信息须经过严格的授权才能进行访问。 
(4 )客 户资料 风险控 制。招商 银行资 产托 管 部对业务 办理过 程中形 成的客
户资料, 视同会计资料保管。 客户资料不得泄露, 有关人员如需调用, 须经总经
理室成员审批,并做好调用登记。 
(5 )信 息技术 系统风 险控制。 招商银 行对信 息技术系 统管理 实行双 人双岗
双责、机房 24 小时值 班并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、业务网和
办公网、 与全行业务网双分离制度, 与外部业务机构实行防火墙保护等, 保证信
息技术系统的安全。 
(6 )人 力资源 控制。 招商银行 资产托 管部通 过建立良 好的企 业文化 和员工
培训、 激励机制、 加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制, 有效
的进行人力资源控制。 
(五)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 
根据 《中华人民共和国证券投资 基金法》 、 《公开募集证券投资基金运作管理
办法》 等有关证券法律法规的规定及基金合同的约定, 对基金投资范围、 投资对
象、 基金投融资比例、 基金投资禁止行为、 基金管理人参与银行间债券市场、 基
金管理人选择存款银行、 基金资产净值计算、 基金份额净值计算、 基金费用开支国金众 赢货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书 ( 更新 )摘要 
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及收入确定、 基金收益分配、 相关信息披露、 基金宣传推介材料中登载基金业绩
表现数据等的合法性、合规性进行监督和核查。 
基金托管人对上述事项的监督与核查中发现基金管理人的实际投资运作违
反《基金 法》 、 《运作办 法》 、基 金合同 、托管 协议、上 述监督 内容的 约定和其他
有关法律法规的规定, 应及时以书面形式通知基金管理人进行整改, 整改的时限
应符合法规允许的投资比例调整期限。 基金管理人收到通知后应及时核对确认并
以书面形式向基金托管人发出回函并改正。 在规定时间内, 基金托管人有权随时
对通知事项进行复查, 督促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的违
规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。 
基金托管 人发现 基金管 理人的投 资指令 违反《 基金法》 、 《运 作办法 》 、基金
合同和有关法律法规规定, 应当拒绝 执行, 立即通知基金管理人限期改正, 如基
金管理人未能在通知期限内纠正的,基金托管人应向中国证监会报告。 
基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规基金合同和托管协
议对基金业务执行核查。 对基金托管人发出的书面提示, 基金管理人应在规定时
间内答复并改正, 或就基金托管人的疑义进行解释或举证; 对基金托管人按照法
律法规、基金合同和托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项,
基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为, 应及时报告中国证监会, 同时
通知基金管理人限期纠正 , 并将纠正结果报告中国证监会。 基金管理人无正当理
由, 拒绝、 阻挠对方根据托管协议规定行使监督权, 或采取拖延、 欺诈等手段妨
碍对方进行有效监督, 情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的, 基金托管
人应报告中国证监会。 
 
 国金众 赢货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书 ( 更新 )摘要 
15 
三 、 相 关 服 务 机 构 
 
(一)基金份额发售机构 
1、 直销机构 
(1 )国金基金管理有限公司直销中心 
注册地址:北京市怀柔区府前街三号楼 3-6 
办公地址: 北京市海淀区西三环北路 87 号国际财经中心 D 座 14 层 
联系人: 石迎春 
联系电话:010-88005812 
客服信箱:service@gfund.com 
客服电话:4000-2000-18 
传真:010-88005816 
网站:http ://www.gfund.com 
(2 )国金基金 管理有限公司网上直销系统 
交易系统网址:https ://trade.gfund.com 
目前支持的网上直销支付渠道:建行卡、工行卡、天天盈、联通支付。 
客户服务电话:4000-2000-18 
客户服务信箱:service@gfund.com 
2、其他 销售机构 
详见本基金基金份额发售公告 。 
基金管理人可根据有关法律法规的要求, 选择其他符合要求的机构销售 本基
金,并及时公告。 
(二)登记机构 
名称: 国金基金管理有限公司 
注册地址:北京市怀柔区府前街三号楼 3-6 
办公地址:北京市海淀区西三环北路 87 号国际财经中心 D 座 14 层 
法定代表人:尹庆军 
联系人: 赵涛 
联系电话:010-88005874 国金众 赢货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书 ( 更新 )摘要 
16 
传真:010-88005876 
(三) 出具法律意见书的 律师事务所 
名称:上海通力律师事务所 
注册地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 
办公地址: 上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 
负责人: 俞卫锋 
电话:021-31358666 
传真:021-31358600 
经办律师:黎明 、吕红 
联系人:黎明 
(四) 审计基金财产的 会计师事务所 
名称: 安永华明会计师事务所 (特殊普通合伙) 
注册地址:中国北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层 
办公地址:中国北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层 
法定代表人: 吴港平 
经办注册会计师:王珊珊、 汤骏 
联系电话:010-58152145 
传真:010-58114645 
 
