建信月盈安心理财债券型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
2017 年第2 号
基 金 管理 人 ：建 信 基金 管 理有 限 责任 公 司
基 金 托管 人 ：中 国 民生 银 行股 份 有限 公 司
二 〇 一七 年 八月建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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【 重要 提示】
本基金经中国证券监督管理委员会2012 年11 月15 日证监许可[2012]
1524 号文核准募集。 本基金合同已于2012 年12 月20 日生效。
基金管理人保证本招募 说明书的内容真实、准 确、完整。本摘要根据
基金合同和基金招募说 明书编写，并经中国证 监会核准，但中国证监 会对
本基金募集的核准，并 不表明其对本基金的价 值和收益做出实质性判 断或
保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职 守、诚实信用、谨慎勤 勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场 ，基金净值会因为证券 市场波动等因素产生波
动，投资者在投资本基 金前，需充分了解本基 金的产品特性，并承担 基金
投资中出现 的 各 类 风 险， 包 括 ： 因 整 体 政 治 、经 济 、 社 会 等 环 境 因 素对 证
券价格产生影响而形成 的系统性风险，个别证 券特有的非系统性风险 ，由
于基金投资人连续大量 赎回基金产生的流动性 风险，基金管理人在基 金管
理实施过程中产生的基 金管理风险，本基金的 特定风险，等等。本基 金是
债券型基金，风险低于 股票型基金、混合型基 金，高于货币市场基金 ，属
于较低风险、较低收益 的品种。投资者在进行 投资决策前，请仔细阅 读本
基金的招募说明书及基 金合同，了解基金的风 险收益特征，并根据自 身的
投资目的、投资期限、 投资经验、资产状况等 判断本基金是否和自身 的风
险承受能力相适应。
投资有风险，投资人认 购（或申购）基金时应 认真阅读招募说明书。
基金的过往业绩并不预 示其未来表现。基金管 理人管理的其他基金的 业绩
不构成对本基金业绩表 现的保证。基金合同是 约定基金当事人之间权 利、
义务的法律文件。基金 投资人自依基金合同取 得基金份额，即成为基 金份
额持有人和本基金合同 的当事人，其持有基金 份额的行为本身即表明 其对
基金合同的承认和接受， 并按照 《基金法》 、 《 运作办法》 、 基金合同及其他
有关规定享有权利、承 担义务。基金投资人欲 了解基金份额持有人的 权利
和义务，应详细查阅基金合同。
本招募说明书所载内容截 止日为 2017 年 6 月 19 日，有关财务数据和建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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净值表现截止日为 2017 年3 月31 日 （财务数据未经审计） 。 本招募说明书
已经基金托管人复核。 建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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一 、基 金管 理人
（一）基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
设立日期：2005 年9 月19 日
法定代表人： 许会斌
联系人： 郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币 2 亿元
建信基金管理有限责任 公司经中国证监会证监 基金字[2005]158 号文
批准设立。
公司的股权结构如下： 中国建设银行股份有限公司 ，65%； 美国信安 金
融服务公司，25%；中国华电集团资本控股有限公司 ，10%。
本基金管理人公司治理 结构完善，经营运作规 范，能够切实维护基金
投资者的利益。股东会 为公司权力机构，由全 体股东组成，决定公司 的经
营方针以及选举和更换 董事、监事等事宜。公 司章程中明确公司股东 通过
股东会依法行使权利， 不以任何形式直接或者 间接干预公司的经营管 理和
基金资产的投资运作。
董事会为公司的决策机构 ， 对 股 东 会 负 责 ， 并向 股 东 会 汇 报 。 公 司 董
事会由 9 名董事组成，其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事
会行使《公司法》规定 的有关重大事项的决策 权、对公司基本制度的 制定
权和对总裁等经营管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由 6 名监事组成，其中包括 3 名职工代表监事。监事
会向股东会负责，主要 负责检查公司财务并监 督公司董事、高级管理 人员
尽职情况。
（二）主要人员情况
1、董事会成员 建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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许会斌先生，董事长， 高级经济师，享受国务 院特殊津贴，中国建设
银行突出贡献奖、河南省五一劳动奖章获得者。1983 年毕业于辽宁财经学
院基建财务与信用专业 ，获学士学位。历任中 国建设银行筹资储备部 副主
任，零售业务部副总经 理，个人银行部副总经 理，营业部主要负责人 、总
经理，个人银行业务部 总经理，个人银行业务 委员会副主任，个人金 融部
总经理，2006 年5 月起任中国建设银行河南省分行行长，2011 年3 月出任
中国建设银行批发业务总监，2015 年 3 月起 任建信基金管理有限责任公司
董事长。
孙志晨先生，董事，现任建信基金管理有 限责任公司总裁，兼建 信资
本管理有限责任 公司董事长。 1985 年获东北财经大学经济学学士学位， 2006
年获得长江商学院 EMBA。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长，中
国建设银行总行筹资部 、零售业务部证券处处 长，中国建设银行总行 个人
银行业务部副总经理。
曹伟先生， 董事， 现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。1990
年获北京师范大学中文 系硕士学位。历任中国 建设银行北京分行储蓄 证券
部副总经理、北京分行 安华支行副行长、北京 分行西四支行副行长、 北京
分行朝阳支行行长、北 京分行个人银行部总经 理、中国建设银行个人 存款
与投资部总经理助理。
张维义先生，董事，现任信安北亚地区副总裁。1990 年毕业于伦敦政
治经济学院， 获经济学学士学位，2012 年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA
工商管理学硕士。历任 新加坡公共服务委员会 副处长，新加坡电信国 际有
限公司业务发展总监， 信诚基金公司首席运营 官和代总经理，英国保 诚集
团（马来西亚）资产管 理公司首席执行官，宏 利金融全球副总裁，宏 利资
产管理公司（台湾）首席执行官和执行董事。
袁时奋先生，董事，现任信安国际（亚洲）区域副总裁。1981 年毕业
于美国阿而比学院。历 任香港汇丰银行投资银 行部副经理，加拿大丰 业银
行资本市场 部 高 级 经 理， 香 港 铁 路 公 司 库 务 部助 理 司 库 ， 香 港 置 地 集团 库
务部司库，香港赛马会 副集团司库，信安国际 有限公司大中华区首席 营运
官。
殷红军先生， 董事， 现任中国华电融资租赁有限公司董事长兼总经理。建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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1998 年毕业于首都经济贸易大学数量经济学专业，获硕士学位。历任中国
电力财务有限公司债券 基金部项目经理、华电 集团财务有限公司投资 咨询
部副经理 （主持工作） 、 中国华电集团公司改制重组办公室副处长、 体制改
革处处长、政策与法律 事务部政策研究处处长 、中国华电集团资本控 股有
限公司副总经理。
李全先生，独立董事，现任新华 资 产 管 理股 份 有 限 公 司 董 事 总 经理 。
1985 年毕业于中国人民大学财政金融学院，1988 年毕业于中国人民银行研
究生部。历任中国人民 银行总行和中国农村信 托投资公司职员、正大 国际
财 务 有 限 公 司 总 经 理 助 理/ 资 金 部 总 经 理 ， 博 时 基 金 管 理 有 限 公 司 副 总 经
理，新华资产管理股份有限公司总经理。
王建国先生，独立董事，曾任大新人寿保 险有限公司首席行政员 ，中
银保诚退休金信托管理有限公司董事， 英国保诚保险有限公司首席行政员，
美国国际保险集团亚太 区资深副总裁，美国友 邦保险（加拿大）有限 公司
