万家货 币市 场证 券投 资基 金
更 新招 募说 明书 摘 要201701
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万家货币市场证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2017 年 第 1 号）
基金管理 人：万家基金管 理有限公司
基金托 管人：华夏银行股 份有限公司 万家货 币市 场证 券投 资基 金
更 新招 募说 明书 摘 要201701
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重要提示
本基金 经中 国证 监会 证监 基金字[2006]69 号 文批准 募集， 基金 合同 于 2006 年 5 月 24
日 生效 。
投资有 风险,投 资人 申购 基 金时应 认真 阅读 本基 金招 募说明 书。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写, 并经 中 国证监 会核 准 。 基 金合 同 是约定 基
金当事 人之 间权 利、 义务 的法律 文件 。基 金投 资人 自依基 金合 同取 得基 金份 额,即 成为 基金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人, 其持 有基 金份 额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受,并 按照 《基 金法》 、 《运作 办法 》 、 基 金合 同及 其他有 关规 定享 有权 利、 承担义 务。 基
金投资 人欲 了解 基金 份额 持有人 的权 利和 义务,应 详 细查阅 本基 金的 基金 合同 。
本 基金 管理 人依 照恪 尽职守 、 诚 实信 用、 谨 慎勤 勉的原 则管 理和 运用 基金 资产, 但投资
者投资 于本 基金 不等 于将 资金作 为存 款存 放 在 银行 或存款 类金 融机 构 ， 基 金管 理人不 保证 基
金一定 盈利,也 不保 证最 低 收益。
本招募 说明 书( 更新) 所载 内容截 止日 为2017 年 5 月 24 日, 有关 财务 数据 和 净值表 现截
止日 为2017 年3 月31 日( 财务数 据未 经审 计) 。 万家货 币市 场证 券投 资基 金
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第一部分
基金管理 人
一、基 金管 理人 概况
（一） 名称 ：万 家基 金管 理有限 公司
（二） 注册 地址 ： 中 国（ 上海） 自由 贸易 试验 区浦 电路360 号 8 层 （名 义楼 层 9 层）
（三） 办公 地址 ： 中 国（ 上海） 自由 贸易 试验 区浦 电路360 号 8 层 （名 义楼 层 9 层）
（四） 法定 代表 人： 方一 天
（五） 总经 理： 经晓 云
（六） 成立 日期 ：2002 年8 月 23 日
（七） 批准 设立 机关 及批 准设立 文号 ：中 国证 监会 证监基 金字 【2002 】44 号
（八） 经营 范围 ：基 金募 集、基 金销 售、 资产 管理 和中国 证监 会许 可的 其他 业务
（九） 组织 形式 ：有 限责 任公司
（十） 注册 资本 ：1 亿元 人民币
（十一 ）存 续期 间： 持续 经营
（十二 ）联 系人 ：兰剑
（十三 ）电 话：021-38909626
传 真：021-38909627
二、 主要 人员 情况
（ 一） 基金 管理 人董 事会 成员
董事长 方一 天先 生， 大学 本科， 学士 学位， 先后 在上 海财政 证券 公司 、 中 国证 监会系 统、
上证所 信息 网络 有限 公司 任职，2014 年 10 月 加入 万家基 金管 理有 限公 司，2014 年 12 月起
任公司 董事 ，2015 年2 月至 2016 年7 月 任公 司总 经 理，2015 年7 月起 任公 司 董事长 。
董事马 永春 先生 ， 政 治经 济学硕 士学 位 ， 曾任 新疆 自治区 党委 政策 研究 室科 长， 新疆 通
宝投资 有限 公司 总经 理， 新疆对 外经 贸集 团总 经理 ， 新 疆天 山股 份有限 公司 董事 ， 现 任新 疆
国际实 业股 份有 限公 司副 董事长 兼总 经理 。
董事袁 西存 先生 ， 中 共党 员， 研 究生 ， 工 商管 理学 硕士， 曾任 莱钢 集团 财务 部科长 ， 副
部长， 齐鲁 证券 有限 责任 公司计 划财 务部 总经 理， 现任中 泰证 券股 份有 限公 司财务 总监 。
董事经 晓云 女士 ， 中 国民 主建国 会会 员， 研究 生， 工商管 理学 硕士 ， 曾 任上 海财政 证券
公司市 场管 理部 经理 ， 上 海证券 有限 责任 公司 经纪 管理总 部副 总经 理、 总经 理， 上投 摩根 基
金管理 有限 公司 副总 经理 。2016 年7 月加 入万 家基 金管理 有限 公司 ， 任 公司 董事、 总经 理 。 万家货 币市 场证 券投 资基 金
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独立董 事黄 磊先 生， 中国 民主建 国会 成员 ， 经 济学 博士， 教授 ， 曾 任贵 州财 经学院 财政
金融系 教师 、 山东财 经大 学金融 学院 院长 、 山 东省 政协常 委 ， 现 任山东 财经 大学资 本市 场 研
究中心 主任 、 山东金 融产 业优化 与区 域管 理协 同创 新中心 副主 任 、 山东 省人 大常委 、 山东 省
人大财 经委 员会 委员 、教 育部高 校金 融 类 专业 教学 指导委 员会 委员 。
独立董 事张 伏波 先生 ， 经 济学博 士 ， 曾 任上海 申佳 船厂科 员 、 浙 江省经 济建 设投资 公 司
副经理 、 国泰 君安证 券股 份有限 公司 总裁 助理 、 兴 安证券 有限 责任 公司 副总 经理 、 上 海证 券
有限责 任公 司副 总经 理、 海证期 货有 限公 司董 事长 、 亚 太资 源有 限公司 董事 ， 现 任玖 源化 工
（集团 ）有 限公 司董 事局 副主席 。
独立董 事朱 小能 先生 ， 中 共党员 ， 哲 学博 士， 教授 。 曾任 华东 理工 大学 商学 院讲师 、 中
央财经 大学 中国 金融 发展 研究院 硕士 生导 师、 副教 授、 博士 生导 师， 上海 财 经大学 金融 学院
副教授 、博 士生 导师 ，现 任上海 财经 大学 金融 学院 教授、 博士 生导 师。
（ 二） 基金 管理 人监 事会 成员
监事会 主席 李润 起先 生， 硕士学 位 ， 经 济师 。 曾 任 宏源证 券股 份有 限公 司文 艺路营 业部
客户主 管 、 公 司投行 部项 目经理 ， 新疆 国际实 业股 份有限 公司 证券 事务 代表 ， 现 任新 疆国 际
实业股 份有 限公 司董 事会 秘书兼 副总 经理 。
监事张 浩先生，中共 党员， 管理 学博士，先后 任职于山东 东银投资管理 有限公司、 山
东省国 有资 产控 股有 限公 司。 现 任山 东省 国有 资产 投资控 股有 限公 司综 合部 （党委 办公 室 ）
部长（ 主任 ） 。
监事李 丽女 士， 中共 党员 ， 硕士 ， 中 级讲 师， 先 后 任职于 中国 工商 银行 济南 分行、 济南
卓越外 语学 校、 山东 中医 药大学 。2008 年 3 月起 加 入本公 司， 现任 公司 综合 管理部 总监 。
监事陈 广益 先生 ，硕 士学 位，先 后任 职于 苏州 对外 贸易公 司、 兴业 全球 管理 有限公 司 。
2005 年3 月加 入本 公司 ， 现任公 司 总 经理 助理 、 基 金运营 部总 监。
（ 三） 、基 金管 理人 高级 管 理人员
董事长 ：方 一天 先生 （简 介请参 见基 金管 理人 董事 会成员 ）
总经理 ： 经 晓云 女士 （简 介请参 见基 金管 理人 董事 会成员 ）
副总经 理： 李杰 先生， 硕 士研究 生。1994 年至2003 年任职 于国 泰君 安证 券， 从事行 政
管理 、 机 构客 户开 发等 工 作；2003 年至 2007 年 任 职于兴 安证 券 ， 从 事营 销 管理工 作 ；2007
年至2011 年任 职于 齐鲁 证 券， 任营 业部 高级 经理 、 总经理 等职 。2011 年加 入 本公司 ， 曾任
综合管 理部 总监 、董 事会 秘书、 总经 理助 理，2013 年 4 月 起任 公司 副总 经理 ，2014 年 10万家货 币市 场证 券投 资基 金
