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中邮医药健康灵活配置混合型证券投资 基
金 更新招募说明书摘要
（2017 年第 1 号）
基 金 管理 人 ： 中 邮 创业 基 金管 理 股份 有 限公 司
基 金 托管 人 ： 中 国 工商 银 行股 份 有限 公 司
二零一 七 年 七月
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重要提示
本基金 根据 2016 年 8 月 22 日中国证券监督管理委员会 《关于准予中邮医药
健康灵活配置混合型证券投资基金注册的批复》 （证监许可[2016]1908 号）进行
募集 。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中
国证监会 注册， 但中国证监会对本基金募集的 注册， 并不表明其对本基金的价值
和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险， 投资人认购 （或申购） 基金时应认真阅读本招募说明书， 全面
认识本基金产品的风险收益特征和产品特性， 充分考虑自身的风险承受能力， 理
性判断市场， 对认购基金的意愿、 时机、 数量等投资行为作出独立决策。 投资人
在获得基金投资收益的同时， 亦承担基金投资中出现的各类风险 ， 可能包括： 证
券市场整体环境引发的系统性风险、 个别证 券特有的非系统性风险、 大量赎回或
暴跌导致的流动性风险、 基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本基
金特有风险等 。 本基金投资中小企业私募债券， 中小企业私募债是根据相关法律
法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。 由于不能公开交易， 一般情
况下， 交易不活跃， 潜在较大流动性风险。 当发债主体信用质量恶化时， 受市场
流动性所限， 本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债， 由此可能给基金净
值带来更大的负面影响和损失。 本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”
章节。 基金管理人提醒投资者基金投资的 “ 买者自负 ” 原则， 在投资 者作出投资决
策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成新基金业绩表现的保证。 投资者应当认真阅读 《基金合同》 、 《 招募说明书》
等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、
投资经验、 资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应， 并通过基金
管理人或基金管理人委托的具有基金代销业务资格的其他机构购买基金。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈 利，也不保证最低收益。
本更新招募说明书所载内容截止日为 2017 年 6 月 13 日， 有关财务数据和净
值表现数据截止日为 2017 年 3 月 31 日。 本更新 招募说明书已经基金托管人复核。
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一、 基 金管理人
（ 一） 基金管 理人 基本情 况
名
称：中邮创业基金管理 股份有限公司
成立时间：2006 年 5 月 8 日
住
所：北京市东城区和平里中街乙 16 号
办公地址： 北京市东城区和平里中街乙 16 号
法定代表人： 曹均
注册资本：3.041 亿元人民币
股权结构：
股东名称 出资比例
首创证券有限责任公司 46.37%
中国邮政集团公司 28.61%
三井住友银行股份有限公司 23.67%
华创证券有限责任公司 0.60%
财富证券有限责任公司 0.31%
天风证券股份有限公司 0.23%
国金证券股份有限公司 0.07%
恒泰证券股份有限公司 0.07%
华金证券股份有限公司 0.07%
总
计 100%
（注册资本、股权结构发生变化为期后事项）
公司客服电话：400-880-1618
公司联系电话：010-82295160
联系人： 李晓蕾
（ 二） 主要人 员情 况
1. 董 事会 成员
曹均先生， 中共党员， 经济学硕士。 曾任河北省财政厅主任科员、 中央财政
金融学院教师、 北京京广中心有限公司中方财务总监、 日本大和证券北京代表处
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代表、 北京利达行房地产集团副总经理、 北京永事达投资顾问有限责任公司总经
理、首创证券经纪有限责任公司财务总监（其中：1998 年12 月-2000 年1 月为
公司筹备期） 、首创证券有限责任公司副总经理；现任 中邮创业基金管理股份有
限公司董事长。
周克先生， 董事， 中共党员。 曾任中信实业银行北京分行制度科科长； 中信
实业银行总行开发部副总经理； 中信实业银行总行阜成门支行行长； 首创证券有
限公司 副总经理； 现任中邮创业基金管理股份有限公司总经理、 首誉光控资产管
理有限公司董事长。
王洪亮先生， 中共党员， 经济学硕士。 曾任深圳外汇经纪中心业务经理、 中
国新技术创业投资公司深圳证券部部门经理、 首创证券经纪有限责任公司深圳证
券营业部总经理、 首创证券有限责任公司深圳证券营业部总经理、 首创证券有限
责任公司经纪业务总部总经理、 首创证券有限责任公司总经理助理、 经纪业务总
部总经理，现担任首创证券有限责任公司副总经理。
张志名先生， 中共党员， 经济学硕士。 曾任首创证券有限责任公司固定收益
部交易员、 首创证券有限责任公司固定收益 部总经理助理、 首创证券有限责任公
司固定收益部副总经理、 首创证券有限责任公司固定收益总部总经理， 现担任首
创证券有限责任公司固定收益事业部、事业部总裁兼销售交易部总经理。
马敏先生， 董事， 中共党员， 大学本科学历， 会计师。 曾任广西壮族自治区
财政厅商财处干部、 广西壮族自治区财政厅商财处副主任科员、 广西财政厅商财
处主任科员、财政部商贸司内贸二处主任科员、财政部经贸司粮食处主任科员、
财政部经建司粮食处副处长、 财政部经建司粮食处处长、 财政部经建司交通处处
长、 财政部经建司粮食处处长、 财政部经建司粮食处调研员、 中国邮政集团公司
财务部干部、 中国邮政集团公司财务部总经理助理。 现任中国邮政集团公司财务
部副总经理。
金昌雪先生， 董事， 大 学本科。 曾任职于北京煤炭管理干部学院 （期间曾赴
日本东丽 大学任 教、赴 日本埼玉 大学研 究生院 进 修） ； 日本住 友银行 北京代表处
职员、 代表； 日本三井住 友银行北京代表处副代表见北京分行筹备组副组长； 2008
年 3 月至今， 任三井住友银行 （中国） 有限公 司北京分行副行长、 总行行长助理。
王忠林先生， 董事， 曾 在中国人民银行总行办公厅任职； 在中国证券监督管
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理委员会任职， 历任法律部稽查处负责人； 稽查局信访处副处长、 处长； 办公厅
信访办主任；2009 年 3 月，自中国证监会退休。
刘桓先生 ，董事， 大学 本科。曾就 职于北 京市 朝阳区服务 公司；1978 年至
1982 年，就读于中央财经金融学院；1982 年 7 月至今，就职于中 央财经大学，
现任中央财经大学税务学院副院长。 期间于 2004 年 4 月至 2005 年 6 月， 在北京
市地方税务局挂职锻炼，任职局长助理。
戴昌久先 生，董事 ，法 学硕士。曾 在财政 部条 法司工作（1993 年美 国波士
顿大学访问学者） ； 曾任职于中洲会计师事务所；1996 年 2 月至今， 任北京市昌
久律师事务所 （主任 / 支部书记） 。 期间任北京市律师协会五届、 六届理事会理
事； 北京市律师协会预算委员会副主任、 主任； 北京市律师协会税务专业委员会
副 主 任 ； 全 国 律 师 协 会 财 务 委 员 会 委 员 ； 曾 任 南 方 基 金 管 理 公 司 、( 香港) 裕田
中国发展 有限公司 独 立董事； 现任深 圳天源 迪科信息 技术股 份有限 公司、信达
金融租赁有限公司独立董事。
2. 监 事会 成员
赵永祥先生， 监事长， 中共党员， 硕士研究生， 高级经济师。 曾任河北省邮
电管理局计财处干部、 河北省邮电管理局经营财务处干部、 石家庄市邮政局副局
长、 借调国家邮政局计财部任副处长、 石家庄市邮政局党委副书记及副局长 （主
持工作） 、石家 庄市邮 政局局长 及党委 书记、 河北省邮 政局助 理巡视 员、中国邮
政集团公司财务部副总经理及河北省邮政公司助理巡视员、 中国邮政集团公司财
务部副总经理。现任中国邮政集团公司审计局局长。
周桂岩 先生， 监事， 法学硕士。 曾任中国信息信托投资公司证券部经理助理
兼北京营业部总经理； 北京凯源律师事务所律师； 航空信托投资有限责任公司证
券部总经理； 首创证券有限责任公司资产管理总部总经理； 现任首创证券有限责
任公司合规总监兼合规部经理， 首创京都期货有限公司董事长； 有二十多年证券
从业经历。
张钧涛先生， 监事， 大学学历。 曾任西南证券北京营业部客户经理； 中国民
族证券北京知春路营业部副总经理； 中邮创业基金管理股份有限公司综合管理部
副总经理、 营销部副总经理、 营销部总经理， 现任中邮创业基金管理股份有限公
司营销总监。
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刘桓先生， 监事， 大学学历。 曾任真维斯国际香港有限公司北京分公司行政
人事部主任； 北京国声文化艺术有限公司副总经理； 北京时代泛洋广告有限公司
总经理； 北京尚世先锋广告有限公司总经理； 中邮创业基金管理股份有限公司客
户服务部部门总经理助理， 营销部副总经理、 人力资源部总经理； 现任公司基金
运营总监。
潘丽女士， 监事， 大学 学历。 先后就职于英国 3 移动通讯公司、 武汉城投房
产集团有限公司、 雀巢 （中国） 有限公司、 华 宝兴业基金管理有限公司、 中邮创
业基金管理股份有限公司， 现任中邮创业基金管理股份有限公司营销总部副总经
理。
3. 公 司高 级管 理人员
周克先生， 董事， 中共 党员。 曾任中信实业银行北京分行制度科科长； 中信
实业银行总行开发部副总经理； 中信实业银行总行阜成门支行行长； 首创证券有
限公司副总经理； 现任中邮创业基金管理股份有限公司总经理、 首誉光控资产管
理有限公司董事长。
张静女士， 经济学硕士， 中共党员， 曾任中国旅行社总社集团证券部、 人力
资源部职员； 中国国际技术智力合作公司人力资源部副经理； 中邮创业基金管理
股份有限公司人力资源部总经理、 公司人力资源总监、 总经理助理， 现任中邮创
业基金管理股份有限公司副总经理、中邮创业国际资产管理有限公司董事长。
李小丽女 士，大学本科，中共党员，曾任邮电部邮政运输局财务处会计师；
国家邮政局邮政储汇局 （中国邮政储蓄银行前身） 资金调度中心主任； 中国邮政
集团公司财务部资深经理，现任中邮创业基金管理股份有限公司副总经理。
唐亚明先生， 本科 ， 经济学学士曾任职于联合证券赛格科技园营业部、 深圳
赛格财务公司、 中信实业银行、 首创证券有限责任公司、 中邮创业基金管理有限
公司、 首誉光控资产管理有限公司 ， 现任中邮创业基金管理股份有限公司副总经
理。
郭建华先生， 工学硕士 ， 曾任长城证券有限公司研发中心总经理助理、 长城
证券有限公司海口营业部总经理， 现任中邮创业基金管理 股份有限公司督察长 。
4、 本基 金基金 经理
王曼女士： 经济学硕士，曾任中邮创业基金管理股份有限公司行业研究员，
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曾 任中邮创业 基 金 管 理 股 份 有 限 公 司 中 邮 核 心 成 长 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基
金经理助理、 中邮风格轮动灵活配置混合型证券投资基金基金经理； 现任 中
邮创业 基 金 管 理 股 份 有 限 公 司 中 邮 医 药 健 康 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金
基金经理。
5、 投资 决策委 员会 成员
本公司投资决策委员会成员包括：
委员会主席：
周克先生，见公司高级管理人员介绍。
委员：
张萌女士：商学、经济学硕士，曾任中信银行总行营业部国际业务部主管、
