信 达 澳 银 慧管 家 货 币 市场 基 金 招 募说 明
书 （ 更 新 ）摘 要
2017 年 第 1 期
基金管理人：信达澳银基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
二〇 一七年 八月 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
重 要 提 示
信达澳银慧管家货币市场 基金（以下简称 “本基金” ）于 2014 年 5 月 29 日经
中国证监会证监许可 【2014 】538 号文注册。 根据相关法律法规， 本基金基金合同
已于 2014 年 6 月 26 日生效， 基金管理人于该日起正式开始对基金财产进行运作管
理。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国证
监会 注册， 但中国证监会对本基金募集的 注册 ， 并不表明其对本基金的价值和收益
做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投资
者在投资本基金前， 应全面了解本基金的产品特性， 充分考虑自身的风险承受能力，
理性判断市场， 对认购基金的意愿、 时机、 数量等投资行为作出独立决策， 获得基
金投资收益， 亦承担基金投资中出现的各类风险， 包括 利率风险， 信用风险， 流动
性风险， 在投资风险， 通货膨胀风险， 操作或技术风险， 合规性风险和其他风险 等。
本基金为货币市场基金， 属于证券投资基金中的较低风险收益品种。 投资者购
买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构， 基金管理人不保
证基金一定 盈利，也不保证最低收益。
投资有风险，投资者申购基金份额时应认真阅读本招募说明书及基金合同。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人管理的其他基金业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。
基金管理人提醒投资者基金投资的 “买者自负” 原则， 在投资者作出投资决策
后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
基金管理人承诺以 恪尽职守、 诚实信用、 谨慎 勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不对投资者 保证基金一定盈利，也 不向投资者 保证最低收益。
本招募说明书中与托管业务相关的更新信息已经本基金托管人复核 。 本招募说
明书所载内容截止日为 2017 年 6 月 25 日， 所载财务数据和净值表现截至 2017 年
3 月 31 日（财务数据 未经审计） 。
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
一、基 金管理人
( 一)
基金管理人概况
名 称：信达澳银基金管理有限公司
住 所 ： 广 东 省 深 圳 市 南 山 区 科 苑 南 路 （ 深 圳 湾 段 ）3331 号 阿 里 巴 巴 大 厦
N1 座第 8 层和第 9 层
办公地址：广东省深圳市 南山区科苑南路（深圳湾段）3331 号阿里 巴巴大厦
T1 座第 8 层和第 9 层
邮政编码：518054
成立日期：2006 年 6 月 5 日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监基金字【2006 】071 号
法定代表人：于建伟
电话：0755-83172666
传真：0755-83199091
联系人：郑妍
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：壹亿元
股本结构： 信达证券股份 有限公司出资 5400 万元， 占公司总股本的 54%；康
联首域集团有限公司（Colonial First State Group Limited ）出资 4600 万元，占公
司总股本的 46%
存续期间：持续经营
( 二)
主要人员情况
1 、董事、监事、高级管理人员
董事：
于帆先生， 董事长， 毕业于厦门大学法律系。1987 年7 月至1988 年10 月任化
工部管理干部学院经济系法学教师， 1988 年10 月至1999 年6 月任中国信达信托投
资公司部门副总经理、部门总经理，1999 年 6 月至 2000 年 9 月任 中国信达资产管信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
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理公司债权管理部高级经理，2000 年 9 月至 2007 年 9 月任宏源证券 股份有限公司
董事会秘书、 副总经理，2007 年 9 月至2011 年 10 月任信达证券股份有限公司党委
委员、 董事会秘书、 副 总经理、 常务副总经理，2011 年10 月至2013 年 8 月任中国
信达资产管理公司投融资业务部总经理， 2013 年8 月至今任信达证券股份有限公司
董事、总经理。2014 年9 月16 日起兼任信达澳银基金管理有限公司董事长。
施普敦（Michael Stapleton ）先生，副董事长，澳大利亚墨尔本 Monash 大学
经济学学士。1996 年至 1998 年担任JP 摩根投资管理有限公司 （澳大利亚） 机构客
户经理，1998 年加入康联首域投资有限公司机构业务开发部门， 负责澳大利亚机构
客户销售和关系管理，2002 年加入首域投资国际（伦敦） ，历任机构销售总监、机
构业务开发主管，2009 年6 月起担任首域投资有限公司 （香港） 亚洲及日本区域董
事总 经理。
于建伟先生， 董事， 中 央财政金融学院金融专业 学士， 东北财经大学 EMBA。28
年证券从业经历， 具有证券与基金从业资格、 基金业高管人员任职资格。1989 年至
1996 年在中国建设银行信托投资公司工作， 历任证券部副总经理、 深圳证券业务部
总经理、资产中介部负责人；1996 年至 2000 年任中国科技国际信托投资有限公司
天津赤峰道证券营业部总经理；2000 年至 2004 年任宏源证券有限公司北京北洼路
营业部总经理；2004 年至 2008 年任宏源证 券有限公司营销经纪总部总经理；2008
年至 2013 年 5 月任世 纪证券有限公司副总裁；2013 年 7 月加入信 达澳银基金管理
有限公司， 2013 年8 月 9 日起任信达澳银基金管理有限公司总经理兼任信达新兴财
富资产管理有限公司执行董事。
潘广建先生， 英国伯明翰大学工商管理硕士， 加拿大注册会计师。 曾任职于德
勤会计师事务所稽核部、香港期货交易所监察部。1997 年起历任山一证券分析员、
香港证券及期货事务监察委员会助理经理、 香港强制性公积金计划管理局经理、 景
顺亚洲业务发展经理、景顺长城基金管理公司财务总监、AXA 国卫市场部助理总经
理、银联信托有限公司市场及产品部主管。潘广建先生于 2007 年 5 月起任首域投
资 （香港） 有限公司中 国业务开发董事並于同年兼任信达澳银基金管理公司监事至
2016 年5 月13 日， 自 2016 年5 月 14 日起,潘广建先生兼任信达澳银基金管理公司
董事。
孙志新先生， 独立董事， 山西财经学院财政金融学学士， 高级经济师。 历任中信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
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国建设银行总行人事教育部副处长， 总行教育部副主任， 总行监察室主任， 广东省
分行党组副书记、 副行长， 广西区分行党委书记、 行长， 总行人力资 源部总经理 （党
委 组 织 部 部 长 ） ， 总 行 个 人 业 务 管 理 委 员 会 副 主 任 ， 总 行 党 校 （ 高 级 研 修 院 ） 常 务
副 校 长 ， 总 行 人 力 资 源 部 总 经 理 （ 党 委 组 织 部 部 长 ） ， 总 行 工 会 常 务 副 主 席 ， 总 行
监事会监事，于2011 年1 月退休。
刘颂兴先生，独立董事，香港中文大学工商管理硕士。历任 W.I.Carr （远东）
