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华安新 希望 灵活配置 混合 型证券投 资基金 
更新的 招募说明书 
(2017 年第 1 号) 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基 金管 理人 ：华安 基金 管理 有限公 司 
基金 托管 人： 招商 银行 股份 有限公 司 
 
二〇一 七年七月 重要提 示 
 
华安新希 望灵活 配置混 合型证券 投资基 金（以 下简称“ 本基金” ）由 华安基
金管理有 限公司 （以下 简称“基 金管理 人” ） 依照有关 法律法 规及约 定发起，并
经中国证券监督管理委员会2015年9月2日 《关于准予华安新希望灵活配置混合型
证券投 资基 金注 册的 批 复》 （ 证监 许可[2015]2051 号 ） 准予 注册 。本 基金的 基金
合同和招募说明书已通过 《中国证券报》 、 《上海证券报》 、 《证券时报》 和基金管
理人的互联网网站 （www.huaan.com.cn） 进行 了公开披露。 本基金的基金合同自
2016年11月18日正式生效。 
基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国
证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册， 并不表明其对本基金的投资价
值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 
证券投资 基金（ 以下简 称“基金” ）是 一种长 期投资工 具，其 主要功 能是分
散投资， 降低投资单一证券所带来的个别风险。 基金不同于银行储蓄和债券等能
够提供固定收益预期的金融工具， 投资者购买基金， 既可能按其持有份额分享基
金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 
本基金在投资运作过程中可能面临各种风险， 包括但不限于市场风险、 管理
风险、 流动性风险、 资 产配置风险、 技术风险 、 道德风险、 合规风险 、 不可抗力
风险等。 此外， 本基金的投资范围中包括股指期货， 可能增加本基金总体风险水
平。 
本基金为混合型基金，其风险与预期收益高于债券型基金和货币市场基金、
低于股票型基金，属于证券投资基金中的中高风险投资品种。 
投资者应当认真阅读基金合同、 招募说明书等基金法律文件， 了解基金的风
险收益特征， 并根据自身的投资目的、 投资期限、 投资经验、 资产状况等判断基
金是否和投资者的风险承受能力相适应。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金资产，
但不保证本基金一定盈利， 也不保证最低收益。 本基金的过往业绩及其净值高低
并不预示其未来业绩表现， 基金管理人管理的其他基金的业绩亦不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负” 原则， 在作出
投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险， 由投资者自行负担。 
投 资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认/ 申 购和
赎回基金，基金销售机构名单详见本招募说明书以及相关公告。 
本招募说明书中涉及与基金托管人相关的基金信息已经与基金托管人复核。
除特别说 明外， 本招募 说明书所 载内容 截止日 为2017年5 月18日 ，有 关财务数据
的截止日为2017年3月31日，净值表现的截止日为2016年12月31日。



目


 录 
一、绪 言 ......................................................................................................................................... 1 
二、释 义 ......................................................................................................................................... 2 
三、基 金管理 人 ............................................................................................................................. 6 
四、基 金托管 人 ........................................................................................................................... 17 
五、相 关服务 机构 ....................................................................................................................... 23 
六、基 金的募 集 ........................................................................................................................... 26 
七、基 金合同 的生 效 .................................................................................................................... 27 
八、基 金份额 的申 购与赎 回 ........................................................................................................ 28 
九、基 金的投 资 ........................................................................................................................... 40 
十、基 金的业 绩 ........................................................................................................................... 51 
十一、 基金的 财产 ....................................................................................................................... 53 
十二、 基金资 产的 估值 ................................................................................................................ 54 
十三、 基金的 收益 与分配 ............................................................................................................ 60 
十四、 基金的 费用 与税收 ............................................................................................................ 62 
十五、 基金的 会计 与审计 ............................................................................................................ 65 
十六、 基金的 信息 披露 ................................................................................................................ 66 
十七、 风险揭 示 ........................................................................................................................... 72 
十八、 基金合 同的 变更、 终止与 基金财 产的 清算 .................................................................... 76 
十九、 基金合 同的 内容摘 要 ........................................................................................................ 78 




二十、 基金托 管协 议的内 容摘要 ................................................................................................ 79 
二十一 、对基 金投 资人的 服务 .................................................................................................... 80 
二十二 、其他 应披 露事项 ............................................................................................................ 82 
二十三 、招募 说明 书存放 及查阅 方式 ........................................................................................ 85 
二十四 、备查 文件 ....................................................................................................................... 86 
附件一 ：基金 合同 内容摘 要 ........................................................................................................ 87 
附件二 ：托管 协议 内容摘 要 ...................................................................................................... 103 
 








































































更 新的 招募 说明 书 
一、绪 言 
《华安新 希望灵 活配置 混合型证 券投资 基金招 募说明书 》 （以 下简称“本招
募说明书” 或 “招募说明书” ） 依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 （以下简
称 “ 《基金法》 ” ） 、 《证券投资基金销售管理办法》 （以下简称 “ 《销售办法》 ” ）、《 公
开募集证券投资基金运作管理办法》 （以下简称 “ 《运作办法》 ” ） 、 《证券投资基金
信息披露管理办法》 （以下简称“ 《信息披露办法》 ” ） 及其他有关规定以及 《华安
新希望灵活配置混合型证券投资基金基金合同》 （以下简称 “基金合同”或“《 基
金合同》”）编写。 
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗
漏， 并对其真实性、 准确性、 完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本
招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 
本招募说明书根据本基金的基金合同编写， 并经中国证监会注册。 基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资者自依基金合同取
得基金份额， 即成为基金份额持有人和基金合同的当事人， 其持有基金份额的行
为本身即 表明其 对基金 合同的承 认和接 受，并 按照《基 金法》 、基金 合同及其他
有关规定享有权利、 承担义务。 基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，
应详细查阅基金合同。 
 
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更 新的 招募 说明 书 
二、释 义 
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
1、基金或本基金：指华安新希望灵活配置混合型证券投资基金 
2、基金管理人：指华安基金管理有限公司 
3、基金托管人：指招商银行股份有限公司 
4、招募 说明书 或本招 募说明书 ：指《 华安新 希望灵活 配置混 合型证 券投资
基金招募说明书》及其定期的更新 
5、 基金合同或 《基金合同》 ： 指 《华安新希望灵活配置混合型证券投资基金
基金合同》及对该基金合同的任何有效修订和补充 
6、托管 协议： 指基金 管理人与 基金托 管人就 本基金签 订之《 华安新 希望灵
活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 
7、基金 份额发 售公告 ：指《华 安新希 望灵活 配置混合 型证券 投资基 金基金
份额发售公告》 
8、 法律法规： 指中国现行有效并公布实施的法律、 行政法规、 规范性文件、
司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、 决议、 通知等 
9、 《基金法》 ： 指 2003 年 10 月 28 日第十届全国人民代表大会常务委员会第
五次会议通过，2012 年 12 月 28 日第十一 届全国人民代表大会常务委员会第三
十次会议修订， 自 2013 年 6 月 1 日起实施的 《中华人民共和国证券投资基金法》
及颁布机关对其不时做出的修订 
10、 《销售办法》 ： 指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、 同年 6 月 1 日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11 、 《信息披露办法》 ：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同 年 7 月 1 日
实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、 《运作办法》 ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
14 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/ 或 中国银行业监督管理委员
会 
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更 新的 招募 说明 书 
15、 基金合同当事人： 指受基金合同约束， 根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
16、 个人投资者： 指依 据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
17、 机构投资者： 指依法可以投资证券投资基金的、 在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、 社会
团体或其他组织 
18、 合格境外机构投资者： 指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内
依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 
19、 投资人或投资者： 指个人投资者、 机构投资者和合格境外机构投资者以
及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
20、 基金份额持有人： 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人 
21、 基金销售业务： 指 基金管理人或销售机构宣传推介基金， 发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 
22、 销售机构： 指华安基金管理有限公司以及符合 《销售办法》 和中国证监
会规定的其他条件， 取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
代理协议，代为办理基金销售业务的机构 
23、 登记业务： 指基金 登记、 存管、 过户、 清 算和交收业务， 具体内 容包括
投资人基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、 清算和交
收、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 
24、 登记机构： 指办理登记业务的机构。 基金的登记机构为华安基金管理有
限公司或接受华安基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 
25、 基金账户： 指登记机构为投资人开立的、 记录其持有的、 基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
26、 基金交易账户： 指销售机构为投资人开立的、 记录投资人通过该销售机
构办理认购、 申购、 赎回、 转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情
况的账户 
27、 基金合同生效日： 指 基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕， 并获得中国证监会书面确认的
3







































































更 新的 招募 说明 书 
日期 
28、 基金合同终止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后， 基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
29、 基金募集期： 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间， 最长
不得超过 3 个月 
30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
32、T 日： 指销售机构 在规定时间受理投资人申购、 赎回或其他业务申请的
开放日 
33、T+n 日：指自 T 日 起第 n 个工作日（不包含 T日 ）， n 为自然数 
34、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
35、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
36、 《业 务规则 》 ：指 《 华安基金 管理有 限公司 开放式基 金业务 规则》 ，是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则， 由基金管理人
和投资人共同遵守 
37、 认购： 指在基金募集期内， 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为 
38、 申购： 指基金合同生效后， 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为 
39、 赎回： 指基金合同生效后， 基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 
40、 基金转换： 指基金 份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、 某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为 
41、 转托管： 指基金份 额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作 
42、A 类基金份额：在投资者认购/ 申购时收取认购/ 申购费用的基金份额 
43、C 类基金份额：在投 资者认购/ 申购时不收取认购/ 申购费用，而是从本
类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 
4







































































更 新的 招募 说明 书 
44、 定期定额投资计划： 指投资人通过有关销售机构提出申请， 约定每期申
购日、 扣款金额及扣款方式， 由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 
45、 巨额赎回： 指本基金单个开放日， 基金净赎回申请 （赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10% 
46、元：指人民币元 
47、 基金收益： 本招募说明书项下的基金收益即为基金利润， 指基金利息收
入、 投资收益、 公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额； 基金已实
现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额 
48、 基金资产总值： 指基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息、 基金应收
款项及其他资产的价值总和 
49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
50、 基金份额净值： 指 计算日每类基金份额的基金资产净值除以计算日该类
份额的基金份额总数 
51、 基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值， 以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程 
52、指 定 媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、 互联网网站
及其他媒介 
53、 不可抗力： 指基金合同当事人不能预见、 不能避免且不能克服的客观事
件 
54、 中国： 指中华人民共和国。 就本招募说明书而言， 不包括香港特别行政
区、澳门特别行政区和台湾地区 
 
5






























































 招募说 明 书 
三、基 金管理人 
（一）基金管理人概况 
1、名称：华安基金管理有限公司 
2、 住所： 中国 （上海） 自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31－32
层 
3、 办公地址： 中国 （上海） 自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31
－32 层 
4、法定代表人：朱学华 
5、设立日期：1998 年 6 月 4 日 
6、批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[1998]20 号 
7、联系电话： （021）38969999 
8、联系人：王艳 
9、客户服务中心电话：40088-50099 
10、网址：www.huaan.com.cn 
 
（二）注册资本和股权结构 
1、注册资本：1.5 亿元人民币 
2、股权结构 
持股单位 持股占总股本比例 
上海国际信托有限公司 20% 
上海电气（集团）总公司 20% 
上海锦江国际投资管理有限公司 20% 
上海工业投资（集团）有限公司 20% 
国泰君安投资管理股份有限公司 20% 
 
 
（三）主要人员情况 
1、基 金管 理人董 事、 监事、 经理 及其他 高级 管理人 员的 姓名、 从业 简历、
6







































































更 新的 招募 说明 书 
学历及兼职情况等。 
（1）董事会 
朱学华先生， 大专学历。 历任武警上海警卫局首长处副团职参谋， 上海财政
证券有限公司党总支副书记， 上海证券有限责任公司党委书记、 副董事长、 副总
经理、 工会主席， 兼任海际大和证券有限责任公司董事长。 现任华安基金管理有
限公司党总支书记、董事长、法定代表人。 
童威先生， 博士研究生学历。 历任上海证券有限责任公司研究发展中心总经
理，上 海国际 集团 有限 公司研 究发展 总部 副总 经理（ 主持工 作） ，上 投摩根 基金
管理有限责任公司副总经理， 上海国际集团有限公司战略发展总部总经理兼董事
会办公室主任， 华安基金管理有限公司副总经理。 现任华安基金管理有限公司总
经理。 
邱平先生，本科学历，高级政工师职称。历任上海红星轴承总厂党委书记，
上海东风机械 （集团） 公司总裁助理、 副总裁， 上海全光网络科技股份公司总经
理， 上海赛事商务有限公司总经理， 上海东浩工艺品股份有限公司董事长， 上海
国盛集团科教投资有限公司党委副书记、 总裁、 董事， 上海建筑材料 （集团） 总
公司党 委书记 、董 事长 （法定 代表人 ） 、 总裁 。现任 上海工 业投 资（ 集团） 有限
公司党委副书记、执行董事（法定代表人） 、总裁。 
马名驹先生， 工商管理 硕士， 高级会计师。 历 任凤凰股份有限公司副董事长、
总经理， 上海东方上市企业博览中心副总经理。 现任锦江国际 （集团） 有限公司
副总裁兼计划财务部经理及金融事业部总经理、 上海锦江国际投资管理有限公司
董事长兼总经理、 锦江麦德龙现购自运有限公司董事、 华安基金管理有限公司董
事、 长江养老保险股份有限公司董事、 上海景域文化传播有限公司董事、 Crystal 
Bright Developments Limited 董事、史带财产保险股份有限公司监事、上海上
国投资产管理有限公司监事。 
董鑑华先生， 大学学历， 高级经济师。 历任上海市审计局基建处科员、 副主
任科员 、处长 助理 、副 处长， 固定资 产投 资审 计处副 处长（ 主持 工作 ） 、处 长，
上海市审计局财政审计处处长， 上海电气 （集团） 总公司财务总监。 现任上海电
气（集团）总公司副总裁、财务总监。 
聂小刚先生， 经济学博士。 历任国泰君安证券股份有限公司投资银行三部助
7







































































更 新的 招募 说明 书 
理业务董事、 企业融资总部助理业务董事、 总裁办公室主管、 总裁办公室副经理、
营销管理总部副经理、 董事会秘书处主任助理、 董事会秘书处副主任、 董事会秘
书处主任、 上市办公室主任、 国泰君安创新投资有限公司总裁等职务。 现任国泰
君安证券股份有限公司战略管理部总经理。 
独立董事： 
吴伯庆先生， 大学学历， 一级律师， 曾被评为上海市优秀律师与上海市十佳
法律顾问。 历任上海市城市建设局秘书科长、 上海市第一律师事务所副主任、 上
海市金茂律师事务所主任、 上海市律师协会副会长。 现任上海市金茂律师事务所
高级合伙人。 
夏大慰先生，研究生学历，教授。现任上海国家会计学院学术委员会主任、
教授、 博士生导师， 中国工业经济学会副会长， 财政部会计准则委员会咨询专家，
财政部企业内部控制标准委员会委员， 香港中文大学名誉教授， 复旦大学管理学
院兼职教授，上海证券交易所上市委员会委员。享受国务院政府津贴。 
（2）监事会 
张志红女士， 经济学博士。 历任中国证监会上海监管局(原上海证管办)机构
处副处长、 机构监管处副处长、 机构监管处处长、 机构监管一处处长、 上市公司
监管一处处长等职务， 长城证券有限责任公司党委委员、 纪委书记、 预算管理委
员会委员、 合规总监、 副总经理、 投资决策委员会委员， 中小企业融资部总经理，
国泰君安证券股份有限公司总裁助理、 投行业务委员会副总裁等职务。 现任国泰
君安证券股份有限公司业务总监兼投行业务委员会副总裁， 华安基金管理有限公
司监事长。 
许诺先生， 研究生学历。 曾任怡安翰威特咨询业务总监， 麦理根 （McLagan）
公司中国区负责人。 现任华安基金管理有限公司人力资源部高级总监， 华安资产
管理（香港）有限公司董事。 
诸慧女士， 研究生学历， 经济师。 历任华安基金管理有限公司监察稽核部高
级监察员，集中交易部总监助理。现任华安基金管理有限公司集中交易部总监。 
（3）高级管理人员 
朱学华先生， 大专学历，18 年证券、 基金从业经验。 历任武警上海警卫局首
长处副团职参谋， 上海财政证券有限公司党总支副书记， 上海证券有限责任公司
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更 新的 招募 说明 书 
党委书记、 副董事长、 副总经理、 工会主席， 兼任海际大和证券有限责任公司董
事长。现任华安基金管理有限公司党总支书记、董事长、法定代表人。 
童威先生， 博士研究生学历，15 年证券、 基金从业经验。 历任上海证券有限
责任公司研究发展中心总经理，上海国际集团有限公司研究发展总部副总经理
（主持 工作） ，上 投摩 根基金 管理有 限责 任公 司副总 经理， 上海 国际 集团有 限公
司战略发展总部总经理兼董事会办公室主任，华安基金管理有限公司副总经理。
现任华安基金管理有限公司总经理。 
章国富先生， 博士研究生学历，29 年经济、 金融从业经验。 曾任上海财经大
学副教授、 硕士生导师， 上海大华会计师事务所会计师、 中国诚信证券评估有限
公司上海分公司副总经理、 上海华虹 （集团） 有限公司财务部副部长 （主持工作） 、
上海信虹投资管理有限公司副总经理兼上海新鑫投资有限公司财务总监、 华安基
金管理有限公司督察长。现任华安基金管理有限公司副总经理。 
薛珍女 士， 研究 生学历 ，16 年 证券 、基 金从 业经验 。曾 任华东 政法 大学副
教授， 中国证监会上海证管办机构处副处长， 中国证监会上海监管局法制工作处
处长。现任华安基金管理有限公司督察长。 
2、本基金基金经理 
贺涛先生， 金融学硕士 （金融工程方向） ，19 年证券、 基金从业经历。 曾任
长城证券有限责任公司债券研究员， 华安基金管理有限公司债券研究员、 债券投
资风险管理员、固定收益投资经理。2008 年 4 月起担任华安稳定收益债券型证
券投资基金的基金经理。2011 年 6 月起同时担任华安可转换债券债券型证券投
资基金的基金经理。2012 年 12 月起同时担任华安信用增强债券型证券投资基金
的基金经理。2013 年 6 月起同时担任华安双债添利债券型证券投资基金的基金
经理、 固定收益部助理总监。2013 年 8 月起担任固定收益部副总监。2013 年 10
月起同时担任华安月安鑫短期理财债券型证券投资基金、华安现金富利投资基
金、 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金、 华安季季鑫短期理财债券型证券
投资基金的基金经理。2014 年 7 月起同时担 任华安汇财通货币市场基金的基金
经理。2015 年 2 月起担任华安年年盈定期开放债券型证券投资基金的基金经理。
2015 年 5 月起担任固 定收益部总监。2015 年 5 月起担任华安新回 报灵活配置混
合型证券投资基金的基金经理。2015 年 9 月 起担任华安新乐享保本混合型证券
9







































































更 新的 招募 说明 书 
投资基金的基金经理。2015 年 12 月起， 同时担任华安乐惠保本混合型证券投资
基金的基金经理。2016 年 2 月起，同时担任 华安安华保本混合型证券投资基金
的基金经理。2016 年 7 月起同时担任华安安进保本混合型发起式证券投资基金
的基金经理。2016 年 11 月起， 同时担任华安睿享定期开放混合型发起式证券投
资基金、本基金的基金经理。2017 年 2 月起 ，同时担任华安新活力灵活配置混
合型证券投资基金的基金经理。 
朱才敏女士， 金融工程硕士， 具有基金从业资格证书，9 年基金行业从业经
历。2007 年 7 月应届 生毕业进入华安基金，历任金融工程部风险管理员、产品
经理、 固定收益部研究员、 基金经理助理等职务。2014 年 11 月起同 时担任华安
月安鑫短期理财债券型证券投资基金、 华安汇财通货币市场基金、 华安月月鑫短
期理财债券型证券投资基金、 华安双债添利债券型证券投资基金、 华安季季鑫短
期理财债券型证券投资基金的基金经理。2015 年 5 月起同时担任华 安新回报灵
活配置混合型证券投资基金的基金经理。2016 年 4 月起，同时担任 华安安禧保
本混合型证券投资基金的基金经理。2016 年 9 月起，同时担任华安新财富灵活
配置混合型证券投资基金的基金经理。2016 年 11 月起， 同时担任本基金的基金
经理；2016 年 12 月起， 同时担任华安新泰利灵活配置混合型证券投资基金的基
金经理。2017 年 3 月 起，同时担任华安睿安定期开放混合型证券投资基金的基
金经理。 
3、基 金管 理人采 取集 体投资 决策 制度， 公司 投资决 策委 员会成 员的 姓名和
职务如下： 
童


威先生，总经理 
翁启森先生，总经理助理 
杨


明先生，投资研究部高级总监 
许之彦先生，指数与量化投资事业总部高级总监 
贺


涛先生，固定收益部总监 
苏圻涵先生，全球投资部助理总监 
万建军先生，投资研究部联席总监 
4、上述人员之间不存在近亲属关系。 
5、业务人员的准备情况： 
10







































































更 新的 招募 说明 书 
截至 2017 年 3 月 31 日 ，公司目前共有员工 348 人（不含香港公司） ，其中
57.2% 具有硕士及以上学位，85.9% 以上具有三年证券业或五年金融业从业经历，
具有丰富的实际操作经验。 所有上述人员在最近三年内均未受到所在单位及有关
管理部门的处罚。 公司业务由投资与研究、 营销、 后台支持等三个业务板块组成。 
 
