对话 研究 要闻 研报 私募
滚动 公告 动态 专题 创投
 
净值 评级 申赎 重仓股 新发基金
排行 费率 分红 关注度 私募排行
 
微博 论坛
APP 基金吧
 
开户 超市 优选基金 定投频道 活期盈
登陆 热销 新发基金 帮助中心 定期盈
年年有余A(000360)

年年有余:更新招募说明书摘要(2017年第2次)查看PDF公告

信诚年年有余定期开放债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 2 次更新) 






信 诚 年 年 有 余 定期 开 放 债 券 型 证券 投 资 基 金 招募说明书摘要 (2017 年第 2 次更 新) 基金管 理人 :信 诚基 金管 理有限 公司 基金托 管人 : 中 国银 行股 份有限 公司 重要提示 本基金 于2013 年11 月 27 日基金 合同 正式 生效 。


基金 的过 往业 绩并 不预 示其未 来表 现。 投资有 风险 ,投 资人 申购 本基金 时应 认真 阅读 招募 说明书 。 本 摘要根 据基金 合同和 基金 招募说 明书编 写,并 经中 国证监 会核准 。基金 合同 是约定基金当 事 人之间 权利、 义务的 法律 文件。 基金投 资人自 依基 金合同 取得基 金份额 ,即 成为基 金份额持有 人 和本基 金合同 的当事 人, 其持有 基金份 额的行 为本 身即表 明其对 基金合 同的 承认和 接受,并按 照 《基金 法》、 《运作 办法 》、基 金合同 及其他 有关 规定享 有权利 、承担 义务 。基金 投资人欲了 解基金 份额 持有 人的 权利 和义务 ,应 详细 查阅 基金 合同。 本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日若 无特 别说 明为 2017 年 5 月 27 日 ,有 关 财务数 据和 净值 表现截 止日 为 2017 年3 月 31 日( 未经 审计 )。 信诚年年有余定期开放债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 2 次更新) 1 一、 基金管理人 (一) 基金 管理 人概 况 名称: 信诚 基金 管理 有限 公司 注册地 址: 中国 (上 海) 自由贸 易试 验区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 汇丰 银行 大楼9 层 办公地 址: 中国 (上 海) 自由贸 易试 验区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 汇丰 银行 大楼9 层 法定代 表人 :张 翔燕


设立日 期:2005 年9 月30 日 批准设 立机 关及 批准 设立 文号: 中国 证券 监督 管理 委员会 证监 基金 字【2005 】142 号 组织形 式: 有限 责任 公司 注册资 本:2亿 元人 民币 存续期 间: 持续 经营 经营范围:基金募集 、基 金销售、资产管理、 境外 证券投资管理和中国 证监 会许可的 其他业 务。 (涉 及行 政许 可的, 凭许 可证 经营 ) 电话: (021 )6864 9788 联系人 :唐 世春 股权结 构: 股东 出资额 (万 元人 民币 ) 出资比 例(%) 中信信 托有 限责 任公 司 9800 49 英国保 诚集 团股 份有 限公 司 9800 49 中新苏 州工 业园 区创 业投 资有限 公 司 400 2 合 计 20000 100 (二) 主要 人员 情况 1、基 金管 理人 董事 会成 员 张翔燕女士,董事长 ,工 商管理硕士。历任中 信银 行总行营业部副总经 理、 综合计划 部总经理,中信银行 北京 分行副行长、中信银 行总 行营业总部副总经理 ,中 信证券股份有 限公司副总经济师, 中信 控股有限责任公司风 险管 理部总经理、中信控 股有 限责任公司副 总裁、中国中信集团 有限 公司业务协同部主任 ,现 任中信信托有限责任 公司 副董事长、中 信信诚 资产 管理 有限 公司 (信诚 基金 管理 有限 公司 之子公 司) 董事 长。 王道远先生,董事, 工商 管理硕士。历任中信 信托 有限责任公司综合管 理部 总经理、 信托管理部总经理、 总经 理助理、董事会秘书 、 副总 经 理 。 现 任 中 信 信托 有限 责 任 公 司 副 总 经 理 、 董 事 会 秘 书 、 固 有 业 务 审 查 委 员 会 主 任 兼 天 津 信 唐 货 币 经 纪 有 限 责 任 公 司 董 事 长。 信诚年年有余定期开放债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 2 次更新) 2 Guy Robert STRAPP 先 生 , 董 事 , 商 科 学 士 。 历 任 瀚 亚 投 资 ( 香 港 ) 有 限 公 司 首 席 执 行官,英国保诚集团 亚洲 区资产管理业务投资 总裁 、瀚亚投资(新加坡 )有 限公司首席执 行官。 现任 瀚亚 投资 集团 首席执 行官 兼瀚 亚投 资( 香港) 有限 公司 首席 执行 官。 魏秀彬女士,董事, 新加 坡籍,工商管理硕士 。历 任施罗德国际商业银 行东 南亚区域 合 规 经 理 、 施 罗 德 投 资 管 理( 新 加 坡) 有 限 公 司 亚 太 地 区 风 险 及 合 规 总 监 。 现 任 瀚 亚 投 资 首 席风险 官。 吕涛先生,董事,总 经理 ,工商管理硕士。历 任中 信证券股份有限公司 资产 管理部总 经理、中 信基金管 理有限 公司(中 信证券股 份有限 公司的全 资子公司 ,2009 年2月已与 华夏 基金管理有限公司合 并) 总经理、中信证券股 份有 限公司董事总经理、 中信 资产管理有限 公司副 总经 理。 现任 信诚 基金管 理有 限公 司总 经理 、首席 执行 官。 孙麟麟先生,独立董 事, 商科学士。历任安永 会计 师事务所(香港)资 产管 理审计团 队亚太区联合领导人 ,安 永会计师事务所(旧 金山 )美国西部资产管理 市场 审计团队领导 等职。现任Lattice Strategies Trust 独 立 受 托 人 、Nippon Wealth Bank 独 立 董 事 、Ironwood Institutional Multi Strategy Fund LLC and Ironwood Multi Strategy Fund LLC. 独立董事。 夏执东先生,独立董 事, 经济学硕士。历任财 政部 财政科学研究所副主 任、 中国建设 银行总行国际部副处 长、 安永华明会计师事务 所副 总经理、北京天华会 计师 事务所首席合 伙人。 现任 致同 会计 师事 务所管 委会 副主 席。 杨 思 群 先 生 , 独 立 董 事 , 经 济 学 博 士 。 历 任 中 国 社 会 科 学 院 财 贸 经 济 研 究 所 副 研 究 员,现 任清 华大 学经 济管 理学院 经济 系副 教授 。 注:原“ 英国 保诚集 团亚 洲区总部 基金 管理业 务” 自2012 年2月14 日起 正式更 名为瀚 亚 投资, 其旗 下各 公司 名称 自该日 起进 行相 应变 更。 瀚亚投 资为 英国 保诚 集团 成员。 2、基 金管 理人 监事 会成 员 於乐女士,执行监 事, 经济 学 硕 士 。 历 任 日 本兴 业银 行 上 海 分 行 营 业 管理 部主 管 、 通 用电气金融财务(中 国) 有限公司人力资源经 理。 现任信诚基金管理有 限公 司首席人力资 源官。 3、高 级管 理人 员情 况