有限公司投资分析师， 霸菱国际资产管理有限公司投资分析师、 投资经理， 纽约摩
根担保信托公司 Intl 投资管理副经理，景顺亚洲有限公司投资董事，汇丰资产管
理 （香港） 有限公司 （2005 年5 月起改组为汇丰卓誉投资管理公司） 股票董事， 中
银保诚资产管理有限公司投资董事， 新鸿基地产有限公司企业策划总经理， 中国平
安 资 产 管 理 （ 香 港 ） 有 限 公 司 高 级 副 总 裁 兼 股 票 投 资 董 事 ， 中 国 国 际 金 融 （ 香 港 ）
有限公 司资产管理部执行董事，Seekers Advisors （香港）有限公司执行董事兼投
资总监。2012 年6 月 19 日起担任广发资产管理（香港）有限公司董事总经理。
刘治海先生， 独立董事 ， 全国律师协会公司法专业委员会委员 ， 北京市人大立
法咨询专家 ， 中国政法大学法学硕士 ， 历任江苏省盐城市政法干校干部 ， 首都经贸
大学经济系讲师 ， 自1993 年2 月起担任北京金诚同达律师事务所高级合伙人。 2015
年5 月8 日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。
执行监事：
郑妍女士， 中国农业大学管理学硕士， 现任监察稽核部副总监。2007 年5 月加
入 信 达 澳 银 基 金 管 理 有 限 公 司 ， 历 任 客 户 服 务 部 副 总 经 理 、 监 察 稽 核 部 副 总 经 理 、
监察稽核总监助理。自 2015 年1 月起兼任信达澳银基金管理有限公司职工监事。
高级管理人员：
于建伟先生，总经理， 中央财政金融学院金融专业 学士，东北财经大学 EMBA。
28 年 证 券 从 业 经 历 ， 具 有 证 券 与 基 金 从 业 资 格 、 基 金 业 高 管 人 员 任 职 资 格 。1989
年至 1996 年在中国建 设银行信托投资公司工作，历任证券部副总经理、深圳证券
业务部总经理、资产中介部负责人；1996 年至 2000 年任中国科技 国际信托投资有
限公司天津赤峰道证券营业部总经理；2000 年至 2004 年任宏源证 券有限公司北京
北洼路营业部总经理； 2004 年至2008 年任宏源 证券有限公司营销经纪总部总经理；
2008 年至2013 年5 月任世纪证券有限公司副总裁；2013 年7 月加入信达澳银基金信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
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管理有限公司， 2013 年 8 月9 日起任信达澳银基金管理有限公司总经理兼任信达新
兴财富资产管理有限公司执行董事。
黄晖女士， 督察长， 中南财经大学经济学学士， 加拿大 Concordia University
经济学硕士。19 年证券、 基金从业经历， 具有 证券与基 金从业资格、 基金业高管人
员任职资格。1999 年起历任大成基金管理有限公司研究部分析师、市场部副总监、
规划发展部副总监、 机构理财部总监等职务， 其间两次 借调到中国证监会基金部工
作， 参与老基金重组、 首批开放式基金评审等工作 。2000-2001 年参与英国政府 “中
国金融人才培训计划” （FIST 项目） ，任职于东方汇理证券公司（伦敦） 。2005 年 8
月加入信达澳银基金管理有限公司，任督察长兼董事会秘书。
于鹏先生，副总经理 ，中国人民大学经济学学士。22 年证券、基金从业经历，
具有证券与基金从业资格、 基金业高管人员任职资格。 历 任中国建设银行总行信托
投资公司证券总部驻武汉证券交易中心交易员、 计划财务部会计、 深圳证券营业部
计划财务部副经理、 经理； 中国信达信托投资公司北京证券营业部总经理助理兼计
财部经理； 宏源证券股份有限公司北京营业部副总经理、 机构管理总部业务监控部
经理兼清算中心经理、 资金财务总部副总经理、 资金管理总部总经理兼客户资金存
管中心总经理等职务。2005 年10 月加入信达澳银基金管理有限公司， 历任财务总
监、总经理助理兼财务总监、副总经理。
2 、基金经理
（1 ）现任基金经理：
姓名 职务
任本基金的基金经理
期限
证券
从业
年限
说明
任职日期 离任日期
孔学
峰
本 基 金 的 基 金
经理，稳定价
值债券基金、
鑫安债券基金
（LOF ） 、 信 用
债债券基金、
纯 债 债 券 基
金、慧理财货
2014-6-2
6
- 13 年
中央财经大学金融学硕士。 历任
金元证券股份有限公司研究员、
固定收益总部副总经理；2011
年8 月加入信达澳银基金公司，
历任投资研究部下固定收益部
总经理、 固定收益副总监、 公募
投资总部副总监、 信达澳银稳定
价值债券基金基金经理（2011信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
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（2 ）曾任基金经理
姓名
任本基金的基金经理期限
任职日期 离任日期
綦鹏 2014 年7 月4 日 2016 年8 月 12 日
3 、公司投资审议委员会
公司公募基金投资审议委员会由 5 名成员组成，设主席 1 名，委员 4 名。名单
如下：
主席：于建伟，总经理
委员：
曾国富，公募投资总部副总监 、基金经理
孔学峰，公募投资总部副总监 、基金经理
张培培，投委会秘书、基金经理
刘涛，产品创新部 副总监
上述人员之间不存在亲属关系。
币基金、新目
标混合基金的
基金经理，公
募投资总部副
总监
年9 月29 日起至今） 、 信达澳银
鑫安债券基金（LOF）基金经理
（2012 年5 月 7 日起至今） 、 信
达澳银信用债债券基金基金经
理（2013 年5 月 14 日起至今） 、
信达澳银慧管家货币基金基金
经理（2014 年 6 月26 日起至
今） 、信达澳银纯债债券基金基
金经理（2016 年 8 月4 日起至
今） 、信达澳银慧理财 货币基金
基金经理 （2016 年9 月30 日起
至今） 、信达澳银新目标混合基
金基金经理（2016 年10 月25
日起至今） 。 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
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二、基 金托管人
（一）基金托管人情况
1、基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人：王洪章
成立时间：2004 年09 月17 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人：田
青
联系电话：(010)6759 5096
中国建设银行成立于 1954 年10 月， 是一家国内领先、 国际知名的大型股份制
商业银行，总部设在北京。本 行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市(股票
代码939)，于2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939) 。
资产负债稳步增长。 2016年末， 本集团资产 总额20.96万亿元， 较上年增加2.61
万亿元，增幅14.25% ，其中客户贷款总额11.76 万亿元，较上年增加1.27 万亿元，
增幅12.13%。负债总额19.37万亿元，较上年增加2.47万亿元，增幅14.61% ，其中
客户存款总额15.40万亿元，较上年增加1.73万亿元，增幅12.69%。
核心财务指标表现良好。积极消化五次降息、利率市场化等因素影响，本集
团实现净利润2,323.89 亿元，较上年增长1.53% 。手续费及佣金净收入1,185.09亿
元，在营业收入中的占比较上年提升0.83个百分点 。平均资产回报率1.18% ，加权
平均净资产收益率15.44% ，净利息收益率2.20% ，成本收入比为27.49% ，资本充足
率14.94% ，均居同业领先水平。
2016 年， 本集团先 后获得国内外知名机构授予的 100 余项重要奖项。 荣获 《欧
洲货 币》 “2016 中国最佳银行 ”， 《环球金融》 “2016 中国最佳消费者银行” 、 “2016信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
