红塔人人宝：更新招募说明书摘要（2017年2号）查看PDF公告
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红 塔 红土人 人 宝货币 市 场基金
更 新 招募说 明 书 摘要
(2017 年 2 号)
基金管理人： 红塔 红 土 基 金 管 理有 限 公 司
基金托管人： 中国 工 商 银 行 股 份有 限 公 司
招募说明书
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重要提 示
本基金 经中 国证 监 会 2016 年 4 月 12 日证 监许 可[2016]757 号 文准 予注 册募 集。
基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实 、 准 确、 完整 。 本招募 说明 书经 中国 证监 会注册 ，
但中国 证监 会对 本基 金募 集的注 册 ， 并 不表 明其 对本 基金的 价值 和收 益做 出实 质性判 断或 保
证，也 不表 明投 资于 本基 金没有 风险 。
本基金 为货 币市 场基 金 。 投 资人购 买本 货币 市场 基金 并不等 于将 资金 作为 存款 存放在 银
行或存 款类 金融 机构 ， 基 金管理 人不 保证 基金 一定 盈利 ， 也 不保 证最低 收益 。 投 资人 在投 资
本基金 前，应 全面了 解本 基金的 产品特 性，充 分考 虑自身 的风险 承受能 力， 理性判 断市场 ，
并承担 基金 投资 中出 现的 各类风 险， 包括 ： 因 整体 政治、 经济 、 社 会等 环境 因素对 证券 市场
价 格产 生影 响的 市场 风险 ， 因金融 市场 利率 的波 动而 导致证 券市 场价 格和 收益 率变动 的利 率
风险或 负收 益风 险 ， 因 债券 和票据 发行 主体 信用 状况 恶化而 可能 产生 的到 期不 能兑付 的信 用
风险 ， 因 本产 品相关 技术 、 规 则、 操作 等创 新性 造 成基金 管理 人在 基金 管理 实施过 程中 产生
的基金 管理 风险 ， 因内 部控 制存在 缺陷 或者 人为 因素 造成操 作失 误或 违反 操作 规程等 引致 的
风险。 本基 金的 特定 风险 详见招 募说 明书 “风 险揭 示” 章 节。 本基 金长 期平 均风险 和预 期收
益率均 低于 股票 型基 金、 混合型 基金 及债 券型 基金 。 投 资人 在投 资本基 金之 前， 请仔 细阅 读
本基金 的《招 募说明 书》 和《基 金合同 》 ，全 面认识 本基金 的风险 收益特 征和 产品特 性，并
充分考 虑自 身的 风险 承受 能力， 理性 判断 市场 ，谨 慎做出 投资 决策 。
基金不同 于银 行储蓄 与债 券，基金 投资 人有可 能获 得较高的 收益 ，也有 可能 损失本金 。
投资有 风险 ， 投资 人在 进行 投资决 策前 ， 请仔 细阅 读本 基金的 《 招募 说明 书》 及 《 基金合 同》 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 资产 。 投 资者 购
买货币 市场 基金 并不 等于 将资金 作为 存款 存放 在银 行或者 存款 类金 融机 构 ， 基 金管理 人不 保
证基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。
基金管 理人 提 醒 投资 人基 金投资 的 “ 买者 自负 ” 原则 ， 在投 资人 作出 投资 决策 后， 基 金运
营状况 与基 金净 值变 化导 致的投 资风 险， 由投 资人 自行负 担。
本招募说明书所载内 容截 止日为2017 年6 月2 日， 有 关财务数据和净值表 现截 止日2017
年3 月31 日。本招募说明 书所载财务数据未经 会计 师事务所 审计 。
本基金托管人工商 银 行股 份有限公司已于 2017 年 6 月 30 日复 核了 本次更 新 的招募说
明书。
招募说明书
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一、基金管理人
（ 一） 基金 管理 人概 况
名称： 红塔 红土 基金 管理 有限公 司
住所： 深圳 市前 海深 港合 作区前 湾一 路 1 号 A 栋 201 室( 入驻 深圳 市前 海商 务 秘书有 限
公司)
成立时 间：2012 年6 月 12 日
法定代 表人 ：饶雄
注册资 本：2 亿 元人 民币
电话：0755-36855888
传真： （0755 ）33379033
联系人 ：陈 国婧
股东名 称 出资比 例
红塔证 券股 份有 限公 司 49%
深圳市 创新 投资 集团 有限 公司 26%
北京市 华远 集团 有限 公司 25%
（ 二） 主要 人员 情况
1 、董 事会 成员
饶雄先生 ，董 事长。 工学 博士，中 共党 员；1992 年 参加工作 ，曾 任东方 证券 股份有 限
责任公 司研 究员 、 鹏 华基 金管理 有限 公司 研究 员、 银河基 金管 理公 司基 金经 理及投 资决 策委
员会委 员、 红塔 证券 股份 有限公 司总 裁助 理兼 投资 管理总 部总 经理 、 投 资总 监、 副 总裁 、 党
委委员 ；现 任红 塔红 土基 金管理 有限 公司 董事 长。
施安平先 生， 副董事 长。 经济学博 士、 管理学 博士 后，中共 党员 ；1985 年参 加工作 ，
曾任西 北工 业大 学教 师、 西安高 新技 术开 发区 管委 会科长 、 下属 公司总 经理 、 西 安市 商业 银
行处长 、 西安 信息港 公司 总经理 等 ； 现 任深圳 市创 新投资 集团 有限 公司 副总 经理 ， 红 塔红 土
基金管 理有 限公 司副 董事 长。
杜凤超 先 生 ， 副董 事长 。 工 学硕士 、 MBA ， 高 级经 济 师， 中共 党员 ； 1983 年参 加工作 ，
曾任北方 工业 大学讲 师，1997 年 加入北 京市华 远集 团公司； 现任 北京市 华远 集团有限 公司
董事长 、 总 经理 、 党 委副 书记， 北京 华远 西单 购物 中心有 限公 司董 事长 ， 北 京华控 技术 有限
责任公 司董 事长 ， 北 京华 远资产 管理 有限 公司 董事 长， 北京 华远 投资有 限公 司执行 董事 ， 北
京华远 担保 有限 公司 执行 董事， 北京 山釜 餐厅 有限 公司董 事长 ， 北 京华 远典 当有限 公司 董事
长； 北京 地铁 四号线 投资 有限责 任公 司董 事； 北京 华远小 额贷 款有 限公 司董 事长 ； 北 京华 远
大数电 子商 务有 限公 司董 事长； 北京 华远 浩利 投资 股份有 限公 司副 董事 长； 红塔红 土基 金管
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理有限 公司 副董 事长 。
刘辉先生 ，董 事 、 总 经理 。经济学 硕士 、管理 学博 士，经济 师， 中共党 员；1995 年参
加工作 ， 曾 任云 南省 对外 贸易经 济合 作厅 办公 室综 合秘书 、 云 南烟 草兴 云投 资股分 有限 公司
财务部 审计 员、 云南 省烟 草公司 国有 资产 投资 管理 处项目 主管 、 云 南烟 草兴 云投资 股份 有限
公司投 资管 理部 副总 经理 、 国联 基金 管理 有限 公司( 后更名 为中 海基 金管 理有 限公司) 总经 理
助 理 、 副总 经 理、 红塔 证券 股 份 有限 公 司总 裁助 理等 ； 现任红塔红土基金管理有限公司董
事、总经理。
李凌先生 ，董 事 、 督 察长 。研究生 ，中 共党员 ；1987 年参加 工作 ，曾任 云南 省体改 委
主任科 员 、 云 南省证 管办 期货处 副处 长 、 中国 证监 会昆明 特派 办稽 查处 负责 人、 综合 处负 责
