万家 瑞 富 灵活 配 置 混 合型 证 券 投 资基 金
招募说明书 （更新） 摘要
（2017 年第 1 号）
基 金 管理 人 ：万 家 基金 管 理有 限 公司
基 金 托管 人 ：上 海 银行 股 份有 限 公司
二 零一 七年 七月
万家基 金管 理有 限公 司招 募说明 书 （ 更新 ）摘要 201701
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重 要提 示
万家瑞富灵活配置混合型证券投资基金 （以下简称 “本基金” ） 于 2015 年 6
月 15 日 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 证 监 许 可[2015]1262 号 文 注 册 募 集 ， 并 于
2016 年 10 月 13 日获中 国证监会机构部函[2016]2483 号文延期募集备 案的回函 。
基金合同生效时间为 2016 年 11 月 25 日。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。
本招募说明书经中国证监会 注册， 但中国证监会对本基金募集的 注册， 并不
表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证 ， 也不表明投资于本基金没
有风险。
本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投
资人在投资本基金前， 应仔细阅读基金合同、 本招募说明书， 全面认识本基金产
品的风险 收益特 征和产 品特性， 充分考 虑自身 的风险承 受能力 ，理性 判断市场，
对认购（ 或申购 ）本基 金的意愿 、时机 、数量 等投资行 为作出 独立、 谨慎决策。
投资人根据所持有的基金份额享受基金收益， 同时承担相应的投资风险。 本基金
在投资运作过程中可能面临各种风险， 包括： 因整体政治、 经济、 社会等环境因
素对证券价格产生影响而形成的系统性风险， 个别证券特有的非系统性 风险， 基
金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险， 本基金的特定风险等。 本
基金是混合型基金， 属于证券投资基金中的中高风险、 中高预期收益品种。 投资
人应充分 考虑自 身的风 险承受能 力，并 对于认 购（或申 购）基 金的意 愿、时机、
数量等投资行为作出独立决策。 基金管理人提醒投资人基金的 “买者自负” 原则，
在投资人作出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险， 由投
资人自行负责。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人所管理的其它基金的业绩
并不构成对本基金业绩表现的保证。
基金管理人承诺依照恪尽职守、 诚实信用、 谨 慎勤勉的原则管理和运用基金
财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。
本招募说明书( 更新) 所 载内容截止日为 2017 年 5 月 25 日,有关财务数据和净
值表现截止日为 2017 年 3 月 31 日( 财务数据未经审计) 。
万家基 金管 理有 限公 司招 募说明 书 （ 更新 ）摘要 201701
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第 一部 分基 金管 理人
一、基金管理人概况
名称：万家基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层）
办公地址 ：中 国（上 海 ）自由贸 易试 验区浦 电 路 360 号陆 家嘴 投资 大厦 9
层
法定代表人：方一天
成立日期：2002 年 8 月 23 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】44 号
经营范围：基金募集；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：壹亿元人民币
存续期间：持续经营
联系人：兰剑
电话：021-38909626
传真：021-38909627
二、主要人员情况
1、基金管理人董事会成员
董事长方一天先生， 大学本科， 学士学位， 先后在上海财政证券公司、 中国
证监会系统、 上证所信息网络有限公司任职，2014 年 10 月加入万家基金管理有
限公司， 2014 年 12 月起任公司 董事， 2015 年 2 月至 2016 年 7 月任公司总经理。
2015 年 7 月起任公司董事长。
董事马永春先生， 政治经济学硕士学位， 曾任新疆自治区党委政策研究室科
长， 新疆通宝投资有限公司总经理， 新疆对外经贸集团总经理， 新疆天山股份有
限公司董事，现任新疆国际实业股份有限公司副董事长兼总经理。
董事袁西存先生， 中共党员， 研究生， 工商管理学硕士， 曾任莱钢集团财务
部科长， 副部长， 齐鲁证券有限责任公司计划财务部总经理， 现任中泰证券股份
有限公司财务总监。
董事经晓云女士， 中国民主建国会会员， 研究生， 工商管理学硕士， 曾任上万家基 金管 理有 限公 司招 募说明 书 （ 更新 ）摘要 201701
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海财政证券公司市场管理部经理， 上海证券有限责任公司经纪管理总部副总经理、
总经理，上投摩根基金管理有限公司副总经理。2016 年 7 月加入万家基金管理
有限公司，任公司董事、总经理。
独立董事黄磊先生， 中国民主建国会成员， 经济学博士， 教授， 曾任贵州财
经学院财政金融系教师、 山东财经大学金融学院院长、 山东省政协常委， 现任山
东财经大学资本市场研究中心主任、 山东金融产业优化与区域管理协同创新中心
副主任、 山东省人大常委、 山东省人大财经委员会委员、 教育部高校金融 类专业
教学指导委员会委员。
独立董事张伏波先生， 经济学博士， 曾任上海申佳船厂科员、 浙江省经济建
设投资公司副经理、 国泰君安证券股份有限公司总裁助理、 兴安证券有限责任公
司副总经理、 上海证券有限责任公司副总经理、 海证期货有限公司董事长、 亚太
资源有限公司董事，现任玖源化工（集团）有限公司董事局副主席。
独立董事朱小能先生， 中共党员， 哲学博士， 教授。 曾任华东理工大学商学
院讲师、 中央财 经大学 中国金融 发展研 究院硕 士生导师 、副教 授、博 士生导师，
上海财经 大学金 融学院 副教授、 博士生 导师， 现任上海 财经大 学金融 学院教授、
博士生导师 。
2、基金管理人监事会成员
监事会主席李润起先生， 硕士学位， 经济师。 曾任宏源证券股份有限公司文
艺路营业部客户主管、 公司投行部项目经理， 新疆国际实业股份有限公司证券事
务代表，现任新疆国际实业股份有限公司董事会秘书兼副总经理。
监事张浩先生， 中共党员， 管理学博士， 先后任职于山东东银投资管理有限
公司、 山东省国有资产控股有限公司。 现任山东省国有资产投资控股有限公司综
合部（党委办公室）部长（主任） 。
监事陈广益先生， 硕士学位， 先后任职于苏州对外贸易公司、 兴业全球管理