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亚太区最佳流动性管理 银行” ， 《机构投资者》 “人民币国际化服务钻 石奖” ， 《亚洲
银 行 家 》 “ 中 国 最 佳 大 型 零 售 银 行 奖 ” 及 中 国 银 行 业 协 会 “ 年 度 最 具 社 会 责 任 金 融
机构奖” 。 本集团在英国 《银行家》2016 年 “ 世界银行 1000 强排名” 中， 以一级资
本总额继续位列全球第 2；在美国《财富》2016 年世界500 强排名第 22 位。
中国建设银行总行设资产托管业务部， 下设综合处、 基金市场处、 证券保险资
产 市 场 处 、 理 财 信 托 股 权 市 场 处 、QFII 托 管 处 、 养 老 金 托 管 处 、 清 算 处 、 核 算 处 、
跨境托管运营处、 监督稽核处等10 个职能处室， 在上海设有投资托管服务上海备份
中 心 ， 共 有 员 工220 余 人 。 自2007 年 起 ， 托 管 部 连 续 聘 请 外 部 会 计 师 事 务 所 对 托 管
业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。
2、主要人员情况
赵观甫， 资产托管业务部总经理， 曾先后在中国建设银行郑州市分行、 总行信
贷部、 总行信贷二部、 行长办公室工作， 并在中国建设银行河北省分行营业部、 总
行个人银行业务部、 总行审计部担任领导职务， 长期从事信贷业务、 个人银行业务
和内部审计等工作，具有丰富的 客户服务和业务管理经验。
龚 毅 ， 资 产 托 管 业 务 部 副 总 经 理 ， 曾 就 职 于 中 国 建 设 银 行 北 京 市 分 行 国 际 部、
营业部并担任副行长， 长期从事信贷业务和集团客户业务等工作， 具有丰富的客户
服务和业务管理经验。
黄秀莲， 资产托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行总行会计部， 长期
从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
原玎， 资产托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行总行国际业务部， 长
期从事海外机构及海外业务管理、 境内外汇业务管理、 国外金融机构客户营销拓展
等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
3、基金托管业务经营情况 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
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作 为国 内首批 开办 证券投 资基 金托管 业务 的商业 银行 ， 中 国建 设银行一 直秉 持
“ 以 客 户 为 中 心 ” 的 经 营 理 念 ， 不 断 加 强 风 险 管 理 和 内 部 控 制 ， 严 格 履 行 托 管 人
的 各 项 职 责 ， 切 实 维 护 资 产 持 有 人 的 合 法 权 益 ， 为 资 产 委 托 人 提 供 高 质 量 的 托 管
服 务 。 经 过 多 年 稳 步 发 展 ， 中 国 建 设 银 行 托 管 资 产 规 模 不 断 扩 大 ， 托 管 业 务 品 种
不 断增 加， 已 形成包 括证 券投 资基金 、 社保 基金 、 保险 资金 、 基本 养老 个人 账户、
(R)QFII 、(R)QDII 、 企 业 年 金 等 产 品 在 内 的 托 管 业 务 体 系 ， 是 目 前 国 内 托 管 业 务
品 种最 齐全 的 商业 银行之 一。 截至 2017 年 一季 度末 ， 中 国建设 银行已 托管 719 只
证 券 投 资 基 金 。 中 国 建 设 银 行 专 业 高 效 的 托 管 服 务 能 力 和 业 务 水 平 ， 赢 得 了 业 内
的 高度 认同 。 中国 建设银 行连 续 11 年获 得 《全 球托 管人 》 、 《财 资》 、 《环 球金
融》 “中 国最佳 托管 银行 ”、 “ 中国最 佳次 托管 银行 ”、 “最 佳托 管专 家 —— QFII”
等 奖项 ，并在 2016 年被 《环 球金融 》评 为中国 市场 唯一一 家 “ 最佳托 管银 行 ”。
三 、相 关服务机构
（一）销售机构及联系人
1 、直销机构
名称：信达澳银基金管理有限公司
住所： 广东省深圳市 南山区科苑南路 （深圳湾段）3331 号阿里巴巴 大厦 N1 座
第 8 层和第 9 层
办 公 地址 ： 广东 省 深圳市 南 山区 科 苑南 路 （深圳 湾 段）3331 号 阿里巴 巴 大 厦
T1 栋 8 、9 层
法定代表人：于建伟
电话：0755-83077068/0755-82858168
传真：0755-83077038
联系人：王丽燕
公司网址：www.fscinda.com
邮政编码：518054
2 、代销机构
序
号
名称 注册地 址
法定
代表
人
办公地 址
客服电
话
联系人 网站 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
9
1
中国建 设银
行股份 有限
公司
北 京 市 西 城 区 金 融
大街 25 号
王洪
章
北 京 市 西 城 区
闹 市 口 大 街 1
号院 1 号楼
95533 王琳
www.ccb.co
m
2
中信银 行股
份有限 公司
北 京 东 城 区 朝 阳 门
北 大 街 9 号 东 方 文
化 大 厦 中 信 银 行 总
行12 层
常振
明
同 “ 注册 地址” 95558 江奇勇
bank.ecitic.
com
3
杭州银 行股
份有限 公司
浙 江 省 杭 州 市 凤 起
路432 号
马时
雍
同 “ 注册 地址”
0571-96
523/400
8888508
金超龙
www.hccb.c
om.cn
4
渤海银 行股
份有限 公司
天 津 市 河 西 区 马 场
道201-205 号
刘宝
凤
天 津 市 河 东 区
海 河 东 路 218
号 渤 海 银 行 大
厦
95541 王宏
www.cbhb.c
om.cn
5
西安银 行股
份有限 公司
陕 西 省 西 安 市 新 城
区东四 路 35 号
王西
省
同 “ 注册 地址”
029-967
79/4008
696779
白智
www.xacba
nk.com
6
南洋商 业银
行（中 国）
有限公 司
上 海 市 浦 东 新 区 世
纪大 道 800 号三 层、
六层至 九层
岳毅
上 海 市 浦 东 新
区 世 纪 大 道
800 号 南 洋 商
业银行 大厦
8008302
066/400
8302066
王晓明
www.ncbchi
na.cn/cn/ind
ex.html
7
信达证 券股
份有限 公司
北 京 市 西 城 区 闹 市
口大 街9 号院1 号楼
张志
刚
同 “ 注册 地址” 95321 唐静
www.cindas
c.com
8
中国银 河证
券股份 有限
公司
北 京 市 西 城 区 金 融
大街 35 号 国际 企业
大厦 C 座
陈有
安
同 “ 注册 地址”
4008888
888
宋明
www.chinas
tock.com.cn
9
中信建 投证
券股份 有限
公司
北 京 市 朝 阳 区 安 立
路66 号 4 号楼
王常
青
北 京 市 朝 阳 门
内大 街 188 号
4008888
108
权唐
www.csc10
8.com
10
申万宏 源证
券有限 公司
上 海 市 徐 汇 区 长 乐
路989 号 45 层
李梅
上 海 市 徐 汇 区
长乐路 989 号
45 层
95523/4
0088955
23
曹晔
www.swhys
c.com
11
申万宏 源西
部证券 有限
公司
新 疆 乌 鲁 木 齐 市 高
新区 （新 市区） 北京
南路 358 号 大 成 国
际大 厦20 楼2005 室
许建
平
新 疆 乌 鲁 木 齐
市 高 新 区 （ 新
市 区 ） 北 京 南
路 358 号 大成
国际大 厦20 楼
2005 室
4008000
562
王君
www.hysec.