吕涛先生,董事, 总经 理, 工 商 管 理 硕 士 。 历任 中信 证 券 股 份 有 限 公 司资 产管 理 部 总 经理、中 信基金管 理有限 公司(中 信证券股 份有限 公司的全 资子公司 ,2009 年2月已与 华夏 基金管理有限公司合并 )总 经 理 、 中 信 证 券 股份 有限 公 司 董事总经理、 中 信资 产 管 理 有 限 公司副 总经 理。 现任 信诚 基金管 理有 限公 司总 经理 、首席 执行 官。 桂思毅先生,副总经 理, 工商管理硕士。历任 安达 信咨询管理有限公司 高级 审计员, 中乔智威汤逊广告有 限公 司财务主管,德国德 累斯 登银行上海分行财务 经理 ,信诚基金管 理有限公司风险控制 总监 、财务总监、首席财 务官 、首席运营官。现任 信诚 基金管理有限 公司副 总经 理、 首席 财务 官,中 信信 诚资 产管 理有 限公司 董事 。 信诚年年有余定期开放债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 2 次更新) 3 唐世春先生,副总经 理, 法学硕士。历任北京 天平 律师事务所律师、国 泰基 金管理有 限公司监察稽核部法 务主 管、友邦华泰基金管 理有 限公司法律监察部总 监、 总经理助理兼 董事会秘书;信诚基 金管 理有限公司督察长兼 董事 会秘书、中信信诚资 产管 理有限公司董 事。现 任信 诚基 金管 理有 限公司 副总 经理 、首 席市 场官。 4、督 察长 周浩先生,督察长, 法学 硕士,历任中国证券 监督 管理委员会主任科员 、公 职律师、 副调研员,上海航运 产业 基金管理有限公司合 规总 监,国联安基金管理 有限 公司督察长。 现任信 诚基 金管 理有 限公 司督察 长 、 中信 信诚 资产 管理有 限公 司监 事 。


5、基 金经 理


王国强先生,管理学 硕士 。曾任职于浙江国际 信托 投资公司,从事投行 业务 部债券发 行;于健桥证券股份 有限 公司,担任债券研究 员; 于银河基金管理有限 公司 ,担任机构理 财部研究 员。2006 年8月 加 入信诚基 金管理有 限公司 ,担任固 定收益分 析师。 现任固定 收益 总监,信 诚理财7 日盈债券 型证券投 资基金、 信诚添 金分级债 券型证券 投资基 金、信诚 年 年 有余定期开放债券型 证券 投资基金、信诚优质 纯债 债券型证券投资基金 、信 诚惠报债券型 证券投 资基 金、 信诚 理财28 日盈 债券 型证 券投 资基 金 的基金 经理 。 6、投 资决 策委 员会 成员


胡喆女 士, 总经 理助 理、 副首席 投资 官、 特定 资产 投资管 理总 监; 王国强 先生 ,固 定收 益总 监、基 金经 理; 董越先 生, 交易 总监 ;


张光成 先生 ,股 票投 资总 监 、基 金经 理 ; 王睿先 生, 研究 副总 监、 基金经 理。 上述人 员之 间不 存在 近亲 属关系 。 二、 基金托管人 (一) 基本 情况 名称: 中国 银行 股份 有限 公司( 简称 “中 国银 行 ” ) 住所及 办公 地址 :北 京市 西城区 复兴 门内 大 街 1 号 首次注 册登 记日 期:1983 年 10 月31 日 注册资 本: 人民 币贰 仟柒 佰玖拾 壹亿 肆仟 柒佰 贰拾 贰万叁 仟壹 佰玖 拾伍 元整 法定代 表人 :田 国立


基金托 管业 务批 准文 号: 中国证 监会 证监 基字 【1998 】24 号 托管部 门信 息披 露联 系人 :王永 民 传真: (010 )66594942 中国银 行客 服电 话:95566 信诚年年有余定期开放债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 2 次更新) 4 (二) 基金 托管 部门 及主 要人员 情况 中国银 行托 管业 务部 设立 于 1998 年 ,现 有员 工 110 余人, 大部 分员 工具 有丰 富的银 行、证 券、 基金 、信 托从 业经验 ,且 具有 海外 工作 、学习 或培 训经 历,60% 以上的 员工 具 有硕士 以上 学位 或高 级职 称。为 给客 户提 供专 业化 的托管 服务 ,中 国银 行已 在境内 、外 分 行开展 托管 业务 。 作为国 内首 批开 展证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行,中 国银 行拥 有证 券投 资基金 、 基金( 一对 多、 一对 一) 、社保 基金 、保 险资 金、QFII 、RQFII 、QDII 、 境外 三类机 构、 券 商资产 管理 计划 、信 托计 划、企 业年 金、 银行 理财 产品、 股权 基金 、私 募基 金、资 金托 管 等 门类 齐全 、产 品丰 富 的 托管业务 体系 。 在国 内, 中国银 行首 家 开 展绩 效评 估、风 险分析 等增值 服务 ,为 各类 客户 提供个 性化 的托 管增值 服务 ,是 国内 领先 的大 型中 资托管 银行 。 (三) 证券 投资 基金 托管 情况 截至 2017 年 03 月 31 日 , 中国银 行已 托 管576 只证 券投资 基金 ,其 中境 内基 金 541 只,QDII 基金 35 只 ,覆 盖了股 票型 、债 券型 、混 合型、 货币 型、 指数 型等 多种类 型的 基 金,满 足了 不同 客户 多元 化的投 资理 财需 求, 基金 托管规 模位 居同 业前 列。 三、相关服务机构 (一) 基金 份额 发售 机构 1 、直 销机 构 名称: 信诚 基金 管理 有限 公司 注册地 址: 中国 (上 海) 自由贸 易试 验区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 汇丰 银行 大楼9 层 办公地 址: 中国 (上 海) 自由贸 易试 验区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 汇丰 银行 大楼9 层 法定代 表人 :张 翔燕 客服电 话:400-6660066 联系人 : 杨 德智 电话:021-68649788 网址:www.xcfunds.com 2 、销 售机 构 (1) 中国 银行 股份 有限 公 司 注册地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街1 号 办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街1 号 法定代 表人 :田 国立 联系人:刘 岫云 电话:010-66594977 传真:010-66594946 信诚年年有余定期开放债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 2 次更新) 5 网址:www.boc.cn (2) 交通 银行 股份 有限 公 司 住所 : 上海 市浦 东新 区 银 城中路188 号


法定代 表人 : 牛 锡明 电话: (021 )58781234


传真: (021 )58408483 联系人 : 张 宏革 客户服 务电 话 :95559 网址:www.bankcomm.com (3) 中信 银行 股份 有限 公 司 注册地 址: 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街8 号富 华大 厦C座 法定代 表人 :李 庆萍 客服电 话:95558


网址:http://bank.ecitic.com (4) 天津 银行 股份 有限 公 司 注册地 址: 天津 市河 西区 友谊路15 号 办公地 址: 天津 市河 西区 友谊路15 号 法定代 表人 :袁 福华 联系人 :李 岩 电话:02228405684 客服热 线:4006-960296 网址http://www.tccb.com.cn/ (5) 中国 建设 银行 股份 有 限公司 注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街25 号 办公地 址: 北京 市西 城区 闹市口 大街1号院1号 楼长 安兴融 中心 法定代 表人 : 王 洪章 电话:010-67596219 传真:010 -66275654 联系人 :张 静 客服电 话:95533 公司网 站:www.ccb.com (6) 招商 银行 股份 有限 公 司 注册地 址 : 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦 法定代 表人 :李 建红 信诚年年有余定期开放债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 2 次更新) 6 电话:0755 -83077278


传真:0755 -83195049 联系人 :邓 炯鹏 客服电 话:95555 网址:www.cmbchina.com (7) 中国 民生 银行 股份 有 限公司 注册地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街2 号 办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街2 号 法定代 表人 :洪 崎 电话:010-58560666 传真:010-57092611 网址: www.cmbc.com.cn 客服电 话:95568 (8) 宁波 银行 股份 有限 公 司