日本瑞穗银行悉尼分行资金部助理、 澳大利亚康联首域全球资产管理公司全球固
定收益与信用投资部基金交易经理、 中邮创业基金管理股份有限公司固定收益部
负责人、 固定收益部总经理， 现任中邮创业基金管理股份有限公司固定收益副总
监兼中邮稳定收益债券型证券投资基金基金经理、 中邮定期开放债券型证券投资
基金基金经理、 中邮双动力混合型证券投资基金基金经理、 中邮稳健添利灵活配
置混合型证券投资基金基金经理、 中邮纯债聚利债券 型证券投资基金基金经理、
中邮增力债券型证券投资基金 基金经理、 中邮稳健合赢债券型证券投资基金基金
经理、 中邮纯债 恒利债券 型证券投资基金基金经理 。
刘涛先生 ：工 商管理 硕 士，中共 党员 ，曾任 中 国民族国 际信 托投资 公 司
职员、 安信证券股份有限公司研究员、 中邮创业基金管理股份有限公司行业
研究员、 中邮核心主题混合型证券投资基金基金经理助理、 研究部副总经理、
研究部总经理，现任中邮创业基金管理股份有限公司投资部总经理 。
任泽松先 生： 理学硕 士 ，曾任毕 马威 华振会 计 师事务所 审计 员、北 京 源
乐晟资产管理有限公司行业研究员、 中邮创业基金管理股份有限公司行业研
究员、 中邮核心成长混合型证券投资基 金基金经理助理、 中邮战略新兴产业
混合型证券投资基金基金经理助理、投资部总经理助理、投资部副总经理、
投资部总经理， 现任中邮创业基金管理股份有限公司任泽松投资工作室总负
责人、 中邮战略新兴产业混合型证券投资基金基金经理、 中邮双动力混合型
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证券投资基金基金经理、中邮核心竞争力灵活配置混合型证券投资基金基金经
理、 中邮信息产业灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 中邮尊享一年定期开
放灵活配置混合型发起式证券投资基金基金经理、 中邮绝对收益策略定期开放混
合型发起式证券投资基金基金经理、中邮增力债券型证券投资基金基金经理。
陈梁 先生： 经济学硕士， 曾任大连实德集团市场专员、 华夏基金管理有限公
司行业研究员、 中信产业投资基金管理有限公司高级研究员、 中邮创业基金管理
股份有限公司研究部副总经理、 中邮乐享收益灵活配置混合型证券投资基金基金
经理， 现任中邮创业基金管理股份有限公司投资部副总经理、 中邮多策略灵活配
置混合型证券投资基金基金经理、中邮核心主题混合型证券投资基金基金经理、
中邮稳健合赢债券型证券投资基金基金经理。
黄礴先生： 理学硕士， 曾任新时代证券有限公司研究员、 中邮创业基金管理
股份有限公司行业研究员、 银华基金管理有限公司研究员、 中邮创业基 金管理股
份有限公司研究部新兴产业研究组组长， 现任中邮创业基金管理股份有限公司研
究部总经理、固定收益部负责人、专户理财二部负责人。
俞科进先生： 经济学硕士， 曾任安徽省池州市殷汇中学教师、 中国人保寿险
有限公司职员、 长江证券股份有限公司金融工程分析师、 中邮创业基金管理股份
有限公司金融工程研究员、 中邮核心竞争力灵活配置混合型证券投资基金基金经
理助理、 量化投资部员工， 现任中邮创业基金管理股份有限公司量化投资部副总
经理兼中邮上证380 指数增强型证券投资基金基金经理、 中邮绝对收益策略定期
开放混合型发起式证券投资基金基金经 理。
许进财先生： 经济学硕士， 曾任安信证券股份有限公司投资经理助理、 中邮
创业基金管理股份有限公司行业研究员、 中邮中小盘灵活配置混合型证券投资基
金基金经理助理， 现任中邮创业基金管理股份有限公司许进财投资工作室总负责
人、 中邮中小盘灵活配置混合型证券投资基金基金经理、 中邮趋势精选灵活配置
混合型证券投资基金基金经理、 中邮乐享收益灵活配置混合型证券投资基金基金
经理、 中邮睿信增强债券型证券投资基金基金经理、 中邮稳健合赢债券型证券投
资基金基金经理。
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聂璐女士： 硕士研究生， 曾任中邮创业基金管理股份有限公司研究员、 首 誉
光控资产管理有限公司投资经理，现任中邮创业基金管理股份有限公司投资经
理。
刘田先生 ：经 济学硕 士 ，曾任中 邮核 心成长 混 合型证券 投资 基金基 金 经
理助理， 现担任中邮核心成长混合型证券投资基金基金经理、 中邮创新优势
灵活配置混合型证券投资基金基金经理、 中邮军民融合灵活配置混合型证券
投资基金基金经理。
张腾先生 ：工 学硕士 ， 曾任申银 万国 证券研 究 所研究员 、中 邮创业 基 金
管理股份有限公司行业研究员、 中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金
基金经理助理， 现任中邮创业基金管理股份有限公司中邮核心优势灵活配置
混合型证券投资基金基金经理、 中邮低碳经济灵活配置混合型证券投资基金
基金经理。
曹思女士 ：经 济学硕 士 ，曾任中 邮创 业基金 管 理股份有 限公 司行业 研 究
员、 中邮中小盘灵活配置混合型证券投资基金基金经理助理、 中邮核心竞争
力灵活配置混合型证券投资基金基金经理， 现任中邮创业基金管理股份有限
公司中邮核心科技创新灵活配置混合型证券投资基金 基金经理。
周楠先生 ：工 商管理 硕 士，曾任 大唐 微电子 技 术有限公 司工 程师、 大 唐
电信科技股份有限公司产品工程师、 中邮创业基金管理股份有限公司行业研
究员、 中邮战略新兴产业混合型证券投资基金基金经理助理、 中邮核心竞争
力灵活配置混合型证券投资基金基金经理助理， 现任中邮创业基金管理股份
有限公司中邮信息产业灵活配置混合型证券投资基金基金经理、 中邮消费升
级灵活配置混合型发起式证券投资基金基金经理。
杨欢先生： 经济学硕士， 曾任中国银河证券股份有限公司研究部研究员、
中邮创业基金管理股份有限公司行业研究员、 中邮中小盘灵活配置混合型 证
券投资基金基金经理助理， 现任中邮中小盘灵活配置混合型证券投资基金基
金经理兼中邮趋势精选灵活配置混合型基金基金经理。
吴昊先生： 理学硕士， 曾任宏源证券股份有限公司固定收益研究员、 中邮创
业基金管理股份有限公司固定收益研究员、 中邮双动力混合型证券投资基金基金
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经理助理， 现任中邮创业基金管理股份有限公司中邮稳定收益债券型基金基金经
理、 中邮稳健添利灵活配置混合型证券投资基金基金经理、 中邮乐享收益灵活配
置混合型证券投资基金基金经理、 中邮景泰灵活配置混合型证券投资基金基金经
理。
李晓博先生： 经济学硕士， 曾任中邮创 业基金管理股份有限公司中邮定期开
放债券型证券投资基金基金经理助理， 现任中邮创业基金管理股份有限公司固定
收益研究员。
许忠海先生： 理学硕士， 曾任贝迪中国区研发中心工程师、 方正证券股份有
限公司行业研究员、 中邮创业基金管理股份有限公司行业研究员、 中邮核心成长
混合型证券投资基金基金经理、 中邮创新优势灵活配置混合型证券投资基金基金
经理，现任中邮核心竞争力灵活配置混合型证券投资基金基金经理 。
6、 上述 人员之 间均 不存 在近 亲属关 系。
二、基金 托管人
（ 一） 基金托 管人 的基本 情况
名称：中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
成立时间：1984 年 1 月 1 日
法定代表人：易会满
注册资本： 人民 币 35,640,625.71 万元
联系电话：010-66105799
联系人：洪渊
（ 二） 主要人 员情 况
截至 2016 年 3 月末，中国工商银行资产托管部共有员工 198 人，平均
年龄 30 岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以
上学历或高级技术职称。
（ 三） 基金托 管业 务经营 情况
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作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家
提供托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的
风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务
团 队 ， 严 格 履 行 资 产 托 管 人 职 责 ， 为 境 内 外 广 大 投 资 者 、 金 融 资 产 管 理 机 构
和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响
力 。 建 立 了 国 内 托 管 银 行 中 最 丰 富 、 最 成 熟 的 产 品 线 。 拥 有 包 括 证 券 投 资 基
金 、信 托 资 产 、保 险 资 产 、社 会 保 障 基 金 、企 业 年 金 基 金 、QFII 资产、QDII
资 产 、 股 权 投 资 基 金 、 证 券 公 司 集 合 资 产 管 理 计 划 、 证 券 公 司 定 向 资 产 管 理
计 划 、 商 业 银 行 信 贷 资 产 证 券 化 、 基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资
产、ESCROW 等门类齐全的托管产品体系， 同时在国内率先开展绩效评估、 风
险管理等增值服务， 可以为各类客户提供个性化的托管服务。 截至 2016 年 3
月，中国工商银行共托管证券投资基金 555 只。自 2003 年以来，本行连续
十 一 年 获 得 香 港 《 亚 洲 货 币 》 、 英 国 《 全 球 托 管 人 》 、 香 港 《 财 资 》 、 美 国 《 环
球 金 融 》 、 内 地 《 证 券 时 报 》 、 《 上 海 证 券 报 》 等 境 内 外 权 威 财 经 媒 体 评 选 的
49 项最佳托管银行大奖； 是获得奖项最多的国内托管银行， 优良的服务品质
获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。
（四）基金 托管人的职责基金托管人应当履行下列职责：
（1 ）安全保管基金财产；
（2 ）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；
（3 ）对 所托 管的不 同 基金财产 分别 设置账 户 ，确保基 金财 产的完 整 与
独立；
（4 ）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
（5 ）按 照基 金合同 的 约定，根 据基 金管理 人 的投资指 令， 及时办 理 清
算、交割事宜；
（6 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（7 ）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见；
（8 ）复 核、 审查基 金 管理人计 算的 基金资 产 净值和基 金份 额申购 、 赎
回价格；
（9 ）按照规定召集基金份额持有人大会；
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（10 ）按照规定监督基金管理人的投资运作；
（11 ）法律法规和基金合同规定的其它职责。
（五）基金托管人的内部控制制度
中国工商银行资产托管部自成立以来， 各项业务飞速发展， 始终保持在资产
托管行业的优势地位。 这些成绩的取得， 是与资产托管部 “一手抓业务拓展， 一
手抓内控建设” 的做法是分不开的。 资产托管部非常重视改进和加强内部风险管
理工作， 在积极拓展各项托管业务的同时， 把加强风险防范和控制的力度， 精心
培育内控 文化， 完善风险控制机制， 强化业务项目全过程风险管理作为重要工作
来做。 继2005、2007 、2009、2010、2011、2012 、2013、2014年八次顺利通过评
估组织内部控制和安全措施是否充分的最权威的SAS70 （审计标准第70 号） 审阅
后， 2015年、 2016年中 国工商银行资产托管部均通过ISAE3402 （原SAS70 ） 审阅，
迄今已第十次获得无保留意见的控制及有效性报告 ， 表明独立第三方对我行托管
服务在风险管理、 内部控制方面的健全性和有效性的全面认可。 也证明中国工商
银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水
平。目前，ISAE3402 审 阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。
1、内部风险控制目标
