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泰康薪意保货币市场基金
更新招募说明书摘要
(2017 年第 2 次更新)
基 金 管理 人 ： 泰 康 资产 管 理有 限 责任 公 司
基 金 托管 人 ： 中 国 民生 银 行股 份 有限 公 司
重 要提 示
本 基 金 募 集 申 请 已 2015 年 6 月 2 日 获 中 国 证 监 会 证 监 许 可 『2015 』
1100 号文准予募集注册 ，基金合同于 2015 年 6 月 19 日正式生效。
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中
国证监会 注册， 但中国证监会对本基金募集的 注册， 并不表明其对本基金的 投资
价值 、 市场前景和收益作出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。
本基金管理人承诺依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。当 投资人 赎回时，
所得或会高于或低于 投资人先前所支付的金额。
本基金投资于货币市场， 每万份基金 已实现 收益会因为货币市场波动等因素
产生波动。 投资人购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存
款类金融机构， 基金管理人不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 投资人在
投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，
理性判断市场， 并承担基金投资中出现的各类风险， 包括： 因政治、 经济、 社会
等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、 个别证券特有的非系统性
风险、 由于 投资人连续大量赎回基金份额产生的流动性风险、 基金管理人在基金
管理实施过程中产生的基金管理风险、 本基金的特定风险等等。 本基金为货币市
场基金， 本基金属于 高流动性、 低风险的基金品种， 其预期风险和预期收益均低2
于股票型基金、 混合型基金及债券型基金。 投资有风险， 投资人在投资本基金之
前， 请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同 等信息披露文件， 全面认识本基
金的风险收益特征和产品特性， 并充分考虑自身的风险承受能力， 自主判断基金
的投资价值， 理性判断市场， 谨慎做出投资决策 ， 并自行承担投资风险 。 基金管
理人建议基金 投资人 根据自身的风险收益偏好， 选择适合自己的基金产品， 并且
中长期持有。 基金管理人提醒 投资人基金投资的 “买者自负” 原则， 在 投资人做
出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险， 由 投 资人自行负
责。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人所管理的其它基金的业绩
并不构成对本基金业绩表现的保证。
本摘要根据本基金的基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核
准。基金投资人欲了解本基金详情，应详细查阅基金合同。
本更新招募说明书已经本基金托管人 中国民生银行股份有限公司 复核， 所载
内容截止日为 2017 年 6 月 18 日，有关财务 数据和净值表现截止日为 2017 年 3
月 31 日。财务数据未经审计。
一 、基 金管 理人
（一）基金管理人概况
名称：泰康资产管理有限责任公司
成立日期：2006 年 2 月 21 日
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 828-838 号26F07 、F08 室
办公地址：北京市西城区武定侯街 2 号泰康国际大厦 5 层
邮政编码：100031
批准设立机关及批准设立文号： 中国保监会保监发改[2006]69 号
基金管理资格批准机关 及批准文号：中国证监会证监许可[2015]218 号
法定代表人：段国圣
组织形式：有限责任公司 （国内合资）
注册资本：10 亿元人民币
联系电话：010-57691999 3
股权结构：泰康保 险集 团股份有限公司 占 公司 注册资本的 99.41% ； 中诚信
托有限责任公司占公司注册资本的 0.59% 。
（二）主要人员情况
1、董事会成员
陈东升先生： 董事长、 董事会提名薪酬委员会委员， 经济学博士， 现任泰康
保险集团股份有限公司董事长兼首席执行官，泰康人寿保险有限责任公司董事
长， 中国精算师协会会长， 亚布力中国企业家论坛理事长， 楚商联合会会长， 是
中国嘉德国际拍卖有限公司和泰康人寿保险股份有限公司的创始人。 陈东升先生
曾任对外贸易合作部国际贸易研究所助理研究员， 国务院发展研究中心 《管理世
界》杂志社常务副总编，开创了中国 500 强企 业评比的先河，被《财富》 （中文
版）评选为“2004 年度中国商人” 。
任道德先生： 副董事长， 统计学学士， 现任泰康保险集团股份有限公司董事、
弘泰恒业投资有限责任公司董事长。 任道德先生曾任职于中国人民银行和交通银
行， 曾任泰康人寿保险股份有限公司执行副总裁兼首席财务官、 执行副总裁兼首
席投资官，中国人保资产管理公司总裁等职务。
陶修明先生： 独立董事、 董事会提名薪酬委员会主席， 法学博士， 现任北京
市君泽君律师事务所律师， 创始合伙人暨管委会主任， 兼任中国国际经济贸易仲
裁委员会仲裁员（兼专家咨询委员会委员） ，北京仲裁委员会仲裁员，ICC 仲裁
委员会委员 （兼金融工作小组委员） 及国际商会 （中国） 委 员会委员 ， 上海国际
经济贸易仲裁委员会仲裁员， 香港国际仲裁中心仲裁员， 台湾中华仲裁协会仲裁
员， 海峡两岸仲裁中心仲裁员， 吉隆坡国际仲裁中心仲裁员以及广州、 重庆、 珠
海等地仲裁机构仲裁员， 中国银行间市场交易商协会下属金融衍生品专业委员会
委员、 认证专家委员会委员和法律专业委员会委员， 中国银行业协会法律专家成
员， 中国保险资产管理业协会专家委员会委员， 全国律师协会金融证券委员会委
员。 陶修明先生曾任职于中国法律咨询中心暨天平律师事务所、 中国社会科学院
法学研究所。
徐华先生： 独立董事、 董事会审计与风险管理委员会主席， 会计学硕 士， 具
有中国注册会计师、高级会计师资格，现任致同会计师事务所（特殊普通合伙）
主任会计师、 首席合伙人， 致同国际治理委员会、 战略委员会成员。 兼任国开证4
券有限责任公司独立董事、 中原农业保险股份有限公司独立董事、 财政部会计信
息化委员会委员、 中国注册会计师协会信息化委员会委员、 北京国际税收研究会
副会长等职务。 徐华先生曾任北京注册会计师协会常务副秘书长、 北京市财政局
处长、 财政部会计准则委员会咨询专家委员会委员、 中国证券业协会第二届财务
会计委员会委员等职务。
宋敏先生： 独立董事， 经济学博士， 现任北京大学经济学院教授、 金融 创新
与发展研究中心主任， 香港大学经济与工商管理学院教授， 中国金融研究中心创