 
 
 
 
 
 
 
 国金众 赢货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书 ( 更新 )摘要 
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四 、基 金的 名称 
本基金名称: 国金众赢 货币市场证券投资基金 。 
 国金众 赢货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书 ( 更新 )摘要 
18 
五 、基 金的 类型 
本基金类型: 货币市场基金。 
 国金众 赢货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书 ( 更新 )摘要 
19 
六 、基 金的 投资 目标 
在综合考虑基金资产收益性、 安全性和流动性的基础上, 通过积极主动的投
资管理,力争为投资者创造稳定的收益。 
 国金众 赢货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书 ( 更新 )摘要 
20 
七 、基 金的 投资 方向 
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具, 包括现金, 通知存
款, 短期融资券, 一年以内 (含一年) 的银行定期存款和大额存单, 剩余期限 (或
回售期限) 在 397 天以内 (含 397 天) 的债券、 剩余期限在 397 天以内 (含 397
天) 的中期票据、 剩余期限在 397 天以内 (含 397 天) 的资产支持证券, 期限在
一年以内(含一年)的债券回购,期限在一年以内(含一年)的中央银行票据,
以及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种, 基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围。 
 国金众 赢货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书 ( 更新 )摘要 
21 
八 、基 金的 投资 策略 
本基金 在确保资产安全性和流动性的基础上, 对短期货币市场利率 的走势进
行 预测和判断 ,采取积极 主动的投资策略, 综合利用定性分析和定量分析方法,
力争 获取超越比较基准的投资回报 。 
1、资产配置策略 
本基金通过对宏观经济形势、 财政与货币政策 、 市场结构变化和短期资金供
给等因素的 综合分析, 优先考虑安全性 和流动性 因素, 根据各类资产的信用风险、
流动性风险及其经风险调整后的收益率水平或盈利能力的基础上, 通过比较或合
理预期不同的各类资产的风险与收益率变化, 确定并动态地调整优先配置的资产
类别和配置比例。 
2、信用债投资策略 
信用债的表现受到基础利率及信用利差两方面影响。本基金对于信用债仓
位、 评级及期限的选择均是建立在对经济基本面、 政策面、 资金面以及收益水平
和流动性风险的分析的基础上。 此外, 信用债发行主体差异较大, 需要自下而上
研究债券发行主体的基本面以确定发 债主体企业的实际信用风险, 通过比较市场
信用利差和个券信用利差以发现被错误定价的个券。 本基金将通过在行业和个券
方面进行分散化投资, 同时规避高信用风险行业和主体的前提下, 适度提高组合
收益并控制投资风险。 
3、久期 管理策略 
本基金根据对未来短期利率走势的研判, 结合货币市场基金资产的高流动性
要求及其相关的投资比例规定, 动态调整组合的久期。 当预期市场短期利率上升
时, 本基金将通过增加持有剩余期限较短债券并减持剩余期限较长债券等方式降
低组合久期, 以降低组合跌价风险; 当预期市场短期利率下降时, 则通过增持剩
余期限较长的债券等 方式提高组合久期,以分享债券价格上升的收益。 
4、 债券回购策略 
首先, 基于对运作期内资金面走势的判断, 确定回购期限的选择。 在组合进
行杠杆操作时,若判断资金面趋于宽松,则在运作初期进行短期限正回购操作;
反之, 则进行长期限正回购操作, 锁定融资成本。 若期初资产配置有逆回购比例,国金众 赢货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书 ( 更新 )摘要 
22 
则在判断资金面趋于宽松的情况下, 优先进行长期限逆回购配置; 反之, 则进行
短期限逆回购操作。 其次, 本基金在运作期内, 根据资金头寸, 安排相应期限的
回购操作。 
5、 流动性管理策略 
本基金作为现金管理 类工具, 必须保证资产的安全性和 流动性, 根据对 持有
人申购赎回情况的 动态预测, 主动调整组合中高流动性资产的比重, 通过债券品
种的期限结构搭配, 合理分配基金的未来现金流, 在保持充分流动性的基础上争
取 超额收益。 
6、 资产支持证券投资策略 
资 产 支 持 证 券 主 要 包 括 资 产 抵 押 贷 款 支 持 证 券 (ABS ) 、 资 产 支 持 票 据
(ABN ) 、 住房抵押贷 款支持证券 (MBS ) 等 证券品种。 本基金将重点对市场利
率、 发行条款、 支持资产的构成及质量、 提前偿还率、 风险补偿收益和市场流动
性等影响资产支持证券价值的因素进行分析, 并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化
定价模型,评估资产支持证券的相对投资价值并做出相应 的投资决策。 
7、 其他金融工具的投资策略 
如法律法规或监管机构以后允许本类基金投资于其他衍生金融工具, 基金管
理人在履行适当程序后, 可以将其纳入投资范围。 本基金对衍生金融工具的投资
主要以对提高组合整体收益为主要目的。 本基金将在有效风险管理的前提下, 通
过对标的品种的基本面研究,结合衍生工具定价模型预估衍生工具价值或风险,
谨慎投资。 
 