保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则， 强化和建立守法
经营、 规范运作的经营思想和经营风格， 形成一个运作规范化、 管理科学化、 监
控制度化的内控体系； 防范和化解经营风险， 保证托管资产的安全完整； 维护持
有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。
2、内部风险控制组织结构
中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监
察部门 （内控合规部、 内部审计局） 、 资产托管部内设风险控制处及资产托管部
各业务处室共同组成。 总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策， 对各业务
部门风险控制工作进行指导、 监督。 资产托管 部内部设置专门负责稽核监察工作
的内部风险控制处， 配备专职稽核监察人员， 在总经理的直接领导下， 依照有关
法律规章， 对业务的运行独立行使稽核监察职权。 各业务处室在各自职责范围内
实施具体的风险控制措施。
3、内部风险控制原则
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（1 ） 合法性原则。 内控 制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，
并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
（2 ）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序
和监督制约； 监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节， 覆盖所有的
部门、岗位和人员。
（3 ）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按
照 “内控优先” 的原则， 新设机构或新增业务品种时， 必须做到已建立相关的规
章制度。
（4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基
金资产和其他委托资产的安全与完整。
（5 ）有效性原则。内控制 度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时
修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。
（6 ）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和
控制人员必须相对独立， 适当分离； 内控制度的检查、 评价部门必须独立于内控
制度的制定和执行部门。
4、内部风险控制措施实施
（1 ）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明
确的岗位职责、 科学的业务流程、 详细的操作手册、 严格的人员行为规范等一系
列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、
人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。
（2 ）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策
略的制定者和管理者， 要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况， 以检查
资产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措
施，督促职能管理部门改进。
（3 ） 人事控制。 资产 托管部严格落 实岗位责任制， 建立 “自控防线 ” 、 “互
控防线” 、 “监控防线 ” 三道控制防线， 健全 绩效考核和激励机制， 树立 “以人
为本”的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。
并通过进行定期、 定向的业务与职业道德培训、 签订承诺书， 使员工树立风险防
范与控制理念。
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（4 ）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务
营销活动、 处理各项事务， 从而有效地控制和配置组织资源， 达到资源利用和效
益最大化目的。
（5 ）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部
风险管理， 定期或不定期地对业务运 作状况进行检查、 监控， 指导业务部门进行
风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。
（6 ）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数
据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。
（7 ）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基
于数据、 应用、 操作、 环境四个层面的完备的灾难恢复方案， 并组织员工定期演
练。 为使演练更加接近实战， 资产托管部不断提高演练标准， 从最初的按照预订
时间演练发展到现在的 “随机演练” 。 从演练 结果看， 资产托管部完全有能力在
发生灾难的 情况下两个小时内恢复业务。
5、资产托管部内部风险控制情况
（1 ）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在
总经理的直接领导下， 依照有关法律规章， 全面贯彻落实全程监控思想， 确保资
产托管业务健康、稳定地发展。
（2 ）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至
下每个员工的共同参与， 只有这样， 风险控制制度和措施才会全面、 有效。 资产
托管部实施全员风险管理， 将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位， 每
位员工对自己岗位职责范围内的风险负责， 通过建立纵向双人制、 横向多部门制
的内部组织 结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。
（3 ）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持
把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、 制度建设和工作流程中。 经过多
年努力， 资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度， 包括： 岗位职责、 业
务操作流程、 稽核监察制度、 信息披露制度等， 覆盖所有部门和岗位， 渗透各项
业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。
（4 ） 内部风险控制始终是托管部工作重点之一， 保持与业务发展同等地位。
资产托管业务是商业银行新兴的中间业务， 资产托管部从成立之日起就 特别强调
5-15
规范运作， 一直将建立一个系统、 高效的风险防范和控制体系作为工作重点。 随
着市场环境的变化和托管业务的快速发展， 新问题、 新情况不断出现， 资产托管
部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置， 视风险防范和控制为托管业
务生存和发展的生命线。 （六） 基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方
法和程序
根据 《基金法》 、 基金 合同、 托管协议和有关基金法规的规定， 基金托管人
对基金的投资范围和投资对象、 基金投融资比例、 基金投资禁止行为、 基金参与
银行间债券市场、 基金资产净值的计算、 基金份额净值计算、 应收资金到账、 基
金费用开 支及收入确定、 基金收益分配、 相关信息披露、 基金宣传推介材料中登
载基金业绩表现数据等进行监督和核查， 其中对基金的投资比例的监督和核查自
基金合同生效之后六个月开始。 基金托管人发现基金管理人违反 《基金法》 、 基
金合同、 基金托管协议或有关基金法律法规规定的行为， 应及时以书面形式通知
基金管理人限期纠正， 基金管理人收到通知后应及时核对， 并以书面形式对基金
托管人发出回函确认。 在限期内， 基金托管人有权随时对通知事项进行复查， 督
促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正
的， 基金托管人应报告中国证监会 。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，
应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。
三、 相 关服务 机构
一、 基金份额发售机构
（一） 直销机构
（1 ）中邮创业基金管理股份有限公司直销中心
注册地址： 北京市 东城区和平里中街乙 16 号
办公地址：北京市 东城区和平里中街乙 16 号
法定代表人：曹均
联系人： 杨帆
电话：010-82290840
传真：010-82294138
网址：www.postfund.com.cn
（2 ）中邮基金官方微信平台 ——中邮基金服务号：zyjjfwh
5-16
（3 ）中邮创业基金网上直销平台：https://i.postfund.com.cn/
（4 ）京东金融基金直销平台中邮基金旗舰店
公司地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院
公司网址：http://jr.jd.com
客服电话：400-098-8511
（二）其 他代销机构
（1 ）中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人：易会满
联系人：杨菲
联系电话：010-66105662
客户服务电话：95588
网址：www.icbc.com.cn
（2 ）兴业银行股份有限公司
注册地址：福州市湖东路154 号
办公地址： 上海市江宁路168 号
法定代表人：高建平
联系人：李博
客服电话：95561
网址：www.cib.com.cn
（3 ）平安银行股份有限公司
注册地址： 深圳市深南东路 5047 号
法定代表人：孙建一
联系人：张莉
电话：0755-25879756 、021-38637673
客服热线：95511-3
网址： www.bank.pingan.com
（4 ）中国银河证券股份有限公司
5-17
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层
法定代表人：陈共炎
联系人：邓颜
联系电话：010-66568292
客服电话：4008-888-888
网址：www.chinastock.com.cn
（5 ）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
法定代表人：张佑君
联系人： 顾凌
电话：010-84683893
客服电话：4008895548
网址：www.ecitic.com
（6 ）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市朝阳区朝阳门内大街 2 号凯恒大厦 B 座 18 层
法定代表人：王常青
联系人：权唐
客服电话：4008-888-108
网址：www.csc108.com
（7 ）广发证券股份有限公司
注册地址：广州市天河北路 183 号大都会广 场 43 楼（4301-4316 房 ）
办公地址： 广东省广州天河北路大都会广场 5 、18、19 、36 、38 、39 、41、
42 、43、44 楼
法定代表人： 孙树明
联系人：黄岚
客服电话：(020) 95575 或致电各地营业网点
网址：www.gf.com.cn
（8 ）申万宏源证券有限公司（原申银万国）
5-18
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
法定代表人：李梅
联系人：王叔胤
电话：021-33389888
客服电话：95523 或 4008895523
网址：www.swhysc.com