人、 处 长、 中国 证监 会云 南监管 局综 合处 处长 、 机 构处处 长、 红塔 证券 股份 有限公 司副 总裁
等；现 任红 塔红 土基 金管 理有限 公司 董事 、督 察长 ，深圳 市红 塔资 产管 理有 限公司 董事 。
李夏先生 ，董 事。工 学硕 士、金融 学博 士，中 共党 员；1990 年 参加工 作，曾 任中国 农
村发展 信托 投资 公司 项目 经理、 深圳 证券 交易 所研 究员、 深圳 国际 高新 技术 产权交 易所 总裁
助理、 长江 商学 院案 例中 心副主 任等 ； 现 任深 圳市 创新投 资 集 团有 限公 司投 资决策 委员 会秘
书处副 秘书 长， 红塔 红土 基金管 理有 限公 司董 事。
陈乐波先 生， 独立董 事。 大学本科 学历 ，工学 学士 ；1968 年参 加工作 ，曾任 上海交 通
大学教 师 、 广 联 （南 宁） 投 资有限 公司 副总 经理 、 上 海明申 公司 、 特能 公司 等 多家企 业董 事、
上海新 华闻 投资 公司 、 上 海中泰 信托 投资 公司 任副 总裁 、 总 经济 师等 ； 现 任 上海海 隆软 件股
份有限 公司 独立 董事， 上 海世想 海洋 科技 有限 公司 副董事 长， 江西 3L 医用 制 品集团 股份 有
限公司 独立 董事 ，红 塔红 土基金 管理 有限 公司 独立 董事。
钟晖先生 ，独 立董事 。国 际工商管 理硕 士；1993 年 参加工作 ，曾 任中南 工业 大学（ 现
中南大 学 ） 工 商管理 学院 讲师 、 湖 南先 锋期货 有限 责任公 司长 沙管 理总 部副 总经理 、 湘财 证
券有限 责任 公司 投资 银行 部高级 经理 、 董 事长 秘书 兼总裁 办副 主任 、 资 产管 理总监 兼固 定收
益部总 经理 、 华 宸信 托有 限责任 公司 助理 总裁 兼北 京地区 总经 理等 ； 现 任中 国贫困 地区 文化
促进会 暨中 国国 际扶 贫基 金会理 事会 财务 顾问 ，红 塔红土 基金 管理 有限 公司 独立董 事。
傅曦林， 独立 董事。 民商 法学博士 ，执 业律师 ；1997 年参加 工作 ，曾任 江苏 三山实 业
股份有 限公 司 （ 深市 上市 公司） 董事 会秘 书、 中国 平安保 险股 份有 限公 司董 事会秘 书、 深圳
国际高 新技 术产 权交 易所 （ 深 圳联 合产 权交易 所 ） 法律与 监管 部总 经理 、 汉 唐证券 有限 公司
风险控 制总 部副 总经 理； 现任广 东华 商律 师事 务所 律师、 合伙 人、 高级 合伙 人， 深 圳国 际仲
裁院 （ “华 南国 际经 济贸 易 仲裁委 员会 ” ） 首批 仲裁 员 ， 红塔红 土基 金管 理有 限公 司独立 董事 。
2 、监 事会 成员
公司不 设监 事会 ，设 监事 两名， 其中 一名 为职 工监 事。
徐骥女士， 监事。管 理学 硕士，经济 师；2011 年 参 加工作，曾 任北京市 华远 集团有限
公司投 资部 项目 经理 ， 现 任北京 市华 远集 团有 限公 司投资 部副 经理 ， 北 京华 远典当 有限 公司
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监事会 监事 、审 贷会 成员 ，红塔 红土 基金 管理 有限 公司监 事。
王靖女士 ， 职 工监事 。大 学本科学 历， 会计师 ；1996 年参加 工作 ，曾任 西南 证券深 圳
福强路 营业 部会 计、 深圳 市汉鼎 投资 公司 财务 主管 、 红塔 证券 股份 有限 公司 营业部 财务 主管
等 ， 现 任红 塔 红土 基金 管理 有 限 公司 综 合管 理部 总监 、红塔红土基金管理有限公司职工监
事。
3 、公 司高 级管 理人 员及 督 察长
饶雄先生 ，董 事长。 工学 博士，中 共党 员；1992 年 参加工作 ，曾 任东方 证券 股份有 限
责任公 司研 究员 、 鹏 华基 金管理 有限 公司 研究 员、 银河基 金管 理公 司基 金经 理及投 资决 策委
员会委 员、红 塔证券 股份 有限公 司总裁 助理兼 投资 管理总 部总经 理、投 资总 监等、 副总裁 、
党委委 员； 现 任 红塔 红土 基金管 理有 限公 司董 事长 。
刘辉先 生 ， 总 经理 。 经 济 学硕士 、 管理 学博 士， 经 济师 ， 中 共党 员；1995 年 参加工 作，
曾任云 南省 对外 贸易 经济 合作厅 办公 室综 合秘 书 、 云 南烟草 兴云 投资 股份 有限 公司财 务部 审
计员、 云南 省烟 草公 司国 有资产 投资 管理 处项 目主 管、 云 南烟 草兴 云投 资股 份有限 公司 投资
管理部 副总 经理 、 国 联基 金管理 有限 公司( 后更 名为 中海基 金管 理有 限公 司) 总 经理助 理、 副
总 经 理、 红 塔证 券股 份 有限 公 司总 裁 助理 等； 现任红塔红土基金管理有限公 司董事、总经
理。
王园先生 ， 副 总经理 ：大 学本科学 历， 管理学 学士 ，经济师 ；1991 年 参加工 作，曾 任
四川省 粮食 局办 公室 秘书 、 四川 省川 粮开 发公 司证 券投资 部经 理、 重庆 国投 深圳证 券部 投资
银行部 高级 经理 、 西 南证 券深圳 福强 营业 部副 总经 理、 西北 证券 广州营 业部 总经理 等 ； 现 任
红塔红 土基 金管 理有 限公 司副总 经理 ，深 圳市 红塔 资产管 理有 限公 司董 事、 董事长 。
李凌先生 ，督 察长。 研究 生，中共 党员 ；1987 年参 加工作， 曾任 云南省 体改 委主任 科
员、 云 南省 证管 办期 货处 副处长 、 中 国证 监会 昆明 特派办 稽查 处负 责人 、 综 合处负 责人 、 处
长、 中 国证 监会 云南 监管 局综合 处处 长、 机构 处处 长、 红 塔证 券股 份有 限公 司副总 裁等 ； 现
任红塔 红土 基金 管理 有限 公司董 事、 督察 长， 深圳 市红塔 资产 管理 有限 公司 董事 。
4 、本 基金 基金 经理
赵耀：香 港中 文大学 金融 财务工商 管理 硕士， 厦门 大学经济 学学 士，CFA （美 国注册 金
融分析 师） 。 近13 年 证券 、 基金 工作 经历 ， 历 任诺 安基金 交易 员、 中国 国际 金融有 限公 司交
易员， 具有 丰富 的大 资金 运作交 易经 验。 现任 职公 司投资 部， 为公 司投 资 决 策委员 会委员 。
赵耀先 生具 有多 年证 券行 业交易 、 研究 、 投 资领 域 工作实 战经 历 ， 是深 圳市 地方级 领军
人才 ， 具 有深 厚的证 券研 究功底 ， 良好 的专业 能力 以及丰 富的 行业 经验 ， 精 通于通 过宏 观 经
济分析 对大 类资 产配 置 、 通 过行为 金融 学对 市场 投资 者行为 的分 析以 及通 过价 值分析 对个 股
的挖掘 。
罗薇： 澳大利亚 新南威尔 士大学金融会计硕士 ， 北 京大学理学学士 ， CFAIII 级候选人；
2012 年 加 入 红 塔 红 土基 金管 理 有 限 公 司， 曾 先 后 就职 于 研 究 部 、交 易 部 ， 历任 研 究 助 理 、
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研究员、 交易员， 具 有 四 年医药/ 传媒等行业研究 经 验。 现任职于红塔红 土基 金管理有限公
司 投资部。
5 、投 资决 策委 员会 成员 的 姓名、 职务
刘辉先 生， 投资 决策 委员 会 主任 ，公 司董 事、 总经 理。
赵耀先 生， 投资 决策 委员 会 成员 。
罗薇女 士 ， 投资 决策 委员 会成员 。
林睿先生 ， 投资 决策 委员 会成员 。
李超明 先生 ，投 资决 策委 员会成 员。
6 、上 述人 员之 间不 存在 近 亲属关 系。
二、基金托管人
（一） 基本 情况
名称： 中国 工商 银行 股份 有限公 司（ 简称 “ 工 商银 行 ” ）