有限公司。2005 年 3 月加入本公司，现任公司 总经理助理、基金运营部总监。
监事李丽女士， 中共党员， 硕士， 中级讲师， 先后任职于中国工商银行济南
分行、济南卓越外语学校、山东中医药大学。2008 年 3 月起加入本公司，现任
公司综合管理部总监。 万家基 金管 理有 限公 司招 募说明 书 （ 更新 ）摘要 201701
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3、基金管理人高级管理人员
董事长：方一天先生（简介请参见基金管理人董事会成员）
总经理：经晓云女士（简介请参见基金管理人董事会成员）
副总经理： 李杰先生， 硕士研究生。 1994 年至2003 年任职于国泰君安证券，
从事行政管理、 机构客户开发等工作；2003 年至2007 年任职于兴安证券， 从事
营销管理工作；2007 年至2011 年任职于齐鲁证券， 任营业部高级经理、 总经理
等职。2011 年加入 本 公司，曾 任综合 管理部 总监、董 事会秘 书、总 经理助理，
2013 年 4 月起任公司副总经理，2014 年10 月至2015 年2 月代任公司总经理。
副总经理： 黄海先生， 硕士研究生。 先后在上海德锦投资有限责任公司、 上
海申银万国证券研究所有限公司、 华宝信托有限责任公司、 中银国际证券有限责
任公司工 作，历 任项目 经理、研 究员、 投资经 理、投资 总监等 职务。2015 年 4
月进入万家基金管理有限公司任投资总监职务，负责公司投资管理工作，2017
年 4 月任公司副总经理。
督察长： 兰剑 先生， 法学硕士， 律师、 注册会计师， 曾在江苏淮安知源律师
事务所、 上海和华利盛律师事务所从事律师工作，2005 年10 月起进入万家基金
管理有限公司工作， 2015 年4 月起任公司督察长。
4、本基金基金经理简历
高翰昆， 毕业于英国诺丁汉大学。2009 年 7 月进入万家基金，历任研究部
助理、 交易员、 交易部总监助理、 交易部副总监等职务， 现任万家双利债券型证
券投资基金、 万家双引擎灵活配置混合型证券投资基金、 万家现金宝货币市场证
券投资基金、 万家增强收益债券型证券投资基金、 万家瑞丰灵活配置混合型证券
投资基金、 万家瑞益灵活配置混合 型证券投资基金、 万家瑞和灵活配置混合型证
券投资基金、 万家颐达保本混合型证券投资基金、 万家颐和保本混合型证券投资
基金 、 万家瑞旭灵活配置混合型证券投资基金、 万家瑞盈灵活配置混合型证券投
资基金 、 万家瑞祥灵活配置混合型证券投资基金、 万家瑞富灵活配置混合型证券
投资基金、 万家瑞隆灵活配置混合型证券投资基金、 万家家泰债券型证券投资基
金、 万家家盛债券型证券投资基金、 万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金 的基金经
理。 万家基 金管 理有 限公 司招 募说明 书 （ 更新 ）摘要 201701
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5、投资决策委员会成员
（1 ）权益投资决策委员会
主
任：黄海
委
员：莫海波、李文宾、白宇、卞勇
黄海先生， 公司副总经理、 投资总监。
莫海波先生，投资研究部总监、基金经理。
李文宾先生，研究总监助理 、基金经理 。
白宇先生，交易部总监。
卞勇先生，量化投资部总监、基金经理。
（2 ）固收投资决策委员会
主
任：方一天
委
员：唐俊杰、苏谋东、白宇、陈广益
方一天先生，万家基金管理有限公司董事长
唐俊杰先生，固定收益部总监、基金经理。
苏谋东先生，固定收益部副总监、基金经理。
白宇先生，交易部总监。
陈广益先生， 公司总经理助理、 基金运营部总监。
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
第 二部 分基 金托 管人
一、基金托管 人基本情况
名称：上海银行股份有限公司（以下简称“上海银行” ）
住所：上海市浦东新区银城中路 168 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号
法定代表人：金煜
成立时间：1995 年 12 月 29 日
组织形式：股份有限公司 （中外合资、上市）
注册资本：人民币 60.0445 亿元
存续期间：持续经营 万家基 金管 理有 限公 司招 募说明 书 （ 更新 ）摘要 201701
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批准设立机关和批准设立文号： 中国人民银行银复[1995]469 号 《关 于上海
城 市 合 作 银 行 开 业 的 批 复 》 ， 中 国 人 民 银 行 银 复[1998]215 号 《 关 于 上 海 城 市 合
作银行更改行名的批复》
基金托管业务批准文号：中国证监会 证监许 可[2009]814 号
托管部门联系人： 闻怡
电话：021－68475888
传真：021－68476936
发展概况：
上海银行成立于 1995 年 12 月 29 日，是一家 由国有股份、中资法人股份、
外资股份及个人股份共同组成的股份制商业银行，总行位于上海。
近年来 ，上海 银行 以“精品 银行” 为战略 愿景，以 “精诚 至上， 信义立行”
为企业核心价值观， 以 “总体形成特色、 区域兼顾差异、 局部凸显亮点” 为指导
思想， 持续推进专业化经营和精细化管理， 经营实力和发展能力明显提升。 根据
市场和自身优势， 上海银行形成了 “中小企业综合金融服 务” 、 “城市居民财富管
理和养老金融服务” 、 “金融市场领先交易服务” 、 “两岸三地跨境金融服务” 以及
“最佳在线金融服务” 等特色定位， 通过培育和塑造经营特色， 推动结构调整和
转型发展，增强可持续发展能力。
目前， 上海银行在上海、 宁波、 南京、 杭 州、 天津、 成都、 深圳 、 北京、 苏
州、 无锡、 绍兴、 南通 、 盐城 等地拥有分支机构和营业网点 311 个， 设有自助银
行211 个， 布放自助服务类终端设备 2167 台， 初步形成了覆盖长三角、 环渤海、
珠三角、 中西部重点城市的网络布局框架。 上海银行还发起设立闵行上银、 衢江
上银、 江苏江宁上银和崇州上 银村镇银行， 发起成立上银基金管理有限公司， 在
香港地区设立上海银行 （香港） 有限公司， 并 与全球 130 多个国家和地区近 1600
多家境内外银行及其分支机构建立了代理行关系。
成立 20 年来，上海银 行市场竞争力和影响力不断提高，在英国《银行家》
全球前1000 家银行中排名持续提升， 按一级资本和总资产计算， 在 2016 年分别
位列全球银行业第91 位和第97 位。 多次被 《亚洲银行家》 杂志评为 “中国最佳
城市零售银行” ， 先后 荣获 “上海市著名商标 ” 、 “全国银行间市场 优秀交易成
员” 、 “最佳企业形象奖” 、 “中国银行业发展论坛-最佳城市商业银 行” 、 “上
海清算所2015 年度优秀清算会员” 、 “债券 净额清算优秀奖” 、 “2015 年度上万家基 金管 理有 限公 司招 募说明 书 （ 更新 ）摘要 201701
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海市金融创新二等奖” 、 “2015 年度银行间本币市场交易 200 强” 等荣誉称号，