com
12
华龙证 券股
份有限 公司
甘 肃 省 兰 州 市 静 宁
路308 号
李晓
安
同 “ 注册 地址”
4006898
888/093
1-96668
李昕田
www.hlzqgs
.com 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
10
13
中信证 券股
份有限 公司
广 东 省 深 圳 市 福 田
区中 心 3 路8 号
王东
明
北 京 市 朝 阳 区
亮马桥 路48 号
中 信 证 券 大 厦
18 层
95558
侯艳红 、
刘玉静
www.cs.ecit
ic.com
14
中信证 券
（山东 ）有
限责任 公司
青 岛 市 崂 山 区 深 圳
路 222 号 青 岛 国 际
金融广 场 1 号楼 20
层
杨宝
林
同 “ 注册 地址” 95548 吴忠超
www.citicss
d.com
15
国泰君 安证
券股份 有限
公司
中国 （上 海） 自 由贸
易试验 区商 城 路618
号
杨德
红
上 海 市 浦 东 新
区 银 城 中 路
168 号 上 海 银
行大 厦 29 层
95521
芮敏祺 、
钟伟镇
www.gtja.c
om
16
光大证 券股
份有限 公司
上 海 市 静 安 区 新 闸
路1508 号
薛峰 同 “ 注册 地址”
4008888
788/955
25
刘晨
www.ebscn.
com
17
海通证 券股
份有限 公司
上 海 市 淮 海 中 路 98
号
王开
国
上 海 市 广 东 路
689 号 海 通 证
券大厦
4008888
001/021
-95553
王立群
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com
18
招商证 券股
份有限 公司
深 圳 市 福 田 区 益 田
路 江 苏 大 厦 A 座
38-45 层
宫少
林
同 “ 注册 地址”
95565/4
0088881
11
黄婵君
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19
安信证 券股
份有限 公司
深 圳 市 福 田 区 金 田
路4018 号 安联 大厦
牛冠
兴
同 “ 注册 地址”
4008001
001
郑向溢
www.essenc
e.com.cn
20
平安证 券股
份有限 公司
深 圳 市 福 田 区 金 田
路 大 中 华 国 际 交 易
广场 8 楼
杨宇
翔
同 “ 注册 地址” 95511-8 石静武
stock.pinga
n.com
21
东兴证 券股
份有限 公司
北 京 市 西 城 区 金 融
大街5 号 新盛 大厦B
座12 、15 层
魏庆
华
同 “ 注册 地址”
4008888
993
汤漫川
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net
22
世纪证 券有
限责任 公司
深 圳 市 福 田 区 深 南
大道 7088 号招 商银
行大 厦 41 层
卢长
才
同 “ 注册 地址”
0755-83
199509
雷新东 、
袁媛
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om.cn
23
华福证 券有
限责任 公司
福州市五四路 157
号新天地大厦 7 、8
层
黄金
琳
福 州 市 五 四 路
157 号 新 天 地
大厦7 至10 层
0591-96
326
郭相兴
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.com.cn
24
广州证 券股
份有限 公司
广 州 市 天 河 区 珠 江
西路 5 号 广 州 国 际
金 融 中 心 主 塔 19
层、20 层
邱三
发
同 “ 注册 地址”
020-961
303
林洁茹
www.gzs.co
m.cn 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
11
25
新时代 证券
股份有 限公
司
北 京 市 海 淀 区 北 三
环西 路 99 号院 1 号
楼15 层 1501
刘汝
军
同 “ 注册 地址”
4006989
898
卢珊
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26
长江证 券股
份有限 公司
武 汉 市 新 华 路 特 8
号长江 证券 大厦
胡运
钊
同 “ 注册 地址”
95579/4
0088889
99
奚博宇
www.95579
.com
27
浙商证 券股
份有限 公司
浙 江 省 杭 州 市 杭 大
路 1 号 黄 龙 世 纪 广
场A 座
吴承
根
上 海 市 长 乐 路
1219 号长 鑫大
厦 18 楼
95345 陈韵
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.com.cn
28
中泰证 券股
份有限 公司
济南市 经七 路 86 号 李玮 同 “ 注册 地址” 95538 马晓男
www.qlzq.c
om.cn
29
联讯证 券股
份有限 公司
惠 州 市 江 北 东 江 三
路 55 号广 播电 视新
闻 中 心 西 面 一 层 大
堂和三 、四 层
徐刚 同 “ 注册 地址” 95564 彭莲
www.lxsec.
com
30
长城证 券有
限责任 公司
深 圳 市 福 田 区 深 南
大道 6008 号特 区报
业大 厦 16-17 层
黄耀
华
深 圳 市 福 田 区
深南大 道 6008
号 特 区 报 业 大
厦 14 层
4006666
888/075
5-33680
000
刘阳
www.cgws.
