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建信稳定丰利债券型证券投资基金
招募说明书（更新）
2017年第2号
基金管理人：建信基金管理有限责任公司
基金托管人：中国光大银行股份有限公司
二〇一七年七月建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
1
【重要提示】
本基金经中国证券监督管理委员会2015年9月8日证监许可[2015]2081
号文注册募集。本基金的基金合同于2015年12月8日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明
书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对
本基金的投资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投
资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波
动，投资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金
投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证
券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由
于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管
理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。本基金为债券
型基金，其风险和预期收益水平低于股票型基金、混合型基金，高于货币
市场基金。投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书
》及《基金合同》，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、
投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力
相适应。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的
业绩不构成对本基金业绩表现的保证。
本招募说明书所载内容截止日为2017年6月7日，有关财务数据和净值
表现截止日为2017年3月31日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经
基金托管人复核。
目


录建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
2
第一部分


前言.................................................3
第二部分


释义.................................................4
第三部分


基金管理人...........................................8
第四部分


基金托管人..........................................17
第五部分


相关服务机构........................................22
第六部分


基金的募集..........................................33
第七部分


《基金合同》的生效..................................37
第八部分


基金份额的申购与赎回................................38
第九部分


基金的投资..........................................47
第十部分 基金的业绩...........................................58
第十一部分


基金的财产........................................60
第十二部分


基金资产的估值....................................61
第十三部分


基金的收益分配....................................66
第十四部分


基金的费用与税收..................................68
第十五部分


基金的会计与审计..................................71
第十六部分


基金的信息披露....................................72
第十七部分


风险揭示..........................................78
第十八部分


《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算..........82
第十九部分


《基金合同》的内容摘要............................84
第二十部分


《托管协议》的内容摘要............................85
第二十一部分


对基金份额持有人的服务..........................86
第二十二部分 其他应披露事项...................................89
第二十三部分


招募说明书的存放及查阅方式......................90
第二十四部分


备查文件........................................91
附件一：《基金合同》内容摘要..................................92
附件二：《托管协议》内容摘要.................................106建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
3
第一部分


前言
《建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招
募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基
金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运
作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法
》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办
法》”）和其他有关法律法规的规定以及《建信稳定丰利债券型证券投资
基金基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。
本招募说明书阐述了建信稳定丰利债券型证券投资基金的投资目标、
策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在作
出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或
者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根
据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由建信基金管理
有限责任公司负责解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未
在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基
金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人依据基
金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人
，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照
《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人
欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
4
第二部分


释义
本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义
：
1、基金或本基金：指建信稳定丰利债券型证券投资基金；
2、基金管理人：指建信基金管理有限责任公司；
3、基金托管人：指中国光大银行股份有限公司；
4、基金合同：指《建信稳定丰利债券型证券投资基金基金合同》及
对基金合同的任何有效修订和补充；
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《建信稳
定丰利债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和
补充；
6、招募说明书：指《建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书
》及其定期的更新；
7、基金份额发售公告：指《建信稳定丰利债券型证券投资基金基金
份额发售公告》；
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范
性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定
、决议、通知等；
9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务
委员会第五次会议通过，2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常
务委员会第三十次会议修订，2015年4月24日第十二届全国人民代表大会
常务委员会第十四次会议修订的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁
布机关对其不时做出的修订；
10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日
实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订；
11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1
日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
修订；
12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的
修订；
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会；
14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管
理委员会；
15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并
承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人；
16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的
自然人；
17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和
国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事
业法人、社会团体或其他组织；
18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投
资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券
投资基金的中国境外的机构投资者；
19、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及
法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称；
20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额
的投资人；
21、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基
金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期
定额投资等业务；
22、销售机构：指建信基金管理有限责任公司以及符合《销售办法》
和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签
订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构；
23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内
容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确
认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理
非交易过户等；
24、基金份额登记机构：指办理登记业务的机构。基金的基金份额登建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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记机构为建信基金管理有限责任公司或接受建信基金管理有限责任公司委
托代为办理登记业务的机构；
25、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管
理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户；
26、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该
销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额
变动及结余情况的账户；
27、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定
的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证
监会书面确认的日期；
28、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，
基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期；
29、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间
，最长不得超过3个月；
30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限；
31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日；
32、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务
申请的开放日；
33、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日），n为自然数；
34、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作
日；
35、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段；
36、《业务规则》：指《建信基金管理有限责任公司开放式基金业务
规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务
规则，由基金管理人和投资人共同遵守；
37、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为；
38、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的
规定申请购买基金份额的行为；
39、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说
明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为；建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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40、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有
效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份
额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为；
41、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的
变更所持基金份额销售机构的操作；
42、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定
每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在；投
资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
43、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份
额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金
转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%；
44、元：指人民币元；
45、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价
差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本
和费用的节约；
46、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基
金应收申购款及其他资产的价值总和；
47、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值；
48、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
；
49、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金
资产净值和基金份额净值的过程；
50、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联
网网站及其他媒介；
51、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客
观事件；
52、A 
类基金份额：在投资人认购/申购时收取认购/申购费用、赎回时根据持有
期限收取赎回费用的基金份额；
53、C 建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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类基金份额：从本类别基金资产中计提销售服务费而不收取认购/申购费
用、赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额；
54、销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销
售以及基金份额持有人服务的费用。建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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第三部分


基金管理人
一、基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
设立日期：2005年9月19日
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币2亿元
建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158号文批
准设立。公司的股权结构如下：中国建设银行股份有限公司，65%；美国
信安金融服务公司，25%；中国华电集团资本控股有限公司，10%。
本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金
投资者的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经
营方针以及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过
股东会依法行使权利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和
基金资产的投资运作。
董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董
事会由9名董事组成，其中3名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会
行使《公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权
和对总裁等经营管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由6名监事组成，其中包括3名职工代表监事。监事会
向股东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽
职情况。
二、主要人员情况
1、董事会成员
许会斌先生，董事长，高级经济师，享受国务院特殊津贴，中国建设
银行突出贡献奖、河南省五一劳动奖章获得者。1983年毕业于辽宁财经学建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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院基建财务与信用专业，获学士学位。历任中国建设银行筹资储备部副主
任，零售业务部副总经理，个人银行部副总经理，营业部主要负责人、总
经理，个人银行业务部总经理，个人银行业务委员会副主任，个人金融部
总经理，2006年5月起任中国建设银行河南省分行行长，2011年3月出任中
国建设银行批发业务总监，2015年3月起任建信基金管理有限责任公司董
事长。







孙志晨先生，董事，现任建信基金管理有限责任公司总裁，兼建信资本管
理公司董事长。1985年获东北财经大学经济学学士学位，2006年获得长江
商学院EMBA。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长，中国建设银
行总行筹资部、零售业务部证券处处长，中国建设银行总行个人银行业务
部副总经理。







曹伟先生，董事，现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。1990年
获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄证券部
副总经理、北京分行安华支行副行长、北京分行西四支行副行长、北京分
行朝阳支行行长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人存款与
投资部总经理助理。







张维义先生，董事，现任信安北亚地区副总裁。1990年毕业于伦敦政治经
济学院，获经济学学士学位，2012年获得华盛顿大学和复旦大学EMBA工
商管理学硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信国际有限
公司业务发展总监，信诚基金公司首席运营官和代总经理，英国保诚集团
（马来西亚）资产管理公司首席执行官，宏利金融全球副总裁，宏利资产
管理公司（台湾）首席执行官和执行董事。







袁时奋先生，董事，现任信安国际（亚洲）区域副总裁。1981年毕业于美
国阿而比学院。历任香港汇丰银行投资银行部副经理，加拿大丰业银行资
本市场部高级经理，香港铁路公司库务部助理司库，香港置地集团库务部
司库，香港赛马会副集团司库，信安国际有限公司大中华区首席营运官。建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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殷红军先生，董事，现任中国华电融资租赁有限公司董事长兼总经理。19
98年毕业于首都经济贸易大学数量经济学专业，获硕士学位。历任中国电
力财务有限公司债券基金部项目经理、华电集团财务有限公司投资咨询部
副经理（主持工作）、中国华电集团公司改制重组办公室副处长、体制改
革处处长、政策与法律事务部政策研究处处长、中国华电集团资本控股有
限公司副总经理。







李全先生，独立董事，现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。1985
年毕业于中国人民大学财政金融学院，1988年毕业于中国人民银行研究生
部。历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、正大国际财务
有限公司总经理助理/资金部总经理，博时基金管理有限公司副总经理，
新华资产管理股份有限公司总经理。







王建国先生，独立董事，曾任大新人寿保险有限公司首席行政员，中银保
诚退休金信托管理有限公司董事，英国保诚保险有限公司首席行政员，美
国国际保险集团亚太区资深副总裁，美国友邦保险（加拿大）有限公司总
裁兼首席行政员等。1989年获Pacific Southern University 
工商管理硕士学位。







伏军先生，独立董事，法学博士，现任对外经济贸易大学法学院教授，兼
任中国法学会国际经济法学研究会常务理事、副秘书长、中国国际金融法
专业委员会副主任。
2、监事会成员
张军红先生，监事会主席。毕业于国家行政学院行政管理专业，获博
士研究生学位。历任中国建设银行筹资部储蓄业务处科员、副主任科员、
主任科员；零售业务部主任科员；个人银行业务部个人存款处副经理、高
级副经理；行长办公室秘书一处高级副经理级秘书、秘书、高级经理；投
资托管服务部总经理助理、副总经理；投资托管业务部副总经理；资产托
管业务部副总经理。2017年3月起任公司监事会主席。建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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方蓉敏女士，监事，现任信安国际（亚洲）有限公司亚洲区首席律师。曾
任英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保险
副总裁等职务。方女士1990年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有新加
坡、英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。







李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责任公
司机构与战略研究部总经理。1992年获北京工业大学工业会计专业学士，
2009年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司，中进会计
师事务所，中瑞华恒信会计师事务所，中国华电集团财务有限公司计划财
务部经理助理、副经理，中国华电集团资本控股（华电财务公司）计划财
务部经理，中国华电集团财务有限公司财务部经理，中国华电集团资本控
股有限公司企业融资部经理。







严冰女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司人力资源部总经理
。2003年7月毕业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾任安永
华明会计师事务所人力资源部人力资源专员。2005年8月加入建信基金管
理公司，历任人力资源管理专员、主管、部门总经理助理、副总经理、总
经理。







刘颖女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司监察稽核部副总经
理,英国特许公认会计师公会（ACCA）资深会员。1997年毕业于中国人民
大学会计系, 获学士学位；2010年毕业于香港中文大学, 
获工商管理硕士学位。曾任毕马威华振会计师事务所高级审计师、华夏基
金管理有限公司基金运营部高级经理。2006年12月至今任职于建信基金管
理有限责任公司监察稽核部。







安晔先生，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司信息技术部总经理
。1995年毕业于北京工业大学计算机应用系，获得学士学位。历任中国建
设银行北京分行信息技术部，中国建设银行信息技术管理部北京开发中心建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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项目经理、代处长，建信基金管理公司基金运营部总经理助理、副总经理
，信息技术部执行总经理、总经理。
3、公司高管人员
孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员）。







曲寅军先生，副总裁，硕士。1999年7月加入中国建设银行总行，历任审
计部科员、副主任科员、团委主任科员、重组改制办公室高级副经理、行
长办公室高级副经理；2005年9月起就职于建信基金管理公司，历任董事
会秘书兼综合管理部总监、投资管理部副总监、专户投资部总监和首席战
略官；2013年8月至2015年7月，任我公司控股子公司建信资本管理有限责
任公司董事、总经理。2015年8月6日起任我公司副总裁，并专任建信资本
管理有限责任公司董事、总经理。







张威威先生，副总裁，硕士。1997年7月加入中国建设银行辽宁省分行，
从事个人零售业务，2001年1月加入中国建设银行总行个人金融部，从事
证券基金销售业务，任高级副经理；2005年9月加入建信基金管理公司，
一直从事基金销售管理工作，历任市场营销部副总监（主持工作）、总监
、公司首席市场官等职务。2015年8月6日起任我公司副总裁。







吴曙明先生，副总裁，硕士。1992年7月至1996年8月在湖南省物资贸易总
公司工作；1999年7月加入中国建设银行，先后在总行营业部、金融机构
部、机构业务部从事信贷业务和证券业务，历任科员、副主任科员、主任
科员、机构业务部高级副经理等职；2006年3月加入我公司，担任董事会
秘书，并兼任综合管理部总经理。2015年8月6日起任我公司督察长，2016
年12月23日起任我公司副总裁。







吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996年7月至1998年9月在福建省东海经贸股
份有限公司工作；2001年7月加入中国建设银行总行人力资源部，历任副
主任科员、业务经理、高级经理助理；2005年9月加入建信基金管理公司
，历任人力资源部总监助理、副总监、总监、人力资源部总经理兼综合管建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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理部总经理。2016年12月23日起任我公司副总裁。