总裁兼首席行政员等。1989 年获Pacific Southern University 工商管理
硕士学位。
伏军先生， 独立董事， 法学博士， 现任对 外经济贸易大学法学院教授，
兼任中国法学会国际经 济法学研究会常务理事 、副秘书长、中国国际 金融
法专业委员会副主任。
2、监事会成员
张军红先生，监事会主 席。毕业于国家行政学 院行政管理专业，获博
士研究生学位。历任中 国建设银行筹资部储蓄 业务处科员、副主任科 员、
主任科员；零售业务部 主任科员；个人银行业 务部个人存款处副经理 、高
级副经理；行长办公室 秘书一处高级副经理级 秘书、秘书、高级经理 ；投
资托管服务部总经理助 理、副总经理；投资托 管业务部副总经理；资 产托
管业务部副总经理。2017 年3 月起任公司监事会主席。
方蓉敏女士， 监事， 现任信安国际 （亚洲 ） 有限公司亚洲区首席律师。
曾任英国保诚集团新市 场发展区域总监和美国 国际集团全球意外及健 康保
险副总裁等职务。 方女士 1990 年获新加坡国立大学法学学士学位， 拥有新
加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。
李亦军女士，监事，高级会计师，现任中 国华电集团资本控股有 限责建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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任公司机构与战略研究部总经理。1992 年获北京工业大学工业会计专业学
士，2009 年获中央财经大学会计 专业硕士。历任北京北奥有限公司，中进
会计师事务所，中瑞华 恒信会计师事务所，中 国华电集团财务有限公 司计
划财务部经理助理、副 经理，中国华电集团资 本控股（华电财务公司 ）计
划财务部经理，中国华 电集团财务有限公司财 务部经理，中国华电集 团资
本控股有限公司企业融资部经理。
严冰女士，职工监事，现任建信基金管理 有限责任公司人力资源 部总
经理。2003 年 7 月毕 业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾任
安永华明会计师事务所人力资源部人力资源专员。2005 年 8 月加入 建信基
金管理公司， 历任人力资源管理专员、 主管、 部门总经 理助理、 副总经理、
总经理。
刘颖女士，职工监事，现任建信基金管理 有限责任公司监察稽核 部副
总经理,英国特许公认会计师公会 （ACCA ） 资深会员。1997 年毕业于中国人
民大学会计系, 获学士学位；2010 年毕业于香港中文大学, 获工商管理硕
士学位。曾任毕马威华 振会计师事务所高级审 计师、华夏基金管理有 限公
司基金运营部高级经理。 2006 年12 月至今任职于建信基金管理有限责任公
司监察稽核部。
安晔先生，职工监事，现任建信基金管理 有限责任公司信息技术 部总
经理。1995 年毕业于北京工业大学计算机应用系，获得 学士学位。历任中
国建设银行北京分行信 息技术部，中国建设银 行信息技术管理部北京 开发
中心项目经理、代处长 ，建信基金管理公司基 金运营部总经理助理、 副总
经理，信息技术部执行总经理、总经理。
3、公司高管人员
孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员） 。
曲寅军先生，副总裁，硕士。1999 年 7 月加入中国建设银行总行，历
任审计部科员、 副主任科员、 团委主任科员、 重组改制办公室高级副经理、
行长办公室高级副经理；2005 年 9 月起就职 于建信基金管理公司，历任董
事会秘书兼综合管理部 总监、投资管理部副总 监、专户投资部总监和 首 席
战略官；2013 年8 月至2015 年7 月， 任我公司控股子公司建信资本管理有
限责任公司董事、总经理。2015 年8 月 6 日 起任我公司副总裁，并专任建建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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信资本管理有限责任公司董事、总经理。
张威威先生，副总裁，硕士。1997 年 7 月加入中国建设银行辽宁省分
行，从事个人零售业务，2001 年 1 月加入中 国建设银行总行个人金融部，
从事证券基金销售业务，任高级副经理；2005 年 9 月加入建信基金 管理公
司， 一直从事基金销售管理工作， 历任市场营销部副总监 （主持工作） 、 总
监、公司首席市场官等职务。2015 年8 月6 日起任我公司副总 裁。
吴曙明先生， 副总裁， 硕士。1992 年7 月至1996 年8 月在湖南省物资
贸易总公司工作；1999 年 7 月加入中国建设 银行，先后在总行营业部、金
融机构部、 机构业务部从事信贷业务和证券业务， 历任科员、 副主任 科员、
主任科员、机构业务部高级副经理等职；2006 年 3 月加入我公司， 担任董
事会秘书， 并兼任综合管理部总经理。2015 年8 月6 日起任我公司督察长，
2016 年12 月 23 日起任我公司副总裁。
吴灵玲女士， 副总裁， 硕士。1996 年7 月至1998 年9 月在福建省东海
经贸股份有限公司工作；2001 年 7 月加入 中 国建设银行总行人力资源部，
历任副主任科员、业务经理、高级经理助理；2005 年 9 月加入建信 基金管
理公司，历任人力资源 部总监助理、副总监、 总监、人力资源部总经 理兼
综合管理部总经理。2016 年12 月23 日起任我公司副总裁。
4、督察长
吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员） 。
5、本基金基金经理
陈建良先生，双学士，固定收益投资部副总经理。2005 年 7 月加入 中
国建设银行厦门分行，任客户经理；2007 年6 月调入中国建设银行总行金
融市场部，任债券交易员；2013 年 9 月加入 我公司投资管理部，历任基金
经理助理、 基金经理、 固定收益投资部总经理助理、 副总经理，2013 年12
月10 日起任建信货币 市场基金基金经理；2014 年1 月21 日起任建 信月盈
安心理财债券型证券投资基金基金经理； 2014 年6 月17 日起任建信嘉薪宝
货币市场基金基金经理； 2014 年9 月17 日起任建信现金添利货币市场基金
基金经理； 2016 年3 月14 日起任建信目标收益一年期债券型证券投资基金
基金经理； 2016 年7 月26 日起任建信现金增利货币市场基金基金经理； 2016
年9 月2 日起任建信现 金添益交易型货币市场基金基金经理；2016 年9 月建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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13 日起任建信瑞盛 添利混合型证券投资基金基金经理；2016 年 10 月18 日
起任建信天添益货币市场基金基金经理。
高珊女士， 硕士。2006 年7 月至2007 年6 月期间在中信建投证券公司
工作，任交易员。2007 年 6 月加入建信基金 管理公司，历任初级交易员、
交易员，2009 年7 月起任建信货币市场基金的基金经理助理。2012 年8 月
28 日起任建信双周安心理财债券型证券投资基金基金经理；2012 年 12 月
20 日起任建信月盈安心理财债券型证券投资基金基金经理； 2013 年1 月29
日起任建信双月安心理财债券型证券投资基金基金经理；2013 年 9 月 17
日起任建信周盈安心理财债券型证券投资基金基金经理；2013 年 12 月 20
日起任建信货币市场基金基金经理； 2015 年8 月25 日起任建信现金添利货
币市场基金基金经理； 2016 年6 月3 日至 2017 年6 月9 日任建信鑫盛回报
灵活配置基金的基金经理； 2016 年7 月 26 日起任建信现金增利货币市场基
金基金经理；2016 年10 月18 日起任建信天添益货币市场基金基金经理。
刘思女士，硕士。2009 年 5 月加入建信 基金管理公司，历任助理交易
员、 初级交易员、 交易 员、 交易主管、 基金经 理助理，2016 年7 月19 日起
任建信月盈安心理财债券型证券投资基金的基金经理， 2016 年11 月8 日起
任建信睿享纯债债券型证券投资基金基金经理，2016 年11 月22 日 起任建
信恒丰纯债债券型证券投资基金基金经理，2016 年11 月25 日起任 建信睿
富纯债债券型证券投资基金基金经理。
历任投资经理：
朱建华先生：2012 年12 月20 日至 2014 年3 月27 日。
高珊女士：2012 年12 月20 日至今。
陈建良先生：2014 年1 月21 日至今。
刘思女士：2016 年7 月19 日至今。
6、投资决策委员会成员
孙志晨先生，总裁。
梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。
钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。
李菁女士 ，固定收益投资部总经理。