com
31
恒泰证 券股
份有限 公司
内 蒙 古 呼 和 浩 特 新
城区新华东街 111
号
庞介
民
内 蒙 古 呼 和 浩
特 市 赛 罕 区 敕
勒 川 大 街 东 方
君座D 座14 层
4001966
188
魏巍
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om.cn
32
太平洋 证券
股份有 限公
司
云 南 省 昆 明 市 青 年
路 389 号 志 远 大 厦
18 层
李长
伟
北 京 市 西 城 区
北展北 街 9 号
华 远 企 业 号 D
座 3 单元
400-665
-0999
唐昌田
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com
33
国金证 券股
份有限 公司
四 川 省 成 都 市 东 城
根上 街 95 号
冉云 同 “ 注册 地址” 95310 刘婧漪
www.gjzq.c
om.cn
34
华金证 券有
限责任 公司
上 海 市 浦 东 新 区 杨
高南路 759 号( 陆家
嘴 世 纪 金 融 广 场)30
层、31 层
宋卫
东
同 “ 注册 地址”
4008211
357
黄昆龙
www.huajin
sc.cn/
35
首创证 券有
限责任 公司
北 京 市 西 城 区 德 胜
门 外 大 街 115 号德
胜尚 城 E 座
吴涛 同 “ 注册 地址”
4006200
620
刘宇
www.sczq.c
om.cn
36
上海华 信证
券有限 责任
公司
上 海 浦 东 新 区 世 纪
大道 100 号 环 球 金
融中 心 9 楼
郭林
上 海 市 黄 浦 区
399 号 明 天 广
场 22F
4008205
999
陈媛
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q.com 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
12
37
华西证 券股
份有限 公司
四 川 省 成 都 市 高 新
区 天 府 二 街 198 号
华西证 券大 厦
杨炯
洋
同 “ 注册 地址”
95584 谢国梅
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38
天相投 资顾
问有限 公司
北 京 市 西 城 区 金 融
街 19 号富 凯大厦 B
座701
林义
相
北 京 市 西 城 区
新 街 口 外 大 街
28 号C 座5 层
010-660
45678
尹伶
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com/
www.jjm.co
m.cn
39
诺亚正 行
（上海 ）基
金销售 投资
顾问有 限公
司
上 海 市 浦 东 新 区 银
城中 路 68 号 8 楼
汪静
波
同 “ 注册 地址”
4008215
399
徐成
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40
深圳众 禄金
融控股 股份
有限公 司
深 圳 市 罗 湖 区 梨 园
路 物 资 控 股 置 地 大
厦8 楼
薛峰 同 “ 注册 地址”
4006788
887
童彩平
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41
上海天 天基
金销售 有限
公司
上 海 市 徐 汇 区 龙 田
路190 号2 号楼2 层
其实
上 海 市 徐 汇 区
龙田路 195 号
3C 座7 楼
4001818
188
刘之菁
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67.com.cn
42
上海好 买基
金销售 有限
公司
上 海 市 浦 东 南 路
1118 号 鄂 尔 多 斯 国
际大 厦 903~906 室
杨文
斌
同 “ 注册 地址”
4007009
665
戴稽汉
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43
蚂蚁 （ 杭州）
基金销 售有
限公司
杭 州 市 余 杭 区 仓 前
街 道 文 一 西 路 1218
号1 幢 202 室
陈柏
青
杭 州 市 滨 江 区
江南大 道 3588
号恒生 大 厦 12
楼
4000766
123
冷烽
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44
和讯信 息科
技有限 公司
北 京 市 朝 阳 区 朝 外
大街 22 号 泛利 大厦
1002 室
王莉 同 “ 注册 地址”
4009200
022
刘英 、 魏
亚斐
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45
浙江同 花顺
基金销 售有
限公司
杭 州 市 文 二 西 路 一
号903 室
凌顺
平
同 “ 注册 地址”
4008773
772
朱琼
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46
上海联 泰资
产管理 有限
公司
中国 （上 海） 自 由贸
易 试 验 区 富 特 北 路
277 号3 层310 室
燕斌
上 海 市 长 宁 区
金钟 路658 弄2
号楼 B 座6 楼
4000466
788
陈东
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47
北京展 恒基
金销售 股份
有限公 司
北 京 市 顺 义 区 后 沙
峪镇安 富 街 6 号
闫振
杰
北 京 市 朝 阳 区
安苑路15-1 号
邮 电 新 闻 大 厦
2 层
4008188
000
马林 、 翟
文
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48
众升财 富
（北京 ）基
金销售 有限
公司
北 京 市 朝 阳 区 望 京
东 园 四 区 13 号楼
A 座 9 层 908 室
李招
娣
北 京 市 朝 阳 区
望 京 浦 项 中 心
A 座9 层04-08
4008769
988
李艳
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13
49
北京增 财基
金销售 有限
公司
北 京 市 西 城 区 南 礼
士路66 号1 号楼12
层1208 号
罗细
安
北 京 市 西 城 区
南礼士 路66 号
1 号楼 12 层
1208 号
4000018
811
李皓
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50
中信期 货有
限公司
深 圳 市 福 田 区 中 心
三路 8 号 卓 越 时 代
广 场 （ 二 期 ） 北 座
13 层1301-1305 室、
14 层
张皓
深 圳 市 福 田 区
中心三 路 8 号
卓 越 时 代 广 场
（ 二 期 ） 北 座
13 层
1301-1305 室、
14 层
4009908
826
洪诚
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51
上海长 量基
金销售 投资
顾问有 限公
司
上 海 市 浦 东 新 区 高
翔路526 号2 幢220
室
张跃
伟
上 海 市 浦 东 新
区东方 路 1267
号 11 层
4008202
899
张佳琳
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52
嘉实财 富管
理有限 公司
上 海 市 浦 东 新 区 世
纪 大 道 8 号 上 海 国
金 中 心 办 公 楼 二 期
46 层 4609-10 单元
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北 京 市 朝 阳 区
建国路91 号金
地中 心 A 座 6
层
4000218
850
余永键
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53
北京虹 点基
金销售 有限
公司
北 京 市 朝 阳 区 西 大
望路1 号1 号楼1603
董浩
北 京 市 朝 阳 区
工 人 体 育 馆 北
路甲 2 号 盈科
中心 B 座 裙楼
二层
4000681
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牛亚楠
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54
上海陆 金所
资产管 理有
限公司
上 海 市 浦 东 新 区 陆
家嘴环 路1333 号14
楼09 单元
郭坚 同 “ 注册 地址”
4008219
031
宁博宇
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55
上海利 得基
金销售 有限
公司
上 海 市 宝 山 区 蕴 川
路5475 号1033 室
李兴
春
上 海 浦 东 新 区
峨山 路91 弄61
号 10 号楼 12
楼
4009217
755
曹怡晨
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56
深圳市 金斧
子基金 销售
有限公 司
深 圳 市 南 山 区 粤 海
街道科 苑路 16 号东
方科技 大 厦 18 楼
赖任
军
深 圳 市 南 山 区
粤 海 街 道 科 苑
路 科 兴 科 学 园
B3 单元 7 楼
4009500
888
张烨
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57
珠海盈 米财
富管理 有限
公司
珠 海 市 横 琴 新 区 宝
华路 6 号 105 室
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肖雯
广 州 市 海 珠 区
琶 洲 大 道 东 1
号 保 利 国 际 广
场 南 塔 12 楼
B1201-1203
020-896
29066
邱湘湘 、
曾健灿
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58
北京创 金启
富投资 管理
有限公 司
北 京 市 西 城 区 西 单
民丰胡 同 31 号 中水
大厦 215A 室
梁蓉
北 京 西 城 区 白
纸坊东 街 2 号
经 济 日 报 社 A
综合 楼 712 室
010-661
54828
李婷婷
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14
59
北京钱 景基
金销售 有限
公司
北 京 市 海 淀 区 丹 棱
街 6 号 1 幢 9 层
1008-1012
赵荣
春
同 “ 注册 地址”
4008936
885
陈剑炜
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60
中证金 牛
（北京 ）投
资咨询 有限
公司
北 京 市 丰 台 区 东 管
头 1 号 2 号楼 2-45
室
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北 京 市 西 城 区
宣 武 门 外 大 街
甲 1 号环 球财
讯中 心 A 座 5
层
4008909
998
