银河鸿利灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书 （更新摘要）
银河鸿 利 灵活配置混合型证券投资基金
招募说明书（更新摘要）
基 金 管 理 人 ： 银河 基 金 管 理 有 限公 司
基 金 托 管 人 ： 中信 银 行 股 份 有 限公 司
二〇一七 年 八 月 银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
5-1
【重要提示 】
本基金根据中国证券监督管理委员会 2015 年 5 月 29 日《关于准予 银河鸿
利灵活配置混合型证券投资基金注册的批复》(证监许可 【2015】1074 号)的注
册，进行募集。
基金管理人保证 《银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》(以
下简称 “招募说明书” 或 “本招募说明书”) 的内容真实、 准确、 完 整。 本招募
说明书 经中国 证监 会注 册，但 中国证 监会 对本 基金募 集的注 册， 并不 表明其对
本基金的价值和收益作出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。
基 金 管 理 人 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 勤 勉 尽 责 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 财
产，但 不保证 投资 本基 金一定 盈利， 也不 保证 基金份 额持有 人的 最低 收益；因
基金价格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。
本 基 金 投 资 于 证 券 市 场 ， 基 金 净 值 会 因 为 证 券 市 场 波 动 等 因 素 产 生 波 动 。
投资人 在投资 本基 金前 ，需全 面认识 本基 金产 品的风 险收益 特征 和产 品特性，
充分考 虑自身 的风 险承 受能力 ，理性 判断 市场 ，对投 资本基 金的 意愿 、时机、
数量等 投 资行 为作 出独 立决策 。投资 人根 据所 持有份 额享受 基金 的收 益，但同
时也需 承担相 应的 投资 风险。 投资本 基金 可能 遇到的 风险包 括： 市场 风险、管
理风险 、流动 性风 险、 信用风 险、本 基金 投资 策略所 特有的 风险 、投 资股指期
货、国债期货的特定风险和未知价风险等等。
本 基 金 为 混 合 型 基 金 ， 属 于 证 券 投 资 基 金 中 的 中 等 风 险 品 种 ， 其 预 期 风 险
与预期收益高于债券型基金和货币市场基金，低于股票型基金。
基 金 管 理 人 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 财
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
投 资 有 风 险 ， 投 资 人 在 投 资 本 基 金 前 应 认 真 阅 读 本 招 募 说 明 书 。 基 金 的 过
往业绩 并不代 表未 来表 现。基 金管理 人管 理的 其他基 金的业 绩并 不构 成对本基
金业绩表现的保证。
本招募说明书所载内容截止日为 2017 年 6 月 19 日,有关财务数据和净值
表现截止日为2017 年 3 月 31 日(财务数据未经审计)。
原招募 说明 书与本 次更 新的招 募说 明书不 一致 的，以 本次 更新的 招募 说明
书为准。 银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
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一 、基金管理人
( 一) 基金管 理人 概况
基金管理人：银河 基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区 世纪大道 1568 号15 层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区 世纪大道1568 号15 层
法定代表人：许国平
成立日期：2002 年6 月14 日
注册资本：2.0 亿元人民币
电话：(021)38568888
联系人：罗琼
股权结构：
持股单位 出资额(万元) 占总股本比例
中国银河金融控股有限责任公司 10000 50%
中国石油天然气集团公司 2500 12.5%
上海城投（集团）有限公司 2500 12.5%
首都机场集团公司 2500 12.5%
湖南电广传媒股份有限公司 2500 12.5%
合
计 20000 100%
( 二) 主要人 员情 况
1、基金管理人董事、监事、经理及其 他高级管理人员基本情况
1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况
董事长许国平先生，中共党员，经济学博士。2014 年 4 月被选举为 银河基
金管理 有限公 司董 事长 。历任 中国人 民银 行国 际司处 长、东 京代 表处 代表、研
究局调 研员、 金融 稳定 局体改 处处长 ，中 央汇 金投资 有限责 任公 司建 行股权管
理部主 任，中 国银 河投 资管理 有限公 司总 经理 。现任 中国银 河金 融控 股有限责
任公司董事、副总经理、党委委员。
董事刘立达先生， 中共党员， 英国威尔士大学 （班戈） 金融 MBA。2014 年4
月被选举为银河基金管理有限公司董事。1988 年至 2008 年在中国 人民银行总银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
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行工作 ，历任 金融 研究 所国内 金融研 究室 助理 研究员 ，研究 局资 本市 场处主任
科员、 货币政策处副调研员。2008 年6 月进入中国银河金融控股有限责任公司
工作， 曾任股 权管 理运 营部总 经理、 银河 保险 经纪公 司董事 、战 略发 展部总经
理、综合管理部总经理等职。现任银河基金管理有限公司总经理。
董事王志强先生，中共党员，工商管理硕士。2006 年 3 月被选举为 银河基
金管理 有限公 司第 二届 董事会 董事， 第三 届董 事会、 第四届 董事 会连 任。历任
上海机 电（集 团） 公司 科长、 处长、 总会 计师 ，上海 久事公 司计 财部 副总，上
海市城 市建设 投资 开 发 总公司 计财部 副总 经理 、副总 会计师 等职 。现 任上海市
城市建设投资开发总公司副总经理。
董事熊人杰先生，大学本科学历。2006 年 3 月被选举为银河基金管理有限
公司第 二届董 事会 董事 ，第三 届董事 会、 第四 届董事 会连任 。曾 任职 于湖南人
造板厂 进出口 公司 、湖 南省广 电总公 司、 湖南 电广传 媒股份 有限 公司 。现任深
圳市达晨创业投资公司副总裁。
董事唐光明先生， 中共党员， 硕士研究生学历。2011 年10 月被选举为银河
基金管 理有限 公司 第三 届董事 会董事 ，第 四届 董事会 连任。 历任 中国 船舶工业
总公司 综合计 划司 投资 一处科 员，金 飞民 航经 济发展 中心项 目经 理， 首都机场
集团公司业务经理。现任首都机场集团公司资本运营部副总经理。
董事陆地先生，中共党员，大学本科学历。2017 年 2 月被选举为银 河基金
管理有限公司第四届董事会董事。 历任中国人保信托投资公司副处长、 中国银河
证券经纪业务总部机构部副经理、 中国银河证券北京安外证券营业部总经理、 中
国银河金融控股有限责任公司综合部董事长秘书， 现任中国银河金融控股有限责
任公司股权管理运营部副总经理。
董事戚振忠先生，中共党员，企业管理硕士，高级经济师。2017 年 2 月被
选举为 银河基 金管 理有 限公司 第四届 董事 会董 事。历 任大港 油田 总机 械 厂技术
员、大 港油田 局办 公室 科员、 大港油 田经 济研 究所科 员，现 任中 石油 集团公司
资本运营部处长。
独立董事王福山先生，大学本科学历，高级工程师。2002 年 6 月被 选举为
银河基 金管理 有限 公司 第一届 董事会 独立 董事 ，第二 届、第 三届 、第 四届董事
会连任 。历任 北京 大学 教师， 国家地 震局 副司 长，中 国人民 保险 公司 部门总经银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
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理，中 国人保 信托 投资 公司副 董事长 ，深 圳阳 光基金 管理公 司董 事长 等职。现
任中国人寿保险公司巡视员。
独立董事王建宁先生， 中共党员， 硕士， 律师。2015 年11 月被选举为银河
基金管 理有限 公司 第四 届董事 会独立 董事 。历 任国家 建设 委 员会 干部 ，国家经
济委员 会外事 局干 部， 国家计 划委员 会工 业经 济联合 会国际 部干 部， 日本野村
证券株 式会社 总部 投资 及咨询 顾问， 全国 律协 会员法 律助理 ，现 任北 京德恒律
师事务所律师、合伙人。
独立董事郭田勇先生，2014 年 4 月被选举为 银河基金管理有限公司独立董
事。中 央财经 大学 金融 学院教 授、博 士生 导师 ，中央 财经大 学中 国银 行业研究
中心主 任。亚 洲开 发银 行高级 顾问、 中国 人民 银行货 币政策 委员 会咨 询专家、
中国银 监会外 聘专 家、 中国支 付清算 协会 互联 网金融 专家委 员会 委员 、中国国
际金融学会理事。
独立董事李笑明先生，中共党员，经济师。2014 年 4 月被选举为银 河基金
管理有限公司独立董事。 历任中国人民银行 国家外汇管理局办公室副主任、 主
任；国 家外汇 管理 局办 公室副 主任、 主任 ；中 央汇金 投资有 限公 司副 总经理；
中再保、国开行董事。
监 事 长 李 立 生 先 生 ， 中 共 党 员 ， 硕 士 研 究 生 学 历 。 历 任 建 设 部 标 准 定 额 研
究所助 理研究 员， 中国 华融信 托投资 公司 证券 总部研 究发展 部副 经理 ，中国银
河证券 有限责 任公 司研 究中心 综合研 究部 副经 理，银 河基金 管理 有限 公司筹备
组成员 ，银河 基金 管理 有限公 司研究 部总 监、 基金管 理部总 监、 基金 经理、金
融工程部总监、产品规划部总监、督察长等职。
监 事 朱 洪 先 生 ， 中 共 党 员 ， 经 济 学 硕 士 ， 高 级 经 济 师 。 历 任 中 国 工 商 银 行
华融信 托投资 公司 华东 分部总 经理、 远东 房地 产公司 总经理 ；银 河证 券上海总
部党委 书记、 总经 理、 公司纪 检委员 ；亚 洲证 券（银 河证券 党委 派任 ）总裁、
党委书 记；银 河保 险经 纪公司 总经理 、董 事长 等职， 现任中 国银 河投 资管理有
限公司董事。
监事赵斌先生， 中共党员， 大学本科学历。2015 年11 月被选举为银河基金
管理有 限公司 第四 届监 事会监 事。先 后任 职于 北京城 建华城 监理 公司 、银河证
券有限公司。现为银河基金管理有限公司员工。 银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
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总 经 理 刘 立 达 先 生 ， 中 共 党 员 ， 英 国 威 尔 士 大 学 （ 班 戈 ） 金 融 MBA 。1988
年至2008 年在中国人民银行总行工作， 历任金融研究所国内金融研究室助理研
究员， 研究局资本市场处主任科员、 货币政策处副调研员等职。2008 年6 月进
入中国 银河金 融控 股有 限责任 公司工 作， 曾任 股权管 理运营 部总 经理 、银河保
险经纪公司董事、战略发展部总经理、综合管理部总经理。
副 总 经 理 陈 勇 先 生 ， 中 共 党 员 ， 大 学 本 科 学 历 。 历 任 哈 尔 滨 证 券 公 司 友 谊
路证券 交易营 业部 电脑 部经理 、和平 路营 业部 副总经 理，联 合证 券有 限责任公
司哈尔 滨和平 路营 业部 总经理 、联合 证券 公司 投资银 行总部 高级 经理 ，中国银
河证券有限责任公司总裁办公室秘书处副处长 、处长、 （党委办公室）副主任，
中国银河证券股份有限公司总裁办公室 （党委办公室） 副主任 （主持工作） ， 期
间任北京证券业协会秘书长 （兼）,中国银河金 融控股有限责任公司战略发展部
执行总经理，现兼任银河资本资产管理有限公司董事长、法定代表人。
督察长 董伯 儒先生 ，中 共党员 ，博 士研究 生学 历。历 任中 国东方 信托 投资
公司经 理，中 国银 河证 券有限 责任公 司基 金部 高级经 理，银 河基 金管 理有限公
司支持保障部总监、监察部总监。
2、本基金基金经理
韩晶先生， 中共党员， 经济学硕士，15 年证券从业经历， 曾就职于中国民
族证券 有限责 任公 司， 期间从 事 交易 清算 、产 品设计 、投资 管理 等工 作。2008
年6 月加入银河基金管理有限公司， 先后担任 债券经理助理、 债券经 理等职务。
现任固定收益部负责人、 基金经理。2011 年 8 月起担任银河银信添利债券型证
券投资基金的基金经理，2012 年 11 月起担任 银河领先债券型证券投资基金的
基金经理，2014 年7 月 起担任银河收益证券投资基金的基金经理，2015 年4 月