姚锦女士，权益投资部 总经理。 建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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许杰先生，权益投资部 副总经理。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二 、基 金托 管人
1、基本情况
名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行” ）
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
成立时间：1996 年2 月7 日
基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101 号
组织形式：其他股份有限公司（上市）
注册资本：28,365,585,227 元人民币
存续期间：持续经营
电话：010-58560666
联系人：罗菲菲
中国民生银行于 1996 年 1 月 12 日在北京正 式成立，是我国首家主要
由非公有制企业入股的 全国性股份制商业银行 ，同时又是严格按照《 公司
法》和《商业银行法》 建立的规范的股份制金 融企业。多种经济成份 在中
国金融业的涉足和实现 规范的现代企业制度， 使中国民生银行有别于 国有
银行和其他商业银行， 而为国内外经济界、金 融界所关注。中国民生 银行
成立二十年来，业务不 断拓展，规模不断扩大 ，效益逐年递增，并保 持了
快速健康的发展势头。
2000 年12 月19 日， 中国民生银行 A 股股票 （600016）在上海证券交
易所挂牌上市。 2003 年3 月18 日， 中国民生银行 40 亿可转换公司债券在
上交所正式挂牌交易。2004 年11 月8 日， 中国民生银行通过银行间债券市
场成功发行了 58 亿元人民币次级债券， 成为中国第一家在全国银行间债券
市场成功私募发行次级债券的商业银行。2005 年10 月26 日，民生 银行成
功完成股权分置改革， 成为国内首家完成股权 分置改革的商业银行， 为中建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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国资本市场股权分置改革提供了成功范例。 2009 年11 月26 日， 中国民生
银行在香港交易所挂牌上市。
中国民生银行自上市以 来，按照“团结奋进， 开拓创新，培育人才；
严格管理，规范行为， 敬业守法；讲究质量， 提高效益，健康发展” 的经
营发展方针，在改革发 展与管理等方面进行了 有益探索，先后推出了 “大
集中”科技平台、 “两 率”考核机制、 “三卡 ”工程、独立评审制度 、八 大
基础管理系统、集中处 理商业模式及事业部改 革等制度创新，实现了 低风
险 、快增长、高效益的 战略目标，树立了充满 生机与活力的崭新的商 业银
行形象。
2009 年 6 月，民生银 行在 “2009 年中国本土银行网站竞争力评测活
动”中获2009 年中国本土银行网站“最佳服务质量奖” 。
2009 年 9 月，在大连 召开的第二届中国中小企业融资论坛上，中国民
生银行被评为 “2009 中国中小企业金融服务十佳机构” 。 在 “第十届中国优
秀财经证券网站评选”中，民生银行荣膺“最佳安全性能奖”和“2009 年
度最佳银行网站”两项大奖。
2009 年11 月21 日， 在第四届 “21 世纪亚洲金融年会” 上， 民生银行
被评为“2009 年?亚洲最佳风险管理银行” 。
2009 年12 月9 日,在由 《理财周报》 主办的 “2009 年第二届最受尊敬
银行评选暨2009 年第三届中国最佳银行理财产品评选” 中， 民生银 行获得
了“2009 年中国最受尊敬银行” 、 “最佳服务私人银行” 、 “2009 年最佳零售
银行”多个奖项。
2010 年2 月3 日，在“卓越2009 年度金融理财排行榜”评选活动中，
中国民生银行一流的电 子银行产品和服务获得 了专业评测公司、网友 和专
家的一致好评，荣获卓越 2009 年度金融理财排行榜“十佳电子银行”奖。
2010 年 10 月，在经济 观察报主办的“2009 年度中国最佳银行评选”
中， 民生银行获得评委会奖 —— “中国银行业十年改革创新奖” 。 这一奖项
是评委会为表彰在公司治理、 激励机制、 风险 管理、 产品创新、 管理 架构、
商业模式六个方面创新表现卓著的银行而特别设立的。
2011 年12 月，在由中 国金融认证中心（CFCA）联合近40 家成员行 共
同举办的2011 中国电子银行年会上， 民生银行荣获 “2011 年中国网上银行建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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最佳网银安全奖” 。这是继 2009 年、2010 年 荣获“中国网上银行最佳网银
安全奖”后，民生银行 第三次获此殊荣，是第 三方权威安全认证机构 对民
生银行网上银行安全性的高度肯定。
2012 年6 月20 日，在 国际经济高峰论坛上,民生银行贸易金融业务以
其 2011-2012 年度的出 色业绩和产品创新最终荣获“2012 年中国卓越贸易
金融银行”奖项。这也是民生银行继 2010 年 荣获英国《金融时报》 “中国
银行业成就奖 —最佳贸易金融银行奖”之后第三次获此殊荣。
2012 年11 月29 日， 民生银行在《The Asset》杂志举办的 2012 年度
AAA 国家奖项评选中获得“中国最佳银行-新秀奖” 。
2013 年度, 民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年
度中国优秀股权和创业投资中介机构 “最佳资金托管银行” 及由 21 世纪传
媒颁发的2013 年PE/VC 最佳金融服务托管银行奖。
2013 年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。
在第八届 “21 世纪亚洲金融年会” 上， 民生银行荣获 “2013 ?亚洲最佳
投资金融服务银行”大奖。
在“2013 第五届卓越竞争力金融机构评选”中，民生银行荣获“2013
卓越竞争力品牌建设银行”奖。
在中国社科院发布的 《中国企业社会责任蓝皮书 （2013） 》 中， 民生 银
行荣获“中国企业上市 公司社会责任指数第一 名” 、 “中国民营企业 社 会责
任指数第一名” 、 “中国银行业社会责任指数第一名” 。
在2013 年第十届中国最佳企业公民评选中， 民生银行荣获 “2013 年度
中国最佳企业公民大奖” 。
2013 年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖” 。
2014 年获评中国银行业协会 “最佳民生金融奖 ”、“年度公益慈善优
秀项目奖”。
2014 年荣获《亚洲企业管治》 “第四届最佳投资者关系公司 ”大奖和
“2014 亚洲企业管治典范奖 ”。
2014 年被英国《金融时报》 、 《博鳌观察》联合授予 “亚洲贸易金融创
新服务”称号 。
2014 年还 荣获 《亚洲银行家》 “中国最佳中小企业贸易金融银行奖 ”，建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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获得《21 世纪经济报道》颁发的 “最佳资产管理私人银行 ”奖 ，获评《经
济观察》报“ 年度卓越私人银行”等。
2015 年度， 民生银行在 《金融理财》 举办的 2015 年度金融理财金貔貅
奖评选中荣获“金牌创新力托管银行奖” 。
2015 年度，民生银行荣获《EUROMONEY 》2015 年度“中国最佳实物黄
金投资银行”称号。
2015 年度，民生银行连续第四次获评《企业社会责任蓝皮书（2015）》
“中国银行业社会责任发展指数第一名” 。
2015 年度，民生银行在《经济观察报》主办的 2014-2015 年度中国 卓
越金融奖评选中荣获“ 年度卓越创新战略创新 银行”和“年度卓越直 销银
行”两项大奖。
2、主要人员情况
杨春萍：女，北京大学 本科、硕士。资产托管 部副总经理。曾就职于
中国投资银行总行，意 大利联合信贷银行北京 代表处，中国民生银行 金融
市场部和资产托管部。 历任中国投资银行总行 业务经理，意大利联合 信贷
银行北京代表处代表， 中国民生银行金融市场 部处长、资产托管部总 经理
助理、副总经理等职务 。具有近三十年的金融 从业经历，丰富的外资 银行
工作经验，具有广阔的视野和前瞻性的战略眼光。
3、基金托管业务经营情况
中国民生银行股份有限公司于 2004 年7 月9 日获得基金托管资格， 成
为《中华人民共和国证 券投资基金法》颁布后 首家获批从事基金托管 业务
的银行。为了更好地发 挥后发优势，大力发展 托管业务，中国民生银 行股
份有限公司资产托管部 从成立伊始就本着充分 保护基金持有人的利益 、为
客户提供高品质托管服 务的原则，高起点地建 立系统、完善制度、组 织人
员。资产托管部目前共有员工 68 人，平均年龄 36 岁，100%员工拥有大学
