工 银 瑞信 财富 快 线 货币 市 场基 金
更 新 的招 募 说明 书 摘要
（2017 年第 2 号 ）
基金管理 人：工 银 瑞信基金 管理有 限 公司
基金托管 人： 中 国 民生银行 股份有 限 公司
工银瑞信财富快线货币市场基金
更新的招 募说明书摘要
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重要提 示
本基金经中 国证券 监督管 理委员会2014 年7 月1 日证 监 许可【2014 】641 号文 注册 。本基
金基金 合同 于2015年6月19 日起生 效， 自该 日起 基金 管理人 正式 开始 管理 本基 金。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 ， 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利 、 义 务 的法律 文件 。 基金 投资 人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人， 其持 有基 金份 额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受， 并按照 《基金法 》 、 《运作办 法》 、基 金合同 及其他有 关规定 享有权利 、承担义 务。
基金投 资人 欲了 解基 金份 额持有 人的 权利 和义 务， 应详细 查阅 基金 合同 。
基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实、 准确 、 完 整 。 本招 募说 明书 经中 国证 监 会 注册 ，
但中国 证监 会对 本基 金募 集的注册 ， 并不 表明 其对 本 基金 的 价值 和收 益作 出实 质性判 断或 保
证，也 不表 明投 资于 本基 金没有 风险 。
投资有 风险 ， 投资 者认 购 （或 申购 ） 基 金份 额时 应 认真阅 读本 招募 说明 书 ， 全面认 识本
基金产 品的 风险 收益 特征 ， 应 充分 考虑 投资 者自 身 的风险 承受 能力 ， 并对 认 购 （ 或申 购） 基
金的意 愿 、 时 机、 数量 等 投资行 为作 出独 立决 策 。 基金管 理人 提醒 投资 者基 金投资 的 “买 者
自负 ” 原 则， 在投 资者 作 出投资 决策 后 ， 基 金运 营 状况与 基金 净值 变化 导致 的投资 风险 ， 由
投资者 自行 负担 。
投资者 购买 货币 市场 基金 并不等 于将 资金 作为 存款 存放在 银行 或存 款类 金融 机构， 基 金
管理人 不保 证基 金一 定盈 利， 也不 保证 最 低 收益 。 投资人 在投 资本 基金 前 ， 应全面 了解 本基
金的产 品特 性 ， 理 性判 断 市场 ， 并 承担 基金 投资 中 出现的 各类 风险 ， 包括 ： 市场风 险 、 利 率
风险 、 信用 风险 、 再 投资 风险、 流动 性风 险、 操作 风险 、 其他 风险 及本 基金 特有风 险 等 等 。
基金的过 往业绩并 不预示 其未来表 现,基金管 理人管 理的其它 基金的业 绩并不 构成对 本
基金业 绩表 现的 保证 。 基 金管理 人依照 恪 尽职 守 、 诚实信 用 、 谨 慎勤 勉 的 原 则管理 和运 用基
金财产 ，但 不 保 证基 金一 定盈利 ，也 不保 证最 低收 益。
本招募说明 书所载 内容截 止日为2017 年6月18日， 有 关财务数据 和净值 表现数 据截止日
为2017 年3 月31 日（ 财务 数 据未经 审计 ） 。 本招 募说 明 书已经 基金 托管 人复 核。
一、基 金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司 工银瑞信财富快线货币市场基金
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住所： 北京 市西 城区 金融 大街 5 号、 甲5 号 6 层甲5 号601、甲 5 号 7 层甲5 号 701 、
甲5 号8 层甲 5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号901
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座6-9 层
邮政编 码：100033
法定代 表人 ：郭 特华
成立日 期：2005 年6 月 21 日
批准设 立机 关： 中国 证监 会
批准设 立文 号： 中国 证监 会证监 基金 字[2005]93 号
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理及 中国 证监会 许可 的其 他业 务
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本： 贰亿 元人 民币
联系人 ：朱 碧艳
联系电 话：400-811-9999
股权结 构： 中国 工商 银行 股份有 限公 司占 公司 注册 资本 的 80% ；瑞 士信 贷银 行股份 有
限公司 占公 司注 册资 本 的20%。
存续期 间： 持续 经营
（二） 主要 人员 情况
1、董 事会 成员
尚军先 生， 董事 长， 中国 工商银 行战 略管 理与 投资 者关系 部资 深专 家、 专职 派出董 事 。
复旦大 学工 商管 理（ 国际 ）硕士 ，高 级经 济师 。历 任中国 工商 银行 河南 郑州 分行团 委书 记 、
国际部 副总 经理 ， 河南 分 行国际 部副 总经 理 、 储 蓄 处处长 、 国际 业务 处处 长 ， 河 南分 行副 行
长、党 委委 员， 陕西 分行 党委书 记、 行长 等职 务。
Neil Harvey 聂 瀚文 先生 ， 董事， 是瑞 士信 贷 （ 香港 ） 有限 公司 董事 总经 理， 常驻香 港。
聂先生是 瑞信大中 华区主 席兼香港CEO ，同 时他也 是 亚太区资 产管理主 席；并 为亚太区 运营
委员会成 员。聂先 生从事 投资银行 和资产管 理业务 长达三十 年， 在 亚太地区 工作二十 年 ，
拥有对 新兴 市场 和亚 太区 的丰富 经验 和深 入了 解 。 聂先生 在瑞 士信 贷工 作了 十七年 ， 担任 过
很多要 职， 他之 前曾 为亚 太区和 新兴 市场 资产 管理 部主管 。此 前， 亦曾 担任 亚洲（ 除日 本 ）
投资银 行部 和固 定收 益业 务负责 人。 另外 ， 他 在瑞 信 和其他 公司 都担 过要 职， 负 责澳大 利亚 、
非洲、 日本 、拉 美、 中东 、土耳 其和 俄罗 斯地 区的 业务。
郭特华 女士 ： 董事 ， 博 士， 现任工 银瑞 信基 金管 理有 限公司 总经 理 ， 兼 任工 银 瑞信资 产工银瑞信财富快线货币市场基金
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管理 （国 际 ） 有 限公 司董 事长 。 历 任中 国工 商银 行 总行商 业信 贷部 、 资金 计 划部副 处长 ， 中
国工商 银行 总行 资产 托管 部处长 、副 总经 理。