始主任。 宋敏先生曾兼任上交所及深交所博士后导师， 香港政府中央政策组(CPU)
顾问， 香港政府金融人力资源发展委员会成员， 深圳前海试验区咨询委员， 中国
投资公司(CIC) 咨 询 顾 问 ， 国 家 开 发 银 行 国 开智 库 专 家 委 员 ， 国 际 金融 论 坛 学 术
执行委员等职务。
刘经纶先生： 董事、 董事会审计与风险管理委员会委员， 经济学博士， 现任
泰康保险集团股份有限公司总裁兼首席运营官、 泰康人寿保险有限责任公司监事
会主席、 泰康在线财产保险股份有限公司董事长。 刘经纶先生曾任中国人 民保险
公司江西分公司人身险处处长， 中国平安保险公司总公司人身险总经理助理， 中
国平安保险公司北京分公司总经理， 泰康人寿保险股份有限公司常务副总裁、 总
裁兼首席运营官等职务。
周国端先生：董事、董事会审计与风险管理委员会委员，保险及财务博士，
现任泰康保险集团股份有限公司执行副总裁兼首席财务官， 泰康人寿保险有限责
任公司董事、 副总裁。 周国端先生曾任职于旅行家集团、 摩根斯坦利公司， 曾任
国立台湾大学财务金融所教授， 瑞士信贷金融集团台湾咨询顾问， 苏黎世金融集
团大中华区寿险首席顾问， 台湾财团法人保险犯罪防治中心董事长， 台湾财 团法
人保险 事业 发展中 心董 事长， 台湾 宏泰人 寿保 险股份 有限 公司董 事长 兼 CEO ，
泰康人寿保险股份有限公司独立董事、执行副总裁兼首席财务官（财务负责人）
等职务。
段国圣先生： 董事， 理学硕士、 工学博士、 经济学博士后、 数学副教授、 应
用经济 学研究 员（ 教授 ） 。现 任泰康 保险 集团 股份有 限公司 执行 副总 裁兼首 席投
资官、 泰康人寿保险有限责任公司董事、 泰康资产管理有限责任公司首席执行官，
兼任中国保险资产管理业协会会长、 清华大学五道口金融学院金融硕士研究生指5
导教师； 曾任中保投资有限责任公司董事长， 中国保险业偿付能力监管标准委员
会第一届、 第二届委员。 段国圣先生带领泰康资产在寿险资金、 养老金、 投连产
品、项目投资等资产管理业务方面业绩斐然，至今已积累了 20 多年 的保险资金
投资管理经验。2016 年 7 月， 荣获 “资产管理 2016 年度领军人物卓越奖” 、 “资
产管理 2016 年度领军人物杰出贡献奖” ，获评 2015 中国保险年度人物。
苗力女士： 董事、 董事会提名薪酬委员会委员， 工商管理硕士， 现任泰康保
险集团股份有限公司副总裁兼首席人力资源官、 泰康人寿保险有限责任公司助理
总裁兼人力资源部总经理。 苗力女士曾任郑州大学讲师， 交通银行郑州分行支行
行长， 太平洋保险公司郑州分 公司常务副总经理、 总公司办公室副主任， 泰康人
寿保险股份有限公司办公室主任、 人力资源部总经理、 银保部总经理、 北京分公
司总经 理、CEO 办公 室主任 兼办 公室主 任， 泰康养 老保 险股份 有限 公司副 总经
理、总经理等职务。
2、监事会成员
李华安先生： 监事会主席， 工商管理硕士， 现任泰康保险集团股份有限公司
稽核中心总经理、 职工代表监事。 李华安先生曾任湖北省武汉市东西湖区财政局
党组成员、 办公室主任、 监察科科长， 泰康人寿保险股份有限公司湖北分公司副
总经理、云南分公司副总经理、广西分公司总经理、稽核监察部总经理等职务。
朱延明先生： 监 事， 财务金融硕士， 美国注册金融分析师， 现任泰康保险集
团股份有限公司风险管理部总经理。 朱延明先生曾任台湾保险事业发展中心董事
长办公室主任，台湾宏泰人寿股份有限公司财务企划处、资本风险管理处协理，
泰康人寿保险股份有限公司财务精算企划部数据管理处处经理、 风险管理部副总
经理等职务。
任建畅先生： 职工代表监事， 国际金融硕士， 现任泰康资产管理有限责任公
司金融工程部负责人。 任建畅先生曾任国家计委财政金融司主任科员， 中国投资
咨询公司投资顾问部助理总经理， 麦肯锡中国公司北京办公室高级研究专员， 泰
康人寿保险股份有限公司资产管理 部总经理等职务。
霍焱先生： 职工代表监事， 工商管理硕士， 现任泰康资产管理有限责任公司
投后管理部负责人。 霍焱先生曾任广东北电通信设备有限公司财务经理， 摩托罗
拉中国有限公司财务经理， 工银瑞信基金管理有限公司财务总监， 泰康资产管理6
有限责任公司财务部总经理、财务负责人等职务。
3、总经理及其他高级管理人员
段国圣先生，首席执行官（总经理） ，简历同上。
金志刚先生， 泰康资产管理有限责任公司副总经理， 公募事业部负责人， 统
计学硕士， 现任泰康资产管理有限责任公司公募事业部负责人。 金志刚先生曾任
中国航天工业总公司 CAD/CAM 软件开发与培训中心应用软件工程师，泰康人
寿保险股份有限公司资产管理中心研究员， 泰康资产管理有限责任公司固定收益
投资部助理总经理兼高级研究员、 副总经理、 总经理、 固定收益投资总监等职务。
周峰女士， 公募合规负责人， 国际法学硕士， 现任泰康资产管理有限责任公
司合规法律部负责人。 周峰女士曾任国家环境保护总局中日中心英语翻译， 怡文
律师事务所非诉业务组律师， 德恒律师事务所金融证券部主办律师， 中国国际金
融有限公司资产管理部风控组负责人、法律事务部律师等职务。
4、本基金基金经理
蒋利娟 女士 ，国 民经 济 学硕士 。2008 年加 入 泰康资 产， 历任 集中 交 易室 交
易员， 固定收益部固定收益投资高级经理、 总监。 现任 公募事业部固定收益投资
总监 。 泰康薪意保货币市场基金 、 泰康新回报灵活配置混合型证券投资基金 、 泰
康稳健 增利债 券型 证券 投资基 金 、泰 康宏 泰回 报混合 型证券 投资 基金 、 、泰 康兴
泰回报沪港深混合型证券投资基金 基金经理 。
任慧娟女士，金融学硕士。2015 年 8 月加入 泰康资产，现任 公募事业部固
定收益投资总监， 泰康薪意保货币市场基金 、 泰康新机遇灵活配置混合型证券投
资基金、 泰康恒泰回报灵活配置混合型证券投资基金 、 泰康丰盈债券型证券投资
基金 、 泰康策略优选灵活配置混合型证券投资基金 基金经理。 曾任阳光财产保险
公司资产管理中心固定部投资部高级投资经理。
5、投资决策委员会成员名单
金志刚先生，公募投资决策委员会主席， 简历同上。
桂跃强先生，公募投资决策委员会成员， 财政金融学硕士。2015 年 8 月加
入泰康资产， 现任泰康资产管理有限责任公司公募事业部股票投资执行总监、 公
募事业部权益投资负责人， 泰康新机遇灵活配置混合型证券投资基金 、 泰康宏泰
回报混合型证券投资基金、 泰康策略优选灵活配置混合型证券投资基金 、 泰康兴7
泰回报沪港深混合型证 券投资基金基金经理 。 曾任新华基金管理有限公司基金管
理部副总监、基金经理。
蒋利娟女士，公募投资决策委员会成员， 简历同上。
庞水珍 女士 ，公 募投 资 决策委 员会 成员 ， 技 术 经济及 管理 硕士 。2014 年 7
月加入泰康资产，现任 公募事业部集中交易室固定收益交易总监。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二 、基 金托 管人
(一) 基金托管人概况
1. 基本情况
名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行” ）
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