住所： 北京 市西 城区 复兴 门内大 街 55 号
法定代 表人 ： 易会满
成立时 间：1984 年 1 月 1 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 人民 币 35,640,625.71 万元
存续期 间： 持续 经营
批 准 设 立 文 号 ： 国 务 院 《 关 于 中 国 人 民 银 行 专 门 行 使 中 央 银 行 职 能 的 决 定 》 （ 国 发
[1983]146 号）
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 和中 国人 民银 行证监 基字 【1998 】3 号
联系人 ： 郭明
电话： 010-66105799
客服电 话：95558
网址：www.icbc.com.cn
（ 二） 主要 人员 情况
截至 2017 年 3 月末， 中国工商银行资产托管部 共有 员工 205 人， 平均年龄 30 岁， 95%
以上员工拥有大学本 科以 上学历，高管人员均 拥有 研究生以上学历或高 级技 术职称。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
作为中国大陆托管服 务的 先行者， 中国工商银行自 1998 年在国内首家提供托 管服务以
来 ， 秉 承 “ 诚实 信 用 、勤勉 尽 责 ” 的 宗旨 ， 依 靠严密 科 学 的 风 险管 理 和 内部控 制 体 系 、 规
范 的 管 理 模 式、 先 进 的营运 系 统 和 专 业的 服 务 团队， 严 格 履 行 资产 托 管 人职责 ， 为 境 内 外
广 大 投 资 者 、金 融 资 产管理 机 构 和 企 业客 户 提 供安全 、 高 效 、 专业 的 托 管服务 ， 展 现 优 异
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的 市 场 形 象 和影 响 力 。建立 了 国 内 托 管银 行 中 最丰富 、 最 成 熟 的产 品 线 。拥有 包 括 证 券 投
资基金、信托资产、 保险 资产、社会保障基金 、企 业年金基金、QFII 资产、QDII 资产、
股 权 投 资 基 金、 证 券 公司集 合 资 产 管 理计 划 、 证券公 司 定 向 资 产管 理 计 划、商 业 银 行 信 贷
资产证券化、基金公 司特 定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类齐全的托管
产 品 体 系 ， 同时 在 国 内率先 开 展 绩 效 评估 、 风 险管理 等 增 值 服 务， 可 以 为各类 客 户 提 供 个
性化的托管服务。 截至 2017 年 3 月， 中国工商银行共 托管证券投资基金 709 只。 自 2003 年
以来， 本行连续十三 年获 得香港 《亚洲货币》 、 英国 《全球托管人》 、 香 港 《财 资》 、 美国 《环
球金融》 、内地《证券 时报 》 、 《上海证券报》等 境内 外权威财经媒体评选 的 51 项最佳托管
银 行 大 奖 ； 是获 得 奖 项最多 的 国 内 托 管银 行 ， 优良的 服 务 品 质 获得 国 内 外金融 领 域 的 持 续
认可和广泛好评。
（四） 内部 控制 制度
中国工 商银行资产托管 部自成立 以来，各项业务 飞速发展 ，始终保持在资 产托管行业
的 优 势 地 位 。这 些 成 绩的取 得 ， 是 与 资产 托 管 部“一 手 抓 业 务 拓展 ， 一 手抓内 控 建 设 ” 的
做 法 是 分 不 开的 。 资 产托管 部 非 常 重 视改 进 和 加强内 部 风 险 管 理工 作 ， 在积极 拓 展 各 项 托
管 业 务 的 同 时， 把 加 强风险 防 范 和 控 制的 力 度 ，精心 培 育 内 控 文化 ， 完 善风险 控 制 机 制 ，
强化业务项目全过程 风险 管理作为重要工作来 做。 继2005 、 2007 、 2009 、 2010 、 2011、 2012、
2013 、2014年八次顺利通 过评估组织内部控制 和安 全措施是否充分的最 权威 的SAS70 （审计
标准第70 号） 审阅后 ， 2015 、2016年中国工商银行资 产托管部 均通过ISAE3402 （原SAS70 ）
审阅 ， 迄 今 已第 十 次 获得无 保 留 意 见 的控 制 及 有效性 报 告 ， 表 明独 立 第 三方对 我 行 托 管 服
务 在 风 险 管 理、 内 部 控制方 面 的 健 全 性和 有 效 性的全 面 认 可 。 也证 明 中 国工商 银 行 托 管 服
务的风险控制能力已 经与国际大型托管银行接 轨，达到国际先进水平。 目前，ISAE3402 审
阅已经成为年度化、 常规 化的内控工作手段。
1 、内部风险控制目标
保证业 务运作严格遵守 国家有关 法律法规和行业 监管规则 ，强化和建立守 法经营、规
范 运 作 的 经 营思 想 和 经营风 格 ， 形 成 一个 运 作 规范化 、 管 理 科 学化 、 监 控制度 化 的 内 控 体
系 ； 防 范 和 化解 经 营 风险， 保 证 托 管 资产 的 安 全完整 ； 维 护 持 有人 的 权 益；保 障 资 产 托 管
业务安全、有效、稳 健运 行。
2 、内部风险控制组织结 构
中国工 商银行资产托管 业务内部 风险控制组织结 构由中国 工商银行稽核监 察部门（内
控合规部、 内部审计局） 、 资产托管部内设风险 控制 处及资产托管部各业 务处 室共同组成。
总 行 稽 核 监 察部 门 负 责制定 全 行 风 险 管理 政 策 ，对各 业 务 部 门 风险 控 制 工作进 行 指 导 、监
督 。 资 产 托 管部 内 部 设置专 门 负 责 稽 核监 察 工 作的内 部 风 险 控 制处 ， 配 备专职 稽 核 监 察 人
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员 ， 在 总 经 理的 直 接 领导下 ， 依 照 有 关法 律 规 章，对 业 务 的 运 行独 立 行 使稽核 监 察 职 权 。
各业务处室在各自职 责范 围内实施具体的风险 控制 措施。
3、内部风险控制原则
（1） 合法性原则。 内控制 度应当符合国家法律 法规 及监管机构的监管要 求， 并贯穿于
托管业务经营管理活 动的 始终。
（2） 完整性原则。 托管业务 的各项经营管理活动 都必 须有相应的规范程序 和监 督制约；
监督制约应渗透到托 管业 务的全过程和各个操 作环 节，覆盖所有的部门 、岗 位和人员。
（3） 及时性原则 。 托管业 务经营活动必须在发 生时 能准确及时地记录 ； 按照 “内控优
先”的原则，新设机 构或 新增业务品种时，必 须做 到已建立相关的规章 制度 。
（4） 审慎性原则。 各项 业务经营活动必须防 范风 险， 审慎经营， 保证基金 资产和其他
委托资产的安全与完 整。
（5）有效性原则。 内控制度应根 据国家政策、法律及经营 管理的需要适时修改完善，
并保证得到全面落实 执行 ，不得有任何空间、 时限 及人员的例外。
（6） 独立性原则。 设立专 门履行托管人职责的 管理 部门； 直接操作人员 和控 制人员必
须 相 对 独 立 ，适 当 分 离；内 控 制 度 的 检查 、 评 价部门 必 须 独 立 于内 控 制 度的制 定 和 执 行 部
门。
4 、内部风险控制措施实 施
（1） 严格的隔离制度 。 资 产托管业务与传统业 务实 行严格分离， 建立了 明确 的岗位职
责 、 科 学 的 业务 流 程 、详细 的 操 作 手 册、 严 格 的人员 行 为 规 范 等一 系 列 规章制 度 ， 并 采 取
了 良 好 的 防 火墙 隔 离 制度， 能 够 确 保 资产 独 立 、环境 独 立 、 人 员独 立 、 业务制 度 和 管 理 独