王一心 女士 ，董 事， 高级 经济师 ，中 国工 商银 行战 略管理 与投 资者 关系 部高 级专家 、
专职董 事。 历任 中国 工商 银行专 项融 资部 （公 司业 务二部 、营 业部 ）副 总经 理；中 国工 商
银行营 业部 历任 副处 长、 处长； 中国 工商 银行 总行 技术改 造信 贷部 经理 。
王莹女 士， 董事 ，高 级会 计师， 中国 工商 银行 战略 管理与 投资 者关 系部 高级 专家、 专
职派出 董事 ，于 2004 年 11 月 获得 国际 内审 协会 注 册内部 审计 师（Certified Internal
Auditor) 资格 证书。 历任 中国工 商银 行国 际业 务部 外汇清 算处 负责 人， 中国 工商银 行清 算
中心外 汇清 算处 负责 人 、 副处长 ， 中国 工商 银行 稽 核监督 局外 汇业 务稽 核处 副处长 、 处长 ，
中国工 商银 行内 部审 计局 境外机 构审 计处 处长 ，工 行悉尼 分行 内部 审计 师、 风险专 家。
田国强 先生 ，独 立董 事， 经济学 博士 ，上 海财 经大 学经济 学院 院长 ，上 海财 经大学 高
等研究 院院 长， 美国 德州A&M 大 学经 济系Alfred F. Chalk 讲席 教授 。首 批中 组部“ 千 人
计划” 入选 者及 其国 家特 聘专家 ，首 批人 文社 会科 学长江 学者 讲座 教授 ，曾 任上海 市人 民
政府特 聘决 策咨 询专 家， 中国留 美经 济学 会 会 长（1991-1992）。 2006 年 被《 华尔街 电讯 》
列为中 国大 陆十 大最 具影 响力的 经济 学家 之一 。主 要研究 领域 包括 经济 理论 、激励 机制 设
计、中 国经 济等 。
孙祁祥 女士 ，独 立董 事， 经济学 博士 ，现 任北 京大 学经济 学院 院长 ，教 授， 博士生 导
师，享 受国 务院 政府 特殊 津贴专 家。 兼任 北京 大学 中国保 险与 社会 保障 研究 中心主 任， 中
国金融 学会 学术 委员 会委 员、常 务理 事， 中国 保险 学会副 会长 ，教 育部 高等 学校经 济学 类
学 科 专 业 教学 指 导 委员 会委 员 ， 美 国国 际 保 险学 会董 事 会 成 员、 学 术 主持 人， 美 国 C.V.
Starr 冠名 教授 。曾 任亚 太风险 与保 险学 会主 席、 美 国国 家经 济研 究局 、美 国印第 安纳 大
学、 美 国哈 佛大 学、 香 港 大学访 问学 者。 在 《经 济 研究》 等学 术刊 物上 发表 论文 100 多 篇，
主持 过20 多项 由国 家部 委 和国际 著名 机构 委托 的科 研课题 。
Jane DeBevoise 女 士 ， 独 立 董 事 ， 香 港 大 学 艺 术 系 博 士 ， 历 任 银 行 家 信 托 公 司 （1998
年与德意 志银行合 并）董 事总经理 、所罗门 ·古根 海姆基金 会副主席 及项目 总监、香 港 政
府委任 的展 览馆 委员 会成 员、 香港 西九 龙文 娱艺 术 馆咨询 小组 政府 委任 委员 。2003 年 至今 担
任香港 亚洲 艺术 文献 库董 事局董 事及 主席 ，2009 年 至今担 任美 国亚 洲艺 术文 献库总 裁。
2、监 事会 成员
郑剑锋 先生 ： 监事 ， 金 融 学科学 双硕 士 。2005 年12月起 ， 郑 剑锋 先生 任职 于 中国工 商银
行监事 会办 公室 ， 先后 担 任综合 管理 处处 长 、 监 督 专员和 监事 会办 公室 副主 任， 主要 负责 风工银瑞信财富快线货币市场基金
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险、内控 及董事高 管履职 的监督检 查工作。2014 年6 月起，郑 剑锋先生 被任命 为中国工 商银
行战略 管理 与投 资者 关系 部集团 派驻 子公 司董 监事 办公室 高级 专家 、专 职派 出董事 。
黄敏女士：监 事，金融 学 学士。黄敏女 士于2006 年 加入Credit Suisse Group (瑞士信
贷集团)， 先后担 任全球投 资银行战 略部助理 副总裁 、亚太区 投资银行 战略部 副总裁、中国
区执行 首席 运营 官， 资产 管理大 中国 区首 席运 营官, 现任资 产管 理中 国区 负责 人。
洪波女士： 监事，硕 士。ACCA 非执 业会员。2005年至2008年 任安永华 明会计 师事务 所
高级审计员 ；2008 年至2009 年任民生 证券有限 责任公 司监察稽核 总部业 务主管 ；2009年6 月
加入工 银瑞 信法 律合 规部 ，现任 内控 稽核 部总 监。
倪莹女 士 ： 监 事， 硕士 。2000年至2009 年 任职 于中 国 人民大 学 ， 历 任副 科长 、 科长 ， 校
团委副 书记 。2009 年至2011 年就 职于 北京 市委 教工 委 ， 任 干部 处副 调研 员。2011 年加 入工 银
瑞信战 略发 展部 ，现 任副 总监。
章琼女 士 ： 监 事， 硕士 。2001 年至2003 年任 职于 富友 证券财 务部 ；2003 年至2005 年任 职
于银河 基金 ， 担任 注册 登 记专员 。2005 年加 入工 银 瑞信运 作部 ， 现任 工银 瑞 信运作 部联 席总
监。
3、高 级管 理人 员
郭特华 女士 ：总 经理 ，简 历同上 。
朱碧艳 女士 ： 硕士 ， 国 际 注册内 部审 计师 ， 现任 工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 督察长 ， 兼
任工银瑞信投资管理有限 公司监事。1997 －1999 年中 国 华 融 信 托 投 资 公 司 证券 总 部 经 理 ，
2000 －2005 年中 国华 融资 产管理 公司 投资 银行 部、 证券业 务部 高级 副经 理。
江明波 先生 ： 硕士 ， 现 任 工银瑞 信基 金管 理有 限 公 司副总 经理 ， 兼任 工银 瑞 信资产 管理
（国际 ） 有 限公 司固 定收 益 投资总 监， 工银 瑞信 投资 管 理有限 公司 董事 。 2000 年7 月至2001
年11 月， 任职于 长城证券 有限责任公 司，担 任研究 员；2001 年12 月至2006 年12 月， 任
职于鹏 华基 金管 理有 限公 司， 历任 研究 员、 基金 经 理助理 、 普天 债券 基金 经 理、 社保 债券 组
合、社保 回购组合 基金经 理、机构 理财部总 监助理 、固定收 益小组负 责人。2006 年加 入工
银瑞信 基金 管理 有限 公司 。
杜海涛 先生 ： 硕士 ， 现 任 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司副总 经理 ， 兼任 工银 瑞 信资产 管理
（国际 ） 有限 公司 董事 ，1997 年7 月至2002 年9 月 ， 任 职于 长城 证券 有限 责 任公司 ， 历任
职员、债券 （金融 工程） 研究员；2002 年10 月至2003 年5 月，任 职于宝盈 基金管理有 限
公司，历任 研究员 、基金 经理助理；2003 年6 月至2006 年3 月，任 职于招商 基金管理有 限
公司， 历任 研究 员、 基金 经理。2006 年 加入 工银 瑞 信基金 管理 有限 公司 。 工银瑞信财富快线货币市场基金