成立时间：1996 年2 月7 日
基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101 号
组织形式：其他 股份有限公司（上市）
注册资本：28,365,585,227 元人民币
存续期间：持续经营
电话：010-58560666
联系人：罗菲菲
中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银
行， 同时又是严格按照 《公司法》 和 《商业银 行法》 建立的规范的股份制金融企
业。 多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度， 使中国民生
银行有别于国有银行和其他商业银行， 而为国内外经济界、 金融界所关注。 中国
民生银行成立二十年来， 业务不断拓展， 规模不断扩大， 效益逐年递增， 并保持
了 快速健康的发展势头 。
2000 年 12 月 19 日， 中国民生银行 A 股股票 （600016）在上海证券交易所8
挂牌上市。 2003 年 3 月18 日， 中国民生银行 40 亿可转换公司债券在 上交所正
式挂牌交易。2004 年 11 月8 日， 中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了
58 亿元 人民币 次级 债 券，成 为中国 第一 家在 全国银 行间债 券市 场成 功私募 发行
次级债券的商业银行。2005 年 10 月 26 日， 民生银行成功完成股权分置改革，
成为国内首家完成股权分置改革的商业银行， 为中国资本市场股权分置改革提供
了成功范例。 2009 年11 月26 日，中国民生银行在香港交易所挂牌上市。
中国民生银行自上市以来， 按照 “团结奋进， 开拓创新， 培育人才； 严格管
理，规范行为，敬业守法；讲究质量，提高效益，健康发展”的经营发展方针，
在改革 发展与管理等方面进行了有益探索， 先后推出了 “大集中” 科 技平台、 “两
率”考 核机制 、 “ 三卡 ”工程 、独立 评审 制度 、八大 基础管 理系 统、 集中处 理商
业模式及事业部改革等制度创新，实现了低风险、快增长、高效益的战略目标，
树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。
2010 年2 月3 日， 在 “卓越 2009 年度金融理财排行榜” 评选活动中， 中国
民生银行一流的电子银行产品和服务获得了专业评测公司、 网友和专家的一致好
评，荣获卓越2009 年度金融理财排行榜“十佳电子银行”奖。
2010 年10 月， 在经济观察报主办的 “2009 年度中国最佳银行评选” 中， 民
生银行 获得评 委会 奖 —— “中 国银行 业十 年改 革创新 奖” 。 这一 奖项 是评委 会为
表彰在公司治理、 激励机制、 风险管理、 产品 创新、 管理架构、 商业 模式六个方
面创新表现卓著的银行而特别设立的。
2011 年 12 月，在由中 国金融认证中心（CFCA）联合近 40 家成员行 共同举
办的2011 中国电子银行年会上， 民生银行荣获 “2011 年中国网上银行最佳网银
安全奖” 。这是继 2009 年、2010 年荣获“中国网上银行最佳网银安全奖”后，
民生银行第三次获此殊荣， 是第三方权威 安全认证机构对民生银行网上银行安全
性的高度肯定。
2012 年 6 月 20 日， 在国际 经济 高峰 论坛 上,民生 银行 贸易 金融 业 务以其
2011-2012 年度 的出 色 业绩和 产品 创新 最终 荣 获“2012 年中 国卓 越 贸易金 融银
行” 奖项。 这也是民生银行继 2010 年荣获英国 《金融时报》 “中国银行业成就奖
— 最佳贸易金融银行奖”之后第三次获此殊荣。
2012 年 11 月 29 日，民生银行在《The Asset 》杂志举办的 2012 年度 AAA
国家奖项评选中获得“中国最佳银行-新秀奖” 。 9
2013 年度,民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度 中国
优秀股权和创业投资中介机构 “最佳资金托管银行” 及由21 世纪传媒颁发的2013
年PE/VC 最佳金融服务托管银行奖。
2013 年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。
在第八届 “21 世纪亚洲金融年会” 上， 民生银行荣获 “2013?亚洲最佳投资
金融服务银行”大奖。
在“2013 第五届卓越竞争力金融机构评选”中，民生银行荣获“2013 卓越
竞争力品牌建设银行”奖。
在中国 社科 院发 布的《 中国企 业社 会责 任蓝皮 书（2013 ） 》 中， 民生 银行荣
获 “中国企业上市公司社会责任指数第一名” 、 “中国民营企业社会责任指数第一
名 ” 、 “中国银行业社会责任指数第一名” 。
在2013 年第十届中国最佳企业公民评选中， 民生银行荣获 “2013 年度中国
最佳企业公民大奖” 。
2013 年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖” 。
2014 年获 评中 国银 行 业协会 “最 佳民 生金 融 奖 ”、 “年 度公 益慈 善 优秀 项
目奖 ”。
2014 年荣获 《亚洲企业管治》 “第四届最佳投资者关系公司 ”大奖和 “2014
亚洲企业管治典范奖 ”。
2014 年被 英国 《金 融 时报》 、 《 博鳌观 察》 联 合授予 “亚 洲贸易 金融 创新服
务 ”称号。
2014 年还 荣获 《亚 洲 银行家 》 “ 中国 最佳 中 小企业 贸易 金融 银行 奖 ”， 获
得《21 世纪经济报道》 颁发的 “ 最佳资产管理私人银行 ”奖， 获评 《经济观察》
报 “年度卓越私人银行 ”等。
2015 年度， 民生银行在 《金融理财》 举办的 2015 年度金融理财金貔貅奖评
选中荣获“金牌创新力托管银行奖” 。
2015 年度， 民生银行荣获 《EUROMONEY》2015 年度 “中国最佳实物黄金投资
银行”称号。
2015 年度 ，民 生银 行 连续第 四次 获评 《企 业 社会责 任蓝 皮书 （2015 ） 》 “中
国银行业社会责任发展指数第一名” 。
2015 年度，民生银行在《经济观察报》主办的 2014-2015 年度中国卓越金10
融奖评选中荣获 “年度 卓越创新战略创新银行”和“年度卓越直销银行” 两项大
奖 。
2、主要人员情况
杨春萍： 女， 北京大学 本科、 硕士。 资产托管 部副总经理。 曾就职于中国投
资银行总行， 意大利联合信贷银行北京代表处， 中国民生银行金融市场部和资产
托管部。 历任中国投资银行总行业务经理， 意大利联合信贷银行北京代表处代表，
中国民生银行金融市场部处长、 资产托管部总经理助理、 副总经理等职务。 具有
近三十年的金融从业经历， 丰富的外资银行工作经验， 具有广阔的视野和前瞻性
的战略眼光。
3、基金托管业务经营情况
中国民生银行股份有限公司于 2004 年7 月9 日获得基金托管资格， 成为 《中
华人民共和国证券投资基金法》 颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。 为了