（四）基金管理人的职责 
根据《基金法》的规定，基金管理人应履行以下职责： 
1、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜； 
2、办理基金备案手续； 
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 
4、按 照基 金合同 的约 定确定 基金 收益分 配方 案，及 时向 基金份 额持 有人分
配收益； 
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
6、编制中期和年度基金报告； 
7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 
9、按照规定召集基金份额持有人大会； 
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；



11 、 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为； 
12、中国证监会规定的其他职责。 
 
（五）基金管理人的承诺 
1、基 金管 理人承 诺建 立健全 内部 控制制 度， 采取有 效措 施，防 止违 反《中
华人民共和国证券法》行为的发生； 
2、基 金管 理人承 诺建 立健全 内部 控制制 度， 采取有 效措 施，防 止违 反《基
金法》及相关法律法规的行为的发生； 
3、基 金管 理人承 诺加 强人员 管理 ，强化 职业 操守， 督促 和约束 员工 遵守国
家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： 
11







































































更 新的 招募 说明 书 
（1）越权或违规经营； 
（2）违反基金合同或托管协议； 
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； 
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； 
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 
（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； 
（7） 泄露 在任职 期间 知悉的 有关 证券、 基金 的商业 秘密 ，尚未 依法 公开的
基金投资内容、 基金投资计划等信息， 或利用该信息从事或者明示、 暗示他人从
事相关的交易活动； 
（8）其他法律法规以及中国证监会禁止的行为。 
4、基金管理人关于履行诚信义务的承诺 
基金管理人承诺将以取信于市场、 取信于社会为宗旨， 按照诚实信用、 勤勉
尽责的原则， 严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定， 不断更新投
资理念，规范基金运作。 
5、基金经理承诺 
（1） 依照 有关法 律法 规和基 金合 同的规 定， 本着谨 慎的 原则为 基金 份额持
有人谋取最大利益； 
（2） 不利 用职务 之便 为自己 、代 理人、 代表 人、受 雇人 或任何 第三 人谋取
不当利益； 
（3） 不泄 露在任 职期 间知悉 的有 关证券 、基 金的商 业秘 密，尚 未依 法公开
的基金投资内容、 基金投资计划等信息， 或利用该信息从事或者明示、 暗示他人
从事相关的交易活动。 
 
（六）基金管理人的内部控制制度 
1、内部控制的原则 
（1）健全性原则 
内部控制包括公司各项业务、各个部门或机构和全体人员，并涵盖到决策、
执行、监督、反馈等各个环节。 
（2）有效性原则 
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通过科学的内部控制手段和方法， 建立合理的内部控制程序， 维护内控制度
的有效执行。 
（3）独立性原则 
公司各机构、 部门和岗位职责应当保持相对独立， 公司基金资产、 自有资产、
其他资产的运作应当分离。 
（4）相互制约原则 
公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 
（5）成本效益原则 
公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本， 提高经济效益， 以合 理的控
制成本达到最佳的内部控制效果。 
2、内部控制的组织体系 
公司的内部控制组织体系是一个权责分明、 分工明确的组织结构， 以实现对
公司从决策层到管理层、 操作层的全面监督和控制。 具体而言， 包括以下组成部
分： 
（1） 董事 会：董 事会 对公司 建立 内部控 制系 统和维 持其 有效性 承担 最终责
任。 
（2） 监事 会：监 事会 依照公 司法 和公司 章程 对公司 经营 管理活 动、 董事和
公司管理层的行为行使监督权。 
（3） 督察 长：督 察长 对董事 会直 接负责 。对 公司的 日常 经营管 理活 动进行
合规性监督和检查，直接向公司董事会和中国证监会报告。 
（4） 合规 与风险 管理 委员会 ：合 规与风 险管 理委员 会是 为加强 公司 在业务
运作过程中的风险控制而成立的非常设机构， 以召开例会形式开展工作， 向公司
总经理负责。 主要职责是定期和不定期审议公司合规报告、 风险管理报告以及其
他风险控制重大事项。 
（5） 合规 监察稽 核部 ：合规 监察 稽核部 负责 对公司 内部 控制制 度的 执行情
况进行合规性监督检查，向公司合规与风险管理委员会和总经理报告。 
（6） 各业务部门： 内部 控制是每一个业务部门和员工最首要和基本的职责。
各部门的主管在权限范围内， 对其负责的业务进行检查监督和风险控制。 各位员
工根据国家法律法规、 公司规章制度、 道德规范和行为准则、 自己的岗位职责进
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更 新的 招募 说明 书 
行自律。 
3、内部控制制度概述 
公司内部控制制度由内部控制大纲、 基本管理制度、 部门业务规章等部分组
成。 
公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开， 是各项基本
管理制度的纲要和总揽， 内部控制大纲应当明确内控目标、 内控原则、 控制环境、
内控措施等内容。 
基本管理制度包括风险控制制度、 投资管理制度、 基金会计制度、 信息披露
制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制度、
业绩评估考核制度和紧急应变制度等。 
部门业务规章是在基本管理制度的基础上， 对各部门的主要职责、 岗位设置、
岗位责任、操作守则等的具体说明。 
4、基金管理人内部控制五要素 
内部控制的基本要素包括： 控制环境、 风险评 估、 控制活动、 信息沟 通、 内
部监控。 
（1）控制环境 
控制环境构成公司内部控制的基础，包括公司治理结构体系和内部控制体
系。 公司内部控制体系又包括公司的经营理念和内控文化、 内部控制的组织体系、
内部控制的制度体系、员工的道德操守和素质等内容。 
公司自成立以来， 通过不断加强公司管理层和员工对内部控制的认识和控制
意识， 致力于从公司文化、 组织结构、 管理制度等方面营造良好的控制环境氛围，
使风险意识贯穿到公司各个部门、 各个岗位和各个业务环节。 逐步完善了公司治
理结构、加强了公司内部合规控制建设，建立了公司内部控制体系。 
（2）风险评估 
公司通过对组织结构、 业务流程、 经营运作活动进行分析、 测试检查， 发现
风险， 将风险进行分类、 按重要性排序， 找出风险分布点， 分析其发生的可能性
及对目标的影响程度， 评估目前的控制程度和风险高低， 找出引致风险产生的原
因， 采取定性定量的手段分析考量风险的高低和危害程度。 在风险评估后， 确定
应进一步采取的对应措施， 对内部控制制度、 规则、 公司政策等进行修订和完善，
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并监督各个环节的改进实施。 
（3）控制活动 
公司的一系列规章制度、 业务规则在制定、 修订的过程中， 也得到了一贯的
实施。主要包括：组织结构控制、操作控制、会计控制。 
① 组织结构控制 
公司各个部门的设置体现了部门之间的职责分工， 及部门间相互合作与制衡
的原则。 基金投资管理、 基金运作、 市场营销等业务部门有明确的授权分工， 各
部门的操作相互独立、 相互牵制并且有独立的报告系统， 形成权责分明、 严格有
效的三道监控防线： 
以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线： 各部门内部工作岗位合理分
工、 职责明确， 对不相容的职务、 岗位分离设置， 使不同的岗位之间形成一种相
互检查、相互制约的关系，以减少差错或舞弊发生的风险。 
各相关部门、 相关岗位之间相互监督和牵制的第二道防线： 公司在相关部门、
相关岗位之间建立标准化的业务操作流程、 重要业务处理表单传递及信息沟通制
度，后续部门及岗位对前一部门及岗位负有监督和检查的责任。 
以合规监察稽核部对各部门、 各岗位、 各项业 务全面实施监督反馈的第三道
监控防线。 
② 操作控制 
公司制定了一系列的基本管理制度， 如风险控制制度、 投资管理制度、 基金
会计制度、公司财务制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、
资料档案管理制度、 业绩评估考核制度和紧急应变制度等， 控制日常运作和经营
中的风险。公司各业务部门在实际操作中遵照实施。 
③ 会计控制 
公司确保基金资产与公司自有资产完全分开， 分账管理， 独立核算； 公司会
计核算与基金会计核算在业务规范、 人员岗位和办公区域上严格分开。 公司对所
管理的不同基金分别设立账户， 分账管理， 以 确保每只基金和基金资产的完整独
立。 
基本的会计控制措施主要包括： 复核、 对账制 度； 凭证、 资料管理制 度； 会
计账务的组织和处理制度。运用会计核算与账务系统，准确计算基金资产净值，
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更 新的 招募 说明 书 
采取科学、 明确的资产估值方法和估值程序， 公允地反映基金在估值时点的价值。 
（4）信息沟通 
为了及时实现信息的沟通，有效地达成自下而上的报告和自上而下的反馈，
公司采取以下措施： 
建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系， 通过建立有效的信息交流
渠道， 保证公司各级管理人员和员工可以充分了解与其职责相关的信息， 保证信
息及时送达适当的人员进行处理。 
制定了管理和业务报告制度， 包括定期报告和不定期报告制度。 按既定的报
告路线和报告频率，在适当的时间向适当的内部人员和外部机构进行报告。 
（5）内部监控 
监控是监督和评估内部控制体系设计合理性和运行有效性的过程， 对控制环
境、控制活动等进行持续的检验和完善。 
监察稽核人员负责日常监督工作， 促使公司员工积极参与和遵循内部控制制
度，保证制度的有效实施。 
公司合规监察稽核部对各业务部门内部控制制度的实施情况进行持续的检
查。 检验其是否符合设计要求， 并及时地充实和完善， 反映政策法规、 市场环境、
组织调整等因素的变化趋势，确保内控制度的有效性。 
5、基金管理人内部控制制度声明 
基金管理人声明以上关于内部控制制度的披露真实、 准确， 并承诺公 司将根
据市场变化和业务发展来不断完善内部风险控制制度。
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四、基 金托管人 
（一）基金托管人概况 
1、基本情况 
名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行” ） 
设立日期：1987年4月8日 
注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 
办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 
注册资本：252.20亿元 
法定代表人：李建红 
行长：田惠宇 
资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号 
电话：0755—83199084 
传真：0755—83195201 
资产托管部信息披露负责人：张燕 
2、发展概况 
招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第 一家完全由企业法人持股的股
份制商业银行， 总行设在深圳。 自成立以来， 招商银行先后进行了三次增资扩股，
并于2002 年3 月成功地发行了15 亿A 股，4 月9 日在上交所挂牌（股票代码：
600036），是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006 年 9 月又成功发
行了22 亿H 股，9 月22 日在香港联交所挂牌交易 （股票代码：3968），10 月5
日行使 H 股超额配售，共发行了 24.2 亿 H 股。截至 2017 年 3 月 31 日，本集团
总资产 60,006.74 亿元人民币，高级法下资本充足率 14.43%，权重法下资本充
足率12.08%。 
2002 年 8 月，招商银 行成立基金托管部；2005 年 8 月，经报中国 证监会同
意， 更名为资产托管部， 下设业务管理室、 产品管理室、 业务营运室、 稽核监察
室、基金外包业务室 5 个职能处室，现有员工 60 人。2002 年 11 月，经中国人
民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格， 成为国内第一家获得
该项业务资格上市银行；2003 年 4 月，正式办理基金托管业务。招商银行作为
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更 新的 招募 说明 书 
托管业务资质最全的商业银行， 拥有证券投资基金托管、 受托投资管理托管、 合
格境外机构投资者托管 （QFII） 、 全国社会保 障基金托管、 保险资金托管、 企业
年金基金托管等业务资格。 
招商银行确立 “因势而变、 先您所想” 的托管理念和 “财富所托、 信守承诺”
的托管核 心价值 ，独创 “6S 托管 银行” 品牌 体系，以 “保护 您的业 务、保护您
的财富” 为历史使命， 不断创新托管系统、 服务和产品： 在业内率先推出 “网上
托管银行系统” 、 托管业务综合系统和 “6 心” 托管服务标准， 首家发布私募基
金绩效分析报告， 开办国内首个托管银行网站， 成功托管国内第一只券商集合资
产管理计划、 第一只FOF 、 第一只信托资金计 划、 第一只股权私募基 金、 第一家
实现货币市场基金赎回资金 T+1 到账、第一只 境外银行 QDII 基金、 第一只红利
ETF 基金、 第一 只“1+N”基金 专户 理财、 第 一家大小 非解 禁资产 、 第一单 TOT
保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得到了同业认可。 
招商银行资产托管业务持续稳健发展， 社会影响力不断提升,四度蝉联获 《财
资》“中国最佳托管专业银行”。2016 年 6 月招商银行荣膺《财资》“中国最
佳托管银行奖” ， 成为国内唯一获奖项国内托管银行； “托管通” 获得国内 《银
行家》2016 中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；7 月荣膺 2016 年中国资产
管理【金贝奖】“最佳资产托管银行”。 
 
（二）主要人员情况 
李建红先生，本行董事长、非执行董事，2014 年 7 月起担任本行董事、董
事长。 英国东伦敦大学工商管理硕士、 吉林大学经济管理专业硕士， 高级经济师。
招商局集团有限公司董事长， 兼任招商局国际有限公司董事会主席、 招商局能源
运输股份有限公司董事长、中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司董事长、
招商局华建公路投资有限公司董事长和招商局资本投资有限责任公司董事长。 曾
任中国远洋运输 （集团） 总公司总裁助理、 总经济师、 副总裁， 招商局集团有限
公司董事、总裁。 
田惠宇先生，本行行长、执行董事，2013 年 5 月起担任本行行长、本行执
行董事。 美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位， 高级经济师。 曾于 2003 年 7 月
至 2013 年 5 月历任上 海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市
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更 新的 招募 说明 书 
分行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市分行行长。 
丁伟先生， 本行副行长。 大学本科毕业， 副研究员。 1996 年 12 月加入本行，
历任杭州分行办公室主任兼营业部总经理， 杭州分行行长助理、 副行长， 南昌支
行行长，南昌分行行长，总行人力资源部总经理，总行行长助理，2008 年 4 月
起任本行副行长。兼任招银国际金融有限公司董事长。



姜然女士， 招商银行资产托管部总经理， 大学本科毕业， 具有基金托管人高
级管理人员任职资格。 先后供职于中国农业银行黑龙江省分行， 华商银行， 中国
农业银行深圳市分行，从事信贷管理、托管工作。2002 年 9 月加盟招商银行至
今， 历任招商银行总行资产托管部经理、 高级经理、 总经理助理等职。 是国内首
家推出的网上托管银行的主要设计、开发者之一，具有 20 余年银行 信贷及托管
专业从业经验。 在托管产品创新、 服务流程优化、 市场营销及客户关系管理等领
域具有深入的研究和丰富的实务经验。 
 
（三）基金托管业务经营情况 
截至2017 年3 月31 日， 招商银行股份有限公司累计托管285 只开放式基金。 



 
(四) 托管人的内部控制制度 
1、内部控制目标 
确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则， 自觉形成守法经
营、 规范运作的经营思想和经营理念； 形成科学合理的决策机制、 执行机制和监
督机制， 防范和化解经营风险， 确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全完整；
建立有利于查错防弊、 堵塞漏洞、 消除隐患， 保证业务稳健运行的风险控制制度，
确保托管业务信息真实、 准确、 完整、 及时； 确保内控机制、 体制的不断改进和
各项业务制度、流程的不断完善。 
2、内部控制组织结构 
招商银行资产托管业务建立三级内控风险防范体系： 
一级风险防范是在总行层面对风险进行预防和控制。 
二级防范是总行资产托管部设立稽核监察室，负责部门内部风险预防和控
制。稽核监察室在总经理室直接领导下，独立于部门内其他业务室和托管分部、
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更 新的 招募 说明 书 
分行资产托管业务主管部门， 对各岗位、 各业务室、 各分部、 各项业务中的风险
控制情况实施监督，及时发现内部控制缺陷，提出整改方案，跟踪整改情况。 
三级风险防范是总行资产托管部在专业岗位设置时，必须遵循内控制衡原
则，监督制衡的形式和方式视业务的风险程度决定。 
3、内部控制原则 
（1）全 面性原 则。内 部控制应 覆盖各 项业务 过程和操 作环节 、覆盖 所有室
和岗位，并由全部人员参与。 
（2）审 慎性原 则。内 部控制的 核心是 有效防 范各种风 险，托 管组织 体系的
构成、 内部管理制度的建立都要以防范风险、 审慎经营为出发点， 应当体现 “内
控优先”的要求。 
（3）独 立性原 则。各 室、各岗 位职责 应当保 持相对独 立，不 同托管 资产之
间、 托管资产和自有资产之间应当分离。 内部控制的检查、 评价部门应当独立于
内部控制的建立和执行部门， 稽核监察室应保持高度的独立性和权威性， 负责对
部门内部控制工作进行评价和检查。



（4）有 效性原 则。内 部控制应 当具有 高度的 权威性， 任何人 不得拥 有不受
内部控制约束的权利，内部控制存在的问题应当能够得到及时的反馈和纠正。 
（5）适 应性原 则。内 部控制应 适应我 行托管 业务风险 管理的 需要， 并能随
着托管业务经营战略、 经营方针、 经营理念等内部环境的变化和国家法律、 法规、
政策制度等外部环境的改变及时进行修订和完善。 内部控制应随着托管业务经营
战略、 经营方针、 经营理念等内部环境的变化和国家法律、 法规、 政策制度等外
部环境的改变及时进行相应的修订和完善。 
（6）防 火墙原 则。业 务营运、 稽核监 察等相 关室，应 当在制 度上和 人员上
适当分离， 办公网和业务网分离， 部门业务网和全行业务网分离， 以达到风险防
范的目的。 
（7）重 要性原 则。内 部控制应 当在全 面控制 的基础上 ，关注 重要托 管业务
事项和高风险领域。 
（8）制 衡性原 则。内 部控制应 当在托 管组织 体系、机 构设置 及权责 分配、
业务流程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。 
（9）成 本效益 原则。 内部控制 应当权 衡托管 业务的实 施成本 与预期 效益，
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更 新的 招募 说明 书 
以适当的成本实现有效控制。 
4、内部控制措施 
（1）完 善的制 度建设 。招商银 行资产 托管部 制定了《 招商银 行证券 投资基
金托管业务管理办法》 、 《招商银行 资产托管业务内控管理 办法》 、 《招商银行基
金托管业务操作规程》 和等一系列规章制度， 从资产托管业务操作流程、 会计核
算、 岗位管理、 档案管理、 保密管理和信息管理等方面， 保证资产托管业务科学
化、 制度化、 规范化运作。 为保障托管资产安全和托管业务正常运作， 切实维护
托管业务各当事人的利益， 避免托管业务危机事件发生或确保危机事件发生后能
够及时、 准确、 有效地处理， 招商银行还制定了 《招商银行托管业务危机事件应
急处理办 法》 ， 并建立 了灾难备 份中心 ，各种 业务数据 能及时 在灾难 备份中心进
行备份，确保灾难发生时，托管业务能迅速恢复和不间断运行。 
（2）经 营风险 控制。 招商银行 资产托 管部托 管项目审 批、资 金清算 与会计
核算双人双岗、 大额资金专人跟踪、 凭证管理、 差错处理等一系列完整的操作规
程，有效地控制业务运作过程中的风险。 
（3 ）业务信息风险控 制。招商银行资产托管 部采用加密方式传输数 据。数
据执行异地同步灾备， 同时， 每日实时对托管业务数据库进行备份， 托管业务数
据每日进行备份，所有的业务信息须经过严格的授权才能进行访问。 
（4 ）客户资料风险控 制。招商银行资产托管 部对业务办理过程中形 成的客
户资料， 视同会计资料保管。 客户资料不得泄露， 有关人员如需调用， 须经总经
理室成员审批，并做好调用登记。 
（5 ）信息技术系统风 险控制。招商银行对信 息技术系统管理实行双 人双岗
双责、机房 24 小时值 班并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、业务网和
办公网、 与全行业务网双分离制度， 与外部业务机构实行防火墙保护等， 保证信
息技术系统的安全。 
（6 ）人力资源控制。 招商银行资产托管部通 过建立良好的企业文化 和员工
培训、 激励机制、 加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制， 有效
的进行人力资源控制。 
 






（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 
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更 新的 招募 说明 书 
根 据《 中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资基金运作管理
办法》 等有关证券法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金投资范围、 投资对
象、 基金投融资比例、 基金投资禁止行为、 基金管理人参与银行间债券市场、 基
金管理人选择存款银行、 基金资产净值计算、 基金份额净值计算、 基金费用开支
及收入确定、 基金收益分配、 相关信息披露、 基金宣传推介材料中登载基金业绩
表现数据等的合法性、合规性进行监督和核查。 
基金托管人对上述事项的监督与核查中发现基金管理人的实际投资运作违
反 《基金法》 、 《运作 办法》 、 基金合同、 托 管协议、 上述监督内容的约定和其
他有关法律法规的规定， 应及时以书面形式通知基金管理人进行整改， 整改的时
限应符合法规允许的投资比例调整期限。 基金管理人收到通知后应及时核对确认
并以书面形式向基金托管人发出回函并改正。 在规定时间内， 基金托管人有权随
时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的
违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 
基金托管人发现基金管理人的投资指令违反 《基金法》 、 《运作办法》 、 基
金合同和有关法律法规规定， 应当拒绝执行， 立即通知基金管理人限期改正， 如
基金管理人未能在通知期限内纠正的，基金托管人应向中国证监会报告。 
基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规基金合同和托管协
议对基金业务执行核查。 对基金托管人发出的书面提示， 基金管理人应在规定时
间内答复并改正， 或就基金托管人的疑义进行解释或举证； 对基金托管人按照法
律法规、基金合同和托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，
基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应及时报告中国证监会， 同时
通知基金管理人限期纠正， 并将纠正结果报告中国证监会。 基金管理人无正当理
由， 拒绝、 阻挠对方根据托管协议规定行使监督权， 或采取拖延、 欺诈等手段妨
碍对方进行有效监督， 情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的， 基金托管
人应报告中国证监会。 
 
