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中邮现金驿站:更新招募说明书摘要(2017年第2号)查看PDF公告













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更 新招募说明书 摘要 中 邮 现金 驿 站货 币 市场 基 金 更 新 招募 说 明书 摘要 (2017 年第 2 号)





基 金管 理人 : 中邮 创 业基 金 管理 股 份有 限 公司





基 金托 管人 : 兴业 银 行股 份 有限 公 司 二 〇一 七年 八月











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更 新招募说明书 摘要 重要提示 本基金 的募 集申 请经 中国 证监 会 2014 年 11 月 24 日 证监许 可[2014]1239 号文 注册 。 基 金 管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、准 确、 完整。 本招 募说 明书 经中 国证监 会 注册 ,但 中 国证 监会 对本 基金 募集的 注册 ,并 不表 明其 对本基 金的 价值 和收 益做 出实质 性判 断或 保 证,也 不表 明投 资于 本基 金没有 风险 。 投 资 有风 险, 投资 人认 购( 或 申购 )基 金时 应认 真阅 读 本招 募说 明书 ,全 面认 识 本基 金 产品 的风 险收 益特 征和产 品特 性, 充分 考虑 自身的 风险 承受 能力 ,理 性判断 市场 ,对 认 购基金 的意 愿 、 时 机 、 数 量等投 资行 为作 出独 立决 策。 投资 人在 获得 基金 投 资收益 的同 时, 亦 承担 基金 投资 中出 现的各 类风 险, 可能 包括 : 因整 体政 治、 经济 、社 会等环 境因 素对 证 券市 场 价格 产生 影响 的市场 风险 ,因 金融 市场 利率的 波动 而导 致证 券市 场价格 和收 益率 变 动 的利 率风 险或 负收 益风险 ,因 债券 和票 据发 行主体 信用 状况 恶化 而可 能产生 的到 期不 能 兑 付的 信用 风险 ,因 本产品 相关 技术 、规 则、 操作等 创新 性造 成基 金管 理人在 基金 管理 实 施 过程 中产 生的 基金 管理风 险, 因内 部控 制存 在缺陷 或者 人为 因素 造成 操作失 误或 违反 操 作 规程 等引 致的 风险 。本基 金份 额类 别是 根据 投资人 持有 份额 的时 间或 数量在 满足 一定 条 件 后由 系统 自动 升级 生成, 若满 足升 级条 件的 当日为 非工 作日 ,则 升级 日期顺 延至 下一 工 作 日, 因此 可能 存在 投资人 持有 份额 的实 际持 有时间 比 本 招募 说明 书中 约定的 升级 条件 的 持 有时 间更 长的 风险 。本基 金的 特定 风险 详见 招募说 明书 “风 险揭 示” 章节。 本基 金长 期 平 均风 险和 预期 收益 率均低 于股 票型 基金 、混 合型基 金及 债券 型基 金。 基金管 理人 提醒 投 资者基 金投 资的 “ 买 者自 负 ” 原则, 在投 资者 作出 投资 决策后, 基金 运营 状况 与 基金净 值变 化 引致的 投资 风险 ,由 投资 者自行 负责 。 本 基 金为 货币 市场 基金 ,属 证 券投 资基 金中 的较 低风 险 收益 品种 ,投 资于 货币 市 场, 每 万份 基金 已实 现收 益会因 为货 币市 场波 动等 因素产 生波 动。 投资 者购 买本基 金并 不等 于 将 资金 作为 存款 存放 在银行 或存 款类 金融 机构 ,基金 管理 人不 保 证 基金 一定盈 利, 也不 保 证 最低 收益 。投 资者应 当认 真阅 读《 基金 合同 》 、 《招 募说 明书 》等 基金法 律文 件, 了解 基 金 的风 险收 益特 征, 根据自 身的 投资 目的 、投 资期限 、投 资经 验、 资产 状况等 判断 基金 是 否 和自 身的 风险 承受 能力相 适应 ,并 通过 基金 管理人 或基 金管 理人 委托 的具有 基金 代销 业 务资格 的其 他机 构购 买基 金。 基 金 管理 人依 照恪 尽职 守、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的原 则 管理 和运 用基 金财 产, 但 不保 证基金 一定 盈利 ,也 不保 证最低 收益 。











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更 新招募说明书 摘要 本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日为 2017 年 6 月 18 日, 有关 财务 数据 和净 值表现 数 据截止 日 为 2017 年 6 月 30 日。 本招 募 说 明书 已经 基金托 管人 复核 。











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更 新招募说明书 摘要 一、基 金管理人 (一) 基金管理人基 本情 况 名





称: 中邮 创业 基金 管 理股份 有限 公司 成立时 间:2006 年 5 月 8 日 住





所: 北京 市东 城区 和 平里中 街 乙 16 号 办公地 址: 北京 市东 城区 和平里 中街 乙 16 号 法定代 表人 :曹 均 注册资 本:3.041 亿 元人 民 币 股权结 构: 股东名 称 出资比 例 首创证 券有 限责 任公 司 46.37% 中国邮 政集 团公 司 28.61% 三井住 友银 行股 份有 限公 司 23.67% 华创证 券有 限责 任公 司 0.60% 财富证 券有 限责 任公 司 0.31% 天风证 券股 份有 限公 司 0.23% 国金证 券股 份有 限公 司 0.07% 恒泰证 券股 份有 限公 司 0.07% 华金证 券股 份有 限公 司 0.07% 总


计 100% 公司客 服电 话:400-880-1618 公司联 系电 话:010-82295160 联系人 :李 晓蕾 (二) 主要 人员 情况 1. 董 事会 成员 曹 均 先生 ,董 事长 ,中 共党 员 ,经 济学 硕士 。 曾 任中 央 财政 金融 学院 教师 、北 京 京广 中 心有 限公 司中 方财 务总监 、日 本大 和证 券北 京代表 处代 表、 北京 利达 行房地 产集 团副 总











