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富国新优享灵活配置混合型证券投资基金 
招募说明书 
 
 
 
 
 
基 金管 理人 ：富 国基 金管 理有 限公 司 
基 金托 管人 ：中 国农 业银 行股 份有 限公 司 
 
二 零一 七年 七月 
 
 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
1 
 
目 录 
第一部分


绪言 .......................................................................................................................... 3 
第二部分


释义 ........................................................................................................................... 4 
第三部分


基金管理 人 ............................................................................................................... 8 
第四部分


基金托管 人 ............................................................................................................. 20 
第五部分


相关服务 机构 ......................................................................................................... 23 
第六部分


基金的募 集 ............................................................................................................. 28 
第七部分


基金合同 的生效 ..................................................................................................... 33 
第八部分


基金份额 的申购 与赎回 ......................................................................................... 34 
第九部分


基金的投 资 ............................................................................................................. 47 
第十部分


基金的财 产 ............................................................................................................. 55 
第十一部 分


基金资产估值 ..................................................................................................... 56 
第十二部 分


基金的收益与 分 配 ............................................................................................. 61 
第十三部 分


基金费用与税 收 ................................................................................................. 63 
第十四部 分


基金的会计与 审计 ............................................................................................. 66 
第十五部 分


基金的信息披 露 ................................................................................................. 67 
第十六部 分


风险揭示 ............................................................................................................. 73 
第十七部 分


基金合同的变 更、终止 和基金 财产的 清算 ..................................................... 76 
第十八部 分


基金合同的内 容摘要 ......................................................................................... 78 
第十九部 分


基金托管协议 的内容摘 要 ................................................................................. 94 
第二十部 分


基金份额持有 人服务 ....................................................................................... 114 
第二十一 部分


招募说明书 存放及其 查阅方 式 ................................................................... 116 
第二十二 部分


备查文件 ....................................................................................................... 117 
 
 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
2 
 
重要提示 
富国新优享灵活配置混合型证券投资基金 （以下简称 “本基金” ） 已 于 2017
年 5 月 15 日获得中国证监会准予注册的批复（证监许可【2017】709 号） 。 
基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国
证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册， 并不表明其对本基金的投资价
值、收益和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投 资 于 本 基 金 没 有 风 险 。 
本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投
资者在投资本基金前， 请认真阅读本招募说明书、 基金合同等信息披露文件， 自
主判断基金的投资价值， 全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性， 充分
考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场， 对认购 （或申购） 基金的意愿、 时机、
数量等投资行为作出独立决策， 获得基金投资收益， 亦自行承担基金投资中出现
的各类风险。 投资本基金可能遇到的风险包括： 证券市场整体环境引发的系统性
风险， 个别证券特有的非系统性风险， 大量赎回或暴跌导致的流动性风险， 基金
投资过程中产生的操作风险 ， 因交收违约和投资债券引发的信用风险， 基金投资
对象与投资策略引致的特有风险等等。 基金管理人提醒投资者基金投资的 “买者
自负 ”原则， 在投资者作出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投
资风险，由投资者自行负责。 
本基金为混合型基金， 其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货币市
场基金，低于股票型基金，属于中高预期收益和预期风险水平的投资品种。 
投资有风险，投资者认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现， 基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成对本基金业绩表现的保证。 基 金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤
勉的原则管理和运用基金财产， 但 由于证券、 期货投资具有一定的风险， 因此既
不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
3 
 
第 一部 分


绪言 
本招募说 明书依 据《中 华人民共 和国证 券投资 基金法》 （以下 简称 “ 《基金
法》 ”） 、 《公开募集 证券投资基金运作管理办法》 （以下简称 “ 《运作办法》 ”）、
《证券投 资基金 销售管 理办法》 （以下 简称 “ 《销售办 法》 ” ） 、 《证 券投资基金
信息披露 管理办 法》 （ 以下简称 “《信 息披露 办法》 ” ）以及 《富国 新优享灵活
配置混合型证券投资基金基金合同》 （以下 简称 “基金合同”）编写。 
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗
漏， 并对其真实性、 准确性、 完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本
招募说明书中载明的信息 ，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 
本招募说明书根据本基金的基金合同编写， 并经中国证监会注册。 基金合同
是约定基金 合同当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资者自依基金 合同取
得基金份额， 即成为基金份额持有人和基金合同的当事人， 其持有基金份额的行
为本身即 表明其 对基金 合同的承 认和接 受，并 按照《基 金法》 、基金 合同及其他
有关规定享有权利、 承担义务。 基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，
应详细查阅基金合同。 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
4 
 
第 二部 分


释义 
在本招募说明书中除非文义另有所指，下列词语具有以下含义： 
1、 基金或本基金：指 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金 
2、 基金管理人：指 富国基金管理有限公司 
3、 基金托管人：指 中国农业银行股份有限公司 
4、 基金 合同： 指《 富 国新优享 灵活配 置混合 型 证券投 资基 金 基金合 同》及
对基金合同的任何有效修订和补充 
5、 托管 协议： 指基金 管理人与 基金托 管人就 本基金签 订之《 富国新 优享灵
活配置混合型 证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 
6、 招募 说明书 或本招 募说明书 ：指《 富国新 优享灵活 配置混 合型 证 券投资
基金招募说明书》及其定期的更新 
7、 基金 份额发 售公告 ：指《 富 国新优 享灵活 配置混合 型 证券 投资基 金基金
份额发售公告》 
8、 法律法规： 指中国现 行有效并公布实施的法律、 行政法规、 规范性 文件、
司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、 决议、 通知等 
9、 《基金法》 ： 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日经第十 一届全国人民代表大会常务委员会
第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起 实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二
届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议 《全国人民代表大会常务委员会关
于修改< 中 华 人 民 共 和 国 港 口 法> 等 七 部 法 律 的 决 定 》 修 改 的 《 中 华 人 民 共 和 国
证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 
10、 《销售办法》 ： 指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、 同年 6 月 1 日实施
的《证券投资基金销售管理办法》 及颁布机关对其不时做出的修订 
11 、 《信息披露办法》 ：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同 年 7 月 1 日
实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、 《运作办法》 ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
14 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/ 或中国银行业监督管理委员富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
5 
 
会 
15、 基金合同当事人： 指受基金合同约束， 根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
16、 个人投资者： 指依 据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
17、 机构投资者： 指依法可以投资证券投资基金的、 在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、 社会
团体或其他组织 
18、 合格境外机构投资者： 指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内
依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 
19、 投资者： 指个人投资者、 机构投资者和合格境外机构 投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称 
20、 基金份额持有人： 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
者 
21、 基金销售业务： 指基 金管理人或销售机构宣传推介基金， 发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 
22、 销售机构： 指富国基金管理有限公司以及符合 《销售办法》 和中国证监
会规定的其他条件， 取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
代理协议，代为办理基金销售业务的机构 
23、 登记业务： 指基金 登记、 存管、 过户、 清 算和结算业务， 具体内 容 包括
投资者基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、 清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 
24、 登记机构： 指办理登记业务的机构。 基金的登记机构为富国基金管理有
限公司或接受富国基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构。 
25、 基金账户： 指登记机构为投资者开立的、 记录其持有的、 基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
26、 基金交易账户： 指销售机构为投资者开立的、 记录投资者通过该销售机
构办理认购、 申购、 赎回、 转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余 情
况的账户 
27、 基金合同生效日： 指 基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
6 
 
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕， 并获得中国证监会书面确认的
日期 
28、 基金合同终止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后， 基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
29、 基金募集期： 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间， 最长
不得超过 3 个月 
30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
32、T 日： 指销售机构 在规定时间受理 投资者申购、 赎回或其他业务申请的
开放日 
33、T+n 日：指自 T 日 起第 n 个工作日（不包含 T 日） ，n 为自然数 
34、开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
35、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
36、 《业 务规则 》 ：指 《 富国基金 管理有 限公司 开放式基 金业务 规则》 ，是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则， 由基金管理人
和投资者共同遵守 
37、 认购： 指在基金募集期内， 投资者根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为 
38、 申购： 指基金合同生效后， 投资者根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为 
39、 赎回： 指基金合同生效后， 基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 
40、 销售服务费： 指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用， 该
笔费用从基金财产中计提，属于基金的营运费用 
41、A 类基金份额： 指 在投资者认购/ 申购基金时收取认购/ 申购费用， 并不
再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 
42 、C 类 基 金 份 额 ： 指 从 本 类 别 基 金 资 产 中 计 提 销 售 服 务 费 ， 并 不 收 取 认
购/ 申购费用的基金份额 
43、 基金转换： 指基金 份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
7 
 
规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、 某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为 
44、 转托管： 指基金份 额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作 
45、 定期定额投资计划： 指投资者通过有关销售机构提出申请， 约定每期申
购日、 扣款金额及扣款方式， 由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 
46、 巨额赎回： 指本基金单个开放日， 基金净赎回申请 （赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10% 
47、元：指人民币元 
48、 基金收益： 指基金 投资所得红利、 股息、 债券利息、 买卖证券价 差、 银
行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
49、 基金资产总值： 指基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息、 基金应收
款项及其他资产的价值总和 
50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
51、基金份 额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
52、 基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值， 以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程 
53、 指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、 互联网网站
及其他媒介 
54、 不可抗力： 指基金合同当事人不能预见、 不能避免且不能克服的客观事
件。 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
8 
 
第 三部 分


基金 管理 人 
（ 一 ） 基金管 理人 概况 
名称：富国基金管理有限公司 
注册地址 ：中国 （上 海 ） 自由贸 易试 验区 世 纪 大道 8 号 上海 国金中 心二期
16-17 楼 
办公地址： 上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期16-17 楼 
法定代表人：薛爱东 
总经理：陈 戈 
成立日期：1999 年4 月13 日 
电话： （021）20361818 
传真： （021）20361616 
联系人： 赵瑛 
注册资本：3 亿元人民币 
股权结构（ 截止于 2017 年 3 月31 日）： 
 
股东名称 出资比例 
海通证券股份有限公司 27.775% 
申万宏源证券有限公司 27.775% 
加拿大蒙特利尔银行 27.775% 
山东省国际信托 股份有限公司 16.675% 
公司设立了投资决策委员会和风险控制委员会等专业委员会。 投资决策委员
会负责制定基金投资的重大决策和投资风险管理。 风险控制委员会负责公司日常
运作的风险控制和管理工作， 确保公司日常经营活动符合相关法律法规和行业监
管规则，防范和化解运作风险、合规与道德风险。 
公司目前下设二十四个部门、 三个分公司和二个子公司， 分别是： 权益投资
部、 固定收益投资部、 固定收益专户投资部、 固定收益信用研究部、 固定收益策
略研究部 、多元 资产投 资部、量 化投资 部、海 外权益投 资部、 权益专 户投资部、
养老金投资部、 权益研究部、 集中交易部、 机构业务部、 零售 业务部、 营销管理
部、 客户服务部、 电子 商务部、 战略与产品部 、 监察稽核部、 计划财 务部、 人力富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
9 
 
资源部、 综合管 理部（ 董事会办 公室） 、信息 技术部、 运营部 、北京 分公司、成
都分公司、 广州分公司、 富国资产管理 （香港） 有限公司、 富国资产管理 （上海）
有限公司。 
权益投资部： 负责权益类基金产品的投资管理； 固定收益投资部： 负责固定
收益类公募产品和非固定收益类公募产品的债券部分 （包括公司自有资金等） 的
投资管理； 固定收益专户投资部： 负责一对一、 一对多等非公募固定收益类专户
的投资管理； 固定收益信用研究部： 建立和完善债券信用评级体系， 开展信 用研
究等， 为公司固定收益类投资决策提供研究支持； 固定收益策略研究部： 开展固
定收益投资策略研究， 统一固定收益投资中台管理， 为公司固定收益类投资决策
和执行提供发展建议、 研究支持和风险控制； 多元资产投资部： 根据法律法规、
公司规章制度、契约要求，在授权范围内，负责 FOF 基金投资运作 和跨资产、
跨品种、 跨策略的多元资产配置产品的投资管理。 量化投资部： 负责公司有关量
化投资管理业务； 海外权益投资部： 负责公司在中国境外 （含香港） 的权益投资
管理； 权益专户投资部： 负责社保、 保险、QFII 、 一对一、 一对多等 非公募权益
类专户的投资 管理； 养老金投资部： 负责养老金 （企业年金、 职业年金、 基本养
老金、 社保等） 及类养老金专户等产品的投资管理； 权益研究部： 负责行业研究、
上市公司研究和宏观研究等； 集中交易部： 负责投资交易和风险控制； 机构业务
部： 负责年金、 专户、 社保以及共同基金的机构客户营销工作； 零售业务部： 管
理华东营销中心、 华中营销中心、 广东营销中心、 深圳营销中心、 北京营销中心、
东北营销中心、 西部营销中心、 华北营销中心， 负责公募基金的零售业务； 营销
管理部： 负责营销计划的拟定和落实、 品牌建设和媒介关系管理， 为零售和机构
业务团队、 子公司等提供一站式销 售支持； 客户服务部： 拟定客户服务策略， 制
定客户服务规范， 建设客户服务团队， 提高客户满意度， 收集客户信息， 分析客
户需求， 支持公司决策； 电子商务部： 负责基金电子商务发展趋势分析， 拟定并
落实公司电子商务发展策略和实施细则， 有效推进公司电子商务业务； 战略与产
品部： 负责开发、 维护 公募和非公募产品， 协 助管理层研究、 制定、 落实、 调整
公司发展战略， 建立数据搜集、 分析平台， 为公司投资决策、 销售决策、 业务发
展、 绩效分析等提供整合的数据支持； 监察稽核部： 负责监察、 风控、 法务和信
息披露； 信息技术部： 负责软件开发与系统维护等； 运营部 ： 负责基金会计与清富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
10 
 
算； 计划财务部： 负责公司财务计划与管理； 人力资源部： 负责人力资源规划与
管理； 综合管理部 （董 事会办公室） ： 负责公司董事会日常事务、 公司文秘管理、
公司 （内部） 宣传、 信 息调研、 行政后勤管理等工作； 富国资产管理 （香港） 有
限公司： 证券交易、 就证券提供意见和提供资产管理； 富国资产管理 （上海） 有
限公司：经营特定客户资产管理以及中国证监会认可的其他业务。 
截止到 2017 年 3 月 31 日， 公司有员工 373 人， 其中 65.4% 以上具有硕士以
上学历。 
（ 二） 主要人 员情 况 
1、董事会成员 
薛爱东先生， 董事长， 研究生学历， 高级经济师。 历任交通银行扬州分行监
察室副主任、 办公室主任、 会计部经理、 证券部经理， 海通证券股份有限公司扬
州营业部总经理， 兴安证券有限责任公司托管组组长， 海通证券股份有限公司黑
龙江管理总部总经理兼党委书记、 上海分公司总经理兼党委书记、 公司机关党委
书记兼总经理办公室主任。 
陈戈先生， 董事， 总经理， 研究生学历。 历任国泰君安证券有限责任公司研
究所研究员， 富国基金管理有限公司研究员、 基金经理、 研究部总经理、 总经理
助理、 副总经理，2005 年 4 月至 2014 年 4 月任富国天益价值证券投资基金基 金
经理。 
麦陈婉芬女士 （Constance Mak ） ， 副董事长， 文学及商学学士， 加拿 大注册
会计师。 现任 BMO 金融 集团亚洲业务总经理 （General Manager, Asia, International, 
BMO Financial Group ） ， 中加贸易理事会董事和加拿大中文电视台顾问团的成员。
历任 St. Margaret ’s College 教师，加拿大毕 马威（KPMG ）会计事务所的合伙
人。 
方荣义先生， 副董事长， 博士， 研究生学历， 高级会计师。 现任申万宏源证
券有限公司副总经理、 财务总监、 董事会秘书。 历任 北京用友电子财务技术有限
公司研究所信息中心副主任， 厦门大学工商管理教育中心副教授， 中国人民银行
深圳经济特区分行 （深圳市中心支行） 会计处副处长， 中国人民银行深圳市中心
支行非银行金融机构处处长， 中国银行业监督管理委员会深圳监管局财务会计处
处长、国有银行监管处处长，申银万国证券股份有限公司财务总监。 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
11 
 
裴长江先生， 董事， 研究生学历。 现任海通证券股份有限公司副总经理。 历
任上海万国证券公司研究部研究员、 闸北营业部总经理助理、 总经理， 申银万国
证券公司闸北营业部总经理、 浙江管理总部副总经理、 经纪总部副总经理， 华宝
信托投资有 限责任公司投资总监，华宝兴业基金管理有限公司董事兼总经理。 
Edgar Normund Legzdins 先生， 董事， 本科学 历， 加拿大特许会计师。 现任
BMO 金融集团国际业 务全球总裁（SVP & Managing Director, International, BMO 
Financial Group）。 1980 年至 1984 年在 Coopers & Lybrand 担任审计 工作；1984
年加入加拿大 BMO 银 行金融集团蒙特利尔银行。 
蒲冰先生， 董事， 本科学历， 中级审计师。 现任山东省国际信托股份有限公
司自营业务部总经理 。 历任山东正源和信会计师事务所审计部、 评估部员工， 山
东省鲁信置地有限公司计财部业务经理， 山东省国际信托股份有限公司计财部业
务经理， 山东省国际信托股份有限公司合规审计部副总经理， 山东省国际信托股
份有限公司自营业务部副总经理。 
何宗豪先生， 董事， 硕士。 现任申万宏源证券有限公司计划财务管理总部总
经理。 历任人民银行上海市徐汇区办事处计划信贷科、 组织科科员； 工商银行徐
汇区办事处建国西路分理处党支部代书记、 党支部书记兼分理处副主任 （主持工
作） ；上 海申银 证券公 司财会部 员工； 上海申 银证券公 司浦东 公司财 会部筹备负
责人； 上海申 银证券公司浦东公司财会部副经理、 经理； 申银万国证券股份有限
公司浦东分公司财会部经理、 申银万国证劵股份有限公司财会管理总部部门经理、
总经理助理、申银万国证券股份有限公司计划财会管理总 部 副 总 经 理 、 总 经 理 。 
黄平先生， 独立董事， 研究生学历。 现任上海盛源实业 （集团） 有限公司董
事局主席。 历任上海市劳改局政治处主任； 上海华夏立向实业有限公司副总经理；
上海盛源实业（集团）有限公司总经理、总裁。 
季文冠先生， 独立董事， 研究生学历。 现任上海金融业联合会常务副理事长。
历任上海 仪器仪 表研究 所计划科 副科长 、办公 室副主任 、办公 室主任 、副所长；
上海市浦东新区综合规划土地局办公室副主任、 办公室主任、 局长助理 、 副局长、
党组副书记； 上海市浦东新区政府办公室主任、 外事办公室主任、 区政府党组成
员； 上海市松江区区委常委、 副区长； 上海市金融服务办公室副主任、 中共上海
市金融工作委员会书记；上海市政协常委、上海市政协民 族 和 宗 教 委 员 会 主 任 。 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
12 
 
伍时焯（Cary S. Ng ） 先生，独立董事，研究生学历，加拿大特许会计师。
现任圣力嘉学院（Seneca College ）工 商系会 计及财务金融科教授。1976 年加入
加拿大毕马威会计事务所的前身 Thorne Riddell 公司担任审计工作， 有 30 余年财
务管理及信息系统项目管理经验， 曾任职在 Neo Materials Technologies Inc. 前身
AMR Technologies Inc., MLJ Global Business Developments Inc., UniLink Tele.com 
Inc. 等国际性公司为首 席财务总监（CFO ）及 财务副总裁。 
李宪明先 生，独 立董事 ，研究生 学历。 现任上 海市锦天 城律师 事务所 律师、
高级合伙人。历任吉林大学法学院教师。 
2、监事会成员 
付吉广先生， 监事长， 研究生学历。 现任山东省国际信托股份有限公司风控
总监。 历任济宁信托投资公司投资部科员； 济宁市留庄港运输总公司董事、 副总
经理； 山东省国际信托投资有限公司投行业务部业务经理、 副经理； 山东省国际
信托投资有限公司稽核法律部经理； 山东省中鲁远洋渔业股份有限公司财务总监；
山东省国际信托有限公司信托业务四部经理。 
沈寅先生， 监事， 本科学历。 现任申万宏源证券有限公司合规与风险管理总
部总经理助理及公司律师。 历任上海市中级人民法院助理审判员、 审判员、 审判
组长；上海市第二中级人民法院办公室综合科科长。 
张晓燕女士， 监事， 博士。 现任蒙特利尔银行亚洲区和蒙特利尔银行 （中国）
有限公司首席风险官。 历任美国加州理工学院化学系研究员； 加拿大多伦多大学
化学系助 理教授 ；蒙特 利尔银行 市场风 险管理 部模型发 展和风 险审查 高级经理；
蒙特利尔 银行操 作风险 资本管理 总监； 道明证 券交易风 险管理 部副总 裁兼总监；
华侨银行集团市场风险控制主管；新加坡交易所高级副总 裁 和 风 险 管 理 部 主 管 。 
侍旭先生， 监事， 研究生学历。 现任海通证券股份有限公司稽核部总经理助
理，历任海通证券股份有限公司稽核部二级部经理等。 
孙琪先生， 监事， 本科学历。 现任富国基金管理有限 公司信息技术部运维总
监。 历任杭州恒生电子股份公司职员， 东吴证券有限公司职员， 富国基金管理有
限公司系统管理员、系统管理主管、IT 总监助 理、信息技术部 IT 副 总监。 
唐洁女士， 监事， 本科 学历， CFA 。 现任富国 基金管理有限公司策略研究员。
历任上海夏商投资咨询有限公司研究员， 富国基金管理有限公司研究助理、 助理富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
13 
 
研究员。 
陆运天先生， 监事， 研究生学历。 现任富国基金管理有限公司电子商务部电
子商务副总监。 历任汇添富基金电子商务经理， 富国基金管理有限公司资深电子
商务经理、电子商务部 电子商务总监助理。 
3、督察长 
赵瑛女士， 研究 生学历， 硕士学位。 曾任职于海通证券有限公司国际业务部、
上海国盛（集团）有限公司资产管理部/ 风险管理部、海通证券股份有限公司合
规与风险 管理总 部、上 海海通证 券资产 管理有 限公司合 规与风 控部；2015 年 7
月加入富国基金管理有限公司， 历任监察稽核部总经理， 现任富国基金管理有限
公司督察长。 
4、经营管理层人员 
陈戈先生，总经理（简历请参见上述关于董事的介绍） 。 
林志松先生， 本科学历， 工商管理硕士学位。 曾任漳州进出口商品检验局秘
书、晋江进出口商品检验局办事处负责人、厦门证券公司业务经理；1998 年 10
月参与富国基金管理有限公司筹备， 历任监察稽核部稽察员、 高级稽察员、 部门
副经理、部门经理、督察长，现任富国基金管理有限公司副总经理。 
陆文佳女 士，研 究生学 历，硕士 学位。 曾任中 国建设银 行上海 市分行 职员，
华安基金管理有限公司市场总监、副营销总裁；2014 年 5 月加入富国基金管理
有限公司，现任富国基金管理有限公司副总经理。 
李笑薇女士， 研究生学历， 博士学位， 高级经济师。 曾任国家教委外资贷款
办公室项目官员，摩根士丹利资本国际 Barra 公司（MSCI BARRA ）BARRA 股
票风险评估部高级研究员， 巴克莱国际投资管理公司 （Barclays Global Investors ）
大中华主动股票投资总监、高级基金经理及高级研究员；2009 年 6 月加入富国
基金管理有限公司， 历任基金经理、 量化与海外投资部总经理、 公司总经理助理，
现任富国基金管理有限公司副总经理兼基金经理。 
朱少醒先生，研究生学历，博士学位。2000 年 6 月加入富国基金管理有限
公司， 历任产品开发主管、 基金经理助理、 基金经理、 研究部总经理、 权益投资
部总经理、 公司总经理助理， 现任富国基金管理有限公司副总经理兼权益投资部
总经理兼基金经理。 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