（9 ）申万宏源西部证券有限公司（原宏源证券）
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大
厦 20 楼 2005
室
办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大
厦 20 楼
法定代表人：韩志谦
联系人：王怀春
客服电话：4008-000-562
网址：www.hysec.com
（10 ）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上 海银行大厦 29 楼
法定代表人： 杨德红
联系人：芮敏祺
客服电话：95521
网址 ： www.gtja.com
（11 ）华泰证券股份有限公司
注册地址：南京市江东中路 228 号
办公地址：南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场
法定代表人：周易
5-19
联系人：庞晓芸
联系电话：0755-82492193
客服电话：95597
网址：www.htsc.com.cn
(12) 开源证券股份有 限公司
注册地址：陕西省西安市锦业路 1 号都市之门 B 座5 层
办公地址：陕西省西安市锦业路 1 号都市之门 B 座5 层
法定代表人：李刚
联系人：付琦
客户服务电话：400-860-8866
网址：www.kysec.cn
（13 ）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联 大厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联 大厦 35 层、28 层 A02 单元
深圳市福田区深南大道 2008 号中国凤凰 大厦 1 栋 9 层
法定代表人：王连志
联系人：陈剑虹
客户服务电话：95517
网址：www.essence.com.cn
（14 ）华福证券有限责任公司
注册地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7 、8 层
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号招商银行大厦 18 、19 层
法定代表人：黄金琳
联系人：王虹
联系电话：021-20655183
业务传真：021-20655196
客服电话：96326 （福 建）400-88-96326 （全 国）
网址：www.hfzq.com.cn
（15 ）招商证券股份有限公司
5-20
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层
法定代表人：宫少林
联系人：林生迎
客服电话：95565 、4008-888-111
网址：www.newone.com.cn
（16 ）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市广东路 689 号
办公地址：上海市广东路 689 号
法定代表人：周杰
联系人：赖奕欣
客户服务电话：95553 或拨打各城市营业网点咨询电话
网址：www.htsec.com
（17 ）兴业证券股份有限公司
注册地址： 福建省 福州市湖东路268 号 标力大厦
法定代表人：兰荣
联系人：谢高得
客户服务电话：95562
网址：www.xyzq.com.cn
（18 ）中泰证券股份有限公司（原齐鲁证券）
注册地址： 山东省济南市市中区经七路 86 号
法定代表人：李玮
联系人： 许曼华
客服电话：95538
网址： http://www.zts.com.cn/
（19 ）长城证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特 区报业大厦 14 、16 、17 层
法定代表人：黄耀华
联系人：金夏
电话：0755-83516289
5-21
客服电话：0755-33680000
400-6666-888
网址：www.cgws.com
（20 ）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路1508号
办公地址：上海市静安区新闸路1508号
法定代表人：薛峰
联系人：何耀
客服电话：95525
网址：www.ebscn.com
（21 ）华安证券股份有限公司
注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
法定代表人： 李工
联系人：范超
客户服务电话：95318
网址： www.hazq.com
（22 ）新时代证券股份有限公司
注册地址：北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501
办公地址：北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501
法定代表人：叶顺德
联系人：田芳芳
联系电话：010-83561146
客户服务电话：4006989898 或 95399
网址：www.xsdzq.cn
（23 ）国联证券股份有限公司
注册地址：无锡市金融一街 8 号
法定代表人：姚志勇
联系人：祁昊
客服电话：95570
5-22
网址： www.glsc.com.cn
（24 ）世纪证券有限责任公司
注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行 大厦 40-42 楼
法定代表人：姜昧军
联系人：王雯
联系电话：0755-83199511
网址：www.csco.com.cn
（25 ）中航证券有限公司
注册地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大 厦 A
座 41 楼
法定代表人：王宜四
联系人：史江蕊
电话：010-64818358
客服电话：95335 ；400-8866-567
网址：www.avicsec.com
(26) 天相投资顾问有 限公司
注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大 厦 B 座 701
法定代表人：林义相
联系人： 尹伶
联系电话：010-66045152
客服电话： 010-66045678
天相投顾网址： http://www.txsec.com
天相基金网网址：www.jjm.com.cn
（27 ）国金证券股份有限公司
注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号
办公地址：成都市青羊区东城根上街 95 号
法定代表人：冉云
联系人：刘婧漪、贾鹏
电话：028-86690057 、028-86690058
5-23
客服电话：95310
网址：www.gjzq.com.cn
（28 ）长江证券股份有限公司
注册地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
办公地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人：尤习贵
联系人：奚博宇
传真：027-85481900
客服电话：95579 或 400 8888 999
网址： www.95579.com
（29 ）平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 4036 号荣超 大厦 16-20 层
办公地址：深圳市福田区金田路 4036 号荣超 大厦 16-20 层
法定代表人：曹实凡
联系人：周一涵
全国免费业务咨询电话：95511-8
开放式基金业务传真：021-58991896
全国统一总机：95511
网址： stock.pingan.com
（30 ）联讯证券股份有限公司
注册地址 ：广 东省惠 州 市惠城区 江北 东江三 路 惠州广播 电视新 闻中 心 三、
四楼
办公地址：深圳市福田区深南中路 2002 号中 广核大厦北楼 10 层
法定代表人：徐刚
联系人：彭莲
客户服务电话：95564
网址：http://www.lxsec.com
(31) 北京展恒基金销 售股份有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
5-24
办公区地址：北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮 电新闻大厦 2 层
法定代表人：闫振杰
联系人：马林
电话：010-59601366-7024
传真：010-62020355
客服电话：400-818-8000
网址：www.myfund.com
(32) 宜信普泽投资顾 问（北京）有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809
办公地址：北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809
法定代表人：沈伟桦
联系人：程刚
联系电话：010-52855713
客户服务电话：400-6099-200
网址：www.yixinfund.com
(33) 北京创金启富投 资管理有限公司
注册地 址：北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼
办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社 A 座综合楼 712 号
法定代表人： 梁蓉
联系人：李婷婷
联系电话：010-66154828 转 801
客户服务电话：010-88067525
网址：www.5irich.com
（34 ）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利 大厦 10 层
法定代表人：王莉
客服电话：400-920-0022
网址：licaike.hexun.com
（35 ）深圳众禄金融控股股份有限公司
5-25
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼
法定代表人：薛峰
联系人：童彩平
电话：0755-33227950
传真：0755-33227951
客服电话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn 、www.jjmmw.com
（36 ）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯 国际大厦 903 ～906 室
法定代表人： 杨文斌
联系人：张茹
电话：021-20613600
传真：021-68596919
客服电话：400-700-9665
公司网站：www.ehowbuy.com
（37 ）众升财富（北京）基金销售有限公司（原万银财富）
注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室
办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04-08
法定代表人：李招娣
联系人：李艳
联系电话：010-59497361
传真：010-64788105
众升客服电话：400-876-9988
众升财富网址：www.zscffund.com
（38 ）上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层
5-26
法定代表人：张跃伟
联系人：苗明
电话：021-20691923
传真：021 —58787698
客服电话：400-820-2899
公司网站： www.erichfund.com
（39 ）天风证券股份有限公司
办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路 99 号 保利广场 A 座 37 楼
法定代表人：余磊
联系人：夏旻
电话：027-87618882
客服电话：400-800-5000
网址：http://www.tfzq.com
(40) 东莞证券股份有 限公司
注册地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号
办公地址：东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼
联系人：李荣
联系电话：0769-22115712
客服电话：95328
网址：www.dgzq.com.cn
(41) 东海证券股份有 限公司
注册地址：江苏省常州延陵西路 23 号投资广 场 18 层