本科以上学历，80%以上员工具有硕士以上文凭。 基金业务人员 100%都具有
基金从业资格。
中国民生银行坚持以客户需求为导向，秉 承“诚信、严谨、高效 、务
实”的经营理念， 依 托丰 富 的 资 产 托 管 经 验 、专 业 的 托 管 业 务 服 务 和先 进
的托管业务平台，为境 内外客户提供安全、准 确、及时、高效的专业 托管建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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服务。 截至2017 年3 月31 日， 中国民生银行已托管 164 只证券投资基金，
托管的证券投资基金总净值达到 5007.92 亿元。 中国民生银行于 2007 年推
出“托付民生？安享财 富”托管业务品牌，塑 造产品创新、服务专业 、效
益优异、流程先进、践 行社会责任的托管行形 象，赢得了业界的高度 认可
和客户的广泛好评， 深化了与客户的战略合作。 自 2010 年至今， 中 国民生
银行荣获《金融理财》 杂志颁发的“最具潜力 托管银行” 、 “最佳 创新托 管
银行” 和 “金牌创新力托管银行” 奖， 荣获 《21 世纪经济报道》 颁发的 “最
佳金融服务托管银行”奖。
三 、相 关服 务机 构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
本基金直销机构为本公司设在北京的直销柜台以及网上交易平台。
（1）直销柜台
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
（2）网上交易
投资者可以通过本公司 网上交易系统办理基金 的申购 、 赎回、定期投
资 等业务，具体 业 务 办理 情 况 及 业 务 规 则请登录 本公司网站查询 。 本公 司
网址：www.ccbfund.cn。
2、代销机构
（1）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院1 号楼（长安兴融中心 ）
法定代表人：王洪章 建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（2）中国民生银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪琦
客服电话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
（3）交通银行股份有限公司
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
法定代表人：牛锡明
客服电话：95559
网址：www.95559.com.cn
（4）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人：李健红
客户服务电话：95555
传真：0755-83195049
网址：www.cmbchina.com
（5）渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区马场道 201-205 号
办公地址：天津市河东区海河东路 218 号
法定代表人： 李伏安
客服电话：95541
网址：www.cbhb.com.cn
（6）光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
客服电话：10108998
网址：www.ebscn.com 建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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（7）长城证券有限责任公司
住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦14、16 、17 层
法定代表人：黄耀华
客服电话：0755-82288968
网址：www.cc168.com.cn
（8）海通证券股份有限公司
住所：上海市淮海中路 98 号
法定代表人：王开国
客户服务电话：400-8888-001，（ 021 ）962503
网址：www.htsec.com
（9）中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
客户服务电话：400-8888-108
公司网址：www.csc108.com
（10）中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦C 座
法定代表人：陈有安
客户服务电话：4008-888-8888
网址：www.chinastock.com.cn
（11）国信证券股份有限公司
住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1010 号国际信托大厦
法定代表人：何如
客户服务电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
（12）兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 268
法定代表人：兰荣 建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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客户服务电话: 4008888123
网址：www.xyzq.com.cn
（13）中国中投证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第
18 层-21 层及第 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23
单元
办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超 商务中心 A 栋第 04、18
层至21 层
法定代表人：龙增来
客户服务电话：4006008008
网址： www.china-invs.cn
（14）上海证券有限责任公司
注册地址：上海市西藏中路 336 号
法定代表人：郁忠民
客服电话：021-962518
网址：www.962518.com
（15）财富证券股份有限公司
注册地址：长沙市芙蓉中路 2 段80 号顺天国际财富中心26 层
法定代表人：周晖
客户服务电话：0731-4403340
网址：www.cfzq.com
（16）申万宏源证券有限公司
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号45 层
法定代表人：李梅
客服电话：95523 或4008895523
网址：www.sywg.com
（17）信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院1 号楼信达金融中心
法定代表人：张志刚
客服热线：400-800-8899 建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
17
网址：www.cindasc.com
（18）平安证券有限责任公司
注册地址：深圳市金田路大中华国际交易广场 8 楼
法定代表人：杨宇翔
客服热线：4008866338
网址：stock.pingan.com
（19）国海证券股份有限公司概况
注册地址：广西壮族自治区桂林市辅星路 13 号
法定代表人： 张雅锋
客服电话：95563
网址：http://www.ghzq.com.cn
（20）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
法定代表人：万建华
客服电话：400-8888-666
网址：www.gtja.com
（21）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座38—45 层
法定代表人：宫少林
客户服务热线：95565、4008888111
网址：www.newone.com.cn
（22）深圳众禄基金销售有限公司
注册地址： 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦25 楼I、J 单
元
法定代表人：薛峰
客户服务电话: 4006788887
网址：www.zlfund.cn，www.jjmmw.com
（23）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号1 栋202 室 建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
18
法定代表人：陈柏青
客户服务电话: 4000766123
网址：www.fund123.cn
（24）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄37 号4 号楼449 室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话: 400-700-9665