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月 至2015 年2 月代 任公 司 总经理 。
副总经 理：黄海先生 ，先后在上 海德锦投资有 限责任公司 、上海申银万 国证券研究 所
有限公 司、 华宝 信托 有限 责任公 司、 中银 国际 证券 有限责 任公 司工 作， 历任 项目经 理、 研究
员、 投 资经 理、 投 资总 监 等职务 。2015 年4 月 进入 万家基 金管 理有 限公 司任 投资总 监职 务，
负责公 司投 资管 理工 作，2017 年4 月14 日起 任公 司 副总经 理。
督察长 ： 兰剑先生， 法学硕士， 律师、注册会 计师，曾在 江苏淮安知源 律师事务所 、
上海和 华利 盛律 师事 务所 从事律 师工 作， 2005 年10 月进入 万家 基金 管理 有限 公司工 作， 2015
年4 月起 任 公司 督察 长。
（四） 本基 金基 金经 理
现任基 金经 理：
唐俊杰 ， 男， 硕士 学位 ，2008 年7 月至2011 年9月 在金 元证券 股份 有限 公司 固定 收益总 部
从事固 定收 益投 资研 究工 作，担 任投 资经 理职 务。2011 年9 月加 入万 家基 金管 理有限 公司 。
现任万 家货 币基 金基 金经 理、 万家 稳健 增利债 券基 金基金 、 万家 恒利债 券基 金、 万家 颐达 保
本混合 型证 券投 资基 金、 万家颐 和保 本混 合型 证券 投资基 金 、 万 家鑫安 纯债 债券型 基金 、 万
家鑫璟 纯债 债券 型基 金、 万家家 享纯 债债 券型 证券 投资基 金、 万家 鑫享 纯债 债券型 证券 投资
基金、 万家 鑫瑞 纯债 债券 型证券 投资 基金 、万 家玖 盛纯债 9 个月 定期 开放 债 券型证 券投 资
基金基 金经 理。
陈佳昀 ，2010 年7月至2011 年3月 在上 海银 行虹 口分 行 工作， 担任 出纳 岗位 。2011 年7月
至2015 年11 月在 财达 证券 工作， 先后 担任 固定 收益 部经理 助理 、资 产管 理部 投资经 理岗 位 。
2015 年12月至2017 年4月 在 平安证 券工 作， 担任 资产 管理部 投资 经理 岗位 。2017 年4月 进入 我
公司工 作 。 现 任万家 日日 薪货币 市场 证券 投资 基金 、 万 家家 盛债 券型证 券投 资基金 、 万家 家
泰债券 型证 券投 资基 金、 万 家添利 债券 型证 券投 资基 金 （LOF ） 、 万 家货 币市 场证 券投资 基金 、
万家玖 盛纯 债9 个月 定期 开 放债券 型证 券投 资基 金、 万家鑫 瑞纯 债债 券型 证券 投资基 金基 金
经理。
原基金 经理 ：
肖侃宁,自 本基 金成 立起 担 任本基 金基 金经 理，2006 年 8 月 离职 。
张旭伟 ，2006 年8 月至2009 年8 月 任本 基金 基金 经 理。
邹昱，2009 年8 月至 2012 年3 月任 本基 金基 金经 理。
孙驰：2011 年3 月19 日至2015 年10 月17 日任 本基 金基 金经理 。
（五） 投资 决策 委员 会成 员
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（1） 权益 投资 决策 委员 会
主
任 ：黄 海
委
员 ：莫 海波 、李 文宾 、白宇 、卞 勇
黄海先 生， 公司 副总 经理 、 、投资 总监 。
莫海波 先生 ，投 资研 究部 总监、 基金 经理 。
李文宾 先生 ，研 究总 监助 理 、基 金经 理 。
白宇先 生， 交易 部总 监。
卞勇先 生， 量化 投资 部总 监、基 金经 理。
（2） 固收 投资 决策 委员 会
主
任 ：方 一天
委
员 ：唐 俊杰 、苏 谋东 、白宇 、陈 广益
方一天 先生 ，公 司董 事长 。
唐俊杰 先生 ，固 定收 益部 总监， 基金 经理 。
苏谋东 先生 ，固 定收 益部 副总监 ，基 金经 理。
白宇先 生， 交易 部总 监。
陈广益 先生 ， 公 司总 经理 助理、 基金 运营 部总 监。
（六） 上述 人员 之间 不存 在近亲 属关 系。
第二部分
基金托管 人
一、基 金托 管人 概况
名称： 华夏银 行股 份有 限公 司
住所： 北京市 东城 区建 国门 内大 街 22 号（100005 ）
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号（100005 ）
法定代 表人 ：李 民吉
成立时 间： 1992 年10 月14 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 10,685,572,211 元 人民 币
批准设 立机 关和 设立 文号 ： 中 国人 民银 行[银 复（1992 ）391 号] 万家货 币市 场证 券投 资基 金
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基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 金字[2005]25 号
联系人 ：郑 鹏
电话： （010 ）85238667
传真： （010 ）85238680
二 、主 要人 员情 况
华夏银 行资 产托 管部 内设 市场一 室、 市场 二室 、风 险与合 规管 理室 和运 营室4 个职 能
处室。 资产 托管 部 共 有员 工34人 ， 高 管人 员拥 有硕 士以上 学位 或高 级职 称。 三 、 基 金托 管业
务经营 情况
华夏银 行于2005 年2 月23 日 经中国 证券 监督 管理 委员 会和中 国银 行业 监督 管理 委员会
核准， 获得 证券 投资 基金 托管资 格， 是 《 证券 投资 基金法 》 和 《证 券投 资基 金托管 资格 管理
办法 》 实 施后 取得证 券投 资基金 托管 资格 的第 一家 银行 。 自 成立 以来 ， 华 夏 银行资 产托 管部
本着 “ 诚实信 用、 勤 勉尽 责” 的 行业精 神， 始 终遵 循 “安全 保管 基金 资产， 提供优 质托 管 服
务” 的 原则 ， 坚 持以 客户 为中心 的服 务理 念， 依托 严格的 内控 管理 、 先 进的 技术系 统、 优秀
的业务 团队 、 丰富的 业务 经验 ， 严 格履 行法律 和托 管协议 所规 定的 各项 义务 ， 为 广大 基金 份
额持有 人和 资产 管理 机构 提供安 全、 高效 、专 业的 托管服 务， 取得 了优 异业 绩。截 至2016
年12月 末， 托管 证券 投资 基金、 券商 资产 管理 计划 、 银行 理财 、 资 产支 持专 项计划 、 股 权投
资基金 等各 类产 品合 计819 只，托 管规 模达 到 21,732.58 亿 元， 同比 增长66.34% 。
第三部分
相关服务 机构
一、本 基金 销售 机构
（一） 直销 机构
本基金 直销 机构 为万 家基 金管理 有限 公司 以及 本公 司的网 上交 易平 台。
住所： 中国 （上 海） 自由 贸易试 验区 浦电 路 360 号8 层（ 名义 楼层9 层）
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 浦电 路 360 号8 层（ 名义 楼层9 层）
法定代 表人 ： 方 一天
电话：(021)38909771
传真：(021)38909798 万家货 币市 场证 券投 资基 金
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联系人 ： 张 婉婉
客户服 务热 线：400-888-0800 ；95538 转 6
网址：http://www.wjasset.com/
投资人可 以通 过本公 司网 上交易系 统办 理本基 金的 开户、认 购、 申购及 赎回 等业务, 具
体交易 细则 请参 阅本 公司 网站公 告。
网上交 易网 址：https://trade.wjasset.com/
（二） 代销 机构
1 、华 夏银 行股 份有 限公 司
客户服 务电 话：95577
网址：www.hxb.com.cn
2、中 国工 商银 行 股 份有 限 公司
客户服 务电 话 ：95588
公 司网 址：www.icbc.com.cn
3 、中 国建 设银 行股 份有 限 公司
客户服 务电 话：95533 （ 或 拨打各 城市 营业 网点 咨询 电话）
公司网 站：www.ccb.com
4 、中 国农 业银 行股 份有 限 公司
客户服 务电 话：95599 （ 或 拨打各 城市 营业 网点 咨询 电话）
网址：www.abchina.com.