起担任银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2015 年6 月起担任
银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2016 年3 月起担任银河泽
利保本混合型证券投资基金、银河润利 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 的 基 金 经 理,
2016 年5 月起担任银河旺利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理， 2016 年
8 月起担任银河君尚灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2016 年 9 月起
担任银 河君信 灵活 配置 混合型 证券投 资基 金的 基金经 理、银 河君 荣灵 活配置混
合型证券投资基金的基金经理，2016 年 11 月 起担任银河君耀灵活配置混合型银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
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证券投资基金的基金经理，2016 年 12 月起担 任银河君怡纯债债券型证券投资
基金的 基金经 理、 银河 君盛灵 活配置 混合 型证 券投资 基金的 基金 经理 、银河君
润灵活 配置混 合型 证券 投资基 金的基 金经 理、 银河睿 利 灵活 配置 混合 型证券投
资基金的基金经理，2017 年4 月起担任银河君辉纯债债券型证券投资基金的基
金经理。
蒋磊先生， 硕士研究生学历，11 年证券从业经历。 曾先后在星展银行(中
国)有限公司、中宏人寿保险有限公司工作。2016 年 4 月加入银河 基金管理有
限公司， 就职于固定收益部。2016 年4 月起担任银河岁岁回报定期开放债券型
证券投资基金的基金经理，2016 年8 月起担任银河旺利灵活配置混合型证券投
资基金 的基金 经理 、银 河鸿利 灵活配 置混 合型 证券投 资基金 的基 金经 理、银河
银信添 利债券 型证 券投 资基金 的基金 经理 、银 河领先 债券型 证券 投 资 基金的基
金经理，2017 年1 月起担任银河君怡纯债债券型证券投资基金的基金经理、 银
河睿利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2017 年4 月起担任银河君辉
纯债债券型证券投资基金的基金经理。
3、投资决策委员会成员
总经理 刘立 达先生 ，副 总经理 陈勇 先生， 总经 理助理 兼股 票投资 部总 监钱
睿南先 生，总 经理 助理 兼战略 规划部 总监 吴磊 先生， 研究部 总监 刘风 华女士，
固定收 益部负 责人 韩晶 先生， 股票投 资部 部 总 监助理 张杨先 生， 股票 投资部基
金经理神玉飞先生。
上述人员之间均无近亲属关系。
二、基 金托管人
（ 一） 基金托 管人 概况
1、基本情况
名称：中信银行股份有限公司（简称 “ 中信银行”）
住所：北京市东城区朝阳门北大街 9 号 银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
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办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号
法定代表人：李庆萍
成立时间：1987 年4 月7 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：489.35 亿元人民币
存续期间：持续经营
批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14 号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2004]125 号
联系人：中信银行资产托管部
联系电话：4006800000
传真：010-85230024
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
经营范围： 吸收公众存款； 发放短期、 中期和长期贷款； 办理国内外结算；
办理票 据承兑 与贴 现； 发行金 融债券 ；代 理发 行、代 理兑付 、承 销政 府债券；
买卖政 府债券 、金 融债 券；从 事同业 拆借 ；买 卖、代 理买卖 外汇 ；从 事银行卡
业务； 提供信 用证 服务 及担保 ；代理 收付 款项 ；提供 保管箱 服务 ；结 汇、售汇
业务； 代理开放式基金业务； 办理黄金业务； 黄金进出口； 开展证券投资基金、
企业年 金基金 、保 险资 金、合 格境外 机构 投资 者托管 业务； 经国 务院 银行业监
督管理机构批准的其他业务； 保险兼业代理业务 （有效期至2017 年09 月08 日） 。
（依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动。 ）
中信银行 （601998.SH 、0998.HK） 成立于 1987 年， 原名中信实业银行， 是
中国改 革开放 中最 早成 立的新 兴商业 银行 之一 ，是中 国最早 参与 国内 外金融市
场融资 的商业 银行 ，并 以屡创 中国现 代金 融史 上多个 第一而 蜚声 海内 外。伴随
中国经 济的快 速发 展， 中信实 业银行 在中 国金 融市场 改革的 大潮 中逐 渐成长壮
大，于 2005 年 8 月， 正式更名“中信银行” 。2006 年 12 月，以中 国中信集团
和中信国际金融控股有限公司为股东， 正式成 立中信银行股份有限公司。 同年，
成功 引 进战略 投资 者， 与欧洲 领先的 西班 牙对 外银行 （BBVA） 建立 了 优势互补
的战略合作关系。2007 年 4 月 27 日，中信 银行在上海交易所和香港联合交易银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
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所成功同步上市。2009 年， 中信银行成功收购中信国际金融控股有限公司 （简
称：中 信国 金）70.32% 股权。 经过 三十年 的发 展，中 信银 行已成 为国 内资本实
力最雄 厚的商 业银 行之 一，是 一家快 速增 长并 具有强 大综合 竞争 力的 全国性股
份制商业银行。2009 年， 中信银行通过了美国 SAS70 内部控制审订并获得无保
留意见的 SAS70 审订报 告，表明了独立公正第三方对中信银行托管服务运作流
程的风险管 理和内部控制的健全有效性全面认可。
2、主要人员情况
孙德顺先生，中信银行执行董事、行长。孙先生自 2016 年 7 月 20 日起任
本行行长。 孙先生同时担任中信银行 （国际） 董事长。 此前， 孙先生 于 2014 年
5 月至 2016 年 7 月任 本行常务副行长；2014 年 3 月起任本行执行董事；2011
年12 月至2014 年5 月任本行副行长， 2011 年10 月起任本行党委副书记； 2010
年 1 月至 2011 年 10 月 任交通银行北京管理部副总裁兼交通银行北京市分行党
委书记、 行长；2005 年12 月至2009 年12 月任交通银行北京市分行党委书记、
行长； 1984 年5 月至 2005 年11 月在中国工商银行海淀区办事处、 海淀区支行、
北京分行、数据中心（北京）等单位工作，期间，1995 年 12 月至 2005 年 11
月任中国工商银行北京分行行长助理、副行长，1999 年 1 月至 2004 年 4 月曾
兼任中国工商银行数据中心（北京）总经理；1981 年 4 月至 1984 年 5 月就职
于中国 人民银 行。 孙先 生拥有 三十多 年的 中国 银行业 从业经 验。 孙先 生毕业于
东北财经大学，获经济学硕士学位。
张强先生， 中信银行 副行长， 分管托管业务。 张先生自 2010 年3 月起任本
行副行长。此前，张先生于 2006 年 4 月至 2010 年 3 月任本行行长 助理、党委
委员，期间，2006 年 4 月至 2007 年 3 月曾 兼任总行公司银行部总经理。张先
生 2000 年 1 月至 2006 年 4 月任本行总行营业 部副总经理、常务副总经理和总
经理；1990 年 9 月至 2000 年 1 月先后在本行 信贷部、济南分行和青岛分行工
作， 曾任总行信贷部副总经理、 总经理、 分行副行长和行长。 自 1990 年9 月至
今，张 先生一 直为 本行 服务， 在中国 银行 业拥 有近三 十年从 业经 历。 张先生为
高级经济师， 先后于中南财经大学 （现中南财经政法大学） 、 辽宁大学获得经济
学学士学位、金融学硕士学位。 银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
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杨洪先生，现任中信银行资产托管部总经理，硕士研究生学历，高级经济
师，教 授级注 册咨 询师 。先后 毕业于 四川 大学 和北京 大学工 商管 理学 院。曾供
职于中国人民银行四川省分行、 中国工商银行四川省分行。1997 年加入中信银
行，相 继任中 信银 行成 都分行 信贷部 总经 理、 支行行 长，总 行零 售银 行部总经
理助理兼市场营销部总经理、 贵宾理财部总经 理、 中信银行贵阳分行 党委书记、
行长，总行行政管理部总经理。
3、基金托管业务经营情况
2004 年8 月18 日， 中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管
理委员 会批准 ，取 得基 金托管 人资格 。中 信银 行本着 “诚实 信用 、 勤 勉尽责”
的原则，切实履行托管人职责。
截至2016 年末， 中信 银行已托管 119 只公开募集证券投资基金， 以及 证券
公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII 等其他托管资产，
托管总规模达到6.57 万亿元人民币。
（二）基金托管人的内部控制制度
1、 内部控制目标。 强 化内部管理， 确保有关法律法规及规章在基金托管业
务中得 到全面 严格 的贯 彻执行 ；建立 完善 的规 章制度 和操作 规程 ，保 证基金托
管业务 持续、 稳健 发展 ；加强 稽核监 察， 建立 高效的 风险监 控体 系， 及时有效
地发现 、分析 、控 制和 避免风 险，确 保基 金财 产安全 ，维护 基金 份 额 持有人利
益。
2、 内部控 制组 织结 构 。中信 银行总 行建 立了 风险管 理委员 会， 负责 全行
的风险 控制和 风险 防范 工作； 托管部 内设 内控 合规岗 ，专门 负责 托管 部内部风
险控制 ，对基 金托 管业 务的各 个工作 环节 和业 务流程 进行独 立、 客观 、公正的
稽核监察。
3、 内部控制制度。 中信银行严格按照 《基金法》 以及其他法律法规及规章
的规定 ，以控 制和 防范 基金托 管业务 风险 为主 线，制 定了《 中信 银行 基金托管
业务管 理办法 》 、 《 中信 银行基 金托管 业务内 部 控制管 理办法 》和《 中 信银行托
管业务 内控检 查实 施细 则》等 一整套 规章 制度 ，涵盖 证券投 资基 金托 管业务的
各个环节， 保证证券投资基金托管业务合法、合规、持续、稳健发展。 银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
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4、内部控制措施。建立了各项规章制度、操作流程、岗位职责、行为规范
等， 从制度上、 人员上保证基金托管业务稳健发展； 建立了安全保管基金财产的
物质条件， 对业务运行场所实行封闭管理， 在要害部门和岗位设立了安全保密区，
安装了录像、 录音监控系统， 保证基金信息的安全； 建立严密 的内部控制防线和
业务授权管理等制度， 确保所托管的基金财产独立运行； 营造良好的内部控制环
境，开展多种形式的持续培训，加强职业道德教育。
（ 三） 基金托 管人 对基金 管理 人运作 基金 进行监 督的 方法和 程序
基金托管人根据 《基金法》 、 《运作办法》 、 《信 息披露办法》 、 基金合同、 托
管协议和有关法律法规及规章的规定， 对基金 的投资运作、 基金资产 净值计算、
基金份额净值计算、 应收资金到账、 基金费用开支及收入确定、 基金收益分配、
相关信 息披露 、基 金宣 传推介 材料中 登载 的基 金业绩 表现数 据等 进行 监督和核
查。
如基金托管人发现基 金 管理人违反《基金法 》 、 《运作办法》 、 《信 息披 露办
法》 、 基金合同和有关 法律法规及规章的行为， 将及时以书面形式通 知基金管理
人限期 纠正。 在限 期内 ，基金 托管人 有权 随时 对通知 事项进 行复 查， 督促基金
管理人 改正。 基金 托管 人发现 基金管 理人 有重 大违规 行为或 违规 事项 未能在限
期内纠正的，基金托管人将以书面形式报告中国证监会。
三、相 关服务机构
( 一) 基金份 额发 售机构
1、直销机构
(1)银河基金管理有限公司
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区 世纪大道1568 号15 层
