建信嘉薪宝货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
2017 年第2 号
基 金 管理 人 ：建 信 基金 管 理有 限 责任 公 司
基 金 托管 人 ： 中信银行 股 份有 限 公司
二 〇 一七 年 七月
建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
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【 重要 提示】
本基金经中国证券监督管理委员会证监许可[2014]338 号文注册募集。 本基
金合同已于 2014 年 6 月 17 日生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中
国证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册， 并不表明其对本基金的价值
和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投
资者根据所持有的基金份额享受基金收益， 同时承担相应的投资风险。 本基金投
资中的风险包括： 因整体政治、 经济、 社会等环境因素对证券市场价格产生影响
而形成的系统性风险， 个别证券特有的非系统性风险， 由于基金份额持有人连续
大量赎回基金产生的流动性风险， 基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极
管理风险， 本基金的特定风险等。 本基金为货币市场基金， 其风险和预期收益率
低于股票 基金、 混合基 金和债券 基金。 投资有 风险，投 资者在 投资本 基金之前，
请仔细阅读本基金的招募说明 书和基金合同， 全面认识本基金的风险收益特征和
产品特性， 并充分考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场， 谨慎做出投资决策。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类 金
融机构 ， 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金
财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本招募说明书所载内容截止日为 2017 年 6 月 16 日， 有关财务数据和净值 表
现截止日为 2017 年 3 月 31 日（财务数据未经审计） 。本招募说明书已经基金托
管人复核。 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
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一 、基 金管 理人
（一）基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
设立日期：2005 年9 月19 日
法定代表人： 许会斌
联系人： 郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币 2 亿元
建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158 号文 批准设
立。 公司的股权结构如下： 中国建设银行股份有限公司，65% ； 美国信安金融服
务公司，25% ；中国华电集团资本控股有限公司，10% 。
本基金管理人公司治理结构完善， 经营运作规范， 能够切实维护基金投资者
的利益。 股东会为公司权力机构， 由全体股东组成， 决定公司的经营方针以及选
举和更换董事、 监事等事宜。 公司章程中明确公司股东通过股东会依法行使权利，
不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作。
董事会为公司的 决策机构， 对股东会负责， 并向股东会汇报。 公司董事会由
9 名董事组成， 其中 3 名为独立董事。 根据公 司章程的规定， 董事会 行使 《公 司
法》 规定的有关重大事项的决策权、 对公司基本制度的制定权和对总 裁等经营管
理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会， 由 6 名监事组成， 其中包括 3 名职工代表监事。 监事会向股
东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。
（二）主要人员情况
1、董事会成员
许会斌先生， 董事长， 高级经济师， 享受国务院特殊津贴， 中国建设银行突
出贡献奖 、河南 省五一 劳动奖章 获得者 。1983 年毕业 于辽宁 财经学 院基建财务
与信用专业， 获学士学位。 历任中国建设银行筹资储备部副主任， 零售业务部副
总经理， 个人银行部副总经理， 营业部主 要负责人、 总经理， 个人银行业务部总建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
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经理，个人银行业务委员会副主任，个人金融部总经理，2006 年 5 月起任中国
建设银行河南省分行行长，2011 年 3 月出任中国建设银行批发业务总监，2015
年3 月起任建信基金管理有限责任公司董事长。
孙志晨先生， 董事， 现任建信基金管理有限责任公司总裁， 兼建信资本管理
有限责任公司董事长。1985 年获东北财经大学经济学学士学位，2006 年获得长
江商学院 EMBA 。历 任 中国建设 银行总 行筹资 部证券处 副处长 ，中国 建设银行总
行筹资部、 零售业务部证券处处长， 中国建设银行总行个人银行业务部副 总经理。
曹伟先生 ，董 事，现 任 中国建设 银行 个人存 款 与投资部 副总 经理。1990 年
获北京师范大学中文系硕士学位。 历任中国建设银行北京分行储蓄证券部副总经
理、 北京分行安华支行副行长、 北京分行西四支行副行长、 北京分行朝阳支行行
长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人存款 与 投 资 部 总 经 理 助 理 。
张维义先 生， 董事， 现 任信安北 亚地 区副总 裁 。1990 年毕 业于 伦敦 政治经
济学院， 获经济学学士学位，2012 年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA 工商管理