更好地发挥后发优势， 大力发展托管业务， 中国民生银行股份有限公司资产托管
部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、 为客户提供高品质托管服务的
原则， 高起点 地建 立系 统、完 善制度 、组 织人 员。资 产托管 部目 前共 有员工 68
人， 平均年龄36 岁，100%员工拥有大学本科以上学历，80%以上员工具有硕士以
上文凭。基金业务人员 100%都具有基金从业资格。
中国民生银行坚持以客户需求为导向， 秉承 “诚 信、 严谨、 高效、 务实” 的
经营理念， 依托丰富 的资产托管经验、 专业的托管业务服务和先进的托管业务平
台，为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至 2017 年
3 月 31 日，中国民生 银行已托管 164 只证券 投资基金，托管的证券投资基金总
净值达到 5007.92 亿元 。中国民生银行于 2007 年推出“托付民生·安享财富”
托管业务品牌， 塑造产品创新、 服务专业、 效 益优异、 流程先进、 践 行社会责任
的托管行形象， 赢得了业界的高度认可和客户的广泛好评， 深化了与客户的战略
合作。自 2010 年至今 ，中国民生银行荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力
托管银行”、“最佳创新托管银行”和“金牌创新力托管银行”奖，荣获《21
世纪经济报道》颁发的“最佳金融服务托管银行”奖。
三 、 相 关 服 务 机 构
（一）基金销售机构 11
1、直销机构
（1）直销中心柜台
名称：泰康资产管理有限责任公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 828-838 号26F07 、F08 室
办公地址：北京市西城区武定侯街 2 号泰康国际大厦 5 层
法定代表人：段国圣
全国统一客户服务电话：4001895522
传真：010-57697399
联系人：曲晨
电话：010-57697547
公司网站：www.tkfunds.com.cn
（2） 投资 者亦可 通过 基金管 理人 直销电 子交 易系统 （包 括网上 交易 系统、
电话交 易系统 、 泰 康保 手机客 户端、 “泰 康资 产微基 金”微 信公 众号 以及基 金管
理人另行公告的其他电子交易系统等 ）办理本基金的开户及申购等业务。
网上交易请登录：https://trade.tkfunds.com.cn/
电话交易请拨打：4001895522
APP ：泰康保手机客户端
微信公众号：泰康资产微基金
2、其他销售机构
（1） 中国农业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
法定代表人：刘士余
联系人：李紫钰
客服电话：95599
网址：www.abchina.com
（2） 交通银行股份有限公司
注册地址：上海市银城中路 188 号
办公地址：上海市银城中路 188 号 12
法定代表人：牛锡明
联系人：宋恒
客服电话：95559
网址：www.bankcomm.com
（3） 北京银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号
法定代表人：闫冰竹
联系人：赵姝
客服电话：95526
网址：www.bankofbeijing.com.cn
（4） 中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
联系人：王志刚
客服电话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
（5） 上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3 号楼 C 座 7 楼
法定代表人：其实
联系人：黄妮娟
客服电话：400-1818188
网址：www.1234567.com.cn
（6） 上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯 国际大厦 903～906 室
法定代表人：杨文斌 13
联系人：张茹
客服电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（7） 浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室
办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电子商务产业园 2 号楼 2 楼
法定代表人：凌顺平
联系人：吴强
客服电话：4008-773-772
网址：www.5ifund.com
（8） 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
办公地址：上海市杨浦区昆明路 508 号北美广场 B 座 12 层
法定代表人：汪静波
联系人：张裕
客服电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com
（9） 和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
办公地址：上海市浦东新区东方路 18 号保利广场 E 座 18F
法定代表人：王莉
联系人：刘洋
客服电话：400-920-0022
网址：www.hexun.com
（10） 北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室
办公地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室
法定代表人：胡伟
联系人：牛亚楠 14
客服电话：400-068-1176
网址：www.jimufund.com
（11） 上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
法定代表人：郭坚
联系人：宁博宇
客服电话：4008219031
网址：www.lufunds.com
（12） 大泰金石基金销售有限公司
注册地址： 南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼 B 区 4 楼 A506 室
办公地址：上海市长宁区虹桥路 1386 号文广大厦 15 楼
法定代表人：袁顾明
联系人：孟召社
客服电话：400-928-2266
网址：www.dtfunds.com
（13） 上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层
法定代表人：张跃伟
联系人：刘潇
客服电话：400-820-2899
网址：www.erichfund.com
（14） 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 16 层
法定代表人：杨懿
联系人：张燕
客服电话：400-166-1188 15
网址：http://8.jrj.com.cn/
（15） 中经北证（北京）资产管理有限公司
注册地址：北京市西城区车公庄大街 4 号 5 号楼 1 层