5 、交 通银 行股 份有 限公 司
客户服 务电 话：95559 （ 或 拨打各 城市 营业 网点 咨询 电话）
公司网 站：http://www.bankcomm.com
6 、平 安银 行 股 份有 限公 司
客服电 话：95511-3
公司网 址：www.bank.pingan.com
7 、中 国银 行股 份有 限公 司
客户服 务电 话：95566
网址：www.boc.cn
8.中信 银行 股份 有限 公司
客 户服 务电 话：95558 万家货 币市 场证 券投 资基 金
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网址：http://bank.ecitic.com
9 、招 商银 行股 份有 限公 司
客户服 务电 话：95555 （ 或 拨打各 城市 营业 网点 咨询 电话）
公司网 站：www.cmbchina.com
公司地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
邮编：518040
10 、兴 业银 行股 份有 限公 司
联系电 话： （021 ）52629999
客户服 务电 话：95561
公司网 址： www.cib.com.cn
11 、民 生银 行 股 份有 限公 司
客户服 务电 话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
12 、光 大银 行 股 份有 限公 司
客户服 务电 话：95595
网址：www.cebbank.com
13、中 泰证 券股 份有 限公 司
客户服 务电 话：0531-82024184 、 0531-82024147
网址：www.zts.com.cn
14、海 通证 券股 份有 限公 司
客户服 务电 话： 400-8888-001、021-962503
公司网 址：www.htsec.com
15、国 泰君 安证 券股 份有 限公司
客户服 务电 话：4008 －888 －666
公司网 址：http://www.gtja.com
16、中 国银 河证 券股 份有 限公司
客户服 务电 话：010 －68016655
公司网 址：http://www.chinastock.com.cn
17、中航 证 券有 限公 司
客户服 务电 话 ：0791-6768763
公司网 址：www.avicsec.com
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18、招 商证 券股 份有 限公 司
客户服 务电 话：4008888111 、0755-26951111
公司网 址：http://www.newone.com.cn
19、东 吴证 券股 份有 限公 司
客户服 务电 话：0512-96288
网址： http://www.dwzq.com.cn
20 、东 方证 券股 份有 限公 司
客户服 务电 话：021-962506
公司网 站：http://www.dfzq.com.cn
21 、东 北证 券有 限责 任公 司
电话： （0431 ）96688 －99
0431 －5096733
公司网 站： http://www.nesc.cn
22 、广 发证 券股 份有 限公 司
电话： （020 ）87555888
公司网 站：http://www.gf.com.cn
23、上 海证 券有 限责 任公 司
客户服 务电 话：021-962518
公司网 址：http://www.962518.com
24、兴 业证 券股 份有 限公 司
客户服 务电 话：021-68419974
公司网 址：http://www.xyzq.com.cn
25、中 信建 投证 券有 限责 任公司
电话：010-65183888-86080
公司网 站：
www.csc108.com
26、国 信证 券有 限责 任公 司
客户服 务电 话：800-810-8868
公司网 址：www.guosen.com.cn
27、民 生证 券有 限责 任公 司
客户服 务电 话: 0371-67639999
公司网 址: www.mszq.com 万家货 币市 场证 券投 资基 金
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28、西 南证 券有 限责 任公 司
电话：023-63786397
公司网 址：www.swsc.com.cn
29、华 泰证 券有 限责 任公 司
电 话：(025)84457777-721
公司网 址：www.htsc.com.cn
30 、湘 财证 券有 限责 任公 司
客户服 务电 话：021-68865020 或 当地 营业 部客 服电 话
公司网 址：www.xcsc.com
31 、江 海证 券经 纪有 限责 任公司
客户服 务电 话 ：400-666-2288
网址：www.jhzq.com.cn
32、上 海浦 东发 展银 行股 份有限 公司
客户服 务电 话 ：95528
公司网 址：www.spdb.com.cn
33、山 西证 券股 份有 限公 司
客户服 务电 话 ：400-666-1618
网址：http://www.i618.com.cn/
34、信 达证 券股 份有 限公 司
客户服 务电 话：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
35、广 发华 福证 券有 限责 任公司
客 服电 话：96326( 福 建 省外请 先 拨 0591)
网 址：www.gfhfzq.com.cn
36、天 相投 资顾 问有 限公 司
客 服电 话：010-66045678
公 司网 址：www.txsec.com
37、爱 建证 券有 限责 任公 司
客服电 话：021-63340678
网址：www.ajzq.com 万家货 币市 场证 券投 资基 金
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38 、五 矿证 券有 限责 任公 司
客服电 话：40018-40028
网址：www.wkzq.com.cn
39 、华 龙证 券有 限责 任公 司
客服电 话：4006898888
网址： www.hlzqgs.com
40 、申 万宏 源证 券有 限公 司
客户服 务电 话：95523 或4008895523
网址：www.swhysc.com
41、中 国国 际金 融有 限公 司
电话：010-65051166
网址：www.cicc.com.cn
42 、光 大证 券股 份有 限公 司
客服电 话：4008888788
网址：www.ebscn.com
43 、中 信证 券( 山东) 有限 责任公 司
客服电 话：96577
网址：http://www.zxwt.com.cn/
44、国 融证 券股 份有 限公 司
客服电 话：95385
网址： www.grzq.com
45 、中 银国 际证券 有 限责 任公司
客服电 话：4006208888
网址： http://www.bocichina.com
46 、杭 州数 米基 金销 售有 限公司
客服电 话 ：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
47 、诺 亚正 行（ 上海 ）基 金销售 投资 顾问 有限 公司
客服电 话 ：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com 万家货 币市 场证 券投 资基 金
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48 、上 海长 量基 金销 售投 资顾问 有限 公司
客服电 话 ：400-089-1289
网址：www.erichfund.com
49 、上 海好 买基 金销 售有 限公司
客服电 话 ：400-700-9665
网址：www. ehowbuy.com
50 、深 圳众 禄基 金销 售有 限公司
客服电 话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com
51 、北 京展 恒基 金销 售有 限公司
客服电 话：400-888-6661