学硕士。 历任新加坡公共服务委员会副处长， 新加坡电信国际有限公司 业务发展
总监， 信诚基金公司首席运营官和代总经理， 英国保诚集团 （马来西亚） 资产管
理公司首席执行官， 宏利金融全球副总裁， 宏利资产管理公司 （台湾） 首席执行
官和执行董事。
袁时奋先 生， 董事， 现 任信安国 际（ 亚洲） 区 域副总裁 。1981 年毕 业于美
国阿而比学院。 历任香港汇丰银行投资银行部副经理， 加拿大丰业银行资本市场
部高级经理， 香港铁路公司库务部助理司库， 香港置地集团库务部司库， 香港赛
马会副集团司库，信安国际有限公司大中华区首席营运官。
殷红军先生， 董事， 现任中国华电融资租赁有限公司董事长兼总经理。1998
年 毕业于首都经济贸易大学数量经济学专业， 获硕士学位。 历任中国电力财务有
限公司债券基金部项目经理、 华电集团财务有限公司投资咨询部副经理 （主持工
作） 、中 国华电 集团公 司改制重 组办公 室副处 长、体制 改革处 处长、 政策与法律
事务部政策研究处处长、中国华电集团资本控股有限公司副总经理。
李全先生，独立董事，现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。1985
年毕业于 中国人 民大学 财政金融 学院，1988 年毕业于 中国人 民银行 研究生部。
历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、 正大国际财务有限公司总建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
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经理助理/资金 部总经 理，博时 基金管 理有限 公司副总 经理， 新华资 产管理股份
有限公司总经理。
王建国先生， 独立董事， 曾任大新人寿保险有限公司首席行政员， 中银保诚
退休金信托管理有限公司董事， 英国保诚保险有限公司首席行政员， 美国国际保
险集团亚太区资深副总裁， 美国友邦保险 （加拿大） 有限公司总裁兼首席行政员
等。1989 年获Pacific Southern University 工商管理硕士学位。
伏军先生， 独立董事， 法学博士， 现任对外经济贸易大学法学院教授， 兼任
中国法学会国际经济法学研究会常务理事、 副秘书长、 中国国际金融法专 业委员
会副主任。
2、监事会成员
张军红先生， 监事会主席。 毕业于国家行政学院行政管理专业， 获博士研究
生学位。 历任中国建设银行筹资部储蓄业务处科员、 副主任科员、 主任科员； 零
售业务部主任科员； 个人银行业务部个人存款处副经理、 高级副经理； 行长办公
室秘书一 处高级 副经理 级秘书、 秘书、 高级经 理；投资 托管服 务部总 经理助理、
副总经理；投资托管业务部副总经理；资产托管业务部副总经理。2017 年 3 月
起任公司监事会主席。
方蓉敏女士， 监事， 现任信安国际 （亚洲） 有限公司亚洲区首席律师。 曾任
英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保险副总裁
等职务。方女士 1990 年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有新加坡、英格兰
和威尔斯以及香港地区律师从业资格。
李亦军女士， 监事， 高级会计师， 现任中国华电集团资本控股有限责任公司
机构与战略研究部总经理。1992 年获北京工业大学工业会计专业学士，2009 年
获中央财经大学会计专业硕士。 历任北京北奥有限公司， 中进会计师事务所， 中
瑞华恒信会计师事务所， 中国华电集团财务有限公司计划财 务部经理助理、 副经
理， 中国华电集团资本控股 （华电财务公司） 计划财务部经理， 中国华电集团财
务有限公司财务部经理，中国华电集团资本控股有限公司企业融资部经理。
严冰女士 ，职工 监事， 现任建信 基金管 理有限 责任公司 人力资 源部总 经理。
2003 年 7 月毕业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾任安永华明会
计师事务所人力资源部人力资源专员。2005 年 8 月加入建信基金管理公司，历建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
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任人力资源管理专员、主管、部门总经理助理、副总经理、总经理。
刘颖女士， 职工监事， 现 任建信基金管理有限责任公司监察稽核部副总经理,
英 国特许 公认 会计师 公 会（ACCA） 资深 会员。1997 年毕业 于中 国人 民大学会计
系, 获学 士学位 ；2010 年毕业 于香港 中文大 学, 获工 商管理 硕士学 位。曾任毕
马威华振会计师事务所高级审计师、 华夏基金管理有限公司基金运营部高级经理。
2006 年 12 月至今任职于建信基金管理有限责任公司监察稽核部。
安晔先生 ，职工 监事， 现任建信 基金管 理有限 责任公司 信息技 术部总 经理。
1995 年毕业 于北京 工 业大学计 算机应 用系， 获得学士 学位。 历任中 国建设银行
北京分行信息技术部， 中国建设银行信息技术管理部北京开发中心项目经理、 代
处长， 建信 基金管理公司基金运营部总经理助理、 副总经理， 信息技术部执行总
经理、总经理。
3、公司高管人员
孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员） 。
曲寅军先生，副总裁，硕士。1999 年 7 月加入中国建设银行总行，历任审
计部科员、 副主任科员、 团委主任科员、 重组改制办公室高级副经理、 行长办公
室高级副经理；2005 年 9 月起就职于建信基金管理公司，历任董事会秘书兼综
合管理部 总监、 投资管 理部副总 监、专 户投资 部总监和 首席战 略官；2013 年 8
月至 2015 年 7 月，任 我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、总经
理。2015 年 8 月 6 日 起任我公司副总裁，并专任建信资本管理有限责任公司董
事、总经理。
张威威先生，副总裁，硕士。1997 年 7 月加入中国建设银行辽宁省分行，
从事个人零售业务，2001 年 1 月加入中国建设银行总行个人金融部，从事证券