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赵紫英 女士 ： 博士 ， 现 任 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司副总 经理 ，1989 年8 月至1993 年
5 月 ， 任 职于 中国 工商 银 行海淀 支行 ， 从事 国际 业 务；1994 年6 月至2002 年4 月 ， 任职于
中国工商 银行北京 市分行 国际业务 部，历任 综合科 科长、国 际业务部 副总经 理；2002 年5 月
至2005年6 月，任 职于中 国 工商银行 牡丹卡中 心，历 任市场营 销部副总 经理、 清算部副 总经
理。2005 年 加入 工银 瑞信 基金管 理有 限公 司。
郝炜先 生 ： 硕士 ， 现任 工银 瑞信基 金管 理有 限公 司副 总经理 ， 兼任工 银瑞 信资 产 管理 （国
际） 有限 公司 董事 ， 工 银 瑞信投 资管 理有 限公 司董 事。2001 年4月至2005 年6 月， 任职 于中 国
工商银 行资 产托 管部 。2005 年加 入工 银瑞 信基 金管 理 有限公 司。
4、本 基金 基金 经理
谷衡先 生 ，12 年证 券从 业 经验 ； 先 后在 华夏 银行 总 行担任 交易 员 ， 在 中信 银 行总行 担任
交易员 ；2012 年加 入工 银 瑞信 ， 现 任固 定收 益部 副 总监 ；2012 年11 月13 日 至 今， 担任 工银 瑞
信14天理 财债券型 发起式 证券投资 基金；2013 年1 月28日至今 ，担任工 银瑞信60 天理财债 券
型基金 基金 经理 ；2013 年3 月28日至2015 年1月19 日 ， 担任工 银安 心场 内实 时申 赎货币 基金 基
金经理 ；2014 年9月30 日 至 今，担 任工 银瑞 信货 币市 场基金 基金 经理 ；2015 年7 月10日 至今 ，
担任工 银瑞 信财 富快 线货 币市场 基金 基金 经理 ；2015 年12 月14 日至 今 ， 担 任工 银瑞信 添福 债
券基金基 金经理；2016 年4 月26日至 今，担任 工银瑞 信安盈货 币市场基 金基金 经理；2016 年
12 月7 日至 今 ， 担 任工 银瑞 信丰益 一年 定期 开放 债券 型证券 投资 基金 基金 经理 ；2017 年2月28
日至今， 担任工银 瑞信丰 淳半年定 期开放债 券型证 券投资基 金基金经 理；2017 年6月12日至
今，担 任工 银瑞 信丰 实三 年定期 开放 债券 型证 券投 资基金 基金 经理 。
姚璐伟先生 ，4年证 券从业 经验；2013 年加 入工银瑞 信，现任固 定收益 部宏观 研究员 、
基金经理。2016 年9 月19 日至 今 ， 担 任 工 银 瑞 信 财 富快 线 货 币 市 场 基 金 基 金 经理 ；2016 年9
月19日至 今，担任 工银瑞 信添益快 线货币市 场基金 基金经理 ；2016 年9月19 日 至今，担 任工
银瑞信现 金快线货 币市场 基金基金 经理；2017 年4 月14日至今 ，担任工 银瑞信 安盈货币 市场
基金基 金经 理。
本基金 历任 基金 经理 ：
魏欣女 士，2015 年6 月19 日至2017 年3 月10 日管 理本 基 金。
5、投 资决 策委 员会 成员
郭特华 女士 ，投 资决 策委 员会主 任， 简历 同上 。
江明波 先生 ，简 历同 上。
杜海涛 先生 ，简 历同 上。 工银瑞信财富快线货币市场基金
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宋炳珅 先生 ，13 年 证券 从 业经验 ； 曾任 中信 建投 证 券有限 公司 研究 员 ；2007 年加入 工银
瑞信，现 任权益投 资总监 兼 研究部 总监。2012 年2 月14日至今 ，担任工 银瑞信 添颐债券 型证
券投资 基金 基金 经理 ；2013 年1月18日 至今 ， 担任 工 银双利 债券 基金 基金 经理 ；2013 年1 月28
日至2014 年12月5日 ， 担 任 工银瑞 信60 天理 财债 券型 基金基 金经 理 ；2014 年1 月20日至 今 ， 担
任工银 瑞信 红利 混合 型证 券投资 基金 基金 经理 ；2014 年1月20日至2017 年5月27 日， 担任 工银
瑞信核 心价 值混 合型 证券 投资基 金基 金经 理 ；2014 年10月23日 至今 ， 担任 工 银瑞信 研究 精选
股票型 基金 基金 经理 ；2014 年11 月18 日至 今， 担任 工 银医疗 保健 行业 股票 型基 金基金 经理 ；
2015 年2月16 日 至今 ， 担 任 工银战 略转 型主 题股 票基 金基金 经理 ；2017 年4月12 日至今 ， 担任
工银瑞 信中 国制 造2025 股 票型证 券投 资基 金基 金经 理。
欧阳凯 先生 ，15 年 证券 从 业经验 ； 曾任 中海 基金 管 理有限 公司 基金 经理 ；2010 年加 入工
银瑞信 ， 现任 固定 收益 投 资总监 。2010 年8月16日 至 今， 担任 工银 双利 债券 型 基金基 金经 理，
2011 年12月27日至2017 年4 月21日 担任 工银 保本 混合 基金基 金经 理， 2013 年2月7 日至2017 年2
月6 日担任工银保本2号 混合 型 发 起 式 基 金( 自2016 年2 月19 日 起 变 更 为 工银 瑞 信优 质 精 选 混
合型证券 投资基金)基金经 理，2013 年6月26 日起至 今 担任工银 瑞信保本3号混合 型基金基 金
经理, 2013 年7月4 日起至 今担任工 银信用纯 债两年 定期开放 基金基金 经理，2014 年9月19 日
起至今担 任工银新 财富灵 活配置混 合型基金 基金经 理，2015 年5月26 日起至 今 担任工银 丰盈
回报灵 活配 置混 合型 基金 基金经 理。
黄安乐 先生 ，14 年 证券 从 业经验 ； 先后 在天 相投 资 顾问有 限公 司担 任研 究员 ， 国 信证 券
经济研 究所 担任 资深 分析 师， 国信 证券 资产 管理 总 部担任 投资 经理 、 研究 员 ；2010 年 加入 工
银瑞信 ， 现任 权益 投资 总 监。2011 年11 月23 日至 今 ， 担 任工 银瑞 信主 题策 略 混合型 证券 投资
基金基金 经理；2013 年9 月23日至今 ，担任工 银瑞信 精选平衡 基金基金 经理；2014 年10月22
日至今， 担任工银 高端制 造行业股 票型基金 基金经 理；2015 年4月28 日至今 ， 担任工银 新材
料新能源 行业股票 型基金 基金经理 ；2016 年1月29 日 至今，担 任工银瑞 信国家 战略主题 股票
型基金基 金经理；2017 年4 月21日至 今，担任 工银瑞 信互联网 加股票型 证券投 资基金基 金经
理。
李剑峰 先生 ，14 年 证券 从 业经验 ； 曾任 中央 国债 登 记结算 有限 责 任 公司 业务 经理 、 高 级
副经理 ；2008 年 加入 工银 瑞信， 曾任 固定 收益 研究 员，现 任固 定收 益投 资总 监。