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更 新招募说明书 摘要 经 理、 北京 永事 达投 资顾问 有限 责任 公司 总经 理、首 创证 券经 纪有 限责 任公司 财务 总监 、 首创证 券有 限责 任公 司副 总经理 ,现 任中 邮创 业基 金管理 股份 有限 公司 董事 长。 周 克 先生 ,董 事, 中共 党员 。 曾任 中信 实业 银行 北京 分 行制 度科 科长 、中 信实 业 银行 总 行开 发部 副总 经理 、中信 实业 银行 总行 阜成 门支行 行长 、首 创证 券有 限公司 副总 经理 , 现任中 邮创 业基 金管 理股 份有限 公司 总经 理、 首誉 光控资 产管 理有 限公 司董 事长。 王 洪 亮先 生, 董事 ,中 共党 员 ,经 济学 硕士 。曾 任深 圳 外汇 经纪 中心 业务 经理 、 中国 新 技术 创业 投资 公司 深圳证 券部 部门 经理 、首 创证券 经纪 有限 责任 公司 深圳证 券营 业部 总 经 理、 首创 证券 有限 责任公 司深 圳证 券营 业部 总经理 、首 创证 券有 限责 任公司 经纪 业务 总 部 总经 理、 首创 证券 有限责 任公 司总 经理 助理 、经纪 业务 总部 总经 理, 现担任 首创 证券 有 限责任 公司 副总 经理 。 张 志 名先 生, 董事 ,中 共党 员 ,经 济学 硕士 。曾 任首 创 证券 有限 责任 公司 固定 收 益部 交 易员 、首 创证 券有 限责任 公司 固定 收益 部总 经理助 理、 首创 证券 有限 责任公 司固 定收 益 部 副总 经理 、首 创证 券有限 责任 公 司 固定 收益 总部总 经理 ,现 担任 首创 证券有 限责 任公 司 固定收 益事 业部 、事 业部 总裁兼 销售 交易 部总 经理 。 马 敏 先生 ,董 事, 中共 党员 , 大学 本科 学历 ,会 计师 。 曾任 广西 壮族 自治 区财 政 厅商 财 处干 部、 广西 壮族 自治区 财政 厅商 财处 副主 任科员 、广 西财 政厅 商财 处主任 科员 、财 政 部商贸 司内 贸二 处主 任科 员、 财 政部 经贸司 粮食 处 主任科 员、 财政部 经建 司 粮食处 副处 长、 财 政部 经建 司粮 食处 处长、 财政 部经 建司 交通 处处长 、财 政部 经建 司粮 食处处 长、 财政 部 经 建司 粮食 处调 研员 、中国 邮政 集团 公司 财务 部干部 、中 国邮 政集 团公 司财务 部总 经理 助 理。现 任中 国邮 政集 团公 司财务 部副 总经 理。 金 昌 雪先 生, 董事 ,大 学本 科 。曾 任职 于北 京煤 炭管 理 干部 学院 (期 间曾 赴日 本 东丽 大学任 教、 赴日 本埼 玉大 学研究 生院 进修 ) ; 日 本住 友银行 北京 代表 处职 员、 代表; 日本 三 井住友 银行 北京 代表 处副 代表见 北京 分行 筹备 组副 组长;2008 年 3 月 至今 , 任三井 住友 银 行(中 国) 有限 公司 北京 分行副 行长 、总 行行 长助 理。 王 忠 林先 生, 董事 ,曾 在中 国 人民 银行 总行 办公 厅任 职 ;在 中国 证券 监督 管理 委 员会 任 职, 历任 法律 部稽 查处负 责人 ;稽 查局 信访 处副处 长、 处长 ;办 公厅 信访办 主任 ;2009 年 3 月 ,自 中国 证监 会退 休。 刘桓先 生, 董事 , 大 学本 科。 曾 就职 于北 京市 朝阳 区服务 公司 ;1978 年至 1982 年, 就 读于中 央财 经金 融学 院;1982 年 7 月至 今, 就职 于 中央财 经大 学, 现任 中央 财经大 学税 务 学院副 院长 。期 间于 2004 年 4 月至 2005 年 6 月 , 在北京 市地 方税 务局 挂职 锻炼, 任职 局











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更 新招募说明书 摘要 长助理 。 戴昌久 先生 ,董 事, 法学 硕士。 曾在 财政 部条 法司 工作(1993 年 美国 波士 顿 大学访 问 学者) ; 曾任 职于 中洲 会计 师事务 所 ;1996 年 2 月 至 今, 任北 京市 昌久 律师 事 务所 (主 任 / 支部书 记) 。 期间 任北 京市 律师协 会五 届 、 六 届理 事 会理事 ; 北京 市律 师协 会 预算委 员会 副 主 任、 主任 ;北 京市 律师协 会税 务专 业委 员会 副主任 ;全 国律 师协 会财 务委员 会委 员; 曾 任南方 基金 管理 公司 、(香港) 裕 田中 国发 展有 限公 司 独 立董 事; 现任深 圳天 源迪科 信息 技 术股份 有限 公司 、信 达金 融租赁 有限 公司 独立 董事 。 2. 监 事会 成员 赵 永 祥先 生, 监事 长, 中共 党 员, 硕士 研究 生, 高级 经 济师 。曾 任河 北省 邮电 管 理局 计 财处 干部 、河 北省 邮电管 理局 经营 财务 处干 部、石 家庄 市邮 政局 副局 长、借 调国 家邮 政 局计财 部任 副处 长 、 石 家 庄市邮 政局 党委 副书 记及 副局长 ( 主持 工作 ) 、 石家 庄市邮 政局 局 长 及党 委书 记、 河北 省邮政 局助 理巡 视员 、中 国邮政 集团 公司 财务 部副 总经理 及河 北省 邮 政 公司 助理 巡视 员、 中国邮 政集 团公 司财 务部 副总经 理。 现任 中国 邮政 集团公 司审 计局 局 长。





周桂 岩先 生, 监事 ,法 学 硕士 。曾 任中 国信 息信 托 投资 公司 证券 部经 理助 理 兼北 京营 业 部总 经理 ;北 京凯 源律师 事务 所律 师; 航空 信托投 资有 限责 任公 司证 券部总 经理 ;首 创 证 券有 限责 任公 司资 产管理 总部 总经 理; 现任 首创证 券有 限责 任公 司合 规总监 兼合 规部 经 理,首 创京 都期 货有 限公 司董事 长; 有二 十多 年证 券从业 经历 。 张 钧 涛先 生, 监事 ,大 学学 历 。曾 任西 南证 券北 京营 业 部客 户经 理; 中国 民族 证 券北 京 知春 路营 业部 副总 经理; 中邮 创业 基金 管理 股份有 限公 司综 合管 理部 副总经 理、 营销 部 副总经 理、 营销 部总 经理 ,现任 中邮 创业 基金 管理 股份有 限公 司营 销总 监。 刘 桓 先生 ,监 事, 大学 学历 。 曾任 真维 斯国 际香 港有 限 公司 北京 分公 司行 政人 事 部主 任 ;北 京国 声文 化艺 术有限 公司 副总 经理 ;北 京时代 泛洋 广告 有限 公司 总经理 ;北 京尚 世 先 锋广 告有 限公 司总 经理; 中邮 创业 基金 管理 股份有 限公 司客 户服 务部 部门总 经理 助理 , 营销部 副总 经理 、人 力资 源部总 经理 ;现 任公 司基 金运营 总监 。 潘丽女 士, 监事 ,大 学学 历。先 后就 职于 英国 3 移 动通讯 公司 、武 汉城 投房 产集团 有 限 公司 、雀 巢( 中国 )有限 公司 、华 宝兴 业基 金管理 有限 公司 、中 邮创 业基金 管理 股份 有 限公司 ,现 任中 邮创 业基 金管理 股份 有限 公司 营销 总部副 总经 理。 3. 公 司高 级管 理人 员 周 克 先生 ,董 事, 中共 党员 。 曾任 中信 实业 银行 北京 分 行制 度科 科长 、中 信实 业 银行