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61
北京广 源达
信基金 销售
有限公 司
北 京 市 西 城 区 新 街
口外大 街 28 号 C 座
六层 605 室
齐剑
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北 京 市 朝 阳 区
望 京 宏 泰 东 街
浦项中 心 B 座
19 层
4006236
060
王英俊
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62
北京晟 视天
下投资 管理
有限公 司
北 京 市 怀 柔 区 九 渡
河 镇 黄 坎 村 735 号
03 室
蒋煜
北 京 市 朝 阳 区
朝 外 大 街 甲 6
号 万 通 中 心 D
座 28 层
4008188
866
殷雯
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63
上海万 得投
资顾问 有限
公司
中国 （上 海） 自 由贸
易 试 验 区 福 山 路 33
号11 楼 B 座
王廷
富
上 海 市 浦 东 新
区福山 路33 号
8 楼
4008210
203
姜吉灵
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64
北京富 国大
通资产 管理
有限公 司
北 京 市 东 城 区 北 三
环东 路 36 号 1 号楼
A2501 室
宋宝
峰
同 “ 注册 地址”
4000880
088
高鹏 、 张
玥
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65
上海基 煜基
金销售 有限
公司
上 海 市 崇 明 县 长 兴
镇 路 潘 园 公 路 1800
号2 号楼6153 室 （上
海泰和 经济 发展 区）
王翔
上 海 市 杨 浦 区
昆明路 518 号
A1002 室
4008205
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吴鸿飞
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66
北京唐 鼎耀
华投资 咨询
有限公 司
北 京 市 延 庆 县 延 庆
经 济 开 发 区 百 泉 街
10 号2 栋 236 室
张冠
宇
北 京 市 朝 阳 区
东三环 北 路 38
号院 1 号 泰康
金融中 心38 层
4008199
868
刘美薇
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67
深圳市 新兰
德证券 投资
咨询有 限公
司
深 圳 市 福 田 区 华 强
北 路 赛 格 科 技 园 4
栋10 层 1006#
张彦
北 京 市 西 城 区
宣 武 门 外 大 街
28 号 富卓 大厦
A 座 7 层
4001661
188
文雯
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/
68
北京汇 成基
金销售 有限
公司
北 京 市 海 淀 区 中 关
村大 街 11 号 11 层
1108
王伟
刚
同 “ 注册 地址”
4006199
059
熊小满 、
李瑞真
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69
大泰金 石投
资管理 有限
公司
南 京 市 建 邺 区 江 东
中路 222 号 南 京 奥
体 中 心 现 代 五 项 馆
2105 室
袁顾
明
同 “ 注册 地址”
4009282
266
何庭宇
www.dtfund
s.com 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
15
70
中民财 富管
理（上 海）
有限公 司
上 海 市 黄 浦 区 中 山
南路 100 号 7 层 05
单元
弭洪
军
上 海 市 黄 浦 区
中 山 南 路 100
号 17 层
4008765
716
茅旦青
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71
北京植 信基
金销售 有限
公司
北 京 市 密 云 县 兴 盛
南路 8 号院 2 号楼
106 室-67
杨纪
锋
北 京 市 朝 阳 区
惠 河 南 路 盛 世
龙源 10 号
4006802
123
吴鹏
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72
北京肯 特瑞
财富投 资管
理有限 公司
北 京 市 海 淀 区 中 关
村东 路 66 号 1 号楼
22 层 2603-06
陈超
北 京 市 大 兴 区
亦 庄 经 济 开 发
区 科 创 十 一 街
十 八 号 院 京 东
集团总 部
95118/4
0009885
11
万容
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om/
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基金 管理 人可 根据 有关 法律 法规 的要 求， 选择 其它 符合 要求 的机 构代 理销 售本
基金或变更上述代销机构，并及时公告。
（二）注册登记机构
名称：信达澳银基金管理有限公司
住所： 广东省深圳市 南山区科苑南路 （深圳湾段）3331 号阿里巴巴 大厦 N1 座
第 8 层和第 9 层
办 公 地址 ： 广东 省 深圳市 南 山区 科 苑南 路 （深圳 湾 段）3331 号 阿里巴 巴 大 厦
T1 座第 8 层和第 9 层
法定代表人：于建伟
电话：0755-83172666
传真：0755-83196151
联系人：刘玉兰
（三）律师事务所和经办律师
名称：上海源泰律师事务所
办公地址：上海市浦东南路 256 号华夏银行大 厦 1405 室
负责人：廖海
电话：021-51150298
传真：021-51150398
联系人：刘佳
经办律师：廖海、刘佳 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
16
（四）会计师事务所和经办注册会计师
名称： 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
办公地址： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
法定代表人（执行事务合伙人） ： 吴港平
联系电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人：汤骏
经办注册会计师：汤骏、 郭淑仪
四、基 金的名称
信达澳银慧管家货币市场 基金
五、基 金的运作方式和类 型
运作方式：契约型、开放式
类型：货币市场基金
六、基 金的投资目标
在力求基金资产安全性和高流动性的基础上，追求稳定的投资收益。
七、基 金的投资范围
本基金投资于以下金融工具：
（一）现金；
（二） 期限在1 年以内 （含 1 年） 的银行存款 、 债券回购、 中央银行 票据、 同
业存单； 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
17
（三） 剩余期限在 397 天以内 （含 397 天） 的 债券、 非金融企业债务融资工具、
资产支持证券；
（四） 中国证监会、 中 国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
对于法律法规及监管机构今后允许货币基金投资的其他金融工具， 基金管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
八、基 金的投资策略
1、资产配置策略
本基金根据对短期利率变动的合理分析和预判， 结合本基金流动性需求， 采用
投资组合平均剩余期限控制下的主动投资策略， 利用定性分析和定量相结合的分析
方法， 综合分析宏观经济指标， 包括全球经济发展形势、 国内经济情况、 货币政策、
财政政策、 物价水平变动趋势、 利率水平和市场预期、 通货膨胀率、 货币供应量等，
对短期利率走势进行综合判断， 同时分析央行公开市场操作、 主流资金的短期投资
倾向、 债券供给、 货币市场与资本市场资金互动等， 并根据动态预期决定和调整组
合的平均剩余期限。
本基金预期市场利率水平上升时， 将适度缩短投资组合的 平均剩余期限， 以降
低组合下跌风险； 预期市场利率水平下降， 综合考虑流动性的基础上， 适度延长投
资组合的平均剩余期限，以分享债券价格上升的收益。
2、类属配置策略
类属配置是指基金组合在国债、 央行票据、 债券回购、 金融债、 短期融资券及
现金等投资品种之间的配置比例。实现基金流动性需求并获得投资收益。
通过对各类别金融工具政策倾向、 税收政策、 信用等级、 收益率水平、 资金供
求、 流动性等因素的研究判断， 来确定并动态调整投资组合国债、 央行票据、 债券
回购、 金融债、 短期融资券及现金等各类属品种的配置比例， 以满足投资人对基金
流动性的需求，并达到获取投资收益的目的
3、个券选择策略
在个券选择层面， 将首先考虑安全性因素， 优先选择央票、 短期国债等高信用
等级的债券品种以规避违约风险。 除考虑安全性因素外， 在具体的券种选择上， 基信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
18
金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上， 找出收益率明显偏高的券种， 并客观
分析收益率出现偏离的原因。 若 出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平， 则
该券种价格出现低估， 本基金将对此类低估值品种进行重点关注。 此外， 鉴于收益
率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限段， 从而指导相对价值投资， 这也可以帮
助基金管理人选择投资于定价低估的短期债券品种。
4、套利策略
由于市场环境差异、 交易市场分割、 市场参与者差异、 资金供求失衡、 流动性
等因素造成不同交易市场或不同交易品种出现定价差异现象， 从而使债券市场上存
在套利机会。 在保证安全性和流动性的前提下， 本基金将在充分验证这种套利机会
可行性的基础上， 适当参与市场的套利， 捕捉和把握无风 险套利机会， 以获取安全
的超额收益。
5、回购策略
基金管理人将密切关注由于新股申购等原因导致短期资金需求激增的机会， 通
过逆回购的方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机会。
6、流动性管理策略
本基金将保持高流动性的特性， 将建立流动性预警指标， 动态调整基金资产在
流动性资产和收益性资产之间的配置比例。同时，密切关注本基金申购/赎回、季
节性资金流动等情况， 日历效应等， 适时通过现金留存、 提高流动性券种比例等方
式提高基金资产整体的流动性，以确保基金资产的整体变现能力。
九、基 金的业绩比较基准
基金整体业绩比较基准= 同期七天通知存款利率（税后） ×1.3
如果今后有更权威、 能为市场普遍接受的业绩比较基准推出， 或者是市场上出
现更加适合用于本基金的业绩基准时， 本基金的基金管理人可以 按合同约定变更业
绩比较基准并及时公告。
如果本基金业绩比较基准中所使用的利率数据暂停或终止发布， 本基金的管理