4、督察长
吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。
5、本基金基金经理
黎颖芳女士，硕士。 
2000年7月毕业于湖南大学金融保险学院，同年进入大成基金管理公司，
在金融工程部、规划发展部任职。2005年11月加入本公司，历任研究员、
高级研究员、基金经理助理、基金经理、资深基金经理。2009年2月19日
至2011年5月11日任建信稳定增利债券型证券投资基金基金经理；2011年1
月18日至2014年1月22日任建信保本混合型证券投资基金基金经理；2012
年11月15日起任建信纯债债券型证券投资基金基金经理；2014年12月2日
起任建信稳定得利债券型证券投资基金基金经理；2015年12月8日起任建
信稳定丰利债券型证券投资基金基金经理；2016年6月1日起任建信安心回
报两年定期开放债券型证券投资基金基金经理，2016年11月8日起任建信
恒安一年定期开放债券型证券投资基金基金经理，2016年11月8日起任建
信睿享纯债债券型证券投资基金基金经理，2016年11月15日起任建信恒丰
纯债债券型证券投资基金基金经理，2017年1月6日起建信稳定鑫利债券型
证券投资基金基金经理。
6、投资决策委员会成员
孙志晨先生，总裁。
梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。
钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。
李菁女士，固定收益投资部总经理
姚锦女士，权益投资部总经理。
许杰先生，权益投资部副总经理。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。
三、基金管理人的职责
1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为
办理基金份额的发售和登记事宜；
2、办理基金备案手续；建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持
有人分配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制中期和年度基金报告；
7、计算并公告基金资产净值；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；
12、中国证监会规定的其他职责。
四、基金管理人承诺
1、基金管理人承诺严格遵守《基金法》及相关法律法规，并建立健
全内部控制制度，采取有效措施，防止违反上述法律法规行为的发生；
2、基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员承诺
防止以下禁止性行为的发生：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟
取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示
、暗示他人从事相关的交易活动；












（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基金经理承诺
（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
16
金份额持有人谋取最大利益；
（2）不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第
三人谋取利益；
（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依
法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；
（4）不以任何形式为其它组织或个人进行证券交易。
五、基金管理人的内部控制制度
1、内部控制的原则
（1）全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和
各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。
（2）独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门，并使它
们保持高度的独立性与权威性。
（3）相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，
并通过切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。
（4）有效性原则。公司的内部风险控制工作必须从实际出发，主要
通过对工作流程的控制，进而实现对各项经营风险的控制。
（5）防火墙原则。公司的投资管理、基金运作、计算机技术系统等
相关部门，在物理上和制度上适当隔离。对因业务需要知悉内幕信息的人
员，制定严格的批准程序和监督处罚措施。
（6）适时性原则。公司内部风险控制制度的制定，应具有前瞻性，
并且必须随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国
家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。
2、内部控制的主要内容
（1）控制环境
公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。本公司在
董事会下设立了审计与风险控制委员会，负责对公司在经营管理和基金业
务运作的合法性、合规性和风险状况进行检查和评估，对公司监察稽核制
度的有效性进行评价，监督公司的财务状况，审计公司的财务报表，评价
公司的财务表现，保证公司的财务运作符合法律的要求和运行的会计标准
。建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
17
公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，
为了有效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了投资决策委
员会，就基金投资等发表专业意见及建议。另外，在公司高级管理层下设
立了风险管理委员会，负责对公司经营管理和基金运作中的风险进行研究
，制定相应的控制制度，并实行相关的风险控制措施。
此外，公司设有督察长，全权负责公司的监察与稽核工作，对公司和
基金运作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险
控制工作，发生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。
（2）风险评估
公司风险控制人员定期评估公司风险状况，范围包括所有能对经营目
标产生负面影响的内部和外部因素，评估这些因素对公司总体经营目标产
生影响的程度及可能性，并将评估报告报公司董事会及高层管理人员。
（3）操作控制
公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工，但部门之
间又相互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门
有明确的授权分工，各部门的操作相互独立，并且有独立的报告系统。各
业务部门之间相互核对、相互牵制。
各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互
制约的关系，以减少舞弊或差错发生的风险，各工作岗位均制定有相应的
书面管理制度。
在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作
流程，每项业务操作有清晰、书面化的操作手册，同时，规定完备的处理
手续，保存完整的业务记录，制定严格的检查、复核标准。
（4）信息与沟通
公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效
的信息交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相
关的信息，保证信息及时送达适当的人员进行处理。
（5）监督与内部稽核
本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部，履行监督、稽核职能
，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的相关风险，及时
提出改进意见，促进公司内部管理制度有效地执行。监察稽核人员具有相
对的独立性，定期不定期出具监察稽核报告。
3、基金管理人关于内部控制的声明
（1）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及
管理层的责任。
（2）上述关于内部控制的披露真实、准确。
（3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部
控制制度。建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
19
第四部分


基金托管人
一、基本情况 
名称：中国光大银行股份有限公司
住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街25 号、甲25 
号中国光大中心
成立日期：1992年6月18日
批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函[1992]7号
组织形式：股份有限公司
注册资本：466.79095亿元人民币
法定代表人：唐双宁
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【2002】75号
投资与托管部总经理：曾闻学
电话：（010） 63636363
传真：（010） 63639132
网址：www.cebbank.com
二、基金托管部门及主要人员情况 
法定代表人唐双宁先生，历任中国人民建设银行沈阳市分行常务副行
长、中国人民银行沈阳市分行行长，中国人民银行信贷管理司司长、货币
金银局局长、银行监管一司司长，中国银行业监督管理委员会副主席，中
国光大（集团）总公司董事长、党委书记等职务。现任十二届全国人大农
业与农村委员会副主任，十一届全国政协委员，中国光大集团股份公司董
事长、党委书记，中国光大集团有限公司董事长，兼任中国光大银行股份
有限公司董事长、党委书记，中国光大控股有限公司董事局主席，中国光
大国际有限公司董事局主席。
行长张金良先生， 
曾任中国银行财会部会计制度处副处长、处长、副总经理兼任IT蓝图实施
办公室主任、总经理，中国银行北京市分行行长、党委书记，中国银行副
行长、党委委员。现任中国光大集团股份公司执行董事、党委委员，兼任
中国光大银行执行董事、行长、党委副书记。建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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曾闻学先生，曾任中国光大银行办公室副总经理，中国光大银行北京
分行副行长。现任中国光大银行股份有限公司投资托管部总经理。
三、证券投资基金托管情况 
截至2017年3月31日，中国光大银行股份有限公司托管国投瑞银创新
动力混合型证券投资基金、国投瑞银景气行业证券投资基金、国投瑞银融
华债券型证券投资基金、摩根士丹利华鑫资源优选混合型证券投资基金(L
OF)、摩根士丹利华鑫基础行业证券投资基金、工银瑞信保本混合型证券
投资基金、博时转债增强债券型证券投资基金、大成策略回报股票型证券
投资基金、大成货币市场基金、建信恒稳价值混合型证券投资基金、光大
保德信量化核心证券投资基金、国联安双佳信用分级债券型证券投资基金
、泰信先行策略开放式证券投资基金、招商安本增利债券型证券投资基金
、中欧新动力股票型证券投资基金（LOF）、国金通用国鑫灵活配置混合
型发起式证券投资基金、农银汇理深证100指数增强型证券投资基金、益
民核心增长灵活配置混合型证券投资基金、建信纯债债券型证券投资基金
、兴业商业模式优选股票型证券投资基金、工银瑞信保本混合型证券投资
基金、国金通用沪深300指数分级证券投资基金、中加货币市场基金、益
民服务领先灵活配置混合型证券投资基金、建信健康民生混合型证券投资
基金、鑫元一年定期开放债券型证券投资基金、江信聚福定期开放债券型
发起式证券投资基金、鑫元稳利债券型证券投资基金、国金通用鑫安保本
混合型证券投资基金、鑫元合享分级债券型证券投资基金、鑫元半年定期
开放债券型证券投资金、东方红睿阳灵活配置混合型证券投资基金、建信
信息产业股票型证券投资基金、泓德优选成长混合型证券投资基金、东方
新策略灵活配置混合型证券投资基金、光大保德信鼎鑫灵活配置混合型证
券投资基金、中融新动力灵活配置混合型证券投资基金、红塔红土盛金新
动力灵活配置混合型证券投资基金、金鹰产业整合灵活配置混合型证券投
资基金、大成景裕灵活配置混合型证券投资基金、财通多策略精选混合型
证券投资基金、鹏华添利宝货币市场基金、江信同福灵活配置混合型证券
投资基金、光大保德信耀钱包货币市场基金、大成景沛灵活配置混合型证
券投资基金、易方达瑞选灵活配置混合型证券投资基金、中加心享灵活配
置混合型证券投资基金、建信稳定丰利债券型证券投资基金、南方弘利定建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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期开放债券型发起式证券投资基金、鑫元兴利债券型证券投资基金、博时
安泰18个月定期开放债券型证券投资基金、建信安心保本五号混合型证券
投资基金、银华添益定期开放债券型证券投资基金、中欧强盈定期开放债
券型证券投资基金、华夏恒利6个月定期开放债券型证券投资基金、易方
达裕景添利6个月定期开放债券型证券投资基金、博时安怡6个月定期开放
债券型证券投资基金、江信汇福定期开放债券型证券投资基金、鑫元双债
增强债券型证券投资基金、工银瑞信瑞丰纯债半年定期开放债券型证券投
资基金、富国泰利定期开放债券型发起式证券投资基金、大成景荣保本混
合型证券投资基金、鹏华兴华定期开放灵活配置混合型证券投资基金、江
信祺福债券型证券投资基金、浙商汇金聚利一年定期开放债券型证券投资
基金、博时睿益定增灵活配置混合型证券投资基金、江信添福债券型证券
投资基金、建信恒瑞一年定期开放债券型证券投资基金、景顺长城景泰汇
利定期开放债券型证券投资基金、富荣货币市场基金、南方中证500量化
增强股票型发起式证券投资基金、英大睿盛灵活配置混合型证券投资基金
、工银瑞信丰益一年定期开放债券型证券投资基金、江信洪福纯债债券型
证券投资基金、中银广利灵活配置混合型证券投资基金、浙商汇金中证转
型成长指数型证券投资基金、华夏圆和灵活配置混合型证券投资基金、江
信瑞福灵活配置混合型证券投资基金、广发景源纯债债券型证券投资基金
、诺德成长精选灵活配置混合型证券投资基金、富荣富祥纯债债券型证券
投资基金、建信中国制造2025股票型证券投资基金、鑫元瑞利债券型证券
投资基金、九泰锐诚定增灵活配置混合型证券投资基金共84只证券投资基
金，托管基金资产规模1,892.86亿元。同时，开展了证券公司资产管理计
划、专户理财、企业年金基金、QDII、银行理财、保险债权投资计划等资
产的托管及信托公司资金信托计划、产业投资基金、股权基金等产品的保
管业务。
四、托管业务的内部控制制度 
1、内部控制目标
确保有关法律法规在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执行；确保
基金托管人有关基金托管的各项管理制度和业务操作规程在基金托管业务
中得到全面严格的贯彻执行；确保基金财产安全；保证基金托管业务稳健建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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运行；保护基金份额持有人、基金管理公司及基金托管人的合法权益。
2、内部控制的原则
（1）全面性原则。内部控制必须渗透到基金托管业务的各个操作环
节，覆盖所有的岗位，不留任何死角。
（2）预防性原则。树立“预防为主”的管理理念，从风险发生的源
头加强内部控制，防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题的产生。
（3）及时性原则。建立健全各项规章制度，采取有效措施加强内部
控制。发现问题，及时处理，堵塞漏洞。
（4）独立性原则。基金托管业务内部控制机构独立于基金托管业务
执行机构，业务操作人员和内控人员分开，以保证内控机构的工作不受干
扰。
3、内部控制组织结构
中国光大银行股份有限公司董事会下设风险管理委员会、审计委员会
，委员会委员由相关部门的负责人担任，工作重点是对总行各部门、各类
业务的风险和内控进行监督、管理和协调，建立横向的内控管理制约体制
。各部门负责分管系统内的内部控制的组织实施，建立纵向的内控管理制
约体制。基金托管部建立了严密的内控督察体系，设立了风险管理处，负
责证券投资基金托管业务的风险管理。
4、内部控制制度
中国光大银行股份有限公司基金托管部自成立以来严格遵照《基金法
》、《中华人民共和国商业银行法》、《信息披露办法》、《运作办法》
、《销售办法》等法律、法规的要求，并根据相关法律法规制订、完善了
《中国光大银行证券投资基金托管业务内部控制规定》、《中国光大银行
基金托管部保密规定》等十余项规章制度和实施细则，将风险控制落实到
每一个工作环节。中国光大银行基金托管部以控制和防范基金托管业务风
险为主线，在重要岗位（基金清算、基金核算、监督稽核）还建立了安全
保密区，安装了录像监视系统和录音监听系统，以保障基金信息的安全。
五、托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 
根据法律、法规和基金合同等的要求，基金托管人主要通过定性和定
量相结合、事前监督和事后控制相结合、技术与人工监督相结合等方式方建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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法，对基金投资品种、投资组合比例每日进行监督；同时，对基金管理人
就基金资产净值的计算、基金管理人和基金托管人报酬的计提和支付、基
金收益分配、基金费用支付等行为的合法性、合规性进行监督和核查。
基金托管人发现基金管理人的违反法律、法规和基金合同等规定的行
为，及时以书面或电话形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通
知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基
金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理
人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告
中国证监会。建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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第五部分


相关服务机构
一、基金份额发售机构
1、直销机构
本基金直销机构为本公司直销柜台以及网上交易平台。
（1）直销柜台
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
（2）网上交易平台
投资者可以通过本公司网上交易平台办理基金的认购、申购、赎回、
定期投资等业务，具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。
本公司网址：www.ccbfund.cn。
2、代销机构 
（1）中国建设银行股份有限公司 
住所：北京市西城区金融大街25号 
办公地址：北京市西城区金融大街25号 
法定代表人：王洪章 
客服电话：95533 
网址：www.ccb.com 






（2）中国光大银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心 
法定代表人：唐双宁 
客服电话：95595 
网址：www.cebbank.com 






（3）中信银行股份有限公司 
住所：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦C座 建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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法定代表人：李庆萍 
客服电话：95558 
网址：bank.ecitic.com 