 
 
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更 新的 招募 说明 书 
五、相 关服务机构 
（一）基金份额发售机构 
1、直销机构 
（1）华安基金管理有限公司上海业务部 
地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31－32 层 
电话： （021）38969960 
传真： （021）58406138 
联系人：姚佳岑 
（2）华安基金管理有限公司北京分公司 
地址：北京市西城区金融街 7 号英蓝国际金融中心 522 室 
电话： （010）57635999 
传真： （010）66214061 
联系人：刘雯 
（3）华安基金管理有限公司广州分公司 
地址：广州市天河区珠江西路 8 号高德置地夏广场 D 座 504 单元 
电话： （020）38082993 
传真： （020）38082079 
联系人：林承壮 
（4）华安基金管理有限公司西安分公司 
地址：陕西省西安市高新区唐延路 35 号旺座现代城 H 座 2503 
电话： （029）87651811 
传真： （029）87651820 
联系人：翟均 
（5）华安基金管理有限公司成都分公司 
地址：成都市人民南路四段 19 号威斯顿联邦大厦 12 层 1211K-1212L 
电话： （028）85268583 
传真： （028）85268827 
联系人：张晓帆 
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更 新的 招募 说明 书 
（6）华安基金管理有限公司沈阳分公司 
地址：沈阳市沈河区北站路 59 号财富中心 E 座 2103 室 
电话： （024）22522733 
传真： （024）22521633 
联系人：杨贺 
（7）华安基金管理有限公司电子交易平台 
华安电子交易网站：www.huaan.com.cn 
智能手机 APP 平台：iPhone 交易客户端、Android 交易客户端 
华安电子交易热线：40088-50099 
传真电话： （021）33626962 
联系人：谢伯恩 
2、代销机构 
基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。 
 
（二）登记机构 
名称：华安基金管理有限公司 
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31－32 层 
法定代表人：朱学华 
电话： （021）38969999 
传真： （021）33627962 
联系人：赵良 
客户服务中心电话：40088-50099 
 
（三）出具法律意见书的律师事务所 
名称：上海源泰律师事务所



住所：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼 
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼 
负责人：廖海 
电话： （021）51150298 
传真： （021）51150398 
24







































































更 新的 招募 说明 书 
联系人：刘佳 
经办律师：廖海、刘佳 
 
（四）审计基金财产的会计师事务所 
名称：安永华明会计师事务所( 特殊普通合伙)



住所： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 （东三办公
楼）16 层



办公地址：上海市世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼



执行事务合伙人：毛鞍宁



电话： （021）22288888



传真： （021）22280000



联系人： 蒋燕华 
经办会计师：蒋燕华，丁鹏飞 
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更 新的 招募 说明 书 
六、基 金的募集 
本基金由基金管理人依照《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 、 《基金合
同》 及其他有关规定， 经中国证监会 2015 年 9 月 2 日证监许可 【2015】2051 号
文注册募集。 
本基金自 2016 年 11 月 11 日起向全社会公开募集， 截至 2016 年 11 月 15 日
止募集工作顺利结束。 
本基金为混合型证券投资基金。运作方式契约型开放式。存续期限不定期。 
本基金发售对象符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、
机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投
资基金的其他投资者。 
经安永华明会计师事务所 （特殊普通合伙） 验 资， 本次募集的有效净认购金
额为600,005,013.91 人民币， 折合基金份额600,005,013.91 份； 认购款项在基
金验资确认日之前产生的银行利息共计0.30 元人民币，折合基金份额0.30 份。
本次募集所有资金已于 2016 年 11 月 16 日 全额划入本基金在基金托管人招商银
行股份有限公司开立的基金托管专户。 本次募集有效认购户数为265 户， 按照每
份基金份额面值1.00 元人民币计算，本次募集资金及其产生的利息结转的基金
份额共计 600,005,014.21 份，已分别计入各基金份额持有人的基金账户，归各
基金份额持有人所有。 按照有关法律规定， 本基金募集期间所发生的信息披露费、
会计师费、律师费以及其他费用由本基金管理人承担，不从基金资产中列支。 
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更 新的 招募 说明 书 
七、基 金合同的生效 
据《基金 法》 、 《运作 办 法》等法 律法规 以及本 基金基金 合同、 招募说 明书的
有关规定， 本基金 本次 募集符合有 关条件 ，本 基金管理人 已向中 国证 监会办理完
毕基金备案手续， 并于 2016 年 11 月 18 日获得中国证监会的书面确认， 基金合同
自该日起生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 
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更 新的 招募 说明 书 
八、基 金份额的申购 、赎回 与转换 
（一）申购、赎回与转换场所 
本基金的 申购 、赎回 与 转换将通 过销 售机构 进 行。销售 机构 的具体 信 息将由
基金管理人 在本招 募说 明书或其他 相关公 告中 列明。基金 管理人 可根 据情况变更
或增减销售 机构， 并予 以公告。基 金投资 者应 当在销售机 构办理 基金 销售业务的
营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购、赎回与转换。 
若基金管 理人 或其指 定 的代销机 构开 通电话 、 传真或网 上等 交易方 式 ，投 资
人可以通过上述方式进行申购、赎回与转换，具体办法由基金管理人另行公告。 
 
（二）申购、赎回与转换的开放日及时间 
1、开放日及开放时间 
投资人在 开放 日办理 基 金份额的 申购 、赎回 与 转换，具 体办 理时间 为 上海 证
券交易所、 深圳证 券交 易所的正常 交易日 的交 易时间，但 基金管 理人 根据法律法
规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回与转换时除外。 
基金合同 生效 后，若 出 现新的证 券交 易市场 、 证券交易 所交 易时间 变 更或 其
他特殊情况 ，基金 管理 人将视情况 对前述 开放 日及开放时 间进行 相应 的调整，但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
2、申购、赎回与转换开始日及业务办理时间 
基金管理人自《基金合同》生效之日起不超过 3 个月开始办理申 购，具体业
务办理时间在申购开始公告中规定。 
基金管理人自《基金合同》生效之日起不超过 3 个月开始办理赎 回，具体业
务办理时间在赎回开始公告中规定。 
基金管理人自《基金合同》生效之日起不超过 3 个月开始办理转换 ，具体业
务办理时间在赎回开始公告中规定。 
 
在确定申 购开 始、 赎 回 开始时间 或转 换开始 时 间后，基 金管 理人应 在 申购 、
赎回与转换 开放日 前依 照《信息披 露办法 》的 有关规定在 指定媒介 上 公告申购、
赎回与转换的开始时间。 
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更 新的 招募 说明 书 
基金管理 人不 得在《 基 金合同》 约定 之外的 日 期或者时 间办 理基金 份 额的 申
购、赎回或 者转换 。投 资者在《基 金合同 》约 定之外的日 期和 时 间提 出申购、赎
回或转换申 请且经 登记 机构确认接 受的， 其基 金份额申购 、赎回 价格 为下一开放
日基金份额申购、赎回的价格。 
 
（三）申购、赎回与转换的原则 
1 、 “ 未 知价” 原则， 即 申购、赎 回与转 换价格 以申请当 日收市 后计算 的基金
份额净值为基准进行计算； 
2 、 “ 金 额申购 、份额 赎 回” 原则 ，即申 购以金 额申请， 赎回与 转换以 份额申
请； 
3、当日的申购、赎回与转换申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 
4、 赎回遵循“先进先 出” 原则， 即按照投资 人认购、 申购的先后次序进行顺
序赎回； 
5、 投资者办理申购、 赎回与转换等业务时应提交的文件和办理手续、 办理时
间、处理规 则等在 遵守 基金合同和 招募说 明书 规定的前提 下，以 各销 售机构的具
体规定为准。 
基金管理 人可 在法律 法 规允许的 情况 下，对 上 述原则进 行调 整。基 金 管理 人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
 
（四）申购、赎回与转换的程序 
1、申购、赎回与转换的申请方式 
投资者必 须根 据销售 机 构规定的 程序 ，在开 放 日的具体 业务 办理时 间 内提 出
申购、赎回与转换的申请。 
投资者提 交赎 回与转 换 申请时， 其在 销售机 构 （网点） 必须 有足够 的 基金 份
额余额，且 投资人 在提 交基金转换 申请时 ，该 基金销售机 构必须 同时 销售转换转
出和转换转入基金，否则所提交的申购、赎回与转换申请无效。 
 
2、申购和赎回的款项支付 
投资人申 购基 金份额 时 ，必须全 额交 付申购 款 项，投资 人交 付申购 款 项， 申
购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。 
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更 新的 招募 说明 书 
基金份额持有人递交赎回申请， 赎回成立； 登记机构确认赎回时， 赎回生效。
投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T ＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。
如遇交易所 或交易 市场 数据传输延 迟、通 讯系 统故障、银 行数据 交换 系统故障或
其它非基金 管理人 及基 金托管人所 能控制 的因 素影响业务 处理流 程， 则赎回款项
的支付时间 可相应 顺延 。在发生巨 额赎回 或基 金合同载明 的其他 暂停 赎回或延缓
支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 
在办理基金转换业务时，基金转换费用由基金份额持有人承担。 
 
3、申购、赎回与转换申请的确认 
基金管理 人应 以交易 时 间结束前 受理 有效申 购 、赎回与 转换 申请的 当 天作 为
申购、 赎回与转换申 请 日（T 日） ， 在正常情 况下， 本基金登记机构 在 T+1 日 内对
该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后（包括该
日）及时到 销售机构 柜 台或以销售 机构规 定的 其他方式查 询申请 的确 认情况。若
申购不成功，则申购款项退还给投资人。 
基金管理 人可 以在法 律 法规和基 金合 同允许 的 范围内， 对上 述业务 办 理时 间
进行调整， 并在调整实施前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介上公告。 
销售机构 对申 购、赎 回 与转换申 请的 受理并 不 代表申请 一定 成功， 而 仅代 表
销售机构确实接收到申请。 申购、 赎回与转换 的确认以登记机构的确认结果为准。
对于申请的 确认情 况， 投资人应及 时查询 并妥 善行使合法 权利， 否则 ，由此产生
的投资人任何损失由投资人自行承担。 
 
（五）申购、赎回与转换的数额限制 
1、 投资者通过代销机构或基金管理人的电子交易平台申购本基金的， 每个基
金账户申购的单笔最低金额为人民币 1 元，追加申购的单笔最低金额为人民币 1
元 。各代销 机构对 最低 申购限额及 交易级 差有 其他规定的 ，以各 代销 机构的业务
规定为准。 投资者 通过 直销机构（ 电子交 易平 台除外）申 购本基 金的 ，单笔最低
申购金额为人民币 10 万元。 投资者当期分配的基金收益转购基金份额时， 不受最
低申购金额的限制。 
2、 基金份额持有人在销售机构赎回或转换时， 每次赎回或转换申请不得低于
1 份基金份额。 基金份额持有人赎回或转换时或赎回或转换后在销售机构 （网点）
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更 新的 招募 说明 书 
单个交易账户保留的基金份额余额不足 1 份 的，余额部分基金份额在赎回或转换
时需同时全 部赎回 或转 换。 各销售 机构对 赎回 限额有其他 规定的 ，以 各销售机构
的业务规定为准。 
3、 基金管理人可以根据市场情况， 在法律法规允许的情况下， 调整上述规定
申购金额和 赎回或 转换 份额的数量 限制。 基金 管理人必须 在调整 实施 前依照《信
息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。 
 
（六）申购费用和赎回费用 
1、申购费用 
本基金 A 类基金份额在投资者申购时收取申购费，C 类基金份额不收取申购
费。 
本基金对 通过 直销机 构 申购的养 老金 客户与 除 此之外的 其他 投资人 实 施差 别
化的申购费率。通过直销机构申购本基金 A 类基金份额的养老金客户申购费率为
每笔 500 元。其他投资 人申购本基金 A 类基 金份额的申购费率随申购金额的增加
而递减； 投 资者在 一天 之内如果有 多笔申 购， 适用费率按 单笔分 别计 算； 具体费
率如下表所示： 
单笔申购金额（M ） 申购费率 
M<100 万 1.0% 
100 万≤M<500 万 0.6% 
M ≥ 500 万 每笔 1000 元 
申购费用由申购本基金 A 类基金份额的投 资人承担，不列入基金财产，主要
用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。 
2、赎回费用 
本基金的赎回费率随申请份额持有时间的增加而递减， 具体费率如下表所示： 
份额类型 持有期限（Y ） 赎回费率 
A 类基金份额 
Y ＜7天 1.5% 
7天≤Y ＜30天 0.75% 
30天≤Y ＜180天 0.5% 
Y ≥ 180天 0 
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更 新的 招募 说明 书 
C 类基金份额 
Y ＜30天 0.5% 
Y≥ 3 0 天 0 
赎回费用 由赎 回本基 金 基金份额 的基 金份额 持 有人承担 ，在 基金份 额 持有 人
赎回基金份额时收取。 
对于 A 类基金份额而言， 对持续持有期少于 30 日的投资人收取的赎回费全额
计入基金财产；对持续持有期少于 3 个月的 投资人收取的赎回费中不低于总额的
75% 计入基金财产； 对持续持有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取的赎回费
中不低于总额的 50% 计入基金财产。 
对于 C 类基金份额而言， 对持续持有期少于 30 日的投资人收取的赎回费全额
计入基金财产。 
未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。 
3、 基金管理人可以在 《基金合同》 约定的范 围内调整费率或收费方式， 并最
迟应于新的 费率或 收费 方式实施日 前依照 《信 息披露办法 》的有 关规 定在指定媒
介上公告。 
4、 基金管理人可以在不违反法律法规规定及 《基金合同》 约定的情形下根据
市场情况制 定基金 促销 计划，定期 或不定 期地 开展基金促 销活动 。在 基金促销活
动期间，按 相关监 管部 门要求履行 必要手 续后 ，基金管理 人可以 适当 调低基金申
购费率和基金赎回费率。 
 
（七）申购份额、赎回金额与转换份额的计算 
1、基金申购份额的计算 
（1） 若投资者选择申购本基金 A 类基金份额， 则其申购金额包括申购费用和
净申购金额，申购份额的计算公式为： 
净申购金额＝申购金额/ （1＋申购费率） 
或，净申购金额＝申购金额－固定申购费金额 
申购费用＝申购金额－净申购金额 
或，申购费用＝固定申购费金额 
申购份额＝净申购金额/ 申购当日 A 类份额的基金份额净值 
例四： 某投资者 （非养老金客户） 投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，对
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更 新的 招募 说明 书 
应申购费率为 1.0% ，假设申购当日 A 类份 额的基金份额净值为 1.015 元，则其可
得到的申购份额计算如下： 
净申购金额＝100,000/ （1+1.0% ）＝99,009.90 元 
申购费用＝100,000－99,009.90＝990.10 元 
申购份额＝99,009.90/1.015＝97,546.70 份 
例五： 某养老金客户通过直销机构投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，其
申购费金额为 500 元， 假设申购当日 A 类份额的基金份额净值为 1.015 元，则其
可得到的申购份额计算如下： 
净申购金额＝100,000-500＝99,500.00 元 
申购份额＝99,500/1.015＝98,029.56 份 
（2）若投资者选择申购本基金 C 类基金份额，则申购份额的计算公式为： 
申购份额＝申购金额/ 申购当日 C 类份额的基金份额净值 
例六： 某投资者投资 10 万元申购本基金 C 类基金份额， 假设申购当日 C 类份
额的基金份额净值为 1.015 元，则其可得到的申购份额计算如下：



申购份额＝100,000/1.015＝98,522.17 份 
2、基金赎回金额的计算 
本基金赎回金额的计算公式为： 
赎回总额＝赎回份额× 赎回当日该类份额的基金份额净值 
赎回费用＝赎回总额× 赎回费率 
赎回金额＝赎回总额－赎回费用 
例七： 某投资者赎回本基金 10 万份 A 类基金份额，持 有 期三个月， 对应赎回
费率为 0.5% ，假设赎回当日 A 类份额的基 金份额净值是 1.015 元 ，则其可得到的
赎回金额为： 
赎回总额＝100,000×1.015＝101,500.00 元 
赎回费用＝101,500.00×0.5% ＝507.50 元 
赎回金额＝101,500.00－507.50＝100,992.50 元 
例八： 某投资者赎回本基金 10 万份 C 类基金份额， 持有期三个月， 对应赎回
费率为 0， 假设赎回当日 C 类份额的基金份额净值是 1.012 元， 则其可得到的赎回
金额为： 
赎回总额＝100,000×1.012＝101,200.00 元 
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更 新的 招募 说明 书 
赎回费用＝101,200.00×0＝0 元 
赎回金额＝101,200.00－0＝101,200.00 元 
3、基金转换份额的计算 
基金转换的总费用包括转出基金的赎回费和申购补差费。 
转出基金 赎回 费＝转 出 份额×转 出基 金当日 基 金份额净 值× 转出基 金 赎回 费
率 
转出金额=转出份额×转出基金当日基金份额净值-转出基金赎回费 
基金转换申购补差费按转入与转出基金之间申购费的差额计算收取，具体计 
算公式如下： 
基金转换申购补差费＝ max[ （转入基金的申购费－转出基金的申购费） ， 0 ]，
即转入基金申购费减去转出基金申购费，如为负数则取0 
转入金额 = 转出金额—基金转换申购补差费 
转入份额 = 转入金额÷转入基金当日基金份额净值 
转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点后两位。 
其中： 
转入基金的 申购费 ＝[ 转出金额- 转出金 额÷ （1 ＋转入 基金的 申购 费率）] 或
转入基金固定收费金额 
转出基金的 申购费 ＝[ 转出金额- 转出金 额÷ （1 ＋转出 基金的 申购 费率）] 或
转出基金固定收费金额 
注1： 转入份额的计算 结果四舍五入， 保留到 小数点后两位， 由此产 生的误 差
计入基金资产。 
注2：本基金暂未开通后端收费模式的基金转换业务。 
注3：关于转换费用的其他相关条款请详见公司网站的有关临时公告。 
4、基金份额净值的计算 
T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇 特殊情况，
根据基金合同约定或经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 
由于基金费用的不同， 本基金 A 类和 C 类基金份额将分别计算基金份额净值，
计算公式为： T 日某类基金份额净值＝T 日该类基金份额的基金资产净值/T 日发售
在外的该类别基金份额总数。 
本基金基金份额净值的计算，保留到小数点后 3 位，小数点后第 4 位四舍五
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更 新的 招募 说明 书 
入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 
5、申购份额的处理方式 
申购的有 效份 额为净 申 购金额除 以当 日该类份额 的 基金 份额 净值， 有 效份 额
单位为份。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位 ，由此产生的
收益或损失由基金财产承担。 
6、赎回金额的处理方式 
赎回金额 为按 实际确 认 的有效赎 回份 额乘以 当 日该类份 额的 基金份 额 净值 并
扣除相应的 费用， 赎回 金额单位为 元。上 述计 算结果均按 四舍五 入方 法，保留到
小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 
 
（八）申购、赎回与转换的登记 
投资者 T 日申购基金成功后，正常情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资者
办理权益登记手续。 
投资者 T 日赎回基金成功后，正常情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资者
办理扣除权益的登记手续。 
投资者转换基金成功后，基金注册与过户登记人在 T+1 工作日为投资人办理
转出基金权 益的扣 除以 及转入基金 的权益 登记 并同时办理 相关注 册与 过户登记手
续， 投资者于 T+2 工作 日起 （含该日） 起可以赎回或转出该转入部分的基金份额。 
基金管理 人可 以在法 律 法规允许 的范 围内， 对 上述登记 办理 时间进 行 调整 ，
并于开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 
 
（九）拒绝或暂停申购、转换转入的情形及处理方式 
发生下列 情况 时，基 金 管理人可 拒绝 或暂停 接 受投资人的申购 、转 换 转入 申
请： 
1、因不可抗力导致基金无法正常运作； 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况； 
3、证 券 、期 货 交易所交易时间非正常停市， 导致基金管理人无法计算当日基
金资产净值； 
4、 接受某笔或某些申购、 转换转入申请可能会影响或损害现有基金份额持有
人利益； 
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更 新的 招募 说明 书 
5、 基金资产规模过大， 使基金管理人无法找到合适的投资品种， 或其他可能
对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形； 
6、 基金管理人、 基金托管人、 基金销售机构或登记机构的技术保障等发生异
常情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行； 
7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第 1、2、3、5、6、7 项暂停申购、 转换转入情形之一且基金管理人
决定暂停接 受投资 者的 申购、转换 转入申请 时 ，基金管理 人应当 根据 有关规定在
指定媒介 上 刊登暂 停申 购、转换转 入公告 。如 果投资人的 申购、 转换 转入申请被
拒绝， 被拒绝的申购款项将退还给投资人。 在暂停申购、 转换转入的情况消除时，
基金管理人应及时恢复申购、转换转入业务的办理。 
 
（十）暂停赎回、转换转出或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式 
发生下列 情形 时，基 金 管理人可 暂停 接受投 资 人的赎回 、 转 换转出 申 请 或延
缓支付赎回款项： 
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项； 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况； 
3、证 券 、期 货 交易所交易时间非正常停市， 导致基金管理人无法计算当日基
金资产净值； 
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回； 
5、 基金管理人、 基金托管人、 基金销售机构或登记机构的技术保障等发生异
常情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行； 
6、 继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益时， 可暂停接受投资人
的赎回申请； 
7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述 情形 之一且 基 金管理人 决定 暂停接 受 赎回、转换转出 申请 或 延 缓支
付赎回款项 的 ，基 金管 理人应在当 日报中 国证 监会备案， 已确认 的赎 回申请，基
金管理人应 足额支 付； 如暂时不能 足额支 付， 应将可支付 部分按 单个 账户申请量
占申请总量 的比例 分配 给赎回申请 人，未 支付 部分可延期 支付。 若出 现上述第 4
项所述情形 ，按基 金合 同的相关条 款处理 。基 金份额持有 人在申 请赎 回时可事先
选择将当日 可能未 获受 理部分予以 撤销。 在暂 停赎回、 转 换转出 的情 况消除时，
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更 新的 招募 说明 书 
基金管理人应及时恢复赎回、转换转出业务的办理并公告。 