网址：www.myfund.com
52 、上 海天 天基 金销 售有 限公司
客服电 话：400-1818-188
网址：www.1234567.com.cn
53、华 鑫证 券有 限责 任公 司
客服电 话：021-32109999 ；029-68918888
网址：www.cfsc.com.cn
54、和 讯信 息技 术有 限公 司
客服热 线 ：400-920-0022
网 址：licaike.hexun.com
55、增 财基 金销 售有 限公 司
客服热 线： 400-001-8811
网站：www.zcvc.com.cn
56、中 国中 投证 券有 限责 任公司
客户服 务电 话： 95532
公司网 站：http://www.china-invs.cn/
57 、 金元 证券 股份 有限 公 司
客户服 务电 话： 4008-888-228
公司网 站： www.jyzq.cn 万家货 币市 场证 券投 资基 金
更 新招 募说 明书 摘 要201701
14
58、众 升财 富（ 北京 ）基 金销售 有限 公司
客服热 线：400-059-8888
公司网 站：www.wy-fund.com
59 、东 海证 券 股 份有 限公 司
客服热 线：400-8888-588
网址：www.longone.com.cn
60、上 海汇 付金 融服 务有 限公司
客户服 务电 话： 400-820-2819
网址： https://tty.chinapnr.com/
61、北 京钱 景财 富投 资管 理有限 公司
客户服 务电 话： 400-893-6885
网址： fund.qianjing.com
62、浙 江同 花顺 基金 销售 有限公 司
客服电 话：4008-773-772
网址：http://fund.10jqka.com.cn/
63、上 海汇 付金 融服 务有 限公司
客户服 务电 话： 400-820-2819
网址： https://tty.chinapnr.com/
64、 、 中信 期货 有限 公司
客户服 务电 话：400-990-8826
网址：www.citicsf.com
65、北 京乐 融多 源投 资咨 询有限 公司
客户服 务电 话： 400-068-1176
网址： www.jimubox.com
66、上 海陆 金所 资产 管理 有限公 司
客户服 务电 话：4008-219-031
网址：www.lufunds.com
67、国 金证 券股 份有 限公 司 万家货 币市 场证 券投 资基 金
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15
客户服 务电 话：400-660-0109
网址：www.gjzq.com.cn
68、大 泰金 石投 资管 理有 限公司
客户服 务电 话：021-22267982
网址：www.dtfortune.com
69、盈 米财 富管 理有 限公 司
客户服 务电 话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
70、深 圳市 新兰 德证 券投 资咨询 有限 公司
客户服 务电 话：400-166-1188
网址：http://8.jrj.com.cn/
70、上 海好 买基 金销 售有 限公司
客户服 务电 话：400-700-9665
网址： www.ehowbuy.com
71、中 证金 牛（ 北京 ）投 资咨询 有限 公司
客服电 话：400-8909-998
网址：www.jnlc.com
72、奕 丰金 融服 务（ 深圳 ）有限 公司
客服电 话：400-684-0500
网址：www.ifastps.com.cn
73、浙 江金 观诚 财富 管理 有限公 司
客服电 话：400-068-0058
网址：www.jincheng-fund.com
74、中 国邮 政储 蓄银 行
客服电 话：95580
网址：http:www.psbc.com 万家货 币市 场证 券投 资基 金
更 新招 募说 明书 摘 要201701
16
75、深 圳富 济财 富管 理有 限公司
客服电 话：0755-83999907
网址：www.jinqianwo.cn
76 、中 经北 证（ 北京 ）资 产管理 有限 公司
客服电 话：400-600-0030
网址：www.bzfunds.com
77 、华 泰证 券股 份有 限公 司
客服电 话：95597
网址：www.htsc.com.cn
78 、武 汉市 伯嘉 基金 销售 有限公 司
客服电 话：400-027-9899
网址：www.buyfunds.cn
79 、海 银基 金销 售有 限公 司
客服电 话：400-808-1016
网址：www.fundhaiyin.com
80 、北 京汇 成基 金销 售有 限公司
客服电 话：400-619-9059
网址： www.fundzone.cn
81 、北 京广 源达 信投 资管 理有限 公司
客服电 话：400-623-6060
网址：www:niuniufund.com
82 、平 安证 券有 限责 任公 司
客户服 务电 话：95511-8
网址： stock.pingan.com
83 、北 京恒 天明 泽基 金销 售有限 公司
客服电 话：4008980618
网址：www.chtfund.com
84 、南 京证 券股 份有 限公 司
客服电 话：95386 万家货 币市 场证 券投 资基 金
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17
网址：http://www.njzq.com.cn/
85 、上 海基 煜基 金销 售有 限公司
客户服 务电 话：021-65370077
网址： www.jiyufund.com.cn
86 、北 京懒 猫金 融信 息服 务有限 公司
客户服 务电 话：4001-500-882
网址：http:// www.lanmao.com
87 、北 京肯 特瑞 财富 投资 管理有 限公 司
个人业 务：95118
企业业 务：4000888816
网址：fund.jd.com
88 、北 京新 浪仓 石基 金销 售有限 公司
客服电 话：010-62675369
网址：www.xincai.com
（三） 除上 述销 售机 构外 ， 投资 者亦 可通 过 “ 上证 基金通 ” 办 理本 基金 的上 海证券 交易
所场内 申购 与赎 回( 基金 简 称： 万家 货 币； 基金 代码：519508) ， 通过具 有基 金代 销业务 资格
并开通 “上 证基 金通 ”业 务 的上 交所 会员 均可 办理 本基金 的场 内申 购与 赎回 。
基金管 理人可根据有 关法律法规 的要求，选择 其它符合要 求的机构代理 销售本基金 ，
并及时 公告 。
二、注 册登 记机 构
名称： 中国 证券 登记 结算 有限责 任公 司
住所： 北京 市西 城区 太平 桥大 街 17 号
电话：010 －58598888
传真：010 －58598824
三、会 计师 事务 所
名称： 安永 华明 会计 师事 务所 （特 殊普 通合 伙）
住所： 北京 市东 长安 街 1 号东方 广场 安永 大 楼 17 层01-12 室 （邮 编:100738 ）
办公地 址： 上海 市 浦 东新 区世纪 大 道100 号上 海环 球金融 中 心 50 楼（ 邮编:200120 ）
万家货 币市 场证 券投 资基 金
更 新招 募说 明书 摘 要201701
18
联系电 话： （021 ）22288888
传真： （021 ）22280000
联系人 ：汤骏
经办注 册会 计师 ：汤骏
（四） 律师 事务 所
名称： 北京 大成 （上 海） 律师事 务所
住所： 上海 中心 银城 中 路501 号15、16 层
电话： （021 ）3872 2416
联系人 ：华 涛
第四部分
基金的名 称
本基金 名称 ：万 家货 币市 场证券 投资 基金
第五部分
基金的 类型
本基金 为契 约型 开放 式货 币市场 基金
第六部分
基金的投 资目 标
在力保 本金 稳妥 和基 金资 产高流 动性 的基 础上 ， 为 投资者 提供 资金 的流 动性 储备， 并追
求高于 业绩 比较 基准 的稳 定收益 。
第七部分
基金的投 资方 向