注册地 址: 宁波 市鄞 州区 宁南南 路700 号 办公地 址: 宁波 市鄞 州区 宁南南 路700 号 法定代 表人 :陆 华裕


客户服 务统 一咨 询电 话:96528 , 上海 地区 :962528


网址:www.nbcb.com.cn 联系人 :胡 技勋 电话:0574-89068340 传真:0574-87050024 (9) 中信 证券 股份 有限 公 司 注 册 地 址 : 广 东 省 深 圳 市 福 田 区 中 心 三 路8 号 卓 越 时 代 广 场 ( 二 期 ) 北 座 ( 邮 编 : 518048 ) 法定代 表人 :王 东明 联系人 :侯 艳红 电话:010 -60838995 传真:0755-23835861 、010-60836029


网址:http ://www.cs.ecitic.com (10 ) 中信 证券 (山 东) 有限责 任公 司 注册地 址: 青岛 市崂 山苗 岭路29 号澳 柯玛 大厦15层(1507-1510室) 办公地 址: 青岛 市崂 山区 深圳路222 号青 岛国 际金 融 广场1 号楼 第20 层(266061 ) 法定代 表人 :杨 宝林 信诚年年有余定期开放债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 2 次更新) 7 联系人 :吴 忠超 联系电 话:0532-85022326 传真:0532-85022605 客服电 话:95548 网址:www.zxwt.com.cn (11 ) 中信 期货 有限 公司


注 册 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 中 心 三 路8 号 卓 越 时 代 广 场 ( 二 期 ) 北 座13 层1301-1305 室、14 层 办 公 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 中 心 三 路8 号 卓 越 时 代 广 场 ( 二 期 ) 北 座13 层1301-1305 室、14 层 法定代 表人 :张 皓 联系人 :洪 诚 电话:0755-23953913 网址:http://www.citicsf.com/ (12 ) 中国 中投 证券 有限 责任公 司 注册地 址: 深圳 市福 田区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中心A栋第18 层 至21 层及第 04 层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元 办公地 址: 深圳 市福 田区 益田路6003 号荣 超商 务中 心A栋第4、18层至21 层 法定代 表人 :龙 增来 联系人 :张 鹏 联系电 话:0755-82023442 客服电 话:400-600-8008 、95532 公司网 站:www.china-invs.cn (13 ) 中信 建投 证券 股份 有限公 司 注册地 址: 北京 市朝 阳区 安立路66号4号楼 办公地 址: 北京 市朝 阳门 内大街188 号 法定代 表人 :王 常青 联系人 :魏 明 联系电 话:(010)85130579 客服电 话:400-8888-108 网址:www.csc108.com (114 )招 商证 券股 份有 限 公司 注册地 址: 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大厦A座38 -45层 法定代 表人 :宫 少林 信诚年年有余定期开放债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 2 次更新) 8 联系人 :黄 婵君 电话:0755-82960167 传真: (0755 )82943636 网址:www.newone.com.cn 客服电 话:95565 、4008888111 (15 ) 海通 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 上海 市广 东路689 号 办公地 址: 上海 市广 东路689 号 法定代 表人 :王 开国 电话:021-23219275 传真:021 -23219100 联系人 :李 笑鸣 客服电 话:95553 或 拨打 各 城市营 业网 点咨 询电 话 公司网 址:www.htsec.com (16 ) 申万 宏源 证券 有限 公司 注册地 址: 上海 市徐 汇区 长 乐路989 号45 层 办公地 址: 上海 市徐 汇区 长乐路989 号45 层 法定代 表人 :李 梅 联系人 :黄 莹 联系电 话:021-33389888 传真:021-33388224 客服电 话:95523 或4008895523 网址:www.swhysc.com (17 ) 申万 宏源 西部 证券 有限公 司 注册地 址: 新 疆 乌鲁 木齐 市高新 区( 新市 区) 北京 南路358 号 大成 国际 大厦20 楼2005 室


办 公 地 址: 新 疆 乌 鲁 木 齐 市 高 新 区 ( 新 市 区 ) 北 京 南 路358 号 大 成 国 际 大 厦20 楼2005 室 (邮编:830002 ) 法定代 表人 :韩 志谦 电话:0991-2307105 传真:0991-2301927 客户服 务电 话:400-800-0562 网址:www.hysec.com 联系人 :王 怀春 (18 ) 中国 银河 证券 股份 有限公 司 信诚年年有余定期开放债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 2 次更新) 9 注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街35 号 国际 企业 大 厦C 座 办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街35 号 国际 企业 大 厦C 座 法定代 表人 :陈 有安 联系人 :邓 颜 联系电 话:010-66568292 客户服 务电 话:4008-888-888 网站:www.chinastock.com.cn (19 ) 国泰 君安 证券 股份 有限公 司 注册地 址: 中国 (上 海) 自由贸 易试 验区 商城 路618 号 办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中路168 号上 海银 行 大厦29 楼 法定代 表人 :杨 德红 联系人 :朱 雅崴 电话:021 -38676767 客户服 务热 线:4008888666/95521 网址:www.gtja.com (20 ) 光大 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 上海 市静 安区 新闸路1508 号 办公地 址: 上海 市静 安区 新闸路1508 号 法定代 表人 :薛 峰 客服电 话:4008888788 、10108998 联系人 :刘 晨 联系电 话:021-22169081 传真: 021-22169134


网址:www.ebscn.com (21 ) 中泰 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 山东 省济 南市 经十路20518 号 办公地 址: 山东 省济 南市 经七路86号 法定代 表人 :李 玮 联系人 :吴 阳 联系电 话:0531-68889155 传真:0531 -81283900 客服电 话:95538 公司网 址:www.zts.com.cn (22 ) 平安 证券 股份 有限 公司


信诚年年有余定期开放债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 2 次更新) 10 注册地 址: 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场8楼


办公地 址: 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场8楼(518048 )


法定代 表人 :杨 宇翔


联系人 :周 一涵 电话:021-38637436 全国免 费业 务咨 询电 话:95511-8


开放式 基金 业务 传真 :0755-82400862


全国统 一总 机:95511-8 网址: stock.pingan.com (23 ) 长城 证券 有限 责任 公司


注册地 址: 深圳 市福 田区 深南大 道6008 号 特区 报业 大厦14 、16 、17 层 办公地 址: 深圳 市福 田区 深南大 道6008 号 特区 报业 大厦14 、16 、17 层 法定代 表人 :黄 耀华 联系人 :刘 洋 联系电 话:0755-83516289 客服电 话:400-6666-888 公司网 址:www.cgws.com (24 ) 上海 天天 基金 销售 有限公 司 注册地 址: 上海 市徐 汇区 龙田路190 号2号楼2 层 办公地 址: 上海 市徐 汇区 宛平南 路88 号金 座 法定代 表人 :其 实 电





话:021-54660526 传





真:021-54660501 公司网 址:www.1234567.com.cn 客服电 话:400-1818-188 (25 ) 上海 好买 基金 销售 有限公 司 注册地 址: 上海 市虹 口区 欧阳路196 号26 号楼2 楼41 号 办公地 址: 上海 市浦 东新 区浦东 南路 1118 号903-906 室 法定代 表人 :杨 文斌 联系电 话:021-20613999 传真:021-68596916 公司网 址:www.howbuy.com 客服电 话:400-700-9665 (26 ) 上海 长量 基金 销售 投资顾 问有 限公 司 信诚年年有余定期开放债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 2 次更新) 11 注册地 址: 上海 市浦 东新 区高翔 路526 号2 幢220 室


办公地 址: 上海 市浦 东新 区浦东 大道555 号裕 景国 际B座16 层


法定代 表人 :张 跃伟


电话:021-20691832


传真:021-20691861


公司网 站: www.erichfund.com


客服电 话:400-089-1289


(27 ) 深圳 众禄 金融 控股 股份有 限公 司 注册地 址: 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大厦8 楼801 办公地 址: 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大厦8 楼801 法定代 表人 :薛 峰 联系电 话:0755-33227950


