光大保德信基金：关于部分基金新增蚂蚁（杭州）基金销售有限公司为代销机构的公告查看PDF公告
光 大保 德信基 金管 理有限 公司 关于 部 分基 金 新增 蚂蚁 （杭州 ）基 金销售 有限 公
司 为代 销机构 的公 告
根据光 大保 德信 基金 管理 有限公 司 （以 下简 称 “本 基金管 理人 ” 或 “本 公司 ” ）与 蚂蚁
（杭州 ） 基金 销售 有限 公 司 （ 以下 简称 “蚂 蚁基 金 ” ） 签 订的 代销 协议 ， 蚂 蚁 基金将于 2017
年 7 月 17 日 开始 代理 销售 以下基 金产 品 。 投资 人可 通过 蚂 蚁基 金办理 开 户、 申购、 赎回 、
定期定 额投 资、 基金 转换 等业务 。
序号 基金名称 基金代码
1 光大保德 信耀钱 包货币 市 场基金 （A 类） 001973
2 光大保德 信耀钱 包货币 市 场基金 （B 类） 003481
3 光大保德 信吉鑫 灵活配 置 混合型证 券投资 基金 （A 类） 003117
4 光大保德 信吉鑫 灵活配 置 混合型证 券投资 基金 （C 类） 003118
一、 定期定额申购业务 ：
自2017 年7 月17 日 起， 投资人 可通 过 蚂 蚁基 金办理 上述 基金 的 定 期定 额投 资业务 。
基金定 期定 额投 资业 务规 则如下 ：
（一） 定期定 额业 务的 含义
开放式 基金 定期 定额 申购 业务是 指投 资者 可通 过基 金销售 机构 提交 申请 ， 约定 每期申 购
时间和 申购 金额 ， 由销 售机 构于每 期约 定申 购日 在投 资者指 定资 金账 户内 自动 完成扣 款和 基
金申购 申请 的一 种投 资方 式 。
（二） 定期定 额申 购业 务适 用投 资者范 围
符合上 述基 金基 金合 同规 定的所 有个 人投 资者 和机 构投资 者。
（三） 办理时 间
“ 定期 定额 申购 业务 ”的 办理时 间同 基金 日常 交易 时间。
（四） 办理方 式
1 、申请 办理定 期定额 申购 业务的投 资者 须拥有 光大 保德信 的 开放 式基金 账户 ，具体 开
户程序 请遵 循销 售机 构的 规定；
2 、投资 者开立 基金账 户后 携带本人 有效 身份证 件和 有关凭证 到销 售机构 申请 办理上 述
基金的 定期 定额 申购 业务 ，具体 办理 程序 请遵 循销 售机构 的有 关规 定。 （五） 扣款金 额
基金投 资者 可与 销售 机构 约定每 期固 定扣 款金 额， 最 高最低 扣款 金额 都需 遵从 销售机 构
的要求,(蚂 蚁基 金要 求投 资者每 期扣 款基 金不 得低 于人民 币 1 元) 。
（六） 扣款日 期
1 、投 资者 应遵 循销 售机 构 的规定 并与 销售 机构 约定 每期固 定扣 款日 期；
2 、如果 在约定 的扣款 日前 投资者开 办定 期定额 申购 业务的申 请得 到成功 确认 ，则首 次
扣款 日 为当 期， 否则 为下 一周期 。
（七） 扣款方 式
1 、销售 机构将 按照投 资者 申请时所 约定 的每期 固定 扣款日和 扣款 金额进 行自 动扣款 ，
若遇非 基金 开放 日则 顺延 到下一 基金 开放 日；
2 、投 资者 须指 定一 个销 售 机构认 可的 资金 账户 作为 每期固 定扣 款账 户；
3 、 投资 者账 户余 额不 足则 不扣款 ， 请投 资者 于每 期扣 款日前 在账 户内 按约 定存 足资金 ，
以保证 业务 申请 的成 功受 理；
4 、定 期定 额申 购业 务的 具 体扣款 规则 以投 资者 与销 售机构 之间 的约 定为 准。
（八） 申购费 率
目前光 大保 德信 上述 基金 的申购 业务 采取 “前 端收 费 ”模 式 ， 故 定期 定额 申购 也只采 取
“ 前端 收费 ”模 式， 如无 另行公 告， 定期 定额 申购 费率及 计费 方式 等同 于一 般 的申 购业务 。
（九） 交易确 认
每期实际 扣款 日与基 金申 购申请日 为同 一日， 以该 日( T 日)的基 金单位 资产 净值为 基
准计算 申购 份额 ， 申 购份 额将在 T＋1 工 作日 确认 成功后 直接 计入 投资 者的 基金账 户。 投资
者可自 T＋2 工 作日 起查 询申购 成交 情况 。
（十） 变更与 解约
如果投 资者 想变 更每 期扣 款金额 和扣 款日 期， 可提 出变更 申请 ； 如 果投 资者 想终止 定期