并当选第二届中国银行业协会城商行工作委员会主任单位。
截至 2016 年底，上海银行资产总额 17,553.71 亿元；存款总额 8,490.73 亿元，
贷款和垫款总额5,540 亿元；资本充足率为 13.17%；拨备覆盖率255.50%% 。
二、主要人员情况
上海银行总行下设资产托管部， 是从事资产托管业务的职能部门， 内设产品
管理部、 托管运作部 （下设托管运作团队和 运行保障团队） 、 稽核监督部， 平均
年龄30岁左右，100% 员工拥有大学本科以上学历， 业务岗位人员均具有基金从业
资格。
三、托管业务经营情况
上海银行于2009 年8 月18 日获得中国证监会、 中国银监会核准开办证券投
资基金托管业务，批准文号：中国证监会证监许可[2009]814 号。
截至2016年9月30日，上海银行已托管27 只证券投资基金，分别为天 治成长
精选股票型证券投资基金、 浦银安盛增利分级债券型证券投资基金、 中证财通中
国可持续发展100（ECPI ESG）指数增强型证券投资基金、鹏 华双债增利债券型
证券投资基金、 浦银安盛季季添利定期开放债券型证券投资基金、 鹏华双债保利
债券型证券投资基金、 鹏华丰信分级债券型证券投资基金、 前海开源事件驱动灵
活配置混合型发起式证券投资基金、 万家现金宝货币市场证券投资基金、 中银安
心回报半年定期开放债券型证券投资基金、 浦银安盛月月盈安心养老定期支付债
券型证券投资基金 、 申万菱信中证申万传媒行业投资指数分级证券投资基金、 华
安添颐养老混合型发起式证券投资基金、 万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金、
万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基金、 博时裕荣纯债债券型证券投资基金、
浙 商惠盈纯债债券型证券投资基金、 兴业福益债券型证券投资基金、 大成慧成货
币市场证券投资基金、 嘉实稳瑞纯债债券型证券投资基金、 嘉实稳祥纯债债券型
证券投资基金、 博时裕弘纯债债券型证券投资基金、 鹏华兴益定期开放灵活配置
混合型基金、 博时悦楚纯债债券型证券投资基金 、 华泰柏瑞爱利灵活配置混合型
证券投资基金、 万家瑞富灵活配置混合型证券投资基金以及博时富海纯债债券型
证券投资基金，托管基金的资产净值合计532.59 亿元。 万家基 金管 理有 限公 司招 募说明 书 （ 更新 ）摘要 201701
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四、基金托管人的职责
基金托管人应当履行下列职责：
1、 以诚 实信用 、勤勉 尽责的原 则持有 并安全 保管基金 财产 ， 不对处 于托管
人实际控制之外的账户及财产承担责任 ；
2、 设立 专门的 基金托 管部门， 具有符 合要求 的营业场 所，配 备足够 的、合
格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
3、 建立 健全内 部风险 控制、监 察与稽 核、财 务管理及 人事管 理等制 度，确
保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基
金财产相 互独立 ；对所 托管的不 同的基 金分别 设置账户 ，独立 核算， 分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
4、 除依 据《基 金法》 、 《基金合 同》及 其他有 关规定外 ，不得 利用基 金财产
为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
5、 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
6、 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户 ， 按照 《基金合同》 的约定，
根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
7、 保守 基金商 业秘密 ，除《基 金法》 、 《基 金 合同》及 其他有 关规定 另有规
定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
8、 复核、 审查基金管理 人计算的基金资产净值、 基金份额申购、 赎回 价格；
9、 办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
10、 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明基
金管理人在各重要方面的运作是否严格按照 《基金合同》 的规定进行； 如果基金
管理人有未执行 《基金合同》 规定的行为， 还应当说明基金托管人是否采取了适
当的措施；
11 、 保存基金托管业务活动的记录、 账册、 报 表和其他相关资料 15 年以上；
12、 按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
13、 依据基金管理人的指令或有关规定支付基金收益和赎回款项；
14、 依据 《基金法》 、 《 基金合同》 及其他有关规定， 召集基金份额持有人大
会或 配合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
15、 按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
16、 参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变 现和分万家基 金管 理有 限公 司招 募说明 书 （ 更新 ）摘要 201701
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配；
17、 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会和
银行监管机构，并通知基金管理人；
18、 因违反 《基金合同》 导致基金财产损失时， 应承担赔偿责任， 其赔偿责
任不因其退任而免除；
19、 按规定监督基金管理人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务，
基金管理人因违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 应为基金份额持 有人利益
向基金管理人追偿；
20、 执行生效的基金份额持有人大会的决定；
21、 法律法规及中国证监会规定的和 《基金合同》 约定的其他义务。 五、 基
金托管人的内部控制制度
1、内部控制目标
严格遵守国家有关法律法规、 行业监管规章和本行有关规定， 守法经营、 规
范运作、 严格监察， 确保业务的稳健运行， 保证基金资产的安全完整， 确保有关
信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。
2、内部控制组织结构
上海银行基金托管业务内部风险控制组织结构是由总行风险管理部门和资
产托管部共同组成。 托管业务风险控制纳入全行的风 险管理体系； 资产托管部配