办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东 海证券大厦
法定代表人：赵俊
联系人：王一彦
电话：021-20333333
传真：021-50498825
客服电话：95531 ；400-8888-588
网址：www.longone.com.cn
5-27
(42) 西部证券股份有 限公司
注册地址：西安市东新街 232 号陕西信托大 厦 16-17 层
办公地址：西安市东新街 232 号陕西信托大 厦 16-17 层
法定代表人：刘建武
电话：029-87406168
传真：029-87406387
联系人：梁承华
网址：www.westsecu.com.cn
客户服务电话：95582
（43 ）东兴证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12、15 层
办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12、15 层
法定代表人：魏庆华
联系电话：010-66555316
联系人：汤漫川
客服电话：400-8888-993
网址：www.dxzq.net.cn
(44) 中信证券（山东 ）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国 际金融广场 1 号楼 20 层
办公地址：山东省青岛市市南区东海西路 28 号五楼
法定代表人：姜晓林
联系人：赵艳青
客服电话：95548
网址：www.citicssd.com
（45 ）华融证券股份有限公司
注册地址 ：北京市西城区金融大街 8 号 A 座 3 层
办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街 18 号 中国人保寿险大厦 12 层
法定代表人：祝献忠
联系人：李慧灵
5-28
电话：010-85556100
传真：010- 85556153
客服电话：400-898-9999
网址：www.hrsec.com.cn
（46 ）中期资产管理有限公司（原中期时代）
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层 1103 号
办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 2 层
法定代表人：朱剑林
联系人：方艳美
客服电话：010-65807609
网址：www.cifcofund.com
（47 ）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号 富卓大厦 16 层
法定代表人：杨懿
联系人：张燕
电话：010-83363099
客户服务电话：400-166-1188
公司网站：http:// 8.jrj.com.cn/
（48 ）一路财富（北京）信息科技有限公司
注册地址：北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大厦 C 座 702
办公地址：北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大厦 C 座 702
法定代表人：吴雪秀
联系人：宋志强
客户服务电话：400-001-1566
公司网站：www.yilucaifu.com
（49 ）北京钱景基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012
办公地址：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012
5-29
法定代表人：赵荣春
联系人：魏争
客户服务电话：400-893-6885
公司网站：www.qianjing.com
（50 ）方正证券股份有限公司
住所：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层
法定代表人：雷杰
联系人：齐冬妮
电话：010-57398059
客服电话：95571
网址：http://www.foundersc.com/
（51 ）中国中投 证券有限责任公司
注册地址： 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18-21
层及第 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 04 、
18-21 层
法定代表人：龙增来
联系人：刘毅
电话：0755-82023442
客服电话：95532 、400 600 8008
网址：www.china-invs.cn
（52 ）湘财证券股份有限公司
注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋11 楼
法定代表人：林俊波
联系人：李欣
客服电话：400-888-1551
网址：www.xcsc.com
（53 ）中山证券有限责任公司
注册地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层
5-30
办公地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7、8 层和 深圳市
华侨城深南大道 9010 号
法定代表人：黄扬录
联系人：刘军
电话：0755- 83734659
传真：0755-82960582
客户服务电话：95329
网址：www.zszq.com
（54 ）浙商证券有限责任公司
注册地址：浙江省杭州市西湖区杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 座
办公地址：杭州市江干区五星路 201 号浙商证 券大楼 8 楼
法定代表人：吴承根
联系人：陈姗姗
电话：021-80108643
客服：95345
（55 ）华西证券股份有限公司
注册地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦
法定代表人：杨炯洋
联系人：谢国梅
服务热线：95584
公司网址：www.hx168.com.cn
（56 ）中信期货有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越 时代广场（二期）北座 13 层
1301-1305 室、14 层
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信 证券大厦 18 层
法定代表人：张皓
联系人：刘宏莹
电话：13718246886
传真：0755-83217421
5-31
客户服务电话：400-990-8826
网址：www.citicsf.com
（57 ）国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
法人代表人：何如
联系人： 周杨
联系电话：0755-82130833
客服电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
(58) 网信证券有限责任公司（原诚浩证券）
注册地址：沈阳市沈河区热闹路 49 号
法定代表人：王晓
联系人：贾丽媛
电话：024-22955449
网址： www.chstock.com
（59 ）宏信证券有限责任公司
注册地址： 四川省成都市人民南路二段 18 号川信大厦10 楼
法定代表人：吴玉明
联 系 人：杨磊
电话：028-86199665
传真：028-86199079
客服电话：4008-366-366
网址：www.hxzq.cn
（60 ）北京君德汇富投资咨询有限公司
注册地址： 北京市东城区建国门内大街 18 号15 层办公楼一座1502 室
办公地址：北京市东城区建国门内大街 18 号恒基中心一座 22 层
法定代表人：李振
电话：010-53361051
5-32
传真：65174782
联 系 人：周雯
客服电话：400-057-8855
网址 ：www.kingstartimes.com
（61 ）首创证券有限责任公司
注册地址：北京市西城区德胜门外大街 115 号
办公地址：北京市西城区德胜门外大街 115 号
法定代表人：毕劲松
联系人：刘宇
客服电话：400 620 0620
网址：www.sczq.com.cn
（62 ）中国国际金融股份有限公司
注册地址： 北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
办公地址： 北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
电话：010-65051166
传真：010-65058065
联 系 人： 任敏、陈曦
客服电话：010-65051166
网址 ：www.cicc.com.cn
（63 ）中国民族证券有限责任公司
注册地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号 5 号楼
办公地址： 北京市 朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼
法定代表人： 何亚刚
联系人： 齐冬妮
电话：010-5935 5546
客服电话：40088 95618
网址：www.e5618.com
（64 ）北京新浪仓石基金销售有限公司
注 册 地 址 ： 北 京 市 海 淀 区 东 北 旺 西 路 中 关 村 软 件 园 二 期 （ 西 扩 ）N-1 、N-2
5-33
地块新浪总部科技研楼 5 层518 室
办 公 地 址 ： 北 京 市 海 淀 区 东 北 旺 西 路 中 关 村 软 件 园 二 期 （ 西 扩 ）N-1 、N-2
地块新浪总部科技研楼 5 层518 室
法定代表人：李昭琛
电话：010-62675369
传真：010-62675979
联 系 人： 付文红
客服电话：010-62675369
网址：www.xincai.com
（65）中国国际期货有限公司
注册地址： 北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 1 层、 2 层、 9 层、 11 层、
12 层
办公地址：北京市朝阳区麦子店西路 3 号新恒基国际大厦 15 层
法定代表人：王兵
联系人：许黎婧
电
话：010-65807848
客服电话：95162 、400-8888-160
网址：www.cifco.net
（66 ）上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市中山南路 100 号金外滩国际 广场 19 楼
办公地址：上海市徐汇区虹梅路 1801 号凯科 国际大厦 7 楼
法定代表人：金佶
电话： 021-33323999
传真：021-33323837
联 系 人：陈云卉
客服电话：400-820-2819
网址：www.chinapnr.com
（67 ）上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
5-34
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 15 楼
法定代表人：鲍东华
电话：021-20665952
传真：021-22066653
联 系 人：宁博宇
客服电话：400-821-9031
网址：www.lufunds.com
（68 ）北京汇成基金销售有限公司
注册地址： 北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
办公地址： 北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
法定代表人：王伟刚
电话： 010-56282140
传真：010-62680827
联 系 人： 丁向坤
客服电话：400-619-9059
网址：www.fundzone.cn
（69 ）上海云湾投资管理有限公司
注册地址：中国（ 上海）自由贸易试验区新金桥路 27 号 13 号楼 2 层
办公地址：中国（ 上海）自由贸易试验区新金桥路 27 号 13 号楼 2 层
法定代表人： 戴新装
电话：021-20538888
传真：021-20538999
联 系 人：江辉
客服电话：400-820-1515
网址：http://www.zhengtongfunds.com/
（70 ）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
注册地址：北京市丰台区东管头 1 号2 号楼2-45 室