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更 新招募说明书 摘要 总 行开 发部 副总 经理 、中信 实业 银行 总行 阜成 门支行 行长 、首 创证 券有 限公司 副总 经理 , 现任中 邮创 业基 金管 理股 份有限 公司 总经 理、 首誉 光控资 产管 理有 限公 司董 事长。 张 静 女士 ,经 济学 硕士 ,中 共 党员 ,曾 任中 国旅 行社 总 社集 团证 券部 、人 力资 源 部职 员 ;中 国国 际技 术智 力合作 公司 人力 资源 部副 经理; 中邮 创业 基金 管理 股份有 限公 司人 力 资 源部 总经 理、 公司 人力资 源总 监、 总经 理助 理,现 任中 邮创 业基 金管 理股份 有限 公司 副 总经理 、中 邮创 业国 际资 产管理 有限 公司 董事 长。 李 小 丽女 士, 大学 本科 ,中 共 党员 ,曾 任邮 电部 邮政 运 输局 财务 处会 计师 ;国 家 邮政 局 邮政 储汇 局( 中国 邮政储 蓄银 行前 身) 资 金 调度中 心主 任; 中国 邮政 集团公 司财 务部 资 深经理 ,现 任中 邮创 业基 金管理 股份 有限 公司 副总 经理。 唐 亚 明先 生, 本科 ,经 济学 学 士, 曾任 职于 联合 证券 赛 格科 技园 营业 部、 深圳 赛 格财 务 公司 、中 信实 业银 行、首 创证 券有 限责 任公 司、中 邮创 业基 金管 理有 限公司 、首 誉光 控 资产管 理有 限公 司 , 现任 中邮创 业基 金管 理股 份有 限公司 副总 经理 。 郭 建 华先 生, 工学 硕士 ,曾 任 长城 证券 有限 公司 研发 中 心总 经理 助理 、长 城证 券 有限 公司海 口营 业部 总经 理, 现任中 邮创 业基 金管 理股份 有限 公司 督察 长 。 4、 本 基金 基金 经理 余 红 女士 :曾 担任 上海 浦东 发 展银 行股 份有 限公 司北 京 分行 国际 部中 小企 业业 务 经营 中 心副 主管 、中 邮创 业基金 管理 股份 有限 公司 固定收 益部 基金 经理 助理 ,现担 任中 邮货 币 市场基 金、 中邮 现金 驿站 货币市 场基 金基 金经 理。 离任基 金经 理: 卢 章 玥女 士: 理学 硕士 , 曾 任 安永 华明 会计 师事 务所 高 级审 计员 、中 邮创 业基 金 管理 股 份有 限公 司金 融工 程研究 员、 中邮 创业 基金 管理股 份有 限公 司 固 定收 益 研究 员 、 中邮 货 币市场 基金 基金 经理 、中 邮现金 驿站 货币 市场 基金 基金经 理。 5、投 资决 策委 员会 成员 本公司 投资 决策 委员 会成 员包括 :


委员会 主席 : 周克先 生, 见公 司高 级管 理人员 介绍 。 委员:


张 萌 女士 :商 学、 经济 学硕 士 ,曾 任中 信银 行总 行营 业 部国 际业 务部 主管 、日 本 瑞穗 银 行悉 尼分 行资 金部 助理、 澳大 利亚 康联 首域 全球资 产管 理公 司全 球固 定收益 与信 用投 资 部基金 交易 经理、 中邮 创 业基金 管理 股份 有限 公司 固定收 益部 负责 人、 固 定 收益部 总经 理,











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更 新招募说明书 摘要 现 任固 定收 益部 副总 监、张 萌投 资工 作室 总负 责人、 中邮 稳定 收益 债券 型证券 投资 基金 基 金 经理 、中 邮定 期开 放债券 型证 券投 资基 金基 金经理 、中 邮双 动力 混合 型证券 投资 基金 基 金 经理 、中 邮稳 健添 利灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 基金 经理 、中 邮纯 债聚利 债券 型证 券 投 资基 金基 金经 理、 中邮增 力债 券型 证券 投资 基金基 金经 理、 中邮 睿信 增强债 券型 证券 投 资 基金 基金 经理 、中 邮稳健 合赢 债券 型证 券投 资基金 基金 经理 、 中 邮纯 债 恒利 债券 型证 券 投资基 金基 金经 理。 刘 涛 先生 :工 商管 理硕 士, 中 共党 员, 曾任 中国 民族 国 际信 托投 资公 司职 员、 安 信证 券 股份 有限 公司 研究 员、中 邮创 业基 金管 理股 份有限 公司 行业 研究 员、 中邮核 心主 题混 合 型 证券 投资 基金 基金 经理助 理、 研究 部副 总经 理、研 究部 总经 理、 中邮 核心优 选混 合型 证 券投资 基金 基金 经理 、中 邮新思 路灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金基 金经 理。 任 泽 松先 生: 理学 硕士 ,曾 任 毕马 威华 振会 计师 事务 所 审计 员、 北京 源乐 晟资 产 管理 有 限公 司行 业研 究员 、中邮 创业 基金 管理 股份 有限公 司行 业研 究员 、中 邮核心 成长 混合 型 证 券投 资基 金基 金经 理助理 、中 邮战 略新 兴产 业混合 型证 券投 资基 金基 金经理 助理 、投 资 部 总经 理助 理、 投资 部副总 经理 、投 资部 总经 理,现 任中 邮创 业基 金管 理股份 有限 公司 任 泽 松投 资工 作室 总负 责人、 中邮 战略 新兴 产业 混合型 证券 投资 基金 基金 经理、 中邮 双动 力 混 合型 证券 投资 基金 基金经 理、 中邮 核心 竞争 力灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 基金 经理 、 中 邮信 息产 业灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金基 金经理 。中 邮尊 享一 年定 期开放 灵活 配置 混 合 型发 起式 证券 投资 基金基 金经 理、 中邮 绝对 收益策 略定 期开 放混 合型 发起式 证券 投资 基 金基金 经理 、中 邮增 力债 券型证 券投 资基 金基 金经 理。 陈 梁 先生 :经 济学 硕士 ,曾 任 大连 实德 集团 市场 专员 、 华夏 基金 管理 有限 公司 行 业研 究 员、 中信 产业 投资 基金管 理有 限公 司高 级研 究员、 中邮 创业 基金 管理 股份有 限公 司研 究 部 副总 经理 、中 邮乐 享收益 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 基金 经理 ,现 任中邮 创业 基金 管 理 股份 有限 公司 投资 部副总 经理 、中 邮多 策略 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金基 金经 理、 中 邮核心 主题 混合 型证 券投 资基金 基金 经理 、中 邮稳 健合赢 债券 型证 券投 资基 金基金 经理 。 黄 礴 先生 :理 学硕 士, 曾任 新 时代 证券 有限 公司 研究 员 、中 邮创 业基 金管 理股 份 有限 公 司行 业研 究员 、银 华基金 管理 有限 公司 研究 员、中 邮创 业基 金管 理股 份有限 公司 研究 部 新 兴产 业研 究组 组长 ,现任 中邮 创业 基金 管理 股份有 限公 司研 究部 总经 理、固 定收 益部 负 责人、 专户 理财 二部 负责 人。 俞 科 进先 生: 经济 学硕 士, 曾 任安 徽省 池州 市殷 汇中 学 教师 、中 国人 保寿 险有 限 公司 职 员、 长江 证券 股份 有限公 司金 融工 程分 析师 、中邮 创业 基金 管理 股份 有限公 司金 融工 程