上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。 工银瑞信财富快线货币市场基金
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二、基 金托管人
名称： 中国 民生 银行 股份 有限公 司（ 以下 简称 “中 国民生 银行 ” ）
住所： 北京 市西 城区 复兴 门内大 街 2 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 ：洪 崎
成立时 间：1996 年2 月7 日
基金托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字 ［2004 ］101 号
组织形 式： 股份 有限 公司 （上市 ）
注册资 本：28,365,585,227 元人 民币
存续期 间： 持续 经营
电话：010-58560666
联系人 ： 罗 菲菲
三、相 关服务机构
（一） 基金 份额 发售 机构
1 、直销 机构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座6-9 层
注册地 址 ： 北 京市 西城 区 金融大 街 5 号、甲 5 号6 层甲 5 号 601 、甲 5 号 7 层甲5 号
701、甲 5 号 8 层甲5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号 901
法定代 表人 ： 郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传真：010-66583111
联系人 ： 王 秋雅 公司
网站：www.icbccs.com.cn
2、销售 机构
（1） 名称 ：太 平洋 证券 股 份有限 公司
注册地 址： 云南 省昆 明市 青年 路 389 号志 远大 厦 18 层
办公地 址： 北京 市西 城区 北展北 街 9 号华 远企 业 号D 座 3 单元
工银瑞信财富快线货币市场基金
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9
法定代 表人 ：李 长伟
联系人 ：唐 昌田
传真：010-88321763
客户服 务电 话：4006650999
网址：www.tpyzq.com
（2） 上海 基煜 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 上海 市崇 明县 长兴镇 路潘 园公 路1800 号2 号楼 6153 室 （上 海泰 和经济 发
展区）
办公地 址： 上海 市杨 浦区 昆明 路 518 号 A1002 室
法定代 表人 ：王 翔
联系人 ：蓝 杰
电话：021-65370077-220
传真：021-55085991
客户服 务电 话： 021-65370077
网址： www.jiyufund.com.cn
（3） 北京 唐鼎 耀华 投资 咨 询有限 公司
注册地 址： 北京 市延 庆县 延庆经 济开 发区 百泉 街 10 号2 栋236 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 甲 40 号二 十一 世 纪大 厦 A303
法定代 表人 ：杨 涛
联系人 ：周 君
联系电 话：010-53570568
客服电 话：400-819-9868
网址：www.tdyhfund.com
（4） 北京 植信 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 北京 市密 云县 兴盛南 路 8 号院 2 号楼 106-67
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建华南 路 6 号卓 明大 厦 2 号院2 层
法定代 表人 ：杨 纪峰
联系人 ：陶 翰辰
联系电 话：010-85721404
客服电 话：4006-802-123 工银瑞信财富快线货币市场基金
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10
网址：www.zhixin-inv.com
（5） 国信 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
法定代 表人 ：何 如
联系人 ：周 杨
电话：0755 －82130833
传真：0755 －82133952
客户服 务电 话：95536
网址：http://www.guosen.com.cn/
基金管 理人 可根 据情 况变 更或增 减销 售机 构， 并予 以公告 。
（二） 基金 登记 机构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
注册地 址 ： 北 京市 西城 区 金融大 街 5 号、甲 5 号6 层甲 5 号 601 、甲 5 号 7 层甲5 号
701、甲 5 号 8 层甲5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号 901
注册登 记业 务 办 公地 址： 北京市 西城 区金 融大 街 5 号新盛 大 厦A 座6 层
法定代 表人 ： 郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传
真：010-66583100
联系人 ：朱 辉毅
（三） 律师 事务 所及 经办 律师
名 称 ：上 海市 通力 律师 事 务所
住 所 ：上 海市 银城 中路68 号时 代金 融中 心 19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
负责人 ： 俞 卫锋
电 话： （021 ）31358666
传 真： （021 ）31358600
联系人 ：孙睿
经办律 师： 黎明 、孙 睿
（四） 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师 工银瑞信财富快线货币市场基金
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名
称 ：安 永华 明会 计师 事务所 （特 殊普 通合 伙）
住
所： 北 京市 东城 区东 长安街1号 东方 广场 东方 经 贸城， 东三 办公 楼16 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场东 方 经贸城 ，东 三办 公楼16 层
法定代 表人 ：葛 明
经办注 册会 计师 ：李 慧民 ，王珊 珊
联系电 话： （010 ）58152145
传真： （010 ）58114645
联系人 ：王 珊珊
四、基 金的 名称
工银瑞 信财富 快 线货 币市 场基金
五、基 金的 类型
货币市 场基金
六、基 金的投资目标
在控制 风险 并 保 持资 产流 动性的 基础 上 ， 力争 实现 超过业 绩比 较基 准的 投资 收益。
七、基 金的 投资 方向
本基金 主要 投资 于具 有良 好流动 性的 工具 ， 包 括 现 金； 期 限在1 年 以内 （含1 年） 的