 国金众 赢货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书 ( 更新 )摘要 
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九 、基 金的 业绩 比较 基准 
本基金的业绩比较基准为: 人民币七天通知存款利率(税后) 。 
七天通知存款是一种不约定存期, 支取时提前七天通知银行、 约定支取日期
和金额即可支取的存款, 具有存期灵活、 存取方便的特征, 同时可获得高于活期
存款利息的收益。 
如果今后法律法规发生变化, 或者证券市场中有其他代表性更强、 更科学客
观的业绩比较基准适用于本基金时, 本基金管理人可依据维护基金份额持有人合
法权益的原则,在与基金托管人协商一致的情况下对业绩比较基准进行相应调
整。 调整业绩比较基准须报中国证监会备案并及时公告, 而无须基金份额持有人
大会审议。 
 国金众 赢货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书 ( 更新 )摘要 
24 
十 、基 金的 风险 收益 特征 
本基金为货币市场基金, 属于证券投资基金中的高流动性、 低风险品种, 其
预期收益和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。 
 国金众 赢货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书 ( 更新 )摘要 
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十 一、 基金 的投 资组 合报 告 
本投资组合 报告期为 2017 年 1 月 1 日至 2017 年 3 月 31 日。 
1、报告期末基金资产组合情况 
序号 项目 金额( 元) 
占基金 总资 产的 比例
(%) 
1 固定收 益投 资 5,309,687,580.99 43.85 
 其中: 债券 5,309,687,580.99 43.85 
 
资产支 持证 券 
- 
 
- 
2 
买入返 售金 融资 产 
3,223,462,332.82 
 
26.62 
 其中:买断式回购的买入返售
金融资 产 
- - 
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 3,540,185,155.18 29.24 
4 其他资 产 34,397,210.18 0.28 
5 合计 12,107,732,279.17 100.00 
2、 报告期债券回购融资情况 
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例( %) 
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 2.13 
 其中: 买断 式回 购融 资 - 
序号 项目 金额 ( 元) 
占基金 资产 净值 的比 例
(%) 
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 - - 
 其中: 买断 式回 购融 资 - - 
注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易
日融资余额占资产净值比例的简单平均值。 
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20% 的说明 
注:在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的
20% 。 
3、基金 投资组合 平均剩余期限 
(1) 投资组合平均剩余期限基本情况 
项目 天数 
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 104 
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 110 
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 68 国金众 赢货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书 ( 更新 )摘要 
26 
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明 
注: 报告期内本基金无投资组合平均剩余期限超过 120 天的情况。 
(2)报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 
序号 平均剩 余期 限 
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 (% ) 
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例(%) 
1 30 天 以内 28.51 - 
 其中: 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债 
- - 
2 30 天( 含)-60 天 14.18 - 
 其中: 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债 
- - 
3 60 天( 含)-90 天 9.67 - 
 其中: 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债 
- - 
4 90 天( 含)-120 天 7.64 - 
 其中: 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债 
- - 
5 120 天(含)-397 天( 含) 32.97 - 
 其中: 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债 
- - 
合计 92.97 - 
报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明 
注:本报告期未发生投资组合平均剩余存续期超过 240 天的情况。 
 
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 
序号 债券品 种 摊余成 本( 元) 
占基金 资产 净值 比例
(%) 
1 国家债 券 - - 
2 央行票 据 - - 
3 金融债 券 614,443,082.99 5.08 
 
其中: 政策 性金 融债 614,443,082.99 
5.08 
 
4 企业债 券 - - 
5 
企业短 期融 资券 
309,884,728.33 
 
2.56 
 
6 中期票 据 - - 
7 同业存 单 4,385,359,769.67 36.23 
8 其他 - - 
9 
合计 5,309,687,580.99 
43.87 
 国金众 赢货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书 ( 更新 )摘要 
27 
10 剩余存 续期 超过 397 天
的浮动 利率 债券 
- - 
 