传真:0755-33227951 公司网 址:www.zlfund.cn 客服电 话:4006-788-887 (28 ) 和讯 信息 科技 有限 公司 注册地 址: 北京 市朝 阳区 朝外大 街22 号泛 利大 厦10 层 办公地 址: 上海 市浦 东新 区东方 路18 号保 利广 场E 座18F 法定代 表人 :王 莉 联系电 话:010 —85650628 传真:010-65884788 官网网 址:www.licaike.com 客服电 话:400-920-0022 (29 ) 上海 汇付 金融 服务 有限公 司 注册地 址: 上海 市黄 浦区 西藏中 路336 号1807-5室 办公地 址: 上海 市中 山南 路100 号金 外滩 国际 广场19楼 法定代 表人 :张 皛 电话:021-33323998 传真:021-33323993 网址:www.bundwealth.com 客户服 务电 话:400-820-2819 (30 ) 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司 注册地 址: 浙江 省杭 州市 文二西 路1 号元 茂大 厦903 办公地 址: 浙江 省杭 州市 西湖区 翠柏 路7 号电 子商 务 产业园2号楼2楼 信诚年年有余定期开放债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 2 次更新) 12 法定代 表人 :凌 顺平 电





话:0571-88911818 传





真:0571-86800423 公司网 站:www.5ifund.com 客服电 话:4008-773-772 (31 ) 北京 虹点 基金 销售 有限公 司 注册地 址: 北京 市朝 阳区 工人体 育场 北路 甲2 号裙 房2层222 单元 办公地 址: 北京 市朝 阳区 工人体 育场 北路 甲2 号裙 房2层222 单元 法定代 表人 :胡 伟 电话:010-65951887


网址:http://www.hongdianfund.com/ 客服电 话:400-618-0707 (32 ) 珠海 盈米 财富 管理 有限公 司 注册地 址: 珠海 市横 琴新 区宝华 路6 号105 室-3491 办公地 址: 广州 市海 珠区 琶洲大 道东1号 保利 国际 广 场南塔12楼 法定代 表人 :肖 雯 电话:020-89629021 传真:020-89629011 网址:www.yingmi.cn 客户服 务电 话:020-89629066 (33 ) 北京 钱景 财富 投资 管理有 限公 司 注册地 址: 北京 市海 淀区 丹棱街 丹棱SOHO


1008-1012 办公地 址: 北京 市海 淀区 丹棱街 丹棱SOHO


1008-1012 法定 代 表人 :赵 荣春 电话:010-59158281 传真:010-57569671 网址:www.qianjing.com 客户服 务电 话:400-893-6885 (34 ) 上海 陆金 所资 产管 理有限 公司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1333 号14 楼09 单元 办公地 址: 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1333 号14 楼 法定代 表人 :郭 坚 电话:021-20665952 传真:021-22066653 信诚年年有余定期开放债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 2 次更新) 13 官网网 址: www.lufunds.com 客服电 话:4008219031 (35 ) 北京 创金 启富 投资 管理有 限公 司 注册地 址: 北京 市西 城区 民丰胡 同31 号5 号楼215A 办公地 址: 北京 市西 城区 民丰胡 同31 号5 号楼215A 法定代 表人 :梁 蓉 电





话:010-66154828 传





真:010-88067526 官网网 址: www.5irich.com 客服电 话:400-6262-818 (36 ) 上海 凯石 财富 基金 销售有 限公 司 注册地 址: 上海 市黄 浦区 延安东 路1 号凯 石大 厦4 楼 办公地 址: 上海 市黄 浦区 延安东 路1 号凯 石大 厦4 楼 法定代 表人 :陈 继武 联系电 话:021-63333389 传真:021-63332523 网站:www.lingxianfund.com 客户服 务电 话:4000178000 (37 ) 大泰 金石 投资 管理 有限公 司 注册地 址: 南京 市建 邺区 江东中 路359 号 国睿 大厦 一 号楼B 区4楼A506 室 办公地 址: 上海 市长 宁区 虹桥路1386 号文 广大 厦15 楼 法定代 表人 :袁 顾明 电话:021-22267995 传真:021-22268089 网站:www.dtfunds.com 客户服 务电 话:4009282266 (38 ) 泰诚 财富 基金 销售 (大连 )有 限公 司 注册地 址: 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙园3号 办公地 址: 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙园3号 法定代 表人 :林 卓 电话:0411-88891212 传真:0411-84396536 客服电 话:4006411999


公司网 站:www.taichengcaifu.com 信诚年年有余定期开放债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 2 次更新) 14 (39 ) 上海 利得 基金 销售 有限公 司


注册地 址: 上海 市宝 山区 蕴川路5475 号1033 室


办公地 址: 上海 浦东 新区 峨山路91弄61号10号楼12 楼 法人代 表: 沈继 伟 联系电 话:021-60195148 传真:021 —50583633 公司网 址:www.leadbank.com.cn


客服电 话:400-067-6266 (40 ) 北京 增财 基金 销售 有限公 司


注册地 址: 北京 市西 城区 南礼士 路66 号建 威大 厦1208 室


办公地 址: 北京 市西 城区 南礼士 路66 号建 威大 厦1208 室 法定代 表人 :罗 细安 公司网 址:www.zcvc.com.cn 客服电 话:400-001-8811 (41 ) 和耕 传承 基金 销售 有限公 司 注册地 址: 郑州 市郑 东新 区心怡 路广 场南 路( 高铁 东站) 升龙 广场2号楼1号门701 办公地 址: 郑州 市郑 东新 区东风 东路 康宁 街北6号楼6楼 法定代 表人 :李 淑慧 电话:0371-85518395 传真:0371-85518397 官网网 址:www.hgccpb.com 客服电 话:4000-555-671 (42 ) 北京 晟视 天下 投资 管理有 限公 司 注册地 址: 北京 市怀 柔区 九渡河 镇黄 坎村735 号03 室 办公地 址: 北京 市朝 阳区 朝外大 街甲6号 万通 中心D 座28层 法定代 表人 :蒋 煜 联系电 话:010-58170949 官网地 址:www.shengshiview.com 客服电 话:400-818-8866 (43 ) 深圳 金斧 子投 资咨 询有限 公司 注册地 址: 深圳 市南 山区 南山街 道科 苑路18号 东方 科技大 厦18F 办公地 址: 深圳 市 南 山区 南山街 道科 苑路18号 东方 科技大 厦18F 法定代 表人 :何 昆鹏 联系电 话:0755-84034499 信诚年年有余定期开放债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 2 次更新) 15 公司官 网:www.jfzinv.com 客服电 话:400-950-0888 (44 ) 乾道 金融 信息 服务 (北京 )有 限公 司 注册地 址: 北京 市海 淀区 东北旺 村南1号楼7层7117 室 办公地 址: 北京 市西 城区 德外大 街合 生财 富广 场1302 室 法定代 表人 :王 兴吉 电话:010-62062880 传真:010-82057741 官网网 址:http://www.qiandaojr.com


客服电 话:400-088-8080 (45 ) 奕丰 金融 服务(深圳)有限 公司 注册地 址: 深圳 市前 海深 港合作 区前 湾一 路1 号A 栋201 室 办公地 址: 深圳 市南 山区 海德三 路海 岸大 厦东 座1115 室,1116 室及1307 室 法定代 表人 :TAN YIK KUAN 联系电 话:021 —20567288 传真:0755 —21674453 公司网 址: www.ifastps.com.cn 客服电 话: 400-684-0500 (46 ) 北京 广源 达信 基金 销售有 限公 司 注册地 址: 北京 市西 城区 新街口 外大 街28 号C 座六 层605室 办公地 址: 北京 市朝 阳区 望京东 园四 区13 号楼 浦项 中心B 座19 层 法定代 表人 :齐 剑辉 传真:010-82055860 官网网 址:www.niuniufund.com 客服电 话:400-6236-060 (47 ) 上海 万得 投资 顾问 有限公 司 注册地 址: 中国 (上 海) 自由贸 易试 验区 福山 路33 号11楼B座 办公地 址: 上海 市浦 东新 区福山 路33 号8 楼 法定代 表人 :王 廷富 电