网址：www.howbuy.com
（25）上海天天基金销售有限公司概况
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号2 号楼2 层
法定代表人：其实
客户服务电话: 4001818188
网址：www.1234567.com.cn
（26）和讯信息科技有限公司概况
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦10 层
法定代表人：王莉
客户服务电话: 4009200022
（27）浙江同花顺基金销售有限公司概况
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
法定代表人：凌顺平
客户服务电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
（28）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号03 室
法定代表人：蒋煜
客户服务电话：4008188866
网址：www.shengshiview.com
（29）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层5122 室
法定代表人：梁越 建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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客户服务电话：4007868868
网址：www.chtfund.com
（30）上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市黄 浦区西藏中路 336 号1807-5 室
法定代表人：张皛
客户服务电话：400-820-2819
网址：www.chinapnr.com/
（31）北京汇成基金销售有限公司
地址：北京市海淀区中关村大街 11 号11 层1108
法定代表人：王伟刚
客户服务热线：010-56282140
网址：www.fundzoe.cn
（32）上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼09 单元
法定代表人：郭坚
客户服务电话：400-821-9031
网址： www.lufunds.com /
（33）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋10 层1006#
法定代表人：张彦
客户服务热线：400-166-1188
网址：http://www.jrj.com.cn/
（34）中信期货有限公司
地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代 广场（二期）北座 13 层
1301-1305、14 层
法定代表人：张皓
客服电话：400 9908 826
网址：http://www.citicsf.com
（35）上海常量基金销售投资顾问有限公司
地址：上海市浦东新区高翔路 526 号2 幢220 室 建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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法定代表人：张跃伟
客服电话：400 820 2899
网址：http://www.erichfund.com
基金管理人可以根据相 关法律法规要求，选择 其他符合要求的机构代
理销售本基金，并及时公告。
（二）注册登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郑文广
电话：010-66228888
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：北京德恒律师事务所
住所：北京市西城区金融大街 19 号富凯大厦 B 座12 层
负责人：王丽
联系人：徐建军
电话：010 －66575888
传真：010 －65232181
经办律师：徐建军、刘焕志
（四）审计基金资产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦6 楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
执行事务合伙人：李丹
联系人：陈熹
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
经办注册会计师：许康玮、陈熹 建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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四 、基 金的 名称
建信月盈安心理财债券型证券投资基金。
五、 基金 的 类型
债券型证券投资基金。
六 、基 金的 投资 目标
在严格控制风险并保持 良好流动性的基础上， 通过主动的组合管理为
投资者创造稳定的当期回报，并力争实现基金资产的长期稳健增值。
七 、基 金的 投资 方向
本基金投资于具有良好 流动性的固定收益类金 融工具，包括：现金，
通知存款，一年以内（ 含一年）的银行定期存 款和银行协议存款，剩 余期
限一年以内（含一年） 的债券回购，期限在一 年以内（含一年）的中 央银
行票据、中期票据、短期融资券，剩余期限 397 天以内（含 397 天 ）债券
（不含可转换债券） ， 以及中国证监会认可的其他具有良好流动性的金融工
具。如果法律法规或监 管机构以后允许基金投 资其他品种，基金管理 人在
履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
在任何一个交易日，本基金投资组合平均剩余期限不得超过 150 天。
八 、基 金的 投资 策略
（一）投资策略
本基金通过积极主动的 组合管理，充分运用各 种短期投资工具，力争
为持有人创造低风险基 础上的投资收益。本基 金投资组合的平均剩余 期限
在每个交易日均不得超过 150 天。
1、资产配置策略
本基金通过对宏观经济 形势、经济周期所处阶 段、利率变化趋势和信
用利差变化趋势的重点 分析，比较未来一定时 间内不同投资品种的相 对预建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
22
期收益率，在基金规定 的投资比例范围内对不 同投资品种与现金之间 进行
动态调整。
2、债券投资组合策略
本基金在综合分析宏观 经济、货币政策的基础 上，综合运用久期管理
策略、期限配置策略、 类属配置策略、套利策 略等组合管理手段进行 日常
管理。
（1）久期管理策略
本基金将债券市场视为 金融市场整体的一个有 机部分，通过“自上而
下”对宏观经济形势、 财政与货币政策以及债 券市场资金供求等因素 的分
析，主动判断利率和收 益率曲线可能移动的方 向和方式，并据此确定 债券
投资组合的平均久期。 当预测利率和收益率水 平上升时，建立较短平 均久
期或缩短现有债券投资组合的平均久期； 当预测利率和收益率水平下降时，
建立较长平均久期或增加现有债券投资组合的平均久期。
本基金建立的分析框架 包括宏观经济指标和货 币金融指标，分析金融
市场中各种关联因素的 变化，从而判断债券市 场趋势。宏观经济指标 包括
GDP 、CPI/PPI 、固定资产投资、进出口贸易；货币金融指标包括货币供应
量 M1/2、新增贷款、新增存款、超额准备金率。宏观经济指标和货币金融
指标将决定央行货币政 策，央行货币政策通过 调整利率、调整存款准 备金
率、公开市场操作、窗 口指导等方式，导致市 场利率的变动；同时， 央行
货币政策对金融机构的 资金流也将带来明显的 影响，从而引起债券需 求变
期限配置策略
类属配置策略
套利策略
普通债券
投资组合
久期管理
宏观经济
货币政策
财政政策
市场资金 供求
……
市场环境分析 建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
23
动。本基金将运用上述 债券分析框架，预测利 率变化趋势及债 券 需 求变 动
情况，确定投资组合的目标平均久期，实现久期管理。
（2）期限配置策略
本基金资产组合主要根 据收益率曲线形状的变 化进行合理配置。具体
来说，本基金在确定债 券投资组合平均久期的 基础上，将结合收益率 曲线
变化的预测，适时采用 跟踪收益率曲线的骑乘 策略或者基于收益率曲 线变
化的子弹、杠铃及梯形策略构造组合，并进行动态调整。
（3）类属资产配置策略
本基金资产在不同类属 债券资产间的配置策略 主要依靠信用利差管理
和信用风险管理来实现 。在信用利差管理策略 方面，本基金一方面分 析经
济周期和相关市场变化 对信用利差曲线的影响 ，另一方面将分析信用 债市
场容量、结构、流动性 等变化趋势对信用利差 曲线的影响，最后综合 各种
因素，分析信用利差曲 线整体及各类型信用债 信用利差走势，确定各 类债
券的投资比例。
同时本基金将根据经济 运行周期，分析公司债 券、企业债券等信用债