备专职人员负责托管业务内控稽核工作， 各业务部室在各自职责范围内实施具体
的风险控制措施。
3、 内部控制的原则
（1 ） 全面性原则： 监督 制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，
覆盖到资产托管部所有的部室、岗位和人员。
（2 ）独 立性原 则：资 产托管部 内设独 立的稽 核监督团 队，保 持高度 的独立
性和权威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。
（3 ）相 互制约 原则： 各业务部 室在内 部组织 结构上形 成相互 制约， 建立不
同岗位之间的制衡体系。
（4 ）审 慎性原 则：内 控与风险 管理必 须以防 范风险、 审慎经 营为前 提，保
证托管资产的安全与完整； 托管业务经营管理必须按照 “内控优先” 的原则， 在万家基 金管 理有 限公 司招 募说明 书 （ 更新 ）摘要 201701
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新设机构或新增业务时，做到先期完成相关制度建设。
（5 ）有 效性原 则：内 部控制体 系应与 所处的 环境相适 应，以 合理的 成本实
现内控目标， 内部制度的制订应当具有前瞻性， 并应当根据国家政策、 法律及经
营管理的需要， 适时进行相应修改和完善； 内部控制应当具有高度的权威性， 任
何人不得拥有不受内部控制约束的权力， 内部控制存在的问题应当能够得到及时
反馈和纠正。
4、内部控制制度及措施
（1 ）建 立明确 的 岗位 职责、科 学的业 务流程 、详细的 操作手 册、严 格的人
员行为规范等一系列规章制度。
（2 ）建立托管业务前后台分离，不同岗位相互牵制的管理结构。
（3 ）专 门的稽 核监督 人员组织 各业务 部室进 行风险识 别、评 估，制 定并实
施风险控制措施。
（4 ）托管业务操作间实施门禁管理和音像监控。
（5 ）定 期开展 业务与 职业道德 培训， 使员工 树立风险 防范与 控制理 念，并
签订承诺书。
（6 ）制 定完备 的应急 预案，并 组织员 工定期 演练；建 立异地 灾备， 保证业
务连续不中断。
六、 基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
基金托管人负有对基金管理 人的投资运作行使监督权的职责。 根据 《基 金法》 、
《运作办 法》 、 基金合 同及其他 有关规 定，托 管人对基 金的投 资对象 和范围、投
资组合比例、 投资限制、 费用的计提和支付方式、 基金会计核算、 基金资产估值
和基金净 值的计 算、收 益分配、 申购赎 回以及 其他有关 基金投 资和运 作的事项，
对基金管理人进行业务监督、核查。
基金托管人发现基金管理人有违反法律法规和基金合同的行为， 应及时以书
面形式通知基金管理人限期纠正， 基金管理人收到通知后应及时核对并以书面形
式对基金托管人发出回函。 在限期内， 基金托管 人有权随时对通知事项进行复查，
督促基金管理人 改正。 基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠
正的，基金托管人应报告中国证监会。
基金托管 人发现 基金管 理人有重 大违规 行为， 立即报告 中国证 监会， 同时，万家基 金管 理有 限公 司招 募说明 书 （ 更新 ）摘要 201701
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通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、 行政法规和其他有关规定， 或
者违反基金合同约定的， 应当拒绝执行， 立即通知基金管理人， 并及时向中国证
监会报告。
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、 行
政法规和 其他有 关规定 ，或者违 反基金 合同约 定的，应 当立即 通知基 金管理人，
并及时向中国证监 会报告。
万家基 金管 理有 限公 司招 募说明 书 （ 更新 ）摘要 201701
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第三 部 分相 关服 务机 构
一、基金份额发售机构
1、直销机构
本基金直销机构为万家基金管理有限公司以及 该公司的电子直销系统 （网站、
微交易） 。
住所、 办公地址： 中国 （上海） 自由贸易试验区 浦电路 360 号 8 层 （名义楼
层 9 层）
法定代表人： 方一天
联系人： 张婉婉
电话：(021)38909777
传真：(021)38909798
客户服务热线：400-888-0800；95538 转 6
投资者可以通过基金管理人电子直销系统 （网站、 微交易） 办理本基金的开
户、认购、申购及赎回等业务，具体交易细则请参阅基金管理人的网站公告。
网上交易网址：https://trade.wjasset.com/
微交易：万家基金微理财（微信号：wjfund_e ）
2、代销机构
具体 代 销机构 ，详 见本基 金的 基金份 额发 售公告 。
基金管理人可根据有关法律法规的要求， 选择其它符合要求的机构代理销售
本 基金，并及时公告。
二、基金登记机构
名称 ：中国证券登记结算有限责任公司
住所：北京市西城区太平桥大街 17 号
办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号
法定代表人：周明
联系人：苑泽田
电话： （010）50938697
传真： （010）50938907 万家基 金管 理有 限公 司招 募说明 书 （ 更新 ）摘要 201701
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三、出具法律意见书的律师事务所
名称：北京大成 （上海）律师事务所
住所： 上海中心银城中路 501 号 15、16 层
办公场所：上海市浦东新区银城中路 501 号上海中心 15/16 层（200120）
负责人： 陈峰
经办律师： 徐赛 、华涛
电话： （021）5878 5888
传真： （021）5878 6866
联系人：华涛
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所 （特殊普通合伙）
住所： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 （100738）
办公地址： 上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 50楼（ 200120）
联系电话： （021 ）22288888
传真： （021）22280000
联系人： 汤骏
经办注册会计师： 汤骏、印艳萍
万家基 金管 理有 限公 司招 募说明 书 （ 更新 ）摘要 201701
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第 四部 分基 金的 名称
万家瑞富灵活配置混合型证券投资基金
第 五部 分基 金的 类型
基金类别： 混合型
基金运作方式： 契约型、开放式
基金存续期限： 不定期
第 六部 分基 金的 投资 目标