定额申 购业 务， 可提 出解 除申请 ，具 体办 理程 序请 遵循销 售机 构的 规定 。
二 、关于基金转换的 业务 规则如下：
（一） 基 金转 换业 务的 含 义
指基 金份额 持有人 按 照基金合 同和本 基金管 理 人有效公 告规定 的条件， 申请将其 持
有基金管 理人管 理的、 某 一基金的 基金份 额转换 为 本基金管 理人管 理的其 他 基金份额 的
行为。
本基 金管理 人旗下 部 分基金之 间不能 相互转 换 ： 序号 基金名称 基金代码
基金转换 业务限
制条件
1 光大保德 信耀钱 包货币 市 场基金 （A 类） 001973 A/B 份 额 间 不 能
转换 2 光大保德 信耀钱 包货币 市 场基金 （B 类） 003481
3 光大保德 信吉鑫 灵活配 置 混合型证 券投资 基金 （A 类） 003117 A/C 类 份 额 间 不
能互转
4 光大保德 信吉鑫 灵活配 置 混合型证 券投资 基金 （C 类） 003118
( 二) 基 金转 换业 务适 用投 资者范 围
已持有 本公 司管 理的 开放 式基金 产品 的投 资者 。
（三） 销售 机构
投资者 可通 过 蚂 蚁基 金 办 理本基 金管 理人 旗下 基金 的基金 转换 业务 。
根据业 务需 要 ， 本 基金 管理 人还将 会选 择其 他销 售机 构开办 此业 务并 将按 有关 规定予 以
公告。
（四） 基金 转换 受理 时间
投资者 可在 基金 开放 日申 请办理 基金 转换 业务 ， 具 体办理 时间 与基 金申 购、 赎回业 务办
理时间 相同 。
（ 五） 基金 转换 费率
基金转 换费 用由 转出 和转 入基金 的申 购费 补差 和转 出基金 的赎 回费 两部 分构 成， 具体 收
取情况 视每 次转 换时 两只 基金的 申购 费率 和赎 回费 率的差 异情 况而 定 。 基 金转 换费用 由申 请
办理该 项业 务的 基金 投资 者承担 。具 体公 式如 下：
1 、转 出金 额：
转出金 额＝ 转出 基金 份额× 转出基 金当 日基 金单 位资 产净值
2 、转 换费 用：
如果转 入基 金的 申购 费率 ≥ 转出基 金的 申购 费率 ：
转 换费用 ＝转出 金额× 转出基 金赎回 费率＋ 转出金 额× （1－ 转出基 金赎回 费率）× 转出
基金与 转入 基金 的申 购费 率差/ （1 ＋转 出基 金与 转 入基金 的申 购费 率差 ）
如果转 出基 金的 申购 费率 ＞转入 基金 的申 购费 率：
转换费 用＝ 转出 金额× 转出 基金赎 回费 率
各基金 在转 换过 程中 转出 金额对 应的 转出 基金 或转 入基金 申购 费用 为固 定费 用时 ， 则 该
基金计 算补 差费 率时 的转 出基金 的原 申购 费率 或转 入基金 的申 购费 率视 为 0 ； 基金在 完成 转换 后不 连续 计算持 有期 ；
转出基 金与 转入 基金 的申 购费率 差为 基金 转换 当日 转出金 额对 应得 转出 基金 和转入 基
金的申 购费 率之 差。
具体赎 回费 费率 以及 各基 金申购 费率 差请 参照 相应 的基金 合同 或相 关公 告。
3 、转 入金 额与 转入 份额 ：
转入金 额＝ 转出 金额 －转 换费用
转入份 额＝ 转入 金额÷ 转入 基金当 日基 金单 位资 产净 值
（ 六） 基金 转换 规则
1 、基金 转换只 能在同 一销 售机构办 理， 且该销 售机 构须同时 代理 拟转出 基金 及拟转 入
基金的 销售 。
2 、基金转换采取 “ 未知价 ” 法，即以申请受理当日各 转出、转入基金的单位资 产净值为
基础进 行计 算。
3 、 基金 转换 遵循 “ 份 额转 换 ” 的 原则, 转换 申请 份额 精 确到小 数点 后两 位， 单笔 转换申 请
份额不 得低 于 100 份， 当单 个交易 账户 的基 金份 额余 额少于 100 份时， 必须 一次 性申请 转 换 。
4 、当日 的基金 转换申 请可 以在当日 交易 结束时 间前 撤销，在 当日 的交易 时间 结束后 不
得撤销 。
5 、转 换费 用中 申购 补差 费 实行外 扣法 收取 ，基 金转 换费用 由基 金 持 有人 承担 。
（ 七） 基金 转换 的注 册登 记
1 、 基金 投资 者提 出的 基金 转换申 请, 在当 日交 易时 间 结束前 可以 撤销 ， 交 易时 间结束 后