发行人所处行业发展状 况、行业景气度、市场 地位，并结合发行人的 财务
状况、债务水平、管理 能力等因素，评价债券 发行人的信用风险、债 券的
信用级别，对各类信用债券的信用风险进行有效地管理。
（4）套利策略
在市场低效或无效状况 下，本基金将根据市场 实际情况，积极运用各
类套利策略对资产投资 组合进行管 理 与 调 整 ，捕 捉 交 易 机 会 ， 以 获 取超 额
收益。
1）回购套利
本基金将适时运用多种 回购交易套利策略以增 强静态组合的收益率，
比如运用回购与现券的 套利、不同回购期限之 间的套利等策略进行相 对低
风险套利操作，从而获得杠杆放大收益。
2）跨市场套利
本基金将利用同一只债 券类投资工具在不同市 场（主要是银行间市场
与交易所市场）的交易 价格差进行套利，从而 提高债券投资组合的投 资收
益。 建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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3、个券选择策略
在个券选择上，本基金 综合运用利率预期、收 益率曲线估值、信用风
险分析、流动性分析等 方法来评估个券的投资 价值，发掘出具备相对 价值
的个券。
（二）投资决策体制和流程
1、投资决策体制
本基金管理人建立了包 括投资决策委员会、投 资管理部、研究部、交
易部等部门的完整投资管理体系。
投资决策委员会是负责基金资产运作的最高决策机构， 根据基金合同、
法律法规以及公司有关 规章制度，确定公司所 管理基金的投资决策程 序、
权限设置和投资原则； 确定基金的总体投资方 案；负责基金资产的风 险控
制，审批重大投资事项 ；监督并考核基金经理 。投资管理部 及 基 金 经理 根
据投资决策委员会的决策， 构建投资组合、 并 负责组织实施、 追踪和调整，
以实现基金的投资目标。 研究部提供相关的投资策略建议和证券选择建议。
交易部根据基金经理的 交易指令，进行基金资 产的日常交易，对交易 情况
及时反馈。
2、投资流 程
（1）研究分析
基金管理人的研究和投 资部门广泛地参考和利 用外部的研究成果，了
解国家宏观货币和财政 政策，对资金利率走势 及债券发行人的信用风 险进
行监测， 并建立相关研究模型。 基金管理人的研究部门撰写宏观策略报告、
利率监测报告、债券发行人资信研究报告等，作为投资决策的重要依据。
基金管理人的研究和投 资部门定期或不定期举 行投资研究联席会议，
讨论宏观经济环境、利 率走势、债券发行人信 用级别变化等相关问题 ，作
为投资决策的依据。
（2）投资决策
投资决策委员会根据基 金合同、相关法律法规 以及公司有关规章制度
确定基金的投资原则以 及基金的资产配置比例 范围，审批总体投资方 案以
及重大投资事项。
基金经理根据投资决策 委员会确定的投资对象 、投资结构、持仓比例建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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范围等总体投资方案， 并结合研究人员提供的 投资建议、自己的研究 与分
析判断、以及基金申购 赎回情况和市场整体情 况，构建并优化投资组 合。
对于超出权限范围的投 资，按照公司权限审批 流程，提交主管投资领 导或
投资决策委员会审议。
（3）交易执行
交易部接受基金经理下 达的交易指令。交易部 接到指令后，首先应对
指令予以审核，然后再 具体执行。基金经理下 达的交易指令不明确、 不规
范或者不合规的，交易 部可以暂不执行指令， 并即时通知基金经理或 相关
人员。
交易部应根据市场情况 随时向基金经理通报交 易指令的执行情况及对
该项交易的判断和建议，以便基金经理及时调整交易策略。
（4）投资 回顾
绩效评估小组定期对基 金绩效进行评估。基金 经理定期向投资决策委
员会回顾前期投资运作 情况，并提出下期的操 作思路 ， 作 为 投 资 决 策委 员
会决策的参考。
九 、基 金的 业绩 比较 基准
本基金的业绩比较基准为：七天通知存款利率（税前） 。
通知存款是一种不约定 存期，支取时需提前通 知银行，约定支取日期
和金额方能支取的存款 ，具有存期灵活、存取 方便的特征，同时可获 得高
于活期存款利息的收益。
若未来市场发生变化导 致此业绩比较基准不再 适用或有更加适合的业
绩比较基准，基金管理 人有权根据市场发展状 况及本基金的投资范围 和投
资策略，调整本基金的 业绩比较基准。业绩基 准的变更须经基金管理 人和
基金托管人协商一致， 并在更新的招募说明书中列示， 报中国证监会备案。
十 、基 金的 风险 收益 特征
本基金属于债券基金， 长期风险收益水平低于 股票基金、混合基金，建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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高于货币市场基金。
十 一、 基金 的投 资组 合报 告
基金管理人的董事会及 董事保证本报告所载资 料不存在虚假记载、误
导性陈述或重大遗漏， 并对其内容的真实性、 准确性和完整性承担个 别及
连带责任。
基金托管人中国民生银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2017
年4 月19 日复核了本 报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容，
保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据 截至 2017 年 3 月 31 日，本报告中的财务资
料未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 887,859,612.08 38.51
其中： 债券 887,859,612.08 38.51
资产支 持证 券
-
-
2 买入返 售金 融资 产
493,067,579.60
21.39
其中： 买断 式回 购的
买入返 售金 融资 产
- -
3
银行存 款和 结算 备付
金合计
912,654,543.74 39.59
4 其他资 产 11,658,490.09 0.51
5 合计 2,305,240,225.51 100.00
2、报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 4.71
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额 （ 元） 占基金 资产 净值 的比 例（ ％ ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 269,423,795.86 13.24
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 报告 期内 债券 回购 融 资余额 占基 金净 值的 比例 为报告 期内 每个 交易 日融 资余额 占
资产净 值比 例的 简单 平均 值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
本基金合同约定： “本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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金余额不得超过基金资产净值的 40%” ，本报告期内，本基金未发生超标情
况。
3、基金投资组合平均剩余期限
（1）投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 57
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 78
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 40
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明
本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过 150 天。
（2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例（%）
1 30 天 以内 36.49
13.24
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天 的浮 动利 率债
- -
2 30 天 （ 含 ）-60 天 23.56 -
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天 的浮 动利 率债
- -
3 60 天 （ 含 ）-90 天 28.82 -
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天 的浮 动利 率债
- -
4 90 天 （ 含 ）-120 天 12.29 -
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天 的浮 动利 率债