话:021-51327185








真:021-50710161 客服电 话:400-821-0203 (48 ) 北京 新浪 仓石 基金 销售有 限公 司 信诚年年有余定期开放债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 2 次更新) 16 注册地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期( 西扩)N-1 、N-2 地 块 新 浪 总 部 科 研楼5 层518 室 办公地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期( 西扩)N-1 、N-2 地 块 新 浪 总 部 科 研楼5 层518 室 法人代 表: 李昭 琛 联系电 话:010-82628888 公司传 真: 010-62676582 官网网 址:www.xincai.com 客服电 话:010-62675369 (49 ) 北京 汇成 基金 销售 有限公 司 注册地 址: 北京 市海 淀区 中关村 大街11号1108 办公地 址: 北京 市海 淀区 中关村 大街11号1108 法定代 表人 :王 伟刚 联系电 话:010-56282140 公司传 真:010-62680827 官网网 址:www.fundzone.cn 客服电 话:400-068-1176 (50 ) 浙江 金观 诚财 富管 理有限 公司 注册地 址: 杭州 市拱 墅区 登云路45号 (锦 昌大 厦)1 幢10楼1001 室 办公地 址: 杭州 市拱 墅区 登云路45号 锦昌 大厦 一楼 金观诚 财富 法定代 表人 :徐 黎云 联系电 话:0571-88337717 公司传 真:0571-88337666 官网网 址:www.jincheng-fund.com 客服电 话:400-068-0058 (51 ) 杭州 科地 瑞富 基金 销售有 限公 司 注册地 址: 杭州 市下 城区 武林时 代商 务中 心1604 室 办公地 址: 杭州 市下 城区 上塘路15号 武林 时代20F 法定代 表人 :陈 刚 联系电 话:0571-85267500 公司传 真:0571-8526 9200 官网网 址:www.cd121.com 客服电 话:0571-86655920 (52 ) 南京 苏宁 基金 销售 有限公 司


信诚年年有余定期开放债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 2 次更新) 17 注册地 址: 南京 市玄 武区 苏宁大 道1-5号 办公地 址: 南京 市玄 武区 苏宁大 道1-5号 法人代 表: 钱燕 飞 联系人 :王 锋 联系电 话:025-66996699-887226 传真 :025-66008800-887226 官网网 址:www.snjijin.com 客服电 话:95177 (53 ) 深圳 前海 凯恩 斯基 金销售 有限 公司 注册地址:深圳 市前海深 港合作区前湾一 路1号A 栋201 室(入驻深圳 市前海商 务秘书有限 公司) 办公地 址: 深圳 市福 田区 深南大 道6019 号 金润 大厦23A 法人代 表: 高锋 联系电 话:0755-83655588 传真号 码:0755-83655518 客服电 话:400-804-8688 官网网 址:www.keynesasset.com (54 ) 公司 名称 :深 圳市 新兰德 证券 投资 咨询 有限 公司 注册地 址: 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技园4栋10层1006# 办公地 址: 北京 市西 城区 宣武门 外大 街28 号富 卓大 厦A座7 层 法人代 表: 张彦 联系电 话:010-83363101 公司传 真:010-83363072 客服电 话:400-166-1188 官网网 址:http://8.jrj.com.cn/ (55 ) 一路 财富 信息 科技 有限公 司 住所: 北京 市西 城区 阜成 门大街2号 万通 新世 界广 场A座2208 办公地 址: 北京 市西 城区 阜成门 大街2号 万通 新世 界 广场A 座2208 法定代 表人 :吴 雪秀 客服电 话:400 001 1566 网址: www.yilucaifu.com (56 ) 北京 肯特 瑞财 富投 资管理 有限 公司 注册地 址: 北京 市海 淀区 中关村 东路66号1号楼22 层2603-06 办公地 址: 北京 市大 兴区 亦庄经 济开 发区 科创 十一 街十八 号院 京东 集团 总部 信诚年年有余定期开放债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 2 次更新) 18 法人代 表: 陈超 联系电 话:010-89189285 公司传 真:010-89189566 客服电 话: 个人 业务 :95118





企业 业务 :400 088 8816 官网网 址:http://jr.jd.com


(57 ) 贵州 华阳 众惠 基金 销售有 限公 司 注册地 址: 贵州 省黔 东南 苗族侗 族自 治州 丹寨 县金 钟经济 开发 区C 栋标 准厂 房 办公地 址: 贵州 省贵 阳市 云岩区 北京 路9 号君 派大 厦16楼 法人代 表: 李陆 军 公司传 真:0851-86909950 客服电 话:400-839-1818 官网网 址:www.hyzhfund.com 基金管理人可根据有关法律法规要求,选择其他符合要求的机构代理销售本基金或变更 上述代 销机 构, 并及 时公 告。 (二) 登记 机构 名称: 信诚 基金 管理 有限 公司 注册地 址: 中国 (上 海) 自由贸 易试 验区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 汇丰 银行 大楼9 层 办公地 址: 中国 (上 海) 自由贸 易试 验区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 汇丰 银行 大楼9 层 法定代 表人 :张 翔燕 客服电 话:400-6660066 联系人 :金 芬泉 电话:021-68649788 网址:http://www.xcfunds.com/ (三) 出具 法律 意见 书的 律师事 务所 名称: 上海 市通 力律 师事 务所 注册地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中路68号 时代 金融 中心19 楼 办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中路68号 时代 金融 中心19 楼 负责人 :韩 炯 经办律 师: 吕红 、孙 睿 电话:021-31358666