本基金 投资 于下 列法 律法 规允许 的金 融工 具：
（一） 现金 ；
（二） 通知 存款 ；
（三）1 年 以内 （含1 年 ）的银 行定 期存 款、 大额 存单；
（四） 剩余 期限 在 397 天 以内（ 含397 天 ）的 债券 ；
（五） 期限 在1 年以 内（ 含 1 年 ）的 债券 回购 ；
（六） 期限 在1 年以 内（ 含 1 年 ）的 中央 银行 票据 ； 万家货 币市 场证 券投 资基 金
更 新招 募说 明书 摘 要201701
19
（七） 中国 证监 会、 中国 人民银 行认 可 的 其他 具有 良好流 动性 的货 币市 场工 具。
对于法 律法 规或 监管 机构 以后允 许货 币市 场基 金投 资的其 他品 种 ， 基 金管 理人 在履行 适
当程序 后， 可以 将其 纳入 投资范 围。
第八部分
基金的投 资策 略
（一） 决策 依据
1 、国 家有 关法 律法 规 、 监 管规定 和基金 合 同的 有关 规定 ；
2 、宏观 经济、 微观经 济运 行状况， 货币 政策和 财政 政策执行 状况 ，货币 市场 和证券 市
场运行 状况 ；
3 、投研 团队提 供的宏 观经 济分析报 告、 策略分 析报告 、固定 收益 类债券 分析 报告、定
量 分析 报告 、风 险测 算报 告等 。
（二 ）决 策程 序
1 、资 产配 置计 划的 拟定
基金管 理小 组 根 据利 率预 测报告 ，于 每月 月末 拟定 下月 的 资产 配置 计划 。
资产配 置计 划的 拟定 ， 是 根据投 研团 队对 未来 宏观 经济形 势 、 财 政与货 币政 策、 短期 市
场资金 供求 等因 素变 化的 研究与 分析 ， 以 及据 此作 出的对 短期 未来 市场 利率 的 预测 报告，在
此基础 上基 金管 理小 组制 定 资产 配置 计划 。该 计划 包括大 类资 产配 置、 类属 资产配 置比 例 、
期限结 构配 置、 品种 选择 等。
如果基 金管 理小 组认 为影 响 利率 的因 素产 生了 重大 变化 ， 还 可以 临时 提出 新的 资产配 置
计划， 并报 投资 决策 委员 会审批 。
2 、资 产配 置计 划的 决策
投资决 策委 员会 对基 金管 理小组 提出 的资 产配 置计 划进行 决策 。
投资决 策委 员会 的决 策依 据， 是投 研团 队提供 的各 类研究 分析 报告 、 利 率预 测报告 、 基
金管理 小组 提供 的资 产配 置计划 、 监察 稽核 部金 融工 程小组 对该 计划 进行 风险 测算后 的分 析
报告、 监察 稽核 部金 融工 程 小组绩 效评 估人 员 对 投资 组合中 类属 配置 、 期 限配 置 、 品种 选择、
买卖成 本等 因素 对整 体业 绩的贡 献进 行 的 归因 分析 报告。
3 、资 产配 置计 划 的 实施
资产配 置计划的实施 ，由 基金管 理小组在投资 决策委员会 通过的计划规 定限制下， 在
投资决 策委 员会 授权 的范 围内， 根据 市场 的实 际情 况， 构 建具 体的 投资 组合 。 万家货 币市 场证 券投 资基 金
更 新招 募说 明书 摘 要201701
20
在 计划 实施 过程 中， 基金 管理小 组将 根据 未来 可预 测资金 流动 状况 ， 合 理管 理组合 现金
头寸， 保证 组合 流动 性。
4 、交 易执 行
中央交 易室 负责 执行 基金 管理小 组下 达的 交易 指令 ， 同时 履行 一线 监控 的职 能。 在 交易
指令执 行前 ， 中 央交 易室 对交易 指令 进行 复核 ， 确 保交易 指令 执行 后基 金各 项投资 比例 符合
法律法 规以 及基 金合 同、 招募说 明书 的各 项规 定。
5 、组 合监 控与 调整
基金管理小组与 监 察稽 核部 金 融 工 程 小 组 风 险管 理人 员 将 密 切 关 注 宏 观经 济和 市 场 变
化， 结合 基金 申购和 赎回 导致的 现金 流量 情况 ， 每 日对组 合的 风险 和流 动性 进行监 控 ， 确 保
基金的 各项 风险 控制 指标 维持在 合理 水平 ， 确保 组合 的流动 性能 够满 足 基 金份 额持有 人的赎
回要求 。
当组合 中货 币市 场工 具价 格波动 引起 组合 投资 比例 不能符 合控 制标 准时 ， 或当 组合中 货
币市场 工具 信用 评级 调整 导致信 用等 级不 符合 要求 时， 基 金管 理小 组应 采取 有效的 措施 ， 在
合理的 时间 内调 整组 合。
基金管 理人 在确 保基 金份 额持有 人利 益的 前提 下 ， 有 权根据 环境 变化 和实 际需 要对上 述
投资决 策程 序作 出调 整。
（三） 投资 管理 的方 法
本基金 在投 资组 合的 管理 中， 将 通过 短期 市场 利率 预期策 略、 类属 资产 配置 策略和 无风
险套利 操作 策略 构建 投资 组合 ， 谋 求 在 满足流 动性 要求 、 控 制风 险的前 提下 ， 实 现基 金收益
的 最大 化。
1 、短 期市 场利 率预 期策 略
短期市场 利 率预 期策 略是 指基金 管理 人根 据对 短期 货币市 场有 影响 的宏 观经 济形势 、 财
政与货 币政 策 、 短期 市场 资金供 求等 因素 变化 作出 研究与 分析 ， 对未来 短期 内不同 市场 、 不
同品种 的市 场利 率进 行积 极的判 断 。 在科 学、 合 理的 短期利 率预 测的 基础 上决 定本基 金组 合
的平均 剩余 期限 ； 同 时 ， 依据对 未来 短期 利率 水平 的判断 ， 合理 调整组 合的 大类资 产配 置比
例。
如果预 期利 率下 降， 将增 加组合 的平 均剩 余期 限； 反之， 如果 预期 利率 将上 升， 则 缩短
组合的 平均 剩余 期限 。
2 、类 属资 产配 置策 略
在满足 投资 组合 平均 剩余 期限的 前提 下 ， 根 据各 类属 资产的 市场 规模 、 收益 性和 流动性 ，万家货 币市 场证 券投 资基 金
更 新招 募说 明书 摘 要201701
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确定同 类资 产中 不同 品种 的配置 比例 ， 在保 证投 资组 合高流 动性 和低 风险 的前 提下尽 可能 提
高组合 收益 率。
3 、无 风险 套利 操作 策略
由于市 场环 境差 异以 及市 场参与 成员 的不 同， 市场 中常常 存在 无风 险套 利机 会。 随 着市
场有效 性的 提高 ， 无 风险 套利的 机会 与收 益会 不断 减少， 但在 较长 一段 时间 内市场 中仍 然会
存在无 风险 套利 机会 ， 基 金管理 人将 贯彻 谨慎 的原 则， 充分 把握 市场无 风险 套利机 会 ， 为 基
金份额 持有 人 带 来更 大收 益。
同时， 随着 市场 的发 展、 新的货 币投 资工 具的 推出 ， 会产 生新 的无 风险 套利 机会， 本基
金将加 强对 市场 前沿 的研 究，及 时发 现市 场中 新的 无风险 套利 机会 ，扩 大基 金投资 收益 。
（四） 投资 品种 的选 择标 准
在上述 组合 管理 的基 础上 ， 基金管 理小 组也 将充 分重 视根据 市场 形势 灵活 把握 投资品 种
的主动 选择 ，具 有下 列一 项或多 项特 征的 投资 品种 是本基 金重 点投 资的 对象 ：
1 、在 相似 到期 期限 和信 用 等级下 ，收 益率 较高 的债 券、票 据或 债券 回购 ；
2 、相 似条 件下 ，流 动性 较 高的债 券、 票据 ；
3 、相 似条 件下 ，交 易对 手 信用等 级较 高的 债券 、票 据或债 券回 购。
第九部分
业绩比 较基 准
本基金 业绩 比较 基准 为银 行活期 存款 利率 （税 后） 。
当法律 法规 发生 变化 或根 据市场 变化 有更 加适 合的 业绩比 较基 准时 ， 基金 管理 人可对 此
业绩比 较基 准进 行调 整。 业绩比 较基 准的 变更 须经 基金管 理人 和基 金托 管人 协商一 致， 并按
法律法 规和 基金 合同 的规 定由基 金管 理人 予以 公告 并报中 国证 监会 备案 。
第十部分
风险收 益特 征
本基金 属于 证券 投资 基金 中低风 险 、 高流 动性 的品 种， 其 预期 风险 和预 期收 益率都 低于
股票、 债券 和混 合型 基金 。
万家货 币市 场证 券投 资基 金