基金销售业务，任高级副经理；2005 年 9 月加入建信基金管理公司，一直从事
基金销售 管理工 作，历 任市场营 销部副 总监（ 主持工作 ） 、总 监、公 司首席市场
官等职务。2015 年 8 月6 日起任我公司副总裁。
吴曙明先生， 副总裁， 硕士。1992 年7 月至1996 年8 月在湖南省物资贸易
总公司工作；1999 年 7 月加入中国建设银行， 先后在总行营业部、 金融机构部、
机构业务部从事信贷业务和证券业务， 历任科员、 副主任科员、 主任科员、 机构
业务部高级副经理等职；2006 年 3 月加入我公司，担任董事会秘书，并兼任综建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
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合管理部总经理。2015 年 8 月 6 日起任我公司督察长，2016 年 12 月 23 日起任
我公司副总裁。
吴灵玲女士， 副总裁， 硕士。1996 年7 月至1998 年9 月在福建省东海经贸
股份有限公司工作；2001 年 7 月加入中国建设银行总行人力资源部，历任副主
任科员、业务经理、高级经理助理；2005 年 9 月加入建信基金管理公司，历任
人力资源 部总监 助理、 副总监、 总监、 人力资 源部总经 理兼综 合管理 部总经理。
2016 年 12 月23 日起任我公司副总裁。
4、督察长
吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员） 。
5、本基金基金经理
陈建良先生，双学士，固定收益投资部副总经理。2005 年 7 月加入中国建
设银行厦门分行， 任客户经理； 2007 年6 月调入中国建设银行总行金融市场部，
任债券交易员；2013 年 9 月加入我公司投资管理部，历任基金经理助理、基金
经理、固定收益投资部总经理助理、副总经理，2013 年 12 月 10 日 起任建信货
币市场基金基金经理；2014 年1 月21 日起任建信月盈安心理财债券型证券投资
基金基金经理；2014 年6 月17 日起任建信嘉薪宝货币市场基金基金经理；2014
年 9 月 17 日起任建信现金添利货币市场基金基金经理；2016 年 3 月 14 日起任
建信目标收益一年期债券型证券投资基金基金经理；2016 年7 月26 日起任建信
现金增利货币市场基金基金经理；2016 年 9 月 2 日起任建信现金添益交易型货
币市场基金基金经理；2016 年9 月13 日起任建信瑞盛添利混合型证券投资基金
基金经理；2016 年 10 月18 日起任建信天添益货币市场基金基金经理。
于倩倩女 士，硕士。2008 年 6 月加入国泰人寿保险公司，任固定收益研究
专员；2009 年9 月加入金元惠理基金管理公司 （原金元比联基金管理公司） ， 任
债券研究员；2011 年 6 月加入我公司，历任债券研究员、基金经理助理，2013
年8 月 5 日起任建信货币市场基金基金经理；2014 年1 月21 日起任建信双周安
心理财债券型证券投资基金基金经理；2014 年6 月17 日起任建信嘉薪宝货币市
场基 金 基 金 经 理 ；2014 年 9 月 17 日起任建信现金添利货币市场基金基金经理。
6、投资决策委员会成员
孙志晨先生，总裁。 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
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梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总 经理。
钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。
李菁 女士，固定收益投资部总经理。
姚锦女士，权益投资部总经理。
许杰先生，权益投资部基金经理。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系 。
二 、基 金托 管人
（一） 基金托管人 基本情况
名称：中信银行股份有限公司（简称 “ 中信银行”）
住所： 北京市东城区朝阳门北大街 9 号
办公地址： 北京市东城区朝阳门北大街 9 号
法定代表人： 李庆萍
成立时间：1987 年4 月7 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：489.35 亿元人民币
存续期间：持续经营
批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14 号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2004]125 号
联系人：中信银行资产托管部
联系电话：010-89936330
传真：010-85230024
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
经营范围 ：吸收 公众存 款；发放 短期、 中期和 长期贷款 ；办理 国内外 结算；
办理票据承兑与贴现； 发行金融债券； 代理发行、 代理兑付、 承销政府债券； 买
卖政府债券、 金融债券； 从事同业拆借； 买卖、 代理买卖外汇； 从事银行卡业务；
提供信用证服务及担保 ； 代理收付款项； 提供保管箱服务； 结汇、 售汇业务； 代
理开放式基金业务； 办理黄金业务； 黄金进出口； 开展证券投资基金、 企业年金建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
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基金、 保险资金、 合格境外机构投资者托管业务； 经国务院银行业监督管理机构
批准的其他业务；保险兼业代理业务（有效期至 2017 年 09 月 08 日） 。 （依法须
经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动。 ）
中信银行（601998.SH 、0998.HK）成立于 1987 年，原名中信实业银行，是
中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一， 是中国最早参与国内外金融市场
融资的商业银行， 并以屡创中国现代 金融史上多个第一而蜚声海内外。 伴随中国
经济的快速发展， 中信实业银行在中国金融市场改革的大潮中逐渐成长壮大， 于