传真:021-31358600 联系人 :孙 睿 (四) 审计 基金 财产 的会 计师事 务所 名称: 普华 永道 中天 会计 师事务 所( 特殊 普通 合伙) 信诚年年有余定期开放债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 2 次更新) 19 住所: 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路1318 号 星展 银行 大厦6 楼 办公地 址: 上海 市黄 浦区 湖滨路202 号企 业天 地2 号 楼普华 永道 中心11楼 法定代 表人 :李丹 电话:021-23238888 传真:021-23238800 联系人 :赵钰 经办注 册会 计师 : 薛 竞、 赵钰 四、基金的名称 信诚年 年有 余定 期开 放债 券型证 券投 资基 金 五、基金的类型 契约型 ,开 放式 六、基金的投资目标 在严格控制风险的基础上 ,通过主动管理,力争实 现基金资产长期增值并为 投资人实 现稳定 的定 期回 报。 七、基金的投资范围 本基金的投资范围为具有 良好流动性的金融工具, 包括国内依法发行上市的 股票(含 中小板、创业板及其 他经 中国证监会核准上市 的股 票)、债券、货币市 场工 具、权证、资 产支持证券以及法律 法规 或中国证监会允许基 金投 资的其他金融工具, 但须 符合中国证监 会相关 规定 。 本基金主要投资于国债、 央行票据、金融债、地方 政府债、企业债、公司债 、短期融 资券、资产支持证券 、可 转换债券(含分离交 易可 转债)、回购、银行 定期 存款、中期票 据等固 定收 益证 券。 本基金 投资 于债 券的 比例 不低于 基金 资产 的 80% 。 在开放 期前 60 个 工作 日内 、 开 放 期 和开放 期 后 60 个工 作 日内 ,不受 上述 投资 组合 比例 限制。 本基金可以参与一级市场 新股申购和增发新股申购 ,但不直接从二级市场买 入股票、 权证等权益类资产。 本基 金投资于权益类资产 (包 括股票、权证等)的 比例 不高于基金资 产的 20% , 其中 持有 的全 部权证 市值 不超 过基 金资 产净值 的 3% 。 在开放期内,本基金持有 现金或者到期日在一年以 内的政府债券不低于基金 资产净值 的 5% ; 在封 闭期 内, 本基 金不受 前述 限制 。 如法律法规或监管机构以 后允许基金投资其他品种 ,基金管理人在履行适当 程序后,信诚年年有余定期开放债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 2 次更新) 20 可以将 其纳 入投 资范 围。 八、基金的投资策略 1 、资 产配 置策 略 本基金投资组合中债券类 、货币类等大类资产各自 的长期均衡比重,依照本 基金的特 征和风险偏好而确定 。本 基金定位为债券型基 金, 其资产配置以债券为 主, 并不因市场的 中短期变化而改变。 在不 同的市场条件下,本 基金 将综合考虑宏观环境 、市 场估值水平、 风险水平以及市场情 绪, 在一定的范围内对资 产配 置调整,以降低系统 性风 险对基金收益 的影响 。 2 、固 定收 益类 资产 的投 资 策略 (1) 类属 资产 配置 策略 在整体资产配置的基础上 ,本基金将通过考量不同 类型固定收益品种的信用 风险、市 场风险、流动性风险 、税 收等因素,研究各投 资品 种的利差及其变化趋 势, 制定债券类属 资产配 置策 略, 以获 取债 券类属 之间 利差 变化 所带 来的潜 在收 益。 (2) 普通 债券 投资 策略 对于普通债券,本基金将 在严格控制目标久期及保 证基金资产流动性的前提 下,采用 目标久期控制、期限 结构 配置、信用利差策略 、流 动性管理、相对价值 配置 、杠杆策略等 策略进 行主 动投 资。 1 )目 标久 期控 制 本基金将根据开放期可赎 回份额的规模和宏观经济 因素(包含消费物价指数 、固定资 产投资、工业品价格 指数 、货币供应量等)与 不同 种类债券收益率之间 的数 量关系,确定 债券组 合的 久期 。 2 )期 限结 构配 置 本基金将通过对央行政策 、经济增长率、通 货 膨 胀率 等 众 多 因 素 的 分 析 来 预测 收 益 率 曲线形状的可能变化 ;在 上述基础上,本基金 将运 用子弹型、哑铃型或 梯形 等配置方法, 从而确 定短 、中 、长 期债 券的配 置比 例。


3 )信 用利 差策 略 本基金将通过严格的内部 投资风险管理体系,对关 注的信用债进行独立的内 部评级, 并持续 动态 跟踪 调整 ,以 此作为 品种 选择 的基 本依 据。 本基金将首先根据债券发 行人的长期信用评级、对 外担保情况、可能面临巨 大损失的 诉讼、过往融资记录 等进 行初步的风险排查, 并以 此计算债券的可能违 约率 。符合要求的 信用债,本基金将采 用不 同评级序列,对长期 和短 期债券的信用评级进 行 初步 评 估 。 在 初 步评级的基础上,进 一步 将根据行业特征、竞 争优 势、管理水平、财务 质量 、抗风险能力 等因素对债券的信用 评级 进行重新调整,并以 此作 为评级的结果。对于 列入 考查范围的信信诚年年有余定期开放债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 2 次更新) 21 用债,本基金将持续 动态 跟踪,根据债券发行 人自 身情况的变化,动态 调整 信用评级。信 用利差策略的核心是 各项 债券信用评级差异能 获得 充分的利差补偿。本 基金 将对债券组合 总体信用评级水平予 以控 制,严格控制低评级 债券 的配置比例;在券种 选择 上遵循“个券 分散、 行业 分散 ”的 原则 。 信用债券的收益率主要由 基准收益率与反映信用债 券信用水平的信用利差组 成。基准 收益率由 宏 观 经 济 因素 及市 场 资 金 状 况 等 决 定。 本基 金 将 从 宏 观 经 济 环境 与市 场 供 需 状 况 两个方面对市场整体 信用 利差进行分析。首先 ,对 于宏观经济环境,当 宏观 经济向好时, 企业盈利能力好,资 金充 裕,市场整体信用利 差将 可能收窄;当宏观经 济恶 化时,企业盈 利能力差,资金紧缺 ,市 场整体信用利差将可 能扩 大。其次,对于市场 供给 ,本基金将从 市场容 量、 信用 债结 构及 流动性 等几 方面 进行 分析 。 而信用利差受市场整体信 用水平、个券信用影响。 本基金通过公司内部债券 信用评级 体 系 , 对 债 券 发 行 人 的 公 司 治 理 结 构 、 融 资 能 力 、 抗 风 险 能 力 、 经 营 状 况 等 进 行 综 合 评 估,确 定发 行人 的信 用风 险及债 券的 信用 级别 。 4 )流 动性 管理 策略 本基金对流动性进行积极 管理以应对开放期可能的 净赎回。在预期份额持有 人净赎回 比 例 较 高 时 , 本 基 金 将 采 用 持 续 滚 动 投 资 方 法 , 将 回 购 或 债 券 的 到 期 日 进 行 均 衡 等 量 配 置,以应对大量赎回 产生 的流动性需求。本基 金将 通过发行量、前一个 月日 均成交量、前 一个月 的交 易频 率、 买卖 价差、 剩余 到期 期限 等指 标甄别 个券 的流 动性 。 5 )相 对价 值配 置 本基金将对市场上同类债 券的收益率、久期、信用 度、流动性等指标进行比 较,寻找 其他指 标相 同而 某一 指标 相对更 具有 投资 价值 的债 券,并 进行 投资 。 6 )杠 杆策 略 本基金投资于固定收益类 资产可采用杠杆策略。本 基金将在控制杠杆风险的 前提下, 适当时 机使 用资 金杆 杠以 博取利 差收 益, 以增 强组 合收益 。 (3) 资产 支持 证券 的投 资 策略 对于资产支持证券,本基 金将综合考虑市场利率、 发行条款、支持资产的构 成和质量 等因素,研究资产支 持证 券的收益和风险匹配 情况 ,采用数量化的定价 模型 跟踪债券的价 格走势 ,在 严格 控制 投资 风险的 基础 上选 择合 适的 投资对 象以 获得 稳定 收益 。 3 、其 他金 融工 具的 投资 策 略 如法律法规或监管机构以 后允许基金投资于其他衍 生金融工具,基金管理人 在履行适 当程序后,可以将其 纳入 投资范围。本基金对 衍生 金融工具的投资主要 以对 冲投资风险或 无风险套利为主要目 的。 基金将在有效进行风 险管 理的前提下,通过对 标的 品种的基本面 研究, 结合 衍生 工具 定价 模型预 估衍 生工 具价 值或 风险对 冲比 例, 谨慎 投资 。 在符合法律、法规相关限 制的前提下,基金管理人 按谨慎原则确定本基金衍 生工具的信诚年年有余定期开放债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 2 次更新) 22 总风险 暴露 。 4 、开 放期 投资 策略 开放期内,本基金为保持 较高的组合流动性,方便 投资人安排投资,在遵守 本基金有 关投资限制与投资比 例的 前提下, 将 主 要 投 资于 高流 动 性 的 投 资 品 种 ,防 范流 动 性 风 险 , 满足开 放期 流动 性的 需求 。 九、基金的业绩比较 基准 本基金的业绩比较基准为 同期中国人民银行公布的 一年期定期存款基准利率 (税后) +2% 。 其中 ,一 年期 定期 存款基 准利 率随 中国 人民 银行公 布利 率的 调整 而调 整。 十、基金的风险收益 特征 本基金为债券型基金,属 于证券投资基金中的较低 风险品种,其长期平均预 期风险和 预期收 益率 低于 股票 型基 金、混 合型 基金 ,高 于货 币市场 基金 。 十一、基金投资组合 报告 (未经审计) 本基金 管理 人董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大 遗漏, 并对 本报 告内 容的 真实性 、准 确性 和完 整性 承担个 别及 连带 责任 。 基金托 管人 中国 银行 股份 有限公 司根 据基 金合 同的 约定, 于 2017 年 4 月 20 日复核 了 本招募 说明 书中 的投 资组 合报告 ,保 证复 核内 容不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或者 重大 遗 漏。 本投资 组合 报告 的财 务数 据截止 至 2017 年 3 月 31 日。 1. 报告期末基金资产组 合情 况 序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例(%) 1 权益投 资 6,056,000.00 1.16 其中: 股票 6,056,000.00 1.16 2 固定收 益投 资 500,547,189.70 95.72 其中: 债券 500,547,189.70 95.72 资产支 持证 券 - - 3 贵金属 投资 - - 4 金融衍 生品 投资 - - 5 买入返 售金 融资 产 - - 其中: 买断 式回 购的 买入 返售金 融资 产 - - 6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 7,574,486.07 1.45 信诚年年有余定期开放债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 2 次更新) 23 7 其他资 产 8,728,739.01 1.67 8 合计 522,906,414.78 100.00 2. 报告期末按行业分类 的股 票投资组合 1) 报告期 末按 行业 分类 的境 内股票 投资 组合 代码 行业类 别 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例(%) A 农、林 、牧 、渔 业 - - B 采矿业 - - C 制造业 - - D