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第十一部分
投资 组合 报告
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载 、 误 导性 陈述 或重大 遗
漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完 整 性承 担个 别及连 带责 任。
基金托 管人 华夏 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定，于 2017 年 4 月 19 日复核 了
本报告 中的 财务 指标 、 净 值表现 和投 资组 合报 告等 内容 ， 保 证复 核内容 不存 在虚假 记载 、 误
导性陈 述或 者重 大遗 漏。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2017 年 3 月 31 日 ，本报 告中 所列 财 务 数据 未经审 计。
1 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例 （%）
1 固定收益投资 2,537,983,792.23 20.69
其中：债券 2,537,983,792.23 20.69
资产支持证券
-
-
2 买入返售金融资产
4,168,611,142.67
33.99
其 中 ： 买 断 式 回 购 的
买入返售金融资产
49,704,124.32 0.41
3
银 行 存 款 和 结 算 备 付
金合计
5,520,217,083.68 45.01
4 其他资产 37,120,241.89 0.30
5 合计 12,263,932,260.47 100.00
2 报 告期 债券回 购融 资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1
报 告 期 内 债 券 回 购 融 资 余
额
1.69
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额（元）
占基金资产净值的比
例（％）
2
报 告 期 末 债 券 回 购 融 资 余
额
216,549,500.82 1.81
其中：买断式回购融资 - -
万家货 币市 场证 券投 资基 金
更 新招 募说 明书 摘 要201701
23
注： 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额
占资产净值比例的简单平均值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过基金资产净值的 20% 。
3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 57
报告期内投资组合平均剩余期限最
高值
78
报告期内投资组合平均剩余期限最
低值
40
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天 情 况说 明
本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过 120 天。
报 告期 末投资 组合 平均剩 余期 限分布 比例
序号 平均剩余期限
各 期 限 资 产 占 基金 资 产
净值的比例（%）
各 期 限 负 债 占 基 金 资
产净值的比例（%）
1 30 天以内 37.42
1.97
其中： 剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
0.25 -
2 30 天(含)-60 天 11.58 -
其中： 剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
3 60 天(含)-90 天 40.34 -
其中： 剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
4 90 天(含)-120 天 3.59 -
其中： 剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
5 120 天(含)-397 天 （含） 9.02 -
其中： 剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- - 万家货 币市 场证 券投 资基 金
更 新招 募说 明书 摘 要201701
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合计 101.96 1.97
4 报 告期 内投资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天 情况 说明
本报告期内本基金投资组合平均剩余存续期未超过 240 天。
5 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序号 债券品种 摊余成本（元）
占基金资产净值比例
（%）
1 国家债券 104,403,027.45 0.87
2 央行票据 - -
3 金融债券 529,994,079.12 4.42
其中：政策性金融债 529,994,079.12 4.42
4 企业债券 119,980,723.63 1.00
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 同业存单 1,783,605,962.03 14.87
8 其他 - -
9 合计 2,537,983,792.23 21.16
10
剩 余 存 续 期 超 过 397
天的浮动利率债券
29,906,183.17 0.25
6 报 告期 末按摊 余成 本占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 债券 投资明 细
序号
债券代
码
债券名
称
债券数量 （张） 摊余成本(元)
占基金资产净
值比例（％）
1
111696
243
16 九台
农村商
业银行
CD030
2,500,000 247,279,543.83 2.06
2
111692
680
16 贵州
银行
CD008
2,000,000 199,649,807.82 1.66
3
111694
601
16 桂林
银行
CD029
2,000,000 198,594,897.38 1.66
4
111695
819
16 金华
银行
CD041
2,000,000 197,926,831.04 1.65
5
111696
241
16 潍坊
银行
2,000,000 197,816,499.60 1.65 万家货 币市 场证 券投 资基 金
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25
CD016
6
111692
617
16 柳州
银行
CD002
1,500,000 149,750,477.09 1.25
7 150417
15 农发
17
1,000,000 100,314,459.79 0.84
8
011698
343
16 中化
化肥
SCP003
1,000,000 99,985,399.30 0.83
9 160214
16 国开
14
1,000,000 99,981,984.93 0.83
10 160308
16 进出
08
1,000,000 99,924,090.16 0.83
7 “ 影 子定价 ” 与“ 摊余 成本法 ” 确定的 基金 资产净值 的偏 离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%
间的次数
0
报告期内偏离度的最高值 -0.0633%
报告期内偏离度的最低值 -0.1299%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单
平均值
0.0985%
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况 说明