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更 新招募说明书 摘要 研 究员 、中 邮核 心竞 争力灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金基 金经 理助 理、 量化投 资部 员工 , 现任中 邮创 业基 金管 理股 份 有限 公司 量化 投资 部副 总经理 兼中 邮上 证 380 指 数增强 型证 券 投资基 金基 金经 理、 中邮 绝对收 益策 略定 期开 放混 合型发 起式 证券 投资 基金 基金经 理。 许 进 财先 生: 经济 学硕 士, 曾 任安 信证 券股 份有 限公 司 投资 经理 助理 、中 邮创 业 基金 管 理股 份有 限公 司行 业研究 员、 中邮 中小 盘灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金基金 经理 助理 , 现 任中 邮创 业基 金管 理股份 有限 公司 许进 财投 资工作 室总 负责 人、 中邮 中小盘 灵活 配置 混 合 型证 券投 资基 金基 金经理 、中 邮趋 势精 选灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金基金 经理 、中 邮 乐 享收 益灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金基 金经 理、中 邮睿 信增 强债 券型 证券投 资 基 金基 金 经理、 中邮 稳健 合赢 债券 型证券 投资 基金 基金 经理 。





聂璐 女士 :硕 士研 究生 , 曾任 中邮 创业 基金 管理 股 份有 限公 司研 究员 、首 誉 光控 资产 管理有 限公 司投 资经 理, 现任中 邮创 业基 金管 理股 份有限 公司 投资 经理 。 刘 田 先生 :经 济学 硕士 ,曾 任 中邮 核心 成长 混合 型证 券 投资 基金 基金 经理 助理 , 现担 任 中邮 核心 成长 混合 型证券 投资 基金 基金 经理 、中邮 创新 优势 灵活 配置 混合型 证券 投资 基 金基金 经理 、中 邮军 民融 合灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 基金 经理 。 张 腾 先生 :工 学硕 士, 曾任 申 银万 国证 券研 究所 研究 员 、中 邮创 业基 金管 理股 份 有限 公 司行 业研 究员 、中 邮 核心 优势 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 基金 经理 助理, 现任 中邮 创 业 基金 管理 股份 有限 公司中 邮核 心优 势灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金基 金经理 、中 邮低 碳 经济灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金基 金经 理。 曹 思 女士 :经 济学 硕士 ,曾 任 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司行 业研 究员 、中 邮 中小 盘 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 基金 经理 助理 、中邮 核心 竞争 力灵 活配 置混合 型证 券投 资 基 金基 金经 理, 现任 中邮创 业基 金管 理股 份有 限公司 中邮 核心 科技 创新 灵活配 置混 合型 证 券投资 基金 基金 经理 。 周 楠 先生 :工 商管 理硕 士, 曾 任大 唐微 电子 技术 有限 公 司工 程师 、大 唐电 信科 技 股份 有 限公 司 产 品工 程师 、中邮 创业 基金 管理 股份 有限公 司行 业研 究员 、中 邮战略 新兴 产业 混 合 型证 券投 资基 金基 金经理 助理 、中 邮核 心竞 争力灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金基 金经 理 助 理, 现任 中邮 创业 基金管 理股 份有 限公 司中 邮信息 产业 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 基 金经理 、中 邮消 费升 级灵 活配置 混合 型发 起式 证券 投资基 金基 金经 理。 杨 欢 先生 :经 济学 硕士 ,曾 任 中国 银河 证券 股份 有限 公 司研 究部 研究 员、 中邮 创 业基 金管理 股份 有限 公司 行业 研究员 、 中邮 中小 盘灵 活 配置混 合型 证券 投资 基金 基金经 理助 理, 现 任中 邮中 小盘 灵活 配置混 合型 证券 投资 基金 基金经 理兼 中邮 趋势 精选 灵活配 置混 合型 基











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更 新招募说明书 摘要 金基金 经理 。





吴昊 先生 :理 学硕 士, 曾 任宏 源证 券股 份有 限公 司 固定 收益 研究 员、 中邮 创 业基 金管 理 股份 有限 公司 固定 收益研 究员 、中 邮双 动力 混合型 证券 投资 基金 基金 经理助 理, 现任 中 邮 创业 基金 管理 股份 有限公 司中 邮稳 定收 益债 券型基 金基 金经 理、 中邮 稳健添 利灵 活配 置 混 合型 证券 投资 基金 基金经 理、 中邮 乐享 收益 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金基 金经 理、 中 邮景泰 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 基金 经理 。 李 晓 博先 生: 经济 学硕 士, 曾 任中 邮创 业基 金管 理股 份 有限 公司 中邮 定期 开放 债 券型 证券投 资基 金基 金经 理助 理,现 任中 邮创 业基 金管 理股份 有限 公司 固定 收益 研究员 。