法定代表人：许国平
公司网站：www.galaxyasset.com （支持网上交易）
客户服务电话：400-820-0860
直销业务电话：(021)38568981/ 38568507
传真交易电话：(021)38568985
联系人：赵冉、 郑夫桦、张鸿 银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
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（2）银河基金管理有限公司北京分公司
地址：北京市西城区月坛西街6号院A-F 座三层(邮编：100045)
电话： （010）56086900
传真： （010）56086939
联系人：孙妍
（3）银河基金管理有限公司广州分公司
住所：广州市天河区天河北路 90-108 号光华大厦西座三楼(邮编: 510620)
电话： （020）37602205
传真： （020）37602384
联系人：史忠民
（4）银河基金管理有限公司哈尔滨分公司
住所：哈尔滨市南岗区果戈里大街 206 号三层
电话： （0451）82812867
传真： （0451）82812869
联系人：崔勇
（5）银河基金管理有限公司南京分公司
住所：南京市江东中路 201 号3 楼南京银河证券江东中路营业部内（邮编：
210019）
传真： （025）84523725
联系人：李晓舟
（6）银河基金管理有限公司深圳分公司
住所： 深圳市福田区深南大道 4001 号时代金融中心大厦 6F （邮编：518046）
电话： （0755）82707511
传真： （0755）82707599
联系人：史忠民
2、场外代销机构
（1 ） 中 信 银 行 股 份 有 限 公 司
住 所 ： 北 京 市 东 城 区 朝 阳 门 北 大 街 富 华 大 厦C 座 银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
5-12
法 定 代 表 人 ： 常 振 明
客 户 服 务 电 话 ：95558
网 址 ：bank.ecitic.com
（2 ） 交 通 银 行 股 份 有 限 公 司
住 所 ： 上 海 市 银 城 中 路188 号
办 公 地 址 ： 上 海 市 银 城 中 路188 号
法 定 代 表 人 ： 牛 锡 明
联 系 人 ： 曹 榕
电 话 ：(021)58781234
传 真 ：(021)58408483
客 户 服 务 电 话 ：95559
网 址 ：www.bankcomm.com
（3 ） 东 莞 农 村 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司
住 所 ： 东 莞 市 南 城 路2 号
法 定 代 表 人 ： 何 沛 良
客 户 服 务 电 话 ：961122
网 址 ：www.drcbank.com
（4 ） 南 京 银 行 股 份 有 限 公 司
住所：南京市中山路 288 号
法定代表人：胡昇荣
客户服务电话：95302
网址：www.njcb.com.cn
（5 ） 中 国 银 河 证 券 股 份 有 限 公 司
住 所 ： 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街35 号 国 际 企 业 大 厦C 座
法 定 代 表 人 ： 陈 共 炎
电 话 ： （010 ）66568292
传 真 ： （010 ）66568990
联 系 人 ： 邓颜
客 户 服 务 电 话 ：400-888-8888 银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
5-13
网 址 ：www.chinastock.com.cn
（6 ） 天 相 投 资 顾 问 有 限 公 司
住 所 ： 北 京 市 西 城 区 金 融 街19 号 富 凯 大 厦B 座701
办 公 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 金 融 街5 号 新 盛 大 厦B 座4 层
法 定 代 表 人 ： 林 义 相
电 话 ： （010 ）66045566
传 真 ： （010 ）66045500
联 系 人 ： 林 爽
客 户 服 务 电 话 ：(010)66045678
网 址 ：www.txsec.com/ jijin.txsec.com
（7 ） 信 达 证 券 股 份 有 限 公 司
住 所 ： 北 京 市 西 城 区 闹 市 口 大 街9 号院1 号楼
办 公 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 闹 市 口 大 街9 号院1 号楼
法 定 代 表 人 ： 张 志 刚
电 话 ： （010 ）63081000
传 真 ：(010) 63080978
联 系 人 ： 唐 静
客 户 服 务 电 话 ：95321
网 址 ：www.cindasc.com
（8 ） 光 大 证 券 股 份 有 限 公 司
住 所 ： 上 海 市 静 安 区 新 闸 路1508 号
法 定 代 表 人 ： 薛 峰
电 话 ： （021 ）22169999
传真: （021 ）22169134
联 系 人 ： 李 芳 芳
客 户 服 务 电 话 ：95525
网 址 ：www.ebscn.com
（9 ） 平 安 证 券 股份 有 限 公 司
住 所 ： 深 圳 市 福 田 中 心 区 金 田 路4036 号 荣 超 大 厦16-20 层 银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
5-14
法 定 代 表 人 ： 曹 实 凡
电 话 ： （0755 ）38637436
传 真 ： （0755 ）82400862
客 户 服 务 电 话 ：95511-8
联 系 人 ： 周 一 涵
网 址 ：stock.pingan.com
（10 ） 中 信 证 券 股 份 有 限 公 司
住 所 ： 广 东 省 深 圳 市 福 田 区 深 南 大 道7088 号 招 商 银 行 大 厦 第A 层
办 公 地 址 ： 北 京 市 朝 阳 区 亮 马 桥 路48 号 中 信 证 券 大 厦20 层 经 纪 业 务 管 理 部
法 定 代 表 人 ： 王东明
电 话 ： （010 ）84683893
传 真 ： （010 ）84685560
联 系 人 ： 陈 忠
客 户 服 务 电 话 ：95558
网 址 ：www.cs.ecitic.com
(11) 中 信 证 券 （ 山 东 ） 有 限 责 任 公 司
住 所 ： 青 岛 市 崂 山 区 深 圳 路222 号 青 岛 国 际 金 融 广 场1 号楼第20 层
办 公 地 址 ： 青 岛 市 崂 山 区 深 圳 路222 号 青 岛 国 际 金 融 广 场1 号 楼 第20 层
法 定 代 表 人 ： 杨 宝林
电 话 ：(0532)85022326
传 真 ：(0532)85022605
联 系 人 ： 吴 忠 超
客 户 服 务 电 话 ：(0532)96577
网 址 ：www.zxwt.com.cn
(12) 中 山 证 券 有 限 责 任 公 司
住 所 ： 深 圳 市 南 山 区 科 技 中 一 路 西 华 强 高 新 发 展 大 楼7 层、8 层
法 定 代 表 人 ： 黄 扬 录
电 话 ：(0755)82943755
传 真 ：(0755)82960582 银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
5-15
联 系 人 ： 罗 艺 琳
客 户 服 务 电 话 ：95329
网 址 ：www.zszq.com.cn
(13) 中 国 国 际 金 融 股份 有 限 公 司
住 所 ： 北 京 建 国 门 外 大 街1 号 国 贸 大 厦2 座27 层 及28 层
办 公 地 址 ： 北 京 市 建 国 门 外 大 街1 号 国 贸 大 厦2 座6 层
法 定 代 表 人 ： 金 立 群
电 话 ：(010)65051166
传 真 ：(010)65058065
联 系 人 ： 肖 婷
网 址 ：www.cicc.com.cn
(14) 申 万 宏 源 证 券 有 限 公 司
住所: 上 海 市 徐 汇 区 长 乐 路989 号45 层
法 定 代 表 人 ： 李 梅
电 话 ：(021)33389888
传 真 ：(021)33388224
联 系 人 ： 黄 莹
客 户 服 务 电 话 ：95523 或4008895523
网址: www.swhysc.com
(15) 申 万 宏 源 西 部 证 券 有 限 公 司
住 所 ： 新 疆 乌 鲁 木 齐 市 高 新 区 （ 新 市 区 ） 北 京 南 路 358 号 大 成 国 际 大 厦 20 楼
2005 室
法 定 代 表 人 ： 许 建 平
电 话 ： （010 ）88085858
传 真 ： （010 ）88085195
联 系 人 ： 李 巍
客 户 服 务 电 话 ：400-800-0562
网 址 ：www.hysec.com
(16) 东 海 证 券 股 份 有 限 公 司 银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
5-16
住 所 ： 江 苏 省 常 州 市 延 陵 西 路23 号 投 资 广 场18 层
办 公 地 址 ： 上 海 市 浦 东 新 区 东 方 路1928 号 东 海 证 券 大 厦
法 定 代 表 人 ： 赵俊
电 话 ： （021 ）20333333
传 真 ： （021 ）50498851
联 系 人 ： 王 一 彦
客 户 服 务 电 话 ：95531 ；400-8888-588
网 址 ： www.longone.com.cn
（17 ） 金 元 证 券 股 份 有 限 公 司
住 所 ： 海 口 市 南 宝 路36 号 证 券 大 厦4 楼
办 公 地 址 ： 深 圳 市 深 南 大 道4001 号 时 代 金 融 中 心17 层
法 定 代 表 人 ： 陆 涛
电 话 ： （0755 ）83025666
传 真 ： （0755 ）83025625
联 系 人 ： 蒋 浩
客 户 服 务 电 话 ：400-8888-228
网 址 ：www.jyzq.cn
（18 ） 招 商 证 券 股 份 有 限 公 司
住 所 ： 深 圳 市 福 田 区 益 田 路 江 苏 大 厦A 座38 －45 层
法 定 代 表 人 ： 宫 少 林
电 话 ：(0755)82943666
传 真 ：(0755)82943636
联 系 人 ： 林 生 迎
客 户 服 务 电 话 ：95565 、4008888111
网 址 ： www.newone.com.cn
(19) 华 龙 证 券 有 限 责 任 公 司
住 所 ： 甘 肃 省 兰 州 市 城 关 区 静 宁 路308 号
办 公 地 址 ： 甘 肃 省 兰 州 市 城 关 区 东 岗 西 路638 号
法 定 代 表 人 ： 李 晓 安 银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
5-17
电 话 ：(0931)4890100 、(0931)4890619
传 真 ：(0931)4890628
联 系 人 ： 邓 鹏 怡
客 户 服 务 电 话 ：96668 、4006898888
网 址 ：www.hlzqgs.com
(20) 中 航 证 券 有 限 公 司
住 所 ： 江 西 省 南 昌 市 抚 河 北 路291 号
办 公 地 址 ： 南 昌 市 红 谷 滩 新 区 红 谷 中 大 道1619 号 国 际 金 融 大 厦A 座41 楼
法 定 代 表 人 ： 杜 航
电 话 ：(0791)6768763
传 真 ：(0791)6789414
联 系 人 ： 余 雅 娜
客 户 服 务 电 话 ：400-8866-567
网 址 ：www.scstock.com
（21 ） 中 泰 证 券 股 份 有 限 公 司
住 所 ： 山 东 省 济 南 市 市 中 区 经 七 路86 号
法 定 代 表 人 ： 李 玮
电 话 ： （0531 ）68889155
传 真 ： （0531 ）68889752
联 系 人 ： 吴 阳
客 户 服 务 电 话 ：95538
网 址 ：www.zts.com.cn
（22 ） 海 通 证 券 股 份 有 限 公 司
住 所 ： 上 海 市 淮 海 中 路98 号
办 公 地 址 ： 上 海 市 广 东 路689 号 海 通 证 券 大 厦
法 定 代 表 人 ： 王 开 国
电 话 ：(021)23219000
传 真 ：(021)23219100
联 系 人 ： 金 芸 、 李 笑 鸣 银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
5-18
客户 服 务 电 话 ：95553 或 拨 打 各 城 市 营 业 网 点 咨 询 电 话
网 址 ：www.htsec.com
（23 ） 长 江 证 券 股 份 有 限 公 司
住 所 ： 湖 北 省 武 汉 市 新 华 路 特 ８ 号 长 江 证 券 大 厦
办 公 地 址 ： 湖 北 省 武 汉 市 新 华 路 特 ８ 号 长 江 证 券 大 厦
法 人 代 表 ： 胡 运 钊
电 话 ：(027)65799999
传 真 ：(027)85481900
联 系 人 ： 李良
客 户 服 务 电 话 ：4008-888-999 或95579
网 址 ：www.95579.com