电力 、热 力、 燃气 及水 生 产和供 应业 - - E 建筑业 - - F 批发和 零售 业 - - G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - - H 住宿和 餐饮 业 - - I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 6,056,000.00 1.18 J 金融业 - - K 房地产 业 - - L 租赁和 商务 服务 业 - - M 科学研 究和 技术 服务 业 - - N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - - O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - - P 教育 - - Q 卫生和 社会 工作 - - R 文化、 体育 和娱 乐业 - - S 综合 - - 合计 6,056,000.00 1.18 2) 报告期 末按 行业 分类 的沪 港通投 资股 票投 资组 合 本基金 本报 告期 末未 持有 沪港通 投资 股票 。 3. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名股票投资明 细 序号 股票代 码 股票名 称 数量( 股) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净 值比例(%) 1 600037 歌华有 线 400,000 6,056,000.00 1.18 注:本 基金 本报 告期 末仅 持有上 述 1 只股 票。 信诚年年有余定期开放债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 2 次更新) 24 4. 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合 序号 债券品 种 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例(%) 1 国家债 券 996.80 - 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 - - 其中: 政策 性金 融债 - - 4 企业债 券 390,194,712.90 76.33 5 企业短 期融 资券 39,997,000.00 7.82 6 中期票 据 - - 7 可转债 70,354,480.00 13.76 8 同业存 单 - - 9 其他 - - 10 合计 500,547,189.70 97.91 5. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名债券投资明 细 序号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净 值比例(%) 1 113009 广汽转 债 250,040 30,279,844.00 5.92 2 112286 15 海伟 01 300,000 30,120,000.00 5.89 3 011698493 16 华 电能 源SCP002 300,000 29,985,000.00 5.87 4 122435 15 兴 发债 300,000 29,925,000.00 5.85 5 136093 15 华 信债 300,000 29,640,000.00 5.80 6. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名资产支持证 券投 资明细 本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 7. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名贵金属投资 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 投资 。 8. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名权证投资明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 权证。 9. 报告期末本基金投资 的股 指期货交易情况说明 1) 报告期 末本 基金 投资 的股 指期货 持仓 和损 益明 细 本基金 本报 告期 内未 进行 股指期 货投 资。 2) 本基金 投资 股指 期货 的投 资政策 信诚年年有余定期开放债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 2 次更新) 25 本基金 投资 范围 不包 括股 指期货 投资 。 10. 报告期末本基金投资 的国 债期货交易情况说明 1) 本期国 债期 货投 资政 策 本基金 投资 范围 不包 括国 债期货 投资 。 2) 报告期 末本 基金 投资 的国 债期货 持仓 和损 益明 细 本基金 本报 告期 内未 进行 国债期 货投 资。 3) 本期国 债期 货投 资评 价 本基金 投资 范围 不包 括国 债期货 投资 。 11. 投资组合报告附注 1) 本 基金 投资 的前十 名证 券的 发行 主体 均没有 被监 管部 门立 案调 查, 或在 报告编制 日前 一年内 受到 公开 谴责 、处 罚。 2) 本基金 投资 的前 十名 股票 中,没 有超 出基 金合 同规 定 备选库 之外 的股 票。 3) 其他资 产构 成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 69,767.64 2 应收证 券清 算款 - 3 应收股 利 - 4 应收利 息 8,658,971.37 5 应收申 购款 - 6 其他应 收款 - 7 待摊费 用 - 8 其他 - 9 合计 8,728,739.01 4) 报告期 末持 有的 处于 转股 期的可 转换 债券 明细 序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例(%) 1 113009 广汽转 债 30,279,844.00 5.92 2 132004 15 国资 EB 23,434,501.20 4.58 3 110035 白云转 债 6,433,000.00 1.26 4 113008 电气转 债 5,721,500.00 1.12 5 110033 国贸转 债 795,177.20 0.16 6 123001 蓝标转 债 384,573.60 0.08 7 110031 航信转 债 70,380.00 0.01 信诚年年有余定期开放债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 2 次更新) 26 5) 报告期 末前 十名 股票 中存 在流通 受限 情况 的说 明 本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 不存 在流 通受 限的 情况 6) 因四舍 五入 原因,投 资组 合 报告中 市值 占净 值比 例的 分项之 和与 合计 可能 存在 尾差。 十二、基金的业绩 基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产,但 不保 证 基金一 定 盈利。 基金 的过 往业 绩并 不代表 其未 来表 现。 投资 有风险,投 资者 在作 出投 资 决策前 应仔 细 阅读本 招募 说明 书。 基金 业绩数 据截 至 2017 年 3 月 31 日。 (一) 基金份 额净 值增 长率 与同 期业绩 比较 基准 收益 率比 较表 信诚年 年有 余A 阶段 净值收 益率① 净值收 益率 标准差 ② 业绩比 较基 准收益 率③ 业绩比 较基 准收益 率标 准差④ ①-③ ②-④ 2013 年11 月27 日至2013 年 12 月 31 日 0.10% 0.06% 0.48% 0.01% -0.38% 0.05% 2014 年1 月 1 日 至2014 年12 月 31 日 16.58% 0.24% 4.97% 0.01% 11.61% 0.23% 2015 年1 月 1 日 至2015 年12 月 31 日 6.60% 0.79% 4.11% 0.01% 2.49% 0.78% 2016 年1 月 1 日 至2016 年12 月 31 日 0.74% 0.15% 3.51% 0.01% -2.77% 0.14% 2017 年1 月 1 日 至2017 年3 月31 日 0.00% 0.08% 0.86% 0.01% -0.86% 0.07% 2013 年11 月27 日至2017 年 3 月 31 日 25.33% 0.46% 13.94% 0.01% 11.39% 0.45% 信诚年 年有 余B 信诚年年有余定期开放债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 2 次更新) 27 阶段 净值收 益 率① 净值收 益率 标准差 ② 业绩比 较基 准收益 率③ 业绩比 较基 准收益 率标 准差④ ①-③ ②-④ 2013 年11 月27 日至2013 年 12 月31 日 0.00% 0.06% 0.48% 0.01% -0.48% 0.05% 2014 年1 月 1 日 至2014 年12 月 31 日 16.20% 0.24% 4.97% 0.01% 11.23% 0.23% 2015 年1 月 1 日 至2015 年12 月 31 日 6.11% 0.79% 4.11% 0.01% 2.00% 0.78% 2016 年1 月 1 日 至2016 年12 月 31 日 0.35% 0.14% 3.51% 0.01% -3.16% 0.13% 2017 年1 月 31 日 至2017 年3 月31 日 -0.09% 0.09% 0.86% 0.01% -0.95% 0.08% 2013 年11 月27 日至2017 年 3 月 31 日 23.61% 0.46% 13.94% 0.01% 9.67% 0.45% (二) 基金累 计净 值增 长率 与业 绩比较 基准 收益 率的 历史 走势对 比图 信诚年 年有 余A 信诚年年有余定期开放债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 2 次更新) 28 信诚年 年有 余B 注:本 基金 建仓 期 自2013 年 11 月 27 日至 2014 年5 月26 日, 建仓 期结 束时 资 产配置 比例 符合本 基金 基金 合同 规定 十三、费用概览 (一) 与基金 运作 有关 的费 用 1.基 金费 用的 种类 1)基 金管 理人 的管 理费 ; 2)基 金托 管人 的托 管费 ; 3)B类 基金 份额 的销 售服 务费; 信诚年年有余定期开放债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 2 次更新) 29 4)《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ; 5)《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费; 6)基 金份 额持 有人 大会 费 用; 7)基 金的 证券 交易 费用 ; 8)基 金的 银行 汇划 费用 ; 9)按 照国 家有 关规 定和 《 基金合 同》 约定 ,可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。 2.基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式 1)基 金管 理人 的管 理费