许忠 海先 生: 理学 硕士 , 曾任 贝迪 中国 区研 发中 心 工程 师、 方正 证券 股份 有 限公 司行 业 研究 员、 中邮 创业 基金管 理股 份有 限公 司行 业研究 员、 中邮 核心 成长 混合型 证券 投资 基 金 基金 经理 、中 邮创 新优势 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 基金 经理 ,现 任中邮 核心 竞争 力 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金基 金经 理。 6、上述人员之间均 不存在 近亲属关系。 二、基 金托管人 (一)基金托管人情 况 名称: 兴业 银行 股份 有限 公司 住所: 福州 市湖 东 路 154 号 办公地 址: 福州 市湖 东 路 154 号 法定代 表人 :高 建平 注册日 期:1988 年 7 月 20 日


注册资 本:207.74 亿 元人 民币 托管部 门联 系人 :刘 峰 电话:021-62677777-212017 传真:021-62159217


( 二) 发展概况及财务状 况 兴业银 行成 立 于 1988 年 8 月, 是 经国 务院、 中国 人 民银行 批准 成立 的首 批股 份制商 业 银行之 一, 总行 设在 福建 省福州 市,2007 年 2 月 5 日正式 在上 海证 券交 易所 挂牌上 市( 股 票代码 : 601166 ) , 注册 资 本 207.74 亿元。 开业 二十 多年来 , 兴 业银 行始 终坚 持 “真 诚服 务, 相伴成 长” 的经 营理 念, 致力于 为客 户提 供全 面、 优质、 高效 的金 融服 务。











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更 新招募说明书 摘要 截至 2016 年 12 月 31 日 , 兴业银 行资 产总 额 达 6.09 万亿元 , 实现 营业 收 入 1570.60 亿 元,全 年实 现归 属于 母公 司股东 的净 利 润 538.50 亿 元。 ( 三) 托管业务部的部门 设置及员工情况 兴 业 银行 股份 有限 公司 总行 设 资产 托管 部, 下设 综合 管 理处 、市 场处 、委 托资 产 管理 处 、科 技支 持处 、稽 核监察 处、 运营 管理 及产 品研发 处、 期货 业务 管理 处、期 货存 管结 算 处、养 老金 管理 中心 等处 室,共 有员 工 100 余 人, 业务岗 位人 员均 具有 基金 从业资 格。 三、相 关服务机构 ( 一) 基金份额发售机构 1、 直 销机 构 (1) 中邮 创业 基金 管理 股 份有限 公司 直销 中心 办公 地 址: 北京 市东 城区 和平里 中街 乙 16 号 法定代 表人 :曹 均 联系人 : 杨帆 电话:010-82290840 传真:010-82294138 网址:www.postfund.com.cn (2) 中邮 基金 官方 微信 平 台 —— 中邮 基金 服务 号 (3) 中邮 创业 基金 网上 直 销平台 :https://i.postfund.com.cn/ 2、 代 销机 构 (1) 中山 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 深圳 市南 山区 科技中 一路 西华 强高 新发 展大 楼 7 层、8 层 办公地 址 : 深 圳市 南山 区 科技中 一路 西华 强高 新发 展大 楼 7 、8 层、 深圳 市华 侨城深 南大 道 9010 号 法定代 表人 :黄 扬录 联系人 :刘 军 电话:0755- 83734659 传真:0755-82960582 客服电 话:95329 网址:www.zszq.com











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更 新招募说明书 摘要 (2) 首创 证券 有限 责任 公 司 注册地 址: 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 115 号 办公地 址: 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 115 号 法定代 表人 :毕 劲松 联系人 :刘 宇 客服电 话:400 620 0620


网址:www.sczq.com.cn 基 金 管理 人可 根据 有关 法律 法 规的 要求 ,选 择其 他符 合 要求 的机 构销 售本 基金 , 并及 时公告 。 ( 二) 基金注册登记机构 名称: 中邮 创业 基金 管理 股份有 限公 司 住所: 北京 市东 城区 和平 里中街 乙 16 号 办公地 址: 北京 市东 城区 和平里 中街 乙 16 号 法定代 表人 :吴 涛 联系人 :李 焱 电话:010-82295160 传真:010-82292422 (三) 出具法律意见书的 律师事务所 名称: 北京 市瑞 天律 师事 务所


住所: 北京 市西 城区 莲花 池东路 甲 5 号院 1 号楼 2 单元 15 层 1507 室 负责人 :李 飒 联系人 :李 飒 电话:010 -62116298 传真:010 -62216298 经办律 师: 刘敬 华


李飒 (四) 审计基金财产的会 计师事务所 名称: 致同 会计 师事 务所 (特殊 普通 合伙 ) 住所: 北京 市朝 阳区 建国 门外大 街 22 号 赛特 广场 五 层 执行事 务合 伙人 :徐 华 联系人 :卫 俏嫔











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更 新招募说明书 摘要 联系电 话:010-85665232 传真电 话:010-85665320 经办注 册会 计师 :卫 俏嫔


李惠 琦 四、基 金的名称 本基金 名称 : 中 邮现 金驿 站货币 市场 基金 五、基 金的类型 本基金 类型 :契 约型 开放 式,货币 型 六、 投 资目标 在保持 低风 险与 高流 动性 的基础 上, 追求 稳定 的当 期收益 。 七 、投 资范围 本基金 主要 投资 于以 下金 融工具 ,包 括: 1、现 金; 2、通 知存 款 、 活期 存款 ; 3、短 期融 资券 (包 括超 短 期融资 券) ; 4、剩 余期 限在 397 天以 内 (含 397 天 )的 债券 、资 产支持 证券 、中 期票 据; 5、1 年以 内( 含 1 年) 的 银行定 期存 款、 协议 存款 、 大额 存单 ; 6、期 限在 1 年 以内 (含 1 年)的 质押 及买 断式 债券 回购; 7、期 限在 1 年 以内 (含 1 年)的 中央 银行 票据 (以 下简称 “ 央 行票 据 ”); 8、中 国证 监会 、中 国人 民 银行认 可的 其它 具有 良好 流动性 的货 币市 场工 具。 八 、投 资策略 本 基 金投 资管 理将 充分 运用 收 益率 策略 与估 值策 略相 结 合的 方法 ,对 各类 可投 资 资产 进行合 理的 配置 和选 择。 投资策 略首 先审 慎考 虑各 类资产 的收 益性、 流动 性 及风险 性特 征, 在 风险 与收 益的 配比 中,力 求将 各类 风险 降到 最低, 并在 控制 投资 组合 良好流 动性 的基 础 上为投 资者 获取 稳定 的收 益。