2005 年 8 月，正式更 名“中信银行” 。2006 年 12 月，以中国中信集团和中信国
际金融控股有限公司为股东， 正式成立中信银行股份有限公司。 同年， 成功引进
战略投资者， 与欧洲领先的西班牙对外银行 （BBVA） 建立了优势互补的战略合作
关系。2007 年4 月 27 日， 中信银行在上海交易所和香港联合交易所成功同步上
市。2009 年， 中信银行成功收购中信国际金融控股有限公司 （简称： 中信国金）
70.32% 股权。 经过近三十年的发 展， 中信银行已成为国内资本实力最雄厚的商业
银行之一，是一家快速增长并具有强大综合竞争力的全国性商业银行。
2009 年 ， 中 信 银 行 通 过 了 美 国 SAS70 内 部 控 制 审 订 并 获 得 无 保 留 意 见 的
SAS70 审订报告， 表明了独立公正第三方对中信银行托管服务运作流程的风险管
理和内部控制的健全有效性全面认可。
（二） 主要人员情况
孙德顺先生， 中信银行执行董事、 行长。 孙先生自 2016 年7 月20 日起任本
行行长。孙先生同时担任中信银行（国际）董事长。此前，孙先生于 2014 年 5
月至 2016 年 7 月任本 行常务副行长；2014 年 3 月起任本行执行董 事；2011 年
12 月至 2014 年5 月任本行副行长，2011 年 10 月起任本行党委副书记；2010 年
1 月至2011 年10 月任 交通银行北京管理部副总裁兼交通银行北京市分行党委书
记、 行长； 2005 年12 月至2009 年12 月任交通银行北京市分行党委书记、 行长；
1984 年 5 月至 2005 年 11 月在中国工商银行海淀区办事处、海淀区支行、北京
分行、 数据中心 （北京） 等单位工作， 期间，1995 年12 月至2005 年 11 月任中
国工商银行北京分行行长助理、 副行长，1999 年1 月至2004 年4 月曾兼任中国
工商银行数据中心 （北京） 总经理；1981 年 4 月至1984 年5 月就职于中国人民
银行。 孙先生拥有三十多年的中国银行业从业经验。 孙先生毕业于东北财经大学，建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
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获经济学硕士学位。
张强先生，中信银行副行长，分管托管业务。张先生自 2010 年 3 月 起任本
行副行长。 此前， 张先生于 2006 年4 月至2010 年3 月任本行行长助理、 党委委
员， 期间， 2006 年4 月至 2007 年 3 月曾兼任总行公司银行部总经理。 张先生 2000
年1 月至 2006 年4 月任本行总行营业部副总经理、 常务副总经理和总经理； 1990
年 9 月至 2000 年 1 月 先后在本行信贷部、济南分行和青岛分行工作， 曾任总行
信贷部副总经理、总经理、分行副行长和行长。自 1990 年 9 月至今 ，张先生一
直为本行服务， 在中国银行业拥有近三十年从业经历。 张先生为高级经济师， 先
后于中南 财经大 学（现 中南财经 政法大 学） 、 辽宁大学 获得经 济学学 士学位、金
融学硕士学位。
杨洪先生， 现任中信银行资产托管部总经理， 硕士研究生学历， 高级经济师，
教授级注册咨询师。 先后毕业于四川大学和北京大学工商管理学院。 曾供职于中
国人民银 行四川 省分行 、中国工 商银行 四川省 分行。1997 年加入 中 信银行，相
继任中信银行成都分行信贷部总经理、 支行行长， 总行零售银行部 总经理助理兼
市场营销部总经理、 贵宾理财部总经理、 中信银行贵阳分行党委书记、 行长， 总
行行政管理部总经理。
（三） 基金托管业务经营情况
2004 年8 月18 日， 中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督
管理委员 会批准 ，取得 基金托管 人资格 。中信 银行本着 “诚实 信用、 勤勉尽责”
的原则，切实履行托管人职责。
截至 2016 年末，中信 银行已托管 119 只公开 募集证券投资基金，以及证券
公司资产 管理产 品、信 托产品、 企业年 金、股 权基金、QDII 等其 他 托管资产，
托管总规模达到6.57 万亿元人民币。
三 、相 关服 务机 构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
本基金直销机构为本公司设在北京的直销柜台以及网上交易平台。
（1 ）直销柜台 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
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名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
（2 ）网上交易平台
投资者可以通过本公司网上交易系统办理基金的申购、 赎回、 定期投 资等业
务 ， 具 体 业 务 办 理 情 况 及 业 务 规 则 请 登 录 本 公 司 网 站 查 询 。 本 公 司 网 址 ：
www.ccbfund.cn 。
2、代销机构
暂无
基金管理人可以根据相关法律法规要求， 选择其他符合要求的机构代理销售
本基金，并及时公告 。
（二） 基金份额登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郑文广
电话：010-66228888
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：北京德恒律师事务所
住所：北京市西城区金融大街 19 号富凯大厦 B 座12 层
负责人：王丽
联系人：刘焕志
电话：010－52682888
传真：010－52682999
经办律师：刘焕志、孙艳利
（四）审计基金资产的会计师事务所 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
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名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦6 楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦6 楼
执行事务合伙人：李丹
联系人：陈熹
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