办公地址：北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区 A 座 5 层
法定代表人：钱昊旻
5-35
电话：010-59336533
传真：010-59336500
联 系 人： 仲甜甜
客服电话：4008909998
网址：www.jnlc.com
(71) 浙江同花顺基金销 售有限公司
注册地址：杭州市文二西路 1 号 903 室
办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街 18 号 同花顺大楼 4 层
法定代表人：凌顺平
联系人：刘晓倩
联系电话：13116765372
客服电话：4008-773-772
网址： www.5ifund.com
(72) 上海利得基金销售 有限公司
注册地址： 上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
法定代表人： 李兴春
联 系 人： 曹怡晨
电话：021-50583533
传真：021-50583633
客服电话： 400-921-7755
网址： http://a.leadfund.com.cn/
(73) 上海天天基金销售 有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址： 上海市徐汇区宛平南路 88 号金座（北楼）25 层
法定代表人：其实
联系人：潘世友
客服电话:400-1818-188
网址：www.1234567.com.cn
(74) 北京恒天明泽 基金销售有限公司
5-36
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 39 号第一上海中心 C 座 6 层
法定代表人：李悦
联系人：张晔
联系电话：010-58845312
客服电话：4008980618
网址：www.chtfund.com
(75) 增财基金销 售有限公司
注册地址： 北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室
办公地址： 北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室
法定代表人： 罗细安
联系人： 杜娟
联系电话： （8610 ）67000988-6075
客服电话：400-001-8811
网址：www.zengcaiwang.com
(76) 诺亚正行（ 上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
办公地址： 上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 c 栋
法定代表人： 汪静波
联系人： 李娟
联系电话：021-80359115
客服电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com
(77) 北京虹点基 金销售有限公司
注册地址： 北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元
办公地址： 北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元
法定代表人： 胡伟
电话：010-65951887
传真：010-65951887
5-37
联 系 人：牛亚楠
客服电话：4006180707
网址：http://www.hongdianfund.com/
（78 ）珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼
B1201-1203
法定代表人：肖雯
联系人：黄敏嫦
联系电话：020-89629099
客服电话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
（79 ）中国农业银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
法定代表人：周慕冰
联系人：刘一宁
电话：010-85108227
传真：010-85109219
客户服务电话：95599
网址： http://www.abchina.com/cn/
（80 ）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人：李建红
联系人：邓 炯鹏
客服电话：95555
网址： www.cmbchina.com
（81 ）中国邮政储蓄银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 3 号
5-38
办公地址：北京市西城区金融大街 3 号
法定代表人：李国华
联系人：王硕
传真： （010）68858117
客服电话：95580
网址：www.psbc.com
（82 ）晋商银行股份有限公司
注册地址：山西省太原市万柏林区长风西街 1 号丽华大厦
办公地址：山西省太原市万柏林区长风西街 1 号丽华大厦
法定代表人：阎俊生
客服电话：95105588
网址：www.jshbank.com
（83 ）浙江金观诚财富管理有限公司
注册地址：杭州市拱墅区登云路 45 号（锦昌大厦）1 幢 10 楼 1001 室
办公地址：杭州市拱墅区登云路 45 号锦昌大厦一楼金观诚财富
法定代表人：徐黎云
联系人：孙成岩
电话：0571-88337717
传真：0571-88337666
客户服务电话：400-068-0058
网址：www.jincheng-fund.com
（84 ）北京微动利投资管理有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341 室
办公地址：北京市石景山区 古城西路 113 号景山财富中心 341 室
法定代表人：梁洪军
联系人：季长军
电话：010-52609656
传真：010-51957430
客户服务电话：400-819-6665
5-39
网址：http://www.buyforyou.com.cn/
（85 ）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲六号万通中心 D 座 21&28 层
法定代表人：蒋煜
电话：010-58170949
传真：010-58170800
联 系 人：殷雯
客服电话：400 818 8866
网址：www.gscaifu.com
（86 ）北京格上富信投资顾问有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室
法定代表人：李悦章
联系人：张林
电话：010-85594745
传真：010-65983333
客户服务电话：400-066-8586
网址：www.igesafe.com
（87 ）上海万得投资顾问有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座
办公地址：上海市浦东新区福山路 33 号 8 楼
法定代表人：王廷富
联系人：徐亚丹
电话：021-51327185
传真：021-50710161
客户服务电话：400-821-0203
网址：www.520fund.com.cn
（88 ）奕丰金融服务（深圳）有限公司
5-40
注册地址： 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室 （入住深 圳市
前海商务秘书有限公司）
办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1115-1116 室及 1307 室
法定代表人：TAN YIK KUAN
电话：0755-89460500
传真：0755-21674453
联系人：叶健
客服电话：400-684-0500
网址：www.ifastps.com.cn
（89 ）上海基煜基金销售有限公司
注册地址： 上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室 （上海
泰和经济发展区）
办公地址： 上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室
法定代表人：王翔
联系人：蓝杰
电话： 021-65370077
传真： 021-55085991
客户服务电话：400-820-5369
网址： www.jiyufund.com.cn
（90 ）和耕传承基金销售有限公司
注册地 址：郑州市郑东新区东风南路康宁街互联网金融大厦 6 层
办公地址：郑州市郑东新区东风南路康宁街互联网金融大厦 6 层
法定代表人：李淑慧
联系人：郭兆英
电话： 00371-85518391
传真：0371-85518397
客户服务电话：4000-555-671
网址：www.hgccpb.com
（91 ）金惠家保险代理有限公司
5-41
注册地址：北京市海淀区东升园公寓 1 号楼 1 层南部
办公地址：北京西城区阜成门外大街 2 号万通新世界 A 座 2107
法定代表人：夏予柱
联系人：胡明哲
电话：010-68091380
传真：010-68091380
客户服务电话：400-855-7333
网址：www.jhjfund.com
（92 ）上海华信证券有限责任公司
注册地址：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼
办公地址：上海市黄浦区南京西路 399 号明天广场 18－22 楼
法定代表人：郭林
联系人：陈媛
客服电话：4008205999
网址信息：www.shhxzq.com
（93 ）联储证券有限责任公司
注册地址：广东省深圳市福田区华强北路圣廷苑酒店 B 座 26 楼
办公地址：北京市东城区北三环东路 36 号环球贸易中心 A 座 27 层
法定代表人：沙常明
联系人：丁倩云
联系方式：010-56177851
客户服务电话: 400-620-6868
公司网站: www.lczq.com
（94 ）天津万家财富资产管理有限公司
注册地址： 天津自贸区 （中心商务区） 迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓
2-2413 室
办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 5 层
法定代表人：李修辞
联系人：邵玉磊
5-42
电话：010-59013825
传真：010-59013707
客户服务电话：010-59013825
网址：http://www.wanjiawealth.com/
（95 ）济安财富（北京）资本管理有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环中路 7 号 4 号楼 40 层 4601 室
办公地址：北京市朝阳区东三环中路 7 号北京财富中心 A 座 46 层
法定代表人：杨健
联系人：李海燕
电话：010-65309516
传真：010-65330699
客户服务电话：400-673-7010
网址：www.jianfortune.com
（96 ）泰诚财富基金销售（大连）有限公司
注册地址： 辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
办公地址：辽宁 省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
法定代表人：林卓
联系人：姜焕洋
电话：0411-88891212-325
传真：0411-84396536
客户服务电话：400-6411-999
公司网址：www.haojiyoujijin.com
（97 ）上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室
办公地址：上海市黄浦区延安东路１号 4 楼
法定代表人：陈继武
联系人：王哲宇
电话：021-63333389
传真：021-63333390
5-43
客户服务电话：400-6433-389
公司网址：www.lingxianfund.com
(98) 北京肯特瑞财富投 资管理有限公司
注册地址： 北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06
法定代表人： 江卉
联系人：万容
联系电话：010-89188345
客服电话： 400-098-8511
传真： 010-89188000
公司网址：http://jr.jd.com
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择符合要求的机构销售本基金，