（24 ） 国 泰 君 安 证 券 股 份 有 限 公 司
住 所 ： ： 中 国 （ 上 海 ） 自 由 贸 易 试 验 区 商 城 路618 号
办 公 地 址 ： 上 海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路168 号 上 海 银 行 大 厦29 楼
法 定 代 表 人 ： 杨 德 红
电 话 ： （021 ）38676767
传 真 ： （021 ）38670666
联 系 人 ： 芮 敏 祺 、 朱 雅 崴
客 户 服 务 电 话 ： 400-8888-666
网 址 ：www.gtja.com/
(25) 上 海 证 券 有 限 责 任 公 司
住所：上海市黄浦区四川中路 213 号7 楼
法定代表人：李俊杰
联系人：邵珍珍
电话： （021）53686888
传真： （021）53686100-7008、（ 021）53686200-7008
客户服务电话： （021）962518
网址：www.962518.com
(26) 华 安 证 券 股 份 有 限 公 司
住 所 ： 安 徽 省 合 肥 市 政 务 文 化 新 区 天 鹅 湖 路198 号 银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
5-19
办 公 地 址 ： 安 徽 省 合 肥 市 政 务 文 化 新 区 天 鹅 湖 路198 号 财 智 中 心B1 座
法 定 代 表 人 ： 李 工
电 话 ：(0551)65161666
传 真 ：(0551)65161600
联 系 人 ： 钱 欢
客 户 服 务 电 话 ：95318
网 址 ：www.hazq.com
(27) 华 宝 证 券 有 限 责 任 公 司
住 所 ： 上 海 浦 东 新 区 世 纪 大 道100 号 环 球 金 融 中 心57 楼
法 定 代 表 人 ： 陈 林
电 话 ： （021 ）68778075
传 真 ： （021 ）68777723
联 系 人 ： 汪 明 丽
客 户 服 务 电 话 ：4008209898
网 址 ：www.cnhbstock.com
(28) 中 信 建 投 证 券 股 份 有 限 公 司
住 所 ： 北 京 市 朝 阳 区 安 立 路66 号4 号楼
办 公 地 址 ： 北 京 市 朝 阳 门 内 大 街188 号
法 定 代 表 人 ： 王 常 青
电 话 ：(010)85130588
传 真 ：(010)65182261
联 系 人 ： 权 唐
客 户 服 务 电 话 ：400-888-8108
网 址 ：www.csc108.com
（29 ） 华 福 证 券 有 限 责 任 公 司
住 所 ： 福 州 市 五 四 路157 号 新 天 地 大 厦7 、8 层
办 公 地 址 ： 福 州 市 五 四 路157 号 新 天 地 大 厦7 至10 层
法 定 代 表 人 ： 黄 金 琳
电 话 ：(0591)87841160 银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
5-20
传 真 ：(0591)87841150
联 系 人 ： 张 宗 瑞
客 户 服 务 电 话 ：0591-96326
网 址 ：www.hfzq.com.cn
（30 ） 东 北 证 券 股 份 有 限 公 司
住 所 ： 长 春 市 自 由 大 路1138 号
法 定 代 表 人 ： 矫 正 中
电 话 ：(0431)85096517
传 真 ：(0431)85096795
联 系 人 ： 安 岩 岩
客 户 服 务 电 话 ：4006-000-686
网 址 ：www.nesc.cn
（31 ） 中 信 期 货 有 限 公 司
住 所 ： 广 东 省 深 圳 市 福 田 区 中 心 三 路 8 号 卓 越 时 代 广 场 （ 二 期 ） 北 座 13 层
1301-1305 室、14 层
法 定 代 表 人 ： 张 皓
联 系 人 ： 洪 诚
电 话 ：(0755 ）23953913
传 真 ： （0755 ）83217421
客 户 服 务 电 话 ：4009908826
网 址 ：www.citicsf.com
（32 ） 国 金 证 券 股 份 有 限 公 司
住 所 ： 四 川 省 成 都 市 东 城 根 上 街95 号
法 定 代 表 人 ： 冉 云
联 系 人 ： 刘 婧 漪 、 贾 鹏
电 话 ： （028 ）86690057、（ 028 ）86690058
传 真 ： （028 ）86690126
客户 服 务 电 话 ：95310
网 址 ：www.gjzq.com.cn 银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
5-21
（33 ） 华 西 证 券 股 份 有 限 公 司
住 所 ： 四 川 省 成 都 市 高 新 区 天 府 二 街198 号 华 西 证 券 大 厦
法 定 代 表 人: 杨 炯 洋
联 系 人 ： 李 进
电 话 ：(021)65080566
传 真 ：(028)86150040
客 户 服 务 电 话 ：95584 、4008-888-818
网 址 ：www.hx168.com.cn
（34 ） 中 国 民 族 证 券 有 限 责 任 公 司
住 所 ： 北 京 市 朝 阳 区 北 四 环 中 路27 号院5 号楼
办 公 地 址 ： 北 京 市 朝 阳 区 北 四 环 中 路27 号 盘 古 大 观40-43 层
法 定 代 表 人 ： 何 亚 刚
客 户 服 务 电 话 ：95571
联 系 人 ： 齐 冬 妮
电 话 ：(010)59355807
传 真 ：(010)56437030
网 址 ：www.foundersc.com
（35 ） 方 正 证 券 股 份 有 限 公 司
住 所 ： 湖 南 省 长 沙 市 芙 蓉 中 路 二 段 华 侨 国 际 大 厦22 －24 层
办 公 地 址 ： 北 京 市 朝 阳 区 北 四 环 中 路27 号盘古大观40 层
法 人 代 表 ： 高 利
电 话 ：(010)59355807
传 真 ：(010)56437013
联 系 人 ： 齐 冬 妮
客 户 服 务 电 话 ：95571
网 址 ：www.foundersc.com
（36 ） 第 一 创 业 证 券 股 份 有 限 公 司
住 所 ： 深 圳 市 福 田 区 福 华 一 路115 号 投 行 大 厦20 楼
法 定 代 表 人 ： 刘学民
银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
5-22
联 系 人 ： 毛 诗 莉
电 话 ： （0755 ）23838750
传 真 ： （0755 ）25838701
客 户 服 务 电 话 ：95358
网 址 ：www.firstcapital.com.cn
3 、 第 三 方 代 销 机 构
（1 ） 上 海 天 天 基 金 销 售 有 限 公 司
住 所 ： 浦 东 新 区 峨 山 路613 号6 幢551 室
法 定 代 表 人 ： 其 实
客 户 服 务 电 话 ：400-1818-188
网 址 ： www.1234567.com.cn
（2 ） 蚂 蚁 （ 杭 州 ） 基 金 销 售 有 限 公 司
住 所 ： 杭 州 市 江 南 大 道3588 号
法 定 代 表 人 ： 陈 柏 青
客 户 服 务 电 话 ：400-0766-123
网 址 ： www.fund123.cn
（3 ） 深 圳 众 禄 基 金 销 售 有 限 公 司
住 所 ： 深 圳 市 罗 湖 区 深 南 东 路5047 号 发 展 银 行 大 厦25 楼I 、J 单元
法 定 代 表 人 ： 薛 峰
客 户 服 务 电 话 ：400-6788-887
网 址 ：www.zlfund.cn 或 www.jjmmw.com
(4) 浙 江 同 花 顺 基 金 销 售 有 限 公 司
住 所 ： 浙 江 省 杭 州 市 文 二 西 路 一 号 元 茂 大 厦903 室
办 公 地 址 ： 浙 江 省 杭 州 市 翠 柏 路7 号 杭 州 电 子 商 务 产 业 园2 楼
法 定 代 表 人 ： 凌 顺 平
客 户 服 务 电 话 ：4008-773-772
网 址 ：www.5ifund.com
（5 ） 上 海 好 买 基 金 销 售 有 限 公 司 银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
5-23
住 所 ： 上 海 市 虹 口 区 场 中 路685 弄37 号4 号楼449 室
办 公 地 址 ： 上 海 市 浦 东 南 路1118 号 鄂 尔 多 斯 国 际 大 厦903 ～906 室
法 定 代 表 人 ： 杨 文 斌
客 户 服 务 电 话 ：400-8850-099
网 址 ： www.howbuy.com
(6) 北 京 钱 景 财 富 投 资 管 理 有 限 公 司
住 所 ： 北 京 市 海 淀 区 丹 棱 街6 号1 幢9 层1008-1012
法 定 代 表 人 ： 赵 荣 春
联 系 人 ： 魏 争
联 系 人 电 话 ： （010 ）57418829
传 真 ： （010 ）57569671
网 址 ：www.niuji.net
客 户 服 务 电 话:400-678-5095
（7 ） 诺 亚 正 行 （ 上 海 ） 基 金 销 售 投 资 顾 问 有 限 公 司
住 所 ： 上 海 市 金 山 区 廊 下 镇 漕 廊 公 路7650 号205 室
办 公 地 址 ： 上 海 市 浦 东 新 区 陆 家 嘴 银 城 中 路68 号 时 代 金 融 中 心8 楼801
法 定 代 表 人 ： 汪 静 波
客 户 服 务 电 话 ：400-821-5399
网 址 ：www.noah-fund.com
（8 ） 北 京 展 恒 基 金 销 售 有 限 公 司
住 所 ： 北 京 市 顺 义 区 后 沙 峪 镇 安 富 街6 号
办 公 地 址 ： 北 京 市 朝 阳 区 德 胜 门 外 华 严 北 里2 号 民 建 大 厦6 层
法 定 代 表 人 ： 闫 振 杰
客 户 服 务 电 话 ：400-888-6661
网 址 ：www.myfund.com
（9 ） 海 银 基 金 销 售 有 限 公 司
住 所 ： 上 海 市 浦 东 新 区 东 方 路1217 号16 楼B 单元
法 定 代 表 人 ： 刘 惠
客 户 服 务 电 话 ：400-808-1016 银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
5-24
网 址 ： www.fundhaiyin.com
（10 ） 珠 海 盈 米 财 富 管 理 有 限 公 司
住 所 ： 珠 海 市 横 琴 新 区 宝 华 路6 号105 室-3491
办 公 地 址 ： 广 州 市 海 珠 区 琶 洲 大 道 东 1 号 保 利 国 际 广 场 南 塔 12 楼 1201-1203
室
法 定 代 表 人 ： 肖 雯
客 户 服 务 电 话 ：(020)89629066
网 址 ： www.yingmi.cn
（11 ） 深 圳 富 济 财 富 管 理 有 限 公 司
住 所 ： 深 圳 市 前 海 深 港 合 作 区 前 湾 一 路1 号A 栋201 室
办 公 地 址 ： 深 圳 市 南 山 区 高 新 南 七 道12 号 惠 恒 集 团 二 期418 室
法 定 代 表 人 ： 齐 小 贺
客 户 服 务 电 话 ：(0755)83999913
网 址 ： www.jinqianwo.cn
（12 ） 上 海 凯 石 财 富 基 金 销 售 有 限 公 司
住 所 ： 上 海 市 黄 浦 区 西 藏 南 路765 号602-115 室
办 公 地 址 ： 上 海 市 黄 浦 区 延 安 东 路1 号 凯 石 大 厦4 楼
法 定 代 表 人 ： 陈 继 武
客 户 服 务 电 话 ：4000-178-000
网 址 ： www.lingxianfund.com
（13 ） 大 泰 金 石 投 资 管 理 有 限 公 司
住 所 ： 南 京 市 建 邺 区 江 东 中 路359 号 国 睿 大 厦 一 号 楼B 区4 楼A506 室
法 定 代 表 人 ： 袁 顾 明
客 户 服 务 电 话 ：400-928-2266
网 址 ： www.dtfunds.com
（14 ） 北 京 乐 融 多 源 投 资 咨 询 有 限 公 司
住 所 ： 北 京 市 朝 阳 区 西 大 望 路1 号1 号楼1603
法 定 代 表 人 ： 董 浩
客 户 服 务 电 话 ：400-068-1176 银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
5-25
网 址 ： www.jimufund.com
（15 ） 上 海 长 量 基 金 销 售 投 资 顾 问 有 限 公 司
住 所 ： 上 海 市 浦 东 新 区 高 翔 路526 号2 幢220 室
办 公 地 址 ： 上 海 市 浦 东 新 区 浦 东 大 道555 号 裕 景 国 际B 座16 层
法 定 代 表 人 ： 张 跃 伟
客 户 服 务 电 话 ：400-089-1289
网 址 ： www.erichfund.com
(16) 深 圳 市 新 兰 德 证 券 投 资 咨 询 有 限 公 司
住 所 ： 深 圳 市 福 田 区 华 强 北 路 赛 格 科 技 园4 栋10 层1006#
办 公 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街35 号 国 企 大 厦C 座9 层