人可以在报备中国证监会后， 使用其他可以合理地作为业绩比较基准的利率或指数
代替原有基准。 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
19
十、基 金的 风险收益特征
本基金为货币市场基金， 在所有的证券投资基金中， 是风险相对较低的基金产
品类型。在一般情况下，本基金风险和预期收益均低于债券型基金和混合 型 基 金 。
十一、 基金的投资组合报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈述
或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国建设银行股份有限公司复核了本 次 更 新 招 募 说 明 书 中 的 投资
组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保证
基金 一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险， 投资者在作出投资决策前
应仔细阅读本基金的招募说明书。
本投资组合报告期 截止至 2017 年 3 月 31 日 。本报告中财务资料未经审计。
一）报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 固定收益投资 4,876,837,470.97 41.93
其中：债券 4,876,837,470.97 41.93
资产支持证券
-
-
2 买入返售金融资产
4,012,523,671.48
34.50
其中： 买断式回购的买
入返售金融资产
- -
3
银行存款和结算备付
金合计
2,210,399,395.60 19.00
4 其他资产 532,049,211.80 4.57
5 合计 11,631,809,749.85 100.00
二）报告期债券回购融资情况
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
20
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 0.67
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额 （ 元） 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 199,974,500.04 1.75
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 报告 期内 债券 回购 融资 余额 占基 金资 产净 值的 比例 为报 告期 内每 日融 资余
额占资产净值比例的简单平均值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的说明
注： 在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。
三）基金投资组合平均剩余期限
1 、投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 51
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 52
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 27
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天情况 说明
注：本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过 120 天。
2 、报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
1 30 天 以内 47.48
1.75
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 28.00 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 7.14 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-120 天 6.20 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 120 天(含)-397 天（ 含） 8.34 - 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
21
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 97.16 1.75
四）报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明
注：报告期内投资组合平均剩余存续期未超过 240 天
五）报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本（元）
占基金资产净值比例
（%）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 790,826,056.23 6.92
其中：政策性金融债 790,826,056.23 6.92
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 149,979,593.95 1.31
6 中期票据 - -
7 同业存单 3,936,031,820.79 34.45
8 其他 - -
9 合计 4,876,837,470.97 42.69
10
剩余存续期超过 397 天
的浮动利率债券
- -
六）报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称
债券数量
（张）
摊余成本(元)
占基金资产
净值比例
（％）
1 160414 16 农发14 2,000,000 199,996,551.36 1.75
2 111698520
16 贵州仁
怀茅台农
商行
CD021
1,600,000 159,770,178.70 1.40
3 170401 17 农发01 1,500,000 149,926,034.69 1.31
4 111699141
16 桂林银
行CD086
1,500,000 149,617,951.51 1.31
5 111791623
17 南京银
行CD008
1,500,000 149,224,485.18 1.31 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
22
6 111791760
17 广州农
村商业银
行CD012
1,500,000 149,184,002.04 1.31
7 111791487
17 包商银
行CD020
1,400,000 139,317,391.99 1.22
8 111793413
17 内蒙古
银行
CD024
1,300,000 129,867,962.16 1.14
9 111719034
17 恒生银
行CD034
1,300,000 129,203,906.60 1.13
10 140220 14 国开20 1,100,000 110,564,137.07 0.97
七） “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间
的次数
-
报告期内偏离度的最高值 0.0280%
报告期内偏离度的最低值 -0.0315%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单
平均值
0.0105%
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况 说明
注：报告期内未出现负偏离度的绝对值大到 0.25%的情况
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情况说明
注：报告期内未出现负偏离度的绝对值大到 0.5%的情况
八） 报告 期末 按公 允价 值占 基金 资产 净值 比例 大小 排名 的前 十名 资产 支持 证券
投资明细
注：本基金本报告期末未持有 资产支持证券 。
九）投资组合报告附注
1 、 本基金采用 “摊余成本法” 计价， 即计价对象以买入成本列示， 按票面利率
或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价， 在其剩余期限内平均摊销， 每日计提收
益。
2 、 本基金投资的前十名证券的发行主体报告期内没有被监管部门立案调查， 也
没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
3 、其他资产构成 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
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序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 38,481,528.07
4 应收申购款 493,567,683.73
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 532,049,211.80
5 、投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。
十 二、 基金的 业绩
基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金财产， 但不保证
基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 投资有
风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同。
1 、 截至 2017 年 3 月 31 日， 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收
益率的比较：
信达 澳银慧管家货币 A
阶段
份额净值
收益率①
份额净值收
益率标准差
②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
2014 年
（2014 年
6 月26 日
至2014 年
12 月31
日)
1.9079% 0.0040% 0.9088% 0.0000% 0.9991% 0.0040%
2015 年
（2015 年
1 月1 日至
2015 年12
月31 日）
4.2809% 0.0148% 1.7550% 0.0000% 2.5259% 0.0148%
2016 年
（2016 年
2.8687% 0.0035% 1.7550% 0.0000% 1.1137% 0.0035% 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
24
1 月1 日至
2016 年12
月31 日）
2017 年
（2017 年
1 月1 日至
2017 年3
月31 日）
0.8918% 0.0027% 0.4327% 0.0000% 0.4591% 0.0027%
自基金合
同生效起
至今 （2014