银行存 款 、 债 券回 购、 中 央银行 票据 、 同业 存单 ； 剩余期 限 在 397 天 以内 （ 含 397 天 ） 的
债券、 非金 融企 业债 务融 资工具 、资 产支 持证 券及 法律法 规或 中国 证监 会、 中国人 民银 行
认可的 其他 具有 良好 流动 性的货 币市 场工 具。 法律 法规或 监管 机构 以后 允许 基金投 资的 其
他品种 ，基 金管 理人 在履 行适当 程序 后， 可以 将其 纳入投 资范 围， 其投 资比 例遵循 届时 有
效法律 法规 或相 关规 定。
八、基 金的 投资 策略
(一) 投资 策略
本基金 将采 取利 率策 略 、 信用策 略 、 相 对价 值策 略 等积极 投资 策略 ， 在严 格 控制风 险的
前提下 ，发 掘和 利用 市场 失衡提 供的 投资 机会 ，实 现组合 增值 。
1、利 率策 略 工银瑞信财富快线货币市场基金
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通过全 面研 究 GDP 、 物价 、就业 以及 国际 收支 等主要 经济 变量 ，分 析 宏 观经 济运行 的
可能情 景， 并预 测财 政政 策、货 币政 策等 宏观 经济 政策取 向， 分析 金融 市场 资金供 求状 况
变化趋 势及 结构 。在 此基 础上 ， 预测 金融 市场 利率 水平变 动趋 势， 以及 金融 市场收 益率 曲
线斜度 变化 趋势 。
2、信 用策 略
根据国 民经 济运 行周 期阶 段， 分 析债券 发 行人 所处 行 业发展 前景 、 发 展状 况 、 市 场地位 、
财务状 况 、 管 理水 平 和 债 务水平 等因 素 ， 评 价债 券 发行人 的信 用风 险 。 跟 踪 债券发 行人 和债
券工具 自身 的信 用质 量变 化， 并结 合外 部权 威评 级 机构的 信用 评级 结果 ， 确 定基金 资产 对相
应债券 的投 资决 策。
3、类 属配 置策 略
研究国 民经 济运 行状 况 ， 货币市 场及 资本 市场 资金 供求关 系 ， 以 及不 同时 期 市场投 资热
点， 分析 国债 、 金 融债 、 企 业债券 等不 同债 券种 类的 利差水 平 ， 评 定不 同债 券 类属的 相对 投
资价值 ，确 定组 合资 产在 不同债 券类 属之 间配 置比 例。
4、个 券选 择策 略
本基金 认为 普通 债券 的估 值， 主 要基 于收 益率 曲线 的拟合 。 在 正确 拟合 收益 率曲线 的 基
础上 ， 及 时发 现偏 离市 场 收益率 的债 券 ， 并 找出 因 投资者 偏好 、 供求 、 流动 性、 信用 利差 等
导致债 券价 格偏 离的 原因 ； 同 时， 基于 收益 率曲 线 判断出 定价 偏高 或偏 低的 期限段 ， 从而 指
导相对 价值 投资 ，选 择出 估值较 低的 债券 品种 。
对于含 回 售 条款 的债 券， 本基金 将仅 买入 距回 售日 不超过397 天以 内的 债券 ， 并在回 售
日前进 行回 售或 者卖 出。
5、相 对价 值策 略
本基金 认为 市场 普遍 存在 着失效 的现 象 ， 短 期因 素 的影响 被过 分夸 大 。 债 券 市场的 参与
者众多 ， 投资 行为 、 风 险 偏好 、 财 务与 税收 处理 等 各不相 同 ， 发 掘存 在于 这 些不同 因素 之间
的相对 价值 ， 也是 本基 金 发现投 资机 会的 重要 方面 。 本 基金 密切 关注 国家 法 律法规 、 制度 的
变动 ， 通 过深 入分 析市 场 参与者 的立 场和 观点 ， 充 分利用 因市 场分 割 、 市 场 投资者 不同 风险
偏好或 者税 收待 遇等 因素 导致的 市场 失衡 机会 ， 形 成相对 价值 投资 策略 ， 运 用回购 、 远期 交
易合 同 等交 易工 具进 行不 同期限 、 不同 品种 或不 同 市场之 间的 套利 交易 ， 为 本基金 的投 资带
来增加 价值 。
6、资 产支 持证 券投 资策 略
当前国 内资 产支 持证 券主 要为以 银行 贷款 资产 、住 房抵押 贷款 等作 为基 础资 产的信 贷工银瑞信财富快线货币市场基金
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资产证 券化 产品 ，本 基金 侧重于 对基 础资 产质 量及 未来现 金流 的分 析， 采用 基本面 分析 和
数量化 模型 相结 合， 对个 券进行 风险 分析 和价 值评 估后进 行投 资。 本基 金将 严格控 制资 产
支持证 券的 投资 比例 、信 用等级 并密 切跟 踪评 级变 化，采 用分 散投 资方 式以 降低流 动性 风
险。
7、其 他金 融工 具投 资策 略
本基金 将密 切跟 踪银 行承 兑汇票 、商 业承 兑汇 票等 商业票 据以 及 各 种衍 生产 品的 动 向 。
当法律 法规 允许 基金 参与 此类金 融工 具的 投资 ， 本 基金将 按照 届时 生效 的法 律法规 ， 根据 对
该金融 工具 的研 究 ， 制 定 符合本 基金 投资 目标 的投 资策略 ， 在充 分考 虑该 投 资品种 风险 和收
益特征 的前 提下 ，谨 慎投 资。
（二） 投资 管理 程序
本基金 管理 人实 行 “ 投资 决策委 员会 领导 下的 团队 制 ”管 理模 式， 建立 了严 谨、科 学
的投资 管理 流程 ，具 体包 括投资 研究 、投 资决 策、 组合构 建、 交易 执行 和风 险管理 及绩 效
评估等 全过 程， 如 图1 所 示。
投资决 策委 员会
投资小 组 研究小 组
久期配 置/ 期
限结构 配置
类属配 置
个券选 择
组合构 建
绩效评 估
基
金
经
理
投
资
经
理
中央交 易室
风险管 理部
风险管 理委 员会
宏
观
策
略
研
究
信
用
、
转
债
个
券
研
究
工银瑞信财富快线货币市场基金
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图1
固定收益证券投资 管理程序
1、投 资研 究及 投资 策略 制 定
本基金 管理 人在 固定 收益 证券投 资与 研究 方面 ，实 行投资 策略 研究 专业 化分 工制度 ，
由基金 经理 与研 究员 组成 专业小 组， 进行 宏观 经济 及政策 、产 业结 构、 金融 市场、 单个 证
券等领 域的 深入 研究 ，分 别从利 率、 债券 信用 风险 、相对 价值 等角 度， 提出 独立的 投资 策
略建议 ，经 固定 收益 投资 团队讨 论， 并经 投资 决策 委员会 批准 后形 成固 定收 益证券 指导 性
投资策 略。 该投 资策 略是 公司未 来一 段时 间内 对该 领域的 风险 和收 益的 判断 ，对公 司旗 下
管理的 所有 基金 或组 合的 固定收 益类 证券 投资 具有 指导作 用。
各个专 业领 域的 投资 策略 专业小 组每 季度 定期 举行 策略分 析研 讨会 议， 提出 下一阶段
投资策 略， 每周 定期 举行 策略评 估会 议， 回顾 本周 的各项 经济 数据 和重 大事 项，分 析其 对
季度投 资策 略的 影响 ，检 讨投资 策略 的有 效性 ，必 要的时 候进 行调 整。
2、投 资决 策
基金经 理在 公司 固定 收益 证券总 体投 资策 略的 指导 下，根 据基 金合 同关 于投 资目标 、