（十一）巨额赎回的情形及处理方式 
1、巨额赎回的认定 
若本基金 单个 开放日 内 的基金份 额净 赎回申 请 （赎回申 请份 额总数 加 上基 金
转换中转出 申请份 额总 数后扣除申 购申请 份额 总数及基金 转换中 转入 申请份额总
数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的 10% ，即认为是发生了巨额赎回。 
2、巨额赎回的处理方式 
当基金出 现巨 额赎回 时 ，基金管 理人 可以根 据 基金当时 的资 产组合 状 况决 定
全额赎回或部分延期赎回。 
（1） 全额赎回： 当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 按
正常赎回程序执行。 
（2） 部分延期赎回： 当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为
因支付投资 人的赎 回申 请而进行的 财产变 现可 能会对基金 资产净 值造 成较大波动
时，基金 管理人 在当日 接受赎回 比例不低 于上 一开放日 基金总份 额 的 10% 的 前提
下，可对其 余赎回 申请 延期办理。 对于当 日的 赎回申请， 应当按 单个 账户赎回申
请量占赎回 申请总 量的 比例，确定 当日受 理的 赎回份额； 对于未 能赎 回部分，投
资人在提交 赎回申 请时 可以选择延 期赎回 或取 消赎回。选 择延期 赎回 的，将自动
转入下一个 开放日 继续 赎回，直到 全部赎 回为 止；选择取 消赎回 的， 当日未获受
理的部分赎 回申请 将被 撤销。延期 的赎回 申请 与下一开放 日赎回 申请 一并处理，
无优先权并 以下一 开放 日的基金份 额净值 为基 础计算赎回 金额， 以此 类推，直到
全部赎回为 止。如 投资 人在提交赎 回申请 时未 作明确选择 ，投资 人未 能赎回部分
作自动延期赎回处理。 
（3）暂停赎回：连续 2 个开放日以上( 含本数) 发生巨额赎回，如基金管理人
认为有必要 ，可暂 停接 受基金的赎 回申请 ；已 经接受的赎 回申请 可以 延缓支付赎
回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。 
3、巨额赎回的公告 
当发生上 述巨 额赎回 并 延期办理 时， 基金管 理 人应当通 过邮 寄、传 真 或者 招
募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通 知基金份额持有人，说明有关处理方
法，并依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
37







































































更 新的 招募 说明 书 
 
（十二）暂停申购、赎回或转换的公告和重新开放申购、赎回或转换的公告 
1、 发生上述暂停申购、 赎回或转换情况的， 基金管理人当日应立即向中国证
监会备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 
2、 上述暂停申购、 赎回或转换情况消除的， 基金管理人应于重新开放日公布
最近 1 个估值日的基金份额净值。 
3、 基金管理人可以根据暂停申购、 赎回或转换的时间， 依照 《信息披露办法》
的有关规定 ，最迟 于重 新开放日在 指定媒介 上 刊登重新开 放申购 、赎回 或转换的
公告； 也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购、 赎回或转换的时间，
届时不再另行发布重新开放的公告。 
 
（十三）基金转换 
基金管理 人可 以根据 相 关法律法 规以 及基金 合 同的规定 决定 开办本 基 金与 基
金管理人管 理的其 他基 金之间的转 换业务 ，基 金转换可以 收取一 定的 转换费，相
关规则由基 金管理 人届 时根据相关 法律法 规及 基金合同的 规定制 定并 公告，并提
前告知基金托管人与相关机构。 
 
（十四）基金的非交易过户 
基金的非 交易 过户是 指 基金登记 机构 受理继 承 、捐赠和 司法 强制执 行 等情 形
而产生的非 交易过 户以 及登记机构 认可、 符合 法律法规的 其它非 交易 过户。无论
在上述何种 情况下 ，接 受划转的主 体必须 是依 法可以持有 本基金 基金 份额的投资
人，或按法律法规或有权机关规定的方式处理。 
继承是指 基金 份额持 有 人死亡， 其持 有的基 金 份额由其 合法 的继承 人 继承 ；
捐赠指基金 份额持 有人 将其合法持 有的基 金份 额捐赠给福 利性质 的基 金会或社会
团体；司法 强制执 行是 指司法机构 依据生 效司 法文书将基 金份额 持有 人持有的基
金份额强制 划转给 其他 自然人、法 人或其 他组 织。办理非 交易过 户必 须提供基金
登记机构要 求提供 的相 关资料，对 于符合 条件 的非交易过 户申请 按基 金登记机构
的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 
 
（十五）基金的转托管 
38







































































更 新的 招募 说明 书 
基金份额 持有 人可办 理 已持有基 金份 额在不 同 销售机构 之间 的转托 管 ，基 金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 
 
（十六）定期定额投资计划 
基金管理 人可 以为投 资 人办理定 期定 额投资 计 划，具体 规则 由基金 管 理人 另
行规定。投 资人在 办理 定期定额投 资计划 时可 自行约定每 期扣款 金额 ，每期扣款
金额必须不 低于基 金管 理人在相关 公告或 更新 的招募说明 书中所 规定 的定期定额
投资计划最低申购金额。 
 
（十七）基金的冻结和解冻 
基金登记 机构 只受理 国 家有权机 关依 法要求 的 基金份额 的冻 结与解 冻 ，以 及
登记机构认 可、符 合法 律法规的其 他情况 下的 冻结与解冻 。基金 账户 或基 金份额
被冻结的， 被冻结 部分 产生的权益 一并冻 结， 被冻结部分 份额仍 然参 与收益分配
与支付。法律法规或监管部门另有规定的除外。 
当基金份 额处 于冻结 状 态时，登 记机 构或其 他 机构有权 拒绝 该部分 基 金份 额
的赎回、转出、非交易过户以及基金的转托管申请。 
 
 
39







































































更 新的 招募 说明 书 
九、基 金的投资 
（一）投资目标 
本基金在严格控制风险的前提下， 通过大类资产的优化配置和高安全边际的
证券精选，追求超越业绩比较基准的投资回报和资产的长期稳健增值。 
 
（二）投资范围 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
股票（包 括中小 板、创 业板及其 他经中 国证监 会核准上 市的股 票） 、 权证、股指
期货等权益类金融工具， 债券等固定收益类金融工具 （包括国债、 央行票据、 金
融债、企业债、公司债、次级债、中小企业私募债、地方政府债券、中期票据、
可转换债 券（含 分离交 易可转债 ） 、短 期融资 券、资产 支持证 券、债 券回购、银
行存款等）以及法 律法 规或中国证监会允 许基 金投资的其他金融 工具( 但须符合
中国证监会相关规定) 。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。 
基金的投资组合比例为： 股票占基金资产的比例为 0-95% ； 每个交易日日终
在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后， 应当保持现金或者到期日在一年以
内的政府债券不低于基金资产净值的 5% ；权证、股指期货及其他金融工具的投
资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。 
 
（三）投资策略 
1、资产配置策略 
本基金采取相对灵活的资产配置策略， 通过将基金资产在权益类、 固定收益
类工具之间灵活配置， 并适当借用金融衍生品的投资来追求基金资产的长期稳健
增值。 在具体大类资产配置过程中， 本基金将使用定量与定性相结合的研究方法
对宏观经济、 国家政策、 资金面和市场情绪等可能影响证券市场的重要因素进行
研究和预测， 结合使用公司自主研发的多因子动态资产配置模型、 基于投资时钟
理论的资产配置模型等经济模型， 分析和比较股票、 债券等市场和不同金融工具
40







































































更 新的 招募 说明 书 
的风险收益特征，确定合适的资产配置比例，动态优化投资组合。 
2、股票投资策略 
（1）行业配置策略 
在行业配置层面， 本基金将运用“ 自上而下” 的 行业配置方法， 通过对国内外
宏观经济走势、 经济结构转型的方向、 国家经济与产业政策导向和经济周期调整
的深入研究，采用价值理念与成长理念相结合的方法来对行业进行筛选。 
（2）个股投资策略 
本基金将主要采用“ 自下而上” 的个股选择方法， 在拟配置的行业内部通过定
量与定性相结合的分析方法选筛选个股。 
定量的方法主要是通过公司自有个股分析模型， 通过对价值指标、 成长 指标、
盈利指标等公开数据的细致分析， 考察上市公司的盈利能力、 盈利质量、 成长能
力、 运营能力以及负债水平等方面， 初步筛选出财务健康、 成长性良好的优质股
票。 
定性的方法主要是在定量分析的基础上， 由公司的研究人员采用案头研究和
实地调研相结合的办法对拟投资公司的投资价值、 核心竞争力、 主营业 务成长性、
公司治理结构、 经营管理能力、 商业模式、 等进行定性分析以确定最终的投资目
标。 
3、固定收益投资策略 
本基金可投资于国债、 金融债、 企业债、 可转 换债券、 中期票据等债券品种，
基金经理通过对收益率、 流动性、 信用风险和风险溢价等因素的综合评估， 合理
分配固定收益类证券组合中投资于各类债券产品的比例，构造债券组合。 
在选择利率债品种时， 本产品将重点分析利率债品种所蕴含的利率风险和流
动性风险， 根据利率预测模型构造最佳期限结构的利率债券组合； 在选择信用债
品种时， 本基金将重点分析债券的市场风险以及发行人的信用资质， 信用资质主
要考察发行机构及担保机构的财务结构安全性、 历史违约、 担保纪录等。 本基金
还将关注可转债价格与其所对应股票价格的相对变化， 综合考虑可转债的市场流
动性等因素，决定投资可转债的品种和比例，捕捉其套利机会。 
4、股指期货投资策略 
本基金将根据风险管理的原则， 以套期保值为目的， 有选择地投资于流动性
41







































































更 新的 招募 说明 书 
好、交易活跃的股指期货合约。 
本基金在进行股指期货投资时， 首先将基于对证券市场总体行情的判断和组
合风险收益的分析确定投资时机以及套期保值的类型 （多头套期保值或空头套期
保值） ， 并根据 风险资 产投资（ 或拟投 资）的 总体规模 和风险 系数决 定股指期货
的投资比例； 其次， 本 基金将在综合考虑证券市场和期货市场运行趋势以及股指
期货流动性、 收益性、 风险特征和估值水平的基础上进行投资品种选择， 以对冲
风险资产组合的系统性风险和流动性风险。 
5、权证投资策略



本基金在实现权证投资时， 将通过对权证标的证券基本面的研究， 结合权证
定价模型寻求其合理估值水平，谨慎地进行投资，以追求较为稳定的收益。 
6、资产支持证券的投资策略 
本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、 收益率曲线、 个券选 择和把
握市场交易机会等积极策略， 在严格遵守法律法规和基金合同基础上， 通过信用
研究和流动性管理， 选择经风险调整后相对价值较高的品种进行投资， 以期获得
长期稳定收益。 
 
（四）业绩比较基准 
本基金业绩比较基准：50% ×中证 800 指数收益率＋50% ×中国债券总指数
收益率。 
如果今后法律法规发生变化， 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出， 或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时， 基
金管理人可以根据本基金的投资范围和投资策略， 确定变更基金的比较基准或其
权重构成。 业绩比较基准的变更需经基金管理人与基金托管人协商一致报中国证
监会备案后及时公告， 并在更新的招募说明书中列示， 无需召开基金份额持有人
大会。 
 
（五）风险收益特征 
本基金为混合型基金， 基金的风险与预期收益高于债券型基金和货币市场基
金、低于股票型基金，属于证券投资基金中的中高风险投资品种。 
 
42







































































更 新的 招募 说明 书 
（六）投资限制 
1、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1）本基金的股票资产投资比例为基金资产的 0-95% ； 
（2）每 个交易 日日终 在扣除股 指期货 合约需 缴纳的交 易保证 金后， 保持不
低于基金资产净值 5% 的现金或者到期日在一年以内的政府债券； 
（3） 本基金持有一家公司发行的证券， 其市值不超过基金资产净值的 10% ； 
（4）本 基金管 理人管 理的全部 基金持 有一家 公司发行 的证券 ，不超 过该证
券的 10% ； 
（5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3% ； 
（6 ）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的
10% ； 
（7）本 基金在 任何交 易日买入 权证的 总金额 ，不得超 过上一 交易日 基金资
产净值的 0.5% ； 
（8）本 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持证 券的比 例，不 得超过
基金资产净值的 10% ； 
（9 ）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20% ； 
（10） 本基金持有的同一( 指同一信用级别) 资 产支持证券的比例， 不得超过
该资产支持证券规模的 10% ； 
（11） 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ； 
（12） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支 持证券。
基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（13） 基金财产参与股票发行申购， 本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
（14） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40% ； 
43







































































更 新的 招募 说明 书 
（15） 本基金在任何交易日日终， 持有的买入股指期货合约价值不得超过基
金资产净值的 10% ， 持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和不得超过基金
资产净值的 95% ， 其中 有价证券指股票、 债券 （不含到期日在一年以内的政府债
券） 、权 证、资 产支持 证券、买 入返售 金融资 产（不含 质押式 回购） 等；本基金
在任何交易日日终， 持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的
20% ； 本基金在任何交易日内交易 （不包括平仓） 的股指期货合约的成交金额不
得超过上一交易日基金资产净值的 20% ； 本基 金持有的股票市值和买入、 卖出股
指期货合约价值， 合计 （轧差计算） 应当符合基金合同关于股票投资比例的有关
约定； 
（16）基金总资产不得超过基金净资产的 140% ； 
（17） 法律法规及中国证监会规定的和 《基金合同》 约定的其他投资比例限
制。 
因证券或期货市场波动、 证券发行人合并、 基 金规模变动等基金管理人之外
的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个
交易日内进行调整。法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。 
基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。 期间， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合基金合同
的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 
如果法律法规或监管部门对上述投资比例限制进行变更的， 以变更后的规定
为准。 法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 则本基金投资不再
受相关限制，无需召开基金份额持有人大会，但须提前公告。 
2、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
（1）承销证券； 
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3）从事承担无限责任的投资； 
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 
（5）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
44







































































更 新的 招募 说明 书 
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或
者从事其他重大关联交易的， 应当符合本基金的投资目标和投资策略， 遵循基金
份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，
按照市场公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人同意， 符合中国
证监会的规定，并履行披露义务。 
法律法规或监管部门取消上述禁止性规定， 如适用于本基金， 则本基金投资
不再受相关限制。 
 
（七）基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法 
1、基金 管理人 按照国 家有关规 定代表 基金独 立行使相 关权利 ，保护 基金份
额持有人的利益； 
2、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理； 
3、有利于基金财产的安全与增值； 
4、不通 过关联 交易为 自身、雇 员、授 权代理 人或任何 存在利 害关系 的第三
人牟取任何不当利益。 
 
（八）基金投资组合报告 
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。



基金托管人招商银行股份有限公司根据本基金合同规定， 于 2017 年 4 月 20
日复核了本报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容， 保证复核内容
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。



本投资组合报告所载数据截至2017 年3 月31 日。 
5.1 报告期末 基金资产组合情况 
序号 项目 金额( 元) 
占基金总资产
的比例(%) 
1 权益投资 65,662,974.19 10.80 
45







































































更 新的 招募 说明 书 
 其中：股票 65,662,974.19 10.80 
2 固定收益投资 360,049,000.00 59.23 
 其中：债券 360,049,000.00 59.23 
 资产支持证券 - - 
3 贵金属投资 - - 
4 金融衍生品投资 - - 
5 买入返售金融资产 111,991,687.99 18.42 
 
其中：买断式回购的买入返售
金融资产 
- - 
6 银行存款和结算备付金合计 69,252,970.43 11.39 
7 其他各项资产 951,903.17 0.16 
8 合计 607,908,535.78 100.00 
 
5.2 报告期末 按行业分类的股票 投资组合 
 5.2.1 报告期 末按行业分类的境 内股票投资组合 
代码 行业类别 公允价值（元） 
占基金资产净
值比例（％） 
A 农、林、牧、渔业 - - 
B 采矿业 
3,880,161.60 
 
0.64 
 
C 制造业 
10,352,893.62 1.70 
D 
电力、热力、燃气及水生产和供应
业 
8,991,672.50 1.48 
E 建筑业 
- - 
F 批发和零售业 
74,088.00 0.01 
G 交通运输、仓储和邮政业 
12,772,236.35 2.10 
H 住宿和餐饮业 
- - 
I 信息传输、软件和信息技术服务业 
- - 
46







































































更 新的 招募 说明 书 
J 金融业 
27,023,865.12 4.45 
K 房地产业 
- - 
L 租赁和商务服务业 
2,568,057.00 0.42 
M 科学研究和技术服务业 
- - 
N 水利、环境和公共设施管理业 
- - 
O 居民服务、修理和其他服务业 
- - 
P 教育 
- - 
Q 卫生和社会工作 
- - 
R 文化、体育和娱乐业 
- - 
S 综合 
- - 
 合计 
65,662,974.19 10.81 
5.3 报告期末 按公允价值占基金 资产净值比例大小排序 的前十名股票投资明细 
序号 股票代码 股票名称 数量( 股) 公允价值( 元) 
占基金资产
净值比例( ％) 
1 601888 中国国旅 45,300 2,568,057.00 0.42 
2 601985 中国核电 343,200 2,491,632.00 0.41 
3 600987 航民股份 172,300 2,310,543.00 0.38 
4 600886 国投电力 301,100 2,267,283.00 0.37 
5 600033 福建高速 588,100 2,264,185.00 0.37 
6 600009 上海机场 74,900 2,245,502.00 0.37 
7 601006 大秦铁路 294,100 2,226,337.00 0.37 
8 601398 工商银行 453,900 2,196,876.00 0.36 
9 601288 农业银行 650,800 2,173,672.00 0.36 
10 601939 建设银行 365,900 2,173,446.00 0.36 
5.4 报告期末 按债券品种分类的 债券投资组合 
序号 债券品种 公允价值( 元) 
占基金资产
净值比例( ％) 
47







































































更 新的 招募 说明 书 
1 国家债券 - - 
2 央行票据 - - 
3 金融债券 40,104,000.00 6.60 
 其中：政策性金融债 40,104,000.00 6.60 
4 企业债券 - - 
5 企业短期融资券 - - 
6 中期票据 - - 
7 可转债（可交换债） 3,463,000.00 0.57 
8 同业存单 316,482,000.00 52.11 
9 其他 - - 
10 合计 360,049,000.00 59.29 
5.5 报告期末 按公允价值占基金 资产净值比例大小排序 的前五名债券投资明细 
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 
公允价值
( 元) 
占基金资产
净值比例
（％） 
1 111711121 
17 平安银行
CD121 
1,200,000 
118,692,000.
00 
19.54 
2 111712067 
17 北京银行
CD067 
500,000 
49,450,000.0
0 
8.14 
3 111720044 
17 广发银行
CD044 
500,000 
49,450,000.0
0 
8.14 
4 111712069 
17 北京银行
CD069 
500,000 
49,450,000.0
0 
8.14 
5 111716048 
17 上海银行
CD048 
500,000 
49,440,000.0
0 
8.14 
5.6 报告期 末按公允价值占基 金资产净值比例大小排 序的前十名资产支持证 券
投资明细 
本基金本报告期末未持有资产支持证券。 
48







































































更 新的 招募 说明 书 
5.7 报告期末 按公允价值占基金 资产净值比例大小排序 的前五名贵金属投资明
细 
本基金本报告期末未持有贵金属投资。 
5.8报告期末 按公允价值占基金 资产净值比例大小排序 的前五名权证投资明细 
本基金本报告期末未持有权证投资。 
5.9 报告期末 本基金投资的股指 期货交易情况说明 
5.9.1 报告期末 本基金投资的股 指期货持仓和损益明细 
本基金本报告期末未持有股指期货。 
5.9.2 本基金投 资股指期货的投 资政策 
本基金本报告期未投资股指期货。 若本基金投资股指期货， 本基金将根据风
险管理的原则， 以套期保值为主要目的， 有选择地投资于股指期货。 套期保值将
主要采用流动性好、交易活跃的期货合约。 
本基金在进行股指期货投资时， 将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研
究，并结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。 
本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、 流动性及风险特征， 通过资产
配置、品种选择，谨慎进行投资，以降低投资组合的整体风险。 
法律法规对于基金投资股指期货的投资策略另有规定的， 本基金将按法律法
规的规定执行。 
5.10 报告期末 本基金投资的国债 期货交易情况说明 
5.10.1 本期国 债期货投资政策 
根据本基金基金合同，本基金不能投资于国债期货。 
5.10.2 报告期 末本基金投资的国 债期货持仓和损益明细 
本基金本报告期末未持有国债期货。 
5.11 投资组合 报告附注 
5.11.1 本报告期内， 本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调
查的，也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 
49







































































更 新的 招募 说明 书 
5.11.2 本基金投资的前十名股票中， 不存在投资于超出基金合同规定备选股票库
之外的股票。 
5.11.3其他资产 构成 
序号 名称 金额( 元) 
1 存出保证金 81,039.22 
2 应收证券清算款 - 
3 应收股利 - 
4 应收利息 870,863.95 
5 应收申购款 - 
6 其他应收款 - 
7 待摊费用 - 
8 其他 - 
9 合计 951,903.17 
5.11.4报告期末 持有的处于转股 期的可转换债券明细 
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 
5.11.5 报告期末 前十名股票中存 在流通受限情况的说明 
本基金前十名股票中不存在流通受限情况。 
 