办公地址：北京市西城区车公庄大街 4 号 5 号楼 1 层
法定代表人：徐福星
联系人：李美
客服电话：400-600-0030
网址：www.bzfunds.com
（16） 上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室
办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼
法定代表人：陈继武
联系人：李晓明
客服电话：4006-433-389
网址：www.vstonewealth.com
（17） 中证金牛（北京）投资咨询有限公司
注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层
法定代表人：钱昊旻
联系人：孙雯
客服电话：4008-909-998
网址：www.jnlc.com
（18） 乾道金融信息服务（北京）有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺村南 1 号楼 7 层 7117 室
办公地址：北京市西城区德胜门外大街 13 号院 1 号楼 1302
法定代表人：王兴吉
联系人：刘晓婧
客服电话：4000-888-080
网址：www.qiandaojr.com 16
（19） 泰诚财富基金销售（大连）有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
法定代表人：林卓
联系人：张晓辉
客服电话：4006-411-999
网址：www.haojiyoujijin.com
（20） 深圳市金斧子基金销售有限公司
注册地址：深圳市南山区粤海街道科苑路 16 号东方科技大厦 18 楼
办公地址：深圳市南山区粤海街道科苑路科兴科学园 B3 单元 7 楼
法定代表人：赖任军
联系人：张烨
客服电话：400-9500-888
网址：www.jfz.com
（21） 珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
办公地址： 广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利 国际广场南塔 12 楼 B1201-1203
法定代表人：肖雯
联系人：黄敏嫦
客服电话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
（22） 北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲 6 号万通中心 D 座 21&28 层
法定代表人：蒋煜
联系人：李日欣
客服电话：400-818-8866
网址：www.shengshiview.com
（23） 北京汇成基金销售有限公司 17
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
法定代表人：王伟刚
联系人：丁向坤
客服电话：400-619-9059
网址：www.hcjijin.com
（24） 上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
办公地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼
法定代表人：李兴春
联系人：虞鲜鲜
客服电话：400-921-7755
网址：www.leadfund.com.cn
（25） 北京肯特瑞财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15
办公地址： 北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部
A 座 15 层
法定代表人：陈超
联系人：万容
客服电话个人业务：95118；企业业务：400-088-8816
网址：http://fund.jd.com
（26） 上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室( 上海泰和
经济发展区)
办公地址：上海市杨浦区昆明路 518 号北美广场 A 座 1002 室
法定代表人：王翔
联系人：潘美玲
客服电话：400-820-5369
网址：www.jiyufund.com.cn 18
（27） 东海期货有限责任公司
注册地址：江苏省常州市延陵西路 23、25、27、29 号
办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 8 楼
法定代表人：陈太康
联系人：李天雨
客服电话：95531 、400-8888588
网址： www.qh168.com.cn
（28） 中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人：陈有安
联系人：邓颜
客服电话：95551 或 4008-888-888
网址：www.chinastock.com.cn
（29） 申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层（邮编:200031 ）
法定代表人：李梅
联系人：曹晔
客服电话：95523 或 4008895523
网址：www.swhysc.com
（30） 申万宏源西部证券有限公司
注册地址： 新疆乌鲁木齐市高新区 （新市区） 北京南路 358 号大成国际大厦
20 楼 2005 室
办公地址： 新疆乌鲁木齐市高新区 （新市区） 北京南路 358 号大成国际大厦
20 楼
法定代表人：李季
联系人：王叔胤
客服电话：4008000562 19
网址：www.hysec.com
（31） 上海华信证券有限责任公司
注册地址：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼
办公地址：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼
法定代表人：郭林
联系人：陈媛
客服电话：400-820-5999
网址：www.shhxzq.com
网址：www.hysec.com 基金管理人可根据 《基金法 》 、 《运作办法》 、 《 销售办
法》 和本基金基金合同等的规定， 选择其他符合要求的销售机构销售本基金， 并
及时履行公告义务。
（二）登记机构
名称：泰康资产管理有限责任公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 828-838 号 26F07 、F08 室
办公地址：北京市西城区武定侯街 2 号泰康国际大厦 5 层
法定代表人：段 国圣
全国统一客户服务电话：4001895522
传真：010-56814888
联系人：陈进
（三）出具法律意见书的 律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
注册地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：俞卫锋
电话：021-31358666
传真：021-31358600
经办律师：安冬、陆奇