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5、本 基金基金经理 
钟智伦先生， 经济学硕 士， 曾任平安证券有限责任公司部门经理； 上海新世
纪投资服务有限公司研究员；海通证券股份有限公司投资经理；2005 年 5 月任
富国基金管理有限公司债券研究员；2006 年 6 月至2009 年3 月任富国天时货币
市场基金基金经理；2008 年10 月至今任富国天丰强化收益债券型证券投资基金
基金经理；2009 年 6 月至 2012 年 12 月任富 国优化增强债券型证券投资基金基
金经理；2011 年 12 月至 2014 年 6 月任富国 产业债债券型证券投资基金基金经
理；2015 年 3 月起任富国目标收益一年期纯债债券型证券投资基金、富国目标
收益两年期纯债债券型 证券投资基金、 富国纯债债券型发起式证券投资基金基金
经理； 2015 年5 月起任富国新收益灵活配置混合型证券投资基金基金经理； 2016
年 12 月起任富国新回 报灵活配置混合型证券投资基金、富国两年期理财债券型
证券投资基金基金经理；2017 年 3 月起任富国收益增强债券型证券投资基金基
金经理；2017 年 6 月起任富国新活力灵活配置混合型发起式证券投资基金； 兼
任固定收益投资部总经理。具有基金从业资格。 
6、投资决策委员会 
投资决策委员会成员构成如下： 公司总经理陈戈先生， 主动权益及固定收益
投资副总经理朱少醒先生和量化与海外投资副 总经理李笑薇女士。 
列席人员包括： 督察长、 集中交易部总经理以及投委会主席邀请的其他人员。 
本基金采取集体投资决策制度。 
7、上述人员之间不存在近亲属关系。 
（ 三 ） 基金管 理人 的职责 
1、依法 募集 资 金，办 理或者委 托经国 务院证 券监督管 理机构 认定的 其他机
构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
2、办理基金备案手续； 
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 
4、按照 基金合 同的约 定确定基 金收益 分配方 案，及时 向基金 份额持 有人分
配收益； 
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
6、编制季度、半年度和年度基金报告； 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































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7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 
9、 按照规定召集基金份额持有人大会； 
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 
11 、 以基金管理人名义 ， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为； 
12、法律法规和中国证监会规定的或基金合同约定的其他职责。 
（ 四 ） 基金管 理人 关于遵 守法 律法规 的承 诺 
1、基金 管理人 承诺不 从事违反 《 中华 人民共 和国 证券 法》 、 《基金 法 》 、 《运
作办法》 、 《销售办法》 、 《信息披露办法》 等法律法规的行为， 并承诺建立健全的
内部控制制度，采取有效措施，防止违法行为的发生 。 
2、基金 管理人 承诺不 从事以下 违反《 基金法 》的行为 ，并承 诺建立 健全的
内部风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： 
（1 ）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 
（2 ）不公平地对待管理的不同基金财产； 
（3 ） 利用基金财产 或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 
（4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 
（5 ）侵占、挪用基金财产；



（6 ）泄 露因职 务便利 获取的未 公开信 息、利 用该信息 从事或 者明示 、暗示
他人从事相关的交易活动； 
（7 ）玩忽职守，不按照规定履行职责； 
（8 ）法律、行政法规有关规定 和中国证监会规定禁止的其他行为。 
3、基金 管理人 承诺加 强人员管 理，强 化职业 操守，督 促和约 束员工 遵守国
家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： 
（1 ）越权或违规经营； 
（2 ）违反基金合同或托管协议； 
（3 ）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； 
（4 ）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； 
（5 ）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































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（6 ）玩忽职守、滥用职权 ，不按照规定履行职责 ； 
（7 ）违 法现行 有效的 有关法律 、法规 、规章 、基金合 同和中 国证监 会的有
关规定， 泄露在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密、 尚未依法公开的基
金投资内容、 基金投资计划等信息 ， 或利用该信息从事或者明示、 暗示他人从事
相关的交易活动 ； 
（8 ）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； 
（9 ）违 反证券 交易场 所业务规 则，利 用对敲 、倒仓等 手段操 纵市场 价格，
扰乱市场秩序； 
（10 ）贬损同行，以提高自己； 
（11 ）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； 
（12 ）以不正当手段谋求业务发展； 
（13 ）有悖社会公德，损害证券投资基金 从业人员形象； 
（14 ）其他法律法规禁止的行为。 
（ 五 ） 基金管 理人 关于禁 止性 行为的 承诺 
为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为： 
1、 承销证券； 
2、 违反规定向他人贷款或者提供担保； 
3、 从事承担无限责任的投资； 
4、 买卖其他基金份额，但是 中国证监会 另有规定的除外； 
5、向基金管理人、基金托管人出资； 
6、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
7、法律法规 、 中国证监会及基金合同规定禁止 从事的其他行为。 
如法律法规或监管部门取消或调整上述禁止性规定， 基金管理人在履行适当
程序后可不受上述规定的限制或按调整后的规定执行， 不需经基金份额持有人大
会审议，但须提前公告。 
（ 六 ） 基金经 理承 诺 
1、依照 有关法 律法规 和基金合 同的规 定，本 着谨慎的 原则为 基金份 额持有
人谋取最大利益； 
2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者 牟取利益； 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































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3、不 违 反现行 有效的 有关法律 法规、 基金合 同和中国 证监会 的有关 规定，
泄露在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密， 尚未依法公开的基金投 资内
容、 基金投资计划等信息 ， 或利用该信息从事或者明示、 暗示他人从事相关的交
易活动 ； 
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 
（ 七 ） 基金管 理人 的风险 管理 和内部 控制 制度 
1、风险管理体系 
本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、 信用风险、 流动性 风险、
管理风险、操作或技术风险、合规性风险以及其他风险。 
针对上述各种风险， 基金管理人建立了一套完整的风险管理体系， 具体包括
以下内容： 
（1 ）建 立风险 管理环 境。具体 包括制 定风险 管理战略 、目标 ，设置 相应的
组织机构， 配备相应的人力资源与技术系统， 设定风险管理的时 间范围与空间范
围等内容。 
（2 ）识 别风险 。辨识 组织系统 与业务 流程中 存在的风 险以及 风险存 在的原
因。 
（3 ）分 析风险 。检查 存在的控 制措施 ，分析 风险发生 的可能 性及其 引起的
后果。 
（4 ）度 量风险 。评估 风险水平 的高低 ，既有 定性的度 量手段 ，也有 定量的
度量手段。 定性的度量是把风险水平划分为若干级别， 每一种风险按其发生的可
能性与后果的严重程度分别进入相应的级别。 定量的方法则是设计一些风险指标，
测量其数值的大小。 
（5 ）处 理风险 。将风 险水平与 既定的 标准相 对比，对 于那些 级别较 低的风
险，则承 担它， 但需加 以监控。 而对较 为严重 的风险， 则实施 一定的 管理计划，
对于一些后果极其严重的风险，则准备相应的应急处理措施。 
（6 ）监 视与检 查。对 已有的风 险管理 系统要 监视及评 价其管 理绩效 ，在必
要时加以改变。 
（7 ）报 告与咨 询。建 立风险管 理的报 告系统 ，使公司 股东、 公司董 事会、
公司高级管理人员及监管部门了解公司风险管理状况，并寻求咨询意见。 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































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18 
 
2、内部控制制度 
（1 ）内部控制的原则 
①全面性 原则。 内部控 制制度覆 盖公司 的各项 业务、各 个部门 和各级 人员，
并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。 
②独立性原则。 公司设立独立的督察长与监察稽核部门， 并使它们保持高度
的独立性与权威性。 
③相互制约原则。 公司部门和岗位的设置权责分明、 相互牵制， 并通过切实
可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。 
④重要性原则 。 公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基础上， 内部
风险控制与公司业务发展同等重要。 
（2 ）内部控制的主要内容 
①控制环境 
公司董事会、 监事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。 基金管
理人在董事会下设立有独立董事参加的风险委员会， 负责评价与完善公司的内部
控制体系； 公司监事会负责审阅外部独立审计机构的审计报告， 确保公司财务报
告的真实性、可靠性，督促实施有关审计建议。 
公司管理层在总经理领导下， 认真执行董事会确定的内部控制战略， 为了有
效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略， 设立了总经理办公会、 投资决策
委员会、 风险控制委员会等委员会， 分别负责公司经营、 基金投资、 风险管理的
重大决策。 
此外， 公司设有督察长， 全权负 责公司的监察与稽核工作， 对公司和基金运
作的合法性、 合规性及合理性进行全面检查与监督， 参与公司风险控制工作， 发
生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。 
②风险评估 
公司内部稽核人员定期评估公司及基金的风险状况， 包括所有能对经营目标、
投资目标产生负面影响的内部和外部因素， 对公司总体经营目标产生影响的可能
性及影响程度，并将评估报告报总经理办公会和风险控制委员会。 
③操作控制 
公司内部组织结构的设计方面， 体现部门之间职责有分工， 但部门之间又相富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
19 
 
互合作与 制衡的原则。 基金投资管理、 基金运作、 市场等业务部门有明确的授权
分工， 各部门的操作相互独立， 并且有独立的报告系统。 各业务部门之间相互核
对、相互牵制。 
各业务部门内部工作岗位分工合理、 职责明确， 形成相互检查、 相互制约的
关系， 以减少舞弊或差错发生的风险， 各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。 
在明确的 岗位责 任制度 基础上， 设置科 学、合 理、标准 化的业 务操作 流程，
每项业务操作有清晰、 书面化的操作手册， 同时， 规定完备的处理手续， 保存完
整的业务记录，制定严格的检查、复核标准。 
④信息与沟通 
公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系， 通过建立有效的信息
交流渠道， 保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息， 保
证信息及时送达适当的人员进行处理。 
⑤监督与内部稽核 
基金管理人设立了独立于各业务部门的监察稽核部， 履行内部稽核职能， 检
查、 评价公司内部控制制度合理性、 完备性和有效性， 监督公司内部控制制度的
执行情况， 揭示公司内部管理及基金运作中的风险， 及时提出改进意见， 促进公
司内部管理制度有效地执行。 内部稽核人员具有相对的独立性， 监察稽核报告提
交全体董事审阅并报送中国证监会。 
3、基金管理人关于内部控制的声明 
（1 ）基 金管理 人确知 建立、实 施和维 持内部 控制制度 是基金 管理人 董事会
及管理层的责任； 
（2 ）上述关于内部控制的披露真实、准确； 
（3 ）基 金管理 人承诺 将根据市 场环境 的变化 及 公司的 发展不 断完善 内部控
制制度。 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
20 
 
第 四部 分


基金 托管 人 
 
（ 一） 基金托 管人 概况 
1、基本情况 
名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行） 
住所：北京市东城区建国门内大街 69 号 
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座 
法定代表人：周慕冰 
成立日期：2009 年 1 月 15 日 
批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13 号 
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]23 号 
注册资本：32,479,411.7 万元人民币 
存续期间：持续经营 
联系电话：010-66060069 
传真：010-68121816 
联系人：林葛 
中国农业银行股份有限 公司是中国金融体系的 重要组成部分, 总 行 设 在 北 京 。
经国务院 批准， 中国农 业银行整 体改制 为中国 农业银行 股份有 限公司 并于 2009
年 1 月 15 日依法成立 。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资
产、 负债、 业务、 机构 网点和员工。 中国农业银行网点遍布中国城乡， 成为国内
网点最多、 业务辐射范围最广， 服务领域最广， 服务对象最多， 业务功能齐全的
大型国有商业银行之一。 在海外， 中国农业银 行同样通过自己的努力赢得了良好
的信誉， 每年位居 《财 富》 世界 500 强企业之列。 作为一家城乡并举、 联通国际、
功能齐备的大型国有商业银行， 中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经营理念，
坚持审慎稳健经营、 可持续发展， 立足县域和城市两大市场， 实施差异化竞争策
略， 着力打造 “伴你成长” 服务品牌， 依托覆盖全国的分支机构、 庞大的电子化
网络和多元化的金融产品， 致力为广大客户提供优质的金融服务， 与广大客户共
创价值、共同成长。 
中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行， 经验丰富， 服务富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
21 
 
优质， 业绩突出， 2004 年被英国 《全球托管人》 评为中国 “最佳托管银行” 。 2007
年中国农业 银行通过了美国 SAS70 内部控制审计，并获得无保留意见的 SAS70
审计报告。 自 2010 年起 中国农业银行连续通过托管业务国际内控标准 （ISAE3402 ）
认证， 表明了独立公正第三方对中国农业银行托管服务运作流程的风险管理、 内
部控制的健全有效性的全面认可。 中国农业银行着力加强能力建设， 品牌声誉进
一步提升， 在 2010 年 首届 “ ‘金牌理财’TOP10 颁奖盛典” 中成绩突 出， 获 “最
佳托管银 行”奖 。2010 年再次 荣获《 首席财 务官》杂 志颁发 的“最 佳资产托管
奖” 。 2013 年至 2015 年连续获得中国债券市场 “优秀托管机构奖” ， 2015 年被中
国银行业协会授予“养老金业务最佳发展奖” 。 
中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月经中国证监会和中国人民
银行批准成立，2014 年更名为托管业务部/ 养老金管理中心，内设综合管理处、
证券投资基金托管处、 委托资产托管处、 境外资产托管处、 保险资产托管处、 风
险管理处、 技术保障处 、 营运中心、 市场营销 处、 内控监管处、 账户 管理处， 拥
有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。 
2、主要人员情况 
中国农业银行托管业务部现有员工 140 余名，其中具有高级职称的专家 30
余名，服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强，高级管理层均有
20 年以上金融从业经验和高级技术职称，精通国内外证券市场的运作。 
3、基金托管业务经营情况 
截止到 2017 年 3 月31 日， 中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放
式证券投资基金共361 只。 
 
（ 二） 托管人 的内 部控制 制度 
1、内部控制目标 
严格遵守国家有关托管业务的法律法规、 行业监管规章和行内有关管理规定,
守法经营、 规范运作、 严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完 整, 
确保有关信息的真实、 准确、 完整、 及时,保护 基金份额持有人的合法权益。 
2、内部控制组织结构 
风险管理委员会总体负 责中国农业银行的风险 管理与内部控制工作, 对托管富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
22 
 
业务风险管理和内部控制工作进行监督和评价。 托管业务部专门设置了风险管理
处, 配 备 了 专 职 内 控 监 督 人 员 负 责 托 管 业 务 的 内 控 监 督 工 作, 独 立 行 使 监 督 稽 核
职权。 
3、内部控制制度及措施 
具备系统 、完善 的制度 控制体系 ，建立 了管理 制度、控 制制度 、岗位 职责、
业务操作流程， 可以保证托管业务的规范操作和顺利进行； 业务人员具备从业资
格； 业务管理实行严格的复核、 审核、 检查 制度， 授权工作实行集中控制， 业务
印章按规程保管、 存放、 使用， 账户资料严格保管， 制约机制严格有效； 业务操
作区专门 设置， 封闭管 理,实施 音像监 控；业 务信息由 专职信 息披露 人负责, 防止
泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。 
（ 三） 基金托 管人 对基金 管理 人运作 基金 进行监 督的 方法和 程序 
基金托管人通过参数设置将《基金法》 、 《运作办法》 、基金合同、托管协议 
规定的投资比例和禁止投资品种输入监控系统， 每日登录监控系统监督基金
管理人的投资运作， 并通过基金资金账户、 基金管理人的投资指令等监督基金管
理人的其他行为。 
当基金出现异常交易行为时， 基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的
处理： 
1、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题，电话提示基金管理人； 
2、书面 警示。 对本基 金投资比 例接近 超标、 资金头寸 不足等 问题， 以书面
方式对基金管理人进行提示； 
3、书面 报告。 对投资 比例超标 、清算 资金透 支以及其 他涉嫌 违规交 易等行
为，书面提示有关基金管理人并报中国证监会。 
 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































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23 
 
第 五部 分


相关 服务 机构 
（ 一 ） 基金份 额发 售机构



1、直销机构：富国基金管理有限公司 
住所： 中国 （上海） 自由 贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17
楼 
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期16-17 楼 
法定代表人：薛爱东 
成立日期：1999 年4 月13 日 
直销网点：上海投资理财中心 
中心地址：上海市杨浦区大连路 588 号宝地广场 A 座23 楼 
客户服务统一咨询电话：95105686、4008880688 （全 国 统 一 ， 免 长 途 话 费 ） 
传真：021-80126257 、80126253 
联系人： 孙迪 
公司网站：www.fullgoal.com.cn 
2、其他 销售机构 
（1 ）中国农业银行股份有限公司 
注册地址: 北京市东城区建国门内大街 69 号 
办公地址: 北京市东城区建国门内大街 69 号 
法人代表: 周慕冰 
联系电话: （010 ）85108227 
传真电话： （010）85109219 
联系人员： 曾艳 
客服电话： 95599 
公司网站： www.abchina.com 
（2 ）中泰证券股份有限公司 
注册地址: 济南市经七路 86 号 
办公地址: 济南市经七路 86 号23 层 
法人代表: 李玮 
联系电话: 0531 －68889155 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
24 
 
传真电话： 0531 －68889185 
联系人员： 吴阳 
客服电话： 95538 
公司网站： www.qlzq.com.cn 
（3 ）中信证券股份有限公司 
注册地址: 广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场二期北座 
办公地址: 北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 
法人代表: 张佑君 
联系电话: （010 ）84588888 
传真电话： （010）84865560 
联系人员： 顾凌 
客服电话： 95558 
公司网站： www.cs.ecitic.com 
(4) 中信证券（山东）有限责任公司 
注册地址: 青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层 
办公地址: 青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层 
法人代表: 杨宝林 
联系电话: 0532-85022326 
传真电话： 0532-85022605 
联系人员： 吴忠超 
客服电话： 95548 
公司网站： www.citicssd.com 
（5 ）申万宏源证券有限公司 
注册地址: 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 
办公地址: 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 
法人代表: 李梅 
联系电话: （021 ）33389888 
传真电话： （021）33388224 
联系人员： 黄莹 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
25 
 
客服电话： 95523 或4008895523 
公司网站： www.swhysc.com 
（6 ）申万宏源西部证券有限公司 
注册地址: 新疆乌鲁木齐市高新区 （新市区） 北京南路 358 号大成国际大厦
20 楼2005 室 
办公地址: 新疆乌鲁木齐市高新区 （新市区） 北京南路 358 号大成国际大厦
20 楼2005 室 
法人代表: 许建平 
联系电话: 010-88085858 
传真电话： 010-88085858 
联系人员： 李巍 
客服电话： 4008-000-562 
公司网站： www.hysec.com 
（7 ）海通证券股份有限公司 
注册地址: 上海市广东路 689 号 
办公地址: 上海市广东路 689 号 
法人代表: 周杰 
联系电话: （021 ）23219000 
传真电话： （021）23219000 
联系人员： 李笑鸣 
客服电话： 95553 
公司网站： www.htsec.com 
（8 ）广发证券股份有限公司 
注册地址: 广州天河区天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼（4301-4316
房） 
办公地址: 广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38 、41 和 42
楼 
法人代表: 孙树明 
联系电话: （020 ）87555305 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
26 
 
传真电话： （020）87555305 
联系人员： 黄岚 
客服电话： 95575 
公司网站： www.gf.com.cn 
（9 ）上海好买基金销售有限公司 
注册地址: 上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼2 楼41 号 
办公地址: 上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯大厦 903～906 室 
法人代表: 杨文斌 
联系电话: （021 ）58870011 
传真电话： （021）68596916 
联系 人员： 张茹 
客服电话： 4007009665 
公司网站： www.ehowbuy.com 
（10 ）上海天天基金销售有限公司 
注册地址: 上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼2 层 
办公地址: 上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座9 楼 
法人代表: 其实 
联系电话: 021-54509998 
传真电话： 021-64385308 
联系人员： 潘世友 
客服电话： 400-1818-18 
基金管理人可根据有关法律法规的要求， 选择其它符合要求的机构销售本基
金，并及时公告。 
（ 二） 登记机 构 
名称：富国基金管理有限公司 
住所： 中国 （上海） 自 由贸易试验区 世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17
层 
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期16-17 层 
法定代表人：薛爱东 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
27 
 
成立日期：1999 年4 月13 日 
电话： （021）20361818 
传真： （021）20361616 
联系人： 徐慧



（ 三 ） 出具法 律意 见书的 律师 事务所 
名称：上海 源泰 律师事务所 
注册地址 ：上海市 浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室 
办公地址： 上海市 浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室 
负责人： 廖海 
经办律师： 刘佳、 张雯倩 
联系人：刘佳 
电话：021-51150298 
传真：021-51150398 
（ 四 ） 审计基 金财 产的 会 计师 事务所 
名称：安永华明会计师事务所 （特殊普通合伙） 
注册地址： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层 
办公地址： 上海市 浦东新区世纪大道100 号环球金融中心50 楼 
法定代表人： 毛鞍宁 
联系电话：021-22288888 
传真：021-22280000 
联系人： 蒋燕华 
经办注册会计师： 蒋燕华、石静筠 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
28 
 
第 六部 分


基金 的募 集 
本基金由 基金管 理人依 照《基金 法》 、 《运作 办 法》 、 《 销售办 法》 、 基 金合同
及其他有关规定募集， 已于 2017 年 5 月 15 日 获得中国证监会准予注册的批复 （证
监许可【2017】709 号） 。 
本基金的类别为混合型证券投资基金。 
本基金的运作方式为契约型开放式。 
基金存续期限为不定期。 
（ 一） 募集期 
自基金份额发售之日起不超过 3 个月，具体发售时间 见 基 金 份 额 发 售 公 告 。 
基金管理人可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售时
间，并及时公告。 
（ 二） 发售对 象 
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、 机构投资者和合
格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投
资者。 
（ 三） 募集目 标 
本基金的最低募集份额总额为 2 亿份，最低募集金额为 2 亿元人民币。 
（ 四） 发售方 式 
通过各销售机构公开发售， 各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及
基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。 
（ 五 ） 基金份 额的 类别 
本基金根据销售费用收取方式的差异， 将基金份额分为不同的类别。 在投资
者认购/ 申购基金时收取认购/申购费用， 并不再从本类别基金资产中计提销售服
务 费的基金份额， 称为A 类基金份额； 从本类别基金资产中计提销售服务费， 并
不收取认购/申购费用的基金份额， 称为C类基金份额。 相关费率的设置及费率水
平在招募说明书或相关公告中列示。 
本基金各类基金份额分别设置基金代码。 由于基金费用的不同， 本基金各类
基金份额将分别计算基金份额净值。计算公式为： 
T 日某类基金份额净值＝T 日该类基金份额的基金资产净值/T 日 该 类 基 金 份富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
29 
 
额余额总数 
投资者在认购、 申购基金份额时可自行选择基金份额类别。 本基金不同基金
份额类别之间不得互相转换。 
有关基金 份额 类别的 具 体设置等 详见 本招募 说 明书 及相 关公告 。 根 据基金
销售情况， 基金管理人可在对已有基金份额持有人权益无实质性不利影响的情况
下， 经与基金托管人协商 一致， 并在履行适当程序后增加新的基金份额类别、 停
止现有基金份额类别的销售、 或调整基金份额分类规则等， 且无需召开基金份额
持有人大会。 调整实施前基金管理人需依照 《信息披露办法》 的规定在指定媒介
公告并报中国证监会备案。 
（ 六） 认购原 则 
1、投资者认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。 
2、投资 者在募 集期内 可以多次 认购基 金份额 ，认购费 用按每 笔认购 申请单
独计算。认购申请一经受理不得撤销。 
3、 销售 机构对 认 购申 请的受理 并不代 表该申 请一定成 功，而 仅代表 销售机
构确实接收到认购申请。 认购的确认以登记机构的确认结果为准。 对于认购申请
及认购份额的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。 
（ 七 ） 认购费 用 
投资者认购本基金 A 类基金份额需缴纳认购费用 。认购本基金 C 类基金份
额不需缴纳认购费用 ， 而是从本类别基金资产中计提销售服务费。 各销售机构销
售的份额类别以其业务规定为准，敬请投资者留意。 
本基金对通过直销柜台认购本基金 A 类基金 份额的养老金客户与除此之外
的其他投资者实施差别的认购费率。具体如下： 
通过基金管理人的直销中心认 购本基金 A 类 基金份额的养老金客户认购费
率见下表： 
认购金额 （M ） 认购费率 
M ＜100 万元 0.18% 
100 万元≤M ＜500 万元 0.12% 
M ≥500 万元 1000 元/ 笔 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
30 
 