法 定 代 表 人 ： 马 令 海
客 户 服 务 电 话 ：400-850-7771
网 址 ： t.jrj.com.cn
（17 ） 济 安 财 富(北京) 资 本 管 理 有 限 公 司
住 所 ： 北 京 市 朝 阳 区 东 三 环 中 路7 号4 号楼 40 层4601 室
办 公 地 址 ： 北 京 市 朝 阳 区 东 三 环 中 路7 号 北 京 财 富 中 心A 座46 层
法 定 代 表 人 ： 杨 健
客 户 服 务 电 话 ：400-075-6663
公 司 网 站 ：www.pjfortune.com
（18 ） 上 海 利 得 基 金 销 售 有 限 公 司
住 所 ： 上 海 市 宝 山 区 蕴 川 路5475 号1033 室
办 公 地 址 ： 上 海 市 浦 东 新 区 东 方 路989 号中达广场201 室
法 定 代 表 人 ： 盛 大
客 户 服 务 电 话 ：400-067-6266
网 址 ： www.leadfund.com.cn
（19 ） 上 海 陆 金 所 资 产 管 理 有 限 公 司
住 所 ： 上 海 市 浦 东 新 区 陆 家 嘴 环 路1333 号14 楼
法 定 代 表 人 ： 郭 坚
客 户 服 务 电 话 ：4008-219-031 银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
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网 址 ：www.lufunds.com
（20 ） 奕 丰 金 融 服 务 （ 深 圳 ） 有 限 公 司
住 所 ： 深 圳 市 前 海 深 港 合 作 区 前 湾 一 路1 号A 栋 201 室
办 公 地 址 ： 深 圳 市 南 山 区 海 德 三 路 海 岸 大厦东座1116 室
法 定 代 表 人 ：TAN YIK KUAN
客 户 服 务 电 话 ：400-6846-500
网 址 ： www.ifastps.com.cn
（21 ） 中 证 金 牛 （ 北 京 ） 投 资 咨 询 有 限 公 司
住 所 ： 北 京 市 丰 台 区 东 管 头1 号2 号楼2-45 室
办 公 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 宣 武 门 外 大 街 甲 一 号 环 球 财 讯 中 心A 座5 层
法 定 代 表 人 ： 彭 运 年
客 户 服 务 电 话 ：(010)59336512
网 址 ：www.jnlc.com
（22 ） 浙 江 金 观 诚 财 富 管 理 有 限 公 司
住 所 ： 杭 州 市 拱 墅 区 登 云 路45 号 （ 锦 昌 大 厦 ）1 幢10 楼1001 室
法 定 代 表 人 ： 徐 黎 云
客户 服 务 电 话 ：400-001-8811
网 址 ：www.jincheng-fund.com
（23 ） 泛 华 普 益 基 金 销 售 有 限 公 司
住 所 ： 四 川 省 成 都 市 成 华 区 建 设 路9 号 高 地 中 心1101 室
法 定 代 表 人 ： 于 海 锋
客 户 服 务 电 话 ：400-8878-566
网 址 ： www.pyfund.cn
（24 ） 北 京 恒 天 明 泽 基 金 销 售 有 限 公 司
住 所 ： 北 京 市 经 济 技 术 开 发 区 宏 达 北 路10 号五层5122 室
办 公 地 址 ： 北 京 市 朝 阳 区 东 三 环 北 路 甲19 号 嘉 盛 中 心30 层
法 定 代 表 人 ： 梁 越
客 户 服 务 电 话 ：4008-980-618
网 址 ：www.chtfund.com 银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
5-27
（25 ） 厦 门 市 鑫 鼎 盛 控 股 有 限 公 司
住 所 ： 厦 门 市 思 明 鹭 江 道2 号 第 一 广 场15 楼
法 定 代 表 人 ： 陈 洪 生
客 户 服 务 电 话 ：400-6980-777
网 址 ：www.xds.com.cn
（26 ） 北 京 唐 鼎 耀 华 投 资 咨 询 有 限 公 司
住 所 ： 北 京 市 延 庆 县 延 庆 经 济 开 发 区 百 泉 街10 号2 栋236 室
办 公 地 址 ： 北 京 朝 阳 区 亮 马 桥 路40 号 二 十 一 世 纪 大 厦A 座303
法 定 代 表 人 ： 王 岩
客 户 服 务 电 话 ：400-8199-868
网 址 ：www.tdyhfund.com
（27 ） 北 京 懒 猫 金 融 信 息 服 务 有 限 公 司
住 所 ： 北 京 市 石 景 山 区 石 景 山 路31 号 院 盛 景 国 际 广 场3 号楼1119
法 定 代 表 人 ： 许 现 良
客 户 服 务 电 话 ：4001-500-882
网 址 ：www.lanmao.com
（28 ） 武 汉 市 伯 嘉 基 金 销 售 有 限 公 司
住 所 ： 湖 北 省 武 汉 市 江 汉 区 武 汉 中 央 商 务 区 泛 海 国 际SOHO 城 （ 一 期 ） 第 七
幢23 层1 号4 号
法 定 代 表 人 ： 陶 捷
客 户 服 务 电 话 ： （027 ）87006003
网 址 ：www.buyfunds.cn
（29 ） 杭 州 科 地 瑞 富 基 金 销 售 公 司
住 所 ： 杭 州 市 下 城 区 武 林 时 代 商 务 中 心1604 室
法 定 代 表 人 ： 陈 刚
客 户 服 务 电 话 ：(0571)86655920
网 址 ：www.cd121.com
（30 ） 北 京 广 源 达 信 投 资 管 理 有 限 公 司
住 所 ： 北 京 市 西 城 区 新 街 口 外 大 街28 号C 座六层605 室 银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
5-28
法 定 代 表 人 ： 齐 剑 辉
客 户 服 务 电 话 ：400-623-6060
网 址 ：www.niuniufund.com
（31 ） 北 京 肯 特 瑞 财 富 投 资 管 理 有 限 公 司
住 所 ： 北 京 市 海 淀 区 海 淀 东 三 街2 号4 层401-15
法 定 代 表 人 ： 陈 超
客 户 服 务 电 话 ：95118/400-098-8511
网 址 ：jr.jd.com
（32 ） 北 京 汇 成 基 金 销 售 有 限 公 司
住 所 ： 北 京 市 海 淀 区 中 关 村 大 街11 号11 层1108 室
法 定 代 表 人 ： 王 伟 刚
客 户 服 务 电 话 ：400-6199-059
网 址 ：www.fundzone.cn
（33 ） 和 讯 信 息 科 技 有 限 公 司
住 所 ： 北 京 市 朝 阳 区 朝 外 大 街22 号 泛 利 大 厦1002 室
办 公 地 址 ： 上 海 市 浦 东 新 区 东 方 路18 号 保 利 广 场18 层
法 定 代 表 人 ： 王 莉
客 户 服 务 电 话 ：400-920-0022/ (021)20835588
网 址 ：licaike.hexun.com
（34）凤凰金信（银川）投资管理有限公司
住所：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142 号 14 层
1402
办公地址：北京市朝阳区紫月路 18 号院 朝来高科技产业园18 号楼
法定代表人：程刚
客户服务电话：400-810-5919
网址：www.fengfd.com
（35）上海华夏财富投资管理有限公司
住所：上海市虹口区东大名路 687 号1 幢2 楼268 室
法定代表人：李一梅 银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
5-29
客户服务电话：400-817-5666
网址：www.amcfortune.com
（36）中民财富管理（上海）有限公司
住所：上海市黄浦区中山南路 100 号07 层
法定代表人：弭洪军
客户服务电话：400-876-5716
网址：www.cmiwm.com
基金管 理人 可根据 有关 法律 法 规的 要求， 选择 其他符 合要 求的机 构代 理销
售本基金，并及时公告。
4、场内代销机构：
通过上 海证 券交易 所开 放式基 金销 售系统 办理 开放式 基金 的认购 、申 购、
赎回和 转托管 等业 务的 上海证 券交易 所会 员。 具体以 上海证 券交 易所 最新公布
名单为准。
( 二) 基金登 记结算 机构
名称：中国证券登记结算有限责任公司
注册地址：北京西城区太平桥大街 17 号
法定代表人：周明
电话：(010)50938839
传真：(010)50938907
联系人：朱立元
( 三) 律师事 务所 和经办律 师
名称：上海源泰律师事务所
地址：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
负责人：廖海
电话：021-51150298
传真：021-51150398
经办律师：刘佳 、张兰 银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
5-30
( 四) 会计师 事务 所和经办 注册 会计师 ：
名称：安 永 华 明 会 计 师 事 务 所 （ 特 殊 普 通 合 伙 ）
住 所 ： 北 京 市 东 城 区 东 长 安 街1 号 东 方 广 场 东 方 经 贸 城 安 永 大 楼16 层
办 公 地 址 ： 上海市浦东 新区世纪大道 100 号上海环球金融中心50 楼
法 定 代 表 人 ： 葛 明
经 办 会 计 师 ： 徐 艳 、 濮 晓 达
电 话 ：(021)22288888
传 真 ：(021)22280000
联 系 人 ： 蒋 燕 华
银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
5-31
四、基金的 概况
基金名 称： 银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金
基金简称： 银河 鸿利混合
基金类型：
混合型基金
基金运作方式：契约 型开放式
五、基 金的投资
（ 一） 投资目 标
本基金 在合理 控制 风险 的前提 下，在 深入 的基 本面研 究的基 础上 ， 通 过灵
活的资 产配置 、策 略配 置与严 谨的风 险管 理， 分享中 国 在加 快转 变经 济发展方
式的过程中所孕育的投资机遇，追求实现基金资产的持续稳定增值。
（ 二） 投资范 围
本基金 的投 资范围 为具 有良好 流动 性的金 融工 具，包 括国 内依法 发行 上市
的股票 （包含中小板、 创业板及其他经中国证监会核准上市的股票） 、 债券、货
币市场 工具、 权证 、资 产支持 证券、 股指 期货 、国债 期货 以 及法 律法 规或中国
证监会允许基金投资的其他金融工具( 但须符合中国证监会相关规定) 。
如法律 法规 或监管 机构 以后允 许基 金投资 其他 品种， 基金 管理人 在履 行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金 股票 资产 投资 比 例为基 金资 产的 0%-95% ； 债券 资产 投资 占基 金资
产的比例 不低于5%。 本基金每个交易日日终在扣除股指期货、 国债期货合约需
缴纳的交易保证金后， 保持不低于基金资产净值的 5% 的现金或者到期日在一年
以内的政府债券。 权证的投资比例不超过基金资产净值的 3% ， 股指期货、 国债
期货及其他金融工具的投资比例依照法律法 规或监管机构的规定执行。
（ 三） 投资策 略
本基金 通过 合理稳健 的 资产配 置 策 略，将 基金 资产在 权益 类资产 和固 定收
益类资 产之间 灵活 配置 ，同时 采取积 极主 动的 股票投 资和债 券投 资策 略，把握
中国经 济增长 和资 本市 场发展 机遇， 严格 控制 下行风 险，力 争实 现基 金份额净银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
5-32
值的长期平稳增长。
本基金 投资 策略主 要包 括资产 配置 策略、 股票 投资策 略、 固定收 益类 资产
投资策略、股指期货和国债期货投资策略、权证投资策略等。
1、资产配置策略
本基金 管理 人在大 类资 产配置 过程 中，结 合定 量和定 性分 析，从 宏观 、中
观、微 观等多 个角 度考 虑宏观 经济面 、政 策面 、市场 面等多 种因 素， 综合分析
评判 证 券市场 的特 点及 其演化 趋势， 重点 分析 股票、 债券等 资产 的预 期收益风
险的匹 配关系 ，在 此基 础上， 在投资 比例 限制 范围内 ，确定 或调 整投 资组合中
股票和债券的比例，以争取降低单一行业投资的系统性风险冲击。
本基金考虑的宏观经济指标包括 GDP 增长率 ，居民消费价格指数(CPI) ，
生产者价格指数(PPI) ， 货币供应量(M0 ，M1 ，M2) 的增长率等指标。
本基金 考虑 的政策 面因 素包括 但不 限于货 币政 策、财 政政 策、产 业政 策的
变化趋势等。
本基金 考虑 的市场 因素 包括但 不限 于市场 的资 金供求 变化 、上市 公司 的盈
利增长情况、市场总体 P/E 、P/B 等指标相对于长期均值水平的偏离度等。
2、股票投资策略
（1）行业配置策略
本基金管理人在进行行业配置时， 将采用自上而下与自下而上相结合的方式