（四）审计基金财产的 会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所( 特殊普通合伙） 20
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
办公地址：上海市湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼
执行事务合伙人： 李丹
经办注册会计师： 朱宇、李姗
联系电话：010-65337327
传真：010-65338800
联系人：李姗
四 、基 金的 名称
泰康薪意保货币市场基金
五 、基 金的 类型
契约型开放式
六 、基 金的 投资 目标
在综合考虑基金资产安全性、 收益性和流动性的基础上， 通过积极主动的投
资管理，力争为投资人创造稳定的收益。
七 、基 金的 投资 方向
本基金投资于法律法规及监管 机构允许投资的金融工具， 包括现金， 期限在
一年以内 （含一年） 的银行 存款、 债券回购、 中央银行票据、 同业存单 ， 剩余期
限 在 397 天以内 （含 397 天） 的债券、 非金融企业债务融资工具和资产支持证券，
以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他货币市场工具的， 在不改变基
金投资目标、 不改变基金风险收益特征的前提下， 本基金可参与其他货币市场工
具的投资， 不须召开份额持有人大会。 其投资比例遵循届时有效法律法规或监管
机构的相关规定 执行 。 21
八 、基 金的 投资 策略
1、大类资产配置策略
本基金在分析各类资产的信用风险、 流动性风险及其经风险调整后的收益率
水平或盈利能力的基础上，通过比较或合理预期各类资产的风险与收益率变化，
确定并动态地调整优先配置的资产类别和配置比例。
2、利率品种投资策略
本基金在对国内外宏观经济形势研究基础 上， 对利率期限结构和债券市场变
化趋势进行深入分析和预测，确定并动态调整利率品种的期限配置策略。
3、信用品种投资策略
本基金对于信用债仓位、 评级及期限的选择均是建立在对经济基本面、 政策
面、 资金面以及收益水平和流动性风险的分析的基础上。 此外， 信用债发行主体
差异较大， 需要自下而上研究债券发行主体的基本面以确定发债主体企业的实际
信用风险， 通过比较市场信用利差和个券信用利差以发现被错误定价的个券。 本
基金将通过在行业和个券方面进行分散化投资， 同时规避高信用风险行业和主体
的前提下，适度提高组合收益并控制投资风险。
对于证券公司短期公司债券， 本基金对可选的证券公司短期公司债券品种进
行内部信用评级和筛选， 综合考虑和分析发行主体的公司背景、 竞争地位、 治理
结构、 盈利能力、 偿债 能力、 债券收益率等要素， 确定投资决策。 本 基金将对拟
投资或已投资的证券公司短期公司债券进行流动性分析和监测， 并适当控制债券
投资组合整体的久期， 保证本基金的流动性安全。 为防范大额赎回可能引发的流
动性风险，本基金将尽量选择可回售给发行方的证券公司短期公司债券进行投
资， 并将定期监测证券公司短期公司债券投资规模占基金净值比例； 同时， 紧急
情况下， 为保护基金份额持有人的利 益， 基金管理人还应当启用风险准备金防范
流动性风险。
4、银行定期存款及 同业存单投资策略
本基金在向交易对手银行进行询价的基础上， 选取利率报价较高的银行进行
存款投资， 在投资过程中基于对交易对手信用风险的评估， 选择交易对手。 在获
取较高投资收益的同时尽量分散投资风险，提高存款及存单资产的流动性。
22
5、杠杆投资策略
本基金在严格遵守杠杆比例的前提下， 通过对流动性状况深入分析， 综合比
较回购利率与短期债券收益率、 存款利率， 判断是否存在利差套利空间， 进而确
定是否进行杠杆操作。
6、流动性管理策略
本基金将综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例， 通
过现金留存、 银行定期存款提前支取、 持有高流动性券种、 正回购、 降低组合久
期等方式提高基金资产整体的流动性，以满足日常的基金资产变现需求。
7、其他金融工具的投资策略
如法律法规或监管机构以后允许本类基金投资于其他衍生金融工具， 基金管
理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 本基金对衍生金融工具的投资
主要以对提高组合整体收益为主要目的。 本基金将在有效风险管理的前提下， 通
过对标的品种的研究，谨慎投资。
九 、基 金的 业绩 比较 基准
本基金的业绩比较基准为： 人民币七天通知存款利率（税后） 。
七天通知存款是一种不约定存期， 支取时提前七天通知银行、 约定支取日期
和金额即可支取的存款， 具有存期灵活、 存取方便的特征， 同时可获得高于活期
存款利息的收益。
如果今后法律法规发生变化， 或者中国人民银行调整或停止该基准利率的发
布 或者证券市场中有其他代表性更强、 更科学客观的业绩比较基准适用于本基金
时， 本基金管理人可依据维护基金份额持有人合法权益的原则， 在与基金托管人
协商一致的情况下对业绩比较基准进行相应调整。 调整业绩比较基准须报中国证
监会备案并及时公告，而无 须基金份额持有人大会审议。
十 、基 金的 风险 收益 特征
本基金为货币市场基金， 属于证券投资基金中的高流动性、 低风险品种， 其
预期收益和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。 23
十 一、 基金 投资 组合 报告 （未 经审 计）
基 金 管 理 人 的 董 事 会 及 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 虚 假 记 载 、 误 导 性
陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本基金托管人中国民生银行股份有限公司 根据本基金合同规定， 于 2017 年
7 月 13 日复核了本报 告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证
复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截止 2017 年3 月31 日， 本报告中所列财务数据未
经审计。
1.报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产的比例
（% ）
1 固定收益投资 1,795,658,331.16 33.85
其中：债券 1,795,658,331.16 33.85
资产支持证券
-
-
2 买入返售金融资产
1,828,865,303.30
34.48
其中：买断式回购的
买入返售金融资产
- -
3
银行存款和结算备付
金合计
1,659,117,975.17 31.28
4 其他资产 21,027,713.26 0.40
5 合计 5,304,669,322.89 100.00
2.报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1
报 告 期 内 债 券 回 购 融 资
余额
7.27
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额
占基金资产净值的比例