注：上述特定认购费率适用于通过本公司直销柜台认购本基金 A 类 基金 份
额的养老金客户， 包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资
运营收益形成的补充养老基金等， 具体包括： 全国社会保障基金； 可以投资基金
的地方社会保障基金； 企业年金单一计划以及集合计划； 企业年金理事会委托的
特定客户资产管理计划；企业年金养老金产品。 
如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型， 本公司将在招募
说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围， 并按规定向中国证监会
备案。 
除上述养老金客户外，其他投资者认购本基金 A 类基金份额的认 购费率见
下表： 
认购金额（M ） 认购费率 
M ＜100万元 0.60% 
100万元≤M ＜500万元 0.40% 
M ≥500万元 1000元/ 笔 
基金认购费用不列入基金财产， 主要用于基金的市场推广、 销售、 登记等募
集期间发生的各项费用。 
（ 八 ） 认购期 认购 资金 及 利息 的处理 方式 
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户， 在基金募集行为结
束前， 任何人不得动用。 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额
归基金份额持有人所有，其中利息转份额 的具体数额 以登记机构的记录为准。 
（ 九 ） 基金认 购份 额的计 算 
1、 本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元。 认购本基金 A 类基金份额时
收取 认购费用 ，认购 C 类基金份额时不收取认购费用。 
2、认购本基金 A 类基金份额的计算方式 
基金认购采用金额认购的方式。 基金的认购金额包括认购费用和净认购金额。 
当认购费用适用比例费率时，认购份额的计算公式为： 
净认购金额= 认购金额/ （1+ 认购费率） 
认购费用= 认购金额- 净 认购金额 
认购份额= （净认购金额+ 认购利息）/ 基金份额发售面值 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
31 
 
当认购费用为固定金额时，认购份额的计算方法如下： 
认购费用＝固定金额 
净认购金额= 认购金额－认购费用 
认购份额＝（净认购金额+ 认购利息）/ 基金份额发售面值 
认购份额的计算保留到小数点后两位， 小数点两位以后的部分四舍五入， 由
此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 
例一： 某投资者 （非养 老金客户） 投资 10,000 元认购本基金A 类基金 份额，
则对应的认购费率为 0.60%，假定募集期产生的利息为 3.00 元，则可 认购份额
为：



净认购金额＝10,000/ （1＋0.60%）＝9,940.36 元



认购费用＝10,000-9,940.36＝59.64 元



认购份额＝（9,940.36 ＋3.00）/1.00＝9,943.36 份 
即：该投资者（非养老金 客户）投资 10,000 元认购本基金 A 类基金 份额，
可得到9,943.36 份 A 类基金份额。 
例二：某投资者（养老金客户）投资 10,000 元认购本基金 A 类基金 份额，
则对应的认购费率为 0.18%，假定募集期产生的利息为 3.00 元，则可 认购份额
为：



净认购金额＝10,000/ （1＋0.18%）＝9,982.03 元



认购费用＝10,000-9,982.03＝17.97 元



认购份额＝（9,982.03 ＋3.00）/1.00＝9,985.03 份



即： 该投资者 （养老金 客户 ） 投资10,000 元认购本基金 A 类基金 份额，可
得到9,985.03 份 A 类基金份额。 
3、认购本基金 C 类基金份额的计算方式 
认购份额＝（认购金额＋认购利息）/ 基金份额发售面值 
认购份额的计算保留到小数点后两位， 小数点两位以后的部分四舍五入， 由
此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 
例三：某投资人投资 10,000 元认购本基金 C 类基金份额，假定募集期产生
的利息为 3.00 元，则可认购份额为： 
认购份额＝（10,000 ＋3.00）/1.00=10,003.00 份 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
32 
 
即：该投 资人 投资10,000 元认购 本基 金C类 基 金份额， 假定 募集期 产 生的利
息为3.00 元，可得到10,003.00份C类基金份额。 
（ 十 ） 基金认 购金 额的限 制 
投资者通过销售机构 （不含直销网点） 认购本基金， 单笔认购申请的最低金
额为10元 （含认购费） 。 投资者通过除直销网点以外的 其他销售机构认购本基金
时， 除需满足基金管理人最低认购金额限制外， 当其他销售机构设定的最低金额
高于上述金额限制时，投资者还应遵循相关销售机构的业务规定。 
基金管理人直销网点接受首次认购申请的最低金额为单笔50,000 元 （含认购
费） ， 追加认购的最低金额为单笔20,000元 （含认购费） 。 已在直销网点有认购
过本基金管理人管理的其他基金记录的投资者不受首次认购最低金额的限制， 本
基金直销网点单笔最低认购金额可由基金管理人酌情调整； 通过基金管理人网上
交易系统办理基金认购业务的不受直销网点单笔认购最低金额的限制， 首次单笔
最 低认购金额为10元 （含认购费） ， 追加认购的单笔最低认购金额为10元 （含认
购费）。 
（十 一 ）基金 份额 的认购 和持 有限额 
如 本 基 金 单 个 投 资 人 累 计 认 购 的 基 金 份 额 数 达 到 或 者 超 过 基 金 总 份 额 的
50% ， 基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。 基
金 管 理 人 接 受 某 笔 或 者 某 些 认 购 申 请 有 可 能 导 致 投 资 者 变 相 规 避 前 述50% 比例
要求的， 基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。 投资人认购的基金份
额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。 
基金管理人可以对每个账户的认购和持有基金份额的限制进行调整， 具体限
制请参见相关公 告。 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
33 
 
第 七部 分


基金 合同 的生 效 
（ 一） 基金备 案的 条件 
本基金自 基金份 额发售 之日起3 个月内 ，在基 金募集份 额总额 不少于2亿份，
基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下， 基金募
集期届满或者基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售， 并
在10日内聘请法定验资机构验资， 自收到验资报告之日起10日内， 向中国证监会
办理基金备案手续。 
基金募集达到基金备案条件的， 自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起， 基金合同生效； 否则基金合同不生效。 基金管理人
在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。 基金管理人应
将基金募集期间募集的资金存入专门账户， 在基金募集行为结束前， 任何人不得
动用。 
（ 二） 基金合 同不 能生效 时募 集资金 的处 理方式 
如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理 人 应 当 承 担 下 列 责 任 ： 
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 
2、 在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项， 并加计银 行同
期活期存款利息（税后） ； 
3、如基 金募集 失败， 基金管理 人、基 金托管 人及销售 机构不 得请求 报酬。
基金管理人、 基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
担。 
（ 三） 基金存 续期 内的基 金份 额持有 人数 量和资 产规 模 
基金合同生效后， 连续 20 个工作日出现基 金份额持有人数量不满 200 人或
者 基金资产净值低于 5000 万元情形的， 基金管理人应当 在定期报告中予以披露 ；
连续 60 个工作日出现 前述情形的，基金管理人应当向中国证监会 报告 并提出解
决方案 ， 如转换运作方式、 与其他基金合并或者终止基金合同等， 并召开基金份
额持有人大会进行表决。 
法律法规 或监管机构 另有规定时，从其规定。 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
34 
 
第 八部 分


基金 份额 的申 购与 赎回 
（ 一） 申购和 赎回 场所 
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。 具体的销售 机构将由基金管理人
在相关公 告中列 明。基 金管理人 可根据 情况 针 对某类份 额 变更 或增减 销售机构，
并予以公告。 基金投资者应当 在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售
机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 
（ 二 ） 申购与 赎回 的开放 日及 时间 
1、开放日及开放时间 
投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回， 具体办理时间为上海证券交易
所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间， 但基金管理人根据法律法规、 中
国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、 赎回时除外。 开放 日的具体业
务办理时间在招募说明书或相关公告中载明。 
基金合同生效后， 若出 现新的证券/ 期货 交易 市场、证券/ 期货交易 所交易时
间变更或其他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应
的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 。 
2、申购、赎回开始日及业务办理时间 
基金管理人自基金合 同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购， 具体业务办
理时间在申购开始公告中规定。 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回， 具体业务办
理时间在赎回开始公告中规定。 
在确定申购开始与赎回开始时间后， 基金管理人应在申购、 赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 
基金管理 人不得 在基金 合同约定 之外的 日期或 者时间办 理基金 份额的 申购、
赎回或者转换。 投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回或转换
申请且登记机构确认接受的， 其基金份额申购、 赎回价格为下一开放日基金份 额
申购、赎回的价格。 
（ 三 ） 申购与 赎回 的原则 
1、 “未知价” 原则， 即 申购、 赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净
值为基准进行计算； 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
35 
 
2、 “金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、当日 的申购 与赎回 申请可以 在基金 管理人 规定的时 间以内 撤销； 在当日
业务办理时间结束后不得撤销； 
4、赎回 遵循“ 先进先 出”原则 ，即按 照投资 者认购、 申购的 先后次 序进行
顺序赎回； 
5、投资 者办理 申购、 赎回等业 务时应 提交的 文件和办 理手续 、办理 时间、
处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下， 以各销售机构的具体规
定为准； 
6、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下， 对上述原则进行调整。 基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 。 
（ 四 ） 申购与 赎回 的程序 
1、申购和赎回的申请方式 
投资者必须根据销售机构规定的程序， 在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。 
2、申购和赎回的款项支付 
投资者申购基金份额时， 必须在规定的时间内全额交付申购款项， 否则所提
交的申购申请无效。 投资者交付申购款项， 申购成立； 登记机构确认基金份额时，
申购生效。 
投资者在提交赎回申请时， 必须持有足够的基金份额余额， 否则所提交的赎
回申请无效。 基金份额持有人在规定的时间内递交赎回申请， 赎回成立； 登记机
构确认赎回申请时，赎回生效。 
投资者 T 日赎回申请生效后， 基金管理人将在 T ＋7 日 （包括该日） 内支付
赎回款项。 遇交易所或交易市场数据传输延迟、 通讯系统故障、 银行数据交换系
统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程， 则
赎回款顺延至上述情形消除后的下一个工作日划往投资者银行账户。 在发生巨额
赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时， 款项的支付
办法参照基金合同有关条款处理。 
基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内， 对上述业务办理时间富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
36 
 
进行调整， 基金管理人必须在调整实施前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指
定媒介上公告。 
3、申购和赎回申请的确认 
基 金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日 （T 日 ） ，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内 对该交易的
有效性进行确认。T 日提交的有效申请， 投资者应在 T+2 日后 （包括 该日 ） 及时
到销售机构或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 若申购不成功 或
无效， 则申购款项 本金退还给投资者 ， 基金管理人及基金托管人不承担该退回款
项产生的利息等损失 。因投资者未及时进行查询而造成的后果由其自行承担。 
销售机构对申购、 赎回申请的受理并不代表该申请一定成功， 而仅代表销售
机构确实接收到申购、 赎回申请。 申购、 赎回申请的确认以登记机构的确认结果
为准。对于申请及份额的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利 。 
（ 五 ） 申购与 赎回 的数额 限制 
1、 基金 管理人 规定， 投资者通 过销售 机构（ 不含直销 网点） 申购 本 基金 的
单笔最低 申购金额为人民币 10 元 （含申购费） ， 投资者通过 除直销网点以外的其
他销售机构申购本基金时， 除需满足 基金管理人 最低申购金额限制外， 当其他销
售机构设定的最低金额高于上述金额限制时， 投资者还应遵循相关销售机构的业
务规定。 
直销网点单个账户首次申购的最低金额为 50,000 元 （含申购费） ， 追 加申购
的最低金额为单笔20,000 元 （含申购费） ； 已 在直销网点有该基金认购记录的投
资者不受首次申购最低金额的限制。 其他销售网点的投资者欲转入直销网点进行
交易要受直销网点最低申购金额的限制。 投资者当期分配的基金收益转购基金份
额时， 不受最低申购金额的限制。 通过基金管理人网上交易系统办理基金申购业
务的不受直销网点单笔申购最低金额的限制，申购最 低金额为单笔 10 元（含申
购费） 。 基金管 理人可 根据市场 情况， 调整本 基金首次 申购 和 追加申 购的最低金
额。 
投资者可多次申购， 但单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额
总数的 50%，也不得通过一致行动人等方式变相 达到或超过基金份额总数的 50%
（在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50% 的除外） 。 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
37 
 
2、基金 份额持 有人在 销售机构 赎回时 ，每次 对本基金 的赎回 申请不 得低于
10 份基金 份额。 基金 份额持有 人赎回 时或赎 回后在销 售机构 （网点 ）保留的基
金份额余额不足10 份的，在赎回时需一次全部申请赎回。 
3、 基金 管理人 可在法 律法规允 许的情 况下， 调整上述 规定申 购金额 和赎回
份额的数量限制。 基金管理人必须在调整实施前依照 《信息披露办法》 的有关规
定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。 
（ 六 ） 申购费 用 和 赎回费 用 
投资者申购本基金份额时， 需交纳申购费用。 投资者在一天之内如果有多笔
申购，适用费率按单笔分别计算。 
本基金 A 类基金份额在投资 者申购时收取申购费 。C 类基金份额不 收取申
购费 ， 而是从本类别基金资产中计提销售服务费。 各销售机构销售的份额类别以
其业务规定为准，敬请投资者留意。 
本基金对通过直销柜台申购本基金 A 类基金 份额的养老金客户与除此之外
的其他投资者实施差别的申购费率。具体如下： 
通过基金管理人的直销中心申购本基金 A 类 基金份额的养老金客户申购费
率见下表： 
申购金额（M ） 申购费率 
M ＜100 万元 0.24% 
100 万元≤M ＜500 万元 0.15% 
M ≥500 万元 1000 元/ 笔 
注：上述特定申购费率适用于通过本公司直销柜台申购本基金 A 类 基金份
额的养老金客户， 包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资
运营收益形成的补充养老基金等， 具体包括： 全国社会保障基金； 可以投资基金
的地方社会保障基金； 企业年金单一计划以及集合计划； 企业年金理事会委托的
特定客户资产管理计划；企业年金养老金产品。 
如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型， 本公司将在招募
说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围， 并按规定向中国证监会
备案。 
除上述养老金客户外，其他投资者申购本基金 A 类基金份额的申 购费率见富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
38 
 
下表： 
申购金额（M ） 申购费率 
M ＜100 万元 0.80% 
100 万元≤M ＜500 万元 0.50% 
M ≥500 万元 1000 元/ 笔 
基金申购费用不列入基金财产， 主要用于基金的市场推广、 销售、 登记等各
项费用。 
2、赎回费率 
（1 ）赎 回费用 由赎回 基金份额 的基金 份额持 有人承担 ，在基 金份额 持有人
赎回基金份额时收取。 投资者认 （申） 购本基金所对应的赎回费率随持有时间递
减。 
1）对于本基金 A 类基金份额，赎回费率见下表： 
 
持有期限（N）





赎回费率 
N＜7 日 1.50% 
7 日≤N ＜30 日 0.75% 
30 日≤N ＜180 日 0.50% 
N≥180 日 0 
 
（注： 赎回份额持有时间的计算， 以该份额自登记机构确认之日开始计算。 ） 
 
2）对于本基金 C 类基金份额，赎回费率见下表： 
持有期限（N） 
赎回费率 
N＜30 日 
0.50% 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
39 
 
N≥30 日 0 
（2 ）投 资者可 将其持 有的全部 或部分 基金份 额赎回。 本基金 的赎回 费用在
投资者赎回本基金份额时收取。 
对持续持有期少于 30 日的投资者收取的赎回费，将全额计入基金财产；对
持续持有期长于 30 日但少于 90 日的投资者收取的赎回费， 将赎回费总额的 75%
计入基金财产；对持续持有期长于 90 日但少 于 180 日的投资者收取 的赎回费，
将赎回费总额的 50% 计入基金财产； 未归入基金财产的部分用于支付登记费和其
他必要的手续费。对持续持有期长于 180 日的投资者，不收取赎回费。 
3、 在对 基金份 额持有 人利益无 实质性 不利影 响的情况 下，经 与基金 托管人
协商一致并履行适当程序后， 基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率
或收费方式， 并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》 的
有关规定在指定媒介上公告。 
4、 基金 管理人 可以在 不违反法 律法规 规定及 基金合同 约定且 在不对 基金份
额持有人权益产生实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划， 定
期或不定期地开展基金促销活动。 在基金促销活动期间， 按相关监管部门要求履
行必要手续后，基金管理人可以适当调低本基金的销售费率。 
（ 七 ） 申购份 额与 赎回金 额的 计算 
1、申购份额的计算 
（1 ）投资者申购本基金 A 类基金份额的计算方式 
当申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下： 
净申购金额= 申购金额/ （1＋申购费率） 
申购费用= 申购金额- 净 申购金额 
申购份额= 净申购金额/ 申购日 A 类基金份额净值 
当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下： 
申购费用＝固定金额 
净申购金额= 申购金额－申购费用 
申购份额＝净申购金额/ 申购日 A 类基金份额净值 
上述计算结果均按四舍五入方法， 保留到小数点后 2 位， 由此产生的收益或
损失由基金财产承担。 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
40 
 
例四： 某投资者 （非养 老金客户） 投资 10,000 元申购本基金A 类基金份额，
则 对应的申购费率为 0.80%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.1500 元，则
其可得到的申购份额为：



净申购金额=10,000/ （1+0.80%）=9,920.63 元 
申购费用=10,000-9,920.63=79.37 元 
申购份额=9920.63/1.1500=8,626.63 份 
即：该投资者（非养老金客户）投资 10,000 元申购本基金 A 类基金 份额，
假设申购当日基金份额净值为 1.1500 元，可得到 8,626.63 份A 类基金份额。 
例五：某投资者（养老金客户）投资 10,000 元申购本基金 A 类基金 份额，
则对应的申购费率为 0.24%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.1500 元，则
其可得到的申购份额为：



净申购金额=10,000/ （1+0.24%）=9,976.06 元 
申购费用=10,000-9,976.06=23.94 元 
申购份额=9976.06/1.1500=8,674.83 份 
即：该投资者（养老金客户）投资 10,000 元 申购本基金 A 类基金份 额，假
设申购当日基金份额净值为 1.1500 元，可得到 8,674.83 份A 类基金份额。 
（2 ）投资者申购本基金 C 类基金份额的计算方式 
申购份额＝申购金额/ 申购当日 C 类基金份额净值 
例六：某投资人投资 10,000 元申购本基金 C 类份额，假设申购当日 C 类基
金份额净值为1.1500 元，则其可得到的申购份额为：



申购份额=10,000/1.1500=8,695.65 份 
即：投资人投资 10,000 元申购本基金 C 类份 额，假设申购当日 C 类基金份
额净值为1.1500 元，则其可得到的 C 类基金 份额为8,695.65 份。 
2、赎回金额的计算 
赎回金额的计算方法如下： 
赎回总金额= 赎回份额 ? 赎回日该类基金份额净值 
赎回费用＝赎回总金额× 赎回费率 
赎回金额= 赎回总金额 ? 赎回费用 
上述计算结果均按四舍五入方法， 保留到小数点后 2 位， 由此产生的收益或富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
41 
 
损失由基金财产承担。 
例七： 某投资者在 T 日赎回10,000 份本基金 A 类基金份额， 持有时间为 10
日 ，则对应的赎回费率为 0.75%，假设赎回日 A 类基金份额净值为 1.0800 元，
其获得的赎回金额计算如下： 
赎回总金额＝ 10,000×1.0800=10,800.00 元 
赎回费用＝ 10,800.00×0.75%＝81.00 元 
赎回金额＝10,800.00-81.00＝10,719.00 元 
即：该投资者赎回本基金 10,000 份 A 类基金 份额，持有时间为 10 日，则
其可得到的 净赎回金额为 10,719.00 元。 
例八：某投资者在 T 日赎回 10,000 份本基金 C 类基金份额，假设持有时间
大于30 日， 则对应的赎回费率为0， 假设赎回日C 类基金份额净值为1.0800 元，
其获得的赎回金额计算如下： 
赎回总金额＝ 10,000×1.0800=10,800.00 元 
赎回费用＝ 10,800.00×0% ＝0 元 
赎回金额＝10,800.00-0＝10,800.00 元 
即：该投资者赎回本基金 10,000 份 C 类基金 份额，持有时间大于 30 日，
则其可得到的 净赎回金额为 10,800.00 元。 
3、本基金基金份额净值的计算： 
本基金各类基金份额的基金份额净值的计算， 保留到小数点后 4 位， 小数点
后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 
T 日的基金份额净值在 当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特 殊情况，
经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 
如按照上述保留位数的份额净值对投资者的申购或赎回进行确认可能引起
基金份额净值剧烈波动的， 为维护基金份额持有人利益， 基金管理人与基金托管
人协商一致后， 可以临时增加各类基金份额的基金份额净值的保留位数并以此进
行确认，并在确认完成后予以恢复，具体保留位数以届时公告为准。 
（ 八 ） 申购和 赎回 的登记 
投资者申购基金成功后，正常情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资者登
记权益并办理登记手续，投资者自 T+2 日（含该日 ）后有权赎回该部分基金份富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
42 
 
额。 
投资者赎回基金成功后，正常情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资者办
理扣除权益的登记手续。 
基金管理 人可以 在法律 法规允许 的范围 内，对 上述登记 办理时 间进行 调整，
但不得实质影响投资者的合法权益， 并最迟于开始实施前 3 个工作日在指定媒介
公告。 
（ 九 ） 拒绝或 暂停 申购的 情形 
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资者的申购申请： 
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2、发生 基金合 同规定 的暂停基 金资产 估值情 况时，基 金管理 人可暂 停接受
投资者的申购申请。 
3、证券 、期货 交易所 交易时间 非正常 停市， 导致基金 管理人 无法计 算当日
基金资产净值。 
4、 基金 管理人 接受某 笔或某些 申购申 请可能 会影响或 损害现 有基金 份额持
有人利益时。 
5、基金 管理人 接受某 笔或者某 些申购 申请有 可能导致 单一投 资者持 有基金
份额的比例达到或者超过 50% ，或者变相规避 50% 集中度的情形时。 
6、基金 资产规 模过大 ，使基金 管理人 无法找 到合适的 投资品 种，或 其他可
能对基金业绩产生负面影响，或其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 
7、基金 管理人 、基金 托管人、 基金销 售机构 或登记机 构的异 常情况 导致基
金销售系统、基金登记 系统或基金会计系统无法正常运行。 
8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第 1、2、3、6、7、8 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停
接受投资者的申购申请时， 基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停
申购公告。 如果投资者的申购申请被拒绝， 被拒绝的申购款项本金将退还给投资
者， 基金管理人及基金托管人不承担该退回款项产生的利息等损失。 在暂停申购
的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 
（ 十） 暂停赎 回或 者延缓 支付 赎回款 项的 情形 
发生下列情形时， 基金管理人可暂停接受投资者的赎回申请或延缓支付赎回富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
43 
 