经办注册会计师：许康玮、陈熹
四 、基 金的 名称
建信嘉薪宝货币市场基金。
五、 基金 的 类型
货币市场 基金。
六 、基 金的 投资 目标
在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下， 力争实现超越业绩比较基准
的投资回报。
七 、基 金的 投资 方向
本基金将投资于以下金融工具：
1、现金；
2、期限 在一年 以内（ 含一年） 的银行 存款、 债券回购 、中央 银行票 据、同
业存单；
3、 剩余期限在 397 天以内 （含397 天） 的债券、 资产支持证券、 非金融企
业债务融资工具；
4、法律 法规或 中国证 监会、中 国人民 银行认 可的其他 具有良 好流动 性的货
币市场工具。 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
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如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种， 基金管理人在
履行适当程序后，可以将其纳入投资范围 。
八 、基 金的 投资 策略
本基金将采取个券选择策略、 利率策略等积极投资策略， 在严格控制风险的
前提下，发掘和利用市场失衡提供的投资机会，实现组合增值。
（一） 资产配置策略
基金根据宏观经济运行状况、 政策形势、 信用状况、 利率走势、 资金供求变
化等的综合判断， 并结合各类资产的流动性特征、 风险收益、 估值水平特征， 决
定基金资产在债券、银行存款等各类资产的配置比例，并适时进行动态调整。
（二） 个券选择策略
在个券选择上， 基金将综合运用收益率曲线分析、 流动性分析、 信用风险分
析等方法来评估个券的投资价值，发掘出具备相对价值的个券。
（三） 利率策略
通过全面研究 GDP 、 物价、 就业以及国际收支等主要经济变量， 分析宏观经
济运行的可能情景， 并预测财政政策、 货币政策等宏观经济政策取向， 分析金融
市场资金供求状况变化趋势及结构。 在此基础上， 预测金融市场利率水平变动趋
势，以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。
（四） 利用短期市场机会的灵活策略
由于市场分割、 信息不对称、 发行人信用等级意外变化等情况会造成短期内
市场失衡； 新股、 新债 发 行以及年末效应等因素会使市场资金供求发生短时的失
衡。 这种失衡将带来一定市场机会。 通过分析短期市场机会发生的动因， 研究其
中的规律， 据此调整组合配置， 改进操作方法， 积极利用市场机会获得超额收益。
未来， 随着证券市场投资工具的发展和丰富， 本基金可相应调整和更新相关
投资策略，并在招募说明书更新中公告。
九 、基 金的 业绩 比较 基准
本基金的业绩比较基准为：七天通知存款利率（税前） 。 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
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通知存款是一种不约定存期， 支取时需提前通知银行， 约定支取日期和金额
方能支取的存款， 具有存期灵活、 存取方便的特征， 同时可获得高于活期存款利
息 的收益。
若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比
较基准， 基金管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略， 调
整本基金的业绩比较基准。 业绩基准的变更须经基金管理人和基金托管人协商一
致，并在更新的招募说明书中列示，报中国证监会备案。
十 、基 金的 风险 收益 特征
本基金为货币市场基金， 基金的风险和预期收益低于股票型基金、 混合型基
金、债券型基金。
十 一、 基金 的投 资组 合报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中信银行股份有限公司根据本基金合同规定， 于 2017 年4 月19
日复核了本报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容， 保证复核内容
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据 截至2017 年3 月31 日， 本报告中的财务资料未经
审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 1,075,987,954.84 9.63
其中： 债券 1,075,987,954.84 9.63
资产支 持证 券
-
-
2 买入返 售金 融资 产
538,149,487.22
4.82
其中 ： 买 断式 回购 的买 入
返售金 融资 产
- -
3
银行存 款和 结算 备付 金
合计
9,490,903,599.69 84.97 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
15
4 其他资 产 65,036,686.82 0.58
5 合计 11,170,077,728.57 100.00
2、 报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 0.72
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额（ 元）
占基金 资产 净值 的比 例
（％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 100,000,000.00 0.90
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易
日融资余额占基金资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
本报告期内本基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20％。
3、基金 投资组合 平均剩余期限
（1 ）投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 60
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 71
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 7