投资范 围及 投资 限制 等规 定，制 定相 应的 投资 计划 ，报投 资决 策委 员会 审批 。
投资决 策委 员会 是基 金投 资的最 高决 策机 构 ， 决 定基 金总体 投资 策略 及资 产配 置方案 ，
审核基 金经 理提 交的 投资 计划， 提供 指导 性意 见， 并审核 其他 涉及 基金 投资 管理的 重大 问
题。
3、投 资组 合构 建
基金经 理根 据投 资决 策委 员会的 决议 ，在 权限 范围 内，评 估债 券的 投资 价值 ，选择 证
券构建 基金 投资 组合 ，并 根据市 场变 化调 整基 金投 资组合 ，进 行投 资组 合的 日常管 理。
4、交 易执 行
交易员 负责 在合 法合 规的 前提下 ，执 行基 金经 理的 投资指 令。
5、风 险管 理及 绩效 评估
风险管 理部 对投 资组 合的 风险水 平及 基金 的投 资绩 效进行 评估 ，报 风险 管理 委员会 ，
抄送投 资决 策委 员会 、投 资总监 及基 金经 理， 并就 基金的 投资 组合 提出 风险 管理建 议。
法律合 规部 对基 金的 投资 行为进 行合 规性 监控 ，并 对投资 过程 中存 在的 风险 隐患向 基
金经理 、投 资总 监、 投资 决策委 员会 及风 险管 理委 员会进 行风 险提 示。
九、基 金的 业绩比较基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：中国 人民 银行 公布 的七 天通知 存款 税后 利率 。 工银瑞信财富快线货币市场基金
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十、基 金的 风险收益特征
本基金 为货 币市 场基 金， 在所有 证券 投资 基金 中， 是风险 相对 较低 的基 金产 品。在 一
般情况 下， 其风 险与 预期 收益均 低于 一般 债券 型基 金，也 低于 混合 型基 金与 股票型 基 金 。
十一、 基金的投资组合报 告
本报告 期 为2017 年1 月1 日起 至3 月 31 日止 （财 务 数据未 经审 计） 。
1.1 报告期末基金资产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 1,228,879,999.18 14.47
其中： 债券 1,228,879,999.18 14.47
资产支 持证 券 -
-
2 买入返 售金 融资 产 3,323,837,185.75 39.15
其中： 买断 式回 购的 买入 返
售金融 资产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 3,394,297,753.30 39.98
4 其他资 产 543,224,944.92 6.40
5 合计 8,490,239,883.15 100.00
注：由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。
1.2 报告期债券回购融资 情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 2.50
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额（ 元） 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 92,000,000.00 1.10
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报 告期 内债 券融 资余 额占基 金资 产净 值的 比例 为报告 期内 每个 交易 日融 资余额 占资 产
余额比 例的 简单 平均 值。
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的 20%的 说明
本 基金 债券 正回 购的 资金余 额没 有超 过基 金资 产净 值 20% 的情 况
1.3 基金投资组合平均剩 余期 限
1.3.1 投资组合平均剩余 期限基本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 53
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 63 工银瑞信财富快线货币市场基金
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报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 20
报告期内投资组合平 均剩 余期限超过 120 天情况说 明
本 报告 期内 无投 资组 合平均 剩余 期限 超 过120 天情况 。
1.3.2 报告期末投资组合 平均剩余期限分布比 例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
1 30 天 以内 62.06
1.10
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 2.86 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 26.57 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-120 天 0.24 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 120 天(含)-397 天（ 含） 9.16 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 100.89 1.10
1.4 报告期内投资组合平 均剩 余存续期超过 240 天情况 说明
本 报告 期内 本货 币市 场基金 投资 组合 平均 剩余 存续期 限未 超 过 240 天。
1.5 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
1 国家债 券 239,635,356.62 2.86
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 200,754,132.80 2.39
其中： 政策 性金 融债 200,754,132.80 2.39
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 79,975,683.33 0.95
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 708,514,826.43 8.44
8 其他 - -
9 合计 1,228,879,999.18 14.64
10
剩余存 续期 超 过 397 天的 浮
动利率 债券
- -
注：上 表中 ，债 券的 成本 包括债 券面 值和 折溢 价。 工银瑞信财富快线货币市场基金