并及时公告。
二、 注册登记机构
名称： 中邮创业基金管理股份有限公司
住所： 北京市东城区和平里中街乙 16 号
办公地址： 北京市东城区和平里中街乙 16 号
法定代表人： 曹均
联系人：李焱
电话：010-82295160
传真：010-82292422
三、 出具法律意见书的律师事务所
名称：山东京鲁律师事务所
住所：济南市文化东路 16 号中建文化广场 A 座 12 层
负责人：姜文钢
电话：0531-55686979
传真：0531-55686969
经办律师：董勤美、张双丽
四、 审计基金财产的会计师事务所
名称：致同会计师事务所 （特殊普通合伙）
住所：北京市朝阳区建国门外大街 22 号赛特广场五层
5-44
执行事务合伙人：徐华
联系人：卫俏嫔
联系电话：010-85665232
传真电话：010-85665320
经办注册会计师：卫俏嫔
李惠琦
基金管理人可根据有关法律、 法规的要求， 选择其他符合要求的机构代理销
售本基金，并及时履行公告义务。
四、基金的名称
本基金 名称：中邮医药健康灵活配置混合型 证券投资基金
五、 基金的 类型
混合型
六、投资目标
本基金主要投资于医药健康行业的上市公司， 力求在控制风险的前提下， 获
得超越业绩比较基准的投资回报。
七、投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
股票（包 含中小 板、创 业板及其 他经中 国证监 会核准上 市的股 票）、 债券(包括
国内依法发行和上市交易的国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、
中期票据、 短期融资券、 超短期融资券、 次级债券、 政府支持机构债、 政府支持
债券、 地方政府债、 可转换债券及其他中国证监会允许投资的债券)、 债券 回购、
银行存款、 货币市场工具、 权证、 股指期货、 资产支持证券以及法律法规或中国
证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：
本基金股票投资占基金资产的比例为 0% –95%， 其中权证投资占基金资产净
5-45
值的比例 为 0%–3% ； 扣除股指 期货合 约需缴 纳的交易 保证金 后现金 或者到期日
在一年以 内的政 府债券 不低于基 金资产 净值 的 5%。本 基金投 资于 医药健康 行业
的证券不低于非现金基金资产的 80%。
本基金参与股指期货交易， 应符合法律法规规定和基金合同约定的投资限制
并遵守相关期货交易所的业务规则。
八、 投资策略
本基金将采用 “自上而下” 的大类资产配置策略和 “自下而上” 的股票投资
策略相结合的方法进行投资。
（一）大类资产配置策略
本基金根据各项重要的经济指标分析宏观经济发展变动趋势， 判断当前所处
的经济周期， 进而对未来做出科学预测。 在此基础上， 本基金通过对流动性及资
金流向的分析， 综合股市和债市估值及风险分析进行大类资产配置。 此外， 本基
金将持续地进行定期与不定期的资产配置风险监控，适时地做出相应的调整。
（二）股票投资策略
（1 ）医药健康行业的定义
医药健康行业是指从事医药卫生或从事促进人们物质与精神生活健康的相
关产品或服务的研发、 生产或销售的行业， 包括化学制药行业、 中药行业、 生物
制药行业、 医药商业行业、 医疗器械行业、 医疗服务行业、 医疗 信息化、 健康食
品、健康家居、体育、健身、文化、养老、养生、环保等行业。
本基金所投资的医药健康行业具体包括以下两类公司：
1） 主营业务从事医药健康行业 （包括但不限于化学制药、 中药、 生物制品、
医药商业、 医疗器械、 医疗服务、 医疗信息化、 健康食品、 健康家居 、 体育、 健
身、文化、养老、养生、环保）的公司；
2）当前 非主营 业务提 供的产品 或服务 隶属于 医药健康 行业， 且未来 这些产
品或服务有望成为主要利润来源的公司。
当未来由于经济增长方式的转变、 产业结构的升级， 从事或受益于上述投资
主题的外延也将逐渐扩大， 本基金将视实际情 况调整上述医药健康行业的识别及
认定。
（2 ）医药健康行业股票的投资策略
5-46
本基金投资于医药健康行业证券的资产不低于非现金基金资产的 80%。 本基
金对医药健康行业的个股将采用定量分析与定性分析相结合的方法， 选择其中具
有优势的上市公司进行投资。
1）定性分析
本基金通过以下两方面标准对股票的基本面进行研究分析并筛选出优质的
上市公司：
一方面是竞争力分析， 通过对公司竞争策略和核心竞争力的分析， 选择具有
可持续竞争优势的上市公司或未来具有广阔成长空间的公司。 另一方面是管理层
分析， 通过着重考察公司的管理层以及管理制度， 选择 具有良好治理结构、 管理
水平较高的优质公司。
2）定量分析
本基金通过对上市公司定量的估值分析， 挖掘优质的投资标的。 通过对估值
方法的选择和估值倍数的比较， 选择股价相对低估的股票。 就估值方法而言， 基
于行业的特点确定对股价最有影响力的关键估值方法（包括 PE、PEG 、PB、PS、
EV/EBITDA 等） ；就估 值倍数而 言， 通过业 内 比较、历 史比 较和增 长 性分析，确
定具有上升基础的股价水平。
（三）债券投资策略
在债券投资部分， 本基金在债券组合平均久期、 期限结构和类属配置的基础
上， 对影响个别债券定价的主要因素， 包括流动性、 市场供求、 信用风险、 票息
及付息频率、 税赋、 含权等因素进行分析， 选择具有良好投资价值的债券品种进
行投资。
（四）权证投资策略
本基金将按照相关法律法规通过利用权证及其他金融工具进行套利、 避险交
易， 控制基金组合风险， 获取超额收益。 本基金进行权证投资时， 将在对权证标
的证券进行基本面研究及估值的基础上， 结合股价波动率等参数， 运用数量化期
权定价模型，确定其合理内在价值，从而构建套利交易或避险交易组合。未来，
随着证券市场的发展、 金融工具的丰富和交易方式的创新等， 基金还将积极寻求
其他投资机会，履行适当程序后更新和丰富组合投资策略。
（五）股指期货投资策略
5-47
本基金将在注重风险管理的前提下， 以套期保值为目的， 遵循有效管理原则
经充分论证后适度运用股指期货， 特别是在科技创新受经济环境、 政策监管等外
部重要因素影响时相应行业的上市公司股价变化可能出现一定程度的波动， 通过
对股票现货和股指期货市场运行趋势的研究， 结合股指期货定价模型， 采用估值
合理、 流动性好、 交易活跃的期货合约， 对本基金投资组合进行及时、 有效地调
整和优化，提高投资 组合的运作效率。
九 、 业 绩 比 较 基准
本基金整体业绩比较基准构成为： 中证医药 100 指数收益率*60%+ 上 证国债
指数收益率*40%
本基金股票投资的业绩比较 基准为中证医药 100 指数， 债券投资的业绩比较
基准为上证国债指数，主要基于以下原因：
中证医药 100 指数 是从 沪深 A 股中挑选日均 总市值前 100 位的医药 卫生相
关行业公司股票组成样本股 ， 具有良好的市场代表性和市场流动性。 该指数由中
证指数公司在引进国际指数编制和管理经验的基础上编制和维护， 编制方法的透
明度高，具有独立性。
上证国债指数是以上海 证券交易所上市的所有 固定利率国债为样本, 按照国
债发行量加权而成。 上证国债指数编制合理、 透明、 运用广泛， 具有较强的代表
性和权威性，能够满足本基金的投资管理需要。
随着市场环境的变化， 如果上述业绩比较基准不适用本基金 或市场推出代表
性更强、 投资者认同度更高且更能够表征本基金风险收益特征的指数 时， 本基金
管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则， 根据实际情况对业绩比较
基准进行相应调整。 调整业绩比较基准应经基金托管人同意， 并按照监管部门的
要求履行适当程序 ， 基金管理人应在调整前 3 个工作日在中国证监会指定的信息
披露媒介上刊登公告。
十、 风 险 收 益 特征
本基金为混合型基金， 其预期 风险与预期收益高于债券型基金和货币市场基
金，低于股票型基金，属于证券投资基金中的中等风险品种。
十一、 投 资 限制
5-48
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1 ）本 基金 股票投 资 占基金资 产的 比例为 0% –95%， 本基 金投资 于 医药健
康行业的证券不低于非现金基金资产的 80%；
（2 ）本 基金每 个交易 日日终在 扣除股 指期货 合约需缴 纳的交 易保证 金后，
应当保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券；
（3 ） 本基金持有一家公司发行的证券， 其市值不超过基金资产净值的 10％；
（4 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金持 有一家 公司发行 的证券 ，不超 过该证
券的10 ％；
（5 ）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％；
（6 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 ， 不 得 超 过 该 权 证 的
10 ％；
（7 ）本 基金在 任何交 易日买入 权证的 总金额 ，不得超 过上一 交易日 基金资
产净值的0.5％；
（8 ）本 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持证 券的比 例，不 得超过
基金资产净值的10％；
（9 ） 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
20 ％；
（10 ） 本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例， 不得超过
该资产支持证券规模的 10％；
（11 ） 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；
（12 ）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评
级报告发布之日起3 个月内予以全部卖出；
（13 ） 基金财产参与股票发行申购， 本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（14 ） 进入全国银行间同业市场的债券回购融入的资金余额不超过基金资产
净值的40%。 债券回购最长期限为１年， 债券回购到期后不得展期； 本基金的基
5-49
金资产总值不得超过基金资产净值的 140% ；
（15 ）本基金参与股指期货交易依据以下标准构建组合：
（15.1 ） 本基金在任何交易日日终， 持有的买入股指期货合约价值， 不得超
过基金资产净值的10% ；
（15.2 ） 本基金在任何交易日日终， 持有的买入期货合约价值与有价证券市
值 之和不得超过基金资产净值的 95%， 其中， 有价证券指股票、 债券 （不含到期
日在一年 以内的 政府债 券） 、权 证、资 产支持 证券、买 入返售 金融资 产（不含质
押式回购）等；
（15.3 ） 本基金在任何交易日日终， 持有的卖出期货合约价值不得超过本基
金持有的股票总市值的 20%；
（15.4 ） 本基金所持有的股票市值和买入、 卖出股指期货合约价值， 合计 （轧
差计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定，即占基金资产的
0%-95%；
（15.5 ） 本基金在任何交易日内交易 （不包括平仓） 的股指期货合约的成交
金额不得超过上一交易日基金资 产净值的20% ；
（16 ） 本基金持有的单只中小企业私募债券， 其市值不得超过基金资产净值
的10%；
（17 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
因证券、 期货市场波动、 上市公司合并、 基金规模变动等基金管理人之外的
因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交
易日内进行调整。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或
者从事其他重大关联交易的， 应当符合基金的投资目标和投资 策略， 遵循持有人
利益优先原则， 防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估机制， 按照市场公
平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意， 并按法律法规予以