本基金投资于具有持续竞争优势的企业， 分享其在中国经济持续成长背景下
的长期优异业绩，为基金份额持有人谋求长期稳定的投资回报。
第 七部 分基 金的 投资 范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
股票（包 括中小 板、创 业板及其 他中国 证监会 核准上市 的股票 ） 、债 券（含中小
企业私募 债、证 券公司 短期公司 债券） 、货币 市场工具 、权证 、股指 期货、资产
支持证券以及法律 法规 或中国证监会允许 基金 投资的其他金融工 具(但须符合中
国证监会相关规定) 。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
股票投资占基金资产的 0%-95% 。 其中， 基 金持有全部权证的市值不超过基
金资产净值的 3% ；本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保
证金后，应当保持不低于基金资产净值 5% 的现金或者到期日在一年以内的政府
债券； 股 指期货、 权证 及其他金融工具的投资比例符合法律法规和监管机构的规
定。
万家基 金管 理有 限公 司招 募说明 书 （ 更新 ）摘要 201701
5-16
第 八部 分基 金的 投资 策略
1、资产配置策略
基金管理人在充分研究宏观市场形势以及微观市场主体的基础上， 采取积极
主动地的投资管理 策略， 通过定性与定量分析， 对利率变化趋势、 债券收益率曲
线移动方向、 信用利差等影响固定收益投资品价格的因素进行评估， 对不同投资
品种运用 不同的 投资策 略，并充 分利用 市场的 非有效性 ，把握 各类套 利的机会。
在信用风险可控的前提下， 寻求组合流动性与收益的最佳配比， 力求持续取得达
到或超过业绩比较基准的收益。
2、股票投资策略
本基金主要投资具有较高成长性且估值有吸引力的公司股票。 本基金从定性
和定量两个方面来把握投资对象的特征：
（1 ）定性方面
具有良好的公司治理结构， 信息透明， 注重公众股东利益和投资人关系； 具
有优秀、 较为稳 定的管理层， 管理规范进取， 能适应不断发展的公司规模； 财务
透明、 清晰， 资产质量 及财务状况较好； 在生 产、 技术、 市场、 政策 环境等经营
层面具有一方面或几方面竞争优势； 有清晰的增长战略， 并与其现有的竞争优势
相契合。
（2 ）定量方面
已具备历史成长性， 历史每股主营业务收入、 EPS 等财务指标已具有 增长性；
未来成长性持续，预期每股主营业务收入增长率和预期 EPS 增长率等指标高于
行业平均水平；
为达精选之目的， 本基金结合定量分析和定性分析， 构建过滤模型来动态建
立和维护核心股票库， 从而精选出具有较高成长性且估值有吸引力的公司股票 进
行投资布局； 同时将风险管理意识贯穿于股票投资过程中， 对投资标的进行持续
严格的跟踪和评估。
3、权证投资策略
本基金管理人将以价值分析为基础， 在采用权证定价模型分析其合理定价的
基础上， 充分考量可投权证品种的收益率、 流动性及风险收益特征， 通过资产配万家基 金管 理有 限公 司招 募说明 书 （ 更新 ）摘要 201701
5-17
置、品种与类属选择，力求规避投资风险、追求稳定的风险调整后收益。
4、普通债券投资策略
在债券投资部分， 本基金在债券组合平均久期、 期限结构和类属配置的基础
上， 对影响个别债券定价的主要因素， 包括流动性、 市场供求、 信用风险、 票息
及付息频率、 税赋、 含权等因素进行分析， 选择具有良好投资价值的债券品种进
行投资。
5、中小企业私募债券债券投资策略
本基金将综合运用类别资产配置、 久期管理、 收益率曲线、 个券选择和利差
定价管理等策略， 在严格遵守法律法规和基金合同基础上， 进行中小企业私募债
券的投资。
本基金将特别注重中小企业私募债券的信用风险和流动性管理， 本着风险调
整后收益最大化的原则， 确定中小企业私募债券类资产 的合理配置比例， 保证本
金相对安全和资产流动性， 以期获得长期稳定收益。 在投资决策过程中， 将评估
中小企业私募债券的流动性对基金资产流动性的影响， 分散投资， 确 保所投资的
中小企业私募债券具有适当的流动性； 同时密切关注影响中小企业私募债券价值
的因素，并进行相应的投资操作。
本基金将对中小企业私募债券进行深入研究，由债券研究员根据公司内部
《信用债券库管理办法》 对中小企业私募债券的信用风险和投资价值进行分析并
给予内部信用评分和投资评级。 本基金可投资于内部评级界定为可配置类的中小
企业私募债券； 对于内部评级界定为风险规避类的 中小企业私募债券， 禁止进行
投资。
6、资产支持证券投资策略
本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、 收益率曲线、 个券选 择和把
握市场交易机会等积极策略， 在严格遵守法律法规和基金合同基础上， 通过信用
研究和流动性管理， 选择经风险调整后相对价值较高的品种进行投资， 以期获得
长期稳定收益。
7、证券公司短期公司债券投资策略
本基金在对证券公司短期公司债券特点和发行债券公司基本面进行深入分
析研究的基础上， 通过考察利率水平、 票息率、 付息频率、 信用风险及流动性等万家基 金管 理有 限公 司招 募说明 书 （ 更新 ）摘要 201701
5-18
因素判断其债券价值； 采用多种定价模型以及研究人员对证券公司基本 面等不同
变量的研究确定其投资价值。 投资综合实力较强的证券公司发行的短期公司债券，
获取稳健的投资回报。
8、股指期货投资策略
在股指期货投资上， 本基金以避险保值和有效管理为目标， 在控制风险的前
提下， 谨慎适当参与股指期货的投资。 本基金在进行股指期货投资中， 将分析股
指期货的收益性、 流动性及风险特征， 主要选择流动性好、 交易活跃的期货合约，
通过研究现货和期货市场的发展趋势， 运用定价模型对其进行合理估值， 谨慎利
用股指期货， 调整投资组合的风险暴露， 及时调整投资组合仓位， 以降低组合风
险、提高组合的运作效率。
第 九部 分基 金的 投资 限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1 ）本基金股票投资占基金资产的 0%-95% ；
（2 ）本 基金每 个交易 日日终在 扣除股 指期货 合约需缴 纳的交 易保证 金后，
应当保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券；
（3 ） 本基金持有一家公司发行的证券， 其市值不超过基金资产净值的 10％；
（4 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金持 有一家 公司发行 的证券 ，不超 过该证
券的 10 ％；
（5 ）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％；
（6 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 ， 不 得 超 过 该 权 证 的
10 ％；
（7 ）本 基金在 任何交 易日买入 权证的 总金额 ，不得超 过上一 交易日 基金资
产净值的 0.5％；
（8 ）本 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持证 券的比 例，不 得超过