年6 月26
日至2017
年3 月31
日）
10.2939% 0.0095% 4.8515% 0.0000% 5.4424% 0.0095%
信达澳银慧管家货币 C
阶段
份额净值
收益率①
份额净值收
益率标准差
②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
2014 年
（2014 年6
月26 日至
2014 年12 月
31 日)
2.0389% 0.0039% 0.9088% 0.0000% 1.1301% 0.0039%
2015 年
（2015 年1
月1 日至
2015 年12 月
31 日）
4.5084% 0.0148% 1.7550% 0.0000% 2.7534% 0.0148%
2016 年
（2016 年1
月1 日至
2016 年12 月
31 日）
3.1119% 0.0035% 1.7550% 0.0000% 1.3569% 0.0035%
2017 年
（2017 年1
月1 日至
2017 年3 月
31 日）
0.9515% 0.0027% 0.4327% 0.0000% 0.5188% 0.0027%
自基金合同
生效起至今
（2014 年6
月26 日至
11.0040% 0.0094% 4.8515% 0.0000% 6.1525% 0.0094% 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
25
2017 年3 月
31 日）
信达澳银慧管家货币 E
阶段
份额净值
收益率①
份额净值收
益率标准差
②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
2014 年
（2014 年6
月26 日至
2014 年12 月
31 日)
1.7421% 0.0039% 0.9088% 0.0000% 0.8333% 0.0039%
2015 年
（2015 年1
月1 日至
2015 年12 月
31 日）
3.9894% 0.0147% 1.7550% 0.0000% 2.2344% 0.0147%
2016 年
（2016 年1
月1 日至
2016 年12 月
31 日）
2.5757% 0.0036% 1.7550% 0.0000% 0.8207% 0.0036%
2017 年
（2017 年1
月1 日至
2017 年3 月
31 日）
0.8182% 0.0027% 0.4327% 0.0000% 0.3855% 0.0027%
自基金合同
生效起至今
（2014 年6
月26 日至
2017 年3 月
31 日）
9.4141% 0.0094% 4.8515% 0.0000% 4.5626% 0.0094%
2 、 自基金合同生效以 来基 金累计净值收益率 变动 及其与同期业绩比 较基 准收
益率变动的 比较
信达澳银 慧管家货币 A 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
26
信达澳银 慧管家货币 C
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
27
信达澳银慧管家货币 E
注：1、 本基金基金合同于 2014 年6 月26 日生效，2014 年7 月28 日开始办理
申购、赎回业务。
2、本基金投资于以下金融工具： 现金；期限在 1 年以内（含 1 年 ）的银行存
款、 债券回购、 中央银 行票据、 同业存单； 剩 余期限在 397 天以内 （含 397 天） 的
债券、 非金融企业债务融资工具、 资产支持证券； 中国证监会、 中国人民银行认可
的其他具有良好流动性的货币市场工具。 对于法律法规及监管机构今后允许货币基
金 投 资 的 其 他 金 融 工 具 ， 基 金 管 理 人 在 履 行 适 当 程 序 后 ， 可 以 将 其 纳 入 投 资 范 围 。
本基金按规定在合同生效后六个月内达到上述规定的投资比例。
十三、 基金的费用与税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
28
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金财产拨划支付的银行费用 ；
9、基金的开户费用、账户维护费用；
10、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他费
用。
本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。
上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定， 法
律法规另有规定时从其规定。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、封闭运作期的管理费率
本基金在封闭运作期 （合同生效日到首个开放申购、 赎回日） 实行固定管理费
率。
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.25% 年费率计提。
2、开放申购赎回后的管理费率
从 首 个 开 放 申 购 赎 回 日 （ 含 ） 开 始 ， 实 施 浮 动 管 理 费 率 。 本基金设 A 、C 、E
三类份额类别， 从首个开放申购赎回日开始， 对三类份额类别分别计提浮动管理费。
D 日管理费率根据 D-1 日 7 日年化收益率确定：
（1）D-1 日 7 日年化 收益率＜比较基准收益率
D 日管理费率=0 ％。
（2）D-1 日 7 日年化 收益率≥比较基准收益率
D 日基金管理费率=
min{max （D-1 日 7 日 年化收益率- 比较基准收益率，0% ） ，0.45%}
其中，D 为自然日。
3、管理费计算方法
管理费的计算方法如下：
H ＝E ×年管理费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
29
基金管理费每日计 提， 按月支付。 由托管人根据与管理人核对一致的财务数据，
自动在月初 5 个工作日内、 按照指定的账户路径进行资金支付， 管理人无需再出具
资金划拨指令。 若遇法定节假日、 休息日等， 支付日期顺延。 费用自动扣划后， 管
理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商解决。
4、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1% 的年费率计提。 托管费的计算方
法如下：
H ＝E× 0.1%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提， 按月支付。 由托管人根据与管理人核对一致的财务数据，
自动在月初 5 个工作日内、 按照指定的账户路径进行资金支付， 管理人无需再出具
资金划拨指令。 若遇法定节假日、 休息日等， 支付日期顺延。 费用自动扣划后， 管
理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商解决。
5、基金销售服务费
本基金 A 类基金份额的 年销售服务费率为 0.25%，对于由 C 类降级 为 A 类的基
金份额持有人， 年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类基金份额
的费 率。C 类基金份额的年销售服务费率为 0.01% ，对于由 A 类升级为 C 类的基金
份额持有人， 年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受 C 类基金份额的
费率 。E 类份额销售服务费 0.55%，E 类份额不和其他份额类别进行自动升降级。
三类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具体如下：
H＝E×年销售服务费率÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
销售服务费每日计提， 按月支付。 由托管人根据与管理人核对一致的财务数据，
自动在月初 5 个工作日内、 按照指定的账户路径进行资金支付， 管理人无需再出具
资金划拨指令。 若遇法定节假日、 休息日等， 支付日期顺延。 费用自动扣划后， 管
理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商解决。
上述“ （一）基金费用的种类中第 4－9 项费 用” ，根据有关法规及相应协议规信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
30
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用 支 出 或基
金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的 事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（四）费用调整
基金管理人和基金托管人协商一致后， 可根据基金发展情况调整基金管理费率、
基金托管费率、基金销售服务费率等相关费率。
调高基金管理费率、 基金托管费率或基金销售服务费率等费率， 须召开基金份
额持有人大会 ； 调低基金管理费率、 基金托管费率或基金销售服务费率等费率， 无
须召开基金份额持有人大会。
基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2 日在至少一种指定媒体上公告。
（五）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执行。
十四、 对招募说明书更新 部分的说明
本基金管理人根据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《 公开募集 证券投资基
金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办
法》 及其它有关法律法规的规定， 结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，
对本基金管理人于2017 年2 月6 日公告的本基金 的招募说明书进行了更新， 主要更新
的内容如下：
（一） 在“重要提示 ”部分， 明确了更新招募说明书内容的截止日期及有关财
务数据的截止日期；
（二）在“三、基金管理人 ”部分，更新了管理人的相关信息 ：
1 、 更新了证券投资基金管理情况 ； 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书（更新）摘要
31
2 、 更新了基金管理人董事 、监事、高级管理人员 的相关信息；
3 、 更新了基金经理的相关信息；
4 、 更新了公司投资审议委员会的相关信息；
（三）在“四、基金托管人”部分，更新了基金托管人的相关信息 ；
（四）在“五、相关服务机构 ”部分，更新 了代销机构的相关信息；
（五） 在“十、 基金的投资 ”部分， 更新了 本基金最近一期投资组合报告内容
的相关信息， 数据截至2017 年3 月31 日；
（六） 在“十一、 基金的业绩 ” 部分， 更新 了基金业绩相关数据， 数据截至2017
年3 月31日；
（七） 在“二十三 、 其他应披露事项”部分， 更新了 本基金的其他应披露事项
列表。
信达澳银基金管理有限公司
二〇一七 年八月八日