即不得 撤销 。
2 、基 金份 额持 有人 的基 金 转换成 功后 ，基 金注 册登 记机构 在 T ＋1 工 作日 为 基金份 额
持有人 申请 进行 确认 ，确 认成功 后为 基金 持有 人办 理相关 的注 册登 记手 续。
3 、本公 司可在 法律法 规允 许的范围 内， 对上述 注册 登记办理 时间 进行调 整， 并按规 定
予以公 告。
（ 八） 暂停 基金 转换 的情 形及处 理
出现下 列情 况之 一时 ，基 金管理 人可 以暂 停接 受基 金持有 人的 基金 转换 申请 ：
1 、不 可抗 力的 原因 导致 基 金无法 正常 运作 ；
2 、 证券 交易 场所 在交 易时 间非正 常停 市 ， 导 致基 金管 理人无 法计 算当 日基 金资 产净 值 ；
3 、因市 场剧烈 波动或 其它 原因而出 现连 续巨额 赎回 ，基金管 理人 认为有 必要 暂停接 受
该基金 份额 的转 出申 请； 4 、法律 、法规 、规章 规定 的其他情 形或 其他在 《基 金合同》 、《 招募说 明书 》已载 明
并获中 国证 监会 批准 的特 殊情形 。
发生上 述情 形之 一的 ， 基金 管理人 应立 即向 中国 证监 会备案 并于 规定 期限 内在 至少一 种
中国证 监会 指定 媒体 上刊 登暂停 公告 。 重新 开放 基金 转换时 ， 基金 管理 人应 按规 定予以 公 告 。
三 、基金申购金额下限 调 整
（一） 调整内 容
自 2017 年7 月17 日 起， 投资者 通过 蚂蚁 基金 申购 上述基 金产 品， 首次 最低 申购金 额调
整为1 元 ， 追 加申购 金额 为单 笔 1 元 起 ； 原最 低申 购金额 、 追加 申购金 额小 于或等 于前 述 下
限的， 不再 调整 。
基金费 率请 详见 基金 合同 、 招募 说明 书 （ 更新） 等法 律文件 ， 以 及本 基金 管理 人发布 的
最新业 务公 告。
（二） 例外 情况
下列基 金的 首次 单笔 最低 申购金 额不 作调 整。
基金名 称 基金代 码 首次单 笔申 购最 低金 额
光大保 德信 耀钱 包货 币市 场基金(B 类) 003481 500 万元
（三） 重要 提示
蚂蚁基 金 可 根据 自身 的相 关规定 设定 旗下 开放 式基 金的申 购金 额下 限 （不 低于 本公告 中
确定的 最低 申购 金额 ） ， 投 资者在 办理 申购 业务 时， 需遵循 蚂蚁 基金 的规 定。
四 、费率优惠
适用本 公司 旗下 在蚂蚁 基 金销售 平台 （含 网站 和手 机客户 端） 销售 的所有 开 放式基金 。
2017 年 7 月 17 日起 ， 个 人 投资者 通过 和蚂蚁 基 金网 上申购 （含 定期 定额 投资 ） 上述 基
金的 ， 费 率优 惠以蚂 蚁基 金公布 为准 。 如本公 司新 增通过 蚂蚁 基金 代销 的基 金产品 ， 则自 该
基金产 品申 购当 日起 ，将 同时按 前述 标准 执行 。
五 、联系及咨询方式 ： 欢迎广 大投 资者 咨询 以及 办理开 户、 申购 、 赎 回、 基 金转换 等相 关业 务。 具体 业务办 理
时间及 流程 参照 蚂蚁 基金 的相关 规定 。投 资者 可通 过以下 途径 咨询 详情 ：
机构名 称 网址 客服热 线
蚂蚁（ 杭州 ）基 金销 售有 限公司 www.fund123.cn 4000766123
光大保 德信 基金 管理 有限 公司 www.epf.com.cn 4008202888
风险提 示 ： 本 基金管 理人 承诺以 诚实 信用 、 勤 勉尽 责的原 则管 理和 运用 基金 资产 ， 但 不
保证基 金一 定盈 利， 也不 保证最 低收 益。 投资 者投 资本基 金管 理人 旗下 基金 时应认 真阅 读基
金的基 金合 同 、 招募 说明 书。 敬请 投资 者留意 投资 风险 。 投 资人 应当充 分了 解基金 定期 定 额
投资和 零存 整取 等储 蓄方 式的区 别。 定期 定额 投资 是引导 投资 人进 行长 期投 资、 平 均投 资成
本的一 种简 单易 行的 投资 方式。 但是 定期 定额 投资 并不能 规避 基金 投资 所固 有的风 险， 不能
保证投 资人 获得 收益 ，也 不是替 代储 蓄的 等效 理财 方式。
特此公 告。
光大保 德信 基金 管理 有限 公司
2017 年 7 月 15 日