（4）招商银行股份有限公司 
注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 
法定代表人：李建红 
客户服务电话：95555 
网址：www.cmbchina.com 






（5）交通银行股份有限公司 
住所：上海市浦东新区银城中路188号 
法定代表人：牛锡明 
客户服务电话：95559 
网址：www.bankcomm.com 






（6）中国民生银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 
法定代表人：洪崎 
客户服务电话：95568 
网址：www.cmbc.com.cn



 （7）渤海银行股份有限公司 






注册地址：天津市河西区马场道201-205号






办公地址：天津市河东区海河东路218号 






法定代表人： 李伏安






客服电话：95541






网址：www.cbhb.com.cn






（8）招商证券股份有限公司 
注册地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层 
办公地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层 
法定代表人：宫少林 
客户服务热线：95565、4008888111 
网址：www.newone.com.cn 建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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（9）中信证券股份有限公司 
地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦 
法定代表人：张佑君 客服电话：95558
 网址：www.citics.com 






（10）中信证券（山东）有限责任公司 
注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20
法定代表人：杨宝林 
客服电话：0532-96577 
网址：www.zxwt.com.cn 






（11）东北证券股份有限公司 
注册地址：长春市自由大路1138号 
法定代表人：矫正中 
客户服务电话：0431-96688、0431-85096733
 网址：www.nesc.cn 






（12）渤海证券股份有限公司 
注册地址：天津经济技术开发区第二大街42号写字楼101室 
法定代表人：杜庆平 
客户服务电话：4006515988 
网址：www.bhzq.com 






（13）中泰证券股份有限公司 
注册地址：山东省济南市经七路86号 
法定代表人：李玮 
客户服务热线：95538 
网址：www.qlzq.com.cn 






（14）信达证券股份有限公司 
注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼信达金融中心 
法定代表人：高冠江 
客服热线：400-800-8899 
网址：www.cindasc.com 






（15）中信建投证券股份有限公司 建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼 
办公地址：北京市朝阳门内大街188号 
法定代表人：王常青 
客户服务电话：400-8888-108 
公司网址：www.csc108.com 






（16）中国银河证券股份有限公司 
住所：北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦C 座 
法定代表人：陈有安 
客户服务电话：4008-888-8888 
网址：www.chinastock.com.cn 






（17）国泰君安证券股份有限公司 
注册地址：上海市浦东新区商城路618号



办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼 
法定代表人：万建华 
客服电话：400-8888-666 
网址：www.gtja.com 






（18）光大证券股份有限公司 
住所：上海市静安区新闸路1508号 
法定代表人：薛峰 
客服电话：10108998 
网址：www.ebscn.com
（19）长江证券股份有限公司 
住所：武汉市新华路特8号长江证券大厦 
法定代表人：胡运钊 
客户服务电话：4008-888-999 
公司网址：www.95579.com 






（20）申万宏源西部证券有限公司 
注册地址：新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路
358号大成国家大厦20楼2005室 
法定代表人：李季 建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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客服电话：4008-000-562 网址：www.hysec.com 






（21）上海证券有限责任公司 
注册地址：上海市西藏中路336号 
法定代表人：郁忠民 
客服电话：021-962518 网址：www.962518.com 






（22）海通证券股份有限公司 
住所：上海市淮海中路98号 
法定代表人：王开国 
客户服务电话：400-8888-001，（021）962503
网址：www.htsec.com 






（23）申万宏源证券有限公司 
办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层 
法定代表人：李梅
客服电话：95523或4008895523 
网址：www.sywg.com 






（24）长城证券有限责任公司 
住所：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 
法定代表人：黄耀华 
客服电话：0755-82288968 
网址：www.cc168.com.cn 






（25）安信证券股份有限公司 
注册地址：深圳市福田区金田路2222号安联大厦34层、28层A02单元



办公地址：深圳市福田区益田路6009号新世界商务中心20层 
法定代表人：牛冠兴 
客户服务电话：0755－82825555 
网址：www.axzq.com.cn 
（26）平安证券有限责任公司 
注册地址：深圳市金田路大中华国际交易广场8楼 
法定代表人：杨宇翔 
客服热线：4008866338 建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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网址：stock.pingan.com









（27）广州证券有限责任公司 
注册地址：广州市珠江西路5号广州国际金融中心主塔19、20层 
法定代表人：刘东 
客服电话：020-88836999 
网址：www.gzs.com.cn 






（28）九州证券有限公司 
注册地址：青海省西宁市城中区西大街11号 
法定代表人：曲国辉 
客服电话：400-654321-8 
网址：www.jzsec.com 






（29）财富证券股份有限公司 
注册地址：长沙市芙蓉中路2段80号顺天国际财富中心26层 
法定代表人：周晖 
客户服务电话：0731-4403340 
网址：www.cfzq.com 






（30）中国国际金融股份有限公司 
注册地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 
法定代表人：丁学东 
客户服务热线：400-910-1166 
网址：www.cicc.com.cn 






（31）深圳众禄金融控股股份有限公司 
注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元 
法定代表人：薛峰 
客户服务电话: 4006788887 
网址：www.zlfund.cn，www.jjmmw.com 






（32）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室 
法定代表人：陈柏青 
客户服务电话: 4000766123 建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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网址：www.fund123.cn 






（33）上海好买基金销售有限公司 
注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室 
法定代表人：杨文斌 
客户服务电话: 400-700-9665 
网址：www.ehowbuy.com






 （34）上海天天基金销售有限公司 
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 
法定代表人：其实 
客户服务电话: 4001818188 
网址：www.1234567.com.cn 






（35）和讯信息科技有限公司 
注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层 
法定代表人：王莉 
客户服务电话: 4009200022 
网址：www. Licaike.com 






（36）浙江同花顺基金销售有限公司 
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室 
法定代表人：凌顺平 
客户服务电话：400-877-3772 
网址：www.5ifund.com 






（37）北京晟视天下投资管理有限公司 
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室 
法定代表人：蒋煜 
客户服务电话：4008188866 
网址：www.shengshiview.com 






（38）北京恒天明泽基金销售有限公司 
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室 
法定代表人：梁越 
客户服务电话：4007868868 建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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网址：www.chtfund.com 






（39）上海汇付金融服务有限公司



注册地址：上海市黄浦区西藏中路336号1807-5室



法定代表人：张皛



客户服务电话：400-820-2819



网址：www.chinapnr.com 






（40）北京微动利投资管理有限公司 
注册地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341 
法定代表人： 梁洪军 
客户服务电话：400-819-6665
网址： www.buyforyou.com.cn 






（41）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 
注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 
法定代表人：汪静波 客户服务电话：400-821-5399 
网址：www.noah-fund.com/ 






 （42）上海陆金所资产管理有限公司 
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 
法定代表人：郭坚 
客户服务电话：400-821-9031 
网址： www.lufunds.com / 






（43）北京虹点基金销售有限公司






注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元






法定代表人：胡伟






客户服务电话：400-618-0707






网址：http://www.hongdianfund.com/






北京乐融多源投资咨询有限公司 
注册地址：北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603 
法定代表人：董浩 
客户服务电话：400-068-1176 
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32






（44） 深圳富济财富管理有限公司 
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾路1号A栋201室 
法定代表人：刘鹏宇齐小贺 
客户服务电话：0755-83999913



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（45） 珠海盈米财富管理有限公司 
注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 
法定代表人：肖雯 客户服务热线：020-89629066 
网址：http://www.yingmi.cn/ 






（46）和谐保险销售有限公司 
注册地址：北京市朝阳区东三环中路55号楼20层2302 
法定代表人：蒋洪 
客户服务热线：95569 
网址：www.hx-sales.com 






（47）奕丰金融服务（深圳）有限公司 
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A 栋 201 
室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司） 
法定代表人：TAN YIK KUAN 
客户服务热线：400-684-0500 
网址：https:// www.ifastps.com.cn 






（48）北京汇成基金销售有限公司 
地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108 
法定代表人：王伟刚 
客户服务热线：010-56282140 
网址：www.fundzoe.cn 






（49）天津国美基金销售有限公司 
地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座19层 
法定代表人：丁东华 
客户服务热线：400-111-0889 
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33






（50）上海利得基金销售有限公司 
地址：上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼 
法定代表人：沈继伟 
客户服务热线：400-033-7933 
网址：www.leadbank.com.cn



（51）上海万得投资顾问有限公司 
地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座 
法定代表人：王廷富 
客户服务热线：400-821-0203 
网址：www.windmoney.com.cn 






（52）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 
地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006# 
法定代表人：张彦 
客户服务热线：400-166-1188 
网址：http://www.jrj.com.cn/ 






（53）大泰金石基金销售有限公司 
地址：南京市建邺区江东中路222号南京奥体中心现代五项馆2105
法定代表人：袁顾明 
客户服务热线：400-928-2266 
网址：https://www.dtfunds.com/ 






（54）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司






地址：北京市朝阳区建国门外大街19号国际大厦A座1504/1505室。






法定代表人：张冠宇






客户服务热线：400-819-9868






网址： http://www.tdyhfund.com/






（55）北京蛋卷基金销售有限公司






注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507






法定代表人：钟斐斐 






客户服务热线：4000-618518400-817-5666010-






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34
基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代
理销售本基金，并及时公告。
二、基金份额登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司 
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
法定代表人：许会斌
联系人：郑文广
电话：010-66228888
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：北京德恒律师事务所
住所：北京市西城区金融大街19号富凯大厦B座12层
负责人：王丽
联系人：刘焕志
电话：010－52682888 
传真：010－52682999
经办律师：刘焕志、孙艳利
四、审计基金资产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
法定代表人：李丹
联系人：陈熹
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
经办注册会计师：许康玮、陈熹建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
35
第六部分


基金的募集
一、基金募集的依据
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》
、《基金合同》及其他法律法规的有关规定募集。
本基金募集申请已经中国证监会2015年9月8日证监许可[2015]2081号
文注册。
二、基金类型
债券型证券投资基金
三、基金的运作方式
契约型开放式。
四、基金存续期间
不定期。
五、基金的面值
本基金每份基金份额的发售面值为人民币1.00元。
六、募集方式
本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资人公开发售。
七、募集期限
本基金募集期限自基金份额发售之日起不超过三个月。
本基金自2015年11月5日至2015年12月3日进行发售。如果在此期间届
满时未达到本招募说明书规定的基金备案条件，基金可在募集期限内继续
销售。基金管理人也可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基
金发售时间，并及时公告。
八、募集对象
个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中国证
监会允许购买证券投资基金的其他投资者。
九、募集场所
本基金通过销售机构办理基金销售业务的网点向投资人公开发售。
具体募集场所见基金份额发售公告。基金管理人可以根据情况增加其
他代销机构，并另行公告。建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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十、认购安排
1、认购时间：本基金向个人投资者、机构投资者和合格境外机构投
资者同时发售，具体发售时间由基金管理人根据相关法律法规及本基金基
金合同，在基金份额发售公告中确定并披露。
2、投资人认购应提交的文件和办理的手续：
详见基金份额发售公告及销售机构发布的相关公告。
3、认购原则和认购限额：认购以金额申请。代销网点每个基金账户
每次认购金额不得低于10元人民币，代销机构另有规定的，从其规定。本
公司直销柜台每个基金账户首次认购金额不得低于10元人民币，单笔追加
认购最低金额为10元人民币；通过本公司网上交易平台认购本基金时，最
低认购金额为10元人民币。
当日的认购申请在销售机构规定的时间之后不得撤消。
十一、认购费用
本基金基金份额分为A 类和C 类基金份额。A 
类基金份额在认购时收取认购费，C 
类基金份额在认购时不收取认购费，但从该类别基金资产中计提销售服务
费。
本基金A类基金份额认购费率如下表所示。
认购金额（M） 费率
M<100万元
0.6%
100万元≤M<300万元
0.4%
300万元≤M<500万元
0.2%
M≥500万元 每笔1000元
本基金认购费由认购人承担，不列入基金财产。认购费用用于本基金
的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。投资人可以多
次认购本基金，认购费用按累计认购金额确定认购费率，以每笔认购申请
单独计算费用。
十二、认购份数的计算
本基金的认购价格为每份基金份额1.00元。
有效认购款项在基金募集期间形成的利息归投资人所有，如基金合同
生效，则折算为基金份额计入投资人的账户，利息和具体份额以基金份额建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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登记机构的记录为准。
基金份额的认购份额计算方法：
净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）
认购费用＝认购金额－净认购金额
认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值
例一：某投资人投资5万元认购本基金A类份额，如果认购期内认购资
金获得的利息为5元，则可得到的认购份额为：
净认购金额＝50,000/（1＋0.6%）＝49,701.79元
认购费用＝50,000－49,701.79＝298.21元
认购份额＝（49,701.79＋5）/1.00＝49,706.79份
即：投资人投资5万元认购本基金A类份额，则其可得到49,706.79份本
基金A类份额。
例二：某投资人投资5万元认购本基金C类份额，如果认购期内认购资
金获得的利息为5元，则可得到的认购份额为：
净认购金额＝50,000/（1＋0%）＝50,000元
认购费用＝50,000－50,000＝0元
认购份额＝（50,000＋5）/1.00＝50,005.00份
即：投资人投资5万元认购本基金C 
类份额，则其可得到50,005.00份本基金C类份额。
认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入
，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
十三、认购的方法与确认
1、认购方法
投资人认购时间安排、投资人认购应提交的文件和办理的手续，由基
金管理人根据相关法律法规及本基金基金合同，在基金份额发售公告中确
定并披露。
2、认购确认
基金发售机构认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表发
售机构确实接收到认购申请。认购的确认以基金份额登记机构或基金管理
人的确认结果为准。投资人可在基金合同生效后到各销售网点查询最终成建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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交确认情况和认购的份额。
十四、募集资金利息的处理方式
有效认购款项在募集期间产生的利息，在基金合同生效后折算为基金
份额归基金份额持有人所有，不收取认购费用，其中利息转份额以基金份
额登记机构的记录为准。
计算结果按照四舍五入方式，保留到小数点后两位，由此误差产生的
损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
十五、募集资金
基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任
何人不得动用。
基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得
从基金财产中列支。
十六、募集结果（请补充）
截至2015年12月3日，基金募集工作已经顺利结束。经普华永道中天
会计师事务所有限公司验资，本次募集的净认购金额为人民币1,021,968,08
0.92元。本次募集认购资金在募集期间产生的利息共计人民币584,394.00元
。本次募集有效认购户数为9,049户，按照每份基金份额初始面值人民币1.
00元计算，募集期募集资金及利息结转的基金份额共计1,022,552,474.92份
，已全部计入投资者基金账户，归投资者所有。本次募集所有资金已全额
划入本基金在基金托管人中国光大银行股份有限公司开立的建信稳定丰利
债券证券投资基金托管专户。建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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第七部分