基金资产净值的 10％；
（9 ） 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的万家基 金管 理有 限公 司招 募说明 书 （ 更新 ）摘要 201701
5-19
20 ％；
（10 ） 本基金持有的同一( 指同一信用级别) 资 产支持证券的比例， 不得超过
该资产支持证券规模的 10％；
（11 ） 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；
（12 ） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支 持证券。
基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
（13 ） 基金财产参与股票发行申购， 本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（14 ） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净 值的 40% ，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年，
债券回购到期后不得展期；
（15 ）本基金总资产不得超过基金净资产的 140% ；
（16 ）本基金若参与股指期货交易，应当符合下列投资限制：
① 在任何交易日日终， 持有的买入股指期货合约价值， 不得超过基金资产
净值的 10% ；
② 本基金在任何交易日日终， 持有的买入期货合约价值与有价证券市值之
和， 不得超过基金资产净值的 95% ； 其中， 有 价证券指股票、 债券 （ 不含到期日
在一年以 内的政 府债券 ） 、权证 、资产 支持证 券、买入 返售金 融资产 （不含质押
式回购）等；
③ 本基金在任何交易日日终， 持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有
的股票总市值的 20% ；
④ 本基金所持有的股票市值和买入、 卖出股指期货合约价值， 合计 （轧差
计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；
⑤ 本基金在任何交易日内交易 （不包括平仓） 的股指期货合约的成交金额
不得超过上一交易日基金资产净值的 20% ；
（17 ） 本基金持有单只中小企业私募债券， 其市值不得超过本基金资产净值
的 10％； 万家基 金管 理有 限公 司招 募说明 书 （ 更新 ）摘要 201701
5-20
（18 ） 本基金持有单只证券公司短期公司债券， 其市值不得超过本基金资产
净值的 10％；
（19 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》 约 定 的 其 他 投 资 限 制 。
因证券市场波动、 上市公司合并、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致
使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内
进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。
基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。 在此期间， 基金的投 资范围和投资策略应该符合基金合
同的有关约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起
开始。
以上限制中， 如为法律法规或监管部门的强制性要求， 法律法规 或监管部门
取消上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人在履行适当程序后， 则本基金投资
不再受相关限制。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用 于 下 列 投 资 或 者 活 动 ：
（1 ）承销证券；
（2 ）违反规定 向他人贷款或者提供担保；
（3 ）从事承担无限责任的投资；
（4 ）买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理部门另有规定的除外；
（5 ）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7 ）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。
运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者
与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他
重大关联交易的， 应当符合基金的投资目标和投资策略， 遵循持有人利益优先原
则， 防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估机制， 按照市场公平合理价格
执行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意， 并按法律法规予以披露。 重大
关联交易 应提交 基金管 理人董事 会审议 ，并经 过三分之 二以上 的独立 董事通过。
基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 万家基 金管 理有 限公 司招 募说明 书 （ 更新 ）摘要 201701
5-21
法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本 基金， 基金管理人在履行适
当程序后，则本基金投资不再受相关限制。
第 十部 分基 金的 业绩 比较 基准
本基金的业绩比较基准为：沪深 300 指数收益率*50% ＋中证全债指数收益
率*50%
沪深 300 指数是由上海 和深圳证券市场中选取 300 只 A 股作为样 本编制而
成的成份股指数， 覆盖了沪深市场六成左右的市值， 具有良好的市场代表性和市
场流动性。 沪深 300 指数与市场整体表现具有较高的相关性， 且指数历史表现强
于市场平均收益水平， 具有良好的投资价值。 该指数由中证指数公司在引进国际
指数编制 和管理 经验的 基础上编 制和维 护，编 制方法的 透明度 高，具 有独立性。
中证全债指数是中证指数公司编制的综合反映银行间债券市场和沪深交易所债
券市场的跨市场债券指数， 具有很高的代表性。 综合考虑基金资产配置与市场指
数代表性等因素。
本基金选 用沪 深 300 指数和中 证全 债指数 加 权作为本 基金 的投资 业 绩比较
基准。 如果今后法律法规发生变化， 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业
绩比较基准推出， 或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准时， 本基金
管理人可以依据维护投资人合法权益的原则， 在与基金托管人协商一致并报中国
证监会备案后， 适当调整业绩比较基准并及时公告， 而无需召开基金份额 持有人