 
50







































































更 新的 招募 说明 书 
十、基 金的业绩 
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 勤勉尽责 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 
下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用， 计入费用后实
际收益水平要低于所列数字。 
（一）基金净值表现 
历史各 时间 段基 金份 额净 值增长 率与 同期 业绩 比较 基准收 益率比 较（ 截止时间 2016 年
12 月 31 日 ）。 
1、新希望A 
阶段 
份额净值
增长率① 
份额净值
增长率标
准差② 
业绩比较
基准收益
率③ 
业绩比较基准
收益率标准差
④ 
①－③ ②－④ 
自基金合同生
效（2016 年11
月18 日）起至
2016 年12 月31
日 
0.20% 0.07% -3.05% 0.45% 3.25% -0.38% 
2、新希望C 
阶段 
份额净值
增长率① 
份额净值
增长率标
准差② 
业绩比较
基准收益
率③ 
业绩比较基准
收益率标准差
④ 
①－③ ②－④ 
自基金合同生
效（2016 年11
月18 日）起至
2016 年12 月31
日 
0.20% 0.08% -3.05% 0.45% 3.25% -0.37% 
51







































































更 新的 招募 说明 书 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
52







































































更 新的 招募 说明 书 
 
十一、 基金的财产 
（一）基金资产总值 
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息、 基金应收款项
及其他资产的价值总和。 
 
（二）基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
 
（三）基金财产的账户 
基金托管人根据相关法律法规、 规范性文件为本基金开立资金账户、 证券账
户以及投资所需的其他专用账户。 开立的基金专用账户与基金管理人、 基金托管
人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独
立。 
 
（四）基金财产的保管和处分 
本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和基金销售机构的财产， 并由基
金托管人保管。 基金管理人、 基金托管人、 基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任， 其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、 扣
押或其他权利。 除依法律法规和 《基金合同》 的规定处分外， 基金财产不得被处
分。 
基金管理人、 基金托管人因依法解散、 被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的， 基金财产不属于其清算财产。 基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权， 不得与其固有资产产生的债务相互抵销； 基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 
53







































































更 新的 招募 说明 书 
十二、 基金资产的估值 
（一）估值目的 
基金资产估值的目的是客观、 准确地反映基金资产是否保值、 增值， 依据经
基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值， 是计算基金申购
与赎回价格的基础。 
 
（二）估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。 
 
（三）估值对象 
基金所拥有的股票、 权证、 债券、 股指期货和银行存款本息、 应收款项、 其
它投资等资产及负债。 
 
（四）估值方法 
1、证券交易所上市的权益类证券的估值 
交易所上 市的权 益类证 券（包括 股票、 权证等 ） ，以其 估值日 在证券 交易所
挂牌的市价 （收盘价） 估值； 估值日无交易的， 且最近交易日后经济环境未发生
重大变化以及证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的， 以最近交易日的
市价 （收盘价） 估值； 如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构
发生影响证券价格的重大事件的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因
素，调整最近交易市价，确定公允价格。 
2、处于未上市期间的权益类证券应区分如下情况处理： 
（1）送 股、转 增股、 配股和公 开增发 的新股 ，按估值 日在证 券交易 所挂牌
的同一股票的估值方法估值； 该日无交易的， 以最近一日的市价 （收盘价） 估值； 
（2）首 次公开 发行未 上市的股 票和权 证，采 用估值技 术确定 公允价 值，在
估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 
（3）首 次公开 发行有 明确锁定 期的股 票，同 一股票在 交易所 上市后 ，按交
54







































































更 新的 招募 说明 书 
易所上市的同一股票的估值方法估值； 非公开发行有明确锁定期的股票， 按监管
机构或行业协会有关规定确定公允价值。 
3、交易 所市场 交易的 固定收益 品种（ 指在上 海证券交 易所、 深圳证 券交易
所及中国证监会认可的其他交易所上市交易或挂牌转让的国债、 中央银行债、 政
策性银行债、 短期融资 券、 中期票据、 企业债 、 公司债、 商业银行金 融债、 可转
换债券、 中小企业私募债、 证券公司短期债、 资产支持证券、 非公开定向债务融
资工具、同业存单等债券品种，下同）的估值 
（1）对 在交易 所市场 上市交易 或挂牌 转让的 固定收益 品种（ 另有规 定的除
外），选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 
（2）对 在交易 所市场 上市交易 的可转 换债券 ，按估值 日收盘 价减去 可转换
债券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值； 估值日没有交易的， 且
最近交易日后经济环境未发生重大变化以及证券发行机构未发生影响证券价格
的重大事件的， 按最近交易日收盘价减去可转换债券收盘价中所含的债券应收利
息得到的净价进行估值。 如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机
构发生影响证券价格的重大事件的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化
因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
（3）对 在交易 所市场 挂牌转让 的资产 支持证 券和私募 债券， 采用估 值技术
确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 
（4）对 在交易 所市场 发行未上 市或未 挂牌转 让的债券 ，对存 在活跃 市场的
情况下， 以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值； 对于活跃市场报
价未能代表计量日公允价值的情况下， 对市场报价进行调整以确认计量日的公允
价值； 对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下， 采用估值技术确定其公允
价值。 
4、银行 间市场 交易的 固定收益 品种， 选取第 三方估值 机构提 供的相 应品种
当日的估值净价进行估值。 对银行间市场未上市， 且第三方估值机构未提供估值
价格的债券，按成本估值。 
5、同一 证券同 时在两 个或两个 以上市 场交易 的，按证券 所处 的市场 分别估
值。 
6、本基 金投资 股指期 货合约， 一般以 估值当 日结算价 进行估 值，估 值当日
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更 新的 招募 说明 书 
无结算价的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化的， 采用最近交易日结算
价估值。 
7、如有 确凿证 据表明 按上述方 法进行 估值不 能客观反 映其公 允价值 的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估
值。 
8、相关 法律法 规以及 监管部门 有强制 规定的 ，从其规 定。如 有新增 事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会
计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
 
（五）估值程序 
1、基金 份额净 值是按 照每个工 作日闭 市后， 每类基金 份额的 基金资 产净值
除以当日该类基金份额的余额数量计算， 精确到 0.001 元， 小数点后第 4 位四舍
五入。国家另有规定的，从其规定。 
每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 
2、基金 管理人 应每个 工作日对 基金资 产估值 ，但基金 管理人 根据法 律法规
或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，
将基金份额净值结果发送基金托管人， 经基金托管人复核无误后， 由基金管理人
对外公布。 
 
（六）估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值
的准确性、 及时性。 当基金份额净值小数点后 3 位以内( 含第 3 位) 发生估值错误
时，视为基金份额净值错误。 
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更 新的 招募 说明 书 
本基金基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、 或销
售机构、 或投资人自身的过错造成估值错误， 导致其他当事人遭受损失的， 过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人 （ “受损方” ） 的直接 损失按下述
“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
（1）估 值错误 已发生 ，但尚未 给当事 人造成 损失时， 估值错 误责任 方应及
时协调各方， 及时进行更正， 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误， 给当事人造成损失的， 由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任； 若估值错误责任方已经积极协调， 并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正， 则其应当承担相应赔偿责
任。 估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认， 确保估值错误已得
到更正。 
（2） 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3）因 估值错 误而获 得不当得 利的当 事人负 有及时返 还不当 得利的 义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部 返还不 当得利 造成其他 当事人 的利益 损失（ “ 受损方” ） ，则 估值错误责
任方应赔偿受损方的损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4） 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1）查 明估值 错误发 生的原因 ，列明 所有的 当事人， 并根据 估值错 误发生
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更 新的 招募 说明 书 
的原因确定估值错误的责任方； 
（2）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法对因 估值错 误造成 的损失
进行评估； 
（3）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法由估 值错误 的责任 方进行
更正和赔偿损失； 
（4）根 据估值 错误处 理的方法 ，需要 修改基 金登记机 构交易 数据的 ，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1）基 金份额 净值计 算出现错 误时， 基金管 理人应当 立即予 以纠正 ，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2）错误偏差达到该类 基金份额净值的 0.25% 时，基金管理人应 当通报基
金托管人并报中国证监 会备案；错误偏差达到 该类基金份额净值的 0.5% 时，基
金管理人应当公告。 
（3）当 基金份 额净值 计算差错 给基金 和基金 份额持有 人造成 损失需 要进行
赔偿时， 基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任， 经确认
后按以下条款进行赔偿： 
①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，
如经双方在平等基础上充分讨论后， 尚不能达成一致时， 按基金管理人的建议执
行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。 
②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告， 由此
给基金份额持有人造成损失的， 应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿
金， 就实际向投资者或基金支付的赔偿金额， 基金管理人与基金托管人按照过错
程度各自承担相应的责任。 
③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果， 虽然多次重新计
算和核对或对基金管理人采用的估值方法， 尚不能达成一致时， 为避免不能按时
公布基金份额净值的情形， 以基金管理人的计算结果对外公布， 由此给基金份额
持有人和基金造成的损失，由基金管理人负责赔付。 
④由于基金管理人提供的信息错误 （包括但不限于基金申购或赎回金额等） ，
进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失， 由
58







































































更 新的 招募 说明 书 
基金管理人负责赔付。



（4）由 于不可 抗力原 因，或由 于证券 、期货 交易所及 登记结 算公司 发送的
数据错误， 或国家会计政策变更、 市场规则变更等， 基金管理人和基金托管人虽
然已经采取必要、 适当、 合理的措施进行检查， 但是未能发现该错误而造成的基
金份额净值计算错误，基金管理人、基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、
基金托管人应积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。 
（5）基 金管理 人和基 金托管人 由于各 自技术 系统设置 而产生 的净值 计算尾
差，以基金管理人计算结果为准。 
（6）前 述内容 如法律 法规或者 监管部 门另有 规定的， 从其规 定。如 果行业
另有通行做法， 双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协
商。 
 
（七）暂停估值的情形 
1、基金 投资所 涉及的 证券、期 货交易 市场遇 法定节假 日或因 其他原 因暂停
营业时； 
2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、占基 金相当 比例的 投资品种 的估值 出现重 大转变， 而基金 管理人 为保障
投资人的利益，决定延迟估值； 
4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
 
（八）基金净值的确认 
用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，
基金托管人负责进行复核。 基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基
金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。 基金托管人对净值计算结果复
核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。 
 
（九）特殊情形的处理 
基金管理人或基金托管人按估值方法的第 7 项进行估值时， 所造成的误差不
作为基金资产估值错误处理。 
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更 新的 招募 说明 书 
十三、 基金的收益与分配 
（一）基金利润的构成 
基金利润指基金利息收入、 投资收益、 公允价 值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 
 
（二）基金可供分配利润 
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。 
 
（三）基金收益分配原则 
1、在符 合有关 基金分 红条件的 前提下 ，本基 金每年收 益分配 次数最 多为 6
次， 每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的 10% ， 若 《基金 合同》 生效
不满 3 个月可不进行收益分配； 
2、本基 金收益 分配方 式分两种 ：现金 分红与 红利再投 资，投 资者可 选择现
金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选
择，本基金默认的收益分配方式是现金分红。基金份额持有人可对本基金 A 类
基金份额和 C 类基金份额分别选择不同的分红方式，同一投资者持有的同一类
别的基金份额只能选择一种分红方式。 如投资者在不同销售机构选择的分红方式
不同，基金登记机构将以投资者最后一次选择的分红方式为准； 
3、基金 收益分 配后基 金份额净 值不能 低于面 值；即基 金收益 分配基 准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 
4、本基金同一基金份额类别内的每一基金份额享有同等分配权； 
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
在不违背法律法规及基金合同的规定、 且对基金份额持有人利益无实质性不
利影响的前提下， 基金管理人经与基金托管人协商一致， 可在中国证监会允许的
条件下调整基金收益的分配原则，不需召开基金份额持有人大会。 
 
（四）收益分配方案 
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更 新的 招募 说明 书 
基金收益分配方案中应载明截至收益分配基准日的可供分配利润、 基金收益
分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
 
（五）收益分配方案的确定、公告与实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定， 并由基金托管人复核。 基金收益分
配方案确定后， 由基金管理人按照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介公告
并报中国证监会备案。 
基金红利发放日距离收益分配基准日 （即可供分配利润计算截止日） 的时间
不得超过 15 个工作日。 
 
（六）基金收益分配中发生的费用 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。 当投
资者的现金红利小于一定金额， 不足于支付银行转账或其他手续费用时， 基金登
记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。 红利再投
资的计算方法，依照《业务规则》执行。 
 
 
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更 新的 招募 说明 书 
十四、 基金的费用 与税收 
（一）基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、从 C 类基金份额的基金财产中计提的销售服务费； 
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 
6、基金份额持有人大会费用； 
7、基金的证券、期货交易费用； 
8、基金的银行汇划费用； 
9、基金的开户费用、账户维护费用； 
10、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他
费用。 
上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，
法律法规另有规定时从其规定。 
 
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费 
本基金的管理费按前一 日基金资产净值的 0.6% 年费率计提。管理费 的计算
方法如下： 
H ＝E×0.6%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 经基金管理人与基
金托管人双方核对无误后， 由基金托管人于次月前 5 个工作日内从基金财产中一
次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 休 息日或不可抗力致使无法按时支付
的，支付日期顺延。 
2、基金托管人的托管费 
62







































































更 新的 招募 说明 书 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下： 
H ＝E×0.15%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 经基金管理人与基
金托管人双方核对无误后， 由基金托管人于次月前 5 个工作日内从基金财产中一
次性支取。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 支付日期
顺延。 
3、基金的销售服务费 
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前
一日 C 类基金份额资产净值的 0.1% 年费率计提。销售服务费的计算方法如下： 
H ＝E ×0.1% ÷当年天 数 
H 为本基金 C 类基金份额每日应计提的销售服务费 
E 为本基金 C 类基金份额前一日基金资产净值 
销售服务费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 经基金管理人与基
金托管人双方核对无误后， 由基金托管人于次月前 5 个工作日内从基金财产中一
次性划出， 由登记机构代收， 登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机
构等。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 支付日期顺延。 
除基金管理费、 基金托管费和销售服务费之外的基金费用， 根据有关法规及
相应协议规定， 按费用实际支出金额列入当期费用， 由基金托管人从基金财产中
支付。 
4、证券 账户开 户费用 ：证券账 户开户 费经基 金管理人 与基金 托管人 核对无
误后， 自本基金成立一个月内由基金托管人从基金财产中划付， 如基金财产余额
不足支付该开户费用， 由基金管理人于本基金成立一个月后的 5 个工作日内进行
垫付，基金托管人不承担垫付开户费用义务。 
 
（三）不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
63







































































更 新的 招募 说明 书 
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、 《基金合同》生效前的相关费用； 
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。 
 
（四）基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整 
基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费率、 基金托管费率和销
售服务费率。 降低基金管理费率、 基金托管费率和销售服务费率， 无须召开基金
份额持有人大会。 基金管理人必须依照 《信息披露办法》 的有关规定于新的费率
实施前在指定媒介上刊登公告。 
 
（五）基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。 
64







































































更 新的 招募 说明 书 
十五、 基金的会计与审计 
（一）基金会计政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首 次募集的
会计年度按如下原则： 如果 《基金合同》 生效少于 2 个月， 可以并入下一个会计
年度披露； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、基金 管理人 及基金 托管人各 自保留 完整的 会计账目 、凭证 并进行 日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7、基金 托管人 每月与 基金管理 人就基 金的会 计核算、 报表编 制等进 行核对
并以托管协议约定方式确认。 
 
（二）基金的年度审计 
1、基金 管理人 聘请与 基金管理 人、基 金托管 人相互独 立的具 有证券 从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3、基金 管理人 认为有 充足理由 更换会 计师事 务所，须 通报基 金托管 人。更
换会计师事务所需依照 《信息披露办法》 的有 关规定在指定媒介公告并报中国证
监会备案。 
65







































































更 新的 招募 说明 书 
十六、 基金的信息披露 
（一） 本基金的信息披露应符合 《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息披露办法》 、
《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时，
本基金从其最新规定。 
（二）信息披露义务人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组
织。 
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息， 并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内， 将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定媒介披露， 并保证基金投资者能够按照 《基金合同》 约定
的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
（三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、 登载任何自然人、 法人或者其他组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
（四） 本基金公开披露的信息应采用中文文本。 如同时采用外文文本的， 基
金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。 两种文本发生歧义的， 以中文文
本为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字； 除特别说明外， 货币单位为人民币
元。 
（五）公开披露的基金信息 
公开披露的基金信息包括： 
1、基金招募说明书、 《基金合同》 、基金托管协议 
66







































































更 新的 招募 说明 书 
（1） 《基金合同》 是界定 《基金合同》 当事人的各项权利、 义务关系， 明确
基金份额持有人大会召开的规则及具体程序， 说明基金产品的特性等涉及基金投
资者重大利益的事项的法律文件。 
（2） 基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，
说明基金认购、 申购和赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭示、 信息披
露及基金份额持有人服务等内容。 《基金合同》生效后，基金管理人在每 6 个月
结束之日起 45 日内， 更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书
摘要登载在指定媒介上；基金管理人在公告的 15 日前向主要办公 场所所在地的
中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。 
（3）基 金托管 协议是 界定基金 托管人 和基金 管理人在 基金财 产保管 及基金
运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，
将基金招 募说明 书、 《 基金合同 》摘要 登载在 指定媒介 上；基 金管理 人、基金托
管人应当将《基金合同》 、基金托管协议登载在网站上。 
2、基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告， 并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒介上。 
3、基金合同生效公告 
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载 《基金
合同》生效公告。 
4、基金资产净值、基金份额净值 
《基金合同》 生效后， 在开始办理基金份额申购或者赎回前， 基金管理人应
当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。 
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日的次
日， 通过网站、 基金份额发售网点以及其他媒介， 披露开放日的基金份额净值和
基金份额累计净值。 
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基
金份额净值。 基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日， 将基金资产净值、
基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。 
67







































































更 新的 招募 说明 书 
5、基金份额申购、赎回价格 
基金管理 人应当 在《基 金合同》 、招募 说明书 等信息披 露文件 上载明 基金份
额申购、 赎回价格的计算方式及有关申购、 赎回费率， 并保证投资者能够在基金
份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。 
6、基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内， 编制完成基金年度报告，并将
年度报告正文登载于网站上， 将年度报告摘要登载在指定媒介上。 基金年度报告
的财务会计报告应当经过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内 ，编制完成基金半年度报告，
并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒介上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个 工作日内，编制完成基金季度
报告，并将季度报告登载在指定媒介上。 
《基金合同》 生效不足 2 个月的， 基金管理人可以不编制当期季度报告、 半
年度报告或者年度报告。 
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日， 分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 报备应当采用电子文本或书面报
告方式。 
法律法规或中国证监会另有规定的，从其规定。 
7、临时报告 
本基金发生重大事件， 有关信息披露义务人应当依照 《信息披露办法》 的规
定编制临时报告书， 予以公告， 并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在地的中国证监会派出机构备案。 
前款所称重大事件， 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件： 
（1）基金份额持有人大会的召开； 
（2）终止《基金合同》 ； 
（3）转换基金运作方式； 
（4）更换基金管理人、基金托管人； 
（5）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
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更 新的 招募 说明 书 
（6）基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
（7）基金募集期延长； 
（8）基 金管理 人的董 事长、总 经理及 其他高 级管理人 员、基 金经理 和基金
托管人基金托管部门负责人发生变动； 
（9）基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
（10） 基金管理人、 基 金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动
超过百分之三十； 
（11 ）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁； 
（12）基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
（13） 基金管理人及其董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理受到严
重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
（14）重大关联交易事项； 
（15）基金收益分配事项； 
（16） 基金管理费、 基金托管费、 销售服务费等费用计提标准、 计提方式和
费率发生变更； 
（17）基金份额净值估值错误达该类基金份额净值百分之零点五； 
（18）基金改聘会计师事务所； 
（19）变更基金销售机构； 
（20）更换基金登记机构； 
（21）本基金开始办理申购、赎回； 
（22）本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 
（23）本基金发生巨额赎回并延期办理； 
（24）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 
（25）本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
（26）本基金变更份额类别设置； 
（27）基金推出新业务或服务； 
（28）中国证监会规定和基金合同约定的其他事项。 
8、澄清公告 
在 《基金合同》 存续期限内， 任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消
69







































































更 新的 招募 说明 书 
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的， 相关信息披露义务
人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 
9、基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项， 应当依法报中国证监会备案， 并予以公告。 
10、投资股指期货相关公告 
本基金将在季度报告、 半年度报告、 年度报告等定期报告和招募说明书 （更
新） 等文件中披露股指期货交易情况， 包括投资政策、 持仓情况、 损益情况、 风
险指标等， 并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的
投资政策和投资目标等。 
11 、投资资产支持证券相关公告 
基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、 资产
支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。 
基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、 资产支持
证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的
前 10 名资产支持证券明细。 
12、中国证监会规定的其他信息 
（六）信息披露事务管理 
基金管理人、 基金托管人应当建立健全信息披露管理制度， 指定专人负责管
理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息， 应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、 中国证监会的规定和 《基金合同》 的约
定， 对基金管理人编制的基金资产净值、 基金份额净值、 基金份额申购赎回价格、
基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、 审
查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。 
基金管理人、 基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外， 还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息， 但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息， 并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
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更 新的 招募 说明 书 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书的专
业机构， 应当制 作工作 底稿，并 将相关 档案至 少保存到 《基金 合同》 终止后 10
年。 
（七）信息披露文件的存放与查阅 
招募说明书公布后， 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机
构的住所，供公众查阅、复制。 
基金定期报告公布后， 应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所， 以
供公众查阅、复制。 
（八）暂停或延迟信息披露的情形 
1、基金 投资所 涉及的 证券、期 货交易 市场遇 法定节假 日或因 其他原 因暂停
营业时； 
2、不可抗力； 
3、占基 金相当 比例的 投资品种 的估值 出现重 大转变， 基金管 理人为 保障基
金份额持有人的利益，决定延迟估值； 
4、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。 
（九）法律法规或中国证监会对信息披露另有规定的，从其规定。 
 