确定行业权重。 在投资组合管理过程中， 基金管理人也将根据宏观经济形势以及
各个行业的基本面特征对行业配置进行持续动态地调整。 自上而下的行业配置策
略是指通过深入分析宏观经济指标和不同行业自身的周期变化特征以及在国民
经济中所处的位置，确定在当前宏观背景下适宜投资的重点行业 ，主要包括：
1） 宏观 政策影响分析： 根据 政府产业政策、 财政税收政策、 货币政策等变
化，分 析各项 政策 对 各 行业及 其子行 业 的 影响 ， 前瞻 性的布 局 受 益于 国家政策
较大的行业 及子行业。
2） 市场需求变化： 不同行业 及子行业在 技术优势、 定价策略 、 销售渠道 等
方面的 差异 ， 影响 到 其 盈利水 平。 本 基金 将前 瞻性的 配置市 场需 求预 期比较稳
定或预期保持较高增长的行业或子行业。
3）本基金将综合研究社会发展趋 势、经济发展趋势、科学技术发展趋势、银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
5-33
消费者需求变化趋势等因素， 采取 “自上而下” 的研究方法， 对各个子行业的基
本面进行深入分析， 通过行业评级及行业估值与轮动等因素确定各行业的配置比
例。
自下而上的行业配置策略是指从行业的成长能力、 盈利趋势、 价格动量、 市
场估值等因素来确定基金重点投资的行业。对行业的具体分析主要包括以下方
面：
1）景气分析
行业的景气程度可通过观测销量、 价格、 产能利用率、 库存、 毛利率等关键
指标进行跟踪。 行业的景气程度与宏观经济、 产业政策、 竞争格局、 科技发展与
技术进步等因素密切相关。
2）财务分析
行业财务分析的主要目的是评价行业的成长性、 成长的可持续性以及盈利质
量， 同时也是对行业景气分析结论的进一步确认。 财务分析考量的关键指标主要
包括净资产收益率、 主营业务收入增长率、 毛利率、 净利率、 存货周转率、 应收
账款周转率、经营性现金流状况、债务结构等等。
3）估值分析
结合上述分析， 本基金管理人将根据各行业的不同特点确定适合该行业的估
值方法， 同时参考可比国家类似行业的估值水平， 来确定该行业的合理估值水平，
并将合理估值水平与市场估值水平相比较， 从而得出该行业高估、 低估或中性的
判断。 估值分析中还将运用行业估值历史比 较、 行业间估值比较等相对估值方法
进行辅助判断。
此外， 本基 金还将 运用 数量化 方法 对上述 行业 配置策 略进 行辅助 ，并 在适
当情形 下对行 业配 置进 行战术 性调整 ，使 用的 方法包 括行业 动量 与反 转策略，
行业间相关性跟踪与分析等。
（2）精选个股策略
本基金 采用 定性与 定量 相结合 的方 式，对 上市 公司的 投资 价值进 行综 合评
估，精选具有较强竞争优势的上市公司作为投资标的。
1）定性分析
本基金 将通 过定性 分析 ，深入 分析 企业的 基本 面以及 国家 相关政 策、 人口银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
5-34
结构变化等因素，确定具有比较竞争优势的上市公司。
①研发能力
研发能 力的 强弱关 乎着 公司的 长期 生命力 。本 基金将 重点 投资具 有明 确的
产品开发战略、良好的研发团队、有保障的研发开支和激励机制的上市公司；
②市场能力
本基金 将重 点考察 上市 公司是 否建 立相应 的营 销体系 ，公 司的销 售能 力，
市场占有率情况等。
③企业的产品线
公司是 否有 完善的 产品 线布局 ，能 否推出 具有 高市场 容量 的品种 并使 短、
中长期的产品有效衔接。
④公司治理结构
本基金 将重 点考察 公司 的法人 治理 结构， 实际 控制人 的发 展战略 ，关 联交
易等事项 。
⑤公司管理
公司的 管理 团队是 否和 谐高效 ，能 够在公 司战 略、作 业与 成本、 质量 与安
全、营销等方面具有同业中居前的管理水平。
⑥政府政策
本基金 将密 切关注 政府 社会保 障政 策、行 政管 制等政 策的 调整对 各行 业及
其子行业的影响。
⑦人口及经济结构变迁
人口以 及因 经济发 展而 导致的 人均 收入水 平的 提高及 需求 变化， 都会 对社
会经济发展产生深远的影响。本基金将动态的跟踪这些变化，并分析其影响。
2）定量分析
本基金 在定 量指标 方面 ，重点 考察 企业 的 成长 性、盈 利能 力的估 值水 平，
选择财务健康，成长性好，估值合理的股票。
成长性 指标 方面， 本基 金主要 考虑 （不限 于） 主营业 务收 入、主 营业 务利
润增长 率及其 增长 变动 的方向 和速率 ；盈 利指 标方面 ，本基 金主 要考 虑（不限
于）毛利率、净利率、净资产收益率等；价值指标方面，本基金主要考虑 PE 、
PB 、PEG 、PS 等。 银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
5-35
3、固定收益类资产投资策略
在进行 固定 收益类 资产 投资时 ，本 基金将 会考 量利率 预期 策略、 信用 债券
投资策 略、套 利交 易策 略、可 转换债 券投 资策 略和资 产支持 证券 投资 策略，选
择合适时机投资于低估的债券品种，通过积极主动管理，获得超额收益。
（1）利率预期策略
本基金通过全面研究 GDP 、 物价、 就业以及国际收支等主要经济变量， 分
析宏观经济运行的可能情景， 并预测财政政策 、 货币政策等宏观经济 政策取向，
分析金 融市场 资金 供求 状况变 化趋势 及结 构。 在此基 础上， 预测 金融 市场利率
水平变动趋势，以及金融市场收益率 曲线斜度变化趋势。
组合久 期是 反映利 率风 险最重 要的 指标。 本基 金将根 据对 市场利 率变 化趋
势的预 期，制 定出 组合 的目标 久期： 预期 市场 利率水 平将上 升时 ，降 低组合的
久期；预期市场利率将下降时，提高组合的久期。
（2）信用债券投资策略
根据国 民经 济运行 周期 阶段， 分析 企业债 券、 公司债 券等 发行人 所处 行业
发展前 景、业 务发 展状 况、市 场竞争 地位 、财 务状况 、管理 水平 和债 务水平等
因素， 评价债 券发 行人 的信用 风险， 并根 据特 定债券 的发行 契约 ，评 价债券的
信用级别，确定企业债券、公司债券的信用风险利差。
债券信 用风 险评定 需要 重点分 析企 业财务 结构 、偿债 能力 、经营 效益 等财
务信息 ，同时 需要 考虑 企业的 经营环 境等 外部 因素， 着重分 析企 业未 来的偿债
能力，评估其违约风险水平。
（3）套利交易策略
在预测和分析同一市场不同板块之间 （比如国 债与金融债） 、 不同市 场的同
一品种 、不同 市场 的不 同板块 之间的 收益 率利 差基础 上，基 金管 理人 采取积极
策略选 择合适 品种 进行 交易来 获取投 资收 益。 在正常 条件下 它们 之间 的收益率
利差是 稳定的 。但 是在 某种情 况下， 比如 若某 个行业 在经济 周期 的某 一时期面
临信用 风险改 变或 者市 场供求 发生变 化时 这种 稳定关 系便被 打破 ，若 能提前预
测并进行交易，就可进行套利或减少损 失。
（4）可转换债券投资策略
本基金 着重 对可转 换债 券对应 的基 础股票 的分 析与研 究， 同时兼 顾其 债券银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
5-36
价值和 转换期 权价 值， 对那些 有着较 强的 盈利 能力或 成长潜 力的 上市 公司的可
转换债券进行重点投资。
本基金 管理 人将对 可转 换债券 对应 的基础 股票 的基本 面进 行分析 ，包 括所
处行业 的景气 度、 成长 性、核 心竞争 力等 ，并 参考同 类公司 的估 值水 平，研判
发行公 司的投 资价 值； 基于对 利率水 平、 票息 率及派 息频率 、信 用风 险等因素
的分析 ，判断 其债 券投 资价值 ；采用 期权 定价 模型， 估算可 转换 债券 的转换期
权价值 。综合 以上 因素 ，对可 转换债 券进 行定 价分析 ，制定 可转 换债 券的投资
策略。
（5）资产支持证券投资
本基金 将分 析资产 支持 证券的 资产 特征， 估计 违约率 和提 前偿付 比率 ，并
利用收 益率曲 线和 期权 定价模 型，对 资产 支持 证券进 行估值 。本 基金 将严格控
制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资，以降低流动性风险。
4、股指期货投资策略
本基金 参与 股指期 货交 易，以 套期 保值为 目的 。基金 管理 人根据 对指 数点
位区间 判断， 在符 合法 律法规 的前提 下， 决定 套保比 例。再 根据 基金 股票投资
组合的 贝塔值 ，具 体得 出参与 股指期 货交 易的 买卖张 数。基 金管 理人 根据股指
期货当 时的成 交金 额、 持仓量 和基差 等数 据， 选择和 基 金组 合相 关性 高的股指
期货合约为交易标的。
5、国债期货投资策略
本基金参与国债期货交易以套期保值为目的， 根据风险管理的原则， 在风险
可控的前提下， 投资于国债期货合约， 有效管理投资组合的系统性风险， 积极改
善组合的风险收益特征。
本基金通过对宏观经济和利率市场走势的分析与判断， 并充分考虑国债期货
的收益性、 流动性及风险特征， 通过资产配置， 谨慎进行投资， 以调整债券组合
的久期， 降低投资组合的整体风险。 具体而言， 本基金的国债期货投资策略包括
套期保值时机选择策略、 期货合约选择和头寸选择策略、 展期策略、 保证金管理
策略、流动性 管理策略等。
本基金在运用国债期货投资控制风险的基础上， 将审慎地获取相应的超额收
益， 通过国债期货对债券的多头替代和稳健资产仓位的增加， 以及国债期货与债银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
5-37
券的多空比例调整，获取组合的稳定收益。
本基金管理人针对国债期货交易制订严格的授权管理制度和投资决策流程，
确保研究分析、 投资决策、 交易执行及风险控制各环节的独立运作， 并明确相关
岗位职责。 此外， 基金管理人建立国债期货交易决策部门或小组， 并授权特定的
管理人员负责国债期货的投资审批事项。
6、权证投资策略
本基金采用数量化期权定价 公式对权证价值进行计算，并结合行业研 究员
对权证标的证券的估值分析结果，选择具有良好流动性和较高投资价值的权证
进行投资。 采用的策略包括但不限于下列策略或策略组合：
本基金采取现金套利策略，兑现部分标的证券的投资收益，并通过购买该
证券认购权证的方式，保留未来股票上涨所带来的获利空间。
根据权 证与 标的证 券的 内在价 值联 系，合 理配 置权证 与标 的证券 的投 资比
例，构 建权证 与标 的证 券的避 险组合 ，控 制投 资组合 的下跌 风险 。同 时，本基
金积极 发现可 能存 在的 套利机 会，构 建权 证与 标的证 券的套 利组 合， 获取较高
的投资收益。
（ 四） 投资限 制
1、组合限制
（1）本基金的股票资产投资比例为基金资产的 0%-95% ；
（2）债券资产投资 占基金资产的比例不低于 5%；
（3） 本基金每个交易 日日终在扣除股指期货合约、 国债期货合约需 缴纳的
交易保 证金后 ， 保 持不 低于基 金资产 净值 5 ％ 的现金 或者到 期日 在一 年以内的
政府债券；
（4） 本基金持有一家公司 发行的证券，其 市值不超过基金资产净值的 10％；
（5） 本基金管理人管 理的全部基金持有一家公司发行的证券， 不超 过该证
券的 10％；
（6）基金总资产不超过基金净资产的 140% ；
（7）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％；
（8 ）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的
10 ％； 银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
5-38
（9） 本基金在任何交 易日买入权证的总金额， 不得超过上一交易日 基金资
产净值的 0.5％；
（10） 本基 金投资 于同 一原始 权益 人的各 类资 产支持 证券 的比例 ，不 得超
过基金资产净值的 10 ％；
（11 ）本 基 金持 有的 全部 资 产支 持证 券， 其市值 不 得超 过基 金资 产净值 的
20 ％；
（12 ） 本 基 金 持 有 的 同 一( 指 同 一 信 用 级 别) 资 产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不 得 超
过该资产支持证券规模的 10％；
（13） 本基 金管理 人管 理的全 部基 金投资 于同 一原始 权益 人的各 类资 产支
持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；
（14） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支 持证券。
基金持 有资产 支持 证券 期间， 如果其 信用 等级 下降、 不再符 合投 资标 准，应在
评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
（15） 基金 财产参 与股 票发行 申购 ，本基 金所 申报的 金额 不超过 本基 金的
总资产， 本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（16） 本基 金进入 全国 银行间 同业 市场进 行债 券回购 的资 金余额 不得 超过