（％）
2
报 告 期 末 债 券 回 购 融 资
余额
710,062,094.90 15.46
其中：买断式回购融资 - -
注： 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融
资余额占资产净值比例的简单平均值。 24
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20% 的说明
在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的
20% 。
3.基金投资组合平均剩余期限
（1）投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 64
报告期内投资组合平均剩余期限
最高值
75
报告期内投资组合平均剩余期限
最低值
33
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情 况说明
在本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过 120 天。
（2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产
净值的比例（% ）
各期限负债占基金资
产净值的比例（% ）
1 30 天以内 52.21
15.46
其中： 剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 4.56 -
其中： 剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 43.64 -
其中： 剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
4 90 天( 含)-180 天 12.25 -
其中： 剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
5 180 天( 含)-397 天 （含） 2.41 -
其中： 剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
合计 118.79 115.07
4. 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明
在本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余存续期未超过 240 天。
5.报告期末按债券品种分类的债券投资组合
25
序号 债券品种 摊余成本（元）
占基金资产净值比例
（% ）
1 国家债券 499,080.97 0.01
2 央行票据 - -
3 金融债券 340,705,901.54 7.42
其中：政策性金融债 340,705,901.54 7.42
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 19,995,165.00 0.44
6 中期票据 - -
7 同业存单 1,434,458,183.65 31.24
8 其他 - -
9 合计 1,795,658,331.16 39.11
10
剩余存续期超过 397
天的浮动利率债券
- -
6.报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
序
号
债券代码 债券名称
债券数量
（张）
摊余成本( 元)
占基金资产
净值比例
（％）
1 111707033
17 招商银
行CD033
1,000,000 99,724,346.98 2.17
2 111709120
17 浦发银
行CD120
1,000,000 99,680,852.64 2.17
3 111710080
17 兴业银
行CD080
1,000,000 99,448,915.08 2.17
4 111709084
17 浦发银
行CD084
1,000,000 99,199,974.54 2.16
5 111708078
17 中信银
行CD078
1,000,000 99,000,995.42 2.16
6 111720042
17 广发银
行CD042
1,000,000 99,000,995.42 2.16
7 111619133
16 恒丰银
行CD133
1,000,000 98,942,206.16 2.15
8 111794791
17 宁波银
行CD064
1,000,000 98,915,131.60 2.15
9 111794786
17 天津银
行CD042
1,000,000 98,891,589.36 2.15
10 111717052
17 光大银
行CD052
1,000,000 98,130,370.01 2.14
7.“ 影子定价” 与“ 摊余 成本法 ” 确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25( 含)-0.5% 间
的次数
- 26
报告期内偏离度的最高值 -0.0187%
报告期内偏离度的最低值 -0.1547%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单
平均值
0.0705%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25% 情况说明
在本报告期内本货币市场基金负偏离度的绝对值未达到 0.25% 。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5% 情况说明
在本报告期内本货币市场基金正偏离度的绝对值未达到 0.5% 。
8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
9.投资组合报告附注
（1）本基金采用摊余成本法计价。
（2）本报告期内本基金投资的前十名证券发行主体未出现被监管部门立案
调查的情况，在报告编制前一年内未受到公开谴责、处罚。
（3）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 984.02
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 18,451,896.97
4 应收申购款 2,574,360.40
5 其他应收款 471.87
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 21,027,713.26
（4）投资组合报告附注的其他文字描述部分
（1）由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
（2）报告期内没有需说明的证券投资决策程序。
十 二、 基金 的业 绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表27
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金合同生效日为 2015 年6 月19 日， 基金合同生效以来的投资业绩及与