款项： 
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 
3、证券 、期货 交易所 交易时间 非正常 停市， 导致基金 管理人 无法计 算当日
基金资产净值。 
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
5、发生 继续接 受赎回 申请将损 害现有 基金份 额持有人 利益的 情形时 ，基金
管理人可暂停接受投资者的赎回申请。 
6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受投资者的赎回申请或延缓支
付赎 回款项时， 基金管理人应在当日报中国证监会备案， 已确认的赎回申请， 基
金管理人应足额支付； 如暂时不能足额支付， 应将可支付部分按单个账户申请量
占申请总量的比例分配给赎回申请人， 未支付部分可延期支付。 若出现上述第 4
项所述情形， 按基金合同的相关条款处理。 基金份额持有人在申请赎回时可事先
选择将当日可能未获受理部分予以撤销。 在暂停赎回的情况消除时， 基金管理人
应及时恢复赎回业务的办理并公告。 
（十 一 ）巨额 赎回 的情形 及处 理方式 
1、巨额赎回的认定 
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请 （赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转 换 中 转 入 申 请 份 额
总数后的余额） 超过前一开放日的基金总份额的 10% ， 即认为是发生 了巨额赎回。 
2、巨额赎回的处理方式 
当基金出现巨额赎回时， 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回、 部分延期赎回 或暂停赎回。 
（1 ）全 额赎回 ：当基 金管理人 认为有 能力支 付投资者 的全部 赎回申 请时，
按正常赎回程序执行。 
（2 ）部 分延期 赎回： 当基金管 理人认 为支付 投资者的 赎回申 请有困 难或认
为因支付投资者的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时，基金管理人在 当日接受赎回 比 例 不 低于 上 一 开 放 日 基 金 总 份额 的 10%富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
44 
 
的前提下， 可对其余赎回申请延期办理。 对于当日的赎回申请， 应当按单个账户
赎回申请量占赎回申请总量的比例， 确定当日受理的赎回份额； 对于未能赎回部
分，投资 者在提 交赎回 申请时可 以选择 延期赎 回或取消 赎回。 选择延 期赎回的，
将自动转入下一个开放日继续赎回， 直到全部赎回为止； 选择取消赎回的， 当日
未获受理的部分赎回申请将被撤销。 延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并
处理， 无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额， 以此类推，
直到全部赎回为止。 如投资者在提交赎回申请时未作明确选 择， 投资者未能赎回
部分作自动延期赎回处理。部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额的限制。 
（3 ）暂停赎回：连续 2 个开放日以上( 含本数) 发生巨额赎回，如基金管理
人认为有必要， 可暂停接受基金的赎回申请； 已经接受的赎回申请可以延缓支付
赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。 
3、巨额赎回的公告 
当发生上述巨额赎回并延期办理时， 基金管理人应当通过邮寄、 传真或者招
募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人， 说明有关处理方
法，同时在指定媒介上刊登公告。 
（十 二 ）暂停 申购 或赎回 的公 告和重 新开 放申购 或赎 回的公 告 
1、发生 上述暂 停申购 或赎回情 况的， 基金管 理人当日 应立即 向中国 证监会
备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 
2、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应 于重新开放日，在指定媒介上
刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。 
3、如发生暂停的时间超过 1 日，基金管理人 可以根据暂停申购或赎回的时
间， 依照 《信息披露办法》 的有关规定， 最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重
新开放申购或赎回的公告； 也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购
或赎回 的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。 
（十 三 ）基金 转换 
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理 人管理 的其他 基金之间 的转换 业务， 基金转换 可以收 取一定 的转换费，
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告， 并
提前告知基金托管人与相关机构。 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
45 
 
（十 四 ）基金 份额 的转让 
在法律法规允许且条件具备的情况下， 基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构
办理基金份额的过户登记。 基金管理人拟受理基金份额转让业务的 ， 将提前公告，
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 
（十 五 ）基金 的非 交易过 户 
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、 符合法律法规的其它非交易过户， 或者
按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。 无论在上述何种
情况下， 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资者或者是按
照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理。 
继承是指 基金份 额持有 人死亡， 其持有 的基金 份额由其 合法的 继承人 继承；
捐赠指基金份 额 持 有 人 将 其 合 法 持 有 的 基 金 份 额 捐 赠 给 福 利 性 质 的 基 金 会 或 社
会团体； 司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、 法人或其他组织。 办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料， 对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 
（十 六 ）基金 的转 托管 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管， 基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 
（十 七 ）定期 定额 投资计 划 
基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划 ， 具体规则由基金管理人另
行规定。 投资者在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额， 每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。 
（十 八 ）基金 份额 的冻结 、解 冻和质 押 
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻， 以及
登记机构认可、 符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 基金账户或基金份额、
被冻结的， 被冻结部分产生的权益一并冻结， 被冻结部分份额仍然参与收益分配富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
46 
 
与支付。法律法规或监管部门另有规定的除外。 
如相关法 律法规 允许基 金管理人 办理基 金 份额 的质押业 务或其 他基金 业务，
基金管理人将制定和实施相应的业务规则。 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
47 
 
第 九部 分


基金 的投 资 
（ 一） 投资目 标 
本基金在严格控制风险的前提下， 追求超越业绩比较基准的投资回报和资产
的长期稳健增值。 
（ 二） 投资范 围 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法公开发行上
市交易的股票 （包括主板、 中小板、 创业板及其他中国证监会允许基金投资的股
票） 、 衍生工具 （权证 、 股指期货等） 、 债券 （国家债券、 地方政府 债券、 央行票
据、 金融债券、 企业债 券、 公司债券、 次级债 券、 可转换债券、 可交 换债券、 可
分离交易可转债、 短期融资券 （含超短期融资券） 、 中期票据等） 、 资产支持证券、
债券回购 、银行 存款（ 包括定期 存款、 协议存 款、通知 存款等 ） 、同 业存单，以
及法律法规或中国证监会允许投资的其他金融工具 （但须符合中国证监会的相关
规定） 。 
如法律法规 或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。 
基金的投资组合比例为：股票投资占基金资产的比例为 0% –95% ， 权证投
资占基金资产净值的比例为 0% –3% ， 每个交 易日日终在扣除股指期货合约需缴
纳的交易保证金后， 现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值
的 5% 。 
（ 三 ） 投资策 略 
本基金将采用 “自上而下” 与 “自下而上” 相 结合的主动投资管理策略， 将
定性分析与定量分析贯穿于资产配置、 行业细分、 公司价值评估以及组合风险管
理全过程中。 
1、大类资产配置策略 
本基金在资产配置 中贯彻 “自上而下” 的策略， 根据宏观经济环境， 主要包
括国内生产总值、 经济 增长率、 失业率、 通货 膨胀率、 财政收支、 国 际收支、 固
定资产投资规模、 货币政策和利率走势等指标， 并通过战略资产配置策略和战术
资产配置策略的有机结合，持续、动态、优化确定投资组合的资产配置比例。 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
48 
 
（1 ）战略资产配置策略 
在长期范围内， 基金管理人将在理性预期的基础上获得战略资产配置的最优
比例， 并以此作为资产配置调整的可参照基准。 主要考虑因素包括大类资产的历
史回报、 历史波 动率、 各类资产 之间的 相关性 、行情驱 动因素 、类别 风格轮动、
行业强弱等，从其变动及 趋势中得出未来资产回报、风险 及 相 关 性 的 可 能 变 化 。 
（2 ）战术资产配置策略 
在短期范围内， 基金管理人将对组合进行战术资产配置， 即在战略资产配置
长期维持均衡的基础上积极主动的实现对大类资产配置的动态优化调整。 重点考
虑以下因素： 
1）基本 面：评 估基本 面因素， 包括国 内外宏 观形势、 工业企 业利润 、货币
政策等； 
2）资金面：评估影响股市中短期资金流； 
3）估值：评估股市历史绝对、相对估值及业绩调升调降； 
4）市场面：评估市场情绪指标、动量、技术面等指标。 
2、股票投资策略 
本基金将运用 “价值为本， 成长为重” 的合理价格成长 投资策略来确定具体
选股标准。 该策略通过建立统一的价值评估框架， 综合考虑上市公司的增长潜力
和市场估值水平，以寻找具有增长潜力且价格合理或被低估的股票。 
同时， 本基金将综合考虑投资回报的稳定性、 持续性与成长性， 通过精细化
风险管理和组合优化技术， 实现行业与风格类资产的均衡配置， 从而实现风险调
整后收益的最大化。 
（1 ）第一层：侧重量化筛选 
本基金重点关注由以下量化筛选过程产生的股票样本： 
本 基 金 构建 的 量 化筛 选指 标 主 要包 括 ： 市净 率（PB ） 、 市盈 率 （PE ） 、 动 态
市盈率（PEG ） 、主营业务收入增长率、净利润增长率等： 
1）价值股票的量化筛选：选取 PB 、PE 较低的上市公司股票； 
2 ） 成 长 型股 票 的量 化筛 选 ： 选 取动 态 市盈 率（PEG ） 较低 ， 主 营业务 收 入
增长率、净利润增长率排名靠前的上市公司股票。 
（2 ）第二层：突出基本面分析 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
49 
 
在量化筛选的基础上， 本基金将基于 “定性定量分析相结合、 动态静态指标
相结合” 的原则， 进一步筛选出运营状况健康、 治理结构完善、 经营管理稳健的
上市公司股票进行投资。 
基金管理人将通过运用 （定量的） 财务分析模型和资产估值模型， 重点关注
上市公司的资产质量、 盈利能力、 偿债能力、 成本控制能力、 未来增长性、 权益
回报率及相对价值等方面； 通过运用 （定性的） 上市公司质量评估模型， 重点关
注上市公司的公司治理结构、 团队管理能力、 企业核心竞争力、 行业地位、 研发
能力、公司历史业绩和经营策略等方面。 
3、债券投资策略 
本基金将采用 “自上而下” 的债券投资策略， 对债券类资产进行合理有效的
配置，并在此框架下进行具有针对性的债券选择。 
基金管理人将基于对国内外宏观经济形势的深入分析、 国内财政政策与货币
市场政策以及结构调整因素 （包括： 资金面结构的调整、 投资者结构的变化、 制
度建设和品种创新等） 对债券市场的影响， 进行合理的利率预期， 判断债券市场
的基本走势， 制定久期控制下的资产类属配置策略， 力争有效控制整体资产风险。 
在确定组合整体框架后， 基金管理人将对收益率曲线以及各种债券品种价格
的变化进行进一步预测，相机而动、积极调整。 
在债券投资组合构建和管理过程中， 基金管理人将具体采用久期控制、 期限
结构配置、市场转换、相对价值判断、信用风险评估等管理手段 。 
（1 ）久 期控制 是根据 对宏观经 济发展 状况、 金融市场 运行特 点等因 素的分
析确定组合的整体久期，有效的控制整体资产风险。 
（2 ）期 限结构 配置： 在确定组 合久期 后，基 金管理人 将针对 收益率 曲线形
态特征确 定合理 的组合 期限结构 ，通过 采用子 弹策略、 杠铃策 略、梯 子策略等，
在长期、 中期与短期债券间进行动态调整， 从长、 中、 短期债券的相对价格变化
中获利。 
（3 ）市 场转换 ：基金 管理人将 针对债 券子市 场之间不 同的运 行规律 ，在充
分研究风险－收益特征、 流动性特性的基础上构建与调整组合 （包括跨市场套利
操作） ，以求提高投资收益。 
（4 ）相 对价值 判断： 基金管理 人将在 现金流 特征相近 的债券 品种之 间选取富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
50 
 
价值相对低估的债券品种进行投资， 并选择合适的交易时机， 增持相对低估、 价
格将会上升的品种，减持相对高估、价格将会下降的品种。 
（5 ）信 用风险 评估： 基金管理 人将充 分利用 现有行业 与公司 的研究 力量，
根据发债主体的经营状况与现金流等情况对其信用风险进行评定与估测， 以此作
为品种选择的基本依据。 
债券投资策略制定与贯彻的过程， 也是基金管理人对于风险进行动态评估与
管理的过程。 在系统化的风险控制体系下， 通过对管理指标的设定与监控， 结合
对风险定价失效机会的把握， 基金管理人不但 可以有效控制整体资产的风险水平，
而且可以在寻求风险结构优化的过程中不断提高组合的收益水平。 
4、金融衍生工具投资策略 
本基金还可能运用组合财产进行权证投资。 在权证投资过程中， 基金管理人
主要通过采取有效的组合策略， 将权证作为风险管理及降低投资组合风险的工具。 
本基金投资股指期货将根据风险管理的原则， 主要选择流动性好、 交易活跃
的股指期货合约。 本基金力争利用股指期货的杠杆作用， 降低股票仓位频繁调整
的交易成本。 
5、资产支持证券投资策略 
本基金将在宏观经济和基本面分析的基础上， 对资产证券化产品的质量和构
成、 利率风险 、 信用风险、 流动性风险和提前偿付风险等进行定性和定量的全方
面分析， 评估其相对投资价值并作出相应的投资决策， 力求在控制投资风险的前
提下尽可能的提高本基金的收益。 
（ 四） 投资限 制 
1、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1 ）本基金股票投资占基金资产的比例为 0% –95% ； 
（2 ）每 个交易 日日终 在扣除股 指期货 合约需 缴纳的交 易保证 金后， 本基金
持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% ； 
（3 ） 本基金持有一家公司发行的证券， 其市值不超过基金资产净值的 10% ； 
（4 ）本 基金管 理人管 理的全部 基 金持 有一家 公司发行 的证券 ，不超 过该证
券的 10% ； 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
51 
 
（5 ）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3% ； 
（6 ） 本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证， 不得超过该权证的 10% ； 
（7 ）本 基金在 任何交 易日买入 权证的 总金额 ，不得超 过上一 交易日 基金资
产净值的 0.5% ； 
（8 ）本 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持证 券的比 例，不 得超过
基金资产净值的 10% ； 
（9 ） 本基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资产净值的 20% ； 
（10 ） 本基金持有的同一 （指同一信用级别） 资产支持证券的比例， 不得超
过该资 产支持证券规模的 10% ； 
（11 ） 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ； 
（12 ） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上 （含 BBB ） 的资产 支持证
券。 基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应
在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（13 ） 基金财产参与股票发行申购， 本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
（14 ） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40% ；本 基 金 在 全 国 银 行 间 同业 市 场 中 的 债 券 回 购 最长 期 限 为 1
年，债券回购到期后不得展期； 
（15 ）基金资产总值不得超过基金资产净值的 140% ； 
（16 ）本基金仅在参与股指期货投资时遵循下列投资组合限制： 
1）本基 金在任 何交易 日日终， 持有的 买入股 指期货合 约价值 ，不得 超过基
金资产净值的 10% ； 
2）本基 金在任 何交易 日日终， 持有股 指期货 合约的， 持有的 买入股 指期货
合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的 95% ； 
其中， 有价证券指股票、 债券 （不含到期日在 一年以内的政府债券） 、 权证、
资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 
3）本基 金在任 何交易 日日终， 持有的 卖出股 指期货合 约价值 不得超 过本基
金持有的股票总市值的 20% ； 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































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52 
 
4）本基 金所持 有的股 票市值和 买入、 卖出股 指期货合 约价值 ，合计 （轧差
计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定； 
5）本基 金在任 何交易 日内交易 （不包 括平仓 ）的股指 期货合 约的成 交金额
不得超过上一交易日基金资产净值的 20% ； 
（17 ） 本基金投资流通受限证券， 基金管理人应事先根据中国证监会相关规
定， 与基金托管人在本基金托管协议或补充协议中明确基金投资流通受限证券的
比例， 根据比例进行投资。 基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制
度，防范流动性风险、法律风险和操作风险等各种风险； 
（18 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。 
除第（12 ）条外，因证券/ 期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动
等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的， 基金管
理人应当在 10 个交易 日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律
法规另有规定的，从其规定。 
基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。 在上述期间内， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合
基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。 
法律法规或监管部门取消或变更上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人在
履行适当程序后， 则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准， 不需要
经基金份额持有人大会审议，但须提前公告。 
2、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用 于 下 列 投 资 或 者 活 动 ： 
（1 ）承销证券； 
（2 ）违反规定 向他人贷款或者提供担保； 
（3 ）从事承担无限责任的投资； 
（4 ）买卖其他基金份额，但是 中国证监会 另有规定的除外； 
（5 ）向基金管理人、基金托管人出资； 
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7 ）法律法规 、中国证监会及基金合同 规定禁止从事的其他行为。 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































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基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或
者从事其他重大关联交易 ， 应当符合基金的投资目标和投资策略， 遵循基金份额
持有人利益优先原则， 防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估机制， 按照
市场公平合理价格执行 。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意， 并按法律法
规予以披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三分之二以上
的独立董事通过。 基金管理人董事会应至少每半年对关联交易进行审查。 
如法律法规或监管部门取消或调整上述禁止性规定， 基金管理人在履行适当
程序后可不受上述规定的限制或按调整后的规定执行， 不需经基金份额持有人大
会审议，但须提前公告。 
（ 五 ） 业绩比 较基 准 
本基金的业绩比较基准为： 
沪深 300 指数收益率*20%+ 中债综合指数收益 率*80% 
沪深 300 指 数是 上海 证券交易 所和 深圳证 券 交易所共 同推 出的沪 深 两市指
数， 该指数编制合理、 透明， 有一定的市场覆盖、 抗操纵性强， 并且有较高的知
名度和市场影响力。 中债综合指数由中央国债登记结算有限责任公司编制， 样本
债券涵盖的范围全面， 具有广泛的市场代表性， 涵盖主要交易市场、 不同发行主
体和期限， 能够很好地反映中国债券市场总体价格水平和变动趋势。 本基金的业
绩比较基准能够使投资者理性判断本基金产品的风险收益特征， 合理地衡量比较
本基金的业绩 表现。 
如果今后法律法规发生变化， 或者相关数据编制单位停止计算编制该指数或
更改指数名称， 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出， 或
者是市场上出现更加适合用于本基金业绩比较基准时， 在对基金份额持有人利益
无实质性 不利影 响的前 提下，以 及在法 律法规 规定或中 国证监 会许可 的范围内，
经基金管理人与基金托管人协商一致并履行适当程序后， 本基金可以在按照监管
部门要求履行适当程序后变更业绩比较基准并及时公告。 
（ 六） 风险收 益特 征 
本基金为混合型基金， 其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货币市
场基金，低于股票型基 金，属于中高预期收益和预期风险水平的投资品种。 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































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（ 七） 基金管 理人 代表基 金行 使相关 权利 的处理 原则 及方法 
1、有利于基金资产的安全与增值； 
2、基金 管理人 按照国 家有关规 定代表 基金独 立行使相 关权利 ，保护 基金份
额持有人的利益； 
3、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理； 
4、不通 过关联 交易为 自身、雇 员、授 权代理 人或任何 存在利 害关系 的第三
人牟取任何不当利益。 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































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第 十部 分


基金 的财 产 
（ 一） 基金资 产总 值 
基金资产总值是指购买的各类有价证券、 银行存款本息和基金应收款项以及
其他投资所形成的价值总和。 
（ 二） 基金资 产净 值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
（ 三） 基金财 产的 账户 
基金托管人根据相关法律法规、 规范性文件为 本基金开立资金账户、 证券账
户以及投资所需的其他专用账户。 开立的基金专用账户与基金管理人、 基金托管
人、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 
（ 四） 基金财 产的 保管和 处分 
本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和 基金销售机构的财产， 并由基
金托管人保管。 基金管理人、 基金托管人、 基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任， 其债权人不得对 本基金财产行使请求冻结、 扣
押或其他权利。除依法律法规和基金合同的规定处分外， 基 金 财 产 不 得 被 处 分 。 
基金管理人、 基金托管人因依法解散、 被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的， 基金财产不属于其清算财产。 基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权， 不得与其固有资产产生的债务相互抵销； 基金管理人管理运作不同基
金的基金 财产所 产生的 债权债务 不得相 互抵销 。非因基 金财产 本身承 担的债务，
不得对基金财产强制执行。 
 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































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第 十一 部分


基 金资 产估 值 
（ 一） 估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券、 期货交易场所的交易日以及国家法律
法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。 
（ 二） 估值对 象 
基金所拥有的股票、 权证、 股指期货合约、 债券和银行存款本息、 应收款项、
其它投资等资产及负债。 
（ 三） 估值方 法 
1、证券交易所上市的非固定收益品种的估值 
交易所上 市的非 固定收 益品种（ 包括股 票、权 证等） ， 以其估 值日在 证券交
易所挂牌的市价 （收盘价） 估值； 估值日无交易的， 且最近交易日后经济环境未
发生重大变化且证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的， 以最近交易日
的市价 （收盘价） 估值； 如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机
构发生影响证券价格的重大事件的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化
因素，调整最近交易市价，确定公允价格。 
2、交易所市场交易的固定收益品种的估值 
（1 ）对 在交易 所市场 上市交易 或挂牌 转让的 固定收益 品种（ 另有规 定的除
外） ，选 取第三 方估值 机构提供 的相应 品种当 日的估值 净价进 行估值 ；具体估值
机构由基金管理人与基金托管人另行协商约定； 
（2 ）对 在交易 所市场 上市交易 的可转 换债券 ，按估值 日收盘 价减去 可转换
债券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值； 估值日没有交易的， 且
最近交易日后经济环境未发生重大变化， 按最近交易日收盘价减去可转换债券收
盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。 如最近交易日后经济环境发生
了重大变化的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易
市价，确定公允价格； 
交易所上 市实行 全价交 易的债券 （可转 债除外 ） ，选取 第 三方 估值机 构提供
的估值全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息 得 到 的 净 价 进 行 估 值 。 
（3 ）对 在交易 所市场 挂牌转让 的资产 支持证 券，采用 估值技 术确定 公允价富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































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57 
 
值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
3、银行 间市场 交易的 固定收益 品种， 选取第 三方估值 机构提 供的相 应品种
当日的估值净价进行估值。 
4、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
（1 ）送 股、转 增股、 配股和公 开增发 的新股 ，按估值 日在证 券交易 所挂牌
的同一股票的估值方法估值； 该日无交易的， 以最近一日的市价 （收盘价） 估值； 
（2 ）首 次公开 发行 未 上市的股 票和权 证，采 用估值技 术确定 公允价 值，在
估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 
（3 ）首 次公开 发行有 明确锁定 期的股 票，同 一股票在 交易所 上市后 ，按交
易所上市的同一股票的估值方法估值； 非公开发行有明确锁定期的股票， 按监管
机构或行业协会有关规定确定公允价值； 
（4 ）对 在交易 所市场 发行未上 市或未 挂牌转 让的债券 ，采用 估值技 术确定
公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 
（5 ）对 银行间 市场未 上市，且 第三方 估值机 构未提供 估值价 格的债 券，按
成本估值。 
5、本基 金投资 股指期 货合约， 一 般以 估值当 日结算价 进行估 值，估 值当日
无结算价的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化的， 采用最近交易日结算
价估值。 
6、如有 确凿证 据表明 按上述方 法进行 估值不 能客观反 映其公 允价值 的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后， 按最能反映公允价值的价格估值。 
7、相关 法律法 规以及 监管部门 有强制 规定的 ，从其规 定。如 有新增 事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会
计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































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（ 四） 估值程 序 
1、 基金 份额净 值是按 照每个工 作日闭 市后， 某类基金 份额的 基金资 产净值
除 以当日 该类基金份额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四
舍五入。 法律法规、监管机构、基金合同 另有规定的，从其规定。 
如按照上述保留位数的份额净值对投资者的申购或赎回进行确认可能引起
基金份额净值剧烈波动的， 为维护基金份额持有人利益， 基金管理人与基金托管
人协商一致后， 可以临时增加各类基金份额的基金份额净值的保留位数并以此进
行确认，并在确认完成后予以恢复，具体保留位数以届时公告为准。 
基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额的基金份额净
值，并按规定公告。 
2、基金 管理人 应每个 工作日对 基 金资 产估值 。但基金 管理人 根据法 律法规
或基金合 同的规 定暂停 估值时除 外。基 金管理 人每个工 作日对 基金资 产估值后，
将各类基金份额的基金份额净值结果发送基金托管人， 经基金托管人复核无误后，
由基金管理人按规定对外公布。 
（ 五） 估值错 误的 处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值
的准确性、 及时性。 当基金份额净值小数点后 4 位以内 （含第 4 位） 发生估值错
误时，视为基金份额净值错误。 
基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、 或销
售机构、 或投资者自身的过错造成估值错误， 导致其他当事人遭受损失的， 过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人 （ “受损方” ） 的直接 损失按下述
“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
（1 ）估 值错误 已发生 ，但尚未 给当事 人造成 损失时， 估值错 误责任 方应及
时协调各方， 及时进行更正， 因更正估值错误发生的费用由估值错误 责任方承担；富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