71







































































更 新的 招募 说明 书 
十 七、 风险揭示 
（一）市场风险 
本基金主要投资于证券市场， 市场价格可能会因为国际国内政治环境、 宏观
和微观经济因素、 国家政策、 投资者风险收益偏好和市场流动性程度等各种因素
的变化而波动，从而产生市场风险，这种风险主要包括： 
1、政策风险 
因财政政策、 货币政策、 产业政策、 地区发展 政策等国家宏观政策发生变化，
导致市场波动而影响基金收益，产生风险。



2、经济周期风险 
随着经济运行的周期性变化， 国家经济、 各个 行业及证券发行人的盈利水平
也呈周期性变化，从而影响到证券市场走势。 
3、利率风险 
利率风险是指由于利率变动而导致的债券价格和债券利息的损失， 包括价格
风险和再投资风险。 利率风险是债券投资所面临的主要风险， 息票利率、 期限和
到期收益率水平都将影响债券资产的利率风险水平。 
4、信用风险 
信用风险是指发行人是否能够实现发行时的承诺，按时足额还本付息的风
险。 信用风险主要来自于发行人和担保人。 一般认为： 国债的信用风险可以视为
零， 而其它债券的信用风险可按专业机构的信用评级确定， 信用等级的变化或市
场对某一信用等级水平下债券收益率的变化都会迅速的改变债券的价格， 从而影
响到基金资产。 
5、购买力风险 
基金份额持有人收益将主要通过现金形式来分配， 而现金可能因为通货膨胀
因素而使其购买力下降。 
6、证券发行人经营风险 
证券发行人的经营状况受多种因素的影响， 如经营决策、 技术更新、 新产品
研究开发、 高级专业人才流动、 国际竞争加剧等风险。 如果基金所投资的证券其
发行人基本面或发展前景产生变化， 导致其所发行的证券价格下跌， 将使基金预
72







































































更 新的 招募 说明 书 
期的投资收益下降。 虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统性风险， 但
不能完全规避。 
 
（二）管理风险 
基金管理人的管理水平、 管理手段和管理技术等因素， 会影响其对信息的占
有和对经济形势、 市场走势和证券价值的判断， 从而影响本基金的投资有效性和
收益水平。 
 
（三）流动性风险 
本基金面临的证券市场流动性风险主要表现在几个方面： 基金建仓困难， 或
建仓成本很高； 基金资产不能迅速转变成现金， 或变现成本很高； 不能应付可能
出现的投资者大额赎回的风险； 证券投资中个券和个股的流动性风险等。 这些风
险的主要形成原因是： 
1、市场 整体流 动性相 对不足。 证券市 场的流 动性受到 市场行 情、投 资群体
等诸多因素的影响， 在某些时期成交活跃， 流动性非常好， 而在另一些时期， 则
可能成交稀少， 流动性差。 在市场流动性相对不足时， 本基金的建仓或变现都有
可能因流动性问题而增加建仓成本或变现成本， 对本基金的资产净值造成不利影
响。这种风险在发生大额申购和大额赎回时表现尤为突出。 
2、证券 市场中 流动性 不均匀， 存在个 券和个 股流动性 风险。 由于流 动性存
在差异， 即使在市场流动性比较好的情况下， 一些个券或个股的流动性可能仍然
比较差， 这种情况的存在使得本基金在进行个券或个股操作时， 可能难以按计划
买入或卖出相应的数量，或者买入卖出行为对个券或个股价格产生比 较大的影
响， 增加个券或个股的建仓成本或变现成本。 这种风险在出现个券或个股停牌或
涨跌停板等情况时表现得尤为突出。 
 
（四）本基金的特定风险 
1、资产配置风险 
本基金为灵活配置的混合型基金， 投资方面侧重大类资产的配置。 由于市场
环境、 公司治理、 制度建设、 投资能力等因素的不同影响， 可能导致本基金资产
73







































































更 新的 招募 说明 书 
配置比例偏离最优水平，给基金投资组合绩效带来风险。 
2、股指期货等金融衍生品的投资风险 
金融衍生品是一种金融合约， 其价值取决于一种或多种基础资产或指数， 其
评价主要源自对挂钩资产的价格与价格波动的预期。 投资于衍生品需承受市场风
险、 信用风险、 流动性风险、 操作风险和法律风险等。 由于衍生品通常具有杠杆
效应， 价格波动比标的工具更为剧烈， 有时候要承担比投资标的资产更高的风险。
并且由于衍生品定价相当复杂，不适当的估值有可能使基金资产面临损失风险。 
股指期货采用保证金交易制度， 由于保证金交易具有杠杆性， 当出现不利行
情时， 股价指数微小的变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。 同时， 股指期
货采用每日无负债结算制度， 如果没有在规定的时间内补足保证金， 按规定将被
强制平仓，从而增加本基金总体风险水平。 
 
（五）其他风险 
1、技术风险 
当计算机、 通讯系统、 交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情
况， 可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、 登记系统瘫痪、 核算系
统无法按正常时限显示产生净值、基金的投资交易指令无法及时传输等风险。



2、道德风险 
由于人员的机会主义行为等主观因素带来的风险， 如内幕交易、 欺诈、 舞弊
等行为可能给基金资产带来直接损失或损害基金管理人声誉从而损害本基金投
资人利益。 
3、合规风险 
由于操作疏忽、 制度不健全或者外部法律法规环境变化等原因造成基金运作
违反相关规定的风险。 这种风险可能表现在基金整体的投资组合管理上， 例如资
产配置、 类属配置不符合基金合同的要求； 也可能表现在个券、个 股 的选择不符
合本基金的投资风格和投资目标等。 
4、不可抗力风险 
战争、 自然灾害等不可抗力可能导致基金资产遭受损失； 同时， 证券及期货
市场、 基金管理人及基金销售机构可能因不可抗力无法正常工作， 从而有影响基
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更 新的 招募 说明 书 
金在开放期内正常申购和赎回的风险。 
75







































































更 新的 招募 说明 书 
十八、 基金合同的变更、 终止与基金财产的 清算 
（一） 《基金合同》的变更 
1、变更 基金合 同涉及 法律法规 规定或 基金合 同约定应 经基金 份额持 有人大
会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于法律法规规定
或基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项， 由基金管理人和基
金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
2、关 于 《基金合同》 变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案，
并自表决通过之日起生效， 决议生效后依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定
媒介公告。 
 
（二） 《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、基金份额持有人数量连续 60 个工作日少于 200 人或基金资产净值连续
60 个工作日低于 5000 万元的； 
4、 《基金合同》约定的其他情形； 
5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
 
（三）基金财产的清算 
1、 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。 
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
76







































































更 新的 招募 说明 书 
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 
（4）制作清算报告； 
（5）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7）对基金剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6 个月。 
（四）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 
（五）基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
（六）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告。 
（七）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
（八）基金的合并 
本基金与其他基金合并，应当按照法律法规规定的程序进行。 
 
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更 新的 招募 说明 书 
 十 九、基金合 同的内容 摘要 
基金合同的内容摘要详见附件一。 
 
 
 
 
78







































































更 新的 招募 说明 书 
二十、 基金托管协议的内 容摘要 
基金托管协议的内容摘要详见附件二。 
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更 新的 招募 说明 书 
二十一 、对基金投资人的 服务 
本公司承诺为基金份额持有人提供一系列的服务，并 将 根据基金份额持有人
的需要和市场的变化，适时对服务项目进行调整。主要服务内容如下： 
（一）投资人对账单服务 
本公司在每个自然年度结束后20 个工作日内向定制纸质对账单的基金份额
持有人寄送纸质对账单； 每月向定制电子对账单服务的基金份额持有人发送电子
对账单。 
（二）客户服务中心电话服务 
客户服务中心提供7X24小时的基金净值信息、 投资人账户交易情况、 基金产
品与服务等信息的自助查询。 
客户服务中心人工座席在交易日提供人工服务， 基金投资人可以通过客服热
线获得业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、账户资料修改等专项服务。 
（三）网络在线服务 
投资人可以通过本公司网站的 “在线客服” 在线就基金投资、 交易操作中的
各种问题进行咨询互动或留言。 
（四）信息定制服务 
投资人可以通过拨打本公司客服热线、 发送邮件或者直接登录本公司网站定
制电子对账单及资讯服务等各类信息服务。 
（五）投诉受理服务 
投资人可以通过各销售机构网点柜台、 客服热线人工服务、 在线客服、 客服
电子邮箱、 纸质信函等多种不同的渠道提出投诉或意见。 本公司对于工作日期间
受理的投诉， 原则上在受理投诉后2个工作日内回复； 对于非工作日提出的投诉，
将在顺延的2个工作日内进行回复。 
（六）网站交易服务 
依据相关的招募说明书、 基金合同的约定以及 《业务规则》 的规定， 本公司
可向个人投资人和机构投资人提供基金电子直销交易服务。 具体业务规则详见基
金管理人网站说明。 
（七）基金管理人客户服务联系方式 
80







































































更 新的 招募 说明 书 
客户服务中心热线：40088-50099（免长途话费） 
客户服务传真： （021）33626962 
公司网址：www.huaan.com.cn 
电子信箱：service@huaan.com.cn 
客服地址：上海市四平路1398号 同济联合广场B座 14楼 
邮政编码：200092 
（八）如本招募说明书 存在任何您/ 贵机构 无法 理解的内容，请联系基 金管理人
客户服务中心热线， 或 通过电子邮件、传真 、 信件等方式联系基金 管 理人。请确 保
投资前，您/ 贵机 构已经 全面理解了本招募说 明 书。 
81







































































更 新的 招募 说明 书 
二十二 、其他应披露事项 
1．近三 年基金 管理人 及其高级 管理人 员没有 受到过中 国证监 会及工 商、财
税等有关机关的处罚。 
2．本期公告事项 
序号 
公告事项 
信息披露报纸名
称 
披露日期 
1



华安基金 管理有 限公司 华安新希望
灵活配置 混合型 证券投 资基金基金
合同生效公告 
《上海证券报》 、
《证券时报》、
《中国证券报》
和公司网站 
2016.11.19 
2



华安基金 管理有 限公司 关于电子直
销平台延 长“微 钱宝” 账户交易费
率优惠活动时间的公告 
《上海证券报》 、
《证券时报》、
《中国证券报》
和公司网站 
2016.11.29 
3



华安基金 管理有 限公司 关于华安新
希望灵活 配置混 合型证 券投资基金
开放申购 、赎回 、转换 及定投业务
的公告 
《上海证券报》 、
《证券时报》、
《中国证券报》
和公司网站 
2017.01.17 
4



华安新希 望灵活 配置混 合型证券投
资基金暂 停大额 申购大 额转换转入
及大额定期定额投资的公告 
《上海证券报》 、
《证券时报》、
《中国证券报》
和公司网站 
2017.01.18 
5



华安基金 管理有 限公司 关于基金电
子交易平 台延长 工行直 联结算方式
费率优惠活动的公告 
《上海证券报》 、
《证券时报》、
《中国证券报》
和公司网站 
2017.02.13 
6



华安基金 管理有 限公司 关于电子直
销平台延 长“微 钱宝” 账户交易费
《上海证券报》 、
《证券时报》、
2017.03.28 
82







































































更 新的 招募 说明 书 
率优惠活动时间的公告 《中国证券报》
和公司网站 
7



华安新希 望灵活 配置混 合型证券投
资基金2017年第1季度报告 
《上海证券报》 、
《证券时报》、
《中国证券报》
和公司网站 
2017.04.24 
8



华安基金 管理有 限公司 关于“微钱
宝”快速取现服务升级的公告 
《上海证券报》 、
《证券时报》、
《中国证券报》
和公司网站 
2017.04.25 
9



华安基金 关于《 深圳证 券交易所分
级基金业 务管理 指引》 实施的风险
提示性公告 
《上海证券报》 、
《证券时报》、
《中国证券报》
和公司网站 
2017.04.25 
10



华安基金 关于《 深圳证 券交易所分
级基金业 务管理 指引》 实施的风险
提示性公告 
《上海证券报》 、
《证券时报》、
《中国证券报》
和公司网站 
2017.04.26 
11



华安基金 关于《 深圳证 券交易所分
级基金业 务管理 指引》 实施的风险
提示性公告 
《上海证券报》 、
《证券时报》、
《中国证券报》
和公司网站 
2017.04.27 
12



华安基金 关于《 深圳证 券交易所分
级基金业 务管理 指引》 实施的风险
提示性公告 
《上海证券报》 、
《证券时报》、
《中国证券报》
和公司网站 
2017.04.28 
13



华安基金 关于《 深圳证 券交易所分
级基金业 务管理 指引》 实施的风险
提示性公告 
《上海证券报》 、
《证券时报》、
《中国证券报》
2017.04.29 
83







































































更 新的 招募 说明 书 
和公司网站 
14



华安基金 关于《 深圳证 券交易所分
级基金业 务管理 指引》 实施的风险
提示性公告 
《上海证券报》 、
《证券时报》、
《中国证券报》
和公司网站 
2017.05.03 
15



华安基金 关于《 深圳证 券交易所分
级基金业 务管理 指引》 实施的风险
提示性公告 
《上海证券报》 、
《证券时报》、
《中国证券报》
和公司网站 
2017.05.04 
16



华安基金 关于《 深圳证 券交易所分
级基金业 务管理 指引》 实施的风险
提示性公告 
《上海证券报》 、
《证券时报》、
《中国证券报》
和公司网站 
2017.05.06 
17



华安基金 管理有 限公司 关于基金电
子交易平 台延长 工行直 联结算方式
费率优惠活动的公告 
《上海证券报》 、
《证券时报》、
《中国证券报》
和公司网站 
2017.05.10 
 
84







































































更 新的 招募 说明 书 
 
二十三 、招募说明书存放 及查阅方式 
本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，
投资者可免费查阅。 在支付工本费后， 可在合理时间内取得上述文件的复制件或
复印件。 
 
85







































































更 新的 招募 说明 书 
二十四 、备查文件 
（一）备查文件 
1、中国证监会准予本基金募集注册的文件 
2、基金合同 
3、托管协议 
4、法律意见书 
5、基金管理人业务资格批件和营业执照 
6、基金托管人业务资格批件和营业执照 
7、中国证监会要求的其他文件 
 
（二） 存放地点： 除第 6 项在基金托管人处外， 其余文件均在基金管理人的
住所。 
 
（三） 查阅方式： 投资 者可在营业时间免费查阅， 也可按工本费购买复印件。 
 
 
华安基金管理有限公司 
二○一七年七月一日 
86







































































更 新的 招募 说明 书 
附件一 ：基金合同内容摘 要 
（一）基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 
1、基金份额持有人 
（1）根 据《基 金法》 、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金份 额持有 人的权
利包括但不限于： 
1）分享基金财产收益； 
2）参与分配清算后的剩余基金财产； 
3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； 
4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； 
5）出席 或者委 派代表 出席基金 份额持 有人大 会，对基 金份额 持有人 大会审
议事项行使表决权； 
6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
7）监督基金管理人的投资运作； 
8）对基 金管理 人、基 金托管人 、基金 服务机 构损害其 合法权 益的行 为依法
提起诉讼或仲裁； 
9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
（2）根 据《基 金法》 、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金份 额持有 人的义
务包括但不限于： 
1）认真阅读并遵守《基金合同》 、招募说明书等信息披露文件； 
2）了解 所投资 基金产 品，了解 自身风 险承受 能力，自 主判断 基金的 投资价
值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； 
3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； 
5）在其 持有的 基金份 额范围内 ，承担 基金亏 损或者《 基金合 同》终 止的有
限责任； 
6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 
7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
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更 新的 招募 说明 书 
9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
2、基金管理人 
（1）根 据《基 金法》 、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金管 理人的 权利包
括但不限于： 
1）依法募集资金； 
2）自《 基金合 同》生 效之日起 ，根据 法律法 规和《基 金合同 》独立 运用并
管理基金财产； 
3）依照 《基金 合同》 收取基金 管理费 以及法 律法规规 定或中 国证监 会批准
的其他费用； 
4）销售基金份额； 
5）按照规定召集基金份额持有人大会； 
6）依据 《基金 合同》 及有关法 律规定 监督基 金托管人 ，如认 为基金 托管人
违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
8） 选择、 更换基金销售机构， 对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；



9）担任 或委托 其他符 合条件的 机构担 任基金 登记机构 办理基 金登记 业务并
获得《基金合同》规定的费用；



10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；



11 ） 在 《基金合同》 约定的范围内， 拒绝或暂停受理申购、 赎回和转换申请；



12） 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利， 为基金的利益
行使因基金财产投资于证券所产生的权利；



13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；



14） 以基金管理人的名义， 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实
施其他法律行为；



15） 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券经纪商或其他为基金提供
服务的外部机构；



16） 在符合有关法律、 法规的前提下， 制订和调整有关基金认购、 申购、 赎
回、 转换、 转托管、 非 交易过户、 定期定额投资等方面的业务规则， 在法律法规
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更 新的 招募 说明 书 
和本基金合同规定的范围内决定和调整基金的除调高管理费率和托管费率之外
的相关费率结构和收费方式； 
17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
（2）根 据《基 金法》 、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金管 理人的 义务包
括但不限于： 
1）依法 募集资 金，办 理或者委 托经中 国证监 会认定的 其他机 构代为 办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
2）办理基金备案手续； 
3）自《 基金合 同》生 效之日起 ，以诚 实信用 、谨慎勤 勉的原 则管理 和运用
基金财产； 
4）配备 足够的 具有专 业资格的 人员进 行基金 投资分析 、决策 ，以专 业化的
经营方式管理和运作基金财产； 
5）建立 健全内 部风险 控制、监 察与稽 核、财 务管理及 人事管 理等制 度，保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立， 对所管理的不同基金分别管
理，分别记账，进行证券投资； 
6）除依 据《基 金法》 、 《基金合 同》及 其他有 关规定外 ，不得 利用基 金财产
为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
7）依法接受基金托管人的监督； 
8）采取 适当合 理的措 施使计算 基金份 额认购 、申购、 赎回价 格的方 法符合
《基金合同》 等法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值， 确定基
金份额申购、赎回的价格； 
9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
10）编制季度、半年度和年度基金报告； 
11 ） 严格按照 《基金法 》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 履行信息披露及报
告义务； 
12） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、
《基金合同》 及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不
向他人泄露； 
13） 按 《基金合同》 的 约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有人
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更 新的 招募 说明 书 
分配基金收益； 
14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
15） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
16） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相关
资料 15 年以上； 
17） 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且保
证投资者能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的公
开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
18）组 织 并参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变
现和分配； 
19） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会并
通知基金托管人； 
20） 因违反 《基金合同》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权
益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
21） 监督基金托管人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务， 基金
托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有人
利益向基金托管人追偿； 
22） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基金
事务的行为承担责任； 
23） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他
法律行为；



24）基金 管理人 在募集 期间未能 达到基 金的备 案条件， 《基金 合同》 不能生
效， 基金管理人承担全部募集费用， 将已募集资金并加计银行同期活期存款利息
在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 
25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
26）建立并保存基金份额持有人名册； 
27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
3、基金托管人 
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（1）根 据《基 金法》 、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金托 管人的 权利包
括但不限于： 
1）自《 基金合 同》生 效之日起 ，依法 律法规 和《基金 合同》 的规定 安全保
管基金财产； 
2）依《 基金合 同》约 定获得基 金托管 费以及 法律法规 规定或 监管部 门批准
的其他费用； 
3）监督 基金管 理人对 本基金的 投资运 作，如 发现基金 管理人 有违反 《基金
合同》 及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的情
形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
4）根据 相关市 场规则 ，为基金 开设资 金账户 、证券账 户等投 资所需 账户，
为基金办理证券交易资金清算； 
5）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
（2）根 据《基 金法》 、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金托 管人的 义务包
括但不限于： 
1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
2）设立 专门的 基金托 管部门， 具有符 合要求 的营业场 所，配 备足够 的、合
格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
3）建立 健全内 部风险 控制、监 察与稽 核、财 务管理及 人事管 理等制 度，确
保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基
金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
4）除依 据《基 金法》 、 《基金合 同》及 其他有 关规定外 ，不得 利用基 金财产
为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
6）按规 定开设 基金财 产的资金 账户、 证券账 户等投资 所需账 户，按 照《基
金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
7）保守 基金商 业秘密 ，除《基 金法》 、 《基 金 合同》及 其他有 关规定 另有规
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定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 
8） 复核、 审查基金管理人计算的基金资产净值、 基金份额申购、 赎回价格； 
9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
10） 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明基
金管理人在各重要方面的运作是否严格按照 《基金合同》 的规定进行； 如果基金
管理人有未执行 《基金合同》 规定的行为， 还应当说明基金托管人是否采取了适
当的措施； 
11 ） 保存基金托管业务 活动的记录、 账册、 报表和其他相关资料 15 年以上； 
12）建立并保存基金份额持有人名册； 
13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
14） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎
回款项； 
15） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 召集基金份额持有人大
会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； 
17） 参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变 现和分
配； 
18） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会和
银行监管机构，并通知基金管理人； 
19） 因违反 《基金合同》 导致基金财产损失时， 应承担赔偿责任， 其赔偿责
任不因其退任而免除； 
20） 按规定监督基金管理人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务，
基金管理人因违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人利益
向基金管理人追偿； 
21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
 