《基金合同》的生效
一、基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2
亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条
件下，基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并
在10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国
证监会办理基金备案手续。
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续
并取得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同
》不生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》
生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账
户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满，未满足基金备案的条件，基金管理人应当承担下
列责任：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计
银行同期活期存款利息；
3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求
报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应
由各方各自承担。
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满
200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报
告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国
证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止
基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。
法律法规或基金合同另有规定时，从其规定。建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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第八部分


基金份额的申购与赎回
一、申购与赎回办理的场所
本基金的销售机构包括本基金管理人和本基金管理人委托的代销机构
。
基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机
构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。销售机构
可以根据情况增加或者减少其销售城市、网点，并另行公告。
二、申购与赎回办理的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证
券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据
法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除
外。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变
更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相
应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体
业务办理时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体
业务办理时间在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放
日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开
始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的
申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购
、赎回或转换申请且基金份额登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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回及转换价格为下一开放日基金份额申购、赎回及转换的价格。
三、申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基
金份额净值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额
申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次
序进行顺序赎回。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金
管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定
媒介上公告。
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间
内提出申购或赎回的申请。
投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投
资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、
赎回申请无效。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款
项，申购成立，基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎
回时，赎回生效。投资人赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日（包括
该日）内支付赎回款项。遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系
统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控
制的因素影响业务处理流程时，赎回款项顺延至下一个工作日划出。在发
生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时
，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
3、申购和赎回申请的确认建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
42
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为
申购或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金基金份额登记机构在T
+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人可在T+
2日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申
请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表
销售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以基金份额登记机构的确认
结果为准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询。
在法律法规允许的范围内，本基金基金份额登记机构可根据相关业务
规则，对上述业务办理时间进行调整，本基金管理人将于开始实施前按照
有关规定予以公告。
五、申购与赎回的数额限制
1、代销网点每个基金账户单笔申购最低金额为10元人民币，代销机
构另有规定的，从其规定；本公司直销柜台每个基金账户首次最低申购金
额为10元人民币，单笔追加申购最低金额为10元人民币；通过本公司网上
交易平台申购本基金时，最低申购金额为10元人民币，定投最低金额为10
元人民币；
2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于10份
基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）单个交易
账户保留的基金份额余额不设置最低限额。
3、基金管理人可以在法律法规允许的情况下根据实际情况对以上限
制进行调整，最迟在调整生效前依照《信息披露办法》的有关规定在指定
媒介上公告并报中国证监会备案。
六、申购费与赎回费
1、申购费
投资人在申购本基金A类基金份额时，收取申购费用；投资人可以多
次申购本基金，申购费用按每日累计申购金额确定申购费率，以每笔申购
申请单独计算费用。本基金C类基金份额不收取申购费。
本基金A类基金份额的申购费率如下表所示：
申购金额（M） 费率建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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M<100万元
0.8%
100万元≤M<300万元
0.5%
300万元≤M<500万元
0.3%
M≥500万元 每笔1000元
本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取，不列入基金财产
，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
2、赎回费
本基金赎回费率如下表所示：
费用种类 基金份额持有期限（N） 费率
N＜7天 1.5%
7天≤N＜30天 0.75%
30天≤N＜1年 0.1%
1年≤N＜2年 0.05%
A类基金份额赎回费率
N≥2年
0
N＜7天 1.5%
7天≤N＜30天 0.75% C类基金份额赎回费率
N≥30天
0
投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。赎回费用由赎回基金
份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对
于持有期少于30日的基金份额所收取的赎回费，赎回费用全额归入基金财
产；对于持有期长于30日但少于3个月的基金份额所收取的赎回费，赎回
费用75%归入基金财产；对于持有期长于3个月但小于6个月的基金份额所
收取的赎回费，赎回费用50%归入基金财产；对于持有期长于6个月的基
金份额所收取的赎回费，赎回费用25%归入基金财产。
基金管理人可以按照《基金合同》的相关规定调整申购、赎回费率或
调整收费方式，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前2日在
至少一家中国证监会指定媒介及基金管理人网站公告。
七、申购份数与赎回金额的计算方式
1、申购份额的计算
申购本基金的申购费用采用前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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），投资人的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算方式
如下：
净申购金额 =申购金额/（1＋申购费率）
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份数=净申购金额/申购当日基金份额净值
申购份额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产
生的误差计入基金财产。
例一：某投资人投资5万元申购本基金的A类基金份额，假设申购当日
基金份额净值为1.05元，则可得到的申购份额为：
净申购金额=50000/（1+0.8%）=49603.17元
申购费用=50000-49603.17=396.83元
申购份额=49603.17/1.05=47241.11份
即：投资人投资5万元申购本基金的A类基金份额，假设申购当日A类
基金份额净值为1.05元，则其可得到47241.11份A类基金份额。
例二：某投资人投资5万元申购本基金的C类基金份额，假设申购当日
基金份额净值为1.05元，则可得到的申购份额为：
净申购金额=50000/（1+0%）=50000元
申购费用=50000-50000=0元
申购份额=50000/1.05=47619.05份
即：投资人投资5万元申购本基金的C类基金份额，假设申购当日C类
基金份额净值为1.05元，则其可得到47619.05份C类基金份额。
2、赎回净额的计算
基金份额持有人在赎回本基金时缴纳赎回费，基金份额持有人的赎回
净额为赎回总金额扣减赎回费用。其中：
赎回总金额=赎回份额?赎回当日基金份额净值
赎回费用=赎回总金额?赎回费率
净赎回金额=赎回总金额?赎回费用
赎回费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留到小
数点后两位；赎回净额结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由
此产生的误差计入基金财产。建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
45
例一：某投资人赎回本基金10000份A类基金份额，假设赎回适用费率
为1.5%，赎回当日A类基金份额净值为1.148元，则其可得净赎回金额为：
赎回总金额＝10000×1.148＝11480元
赎回费用＝11480×1.5%＝172.20元
净赎回金额＝11480－172.20＝11307.80元
即：投资人赎回本基金10000份A类基金份额，假设赎回当日A类基金
份额净值为1.148元，则可得到的净赎回金额为11307.80元。
例二：某投资人赎回本基金10000份C类基金份额，假设赎回适用费率
为0%，赎回当日C类基金份额净值为1.148元，则其可得净赎回金额为：
赎回总金额＝10000×1.148＝11480元
赎回费用＝11480×0%＝0元
净赎回金额＝11480－0＝11480.00元
即：投资人赎回本基金10000份C类基金份额，假设赎回当日C类基金
份额净值为1.148元，则可得到的净赎回金额为11480.00元。
3、基金份额净值计算
本基金基金份额净值的计算，保留到小数点后3位，小数点后第4位四
舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在
当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，
可以适当延迟计算或公告。
八、申购与赎回的注册登记
投资人申购基金成功后，基金份额登记机构在T+1日为投资人登记权
益并办理注册登记手续，投资人自T+2日（含该日）后有权赎回该部分基
金份额。
投资人赎回基金成功后，基金份额登记机构在T+1日为投资人办理扣
除权益的注册登记手续。
基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间
进行调整，但不得实质影响投资人的合法权益，并最迟于开始实施前3个
工作日在至少一家指定媒介及基金管理人网站公告。
九、巨额赎回的认定及处理方式
1、巨额赎回的认定建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
46
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转
入申请份额总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为
是发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状
况决定全额赎回或部分延期赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申
请时，按正常赎回程序执行。
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困
难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净
值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基
金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回
申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理
的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期
赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，
直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被
撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下
一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回
为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作
自动延期赎回处理。
（3）暂停赎回：连续2日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理
人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延
缓支付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告
。
3、巨额赎回的公告
当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真
或者招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说
明有关处理方法，同时在指定媒介上刊登公告。
十、拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
47
（一）拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂
停接收投资人的申购申请。
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日
基金资产净值。
4、某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益
时。
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或
其他可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的
情形。
6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第1、2、3、5、6项暂停申购情形时，基金管理人应当根据
有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝
，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管
理人应及时恢复申购业务的办理。
（二）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支
付赎回款项：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂
停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日
基金资产净值。
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
5、某笔或某些赎回申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益
时。
6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
48
赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部
分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可
延期支付，并以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额。若出现
上述第4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申
请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情
况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
（三）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国
证监会备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。
2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒
介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基金份
额净值。
3、如果发生暂停的时间超过1日，暂停结束，基金重新开放申购或赎
回时，基金管理人将提前1个工作日，在至少一种指定媒介刊登基金重新
开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近1个开放日
的基金份额净值。
十一、基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基
金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定
的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规
定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。
十二、定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管
理人另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金
额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书
中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
49
第九部分


基金的投资
一、投资目标
通过重点投资于债券投资组合，本基金在严格控制风险和追求基金资
产稳定增长的基础上，力争为投资者创造较高的当期收入和总回报。
二、投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国债、央行票
据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、中期票据、资
产支持证券、次级债券、可转债及分离交易可转债、债券回购、银行存款
（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具等固定收益
金融工具，股票、权证等权益类资产，以及经法律法规或中国证监会允许
基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 
本基金可持有可转债转股所得的股票、因所持股票所派发的权证以及
因投资可分离债券而产生的权证，也可直接买入股票和权证。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金对债券资产的投资比例不低于基金资
产的80%，对权益类资产的投资比例不高于基金资产的20%；现金或者到
期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%。
三、投资策略
（一）大类资产配置策略 
本基金将密切关注股票、债券市场的运行状况与风险收益特征，通过
自上而下的定性分析和定量分析，综合分析宏观经济形势、国家政策、市
场流动性和估值水平等因素，判断金融市场运行趋势和不同资产类别在经
济周期的不同阶段的相对投资价值，对各大类资产的风险收益特征进行评
估，从而确定固定收益类资产和权益类资产的配置比例，并依据各因素的
动态变化进行及时调整。
（二）债券投资策略
1、债券投资组合策略
本基金在综合分析宏观经济、货币政策的基础上，采用久期管理和信建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
50
用风险管理相结合的投资策略。
在债券组合的具体构造和调整上，本基金综合运用久期调整、收益率
曲线形变预测、信用利差和信用风险管理、回购套利等组合管理手段进行
日常管理。
（1）久期调整
本基金通过宏观经济及政策形势分析，对未来利率走势进行判断，进
而确定组合整体久期和调整范围。
（2）收益率曲线形变预测
收益率曲线形状的变化将直接影响本基金组合中长、中、短期债券的
搭配。本基金将结合收益率曲线变化的预测, 
适时采用子弹、杠铃或梯形策略构造组合，并进行动态调整。
（3）信用利差和信用风险管理
信用利差管理策略决定本基金资产在不同类属债券资产间的配置策略
。本基金将结合不同信用等级债券在不同市场时期的利差变化及收益率曲
线变化调整公司债、企业债、金融债、政府债之间的配置比例。
（4）回购套利
本基金将适时运用多种回购交易套利策略以增强静态组合的收益率。
比如运用跨市场套利、回购与现券的套利、不同回购期限之间的套利进行
相对低风险套利操作等。
2、个券选择策略
在个券选择上，本基金综合运用利率预期、收益率曲线估值、信用风
险分析、隐含期权价值评估、流动性分析等方法来评估个券的投资价值。
具有以下一项或多项特征的债券，将是本基金重点关注的对象：
（1）利率预期策略下符合久期设定范围的债券；
（2）资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有较大改善的企业发
行的债券；
（3）在信用评级等因素基本一致的前提下，高债息的债券；
（4）在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下，运用收益率
曲线模型或其他相关估值模型进行估值后，市场交易价格被低估的债券；
（5）公司基本面良好，具备良好的成长空间与潜力，转股溢价率和建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
51
投资溢价率合理、有一定下行保护的可转债；
（6）在合理估值模型下，预期能获得较高风险－收益补偿且流动性
较好的资产支持证券。
3、可转换债券投资策略
可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行
风险、分享股票价格上涨收益的特点。本基金将选择公司基本素质优良、
其对应的基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券进行投资，并采用期权
定价模型等数量化估值工具评定其投资价值，以合理价格买入并持有。
（三）股票投资策略 
本基金股票投资采用行业配置与个股精选相结合的投资策略，并通过
灵活的仓位控制等手段来避免市场中的系统风险。
在行业配置策略方面，本基金采取相对集中的配置策略，从定性分析
和定量分析两个角度对行业进行考察。重点投资行业景气周期处于拐点或
者行业景气度处于上升阶段的相关产业。
在个股精选策略方面，本基金奉行“价值与成长相结合”的选股原则
，即选择具备价值性和成长性的股票进行投资。基金管理人通过绝对估值
与相对估值，对股票的内在价值进行判断，并与当前股价进行比较，对股
票的价值性作出判断。在价值维度，主要考察市盈率（P/E）、市净率（P
/B）等指标。在成长维度，主要从未来12个月每股收益相对于目前每股收
益的预期增长率、公司可持续增长率和主营业务增长率等指标对股票进行
考察。
（四）权证投资策略 
本基金的权证投资以权证的市场价值分析为基础，配以权证定价模型
寻求其合理估值水平，以主动式的科学投资管理为手段，充分考虑权证资
产的收益性、流动性及风险性特征，通过资产配置、品种与类属选择，追
求基金资产稳定的当期收益。
四、投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的80%，投资于建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
52
权益类资产的比例不高于基金资产的20%；
（2）保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政
府债券；
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值
的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超
过该证券的10％；
（5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％；
（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权
证的