本报告期内本基金负偏离度的绝对值未到达 0.25%。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情况说明
本报告期内本基金正偏离度的绝对值未到达 0.5%。
8 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 资产 支持证 券投
资 明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
9 投 资组 合报告 附注
9.1
本基金采用摊余成本法计价, 即 计 价 对 象 以 买 入 成 本 列 示, 按 照 票 面 利 率 或 协万家货 币市 场证 券投 资基 金
更 新招 募说 明书 摘 要201701
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议利率每 日计提 利息, 并考虑其 买入时 的溢价 和折价在 其剩余 期限内 摊销,每 日计
提损益。
本基金通过每日分红使基金份额净值维持在 1.00 元。
9.2
本报告期内,本基金投资的前十名证券的发行主体不存在被监管部门立案调
查的情况,在报告编制日前一年内也不存在受到公开谴责、处罚的情况。
9.1 9.3 其 他 资产 构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 36,526.93
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 25,250,389.53
4 应收申购款 11,833,325.43
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 37,120,241.89
第十二部分
基 金的 业绩
基金业 绩截 止日 为2017年3 月31日。
基金管理 人依 照恪尽 职守 、诚实信 用、 谨慎勤 勉的 原则管理 和运 用基金 财产, 但不保 证
基金一 定盈 利, 也不 保证 最 低收益 。 基 金的 过往 业绩 并不代 表其 未来 表现 。 投 资有风 险, 投资
者在做 出投 资决 策前 应仔 细阅读 本基 金的 招募 说明 书。
（一） 万家货 币市 场基 金本 报告 期净值 收益 率及 其与 同期 业绩比 较基 准收 益率 的比 较
万家货币A
阶段
基金净值
收益率
（1）
基金净值
收益率标
准差（2）
比较基准
收益率
（3）
比较基
准收益
率标准
差（4）
(1) －(3) (2) －(4)
2017 年 0.7252% 0.0009% 0.0863% 0.0000% 0.6389% 0.0009% 万家货 币市 场证 券投 资基 金
更 新招 募说 明书 摘 要201701
27
1 月 1 日
至 2017
年 3 月
31 日
2016 年 2.4569% 0.0019% 0.3510% 0.0000% 2.1059% 0.0019%
2015 年 3.3153% 0.0034% 0.3500% 0.0000% 2.9653% 0.0034%
2014 年 4.5620% 0.0071% 0.3500% 0.0000% 4.2120% 0.0071%
2013 年 4.2820%
0.0040%
1.9908%
0.0035%
2.2912%
0.0005%
2012 年 4.4508%
0.0097%
3.2452%
0.0007%
1.2056%
0.0090%
2011 年 4.0979%
0.0051%
3.2801%
0.0007%
0.8178%
0.0044%
2010 年 2.2958% 0.0068% 2.3041% 0.0003% -0.0083% 0.0065%
2009 年 1.7029% 0.0059% 2.2500% 0.0000% -0.5471% 0.0059%
2008 年 4.2845% 0.0152% 3.7725% 0.0012% 0.5120% 0.0140%
2007 年 3.9653% 0.0110% 2.7850% 0.0019% 1.1803% 0.0091%
2006 年 1.1460%
0.0027% 1.1747%
0.0003% -0.0287% 0.0024%
基金成
立日至
2017 年
3 月 31
日
44.2179% 0.0081% 21.9397% 0.0036% 22.2782% 0.0045%
万家货币 B
阶段
基金净值
收益率
（1）
基金净值
收益率标
准差（2）
比较基
准收益
率（3）
比较基
准收益
率标准
差（4）
(1) －(3) (2) －(4)
2017 年 1 月
1 日至 2017
年 3 月 31 日
0.7847% 0.0009% 0.0863% 0.0000% 0.6984% 0.0009%
2016 年 2.7028% 0.0019% 0.3510% 0.0000% 2.3518% 0.0019% 万家货 币市 场证 券投 资基 金
更 新招 募说 明书 摘 要201701
28
2015 年 3.5634% 0.0034% 0.3500% 0.0000% 3.2134% 0.0034%
2014 年 4.8129% 0.0071% 0.3500% 0.0000% 4.4629% 0.0071%
2013 年 8 月
15 日-2013
年 12 月 31
日
3.1155% 0.0029% 0.2196% 0.0000% 2.8959% 0.0029%
基金成立日
至 2017 年 3
月 31 日
14.4206% 0.0050% 1.2696% 0.0000% 13.1510% 0.0050%
万家货币 R
阶段
基金净值
收益率
（1）
基金净值
收益率标
准差（2）
比较基准
收益率
（3）
比较基准
收益率标
准差（4）
(1) －(3) (2) －(4)
2017 年 1
月 1 日至
2017 年 3
月 31 日
0.7872% 0.0009% 0.0863% 0.0000% 0.7009% 0.0009%
2016 年 2.7131% 0.0019% 0.3510% 0.0000% 2.3621% 0.0019%
2015 年 3.5737% 0.0034% 0.3500% 0.0000% 3.2237% 0.0034%
2014 年 4.8234% 0.0071% 0.3500% 0.0000% 4.4734% 0.0071%
2013 年 8
月 15 日
-2013 年
12 月 31
日
3.1093% 0.0030% 0.2196% 0.0000% 2.8897% 0.0030%
基金成立
日至 2017
年 3 月 31
日
14.4480% 0.0050% 1.2696% 0.0000% 13.1784% 0.0050% 万家货 币市 场证 券投 资基 金
更 新招 募说 明书 摘 要201701
29
万家货币 E
阶段
净值收
益率①
净值收
益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－④
2017 年 1
月 1 日至
2017 年 3
月 31 日
0.7623% 0.0009% 0.0863% 0.0000% 0.6760% 0.0009%
2016 年 2.6105% 0.0019% 0.3510% 0.0000% 2.2595% 0.0019%
2015 年 3.4702% 0.0034% 0.3500% 0.0000% 3.1202% 0.0034%
2014 年 8
月 25 日
至 2014
年 12 月
31 日
1.6675% 0.0068% 0.1237% 0.0000% 1.5438% 0.0068%
基金成
立日至
2017 年 3
月 31 日
8.7638% 0.0039% 0.9100% 0.0000% 7.8538% 0.0039%
注：1 、自 2013 年 8 月 15 日 起， 本基 金实 施基 金 份额分 类， 分设 三类 基金 份额：A 类基 金
份额、B 类 基金 份额 和 R 类基金 份额 ，并 采用 银行 活期存 款利 率（ 税后 ）为 业绩比 较 基 准 。
2、自 2014 年8 月25 日起 ， 本 基金 实施 基金 份额 分 类， 分设 四类 基金 份额 ：A 类基金 份额 、
B 类基 金份 额、R 类 基金 份 额和 E 类基 金份 额。