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明
本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过 120 天。
（2 ）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净
值的比 例（%）
各期限 负债 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
1 30 天 以内 26.66 0.90
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天 的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 23.12 -
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天 的浮 动利 率债
0.09 -
3 60 天( 含)-90 天 38.28 -
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天 的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-120 天 11.20 -
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天 的浮 动利 率债
- -
5 120 天(含)-397 天（ 含 ） 1.08 - 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
16
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天 的浮 动利 率债
- -
合计 100.34 0.90
报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明
本报告期内本基金投资组合平均剩余存续期未超过 240 天。
4、 报告期末债券投资组合
（1 ）报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （%）
1 国家债 券 109,604,523.80 0.99
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 500,203,449.03 4.52
其中： 政策 性金 融债 500,203,449.03 4.52
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 30,037,300.98 0.27
7 同业存 单 436,142,681.03 3.94
8 其他 - -
9 合计 1,075,987,954.84 9.72
10
剩余存 续期 超 过 397 天的
浮动利 率债 券
9,967,616.64 0.09
（2 ）报 告期末 按摊余 成本占基 金资产 净值比 例大小排 序的前 十名债 券投资
明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量 （张） 摊余成 本( 元)
占基金 资
产净值 比
例（％ ）
1 120406 12 农发 06 3,000,000 300,102,696.59 2.71
2 120408 12 农发 08 1,300,000 130,157,269.17 1.18
3 020164 17 贴债 08 1,100,000 109,604,523.80 0.99
4 111794045 17 成 都银 行CD033 1,000,000 99,052,585.16 0.90
5 111793985 17 天 津银 行CD027 1,000,000 99,052,191.13 0.90
6 111615384 16 民生 CD384 1,000,000 98,952,365.26 0.89
7 120223 12 国开 23 500,000 49,975,052.84 0.45
8 111707066 17 招 商银 行CD066 500,000 49,695,368.10 0.45
9 111709066 17 浦 发银 行CD066 500,000 49,683,356.84 0.45
10 1282100 12 杭 城投MTN1 300,000 30,037,300.98 0.27
5、 “影子定价 ”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0088%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0041% 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
17
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0035%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
报告期内负偏离度的绝对值未达到 0.25% 。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
报告期内正偏离度的绝对值未达到 0.5% 。
6、 报告 期末按 公允价 值占基金 资产净 值比例 大小排序 的前十 名资产 支持证
券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、 投资组合报告附注
（1 ）本 基金计 价采用 摊余成本 法，即 估值对 象以买入 成本列 示，按 票面利
率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价， 在其剩余期限内按照实际利率法每
日计提损益。本基金通过每日分红使基金份额净值维持在 1.0000 元。
（2 ）其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 50,493,467.76
4 应收申 购款 14,543,219.06
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 65,036,686.82
十 二、 基金 的业 绩
基金业绩截止日为 2017 年 3 月31 日。