立、网络独立。
（2） 高层检查。 主 管行领 导与部门高级管理层 作为 工行托管业务政策和 策略 的制定者
和 管 理 者 ， 要求 下 级 部门及 时 报 告 经 营管 理 情 况和特 别 情 况 ， 以检 查 资 产托管 部 在 实 现 内
部控制目标方面的进 展， 并根据检查情况提出 内部 控制措施，督促职能 管理 部门改进。
（3） 人事控制。 资 产托管 部严格落实岗位责任 制， 建立 “自控防线 ” 、 “互控 防线” 、
“ 监 控 防 线 ”三 道 控 制防线 ， 健 全 绩 效考 核 和 激励机 制 ， 树 立 “以 人 为 本”的 内 控 文 化 ，
增 强 员 工 的 责任 心 和 荣誉感 ， 培 育 团 队精 神 和 核心竞 争 力 。 并 通过 进 行 定期、 定 向 的 业 务
与职业道德培训、签 订承 诺书，使员工树立风 险防 范与控制理念。
（4）经营控制。资 产托管部通过 制定计划、编制预算等方 法开展各种业 务营销活动、
处理各项事务，从而 有效 地控制和配置组织资 源， 达到资源利用和效益 最大 化目的。
（5）内部风险管理 。资产托管部 通过稽核监察、风险评估 等方式加强内部风险管理，
定 期 或 不 定 期地 对 业 务运作 状 况 进 行 检查 、 监 控，指 导 业 务 部 门进 行 风 险识别 、 评 估 ， 制
定并实施风险控制措 施， 排查风险隐患。
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（6） 数据安全控制。 我们 通过业务操作区相对 独立 、 数据和传真加密 、 数据 传输线路
的冗余备份、监控设 施的 运用和保障等措施来 保障 数据安全。
（7） 应急准备与响 应。 资 产托管业务建立专门 的灾 难恢复中心， 制 定了基于 数据、 应
用 、 操 作 、 环境 四 个 层面的 完 备 的 灾 难恢 复 方 案，并 组 织 员 工 定期 演 练 。为使 演 练 更 加 接
近 实 战 ， 资 产托 管 部 不断提 高 演 练 标 准， 从 最 初的按 照 预 订 时 间演 练 发 展到现 在 的 “ 随 机
演练” 。 从演练结果看， 资 产托管部完全有能力 在发 生灾难的情况下两个 小时 内恢复业务。
5 、资产托管部内部风险 控 制情况
（1） 资产托管部内部 设置 专职稽核监察部门， 配备 专职稽核监察人员， 在总 经理的直
接 领 导 下 ， 依照 有 关 法律规 章 ， 全 面 贯彻 落 实 全程监 控 思 想 ， 确保 资 产 托管业 务 健 康 、 稳
定地发展。
（2） 完善组织结构 ， 实施 全员风险管理。 完善 的风 险管理体系需要从上 至下 每个员工
的 共 同 参 与 ，只 有 这 样，风 险 控 制 制 度和 措 施 才会全 面 、 有 效 。资 产 托 管部实 施 全 员 风 险
管 理 ， 将 风 险控 制 责 任落实 到 具 体 业 务部 门 和 业务岗 位 ， 每 位 员工 对 自 己岗位 职 责 范 围 内
的 风 险 负 责 ，通 过 建 立纵向 双 人 制 、 横向 多 部 门制的 内 部 组 织 结构 ， 形 成不同 部 门 、 不 同
岗位相互制衡的组织 结构 。
（3） 建立健全规章制 度。 资产托管部十分重视 内控 制度的建设， 一贯坚 持把 风险防范
和 控 制 的 理 念和 方 法 融入岗 位 职 责 、 制度 建 设 和工作 流 程 中 。 经过 多 年 努力， 资 产 托 管 部
已 经 建 立 了 一整 套 内 部风险 控 制 制 度 ，包 括 ： 岗位职 责 、 业 务 操作 流 程 、稽核 监 察 制 度 、
信 息 披 露 制 度等 ， 覆 盖所有 部 门 和 岗 位， 渗 透 各项 业 务 过 程 ， 形成 各 个 业务环 节 之 间 的 相
互制约机制。
（4） 内部风险控 制始终是 托管部工作重点之一 ， 保 持与业务发展同等地 位。 资产托管
业 务 是 商 业 银行 新 兴 的中间 业 务 ， 资 产托 管 部 从成立 之 日 起 就 特别 强 调 规范运 作 ， 一 直 将
建 立 一 个 系 统、 高 效 的风险 防 范 和 控 制体 系 作 为工作 重 点 。 随 着市 场 环 境的变 化 和 托 管 业
务 的 快 速 发 展， 新 问 题、新 情 况 不 断 出现 ， 资 产托管 部 始 终 将 风险 管 理 放在与 业 务 发 展 同
等重要的位置，视风 险防 范和控制为托管业务 生存 和发展的生命线。
( 五) 、基 金托 管人 对基 金管 理人运 作基 金进 行监 督的 方法和 程序
根据《 基金法》、基金 合同、托 管协议和有关基 金法规的 规定，基金托管 人对基金的
投 资 范 围 和 投资 对 象 、基金 投 融 资 比 例、 基 金 投资禁 止 行 为 、 基金 参 与 银行间 债 券 市 场 、
基 金 资 产 净 值的 计 算 、基金 份 额 净 值 计算 、 应 收资金 到 账 、 基 金费 用 开 支及收 入 确 定 、 基
金 收 益 分 配 、相 关 信 息披露 、 基 金 宣 传推 介 材 料中登 载 基 金 业 绩表 现 数 据等进 行 监 督 和 核
查，其中对基金的投 资比 例的监督和核查自基 金合 同生效之后六个月开 始。
基金托 管人发现基金管 理人违反 《基金法》、基 金合同、 基金托管协议或 有关基金法
律 法 规 规 定 的行 为 ， 应及时 以 书 面 形 式通 知 基 金管理 人 限 期 纠 正， 基 金 管理人 收 到 通 知 后
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应 及 时 核 对 ，并 以 书 面形式 对 基 金 托 管人 发 出 回函确 认 。 在 限 期内 ， 基 金托管 人 有 权 随 时
对 通 知 事 项 进行 复 查 ，督促 基 金 管 理 人改 正 。 基金管 理 人 对 基 金托 管 人 通知的 违 规 事 项 未
能在限期内纠正的， 基金 托管人应报告中国证 监会 。
基金托 管人发现基金管 理人有重 大违规行为，应 立即报告 中国证监会，同 时通知基金
管理人限期纠正。
三、相 关 服 务 机构
（一） 基金 份额 发售 机构
1 、直 销机 构
名称： 红塔 红土 基金 管理 有限公 司
住所： 深圳 市前 海深 港合 作区前 湾一 路 1 号 A 栋 201 室( 入驻 深圳 市前 海商 务 秘书有 限
公司)
法定代 表人 ：饶雄
电话： （0755 ）36855888
传真： （0755 ）33379033
联系人 ： 黄 镜然
2 、代 销机 构： 安信 证券 股 份有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路 4018 号 安联 大厦 35 楼、28 层 A02 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田路 4018 号 安联 大厦 35 楼、28 层 A02 单元
法定代 表人 ： 王连志
客服电 话：4008001001
网址：www.essence.com.cn
3. 代销 机构 ：中 信证 券股 份有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 中心三 路 8 号 卓越 时代 广 场（二 期） 北座
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 48 号 中信 证券 大厦
法定代 表人 ： 张佑君
联系人 ：刘 玉静
客户服 务电 话：010-84588888
网址：http://www.cs.ecitic.com/
4. 代销 机构 ：中 信证 券（ 山东） 有限 责任 公司