披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三分之二以上的独立
董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
5-50
合基金合同的有关约定。 期间， 基金的投资范围、 投资策略应当符合基金合同的
约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。
法律法规或监管 部门取消上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人在履行适
当程序后，则本基金投资不再受相关限制。
十二、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1 ）承销证券；
（2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3 ）从事承担无限责任的投资；
（4 ）向其基金管理人、基金托管人出资；
（5 ）买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外；
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。
十三、 基 金 的投 资 组 合 报 告
本投资组合报告 期为2017年1月1日起至3月31日止。
1、 报告期末基金资产组合情况
序
号
项目 金额（元）
占基金总资产的比例
（%）
1 权益投资 212,524,592.93 77.74
其中：股票
212,524,592.93 77.74
2 基金投资 - -
3 固定收益投资
- -
其中：债券
- -
资产支持证券
- -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产
- -
其中： 买断式回购的买入返
售金融资产
- -
5-51
7
银行存款和结算备付金合
计
60,672,369.76 22.19
8 其他资产
194,248.69 0.07
9 合计
273,391,211.38
100.00
注： 由于四舍五入的原因报告期末基金资产组合各项目公允价值占基金总资产的
比例分项之和与合计可能有尾差。
2、 报告期末按行业分类的股票投资组合
2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代
码
行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值比例
(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 132,388,177.30 48.73
D
电 力 、热 力、 燃气 及水生 产 和
供应业
- -
E 建筑业 26,459,353.40 9.74
F 批发和零售业 23,432,300.00 8.62
G 交通运输、仓储和邮政业 85,932.63 0.03
H 住宿和餐饮业 - -
I
信 息 传输 、软 件和 信息技 术 服
务业
5,220,000.00 1.92
J 金融业 24,921,899.44 9.17
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 16,930.16 0.01
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
5-52
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 212,524,592.93 78.22
注： 由于四舍五入的原因报告公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可
能有尾差。
2.2 报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合
注：本报告期末本基金未投资沪港通股票。
3、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序
号
股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 002291 星期六 929,397 17,658,543.00 6.50
2 002456 欧菲光 444,869 16,842,740.34 6.20
3 000976 春晖股份 1,670,700 15,671,166.00 5.77
4 000687 华讯方舟 933,545 15,636,878.75 5.76
5 600070 浙江富润 1,181,928 15,164,136.24 5.58
6 601607 上海医药 650,000 15,151,500.00 5.58
7 002761 多喜爱 260,000 14,942,200.00 5.50
8 000158 常山股份 1,276,353 14,435,552.43 5.31
9 600068 葛洲坝 1,199,980 14,123,764.60 5.20
10 000423 东阿阿胶 200,000 13,120,000.00 4.83
4 、 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
注：本报告期末本基金未持有债券。
5、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
注：本报告期末本基金未持有债券。
6、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
资 明细
注：本报告期末本基金未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
注：本报告期末本基金未持有贵金属投资。
5-53
8、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
注：本报告期末本基金未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
注：本报告期末本基金未持有股值期货。
9.2 本基金投资股指期货的投资政策
本基金的衍生品投资将严格遵守证监会及相关法律法规的约束， 合理利用股
指期货、 权证等衍生工具， 利用数量方法发掘可能的套利机会。 投资原则为有利
于基金资产增值， 控制下跌风险， 实现保值和锁定收益。 目前衍生品投资策略主
要是股指期货套利， 即采用股指期货套利的对冲策略积极发现市场上如期货与现
货之间、 期货不同合约之间等的价差 关系， 进行套利， 以获取绝对收益。 股指期
货套利包括以下两种方式：
1）期现套利
期现套利过程中， 由于股指期货合约价格与标的指数价格之间的价差不断变
动，套利交易可以通过捕捉该价差进而获利。
2）跨期套 利
跨期套利过程中， 不同期货合约之间的价差不断变动， 套利交易通过捕捉合
约间价差进而获利。
基金经理会实时关注市场的发展，前瞻性地运用其他绝对收益策略。
10 、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
10.1 本期国债期货投资政策
根据基金合同中对投资范围的规定，本基金不参与国债期货的投资。
10.2 报告期末 本基金投资的国债期货持仓和损益明细
注：本报告期末本基金未持有国债期货。
10.3 本期国债期货投资评价
注：本报告期末本基金未持有国债期货。
11 、投资组合报告附注
11.1
本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体无被监管部门立案调查， 无在
5-54
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
11.2
基金投资的前十名股票，均为基金合同规定备选股票库之内股票。
11.3 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 74,997.82
2 应收证券清算款 89,480.37
3 应收股利 -
4 应收利息 12,701.61
5 应收申购款 17,068.89
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 194,248.69
11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
注：本报告期末本基金未持有处于转股期的可转换债券。
11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
注：本报告期末本基金前十名不存在流通受限的情况。
12 、基金的业绩
基金管理人承诺以恪尽职守、 诚实信用、 勤勉 尽责的原则管理和运用基金财
产， 但不保证基金一定盈利， 也不向投资者保证最低收益。 基金的过往业绩并不
代表其未来表现。 投资有风险 ， 投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招
募说明书。
本报告期的投资业绩及同期基准的比较如下表所示：
阶段
净值
增长
率①
净值增
长率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－④
5-55
2017.01.01 —2017.03.31 0.65% 0.38% 0.70% 0.43% -0.05% -0.05%
十 四 、 基 金 的 费用 与 税 收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券账户开户费及交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、按照 国家有 关规定 和《基金 合同》 约定， 可以在基 金财产 中列支 的其他
费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一 日基金资产净值的 1.5% 年费率计提。管理费 的计算
方法如下：
H ＝E× 1.5%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休假等， 支付日期顺
延 至法定节假日、 休息日结束之日起 3 个工作日内或不可抗力情形消除之日起 3
个工作日内支付 。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25% 的年费率计提。 托管费的计
算方法 如下：
H ＝E× 0.25%÷ 当年天数
5-56
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从
基金财产中一次性支付 给基金托管人。若遇法 定节假日、公休日等, 支付日期顺
延 至法定节假日、 休息日结束之日起 3 个工作日内或不可抗力情形消除之日起 3
个工作日内支付 。
上述 “ 一、基金费用的种类中第 3－7 项费用 ” ，根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产 中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。
四、基金税收
基金财产投资的相关税收， 由基金份额持有人承担， 基金管理人或者其他扣缴
义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 本基金运作过程中涉及的各纳税
主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
十 五 、 对 招 募 说明 书 更 新 部 分 的说 明
本招募说明书依据 《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售管理办法》 、 《信息披露管
理办法 》及 其它 有关法 律法规 的要 求， 对本基 金管理 人于2016年11月7日刊 登的
本基金更新 招募 说明书 （ 《中邮 医药健 康 灵活 配置混合 型证券 投资基 金 更新招募
说明书》 ）进行了更新，主要更新的内容如下：
1、在“一、基金管理人” ， 对基金管理人情况进行了更新 ；
2、在“四、基金托管人” ， 对基金托管人情况进行了更新 ；
3、在“五、相关服务机构” ，对基金份额发售机构的内容均进行了更新；
5-57
4、在“九、基金的投资” ， 增加了基金的组合报告内容；
5、在“二十一、其他应披露事项”，增加了本次更新内容期间的历次公告。
中邮创业基金管理股份 有限公司
2017 年 7 月 25 日