5、 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明 细 
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本( 元) 
占基金 资产 净
值比例 (% ) 
1 160414 16 农发 14 3,300,000 329,995,345.06 2.73 
2 111794639 
17 厦 门国 际银 行
CD023 
2,500,000 244,435,040.07 2.02 
3 111793150 
17 瑞 丰银 行
CD013 
2,090,000 207,275,878.65 1.71 
4 111790358 
17 南 充商 行
CD008 
2,000,000 199,665,403.66 1.65 
5 111794778 
17 天 津农 村商 业
银行CD114 
2,000,000 199,285,862.05 1.65 
6 111716016 
17 上 海银 行
CD016 
2,000,000 198,973,285.05 1.64 
7 111792318 
17 南 充商 行
CD018 
2,000,000 198,739,915.40 1.64 
8 111792470 
17 厦 门农 商行
CD015 
2,000,000 198,676,602.43 1.64 
9 111793033 
17 桂 林银 行
CD037 
2,000,000 198,371,054.45 1.64 
10 111794863 
17 盛 京银 行
CD050 
2,000,000 197,806,659.05 1.63 
 
6、“ 影子定价” 与 “ 摊余 成本法 ” 确定的基金资产净值的偏离 
项目 偏离情 况


报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 0 报告期 内偏 离度 的最 高值 -0.0177% 报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0603% 报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0370% 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25% 情况说明 注:本基金本报告期内未发生负偏离度的绝对值达到 0.25% 的情况。 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5% 情况说明 注:本基金本报告期内未发生正偏离度的绝对值达到 0.5% 的情况。 7、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券 投资明细 注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。 国金众 赢货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书 ( 更新 )摘要 28 8、投资组合报告附注 (1) 基金计价方法说明 本基金采用固定份额净值,基金账面份额净值始终保持为人民币 1.00 元。 本基金估值采用摊余成本法,即估值对象以买入成本列示,按照票面利率或 协议利率并考虑其买入时的溢价与折价, 在剩余存续期内平均摊销, 每日计提收 益或损失。 (2) 报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体未被监管部门立案调查, 在报告编制日前一年内本基金投资的前十名证券的发行主体未受到公开谴责、 处 罚。 (3)其他资产构成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 - 2 应收证 券清 算款 - 3 应收利 息 34,390,692.34 4 应收申 购款 6,517.84 5 其他应 收款 - 6 待摊费 用 - 7 其他 - 8 合计 34,397,210.18 国金众 赢货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书 ( 更新 )摘要 29 十 二、 基金 的业 绩 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利, 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表 现。 投资有风险, 投资 者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书及其 更新。 (一) 本基金合同生效日为 2015 年 6 月 25 日,基金合同生效以来( 截至 2017 年 3 月 31 日) 的基金份额净值收益率及其 与同期业绩比较基准收益率的比 较 阶段 净值收 益率① 净值收 益 率标准 差 ② 业绩比 较 基准收 益 率③ 业绩比 较基 准收益 率标 准差④ ①-③ ②-④ 2015 年 6 月25 日 ( 基金 合 同生效 日) 至 2015 年12 月31 日 2.2225% 0.0027% 0.7027% 0.0000% 1.5198% 0.0027% 2016 年 1 月1 日 至 2016 年12 月31 日 2.9482% 0.0019% 1.3537% 0.0000% 1.5945% 0.0019% 2017 年 1 月1 日 至 2017 年 3 月31 日 0.9193% 0.0015% 0.3329% 0.0000% 0.5864% 0.0015% 注:本基金的业绩比较基准为:人民币七天通知存款利率 (税后) (二) 自基金合同生效以来基金累计净值 收益率变动及其与同期业绩比较基 准收益率变动的 比较。国金众 赢货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书 ( 更新 )摘要 30 注 :本 基金基 金合 同生效 日为 2015 年 6 月 25 日 ,图 示日期 为 2015 年 6 月 25 日至 2017 年 3 月 31 日。 国金众 赢货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书 ( 更新 )摘要 31 十三 、 费用 概览 (一) 基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用; 4、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费; 5、基金份额持有人大会费用; 6、基金的证券交易费用; 7、基金的银行汇划费用; 8、 基金的开户费用、账户维护费用; 9、 按照国家有关规定和基金合同约定, 可以在基金财产中列支的其他费用。 国金众 赢货 币市 场证 券投 资基金 招募 说明 书 ( 更新 )摘要 32 十四 、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明 国金众赢 货币市场 证券投资基金 (以下简称 “本基金” ) 招募说明书 (更新) 依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《证券投资基金运作管理办法》 、 《证券 投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 及其它有关法律法 规的要求, 对本基金管理人于 2017 年 2 月 9 日刊登的本基金招募说明书进行了 更新,主要更新内容如下: (一 )更新了“重要提示”中相关内容 。 (二 )更新了“ 三、基金管理人”中相关内容 。 (三) 更新了“四、基金托管人”中相关内容。 (四 )更新了“ 五、相关服务机构”中相关信息。 (五 )更新了“ 九、基金的投资”中相关内容。 (六 )更新了“ 十、基金的业绩”中相关内容。 (七 )更 新了 “ 二十二 、其他应 披露事 项 ” , 披露了自 上次招 募说明 书更新 截止日以来涉及本基金的相关公告。 国金基金管理有限公司 二零一七 年八月九日