 10％；
（7）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日
基金资产净值的0.5％；
（8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不
得超过基金资产净值的10％；
（9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净
值的20％；
（10）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，
不得超过该资产支持证券规模的10％；
（11）本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人
的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
（12）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支
持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投
资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
（13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基
金的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股
票的总量；
（14）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得
超过基金资产净值的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长
期限为1年，债券回购到期后不得展期；
（15）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
53
（16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资
限制。
因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的
因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10
个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比
例符合基金合同的有关约定。在此期间，基金的投资范围、投资策略应当
符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同
生效之日起开始。
法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管
理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按照调整后的规
定执行。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者
活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的
除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活
动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东
、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承
销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投
资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内
部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先
得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
54
金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人
董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
法律法规或监管部门取消或调整上述限制或禁止行为，如适用于本基
金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资按照取消或调整后的规
定执行。
五、业绩比较基准
1、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：中债总财富（总值）指数收益率。
2、选择比较基准的理由
中债总财富（总值）指数是由中央国债登记结算有限责任公司推出的
债券指数。它是中国债券市场趋势的表征，也是债券组合投资管理业绩评
估的有效工具。中债总财富（总值）指数为掌握我国债券市场价格波动幅
度和变动趋势、测算债券投资回报率水平提供了很好的依据。
如果今后法律法规发生变化，或指数编制单位停止编制该指数、更改
指数名称，或有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，本
基金管理人经与基金托管人协商一致，本基金可以在报中国证监会备案后
变更业绩比较基准并及时公告。
六、风险收益特征
本基金为债券型基金，其风险和预期收益水平低于股票型基金、混合
型基金，高于货币市场基金。
七、投资决策体制和流程
1、投资决策体制
本基金管理人建立了包括投资决策委员会、投资管理部、研究部、交
易部等部门的完整投资管理体系。
投资决策委员会是负责基金资产运作的最高决策机构，根据基金合同
、法律法规以及公司有关规章制度，确定公司所管理基金的投资决策程序
、权限设置和投资原则；确定基金的总体投资方案；负责基金资产的风险
控制，审批重大投资事项；监督并考核基金经理。投资管理部及基金经理
根据投资决策委员会的决策，构建投资组合、并负责组织实施、跟踪和调
整，以实现基金的投资目标。研究部提供相关的投资策略建议和证券选择建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
55
建议。交易部根据基金经理的交易指令，进行基金资产的日常交易，对交
易情况及时反馈。
2、投资流程
本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理体制，具体的投
资管理流程包括四个步骤。
（1）研究分析
基金管理人的研究和投资部门广泛地参考和利用外部的研究成果，了
解国家宏观货币和财政政策，对资金利率走势及债券发行人的信用风险进
行监测，并建立相关研究模型。基金管理人的研究部门撰写宏观策略报告
、利率监测报告、债券发行人资信研究报告以及拟投资上市公司投资价值
分析报告等，作为投资决策的重要依据。
基金管理人的研究和投资部门定期或不定期举行投资研究联席会议，
讨论宏观经济环境、利率走势、债券发行人信用级别变化以及拟投资上市
公司情况等相关问题，作为投资决策的依据。
（2）投资决策
投资决策委员会根据基金合同、相关法律法规以及公司有关规章制度
确定基金的投资原则以及基金的资产配置比例范围，审批总体投资方案以
及重大投资事项。
基金经理根据投资决策委员会确定的投资对象、投资结构、持仓比例
范围等总体投资方案，并结合研究人员提供的投资建议、自己的研究与分
析判断、以及基金申购赎回情况和市场整体情况，构建并优化投资组合。
对于超出权限范围的投资，按照公司权限审批流程，提交主管投资领导或
投资决策委员会审议。
（3）交易执行
交易部接受基金经理下达的交易指令。交易部接到指令后，首先应对
指令予以审核，然后再具体执行。基金经理下达的交易指令不明确、不规
范或者不合规的，交易部可以暂不执行指令，并及时通知基金经理或相关
人员。
交易部应根据市场情况随时向基金经理通报交易指令的执行情况及对
该项交易的判断和建议，以便基金经理及时调整交易策略。建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
56
（4）投资回顾
绩效评估小组定期对基金绩效进行评估。基金经理定期向投资决策委
员会回顾前期投资运作情况，并提出下期的操作思路，作为投资决策委员
会决策的参考。
八、基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法
1、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；
2、有利于基金资产的安全与增值；
3、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护
基金份额持有人的利益。
4、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保
护基金份额持有人的利益。
九、基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误
导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及
连带责任。 
基金托管人中国光大银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2017
年4月19日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容
，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至2017年3月31日，本报告所列财务数据
未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况 
序
号
项目 金额（元）
占基金总资产的
比例（%）
1
权益投资
36,986,983.20 9.97
其中：股票 
36,986,983.20 9.97
2
基金投资
- -
3
固定收益投资 
322,755,664.08 86.97
其中：债券



322,755,664.08 86.97
资产支持证
券
- -
4
贵金属投资
- -
5
金融衍生品投资
- -
6
买入返售金融资产 
- -
其中：买断式回购
的买入返售金融资
- -建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
57
产



7
银行存款和结算备
付金合计 
5,006,110.16 1.35
8
其他资产



6,362,694.49 1.71
9
合计






371,111,451.93


 100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（%）
A
农、林、牧、渔业
1,452,500.00 0.46
B
采矿业
471,000.00 0.15
C
制造业
13,829,400.00 4.35
D
电力、热力、燃气及水生
产和供应业
- -
E
建筑业
2,995,600.00 0.94
F
批发和零售业
703,787.40 0.22
G
交通运输、仓储和邮政业
7,008,700.00 2.20
H
住宿和餐饮业
- -
I
信息传输、软件和信息技
术服务业
- -
J
金融业
10,268,435.80 3.23
K
房地产业
- -
L
租赁和商务服务业
- -
M
科学研究和技术服务业
- -
N
水利、环境和公共设施管
理业
257,560.00 0.08
O
居民服务、修理和其他服
务业
- -
P
教育
- -
Q
卫生和社会工作
- -
R
文化、体育和娱乐业
- -
S
综合
- -
合计
36,986,983.20 11.63
注：以上行业分类以2017年3月31日的证监会行业分类标准为依据。
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票
投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股）
公允价值（元
）
占基金资产
净值比例（
％）
1 601318
中国平安
110,000 4,071,100.00 1.28
2 600352
浙江龙盛
380,000 3,572,000.00 1.12
3 002202
金风科技
200,000 3,212,000.00 1.01
4 600873
梅花生物
400,000 2,928,000.00 0.92
5 601328
交通银行
450,000 2,803,500.00 0.88
6 601021
春秋航空
80,000 2,779,200.00 0.87
7 601186
中国铁建
140,000 1,818,600.00 0.57
8 600029
南方航空
200,000 1,612,000.00 0.51建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
58
9 000630
铜陵有色
500,000 1,585,000.00 0.50
10 000998
隆平高科
70,000 1,452,500.00 0.46
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
1
国家债券
49,970,000.00 15.71
2
央行票据
- -
3
金融债券
30,030,000.00 9.44
其中：政策性金融债
30,030,000.00 9.44
4
企业债券
30,620,000.00 9.63
5
企业短期融资券
29,910,000.00 9.40
6
中期票据
130,199,000.00 40.94
7
可转债（可交换债）
2,366,664.08 0.74
8
同业存单
- -
9
其他
49,660,000.00 15.61
合计
322,755,664.08 101.48
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券
投资明细
序号 债券代码 债券名称
数量（张
）
公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
1 019539
16附息国债
11
500,000 49,970,000.00 15.71
2 130232
15新疆05
500,000 49,660,000.00 15.61
3 101553006
15铁道MTN0
01
300,000 30,510,000.00 9.59
4 101551003
15国电集MT
N001
300,000 30,297,000.00 9.53
5 150417
15农发17
300,000 30,030,000.00 9.44
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产
支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金
属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证
投资明细建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
59
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（1）本期国债期货投资政策
本基金报告期内未投资于国债期货。
（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资国债期货。
（3）本期国债期货投资评价
本基金报告期内未投资于国债期货。
10、 投资组合报告附注
（1）本基金该报告期内投资前十名证券的发行主体均无被监管部门
立案调查和在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
（2）基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。
（3）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1
存出保证金
106,374.56
2
应收证券清算款
266,395.26
3
应收股利
-
4
应收利息
5,989,624.67
5
应收申购款
300.00
6
其他应收款
-
7
待摊费用
-
8
其他
-
9
合计
6,362,694.49
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
1 128012
辉丰转债
819,388.00 0.26
2 128013
洪涛转债












 182,652.80 0.06
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中未存在流通受限的情况。建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
60
第十部分 基金的业绩
基金业绩截止日为2017年3月31日。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风
险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
1、稳定丰利A
阶 段
基金净值
收益率①
基金净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①—③
②—④
2015年12月
8日－2015
年12月31日
0.30% 0.05% 1.51% 0.10% -1.21% -0.05%
2016年1月1
日－2016年
12月31日
0.00% 0.15% 1.30% 0.12% -1.30% 0.03%
2017年1月1
日—
2017年3月3
1日
0.80% 0.10% -0.52% 0.11% 1.32% -0.01%
2015年12月
8日—
2017年3月3
1日
1.10% 0.14% 2.29% 0.12% -1.19% 0.02%
2、稳定丰利C
阶 段
基金净值
收益率①
基金净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①—③
②—④
2015年12月
8日－2015
年12月31日
0.30% 0.04% 1.51% 0.10% -1.21% -0.06%
2016年1月1
日－2016年
12月31日
-0.40% 0.15% 1.30% 0.12% -1.70% 0.03%
2017年1月1
0.60% 0.10% -0.52% 0.11% 1.12% -0.01%建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
61
日—
2017年3月3
1日
2015年12月
8日—
2017年3月3
1日
0.50% 0.13% 2.29% 0.12% -1.79% 0.01%建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
62
第十一部分


基金的财产
一、基金资产总值
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金
应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
二、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
三、基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、
证券账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理
人、基金托管人、基金销售机构和基金份额登记机构自有的财产账户以及
其他基金财产账户相独立。
四、基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，
并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构和基
金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基
金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的
规定处分外，基金财产不得被处分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破
产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作
基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管
理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
63
第十二部分


基金资产的估值
一、估值目的
基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产是否保值、增值，
依据经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值，是
计算基金申购与赎回价格的基础。
二、估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律
法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。
三、估值对象
基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投
资等资产及负债。
四、估值方法
1、证券交易所上市的有价证券的估值
（1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在
证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日
后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事
件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发
生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类
似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价
格。
（2）交易所上市实行净价交易的债券，对于存在活跃市场的情况下
，按估值日收盘价估值；对于存在活跃市场但收盘价未能代表估值日公允
价值的情况下，使用调整后的收盘价估值；对于不存在市场活动或市场活
动很少的情况下，采用估值技术确定公允价值。
（3）交易所上市未实行净价交易的债券，对于存在活跃市场的情况
下，按估值日收盘价减去收盘价中所含的债券应收利息得到的净价估值；
对于存在活跃市场但收盘价未能代表估值日公允价值的情况下，使用调整
后的收盘价减去收盘价中所含的债券应收利息得到的净价估值；对于不存
在市场活动或市场活动很少的情况下，采用估值技术确定公允价值。建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
64
（4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公
允价值。交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估
值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易
所挂牌的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（
收盘价）估值；
（2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定
公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
（3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后
，按交易所上市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的
股票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种
，采用估值技术确定公允价值。
4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场
分别估值。
5、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值
的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价
值的价格估值。
6、其他资产按法律法规或监管机构有关规定进行估值。
7、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增
事项，按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方
法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时
，应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金
管理人承担。本基金的基金会计主责任方由基金管理人担任，基金托管人
承担复核责任。因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等
基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产
净值的计算结果对外予以公布。建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
65
五、估值程序
1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日
基金份额的余额数量计算，精确到0.001元，小数点后第4位四舍五入。国
家另有规定的，从其规定。
每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法
律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金
资产估值后，将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无
误后，由基金管理人对外公布。
六、估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资
产估值的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后3位以内（含第3位）
发生估值错误时，视为基金份额净值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1、估值错误类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构
、或销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受
损失的，过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方
”）的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差
错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
2、估值错误处理原则
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任
方应及时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错
误责任方承担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当
事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错
误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正
而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况
向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
66
失负责，并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的
义务。但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的
当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损
方”），则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额
的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获
得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当
将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损
失的差额部分支付给估值错误责任方。
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形
的方式。
3、估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如
下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错
误发生的原因确定估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成
的损失进行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任
方进行更正和赔偿损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金份额登记机构交易数
据的，由基金份额登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人
进行确认。
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正
，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基
金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基
金管理人应当公告。
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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七、暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停
营业时；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产
价值时；
3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
八、特殊情形的处理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第5项进行估值时，所造成
的误差不作为基金资产估值错误处理。
2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数
据错误，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施
进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理
人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取
必要的措施消除由此造成的影响。建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
68
第十三部分