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1.6 报告期末按摊余成本 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名债券投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 111616219
16 上 海银 行
CD219
2,000,000 196,864,595.00 2.35
2 111617263 16 光大 CD263 2,000,000 196,834,006.04 2.35
3 140216 14 国开 16 1,300,000 130,430,564.50 1.55
4 150013 15 附 息国 债13 1,200,000 119,915,328.31 1.43
5 111616225
16 上 海银 行
CD225
1,000,000 98,403,836.96 1.17
6 111616228
16 上 海银 行
CD228
1,000,000 98,385,429.66 1.17
7 111610564 16 兴业 CD564 600,000 59,045,467.07 0.70
8 111618266 16 华夏 CD266 600,000 58,981,491.70 0.70
9 019539 16 国债 11 500,000 49,986,248.35 0.60
10 140220 14 国开 20 400,000 40,330,210.77 0.48
注：上 表中 ，债 券的 成本 包括债 券面 值和 折溢 价。
1.7
“影子定价”与“摊余成 本法”确定的基金资 产净 值的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 0
报告期 内偏 离度 的最 高值 -0.0377%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0812%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0566%
注：上 表中 “偏 离情 况” 根据报 告期 内各 交易 日数 据计算 。
报告期内负偏离度的 绝对 值达到 0.25%情况说明
本 报告 期内 ，本 基金 负偏离 度的 绝对 值未 达 到0.25% 。
报告期内正偏离度的 绝对 值达到 0.5%情况说明
本 报告 期内 ，本 基金 正偏离 度的 绝对 值未 达 到0.5%。
1.8 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名资产支持证 券投 资明细
本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
1.9 投资组合报告附注
1.9.1 本基金采用固定份 额净值，基金账面份 额净 值始终保持为人民币 1.00 元。 本基金
估值采用摊余成本法 ， 即 估值对象以买入成本 列示 ， 按票面利率 或商定利率 并考虑其买入
时的溢价与折价，在 其剩 余期限内按实际利率 法进 行摊销，每日计提收 益或 损失。
1.9.2 本基金投资的前 十 名证券的发行主体本 期未 出现被监管部门立案 调查 ，或在报告编
制日前一年内受到公 开谴 责、处罚的情形。 工银瑞信财富快线货币市场基金
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1.9.3 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 5,373.48
2 应收证 券清 算款 520,361,022.89
3 应收利 息 22,857,303.55
4 应收申 购款 -
5 其他应 收款 1,245.00
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 543,224,944.92
1.9.4 投资组合报告附注 的其他文字描述部分
无。
十二、 基金的业绩
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、 诚实 信用 、 勤 勉尽 责 的原则 管理 和运 用基 金财 产， 但不 保
证基金 一定 盈利 ， 也不 向 投资者 保证 最低 收益 。 基 金的过 往业 绩并 不代 表其 未来表 现 。 投 资
有风险 ，投 资者 在作 出投 资决策 前应 仔细 阅读 本基 金的招 募说 明书 。
1.本基 金合 同生 效日 为2015 年6月19日 ， 基金 合同 生 效以来 （ 截至2017 年3 月31 日） 的投
资业绩 及同 期 基 准的 比较 如下表 所示 ：
工银财 富货 币A
阶段
净值收
益率
（1）
净值收 益
率标准 差
（2）
业绩比 较基
准收益 率
（3）
业绩比 较基
准收益 率标
准差（4）
(1)－(3) (2)－(4)
2015.6.19-2015.12.31 1.2568% 0.0012% 0.7249% 0.0000%
0.5319% 0.0012%
2016.1.1-2016.12.31 2.6061% 0.0019% 1.3500% 0.0000% 1.2561% 0.0019%
2017.1.1-2017.3.31 0.8154% 0.0013% 0.3329% 0.0000% 0.4825% 0.0013%
自基金 合同 生效 起至 今 4.7427% 0.0019% 2.4078% 0.0000% 2.3349% 0.0019%
工银财 富货 币B
阶段
净值收
益率
（1）
净值收 益
率标准 差
（2）
业绩比 较基
准收益 率
（3）
业绩比 较基 准
收益率 标准 差
（4）
(1)－(3) (2)－(4)
2016.4.26-2016.12.31 1.8684% 0.0009% 0.8889% 0.0000% 0.9795% 0.0009% 工银瑞信财富快线货币市场基金
更新的招 募说明书摘要
19
2017.1.1-2017.3.31 0.8751% 0.0013% 0.3329% 0.0000% 0.5422% 0.0013%
自基金 合同 生效 起至 今 2.7598% 0.0014% 1.2218% 0.0000% 1.5380% 0.0014%
2. 自 基 金 合 同生 效 以来 基 金 累 计 净 值 收 益 率 变动 及 其 与 同 期 业 绩 比 较 基准 收 益 率 变 动
的比较
（2015 年6 月 19 日至 2017 年 3 月 31 日）
工银瑞信财富快线货币市场基金
更新的招 募说明书摘要
20
注：1 、本 基金 基金 合同 于 2015 年6 月19 日 生效 。
2、 按 基金 合同 规定， 本基 金建仓 期 为 6 个 月。 截至 报告期 末， 本基 金的 各项 投资比 例
符合基 金合 同关 于投 资范 围及投 资限 制的 规定 ： 本基 金主要 投资 于具 有良 好流 动性的 工具 ，
包括现 金、 通知 存款 、一 年以内 （含 一年 ）的 银行 定期存 款和 大额 存单 、 剩 余期限 （或 回
售期限 ） 在397 天 以内 （ 含 397 天 ） 的 债券 、 资产 支持证 券 、 中 期票 据； 期 限在一 年以 内