本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值的0.7% 年费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 : H =E ×0.7% ÷当 年天 数 H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费 E 为 前一 日的 基金资 产净 值 基金管理费每日计算,逐 日累计至每月月末,按月 支付,经基金管理人与基 金托管人 核 对 一 致 后 , 由 基 金 托 管 人 于 次 月 前3-5 个 工 作 日 内 从 基 金 财 产 中 一 次 性 支 付 给 基 金 管 理 人。若 遇法 定节 假日 、公 休假等,支 付日 期顺 延。 2)基 金托 管人 的托 管费 本 基 金 的 托 管 费 按 前 一 日 基 金 资 产 净 值 的0.2% 的 年 费 率 计 提 。 托 管 费 的 计 算 方 法 如 下: H =E ×0.2% ÷当 年天 数 H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费 E 为 前一 日的 基金资 产净 值 基金托管费每日计算,逐 日累计至每月月末,按月 支付,经基金管理人与基 金托管人 核对一致后, 由基金托管人于次月前3-5 个工作日内从基金财产中 一次性支取。若遇法定 节 假日、 公休 日等,支 付日 期 顺延。 3)B 类基 金份 额的 销售 服 务费 本基金A 类基 金份 额不 收 取销售 服务 费,B 类基 金份 额的年 销售 服务 费率 为0.4% 。 在通常情况下,B 类基金 份额销售服务费按前一日B 类基金份额资产净值的0.4% 年费率 计提。 计算 方法 如下 : H =E ×0.4% ÷当 年天 数 H 为B 类 基金 份额 每日 应计 提的销 售服 务费 E 为B 类 基金 份额 前一 日资 产净值 B 类 基 金 份 额 的 销 售 服 务 费 每 日 计 算 , 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 , 按 月 支 付 , 经基金管理 人 与基金托管 人 核对一致后 ,由基金托 管人于次月前3-5个工 作日内从基金财产中一次性 支 取。若 遇法 定节 假日 、公 休日等,支 付日 期顺 延。 信诚年年有余定期开放债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 2 次更新) 30 上述“1、 基金费 用的种类 中第3-9项 费用” ,根据 有关法规 及相应协 议规定 ,按费 用 实际支 出金 额列 入当 期费 用,由 基金 托管 人从 基金 财产中 支付 。 3、不 列入 基金 运作 费用 的 项目 下列费 用不 列入 基金 费用 : 1)基金管 理人和基 金托管 人因未履 行或未完 全履行 义务导致 的费用支 出或基 金财产 的 损失; 2)基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ; 3)《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用; 4)其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 (二) 与基金 销售 有关 的费 用 1、投 资者 可以 多次 申购 本 基金, 申购 费用 按每 笔申 购申请 单独 计算 。 本基 金 A 类 基金 份额 收取 申购费 ,本 基 金 B 类 基金 份额不 收取 申购 费。 投资者 的申 购费 用如 下: 金额(M ) A 类基 金份 额申 购费 率 B 类基 金份 额申 购费 率 M <50 万 0.60% 0 50 万≤M <200 万 0.40% 200 万≤M <500 万 0.20% M ≥500 万 1000 元/ 笔 本基金 的申 购费 用由 投资 人承担 ,主 要用 于本 基金 的市场 推广 、销 售、 登记 等各项 费 用,不 列入 基金 财产 。 2、本 基金 赎回 费用 如下 : 持有时 间 A 类基 金份 额赎 回费率 B 类基 金份 额赎 回费率 在同一 开放 期内 申购 后又 赎 回的份 额 0.5% 0.5% 认 购 或 在 某 一 开 放 期 申 购 并 在 后 续 开 放 期 赎 回 的 份 额 0 0 赎回费 用由 赎回 基金 份额 的基金 份额 持有 人承 担, 在基金 份额 持有 人赎 回基 金份额 时 收取。 不低 于赎 回费 总额 的 25% 应归 基金 财产 ,其 余用于 支付 登记 费和 其他 必要的 手续 费。 3、基 金管 理人 可以 在基 金 合同约 定的 范围 内调 整费 率或收 费方 式, 并最 迟应 于新的 费 率或收 费方 式实 施日 前依 照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒 介上 公告 。 十四、对招募说明书 更新 部分的说明 信诚年年有余定期开放债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 2 次更新) 31 本基金 管理 人依 据《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》、 《公 开募 集证 券投 资基金 运 作管理 办法 》( 以下 简称 “运作 办法 ”) 、《 证券 投资基 金销 售管 理办 法》 、《证 券投 资 基金信 息披 露管 理办 法》 及其它 有关 法律 法规 的要 求,结 合本 基金 管理 人对 本基金 实施 的 投资管 理活 动, 对原 《信 诚年年 有余 定期 开放 债券 型证券 投资 基金 招募 说明 书》进 行了 更 新,主 要更 新的 内容 如下 : 1 、 在“重 要提 示” 部分 更新 了相应 日期 及数 据的 截止 日期 。 2 、 在“三 、基 金管 理人 ”中 的“主 要人 员情 况” 部分 ,更新 了相 关成 员的 内容 。 3 、 在“四 、基 金托 管人 ”部 分,更 新了 托管 人的 有关 信息。 4 、 在“五、相关服务机构” 部分,根据实际情 况对直 销机构联系人、 销售机构 的相关 信息和 会计 事务 所相 关信 息 进行 了更 新。 5 、 在“九、基金的投资”部 分,更新了“基金投资组 合报告”,财务数据截止 至2017 年3月31日。 6 、 在“十 、基 金的 业绩 ”部 分,更 新了 该节 的内 容, 数据截 止至2017 年3 月31 日。 7 、 在“二十一、对基金份额 持有人的服务”部分,更 新了“(二)网上交易服 务”的 内容。 8 、 在“二十二、其他应披露 事项 ”部分,披露了自2016年11月28日以来涉及本基 金的 相关公 告。 信诚基 金管 理有 限公 司 2017 年7 月10 日