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由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误， 给当事人造成损失的， 由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任； 若估值错误责任方已经积极协调， 并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正， 则其应当承担相应赔偿责
任。 估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认， 确保估值错误已得
到更正。 
（2 ） 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3 ）因 估值错 误而获 得不当得 利的当 事人负 有及时返 还不当 得利的 义务。
但估值错误责任方仍应 对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部 返还不 当得利 造成其他 当事人 的利益 损失（ “ 受损方 ” ） ，则 估值错误责
任方应赔偿受损方的损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4 ） 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当 事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1 ）查 明估值 错误发 生的原因 ，列明 所有的 当事人， 并根据 估值错 误发生
的原因确定估值错误的责任方； 
（2 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法对因 估值错 误造成 的损失
进行评估； 
（3 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法由估 值错误 的责任 方进行
更正和赔偿损失； 
（4 ）根 据估值 错误处 理的方法 ，需要 修改基 金登记机 构交易 数据的 ，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1 ）基 金份额 净值计 算出现错 误时， 基金管 理人 应当 立即予 以纠正 ，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大； 
（2 ）错误偏差达到基 金份额净值的 0.25% 时 ，基金管理人应当通报 基金托富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































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管人并报中国证监会备 案；错误偏差达到基金 份额净值的 0.5% 时， 基金管理人
应当公告； 
（3 ）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
（ 六） 暂停估 值的 情形 
1、 基金 投资所 涉及的 主要证券 、期货 交易市 场遇法定 节假日 或因其 他原因
暂停营业时； 
2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时 ； 
3、 法律法规规定、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
（ 七） 基金净 值的 确认 
用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值由基金
管理人负责计算， 基金托管人负责进行复核。 基金管理人应于每个 工作 日交易结
束后计算当日的基金资产净值和 各 类 基 金 份 额 的 基金份额净值并发送给基金托
管人。 基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人， 由基金管理人
对基金净值 按规定予以公布。 
（ 八） 特殊情 况的 处理 
1、 基金管理人或基金托管人按估值方法的第 6 项进行估值时，所 造成的误
差不作为基金资产估值错误处理 。 
2、由于 不可抗 力，或 证券交易 所、期 货交易 所、登记 结算机 构及存 款银行
等第三方机构发送的数据错误等非基金管理人与基金托管人原因， 基金管理人和
基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合理的措 施进行检查， 但未能发现错误的，
由此造成的基金资产估值错误， 基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。 但基金
管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。 
 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































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第 十二 部分


基 金的 收益 与分 配 
（ 一） 基金利 润的 构成 
基金利润指基金利息 收 入、投资收益、公允 价 值变动收益和其他收 入 扣除
相关费用后的余额， 基金已实现收益指基金利润减去 公允价值变动收益后的余额。 
（ 二） 基金可 供分 配利润 
基金可供分配利润指 截 至收益分配基准日基 金 未分配利润与未分配 利 润中
已实现收益的孰低数。 
（ 三） 基金收 益分 配原则 
1、 本基金默认的收益分配方式为现金分红； 基金份额持有人可以事先选择
将所获分配的现金收益， 按照基金合同有关基金份额申购的约定转为同一类别的
基金份额；基金份额持有人事先未做出选择的，基金管理人应当支付现金； 
2、 基金收益分配后各类基金份额的基金份额净值不能低于面值； 即基金收
益分配基准日各类基金份额的基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配
金额后不能低于面值； 
3、 本基金同一类别的每一份基金份额享有同等分配权。 由于本基金 A 类基
金份额不收取销售服务费， C 类基金份额收取 销售服务费， 各基金份额类别对应
的可供分配利润将有所不同； 
4、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
在遵守法律法规和监 管 部门的规定，且对基 金 份额持有人利益无实 质 不利
影响的前提下， 基金管理人在与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适
当程序后可对基 金收益分配原则进行调整， 不需召开基金份额持有人大会， 但应
于变更实施日前在指定媒介公告。 
本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。 
（ 四） 收益分 配方 案 
基金收益分配方案中 应 载明截止收益分配基 准 日的可供分配利润、 基 金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
（ 五） 收益分 配方 案的确 定、 公告与 实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 日内富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































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在指定媒介公告并报中国证监会备案。 
基金红利发放日距离 收 益分配基准日（即可 供 分配利润计算截止日 ） 的时
间不得超过 15 个工作日。 
（ 六） 基金收 益分 配中发 生的 费用 
基金收益分配时所发 生 的银行转账或其他手 续 费用由投资者自行承 担 。当
投资者的现金红利小于一定金额， 不足 以支付银行转账或其他手续费用时， 基金
登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为 相应类别的基金份额。 红利再
投资的计算方法，依照《业务规则》执行。 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































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第 十三 部分


基 金费 用与 税收 
（ 一） 基金费 用的 种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、C 类基金份额的销售服务费； 
4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； 
5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼 费和仲裁费； 
6、基金份额持有人大会费用； 
7、基金的证券、期货交易费用； 
8、基金的银行汇划费用； 
9、基金合同生效后基金的证券、期货账户开户费用，银行账户维护费用； 
10、 按照国家有关规定和基金合同约定， 可以在基金财产中列支的其他费用。 
（ 二） 基金费 用计 提方法 、计 提标准 和支 付方式 
1、基金管理人的管理费 
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.00% 年费率计提。 管理费的计算
方法如下： 
H ＝E ×1.00% ÷当年天 数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计 提， 按月支付， 由基金管理人向基金托管人发送基金管理
费划 付指令， 基金托管人复核后于次月 首日起 3 个工作日内从基金资 产中一次性
支付给基 金管理 人。若 遇法定节 假日、 休息日 或不可抗 力致使 无法按 时支付的，
顺延至最近可支付日支付 。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下： 
H ＝E ×0.20% ÷当年天 数 
H 为每日应计提的基金托管费 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































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E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计 提， 按月支付， 由基金管理人向基金托管人发送基金托管
费划 付指令， 基金托管人复核后于次月 首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性
支取。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 顺延至最近可
支付日支付 。 
3、C 类基金份额的销售服务费 
本基金 A 类基金份额 不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费
率为 0.50% 。 本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务，
基金管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。 销售服务费
计提的计算公式如下： 
H=E ×0.50% ÷当年天 数 
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费 
E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值 
基金销售服务费每 日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 经基金管理人
与基金托管人双方核对无误后， 基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于
次月首日 起 3 个 工作 日内从基 金财产 中一次 性划出。 若遇法 定节假 日、休息日
或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。 
上述“ （一）基金费用的种类”中第 4－10 项 费用，根据有关法规及相应协
议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管 人 从 基 金 财 产 中 支 付 。 
（ 三） 不列入 基金 费用的 项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财 产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、基金合同生效前的相关费用； 
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。 
（ 四） 基金管 理费 和基金 托管 费的调 整 
调整基金管理费率和基金托管费率需经基金份额持有人大会决议通过。 基金富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































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管理人须最迟于新费率实施日 2 日前在指定媒介刊登公告。 
（ 五） 基金税 收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。 
基金财产投资的相关税收， 由基金份额持有人承担， 基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































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第 十四 部分


基 金的 会计 与审 计 
（ 一） 基金会 计政 策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首 次募集的
会计年度按如下原则： 如果基金合同生效少于 2 个月， 可以并入下一个会计年度
披露； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、基金 管理人 及基金 托管人各 自保留 完整的 会计账目 、凭证 并进行 日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7、基金 托管人 每月与 基金管理 人就基 金的会 计核算、 报表编 制等进 行核对
并以书面方式确认。 
（ 二） 基金的 年度 审计 
1、基金 管理人 聘请与 基金管理 人、基 金托管 人相互独 立的具 有证券 从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3、基金 管理人 认为有 充足理由 更换会 计师事 务所，须 通报基 金托管 人。更
换会计师事务所需在 2 日内在指定媒介公告 并报中国证监会备案。 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
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第 十五 部分


基 金的 信息 披露 
（ 一） 本基 金的信 息披露 应符 合 《 基金法 》 、 《运 作办 法》 、 《信息 披露办 法》 、
基 金 合同 及其 他 有关 规定 。 相关法律法规关于 信息披露的披露 方式、 登载媒介、
报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定。 
（ 二） 信息披 露义 务人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、 法人和其他组织。 
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息， 并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内， 将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定媒介披露， 并保证基金投资者能够按照基金合同约定的时
间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
（ 三） 本 基金信 息披 露义 务人 承诺公 开披 露的基 金信 息， 不得 有下 列行为： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券、期货投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、 登载任何自然人、 法 人或者其他组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
（ 四） 本基金公开披露 的信息应采用中文文本。 如同时采用外文文本的， 基
金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。 两种文本发生歧义的， 以中文文
本为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字； 除特别说明外， 货币单位为人民币
元。 
（ 五） 公开披 露的 基金信 息 
公开披露的基金信息包括： 
1、基金招募说明书、基金合同、基金托管协议 
（1 ）基 金合同 是界定 基金合同 当事人 的各项 权利、义 务关系 ，明确 基金份富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
68 
 
额持有人大会召开的规则及具体程序， 说明基金产品的特性等涉及基金投资者重
大利益的事项的法律文件。 
（2 ） 基金招募说明书应当最大限度地披 露影响基金投资者决策的全部事项，
说明基金认购、 申购和赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭示、 信息披
露及基金份额持有人服务等内容。 基金合同生效后， 基金管理人在每 6 个月结束
之日起 45 日内，更新 招募说明书并登载在其网站上，将更新后的招募说明书摘
要登载在指定媒介上；基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所在地的中
国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供 书面 说明。 
（3 ）基 金托管 协议是 界定基金 托管人 和基金 管理人在 基金财 产保管 及基金
运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
基金募集申请经中国 证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，
将基金招募说明书、 基金合同摘要登载在指定媒介上； 基金管理人、 基金托管人
应当将基金合同、基金托管协议登载在各自网站上。 
2、基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告， 并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒介上。 
3、基金合同生效公告 
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载基金
合同生效公告。 
4、基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值 
基金合同生效后， 在开始办理基金份额申购或者赎回前， 基金管理人应当至
少每周 公告一次基金资产净值和基金份额净值。 
在开始办理基金份额申购或者赎回后， 基金管理人应当在每个开放日的次日，
通过 其网站、 基金份额 销售机构以及其他媒介， 披露开放日的 各类基金份额的 基
金份额净值和基金份额累计净值。 
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和 各
类基金份 额的 基 金份额 净值。基 金管理 人应当 在前款规 定的市 场交易 日的次日，
将基金资产净值、 各类基金份额的 基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定
媒 介上。 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
69 
 
5、基金份额申购、赎回价格 
基金管理人应当在基金合同、 招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申
购、 赎回价格的计算方式及有关申购、 赎回费率， 并保证投资者能够在基金份额
销售机构查阅或者复制前述信息资料。 
6、基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内， 编制完成基金年度报告，并将
年度报告正文登载于其网站上， 将年度报告摘要登载在指定媒介上。 基金年度报
告的财务会计报告应当经过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内 ，编制完成基金半年度报告，
并将半年度报告正文登载在其网站上，将半年 度报告摘要登载在指定媒介上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个 工作日内，编制完成基金季度
报告，并将季度报告登载在指定媒介上。 
基金合同生效不足 2 个月的， 基金管理人可以不编制当期季度报告、 半年度
报告或者年度报告。 
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日， 分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 报备应当采用电子文本或书面报
告方式。 
报告期内出现单一投资者持有基金份额比例 达到或超过 20% 的情形， 基金管
理人应当在季度报告、 半年度报告、 年度报告等定期报告文件中披露该投资者的
类别、 报 告期末持有份额及占比、 报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险。 
7、临时报告 
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报 告书，
予以公告， 并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地
的中国证监会派出机构备案。 
前款所称重大事件， 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件： 
（1 ）基金份额持有人大会的召开； 
（2 ）终止基金合同； 
（3 ）转换基金运作方式； 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
70 
 
（4 ）更换基金管理人、基金托管人； 
（5 ）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
（6 ）基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
（7 ）基金募集期延长； 
（8 ）基金管理人的董 事长、总经理及其他高 级管理人员、基金经理 和基金
托管人基金托管部门负责人发生变动； 
（9 ）基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
（10） 基金管理人、 基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动
超过百分之三十； 
（11）涉及基金管理业 务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁； 
（12）基金管理人、基 金托管人受到监管部门的调查； 
（13） 基金管理人及其 董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理受到严
重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
（14）重大关联交易事 项； 
（15）基金收益分配事 项； 
（16） 管理费、 托管费、 销售服务费等费用计提标准、 计提方式和费率发生
变更； 
（17）基金份额净值估值 错误达基金份额净值百分之零点五； 
（18）基金改聘会计师 事务所； 
（19）变更基金销售机 构； 
（20）更换基金登记机 构； 
（21）本基金开始办理 申购、赎回； 
（22）本基金申购、赎 回费率及其收费方式发生变更； 
（23）本基金发生巨 额 赎回并延期 办理； 
（24）本基金连续发生 巨额赎回并暂停接受赎回申请 ； 
（25）本基金暂停接受 申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
（26）调整基金份额类 别设置； 
（27）本基金推出新业 务或服务； 
（28）中国证监会规定 的其他事项。 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
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8、澄清公告 
在基金合同存续期限内， 任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可
能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的， 相关信息披露义务人知
悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 
9、基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项， 应当依法报中国证监会备案， 并予以公告。 
10、投资资产支持证券信息披露 
基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、 资产
支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。 
基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、 资产支持
证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的
前 10 名资产支持证券明细。 
11 、投资 于股指期货的信息披露 
基金管理人在季度报告、 半年度报告、 年度报告 等定期报告和招募说明书 （更
新） 等文件中披露 股指期货交易情况， 包括投资政策、 持仓情况、 损益情况、 风
险指标等， 并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的
投资政策和投资目标。 
12、投资 于流通受限证券 的信息披露 
基金管理人应在本基金投资非公开发行股票后两个交易日内， 在中国证监会
指定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、 数量、 总成本、 账面价值， 以及总
成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。 
本基金有关投资流通受限证券比例如违反有关限制规定， 基金管理人应当在
10 个交易 日内进 行调 整，基金 管理人 应在两 个工作日 内编制 临时报 告书，予以
公告。法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。 
13、中国证监会规定的其他信息。 
（ 六） 信息披 露事 务管理 
基金管理人、 基金托管人应当建立健全信息披露管理制度， 指定专人负责管
理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息， 应当符合中国证监会相关基金信息富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
72 
 
披露内容与格式准则的规定。 
基金托管 人应当 按照相 关法律法 规、中 国证监 会的规定 和基金 合同的 约定，
对基金管理人编制的基金资产净值、 各类基金份额的基金份额净值、 基金份额申
购赎回价格、 基金定期报告和 定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息
进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的媒介。 
基金管理人、 基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外， 还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息， 但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息， 并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书的专
业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到基金合同终止后 10 年。 
（ 七） 暂停或 延迟 信息披 露的 情形 
当出现下述情况时， 基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信
息： 
1、基金 投资所 涉及的 证券、期 货交易 市场遇 法定节假 日或因 其他原 因暂停
交易时； 
2、因不 可抗力 致使基 金管理人 、基金 托管人 无法准确 评估基 金资产 价值或
无法进行信息披露时； 
3、法律法规规定、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
（ 八） 信息披 露文 件的存 放与 查阅 
招募说明书公布后， 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机
构的住所，供公众查阅、复制。 
基金定期报告公布后， 应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所， 以
供公众查阅、复制。 
 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
73 
 
第 十六 部分


风 险揭 示 
一 、投 资于本 基金 的主要 风险 
（ 一） 市场风 险 
证券市场价格受到各种因素的影响， 导致基金收益水平变化而产生风险， 主
要包括： 
1、政策 风险。 因国家 宏观政策 （如货 币政策 、财政政 策、行 业政策 、地区
发展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。 
2、经济 周期风 险。随 着经济运 行的周 期性变 化，证券 市场的 收益水 平也呈
周期性变化。基金投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。 
3、利率 风险。 金融市 场利率的 波动会 导致证 券市场价 格和收 益率的 变动。
利率直接影响着债券的价格和收益率， 影响着企业的融资成本和利润， 并通过对
股票市场走势变化等方面的影响，引起基金收益水平的变化。 
4、通货 膨胀风 险。如 果发生通 货膨胀 ，基金 投资于证 券所获 得的收 益可能
会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。 
5、 上市公司经营风险。 上市公司的经营好坏受多种因素影响， 如管理能力、
财务状况、 市场前景、 行业竞争、 人员素质等， 这些都会导致企业的盈利发生变
化。 如果基金所投资的上市公司经营不善， 其股票价格可能下跌， 或者能够用 于
分配的利润减少， 使基金投资收益下降。 虽然基金可以通过投资多样化来分散这
种非系统风险，但不能完全规避。 
6、再投 资风险 。再投 资风险反 映了利 率下降 对固定收 益证券 利息收 入再投
资收益的影响，这与利率上升所带来的价格风险（即利率风险）互为消长。 
（ 二） 信用风 险 
信用风险主要指债券、 资产支持证券、 短期融资券等信用证券发行主体信用
状况恶化， 到期不能履行合约进行兑付的风险， 另外， 信用风险也包括证券交易
对手因违约而产生的证券交割风险。 
（ 三） 流动性 风险 
流动性风险是指因证券市场交易量不足， 导致证券不能迅速、 低成本地变现
的风 险。 流动性风险还包括基金出现巨额赎回， 致使没有足够的现金应付赎回支
付所引致的风险。 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
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（ 四） 操作风 险 
操作风险是指基金运作过程中， 因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作
失误或违反操作规程等引致的风险， 例如， 越权违规交易、 会计部门欺诈、 交易
错误、IT 系统故障等风险。 
（ 五） 管理风 险 
在基金管理运作过程中， 基金管理人的研究水平、 投资管理水平直接影响基
金收益水平， 如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、 获取的信息不
充分、投资操作出现失误等，都会影响基金的收益水平。 
（ 六） 合规性 风险 
合规风险指基金管理或运作过程中， 违反国家法律、 法规的规定， 或者违反
基金合同有关规定的风险。 
（ 七） 本 基金 的特有 风险 
（1 ）股指期货投资风险 
本基金可按照基金合同的约定投资股指期货。 期货市场与现货市场不同， 采
取保证金交易， 风险较现货市场更高。 虽然本基金对股指期货的投资仅限于现金
管理和套期保值等用途， 在极端情况下， 期货 市场波动仍可能对基金资产造成不
良影响。 
（2 ）资产支持证券投资风险 
本基金的投资范围包括资产支持证券。 资产支持证券存在信用风险、 利率风
险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。 
1）信用 风险也 称为违 约风险， 它是指 资产支 持证券参 与主体 对它们 所承诺
的各种合约的违约所造成的可能损失。 从简单意义上讲， 信用风险表现为证券化
资产所产生的现金流不能支持本金和利息的及时支付而给投资者带来损失。 
2） 利率风险是指资产支持证券作为固定收益证券的一种， 也具有利率风险，
即资产支持证券的价格受利率波动发生逆向变动而造成的风险。 
3）流动性风险是指资产支持证券不能迅速、低成本地变现的风险。 
4）提前 偿付风 险是指 若合同约 定债务 人有权 在产品到 期前偿 还，则 存在由
于提前偿付而使投资者遭受损失的可能性。 
5）操作 风险是 指 相关 各方在业 务操作 过程中 ，因操作 失误或 违反操 作规程富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
75 
 
而引起的风险。 
6）法律 风险是 指因资 产支持证 券交易 结构较 为复杂、 参与方 较多、 交易文
件较多，而存在的法律风险和履约风险。 
（ 八） 其他风 险 
1、在符 合本基 金投资 理念的新 型投资 工具出 现和发展 后，如 果投资 于这些
工具，基金可能会面临一些特殊的风险； 
2、因技术因素而产生的风险，如计算机系统不可靠产生的风险； 
3、因基 金业务 快速发 展而在制 度建设 、人员 配备、内 控制度 建立等 方面不
完善而产生的风险； 
4、因人为因素而产生的风险，如内幕交易、欺诈行为等产生的风险； 
5、对主要业 务人员如基金经理的依赖可能产生的风险； 
6、战争 、自然 灾害等 不可抗力 可能导 致基金 资产的损 失，影 响基金 收益水
平，从而带来风险； 
7、其他意外导致的风险。 
二 、声 明 
1、 投资者投资于本基金，须自行承担投资风险； 
2、 本基 金通过 基金管 理人直销 网点和 指定的 其他基金 销 售机 构公开 发售，
基金管理人与基金销 售机构都不能保证其收益或本金安全。 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
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第 十七 部分


基 金合 同的 变更 、 终止和 基金 财产 的清 算 
（ 一） 基金合 同的 变更 
1、变更 基金合 同涉及 法律法规 规定或 基金合 同约定应 经基金 份额持 有人大
会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于法律法规规定
和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项， 由基金管理人和基
金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
2、 关于 基金合 同变更 的基金份 额持有 人大会 决议生效 后方可 执行， 自决议
生效后两 个工作日内在指定媒 介公告。 
（ 二） 基金合 同的 终止事 由 
有下列情形之一的， 在履行适当程序后， 基金合同应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、基金合同约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（ 三） 基金财 产的 清算 
1、 基金财产清算小组： 自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立
清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。 
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员为 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小 组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1 ）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































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（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7 ）对基金剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6 个月。 
（ 四） 清算费 用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（ 五） 基金财 产清 算剩余 资产 的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
（ 六） 基金财 产清 算的公 告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后 ， 由基金财产清算小组 报中国证监会备案
并公告。 基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日
内由基金财产清算小组进行公告。 
（ 七） 基金财 产清 算账册 及文 件的保 存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
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第 十八 部分


基 金合 同的 内容 摘要 
一 、基 金管理 人、 基金托 管人 和基金 份额 持有人 的权 利、义 务 
（一）基金管理人的权利与义务 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的权 利包括
但不限于： 
（1 ）依法募集资金； 
（2 ）自 基金合 同生效 之日起， 根据法 律法规 和基金合 同独立 运用并 管理基
金财产； 
（3 ）依 照基金 合同收 取基金管 理费以 及法律 法规规定 或中国 证监会 批准的
其他费用； 
（4 ）销售基金份额； 
（5 ）按照规定召集基金份额持有人大会； 
（6 ）依 据基金 合同及 有关法律 规定监 督基金 托管人， 如认为 基金托 管人违
反了基金合同及国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取
必要措施保护基金投资者的利益； 
（7 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8 ）选 择、更 换基金 销售机构 ，对基 金销售 机构的相 关行为 进行监 督和处
理； 
（9 ）担 任或委 托其他 符合条件 的机构 担任基 金登记机 构办理 基金登 记业务
并获得基金合同规定的 费用； 
（10 ）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案； 
（11 ）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂 停 受 理 申 购 、 赎 回 或 转 换 申 请 ； 
（12 ） 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利， 为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利； 
（13 ）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； 
（14 ） 以基金管理人的名义， 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为； 
（15 ） 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券、 期货经纪商或其他为富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
79 
 
基金提供服务的外部机构； 
（16 ）在 符合有 关法律 、法规的 前提下 ，制订 和调整有 关基金 认购、 申购、
赎回、转换和非交易过户等的业务规则； 
（17 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的义 务包括
但不限于： 
（1 ）依 法募集 资金， 办理或者 委托经 中国证 监会认定 的其他 机构代 为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2 ）办理基金备案手续； 
（3 ）自 基金合 同生效 之日起， 以诚实 信用、 谨慎勤勉 的原则 管理和 运用基
金财产； 
（4 ）配 备足够 的具有 专业资格 的人员 进行基 金投资分 析、决 策，以 专 业化
的经营方式管理和运作基金财产； 
（5 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立， 对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资； 
（6 ） 除依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定外， 不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7 ）依法接受基金托管人的监督； 
（8 ）采 取适当 合理的 措施使计 算基金 份额认 购、申购 、赎回 和注销 价格的
方法符合基金合同等法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值、 基
金份额净值，确 定基金份额申购、赎回的价格； 
（9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10 ）编制季度、半年度和年度基金报告； 
（11 ）严 格按 照《基 金 法》 、 基金 合同 及其 他 有关规 定， 履行 信息 披 露及报
告义务； 
（12 ） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、
基金合同及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不向他
人泄露； 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