- -
5 120 天 （ 含 ） -397 天 （含 ） 11.57 -
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天 的浮 动利 率债
- -
合计 112.73 13.24
4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明
本报告期内本基金投资组合平均剩余存续期未超过 240 天。
5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 110,452,587.43 5.43
其中： 政策 性金 融债 110,452,587.43 5.43
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - - 建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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6 中期票 据 - -
7 同业存 单 777,407,024.65 38.21
8 其他 - -
9 合计 887,859,612.08 43.64
10
剩余存 续期 超 过397 天
的浮动 利率 债券
- -
6、 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投
资明细
序号 债券代 码 债券名 称
债券数 量
（张）
摊余成 本 （ 元）
占基金 资产
净值比 例
（％）
1 111610181
16 兴业
CD181
1,000,000 100,000,000.00 4.91
2 111613104
16 浙商
CD104
1,000,000 99,998,459.53 4.91
3 111696601
16 宁 波银
行 CD177
950,000 94,999,747.08 4.67
4 140225 14 国开 25 600,000 60,385,256.80 2.97
5 150417 15 农发 17 500,000 50,067,330.63 2.46
6 111793703
17 天 津银
行 CD024
500,000 49,926,714.98 2.45
7 111696338
16 华 融湘
江银行
CD046
500,000 49,718,650.17 2.44
8 111793052
17 广 州银
行 CD020
500,000 49,592,614.61 2.44
9 111793210
17 成 都银
行 CD023
500,000 49,587,666.25 2.44
10 111692414
16 广 州农
村商业 银
行 CD049
400,000 39,959,194.72 1.96
7、“影子定价 ”与“摊余成本法” 确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25 （ 含）-0.5% 间的 次数 0
报告期 内偏 离度 的最 高值 -0.0246%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.1683%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0723%
（1）报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
报告期内负偏离度的绝对值未达到 0.25%。
（2）报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
报告期内正偏离度的绝对值未达到 0.5%。 建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
29
8、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支
持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
9、投资组合报告附注
（1） 本基金计价采用摊余成本法， 即估值对象以买入成本列示， 按票
面利率或商定利率并考 虑其买入时的溢价与折 价，在其剩余期限内按 照实
际利率法每日计提损益。本基金通过每日分红使基金份额净值维持在
1.0000 元。
（2） 基金投资的前十名债券的发行主体本期未出现被监管部门立案调
查，或在报告编制日前 一年内受到公开谴责、 处罚的情形。本报告期 没有
特别需要说明的证券投资决策程序。
（3）其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 11,487,880.09
4 应收申 购款 170,610.00
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 11,658,490.09
十 二、 基金 的业 绩
基金业绩截止日为 2017 年3 月31 日。
基金管理人承诺以诚实 信用、勤勉尽责的原则 管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利 。基金的过往业绩并不 代表其未来表现。投资 有风
险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值 收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
1、建信月盈理财债券 A
阶 段
份额净值
收益 率 ①
净值收益
率 标 准 差
②
业绩比较
基准收益
率③
业 绩 比 较
基 准 收 益
率 标 准 差
④
①－③ ②－④
2012 年12 月
20 日 ——
2012 年12 月
0.1451% 0.0020% 0.0450% 0.0000% 0.1001% 0.0020% 建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
30
31 日
2013 年 1 月
1 日 ——
2013 年12 月
31 日
3.9388% 0.0041% 1.3781% 0.0000% 2.5607% 0.0041%
2014 年 1 月
1 日 ——
2014 年12 月
31 日
5.0837% 0.0087% 1.3500% 0.0000% 3.7337% 0.0087%
2015 年 1 月
1 日 —2015
年 12 月 31
日
4.4080%
0.0107%
1.3500%
0.0000%
3.0580%
0.0107%
2016 年 1 月
1 日-2016 年
12 月 31 日
2.6607%
0.0023%
1.3537%
0.0000%
1.3070%
0.0023%
2017 年 1 月
1 日-2017 年
3 月 31 日
0.6850% 0.0019% 0.3329% 0.0000% 0.3521% 0.0019%
自 基 金 合 同
生效之日
2012 年12 月
20 日 ——
2017 年 3 月
31 日
18.0444%
0.0075%
5.7810%
0.0000%
12.2634%
0.0075%
2、建信月盈理财债券 B
阶 段
份额净值
收益 率 ①
净值收益
率 标 准 差
②
业 绩 比 较 基
准收益 率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－ ③ ②－④
2012 年 12
月 20 日—
—2012 年
12 月 31 日
0.1538% 0.0022% 0.0450% 0.0000% 0.1088% 0.0022%
2013 年 1
月1 日 ——
2013 年 12
月 31 日
4.2437% 0.0041% 1.3781% 0.0000% 2.8656% 0.0041%
2014 年 1
月1 日 ——
2014 年 12
月 31 日
5.3885% 0.0087% 1.3500% 0.0000% 4.0385% 0.0087%
2015 年 1
月 1 日 —
2015 年 12
月 31 日
4.7117%
0.0107%
1.3500%
0.0000%
3.3617%
0.0107%
2016 年 1
月 1 日
-2016 年12
2.9596%
0.0023%
1.3537%
0.0000%
1.6059%
0.0023%
建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
31
月 31 日
2017 年 1
月 1 日
-2017 年 3
月 31 日
0.7572% 0.0019% 0.3329% 0.0000% 0.4243% 0.0019%
自 基 金 合
同 生 效 之
日 2012 年
12 月 20 日
——2017
年 3 月 31
日
19.5224%
0.0075%
5.7810%
0.0000%
13.7414%
0.0075%
十 三、 基金 的费 用概 览
（一）认购费用
本基金不收取认购费用。
（二）认购份数的计算
本基金的认购价格为每份基金份额 1.00 元。