（含一 年） 的债 券回 购、 期限在 一年 以内 （含 一年 ）的中 央银 行票 据、 短期 融资 券 ，及 法
律法规 或中 国证 监会 、中 国人民 银行 认可 的其 他具 有良好 流动 性的 货币 市场 工具。
3、本 基金 自2016 年4 月26 日起 增加B 类 基金 份额类 别。
十 三、 基金的 费用 概览
(一) 与基金 运作 有关 的费 用
1、基 金费 用的 种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ；
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ；
（3） 、 销售 服务 费；
（4）、 《基 金合 同》 生效 后 与基金 相关 的信 息披 露费 用； 工银瑞信财富快线货币市场基金
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21
（5） 、 《基 金合 同》 生效 后 与基金 相关 的会 计师 费、 律师费 、仲 裁费 和诉 讼费 ；
（6） 、 基金 份额 持有 人大 会费用 ；
（7） 、 基金 的证 券交 易费 用；
（8） 基金 的银 行汇 划费 用 ；
（9） 按照 国家 有关 规定 和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。
2、基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.30%年 费率计 提 。 管 理费 的计 算 方法如 下 ：
H＝E×0.30 %÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计算 ，逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 基金 管理 人向 基金 托管人 出
具划款 指令 ，经 基金 托管 人复核 后 于 次月 前3 个工 作日内 从基 金财 产中 一次 性支付 给基 金
管理人 。若 遇法 定节 假日 、公休 假等 ，支 付日 期顺 延。
（2） 基金 托管 人的 托管 费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.05%的 年费率 计提 。托 管费 的计 算方法 如
下：
H＝E×0.05 %÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计算 ，逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 基金 管理 人向 基金 托管人 出
具划款 指令 ，经 基金 托管 人复核 后 于 次月 前3 个工 作 日内 从基 金财 产中 一次 性支取 。若 遇
法定节 假日 、公 休日 等， 支付日 期顺 延。
上述 “1 、 基 金费 用的 种类 中第 （4 ） － （9 ） 项 费用” ， 根 据有 关法 规及 相应 协 议规定，
按费用 实际 支出 金额 列入 当期费 用， 由基 金托 管人 从基金 财产 中支 付。
3、不 列入 基金 费用 的项 目
（1 ） 基 金管 理人 和基 金托 管人因 未履 行或 未完 全履 行义务 导致 的费 用支 出或 基金财 产
的损失 ；
（2） 基金 管理 人和 基金 托 管人处 理与 基金 运作 无关 的事项 发生 的费 用；
（3） 《 基金 合同 》生 效前 的相关 费用 ； 工银瑞信财富快线货币市场基金
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（4） 其他 根据 相关 法律 法 规及中 国证 监会 的有 关规 定不得 列入 基金 费用 的项 目。
(二) 与基金 销售 有关 的费 用
1、本 基金 不收 取申 购费 用 与赎回 费用 。
2、基 金销 售服 务费
本基金 A 类基 金份 额的 销 售服务 费年 费率 为 0.25% ；B 类基 金份 额的 销售 服 务费年 费
率为 0.01% 。销 售服 务费 计提的 计算 公式 具体 如下 ：
H ＝ 前 一 日 该类 基 金 份额 的基 金 资 产 净值 × 该 类基 金份 额 的 年 销售 服 务 费率 ÷当 年 天
数
H 为每 日该 类基 金份 额应 计提的 基金 销售 服务 费 E 为前一 日的 基金 资产 净值
基金销 售服 务费 每日 计提 ，按月 支付 ， 基 金管 理人 向基金 托管 人出 具划 款指 令，经 基
金托管 人复 核后 于次 月首 日起 5 个工 作日 内从 基金 财产中 一次 性支 付给 注册 登记机 构， 由
注册登 记机 构代 付给 销售 机构。 若遇 法定 节假 日、 休 息日或 不可 抗力 致使 无法 按时支 付的 ，
支付日 期顺 延至 最近 可支 付日支 付。
(三)费 用调 整
基金管 理人 和基 金托 管人 协商一 致后 ，可 按照 基金 发展情 况， 并根 据法 律法 规规定 和
基金合 同约 定， 针对 全部 或部分 份额 类别 ，调 整基 金管理 费率 、基 金托 管费 率或基 金销 售
服务费 率等 相关 费率 。调 低前述 费率 的， 无须 召开 基金份 额持 有人 大会 。基 金管理 人必 须
按基金 合同 的规 定进 行公 告并办 理备 案手 续。
(四)基 金税 收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主 体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
十 四、 对招募说明书更新 部分的说明
本招募 说明 书依 据《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 管理办 法》 、 《信 息披 露管 理办法 》
及其它 有关 法律 法规 的要 求，对 本基 金招 募说 明书 进行了 更新 ，更 新内 容如 下：
1、在 “重 要提 示” 部分 ， 修改了 相关 信息 。
2、在 “三 、基 金管 理人 ” 部分， 更新 了基 金管 理人 主要人员 情 况的 相关 信息 。
3、在 “四 、基 金托 管人 ” 部分， 更新 了基 金托 管人 的相关 信息 。
4、在 “五 、相 关服 务机 构 ”部分 ，更 新了 相关 信息 。
5、在“ 九 、基 金的 投资 ” 部分， 更新 了截至 2017 年3 月31 日的 投资 组合 报 告。
6、在“ 十 、基 金的 业绩 ” 部分， 更新 了截至 2017 年3 月31 日的 基金 的业 绩 。 工银瑞信财富快线货币市场基金
更新的招 募说明书摘要
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7、在“ 二 十二 、其 他应 披 露事项 ”部 分， 更新 了本 报告期 内的 相关 公告 。
上述内 容仅 为本 更新 招募 说明书 的摘 要， 投资 人欲 查询本 更新 招募 说明 书正 文，可 登
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工银瑞 信基 金管 理有 限公 司
二 〇一七年七月二十 八日