基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保
证基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险， 投资者在
作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值 收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
1、嘉薪宝 A：
阶段
份额净值
收益 率 ①
净值收益
率标准 差
②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④ 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
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2014 年6 月 17
日 —2014 年 12
月31 日
2.2887% 0.0015% 0.7323% 0.0000% 1.5564% 0.0015%
2015 年1 月 1
日 —2015 年 12
月31 日
4.1445%
0.0104%
1.3500%
0.0000%
2.7945%
0.0104%
2016 年1 月 1
日 —2016 年 12
月31 日
2.5300% 0.0019% 1.3537% 0.0000% 1.1763% 0.0019%
2017 年1 月 1
日---2017 年 3
月31 日
0.9623% 0.0011% 0.3329% 0.0000% 0.6294% 0.0011%
自基金 合同 生
效至2017 年 3
月31 日
10.2743% 0.0067% 3.7689% 0.0000% 6.5054% 0.0067%
2、嘉薪宝 B：
阶段
份额净值
收益 率 ①
净值收益
率标准 差
②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①－③ ②－④
2016 年 5 月9
日 —2016 年12
月31 日
1.4246% 0.0031% 0.8766% 0.0000% 0.5480% 0.0031%
2017 年 1 月1
日---2017 年3
月31 日
1.0216% 0.0011% 0.3329% 0.0000% 0.6887% 0.0011%
自基金 合同 生
效至2017 年3
月31 日
2.4608% 0.0036% 1.2095% 0.0000% 1.2513% 0.0036%
十 三、 基金 的费 用概 览
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用； 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
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7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用、账户维护费用。
10、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他
费用。
（二）基金费用的费率、计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。 管理费的计算
方法如下：
H＝E×0.15%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产 中一次 性支付 给基金管 理人。 若遇法 定节假日 、公休 假等, 支付日期顺
延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。 托管费的计
算方法如下：
H＝E×0.05%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
3.基金销售服务费
本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%， 本基金B 类基金份额的年
销售 服 务 费 率 为 0.01%。两类基金份额销售服务费的计算方法相同，具体如下：
H＝E×年销售服务费率÷当年天数 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
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H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提， 按月支付。 由基金 管理人向基金托管人发送基金
销售服务费划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财
产中一次性支付给基金份额登记机构， 由基金份额登记机构代付给销售机构。 若
遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支 付的， 支付日期顺延至最近可
支付日支付。
上述“一、基金费用的种类中第 4－10 项费用 ” ，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。
（四 ）基金税收
本基金运 作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
十 四、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
1、更新了“三、基金管理人”的 “主要人员情况”中的相关信息。
2、更新了“四、基金托管人”的主要人员情况及相关业务经营情况。
3、在“ 五、相 关服务 机构”中 ，更新 了相关 直销机构 及基金 份额登 记机构
的人员变动信息。
4、 更新了 “九、 基金 的投资” ， 更新了基金投资组合报告， 并经基金托管人
复核。
5、更新了“十、基金的业绩” ，并经基金托管人复核。 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
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6、 更新了 “二十二、 其 他应披露事项” ， 添加了期间涉及本基金和基金管理
人的相关临时公告。
建 信基 金管理 有限 责任公 司
二 〇一 七年七 月 二 十二 日