同期业绩比较基准的比较如下表所示：
（一）历史各时间段 收益率与同期业绩比较基准收益率比较
泰康薪意保货币 A
阶段 净值收 益率 ①
净值收
益率标
准差②
业绩比 较基 准
收益率 ③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－④
基金
合同
生效
日至
2015
年12
月31
日
1.6147% 0.0044% 0.7249% 0.0000% 0.8898% 0.0044%
2016
年1
月1
日至
2016
年12
月31
日
2.5393% 0.0018% 1.3537% 0.0000% 1.1856% 0.0018%
2017
年1
月1
日 至
2017
年3
月31
日
0.8123% 0.0028% 0.3329% 0.0000% 0.4794% 0.0028%
注：本 基金 收益 分配 按日 结转份 额。
泰康薪意保货币 B
阶段 净值收 益率 ①
净值收
益率标
准差②
业绩比 较基 准
收益率 ③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－④ 28
基金
合同
生效
日至
2015
年12
月31
日
1.7428% 0.0044% 0.7249% 0.0000% 1.0179% 0.0044%
2016
年1
月1
日至
2016
年12
月31
日
2.7853% 0.0018% 1.3537% 0.0000% 1.4316% 0.0018%
2017
年1
月1
日 至
2017
年3
月31
日
0.8719% 0.0028% 0.3329% 0.0000% 0.5390% 0.0028%
注：本 基金 收益 分配 按日 结转份 额。
泰康薪意保货币 E
阶段
净值收 益率
①
净值收 益率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－④
基金
合同
生效
日至
2016
年12
月31
日
1.6129% 0.0020% 0.9136% 0.0000% 0.6993% 0.0020%
2017
年1
月1
日 至
0.8219% 0.0029% 0.3329% 0.0000% 0.4890% 0.0029% 29
2017
年3
月31
日
注：本 基金 收益 分配 按日 结转份 额。
（二） 泰康薪意保 货币市场基金自基金合同生效以来基金累计净值收益率与
业绩比较基准收益率历史走势对比图 （2015 年6 月19 日至2017 年 3 月31 日）
30 31
注：1、本基金基金合同于 2015 年6 月 19 日生效。
2、按照本基金的基金合同规定，基金管理人应当自基金合同生效之日起六
个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的约定， 建仓期结束时本基金各项资
产配置比例符合基金合同约定。
32
十 三、 基金 费用 与税 收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金销售服务费；
4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用、账户维护费用；
10、 按照国家有关规定和基金合同约定， 可以在基金财产中列支的其他费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33% 年费率计提。 管理费的计算
方法如下：
H ＝E× 0.33%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休假等 ， 支付日期顺
延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下：
H ＝E× 0.05%÷ 当年天数 33
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作 日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
3、基金销售服务费
本基金 A 、E 类基金份额的年销售服务费率为 0.25% ， 对于由 B 类 基金份额
降级为 A 类基金份额 的基金份额持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一
个工作日起适用 A 类基 金份额的费率。 B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01% ，
对于由 A 类基金份额升级为 B 类基金份额 的基金份额持有人，年销售服务费率
应自其升级后的下一个工作日起享受 B 类基 金份额的费率。 三类基金份额的销
售服务费计提的计算公式相同，具体如下：
H ＝E ×年销售服务费费率÷当年天数
H 为每日 该类基金份额 应计提的基金销售服务 费
E 为前一日该类基金份额 的基金资产净值
基金销售服务费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人
向基金托管人发送基金 销售服务费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工
作 日内从基金财产中一次性支付给登记机构， 由登记机构代付给销售机构。 若遇
法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类中第 4－10 项费用 ” ，根据有关法规及相应协议
规 定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基 金管 理人和 基金 托管人 因未 履行或 未完 全履行 义务 导致的 费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、基金合同生效前的相关费用；
4、其 他根 据相关 法律 法规及 中国 证监会 的有 关规定 不得 列入基 金费 用的项
目。 34
（四）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
十 四、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
（一） 在“重要提示”中，更 新了招募说明书所载内 容、有关财务数据和
净值表现的截止日期。
（二） “ 三 、 基 金 管 理 人 ” 部 分 对 基 金 管 理 人 概 况 及 主 要 人 员 情 况 进 行 了
更新。
（三）对“四、基金托管人 ”部分进行了更新。
（四） “五、 相关服务机构 ”部分对其他销售 机构、 会计师事务所 信息进行
了更新。
（五） “ 九、基金份额的申购与赎回 ”部分更 新 了 申购 和赎回 的数 量限 制 和基
金转换。
（六）“十、基金的投资 ” 部分对投资组合报告内容更新至 2017 年 3 月
31 日。
（七） 更新了“ 十一、 基金的业绩”部分 ， 更 新了基金合同生效以来至 2017
年3 月31 日的业绩， 披露了历史走势对比图。
（八） “二十三 、 其他 应披露事项”部分对报告期内应披露的本基金相关事
项进行了更新。
泰康资产管理有限责任公司
2017 年 8 月 2 日