（二） 万家 货币 市场 基金 自 基金合 同生 效以 来基 金累 计净值 收益 率与 业绩 比较 基准收 益
率历史 走势 对比 （2006 年5 月 24 日至 2017 年3 月31 日）
万家货 币 A 万家货 币市 场证 券投 资基 金
更 新招 募说 明书 摘 要201701
30
万家货 币 B 万家货 币市 场证 券投 资基 金
更 新招 募说 明书 摘 要201701
31
万家货 币 R 万家货 币市 场证 券投 资基 金
更 新招 募说 明书 摘 要201701
32
万家货 币 E 万家货 币市 场证 券投 资基 金
更 新招 募说 明书 摘 要201701
33
注：1 、本 基金 成立于 2006 年5 月 24 日，建 仓期为3 个月， 建仓 期结 束时 各 项资产 配置 比
例符合 基金 合同 要求 。报 告期末 各项 资产 配置 比例 符合基 金合 同要 求。
2、自 2013 年8 月15 日起 ， 本 基金 实施 基金 份额 分 类， 分设 三类 基金 份额 ：A 类基金 份额 、
B 类基 金份 额和 R 类 基金 份额； 其 中 B 类和 R 类基 金份额 的指 标计 算自 分类 实施日 （2013
年8 月 15 日） 算起 。
3、自 2014 年8 月25 日起 ， 本 基金 实施 基金 份额 分 类， 分设 四类 基金 份额 ：A 类基金 份额 、
B 类 基金 份额 、R 类基 金份 额和 E 类 基金 份额 ；其 中 E 类 基金 份额 的指 标计 算 自分类 实施 日
（2014 年8 月 25 日 ）算 起。
第十三部分
基金的 费用 与税收
一、基 金费 用的 种类
1 、基 金管 理人 的管 理费 ；
2 、基 金托 管人 的托 管费 ；
3 、基 金销 售服 务费 ； 万家货 币市 场证 券投 资基 金
更 新招 募说 明书 摘 要201701
34
4 、证 券交 易费 用；
5 、基金 合 同生 效后 与基 金 相关的 信息 披露 费用 ；
6 、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7 、基 金合 同生 效后 与基 金 相关的 会计 师费 和律 师费 ；
8 、按 照国 家有 关规 定和 基 金合同 约定 可以 在基 金财 产中列 支的 其它 费用 。
本基金 不收 取申 购费 用 和 赎回费用 。
二、费 用计 提方 法、 计提 标准和 支付 方式
（一） 基金 管理 人的 管理 费
基金管 理费 按前 一日 基金 资产净 值 的 0.33% 年 费率 计算。 计算 方法 如下 ：
H ＝E× 0.33 %÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金管 理费 每日 计提 ， 按月 支付 ， 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 管理 费划 付指令 ，
基金托 管人 复核 后于 次月 前 2 个 工作 日内 从基 金 财 产中一 次性 支付 给基 金管 理人 ， 若 遇法 定
节假日 、休 息日 等， 支付 日期顺 延。
（二） 基金 托管 人的 托管 费
基金托 管费 按前 一日 的基 金资产 净值 的 0.10% 的年 费率计 算。 计算 方法 如下 ：
H=E×0 .10% ÷ 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计提 ， 按月 支付 ， 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 托管 费划 付指令 ，
基金托 管人 复核 后于 次月 前 2 个 工作 日内 从基 金 财 产中一 次性 支取 ， 若 遇法 定节假 日、 休息
日等， 支付 日期 顺延 。
（三） 基金 销售 服务 费
本基 金A 类 基金 份额 的销 售服务 费年 费率 为 0.25% ， 对于 由 B 类 降级 为A 类的 基金份 额
持有人， 年基 金销售 服务 费率应自 其降 级后的 下一 个工作日 起适 用 A 类基金 份额持有 人的
费率。B 类基 金份 额的 销 售服务 费年 费率 为 0.01% ，对于 由 A 类 升级 为B 类 的基金 份额 持有
人， 年基 金销 售服 务费 率应 自其达 到 B 类条 件的 开放 日后的 下一 个工 作日 起享 受 B 类 基金 份
额持有 人的 费率 。 本 基金R 类基 金份 额的 销售 服务 费年费 率 为0， 本基金 R 类 基金份 额的 销
售服务 费年 费率 为0.1% 。 各类基 金份 额的 销售 服务 费计提 的计 算公 式如 下： 万家货 币市 场证 券投 资基 金
更 新招 募说 明书 摘 要201701
35
H ＝E× 销售 服务 费年 费率 ÷当年 天数
H 为每 日应 计提 的销 售服 务费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 按月 支付。 由基 金管 理人 向基金 托管 人发 送基 金销 售服务 费
划付指令 ，基 金托管 人复 核后于次 月前 2 个 工作日 内从基金 财 产 中一次 性支 付给基金 管理
人，由 基金 管理 人支 付给 各代销 机构 ，若 遇法 定节 假日、 休息 日等 ，支 付日 期顺延 。
（四） 本部 分第 一条 第 4 至8 项 费用 由基 金托 管人 根据有 关法 规及 相应 协议 的规定 ， 按
费用实 际支 出金 额支 付， 列入当 期基 金费 用。
三、不 列入 基金 费用 的项 目
（一） 本基 金募 集期 间的 律师费 、 会 计师 费和 信息 披露费 用以 及其 他费 用不 得从基 金财
产中列 支。
（二 ） 基 金管 理人 和基 金托 管人因 未履 行或 未完 全履 行义 务 导致 的费 用支 出或 本基金 财
产的损 失， 以及 处理 与基 金运作 无关 的事 项发 生的 费用等 不列 入基 金费 用。
（三） 其他 具体 不列 入基 金费用 的项 目依 据中 国证 监会有 关规 定执 行。
四、费 率的 调整
（一） 基金 管理 人和 基金 托管人 可以 磋商 酌情 调低 基金管 理费 、 基 金托 管费 和基金 销售
服务费 ，无 须召 开基 金份 额持有 人大 会。
（二 ） 基 金管 理人 必须 最迟 于新的 费率 实施 日 前 3 个 工作日 在至 少一 种中 国证 监会指 定
媒体上 刊登 公告 。
五、基 金税 收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，依 据国 家有 关法律 、法 规的 规定 履行 纳税 义 务 。
第十四部分
对招 募说 明书更新部 分的说明
本招募 说明 书依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 证券 投资 基金 运作 管理办 法》 、
《证券 投资 基金 销售 管理 办法》 、 《证 券投 资基 金信 息披露 管理 办法 》 及 其它 有关法 律法 规的
要求, 对基 金管 理人 于2017 年1月7 日刊 登的 本基 金更 新招募 说明 书内 容进 行了 更新, 并根 据
本基金 管理 人在 本基 金成 立后对 本基 金实 施的 投资 经营活 动进 行了 内容 补充 和更新,主 要更
新内容 如下 ：
1 、在 重要 提示 部分, 更新 了招募 说明 书内 容的 截止 日期及 有关 财务 数据 的截 止日期 。 万家货 币市 场证 券投 资基 金
更 新招 募说 明书 摘 要201701
36
2 、在 “三 、基 金管 理人 ” 部分， 更新 了基 金管 理人 的有关 内容 。
3 、在 “五 、相 关服 务机 构 ”部分 ，更 新了 关于 基金 服务机 构的 有关 内容 。
4、在 “ 十、 基 金的 投资 ” 部分更 新了 本基 金业 绩比 较基准 及最 近一 期 （2017 年第1季 度）
投资组 合报 告内 容。
5 、在 “十 一、 基金 的业 绩 ”部分 ，更 新了 基金 成立 以来的 投资 业绩 。
6 、在 “二 十 三 、其 他应 披 露事项 ”部 分， 补充 了本 基金自 成立 以来 的公 告事 项。
万家基 金管 理有 限公 司
2017 年7 月6 日