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注册地 址： 青岛 市崂 山区 苗岭路 29 号澳 柯玛 大厦 15 层
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳路 222 号 青岛 国际 金 融广场 1 号楼 20 层
法定代 表人 ：杨 宝林
联系人 ：赵 艳青
客服电 话：95548
网址：www.zxwt.com.cn
5. 代销 机构 ：中 信建 投证 券 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立路 66 号 4 号楼
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 内大 街 188 号
法定代 表人 ：王 常青
联系人 ：权 唐
客户服 务电 话：400-8888-108
网址：http://www.csc108.com/
6. 代销 机构 ：海 通证 券股 份有限 公司
注册地 址： 上海 市广 东 路689 号
办公地 址： 上海 市广 东 路689 号 海通 证券 大厦
法定代 表人 ： 周杰
联系人 ：李 笑鸣
客户服 务电 话：95553
网址：http://www.htsec.com/
7. 代销 机构 ：天 风证 券股 份有限 公司
注册地 址： 湖北 省武 汉市 东湖新 技术 开发 区关 东园 路 2 号 高科 大厦 四楼
办公地 址： 湖北 省武 汉市 武昌区 中南 路 99 号 保利 广 场 A 座37 楼
法定代 表人 ：余 磊
联系人 ：杨 晨
客服电 话：400-800-5000
网址：www.tfzq.com
8. 代销 机构 ：联 讯证 券股 份有限 公司
注册地 址： 惠州 市江 北东 三路 55 号 广播 电视 新闻 中心西 面一 层大 堂和 三、 四层
法定代 表人 ：徐 刚
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联系人： 彭莲
客服电 话：95564
网址：www.lxzq.com.cn
9. 上海 天天 基金 销售 有限 公司
注册地 址： 上海 市 徐 汇区 龙田 路190 号2 号楼 2 层
办公地 址： 上海 市 徐 汇区 龙田 路195 号 3C 座9 楼
法定代 表人 ：其 实
客服电 话：4001818188
网址：www.1234567.com.cn
10.代 销机 构： 泛华 普益 基 金销售 有限 公司
注册地 址： 成都 市成 华区 建设 路 9 号 高地 中 心 1101 室
办公地 址： 成都 市成 华区 建设 路 9 号 高地 中 心 1101 室
法定代 表人 ：于 海锋
联系人 ：付 勇斌
客服电 话：4008588588
公司网 站：www.pyfund.cn
11.代 销机 构： 北京 展恒 基 金销售 有限 公司
注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街6 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 德胜门 外华 严北 里2 号民 建大 厦6 层
法定代 表人 ：闫 振杰
联系人 ：马 林
客服电 话：4008886661
网址：www.myfund.com
12. 上 海长 量基 金销 售投 资顾问 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大 道 555 号裕 景国 际B 座 16 层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大 道 555 号裕 景国 际B 座 16 层
法 定代 表人 ：张 跃伟
客服电 话：4000891289
网址：www.erichfund.com
13. 代 销机 构： 深圳 众禄 金融 控 股股 份 有 限公 司
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注册地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦8 楼801
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦8 楼801
法定代 表人 ：薛 峰
联系人 ：童 彩平
客户服 务电 话： 4006788887
网址：https://www.zlfund.cn/
14.代 销机 构： 厦门 市鑫 鼎 盛控股 有限 公司
注册地 址： 厦门 市思 明区 鹭江 道 2 号 第一 广 场 1501-1504
办公地 址： 厦门 市思 明区 鹭江 道 2 号 第一 广 场 1501-1504
法定代 表人 ： 陈洪 生
联系人 ：梁 云波
客服电 话：0592-3128888
网址：www.xds.com.cn
15.代 销机 构： 浙江 同花 顺 基金销 售有 限公 司
注册地 址： 杭州 市文 二西 路 1 号903 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 翠柏 路 7 号电 子商 务产业 园 2 号楼 2 楼
法定代 表人 ：凌 顺平
客服电 话：4008-773-772
网址：http://fund.10jqka.com.cn
16.代 销机 构： 北京 钱景 财 富投资 管理 有限 公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 丹棱街 丹棱 soho10 层
办公地 址： 北京 市海 淀区 丹棱街 丹棱 soho10 层
法定代 表人 ：赵 荣春
客服电 话：400-893-6885
网址：www.qianjing.com
17.代 销机 构： 上海 陆金 所 资产管 理有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼
法定代 表人 ： 鲍东 华
客服电 话：4008219031
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网址：www.lufunds.com
18.代 销机 构： 深圳 富济 财 富管理 有限 公司
注册地址 ：深 圳市前 海深 港合作区 前湾 一路 1 号 A 栋 201 室（ 入驻深 圳市 前海商 务
秘书有 限公 司）
法定代 表人 ： 刘鹏宇
联系人 ：刘 勇
客服电 话：0755-83999907
网址： www.jinqianwo.cn
19.代 销机 构： 中信 期货 有 限公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 中 心三路 8 号卓 越时 代广 场 （二期 ） 北 座 13 层 1301 室-1305
室、14 层
法定代 表人 ：张 皓
联系人 ：韩 钰
客服电 话：400-990-8826
网址： www.citicsf.com
20. 公 司名 称： 深圳 市金 斧子投 资咨 询有 限公 司
注册地 址： 深圳 市南 山区 智慧广 场 A 栋 11 层1101-02
法定代 表人 ： 赖任军
客服电 话：400-9500-888
网址： www.jfz.com
21. 公 司名 称： 红塔 证券 股份有 限公 司
注册地 址： 云南 省昆 明市 北京 路 155 号附 1 号 红塔 大厦 9 楼
法定代 表人 ：况 雨林
客服电 话：400-871-8880
网址： www.hongtastock.com
22. 公 司名 称： 深圳 市新 兰德证 券投 资咨 询有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技 园 4 栋10 层1006
办公地 址： 北京 市西 城区 宣武门 外大 街 28 号 富卓 大厦 16 层