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更 新招募说明书 摘要 1、整 体资 产配 置策 略 整 体 资产 配置 策略 主要 体现 在 :1 )根 据宏 观经 济形 势 、央 行货 币政 策、 短期 资 金市 场 状况 等因 素对 短期 利率走 势进 行综 合判 断; 2)根 据前 述判 断形 成的 利率预 期动 态调 整 基金投 资组 合的 平均 剩余 期限。 (1) 利率 预期 分析 市 场 利率 因应 景气 循环 、季 节 因素 或货 币政 策变 动而 产 生波 动, 本基 金将 首先 根 据对 国 内外 经济 形势 的预 测,分 析市 场投 资环 境的 变化趋 势, 重点 关注 利率 趋势变 化; 其次 , 在 判断 利率 变动 趋势 时,我 们将 重点 考虑 货币 供给的 预期 效应 、通 货膨 胀与费 雪效 应以 及 资 金流 量变 化等 ,全 面分析 宏观 经济 、货 币政 策与财 政政 策、 债券 市场 政策趋 势、 物价 水 平变化 趋势 等因 素, 对利 率走势 形成 合理 预期 ,从 而做出 各类 资产 配置 的决 策。 (2) 动态 调整 投资 组合 平 均剩 余 期限 结 合 利率 预期 分析 ,合 理运 用 量化 模型 ,动 态确 定并 控 制投 资组 合平 均剩 余期 限 ,以 规 避较 长期 限债 券的 利率风 险。 当市 场利 率看 涨时, 适度 缩短 投资 组合 平均剩 余期 限, 即 减 持剩 余期 限较 长投 资品种 增持 剩余 期限 较短 品种, 降低 组合 整体 净值 损失风 险; 当市 场 看 跌时 ,则 相对 延长 投资组 合平 均剩 余期 限, 增持较 长剩 余期 限的 投资 品种, 获取 超额 收 益。 2、类 属配 置策 略 类 属 配置 指组 合在 各类 短期 金 融工 具如 央行 票据 、国 债 、金 融债 、企 业短 期融 资 券以 及 现金 等投 资品 种之 间的配 置比 例。 作为 现金 管理工 具, 货币 市场 基金 类属配 置策 略主 要 实现两 个目 标: 一 是通 过 类属配 置满 足基 金流 动性 需求, 二是 通过类 属配 置 获得投 资收 益。 从 流动 性的 角度 来说 ,基金 管理 人需 对市 场资 金面、 基金 申购 赎回 金额 的变化 进行 动态 分 析 ,以 确定 本基 金的 流动性 目标 。在 此基 础上 ,基金 管理 人在 高流 动性 资产和 相对 流动 性 较 低资 产之 间寻 找平 衡,以 满足 组合 的日 常流 动性需 求; 从收 益性 角度 来说, 基金 管理 人 将 通过 分析 各类 属的 相对收 益、 利差 变化 、流 动性风 险、 信用 风险 等因 素来确 定类 属配 置 比 例, 寻找 具有 投资 价值的 投资 品种 ,增 持相 对低估 、价 格将 上升 的, 能给组 合带 来相 对 较 高回 报的 类属 ;减 持相对 高估 、价 格将 下降 的,给 组合 带来 相对 较低 回报的 类属 ,借 以 取得较 高的 总回 报。 3、个 券选 择策 略 在 个 券选 择层 面, 本基 金将 首 先安 全性 角度 出发 ,优 先 选择 央票 、短 期国 债等 高 信用 等 级的 债券 品种 以回 避信用 违约 风险 。对 于外 部信用 评级 的等 级较 高( 符合法 规规 定的 级











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更 新招募说明书 摘要 别) 的 企业 债、 短 期融 资 券等信 用类 债券 , 本 基金 也可以 进行 配置 。 除 考虑 安全性 因素 外, 在 具体 的券 种选 择上 ,基金 管理 人将 在正 确拟 合收益 率曲 线的 基础 上, 找出收 益率 出现 明 显 偏高 的券 种, 并客 观分析 收益 率出 现偏 离的 原因。 若出 现因 市场 原因 所导致 的收 益率 高 于 公允 水平 ,则 该券 种价格 出现 低估 ,本 基金 将对此 类低 估品 种进 行重 点关注 。 此 外, 鉴 于 收益 率曲 线可 以判 断出定 价偏 高或 偏低 的期 限段, 从而 指导 相对 价值 投资, 这也 可以 帮 助基金 管理 人选 择投 资于 定价低 估的 短期 债券 品种 。 4、现 金流 管理 策略 由于货币市场基金要 保持 高流动性的特性,本 基金 会紧密关注申购/ 赎回现金 流情况、 季节性 资金 流动 、 日历 效 应等 , 建 立组 合流 动性 预 警指标 , 实现 对基 金资 产 的结构 化管 理, 并结合持续性投资 的方法 ,将回购/ 债券到期日进行 均衡等量配置,以 确保基 金资产的整体 变现能 力。 5、套 利策 略 由 于 市场 环境 差异 、交 易市 场 分割 、市 场参 与者 差异 , 以及 资金 供求 失衡 导致 的 中短 期 利率 异常 差异 ,使 得债 券 现券 市场 上存 在着 套利机 会。 本基 金通 过分 析货币 市场 变动 趋 势 、各 市场 和品 种之 间的风 险收 益差 异, 把握 无风险 套利 机会 ,包 括银 行间和 交易 所市 场 出 现的 跨市 场套 利机 会、在 充分 论证 套利 可行 性的基 础上 的跨 期限 套利 等。无 风险 套利 主 要 包括 银行 间市 场、 交易所 市场 的跨 市场 套利 和同一 交易 市场 中不 同品 种的跨 品种 套利 。 基 金管 理人 将在 保证 基金的 安全 性和 流动 性的 前提下 ,适 当参 与市 场的 套利, 捕捉 和把 握 无风险 套利 机会 ,进 行跨 市场、 跨品 种操 作, 以期 获得安 全的 超额 收益 。 随 着 国内 货币 市场 的进 一步 发 展, 以及 今后 相关 法律 法 规允 许本 基金 可投 资的 金 融工 具 出现 时, 本基 金将 予以深 入分 析并 加以 审慎 评估, 在符 合本 基金 投资 目标的 前提 下适 时 调整本 基金 投资 对象 。 九 、业 绩比较基准 本基金 的业 绩比 较基 准为 :金融 机构 人民 币活 期存 款基准 利率 (税 后) 。 活 期 存款 是具 备最 高流 动性 的 存款 ,本 基金 注重 基金 资 产的 流动 性和 安全 性, 期 望通 过 科学 严谨 的管 理, 达到类 似活 期存 款的 流动 性以及 更高 的收 益, 因此 采用金 融机 构人 民 币 活期 存款 利率 (税 后) 作 为业 绩比 较基 准。 活期存 款利 率由 中国 人民 银行公 布, 如果 活 期存款 利率 或利 息税 发生 调整, 则新 的业 绩比 较基 准将从 调整 当日 起开 始生 效。