有效认购款项在基金募 集期间形成的利息归投 资者所有，如基金合同
生效，则折算为基金份 额计入投资者的账户， 利息和具体份额以注册 登记
机构的记录为准。
基金份额的认购份额计算方法：
认购份额 = （认购金额+认购金额利息） / 1.00
认购份额的计算保留到小数点后 2 位，小数点 2 位以后的部分四舍五
入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
例：某投资者投资 5 万元认购本基金 A 类份额，如果认购期内认购资
金获得的利息为 5 元，则可得到的认购份额为：
认购份额＝（50,000＋5）/1.00＝50,005 份
即： 投资者投资 5 万元认购本基金 A 类份额， 则其可得到50,005 份本
基金A 类份额 。
（三）申购费与赎回费
本基金不收取申购费用与赎回费用。
基金管理人可以按照《 基金合同》的相关规定 调整申购费率或收费方
式。基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前 2 个工作日 在至少建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
32
一家指定媒体及基金管理人网站公告。
（四）申购份额与赎回金额的计算方式
本基金的申购、赎回价格为每份基金份额净值 1.00 元。
1．申购份额的计算
采用“金额申购 ”方式， 申购价格为每份基金份额净值 1.00 元， 计算
公式：
申购份额=申购金额/1.00 元
申购份额的计算保留小 数点后两位，小数点后 两位以后的部分舍去，
由此产生的误差计入基金财产。
2．赎回金额的计算
采用“份额赎回 ”方式， 赎回价格为每份基金份额净值 1.00 元。 赎回
金额的计算公式为：
赎回金额=赎回份额×基金份额净值+该运作期内的未支付收益
即在每个运作期到期日 提出赎回申请的基金份 额持有人，将获得当期
运作期的基金未支付收 益。对于持有超过一个 运作期、在当期运作期 到期
日提出赎回申请的基金 份额，除获得当期运作 期的基金未支付收益外 ，基
金份额持有人还可以获 得自申购确认日（认购 份额自基金合同生效日 ）起
至上一运作期到期日的基金收益。
赎回金额计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产
生的收益或损失由基金财产承担。
例1：
若投资者于 2012 年5 月28 日申请购买 100,000 份基金份额，则该申
购份额的第一个运作期为 2012 年5 月 29 日至2012 年6 月28 日（周四） ，
第一个运作期共 31 天，假设第一个运作期基金年化收益率为 5% 。
若投资者于 6 月28 日提出赎回申请， 则该日投资者可获得的赎回金额
为：100,000 份*1.00 元/份+100,000 份*1.00 元/份* 5% *31 天/365 天
=100,424.66 元。
例2：
若投资者于 2012 年5 月28 日申请购买 100,000 份基金份额，则该申
购份额的第一个运作期为 2012 年5 月 29 日至2012 年6 月28 日（周四） ，建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
33
第一个运作期共 31 天，假设第一个运作期基金年化收益率为 5% 。
若投资者未于 2012 年 6 月 28 日提出赎回申 请，则第一期收益结转后
的基金份额变为：100,000 份*（1.00+5%*31 天/365 天）=100,424.66 份。
该基金份额自 2012 年 6 月 29 日起进入第二 个运作期，第二个运作期
到期日为2012 年7 月30 日 （申购申请日， 即 5 月28 日， 次二个月的月度
对日7 月28 日为非工作日， 顺延至下一工作日， 即 7 月30 日） 。 第 二个运
作期共32 天，假设第二个运作期基金年化收益率为 5.5%。
若投资者于 7 月30 日提出赎回申请， 则该日投资者可获得的赎回金额
为： 100,424.66 份*1.00 元/份+100,424.66 份*1.00 元/份*5.5%*32 天/365
天=100,908.90 元。
若投资者未于 7 月 30 日提出赎回申请，则自 7 月 31 日起进入第 三个
运作期， 第三个运作期到期日为 8 月28 日， 即申购申请日 （5 月 28 日） 次
三个月的月度对日（周三） 。投资者可于 8 月 28 日赎回基金份额，若不赎
回则于8 月29 日起进入下一个运作期，以此类推。
（五）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4 、 《 基 金 合 同 》 生 效 后与 基 金 相 关 的 会 计 师 费、 律 师 费 、 诉 讼费或仲
裁费用；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金销售服务费；
9、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的
其他费用。
（六）基金费用的费率、计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.27%年费率计提。 管理费的
计算方法如下： 建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
34
H＝E×0.27 %÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基 金管理费划款指令，基 金托管人复核后于次月 首日
起3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、
公休假等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.08%的年费率计提。 托管费
的计算方法如下：
H＝E×0.08 %÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基 金托管费划款指令，基 金托管人复核后于次月 首日
起3 个工作日内从基金财产中一次性支取。 若遇法定节假日、 公休日等,支
付日期顺延。
3、基金销售服务费
本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.30%，对于由 B 类 降级
为 A 类的基金份额持有 人，基金年销售服务费率应自其达到 A 类条件的开
放日后的下一个工作日起适用 A 类基金份额持有人的费率。
本基金 B 类基金份额的销售服务费年费率为 0.01%，对于由 A 类 升级
为 B 类的基金份额持有 人，基金年销售服务费率应自其达到 B 类条件的开
放日后的下一个工作日起适用 B 类基金份额持有人的费率。
各类基金份额的基金销售服务费计提的计算公式如下：
H＝E×基金销售服务费年费率 ÷当年天数
H 为每日应计提的基金销售服务费
E 为前一日的基金资产净值
基金销售服务费每日计 提，按月支付。由基金 管理人向基金托管人发
送基金销售服务费划付 指令，经基金托管人复 核后，由基金托管人于次月建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
35
首日起 3 个工作日 内 从基金资产中划出，经注册登记机构分别支付给基金
销售机构。若遇法定节假日、公休日等 ，支付日期顺延。
上述“一、 基金费用的种类中第 3 －7 项费用”， 根据有关法规及相应
协议规定，按费用实际 支出金额列入当期费用 ，由基金托管人从基 金财 产
中支付。
（七）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支
出或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用
的项目。
（八）税收
本基金运作过程中涉及 的各纳税主体，其纳税 义务按国家税收法律、
法规执行。
十 四、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
1、更新了“第三部分： 基金管理人”的“基金管理人概况”信息。
2、更 新了 “第四部分 ： 基金托管人” 的主要 人员情况及基金托管业务
经营情况。
3、 在 “第五部分： 相 关服务机构” 中， 更新 了相关代销机构及注册登
记机构的信息。
4 、更新了“第十部分 ： 基 金 的 投 资 ” ， 更 新了 基 金 投 资 组 合 报 告 ，并
经基金托管人复核。
5、更新了“第十一部分： 基金的业绩” ，并经基金托管人复核。
6 、更新了“第二十三 部分： 其 他 应 披 露 事 项” ， 添 加 了 期 间 涉 及 本基
金和基金管理人的相关临时公告。
上述内容仅为本招募说 明书（更新）摘要，投 资人欲查询本更新招募建信月盈安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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说明书正文，可登陆基金管理人网站 www.ccbfund.cn 。
建 信基 金管理 有限 责任公 司
二 〇一 七年 八月三日