基金资产净值的 40% ；债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期 ；
（17）本基金参与股指期货交易和国债期货交易依据下列标准建构组合：
1) 本 基 金 在 任 何 交 易 日 日 终 ， 持 有 的 买 入 股 指 期 货 合 约 价 值 ， 不 得 超 过 基
金资产 净值的 10% ； 基 金在任 何交易 日日 终， 持有的 买入国 债期 货合 约价值，
不得超过基金资产净值的 15%；
2) 本 基 金 在 任 何 交 易 日 日 终 ， 持 有 的 买 入 国 债 期 货 和 股 指 期 货 合 约 价 值与
有价证 券市值 之和 不得 超过基 金资产 净值 的 95%，其 中，有 价证 券指 股票、债
券 （不含到期日在一年以内的政府债券） 、 权证、 资产支持证券、 买入返售金融
资产（不含质押式回购）等；
3) 本 基 金 在 任 何 交 易 日 日 终 ， 持 有 的 卖 出 期 货 合 约 价 值 不 得 超 过 本 基 金 持
有的股 票总市 值的 20% ；在任 何交易 日日 终， 持有的 卖出国 债期 货合 约价值不
得超过基金持有的债券总市值的 30%；
4) 本 基 金 所 持 有 的 股 票 市 值 和 买 入 、 卖 出 股 指 期 货 合 约 价 值 ， 合 计 （ 轧 差银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
5-39
计算） 应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定， 即 0%-95%； 本基金所
持有的 债券（ 不含 到期 日在一 年以内 的政 府债 券）市 值和买 入、 卖出 国债期货
合约价值， 合计 （轧差 计算） 应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定，
即不低于5%；
5)本基金在任何交易日内交易 （不包括平仓） 的股指期货合约的成交金额不
得超过上一交易日基金资产净值的20%；本基金在任何交易日内交易（不包括平
仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%；
（18） 本基金投资流通受限证券， 基金管理人应事先根据中国证监会相关规
定， 与基金托管人在本基金托管协议中明确基金投资流通受限证券的比例， 根据
比例进行投资。 基金管理人应制订严格的 投资决策流程和风险控制制度， 防范流
动性风险、法律风险和操作风险等各种风险；
（19）法律法规和中国证监会规定的其他投资比例限制。
因证券 、期 货 市场 波动 、 证券 发行 人 合并 、基 金规模 变动 等基金 管理 人之
外的因 素致使 基金 投资 不符合 基金合 同约 定的 投资比 例的， 基金 管理 人应当在
十个交易日内进行调整 ，但法律法规或中国证监会规定的特殊情形除外 。
基金管 理人 应当自 基金 合同生 效之 日起六 个月 内使基 金的 投资组 合比 例符
合基金 合同的 有关 约定 。 期间 ，基金 的投 资范 围、投 资策略 应当 符合 基金合同
的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同 生效之日起开始。
法律法 规或 监管部 门取 消上述 限制 ，如适 用于 本基金 ，则 本基金 投资 不再
受相关 限制。 如果 法律 法规或 监管部 门对 基金 合同约 定投资 组合 比例 限制进行
变更的，以变更后的规定为准，不需要经基金份额持有人大会审议。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益， 基金财产不 得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定 向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）向其基金管理人、基金托管人出资；
（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（6）法律、行政 法规和中国证监会规定禁止的其他活动 。 银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
5-40
基金管 理人 运用基 金财 产买卖 基金 管理人 、基 金托管 人及 其控股 股东 、实
际控制 人或者 与其 有其 他重大 利害关 系的 公司 发行的 证券或 承销 期内 承销的证
券，或 者从事 其他 重大 关联交 易的， 应当 符合 基金的 投资目 标和 投资 策略，遵
循基金 份额持 有人 利益 优先的 原则， 防范 利益 冲突， 建立健 全内 部审 批机制和
评估机制， 按照市场公 平合理价格执行。 相关 交易必须符合中国证监会的规定，
事先得 到基金 托管 人的 同意并 履行信 息披 露义 务。重 大关联 交易 应提 交基金管
理人董 事会审 议， 并 经过 三分 之二 以 上的 独立 董事通 过 。基 金管 理人 董事会应
至少每半年对关联交易事项进行审查。
法律法 规或 监管部 门取 消上述 限制 ，基金 管理 人在履 行适 当程序 后， 则本
基金投资不再受相关限制。
（ 五） 业绩比 较基 准
本基金的业绩比较基准是：
中国人民银行公布的3年期定期存款利率（税后）+1%。
本基金主要通过不同资产配置及组合精选，以实现绝对 收益作为投资目标，
争取基金资产的稳健增值，以中国人民银行公布的3年期定期存款利率（税后）
+1% 作为业绩比较基准，符合本基金的风险收益特征。
在本基 金的 运作过 程中 ，在不 对份 额持有 人利 益产生 实质 性不利 影响 的情
况下， 如果法 律法 规变 化或者 出现更 有代 表性 、更权 威、更 为市 场普 遍接受的
业绩比 较基准 ，则 基金 管理人 与基金 托管 人协 商一致 ，并报 中国 证监 会备案后
公告， 对业绩 比较 基准 进行变 更，无 需召 开基 金份额 持有人 大会 ，基 金管理人
应在调整前在中国证监会指定的信息披露媒介上刊登公告。
（ 六） 风险收 益特 征
本基金 为混 合型基 金， 属于证 券投 资基金 中预 期风险 与预 期收益 中等 的投
资品种，其风险收益水平高于货币基金和债券型基金，低于股票型基金。
（ 七） 基金管 理人 代表基 金行 使相关 权利 的处理 原则 及方法
1、有利于基金资产的安全与增值；
2、 基金管理人按照国 家有关规定代表基金独立行使相关权利， 保护 基金份
额持有人的利益；
3、 不通过关联交易为自身、 雇员、 授权代理 人或任何存在利害关系的第三银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
5-41
人牟取任何不当利益。
( 八) 基金 的 投资 组合报告 （截 至 2017 年 3 月 31 日）
本投资组合报告所载数据截至 2017 年03 月31 日， 基金托管人中信银行根
据本基金合同规定, 复核了本报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内
容,保证复核内容不存在虚假记载、 误导性陈 述或者重大遗漏。 本报 告所列财务
数据未经审计。
1.1 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 110,820,483.57 9.73
其中： 股票 110,820,483.57 9.73
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资 671,453,250.00 58.96
其中： 债券 671,453,250.00 58.96
资产支 持证 券 - -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产 322,000,000.00 28.27
其中： 买断 式回 购的 买入 返
售金融 资产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计 29,887,100.23 2.62
8 其他资 产 4,730,186.07 0.42
9 合计 1,138,891,019.87 100.00
1.2 报 告 期 末 按 行 业分 类 的 股 票 投 资组 合
1.2.1 报 告 期 末 按 行 业分 类 的 境 内 股 票投 资 组 合
代
码
行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 53,633,061.01 4.72
D
电力 、 热 力、 燃气 及水 生 产和供
应业
3,863,160.00 0.34
E 建筑业 9,212,146.00 0.81
F 批发和 零售 业 6,782,088.00 0.60
G
交通运 输、 仓储 和邮 政业
131,314.89 0.01 银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
5-42
H
住宿和 餐饮 业
- -
I
信息传 输 、 软 件和 信息 技 术服务
业
5,287,322.27 0.46
J 金融业 14,381,624.03 1.26
K 房地产 业 - -
L
租赁和 商务 服务 业
- -
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 4,946,118.57 0.43
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 12,583,648.80 1.11
S 综合 - -
合计 110,820,483.57 9.75
1.2.2 报 告 期 末 按 行 业分 类 的 沪 港 通 投资 股 票 投 资 组 合
注：本 基金 本报 告期 末未 持有沪 港通 股票 。
1.3 报 告 期 末 按 公 允价 值 占 基 金 资 产净 值 比 例 大 小 排序 的 前
十 名 股 票 投 资 明细
序
号
股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 600079 人福医 药 1,241,897 24,515,046.78 2.16
2 300144 宋城演 艺 506,565 9,888,148.80 0.87
3 002325 洪涛股 份 1,319,988 9,187,116.48 0.81
4 601988 中国银 行 2,400,000 8,880,000.00 0.78
5 600271 航天信 息 400,000 8,400,000.00 0.74
6 600511 国药股 份 200,000 6,708,000.00 0.59
7 600987 航民股 份 462,000 6,195,420.00 0.54
8 000001 平安银 行 599,959 5,501,624.03 0.48
9 300070 碧水源 300,000 4,866,000.00 0.43
10 002294 信立泰 169,908 4,850,873.40 0.43
银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
5-43
1.4 报 告 期 末 按 债 券品 种 分 类 的 债 券投 资 组 合
序
号
债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （ ％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 79,952,000.00 7.03
其中： 政策 性金 融债 79,952,000.00 7.03
4 企业债 券 31,524,250.00 2.77
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 39,010,000.00 3.43
7 可转债 （可 交换 债） 5,499,000.00 0.48
8 同业存 单 515,468,000.00 45.33
9 其他 - -
10 合计 671,453,250.00 59.05
1.5 报 告 期 末 按 公 允价 值 占 基 金 资 产净 值 比 例 大 小 排序 的 前
五 名 债 券 投 资 明细
序
号
债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 160414 16 农发 14 800,000 79,952,000.00 7.03
2 111710155
17 兴 业银 行
CD155
600,000 59,760,000.00 5.26
3 111716073
17 上 海银 行
CD073
600,000 59,346,000.00 5.22
4 111715007
17 民 生银 行
CD007
500,000 49,475,000.00 4.35
5 111790400
17 宁 波银 行
CD013
400,000 39,596,000.00 3.48
1.6 报 告 期 末 按 公 允价 值 占 基 金 资 产净 值 比 例 大 小 排序 的 前
十 名 资 产 支 持 证券 投 资 明 细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
5-44
1.7 报 告 期 末 按 公 允价 值 占 基 金 资 产净 值 比 例 大 小 排序 的 前
五 名 贵 金 属 投 资明 细
注：本 基金 未进 行贵 金属 投资。