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更 新招募说明书 摘要 如 果 今后 法律 法规 发生 变化 , 或者 中国 人民 银行 调整 或 停止 该基 准利 率的 发布 , 或者 市 场中 出现 其他 代表 性更强 、更 科学 客观 的业 绩比较 基准 适用 于本 基金 时,经 基金 管理 人 和 基金 托管 人协 商一 致后, 本基 金可 以在 报中 国证监 会备 案后 变更 业绩 比较基 准并 及时 公 告,而 无需 召开 基金 份额 持有人 大会 。 十、 风 险收益特征


本 基 金为 货币 市场 基金 ,属 于 证券 投资 基金 中的 低风 险 品种 ,其 预期 收益 和风 险 均低 于债券 型基 金、 混合 型基 金及股 票型 基金 。 十一 、 基金的投资组合报 告 本投资 组合 报告 期 为 2017 年 4 月 1 日起至 2017 年 6 月 30 日。 1、报告期末基金资 产组合 情况 序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例 (% ) 1 固定收 益投 资 298,694,104.42 15.32 其中: 债券 298,694,104.42 15.32 资产支 持证 券 -


- 2 买入返 售金 融资 产 248,222,572.33 12.73 其中: 买断 式回 购的 买入 返售金 融资 产 - - 3 银 行 存 款 和 结 算 备 付 金 合计 1,391,309,440.79 71.36 4 其他资 产 11,438,993.35 0.59 5 合计 1,949,665,110.89 100.00 2、报告期债券回购 融资情 况


序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例( %) 1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 0.02











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更 新招募说明书 摘要 其中: 买断 式回 购融 资 - 序号 项目 金额( 元) 占基金 资产 净值 的比 例( %) 2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 - - 其中: 买断 式回 购融 资 - - 注 :报 告期 内债 券回 购融资 余额 占基 金资 产净 值比例 为报 告期 内每 个交 易日融 资余 额占 基 金资产 净值 比例 的简 单平 均值。 3、债券正回购的资 金余额 超过基金资产净值的 20% 的说明 报告期 内本 基金 债券 正回 购的资 金余 额均 未超 过资 产净值 的 20% 。 4、投资组合平均剩 余期限 基本情况 项目 天数 报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 45 报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 67 报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 11 5、报告期内投资组 合平均 剩余期限超过 120 天情况说明 本报告 期内 ,本 基金 未发 生超标 情况 。 6、报告期末投资组 合平均 剩余期限分布比例


序号 平均剩 余期 限 各 期 限 资 产 占 基 金 资 产 净 值 的比例 (% ) 各期限负债占基金资 产净 值 的比例 (% ) 1 30 天 以内 18.79


-


其中: 剩余 存续 期超 过 397 天的浮 动利 率债 - - 2 30 天( 含)-60 天 74.52 - 其中: 剩余 存续 期超 过 397 天的浮 动利 率债 - - 3 60 天( 含)-90 天 - -











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更 新招募说明书 摘要 其中: 剩余 存续 期超 过 397 天的浮 动利 率债 - - 4 90 天( 含)-120 天 6.16 - 其中: 剩余 存续 期超 过 397 天的浮 动利 率债 - - 5 120 天( 含)-397 天( 含) - - 其中: 剩余 存续 期超 过 397 天的浮 动利 率债 - - 合计 99.47 - 7、报告期末按债券 品种分 类的债券投资组合


序号 债券品 种 摊余成 本( 元) 占基金 资产 净值 比例 (% ) 1 国家债 券 - - 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 100,039,377.68 5.13 其中: 政策 性金 融债 100,039,377.68 5.13 4 企业债 券 - - 5 企业短 期融 资券 - - 6 中期票 据 - - 7 同业存 单 198,654,726.74 10.19 8 其他 - - 9 合计 298,694,104.42 15.33 10 剩余存 续期 超过 397 天的 浮动利 率债 券 - - 8、报告期末按摊余 成本占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名债券投资 明细 序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量 (张 ) 摊余成 本( 元) 占 基 金 资 产 净 值比例 (% ) 1 100217 10 国开 17 500,000 50,004,317.66 2.57











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更 新招募说明书 摘要 2 111798143 17 齐鲁银 行 CD034 500,000 49,684,032.50 2.55 3 111798052 17 九江银 行 CD095 500,000 49,682,090.78 2.55 4 111798329 17 天津银 行 CD085 500,000 49,656,400.11 2.55 5 111798590 17 广东南 粤 银 行 CD073 500,000 49,632,203.35 2.55 6 140438 14 农发 38 400,000 40,024,698.81 2.05 7 140440 14 农发 40 100,000 10,010,361.21 0.51 9、 “ 影子定价 ” 与 “ 摊余成本法 ” 确定的基金资产净值 的偏离


项目 偏离情 况


报 告 期 内 偏 离 度 的 绝 对 值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的 次 数 0 报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0062% 报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0056% 报 告 期 内 每 个 工 作 日 偏 离 度 的 绝 对 值 的 简 单 平 均 值 0.0019% 报告期内负偏离度的 绝对 值达到 0.25% 情况说明 报告期 内负 偏离 度的 绝对 值未发 生达 到 0.25% 的情 况。 报告期内正偏离度的 绝对 值达到 0.5% 情况说明 报告期 内正 偏离 度的 绝对 值未发 生达 到 0.5% 情 况。 10 、报告期末按公允价值 占基金资产净值比例 大小 排序的前十名资产支 持证 券投资明细


本报告 期末,本 基金 未持 有 资产支 持证 券。 11 、其他资产构成 序号 名称 金额( 元)











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更 新招募说明书 摘要 1 存出保 证金 - 2 应收证 券清 算款 - 3 应收利 息 11,438,993.35 4 应收申 购款 - 5 其他应 收款 - 6 待摊费 用 - 7 其他 - 8 合计 11,438,993.35 12 、开放式基金份额变动 单位 : 份 项目 现金驿 站 A 现金驿 站 B 现金驿 站 C 报告期 期初 基金 份额 总额 8,212,259.65 20,367,253.99 6,379,582,709.33 报告期 期间 基金 总申 购份 额 2,231,450,122.95 539,373,209.42 1,734,710,682.69 报告期 期间 基金 总赎 回份 额 2,230,486,730.55 533,011,943.98 6,201,634,411.37 报告期 期末 基金 份额 总额 9,175,652.05 26,728,519.43 1,912,658,980.65 13 、基金管理人运用固有 资金投资本基金情况 本报告 期内 本基 金管 理人 未运用 固有 资金 投资 本基 金。 14 、基金的业绩 基 金管 理人 承诺 以恪 尽职守 、诚 实信 用、 勤勉 尽责的 原则 管理 和运 用基 金财产 ,但 不保 证 基 金一 定盈 利, 也不 向投资 者保 证最 低收 益。 基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。投 资 有 风险 ,投 资者 在作 出投资 决策 前应 仔细 阅读 本基金 的招 募说 明书 。基 金合同 生效 以来 的 (截 至 2017 年 6 月 30 日 )的投 资业 绩及 同期 基准 的比较 如下 表所 示:


中邮现 金驿 站 A: 阶段 净 值 增 长 率 ① 净 值 增 长 率 标准差 ② 业 绩 比 较 基 准收益 率③ 业绩比 较基 准收 益率标 准差 ④ ①- ③ ②- ④ 过去三 个月 1.0143% 0.0007% 0.0873% 0.0000% 0.9270% 0.0007% 自 基 金 合 同 生效起 至今 8.6069% 0.0072% 0.8879% 0.0000% 7.7190% 0.0072%











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更 新招募说明书 摘要 中邮现 金驿 站 B: 阶段 净 值 增 长 率 ① 净 值 增 长 率 标准差 ② 业 绩 比 较 基 准收益 率③ 业绩比 较基 准收 益率标 准差 ④ ①- ③ ②- ④ 过去三 个月 1.0270% 0.0007% 0.0873% 0.0000% 0.9397% 0.0007% 自 基 金 合 同 生效起 至今 8.9107% 0.0072% 0.8879% 0.0000% 8.0228% 0.0072% 中邮现 金驿 站 C: 阶段 净 值 增 长 率 ① 净 值 增 长 率 标准差 ② 业 绩 比 较 基 准收益 率③ 业绩比 较基 准收 益率标 准差 ④ ①- ③ ②- ④ 过去三 个月 1.0392% 0.0007% 0.0873% 0.0000% 0.9519% 0.0007% 自 基 金 合 同 生效起 至今 9.2066% 0.0072% 0.8879% 0.0000% 8.3187% 0.0072% 十二 、 基金的费用与税收 ( 一) 基金 费用 的种 类 1. 基 金管 理人 的管 理费 ; 2. 基 金托 管人 的托 管费 ; 3. 《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ; 4. 《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费; 5. 基 金份 额持 有人 大会 费 用; 6. 基 金的 证券 交易 费用 ; 7. 基金 的银 行汇 划费 用; 8. 按 照国 家有 关规 定和 《 基金合 同》 约定 ,可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。 ( 二) 基金 费用 计提 方法 、 计提标 准和 支付 方式 1. 基 金管 理人 的管 理费 本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值的 1.5% 年 费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如 下: H =E× 1.5%÷ 当年 天数 H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费











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更 新招募说明书 摘要 E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 基 金 管理 费每 日计 算, 逐日 累 计至 每月 月末 ,按 月支 付 ,由 基金 管理 人向 基金 托 管人 发送基 金管 理费 划款 指令 ,基金 托管 人复 核后 于次 月前 3 个 工作 日内 从基 金 财产中 一次 性 支付给 基金 管理 人。 若遇 法定节 假日 、公 休假 等, 支 付日期 顺延 。 2. 基 金托 管人 的基 金托 管 费 本 基金的 托管 费按前 一日基 金资产 净值的 0.25% 的年 费率计 提。 托管费 的计算 方法 如 下: H =E× 0.25%÷ 当年 天数 H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费 E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 基 金 托管 费每 日计 算, 逐日 累 计至 每月 月末 ,按 月支 付 ,由 基金 管理 人向 基金 托 管人 发送基 金托 管费 划款 指令 ,基金 托管 人复 核后 于次 月前 3 个 工作 日内 从基 金 财产中 一次 性 支取。 若遇 法定 节假 日、 公休日 等, 支付 日期 顺延 。 上述“ 一、 基金 费用 的种 类 中第 3 -7 项费 用 ” ,根 据 有关法 规及 相应 协议 规定 ,按费 用 实际支 出金 额列 入当 期费 用,由 基金 托管 人从 基金 财产中 支付 。 ( 三) 不列 入基 金费 用的 项 目 下列费 用不 列入 基金 费用 : 1. 基金管理人和基金托管 人因未履行或未完全履行 义务导致的费用支出或基 金财产的 损失; 2. 基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ; 3. 《 基金 合同 》 生 效前 的相 关费用 , 包括 但不 限于 会 计师和 律师 费 、 信 息披 露 费用等 费 用; 4. 其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 ( 四) 基金 管理 费和 基金 托 管费的 调整 基 金 管理 人和 基金 托管 人可 根 据基 金发 展情 况调 整基 金 管理 费率 和基 金托 管费 率 。降 低 基金 管理 费率 和基 金托管 费率 ,无 须召 开基 金份额 持有 人大 会。 基金 管理人 必须 最迟 于 新的费 率实 施 日 2 日 前在 指定媒 体上 刊登 公告 。 ( 五) 税收 本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ,其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。











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更 新招募说明书 摘要 十三 、 对招募说明书更新 部分的说明 本 招募 说明 书依 据《基 金法 》 、 《 运作 办法 》 、 《销 售管 理办 法》 、 《信 息披露 管理 办法 》 及 其它 有关 法律 法规 的要求 ,对 本基 金管 理人 刊登的 本基 金 更新 招 募说 明书 《 中邮 现金 驿 站货币 市场 基金 更新 招募 说明书 》 ) 进行 了更 新, 主 要更新 的内 容如 下: 1、 在 “三 、 基 金管 理人 ” 中, 对 公司 法人 代表 进行 了变更 、 公 司注 册资 本发 生了变 更、 公 司股权 结构 发生 了变 更 、 对董事 会成 员进 行了 变更 、 对 高级 管理 人员 进行 了 变更 、 对 投 资决策 委员 会人 员进 行了 变更; 2、在 “四 、基 金托 管人” ,对基 金托 管人 情况 进行 了更新 ; 3、在 “五 、相 关服 务机 构 ” ,对 代销 机构 进行 了更 新 ; 4、在 “十 ”基 金的 投资” ,更新 了组 合报 告内 容; 5、在 “二 十二 、其 他应 披 露事项 ” , 增加 了本 次更 新 内容期 间的 历次 公告 ;










































































中 邮创 业基 金管 理股 份有限 公司 2017 年 8 月 2 日