法定代 表人 ：张 彦
客服电 话：400-166-1188
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网址：http://8.jrj.com.cn
23. 公 司名 称： 云南 红塔 银行股 份有 限公 司
注册地 址： 云南 省玉 溪市 东风南 路 2 号
法定代 表人 ：旃 绍平
客服电 话：0877-96522
网址： www.yxccb.com.cn
24.公司名称：奕丰金融服 务（ 深圳 ） 有限公司
注册地址：深证市前 海深 港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深证市 前 海商务秘
书有限公司）
办公地址：深证市南 山区 海德三路海岸大厦东 座 1115-1116 室
法定代表人：TAN YIK KUAN
客服电话：400-684-0500
网址：www.ifastps.com.cn
25.公司名称：北京肯特瑞 财富投资管理有限公 司
注册地址：北京市海 淀区 中关村东路 66 号 1 号 楼 22 层 2603-06
办公地址：北京市亦 庄经 济开发区科创十一街 18 号
法定代表人：江卉
客服电话：95118
网址：jr.jd.com
基金管 理人 可根 据 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 办法》 和基 金合 同等 的规 定， 选 择其
他符合 要求 的机 构代 理销 售本基 金， 并及 时履 行公 告义务 。
（二） 登记 机构
名称： 红塔 红土 基金 管理 有限公 司
住所： 深圳 市前 海深 港合 作区前 湾一 路 1 号 A 栋 201 室( 入驻 深圳 市前 海商 务 秘书有 限
公司)
法定代 表人 ：饶雄
电话： （0755 ）36855888
传真： （0755 ）33379033
联系人 ：许艺 然
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（三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所
名称： 上海 源泰 律师 事务 所
住所： 上海 市浦 东新 区浦 东南 路 256 号华 夏银 行大 厦 1405 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 256 号华 夏银 行大 厦 1405 室
负责人 ：廖 海
电话： （021 ）51150298
传真： （021 ）51150398
经办律 师： 廖海 、刘 佳
联系人 ：刘 佳
（四） 会计 师事 务所 和经 办注册 会计 师
名称： 安 永华 明会 计师 事 务所（ 特殊 普通 合伙 ）
住所： 北京 市东 城区 东长 安街 1 号东 方广 场安 永大 楼 17 层 01-12 室
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街 1 号东 方广 场安 永大 楼 17 层 01-12 室
法定代 表人 ：吴 港平
电话： （010 ）58153000
（0755 ）25028288
传真： （010 ）85188298
（0755 ）25026188
签章注 册会 计师 ：吴 翠容 、乌爱 莉
联系人 ：李 妍明
四、基金的名称
红塔红 土人 人宝 货币 市场 基金
五、基金的类型
契约型 开放 式
六、基金的 投 资目 标
在控制 投资 组合 风险 ，保 持流动 性的 前提 下， 力争 实现超 越业 绩比 较基 准的 投资回 报 。
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七、基金的 投 资范 围
1. 现金 ；
2. 期限 在 1 年以 内（ 含 1 年）的 银行 存款 、债 券回 购、中 央银 行票 据、 同业 存单；
3. 剩余期限 在 397 天以 内（含 397 天） 的债券 、非金 融企业债 务融资工 具、资 产支
持证券 ；
4. 中国 证监 会、 中国 人民 银行认 可的 其他 具有 良好 流动性 的货 币市 场工 具。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。
八、基金的 投 资策 略
本基金在 保持 组合高 度流 动性的前 提下 ，结合 对国 内外宏观 经济 运行、 金融 市场运行 、
资金流 动格 局 、 货币 市场 收益率 曲线 形态 等各 方面 的分析 ， 合理 安排组 合期 限结构 ， 积极 选
择投资 工具 ， 采取主 动性 的投资 策略 和精 细化 的操 作手法 ， 发现 和捕捉 市场 的机会 ， 实现 基
金的投 资目 标。 具体 包括 ：
1 、 短期利 率 水 平预 期策 略
通过短期 利率 水平预 期策 略，深入 研究 国内外 宏观 经济趋势 、分 析国家 货币 政策导向 、
短期资 金市 场利 率波 动、 资本市 场资 金面 的情 况和 流动性 的变 化， 对短 期利 率走势 形成 合理
预期 ， 并 据此 调整基 金货 币资产 的配 置策 略。 当预 期短期 利率 呈下 降趋 势时 ， 侧 重配 置期 限
稍长的 短期 金融 工具 ；反 之，则 侧重 配置 期限 较短 的金融 工具 。
2 、收 益率 曲线 分析 策略
收益曲 线策 略即 在不 同期 限投资 品种 之间 进行 的配 置， 通过 考察 收益 率曲 线的 动态变 化
及预期 变化 ， 寻求 在一 段时 期内获 取因 收益 率曲 线形 状变化 而导 致的 债券 价格 变化所 产生 的
超额收 益。 货币 市场 收 益 率曲线 的形 状反 映当 时短 期利率 水平 之间 的关 系， 反映市 场对 较短
期限经 济状 况的 判断 及对 未来短 期经 济走 势的 预期
3 、组 合剩 余期 限策 略、 期 限配置 策略
结合宏 观经 济和 利率 预期 分析， 在合 理运 用量 化模 型的基 础上 ， 动 态确 定并 控制投 资组
合的平 均剩 余期 限， 以满 足可能 的、 突发 的现 金需 求， 同 时保 持组 合的 稳定 收益； 特别 在债
券投资 中， 根据 收益 率曲 线的情 况， 投资 一定 剩余 期限的 品种 ， 稳 定收 益， 锁定风 险， 满足
组合目 标期 限。
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4 、类 别品 种配 置策 略
在保持 组合 资产 相对 稳定 的条件 下， 根据 不同 类别 资产的 流动 性指 标， 决定 各类资 产的
当期配 置比 例； 再通 过评 估各类 资产 的收 益水 平、 市场偏 好、 投资 限制 、 基 金收益 目标 等决
定不同 类别 资产 的具 体资 产配置 比率 。 以此实 现两 个目标 ： 一是 满足基 金流 动性需 求 ， 二 是
获得投 资收 益。
5 、资 产支 持证 券投 资策 略
本基金 将本 着谨 慎性 原则 投资资 产支 持证 券 ， 按 照资 产支持 证券 定价 模型 对资 产支持 证
券进行 定价 ， 通过持 续的 信用评 级分 析和 跟踪 、 量 化模型 评估 、 投资限 额控 制等方 法对 资 产
支持证 券投 资进 行有 效的 风险评 估和 控制 ， 并 在此 基础上 提高 组合 收益 。 基 金管理 人 将 综合
运用久 期管 理、 个券 选择 、 信用 产品 交易 策略 等各 种策略 ， 精 选品 种， 为基 金份额 持有 人获
取长期 稳定 收益 。
6 、回 购策 略
当预期 市场 利率 下跌 或者 利率走 势平 稳时 ， 通过 将剩 余期限 相对 较长 的短 期债 券进行 回
购质押 ， 融资 后再购 买短 期债券 。 在融 资成本 低于 短期债 券收 益率 时， 该投 资策略 的运 用 可
实现正 收益.