（二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代
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表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。 
本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。 
1、召开事由 
（1）当 出现或 需要决 定下列事 由之一 的，应 当召开基 金份额 持有人 大会，
但法律法规、中国证监会和基金合同另有规定的除外： 
1）终止《基金合同》 ； 
2）更换基金管理人； 
3）更换基金托管人； 
4）转换基金运作方式； 
5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或销售服务费； 
6）变更基金类别； 
7）本基金与其他基金的合并； 
8）变更基金投资目标、范围或策略； 
9）变更基金份额持有人大会程序； 
10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
11 ）单独或合计持有本基金总份额 10% 以上（含 10% ）基金份额的基金份
额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会； 
12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
13）法律 法规、 《基金 合同》或 中国证 监会规 定的其他 应当召 开基金 份额持
有人大会的事项。 
（2）以 下情况 可由基 金管理人 和基金 托管人 协商后修 改，不 需召开 基金份
额持有人大会： 
1） 调低基金管理费、 基金托管费、 销售服务费和其他应由基金承担的费用； 
2）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
3）在法 律法规 和《基 金合同》 规定的 范围内 调整本基 金的申 购费率 、调低
赎回费率； 
4）在不 违反法 律法规 规定和《 基金合 同》约 定、且对 基金份 额持有 人利益
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更 新的 招募 说明 书 
无实质性不利影响的情况下， 增加、 减少或调整基金份额类别及定义， 变更收费
方式； 
5）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
6）对《 基金合 同》的 修改对基 金份额 持有人 利益无实 质性不 利影响 或修改
不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； 
7）在不 违反法 律法规 规定和《 基金合 同》约 定、且对 基金份 额持有 人利益
无实质性不利影响的情况下， 基金管理人、 登记机构、 基金销售机构调整有关基
金认购、申购、赎回、转换、转托管、基金交易、非交易过户、定期定额投资、
收益分配等业务规则； 
8）在不 违反法 律法规 规定和《 基金合 同》约 定、且对 基金份 额持有 人利益
无实质性不利影响的情况下，本基金推出新业务或新服务； 
9）按照 法律法 规和《 基金合同 》规定 不需召 开基金份 额持有 人大会 的其他
情形。 
2、会议召集人及召集方式 
（1）除 法律法 规规定 或《基金 合同》 另有约 定外，基 金份额 持有人 大会由
基金管理人召集。 
（2）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。 
（3）基 金托管 人认为 有必要召 开基金 份额持 有人大会 的，应 当向基 金管理
人提出书面提议。 基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召 开；基 金管 理人决定 不召集 ，基金 托管人仍 认为有 必要召 开的，应当
由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告 知基金管理
人，基金管理人应当配合。 
（4） 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基 金份额持有人就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应
当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面告知提出提议的基金份
额持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定之日
起 60 日内召开； 基金管理人决定不召集， 代表基金份额 10% 以上 （含 10%）的
基金份额持有人仍认为有必要召开的， 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托
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管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集，并书面告知提出提议的
基金份额持有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集的， 应当自出具书面决
定之日起 60 日内召开。 
（5） 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基 金份额持有人就同一事项要求
召开基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独或合计
代表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提
前 30 日报中国证监会 备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会
的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 
（6）基 金份额 持有人 会议的召 集人负 责选择 确定开会 时间、 地点、 方式和
权益登记日。 
3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
（1） 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开前 30 日， 在指定媒介
公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
1）会议召开的时间、地点和会议形式； 
2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
4）授权 委托证 明的内 容要求（ 包括但 不限于 代理人身 份，代 理权限 和代理
有效期限等） 、送达时间和地点； 
5）会务常设联系人姓名及联系电话； 
6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
7）召集人需要通知的其他事项。 
（2）采 取通讯 开会方 式并进行 表决的 情况下 ，由会议 召集人 决定在 会议通
知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其
联系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
（3）如 召集人 为基金 管理人， 还应另 行书面 通知基金 托管人 到指定 地点对
表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管理
人到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另
行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基
金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响表决意
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更 新的 招募 说明 书 
见的计票效力。 
4、基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会、 通讯开会及法律法规、 中国证监会允
许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 
（1）现 场开会 。由基 金份额持 有人本 人出席 或以代理 投票授 权委托 证明委
派代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额
持有人大会， 基金管理人或基金托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场
开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
1）亲自 出席会 议者持 有基金份 额的凭 证、受 托出席会 议者出 具的委 托人持
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 《基金合
同》 和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符； 
2）经核 对，汇 总到会 者出示的 在权益 登记日 持有基金 份额的 凭证显 示，有
效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一 （含二分之一）。
若 到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总
份额的二分之一， 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月
以后、6 个月以内， 就 原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召集的
基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表 的有效的基金份额应 不少 于 本基
金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一） 。 
（2）通 讯开会 。通讯 开会系指 基金份 额持有 人将其对 表决事 项的投 票以书
面形式或大会公告载明的其他方式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。
通讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日 内连续
公布相关提示性公告； 
2）召集 人按基 金合同 约定通知 基金托 管人（ 如果基金 托管人 为召集 人，则
为基金管理人） 到指定地点对表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基金托管
人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按照会议
通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见； 基金托管人或基金管理人经通
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更 新的 招募 说明 书 
知不参加收取表决意见的，不影响表决效力； 
3）本人 直接出 具表决 意见或授 权他人 代表出 具表决意 见的， 基金份 额持有
人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一 （含二分之一）；
若 本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持 有
的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一， 召集人可以在原公告的基
金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项重新召
集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以
上 （含三分之一） 基金 份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决
意见； 
4）上述 第 3） 项中直 接出具表决 意见 的基金 份额持有 人或受 托代表 他人出
具表决意见的代理人， 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具表决意见的代
理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合
法律法规、 《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 
（3）在 法律法 规或监 管机构允 许的情 况下， 经会议通 知载明 ，基金 份额持
有人也可以采用网络、 电话等其他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结合
的方式进行表决， 会议程序比照现场开会和通讯开会的程序进行； 或者采用网络、
电话等其他非书面方式授权他人代为出席会议并表决。 
5、议事内容与程序 
（1）议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项， 如 《基金合同》 的重大修
改、决定 终止《 基金合 同》 、更 换基金 管理人 、更换基 金托管 人、与 其他基金合
并、 法律法规及 《基金合同》 规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
（2）议事程序 
1）现场开会 
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第 7 条规定程序确定和公
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更 新的 招募 说明 书 
布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表， 在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的二分之一以上 （含二分之一） 选举产生一名基金份额持有人
作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名
（或单位 名称） 、身份 证明文件 号码、 持有或 代表有表 决权的 基金份 额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 
2）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证
机关监督下形成决议。 
6、表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
（1）一 般决议 ，一般 决议须经 参加大 会的基 金份额持 有人或 其代理 人所持
表决权的 二分之 一以上 （含二分 之一） 通过方 为有效； 除下列 第（2 ）项所规定
的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
（2）特 别决议 ，特别 决议应当 经参加 大会的 基金份额 持有人 或其代 理人所
持表决权的三分之二以上 （含三分之二） 通过方可做出。 除《 基金合同》 另有约
定外， 转换基金运作方式、 更换基金管理人或者基金托管人、 终止 《基金合同》 、
与其他基金合并以特别决议通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据证明， 否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者， 表面
符合会议通知规定的表决意见视为有效表决， 表决意见模糊不清或相互矛盾的视
为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总
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数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。 
7、计票 
（1）现场开会 
1）如大 会由基 金管理 人或基金 托管人 召集， 基金份额 持有人 大会的 主持人
应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金
份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基金
份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管理
人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后
宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。
基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
2）监票 人应当 在基金 份额持有 人表决 后立即 进行清点 并由大 会主持 人当场
公布计票结果。 
3） 如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，
可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行重新
清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场公布重新清点结
果。 
4）计票 过程应 由公证 机关予以 公证， 基金管 理人或基 金托管 人拒不 出席大
会的，不影响计票的效力。 
（2）通讯开会 
在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的监督下进
行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代
表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
8、生效与公告 
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效， 召集人应当自通过之日
起 5 日内报中国证监会备案。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起依照 《信息披露办法》 的有关规定在
99







































































更 新的 招募 说明 书 
指定媒介上公告。 
基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理
人、基金托管人均有约束力。 
9、本部 分关于 基金份 额持有人 大会召 开事由 、召开条 件、议 事程序 、表决
条件等规定， 凡是直接引用法律法规的部分， 如将来法律法规修改导致相关内容
被取消或变更的， 基金管理人经与基金托管人协商一致并提前公告后， 可直接对
本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 
 
（三）基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式 
1、基金合同的终止事由 
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
（1）基金份额持有人大会决定终止的； 
（2）基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金 管理人、
新基金托管人承接的； 
（3） 基金份额持有人数量连续 60 个工作日少于 200 人或基金资产净值连续
60 个工作日低于 5000 万元的； 
（4） 《基金合同》约定的其他情形； 
（5）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
2、基金财产的清算 
（1） 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日
内成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进
行基金清算。 
（2）基 金财产 清算小 组组成： 基金财 产清算 小组成员 由基金 管理人 、基金
托管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
（3）基 金财产 清算小 组职责： 基金财 产清算 小组负责 基金财 产的保 管、清
理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
（4）基金财产清算程序： 
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更 新的 招募 说明 书 
1） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
3）对基金财产进行估值和变现； 
4）制作清算报告； 
5）聘请 会计师 事务所 对清算报 告进行 外部审 计，聘请 律师事 务所对 清算报
告出具法律意见书； 
6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
7）对基金剩余财产进行分配。 
（5）基金财产清算的期限为 6 个月。 
3、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 
4、基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
5、基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告。 
6、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
7、基金的合并 
本基金与其他基金合并，应当按照法律法规规定的程序进行。 
 
（四）争议解决方式 
各方当事人同意， 因 《基金合同》 而产生的或与 《基金合同》 有关的一切争
议， 如经友好协商未能解决的， 应提交华南国际经济贸易仲裁委员会， 根据该会
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更 新的 招募 说明 书 
当时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲裁地点为深圳市， 仲裁裁决是终局性的并对各
方当事人具有约束力，除非仲裁裁决另有规定，仲裁费、律师费由败诉方承担。 
争议处理期间， 基金合同当事人应恪守各自的职责， 继续忠实、 勤勉、 尽责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
《基金合同》受中国法律管辖。 
 
（五）基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式 
《基金合同》 可印制成册， 供投资者在基金管理人、 基金托管人、 销售机构
的办公场所和营业场所查阅。 
 
 
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更 新的 招募 说明 书 
附件二 ：托管协议内容摘 要 
（一）托管协议当事人 
1、基金管理人 
名称：华安基金管理有限公司 
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31－32 层 
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31－
32 层 
邮政编码：200120 
法定代表人：朱学华 
成立时间：1998 年 6 月 4 日 
批准设立机关：中国证券监督管理委员会 
批准设立文号：中国证监会证监基字[1998]20 号 
组织形式：有限责任公司 
注册资本：1.5 亿元 
存续期间：持续经营 
经营范围： 基金募集； 基金销售； 资产管理以及中国证监会许可的其它业务。 
2、基金托管人 
名称：招商银行股份有限公司( 简称：招商银行) 
住所：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 
办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 
邮政编码：518040 
法定代表人：李建红 
成立时间：1987 年 4 月 8 日 
基金托管业务批准文号：证监基金字[2002]83 号 
经营范围： 吸收公众存款； 发放短期、 中期和长期贷款； 办理结算； 办理票
据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；
同业拆借； 提供信用证服务及担保； 代理收付款项及代理保险业务； 提供保管箱
服务。 外汇存款； 外汇贷款； 外汇汇款； 外币兑换； 国际结算； 结汇、 售汇； 同
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更 新的 招募 说明 书 
业外汇拆借； 外汇票据的承兑和贴现； 外汇借款； 外汇担保； 发行和代理发行股
票以外的外币有价证券； 买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券； 自营和代客
外汇买卖； 资信调查、 咨询、 见证业务； 离岸金融业务。 经中国人民银行批准的
其他业务。 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：人民币 252.20 亿元 
存续期间：持续经营 
 