基金的收益分配
一、基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入
扣除相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收
益后的余额。
二、基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利
润中已实现收益的孰低数。
三、基金收益分配原则
1、由于本基金A 类基金份额不收取销售服务费，C 
类基金份额收取销售服务费，各基金份额类别对应的可分配收益将有所不
同，本基金同一基金份额类别内的每一基金份额享有同等分配权；
2、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最
多为4次，每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的10%，若《基
金合同》生效不满3个月可不进行收益分配；
3、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可
选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选
择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；基金份额持有人可对A 
类和C类基金份额分别选择不同的分红方式。选择采取红利再投资形式的
，同一类别基金份额的分红资金将按权益登记日该类别的基金份额净值转
成相应的同一类别的基金份额，红利再投资的份额免收申购费。
同一投资人持有的同一类别的基金份额只能选择一种分红方式，如投
资人在不同销售机构选择的分红方式不同，则基金份额登记机构将以投资
人最后一次选择的分红方式为准；
4、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基
准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
五、收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2
个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。
基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）
的时间不得超过15个工作日。
六、基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担
。当投资者的现金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费
用时，基金份额登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份
额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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第十四部分


基金的费用与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金销售服务费：本基金从C类基金份额的基金资产中计提的销售
服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和
诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支
的其他费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费 
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.7%的年费率计提。管理费
的计算方法如下：
H＝E×0.7%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前3
个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公
休假等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.2%的年费率计提。托管费
的计算方法如下：
H＝E×0.2%÷当年天数建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
71
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前3
个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日
期顺延。
3、销售服务费
本基金A 类基金份额不收取销售服务费，C 
类基金份额的销售服务费年费率为0.4%。
销售服务费计算方法如下，按C类基金份额的基金资产净值计提：
H＝E×0.4% ÷当年天数
H为C类基金份额每日应计提的销售服务费
E为C类基金份额前一日的基金资产净值
基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金
管理人向基金托管人发送基金销售服务费划款指令，基金托管人复核后于
次月前3个工作日内从基金财产中划出，经基金份额登记机构分别支付给
各个基金销售机构。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类中第4－9项费用”，根据有关法规及相应
协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产
中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用
支出或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用
；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费
用的项目。
四、基金税收建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、
法规执行。建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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第十五部分


基金的会计与审计
一、基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集
的会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下
一个会计年度；
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关会计制度；
5、本基金独立建账、独立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行
日常的会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进
行核对并以书面方式确认。
二、基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券
从业资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审
计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意
。
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管
人。更换会计师事务所需在2日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
74
第十六部分


基金的信息披露
一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披
露办法》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的
披露方式、登载媒介、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定
。
二、信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额
持有人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法
人和其他组织。
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信
息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的
基金信息通过中国证监会指定的媒介和基金管理人、基金托管人的互联网
网站（以下简称“网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基
金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行
为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性
的文字；
6、中国证监会禁止的其他行为。
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的
，基金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的
，以中文文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为
人民币元。建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
75
五、公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：
（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议
1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系
，明确基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性
等涉及基金投资者重大利益的事项的法律文件。
2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部
事项，说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险
揭示、信息披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基
金管理人在每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并登载在网站上
，将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介上；基金管理人在公告的15
日前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书
，并就有关更新内容提供书面说明。
3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及
基金运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的3
日前，将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管
理人、基金托管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。
（二）基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，
并在披露招募说明书的当日登载于指定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载
《基金合同》生效公告。
（四）基金资产净值、基金份额净值
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管
理人应当至少每周公告一次A/C类基金份额所对应的基金资产净值和基金
份额净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日
的次日，通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日A/C类建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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基金份额所对应的基金份额净值和基金份额累计净值。
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日A/C类基金份
额所对应的基金资产净值和基金份额净值。基金管理人应当在前款规定的
市场交易日的次日，将基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值
登载在指定媒介上。
（五）基金份额申购、赎回价格
基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明
基金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资
者能够在基金份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。
（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季
度报告
基金管理人应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，
并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定媒介上。基
金年度报告的财务会计报告应当经过审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报
告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒
介上。
基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金
季度报告，并将季度报告登载在指定媒介上。
《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报
告、半年度报告或者年度报告。
基金定期报告在公开披露的第2个工作日，分别报中国证监会和基金
管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子
文本或书面报告方式。
（七）资产支持证券 
本基金应当在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说
明书（更新）等文件中披露资产支持证券的投资情况。
（八）临时报告
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报
告书，予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
77
公场所所在地的中国证监会派出机构备案。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的
价格产生重大影响的下列事件：
1、基金份额持有人大会的召开；
2、终止《基金合同》；
3、转换基金运作方式；
4、更换基金管理人、基金托管人；
5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
6、基金管理人股东及其出资比例发生变更；
7、基金募集期延长；
8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和
基金托管人基金托管部门负责人发生变动；
9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十；
10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内
变动超过百分之三十；
11、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；
12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查；
13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受
到严重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚
；
14、重大关联交易事项；
15、基金收益分配事项；
16、管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率
发生变更；
17、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五；
18、基金改聘会计师事务所；
19、变更基金销售机构；
20、更换基金份额登记机构；
21、本基金开始办理申购、赎回；
22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更；建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
78
23、本基金发生巨额赎回并延期支付；
24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请；
25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回；
26、中国证监会规定的其他事项。
（九）澄清公告
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流
传的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，相关
信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立
即报告中国证监会。
（十）基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报国务院证券监督管理机
构备案，并予以公告。
（十一）中国证监会规定的其他信息。
六、信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人
负责管理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基
金信息披露内容与格式准则的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同
》的约定，对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额
申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关
基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根
据需要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披
露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见
书的专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同
》终止后10年。
七、信息披露文件的存放与查阅建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金
销售机构的住所，供公众查阅、复制。
基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住
所，以供公众查阅、复制。
八、暂停或延迟信息披露的情形
当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金
相关信息：
1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营
业时；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评
估基金资产价值时；
3、法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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第十七部分


风险揭示
证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功
能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储
蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能
按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的
损失。
基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括
基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基
金所特有的一种风险，对于本基金来说，巨额赎回即当单个交易日基金的
净赎回申请超过基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持
有的全部基金份额。
基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型
，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度
的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。
投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件
，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经
验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。
投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别
。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易
行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不
能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，
但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值
高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩不构成
对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负
”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风
险，由投资人自行负担。
投资人应当通过基金管理人或具有基金代销业务资格的其他机构购买
和赎回基金，基金代销机构名单详见本基金基金份额发售公告。建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
81
本基金在认购期内按1.00元面值发售并不改变基金的风险收益特征。
投资人按1.00元面值购买基金份额以后，有可能面临基金份额净值跌破1.0
0元、从而遭受损失的风险。
投资于本基金的主要风险包括：
一、系统性风险
本基金投资于证券市场，系统性风险是指因整体政治、经济、社会等
环境因素对证券价格产生影响而形成的风险，主要包括政策风险、经济周
期风险、利率风险和购买力风险等。
1、政策风险
货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策和法律法规的变
化对证券市场产生一定影响，从而导致市场价格波动，影响基金收益而产
生的风险。
2、经济周期风险
经济运行具有周期性的特点，经济运行周期性的变化会对基金所投资
的证券的基本面产生影响，从而影响证券的价格而产生风险。
3、利率风险
金融市场利率的波动会直接导致债券市场的价格和收益率变动，同时
也影响到证券市场资金供求状况，以及拟投资债券的融资成本和收益率水
平。上述变化将直接影响证券价格和本基金的收益。
4、购买力风险
基金收益的一部分将通过现金形式来分配，而现金的购买力可能因为
通货膨胀的影响而下降，从而使基金的实际投资收益下降。
5、汇率风险
汇率的变动可能会影响基金投资标的的价格和基金资产的实际购买力
。
6、债券收益率曲线变动的风险
债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险。
7、再投资风险
市场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与
利率上升带来的价格风险互为消长。建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
82
8、其他风险
因战争、自然灾害等不可抗力产生的风险。
二、非系统性风险
非系统性风险是指个别证券特有的风险。基金可以通过多样化投资来
分散这种非系统性风险。
三、基金管理风险
基金管理风险指基金管理人在基金管理实施过程中产生的风险，主要
包括基金产品的风险、管理风险、交易风险、运营风险及道德风险。
1、本基金的特定风险
本基金为债券型基金，对债券资产的投资比例不低于基金资产的80%
，本基金需承担债券市场的系统性风险，以及因个别债券违约所形成的信
用风险。
此外，本基金对权益类资产的投资比例不高于基金资产的20%，鉴于
中国股市目前仍处于发展阶段，具有波动性较大的特征，因而本基金管理
人在必要时将通过资产配置，力求降低系统性风险。
2、管理风险
在基金管理运作过程中，由于基金管理人的知识、经验、判断、决策
、技能等主观因素的限制而影响其对信息的占有以及对经济形势、证券价
格走势的判断，或者由于基金数量模型设计不当或实施差错导致基金收益
水平偏离业绩基准从而影响基金收益水平。对主要业务人员如基金经理的
依赖也可能产生管理风险。
3、流动性风险
本基金类型为契约型开放式，基金规模将随着基金投资人对基金份额
的申购和赎回而不断波动，基金投资人的连续大量赎回申请产生的仓位调
整可能使资产难以按照预先期望的成交价格变现而导致基金的投资组合流
动性不足；或者投资组合持有的证券由于外部环境影响或基本面发生重大
变化而导致流动性降低，造成基金资产变现的损失，从而产生流动性风险
。
4、交易风险
由于交易权限或业务流程设置不当导致交易执行流程不畅通，交易指建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
83
令的执行产生偏差或错误，或者由于故意或重大过失未能及时准确执行交
易指令，事后也未能及时通知相关人员或部门，导致基金利益的直接损失
。
5、运营风险
由于运营系统、网络系统、计算机或交易软件等发生技术故障或瘫痪
等情况而无法正常完成基金的申购、赎回、注册登记、清算交收等指令而
产生的操作风险，或者由于操作过程效率低下或人为疏忽和错误而产生的
操作风险。
6、道德风险
因业务人员道德行为违规产生的风险，如内幕交易，欺诈行为等。建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
84
第十八部分


《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算
一、《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有
人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可
不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同
意后变更并公告，并报中国证监会备案。
 
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备
案，自表决通过之日起生效，决议生效后两个工作日内在指定媒介公告。
二、《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人
、新基金托管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
三、基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工
作日内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会
的监督下进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、
基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证
监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管
、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事
活动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管
基金；建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
85
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所
对清算报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为6个月。
四、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合
理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
五、基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣
除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有
人持有的基金份额比例进行分配。
六、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师
事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。
基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内
由基金财产清算小组进行公告。
七、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
86
第十九部分


《基金合同》的内容摘要
《基金合同》的内容摘要见附件一。建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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第二十部分


《托管协议》的内容摘要
托管协议的内容摘要见附件二。建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
88
第二十一部分