7 、其 他金 融工 具投 资策 略
本基金 将密 切跟 踪银 行大 额存单 、 承 兑汇 票、 商 业承 兑汇票 等商 业票 据以 及各 种衍生 产
品的动 向， 一旦 监管 机构 允许基 金参 与此 类金 融工 具的投 资， 本基 金将 在届 时相应 法律 法规
的框架 内 ， 根 据对该 金融 工具的 研究 ， 制定符 合本 基金投 资目 标的 投资 策略 ， 在 充分 考虑 该
投资品 种风 险和 收益 特征 的前提 下， 谨慎 投资 。
九 、 基金业 绩 比较 基 准
本基金 的业 绩比 较基 准为 同期 七 天通 知存 款利 率 （ 税后） 。
根据基 金的 投资 标的 、 投 资目标 及流 动性 特征 ， 本 基金选 取同 期 七 天通 知存 款税后 利率
作为本 基金 的业 绩比 较基 准。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或 者有 更权 威的、 更能 为市场 普遍 接受 的业 绩比 较基准 推
出， 或者 是市 场上出 现更 加适合 用于 本基 金业 绩基 准时 ， 经 与基 金托管 人协 商一致 ， 本基 金
可以在 报中 国证 监会 备案 后变更 业绩 比较 基准 并及 时公告 ， 而无 需召 开基 金份 额持有 人 大 会 。
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十 、 基金的 风 险收 益 特 征
本基金 为货 币市 场基 金， 属于证 券投 资基 金中 的低 风险品 种， 其长 期平 均风 险和预 期收
益率低 于股 票型 基金 、混 合型基 金和 债券 型基 金。
十 一 、 基 金 的 投资 组 合 报 告
基金管理人的董事会 及董 事保证本报告所载资 料不 存在虚假记载、误导 性陈 述或重大
遗漏，并对其内容的 真实 性、准确性和完整性 承担 个别及连带责任。
基金托管人中国工商 银行 股份有限公司根据本 基金 合同规定， 于 2017 年 04 月 20 日复
核了本报告中的财务 指标 、净值表现和投资组 合报 告等内容，保证复核 内容 不存在虚假记
载、误导性陈述或者 重大 遗漏。
基金管理人承诺以 诚 实信 用、勤勉尽责的原则 管理 和运用基金资产，但 不保 证基金一
定盈利。
基金的过往业绩并不 代表 其未来表现。投资有 风险 ，投资者在作出投资 决策 前应仔细
阅读本基金的招募说 明书 。
本报告中财务资料未 经审 计。
本报告期自2017 年 01 月01 日起至2017 年03 月 31 日止。
1. 报告期末基金资产组合 情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 64,129,562.86 34.22
其中： 债券 64,129,562.86 34.22
资产支 持证 券
-
-
2 买入返 售金 融资 产
8,800,000.00
4.70
其中： 买断 式回 购的 买入
返售金 融资 产
- -
3
银行存 款和 结算 备付 金
合计
113,375,652.90 60.49
4 其他资 产 1,124,990.13 0.60
5 合计 187,430,205.89 100.00
2. 报告期债券回购融资情 况
序号 项目 占基金资产净值的比 例（ ％）
1 报告期内债券回购融 资余 额 7.60
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其中：买断式回购融 资 -
序号 项目 金额（元） 占基金资产净值的比 例 （％ ）
2 报告期末债券回购融 资余 额 25,199,722.20 15.55
其中：买断式回购融 资 - -
注：报告期内债券回 购融 资余额为报告期内每 日的 融资余额的合计数， 报告 期内债券
回购融资余额占基金 资产 净值的比例为报告期 内每 日融资余额占基金资 产净 值比例的简单
平均值。
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的 20% 的 说明
注：报告期内本基金 每日 债券正回购的资金余 额均 未超过资产净值的 20% 。
3. 基金投资组合平均剩余 期限
3.1 投资组合平均剩余期 限基本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 87
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 96
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 60
3.2 报告期内投资组合平 均剩余期限超过 120 天情 况说明
注：本 报告 期内 ，本 货币 基金投 资组 合平 均剩 余期 限未超 过 120 天。
3.3 报告期末投资组合平 均剩余期限分布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
1 30 天 以内 22.38
15.55
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 3.08 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 68.37 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-120 天 - -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 120 天(含)-397 天（ 含） 21.17 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
招募说明书
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合计 115.00 15.55
4. 报告期内投资组合平均 剩余存续期超过 240 天情况说明
注：本 报告 期内 ，本 货币 基金投 资组 合平 均剩 余存 续期限 未超 过240 天。
5. 报告期末按债券品种分 类的债券投资组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 9,996,963.46 6.17
其中： 政策 性金 融债 9,996,963.46 6.17
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 54,132,599.40 33.40
8 其他 - -
9 合计 64,129,562.86 39.56
10
剩余存 续期 超 过 397 天的
浮动利 率债 券
- -
6. 报告期末按摊余成本占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名债券投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量 （ 张） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 111694692
16 包 商银
行 CD034
200,000 19,822,623.30 12.23
2 111621071
16 渤 海银
行 CD071
150,000 14,853,555.25 9.16
3 160414 16 农发 14 100,000 9,996,963.46 6.17
4 111611360
16 平安
CD360
100,000 9,883,224.52 6.10
5 111794330
17 南 京银
行 CD067
100,000 9,573,196.33 5.91
7.“ 影子定价 ” 与“ 摊余成本法 ” 确定的基金资产 净值的 偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 -0.0438%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.1320%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0956%
报告期内负偏离度的 绝对 值达到 0.25%情况说明
招募说明书
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注：本 基金 本报 告期 内负 偏离度 的绝 对值 未达 到 0.25% 。
报告期内正偏离度的 绝对 值达到 0.5%情况说明
注：本 基金 本报 告期 内正 偏离度 的绝 对值 未达 到 0.5% 。
8. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名资产支持 证券 投资明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
9. 投资组合报告附注
本基金 采用 摊余 成本 法计 价， 即 计价 对象 以买 入成 本列示 ， 按 票面 利率 或商 定利率 并考
虑其买 入时 的溢 价和 折价 ， 在 其剩 余存 续期内 摊销 ， 每 日计 提收 益。 本基 金 采用固 定份 额净
值，基 金账 面份 额净 值 为1.0000 元。
本报告 期内 未出 现基 金投 资的前 十名 证券 的发 行主 体被监 管部 门立 案调 查或 者在报 告
编制日 前一 年内 受到 公开 谴责、 处罚 的情 况。
9.1 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 103,784.00
3 应收利 息 871,561.01
4 应收申 购款 149,645.12