1.8 报 告 期 末 按 公 允价 值 占 基 金 资 产净 值 比 例 大 小 排序 的 前
五 名 权 证 投 资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有权 证。
1.9 报 告 期 末 本 基 金投 资 的 股 指 期 货交 易 情 况 说 明
1.9.1 报 告 期 末 本 基 金投 资 的 股 指 期 货持 仓 和 损益明细
注：本 基金 暂时 不参 与股 指期货 投资 。
1.9.2 本 基 金 投 资 股 指期 货 的 投 资 政 策
本基金 暂时 不参 与股 指期 货的投 资。
1.10 报 告 期 末 本 基 金投 资 的 国 债 期 货交 易 情 况 说 明
1.10.1 本 期 国 债 期 货 投资 政 策
本基金 暂时 不参 与国 债期 货的投 资。
1.10.2 报 告 期 末 本 基 金投 资 的 国 债 期 货持 仓 和 损 益 明 细
注：本 基金 暂时 不参 与国 债期货 的投 资。
1.10.3 本 期 国 债 期 货 投资 评 价
无。 银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
5-45
1.11 投 资 组 合 报 告 附注
1.11.1
报告期 内本 基金 投资 的前 十名证 券的 发行 主体 没有 出现被 监管 部门 立案 调查 ，或在 报
告编制 日前 一年 内受 到公 开谴责 、处 罚的 情形 。
1.11.2
报告期 内本 基金 投资 的前 十名股 票中 没有 在基 金合 同规定 备选 股票 库之 外的 股票。
1.11.3 其他资产构成
序
号
名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 63,983.87
2 应收证 券清 算款 135,171.11
3 应收股 利 -
4 应收利 息 4,530,928.24
5 应收申 购款 102.85
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 4,730,186.07
1.11.4 报 告 期 末 持 有 的处 于 转 股 期 的 可转 换 债 券 明 细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有处 于转 股期 的可 转换 债券。
1.11.5 报 告 期 末 前 十 名股 票 中 存 在 流 通受 限 情 况 的 说 明
注：本 基金 本报 告期 末前 十名股 票中 不存 在流 通受 限的情 况。
1.11.6 投 资 组 合 报 告 附注 的 其 他 文 字 描述 部 分
无。
银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
5-46
12. 开 放 式 基 金份 额 变 动
银河鸿 利混 合 2017 年第 一 季度基 金份 额的 变动 情况 如下表 ：
单位： 份
项目 银河鸿 利混 合 A 银河鸿 利混 合C 银河鸿 利混 合 I
报告期 期初 基金 份额 总额 75,468,890.77 8,936,814.36 1,050,000,000.00
报告期 期间 基金 总申 购份 额 133,745.26 23,843.71 -
减:报告期期间基金总赎 回 份
额
8,821,666.29 1,427,807.51 -
报告期期间基金拆 分 变 动 份
额（份 额减 少以"-" 填列 ）
- - -
报告期 期末 基金 份额 总额 66,780,969.74 7,532,850.56 1,050,000,000.00
注： 自2015 年11 月 18 日 起，本 基金 新 增I 类 基金 份额， 详情 参阅 相关 公告 。
六、基 金的业绩
基金管 理人 依照恪 尽职 守、诚 实信 用、谨 慎勤 勉的原 则管 理和运 用基 金财
产，但 不保证 基金 一定 盈利， 也不保 证最 低收 益。基 金的过 往业 绩并 不代表其
未来表 现。投 资有 风险 ，投资 人申购 基金 时应 认真阅 读本招 募说 明书 。有关业
绩数据经托管人复核，但未经审计(截止2017 年3 月31 日)。
阶段
净值增 长
率①
净值增
长率标
准差②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
银河鸿 利混 合A
2015.06.19-201
5.12.31
1.20% 0.14% 2.15% 0.01% -0.95% 0.13%
2016.01.01-201
6.12.31
2.27% 0.08% 3.67% 0.01% -1.40% 0.07%
2017.01.01-201
7.03.31
0.86% 0.08% 0.87% 0.01% -0.01% 0.07%
自基金 成立 起
至今
4.39% 0.10% 6.83% 0.01% -2.44% 0.09%
银河鸿 利混 合C
2015.06.19-201
1.00% 0.13% 2.15% 0.01% -1.15% 0.12% 银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
5-47
5.12.31
2016.01.01-201
6.12.31
1.68% 0.08% 3.67% 0.01% -1.99% 0.07%
2017.01.01-201
7.03.31
0.68% 0.09% 0.87% 0.01% -0.19% 0.08%
自基金 成立 起
至今
3.40% 0.10% 6.83% 0.01% -3.43% 0.09%
银河鸿 利混 合I
2015.11.18-201
5.12.31
0.30% 0.03% 0.45% 0.01% -0.15% 0.02%
2016.01.01-201
6.12.31
2.29% 0.08% 3.73% 0.01% -1.44% 0.07%
2017.01.01-201
7.03.31
0.78% 0.09% 0.89% 0.01% -0.11% 0.08%
自基金 成立 起
至今
3.40% 0.08% 5.13% 0.01% -1.73% 0.07%
七、基 金的费用
（ 一） 基金费 用的 种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费 ；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》 生效后与基金相关的会计师费、 律师费 、 仲裁费 和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券 、期货交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、证券、期货账户开户费用、账户维护费用；
10、按 照国 家有关 规定 和《基 金合 同》约 定， 可以在 基金 财产中 列支 的其
他费用。
（ 二） 基金费 用计 提方法 、计 提标准 和支 付方式
1、基金管理人的管理费
银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
5-48
本基金的管理费按前一日基金资 产净值的 0.6% 年费率计提。 管理费的计算
方法如下：
H ＝E× 0.6%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管 理费 自基金 合同 生效之 日起 每日计 提， 逐日累 计至 每月月 末， 按月
支付， 由基金 管理 人 与 基金托 管人 核 对一 致后 ，由基 金托管 人复 核后 于次月 首
日起 5 个工作日内从基 金财产中一次性支付给基金管理人。若遇 法定节假日、
休息日 或 不可 抗力 致使 无法按 时支付 的， 顺延 至 法定 节假日 、休 息日 结束之日
起 5 个工作日内或不可抗力情形消除之日起 5 个工作日内支付。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按 前一 日基金资 产净值的 0.25% 的年费率计提 。托 管费的
计算方法如下：
H ＝E× 0.25%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托 管费 自基金 合同 生效之 日起 每日计 提， 逐日累 计至 每月月 末， 按月
支付， 由基金 管理 人 与 基金托 管人 核 对一 致后 ，由基 金托管 人复 核后 于次月 首
日起 5 个工作日内从基 金财产中一次性支 付给基金托管人 。若遇法定节假日、
休息日 或 不可 抗力 致使 无法按 时支付 的， 顺延 至 法定 节假日 、休 息日 结束之日
起 5 个工作日内或不可抗力情形消除之日起 5 个工作日内支付。
3、销售服务费
本基金A 类基金份额不 收取销售 服务费，C 类基金份额的销售服务费年费
率 为0.6%，I 类基金份 额的销售服务费年费率 为0.05%。销售服务费主要用于本
基金持续销售以及基金份额持有人服务等各项费用。
在通常情况下，C 类基金份额销售服务费按前一日C 类基金份额资产净值的
0.6 % 年费率计提。C 类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：
H ＝ E×0.6%÷当年天 数
H 为每日应计提的C 类基金份额销售服务费 银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
5-49
E 为前一日的 C 类基金份额的 基金资产净值
在通常情况下， I 类基 金份额销售服务费按前一日 I 类基金份额资产 净值的
0.05 % 年费率计提。I 类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：
H ＝ E×0.05%÷ 当年天数
H 为每日应计提的I 类基 金份额 销售服务费
E 为前一日的 I 类基金 份额的 基金资产净值
C 类和 I 类基金份额销 售服务费 均每日计算，逐日累计至每月月末，按月
支付， 由基金 管理 人与 基金托 管人核 对一 致后 ，由基 金托管 人复 核后 于次月首
日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付， 由基金管理人按照相关合同规定
支付给 基金销 售机 构。 若遇法 定节假 日、 休息 日或不 可抗力 致使 无法 按时支付
的，顺延至支付 法定节假日、休息日结束之日起 5 个工作日内或不可 抗力情形
消除之日起 5 个工作日内支付 。
4、 上述“（ 一） 基金费 用的种类中第 4－10 项费用” ， 根据有关法律 法规及
相应协 议规定 ，按 费用 实际支 出金额 列入 当期 费用， 由基金 托管 人从 基金财产
中支付。
（ 三） 不列入 基金 费用的 项目
下列费用不列入基金费用：
1、基 金管 理人 和基金 托管人 因未 履行或 未完 全履行 义务 导致的 费用 支出或
基 金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、基金合同生效前的相关费用；
4、其 他根 据相 关法律 法规及 中国 证监会 的有 关规定 不得 列入基 金费 用的项
目。
（ 四） 费用调 整
基金管 理人 和基金 托管 人可根 据基 金发展 情况 协商一 致， 酌情调 低基 金管
理费 率 、基金 托管 费率 、销售 服务费 率， 无须 召开基 金份额 持有 人大 会。提高
上述费 率需经 基金 份额 持有人 大会决 议通 过。 基金管 理人必 须按 照《 信息披露
办法》或其他相关规定最迟于新的费率实施日前在指定媒介上刊登公告。
银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要）
5-50
八 ． 对招募说明 书更新部 分的说明
银河鸿 利灵 活配置 混合 型 证券 投资 基金 本 次更 新招募 说明 书依据 《中 华人
民共和 国证券 投资基 金 法》 、 《证券 投资基 金信 息披露 管理办 法》 、 《 公 开募集证
券投资 基金 运 作管理 办 法 》 、 《证券 投资基 金销 售管理 办法》 等有关 法 规及《 银
河鸿利 灵活配 置混 合型 证券投 资基金 合同 》进 行更新 编写， 更新 的内 容主要包
括以下几部分：
1、 “ 重要提 示” 日期 根 据实际 情况进 行了 相应 更新， 本招募 说明 书所 载内
容截止日为 2017 年 6 月 19 日,有关财务数据 和净值表现截止日为 2017 年 3 月
31 日(财务数据未经审计)，定于2017 年8 月 1 日前公告。
2、 “三 、基金管理人” 部分，根据实际情况更新基金管理人的相关信息。
3、 “四、基金托管人” 部分，根据托管人提供 的资料更新了的相关信息。
4、 “ 五、相 关服务 机构 ” 中， 增加了 相关代 销 机构， 对原有 销售机 构 进行
了 更新，各新增代销机构均在指定媒体上公告列示。
5、 “ 十、 基金 的 投资” 之“ （ 八） 基金 的投资 组合报 告” 更新 为数据 截止
日为 2017 年 3 月 31 日 的报告，该部分内容均按有关规定编制，并经基金托管
人复核，但未经审计。
6、 “十一、基金的业绩”中对基金成立以来至 2017 年 3 月 31 日的 基金业
绩表现 进行了 披露 。该 部分内 容均按 有关 规定 编制， 并经基 金托 管人 复核，但
未经审计。
7、 “二十 四、 其他 应披露事项” 中列示了本报告期内本基金及本基金管理公
司在指定报纸上进行的信息披露。
银河基金管理有限公司
二0 一七年八月 一日