（二）基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 
1、基金 托管人 根据有 关法律法 规的规 定以及 《基金合 同》的 约定， 对基金
投资范围、 投资比例、 投资风格、 投资限制、 关联方交易等， 进行严格监督。 《基
金合同》 明确约定基金投资风格或证券选择标准的， 基金管理人应事先或定期向
基金托管人提供投资品种池， 以便基金托管人对基金实际投资是否符合基金合同
关于证券选择标准的约定进行监督。 
（1）本基金的投资范围和投资风格为： 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
股票（包 括中小 板、创 业板及其 他经中 国证监 会核准上 市的股 票） 、 权证、股指
期货等权益类金融工具， 债券等固定收益类金融工具 （包括国债、 央行票据、 金
融债、企业债、公司债、次级债、中小企业私募债、地方政府债券、中期票据、
可转换债 券（含 分离交 易可转债 ） 、短 期融资 券、资产 支持证 券、债 券回购、银
行存款等）以及法 律法 规或中国证监会允 许基 金投资的其他金融 工具( 但须符合
中国证监会相关规定) 。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。 
（2）本基金各类品种的投资比例、投资限制为： 
基金的投资组合比例为： 股票占基金资产的比例为 0-95% ； 每个交易日日终
在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后， 应当保持现金或者到期日在一年以
内的政府债券不低于基金资产净值的 5% ；权证、股指期货及其他金融工具的投
资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。 
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更 新的 招募 说明 书 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
1）本基金的股票资产投资比例为基金资产的 0-95% ； 
2）每个 交易日 日终在 扣除股指 期货合 约需缴 纳的交易 保证金 后，保 持不低
于基金资产净值 5% 的现金或者到期日在一年以内的政府债券； 
3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10% ； 
4）本基 金管理 人管理 的全部基 金持有 一家公 司发行的 证券， 不超过 该证券
的 10% ； 
5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3% ； 
6） 本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证， 不得超过该权证的 10% ； 
7）本基 金在任 何交易 日买入权 证的总 金额， 不得超过 上一交 易日基 金资产
净值的 0.5% ； 
8）本基 金投资 于同一 原始权益 人的各 类资产 支持证券 的比例 ，不得 超过基
金资产净值的 10% ； 
9） 本基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资产净值的 20% ； 
10） 本基金持有的同一( 指同一信用级别) 资产 支持证券的比例， 不得超过该
资产支持证券规模的 10% ； 
11） 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ； 
12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支持 证券。
基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
13） 基金财产参与股票发行申购， 本基金所申报的金额不超过本基金的总资
产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
14） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的 40% ； 
15） 本基金在任何交易日日终， 持有的买入股指期货合约价值不得超过基金
资产净值的 10% ， 持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和不得超过基金资
产净值的 95% ， 其中有价证券指股票、 债券 （不含到期日在一年以内的政府债券） 、
权证、 资产支持证券、 买入返售金融资产 （不含质押式回购） 等； 本基金在任何
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更 新的 招募 说明 书 
交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的 20% ；
本基金在任何交易日内交易 （不包括平仓） 的 股指期货合约的成交金额不得超过
上一交易日基金资产净值的 20% ； 本基金持有 的股票市值和买入、 卖出股指期货
合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定； 
16）基金总资产不得超过基金净资产的 140% ； 
17） 法律法规及中国证监会规定的和 《基金合同》 约定的其他投资比例限制。 
（3）本基金财产不得用于以下投资或者活动： 
1）承销证券； 
2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
3）从事承担无限责任的投资； 
4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 
5）向基金管理人、基金托管人出资； 
6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
7）法律、行政法规或者中国证监会规定禁止的其他活动。 
（4） 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行或承销期内承销的证券， 或
者从事其他重大关联交易的， 应当符合本基金的投资目标和投资策略， 遵循基金
份额持有人利益优先的原则， 防范利益冲突， 建 立健全内部审批机制和评估机制，
按照市场公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人同意， 符合中国
证监会的规定，并履行信息披露义务。 
（5）基金管理人应当自基金合同生效日起 6 个月内使基金的投资组合比例
符合基金合同的有关约定。 期间， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合基金合
同的约定。 
基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 因证券
或期货市场波动、 证券发行人合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致
投资组合不符合上述规定的，基金管理人应在 10 个交易日内进行 调整。法律法
规或监管部门另有规定的，从其规定。 
（6）如 果法律 法规或 监管部门 等对基 金合同 约定的投 资禁止 行为和 投资组
合比例限制进行变更的， 以变更后的规定为准。 法律法规或监管部门取消上述限
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更 新的 招募 说明 书 
制， 如适用于本基金， 则本基金投资不再受相关限制，无 需 召开基金份额持有人
大会，但须提前公告。 
2、基金 托管人 根据有 关法律法 规的规 定及《 基金合同 》的约 定，对 基金管
理人选择存款银行进行监督。 基金投资银行定期存款的， 基金管理人应根据法律
法规的规定及 《基金合同》 的约定， 确定符合条件的所有存款银行的名单， 并及
时提供给基金托管人， 基金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符
合有关规定进行监督。对于不符合规定的银行存款，基金托管人可以拒绝执行，
并通知基金管理人。 
本基金投资银行存款应符合如下规定： 
（1）本 基金的 存款银 行应是具 有证券 投资基 金托管资 格、证 券投资 基金代
销业务资格或合格境外基金投资人托管人资格的商业银行。 
（2）单只基金投资定期存款的比例不得超过基金资产净值的 30% ；存放在
具有基金托管资格的同一银行存款不得超过基金资产净值的 30% 。 
有关法律法规或监管部门制定或修改新的定期存款投资政策， 基金公司履行
适当程序后，可相应调整投资组合限制的规定。 
（3）基 金管理 人负责 对本基金 存款银 行的评 估与研究 ，建立 健全银 行定期
存款的业务流程、 岗位职责、 风险控制措施和监察稽核制度， 切实防范有关风险。
基金托管人负责对本基金银行定期存款业务的监督与核查， 审查、 复核 相关协议、
账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。 
1） 基金管理人负责控制信用风险。 信用风险主要包括存款银行的信用等级、
存款银行的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。 因选择存款银行不当造
成基金财产损失的，由基金管理人承担责任。 
2）基金 管理人 负责控 制流动性 风险， 并承担 因控制不 力而造 成的损 失。流
动性风险主要包括基金管理人要求全部提前支取、 部分提前支取或到期支取而存
款银行未能及时兑付的风险、 基金投资银行存款不能满足基金正常结算业务的风
险、 因全部提前支取或部分提前支取而涉及的利息损失影响估值等涉及到基金流
动性方面的风险。 
3）基金 管理人 须加强 内部风险 控制制 度的建 设。如因 基金管 理人员 工的个
人行为导致基金财产受到损失的，需由基金管理人承担由此造成的损失。 
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更 新的 招募 说明 书 
4）基金 管理人 投资银 行存款时 ，应就 相关事 宜在更新 招募说 明书中 予以披
露，进行风险揭示。 
5） 基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时， 应严格遵守 《基 金法》 、
《运作办法》 等有关法律法规， 以及国家有关账户管理、 利率管理、 支付结算等
的各项规定。 
3、 基金投资银行存款协议的签订、 账户开设与管理、 投资指令与资金划拨、
账目核对、到期兑付、提前支取和文件保管 
（1）基金投资银行存款协议的签订 
1）符合 资格的 存款银 行，基金 管理人 应与存 款银行总 行或其 授权分 行签订
《基金存 款业务 总体合 作协议》 （以下 简称《 总体合作 协议》 ） ，确定 《存款协议
书》的格 式范本 。 《总 体合作协 议》和 《存款 协议书》 的格式 范本由 基金托管人
与基金管理人共同商定。 
2）基金 管理人 应在《 存款协议 书》中 明确存 款证实书 或其他 有效存 款凭证
的办理方式、 邮寄地址、 联系人和联系电话， 以及存款证实书或其他有效凭证在
邮寄过程中遗失后，存款余额的确认及兑付办法。 
3） 由存款银行指定的存放存款的分支机构 （以下简称 “存款分支机构”）寄
送存款证实书或其他有效存款凭证的， 基金管理人应在 《存款协议书》 中规定基
金托管人可向存款分支机构的上级行发出存款余额询证函， 存款分支机构及其上
级行应予配合。 
4）基金 管理人 应在《 存款协议 书》中 规定， 基金存放 到期或 提前兑 付的资
金应全部划转到指定的基金托管账户， 并在 《 存款协议书》 写明账户名称和账号，
未划入指定账户的，由存款银行承担一切责任。 
5）基金 托管人 依据相 关法规对 《总体 合作协 议》和《 存款证 实书》 的内容
进行复核，审查存款银行资格等。 
（2）基金投资银行存款时的账户开设与管理 
1）基金 投资于 银行存 款时，基 金管理 人应当 依据基金 管理人 与存款 银行签
订的《总 体合作 协议》 ，以基金 的名义 在存款 银行总行 或授权 分行指 定的分支机
构开立银行账户。 
2）银行存款的预留印鉴由基金托管人保管和使用。 
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更 新的 招募 说明 书 
（3）存款投资指令的发送与执行 
1）基金管理人发送投资指令应采用加密传真方式或双方约定的其他方式。 
存款投资指令包括存款资金划拨指令、提前支取存款指令等。 
基金管理人应按照法律法规和基金合同及托管协议的规定向基金托管人发
送存款投资指令。 对于基金管理人依约定程序发出的指令， 基金管理人不得否认
其效力。 
指令发出后，基金管理人应及时以电话方式向基金托管人确认。 
基金管理人在发送投资指令时， 应为基金托管人执行投资指令留出执行指令
所必需的时间。 投资指令传输不及时、 未能留出足够的划款时间， 导致资金未能
及时到账所造成的损失由基金管理人承担。 
2）投资指令的确认 
基金托管人应指定专人接收基金管理人的指令，预先通知基金管理人其名
单， 并与基金管理人商定指令发送和接收方式。 投资指令到达基金托管人后， 基
金托管人应指定专人立即审慎验证有关内容及印鉴和签名的表面一致性。 
3）投资指令的执行 
基金托管人验证投资指令后，应及时执行。 
若因基金托管人过错致使资金未能及时到账或者投资指令执行差错所造成
的损失由基金托管人承担。 
若基金托管人未能执行或仅可部分执行投资指令 （无论因基金托管人原因还
是基金管理人原因） ，基金托管人应及时电话通知基金管理人。 
（4）资金划拨、账目核对及到期兑付 
1）资金划拨 
基金管理人的划拨指令， 经基金托管人审核无误后应在规定期限内执行。 存
款资金只能存放于存款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。 
2）存款证实书等存款凭证领取 
存款银行分支机构应为基金开具存款证实书或其他有效存款凭证名称， 该存
款证实书为基金托管人存款确认或到期提款的有效凭证。 资金到账当日， 由存款
银行分支机构指定的会计主管传真一份存款证实书复印件并与基金托管人电话
确认收妥后， 用特快专递将存款证实书原件寄送基金托管人指定联系人； 若开户
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更 新的 招募 说明 书 
行代为保管存单的， 由存款行分支机构指定会计主管传真一份存款证实书复印件
并与基金托管人电话确认收妥。 
3）存款证实书等存款凭证的遗失补办 
存款证实书在邮寄过程中遗失的，由基金托管人向存款银行提出补办申请，
基金管理人应督促存款银行尽快补办存款证实书或基金托管人兑付时可作 为兑
付依据的存款证明文件，并按以上 2）的方式特快专递给托管人。 
4）账目核对 
每个工作日， 基金管理人应与基金托管人核对各项银行存款投资余额及应计
利息。 
定期存款行应配合基金托管人招商银行股份有限公司对 “存款证实书” 的询
证，并在询证函上加盖定期存款行公章寄送至基金托管人指定联系人。 
5）到期兑付 
基金管理人提前通知基金托管人通过特快专递将存款证实书原件或其他存
款证明原件寄给存款银行分支机构指定的会计主管。 存款行未收到存款证实书原
件的， 应与基金托管人电话询问。 存款到期前基金管理人与存款行确认存款证实
书收到并于到期日兑付存款本息事宜。 
基金托管人在存款到期日未收到存款本息或存款本息金额不符时， 通知基金
管理人与存款行接洽存款到账时间及利息补付事宜。 基金管理人应将接洽结果告
知基金托管人，基金托管人收妥存款本息的当日通知基金管理人。 
存款证实书在邮寄过程中遗失的， 存款行应立即通知基金托管人， 基金托管
人在原存款证实书复印件上加盖公章并出具相关证明文件后， 与存款行指定会计
主管电话确认后， 存款行分支机构应在到期日将存款本息划至指定基金的资金账
户。 
如果存款到期日为法定节假日， 存款行顺延至到期后第一个工作日支付， 存
款行需按当期利率和实际延期天数支付延期利息。 
（5）提前支取 
如果在存款期限内， 由于基金规模发生缩减的原因或者出于流动性管理的需
要等原因， 经向存款行说明理由， 基金管理人可以提前支取全部或部分资金， 但
应继续按原有利率计提利息，因提前支取导致的利息损失应由基金管理人承担。 
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更 新的 招募 说明 书 
提前支取的具体事项按照基金管理人与存款行签订的《存款协议书》执行。 
（6）基金投资银行存款的相关文件保管 
1）基金 资金存 入存款 银行当日 ，存款 行分支 机构开具 存款证 实书或 其他有
效存款凭证， 同时传真复印件给基金托管人和基金管理人， 并寄送原件给基金托
管人代为保管； 若存款行代为保管存单原件， 存款行传真复印件给基金托管人和
基金管理人。 
2）存款 证实书 或其他 有效存款 凭证原 件由基 金托管人 保管。 基金托 管人发
现基金管理人在选择存款银行时有违反有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约
定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人在 10 个工作日内纠正 。基金管理
人对基金托管人通知的违规事项未能在 10 个 工作日内纠正的，基金托管人应报
告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应立即报告中国证
监会，同时通知基金管理人在 10 个工作日内 纠正或拒绝结算，若基金管理人拒
不执行造成基金财产的损失，基金托管人不承担任何责任。 
4、基金 托管人 根据有 关法律法 规的规 定及基 金合同的 约定， 对基金 管理人
参与银行间债券市场进行监督。 基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人
提供符合法律法规及行业标准的、 经慎重选择的、 本基金适用的银行间债券市场
交易对手名单并约定各交易对手所适用的交易结算方式。 基金管理人有责任确保
及时将更新后的交易对手名单发送给基金托管人， 否则由此造成的损失应由基金
管理人承担。 基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择
交易对手。 基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对
手名单进行交易。 在基金存续期间基金管理人可以调整交易对手名单， 但应将调
整结果至少提前一个工作日书面通知基金托管人。 新名单确定前已与本次剔除的
交易对手所进行但尚未结算的交易， 仍应按照协议进行结算。 如基金管理人根据
市场需要临时调整银行间债券交易对手名单及结算方式的， 应向基金托管人说明
理由，并在与交易对手发生交易前 3 个交易日内与基金托管人协商解决。 
基金管理人负责对交易对手的资信控制， 按银行间债券市场的交易规则进行
交易， 并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失。 若未履约的交易
对手在基金管理人确定的时间内仍未承担违约责任及其他相关法律责任的， 基金
管理人可以对相应损失先行予以承担， 然后再向相关交易对手追偿。 基金托管人
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更 新的 招募 说明 书 
则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。 如基金托管人事后发现
基金管理人没有按照事先约定的交易对手进行交易时， 基金托管人应及时提醒基
金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。 
5、本基 金投资 流通受 限证券， 应遵守 《关于 基金投资 非公开 发行股 票等流
通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。 
（1）本 协议所 称的流 通受限证 券，包 括由《 上市公司 证券发 行管理 办法》
规范的非公开发行股票、 公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁
定期的可交易证券， 不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、 已
发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。 
本基金可以投资经中国证监会批准的非公开发行证券， 且限于由中国证券登
记结算有限责任公司或中央国债登记结算有限责任公司负责登记和存管的， 并可
在证券交易所或全国银行间债券市场交易的证券。 
基金不得投资未经中国证监会批准的非公开发行证券。 
基金参与非公开发行证券的认购， 不得预付任何形式的保证金， 法律法规或
中国证监会另有规定的除外。 
基金不得投资有锁定期但锁定期不明确的证券， 但法律法规或中国证监会另
有规定的除外。 
（2）基 金管理 人应在 基金首次 投资流 通受限 证券前， 向基金 托管人 提供经
基金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、 风险控制
制度。 基金投资非公开发行股票， 基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的
流动性风险处置预案。 上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额
度和投资比例控制情况。 
基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发
至基金托管人， 保证基金托管人有足够的时间进行审核。 基金托管人应在收到上
述资料后两个工作日内，以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。 
基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责， 确保对相关风险
采取积极有效的措施， 在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。 如因基
金巨额赎回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时， 基金管理人
应保证提供足额现金确保基金的支付结算， 并承担所有损失。 对本基金因投资流
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更 新的 招募 说明 书 
通受限证券导致的流动性风险，基金托管人不承担任何责任。 
（3）基 金投资 流通受 限证券前 ，基金 管理人 应向基金 托管人 提供符 合法律
法规要求的有关书面信息，包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文
件、 发行证券数量、 发 行价格、 锁定期， 基金 拟认购的数量、 价格、 总成本、 应
划付的认购款、 资金划付时间等。 基金管理人应保证上述信息的真实、 完整， 并
应至少于拟执行投资指令前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人， 保证基
金托管人有足够的时间进行审核。 
由于基金管理人未及时提供有关证券的具体的必要的信息， 致使托管人无法
审核认购指令而影响认购款项划拨的，基金托管人免于承担责任。 
（4） 基金托管人依照法律法规、 《基金合同》 、 《托管协议》 审核基金管理人
投资流通受限证券的行为。如发现基金管理人违反了《基金合同》 、 《托管协议》
以及其他相关法律法规的有关规定， 应及时通知基金管理人， 并呈报中国证监会，
同时采取合理措施保护 基金投资人的利益。基金托管人有权对基金管理人的违
法、 违规以及违反 《基金合同》 、 《托管协议》 的投资指令不予执行， 并立即通知
基金管理人纠正， 基金管理人不予纠正或已代表基金签署合同不得不执行时， 基
金托管人应向中国证监会报告。 
6、基金 托管人 根据有 关法律法 规的规 定及基 金合同的 约定， 对基金 资产净
值计算、 基金份额净值计算、 基金份额累计净值、 应收资金到账、 基金费用开支
及收入确定、 基金收益分配、 相关信息披露、 基金宣传推介材料中登载基金业绩
表现数据等进行监督和核查。 
7、基金 托管人 发现基 金管理人 的上述 事项及 投资指令 或实际 投资运 作违反
法律法规、 基金合同和本托管协议的规定， 应及时以电话提醒或书面提示等方式
通知基金管理人限期纠正。 基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核
查。 基金管理人收到通知后应及时核对并回复基金托管人， 对于收到的书面通知，
基金管理人应以书面形式给基金托管人发出回函， 就基金托管人的合理疑义进行
解释或举证， 说明违规原因及纠正期限。 在上述规定期限内， 基金托管人有权随
时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的
违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 
8、基金 管理人 有义务 配合和协 助基金 托管人 依照法律 法规、 基金合 同和本
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托管协议对基金业务执行核查。 包括但不限于： 对基金托管人发出的提示， 基金
管理人应在规定时间内答复并改正， 或就基金托管人的疑义进行解释或举证； 对
基金托管人按照法律法规、 基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基
金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 
9、若基 金托管 人发现 基金管理 人依据 交易程 序已经生 效的指 令违反 法律、
行政法规和其他有关规定， 或者违反基金合同约定的， 应当立即通知基金管理人
及时纠正，由此造成的损失由基金管理人承担。 
10、基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，
同时通知基金管理人限期纠正。 
 
（三）基金管理人对基金托管人的业务核查 
1、基金 管理人 对基金 托管人履 行托管 职责情 况进行核 查，核 查事项 包括基
金托管人安全保管基金财产、 开设基金财产的资金账户、 证券账户和期货账户等
投资所需账户、 复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、 根据基金
管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
2、基金 管理人 发现基 金托管人 擅自挪 用基金 财产、未 对基金 财产实 行分账
管理、 未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、 泄露基金投资信息等违
反《基金 法》 、 基金合 同、本协 议及其 他有关 规定时， 应及时 以书面 形式通知基
金托管人限期纠正。 基金托管人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以
书面形式给基金管理人发出回函， 说明违规原因及纠正期限， 并保证在规定期限
内及时改正。 在上述规定期限内， 基金管理人有权随时对通知事项进行复查， 督
促基金托管人改正。 
3、基金 托管人 有义务 配合和协 助基金 管理人 依照法律 法规、 基金合 同和本
托管协议对基金业务执行核查，包括但不限于：对基金管理人发出的书面提示，
基金托管人应在规定时间内答复并改正，或就基金管理人的疑义进行解释或举
证； 基金托管人应积极配合提供相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性
和真实性。 
4、基金 管理人 发现基 金托管人 有重大 违规行 为，应及 时报告 中国证 监会，
同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 
 
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（四）基金财产的保管 
1、基金财产保管的原则 
（1）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
（2）基金托管人应安全保管基金财产。 
（3）基金托管人按照规定开设基金财产投资所需的相关账户。 
（4） 基金托 管人对 所 托管的不 同基金 财产分 别设置账 户，确 保基金 财产的
完整与独立。 
（5） 基金托 管人根 据 基金管理 人的指 令，按 照基金合 同和本 协议的 约定保
管基金财产。 未经基金管理人的正当指令， 不得自行运用、 处分、 分配基金的任
何资产。 不属于基金托管人实际有效控制下的资产及实物证券等在基金托管人保
管期间的损坏、灭失，基金托管人不承担由此产生的责任。 
（6） 对于因 为基金 投 资产生的 应收资 产，应 由基金管 理人负 责与有 关当事
人确定到账日期并通知基金托管人， 到账日基金财产没有到达基金账户的， 基金
托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。 基金管理人未及时催收给基金
财产造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失。 
（7） 基金托 管人对 因 为基金管 理人投 资产生 的存放或 存管在 基金托 管人以
外机构的基金资产， 或交由期货公司或证券公司负责清算交收的基金资产 （包括
但不限于期货保证金账户内的资金、 期货合约等） 及其收益； 由于该等机构或该
机构会员单位等本协议当事人外第三方的欺诈、 疏忽、 过失或破产等 原因给基金
资产造成的损失等不承担责任。 
（8） 除依据 法律法 规 和基金合 同的规 定外， 基金托管 人不得 委托第 三人托
管基金财产。 
2、基金募集期间及募集资金的验资 
（1） 基金募集期间募集的资金应开立 “基金募集专户” 。 该账户由基金管理
人开立并管理。 
（2） 基金募 集期满 或 基金停止 募集时 ，募集 的基金份 额总额 、基金 募集金
额、 基金份额持有人人数符合 《基金法》 、 《运作办法》 等有关规定后， 基金管理
人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的基金资金账户， 同
时在规定时间内， 基金管理人应聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所
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进行验资， 出具验资报告。 出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注
册会计师签字方为有效。 
（3） 若基金 募集期 限 届满，未 能达到 基金合 同生效的 条件， 由基金 管理人
按规定办理退款等事宜。 
3、基金资金账户的开立和管理 
（1） 基金托 管人以 本 基金的名 义在其 营业机 构开立基 金的资 金账户 （也可
称为 “托管账户” ） ， 保管基金的银行存款， 并根据基金管理人的指令办理资金收
付。托管 账户名 称应为 “华安新 希望灵 活配置 混合型证 券投资 基金” ，预留印鉴
为基金托管人印章。 
（2） 基金资 金账户 的 开立和使 用，限 于满足 开展本基 金业务 的需要 。基金
托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户； 亦不得使用
基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
（3） 基金资 金账户 的 开立和管 理应符 合法律 法规及银 行业监 督管理 机构的
有关规定。 
4、基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 
（1） 基金托 管人在 中 国证券登 记结算 有限责 任公司上 海分公 司、深 圳分公
司为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。 
（2） 基金证 券账户 的 开立和使 用，仅 限于满 足开展本 基金业 务的需 要。基
金托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，
亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
（3） 基金证 券账户 的 开立和证 券账户 卡的保 管由基金 托管人 负责， 账户资
产的管理和运用由基金管理人负责。 
（4） 基金托 管人以 基 金托管人 的名义 在中国 证券登记 结算有 限责任 公司开
立结算基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立
结算备付金账户， 并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的
一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、
交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。 
（5） 若中国 证监会 或 其他监管 机构在 本托管 协议订立 日之后 允许基 金从事
其他投资品种的投资业务， 涉及相关账户的开立、 使用的， 按有关规定开立、 使
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用并管理； 若无相关规定， 则基金托管人比照上述关于账户开立、 使用的规定执
行。 
5、债券托管专户的开设和管理 
基金合同生效后， 基金 托管人根据中国人民银行、 中央国债登记结算有限责
任公司的有关规定， 以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托
管账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。 
6、其他账户的开立和管理 
（1） 基金管 理人根 据 投资需要 按照规 定开立 期货保证 金账户 及期货 交易编
码等， 基金托管人按照规定开立期货结算账户等投资所需账户。 完成上述账户开
立后， 基金管理人应以书面形式将期货公司提供的期货保证金账户的初始资金密
码和保证金监控中心的登录用户名及密码告知基金托管人。 资金密码和保证金监
控中心登录密码重置由管理人进行，重置后务必及时通知托管人。 
基金托管人和基金管理人应当在开户过程中相互配合， 并提供所需资料。 管
理人保证所提供的账户开户材料的真实性和有效性， 且在相关资料变更后及时将
变更的资料提供给托管人。 
（2） 因业务 发展需 要 而开立的 其他账 户，可 以根据法 律法规 和基金 合同的
规定， 由基金管理人协助基金托管人按照有关法律法规和本协议的约定协商后开
立。新账户按有关规定使用并管理。 
（3） 法律法 规等有 关 规定对相 关账户 的开立 和管理另 有规定 的，从 其规定
办理。 
7、基金财产投资的有关有价凭证等的保管 
基金财产投资的有关实物证券等有价凭证按约定由基金托管人存放于基金
托管人的保管库， 或存入银行间市场登记结算机构、 中国证券登记结算有限责任
公司上海分公司/ 深圳分公司、银行间清算所股份有限公司或票据营业中心的代
保管库，实物保管凭证由基金托管人持有。实物证券等有价凭证的购买和转让，
由基金托管人根据基金管理人的指令办理。 基金托管人对由上述存放机构及基金
托管人以外机构实际有效控制的有价凭证不承担保管责任。 
8、与基金财产有关的重大合同的保管 
由基金管理人代表基金签署的、 与基金财产有关的重大合同的原件分别由基
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金管理人、 基金托管人保管。 除本协议另有规定外， 基金管理人代表基金签署的
与基金财产有关的重大 合同应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正
本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同传真给基金托管人，
并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。 因基金管理人发送的合同传真件
与事后送达的合同原件不一致所造成的后果， 由基金管理人负责。 重大合同的保
管期限为基金合同终止后 15 年。 
对于无法取得二份以上的正本的， 基金管理人应向基金托管人提供加盖公章
的合同传真件或复印件，未经双方协商一致，合同原件不得转移。 
 
（五）基金资产净值计算和会计核算 
1、基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序 
（1）基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。 
基金份额净值是指每类基金份额的基金资产净值除以该类基金份额总数， 基
金份额净值的计算， 精确到 0.001 元， 小数点后第四位四舍五入， 国家另有规定
的，从其规定。 
基金管理人每个工作日计算基金资产净值、 基金份额净值， 经基金托管人复
核，按规定公告。 
（2）复核程序 
基金管理人每工作日对基金资产进行估值后， 将基金资产净值、 基金份额净
值发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。 
（3）根 据有关 法律法 规，基金 资产净 值计算 和基金会 计核算 的义务 由基金
管理人承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有
关的会计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致意见的，
按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
2、基金资产的估值 
基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定进行估值。 
3、基金份额净值错误的处理方式 
基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定处理份额净值错误。 
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更 新的 招募 说明 书 
4、基金会计制度 
按国家有关部门规定的会计制度执行。 
5、基金账册的建立 
基金管理人和基金托管人在基金合同生效后， 应按照双方约定的同一记账方
法和会计处理原则， 分别独立地设置、 登录和保管本基金的全套账册， 对相关各
方各自的账册定期进行核对， 互相监督， 以保证基金资产的安全。 若基金管理人
和基金托管人对会计处理方法存在分歧， 应以基金管理人的处理方法为准。 若当
日核对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告
的，以基金管理人的账册为准。 
6、基金财务报表与报告的编制和复核 
（1）财务报表的编制 
基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。 
（2）报表复核 
基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后， 进行独立的复核。 核
对不符时， 应及时通知基金管理人共同查出原因， 进行调整， 直至双方数据完全
一致。 
（3）财务报表的编制与复核时间安排 
基金管理人、 基金托管人应当在每月结束后 5 个工作日内完成月度报表的编
制及复核；在每个季度结束之日起 15 个工作 日内完成基金季度报告的编制及复
核；在上半年结束之日起 60 日内完成基金半 年度报告的编制及复核；在每年结
束之日起 90 日内完成 基金年度报告的编制及复核。基金托管人在复核过程中，
发现双方的报表存在不符时， 基金管理人和基金托管人应共同查明原因， 进行调
整， 调整以国家有关规定为准。 基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。基
金合同生效不足两个月的， 基金管理人可以不编制当期季度报告、 半年度报告或
者年度报告。 
7、基金 管理人 应每季 度向基金 托管人 提供基 金业绩比 较基准 的基础 数据和
编制结果。 
 
（六）基金份额持有人名册的保管 
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更 新的 招募 说明 书 
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称、 证件号码和持有的
基金份额。 基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保
管，基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于
15 年。如 不能妥 善保 管，则按 相关法 律法规 承担责任 。法律 法规或 监管部门另
有规定的除外。 
在基金托管人要求或编制半年报和年报前， 基金管理人应将有关资料送交基
金托管人， 不得无故拒绝或延误提供， 并保证其的真实性、 准确性和完整性。 基
金管理人和托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外
的其他用途，并应遵守保密义务。 
 
（七）适用法律与争议解决方式 
各方当事人同意， 因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议， 如经友好
协商未能解决的， 任何一方均有权将争议提交华南国际经济贸易仲裁委员会， 按
照华南国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲裁地点为深圳
市。 仲裁裁决是终局的， 对各方当事人均有约束力， 除非仲裁裁决另有规定， 仲
裁费用、律师费用由败诉方承担。 
争议处理期间， 双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责， 各自继续
忠实、 勤勉、 尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务， 维护基金份额持有
人的合法权益。 
本协议受中国法律管辖。 
 
（八）托管协议的变更与终止 
1、托管协议的变更程序 
本协议双方当事人经协商一致， 可以对协议进行修改。 修改后的新协议， 其
内容不得与基金合同的规定有任何冲突。 基金托管协议的变更应报中国证监会备
案。 
2、基金托管协议终止出现的情形 
（1） 《基金合同》终止； 
（2）基 金托管 人因解 散、破产 、撤销 等事由 ，不能继 续担任 基金托 管人的
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更 新的 招募 说明 书 
职务，而在 6 个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务； 
（3）基 金管理 人因解 散、破产 、撤销 等事由 ，不能继 续担任 基金管 理人的
职务，而在 6 个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务； 
（4）发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。 
 
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