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 1,124,990.13
9.2 投资组合报告附注的 其他文字描述部分
由于四 舍五 入原 因， 分项 之和与 合计 可能 有尾 差。
十二、基 金 的 业绩
本基金 基金 合同 于 2016 年 6 月2 日 生效 。基 金管 理人承 诺以 恪尽 职守 、诚 实信用 、勤
勉尽责 的原则 管理和 运用 基金财 产，但 不保证 基金 一定盈 利，也 不向投 资者 保证最 低收益 。
基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。 投 资有 风险， 投资者 在作 出投 资决 策前 应仔细 阅读 本
基金的 招募 说明 书。
1、 基金净值表现：
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1.1. 本报告期基金份额净值 收益率及其与同期业 绩比 较基准收益率的比较
红塔红 土人 人宝 货 币 A
阶段
净值收 益
率①
净值收 益率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①－③ ② － ④
过去三 个
月
0.8050% 0.0009% 0.3381% 0.0000% 0.4669% 0.0009%
注：本 基金 收益 分配 按日 结转份 额。
红塔红 土人 人宝 货 币 B
阶段
净值收 益率
①
净值收 益率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①－③ ②－ ④
过去三 个
月
0.8646% 0.0009% 0.3381% 0.0000% 0.5265% 0.0009%
注：本 基金 收益 分配 按日 结转份 额。
2. 自基金合同生效以来基 金累计净值收益率变 动及 其与同期业绩比较基 准收 益率变动的比
较
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注：本 基金 的基 金合 同 于2016 年6 月2 日生 效， 截 至 2017 年3 月31 日 ，基 金合同 生效 未
满1 年 。报 告期 末本 基金 资产配 置比 例符 合本 基金 基金合 同规 定。
十三、基 金 的 费用 与 税 收
（一） 基金 费用 的种 类
1 、基 金管 理人 的管 理费 ；
2 、基 金托 管人 的托 管费 ；
3 、销 售服 务费 ；
4 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
5 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费 、 诉讼 费 和 仲裁 费 ；
6 、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7 、基 金的 证券 交易 费用 ；
8 、基 金的 银行 汇划 费用 ；
9 、证 券账 户开 户费 用、 银 行账户 维护 费用 ；
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10 、货 币经 济服 务费 用；
11、 按照 国家 有关 规定 和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。
（二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式
1 、基 金管 理人 的管 理费
本基金 管理 费 按 前一 日基 金资产 净值 的 0.30% 的 年费 率 计提。 管 理费 的计 算方 法 如下 ：
H ＝E× 0.30%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金 管理 费划 款指 令 ， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 5 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 付
给基金 管理 人 。 若遇 法定 节假日 、 休息 日或不 可抗 力致使 无法 按时 支付 的， 顺延至 最近 可 支
付日支 付 。
2 、基 金托 管人 的托 管费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.05% 的 年费率 计提 。 托 管费的 计 算方法 如 下 ：
H ＝E× 0.05%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金 托管 费划 款指 令 ， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 5 个工 作 日 内从 基金 财产 中一次 性支 付
给基金 托管 人 。 若遇 法定 节假日 、 休息 日或不 可抗 力致使 无法 按时 支付 的， 顺延至 最近 可 支
付日支 付。
3 、基 金销 售服 务费
本基金 A 类 基金 份额 的年 销售服 务费 率为 0.25% ， 对于由 B 类 降级为 A 类 的 基金份 额
持有人 ，年 销售 服务 费率 应自其 降级 后的 下一 个工 作日起适用 A 类基 金份 额 的费率 。B 类
基金份 额的 年销 售服 务费 率为 0.01% ，对 于 由 A 类 升级 为 B 类 的基 金份 额持 有人， 年销 售
服务费 率应 自其 升级 后的 下一个 工作 日起享受 B 类 基金份 额的 费率 。两 类基 金份额 的销 售
服务费 计提 的计 算公 式相 同，具 体如 下：
H ＝E × 该类 基金 份额 的年 销售服 务费 率÷ 当年 天数
H 为 每日 该类 基金 份额 应 计提的 基金 销售 服务费
E 为 前一 日该 类基 金份 额 的基金 资产 净值
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基金销 售服 务费 每日 计提 ， 逐 日累 计至 每月月 末 ， 按月支 付 。 由 基金管 理人 向基金 托管
人发送 基金 销售 服务 费划 付指令 ， 经基 金托 管人 复核 后于次 月 前 5 个 工作 日内 从基金 财产 中
一次性 支付 给登 记机 构， 由登记 机构 代付 给销 售机 构。 若遇 法定 节假日 、 休 息日或 不可 抗力
致使无 法按 时支 付的 ，顺 延至最 近可 支付 日支 付。
上述“ 一、 基金 费用 的种 类中 第 4－11 项费 用” ，根 据有关 法规 及相 应协 议规 定，按 费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。
（三） 不列 入基 金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1 、基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的
损失；
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3 、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用；
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（四） 费用 调整
基金管 理人 调整 基金 管理 费率、 基金 托管 费率、 基金 销售服 务费 率等 相关 费率 需召开 基
金份额 持有 人大 会。
基金管 理人 必须 于新 的费 率实施 日前 在指 定媒 介上 公告。
（五） 基金 税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
十 四 、 对 招 募 说明 书 更 新 部 分 的说 明
本招募 说明 书依 据 《证 券 投资基 金法 》 、 《 公开 募集 证券投 资基 金运 作管 理办 法》 、 《 证
券投资 基金 销售 管理 办法 》 、 《证 券投 资基 金信 息披 露管理 办法 》 及 其它 有关 法律法 规的 要
求， 结 合本 基金 管理 人在 本基金 合同 生效 后对 本基 金实施 的投 资经 营情 况， 对本基 金原 招募
说明书 进行 了更 新。 主要 更新内 容如 下：
1、“重要提示 ” 部分
（1）更 新了本 招募说 明书 所载内容 的截 止日以 及有 关财务数 据和 净值表 现的 截止日 期
信息
2、 “三、基金管理人”部 分
（1） 根据 基金 管理 人投 资 委员会 成员 的变 化， 更新 了 投资 决策 委员 会成 员 的 情况信 息
3、 “四、基金托管人”部 分
招募说明书
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（1） 更新 了基 金托 管人 方 面的信 息
4、 “五、相关服务机构” 部分
（1） 增加 了 以 下代 销机 构 信息， 分别 是：
奕丰金融服务（深圳 ）有限 公司、北京肯特瑞 财富 投资管理有限公司 。
5、 “九、基金的投资”部 分
（1） 更新 了基 金投 资组 合 报告， 报告 所载 数据 截至2017年3 月31 日
6、 “十、基金的业绩”部 分
（1） 更新 了基 金业 绩表 现 数据， 基金 业绩 表现 数据 截至2017年3月31日
7、 “ 二十二、其他应披 露 事项 ” 部分
（1） 更新 了 2016 年 12 月2 日至2017 年6 月2 日 期 间涉及 本基 金及 基金 管理 人的相 关
公告信 息
红塔红 土基 金管 理有 限公 司
二 ○ 一 七年 七 月 十四 日