大会。
第 十一 部分 基金 的风 险收 益特 征
本基金是混合型基金， 风险高于货币市场基金和债券型基金但低于股票型基
金，属于中高风险、中高预期收益的证券投资基金。
万家基 金管 理有 限公 司招 募说明 书 （ 更新 ）摘要 201701
5-22
第 十二 部分 基金 的投 资组 合报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管 人上海银行股份有限公司根据本基 金合同规定， 于2017 年4 月19
日 复核了本报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容， 保证复核内容
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截止日至 2017 年3 月31 日， 本报告中所列财务数
据未经审计。
1 报 告 期末基 金资 产组合 情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产的比例
（% ）
1 权益投资 93,739,732.91 14.89
其中：股票
93,739,732.91 14.89
2 基金投资 - -
3 固定收益投资
426,488,192.00 67.73
其中：债券
426,488,192.00 67.73
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5
金融衍生品投
资
- -
6
买入返售金融
资产
- -
其中： 买断式回
购的买入返售金融
资产
- -
7
银行存款和结
算备付金合计
106,778,533.78 16.96
8 其他资产
2,696,061.36 0.43
9 合计
629,702,520.05 100.00 万家基 金管 理有 限公 司招 募说明 书 （ 更新 ）摘要 201701
5-23
2 报 告 期末按 行业 分类的 股票 投资组 合
2.1 报 告 期末 按行 业分类 的境 内股票 投资 组合
代码 行业类别 公允价值（元）
占基金资
产净值比例(%)
A 农、林、牧、渔业 8,901,033.30 1.46
B 采矿业 4,680,310.24 0.77
C 制造业 69,385,180.02 11.39
D
电力、热力、燃气及水
生产和供应业
- -
E 建筑业 25,001.46 0.00
F 批发和零售业 74,088.00 0.01
G
交通运输、仓储和邮政
业
131,314.89 0.02
H 住宿和餐饮业 - -
I
信息传输、软件和信息
技术服务业
- -
J 金融业 - -
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 10,542,805.00 1.73
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施
管理业
- -
O 居民服务、修理和其他
服务业
- -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - - 万家基 金管 理有 限公 司招 募说明 书 （ 更新 ）摘要 201701
5-24
合计 93,739,732.91 15.39
2.2 报 告 期末 按行 业分类 的沪 港通投 资股 票投资 组合
本基金本报告期末未持有沪港通投资股票投资组合。
3 报 告 期末按 公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名股 票投资 明细
序
号
股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资
产净值比
例（％）
1 002415 海康威视 380,173 12,127,518.70 1.99
2 600276 恒瑞医药 223,100 12,121,023.00 1.99
3 600066 宇通客车 541,500 11,631,420.00 1.91
4 600612 老凤祥 277,200 10,916,136.00 1.79
5 600057 象屿股份 954,100 10,542,805.00 1.73
6 300114 中航电测 404,306 9,278,822.70 1.52
7 002041 登海种业 598,590 8,901,033.30 1.46
8 603333 明星电缆 806,100 7,053,375.00 1.16
9 600547 山东黄金 130,808 4,680,310.24 0.77
10 600038 中直股份 76,500 3,825,000.00 0.63
4 报 告 期末按 债券 品种分 类的 债券投 资组 合
序
号
债券品种 公允价值（元）
占基金资产净值比例
（％）
1 国家债券 36,701,192.00 6.03
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 20,044,000.00 3.29
6 中期票据 - - 万家基 金管 理有 限公 司招 募说明 书 （ 更新 ）摘要 201701
5-25
7 可转债（可交换债） 6,853,000.00 1.13
8 同业存单 362,890,000.00 59.57
9 其他 - -
10 合计 426,488,192.00 70.02
5 报 告 期末按 公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名债 券投资 明细
序
号
债券代码
债券名
称
数量（张） 公允价值（元）
占基金
资产净值比
例（％）
1 111794477
17
常熟农
村商行
CD047
500,000 49,410,000.00 8.11
2 111794689
17
锦州银
行CD084
400,000 39,116,000.00 6.42
3 111714125
17
江苏银
行CD125
400,000 38,716,000.00 6.36
4 111794670
17
合肥科
技农村
商行
CD008
300,000 29,646,000.00 4.87
5 111794516
17
贵阳银
行CD035
300,000 29,322,000.00 4.81
5 111794515 17 300,000 29,322,000.00 4.81 万家基 金管 理有 限公 司招 募说明 书 （ 更新 ）摘要 201701
5-26
郑州银
行CD048
6 报 告 期末按 公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名资 产支持 证券 投
资 明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7 报 告 期末按 公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名贵 金属投 资明 细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8 报 告 期末按 公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名权 证投资 明细