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（13 ） 按基金合同的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有人分
配基金收益； 
（14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15 ）依 据《基 金法 》 、基金合 同及其 他有关 规定召集 基金份 额持有 人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相
关资料 15 年以上； 
（17 ） 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且
保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的公开
资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18 ）组 织并参 加基金 财产清算 小组， 参与基 金财产的 保管、 清理、 估价、
变现和分配； 
（19 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣 告破产时， 及时报告中国证监会
并通知基金托管人； 
（20 ） 因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益
时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21 ） 监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务， 基金托
管人违反基金合同造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有人利益向
基金托管人追偿； 
（22 ） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任； 
（23 ） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为； 
（24 ） 基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件， 基金合同不能生效，
基金管理人承担全部募集费用， 将已募集资金并加计银行同期活期存款利息 （税
后）在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 
（25 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（26 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































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（二）基金托管人的权利与义务 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的权 利包括
但不限于： 
（1 ）自 基金合 同生效 之日起， 依法律 法规和 基金合同 的规定 安全保 管基金
财产； 
（2 ）依 基金合 同约定 获得基金 托管费 以及法 律法规规 定或监 管部门 批准的
其他费用； 
（3 ）监 督基金 管理人 对本基金 的投资 运作， 如发现基 金管理 人有违 反基金
合同及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当 事人的利益造成重大损失的情形，
应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（4 ） 根据相关市场规则， 为基金开设 资金 账户、 证券账户等投资所需账户 ，
为基金办理证券 、期货 交易资金清算； 
（5 ）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（6 ）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（7 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约 定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的义 务包括
但不限于： 
（1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2 ）设 立专门 的基金 托管部门 ，具有 符合要 求的营业 场所， 配备足 够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
确保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立； 对所托管的不同的基金分别设置账户， 独立核算， 分账管理，
保证不同基金之间在账户设置 、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4 ） 除依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定外， 不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
（5 ） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
（6 ）按 规定开 设基金 财产的资 金账户 和证券 账户等投 资所需 账户， 按照基
金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































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（7 ） 保守基金商业秘密， 除 《基金法》 、 基金 合同及其他有关规定另有规定
外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 
（8 ）复 核、审 查基金 管理人计 算的基 金资产 净值、基 金份额 申购、 赎回价
格； 
（9 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10 ） 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行； 如果基金管
理人有未执行基金合同规定的行为， 还应当说明基金托管人是否采取了适当的措
施； 
（11 ）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上； 
（12 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（13 ）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（14 ） 依据基金管理人的指令或有关规定向基 金份额持有人支付基金收益和
赎回款项； 
（15 ）依 据《基 金法》 、基金合 同及其 他有关 规定，召 集基金 份额持 有人大
会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ）按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作； 
（17 ） 参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和
分配； 
（18 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
和银行监管机构，并通知基金管理人； 
（19 ） 因违反基金合同导致基金财产损失时， 应承担赔偿责任， 其赔偿责任
不因其退任而免除； 
（20 ）按 规定监 督基金 管理人按 法律法 规和基 金合同规 定履行 自己的 义务，
基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人利益向基
金管理人追偿； 
（21 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（22 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































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（三）基金份额持有人的权利和义务 
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受， 基
金投资者自依据基金合同取得基金份额， 即成为本基金份额持有人和基金合同的
当事人， 直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有人作为基金合同当事
人并不以在基金合 同上书面签章或签字为必要条件。 
每份同一类别的基金份额具有同等的合法权益。 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的权利
包括但不限于： 
（1 ）分享基金财产收益； 
（2 ）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3 ）依法申请赎回或者转让其持有的基金份额； 
（4 ） 按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； 
（5 ）出 席或者 委派代 表出席基 金份额 持有人 大会，对 基金份 额持有 人大会
审议事项行使表决权； 
（6 ）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7 ）监督基金管理人的投资运作； 
（8 ）对 基金管 理人、 基金托管 人、基 金服务 机构损害 其合法 权益的 行为依
法提起诉讼或仲裁； 
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的义务
包括但不限于： 
（1 ）认真阅读并遵守基金合同、招募说明书等信息披露文件； 
（2 ）了 解所投 资基金 产品，了 解自身 风险承 受能力， 自主判 断基金 的投资
价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； 
（3 ）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
（4 ）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用； 
（5 ）在 其持有 的基金 份额范围 内，承 担基金 亏损或者 基金合 同终止 的有限
责任； 
（6 ）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动； 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































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（7 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（8 ）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
二 、基 金份额 持有 人大会 召集 、议事 及表 决的程 序和 规则 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。 
本基金份额持有人大会不设日常机构， 若未来本基金份额持有人大会成立日
常机构，则按照届时有效的法律法规的规定执行；； 
（一 ）召开事由 
1、 除法律法规、 监管机 构另有规定的， 当出现或需要决定下列事由之一的，
应当召开基金份额持有人大会： 
（1 ）终止基金合同； 
（2 ）更换基金管理人； 
（3 ）更换基金托管人； 
（4 ）转换基金运作方式； 
（5 ）调 整基金 管理人 、基金托 管人的 报酬标 准或提高 销售服 务费， 但根据
法律法规的要求调整该等报酬标准或提高销售服务费的除外； 
（6 ）变更基金类别； 
（7 ）本基金与其他基金的合并； 
（8 ）变更基金投资目标、范围或策略； 
（9 ）变更基金份额持有人大会程序； 
（10 ）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（11 ）单独或合计持有本基金总份额 10% 以上（含 10% ）基金份额的基金
份额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会； 
（12 ）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
（13 ） 法律法规、 基金 合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有
人大会的事项。 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































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2、在不 违反法 律法规 和基金合 同约定 的情况 下，以下 情况可 由基金 管理人
和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会： 
（1 ）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（2 ）在 对基金 份额持 有人利益 无实质 性不利 影响的前 提下， 且在法 律法规
和基金合同规定的范围内调整本基金的申购费率、 调低赎回费率 、 调 低销售服务
费或者变更收费方式； 
（3 ）调整基金份额类别 的设置； 
（4 ）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改； 
（5 ）对 基金合 同的修 改对基金 份额持 有人利 益无实质 性不利 影响或 修改不
涉及基金合同当事人权利义务关系发生重大变化； 
（6 ）在 对基金 份额持 有人利益 无实质 性不利 影响的前 提下， 基 金推 出新业
务或服务； 
（7 ）在 对基金 份额持 有人利益 无实质 性不利 影响的前 提下， 基金管 理人、
基金登记机构在法律法规规定或中国证监会许可的范围内调整或修改《业务规
则》 ， 包括但不限于有关基金认购、 申购、 赎回、 转换、 基金交易、 非交易过户、
转托管等内容； 
（8 ）按 照法律 法规和 基金合同 规定不 需召开 基金份额 持有人 大会的 其他情
形。 
（二 ）会议召集人及召集方式 
1、除法 律法规 规定或 基金合同 另有约 定外， 基金份额 持有人 大会由 基金管
理人召集。 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。 
3、基金 托管人 认为有 必要召开 基金份 额持有 人大会的 ，应当 向基金 管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召 开；基 金管 理人决定 不召集 ，基金 托管人仍 认为有 必要召 开的，应当
由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告 知基金管理
人，基金管理人应当配合。 
4、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有人就同一事项书面要富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































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求召开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当
自收 到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定之日起
60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10% 以上（ 含 10% ）的基
金份额持有人仍认为有必要召开的， 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管
人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是 否召集，并书面告知提出提议的基
金份额持有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集的， 应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开，并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 
5、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独或合计代
表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前
30 日报中国证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，
基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 
6、基金 份额持 有人会 议的召集 人负责 选择确 定开会时 间、地 点、方 式和权
益登记日。 
（三 ）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开前 30 日， 在指定媒介公
告。 基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（1 ）会议召开的时间、地点和会议形式； 
（2 ）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
（3 ）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
（4 ）授 权委托 证明的 内容要求 （包括 但不限 于代理人 身份， 代理权 限和代
理有效期限等） 、送达时间和地点； 
（5 ）会务常设联系人姓名及联系电话； 
（6 ）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
（7 ）召集人需要通知的其他事项。 
2、采取 通讯开 会方式 并进行表 决的情 况下， 由会议召 集人决 定在会 议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联
系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































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3、如召 集人为 基金管 理人，还 应另行 书面通 知基金托 管人到 指定地 点对表
决意见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监 督的， 不影响表决意见
的计票效力。 
（四 ）基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、 通讯开会方式或法律法规和监管
机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 
1、现场 开会。 由基金 份额持有 人本人 出席或 以代理投 票授权 委托证 明委派
代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会， 基金管理人或基金托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场开
会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
（1 ）亲 自出席 会议者 持有基金 份额的 凭证、 受托出席 会议者 出 具的 委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 基金合同
和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； 
（2 ）经 核对， 汇总到 会者出示 的在权 益登记 日持有基 金份额 的凭证 显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一） 。若 到会者 在权益 登记日代 表的有 效的基 金份额少 于本基 金在权 益登记日基
金总份额的二分之一， 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3
个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召
集的基金份额持 有 人 大 会 到 会 者 在 权 益 登 记 日 代 表 的 有 效 的 基 金 份 额 应 不 少 于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一） 。 
2、通讯 开会。 通讯开 会系指基 金份额 持有人 将其对表 决事项 的投票 以书面
形式或大会公告载明的其他方式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。 通
讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1 ）会议召集人按基金合同约定公布会议通知后，在 2 个工作日内 连续公
布相关提示性公告； 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































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（2 ）召 集人按 基金合 同约定通 知基金 托管人 （如果基 金托管 人为召 集人，
则为基金管理 人） 到指定地点对表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基金托
管人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按照会
议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见； 基金托管人或基金管理人经
通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力； 
（3 ）本 人直接 出具表 决意见或 授权他 人代表 出具表决 意见的 ，基金 份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一） ；若 本人直 接出具 表决意见 或授权 他人代 表出具表 决意见 基金份 额持有人所
持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一， 召集人可以在原 公告
的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项重
新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之
一 （含三分之一） 以上 基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具
表决意见； 
（4 ） 上述第 （3 ） 项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具表决意见的代理人， 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具表决意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 
3、在法 律法规 和监管 机构允许 的情况 下，本 基金的基 金份额 持有人 亦可采
用其他书 面或非 书面方 式授权其 代理人 出席基 金份额持 有人大 会并行 使表决权，
具体方式在会议通知中列明。 
4、在会 议召开 方式上 ，本基金 亦可采 用其他 非现场方 式或者 以现场 方式与
非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会， 会议程序比照现场开会和通
讯方式开会的程序进行。 基金份额持有人可以采用书面、 网络、 电话、 短信或其
他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。 
（五 ）议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容 为关系 基金份 额持有人 利益的 重大事 项，如基 金合同 的重大 修改、
决定终止基金合同、 更换基金管理人、 更换基金托管人、 与其他基金合并、 法律
法规及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
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会讨论的其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
2、议事程序 
（1 ）现场开会 
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第 （七） 条规定程序确定
和公布监票人， 然后由大会主持人 宣读提案， 经讨论后进行表决， 并形成大会决
议。 大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表， 在基金管理人授权代表未能
主持大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人
授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有
人和代理人所持表决权的二分之一以上 （含二分之一） 选举产生一名基金份额持
有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席
或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参 加会议人员姓名
（或单位 名称） 、身份 证明文件 号码、 持有或 代表有表 决权的 基金份 额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 
（2 ）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证
机关监督下形成决议。 
（六 ）表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1、一般 决议， 一般决 议须经参 加大会 的基金 份额持有 人或其 代理人 所持表
决权的二分之一以上 （含二分之一） 通过方为有效 ； 除下列第 2 项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
2、 特别 决议， 特别决 议应当经 参加大 会的基 金份额持 有人或 其代理 人所持
表决权的 三分之二以上 （含 三分之二） 通过方可做出。 除法律法规和 基金合同另富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
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有约定外， 转换基金运作方式、 更换基金管理人或者基金托管人、 终止基金合同 、
本基金 与其他基金合并 以特别决议通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分的
相反证据证明， 否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为
有效出席的投资者， 表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决， 表决意见
模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决， 但应当计入出具表决意见的基金份额持有
人所代表的基金份额总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。 
在上述规则的前提下， 具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知为
准。 
（七 ）计票 
1、现场开会 
（1 ）如 大会由 基金管 理人或基 金 托管 人召集 ，基金份 额持有 人大会 的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
（2 ）监 票人应 当在基 金份额持 有人表 决后立 即进行清 点并由 大会主 持人当
场公 布计票结果。 
（3 ）如 果会议 主持人 或基金份 额持有 人或代 理人对于 提交的 表决结 果有怀
疑， 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行
重新清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场公布重新清
点结果。 
（4 ）计 票过程 应由公 证机关予 以公证 ，基金 管理人或 基金托 管人拒 不出席
大会的，不影响计票的效力。 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
91 
 
2、通讯开会 
在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的监督下进
行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公 证。 基金管理人或基金托管人拒派代
表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
（八 ）生效与公告 
基金份额持有人大会的决议， 召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。 
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。 如
果采用通讯方式进行表决， 在公告基金份额持有人大会决议时， 必须将公证书全
文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 
基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理
人、基金托管人均有约束力。 
（九） 本部分关于基金份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程序、 表
决条件等规定， 凡是直接引用法律法规或监管规则的部分， 如将来法律法规或 监
管规则 修改导致相关内容被取消或变更的， 基金管理人与 基金托管人协商一致并
提前公告后， 可直接对本部分内容进行修改和调整， 无需召开基金份额持有人大
会审议。 
三 、基 金合同 的变 更、终 止与 基金财 产的 清算 
（一）基金合同的变更 
1、变更 基金合 同涉及 法律法规 规定或 本基金 合同约定 应经基 金份额 持有人
大会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于法律法规规
定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项， 由基金管理人和
基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
2、 关于 基金合 同变更 的基金份 额持有 人大会 决议生效 后方可 执行， 自决议
生效后两 个工作日内在指定媒 介公告。 
（二）基金合同的终止事由 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
92 
 
有下列情形之一的， 在履行适当程序后 ，基金合同应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止 ，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、基金合同约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（三）基金财产的清算 
1、 基金财产清算小组： 自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立
清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。 
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员为 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产 清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1 ）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7 ）对基金剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6 个月。 
（四）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（五）基金财产清算剩余资产的分配 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































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依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
（六）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后 ， 由基金财产清算小组 报中国证监会备案
并公告。 基金财产清算公告于基金财产清算报告 报中国证监会备案后 5 个工作日
内由基金财产清算小组进行公告。 
（七）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
四 、争 议解决 方式 
各方当事人同意， 因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议， 如经
友好协商未能解决的， 则任何一方有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，
按照申请仲裁时该会届时有效的仲裁规则进行仲裁， 仲裁地点为北京市。 仲裁裁
决是终局的， 并对各方当事人具有约束力， 除非仲裁裁决另有规定， 仲裁费由败
诉方承担。 
争议处理期间， 基金合同当事人应恪守各自的职责， 继续忠实、 勤勉、 尽责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
基金合同受中国法律管辖。 
五 、基 金合同 存放 地和投 资者 取得基 金合 同的方 式 
基金合同可印制成册， 供投资者在基金管理人、 基金托管人、 销售机构的办
公场所和营业场所查阅。 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































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94 
 
第 十九 部分


基 金托 管协 议的 内容 摘要 
一 、基 金托管 协议 当事人 
（一）基金管理人 
名称：富国基金管理有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易 试验区世纪大道 8 号上海国金中 心二期
16-17 楼 
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 楼 
邮政编码：200120 
法定代表人：薛爱东 
成立日期：1999 年 4 月 13 日 
批准设立机关及批准设立文号： 中国证券监督 管理委员会证监基金字 【1999】
11 号 
组织形式：有限责任公司 
注册资本：人民币 3 亿元 
存续期间：持续经营 
经 营 范 围 ： 基 金 募 集 、 基 金 销 售 、 特 定 客 户 资 产 管 理 、 资 产 管 理 、 中 国 证
监会许可的其他业务。 
（二）基金托管人 
名称：中国农业银行股份有限公司 
注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号 
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座九层 
邮政编码：100031 
法定代表人：周慕冰 
成立时间：2009 年 1 月 15 日 
基金托管资格批准文号：中国证监会证监基字[1998]23 号 
批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13 号 
注册资本：32,479,411.7 万元人民币 
存续期间：持续经营 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































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95 
 
经营范围： 吸收公众存款； 发放短期、 中期、 长期贷款； 办理国内外结算；
办 理 票 据 承 兑 与 贴 现 ； 发 行 金 融 债 券 ； 代 理 发 行 、 代 理 兑 付 、 承 销 政 府 债 券 ；
买卖政府债券、 金融债 券； 从事同业拆借； 买 卖、 代 理买卖外汇； 结 汇、 售汇；
从 事 银 行 卡 业 务 ； 提 供 信 用 证 服 务 及 担 保 ； 代 理 收 付 款 项 及 代 理 保 险 业 务 ； 提
供 保 管 箱 服 务 ； 代 理 资 金 清 算 ； 各 类 汇 兑 业 务 ； 代 理 政 策 性 银 行 、 外 国 政 府 和
国 际 金 融 机 构 贷 款 业 务 ； 贷 款 承 诺 ； 组 织 或 参 加 银 团 贷 款 ； 外 汇 存 款 ； 外 汇 贷
款 ； 外 汇 汇 款 ； 外 汇 借 款 ； 发 行 、 代 理 发 行 、 买 卖 或 代 理 买 卖 股 票 以 外 的 外 币
有价证券； 外汇票据承兑和贴现； 自营、 代客 外汇买卖； 外币兑换； 外汇担保；
资 信 调 查 、 咨 询 、 见 证 业 务 ； 企 业 、 个 人 财 务 顾 问 服 务 ； 证 券 公 司 客 户 交 易 结
算 资 金 存 管 业 务 ； 证 券 投 资 基 金 托 管 业 务 ； 企 业 年 金 托 管 业 务 ； 产 业 投 资 基 金
托管业务； 合格境外机 构投资者境内证 券投资托管业务； 代理开放 式基金业务；
电 话 银 行 、 手 机 银 行 、 网 上 银 行 业 务 ； 金 融 衍 生 产 品 交 易 业 务 ； 经 国 务 院 银 行
业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。 
 
 
二 、基 金托管 人对 基金管 理人 的业务 监督 和核查 
（ 一 ） 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 ， 对 基 金 投
资 范 围 、 投 资 对 象 进 行 监 督 。 基 金 合 同 明 确 约 定 基 金 投 资 风 格 或 证 券 选 择 标 准
的 ， 基 金 管 理 人 应 按 照 基 金 托 管 人 要 求 的 格 式 提 供 投 资 品 种 池 和 交 易 对 手 库 ，
以 便 基 金 托 管 人 运 用 相 关 技 术 系 统 ， 对 基 金 实 际 投 资 是 否 符 合 基 金 合 同 关 于 证
券选择标准的约定进行监督 ，对存在疑义的事项进行核查。 
本 基 金 的 投 资 范 围 为 具 有 良 好 流 动 性 的 金 融 工 具 ， 包 括 国 内 依 法 公 开 发 行
上 市 交 易 的 股 票 （ 包 括 主 板 、 中 小 板 、 创 业 板 及 其 他 中 国 证 监 会 允 许 基 金 投 资
的 股 票 ） 、 衍 生 工 具 （ 权 证 、 股 指 期 货 等 ） 、 债 券 （ 国 家 债 券 、 地 方 政 府 债 券 、
央 行 票 据 、 金 融 债 券 、 企 业 债 券 、 公 司 债 券 、 次 级 债 券 、 可 转 换 债 券 、 可 交 换
债 券 、 可 分 离 交 易 可 转 债 、 短 期 融 资 券 （ 含 超 短 期 融 资 券 ） 、 中 期 票 据 等 ） 、 资
产 支 持 证 券 、 债 券 回 购 、 银 行 存 款 （ 包 括 定 期 存 款 、 协 议 存 款 、 通 知 存 款 等 ） 、
同 业 存 单 ， 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 投 资 的 其 他 金 融 工 具 （ 但 须 符 合 中
国证监会的相关规定） 。 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
96 
 
如 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 基 金 投 资 其 他 品 种 ， 基 金 管 理 人 在 履 行 适
当程序后，可以将其纳入投资范围。 
本基金的投资组合比例为： 
股票投资占基金资产的比例为 0% –95% ，权 证投资占基金资产净值的比例
为 0% –3% ， 每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后， 现金
或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% 。 
（ 二 ） 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 ， 对 基 金 投
资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督： 
1、本基金股票投资占基金资产的比例为 0% –95% ； 
2、 每个交易日日终在 扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后， 本 基金持
有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% ； 
3 、本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10% ； 
4、 本基金管理人管理 的、 且由本基金托管人 托管的全部基金持有一家公司
发行的证券，不超过该证券的 10% ； 
5、本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3% ； 
6、 本基金管理人管理 的、 且由本基金托管人 托管的全部基金持有的同一权
证，不得超过该权证的 10% ； 
7、 本基金在任何交易 日买入权证的总金额， 不得超过上一 交易日基金资产
净值的 0.5% ； 
8、 本基金投资于同一 原始权益人的各类资产支持证券的比例， 不得 超过基
金资产净值的 10% ； 
9、 本基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资产净值的 20% ； 
10 、 本 基 金 持 有 的 同 一 （ 指 同 一 信 用 级 别 ） 资 产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不 得 超
过该资产支持证券规模的 10% ； 
11 、 本 基 金 管 理 人 管 理 的 、 且 由 本 基 金 托 管 人 托 管 的 全 部 基 金 投 资 于 同 一
原 始 权 益 人 的 各 类 资 产 支 持 证 券 ， 不 得 超 过 其 各 类 资 产 支 持 证 券 合 计 规 模 的
10% ； 
12、 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以 上 （含 BBB ） 的资产支 持证券。
基金持有 资 产 支 持 证 券 期 间 ， 如 果 其 信 用 等 级 下 降 、 不 再 符 合 投 资 标 准 ， 应 在富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
97 
 
评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
13 、 基 金 财 产 参 与 股 票 发 行 申 购 ， 本 基 金 所 申 报 的 金 额 不 超 过 本 基 金 的 总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
14 、 本 基 金 进 入 全 国 银 行 间 同 业 市 场 进 行 债 券 回 购 的 资 金 余 额 不 得 超 过 基
金资产净 值的 40% ； 本基金在 全国银行 间同 业市场中 的债券回 购最 长期限为 1
年，债券回购到期后不得展期； 
15、基金资产总值不得超过基金资产净值的 140% ； 
16、本基金仅在参与股指期货投资时遵循下列投资组合限制： 
（1） 本基金在任何交易日日终， 持有的买入股指期货合约价值， 不得超过
基金资产净值的 10% ； 
（2） 本基金在任何交易日日终， 持有股指期货合约的， 持有的买入股指期
货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的 95% ； 
其中， 有价证券指股票、 债券 （不含到期日在 一年以内的政府债券） 、 权证、
资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 
（3） 本基金在任何交 易日日终， 持有的卖出 股指期货合约价值不得超过本
基金持有的股票总市值的 20% ； 
（4） 本基金所持有的股票市值和买入、 卖出股指期货合约价值， 合计 （轧
差计算 ）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定； 
（5） 本基金在任何交易日内交易 （不包括平仓） 的股指期货合约的成交金
额不得超过上一交易日基金资产净值的 20% ； 
17 、 本 基 金 持 有 的 所 有 流 通 受 限 证 券 ， 其 公 允 价 值 不 得 超 过 本 基 金 资 产 净
值的 20% ；本基金 持 有的同一 流通受限 证券 ，其公允 价值不得 超过 本基金资产
净值的 10% ； 
18、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。 
除第 12 条外， 因证券/ 期货市场波动、 证券发行人 合并、 基金规模变动等基
金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投 资 比 例 的 ， 基 金 管 理
人应当在 10 个交易日内进行调整 ，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法
规另有规定的，从其规定 。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个 月内使基金的投资组合比例符富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
98 
 