对基金份额持有人的服务
基金管理人秉承“持有人利益重于泰山”的经营宗旨，不断完善客户
服务体系。公司承诺为客户提供以下服务，并将随着业务发展和客户需求
的变化，积极增加服务内容，努力提高服务品质，为客户提供专业、便捷
、周到的全方位服务。
一、客户服务电话：400-81-95533（免长途通话费用）、010-
66228000
1、自助语音服务
客户服务中心提供每周7天，每天24小时的自动语音服务，内容包括
：基金净值查询、账户信息查询、公司信息查询、基金信息查询等。
2、人工咨询服务
客户服务中心提供每周一至每周五，上午9：00～17：00的人工电话
咨询服务。
3、客户留言服务
投资人可通过客户留言服务将其疑问、建议及联系方式告知公司客服
中心，客服中心将在两个工作日内给予回复。
二、账户确认书寄送服务
对于准确完整地预留了地址及邮编的投资人，本公司将于投资人开户
确认后，在15个工作日内安排寄出。
三、订制对账单服务
投资人可以通过本公司客户服务电话、电子邮箱、传真、信件等方式
订制对账单服务。本公司在准确获得投资人邮寄地址、手机号码及电子邮
箱的前提下，将为已订制账单服务的投资人提供电子邮件、短信和纸质对
账单：
1、电子邮件对账单
电子对账单是通过电子邮件向基金份额持有人提供交易对账的一种电
子化的账单形式。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金余额、期末
份额市值、期间交易明细、分红信息等。我公司在每月度结束后10个工作
日内向每位预留了有效电子邮箱并成功订制电子对账单服务的持有人发送建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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电子对账单。
2、短信对账单
短信对账单是通过手机短信向基金份额持有人提供份额对账的一种电
子化的账单形式。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金余额、期末
份额市值等。我公司在每月度结束后10个工作日内向每位预留了有效手机
号码并成功定制短信对账单服务的持有人发送短信对账单。
3、纸质对账单
纸质对账单是通过平信向基金份额持有人提供份额对账的一种账单形
式。纸质对账单的内容包括但不限于：期末基金余额、期末份额市值、期
间交易明细、分红信息等。我公司在每季度或年度结束后的15个工作日内
向预留了准确邮寄地址并成功订制纸质对账单服务的持有人寄送纸质对账
单。
4、对账单补寄
投资人提出补寄需求后，我公司将于 15个工作日内安排寄出。
四、网站服务（www.ccbfund.cn）
1、信息查询：客户可通过网站查询基金净值、产品信息、建信资讯
、公司动态及相关信息等。
2、账户查询：投资人可通过网上“账户查询”服务查询账户信息，
查询内容包括份额查询、交易查询、分红查询、分红方式查询等；同时投
资人还可通过“账户查询修改”、“查询密码修改”自助修改基本信息及
查询密码。
3、投资流程：直销客户可了解直销柜台办理各项业务的具体流程。
4、单据下载：直销客户可方便快捷地下载各类直销表单。
5、销售网点：客户可全面了解基金的销售网点信息。
6、常见问题：汇集了客户经常咨询的一些热点问题，帮助客户更好
地了解基金基础知识及相关业务规则。
7、客户留言：通过网上客户留言服务，可将投资人的疑问、建议及
联系方式告知客服中心，客服中心将在两个工作日内给予回复。
五、短信服务
若投资人准确完整地预留了手机号码（小灵通用户除外），可获得免建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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费手机短信服务，包括产品信息、基金分红提示、公司最新公告等。未预
留手机号码的投资人可拨打客服电话或登陆公司网站添加后定制此项服务
。
六、密码解锁/重置服务
为保证投资人账户信息安全，当拨打客服电话或登陆公司网站查询个
人账户信息，输入查询密码错误累计达6次账户即被锁定。此时可致电客
服电话转人工办理查询密码的解锁或重置。
七、客户建议、投诉处理
投资人可以通过网站客户留言、客服中心自动语音留言、客服中心人
工坐席、书信、传真等多种方式对基金管理人提出建议或投诉，客服中心
将在两个工作日内给予回复。建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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第二十二部分 其他应披露事项
自2016年12月8日至2017年6月7日，本基金的临时公告刊登于《中国
证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和基金管理人网站www.ccbfun
d.cn。
序
号
公告事项 法定披露方式 法定披露日期
1
建信基金管理有限责任公司关于公司旗
下部分开放式基金参加交通银行手机银
行渠道基金申购及定期定额投资手续费
率优惠活动的公告（A）
指定报刊和/或公
司网站
2017-04-24
2
关于新增华融证券为旗下部分开放式基
金代销机构的公告
指定报刊和/或公
司网站
2017-04-20
3
关于公司旗下部分开放式基金参加交通
银行手机银行渠道基金申购及定期定额
投资手续费率优惠活动的公告（A）
指定报刊和/或公
司网站
2017-02-23
4
关于旗下部分开放式基金参加凤凰金信
转换费率优惠活动的公告
指定报刊和/或公
司网站
2017-02-21
5
关于新增渤海银行为旗下部分开放式基
金代销机构的公告
指定报刊和/或公
司网站
2017-02-18
6
关于新增北京肯特瑞财富投资管理有限
公司为旗下开放式基金代销机构的公告
指定报刊和/或公
司网站
2017-01-17
7
关于公司旗下部分开放式基金参加交通
银行手机银行渠道基金申购及定期定额
投资手续费率优惠活动的公告（A）
指定报刊和/或公
司网站
2016-12-22
8
建信基金管理有限责任公司关于增加大
泰金石基金销售有限公司为旗下销售机
构并参加认购申购费率优惠活动的公告
指定报刊和/或公
司网站
2016-12-22
投资者可通过《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和基
金管理人网站www.ccbfund.cn查阅上述公告。建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
92
第二十三部分


招募说明书的存放及查阅方式
本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、销售机构和基金份额
登记机构的办公场所，投资人可在办公时间免费查阅，也可按工本费购买
本招募说明书的复制件或复印件。投资人按上述方式所获得的文件或其复
印件，基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一
致。建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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第二十四部分


备查文件
1、中国证监会注册建信稳定丰利债券型证券投资基金募集的文件
2、《建信稳定丰利债券型证券投资基金基金合同》
3、《建信稳定丰利债券型证券投资基金托管协议》
4、关于申请募集建信稳定丰利债券型证券投资基金之法律意见书
5、基金管理人业务资格批件和营业执照
6、基金托管人业务资格批件和营业执照
7、中国证监会要求的其他文件
存放地点：基金管理人、基金托管人处
查阅方式：投资人可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件
。建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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附件一：《基金合同》内容摘要
一、基金合同当事人及权利义务
（一）基金管理人简况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
法定代表人：许会斌
设立日期：2005年9月19日
批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会、中国证监
会证监基金字[2005]158号
组织形式：有限责任公司
注册资本：人民币2亿元
存续期限：持续经营
联系电话：010-66228888
（二）基金托管人简况
名称：中国光大银行股份有限公司（以下简称“中国光大银行”）
住所：北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心
法定代表人：唐双宁
成立时间：1992年8月18日
批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函[1992]7号
组织形式：股份有限公司
注册资本：人民币404.3479亿元
存续期间：持续经营
基金托管业务批准文号：证监基金字【2002】75号
（三）基金份额持有人
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认
和接受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份
额持有人和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。
基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签
章或签字为必要条件。建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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（四）基金管理人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的
权利包括但不限于：
（1）依法募集资金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独
立运用并管理基金财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证
监会批准的其他费用；
（4）销售基金份额；
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基
金托管人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和
其他监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监
督和处理； 
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金份额登记机构办理基
金登记业务并获得《基金合同》规定的费用； 
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回与
转换申请； 
（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基
金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（13）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权
利或者实施其他法律行为；
（14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为
基金提供服务的外部机构；
（15）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、
申购、赎回、转换、非交易过户、转托管和利益分配的业务规则；建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
96
（16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利
。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的
义务包括但不限于：
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代
为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理
和运用基金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以
专业化的经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等
制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不
同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用
基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购和赎回价格的
方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资
产净值，确定基金份额申购、赎回的价格；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度、半年度和年度基金报告；
（11）
严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露
及报告义务；
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《
基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披
露前应予保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份
额持有人分配基金收益；建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额
持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人
大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和
其他相关资料15年以上；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出
，并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到
与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印
件；
（18）组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估
价、变现和分配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国
证监会并通知基金托管人；
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有
人合法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务，基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为
基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理
有关基金事务的行为承担责任；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或
实施其他法律行为；
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同
》不能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同
期活期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务
。建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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（五）基金托管人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的
权利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规
定安全保管基金财产；
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管
部门批准的其他费用；
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违
反《基金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造
成重大损失的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者
的利益；
（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交
易资金清算；
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利
。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的
义务包括但不限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足
够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等
制度，确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财
产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，
独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记
录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利
用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产
；建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有
关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》
的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关
规定另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、
赎回价格；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见
，说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定
进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基
金托管人是否采取了适当的措施；
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15
年以上；
（12）建立并保存基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金
收益和赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份
额持有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有
人大会；
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运
作；
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配；
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国
证监会和银行监管机构，并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，
其赔偿责任不因其退任而免除；建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自
己的义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基
金份额持有人利益向基金管理人追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务
。
（六）基金份额持有人的权利与义务
同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有
人的权利包括但不限于：
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有
人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有
人大会审议事项行使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的
行为依法提起诉讼或仲裁；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利
。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有
人的义务包括但不限于：
（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金
的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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规定的费用；
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》
终止的有限责任；
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活
动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务
。
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法
授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有
的每一基金份额拥有平等的投票权。若将来法律法规对基金份额持有人大
会另有规定的，以届时有效的法律法规为准。
本基金不设立基金份额持有人大会日常机构。
（一）召开事由
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大
会：
（1）决定修改基金合同的重要内容或者终止《基金合同》；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的
基金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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同一事项书面要求召开基金份额持有人大会；
（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基
金份额持有人大会的事项。
2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基
金份额持有人大会：
（1）调低基金管理费、基金托管费、销售服务费；
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内，且对基金份额持有
人无实质性不利影响的前提下，调整本基金的申购费率、调低赎回费率；
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影
响或修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化；
（6）在法律法规和《基金合同》规定的范围内，且对基金份额持有
人无实质性不利影响的前提下，本基金推出新业务或服务；
（7）在法律法规和《基金合同》规定的范围内，且对基金份额持有
人无实质性不利影响的前提下，基金管理人、销售机构、基金份额登记机
构在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整有关基金认购、申购、赎
回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则；
（8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大
会的以外的其他情形。
（二）会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大
会由基金管理人召集；
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金
管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定
是否召集，并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具
书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为
有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起六建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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十日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金
管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出
提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当
自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份
额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基
金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决
定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；
基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开。
5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要
求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单
独或合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召
集，并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基
金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干
扰。
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方
式和权益登记日。
（三）议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的
重大修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、
与其他基金合并（法律法规、基金合同和中国证监会另有规定的除外）、
法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金
份额持有人大会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的
修改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
（1）现场开会建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确
定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形
成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理
人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表
主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，
则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%
）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。
基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基
金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人
员姓名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金
份额、委托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
（2）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的
表决截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表
决，在公证机关监督下形成决议。
（四）表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人
所持表决权的50%以上（含50%）通过方为有效；除下列第2项所规定的须
以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理
人所持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除《基金合
同》另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、
提前终止《基金合同》、与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否
则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的
投资者，表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份
额持有人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当
分开审议、逐项表决。
（五）计票
1、现场开会
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会
的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中
选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监
票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金
托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有
人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选
举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席
大会的，不影响计票的效力。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主
持人当场公布计票结果。
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结
果有怀疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监
票人应当进行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人
应当当场公布重新清点结果。
（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒
不出席大会的，不影响计票的效力。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员
在基金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表
）的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人
或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和
表决结果。
（六）生效与公告
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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证监会备案。
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起2个工作日内在指定媒介上公
告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必
须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额
持有人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有
人、基金管理人、基金托管人均有约束力。
三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
（一）《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有
人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可
不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同
意后变更并公告，并报中国证监会备案。
 