本基金本报告期末未持有权证。
9 报 告 期末本 基金 投资的 股指 期货交 易情 况说明
本基金本报告期末未持有股指期货。
10 报 告 期末 本基金 投资 的国 债期货 交易 情况说 明
根据基金合同, 本基金暂不可投资于国债期货。
11 投 资 组合 报告附 注
11.1
本 报告 期内, 本基 金投资 的前 十名证 券的 发行主 体不 存在被 监管 部门立 案
调 查的, 在报 告编 制日前 一年 内也不 存在 受到公 开谴 责、处 罚的 情况。
11.2
基 金 投 资 的 前 十 名 股 票 中, 不 存 在 投 资 于 超 出 基 金 合 同 规 定 备 选 股 票 库 之
外 的股 票。
11.3 其 他 资 产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 79,171.50
2 应收证券清算款 48,558.72
3 应收股利 -
4 应收利息 2,568,331.14
5 应收申购款 -
6 其他应收款 - 万家基 金管 理有 限公 司招 募说明 书 （ 更新 ）摘要 201701
5-27
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 2,696,061.36
11.4 报 告 期 末持有 的处 于转 股期的 可转 换债券 明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
第 十三 部分 基金 的业 绩
基金业 绩截 止日 为 2017 年3 月31 日。
基金管理 人依 照恪尽 职守 、诚实信 用、 谨慎勤 勉的 原则管理 和运 用基金 财产, 但不保 证
基金一 定盈 利, 也不 保证 最 低收益 。 基 金的 过往 业绩 并不代 表其 未来 表现 。 投 资有风 险, 投资
者在做 出投 资决 策前 应仔 细阅读 本基 金的 招募 说明 书。
（一） 本报 告期 基金 份额 净值增 长率 及其 与同 期业 绩比较 基准 收益 率的 比较
阶段
净值收
益率①
净值收益率
标准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
2017
年 1
月 1
日至
2017
年 3
月31
日
1.46% 0.11% 2.03% 0.26% -0.57% -0.15%
自基
金合
0.08% 0.06% -3.43% 0.45% 3.51% -0.39% 万家基 金管 理有 限公 司招 募说明 书 （ 更新 ）摘要 201701
5-28
同生
效起
至
2016
年12
月31
日
自基
金合
同生
效起
至
2017
年 3
月31
日
1.54% 0.10% -1.47% 0.34% 3.01% -0.24%
万家基 金管 理有 限公 司招 募说明 书 （ 更新 ）摘要 201701
5-29
（二） 自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基
准收益率变动的比较（自基金合同日至 2017 年 3 月 31 日）
注：1、 本基金合同生效日为 2016 年11 月25 日， 截至本报告期末本基金合
同生效未满一年；
2、本基金于2016 年11 月 25 日成立, 根据基金合同规定,基金合同生效后
六个月内为建仓期, 截止报告期末， 本基金尚处于建仓期。 报告期末各项资产配
置比例符合法律法规和基金合同要求。
第十 四 部分 基金 的费 用与 税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 万家基 金管 理有 限公 司招 募说明 书 （ 更新 ）摘要 201701
5-30
4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师 费 、仲裁费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、 基金的开户费用、账户维护费用；
9、清算费用；
10、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他
费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.60% 年费率计提。 管理费的计算
方法如下：
H ＝E× 0.60%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付 给基金管理人。若遇法 定节假日、公休假等, 支付日期顺
延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下：
H ＝E× 0.15%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
上述 “ 一、基金费用的种类中第 3－9 项费用 ” ，根据有关法规及相应协议规万家基 金管 理有 限公 司招 募说明 书 （ 更新 ）摘要 201701
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定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 义务导 致的费用 支出或 基金财 产的损
失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。
四、 基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行 。
第十五 部分对招募说明书 更新部分的说明
本招募说明书依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公 开募集证券投资
基金运作管理办法 》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管
理办法》及其它有关法律法规的要求,对基金管理人于2016年11 月18日刊登的本
基金招募说明书进行了更新,主要更新内容如下：
1、 在重要提示部分,新增了更新招募说明书内容的截止日期及有关财务数据
的截止日期。
2、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人的有关内容。
3、在 “ 四、基金托管人 ” 部分,更新了基金托管人的有关内容。
4、在“六、基金的募集”部分，更新了本基金的募集情况。
5、在“七、基金合同的生效”部分，更新了本基金生效日期的相关信息。
6 、在“ 九、基金的投资 ” 部分，补充了本基金最近一期 （2017 年第一季度）
投资组合报告内容。
7、新增 “ 十、基金的业绩 ” 部分，补充了基金成立以来的投资业绩。
8、新增了“二十二、其他应披露事项”部分，补充了本基金发售以来的公
告事项。 万家基 金管 理有 限公 司招 募说明 书 （ 更新 ）摘要 201701
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万 家基 金管理 有限 公司
二 零一 七年 七 月七 日
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