合 基 金 合 同 的 有 关 约 定 。 在 上 述 期 间 内 ， 本 基 金 的 投 资 范 围 、 投 资 策 略 应 当 符
合 基 金 合 同 的 约 定 。 基 金 托 管 人 对 基 金 的 投 资 的 监 督 与 检 查 自 本 基 金 合 同 生 效
之日起开始。 
法 律 法 规 或 监 管 部 门 取 消 或 变 更 上 述 限 制 ， 如 适 用 于 本 基 金 ， 基 金 管 理 人
在 履 行 适 当 程 序 后 ， 则 本 基 金 投 资 不 再 受 相 关 限 制 或以 变 更 后 的 规 定 为 准 ， 不
需要经基金份额持有人大会审议，但须提前公告 。 
（ 三 ） 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 ， 对 本 协 议
第十五条第十一项基金投资禁止行为进行监督。 
根 据 法 律 法 规 有 关 基 金 从 事 的 关 联 交 易 的 规 定 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人
应 事 先 相 互 提 供 与 本 机 构 有 控 股 关 系 的 股 东 或 与 本 机 构 有 其 他 重 大 利 害 关 系 的
公 司 名 单 及 其 更 新 ， 并 以 双 方 约 定 的 方 式 提 交 ， 确 保 所 提 供 的 关 联 交 易 名 单 的
真 实 性 、 完 整 性 、 全 面 性 。 基 金 管 理 人 有 责 任 保 管 真 实 、 完 整 、 全 面 的 关 联 交
易 名 单 ， 并 负 责 及 时 更 新 该 名 单 。 名 单 变 更 后 基 金 管 理 人 应 及 时 发 送 基 金 托 管
人 ， 基 金 托 管 人 应 及 时 确 认 已 知 名 单 的 变 更 。 如 果 基 金 托 管 人 在 运 作 中 严 格 遵
循 了 监 督 流 程 ， 基 金 管 理 人 仍 违 规 进 行 关 联 交 易 ， 并 造 成 基 金 资 产 损 失 的 ， 由
基金管理人承担责任，基金托管人有权向中国 证监会报告。 
基 金 管 理 人 运 用 基 金 财 产 买 卖 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 及 其 控 股 股 东 、 实
际 控 制 人 或 者 与 其 有 其 他 重 大 利 害 关 系 的 公 司 发 行 的 证 券 或 承 销 期 内 承 销 的 证
券 ， 或 者 从 事 其 他 重 大 关 联 交 易 的 ， 应 当 符 合 基 金 的 投 资 目 标 和 投 资 策 略 ， 遵
循 基 金 份 额 持 有 人 利 益 优 先 的 原 则 ， 防 范 利 益 冲 突 ， 建 立 健 全 内 部 审 批 机 制 和
评 估 机 制 ， 按 照 市 场 公 平 合 理 价 格 执 行 。 相 关 交 易 必 须 事 先 得 到 基 金 托 管 人 的
同 意 ， 并 按 法 律 法 规 予 以 披 露 。 重 大 关 联 交 易 应 提 交 基 金 管 理 人 董 事 会 审 议 ，
并 经 过 三 分 之 二 以 上 的 独 立 董 事 通 过 。 基 金 管 理 人 董 事 会 应 至 少 每 半 年 对 关 联
交易事项进行审查。 
（四） 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 ， 对 基 金 管
理 人 参 与 银 行 间 债 券 市 场 进 行 监 督 。 基 金 管 理 人 应 在 基 金 投 资 运 作 之 前 向 基 金
托 管 人 提 供 经 慎 重 选 择 的 、 本 基 金 适 用 的 银 行 间 债 券 市 场 交 易 对 手 名 单 ， 并 约
定 各 交 易 对 手 所 适 用 的 交 易 结 算 方 式 。 基 金 托 管 人 监 督 基 金 管 理 人 是 否 按 事 前
提 供 的 银 行 间 债 券 市 场 交 易 对 手 名 单 进 行 交 易 。 基 金 管 理 人 可 以 每 半 年 对 银 行富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































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间 债 券 市 场 交 易 对 手 名 单 进 行 更 新 ， 如 基 金 管 理 人 根 据 市 场 情 况 需 要 临 时 调 整
银 行 间 债 券 市 场 交 易 对 手 名 单 ， 应 向 基 金 托 管 人 说 明 理 由 ， 在 与 交 易 对 手 发 生
交易前 3 个工作日内 与基金托管人协商解决。基金管 理人收到基金托管人书面
确 认 后 ， 被 确 认 调 整 的 名 单 开 始 生 效 ， 新 名 单 生 效 前 已 与 本 次 剔 除 的 交 易 对 手
所 进 行 但 尚 未 结 算 的 交 易 ， 仍 应 按 照 协 议 进 行 结 算 。 基 金 管 理 人 负 责 对 交 易 对
手 的 资 信 控 制 ， 按 银 行 间 债 券 市 场 的 交 易 规 则 进 行 交 易 ， 基 金 托 管 人 则 根 据 银
行 间 债 券 市 场 成 交 单 对 合 同 履 行 情 况 进 行 监 督 ， 但 不 承 担 交 易 对 手 不 履 行 合 同
造 成 的 损 失 。 如 基 金 托 管 人 事 后 发 现 基 金 管 理 人 没 有 按 照 事 先 约 定 的 交 易 对 手
或 交 易 方 式 进 行 交 易 时 ， 基 金 托 管 人 应 及 时 提 醒 基 金 管 理 人 ， 基 金 托 管 人 不 承
担由此造成的任何损失和责任。 
（ 五 ） 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 ， 对 基 金 管
理人投资银行存款进行监督。 
基 金 投 资 银 行 存 款 的 ， 基 金 管 理 人 应 根 据 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约
定 ， 建 立 投 资 制 度 、 审 慎 选 择 存 款 银 行 ， 做 好 风 险 控 制 ； 并 按 照 基 金 托 管 人 的
要求配合基金托管人完成相关业务办理。 
（ 六 ） 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 ， 对 基 金 资
产 净 值 计 算 、 各 类 基 金 份 额 净 值 计 算 、 应 收 资 金 到 账 、 基 金 费 用 开 支 及 收 入 确
定 、 基 金 收 益 分 配 、 相 关 信 息 披 露 、 基 金 宣 传 推 介 材 料 中 登 载 基 金 业 绩 表 现 数
据等进行监督和核查。 
如 果 基 金 管 理 人 未 经 基 金 托 管 人 的 审 核 擅 自 将 不 实 的 业 绩 表 现 数 据 印 制 在
宣 传 推 介 材 料 上 ， 则 基 金 托 管 人 对 此 不 承 担 任 何 责 任 ， 并 将 在 发 现 后 立 即 报 告
中国证监会。 
（ 七 ） 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 ， 对 基 金 投
资流通受限证券进行监督。 
1、 基金投资流通受限证券， 应遵守 《关于基 金投资非公开发行股票等流通
受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。 
2、 流通受限证券， 包 括由 《上市公司证券发行管理办法》 规范的非公开发
行 股 票 、 公 开 发 行 股 票 网 下 配 售 部 分 等 在 发 行 时 明 确 一 定 期 限 锁 定 期 的 可 交 易
证券,不 包括 由于 发布重 大 消息 或其 他原 因而临 时 停牌 的证 券、 已发行 未 上市 证富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
100 
 
券、回购交易中的质押券等流通受限证券。













































































 
3、 在首次投资流通受限 证券之前， 基金管理人 应当制定相关投资决策流程、
风 险 控 制 制 度 、 流 动 性 风 险 控 制 预 案 等 规 章 制 度 。 基 金 管 理 人 应 当 根 据 基 金 流
动 性 的 需 要 合 理 安 排 流 通 受 限 证 券 的 投 资 比 例 ， 并 在 风 险 控 制 制 度 中 明 确 具 体
比 例 ， 避 免 基 金 出 现 流 动 性 风 险 。 上 述 规 章 制 度 须 经 基 金 管 理 人 董 事 会 批 准 。
上 述 规 章 制 度 经 董 事 会 通 过 之 后 ， 基 金 管 理 人 应 当 将 上 述 规 章 制 度 以 及 董 事 会
批准上述规章制度的决议提交给基金托管人。 
4.在投资流通受限证券之前 ， 基金管理人应至少提前一个交易日向基金托管
人提供有关流通受限证券的相关信息， 具体应 当包括但不限于如下文件 （如有） ： 
拟 发 行 数 量 、 定 价 依 据 、 监 管 机 构 的 批 准 证 明 文 件 复 印 件 、 基 金 管 理 人 与
承 销 商 签 订 的 销 售 协 议 复 印 件 、 缴 款 通 知 书 、 基 金 拟 认 购 的 数 量 、 价 格 、 总 成
本 、 划 款 账 号 、 划 款 金 额 、 划 款 时 间 文 件 等 。 基 金 管 理 人 应 保 证 上 述 信 息 的 真
实、完整。 
5.基金托管人在监督基金管理人投资流通受限证券的过程中， 如认为因市场
出 现 剧 烈 变 化 导 致 基 金 管 理 人 的 具 体 投 资 行 为 可 能 对 基 金 财 产 造 成 较 大 风 险 ，
基 金 托 管 人 有 权 要 求 基 金 管 理 人 对 该 风 险 的 消 除 或 防 范 措 施 进 行 补 充 和 整 改 ，
并 做 出 书 面 说 明 。 否 则 ， 基 金 托 管 人 经 事 先 书 面 告 知 基 金 管 理 人 ， 有 权 拒 绝 执
行 其 有 关 指 令 。 因 拒 绝 执 行 该 指 令 造 成 基 金 财 产 损 失 的 ， 基 金 托 管 人 不 承 担 任
何责任，并有权报告中国证监会。 
6.基金管理人应保证基金投资的流通受限证券登记存管在本基金名下， 并确
保 证 基 金 托 管 人 能 够 正 常 查 询 。 因 基 金 管 理 人 原 因 产 生 的 流 通 受 限 证 券 登 记 存
管 问 题 ， 造 成 基 金 财 产 的 损 失 或 基 金 托 管 人 无 法 安 全 保 管 基 金 财 产 的 责 任 与 损
失，由基金管理人承担。 
7. 如 果 基 金 管 理 人 未 按 照 本 协 议 的 约 定 向 基 金 托 管 人 报 送 相 关 数 据 或 者 报
送 了 虚 假 的 数 据 ， 导 致 基 金 托 管 人 不 能 履 行 托 管 人 职 责 的 ， 基 金 管 理 人 应 依 法
承 担 相 应 法 律 后 果 。 除 基 金 托 管 人 未 能 依 据 基 金 合 同 及 本 协 议 履 行 职 责 外 ， 因
投 资 流 通 受 限 证 券 产 生 的 损 失 ， 基 金 托 管 人 按 照 本 协 议 履 行 监 督 职 责 后 不 承 担
上述损失。 
（ 八 ） 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 的 上 述 事 项 及 投 资 指 令 或 实 际 投 资 运 作富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
101 
 
中 违 反 法 律 法 规 和 基 金 合 同 的 规 定 ， 应 及 时 以 书 面 形 式 通 知 基 金 管 理 人 限 期 纠
正 。 基 金 管 理 人 应 积 极 配 合 和 协 助 基 金 托 管 人 的 监 督 和 核 查 。 基 金 管 理 人 收 到
通 知 后 应 在 下 一 工 作 日 前 及 时 核 对 并 以 书 面 形 式 给 基 金 托 管 人 发 出 回 函 ， 就 基
金 托 管 人 的 疑 义 进 行 解 释 或 举 证 ， 说 明 违 规 原 因 及 纠 正 期 限 ， 并 保 证 在 规 定 期
限 内 及 时 改 正 。 在 上 述 规 定 期 限 内, 基 金 托 管 人 有 权 随 时 对 通 知 事 项 进 行 复 查, 
督 促 基 金 管 理 人 改 正 。 基 金 管 理 人 对 基 金 托 管 人 通 知 的 违 规 事 项 未 能 在 限 期 内
纠 正 的 ， 基 金 托 管 人 应 报 告 中 国 证 监 会 。 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 依 据 交 易
程 序 已 经 生 效 的 投 资 指 令 违 反 法 律 、 行 政 法 规 和 其 他 有 关 规 定 ， 或 者 违 反 基 金
合同约定的，应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。 
（ 九 ） 基 金 管 理 人 有 义 务 配 合 和 协 助 基 金 托 管 人 依 照 法 律 法 规 、 基 金 合 同
和 本 托 管 协 议 对 基 金 业 务 执 行 核 查 。 对 基 金 托 管 人 发 出 的 书 面 提 示 ， 基 金 管 理
人 应 在 规 定 时 间 内 答 复 并 改 正 ， 或 就 基 金 托 管 人 的 疑 义 进 行 解 释 或 举 证 ； 对 基
金 托 管 人 按 照 法 规 要 求 需 向 中 国 证 监 会 报 送 基 金 监 督 报 告 的 事 项 ， 基 金 管 理 人
应积极配合提供相关数据资料和制度等。 
（十） 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应及时报告中国证监会，
同 时 通 知 基 金 管 理 人 限 期 纠 正 ， 并 将 纠 正 结 果 报 告 中 国 证 监 会 。 基 金 管 理 人 无
正 当 理 由 ， 拒 绝 、 阻 挠 对 方 根 据 本 协 议 规 定 行 使 监 督 权 ， 或 采 取 拖 延 、 欺 诈 等
手 段 妨 碍 对 方 进 行 有 效 监 督 ， 情 节 严 重 或 经 基 金 托 管 人 提 出 警 告 仍 不 改 正 的 ，
基金托管人应报告中国证监会。 
三 、基 金管理 人对 基金托 管人 的业务 核查 
（一） 基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查， 核查事项包括
基 金 托 管 人 安 全 保 管 基 金 财 产 、 开 设 基 金 财 产 的 资 金 账 户 和 证 券 账 户 等 投 资 所
需 账 户 、 复 核 基 金 管 理 人 计 算 的 基 金 资 产 净 值 和 基 金 份 额 净 值 、 根 据 基 金 管 理
人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
（二） 基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、 未对基金财产实行分
账 管 理 、 未 执 行 或 无 故 延 迟 执 行 基 金 管 理 人 资 金 划 拨 指 令 、 泄 露 基 金 投 资 信 息
等违反 《基金法》 、 基 金合同、 本协议及其他有关规定时， 应及时以书面形式通
知 基 金 托 管 人 限 期 纠 正 。 基 金 托 管 人 收 到 通 知 后 应 在 下 一 工 作 日 前 及 时 核 对 并
以 书 面 形 式 给 基 金 管 理 人 发 出 回 函 ， 说 明 违 规 原 因 及 纠 正 期 限 ， 并 保 证 在 规 定富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
102 
 
期 限 内 及 时 改 正 。 在 上 述 规 定 期 限 内 ， 基 金 管 理 人 有 权 随 时 对 通 知 事 项 进 行 复
查， 督促基金托管人改正。 基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为， 包
括 但 不 限 于 ： 提 交 相 关 资 料 以 供 基 金 管 理 人 核 查 托 管 财 产 的 完 整 性 和 真 实 性 ，
在规定时间内答复基金管理人并改正。 
（三） 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为， 应及时报告中国证监会，
同 时 通 知 基 金 托 管 人 限 期 纠 正 ， 并 将 纠 正 结 果 报 告 中 国 证 监 会 。 基 金 托 管 人 无
正 当 理 由 ， 拒 绝 、 阻 挠 对 方 根 据 本 协 议 规 定 行 使 监 督 权 ， 或 采 取 拖 延 、 欺 诈 等
手 段 妨 碍 对 方 进 行 有 效 监 督 ， 情 节 严 重 或 经 基 金 管 理 人 提 出 警 告 仍 不 改 正 的 ，
基金管理人应报告中国证监会。 
四 、基 金财产 的保 管 
（一）基金财产保管的原则 
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
2、 基金 托管 人应 安全 保管 基金 财产 。未 经基 金管 理人 依据 合法 程序 作出的
合法合规指令，基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。 
3、 基金 托管 人按 照规 定开 设基 金财 产的 资金 账户 、证 券账 户等 投资 所需账
户。 
4、 基金 托管 人对 所托 管的 不同 基金 财产 分别 设置 账户 ，与 基金 托管 人的其
他 业 务 、 其 他 基 金 的 托 管 业 务 实 行 严 格 的 分 账 管 理 ， 确 保 基 金 财 产 的 完 整 与 独
立。 
5、 基金 托管 人根 据基 金管 理人 的指 令， 按照 基金 合同 和本 协议 的约 定保管
基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决。 
6、 对于 因为 基金 投资 产生 的应 收资 产， 应由 基金 管理 人负 责与 有关 当事人
确 定 到 账 日 期 并 通 知 基 金 托 管 人 ， 到 账 日 基 金 财 产 没 有 到 达 基 金 账 户 的 ， 基 金
托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。 由此给基金财产造成损失的，
基金托管人对此不承担任何责任。 
7、 除依 据法 律法 规和 基金 合同 的规 定外 ，基 金托 管人 不得 委托 第三 人托管
基金财产。 
（二）基金募集期间及募集资金的验资 
1、 基金 募集 期间 的资 金应 存于 基金 管理 人在 具有 托管 资格 的商 业银 行开设富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
103 
 
的基金认购专户。该账户由基金管理人开立并管理。 
2、 基金募集期满或基金停止募集时， 募集的基金份额总额、 基金募集金额、
基 金 份 额 持 有 人 人 数 符 合 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 等 有 关 规 定 后 ， 基 金 管 理 人
应 将 属 于 基 金 财 产 的 全 部 资 金 划 入 基 金 托 管 人 开 立 的 基 金 托 管 资 金 账 户 ， 同 时
在 规 定 时 间 内 ， 聘 请 具 有 从 事 证 券 相 关 业 务 资 格 的 会 计 师 事 务 所 进 行 验 资 ， 出
具验资报告。出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签
字方为有效。 
3、 若基 金募 集期 限届 满， 未能 达到 基金 合同 生效 的条 件， 由基 金管 理人按
规定办理退款等事宜，基金托管人应提供充分协助。 
（三）基金资金账户的开立和管理 
1、基金托管人应负责本基金的资金账户的开设和管理。 
2、 基金托管人可以本基金的名义在其营业机构开设本基金的资金账户， 并
根 据 基 金 管 理 人 合 法 合 规 的 指 令 办 理 资 金 收 付 。 本 基 金 的 银 行 预 留 印 鉴 由 基 金
托 管 人 保 管 和 使 用 。 本 基 金 的 一 切 货 币 收 支 活 动 ， 包 括 但 不 限 于 投 资 、 支 付 赎
回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的资金账户进行。 
3、 基金 资金 账户 的开 立和 使用 ，限 于满 足开 展本 基金 业务 的需 要。 基金托
管 人 和 基 金 管 理 人 不 得 假 借 本 基 金 的 名 义 开 立 任 何 其 他 银 行 账 户 ； 亦 不 得 使 用
基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
4、基金资金账户的开立和管理应符合相关法律法规的有关规定。 
5、 在符 合法 律法 规规 定的 条件 下， 基金 托管 人可 以通 过基 金托 管人 专用账
户办理基金资产的支付。 
（四）基金证券账户的开立和管理 
1、 基金 托管 人在 中国 证券 登记 结算 有限 责任 公司 上海 分公 司、 深圳 分公司
为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。 
2、 基金 证券 账户 的开 立和 使用 ，限 于满 足开 展本 基金 业务 的需 要。 基金托
管 人 和 基 金 管 理 人 不 得 出 借 或 未 经 对 方 同 意 擅 自 转 让 基 金 的 任 何 证 券 账 户 ， 亦
不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
3、 基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算
备 付 金 账 户 ， 并 代 表 所 托 管 的 基 金 完 成 与 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 的 一富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
104 
 
级 法 人 清 算 工 作 ， 基 金 管 理 人 应 予 以 积 极 协 助 。 结 算 备 付 金 的 收 取 按 照 中 国 证
券登记结算有限责任公司的规定执行。 
4、 基金 证券 账户 的开 立和 证券 账户 卡的 保管 由基 金托 管人 负责 ，账 户资产
的管理和运用由基金管理人负责。 
5、 在本托管协议生效日之后， 本基金 被允许从事其他投资品种的投资业务，
涉及相关账户的开设、 使用的， 按有关规定开设、 使用并管理； 若无相关规定，
则基金托管人应当比照并遵守上述关于账户开设、使用的规定。 
（五）债券托管专户的开设和管理 
基金合同生效后， 基金托管人根据中国人民银行、 中央国债登记结算有限责
任 公 司 、 银 行 间 市 场 清 算 所 股 份 有 限 公 司 的 有 关 规 定 ， 以 基 金 的 名 义 在 中 央 国
债 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 、 银 行 间 市 场 清 算 所 股 份 有 限 公 司 开 立 债 券 托 管 与 结
算 账 户 ， 并 代 表 基 金 进 行 银 行 间 市 场 债 券 的 结 算 。 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 同
时代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。 
（六）其他账户的开立和管理 
1、 因业 务发 展需 要而 开立 的其 他账 户， 可以 根据 法律 法规 和基 金合 同的规
定，在基金管理人和基金托管人商议后开立。新账户按有关规则使用并管理。 
2、 法律 法规 等有 关规 定对 相关 账户 的开 立和 管理 另有 规定 的， 从其 规定办
理。 
（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管 
基金财产投资的有关实物证券、 银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人
负 责 妥 善 保 管 ， 保 管 凭 证 由 基 金 托 管 人 持 有 。 实 物 证 券 的 购 买 和 转 让 ， 由 基 金
托 管 人 根 据 基 金 管 理 人 的 指 令 办 理 。 属 于 基 金 托 管 人 实 际 有 效 控 制 下 的 实 物 证
券在基金托管人保管期间的损坏、 灭失， 由此 产生的责任应由基金托管人承担。
托管人对托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。 
（八）与基金财产有关的重大合同的保管 
由基金管理人代表基金签署的、 与基金有关的重大合同的原件分别由基金管
理 人 、 基 金 托 管 人 保 管 。 除 协 议 另 有 规 定 外 ， 基 金 管 理 人 在 代 表 基 金 签 署 与 基
金 有 关 的 重 大 合 同 时 应 保 证 基 金 一 方 持 有 两 份 以 上 的 正 本 ， 以 便 基 金 管 理 人 和
基 金 托 管 人 至 少 各 持 有 一 份 正 本 的 原 件 。 重 大 合 同 的 保 管 期 限 为 基 金 合 同 终 止富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
105 
 
后 15 年，法律法规或监管规则另有规定的，从其规定。 
对于无法取得二份以上的正本的， 基金管理人应向基金托管人提供加盖公章
的合同复印件，未经双方协商一致，合同原件不得转移。 
 
五 、基 金资产 净值 计算和 会计 复核 
（一）基金资产净值的计算及复核程序 
1、基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的净资产值。 
基金份额净值是按照每个工作日闭市后， 某类基金份额的基金资产净值除以
当日该类基 金份额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五
入。法律法规、监管机构、基金合同另有规定的，从其规定。 
如按照上述保留位数的份额净值对投资者的申购或赎回进行确认可能引起
基 金 份 额 净 值 剧 烈 波 动 的 ， 为 维 护 基 金 份 额 持 有 人 利 益 ， 基 金 管 理 人 与 基 金 托
管 人 协 商 一 致 后 ， 可 以 临 时 增 加 各 类 基 金 份 额 的 基 金 份 额 净 值 的 保 留 位 数 并 以
此进行确认，并在确认完成后予以恢复，具体保留位数以届时公告为准。 
基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额的基金份额净
值，并按规定公告。 
2、复核程序 
基金管理人每个工作日对基金资 产进行估值后， 将基金份额净值结果发送基
金 托 管 人 ， 经 基 金 托 管 人 复 核 无 误 后 ， 由 基 金 管 理 人 依 据 基 金 合 同 和 相 关 法 律
法规的规定对外公布。 
（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理 
1、估值对象 
基金所拥有的股票、 权 证、 股指期货合约、 债 券和银行存款本息、 应 收款项、
其它投资等资产及负债。 
2、估值方法 
（1）证券交易所上市的非固定收益品种的估值 
交易 所上 市的 非固 定收 益品 种（ 包括 股票 、权 证等 ） ， 以其 估值 日在 证券交
易 所 挂 牌 的 市 价 （ 收 盘 价 ） 估 值 ； 估 值 日 无 交 易 的 ， 且 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
106 
 