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备
案，自表决通过之日起生效，决议生效后两个工作日内在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人
、新基金托管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工
作日内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会
的监督下进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、
基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管
、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事
活动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管
基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所
对清算报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为6个月。
（四）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合
理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣
除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有
人持有的基金份额比例进行分配。
（六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师
事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。
基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内
由基金财产清算小组进行公告。
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
四、争议的处理和适用的法律建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的
一切争议，如经友好协商未能解决的，应提交仲裁。任何一方均有权将争
议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会
届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，
对当事人均有约束力。
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉
、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
《基金合同》受中国法律管辖。
五、基金合同存放地和投资人取得合同的方式
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销
售机构的办公场所和营业场所查阅。建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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附件二：《托管协议》内容摘要
一、托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
法定代表人：许会斌
成立日期：2005年9月19日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2005]158号
组织形式：有限责任公司
注册资本：人民币2亿元
存续期间：持续经营
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他
业务
（二）基金托管人
名称：中国光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心
法定代表人：唐双宁
成立日期：1992年6月18日
注册资本：466.79095亿元人民币
批准设立机关：国务院
批准设立文号：国函[1992]7号
基金托管业务批准文号：证监基金字[2002]75号
组织形式：股份有限公司
存续期间：持续经营
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基
金投资范围、投资对象进行监督。
基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按
照基金托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库，以便基金托管人建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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运用相关技术系统，对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准
的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国债、央行票
据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、中期票据、资
产支持证券、次级债券、可转债及分离交易可转债、债券回购、银行存款
（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具等固定收益
金融工具，股票、权证等权益类资产，以及经法律法规或中国证监会允许
基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 
本基金可持有可转债转股所得的股票、因所持股票所派发的权证以及
因投资可分离债券而产生的权证，也可直接买入股票和权证。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金对债券资产的投资比例不低于基金资
产的80%，对权益类资产的投资比例不高于基金资产的20%；现金或者到
期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%。
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基
金投资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
（1）本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的80%，投资于
权益类资产的比例不高于基金资产的20%；
（2）保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政
府债券；
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值
的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超
过该证券的10％；
（5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％；
（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权
证的10％；
（7）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日
基金资产净值的0.5％；建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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（8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不
得超过基金资产净值的10％；
（9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净
值的20％；
（10）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，
不得超过该资产支持证券规模的10％；
（11）本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人
的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
（12）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支
持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投
资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
（13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基
金的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股
票的总量；
（14）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得
超过基金资产净值的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长
期限为1年，债券回购到期后不得展期；
（15）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；
（16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资
限制。
因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的
因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10
个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比
例符合基金合同的有关约定。在此期间，基金的投资范围、投资策略应当
符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合
同生效之日起开始。
法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管
理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按照调整后的规
定执行。建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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2
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本
托管协议第十五条第十一款基金投资禁止行为进行监督。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东
、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承
销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投
资策略，遵循持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机
制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金
托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人
董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应
至少每半年对关联交易事项进行审查。
基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为和关联
交易进行监督。根据法律法规有关基金从事关联交易的规定，基金管理人
和基金托管人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其
他重大利害关系的公司名单及有关关联方发行的证券名单。基金管理人和
基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、准确性、完整性，并负责
及时将更新后的名单发送给对方。
（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基
金管理人参与银行间债券市场进行监督。
基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及
行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单
，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易
对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人事后监督基
金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金
管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，
新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按
照协议进行结算。如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市
场交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对
手发生交易前3个工作日内与基金托管人协商解决。
基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规
则进行交易，并承担交易对手不履行合同造成的损失，基金托管人则根据建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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3
银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现
基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托
管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责
任。
（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基
金管理人选择存款银行进行监督。
基金投资银行定期存款的，基金托管人应根据法律法规的规定及基金
合同的约定，对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督
。
本基金投资银行存款应符合如下规定：
（1）基金管理人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基金银行
存款业务账目及核算的真实、准确。
（2）基金管理人与基金托管人应根据相关规定，就本基金投资银行
存款业务明确双方在账户开设与管理、投资指令传达与执行、资金划拨、
账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、保管等流
程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有人
的合法权益。
（3）对于跨行定期存款投资，管理人必须和存款机构签订定期存款
协议，并提前与托管人就定期存款协议及存单交接流程进行沟通，约定双
方的权利和义务，该协议作为划款指令附件。该协议中必须有如下明确条
款：“存款证实书不得被质押或以任何方式被抵押，并不得用于转让和背
书；本息到期归还或提前支取的所有款项必须划至托管专户（明确户名、
开户行、账号等），不得划入其他任何账户”。并依照本协议交接原则对
存单交接流程予以明确。如定期存款协议中未体现前述条款，托管人有权
拒绝定期存款投资的划款指令。除非存款协议中规定存款证实书由存款行
保管或存款协议作为存款支取的依据，存单交接原则上采用存款行上门服
务、基金管理人负责监交的方式。特殊情况下，采用基金管理人交接存单
的方式。在取得存款证实书后，托管人保管证实书正本。管理人需对跨行
存款的利率政策风险、存款行的选择及存款协议承担责任，并指定专人在
核实存款行授权人员身份信息后，负责印鉴卡与存款证实书等凭证的监交建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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或交接，以确保与托管人所交接凭证的真实性、准确性和完整性。托管人
对投资后处于托管人实际控制之外的资产不承担保管责任。跨行定期存款
账户的预留印鉴为托管人托管业务专用章与托管业务授权人名章。
（4）基金托管人应加强对基金投资银行存款业务的监督与核查，严
格审查、复核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，
切实履行托管职责。
（5）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守
《基金法》、《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利
率管理、支付结算等的各项规定。
（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基
金投资流通受限证券进行监督。
1、基金投资流通受限证券，应遵守《关于基金投资非公开发行股票
等流通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。
2、流通受限证券，包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非
公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定
期的可交易证券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、
已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。
3、在首次投资流通受限证券之前，基金管理人应当制定相关投资决
策流程、风险控制等规章制度。基金管理人应当根据基金的投资风格和流
动性的需要合理安排流通受限证券的投资比例，并在相关制度中明确具体
比例，避免基金出现流动性风险。基金投资非公开发行股票，基金管理人
还应提供流动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受
限证券的投资额度和投资比例控制情况。
上述规章制度须经基金管理人董事会批准。上述规章制度经董事会通
过之后，基金管理人应至少于首次投资流通受限证券之前两个工作日将上
述资料书面发至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。
4、在投资流通受限证券之前，基金管理人应按约定时间向基金托管
人提供符合法律法规要求的有关流通受限证券的信息，具体应当包括但不
限于如下文件（如有）：拟发行证券主体的中国证监会批准文件、拟发行
数量、定价依据、锁定期、基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本占建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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基金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占基金资产净值的比例、
划款账号、划款金额、划款时间文件等。基金管理人应保证上述信息的真
实、完整。
5、基金投资流通受限证券，基金管理人应根据本协议的规定与基金
托管银行签订风险控制补充协议。协议应包括基金托管人对于基金管理人
是否遵守相关制度、流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例的情况
进行监督等内容。
6、基金管理人应在基金投资非公开发行股票后两个交易日内，在中
国证监会指定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账
面价值，以及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。
7、基金托管人应对基金管理人是否遵守法律法规、投资决策流程、
风险控制制度、流动性风险处置预案情况进行监督，并审核基金管理人提
供的有关书面信息。基金托管人有充分理由认为上述资料可能导致基金出
现风险的，有权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除或
防范措施进行补充书面说明，并保留查看基金管理人风险管理部门就基金
投资流通受限证券出具的风险评估报告等备查资料的权利。否则，基金托
管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的，基
金托管人不承担任何责任，并有权报告中国证监会。
如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请
求解决。
（七）基金管理人投资中小企业私募债应符合相关法律法规约定。基
金管理人应根据本协议的规定与基金托管人签订投资中小企业私募债风险
控制补充协议。基金管理人在投资中小企业私募债前，应向基金托管人提
供经基金管理人董事会批准的投资中小企业私募债券的相关制度。在投资
中小企业私募债券的过程中，基金管理人应合理控制投资中小企业私募债
的比例。基金托管人按照补充协议中的约定对相关投资进行监督和审核。
（八）基金管理人投资中期票据应符合相关法律法规约定。基金管理
人应根据本协议的规定与基金托管人签订投资中期票据风险控制补充协议
。基金管理人在投资中期票据的过程中，必须严格按照补充协议中的限制
性约定进行投资。在投资过程中，基金托管人将严格按照补充协议中的约建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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定对相关业务进行监督和审核。
（九）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基
金资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收
入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业
绩表现数据等进行监督和核查。
（十）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资
运作违反法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或
书面提示等方式通知基金管理人限期纠正。
基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人
收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发
出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限
，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金托管人有权随
时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人
通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人有权报告中国证监会。
（十一）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基
金合同和本托管协议对基金业务执行核查。
对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并改
正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规
、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项
，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
（十二）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令
违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立
即通知基金管理人。
（十三）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中
国证监会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会
。
基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监
督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基
金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。
三、基金管理人对基金托管人的业务核查建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事
项包括基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账
户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理
人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产
实行分账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基
金投资信息等违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应
及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。
基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回
函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规
定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改
正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交
相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内
答复基金管理人并改正。
（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国
证监会，同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。
基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权
，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管
理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。
四、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产；
2、基金托管人应安全保管基金财产；
3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；
4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财
产的完整与独立；
5、基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约
定保管基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决；
6、对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关
当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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户的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金
财产造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失；
7、除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三
人托管基金财产。
（二）基金募集期间及募集资金的验资
1、基金募集期间募集的资金应存于中国证券登记结算有限责任公司
的开放式基金认购专户，该账户由基金管理人委托的基金份额登记机构开
立并管理。
2、基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募
集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定
后，基金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金
托管专户，同时在规定时间内，聘请具有从事证券相关业务资格的会计师
事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2名或2名
以上中国注册会计师签字方为有效。
3、若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管
理人按规定办理退款等事宜。
（三）基金托管专户的开立和管理
1、基金托管人以基金的名义在其营业机构开设基金托管专户，保管
基金的银行存款。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付
赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过基金托管专户进行。
2、基金托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。
基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；
亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
3、基金托管专户的开立和管理应符合有关法律法规以及银行业监督
管理机构的其他有关规定。
4、托管户户名：建信稳定丰利债券型证券投资基金。



 托管户开户行：中国光大银行北京丰盛支行。
（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳
分公司为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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2、基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要
。基金托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何
证券账户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
3、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账
户资产的管理和运用由基金管理人负责。
4、基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公
司开立结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有
限责任公司的一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付
金、交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执
行。
5、若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金
从事其他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关
规定，则基金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。
（五）银行间债券托管专户的开设和管理
基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国
银行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责
以本基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债
券托管账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金
托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议，基金托管
人保管协议正本，基金管理人保存协议副本。
（六）其他账户的开立和管理
在本托管协议签订日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《
基金合同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设
和使用，由基金管理人协助基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金
合同》的约定，开立有关账户。该账户按有关规则使用并管理。
（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托
管人的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记
结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库，
保管凭证由基金托管人持有。实物证券等有价凭证的购买和转让，由基金建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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管理人和基金托管人共同办理。基金托管人对由基金托管人及基金托管人
委托保管的机构以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。
（八）与基金财产有关的重大合同的保管
与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理
人代表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人
、基金托管人保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与
基金财产有关的重大合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露
协议及基金投资业务中产生的重大合同，基金管理人应保证基金管理人和
基金托管人至少各持有一份正本的原件。对于无法取得二份以上的正本的
，基金管理人应向基金托管人提供加盖授权业务章的合同传真件，未经双
方协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转移，由基金管理人保管。
基金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同传真给基金托管人，并在
30个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限为基金合同
终止后15年。
五、基金资产净值计算和会计核算
（一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序
1、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。
基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数，基金份额净值的
计算，精确到0.001元，小数点后第四位四舍五入，由此产生的误差计入基
金财产。国家另有规定的，从其规定。
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，经基金托
管人复核，按规定公告。
2、复核程序
基金管理人每估值日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果发
送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。
3、根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由
基金管理人承担，基金托管人承担复核责任。本基金的基金会计主责任方
由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在
平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按照基金管理人对基金建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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资产净值的计算结果对外予以公布。
（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理
1、估值对象
基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投
资等资产及负债。
2、估值方法
（1）证券交易所上市的有价证券的估值
A.交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券
交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经
济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的
，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了
重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投
资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。
B.交易所上市实行净价交易的债券，对于存在活跃市场的情况下，按
估值日收盘价估值；对于存在活跃市场但收盘价未能代表估值日公允价值
的情况下，使用调整后的收盘价估值；对于不存在市场活动或市场活动很
少的情况下，采用估值技术确定公允价值。
C.交易所上市未实行净价交易的债券，对于存在活跃市场的情况下，
按估值日收盘价减去收盘价中所含的债券应收利息得到的净价估值；对于
存在活跃市场但收盘价未能代表估值日公允价值的情况下，使用调整后的
收盘价减去收盘价中所含的债券应收利息得到的净价估值；对于不存在市
场活动或市场活动很少的情况下，采用估值技术确定公允价值。
D.交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价
值。交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技
术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
（2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
A.送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂
牌的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘
价）估值；
B.首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
C.首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按
交易所上市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票
，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
（3）全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品
种，采用估值技术确定公允价值。
（4）同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市
场分别估值。
（5）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价
值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允
价值的价格估值。
（6）其他资产按法律法规或监管机构有关规定进行估值。
（7）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新
增事项，按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方
法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时
，应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金
管理人承担。本基金的基金会计主责任方由基金管理人担任，基金托管人
承担复核责任。因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等
基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产
净值的计算结果对外予以公布。
3、特殊情形的处理
基金管理人、基金托管人按估值方法的第5项进行估值时，所造成的
误差不作为基金资产估值错误处理。
由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错
误，或国家会计政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽
然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此
造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基
金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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响。
（三）基金份额净值错误的处理方式
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资
产估值的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后3位以内（含第3位）
发生估值错误时，视为基金份额净值错误。
本托管协议的当事人应按照以下约定处理：
1、估值错误类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构
、或销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受
损失的，过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方
”）的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差
错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
2、估值错误处理原则
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任
方应及时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错
误责任方承担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当
事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错
误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正
而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况
向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损
失负责，并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的
义务。但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的
当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损
方”），则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额
的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获
得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当
将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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失的差额部分支付给估值错误责任方。
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形
的方式。
3、估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如
下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错
误发生的原因确定估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成
的损失进行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任
方进行更正和赔偿损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的
，由基金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认
。
4．基金份额净值估值错误处理的方法如下：
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正
，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基
金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基
金管理人应当公告。
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
（四）暂停估值与公告基金份额净值的情形
1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停
营业时；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评
估基金资产价值时；
3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人
为保障基金份额持有人的利益，决定延迟估值时；
4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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（五）基金会计制度
按国家有关部门规定的会计制度执行。
（六）基金账册的建立
基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人
独立地设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人
对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对
不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的
，以基金管理人的账册为准。
（七）基金财务报表与报告的编制和复核
1、财务报表的编制
基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。
2、报表复核
基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复
核。核对不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至
双方数据完全一致。
3、财务报表的编制与复核时间安排
（1）报表的编制
基金管理人应当在每月结束后5个工作日内完成月度报表的编制；在
每个季度结束之日起15个工作日内完成基金季度报告的编制；在上半年结
束之日起60日内完成基金半年度报告的编制；在每年结束之日起90日内完
成基金年度报告的编制。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。基
金合同生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度
报告或者年度报告。
（2）报表的复核
基金管理人应及时完成报表编制，将有关报表提供基金托管人复核；
基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基
金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。
基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告
。
六、基金份额持有人名册的保管建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金
份额。基金份额持有人名册由基金注册登记机构根据基金管理人的指令编
制和保管.基金管理人应定期向基金托管人提供基金份额持有人名册，基金
托管人得到基金管理人提供的持有人名册后与基金管理人分别进行保管。
保管方式可以采用电子或文档的形式，保存期不少于15年。如不能妥善保
管，则按相关法规承担责任。
基金托管人因编制基金定期报告等合理原因要求基金管理人提供相关
资料时，基金管理人应将有关资料送交基金托管人，不得无故拒绝或延误
提供，并保证其真实性、准确性和完整性。基金托管人不得将所保管的基
金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务
。
七、争议解决方式
因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决
，协商、调解不能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易
仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时
有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，仲
裁费用由败诉方承担。
争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各
自继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护
基金份额持有人的合法权益。
本协议受中国法律管辖。
八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算
（一）托管协议的变更程序
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协
议，其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中
国证监会备案后生效。
（二）基金托管协议终止出现的情形
1、基金合同终止；
2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基
金资产；建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基
金管理权；
4、发生法律法规或基金合同规定的终止事项。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算组
（1）自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立清算组，基
金管理人组织基金财产清算组在中国证监会的监督下进行基金清算。
（2）基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证
券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基
金财产清算组可以聘用必要的工作人员。
（3）在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行
职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，
维护基金份额持有人的合法权益。
（4）基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分
配。基金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。
2、基金财产清算程序
基金合同终止，应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产
进行清算。基金财产清算程序主要包括：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管
基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所
对清算报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
3、清算费用
清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有
合理费用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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4、基金财产按下列顺序清偿：
（1）支付清算费用；
（2）交纳所欠税款；
（3）清偿基金债务；
（4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款（1）－（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持
有人。
5、基金财产清算的公告
基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作
日内由基金财产清算组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基
金财产清算结果经会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，由
基金财产清算组报中国证监会备案并公告。
6、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
建信基金管理有限责任公司






















































 二〇一七年七月二十二日