未 发 生 重 大 变 化 且 证 券 发 行 机 构 未 发 生 影 响 证 券 价 格 的 重 大 事 件 的 ， 以 最 近 交
易 日 的 市 价 （ 收 盘 价 ） 估 值 ； 如 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 发 生 了 重 大 变 化 或 证 券
发 行 机 构 发 生 影 响 证 券 价 格 的 重 大 事 件 的 ， 可 参 考 类 似 投 资 品 种 的 现 行 市 价 及
重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。 
（2）交易所市场交易的固定收益品种的估值 
1） 对在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种 （另有规定的除外） ，
选 取 第 三 方 估 值 机 构 提 供 的 相 应 品 种 当 日 的 估 值 净 价 进 行 估 值 ； 具 体 估 值 机 构
由基金管理人与基金托管人另行协商约定； 
2） 对在 交易 所市 场上 市交 易的 可转 换债 券， 按估 值日 收盘 价减 去可 转换债
券 收 盘 价 中 所 含 债 券 应 收 利 息 后 得 到 的 净 价 进 行 估 值 ； 估 值 日 没 有 交 易 的 ， 且
最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 未 发 生 重 大 变 化 ， 按 最 近 交 易 日 收 盘 价 减 去 可 转 换 债 券
收 盘 价 中 所 含 的 债 券 应 收 利 息 得 到 的 净 价 进 行 估 值 。 如 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境
发 生 了 重 大 变 化 的 ， 可 参 考 类 似 投 资 品 种 的 现 行 市 价 及 重 大 变 化 因 素 ， 调 整 最
近交易市价，确定公允价格； 
交易 所上 市实 行全 价交 易的 债券 （可 转债 除外 ） ， 选取 第三 方估 值机 构提供
的估值全价减去估值全价中所含的债券 （税后 ） 应收利息得到的净价 进行估值。 
3） 对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券， 采用估值技术确定公允价值，
在估值技术难以可靠计量公允 价值的情况下，按成本估值。 
（3 ）银 行间 市场 交易 的固 定收 益品 种， 选取 第三 方估 值机 构提 供的 相应品
种当日的估值净价进行估值。 
（4）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
1） 送股 、转 增股 、配 股和 公开 增发 的新 股， 按估 值日 在证 券交 易所 挂牌的
同一股票的估值方法估值； 该日无交易的， 以最近一日的市价 （收盘价） 估值； 
2） 首次 公开 发行 未上 市的 股票 和权 证， 采用 估值 技术 确定 公允 价值 ，在估
值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 
3） 首次 公开 发行 有明 确锁 定期 的股 票， 同一 股票 在交 易所 上市 后， 按交易
所 上 市 的 同 一 股 票 的 估 值 方 法 估 值 ； 非 公 开 发 行 有 明 确 锁 定 期 的 股 票 ， 按 监 管
机构或行业协会有关规定确定公允价值； 
4） 对在 交易 所市 场发 行未 上市 或未 挂牌 转让 的债 券， 采用 估值 技术 确定公富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
107 
 
允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 
5） 对银 行间 市场 未上 市， 且第 三方 估值 机构 未提 供估 值价 格的 债券 ，按成
本估值。 
（5 ）本 基金 投资 股指 期货 合约 ，一 般以 估值 当日 结算 价进 行估 值， 估值当
日 无 结 算 价 的 ， 且 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 未 发 生 重 大 变 化 的 ， 采 用 最 近 交 易 日
结算 价估值。 
（6 ）如 有确 凿证 据表 明按 上述 方法 进行 估值 不能 客观 反映 其公 允价 值的，
基 金 管 理 人 可 根 据 具 体 情 况 与 基 金 托 管 人 商 定 后 ， 按 最 能 反 映 公 允 价 值 的 价 格
估值。 
（7） 相关法律法规以及监管部门有强制规定的， 从其规定。 如有新增事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序 及 相 关 法 律 法 规 的 规 定 或 者 未 能 充 分 维 护 基 金 份 额 持 有 人 利 益 时 ， 应 立 即 通
知对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承 担 。 本 基 金 的 基 金 会 计 责 任 方 由 基 金 管 理 人 担 任 ， 因 此 ， 就 与 本 基 金 有 关 的
会 计 问 题 ， 如 经 相 关 各 方 在 平 等 基 础 上 充 分 讨 论 后 ， 仍 无 法 达 成 一 致 的 意 见 ，
按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
3、特殊情形的处理 
（1） 基金管理人或基 金托管人按估值方法的第 （6） 项进行估值时 ， 所造成
的误差不作为基金资产估值错误处理。 
（2 ）由 于不 可抗 力， 或证 券交 易所 、期 货交 易所 、登 记结 算机 构及 存款银
行 等 第 三 方 机 构 发 送 的 数 据 错 误 等 非 基 金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 原 因 ， 基 金 管 理
人 和 基 金 托 管 人 虽 然 已 经 采 取 必 要 、 适 当 、 合 理 的 措 施 进 行 检 查 ， 但 未 能 发 现
错 误 的 ， 由 此 造 成 的 基 金 资 产 估 值 错 误 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 免 除 赔 偿 责
任 。 但 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 应 当 积 极 采 取 必 要 的 措 施 消 除 或 减 轻 由 此 造 成
的影响。 
（三）基金份额净值错误的处理方式 
1、当基金份额净值小数点后 4 位以内( 含第 4 位) 发生差错时，视为 基金份富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
108 
 
额 净 值 错 误 ； 基 金 份 额 净 值 出 现 错 误 时 ， 基 金 管 理 人 应 当 立 即 予 以 纠 正 ， 通 报
基 金 托 管 人 ， 并 采 取 合 理 的 措 施 防 止 损 失 进 一 步 扩 大 ； 错 误 偏 差 达 到 或 超 过 基
金资产净值的 0.25% 时，基金管理人应当及时通知基金托管人并报中国证监会；
错误偏差达到基金份额净值的 0.50% 时， 基金管理人应当公告； 当发生净值计算
错误时，由基金管理人负责处理。 
2、 当基 金份 额净 值计 算差 错给 基金 和基 金份 额持 有人 造成 损失 需要 进行赔
偿 时 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 应 根 据 实 际 情 况 界 定 双 方 承 担 的 责 任 ， 经 确 认
后按以下条款进行赔偿： 
（1 ）本 基金 的基 金会 计责 任方 由基 金管 理人 担任 。与 本基 金有 关的 会计问
题 ， 如 经 双 方 在 平 等 基 础 上 充 分 讨 论 后 ， 尚 不 能 达 成 一 致 时 ， 按 基 金 会 计 责 任
方 的 建 议 执 行 ， 由 此 给 基 金 份 额 持 有 人 和 基 金 造 成 的 损 失 ， 由 基 金 管 理 人 负 责
赔付。 
（2 ）若 基金 管理 人计 算的 基金 份额 净值 已由 基金 托管 人复 核确 认后 公告，
而 且 基 金 托 管 人 未 对 计 算 过 程 提 出 疑 义 或 要 求 基 金 管 理 人 书 面 说 明 ， 基 金 份 额
净 值 出 错 且 造 成 基 金 份 额 持 有 人 损 失 的 ， 应 根 据 法 律 法 规 的 规 定 对 基 金 份 额 持
有 人 或 基 金 支 付 赔 偿 金 ， 就 实 际 向 基 金 份 额 持 有 人 或 基 金 支 付 的 赔 偿 金 额 ， 其
中基金管理人承担 50% ，基金托管人承担 50% 。 
（3 ）如 基金 管理 人和 基金 托管 人对 基金 份额 净值 的计 算结 果， 虽然 多次重
新计算和核对， 尚不能 达 成一致时， 为避免不 能按时公布基金份额净值的情形，
以 基 金 管 理 人 的 计 算 结 果 对 外 公 布 ， 若 基 金 管 理 人 净 值 计 算 出 错 ， 由 此 给 基 金
份额持有人和基金造成的损失，由基金管理人负责赔付。 
（4 ）由 于基 金管 理人 提供 的信 息错 误（ 包括 但不 限于 基金 申购 或赎 回金额
等） ， 基金托管人在履 行正常复核程序后仍不能发现该错误， 进而导 致基金份额
净 值 计 算 错 误 而 引 起 的 基 金 份 额 持 有 人 和 基 金 财 产 的 损 失 ， 由 基 金 管 理 人 负 责
赔付。 
3、 基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，
以基金管理人计算结果为准。 
4、 前述 内容 如法 律法 规或 监管 机关 另有 规定 的， 从其 规定 处理 。如 果行业
有 通 行 做 法 ， 双 方 当 事 人 应 本 着 平 等 和 保 护 基 金 份 额 持 有 人 利 益 的 原 则 进 行 协富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
109 
 
商。 
（四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 
1、 基金 投资 所涉 及的 主要 证券 、期 货交 易市 场遇 法定 节假 日或 因其 他原因
暂停营业时； 
2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、法律法规规定、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
（五）基金会计制度 
按国家有关部门规定的会计制度执行。 
（六）基金账册的建立 
基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。 基金管理人、 基金
托 管 人 分 别 独 立 地 设 置 、 记 录 和 保 管 本 基 金 的 全 套 账 册 。 若 基 金 管 理 人 和 基 金
托 管 人 对 会 计 处 理 方 法 存 在 分 歧 ， 应 以 基 金 管 理 人 的 处 理 方 法 为 准 。 若 当 日 核
对 不 符 ， 暂 时 无 法 查 找 到 错 账 的 原 因 而 影 响 到 基 金 资 产 净 值 的 计 算 和 公 告 的 ，
以基金管理人的账册为准。 
（七）基金财务报表与报告的编制和复核 
1、财务报表的编制 
基金管理人应当及时编制并对外提供真实、 完整的基金财务会计报告。 月度
报表的编制，基金管理人应于每月终了后 5 个工作日内完成；招募说明书在基
金合同生效后每 6 个月更新 并公告一次， 于该 等期间届满后 45 日内公告。 季度
报告应在每个季度结束之日起 15 个工作日内编制完毕并予以公告； 半年度报告
在会计年度半年终了后 60 日内编制完毕并予以公告； 年度报告在会计年度结束
后 90 日内编制完毕并予以公告。 基金合同生 效不足 2 个月的， 基金 管理人可以
不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。 
2、报表复核 
基金管理人在月度报表完成当日， 将报表盖章后提供给基金托管人复核； 基
金托管人在收到后应在 3 日内进行复核， 并将复核结果书面通知基金管理人。
基 金 管 理 人 在 季 度 报 告 完 成 当 日 ， 将 有 关 报 告 提 供 给 基 金 托 管 人 复 核 ， 基金托
管人应在收到后 7 个 工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。
基 金 管 理 人 在 半 年 度 报 告 完 成 当 日 ， 将 有 关 报 告 提 供 给 基 金 托 管 人 复 核 ， 基 金富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
110 
 
托管人应在收到后 30 日内完成复核， 并将复 核结果书面通知基金管理人。 基金
管 理 人 在 年 度 报 告 完 成 当 日 ， 将 有 关 报 告 提 供 基 金 托 管 人 复 核 ， 基 金 托 管 人 应
在收到后 45 日内完成复核， 并将复核结果书 面通知基金管理人。 基 金管理人和
基金托管人之间的上述文件往来均以传真的方式或双方商定的其他方式进行。 
基金托管人在复核过程中， 发现双方的报表存在不符时， 基金管理人和基金
托 管 人 应 共 同 查 明 原 因 ， 进 行 调 整 ， 调 整 以 双 方 认 可 的 账 务 处 理 方 式 为 准 ； 若
双 方 无 法 达 成 一 致 ， 以 基 金 管 理 人 的 账 务 处 理 为 准 。 核 对 无 误 后 ， 基 金 托 管 人
在 基 金 管 理 人 提 供 的 报 告 上 加 盖 托 管 业 务 专 用 章 或 者 出 具 加 盖 托 管 业 务 专 用 章
的 复 核 意 见 书 ， 双 方 各 自 留 存 一 份 。 如 果 基 金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 不 能 于 应 当
发 布 公 告 之 日 之 前 就 相 关 报 表 达 成 一 致 ， 基 金 管 理 人 有 权 按 照 其 编 制 的 报 表 对
外发布公告，基金托管人有权就相关情况报中国证监会备案。 
（八） 基金管理人应每季向基金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和
编制结果。 
 
六 、基 金份额 持有 人名册 的登 记与保 管 
本基 金的 基金 管理 人和 基金 托 管 人须 分别 妥善 保管 的基 金份 额持 有人 名册，
包 括 基 金 合 同 生 效 日 、 基 金 合 同 终 止 日 、 基 金 权 益 登 记 日 、 基 金 份 额 持 有 人 大
会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日 的基金份额持有人名册。基金份额
持有人名册的内容至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 
基金份额持有人名册由登记机构编制， 由基金管理人审核并提交基金托管人
保 管 。 基 金 托 管 人 有 权 要 求 基 金 管 理 人 提 供 任 意 一 个 交 易 日 或 全 部 交 易 日 的 基
金份额持有人名册，基金管理人应及时提供，不得拖延或拒绝提供。 
基金管理人应及时向基金托管人提交基金份额持有人名册。每年 6 月 30 日
和 12 月 31 日的基金 份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交；基金合同
生 效 日 、 基 金 合 同 终 止 日 等 涉 及 到 基 金 重 要 事 项 日 期 的 基 金 份 额 持 有 人 名 册 应
于发生日后十个工作日内提交。 
基 金 管理 人和 基金 托管人 应 妥善 保管 基金 份额持 有 人名 册， 保存 期限为 15
年 ， 法 律 法 规 另 有 规 定 的 ， 从 其 规 定 。 基 金 托 管 人 不 得 将 所 保 管 的 基 金 份 额 持
有 人 名 册 用 于 基 金 托 管 业 务 以 外 的 其 他 用 途 ， 并 应 遵 守 保 密 义 务 。 若 基 金 管 理富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































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人 或 基 金 托 管 人 由 于 自 身 原 因 无 法 妥 善 保 管 基 金 份 额 持 有 人 名 册 ， 应 按 有 关 法
规规定各自承担相应的责任。 
 
七 、争 议解决 方式 
因本协议产生或与之相关的争议， 双方当事人应通过协商、 调解解决， 协商、
调 解 不 能 解 决 的 ， 任 何 一 方 均 有 权 将 争 议 提 交 中 国 国 际 经 济 贸 易 仲 裁 委 员 会 ，
仲 裁 地 点 为 北 京 市 ， 按 照 中 国 国 际 经 济 贸 易 仲 裁 委 员 会 届 时 有 效 的 仲 裁 规 则 进
行 仲 裁 。 仲 裁 裁 决 是 终 局 的 ， 对 当 事 人 均 有 约 束 力 。 除 非 仲 裁 裁 决 另 有 规 定 ，
仲裁费由败诉方承担。 
争议处理期间， 双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责， 各自继续
忠 实 、 勤 勉 、 尽 责 地 履 行 基 金 合 同 和 本 托 管 协 议 规 定 的 义 务 ， 维 护 基 金 份 额 持
有人的合法权益。 
本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。 
 
八 、托 管协议 的变 更 、终 止 与 基金财 产的 清算 
（一）托管协议的变更程序 
本协议双方当事人经协商一致， 可以对协议进行修改。 修改后的新协议， 其
内 容 不 得 与 基 金 合 同 的 规 定 有 任 何 冲 突 。 基 金 托 管 协 议 的 变 更 须 按 照 规 定 报 中
国证监会备案。 
（二）基金托管协议终止的情形 
1、基金合同终止； 
2、 基金托管人解散、 依法被撤销、 破产或由其他基金托管人接管基金资产； 
3、 基金 管理 人解 散、 依法 被撤 销、 破产 或由 其他 基金 管理 人接 管基 金管理
权； 
4、发生法律法规、中国证监会或基金合同规定的终止事项。 
（三）基金财产的清算 
1、基金财产清算小组 
(1) 自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内，成立基金财产清
算 小 组 ， 基 金 管 理 人 组 织 基 金 财 产 清 算 小 组 并 在 中 国 证 监 会 的 监 督 下 进 行 基 金富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































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清算。 
(2) 基 金清 算小 组由 基金 管 理人 、基 金托 管人、 具 有从 事证 券相 关业务 资 格
的 注 册 会 计 师 、 律 师 以 及 中 国 证 监 会 指 定 的 人 员 组 成 。 基 金 清 算 小 组 可 以 聘 用
必要的工作人员。 
(3) 在 基金 财产 清算 过程 中 ，基 金管 理人 和基金 托 管人 应各 自履 行职责 ， 继
续 忠 实 、 勤 勉 、 尽 责 地 履 行 基 金 合 同 和 本 托 管 协 议 规 定 的 义 务 ， 维 护 基 金 份 额
持有人的合法权益。 
(4) 基 金清 算小 组负 责基 金 财产 的保 管、 清理、 估 价、 变现 和分 配。基 金清
算小组可以依法进行必要的民事活动。 
2、基金财产清算程序 
(1)基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财产； 
(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
(3)对基金财产进行估值和变现； 
(4)编制清算报告； 
(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计； 
(6)聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书； 
(7)将清算报告报中国证监会备案； 
(8) 公告基金清算报告； 
(9)对基金剩余财产进行分配。 
基金财产清算的期限为 6 个月。 
3、清算费用 
清算费用是指基金清算小组在进行基金清算过程中发 生的所有合理费用， 清
算费用由基金清算小组优先从基金财产中支付。 
4、基金财产按下列顺序清偿： 
(1)支付清算费用； 
(2)交纳所欠税款； 
(3)清偿基金债务； 
(4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































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5、基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审 计 ， 律 师 事 务 所 出 具 法 律 意 见 书 后 ， 由 基 金 财 产 清 算 小 组 报 中 国 证 监 会 备 案
并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作
日内由基金财产清算小组进行公告。 
6、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
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第 二十 部分


基 金份 额持 有人 服务 
基 金 管 理 人 承 诺 为 基 金 份 额 持 有 人 提 供 一 系 列 的 服 务 。 基 金 管 理 人 将 根 据
基 金 份 额 持 有 人 的 需 要 和 市 场 的 变 化 ， 增 加 或 变 更 服 务 项 目 。 主 要 服 务 内 容 如
下： 
（ 一） 基金份 额持 有人交 易资 料的寄 送服 务 
每次交易结束后， 投资者可在 T ＋2 个工作日后通过销售机构的网点查询和
打 印 确 认 单 ； 基 金 管 理 人 将 根 据 持 有 人 账 单 订 制 情 况 向 账 单 期 内 发 生 交 易 或 账
单 期 末 仍 持 有 本 公 司 基 金 份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 定 期 或 不 定 期 发 送 对 账 单 。 由
于 基 金 份 额 持 有 人 提 供 的 手 机 号 码 、 电 子 邮 箱 不 详 、 错 误 、 未 及 时 变 更 等 原 因
有 可 能 造 成 对 账 单 无 法 按 时 或 准 确 送 达 。 因 上 述 原 因 无 法 正 常 收 取 对 账 单 的 投
资 者 ， 敬 请 及 时 通 过 本 公 司 网 站 ， 或 拨 打 本 公 司 客 服 热 线 查 询 、 核 对 、 变 更 您
预 留 的 联 系 方 式 。 若 基 金 份 额 持 有 人 需 要 获 取 指 定 期 间 的 纸 质 对 账 单 ， 可 拨 打
本公司客服 电话 400-888-0688 或 95105686 （均免长途话费） ， 提供姓名、 开户证
件 号 码 或 基 金 账 号 、 邮 寄 地 址 、 邮 政 编 码 、 联 系 电 话 ， 经 本 公 司 客 服 人 员 核 实
相关信息后，将为基金份额持有人免费邮寄纸质对账单。 
（ 二） 网上交 易服 务 
投 资 者 除 可 通 过 基 金 管 理 人 的 直 销 网 点 和 其 他 销 售 机 构 的 销 售 网 点 办 理 申
购、 赎回及信息查询外， 还可通过基金管理人的网站 （www.fullgoal.com.cn）享
受网上交易服务。具体业务规则详见基金管理人网站说明。 
（ 三） 免费信 息定 制服务 
投资者可以通过拨打电话、发送邮件或者发短信 3 种方式定制每周 基 金净
值、 交易确认信息、 月 度电子对账单、 季度电子对账单、 富国周刊、 富国快讯、
投资策略报告、 基金季报和年报摘要、 公告信息等， 基金管理人通过手机短信、
E-MAIL 定期为投资者 发送所定制的信息 。 
（ 四） 网络在 线服 务 
投资者通过基金账户号和查询密码登录基金管理人网站 “客户服务 ”栏目，
可享有账户查询， 信息定制， 资料修改， 投资 资讯， 在线咨询等多项在线服务。 
（ 五） 客户服 务中 心电话 服务 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
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客户服务中心自动语音系统提供 7× 24 小时基 金净值信息、账户交易情况、
基金产品与服务等信息查询。 
客户服务中心人工坐席提供每周 5 天、每天不少于 8 小时的座席服务，投
资 者 可 以 通 过 该 热 线 获 得 业 务 咨 询 、 信 息 查 询 、 服 务 投 诉 、 信 息 定 制 、 资 料 修
改等专项服务 ，节假日除外 。 
（ 六） 客户投 诉受 理服务 
投 资 者 可 以 通 过 各 销 售 机 构 网 点 柜 台 、 基 金 管 理 人 网 站 投 诉 栏 目 、 客 户 服
务中心人工热线、书信、电子邮件等 5 种不 同的渠道对基金管理人和销售网点
所提供的服务以及基金管理人的政策规定进行投诉。 
（ 七） 基金管 理人 客户服 务联 络方式 
客户服务热线：95105686，4008880688 ，工作时间内可转人工坐席。 
传真： （021）80126256 
基金管理人网址：http://www.fullgoal.com.cn 
电子信箱：public@fullgoal.com.cn 
（ 九） 如本 招募 说明 书存 在任 何您/ 贵机构 无法 理解 的内 容， 请联 系本 公司
客 户服 务热线 。请 确保投 资前 ，您/ 贵 机构已经 全面 理解了 本招 募说明 书。 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
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第 二十 一部 分


招募 说明 书存 放及 其查 阅方 式 
招 募 说 明 书 公 布 后 ， 应 当 分 别 置 备 于 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 和 基 金 销 售
机 构 的 住 所 ， 供 公 众 查 阅 、 复 制 。 在 支 付 工 本 费 后 ， 可 在 合 理 时 间 内 取 得 上 述
文件的复制件或复印件，但应以基金备查文件正本为准。 
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。 富国新优享灵活配置混合型 证券投资基金

































































 招募说明书 
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第 二十 二部 分


备查 文件 
以下备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅。 
（ 一 ） 中 国 证 监 会 准 予 富 国 新 优 享 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 募 集 注 册
的文件 
（二） 《富国新优享灵活配置混合型证券投资基金 基金合同》 
（三） 《富国新优享灵活配置混合型证券投资基金 托管协议》 
（四）基金管理人业务资格批件、营业执照 
（五）基金托管人业务资格批件、营业执照 
（六）关于申请募集 富国新优享灵活配置混合型证券投资基金 之法律意见 
（七）中国证监会要求的其他文 件 
 
 
富国基金管理有限公司 
二〇一七年 七月五日